中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
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中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2013 年第1 号）
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人：
中信银 行股份有限公司
二〇一 二年四月
中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
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重要提 示
中银信用 增利 债券型 证券 投资基金(以下 简称“ 本基 金”)经 中国证 监会2011 年11月4日
证监许 可【2011 】1747 号 文核准 进行 募集 ， 基 金合 同于2012 年3 月12 日 正式 生 效 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 或申购 本基 金时 应认 真阅 读招募 说明 书， 全面 认识 本基金 产品
的风险 收益 特征 ， 充 分考 虑投资 者自 身的 风险 承 受 能力， 并对 于认 购 （或 申购 ） 基金 的意 愿、
时机 、 数 量等 投资行 为做 出独立 决策 。 基金管 理人 提 醒投 资者 基金 投资 要承 担相应 风险 ， 包
括市场 风险 、 管 理风 险、 流动性 风险 、 本 基金 的特 定风险 等。 本基 金为 债券 型基金 ， 属 于证
券投资 基金 中的 较低 风险 品种， 本基 金的 预期 收益 和预期 风险 高于 货币 市场 基金， 低于 混合
型基金 和股 票型 基金 。 基 金净值 会因 为证 券市 场波 动等因 素产 生波 动， 投资 者根据 所持 有的
基金份 额享 受基 金收 益， 同时承 担相 应的 投资 风险 。
本基金 在基 金合 同生 效后 三年之 内( 含三 年)为 封闭 期， 封 闭期 间投 资者 不能 申购、 赎回
基金份 额， 但可 在本 基金 上市 交 易后 通过 深圳 证券 交易所 转让 基金 份额 。 本 基金在 封闭 期届
满后的次 日起 转为上 市开 放式基金 （LOF ）， 投资者 可进行基 金份 额的申 购赎 回。基金 合同
生效后6 个月内 ，本 基金开 始在深 圳证券 交易所 上市 交易。 基金上 市后， 登记 在中国 证券登
记结算 有限 责任 公司 证券 登记结 算系 统中 的基 金份 额可直 接在 深圳 证券 交易 所上市 交易 ； 登
记 在 中 国 证 券登 记 结 算 有限 责 任 公 司 注册 登 记 系 统的 基 金 份 额 通过 办 理 跨 系统 转 托 管 业务
将基金 份额 转至 场内 系统 后，方 可上 市交 易。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 并 不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实信 用 、 谨 慎勤勉 的原 则管理 和运 用 基
金财产 ，但 不保 证本 基金 一定盈 利， 也不 保证 最低 收益。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额 ， 即成 为基 金
份额持 有人和 本基金 合同 的当事 人,其持 有基 金份额 的行为 本身即 表明其 对基 金合同 的承认
和接受 ，并按 照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基金 合同 及其他 有关规 定享有 权利 、承担 义务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务 ， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 本 招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中银信用增利债券型证券投资基金
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本更新招募说明书所 载内 容截止日为2013年3 月12 日, 有关财务数据和净值表 现 截止日
为2012 年12 月31 日。 本基 金托管 人中 信银 行股 份有 限公司 已复 核了 本次 更新 的招募 说 明 书 。 中银信用增利债券型证券投资基金
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一、 基金合 同生效日
2012 年 3 月 12 日
二、 基金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的美元 16.5%
（二）主要人员情况
1 、董 事会 成员
谭炯（TAN Jiong ）先 生， 董事长 。国 籍： 中国 。武 汉大学 硕士 研究 生， 高级 经济师 、
云南省 人民 政府 特殊 津贴 专家 。 历 任中 国银行 武汉 市青山 支行 行长 、 党 总支 书记 、 中 国银 行
西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。
李道滨（LI Daobin ）先生 ，董事。国籍：中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具 有 13 年 基金 行业 从业 经验 。
梅非奇（MEI Feiqi ）先生，董事。国籍：中国。现 任中国银行总行个人金融 总部总经
理。 哈 尔滨 工业 大学 硕士 研究生 ， 高 级工 程师 ， 高 级经济 师。 曾先 后在 地质 矿产部 、 国 务院
办公厅 工作 ， 加入中 国银 行后 ， 历 任中 国银行 总行 办公室 副主 任 、 中国 银行 北京市 分行 副 行
长等职 。
葛岱炜 （David Graham ） 先生 ， 董 事 。 国 籍： 英国 。 现 任贝 莱德 投资 管理 有 限公司 董事
总经理 ， 主 要负 责管 理贝 莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。 葛岱 炜先 生于 1977 年 —1984 年供中银信用增利债券型证券投资基金
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职于 Deloitte Haskins & Sells （现为 普华 永道 ） 伦敦 和 悉尼分 公司 ， 之后 ， 在拉 扎 兹 （Lazards ）
银行伦 敦、 香港 和东 京分 公司任 职。1992 年 ，加 入 美林投 资管 理有 限 公 司（MLIM ） ，曾担
任欧洲、 中东 、非洲 、太 平洋地区 客户 关系部 门的 负责人。2006 年贝 莱德与 美林投资 管理
有限公 司合 并后 ，加 入贝 莱德。
朱善利 （ZHU Shanli ） 先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。现 北京 大学 光华 管理 学院教 授、
博士生导 师， 北京大 学中 国中小企 业促 进中心 主任 、21 世 纪创业 投资 中心主 任、管理 科学
中心副 主任 ， 兼 任中 国投 资协会 理事 、 中 国财 政学 会理事 、 中 国企 业投 资协 会常务 理事 、 中
原证券 股份 有限 公司 独立 董事 等 职。 曾任 北京 大学 光华管 理学 院经 济管 理系 讲师、 副教 授 、
主任、 北京 大学 光华 管理 学院应 用经 济学 系主 任、 北京大 学 光 华管 理学 院副 院长等 职。
荆新 （JING Xin ） 先 生 ， 独立董 事 。 国 籍 ： 中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 党委书 记兼
副院长 、 会 计学 教授 、 博 士生导 师、 博士 后合 作导 师， 兼 任财 政部 中国 会计 准则委 员会 咨询
专家 、 中 国会 计学会 理事 、 全 国会 计专 业学位 教指 委副主 任委 员 、 中国 青少 年发展 基金 会 监
事、 安泰 科技 股份有 限公 司 独立 董事 、 风神轮 胎股 份有限 公司 独立 董事 。 曾 任中国 人民 大 学
会计系 副主 任， 中国 人民 大学审 计处 处长 等职 。
葛礼 （Gary Rieschel ） 先 生 ， 独 立董 事。 国籍 ： 美 国 。 启 明维 创投资 咨询 有限 公司的 创
办者、 现任 董事 总经 理， 同时供 职于 里德 学院 董事 会、亚 洲协 会、 中美 合资 企业清 洁能 源 、
清洁技 术论 坛的 顾问 委员 会， 并担 任纳 斯达克 上市 公司 THQ 的 独立董 事 。 曾 在美国 知名 技
术公司 思科 、 英 特尔 等任 高级营 运职 位， 并被 多家 杂志如 福布 斯、 红鲱 鱼、 网络标 准评 为全
球最主 要的 风险 资本 家之 一。 曾在 美国 英特 尔公 司 担任品 质保 证经 理 ， 在 美 国 NCube 公 司、
思科公 司以 及日 本 Sequent 公司担 任管 理职 位， 后为 SOFTBANK/Mobius 风险 资 本的创 办者 、
董事总 经理 。哈 佛商 学院 工商管 理硕 士， 里德 学院 生物学 学士 。
2 、监 事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。 国 籍： 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人
力资源 管理 师 、 经济 师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中国 银行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
陈宇 （CHEN Yu ） 先生 ， 职工监 事 ， 国 籍： 中国 。 复旦大 学软 件工 程硕 士研 究生 。 现 任
中银基 金管 理有 限公 司副 总裁、 信息 资讯 部 总 经理 ， 参与中 银国 际基 金管 理有 限公司 筹建 工
作。曾 在申 银万 国证 券股 份公司 从事 信息 技术 管理 工作，13 年证 券基 金行 业 工作经 历。
3 、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍 。 中银信用增利债券型证券投资基金
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欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会-沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕 士（MBA ）和 经济 学硕士 。曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年， 也曾 任蔚 深证券 有限 责任 公司 （现 英大证 券） 研究 发展 中心 总经理 、 融 通基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽 核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。
宁敏（NING Min ）女 士， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。中国 社会 科学 院法 学博 士，中 国
政法大 学法 学硕 士， 曾在 中国人 民银 行研 究局 博士 后流动 站从 事金 融专 业博 士后研 究工 作 。
宁敏女 士曾 先后 在中 国银 行总行 法律 与合 规部 、 总行 授信执 行部 及总 行托 管及 投资者 服务 部
工作， 先后 担任 副处 长、 主管（ 处长 ）等 职。2009 年 9 月加 入中 银基 金管 理 有限公 司， 现
任副执 行总 裁。
4 、基 金经 理
奚鹏洲（XI Pengzhou ） 先 生：中银 基金管 理有 限公 司固定收 益投资 部总 经理 、副总 裁
(VP) ，理学 硕士。曾任 中 国银行总行全 球金融市 场 部债券高级交 易员。2009 年加入中银 基
金管理 有限 公司 ， 现 任固 定收益 投资 总监 ，2010 年 5 月至 2011 年 9 月 任中 银 货币基 金基 金
经理， 2010 年 6 月 至今 任 中银增 利基 金基 金经 理， 2010 年 11 月至 今任 中银 双 利基金 基金 经
理 ，2012 年 3 月 至今 任中 银信用 增利 基金 基金 经理 。 具有 13 年 证券 从业 年限 。 具备 基金 从
业资格 。
（三）投资决策委员 会成 员的姓名及职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
执行委 员： 陈军 （副 总裁 ）
成员： 杨军 （ 资深 投资 经 理） 、 孙 庆瑞 （ 副总 裁） 、 奚鹏 洲 （副 总裁） 、 张 发余 （ 副总
裁）、 唐华 （副 总裁 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长） 、寻 明辉 （副 总裁） 、李建 （副 总裁 ）
（四）上述人员之间 均不 存在近亲属关系。
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三、 基金托 管人
基金托 管人 基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 东城 区朝 阳门北 大 街 8 号 富华 大 厦C 座
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：1987 年4 月7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：467.873 亿元 人民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：方 韡
联系电 话：010-65556812
传真：010-65550832
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
四、 相关服 务机构
（一）基金份额发售 机构
1 、直 销机 构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
2 、其 他销 售机 构 中银信用增利债券型证券投资基金
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（1） 场外 销售 机构
1) 中国银 行股 份有 限公 司
住所：
北 京市 西 城区复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址：
北 京市 西 城区复 兴门 内大 街 1 号
客户服 务电 话： 95566
联系人 ：
宋 亚平
网址：
www.boc.cn
2) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 东 城区朝 阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址：
北 京市 东 城区朝 阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ：
田 国立
客服电 话：
95558
联系人 ：
赵 树林
网址：
bank.ecitic.com
3) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西城区 金融 大 街 25 号
办公地 址：
北 京市 西城区 闹市 口大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：
王 洪章
客户服 务电 话：
95533
联系人 ：
王琳
网址：
www.ccb.com
4) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
上 海银 城中 路 188 号
办公地 址：
上 海市 银城中 路 188 号
法定代 表人 ：
胡 怀邦
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：
张作 伟
网址：
www.bankcomm.com
5) 招商银 行股 份有 限公 司 中银信用增利债券型证券投资基金
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注册地 址：
深 圳市 深南大 道 7088 号招 商银 行大厦
办公地 址：
深 圳市 深南大 道 7088 号招 商银 行大厦
法定代 表人 ：
傅 育宁
电话：
0755 －83198888
传真：
0755 －83195049
联系人 ：
邓 炯鹏
客服电 话：
95555
6) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西城 区复 兴门 内 大街 2 号
办公地 址：
北 京市 西城 区复 兴门 内 大街 2 号
法定代 表人 ：
董 文标
客户服 务电 话：
95568
联系人 ：
杨成茜
公司网 站：
www.cmbc.com.cn
7) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街 55 号
办公地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：
姜建 清
客户服 务中 心电 话：95588
联系人 ：
王佺
银行网 站：
www.icbc.com.cn
8) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市东城 区建 国门 内大 街 22 号
办公地 址：
北京 市东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：
吴建
客户服 务电 话：
95577
联系人 ：
刘军 祥
公司网 站：
http://www.hxb.com.cn
9) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 中银信用增利债券型证券投资基金
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注册地 址：
上 海市 浦 东新区 商城 路 618 号
办公地 址：
上 海市 浦 东新区 银城 中 路168 号上 海银行 大 厦29 楼
法定代 表人 ：
万 建华
联系人 ：
芮 敏祺
客服电 话：
95521
网址：
http://www.gtja.com
10) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海 市静 安区新 闸 路 1508 号
办公地 址：
上海 市静 安区新 闸 路 1508 号
法定代 表人 ：
徐浩 明
联系人 ：
刘晨
李 芳芳
客服电 话：
95525
网址：
http://www.ebscn.com
11) 中国国 际金 融有 限公 司
办公地 址：
北京 建国 门外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及28 层
法定代 表人 ： 李剑 阁
联系人 ：
罗春 蓉
武 明明
联系电 话：
010-65051166 或 直接 联系 各营 业部
网址：
http:// www.cicc.com.cn
12) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
天津 市经 济 技术开 发区 第二 大 街 42 号 写字 楼101 室
办公地 址：
天津 市南 开 区宾水 西 道 8 号
法 定代 表人 ： 杜庆 平
联系人 ：
王兆 权
客服电 话：
4006515988
网址：
http://www.bhzq.com
13) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市西 城 区闹市 口大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 高冠 江
联系人 ：
唐静 中银信用增利债券型证券投资基金
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客服电 话：
400-800-8899
网址：
http://www.cindasc.com
14) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市福 田 区深南 大 道 7088 号 招商 银 行大厦 第 A 层
办公地 址：
北京 市朝 阳 区亮马 桥 路 48 号中 信证 券 大 厦
法定代 表人 ： 王东 明
联系人 ：
陈忠
客服电 话：
95558
网站：
www.cs.ecitic.com
15) 国都证 券有 限责 任公司
注册地 址：
北京 市东 城 区东直 门南 大 街 3 号国 华 投资大 厦 9 层 10 层
办公地 址：
北京 市东 城区东 直门 南大 街 3 号国 华投资 大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：
常喆
联系人 ：
黄静
客服电 话：
400 818 8118
网址：
www.guodu.com
16) 华安证 券有 限责 任公司
注册地 址:
安 徽省 合 肥市长 江中 路 357 号
法定代 表人:
李工
联系人:
甘霖
客户服 务咨 询电 话: 0551-96518
网址:
http://www.huaans.com.cn
17) 华泰证 券股 份有 限公 司
办公地 址：
南京 市中 山东 路 90 号
法定代 表人 ：
吴万 善
联系人 ：
万鸣
客服电 话：
95597
网址：
www.htsc.com.cn
18) 申银万 国 证 券股 份有 限公司
注册地 址：
上 海市 常 熟路 171 号 中银信用增利债券型证券投资基金
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办公地 址：
上 海市 常 熟路 171 号
法定代 表人 ：
储 晓明
联系人 ：
高夫
客服电 话 ：
95523
公司网 址：
www.sw2000.com.cn
19) 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址:
上海 市浦 东南 路 528 号 证券 大厦
办公地 址：
济南 市经 七路 86 号
法定代 表人 ：
李玮
客服电 话：
95538
联系人 ：
王霖
公司网 站：
www.qlzq.com.cn
20) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
长 春市 自 由大路 1138 号
法定代 表人 ：
矫 正中
客服电 话：
0431-85096710
联系人 ：
潘锴
公司网 址：
www.nesc.cn
21 ）海 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ：
上 海市 淮 海中 路 98 号
办公地 址：
上 海市 广 东路 689 号
法定代 表人 ：
王 开国
联系人 ：
李 笑鸣
客服电 话：
95553 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话
网址：
www.htsec.com
22 ）国 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
安 徽省 合 肥市寿 春 路 179 号
办公地 址：
安 徽省 合 肥市寿 春 路 179 号
法定代 表人 ：
蔡咏
联系人 ：
万 士清
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13
客服电 话：
95578
公司网 址：
http://www.gyzq.com.cn
23 ） 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
广东深 圳福 田区 金田 路大 中华国 际交 易广 场8 楼
办公地 址：
深 圳市 福 田区金 田路 大中 华国 际交 易广 场8 楼
法定代 表人 ：
杨宇翔
联系人 ：
郑舒丽
联系电 话：
95511-8
公司网 址：
http://stock.pingan.com
24 ） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深 圳市 福田区 益田 路江 苏大 厦A 座 39-45 层
法定代 表人 ：
宫 少林
联系人:
黄健
客服电 话：
95565
公司网 址：
www.newone.com.cn
25 ） 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深 圳市 罗湖区 红岭 中 路1012 号 国 信证券 大厦 十六 层至 二十 六层
办公地 址：
深 圳市 罗 湖区红 岭中 路1012 号国 信 证券大 厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：
何如
联系人 ：
齐 晓燕
客服电 话：
95536
网站
www.guosen.com.cn
26 ）中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址：
北 京市 西城区 金融 大 街35 号国 际 企业大 厦C 座
法定代 表人 ：
陈 有安
客户服 务电 话：
400-8888-888
联系人 ：
田薇
公司网 址：
www.chinastock.com.cn
27) 中信建 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
北 京市 朝 阳区安 立 路66 号4 号楼 中银信用增利债券型证券投资基金
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法定代 表人 ：
张 佑君
联系人 ：
权唐
客服电 话：
4008888108
网址：
www.csc108.com
28 ）中 银国 际证 券有 限责 任公司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 银城 中 路200 号 中银 大厦39F
法定代 表人 ：
许刚
联系人 ：
张静
联系电 话：
61195566
公司网 址：
www.bocichina.com
29 ）华 宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
上 海浦 东新区 世纪 大 道100 号环 球金融 中 心57 层
办公地 址：
上 海浦 东新区 世纪 大 道100 号环 球金融 中 心57 层
法定代 表人:
陈林
联系人:
汪 明丽
客户投 诉电 话:
400-820-9898
网址:
www.cnhbstock.com
30) 东海证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
江 苏省 常 州市延 陵西 路 23 号 投资 广 场 18-19 楼
办公地 址：
上 海市 浦 东新区 东方 路1928 号东 海 证券大 厦
法定代 表人 ：
朱 科敏
联系人 ：
李涛
客服电 话：
95531 ；400-8888-588
网址：
www.longone.com.cn
31 ）天 相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西 城区金 融 街19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址：
北 京市 西 城区金 融 街5 号 新盛 大 厦B 座 4 层
法定代 表人 ：
林 义相
联系人 ：
林爽
客服电 话：
010-66045666 中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
15
公司网 址：
www.txsec.com
32 ）安 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址:
深 圳市 福 田区金 田 路2222 号 安联 大 厦 34 层、28 层A02 单元
办公地 址：
深 圳市 福 田区金 田 路4018 号 安联 大 厦 35 楼、28 层A02 单元
法定代 表人:
牛 冠兴
联系人:
陈 剑虹
客服电 话:
4008001001
公司网 址:
www.essences.com.cn
33 ）华 福证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
福 州市 五 四路157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址：
福 州市 五 四路157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：
黄 金琳
联系人 ：
张腾
客服电 话：
96326 （ 福建省 外加 拨0591 ）
网址：
www.hfzq.com.cn
34 ）天 风证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
湖 北省 武 汉市东 湖新 技术 开发 区关 东园 路2 号高 科大 厦四 楼
办公地 址：
湖 北省 武 汉市江 汉区 唐家 墩 路32 号 国资大 厦B 座
法定代 表人 ：
余磊
联系人 ：
翟璟
客服电 话：
028-86712334
网址：
www.tfzq.com
35 ）方 正证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
湖 南省 长 沙市芙 蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22 －24 层
公司地 址：
湖 南省 长 沙市芙 蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22 －24 层
法定代 表人 ：
雷杰
联系人 ：
彭博
客服电 话：
95571 （ 全国）
网址：
www.foundersc.com
36 ）中 信万 通证 券有 限责 任公司 中银信用增利债券型证券投资基金
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16
注册地 址:
青 岛市 崂 山区苗 岭 路29 号澳 柯玛 大 厦 15 层（1507-1510 室）
办公地 址：
青岛 市 崂 山区深 圳 路222 号青 岛国 际金融 广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人:
杨 宝林
联系人:
吴 忠超
客服电 话:
（0532 ）96577
公司网 址:
www.zxwt.com.cn
（2） 场内 销售 机构
场内销 售机 构 是 指具 有中 国证监 会认 定的 开放 式基 金 销售 业务 资格 ， 符合 深圳 证券交 易
所 （以 下简 称 “ 深交 所” ） 有关规 定并 经本 基金 管理 人认可 的， 可通 过深 交所 开放式 基金 销
售系统 办理 开放 式基 金的 认购 、 申 购、 赎回 和转 托 管等业 务的 深交 所会 员单 位 （ 具体 名单 请
参见深 交所 相关 文件 ）。 场内 销 售机 构 的 相关 信息 同时通 过深 圳证 券交 易所 网站
（www.szse.cn ） 登载 。
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售 办法》 和 《基 金合 同》 等 的规定 ， 选
择其他 符合 要求 的机 构代 理销售 本基 金， 并及 时履 行信息 披露 义务 。
（二）注册登记机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：金颖
电话：010-59378839
传真：010-59378907
联系人 ：朱 立元
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
法定代 表人 ：韩 炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安 冬 中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
17
经办律 师： 吕红 、安 冬
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行大 厦 6 楼
法定代 表人 ： 杨 绍信
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：汪棣
经办注 册会 计师 ：汪棣 、 刘颖
五、 基金的 名称
中银信 用增 利债 券型 证券 投资基金
六、 基金的 类型
契约型 债券 型证 券投 资基 金
七、 基金的 投资目标
本基金在 保持 基金资 产流 动性和严 格控 制基金 资产 风险的前 提下 ，通过 积极 主动的
管理， 追求 基金 资产 的长 期稳定 增值 。
八、 基金的 投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行的 股票 （包括 中小
板、创 业板及 其他经 中国 证监会 核准上 市的股 票） 、 债券、 货币市 场工具 、权 证、资 产支持
证券及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其它 金融工 具 （但 须符 合中 国证 监会的 相关 规
定） 。
本基金 重点 投资 于固 定收 益类金 融工 具， 包括 国债 、金融 债、 央行 票据 、地 方政府 债 、
企 业债 、 公司 债、 短 期融 资券、 可转换 债券 及可 分 离转债、 中期 票据、 资产 支持证 券、 次 级
债、债 券回 购、 银行 存款 ，以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其它 金融工 具。
本基金 不直 接从 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 金融工 具， 但可 以参 与一 级市场 股票 首次
公开发 行或 新股 增发 ， 并 可持有 因所 持可 转换 公司 债券转 股形 成的 股票 、 因 持有股 票被 派发
的权证 、因 投资 于分 离交 易可转 债而 产生 的权 证。 中银信用增利债券型证券投资基金
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18
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
本基金 的投 资组 合比 例为 ： 本基金 对固 定收 益类 资产 的投资 比例 不低 于基 金资 产净值 的
80% ， 其 中对 信用 债券 的 投资比 例不 低于 固定 收益 类资产 的 80% ， 对 股票、 权证等 权益 类资
产的投 资比 例不 高于 基金 资产净 值 的 20% ， 其中 权证 的投资 比例 不高 于基 金资 产净值 的 3% 。
基金转 入开 放期 后 ， 现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 的投 资比 例合 计不 低于基 金资 产
净值 的 5% 。
本基金 所指 的信 用债 券是 公司债 、 企 业债 、 金 融债 、 地方 政府 债、 短期 融资 券、 可 转换
债券及 可分 离转 债、 中期 票据 、 资 产支 持证券 等除 国债和 中央 银行 票据 之外 的、 非国 家信 用
的固定 收益 类金 融工 具。
九、 基金的 投资策略
本基金 采取 自上 而下 和自 下而上 相结 合的 投资 策略 ， 在严 格控 制风 险的 前提 下， 实 现风
险和收 益的 最佳 配比 。
1. 整 体资 产配 置策 略
本基金 在合 同约 定的 范围 内实施 稳健 的整 体资 产配 置， 通 过对 国内 外宏 观经 济状况 、 市
场利率 走势 、 信用利 差状 况、 债券 市场 供求关 系和 有关法 律法 规等 因素 的综 合分析 ， 自上 而
下确定 大类 金融 资产 配置 ，构建 和调 整固 定收 益投 资组合 ，取 得优 化收 益。
本基金 还将 在严 格控 制风 险的前 提下 ， 根据利 率周 期、 宏观 经济 环境 、 资 金 市场状 况等
实际情 况适 度参 与以 及市 场股票 首次 公开 发行 和新 股增发 ，以 进一 步提 高组 合收益 。
2. 类 属资 产配 置策 略
本基金 的类 属资 产配 置策 略主要 通过 “ 自上而 下 ” 的宏观 分析 ， 结合量 化的 经济指 标综
合判断 经济 周期 的运 行方 向， 决定 类属 资产的 投资 比例 。 分 析的 内容包 括 ： 影响经 济中 长期
运行的 变量 ， 如 经济 增长 模式、 中长 期经 济增 长动 力； 影 响宏 观经 济的 周期 性变量 ， 如 宏观
政策、 货币 供应 、CPI 、PPI 、M1 、M2 等 ； 市 场自 身 的指标 ， 如 公司 债的 信用 状况和 偿债 能
力等 、 可 转换 公司债 的转 股溢价 率和 隐含 波动 率等 、 债 券市 场其 它品种 的信 用利差 、 期限 利
差、远 期利 率和 股票 的估 值指标 等。
3. 固 定收 益类 品种 投资 策 略
（1） 久期 配置 策略
本基金认 真研 判中国 宏观 经济运行 情况 ，及由 此 引 致的货币 政策 、财政 政策 ，密切跟 踪中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
19
CPI 、PPI 、M2 、M1 、 汇率 等利率 敏感 指标 ， 通过 定 性与定 量相 结合 的方 式 ， 对未来 中国 债
券市场 利率 走势 进行 分析 与判断 ，并 由此 确定 合理 的债券 组合 久期 。
1 ）宏观 经济环 境分析 ：通 过跟踪、 研判 诸如工 业增 加值同比 增长 率、社 会消 费品零 售
总额同 比增 长率 、 固 定资 产投资 额同 比增 长率 、 进 出口额 同比 增长 率等 宏观 经济数 据 ， 判 断
宏观经 济运 行趋 势及 其在 经济周 期中 所处 位置 ， 预 测国家 货币 政策 、 财 政政 策取向 及当 前利
率在利 率周 期中 所处 位置 ；基于 利率 周期 的判 断， 密切跟 踪、 关注 诸如 月度 CPI 、PPI 等物
价指数 、 银 行准 备金 率、 货币供 应量 、 信 贷状 况等 金融运 行数 据， 对外 贸易 顺逆差 、 外 商直
接投资 额等 实体 经济 运行 数据 ， 研 判利 率在 中短 期内 变动趋 势 ， 及 国家 可能 采取 的调控 政 策 ；
2 ）利率 变动趋 势分析 ：基 于对宏观 经济 运行状 态以 及利率变 动趋 势的判 断， 同时考 量
债券市 场资 金面 供应 状况 、市场 主流 预期 等因 素， 预测债 券收 益率 变化 趋势 ；
3 ）久期 分析： 根据利 率周 期变化、 市场 利率变 动趋 势、市场 主流 预期， 以及 当期债 券
收益率 水平 ， 通过合 理假 设下的 情景 分析 和压 力测 试， 最后 确定 最优的 债券 组合久 期 。 当 预
期市场 总体 利率 水平 降低 时， 本 基金 将延 长所 持有 的债券 组合 的久 期值 ， 从 而可以 在市 场利
率实际 下降 时获 得债 券价 格上升 收益 ； 反之 ， 当 预 期市场 总体 利率 水平 上升 时， 则缩 短组 合
久期， 以规 避债 券价 格下 降的风 险带 来的 资本 损失 ，获得 较高 的再 投资 收益 。
（2） 类属 配置 策略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险及 其经 风险调 整
后 的 收 益 率 水平 或 盈 利 能力 ， 通 过 比 较或 合 理 预 期不 同 类 属 债 券类 资 产 的 风险 与 收 益 率变
化， 确 定并 动态 地调 整不 同类属 债券 类资 产间 的配 置比例 ， 确 定最 能符 合本 基金风 险收 益特
征的资 产组 合。
（3） 收益 率曲 线配 置策 略
本基金 将综 合考 察收 益率 曲线和 信用 利差 曲线 ， 通过 预期收 益率 曲线 形态 变化 和信用 利
差曲线 走势 来调 整投 资组 合的头 寸。
在考察 收益 率曲 线的 基础 上， 本基 金将 确定采 用集 中策略 、 哑铃 策略或 梯形 策略等 ， 以
从收益 率曲 线的 形变 和不 同期限 信用 债券 的相 对价 格变化 中获 利。 一般 而言， 当预期 收益 率
曲线变 陡时 ， 本 基金 将采 用集中 策略 ； 当 预期 收益 率曲线 变平 时， 将采 用哑 铃策略 ； 在 预期
收益率 曲线 不变 或平 行移 动时， 则采 用梯 形策 略。
（4） 信用 类债 券策 略
本基金 对于 金融 债、 信用 等级为 投资 级的 企业 （公 司） 债等 信用 类债券 采取 自上而 下 与
自下而 上相 结合 的投 资策 略。 根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 债券 品种 进行 筛选过 滤， 通过中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
20
自上而 下地 考察 宏观 经济 环境、 国家 产业 发展 政策 、 行业 发展 状况 和趋 势、 监管环 境、 公司
背景、 竞争地 位、 治 理结 构、 盈 利能力 、 偿债 能力 、 现金流 水平 等诸 多因 素 ， 给予不 同因 素
不同权 重， 采用 数量 化方 法对主 体所 发行 债券 进行 打分和 信用 评级 ， 只 有内 部评级 为投 资级
的信用 类债 券方 可纳 入备 选品种 池供 投资 选择 。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响 ， 信 用利 差收 益率 主要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响。 因此， 信用债 的 投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
1 ） 基于信 用利 差曲 线变 化的 投资策 略
首先， 信用 利差 曲线 的变 化受到 经济 周期 和相 关市 场变化 的影 响。 如果 宏观 经济向 好 ，
企业盈 利能 力增 强， 现金 流好转 ，信 贷条 件放 松， 则信用 利差 将收 窄； 如果 经济陷 入萧 条 ，
企业亏 损增 加， 现金 流恶 化， 信 贷条 件收 紧， 则信 用利差 将拉 大。 其次 ， 分 析信用 债市 场容
量、 信用 债券 结构 、 流 动 性等变 化趋 势对 信用 利差 曲线的 影响 ； 同时政 策的 变化也 影响 可投
资信用 债券 的投 资主 体对 信用债 的需 求变 化。 本基 金将综 合各 种因 素， 分析 信用利 差 曲 线整
体及分 行业 走势 ，确 定不 同风险 类别 的信 用债 券的 投资比 例。
2 ） 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略
除受宏 观经 济和 行业 周期 影响外 ， 信用 债发 行人 自身 素质也 是影 响个 券信 用变 化的重 要
因素， 包括 股东 背景 、法 人治理 结构 、管 理水 平、 经营状 况、 财务 质量 、融 资能力 等因 素 。
本基金 将通 过公 司内 部的 信用债 评级 系统 ， 对债 券发 行人进 行资 质评 估并 结合 其所属 行业 特
点， 判 断个 券未 来信 用变 化的方 向， 采用 对应 的信 用利差 曲线 对公 司债 、 企 业债定 价， 从而
发掘价 值低 估债 券或 规避 信用风 险。
（5） 息差 策略
当回购 利率 低于 债券 收益 率时， 本基 金将 实施 正回 购并将 融入 的资 金投 资于 信用债 券 ，
从而获 取债 券收 益率 超出 回购资 金成 本（ 即回 购率 ）的套 利价 值。
（6） 可转 换债 券投 资策 略
本基金 管理 人将 认真 考量 可转换 债券 的股 权价 值、 债券价 值以 及其 转换 期权 价值， 将选
择具有 较高 投资 价值 的可 转换债 券。
针对可 转换 债券 的发 行主 体， 本基 金管 理人 将考 量包 括所处 行业 景气 程度 、 公司 成长性 、
市场竞 争力 等因 素， 参考 同类公 司估 值水 平评 价其 股权投 资价 值 ； 通过 考量 利率水 平 、 票 息
率、 付 息频 率、 信 用风 险及 流动性 等综 合因 素判 断其 债券投 资价 值； 采用 经典 期 权定价 模型 ，中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
21
量化其 转换 权价 值， 并予 以评估 。 本基 金将重 点关 注公司 基本 面良 好、 具备 良好的 成长 空 间
与潜力 、转 股溢 价率 和投 资溢价 率合 理并 有一 定下 行保护 的可 转债 。
（7） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前偿 还率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未来 现金 流变动 ； 研究 标的证 券发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响 ， 同 时密 切关 注流 动性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用研 究和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
4. 权 益类 品种 投资 策略
在 参与 股票 一级 市场 投资 和新股 增发 的过 程中 ， 本基 金管理 人通 过分 析影 响股 票一级 市
场资金 面的 相关 市场 风险 收益特 征的 变化 、 股 票发 行政策 取向 ， 预 测新 股一 级市场 供求 关系
的变化 ； 同 时将 全面 深入 地把握 上市 公司 基本 面， 运用基 金管 理人 的研 究平 台和股 票估 值体
系， 深 入发 掘新 股内 在价 值， 结 合市 场估 值水 平和 股市投 资环 境， 谨慎 参与 新股申 购， 从而
在承担 有限 风险 的基 础上 获取股 票一 、二 级市 场价 差收益 。
本基金 通过 新股 申购 所获 得的股 票， 将根 据其 市场 价格及 其合 理的 内在 价值 判断， 结合
股票市 场发 展态 势， 适时 选择新 股变 现时 机， 以期 提升本 基金 的收 益水 平。
十、 业绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 中债企 业债 总全 价指 数收 益率×80%+ 中债 国债 总全 价指数 收
益率×20% 。
本基金 业绩 比较 基准 为复 合型基 准 ， 选 取了 中债 企业 债总全 价指 数和 中债 国债 总全价 指
数，对 上述 两个 指数 分别 赋予 80% 和 20% 的 权重 ，与 本基金 在信 用债 券市 场处 于中性 情况 下
的资产 配置 比例 相匹 配 。 中 债国债 总指 数和 中债 企业 债总指 数是 由中 央国 债登 记结算 有限 责
任公司 （简称 “中债 公司” ）编制 的，具 有广泛 的市 场代表 性，分 别反映 我国 国债市 场和企
业债市 场的 整体 价格 和投 资回报 情况 。 其中 ， 中债 国 债总指 数样 本券 包括 在银 行间债 券市 场 、
柜台以 及上 海证 券交 易所 流通交 易的 所有 记帐 式国 债； 中债 企业 债总 指数 样本 券包括 在银 行
间债券 市场 、柜 台以 及上 海证券 交易 所流 通交 易的 所有中 央企 业债 和地 方企 业债。
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强或 者更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于本基 金 ，
或者未 来市 场发 生变 化导 致此业 绩比 较基 准不 再适 用， 本基 金管 理人 可以 依据 维护基 金份 额中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
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持有人 合法 权益 的原 则， 根据市 场发 展状 况及 本基 金的投 资范 围和 投资 策略 ， 在履 行相 应程
序的前 提下 对业 绩比 较基 准进行 相应 调整 。 业绩 比较 基准的 变更 须经 基金 管理 人和基 金托 管
人协商 一致 ，按 有关 规定 及时公 告， 并报 证监 会备 案。
十一、 风险收 益特征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 本基 金的 预期 收益和 预期
风险高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。
十二、 基 金 管 理 人 代 表 基 金 行 使 股 东 权 利 及 债 权 人 权 利 的 处
理原则 及方法
1. 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利及 债权 人权 利 ， 保护基 金份
额持有 人的 利益 ；
2. 不谋 求对 上市 公司 的控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理；
3. 有利 于基 金财 产的 安全 与增值 ；
4. 不通 过关 联交 易为 自身、 雇员、 授权 代理 人或 任何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何 不
当利益 。
十三、 投资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 中信 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2013 年 4 月 10
日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 和投 资组 合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2012 年 12 月 31 日 ， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
（一） 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比
例（% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 4,252,757,451.83 93.47 中银信用增利债券型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
23
其中： 债券 4,252,757,451.83 93.47
资产 支持 证券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计 165,832,289.35 3.64
6 其他各 项资 产 131,089,857.69 2.88
7 合计 4,549,679,598.87 100.00
（二） 期末按行业分类的股 票 投 资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（三） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（四） 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 358,310,000.00 15.12
其中： 政策 性金 融债 358,310,000.00 15.12
4 企业债 券 3,140,366,858.23 132.49
5 企业短 期融 资券 20,032,000.00 0.85
6 中期票 据 569,835,000.00 24.04
7 可转债 164,213,593.60 6.93
8 其他 - -
9 合计 4,252,757,451.83 179.42
（五） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名债券投资明 细
序号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 1280151 12 沪 地产 债 1,900,000 194,047,000.00 8.19
2 110015 石化转 债 1,588,660 163,489,000.60 6.90
3 120237 12 国开 37 1,500,000 147,990,000.00 6.24
4 112060 12 金风 01 1,418,430 143,942,276.40 6.07
5 122743 12 华 发集 1,328,380 141,605,308.00 5.97 中银信用增利债券型证券投资基金
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24
（六） 报 告 期末 按公 允 价值 占基金 资 产净 值比 例 大小 排名的 前 十名 资产 支 持证 券投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（八）投资组合报告 附注
1 、 本基 金投资的前 十名证券的发 行主体本期 未出现被监管 部门立案调 查，或在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
2 、 本基金 投资 的前 十名 股票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。
3 、 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 250,000.00
2 应收证 券清 算款 5,681,043.20
3 应收股 利 -
4 应收利 息 125,158,814.49
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 131,089,857.69
4 、 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 110015 石化转 债 163,489,000.60 6.90
2 113003 重工转 债 724,593.00 0.03
5 、 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
6 、 投资组 合报 告附 注的 其他 文字描 述部 分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十四、 基金的 业绩 中银信用增利债券型证券投资基金
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基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2012 年 3 月 12 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②-④
自基金 合同
生效起 至
2012 年 12
月 31 日
10.46% 0.10% 1.40% 0.07% 9.06% 0.03%
十五、 基金的 费用与税收
（一）与基金运作有 关的 费用
1、 基金费用的种类
1 ）基 金管 理人 的管 理费 ；
2 ）基 金托 管人 的托 管费 ；
3 ）基 金财 产拨 划支 付的 银 行费用 ；
4 ）基 金合 同生 效后 的基 金 信息披 露费 用；
5 ）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 ）基 金合 同生 效后 与基 金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7 ）基 金的 证券 交易 费用 及 年费；
8 ）基 金上 市费 用及 年费
9 ）按 照国 家有 关规 定可 以 列入的 其他 费用 。
2、 基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1 ）基 金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下 ， 基 金管 理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.7% 年费 率计 提 。 计 算 方法如 下：
H ＝E ×0.7% ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值 中银信用增利债券型证券投资基金
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基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。
2 ）基 金托 管人 的托 管费
在通常 情况 下 ， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.20% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 ：
H ＝E ×0.20% ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。
3 ）除管 理费和 托管费 之外 的基金费 用， 由基金 托管 人根据其 他有 关法规 及相 应协议 的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
3、 不列入基金费用 的项目
基金合 同生 效前 的律 师费 、 会计 师费 和信 息披 露费 用不得 从基 金财 产中 列支 。 基金 管理
人与基 金托 管人 因未 履行 或未完 全履 行义 务导 致的 费用支 出或 基金 财产 的损 失， 以及 处理 与
基金运 作无 关的 事项 发生 的费用 等不 列入 基金 费用 。
4、基金管理费和基 金托管 费的调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费率和 基金 托管 费率 ， 此项 调整不 需
要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。 基金 管理 人必 须最 迟于新 的费 率实 施 日 2 日 前在指 定媒 体
上刊登 公告 。
5、基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
（二）与基金销售有 关的 费用
1 、本基 金的申 购费用 应在 投资者申 购基 金份额 时收 取，不列 入基 金财产 ，主 要用于 本
基金的 市场 推广 、 销 售、 注册登 记等 各项 费用 。 申 购费用 以人 民币 为单 位， 以 四舍 五入 方式
保留至 小数 点 后2 位 ，由 此误差 产生 的损 失由 基金 财产承 担， 产生 的收 益归 基金财 产 所 有 。
2 、 本基 金的 赎回 费用 在基 金份额 持有 人赎 回基 金份 额时收 取。 不 低于 赎回 费总 额的 25%
应归基 金财 产 ， 其余 用于 支付注 册登 记费 和其 他必 要的手 续费 。 赎回费 以人 民币为 单位 ， 以
四舍五 入方 式保 留至 小数 点后 2 位。 中银信用增利债券型证券投资基金
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3 、本 基金 的申 购费 率和 赎 回费率 如下 ：
申购费 率
申购金 额 申购费 率
小于50 万元 0.80%
50万元 （含 ）-100万元 0.60%
100万 元（ 含）-300 万元 0.50%
300万 元（ 含）-500 万元 0.30%
大于500 万 元（ 含） 1000元/ 笔
赎回费 率
持有期 限 场外赎 回费 率
1年以 内 0.1%
1（含 ）-2 年 0.05%
2（含 ）年 以上 0%
场内赎 回费 率为 固定 值0.1% ，不 按份 额持 有时 间分 段 设
置 费率
注 1 ：投资者在一天之内如果 有多笔申购，费率按单笔分别计算。
注 2 ：就场外赎回费率的计算 而言，1 年指365 日，2 年730 日 ，以此类推。
注 3 ：上述持有期限是指在注 册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
4 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。
5 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 以特 定交易 方式( 如网 上交 易、 电话交 易等) 等进 行基 金交 易的投 资者 定
期或不 定期 地开 展基 金促 销活动 。 在 基金 促销 活动 期间， 按相 关监 管部 门要 求履行 必要 手续
后，基 金管 理人 可以 适当 调低基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
十六、 对招募 说明书更新部分的 说明
( 一) 在 “释 义” 部 分， 根 据 《 证券投 资基 金销 售管 理办 法》 的规 定， 更新了 基金 销售机
构的定 义 ； 更 新了 认购 、 赎回的 定义 ， 明确 投资 人 或基金 份额 持有 人认 购 、 赎回本 基
金时应 遵循 基金 合同 和招 募说明 书的 规定 ；
( 二) 在 “基 金管理 人” 部 分， 对董事 会成 员、 监 事、 基 金经理、 投资 决策 委员 会 成员的
姓名及 职务 、内 控制 度等 信息 进 行了 更新 ；
( 三) 在 “基 金托 管人 ” 部 分， 对 基金托 管人 的主 要人 员情 况、 基 金托 管业 务经 营情 况等
信息进 行了 更新 ；
( 四) 在 “相 关服 务机 构” 部分， 对 基金 份额 发售 机构 、 审 计基金 财产 的会 计师 事务 所等
相关信 息 进 行了 更新 ；
( 五) 在 “ 基金 份额 的申购 与赎 回” 部分 ， 更 新了 发生 巨 额赎回 并延 期办 理时 通知 基金份
额持有 人的 方式 ； 中银信用增利债券型证券投资基金
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( 六) 在 “ 投资 组合 报告 ” 部 分， 根据 《信 息披 露内 容与 格 式准则 第 5 号 》 及 《基 金合 同》 ，
披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容；
( 七) 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩 ；
( 八) 在“对 基金 份额 持有 人的 服务” 部分 ，更 新了 信息 定制服 务的 相关 内容 ；
( 九) 在 “其 他应 披露 事项” 部分 ， 列明 了前 次招 募说 明书 公 布以来 的其 他应 披露 的事 项。
中银基 金管 理有 限公 司
二○ 一 三年 四月 二十 六日
