信诚添金分级债券型证券投资基金
招募说明书 摘要
（2013 年第1 次更 新）
基金管理人：信诚基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
【重要提示】
本基金于2012 年12 月12 日成 立 。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。投资者根据所
持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。本基金为债券型基金，属于
证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基
金和股票型基金。其中，基于本基金的分级机制和收益规则，季季添金为低风险、收益相
对稳定的基金份额，岁岁添金为中高风险、中高收益的基金份额。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市
场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风 险、新产品创新带来的
风险、估值风险、流动性风险、本 基金的特定风险和其 他风 险 等。基金管理人建议投资人
根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的 过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2013年6 月12日，有 关财务数据和净
值表现截止日为2013年3 月31日（未 经审计）。
信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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一、基金 管理人
（一） 基金管 理 人 概况
基金管理人：信诚基金管理有限公司
住所：
上海市浦东 新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：
上海市浦东 新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
设立日期：
2005 年9 月30 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号
注册资本：
2 亿元人民 币
电话：
（021 ）6864 9788
联系人：
沈飞
股权结构：
股 东
出资额
（万元人民币）
出资比例
（% ）
中信信托有限责任公司
9800
49
英国保诚集团股份有限公司
9800
49
中新苏州工业园区创业投资有限公司
400
2
合 计
20000
100
（二）主 要 人员情况
张翔燕女士，董事长，硕士学位。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划部总经理，
中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济
师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理。现任中信控股有限责任公司副总裁。
陈一松先生，董事，金融学硕士。历任中信实业银行资金部科长、中信证券股份有限公司总
裁办主任、长城科技股份有限公司董事会秘书、中国建设银行股份有限公司行长秘书兼行长办 公
室副主任。现任中信信托有限责任公司总经理。
包学勤先生，董事，研究生。历任招商银行证券业务部出市代表、南方证券有限公司投资银
行部总经理助理、国信证券有限公司投资银行二部总经理、中信证券股份有限公司深圳投资银 行
部总经理、中信信托有限责任公司投资银行二部总经理。现任中信信托有限责任公司副总经理。
Graham David Mason 先生，董事，南非籍，保险精算专业学士。历任南非公募基金投资分析
师、南非Norwich 公司基 金经理、英国保诚集团（南非）执行总裁。现任瀚亚投资执行总裁。
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叶小琪女士，董事，中国香港籍，高级工商管理硕士。历任汇丰投资管理有限公司副总监、
保德信集团亚洲资产管理亚洲区区域总监、法国兴业资产管理（香港）有限公司首席市场总监 、
法国兴业证券董事总经理。现任瀚亚投资亚洲区零售业务总监。
郑美美女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任新加坡金融管理局金融市场发展规划部
处长。现任瀚亚投资（新加坡）有限公司督察长。
何德旭先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸所所长、研究员。现任中国
社会科学院数量经济与技术经济研究所副所长、金融研究中心副主任。
夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设银行总
行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华中兴会计师事务所首席合伙人。 现
任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究员，现任
清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012 年2 月14 日起正式更名为瀚亚投
资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2.监事
李莹女士，监事会主席，金融学硕士。历任中国建设银行沧浪办事处信贷科长、中国建设银
行苏州分行中间业务部总经理助理、北京证券投行华东部一级项目经理、中新苏州工业园区创 业
投资有限公司投资银行部总经理、苏州工业园区银杏投资管理有限公司副总经理。现任苏州元 禾
控股有限公司财务总监。
解晓然女士，监事，双学位，历任上海市共青团闸北区委员会宣传部副部长、天治基金管理
有限公司监察稽核部总监助理。现任信诚基金管理有限公司监察稽核总监。
3.经营管理 层人员情况
王俊锋先生，总经理，工商管理硕士。历任国泰基金管理有限公司市场部副总监、华宝兴业
基金管理有限公司市场总监、瑞银环球资产管理( 香港) 有限公司北京代表处首席代表、瑞银证券
有限责任公司资产管理部总监。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。
黄小坚先生，副总经理，经济学硕士。历任申银万国证券公司研究所行业分析师，银华基金
管理有限公司行业研究员、投资管理部组合经理、基金经理，华宝兴业基金管理有限公司基金 经
理。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席投资官、股票投资总监 、 信 诚优胜 精 选 股票型 证
券投资基金基金经理。
桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员，中乔智
威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，信诚基金管理有限公司 风
险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首 席
财务官。
林军女士，副总经理，经济学硕士。历任浙江省证券公司投资银行部副总经理、市场总监，
西南证券有限责任公司国际业务部总经理，招商基金管理有限公司总经理助理、营销总监，汇 添 信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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富基金管理有限公司市场总监、副总经理，交银施罗德基金管理有限公司总经理助理、市场总
监。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。
隋晓炜先生，副总经理，经济学硕士，注册会计师。历任中信证券股份有限公司高级经理、
中信控股有限责任公司高级经理、信诚基金管理有限公司市场总监、首席市场官、首席运营官 。
现任信诚基金管理公司副总经理，兼任中信信诚资产管理有限公司（信诚基金管理有限公司之 子
公司）总经理。
4.督察长
唐世春先生，督察长，法学硕士，历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有限公司监
察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董事会秘书。 现
任信诚基金管理有限公司督察长。
5.基金经理
王国强先生，浙江大学管理学硕士。曾任职于浙江国际信托投资公司投行业务部、健桥证券
股份有限公司债券业务部、银河基金管理有限公司机构理财部，长期从事固定收益证券分析和 研
究，精于固定收益证券及其衍生品定价、信用产品的风险分析等。2006 年8 月加盟信诚基金管理
有限公司，担任固定收益分析师，现任信诚三得益债券型证券投资基金基金经理和信诚理财7 日
盈债券型证券投资基金的基金经理。
6.投资决策 委员会成员
黄小坚先生，副总经理/ 首席投资官/ 股票投资总监；
王旭巍先生，固定收益总监；
董越先生，交易总监；
胡喆女士，研究总监；
张光成先生，股票投资副总监。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金 托管人
（一）基 本 情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1 号
首次注册登记日期：1983 年10 月31 日
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
法定代表人：肖钢
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管及投资者服务部总经理：李爱华
托管部门信息披露联系人：唐州徽
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4
电话：（010）66594855
传真：（010）66594942
（二）基 金 托管部门 及 主要人员 情 况
中国银行于1998 年设立基 金托管部，为进一步树立以投资者为中心的服务理念，中国银行于
2005年3 月23日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部，现有员工120 余人。 另外，中国银
行在重点分行已开展托管业务。
目前，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险基金、
QFII、QDII 、券商资产管理计划、信托计划、年金基金、理财产品、私募基金、资金托管等门类
齐全的托管产品体系。在国内，中国银行率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，为各类客户
提供个性化的托管服务，托管资产规模居同业前列。
（三）证 券 投资基金 托 管情况
截至2013 年3 月末，中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封闭、长盛同智优势混合
（LOF ）、 大成2020 生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选LOF 、大成景宏封闭、工银大盘
蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深300 指数、国泰金鹿保本混合、国泰金鹏蓝筹混合、国
泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、海富通股票、海富通货币、海富通精选贰号混合、 海
富通收益增长混合、海富通中证100 指数（LOF ）、华宝兴业大盘精选股票、华宝兴业动力组合股
票、华宝兴业先进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精选混合、华夏回报二号混合、华夏回 报
混合、华夏行业股票(LOF) 、嘉实超短债债券、嘉实成长收益混合、嘉实服务增值行业混合、嘉
实沪深300 指数(LOF) 、嘉实货币、嘉实稳健混合、嘉实研究精选股票、嘉实增长混合、嘉实债
券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、嘉实价值优势股票型、金鹰成份优选股票、金鹰行业优势 股
票、银河成长股票、易方达平稳增长混合、易方达策略成长混合、易方达策略成长二号混合、 易
方达积极成长混合、易方达货币、易方达稳健收益债券、易方达深证100ETF 、易方达中小盘股
票、易方达深证100ETF 联接、万家180 指数、万家稳健增利债券、银华优势企业混合、银华优质
增长股票、银华领先策略股票、景顺长城动力平衡混合、景顺长城优选股票、景顺长城货币、 景
顺长城鼎益股票(LOF) 、泰信天天收益货币、泰信优质生活股票、泰信蓝筹精选股票、泰信债券
增强收益、招商先锋混合、泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、泰达宏利中证财富大盘指
数、华泰柏瑞盛世中国股票、华泰柏瑞积极成长混合、华泰柏瑞价值增长股票、华泰柏瑞货币 、
华泰柏瑞量化现行股票型、南方高增长股票(LOF) 、国富潜力组合股票、国富强化收益债券、国
富成长动力股票、宝盈核心优势混合、招商行业领先股票、东方核心动力股票、华安行业轮动 股
票型、摩根士丹利华鑫强收益债券型、诺德中小盘股票型、民生加银稳健成长股票型、博时宏 观
回报债券型、易方达岁丰添利债券型、富兰克林国海中小盘股票型、国联安上证大宗商品股票 交
易型开放式指数、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金联接、上证中小盘 交
易型开放式指数、华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指数证券投资基金联接、长城中小盘成长 股
票型、易方达医疗保健行业股票型、景顺长城稳定收益债券型、上证180 金融交易型开放式指 信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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数、国泰上证180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接、诺德优选30 股票型、泰达宏利聚利
分级债券型、国联安优选行业股票型、长盛同鑫保本混合型、金鹰中证技术领先指数增强型、 泰
信中证200 指数、大成内需增长股票型、银华永祥保本混合型、招商深圳电子信息传媒产业
（TMT ）50 交易型开放式指数、招商深证TMT50 交易型开放式指数证券投资基金联接、嘉实深证基
本面120 交易型开放式指数证券投资基金联接、深证基本面120 交易型开放式指数、上证180 成长
交易型开放式指数、华宝兴业上证180 成长交易型开放式指数证券投资基金联接、易方达资源行
业股票型、华安深证300 指数、嘉实信用债券型、平安大华行业先锋股票型、华泰柏瑞信用增利
债券型、泰信中小盘精选股票型、海富通国策导向股票型、中邮上证380 指数增强型、泰达宏利
中证500 指数分级、长盛同禧信用增利债券型、银华中证内地资源主题指数分级、平安大华深证
300 指数增强型、嘉实安心货币市场、上投摩根健康品质生活股票型、工银瑞信睿智中证500 指数
分级、招商优势企业灵活配置混合型、国泰中小板300 成长交易型开放式指数、国泰中小板300 成
长交易型开放式指数证券投资基金联接、景顺长城优信增利债券型、诺德周期策略股票型、长 盛
电子信息产业股票型、诺安中证创业成长指数分级、信诚双盈分级债券型、嘉实沪深300 交易型
开放式指数、民生加银信用双利债券型、工银瑞信基本面量化策略股票型、信诚周期轮动股票
型、富兰克林国海研究精选股票型、诺安汇鑫保本混合型、平安大华策略先锋混合型、华宝兴 业
中证短融50 指数债券型、180 等权重交易型开放式指数、华安双月鑫短期理财债券型、大成景恒
保本混合型、景顺长城上证180 等权重交易型开放式指数证券投资基金联接、上投摩根分红添利
债 券型、嘉实优化红利股票型、长盛同鑫二号保本混合型、招商信用增强债券型、华宝兴业资 源
优选股票型、中证500 沪市交易型开放式指数、大成中证500 沪市交易型开放式指数证券投资基金
联接、博时医疗保健行业股票型、诺德深证300 指数分级、华夏安康信用优选债券型、汇添富多
元收益债券型、广发双债添利债券型、长盛添利30 天理财债券型、信诚理财7 日盈债券型、长盛
添利60 天理财债券型发起式、平安大华添利债券型、大成理财21 天债券 型 发 起式、 华 泰 柏瑞稳 健
收益债券型、信诚添金分级债券型、国泰现金管理货币市场、国投瑞银纯债债券型、银华中证中
票50 指数债券型、华安信用增强债券型、长盛同丰分级债券型、汇添富理财21 天债 券 型 发起式 、
国泰国证房地产业指数分级、招商央视财经50 指数、嘉实中证中期企业债指数、大成中证100 交
易型开放式指数、长盛纯债债券型、华夏双债增强债券型、泰达宏利信用合利定期开放债券型 、
嘉实海外中国股票(QDII) 、银华全球优选(QDII-FOF) 、长盛环球景气行业大盘精选股票型
(QDII) 、华泰柏瑞亚洲领导企业股票型(QDII) 、信诚金砖四国积极配置(QDII) 、 海富通大中华
精选股票型（QDII ）、招商标普金砖四国指数(LOF-QDII ）、华宝兴业成熟市场动量优选
（QDII）、大成标普500 等权重指数（QDII ）、长信标普100 等权重指数（QDII ）、博时抗通胀增
强回报（QDII ）、华安大中华升级股票型（QDII ）、信诚全球商品主题（QDII ）、上投摩根全球
天然资源股票型、工银瑞信中国机会全球配置股票型（QDII ）、易方达标普全球高端消费品指数
增强型（QDII ）、建信全球资源股票型（QDII ）、恒生交易型开放式指数（QDII ）、恒生交易型
开放式指数证券投资基金联接（QDII ）、广发纳斯达克100 指数（QDII ）等18997 只证券投资基 信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多 元
化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
三、相关 服务机构
（一） 基金份 额 发 售机构
1.场外发售 机构
（1 ）直销机 构
名称：信诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台
住所：上海市浦东新区世纪大道8 号 上海国金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人：杨雁
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务, 具体交
易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：www.citicprufunds.com.cn 或www.xcfunds.com.
（2 ）代销机 构
1 ）中国银行 股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街1 号
办公地址：北京西城区复兴门内大街1 号
法定代表人：肖钢
联系人：侯燕鹏
电话：010-66596688
网址：www.boc.cn
2 ）中国建设 银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号 楼长安兴融中心
法定代表人：王洪章
电话：010 －66275654
传真：010 －66275654
联系人：王琳
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
客服电话：95533
公司网站：www.ccb.com
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3 ）招商银行 股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号 招商银行大厦
法定代表人： 傅育宁
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
4 ）交通银行 股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：胡怀邦
电话：（021）58781234
传真：（021）58408483
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
5 ）宁波银行 股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700 号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700 号
法定代表人：陆华裕
客户服务统一咨询电话：96528 ，上 海地区：962528
网址： www.nbcb.com.cn
联系人：胡技勋
联系方式：021 －63586210
电话：0574-89068340
传真：0574-870500246 ） 中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时 代广场（二期）北座（邮编：518048 ）法定
代表人：王东明
联系人：顾凌
电话：0755-23835888、010-60838888
传真：0755-23835861、010-60836029
7 ）中信万通 证券有限责任公司
法定代表人：杨宝林
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29 号澳柯玛大厦15层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20 层（266061 ）
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基金业务联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：0532-96577
公司网址：www.zxwt.com.cn
8 ）中信证券 （浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588 号 恒鑫大厦主楼19层、20 层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588 号 恒鑫大厦主楼19层、20 层
法定代表人：沈强
开放式基金咨询电话：0571-95548
开放式基金业务传真：0571-85106383
联系人：俞会亮
网址：www.bigsun.com.cn
9 ）中国银河 证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企 业大厦C 座
办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企 业大厦C 座
法定代表人：陈有安
联系人：田薇、宋明
联系电话：010-66568450
客户服务电话：4008-888-888
网站：www.chinastock.com.cn
10）中国中 投证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层至21层 及第04层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003 号荣超商务 中心A 栋第4 、18层至21 层
法定代表人：龙增来
统一客户服务电话：400-600-8008 、95532
公司网站：www.china-invs.cn
11）中信建 投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：许梦园
联系电话：010-85130554
开放式基金咨询电话：4008888108
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9
网址：www.csc108.com
12）申银万 国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路171 号
办公地址：上海市常熟路171 号
法定代表人：储晓明
联系人：高夫
联系电话：021-54033888
传真：021-33388224
客服电话：95523 或者4008895523
网址：www.sywg.com.cn
13）国泰君 安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海 银行大厦29 楼
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
客户服务热线：4008888666
14）招商证 券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38 －45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：（0755 ）82943666
传真：（0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电话：95565 、4008888111
15）海通证 券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话：021 －23219000
传真：021 －23219100
联系人：李笑鸣
客服电话：95553 或拨打 各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
16) 西藏同 信证券有限责任公司
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10
注册地址：拉萨市北京中路101 号
办公地址：上海市永和路118 弄24 号
法定代表人：贾绍君
统一客户服务电话：4008811177
17) 信达证券 股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：鹿馨方
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电话：400-800-8899
公司网址：www.cindasc.com
18）长城证 券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦14、16 、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：400-6666-888
公司网址：www.cgws.com
19）上海天 天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2 号楼2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
法定代表人：其实
电
话：021-54509998
传
真：021-64385308
20）上海好 买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂 尔多斯国际大厦903-906室
法定代表人：杨文斌
电
话：021-58870011
传
真：021-68596916
21）杭州数 米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道海曙路东2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588 号恒生大厦12 楼
法定代表人：陈柏青
信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
11
联系人：周嬿旻
电
话：0571-28829790
传
真：0571-26698533
22）诺亚正 行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801
法定代表人：汪静波
电
话：021-38602377
传
真：021-38509777
23）深圳众 禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼I 、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
电
话：0755-33227950
传
真：0755-82080798
客服热线：4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
24）天相投 资顾问有限公司（简称“天相投顾”）
注册地址：
北京市西城 区金融街 19 号富凯大厦 B 座701
邮编：100032
办公地址：
北京市西城 区金融街 5 号新盛大厦 B 座4 层
邮编：100033
法定代表人：林义相
联系人：林爽
联系电话：010-66045608
客服电话： 010-66045678
传真：010-66045521
天相投顾网址： http://www.txsec.com
天相基金网网址：www.jjm.com.cn
25）平安证 券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼（518048）
法定代表人：杨宇翔
全国免费业务咨询电话：95511-8
开放式基金业务传真：0755-82400862
全国统一总机：95511-8
联系人：郑舒丽(zhengshuli001@pingan.com.cn,0755-22626391)
网址： www.pingan.com
26）中信银 行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富 华大厦 C 座
信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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法定代表人：田国立
客服电话：95558
联系人：郭伟
网址：http://bank.ecitic.com
27）国信证 券有限责任公司
地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 层至26 层
法人代表人：何如
联系电话：0755 －82130833
基金业务联系人：齐晓燕
联系电话：0755-82130833
传真：0755 －82133952
全国统一客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
28）光大证 券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：徐浩明
客服电话：4008888788 、10108998
联系人：刘晨
联系电话：021-22169999
网址：www.ebscn.com
29）齐鲁证 券有限公司
注册地址：山东省济南市经十路 20518 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
30) 长江证 券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长 江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务热线：95579 或 4008-888-999
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
长江证券客户服务网站：www.95579.com
31）华泰证 券股份有限公司
信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券 大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券 大厦
法定代表人：吴万善
客服电话：95597
32）华福证 券有限责任公司
注册地址：福建省福州市五四路 157 号新天地大 厦 7 、8 层
办公地址：福建省福州市五四路 157 号新天地大 厦 7 至10 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
联系电话：0591-87383623
业务传真：0591-87383610
统一客户服务电话：96326 （福建省 外请先拨 0591 ）
公司网址：www.hfzq.com.cn
33）世纪证 券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银 行大厦 40/42 层
法定代表人：卢长才
电话：0755-83199599
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
基金管 理人 可根据 有关 法律法 规要 求，选 择其 他符合 要求 的机构 代理 销售本 基金 或变更 上 述
代销机构，并及时公告。
（二）注 册 登记机构
信诚基金管理有限公司（基本信息同上）
（三） 出具法 律 意 见书的 律 师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68 号时代金融 中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时 代金融中心19 楼
负责人：韩炯
联系电话：（021 ）31358666
传真：（021）31358600
联系人：安冬
经办律师：吕红、安冬
（四） 审计基 金 财 产的会 计 师 事务所
名称：毕马威华振会计师事务所
注册地址：北京市东长安街1 号东 方广场东二办公楼八层
办公地址：北京市东长安街1 号东 方广场东二办公楼八层
信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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法人代表：萧伟强
经办注册会计师：王国蓓、黄小熠
电话：8621 2212 2888
传真：8621 6288 1889
联系人：王国蓓
四、基金 的名称
信诚添金分级债券型证券投资基金
五、基金 的类型
契约型开放式
六、基金 份额分级
（一）基 金 份额结构
本基金的基金份额分为季季添金份额和岁岁添金份额，所募集的基金资产合并运作。
（二）基 金 份额配比
季季添金、岁岁添金份额的份额配比原则上不超过 7:3 ，具 体控制措施详见招募说明书、发
售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。
（三）基 金 的运作周 年
本基金的第一个运作周年的起始日为基金合同生效日，到期日为基金合同生效日次年的对
日。如该日为非工作日，则到期日为该日之前的最后一个工作日。第二个运作周年的起始日为 第
一个运作周年到期日次日，到期日为基金合同生效日次两个年份的对日。如该日为非工作日， 则
到期日为该日之前的最后一个工作日。以此类推（见例 1 ）。如后续年份实际不存在对日的， 则
到期日提前至上一工作日（见例 2）。
例 1 ：如基金 合同生效日为 2012 年5 月 24 日（周 四），则基金合同生效日次一个年份、次
两个年份的对日分别为 2013 年5 月24 日（周五） 、2014 年 5 月 24 日（周 六）。假设 2013 年5
月 24 日为工 作日，则第一个运作周年为自 2012 年 5 月24 日 起，至 2013 年 5 月24 日 止。假设
2014 年 5 月24 日为非工 作日，该日之前的最后一个工作日为 2014 年5 月 23 日（周 五），则第
二个运作周年为自 2013 年 5 月25 日 起，至 2014 年 5 月23 日 止。其他运作周年的计算类同。
例 2 ：如基金 合同生效日为 2012 年 2 月 29 日（ 周三），则基金合同生效日次一个年份、次
二个年份、次三个年份、次四个年份的对日分别为 2013 年 2 月 28 日（周四）、2014 年 2 月 28 信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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日（周五）、2015 年 2 月 28 日（周六）和 2016 年 2 月 29 日（周一）。假设 2013 年 2 月 28 日
为工作日，则第一个运作周年为自 2012 年 2 月 29 日起，至 2013 年 2 月 28 日止。假设 2014 年 2
月 28 日为工 作日，则第二个运作周年为自 2013 年 3 月 1 日 起，至 2014 年 2 月 28 日止。假设
2015 年 2 月 28 日为非工 作日，该日之前的最后一个工作日为 2015 年 2 月 27 日（周 五），则第
三个运作周年为自 2014 年 3 月 1 日起，至 2015 年 2 月 27 日止。假设 2016 年 2 月 29 日为工作
日，则第四个运作周年为自 2015 年2 月28 日起 ，至 2016 年2 月29 日 止。
（四）季季添金的运作
1 、约定收益
季季添金根据基金合同的规定获取约定收益，年约定收益率将在每个开放日前的第二个工作
日设定，并在开放日公告，计算公式如下：
季季添金的年约定收益率（单利）= 一年期银行 定期存款利率（税后）+ 利差
其中计算季季添金的年约定收益率的一年期银行定期存款利率（税后）是指在基金合同生效
日前的第二个工作日或季季添金的每个开放日前的第二个工作日中国人民银行公布并执行的金融
机构人民币一年期整存整取基准年利率（当时适用税率）。在季季添金的每个开放日前的第二个
工作日，基金管理人将根据该日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期整存整取基准
年利率重新设定该开放日次日起适用的季季添金的年约定收益率。
视国内利率市场变化，基金管理人在下一个运作周年开始前公告该运作周年适用的、季季添
金的约定收益的利差值。利差的取值范围从 0% （含）到 2% （含）。
季季添金的年约定收益率计算按照四舍五入的方法保留到小数点后 2 位。
基金管理人并不承诺或保证季季添金的约定收益，在基金资产出现极端损失的情况下，季季
添金的基金份额持有人可能会面临无法取得约定收益甚至损失本金的风险。
2 、季季添金 的开放日
季季添金的开放日为基金合同生效日起每 3 个 月的对日。如该日为非工作日，则开放日为该
日之前的最后一个工作日，以此类推（见例 3 ） 。如后续月份实际不存在对日的，则到期日提前
至上一工作日（见例 4）。
发生不可抗力或其他情形而基金管理人决定顺延本基金开放申购与赎回的，其开放日为该影
响因素消除之日的下一个工作日，如某运作周年最后一个开放日发生上述无法按时开放申购与赎
回并顺延情形的，该运作周年最后一日亦顺延至开放日，下一运作周年的起始日为该顺延后的开
放日次日。
例 3 ：如基金 合同生效日为 2012 年5 月 24 日（周 四），则基金合同生效日起次 3 个 月、次
6 个月、次9 个月、次 12 个月的对日分别为 2012 年 8 月24 日 （周五）、2012 年11 月24 日
（周三）、2013 年2 月24 日（周日） 和 2013 年5 月 24 日（周 五）。假设 2012 年8 月24 日
（周五）、2012 年11 月24 日（周三 ）均为工作日，则第一个、第二个开放日分别为 2012 年 8
月 24 日、2012 年 11 月24 日；假设2013 年2 月24 日（周日） 为非工作日，该日之前的最后一
个工作日为 2013 年2 月22 日（周五） ，则第三个开放日为 2013 年2 月22 日；假设 2013 年5 信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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月 24 日（周 五）为工作日，则第四个开放日（即运作周年到期日）为 2013 年5 月24 日；其他
各个开放日的计算类同。
例 4 ：如基金 合同生效日为 2012 年5 月 31 日（周 四），则基金合同生效日起次 3 个 月、次
6 个月的对日 分别为 2012 年 8 月31 日 （周五）、2012 年11 月30 日（周五 ）。假设上述两个日
期均为工作日，则季季添金自基金合同生效日起的两个开放日为 2012 年 8 月31 日和 2013 年 11
月 30 日。
3 、季季添金 的基金份额折算
自基金合同生效日起每 3 个月的开放 日（具体日期见基金合同第七部分），基金管理人将对
季季添金进行基金份额折算，季季添金的基金份额净值调整为 1.000 元，基金份额持有人持有的
季季添金份额数按折算比例相应增减。
季季添金的基金份额折算具体见基金合同第七部分以及基金管理人届时发布的相关公告。
（五）岁岁添金的运作
1 、剩余收益
本基金在扣除季季添金的本金、应计收益后的全部剩余资产归岁岁添金享有，亏损以岁岁添
金的资产净值为限由岁岁添金首先承担。
2 、岁岁添金 的开放日
岁岁添金的开放日为自基金合同生效日起每一年的对日，即运作周年到期日。如该日为非工
作日，则开放日为该日之前的最后一个工作日，以此类推。如后续月份实际不存在对日的，则到
期日提前至上一工作日。
发生不可抗力或其他情形而基金管理人决定顺延本基金开放申购与赎回的，其开放日为该影
响因素消除之日的下一个工作日，如某运作周年最后一个开放日发生上述无法按时开放申购与赎
回并顺延情形的，该运作周年最后一日亦顺延至开放日，下一运作周年的起始日为该顺延后的开
放日次日。
3 、岁岁添金 的基金份额折算
自基金合同生效日起每一年的运作周期到期日前（具体日期见基金合同第七部分），基金管
理人将对岁岁添金进行基金份额折算，岁岁添金的基金份额净值调整为 1.000 元 ，基金份额持有
人持有的岁岁添金份额数按折算比例相应增减。
季季添金的基金份额折算具体见基金合同第七部分以及基金管理人届时发布的相关公告。
（六）基金份额发售
在基金募集期内，季季添金和岁岁添金将分别通过各自销售机构的基金销售网点独立进行公
开发售。
（七）本基金的基金份额净值计算
T 日基金份额 净值＝T 日闭 市后的基金资产净值／T 日基金份额的余额数量
T 日基金份额 的余额数量为季季添金和岁岁添金的份额总额。
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基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五入 ，由此产生的误差
计入基金财产。
T 日的基金份 额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。 如遇特殊情况，经中国证监会
同意，可以适当延迟计算或公告。
（八）季季添金和岁岁添金的基金份额净值计算
本基金基金合同生效后，在季季添金和岁岁添金的开放日分别计算各自的基金份额净值。
1 、季季添金 的基金份额净值计算
基金合同生效之日起，假设 T 日为 季季添金的某一开放日，NVt 为T 日 闭市后的基金资产净
值，NAVt A 为 T 日季季 添金的基金份额净值，NUMt A 为T 日 季季添金的份额余额，t 为季季添金
的上一个开放日（如 T 日之前季季添金尚未进行开放，则为基金合同生效日）次日至 T 日的 运作
天数，R 年为 上一个开放日（如 T 日 之前季季添金 尚未进行 开放，则为基金合同生效日）设定
的季季添金的年约定收益率，则季季添金的基金份额净值计算公式如下：
（1 ）如果T 日闭市后的基金资产净值大于或等于“1.000 乘以 T 日季季 添金的份额余额加上
T 日全部添金 Ａ份额应计收益之和”，则
NAVt A = 1.000 ×（1 ＋
t
运作当年实际天数
×R 年）
其中，
T 日全部季季 添金份额应计收益之和＝NUMt A×1.000×
t
运作当年实际天数
×R 年 ，下同。
运作当年实际天数指季季添金上一次开放日（如 T 日之前 季季添金 尚 未进行开放，则为基
金合同生效日）所在年度的实际天数，下同。
（2 ）如果T 日闭市后的基金资产净值小于“1.000 乘以 T 日季 季 添金的份额余额加上 T 日全
部季季添金份额应计收益之和”，则
NAVt A = NVt/ NUMt A
2 、岁岁添金 的基金净值计算
基金合同生效之日起，假设 T 日为 岁岁添金的某一开放日，NAVt B 为T 日岁岁添金 的基金份
额净值，NUMt B 为T 日岁 岁添金的份额余额，则岁岁添金的基金份额净值计算公式如下：
NAVt B ＝（NVt －NAVt A×NUMt A ）/ NUMt B
若根据上述公式计算得出 NAVt
B ≤0 ，则 NAVt
B ＝0 。
季季添金和岁岁添金的基金份额净值的计算均保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五
入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
（九）季季添金和岁岁添金的基金份额参考净值计算
基金管理人在计算基金资产净值的基础上，采用“虚拟清算”原则分别计算并公告季季添金
和岁岁添金的基金份额参考净值。基金份额参考净值是对两级基金份额价值的一个估算，并不代
表基金份额持有人可获得的实际价值。
1 、季季添金 的基金份额参考净值计算
信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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基金合同生效之日起，假设 T 日为季季添金的非开放日，NVt 为 T 日闭市后的基金资产净
值，NAVt A 为 T 日季季添金的基金份额参考净值，NUMt A 为 T 日季季添金的份额余额，t 为季季
添金的上一个开放日（如 T 日之前 季季添金尚未进行开放，则为基金合同生效日）次日至 T 日的
运作天数，R 年为上一 个开放日（如 T 日之前 季季添金尚未进行开放，则为基金合同生效日）设
定的季季添金的年约定收益率，则季季添金的基金份额参考净值计算公式如下：
（1 ）如果T 日闭市后的基金资产净值大于或等于“1.000 乘以 T 日季季 添金的份额余额加上
T 日全部季季 添金份额应计收益之和”，则
NAVt A = 1.000 ×（1 ＋
t
运作当年实际天数
×R 年）
其中，
T 日全部季季 添金份额应计收益之和＝NUMt A×1.000×
t
运作当年实际天数
×R 年 ，下同。
运作当年实际天数指季季添金上一次开放日（如 T 日之前 季季添金 尚 未进行开放，则为基
金合同生效日）所在年度的实际天数，下同。
（2 ）如果T 日闭市后的基金资产净值小于“1.000 乘以 T 日 季季添金的份额余额加上 T 日全
部季季添金份额应计收益之和”，则
NAVt A = NVt/ NUMt A
2 、岁岁添金 的基金份额参考净值计算
基金合同生效之日起，假设 T 日为 岁岁添金的非开放日，NAVt B 为T 日 岁岁添金的基金份额
参考净值，NUMt B 为T 日 岁岁添金的份额余额，则岁岁添金的基金份额参考净值计算公式如下：
NAVt
B ＝（NVt －NAVt A×NUMt A ）/ NUMt B
若根据上述公式计算得出 NAVt
B ≤0 ，则 NAVt
B ＝0 。
季季添金和岁岁添金的基金份额参考净值的计算均保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四
舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。T 日的季季添金和
岁岁添金的基金份额参考净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。 如遇特殊情况，经中国证
监会同意，可以适当延迟计算或公告。
七、基金 的投资 目 标
在严格控制风险的基础上，通过主动管理，力争追求超越业绩比较基准的投资收益。
八、基金 的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，主要投资于固定收益类品种，包括国债、
央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、资产支持证券、可转换债券
（含分离交易可转债）、回购、银行定期存款、中期票据等固定收益类金融工具以及法律规法或
中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金也可投资于股票、权证以及法律法 信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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规或监管部门允许基金投资的其它权益类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等
权益类工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将
其纳入投资范围。
本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%；权益类资产的比例不高于基金
资产的 20% ， 其中持有的全部权证市值不超过基金资产净值的 3%；现金 或者到期日在一年以内的
政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%。
当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适
当调整。
九、基金 的投资策略
1 、资产配置 策略
本基金投资组合中债券、现金各自的长期均衡比重，依照本基金的特征和风险偏好而确定。
本基金定位为债券型基金，其资产配置以债券为主，并不因市场的中短期变化而改变。在不同的
市场条件下，本基金将综合考虑宏观环境、市场估值水平、风险水平以及市场情绪，在一定的范
围内对资产配置调整，以降低系统性风险对基金收益的影响。
2 、固定收益 类资产的投资策略
（1 ）类属资 产配置策略
在整体资产配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、市场风
险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差及其变化趋势，制定债券类属资产配置策
略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。
（2 ）普通债 券投资策略
对于普通债券，本基金将在严格控制目标久期及保证基金资产流动性的前提下，采用目标久
期控制、期限结构配置、信用利差策略、流动性管理、相对价值配置等策略进行主动投资。
1 ）目标久期 控制
本基金将根据分级基金的剩余运作期限以及宏观经济因素（包含消费物价指数、固定资产投
资、工业品价格指数、货币供应量等）与不同种类债券收益率之间的数量关系，确定债券组合的
久期。
2 ）期限结构 配置
在确定债券组合的目标久期之后，本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀率等众
多因素的分析来预测收益率曲线形状的可能变化；在上述基础上，本基金将运用子弹型、哑铃型
或梯形等配置方法，从而确定短、中、长期债券的配置比例。
信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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3 ）信用利差 策略
信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信用利差组成。
基准收益率由宏观经济因素及市场资金状况等决定。本基金将从宏观经济环境与市场供需状
况两个方面对市场整体信用利差进行分析。首先，对于宏观经济环境，当宏观经济向好时，企业
盈利能力好，资金充裕，市场整体信用利差将可能收窄；当宏观经济恶化时，企业盈利能力差，
资金紧缺，市场整体信用利差将可能扩大。其次，对于市场供给，本基金将从市场容量、信用债
结构及流动性等几方面进行分析。
而信用利差受市场整体信用水平、个券信用影响。本基金通过公司内部债券信用评级体系，
对债券发行人的公司治理结构、融资能力、抗风险能力、经营状况等进行综合评估，确定发行人
的信用风险及债券的信用级别。
4 ）流动性管 理策略
本基金对流动性进行积极管理以应对：a 、季季 添金每 3 个 月开放时可能的净赎回；b 、岁岁
添金每一年开放时可能的净赎回。在预期份额持有人净赎回比例较高时，本基金将采用持续滚动
投资方法，将回购或债券的到期日进行均衡等量配置，以应对大量赎回产生的流动性需求。本基
金将通过发行量、前一个月日均成交量、前一个月的交易频率、买卖价差、剩余到期期限等指标
甄别个券的流动性。
5 ）相对价值 配置
本基金将对市场上同类债券的收益率、久期、信用度、流动性等指标进行比较，寻找其他指
标相同而某一指标相对更具有投资价值的债券，并进行投资。
（3 ）资产支 持证券的投资策略
对于资产支持证券，本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因
素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况，采用数量化的定价模型跟踪债券的价格走势，在
严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。
3 、其他金融 工具的投资策略
如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他衍生金融工具，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或无风险套利为
主要目的。基金将在有效进行风险管理的前提下，通过对标的品种的基本面研究，结合衍生工具
定价模型预估衍生工具价值或风险对冲比例，谨慎投资。
在符合法律、法规相关限制的前提下，基金管理人按谨慎原则确定本基金衍生工具的总风险
暴露。
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十、基金 的业绩比 较基准
本基金的业绩比较基准：中信标普全债指数收益率
如果今后市场中出现更具有代表性的业绩比较基准，或者更科学的复合指数权重比例，本基
金将根据实际情况对业绩比较基准予以调整。业绩比较基准的变更需经基金管理人和基金托管人
协商一致而无需基金份额持有人大会审议，并在报中国证监会备案后在更新的招募说明书中列
示。
十一、基 金的风险 收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与预期收益高于货币
市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
其中，基于本基金的分级机制和收益规则，季季添金为低风险、收益相对稳定的基金份额，
岁岁添金为中高风险、中高收益的基金份额。
十二、基 金的投资 组合报告 （未经审 计）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据基金合同的约定，于 2013 年6 月１6 日复核 了本招募
说明书中的投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至 2013 年3 月31 日。
1.期末基 金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资 5,032,822,756.50 92.88
其中：债券 5,032,822,756.50 92.88
资产支持证券 - -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产 170,000,575.00 3.14
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
5 银行存款和结算备付金合计 75,534,352.11 1.39
6 其他资产 140,111,222.49 2.59
7 合计 5,418,468,906.10 100.00
2.期末按行 业分类的股票投资组合
本基金本 报告期末未持有股票。
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3.期末按公 允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4.期末按债 券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值
比例(%)
1 国家债券 160,561,062.40 5.11
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 4,047,942,694.10 128.79
5 企业短期融资券 764,018,000.00 24.31
6 中期票据 60,301,000.00 1.92
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 5,032,822,756.50 160.13
5.期末按公 允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值( 元)
占基金资产净
值比例(%)
1 111050 09 华菱债 3,000,000 300,630,000.00 9.57
2 041359003 13 杉杉 CP001 2,000,000 200,720,000.00 6.39
3 122621 12 赣城债 760,620 77,317,023.00 2.46
4 041358003
13 广汇汽车
CP001
700,000 70,448,000.00 2.24
5 122707 12 泰兴债 614,520 66,183,804.00 2.11
6.期末按公 允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.期末按公 允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8. 报告期末 本基金投资的股指期货交易情况说明
8.1 报告期 末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
代码 名称 持仓量( 买/ 卖) 合约市值 公允价值变动
风险说
明
- - - - - -
公允价值变动总额合计 -
股指期货投资本期收益 -
股指期货投资本期公允价值变动 -
注：本基金本报告期内未进行股指期货投资。
8.2 本基金投 资股指期货的投资政策
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本基金投资范围不包括股指期货投资。
9. 投资组合 报告附注
9.1 本基金投资的前十 名证券的发 行主体本期 未出现被监 管部门立案 调查，或在 报告编制日 前
一年内受到公开谴责、处罚的情形。
9.2 本基金投 资的前十名股票中，没有超过基金合同规定备选库之外的股票。
9.3 其他资 产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 898,615.36
2 应收证券清算款 44,779,305.96
3 应收股利 -
4 应收利息 94,433,301.17
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 140,111,222.49
9.4 期末持 有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
9.5 期末前 十名股票中存在流通受限情况的说明
报告期末本基金前十名股票中不存在流通受限情况。
9.6 投资组 合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
十三、基 金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但 不保证基金一定盈
利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投 资者在作出投资决策前应仔细阅读本
招募说明书。基金业绩数据截至 2013 年3 月31 日。
( 一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段 净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 3 月 31 日
2.45% 0.11% 1.48% 0.03% 0.97% 0.08%
2012 年 12 月 12 日
至 2013 年 3 月 31
日
2.34% 0.10% 1.74% 0.03% 0.60% 0.07%
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( 二) 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注:1、基 金合同生效起至披露时点不满一年( 本基金合同生效日为 2012 年12 月 12 日) 。
2 、按 照基金合同的约定, 本基 金自基金合同生效日起不超过六个月内完成建仓。本基金的
投资范围为具有良好流动性的金融工具, 主要投 资于固定收益类品种, 包 括国债、央行票据、金融
债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、资产支持证券、可转换债券( 含 分离交易可转
债) 、回购、 银行定期存款、中期票据等固定收益类金融工具以及法律规法或中国证监会允许基
金投资的其他固定收益类金融工具。本基金也可投资于股票、权证以及法律法规或监管部门允许
基金投资的其它权益类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类工具。如法
律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以 将其纳入投资
范围。本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%;权 益类资产的比例不高于基金
资产的 20%, 其中持有的全部权证市值不超过基金资产净值的 3%; 现金或 者到期日在一年以内的政
府债券的比例不低于基金资产净值的 5%。当法 律法规的相关规定变更时, 基金管理 人在履行适当
程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。截止本报告期末, 本基金 尚处于建仓期。
十四、基金 的 费用 与税收
（一）基 金 费用的种 类
1 、基金管理 人的管理费；
2 、基金托管 人的托管费；
3 、季季添金 的销售服务费；
4 、因基金的 证券交易或结算而产生的费用；
5 、基金合同 生效以后的信息披露费用；
6 、基金份额 持有人大会费用；
7 、基金合同 生效以后的会计师费和律师费；
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8 、基金资产 的资金汇划费用；
9 、账户开户 费和账户维护费；
10、按照国 家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
（二）基 金 费用计提 方 法、计提 标 准和支付 方 式
1 、基金管理 人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.6% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E×0.6% ÷当年天数
H 为每日应 计提的基金管理费
E 为前一日 基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金 托管人于
次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
2 、基金托管 人的基金托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.18% 年费率计提 。计算方法如下：
H ＝E×0.18% ÷当年天数
H 为每日应 计提的基金托管费
E 为前一日 的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管 人 核对一致后，由基金 托管人于
次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
3 、季季添金 的销售服务费
季季添金的年销售服务费率为0.35%，岁岁添金不收取销售服务费。
销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。
在通常情况下，季季添金的销售服务费按前一日季季添金资产净值的0.35% 年费率计提。计
算方法如下：
H ＝E×0.35%÷当年天数
H 为季季添 金每日应计提的销售服务费
E 为季季添 金前一日资产净值
季季添金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金
托管人于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代
付给销售机构。
4 、本条第（一）款第4 至第10 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议 的
规定，列入当期基金费用。
（三）不 列 入基金费 用 的项目
本条第（一）款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。
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（四）基 金 管理费和 基 金托管费 的 调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召开
基金份额持有人大会。
（五）税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十五、基 金份额折 算
（一）季 季 添金的基 金 份额折算
1 、折算频率
自基金合同生效日起每3 个月折算一次。
2 、折算对象
折算基准日登记在册的所有季季添金。
3 、折算基准 日
假设季季添金的开放日为T 日，则折算基准日为T 日，即季季添金的开放日和折算基准日为 同
一工作日。
4 、折算方式
在折算基准日日终，季季添金的基金份额参考净值将调整为1.000 元，折算后基金份额持有
人持有的季季添金的份额数将按照折算比例相应增减。
季季添金的基金份额折算公式如下：
季季添金的折算比例＝折算基准日折算前的季季添金基金份额参考净值/1.000
季季添金经折算后的份额数＝折算前季季添金的份额数×季季添金的折算比例
季季添金经折算后的份额数按照四舍五入的方法保留到小数点后2 位，由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
在实施基金份额折算时，折算基准日折算前的季季添金基金份额参考净值和季季添金的折算
比例的具体计算见基金管理人届时发布的相关公告。
5 、基金份额 折算的公告
（1 ） 基金份额折算方案须最迟于实施日前2 日在至少一家指定媒体和基金管理人网站公告 ，
并报中国证监会备案。
（2 ） 基金份额折算结束后，基金管理人应在2 日内在至少一家指定媒体和基金管理人网站 公
告，并报中国证监会备案。
（二）岁 岁 添金的基 金 份额折算
1 、折算频率
自基金合同生效日起每年折算一次。
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2 、折算对象
折算基准日登记在册的所有岁岁添金。
3 、折算基准 日
假设岁岁添金 的开放日 为T 日，则折 算基准日为T-2 日。
4 、折算方式
在折算基准日日终，岁岁添金的基金份额参考净值将调整为1.000 元，折算后基金份额持有
人持有的岁岁添金的份额数将按照折算比例相应增减。
岁岁添金的基金份额折算公式如下：
岁岁添金的折算比例＝折算基准日折算前的岁岁添金基金份额参考净值/1.000
岁岁添金经折算后的份额数＝折算前岁岁添金的份额数×岁岁添金的折算比例
岁岁添金经折算后的份额数按照四舍五入的方法保留到小数点后2 位，由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
在实施基金份额折算时，折算基准日折算前的岁岁添金 基金份额参考净值和岁岁添金的折
算比例的具体计算见基金管理人届时发布的相关公告。
5 、基金份额 折算的公告
（1 ） 基金份额折算方案须最迟于实施日前2 日在至少一家指定媒体和基金管理人网站公告 ，
并报中国证监会备案。
（2 ） 基金份额折算结束后，基金管理人应在2 日内在至少一家指定媒体和基金管理人网站 公
告，并报中国证监会备案。
十六、对 招募说明 书更新部 分的说明
基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、
《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的 要
求，对本基金招募说明书进行了更新, 主要更新 内容列示如下：
1 、在“重要 提示”部分，加入“本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2013 年
6 月12 日， 有关财务数据和净值表现截止日为 2013 年3 月31 日（未经审 计）。”
2 、在“第三 部分 基金管 理人”中的“基金管理人概况”部分，更新了管理人的联系人；在
“主要人员情况”部分，更新了董事会成员、监事、经营管理层人员、基金经理和投资决策委员
会成员的相关内容。
3 、在“第四 部分 基金托 管人”部分，根据实际情况对相关内容进行了更新。
4 、在“第五 部分 相关服 务机构”部分，更新了直销机构联系人，并根据实际情况对代销机
构的相关信息进行了更新。
5 、在“第七 部分 基金的 募集”部分，删除了有关认购时间安排、认购方式与费率结构等内
容，并增加了本基金的实际募集期限以及募集的基本情况。
信诚添金分级债券型基金招募说明书摘要（2013 年第 1 次更新）
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6 、在“第八 部分 基金合 同的生效”部分，删除了基金备案的条件、基金募集失败的情况等
内容，增加了“本基金的基金合同已于 2012 年12 月 12 日正 式生效”。及基金合同生效后，基
金份额持有人数量不满 200 人或者基 金资产净值低于 5,000 万元的处理情况。”
7 、在“第九 部分 基金份 额的申购、赎回”部分，更新了通过直销中心首次申购的最低金
额。
8 、在“第十 一部分 基金 的投资”部分，增加了“十一、基金投资组合报告”，报告期截止
至 2013 年3 月 31 日。
9 、新增了“ 第十二部分 基金的业绩”，数据截止至 2013 年3 月31 日。
10、在“第 二十三部分 基金托管协议的内容摘要”部分，根据实际情况更新了托管人的基
本信息。
11 、在“第 二十四部分 对基金份额持有人的服务”部分，更新了“网上交易服务”的内
容。
12 、新增了 “第二十五部分 其他应 披露事项”部分，披露了自 2012 年12 月 12 日以 来涉及
本基金的相关公告。
信诚基金管理有限公司
2013年7 月26日
