银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金
2012 年 年 度报 告
2012 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国工商银 行股份有限公司
送出日 期：2013 年3 月30 日
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2013 年 3 月 28 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 财务 资料 已经 审计 。
本报告 期 自2012 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 5
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金净 值表现及利润分配情 况 ............................................................................... 6
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 6
3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 7
3.3 过 去三 年基 金的 利润 分配情 况 .................................................................................................. 9
§4 管理人报告 ........................................................................................................................................... 9
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 ...................................................................................................... 9
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 11
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 11
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 13
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 14
4.6 管 理人 内部 有关 本基 金的监 察稽 核工 作情 况 ........................................................................ 14
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 15
4.8 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 15
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 15
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 15
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 15
5.3 托 管人 对本 年度 报告 中财务 信息 等内 容的 真实 、准确 和完 整发 表意 见 ............................ 15
§6 审计报告 ............................................................................................................................................. 16
6.1 审 计报 告基 本信 息 .................................................................................................................... 16
6.2 审 计报 告的 基本 内容 ................................................................................................................ 16
§7 年度财务报表 ..................................................................................................................................... 17
7.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 17
7.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 18
7.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 19
7.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 20
§8 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 40
8.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 40
8.2 期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合 ............................................................................................ 40
8.3 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 股票 投资 明细 ................................ 41
8.4 报 告期 内股 票投 资组 合的重 大变 动 ........................................................................................ 42
8.5 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 44
8.6 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名债 券投 资明 细 ............................ 44
8.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 44
8.8 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名权 证投 资明 细 ............................ 45
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8.9 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 45
§9 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 45
9.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 45
9.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 46
§ 10 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 46
§ 11 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 46
11.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 46
11.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 46
11.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 47
11.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 47
11.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 47
11.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 47
11.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 47
11.8 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 49
§ 12 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 54
§ 13 备查文件目录 ................................................................................................................................... 54
13.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 54
13.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 54
13.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 55
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§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华和 谐主 题灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金简 称 银华和 谐主 题混 合
基金主 代码 180018
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2009 年 4 月27 日
基金管 理人 银华基 金管 理 有 限公 司
基金托 管人 中国工 商银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 1,086,737,603.96 份
基金合 同存 续期 不定期
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在 有 效控 制组 合风 险的 前提 下 获取 超越 业绩 比较 基准
的稳健 收益 。
投资策 略 国 家 的政 策导 向将 推动 特定 行 业的 增长 ，改 善其 经济
效 益 ；这 些行 业中 的龙 头企 业 受益 更为 明显 ，投 资于
这 些 企业 将能 取得 较好 的回 报 。因 此， 本基 金将 采取
积极、 主动 的资 产配 置策 略， 注 重风 险与 收益 的平 衡，
重 点 投资 受益 于“ 构建 和谐 社 会” 政策 相关 行业 的股
票 和 具有 较高 投资 价值 的固 定 收益 类资 产， 力求 实现
基金财 产的 长期 稳定 增值 。
本 基 金的 投资 比例 为： 股票 等 权益 类资 产占 基金 资产
比例 为30%-80%， 债券 等固 定收益 类资 产占 基金 资产 比
例为 15%-65% ， 现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券
不低于 基金 资产 净值 的 5 ％。
业绩比 较基 准 沪深 300 指 数 收 益 率 ×5 5%+ 中 国 债 券 总 指 数 收 益 率
×45% 。
风险收 益特 征 本 基 金为 混合 型基 金， 属于 证 券投 资基 金中 的中 高风
险 品 种， 其预 期风 险与 预期 收 益水 平高 于债 券型 基金
和货币 市场 基金 ，低 于股 票型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理 有 限公 司 中国工 商银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责人
姓名 凌宇翔 赵会军
联系电 话 (010)58163000 (010)66105799
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn custody@icbc.com.cn
客户服 务电 话
4006783333,(010)85186558 95588
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传真 (010)58163027 (010)66105798
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道
6008 号特 区报 业大 厦 19 层
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 55
号
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号
东方广 场东 方经 贸 城 C2 办
公楼 15 层
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 55
号
邮政编 码 100738 100140
法定代 表人 王珠林 姜建清
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、 《证 券时 报》
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.yhfund.com.cn
基金年 度报 告备 置地 点 基金管 理人 及基 金托 管人 办公地 址
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
会计师 事务 所 安永华 明会 计师 事务 所 （ 特殊
普通合 伙）
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方
经贸城 安永 大楼 （即 东 3 办公楼 ）16 层
注册登 记机 构 银华基 金管 理有 限公 司 北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方
经贸 城C2 办公 楼15 层
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
3.1.1 期间 数据 和指 标 2012 年 2011 年 2010 年
本期已 实现 收益 -53,304,795.97 -230,165,447.00 172,071,616.40
本期利 润 64,736,294.33 -374,792,191.84 93,639,284.31
加权 平 均基 金份 额本 期利 润 0.0515 -0.2740 0.0521
本期加 权平 均净 值利 润率 5.18% -24.97% 4.56%
本期基 金份 额净 值增 长率 7.44% -20.12% 2.08%
3.1.2 期末 数据 和指 标 2012 年末 2011 年末 2010 年末
期末可 供分 配利 润 1,876,613.13 -75,356,923.54 212,155,407.91
期末可 供分 配基 金份 额利 润 0.0017 -0.0594 0.1780
期末基 金资 产净 值 1,098,835,914.92 1,193,126,604.70 1,403,732,246.72
期末基 金份 额净 值 1.011 0.941 1.178
3.1.3 累计 期末 指标 2012 年末
2011 年末
2010 年末
基金份 额累 计净 值增 长率 8.81% 1.28% 26.78%
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
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除相关 费用 后的 余额 ，本 期利润 为本 期已 实现 收益 加上本 期公 允价 值变 动收 益。
2、期 末可 供分 配利 润采 用 期末资 产负 债表 未分 配利 润与未 分配 利润 中已 实现 部分的 孰低 数。
3、 本报 告所 列 示 的基 金业 绩指标 不包 括持 有人 交易 基金的 各项 费用 ， 例如 ： 基金的 申购 、 赎回 费
等，计 入费 用后 实际 收益 水平要 低于 所列 数字 。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 基 金份 额净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.30% 1.16% 5.79% 0.70% -4.49% 0.46%
过去六 个月 -3.25% 1.13% 1.68% 0.68% -4.93% 0.45%
过去一 年 7.44% 1.11% 5.78% 0.70% 1.66% 0.41%
过去三 年 -12.39% 1.18% -12.12% 0.77% -0.27% 0.41%
自基金 合同
生效日 起至
今
8.81% 1.17% 6.40% 0.84% 2.41% 0.33%
注：本 基金 业绩 比较 基准 为：沪 深 300 指数 收益 率 ×55%+ 中国 债券 总指 数收 益率 × 45% 。
由于本基金投 资于股票 等 权益类资产占 基金资产 比 例为 30%-80%， 在实际投 资运作中，其 中间值
55% 为 本基 金在 均衡 市场 情 况下的 股票 投资 比例 ， 在 此 基础上 本基 金再 根据 不同 市场情 况下 各项 大
类资产的预期 风险和收 益 水平对该比例 进行动态 调 整，故本基金 采取 55% 作 为复合业绩比 较基准
中衡量股票投 资部分业 绩 表现的权重， 相应将 45% 作为衡量债券 投资部分 业 绩表现的权重 ，这一
比例设 置足 以清 晰反 映出 本基金 组合 注重 均衡 资产 配置的 特性 。
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 份额 累计净 值增 长率变 动及 其与同 期业 绩比较 基准 收
益 率变 动的比 较
注：按基金合 同规定， 本 基金自基金合 同生效起 六 个月内为建仓 期，建仓 期 结束时本基 金的各项
投资比例已达 到基金合 同 第十一条：基 金的投资 （ 二）投资范围 规定的各 种 比例，股票 等权益类
资产占 基金 资产 比例 为 30%-80% ， 债 券等 固定 收益 类 资产占 基金 资产 比例 为 15%-65% ， 现 金或 者到
期日在 一年 以内 的政 府债 券不低 于基 金资 产净 值 的5％。
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3.2.3 自 基金 合同生 效以 来基金 每年 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比
较
注：合 同生 效当 年按 实际 存续期 计算 ，不 按整 个自 然年度 进行 折算 。
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
注：本 基金 于2012 年度 、2011 年度 及2010 年 度均 未进行 利润 分配 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司 注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至 2012 年 12 月 31 日 ， 本基金 管理 人管 理 着 27 只 开放式 证券 投资 基金 和 1 只创新 型封 闭
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式证券 投资 基金 ， 具体 包 括 银华 优势 企业 证券 投资 基金 、 银 华保 本增 值证 券 投资基 金 、 银 华-道琼
斯88 精选 证券 投资 基金 、 银华货 币市 场证 券投 资基 金、银 华核 心价 值优 选股 票型证 券投 资基 金、
银华优质增长 股票型证 券 投资基金、银 华富裕主 题 股票型证券投 资基金、 银 华领先策略 股票型证
券投资 基金 、 银华 全球 核 心优选 证券 投资 基金 、 银 华内需 精选 股票 型证 券投 资基金(LOF) 、 银华 增
强收益 债券 型证 券投 资基 金、银 华和 谐主 题灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 银华沪 深 300 指数证
券投资 基金(LOF) 、 银华 深 证 100 指数 分级 证券 投资 基金 、 银 华成 长先 锋混 合 型证券 投资 基金 、 银
华信用 双利 债券 型证 券投 资基金 、 银华 抗通 胀主 题 证券投 资基 金 （LOF ） 、 银 华中证 等权 重 90 指数
分级证 券投 资基 金、 银华 永祥保 本混 合型 证券 投资 基金、 银 华 消费 主题 分级 股票型 证券 投资 基金 、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选股 票型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票 50 指数 债券 型证 券 投资基 金（LOF ）和 银华 信 用债券 型证 券投 资基 金。 同时， 本基 金管理
人管理 着多 个全 国社 保基 金、企 业年 金和 特定 客户 资产管 理投 资组 合。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金 的 基金 经理 （ 助
理）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
陆文
俊先
生
本 基 金
的 基 金
经理、 公
司 副 总
经理。
2009 年4 月
27 日
- 11 年
学士学 位。 曾 任君 安证 券 有限责
任公司 人力 资源 部行 政主 管、 交
易部经 理、 上 海华 创创 投 管理事
务所合 伙人、 富国 基金 管 理有限
公司交 易员、 东吴 证券 有 限责任
公司投 资经 理、 资 产管 理 部副总
经理、 长 信基 金管 理有 限 责任公
司研究 员等 职 。 自2006 年7 月6
日至 2008 年6 月10 日 担 任长信
金 利 趋 势 股 票 型 证 券 投 资 基 金
基金经 理 。 2008 年 6 月 加 盟银华
基金管 理有 限公 司。 自 2008 年
10 月 21 日起 担任 银华 核 心价值
优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金
经理，2010 年 10 月 8 日至 2011
年10 月18 日 期间 兼任 银 华成长
先 锋 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金
经理。 具有 从业 资格 。 国 籍： 中
国。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
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2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
3、 本 基金 管理 人已 于2013 年2 月 27 日 发布 公告， 自 2013 年2 月25 日 起增 聘周晶 女士 为本 基 金
基金经 理。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 和谐 主题 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 合同 》 和其 他
有关法律法 规的规定, 本着 诚实信用、 勤勉尽责 的原 则管理和运 用基金资 产,在 严格控制风 险的基
础上, 为基金 份额持有 人谋 求最大利益, 无损害基 金份 额持有人利 益的行为 。本 基金无违法 、违规
行为。 本基 金投 资组 合符 合有关 法规 及基 金合 同的 约定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 本 基金管 理人 制定
了公司层面的 《银华基 金 管理有限公司 公平交易 制 度》, 对投资 部、固定 收 益部、量化 投资部、
研究部、交易 管理部、 监 察稽核部等相 关所有业 务 部门进行了制 度上的约 束 。该制度适 用于本基
金管理人所管 理的公募 基 金、社保组合 、企业年 金 及特定客户资 产管理组 合 等，规范的 范围包括
但不限于境内 上市股票 、 债券的一级市 场申购、 二 级市场交易等 投资管理 活 动，同时包 括授权、
研究分 析、 投资 决策 、交 易执行 、业 绩评 估等 投资 管理活 动相 关的 各个 环节 。
为了规范本基 金管理人 各 投资组合的证 券投资指 令 的执行过程， 完善公平 交 易制度，确保 各
投资组合享有 公平的交 易 执行机会，本 基金管理 人 根据《证券投 资基金管 理 公司公平交 易制度指
导意见 》 及 《银 华基 金管 理有限 公司 公平 交易 制度 》 ， 制 定了 《 银华 基金 管理 有限公 司公 平交 易执
行制度 》 ，规 定了公平 交 易的执行流 程及特殊 情况 的审批机制 ；明确了 交易 执行环节的 集中交 易
制度， 并对 交易 执行 环节 的内部 控制 措施 进行 了完 善。
此外，为了加 强对异常 交 易行为的日常 监控，本 基 金管理人还制 定了《银 华 基金管理有限 公
司异常 交易 监控 实施 细则 》 ， 规 定了 异常 交易 监控 的 范围以 及异 常交 易发 生后 的分析 、 说明 、 报 备
流程。
对照 2011 年 8 月份 新修 订 的《证 券投 资基 金管 理公 司公平 交易 制度 指导 意见 》 ，本基 金管 理
人又对上述制 度进行了 修 改完善，进一 步修订了 公 平交易的范围 ，修订了 对 不同投资组 合同日反
向交易 的监 控重 点 ， 并 强 调了本 基金 管理 人内 部控 制的要 求 ， 具 体控 制方 法 为：1 、 交 易所 市场 的
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公平交易均通 过恒生交 易 系统实现，不 掺杂任何 的 人为判断，所 有交易均 通 过恒生投资 系统公平
交易模 块电 子化 强制 执行 ， 公 平交 易程 序自 动启 动 ；2 、 一般 情况 下 ， 场外 交 易指令 以组 合的 名义
下达，执行交 易员以组 合 的名义进行一 级市场申 购 投标及二级市 场交易， 并 确保非集中 竞价交易
与投资 组合 一一 对应 ， 且 各投资 组合 获得 公平 的交 易机会 ；3 、 对 于部 分债 券 一级市 场申 购 、 非 公
开发行股票申 购等以基 金 管理人名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定 各投资组
合的交 易价 格和 数量 ， 交 易管理 部按 照价 格优 先 、 比例分 配的 原则 对交 易结 果进行 分配 ；4 、 本 基
金管理 人使 用恒 生O3.2 系 统的公 平交 易稽 核分 析模 块， 定 期及 不定 期进 行报 告分析 ， 对 公平 交易
的情况 进行 检查 ，以 规范 操作流 程， 适应 公平 交易 的需要 。
综上所述，本 基金管理 人 通过事前构建 控制环境 、 事中强化落实 执行、事 后 进行双重监督 ，
来确保 公平 交 易 制度 得到 切实执 行。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
4.3.2.1 整 体执 行情 况说 明
报告期内，本 基金管理 人 根据《银华基 金管理有 限 公司公平交易 制度》及 相 关配套制度， 在
研究分析、投 资决策、 交 易执行、业绩 评估等各 个 环节，建立了 健全有效 的 公平交易执 行体系，
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。具 体执 行情 况如 下：
在研究分析环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持 。
在投资决策环 节，各基 金 经理、投资经 理严格遵 守 本基金管理人 的各项投 资 管理制度和投 资
授权制 度， 保证 各投 资组 合的独 立投 资决 策机 制。
在交 易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
本基金管理人 在本报告 期 内严格执行了 公平交易 制 度的相关规定 ，未出现 违 反公平交易制 度
的情况 。
4.3.2.2 同 向交 易价 差专 项分析
本基金 管理 人对 旗下 所有 投资组 合过 去四 个季 度不 同时间 窗内 （1 日 内、3 日 内及5 日内 ） 同
向交易 的交 易价 差 从 T 检 验（置 信度 为 95% ）和 溢 价率占 优频 率两 个方 面进 行了专 项分 析。 分析
过程及 分析 结果 如下 ：
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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报告期 内， 纳入 分析 范围 的投资 组合 共 有 87 个。 本 基金管 理人 首先 对上 述投 资组合 进行 两两
任意组 合， 共产 生7482 对 组合， 然后 统计 任意 一对 投资组 合在 同一 时间 窗内 同向交 易过 同一 股票
的情况 ，并 对统 计结 果进 行分析 。
当时间 窗 为1 日 时， 共有620 对 投资 组合 存在 同向 交 易的情 况， 其中 有 60 对 投 资组合 未通 过
T 检验， 但是这 60 对 投资 组合的 溢价 率占 优频 率均 小于 55% ，未 发现 可能 导 致不公 平交 易和 利益
输送的 行为 ；
当时间 窗 为3 日 时， 共有832 对 投资 组合 存在 同向 交 易的情 况， 其中 有 52 对 投 资组合 未通 过
T 检验， 但是这 52 对 投资 组合的 溢价 率占 优频 率均 小于 55% ，未 发现 可能 导 致不公 平交 易和 利益
输送的 行为 ；
当时间 窗 为5 日 时， 共有900 对 投资 组合 存在 同向 交 易的情 况， 其中 有 16 对 投 资组合 未通 过
T 检验， 但是这 16 对 投资 组合的 溢价 率占 优频 率均 小于 55% ，同 样未 发现 可 能导致 不公 平交 易和
利益输 送的 行为 。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
本报告期内， 本基 金管 理 人所有投资组 合参与的 交 易所公开竞价 同日反向 交 易成交较少的 单
边交易 量超 过该 证券 当日 成交量 的 5%的 情况 有 43 次，原 因是 指数 型投 资组 合投资 策略 需要 ， 未
导致不 公平 交易 和利 益输 送。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2012 年A 股市 场呈 现出 宽 幅震荡 的走 势。 年初 在金 融改革 和政 策放 松的 预期 下， 市 场由 券商
和地产 股带 动了 一波 凌厉 的上涨 ，上 证综 合指 数一 度达 到 2478.38 点， 这也 是全年 的最 高点 。 随
后，在欧债危 机恶化以 及 国内宏观数据 超预期下 滑 的双重影响下 ，大盘自 五 月中旬开始 不断 震荡
向下调 整， 尽管 宏观 经济 数据自 9 月 底开 始逐 渐好 转，但 被悲 观情 绪笼 罩的 A 股市场 依然 继续 下
跌。 至12 月 初， 沪指 一路 下行 至 1949.46 点， 创出 三年来 的新 低。 此后， 在 香港市 场大 幅上 涨以
及连续三个月 经济数据 超 出预期的刺激 下，市场 展 开了一波由早 周期的汽 车 、银行、地 产带动的
反弹 ， 也 使得 上证 综合 指 数全年 实现 了3.17% 的正 收益 ， 而 中小 板、 创业 板 录得 2% 左 右的 负收 益，
小盘股 弱于 大盘 股票 ，成 长股相 对市 场的 溢价 大幅 下降。
本基 金2012 年 以弱 化仓 位 、 优 选个 股的 策略 为主 ， 在全年 结构 性行 情突 出的 情况下 ， 有效 获
得了超 越市 场的 超额 收益。
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末， 本基 金份 额净值 为 1.011 元， 本报 告期份 额净 值增 长率 为 7.44% ， 同期 业绩
比较基 准收 益率 为5.78% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2013 年， 我们 的总 体 判断是 国内 经济 已走 入复 苏的通 道， 海外 各国 积极 的货币 政策 一方
面带来了外需 的企稳， 另 一方面也为全 球的资本 市 场注入了流动 性。在这 样 的背景下， 市场表现
将比较 活跃 。但 从中 长期 来看， 经济 结构 转型 以 及 A 股市 场估 值水 平与 国际 接轨的 大趋 势依 然没
有发生 改变 ，这 就意 味着 市场仅 存在 结构 性机 会。
我们战略性看 好消费 服 务 业及新兴产业 的长期增 长 潜力，同时也 清醒地认 识 到市场对于这 两
类行业和个股 已经在估 值 上赋予了一定 溢价，想 要 获取超额收益 ，必须以 深 度研究为基 础，做好
择时和选股， 才能以合 适 的价格买入真 正的成长 股 。因此本基金 将继续以 自 下而上精选 个股为主
要策略 ，选 择行 业长 期依 然有增 长空 间， 行业 龙头 企业竞 争优 势明 显的 品种 进行投 资。
4.6 管 理人 内部有 关本 基金的 监察 稽核工 作情 况
本报告期内， 本基金管 理 人进一步健全 了风险控 制 和监察稽核机 制，根据 不 同基金的特点 与
发展情况，及 时界定新 的 风险点，评价 风险级别 ， 并纳入稽核计 划。首先 ， 本基金管理 人以中国
证监会“季度 监察稽核 项 目表”为基础 ，对本基 金 的投资、研究 、交易、 基 金会计、注 册登记、
营销 、 宣 传推 介等 重要 业 务进行 每季 度的 风险 自查 ， 并 对其 他业 务环 节进 行 不定期 抽查 。 “ 季度 监
察稽核项目表 ”由各部 门 风险控制管理 员组织关 键 岗位业务人员 填报自查 结 果，部门总 监签字确
认后将稽核结 果报督察 长 及公司总经理 。在持续 关 注对“季度监 察稽核项 目 ”表中识别 的风险点
进行自查的同 时，本基 金 管理人还定期 进行有重 点 的检查。在投 资研究交 易 环节，持续 进行对研
究报告合规性 的检查、 对 股票库建立及 完善的跟 踪 检查，并对基 金的投资 比 例进行日常 监控，对
关联交 易的日 常维护， 对 基金持仓流动 性风险定 期 关注，并对公 平交易执 行 情况进行检 查等等；
在营销与销售 方面，本 基 金管理人定期 对本基金 宣 传推介材料的 合规性和 费 率优惠业务 等进行检
查；在基金的 运作保障 方 面，本基金管 理人通过 加 强对注册登记 业务、基 金 会计业务、 基金清算
业务以及基金 估值业务 的 检查来确保本 基金财务 数 据的准确性。 上述检查 中 发现问题的 会通过口
头改进建议、 不符合事 项 书面跟踪检查 报告或警 示 报告的形式， 及时将潜 在 风险通报部 门总监、
督察长 及公 司总 经理 ，督 促改进 并跟 踪改 进效 果。
与此同时，本 基金管理 人 严格按照信息 披露管理 办 法的规定 ，认 真做好本 基 金的信息披露 工
作，确 保信 息披 露的 真实 、完整 、准 确、 及时 。
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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4.7 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.8 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 本报 告期 内依 据基 金合同 的约 定和 基金 运作 情况， 未进 行利 润分 配。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情 况 声明
2012 年， 本基 金托 管人在 对银华 和谐 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 的托 管过程 中， 严 格
遵守《证券投 资基金法 》 及其他法律法 规和基金 合 同的有关规定 ，不存在 任 何损害基金 份额持有
人利益 的行 为， 完全 尽职 尽责地 履行 了基 金托 管人 应尽的 义务 。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
2012 年， 银 华和 谐主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金的管 理人 —— 银华 基金 管理有 限公 司 在
银华和谐主题 灵活配置 混 合型证券投资 基金的投 资 运作、基金资 产净值计 算 、基金份额 申购赎回
价格计算、基 金费用开 支 等问题上，不 存在 任何 损 害基金份额持 有人利益 的 行为，在各 重要方面
的运作严格按 照基金合 同 的规定进行。 本报告期 内 ，银华和谐主 题灵活配 置 混合型证券 投资基金
未进行 利润 分配 。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本托管人依法 对银华基 金 管理有限公司 编制和披 露 的银华和谐主 题灵活配 置 混合型证券投 资
基金2012 年度 报告 中财 务 指标 、 净 值表 现 、 利 润分 配情况 、 财务 会计 报告 、 投资组 合报 告等 内容
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进行了 核查 ，以 上内 容真 实、准 确和 完整 。
§6 审计报 告
6.1 审 计报 告基本 信息
财务报 表是 否经 过审 计 是
审计意 见类 型 标准无 保留 意见
审计报 告编 号 安永华 明（2013 ）审 字 第60468687_A10 号
6.2 审 计报 告的基 本内 容
审计报 告标 题 审计报 告
审计报 告收 件人 银 华 和 谐主 题 灵活 配置 混合 型 证 券投 资 基金 全体 基金 份 额 持有
人
引言段 我 们 审 计了 后 附的 银华 和谐 主 题 灵活 配 置混 合型 证券 投 资 基金
财务报 表， 包 括 2012 年 12 月 31 日的 资产 负债 表 和 2012 年度
的利润 表和 所有 者权 益 （ 基金净 值 ） 变 动表 以及 财 务报表 附注 。
管理层 对财 务报 表的 责任 段 编 制 和 公允 列 报财 务报 表是 基 金 管理 人 银华 基金 管理 有 限 公司
的 责 任。 这 种责 任包 括 ： （1 ） 按 照企 业会 计 准则 的规定 编 制财
务 报 表， 并 使其 实现 公 允反 映 ； （2） 设计 、 执行 和维 护 必要 的
内 部 控 制， 以 使财 务报 表不 存 在 由于 舞 弊或 错误 而导 致 的 重大
错报。
注册会 计师 的责 任段 我 们 的 责任 是 在执 行审 计工 作 的 基础 上 对财 务报 表发 表 审 计意
见。 我们 按照 中国 注册 会 计师审 计准 则的 规定 执行 了审计 工作 。
中 国 注 册会 计 师审 计准 则要 求 我 们遵 守 中国 注册 会计 师 职 业道
德 守 则 ，计 划 和执 行审 计工 作 以 对财 务 报表 是否 不存 在 重 大错
报获取 合理 保证 。
审 计 工 作涉 及 实施 审计 程序 ， 以 获取 有 关财 务报 表金 额 和 披露
的 审 计 证据 。 选择 的审 计程 序 取 决于 注 册会 计师 的判 断 ， 包括
对 由 于 舞弊 或 错误 导致 的财 务 报 表 重 大 错报 风险 的评 估 。 在进
行 风 险 评估 时 ，注 册会 计师 考 虑 与财 务 报表 编制 和公 允 列 报相
关 的 内 部控 制 ，以 设计 恰当 的 审 计程 序 ，但 目的 并非 对 内 部控
制 的 有 效性 发 表意 见。 审计 工 作 还包 括 评价 基金 管理 人 选 用会
计 政 策 的恰 当 性和 作出 会计 估 计 的合 理 性， 以及 评价 财 务 报表
的总体 列报 。
我 们 相 信， 我 们获 取的 审计 证 据 是充 分 、适 当的 ，为 发 表 审计
意见提 供了 基础 。
审计意 见段 我 们 认 为， 上 述财 务报 表在 所 有 重大 方 面按 照企 业会 计 准 则的
规 定 编 制， 公 允反 映了 银华 和 谐 主题 灵 活配 置混 合型 证 券 投资
基金 2012 年 12 月 31 日 的财务 状况 以 及 2012 年度 的经营 成果
和净值 变动 情况 。
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注册会 计师 的姓 名 李慧民 王 珊珊
会计师 事务 所的 名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
会计师 事务 所的 地址 中国
北京
审计报 告日 期 2013 年3 月25 日
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 和谐 主题 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金
报告截 止日 ： 2012 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2012 年 12 月31 日
上年度末
2011 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 7.4.7.1 40,875,038.61 165,699,913.08
结算备 付金
918,337.75 1,832,007.71
存出保 证金
476,331.26 2,128,457.92
交易性 金融 资产 7.4.7.2 1,055,429,956.87 1,037,498,328.31
其中： 股票 投资
875,260,288.37 806,547,828.31
基金投 资
- -
债券投 资
180,169,668.50 230,950,500.00
资产支 持证 券投 资
- -
衍生金 融资 产 7.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 7.4.7.4 - -
应收证 券清 算款
3,516,545.36 -
应收利 息 7.4.7.5 1,885,196.46 3,258,249.36
应收股 利
- -
应收申 购款
598,241.00 53,473.88
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 7.4.7.6 - -
资产总 计
1,103,699,647.31 1,210,470,430.26
负债和所有者权益 附注号
本期末
2012 年 12 月31 日
上年度末
2011 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 7.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
- -
应付证 券清 算款
- 12,343,692.09
应付赎 回款
809,497.01 956,065.53
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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应付管 理人 报酬
1,411,010.48 1,583,824.98
应付托 管费
235,168.42 263,970.84
应付销 售服 务费
- -
应付交 易费 用 7.4.7.7 672,331.19 1,303,984.02
应交税 费
1,386,000.00 551,000.00
应付利 息
- -
应付利 润
- -
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 7.4.7.8 349,725.29 341,288.10
负债合 计
4,863,732.39 17,343,825.56
所有者权益：
实收基 金 7.4.7.9 1,086,737,603.96 1,268,483,528.24
未分配 利润 7.4.7.10 12,098,310.96 -75,356,923.54
所有者 权益 合计
1,098,835,914.92 1,193,126,604.70
负债和 所有 者权 益总计
1,103,699,647.31 1,210,470,430.26
注 ： 报 告 截 止 日 2012 年 12 月 31 日 ， 基 金 份 额 净 值 为 人 民 币 1.011 元 ， 基 金 份 额 总 额 为
1,086,737,603.96 份。
7.2 利 润表
会计主 体： 银华 和谐 主题 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金
本报告 期： 2012 年1 月1 日至2012 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2012 年1 月1 日至
2012 年12 月31 日
上年度可比期间
2011 年1 月1 日至
2011 年12 月31 日
一、收入
91,927,657.61 -338,656,912.33
1.利息 收入
8,205,711.58 8,246,544.71
其中： 存款 利息 收入 7.4.7.11 835,299.19 1,114,493.02
债券利 息收 入
7,370,412.39 7,132,051.69
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
- -
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （损 失以 “- ” 填列）
-34,888,413.38 -203,091,641.83
其中： 股票 投资 收益 7.4.7.12 -43,098,792.17 -197,369,206.25
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 7.4.7.13 -462,238.26 -11,237,973.91
资产支 持证 券投 资收 益
- -
衍生工 具收 益 7.4.7.14 - -
股利收 益 7.4.7.15 8,672,617.05 5,515,538.33
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以 “-”
号填列 ）
7.4.7.16 118,041,090.30 -144,626,744.84
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4.汇兑 收益 （ 损失 以 “- ” 号填列 ）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ” 号填列） 7.4.7.17 569,269.11 814,929.63
减： 二、费用
27,191,363.28 36,135,279.51
1．管 理人 报酬 7.4.10.2.1 18,752,495.52 22,487,565.03
2．托 管费 7.4.10.2.2 3,125,415.97 3,747,927.50
3．销 售服 务费 7.4.10.2.3 - -
4．交 易费 用 7.4.7.18 4,873,871.41 9,497,831.38
5．利 息支 出
- -
其中： 卖出 回购 金融 资产 支 出
- -
6．其 他费 用 7.4.7.19 439,580.38 401,955.60
三、利润总额 （亏损 总额 以“-”
号填列）
64,736,294.33 -374,792,191.84
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （ 净亏损以 “-” 号填
列）
64,736,294.33 -374,792,191.84
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 和谐 主题 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金
本报告 期：2012 年1 月1 日至2012 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2012 年 1 月1 日至2012 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值 ）
1,268,483,528.24 -75,356,923.54 1,193,126,604.70
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 64,736,294.33 64,736,294.33
三、本期基金份额交易产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “-” 号 填列 ）
-181,745,924.28 22,718,940.17 -159,026,984.11
其中：1. 基 金申 购款 550,149,169.52 15,129,658.72 565,278,828.24
2. 基金 赎回 款 -731,895,093.80 7,589,281.45 -724,305,812.35
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- - -
五、期末所有者权益（基
金净值 ）
1,086,737,603.96 12,098,310.96 1,098,835,914.92
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项目
上年度可比期间
2011 年 1 月1 日至2011 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值 ）
1,191,576,838.81 212,155,407.91 1,403,732,246.72
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- -374,792,191.84 -374,792,191.84
三、本期基金份额交易产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “-” 号 填列 ）
76,906,689.43 87,279,860.39 164,186,549.82
其中：1. 基 金申 购款 779,397,260.55 164,845,469.27 944,242,729.82
2. 基金 赎回 款 -702,490,571.12 -77,565,608.88 -780,056,180.00
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- - -
五、期末所有者权益（基
金净值 ）
1,268,483,528.24 -75,356,923.54 1,193,126,604.70
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理公 司负 责人
主管 会计 工作 负责 人
会计 机构 负责 人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
银华和谐主题 灵活配置 混 合型证券投资 基金（以 下 简称“本基金” ） ，系经中 国证券监督管 理
委员会 （以 下简 称 “ 中国 证监会 ” ） 证监 许可[2009]126 号 文 《 关于 核准 银华 和谐主 题灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金募 集的 批复》 的核 准， 由银 华基 金管理 有限 公司 于 2009 年 3 月 26 日至 2009
年4 月22 日向 社会 公开 募 集， 基金 合同 于 2009 年4 月 27 日生 效。 本基 金为 契 约型 开 放式 ， 存续
期限不 定。 首次 募集 规模 为 2,672,979,485.72 份 基 金份额 。 本 基金 的基 金管 理人和 注册 登记 机构
为银华 基金 管理 有限 公司 ，基金 托管 人为 中国 工商 银行股 份有 限公 司。
本基金的投资 范围为具 有 良好流动性的 金融工具 ， 包括国内依法 发行上市 的 股票、债券、 货
币市场工具、 权证、资 产 支持证券以及 法律法规 或 中国证监会允 许基金投 资 的其他金融 工具。如
法律法规或监 管机构以 后 允许基金投资 于其他品 种 ，基金管理人 在履行适 当 程序后，可 以将其纳
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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入投资范围。 股票等权 益 类资产占基金 资产比例 为 30%-80% ，债券等 固定收益 类资产占基金 资 产
比例 为 15%-65% ，现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 不低 于基 金资 产净 值的 5% 。 本基 金的 业
绩比较 基准 为： 沪 深300 指数收 益率 ×55 %+ 中 国债 券总指 数收 益率 ×45 % 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务 报表 系按 照中 国财 政部 2006 年 2 月 颁布 的《 企业会 计准 则 — 基本 准则 》和 38 项具 体
会计准则、其 后颁布的 应 用指南、解释 以及其他 相 关规定（以下 合称 “企 业 会计准则 ” ）编制，
同时，对于在 具体会计 核 算和信息披露 方面，也 参 考了中国证券 投资基金 业 协会修制订 定的《证
券投资 基金 会计 核算 业务 指引》 、 中 国证 监会 制定 的 《关于 进一 步规 范证 券投 资 基金 估值 业务 的指
导意见 》 、 《 关于 证券 投资 基 金执行<企 业会 计准 则>估 值业务 及份 额净 值计 价有 关事项 的通 知》 、 《证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 内容 与格 式准 则》 第 2 号 《年 度报告的
内容与 格式 》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露编 报规 则》 第 3 号 《会 计报 表附 注的 编制及 披露 》 、 《 证 券
投资基 金信 息披 露XBRL 模 板第3 号< 年度 报告 和半 年 度报告>》 及 其他 中国 证监 会颁布 的相 关规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于 2012 年12 月 31 日 的财
务状况 以 及2012 年 度的 经 营成果 和净 值变 动情 况。
7.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
本基金 财务 报表 所载 财务 信息根 据下 列依 照企 业会 计准则 及应 用指 南、 《 证券 投资基 金会 计 核
算业务 指引 》和 其他 相关 规定所 厘定 的主 要会 计政 策和会 计估 计编 制。
7.4.4.1 会 计年 度
本基金 会计 年度 采用 公历 年度， 即每 年1 月1 日至 12 月 31 日 止。
7.4.4.2 记 账本 位币
本基金记账本 位币和编 制 本财务报表所 采用的货 币 均为人民币。 除有特别 说 明外，均以人 民
币元为 单位 表示 。
7.4.4.3 金 融资 产和金 融负 债的分 类
金融工 具是 指形 成本 基金 的金融 资产 （ 或负 债） ， 并 形成其 他单 位的 金融 负债 （或 资产 ） 或权
益工具 的合 同。
(1) 金 融资 产分 类
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本基金的金融 资产于初 始 确认时分为以 下两类： 以 公允价值计量 且其变动 计 入当期损益的 金
融资产 、贷 款和 应收 款项 ；
本基金目前持 有的以公 允 价值计量且其 变动计入 当 期损益的金融 资产主要 包 括股票投资、 债
券投资 和衍 生工 具（ 主要 系权证 投资 ） ；
(2) 金 融负 债分 类
本基金的金融 负债于初 始 确认时归类为 以公允价 值 计量且其变动 计入当期 损 益的金融负债 和
其他金 融负 债。 本基 金目 前持有 的金 融负 债划 分为 其他金 融负 债。
7.4.4.4 金 融资 产和金 融负 债的初 始确 认、后 续计 量和终 止确 认
本基金 于成 为金 融 工 具合 同的一 方时 确认 一项 金融 资产或 金融 负债 。
本基金初始确 认金融资 产 或金融负债， 应当按照 取 得时的公允价 值作为初 始 确认金额。划 分
为以公允价值 计量且其 变 动计入当期损 益的金融 资 产的股票投资 、债券投 资 等，以及不 作为有效
套期工具的衍 生金融工 具 ，相关的交易 费用在发 生 时计入当期损 益。对于 本 基金的其他 金融资产
和其他 金融 负债 ，相 关交 易费用 在发 生时 计入 初始 确认金 额。
在持有以公允 价值计量 且 其变动计入当 期损益的 金 融资产期间取 得的利息 或 现金股利，应 当
确认为当期收 益。每日 ， 本基金将以公 允价值计 量 且其变动计入 当期损益 的 金融资产或 金融负 债
的公允价值变 动计入当 期 损益。对于本 基金的其 他 金融资产和其 他金融负 债 ，采用实际 利率法，
按摊余 成本 进行 后续 计量 。
处置该金融资 产或金融 负 债时，其公允 价值与初 始 入账金额之间 的差额应 确 认为投资收益 ，
其中包 括同 时结 转的 公允 价值变 动收 益。
当收取该金融 资产现金 流 量的合同权利 终止，或 该 金融资产已转 移，且符 合 金融资产转移 的
终止确 认条 件的 ，金 融资 产将终 止确 认。
金融负 债的 现时 义务 全部 或部分 已经 解除 的， 终止 确认该 金融 负债 或其 一部 分。
金融资产转移 ，是指本 基 金将金融资产 让与或交 付 给该金融资产 发行方以 外 的另一方（转 入
方） 。 本 基金 已将 金融 资产 所有权 上几 乎所 有的 风险 和报酬 转移 给转 入方 的， 终 止确认 该金 融资 产；
保留了金融资 产所有权 上 几乎所有的风 险和报酬 的 ，不终止确认 该金融资 产 。本基金既 没有转移
也没有保留金 融资产所 有 权上几乎所有 的风险和 报 酬的，分别下 列情况处 理 ：放弃了对 该金融资
产控制的，终 止确认该 金 融资产；未放 弃对该金 融 资产控制的， 按照其继 续 涉入所转移 金融资产
的程度 确认 有关 金融 资产 ，并相 应确 认有 关负 债。
本基金 主要 金融 工具 的成 本计价 方法 具体 如下 ：
(1) 股 票投 资
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买入股票于成 交日确认 为 股票投资，股 票投资成 本 ，按成交日应 支付的全 部 价款 扣除交易 费
用入账 ；
因股权分置改 革而获得 非 流通股股东支 付的现金 对 价，于股权分 置改革方 案 实施后的股票 复
牌日， 冲减 股票 投资 成本 ；
卖出股 票于 成交 日确 认股 票投资 收益 ，出 售股 票的 成本按 移动 加权 平均 法于 成交日 结转 。
(2) 债 券投 资
买入债券于成 交日确认 为 债券投资。债 券投资成 本 按成交日支付 的全部价 款 扣除交易费用 入
账，其 中所 包含 的债 券应 收利息 单独 核算 ，不 构成 债券投 资成 本；
买入零息债券 视同到期 一 次性还本付息 的附息债 券 ，根据其发行 价、到期 价 和发行期限计 算
应收利 息， 按上 述会 计处 理方法 核算 ；
卖出债 券于 成交 日确 认债 券投资 收益 ， 出 售债 券的 成本按 移动 加权 平均 法于 成交日 结转 。
(3) 权 证投 资
买入权证于成 交日确认 为 权证投资。权 证投资成 本 ，按成交日应 支付的全 部 价款扣除交易 费
用后入 账；
配股权证及由 股权分置 改 革而被动获得 的权证， 在 确认日记录所 获分配的 权 证数量，该类 权
证初始 成本 为零 ；
卖出权 证于 成交 日确 认衍 生工具 投资 收益 ， 出 售权 证 的成本 按移 动加 权平 均法 于成交 日结 转 。
(4) 分 离交 易可 转债
申购新发行的 分离交易 可 转债于确认日 ，按可分 离 权证公允价值 占分离交 易 可转债全部公 允
价值的比例将 购买分离 交 易可转债实际 支付全部 价 款的一部分确 认为权证 投 资成本， 按 实际支付
的全部 价款 扣减 可分 离权 证确定 的成 本确 认债 券成 本；
上市后 ，上 市流 通的 债券 和权证 分别 按上 述(2) 、(3) 中相 关原 则进 行计 算。
(5) 回 购协 议
本基金持有的 回购协议 （ 封闭式回购） 以成本列 示 ，按实际利率 （当实际 利 率与合同利率 差
异较小 时， 也可 以使 用合 同利率 ）在 实际 持有 期间 内逐日 计提 利息 。
7.4.4.5 金 融资 产和金 融负 债的估 值原 则
公允价值是指 在公平交 易 中熟悉情况的 交易双方 自 愿进行资产交 换或者债 务 清偿的金额。 本
基金的公允价 值的计量 分 为三个层次， 第一层次 是 本基金在计量 日能获得 相 同资产或负 债在活跃
市场上报价的 ，以该报 价 为依 据确定公 允价值； 第 二层次是本基 金在计量 日 能获得类似 资产或负
债在活跃市场 上的报价 ， 或相同或类似 资产或负 债 在非活跃市场 上的报价 的 ，以该报价 为依据做
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必要调整确定 公允价值 ； 第三层次是本 基金无法 获 得相同或类似 资产可比 市 场交易价格 的，以其
他反映 市场 参与 者对 资产 或负债 定价 时所 使用 的参 数为依 据确 定公 允价 值。
本基金 主要 金融 工具 的估 值方法 如下 ：
(1) 股 票投 资
1) 上市 流通 的股 票的 估值
上市流通的股 票按估值 日 该股票在证券 交易所的 收 盘价估值；估 值日无交 易 的但最近交易 日
后经济环境未 发生重大 变 化且证券发行 机构未发 生 影响证券价格 的 重大事 件 的，按最近 交易日的
收盘价估值； 如最近交 易 日后经济环境 发生了重 大 变化或证券发 行机构发 生 了影响证券 价格的重
大事件，可参 考类似投 资 品种的现行市 价及重大 变 化因素，调整 最近交易 市 价，确定公 允价值。
如有充 足证 据表 明最 近交 易市价 不能 真实 反映 公允 价值， 调整 最近 交易 市价 ，确定 公允 价值 ；
2) 未上 市的 股票 的估 值
A. 送股、转增 股、公开 增 发新股或配股 的股票， 以 其在证券交易 所挂牌的 同 一证券估值日 的
估值方 法估 值；
B. 首次公开发 行的股票 ， 采用估值技术 确定公允 价 值，在估值技 术难以可 靠 计量公允价值 的
情况下 ，按 其成 本价 计算 ；
C. 首次公开发 行有明确 锁 定期的股票， 同一股票 在 交易所上市后 ，以其在 证 券交易所挂牌 的
同一证 券估 值日 的估 值方 法估值 ；
D. 非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票的 估值
本基金 投资 的非 公开 发行 的股票 按以 下方 法估 值：
a. 估值日在证 券交易所 上 市交易的同一 股票的市 价 低于非公开发 行股票的 初 始取得成本时 ，
应采用 在证 券交 易 所 的同 一股票 的市 价作 为估 值日 该非公 开发 行股 票的 价值 ；
b. 估值日在证 券交易所 上 市交易的同一 股票的市 价 高于非公开发 行股票的 初 始取得成本时 ，
应按中 国证 监会 相关 规定 处理。
(2) 债 券投 资
1) 证券交易所 市场实行 净 价交易的债券 按估值日 收 盘价估值；估 值日无交 易 的但最近交易 日
后经济环境未 发生重大 变 化且证券发行 机构未发 生 影响证券价格 的重大事 件 的，按最近 交易日的
收盘价估值； 如最近交 易 日后经济环境 发生了重 大 变化或证券发 行机构发 生 了影响证券 价格的重
大事件，可参 考类似投 资 品种的现行市 价及重大 变 化因素，调整 最近交易 市 价，确定 公 允价值。
如有充 足证 据表 明最 近交 易市价 不能 真实 反映 公允 价值， 调整 最近 交易 市价 ，确定 公允 价值 ；
2) 证券交易所 市场未实 行 净价交易的债 券按估值 日 收盘价减去债 券收盘价 中 所含的债券应 收
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利息得到的净 价进行估 值 ；估值日无交 易的但最 近 交 易日后经济 环境未发 生 重大变化且 证券发行
机构未发生影 响证券价 格 的重大事件的 ，按最近 交 易日的收盘净 价估值； 如 最近交易日 后经济环
境发生了重大 变化或证 券 发行机构发生 了影响证 券 价格的重大事 件，可参 考 类似投资品 种的现行
市价及重大变 化因素， 调 整最近交易市 价，确定 公 允价值。如有 充足证据 表 明最近交易 市 价不能
真实反 映公 允价 值， 调整 最近交 易市 价， 确定 公允 价值；
3) 未上市债券 采用估值 技 术确定公允价 值，在估 值 技术难以可靠 计量公允 价 值的情况下， 按
成本进 行后 续计 量；
4) 在全 国银 行间 债券 市场 交易的 债券 ，采 用估 值技 术确定 公允 价值 ；
5) 对只在上海 证券交易 所 固定收益平台 进行交易 的 公司债以及只 在深圳交 易 所综合协议平 台
进行交 易的 公司 债， 按照 成本法 进行 估值 ；
6) 同一 债券 同时 在两 个或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 ；
(3) 权 证投 资
1) 上市流通的 权证按估 值 日该权证在证 券交易所 的 收盘价估值； 估值日无 交 易的但最近交 易
日后经济环境 未发生重 大 变化且证券发 行机构未 发 生影响证券价 格的重大 事 件的，按最 近交易日
的收盘价估值 ；如最近 交 易日后经济环 境发生了 重 大变化或证券 发行机构 发 生了影响证 券价格的
重大事 件 ， 可 参考 类似 投 资品种 的现 行市 价及 重大 变化因 素 ， 调 整最 近交 易 市价 ， 确 定公 允价 值。
如有充 足证 据表 明最 近交 易市价 不能 真实 反映 公允 价值， 调整 最近 交易 市价 ，确定 公允 价值 ；
2) 未上市流通 的权证， 采 用估值技术确 定公允价 值 ，在估值技术 难以可靠 计 量公允价值的 情
况下， 按成 本计 量；
3) 因持 有股 票而 享有 的配 股权证 ，采 用估 值技 术确 定公 允 价值 进行 估值 。
(4) 分 离交 易可 转债
分离交易可转 债，上市 日 前，采用估值 技术分别 对 债券和权证进 行估值； 自 上市日起，上 市
流通的 债券 和权 证分 别按 上述(2) 、(3) 中 的相 关原 则进行 估值 。
(5) 其他
1) 如有确凿证 据表明按 上 述方法进行估 值不能客 观 反 映金融资产 公允价值 的 ，基金管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的方 法估 值；
2) 如有 新增 事项 ，按 国家 最新规 定估 值。
7.4.4.6 金 融资 产和金 融负 债的抵 销
当本基 金具 有抵 销已 确认 金融资 产和 金融 负债 的法 定权利 ， 且 该种 法定 权利 现 在是可 执行 的，
同时本基金计 划以净额 结 算或同时变现 该金融资 产 和清偿该金融 负债时， 金 融资产和金 融负债以
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相互抵销后的 金额在资 产 负债表内列示 。除此以 外 ，金融资产和 金融负债 在 资产负债表 内分别列
示，不 予相 互抵 销。
7.4.4.7 实 收基 金
实收基金为对 外发行的 基 金份额总额所 对应的金 额 。由于申购和 赎回引起 的 实 收基金份额 变
动分别于基金 申购确认 日 及基金赎回确 认日确认 。 上述申购和赎 回分别包 括 基金转换所 引起的转
入基金 的实 收基 金增 加和 转出基 金的 实收 基金 减少 。
7.4.4.8 损 益平 准金
损益平准金包 括已实现 损 益平准金和未 实现损益 平 准金。已实现 损益平准 金 指在申购或赎 回
基金份 额时 ， 申购 或赎 回 款项中 包含 的按 累计 未分 配的已 实现 利得/ （ 损失 ） 占基金 净值 比例 计算
的金额。未实 现损益平 准 金指在申购或 赎回基金 份 额时，申购或 赎回款项 中 包含的按累 计未实现
利得/ （损 失） 占 基金 净值 比例计 算的 金额 。 损 益平 准金于 基金 申购 确认 日或 基金赎 回确 认日 确 认 。
未实现损益平 准金 与已 实 现损益平准金 均在“损 益 平准金”科目 中核算， 并 于期末全额转 入
“未分 配利 润/ （累 计亏 损 ） ”。
7.4.4.9 收入/( 损失) 的 确认和计 量
(1) 存 款利 息收 入按 存款 的 本金与 适用 的利 率逐 日计 提的金 额入 账；
(2) 债券利息收入按债券票 面价值与票面利率或内含 票面利率计算的金额扣除 应由债券发行
企业代 扣代 缴的 个人 所得 税后的 净额 确认 ，在 债券 实际持 有期 内逐 日计 提；
(3) 资 产支 持证 券利 息收 入 按证券 票面 价值 与票 面利 率计算 的金 额， 扣除 应由 资 产支持 证券 发
行企业 代扣 代缴 的个 人所 得税后 的净 额确 认， 在证 券实际 持有 期内 逐日 计提 ；
(4) 买 入返 售金 融资 产收 入 ， 按买 入返 售金 融资 产的 成本及 实际 利率 （当 实际 利率与 合同 利率
差异较 小时 ，也 可以 使用 合同利 率） ，在 实际 持有 期 间内逐 日计 提 ；
(5) 股票投资 收益/（损 失 ）于卖出股票 成交日确 认 ，并按卖出股 票成交金 额 与其成本的差 额
入账；
(6) 债 券投 资收 益/（ 损失 ）于成 交日 确认 ，并 按成 交金额 与其 成本 、应 收利 息的差 额入 账；
(7) 衍生工具 收益/（损 失 ）于卖出权证 成交日确 认 ，并按卖出权 证成交金 额 与其成本的差 额
入账；
(8) 股 利收 益于 除息 日确 认 ， 并按 上市 公司 宣告 的分 红 派息比 例计 算的 金额 扣除 应由上 市公 司
代扣代 缴的 个人 所得 税后 的净额 入账 ；
(9) 公允价值 变动收益/ （ 损失）系本基 金持有的 采 用公允价值模 式计量的 交 易性金融资产 、
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交易性 金融 负债 等公 允价 值变动 形成 的应 计入 当期 损益的 利得 或损 失；
(10) 其他收 入在主要 风险 和报酬已经转 移给对方 ， 经济利益很可 能流入且 金 额可以可靠计 量
的时候 确认 。
7.4.4.10 费 用的 确认和 计量
(1) 基 金管 理费 按前 一日 基 金资产 净值 的1.50% 的年 费率逐 日计 提；
(2) 基 金托 管费 按前 一日 基 金资产 净值 的0.25% 的年 费率逐 日计 提；
(3) 卖 出回 购证 券支 出， 按 卖出回 购金 融资 产的 成本 及实际 利率 （当 实际 利率 与合同 利率 差异
较小时 ，也 可以 使用 合同 利 率） 在实 际持 有期 间内 逐日计 提；
(4) 其 他费 用系 根据 有关 法 规及相 应协 议规 定 ， 按 实 际支出 金额 ， 列入 当期 基 金费用 。 如果 影
响基金 份额 净值 小数 点后 第四位 的， 则采 用待 摊或 预提的 方法 。
7.4.4.11 基 金的 收益分 配政 策
(1) 在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，本 基金 每年 收益分 配次 数最 多 为 12 次 ，每次 基金 收
益分配 比例 不低 于可 分配 收益 的 30% ，若 《基 金合 同》生 效不 满三 个月 可不 进行收 益分 配；
(2) 本 基金 收益 分配 方式 分 两种： 现金 分红 与红 利再 投资， 投资 者可 选择 现金 红利或 将现 金红
利按红利再投 日的基金 份 额净值自动转 为基金份 额 进行再投资； 若投资者 不 选择，本基 金默认的
收益分 配方 式是 现金 分红 ；
(3) 基 金投 资当 期出 现净 亏 损，则 不进 行收 益分 配；
(4) 基 金当 年收 益应 先弥 补 上一年 度亏 损后 ，才 可进 行当年 收益 分配 ；
(5) 每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ；
(6) 法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。
7.4.4.12 其 他重 要的会 计政 策和会 计估 计
本基金 本报 告期 间无 需要 说明的 其他 重要 会计 政策 和会计 估计 事项 。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
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7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
7.4.6 税项
7.4.6.1 印 花税
经国务 院批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自 2008 年4 月24 日 起， 调整证 券 （ 股票）
交易印 花税 税率 ，由 原先 的 3‰ 调整 为 1‰ ；
经国务 院批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自 2008 年 9 月 19 日 起， 调整由 出让 方 按
证券（ 股票 ）交 易印 花税 税率缴 纳印 花税 ，受 让方 不再征 收， 税率 不变 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2005]103 号文 《关于股权分置 试点改革 有关税收政策 问
题的通知》的 规定，股 权 分置改革过程 中因非流 通 股股东向流通 股股东支 付 对价而发生 的股权转
让，暂 免征 收印 花税 。
7.4.6.2 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税 字[2004]78 号文 《 关于证 券投 资基 金税 收政 策的通 知》 的规
定， 自2004 年1 月1 日起 ， 对证 券投 资基 金 （封 闭 式证券 投资 基金 ， 开 放式 证券投 资基 金） 管理
人运用 基金 买卖 股票 、债 券的差 价收 入， 继续 免征 营业税 和企 业所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2005]103 号文 《关于股权分 置 试点改革 有关税收政策 问
题的通知》的 规定，股 权 分置改革中非 流通股股 东 通过对价方式 向流通股 股 东支付的股 份、现金
等收入 ，暂 免征 收流 通股 股东应 缴纳 的企 业所 得税 ；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
7.4.6.3 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2002]128 号文 《关于开放式证 券投资基 金有关税收问 题
的通知》的规 定 ，对基 金 取得的股票的 股息、红 利 收入、债券的 利息收入 、 储蓄存款利 息收入，
由上市 公司 、发 行债 券的 企业和 银行 在向 基金 支付 上述收 入时 代扣 代 缴20% 的个人 所得 税；
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2005]107 号文 《关于股息红利 有关个人 所得税政策的 补
充通知 》 的规 定， 自2005 年6 月13 日起 ， 对 证券 投 资基金 从上 市公 司分 配取 得的股 息红 利所 得，
按照财 税[2005]102 号文 规定， 扣缴 义务 人在 代扣 代 缴个人 所得 税时 ， 减 按 50% 计算应 纳税 所得 额；
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2005]103 号文 《关于股权分置 试点改革 有关税 收政策 问
题的通知》的 规定，股 权 分置改革中非 流通股股 东 通过对价方式 向流通股 股 东支付的股 份、现金
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 29 页 共 55 页
等收入 ，暂 免征 收流 通股 股东应 缴纳 的个 人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
7.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
7.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2012 年12 月 31 日
上年度 末
2011 年 12 月 31 日
活期存 款 40,875,038.61 165,699,913.08
定期存 款 - -
其中： 存款 期 限1-3 个月 - -
其他存 款 - -
合计： 40,875,038.61 165,699,913.08
7.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位： 人民 币元
项目
本期末
2012 年12 月 31 日
成本 公允价 值 公允价 值变 动
股票 849,283,944.35 875,260,288.37 25,976,344.02
债券
交易所 市场 120,247,394.28 119,905,668.50 -341,725.78
银行间 市场 60,355,920.00 60,264,000.00 -91,920.00
合计 180,603,314.28 180,169,668.50 -433,645.78
资产支 持证 券 - - -
基金 - - -
其他 - - -
合计 1,029,887,258.63 1,055,429,956.87 25,542,698.24
项目
上年度 末
2011 年12 月 31 日
成本 公允价 值 公允价 值变 动
股票 898,703,236.25 806,547,828.31 -92,155,407.94
债券
交易所 市场 151,102,938.22 150,654,500.00 -448,438.22
银行间 市场 80,190,545.90 80,296,000.00 105,454.10
合计 231,293,484.12 230,950,500.00 -342,984.12
资产支 持证 券 - - -
基金 - - -
其他 - - -
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 30 页 共 55 页
合计 1,129,996,720.37 1,037,498,328.31 -92,498,392.06
7.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注：本 基金 本报 告期 末及 上年度 末均 未持 有衍 生金 融资 产/负 债。
7.4.7.4 买 入返 售金融 资产
注：本 基金 本报 告期 末及 上年度 末均 未持 有买 入返 售金融 资产 。
7.4.7.5 应 收利 息
单位： 人民 币元
项目
本期末
2012 年12 月 31 日
上年度 末
2011 年 12 月 31 日
应收活 期存 款利 息 13,866.14 42,363.39
应收定 期存 款利 息 - -
应收其 他存 款利 息 - -
应收结 算备 付金 利息 454.63 906.84
应收债 券利 息 1,870,875.69 3,214,979.13
应收买 入返 售证 券利 息 - -
应收申 购款 利息 - -
其他 - -
合计 1,885,196.46 3,258,249.36
7.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 本报 告期 末及 上年度 末均 未持 有其 他资 产。
7.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2012 年 12 月 31 日
上年度 末
2011 年 12 月 31 日
交易所 市场 应付 交易 费用 672,031.19 1,303,484.02
银行间 市场 应付 交易 费用 300.00 500.00
合计 672,331.19 1,303,984.02
7.4.7.8 其 他负 债
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2012 年 12 月 31 日
上年度 末
2011 年 12 月 31 日
应付券 商交 易单 元保 证金 250,000.00 250,000.00
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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应付赎 回费 725.29 1,288.10
预提费 用 99,000.00 90,000.00
合计 349,725.29 341,288.10
7.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
项目
本期
2012 年 1 月1 日至2012 年12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 1,268,483,528.24 1,268,483,528.24
本期申 购 550,149,169.52 550,149,169.52
本期赎 回 （ 以“-” 号填 列 ） -731,895,093.80 -731,895,093.80
本期末 1,086,737,603.96 1,086,737,603.96
注：本 期申 购中 包含 转入 份额及 金额 ，本 期赎 回中 包含转 出份 额及 金额 。
7.4.7.10 未 分配 利润
单位： 人民 币元
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 55,629,887.95 -130,986,811.49 -75,356,923.54
本期利 润 -53,304,795.97 118,041,090.30 64,736,294.33
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
-448,478.85 23,167,419.02 22,718,940.17
其中： 基金 申购 款 15,749,480.56 -619,821.84 15,129,658.72
基金赎 回款 -16,197,959.41 23,787,240.86 7,589,281.45
本期已 分配 利润 - - -
本期末 1,876,613.13 10,221,697.83 12,098,310.96
7.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2012 年1 月1 日至2012 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2011 年1 月1 日至2011 年12 月31
日
活期存 款利 息收 入 798,666.98 1,048,935.79
定期存 款利 息收 入 - -
其他存 款利 息收 入 - -
结算备 付金 利息 收入 22,485.88 41,203.26
其他 14,146.33 24,353.97
合计 835,299.19 1,114,493.02
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 32 页 共 55 页
7.4.7.12 股 票投 资收益
单位： 人民 币元
项目
本期
2012 年 1 月 1 日至 2012
年12 月 31 日
上年度 可比 期间
2011 年1 月1 日至2011
年12 月31 日
卖出股 票 成 交总 额 1,601,277,197.06 3,079,016,757.66
减：卖 出股 票成 本总 额 1,644,375,989.23 3,276,385,963.91
买卖股 票差 价收 入 -43,098,792.17 -197,369,206.25
7.4.7.13 债 券投 资收益
单位： 人民 币元
项目
本期
2012年1月1 日至2012 年
12月31 日
上年度 可比 期间
2011年1月1 日至2011 年12 月
31 日
卖出债 券 （ 债转 股及 债券 到
期兑付 ）成 交总 额
313,783,391.59 403,822,571.39
减 ： 卖 出债 券 （ 债转 股及 债
券到期 兑付 ）成 本总 额
305,132,061.87 405,812,561.32
减：应 收利 息总 额 9,113,567.98 9,247,983.98
债券投 资收 益 -462,238.26 -11,237,973.91
7.4.7.14 衍 生工 具收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无买 卖衍 生工具 差价 收入 。
7.4.7.15 股 利收 益
单位： 人民 币元
项目
本期
2012 年1 月1 日至 2012 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2011 年1 月1 日至 2011 年12 月
31 日
股票投 资产 生的 股利 收益 8,672,617.05 5,515,538.33
基金投 资产 生的 股利 收益 - -
合计 8,672,617.05 5,515,538.33
7.4.7.16 公 允价 值变动 收益
单位： 人民 币元
项目名 称
本期
2012 年1 月1 日至 2012
年12 月31 日
上年度 可比 期间
2011 年1 月1 日至2011 年
12 月 31 日
1.交易 性金 融资 产 118,041,090.30 -144,626,744.84
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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—— 股 票投 资 118,131,751.96 -150,022,523.16
—— 债 券投 资 -90,661.66 5,395,778.32
—— 资 产支 持证 券投 资 - -
2.衍生 工具 - -
—— 权 证投 资 - -
3.其他 - -
合计 118,041,090.30 -144,626,744.84
7.4.7.17 其 他收 入
单位： 人民 币元
项目
本期
2012 年1 月1 日至2012 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2011 年1 月1 日至2011 年12 月31
日
基金赎 回费 收入 559,092.51 436,187.18
基金转 换费 收入 10,176.60 378,742.45
合计 569,269.11 814,929.63
7.4.7.18 交 易费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2012 年1 月1 日至 2012 年12
月31 日
上年度 可比 期间
2011 年1 月1 日至2011 年12 月
31 日
交易所 市场 交易 费用
4,873,221.41 9,497,331.38
银行间 市场 交易 费用 650.00 500.00
合计
4,873,871.41 9,497,831.38
7.4.7.19 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2012 年1 月1 日至2012 年
12 月 31 日
上年度 可比 期间
2011 年 1 月 1 日至 2011 年 12
月 31 日
审计费 用 90,000.00 75,000.00
信息披 露费 300,000.00 300,000.00
债券账 户维 护费 42,000.00 18,000.00
银行费 用 7,180.38 8,955.60
其他 400.00 -
合计 439,580.38 401,955.60
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 34 页 共 55 页
7.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
7.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金并无 须作 披露 的重 大或 有事项 。
7.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，本 基金并 无须 作披 露的 重大 资产负 债表 日后 事项 。
7.4.9 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司（ “西南 证券 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
第一创 业证 券股 份有 限公 司（ “ 第一 创业 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
东北证 券股 份有 限公 司（ “东北 证券 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 基金管 理人 股东
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
中国工 商银 行股 份有 限公 司（ “ 中国 工商 银行 ”） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
本基金 于本 报告 期及 上年 度可比 期间 均未 通过 关联 方交易 单元 进行 交易 。
7.4.10.1 关 联方 报酬
7.4.10.1.1 基 金管 理费
单位： 人民 币元
项目
本期
2012 年1 月1 日至 2012 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2011 年1 月1 日至2011 年12 月31
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
18,752,495.52 22,487,565.03
其中： 支付 销售 机构 的客
户维护 费
2,105,390.13 2,727,684.53
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的1.50% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×1 .50% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理人的 管理费每 日 计算，逐日累 计至每月 月 底，按月支付 ，由基金 托 管人于次月 前五个工
作日内 从基 金资 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 。
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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7.4.10.1.2 基 金托 管费
单位： 人民 币元
项目
本期
2012 年1 月1 日至 2012 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2011 年1 月1 日至2011 年12 月31
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
3,125,415.97 3,747,927.50
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.25% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .25% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计算， 逐 日累计至每月 月底，按 月 支付；由基金 托管人于 次 月前五个工 作日内从
基金资 产中 一次 性支 取。
7.4.10.2 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
注： 本基 金本 报告 期及 上 年度可 比期 间均 未与 关联 方进行 银行 间同 业市 场的 债券 （含 回购 ） 交 易 。
7.4.10.3 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.10.3.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注：本 基金 的管 理人 于本 报告期 及上 年度 可比 期间 均未运 用固 有资 金投 资本 基金。
7.4.10.3.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：除 基金 管理 人之 外的 其他关 联方 于本 报告 期末 及上年 度末 均未 持有 本基 金份额 。
7.4.10.4 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2012 年1 月 1 日至2012 年 12 月 31
日
上年度 可比 期间
2011 年1 月1 日至2011 年12 月31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
中国工商银行 40,875,038.61 798,666.98 165,699,913.08 1,048,935.79
7.4.10.5 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 于本 报告 期及 上年度 可比 期间 均未 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券。
7.4.10.6 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本 报 告期 及上 年度 可比期 间无 需要 说明 的其 他关联 交易 事项 。
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7.4.11 利 润分 配情况
注：本 基金 于本 报告 期未 进行利 润分 配。
7.4.12 期 末（ 2012 年 12 月31 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
7.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而于期 末流 通受 限的 证券 。
7.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本期 末未 持有 暂时停 牌等 流通 受限 股票 。
7.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
本基金 本期 末未 持有 债券 正回购 交易 中作 为抵 押的 债券。
7.4.13 金 融工 具风险 及管 理
7.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金在日常 经营活动 中 涉及的财务风 险主要包 括 信用风险、流 动性风险 及 市场风险。本 基
金管理人制定 了政策和 程 序来识别及分 析这些风 险 ，并设定适当 的风险限 额 及内部控制 流程，通
过可靠 的管 理及 信息 系统 持续监 控上 述各 类风 险。
本基金管理人 建立了以 董 事会风险控制 委员会为 核 心的，由董事 会风险控 制 委员会、经营 管
理层及各具体 业务部门 组 成的三道风险 监控防线 ； 并在后两道监 控防线中 ， 由独立于公 司管理层
和其他业务部 门的督察 长 和监察稽核部 对公司合 规 风险状况及各 部门风险 控 制措施进行 检查、监
督及报 告。
7.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违约、拒 绝支付到 期 本息，导致基 金资产损 失 和收益变化的 风险。本 基 金均投资于 具有良好
信用等级的证 券，且通 过 分散化投资以 分散信用 风 险。本基金投 资于一家 公 司发行的证 券市值不
超过基金资产 净值的 10% ，且本基金与 由本基金 管 理人管理的其 他基金共 同 持有一家公司 发行的
证券， 不得 超过 该证 券 的10%。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ，
因此违 约风 险发 生的 可能 性很小 ； 基 金在 进行 银行 间 同业市 场交 易前 均对 交易 对手进 行信 用评 估，
以控制 相应 的信 用风 险。
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7.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 指基金所 持 金融工具变现 的难易程 度 。本基金的流 动性风险 一 方面来自于基 金
份额持有人可 随时要求 赎 回其持有的基 金份额， 另 一方面来自于 投资品种 所 处的交易市 场不活跃
而带来 的变 现困 难。
本基金 所持 大部 分证 券在 证券交 易所 上市 ， 其 余亦 可在银 行间 同业 市场 交易 ， 均能 及时 变现 。
此外，本基金 可通过卖 出 回购金融资产 方式借入 短 期资金应对流 动性需求 ， 其上限一般 不超过基
金持有的债券 资产的公 允 价值。本基金 于资产负 债 表日所持有的 金融负债 的 合约约定剩 余到期日
均为一年以内 且一般不 计 息，可赎回基 金份额净 值 （所有者权益 ）无固定 到 期日且不计 息，因此
账面余 额一 般即 为未 折现 的合约 到期 现金 流量 。
本基金管理人 每日预测 本 基金的流动性 需求，并 同 时设定流动性 比例要求 ， 对流动性指标 进
行持续 的监 测和 分析 。
7.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
7.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 基金的财 务 状况和现金流 量受市场 利 率变动而发生 波动的风 险 。本基金所面 临
的利率风险主 要来源于 本 基金所持有的 生息资产 。 本基金的生息 资产主要 为 银行存款、 结算备付
金及债券投资 等。本基 金 所持 有的交易 性金融资 产 中债券投资占 一定比率 ， 因此市场利 率波动会
对基金 净值 产生 一定 影响 。
7.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2012 年12 月 31
日
1 个月以内
1-3 个
月
6 个月
以内
3 个月-1 年 6 个月-1 年
1 年以
内
1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 40,875,038.61 - - - - - - - - 40,875,038.61
结算备付金 918,337.75 - - - - - - - - 918,337.75
存出保证金 - - - - - - - - 476,331.26 476,331.26
交易性金融资产 - - - - 60,264,000.00 - 119,905,668.50 - 875,260,288.37 1,055,429,956.87
应收证券清算款 - - - - - - - - 3,516,545.36 3,516,545.36
应收利息 - - - - - - - - 1,885,196.46 1,885,196.46
应收申购款 40,022.74 - - - - - - - 558,218.26 598,241.00
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 38 页 共 55 页
资产总计 41,833,399.10 - - - 60,264,000.00 - 119,905,668.50 - 881,696,579.71 1,103,699,647.31
负债
应付赎回款 - - - - - - - - 809,497.01 809,497.01
应付管理人报酬 - - - - - - - - 1,411,010.48 1,411,010.48
应付托管费 - - - - - - - - 235,168.42 235,168.42
应付交易费 用 - - - - - - - - 672,331.19 672,331.19
应交税费 - - - - - - - - 1,386,000.00 1,386,000.00
其他负债 - - - - - - - - 349,725.29 349,725.29
负债总计 - - - - - - - - 4,863,732.39 4,863,732.39
利率敏感度缺口 41,833,399.10 - - - 60,264,000.00 - 119,905,668.50 - 876,832,847.32 1,098,835,914.92
上年度末
2011 年12 月 31
日
1 个月以内
1-3 个
月
6 个月
以内
3 个月-1 年 6 个月-1 年
1 年以
内
1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 165,699,913.08 - - - - - - - - 165,699,913.08
结算备付金 1,832,007.71 - - - - - - - - 1,832,007.71
存出保证金 - - - - - - - - 2,128,457.92 2,128,457.92
交易性金融资产 - - - 230,950,500.00 - - - - 806,547,828.31 1,037,498,328.31
应收利息 - - - - - - - - 3,258,249.36 3,258,249.36
应收申购款 3,677.95 - - - - - - - 49,795.93 53,473.88
资产总计 167,535,598.74 - - 230,950,500.00 - - - - 811,984,331.52 1,210,470,430.26
负债
应付证券清算款 - - - - - - - - 12,343,692.09 12,343,692.09
应付赎回款 - - - - - - - - 956,065.53 956,065.53
应付管理人报酬 - - - - - - - - 1,583,824.98 1,583,824.98
应付托管费 - - - - - - - - 263,970.84 263,970.84
应付交易费用 - - - - - - - - 1,303,984.02 1,303,984.02
应交税费 - - - - - - - - 551,000.00 551,000.00
其他负债 - - - - - - - - 341,288.10 341,288.10
负债总计 - - - - - - - - 17,343,825.56 17,343,825.56
利率敏感度缺口 167,535,598.74 - - 230,950,500.00 - - - - 794,640,505.96 1,193,126,604.70
注： 上 表统 计了 本基 金交 易的利 率风 险敞 口。 表中 所示为 本基 金资 产及 交易 形成负 债的 公允 价值，
并按照 合约 规定 的重 新定 价日或 到期 日孰 早者 进行 了分类 。
7.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
假设
该利率 敏感 性分 析基 于本 基金报 表日 的利 率风 险状 况；
假定所 有期 限的 利率 均以 相同幅 度变 动 25 个 基点 ， 其他变 量不 变；
此项影 响并 未考 虑管 理层 为减低 利率 风险 而可 能采 取的风 险管 理活 动。
分析 相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2012 年12 月31 日 ） 上年度 末（ 2011 年12 月31
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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日 ）
+25 个 基准 点 -173,004.30 -321,462.96
-25 个 基准 点 173,004.30 321,462.96
注：上表为利 率风险的 敏 感性分析，反 映了在其 他 变量不变的假 设下，利 率 发生合理、 可能的变
动时， 为交 易而 持有 的债 券公允 价值 的变 动对 基金 净值产 生的 影响 。
7.4.13.4.2 其 他价 格风险
其他价格风险 主要为市 场 价格风险，市 场价格风 险 是指基金所持 金融工具 的 公允价值或未 来
现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本基金 主要投资
于证券交易所 上市或银 行 间同业市场交 易的股票 和 债券，所面临 的最大市 场 价格风险由 所持有的
金融工具的公 允价值决 定 。本 基金通过 投资组合 的 分散化降低市 场价格风 险 ，并且本基 金管理人
每日对 本基 金所 持有 的证 券价格 实施 监控 。
本基金的投资 范围为具 有 良好流动性的 金融工具 ， 包括国内依法 发行上市 的 股票、债券、 货
币市场工具、 权证、资 产 支持证券以及 法律法规 或 中国证监会允 许基金投 资 的其他金融 工具。本
基金的投资组 合比例为 ： 股票等权益类 资产占基 金 资产比例为 30%-80%，债 券等固定收益 类资产
占基金 资产 比例 为 15%-65% ，现 金或 者到 期日 在一 年 以内的 政府 债券 不低 于基 金资产 净值 的 5% 。
于2012 年12 月31 日， 本 基金面 临的 整体 其他 价格 风险列 示如 下：
7.4.13.4.2.1 其 他价 格风险 敞口
金额单 位： 人民 币元
项目
本期末
2012 年12 月 31 日
上年度 末
2011 年12 月 31 日
公允价 值
占基金
资产净
值比例
（%）
公允价 值
占基金 资
产净值 比
例（% ）
交易性 金融 资产-股 票投 资 875,260,288.37 79.65 806,547,828.31 67.60
交易性 金融 资产 －基金 投资 - - - -
交易性 金融 资产 －债 券投 资 180,169,668.50 16.40 230,950,500.00 19.36
衍生金 融资 产－ 权证 投资 - - - -
其他 - - - -
合计 1,055,429,956.87 96.05 1,037,498,328.31 86.96
7.4.13.4.2.2 其 他价 格风险 的敏 感性分 析
假设
假定本 基金 的业 绩比 较基 准变 化 5% ，其 他变 量不 变 ；
用期末 时点 比较 基准 浮 动5% 基金 资产 净值 相应 变化 来估测 组合 市场 价格 风险 ；
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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Beta 系 数是 根据 过去 一个 年度的 基金 资产 净值 和基 准指数 数据 回归 得出 ，反 映 了
基金和 基准 的相 关性 。
分析
相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2012 年 12 月
31 日 ）
上年度 末 （ 2011 年 12 月
31 日 ）
+5% 76,221,565.66 82,261,704.97
-5% -76,221,565.66 -82,261,704.97
注：本基金管 理人运用 定 量分析方法对 本基金的 市 场价格风险进 行分析。 上 表为市场价 格风险的
敏感性分析， 反映了在 其 他变量不变的 假设下， 证 券投资价格发 生合理、 可 能的变动时 ，将对基
金资产 净值 产生 的影 响。
7.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例
（%）
1 权益投 资 875,260,288.37 79.30
其中： 股票 875,260,288.37 79.30
2 固定收 益投 资 180,169,668.50 16.32
其中： 债券 180,169,668.50 16.32
资产 支持 证券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计 41,793,376.36 3.79
6 其他各 项资 产 6,476,314.08 0.59
7 合计 1,103,699,647.31 100.00
8.2 期 末按 行业分 类的 股票投 资组 合
金额 单位 ：人 民币 元
代码 行业类 别 公允价 值 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
A 农、林 、牧 、渔 业 104,720,000.00 9.53
B 采掘业 35,522,211.69 3.23
C 制造业 386,233,143.02 35.15
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
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C0 食品、 饮料
30,616,449.98 2.79
C1
纺织 、服 装、 皮毛 32,192,322.50 2.93
C2
木材 、家 具 - -
C3
造纸 、印 刷 14,462,335.01 1.32
C4
石油 、 化学 、 塑胶 、 塑 料 11,087,133.12 1.01
C5
电子 211,224,000.00 19.22
C6
金属 、非 金属 5,664,628.08 0.52
C7
机械 、设 备、 仪表 22,234,850.76 2.02
C8
医药 、生 物制 品 58,751,423.57 5.35
C99
其他 制造 业 - -
D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应 业 - -
E 建筑业 - -
F 交通运 输、 仓储 业 - -
G 信息技 术业 98,098,342.36 8.93
H 批发和 零售 贸易 27,879,348.76 2.54
I 金融、 保险 业 53,912,500.00 4.91
J 房地产 业 17,934,000.00 1.63
K 社会服 务业 14,913,381.80 1.36
L 传播与 文化 产业 107,487,360.74 9.78
M 综合类 28,560,000.00 2.60
合计 875,260,288.37 79.65
8.3 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 所有 股票投 资明 细
金额单 位： 人民 币元
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 002477 雏鹰农 牧 5,600,000 104,720,000.00 9.53
2 000725 京东方 Ａ 45,000,000 102,150,000.00 9.30
3 300104 乐视网 4,431,206 83,262,360.74 7.58
4 600060 海信电 器 7,000,000 70,770,000.00 6.44
5 600570 恒生电 子 4,137,223 46,378,269.83 4.22
6 600703 三安光 电 2,800,000 38,304,000.00 3.49
7 600036 招商银 行 2,550,000 35,062,500.00 3.19
8 300113 顺网科 技 1,133,491 29,278,072.53 2.66
9 600805 悦达投 资 2,400,000 28,560,000.00 2.60
10 002007 华兰生 物 1,200,000 25,248,000.00 2.30
11 300027 华谊兄 弟 1,700,000 24,225,000.00 2.20
12 000937 冀中能 源 1,699,943 23,510,211.69 2.14
13 600406 国电南 瑞 1,400,000 22,442,000.00 2.04
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第 42 页 共 55 页
14 600887 伊利股 份 1,000,000 21,980,000.00 2.00
15 002612 朗姿股 份 699,939 19,248,322.50 1.75
16 000562 宏源证 券 1,000,000 18,850,000.00 1.72
17 600479 千金药 业 1,557,803 18,693,636.00 1.70
18 000024 招商地 产 600,000 17,934,000.00 1.63
19 600267 海正药 业 994,613 14,809,787.57 1.35
20 002511 中顺洁 柔 692,309 14,462,335.01 1.32
21 601566 九牧王 800,000 12,944,000.00 1.18
22 300164 通源石 油 780,000 12,012,000.00 1.09
23 600704 物产中 大 1,538,140 11,228,422.00 1.02
24 002014 永新股 份 1,099,914 11,087,133.12 1.01
25 600998 九州通 900,000 9,927,000.00 0.90
26 000848 承德露 露 629,938 8,636,449.98 0.79
27 000888 峨眉山 Ａ 399,976 7,719,536.80 0.70
28 002033 丽江旅 游 397,450 7,193,845.00 0.65
29 600104 上汽集 团 400,000 7,056,000.00 0.64
30 601100 恒立油 缸 565,540 6,362,325.00 0.58
31 600586 金晶科 技 1,656,324 5,664,628.08 0.52
32 002344 海宁皮 城 199,922 5,313,926.76 0.48
33 600418 江淮汽 车 685,800 4,684,014.00 0.43
34 300123 太阳鸟 299,892 4,132,511.76 0.38
35 000861 海印股 份 100,000 1,410,000.00 0.13
8.4 报 告期 内股票 投资 组合的 重大 变动
8.4.1
累 计买 入金 额超出 期初 基金 资产净 值 2% 或前 20 名的 股票明 细
金额单 位： 人民 币元
序号 股票代 码 股票名 称 本期累 计买 入金 额
占期初 基金 资产 净值
比例（ ％）
1 000725 京东方 Ａ 103,889,745.52 8.71
2 300104 乐视网 89,895,935.74 7.53
3 600060 海信电 器 79,744,566.67 6.68
4 600837 海通证 券 71,717,070.92 6.01
5 600030 中信证 券 60,695,705.71 5.09
6 000157 中联重 科 49,427,795.42 4.14
7 600795 国电电 力 42,686,520.61 3.58
8 000937 冀中能 源 42,652,018.80 3.57
9 000100 TCL 集团 39,319,581.49 3.30
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10 600519 贵州茅 台 38,525,043.50 3.23
11 000562 宏源证 券 36,131,536.94 3.03
12 002007 华兰生 物 36,092,194.24 3.03
13 000531 穗恒运 Ａ 35,183,706.98 2.95
14 601668 中国建 筑 31,654,439.38 2.65
15 300113 顺网科 技 28,684,627.65 2.40
16 600703 三安光 电 28,325,019.39 2.37
17 601088 中国神 华 28,131,007.21 2.36
18 000543 皖能电 力 28,011,614.78 2.35
19 600036 招商银 行 27,517,945.00 2.31
20 600805 悦达投 资 25,916,903.76 2.17
注：“ 买入 金额 ”按 成交 金额（ 成交 单价 乘以 成交 数量） 填列 ，不 考虑 交易 费用。
8.4.2
累 计卖 出金 额超出 期初 基金 资产净 值 2% 或前 20 名的 股票明 细
金额单 位： 人民 币元
序号 股票代 码 股票名 称 本期累 计卖 出金 额
占期初 基金 资产 净值
比例（ ％）
1 600837 海通证 券 68,703,912.46 5.76
2 600030 中信证 券 56,850,197.38 4.76
3 600036 招商银 行 51,708,375.78 4.33
4 000157 中联重 科 48,855,776.20 4.09
5 600519 贵州茅 台 45,461,532.48 3.81
6 000100 TCL 集团 42,815,000.00 3.59
7 002304 洋河股 份 42,114,994.85 3.53
8 600050 中国联 通 39,937,325.44 3.35
9 600795 国电电 力 38,099,098.25 3.19
10 600104 上汽集 团 37,113,625.04 3.11
11 002230 科大讯 飞 35,425,268.51 2.97
12 601668 中国建 筑 32,789,752.50 2.75
13 300229 拓尔思 32,438,095.18 2.72
14 002477 雏鹰农 牧 28,703,282.48 2.41
15 000543 皖能电 力 28,412,787.66 2.38
16 601888 中国国 旅 28,082,568.88 2.35
17 000531 穗恒运 Ａ 27,484,440.84 2.30
18 000725 京东方 Ａ 26,341,202.71 2.21
19 601088 中国神 华 26,157,788.39 2.19
20 002344 海宁皮 城 26,104,220.10 2.19
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21 300024 机器人 25,814,412.10 2.16
22 600406 国电南 瑞 25,767,324.13 2.16
23 601601 中国太 保 24,361,033.67 2.04
注： “ 卖出 金额 ”按 成交 金 额（成 交单 价乘 以成 交数 量）填 列， 不考 虑交 易费 用。
8.4.3 买 入股 票的成 本总 额及卖 出股 票的收 入总 额
单位： 人民 币元
买入股 票成 本（ 成交 ）总 额 1,594,956,697.33
卖出股 票收 入（ 成交 ）总 额 1,601,277,197.06
注： “ 买入 股票 成本 总额 ” 和“卖 出股 票收 入总 额” 均按买 卖成 交金 额（ 成交 单价乘 以成 交数 量）
填列， 不考 虑交 易费 用。
8.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 公允价 值 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 60,264,000.00 5.48
其中： 政策 性金 融债 60,264,000.00 5.48
4 企业债 券 42,025,000.00 3.82
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 77,880,668.50 7.09
8 其他 - -
9 合计 180,169,668.50 16.40
8.6 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前五 名债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价值
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 113001 中行转 债 808,310 77,880,668.50 7.09
2 110312 11 进出 12 600,000 60,264,000.00 5.48
3 122030 09 京 综超 410,000 42,025,000.00 3.82
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述债 券。
8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大 小 排名 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本期 末未 投资 于资产 支持 证券 。
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 45 页 共 55 页
8.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前五 名权证 投资 明细
注：本 基金 本 期 末未 投资 于权证 。
8.9 投 资组 合报告 附注
8.9.1 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
8.9.2 本 基金 投资的 前十 名股票 没有 超出基 金合 同规定 的备 选股票 库之 外的情 形。
8.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 476,331.26
2 应收证 券清 算款 3,516,545.36
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,885,196.46
5 应收申 购款 598,241.00
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 6,476,314.08
8.9.4 期 末持 有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值
占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 113001 中行转 债 77,880,668.50 7.09
8.9.5 期 末前 十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
8.9.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
持有人 户数 户均持 有的 持有人 结构
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 46 页 共 55 页
( 户) 基金份 额 机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份
额比例
持有份 额
占总份
额比例
14,480 75,050.94 515,266,531.38 47.41% 571,471,072.58 52.59%
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理公 司所 有从 业人
员持有 本基 金
306,830.16 0.03%
注：截至本报 告期末， 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额
总量的 数量 区间 为0 ；本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
基金合 同生 效日 （ 2009 年 4 月 27 日 ） 基金 份额 总额
2,672,979,485.72
本报告 期期 初基 金份 额总 额 1,268,483,528.24
本报告 期基 金总 申购 份额 550,149,169.52
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 731,895,093.80
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 1,086,737,603.96
注：本 期申 购中 包含 转入 份额， 本期 赎回 中包 含转 出份额。
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
11.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
11.2.1.1 2012 年2 月16 日， 本基 金管 理人 发布 公 告， 彭越 先生 自2012 年 2 月 14 日起 不再
担任本 基金 管理 人公 司董 事长职 务 ， 本 基金 管理 人 聘任王 珠林 先生 为公 司董 事长 ， 同 时在 中国 证
监会核 准王 珠林 先生 的任 职资格 和任 职事 项前 ， 本 基金管 理人 董事 会决 定由 公司董 事 、 总 经理 王
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 47 页 共 55 页
立新先 生代 为履 行董 事长 职责；
11.2.1.2 2012 年2 月23 日， 本基 金管 理人 发布 关 于公司 董事 变更 的公 告 ， 经本基 金管 理人
股 东 会审 议通 过， 增选 钱龙 海 先生 、周 晓冬 先生 以及 高 歌女 士为 公司 董事,其中 高 歌女 士为 公司
独立董 事， 彭越 先生 、李 兆会先 生以 及汪 贻祥 先生 不再担 任公 司董 事职 务；
11.2.1.3 2012 年7 月20 日， 本基 金管 理人 发布 公 告， 本基 金管 理人 拟任 董 事长王 珠林 先生
高管任 职资 格已 经中 国证 监会核 准， 王 珠林 先生 自2012 年 7 月 18 日起 担任 本基金 管理 人董 事 长
职务；
11.2.1.4 2012 年10 月 31 日， 本基 金管 理人 发布 公 告， 周毅 先生 自2012 年 10 月 30 日 起担
任本基 金管 理人 公司 副总 经理职 务。
11.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本报告 期内 ，本 基金 托管 人的专 门基 金托 管部 门未 发生重 大人 事变 动。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产、 基金 托管业 务的 诉讼 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告 期本 基金 未变 更为 其审计 的会 计师 事务 所， 报告期 内本 基金 应支 付给 安永华 明会 计 师
事务所(特 殊普 通合 伙)的 报酬共 计人 民币 90,000 元。该 审计 机构 已为 本基 金连续 提供 了 4 年的
服务。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期内 ，基 金管 理人 、托管 人及 其高 级管 理人 员无受 稽查 或处 罚等 情况 。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易
单元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 48 页 共 55 页
比例
中国中投证券有限责任
公司
1 406,362,031.51 12.71% 357,273.16 13.04% -
国联证券股份有限公司 1 363,460,350.08 11.37% 313,439.02 11.44% -
方正证券股份有限公司 2 337,665,992.99 10.56% 288,711.15 10.54% -
厦门证券有限公司 1 326,175,808.88 10.21% 282,474.91 10.31% -
西藏同信证券有限责任
公司
1 303,590,761.98 9.50% 246,668.08 9.00% -
国海证券股份有限公司 2 259,444,765.03 8.12% 211,825.20 7.73% -
西部证券股份有限公司 2 239,104,300.13 7.48% 201,898.90 7.37% -
瑞银证券有限责任公司 1 224,887,670.01 7.04% 194,065.89 7.08% -
信达证券股份有限公司 1 217,110,281.66 6.79% 190,903.15 6.97% -
招商证券股份有限公司 1 149,572,820.90 4.68% 135,330.33 4.94% -
光大证券股份有限公司 1 76,858,688.05 2.40% 63,386.56 2.31% -
英大证券有限责任公司 1 74,898,665.86 2.34% 67,235.56 2.45% -
江海证券有限公司 0 66,853,556.74 2.09% 55,267.47 2.02% 撤销 2 个交易单
元
齐鲁证券有限公司 1 53,260,904.11 1.67% 45,593.83 1.66% -
德邦证券有限责任公司 1 41,519,328.95 1.30% 35,636.50 1.30% -
国泰君安证券股份有限
公司
1 26,486,577.99 0.83% 24,113.06 0.88% -
国信证券股份有限公司 1 22,140,046.99 0.69% 20,155.82 0.74% -
兴业证券股份有限公司 1 6,841,342.53 0.21% 5,798.05 0.21% -
中信证券股份有限公司 1 - - - - -
长城证券有限责任公司 1 - - - - -
爱建证券有限责任公司 1 - - - - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
个股分 析报 告、 市场 服务 报告以 及全 面的 信息 服务 。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金 额
占当期 债券
成交总 额的
成交金
额
占当期 债
券回购
成交金 额
占当期 权证
成交总 额的
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 49 页 共 55 页
比例 成交总 额
的比例
比例
中国中投证券有限责任公司 44,649,475.14 28.41% - - - -
国联证券股份有限公司 - - - - - -
方正证券股份有限公司 - - - - - -
厦门证券有限公司 - - - - - -
西藏同信证券有限责任公司 - - - - - -
国海证券股份有限公司 - - - - - -
西部证券股份有限公司 4,391,126.24 2.79% - - - -
瑞银证券有限责任公司 - - - - - -
信达证券股份有限公司 61,375,222.10 39.05% - - - -
招商证券股份有限公司 33,620,104.00 21.39% - - - -
光大证券股份有限公司 - - - - - -
英大证券有限责任公司 - - - - - -
江海证券有限公司 - - - - - -
齐鲁证券有限公司 - - - - - -
德邦证券有限责任公司 7,364,960.01 4.69% - - - -
国泰君安证券股份有限公司 - - - - - -
国信证券股份有限公司 5,772,000.00 3.67% - - - -
兴业证券股份有限公司 - - - - - -
中信证券股份有限公司 - - - - - -
长城证券有限责任公司 - - - - - -
爱建证券有限责任公司 - - - - - -
11.8 其 他重 大事件
序
号
公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
《 关 于 旗 下 部 分 基 金 参 加 中 国 工 商 银 行 “2 0 1 3 倾心回
馈”基金定期定额投资业务费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年12 月 31 日
2
《银华基金管理有限公司关于再次提请投资者及时更
新已过期身份证件或者身份证明文件的 公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年12 月 21 日
3
《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金更新招
募说明书及摘要（2012 年第2 号） 》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年12 月 11 日
4 《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的恒 三大证券报及本 2012 年12 月 10 日
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 50 页 共 55 页
生电子估值方法调整的公告》 基金管理人网站
5
《银华基金管理有限公司关于调整中国工商银行借记
卡网上直销申购费率的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年12 月5 日
6
《银华基金管理有限公司关于暂停网上交易等系统服
务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年11 月 30 日
7
《关于旗下部分基金在广发证券开通定期定额投资业
务并参加网上定期定额投资业务费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年11 月 29 日
8
《关于旗下部分基金参加中国银行基金申购与定期定
额投资费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年11 月 29 日
9
《银华基金管理有限公司关于增加中山证券为旗下部
分基金代销、定期定额投资及转换业务办理机构的公
告》
三大证券报及本
基金管理人网站
2012 年11 月 23 日
10
《关于增加华林证券为银华基金管理有限公司旗下部
分基金的代销、 定期定额投资及转换业务办理机构的公
告》
三大证券报及本
基金管理人网站
2012 年11 月 22 日
11
《银华基金管理有限公司关于旗下基金投资资产支持
证券的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年11 月 16 日
12
《银华基金管理有限公司关于公司副总经理任职的公
告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年10 月 31 日
13
《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金 2012 年
第 3 季度报告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年10 月 24 日
14
《银华基金管理有限公司关于新增 “ 银联通” 部分银
行卡网上直销业务功能并实施费率优惠的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年10 月 19 日
15
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海
好买基金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠
活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站
2012 年10 月 18 日
16
《银华基金关于旗下部分基金增加浙江同花顺基金销
售有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年10 月 17 日
17 《关于增加杭州数米基金销售有限公司为旗下部分基 三大证券报及本 2012 年10 月 16 日
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 51 页 共 55 页
金代销机构并参加其费率优惠活动的公告》 基金管理人网站
18
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的国
电南瑞估值方法调整的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年10 月 10 日
19
《关于增加西安银行为旗下部分基金代销、 定期定额投
资及转换业务办理机构的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年10 月9 日
20
《关于增加上海长量基金销售投资顾问有限公司为旗
下部分基金代销机构并参加其费率优惠活动的公 告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年9 月24 日
21
《关于增加北京展恒基金销售有限公司为旗下部分基
金代销机构并参加其费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年9 月24 日
22
《银华基金管理有限公司关于调整中国农业银行借记
卡网上直销申购费率的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年9 月24 日
23
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金在部分代
销机构开通转换业务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年9 月20 日
24
《银华和谐主题灵活配置混合型证券 投资基金 2012 年
半年度报告及摘要》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年8 月24 日
25
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金在中银国
际证券开通定期定额投资及转换业务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年8 月22 日
26
《关于增加深圳众禄基金销售有限公司为旗下部分基
金代销机构并参加其费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年8 月21 日
27
《关于增加中国农业银行为银华优质基金、 银华和谐主
题基金代销和定期定额投资业务办理机构的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年8 月15 日
28
《关于增加国金证券为旗下部分基金代销机构并开通
转换业务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年8 月13 日
29
《关于增加国盛证券为旗下部分基金代销、 定期定额投
资及转换业务办理机构并参加其费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年7 月26 日
30 《银华基金管理有限公司关于董事长任职的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年7 月20 日
31
《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金 2012 年
第 2 季度报告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年7 月19 日
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 52 页 共 55 页
32
《关于增加天津银行为旗下部分基金代销、 定期定额投
资及转换业务办理机构并参加其费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年7 月16 日
33
《银华基金管理有限公司关于暂停网上交易等系统服
务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年7 月5 日
34
《银华基金管理有限公司旗下基金2012 年6 月30 日基
金净值公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年7 月2 日
35
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加交通
银行网上银行、 手机银行基金申购业 务费率优惠活动的
公告》
三大证券报及本
基金管理人网站
2012 年6 月29 日
36
《银华基金管理有限公司关于再次提请投资者及时更
新已过期身份证件或者身份证明文件的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年6 月29 日
37
《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金更新招
募说明书及摘要（2012 年第1 号） 》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年6 月11 日
38
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加华融
证券网上申购业务费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年5 月30 日
39
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金在渤海证
券开通定期定额投资业务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年5 月21 日
40
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加重庆
银行网上申购业务费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年5 月21 日
41
《银华基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公
告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年5 月12 日
42
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金在东吴证
券开通定期定额投资业务并参加费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年5 月9 日
43
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金在包商银
行开通定期定额投资业务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年5 月8 日
44
《银华基金管理有限公司关于增加包商银行为旗下部
分基金代销及转换业务办理机构的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年4 月26 日
45
《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金 2012 年
第 1 季度报告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年4 月24 日
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 53 页 共 55 页
46
《银华基金管理有限公司关于暂停网上交易等系统服
务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年4 月19 日
47
《银华基金管理有限公司关于开通 “ 易购通” 基金网
上直销第三方支付业务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年4 月18 日
48
《关于增加红塔证券为银华旗下部分基金的代销及转
换业务办理机构的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年4 月12 日
49
《银华基金管理有限公司关于增加大通证券为旗下部
分基金代销及转换业务办理机构的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年4 月11 日
50
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国
工商银行个人电子银行基金申购费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年4 月6 日
51
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加国泰
君安证券费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年4 月6 日
52
《银华基金管理有限公司关于暂停网上交易等系统服
务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年3 月30 日
53
《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金 2011 年
年度报告及摘要》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年3 月27 日
54
《银华基金管理有限公司关于公司股东出资比例变更
的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年3 月23 日
55
《银华基金管理有限公司关于调整中国农业银行借记
卡网上直销申购费率的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年2 月29 日
56 《银华基金管理有限公司关于董事变更的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年2 月23 日
57
《银华基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公
告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年2 月16 日
58
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金在齐鲁证
券开通转换业务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年2 月10 日
59
《银华基金管理有限公司关于银华和谐主题灵活配置
混合型证券投资基金在中航证券开通代销及转换业务
的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站
2012 年2 月10 日
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 54 页 共 55 页
60
《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金 2011 年
第 4 季度报告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年1 月20 日
61
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加平安
银行申购费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年1 月19 日
62
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加深圳
发展银行基金申购费率优惠活动的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年1 月18 日
63
《银华基金管理有限公司关于旗下部分基金在西南证
券开通转换业务的公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年1 月10 日
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《银华基金管理有限公司 2011 年 12 月 31 日基金净值
公告》
三大证券报及本
基金管理人网站 2012 年1 月4 日
§12 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
§13 备查文 件目录
13.1 备 查文 件目录
13.1.1 中 国证 监会 批准 银 华和谐 主题 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 设立 的文 件
13.1.2 《银 华和 谐主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金招募 说明 书》
13.1.3 《银 华和 谐主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 合同 》
13.1.4 《银 华和 谐主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金托管 协议 》
13.1.5 《银 华基 金管 理有 限公司 开放 式基 金业 务规 则》
13.1.6 本 基金 管理 人业 务 资格批 件和 营业 执照
13.1.7 本 基金 托管 人业 务 资格批 件和 营业 执照
13.1.8 报 告期 内本 基金 管 理人在 指定 媒体 上披 露的 各项公 告
13.2 存 放地 点
上述备查文本 存放在本 基 金管理人或基 金托管人 的 办公场所。本 报告存放 在 本基金管理人 及
托管人 住所 ，供 公众 查阅 、复制 。
银华 和谐主题混合 2012 年年度报告
第 55 页 共 55 页
13.3 查 阅方 式
投资者可免费 查阅，在 支 付工本费后， 可在合理 时 间内取得上述 文件的复 制 件或复印件。 相
关公开 披露 的法 律文 件， 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 （www.yhfund.com.cn ）查 阅。
银华基金管理有限公司
2013 年3 月30 日
