信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2013 年第 1 次 更新）
信 诚 货币 市 场证 券 投资 基 金
招 募 说明 书 摘要
（2013 年第1 次更新）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ：中 国建 设银 行股份 有限 公司
【重要提示】
本基金 于 2011 年 3 月23 日基金 合同 正式 生效 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。
基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。基 金合 同是约 定
基金当 事人 之间 权利 、义 务的法 律文 件。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人， 其持 有基 金份额 的行 为 本 身即 表明 其对基 金合 同
的承认 和接 受， 并按 照《 基金法 》、 《运 作办 法》 、基金 合同 及其 他有 关规 定享有 权利 、
承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明 为2013 年3 月23 日， 有关 财务数 据
和净值 表现 截止 日 为2012 年12 月31 日（ 未经 审计 ）。
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一、 基 金管理人
（ 一） 基金管 理人 概况
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
住所：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道 8 号上 海国 金中心 汇丰 银行 大 楼9 层
办公地 址：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道 8 号上 海国 金中心 汇丰 银行 大 楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
成立日 期：
2005 年 9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
注册资 本：
2 亿元 人民 币
电话：
（021 ）6864 9788
联系人 ：
隋 晓炜
股权结 构：
股 东
出资额
（万元 人民 币）
出资比 例
（% ）
中信信 托有 限责 任公 司
9800
49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800
49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400
2
合 计
20000
100
（ 二） 主要人 员情 况
1. 董事 会成 员
张翔燕 女士 ，董 事长 ，硕 士学位 。历 任中 信银 行总 行营业 部副 总经 理、 综合 计划部 总经
理，中 信银 行北 京分 行副 行长、 中信 银行 总行 营业 总部副 总经 理， 中信 证券 股份有 限公 司副
总经济 师， 中信 控股 有限 责任公 司风 险管 理部 总经 理。现 任中 信控 股有 限责 任公司 副总 裁。
陈一松 先生 ，董 事， 金融 学硕士 。历 任中 信实 业银 行资金 部科 长、 中信 证券 股份有 限公
司总裁 办主 任、 长城 科技 股份有 限公 司董 事会 秘书 、中国 建设 银行 股份 有限 公司行 长秘 书兼
行长办 公室 副主 任。 现任 中信信 托有 限责 任公 司总 经理。
包学勤 先生 ， 董 事， 研究 生。历 任 招 商银 行证 券业 务部出 市代 表、 南方 证券 有限公 司投
资银行 部总 经理 助理 、国 信证券 有限 公司 投资 银行 二部总 经理 、中 信证 券股 份有限 公司 深圳
投资银 行部 总经 理、 中信 信托有 限责 任公 司投 资银 行二部 总经 理 。 现任 中信 信托有 限责 任公
司副总 经理 。
Graham David Mason 先 生 ，董事 ，南 非籍 ，保 险精 算专业 学士 。历 任南 非公 募基金 投资
分析师 、南 非Norwich 公 司基金 经理 、英 国保 诚集 团（南 非） 执行 总裁 。 现 任瀚亚 投资 执行
总裁。
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叶小琪 女士 ，董 事， 中国 香港籍 ， 高 级工 商管 理硕 士。历 任汇 丰投 资管 理有 限公司 副总
监、保 德信 集团 亚洲 资产 管 理亚 洲区 区域 总监 、法 国兴业 资产 管理 （香 港） 有限公 司首 席市
场总监 、法 国兴 业证 券董 事总经 理。 现任 瀚亚 投资 亚洲区 零售 业务 总监 。
郑美美 女士 ，董 事， 新加 坡籍， 工商 管理 硕士 。历 任新加 坡金 融管 理局 金融 市场发 展规
划部处 长。 瀚亚 投资 （新 加坡） 有限 公司 督察 长。
何德旭 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 。历 任中 国科 学研究 院财 贸所 处长 、研 究员等 职。
现任中 国社 会科 学院 数量 经济与 技术 经济 研究 所副 所长、 金融 研究 中心 副主 任。
夏执东 先生 ，独 立董 事， 经济学 硕士 。历 任财 政部 科学研 究所 副主 任、 中国 建设银 行总
行国际 部副 处长 、安 永华 明会计 师事 务所 副总 经理 、北京 天华 中兴 会计 师事 务所首 席合 伙
人。现 任 致 同会 计师 事务 所管委 会副 主席 。
杨思群 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 。历 任中 国社 会科学 院财 贸经 济研 究所 副研究 员，
现任清 华大 学经 济管 理学 院经济 系副 教授 。
注：原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务” 自 2012 年2 月14 日 起正 式更名 为瀚 亚投
资，其 旗下 各公 司名 称自 该日起 进行 相应 变更 。瀚 亚投资 为英 国保 诚集 团成 员。
2. 监事
李莹女 士， 监事 会主 席， 金融学 硕士 。历 任中 国建 设银行 沧浪 办事 处信 贷科 长、中 国建
设银行 苏州 分行 中间 业务 部总经 理助 理、 北京 证券 投行华 东部 一级 项目 经理 、中新 苏州 工业
园区创 业投 资有 限公 司投 资银行 部总 经理 、苏 州工 业园区 银杏 投资 管理 有限 公司副 总经 理。
现任苏 州元 禾控 股有 限公 司财务 总监 。
解晓然 女士 ，监 事， 双学 位，历 任上 海市 共青 团闸 北区委 员会 宣传 部副 部长 、天治 基金
管理有 限公 司监 察稽 核部 总监助 理。 现任 信诚 基金 管理有 限公 司监 察稽 核总 监。
3. 经营 管理 层人 员情 况
王俊锋 先生 ，总 经理 ，工 商管理 硕士 。历 任国 泰基 金管理 有限 公司 市场 部副 总监、 华宝
兴业基 金管 理有 限公 司市 场总监 、瑞 银环 球资 产管 理(香港)有 限公 司北 京代 表处首 席代 表、
瑞银证 券有 限责 任公 司资 产管理 部总 监。 现任 信诚 基金管 理有 限公 司总 经理 、首席 执行 官。
隋晓炜 先生 ，副 总经 理， 首席运营 官 ，经 济学 硕士 ，注册 会计 师。 历任 中信 证券股 份有
限公司 高级 经理 、中 信控 股有限 责任 公司 高级 经理 、信诚 基金 管理 有限 公司 市场总 监 、 首席
市场官 。现 任信 诚基 金管 理 有限 公司 首席 运营 官。
黄小坚先生，副总经理，经济学硕士。历任申银万国证券公司研究所行业分析师，银 华
基金管理有限公司行业研 究员、投资管理部组合经 理、基金经理，华宝兴业 基金管理有限公
司基金经理。现任信诚基 金管理有限公司副总经理 、首席投资官、股票投资 总监、信诚优胜
精选股 票型 证券 投资 基金 基金经 理 。
桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员， 中
乔智威汤逊广告有限公司 财务主管，德国德累斯登 银行上海分行财务经理， 信诚基金管理有
限公司风险控制总监、财 务总监、首席财务官 、 首席 运 营 官 。 现 任 信 诚 基 金管 理 有 限 公 司 副
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总经理 、首 席财务 官。
林军女士，副总经理，经济学硕士。历任浙江省证券公司投资银行部副总经理、市场 总
监，西南证券有限责任公 司国际业务部总经理，招 商基金管理有限公司总经 理助理、营销总
监，汇添富基金管理有限 公司市场总监、副总经理 ，交银施罗德基金管理有 限公司总经理助
理、市 场总 监。 现任 信诚 基金管 理有 限 公 司副 总经 理、首 席市 场官 。
4. 督察 长
唐世春 先生 ，督 察长 ，法 学硕士 ，历 任北 京天 平律 师事务 所律 师、 国泰 基金 管理有 限公
司监察 稽核 部法 务主 管、 友邦华 泰基 金管 理有 限公 司法律 监察 部总 监、 总经 理助理 兼董 事会
秘书。 现任 信诚 基金 管理 有限公 司督 察长 。
5. 基金 经理
曾丽琼 女士 ， 金 融学 硕士 。拥有 丰富 的债 券投 资和 流动性 管理 经验 。曾 任职 于杭州 银行
和华宝 兴业 基金 管理 有限 公司，2007 年2 月至 2010 年 6 月期 间， 担任 华宝 兴业现 金宝 货币
市场基 金的 基金 经理 ，2009 年2 月至2010 年6 月 期 间，兼 任华 宝兴 业增 强收 益债券 基金 的
基金经 理。
6.投资 决策 委员 会成 员
黄小坚 先生 ， 副 总经 理/ 首 席投资 官/ 股票 投资 总监 ；
王旭巍 先生 ，固 定收 益总 监；
董越先 生 ， 交易 总监 ；
胡喆女 士， 研究 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监 助理 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基 金托管人
（ 一） 基本情 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元
存续期 间 ： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田青
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联系电 话：(010) 6759 5096
（ 二） 主要人 员情 况
杨新丰，投资托管 业 务 部总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建设 银 行 江 苏 省 分 行 、 广 东省 分 行 、 中
国建设银行总行会计部、 营运管理部，长期从事计 划财务、会计结算、营运 管理等工作，具
有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
纪伟，投资托管 业 务 部 副总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建设 银 行 南 通 分 行 、 中 国 建设 银 行 总 行
计划财务部、信贷经营部 、公司业务部，长期从事 大客户的客户管理及服务 工作，具有丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红，投资托管 业 务 部副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国建 设 银 行 青 岛 分 行 、 中 国建 设 银 行 零
售业务部、个人银行业务 部、行长办公室，长期从 事零售业务和个人存款业 务管理等工作，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
郑绍平，投资托管业务部 副总经理，曾就职于中国 建设银行总行投资部、委 托代理部，
长期从 事客 户服 务、 信贷 业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况
作为国内首批开办证券投 资基金托管业务的商业银 行，中国建设银行一直秉 持“以客户
为中心”的经营理念，不 断加强风险管理和内部控 制，严格 履 行 托 管 人 的 各项 职 责 ， 切 实 维
护资产持有人的合法权益 ，为资产委托人提供高质 量的托管服务。经过多年 稳步发展，中国
建设银行托管资产规模不 断扩大，托管业务品种不 断增加，已形成包括证券 投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII 、 企 业年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 ， 是 目 前
国内托管业务品种最 齐全 的商业银行之一。截 至 2012 年 9 月 30 日，中国 建设银行已托管
267 只证券投资基金。建 设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认
同 。 中 国 建 设 银 行 在 2005 年 及 自 2009 年起连续三年被国 际权威杂志《全球托管 人 》 评 为
“ 中 国 最 佳 托 管 银 行 ” ， 在 2007 年及 2008 年 连 续 被 《 财 资 》 杂 志 评 为 “ 国 内 最 佳 托 管 银
行”奖 ，并 获和 讯 网2011 年度 和2012 年 度中 国“ 最 佳资产 托管 银行 ”奖 。
三、 相 关服务机构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1.直销 机构
信诚基 金管 理有 限公 司及 本公司 的网 上交 易平 台
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：殷 宇飞
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投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎 回 等 业 务, 具
体 交 易 细 则 请 参 阅 本 公 司 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 ：www.citicprufunds.com.cn 或
www.xcfunds.com
2.代销 机构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号 楼长 安兴融 中心
法定代 表人 ： 王 洪章
客服电 话：95533
公司网 站：www.ccb.com
（2） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
法定代 表人 ：田 国立
客服电 话：95558
联系人 ：丰 靖
网址：http://bank.ecitic.com
（3） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
法定代 表人 ： 蒋 超良
客服电 话：95599
网址：www.95599.cn
（4） 中国 银行 股份 有限 公 司
住所： 北京 市复 兴门 内大 街1号
法定代 表人 ：肖 钢
电话：010-66596688
联系人 ：侯 燕鹏
客户服 务电 话： 95566
网址：www.boc.cn
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
法定代 表人 ： 傅育 宁
电话：0755 －83077960
传真：0755 －83195049
联系人 ：邓 炯鹏
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客服电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6)兴 业银 行股 份有 限公 司
住所： 福建 省福 州市 湖东 路154 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话： 021-52629999
客户服 务热 线：95561
公司网 址：www.cib.com.cn
（7） 东莞 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 东莞 运河 东一路193 号
办公地 址： 广东 东莞 运河 东一路193 号
法定代 表人 ：廖 玉林
联系人 ：胡 昱
电话：0769-22119061
传真：0769-22117730
统一客 户服 务电 话：0769-96228
公司网 站：www.dongguanbank.cn
（8） 宁波 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 宁波 市江 东区 中山东 路294 号
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
统一客 户服 务电 话：96528 （上海 地区962528 ）
公司网 站：www.nbcb.com.cn
（9） 华夏 银行 股份 有限 公 司
地址： 北京 市东 城区 建国 门内大 街22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：马 旭
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（10） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 朝阳 区新 源南路 ６号 京城 大厦
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南路 ６号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
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联系电 话：010-84683893
公司网 站：www.cs.ecitic.com
（11） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭路29号 澳柯 玛大 厦15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市东 海西 路28号
法定代 表人 ： 杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
联系电 话：0532-85022326
客服电 话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（12） 中信 建投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市朝 内大 街188 号
法定代 表人 ： 王 常青
统一客 户服 务电 话：4008888108
公司网 站：www.csc108.com
（13） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A栋第18 层至21 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第18 层至21 层
法定代 表人 ： 龙 增来
统一客 户服 务电 话：400-600-8008
公司网 站：www.cjis.cn
（14） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38 －45层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话： （0755 ）82960223
传真： （0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电 话：95565 、4008888111
（15） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红 岭中路1012 号国 信证 券大 厦十六 层至 二十 六层
法人代 表人:何如
基金业 务联 系人:齐 晓燕
联系电 话:0755-82130833
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全国统 一客 户服 务电 话:95536
公司网 址:www.guosen.com.cn
（16） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路98号
办公地 址： 上海 市广 东路689 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
传真：021 －23219100
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
客服电 话：95553 或 拨打 各 城市营 业网 点咨 询电 话
公司网 址：www.htsec.com
（17） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟路171 号
办公地 址： 上海 市常 熟路171 号
法定代 表人 ： 储 晓明
联系人 ：邓 寒冰
联系电 话：021-54033888
传真 ：021-54035333
客服电 话：021-962505
网址：www.sywg.com.cn
（18） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号 国际 企业 大 厦Ｃ 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号 国际 企业 大 厦Ｃ 座
法定代 表人 ： 陈 有安
联系人 ：田 薇
联系电 话：010-66568047
客户服 务电 话：4008-888-888
网站：www.chinastock.com.cn
（19） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路168 号上 海银 行 大厦29 楼
法定代 表人 ： 万 建华
客户服 务热 线：4008888666
（20） 广发 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ：林 治海
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注册地 址： 广州 天河 区天 河北路183-187 号大 都会 广 场43楼（4301-4316 房）
办 公 地 址 ： 广 东 省 广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、44
楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致电 各地 营业 网点
开放式 基金 业务 传真 ：（020 ）87555305
公司网 站： 广发 证券 网 www.gf.com.cn
（21） 华福 证券 有 限 责任 公司
注册地 址： 福建 省福 州市 五四路157 号新 天地 大厦7 、8层
办公地 址： 福建 省福 州市 五四路157 号新 天地 大厦7 至10层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
联系电 话：0591-87383623
业务传 真：0591-87383610
统一客 户服 务电 话：96326 （福建 省外 请先 拨0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（22） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路101 号
办公地 址： 上海 市永 和路118 弄24 号
法定代 表人 ：贾 绍君
统一客 户服 务电 话：4008811177
（23） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客户服 务电 话:4008888788 、10108998
公司网 址：www.ebscn.com
（24） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
开放式 基金 咨询 电话 ：4008001001
联系人 ：陈 剑虹
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联系电 话：0755-82558305
网址：www.essence.com.cn
（25） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十路20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七路86号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
客服电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（26） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特8号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
联系 人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服 务网 站 ：www.95579.com
（27） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山南 路318 号2号楼22 层-29 层
办公地 址： 上海 市中 山南 路318 号2号楼22 层-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系人 ：吴 宇
联系电 话：021-63325888
客服电 话：95503
公司网 站：www.dfzq.com.cn
（28） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道588 号恒 鑫 大厦主 楼19 层、20层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道588 号恒 鑫 大厦主 楼19 层、20层
法定代 表人 ：沈强
开放式 基金 咨询 电话 ：0571-96598
开放式 基金 业务 传真 ：0571-85783771
联系人 ：俞 会亮
网址：www.bigsun.com.cn
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（29） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B座701
办公地 址： 北京 市西 城区 金融街5号 新盛 大厦B 座4 层
法定代 表人 ：林 义相
客服电 话： 010-66045678
联系人 ：林 爽
联系电 话：010-66045608
传真： 010-66045500
天相投 顾网 址： http://www.txsec.com
天相基 金网 网址 ：http://jijin.txsec.com
（30） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号楼
法定代 表人 ：张 志刚
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（31） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
办公 地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
客服电 话：95597
（32） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 新疆 维吾 尔自 治 区乌鲁 木齐 市建 设路2 号
办公地 址: 北京 市西 城区 太 平桥大 街19 号
法定代 表人:冯戎
客服电 话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
（33) 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼（518048 ）
法定代 表人 ：杨 宇翔
全国免 费业 务咨 询电 话：4008816168
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12
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
全国统 一总 机：4008866338
联系人 ：周 璐 (zhoulu002@pingan.com.cn,0755-22626172)
网址： www.pingan.com
（34） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号 招商 银行 大厦41/42 层
法定代 表人 ：卢 长才
电话：0755-83199599
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（35） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 浦东 新区 峨山 路613 号6幢551 室
办公地 址： 徐汇 区龙 田路195 号3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
电
话：021-54509998
传
真：021-64385308
（36） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路1118 号鄂 尔多 斯国际 大厦903-906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电
话：021-58870011
传
真：021-68596916
（37） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 敖玲
电
话：021-58788678-8701
传
真：021-58788678-8101
（38） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 浙江 省 杭 州市 余杭区 仓前 街道 海曙 路东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电
话：0571-28829790
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传
真：0571-26698533
（39） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦16-17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦16-17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
客服电 话：400-6666-888
公司网 址：www.cgws.com
（40） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J单元
法定代 表人 ：薛 峰
电
话：0755-33227953
传
真：0755-82080798
客服热 线：4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（41） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴银 城中 路68 号时 代金融 中心8楼801
法定代 表人 ：汪 静波
电
话：021-38602377
传
真：021-38509777
基 金管理 人可根 据有关 法律 法规要 求，根 据实情 ，选 择其他 符合要 求的机 构代 理销售 本
基金或 变更 上述 代销 机构 ，并及 时公 告。
（ 二） 注册登 记机 构
信诚基 金管 理有 限公 司（ 基本信 息同 上）
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路68 号时代 金融 中心19楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
联系电 话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
联系人 ：安 冬
经办律 师： 吕红 、安 冬
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（ 四） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称： 毕 马威 华振 会计 师 事务所
住所： 北 京市 东长 安街1 号东方 广场 东二 办公 楼八 层
办公地 址： 北京 市东 长安 街1号 东方 广场 东二 办公 楼 八层
法定代 表人 ：萧 伟强
电话：8621 2212 2888
传真：8621 6288 1889
联系人 ： 王国 蓓
经办注 册会 计师 ：王 国蓓 、黄小 熠
四 、基 金的名 称
信诚 货 币市 场 证 券投 资基 金
五 、基 金的类 型
契约型 开放 式
六 、基 金的投 资目 标
本 基金在 严格控 制风险 和维 持资产 较高流 动性的 基础 上，力 争获得 超越业 绩比 较基准 的
投资收 益率 。
七 、基 金的投 资范 围
本基金 投资 于 法 律法 规允 许投资 的金 融工 具， 具体 如下 ：
1. 现金 ；
2. 通知 存款 ；
3. 短期 融资 券；
4.1 年 以内 （ 含1 年） 的 银行定 期存 款、 大额 存单 ；
5. 剩余 期限 在397 天以 内 （含 397 天） 的债 券；
6. 期限 在 1 年 以内 （含 1 年）的 债券 回购 ；
7. 期限 在 1 年 以内 （含 1 年）的 中央 银行 票据 （以 下简称 “央 行票 据 ” ）；
8. 剩余 期限 在397 天以 内 （含 397 天） 的资 产支 持 证券；
9. 中国 证监 会 认 可的 其它 具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。
对于法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资的其 他金 融工 具， 基金 管理人 在履
行适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资范 围。
八 、基 金的投 资策 略
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本基金 将综 合考 虑各 类投 资品种 的收 益性 、流 动性 和风险 特征 ，在 保证 基金 资产 的 安全
性和流 动性 的基 础上 力争 为投资 人创 造稳 定的 收益 。同时 ，通 过对 国内 外宏 观经济 走势 、货
币政策 和财 政政 策的 研究 ，结合 对货 币市 场利 率变 动的预 期， 进行 积极 的投 资组合 管理 。
1.整体 资产 配置 策略
整体资 产配 置策 略主 要体 现在：1） 根据 宏观 经济 形 势、央 行货 币政 策、 短期 资金市 场状
况等因 素对 短期 利率 走势 进行综 合判 断；2） 根据 前 述判断 形成 的利 率预 期动 态调整 基金 投资
组合的 平均 剩余 期限 。
（1） 利率 预期 分析
通过对 通货 膨胀 率、GDP 增长率 、货 币供 应量 、国 际利率 水平 、汇 率、 政策 取向等 跟踪
分析， 形成 对基 本面 的宏 观研判 。同 时， 结合 微观 层面研 究， 主要 考察 指标 包括： 央行 公开
市场操 作、 主流 机构 投资 者的短 期投 资倾 向、 债券 供给、 货币 市场 与资 本市 场资金 互动 等，
合理预 期货 币市 场利 率曲 线动态 变化 ，据 此决 定整 体资产 配置 策略 。
（2） 动态 调整 投资 组合 平 均剩余 期限
结合利 率预 期分 析， 合理 运用量 化模 型， 动态 确定 并控制 投资 组合 平均 剩余 期限 在 120
天以内 ，以 规避 较长 期限 债券的 利率 风险 。当 市场 利率看 涨时 ，适 度缩 短投 资组合 平均 剩余
期限， 即减 持剩 余期 限较 长投资 品种 增持 剩余 期限 较短品 种， 降低 组合 整体 净值损 失风 险；
当市场 看跌 时， 则相 对延 长投资 组合 平均 剩余 期限 ，增持 较长 剩余 期 限 的投 资品种 ，获 取超
额收益 。
2.类属 配置 策略
类属配 置指 组合 在各 类短 期金融 工具 如央 行票 据、 国债、 金融 债、 企业 短期 融资券 以及
现金等 投资 品种 之间 的配 置比例 。作 为现 金管 理工 具，货 币市 场基 金类 属配 置策略 主要 实现
两个目 标： 一是 通过 类属 配置满 足基 金流 动性 需求 ，二是 通过 类属 配置 获得 投资收 益。 从流
动性的 角度 来说 ，基 金管 理人需 对市 场资 金面 、基 金申购 赎回 金额 的变 化进 行动态 分析 ，以
确定本 基金 的流 动性 目标 。在此 基础 上， 基金 管理 人在高 流动 性资 产和 相对 流动性 较低 资产
之间寻 找平 衡， 以满 足组 合的日 常流 动性 需求 ；从 收益性 角度 来说 ，基 金管 理 人将 通过 分析
各类属 的相 对收 益、 利差 变化、 流动 性风 险、 信用 风险等 因素 来确 定类 属配 置比例 ，寻 找具
有投资 价值 的投 资品 种， 增持相 对低 估、 价格 将上 升的， 能给 组合 带来 相对 较高回 报的 类
属；减 持相 对高 估、 价格 将下降 的， 给组 合带 来相 对较低 回报 的类 属， 借以 取得较 高的 总回
报。
3. 个券 选择 策略
在个券 选择 层面 ，本 基金 将首先 安全 性角 度出 发， 优先选 择央 票、 短期 国债 等高信 用等
级的债 券品 种以 回避 信用 违约风 险。 对于 外部 信用 评级的 等级 较高 （符 合法 规规定 的级 别）
的企业 债、 短期 融资 券等 信用类 债券 ，本 基金 也可 以进行 配置 。除 考虑 安全 性因素 外， 在具
体的券 种选 择上 ，基 金管 理人将 在正 确拟 合收 益率 曲线的 基础 上， 找出 收益 率出现 明显 偏高
的券种 ，并 客观 分析 收益 率出现 偏离 的原 因。 若出 现因市 场原 因所 导致 的收 益率高 于公 允水
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平，则 该券 种价 格出 现低 估，本 基金 将对 此类 低估 品种进 行重 点关 注。 此外 ，鉴于 收益 率曲
线可以 判断 出定 价偏 高或 偏低的 期限 段， 从而 指导 相对价 值投 资， 这也 可以 帮助基 金管 理人
选择投 资于 定价 低估 的短 期债券 品种 。
4. 现金 流管 理策 略
本基金 作为 现金 管理 工具 ，必须 具备 较高 的流 动性 。基金 管理 人将 密切 关注 基金的 申购
赎回情 况、 季节 性资 金流 动情况 和日 历效 应等 因素 ，对投 资组 合的 现金 比例 进行结 构化 管
理。基 金管 理人 将在 遵循 流动性 优先 的原 则下 ，综 合平衡 基金 资产 在流 动性 资产和 收益 性资
产之间 的配 置比 例， 通过 现金留 存、 持有 高流 动性 券种、 正向 回购 、降 低组 合久期 等方 式提
高基金 资产 整体 的流 动性 ，也可 采用 持续 滚动 投资 方法， 将回 购或 债券 的到 期日进 行均 衡等
量配置 ，以 满足 日常 的基 金资产 变现 需求 。
5. 套利 策略
由于市 场环 境差 异、 交易 市场分 割、 市场 参与 者差 异，以 及资 金供 求失 衡导 致的中 短期
利率异 常差 异， 使得 债券 现券市 场上 存在 着套 利机 会。本 基金 通过 分析 货币 市场变 动趋 势、
各市场 和品 种之 间的 风险 收益差 异， 把握 无风 险套 利 机会 ，包 括银 行间 和交 易所市 场出 现的
跨市场 套利 机会 、在 充分 论证套 利可 行性 的基 础上 的跨期 限套 利等 。无 风险 套利主 要包 括银
行间市 场、 交易 所
市场的 跨市 场套 利和 同一 交易市 场中 不同 品种 的跨 品种套 利。 基金 管理 人将 在保证 基金
的安全 性和 流动 性的 前提 下，适 当参 与市 场的 套利 ，捕捉 和把 握无 风险 套利 机会， 进行 跨市
场、跨 品种 操作 ，以 期获 得安全 的超 额收 益。
九 、基 金的 业 绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后） 。
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利 率
（税后）作为业绩比较基 准。活期存款 利 率 由 中 国人 民 银 行 公 布 ， 如 果 活 期存 款 利 率 或 利 息
税发生 调整 ，则 新的 业绩 比较基 准将 从调 整当 日起 开始生 效。
如果今后市场出现更具代表性的业绩比较基准，或者更科学的权重比例，在与基金托 管
人协商一致后，本基金管 理人可以在报中国证监会 备案后调整或变更业绩比 较基准并及时公
告。
十 、基 金的 风 险收 益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的高 流动性 、低 风险 品种 ，其 预期收 益和
风险均 低于 债券 型基 金、 混合型 基金 及股 票型 基金 。
十 一、 基金投 资组 合报告 （未 经审计 ）
本 基金管 理人董 事会及 董事 保证本 报告所 载资料 不存 在虚假 记载、 误导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对本 报告 内容 的真 实性、 准确 性和 完整 性承 担个别 及连 带责 任。
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基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 基 金 合 同 规 定 ， 于2012 年4 月18 日 复
核了本招募更新的 投 资 组合 报 告 的 内 容 ， 保 证 复 核内 容 不 存 在 虚 假 记 载 、 误导 性 陈 述 或 者 重
大遗漏 。
本投资 组合 报告 的 财 务数 据截止 至2012年12月31 日 。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产
的比例(%)
1 固定收 益投 资 640,770,031.33 28.48
其中： 债券 640,770,031.33 28.48
资产支 持证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 228,600,542.90 10.16
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,354,940,739.59 60.22
4 其他资 产 25,759,586.05 1.14
5 合计 2,250,070,899.87 100.00
2. 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例(%)
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.92
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的
比例(%)
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产
净值比 例的 简单 平均 值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
3. 基金投资组合平均剩 余期 限
3.1 投 资组 合平 均剩 余期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 96
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 109
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 66
注： 本 基金 合同 约定,本 基 金管理 人将 动态 确定 并控 制投资 组合 平均 剩余 期限 在 120 天以
内, 以 规避 较长 期限 债券 的 利率风 险。 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未超 过120 天。 。
3.2 报 告期 末投 资组 合平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例(%)
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例(%)
1 30 天 以内 28.64 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - -
2 30 天( 含) —60 天 12.45 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 0.88 -
3 60 天( 含) —90 天 21.38 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - -
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4 90 天( 含) —180 天 26.72 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - -
5 180 天(含) —397 天 （含 ） 9.80 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - -
合计 98.99 -
4 .报告期末按债券品种分 类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 19,682,276.99 0.88
5 企业短 期融 资券 621,087,754.34 27.64
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 640,770,031.33 28.52
9 剩余存 续期 超 过397 天的 浮动利 率债 券 19,682,276.99 0.88
5 报告期末 按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本（ 元）
占基金 资
产净值 比
例(%)
1 041256007 12 统众 CP001 400,000 40,270,954.88 1.79
2 041260031 12 广田 CP001 400,000 40,007,277.19 1.78
3 041254007 12 中天 CP001 300,000 30,155,374.55 1.34
4 041251036 12 汉江 CP001 300,000 30,045,648.03 1.34
5 041260073 12 南 航工 CP001 300,000 30,037,037.75 1.34
6 041261024 12 浙 商集 CP002 300,000 30,009,978.27 1.34
7 041253033 12 日 月首 饰 CP001 300,000 30,004,704.34 1.34
8 041252020 12 恒 力集 CP001 300,000 29,988,811.26 1.33
9 041260025 12 赛瑞 CP001 200,000 20,192,379.63 0.90
10 041256011 12 天 士力 CP001 200,000 20,089,797.36 0.89
6 “影子定价”与“摊 余成 本法”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2481%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1267%
报告期 内每 个交易 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2032%
7
报告期末按 公允价值 占 基 金资产净值比例大小 排名 的 前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8 投资组合报告附注
8.1 基 金计 价方 法说 明
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本基金 估值 采用 “摊 余成 本法”,即 估值 对象 以买 入 成本列 示, 按照 票面 利率 或 协议利 率
并考虑 其买 入时 的溢 价与 折价, 在剩 余存 续期 内平 均 摊 销, 每日 计提 损益 。
8.2 本 报告 期内,本 基金 不 存在持 有的 剩余 期限 小 于397 天 但剩 余存 续期 超 过397 天 的浮 动
利率债 券的 摊余 成本 超过 当日基 金资 产净 值20% 的 情况。
8.3 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 本期 未 出 现被监 管部 门立 案调 查, 或 在报告 编制 日前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形
8.4 其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 25,246,245.28
4 应收申 购款 513,340.77
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 25,759,586.05
十 二、 基金的 业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一 定盈
利。基 金的 过往 业绩 并不 代表其 未来 表现 。投 资有 风险, 投资 者在 作出 投资 决 策前应 仔细 阅读
本招募 说明 书。 基金 业绩 数据截 至 2012 年12 月 31 日。
(一) A 级基 金份 额净 值增 长率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比较 表
阶段 净值增 长
率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2011 年3 月23 日至
2011 年12 月 31 日
2.9065% 0.0035% 0.3859% 0.0001% 2.5206% 0.0034%
2012 年1 月1 日至
2012 年12 月 31 日
4.3423% 0.0098% 0.4210% 0.0002% 3.9213% 0.0096%
2011 年3 月23 日至
2012 年12 月 31 日
7.3750% 0.0077% 0.8086% 0.0002% 6.5664% 0.0075%
B 级 基金 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 比较 表
阶段 净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差 ④
①- ③ ②- ④
2011 年3 月23 日至
2011 年12 月 31 日
3.0999% 0.0035% 0.3859% 0.0001% 2.7140% 0.0034%
2012 年1 月1 日至
2012 年12 月 31 日
4.5927% 0.0098% 0.4210% 0.0002% 4.1717% 0.0096%
2011 年3 月23 日至
2012 年12 月 31 日
7.8349% 0.0077% 0.8086% 0.0002% 7.0263% 0.0075%
(二) A 级基 金累 计净 值增 长率 与业绩 比较 基准 收益 率的 历史走 势对 比图
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B 级 基金 累 计 净值 增长 率与业 绩比 较基 准收 益率 的历史 走势 对比 图
注: 本 基金 建仓 期自2011 年3 月23 日至 2011 年 9 月22 日,建 仓期 结束 时资产 配置 比例
符合本 基金 基金 合同 规定 。
十 三、 基金费 用与 税收
（ 一） 与基金 运作 有关的 费用
1、基 金费 用的 种类
(1) 基金管 理人 的管 理费 ；
(2) 基金托 管人 的托 管费 ；
(3) 基金销 售服 务费 ；
(4) 基金财 产拨 划支 付的 银行 费用；
(5) 基金合 同生 效后 的基 金信 息披露 费用 ；
(6) 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
(7) 基金合 同生 效后 与基 金有 关的会 计师 费和 律师 费；
(8) 基金的 证券 交易 费用 ；
(9) 依法可 以在 基金 财产 中列 支的其 他费 用。
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2、上述 基 金费 用由 基金 管 理人在 法律 规定 的范 围内 参照公 允的 市场 价格 确定 ，法律 法规 另有
规定时 从其 规定 。
3、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
(1)基 金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.33% 年 费率 计提 。计 算方法 如
下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ，按 月支付 。由 基金 管理 人向 基金托 管人 发送 基金 管理 费划付 指
令，经 基金 托管 人复 核后 于次月 首日 起5 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金管 理
人，若 遇法 定节 假日 、休 息日或 不可 抗 力 致使 无法 按时支 付的 ， 支 付日 期顺 延至最 近可 支付
日支付 。
(2)基 金托 管人 的托 管费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.10% 年 费率 计提 。计 算方法 如
下：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ，按 月支付 。由 基金 管理 人向 基金托 管人 发送 基金 托管 费划付 指
令，经 基金 托管 人复 核后 于次月 首日 起5 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金托 管
人，若 遇法 定节 假日 、休 息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ， 支 付日 期顺 延至最 近可 支付
日支付 。
（ 二） 基金销 售服 务费
本基 金A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率 为 0.25% ， 对于 由 B 类 降级 为A 类的 基金份 额持
有人， 年销 售服 务费 率应 自其降 级后 的下 一个 工作 日起适 用 A 类基 金份 额的 费率。B 类 基金
份额的 年销 售服 务费 率 为0.01% ，对 于由A 类 升级 为 B 类 的基 金份 额持 有人 ，年销 售服 务费
率应自 其升 级后 的下 一个 工作日 起享 受B 类基 金份 额的费 率。 两类 基金 份额 的销售 服务 费计
提的计 算公 式相 同， 具体 如下：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ，按月 支付 。由 基金 管 理 人向基 金托 管人 发送 基金 销售服 务费
划付指 令， 经基 金托 管人 复核后 于次 月首 日 起5 个 工作日 内从 基金 财产 中一 次性支 付给 注册
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登记机 构， 由注 册登 记机 构代付 给销 售机 构。 若遇 法定节 假日 、休 息日 或不 可抗力 致使 无法
按时支 付的 ， 支 付日 期顺 延至最 近可 支付 日支 付。
4. 除管 理费 、托 管费 和销 售服务 费之 外的 基金 费用 ，由基 金托 管人 根据 其他 有关法 规及
相应协 议的 规定 ，按 费用 支出金 额支 付， 列入 或摊 入当期 基金 费用 。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本 基 金 管 理 人 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办
法》、《证券投资基金销 售管理办法》、《证券投 资基金信息披露管理办法 》及其它有关法
律法规的要求，结合本基 金管理人对本基金实施的 投资管理活动，对原《信 诚经典优债债券
型证券 投资 基金 招募 说明 书》进 行了 更新 ，主 要更 新的内 容如 下 ：
1 、 在“重 要提 示” 部分 ， 更 新了 “ 本更 新招 募说 明书 所载内 容截 止日 若无 特别 说明为
2013 年3 月23 日， 有关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2012 年12 月 31 日 （ 未经审
计）。 ”
2 、 在“第 三部 分 基金 管理 人 ”中的 “二 、主 要人 员情 况”部 分， 更新 了 董 事会 成员、
监事、 经营 管理 层人员 已 经投资 决策 委员 会成 员 的 相关内 容。
3 、 在“第 四部分 基金 托管 人 ”部分 ，根 据实 际情 况对 相关内 容进 行了 更新 。
4 、 在“第 五部 分 相关 服务 机 构”部 分， 在“1、 直销 机 构”部 分在 原网 上交 易地 址
www.citicprufunds.com.cn 的基 础上 新增 了 www.xcfunds.com 这一 链接 方式 ； 根据
实际情 况对 “2 、代 销机 构 ”的相 关信 息进 行了 更新 。
5 、 在“第 九部分 基金 份额 的 申购与 赎回 ” 部分 ，对 最 低赎回 份额 及最 低保 留份 额作
了更改 。
6 、 更新了 “第 十部 分 基金 的 投资” 中“ 十一 、基 金投 资组合 报告 ” 的 数据 ，报 告期 截
止至2012 年12 月 31 日 。
7 、 更新了 “第 十 一 部分 基 金 的业绩 ” 中 的数 据 ， 数据 截止 至2012 年12 月 31 日 。
8 、 在“第 二十 一部 分 基金 托 管协议 的内 容摘 要” 部分 ，根据 实际 情况 更新 了托 管人的
基本信 息。
9 、 在“第 二十 二部 分 对基 金 份额持 有人 的服 务 ” 部分 中，增 加了 支付 宝的 有关 信息；
在原公 司网 址www.citicprufunds.com.cn 的 基础 上 新增 了 www.xcfunds.com 这一链
接方式 。
10 、 更新了 “第 二十 三部分 其 他应披 露事 项 ” 部分 ，披 露了 自2012 年9 月23 日
以来涉 及本 基金 的相 关公 告。
信诚基 金管 理有 限公 司
