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大成2020(090006)

大成2020:更新招募说明书摘要(2013年第1期)查看PDF公告

大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































更新招 募说明书摘要 大成财富管理 2020 生命周期 证券投资基金更新 的招募说明书摘要 2013 年 第 1 期 基金管理 人:大 成基金管 理有限 公司 基金托管 人:中 国银行股 份有限 公司 二〇一三 年 四 月 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































更新招 募说明书摘要













































































08-1 重 要 提 示 大成财 富管 理2020 生 命周 期证券 投资 基金 ( 以下 简 称 “ 本 基金 ” ) 经 中国 证监 会证监 基金 字【2006 】142 号文 核准 募 集,基 金合 同于2006 年9 月13 日正 式生 效。 本基金 管理 人保 证更 新的 招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本更 新招 募 说明书 经中 国证监 会核 准 , 但 中国 证 监会对 本基 金募 集的 核准 , 并 不表 明其 对本 基金 的 价值和 收益 做出 实质性 判断 或保 证, 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守、 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产, 但 不保证 基金 一定 盈利 ,也 不保证 最低 收益 。 投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 , 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和 接受,并按照《中华人民 共和国证券投资基金法 》 ( 以下简称 “ 《基金法》 ” ) 、 《证券投资基 金运作管理 办法》 、 基金合 同及其他有 关规定 享有权 利、承担 义务。基 金投资 人欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ,应详 细查 阅基 金合 同。 本更新的招 募说明 书所载 内容截止日 为2013 年3月13 日,有关财 务数据 和基金 净值表现 截止日 为2012年12月31日 ,本报 告中 所列 财务 数据 未经审 计。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-2 一.基金管理人 (一) 基金 管理 人概 况 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道7088 号 招商 银行 大厦32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 设立日 期:1999 年 4 月 12 日 注册资 本: 贰亿 元人 民币 股权结 构: 公司 股东 为 中 泰信托 有限 责任 公司 (持 股比例 48% ) 、中 国银 河投 资管理 有 限公司 (持 股比 例 25% ) 、光大 证券 股份 有限 公司 (持股 比例 25% ) 、广 东 证券股 份有 限公 司(持 股比 例 2% )四 家公 司 。 法定代 表人 : 张 树忠 电话:0755-83183388 传真:0755-83199588 联系人 :肖冰 大成基 金管 理有 限公 司设 有股东 会 、 董 事会 、 监 事 会, 下设 二十 个部 门, 分 别是股 票投 资部 、 数 量投资 部 、 社 保 基金 及 机构 投资 部、 固定 收益部 、 委托 投 资部 、 研 究部 、 交 易管理 部、 产品 开发与 金融 工程 部、 信息 技术部 、 客户 服 务部 、 市 场部 、 总 经理 办 公室 、 董 事会办 公室 、 人 力资源 部 、 计 划 财务部 、 行政部 、 基金 运 营部 、 监 察稽核 部 、 风 险 管理部 和国 际业 务部 。 公司在 北京 、 上海 、 西安、 成都、 武汉、 福 州 、 沈阳 、 广州 和 南京 等 地设立 了 九 家分 公司 , 并 在香 港设 立了子 公司 。 此 外, 公司 还设 立 了投资 决策 委员 会 、 投资 风险控 制委 员会 和 战略 规划 委员 会 等 专业 委员会 。 公司以 “责 任 、 回报 、 专 业、 进取 ” 为 经营理 念 , 坚持 “诚实 信用 、 勤 勉尽 责” 的企业 精神 , 致 力于 开拓 基金 及 证券市 场业 务 , 以 稳健 灵 活的投 资策 略和 注 重 绩优 、 高 成长 的投 资 组合 , 力 求为 投资 者获 得 更大投 资回 报 。 公 司所 有 人员在 最近 三年 内均 未受 到所在 单位 及有 关管理 部门 的处 罚。 (二) 证券 投资 基金 管理 情况 截至 2013 年 3 月 13 日, 本基金 管理 人共 管 理 2 只 封闭式 证券 投资 基金 : 景 宏证券 投资 基金、 景福 证券 投资 基金 ,3 只 ETF 及 2 只 ETF 联 接基金 : 大 成中 证 100 交 易型开 放式 指 数证券 投资 基金 、 深证 成 长 40 交易 型开 放式 指数 证 券投资 基金 及大 成深 证成 长 40 交易 型开大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-3 放式指 数证 券投 资基 金联 接基金 、 中证 500 沪市 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金及大 成中 证 500 沪 市交 易型 开放 式指 数证券 投资 基 金 联接 基金 , 1 只 创新 型基 金 : 大 成景 丰分级 债券 型 证券投 资基 金, 1 只 QDII 基金: 大成 标 普 500 等权 重指数 证券 投资 基金 及 25 只开放 式证 券 投资基 金: 大成 价值 增长 证券投 资基 金、 大成 债券 投资基 金、 大成 蓝筹 稳健 证券投 资基 金 、 大成精 选增 值混 合型 证券 投资基 金 、 大 成货 币市 场 证券投 资基 金 、 大 成沪 深 300 指 数证 券投 资基金 、大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 、大成 积极 成长 股票 型证 券投资 基金 、 大成创 新成 长混合 型证 券 投资基 金(LOF) 、大成景阳 领先股 票型 证券投 资基 金 、大成 强化 收 益债券 型证 券投 资基 金 、 大成策 略回 报股 票型 证券 投资基 金 、 大 成行 业轮 动 股票型 证券 投资 基金 、 大 成中 证红 利指 数 证券投 资基 金 、 大 成核 心 双动力 股票 型证 券投 资基 金、 大成 保本 混 合型证 券投 资基 金、 大成 景 恒保本 混合 型证 券投 资基 金、 大 成内 需增 长股 票型 证 券投资 基金 、 大成可 转债 增强 债券 型证 券投资 基金 、 大成 中证 内 地消费 主题 指数 证券 投资 基金 、 大 成新 锐 产业股票型证券投资基金、大成优选股票型证券投资基金(LOF ) 、大成月添 利理财债券型 证券投 资基 金、 大成 现金 增利货 币市 场基 金 和 大成 理财 21 天 债券 型发 起式 证 券投资 基金 。 (三) 主要 人员 情况 1.公 司高 级管 理人 员 董事会 : 张树忠 先生, 董事 长, 经 济 学博 士。1989 年 7 月-1993 年 2 月, 任 中央 财经 大学财 政 系讲师 ;1993 年 2 月-1997 年 3 月 ,任 华夏 证券 股 份有限 公司 投资 银行 总部 总经理 、研 究 发展部 总经 理;1997 年 3 月-2003 年 7 月, 任光 大 证券股 份有 限公 司总 裁助 理兼北 方总 部 总经理 、资 产管 理总 监;2003 年 7 月-2004 年 6 月 ,任光 大保 德信 基金 管理 公司董 事、 副 总经理 ;2004 年 6 月-2006 年 12 月, 任大 通证 券 股份有 限公 司副 总经 理;2007 年 1 月- 2008 年 1 月, 任 大通 证券 股份有 限公 司总 经理 ;2008 年 1 月-2008 年 4 月, 任职中 国人 保 资产管 理股 份有 限 公 司;2008 年 4 月起 任中 国人 保 资产管 理股 份有 限公 司副 总裁、 党委 委 员;2008 年 11 月 起兼 任 大成基 金管 理有 限公 司董 事长。 王颢先 生, 董事 总经 理, 国际工 商管 理专 业博 士。2000 年 12 月-2002 年 9 月,任 招 商证券 股份 有限 公司 深圳 管理总 部副 总经 理、 机构 管理部 副总 经理 ;2002 年 9 月加 入大 成 基金管 理有 限公 司, 历任 助理总 经理 、 副 总经 理;2008 年 11 月起 担任 大成 基 金管理 有限 公 司总经 理。 刘虹先 生, 董事 ,博 士, 高级经 济师 。1985 年 7 月-1998 年 11 月 ,任 国家 计委国 土 局主任 科员 、副 处长 (主 持工作 ) ;1998 年 11 月-2000 年 9 月 ,任 中国 农业 发展银 行资 金大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-4 计划部 计划 处副 处长 ( 主 持工作 ) ;2000 年 9 月-2004 年 9 月 , 任 中国 人寿 保 险 ( 集团 ) 公 司战略 规划 部战 略研 究与 规划处 处长 ; 2004 年 9 月-2006 年 2 月 , 任 中国 人 寿保险 ( 集团) 公司战 略规 划部 副总 经理 ;2006 年 2 月-2007 年 6 月,任 中国 人寿 保险 股份 有限公 司发 展 改革部 总经 理;2007 年 6 月-2007 年 8 月, 任中 国 人民保 险集 团公 司高 级专 家;2007 年 8 月至今 , 任 人保 投资 控股 有限公 司总 裁、 党委 书记 ;2009 年 11 月 起, 兼任 中 国华闻 投资 控 股有限 公司 总裁 、党 委书 记以及 中泰 信托 有限 责任 公司董 事长 。 杨 赤忠 先生 ,董 事,硕 士。 历任 深圳 蓝天 基金管 理公 司投 资与 研究 部经理 ;长 盛基 金 管理有 限公 司研 究部 副总 监、 基金 经理 ; 大 成基 金 管理有 限公 司研 究总 监、 基金经 理 ; 光 大 证券投 资部 总经 理 、 研究 所所长 ; 光大 保德 信基金 公司董 事 。 现 任光 大证券 党委委 员 、 助 理 总裁。 孙学林 先生 ,董 事, 博士 研究生 在读 ,中 国注 册会 计师, 注册 资产 评估 师。1997 年 5 月-2000 年 4 月, 任 职于 中国长 城信 托投 资公 司;2000 年 4 月-2007 年 2 月 , 任职 于中 国 银河证 券有 限公 司审 计与 合规管 理部 ;现 任中 国银 河投资 管理 有限 公司 资产 管理部 总 经 理 。 刘 大为 先生 ,独 立董事 ,国 家开 发银 行顾 问,高 级经 济师 ,享 受政 府特殊 津贴 专家 。 中国人 民银 行研 究生 部硕 士生指 导老 师 , 首 都经 济 贸易大 学兼 职教 授 , 清 华 大学中 国经 济研 究中心 高级 研究 员。 先后 在北京 市人 民政 府研 究室 (副处 长、 处长 ) , 北京 市 第一商 业局 (副 局长) ,中 国建设银 行信托 投资公司 (总经理 ) ,中国 投资银行 (行长) ,国家开 发银行( 总 会计师 )工 作。 宣 伟华 女士 ,独 立董事 ,日 本国 立神 户大 学法学 院法 学修 士, 中国 国际经 济贸 易仲 裁 委员会 仲裁 员 、 上 海仲 裁 委员会 仲裁 员 , 曾 任上 海 市律师 协会 证券 与期 货法 律研究 委员 会副 主任 。1986 年-1993 年 , 华东政 法大 学任 教 ;1993 年-1994 年, 日本 神户 学 院大学 法学 部 访问教 授 ;1994 年-1998 年, 日本 国立 神户 大学学 习;1999 年-2000 年, 锦 天城律 师事 务 所兼职律师 、北京 市中伦 金通律师事 务所上 海分所 负责人;2001 年 始任国 浩 律师(上海 ) 事务所 合伙 人 。 擅 长于 公 司法 、 证 券法 、 基 金法 、 外商投 资企 业法 、 知识 产 权法等 相关 的法 律事务 。 曾代 理过 中国 证 券市场 第一 例上 市公 司虚 假陈述 民事 索赔 共同 诉讼 案件 , 被 CCTV ?证券 频道 评为 “五 年风 云 人物” ,并 获得 过“ 上海 市 优秀女 律师 ”称 号。 叶 永刚 先生 ,独 立董事 ,经 济学 博士 , 武 汉大学 经济 与管 理学 院教 授、副 院长 、博 士 生导师 , 中国 金融 学会 理 事, 中国 金融 学会 金融 工 程研究 会常 务理 事 , 中 国 金融学 年会 常务 理事, 湖北 省政 府咨 询委 员。1983 -1988 年 ,任 武 汉大学 管理 学院 助教 ;1989 -1994 年, 任武汉 大学 管理 学院 讲师 ;1994 -1997 年, 任武 汉 大学管 理学 院副 教授 ;1997 年 至今 ,任大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-5 武汉大 学教 授, 先后 担任 副系主 任、 系主 任、 副院 长等行 政职 务。 王江先生, 独立董事 ,金 融学博士。2005 年至今 任 职美国麻省 理工学 院斯隆 管理学院 瑞穗金 融集 团教 授。2007 年-2010 年, 兼 任美 国金 融学会 理事 ;2010 年 至今 兼任美 国西 部 金融学 会理 事;1997 年 至 今兼任 美国 国家 经济 研究 局研究 员;2007 年 至今 兼 任纳斯 达克 公 司经济 顾问 理事 会理 事;2009 年至 今兼 任上 海交 通 大学上 海高 级金 融学 院院 长;2003 年至 今兼任 清华 大学 中国 金融 研究中 心主 任 。 监事会 : 黄 建农 先生 ,监 事长, 大学 本科 。曾 任中 国银河 证券 有限 责任 公司 上海江 苏北 路营 业 部总经 理 , 中 国银 河证 券 有限责 任公 司资 产管 理总 部副总 经理 , 总经 理, 中 国银河 投资 管理 公司投 资管 理部 总经 理。 现任中 国银 河投 资管 理公 司上海 投资 部董 事总 经理 。 谢红兵 先生 ,监 事, 双学 士学位 。1968 年入 伍, 历 任营教 导员 、军 直属 政治 处主任 ; 1992 年转 业, 历 任交 通银 行上海 分行 杨浦 支行 副行 长 (主 持工 作) , 营业 处处 长兼房 地产 信 贷部经理, 静安支 行行长 ,杨浦支行 行长;1998 年 调总行负责 筹建基 金托管 部,任交通 银 行基金 托管 部副 总经 理 ( 主持工 作) 、 总经 理;2005 年负责 筹建 银行 试点 基金 公司, 任交 银 施罗德 基金 公司 董事 长;2008 年 任中 国交 银保 险公 司(香 港) 副董 事长 。2010 年退 休。 吴朝雷 女士 , 监事 , 硕 士 学位 。 1988 年 9 月-1990 年 12 月任 浙江 省永 嘉县 峙 口乡人 民 政府妇 联主 任 、 团 委书 记; 1991 年 10 月-1998 年 2 月任浙 江 省 温州 市鹿 城区 人民政 府民 政 科长;1998 年 3 月-2001 年 6 月 , 任 浙江 省温 州市 人民检 察院 起诉 处助 理检 察员;2001 年 6 月-2007 年 8 月 ,就 职 于北京 市宣 武区 人民 检察 院,任 三级 检察 官;2007 年 8 月 起任 民 生人寿 北京 公司 人事 部经 理。2007 年 11 月-2009 年 12 月 ,任 中国 人民 人寿 保险股 份有 限 公司人 力资 源部 副总 经理 ;2010 年 1 月加 入大 成基 金管理 有限 公司 ,任 纪委 副书记 、大 成 慈善基 金会 常务 副秘 书长 。 其他高 级管 理人 员: 刘彩晖 女士 ,副 总经 理, 管理学 硕士 。1999 年-2002 年 ,历 任江 南信 托投 资 有限公 司 投资银 行部 副 总 经理 、总 经理;2002 年-2006 年, 历任江 南证 券有 限公 司总 裁助理 、投 资 银行部总经理、机构管理 部总经理,期间还任江南 宏富基金管理公司筹备组 副组长;2006 年 1 月-7 月 任深 圳中 航 集团公 司人 力资 源部 副总 经理;2006 年 8 月-2008 年 5 月, 任大 成基金 管理 有限 公司 助理 总经理 ;2008 年 5 月 起任 大成基 金管 理有 限公 司副 总经理 。2009 年 7 月 13 日起 兼任 大成 国 际资产 管理 有限 公司 董事 。 杜鹏女 士, 督察 长, 研究 生学历 。1992 年-1994 年 ,历任 原中 国银 行陕 西省 信托咨 询大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-6 公司证 券部 驻上 交所 出市 代表、 上海 业务 部负 责人 ;1994 年-1998 年, 历任 广东省 南方 金 融服务 总公 司投 资基 金管 理部证 券投 资部 副经 理 、 广 东华侨 信托 投资 公司 证券 总部资 产管 理 部经理 ;1998 年 9 月参 与 大成基 金管 理有 限公 司的 筹建;1999 年 3 月 起, 任 大成基 金管 理 有限公 司督 察长 。2009 年 3 月 19 日 起兼 任大 成国 际 资产管 理有 限公 司董 事。 杨春明 先生 , 副总 经理 , 经济学 学士 。 曾先 后任职 于长春 税务 学院 、 吉林省 国际信 托投 资公司 、招 商证 券股 份有 限公司 。2005 年 6 月 加入 大成基 金管 理有 限公 司, 历任基 金运 营 部总监 、 市 场部 总经 理、 公司助 理总 经理 。2009 年 7 月 13 日 起任 大成 国际 资 产管理 有限公 司董事 。2010 年 11 月 起 任大成 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 肖冰先 生 , 副 总经 理, 工 商管理 硕士 。 曾任 联合 证 券有限 责任 公司 国际 业务 部总经 理助 理、 鹏华 基金 管理 有限 公 司市场 部总 监 、 泰 达宏 利 基金管 理有 限公 司市 场部 总监 、 景 顺长 城 基金管 理有 限公 司营 销主 管。2004 年 3 月 加入 大成 基金管 理有 限公 司, 历任 市场部 总监 、 综合管 理部 总监 、 公司董 事 会秘书 。 2009 年 7 月 13 日 起任大 成国 际资 产管 理有 限公司 董事 。 2010 年 11 月 起任 大成 基 金管理 有限 公司 副总 经理 兼董事 会秘 书。 2.基 金经 理 (1) 现任 基金 经理 曹 雄 飞 先生 , 北 京大 学 中国 经 济 研究 中 心 国际 金 融硕 士 。13年 证 券 从业 经 历。 曾 任 职 于招商 证券 北京 地区 总部 、 鹏华基 金管 理公 司、 景顺 长 城基金 管理 公司 、 大 成基 金 管理公 司、 建信基 金管 理有 限责 任公 司等 , 曾 担任 行业 研究 员 、 宏 观经 济及 投资 策略 研 究员 、 市 场销 售 和市场 推广 以及 基金 经理 助理 、 基 金经 理等 职。 2006 年1 月至2007 年6 月曾 任大成 精选 增 值混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ; 2007 年10 月至2008 年11 月曾 任建 信优 选 成长股 票型 证 券投资基金 基金经 理。2008 年12月加入 大成基 金管理 有限公司曾 担任研 究部总 监。2009 年3 月至2010 年8月曾 任 大成 精 选增值 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 ; 2010 年2月12 日起担 任大 成 财富管 理2020 生 命周 期证 券投资 基金 基金 经理 , 2012 年3月8 日起 兼任 大成 轮动 股票型 证券 投 资基金 基金 经理 。 现同 时 担任首 席投 资官 、 股票 投 资部总 监及 大成 国际 资产 管理有 限公 司董 事。具 有基 金从 业资 格。 (2) 历任 基金 经理 历任基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间 瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日 占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日 3.公 司投 资决 策委 员会 ( 股票投 资) 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-7 公司股票 投 资决 策委 员会 由 9 名 成员 组成 , 设股票投 资决 策委 员会 主 席 1 名 , 其 他委 员 8 名。 名单 如下 : 刘明 , 助 理总 经理 , 大成 优选股 票型 证券 投资 基金 (LOF ) 基金 经理 , 股票 投资决 策委 员会主 席; 曹雄 飞, 首席 投资官 ,股 票投 资部 总监 ,大成 财富 管 理 2020 生命 周期证 券投 资 基金基 金经 理 , 大 成行 业 轮动股 票型 证券 投资 基金 基金经 理 , 股 票投 资决 策 委员会 委员 ; 支 兆华 , 研 究部 总监 , 股 票 投资决 策委 员会 委员 ; 汤 义峰 , 数 量投 资部 总监 , 大成优 选股 票型 证券投 资基 金 (LOF ) 基 金经理 , 大 成价 值增 长证 券投资 基金 基金 经理 , 股 票投资 决策 委员 会委员 ; 于 雷, 交易 管理 部 总监, 股票 投资 决策 委员 会委员 ; 蒋 卫强 , 风 险管 理 部执行 总监 , 股票投 资决 策委 员会 委员 ; 施 永辉 , 股 票投 资部 副 总监 , 大 成蓝 筹稳 健证 券 投资基 金基 金经 理, 股票 投资 决策 委员会 委员 ; 孙 蓓琳 , 大 成核 心 双动力 股票 型证 券投 资基 金基金 经理 , 大 成积极 成长 股票 型证 券投 资基金 基金 经理 , 股票 投 资决策 委员 会委 员 ; 朱 文 辉, 大成 保本 混 合型证 券投 资基 金基 金经 理, 大成 可转 债增 强债 券 基金基 金经 理 , 大 成景 恒 保本混 合型 证券 投资基 金基 金经 理, 股票 投资决 策委 员会 委员 。 上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。 二.基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中国 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 国银 行” ) 住所及 办公 地址 : 北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 首次注 册登 记日 期:1983 年 10 月31 日 注册资 本: 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 法定代 表人 :肖 钢 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 托管及 投资 者服 务部 总经 理:李 爱华 托管部 门信 息披 露联 系人 :唐州 徽 电话: (010 )66594855 传真: (010 )66594942 (二) 基金 托管 部门 及主 要人员 情况 中国银 行 于 1998 年设 立基 金托管 部, 为进 一步 树立 以投资 者为 中心 的服 务理 念,中 国 银行于2005 年3 月23 日正 式将基 金托 管部 更名 为托 管及投 资者 服务 部, 现有 员 工120 余 人。大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-8 另外, 中国 银行 在重 点分 行已开 展托 管业 务。 目前,中国 银行拥 有证券 投资基金、 基金( 一对多 、一对一) 、社保基 金、保 险基金、 QFII 、QDII 、 券商 资产 管 理计划 、 信托 计划 、 年 金 基金 、 理 财产 品、 私募 基 金、 资金 托管 等 门类齐 全的 托管 产品 体系 。 在 国内 , 中 国银 行率 先 开展绩 效评 估 、 风 险管理 等增值 服务 , 为 各类客 户提 供个 性化 的托 管服务 ,托 管资 产规 模居 同业前 列。 (三) 证券 投资 基金 托管 情况 截至2012 年 12 月末 , 中 国银行 已托 管长 盛创 新先 锋混合 、 长盛 同盛 封闭 、 长盛同 智优 势混合 (LOF ) 、 大 成 2020 生 命周 期混 合、 大成 蓝 筹稳健 混合 、大 成优 选 LOF 、大 成景 宏封 闭、 工银 大盘 蓝筹 股票 、 工银核 心价 值股 票 、 国 泰 沪深 300 指 数 、 国 泰金 鹿 保本混 合 、 国 泰 金鹏蓝 筹混 合 、 国 泰区 位 优势股 票 、 国 投瑞 银稳 定 增利债 券 、 海 富通 股票 、 海富通 货币 、 海 富通精 选贰 号混 合 、 海富 通收益 增长 混合 、 海富通 中证 100 指 数 (LOF ) 、 华 宝兴业 大盘 精选 股票、 华宝 兴业 动力 组合 股票、 华宝 兴业 先进 成长 股票、 华夏 策略 混合 、 华 夏 大盘精 选混 合、 华夏回报二 号混合 、华夏 回报混合、 华夏行 业股票(LOF) 、嘉 实超短 债债券、 嘉实成长收 益 混合、 嘉实 服务 增值 行业 混合、 嘉实沪深 300 指数(LOF) 、 嘉实 货币 、嘉 实稳 健混合 、嘉 实 研究精 选股 票 、 嘉 实增 长 混合 、 嘉 实债 券、 嘉实 主 题混合 、 嘉实 回报 混合 、 嘉实价 值优 势股 票型 、 金 鹰成 份优 选股 票 、 金 鹰行 业优 势股 票、 银 河成长 股票 、 易方 达平 稳 增长混 合 、 易 方 达策略 成长 混合 、 易方达 策略成 长二 号混 合 、 易方 达积极 成长 混合 、 易方达 货币 、 易 方达 稳 健收益 债券 、易 方达 深 证 100ETF 、易 方达 中小 盘股 票、易 方达 深 证 100ETF 联 接、万 家 180 指数 、 万 家稳 健增 利债 券 、 银 华优 势企 业混 合、 银 华优质 增长 股票 、 银华 领 先策略 股票 、 景 顺长城动力 平衡混 合、景 顺长城优选 股票、 景顺长 城货币、景 顺长城 鼎益股 票(LOF) 、泰信 天天收 益货 币、 泰信 优质 生活股 票、 泰信 蓝筹 精选 股票、 泰信 债券 增强 收益 、 招商先 锋混 合、 泰达宏 利精 选股 票 、 泰 达 宏利集 利债 券 、 泰 达宏 利 中证财 富大 盘指 数 、 华 泰 柏瑞盛 世中 国股 票、 华泰 柏瑞 积极 成长混 合、 华泰 柏瑞 价值 增长股 票、 华泰 柏瑞 货币 、 华 泰 柏瑞量 化现 行股 票型 、 南 方高 增长 股票(LOF) 、 国富 潜力 组合 股票 、 国富强 化收 益债 券 、 国富 成长动 力股 票、 宝盈核 心优 势混 合 、 招商 行业领 先股 票 、 东 方核心 动力股 票 、 华 安行 业轮动 股票型 、 摩根 士 丹利华 鑫强 收益 债券 型 、 诺德中 小盘 股票 型 、 民 生 加银稳 健成 长股 票型 、 博 时宏观 回报 债券 型、 易方 达岁 丰添 利债 券 型、 富兰 克林 国海 中小 盘 股票型 、 国联 安上 证大 宗 商品股 票交 易型 开放式 指数 、 国联 安上 证 大宗商 品股 票交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 联接 、 上 证中 小盘 交 易型开 放式 指数 、 华泰 柏 瑞上证 中小 盘交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 联接 、 长 城中 小盘 成 长股票 型 、 易 方达 医疗 保 健行业 股票 型 、 景 顺长 城 稳定收 益债 券型 、 上证 180 金融 交易 型开大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-9 放式指 数、 国泰 上 证 180 金融交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 联接 、诺 德优 选 30 股票 型、 泰达宏 利聚 利分 级债 券型 、 国 联安 优选 行业 股票 型 、 长 盛同 鑫保 本混 合型 、 金鹰中 证技 术领 先指数 增强 型 、 泰 信中 证 200 指 数、 大成 内需 增长 股 票型 、 银 华永 祥保 本混合 型、 招商 深圳 电子信 息传 媒产 业 (TMT )50 交 易型 开放 式指 数、 招 商深 证TMT50 交 易型 开放 式指数 证券 投 资基金联接 、嘉实 深证基 本面 120 交易型 开放式 指 数证券投资 基金联 接、深 证基本面 120 交易型 开放 式指 数 、 上 证 180 成 长交 易型 开放 式指 数 、 华 宝兴 业上 证180 成 长 交易型 开放 式 指数证 券投 资基 金联 接、 易方达 资源 行业 股票 型、 华安深 证 300 指 数 、 嘉实 信用债 券型 、 平 安大华 行业 先锋 股票 型 、 华泰柏 瑞信 用增 利债 券型 、 泰 信中 小盘 精选 股票 型 、 海 富通 国策 导 向股票 型 、 中 邮上 证380 指 数增 强型 、 泰达 宏利 中 证500 指数 分级 、 长盛 同 禧信用 增利 债券 型、银 华中 证内 地资 源主 题指数 分级 、平 安大 华深 证 300 指数 增强 型、 嘉实 安心货 币市 场 、 上投摩 根健 康品 质生 活股 票型 、 工 银瑞 信睿 智中 证500 指 数分 级、 招商 优势 企 业灵活 配置 混 合型 、 国 泰中 小板300 成 长交易 型开 放式 指数 、 国 泰中小 板 300 成 长交 易型 开放式 指数 证券 投资基 金联 接、 景顺 长城 优 信增利 债券 型、 诺德 周期 策 略股票 型、 长盛 电子 信息 产 业股票 型、 诺安中 证创 业成 长指 数分 级、 信诚 双盈 分级 债券 型 、 嘉 实沪 深300 交 易型 开 放式指 数 、 民 生 加银信 用双 利债 券型 、 工 银瑞信 基本 面量 化策 略 股 票型 、 信 诚周 期轮 动股 票 型、 富兰 克林 国 海研究精选股票型、诺 安 汇鑫保本混合型、平安 大 华策略先锋混合型、华 宝 兴业中证短融 50 指 数债 券型 、180 等 权 重交易 型开 放式 指数 、 华 安双月 鑫短 期理 财债 券型 、 大 成景 恒保 本 混合型 、 景顺 长城 上证 180 等权 重交 易型 开放 式指 数证券 投资 基金 联接 、 上 投摩根 分红 添利 债券型 、 嘉实 优化 红利股 票型 、 长 盛同 鑫二 号保本 混合型 、 招商 信用 增强债 券型 、 华 宝兴 业 资源优 选股 票型 、 中证 500 沪市 交易 型开 放式 指数 、 大成中 证500 沪 市交 易型 开放式 指数 证 券投资 基金 联接 、 博时 医 疗保健 行业 股票 型 、 诺 德 深证 300 指 数分 级 、 华 夏 安康信 用优 选债 券型、 汇添 富多 元收 益债 券型、 广发 双债 添利 债券 型、长 盛添 利 30 天理 财债 券型、 信诚 理 财 7 日 盈债 券型 、长 盛添 利 60 天 理财 债券 型发 起 式、平 安大 华添 利债 券型 、大成 理 财 21 天债券 型发 起式 、 华 泰柏 瑞 稳健收 益债 券型 、 信 诚添 金 分级债 券型 、 国 泰现 金管 理 货币市 场、 国投瑞 银纯 债债 券型 、银 华中证 中 票 50 指 数债 券型 、华安 信用 增强 债券 型、 长盛同 丰分 级 债券型 、 嘉实 海外 中国 股 票(QDII) 、 银 华全 球优 选(QDII-FOF) 、 长 盛环 球景 气 行业大 盘精 选 股票型(QDII) 、 华泰柏瑞 亚洲领导企 业股票型(QDII) 、信诚金砖 四国积极 配 置(QDII) 、 海 富通大中华 精选股票 型(QDII ) 、招商 标普金 砖四国 指数(LOF-QDII ) 、华宝 兴 业成熟市场 动 量优选 (QDII ) 、大 成标 普 500 等 权重 指数 (QDII ) 、长信 标 普 100 等 权重 指 数(QDII ) 、博 时抗通胀增 强回报 (QDII ) 、华安大中 华升级 股票型 (QDII) 、 信诚全 球商品主 题(QDII)、大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-10 上投摩根全 球天然 资源股 票型、工银 瑞信中 国机会 全球配置股 票型(QDII) 、 易方达标普 全 球高端消费品指数增强型 (QDII) 、 建 信 全 球 资 源 股票 型 (QDII) 、 恒 生 交 易 型开 放 式 指 数 (QDII ) 、 恒生 交易 型开 放 式指数 证券 投资 基金 联接 (QDII ) 、 广发 纳斯 达克100 指数 (QDII ) 等189 只证 券投 资基 金 , 覆盖了 股票 型 、 债 券型 、 混合型 、 货币 型、 指数 型 等多种 类型 的基 金,满 足了 不同 客户 多元 化的投 资理 财需 求, 基金 托管规 模位 居同 业前 列。 (四) 托管 业务 的内 部控 制制度 中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 ,自 1998 年 开办 托管 业务 以来严 格 按照相关法律法规的规定 以及监管部门的监管要求 ,以控制和防范基金托管 业务风险为主 线, 制 定了 包括 托管 业务 授权管 理制 度、 业务 操作 规程、 员工 职业 道德 规范 、 保密 守则 等在 内的各 项业 务管 理制 度, 将风险 控制 落实 到每 个工 作环节 , 保 证托 管基 金资 产与银 行自 有资 产以及 各类 托管 资产 的相 互独立 和资 产的 安全 。 最 近一年 内, 中国 银行 托管 及投资 者服 务部 及其高 级管 理人 员无 重大 违法违 规行 为, 未受 到中 国证监 会、 中国 银监 会及 其他有 关机 关的 处罚。 (五) 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序 根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 , 基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律、 行政法 规和 其他 有关 规定 , 或者 违反 基金 合同约 定的 , 应当 拒绝 执 行, 立即 通知 基金 管理 人 , 并及时 向国 务院 证券 监督 管理机 构报 告。 基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他 有关规定, 或者违 反基金 合同约定的, 应当立 即通知 基金管理人 ,并及 时向国 务院证券监 督 管理机 构报 告。 三 .相关服务机构 (一) 销售 机构 及联 系人 1. 直 销机 构 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 法定代 表人 :张 树忠 电话:0755-83183388 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-11 传真:0755-83199588 联系人 : 王 肇栋 公司网 址:www.dcfund.com.cn 大成基 金客 户服 务热 线: 400-888-5558 (免 长途 固话 费) 大成基 金管 理有 限公 司现 分别在 深圳 、 北京 、 上 海 设有投 资理 财中 心 , 并 在 武汉分 公司 开通了 直销 业务 。 (1) 大成 基金 深圳 投资 理 财中心 地址: 深圳 市福 田区 深南 大道7088 号 招商 银行 大厦32 层 联系人 :瞿 宗怡 电话:0755-83195236 传真:0755-83195229/39 (2) 大成 基金 北京 投资 理 财中心 地址: 北京 市东 城区 东直 门南大 街5 号中 青旅 大厦105-106室 联系人 :陈 丹丹 电话:010-85252345/46 、010-58156152/53 传真:010-58156315/23 (3) 大成 基金 上海 投资 理 财中心 地址: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴东 路161 号101 室 联系人 :徐 舲 电话:021-62185377/62185277/63513925/62173331 传真:021-63513928/62185233 (4) 大成 基金 管理 有限 公 司武汉 分公 司 地址: 湖北 省武 汉市 新华 路218 号浦 发银 行大 厦15 楼 联系人 :肖 利霞 联系电 话:027-85552889 传真:027-85552860 2.代 销机 构 (1) 中国 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号 法定代 表人 :肖 钢 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-12 客服电 话:95566 联系人 :王 娟 电话:010-66594909 传真:010-66594942 网址:www.boc.cn (2) 中国 农业 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 法定代 表人 : 蒋 超良 客服电 话:95599 电话:010-85109219 传真:010-85109219 网址:www.abchina.com (3) 中国 建设 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号 长安 兴融 中心 1 号楼 法定代 表人 : 王 洪章 联系人 :王 琳 电话:010-67596084 传真:010-66275654 客服电 话:95533 网址:www.ccb.com (4) 中国 工商 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 :姜 建清 客服电 话:95588 电话:010-66107900 传真:010-66107914 网址:www.icbc.com.cn (5) 交通 银行 股份 有限 公 司 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-13 法定代 表人 :胡 怀邦 客服电 话:95559 联系人 :曹 榕 电话:021-58781234 传真:021-58408483 网址:www.bankcomm.com (6) 中国 邮政 储蓄 银行 注册地 址: 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号 办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号 法定代 表人 :刘 安东 客户服 务电 话:95580 传真:010-66415194 联系人 :陈 春林 网址:www.psbc.com (7) 招商 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 法定代 表人 :傅 育宁


客服电 话:95555 联系人 :邓 炯鹏 电话:0755-83077278 传真:0755-83195049 网址:www.cmbchina.com (8) 中国 光大 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号中 国光 大 中心 法定代 表人 :唐 双宁 客服电 话:95595 联系人 :李 伟 电话:010-68098778 传真:010-68560312 网址:www.cebbank.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-14 (9) 上海 农村 商业 银行 股 份有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 981 号 法定代 表人 :胡 平西 客服电 话:021-962999 电话:021-38576985 传真:021-50105124 联系人 :周 睿 网址:www.shrcb.com (10) 北京 农村 商业 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号 法定代 表人 :乔 瑞 联系人 :刘 雨喻 联系电 话:010-63229482 传真:010-66506163 客服电 话:96198 网址:www.bjrcb.com (11) 平安 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 中国 深圳 市深 南中 路 1099 号 法定代 表人 :孙 建一 电话:0755-22197874 传真:0755-22197701 联系人 :蔡 宇洲 客户服 务热 线:0755-961202 、4006699999 网址:www.18ebank.com (12) 广发 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 广州 市越 秀区 东风东 路 713 号 法定代 表人 :李 若虹 客服电 话:95508 电话:020-87310888 网址:www.gdb.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-15 (13) 杭州 银行 股份 有限 公司 地址: 杭州 市凤 起 路 432 号 法定代 表人 :马 时雍 联系人 :严 峻 电话:0571-85108195 传真:0571-85106576 客服电 话: 浙江 省 内 0571-96523 、全 国客 户服 务热 线 4008888508 网址:www.hzbank.com.cn (14) 大连 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 大连 市中 山区 中山 路 88 号天 安国 际大 厦 49 楼 法定代 表人 :陈 占维 客服电 话:4006640099 联系人 :李 鹏 电话:0411-82308602 传真:0411-82311420 网址:www.bankofdl.com (15) 江苏 银行 股份 有限 公司 地址: 南京 市洪 武北 路 55 号 法定代 表人 :黄 志伟 联系人 :田 春慧 客户服 务电 话:96098 、400-86-96098 电话:025-58588167 传真:025-58588164 网址:www.jsbchina.cn (16) 东莞 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 东莞 市运 河东 一路 193 号 法定代 表人 :廖 玉林 联系人 :胡 昱 电话:0769-22119061 传真:0769-22117730 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-16 客服电 话:96228 网址:www.dongguanbank.cn (17) 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号 办公地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号 法定代 表人 :吉 晓辉 联系人 :倪 苏云 客服热 线:95528 电话:021-61618888 传真:021-63604199 网址:www.spdb.com.cn (18) 温州 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼 办公地 址: 温州 市车 站大 道 196 号 法定代 表人 :邢 增福 联系人 :林 波


电话:0577-88990082 传真:0577-88995217 客户服 务热 线:96699 、 浙 江省 外0577-96699 网址: www.wzbank.cn (19) 浙商 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 杭州 市庆 春 路288 号 (办 公地 址同 注册 地址) 法定代 表人 :张 达洋 联系人 :吴 强


客户服 务热 线:95105665 电话:0571-87659167 传真:0571-87659188 网址:www.czbank.com (20) 渤海 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-17 法定代 表人 :刘 宝凤 客服电 话:400-888-8811 联系人 :王 宏 电话:022-58316666 传真:022-58316259 网址:www.cbhb.com.cn (21) 北京 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 法定代 表人 :闫 冰竹 联系人 :王 曦 电话:010-66223584 传真:010-66226045 客户服 务电 话:95526 公司网 站:www.bankofbeijing.com.cn (22) 华夏 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 客服电 话:95577 法定代 表人 :吴 建 联系人 :董 金 电话:010-85238441 传真:010-85238680 网址:www.hxb.com.cn (23) 兴业 银行 股份 有限 公司 办公地 址: 福州 市五 一中 路元洪 大 厦 25 层 法定代 表人 :高 建平 电话:021-62677777 传真:021-62569070 联系人 :潘 玲 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-18 客户服 务电 话:95561 网址:www.cib.com.cn (24) 洛阳 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 办公地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 客服电 话:0379-96699 法定代 表人 :王 建甫


联系人 :胡 艳丽 电话:0379-65921977 传真:0379-65921851 网址:www.bankofluoyang.com.cn (25) 张家 港农 村商 业银 行股份 有限 公司 注册地 址: 张家 港市 杨舍 镇人民 中 路 66 号 法定代 表人 :王 自忠 客服电 话:0512-96065 联系人 :郭 剑鸣 电话:0512-56968061 传真:0512-58236370 网址: www.zrcbank.com (26) 深圳 农村 商业 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市深 南东 路 3038 号 合作 金融 大厦 法定代 表人 :李 伟 电话:0755-25188371 0755-25188611 传真:0755-25188785 联系人 :曾 明 、 宋 永成 客户服 务电 话: 961200 网址:www.961200.net (27) 青岛 银行 股份 有限 公司 地址: 青岛 市市 南区 香港 中路 68 号 华普 大厦 法定代 表人 :张 广鸿 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-19 联系人 :滕 克 客服电 话:96588 ( 青岛) 、400-66-96588 (全 国) 网址:www.qdccb.com (28) 宁波 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 宁波 市江 东区 中山东 路 294 号 法定代 表人 :陆 华裕 联系人 :胡 技勋 电话:021-63586210 传真:021-63586215 客服电 话: 96528 ( 宁波 、杭州 、南 京、 深圳 、苏 州、温 州) 、962528 (北 京、 上 海 ) 网址:www.nbcb.com.cn (29) 中国 民生 银行 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 正义 路 4 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号 法定代 表人 :董 文标 客服电 话:95568 联系人 :董 云巍 电话:010-58351666-8155 传真:010-83914283 网址:www.cmbc.com.cn (30)哈 尔滨 银行 股份 有限 公司 住所: 哈尔 滨市 道里 区尚 志大 街 160 号


办公地 址: 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街 160 号


法人: 郭志 文


联系人 :王 超


联系电 话:0451-86779007


传真:0451-86779007


客服电 话:95537


公司网 址:www.hrbb.com.cn (31) 国泰 君安 证券 股份 有限公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-20 注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 法定代 表人 : 万 建华 客服电 话:95521 联系人 :芮 敏祺 电话:021-38676666 传真:021-38670161 网址:www.gtja.com (32) 中信 建投 股份 有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 法定代 表人 :王 常青 客服电 话:4008888108 联系人 :权 唐 电话:010-85130577 传真:010-65182261 网址:www.csc108.com (33) 国信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦六 层 法定代 表人 :何 如 客服电 话:95536 联系人 :齐 晓燕 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 网址: www.guosen.com.cn (34) 招商 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38-45 层 法定代 表人 :宫 少林 客服电 话: 95565 联系人 :林 生迎 电话:0755-82960223 传真:0755-82943636 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-21 网址:www.newone.com.cn (35) 东北 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 办公地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 法定代 表人 :矫 正中 客户服 务电 话:4006000686 联系人 :潘 锴 电话:0431-85096709 网址:www.nesc.cn (36) 中国 银河 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 法定代 表人 : 陈 有安 客服电 话:4008-888-888 联系人 :田薇 联系电 话:010-66568430 传真:010-66568990 网址:www.chinastock.com.cn (37) 申银 万国 证券 股份 有限公 司 通讯地 址: 上海 市常 熟 路171 号 法定代 表人 :丁 国荣 客服电 话:021-962505 联系人 :黄 维琳 、曹 晔 电话:021-54033888 传真:021-54038844 网址:www.sywg.com (38) 海通 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市淮 海中 路 98 号 法定代 表人 :王 开国 客服电 话:95553 、400-888-8001 联系人 :金 芸、 李笑 鸣 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-22 电话:021-23219000 传真:021-63602722 网址:www.htsec.com (39) 中信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市深 南 路7088 号招 商银 行大 厦 法定代 表人 :王 东明 客服电 话:010-84588888


联系人 :陈 忠 电话:010-84588888 传真:010-84865560 网址:www.cs.ecitic.com (40) 安信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 法定代 表人 :牛 冠兴 客服电 话:4008 001 001 联系人 :陈 剑虹 电话:0755-82825551 传真:0755-82558355 网址:www.essence.com.cn (41) 光大 证券 股份 有限 公司 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 :徐 浩明 客服电 话:400-888-8788 、95525 联系人 :刘 晨、 李芳 芳 电话:021-22169081 传真:021-22169134 网址:www.ebscn.com (42) 中信 万通 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层(1507-1510 室 ) 办公地 址: 青岛 市东 海西 路 28 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-23 法定代 表人 :张 智河 客服电 话:0532-96577 联系人 :吴 忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 网址:www.zxwt.com.cn (43) 东海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路2 3号 投资 广场 18- 19 楼 办公地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路2 3号 投资 广场 18- 19 楼 法定代 表人 :朱 科敏 客服电 话 : 0519-88166222 、 0379-64902266 、 021-52574550 、 免费 服务 热线 : 400-888-8588 联系人 :李 涛 电话:0519-88157761 传真:0519-8157761 网址:www.longone.com.cn (44) 中信 证券 (浙 江) 有限责 任公 司 注册地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 588 号恒 鑫大厦 主 楼 19 、20 层 法定代 表人 :沈强 客服电 话:0571-96598 联系人 :俞 会亮 电话:0571-85783737 传真:0571-86065161 网址:www.bigsun.com.cn (45) 广州 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼十 七 楼 法定代 表人 :刘东 客服电 话:961303 联系人 :林 洁茹 联系电 话:020-87322668 传真:020-87325036 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-24 网址:www.gzs.com.cn (46) 平安 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 法定代 表人 :杨 宇翔 客服电 话:95511 转8 联系人 :郑 舒丽 电话:0755-22626391 传真:0755-82400862 网址:www.pingan.com (47) 华泰 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 法定代 表人 :吴 万善 客服电 话:4008-888-168 、95597 联系人 :舒 萌菲 电话:025-84457777 传真:025-84579763 网址:www.htsc.com.cn (48) 湘财 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 长沙 市黄 兴中 路 63 号中 山国 际大 厦12 楼 法定代 表人 :林 俊波 客服电 话:400-888-1551 联系人 :钟 康莺 电话:021-68634518-8503 传真:021-68865938 网址:www.xcsc.com (49) 国元 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号 法定代 表人 :凤 良志 客服电 话:400-888-8777 、95578 联系人 :李 蔡 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-25 电话:0551-2207114 传真:0551-2207965 网址:www.gyzq.com.cn (50) 上海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 上海 市西 藏中 路 336 号 法定代 表人 : 郁 忠民 客服电 话:021-962518 ,4008918918 联系人 :王 伟力


电话:021-53519888 传真:021-54670436 网址:www.962518.com (51) 华安 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号 法定代 表人 :李 工 客服电 话:0551-96518 、400-80-96518 联系人 :甘 霖 电话:0551-5161821 传真:0551-5161672 网址:www.hazq.com (52) 兴业 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 福建 省福 州市 湖东 路 99 号标 力大 厦 法定代 表人 :兰 荣 客户服 务电 话:4008888123 联系人 :谢 高得 电话:021-38565785 传真:021-38565783 网址:www.xyzq.com.cn (53) 财通 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 杭州 市杭 大 路15 号 嘉华 国际 商务 中心 法定代 表人 :沈 继宁 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-26 客户联 系电 话:0571 -96336 (上 海地 区:962336 ) 联系人 :乔 骏 电话:0571-87925129 传真:0571-87925100 网址:www.ctsec.com (54) 浙商 证券 有限 责任 公司 地址: 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场A 座6-7 楼 法定代 表人 :吴 承根 联系人 :谢 项辉 电话:0571-87901053 客服电 话:967777 网址:www.stocke.com.cn (55) 渤海 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 法定代 表人 : 杜 庆平 联系人 :王 兆权 电话:022-28451861 传真:022-28451892 客服电 话:4006515988 网址:www.bhzq.com (56) 方正 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 法定代 表人 :雷 杰 客服电 话:95571 联系人 :邵 艳霞 电话:0731-85832507 传真:0731-85832214 网址:www.foundersc.com (57) 东莞 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-27 法定代 表人 :张 运勇 客服电 话:0769-961130 联系人 :梁 健伟 电话:0769-22119341 传真:0769-22116999 网址:www.dgzq.com.cn (58) 瑞银 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层 法定代 表人 :刘 弘 电话:010-58328337 传真:010-58328748 联系人 :慕 丽娜 客户服 务电 话:400-887-8827 网址:www.ubssecurities.com (59) 宏源 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路 233 号 办公地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号 法定代 表人 :冯戎 客户服 务电 话:4008000562 联系人 :李 巍 电话:010-88085858 传真:010-88085195 网址:www.hysec.com (60) 长城 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层 法定代 表人 :黄 耀华 客户服 务热 线:0755-33680000 、400-6666-888 联系人 :高 峰 电话:0755-83516094 传真:0755-83516199 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-28 网址:www.cgws.com (61) 国都 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 东 直门 南大 街3 号国 华投 资大 厦 9 层10 层 法定代 表人 :常 喆 客户服 务电 话:400-818-8118 联系人 :黄 静 电话:010-84183333 传真:010-84183311-3389 网址:www.guodu.com (62) 华林 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 楼 法定代 表人 : 薛 荣年 客服电 话:400-188-3888


联系人 :杨 玲 电话:0755-82707855 传真:0755-23613751 网址:www.chinalions.com (63) 中银 国际 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层 法定代 表人 :唐 新宇 客户服 务电 话:4006208888 联系人 :张 静 电话:021-68604866-8309 传真:021-50372474 网址:www.bocichina.com.cn (64) 国海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 办公地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 客服电 话:400-888-8100 (全国 ) 、96100 (广 西) 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-29 法定代 表人 :张 雅锋 联系人 :覃 清芳 电话:0771-5539262 传真:0771-5539033 网址:www.ghzq.com.cn (65) 江海 证券 有限 公司 办公地 址: 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路 56 号 法人代 表: 孙名 扬 电话:0451-82336863 客服热 线:4006662288 联系人 :徐 世旺 网址:www.jhzq.com.cn (66) 长江 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 :胡 运钊 客户服 务热 线:95579 、4008-888-999 联系人 :李 良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 网址:www.95579.com


(67) 恒泰 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号 法人代 表: 刘汝 军 客户服 务电 话:0471-4961259 联系人 :张 同亮 电话:0471-4913998 传真:0471-4930707 网址:www.cnht.com.cn (68) 国金 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号 法定代 表人 :冉 云 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-30 客户服 务电 话:4006600109 联系人 :金 喆 电话:028-86690126 传真:028-86690126 网址:www.gjzq.com.cn (69) 中航 证券 有限 公司 注册地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号 办公地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号六 楼 法定代 表人 :杜航 客服电 话:4008866567 联系人 :余 雅娜 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 网址:www.scstock.com (70) 爱建 证券 有限 责任 公司 地址: 上海 市南 京西 路 758 号 23 楼 法定代 表人 :郭 林 客服电 话:021-63340678 联系人 :陈 敏 电话:021-32229888 传真:021-62878783 网址:www.ajzq.com (71) 英大 证券 有限 责任 公司 地址: 深圳 市福 田区 深南 中路华 能大 厦三 十、 三十 一层 法定代 表人 :赵 文安 客服电 话:0755-26982993 、4008-698-698 联系人 :王 睿 电话:0755-83007069 传真:0755-83007167 网址:www.ydsc.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-31 (72) 华西 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 四川 省成 都市 陕西 街 239 号 法定代 表人 :杨 炯洋 客户服 务热 线:4008888818


联系人 :金 达勇


电话:0755-83025723 传真:0755-83025991 网址:www.hx168.com.cn (73) 国联 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号 法定代 表人 :雷 建辉 客服电 话:4008885288 联系人 :徐 欣 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 网址:www.glsc.com.cn (74) 天相 投资 顾问 有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦B 座701 法定代 表人 :林 义相 客服电 话:010-66045678 联系人 :林 爽 传真:010-66045527 网址:www.txsec.com (75) 信达 证券 股份 有限 公司 地址: 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :张 志刚 客户服 务电 话:4008008899 联系人 :唐 静 联系电 话:010-63081000 传真:010-63080978 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-32 公司网 址:www.cindasc.com (76) 华宝 证券 有限 责任 公司 地址: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 166 号 未来 资产 大厦 23 层 法定代 表人 :陈 林 客户服 务电 话:400-820-9898 联系人 :徐 方亮 电话:021-50122222 传真:021-50122220 网址:www.cnhbstock.com (77) 广发 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地 址 : 广 东省 广州 天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、38 、39、41 、42 、43、44 楼 法定代 表人 : 孙 树明 客服电 话:95575 联系人 :黄 岚 电话:020-87555888 传真:020-87555305 网址:www.gf.com.cn (78) 世纪 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商 银行 大厦40-42 楼 法定代 表人 :卢 长才 客服电 话:0755-83199599 联系人 :张 婷 电话:0755-83199511 传真:0755-83199545 网址:www.csco.com.cn (79) 中国 中投 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及 第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元


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08-33 办公地 址: 深圳 市福 田 区 益田 路6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层


法定代 表人 : 龙 增来 联系人 :刘 毅 客户电 话:400 600 8008 电话:0755-82023442 传真:0755-82026539 网址:www.china-invs.cn


(80) 中国 国际 金融 有限 公司 注册地 址: 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦2 座27 层及 28 层 办公地 址: 北京 市建 国门 外大街 甲 6 号 SK 大厦 法定代 表人 :李 剑阁 联系人 :王 雪筠 客服电 话:010-85679238 、010-85679169 网址:www.ciccs.com.cn (81) 齐鲁 证券 有限 公司 办公地 址: 山东 省济 南市 经十 路 20518 号 法定代 表人 :李 玮 客户服 务电 话:95538 联系人 :吴 阳 电话:0531-81283938 传真:0531-81283900 网址:www.qlzq.com.cn (82) 日信 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路 18 号 法定代 表人 :孔 佑杰 联系电 话:010-88086830 联系人 :陈 韦杉 传真:010-66412537 网址:www.rxzq.com.cn (83) 华龙 证券 有限 责任 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-34 注册地 址: 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 法定代 表人 :李 晓安 联系人 : 杨 晓天 联系电 话:0931-8784509 传真:0931-4890619 甘肃省 客服 电话 :96668 网址:www.hlzqgs.com (84) 财富 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段 80 号 顺天 国际 财 富中 心 26 层 法人代 表: 周晖 客户服 务热 线:0731-84403319 联系人 :胡 智 电话:0731-84779521 传真:0731-84403439 网址:www.cfzq.com (85) 华福 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层 法定代 表人 :黄 金琳 客服电 话:0591-96326 联系人 :张 腾 电话:0591-87278701/ 传真:0591-87841150 网址:www.gfhfzq.com.cn (86) 大通 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 大连 市中 山区 人民 路 24 号 办公地 址: 大连 市沙 河口 区会展 路 129 号 大连 期货 大厦 38-39 层





法定代 表人 :张 智河 联系人 :谢 立军 电话:0411-39673202 传真:0411-39673219


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08-35 客户服 务热 线:4008-169-169


网址:www.daton.com.cn (87) 中原 证券 股份 有限 公司 地址: 郑州 市 郑 东新 区商 务外环 路 10 号 法定代 表人 : 菅 明军 客服电 话:0371-967218 、4008139666 联系人 :程 月艳 、耿 铭 联系电 话:0371-65585670 联系传 真:0371-65585665 网址:www.ccnew.com (88) 西南 证券 股份 有限 公司 地址: 重庆 市渝 中区 临江 支路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢 法定代 表人 :王 珠林 客服电 话:4008096096 联系人 :徐 雅筠 、杨 再巧 网址:www.swsc.com.cn (89) 天源 证券 经济 有限 公司 注册地 址: 青海 省西 宁市 长江 路 53 号汇 通大 厦六 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 民田路 新华 保险 大 厦18 楼 法定代 表人 :林 小明 电话:0755-33331188 传真:0755-33329815 统一客 服电 话:4006543218 公司网 站地 址:www.tyzq.com.cn (90) 天风 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 湖北 省武 汉市 东 湖新技 术开 发区 关东 园 路2 号高 科大 厦四 楼 法定代 表人 :余 磊 联系人 :翟 璟 联系电 话: (027 )87618882 、(028) 86711410


传真: (027 )87618863 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-36 公司网 站:www.tfzq.com (91) 国盛 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大厦 办公地 址: 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大 厦 4 楼 法定代 表人 :曾 小普 联系人 :徐 美云 电话:0791-6285337 传真:0791-6282293 网址:www.gsstock.com (二) 注册 登记 机构 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 33 层 法定代 表人 :张 树忠 电话:0755-83183388 传真:0755-83195229 联系人 :范 瑛 (三) 律师 事务 所和 经办 律师 名称: 北京 市金 杜律 师事 务所 注册地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 负责人 :王 玲 电话:0755-22163333 传真:0755-22163390 经办律 师: 靳庆 军、 冯艾 联系人 :冯 艾 (四) 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所


住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼


办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 3 楼 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-37 法定代 表人 :杨 绍信


经办注 册会 计师 :薛 竞、 刘颖 电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人 :刘 颖 四.基金的名称 本基金 名称 :大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资 基金 五.基金的类型 本基金 类型 : 混 合型 基金 六.基金的运作方式 本基金 运作 方式 :契 约型 、开放 式 七.基金的投资目标 本基金投资于具 有良好流 动性的权益证券 、固定收 益证券和/ 或货币市场工 具 等,通过 调整资 产配 置策 略和 精选 证券 , 以 超越 业绩 比较 基 准, 寻求 在一 定风 险承 受 水平下 的当 期收 益和资 本增 值的 整体 最大 化。在 2020 年 12 月 31 日 以前, 本基 金侧 重于 资本 增值, 当期 收 益为辅 ; 在 2020 年 12 月 31 日 之后 ,本 基金 侧重 于 当期收 益, 资本 增值 为辅 。 八.基金的投资方向 本 基金 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ,包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、债 券及 中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具 。 本 基金 持有 的现金 以及 到期 日在 一年 以内的 政府 债 券的比 例不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。 本 基金 根据 时间 的变 化逐步 调整 权益 类证 券和 固定收 益类 (及 货币 市场 工具) 证券 的 资产配 置比 例。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-38 本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下表 所示 : 时间段 权益类证券 比例范围 固定收益类证券及货 币市场工具比例范围 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0 —95% 5% —100% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0 —75% 25% —100% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0 —50% 50% —100% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0 —20% 80% —100% 在 特殊 市况 下或 有足 够而合 理的 理由 时, 基于 投资者 利益 最大 化的 原则 ,在不 损害 投 资者利 益且 不违 背法 律法 规的前 提下 , 本 基金 在履 行 相应程 序后 , 可 适当 偏离 上 述比例 范围 , 并予以 公告 。 九.基金的投资策略 本 基金 在组 合构 建中 强调风 险收 益比 的合 理优 化,将 纪律 性和 科学 性结 合起来 ,建 立 较全面 的资 产、 个券 投资 价值评 价体 系, 不断 优化 投资组 合配 置。 本 基金 的投 资策 略分 为两个 层次 :第 一个 层次 是资产 配置 策 略 ,即 在权 益类证 券、 固 定收益 证券 和货 币市 场工 具之间 的配 置比 例 ; 第 二个 层次是 权益 类证 券和 固定 收益类 证券 等 的投资 。 1、资 产配 置策 略 随 着时 间的 流逝 ,从 整体趋 势来 看, 本基 金投 资于权 益类 证券 的比 例持 续递减 ,投 资 于固定 收益 类或 货币 市场 工具的 比例 持续 增加 , 使得 整个基 金组 合的 资产 配置 变得相 对更 加 稳健, 从追 求资 本增 值为 主转变 为追 求当 期收 益为 主。 在 前期 ,本 基金 类似 于一只 股票 型或 偏股 型基 金,风 险收 益水 平相 对较 高,投 资方 法 相对进 取 , 以 获得 较高的 资本投 资回 报 。 以 后, 逐 步演变 为一 只低 风险 债券 型基金 , 风险 收 益水平 相对 较低 , 投资方 法 趋于 稳健 , 以获 得稳定 的当期 收益 。 这种 演变是 渐进的 , 以适 应 投资者 随着 年龄 增长 或者 剩余期 限的 减少 而逐 渐降 低风险 偏好 的要 求。 2、权 益类 证券 投资 策略 (1) 配置 战术 品种 和战 略 品种 基 金既 要持 有保 证现 实需求 的战 术性 品种 ,也 要持有 保证 未来 发展 的战 略性品 种。 战 术性品 种往 往是 市场 已经 高度认 同 、 大 量资 金涌 入 的热门 品种 , 一般 而言 , 能在短 期内 产生 良好的 收益 。 战略 性品 种 往往是 被市 场遗 忘 、 产 生 错误定 价的 冷门 品种 , 通 常短期 内收 益较大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-39 小,然 而长 期而 言往 往产 生高额 收益 。 本 基金 将在 基金 投资 组合中 既配 置能 够产 生即 期收益 的战 术性 品种 ,也 配置能 够产 生 远期收 益的 战略 性品 种, 既保证 基金 的短 期收 益, 也可以 获得 长期 收益 。 (2) 突出 重点 行业 、重 点 个股 超 额收 益来 自于 对市 场时机 的判 断以 及对 行业 和个股 的把 握。 本基 金将 重视宏 观因 素 对行业 和企 业带 来的 影响 ; 采 用定 性与 定量 相结 合 的方法 , 对行 业的 未来 预 期做出 较为 准确 的判断 , 对 股票 未来 盈利 能 力及成 长性 进行 全面 的分 析, 发 现行 业的 价值 和未 来 的成长 潜力 , 挖掘价 值被 市场 低估 的股 票。 本基 金将 重点 投资 于 业绩持 续稳 定增 长 , 在 行 业内具 有垄 断地 位、行 业特 征与 世界 经济 发展和 中国 经济 发展 趋势 相一致 ,现 金流 状况 良好 、负债 率较 低 , 预期销 售收 入、 净利 润快 速增长 并能 够维 持较 高的 净资产 收益 率的 上市 公司 。 (3) 不同 行业 的选 股思 路 不 同行 业和 公司 具有 不同的 经营 特征 和模 式, 本基金 将根 据不 同行 业的 特点, 运用 不 同的选 股方 法: ①对于 高速 增长 的行 业, 特别是 新兴 行业 ,基 本采 取普选 个股 的方 式选 择投 资标的 。 高 速成 长的 行业 中的 大部分 公司 都能 获得 良好 的收益 ,而 行业 竞争 格局 尚不清 晰, 并 不能断 定孰 优孰 劣, 因此 普选个 股有 助于 充分 分享 该行业 的高 速增 长。 ② 对于 高度 竞争 性行 业或者 处于 衰退 阶段 的行 业,此 类行 业中 部分 公司 经营优 良, 并 且获得 持续 发展 和长 久的 行业地 位 , 而 大部 分公 司 无法抵 御 竞 争将 遭到 淘汰 。 因 此, 本基 金 将选择 管理 层的 经营 水平 和公司 的内 在竞 争力 较强 的上市 公司 , 估值 水平 视公 司的经 营发 展 态势而 定。 ③ 对于 周期 性行 业, 波动性 和周 期性 是其 主要 特征, 在行 业低 谷期 此类 股票会 被大 量 抛售 , 导 致投 资风 险较 大 。 对 于此 类股 票, 本基 金 的投资 重点 在于 当市 场预 期和市 场定 价发 生错误 时, 进行 波段 操作 ,充分 获取 超额 收益 。 3、固 定收 益类 证券 投资 策 略 固定收 益类 证券 的资 产配 置将随 着时 间的 推移 逐步 增加。 本 基金 将在 严格 控制 组合风 险的 前提 下, 进行 总体的 战略 资产 配置 。同 时,基 于收 益 的要求 , 在战 术资 产配置 、 类 属配 置、 个券 选 择 和 交易执 行层 面上 实施 积极 的策略 , 以期 在 承担有 限风 险的 前提 下获 得较高 的投 资收 益 。 战 术 资产配 置上 , 本基 金将 通 过深入 分析 宏观 经济 、 政 策影 响和 市场 信 用利差 结构 等各 种变 量并 参照市 场基 准久 期 , 确 定 出目标 久期 。 类 属配置 上, 将通 过各 类属 资产的 比例 配置 、期 限配 置以及 市场 配置 实现 超额 收益。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-40 个券选 择和 多样 化的 交易 策略将 成为 本基 金日 常获 取超额 收益 的重 要手 段。 (1) 战略 资产 配置 策略 战略资 产配 置通 过综 合宏 观经济 预测 、 情 景分 析和 申购、 赎回 现金 流情 况决 定。 其 中, 宏观经 济预 测主 要基 于定 性和定 量相 结合 的研 究报 告。 兼 顾申 购、 赎回 等方 面 的 现金 流分 析, 确保基 金的 流动 性要 求。 (2) 战术 资产 配置 策略 本基金 将采 取以 “ 目 标久 期 ” 为中 心的 债券 资产 配置 方 式, 通过 分析 宏观 经济 、 政 策影响 等各种 变量 并参 照市 场基 准久期 ,借 助市 场收 益率 曲线结 构分 析和 市场 信用 利差结 构分 析 , 确定本 基金 债券 资产 配置 的组合 久期 和战 术资 产配 置策略 。 宏 观及 市场 分析 是债 券投资 确定 目标 久期 的重 要环节 ,本 基金 将基 于分 析结果 对市 场 利率变 化的 时间 、 方向 、 幅度做 出初 步预 测 。 此外 , 本 基金 还将 借助 久期和 收益率 曲线 进行 组合的 目标 久期 决策 , 通 过 假定利 率变 化幅 度的 各种 情形, 分析 投资 组合 的风 险 -收益 状况 , 并根 据 投资 组合 的风 险承 受能力 确定 组合 的目 标久 期区间 。 在此 基础 上, 本基 金还会 借助 情 景分析 方法 研究 收益 率曲 线变化 , 考察 投资 基准 和投 资组合 在收 益率 曲线 变化 时的风 险- 收 益特征 及久 期情 况, 最后 确定组 合在 某一 季度 内的 目标久 期区 间。 (3) 类属 配置 在确定 目标 久期 后, 本基 金将对 债券 资产 进行 类属 配置, 即在 对宏 观经 济、 市场利 率、 债券供 求等 分析 的基 础上 , 预 测各 类属 资产 预期 风 险及收 益情 况 , 考 虑债 券 品种期 限和 债券 市场流 动性 及收 益性 现状 , 确 定债 券资 产组 合在 国 债、 企业 债、 金融 债等 品 种之间 的类 属分 配。在 本基 金具 体进 行类 属配置 的过 程中 ,将 综合 考虑模 型辅 助和 主动 预测 相结合 的 方 法 。 在确定 目标 久期 和类 属资 产比例 后, 本基 金将 对长 、 中、 短期 债券 品种 进行 期限配 置, 根据不 同情 况, 决定 采用 子弹、 哑铃 或者 梯形 策略 实现不 同期 限债 券品 种的 搭配。 (4) 交易 策略 在 组合 构建 与调 整过 程中, 本基 金将 采用 一系 列凸度 策略 、收 益率 利差 策略和 回购 套 利等多 种交 易策 略, 以提 高组合 整体 投资 收益 率水 平、控 制组 合的 投资 风险 。 十.基金的业绩比较 基准 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-41 总指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数 注:大 成基 金管 理有 限公 司根据 《大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 基金合 同》 的 相关约 定 , 经 与基 金托 管 人协商 一致 , 并报 中国 证 监会备 案 , 自 2011 年 1 月 1 日 起 , 大 成 财富管 理 2020 生命 周期 证 券投资 基金 使用 的业 绩比 较基准 由原 “ 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券 总指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富时 中国 A600 指数+55%× 中 国债 券 总指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富时 中国 A600 指数+75%× 中 国债 券 总指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 新华 富时 中国 A600 指数+90%× 中 国债 券 总指数 ” 变更 为 “ 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券 总指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数 ” 在 本基 金的 运作 过程 中,如 果由 于外 部投 资环 境或法 律法 规的 变化 而使 得调整 业绩 比 较基准 更符 合基 金份 额持 有人的 利益 , 则基 金管 理 人可以 对业 绩比 较基 准进 行适当 调整 , 并 在报中 国证 监会 核准 后, 提前公 告后 予以 实施 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-42 十一.基金的风险收 益特 征 本基金 属于 生命 周期 型基 金,2020 年 12 月 31 日为 本基金 的目 标日 期。 从建 仓期结 束 起至目 标日 期止 , 本基 金 的风险 与收 益水 平将 随着 时间的 流逝 逐步 降低 。 即 本基金 初始 投资 阶段的 风险 收益 水平 接近 股票型 基金 ; 随着 目标 日 期的临 近 , 本 基金 逐步 发 展为一 只低 风险 债券型 基金 。 十二.基金投资组合 报告 基 金管 理人 的董 事会 及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同规 定, 于 2013 年 3 月 25 日 复核了 本 报告中 的财 务指 标 、 净 值 表现和 投资 组合 报告 等内 容, 保证 复核 内容 不存 在 虚假记 载 、 误 导 性陈述 或者 重大 遗漏 。 本投资 组合 报告 所载 数据 取自大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基 金 2012 年 4 季 度 报告 ,截 至 2012 年 12 月 31 日( 财务 数据 未经 审 计) 。 1.报 告期 末基 金资 产组 合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(% ) 1 权益投 资 5,084,153,541.26 68.56 其中: 股票


5,084,153,541.26 68.56 2 固定收 益投 资


1,609,858,000.00 21.71 其中: 债券


1,609,858,000.00 21.71








资产 支持 证券


- 0.00 3 金融衍 生品 投资 - 0.00 4 买入返 售金 融资 产


429,981,164.97 5.80 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产


- 0.00 5 银行存 款和 结算 备付 金合 计


238,455,513.60 3.22 6 其他资 产


52,732,700.86 0.71 7 合计





7,415,180,920.69





100.00 2.报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 - 0.00 B 采掘业 - 0.00 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-43 C 制造业 2,939,672,719.94 39.74 C0 食品、 饮料 737,106,522.76 9.96 C1 纺织、 服装 、皮 毛 - 0.00 C2 木材、 家具 - 0.00 C3 造纸、 印刷 - 0.00 C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 - 0.00 C5 电子 399,258,291.00 5.40 C6 金属、 非金 属 313,589,046.40 4.24 C7 机械、 设备 、仪 表 435,927,000.00 5.89 C8 医药、 生物 制品 1,053,791,859.78 14.24 C99 其他制 造业 - 0.00 D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应业 - 0.00 E 建筑业 8,804,000.00 0.12 F 交通运 输、 仓储 业 - 0.00 G 信息技 术业 161,669,513.10 2.19 H 批发和 零售 贸易 46,285,492.00 0.63 I 金融、 保险 业 1,515,136,932.26 20.48 J 房地产 业 180,539,354.16 2.44 K 社会服 务业 120,835,529.80 1.63 L 传播与 文化 产业 111,210,000.00 1.50 M 综合类 - 0.00 合计 5,084,153,541.26 68.73 3.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (% ) 1 600267 海正药 业 37,556,722 559,219,590.58 7.56 2 601318 中国平 安 9,000,000 407,610,000.00 5.51 3 601628 中国人 寿 16,561,985 354,426,479.00 4.79 4 000869 张


裕A 6,529,779 306,899,613.00 4.15 5 000012 南


玻A 25,463,482 210,073,726.50 2.84 6 002241 歌尔声 学 5,300,000 199,810,000.00 2.70 7 000568 泸州老 窖 5,000,000 177,000,000.00 2.39 8 000423 东阿阿 胶 4,199,300 169,693,713.00 2.29 9 600837 海通证 券 16,000,000 164,000,000.00 2.22 10 600030 中信证 券 11,999,905 160,318,730.80 2.17 4.报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-44 1 国家债 券 - 0.00 2 央行票 据 631,611,000.00 8.54 3 金融债 券 304,801,000.00 4.12 其中: 政策 性金 融债 304,801,000.00 4.12 4 企业债 券 301,269,000.00 4.07 5 企业短 期融 资券 60,074,000.00 0.81 6 中期票 据 312,103,000.00 4.22 7 可转债 - 0.00 8 其他 - 0.00 9 合计 1,609,858,000.00 21.76 5.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资 产净值 比 例(% ) 1 1001037 10 央 行票 据37 3,000,000 299,850,000.00 4.05 2 1082065 10 闽 高速MTN1 2,500,000 251,575,000.00 3.40 3 1101032 11 央 行票 据32 2,000,000 201,860,000.00 2.73 4 1280265 12 蓉 投控 债 1,600,000 160,864,000.00 2.17 5 110248 11 国开 48 1,200,000 122,256,000.00 1.65 6.报 告期 末按 公 允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7.期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前五名 权证 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 8.投 资组 合报 告附 注


(1)本基金 投资的 前十名 证券的发行 主体本 期 无 被 监管部门立 案调查 ,或在 报告编制 日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形 。 (2) 基金 投资 的前 十名 股 票中 , 没 有投 资于 超出 基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的股 票。 (3) 基金 的其 他资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 2,423,052.01 2 应收证 券清 算款 19,602,414.65 3 应收股 利 - 4 应收利 息 30,584,849.16 5 应收申 购款 122,385.04 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-45 9 合计 52,732,700.86 (4) 报告 期末 基金 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 (5) 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限的 情况。 (6) 由于 四舍 五入 原因 , 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 十三.基 金的业绩 (一) 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较 阶段 份额净值 增长率 ① 份额净值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ① -③ ②- ④ 2006.9.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21% 2007.1.1-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28% 2008.1.1-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11% 2009.1.1.-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27% 2010.1.1-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35% 2011.1.1-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43% 2012.1.1-2012.12.31 -2.24% 0.97% 5.28% 0.57% -7.52% 0.40% 2006.9.13-2012.12.31 99.59% 1.64% 98.69% 1.45% 0.90% 0.19% (二 ) 自 基金 合同 生效 以 来基金 份额 净值 的变 动情 况, 并与 同期 业绩 比较 基 准的变 动的 比较 大成 2020 基金 累计 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的历 史走 势对 比图 (2006 年 9 月 13 日至 2012 年 12 月 31 日) 0% 60% 120% 180% 240% 300% 06-9-13 07-12-13 09-3-13 10-6-13 11-9-13 12-12-13 大成 2 0 2 0 生命 周期 混合 业绩比较基准 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-46 注:按 基金 合同 规定 ,本 基金各 个时 间段 的资 产配 置比例 如下 : 时间段 权 益 类 证 券 比 例范围 固 定 收 益 类 证 券 及 货 币市 场工具 比例 范围 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0-95% 5% -100% 2011 年 1 年 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0-75% 25% -100% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% -100% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% -100% 自基金 合同 生效 起 6 个月 内为建 仓期 。 截至 报告 日本 基金的 各项 投资 比例 已达 到基金 合 同中规 定的 各项 比例 。 十四.基金的费用与 税收 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1.基 金运 作费 用种 类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 基金 的证 券交 易费 用 ; (4) 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用; (5) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6) 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费; (7) 按照 国家 有关 法律 法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。 2.基 金运 作费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费 本基金 的年 管理 费率 如下 : 时间段 年管理 费率 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.8% 计算方 法如 下: H =E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 管理 费 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-47 E 为 前一 日基 金资 产净 值 管理费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 管理费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理 人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认管 理费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划 付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确 认管理 费给 基金 管理 人。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 本基金 的年 托管 费率 如下 : 时间段 年托管 费率 基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.20% 计算方 法如 下: H=E× 年 托管 费率÷ 当年 天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 托管费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 托管费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理 人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认托 管费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划 付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确 认托管 费给 基金 托管 人。 (3) 本条 第 1 款第 (3 ) 至第(7)小 项 费用 由基 金 管理人 和基 金托 管人 根据 有关法 规 及相应 协议 的规 定, 列入 当期基 金费 用。 3.不 列入 基金 费用 的项 目 本条 第 1 款 约定 以外 的其 他费用 , 以及 基金 管理 人和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 基金 合同 生效 之 前的律 师费 、 会 计师费 和信 息披 露费 用等 不得从 基金 财产 中列 支。 4.基 金管 理费 、基 金托 管 费的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 等可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、 基金 托管 费率等 相 关费率 或改 变收 费模 式 。 调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率 , 须 召开 基金 份 额持有 人大 会审 议, 除非 获得 监管 机构的 豁 免 、 基 金合 同或 相关法 律法规 另有 规定 ; 调低基 金管理 费率 、 基 金托管 费率 等相 关费 率或 在不提 高整 体费 率水 平的 情况下 改变 收费 模式 , 无须 召开基 金份 额大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-48 持有人 大会 。 基金管 理人 最迟 于新 的费 率实施 日 前 2 日 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告 , 并报中 国证 监会 备案 。 (二) 与基 金销 售相 关费 用 1.基 金收 费模 式的 分类 与 基金份 额的 分类 本基金 分 为 A 类和 B 类两 种收费 模式 ,对 应 A 类和 B 类 两种 不同 的份 额。 A 类 收费模 式是 指前 端收 费模式 ,投 资者 选择 A 类 ,需要 在认 (申 )购 时一 次性交 纳 认 ( 申) 购费 用 ;B 类收 费模式 是指 后端 收费 模式 , 投 资者 选择 B 类, 在认 (申 ) 购 时无 需 交纳认 (申 )购 费用 ,而 是在赎 回时 交纳 认( 申) 购费用 。 投资者 在认 (申 )购 本基 金时, 每笔 认( 申) 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。 本基金 将来 若增 加新 的收 费模式 , 对应 地, 可能 会 增加新 的基 金份 额种 类 , 并可能 需计 算新基 金份 额类 别的 基金 份额净 值。 2.申 购费 率 本基金 申购 费用 由基 金申 购人承 担 , 不 列入 基金 财 产, 主要 用于 本基 金的 市 场推广 、 销 售、客 户服 务等 各项 费用 。 (1)A 类基 金份 额( 采用 前端收 费模 式) 申购 费率 如下: 申购金 额 M 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日以及 该日 以后 M <50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00% 50 万≤M <200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80% 200 万≤M <500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50% M≥ 500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 (2)B 类 基金 份额 (采 用 后端收 费模 式) 申购 费率 如下: ①在 2015 年 12 月 31 日 以 及该日 以前 ,本 基金 后端 申购费 率如 下: 持有基 金时 间 T 基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 T <1 年 1.80% 1 年≤T <2 年 1.20% 2 年≤T <3 年 0.80% 3 年≤T <5 年 0.40% T≥5 年 0 ②在 2015 年 12 月 31 日 以 后,本 基金 后端 申购 费率 将另行 公告 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-49 3.赎 回费 率 本基金 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 , 在 基金 份额 持 有人赎 回基 金份 额时 收取 。 赎 回费 率 为 0.30 % 。赎 回费 在扣 除 手续费 后, 余额 不低 于赎 回费总 额 25% 的部 分, 应 当归入 基金 财 产。 4.基金管理 人可以 根据法 律法规的规 定,在 合适时 机推出销售 服务费 收费模 式。通过 该模式 申购 获得 的基 金 份 额为 C 类 基金 份额 。投 资 者申购 赎回 C 类基 金份 额 时无须 交纳 申 购费和 赎回 费 , 而 是按 照 一定的 费率 从基 金财 产中 按日计 提销 售服 务费 。 销 售服务 费用 于支 付销售 机构 佣金 、 营销 费 用以及 基金 份额 持有 人服 务费等 。 基金 管理 人应 通 过定期 的审 计和 监察稽 核监 督销 售服 务费 的支出 和使 用情 况 , 确 保 其用于 约定 的用 途 。 相 关 年度报 告应 对该 项费用 的列 支情 况做 专项 说明。 5.网 上交 易费 率, 请见 有 关网站 公告 。 6.基金管理 人可以 在法律 法规和基金 合同规 定范围 内调整申购 费率、 赎回费 率和销售 服务费 率 。 费 率如 发生 变 更, 基金 管理 人应 最迟 于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证 监 会指 定媒 体上予 以公 告。 7.申 购份 额与 赎回 支付 金 额的计 算方 式 (1) 基金 申购 份额 的计 算 : ①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 ) 净申购 金额= 申购 金额/ (1+ 申 购费 率) 申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额 申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值 ②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 ) 申购份 额= 申购 金额÷T 日 基金份 额净 值 ③说明 :投 资者 以同 样的 金额申 购本 基金 时, 选择 B 类收 费模 式得 到的 申购 份额将 比 选择 A 类收 费模 式多, 但 需在赎 回时 交纳 申购 费。 (2) 基金 净赎 回金 额的 计 算: ①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 ) 赎回总 额= 赎 回 份数×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率 赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用 ②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 ) 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-50 赎回总 额= 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率 后 端 认 购/ 申 购 费 用 = 赎 回 份 额× 认购/ 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值× 该 部 分 份 额 对 应 的 后端认 购/ 申 购费 率 赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用 -后 端认 购/ 申 购费 用 8.基 金转 换费 用详 见有 关 公告。 (三) 基金 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。 十五.对招募说明书 更新 部分的说明 本更新 的招 募说 明书 依 据 《中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 证券 投资 基 金运作 管理 办法》 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办法 》 、 《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法 》 及其他 有关 法律 法规的 要求 , 对 2012 年 10 月 27 日 公布 的 《 大成 财 富管 理 2020 生 命周 期证 券 投资基 金更 新 招募说 明书 (2012 年第 2 期) 》 进行 了更 新, 本更 新 招募说 明书 主要 更新 的内 容如下 : 1.根 据最 新资 料, 更新 了 “ 三、 基金 管理 人 ” 部 分。 2.根 据最 新资 料, 更新 了 “ 四、 基金 托管 人 ” 部 分。 3.根 据最 新资 料, 更新 了 “ 五、 相关 服务 机构 ” 部分 。 4.根 据最 新数 据, 更新 了 “ 十、 基金 的投 资 ” 部 分。 5.根 据最 新数 据, 更新 了 “ 十一 、基 金业 绩 ” 部 分。 6.根 据最 新情 况, 更新 了 “ 二十 三. 对基 金份 额持 有 人的服 务 ” 7.根 据最 新公 告, 更新 了 “ 二十 四、 其他 应披 露的 事 项 ” 。 8.根 据最 新情 况, 更新 了 “ 二十 五、 招募 说明 书更 新 部分的 说明 ” 。 大成基 金管 理有 限公 司 二〇一三 年 四月 二十 七 日