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中银行业优选灵活配置混合型证券 
投资基金更新招募说明书 
 
（2013年第 1号） 
 
 
 
 















 基金管理人：








中银基金管理有限公司 















 基金托管人：








中国工商银行股份有限公司 
 
 
二〇一三年五月 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































更新招募说明书
 
 
 
 
 



 
 
重要提示 
 
本基金的募集申请经中国证监会2009年1月6日证监许可【2009】7号文核准，本基金基金
合同自2009年4月3日正式生效。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督
管理委员会（以下简称“中国证监会” ）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明
其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资
本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并
承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响
而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资者连续大量赎回基金产生
的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等
等。 
投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管
理人建议投资者根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
本更新招募说明书所载内容截止日为2013年4月3日，有关财务数据和净值表现截止日为
2013年3月31日（财务数据未经审计)。本基金托管人中国工商银行已复核了本次更新的招募说
明书。 
 
 
 
 
 
 
 
 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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目


录 
 
一、 绪言............................................................ 1 
二、 释义............................................................ 2 
三、 基金管理人...................................................... 7 
四、 基金托管人..................................................... 17 
五、 相关服务机构................................................... 22 
六、 基金的募集..................................................... 32 
七、 基金合同的生效................................................. 33 
八、 基金份额的申购与赎回........................................... 34 
九、 基金份额的登记................................................. 42 
十、 基金的投资..................................................... 44 
十一、 投资组合报告............................................... 51 
十二、 基金的业绩................................................. 55 
十三、 基金的财产................................................. 56 
十四、 基金资产的估值............................................. 58 
十五、 基金的收益分配............................................. 63 
十六、 基金的费用与税收........................................... 64 
十七、 基金的会计与审计........................................... 66 
十八、 基金的信息披露............................................. 67 
十九、 风险揭示................................................... 72 
二十、 基金合同的终止与基金财产清算 ............................... 74 
二十一、 基金合同摘要 ............................................. 76 
二十二、 托管协议摘要 ............................................. 90 
二十三、 对基金份额持有人的服务 .................................. 107 
二十四、 其他事项 ................................................ 108 
二十五、 招募说明书的存放及查阅方式............................... 111 
二十六、 备查文件 ................................................ 112 
 
 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 1
一、 绪言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金法》 ） 、 《证券投
资基金运作管理办法》 （以下简称 《运作办法》 ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称 《销
售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称《信息披露办法》 ）和其他有关法律
法规的规定，以及《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金
合同”)编写。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解
释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书做出任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额时起，即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 2
二、 释义 
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 
《基金合同》 指《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及
其任何有效的修订和补充 
中国 指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区及台湾地区) 
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规
范性文件 
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 
《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》 
《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》 
元 指中国法定货币人民币元 
基金或本基金 指依据《基金合同》所募集的中银行业优选灵活配置混合型证
券投资基金 
招募说明书














 指《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 ，
即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务
机构、基金的募集、基金合同的生效、基金份额的申购和赎回、
基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基
金收益与分配、基金的费用与税收、基金的会计与审计、基金
的信息披露、风险揭示、基金合同的终止与基金财产的清算、
基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额
持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方
式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定
是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件 
托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《中银行业优选灵活配置混
合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充 
发售公告 指《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 3
公告》 
《业务规则》 指《中银基金管理有限公司开放式基金业务规则》 
中国证监会 指中国证券监督管理委员会 
银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 
基金管理人 指中银基金管理有限公司 
基金托管人 指中国工商银行股份有限公司 
基金份额持有人 指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投
资者； 
基金销售业务














指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定
期定额投资等业务 
基金销售机构 指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他
条件，取得基金销售业务资格，并与基金管理人签订基金销售
与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基
金业务的代理机构 
场外 指不通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购
和赎回等业务的销售机构和场所 
场内或交易所 指通过深圳证券交易所交易系统办理基金份额认购、申购和赎
回等业务的销售机构和场所 
证券登记结算系统 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系
统 
注册登记系统 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记系统 
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金管理人指定的其他基金销售机
构的销售网点 
注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基
金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册等 
基金注册登记机构 指中银基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金
注册登记业务的机构 
《基金合同》当事人 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享有权利并承担义中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 4
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有
人 
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自
然人 
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合
法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业
法人、事业法人、社会团体和其他组织 
合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关
法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的
中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产
管理机构 
投资者 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规
或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总
称 
基金合同生效日 基金募集达到法律法规规定及《基金合同》约定的条件，基金
管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国
证监会书面确认之日 
募集期 指自基金份额发售之日起不超过 3个月的期限 
基金存续期 指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 
日/天 指公历日 
月 指公历月 
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 
开放日 指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日 
T 日 指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 
T+n 日 指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 
认购 指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为 
发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行
为 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 5
申购 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购
买基金份额的行为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后
不超过 3 个月的时间开始办理,具体办理日期以基金管理人公
告为准 
赎回 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖
出基金份额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后
不超过 3 个月的时间开始办理，具体办理日期以基金管理人公
告为准 
巨额赎回 指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基
金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份
额的 10%时的情形 
基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金
管理人管理的开放式基金份额情况的账户 
深圳证券账户 指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳证
券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户 
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理
基金份额认购、申购、赎回等业务所引起的基金份额的变动及
结余情况的账户 
系统内转托管 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销
售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(席位
或交易单元)之间进行转托管的行为 
跨系统转托管 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登
记结算系统之间进行转托管的行为 
基金转换 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理
的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为
基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的任
何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定
银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
基金收益 指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票据投资收益、
买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益和因运用基金财产
带来的成本或费用的节约 
基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和 
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值 
基金份额净值














指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过
程 
货币市场工具 指现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余
期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一
年以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央
银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流
动性的金融工具 
指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站 
不可抗力




















指《基金合同》当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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三、 基金管理人 
（一） 基金管理人概况 
名称：中银基金管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、45 楼 
法定代表人：谭炯 
设立日期：2004 年8 月12 日 
电话： （021）38834999 
传真： （021）68872488 
联系人：高爽秋 
注册资本：1亿元人民币 
股权结构： 
股


东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5% 
贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650 万元的美元 16.5% 
 
（二） 主要人员情况 
1、 董事会成员 
谭炯（TAN Jiong）先生，董事长。国籍：中国。武汉大学硕士研究生，高级经济师、
云南省人民政府特殊津贴专家。历任中国银行武汉市青山支行行长、党总支书记、中国银
行西藏自治区分行行长、党委书记、中国银行云南省分行行长、党委书记等职。 
李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理
有限公司执行总裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市
场部副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。具有 13 年基金行业从业经验。 
梅非奇（MEI Feiqi）先生，董事。国籍：中国。现任中国银行总行个人金融总部总
经理。哈尔滨工业大学硕士研究生，高级工程师，高级经济师。曾先后在地质矿产部、国
务院办公厅工作，加入中国银行后，历任中国银行总行办公室副主任、中国银行北京市分
行副行长等职。 
葛岱炜（David Graham）先生，董事。国籍：英国。现任贝莱德投资管理有限公司
董事总经理， 主要负责管理贝莱德合资企业关系方面的事务。 葛岱炜先生于 1977 年—1984中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 8
年供职于 Deloitte Haskins & Sells（现为普华永道）伦敦和悉尼分公司，之后，在拉扎兹
（Lazards）银行伦敦、香港和东京分公司任职。1992 年，加入美林投资管理有限公司
（MLIM） ，曾担任欧洲、中东、非洲、太平洋地区客户关系部门的负责人。2006 年贝莱
德与美林投资管理有限公司合并后，加入贝莱德。 
朱善利（ZHU Shanli）先生，独立董事。国籍：中国。现北京大学光华管理学院教
授、博士生导师，北京大学中国中小企业促进中心主任、21 世纪创业投资中心主任、管
理科学中心副主任，兼任中国投资协会理事、中国财政学会理事、中国企业投资协会常务
理事、 中原证券股份有限公司独立董事等职。 曾任北京大学光华管理学院经济管理系讲师、
副教授、主任、北京大学光华管理学院应用经济学系主任、北京大学光华管理学院副院长
等职。 
荆新（JING Xin）先生，独立董事。国籍：中国。现任中国人民大学商学院党委书
记兼副院长、会计学教授、博士生导师、博士后合作导师，兼任财政部中国会计准则委员
会咨询专家、中国会计学会理事、全国会计专业学位教指委副主任委员、中国青少年发展
基金会监事、安泰科技股份有限公司独立董事、风神轮胎股份有限公司独立董事。曾任中
国人民大学会计系副主任，中国人民大学审计处处长等职。 
葛礼（Gary Rieschel）先生，独立董事。国籍：美国。启明维创投资咨询有限公司的
创办者，现任董事总经理，同时供职于里德学院董事会、亚洲协会、中美合资企业清洁能
源、清洁技术论坛的顾问委员会，并担任纳斯达克上市公司 THQ 的独立董事。曾在美国
知名技术公司思科、英特尔等任高级营运职位，并被多家杂志如福布斯、红鲱鱼、网络标
准评为全球最主要的风险资本家之一。曾在美国英特尔公司担任品质保证经理，在美国
NCube 公司、思科公司以及日本 Sequent 公司担任管理职位，后为 SOFTBANK/Mobius
风险资本的创办者、董事总经理。哈佛商学院工商管理硕士，里德学院生物学学士。 
2、 监事 
赵绘坪（ZHAO Huiping）先生，监事。国籍：中国。中央党校经济管理专业本科、
人力资源管理师、经济师。曾任中国银行人力资源部信息团队主管、中国银行人力资源部
综合处副处长、处长、人事部技术干部处干部、副处长。 
陈宇（CHEN Yu）先生，职工监事。国籍：中国。复旦大学软件工程硕士研究生。
现任中银基金管理有限公司副总裁，信息资讯部总经理，参与中银国际基金管理有限公司
筹建工作。曾在申银万国证券股份公司从事信息技术管理工作，13 年证券基金行业工作
经历。 
3、 管理层成员 
李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。 
欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 9
顿商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅
伟商学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士 （MBA） 和经济学硕士。
曾在加拿大太平洋集团公司、 加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构
从事金融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、
融通基金管理公司市场拓展总监、 监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研
室主任、讲师。 
宁敏（NING Min）女士，副执行总裁。国籍：中国。中国社会科学院法学博士，中
国政法大学法学硕士， 曾在中国人民银行研究局博士后流动站从事金融专业博士后研究工
作。宁敏女士曾先后在中国银行总行法律与合规部、总行授信执行部及总行托管及投资者
服务部工作，先后担任副处长、主管（处长）等职。2009 年 9 月加入中银基金管理有限
公司，现任副执行总裁。 
4、 基金经理 
现任基金经理： 
张琦（ZHANG Qi）先生，中银基金管理有限公司副总裁（VP） ，经济学硕士。2005
年加入中银基金管理有限公司，先后担任研究员、中银增长基金基金经理助理等职。 2010
年 7 月至今任中银增长基金基金经理， 2011 年 9 月至今任中银优选基金基金经理。具有 8
年证券从业年限。具备基金从业资格。 
曾任基金经理： 
俞岱曦（YU Daixi）先生，2009年 4月至 2011 年 9 月担任本基金基金经理。 
李志磊（LI Zhilei）先生，2009年 4 月至 2011 年 10 月担任本基金基金经理。 
（三） 投资决策委员会成员的姓名及职务 
主席：李道滨（执行总裁） 
执行委员：陈军（副总裁） 
成员：杨军（资深投资经理）、孙庆瑞（副总裁）、奚鹏洲（副总裁）、张发余（副
总裁）、唐华（副总裁） 
列席成员：欧阳向军（督察长） 、李建（副总裁） 
（四） 上述人员之间均不存在近亲属关系。 
（五） 基金管理人的职责 
1、 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、 办理基金备案手续； 
3、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 10
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 
5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、 编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、 召集基金份额持有人大会； 
10、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为； 
12、 有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 
（六） 基金管理人的承诺 
1、 基金管理人承诺 
基金管理人承诺不从事违反《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》
等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发
生。 
2、 基金管理人的禁止性行为 
1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
2） 不公平地对待其管理的不同基金财产； 
3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
5） 依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、 基金经理承诺 
1） 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份额持有人谋
取最大利益； 
2） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 
3） 不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄漏在
任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基
金投资计划等信息； 
4） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
（七） 基金管理人的内部控制制度 
基金管理人内部控制是指基金管理人（以下称为“公司” ）为了防范和化解风险，保护基
金财产的安全与完整，保护基金份额持有人、公司和公司股东的合法权益，保证经营活动合中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 11
法合规和有效开展，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，
通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 
1. 内部控制的总体目标 
(1)保证公司所有业务活动符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业监管规则，自
觉形成守法经营、规范运作的经营理念。 
(2) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和基金财产的
安全完整，实现公司的持续、稳定和健康发展。 
(3) 确保基金、公司财务信息及其他信息真实、准确、完整、及时，确保公司对外信息
披露及时、准确、合规。 
2. 内部控制的原则 
（1）健全性原则。内部控制必须覆盖公司各个部门、机构和各级岗位，并渗透到各项业
务过程，涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的
有效执行。 
（3）独立性原则。公司在精简的基础上设立能够充分满足经营运作需要的机构、部门和
岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立。内部控制的检查评价部门必须独立地对各
部门的内部控制执行情况进行评估、检查和稽核。 
（4）防火墙原则。公司管理的基金财产、公司固有财产以及其他资产的运作必须分离，
基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离，
以达到风险防范的目的。 
(5) 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡，消除内部控制
中的盲点。 
(6) 成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合
理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
3. 制定内部控制制度遵循的原则 
（1）合法合规原则。内部控制制度应当符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业
监管规则。 
（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 12
空白和漏洞。 
（3）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司内部控制制度的制
订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 
（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和市场条件等外部
环境的变化，以及公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化进行及时的修改或
完善。 
4. 内部控制的制度系统 
公司内部控制制度系统包括四个层次：第一个层次是国家有关法律法规、监管机构的有
关规定和公司章程；第二个层次是内部控制制度；第三个层次是基本管理制度；第四个层次
是部门规章制度。 
（1）国家有关法律法规和监管机构的有关规定是公司一切制度的最高准则，公司章程是
公司管理制度的基本原则，公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理制度是制定各项
制度的基础和前提。 
（2）内部控制制度是依据国家有关法律法规、监管机构的有关规定以及公司章程规定的
内控原则，对制定各项基本管理制度和部门业务规章的总览和指导性文件，是公司经营运作
和风险管理的核心制度。 公司内部控制是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、
管理办法、操作程序与控制措施的总称。 
（3）公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险管理制度、投资管理制度、
市场营销制度、法律合规与稽核制度、反洗钱制度、基金运营业务管理制度、信息披露管理
制度、信息系统管理制度、危机处理制度、财务管理制度、人力资源管理制度、行政管理制
度等。 
（4）部门业务规章是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理制度的基础上，
对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作规程等内容的具体说明，将内部控制落实
到每个岗位、每个员工和每道程序。 
5. 内部控制的要素 
公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通、内部监控
完善。 
（1）控制环境是构成公司内部控制的基础，包括内控文化、公司治理结构、组织结构等中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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内容。 
（2）风险是指公司经营活动不能达到内部控制目标的可能性。风险评估就是确定公司经
营管理的哪些方面会偏离内部控制的目标，其实质是确定关键控制点。 
（3）控制措施是指为确保内控目标的实现而对公司各环节的经营行为采取的控制手段。 
（4）信息沟通是指公司建立完善的信息系统，确保获得真实、及时、完整的经营信息，
并在内部进行沟通。 
（5）内部监控完善是一个动态调整的过程。公司定期对内部控制的执行情况和内部控制
的有效性及适应性等进行持续的监督评估，不断完善公司的内部控制。


 
6. 内部控制构成系统 
公司的内部控制由宏观控制和微观控制两个层次构成。宏观控制是公司董事会及其下
属的专门委员会和经营管理层从公司内控文化建设、治理机构设计、总体风险识别、内控制
度完善等角度对整体经营活动的控制；微观控制则是在宏观控制之下，在公司经营管理层的
领导下， 由各级组织从业务控制和组织控制两个相互交叉的方面对公司日常经营活动进行管
理和控制。从业务的角度划分，公司的内部控制可分为前线业务控制、中线业务控制和后线
业务控制。 从组织的角度来看， 公司的内部控制由公司各级组织的自我控制和监督控制组成。
公司内部组织包括执行总裁、业务部门总经理、各职能部门和员工等多个层次。 
7. 内部控制的组织体系 
公司通过自上而下的有序组织体系，有效贯彻内部控制制度，实现内部控制目标： 
（1）董事会层面下设风险管理委员会和合规审计委员会，对董事会负责。风险管理委员
会的职责为根据董事会的授权，协助董事会制定和调整公司风险取向及风险管理的原则、政
策和指导方针，并确保其得到有效执行。合规审计委员会的职责为负责从强化内部监控的角
度对公司经营管理中的合规性进行全面、重点的跟踪分析并提出改进方案。 
（2）公司经营管理层设立风险控制委员会，对执行总裁负责，协助执行总裁在董事会授
权范围内确定、调整业务权限，讨论重大决策风险以及检查风险管理状况，并就公司的风险
状况向董事会风险管理委员会做定期和不定期（如遇特殊事件）的汇报；公司经营管理层还
于公司投资决策委员会的框架下针对公募基金、 QDII 及特定客户资产管理分别设立专门的投
资委员会，作为各业务领域最高投资决策机构，主要负责制定或审议基本投资策略和原则，
制定或审批重要投资项目方案，审批或协调与投资管理有关的重要事项。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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（3）公司设立独立的督察长，负责对公司各项业务（含决策程序和运作流程）的合法合
规性及公司内部控制制度（含管理制度）的健全有效性进行监察、稽核，保证公司的各项规
章制度和业务的发展符合法律、行政法规、中国证监会的规定、公司相关制度和章程，定期
和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，定期向中国证监会报送监察稽核报告。督察
长有权参加或列席有关会议，调查档案资料，及时报告违规行为或事件，并有权根据公司相
关制度和相关细则，提请和督促公司管理层和相关部门纠错防弊、堵塞漏洞。 
（4）公司设立独立的法律合规部与稽核部，分别通过事前防范、事中监督与事后检查和
评价公司内部控制制度的合法性、合规性、合理性、完备性和有效性，不断完善和更新公司
内部控制制度，严格和有效地监督公司内部控制制度的执行情况，健全内部控制的作业流程。 
（5）公司设立独立的风险管理部，通过检查、评价和控制各项业务运作中的风险特别是
投资组合的风险，确保国家法律法规、中国证监会的有关规定和公司相关制度得到有效贯彻
和执行。 
（6）公司其他各部门在公司基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的部门规
章制度、操作流程或工作办法，加强对业务风险的控制。 
8. 内部控制的主要内容 
公司遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作
流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取相应的控制措施。对公司的前
线业务、中线业务和后线业务均采取了全面的控制，主要内容包括： 
(1) 前线业务控制的主要内容 
ⅰ) 研究和投资决策业务控制：包括建立严密的研究和投资决策业务流程、投资授权制
度、归责原则、风险评估与管理制度、投资管理业绩评价体系等； 
ⅱ) 交易执行控制：包括建立集中交易制度、公平交易制度、交易绩效评价体系、交易
监测系统、预警系统和交易反馈系统、交易记录制度、特殊交易制度、关联交易审批制度等； 
ⅲ) 投资风险管理控制：包括建立完善且与业务相称的风险管理政策及程序、人员安排、
风险承受水平、风险度量及申报方法、买卖限额及持仓限额、定期检查与报告制度等； 
ⅳ) 市场营销业务控制：包括建立渠道销售管理、机构销售管理、市场推广与媒体关系
维护、投资者服务等制度。 
(2) 中线业务控制的主要内容 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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ⅰ) 基金运营业务控制：包括建立基金会计与公司会计间的隔离制度、清算交割和会计
核算流程、产品账户设立与核算、估值方法与估值程序、与托管行的互相监督、信息披露规
则等； 
ⅱ) 法律合规控制：包括规定内部控制制度的检查和评估、内控制度执行情况的核查、
全面推行责任管理制度、相关人员的专业任职条件等； 
ⅲ) 内部稽核控制：包括制定并维持稽核政策和有关的监察职能、设立独立的内部稽核
部门、制定清楚的职权范围、强化内部检查制度、确保相关人员具备专业技能及经验、确保
相关工作有充分的计划、控制及记录及报告等； 
ⅳ) 信息技术系统控制：包括根据有关要求建立信息技术系统管理规章、手册和风控制
度、建立信息安全、人员备份、授权制度、事故防范与灾备处理、系统维护制度等； 
ⅴ) 危机处理控制：包括制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序、界
定相关部门与岗位职责、紧急事件处理、系统备份、贯彻基金份额持有人利益优先原则等； 
ⅵ) 信息披露控制：包括建立完整的信息披露制度、界定信息披露的主要内容、设立专
门的负责人、界定岗位职责、禁止披露内幕信息、持续检查与评价制度等。 
vii) 风险管理控制：包括投资业绩归因分析、投资组合绩效评估、运作风险识别及评估
及定期通报与汇报制度等。 
(3) 后线业务控制的主要内容 
ⅰ) 公司财务管理控制：包括建立公司财务、基金财务互相独立、凭证制度、用印制度、
会计控制措施、账务组织和账务处理体系、复核制度、成本控制和业绩考核制度、财产登记
保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度、财务收支审批制度和费用报销管
理办法等； 
ⅱ) 人力资源管理和培训控制：包括制定招聘及培训政策、入职和持续培训、绩效评估
体系等。 
9. 内部控制的检测 
内部控制检测的过程如下包括： 
1） 内部控制执行情况测试； 
2） 将测试结果与内控目标进行比较； 
3） 形成测试报告，得出继续运行或纠偏的结论。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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10. 基金管理人关于内部控制的声明 
1） 基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确； 
2） 基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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四、 基金托管人 
(一) 基金托管人基本情况



名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 
成立时间：1984年1月1日 
法定代表人：姜建清 
注册资本：人民币349,018,545,827元 
联系电话：010-66105799 
联系人：赵会军 
(二) 主要人员情况 
截至2013年3月末，中国工商银行资产托管部共有员工163人，平均年龄30岁，95%
以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 
(三) 基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务
以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、
规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境
内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展
现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包
括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、
QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产
管理计划、 商业银行信贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、 QDII专户资产、 ESCROW
等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可
以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2013年3月，中国工商银行共托管证券投资基
金305只，其中封闭式10只，开放式295只。自2003 年以来，本行连续十年获得香港《亚
洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环球金融》 、内地《证券时报》 、 《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的37项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国
内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 
(四) 基金托管人的职责 
基金托管人应当履行下列职责：


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（1） 安全保管基金财产； 
（2） 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
（3） 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 
（4） 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
（5） 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事
宜； 
（6） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（7） 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见； 
（8） 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格； 
（9） 按照规定召集基金份额持有人大会； 
（10） 按照规定监督基金管理人的投资运作； 
（11） 法律、法规和基金合同规定的其它职责。 
(五) 基金托管人的内部控制制度 
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的
优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法
是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务
的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务
项目全过程风险管理作为重要工作来做。继 2005、2007、2009、2010、2011 年五次顺利通过
评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70（审计标准第 70 号）审阅后，2012
年中国工商银行资产托管部第六次通过 ISAE3402（原 SAS70）审阅获得无保留意见的控制及
有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性
的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，
达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。



1、内部风险控制目标



保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范
运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；
防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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全、有效、稳健运行。 
 2、内部风险控制组织结构



中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控
合规部、内部审计局） 、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行
稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资
产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总
经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室
在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。



3、内部风险控制原则



（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托
管业务经营管理活动的始终。



（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；
监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。



（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”
的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委
托资产的安全与完整。 
 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，
并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须
相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 
 4、内部风险控制措施实施 
（1） 严格的隔离制度。 资产托管业务与传统业务实行严格分离， 建立了明确的岗位职责、
科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好
的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络
独立。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和
管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控
制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线” 、 “互控防线” 、 “监
控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员
工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道
德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处
理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定
期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并
实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的
冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、
操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，
资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练” 。从演
练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接
领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地
发展。



（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的
共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，
将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负
责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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衡的组织结构。 
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和
控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经
建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披
露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机
制。 
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业
务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立
一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快
速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的
位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。



6、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金法》 、基金合同、基金托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基
金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基
金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、
基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查，其中对基金
的投资比例的监督和检查自本基金合同生效之后六个月开始。 
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》 、基金合同、基金托管协议或有关基金法
规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应
及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项
未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理
人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基
金管理人限期纠正。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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五、 相关服务机构 
（一） 基金份额发售机构 
1、 直销机构 
名称：中银基金管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、45 楼 
法定代表人：谭炯 
电话： （021）38834999 
传真： （021）68872488 
联系人：徐琳 
2、 其他场外销售机构 
1）中国银行股份有限公司 
注册地址：








北京市西城区复兴门内大街 1 号 
办公地址：





北京市西城区复兴门内大街 1 号 
客户服务电话：


 95566 
联系人：











 宋亚平 
网址：














 w w w . boc . cn 
 
2) 中国工商银行股份有限公司 
注册地址：








北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：








北京市西城区复兴门内大街 55号 
法定代表人：





姜建清 
客户服务电话：


95588 
联系人：











王佺 
网址：














w w w .ic bc.c om .cn 
 
3）中国建设银行股份有限公司 
注册地址：


北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：








北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
法定代表人： 王洪章 
客户服务电话： 95533 
联系人：











王琳 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 23
网址：








www.ccb.com 
 
4）交通银行股份有限公司 
注册地址：


上海银城中路 188 号 
办公地址：


上海市银城中路 188 号 
法定代表人： 胡怀邦



客户服务电话：


95559 
联系人：











张作伟 
网址：





www.bankcomm.com












 
5）招商银行股份有限公司 
注册地址：








 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址：








 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
法定代表人：





 傅育宁 
客服电话：








 95 55 5 
联系人：











 邓炯鹏 
网址：














 w w w . c m bchina . c om 
 
6) 中国民生银行股份有限公司 
注册地址：


 北京市西城区复兴门内大街 2 号 
办公地址：


 北京市西城区复兴门内大街 2 号 
法定代表人：


董文标 
客户服务电话：


95568 
联系人：











 董云巍 
公司网站：


 www.cmbc.com.cn 
 
7) 中信银行股份有限公司 
注册地址：


 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座



办公地址：








 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 
法定代表人：


田国立 
客户服务电话：


95558


 
联系人：











 赵树林 
网址：





http://bank.ecitic.com


中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 24
 
8）华夏银行股份有限公司 
注册地址：








 北京市东城区建国门内大街 22 号 
办公地址：








 北京市东城区建国门内大街 22 号 
法定代表人：





 吴建 
客户服务电话：


 95577 
联系人：











 刘军祥 
公司网站：








 http://www.hxb.com.cn 
 
9）中银国际证券有限责任公司 
注册地址：


上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F 
法定代表人：


 许刚 
联系人：


马瑾 
客户服务电话：


400-620-8888 
网址：














www.bocichina.com 
 
10）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：


 上海市浦东新区商城路 618 号 
办公地址：








上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29 楼 
法定代表人：





万建华 
联系人：


芮敏褀 
客服电话：








95521 
公司网站：








www .gtja.com



 
11）申银万国证券股份有限公司 
注册地址：





 上海市常熟路 171 号 
办公地址：





 上海市常熟路 171号 
法定代表人：


 储晓明 
联系人：








 高夫 
客服电话：





 95523 
公司网站：





 www.sw2000.com.cn 
 
12）光大证券股份有限公司 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 25
注册地址：








上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址：








上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人：





徐浩明 
联系人：











刘晨、李芳芳 
客服电话：








95525 
公司网站：








www.ebscn.com 
 
13）华安证券有限责任公司 
注册地址：





安徽省合肥市长江中路 357 号 
法定代表人：


李工 
联系人：








甘霖 
客服电话：





0551-96518


 
公司网站：





http://www.huaans.com.cn



 
14）中信万通证券有限责任公司 
注册地址：





 青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510室） 
办公地址：





 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 
法定代表人：





杨宝林 
联系人：











吴忠超 
客服电话：





 （0532）96577





 
公司网站：








http://www.zxwt.com.cn 
 
15）中信建投证券有限责任公司 
注册地址：








北京安立路 66 号 4号楼 
法定代表人：





张佑君 
联系人：











权唐 
客服电话：








4008-888-108 
公司网站：








http://www.csc108.com/ 
 
16）广发证券股份有限公司 
注册地址：





 广州天河北路大都会广场 43 楼（4301-4316房） 
办公地址：





 广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼 
法定代表人：





孙树明


中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 26
联系人：











黄岚 
客服电话：








95575 或致电各地营业网点 
公司网站：








www.gf.com.cn 
 
17）东海证券有限责任公司 
注册地址：








江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19楼



办公地址：








上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦



法定代表人：





朱科敏



客服电话：








95531；400-8888-588



联系人：











李涛



公司网址：








http://www.longone.com.cn/


 
 
18）安信证券股份有限公司 
注册地址:








 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28层 A02 单元 
办公地址：





 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28层 A02 单元 
法定代表人:





 牛冠兴 
联系人:











 陈剑虹 
客服电话:








 4008001001 
公司网站:








 http://www.essences.com.cn 
 
19）平安证券有限责任公司 
注册地址：


深圳福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
办公地址：








深圳福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 
法定代表人：


 杨宇翔 
联系人：


郑舒丽 
客服电话：





 95511-8 
公司网站：


http://stock.pingan.com



 
20）招商证券股份有限公司 
注册地址：








深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 39-45 层






法定代表人：





宫少林 
联系人：











黄健 
客服电话：








 9 55 65





 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 27
网址：

















 www.newone.com.cn



 
21）海通证券股份有限公司 
注册地址：








上海市淮海中路 98 号 
办公地址：








上海市广东路 689号



法定代表人：





王开国



联系人：











李笑鸣 
客服电话：








95553 或拨打各城市营业网点咨询电话



公司网站：








w w w .ht sec.c om 
 
22）中信证券股份有限公司 
注册地址：





 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座















办公地址：





 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 
法定代表人：


 王东明 
联系人：








 陈忠 
联系电话：





 95558 
公司网站：





 www.cs.ecitic.com 
 
23）中信证券（浙江）有限责任公司 
注册地址:








浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层 
法定代表人:





沈强 
联系人:











周妍 
客户服务咨询电话: （0571）96598 
公司网站:








www.bigsun.com.cn 
 
24）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：





北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C座 
法定代表人：


陈有安 
客服电话：





4008-888-888 
联系人：








田薇 
公司网站：





www.chinastock.com.cn 
 
25）天相投资顾问有限公司 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 28
注册地址:








 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 
办公地址：





 北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4层 
法定代表人：





林义相 
联系人:











 林爽 
客服电话:








 010-66045678 
公司网站:








 http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn 
 
26）国元证券股份有限公司 
注册地址：








安徽省合肥市寿春路 179 号



办公地址：








安徽省合肥市寿春路 179 号



法定代表人：





蔡咏 
联系人：











万士清


 
客服电话：








95578








 
公司网站：








 http://www.gyzq.com.cn/ 
 
27）华宝证券有限责任公司 
注册地址：





 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层



办公地址：





 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 
法定代表人：





陈林 
联系人:











 汪明丽 
客服电话：








400-820-9898 
公司网站：








www.cnhbstock.com 
 
28）国信证券股份有限公司 
注册地址：








深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 
办公地址：








深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 
法定代表人：





何如 
联系人：








 齐晓燕 
客服电话：





 95536 
公司网站：





 http://www.guosen.com.cn 
 
29）中国国际金融有限公司 
注册地址：





 北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 29
法定代表人：


 李剑阁 
联系人：








 罗春蓉、武明明 
联系电话：





 010-65051166 或直接联系各营业部 
公司网站：





 http:// www.cicc.com.cn 
 
30）信达证券股份有限公司 
注册地址：





 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
办公地址 ：





北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
法定代表人：


 高冠江 
联系人：








 唐静 
客服电话：





 400-800-8899 
公司网站：





 http://www.cindasc.com 
 
31） 宏源证券股份有限公司 
注册地址：





新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号 
办公地址：





北京市西城区太平桥大街 19 号 
法定代表人：


冯戎 
联系人：








李巍 
客服电话：





4008000562 
公司网站：





http://www.hysec.com 
 
32） 华福证券有限责任公司 
注册地址：





福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 
办公地址：





福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 
法定代表人：


黄金琳 
联系人：








张腾



客服电话：





96326（福建省外加拨 0591） 
公司网站：





www.hfzq.com.cn 
 
33）渤海证券股份有限公司 
注册地址：





天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 
办公地址：





天津市南开区宾水西道 8 号 
法定代表人：


杜庆平 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 30
联系人：








王兆权 
客服电话：





4006515988 
公司网站：





http://www.bhzq.com 
 
34）天风证券股份有限公司 
注册地址：





湖北武汉东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼 
办公地址：





湖北武汉江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 
法定代表人：


余磊 
联系人：








翟璟 
客服电话：





028-86712334 
公司网站：





www.tfzq.com 
 
35） 国都证券股份有限公司 
注册地址：





北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 
办公地址：





北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 
法定代表人：


常喆 
联系人：








黄静 
客服电话：





400 818 8118 
公司网站：





www.guodu.com 
 
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并
及时公告。 
3、 场内销售机构 
场内销售机构是指具有中国证监会认定的开放式基金销售资格，符合深圳证券交易所
（以下简称“深交所” ）有关规定并经本基金管理人认可的，可通过深交所开放式基金销售
系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的深交所会员单位（具体名单请
参见发售公告） 。 
（二） 注册登记机构 
名称：











 中国证券登记结算有限责任公司


 
住所：











 北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人：


 金颖 
联系人：








 朱立元 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 31
电话：











 010-59378839 
传真：











 010-59378907 
（三） 出具法律意见书的律师事务所和经办律师 
名称：











 上海源泰律师事务所 
住所：











 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 
负责人：








 廖海 
电话：











 （021）51150298 
传真：











 （021）51150398 
联系人：








 廖海 
经办律师：





 廖海、黎明 
（四） 审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 
名称：











 普华永道中天会计师事务所有限公司 
住所：











 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 
法定代表人：


 杨绍信 
电话：











（021）23238888 
传真：











（021）23238800 
联系人：








 汪棣 
经办注册会计师：汪棣、刘颖


 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 32
六、 基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》
等有关法律法规、其他有权机构颁布的规范性文件及基金合同申请募集，经2009年1月6日中
国证监会证监许可【2009】7号文件核准募集。 
本基金为契约型开放式混合基金，基金存续期限为不定期。 
本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按初始面值发售。 
2009年2月23日到2009年3月30日，本基金向个人和机构投资者进行发售。 
本基金募集期共募集1,996,648,037.48份基金份额（不含利息结转份额）。有效认购户
数为43,538户。 
 
 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 33
七、 基金合同的生效 






根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2009年4月3日正式生 
效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 






 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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八、 基金份额的申购与赎回 
（一） 申购与赎回场所 
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的其他销售机构。 
投资者可以通过基金管理人的直销网点、基金管理人指定的其他基金场外销售机构的
营业网点及其他的合法方式在场外办理基金份额的申购、赎回等业务，也可以通过深圳证
券交易所会员单位作为基金场内销售机构在场内（交易所）办理基金份额的申购、赎回等
业务。 
投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回： 
1、本基金管理人的直销中心； 
2、通过深圳证券交易所交易系统办理本基金申购、赎回及相关业务的深圳证券交易
所会员单位； 
3、不通过深圳证券交易所交易系统办理申购、赎回及相关业务的场外销售机构的销
售网点。 
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构，另行公告并报中国证监会备
案。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。在条件成
熟时， 基金管理人或者指定的基金销售机构还可以通过电话或互联网等形式为投资者办理
申购、赎回。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
（二） 申购与赎回的开放日及时间 
基金管理人已于 2009 年 5 月 8 日起开始办理场内、场外基金份额的申购业务，并于
2009 年 6 月 1 日起开始办理场内、场外基金份额的赎回业务，详情请参见基金管理人分
别于 2009 年 5 月 5 日与 2009 年 5月 25 日发布的 《中银行业优选灵活配置混合型证券投
资基金开放申购业务公告》和《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金开放赎回业务
公告》 。 
投资者应当在开放日办理申购和赎回申请（基金管理人公告暂停申购、赎回时除外） 。
开放日的具体业务办理时间参见发售公告或基金销售代理人的相关公告。 投资者在基金合
同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为
下一开放日的相应价格。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需
要，基金管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日 2 日前在指定媒体
公告。 
（三） 申购与赎回的原则 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 35
1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、投资人通过深圳证券交易所交易系统办理本基金的场内申购、赎回时，需遵守深
圳证券交易所的相关业务规则。 



基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的
前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒体及基金管理人网站公告。 
（四） 申购与赎回的程序 
1、 申购和赎回的申请方式



基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销售
机构提出申购或赎回的申请。 
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回申
请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 
2、 申购和赎回申请的确认 
T 日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在 T+1 日内为投资者对该
交易的有效性进行确认，在 T＋2 日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规
定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。 
基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收
到申购申请。申购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。 
3、 申购和赎回的款项支付 
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购
不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。 
投资者 T 日赎回申请成功后， 基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售
机构在 T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的
情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 
（五） 申购与赎回的数额限制 
1、 投资者申购时，每次最低申购金额为 1000 元人民币，在直销网点的每次最低申购金额为
10000 元人民币。 投资者当期分配的基金收益转为基金份额时， 不受申购最低金额的限制。中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 36
投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中国证监
会另有规定的除外。 
2、 投资者可将其全部或部分基金份额赎回。 
3、 基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金额和赎回的
份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定至少在
一家指定媒体及基金管理人网站公告。 
4、 基金管理人可与销售机构约定，对投资者委托销售机构代为办理基金申购与赎回的，销售
机构可以按照委托代理协议的相关规定办理，不必遵守以上限制。 
（六） 申购费用和赎回费用 
 
申购金额 申购费率 
小于100 万元 1.5% 
100 万元（含）-200 万元 1.2% 
200 万（含）-500 万元 0.6% 
申购费率 
大于 500 万元（含） 1000/笔 
持有期限 赎回费率 
1 年以内 
0.5% 
1（含）-2 年 
0.25% 
场外赎回费率 
2（含）年以上 0 
场内赎回费率 不区分持有期限 0.5% 
 
注 1： 就场外赎回费率的计算而言， 1年指 365 日，2 年 730 日，以此类推。 
注 2： 上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。 
 
1、 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场
推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。 
2、 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回
本基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基
金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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下限。 
3、 基金管理人可以在基金合同的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于
新的费率或收费方式实施日 2 个工作日前在指定报刊和网站上公告。 
4、 基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情
况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以
特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定
期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手
续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
（七） 申购份额与赎回金额的计算 
1、 本基金申购份额的计算： 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购价格以申购当日（T日）的基金份
额净值为基准进行计算，其中： 
净申购金额 = 申购金额/（1+申购费率） 
申购费用＝申购金额-净申购金额 
申购份额 = 净申购金额/T日基金份额净值 
2、 本基金赎回金额的计算： 
采用 “份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T 日）的基金份额净值为基准进行
计算，计算公式： 
赎回总金额=赎回份额?赎回当日基金份额净值 
赎回费用=赎回总金额?赎回费率 
净赎回金额=赎回总金额?赎回费用 
3、 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
4、 申购费用、申购份额、余额的处理方式：场外申购的有效份额为按实际确认的
申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算。申购费用以
人民币为单位，以四舍五入方式保留至小数点后 2 位，由此误差产生的损失由
基金财产承担，产生的收益归基金财产所有；场内（交易所）申购的有效份额
及余额的处理方式参照深圳证券交易所关于开放式基金场内申购赎回业务的
有关规定执行。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 38
5、 赎回费、赎回金额的处理方式：赎回费以人民币为单位，以四舍五入方式保留
至小数点后 2 位。 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值
为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后 2 位以后
的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财
产所有。 
6、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由
此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
（八） 申购和赎回的注册登记 
投资者申购基金成功后， 基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理注册登
记手续，投资者自 T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 
投资者赎回基金成功后， 基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登
记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述注册登记办理时间进行调
整，并最迟于开始实施前 3 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 
（九） 拒绝或暂停申购的情形及处理方式 
除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停基金投资者的申购申请： 
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作； 
（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算； 
（3）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业
绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 
（4）法律、法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形； 
（5）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 
发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（1）到（4）项暂停申
购情形时，基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。 
（十） 暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者
延缓支付赎回款项： 
（1） 不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；



（2） 证券交易场所交易时间决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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（3） 因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎回，导致
本基金的现金支付出现困难； 
（4） 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申
请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项，按每个
赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支
付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。 
同时在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，最
长不超过 20 个工作日，并在至少一家指定的媒体及基金管理人网站公告。投资者在申请
赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 
暂停基金的赎回，基金管理人应及时在至少一家指定媒体及基金管理人网站上刊登暂
停赎回公告。 
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照有关规定
在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。 
（十一） 巨额赎回的情形及处理方式 
1、 巨额赎回的认定 
本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总
数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一日基金总份额
的 10%时，即认为发生了巨额赎回。 
2、 巨额赎回的处理方式 
当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分顺延赎回。 
（1） 全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的赎回申请时，按正常赎回程
序执行。



（2） 部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投
资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日
接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回申请延期
予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占
当日申请赎回总份额的比例， 确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；
投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 40
以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照
上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，直到全部
赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 
（3） 巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2 日内通过
指定媒体及基金管理人的公司网站或销售机构的网点刊登公告，并在公开披露
日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
同时以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人，并
说明有关处理方法 
本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎
回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当
在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 
（十二） 重新开放申购或赎回的公告 
如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在至少一家指定媒体及基金管
理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。 
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金
管理人应提前 2 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎
回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的基金份额净值。 
如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告
一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工作日在至少一家指定
媒体及基金管理人网站连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回
日公告最近一个开放日的基金份额净值。 
（十三） 基金的转换 
为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者可以依照
基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的， 且由同一注册登记机构办理注
册登记的其他基金之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由
基金管理人届时另行规定并公告。 
（十四） 转托管 
本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可申请系统内转托管或跨系统转托管。
具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金销售机构的业务规则。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 41
（十五） 定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布
公告或更新的招募说明书中确定。 
（十六） 基金的非交易过户 
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定
规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情
况下的非交易过户。其中， “继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法
的继承人继承； “捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基
金会或社会团体的情形； “司法执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人
持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情
况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资
者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。 
基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。 
对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。 
（十七） 基金的冻结与解冻 
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册
登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一
并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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九、 基金份额的登记 
（一） 基金注册登记业务 
本基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投
资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基
金份额持有人名册等。 
 
（二） 基金份额注册登记业务办理机构 
本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。
基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以
明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利和义务， 保护基金份额持有人的合法
权益。本基金的注册登记机构为中国证券登记结算有限公司。 
 
（三） 基金份额注册登记机构的权利 
基金注册登记机构享有以下权利： 
1、 取得注册登记费； 
2、 建立和管理投资者证券账户和基金账户； 
3、 保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 
4、 在法律法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整，并依照有关
规定于开始实施前在指定媒体上公告； 
5、 法律法规规定的其他权利。 
 
（四） 基金份额注册登记机构的义务 
基金注册登记机构承担以下义务： 
1、 配备足够的专业人员办理本基金份额的注册登记业务； 
2、 严格按照法律法规和 《基金合同》 规定的条件办理本基金份额的注册登记业务； 
3、 保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录 15 年以上； 
4、 对基金份额持有人的证券账户或基金账户信息负有保密义务， 因违反该保密义
务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形
及法律法规规定的其他情形除外； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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5、 按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必
要的服务； 
6、 接受基金管理人的监督； 
7、 法律法规规定的其他义务。 
 
（五） 系统内转托管 
系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机
构（网点）之间或证券登记结算系统内不同深圳证券交易所会员单位之间进行转托管的行
为。 
本基金系统内转托管按照中国证券登记结算有限公司的相关规定办理。处于募集期内
的基金份额不得办理系统内转托管。 
 
（六） 跨系统转登记 
跨系统转登记是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结
算系统之间进行转登记的行为。 
本基金跨系统转登记的具体业务按照中国证券登记结算有限公司的相关规定办理。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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十、 基金的投资 
（一） 投资目标 
依托中国良好的宏观经济发展形势和资本市场的高速成长，投资于能够分享中国经济
长期增长的、在所属行业中处于领先地位的上市公司，在控制投资风险的前提下，为基金
投资人寻求中长期资本增值机会。 
 
（二） 投资范围 
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、各类有价债券以及中国
证监会允许基金投资的其他金融工具。待金融衍生产品推出后，本基金可以依照法律法规
或监管机构的规定运用金融衍生产品进行风险管理。 
本基金的股票投资主要集中在具有行业领先地位的上市公司股票，即：在行业内居于
龙头地位、在生产、技术、市场等方面具有比较竞争优势、公司治理结构完善、管理层优
秀的企业。投资于该类上市公司的比例不低于本基金股票资产的 80％。 
本基金投资组合中，股票投资的比例范围为基金资产的 30%－80%；债券、权证、资
产支持证券、 货币市场工具及国家证券监管机构允许基金投资的其他金融工具占基金资产
的比例范围为 20－70%，持有权证的市值不超过基金资产净值的 3%；现金或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。对于中国证监会允许投资的创新金融产
品，将依据有关法律法规进行投资管理。 
 
（三） 投资理念 
在中国经济增长的过程中，各行业中具有领先地位的企业将是增长较快、受益较大的
企业，也是在经济和证券市场波动时风险抵御能力较强的企业。在竞争日益激烈的市场环
境中，具有领先地位的企业能够充分凭借其在行业中的优势地位，获得持续稳定的发展以
及超过行业平均水平的超额利润。投资处于行业领先地位的上市公司股票，可以充分分享
中国经济长期高速增长带来的收益。 
 
（四） 投资策略及投资组合管理 
1、 资产配置 
本基金的资产配置将贯彻“自上而下”的策略，根据全球宏观形势、中国经济发展（包
括经济运行周期变动、市场利率变化、市场估值、证券市场动态等） ，对基金资产在股票、
债券和现金三大类资产类别间的配置进行实时监控， 并根据风险的评估和建议适度调整资产中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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配置比例。 
本基金战略性资产类别配置的决策将从经济运行周期的变动，判断市场利率水平、通
货膨胀率、货币供应量、盈利变化等因素对证券市场的影响，分析类别资产的预期风险收
益特征，通过战略资产配置决策确定基金资产在各大类资产类别间的比例，并参照定期编
制的投资组合风险评估报告及相关数量分析模型，适度调整资产配置比例。风险管理部的
研究成果对资产类别配置决策具有重要的提示作用， 并可提高资产类别配置的科学性与合
理性。 
本基金同时还将基于经济结构调整过程中的动态变化，通过策略性资产配置把握市场
时机，力争实现投资组合的收益最大化。 
本基金投资组合中，股票投资的比例范围为基金资产的 30%－80%；债券、权证、资
产支持证券、 货币市场工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的比例
范围为 20－70%，持有权证的市值不超过基金资产净值的 3%；现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。对于中国证监会允许投资的创新金融产品，将
依据有关法律法规进行投资管理。 
2、 行业配置 
本基金将按照“自上而下”和“自下而上”相结合的方式对各细分行业进行分类、排
序和优选。通过对全球经济和产业格局的变化、国家经济政策取向、国内产业结构变动进
行定性分析，把握行业基本面发展变化的脉络，评估行业的相对优势，从而对行业进行优
选。 
在定性分析的基础上，本基金还将根据行业的规模与增长、盈利情况、技术进步等定
量指标，结合估值水平、资金流向等市场因素，运用数量化模型对各细分行业进行评估、
排序和筛选。 
3、 股票投资策略 
本基金的股票资产主要投资于具有行业领先地位的上市公司。具有行业领先地位的上
市公司的判定标准包括： 
1） 领先的财务指标： 具有稳健的财务状况， 主营业务收入、 市场占有率、 ROE、 EBITDA
等指标在细分行业排名前 50%； 
2）较强的企业竞争力：公司在市场竞争环境中具有核心竞争力； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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3）可持续发展的公司盈利模式：上市公司在生产方面具有完善的产品线、生产规模
的行业占比高；在市场拥有良好的品牌形象、拥有稳定的销售渠道和先进的营销模式；在
技术方面拥有领先的技术、强大的研发和创新能力； 
4）良好的公司治理结构：财务、信息透明、公平对待小股东、具有高素质的优秀管
理团队、有效的激励机制等。 
本基金将运用公司研究开发的行业领先评估系统，采用数量分析与定性分析相结合的
方法，筛选具备良好发展前景的细分行业中处于领先地位且财务健康、具备长期增长潜力
的上市公司，并通过严格的基本面分析、调研和价值评估作进一步论证，选择市场估值合
理的上市公司股票。 
1）行业领先评估系统筛选 
在筛选具有行业领先地位的上市公司时，本基金首先运用定量分析进行初选。 
（1） 本基金按照全球行业分类标准（GICS） ，将全部 A 股细分到第四级，然后
按照公司主营业务收入、ROE、EBITDA、市场占有率等财务指标由高到低排序，每个细
分行业内截取财务指标排名前 50%的上市公司。通过对财务指标的综合分析，选出各细
分行业内的地位突出的上市公司。 
（2） 然后，本基金运用公司自主研发的数量选股模型，通过对增长性指标、估
值水平指标、盈利质量指标、趋势性指标以及市场预测数据等一系列量化指标的筛选，建
立初选股票池。 
其次，在此初选股票池基础上，本基金从四个方面系统地对上市公司的行业领先能力
进行定性评估， 目的是集中跟踪各行业中最具竞争力的领先企业。 主要定性分析指标包括： 
（1） 行业基本特点：通过深入分析行业增长的驱动因素，寻找在这些驱动因素
作用下能够继续保持或者能够获得行业领先地位的上市公司。 
（2） 公司竞争力：运用波特竞争力五要素分析体系分析上市企业的核心竞争力。 
（3） 公司的盈利模式：通过对上市公司盈利模式的分析，对上市公司生产、技
术、市场等方面的进行深入研究，评估上市公司是否在行业的具有持续领
先能力。 
（4） 公司治理结构：包括财务的透明度、企业管理中的独立性、管理层的素质、
企业政策推行的稳定性、对小股东的公平性等。 
2）绝对价值和相对价值评估 
对于经过行业领先评估系统筛选出的股票，本基金管理人会对企业的营运和盈利状况中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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进行一系列价值分析，以决定其内在的价值和可能回报，其目的在于确定每股的最终目标
价格。投资价值的评估方法包括但不限于：绝对估值法，如现金流折现模型，红利折现模
型等，和相对估值法，如市盈率，市净率等。 
3）构建股票组合并进行持续的评估。 
经过以上程序的精选，本基金管理人将选择具有行业领先地位、估值合理并且具有明
确的盈利增长前景的上市公司的股票进行投资，构建股票投资组合，并对个股持续的跟踪
和评估，对组合进行持续的维护。 
4、 债券资产管理 
债券组合的构建主要通过对 GDP 增长速度、通货膨胀的变动趋势分析、货币政策的
变化，判断未来利率走势，确定债券投资组合的久期，并通过债券类别的配置、收益率曲
线策略、利差交易等积极的投资策略提高债券组合的收益水平，同时适当利用由于银行间
市场和交易所市场的分割而形成的无风险套利机会进行套利。 
在单个债券品种的选择上严格控制信用风险， 以流动性、 安全性为原则选择优质债券。 
5、 现金管理 
在现金管理上，基金经理通过对未来现金流的预测进行现金预算管理，及时满足本基
金运作中的流动性需求。 
6、 权证投资策略 
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于加强基金风险控制，有利于基金资
产增值。本基金操作将根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性结合本基金的需
要进行该产品的投资。 
本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合
股价波动率等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值。主要考虑运用的策
略包括：限量投资、关键变量估值、趋势投资策略、优化组合策略、获利保护策略、卖空
有保护的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。 
（五） 投资限制 
1、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1）承销证券； 
2）向他人贷款或提供担保； 
3）从事承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或
债券； 
6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人
有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 
8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定及《基金合同》规定禁止从事的
其他行为。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。 
2、 投资组合限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制：



1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%； 
2）本基金与由基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该
证券的10%； 
3） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%； 
4）本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值 5％以上； 
5）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的约定； 
6）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，
基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理人管理的全部基金持有同一
权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定； 
7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申
报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
8）本基金投资资产支持证券的，本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券
的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券的比例，不得超过该基金资产净值的 10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资
于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；本
基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的 20％； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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9）本基金持有一家公司发行的流通受限证券，其市值不得超过基金资产净值的 2%；
本基金持有所有的流通受限证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； 
10）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制； 
如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受上述规定
的限制。 
由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资
组合不符合上述约定的比例不在限制之内，基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到
标准。法律法规另有规定的从其规定。 
（六） 业绩比较基准 
本基金业绩比较基准： 
本基金股票投资部分的业绩比较基准为沪深 300 指数，债券投资部分的业绩比较基准为
中信标普国债指数。 
本基金的整体业绩基准＝沪深 300指数×65% + 中信标普国债指数×35%



本基金选择沪深 300 指数作为股票投资部分的业绩比较基准是基于以下主要原因： 
1、 该指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同开发的中国 A 股市场指数，其
样本包括中国 A 股市场中市值最大和最具流动性的股票； 
2、 该指数的编制方法透明度高； 
3、 该指数市场覆盖率高，截止 2006 年底，该指数的总市值覆盖率约为 70％，流通
市值覆盖率约为 59％，具有较好的市场代表性。自发布两年多以来，沪深 300 指
数与上证综指和深证综指的日相关系数分别达到 97％和 98％， 能充分代表两市股
价变动情况。 
4、 该指数自发布以来，总体波动性较低，风险调整后收益较高。


 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，本基金可以在报中国
证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 
（七） 风险收益特征 
本基金是混合型基金，其预期收益和风险低于股票型基金，高于债券型基金。 
（八） 基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 
1、 不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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2、 有利于基金财产的安全与增值； 
3、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人
的利益。 
4、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有
人的利益。 
（九） 基金的融资融券 
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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十一、 投资组合报告 
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
本基金的托管人——中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2013 年 5 月 3
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2013 年 3 月 31 日，本报告所列财务数据未经审计。 
（一） 报告期末基金资产组合情况 
序号 项目 金额（元） 
占基金总资产的比
例（%） 
1 权益投资 454,153,184.57 74.86
 其中：股票 454,153,184.57 74.86
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 125,578,474.40 20.70
 其中：债券 125,578,474.40 20.70









 资产支持证券 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
 
其中： 买断式回购的买入返售金融
资产 
- -
6 银行存款和结算备付金合计 24,674,925.26 4.07
7 其他各项资产 2,254,564.37 0.37
8 合计 606,661,148.60 100.00
（二） 期末按行业分类的股票投资组合 
代码 行业类别 公允价值（元） 
占基金资产净值
比例（％） 
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 3,290,000.00 0.55
C 制造业 352,750,211.21 58.56
D 
电力、热力、燃气及水生产
和供应业 
- -
E 建筑业 5,040,000.00 0.84
F 批发和零售业 7,020,933.92 1.17中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 
信息传输、软件和信息技术
服务业 
48,471,833.40 8.05
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 
水利、环境和公共设施管理
业 
16,516,669.52 2.74
O 
居民服务、修理和其他服务
业 
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 8,659,440.27 1.44
S 综合 12,404,096.25 2.06
 合计 454,153,184.57 75.39
（三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 
序
号 
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值(元) 
占基金资产净
值比例（％）
1 600521 华海药业 1,965,284 31,975,170.68 5.31
2 600594 益佰制药 935,826 27,653,658.30 4.59
3 002020 京新药业 1,437,381 25,973,474.67 4.31
4 000538 云南白药 299,798 25,632,729.00 4.26
5 000513 丽珠集团 514,200 23,139,000.00 3.84
6 600637 百视通 1,321,625 22,044,705.00 3.66
7 600596 新安股份 1,375,013 18,782,677.58 3.12
8 000888 峨眉山A 761,839 16,516,669.52 2.74
9 600389 江山股份 554,909 16,264,382.79 2.70
10 600597 光明乳业 1,097,985 15,602,366.85 2.59
（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
 
序号 债券品种 公允价值（元） 
占基金资产净值比
例（％） 
1 国家债券 - -
2 央行票据 19,992,000.00 3.32中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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3 金融债券 49,701,000.00 8.25
 其中：政策性金融债 49,701,000.00 8.25
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 55,885,474.40 9.28
8 其他 - -
9 合计 125,578,474.40 20.85
（五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 
序
号 
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 
占基金资产
净值比例
（％） 
1 110015 石化转债 378,860 42,447,474.40 7.05
2 120305 12 进出05 300,000 30,009,000.00 4.98
3 1001047 10 央票47 200,000 19,992,000.00 3.32
4 120320 12 进出20 200,000 19,692,000.00 3.27
5 110013 国投转债 100,000 13,438,000.00 2.23
（六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
（七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 
本基金本报告期末未持有权证。 
（八） 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
本基金报告期内未参与股指期货投资。 
 
2 本基金投资股指期货的投资政策 
本基金投资范围未包括股指期货，无相关投资政策。 
 
（九） 投资组合报告附注 
1、本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
2、本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 54
3、其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 134,505.50
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 1,690,221.38
5 应收申购款 429,837.49
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,254,564.37
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
 
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 
占基金资产净
值比例(%) 
1 110015 石化转债 42,447,474.40 7.05
2 110013 国投转债 13,438,000.00 2.23
 
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 55
 
十二、 基金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基
金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在
做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
本基金合同生效日为 2009 年 4 月 3 日， 基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比较
基准的比较如下表所示： 
阶段 
净值增长
率① 
净值增长率
标准差② 
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①-③ ②-④ 
2009年4月3日（基金
合同生效日）至2009
年12月31日 
23.38% 1.15% 25.53% 1.28% -2.15% -0.13% 
2010年1月1日至2010
年12月31日 
4.36% 1.14% -6.78% 1.03% 11.14% 0.11% 
2011年1月1日至2011
年12月31日 
-16.12% 0.97% -15.40% 0.85% -0.72% 0.12% 
2012年1月1日至2012
年12月31日 
5.22% 1.09% 6.51% 0.83% -1.29% 0.26% 
2013年1月1日至2013
年3月31日 
9.70% 1.17% -0.19% 1.01% 9.89% 0.16% 
自基金合同生效起至
今(2013年3月31日) 
24.66% 1.09% 5.23% 0.99% 19.43% 0.10% 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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十三、 基金的财产 
（一） 基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金
款以及其他投资所形成的价值总和。 
其构成主要有： 
1、 银行存款及其应计利息；



2、 清算备付金及其应收利息； 
3、 根据有关规定缴纳的保证金； 
4、 应收证券交易清算款； 
5、 应收申购款； 
6、 股票投资及其估值调整； 
7、 债券投资及其估值调整和应计利息； 
8、 权证投资及其估值调整；



9、 其他投资及其估值调整； 
10、 其他资产等。 
（二） 基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三） 基金财产的账户 
本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业务，
并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、 以本基金的名义开立银行间债券
托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金
销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四） 基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金管理人、基金托管
人因基金财产的管理、 运用或其他情形而取得的财产和收益， 归入基金财产。 基金管理人、
基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不
属于其清算财产。 非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 基金管理人、
基金托管人、基金注册登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，
其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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的规定处分外，基金财产不得被处分。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得
与其固有财产产生的债务相互抵消； 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债
权债务不得相互抵消。 
 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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十四、 基金资产的估值 
（一） 估值目的 
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经基金资产
估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价格的基
础。 
 
（二） 估值日 
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披
露基金净值的非营业日。 
 
（三） 估值对象 
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。 
 
（四） 估值程序 
基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果加盖业务公章
以书面形式加密传真至基金托管人，基金托管人按法律法规、 《基金合同》规定的估值方
法、时间、程序进行复核，复核无误后在基金管理人传真的书面估值结果上加盖业务公章
返回给基金管理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
 
（五） 估值方法 
本基金按以下方式进行估值： 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等） ，以其估值日在证券交易所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最
近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且
最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经
济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交
易市价，确定公允价格； 
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行
估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所
上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的
情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股
票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市
的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业
协会有关规定确定公允价值。 
3、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于
配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。 
4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术
确定公允价值。 
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。 
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金
管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基
础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对
外予以公布。 
 
（六） 基金份额净值的确认和估值错误的处理 
基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5位四舍五入。当估值或份额
净值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步
扩大。当错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应报中国证监会备案；当中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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估值错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
因基金估值错误给投资者造成损失的，应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承
担的责任，有权向过错人追偿。 
关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理： 
1、差错类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销
售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当
对由于该差错遭受损失的当事人（ “受损方” ）按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿
责任。 
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平
无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可
抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任， 但因该差错取得不当得利的当
事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、差错处理原则 
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时
进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生
的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协
助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任
方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 
（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并
且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方
仍应对差错负责， 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他
当事人的利益损失（ “受损方” ） ，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿
金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利
的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，基
金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损失
时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方
造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。 
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、
《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔
偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此
发生的费用和遭受的损失。 
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3、差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的
责任方； 
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； 
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册
登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； 
（5） 基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.25%
时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏
差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。 
 
（七） 暂停估值的情形 
1、 与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 中国证监会认定的其他情形。 
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（八） 特殊情形的处理 
1、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值
错误处理； 
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能
发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔
偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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十五、 基金的收益分配 
（一） 基金收益的构成 
基金收益包括：基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、
银行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。 
（二） 基金净收益 
基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。 
（三） 基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6 次，全年
分配比例不得低于年度可供分配收益的 50%，若基金合同生效不满 3 个月可不进行收
益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或
将现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投
资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 
4、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配； 
5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 
6、每一基金份额享有同等分配权； 
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四） 收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明基金净收益、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及
比例、分配方式等内容。 
（五） 收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2日内至少一家指
定媒体公告并报中国证监会备案。 
（六） 基金收益分配中发生的费用 
红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红
利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用或者低于基金管理人规定的数额
时， 基金注册登记机构可将投资者的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转
为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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十六、 基金的费用与税收 
（一） 基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金合同生效后的基金信息披露费用； 
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、银行汇划费用；



8、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
 
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×1.5 %÷当年天数 
H为每日应付的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 2.5‰的年费率计提。托管费的计算方法如
下： 
H＝E×2.5‰÷当年天数 
H为每日应支付的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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上述（一）基金费用的种类中第 3－8 项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从基金财产中支付。 
 
（三） 不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披
露费用等费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
 
（四） 费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金
托管费率、基金销售费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率
等费，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费
率等费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2
日在至少一种指定媒体和基金管理人网站上公告。 
 
（五） 基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
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十七、 基金的会计与审计 
（一） 基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1 日至12月 31 日；基金首次募集的会计年
度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核
算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书
面方式确认。 
（二） 基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会
计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、 会计师事务所更换经办注册会计师， 应事先征得基金管理人和基金托管人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计
师事务所需在 2 日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 
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十八、 基金的信息披露 
（一） 本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同
及其他有关规定。 
（二） 信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披
露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过指
定报刊和网站等媒介披露， 并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或
者复制公开披露的信息资料。 
（三） 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四） 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披
露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
（五） 公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、 基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基金招
募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应当将基金
合同、基金托管协议登载在网站上。 
（1） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基
金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 68
招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上；
基金管理人在公告的 15日前向中国证监会报送更新的招募说明书， 并就有关更
新内容提供书面说明。 
（2） 基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人
大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益
的事项的法律文件。 
（3） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督
等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
2、 基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说
明书的当日登载于指定报刊和网站上。 
3、 基金合同生效公告 
基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 
4、 基金资产净值、基金份额净值 
本基金存续期间，基金管理人应当在每个工作日的次日，通过网站、基金份额发售网
点以及其他媒介，披露工作日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净
值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和
基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 
5、 基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回
价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者
复制前述信息资料。 
6、 基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告
正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应
当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并将半年
度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并
将季度报告登载在指定报刊和网站上。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 69
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者
年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公
场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。 
7、 临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 予以公告，
并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机
构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的下列事件： 
1) 基金份额持有人大会的召开； 
2) 终止基金合同； 
3) 转换基金运作方式； 
4) 更换基金管理人、基金托管人； 
5) 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6) 基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7) 基金募集期延长； 
8) 基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动； 
9) 基金管理人的董事在一年内变更超过 50％； 
10) 基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30％； 
11) 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
12) 基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13) 基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14) 重大关联交易事项； 
15) 基金收益分配事项； 
16) 管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17) 基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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18) 基金改聘会计师事务所； 
19) 变更基金份额发售机构； 
20) 基金更换注册登记机构； 
21) 本基金开始办理申购、赎回； 
22) 本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23) 本基金发生巨额赎回并延期支付； 
24) 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25) 本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26) 中国证监会规定的其他事项。 
8、 澄清公告 
在基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金
份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
9、 基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备
案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额
持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、本基金托管人对基
金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的， 召集人应当履行相关信息披露
义务。 
10、中国证监会和基金合同规定的其他信息。 
11、本基金的信息披露还应当遵守深圳证券交易所的有关规定。 
（六） 信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披
露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管
理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期
更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外，还可以根据需要在
其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定报刊和网站披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
（七） 信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的
住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查
阅、复制。 
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十九、 风险揭示 
(一) 投资风险



证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致
基金收益水平变化而产生风险，主要包括：



1、 政策风险 
因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导
致市场价格波动而产生风险。 
2、 经济周期风险 
随经济运行的周期性变化，各个行业和证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资
于上市公司的股票，收益水平也会随之变化而导致风险。 
同时，经济周期影响资金市场的走势，给本基金的固定收益投资带来一定的风险。



3、 利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动， 及影响企业的融资成本和利
润。基金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 
4、 再投资风险



债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利率水平和再
投资的策略。由于未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为再投资风险。 
5、 信用风险



当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，将直接导致基金资
产的损失，产生信用风险。 另外，回购交易中由于融资方（正回购方）违约到期无法及时
支付回购利息，也将会对基金资产造成损失。 
6、 选股风险 
由于信息的不对称、统计数据、公司财务数据、信息披露的可信度等可能存在的问题，
存在所选择的股票可能出现暂时偏离投资目标情况。 
7、 上市公司经营风险 
上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。基金可以通过投资多样化来分散这种非系
统风险，但不能完全规避。



8、 市场波动风险 
中国证券市场是一个成长中的新兴市场，较其它成熟市场的波动性要高。根据统计，近
5 年以来，上海、深圳证券市场的年化波动率大致为 28.41％和 31.44％。 
(二) 流动性风险



本基金属于开放式基金，基金管理人都有义务接受投资者的申购和赎回。由于开放式基
金在国内发展历史不长，应对基金赎回的经验不足，加之中国股票市场波动性较大，在市场
下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如果在这时出现较大数额的基金赎回申请，则使基
金资产变现困难，基金面临流动性风险。



(三) 其他风险



1、 因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；



2、 因基金业务快速发展而在制度建设、环境控制、人员素质等方面不完善而产生的风
险；



3、 因人为因素而产生的风险、如上市公司治理结构问题、内幕交易、不公正披露等欺
诈行为、上市停止交易等产生的风险；



4、 战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带
来风险；



5、 其他意外导致的风险。


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二十、 基金合同的终止与基金财产清算 
（一） 基金合同的终止 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托
管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（二） 基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算
小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产财产； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估价和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金财产进行分配 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（三） 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（四） 基金财产的分配 
基金财产按下列顺序清偿： 
（1）支付清算费用； 
（2）交纳所欠税款； 
（3）清偿基金债务； 
（1） 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
（五） 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于 《基金合同》
终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（六） 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
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二十一、 基金合同摘要 
（一）基金合同当事人的权利和义务 
A. 基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 
（1） 依法募集基金； 
（2） 自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财
产； 
（3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用； 
（4） 销售基金份额； 
（5） 召集基金份额持有人大会； 
（6） 依据《基金合同》及有关法律法规规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措
施保护基金投资者的利益； 
（7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8） 选择、委托、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并获
得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案；



（11） 在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整《业务规则》 ，决定和调整
除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式；



（13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财
产投资于证券所产生的权利；



（14） 在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资融券；



（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
为；



（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构；


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（17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
（1） 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金销售机构违反《基金合同》 、基金销售与服务代理协
议及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金
投资者的利益； 
（2） 办理基金备案手续； 
（3） 自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产； 
（5） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券
投资； 
（6） 除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7） 依法接受基金托管人的监督； 
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合《基金合同》
等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10） 编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11） 严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
（12） 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基金合同》
及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13） 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收
益； 
（14） 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15） 依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以
上； 
（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能
够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18） 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（19） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托
管人； 
（20） 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当
承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基
金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 
（22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为
承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人首
先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，基金管理人
承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还
基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有人名
册； 
（27） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
B. 基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
（1） 自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； 
（2） 依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； 
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4） 以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳分
公司开设证券账户； 
（5） 以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算； 
（6） 以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基金投
资债券的后台匹配及资金的清算； 
（7） 提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（8） 在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 
（1） 以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2） 设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产
的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人固有财产以及不同的基金财产相互独立；对所
托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账
户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4） 除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金管
理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7） 保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基
金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8） 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 
（9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10） 对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金
合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11） 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上； 
（12） 建立并保存基金份额持有人名册； 
（13） 按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
（15） 按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持
有人大会； 
（16） 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17） 参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（18） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机
构，并通知基金管理人； 
（19） 因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退
任而免除； 
（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理
人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿； 
（21） 执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
C、基金份额持有人 
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当
事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以
在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于： 
（1） 分享基金财产收益； 
（2） 参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3） 依法转让及根据《基金合同》约定申请赎回其持有的基金份额； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使
表决权； 
（6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7） 监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； 
（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于： 
（1） 遵守《基金合同》 ； 
（2） 缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（3） 在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
（4） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（5） 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及销售机构处获得
的不当得利； 
（6） 执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
(二) 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
A. 召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》 ； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外） ； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金份额持有人（以基
金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大
会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13） 法律法规、 《基金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合
同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 
B. 会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基
金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托
管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持
有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内
决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定
召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额
10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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开。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人
大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）
的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法
自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
C. 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 40 天，在至少一家指定媒体及基金管
理人网站公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等） 、送
达时间和地点; 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式，并
在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票
进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管
人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面
表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票结果。 
D. 基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 84
会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召
开。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场开会
时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人
不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有
人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭
证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并且持有
基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不
少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%） 。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日
以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性
公告； 
（2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的
监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金
份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%） ； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的
代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基
金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定，
并与基金登记注册机构记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、 《基
金合同》和会议通知的规定； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
E. 议事内容与程序 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 85
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基
金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规
定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金
份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审
议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会
召开日至少 35 天前提交召集人并由召集人公告。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持
有人大会召开日 30 天前公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合条件
的应当在大会召开日 30天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： 
（1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和《基
金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，
不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，
应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 
（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆或合并
表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基
金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的
提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，
其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定除外。 
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，应当
最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与
公告日期有 30 日的间隔期。 
2、议事程序 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后
由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授
权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出
席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由
出席大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作
为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有
人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称） 、
身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事
项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后 2 个工
作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决并统计全部有效表决，在公证机关监督
下形成决议。 
F.表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、 一般决议， 一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%以上 （含
50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般
决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二
以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、
终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中规定
的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意见视
为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 87
金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 
G. 计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一
名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基
金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监
票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后
立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新
清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计
票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表
（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其
计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，
不影响计票和表决结果。 
H. 生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准或者备案。 
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站
上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。 
(三)基金合同的终止与清算 
A. 《基金合同》的终止 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
B. 基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组，
基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证
券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可
以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见
书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
6. 清算费用 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基
金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
7. 基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、
交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
8. 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事
务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并
报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
9. 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
（四）争议解决方式 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方
承担。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场
所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应以
《基金合同》正本为准。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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二十二、 托管协议摘要 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：中银基金管理有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 
法定代表人：谭炯 
成立时间：2004 年8 月12 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监基金字[2004]93 号 
注册资本： 壹亿元人民币 
组织形式: 有限责任公司 
经营范围：一、基金管理业务；二、发起和设立基金；三、在证监会批准(如果需要获得
该等批准) 前提下，从事其他中国法律许可及股东在股东会上同意的业务。 
存续期间：持续经营



电话： （021）38834999 
传真： （021）68872488 
联系人：高爽秋 
（二）基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：姜建清 
电话： （010）66106912 
传真： （010）66106904 
联系人：赵会军 
成立时间：1984 年1 月1日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 349,018,545,827元 
批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》
（国发[1983]146 号） 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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存续期间：持续经营 
经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承兑、贴现、
转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理发行、
代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金清算业务（银证转账） ；保
险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融
债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服
务；年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、
见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷
款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、
代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生
业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院
银行业监督管理机构批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、
投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、各类有价债券以及中国证
监会允许基金投资的其他金融工具。待金融衍生产品推出后，本基金可以依照法律法规或监
管机构的规定运用金融衍生产品进行风险管理。 
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。 
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进
行监督： 
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为： 
本基金的股票投资主要集中在具有行业领先地位的上市公司股票，即：在行业内居于龙
头地位、在生产、技术、市场等方面具有比较竞争优势、公司治理结构完善、管理层优秀的
企业。投资于该类上市公司的比例不低于本基金股票资产的 80％。基金管理人应每季度按照中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 92
双方约定的形式向基金托管人提供该类上市公司的股票名单，并有责任确保该名单符合基金
合同的有关规定。基金托管人据此名单监督本基金投资于该类型股票的比例。 
本基金投资组合中，股票投资的比例范围为基金资产的 30%－80%；债券、权证、资产支
持证券、货币市场工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的比例范围为
20－70%，持有权证的市值不超过基金资产净值的 3%；现金或者到期日在一年以内的政府债
券不低于基金资产净值的 5%。对于中国证监会允许投资的创新金融产品，将依据有关法律法
规进行投资管理。 
因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理的
期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另有规定时，从其规定。 
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：



1）持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%； 
2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过
该证券的 10%； 
3） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%； 
4）本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%； 
5）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的约定； 
6）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，
基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理人管理的全部基金持有同一
权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定； 
7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申
报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
8）本基金投资资产支持证券的，本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券
的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券的比例，不得超过该基金资产净值的 10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资
于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；本中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的 20％； 
9）本基金持有一家公司发行的流通受限证券，其市值不得超过基金资产净值的 2%；
本基金持有所有的流通受限证券，其市值束后不得超过基金资产净值的 10%； 
10）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金
不受上述限制。 
（3）法规允许的基金投资比例调整期限 
由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资
组合不符合上述约定的比例，不在限制之内，基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达
到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作日正式向基
金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实施交易监督。 
（4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 
（5）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为
进行监督：



根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）向他人贷款或提供担保； 
（3）从事可能使基金承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； 
（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
或债券； 
（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 94
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
（7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 
（8）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述
规定的限制。 
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制进
行监督。 
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相
互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，加
盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人
有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管
理人应及时发送基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如
果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金
财产损失的，由基金管理人承担责任。 
若基金托管人发现基金管理人与上述关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基
金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交
易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中
国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联交易，基金托管人应按相关法律法规和交
易所规则的规定进行结算，同时向中国证监会报告。 
5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间
债券市场进行监督。 
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银
行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，
并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人
在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间市场
现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托
管人提出书面申请，基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管
理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 95
的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及时
提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金财产损失的，基金托
管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会。 
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该交
易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定
的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对
手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金财产损失的，基金托管人不承担责任。 
（3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行股份有限公司、中
国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国农业银行和交通银行股份有限公司，
基金管理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基
金管理人有责任控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，
由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担， 其后有权要求相关责任人进行赔偿，
如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程，则对于由于交易对手资信风险引起的损
失，不承担赔偿责任。 
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等
涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行股份有限公司、
中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国农业银行和交通银行股份有限公
司， 本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，
先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作过程
中遵循上述监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。基金管
理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 
7、基金托管人对本基金投资流通受限证券的监督 
（1）本基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急
通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规
定。 
（2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公
开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限
证券。 
（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人董
事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发
行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包
括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管
人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，
以书面或其他双方认可的方式进行确认。 
（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有
关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价
格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流
通受限证券市值占基金资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真
实、完整，并于拟执行投资指令前将上述信息书面发送至基金托管人，保证基金托管人有足
够的时间进行审核。即增加已持有流通受限证券市值占资产净值的比例的提供，从而使审核
指标更为完整。 
（5）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流
动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为
上述资料可能导致本基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险
的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通
受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。
因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监
会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金
托管人已切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责，
导致本基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信
息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》 、 《基金合同》 、
本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通
知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。 
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金
托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定
的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其
他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金托
管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法律法规要求需向中
国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管
理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖
延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管
人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资
产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资
运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或
无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》 、 《基金合同》 、
本协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理
人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金
管理人书面通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理
人有义务要求基金托管人赔偿因其违反《基金法》 、 《基金合同》 、本协议及其他有关规定致使
投资者遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理
机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内书面答复基金管理人并改正。 
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖
延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
四、基金财产保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、
分配基金的任何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他
基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 
5、 对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责与
有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基
金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给本基金造成损失的，基金管理人
应负责向有关当事人追偿本基金的损失，基金托管人对此不承担责任。 
（二）募集资金的验证 
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人在具有基
金托管资格的商业银行开设的中银基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金管理人开中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合
《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师
事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国
注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基
金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具书面确认文件。 
若本基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理
退款事宜。 
（三）本基金的银行账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户， 保管基金的银行存款。
该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金与中国证券登记结算
有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的
一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基
金业务以外的活动。 
资产托管专户的管理应符合《银行账户管理办法》 、 《现金管理条例》 、 《中国人民银行利
率管理的有关规定》 、 《关于大额现金支付管理的通知》 、 《支付结算办法》以及银行业监督管
理机构的其他规定。 
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司
/深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分
公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得出借和未经对方书面同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何
账户进行本基金业务以外的活动。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
1、 《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间同中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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业拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央国
债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责本基
金的债券的后台匹配及资金的清算。 
2、 基金管理人和基金托管人应一起负责为本基金对外签订全国银行间国债市场回购主协
议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
（六）其他账户的开设和管理 
在本协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他
投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基金托管人根
据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管
理。 
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券
也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深
圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理
人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控
制的证券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表本基金签署的与本基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、
基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表本基金签署与本基金有关的重大
合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份
正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将
合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门
15 年以上。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算 
基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小
数点后第 5位四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》 、 《证券投资基金
会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净
值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当
日的基金份额净值和基金资产净值并以加密传真方式发送给基金托管人。基金托管人对基金
份额净值和基金资产净值计算结果复核后，签名、盖章并以加密传真方式传送给基金管理人，
由基金管理人对基金份额净值和基金资产净值予以公布。 
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有关的
会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍
无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（二）基金资产估值方法 
1、估值对象 
基金所拥有的股票、债券、权证、银行存款本息等资产及相关法律法规允许基金投资的
其他资产。 
2、估值方法 
本基金的估值方法为： 
（1） 证券交易所上市的有价证券的估值 
A. 交易所上市的有价证券（包括股票、权证等） ，以其估值日在证券交易所挂牌的市
价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交
易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资
品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
B. 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最近
交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境
发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格； 
C. 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变
化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
D. 交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市
的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，
按成本估值。 
（2） 处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
A. 送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的
市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
B. 首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
C. 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同
一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有
关规定确定公允价值。 
（3） 因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高
于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估
值为零。 
（4） 全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技
术确定公允价值。 
（5） 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
（6） 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理
人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
（7） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家
最新规定估值。 
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理
人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充
分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公
布。 
 
（三）估值差错处理 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 103
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承
担的责任，有权向责任人追偿。 
当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的，
由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实
际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的
比例各自承担相应的责任。 
由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现
该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失，以及由
此造成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，
由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，
由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人
和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，双方应本着勤勉
尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算结果为准对外
公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理
人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。 
（四）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法
和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册
定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以
基金管理人的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并
纠正，保证双方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原
因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（五）基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 104
月终了后 5个工作日内完成。 
《基金合同》生效后，每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说明书更新一次
并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上。基金管理人在每个季度
结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了后 60 日内完成半
年报告编制并公告；在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并公告。 
基金管理人在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以加密传真方式将有关报表提供
基金托管人复核；基金托管人在 3 个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管
理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收
到后 7 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年报完成
当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内进行复核，并将复核结
果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，
基金托管人在收到后 45日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人
应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。核对无误后，基金托管
人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，
相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关
报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情
况报证监会备案。 
基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认或出具相
应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办
公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生
效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日
的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有
的基金份额。 
基金份额持有人名册由本基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以
采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册： 《基金合同》生
效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月
31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和
持有的基金份额。 其中每年 12 月 31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；
《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日等涉及到本基金重要事项日期的基金份额持有人名
册应于发生日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存期
限为 15 年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关
法规规定各自承担相应的责任。 
七、争议解决方式 
双方同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商可以解决的，
应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在
北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八、基金托管协议的变更、终止 
1、托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对本协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。 
2、基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1） 《基金合同》终止； 
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产； 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 106
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 107
二十三、 对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金
管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容
如下： 
（一）基金份额持有人资料寄送 
1、基金投资者账单：基金管理人将向特定销售渠道的基金份额持有人以书面或电子文件
形式定期或不定期寄送对账单； 
2、其他相关的信息资料。 
（二）定期定额投资服务 
通过定期定额投资服务计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额。
定期定额投资服务计划由基金管理人另行公告。 
（三）网上交易服务 
基金投资者可通过销售机构网站办理申购、赎回及信息查询。基金管理人也可利用自
己公司的网站（www.bocim.com）为直销投资者提供基金网上交易服务。投资者在选用网上
交易服务之前，请向相关机构咨询。 
（四）信息定制服务 
投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过
电子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括：基金份
额净值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等。业务开通时间由基金
管理人另行公告。 
（五）客户服务中心电话服务 
客户服务中心自动语音系统 400-888-5566.提供全天 24 小时基金净值信息、账户交
易情况、基金产品与服务等信息查询。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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 108
二十四、 其他事项 
（一） 选择使用基金专用交易业务单元/交易单元的证券经营机构的选择标准和程序 
基金管理人负责选择证券经营机构，选用其专用交易席位供本基金证券买卖专用，选
择标准为： 
1、实力雄厚，信誉良好，注册资本不少于 3 亿元人民币； 
2、财务状况良好，各项财务指标显示公司经营状况稳定； 
3、经营行为规范，最近一年未因发生重大违规行为而受到中国证监会处罚； 
4、内部管理规范、严格，具备健全的内控制度，并能满足基金运作高度保密的要
求； 
5、具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合代理本基金进行证
券交易的需要，并能为本基金提供全面的信息服务； 
6、研究实力较强，有固定的研究机构和专门的研究人员，能及时为本基金提供高
质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析、个股分析报告
及其他专门报告。 
基金管理人根据以上标准进行考察后确定证券经营机构的选择。 
（二） 交易业务单元/交易单元租用期限及更换方式 
交易业务单元/交易单元的使用期限遵循基金管理人与证券经营机构的协议约定。使
用期届满后，基金管理人将根据各证券经营机构所提供的各类研究报告和信息资讯进行综
合评价，包括： 
1、提供的研究报告质量和数量； 
2、研究报告被基金采纳的情况； 
3、因采纳其报告而为基金运作带来的直接效益和间接效益； 
4、因采纳其报告而为基金运作避免或减少的损失； 
5、由基金管理人提出课题，证券经营机构提供的研究论文质量； 
6、开放证券经营机构资料库的情况； 
7、其他可评价的量化标准。 
根据上述综合评价的结果进行排名。在这一过程中，管理人不但对已使用交易业务单
元/交易单元的证券经营机构进行排名， 同时亦关注并接受其他证券经营机构的研究报告和中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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信息资讯，为使用期届满后的交易业务单元/交易单元更换作准备。 
若证券经营机构所提供的研究报告及其他信息服务不符合要求， 基金管理人有权提前
终止租用其交易交易业务单元/交易单元。 
（三） 交易业务单元/交易单元运作方式 
根据中国证监会《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》中关于“每只基金通
过任何一家证券经营机构买卖证券的年成交量，不超过该基金买卖证券年总成交量的 30%”
的规定，基金管理人将结合各证券经营机构提供研究报告及信息服务的质量，分配基金在
各交易业务单元/交易单元买卖证券的交易量。 
（四） 其他事宜 
基金管理人将根据有关规定， 在基金半年度报告和年度报告中将所选择的证券经营机
构的有关情况、基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量、支付的佣金等予以披露，并
向中国证监会报告。 
（五） 相关基金公告 
1. 2012年 10月 24 日本基金管理人刊登 《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金 2012
年第 3 季度报告》 
2. 2012年 11月 16 日本基金管理人刊登《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金更新
招募说明书摘要（2012年第 2 号） 》 
3. 2012年 11月 16 日本基金管理人刊登《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金更新
招募说明书（2012 年第2 号） 》 
4. 2012年 11月 16 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下证券投资基金投
资资产支持证券的公告》 
5. 2012年 11月 29 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中
国银行网上银行、手机银行基金申购业务及定期定额投资业务费率优惠活动的公告》 
6. 2012年 11月 29 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于新增上海银联广发银
行借记卡网上直销业务功能并实施费率优惠的公告》 
7. 2012年 12月 26 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下部分基金继续参
加中信建投证券基金定期定额投资及网上交易费率优惠活动的公告》 
8. 2013 年 1 月 15 日本基金管理人刊登《中银基金关于旗下基金持有的长期停牌股票估值中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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方法变更的提示性公告》 
9. 2013 年 1 月 22 日本基金管理人刊登《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金 2012
年第 4 季度报告》 
10. 2013 年 3 月 30 日本基金管理人刊登《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金 2012
年年度报告》 
11. 2013 年 3 月 30 日本基金管理人刊登《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金 2012
年年度报告摘要》 
 
投资者可通过《上海证券报》 、 《中国证券报》和基金管理人网站 www.bocim.com 查阅上
述公告。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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二十五、 招募说明书的存放及查阅方式 
本招募说明书在编制完成后，通过基金管理人网站、指定信息披露报纸公布，投资者
可通过上述方式进行查阅，也可到基金管理人所在地支付工本费后，在合理的时间内取得
上述文件的复制件或复印件。 
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 投资者按上述
方式所获得的文件或其复印件， 基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金































































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二十六、 备查文件 
（一）中国证监会核准本基金募集的文件 
（二） 《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 
（三） 《中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 
（四）关于申请募集中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书 
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照 
以上各项文件存放于基金管理人和基金托管人处， 投资者可到基金管理人和基金托管
人所在地，在支付工本费后，在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 
 
中银基金管理有限公司 
2013年5月18日