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信达消费(610007)

信达消费:更新招募说明书摘要(2013年第1期)

 
 
 
 
 
 
 
 
 
信达澳银 消费 优 选 股 票型 证 券 投 资基 金 
招募说明书 (更新) 摘要 
2013 年第 1 期 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:信达澳银基金管理有限公司 
基金托管人:中国建设银行股份有限公司 
二〇 一三年 四月 
 信达澳银基金 信达澳银消费优选股票型证券投资基金 招募说明书 (更新)摘要 
 
重要提示 
 
信达澳银消费优选 股票型证券投资基金 (以下简称 “本基金” )于 2012 年 2 月
9 日经中国证监会证监许可 【2012】172 号文 核准募集。 根据相关法律法规, 本基
金基金合同已于 2012 年 9 月 4 日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产
进行运作管理。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证
监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资
者在投资本基金前, 应全面了解本基金的产品特性, 充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场, 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策, 获得基
金投资收益, 亦承担基金投资中出现的 各类风险, 包括: 因整体政治 、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险, 个别证券特有的非系统性风
险, 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险等。 
本基金是股票型基金, 长期预期风险与收益高于 混合型基金、 债券基金、 货币
市场基金,属于风险较高、收益较高的证券投资基金产品。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
投资有风险, 投资者在进行投资决策前, 请仔细阅读本基金的招募说明书及基
金合同。 
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。 本招募说
明书(更新)所载内容截止日为 2013 年 3 月 3 日,所载财务数据和净值表现截至
2012 年 12 月 31 日( 财务数据未经审计) 。 信达澳银基金 信达澳银消费优选股票型证券投资基金 招募说明书 (更新)摘要 
 
一、基 金管理人 
(一) 基金管理人概况 
名 称:信达澳银基金管理有限公司 
住 所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商 银行大厦 24 层 
办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 
邮政编码:518040 
成立日期:2006 年 6 月 5 日 
批准设立机关:中国证券监督管理委员会 
批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006 】071 号 
法定代表人:何加武 
电话:0755-83172666 
传真:0755-83199091 
联系人:郑妍 
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:壹亿元 
股本结构: 中国信达资产管理股份有限公司 出资 5400 万元, 占公司 总股本的
54% ;康联首域集团有 限公司(Colonial First State Group Limited ) 出资 4600 万
元,占公司总股本的 46% 
存续期间:持续经营 
(二) 主要人员情况 
1 、董事、监事、高级管理人员 
董事: 
何加武先生, 董事长 , 代总经理, 中南财经大学本科毕业。 1982 年 8 月至 1996
年 1 月在中国建设银行总行工作,历任科长、副处长、处长、副主任。1996 年 1
月至 1997 年 6 月任中 国信达信托投资公司副总经理, 1997 年 6 月至 2003 年 6 月
任宏源证券股份有限公司总经理, 2003 年 6 月至 2005 年 1 月任宏源 证券股份有限
公司副董事长, 2005 年 1 月至 2006 年 4 月 任中国信达资产管理公司金融 风险研究信达澳银基金 招募说明书 
2 
中心 研究员,2006 年 4 月起任信达澳银基金管理有限公司董事长 。 
施普敦(Michael Stapleton )先生 ,副董事 长 ,澳大利亚墨尔本 Monash 大学
经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩 根投资管理有限公司(澳大利亚)机构
客 户 经理 ,1998 年加入 康 联首 域投 资 有限 公司 机 构业 务开 发 部门 ,负 责 澳大 利 亚
机构客户销售和关系管理, 2002 年加入首域 投资国际 (伦敦) , 历任 机构销售总监、
机构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域 投资有限公司(香港)亚洲及日本区
域董事总经理。 
万鹏先生,董事,北 京 联合大学经济学学士 , 经济师。1989 至 1999 年在建设银
行工作,历任支行员 工 、总行计财部科员。1999 年至 2007 年在中国信达资产管理公
司工作,历任资金财务 部高级副经理、公司党 委秘书、秘书组组长。2007 年 至 2008
年在幸福人寿股份有 限 公司担任董事会秘书 。2008 年至 2012 年在信 达财产保险股份
有限公司担任副总裁、 党委委员。2012 年 3 月 起在中国信达资产管 理 公司担任监事会
办公室主任。 
黄慧玲(Ng Hui Lin )女士,董事,新加坡国立大学工商管理学士。历任 DBS
资产管理公司 (DBS Asset Management ) 营 销主管, SG 资产管理 公司 (SG Asset 
Management )商业 开发经理,亨德森全球投资(Henderson Global Investors )
业务拓展经理, 首域投资有限公司 (新加坡) 渠道销售总监, 摩根士丹利投资管理
公司执行总监、副总裁。2010 年 4 月起任首 域投资有限公司(新加坡)东南亚区
的董事总经理。 
支德勤先生, 独立董事, 湖北财经专科学校毕业, 高级经济师。 历任中国人民
银行襄樊分行行长、 中国人民银行西藏自治区分行副行长、 中国人民银行会计司副
司长、 中国人民银行武汉分行副行长、 中国银行业监督管理委员会湖北监管局副局
长、 中国银行业监督管理委员会河南监管局局长、 中国银行业监督管理委员会湖北
监管局巡视员、 中国银行业监督管理委员会党委巡视组组长, 现任第十届湖北省政
协经济委员会副主任。 支德勤先生具备 良好的诚信记录及职业操守, 未发现有被监
管机构予以行政处罚或采取行政监管措施的情况 。 
孙志新先生, 独立董事, 山西财经学院财政金融学学士, 高级经济师。 历任中
国建设银行总行人事教育部副处长, 总行教育部副主任, 总行监察室主任, 广东省
分行党组副书记、 副行长, 广西区分行党委书记、 行长, 总行人力资 源部总经理 (党信达澳银基金 招募说明书 
3 
委 组 织 部 部 长 ) , 总 行 个 人 业 务 管 理 委 员 会 副 主 任 , 总 行 党 校 ( 高 级 研 修 院 ) 常 务
副 校 长 , 总 行 人 力 资 源 部 总 经 理 ( 党 委 组 织 部 部 长 ) , 总 行 工 会 常 务 副 主 席 , 总 行
监事会监事。 孙志新先生具备良好的诚信记录及职业操守, 未发现有被监管机构 予
以行政处罚或采取行政监管措施的情况。 
刘颂兴先生 ,独立董 事 ,香港中文 大学工商 管 理硕士。历 任 W.I.Carr( 远东) 有
限公司投资分析师, 霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、 投资经理, 纽约摩根
担保信托公司 Intl 投资 管理副经理, 景顺亚洲有限公司投资董事, 汇丰资产管理 (香
港) 有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司) 股票董事, 中银保诚资
产管理有限公司投资董事, 新鸿基地产有限公司企业策划总经理, 中国平安资产管
理 (香港) 有限公司高 级副总裁兼股票投资董事, 中国国际金融 (香 港) 有限公司
资产管理部执行董事 ,Seekers Advisors (香港)有限公司执行董事兼投资总监。
2012 年 6 月 19 日起全 职担任广发资产管理 (香港) 有限公司董事总经理。 刘颂兴
先生具备良好的诚信记录及职业操守, 未发现有被监管机构予以行政处罚或采取行
政监管措施的情况。 
监事: 
张国英女士, 河北大学经济学硕士, 历任中国人民银行石家庄市支行团委书记,
中国建设银行河北省分行副行长、 党委书记 、 中国信达资产管理公司石家庄办事处
主任、 党委书记 、 中国 信达资产管理公司 党委组织部和人力资源部部长, 现任中国
信达资产管理 股份有限 公司党委组织部和人力资源部 总经理, 2008 年 11 月兼任信
达澳银基金管理公司监事。 
潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师协会会计师。
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部,1997 年起历任山一
证券分析员、 证券及期货事务监察委员会中介团体及投资产品部助理经理、 强制性
公积金计划管理局强制性公积金计划及产品经理、 景顺亚洲业务发展经理、 景顺长
城基金 管理 公司 财务 总 监、AXA 国卫 市场 部 总经理 、银 联信 托有 限 公司市 场及产
品部主管、荷兰银行投资管理有限公司大中华区总经理助理,2007 年 5 月起任首
域投资(香港)有限公司中国业务开发 总监,2007 年 8 月起兼任信 达澳银基金管
理公司监事。 
高级管理人员: 信达澳银基金 招募说明书 
4 
黄晖女士, 督察长, 加 拿大 Concordia University 经济学硕士,17 年 证券、 基
金从业经历, 具有证券与基金从业资格、 基金业高管 人员任职资格, 历任大成基金
管理 有限公司研究部分析师、 市场部副总监、 规划发展部副总监、 机构理财部总监
等职务,其间参与英国政府 “中国金融人才培训计划 ” (FIST 项目) ,赴伦敦任职
于东方 汇理 证券 公司 ( 伦敦) , 其后 借 调到 中 国证监 会基 金部 工作 , 参与老 基金重
组、首批开放式基金评审等工作。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限 公司,
任督察长兼董事会秘书。 
王战强先生, 副总经理兼投资总监, 武汉大学经济学硕士,16 年证 券研究、 投
资从业经历, 具有证券与基金从业资格。 历任国泰君安证券公司研究所电信行业分
析员、行业公司研究部主管、证券投资部研究主管。2006 年 6 月加 入 信达澳银基
金管理有限公司 , 历任投资研究部首席分析师、 投资副总监、 执行投资总监、 投资
总监、 总经理助理 兼投资总监 、 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金基金经
理(2008 年 7 月 30 日至 2010 年 5 月 25 日), 信达澳银领先增长股票型证券投资
基金基金经理(2008 年 12 月 25 日至今) 。 
于鹏先生,副总经理 ,中国人民大学经济学学士 。19 年证券、基金 从业经历,
具有证券与基金从业资格, 历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉证
券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经理;
中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理; 宏源证券股份有
限公司北京营业部副总经理、 机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、 资金
财务总部副总经理、 资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。 2005
年 10 月加入信达澳银 基金 管理有限公司, 历 任财务总监、 总经理助理兼财 务总监。 
王学明先生, 副总经理 , 中南大学商学院管理科学与工程博士研究生, 19 年证
券、 基金从业经历, 具 有中国律师从业资格、 证券与基金从业资格, 历任中国建设
银行信托投资公司证券业务部综合处副处长; 中国信达信托投资公司证券总部证券
业务管理部经理; 宏源证券股份有限公司机构管理总部副总经理、 综合管理总部副
总经理兼浙江管理总部副总经理、 董事会办公室主任等职务。 2005 年 10 月加入信
达澳银基金 管理有限 公司,历任运营总监、总经理助理兼运营总监 。 
其他经理层人员: 
封雪梅女士, 总经理助理兼 市场总监, 首都经济贸易大学经济学硕士 , 15 年银信达澳银基金 招募说明书 
5 
行、 基金从业经历, 具 有证券与基金从业资格、 中国注册会计师资格。 历任中国工
商银行北京分行营业部信贷部经理,大成基金管理有限公司市场开发部产品设计
师、金融工程部产品设计师、规划发展部高级经理;2006 年 2 月加 入信达澳银基
金管理有限 公司,历任市场副总监兼北京分公司副总经理 、市场总监 。 
周慢文先生,宏观战略研究中心研究主管兼 行政总监,北京大学经济学硕士。
13 年基金从业经历, 具 有基金从业资格, 历任大成基金管理有限公司研究发展部研
究员助理、 市场部产品设计师、 金融工程部数量分析师、 规划发展部高级经理, 宝
盈基金管 理有限公司市场开发部副总监,2006 年 2 月加入信达澳 银基金 管理有限
公司,历任公司监察稽核副总监兼董事会办公室主任 、行政总监。 
2 、基金经理 
姓
名
 
职
务
 
任本基金的基金经理
(助理)期限 
证券
从业
年限 
说明 
任职日期 离任日期 
钱 
翔 
本基金的
基金经理 
2012 年 9
月 4 日 
- 7 年 
中央财经大学金融学硕士。2006 年 7 月
至 2010 年 5 月就职于 诺安基金管理有限
公司, 历任研究员、 基 金经理助理; 2010
年 6 月加入信达澳银基金, 历任投资研究
部高级研究员、 信达澳银红利回报股票基
金基金经理助理。 
3 、公司投资审议委员会 
公司投资审议委员会由 5 名成员组成, 设主席 1 名, 执行委员 1 名 , 委员 3 名。
名单如下: 
主席:何加武,董事长,代 总经理 
执行委员:王战强, 副总经理兼投资总监 
委员:王学明,副总经理 
曾国富,研究副总监 、基金经理 
孔学峰,固定收益副总监 、基金经理 
上述人员之间不存在亲属关系。 信达澳银基金 招募说明书 
6 
二、基 金托管人 
1 、基本情况 
名称:中国建设银行股份有限公司( 简称:中国建设银行) 
住所:北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
法定代表人:王洪章 
成立时间:2004 年 09 月 17 日 
组织形式:股 份有限公司 
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间:持续经营 
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系人:田青 
联系电话:(010) 6759 5096 
中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史, 其前身 “中国人民建设银行”
于 1954 年成立,1996 年易名为“中国建设银行” 。中国建设银行是中国四大商业
银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年 9 月分立而成
立, 承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。 中国建设银行( 股
票代码:939) 于 2005 年 10 月 27 日在香港联 合交易所主板上市, 是中国四大商业
银行中首家在海外公开上市的银行。2006 年 9 月 11 日, 中国建设银行又作为第一
家 H 股公司晋身恒生 指数。2007 年 9 月 25 日中国建设银行 A 股在上海证券交易
所上市并开始交易。A 股 发 行 后 中 国 建 设 银 行 的 已 发 行 股 份 总 数 为 :
250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。 
截至 2012 年 9 月 30 日,中国建设银行资产总额 132,964.82 亿元 ,较上年末
增长 8.26% 。 截至 2012 年 9 月 30 日止九个 月, 中国建设银行实现净利润 1,585.19
亿元,较上年同期增长 13.87% 。年化平均资产回报率为 1.65% , 年化加权平均净
资产收益率为 24.18% 。利息净收入 2,610.24 亿元,较上年同期增长 17.05% 。净
利差为 2.57% ,净利息 收益率为 2.74% ,分别 较上年同期提高 0.01 和 0.06 个百
分点。手续费及佣金净收入 699.21 亿元,较 上年同期增长 1.64% 。 信达澳银基金 招募说明书 
7 
中国建设银行在中国内地设有 1.3 万余个分支 机构,并在香港、新加坡、法兰
克福、 约翰内斯堡、 东京、 首尔、 纽约、 胡志 明市及悉尼设有分行, 在莫斯 科、 台
北设有代表处,海外机构已覆盖到全球 13 个 国家和地区,基本完成在全球主要金
融中心的网络布局,24 小时不间断服务能力 和基本服务架构已初步 形成。中国建
设银行筹建、设立村镇银行 20 家,拥有建行 亚洲、建银国际,建行伦敦、建信基
金、 建信金融租赁、 建 信信托、 建信人寿、 中 德住房储蓄银行等多家子公司, 为客
户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。 
2012 年上半年, 本集 团各方面良好表现, 得到市场与社会各界广泛认可, 先后
荣获国内外知名机构授予的 30 多个重要奖项 。 本集团在英国 《银行 家》 2012 年 “全
球银行 1000 强”中位 列第 6 ,较去年上升 2 位;在美国《财富》世界 500 强中排
名 77 位,较去年上升 31 位;在美国《福布 斯》2012 年度全球上市公司 2000 强
排名第 13 位,较去年上升 4 位。本集团是境内唯一一家连续四年蝉联香港《亚洲
公司治理》 杂志颁发的 “亚洲企业管治年度大奖” 的上市公司, 并先 后获得 《环球
金 融 》 、 《 财 资 》 、 中 国 银 行 业 协 会 等 颁 发 的 “ 中 国 最 佳 银 行 ” 、 “ 卓 越 管 理 及 公 司 管
治”与“2011 年度最 具社会责任金融机构”等奖项。 
中国建 设银 行总行 设投 资托管 业务 部,下 设综 合处、 基金 市场处 、证 券保险资
产市场处、 理财信托股权市场处、QFII 托管处、 核算处、 清算处、 监 督稽核处、 涉
外资产核算团队、 养老金托管处、 托管业务系统规划与管理团队、 上海备份中心等
12 个职能处室、 团队, 现有员工 209 人。 自 2007 年起, 托管部连续 聘请外部会计
师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 
2 、主要人员情况 
杨新丰 ,投 资托管 业务 部总经 理, 曾就职 于中 国建设 银行 江苏省 分行 、广东省
分行、 中国建设银行总行会计部、 营运管理部, 长期从事计划财务、 会计结算、 营
运管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
纪伟, 投资 托管业 务部 副总经 理, 曾就职 于中 国建设 银 行 南通分 行、 中国建设
银行总行计划财务部、 信贷经营部、 公司业务部, 长期从事大客户的客户管理及服
务工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张军红 ,投 资托管 业务 部副总 经理 ,曾就 职于 中国建 设银 行青岛 分行 、中国建
设银行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室, 长期从事零售业务和个人存款信达澳银基金 招募说明书 
8 
业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
郑绍平 ,投 资托管 业务 部副总 经理 ,曾就 职于 中国建 设银 行总行 投资 部、委托
代理部, 长期从事客户服务、 信贷业务管理等工作, 具有丰富的客户服务和业务管
理经验。 
3 、基金托管业务经营情况 
作为国 内 首 批开办 证券 投资基 金托 管业务 的商 业银行 ,中 国建设 银行 一直秉持
“以客户为中心” 的经营理念, 不断加强风险管理和内部控制, 严格履行托管人的
各项职责, 切实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品种不断增加,
已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资 金、 基本养老个人账户、QFII 、 企业
年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 , 是 目 前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之
一。截至 2012 年 9 月 30 日,中国建设银行已托管 267 只证券投资基金。建设银
行专业高效 的托管服务能力和业务水平, 赢得了业内的高度认同。 中国建设银行在
2005 年及自 2009 年起 连续三年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为 “中国最佳托
管银行” , 在 2007 年及 2008 年连续被 《财资》 杂志评为 “国内最 佳托管银行” 奖,
并获和讯网 2011 年度 和 2012 年度中国“最佳资产托管银行”奖。 
三、相 关服务机构 
(一)销售机构及联系人 
1 、直销机构 
名称:信达澳银基金管理有限公司 
住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层 
办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 
法定代表人:何加武 
电话:0755-83077068 
传真:0755-83077038 
联系人:王丽燕 
公司网址:www.fscinda.com 
邮政编码:518040 信达澳银基金 招募说明书 
9 
2 、代销机构 
序号 名称 注 册地 址 
法 定代 表
人 
办 公地 址 客 服电 话 联 系人 网站 
1 
中国建设
银行股份
有限公司 
北京市西城区金
融大街 25 号 
王洪章 
北京市西
城区闹市
口大街 1 号
院 1 号楼 
95533 何奕 
www.ccb.co
m 
2 
招商银行
股份有限
公司 
深圳市深南大道
7088 号招商银
行大厦 
傅育宁 
同“ 注册地
址” 
95555 邓炯鹏 
www.cmbchi
na.com 
3 
交通银行
股份有限
公司 
上海市浦东新区
银城中路 188 号 
胡怀邦 
同“ 注册地
址” 
95559 张作伟 
www.bankc
omm.com 
4 
中信银行
股份有限
公司 
北京市东城区朝
阳门北大 街 8 号
富华大厦 C 座 
田国立 
同“ 注册地
址” 
95558 赵树林 
bank.ecitic.c
om 
5 
北京银行
股份有限
公司 
北京市西城区金
融大街甲 17 号
首层 
闫冰竹 
北京市西
城区金融
大街丙 17
号 
95526 谢小华 
www.bankof
beijing.com.
cn 
6 
杭州银行
股份有限
公司 
浙江省杭州市凤
起路 432 号 
马时雍 
同“ 注册地
址” 
0571-965
23/400-8
888-508 
严峻 
www.hccb.c
om.cn 
7 
渤海银行
股份有限
公司 
天津市河西区马
场道 201-205 号 
刘宝凤 
同“ 注册地
址” 
400-888-
8811 
王宏 
www.cbhb.c
om.cn 
8 
西安银行
股份有限
公司 
陕西省西安市新
城区东四路 35
号 
王西省 
同“ 注册地
址” 
029-9677
9/400869
6779 
白智 
www.xacban
k.com 信达澳银基金 招募说明书 
10 
9 
信达证券
股份有限
公司 
北京市西城区闹
市口大街 9 号院
1 号楼 
张志刚 
同“ 注册地
址” 
400-800-
8899 
唐静 
www.cindas
c.com 
10 
中国银河
证券股份
有限公司 
北京市西城区金
融大街 35 号国
际企业大厦 C 座 
陈有安 
同“ 注册地
址” 
4008-888
-888 
田薇 
www.chinast
ock.com.cn 
11 
中信建投
证券股份
有限公司 
北京市朝阳区安
立路 66 号 4 号
楼 
王常青 
北京市朝
阳门内大
街 188 号 
400-8888
-108 
权唐 
www.csc108
.com 
12 
宏源证券
股份有限
公司 
新疆乌鲁木齐市
文艺路 233 号 
冯戎 
北京市西
城区太平
桥大街 19
号 
4008-000
-562 
李巍 
www.hysec.
com 
13 
华龙证券
有限责任
公司 
甘肃省兰州市静
宁路 308 号 
李晓安 
同“ 注册地
址” 
0931-888
8088 
李昕田 
www.hlzqgs.
com 
14 
中信证券
股份有限
公司 
广东省深圳市福
田区中心 3 路 8
号 
王东明 
北京市朝
阳区亮马
桥路 48 号
中信证券
大厦 18 层 
95558 张于爱 
www.cs.eciti
c.com 
15 
国泰君安
证券股份
有限公司 
上海市浦东新区
商城路 618 号 
万建华 
上海市浦
东新区银
城中路 168
号上海银
行大厦 29
层 
400-8888
-666 
吴倩 
www.gtja.co
m 
16 
申银万国
证券股份
上海市常熟路
171 号 
丁国荣 
同“ 注册地
址” 
021-9625
05 
曹晔 
www.sywg.c
om.cn 信达澳银基金 招募说明书 
11 
有限公司 
17 
光大证券
股份有限
公司 
上海市静安区新
闸路 1508 号 
徐浩明 
同“ 注册地
址” 
400-8888
-788/955
25 
刘晨 
www.ebscn.
com 
18 
兴业证券
股份有限
公司 
福建省福州市湖
东路 99 号 
兰荣 
同“ 注册地
址” 
400-8888
-123 
雷宇
钦、黄
英 
www.xyzq.c
om.cn 
19 
海通证券
股份有限
公司 
上海市淮海中路
98 号 
王开国 
上海市广
东路689 号
海通证券
大厦 
400-8888
-001/021-
95553 
徐月、
李笑鸣 
www.htsec.c
om 
20 
招商证券
股份有限
公司 
深圳市福田区益
田路江苏大厦 A
座 38-45 层 
宫少林 
同“ 注册地
址” 
95565/40
0-8888-1
11 
邱晓星 
www.newon
e.com.cn 
21 
国信证券
股份有限
公司 
深圳市罗湖区红
岭中路 1012 号
国信证券大厦 6
楼 
何如 
深圳市罗
湖区红岭
中路 1012
号国信证
券大厦 16
层至 26 层 
95536 李颖 
www.guose
n.com.cn 
22 
广发证券
股份有限
公司 
广州天河区天河
北路 183-187 号
大都会广场 43
楼(4301-4316
房) 
孙树明 
广东省广
州天河北
路大都会
广场 5 、 18、
19、 36 、 38 、
41 和 42 楼 
95575 黄岚 
www.gf.com
.cn 
23 
安信证券
股份有限
深圳市福田区金
田路 4018 号安
牛冠兴 
同“ 注册地
址” 
4008-001
-001 
郑向溢 
www.essenc
e.com.cn 信达澳银基金 招募说明书 
12 
公司 联大厦 
24 
平安证券
有限责任
公司 
深圳市福田区金
田路大中华国际
交易广场 8 楼 
杨宇翔 
同“ 注册地
址” 
400-8816
-168 
郑舒丽 
www.pingan
.com 
25 
东兴证券
股份有限
公司 
北京市西城区金
融大街 5 号新盛
大厦 B 座 12、
15 层 
徐勇力 
同“ 注册地
址” 
400-8888
-993 
汤漫川 
www.dxzq.n
et 
26 
世纪证券
有限责任
公司 
深圳市福田区深
南大道 7088 号
招商银行大厦
41 层 
卢长才 
同“ 注册地
址” 
0755-831
99509 
袁媛 
www.csco.c
om.cn 
27 
华福证券
有限责任
公司 
福州市五四路
157 号新天地大
厦 7 、8 层 
黄金琳 
福州市五
四路157 号
新天地大
厦 7 至 10
层 
0591-963
26 
张腾 
www.gfhfzq.
com.cn 
28 
华泰证券
股份有限
公司 
江苏省南京市中
山东路 90 号 
吴万善 
同“ 注册地
址” 
95597 
肖亦玲
庞晓芸 
www.htsc.co
m.cn 
29 
广州证券
有限责任
公司 
广州市先烈中路
69 号东山广场
主楼十七楼 
吴志明 
同“ 注册地
址” 
020-9613
03/87322
668 
林洁 茹 
www.gzs.co
m.cn 
30 
新时代证
券有限责
任公司 
北京市海淀区北
三环西路 99 号
院 1 号楼 15 层
1501 
刘汝军 
北京市海
淀区北三
环西路 99
号院 1 号楼
15 层 1501 
400-698-
9898 
孙恺 
www.xsdzq.
cn 信达澳银基金 招募说明书 
13 
31 
长江证券
股份有限
公司 
武汉市新华路特
8 号长江证券大
厦 
胡运钊 
同“ 注册地
址” 
95579/40
08-888-9
99 
李良 
www.95579.
com 
32 
中信万通
证券有限
责任公司 
青岛市崂山区苗
岭路 29 号澳柯
玛大厦 15 层
(1507-1510
室) 
杨宝林 
崂山区深
圳路222 号
青岛国际
金融广场 1
号楼第 20
层 
96577 吴忠超 
www.zxwt.c
om.cn 
33 
中信证券
(浙江)
有限责任
公司 
浙江省杭州市滨
江区江南大道
588 号恒鑫大厦
主楼 19 、20 层 
沈强 
同“ 注册地
址 
0571-965
98 
周妍 
www.bigsun
.com.cn 
34 
浙商证券
股份 有限
公司 
浙江省杭州市杭
大路 1 号黄龙世
纪广场 A 座 
吴承根 
上海市长
乐路 1219
号长鑫大
厦 18 楼 
(浙江省
内)
967777 
高辉 
www.stocke.
com.cn 
35 
天相投资
顾问有限
公司 
北京市西城区金
融街 19 号富凯
大厦 B 座 701 
林义相 
北京市西
城区金融
大街 5 号新
盛大厦B 座
4 层 
010-6604
5678 
林爽 
www.txsec.c
om/ 
www.jjm.co
m.cn


36 诺亚正行 (上海) 基金 销售 投资顾问 有限公司 上海市浦东新区 银城中路 68 号 8 楼 汪静波 同“ 注册地 址” 400-821- 5399 张姚杰 www.noah-f und.com 37 深圳众禄 基金销售 深圳市罗湖区深 南东路 5047 号 薛峰 同“ 注册地 址” 4006-788 -887 张玉静 www.zlfund. cn 及信达澳银基金 招募说明书 14 有限公司 发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元 www.jjmmw. com 基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代 销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人:何加武 电话:0755-83172666 传真:0755-83196151 联系人:刘玉兰 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室 负责人:廖海 联系电话:021-51150298 传真:021-51150398 联系人:廖海 经办律师:梁丽金、刘佳 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称:德勤华永会计师事务所 (特殊普通合伙) 北京分所 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方经贸城西二办公楼 8 层 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方经贸城西二办公楼 8 层 法定代表人:陈建明 联系电话:010-85207788 传真:010-85181218 信达澳银基金 招募说明书 15 联系人:韦博 经办注册会计师:景宜青、韦博 四、基 金的名称 信达澳银消费优选股票型证券投资基金 五、基 金的运作方式和类 型 运作方式:契约性、开放 式 类型:混合型证券投资基金 六、基 金的投资目标 本基金主要投资受益于中国经济增长和消费升级的股票, 在严格控制风险的前 提下,力争实现基金资产的长期稳定增值。 七、基 金的 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的股 票 ( 包 括 创 业 板 、 中 小 板 股 票 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ) 、 债 券 、 货 币 市场工具、 权证、 资产支持证券、 股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具 (但须符合中国证监会的相关规定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 股票、权证等权益类资产为基金资产的 60%-95%,其 中投资于本基金定义的消费行业的股票不低于股票资产的 80%;债券等固定收益类 金融工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的 0%-40%; 基金保 留的现金 或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%; 权证的投资比例不超过基金资产净值的 3%。 本基金参与股指期货交易, 应符合法律 法 规 及 监 管 机 构 的 规 定 和 基 金 合 同 约 定 的 投 资 限 制 并 遵 守 相 关 期 货 交 易 所 的 业 务信达澳银基金 招募说明书 16 规则。 八、基 金的 投资策略 本基金通过把握中国经济转型过程中消费行业的投资机会,运用“自上而下” 和 “自下而上” 相结合 的方法构建基金的资产组合。 一方面, 本基金 通过 “自上而 下” 的深入分析, 在结合国内外宏观经济发展趋势、 国家相关政策的基础上, 优化 大类资产配置、 甄选受益行业; 另一方面, 通 过 “自下而上” 的深入 分析精选公司 素质高、 核心竞争力突出、 估值合理的公司, 依靠这些公司的出色能力来抵御行业 的不确定性和各种压力,力争获得超越行业平均水平的良好回报。 1. 资产配置策略 本基金的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比例, 包括两个层面:战略资产配置(SAA,Strategic Assets Allocation )和策略灵活 配置(TAA,Tactic Assets Allocation ) 。战略资产配置以“联邦模型”为基础, 依 据 模 型 输 出 的 结 果 来 进 行 基 金 资 产 在 权 益 类 资 产 及 固 定 收 益 类 资 产 之 间 的 基 础 配置。 策略灵活配置是根据 “宏观环境和市场气氛分析体系 (MEMS) ” , 在充分考虑 联邦模型及宏观环境和市场气氛分析体系的基础上适度调整资产配置的比例, 以更 灵活地适应市场的现时特点, 从而在坚持纪律性的资产配置方法的同时也保持适度 的灵活性。 2. 股票投资策略 (1)消费行业界 定 消费是指居民为了满足个人日常生活所需、 所购买、 使用商品或接受服务的行 为。 根据我国国民经济核算中对居民消费支出的分类, 居民消费支出可分为 10 类, 分别是: 食品类、 衣着类、 居住类、 家庭设备、 用品及服务类、 医疗保健类、 交 通 和通信类、 文教娱乐用品及服务类、 金融服务消费类、 保险服务消费以及其它商品 和服务类。 提供上述商品和服务的行业可以认为属于直接消费范畴, 此外为生产消 费品的行业提供生产资料或原材料的行业可以认为属于间接消费范畴。 本基金将消费行业定义为向居民提供产品及服务的行业以及与这些行业密 切相关的行业, 即包括直 接消费和间接消费范畴。 根据证监会行业分类标准, 本 基金认定的消费行业包括农 、 林、 牧、 渔业、 农副食品加工业、 食品制造业、 酒、信达澳银基金 招募说明书 17 饮料和精制茶制造业 、 烟草制品业、纺织业、 纺织服装、服饰业、皮革、毛皮、 羽毛及其制品和制鞋业 、木材加工和木、竹、藤、棕、草制品业 、家具制造业 、 造纸和纸制品业 、 印刷和记录媒介复制业 、 文教、 工美、 体育和娱乐 用品制造业 、 医药制造业 、 通用设备制造业 、 专用设备制造业 、 汽车制造业、 铁路 、 船舶、 航 空航天和其他运输设备制造业 、 电气机械和器材制造业 、 计算机、 通信和其他电 子设备制造业 、 仪器仪表制造业 、 其他制造业 、 废弃资源综合利用业、 金属制品、 机械和设备修理业 、 电力、 热力、 燃气及水生 产和供应业 、 建筑业、 批发和零售 业、 交通运输、 仓储和 邮政业、 住宿和餐饮业、 信息传输、 软件和信 息技术服务 业、 金融业、 房地产业 、 租赁和商务服务业、 科学研究和技术服务业、 水利、 环 境和公共设施管理业 、 居民服务、 修理和其他服务业 、 教育 业、 卫生和社会工作 业、文化、体育和娱乐业、综合等行业 。 如果证监会调整或停止行业分类, 或者基金管理人认为有更适当的消费行业划 分标准, 基金管理人在履行适当程序后有权对消费行业的界定方法进行调整并及时 公告。 本基金根据对消 费 行 业 的 定 义 筛 选 出 消 费 行 业 股 票 , 构 建 本 基 金 的 备 选 股 票 池,并在备选股票池的基础上,通过“自上而下”和“自下而上”相结合的方法, 通过对行业及个股的深入分析,把握中国经济转型背景下消费行业的投资机会。 (2)行业配置策略 本基金管理人认为消费行业的投资机会主要源于两个方面: 一是受益于消费升 级大背景下消费行业结构优化带来的相关行业的投资机会; 二是周期性消费行业在 行业景气度高企时带来的阶段性投资机会。 1 ) 从 消 费 升 级 的 背 景 出 发 , 消 费 行 业 的 行 业 结 构 将 发 生 深 刻 变 化 。 本 基 金管 理人将消费行业进一步细分为必需消费、 可选消费和消 费辅助等三大领域, 针对不 同领域采用不同的投资策略。 我们认为未来必需消费领域的投资机会主要来自于结 构性调整; 可选消费领域在消费升级大背景下, 成长空间巨大, 是可能诞生高成长 个 股 的 “ 温 床 ” ; 消 费 辅 助 领 域 将 有 助 于 人 们 实 现 消 费 意 愿 , 是 内 需 市 场 启 动 和 消 费升级的必要条件,该领域中的投资机会更多体现在“创新”方面,兼顾“转型” 与“成长”主题。 2) 从经济周期的发展出发, 某些消费行业 ( 主要包括住房、 汽车、 消费电子、信达澳银基金 招募说明书 18 航空运输等) 的景气度将随着经济周期的变化呈现一定的波动规律。 这些行业的需 求受经济景气的波动影响大, 本基金管理人将 主要根据对经济环境的判断来决定在 这些领域的投资。 3 ) 具 体 行 业 配 置 策 略 方 面 , 本 基 金 管 理 人 将 进 一 步 结 合 运 用 “ 信 达 澳 银 行业 优势分析体系(ITC,Industrial Trends & Competitiveness) ”从行业国际比较、 竞争现状及未来发展趋势等方面入手, 对比分析挑选出未来发展前景广阔、 趋势向 好的行业及该行业中符合行业发展趋势、 竞争力强的优秀公司。 最后, 本基金管理 人将在兼顾各行业行业市值规模、 流动性等因素的基础上, 完成本基金的行业配置。 (3)个股选择策略 本基金选择个股的策略包括: 1) 运用 “信达澳银公 司价值分析体系 (QGV ,Quality,Growth & Valuation)”, 从公司素质、 盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估, 以深度挖掘能 够持续保持盈利增长的成长型公司。 在筛选消费行业内的个股时, 本基金主要关注上市公司核心竞争力 (包括但不 限 于 产 品 设 计 、 生 产 、 销 售 等 方 面 ) , 精 选 核 心 竞 争 力 突 出 且 估 值 合 理 的 个 股 构 建 本基金的投资组合。 ①产品差异化: 公司可通过产品设计、 核心生产技术、 品牌、 渠道等方面的优 势, 在细分领域提供满足客户特定需求的产品, 实现产品差异化。 公司在此细分领 域的竞争优势有利于 建立客户的品牌忠诚度并提高定价能力。 ②成本控制能力较强:对于进入壁垒不高的行业来说,对原材料采购、生产、 销售、管理、财务等环节成本控制能力较强的公司才能长期保持较高的盈利能力。 ③周转率较高: 周转率较高的公司资本利用效率较高, 能为股东创造更多价值。 2 ) 运 用 “ 信 达 澳 银 行 业 优 势 分 析 体 系(ITC ,Industrial Trends & Competitiveness) ” , 从 行 业 长 期 发 展 的 维 度 对 比 分 析 行 业 内 的 公 司 , 从 行 业 层 面 对公司做出筛选,挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。 3)在“信达澳银宏观景 气分析体系(MDE,Macro Drivers & Environment) ”的 基础上,调整对相关公司的价值判断,最终完成对行业配置的适度调控。 相关公司根据满足 “信达澳银公司价值分析体系 (QGV) ” 和 “信达澳银行业优 势分析体系(ITC) ” 的 不 同 程 度 , 以 及 投 资 团 队 对 该 公 司 的 研 究 深 度 , 分 别 被 确 定信达澳银基金 招募说明书 19 为“核心品种” 、 “重点品种”和“观察性品种”3 个层级并不断循环论证,在此基 础 之 上 基 金 经 理 根 据 自 身 判 断 , 结 合 “ 信 达 澳 银 宏 观 景 气 分 析 体 系(MDE) ”提出的 行业投资建议,构建基金的股票投资组合。 3. 固定收益投资策略 本基金将债券 投 资 管 理 作 为 控 制 基 金 整 体 投 资 风 险 和 提 高 非 股 票 资 产 收 益 率 的重要策略性手段, 坚持价值投资理念, 把注意力集中在对个券公允价值的研究上, 精选价值相对低估的个券品种进行投资。 通过类属资产配置、 期限配置等手段, 有 效构造债券投资组合并控制风险。 (1 ) 公 允 值 分 析 : 债 券 的 公 允 值 指 投 资 者 要 求 的 足 够 补 偿 债 券 各 种 风 险 的收 益率。 债券投资研究团队通过对通货膨胀、 实际利率、 期限、 信用、 流动性、 税 收 等因素的深入分析,运用公允价值分析模型,确定各券种的公允值。 (2 ) 在 类 属 配 置 层 面 , 本 基 金 将 市 场 细 分 为 交 易 所 国 债 、 交 易 所 企 业 债 、交 易所可转 债、 银行间国债、 银行间央行票据、 银行间金融债 (含政策性金融债、 商 业银行债等) 、 银行间企业债、 银行间企业短期融资券、 资产支持证券等不同类属, 定 期 跟 踪 分 析 不 同 类 属 的 公 允 值 和 风 险 收 益 特 征 , 并 结 合 该 类 属 的 市 场 收 益 率 水 平、波动性、市场容量、流动性等确定其投资比例和组合的目标久期。 (3 ) 在 个 券 选 择 层 面 , 本 基 金 将 在 对 个 券 进 行 深 入 研 究 和 估 值 的 基 础 上 选择 价值相对低估的品种, 具体操作中将专注于 对 不同类属关键驱动因 素 的研究和分析, 如国债/ 央票/ 政 策 性 金 融 债 主 要 关 注 影 响 利 率 水 平 的 各 种 因 素 , 企 业 债/ 短 期 融资 券则在关注影响利率水平的 因素基础上还要综合评估其信用风险, 可转债则还要评 估正股的投资价值。 4. 权证投资策略 本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工 具。 本基金在投资权证时, 将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估 值, 发现市场对股票权证的非理性定价, 谨慎进行投资, 追求较为稳健的当期收益。 5. 股指期货投资策略 基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组, 授权特定的管理人员负责股 指期货的投资审批事项, 同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制 度并报董事会批准。 信达澳银基金 招募说明书 20 本基金将根据风险管理的原则, 以套期保值 为目的, 在严格控制风险的前提下, 通过参与股指期货投资,管理组合的系统性风险,改善组合的风险收益特征。 (1)时机选择策略 本基金通过对宏观经济运行状况、 市场情绪、 市场估值指标等的研究分析, 判 断是否需要对投资组合进行套期保值及选择套期保值的期货合约。 (2)期货合约选择和头寸选择策略 本基金根据对需进行套期保值的投资组合的 beta 值的计算,在考虑期货合约 基差、 流动性等因素的基础上, 选择合适的期货合约作为套期保值工具, 并根据数 量模型计算所需的期货合约头寸。本基金将对投资组合的 beta 值进 行跟踪,动态 调整期货合约 的头寸。 (3)展期策略 当套期保值的时间较长时, 需要对股指期货合约进行展期。 本基金在跟踪不同 交割日期期货合约价差的基础上,选择合适的交易时机及期货合约进行展期。 (4)保证金管理策略 本基金将通过数量化模型, 根据套期保值的时间、 投资组合及期货合约的波动 性等参数计算所需的结算准备金,避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。 若相关法律法规发生变化时, 基金管理人期货投资管理从其最新规定, 以符合 上述法律法规和监管要求的变化。 6. 投资决策程序 本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、 投资理念以及范围 等要 素 , 制 定 基 金 投 资 策 略 。 本 基 金 采 用 投 资 团 队 分 级 负 责 制 的 投 资 决 策 方 式, 本 基 金 经 理 是 本 基 金 投 资 团 队 的 重 要 成 员 , 一 方 面 积 极 参 与 投 资 团 队 的 投 资 研 究 工 作, 另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。 本基 金 力 求 通 过 包 括 本 基 金 经 理 在 内 的 整 个 投 资 团 队 全 体 人 员 的 共 同 努 力 来 争 取 良 好 的投资业绩, 在投资过程中采取分级授权的投资决策机制, 对于不同的投资规模的 决策程序有所不同,力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的稳定增值。 公司设立投资审议委员会, 作为公司投资管理的最高决策和监督机构。 为提高 投资决策效率和专业 性水平, 公司授权投资总监带领投资研究团队负责公司日常投 资决策和投资管理。 投资审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、 监控 基金投资组合风险并对基金重大投资计划做出决策。本基金投资决策的程序是: 信达澳银基金 招募说明书 21 (1 ) 基 金 经 理 与 投 研 团 队 运 用 “ 信 达 澳 银 战 略 资 产 配 置 模 型 ” 从 战 略 资 产配 置(SAA ) 角 度 研 究 各 资 产 类 别 的 相 对 长 期 投 资 价 值 , 提 出 大 类 资 产 ( 权 益 类 、 固 定收益类等) 的投资建议。 在战略资产配置的基础上, 基金经理运用 “策略灵活配 置模型(TAA ) ” , 根 据 现 时 的 经 济 环 境 和 市 场 气 氛 进 行 适 度 调 整 。 基 金 经 理 的 资 产 配置建议经投资审议委员会 批准后实施。 (2 ) 根 据 本 基 金 合 同 的 规 定 , 本 基 金 管 理 人 根 据 消 费 行 业 的 界 定 标 准 , 筛选 消费类股票,构建股票基础库; (3 ) 投 资 研 究 团 队 对 基 础 库 中 符 合 基 本 流 通 性 条 件 和 素 质 要 求 的 股 票 展 开广 泛研究,确定本基金的备选股票库; (4 ) 基 金 经 理 根 据 分 析 师 推 荐 及 自 身 研 究 , 自 行 确 定 观 察 性 买 入 的 股 票 及相 应的买入数量和价格; (5)股票投资部总经理定期组织投资团队召开股票分析会,运用 QGV 和 ITC 等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行深入讨论, 形成对股票的 基本面和投资价值的结论性意见; (6 ) 在 深 入 研 究 ( 要 具 备 内 部 的 深 入 研 究 报 告 ) 和 团 队 讨 论 的 基 础 上 , 基金 经理的重点投资和集中投资,需报投资总监或公司投资审议委员会审议批准; (7 ) 投 资 总 监 组 织 基 金 经 理 和 投 资 团 队 对 基 金 的 投 资 组 合 进 行 分 析 , 对 投资 组合的资产配置和主要品种进行分析, 投资总监根据上述分析对基金的组合提出调 整建议, 建议区分为建议性提议和强制性提议, 对强制性提议基金经理必须在特定 时间内完成组合调整; (8) 公司投资审议委员会定期讨论并评议本基金的投资业绩和投资组合风险, 并 在 认 为 必 要 时 要 求 投 资 团 队 和 基 金 经 理 提 出 控 制 投 资 组 合 风 险 和 改 善 投 资 业 绩 的方案,方案经会议审议后,基金经 理根据方案和投资流程调整投资组合; (9 ) 固 定 收 益 品 种 的 投 资 和 调 整 程 序 。 通 过 对 各 类 属 和 各 券 种 的 公 允 值 进行 全 面 分 析 , 以 确 定 组 合 久 期 并 选 择 价 值 相 对 低 估 的 个 券 从 而 构 建 固 定 收 益 投 资 组 合; (10) 监察稽核部实时监控本基金投资的全过程并及时制止违反本基金合规控 制要求的投资行为, 对基于有关法规和本基金合同要求的合规建议本基金经理及投 资团队必须在合理时间内无条件执行。 监察稽核部定期向公司风险管理委员会报告 基金投资风险评估情况。 本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要, 对上述投资决策程序做出 调整。 信达澳银基金 招募说明书 22 九、基 金的 业绩比较 基准 沪深300 指数收益率×80%+中债总财富指数收益率×20% 沪深300 指数是由中证指数有限公司编制的反映 A 股市场整体走势的指数。 沪 深300 指数成份股选自沪深两个证券市场, 为中国 A 股市场中代表性强、 流动性高 的股票, 能够反映A 股市场总体发展趋势。 沪深 300 指数具有较强的公正性与权威 性,同时具有较强的市场代表性,可以作为本基金股票投资部分的基准。 中债总财富指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债券 指数, 拥有独立的数据源和自主的编制方法。 该指数同时覆盖了国内交易所和银行 间两个债券市场, 能够反映 债券市场总体走势, 具有较强的市场代表性, 可以作为 本基金债券投资部分的基准。 随着法律法规和市场环境发生变化, 如果上述业绩比较基准不适用本基金、 或 者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布, 或者推出更权威的能够表 征本基金风险收益特征的指数, 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权 益的原则, 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基准应经基 金托管人同意,报中国证监会备案并公告。 十、基 金的 风险收益特征 本基金是股票型基金, 长期风险与预期收益高于混合型基金、 债券型基金及货 币市场基金,属于风险 及预期收益较高的证券投资基金产品。 十一、 基金的投资组合报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 复 核 了 本 次 更 新 招 募 说 明 书 中 的 投资 组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投资者在作出投资决策前信达澳银基金 招募说明书 23 应仔细阅读本基金的招募说 明书。 本投资组合报告期为 2012 年 10 月 1 日至 2012 年 12 月 31 日。本 报告中财 务资料未经审计。 一)报告期末基金资产组合情况 序 号 项目 金额(元) 占基金总资产 的比例(% ) 1 权益投资 104,359,120.58 86.08 其中:股票 104,359,120.58 86.08 2 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 3 金融衍生品投资 - - 4 买入返售金融资产 - - 其中: 买断式回购的买入返售金融资产 - - 5 银行存款和结算备付金合 计 13,916,984.50 11.48 6 其他资产 2,963,147.07 2.44 7 合计 121,239,252.15





100.00 二)报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) A 农、林、牧、渔业 3,871,500.00 3.43 B 采掘业 10,464,340.10 9.26 C 制造业 24,832,585.14 21.98 C0 食品、饮料 - - C1 纺织、服装、皮毛 1,497,000.00 1.33 C2 木材、家具 - - C3 造纸、印刷 - - C4 石油、化学、塑胶、塑料 1,244,800.00 1.10 C5 电子 3,532,956.96 3.13 C6 金属、非金属 6,727,060.68 5.95 C7 机械、设备、仪表 10,726,931.50 9.50 C8 医药、生物制品 1,103,836.00 0.98 C99 其他制造业 - - 信达澳银基金 招募说明书 24 D 电力、煤气及水的生产和供应业 6,219,576.28 5.51 E 建筑业 8,293,450.00 7.34 F 交通运输、仓储业 1,270,588.00 1.12 G 信息技术业 5,172,708.32 4.58 H 批发和零售贸易 7,891,221.09 6.99 I 金融、保险业 28,049,551.65 24.83 J 房地产业 8,293,600.00 7.34 K 社会服务业 - - L 传播与文化产业 - - M 综合类 - - 合计 104,359,120.58 92.38 注:由 于四 舍五 入的 原因 ,市值 占基 金资 产净 值比 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 三) 报告期末按公允价值占基金 资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 600016 民生银行 700,000 5,502,000.00 4.87 2 601998 中信银行 1,249,901 5,362,075.29 4.75 3 601166 兴业银行 300,000 5,007,000.00 4.43 4 600011 华能国际 583,302 4,164,776.28 3.69 5 600157 永泰能源 429,989 4,046,196.49 3.58 6 000937 冀中能源 289,967 4,010,243.61 3.55 7 000860 顺鑫农业 290,000 3,871,500.00 3.43 8 002656 卡奴迪路 80,000 3,592,000.00 3.18 9 600030 中信证券 240,000 3,206,400.00 2.84 10 300115 长盈精密 118,992 3,186,605.76 2.82 四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金报告期末未持有债券。 五) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 本基金报告期末未持有债券。 六) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券 投资明细 本基金报告期末未持有资产支持证券。 信达澳银基金 招募说明书 25 七) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金报告期末未持有权证。 八)投资组合报告附注 1 、本基金投资的前十名证券的发行主体报告 期内没有被监管部门立 案调查, 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 2 、本基金投资的前十名股票中,没有投资超 出基金合同规定备选股 票库 的情 形。 3 、本报告期基金的其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 2,958,592.89 3 应收股利 - 4 应收利息 4,554.18 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,963,147.07 4 、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5 、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 6 、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 十二、 基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证 基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有 风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。 1 、截至 2012 年 12 月 31 日,基金份额净 值增长率及其与同期业绩比较基准信达澳银基金 招募说明书 26 收益率的比较: 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ① -③ ②-④ 自基金合 同生效起 至今 (2012 年 9 月 4 日 至 2012 年 12 月 31 日) 5.00% 0.61% 10.64% 1.09% -5.64% -0.48% 2 、基金合同生效以来基金份额净值的变动情 况,并与同期业绩比较 基准的变 动的比较 注:1 、 本 基金 合同 于 2012 年 9 月 4 日 生效 ,2012 年 10 月 10 日 开始 办理 申 购、 赎回 业 务。 2 、本 基金 自成 立起 至披 露 时点不 满一 年。 3 、 本 基金 投资 组合 的资 产 配置为 : 股票 、 权 证等 权 益类资 产为 基金 资产 的 60%-95% ,其 中投资 于本 基金 定义 的消 费行业 的股 票不 低于 股票 资产 的 80% ; 债券 等固 定 收益类 金融 工具 及信达澳银基金 招募说明书 27 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工具 占基 金资 产的 0%-40% ;基 金保 留 的现金 或者 到期 日 在一年 以内 的政 府债 券的 比例合 计不 低于 基金 资产 净值 的 5% ;权 证的 投资 比 例不超 过基 金资 产净值 的 3% 。 本基 金参 与 股指期 货交 易, 应符 合法 律法规 及监 管机 构的 规定 和基金 合同 约定 的投资 限制 并遵 守相 关期 货 交易 所的 业务 规则 。 十三、 基金的费用 (一) 基金费用的种类 1. 基金管理人的管理费 ; 2. 基金托管人的托管费 ; 3. 基金财产拨划支付的 银行费用; 4. 基金合同生效后的基 金信息披露费用; 5. 基金份额持有人大会 费用; 6. 基金合同生效后与基 金有关的会计师 费 、律师费和诉讼费; 7. 基金的证券交易费用 ; 8. 本基金相关账户的开 户费用、账户维护费用; 9. 依法可以在基金财产 中列支的 其他费用。 (二) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定。 (三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方 式 1 、 基金管理人的管理费 在通常 情况 下, 基金管 理费按 前一 日基金 资产 净值的 1.5% 年 费率计 提。计算 方法如下: H =E× 年管理费率÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费 划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2 、 基金托管人的托管费 信达澳银基金 招募说明书 28 在通常情况下, 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计 提。 计算 方法如下: H =E× 年托管费率÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管费 划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3 、 基金认购(基金募集期购买本基金) 投资者在认购基金份额时需交纳前端认购费, 费率按认购金额递减, 具体费率 如下: 认购金额 M 认购费率 M <50 万元 1.2% 50 万元≤M <200 万元 0.8% 200 万元≤M <500 万元 0.5% M ≥5 0 0 万元 每笔 1000 元 认购费用的具体计算公式和示例请参见本招募说明书第六章的第( 十二)款。 本基金认购费用由投资者承担, 认购费不列入基金财产, 主要用于基金的市场 推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 投资者重复认购时,需按单笔认购金额对应的的费率分别计算认购费用。 4 、 基金申购(基金合同生效后购买本基金) 投资者在申购基金份额时需交纳前端申购费, 费率按申购金额递减, 具体费率 如下: 申购金额 M 申购费率 M <50 万元 1.5% 50 万元≤M <200 万元 1.0% 200 万元≤M <500 万元 0.6% M ≥5 0 0 万元 每笔 1000 元 申购费用的具体计算公式请参见本招募说明书第八章的第(七)款。 信达澳银基金 招募说明书 29 本基金申购费用由投资者承担, 申购费不列入基金财产, 主要用于基金的市场 推广、销售、注册登记等各项费用。 若投资者在一个交易日内多次申购, 则根据单 次申购金额确定每次申购所适用 的费率,分别计算每笔的申购费用。 5 、 基金赎回 投资者在赎回基金份额时需交纳赎回费, 赎回费率按持有期(T) 递减, 最高不超 过总的赎回金额的 5% ,持有期超过 2 年赎回费率则为 0 。具体费率如下:


持有期 T 适用的赎回费率 T <1 年 0.5% 1 ≤T <2 年 0.3% T ≥2 年 0% 注:1 年按照 365 天计 算,2 年按照 730 天计 算,其余同。 赎回费用的具体计算公式请参见本招募说明书第八章的第(七)款。 本 基 金 赎 回费 总 额 的 25% 归 基 金财 产 ,75% 用 于 支 付 注册 登 记 费和其 他 必 要 的手续费。 6 、 基金转换 本 基 金 与 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 费 率 由 基 金 管 理 人 根 据 有 关 法律法规和基金合同的原则另行制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 (四) 除管理费和托管费之外的基金费用, 由基金托管人根据其他有关法规及相应 协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 (五) 不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失, 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金 合同生效前所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中 支付。 (六)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托 管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。 (七) 基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 信达澳银基金 招募说明书 30 十四、 对招募说明书更新 部分的说明 本基金管理人根据 《中华人民共和国证券 投资基金法》 、 《证券投资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其 它有关法律法规的规定, 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动, 对本基 金管理人于2012年8 月1 日公告的本基金的招募说明书进行了更新, 主要更新的内容 如下: (一) 在“重要提示 ”部分, 增加了基金合同的生效日期, 明确了更新招募说 明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期; (二) 在“三、基金管理人 ”部分,更新了管理人的相关信息 : 1、 更新了基金管理人概况中的联系人信息; 2、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况 ; 3、 更新了基 金 管 理 人 董 事 、 高 级 管 理 人 员 和 其 他 经 理 层 人 员 的 相 关 信 息 的相 关信息;


4、 更新了基金经理的相关信息; 5、 更新了基金管理人公司投资审议委员会成员信息。 (三) 在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的相关信息 ; (四) 在“五、 相关服务机构 ”部分, 更新 了代销机构、 会计师事务所和经办 注册会计师 的相关信息 ; (五) 在“六、基金的募集”部分,增加了基金募集结果的描述; (六) 在 “七、 基金备案与基 金合同的生效” 部分, 更新了基金合同生效的相 关信息; (七) 在 “八、 基金份额的申 购与赎回” 部分, 更新 了基金申购与赎回的开始 时间; (八) 在“九、 基金的投资 ”部分, 更新 了本基金对消费行业的划分 标准; 说 明了 本基金最近一期投资组合报告内容,数据截至2012 年12月31日; (九) 在“十、 基金的业绩 ”部分, 说明 了基金业绩相关数据, 数据截至2012 年12 月31 日; (十) 在 “十七、 基金的信息 披露” 部分, 更新了公 开披露的基金信息的相关信达澳银基金 招募说明书 31 内容; (十一) 在 “二十一、 基金托管协议的内容摘要” 部分, 更新了基金托管人 的信息 及相关摘要内容 ; (十二) 在“二十 三、 其他应披露事项 ”部分, 更新了本基金的其他应披露 事项 列表。 信达澳银基金管理有限公司 2013 年 4 月 15 日