银华富裕主题股票基 金招募说明书摘要（更新）
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银华富裕主题股票型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2013 年 第 1 号）
基金管理 人：银 华基金管 理有限 公司
基金托管 人：中 国建设银 行股份 有限公司
银华富裕主题股票基 金招募说明书摘要（更新）
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本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 （以 下简 称 “ 中 国证监 会” ）2006年8月30日证监 基金
字[2006]181 号 文核 准募 集 。
【重要 提示 】
本基金 募集 核准 文件 名称 ：中国 证监 会证 监基 金字[2006]181 号
本基金 募集 核准 日期 ：2006年8月30日
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2006 年11月16 日
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照 《基金法 》 、 《运作办 法》 、基 金合同 及其他有 关规定 享有权利 、承担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 本基 金的 基金 合同。
银华基金 管理有限 公司（ 以下简称 “本基金 管理人 ”或“管 理人” ）保 证本招 募说明 书
的内容 真实 、 准确 、 完 整。 本招募 说明 书经 中国 证监 会核 准 ， 但中 国证 监会 对 本基 金 募集 的
核准 ， 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证 ， 也 不表 明 投资于 本基 金没
有风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
基金投 资有 风险 ，投 资者 申购本 基金 时应 认真 阅读 本招募 说明 书 （ 更新 ） 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本招募 说明 书 （更 新） 摘要 所载 内容 截止 日 为 2013 年5 月16 日， 有关 财务 数 据和净 值
表现截 止日 为2013 年 3 月31 日（ 财务 数据 未经 审 计） 。
银 华富 裕主 题股 票型 基 金招募 说明 书摘 要 （更 新）
一、 基金管理人
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基金 管理 有限公 司成 立于2001 年5月28日 ，是经 中国证监 会批 准设立 的全 国性资 产
管理公 司。公 司注册 资本 为2 亿元 人民币 ，公 司的主 要业务 是基金 募集、 基金 销售、 资产管
理及中 国证 监会 许可 的其 他业务 。 公司 注册地 为广 东省深 圳市 。 公司的 股权 结构为 ： 西南 证
券股份 有限 公司 （ 出资 比 例：49 ％） 、 第 一创 业证 券 股份有 限公 司 （出 资比 例 ：29％） 、 东北
证券股 份有 限公 司（ 出资 比例：21％ ）及 山西 海鑫 实业股 份有 限公 司（ 出资 比例：1％） 。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范 ， 能 够切实 维护 基金投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设
“风险 控制委 员会” 和“ 薪酬与 提名委 员会”2个专 业委员 会，有 针对性 地研 究公司 在经营
管理和 基金 运作 中的 相关 情况 ， 制 定相 应的 政 策 ， 并充分 发挥 独立 董事 的职 能， 切实 加强 对
公司运 作的 监督 。
公司监事 会由4 位监事 组成 ，主要负 责检 查公司 的财 务以及对 公司 董事、 高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运作 需要设 置投 资管 理部 、 量化 投资部 、
研究部 、 市 场营 销部、 高端 客户部 、 国 际合 作与 产品 开发部 、 境 外投 资部、 特定 资产管 理部 、
交易管 理部、 固定 收益 部 、 养老 金业务 部、 运 作保 障部、 信 息技 术部、 公司 办公室、 人力 资
源部、 行政 财务 部、 深圳 管理部 、 监 察稽 核部 等 18 个职能 部门 ， 并 设有 北京 分公司 。 此 外，
公司还设 有 A 股基 金投资 决策委员 会、 境 外投 资决 策委员会 、特 定资产 投资 决策委员 会 3
个投资 决策 委员 会， 分别 负责指 导基 金及 其他 投资 组合的 运作 ，确 定基 本的 投资策 略。
（二） 主要 人员 情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ；中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
董事会 秘书 ， 蓝星化 工新 材料股 份公 司筹 备组 组长 ； 西 南证 券有 限责任 公司 副总裁 ； 中国 银
河证券 股份 有限 公司 副总 裁； 西 南证 券股 份有 限公 司董事 、 总 裁。 此外， 还曾 先后担 任中 国
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证监会 发行 审核 委员 会委 员、 中 国证 监会 上市 公司 并购重 组审 核委 员会 委员 、 中国 证券 业协
会投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货业 协会 会长 、 盐 田港 集团外 部董 事、 国投 电力 控
股股份 有限 公司 独立 董事 、 上海 城投 控股 股份 有限 公司独 立董 事等 职务 。 现 任银华 基金 管理
有限公 司董 事长 、 西 南证 券股份 有限 公司 董事 、 财 政部资 产评 估准 则委 员会 委员 、 北 京大 学
公共经 济管 理研 究中 心研 究员。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现任 第一 创业 证券 股份 有限公 司党 委书 记、 董事 、 总裁 ， 兼 任第
一创业 投资 管 理 有限 公司 董事长 、 第 一创 业摩 根大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还担 任中 国证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中 国证 券业 协会 投资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员， 深圳
市证券 业协 会副 会长 。
矫正中 先生 ： 董 事， 中共 党员， 经济 学硕 士， 中国 注册会 计师 。 曾 任吉 林省 财政厅 工交
企业财 务处副 处长（ 正处 级） ；吉 林省长 岭县 副县长 ；吉林 省财政 厅文教 行政 财务处 处长；
吉林省 财政 厅副 厅长 、 厅 长 兼吉林 省地 税局 局长 ； 吉 林 省政府 秘书 长兼 办公 厅主 任、 副 省长，
兼吉林 市代 市长 、书 记。 现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
周晓冬先 生： 董事， 金融MBA 、国际 商务 师。曾 任中 国南光进 出口 总公司 广东 分公司 总
经理 ； 上 海海 博鑫惠 国际 贸易有 限公 司董 事、 常务 副总经 理 。 现 任海鑫 钢铁 集团有 限公 司 董
事长助 理， 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。
王立新 先生 ： 董 事总 经理 ， 经济 学博 士。 历任 中国 工商银 行总 行科 员； 南方 证券股 份有
限公司 基金 部副 处长 ； 南 方基金 管理 有限 公司 研究 开发部 、 市场 拓展部 总监 ； 银 华基 金管 理
有限公 司总 经理 助理 、 副 总经理 、 代 总经 理 、 代 董事 长 。 现 任银 华基 金管 理有 限公司 总经 理。
郑秉文 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训 中心
主任， 院长 助理 ，副 院长 。现任 中 国 社会 科学 院拉 美研究 所所 长。
王恬先 生： 独立 董事 ， 大 学学历 ， 高 级经 济师 。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 ， 深圳 天骥
基金董 事， 中国 国际 财务 有限公 司（ 深圳 ）董 事长 ，首长 四方 （集 团） 有限 公司执 行董 事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ： 独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任， 北京
仲裁委 员会 仲裁 员， 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 ， 海问 律师 事务所 律师 、 合
伙人。 现任 浩天 信和 律师 事务所 律师 、合 伙人 。
高歌女 士： 独立 董事 ， 法 律硕士 。 曾 任高 阳科 技控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成
公司副 总经 理 ； 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、
全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。
周兰女 士 ： 监 事会主 席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学历 。 曾任 北京建 材研
究院财 务科 长； 北京 京放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛山 证券 有限 责任 公司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股 份有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
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王宜四 先生 ， 监 事， 经济 学博士 。 曾 任中 国人 民银 行安徽 省分 行副 科长 ； 安 徽省证 券公
司深圳 营业部 及深圳 总部 总经理 ；华安 证券有 限责 任公司 副总裁 ； 北 方证券 有限责 任 公司
总裁 ； 天 风证 券有限 责任 公司总 裁 ； 中 国建银 投资 证券有 限责 任公 司首 席运 营官 （副 总裁） 。
现任西 南证 券股 份有 限公 司副总 裁。
龚飒女 士： 监事 ， 硕 士学 历。 曾 任湘 财证 券有 限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰 达荷
银基金 管理 有限 公司 基金 事业部 副总 经理 ； 湘 财证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ； 交银 施罗 德基
金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 银华 基金 管理 有限公 司运 作保 障部 总监 。
杜永军 先生 ： 监 事， 大专 学历。 曾任 五洲 大酒 店财 务部收 款主 管； 北京 赛特 饭店财 务部
收款主 管、 收款 主任 、 经 理助理 、 副 经理 、 经 理。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部财
务主管 。
陆文俊 先生 ： 副 总经 理， 经 济学学 士。 曾任 君安 证券 有 限责任 公司 人力 资源 部行 政主管 、
交易部 经理 ， 上海华 创创 投管理 事务 所合 伙人 ， 富 国基金 管理 有限 公司 交易 员， 东吴 证券 有
限责任 公司 投资 经理 、 资 产管理 部副 总经 理， 长信 基金管 理有 限责 任公 司研 究员 、 长 信金 利
趋势股票 型证 券投资 基金 基金经理 等职 。2008 年6月 加盟银华 基金 管理有 限公 司，曾任 公司
总经理 助理 、A 股基 金投资 总监 及 银华成 长先锋 混合 型证券 投资 基 金基金 经理 职务， 现任银
华基金 管理 有限 公司 副总 经理 ， 并 兼任 银华 核心 价值 优选股 票型 证券 投资 基金 及银华 和谐 主
题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基 金 经理 职务 。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工学硕 士。 曾任 国信 证券 天津营 业部 经理 、 平 安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构 投资 部总经 理等 职。2011 年3月 加盟 银华基 金管理有 限公 司，曾 担任 公司总经 理助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投资经理。
周毅先 生： 副总 经理 ， 硕 士学位 。 曾 任美 国普 华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行
量化分析 部副 总裁及 巴克 莱亚太有 限公 司副董 事等 职。2009 年9 月 加盟 银华基 金管理有 限公
司， 曾 担任 银华 全 球 核心 优选证 券投 资基 金、 银华 沪深300 指 数证 券投 资基 金 （LOF） 及银 华
抗通胀主 题证 券投资 基金 （LOF ） 基金经 理和 公司总 经理助理 职务 。现任 银华 基金管理 有限
公司 副 总经 理 ， 兼任 公司 量化投 资总 监 、 量化 投资 部总监 以及 境外 投资 部总 监， 并同 时兼 任
银华深 证100 指 数分 级证 券 投资基 金基 金经 理职 务。
凌宇翔 先生 ： 督 察长 ， 工 商管理 硕士 。 曾 任机 械工 业部主 任科 员； 重庆 国际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证 券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理。 现任 银华 基金管 理有 限公
司督察 长。
2. 本基 金基 金经 理
王华先 生 ： 经 济学硕 士 ， 中国注 册会 计师 协会 非 执 业会员 。 曾在 西南证 券有 限责任 公司
任职。2000 年 10 月加 盟 银华基 金管 理有 限公 司（ 筹） ， 先后 在研 究策 划部 、 基金经 理部 工
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作。 曾任 银华 保本增 值证 券投资 基金 基金 经理 、 银 华货币 市场 证券 投资 基金 基金经 理 。 2006
年 11 月 16 日起 任本 基金 基金经 理。 同时 兼任 公司 总经理 助理 、投 资管 理部 总监及 A 股基
金投资 总监 。
3.A 股 基金 投资 决策 委员 会成员
委员会 主席 ：王 立新
委员会 副主 席： 陆文 俊
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、姜 永康 、金 斌、 郭建 兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
陆文俊 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西南 证券 有限责 任公
司。2000 年 10 月 加盟 银 华基金 管理 有限 公司 （ 筹） ， 先 后在 研究 策划 部 、 基 金经理 部工 作，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银 华货 币市 场证 券投资 基金 基金 经理 。 现 任银华 富裕 主题
股票型 证券 投资 基金 基金 经理、 公司 总经 理助 理、 投资管 理部 总监 及 A 股 基 金投资 总监 。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至 2005 年曾 就职 于 中国平 安保 险 （集 团 ） 股 份有限 公
司，历 任研 究员 、组 合经 理等职 。2005 年 9 月 加盟 银华基 金管 理有 限公 司， 曾任养 老金 管
理部投 资经 理职 务。 曾担 任银华 货币 市场 证券 投资 基金基 金经 理 。 现任 公司 总经理 助理 、 固
定收益 部总 监及 固定 收益 基金投 资总 监， 并同 时担 任银华 保本 增值 证券 投资 基金、 银华 增强
收益债 券型 证券 投资 基金 以及银 华永 祥保 本混 合型 证券投 资基 金基 金经 理。
金斌先生 ，硕 士学位 。曾 在国泰君 安证 券股份 有限 公司从事 行业 研究工 作。2004 年 8
月加盟 银华 基金 管理 有限 公司 ， 历 任行 业研究 员 、 基金经 理助 理 、 研究 主管 及研究 部总 监等
职。现 任银 华优 势企 业证 券投资 基金 及银 华中 小盘 精选股 票型 证券 投资 基金 基金经 理。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事
证券自 营业 务工 作， 历任 交易主 管 、 总 经理助 理兼 监理等 职 ； 并 曾就职 于华 商基金 管理 有 限
公司投资 管理 部，曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
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名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田 青
联系电 话：(010) 6759 5096
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史 ， 其前身 “ 中国 人民 建设 银 行” 于 1954
年成立 ，1996 年易 名为 “ 中国建 设银 行” 。 中国 建设 银行是 中国 四大 商业 银行 之一 。 中 国建
设银行 股份 有限 公司 由原 中国建 设银 行于2004 年 9 月分立 而成 立， 承继 了原 中国建 设银 行
的商业 银行 业务 及相 关的 资产和 负债 。 中 国建 设银 行(股 票代 码：939) 于 2005 年 10 月 27
日在香港联合交易 所主板 上市，是中国四大 商业银 行中首家在海外公 开上市 的银行。2006
年 9 月 11 日 ，中 国建 设银 行又作 为第 一家 H 股公 司 晋身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日中 国
建设银 行A 股在 上海 证券 交易所 上市 并开 始交 易 。A 股发行 后中 国建 设银 行的 已发行 股份 总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至2012 年12 月31 日， 中 国建设 银行 资产 总额139,728.28 亿元， 较上 年末 增长13.77% 。
2012 年 ， 中国 建设银 行实 现净利 润1,936.02 亿 元， 较上年 同期 增长14.26%。 年化资 产回 报 率
为1.47% ， 年化 加权 净资 产 收益率 为21.98% 。利 息净 收入3532.02 亿 元， 较上 年 同期增 长
15.97% 。 净 利差 为2.58% ， 净利息 收益 率为2.75% ， 均 较上年 同期 提高0.01 个百 分点。 手续 费
及佣金 净收 入962.18 亿元 ，较上 年同 期增 长7.51% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有1.4 万 余个 分支 机构 ， 并在香 港、 新加 坡、 法兰 克福、 约
翰内斯 堡、 东京 、 首 尔、 纽约、 胡志 明市 、 悉 尼、 墨尔本 设有 分行 ， 在 莫斯 科、 台 北设 有代
表处， 海外 机构 已覆 盖到 全球13 个 国家 和地 区， 基 本完成 在全 球主 要金 融中 心的网 络布 局，
24 小 时不 间断 服务 能力 和 基本服 务架 构已 初步 形成 。中国 建设 银行 筹建 、设 立村镇 银行26
家， 拥 有建 行亚 洲、 建银 国际， 建行 伦敦 、 建 信基 金、 建 信金 融租 赁、 建信 信托、 建信 人寿 、
中德住 房储 蓄银 行等 多家 子公司 ，为 客户 提供 一体 化全面 金融 服务 能力 进一 步增强 。
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2012 年 ， 本集团 各方 面良好 表现 ， 得到市 场与 社会各 界广 泛认 可， 先后 荣获国 内外 知 名
机构授 予的30多 个重 要奖 项。在 英国 《银 行家 》杂 志联合Brand Finance 发 布 的“世 界银 行
品牌500 强 ”以 及Interbrand 发布 的“2012 年度 中国 最佳品 牌” 中， 位列 中国 银行业 首位 ；
在美国 《财 富》 杂志 “世 界500 强排 名” 中列 第77 位 ，较上 年上 升31 位。 此外 ，本集 团还 荣
获了国 内外 重要 机构 授予 的包括 公司 治理 、 中 小企 业服务 、 私 人银 行、 现金 管理、 托管 、 投
行、投 资者 关系 和企 业社 会责任 等领 域的 多个 专项 奖。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信托 股权 市场处 、QFII 托管处 、核 算处、 清算 处、监督 稽核 处、涉 外资 产核算团 队、
养老金 托管 处、 托管 业务 系统规 划与 管理 团队 、上 海备份 中心 等 12 个职 能处 室、团 队， 现
有员工210 人。 自 2007 年 起，托 管部 连续 聘请 外部 会计师 事务 所对 托管 业务 进行内 部控 制
审计， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 江苏 省分 行、 广东 省分行 、 中
国建设 银行 总行 会计 部、 营运管 理部 ， 长 期从 事计 划财务 、 会 计结 算、 营运 管理等 工作 ， 具
有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
纪伟 ， 投 资托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行
计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部， 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 零
售业务 部、 个人 银行 业务 部、行 长办 公室 ，长 期从 事零售 业务 和个 人存 款业 务管理 等工 作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
郑绍平 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 ，
长期从 事客 户服 务、 信贷 业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客 户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2012 年 12 月 31 日， 中国 建 设银行 已托 管
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285 只 证券 投资 基金。 建设 银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 ， 赢 得了 业内的 高度 认
同。 中国 建设 银行 在2005 年及 自2009 年 起连 续四 年 被国际 权威 杂志 《 全球 托管 人》 评为 “中
国最佳 托管 银行 ”，在 2007 年及2008 年 连续 被 《财 资》 杂 志评 为 “国 内最 佳托 管银行 ” 奖，
并获和 讯 网2011 年 度和2012 年 度中 国 “ 最佳 资产 托 管银行 ” 奖 ， 和 境内 权威 经济媒 体 《 每
日经济 观察 》2012 年度 “ 最佳基 金托 管银 行 ” 奖 。
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三、 相关服务机构
（一） 、基金份额发售 机构
1. 直销 机构
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
地址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
(3)银 华基 金管 理有 限公 司 网上直 销交 易系 统
网上交易 网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交易 网站 m.yhfund.com.cn
客户服务 电话 010-85186558, 4006783333
2 、代 销机 构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 肖钢
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
（3） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
（4） 中国 民生 银行 股 份有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 董文标 联系人 董云巍
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号
法定代 表人 傅育宁 联系人 邓炯鹏
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
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11
（6 ）上 海浦 东发 展银 行股份 有限 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
（7） 平安 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东路5047 号
法定代 表人 孙建一 联系人 张青
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
（8） 广发 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
（9） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街 25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
（10） 交通 银行 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中 路188 号
法定代 表人 胡怀邦 联系人 曹榕
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
（11） 中信 银行 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 田国立 联系人 丰靖
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
（12） 北京 银行 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
（13） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话
96528 ， 上 海 、 北 京 地 区
962528
网址 www.nbcb.com.cn
（14） 华夏 银行 股份 有限 公司
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12
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
（15） 青岛 银行 股份 有限 公司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉 联系人 腾克
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
（16） 上海 农 村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电 话 021－962999 网址 www.srcb.com
（17） 东莞 银行 股份 有限 公司
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21 号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话
0769-96228 、
0769-22118118
网址 www.dongguanbank.cn
（18） 中国 农业 银行 股份 有限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
（19） 杭州 银行 股份 有限 公司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
（20） 乌鲁 木齐 市商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣 联系人 何佳
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
（21） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 刘宝凤 联系人 王宏
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13
客服电 话 400-888-8811 网址 www.cbhb.com.cn
（22） 重庆 银行 股份 有限 公司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真 联系人 孔文超
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
（23） 大连 银行 股份 有限 公司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88 号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维 联系人 郑晶
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
（24） 哈尔 滨银 行股 份有 限公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文 联系人 王超
客服电 话 95537 ；400-609-6358 网址 www.hrbb.com.cn
（25） 广东 顺德 农村 商业 银行股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
（26） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 广东省 东莞 市东 城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 何沛良 联系人 何茂才
客服电 话 0769-961122 网址 www.drcbank.com
（27） 浙江 稠州 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军 联系人 董晓岚 ，邵 利兵
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
（28） 包商 银行 股份 有限 公司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西 联系人 刘芳
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客服电 话
内蒙古 地区 ：0472-96016 、
北京地 区：010-96016 、
宁波地 区：0574-967210 、
深圳地 区：0755-967210 、
成都地 区：028-65558555
网址 www.cbhb.com.cn
（29） 西安 银行 股份 有限 公司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路 35 号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
（30） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 陈忠
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
（31） 中信 建投 证券 股份 有限公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
（32） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址 青岛市 崂山 区苗 岭路29 号 澳柯玛 大厦15层（1507-1510 室）
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
（33） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 卢长才
网址 www.csco.com.cn
（34） 第一 创业 证券 股份 有限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区笋 岗路12 号 中民时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com
（35） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 安岩岩
客服电 话 400-600-0686
； 网址 www.nesc.cn
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0431-85096733
（36） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼
法定代 表人 杨宇翔
客服电 话 95511-8 网址 http://www.pingan.com
（37） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
（38） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
（39 ）国 泰君 安证 券股 份 有限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
（40） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 田薇
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
（41） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
（42） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
（43） 湘财 证券 有限 责任 公司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
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法定代 表人 林俊波 联系人 赵小明
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
（44） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
（45） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 李丹
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
（46） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 徐浩明 联系人 刘晨
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
（47） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
（48） 金元 证券 股份 有限 公司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36 号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
（49） 国海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
（50） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址 上海市 常熟 路171 号
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
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（51） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
（52） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 胡天彤
客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
（53） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
（54） 东海 证券 有限 责任 公司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18-19 楼
法定代 表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电 话
400-888-8588 （ 免 长
途费）
网址 http://www.longone.com.cn
（55） 东莞 证券 有限 责任 公司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
（56） 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
（57） 财通 证券 有限 责任 公司
注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
0571-96336 ，962336
（上海 地区 ）
网址 www.ctsec.com
（58） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道588 号 恒鑫 大厦 主楼19 、20楼
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法定代 表人 沈强 联系人 王霈霈
客服电 话 95548 网址 www.bigsun.com.cn
（59） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 胡运钊 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
（60） 中原 证券 股份 有限 公司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军 联系人 程月艳 、耿 铭
客服电 话
0371-967218 ；
400-813-9666
网址 www.ccnew.com
（61） 南京 证券 有限 责任 公司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 张华东
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
（62） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 吴宇
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
（63） 东吴 证券 股份 有限 公司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号
法定代 表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
（64） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
（65） 山西 证券 股份 有限 公司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话 400-666-1618 网址 www.i618.com.cn
（66） 上海 证券 有限 责任 公司
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注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 郁忠民 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
（67） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
（68） 中航 证券 有限 任公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
（69） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
（70） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
（71） 大同 证券 经纪 有限 责任公 司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
（72） 华林 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 王叶平
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
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（73） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新 华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
（74） 万联 证券 有限 责任 公司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军 联系人 王鑫
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
（75） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
（76） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、
22、23 单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电 话 4006-008-008 、95532 网址 www.china-invs.cn
（77） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
100032
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
（78） 瑞银 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 刘弘
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
（79） 江海 证券 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 张宇宏
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
（80） 爱建 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
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法定代 表人 郭林 联系人 戴莉丽
网址 www.ajzq.com
（81） 厦门 证券 有限 公司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 傅毅辉
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
（82） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 李剑阁 联系人 马强
客服电 话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
（83） 华宝 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
（84) 广州 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
（85） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
（86） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19 号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 林爽
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
（87） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 高冠江 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
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（88） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址 甘肃省 兰州 市东 岗西 路638 号
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
客服电 话 96668 、4006898888 网址 www.hlzqgs.com
（89） 西部 证券 股份 有限 公司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 刘莹
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
（90） 红塔 证券 股份 有限 公司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
（91） 浙商 证券 股份 有限 公司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
（92） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊 联系人 翟璟
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
（93） 西藏 同信 证券 有限 责任公司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
（94） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 宋德清 联系人 陶颖
客服电 话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
（95） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
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客服电 话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
（96） 日信 证券 有限 责任 公司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
（97） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址
辽宁省大连市沙河口 区会 展路129号大连国 际金融中 心A座-大连期货
大厦38 、39 层
法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
（98） 国盛 证券 有限 责任 公司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普 联系人 陈明
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
（99） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云 联系人 刘一宏
客服电 话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
（100 ）深 圳众 禄基 金销 售 有限公司
办公地 址 深圳市 罗湖 区深 南东 路5047 号发 展银 行大 厦25 楼I、J 单元
联系人 童彩平
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（101 ）上 海长 量基 金销 售 投资顾 问有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 敖玲
客服电 话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com
（102 ）北 京展 恒基 金销 售 有限公 司
办公地址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 焦琳
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
（103 ）杭 州数 米基 金销 售 有限公 司
银华富裕主题股票基 金招募说明书摘要（更新）
24
办公地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道3588 号 恒生 大厦12楼
联系人 周嬿旻
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
（104 ）上 海好 买基 金销 售 有限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦903 ～906 室
联系人 张茹
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
（105 ）浙 江同 花顺 基金 销 售有限 公司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人 杨翼
客服电 话 0571-88920897 网址 www.ijijin.cn
（106 ）开 源 证 券有 限责 任 公司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚 联系人 王姣
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
（107 ）中 山 证 券有 限责 任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田 路6009 号新世 界商 务中 心 29 层
法定代 表人 吴永良 联系人 刘军
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
（108 ）华 鑫证 券有 限责 任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 洪家新 联系人 陈敏
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888
网址 www.cfsc.com.cn
（109 ）五 矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4028 号荣超 经贸 中心 办公 楼47 层01单元
法定代 表人 张永衡 联系人 赖君伟
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
（110 ）上 海天 天基 金销 售 有限公 司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C座9 楼
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25
联系人 潘世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
（111 ）诺 亚正 行（ 上海 ） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴银 城中路68号 时代 金融 中心8 楼801
联系人 方成
客服电 话 400－821 －5399 网址 www.noah-fund.com
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售办 法 》 和 基金 合同 等 的规定 ， 选
择其他 符合 要求 的机 构代 理销售 本基 金， 并及 时履 行公告 义务 。
（二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称 北京市 众一 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 东城 区东 四十 条 甲 22 号 南新 仓国 际大 厦 A 座 502 室
负责人 常建 联系人 卫宇民
电话 010-64096089 传真 010-64096188
经办律 师 云大慧 、卫 宇民
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四、 基金的名称
本基金 名称 ：银 华 富 裕主 题股票 型证 券投 资基 金。
五、 基金的类型：
本基金 类型 ： 契 约型 、开 放式
六、 基金的投资目标
本基金 的投 资目 标是 ： 通 过选择 富裕 主题 行业 ， 并 投资其 中的 优势 企业 ， 把 握居民 收 入
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增长和 消费 升级 蕴含 的投 资机会 ，同 时严 格风 险管 理，实 现基 金资 产 可 持续 的稳定 增值 。
七、 基金的投资范围
本基 金的投资 范围为具 有良好 流动性的 金融工具 ，包括 国内依法 发行上市 的股票 、债
券、 权 证及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具。 如法 律法 规或监 管机 构以
后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。
八、 基金的投资策略
（一） 资 产配 置策 略
1 ．大 类资 产配 置
本基金 为主 动式 的股 票型 基金 ， 根 据对 宏观经 济 、 居民收 入增 长和 分布 状况 、 行 业状 况
及资本 市场 的考 察， 综合 评价各 类资 产的 风险 收益 水平， 对各 类资 产采 取主 动、适 度配 置 ，
在重点 投资 于富 裕主 题行 业中优 势企 业的 前提 下实 现大类 资产 配置 ，以 求基 金资产 在股 票 、
债券及 其他 金融 工具 的投 资中实 现风 险- 收益 的最 佳 匹配。
2 ．行 业配 置
本基金 将通 过对 居民 收入 增长和 分布 状况 、 消 费升 级趋势 ， 以 及富 裕主 题行 业所涵 盖的
各大行 业及 其细 分行 业的 产业环 境、 政策 环境 和竞 争状况 进行 分析 和预 测， 确定消 费升 级 、
行业经 济变 量的 变动 对富 裕主题 行业 及其 各 细 分行 业的潜 在影 响 ， 得 出各 大行 业及细 分行 业
投资评 级并 确定 基金 股票 资产在 各行 业的 配置 比例 。
本基金 通过 定性 和定 量指 标评估 ， 以富 裕主 题行 业中 的各大 行业 及其 细分 行业 为研究 对
象，从 消费 驱动 力、 行业 成长性 及行 业景 气度 三个 方面对 行业 进行 投资 评级 。
（1）消 费驱动 力是指 居民 收入增长 、收 入分配 结构 的改善和 消费 升级等 因素 对消费 、
服务类 产品/服 务的 消费 增 量水平,及 其对 相关 行业 成 长的持 续推 动力 。 本基 金管 理人利 用自
身投资 研究 经验 ， 引 入定 性和定 量评 估指 标对 消费 驱动力 进行 动态 评估 。 其 中， 引入 的指 标
包括： 人口 年龄/地 域分 布 、 居民 收入 水平 和增 长率 、 财富 的人 口/ 年龄 分布、 消费弹 性、 宏
观政策 等。
（2）行 业成长 的动力 主要 来源于消 费增 长和升 级的 拉动，但 潜在 的消费 意愿 和能力 可
否转化 为现 实的 行业 成长 ， 关 键要 看行 业/ 产 品生 命 周期 、 行 业竞 争格局 、 社 会文化/政 策导
向等因 素是 否及 在多 大程 度上有 利于 实现 这种 转化 。本基 金将 通过 上述 因素 的分析 和评 估 ，
确定富 裕主 题行 业及 其细 分行业 的成 长性 评级 。
（3）本 基金通 过分析 研究 各细分行 业资 产收益 率、 固定资产 周转 率、存 货及 应收款 周
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27
转率、 产品 或服 务价 格指 数等变 量的 时间 序列 来评 估行业 的当 前景 气度 。
（二） 股票 选择 策略
本基金 将根 据 企 业的 成长 性分析 来选 择股 票， 具体 分如下 三步 进行 ：
第一步 ，调 用基 础股 票库 ，实施 股票 初选 。
本基金 管理 人的 研究 团队 进行有 针对 性的 实地 调研 、 集 中研 讨、 委托 课题 、 实 证分析 等
多 种 形 式 的 系统 研 究 ， 结合 卖 方 研 究 机构 的 覆 盖 调查 ， 根 据 股 票的 流 动 性 和估 值 指 标 对 A
股所有 股票 进行 筛选 ，经 过风险 管理 组审 核无 异议 后建立 和维 护股 票基 础库 。
在基础 股票 库的 范围 内， 本基金 将选 择其 中属 于富 裕主题 行业 的股 票， 以其 为基础 建立
基金初 级股 票库 ，成 为本 基金股 票投 资的 基本 范围 。
第二步 ，企 业成 长性 评估 ，精选 个股 。
本基金 将根 据居 民消 费偏 好和升 级趋 势、 企 业 的产 品生命 周期 、创 新能 力、 市场地 位 、
品 牌 优 势 以 及管 理 能 力 等影 响 企 业 成 长性 的 因 素 ，分 析 初 级 股 票库 内 企 业 可持 续 成 长 的能
力。
本基金 在投 资中 将主 要选 择以下 三类 企业 ：
i ．具备 敏锐的 市场洞 察力 、良好的 产品 创新能 力和 准确的市 场地 位，能 积极 、适时 把
握居民 消费 偏好 和升 级趋 势的企 业；
ii ． 具有 良好 的市场 地位 、 品 牌溢 价和 差异化 优势 ， 能 够锁 定相 对于竞 争对 手更高 的 利
润率的 企业 ；
iii．具 有清晰 明确 的发展 策略，管 理层 具备强 有力 的执行能 力， 作为行 业的 整合者 出
现，能 够获 取超 额利 润。
第三步 ，结 合行 业评 估和 配置， 建立 股票 投资 组合 。
本基金 将结 合行 业评 估结 果， 并 根据 股票 市场 运行 情况对 入选 股票 进行 动态 调整， 据以
作出买 入、 增持 、保 有、 减持或 剔除 的决 策， 建立 和调整 股票 投资 组合 。
（三） 债券 投资 策略
本基金 的债 券投 资， 将主 要采取 久期 调整 、收 益率 曲线配 置和 类属 配置 等策 略，发 现 、
利用市 场失 衡实 现组 合增 值。
1 ．根 据利 率预 期调 整久 期
久期调 整是 根据 对基 准利 率水平 的预 测， 增加 或减 小债券 投资 组合 久期 的策 略。 在 预期
基准利 率下 降时 ， 适 当增 加组合 久期 ， 以 较多 地获 得债券 价格 上升 收益 并获 得较高 的利 息收
入；在 预期 基准 利率 上升 时，缩 短组 合久 期， 以规 避债券 价格 下降 的风 险。
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本基金 将深 入分 析和 研究 利率走 势和 收益 率期 限结 构， 为 积极 债券 投资 提供 基础。 利率
的变化 与宏 观经 济和 货币 政策密 切相 关， 研究 利率 走势具 有很 强的 客观 性和 现实可 行性 。 这
是债券 投资 组合 的战 略配 置基础 。
2 ．根 据收 益率 曲线 变化 预 期确定 组合 策略
收益率 曲线 配置 是在 确定 组合久 期后 ， 进 一步 预测 未来收 益率 曲线 可能 的变 化形态 ， 确
定采用 集中 策略 、哑 铃策 略或梯 形策 略等 ，在 长期 、中期 和短 期债 券间 进行 配置。
一般而 言 ， 当 预期收 益率 曲线变 陡时 ， 本基金 将采 用集中 策略 ； 而当预 期收 益率曲 线 变
平时 ， 本 基金 将采用 两端 策略 。 梯 形策 略则是 把组 合平均 分配 在收 益率 曲线 不同的 点上 ， 一
般在预 测收 益率 曲线 不变 或平行 移动 时采 用。
3 ．根 据收 益率 和流 动性 等 因素确 定类 属配 置
类属配 置包 括各 市场 债券 及各债 券种 类间 的配 置 。 根 据各市 场 、 各 券种 的相 对投 资价值 、
流动性 及信 用风 险， 增持 相对低 估、 价格 将上 升的 类属， 减持 相对 高估、 价格 将下降 的类 属，
借以取 得较 高总 回报 。
（四） 权证 投资 策略
本基金 将在 遵循 法律 法规 的相关 规定 ，并 严格 控制 风险的 前提 下， 发掘 权证 投资 机 会 。
一方面 ， 基金 管理团 队将 深入研 究行 权价 格、 标的 价格和 权证 价格 之间 的内 在关系 ， 以
利用非 完全 有效 市场 中的 无风险 套利 机会 。
另 一方 面， 基金 管理 团队 将运用 期权 、 期 货估 值模 型， 根 据隐 含波 动率 、 剩 余期限 、 标
的价格 走势 ， 并结合 基金 自身的 资产 组合 状况 ， 进 行权证 投资 ， 力求取 得最 优的风 险调 整 收
益。
九、业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准选 定为： 沪深 300 指 数收 益 率×80% ＋ 中国 债券 总指 数 收益率 ×
20% 。
由于本 基金 属于 股票 型基 金， 一 般情 况下 股票 投资 比例大 约 为 80%， 本基 金采 用业界 较
为公认、 市场 代表性 较好 的沪深 300 指数和 中国债 券总指数 加权 作为本 基金 的业绩评 价基
准，权 重分 别 为80 ％和 20％。
若法律 法规 发生 变化 ， 或 者证券 市场 中有 其他 代表 性更强 的业 绩比 较基 准推 出， 基 金管
理人可 以依 据保 护基 金份 额持有 人合 法权 益的 原则 ，对业 绩比 较基 准进 行相 应调整 。
若本基 金因 以上 原因 调整 业绩比 较基 准 ， 应 经由 投资 决策委 员会 批准 后报 中国 证监会 备
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案，基 金管 理人 将在 调整 前 3 个 工作 日在 中国 证监 会指定 的信 息披 露媒 体上 刊登公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 属于 证券 投资 基金 中较高 风险 、较 高收 益的 基金产 品。
十一、投资组合报告
基金 管理人 银 华基金管 理有限 公司 的董 事会及董 事保证 本报告所 载资料不 存在虚 假记
载、误 导性 陈述 或重 大遗 漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带 责 任 。
基金 托管人 中 国建设 银 行根据 本基金合 同规定复 核了本 报告中的 财务指标 、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2013 年 3 月 31 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报告期末基金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 5,500,249,121.53 75.00
其中： 股票
5,500,249,121.53 75.00
2 固定收 益投 资
304,631,612.40 4.15
其中： 债券
304,631,612.40 4.15
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
1,312,201,183.30 17.89
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
96,308,634.75 1.31
6 其他资 产
120,644,738.62 1.64
7 合计
7,334,035,290.60
100.00
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 236,985,703.59 3.24
C 制造业 3,424,947,848.31 46.89
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
1,291,651.20 0.02
E 建筑业 249,482,006.27 3.42
F 批发和 零售 业 62,953,434.50 0.86
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 144,546,159.32 1.98
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 10,980,000.00 0.15
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J 金融业 211,886,543.44 2.90
K
房地产 业
148,465,022.56 2.03
L
租赁和 商务 服务 业
676,592,092.30 9.26
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 332,118,660.04 4.55
合计 5,500,249,121.53 75.30
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 002422 科伦药 业 8,158,627 522,070,541.73 7.15
2 600060 海信电 器 40,687,952 517,957,628.96 7.09
3 002353 杰瑞股 份 5,734,883 447,607,618.15 6.13
4 601888 中国国 旅 12,064,760 397,895,784.80 5.45
5 002344 海宁皮 城 8,575,271 278,696,307.50 3.82
6 600028 中国石 化 29,966,307 221,451,008.73 3.03
7 600518 康美药 业 12,376,870 217,090,299.80 2.97
8 600805 悦达投 资 13,688,830 198,624,923.30 2.72
9 600196 复星医 药 16,390,231 198,321,795.10 2.71
10 002081 金 螳 螂 4,804,003 166,698,904.10 2.28
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 299,871,000.00 4.11
其中： 政策 性金 融债 299,871,000.00 4.11
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 4,760,612.40 0.07
8 其他 - -
9 合计 304,631,612.40 4.17
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5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 130201 13 国开 01 2,100,000 209,916,000.00 2.87
2 120245 12 国开 45 900,000 89,955,000.00 1.23
3 110022 同仁转 债 35,940 4,760,612.40 0.07
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述债 券。
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
8. 报告期末本基金投资的 股指期货交易情况说 明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
9. 投资组合报告附注
9.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 不存 在被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
9.2 本基金投资的前十名 股票没有超出基金合 同规 定的备选股票库 之外 的情 形。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 2,045,865.47
2 应收证 券清 算款 112,429,831.04
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,168,867.38
5 应收申 购款 3,000,174.73
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 120,644,738.62
9.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
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32
9.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限 情况 的说 明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
9.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
十三、费用概览
( 一)基 金费 用的 种类
1. 与基 金运 作有 关的 费用
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为 1.5%
阶段 净值增 长率 ①
净 值 增 长 率 标
准差②
业 绩 比 较 基 准
收益率 ③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2006 年11 月16 日至
12 月 31 日
20.17% 1.26% 27.72% 1.29% -7.55% -0.03%
2007 年 110.27% 2.00% 107.13% 1.82% 3.14% 0.18%
2008 年 -50.47% 2.04% -56.29% 2.40% 5.82% -0.36%
2009 年
91.88%
1.79%
68.71%
1.63%
23.17%
0.16%
2010 年 15.68% 1.36% -9.86% 1.24% 25.54% 0.12%
2011 年 -28.44% 1.10% -19.41%
1.04% -9.03% 0.06%
2012 年
0.41%
1.16%
6.87%
1.02%
-6.46%
0.14%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年3 月31 日
8.77%
1.52%
-0.54%
1.24%
9.31%
0.28%
自基金合同生效起
至2013 年3 月31 日
117.09%
1.62%
50.65%
1.60%
66.44%
0.02%
银华富裕主题股票基 金招募说明书摘要（更新）
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H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人 的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为 0.25%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（3） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用
（4） 基金 合同 生效 后的 信 息披露 费用
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用
（6） 基金 合同 生效 后 与 基 金有关 的会 计师 费和 律师 费
（7） 基金 的证 券交 易费 用
（8） 在 中国 证监 会有 关规 定允许 的前 提下 ， 本 基金 可以从 基金 财产 中计 提销 售服务 费，
销售服 务费 的具 体计 提方 法、计 提标 准在 招募 说明 书或有 关公 告中 载明
（9） 按照 国家 有关 规定 可 以 在基 金财 产中 列支 的 其 他费用
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率和 基金 托管 费率 。 降 低
基金管 理费 率和 基金 托管 费率， 无须 召开 基金 份额 持有人 大会 。 基 金管 理人 必须最 迟于 新的
费率实 施 日3 个 工作 日 前 在指定 媒体 上刊 登公 告。
上述第 （3 ） 到 （9 ） 项 费用 由基金 托管 人根 据其 他有 关法规 及相 应协 议的 规定 ， 按费 用
支出金 额支 付， 列入 或摊 入当期 基金 费用 。
2 ．与 基金 销售 有关 的费 用
（1） 申购 费
本基金 的申 购费 用由 投资 人承担 ， 不 列入 基金 资产 ， 用于 基金 的市 场推 广、 销售、 注册
登记等 各项 费用 。
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本基金 采用 前端 收费 的形 式收取 申购 费用 ， 申 购费 率按申 购金 额的 大小 分为 四档， 具体
如下表 所示 ：
申购费 率
申购金 额 ≥ 500 万 固定收 取1000 元/笔
200 万元 ≤ 申购 金额< 500 万元 0.8%
50 万元 ≤ 申购 金额< 200 万元 1.2%
申购金 额< 50 万元 1.5%
自2013 年1 月25 日起 ，本 基 金在直 销 业 务中 对于 养老 金客户 的前 端收 费模 式实 施特定 申
购费率 ，具 体如 下表 所示 ：
特定申 购费 率
申购金 额 ≥500 万 固定收 取1000 元/笔
200 万元 ≤ 申购 金额< 500 万元 0.24%
50 万元 ≤ 申购 金额< 200 万元 0.36%
申购金 额< 50 万元 0.45%
（2） 赎回 费
本基金 的 赎 回费 用由 赎回 基金份 额的 基金 份额 持有 人承担 ，赎 回费 总额 的25% 归基金 财
产，75% 用 于支 付注 册登 记 费和其 他必 要的 手续 费 。
赎回费 率随 投资 人持 有本 基金基 金份 额的 时间 的增 加而递 减， 具体 如下 表所 示：
赎回费 率
持有期<1年 0.5%
1年≤ 持有 期<2 年 0.2%
持有期 ≥2 年 0
自2013 年1 月25 日起 ，本 基 金在直 销业 务中 对于 养老 金客户 实施 特定 赎回 费率 。对养 老
金客户 实施 特定 赎回 费率 而收取 的赎 回费 全额 归入 基金财 产。 具体 如下 表所 示：
特定赎 回费 率
持有期<1年 0.125%
1年≤ 持有 期<2 年 0.05%
持有期 ≥2 年
0
注：1 年指365天。
（3） 转换 费
基金转 换时 所需 要的 费用 由转出 基金 赎回 费用 及基 金管理 人 根 据公 平合 理原 则所确 定
的 转换 费用 构成 。
转出基 金时,如 涉及 的转 出 基金有 赎回 费用,收 取该 基 金的赎 回费 用。
银华富裕主题股票基 金招募说明书摘要（更新）
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转入基 金时,原 则上 从申 购 费用低 的基 金向 申购 费用 高的基 金转 换时,每 次收 取 确定的
转换 费 用； 从申 购费 用高 的基金 向申 购费 用低 的基 金转换 时, 不收 取转 换费 用 。基金 管理 人
在不同 基金 间设 置固 定的 转换费 率。
不同转 换方 向的 转换 费率 设置以 基金 管理 人的 相关 公告为 准。
（4） 其他 与基 金销 售有 关 的费用 。
上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律规 定的 范围 内按 照公允 的市 场价 格确 定 ， 法 律法规 另
有规定 时从 其规 定。
基金管 理人 可以 在基 金合 同约定 的范 围内 调整 费率 或收费 方式 ， 基金 管理 人最 迟应于 新
的费率 或收 费方 式实 施日2 日前在 至少 一种 指定 媒体 上刊登 公告 。
( 二)不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前 所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
( 三)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
银 华 富 裕 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金
法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理办 法》 、 《 证券投 资基 金销售 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金信 息 披
露管理 办法 》 及其它 有关 法律法 规的 要求 ， 对 本基 金原招 募说 明书 进行 了更 新， 主要 更新 内
容如下 ：
1 、在“ 重要提 示 ” 部 分， 更新了招 募说 明书内 容的 截止日期 及相 关财务 数据 的截止 日
期。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及主要 人员 情况 进行 了更 新。
3 、在“ 四、基 金托管 人” 中，对基 金托 管人的 基本 情况及相 关业 务经营 情况 进行了 更
新；
4 、在“ 五、相 关服务 机构 ”部分， 增加 开源 证 券有 限责任公 司 、 中山 证 券有 限责任 公
司 、 华鑫 证券 有限 责任 公 司 、 五矿 证券 有限 公司 、 上 海天天 基金 销售 有限 公司 、 诺 亚正 行 （上
海） 基 金 销售 投资顾 问有 限公司 为代 销机 构， 并更 新了部 分代 销机 构的 资料 ； 对 本基 金会 计
师事务 所信 息进 行了 更新 。
5 、在“ 八、基 金份额 的申 购、赎回 与转 换” 、 “ 十四 、基金的 费用 与税收 ” 部 分，更 新
银华富裕主题股票基 金招募说明书摘要（更新）
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了本基 金在 直销 业务 中对 养老金 客户 实施 特定 申购 、赎回 费率 的情 况。
6 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
7 、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2013 年3 月31日 的基 金投 资业 绩。
8 、 在 “ 二十 、 基 金托 管协 议的内 容摘 要” 部分 ， 更 新了本 基金 托管 人的 注册 资本信 息 ；
9 、在“ 二十一 、对基 金份 额持有人 的服 务”部 分， 更新了为 投资 者提供 电子 交易与 服
务的内 容。
10 、在“ 二十 二、其 他应 披露事项 ” ， 对 自上次 招募 说明书更 新截 止日以 来涉 及本基 金
的 重要 公告 信息 进行 了更 新 。
11、 对部 分表 述进 行了 更 新。
银 华基 金管 理有 限公司
2013 年 6 月 28 日
