国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
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国 联 安 信 心 增 长 定 期 开 放 债 券 型 证 券
投 资 基 金 招 募 说 明 书 （ 更 新 ） 摘 要
基 金 管 理 人 ： 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司
国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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【重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2011 年12 月9 日 证 监 许 可
[2011]1945号文核准募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金 募集的核准，并不表明 其对
本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金 没有
风险。
基 金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资 本基金一定盈利，也不 保证基金份额持有人的 最低
收益；因基金价格可升 可跌，亦不保证基金份 额持有人能全数取回其 原本
投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动。投资者在投资本基 金前，需全面认识本基 金产品的风险收益特征 和产
品特性，充分考虑自身 的风险承受能力，理性 判断市场，对投资本基 金的
意愿、时机、数量等投 资行为作出独立决策。 投资者根据所持有份额 享受
基金的收益，但同时也 需承担相应的投资风险 。投资本基金可能遇到 的风
险 包括：因政治、经济 、社会等因素对证券价 格波动产生影响而引发 的系
统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，基 金管理人在基金管理实 施过
程中产生的基金管理风 险，本基金投资债券引 发的信用风险，以及本 基金
投资策略所特有的风险 等等。 本 基 金 为 债 券 型基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基金 中
的 较 低风险品种，其预 期风险与预期收 益 高 于货 币 市 场 基 金 ， 低 于 混合 型
基金和股票型基金 。
投资有风险，投资者在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书
和基金合同。 基金的 过往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来表 现 。基金管理人管理 的其
他基金的业绩并不构成 本基金业绩表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。
基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的 法律文件。基金投资人 自依
基金合同取得基金份额 ，即成为基金份额持有 人和本基金合同的当事 人，
其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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金法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金
投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为2013年2月22日， 有关财务数
据和净值表现截止日为2012年12月31日(财务数据未经审计)。 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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一 、基 金合 同生 效日 期：2012 年 2 月 22 日
二 、 基金管 理人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼
法定代表人：符学东
成立日期：2003年4月3日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号： 中国证监会证监基金字[2003]42号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限： 持续经营
电话：021-38992870
联系人：童鹭榕
股权结构：
股东 名称 持 股比 例
国泰君安证券股份有限公司 51%
德国安联集团 49%
( 二) 证券 投资基 金管理 情况
截止2013年2 月22日，公司旗下共管理18只基金：国联安德盛稳健证券
投资基金（以下简称“国联安稳健混合”）、国联安德盛小盘精选证券投
资基金（以下简称“国联安小盘精选混合”）、国联安德盛安心成长混合
型证券投资基金（以下简称“国联安安心成长混合”）、国联安德盛精选
股票证券投资基金（以下简称“国联安精选股票”）、国联安德盛优势股
票证券投资基金（以下简称“国联安优势股票”）、国联安德盛红利股票国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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证券投资基金（以下简称“国联安红利股票”）、国联安德盛增利债券证
券投资基金（以下简称“国联安增利债券”）、国联安主题驱动股票型证
券投资基金 （以下简称 “国联安主题驱动股票 ” ） 、 国联安双禧中证100指
数分级证券投资基金 （ 以下简称 “国联安双禧 中证100指数分级” ） 、 国联
安信心增益债券型证券投资基金（以下简称“国联安信心增益债券”）、
上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金 （以下简称 “商品ETF”）、
国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金联接基金（以下
简称 “国联安上证商品ETF联接” ） 、 国联安 货币市场证券投资基 金 （以下
简称“国联安货币”） 、国联安优选行业股票型证券投资基金（以下简称
“国联安优选行业股票”） 、国联安信心增长定期开放债券型证券投资基
金（以下简称“国联安定期开放债券”） 、国联安双力中小板综指分级证
券投资基金（以下简称“国联安双力中小板综指分级”） 、国联安双佳信
用分级债券型证券投资基金（以下简称“国联安双佳信用分级债券”） 和
国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资基金（以下简称“国联安中
债信用债指数增强”） 。
（ 三） 主要人 员情 况
1、董事会成员
（1） 符学东先生， 董 事长， 经济学硕士， 高 级经济师， 中共党员。 历
任国家体制改革委员会 分配司副处长，国泰证 券有限公司总裁助理， 国泰
君安证券股份有限公司副总裁。现担任国联安基金管理有限公司董事长。
（2）Andrew Douglas Eu （余义焜）先生，副董事长，工商管理硕士。
历任怡富证券投资有限公司高级研究分析员、 投资经理、 董事 （地区 业务） 、
JF 资产管理有限公司董 事、行政总裁。现任德 盛安联亚太区行政总裁 、董
事、德盛安联资产管理香港有限公司董事、RCM Asia Pacific Limited 行
政总裁、董事、RCM Japan Co., Ltd. 董事、 香港证券及期货事务 监察委员
会咨询委员会委员。
（3）George Alan McKay 先生，董事，英国牛津A类等级标准（经济学
和英文）。历任英国Save & Prosper 管理有限公司（富林明集团）董事，
怡富资产管理公司（香 港）营运董事、常务董 事，摩根富林明资产管 理公
司（香港）常务董事， 纽约银行梅隆公司（原 为梅隆国际投资管理公 司）国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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执行董事。现担任德盛安联亚太区营运总监，及德盛安联环球营运总监。
（4 ）邵杰军先生，董事、总经理，研究生学历。1993 年4 月起任职于
万国证券公司和申银万国证券股份有限公司 。1998年6月加盟华安基 金管理
有限公司，担任常务副 总裁，先后分管投资研 究、市场营销、海外投 资管
理等多个业务领域。2011 年11 月 加 盟 国 联 安 基金 管 理 有 限 公 司 ， 现 担任 国
联安基金管理有限公司董事、总经理。
（5） 汪卫杰先生， 董 事， 经济学硕士， 会计 师职称。1994年起进入金
融行业，历任君安证券 有限责任公司财务部主 管、稽核部副总经理、 资金
计划部副总经理、长沙 营业部总经理、财务总 部总经理、深圳分公司 总经
理助理、计划财务总部 总经理、国泰君安证券 股份有限公司计划财务 总部
总经理、资产负债管理 委员会专职主任委员、 子公司管理小组主任。 现担
任国泰君安证券 股份有限公司监事会办公室主任、纪检监察室主任。
（6） 程静萍女士， 独 立董事， 大专学历， 高 级经济师职称。 历任上海
市财政局副科长、副处 长、处长、局长助理， 上海市财政局、税务局 副局
长， 上海市计划委员会 、 市物价局副主任兼局长， 上海市发展计划委员会、
发展改革委员会副主任 、第十届全国人大代表 、上海市决策咨询委员 会专
职委员。现任上海市创 业投资行业协会会长、 上海银行独立董事、上 海市
宏观经济学会专家委员会主任。
（7） 王丽女士， 独立 董事， 法学博士。 德恒 律师事务所主任， 首席全
球合伙人，兼德恒海牙 分所主任，德恒律师学 院院长、教授 ， 清 华 大学 、
北京大学研究生导师。 中国国际经济贸易仲裁 委员会仲裁员，中国证 券监
督委员会重组委员会第 一届、第二届委员，劳 动部企业年金、全国社 会保
障基金理事会专家，全国工商业联合会执委、法律委员会委员。
（8）Thilo Ketterer 先生，独立董事，经济管理博士，德国注册会计
师 ， 历 任 德 国NEXIA 国 际 集 团 审 计 助 理 ，Carl Zeiss Semiconductor
Manufacturing Technologies(SMT)AG 会 计 主 管 ， 以 色 列 Microspec
Technologies Inc. 董事，现任德国纽伦堡罗德会计师事务所（有限责任）
合伙集团的合伙人和儒德管理咨询（上海）有限公司总经理。
2、监事会成员
（1） 蒋忆明先生 ， 监 事会主席， 会计师， 博 士。 历任深圳宇康太阳能国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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有限公司财务部经理、 君安证券公司经纪业务 部副总经理、资金计划 部副
总经理、总经理、君安 证券公司财务总监、国 泰君安证券股份有限公 司深
圳分公司副总经理、国 泰君安证券股份有限公 司总会计师。现任国泰 君安
证券股份有限公司财务总监。
（2） 庄小慧女士， 监事 ， 法律硕士。 历任Bell, Temple 见习律师、 McCague,
Peacock, Borlack, McInnis & Lloyd 大律师 及事务律师助理、金杜律师事
务所事务律师助理、 瑞士再保险公司法律顾问。 现任德盛安联资产管理 （亚
太）有限公司法律顾问。
（3） 陆康芸女士， 职 工监事， 法学硕士。 历 任中国工商银行上海市分
行法律顾问、上海市海 华永泰律师事务所律师 。现任国联安基金管理 有限
公司监察稽核部 执行总监。
3、公司高级管理人员
（1） 符学东先生， 董 事长， 经济学硕士， 高 级经济师， 中共党员。 历
任国家体制改革委员会 分配司副处长，国泰证 券有限公司总裁助理， 国泰
君安证券股份有限公司副总裁。现担任国联安基金管理有限公司 董事长。
（2 ）邵杰军先生，董事、总经理，研究生学历。1993 年4 月起任职于
万国证券公司和申银万国证券股份有限公司 。1998年6月加盟华安基金管理
有限公司，担任常务副 总裁，先后分管投资研 究、市场营销、海外投 资管
理等多个业务领域。2011 年11 月 加 盟 国 联 安 基金 管 理 有 限 公 司 ， 现 担任 国
联安基金管理有限公司董事、总经理。
（3） 周浩先生， 督察 长， 法学硕士。 曾先后 任职于中国证券监督管理
委员会和上海航运产业基金管理有限公司 。2012 年2月加盟国联安基金管理
有限公司，现担任国联安基金管理有限公司督察长。
（4） 李柯女士， 副总 经理， 经济学学士。 历 任中国建设银行上海分行
国际业务部、上海联合 财务有限公司资金财务 部副经理、经理、营运 负责
人兼内部审计师、公司 副总经理、国联安基金 管理有限公司财务总监 、总
经理助理，现担任国联安基金管理有限公司副总经理。
（5 ）魏东先生，副总 经理，经济学硕士。曾 任职于平安证券有限责 任
公司和国信证券股份有限公司；2003 年 1 月加盟华宝兴业基金管理有限公
司，先后担任交易部总 经理、华宝兴业宝康灵 活配置证券投资基金基 金经国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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理和华宝兴业先进成长 股票型证券投资基金基 金经理、投资副总监及 国内
投资部总经理职务。 2009 年6 月加入国联安基金管理有限公司,先后担任总
经理助理、投资总监的职务。2009 年 9 月起，担任国联安德盛精选股票证
券投资基金的基金经理。2009 年12 月至 2011 年8 月，兼任国联安 主题驱
动股票型证券投资基金 的基金经理。 现 担 任 国联 安 基 金 管 理 有 限 公 司副 总
经理。
（6） 满黎先生， 副总经理， 研究生学历。 曾任职于华安基金管理有限
公司，先后担任上海分 公司高级投资顾问、西 安分公司总经理、华东 业务
总部总经理、北京总部高级董事总经理；2012 年 9 月加盟国联安基金管理
有限公司，担任市场总监。自 2012 年 11 月起，担任国联安基金管理有 限
公司副总经理。
4、基金经理
邹新进先生， 硕士。 于2004年7月加盟中信建投证券有限责任公司 （前
身为华夏证券有限责任公司） 任分析师。2007年7月加入国联安基金管理有
限公司， 曾先后担任高级研究员、 基金经理助理、 研究部副总监 ，2010 年3
月起担任国联安德盛小盘精选证券投资基金基金经理。2012年2月起 兼任本
基金基金经理。
袁新钊先生，北京大学经济学硕士。2007 年7 至2009 年6 月在法国巴黎
银行( 中国) 有限公司担 任固定收益产品研究员。 2009 年6 月至2011 年4 月在国
泰君安证券股份有限公司担任研究员助理、 研 究员。2011 年4 月起加盟国联
安基金管理有限公司， 曾担任基金经理助理，2012 年3 月起担任本基金基金
经理。2012 年6 月起兼任国联安信心增益债券型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员
会由公司总经理、主管 投资的副总经理、投资 组合管理部负责人、固 定收
益业务负责人、 研究部负责人及高级基金经理1-2人 （根据需要） 组 成。 投
资决策委员会成员为：
邵杰军（总经理） 投委会主席
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
王忠波（研究总监）
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冯俊（固定 收益部负责人）
高级基金经理1-2人（根据需要）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三 、 基 金托 管人
（ 一） 基金托 管人 概况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人：田国立
成立时间：1987年4月7日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
联系人：方韡
联系电话：010-65556812
传真：010-65550832
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外
结算；办理票据承兑与 贴现；发行金融债券； 代理发行、代理兑付、 承销
政府债券；买卖政府债 券、金融债券；从事同 行业拆借；买卖、代理 买卖
外汇；从事银行卡业务 ；提供信用证服务及担 保；代理收付款项；提 供保
管箱服务；结汇、售汇 业务；经国务院银行业 监督管理机构批准的其 他业
务。
（ 二） 主要人 员情 况
朱小黄先生，中 信银行行长，高级经济师，并获中国政府特殊津贴。国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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1982年湖北财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业，1985年北京大学
经济法专业专科毕业，2006年中山大学世界经济专业博士毕业。曾任中国
建设银行股份有限公司副行长兼首席风险官。现任中国中信集团有限公司
党委委员、中国中信股份有限公副总经理、中信银行党委书记及行长 。
苏国新先生，中信银行副行长，分管托管业务。曾担任中信集团办公
厅副主任、 同时兼任中信集团董事长及中信银行董事长秘书。1997 年6 月
开始担任中信集团董事长秘书。1991 年8 月至1993 年10 月， 在中国外交
部工作。1993 年10 月至1997 年5 月在中信集团负责外事工作。1996 年1
月至1997 年1 月，在瑞士银行SBC 和瑞士联合银行UBS 等金融机构工作。
刘勇先生，中信银行托管中心总经理。男，1965年出生，中共党员，
硕士研究生。曾任中信银行贸易结算部副总经理，中信银行总行营业部国
际业务部总经理，中信银行国际业务管理部总经理，中信银行上海分行行
长助理兼风险主管， 中 信银行国际业务部副总经理。2007年6月至今， 任中
信银行托管中心总经理，负责全行托管业务。
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况
2004 年8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业监督管理委员会批准， 取得基金托管人资格 。 中信银行本着 “诚实 信用、
勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。
截至2012 年 6 月30 日， 中信银行已托管 20 只开放式证券投资基金及
证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托
管资产，总托管规模逾 4400 亿元。
（ 四） 基金托 管人 的内部 控制 制度
1、内部风险控制目标
强 化 内 部 管 理 ， 确 保 有 关 法 律 法 规 及 规 章 在 基 金 托 管 业 务 中 得 到 全 面
严格的贯彻执行；建立 完善的规章制度和操作 规程， 保 证 基 金 托 管 业务 持
续、稳健发展；加强稽 核监察，建立高效的风 险监控体系，及时有效 地发
现、分析、控制和避免 风险，确保基金财产安 全，维护基金份额持有 人利
益。
2、内部风险控制组织结构
中 信 银 行 总 行 建 立 了 风 险 管 理 委 员 会 ， 负 责 全 行 的 风 险 控 制 和 风 险 防国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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范工作；托管部内设内 控合规岗，专门负责托 管部内部风险控制，对 基金
托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。
3、内部控制制度
中 信 银 行 严 格 按 照 《 基 金 法 》 以 及 其 他 法 律 法 规 及 规 章 的 规 定 ， 以 控
制和防范基金托管业务 风险为主线，制定了《 中信银行基金托管业务 管理
办 法》、《中信银行基 金托管业务内部控制管 理办法》和《中信银行 托管
业务内控检查实施细则 》等一整套规章制度， 涵盖证券投资基金托管 业务
的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。
4、内部风险控制措施实施
建立了各项规章制度、 操作流程、 岗位职责、 行为规范等， 从制度上、
人员上保证基金托管业务稳健发展； 建立了安 全保管基金财产的物质条件，
对业务运行场所实行封 闭管理，在要害部门和 岗位设立了安全保密区 ，安
装了录像、录音监控系 统，保证基金信息的安 全；建立严密的内部控 制防
线和业务授权管理等制 度，确保所托管的基 金财 产 独 立 运 行 ； 营 造 良好 的
内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。
四 、相 关服 务机 构
（ 一） 基金份 额 销售 机构
本基金封闭期内不办理申购、赎回业务，详情参见下述第八章、第九
章有关内容规定。
1、直销机构
名称：国联安 基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9楼
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼
法定代表人：符学东
成立时间：2003年4月3日
联系人：茅斐
客户服务电话：400-7000-365（免长途通话费）、021-38784766
网址：www.vip-funds.com或www.gtja-allianz.com 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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2、代销机构
1）名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C 座
法定代表人：田国立
电话：010-65557046
联系人：赵树林
客户服务电话：95558
网址：bank.ecitic.com
2） 名称：中国工商银行股份有限公司
住所：中国北京 市西城区复兴门内大街55号
办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
电话：010-66105662
联系人：查樱
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
3）名称：华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦
法定代表人：吴建
电话：010-85238428
联系人：刘军祥
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
4）名称：中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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办公地址：北京市西城区金融大街25 号
法定代表人：王洪章
电话：010－67596093
联系人：王琳
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
5）名称：交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：胡怀邦
电话：021-58766688
联系人：蔡雪
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
6）名称：宁波银行股份有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人：陆华裕
电话：0574-87011947
联系人：朱海亚
客户服务电话：96528、962528（上海）
网址：www.nbcb.com.cn
7）名称：上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海中山东一路12号
办公地址：上海中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
电话： 021-61616206 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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联系人：虞谷云
客户服务电话：95528
网址： www.spdb.com.cn
8）名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：肖钢
电话：010-66594587
联系人：张建伟
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
9）名称：渤海银行股份有限公司
住所：中国天津市河西区马场道201-205号
办公地址：中国天津市河西区马场道201-205号
法定代表人：刘宝凤
联系电话：022-58314846
联系人：王宏
客户服务电话：400-8888-811
网址：www.cbhb.com.cn
10）名称：东北证券股份有限公司
住所：长春市人民大街1138号
办公地址：吉林省长春市自由大路1138 号证券大厦
法定代表人：矫正中
电话：0431-85096517
联系人：安岩岩
客户服务电话：400-6000-686
网址：www.nesc.cn 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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11 ）名称：长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
联系人：李良
电话：027-65799999
客户服务电话 ：95579，400-8888-999
网址：www.95579.com
12）名称：国金证券股份有限公司
住所：成都市东城根上街95号成证大厦16楼
办公地址：成都市东城根上街95号成证大厦16楼
法定代表人：冉云
联系电话：028-86690126
联系人：金喆
客户服务电话：400-6600-109
网址：www.gjzq.com.cn
13）名称：东海证券有限责任公司
住所： 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼
办公地址：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18、19号楼
法定代表人： 朱科敏
联系电话：021-50586660-8644
联系人：霍晓飞
客户服务电话：400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
14）名称： 华福证券有限责任公司
住所：福州五四路新天地大厦7、8层 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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办公地址：福州五四 路新天地大厦7、8层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
电话：0591-87383623
客户服务电话：0591-96326
网址：www.gfhfzq.com.cn
15）名称： 华龙证券有限责任公司
住所： 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
法定代表人：李晓安
电话：0931-4890100
联系人：李昕田
客户服务电话：96668
网址：www.hlzqgs.com
16）名称：爱建证券有限责任公司
住所：上海市南京西路758号23楼
办公地址：上海市南京西路758号23楼
法定代表人：郭林
电话：62171984
联系人：陈敏
客户服务电话：021-63340678
网址：www.ajzq.com
17）名称：安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层
法定代表人：牛冠兴
电话：0755-82558308 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
17
联系人：郑向溢
客户服务电话：400-8001-001
网址：www.essence.com.cn
18）名称：东方证券股份有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路318号东方国际金融广场22-29层
办公地址：上海市黄浦区中山南路318 号东方国际金融广场21-29层
法定代表人：潘鑫军
电话：021-63325888-3108
联系人：吴宇
客户服务电话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
19）名称：东吴证券 股份有限公司
住所：苏州市工业园区翠园路181号商旅大厦
办公地址：苏州市工业园区翠园路181 号商旅大厦
法定代表人：吴永敏
电话：0512-65581136
联系人：方晓丹
客户服务电话：400-8601-555
网址：www.dwzq.com.cn
20）名称： 光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：徐浩明
电话：021-33169089
联系人： 李芳芳
客户服务电话：95525
网址：www.ebscn.com 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
18
21）名称：广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316 房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38 、39、
41、42、43、44楼
法定代表人：孙树明
电话：0755-82558305
联系人：黄岚
客户服务电话：95575
网址：www.gf.com.cn
22）名称：国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人：万建华
电话：021-38676161
联系人：芮敏祺
客户服务电话：95521
网址：www.gtja.com
23）名称：国信证券股份有限公司
住所：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦
办公地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦
法定代表人：何如
电话：0755-82133066
联系人：李颖
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
24）名称：海通证券股份有限公司 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
19
住所：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市黄 浦区广东路689号
法定代表人：王开国
电话：021-23219275
联系人：李笑鸣
客户服务电话：95553
网址：www.htsec.com.cn
25）名称：华宝证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路166 号未来资产大厦27层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层
法定代表人：陈林
电话：021-50122086
联系人：宋歌
网址：www.cnhbstock.com
26）名称：华泰证券股份有限公司
住所：南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话：025-84579763
联系人：万鸣
客户服务电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
27）名称：申银万国证券股份有限公司
住所：上海市常熟路171号
办公地址：上海市常熟路171号
法定代表人：丁 国荣
电话：021-54033888 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
20
联系人：高夫
客户服务电话：95523
网址：www.sywg.com
28）名称：东莞银行股份有限公司
住所：东莞市运河东一路193号
办公地址： 东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦
法定代表人：廖玉林
电话：0769-2211811
联系人：张技辉
客户服务电话：400-1196-228
网址：www.dongguanbank.cn
29）名称： 国元证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市寿春路179号
办公地址：安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人： 蔡咏
电话：0551-2257034
联系人：李伟卫
客户服务电话：95578
网址：www.gyzq.com
30）名称： 西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法定代表人： 余维佳
电话：023-63786464
联系人：陈城
客户服务电话：400-8096-096
网址：www.swsc.com.cn 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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21
31）西部证券股份有限公司
住所：陕西省西安市东新街232号信托大厦
办公地址：陕西省西安市东新街232号信托大厦
法定代表人：刘建武
电话：029-87406654
联系人：刘莹
客户服务电话：95582
网址：www.westsecu.com
32）平安银行股份有限公司
住所： 中国深圳市深南中路1099号平安银行大厦半地下层1、2 、4-17 、
21-22层
办公地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦
法定代表人：孙健一
联系电话：0755-22197874
联系人：蔡宇洲
客户服务电话：95511
网址：www.bank.pingan.com
33）平安证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8层
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8层
法定代表人：杨宇翔
联系电话：0755-22626391
联系人：郑舒丽
客户服务电话：95511
网址： www.stock.pingan.com
34）天风证券股份 有限公司 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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22
住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼
办公地址： 湖北省武汉 市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼
法定代表人：余磊
联系电话：027-87618882
联系人：翟璟
客户服务电话：400-8005-000
网址： www.tfzq.com
35）中国中投证券有限责任公司
住所：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A 座18-21层
办公地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A 座18-21层
法定代表人：龙增来
电话：0755 －82023442
联系人：刘毅
客户服务电话：400-6008-008或95532
网址：www.cjis.cn
36）中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区宣武门西大街131 号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：李国华
电话：010-68858101
联系人：文彦娜
客户服务电话：95580
网址：www.psbc.com
37）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45层
法定代表人：宫少林 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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23
联系电话：0755-82943079
联系人：吴少彬
客户服务电话：95565
网址：www.newone.com.cn
38）中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦19层、20层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦19层、20层
法定代表人：沈强
电话：0571-86078823
联系人：周妍
客户服务电话：95548
网址：www.bigsun.com.cn
39）名称：诺亚正行（上海）基金销 售投资顾问有限公司
住所：上海浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801 室
办公地址：上海浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801 室
法定代表人：汪静波
电话：021-38602377
联系人：方成
客户服务电话：400-8215-399
网址：www.noah-fund.com
40）名称：上海好买基金销售有限公司
住所：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国 际大厦 903—906 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903—906 室
法定代表人：杨文斌
电话：021-58870011
联系人：王玉山
客户服务电话：400-7009-665 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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24
网址：www.ehowbuy.com
41）名称：上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C-9 楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C-9 楼
法定代表人：其实
电话：021-54509998
联系人：练兰兰
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
42）名称：北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
联系人：张晶晶
客户服务电话：400-8886-661
网址：www.myfund.com
43）名称：杭州数米基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 层
法定代表人：陈柏青
电话：0571-28829790
联系人：周嬿旻
客户服务电话：400-6788-887
网址：www.fund123.cn
44）名称：深圳众禄基金销售有限公司 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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25
住所：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发 展银行大厦 25 层
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 25 层
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：汤素娅
客户服务电话：400-6788-887
网址：www.zlfund.cn
45）名称：招商银行股份有限公司
住所：中国广东省深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：傅育宁
电话：0755-83196223
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（ 二） 注册登 记机 构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
法定代表人： 符学东
联系人：茅斐
电话：021-38992852
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海 市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路68 号时代金融中心 19 楼 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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26
负责人：韩炯
联系人：安冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师： 吕红、安冬
（ 四） 审计基 金资 产的会 计师 事务所
名称：毕马威华振会计师事务所
住所：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼
办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼
负责人：蔡廷基
联系人：王国蓓
联系电话：021-22122888
传真：021-62881889
经办注册会计 师：王国蓓、钱晓英
五 、基 金的 名称
国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
六 、基 金的 类型
债券型证券投资基金
七、 基 金的 申购 与赎 回
（ 一） 申购费 用与 赎回费 用
1、申购费
本基金A 类基金份额在申购时收取基金申购费用； B 类基金份额不收 取
申购费用。投资者可以多次申购本基金，本基金 A 类基金份额的申购费率
按每笔申购申请单独计算。本基金 A 类基金份额 的申购费率如下表所示：
（1）通过本公司直销柜台前端申购本基金的养老金客户申购费率如下表：
申 购金 额（M ） 申 购费 率 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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27
M<100 万 0.24%
100 万≤M<300万 0.16%
300 万≤M<500万 0.08%
500 万≤M 每笔交易1000元
注：M 为申购金额
（2）非养老金客户前端申购本基金的申购费率如下表：
申 购金 额 费率
M<100 万 0.6%
100 万≤M<300 万 0.4%
300 万≤M<500 万 0.2%
500 万≤M 每笔交易1000 元
注：M 为申购金额
申购费用由投资人承担,并应在投资人申购基金份额(限于 A 类基金份
额)时收取， 不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、 销售 、 注册登
记等各项费用。
2. 赎回费
（1）A 类基金份额
本基金 A 类基金份额 的赎回费率随投资人申请份额持有时间的增加而
递减。本基金A 类基金份额具体赎回费率如下表所示：
申请份额持有时间（N） 赎回费率
在同一 开放 期内 申购 后又 赎回的 份额
0.9%
认 购 或在 某 一开 放期 申 购并 在 下一 开 放期
赎回的 份额
0.05%
认 购 或在 某 一开 放期 申 购， 且 在下 一 个开
放 期 未赎 回 ，而 是在 下 一个 开 放期 其 后的
开放期 赎回 的份 额
0
（2）B 类基金份额
本基金 B 类基金份额 仅对在同一开放期内申购后又赎回的份额，收取
0.9%的赎回费。 本基金B 类基金份额具体赎回费率如下表所示：
申请份额持有时间（N） 赎回费率
在同一 开放 期内 申购 后又 赎回的 份额
0.9% 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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认 购 或在 某 一开 放期 申 购并 在 下一 开 放期
赎回的 份额
0
认 购 或在 某 一开 放期 申 购， 且 在下 一 个开
放 期 未赎 回 ，而 是在 下 一个 开 放期 其 后的
开放期 赎回 的份 额
0
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。本基金的赎回费用
在投资者赎回本基金份 额时收取，扣除用于市 场推广、注册登记费和 其他
手续费后的余额归基金 财产，赎回费归入基金 财产的比例不得低于 赎回 费
总额的25%。
3. 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率
或变更收费方式 ，并最迟应于新的费率或 收费方式实施日前 2 个工作日 在
指定媒体上公告。
4. 基金管理人可以在不违背法律法规规定及 《基金合同》 约定的情形
下根据市场情况制定基 金促销计划，针对特定 地域范围、特定行业、 特定
职业的投资者以及以特 定交易方式（如网上交 易、电话交易等）等进 行基
金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动 期间，
按相关监管部门要求履 行相关手续后基金管理 人可以适当调低基金申 购费
率和基金赎回费率。
（ 二） 申购份 数与 赎回金 额的 计算方 式
1、本基金基金申购份额的计算
（1）A类基金份额
当A 类 基 金 份 额 的 申 购 费 用 适 用 比 例 费 率 时 ， 申 购 份 数 的 计 算 方 法 如
下：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日A 类 基金份额净值
当A类基金份额的申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下：
申购费用＝固定金额
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份数＝净申购金额/申购当日A类 基金份额净值
（2）B 类基金份额 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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29
如果投资人选择申购 B 类基金份额，则申购份数的计算方法如下：
申购份额=申购金额/申购当日B 类基金份额净值
（3） 各计算结果均保留小数点后 2 位， 小数点后两位以后的部分 四舍
五入， 由此误差产生的 损失由基金财产承担， 产生的收益归基金财产所有 。
例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日本
基金A 类基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝50,000/（1＋0.6%）＝49,701.79 元
申购费用＝50,000－49,701.79＝298.21 元
申购份额＝49,701.79/1.05＝47,335.04 份
即： 投资者投资 5 万元申购本基金A 类基金份额， 假设申购当日本基
金A 类基金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47,335.04 份A 类基金份额。
例：某投资者投资 5 万元申购本基金 B 类基金份额，假设申购当日本
基金B 类基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
申购费用＝0 元
申购份额＝50，000/1.05＝47,619.05 份
即： 投资者投资 5 万元申购本基金B 类基金份额， 假设申购当日本基
金B 类基金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47,619.05 份B 类基金份额。
2、赎回金额的计算
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。采用“份额赎回”方
式，赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算， 其中：
赎回总金额＝赎回份 额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回 总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额－赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果保留 到小数点后 2 位，小数点
后两位以后的部分四舍五入 ； 赎回金额结果保 留 到小数点后2 位,小数点后
两位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差 计入基金财产。
例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金 份额，持有时间为一年 ，假
设赎回当日基金份额净值是 1.12 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.12=11,200 元
赎回费用=11,200×0.05%=5.60 元 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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30
净赎回金额=11,200-5.60=11,194.40 元
即： 投资者赎回本基金 1 万份A 类基金 份额， 持有期限为一年 ， 假设
赎回当日基金份额净值是1.12 元， 则其可得到 的赎回金额为11,194.40 元。
例：某投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金 份额，持有时间为一年 ，假
设赎回当日基金份额净值是 1.12 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.12=11,200 元
赎回费用=11,200×0%=0.00 元
净赎回金额=11,200-0.00=11,200.00 元
即： 投资者赎回本基金 1 万份B 类基金 份额， 持有期限为一年 ， 假设
赎回当日基金份额净值是1.12 元， 则其可得到 的赎回金额为11,200.00 元。
3、本基金基金份额净值的计算
《基金合同》生效后，在基金的封闭期期间，基金管理人应当至少每
周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在基金开放期期间， 基金管理人应当在每个交易日的次日， 通过网站、
基金份额发售网点以及 其他媒介，披露交易日 的基金份额净值和基金 份额
累计净值。
本基金的基金份额净值计算公式如下：
T 日基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额
数量
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊
情况，经中国证监会 同意 ， 可 以 适 当 延 迟 计 算或 公 告 。 本 基 金 基 金 份额 净
值的计算， 保留到小数 点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五入， 由此产生的
误差计入基金财产。
4、申购份额、余额的处理方式：
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后 ， 以当
日基金份额净值为基准计算，计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后 两
位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
5、赎回金额的处理方式：
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并
扣除相应的费用，赎回金额 计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后 两位国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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31
以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。
（ 三） 基金转 换
为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，
投资者可以依照基金管 理人的有关规定选择在 本基金和基金管理人管 理的
其他基金之间进行基金 转换。基金转换的数额 限制、转换费率等具体 规定
可以由基金管理人届时另行规定并公告。
八、 基 金的 投资 目标
在严格控制风险的前提下，通过积极主动地投资管理，力争获取高于
业绩比较基准的投资收益。
九 、 基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票 （包含中小 板、 创业板及其他经中国证监会核准上 市的股票） 、
债券、货币市场工具、 权证、资产支持证券以 及法律法规或中国证监 会允
许基金投资的其他金融 工具（但须符合中国证 监会的相关规定）。如 法律
法规或中国证监会以后 允许基金投资其他品种 ，本基金管理人在履行 适当
程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、
公司债、 短期融资券、 地方政府债、 正回购、 逆回购、 可转换公司债券 （含
可分离交易的可转换债 券）、资产支持证券等 债券资产。本基金投资 于债
券资产比例不低于基金资产的 80%， 但在每次开放期前三个月、 开放期及开
放期结束后三 个 月 的 期间 内 ， 基 金 投 资 不 受 上述 比 例 限 制 。 开 放 期 内现 金
或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
本基金可以参与一级市场新股申购或增发新股，并可持有因可转债转
股所形成的股票、 因所 持股票派发以及因投资可分离债券而产生的权证等，
以及法律法规或中国证 监会允许投资的其他非 固定收益类品种。 因 上述 原
因持有的股票和权证等 资产，本基金将在其上 市交易或流通受限解除 后的
180 个交易日之内卖出。 本基金不直接从二级 市场买入股票或权证等权益类国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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32
资产。本基金投资于 非固 定 收 益 类资产 （ 不 含现 金 ） 的 比 例 不 超 过 基金 资
产的20%。
十 、 基 金的 投资 策略 及投 资程 序
（ 一） 基金的 投资 策略
本基金主要采取利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略 等
积极投资策略， 在严格控制 流动性风险、 利率风险以及信用风险的基础上，
主动管理寻找价值被低 估的固定收益投资品种 ，构建及调整固定收益 投资
组合，以期获得最大化 的债券收益；并通过适 当参与新股发行申购及 增发
新股申购等较低风险投资品种 ，力争获取超额收益。
1、资产配置原则
本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充
的方法，对 股 票 、 债 券和 现 金 类 资 产 的 预 期 收益 风 险 及 相 对 投 资 价 值进 行
评估，确定基金资 产 在股 票 、 债 券 及 现 金 类 资产 等 资 产 类 别 的 分 配 比例 。
在有效控制投资风险的前提下，形成大类资产的配置方案。
2、债券投资策略
本基金坚持在组合久期与封闭期适当匹配的原则下灵活应用流动性管
理策略、利率策略、信 用策略、息差策略、可 转债投资策略等，在合 理管
理并控制组合风险的前提下，最大化组合收益。
（1）流动性管理策略
为合理控制本基金开放期的流动性风险， 并满 足每次开放期的流动 性 需
求， 本基金在投资管理 中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。
（2）利率策略
通过对经济增长、通货膨胀、财政政策和货币政策等宏观经济变 量进
行深入分析，结合金融 市场资金供求状况变化 趋势及结构，最终形成 对金
融市场利率水平变化的时间、方向和幅度的判断。利率策略可以细分为：
1）期限管理 策略
本基金将根据对市场利率水平变化的判断，在控制资产组合风险的前
提下，通过调整组合 期限 ，即在预期利率将要 上升的时候适当缩短组 合 期国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
33
限， 在预期利率将要下降的时候适当拉长组合 期限， 以提高债券投资收益 ；
2）收益率曲线策略
本基金通过对收益率曲线的研究，在所确定的目标久期配置策略下，
通过分析预测收益率曲 线可能发生的形状变化 ，在期限结构配置上适 时采
取子弹型、哑铃型或者 阶梯型等策略，进一步 优化组合的期限结构， 使本
基金获得较好的收益。
（3）信用策略
信用债收益率等于基准收益率加 上 信用利差。信用利差反映了信用风
险。
本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析，结合流动性、
信用利差、信用评级、 违约风险等的综合评估 结果，选取具有价格优 势和
套利机会的优质信用债券产品进行投资。
影响信用利差的因素包括信用债市场整体的信用利差水平和信用债本
身的信用变化，由此信用策略可以细分为：
1）基于信用利差曲线策略
通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史统计
区间等因素判断当前信 用债市场信用利差的合 理性、相对投资价值和 风险
以及信用利差曲线的未来走势，从而确定信用债总体的投资比例。
2）基于信用债信用分析策略
本基金管理人将建立内部信用评级制度。通过综合分析公司债券、企
业债等信用债券发行人 所处行业发展前景、发 展状况、市场地位、财 务状
况、管理水平和债务水 平，结合债券担保条款 、抵押品估值及债券其 他要
素，最后综合评价出债 券发行人信用风险、评 价债券的信用级别。通 过动
态跟踪信用债券的信用 风险，确定信用债的合 理信用利差，挖掘价值 被低
估的品种，以获取超额收益。
（4）息差策略
本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆，投资于收益
率高于融资成本的其它 获利机会，从而获得杠 杆放大收益。本基金进 入银
行间同业市场进行债券回购的资金余额不超过基金净资产的 40%。
（5）可转换债券投资策略 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种，具有抵御下行风险，
分享股票价格上涨收益 的特征 。 本 基 金 首 先 将根 据 对 债 券 市 场 、 股 票市 场
的比较分析，选择股性 强、债性弱或特征相反 的可转债列入当期转债 核心
库，然后对具体个券的 股性、债性做进一步分 析比较，优选最合适的 券种
进入组合，以获取超额收益。
在选择可转换债券品种时，本基金将与本公司的股票投研团队积极合
作，深入研究，力求选 择被市场低估的品种， 来构建本基金可转换债 券的
投资组合。
3、新股申购投资策略
在股票发行市场上，股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二
级市场价格之间存在一 定价差，从而使新股申 购成为一种风险较低的 投资
方式。
本基金根据新股发行人的基本情况，以及对认购中签率和新股上市后
表现的预期，并结合金 融工程数量化模型，对 于拟发行上市的新股等 权益
类资产进行合理估值，制定相应的申购和择时卖出策略 。
4、权证投资策略
本基金不直接从二级市场买入权证，可持有因持股票派发或因参与可
分离债券一级市场申购而产生的权证。 本基金 管理人将以价值分析为基础，
在采用权证定价模型分 析其合理定价的基础上 ，结合权证的溢价率、 隐含
波动率等指标进行投资，避免投资风险，追求较高风险调整后的收益。
5、资产支持证券等品种投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券 （ABS ） 、 住房抵押贷款支 持
证券 （MBS） 等， 其定 价受多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支持
资产的构成及质量、提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上， 结合蒙特卡洛模
拟等数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
（ 二） 投资限 制
1、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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（1）承销证券；
（2）向他人贷款或提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但 国务院另有规定的除外；
（5）向基金管理人、 基金托管人出资或者买 卖其基金管理人、基金 托
管人发行的股票或债券；
（6）买卖与基金管理 人、基金托管人有控股 关系的股东或者与基金 管
理人、基金托管人有其 他重大利害关系的公司 发行的证券或者承销期 内承
销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）当时有效的法律 法规、中国证监会及《 基金合同》规定禁止从 事
的其他行为。
如法律法规或监管部门 取消上述禁止性规定， 本基金管理人在履行适
当程序后可不受上述规定的限制。
2、投资组合限制
根据法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 本基金投资组合遵循以下
投资限制：
（1）本基金投资于债 券资产比例不低于基金 资产的 80%，但在每次 开
放期前三个月、开放期 及开放期结束后三个月 的期间内，基金投资不 受上
述比例限制。开放期现 金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基 金资
产净值的 5%。同时， 本基金可以参与一级市场新股申购或增发新股，并可
持有因可转债转股所形 成的股票、因所持股票 派发以及因投资可分离 债券
而产生的权证等，以及 法律法规或中国证监会 允许投资的其他非固定 收益
类品种。因 上 述 原 因 持有 的 股 票 和 权 证 等 资 产， 本 基 金 将 在 其 上 市 交易 或
流通受限解除后的 180 个交易日之内卖出。 本基金不直接从二级市场买入
股票或权证等权益类资 产。本基金投资于 非 固定 收 益 类资产 （ 不 含 现金 ）
的比例不超过基金资产的 20%；
（2） 持有一家上市公司的股票， 其市值不得超过基金资产净值的 10%；
（3）本基金与由本基 金管理人管理的其他基 金共同持有一家公司发 行
的证券，不得超过该证券的 10%； 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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（4）本基金进入全国 银行间同业市场进行债 券回购的资金余额不得 超
过基金资产净值的 40%；
（5）本基金资产参与 股票发行申购，所申报 的金额不得超过本基金 的
总资产， 所申报的股票 数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（6）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；
（7）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
由于证券市场波动、 上 市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的
原因导致的投资组合不 符合上述约定的比例不 在限制之内，但基金管 理人
应在10 个交易日内进行调整， 以达到标准。 法律法 规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金 合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合 比
例符合基金合同的有关约定。
《基金法》 及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当
程序后，基金不受上述限制。
十 一 、 基金 的业 绩比 较标 准
本基金的业绩比较基准为一年期银行定期存款税后收益率。
本基金选择一年期银行定期存款收益率作为业绩比较基准的原因如下：
本基金是定期开放式债券型基金产品， 封闭期为一年。 为满足开放期的
流动性需求，本基金在 投资管理中将持有债券 的组合久期与封闭期进 行适
当的匹配。 以一年期银 行定期存款税后收益 率作为本基金的业绩比较基准，
能够使本基金投资人理 性判断本基金产品的风 险收益特征，合理地衡 量比
较本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受
的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加 适合用于本基金的业绩 基准
的指数时，本基金可以 在基金管理人和基金托 管人协商一致，履行适 当程
序后变更业绩比较基准并及时公告。
十 二 、 基金 的 风 险收 益特 征
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的 较低风险品种， 其预期 风国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十 三 、 基金 的投 资组 合报 告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、 误导性 陈
述或重大遗漏，并对其 内容的真实性、准确性 和完整性承担个别及连 带责
任。
本基金的托管人—— 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 ， 于
2013 年1 月16 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合 报告等
内容，保证复核内容不 存在虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏。本 投资
组合报告所载数据截至 2012 年12 月31 日， 本报告财务资料未经 审计师审
计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资
产的比例 （% ）
1 权益投资 - -
其中：股 票 - -
2 固定收益投资 312,621,376.01 90.59
其中：债券 312,621,376.01 90.59
资产支持证券 - -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
5
银行存款和结算备付金
合计
15,926,561.87 4.61
6 其他各项资产 16,563,843.56 4.80
7 合计 345,111,781.44 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
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3、报告期末按公允价 值占基金资产净值比例 大小排序的前十名股票 投
资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（% ）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 190,363,265.32 72.65
5 企业短期融资券 30,267,000.00 11.55
6 中期票据 71,072,000.00 27.12
7 可转债 20,919,110.69 7.98
8 其他 - -
9 合计 312,621,376.01 119.31
5、报告期末按公允价 值占基金资产净值比例 大小排名的前五名债券 投
资明细
序
号
债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值( 元)
占基
金资
产净
值比
例（ % ）
1 112068 11棕榈债 200,000 20,610,000.00 7.87
2 1182372 11金正大MTN1 200,000 20,442,000.00 7.80
3 1182380 11玖龙MTN1 200,000 20,426,000.00 7.80
4 1280250 12益阳城投债 200,000 20,348,000.00 7.77
5 1182161 11忠旺MTN1 200,000 20,254,000.00 7.73
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6、报告期末按公允价 值占基金资产净值比例 大小排名的前十名资产 支
持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价 值占基金资产净值比例 大小排名的前五名权证 投
资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8、投资组合报告附注
（1）本报告期内，本 基金投资的前十名证 券 的发行主体没有出现被 监
管部门立案调查， 或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。
（2）本基金投资的前 十名股票 中，没有投资 于超出基金合同规定备 选
股票库之外的股票。
（3）其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 2,131.50
2 应收证券清算款 8,110,051.86
3 应收股利 -
4 应收利息 8,451,660.20
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 16,563,843.56
（4）报告期末持有的处 于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产 净
值比例(%)
1 110012 海运转债 10,805,646.60 4.12
2 110013 国投转债 3,336,426.50 1.27
3 113002 工行转债 2,191,600.00 0.84 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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4 113003 重工转债 2,115,600.00 0.81
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
十 四 、 基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管 理和运用基金
资产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低 收益。基金的过往业绩 不代
表未来表现。投资有风 险，投资人在做出投资 决策前应仔细阅读本基 金的
招募说明书。
1、 国联 安定期 开放 债券 A ：
阶段
基金份
额净值
增长率
①
同期业
绩比较
基准收
益率③
①- ③
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率标准差
④
②- ④
2012-2-22 至
2012-12-31 8.14% 2.75% 5.39% 0.13% 0.01% 0.12%
2、 国联 安定期 开放 债券 B ：
阶段
基金
份额
净值
增长
率 ①
同期业
绩比较
基准收
益率③
①- ③
净值增
长率标
准差②
业绩比较基
准收益率标
准差④
②- ④
2012-2-22 至
2012-12-31 7.84% 2.75% 5.09% 0.13% 0.01% 0.12%
十 五 、 基金 的费 用与 税收
（ 一） 基金费 用的 种类 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关 规定 和《基金合同》约定， 可以在基金财产中列支 的
其他费用。
上述费用中第 4－9 项费用， 根据有关法规及相应协议规定， 按费用实
际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。 管理费 的
计算方法如下：
H ＝E ×0.7% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 2
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。 托管 费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
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基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 2
个工作日内从基金财产 中一次性 支 取 。 若 遇 法定 节 假 日 、 公 休 日 等 ，支 付
日期顺延。
3、销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费， B 类 基金份额的销售服务费年
费率为 0.3%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有
人服务，基金管理人将 在基金年度报告中对该 项费用的列支情况作专 项说
明。
销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.3%年费率计提。计算方法
如下：
H＝E×0.3%÷ 当年天数
H 为B 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为B 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销
售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金
资产中划出，由注册登 记机构代收，注册登记 机构收到后按相关合同 规定
支付给基金销售机构等 。若遇法定节假日、 公休日等，支付日期顺延。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金 托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用 支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效 前的相关费用，包括但 不限于验资费、会计师 和
律师费、信息披露费用等费用；
4、其他根据相关法律 法规及中国证监会的 有 关规定不得列入基金费 用
的项目。
（ 四） 费用调 整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据 基金发展情况调整基金管
理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。 国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金
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调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售费率等费率， 须召开基金
份额持有人大会审议； 调低基金管理费率、基 金托管费率或基金销售 费率
等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有 关
规定在指定媒体公告。
（ 五） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十 六 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募说明书依据《中华人 民 共和国证券投资基金法》、《证券投资
基金运作管理办法》、 《证券投资基金销售管 理 办 法》、《证券投资 基金
信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2012
年9 月28 日刊登的本 基金原招募说明书进行了更新， 主要更新的内容如下：
1、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
2、更新了“四、基金托管人”部分的内容。
3、更新了“五、相关服务机构”部分的内容。
4、更新了“ 九、基金份额的申购与赎回 ” 部分的内容。
5、更新了“ 十、基金的投资”部分的内容。
6、更新了“十 一、基金的业绩”部分的内容。
7、更新了“二十 二、对基金份额持有人的服务”部分的内容。
8、更新了“二十 三、其他应披露事项”部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇一 三年四月三 日
