工 银 瑞信 信 用纯 债 债券 型 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2013 年第 1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 农业银行 股份有 限 公司 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重要提示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2012 年9月13 日证监 许可 【2012 】 1220 号 文核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2012 年11 月14 日生 效。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金投 资者 购买 基金 并不 等于将 资金 作为 存款 存入 银行或 者存 款类 金融 机构 ， 基金管 理
人不保 证基 金一 定盈 利， 也不向 投资 者保 证最 低收 益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2013 年5 月13 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2013 年3 月31 日。 本招 募 说明书 已经 基金 托管 人复 核。工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大街丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：李 晓鹏
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400 811 9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行股份 有限
公司占 公司 注册 资本的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、 董事 会成 员
李晓鹏 先生 ，董 事长 ，经 济学博 士， 自 2005 年 10 月起任 中国 工商 银行 股份 有限公 司
副行长 ， 2010 年 10 月起 任 中国工 商银 行股 份有 限公 司执行 董事 。 历任 中国 工 商银行 河南 省
分行副 行长 、 总 行营 业部 总经理 、 四 川省 分行 行长 ， 中国 华融 资产 管理 公司 副总裁 ， 中 国工
商银行 行长 助理 兼北 京市 分行行 长， 中国 工商 银行 副行长 等职 。 目 前兼 任工 银金融 租赁 有限
公司董 事长 、 中国城 市金 融学会 副会 长 、 中国 农村 金融学 会副 会长 、 中 国银 行业协 会金 融 租
赁专业 委员 会主 任和 行业 发展研 究委 员会 主任 。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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Neil Harvey 先生， 董事 ， 瑞士信 贷( 香港) 有 限公 司董 事总经 理， 常驻 香港 。 现 任香港 首
席执行 官和 大中 华地 区联 席首席 执行 官 ， 负 责私 人银 行和财 富管 理部 与投 资银 行部的 各项 业
务。他目前还是是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从
事投资 银行 和资 产管 理业 务长 达 27 年， 在 亚太 区工 作达 15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的
丰富知 识和 深入 了解 。Harvey 先 生在 瑞士 信贷 集团 工作 了 13 年， 曾 在多 个地 区工作 ， 担 任
过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先 生还
担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全 球
新兴市 场固 定收 益业 务的 创始人 ， 曾 担任 过多 项高 管职务 ， 负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉
美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯的业 务。
郭特 华女士， 董事，博 士，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司总经 理， 兼任 工银瑞 信资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 、 工 银瑞 信投 资管 理有限 公司 董事 长。 历任 中国工 商银 行总
行商业 信贷 部、 资金 计划 部副处 长， 中国 工商 银行 总行资 产托 管部 处长 、副 总经理 。
库三 七先生， 董事，硕 士，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司副总 经理， 兼 任工银 瑞信
资产管 理 （ 国际 ） 有 限公 司总经 理、 工银 瑞信 投资 管理有 限公 司总 经理 。 历 任中国 工商 银行
北京市 分行 方庄 支行 副行 长， 中国 工商 银行总 行办 公室秘 书 ， 中 国工商 银行 信贷管 理部 、 信
用审批 部信 贷风 险审 查处 长， 中 国工 商银 行 （ 亚洲） 有限公 司总 经理 助理 ， 中 国工商 银行 香
港分行 总经 理。
朱文信 先生， 董事 ， 高级 经济师 ， 中国 工商 银行 专 职派出 董事 （ 省行 行长 级） 。 历 任中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹 女士，董 事，高级 会计师 ， 中国工 商银行集 团派驻 子公司董 监事办公 室专家 、专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国 恩先生， 独立董事 ，博士 生导师， 北京大学 光华管 理学院经 济学教授 ，北大 光华
卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 ， 北 京大 学中 国卫 生 经济 研究 中心 主任 。 目 前担任 国务 院医
改 专 家 咨 询 委委 员 ， 中 国药 物 经 济 学 专业 委 员 会 主任 委 员 。 曾 执教 美 国 南 加利 福 尼 亚 大学
（1995-1999 ） 、 美国 北卡 大 学 （2000- 终身 教职 ） 。 历 任 中国留 美经 济学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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策分析 。
孙祁 祥女士， 独立董事 ，经济 学博士， 现任北京 大学经 济学院院 长，教授 ，博士 生导
师， 享受 国务 院政府 特殊 津贴专 家 。 兼 任北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任 ， 中 国
金融学 会学 术委 员会 委员 、 常 务理 事， 中国 保险 学 会 副会 长 ， 教 育部高 等学 校经济 学类 学科
专业教 学指 导委 员会 委员 ，美国 国际 保险 学会 董事 会成员 、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠
名教授 。 曾 任亚 太风 险与 保险学 会主 席、 美国 国家 经济研 究局 、 美 国印 第安 纳大学 、 美 国哈
佛大学 、香 港大 学访 问学 者。在 《经 济研 究》 等学 术刊物 上发 表论 文 100 多 篇，主 持 过 20
多项由 国家 部委 和国 际著 名机构 委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士，独立董事 ，香港大学艺术系博士， 历任银行家信托公司（1998
年与德 意志银 行合并 ）董 事总经 理、所 罗门 ·古根 海姆基 金会副 主席及 项目 总监、 香港政
府委任 的 展 览馆委 员会 成 员、香 港西 九龙文 娱艺 术 馆咨询 小组 政府委 任委 员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。
2、监 事会 成员
张衢先 生： 监事 会主 席， 博士。1997.5-1998.8 任中 国工商 银行 浙江 省分 行行 长、党 组
书记。1998.8 －2000.11 任 中国工 商银 行广 东省 分行 行长、 党委 书记 。2000.11 －2005.10 中
国工商 银行 副行 长 、 党 委 委员 。2005.10-2008.5 年 任 中国工 商银 行股 份有 限公 司副行 长 、 党
委委员 。
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总经理。2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、 内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担 任全球投资银行战略部助理 副总裁、亚太区投资银行 战略部副总裁、中国 区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月 ，任 职于 中国 工商 银 行，担 任
主任科 员。2005 年 7 月 加 入工银 瑞信 ，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合，2007 年 以来 任职 于 战略发 展部 ，现 任战 略发 展部副 总监 ，2012 年至 今 任职于 机构 客
户部， 现任 机构 客户 部副 总监。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责任 公司 监察 稽核 总部 业务主 管；2009
年 6 月加 入工 银瑞 信法 律 合规部 ，现 任 内 控稽 核主 管 。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教工 委， 任干 部处 副调 研员。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任业 务主 管（ 副总 监级 ） 。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士: 督察 长， 硕 士 ，国 际注 册内 部审 计师 。1997 －1999 年中 国华 融 信托投 资
公司证 券总 部经 理，2000 －2005 年 中国 华融 资产 管 理公司 投资 银行 部、 证券 业务部 高级 副
经理。
库三七 先生 ，副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生: 副 总经 理， 工商管 理硕 士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任 职于 美 国 The
Vanguard Group ，担 任数 量工程 师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月任 职于 美国 Evergreen
Investments ， 担任 固定 收 益部总 经理 助理 ；2005 年 10 月至 2007 年 6 月 任职于 美国 ING
Investment ， 担 任风 险管 理部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年1 月任 职于 嘉 实基金 管理 有
限公司 ，担 任风 险管 理部 总监（ 首席 风险 官） 。
4 、本 基金 基金 经理
何秀红 女士 ，6 年证 券从业 经验； 曾任 广发 证券股 份 有限公 司债 券研 究员；2009 年加 入
工银瑞 信， 曾任 固定 收益 研究员 ；2011 年2 月10 日至今 ，担 任工 银四 季收 益债 券型基 金基 金
经理;2011 年12 月27 日 至 今 担 任 工 银 保 本 混 合 基 金 基 金 经 理;2012 年11 月14 日 至 今 担 任 工 银
信用纯 债债 券基 金基 金经 理；2013 年3 月29 日至 今， 担任工 银瑞 信产 业债 债券 基金基 金经 理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭 先生 ，16 年证 券从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ， 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理；2011 年4 月21 日至 今，担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、固 定收 益负责
人 ；2004 年 6 月至 2006 年 12 月 ，担 任全 国社 保基 金二零 四组 合和 三零 四组 合基金 经理 ；
2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任 固定 收益 投资 总监 ； 2011 年起 担任 全国 社保 组合 基金经 理； 2008
年 4 月 14 日至 今， 担任 工 银添利 基金 基金 经理 ；2011 年 2 月 10 日 至今 ，担 任 工银四 季收
益债券 型基 金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今， 担任 工银瑞 信增 利分 级债 券基 金基金 经 理 。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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曹冠业 先生 ，12 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基金经 理， 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理；2007 年加 入工
银瑞信 ，现 任权 益投 资部 总监；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日， 担 任工银 核心 价
值基金 基金 经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日， 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ；
2009 年5 月18 日至 今， 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ；2011 年10 月24 日至 今 ， 担 任工 银主
题策略 股票 基金 基金 经理 。
郝康先生 ，18 年证 券从业 经验；先 后在 首源投 资管 理公司担 任基 金经理 ，联 和运通 投
资顾问 管理 公司 担任 执行 董事， 北京 博动 科技 有限 责任公 司担 任执 行董 事和 财务总 监；2007
年加入 工银 瑞信 ，曾 任国 际业务 总监 ，现 任工 银瑞 信资产 管理 （国 际） 有限 公司副 总经 理 ；
2008 年2 月14 日至 今， 担任工 银全 球基 金基 金经 理。
杜海涛 先生 ，16 年证 券从 业经验 ；先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基 金管 理有 限公 司担 任招商 现金 增值 基金 基金 经理；2006 年加 入工 银瑞 信，现 任固 定 收
益部总 监；2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担任 工银 货币 市场 基金 基金经 理； 2010
年 8 月 16 日至 2012 年1 月 10 日， 担任 工银 双利 债 券型基 金基 金经 理；2007 年 5 月 11 日至
今， 担 任工 银增 强收 益债 券型基 金基 金经 理；2011 年8 月 10 日至 今， 担 任工 银瑞信 添颐 债 券
型基金 基金 经理 ；2012 年 6 月 21 日 至今 ，担 任工 银 纯债定 期开 放基 金基 金经 理；2013 年 1
月7 日 至今 ，担 任工 银货 币基金 基金 经理 。
杨军先 生，16 年 证券 从业 经验； 先后 在广 发基 金管 理有限 公司 担任 投资 经理 ，长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18
日至今 ， 担 任工 银红 利基 金基金 经理;2012 年12 月17 日 至今， 担任 工银 瑞信 精选平 衡基 金
基金经 理。
宋炳珅 先生 ，9 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
今，担 任工 银瑞 信 60 天 理 财债券 型基 金基 金经 理。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基金托管人
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国农 业银行 ” ） 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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7
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
办公地 址： 北 京市 西城 区 复兴门 内大街28 号凯 晨世 贸中心 东座 九层
法定代 表人 ：蒋 超良
设立日 期：2009 年1 月15 日
注册资 本：32,479,411.7 万 元人民 币
批准设 立机 关和 设立 文号 ：国发 （1979 ）056 号
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]23 号
电话：010-63201510
联系人 ：李 芳菲
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大 厦
法定代 表人 ： 李 晓鹏
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ：柳剑
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、代 销机构
（1 ） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588 （ 全 国） 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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网址：www.icbc.com.cn
（2 ） 中国农 业银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ： 蒋 超良
客户服 务电 话：95599
网址：www.abchina.com.cn
（3 ） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 胡 怀邦
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4 ） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 首层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ： 谢 小华
电话：010 －66223587 传 真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
（5 ） 北京农 村商 业银 行
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号 金融 街中 心 B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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9
联系电 话：010-63229475
传真：010-63229478
客服电 话：96198
公司网 址：www.bjrcb.com
（6 ） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号杭 州银 行大 厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号杭 州银 行大 厦
法定代 表人 ：吴 太普
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576 联系 人：严 峻
客户服 务电 话: 0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（7 ） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
联系人 ：刘 晨
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客户服 务电 话：4008888788 、95525
公司网 址：www.ebscn.com
（8 ） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号 上海 银 行大 厦 29 层
法定代 表人 ： 万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021-38670161
客户服 务热 线：95521 公 司网站 ：www.gtja.com
（9 ） 中信建 投证 券股 份有 限公 司 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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10
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
开放式 基金 业务 传真 ： （010 ）65182261
联系人 ： 权 唐电 话：010 －85130588
公司网 址：www.csc108.com
（10 ） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号京 城大 厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
传真：010 －84865560
联系人 ：陈 忠
客户服 务电 话：010-84588888
公司网 址：www.ecitic.com
（11 ） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号海 通证 券大 厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务热 线：95553 公 司网址 ：www.htsec.com
（12 ） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
客服电 话：95523 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
11
网址：www.sw2000.com.cn
（13 ） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
联系电 话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（14 ） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（15 ） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市 郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ： 菅 明军
联系人 ：程 月艳
耿铭
联系电 话：0371 —65585670
联系传 真：0371--65585665
公司网 址：www.ccnew.com
客服电 话：967218
400-813-9666
（16 ） 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
12
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（17 ） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
公司注 册地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
公司办 公地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
法人代 表： 沈强
联系人 ： 周 妍电 话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
公司网 站：www.bigsun.com.cn
客户服 务中 心电 话：0571-95548
（18 ） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
联系人 ： 林 生迎
客户服 务热 线：95565 、4008888111
公司网 址：www.newone.com.cn
（19 ） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路 222 号 青岛 国际 金 融广场 20 层法 定代 表人 ： 杨宝林 联
系电话 ：0532-85022326 传 真：0532-85022605
联系人 ： 吴 忠超 公司 网址 ：www.zxwt.com.cn
客户咨 询电 话：95548
（20 ） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦B 座701
办公地 址： 北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦B 座4 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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13
联系电 话：010-66045608
客服电 话： 010-66045678
传真： 010 －66045500 网 址：http://www.txsec.com （21 ） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：张 晶晶
联系电 话： 62020088--8105
传真： 62020088--8802
客户服 务电 话：400-888-6661
网址：www.myfund.com
（22 ） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话：4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（23） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（24） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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14
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（25） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市 浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011 —6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（26） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：魏 可妤
联系电 话：021-38509639
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代理
销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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15
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公 司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦7 层
法定代 表人 ： 李 晓鹏
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路256 号 华夏 银行 大 厦14楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ：（021 ）51150298
传
真 ：（021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧明 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信信 用纯债 债券 型证 券投 资基 金 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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五、基金的类型
本基金 类型 ：债 券型 基金
六 、 基 金 的 投 资目 标
在 控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 ， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七 、 基 金 的 投 资方 向
国内依 法发 行上 市的 企业 债券、 公司 债券 、 国 债、 央行票 据、 地方 政府 债、 商业银 行金
融债与 次级 债、 政策 性金 融债、 中期 票据 、资 产支 持证券 、可 分离 交易 可转 债的纯 债部 分 、
短期融 资券 、 债券 回购 和银 行存款 等固 定收 益类 资产 以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投
资的其 他金 融工 具。
本基金 不直 接在 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 资产， 也不 参与 一级 市场 新股申 购和
新股增 发。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后，可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定 。
本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 ： 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 净值 的 比 例 不 低 于
80 ％ ； 其中公 司债 、 企 业 债、 短 期融 资券、 商业 银 行金融 债与 次级 债 、 资产 支持证 券、 中期
票据等 企 业机 构发行 的债 券占基金 固定 收益类 资产 的比例不 低于 80 ％ ； 基金 持有现金 及到
期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。
八 、 基 金 的 投 资策 略
1 、 类属 配置 策略
对于债 券资 产而 言， 是信 用债 、 金 融债 和国债 之间 的比例 配置 。 当宏观 经济 转向衰 退 周
期， 企业 信用 风险将 普遍 提高 ， 此 时降 低 信用 债投 资比例 ， 降低 幅度应 该结 合利差 预期 上 升
幅度和 持有 期收 益分 析结 果来进 行确 定 。 相反 ， 当 宏观经 济转 向复 苏， 企业 信用风 险普 遍下
降， 此 时应 该提 高信 用债 投资比 例， 提高 幅度 应该 结合利 差预 期下 降幅 度和 持有期 收益 分析
结果来 进行 确定 。 此 外 ， 还将考 察一 些特 殊因 素对 于信用 债配 置产 生影 响， 其中包 括供 给的工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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节奏， 主要 投资 主体 的投 资习惯 ， 以 及替 代资 产的 冲击等 均对 信用 利差 产生 影响， 因此 ， 在
中国市 场分 析信 用债 投资 机会， 不仅 需要 分析 信用 风险趋 势， 还需 要分 析供 需面和 替代 资产
的冲击 等因 素， 最后 ， 在 预期的 利差 变动 范围 内， 进行持 有期 收益 分析 ， 以 确 定最 佳的 信用
债投资 比例 和最 佳的 信用 债持有 结构 。
2 、 利率 策略
本 基 金 首 先通 过 全 面研 究GDP 、CPI 、就业 以及 国际收 支 等 主要 经济变量 ， 分析 宏 观 经
济运行 的可 能情 景， 并预 测财政 政策 、 货币政 策等 宏观经 济政 策取 向， 结合 债券市 场资 金 供
求状况 变化 的趋 势和 结构 ，对市 场利 率水 平和 收益 率曲线 斜度 的变 化趋 势做 出预测 和 判 断 。
3 、 久期 策略
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
4 、 信用 策略
根 据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析企 业债 券、 公 司债 券等信 用债 券发 行人 所处 行业发 展
前景、 业务 发展 状况 、 市 场竞争 地位 、 财 务状 况、 管理水 平和 债务 水平 等因 素， 评 价债 券发
行人的 信用 风险 ， 并 根据 特定债 券的 发行 契约 ， 评 价债券 的信 用级 别， 确定 企业债 券、 公司
债券等 信用 债券 的信 用风 险利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。
5 、企 业机 构类 债券 投资 策 略
本基金 通过 研究 市场 整体 信用风 险趋 势 ， 结 合企 业机 构类债 券的 供 需 情况 以及 替代资 产
相对吸 引力 ， 研判信 用利 差趋势 ， 并结 合利率 风险 ， 以 确定 组合 的企业 机构 类债券 的投 资 比
例。
（1） 企业 （公 司） 债投 资 策略
在企业 机构 类债 投资 比例 确定之 后进 行个 券选 择 ， 信 用风险 和流 动性 风险 是影 响个券 相
对价值 的主 要因 素。 根据 国民经 济运 行周 期阶 段， 分析企 业 （ 公司 ） 债 券等 发行人 所处 行业
发展前 景、 发展 状况 、 市 场地位 、 财 务状 况、 管理 水平和 债务 水平 等因 素， 评价债 券发 行人
的信用 风险 ， 并根据 特定 债券的 发行 契约 ， 评 价债 券的信 用级 别 。 根据 单个 债券到 期收 益 率
相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度， 结合 其信 用等 级、 期 限、 流 动性、 票息 率 、 选择 权条 款、
税赋特 点等 因素 ，确 定其 相对投 资价 值， 选择 具有 相对价 值且 信用 风险 较低 的企业 （公 司 ）工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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债券进 行投 资。
（2） 企业 资产 支持 证券 投 资策略
企业资 产支 持证 券是 指中国 证监 会 批 准的 企业 资产 支持证 券类 品种 ， 主要 包括 资产抵 押
贷款支 持证 券 （ABS ） 、 住 房抵押 贷款 支持 证券 （MBS ） 等证 券品 种。 本 基金 将 重点对 市场 利
率、 发 行条 款、 支持 资产 的构成 及质 量、 提前 偿还 率、 风 险补 偿收 益和 市场 流动性 等影 响资
产支持 证券 价值 的因 素进 行分析 ， 并 辅助 采用 蒙特 卡洛方 法等 数量 化定 价模 型， 评 估资 产支
持证券 的相 对投 资价 值并 做出相 应的 投资 决策 。
九 、 基 金 的 业 绩比 较 基 准
本基金 业绩 比较 基准 ： 中债 企业债 总全 价指 数收 益率 ×80%+ 中债 国债 总全 价指 数收益 率
×20% 。
十 、 基 金 的 风 险收 益 特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平低 于混 合型基 金 、 股 票型基 金 ， 高于货 币市
场基金 。
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
本投资 组合 的报 告期 为 2013 年 1 月 1 日起 至 3 月 31 日止
1 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
3,818,614,996.25 87.49
其中： 债券
3,818,614,996.25 87.49
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
458,474,595.29 10.50
6 其他资 产
87,723,297.32 2.01
7 合计
4,364,812,888.86
100.00 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报告期末按行业分类的 股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 310,171,000.00 10.25
其中： 政策 性金 融债 310,171,000.00 10.25
4 企业债 券 2,192,006,996.25 72.43
5 企业短 期融 资券 573,254,000.00 18.94
6 中期票 据 743,183,000.00 24.56
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 3,818,614,996.25 126.17
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 122214 12 大 秦债 1,590,000 160,749,000.00 5.31
2 130206 13 国开 06 1,500,000 150,255,000.00 4.96
3 041256032 12 开滦 CP002 1,300,000 130,741,000.00 4.32
4 120238 12 国开 38 1,200,000 119,952,000.00 3.96
5 112144 12 晨 鸣债 1,005,560 101,561,560.00 3.36
6 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券 。
7 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
8 报告期末本基金投资的 股指期货交易情况说 明
本 基金 本报 告期 末未 投资股 指期 货。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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20
9 投资组合报告附注
9.1 本基金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
9.2 本基金投 资的 前十 名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
9.3 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 110,282.71
2 应收证 券清 算款 20,772,787.95
3 应收股 利 -
4 应收利 息 64,838,600.09
5 应收申 购款 2,001,626.57
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 87,723,297.32
9.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
9.5 报告期末前十名股票中 存在流通受限情况的 说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票不 存在 流通 受限 情况 。
9.6 投资组合报告附注的其 他文字描述部分
无。
十 二 、 基 金 的 业绩
基金管 理人 承 诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1 、 本基 金 合同 生 效日 为2012 年11 月14 日 ， 基金 合 同生 效 以 来（ 截至2013 年3 月31日）
的投资 业绩 及同 期 基 准的 比较如 下表 所示 ：
工银信 用纯 债A
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④
2012.11.14-2012.12.31 0.40% 0.04% -0.41% 0.03% 0.81% 0.01%
2013.1.1-2013.3.31 2.39% 0.06% 0.97% 0.04% 1.42% 0.02% 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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21
自基金 合同 生效 日起 至今 2.80% 0.06% 0.55% 0.04% 2.25% 0.02%
工银信 用纯 债B
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④
2012.11.14-2012.12.31 0.40% 0.03% -0.41% 0.03% 0.81% 0.00%
2013.1.1-2013.3.31 2.19% 0.06% 0.97% 0.04% 1.22% 0.02%
自基金 合同 生效 日起 至今 2.60% 0.05% 0.55% 0.04% 2.05% 0.01%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2012 年 11 月 14 日至 2013 年 3 月 31 日 ）
工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
22
注：1、 本基 金基 金合 同于2012 年11 月 14 日 生效， 截至报 告期 末， 本基 金基 金合同 生效 不
满一年 。
2 、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为6 个 月。 建仓 期满， 本基 金的 各项 投资 比例应 符
合基金 合同 关于 投资 范围 及投资 限制 的规 定 ： 债 券等 固定收 益类 资产 占基 金资 产净值 的比 例
不低 于80 ％； 其中 公司 债 、企业 债、 短期 融资 券、 商业银 行金 融债 与次 级债 、资产 支持 证
券、中 期票 据等 企业 机构 发行的 债券 占基 金固 定收 益类资 产的 比例 不低 于 80 ％；基 金持 有
现金及 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 占基 金资 产净 值的比 例不 低 于5% 。
十三、费用概览
( 一) 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 合同 生效 后 与 基 金相关 的信 息披 露费 用； 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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23
（4） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（5） 基金 合同 生效 后 与 基 金有关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（8） 证券 账户 开户 费用 和 银行账 户维 护费 ；
（9 ）本 基金 从 B 类基 金份 额基金 的财 产中 计提 销售 服务费 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
2 、上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律法 规规定 的范 围内按照 公允 的市场 价格 确定， 法
律法规 和基 金合 同另 有规 定时从 其规 定。
3 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提 。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为0.6%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日 或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的 ， 支付 日期 顺延 至最 近可支 付日 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为 0.2%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日 或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的 ， 支付 日期 顺延 至最 近可支 付日 。
（3 ）销 售 服 务费
本基 金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，B 类基 金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.4% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ， 基金 管理 人将在 基金 年
度报告 中对 该项 费用 的列 支情况 作专 项 说 明。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E ×0.40% ÷当 年天 数
H 为 B 类 基金 份额 每日 应 计提的 销售 服务 费
E 为 B 类 基金 份额前 一日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个工 作日 内从 基 金资产 中划 出， 由登 记结 算机构 代收 ， 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。
（4） 上述1 中（3） 到 （10 ） 项费 用由 基金 托管 人根 据其他 有关 法律 法规 及相 应协议 的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
4 、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前的 相关
费用， 包括 但不 限于 验资 费、 会 计师 和律 师费 、 信 息披露 费等 费用 不列 入基 金费用 。 基 金收
取认购 费的 ，可 以从 认购 费中列 支。
5 、基金 管理人 和基金 托管 人可根据 基金 发展情 况调 整基金管 理费 率和基 金托 管费率 。
降低基 金管 理费 率和 基金 托管费 率， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。 基 金管 理人必 须依 照有
关规定 最迟 于新 的费 率实 施日前 在指 定媒 体和 基 金 管理人 网站 上刊 登公 告。
6 、基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、申 购费
本基 金A 类 基金 份额 的 最 高申购 费率 不超 过5 ％， 投 资者可 以多 次申 购本 基金 ， 申购 费
率按每 笔申 购申 请单 独计 算。本基金 B 类 基金 份额 不收取 申购 费。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示：
基金的申购费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额
申购费 率
M ＜100 万 0.8%
0% 100 万≤M ＜300 万 0.5%
300 万≤M ＜500 万 0.3% 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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M≥500 万 按笔收 取 ，1,000 元/ 笔
养老金 特定 申购
费率
M ＜100 万 0.32%
100 万≤M ＜300 万 0.15%
300 万≤M ＜500 万 0.06%
M≥500 万 按笔收 取，1,000 元/ 笔
注：1 、M 为申 购金 额
2 、 实施特 定申 购费 率的 养老 金客 户包 括： 全国社 会保 障基 金、 可以 投资基 金的 地方
社会保 障基 金、 企业 年金 单一计 划以 及集 合计 划、 企业年 金理 事会 委托 的特 定客户 资产 管理
计划。 如将 来出 现经 养老 基金监 管部 门认 可的 新的 养老基 金类 型， 本公 司将 在招募 说明 书更
新时或 发布 临时 公告 将其 纳入养 老金 客户 范围 ，并 按规定 向中 国证 监会 备案 。
3、养 老金 客户 须通 过我 公 司直销 柜台 申购 。
本基金 的申购费用由申购人承担 ，主要用于本基金的市场 推广、销售、注册登记等 各
项费用 ，不 列入 基金 财产 。
2 、 赎回 费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 赎 回金 额 的 5 ％。 赎 回 费率随 投资 人持 有基 金份 额期限 的
增加而 递减 。具 体赎 回费 率结构 如下 表所 示 。
基金的赎回费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额
赎回费 率
持有期 限 赎回费 率 持有期 限 赎回费 率
Y<1 年 0.1% Y ＜7 天 1.5%
1 年≤Y<2 年 0.05% 7 天≤Y ＜30 天 0.75%
Y≥ 2 年 0% Y ≥30 天 0%
注：Y 为持有期限，1 年指 365 天。
本基金 的赎回费用由基 金份额持 有人承担，其中 不低于 赎 回费总额 的 25% 归入 基金 财
产 ， 其余 部分 用于支 付注 册登记 费等 相关 手续 费。 根据 《开 放式 证券投 资基 金销售 费用 管 理
规定》 ，对 于持 有期 少于 7 日的， 收取 的赎 回费 全额 计入基 金财 产。
3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 申 购 费 率 和 调 低 赎 回 费 率 或 收 费 方
式。 费 率如 发生 变更， 基金 管理人 依照 有关 规定 于新 的费率 或收 费方 式实 施日 前在指 定媒 体工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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和基金 管理 人网 站上 公告 。
对特定 交易方式（如网上交易、 电话交易等 ），基金管理 人可以采用低于柜台交易 方
式的基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
基金管 理人可以在不违背法律法 规规定及基金合同约定的 情况下根据市场情况制定 基
金促销 计划 ， 针对基 金投 资者定 期和 不定 期地 开展 基金促 销活 动 。 在基 金促 销活动 期间 ， 基
金管理 人可 以按 中国 证监 会要求 履行 必要 手续 后 ， 对 基金投 资者 适当 调低 基金 申购费 率和 赎
回费率 和转 换费 率。
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对招 募说 明书 进行 了更 新，主 要更 新的 内容 如下 ：
1、在 “ 三、 基金 管理 人” 部分， 更新 了 基 金管 理人 概况、 主要 人员 情况 等信 息 。
2 、 在“ 四、 基金 托管 人” 部分， 对相 关内 容进 行了 更新。
3 、在 “五、 相关 服务机 构 ”部分 ， 更新 了 基金 份额 发售机 构 、 会 计师事 务所 及经办 注
册会计 师 的 信息 。
4 、 在 “六、 基金 的募集 ” 部分， 删去了 募集期 限、 募集对 象、募 集场所 、认 购安排 等
部分的 信息 。
5 、在 “ 七 、基 金合 同的 生 效”部 分， 更新 了基 金合 同生效 的相 关信 息。
6 、在“ 八、基 金份额 的申 购与赎回 ”部 分，更 新了 申购和赎 回的 开放日 及开 放时间 、
基金转 换 、 定期 定额 投资 计划 部 分的 信息 。
5 、在“ 九 、基 金的 投 资 ” 部分， 更新 了 基 金的 投资 组合报 告等 信息 。
6 、 在“ 十、 基金 的业 绩” 部分， 更新 了相 关内 容。
7 、 在“ 二十 一、 对基 金份 额持有 人的 服务 ”部 分， 更新了 相关 内容 。
8 、 在“ 二十 二、 其他 应披 露事项 ”部 分， 增加 了本 次更新 内容 期间 的历 次公 告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一三年六月二十 四 日
