银华和 谐主题灵活配置混合基金更新 招募说明书摘要
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银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金更新招募说明书摘要
（2013 年 第 1 号）
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ：中 国工 商银 行股 份有 限公 司
银华和 谐主题灵活配置混合基金更新 招募说明书摘要
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重要提 示
本基金经2009 年2 月13日 中 国证券监督 管理委 员会《 关于核准银 华和谐 主题灵 活配置混
合型证 券投 资基 金募 集的 批复》 （证 监许 可〔2009 〕126 号） 核准 募集 。
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2009 年4 月27 日。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
证券投 资基 金 （以 下简 称 “基 金” ） 是 一种 长期 投 资工具 ， 其主 要功 能是 分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险。 基金 不同 于银 行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具 ， 投 资人 购买 基 金， 既可 能按 其持 有份 额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投 资所 带来 的损 失。
基金分 为股 票基 金 、 混 合 基金 、 债 券基 金、 货币 市 场基金 等不 同类 型 ， 投 资 人投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 ， 也 将承 担不 同 程度的 风险 。 一般 来说 ， 基金的 收益 预期
越高， 投资 人 承 担的 风险 也越大 。
本基金 按照 初始 份额 面值 1.00 元 发售 ，在 市场 波动 等因素 的影 响下 ，基 金份 额净值 可
能低于 初始 份额 面值 。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人在 投资
本基金 前 ， 需 充分 了解 本 基金的 产品 特性 ， 并承 担 基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括 市场 风
险， 也包 括基 金自 身的 管 理风险 、 技术 风险 和合 规 风险等 。 巨额 赎回 风险 是 开放式 基金 所特
有的一种风险，即当 单个 开放日基金的净赎回 申请 超过前一开放日基金 总份 额的百分之十
时，投 资人 将可 能无 法及 时赎回 持有 的全 部基 金份 额。
投资人 在进 行投 资决 策前 ， 请 仔 细 阅读 本基 金的 《 招募说 明书 》 及 《 基金 合 同》 ， 了 解
本基金 的风 险收 益特 征 ， 并根据 自身 的投 资目 的 、 投资期 限 、 投 资经 验、 资 产状况 等判 断基
金是否 和投 资人 的风 险承 受能力 相适 应。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 资产 ， 但不 保 证本基 金一
定盈利 ， 也不 保证 最低 收 益。 本基 金的 过往 业绩 及 其净值 高低 并不 预示 其未 来业绩 表现 。 基
金管理 人提 醒投 资人 基金 投资的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在做出 投资 决策 后 ， 基 金 运营状 况与 基
金净值 变化 引致 的投 资风 险，由 投资 人自 行负 担。
投资人 应当 通过 本基 金管 理人或 代销 机构 购买 本基 金 。
本招募 说明 书 （ 更 新） 摘要 所载 内容 截止 日 为 2013 年4 月27 日， 有关 财务 数 据和净 值
表现截 止日 为2013 年 3 月 31 日 ，所 披露 的投 资组 合为 2013 年第 1 季度 的 数 据（财 务数 据
未经审 计） 。
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一、 基 金管 理人
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基金管理有限公司成立于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号 文） 设立 的全 国 性 资产 管理 公司 。 公司 注 册资本 为2 亿元 人民 币， 公 司的股 权结 构
为西南 证券 股份 有限 公司 （出资 比例49％ ） 、 第一 创 业证券 股份 有限 公司 （出 资比例29％ ） 、
东北证 券股 份有 限公 司 （ 出资比 例21 ％ ） 及 山西 海 鑫实业 股份 有限 公司 （ 出 资比例1％） 。 公
司的主 要业 务是 基金 募集 、 基 金销 售、 资产 管理 及 中国证 监会 许可 的其 他业 务。 公司 注册 地
为广东 省深 圳市 。
公司治 理结 构完 善 ， 经 营 运作规 范 ， 能 够切 实维 护 基金投 资人 的利 益 。 公 司 董事会 下设
“风险控 制委员会 ”和“ 薪酬与提 名委员会 ”2个专 业委员会 ，有针对 性地研 究公司在 经 营
管理和 基金 运作 中的 相关 情况 ， 制 定相 应的 政策 ， 并充分 发挥 独立 董事 的职 能， 切实 加强 对
公司运 作的 监督 。
公司监事 会由4位监 事组成 ，主要负 责检查公 司的财 务以及对 公司董事 、高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运作 需要设 置投 资管 理部 、 量化 投资部 、
研究部 、 市场 营销 部、 高 端 客户部 、 国际 合作 与产 品 开发部 、 境外 投资 部、 特定 资产管 理部 、
交易管 理部 、 固定 收益 部 、 养 老金 业务 部、 运作 保 障部 、 信 息技 术部 、 公司办公室 、 人力 资
源部 、 行 政财 务部 、 深圳 管理部 、 监察 稽核 部等18 个职能 部门 ， 并设 有北 京 分公司 。 此外 ，
公司还设 有 A 股 基金投 资 决策委员 会、境外 投资决 策委员会 、特定资 产投资 决策委员 会 3
个投资 决策 委员 会， 分别 负责指 导基 金及 其他 投资 组合的 运作 ，确 定基 本的 投资策 略。
（二）主要人员情况
1.基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董事 长， 经 济学博 士 。 曾 任甘 肃省 职 工财经 学院 财会 系讲 师 ； 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ；中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
董事会 秘书 ， 蓝星 化工 新 材料股 份公 司筹 备组 组长 ； 西 南证 券有 限责 任公 司 副总裁 ； 中国 银
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河证券 股份 有限 公司 副总 裁； 西南 证券 股份 有限 公 司董事 、 总裁 。 此 外， 还曾 先后担 任中 国
证监会 发行 审核 委员 会委 员、 中国 证监 会上 市公 司 并购重 组审 核委 员会 委员 、 中 国证 券业 协
会投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货 业协 会 会长 、 盐 田港 集团 外部 董 事、 国投 电力 控
股股份 有限 公司 独立 董事 、 上 海城 投控 股股 份有 限 公司独 立董 事等 职务 。 现 任银华 基金 管理
有限公 司董 事长 、 西南 证 券股份 有限 公司 董事 、 财 政部资 产评 估准 则委 员会 委员 、 北 京大 学
公共经 济管 理研 究中 心研 究员。
钱龙海 先生 ： 董事 ， 经 济 学硕士 。 曾任 北京 京放 投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛山 证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现 任第 一创 业证 券 股 份 有限 公 司党 委书 记 、 董 事 、 总 裁， 兼任 第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第一 创业 摩根 大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还 担任 中国 证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中国 证券 业协 会投 资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员 ， 深 圳
市证券 业协 会副 会长 。
矫正中 先生 ： 董事 ， 中共 党员 ， 经 济学 硕士 ， 中国 注册会 计师 。 曾任 吉林 省 财政厅 工交
企业财务 处副处长 （正处 级） ；吉林 省长岭 县副县长 ；吉林省 财政厅文 教行政 财务处处 长 ；
吉林省 财政 厅副 厅长 、 厅 长 兼吉林 省地 税局 局长 ； 吉 林 省政府 秘书 长兼 办公 厅主 任、 副 省长 ，
兼吉林 市代 市长 、书 记。 现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
周晓冬先生 ： 董事 ， 金融MBA 、国际商 务师。 曾任中 国南光进出 口总公 司广东 分公司总
经理 ； 上 海海 博鑫 惠国 际 贸易有 限公 司董 事 、 常 务 副总经 理 。 现 任海 鑫钢 铁 集团有 限公 司董
事长助 理， 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。
王立新 先生 ： 董事 总经 理 ， 经 济学 博士 。 历 任中 国 工商银 行总 行科 员 ； 南 方 证券股 份有
限公司 基金 部副 处长 ； 南 方基金 管理 有限 公司 研究 开发部 、 市场 拓展 部总 监 ； 银 华基 金管 理
有限公 司总 经理 助理 、 副 总经理 、 代总 经理 、 代 董事 长 。 现任 银华 基金 管理 有 限公司 总经 理。
郑秉文 先生 ： 独立 董事 ， 经济学 博士 后 ， 教 授 ， 博 士生导 师 。 曾 任中 国社 会 科学院 培训
中心主 任， 院长 助理 ，副 院长。 现任 中国 社会 科学 院拉美 研究 所所 长。
王恬先 生 ： 独 立董 事 ， 大 学学历 ， 高级 经济 师 。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 ， 深 圳天 骥
基金董 事， 中国 国际 财务 有限公 司（ 深圳 ）董 事长 ，首长 四方 （集 团） 有限 公司执 行董 事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ： 独立 董事 ， 法律硕 士 ， 律 师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任 ， 北 京
仲裁委 员会 仲裁 员 ， 北 京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 ， 海 问律 师 事务所 律师 、 合
伙人。 现任 浩天 信和 律师 事务所 律师 、合 伙人 。
高歌女 士 ： 独 立董 事， 法 律硕士 。 曾任 高阳 科技 控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成
公司副 总经 理； 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、
全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。
周兰女 士 ： 监 事会 主席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学历。 曾 任 北京建 材研
究院财 务科 长 ； 北 京京 放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛 山证 券有 限责 任公 司 监事长 及风 险控
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制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股份 有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
王宜四 先生 ， 监事 ， 经 济 学博士 。 曾任 中国 人民 银 行安徽 省分 行副 科长 ； 安 徽省证 券公
司深圳 营业 部及 深圳 总部 总经理 ； 华安 证券 有限 责 任公司 副总 裁 ； 北 方证 券 有限责 任公 司总
裁；天 风证 券有 限责 任公 司总裁 ；中 国建 银投 资证 券有限 责任 公司 首席 运营 官（副 总裁 ） 。
现任西 南证 券股 份有 限公 司副总 裁。
龚飒女 士 ： 监 事， 硕士 学 历。 曾任 湖南 海利 化工 有 限公司 财务 会计 ； 湘财 证 券有限 责任
公司 分 支机 构财 务负 责人 ； 泰 达荷 银基 金管 理有 限 公司基 金事 业部 副总 经理 ； 湘 财证 券有 限
责任公 司 稽 核经 理 ； 交 银 施罗德 基金 管理 有限 公司 运营部 总经 理 。 现 任银 华 基金管 理有 限公
司运作 保障 部总 监。
杜永军 先生 ： 监事 ， 大 专 学历 。 曾 任五 洲大 酒店 财 务部收 款主 管 ； 北 京赛 特 饭店财 务部
收款主 管 、 收 款主 任 、 经 理助理 、 副经 理 、 经 理。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部 财
务主管 。
陆文 俊先生： 副总经理，经济 学学士。 曾任君安证券有 限责任公 司人力资源部行 政主
管、 交易 部经 理， 上海 华 创创投 管理 事务 所合 伙人 ， 富 国基 金管 理有 限公 司 交易员 ， 东吴 证
券有限 责任 公司 投资 经理 、 资 产管 理部 副总 经理 ， 长信基 金管 理有 限责 任公 司研 究 员 、 长 信
金利趋 势股 票型 证券 投资 基金基 金经 理等 职。2008 年 6 月 加盟 银华 基金 管理 有限公 司， 曾
任公司 总经 理助 理 、A 股 基金投 资总 监 及 银华 成长 先锋混 合型 证券 投资 基金 基金经 理职务 ，
现任银 华基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 并 兼任 银华 核 心价值 优选 股票 型证 券投 资基金 及银华
和谐主 题灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理 职 务。
封树标 先生 ： 副总 经理 ， 工学硕 士 。 曾 任国 信证 券 天津营 业部 经理 、 平安 证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证 券资 产 管理事 业部 总经 理 、 平 安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构投资 部总经理等 职。2011 年3月加盟银 华基 金管 理有限公 司，曾担任 公司总经理 助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投资经理。
周毅先 生 ： 副 总经 理， 硕 士学位 。 曾任 美国 普华 永 道金融 服务 部部 门经 理 、 巴克莱 银行
量化分析 部副总裁 及巴克 莱亚太有 限公司副 董事等 职。2009 年9月加 盟银华 基 金管理有 限公
司，曾担任 银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金 （LOF ）及银
华抗通 胀主 题证 券投 资基 金 （LOF ） 基金经理 和公 司 总经理 助理 职务 。 现 任 银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 ， 兼任 公 司量化 投资 总监 、 量化 投 资部总 监以 及境 外投 资部 总监 ， 并 同时 兼
任银华 深证100 指数 分级 证 券投资 基金 基金 经理 职务 。
凌宇翔 先生 ： 督察 长， 工 商管理 硕士 。 曾任 机械 工 业部主 任科 员 ； 重 庆国 际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理 。 现 任银 华 基金管 理有 限公
司督察 长。
2.本基 金基 金经 理
陆文俊 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
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周晶女士： 硕士学 位。2006 年6月加盟 银华基金 管理 有限公司， 曾担任 行业研 究员、基
金经理 助理 职务 。 自2013 年2月25 日 起担 任本 基金 基 金经理 。
本基金 历任 基金 经理 ：
万志勇 先生 ，管 理本 基金 的时间 为 2009 年 5 月 26 日至 2010 年 6 月 17 日。
3.A 股 基金 投资 决策 委员 会 成员
委员会 主席 ：王 立新
委员会 副主 席： 陆文 俊
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、 姜 永康 、金 斌 、 郭建 兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
陆文俊 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学 位， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西 南证 券 有限责 任公
司。2000 年10月 加盟银 华 基金管理 有限公司 （筹） ， 先后在研 究策划部 、基金 经理部工 作，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银华 货币 市场 证 券投资 基金 基金 经理 。 现 任银华 富裕 主题
股票型 证券 投资 基 金 基金 经理、 公司 总经 理助 理、 投资管 理部 总监 及A 股基 金 投资总 监。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （ 集团 ） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、组合 经理等 职。2005 年9月加 盟银华 基 金管理有 限公司， 曾任养 老金管理 部投
资经理 职务 。 曾担 任银 华 货币市 场证 券投 资基 金基 金经理 。 现任 公司 总经 理 助理 、 固 定收 益
部总监 及固 定收 益基 金投 资总监 ， 并同 时担 任银 华 保本增 值证 券投 资基 金 、 银华增 强收 益债
券型证 券投 资基 金以 及银 华永祥 保本 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 。
金斌先生， 硕士学 位。曾 在国泰君安 证券股 份有限 公司从事行 业 研究 工作。2004 年8月
加盟银 华基 金管 理有 限公 司， 历 任行 业研 究员 、 基 金 经理助 理、 研究 主管 及研 究 部总监 等职 。
现任银 华优 势企 业证 券投 资基金 及银 华中 小盘 精选 股票型 证券 投资 基金 基金 经理。
郭建兴 先生 ， 学士 学位 。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （ 原山 西证 券有 限责 任 公司 ） 从 事
证券自 营业 务工 作 ， 历 任 交易主 管 、 总 经理 助理 兼 监理等 职 ； 并 曾就 职于 华 商基金 管理 有限
公司投资 管理部， 曾担任 华商领先 企业混合 型证券 投资基金 基金经理 职务。2011 年4月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4.上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
二、 基金托管人
（一）基金托管人基 本情 况
名 称 ： 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号
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成 立 时 间 ：1984 年 1 月 1 日
法 定 代 表 人 ： 姜 建 清
注 册 资 本 ： 人民 币 349,018,545,827 元
联 系 电 话 ：010-66105799
联 系 人 ： 赵 会 军
（二）主要人员情况
截至 2013 年3 月 末， 中国 工商银 行资 产托 管部 共有 员工 163 人， 平均 年龄 30 岁，95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ，高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。
（三）基金托管业务 经 营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自1998 年 在国 内首 家提 供托 管 服务以
来， 秉承 “诚 实信 用、 勤 勉尽责 ” 的宗 旨， 依靠 严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系 、 规 范
的管理 模式 、 先进 的营 运 系统和 专业 的服 务团 队 ， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金融 资产 管理 机 构和企 业客 户提 供安 全 、 高效 、 专 业的 托管 服务 ， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产 、 保 险资 产 、 社 会 保障基 金 、 安 心账 户资 金 、 企业年 金基 金 、QFII资产、QDII资 产、
股权投 资基 金 、 证 券公 司 集合资 产管 理计 划 、 证 券 公司定 向资 产管 理计 划 、 商业银 行信 贷资
产证券 化、 基金 公司 特定 客 户资产 管理 、 QDII 专 户资 产 、 ESCROW 等 门类 齐全 的托 管 产品体 系，
同时在 国内 率先 开展 绩效 评估 、 风 险管 理等 增值 服 务， 可以 为各 类客 户提 供 个性化 的托 管服
务。 截至2013 年3月 ， 中 国 工商银 行共 托管 证券 投资 基金305 只 ， 其 中封 闭式10 只， 开放 式295
只。自2003 年 以来 ，本 行 连续十 年获 得香 港《 亚洲 货币》 、英 国《 全球 托管 人 》 、香 港《 财
资》 、 美国 《环 球金 融》 、 内地 《证 券时 报》 、 《上 海 证券报 》 等境 内外 权威 财 经媒体 评选 的37
项最佳 托管 银行 大奖 ； 是 获得奖 项最 多的 国内 托管 银行 ， 优 良的 服务 品质 获 得国内 外金 融领
域的持 续认 可和 广泛 好评 。
三、 相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1.直销 机构
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
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地址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
(3) 银 华基 金管 理有 限公 司 网上直 销交 易系 统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交 易网 站 m.yhfund.com.cn
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
2.代销 机构
1）中 国工 商银 行股 份有 限 公司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
2）中 国建 设银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
3）中 国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 肖钢
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
4）交 通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中 路188 号
法定代 表人 胡怀邦 联系人 曹榕
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
5）上 海浦 东发 展银 行股 份 有限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
6）招 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号
法定代 表人 傅育宁 联系人 邓炯鹏
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
7）中 国光 大银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街 25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
8）中 国民 生银 行股 份有 限 公司
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注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 董文标 联系人 董云巍
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
9）平 安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东 路 5047 号
法定代 表人 孙建一 联系人 张青
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
10）北 京银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
11）上 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 范一飞
客服电 话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
12）中 国邮 政储 蓄银 行有 限责任 公司
注册地 址 北京市 西城 区宣 武门 西大 街 131 号
法定代 表人 刘安东
客服电 话 95580 网址 www.psbc.com
13 ）华夏 银 行股 份有 限公司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
14）青 岛银 行股 份有 限公 司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉 联系人 腾克
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
15）中 国农 业 银 行股 份有 限公司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
16）西 安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路 35 号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
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17 ）中 信银 行股 份有 限公司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 田国立 联系人 丰靖
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
18）宁 波 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话
96528 ， 上 海 、 北京 地
区962528
网址 www.nbcb.com.cn
19）上 海农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电 话
021 － 962999 、
4006962999
网址 www.srcb.com
20）东 莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 运河 东一 路193 号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话
0769-96228 、
0769-22118118
网址 www.dongguanbank.cn
21）广 发银 行股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
22）杭 州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
23）乌 鲁木 齐市 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠 臣 联系人 何佳
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
24）渤 海银 行股 份有 限公 司
银华和 谐主题灵活配置混合基金更新 招募说明书摘要
11
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 刘宝凤 联系人 王宏
客服电 话 400-888-8811 网址 www.cbhb.com.cn
25）重 庆银 行股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真 联系人 孔文超
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
26）大 连银 行股 份有 限公 司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88 号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维 联系人 郑晶
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
27）哈 尔滨 银 行 股份 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文 联系人 王超
客服电 话 95537 ；400-609-6358 网址 www.hrbb.com.cn
28）广东 顺 德农 村商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
29）浙 江稠 州商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军 联系人 董晓岚 ，邵 利兵
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
30）东 莞农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 广东省 东莞 市东 城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 何沛良 联系人 何茂才
客服电 话 0769-961122 网址 www.drcbank.com
31) 包 商银 行股 份有 限公 司
注册地址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西 联系人 刘芳
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12
客服电 话
内蒙古 地区 ：0472-96016 、
北京地 区：010-96016 、
宁波地 区：0574-967210 、
深圳地 区：0755-967210 、
成都地 区：028-65558555
网址 www.cbhb.com.cn
32) 天 津银 行股 份有 限公 司
注册地 址 天津市河西区友谊路15 号
法定代 表人 王金龙 联系人 李涵
客服电 话 4006-960296 网址 www.bank-of-tianjin.com
33）厦 门证 券有 限公 司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 傅毅辉 联系人 赵钦
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
34）东 北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 安岩岩
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
35）平 安证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼
法定代 表人 杨宇翔
客服电 话 95511-8 网址 http://www.pingan.com
36）兴 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
37）华 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
38）国 泰君 安证 券股 份有 限公司
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注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
39）中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 田薇
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
40）中 信建 投证券 股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
41）广 发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
42）国 信证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
43）湘 财证 券有 限责 任公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 赵小明
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
44）招 商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
45）中 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 陈忠
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
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46）申 银万 国证 券股 份有 限公司
注册地 址 上海市 常熟 路171 号
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
47）中 银国 际证 券有 限责 任公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 李丹
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
48）光 大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 徐浩明 联系人 刘晨
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
49）中 信万 通证 券有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区苗 岭路29 号 澳柯玛 大厦15层（1507-1510 室）
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
50）海 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
51）东 吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号
法定代 表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
52）金 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36 号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
53）国 海证 券股份 有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
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法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
54）宏 源证 券股 份有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
55）渤 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 胡天彤
客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
56）中 信证 券 （ 浙江 ） 有 限责任 公司
注册地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道588 号 恒鑫 大厦 主楼19 、20楼
法定代 表人 沈强 联系人 王霈霈
客服电 话 95548 网址 www.bigsun.com.cn
57）东 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18-19 楼
法定代 表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电 话
400-888-8588 （ 免 长
途费）
网址 http://www.longone.com.cn
58）南 京证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 张华东
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
59）东 莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
60）德 邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
61）江 海证 券有 限公 司：
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注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 张宇宏
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
62）长 江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 胡运钊 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
63）财 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
0571-96336 ，962336
（上海 地区 ）
网址 www.ctsec.com
64）国 都证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
65）山 西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话 400-666-1618 网址 www.i618.com.cn
66）上 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 郁忠民 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
67）安 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
68）方 正证 券股份 有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
100032
法定代 表人 雷杰
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客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
69）爱 建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 郭林 联系人 戴莉丽
网址 www.ajzq.com
70）国 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
71）长 城证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17 层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
72）大 同证 券经 纪有 限责 任公司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
73）第 一创 业证 券股份 有 限公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区笋 岗路12 号 中民时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com
74）恒 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
75）万 联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军 联系人 王鑫
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
76）齐 鲁证 券有 限公 司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号
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法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
77）中 国中投 证 券有 限责 任公司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、
22、23 单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电 话 4006-008-008 、95532 网址 www.china-invs.cn
78）瑞 银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 刘弘
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
79）东 方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 吴宇
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
80）世 纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 卢长才
网址 www.csco.com.cn
81）西 南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
82）中 国国 际金 融有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 李剑阁 联系人 马强
客服电 话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
83）华 宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
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客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
84)广 州证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
85）华 福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
86）天 相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19 号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 林爽
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
87）信 达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 高冠江 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
88）华 龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址 甘肃省 兰州 市东 岗西 路638 号
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
客服电 话 96668 、4006898888 网址 www.hlzqgs.com
89）西 部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 刘莹
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
90）红 塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
91）浙 商证 券股份 有 限公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
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法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
92）天 风证 券股份 有 限公 司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊 联系人 翟璟
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
93）西 藏同 信证 券有 限责 任公司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
94) 华 融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 宋德清 联系人 陶颖
客服电 话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
95）英 大证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
客服电 话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
96) 日 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
97) 大 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
辽宁省大 连市沙河口区会展路129 号大连国 际金融中心A 座- 大连期 货
大厦38 、39 层
法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
98）中 航证 券有 限公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
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99）国 盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普 联系人 陈明
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
100 ） 国金 证券 股份 有限 公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云 联系人 刘一宏
客服电 话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
（101 ） 深 圳众 禄基 金销 售 有限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区深 南东 路5047 号发 展银 行大 厦25 楼I、J 单元
联系人 汤素娅
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn
（102 ） 上 海长 量基 金销 售 投资顾 问有 限公 司
办公地址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 沈雯斌
客服电 话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com
（103 ） 北 京展 恒基 金销 售 有限公 司
办公地址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 李二钢
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
（104 ） 杭 州数 米基 金销 售 有限公 司
办公地址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道3588 号 恒生 大厦12楼
联系人 周嬿旻
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
（105 ） 上 海好 买基 金销 售 有限公 司
办公地址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦903 ～906 室
联系人 张茹
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
（106 ） 浙 江同 花顺 基金 销 售有限 公司
办公地址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人 杨 翼
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客服电 话 0571-88920897 网址 www.ijijin.cn
（107 ）上 海天 天基 金销 售 有限公 司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C 座9 楼
联系人 潘世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
（108 ）诺 亚正 行（ 上海 ） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴银 城中路68号 时代 金融 中心8 楼801
联系人 方成
客服电 话 400－821 －5399 网址 www.noah-fund.com
（109 ）开源 证 券有 限责 任 公司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚 联系人 王姣
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
（110 ） 华 林证 券有 限责 任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 王叶平
客服电 话
全国统 一客 服热 线400-188-3888 ；
全 国 统 一 电 话 委 托 号 码 ：
400-880-2888
网址 www.chinalions.com
（111 ）中山 证 券有 限责 任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田 路6009 号新世 界商 务中 心 29 层
法定代 表人 吴永良 联系人 刘军
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
（112 ） 华 鑫证 券有 限责 任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层 A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 洪家新 联系人 陈敏
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888
网址 www.cfsc.com.cn
（113 ） 五 矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心办 公楼47 层01 单元
法定代 表人 张永衡 联系人 赖君伟
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23
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 办法 》 和 基金 合同 等的 规 定 ， 选择 其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金 ， 并及 时履 行公 告义务 。
（二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称 北京市 众一 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 东城 区东 四十 条 甲 22 号 南新 仓国 际大 厦 A 座 502 室
负责人 常建 联系人 云大慧
电话 010-64096089 传真 010-64096188
经办律 师 云大慧 、 胡 广志
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ： 银 华和 谐主 题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金
五、基金的类 型
本基金 类型 ：契 约型 、开 放式、 混合 型基 金
六、基金的投资目标
在有效 控制 组合 风险 的前 提下获 取超 越业 绩比 较基 准的稳 健收 益。
七、基金的投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、 债券 、
货币市 场工 具 、 权 证 、 资 产 支持证 券以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工
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具。如 法律 法规 或监 管机 构以后 允许 基金 投资 于其 他品种 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
股票等 权益 类资 产占 基金 资产比 例 为 30%-80% ， 债 券 等固定 收益 类资 产占 基金 资产比 例
为15%-65% ，现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券不低 于基 金资 产净 值 的5％。
八、基金的投资理念
政策导向 将带来结 构性投 资机遇。 国家高度 重视“ 构建和谐 社会” ，并 具体落 实到以 下
三个方 面 ： 在 发展 中实 现 社会和 谐 、 通 过宏 观调 控 确保经 济和 谐 、 推 进节 能 减排谋 求自 然和
谐。 本基 金认 为， 积极 跟 进这一 时代 主题 带来 的投 资机会 ， 可以 有效 回避 政 策风险 ， 获取 稳
健收益 。
九、基金的投资策略
国家的 政策 导向 将推 动特 定行业 的增 长 ， 改 善其 经 济效益 ； 这些 行业 中的 龙 头企业 受益
更为明 显 ， 投 资于 这些 企 业将能 取得 较好 的回 报 。 因此 ， 本 基金 将采 取积 极 、 主 动的 资产 配
置策略 ， 注重 风 险 与收 益 的平衡 ， 重点 投资 受益 于 “构 建和 谐社 会” 政策 相 关行业 的股 票和
具有较 高投 资价 值的 固定 收益类 资产 ，力 求实 现基 金财产 的长 期稳 定增 值。
1、资 产配 置策 略
（1） 大类 资产 配置
本基金 属于 混合 型基 金 ， 可以通 过灵 活的 资产 配置 ， 在 规避 市场 波动 风险 的 同时优 化资
产组合 的收 益水 平。
本基金 将采 取定 量与 定性 相结合 的分 析方 法 ， 主 要 根据受 益于 “ 构建 和谐 社 会” 政策 相
关行业 总体 景气 度的 变化 ， 并 结合 对宏 观经 济环 境 、 政 策因 素、 行业 状况 、 股 票市场 估值 水
平、债 券市 场整 体收 益率 曲线变 化、 资金 供求 关系 、投资 者信 心水 平等 多方 面因素 的考 察 ，
综合评 价 各 类资 产的 市场 趋势、 预期 风险 收益 水平 和配置 时机 。当 受益 于“ 构建和 谐社 会 ”
政策相 关行 业总 体景 气度 显著变 化时 ，在 遵守 本基 金的投 资范 围和 投资 组合 限制的 前提 下 ，
本基金 将积 极 、 主 动地 对 权益类 资产 、 固定 收益 类 资产和 现金 等各 类金 融资 产的配 置比 例进
行实时 动态 的调 整， 力求 实现投 资组 合动 态管 理最 优化， 以规 避单 一资 产的 非系统 性风 险 ，
促进基 金资 产的 稳定 增值 。
此外 ， 本 基金 也将 利用 基 金管理 人在 长期 投资 管理 过程中 所积 累的 经验 ， 有 效应对 突发
事件、 财报 季节 效应 以及 市场非 有效 例外 效应 所形 成的短 期市 场波 动。
（2） 行业 配置
本基金 将在 深入 研究 党和 政府所 制定 的各 项经 济和 社会发 展政 策的 基础 上， 分 析和预 测
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25
其中受 益于 “ 构建 和谐 社 会” 相关 政策 的各 大行 业 及其细 分行 业的 产业 环境 ， 研 究上 述政 策
对相关 行业 及其 各细 分行 业的影 响程 度， 进而 确定 股票资 产在 各行 业的 配置 比例。
在分析 和评 估党 和政 府所 制定的 各项 经济 和社 会发 展政策 时， 本基 金主 要着 眼 于以下 因
素： ①政 策本 身的 明晰 性 、 稳 定性 和强 制性 ； ② 政 策执行 主体 与作 为政 策客 体的企 业之 间双
向沟通 的意 愿、 能力 和效 果 ； ③各 级政 府主 管部 门对 政 策的落 实程 度、 执行 方式 和 实施效 果；
④政策 执行 再决 策和 政策 调整情 况。
本基金 认为 ， “ 构建 和谐 社 会” 相 关政 策可 以催 生以 下三个 业绩 驱动 因素 ：
①社会 和谐
根据党 和国 家的 部署 ， 我 国已经 并将 继续 深入 推进 城市化 ， 同时 也积 极采 取 各种措 施解
决在城 市化 进程 中暴 露出 来的城 市交 通拥 挤 、 城 市环 境质量 下降 、 劳动 就业 形势 严峻等 问题 ；
推进社 会主 义新 农村 建设 ， 致 力于 逐步 缩小 城乡 居 民收入 差距 ， 加强 农村 基 础设施 建设 ， 推
动农村 地区 的消 费结 构升 级；积 极推 进教 科文 卫体 等社会 事业 ；进 一步 完善 社会保 障体 系 ，
建立和 完善 覆盖 城乡 的社 会保障 体系 ， 让人 民生 活 无后顾 之忧 ； 深化 收入 分 配制度 改革 ， 增
加城乡 居民 收入 ， 创造 条 件让更 多群 众拥 有财 产性 收入 ， 缩 小贫 富差 距 ； 进 一步完 善消 费政
策， 拓宽 服务 消费 领域 ， 稳定居 民消 费预 期 ， 扩 大 即期消 费 ， 最 终实 现把 经 济发展 成果 合理
分配到 群众 手中 。 由此 将对 相关行 业的 上市 公司 形成 业绩驱 动 ， 进 而为 本基 金带 来投资 机 会 。
本基金 将下 列行 业定 义为 受益于 “ 社会 和谐 ” 政 策的 行业 ： 交 通运 输、 农林 牧渔 、 建 筑、
制造、 社会 服务 、金 融保 险、传 播与 文化 。
②经济 发展 和谐
我国政 府正 在还 将继 续采 取一系 列措 施 ， 从 经济 增 长方式 、 产业 结构 、 区 域 经济平 衡发
展等多 个方 面提 高经 济增 长的质 量 ， 以 实现 经济 转型 。 具 体包 括提 高消 费对 经济 的拉动 作用 ；
调节进 出口 结构 ； 鼓 励自 主 创新； 加大 对欠 发达 地区 的 投资建 设力 度， 相继 提出 西 部大开 发、
振兴东 北老 工业 基地 、 建 设滨海 新区 、 促进 中部 崛 起等发 展战 略 。 由 此将 对 相关行 业的 上市
公司形 成业 绩驱 动， 进而 为本基 金带 来投 资机 会。
本基金 将下 列行 业定 义为 受益于 “ 经济 发展 和谐 ” 政策的 行业 ： 采掘 、 制 造 、 仓 储、 信
息技术 、房 地产 、零 售。
③自然 和谐
为了实 现经 济增 长与 自然 和谐之 间的 良性 互动 ， 积 极解决 气候 变化 及环 境问 题， 我国 政
府近年 来一 直致 力于 集中 推进多 项节 能减 排重 点工 程， 加大 对节 能环 保新 技 术的投 入 ， 使 清
洁能源 、 生物 燃料 、 污 水 处理等 相关 环保 行业 凸显 出投资 价值 。 此外 ， 节 能 减排政 策 还 会促
使高污 染 、 高 能耗 的相 关 行业的 行业 整合 ， 这些 行 业中的 龙头 企业 也面 临扩 大市场 份额 的难
得机遇 。
本基金 将下 列行 业定 义为 受益于 “ 自然 和谐 ” 政 策 的行业 ： 电力 、 煤 气及 水 的生产 和供
应业。 造纸 、纺 织等 高污 染、高 能耗 行业 中的 龙头 企业也 将受 益于 “自 然和 谐”政 策。
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需要强 调的 是 ， 兼 具上 述 两个或 三个 驱动 因素 进而 形成多 重因 素共 振的 行业 ， 是 本基 金
优先选 择的 对象 ； 对 于符 合 上述一 个驱 动因 素而 违背 另一个 驱动 因素 进而 形成 多重因 素冲 突
的行业 ， 本基 金将 评估 积 极因素 和消 极因 素中 占据 主导地 位的 一方 ， 在此 基 础上衡 量其 投资
价值。
2、权 益类 资产 投资 策略
（1） 股票 投资 策略
本基金 的股 票选 择具 体分 如下三 个步 骤进 行：
第一步 ，调 用基 础股 票库 ，实施 股票 初选 。
本基金 管理 人的 研究 团队 将进行 有针 对性 的实 地调 研、 集中 研讨 、 委 托课 题 、 实证分 析
等多种 形式 的系 统研 究 ， 结合卖 方研 究机 构的 覆盖 调查 ， 根 据股 票的 流动 性 和估值 指标 对 A
股所有 股票 进行 筛选 ，经 过风险 管理 组审 核无 异议 后建立 和维 护基 础股 票库 。
在基础 股票 库的 范围 内 ， 本基金 将选 择其 中属 于和 谐主题 行业 的股 票 ， 以 其 为基础 建立
初级股 票库 ，构 成本 基金 股票投 资的 基本 范围 。
第二步 ，运 用定 量分 析与 定性分 析相 结合 的方 法精 选个股 。
1）定 量分 析
①财务 状况 评估
本基金 首先 从偿 债能 力 、 周转能 力和 盈利 能力 这三 个层面 评估 上市 公司 的财 务状况 ， 精
选优质 上市 公司 。 其中 ， 偿债能 力指 标包 括流 动比 率、 速动 比率 、 资 产负 债 率和有 息负 债投
资资本 比率 等指 标 ； 周 转 能力指 标包 括存 货周 转率 、 应 收账 款周 转率 、 流 动 资产周 转率 和总
资产周 转率 等指 标； 盈利 能力指 标包 括毛 利率 、销 售净利 率、 净资 产收 益率 等指标 ；
②估值 吸引 力评 估
估值吸 引力 评估 包括 相对 估值吸 引力 评估 和和 绝对 估值吸 引力 评估 两部 分 。 其中 ， 相 对
估值吸 引力 评估 是在 分析 上市公 司当 期以 及未 来两 年动 态 PE 、 PB 、 PS 、 PEG 、 EBIT、 EV/EBITDA
等指标 的基 础上 ， 通过 与 同行业 公司 以及 国际 可比 公司进 行估 值比 较 ， 得 出 其是否 具备 估值
吸引力 的分 析结 论； 绝对 估值吸 引力 评估 则主 要根 据不同 的行 业特 征， 在 DCF 、EVA 等估 值
模型中 选择 适合 行业 特征 的估值 模型 对公 司绝 对价 值进行 评估 。
③成长 性评 估
成长性评估 指标包 括营业 收入增长率 、营业 利润增 长率、净利 润增长 率、EBIT 增长率
等指标 。
2）定 性分 析
定性分 析的 指标 主要 有： 上 市公司 的竞 争优 势、 市场 一 致预期 、 市 场参 与主 体的 情 绪等。
本基金 将优 先选 择具 备敏 锐的市 场洞 察力 、 良好 的产 品创新 能力 和准 确的 市场 地位 ， 能 积极 、
适时把 握“ 构建 和谐 社会 ”政策 导向 的企 业。
第三步 ，建 立股 票投 资组 合并动 态调 整。
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本基金 将根 据股 票市 场运 行情况 对入 选股 票进 行动 态调整 ， 分 别作 出买 入、 增 持、 保 有、
减持或 剔除 的决 策， 建立 和调整 股票 投资 组合 。
（2） 权证 投资 策略
本基金 将在 遵循 法律 法规 的相关 规定 和严 格控 制风 险的前 提下 ， 在 深入 分析 权 证标的 证
券基本 面的 基础 上 ， 发 掘 权证投 资机 会 ， 实 现稳 健 的超额 收益 。 一方 面， 基 金管理 团队 将深
入研究 行权 价格 、 标的 价 格和权 证价 格之 间的 内在 关系 ， 以 利用 非完 全有 效 市场中 的无 风险
套利机 会 ； 另 一方 面 ， 基 金管理 团队 将以 价值 分析 为基础 ， 运用 期权 、 期货 估值模 型 ， 根 据
隐含波 动率 、 剩余 期限 、 标的价 格走 势 ， 并 结合 基 金自身 的资 产组 合状 况进 行权证 投资 ， 力
求取得 最优 的风 险调 整收 益。
3、固 定收 益类 资产 投资 策 略
（1） 久期 调整 策略
本基金 将根 据对 影响 债券 投资的 宏观 经济 状况 和货 币政策 等因 素的 分析 判断 ， 形成对 未
来市场 利率 变动 方向 的预 期， 进而 主动 调整 所持 有 的债券 资产 组合 的久 期值 ， 达 到增 加收 益
或减少 损失 的目 的。
当预期 市场 总体 利率 水平 降低时 ， 本基 金将 所持 有 的债券 组合 的久 期值 延长 ， 从 而可 以
在市场 利率 实际 下降 时获 得债券 价格 上升 的收 益 ， 并获得 较高 利息 收入 ； 反 之 ， 当预 期市 场
总体利 率水 平上 升时 ， 则 缩短组 合久 期 ， 以 规避 债 券价格 下降 的风 险和 资本 损失 ， 获 得较 高
的再投 资收 益。
（2） 类属 配置 策略
类属配 置是 指对 各市 场及 各种类 的固 定收 益类 资产 之间的 比例 进行 适时 、 动 态 的分配 和
调整 ， 确 定最 能符 合本 基 金风险 收益 特征 的资 产组 合。 具体 包括 市场 配置 和 品种选 择两 个层
面。
在市场 配置 层面 ， 本基 金 将在控 制市 场风 险与 流动 性风险 的前 提下 ， 根据 交 易所和 银行
间等市 场的 固定 收益 类资 产的到 期收 益率 变化 、 流 动性变 化和 市场 规模 情况 ， 相 机调 整不 同
市场中 固定 收益 类资 产所 占的投 资比 例。
在品种 选择 层面 ， 本基 金 将基于 各品 种固 定收 益类 资产信 用利 差水 平的 变化 特征 、 宏 观
经济预 测分 析以 及税 收因 素的影 响 ， 综 合考 虑流 动 性、 收益 性等 因素 ， 采 取 定量分 析和 定性
分析结 合的 方法 ，在 各种 固定收 益类 资产 之间 进行 优化配 置。
（3） 收益 率曲 线配 置策 略
本基金 将在 考察 收益 率曲 线、 历史 期限 结构 、 新 债 发行 、 回 购及 市场 拆借 利 率等债 券市
场微观 因素 的基 础上 ， 运 用金融 工程 技术 ， 通过 预 期收益 率曲 线形 状的 变化 来调整 投资 组合
的头寸 ， 确定 采用 集中 策 略、 哑铃 策略 或梯 形策 略 等， 以从 收益 率曲 线的 形 变和不 同期 限债
券的相 对价 格变 化中 获利 。
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一般而 言 ， 当 预期 收益 率 曲线变 陡时 ， 本基 金 将 采 用集中 策略 ； 而当 预期 收 益率曲 线变
平时， 将采 用哑 铃策 略； 梯形策 略则 在预 期收 益率 曲线不 变或 平行 移动 时采 用。
（4） 套利 策略
一是跨 市套 利， 本基 金将 积 极把握 我国 交易 所市 场与 银行间 市场 可跨 市交 易的 相同品 种
收益率 的差 异 、 同 期限 债 券品种 在一 二级 市场 上的 收益率 差异 、 同期 限债 券 回购品 种在 不同
市场之 间的 利率 差异 所产 生的套 利机 会。
二是跨 期套 利 ， 本 基金 将 利用一 定时 期内 不同 债券 品种基 于利 息 、 违 约风 险 、 久 期、 流
动性 、 税 收特 性、 可回 购 条款等 方面 的差 别造 成的 不同券 种收 益率 的失 衡性 差异 ， 同 时买 入
和卖出 这些 券种 。
（5） 个券 精选 策略
本基金 将根 据债 券市 场收 益率数 据， 在综 合考 虑信 用等级 、期 限、 流动 性、 市场分 割 、
息票率 、 税 赋特 点、 提前 偿 还和赎 回等 因素 的基 础上 ， 建立不 同品 种的 收益 率曲 线预测 模型 ，
并通过 这些 模型 进行 估值 ， 重点选 择具 备以 下特 征的 债券： 较高 到期 收益 率、 较 高当期 收入 、
价值被 低估 、 预期 信用 质 量将改 善 、 期 权和 债权 突 出、 属于 创新 品种 而价 值 尚未被 市场 充分
发现。
（6） 可转 换公 司债 券投 资 策略
本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、 债 性特征 、 流动 性、 摊薄 率 等因素 的基
础上， 采用Black-Scholes 期权定 价模 型和 二叉 树期 权定价 模型 等数 量化 估 值 工具评 定其 投
资价值 ， 选择 其中 安全 边 际较高 、 发行 条款 相对 优 惠、 流动 性良 好， 并且 其 基础股 票的 基本
面优良 、 具有 较好 盈利 能 力或成 长前 景 、 股 性活 跃 并具有 较高 上涨 潜力 的品 种， 以合 理价 格
买入并 持有 ， 根据 内含 收 益率 、 折 溢价 比率 、 久 期、 凸性等 因素 构建 可转 换公 司债券 投资 组
合， 获取 稳健 的投 资回 报 。 此 外， 本基 金将 通过 分 析不同 市场 环境 下可 转换 公司债 券股 性和
债性的 相对 价值 ， 通过 对 标的转 债股 性与 债性 的合 理定价 ， 力求 选择 被市 场 低估的 品种 ， 来
构建本 基金 可转 换公 司债 券的投 资组 合。
（7） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 将深 入分 析资 产支 持证券 的市 场利 率 、 发 行 条款 、 支 持资 产的 构成 及 质量 、 提 前
偿还率 、 风险 补偿 收益 和 市场流 动性 等基 本面 因素 ， 估 计资 产违 约风 险和 提 前偿付 风险 ， 并
根据资 产证 券化 的收 益结 构安排 ，模 拟资 产支 持证 券的本 金偿 还和 利息 收益 的现金 流过 程 ，
辅助采 用蒙 特卡 洛方 法等 数量化 定价 模型 ，评 估其 内在价 值。
十、业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准是 ：沪 深 300 指数 收益 率×55%+ 中 国债 券总 指数 收益 率 ×45%
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十一、基金的风险收益特征
本基金 为混 合型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 中高 风险品 种 ， 其 预期 风险 与 预期收 益水
平高于 债券 型基 金和 货币 市场基 金， 低于 股票 型基 金。
十 二、投资组合报告
基 金管理 人 银华基 金管理有 限公司 的董事会 及董事保 证本报 告所载资 料不存在 虚假记
载、误 导性 陈述 或重 大遗 漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带 责 任 。
基 金托管 人 中国工 商 银行根 据本基 金合同规 定复核了 本报告 中的 财务 指标、净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2013 年 3 月 31 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 966,228,506.79 68.00
其中： 股票
966,228,506.79 68.00
2 固定收 益投 资
237,720,775.20 16.73
其中： 债券
237,720,775.20 16.73
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
156,530,141.16 11.02
6 其他资 产
60,516,780.14 4.26
7 合计
1,420,996,203.29
100.00
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 80,700,000.00 5.70
B 采矿业 52,962,879.67 3.74
C 制造业 509,908,912.27 36.03
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
10,219,839.40 0.72
E 建筑业 21,251,990.34 1.50
F 批发和 零售 业 8,450,304.10 0.60
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G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 201,372,616.33 14.23
J 金融业 21,360,000.00 1.51
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
24,570,485.00 1.74
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 8,671,479.68 0.61
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
12,250,000.00 0.87
S 综合 14,510,000.00 1.03
合计 966,228,506.79 68.28
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 300104 乐视网 4,431,206 116,717,966.04 8.25
2 600060 海信电 器 7,999,903 101,838,765.19 7.20
3 002477 雏鹰农 牧 5,000,000 80,700,000.00 5.70
4 600028 中国石 化 5,819,253 43,004,279.67 3.04
5 002007 华兰生 物 1,599,976 39,103,413.44 2.76
6 300113 顺网科 技 1,133,491 33,880,045.99 2.39
7 600276 恒瑞医 药 999,849 33,604,924.89 2.37
8 600668 尖峰集 团 2,989,807 33,246,653.84 2.35
9 000895 双汇发 展 393,774 31,816,939.20 2.25
10 600570 恒生电 子 2,700,000 31,374,000.00 2.22
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 70,163,000.00 4.96
其中： 政策 性金 融债 70,163,000.00 4.96
4 企业债 券 42,312,000.00 2.99
5 企业短 期融 资券 - -
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6 中期票 据 - -
7 可转债 125,245,775.20 8.85
8 其他 - -
9 合计 237,720,775.20 16.80
5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 113001 中行转 债 1,208,310 123,054,290.40 8.70
2 110312
11 进出
12
600,000 60,168,000.00 4.25
3 122030 09 京 综超 410,000 42,312,000.00 2.99
4 120245
12 国开
45
100,000 9,995,000.00 0.71
5 110023 民生转 债 20,690 2,191,484.80 0.15
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
8. 报告期末本基金投资的 股指期货交易情况说 明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
9. 投资组合报告附注
9.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 不存 在被监管部门立案调 查， 或在报告编制日
前一年内受到公开谴 责、 处罚的情形。
9.2 本基金投资的前十名 股票没有超出基金合 同规 定的备选股票库之外 的情 形。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 314,586.41
2 应收证 券清 算款 56,391,253.52
3 应收股 利 -
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32
4 应收利 息 3,614,148.87
5 应收申 购款 196,791.34
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 60,516,780.14
9.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 113001 中行转 债 123,054,290.40 8.70
9.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
9.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十三
基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净值增
长率①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基
准收益 率③
业 绩 比 较 基
准 收 益 率 标
准差④
①－③ ②－④
自 基 金 合 同 生 效
日至 2009 年 12
月31 日
24.20%
1.12%
21.07%
1.09%
3.13%
0.03%
2010 年 2.08% 1.33% -5.57% 0.87% 7.65% 0.46%
2011 年 -20.12% 1.10% -12.02% 0.72% -8.10% 0.38%
2012 年 7.44% 1.11% 5.78% 0.70% 1.66% 0.41%
2013 年1 月1 日
至 2013 年 3 月
31 日
7.52% 1.15% 0.10% 0.85% 7.42% 0.30%
自 基 金 合 同 生 效 16.99% 1.17% 6.51% 0.84% 10.48% 0.33%
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日至2013 年3 月
31 日
十 四、 基金的费用与税收
一、与基金运作有关 的费 用
（一）基金费用的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、 基 金的 证券 交易 费用， 因基金 的证 券交 易或 结算 而产生 的费 用( 包 括但 不限 于经手 费 、
印花税 、 证 管费 、 过 户费 、 手续费 、 券 商佣 金、 权证 交 易的结 算费 及其 他类 似性 质的费 用等) ；
7、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
本基金 终止 清算 时所 发生 费用， 按实 际支 出额 从基 金财产 总值 中扣 除。
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.5%年 费 率计提 。 管 理费 的 计 算方 法如下 ：
H＝E×1.5% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人 复 核后 于次 月 前5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人 。 若遇 法定 节假日 、 公 休假 等, 支付 日 期 顺延 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本 基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.25% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
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E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人 复核后 于次月 前 5 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
取 。若 遇法 定节 假日 、 公 休日 等,支 付日 期顺 延。
上述一 、基 金费 用 的 种类 中第 3－7 项费 用 ， 根据 有 关法规 及相 应协 议规 定 ， 按费用 实
际支出 金额 列入 当期 费用 ，由基 金托 管人 从基 金财 产中支 付。
（三）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《 基金 合同 》 生效 前的 相关费 用 ， 包 括但 不限 于 验资费 、 会计 师和 律师 费 、 信 息披 露
费用等 费用 ；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四）费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可根 据基 金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基金 托
管费率 、基 金销 售费 率等 相关费 率。
调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率或 基金 销售 费率 等费率 ， 须召 开基 金份 额 持有人 大会
审议 ； 调 低基 金管 理费 率 、 基 金托 管费 率或 基金 销 售费率 等费 率 ， 无 须召 开 基金份 额持 有人
大会。
基金管理人 必须最 迟于新 的费率实施 日前 2 日在 至 少一种指定 媒体和 基金管 理人网站
上公告 。
二、与基金销售有关 的费 用
1、本基金 的申购费 用由基 金申购人 承担，不 列入基 金财产， 主要用于 本基金 的市场 推
广、销 售、 注册 登记 等各 项费用 。赎 回费 用由 基金 赎回人 承担 。
2、投资者 可将其持 有的全 部或部分 基金份额 赎回。 本基金的 赎回费用 由赎回 基金份 额
的基金 份额 持有 人承 担 ， 赎 回费 总额 的25% 归 基金 财 产，75% 用于 支付 注册 登记 费和其 他必 要
的手续 费。
3、申 购费 率
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申购费 率
申购金 额（M， 含申 购费 ） 费率
M<50 万元 1.5%
50 万 元≤M<100 万元 1.2%
100 万 元≤M<200 万元 1.0%
200 万 元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 按笔收 取，1000 元/ 笔
4、赎 回费 率
赎回费 率
持有期 限 （Y） 费率
Y<1 年 0.5%
1 年≤Y<2 年 0.25%
Y≥2 年 0%
注：1 年为365天。
投资人 通过 日常 申购 所得 的基金 份额 ， 持 有期 限自 注册登 记机 构确 认登 记之 日起 计 算 。
5、基金管 理人可以 根据《 基金合同 》的相关 约定调 整费率或 收费方式 ，基金 管理人 最
迟应于新的费率或收费方式实施日前2 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公
告。
6、基金管 理人可以 在不违 背法律法 规规定及 《基金 合同》约 定的情形 下根据 市场情 况
制定基 金促 销计 划 ， 针 对 特定地 域范 围 、 特 定行 业 、 特 定职 业的 投资 者以 及 以特定 交易 方式
（如网 上交 易、 电话 交易 等）等 进行 基金 交易 的投 资者定 期或 不定 期地 开展 基金促 销活 动 。
在基金 促销 活动 期间 ， 按 相 关监管 部门 要求 履行 相关 手续后 基金 管理 人可 以适 当调 低 基金 申
购费率 和基 金赎 回费 率。
三、基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十五 、对招募说明书更新部分的说明
银华和 谐主 题灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募说 明书依 据 《 中华 人民 共和 国 证券投 资
基金法 》 、 《证 券投 资基 金 运作管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《 证券投 资基 金信
息披露 管理 办法 》 及其 它 有关法 律法 规的 要求 ， 对 本基金 原招 募说 明书 进行 了更新 ， 主要 更
新内容 如下 ：
1、在“重 要提示 ” 部分， 更新了招 募说明书 内容的 截止日期 及相关财 务数据 的截止 日
期 ；
银华和 谐主题灵活配置混合基金更新 招募说明书摘要
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2、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 和 主要 人员 情况 进行 了更 新 ；
3、在“四 、基金托 管人” 中，对基 金托管人 的基本 情况及相 关业务经 营情况 进行了 更
新 ；
4、在“五 、相关服 务机构 ”中，增加 上海天 天基金 销售有限 公司 、诺 亚正行 （上海 ）
基金销 售投 资顾 问有 限公 司 、 开源 证券 有限 责任 公 司 、 华林 证券 有限 责任 公 司 、 中山 证券 有
限责任 公司 、 华鑫 证券 有 限责任 公司 及 五 矿证 券有 限公司 为代 销机 构 ， 并 更 新了部 分代 销机
构的资 料；
5、在“八 、基金份 额的申 购与赎回 ”部分， 更新了 本基金在 直销业务 中对养 老金客 户
实施特 定申 购、 赎回 费率 的情况 ；
6、在 “九 、基 金的 投 资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容 ；
7、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2013年3 月31日 的基 金投 资业 绩 ；
8、 在 “ 二十 二、 其他 应披 露事项 ” ， 列出 了自 上次 招 募说明 书更 新截 止日 以来 涉及本 基
金的重 要公 告 ；
9、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理有 限公 司
2013 年6 月8 日
