民生加银现 金增利货币 市场基金
2013 年第2 季度报告
2013 年6 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2013 年 7 月19 日
民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2013 年 7 月 16 日 复核 了本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基 金 管理 人承 诺以 诚实 信用 、 勤勉 尽责 的原 则管 理和 运 用基 金资 产， 但不 保证 基 金一 定盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本 报 告期自 2013 年4 月1 日 起至 6 月 30 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银现 金增 利货 币
基金主 代码 690010
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2012 年 12 月 18 日
报告期 末基 金份 额总 额 2,698,421,707.86 份
投资 目标
在充分 控制 基金 资产 风险 、保持 基金 资产 流动 性的 前提
下，追 求超 越业 绩比 较基 准的投 资回 报， 力争 实现 基金
资产的 稳定 增值 。
投资策 略
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工
具， 包括 现金 ， 通知 存款 ， 短 期融 资券 ， 一年 以内( 含一
年)的银 行定 期存 款与 大额存 单 ，期 限在 一年 以内( 含一
年)的中 央银 行票 据与 债券回 购， 剩余 期限 在397 天以 内
(含 397 天) 的 债券 ，剩 余期 限在 397 天 以内( 含 397 天)
的资产 支持 证券 ，剩 余期 限在397 天以 内(含397 天)的
中期票 据， 以及 中国 证监 会、中 国人 民银 行认 可的 其他
具有良 好流 动性 的货 币市场 工 具。
业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品
种。本 基金 的风 险和 预期 收益低 于股 票型 基金 、混 合型
基金、 债券 型基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属两 级基 金的基 金简称 民生加 银现 金增 利货币 A 民生加 银现 金增 利货币 B
下属两 级基金 的交易 代码 690010 690210 民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
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报告期 末下属 两级 基金 的份 额 总额 241,185,622.84 份 2,457,236,085.02 份
§3 主要财 务 指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2013 年 4 月 1 日 － 2013 年6 月 30 日 ）
民生加 银现 金增 利货币 A 民生加 银现 金增 利货币 B
1. 本期已 实现 收益 2,531,627.34 81,075,684.57
2． 本期 利润 2,531,627.34 81,075,684.57
3． 期末 基金 资产 净值 241,185,622.84 2,457,236,085.02
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 。
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银现金增利货币A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比较 基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
0.9553% 0.0036% 0.3366% 0.0000% 0.6187% 0.0036%
民生加银现金增利货币B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比较 基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
1.0156% 0.0036% 0.3366% 0.0000% 0.6790% 0.0036%
注：本 基金 按日 结转 份额 。
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
基金累 计份 额净 值收 益率 与同期 业绩 比较 基准
收益率 的历 史走 势对 比图 （分 级A） 民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
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0.00%
0.20%
0.40%
0.60%
0.80%
1.00%
1.20%
1.40%
1.60%
1.80%
2.00%
2012-12-18 2013-1-18 2013-2-18 2013-3-21 2013-4-21 2013-5-22 2013-6-22
A 类累计份额净值增长率 业绩基准累计增长率
基金累 计份 额净 值收 益率 与同期 业绩 比较 基准
收益率 的历 史走 势对 比图 （分 级B）
0.00%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
2012-12-18 2013-1-18 2013-2-18 2013-3-21 2013-4-21 2013-5-22 2013-6-22
B 类累计份额净值增长率 业绩基准累计增长率
注： 本基 金合 同于2012 年12 月18 日 生 效， 本基 金建仓 期 为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个月 。 截至
建仓期 结束 及本 报告 期末 ，本基 金各 项资 产配 置比 例符合 基金 合同 及招 募说 明书有 关投 资比 例的
约定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期 民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
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陈薇薇
本 基金
的 基金
经理
2012 年12
月18 日
- 11 年
中国人 民大 学财 务与 金融 学硕士 ，
2002 年 7 月至 2004 年 6 月于国 海证
券有限 责任 公司 资产 管理 总部担 任
证券分 析员 ； 2004 年 6 月至 2012
年 2 月任 职于 易方 达基 金 管理有 限
公司， 历任 金融 工程 部研 究员、 集中
交易室 交易 员、 集中 交易 室交易 主
管、 固 定收 益部 投资 经理；2012 年 3
月加盟 民生 加银 基金 管理 有限公 司 ，
现 任 固定 收益 投资 负责 人。 目前 同时
担任民 生加 银信 用双 利债 券型证 券
投 资 基金、 民生 加银 平稳增 利 定期 开
放债券 型证 券投 资基 金 、 民生加 银家
盈 理财 7 天 债券 型证 券投 资基金 、 民
生加银 家盈 理财 月度 债券 型证券 投
资基金 基金 经理 。
注： ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期 填 写 。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期 内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
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以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的5%的情况 。
4.4 报 告期 内基金 的投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2013 年2 季 度没 能延 续经济 持 续 复苏 的趋 势。 虽然 经济运 行整 体平 稳， 但投 资、 消 费、 进出
口数据 均低 于预 期。4、5 、6 月份 公布 的官 方和 汇丰 PMI 指 数出 现连 续下 滑， PPI 和 CPI 指 数均
显示对 未来 缺乏 信心 。货 币政策 方面 ，央 行一 直强 调稳健 货币 政策 的方 针， 通过公 开市 场操 作调
节市场 流动 性。 即使 在6 月份各 种因 素叠 加， 货币 市场利 率突 破双 位数 的时 期，央 行依 然保 持了
谨慎的 态度 。
二季度 债券 市场 呈震 荡格 局，货 币及 理财 型产 品受 很大影 响。4 月份 的债 市治 理 风暴 以及 6
月份货 币市 场出 现阶 段性 流动性 紧张 都导 致相 关产 品的大 额赎 回。 短期 资金 价格高企 ，短 期债 券
的收益 率也 大幅 上行 。为 了减轻 赎回 压力 ，保 证产 品的流 动性 ，各 个机 构都 不同程 度地 减持 债券
置换现 金。
民生加 银现 金增 利货 币市 场基金 在本 报告 期内 ，主 要采取 稳健 的投 资策 略， 做好流 行性 管理
工作。 同时 ，跟 踪央 行的 货币政 策， 对大 类资 产配 置进行 灵活 调整 ，为 投资 者获取 更高 的回 报。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期 A 级 基金 净值 收益 率为 0.9553% ， 同期 业绩比 较 基准 收益 率为 0.3366% 。B 级基 金净
值 收 益率为 1.0156% ， 同期 业 绩比 较基 准收 益率为0.3366%。
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4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2013 年3 季 度， 我 们预 计 经济 增长 乏力， 物价增 速 较低， 外贸 情况 较难改 善。 受到 汇发
20 号文 等因 素的 影响 ， 外汇 占 款有 可能 维持 5 月 中下 旬 的状 况， 增速 较为 缓慢 。 人民 银行 有可能
运用逆 回购 等工 具向 银行 间市场 注入 流动 性， 但人 行对冲 的幅 度将 相对 有限 。鉴于 此， 虽然 三季
度货币 市场 资金 成本 将低 于6 月平 均水 平， 但是 Shibor 1W 的 中枢 将较 上半 年出现 明显 的提 高，
有可能 落于[4.0%,5.0%] 区 间内。
二季末 流动 性的 抽紧 释放 了短融 等短 期品 种前 期积 累的风 险， 随着 流动 性状 况的改 善， 短融
等短期 品种 的收 益率 具有 一定的 下行 空间 。从 信用 等级上 看， 经济 增速 的放 缓以及 流动 性的 收紧
将对企 业的 现金 流造 成压 力， 低 等级 债券 的信 用风 险升高 ， 因 此我 们将 侧重 于配置 中高 等级 品种 。
同时， 在当 前人 民银 行的 政策态 度下 ，货 币市 场仍 具有阶 段性 收紧 的可 能， 同时伴 以存 款利 率的
升高。 因此 ，我 们将 在控 制流动 性风 险的 同时 ，择 机配置 存款 资产 ，以 博取 相对较 高的 收益 。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 970,608,802.11 35.91
其中： 债券 970,608,802.11 35.91
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
500,000,950.00
18.50
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
1,202,964,439.40 44.50
4 其他资 产 29,643,514.69 1.10
5 合计 2,703,217,706.20 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.69
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期末 债券 回购 融资 余额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - - 民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
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注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 本报 告期 内未 发生债 券正 回购 的资 金余 额超过 基金 资产 净 值20% 的情况 。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 134
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 136
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 37
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情况 说明
本基金 本报 告期 内未 发生 投资组 合平 均剩 余期 限超 过180 天 的情 况。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天以 内 3.82
-
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 5.55 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 39.29 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 31.51 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 18.91 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.08 -
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序
号
债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ） 民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
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1 国家债 券 89,905,771.50 3.33
2 央行票 据 69,678,503.74 2.58
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 811,024,526.87 30.06
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 970,608,802.11 35.97
9
剩 余 存续 期超过 397 天 的浮
动利率 债券
- -
5.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 债券 投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 041355012 13 汉城 投 CP001 1,000,000 100,137,871.89 3.71
2 041361008 13 渝化 医 CP001 700,000 70,238,566.06 2.60
3 1301006 13 央行 票据 06 700,000 69,678,503.74 2.58
4 041254052 12 南玻 CP001 600,000 60,170,756.49 2.23
5 041358014 13 京二 商 CP001 500,000 50,102,212.80 1.86
6 041253069 12 攀钢 CP001 500,000 50,025,896.51 1.85
7 130007 13 附息 国债 07 500,000 49,925,188.58 1.85
8 041255019 12 天业 CP001 400,000 40,121,803.88 1.49
9 100025 10 附息 国债 25 400,000 39,980,582.92 1.48
10 041260084 12 大装 备 CP002 400,000 39,961,308.51 1.48
5.6 “ 影 子定价” 与“ 摊余 成本法” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1787%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2034%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0952%
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
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5.8 投 资组 合报告 附注
5.8.1 基 金计 价方法 说明
本 基 金估 值采 用 “摊 余成本 法 ” ， 即估 值对 象以 买入成 本 列示， 按票 面利 率或协 议 利率 并考 虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 偏离 达到 或超 过0.25% 时， 基金 管理 人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超 过0.5%的情形 ， 基金 管理 人应 与
基金托 管人 协商 一致 后， 参考成 交价 、市 场利 率等 信息对 投资 组合 进行 价值 重估， 使基 金资产 净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.8.2 本 报告 期内本 基金 持有剩 余期 限小于 397 天但剩 余存 续期超过 397 天的 浮动 利
率 债券 说明。
本基金 本报 告期 内未 持有 剩余期 限小 于397 天但 剩余 存 续期 超过 397 天 的浮 动利率 债券 ，未
发生该 类浮 动利 率债 券的 摊余成 本超 过当 日基 金资 产净值 的20 ％的 情况 。
5.8.3 报告 期内 本基 金投 资的 前十名 证券 的发行 主体 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，
或在 报告 编制 日前 一年内 受到 公开谴 责、 处罚的 情形 。
5.8.4 其他资产 构成
序
号
名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 20,291,227.72
4 应收申 购款 9,352,286.97
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 - 民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
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7 其他 -
8 合计 29,643,514.69
5.8.5 投 资 组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 民生加 银现 金增 利货币 A 民生加 银现 金增 利货 币 B
本报告 期期 初基 金份 额总 额 203,518,336.98 8,989,079,095.95
本报告 期基 金总 申购 份额 727,579,268.94 4,054,873,425.72
减:本报 告期 基金 总赎 回份额 689,911,983.08 10,586,716,436.65
本报告 期期 末基 金份 额总 额 241,185,622.84 2,457,236,085.02
§7 影响投 资者决策的其他重 要信息
7.1 报 告期内披露的主要事 项
序号 披露日 期 公告事 项
1 2013 年4 月19 日 民生加 银现 金增 利货币 市场 基金 2013 年第 1 季 度报告
2 2013 年4 月23 日
民生加 银现 金增 利货 币市 场基金 暂停 申购 、 转换 转 入、 定期 定
额投资 的公 告
3 2013 年5 月16 日
民生加 银转 债优 选债 券型 证券投 资基 金开 放日 常申 购、赎 回、
转换和 定期 定额 投资 业务 的公告
4 2013 年6 月4 日
民生加 银现 金增 利货 币市 场基金 暂停 申购 、 转换 转 入、 定期 定
额投资 的公 告
7.2 其 他相关信息
无。
§8 备查文 件目录
8.1 备 查文 件目录
8.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
8.1.2 《 民生 加银 现金 增利货 币 市场 基金 招募 说明 书》 ；
8.1.3 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金基 金合 同》 ； 民生加银现金增利货币 2013 年第 2 季度报告
第 12 页 共 12 页
8.1.4 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金托 管协 议》 ；
8.1.5 法律 意见 书；
8.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
8.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
8.2 存放 地点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人的 住所。
8.3 查阅 方式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民生加银基金管理有限公司
2013 年7 月19 日
