万家和 谐增 长混 合型 证券 投资基 金
更新 招募 说 明 书摘 要201302
万家和谐增长混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
2013 年 2 号
基金管 理人：万家基金管 理有限公司
基金托 管人：兴业银行股 份有限公司
万家和 谐增 长混 合型 证券 投资基 金
更新 招募 说 明 书摘 要201302
重要提示
本基金 由基 金管 理人 申请 并经中 国证 监会 证监 基金 字[2006]211 号 文批 准募 集， 本基 金
的基金 合同 于2006 年11 月30 日生 效 。
投资有 风险 ，投 资 者 申购 基金时 应认 真阅 读本 基金 基金合 同和 招募 说明 书。
本基金 管理 人及 其所 管理 基金的 过往 业绩 并不 预示 本基金 未来 表现 。
本摘要根 据基 金合同 和基 金招募说 明书 编写,并 经中 国证监会 核准 。基金 合同 是约定基
金当事 人之间 权利、 义务 的法律 文件。 基金投 资人 自依基 金合同 取得基 金份 额,即成 为基 金
份额持 有人和 本基金 合同 的当事 人,其持 有基 金份额 的行为 本身即 表明其 对基 金合同 的承认
和接受,并 按照 《基 金法》 、 《运作 办法 》 、 基 金合 同及 其他有 关规 定享 有权 利、 承担义 务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务,应 详 细查阅 本基 金的 基金 合同 。
本基金 管理 人承 诺依 照恪 尽职守 、 诚实 信用 、 谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产，基
金管理 人 不 保证 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。
本招募 说明 书( 更新) 所载 内容截 止日为2013 年5 月30 日,有 关财 务数 据和 净 值表现 截
止日 为2013 年3 月31 日( 财务数 据未 经审 计) 。
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第一部分
基金管理 人
一、基 金管 理人 概况
（一） 名称 ：万 家基 金管 理有限 公司
（二） 注册 地址 ： 上 海市 浦东新 区浦电路 360 号 陆 家嘴投 资大 厦9 楼
（三） 办公 地址 ： 上 海市 浦东新 区浦电路 360 号 陆 家嘴投 资大 厦9 楼
（四） 法定 代表 人： 毕玉 国
（五） 总经 理： 吕宜 振
（六） 成立 日期 ：2002 年8 月 23 日
（七） 批准 设立 机关 及批 准设立 文号 ：中 国证 监会 证监基 金字 【2002 】44 号
（八） 经营 范围 ： 基 金募 集、基 金销 售、 资产 管理 和中国 证监 会许 可的 其他 业 务
（九） 组织 形式 ：有 限责 任公司
（十） 注册 资本 ：1 亿元 人民币
（十一 ）存 续期 间： 持续 经营
（十二 ）联 系人 ：兰剑
（十三 ）电 话：021-38619999
传 真：021-38619888
二、主 要人 员情 况
（ 一） 基金 管理 人董 事会 成员
董事长 毕玉国先生， 中共党员， 研究生，高级 会计师，曾 任莱钢集团莱 钢股份公司 炼
铁厂财 务科 科长 ， 莱 钢集 团莱钢 股份 公司 财务 处成 本科科 长 ， 莱 钢集团 财务 部副部 长 ， 莱 钢
驻日照 钢铁 有限 公司 财务 总监， 齐鲁 证券 经纪 有限 公司计 划财 务部 总经 理。 现任齐 鲁证 券有
限公司 副总 经理 兼财 务负 责人 ， 兼任 万家 共赢 资产 管理有 限公 司董 事长 ，2011 年 3 月 起任
本公司 董事 长。
董事马 永春先生，政 治经济学硕 士学位，曾任 新疆自治区 党委政策研究 室科长，新 疆
通宝投 资有 限公 司总 经理 ， 新 疆对 外经 贸集团 总经 理， 新疆 天山 股份有 限公 司董事 ， 现任 新
疆国际 实业 股份 有限 公司 副董事 长兼 总经 理。
董事吕 祥友先生，中 共党员，大 学本科，硕士 学位，高级 经济师，曾任 莱芜钢铁集 团
有限公 司财 务处 科长 、 鲁 银投资 集团 股份 有限 公司 办公室 主任 兼董 事会 秘书 、 天同 证券 风险
处置工 作小 组托 管组 成员 、 齐 鲁证 券有 限公司 人力 资源部 总经 理 、 董事 会秘 书、 党委 组织 部
部长、 人力 资源 部总 经理 、 董事 、 鲁 证期 货有 限公 司董事 ， 现 任齐 鲁证 券有 限公司 董事 会秘
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书、党 委组 织部 部长 、人 力资源 部总 经理 、鲁 证期 货有限 公司 董事 。
董事吕 宜振先生，中 共党员，博 士研究生。曾 任易方达基 金管理有限公 司研究主管 、
信诚基 金管 理有 限公 司研 究总监 、天 弘基 金管 理有 限公司 投资 总监 ，2011 年 5 月起 加入 本
公司， 历任 公司 副总 经理 ，现任 公司 总经 理。
独立董 事刘兴云先生 ，中共党员 ，管理学博士 ，教授，曾 任山东财政学 院会计系副 主
任、 党 总支 书记 、 教 务长、 副院长 ， 中 央人 民政 府驻 香港特 别行 政区 联络 办公 室行政 财务 部
副部长 、 巡视 员兼副 部长 ， 现 任 山 东财 经大学 校长 兼党委 副书 记 ， 并从 事企 业财务 管理 方 向
的理论 研究 。
独立董 事陈增敬先生 ， 中国民主 建国会 成员， 博士研究生 ，教授，曾任 山东烟台十 一
中学教 师 ， 山 东大学 数学 院讲师 兼副 教授 ， 法 国国 家信息 与自 动化 研究 所博 士后 ， 加 拿大 西
安大略 大学 保险 系访 问学 者、 兼职 教授 ， 山 东大 学 金融研 究院 常务 副院 长兼 教授 ， 山 东大 学
数学院 副院 长（ 兼） 、教 授 ，现任 山东 大学 金融 研究 院院长 （兼 数学 院副 院长 ） 、教授 。
独立董 事骆玉鼎先生 ，中共党员 ，研究生，经 济学博士， 副教授，曾任 上海财经大 学
金融学 院银 行系 讲师 ， 上 海 财经大 学证 券期 货学 院院 长助理 ， 美 国 国 际管 理研 究 生院 （ 雷鸟）
访问研 究员 ，上 海财 经大 学证券 期货 学院 副院 长兼 副教授 ，新 疆财 经学 院金 融系支 教教 师 ，
上海财 经大 学金 融学 院副 院长兼 常务 副院 长， 上海 财经大 学金 融学 院副 教授 ， 现任 上海 财经
大学商 学院 副院 长。
（ 二） 基金 管理 人监 事会 成员
监事会 主席 李润 起先 生， 硕士学 位， 经济 师。1996 年 1 月起， 任宏 源证 券股 份有限 公
司文艺 路营 业部 客户 主管 、公司 投行 部项 目经 理，2012 年 3 月起 任新 疆国 际 实业股 份有 限
公司证 券事 务代 表、 董事 会秘书 ，现 任新 疆国 际实 业股份 有限 公司 董事 会秘 书兼副 总 经 理 。
监事崔 朋朋先生，中 共党员，工 商管理硕 士， 经济师，先 后任职于山东 智星计算机 总
公司、 中创 软件 、 山 东山 大华特 科技 股份 有限 公司 、 将军 控股 有限 公司 。 现 任山东 省国 有资
产投资 控股 有限 公司 项目 经理、 副部 长。
监事兰 剑先生，法学 硕士，律师 、注册会计师 ，曾在江苏 淮安知源律师 事务所、上 海
和华利 盛律 师事 务所 从事 律师工 作， 现为 本公 司信 息披露 负责 人、 合规 稽核 部总监 。
监事李 丽女士，中共 党员，硕士 ，中级讲师， 先后任职于 中国工商银行 济南分行、 济
南卓越 外语 学校 、山 东中 医药大 学。2008 年 3 月起 任万家 基金 管理 有限 公司 ，现任 公司 综
合管理 部副 总监 。
监事蔡 鹏鹏女士，本 科，先后任 职于 北京幸福 之光商贸有 限公司销售主 管、北方之 星
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数码技 术 （ 北京） 有限 公司 高级客 户经 理、 路通 资讯 香 港有限 公司 北京 代表 处高 级业务 经理 ，
2007 年 4 月 起任 职于 万家 基金管 理有 限公 司渠 道客 服部渠 道经 理、 机构 理财 部总监 助理 。
现任公 司机 构理 财部 副总 监。
（ 三、 基金 管理 人高 级管 理人员
董事长 ：毕 玉国 先生 （简 介请参 见基 金管 理人 董事 会成员 ）
总经理 ：吕宜振先生 ，中共党员 ，博士研究生 。曾任易方 达基金管理有 限公司研究 主
管， 信诚 基金 管理有 限公 司研究 总监 ， 天弘基 金管 理有限 公司 投资 总监 ， 本 公司副 总经 理 等
职。2012 年12 月起 任公 司总经 理。
副总经 理： 詹志 令先 生， 大学本 科， 学士 学位。1997 年至2004 年 任职 于国 泰 君安证 券
从事证 券营 销管 理工 作 ；2004 年至 2005 年任 职于 中 银国际 证券 ， 任营 业部 副 总经理 ； 2005
年至 2009 年 任职 于信 诚基 金管理 有限 公司 ，直 销部 副总监 等职 ；2009 年至 2011 年任 职于
天弘基金 管理 有限公 司， 任机构理 财部 总经理 兼上 海分公司 总经 理；2011 年 加入本公 司，
任机构 理财 部总 监、 总经 理助理 。2013 年 4 月起 任 本公司 副总 经理 。
副总经 理： 李杰 先生， 硕 士研究 生。1994 年至2003 年任职 于国 泰君 安证 券， 从事行 政
管理、 机构 客户 开发 等 工 作；2003 年至 2007 年 任 职于兴 安证 券从 事营 销管 理工作 ； 2007
年至2011 年任 职于 齐鲁 证 券， 任营 业部 高级 经理 、 总经理 等职 ；2011 年加 入 本公司 ， 任综
合管理 部总 监、 董事 会秘 书、总 经理 助理 。2013 年4 月起 任本 公司 副总 经理 。
督察长 ：李 振伟 先生 ，中 共党员 ，大 学本 科， 学士 学位， 高级 经济 师。1998 年 6 月起
从事证 券监 管工 作， 先后 任证监 会济 南证 管办 党委 办公室 、 上市 处主任 科员 ， 证 监会 济南 证
管办上 市处 、 机 构处 副处 长， 证 监会 山东 证监 局机 构处副 处长 、 处 长， 本公 司总经 理、 监事
会主席 等职 。2012 年4 月 起任本 公司 督察 长。
（四） 本基 金基 金经 理及 基金经 理助 理简 历
现任基 金经 理：
刘芳洁 先生 ，硕 士研 究生 。2004 年 6 月进 入易 方达 基金管 理有 限公 司工 作， 历任行 业
研究员 、基 金经 理。2012 年11 月加 入万 家基 金， 现 任本公 司担 任投 资总 监、 总经理 助理 。
2013 年6 月起 任本 基金 基 金经理 。
华光磊 先生 ， 经济 学学 士。2004 年 8 月进 入光 大证 券 研究所 工作 ， 于2008 年 获 得新财
富房地 产行 业最 佳分 析师 第三名 （团 队） ；2008 年 12 月加 入光 大证 券资 产管 理总部 ； 2009
年9 月 加入 天弘 基金 ， 分 别担任 研究 员、 基金 经理 助理等 职务 ；2011 年5 月 加入万 家基 金 ，
先后担 任研 究总 监助 理、 研究总 监等 职务 。2013 年1 月起 任本 基金 基金 经理 。
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宁冬莉 女士，博士研 究生，曾 在 东方证券管理 有限公司从 事宏观策略研 究，担任宏 观
与股票 策略 高级 分析 师，2008 年 4 月进 入万 家基 金 管理有 限公 司任 行业 研究 员，基 金经 理
助理。2011 年6 月3 日 任 本基金 基金 经理 。
原基金 经理 路志 刚 ， 本基 金成立 时 起 至2008 年 9 月 任本基 金基 金经 理 。
李洪雨 ，2008 年9 月至2010 年6 月 任本 基金 基金 经 理。
鞠英利 ，2010 年6 月至2011 年7 月 任本 基金 基金 经 理。
吕宜振 ，2011 年9 月至2013 年1 月 任本 基金 基金 经 理。
（五） 投资 决策 委员 会成 员
委员： 刘芳 洁、 吴涛 、陈 靖、 华 光磊 、朱 虹
吕宜振 先生 ，万 家基 金管 理有限 公司 总经 理
刘芳洁 先生 ， 万 家基 金管 理 有限公 司总 经理 助理 、 权 益 投资总 监、 权益 投资 部总 监 （兼）
万家和 谐基 金基 金经 理
吴涛先 生， 量化 投资 部总 监、万 家 180 基 金基 金经 理、万 家中 证红 利基 金基 金经理 、
万家中 证创 业成 长基 金基 金经理
陈靖先 生， 交易 部总 监
华光磊 先生 ，研 究部 总监 、万家 和谐 基金 基金 经理
朱虹女 士，固定收益 部总监、万 家信用恒利债 券型证券投 资基金基金经 理、 万家添 利
分级债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 、 万 家岁 得利 定期 开放 债 券型 发起 式证 券投 资基金 基金 经
理
（六 ）上 述人 员之 间不 存在近 亲属 关系 。
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第二部分
基金托管 人
一、基 金托 管人 概况
（一） 基本 情况
1 、名 称： 兴业 银行 股份 有 限公司
2 、注 册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
3 、办 公地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
4 、法 定代 表人 ：高 建平
5 、注 册日 期：1988 年7 月20 日
6 、注 册资 本： 人民 币 127.02 亿元
7 、托 管部 门联 系人 ：张志永
8 、电 话：021-62677777*212004
9 、传 真：021-62159217
（ 二） 托管 业务 部的 部门 设置及 员工 情况
兴业银 行股 份 有 限公 司总 行设资 产托 管部 ， 下 设综 合 管理处 、 运 营管 理处、 稽核 监察处 、
市场处 、 委 托资 产管 理处 、 科技 支持 处、 期货 业务 管理处 、 期 货存 管结 算处 、 养老 金管 理中
心等9 个 处室 ，共 有员 工 100 余人 ，平 均年 龄 30 岁，100% 员工 拥有 大学 本科 以上学 历， 业
务岗位 人员 均具 有基 金从 业资格 。
（ 三） 基金 托管 业务 经营 情况
兴业银 行股 份有 限公 司于2005 年4 月26 日 取得 基金 托管资 格。 基金 托管 业务 批 准文号 ：
证监基 金字[2005]74 号。 截至2013 年3 月31 日， 兴业银 行已 托管 开放 式基 金 18 只—— 兴
业趋势 投资 混合 型证 券投 资基金 （LOF ） 、 长 盛货 币 市场基 金 、 光 大保德 信红 利股票 型证 券投
资基金 、 兴业 货币市 场证 券投资 基金 、 兴业全 球视 野股票 型证 券投 资基 金、 万家和 谐增 长 混
合型证 券投 资基 金、 中欧 新 趋势股 票型 证券 投资 基金 （LOF） 、 天弘 永利 债券 型证 券 投资基 金、
万家双 引擎 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 天 弘永 定价值 成长 股票 型证 券投 资基金 、 兴 业有
机增长 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 中 欧沪 深300 指数 增强 型证 券投 资基 金、 民 生加 银内
需增长 股票 型证 券投 资基 金、 兴 全保 本混 合型 证券 投资基 金 、 中邮 战略 新兴 产业股 票型 证券
投资基 金 、 银河 领先 债券 型证券 投资 基金 、工 银瑞 信 60 天 理财 债券 型证 券 投 资基金 、银 河
沪深300 成 长增 强指 数分 级证券 投资 基金 ，托 管基 金财产 规 模 337.26 亿元 。
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第三部分
相关服务 机构
一、本 基金 销售 机构
（一） 直销 机构
名称： 万家 基金 管理 有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区 浦电 路360 号 陆家 嘴投 资大 厦 9 楼
联系人 ：姚燕
电话：021-38619999
传 真：021-38619888
客服电 话：95538 转6；400-888-0800 ；021-68644599
客服 传真 ：021-38619968
网址：www.wjasset.com
（二） 场外 代销 机构
1 、兴 业银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95561
公司网 址： www.cib.com.cn
2、中 国工 商银 行 股 份有 限 公司
客户服 务电 话：95588
公司网 址：www.icbc.com.cn
3 、中 国建 设银 行股 份有 限 公司
客户服 务电 话 ：95533 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 站：www.ccb.com
4 、中 国银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
5 、中 国农 业银 行股 份有 限 公司
客户服 务电 话：95599 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
网址：www.abchina.com.
6 、中 国邮 政储 蓄银 行 股 份 有限 公 司
客户服 务电 话：95580
公司网 站： www.psbc.com
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7 、交 通银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95559 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 址：http://www.bankcomm.com
8 、中 信银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95558 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 址：http://bank.ecitic.com
9 、平 安银 行 股 份有 限公 司
客服电 话：95511-3
公司网 址：www.bank.pingan.com
10 、招 商银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95555 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 址：www.cmbchina.com
公司地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
邮编：518040
11、华 夏银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95577 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 站：www.hxb.com.cn
12、民 生银 行 股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
13、光 大银 行 股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95595
网址：www.cebbank.com
14、华 夏银 行 股 份有 限公 司
客户 服务 电话 ：95577 （或 拨打 各城 市营 业网 点 咨询电 话）
网址 ：www.hxb.com.cn
15、 华泰 证券 股份 有 限公司
客户 服务 电话 ：95597
网址 ：www.htsc.com.cn
16、齐 鲁证 券有 限公 司
联系电 话：0531-82024184 、 0531-82024147
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传真电 话：0531-82024197
网址：www.qlzq.com.cn
17、国 泰君 安证 券股 份有 限公司
客户服 务电 话 ：4008 －888 －666
公司网 址：www.gtja.com
18、中 国银 河证 券股 份有 限公司
客户服 务电 话 ：010 －68016655
公司网 址：www.chinastock.com.cn
19、东 北证 券股 份有 限公 司
联系电 话： （0431 ）96688 －99
0431 －5096733
传真电 话：0431-5680032
公司网 址：www.nesc.cn
20 、东 方证 券股 份有 限公 司
客户服 务热 线：021-962506
公司网 址：www.dfzq.com.cn
21、广 发证 券股 份有 限公 司
联系电 话：020-87555888-875
传真电 话：020-87557985
公司网 址：www.gf.com.cn
22、上 海证 券有 限责 任公 司
联系电 话：021-65076608-557
传真电 话：021-65081069
公司网 址：www.962518.com
23、中 航证 券有 限公 司
客服电 话：4008866567
网址：www.avicsec.com
24、民 生证 券有 限责 任公 司
客户服 务电 话: 0371-67639999
公司网 址：www.mszq.com
25、江 海证 券经 纪有 限责 任公司
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客户服 务电 话 ：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
26 、海 通证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：400-8888-001、（021 ）95553 或拨 打各城 市营 业网 点咨 询电 话网址 ：
www.htsec.com
27、上 海浦 东发 展银 行股 份有限 公司
客户服 务电 话 ：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
28、山 西证 券股 份有 限公 司
客服热 线：400-666-1618
网址：http://www.i618.com.cn/
29 、信 达证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
30、广 发华 福证 券有 限责 任公司
客服电 话：96326( 福 建省 外请先 拨 0591)
网址：www.gfhfzq.com.cn
31 、天 相投 资顾 问有 限公司
客 服电 话：010-66045678
公 司网 址：www.txsec.com
32 、中 信证 券股 份有 限公司
统一客 服电 话：95558
公司网 站地 址：http://www.citics.com
33、爱 建证 券有 限责 任公 司
客服电 话：021-63340678
网址：www.ajzq.com
34、五 矿证 券有 限责 任公 司
客服电 话：40018-40028
网址：www.wkzq.com.cn
35、华 龙证 券有 限责 任公 司
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客服电 话：4006898888
网址： www.hlzqgs.com
36、宏 源证 券股 份有 限公 司
客服电 话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
37、中 国国 际金 融有 限公 司
电话：010-65051166
网址：www.cicc.com.cn
38、光 大证 券股 份有 限公 司
客服电 话：4008888788
网址：www.ebscn.com
39 、中 信万 通证 券有 限责 任公司
客服电 话：96577
网址：www.zxwt.com.cn
40、申 银万 国证 券股 份有 限公司
客 服电 话：021-95523 、4008-895523
网址：www.sywg.com
41、中 信证 券（ 浙江 ）有 限责任 公司 （原 中信 金通 证券）
客服电 话：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
42、日 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 呼和 浩特 市新 城 区锡林 南 路 18 号
客服电 话：4006609839
网址： http://www.rxzq.com.cn
43、东 吴证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：0512-96288
网址： http://www.dwzq.com.cn
44 、中 银国 际证券 有 限责 任公司
客服电 话：4006208888
网址： http://www.bocichina.com
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45、杭 州数 米基 金销 售有 限公司
客服电 话 ：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
46 、诺 亚正 行（ 上海 ）基 金销售 投资 顾问 有限 公司
客服电 话 ：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
47 、上 海长 量基 金销 售投 资顾问 有限 公司
客服电 话 ：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
48 、上 海好 买基 金销 售有 限公司
客服电 话 ：400-700-9665
网址：www. ehowbuy.com
49 、深 圳众 禄基 金销 售有 限公司
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
50 、北 京展 恒基 金销 售有 限公司
客服电 话：400-888-6661
网址：www.myfund.com
51、上 海天 天基 金销 售有 限公司
客服电 话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
52 、华 鑫证 券有 限责 任公 司
客 户服 务电 话：021-32109999 ；029-68918888
网址 ：www.cfsc.com.cn
53 、和 讯信 息技 术有 限公 司
和讯客 服热 线：400-920-0022
网址： licaike.hexun.com
（三） 场内 代销 机构
除上述 销售机构外， 投资者亦可 通过“上证基 金通”办理 本基金的上海 证券交易所 场
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内申购 与赎 回( 基金 简称： 万家和 谐 ； 基金 代码 ：519181)， 通过 具有 基金 代销 业务资 格并 开
通“上 证基 金通 ”业 务 的 上交所 会员 均可 办理 本基 金的场 内申 购与 赎回 。
基金管 理人可根据有 关法律法规 的要求，选择 其它符合要 求的机构代理 销售本基金 ，
并及时 公告 。
二、注 册登 记机 构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 西城 区金 融大 街 27 号投 资广 场 23 层
电话：010 －58598888
传真：010 －58598824
三、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所
住所： 北京 市东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大 楼16 层（ 邮编:100738 ）
办公地 址： 上海 市 浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 50 楼（ 邮编:200120 ）
联系电 话： （021 ）22288888
传真： （021 ）22280000
联系人 ：徐艳
经办注 册会 计师 ：徐 艳， 汤骏
（四）律 师事 务所
名称： 北京 市大 成律 师事 务所上 海分 所
住所： 上海 市世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 24 层
电话： （021 ）3872 2416
联系人 ：华 涛
第四部分
基金的名称
本基金 名称 ：万 家和 谐增 长混合 型证 券投 资基 金
第五部分
基金的 类型
本基金 为契 约型 开放 式基 金
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第六部分
基金的投 资目 标
本基金 通过 有效 配置 股票 、 债券 投资 比例， 平衡 长期 买入持 有和 事件 驱动 投资 的优化 选
择策略 ，控 制投 资风 险， 谋 取基 金资 产的 长期 稳定 增值。
第七部分
基金的投 资方 向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、 债券 、
现金、 短期 金融 工具 、权 证及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 它品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
本基金投 资组 合资产 配置 比例为： 股票 资产占 基金 资产净值 的 30% —95% ；权 证资产 占
基金资 产净 值 的0% —3%； 现金、 短期 金融 工具 、 债 券等资 产占 基金 资产 净值 的 5% —70%，其
中，现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券的 比例 合计不 低于 基金 资产 净值 的5% 。
如法律 法规 或中 国证 监会 变更对 权证 等投 资的 比例 限制 ， 基 金管 理人 可相 应调 整投资 比
例上限 规定 ，不 需经 基金 份额持 有人 大会 审议 。
第八部分
基金的投 资策 略
本基金 最大 特点 是突 出和 谐增长 ， 主 要包 含二 层含 义： 一 、 资 产配 置的 和谐， 通过有 效
配置股 票、 债券 资产 比例 ，谋求 基金 资产 在股 票、 债券投 资中 风险 、收 益的 和谐平 衡； 二 、
长期买 入持 有和 事件 驱动 投资的 和谐 ， 通 过对 不同 行业、 不同 股票 内在 价值 与市场 价格 的偏
离程度 和其 市场 价格 向内 在价值 的回 归速 度的 分析 ， 谋求基 金资 产在 不同 行业 和不同 股票 投
资 中长 期投 资和 事件 驱动 投资的 和谐 平衡 。
（一） 资产 配置 策略
本基金 采用 自上 而下 的宏 观经济 分析 与自 下而 上的 市场趋 势分 析相 结合 、 定性 分析和 定
量分析 相补 充的 方法 ， 以 宏观经 济分 析为 依据 ， 结 合对股 票市 场整 体市 盈率 水平 、 债 券市 场
整 体 收 益 率 曲线 变 化 等 综合 指 标 的 定 量分 析 ， 形 成对 各 大 类 资 产收 益 风 险 水平 的 前 瞻 性预
测，以 此确 定股 票、 固定 收益证 券和 现金 等大 类资 产在给 定区 间内 的动 态配 置。
（二） 行业 配置
本基金 管理 人根 据宏 观经 济分析 ； 行 业经 济结 构和 行业所 处增 长类 型分 析； 行业生 命周
期、 行 业前 景、 行业 竞争 力比较 分析 ； 市 场气 氛分 析， 同 时结 合 因 产业 结构 优化升 级、 产业
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更 新招 募说 明书 摘 要201302
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政策变 化或 短期 汇率 、 利 率及通 货膨 胀水 平变 化对 行业发 展的 影响 分析 ， 评 估各行 业的 相对
投资价 值， 确定 各行 业配 置比例 。
（三） 股票 投资 策略
本基金 管理 人在 个股 选择 上， 着重 判断 公司 是否 具 备 “ 盈利 模式 、 资 源、 技 术、 资本、
市场” 等五 个方 面的 独特 竞争力 。 通 过定 性、 定量 分析， 选择 自身 投资 价值 被市场 低估 的公
司， 评 估其 价格 向其 内在 价 值回归 的速 度和 力度 ， 把 握 个股投 资机 会， 谋求 价值 的 最优实 现。
1 、选 择具 有独 特竞 争力 的 上市公 司
本基金 管理人 认为上市 公司独特 竞争力 主要体现 为盈利模 式、资源、技 术、资本、 市
场 等五个 方 面， 具备 上述 一项或 多项 竞争 力 的 上市 公司 将 在长 期竞 争中 处于 领先地 位， 这些
上市公 司 是 本基 金 投 资的 主要标 的。
（1） 盈利 模式
盈利模 式是一个企业 发展路径的 战略决定因素 ，代表着企 业的经营技术 。在评判企 业
时， 本 基金 管理 人 更 加看 重创新 性盈 利模 式的 可行 性或传 统性 盈利 模式 的适 用性。
（2） 资源
资源指 企业因应需要 、满足需求 ，所有能提供 而足以转化 为具体服务内 涵和产品的 客
体。 本基 金偏好 选择 拥有 稀缺性 资源 的 企 业， 因其 增长方 式 的 可持 续性 具备 较大的 保障 。 本
基金将 通过 每股 资源 价值 这个指 标评 判不 同企 业拥 有资源 的数 量。
（3） 技术
对于绝 大部分处于竞 争市场的企业 ，技术是差 异化竞争策 略的重要组成 部分，理想 的
产品应 是具 有较 小的 技术 风险， 具有 区别 于竞 争对 手的专 用特 点， 并且 能够 获得高 于一 般的
平均回 报。 本基 金 将 在以 下几个 方面 评估 企业 的技 术能力 ：
a ．技 术的 先进 性 ；b ．技 术的可 替代 性和 易模 仿性 ；c． 技术 的适 用性 。
（4） 资本
资本是 企业正常运作 和发展的要 素之一。企业 资本规模、 资本的可获得 性、资本成 本
直接决 定了 其经 营和 发展 的可持 续性 和抵 御风 险的 能力。
（5） 市场
本基金 考察企业的市 场状况，既 要评判企业所 面对市场的 客观现状，也 关注企业 的 市
场 运营 能力 。 本 基金 倾向 于寻找 在一 个不 断膨 胀的 市场中 ， 能 以比 较小 代价 获得市 场份 额快
速增长 的企 业。 评判 企业 所的面 对市 场状 况 的 指标 为：a． 潜 在顾 客的 需求 量 ；b． 市场 份额 ；
c．市 场进 入壁 垒 。 评判 企业 的市 场运 营能力 指 标为 ： a． 营销 能力 ；b ．市 场 保护能 力 。
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更 新招 募说 明书 摘 要201302
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2 、选 择市 场价 格明 显低 于 内在价 值的 上市 公司 作为 投资标 的备 选
基于本 基金对上市公 司独特竞争 能力的分析， 利用财务定 价模型对上市 公司的内在 价
值做出 评价 ，这 里我 们利 用FCCF 模型 作为 估计 个股 内在价 值的 框架 模型 。同 时结合 市盈 率 、
市净率 、 市 销率、 PEG 、 EV/EBITDA 等相 对估 值指 标确 定 个股市 场价 格与 内在 价值 的偏离 程度 ，
选择市 场价 格明 显低 于内 在价值 的上 市公 司作 为投 资标的 备选 。
3 、长 期投 资与 事件 驱动 投 资的优 化选 择
本基金 认为 股票 在二 级市 场的表 现主 要受 到其 基本 面、 估值 偏离 程度 、 事 件 驱动因 素，
如包括 宏观 经济 、行 业政 策、市 场气 氛、 公司 事件 在内的 催化 因素 等多 种影 响。
在选择 出具备独特竞 争力、并具 有足够安全边 际的上市公 司的基础上， 事件驱动因 素
将成为 短期 内影 响股 价变 化的主 要因 素， 其决 定了 价格向 价值 回归 的速 度和 力度。
本基金 根据 对于A股 市场 长 期走势 的基 本判 断 ， 利 用 定性分 析 ， 确 定影 响个 股 股价向 其
内在价 值 回 归的 因素 ， 利用 多因素 模型 等定 量分 析方 法确定 短期 内个 股股 价向 其内在 价值 回
归的速 度和 力度 ，结 合本 基金管 理人 的经 验， 在长 期投资 与事 件驱 动投 资中 作出最 优选 择 ，
实现基 金资 产的 持续 稳定 增值。
（四） 债券 投资 策略
配置型 基金 中债 券投 资管 理的目 标是 分散 股票 投资 的市场 风险 ， 保持 投资 组合 稳定收 益
和充分 流动 性， 追求 基金 资产的 长期 增值 。
1 、利 率预 期策 略
因为利 率变 化是 影响 债券 价格的 最重 要的 因素 ， 所以 利率预 期策 略是 本基 金的 基本投 资
策略。 通过 对宏 观经 济形 势、 财 政与 货币 政策 、 金 融监管 政策 、 市 场结 构变 化和资 金供 给等
因素的 分析 ， 定性分 析 与 定量分 析相 结合 ， 形 成对 未来利 率走 势的 判断 ， 并 依此调 整组 合 的
期限和 品种 配置 。
2 、久 期控 制策 略
在利率 变化 方向 判断 的基 础上 ， 确 定恰 当的久 期控 制目标 。 在预 期利率 整体 上升时 ， 缩
短组合 的平 均期 限； 在预 期利率 整体 下降 时， 延长 组合的 久期 。
3 、期 限结 构配 置策 略
基准利 率的 变化 对利 率各 期限结 构的 影响 多数 情况 下并不 是同 等幅 度的 。 根据 对债券 市
场期限 结构 变动 特征 的历 史分析 和现 阶段 期限 结构 特征的 分析 ， 结合 市场 运行 、 持 有人 结构 、
债券供 求等 因素 ，形 成期 限结构 配置 策略 ，对 不同 期限结 构的 债券 的应 用不 同的买 卖 策 略 。
4 、类 属配 置策 略
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不 同类 型的 债券 在收 益率 、流动 性和 信用 风险 上形 成差异 ，有 必要 采用 类属 配置策 略 ，
使债券 组合资 产配置 于不 同的债 券品种 （国债 、企 业债、 金融债 等） ， 以及在 不同的 市场上
进行配 置（ 交易 所和 银行 间） 。
本基金 将结 合信 用分 析、 流动性 分析 、 税收分 析 、 市场成 员结 构等 综合 因素 来决定 投资
组合的 类属 配置 策略 。
5 、杠 杆放 大策 略和 换券 策 略
在具体 操作 中， 本基 金还 将 利用换 券操 作、 放大 操作 等 多种策 略， 提高 组合 的超 额 收益。
( 五)权证 等其 他 品种 的 投 资策略
本基金 将审慎投资于 权证及中国 证监会批准的 其他金融工 具，以减少基 金资产的风 险
并提高 基金 的收 益 。
本基金 在进 行权 证投 资时 ， 将通 过 对 权证 标的 证券 基本面 的研 究， 并结 合权 证定价 模型
寻求其 合理 估值 水平 ， 主 要考虑 运用 的策 略包 括： 杠杆投 资策 略、 获利 保护 策略、 价差 策略、
双向权 证策 略等。
第九部分
基金的业 绩比 较基准
本基金 业绩 比较 基准 原为：
“ 新 华 富 时 A600 指数 ×65%+ 新 华 巴 克 莱 资 本 中 国 全 债 指 数 ×30%+ 同 业 存 款 利 率
×5%” 。
2009 年4 月1 日起 ，本 基 金业绩 比较 基准 变更 为：
“沪 深300 指数 ×65%+ 中 证全债 指数 ×30%+ 同 业存 款利率 ×5% ”
第十部分
基金的风 险收 益特征
本基金 是混 合型 基金 ，其 预期收 益及 风险 水平 介于 股票型 基金 与债 券型 基金 之间, 属于
中等风 险收 益水 平基 金 。
第十一部分
基金的 投资 组合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
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漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 兴业 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定 ， 于2013 年6 月25 日 复核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚假记 载 、 误 导
性陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2013 年3 月31 日， 本报告 中所 列财 务数 据未 经审计 。
1 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 1,382,392,322.37 80.72
其中： 股票 1,382,392,322.37 80.72
2 固定收 益投 资 79,888,000.00 4.66
其中： 债券 79,888,000.00 4.66
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计 203,178,976.88 11.86
6 其他资 产 47,179,963.32 2.75
7 合计 1,712,639,262.57 100.00
2 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 0.00 0.00
B 采矿业 0.00 0.00
C 制造业 737,876,430.91 43.25
D
电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 2,170,000.00 0.13
E 建筑业 90,758,807.16 5.32
F 批发和 零售 业 158,765,504.58 9.30
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 0.00 0.00
H 住宿和 餐饮 业 0.00 0.00
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I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 39,197,364.23 2.30
J 金融业 97,976,911.50 5.74
K 房地产 业 127,128,123.12 7.45
L 租赁和 商务 服务 业 53,707,953.40 3.15
M 科学研 究和 技术 服务 业 29,173,148.76 1.71
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 14,177,108.92 0.83
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 0.00 0.00
Q 卫生和 社会 工作 0.00 0.00
R 文化、 体育 和娱 乐业 0.00 0.00
S 综合 31,460,969.79 1.84
合计 1,382,392,322.37 81.02
3 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%)
1 600887 伊利股 份 2,539,717 80,458,234.56 4.72
2 000002 万
科Ａ 6,999,927 75,319,214.52 4.41
3 601886 江河幕 墙 3,432,348 72,662,807.16 4.26
4 600280 南京中 商 1,394,901 60,929,275.68 3.57
5 000100 TCL 集团 20,000,000 52,400,000.00 3.07
6 002250 联化科 技 1,902,134 48,047,904.84 2.82
7 600436 片仔癀 367,360 46,423,283.20 2.72
8 600048 保利地 产 3,999,980 45,919,770.40 2.69
9 600694 大商股 份 1,219,833 45,255,804.30 2.65
10 300006 莱美药 业 1,976,800 45,071,040.00 2.64
4 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
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1 国家债 券 79,888,000.00 4.68
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中: 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 79,888,000.00 4.68
5 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(%)
1 019211 12 国债 11 800,000 79,888,000.00 4.68
6 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细
报告期 末本 基金 未持 有资 产支持 证券。
7 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名权 证投 资明 细
报告期 末本 基金 未持 有权 证。
8 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况 说明
8.1 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
报告期 末本 基金 未持 有股 指期货 。
8.2 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
根据基 金合 同, 本基 金暂 不 可投资 于股 指期 货。
9 投资组 合报 告附 注
9.1 本报告 期内,本 基金 投资 的 前十名 证券 的发 行主 体不 存在被 监管 部门 立案 调查 的,在
报告编 制日 前一 年内 也不 存在受 到公 开谴 责、 处罚 的情况 。
9.2 本基金 投资 的前 十名 股票 中,不 存在 投资 于超 出基 金 合同规 定备 选股 票库 之外 的股
票。
9.3 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 1,654,142.82
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更 新招 募说 明书 摘 要201302
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2 应收证 券清 算款 43,913,988.01
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,474,797.53
5 应收申 购款 137,034.96
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 47,179,963.32
9.4 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 报告 期末 未持 有可 转换债 券。
9.5 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 报告 期末 前十 名股 票中不 存在 流通 受限 情况 。
第十二部分
基金 的业 绩
基金业 绩截 止日 为2013年3 月31日。
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产, 但不保 证
基金一 定盈 利, 也不 保证 最 低收益 。 基 金的 过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。 投 资有风 险, 投资
者在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本基 金的 招募 说明 书。
（一） 本基 金份 额净 值增 长率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比较
阶段
基金净值
收益率 （1）
基 金 净 值
收 益 率 标
准差（2）
比 较 基 准 收
益率（3）
比 较 基 准
收 益 率 标
准差（4）
(1) －(3) (2) －(4)
2013 年 1
季度
11.17% 1.13% -0.13% 1.01% 11.30% 0.12%
2012 年 -0.43%
1.32%
6.47%
0.83%
-6.90%
0.49%
2011 年 -25.52%
1.23%
-15.19%
0.85%
-10.33%
0.38%
2010 年
-5.52% 1.25% -6.80% 1.02% 1.28% 0.23%
2009 年 48.47% 1.59% 58.33% 1.34% -9.86% 0.25%
2008 年
-56.09% 2.31% -46.87% 1.97%
-9.22% 0.34%
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201302
21
2007 年 99.82% 2.07% 86.88% 1.49% 12.94% 0.58%
2006 年 9.33% 1.05% 12.94% 1.12% -3.61% -0.07%
基金成立
日至 2012
年 3 季度
10.94% 1.68% 49.22% 1.32% -38.28% 0.36%
（二） 自基 金合 同生 效以 来基金 份额 净值 的变 动情 况， 并 与同 期业 绩比 较基 准的
变动的 比较 （2006 年11 月30 日至2013 年 3 月 31 日）
第十三部分
基金 的费 用与税收
一、基 金费 用的 种类
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、证 券交 易费 用；
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 和律 师费 ；
7 、基 金财 产划 拨支 付的 银 行费用 ；
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更 新招 募说 明书 摘 要201302
22
8 、 在 有关 规定 允许的 前提 下， 本 基金 可以 从基 金财 产中计 提销 售服 务费 ， 销 售服务 费
的具体 计提 方法 、计 提标 准和支 付方 式在 有关 公告 中载明 ；
9 、按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 可以 在基 金财 产中列 支的 其它 费用 。
上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律规 定的 范围 内按 照公允 的市 场价 格确 定， 法律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、基 金申 购费
2 、基 金赎 回费
二、费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
（一） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 1.5% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E×1.5% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 2 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性 支 付给 基金管 理人 。 若
遇不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ，顺 延至 最近 可支 付日支 付。
（二） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.25% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 ：
H=E×0.25% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 2 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金托管 人 。 若 遇
不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。
（三） 申购 赎回 费
1 、申 购费 用
（1）投 资者可 选择在 申购 本基金或 赎回 本基金 时交 纳申购费 用。 投资者 选择 在申购 时
交纳的 称为 前端 申购 费用 ，投资 者选 择在 赎回 时交 纳的称 为后 端申 购费 用。
（2） 前端 收费 模式
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通过基 金管 理人 的直 销渠 道的养 老金 客户 前端 申购 费率 见 下表 ：
申购金 额 （M， 含申 购费 ） 前端特 定申 购费 率
M<50 万元 0.15%
50 万元 ≤M <100 万元 0.09%
100 万元 ≤ M<50 0 万元 0.06%
M≥50 0 万元 每笔 1000 元
其他投 资者 选择 交纳 前端 申购费 用时 ，具 体费 率如 下 ：
前端申 购费 率
申购金 额（M,含 申购 费） 申购费 率
M < 50 万元
1.5%
50万元 ≤ M < 100 万元 0.9%
100万 元≤ M < 500 万元 0.6%
M ≥ 500万元 每笔1000 元
（3） 投资 者选 择交 纳后 端 申购费 用时 ， 按持有 时间 采用递 减比 例费 率， 具体 费率如 下 ：
后端申 购费 率
持有期 限（N） 申购费 率
N < 1 年 1.6%
1年 ≤ N < 2 年 1.0%
2年 ≤ N < 5 年 0.3%
N ≥ 5 年 0
注：后 端申 购费 的计 算中 ，1 年指 365 个 公历 日。
2 、赎 回费 用
通 过基 金管 理人 的直 销渠道 的养 老金 客户 赎回 费率见 下表 ：
持有期 限（N ） 特定赎 回费 率
N ＜1 年 0.125%
1 年≤N ＜2 年 0.05%
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N ≥2 年 0%
对养老 金客 户实 施特 定赎 回费率 而收 取的 赎回 费全 额归入 基金 财产 。
本基金 其他 投资 者的 赎回 费率具 体为 ：
：
持有期 限（N ） 赎回费 率
N < 1 年 0.5%
1 年 ≤ N < 2 年 0.2%
N ≥ 2 年 0
注：赎 回费 的计 算中 ，1 年指365 个 公历 日。
三、不 列入 基金 费用 的项 目
（一） 本基 金募 集期 间 的 律师费 、 会 计师 费和 信息 披露费 用以 及其 他费 用不 得从基 金财
产中列 支。
（二 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 本基金 财
产的损 失， 以及 处理 与基 金运作 无关 的事 项发 生的 费用等 不列 入基 金费 用。
（三） 其他 具体 不列 入基 金费用 的项 目依 据中 国证 监会有 关规 定执 行。
四、费 率的 调整
（一） 基金 管理 人和 基金 托管人 可以 磋商 酌情 调低 上述相 关费 率标 准， 无须 召开基 金份
额持有 人大 会。
（二 ） 基 金管 理人 必须 最迟 于新的 费率 实施 日3 个工 作日前 在 至 少一 家指 定媒 体及基 金
管理人 网站 公告。
五、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 据国 家有 关法律 、法 规的 规定 履行 纳税 义 务 。
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第十四部分
对招 募说 明书 更新部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》 及 其它 有关法 律法 规的
要求,对 基金管 理人 于2013 年1月12 日刊登 的本 基金更新 招募 说明书 内容进 行了 更新,并 根据
本基金 管理人 在本基 金成 立后对 本基金 实施的 投资 经营活 动进行 了内容 补充 和更新, 主要 更
新内容 如下 ：
1 、在 重要 提示 部分, 更 新 了招募 说明 书内 容的 截止 日期及 有关 财 务 数据 的截 止日期 。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 的 有关 内容 。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分, 更新 了基 金托 管人 的 有关内 容。
4 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ， 更 新了 本基 金的 相关服 务 机 构。
5 、 在 “八 、 基 金份 额的 申 购、 赎回 ” 部分 ， 更新 了 基金费用 的 有关 内容 及 定 期定投 服
务机构 。
6 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分更新 了 本基 金最 近一 期（2013年第1 季度 ）投 资 组合报
告内容 。
7.在“ 十、 基金 的业 绩 ” 部分， 更新 了基 金成 立以 来的投 资业 绩。
8.增加 了 “ 二十 三、 其他 应披露 事项 ” 部 分， 更新 了本基 金 上 次更 新招 募说 明书 以 来的
公告事 项。
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第十五部分
备查 文件
一、中 国证 监会 批准 万家 和谐增 长混 合型 证券 投资 基金募 集的 文件 ；
二、 《 万家 和谐 增长 混合 型 证券投 资基 金基 金合 同》 ；
三、 《 万家 和谐 增长 混合 型 证券投 资基 金托 管协 议》 ；
四、关 于申 请募 集万 家和 谐增长 混合 型证 券投 资基 金之法 律意 见书 ；
五、 基金 管理 人业 务资 格 批件、 营业 执照 ；
六、 基金 托管 人业 务资 格 批件、 营业 执照 ；
七 、中 国证 监会 要求 的其他 文件 。
备 查文 件存 放地 点： 基金管 理人 、基 金托 管人 处 。
投 资者 查阅 备查 文件 的方式 ： 投资 者可 在营 业时 间免费 查 阅 ， 也可 按工 本费 购买复 印 件 。
万家基 金管 理有 限公 司
2013 年7 月 12 日
