工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
工 银 瑞信 7 天理 财 债券 型 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
(2013 年第 1 号)
基金管理 人:工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人: 中 国 建设银行 股份有 限 公司
工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2008 年5 月30 日证监 许可[2008]754 号 文核 准 募集。本
基金的 基金 合同 于2008年8 月4日 正式 生效 。
投资有 风险 , 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写, 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金 当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 , 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ,并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 , 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准, 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准, 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ,也 不表 明投 资于 本基 金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ,也 不向 投资 者保 证最低 收益 。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2013年2 月21 日,有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2012 年12 月31 日。 本招 募说明 书已 经基 金托 管人 复核。
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一、基金管理人
( 一) 基金 管理 人概况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
注册地 址 : 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
法定代 表人 : 李 晓鹏
成立日 期:2005 年 06 月21 日
批准设 立机 关: 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号: 中国 证券 监督管 理委 员会 证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银行 业监督 管理 委员 会银 监复[2005]105 号
经营范 围: 基金 募集 ;基 金销售 ;资 产管 理以 及 中 国证监 会许可 的 其它 业务 。
组织形 式: 有限 责任 公司
注册资 本:2 亿 元人 民币
联系人 : 朱碧 艳
联系电 话:400-811-9999
股权结构:中国工 商银行 股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ;瑞士信贷 银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20%。
存续期 间: 持续 经营
( 二) 主要 人员 情况
1.董 事会 成员
李晓鹏 先生 , 董事长 , 经 济学博 士 , 自 2005 年 10 月起任 中国 工商 银行 股份 有限公 司副
行长,2010 年 10 月起 任中 国工商 银行 股份 有限 公司 执行董 事。 历任 中国 工商 银行河 南省 分
行副行 长、 总行 营业 部总 经理、 四川 省分 行行 长, 中国华 融资 产管 理公 司副 总裁, 中国 工商
银行行 长助 理兼 北京 市分 行行长 , 中 国工 商银 行副 行长等 职。 目前 兼任 工银 金融租 赁有 限公
司董事 长 、 中 国城市 金融 学会副 会长 、 中国农 村金 融学会 副会 长 、 中国 银行 业协会 金融 租 赁
专业委 员会 主任 和行 业发 展研究 委员 会主 任。
Neil Harvey 先生, 董 事, 瑞士信 贷 银 行股 份有 限公 司 董事 总经 理, 长驻 香港 工作, 负
责资产 管理 部的 环球 新兴 市场及 亚太 区市 场业 务 , 是 资产管 理部 的全 球管 理委 员会成 员并 兼
任瑞士信 贷 银 行股份 有限 公司 亚太 地区 执行委 员会 成员。2010 年重返 瑞士信 贷 银行股 份有工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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限公司 工 作,在 此之前 任 职于复兴 集团(Renaissance Group ) ,最 后担任 复兴 集团的副 首席
执行官 及全 球主 席 。 在 2006 年加 盟复 兴集 团之 前,Harvey 先生合作创 立了 以亚 太地区 市场
为主的 多策 略对 冲基 金——Bennelong 资产 管理 公司 。Harvey 先生 1993 年 初 次加入 瑞士 信
贷 银行 股份 有限 公司 香港 公司。 他在 任的 十年 间, 分 别在投 资银 行业 务方 面担 任了多 种不 同
的职务 、 涉 足多 个区 域。 他离任 前是 香港 投资 银行 部和客 户拓 展业 务的 负责 人。 此 外, 他创
立并管 理瑞 士信 贷 银 行股 份有限 公司 在亚 洲 ( 除日 本) 的固 定收 益业务 , 并 担任了 多个 领导
职务, 包括 新兴 市场 固定 收益分 配全 球负 责人 , 管 理中东 、 非 洲、 土 耳其 和拉 丁美洲 的业 务 。
郭特华 女士 , 董 事, 博士, 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理, 兼任 工银 瑞信资 产
管理 ( 国际 ) 有 限公 司董 事长、 工银 瑞信 投资 管理 有限公 司董 事长 。 历 任中 国工商 银行 总行
商业信 贷部 、资 金计 划部 副处长 ,中 国工 商银 行总 行资产 托管 部处 长、 副总 经理。
库三七 先生 , 董 事, 硕士, 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 副总 经理 , 兼 任工 银瑞信 资
产管理 (国 际) 有限 公司 总经理 、 工 银瑞 信投 资管 理有限 公司 总经 理。 历任 中国工 商银 行北
京市分 行方 庄支 行副 行长 , 中 国工 商银 行总行 办公 室秘书 , 中国 工商银 行信 贷管理 部 、 信 用
审批部 信贷 风险 审查 处长 , 中国 工商 银行 (亚 洲) 有 限公司 总经 理助 理, 中国 工商银 行香 港
分行总 经理 。
朱文信先 生, 董事, 高级 经济师, 中国 工商银 行专 职派出董 事( 省行行 长级) 。历任 中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长, 安徽 省滁 州分 行行 长 、党 组书 记, 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记, 安徽省 分行 行长 、党 委书 记,安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹女 士, 董事 , 高 级会 计师, 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 , 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 (Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 , 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长, 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 , 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ,工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国恩 先生 , 独 立董 事, 博士生 导师 , 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授, 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究院 执行 院长, 北京 大学 中国 卫生 经济研 究中 心主 任。 目前 担任国 务院 医改
专 家 咨 询 委 委 员 , 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学
(1995-1999 ) 、 美 国北 卡大 学 (2000- 终身教 职) 。 历 任中国 留美 经济 学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 , 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
孙祁祥 女士 , 独 立董 事, 经 济学博 士, 现任 北京 大学 经济学 院院 长, 教授 , 博士 生导师 ,
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任, 中国 金融工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 , 中国 保险学 会副 会长 , 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ,美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ,美 国 C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇, 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女 士, 独立 董事, 香港 大学 艺术 系博 士, 历 任银 行家 信托 公司 (1998 年
与德意 志银行 合并) 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ,2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2. 监 事会 成员
张衢先 生: 监事 会主 席, 博士。1997.5-1998.8 任中 国工商 银行 浙江 省分 行行 长、党 组
书记。1998.8 -2000.11 任 中国工商银行广东省分行 行长、党委书记。2000.11 -2005.10 中
国工 商 银行 副行 长、 党委 委员。2005.10-2008.5 年任 中国工 商银 行股 份有 限公 司副行 长、 党
委委员 。
史泽友 先生 : 监事 , 高级 经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成都分 局局长 、内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今, 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 (省 行行 长级 ) 。
黄敏女 士: 监事 ,金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse AG ( 瑞 士信 贷 银
行股份有限公司) ,先后担 任全球投资银行战 略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总
裁、中 国区 执行 首席 运营 官,现 任资 产管 理大 中国 区首席 运营 官。
张舒冰 女士 : 监 事, 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月, 任 职于 中国 工商 银行 , 担任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信,2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合,2007 年以 来任 职于 战 略发展 部, 现任 战略 发展 部副总 监。
洪波女 士: 监事 ,硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会计师 事
务所高 级审 计员 ;2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ;2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ,现 任监 察稽 核高 级经理 。
3. 高级 管理 人员
郭特华 女士 :总 经理 ,简 历同上 。
朱碧艳 女士: 督 察长 ,硕 士 ,国 际注 册内部 审计 师 。1997 -1999 年 中国 华融 信托投 资
公司证券 总部 经理,2000 -2005 年中 国华融 资产管 理公司投 资银 行部、 证券 业务部高 级副工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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经理。
库三七 先生 : 副 总经 理, 简历同 上 。
毕万英 先生 :副 总经 理, 工商管 理硕 士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任 职于 美国 The
Vanguard Group ,担 任数 量工程 师;2004 年 8 月至 2005 年 10 月任 职于 美国 Evergreen
Investments , 担任 固定 收 益部总 经理 助理 ;2005 年 10 月至 2007 年 6 月 任职于 美国 ING
Investment , 担 任风 险管 理部副 总经 理;2007 年 6 月至2013 年1 月任 职于 嘉 实基金 管理 有
限公司 ,担 任风 险管 理部 总监( 首席 风险 官) 。
4.本 基金 基金 经理
魏欣女 士,8 年 证券 从业 经验。2005 年 加入 工银 瑞 信,曾 任债 券交 易员 、固 定收益 研
究员;2011 年 4 月 20 日 起至今 担任 工银 货币 市场 基金基 金经 理 ;2012 年 8 月 22 日 起至 今
担任工 银瑞 信7 天理 财债 券型基 金基 金经 理 ;2012 年10 月26 日起 至今 担任 工银 14 天 理财
债 券型 基金 的基 金经 理。
5. 投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ,投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。
何江旭 先生 ,16 年证 券从 业经验 ;曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理, 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监;2009 年
加入工 银瑞 信, 现任 权益 投资总 监;2010 年 4 月 12 日至今 , 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理;2011 年4 月21 日至 今,担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ,13 年 证券 从 业经验 ; 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ;
2004 年 6 月至 2006 年 12 月,担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ;2006
年加入 工银 瑞信 ,现 任 固 定收益 投资 总监 ;2011 年 起担任 全国 社保 组合 基金 经理;2008 年
4 月 14 日 至今 , 担 任工 银 添利基 金基 金经 理;2011 年 2 月 10 日至 今, 担任 工 银四季 收益 债
券型基 金基 金经 理。
曹冠业 先生 ,12 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ; 先后 在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基金经 理, 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理;2007 年加 入工
银瑞信 ,现 任权 益投 资部 总监;2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日, 担 任工银 核心 价
值基金 基金 经理 ;2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日, 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ;
2009 年5 月18 日至 今, 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ;2011 年10 月24 日至 今 , 担 任工 银主
题策略 股票 基金 基金 经理 。
郝康先 生, 18 年 证券 从 业经验 ; 先后 在首 源投 资 管理公 司担 任基 金经 理, 联和运 通工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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投 资 顾 问 管 理公 司 担 任 执行 董 事 , 北 京博 动 科 技 有限 责 任 公 司 担任 执 行 董 事和 财 务 总 监 ;
2007 年 加入 工银瑞 信, 曾 任国际业 务总 监,现 任工 银瑞信资 产管 理(国 际) 有限公司 副总
经理;2008 年2 月 14 日 至今, 担任 工银 全球 基金 基金经 理。
杜海涛 先生 ,16 年证 券从 业经验 ; 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ,
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理;2006 年加入 工银瑞 信,现任 固定
收益部 总监 ; 2006 年 9 月 21 日至2011 年4 月 21 日 , 担任工 银货 币市 场基 金基 金经理 ; 2010
年8 月 16 日至2012 年1 月10 日, 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金经 理; 2007 年5 月11 日
至今, 担任 工银 增强 收益 债券型 基金 基金 经理 ; 2011 年 8 月 10 日至 今, 担 任工银 瑞信 添
颐债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ;2012 年6 月21 日 至今, 担任 工银 纯债 定期 开放基 金基 金
经理 ;2013 年1 月7 日 至 今,担 任工 银货 币基 金基 金经理 。
杨军先生 ,16 年证 券从业 经验; 先 后在 广发基 金管 理 有限公 司担 任投资 经理 ,长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理;2010 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ;2010 年 5 月 18
日至今 ,担 任工 银红 利 基 金基金 经理 ;2012 年 12 月 17 日 至今 ,担 任工 银瑞 信精选 平衡 基
金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ,9 年证 券从 业经验 ; 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员;2007 年加入 工
银瑞信 , 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今, 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理 ;2013 年1 月18 日至今 ,担 任工 银 双 利 债券 基 金基 金经 理;2013 年 1 月 28 日至
今,担 任工 银瑞 信 60 天 理 财债券 型基 金基 金经 理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
本基金 之基 金托 管人 为 中 国建设 银行 股份 有限 公司 ,基本 情况 如下 :
名称: 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 :中 国建 设 银行)
住所: 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 :王 洪章
成立时 间:2004 年 09 月17 日
组织形 式: 股份 有限 公司
注册资 本: 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间: 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文 号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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联系人 :田青
联系电 话:(010) 6759 5096
三、相关服务机构
(一) 基金 份额 发售 机构
1、直销 中心
名
称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 : 李 晓鹏
全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999
传真:010-66583135
联系人 :张波
公司网 站:www.icbccs.com.cn
2、销 售机 构
(1) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 中 国 北京 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址: 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 :姜 建清
客户服 务电 话:95588 ( 全 国)
网址:www.icbc.com.cn
(2) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 :王 洪章
电话:010 -66275654
传真:010 -66275654
联系人 :王 琳
客服电 话:95533
网址:www.ccb.com 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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(3) 中国银 行 股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 :肖 钢
客户服 务电 话:95566
网址:www.boc.cn
(4) 交通银 行股 份有 限公 司
住所: 上海 市浦 东新 区 银 城中 路 188 号
法定代 表人 : 胡 怀邦
电话: (021 )58781234
传真: (021 )58408483
联系人 :曹榕
客户服 务电 话 :95559
网址:www.bankcomm.com
(5) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址: 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 :傅 育宁
联系人 :邓 炯鹏
客户服 务统 一咨 询电 话:95555
网址:www.cmbchina.com
(6) 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号首 层
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 :闫 冰竹
联系人 :王 曦
电话:010-66223584
传真:010-66226045
客户服 务电 话:95526
公司网 站:www.bankofbeijing.com.cn 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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(7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 :董 文标
客户服 务电 话:95568
传真:010-83914283
联系电 话:010-58351666
联系人 :董 云巍
公司网 站:www.cmbc.com.cn
(8) 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址: 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 :吴 太普
电话:0571-85108309
传真:0571-85151339
联系人 :严 峻
客户服 务电 话: 0571-96523 400-8888-508
网址: www.hzbank.com.cn
(9) 北京农 村商 业银 行
注册地 址: 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法定代 表人 :乔瑞
联系人 :王 薇娜
联系电 话:63229475
传真:63229478
客服电 话:96198
公司网 址:www.bjrcb.com
(10) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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法定代 表人 :徐 浩明
联系人 :刘 晨、 李芳 芳
电话:021-22169999
传真:021-22169134
客户服 务电 话:4008888788 、10108998
公司网 址:www.ebscn.com
(11) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 层
法定代 表人 : 万 建华
联系人 :芮 敏祺
电话:021-38676161
传真:021-38670161
客户服 务热 线:95521
公司网 站:www.gtja.com
(12) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 :顾 伟国
联系人 :李 洋
电话: (010 )66568047
公司网 址:www.chinastock.com.cn
(13) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 : 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 :400-8888-108
开放式 基金 业务 传真 : (010 )65182261
联系人 :魏明
公司网 址:www.csc108.com 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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(14) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 A 层
办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 :王 东明
电话:010-60838888
联系人 :陈 忠
公司网 址:www.ecitic.com
(15) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址: 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 :王 开国
客户服 务热 线:400-8888-001 、021-962503
公司网 址:www.htsec.com
(16) 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址: 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 :丁 国荣
电话:021-54033888
传真:021-54035333
客服电 话:021-962505
网址:www.sw2000.com.cn
(17) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市 罗 湖区 红岭中 路1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法人代 表人 :何 如
基金业 务联 系人 :齐 晓燕
联系电 话:0755-82130833
传真:0755-82133302
全国统 一客 户服 务电 话:95536
公司网 址:www.guosen.com.cn 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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13
(18) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 :高 冠江
联系人 :唐 静
联系电 话:010-63081000
传真:010-63080978
客服电 话:400-800-8899
公司网 址:www.cindasc.com
(19) 中信证 券( 浙江 )有 限责 任公司
公司注 册地 址: 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
公司办 公地 址: 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
法人代 表: 沈强
联系人 :丁 思聪
联系电 话:0571-87112510
公司网 站:www.bigsun.com.cn
客户服 务中 心电 话:0571-96598
(20) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38 —45 层
法定代 表人 :宫 少林
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
联系人 :黄 健
客户服 务热 线:95565 、4008888111
公司网 址:www.newone.com.cn
(21) 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层(1507-1510 室)
办公地 址: 青岛 市东 海西 路 28 号
法定代 表人 :史 洁民
联系电 话:0532-85022273 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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14
传真:0532-85022605
联系人 :刘 光明
公司网 址:www.zxwt.com.cn
客户咨 询电 话:0532-96577
(22) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座701
办公地 址: 北京 市西 城区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座4 层
法定代 表人 :林 义相
联系人 :林 爽
联系电 话:010-66045608
客服电 话:010-66045678
传真:010-66045527
网址:www.txsec.com
(23) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室
办公地 址: 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 :杜 庆平
联系人 :王 兆权
联系电 话:022-28451861
传真:022-28451892
客户服 务电 话:400-6515-988
网址:www.bhzq.com
(24) 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
联系人 :程 月艳
耿铭
联系电 话:0371 —65585670
联系传 真:0371 —65585665
公司网 址:www.ccnew.com
客服电 话:0371-967218
400-813-9666 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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15
(25) 联讯证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 广东 省惠 州市 下埔 路 14 号
法定代 表人 :徐 刚
客服电 话:400-8888-929
联系人 :丁 宁
电话:010-64408820
传真:010-64408252
网址:http://www.lxzq.com.cn
(26) 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大厦 9 层 10 层
法定代 表人 :常 喆
客户服 务电 话:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(27) 兴业银 行股 份有 限公 司
住所: 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址: 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 :高 建平
电话: (021 )52629999
传真: (021 )62569070
联系人 :陈 晓瑾 、潘 玲
客户服 务电 话:95561
网址:www.cib.com.cn
(28) 广州银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 广 州市 越秀 区 广州大 道 北 195 号
办公地 址: 广 州市 越秀 区 广州大 道 北 195 号
法定代 表人 : 姚建 军
传真: 020-37590726
客服电 话: 96699 ( 广东 ) 、400-83-96699 (全 国)
网址: www.gzcb.com.cn 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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16
(29) 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址: 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 :薛 峰
联系人 :汤 素娅
联系电 话: 0755-33227950
传真: 0755-82080798
客户服 务电 话: 4006-788-887
网址: www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
(30) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址: 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦6 层
法定代 表人 :闫 振杰
联系人 :张 晶晶
联系电 话: 62020088--8105
客服电 话:4008886661
传真: 62020088--8802
网址: www.myfund.com
(31) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址:
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 :其 实
联系人 :潘 世友
联系电 话:021-54509988-7019
客服电 话:400-1818-188
传真:021-64385308
网址:www.1234567.com.c
(32) 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦12 楼 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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17
法定代 表人 :陈 柏青
联系人 :周 嬿旻
电话:0571-28829790 ,021-60897869
客服电 话:4000-766-123
传真:0571-26698533
网址:http://www.fund123.cn/
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定, 选择 其他 符合 要求的 机构 代理
销售本 基金 ,并 及时 履行 公告义 务。
(二) 基金注册登记 机构
名
称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 : 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址: 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦
法定代 表人 : 李 晓鹏
全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999
传
真:010-66583348
联系人 :朱 辉毅
(三)律师事务所及 经办 律师
名
称 :上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 :上 海市 浦东 新区 浦东南 路256 号 华夏 银行 大 厦14楼
办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 :廖 海
电
话 :(021 )51150298
传
真 :(021 )51150398
经办律 师: 刘佳 、孙 文婷
(四)会计师事务所 及经 办注册会计师
名
称 :安 永华 明会 计师 事务所
住
所: 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城, 东三 办公 楼16 层
办公地 址: 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ,东 三办 公楼16层
法定代 表人 :葛 明 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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18
经 办注 册会 计师 :李 慧明 ,王珊 珊
联系电 话: (010 )58152145
传真: (010 )58114645
联系人 :王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 :工 银瑞 信7 天 理财债 券型 证券 投资 基金
五、基金的类型
本基金 类型 :债券 型 基金
六、基金的投资目标
在 控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 , 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基金的投资方向
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 工具 ,包 括现 金、通 知存 款、 一年 以内 (含一 年 )
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩 余期 限 ( 或回 售期 限) 在397 天以 内 ( 含 397 天) 的债 券、
资产 支 持证 券、 中 期票 据 ; 期限 在一年 以内 ( 含一 年) 的债 券回 购、 期 限在 一年以 内 (含 一
年) 的中 央银 行票据 、 短 期融资 券 , 及 法律法 规或 中国证 监会 允许 本基 金投 资的其 他固 定收
益类金 融工 具。
本基金 不直 接在 二级 市场 上买入 股票 、 权 证等 权益 类资产 , 也 不参 与一 级市 场新股 申购
和新股 增发 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种,基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ,
可以将 其纳 入投 资范 围。
八、基金的投资策略
本基金 将采取利率策 略、信用策 略、相对价值 策略等积极 投资策略,在 严格控制风 险
的前提 下, 发掘 和利 用市 场失衡 提供 的投 资机 会, 实现组 合增 值。
1 、利 率策 略
通过全 面研 究GDP 、 物价 、 就业以及 国 际收 支等 主要 经济变量, 分 析宏 观经 济 运行的 可工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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19
能情景 , 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 , 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 , 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 , 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
2 、信 用策 略
根据国 民经济运行周 期阶段,分 析 债券发行人 所处行业发 展前景 、发展 状况 、市场 地
位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素, 评价 债券发 行人 的信 用风 险 。 跟踪债 券发 行人
和债券 工具 自身 的信 用质 量变化 , 并 结合 外部 权威 评级机 构的 信用 评级 结果 , 确定 基 金 资产
对相应 债券 的投 资决 策。
3 、类 属配 置策 略
研究国 民经济运行状 况,货币市 场及资本市场 资金供求关 系,以及不同 时期市场投 资
热点, 分析 国债 、 金 融债、 企业债 券等 不同 债券 种类 的利差 水平 , 评 定不 同债 券类属 的相 对
投资价 值, 确定 组合 资产 在不同 债券 类属 之间 配置 比例。
4 、个 券选 择策 略
本基金 认为 普通 债券 的估 值, 主 要基 于收 益率 曲线 的拟合 。 在 正确 拟合 收益 率曲线 的基
础上, 及时 发现 偏离 市场 收益率 的债 券, 并找 出因 投资者 偏好 、 供 求、 流动 性、 信 用利 差等
导致债 券价 格偏 离的 原因 ; 同 时, 基于 收益 率曲 线 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 , 从而 指
导 相对 价值 投资 ,选 择出 估值较 低的 债券 品种 。
对于含 回售 条款 的债 券, 本基金 将仅 买入 距回 售日 不超 过 397 天以 内的 债券 , 并在 回售
日前进 行回 售或 者卖 出。
5 、相 对价 值策 略
本基金 认为市场普遍 存在着失效 的现象,短期 因素的影响 被过分夸大。 债券市场的 参
与者众 多, 投资 行为 、 风 险偏好 、 财 务与 税收 处理 等各不 相同 , 发 掘存 在于 这些不 同因 素之
间的相 对价 值 , 也是 本基 金发现 投资 机会 的重 要方 面。 本基 金密 切关注 国家 法律法 规 、 制 度
的变动 , 通过 深入分 析市 场参与 者的 立场 和观 点, 充分利 用因 市场 分割 、 市 场投资 者不 同 风
险偏好 或者 税收 待遇 等因 素导致 的市 场失 衡机 会, 形成相 对价 值投 资策 略, 运用回 购 、 远 期
交易合 同等 交易 工具 进行 不同期 限、 不同 品种 或不 同市场 之间 的套 利交 易, 为本基 金的 投资
带来增 加价 值。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 : 本基 金的 业绩 比较 基准 为:人 民币 七天 通知 存款 税后 利 率 。 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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20
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 , 预 期收益 和风 险水 平低 于混 合型基 金 、 股 票型基 金 , 高于货 币市
场基金 。
十一、基金的投资组 合报 告
本报告 期 为 2012 年 10 月 1 日起 至 12 月 31 日 止。 本报告 中的 财务 资料 未经 审计。
1.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% )
1 固定收 益投 资 4,110,295,417.28 14.92
其中: 债券 4,110,295,417.28 14.92
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
144,700,000.00
0.53
其中 : 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
21,066,490,163.23 76.49
4 其他资 产 2,219,254,695.73 8.06
5 合计 27,540,740,276.24 100.00
注 :由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
1.2 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %)
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.90
其中: 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 ( % )
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 270,999,373.50 1.00
其中: 买断 式回 购融 资 - -
注: 报告 期内 债券 融资 余额 占基金 资产 净值 的比 例为 报告期 内每 个交 易日 融资 余额占 资产 余
额比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 40% 的 说明
本报告 期内 本基 金债 券正 回购的 资金 余额 未超 过基 金资产 净值 的 40% 。 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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21
1.3 基金投资组合平均剩 余期 限
1.3.1 (1) 投资组合平均剩余 期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 125
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 126
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 48
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 127 天情况说 明
本报告 期内 无投 资组 合平 均剩余 期限 超 过 127 天情 况。
1.3.2 报告期末投资组合平 均剩 余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例(%)
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例(%)
1 30 天 以内 14.72
1.53
其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 36.56 -
其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 31.10 -
其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天( 含) 11.03 -
其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 93.41 1.53
1.4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中: 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 4,110,295,417.28 15.16
6 中期票 据 - -
7 其他 - - 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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22
8 合计 4,110,295,417.28 15.16
9
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
注:上 表中 ,债 券的 成本 包括债 券 面 值和 折溢 价
1.5 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 (张 ) 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 (% )
1 041251040
12 中冶
CP003
2,500,000 250,101,632.52 0.92
2 011214004
12 中粮
SCP004
1,500,000 150,003,098.48 0.55
3 011211002
12 大 唐集
SCP002
1,400,000 139,883,807.49 0.52
4 041251031
12 百 联集
CP002
1,200,000 120,069,878.66 0.44
5 041272003
12 甘 公投
CP001
1,000,000 100,006,374.02 0.37
6 041261041
12 国 电集
CP004
1,000,000 100,002,744.60 0.37
7 041260084
12 大 装备
CP002
1,000,000 99,996,966.03 0.37
8 041253028
12 中粮
CP002
1,000,000 99,992,402.41 0.37
9 011214003
12 中粮
SCP003
1,000,000 99,985,217.52 0.37
10 011210006
12 中 电投
SCP006
1,000,000 99,972,112.81 0.37
注:上 表中 ,债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.6 6、“影子定价” 与“ 摊 余 成本法 ”确定的基金 资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0170%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0049%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均 值 0.0106%
注:上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 工作 日数 据计算 。
1.7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名资产支持证 券投 资明细
本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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23
1.8 投资组合报告附注
(1) 本基 金采 用固 定份 额 净值, 基金 账面 份额 净值 始终保 持为 人民 币 1.00 元。 本基
金估值 采用 摊余 成本 法, 即估值 对象 以买 入成 本列 示, 按 票面 利率 或商 定利 率并考 虑其 买入
时的溢 价与 折价 ,在 其剩 余期限 内按 实际 利率 法进 行摊销 ,每 日计 提收 益或 损失。
(2) 本报 告期 内, 本基 金 持有的 剩余 期限 小于 397 天但剩 余存 续期 超 过 397 天的浮 动
利率债 券的 摊余 成本 总计 在每个 交易 日均 未超 过日 基金资 产净 值 20 %。
(3) 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查, 或在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
(4) 其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 57,402,453.22
4 应收申 购款 2,161,852,242.51
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 2,219,254,695.73
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保
证基金 一定 盈利 , 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ,投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1. 本基金合 同生效 日为2012 年8月22 日,基 金合同 生效 以来(截 至2012 年12 月31 日)
的投资 业绩 及同 期 基 准的 比较如 下表 所示 :
工银7 天理 财A
阶段
净值收
益率
(1 )
净值收益
率标准差
(2 )
业绩比较基
准收益率
(3 )
业绩比较基准
收益率标准差
(4 )
(1) -(3) (2) -(4)
2012.8.22-2012.12.31 1.2877% 0.0009% 0.4882% 0.0000%
0.7995% 0.0009%
自基金 合同 生效 起至 今 1.2877% 0.0009% 0.4882% 0.0000%
0.7995% 0.0009%
工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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工银7 天理 财B
阶段
净值收
益率
(1 )
净值收益
率标准差
(2 )
业绩比较基
准收益率
(3 )
业绩比较基准
收益率标准差
(4 )
(1) -(3) (2) -(4)
2012.8.22-2012.12.31 1.3932% 0.0008% 0.4882% 0.0000%
0.9050% 0.0008%
自基金 合同 生效 起至 今 1.3932% 0.0008% 0.4882% 0.0000%
0.9050% 0.0008%
2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动
的比较
(2012 年 8 月 22 日至 2012 年 12 月 31 日)
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注:1 、本 基金 基金 合同 于 2012 年8 月22 日 生效 ,截至 报告 期末 ,本 基金 基金合 同生 效不
满一年 。
2、 按 基金 合同规 定, 本基 金建仓 期 为 14 天。 截 至报 告期末 , 本 基金 的各 项投 资比例 符合 基
金合同 关于 投资 范围 及投 资限制 的规 定: 本基 金主 要投资 于具 有良 好流 动性 的工具 , 包 括现
金、通 知存 款、 一年 以内 (含一 年) 的银 行定 期存 款和大 额存 单、 剩余 期限 (或回 售期 限 )
在397 天 以内 ( 含397 天 ) 的债 券、 资 产支持 证券 、 中期票 据; 期限在 一年 以内 (含 一年 )
的债券 回购 、 期 限在 一年 以内 ( 含一 年) 的中 央银 行票据 、 短 期融 资券 , 及 法律法 规或 中国
证监会 允许 本基 金投 资的 其他固 定收 益类 金融 工具 ;本基 金不 直接 在二 级市 场上买 入股 票 、
权证等 权益 类资 产, 也不 参与一 级市 场新 股申 购和 新股增 发。
十三、费用概览
( 一)与 基金 运作 有关 的费 用
1 .基 金费 用 的 种类
(1) 基金 管理 人的 管理 费 ; 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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(2) 基金 托管 人的 托管 费 ;
(3) 基金 的销 售服 务费 ;
(4) 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用;
(5) 基金 合同 生效 后的 基 金信息 披露 费用 ;
(6) 基金 份额 持有 人大 会 费用;
(7) 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费和 律师 费;
(8) 基金 的证 券交 易费 用 ;
(9) 基金 的开 户费 用
(10) 依法 可以 在基 金财 产中列 支的 其他 费用 。
2 .上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律规 定的范 围内 按照公允 的市 场价格 确定 ,法律 法
规另有 规定 时从 其规 定。
3 .基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
(1) 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下, 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.27% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 :
H =E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日计提 ,按 月支付。经基金管理 人与 基金托管人复核后于 次月 首日起 3
个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金管 理人 , 若遇 法定 节假 日、 休 息日 或不可 抗力 致
使无法 按时 支付 的, 支付 日期顺 延 至 最近 可支 付日 支付 。
(2) 基金 托管 人的 基金 托 管费
在通常 情况 下, 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.08% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 :
H =E× 年托 管费 率÷ 当 年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托管费每日计提 ,按 月支付。经基金管理 人与 基金托管人复核后于 次月 首日起 3
个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金托 管人 , 若遇 法定 节假 日、 休 息日 或不可 抗力 致
使无法 按时 支付 的, 支付 日期顺 延 至 最近 可支 付日 支付 。
(3) 基金 销售 服务 费 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
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本基金 A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.30% ,对于 由 B 类降 级为 A 类 的基金 份
额持有人 ,基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 A 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基金B 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.01% ,对于 由 A 类升 级为 B 类 的基金 份
额持有人 ,基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 B 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 B
类基金 份额 持有 人的 费率 。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下:
H =E× 基金 销售 服务 费年 费率 ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的 基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 , 按月 支付。 经 基 金管 理人 与 基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起
3 个工 作日 内从 基金 资产 中划出 ,经 注册 登记 机构 分别支 付给 各个 基金 销售 机构。
(4)除 管理费 、托管 费和 销售服务 费之 外的基 金费 用,由基 金 托 管人根 据其 他有关 法
规及相 应协 议的 规定 ,按 费用支 出金 额支 付, 列入 或摊入 当期 基金 费用 。
4 .不 列入 基金 费用 的项 目
(1)基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ;
(2) 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用;
(3) 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ;
(4) 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
5. 基金 管理人 和基 金托管 人可根据 基金 发展情 况调 低基金管 理费 率、基 金托 管费率 和
基金销 售服 务费 。 基 金管 理人必 须最 迟于 新的 费率 实施 日 2 日 前在 指定 媒体 上刊登 公告 。
6. 基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定, 履行纳 税义 务。
( 二)与 基金 销售 有关 的费 用
本基金 不收 取申 购费 用与 赎回费 用。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招 募说 明书依 据《 基 金法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售管理 办法》 、 《信息 披露 管理办 法》及
其它有 关法 律法 规的 要求 ,对本 基金 招募 说明 书 进 行了更 新, 更新 内容 如下 : 工银瑞信 7 天理财债券型 证券 投资基金
更新的招 募说明书摘要
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1 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分, 更新 了 基 金管 理人 概况 、 主要 人员 情况 等信 息 。
2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分, 对相 关内 容进 行了 更新。
3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ” 部分 , 更 新了 直销 机构 、 代销 机构 的信息 。
4 、在“ 七、基 金的募 集 ” 部分, 删 去了 募集方 式、 募集期限 、募 集对象 、募 集场所 、
认购安 排、 募集 资金 等部 分的信息 。
5 、在 “八 、基 金合 同的 生 效”部 分, 更新 了基 金合 同生效 的相 关信 息。
6 、在“ 九、基 金份额 的申 购与赎回 ”部 分,更 新了 申购和赎 回的 开放日 及开 放时间 部
分的信 息。
5 、在“ 十 、基 金的 投资 ” 部分, 更新 了 基 金的 投资 组合报 告等 信息 。
6 、在 “ 十 一、 基金 的业 绩 ”部分 ,更 新了 相关 内容 。
7 、在 “二 十 二 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分, 更新了 相关 内容 。
8 、在 “二 十 三 、其 他应 披 露事项 ”部 分, 增加 了本 次更新 内容 期间 的历 次公 告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要, 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文, 可 登陆
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二○一 三年 四月 三日