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工银平衡(483003)

工银平衡:更新招募说明书摘要(2013年第1号)查看PDF公告

工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金


























更新的招募说明书摘要 工 银 瑞信 精 选平 衡 混合 型 证券 投 资 基金 更 新 的招 募 说明 书 摘要 (2013 年第 1 号) 基金管理 人:工 银 瑞信基金 管理有 限 公司 基金托管 人:中 国 建设 银行 股份有 限 公司 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 2 重要提 示 本 基 金经 中国 证券 监督 管理 委 员会2006 年6 月2日 证监 基 金字[2006]104 号 文核准 募 集。 本基金 的基 金合 同于2006 年7月13 日 正式 生效 。 投资有 风险 , 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预 示其未 来表 现。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写, 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 , 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认 和接受 ,并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 , 应 详细 查阅 基 金合同 。 基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核 准, 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准, 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断 或保证 ,也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。 基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ,也 不向 投资 者保 证最低 收益 。 本招募说 明书 所载内 容截 止日为2013年1 月12 日,有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日 为2012 年12 月31 日。 本招 募说明 书已 经基 金托 管人 复核。


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 3 一、基金管理人 ( 一) 基金 管理 人概况 1 、基 金管 理人 基本 情况 名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 注册地 址 : 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层 法定代 表人 : 李 晓鹏 成立日 期:2005 年 06 月21 日 批准设 立机 关: 中国 证券 监督管 理委 员会 批准设 立文 号: 中国 证券 监督管 理委 员会 证监 基金 字【2005 】93 号




















中国 银行 业监督 管理 委员 会银 监复[2005]105 号 经营范 围: 基金 募集 ;基 金销售 ;资 产管 理以 及 中 国证监 会许可 的 其它 业务 。


组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本:2 亿 元人 民币 联系人 : 朱碧 艳 联系电 话:400-811-9999 股权结构:中国工 商银行 股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ;瑞士信贷银行股份 有 限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。 存续期 间: 持续 经营 ( 二) 主要 人员 情况 1.董 事会 成员 李晓鹏 先生 , 董事长 , 经 济学博 士 , 自 2005 年 10 月起任 中国 工商 银行 股份 有限公 司副 行长,2010 年 10 月起 任中 国工商 银行 股份 有限 公司 执行董 事。 历任 中国 工商 银行河 南省 分 行副行 长、 总行 营业 部总 经理、 四川 省分 行行 长, 中国华 融资 产管 理公 司副 总裁, 中国 工商 银行行 长助 理兼 北京 市分 行行长 , 中 国工 商银 行副 行长等 职。 目前 兼任 工银 金融租 赁有 限公 司董事 长 、 中 国城市 金融 学会副 会长 、 中国农 村金 融学会 副会 长 、 中国 银行 业协会 金融 租 赁 专业委 员会 主任 和行 业发 展研究 委员 会主 任。 Neil Harvey 先生, 董 事, 瑞士信 贷 银 行股 份有 限公 司 董事 总经 理, 长驻 香港 工作, 负 责资产 管理 部的 环球 新兴 市场及 亚太 区市 场业 务 , 是 资产管 理部 的全 球管 理委 员会成 员并 兼 任瑞士信 贷 银 行股份 有限 公司 亚太 地区 执行委 员会 成员。2010 年重返 瑞士信 贷 银行股 份有工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 4 限公司 工 作,在 此之前 任 职于复兴 集团(Renaissance Group ) ,最 后担任 复兴 集团的副 首席 执行官 及全 球主 席 。 在 2006 年加 盟复 兴集 团之 前,Harvey 先生合作创 立了 以亚 太地区 市场 为主的 多策 略对 冲基 金——Bennelong 资产 管理 公司 。Harvey 先生 1993 年初 次加入 瑞士 信 贷 银行 股份 有限 公司 香港 公司。 他在 任的 十年 间, 分 别在投 资银 行业 务方 面担 任了多 种不 同 的职务 、 涉 足多 个区 域。 他离任 前是 香港 投资 银行 部和客 户拓 展业 务的 负责 人。 此 外, 他创 立并管 理瑞 士信 贷 银 行股 份有限 公司 在亚 洲 ( 除日 本) 的固 定收 益业务 , 并 担任了 多个 领导 职务, 包括 新兴 市场 固定 收 益分配 全球 负责 人, 管理 中 东、 非 洲、 土 耳其 和拉 丁美 洲的业 务。 郭特华 女士 , 董 事, 博士, 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理, 历任 中国 工商银 行 总行商 业信 贷部 、资 金计 划部副 处长 ,中 国工 商银 行总行 资产 托管 部处 长、 副总经 理。 库三七 先生 , 董 事, 经济 学硕士 , 现 任工 银瑞 信基 金管理 有限 公司 副 总 经理 , 历任 中国 工商银 行北 京市 分行 方庄 支行副 行长 , 中 国工 商银 行总行 办公 室秘 书, 中国 工商银 行信 贷管 理部、 信用 审批 部信 贷风 险 审查 处长 , 中 国工 商银 行 (亚 洲) 有限 公司 总经 理助理 , 中 国工 商银行 香港 分行 总经 理。


朱文信先 生, 董事, 高级 经济师, 中国 工商银 行专 职派出董 事( 省行行 长级) 。历任 中 国工商 银行安 徽省分 行计 划处处 长,安 徽省滁 州分 行行长 、党组 书记, 安徽 省分行 副行长 、 党组成 员、 党委 副书 记, 安徽省 分行 行长 、党 委书 记,安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。 王莹女 士, 董事 , 高 级会 计师, 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职 派出董 事 , 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 (Certified Internal Auditor) 资 格证 书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 , 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算 处负责 人、 副处 长, 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 , 中国 工商 银行 内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ,工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。 刘国恩 先生 , 独 立董 事, 博士生 导师 , 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授, 北大光 华卫 生经济 与管 理研 究院 执行 院长, 北京 大学 中国 卫生 经济研 究中 心主 任。 目前 担任国 务院 医改 专 家 咨 询 委 委 员 , 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学 (1995-1999 ) 、 美国 北卡 大 学 (2000- 终身 教职 ) 。 历任 中国留 美经 济学 会 2004-2005 届 主席 、 国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 , 医 疗保险 与医 改政 策分析 。


孙祁祥 女士 , 独立 董事 , 经 济学博 士 , 现 任北 京大 学 经济学 院院 长 , 教 授 , 博 士 生导师 , 享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任, 中国 金融 学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 , 中国 保险学 会副 会长 , 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业 教学指 导委 员会 委员 ,美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ,美 国 C.V. Starr 冠 名教工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 5 授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经 济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大 学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇, 主持过 20 多项 由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。 Jane DeBevoise 女 士, 独立 董事, 香港 大学 艺术 系博 士, 历 任银 行家 信托 公司 (1998 年 与德意 志银行 合并) 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府 委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担 任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ,2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。 2. 监 事会 成员 张衢先 生: 监事 会主 席, 博士。1997.5-1998.8 任中 国工商 银行 浙江 省分 行行 长、党 组 书记。1998.8 -2000.11 任 中国工商银行广东省分行 行长、党委书记。2000.11 -2005.10 中 国工商 银行 副行 长、 党委 委员。2005.10-2008.5 年任 中国工 商银 行股 份有 限公 司副行 长、 党 委委员 。 史泽友 先生 : 监事 , 高 级经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、 总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成都分 局局长 、内 部审计 局副 局长 。2011.07 至今, 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 (省 行行 长级 ) 。


黄敏女 士 : 监 事, 金融 学 学士 。 黄 敏女 士于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷 集团) ,先后担任全球投资 银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区 执行首 席运 营官 ,现 任瑞 士信贷 资产 管理 大中 国区 首席运 营官 。 张舒冰 女士 : 监 事, 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月, 任 职于 中国 工商 银行 , 担任 主 任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信,2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综 合,2007 年以 来任 职于 战 略发展 部, 现任 战略 发展 部副总 监。 洪波女 士: 监事 ,硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会计师 事 务所高 级审 计员 ;2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ;2009 年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ,现 任监 察稽 核高 级经理 。 3. 高 级管 理人 员 郭特华 女士 :总 经理 ,简 历同上 。 朱碧艳 女士 :督 察长 ,硕 士 ,国 际注 册内 部审 计师 。1997 -1999 年 中国 华融 信托投 资 公司证券 总部 经理,2000 -2005 年中 国华融 资产管 理公司投 资银 行部、 证券 业务部高 级副工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 6 经理。





夏 洪彬 先生 : 副 总经 理, 工 商管 理硕 士。1999 年至 2003 年任 职于 瑞士 信 贷银行 股份 有 限公司 资产 管理 公司 , 历 任高级 风险 分析 师 、 副 总 裁;2003 年至 2005 年 , 任 职于瑞 士信 贷 银行股 份有 限公 司, 曾 担 任 CSFB/Tremont 对冲基金 指数的 数量 分析 员、 基 金经 理、 副总 裁。 2006 年加 入瑞 士信 贷银 行 股份有 限公 司资 产管 理部 ,历任 副总 裁、 董事 。 库三七 先生 : 副 总经 理, 简历同 上 。 4.本 基金 基金 经理 杨军先 生,16 年 证券 从业 经验 ; 先后 在广 发基 金管 理有限 公司 担任 投资 经理 ,长城 基 金管理 有限 公司 担任 基金 经理;2010 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ;2010 年 5 月 18 日至今 , 担 任工 银红 利基 金基金 经理;2012 年12 月17 日 至今, 担任 工银 瑞信 精选平 衡基 金 基金经 理。 本基金 历任 基金 经理 : 曲丽女 士:2007 年 11 月 12 日至 2013 年 1 月 10 日 担任本 基金 基金 经理 。 张翎先 生,2006 年 9 月 21 日至 2007 年 7 月 18 日 担任本 基金 基金 经理 ; 杨建勋 先生 ,2007 年 3 月 19 日至 2007 年 11 月 12 日担任 本基 金基 金经 理。 吴刚先 生,2006 年 7 月 13 日至 2008 年 2 月 20 日 担任本 基金 基金 经理 。 王筱苓 女士 ,2007 年 1 月 5 日至 2008 年 2 月 20 日 担任本 基金 基金 经理 。 司晓晨 先生 ,2007 年 11 月 12 日至 2010 年 6 月 17 日担任 本基 金基 金经 理。 陈守红 先生 ,2010 年 1 月 25 日至 2011 年 4 月 13 日 担任本 基金 基金 经理 。 5. 投 资决 策委 员会 成员 郭特华 女士 ,投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。 何江旭 先生 :16 年证 券从 业经验 ;曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、 金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理, 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监;2009 年 加入工 银瑞 信, 现任 权益 投资总 监;2010 年 4 月 12 日至今 , 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经 理;2011 年4 月21 日至 今,担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。 江明波 先生 : 13 年证 券从 业 经验; 曾任 鹏华 基金 普天 债 券基金 经理 、 固 定收 益负 责 人; 2004 年6 月至2006 年12 月, 担任全国 社保 基金二 零四 组合和三 零四 组合基 金经 理;2006 年加工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 7 入工银瑞 信, 现任固 定收 益投资总 监,2008 年4 月14 日至今, 担任 工银瑞 信信 用添利基 金基 金经理 ,2011 年2月10 日 至 今,担 任工 银瑞 信四 季收 益基金 基金 经理 。 曹冠业 先生 :12 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ; 先后 在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票 基金经 理, 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理;2007 年加 入工 银瑞信 ,现 任权 益投 资部 总监;2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日, 担 任工银 核心 价 值基金 基金 经理 ;2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日, 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ; 2009 年5 月18 日至 今, 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ;2011 年10 月24 日至 今 , 担 任工 银主 题策略 股票 基金 基金 经理 。 郝康先 生:18 年 证券 从业 经验; 先后 在首 源投 资管 理公司 担任 基金 经理 ,联 和运通 投 资顾问 管理 公司 担任 执行 董事 , 北 京博 动科 技有 限责 任公司 担任 执行 董事 和财 务总监 ; 2007 年加入 工银瑞 信 ,曾 任国 际业务 总监, 现任工 银瑞 信资产 管理( 国际) 有限 公司副 总经理 ; 2008 年2 月14 日至 今, 担任工 银全 球基 金基 金经 理。 杜海涛 先生 :16 年证 券从 业经验 ;先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 , 招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理;2006 年加入 工银瑞 信,现任 固定 收益部 总监 ; 2006 年 9 月 21 日至2011 年4 月 21 日 , 担任工 银货 币市 场 基 金基 金经理 ; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ,担 任工 银双 利债 券型基 金基 金经 理;2007 年 5 月 11 日 至今, 担任 工银 增强 收益 债券型 基金 基金 经理 ;2011 年8 月 10 日 至今, 担任 工银瑞 信添 颐 债券型 证券 投资 基金 基金 经理;2012 年6 月21 日至今 , 担 任工 银纯 债定 期开 放基金 基金 经 理 ;2013 年1 月7 日至 今 ,担任 工银 货币 基金 基金 经理。 杨军先 生, 简历 同上 。 宋炳珅 先生 ,9 年证 券从 业经验 ;曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员;2007 年加入 工 银瑞信 , 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今, 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金 基金经 理。 上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 二、基金托管人 本基金 之基 金托 管人 为中 国 建设 银行 股份 有限 公司 ,基本 情况 如下 : 名称: 中国 建设 银行 股份 有限公 司 ( 简称 :中 国建 设银行 ) 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 8 法定代 表人 : 王 洪章 成立时 间:2004 年 09 月17 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本: 贰仟 叁佰 叁拾 陆亿捌 仟玖 佰零 捌万 肆仟 元人民 币 存续期 间: 持续 经营 基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 联系人 :田青 联系电 话:(010) 6759


5096 三、相关服务机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1 、直 销机 构 名


称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 法定代 表人 : 李 晓鹏 客户服 务电 话:400-811-9999 传


真:010-66583100 联系人 : 张 睿智





址:www.icbccs.com.cn 2 、代 销机 构 (1) 中国工 商银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号 办公地 址: 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号 法定代 表人 :姜 建清 客户服 务电 话:95588 ( 全 国) 网址:www.icbc.com.cn (2) 中国建 设银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北 京市 西城 区 金融大 街 25 号


办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 法定代 表人 : 王 洪章


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 9 客户服 务电 话: 95533


网址: www.ccb.com


(3) 中国农 业银 行 股 份有 限公 司 住所: 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号


办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大街 69 号


法定代 表人 : 蒋 超良


客户服 务电 话:95599


网址: www.95599.cn (4)


交通 银行 股份 有限 公司 住所: 上海 市浦 东新 区 银 城中 路 188 号


法定代 表人 : 胡 怀邦 电话: (021 )58781234


传真: (021 )58408483 联系人 :曹榕 客户服 务电 话 :95559 网址:www.bankcomm.com (5) 兴业银 行股 份有 限公 司 住所: 福州 市湖 东 路 154 号 办公地 址: 上海 市江 宁 路 168 号 法定代 表人 :高 建平 电话: (021 )52629999 传真: (021 )62569070 联系人 :陈 晓瑾 、潘 玲 客户服 务电 话:95561 网址:www.cib.com.cn (6) 招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦 办公地 址: 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦 法定代 表人 : 傅 育宁 联系人 :邓 炯鹏 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 10 客户服 务统 一咨 询电 话:95555 网址:www.cmbchina.com (7) 中国光 大银 行 股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦 法定代 表人 :唐 双宁 联系人 :李 伟 电话:010-68098778 传真:010-68560312 客服电 话:95595


(全 国 ) 网址:www.cebbank.com


(8) 北京银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 法定代 表人 :闫 冰竹 联系人 :王 曦 电话:010-66223584 传真:010-66226045 客户服 务电 话:010-95526 公司网 站:www.bankofbeijing.com.cn


(9) 中国民 生银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 总行地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :董 文标 客服电 话:95568 联系人 :董 云巍


网址:www.cmbc.com.cn (10) 平安银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 深 圳市 深南 中 路 1099 号 平安 银行 大厦 法定代 表人 : 黄立 哲 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 11 客服电 话:


40066-99999 网址: www.18ebank.com (11) 中信银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座 法定代 表人 : 田国 立


客服电 话:95558


联系人 :金蕾 电话:010-65557013 传真:010-65550827 网址:http://bank.ecitic.com (12) 渤海银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 办公地 址: 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 法定代 表人 :刘 宝凤 客服电 话:400-888-8811 联系人 :王 宏 联系电 话:022-58316666 传真:022-58316259 网址:www.cbhb.com.cn (13) 华夏银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 法定代 表人 :吴 建 客服电 话:95577 网址:www.hxb.com.cn (14) 北京农 村商 业银 行 注册地 址: 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座 法 定代 表人: 乔瑞 联系人 :王 薇娜 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 12 联系电 话:63229475 传真:63229478 客服电 话:96198 公司网 址:www.bjrcb.com (15) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号 办公地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号 法定代 表人 :吉 晓辉 电话: (021 )61618888 传真: (021 )63604199 联系人 :徐 伟 客户服 务热 线:95528 公司网 站:www.spdb.com.cn


(16) 杭州银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦 办公地 址: 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦 法定代 表人 :吴 太普 电话:0571-85108309 传真:0571-85151339 联系人 :严 峻 客户服 务电 话: 0571-96523 400-8888-508 网址: www.hzbank.com.cn (17) 光大证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海市 静安 区新 闸 路 1508 号 办公地 址: 上海市 静安 区新 闸 路 1508 号 法定代 表人 : 徐浩明 联系人 : 刘晨、 李芳 芳 电话: 021-22169999 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 13 传真: 021-22169134 客户服 务电 话: 4008888788 、10108998 公司网 址: www.ebscn.com (18) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号


办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼


法定代 表人 :万 建华


客户服 务热 线:400-8888-666 (19) 中国银 河证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 法定代 表人 : 顾 伟国 联系人 :李洋 电话: (010 )66568047 公司网 址:www.chinastock.com.cn (20) 中信建 投证 券 股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 办公地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号 法定代 表人 : 王 常青 开放式 基金 咨询 电话 :400-8888-108 开放式 基金 业务 传真 : (010 )65182261 联系人 :魏明 公司网 址:www.csc108.com (21) 招商证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38 —45 层 法定代 表人 :宫 少林 电话:0755-82943666 传真:0755-82943636 联系人 :黄 健 客户服 务热 线:95565 、4008888111 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 14 公司网 址:www.newone.com.cn (22) 中信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 A 层


办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦


法定代 表人 :王 东明


电话:010-60838888


联系人 :陈 忠


公司网 址:www.ecitic.com (23) 兴业证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 福州 市湖 东 路99 号 标力 大厦 办公地 址: 浦东 新区 民生 路 1199 弄 证大 ·五 道口 广 场 1 号楼 21 层 法定代 表人 :兰 荣 客服电 话:4008888123 业务联 系电 话:021-38565785 业务联 系人 :谢 高得 网站www.xyzq.com.cn (24) 海通证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市淮 海中 路 98 号 办公地 址: 上海 市广东路 689 号 法定代 表人 :王 开国 客户服 务热线 :400-8888-001 、021-962503 公司网 址:www.htsec.com (25) 中信万 通证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层(1507-1510 室) 办公地 址: 青岛 市东 海西 路 28 号 法定代 表人 :史 洁民 联系电 话:0532-85022273 传真:0532-85022605 联系人 :刘 光明 公司网 址:www.zxwt.com.cn 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 15 客户咨 询电 话:0532-96577 (26) 长江证 券 股 份有 限公 司 住所: 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦 办公地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 :胡 运钊 电话:027-65799999 传真:027-85481900 联系人 :李 良 网址:www.95579.com 客户服 务电 话:95579 或 4008-888-999 (27) 申银万 国证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市常 熟 路 171 号 办公地 址: 上海 市常 熟 路 171 号 法定代 表人 :丁 国荣 电话:021-54033888 传真:021-54035333 客服电 话:021-962505 网址:www.sw2000.com.cn (28) 恒泰证 券股份 有 限公 司 注册地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮 编 010010 办公地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮 编 010010 法定代 表人 :刘 汝军 电话:0471-4913998 传真:0471-4930707 联系人 :常 向东 客户服 务电 话: 0471-4961259 网址:www.cnht.com.cn (29) 安信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元


办公地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 16 法定代 表人 :牛 冠兴 开放式 基金 咨询 电话 :4008001001 开放式 基金 业务 传真 :0755-82558355 联系人 : 陈 剑虹 联系电 话:0755-82558305 网址:http://www.essence.com.cn (30) 国元证 券股 份有 限公 司 公司注 册及 办公 地址 ;安 徽省合 肥市 寿春 路 179 号 法定代 表人 :凤 良志 联系人 :程 维 联系电 话:0551-2207936 传真电 话:0551-2207965 客户服 务电 话: 全国 :4008888777 安徽省 :96888 公司网 址:www.gyzq.com.cn (31)


国信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 法人代 表人 :何 如 基金业 务联 系人 :齐 晓燕 联系电 话:0755-82130833 传真:0755-82133302 全国统 一客 户服 务电 话:95536 公司网 址:www.guosen.com.cn (32) 华泰联 合证 券有 限责 任公 司


注 册地 址: 深圳 市福 田区中 心区 中心 广场 香港 中旅大 厦第 五层 办公地 址: 深圳 市福 田中 心区中 心广 场香 港中 旅大 厦第 5 层、17 层、18 层、24 层、25 层、26 层 法定代 表人 :马 昭明 联系人 :盛 宗凌 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 17


电 话:0755-82492000


传 真:0755-82492962


公 司网 站:www.lhzq.com 客服电 话:95513 ,400-8888-555 (33) 国联证 券股 份有 限公 司 法定代 表人 :雷 建辉 注册地 址: 无锡 市县 前东 街 168 号 办公地 址: 无锡 市县 前东 街 8 号 6 楼、7 楼 联系人 :袁 丽萍 开放式 基金 咨询 电话 :4008885288 , 0510-82588168 公司网 站: http://www.glsc.com.cn (34) 中国民 族证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 市丰 台区 北路 81 号


办公 地址 :北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 A 座 6-9 层


邮政 编码 :100140 负 责 人: 赵大 建


投诉电 话:400-889-5618 公司网 站:www.e5618.com (35) 广发证 券股 份有 限公 司 法定代 表人 :林 治海 注册地 址: 广州 市天 河北 路 183 号大 都会 广 场 43 楼 办公地 址: 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 18 、19 、36、38、41 和 42 楼 统一客 户服 务热 线:95575 或致 电各 地营 业网 点 公司网 站: 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn (36) 长城证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层 法定代 表人 :黄 耀华 联系人 :匡 婷 电话:0755-83516289 传真:0755-83516199 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 18 客户服 务热 线:0755-33680000 、400 6666 888


长城证 券网 站:www.cc168.com.cn (37) 华宝证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 上海 市陆 家嘴 环路 166 号 未来 资产 大 厦 23 层 法定代 表人 : 陈林 组织形 式: 有限 责任 公司 客户服 务电 话:4008209898





公 司网 站: http://www.cnhbstock.com/ (38) 渤海证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 天津 经济 技术 开发区 第二 大 街 42 号写 字 楼 101 室 法定代 表人 : 王 春峰 联系人 : 王 兆权 客户服 务电 话: 4006515988 公司网址 :www.bhzq.com (39) 齐鲁证 券有 限公 司 注册地 址: 济南 市经 十路20518 号 法定代 表人 :李玮 联系人 :吴阳 电话:0531-81283906 传真:0531-81283900 客户服 务热 线:


95538 公司网 址:www.qlzq.com.cn (40) 东海证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路 59 号 常信 大厦 18 楼 办公地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路 59 号 常信 大厦 18 楼 法定代 表人 :朱 科敏 联系人 :李 涛 电话:0519-88157761 传真:0519-88157761 公司网 址:http://www.longone.com.cn 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 19 客户服 务热 线:0519-88166222


021-52574550


0379-64902266 免费服 务热 线:400-888-8588 (41) 宏源证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 文艺路233 号宏 源大 厦 办公地 址: 北京 海淀 区西 直门北 大街 甲43 号金 运大 厦B 座 法 定代 表人 :汤 世生 联系人 :李 巍 联系电 话:010-88085338 传真:010-88085240 公司网 站:www.hysec.com 客服电 话:4008-000-562 (42) 中国建 银投 资证 券有 限责 任公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层至 20 层 法定代 表人 : 龙 增来 电话:0755-82023442 传真: (0755 )82026539 联系人 :刘毅 客户服 务热 线:400-600-8008 网址:www.cjis.cn (43) 平安证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼(518048 ) 法定代 表人 :杨 宇翔 全国免 费业 务咨 询电 话:4008816168 网址:http://www.PINGAN.com (44) 中航证 券有 限公 司 注册地 址: 南昌 市抚 河北 路291 号 法定代 表人 :姚 江涛 联系人 : 戴蕾 电话: 0791-6794744 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 20 传真: 0791-6789414 客户服 务热 线:0791-6781119 公司网 站: www.avicsec.com (45) 上海证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号 法定代 表人 :郁 忠民 网址:www.962518.com.cn 客户服 务电 话:021-962518 (46) 东兴证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B座12-15层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B座12-15层 法定代 表人 : 徐 勇力 联系人 :黄 英 联系电 话:010-66555835 传真:010-66555246 公司网 站:www.dxzq.net.cn (47) 山西证 券股 份有 限公 司 办公( 注册 )地 址: 山西 省太原 市府 西 街 69 号山 西 国贸中 心东 塔楼 法定代 表人 :侯 巍 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本:20 亿元 人民 币 存续期 间: 持续 经营 客服电 话:400-666-1618 联系人 :张 治国 联系电 话:0351 -8686703 网址:www.i618.com.cn (48) 德邦证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼 办公地 址: 上海 市福 山 路 500 号 城建 大厦 26 楼 法定代 表人 : 方 加春 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 21 电话:021-68761616 传真:021-68767981 客户服 务电 话:4008888128 公司网 址:www.tebon.com.cn (49) 东方证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层-29 层 法定代 表人 : 潘 鑫军 联系人 :吴 宇 电话:021-63325888 传真:021-63326173 客户服 务热 线:95503 公司网 站:www.dfzq.com.cn (50) 华福证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层 办公地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层 法定代 表人 :黄 金琳 联系人 :张 腾 联系电 话:0591-87383623 业务传 真:0591-87383610 统一客 户服 务 电 话:96326 (福建 省外 请先 拨 0591 ) 。 公司网 址:www.hfzq.com.cn (51) 广州证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼五 楼 办公地 址: 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼五 楼 ,17 楼 法定代 表人 :


吴志 明 电话:020-87322668 传真:020-87325036 联系人 :樊 刚正 客户服 务电 话: 020-961303 网址:www.gzs.com.cn 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 22 (52) 中信金 通证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 浙江 省杭 州市 中河南 路11 号 万凯 庭院 商 务楼A 座 联系人 :俞 会亮 联系电 话:0571-85776115 公司网 站:www.bigsun.com.cn 客户服 务中 心电 话:0571-96598 (53) 信达证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心 法定代 表人 : 高 冠江 联系人 :唐 静 联系电 话:010-63081000 传真:010-63080978 客服电 话:400-800-8899 公司网 址:www.cindasc.com (54) 中国国 际金 融有 限公 司


注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街1 号国 贸大 厦2座27 层及28 层 法定代 表人 :李 剑阁


联系人 :王 雪筠 (55) 方正证 券有 限责 任公 司





注 册地 址: 湖南 长沙 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22-24层





办 公地 址: 湖南 长沙 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22-24层





法 定代 表人 :雷 杰





联 系人 :彭 博 联系电 话:0731-85832343 客服电 话:95571 公司网 址:www.foundersc.com (56) 西南证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 重庆 市渝 中区 临江支 路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢 法人代 表人 :王 珠林 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 23 联系人 : 徐 雅筠 联系电 话:023-63786060 传真:023-63786215 客服电 话:4008096096 公司网 址:www.swsc.com.cn (57) 厦门证 券有 限公 司


注册地 址: 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼 法定代 表人 :傅 毅辉


联系人 :卢 金文


联系方 式:0592-5161642


网址:www.xmzq.cn


客户服 务电 话:0592-5163588


(58) 华龙证 券有 限责 任公 司 注册( 办公 )地 址: 甘肃 省兰州 市静 宁 路 308 号 法定代 表人 : 李 晓安 联系人 : 李 昕田 联系电 话:0931-4890100 传真:0931-4890118 客服电 话:0931-4890100 、4890619 、4890618 公司网 址:www.hlzqgs.com (59) 联讯证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 广东 省惠 州市 下埔路 14 号 法定代 表人 : 徐刚


联系人 :丁 宁 电话:010-64408820 传真:010-64408252 客服电 话:400-8888-929


网址:http://www.lxzq.com.cn (60) 西藏同 信证 券有 限责 任公 司





客 户服 务电 话:400-881-1177 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 24 网址:www.xzsec.com (61) 华融证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 月坛北 街 26 号 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3、5 层 法定代 表人 :丁 之锁 联系人 :梁 宇 联系电 话:010 -58568007 联系传 真:010 -58568062 公司网 址:www.hrsec.com.cn 客服电 话:010-58568118 (62) 东北证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 办公地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 法定代 表人 :矫 正中


联系人 : 潘锴 电话:0431-85096709 客户服 务电 话 :4006000686 网址:www.nesc.cn (63) 红塔证 券股 份有 限公 司 地址: 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦 9 楼 法定代 表人 :况 雨林 客服电 话:0871-3577930 联系人 :刘 晓明 电话:0871-3577942 (64) 华泰证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 办公地 址: 南京 市中 山东 路 90 号华 泰证 券大 厦 法定代 表人 :吴 万善 电话:025-84457777 联系人 :樊 昊 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 25 客服电 话:025-95597 ( 江 苏省外 需加 区号 ) 网址:www.htsc.com.cn (65) 中原证 券股 份有 限公 司 注册地 址 : 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 办公地 址 : 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 法定代 表人 :石 保上 联系人 :程 月艳


耿铭 联系电 话 :0371 —65585670 联系传 真 :0371--65585665 公司网 址 :www.ccnew.com 客服电 话 :967218





400-813-9666 (66) 天相投 资顾 问有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701


办公地 址: 北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座 4 层 法定代 表人 :林 义相 联系人 :林 爽 联系电 话:010-66045608 客服电 话: 010-66045678 传真: 010-66045500 网址: www.txsec.com (67) 新时代 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 1 号 A 座 8 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 1 号 A 座 8 层 法定代 表人 :马 金声 客服电 话:400-698-9898 网址:www.xsdzq.cn (68) 国金证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号 办公地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号 法定代 表人 :冉 云 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 26 联系人 :金 喆 电话:028-86690126 传真:028-86690126 客服电 话:4006600109 网址:www.gjzq.com.cn (69) 国都证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 办公地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 :常 喆 网址:www.guodu.com 客户服 务电 话:400-818-8118 (70) 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元


办公地 址: 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元


法定代 表人 :薛 峰


联系人 :汤 素娅


联系电 话: 0755-33227950 传真: 0755-82080798 客 户服 务电 话: 4006-788-887 网址: www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com (71) 北京 展恒 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号


办公地 址: 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦6 层


法定代 表人 :闫 振杰


联系人 :张 晶晶


联系电 话: 62020088--8105 客服电 话:4008886661


传真: 62020088--8802 网址: www.myfund.com 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 27 基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定, 选 择其 他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金, 并及 时履 行公 告义务 。 (二) 注册 登记 机构 名


称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 住


所: 北 京市 西城 区金 融大街 丙 17 号 北京 银行 大 厦 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 7 层 法定代 表人 : 李 晓鹏 全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999 传


真:010-66583100 联系人 :朱 辉毅 (三) 律师 事务 所及 经办 律师 名


称: 北 京德 恒 律 师事 务所 住


所: 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层 负责人 :王丽 电


话: (010 )66575888 传


真 :(010 )65232181 经办律 师: 李晓 明 、 贾琛 (四) 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 名


称 :安 永华 明会 计师 事务所 住 所 :北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ,东 三办 公 楼 16 层 办公地 址: 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城, 东三 办公 楼 16 层 法定代 表人 :葛 明 经办注 册会 计师 :王静 , 王珊珊 联系电 话: (010 )58152145 传真: (010 )58114645 联系人 : 王 珊珊 四、基金的名称 本基金 名称 :工 银瑞 信 精 选平衡 混合 型证 券投 资基金 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 28 五、基金的类型 本基金 类型 : 混 合型 基金 六、基金的投资目标 有效控 制投 资组 合风 险, 追求稳 定收 益与 长期 资本 增值。 七、基金的投资方向 本基金 的投 资范 围限 于具 有良好 流动 性的 金融 工具 , 包括 国内 依法 发行 上市 的股票 、 债 券 、 中央 银行 票据 、 回 购 , 以 及 法律 法规 规定 或 经 中国 证监会 批准 基金 投资 的其 它金融 工具 。 本基金投 资组 合 资产 配置 范围为: 股票 资产占 基金 资产 净值 的比 例为40%-80% ,债券 及 其它 短期金 融工 具占 基金 资产 净值的 比例 为20%-60% 。 八、基金的投资策略 本基金 专注 基本 面研 究, 遵循系 统化 、 程 序化 的投 资流程 以保 证投 资决 策的 科学性 与一 致性。 本基 金的 投资 决策 流程如 下图 所示 : 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 29












































投 资决 策流 程 1 .资 产配 置策 略 本基金属 于平 衡 类混 合 型 基金,战略 性资 产配置 为: 股票资产 的长 期目标 比例 大致为60%, 债券资 产的 长期 目标 比例 大致为40%。 债券 资产 具有 收益稳 定、 风险 较低 的特 点,股 票资 产具 有相对 较高 的风 险, 也 具 有较高 的收益 潜力 。 通过 对股票 资产 与债 券资 产进 行上述 战略 性配 置, 使 本基 金在 保持 中等 风险水 平的 基础 上, 实现 本基金 追求 稳定 收益 与长期 资本 增值 的目 标 。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 30 在不同 的市 场阶 段, 本基 金 将运 用国 际化 的视 野审 视中国 经济 和资 本市 场, 分别从 宏观 经济情 景、 各类 资产 收益 风险预 期等 方面 进行 深入 分析, 在股 票与 债券 资产 之间进 行策 略 性 资产配 置 , 以使 基金 在保 持总体 风险 水平 相对 稳定 的基础 上, 优化 基金 资产 组合。





2 .股 票投 资策 略 本基金 采取 “自 上而 下” 与 “自 下而 上” 相结 合的 分析方 法进 行股 票投 资。 基金管 理人 在行业 分析 的基 础上 , 选 择 治理 结构 完善 、 经 营稳 健、 业 绩优 良、 具有 可持 续增长 前景 的上 市公司 股票 , 以合 理价 格买 入并进 行中 长期 投资 。 本基 金股票 投资 具体 包括 行业 分析与 配置 、 公司竞 争优 势评 价、 价值 评估及 证券 选择 等过 程。 (1) 行业 分析 与配 置 本基金 将根 据各 行业 所处 生命周 期、 产业 竞争 结构、 近期发 展趋 势等 数方 面因 素对各 行 业的相 对盈 利能 力及 投资 吸引力 进行 评价 , 并根 据行 业综合 评价 结果 确定 股票 资产中 各行 业 的权重 。 一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力、 制成品 买方 的谈 判能 力、 产品的 可 替 代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 , 并决 定行 业的 长期盈 利能 力 及投资 吸引 力。 另一 方面 , 任何 一个 行业 演变 大致 要经过 发育 期、 成长 期、 成熟期 及衰 退期 等阶段 , 同 一行 业在 不同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 , 亦 具有不 同的 盈利 能力与 市场 表现 。 本 基金 对于那 些具 有较 强盈 利能 力与投 资吸 引力 、 在 行业 生命周 期中 处于 成长期 或成 熟期 、 且 预期 近期经 济景 气度 有利 于行 业发展 的行 业 , 给予 较高 的权重 ; 而对 于 那些盈 利能 力与 投资 吸引 力平常 、 在 行业 生命 周期 中处于 发育 期或 衰退 期, 或者当 前经 济景 气不利 于行 业发 展的 行业 ,则给 予较 低的 权重 。


(2) 公司 竞争 优势 评价 企业在 行业中 的相 对竞争 力是决定 企业 成败的 关键 。 企业在 行业 中的相 对竞 争优势 取 决于企 业战 略 、 经营 管理 水平及 技术 创新 能力 等多 方面因 素 。 本 基金认 为 , 具有较 强竞 争优 势的企 业具 有以 下一 项或 多项特 点: A )具有 良好公 司治理 结构 ,注重股 东回 报,已 建立 起市场化 经营 机制、 决策 效率高 、 对市场 变化 反应 灵敏 并内 控有力 ; B )具 有与 行业 竞争 结构 相 适应的 、清 晰的 竞争 战略 ; C )在行 业内拥 有成本 优势 、规模优 势、 品牌优 势或 其 它特定 优势 , 公司 主要 业务或 产 品市场 份额 处于 行业 前10 名或者 前50% ; D )在 特定 领域 具有 原材 料 、专有 技术 或其 它专 有资 源; E )具 有较 强技 术创 新能 力 ; 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 31 F ) 财 务稳 健, 经 营效 率及 盈利能 力较 强, 过去 三年 平均净 资产 收益 率 (ROE) 处于行 业 前50% 。 本基金 认为 , 具有上 述特 点的企 业 , 具 有长期 可持 续增长 能力 , 从长期 看将 随着国 民 经 济的增 长在 行业 内占 据重 要市场 地位 , 并 给投 资者 带来良 好回 报, 从而 是本 基金重 点投 资的 对象。 (3) 价值 评估 在定性 分析 的基 础上 , 本 基金 采 用现 金流 折现 模型 、 相对 估值 法等 方法 评估 上市公 司的 市场价 值。 同时 , 本基 金 还将参 考 HOLT 价值 评估 系 统所进 行的 股票 价值 评估 结果。HOLT 是 本基金 管理 人从 外方 股东 瑞 士信 贷引 入的 其独 有的 公司绩 效与 价值 评估 系统 。HOLT 分 析上 市公司 的现 金流 投资 回报 率(Cash Flow Return on Investment, CFR OI?) ,并 应用现 金流 折 现(Discounted Cash Flow) 模型 对股 票 进 行估 值。 (4) 股票 选择 及组 合优 化 综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 , 选择 定价 合理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投资 组 合,并 根据 股票 的预 期收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化。 4 .债 券投 资策 略


本基金在 固定 收益证 券投 资与研究 方面 ,实行 投资 策略研究 专业 化分工 制度 , 专业 研 究人员 分别 从利 率、 债券 信用风 险等 角度 , 提 出独 立的投 资策 略建 议, 经固 定收益 投资 团 队 讨论, 并经 投资 决策 委员 会批准 后形 成固 定收 益证 券指导 性投 资策 略。 (1) 利率 策略 研究GDP 、 物 价、 就业 、 国 际收支 等国 民经 济运 行状 况, 分析 宏观 经济 运行 的 可能情 景, 预测财 政政 策、 货币 政策 等政府 宏观 经济 政策 取向 , 分析 金融 市场 资金 供求 状况变 化趋 势及 结构 , 在 此基 础上 预测 金融 市场利 率水 平变 动趋 势 , 以 及金融 市场 收益 率曲 线斜 度变化 趋 势 。 组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标, 根据 对市 场利率 水平 的变 化趋 势的 预期, 可以 制定出 组合 的目 标久 期, 预期市 场利 率水 平将 上升 时, 降低 组合 的久期 ; 预 期市场 利率 将下 降时, 提高 组合 的久 期。 利用收 益率 曲线 斜度 变化 可以制 定相 应的 债券 组合 期限结 构策 略, 例如 :子 弹型组合 、 哑铃型 组合 或者 阶梯 型组 合等。 (2) 信用 策略 根据国 民经 济运 行周 期阶 段, 分析 债券 发行 人所 处行 业发展 前景 , 发行 人业 务发 展状况 , 企业市 场地 位, 财务 状况 , 管理 水平 , 债 务水 平等 因素, 评价 债券 发行 人的 信用风 险, 并根 据特定 债券 的发 行契 约, 评价债 券的 信用 级别 ,确 定债券 的 信 用风 险利 差 与 投资价 值 。


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 32 (3) 债券 选择 与组 合优 化 基于利 率期 限结 构及 债券 的信用 级别 , 评 估债 券投 资价值 , 选 择定 价合 理或 者价值 被低 估的债 券构 建投 资组 合, 并根据 市场 变化 情况 对组 合进行 优化 。





(4) 可转 换债 券投 资 可转 换债 券兼 具权 益类 证 券与固 定收 益类 证券 的特 性,具 有抵 御下 行风 险、 分享股 票 价格上 涨收 益的 特点 , 是 本基金 的重 要投 资对 象之 一。 本基 金将 选择 公 司基 本 素质 优良、其 对应的 基础 证券 有着 较高 上涨潜力 的 可转 换债 券 进 行投资 , 并采 用期 权定 价模 型等数 量化 估 值工具 评定 其投 资价 值, 以合理 价格 买入 并持 有。 本基金 投资 于可 转换 债券 的比例 不超 过基 金资产 净值 的20% 。 4 .权 证投 资策 略 本基金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、 或 增发 配售等 原因 被动 获得 权证 , 或者 本基 金在进 行套 利交 易、 避险 交易等 情形 下将 主动 投资 权证 。 本 基金 进行权 证投 资时 , 将 在对 权 证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基础 上, 结合 股价波 动率 等参 数, 运用 数量化 期权 定价 模型, 确定 其合 理内 在价 值,从 而构 建套 利交 易或 避险交 易组 合。 九、基金的业绩比较 基准 本基金股 票投 资部分 的业 绩比较基 准是 沪深300 指数 ,债券投 资部 分的业 绩比 较基准 是 新华巴 克莱 资本 中国 综合 债券指 数


本基金 的业 绩比 较基 准为 : 60% × 沪深300 指 数收 益 率+40% × 新华 巴克 莱资 本 中国综 合 债券指 数 指 数收 益率 。 沪深 300 指数是 由上海 证 券交易所和 深圳证 券交易 所共同开发 的中 国 A 股 市场指数,


它 的样 本 选 自沪 深两 个证 券市场,


覆盖 了大 部分 流 通市值 ,其 成份 股 票 为中国 A 股 市场 中 代表性 强、 流动 性高 的主 流投资 股票,


能够 反映 A 股市场 总体 发展 趋势 。沪 深 300 指 数中 的指数 股的 发布 和调 整均 由交易 所完 成, 具有 较强 的公正 性与 权威 性。


新华巴克莱资本中国 综合 债券 指 数 同 时 覆 盖 了国 内交 易 所 和 银 行 间 两 个债 券市 场 全 部 固定收 益证 券 , 具有 广泛 的市场 代表 性 , 能够 反映 债券市 场总 体走 势, 适合 作为本 基金 的 债 券投资 业绩 比较 基准 。





本基金是混合型基 金中的平衡型基金, 基金在运作过程中将维 持 60% 左右的股票资 产 目标配 置比 例 , 40% 左右 的 债券及 其它 具有 高流 动性 的短期 金融 工具 , 因此 本 基金将 业绩 比 较基准 中股 票指 数与 债券 指数的 权重 确定 为 60% 与 40% 。 随着市 场环 境的 变化 , 如 果上述 业绩 比较 基准 不适 用本基 金时 , 本 基金 管理 人可以 依据 维护基 金份 额持 有人 合法 权益的 原则 , 根 据实 际情 况对业 绩比 较基 准进 行相 应调整 。 调 整业 绩比较 基准 应经 基金 托管 人同意 ,报 中国 证监 会备 案,基 金管 理人 应在 调整 前3个 工作 日在 至少一 种中 国证 监会 指定 的信息 披露 媒体 上刊 登公 告。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 33 十、基金的风险收益 特征 本基金是 混合 型基金 ,其 预期收益 及风 险水平 介于 股票型基 金与 债券型 基金 之间,属于 中等风 险水 平基 金。 十一、基金的投资组 合报 告 1 、 报告期 末基 金资 产组 合情 况 本投资 组合 报告 期 为2012 年10 月 01 日起 至 12 月31 日止。 1 报告期末基金资产 组合 情况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 权益投 资 3,518,913,451.64 66.30 其中: 股票


3,518,913,451.64 66.30 2 固定收 益投 资


1,004,171,604.00 18.92 其中: 债券


1,004,171,604.00 18.92








资产 支持 证券


- - 3 金融衍 生品 投资 - - 4 买入返 售金 融资 产


520,920,989.16 9.82 其中 : 买 断式 回购 的买 入 返售金 融资 产


- - 5 银行存 款和 结算 备付 金合 计


200,456,191.92 3.78 6 其他资 产


62,805,515.86 1.18 7 合计





5,307,267,752.58





100.00 注: 由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。


2 报告期末按行业分 类的 股票投资组合


代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 12,159,179.52 0.23 B 采掘业 7,761,020.20 0.15 C 制造业 1,730,697,518.73 33.21 C0 食品、 饮料 1,161,651,328.32 22.29 C1 纺织、 服装 、皮 毛 57,343,810.70 1.10 C2 木材、 家具 - - C3 造纸、 印刷 - - C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 18,127.27 0.00 C5 电子 61,458,652.16 1.18 C6 金属、 非金 属 9,197,357.68 0.18 C7 机械、 设备 、仪 表 270,884,319.89 5.20 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 34 C8 医药、 生物 制品 170,143,922.71 3.27 C99 其他制 造业 - - D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应 业 161,328,812.73 3.10 E 建筑业 17,519,901.00 0.34 F 交通运 输、 仓储 业 1,286,395.20 0.02 G 信息技 术业 3,715,618.71 0.07 H 批发和 零售 贸易 79,764,276.00 1.53 I 金融、 保险 业 733,918,347.52 14.08 J 房地产 业 512,436,181.10 9.83 K 社会服 务业 253,519,911.47 4.87 L 传播与 文化 产业 499.50 0.00 M 综合类 4,805,789.96 0.09 合计 3,518,913,451.64 67.53 注: 由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。


3 报告期末按公允价 值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细


序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 1 600809 山西汾 酒 10,092,993 420,474,088.38 8.07 2 600519 贵州茅 台 1,319,551 275,812,550.02 5.29 3 000858 五 粮 液 8,683,283 245,129,079.09 4.70 4 000568 泸州老 窖 5,382,566 190,542,836.40 3.66 5 300015 爱尔眼 科 9,806,776 166,813,259.76 3.20 6 600015 华夏银 行 16,046,780 166,084,173.00 3.19 7 600048 保利地 产 10,799,457 146,872,615.20 2.82 8 000816 江淮动 力 23,582,500 128,288,800.00 2.46 9 000939 凯迪电 力 18,699,688 124,913,915.84 2.40 10 600000 浦发银 行 10,837,817 107,511,144.64 2.06 4 报告期末按债券品 种分 类的债券投资组合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 320,987,000.00 6.16 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 35 其中: 政 策性 金融 债 320,987,000.00 6.16 4 企业债 券 184,510,504.00 3.54 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 433,676,000.00 8.32 7 可转债 64,998,100.00 1.25 8 其他 - - 9 合计 1,004,171,604.00 19.27 注: 由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。


5 报告期末按公允价 值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值 (元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 1 120238 12 国开 38 2,500,000 249,650,000.00 4.79 2 1082098 10 中 油股 MTN2 800,000 79,456,000.00 1.52 3 1080095 10 云 投债 800,000 79,080,000.00 1.52 4 110253 11 国开 53 700,000 71,337,000.00 1.37 5 1282374 12 光明 MTN2 600,000 60,318,000.00 1.16 6 报告期末按公允价 值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资 明细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7 报告期末按公允价 值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 8 投资组合报告附注 8.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查, 或 在报告编制日 前一年内受到公开谴 责、 处罚的情形。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 36 8.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库 。 8.3 其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 2,318,799.55 2 应收证 券清 算款 46,317,956.24 3 应收股 利 - 4 应收利 息 14,118,664.54 5 应收申 购款 50,095.53 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 62,805,515.86 8.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)


占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 110018 国电转 债 49,561,600.00 0.95 2 110015 石化转 债 15,436,500.00 0.30 8.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明 本基金 本报 告期 末前 十名 未存在 流通 受限 情况 。 十二、基金的业绩 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保 证基金 一定 盈利 , 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资 有风险 ,投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。 1 、 本 基金 合同生 效日 为2006 年7 月13 日, 基 金合 同生 效以来 (截至2012年12 月31日)的工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 37 投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示: 阶段 净值增 长率 ① 净 值 增 长 率 标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ① - ③ ②-④ 2006.7.13- 2006.12.31 33.13% 0.72% 25.59% 0.87% 7.54% -0.15% 2007 年 96.75% 1.62% 80.36% 1.38% 16.39% 0.25% 2008 年 -48.38% 1.97% -44.15% 1.83% -4.23% 0.14% 2009 年 50.53% 1.47% 53.13% 1.23% -2.60% 0.24% 2010 年 -2.41% 1.23% -6.03% 0.95% 3.62% 0.28% 2011 年 -17.29% 0.98% -14.01% 0.78% -3.28% 0.20% 2012 年 -1.43% 0.99% 6.64% 0.77% -8.07% 0.22% 自 基 金 合 同 生 效起至 今 61.92% 1.39% 66.94% 1.20% -5.02% 0.19% 2 、本基 金合同 生效以 来基金 份额累 计净 值增长 率与 同期业绩 比较 基准收 益率 的历史 走 势对比 图 : (2006 年 7 月 13 日至 2012 年 12 月 31 日 ) 注:1 、本 基金 基金 合同 生 效日 为 2006 年7 月13 日。 2 、按 基金 合同 规定 ,本 基 金自基 金合 同生 效起 六个 月内为 建仓 期。 截至 报告 期末本 基工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 38 金的各 项投 资符 合基 金合 同关于 投资 范围 、 投 资组 合限制 与禁 止行 为的 规定 : 本基 金股 票资 产占基 金资 产净 值的 比例 为 40%-80% ,债 券及 其它 短期金 融工 具占 基金 资产 净值的 比例 为 20%-60% , 本基 金持 有的 现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 不低 于基 金资 产净值 的百 分 之五, 持有 的可 转换 债券 不超过 基金 资产 净值 的 20% , 持有 的权 证总 市值 不超 过基金 资产 净 值的3 %。


十三、费用概览 ( 一)与 基金 运作 有关 的费 用 1 .基 金费 用的 种类 (1)基 金管 理人 的管 理费 ; (2)基 金托 管人 的托 管费 ; (3)基 金财 产拨 划支 付的 银 行费用 ; (4)基 金合 同生 效后 的信 息 披露费 用; (5)基 金份 额持 有人 大会 费 用; (6)基 金合 同生 效后 与基 金 有关的 会计 师费 和律 师费 ; (7)基 金的 证券 交易 费用 ; (8)按 照国 家有 关规 定可 以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 2 .上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律规 定的范 围内 按照公允 的市 场价格 确定 ,法律 法 规另有 规定 时从 其规 定。 3 .基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 (1)基 金管 理人 的管 理费 在通常 情况 下, 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年管 理费 率÷ 当年 天数, 本基 金年 管理 费率 为 1.5% H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 39 (2)基 金托 管人 的托 管费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年托 管费 率÷ 当年 天数, 本基 金年 托管 费率 为 0.25% H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金托 管费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 (3)上述 第( 一) 款第 1 条中 第(3) 到(8) 项费 用由 基金 托管人 根据 其他 有关 法规 及相应 协 议的规 定, 按费 用支 出金 额支付 ,列 入或 摊入 当期 基金费 用。 4 .不 列入 基金 费用 的项 目 基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损 失, 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前 所 发生 的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。 5. 基金 管理 人和 基金 托管 人可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 和基 金托 管费率 。 降 低基金 管理 费率 和基 金托 管费率 , 无 须召 开基 金份 额持有 人大 会。 基金 管理 人必须 最迟 于新 的费率 实施 日 前3 个 工作 日在指 定媒 体上 刊登 公告 。 ( 二)与 基金 销售 有关 的费 用 1 、申 购费 本基金 对申 购设 置级 差费 率, 申 购费 率随 申购 金额 的增加 而递 减, 最高 申购 费率不 超过 3% , 投资 者可 以多次 申 购 本基金 ,申 购费 率按 每笔 申购申 请单 独计 算 。 申购金 额(M) 申购费 率 M <100 万 1.5% 100 万≤M <500 万 1.0% 500 万≤M <1,000 万 0.8% M≥1,000 万 按笔收 取,1,000 元/笔 申购费 用由 申购 人承 担, 不列入 基金 财 产 , 申 购费 用用于 本基 金的 市场 推广 、 注 册登 记 和销售 等各 项费 用 。 2 、赎 回费 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 40 持有期 限 赎回费 率 持有期<1 年 0.5% 1 年≤ 持有 期<2 年 0.25% 持有 期M≥2 年 全免


























注:1 年指365 天。 赎回费 用由 赎回 人承 担, 赎回费 总额 的25% 归 入基 金 财产 , 其 余部 分作 为本 基金用 于支 付注册 登记 费和 其他 必要 的手续 费。 3、转 换费 本基金 的 转 换费 用的 费率 水平、 计算 公式 、收 取方 式和使 用方 式详 见 本 公司 相关公告 。 4 、基金 管理人 可以 在 基金 合同约定 的范 围内 调 整申 购费率、 赎回 费率 、 转换 费率或收 费方式 ,并最 迟将于 新的 费率或 收费方 式开始 实施 前3个工 作日在 至少 一种中 国证监 会指定 的信息 披露 媒体 公告 。 基金管 理 人 可 以 在 不违 背法 律 法 规 规 定 及 基 金合 同约 定 的 情 形 下 根 据 市场 情况 制 定 基 金促销 计划 , 针 对特 定地 域范围 、 特 定行 业、 特定 职业的 投资 者以 及以 特定 交易方 式 ( 如网 上交易 、电 话交 易等 )等 定期或 不定 期地 开展 基金 促销活 动。 十四、对招募说明书 更新 部分的说明


依据 《基 金法》 、 《运作 办法》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信息 披露管 理办法 》及 其它有 关法律 法规的 要求, 对《工 银瑞 信精选 平衡混 合型证 券投 资基金 招募说 明书》 )进行 了更新 ,更新 内容如 下: 1 、在“ 三、基 金管理 人” 部分,更新 了 股权结 构、 监事会成 员、 高级管 理人 员、本基 金经理 、投 资决 策委 员会 成员等 信息 。 2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分, 更新 了托 管人 基本 情况等 信息 。 3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 , 更 新了 代销 机构 等信息 。 4 、在“ 七、基 金份额 的申 购 、赎回 与转 换 ”部 分, 更新了 基 金转 换、定 期定 额投资 计 划等信 息 。 5 、在 “八 、基 金的 投资 ” 部分, 更新 了 基 金的 投资 组合报 告等 信息 。 6 、在 “九 、基 金的 业绩 ” 部分, 更新 了 相 关内 容 。 7 、在 “二 十、 对基 金份 额 持有人 的服 务” 部分 ,更 新了相 关内 容。 8 、在“ 二 十一 、其 他应 披 露事项 ”部 分, 增加 了本 次更新 内容 期间 的相关 公告 。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 41 9 、在 “二 十二 、招 募说 明 书存放 及查 阅方 式” 部分 ,更新 了相 关内 容。 上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要, 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文 , 可 登陆 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 二○一 三年 二月 二十 五日