对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
宝康消费(240001)

宝康消费:更新招募说明书摘要(2013年第1号)

 
 
华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金 
招募说明书(更新)摘要 
 
2013 年第 1号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:华宝兴业基金管理有限公司 
基金托管人:中国建设银行股份有限公司 
 
 
 



1 重要提示 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金(以下简称“本系列基金”)经中国证监会2003年4月 18日证监许可【2003】62号文核准募集。本系列基金基金合同于2003年7月15日正式生效。 基金管理人保证本系列基金招募说明书的内容真实、准确、完整。本系列基金招募说明书经中 国证监会核准,但中国证监会对本系列基金募集的核准,并不表明其对本系列基金的价值和收益作 出实质性判断或保证,也不表明投资于本系列基金没有风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一 定盈利,也不保证最低收益。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事 人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和 本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基 金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额 持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本招募说明书摘要所载内容截止日为 2013 年 1 月 15 日,有关财务数据和净值表现数据截止日 为 2012 年 12 月 31 日,财务数据未经审计。


2 一、 基金管理人 (一) 基金管理人概况 名称:华宝兴业基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58楼 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人:郑安国 总经理:裴长江 成立日期:2003 年3 月7日 注册资本:1.5 亿元 电话:021-38505888 传真:021-38505777 联系人:韩东霞 股权结构:中方股东华宝信托有限责任公司持有 51%的股份,外方股东领先资产管理有限公司 持有 49%的股份。 (二) 主要人员情况 1、董事会成员 郑安国先生,董事长,博士、高级经济师。曾任南方证券有限公司发行部经理、投资部经理、 南方证券有限公司投资银行部总经理助理、南方证券有限公司上海分公司副总经理、南方证券公 司研究所总经理级副所长、华宝信托投资有限责任公司副总经理、总经理、总裁。现任华宝兴业 基金管理有限公司董事长、华宝信托有限责任公司董事长、华宝投资有限公司董事、总经理,中 国太平洋保险(集团)股份有限公司董事。 Alain Jean Patrick DUBOIS 先生,董事,硕士。曾任法国财政部预算办公室部门负责人、里 昂信贷资本市场部从事研究开发工作、拉扎德兄弟银行部门经理、Arjil et Cie 银行董事总经理、 德国商业银行资深产品设计师、法国兴业银行资深产品设计师、领先资产管理有限公司业务发展 部负责人。现任领先资产管理有限公司董事长。 裴长江先生,董事,硕士、经济师。曾任上海万国证券公司闸北营业部经理助理、经理,申 银万国证券股份有限公司浙江管理总部副总经理,申银万国证券股份有限公司经纪总部副总经理, 华宝信托投资有限责任公司投资总监。现任华宝兴业基金管理有限公司总经理。 谢文杰先生,董事,金融学硕士。曾任汇丰银行外汇及期权交易员、法国兴业银行及投资银 行初级市场及衍生品团队负责人、法国兴业银行及投资银行债务融资部亚洲区(除日本外)董事 3 总经理兼结构化衍生品主任、法国兴业亚洲有限公司环球市场部中国区销售及交易部门主管、法 国兴业亚洲有限公司领先资产管理中国区业务部门主管。现任华宝兴业基金管理有限公司副总经 理。 张群先生,独立董事,博士、教授、博导。曾任北京科技大学经济管理学院(现东凌经济管理 学院)教授、院长。现任北京科技大学东凌经济管理学院教授、学术委员会副主席,管理科学研究 所所长。 罗飞先生,独立董事,博士、教授、博导。曾任中南财经政法大学会计系讲师、会计系西方 会计研究室主任、会计系副主任、会计学院院长。现任中南财经政法大学经济与会计监管中心主 任。 江岩女士,独立董事,法学学士、工商管理硕士。曾任中国政法大学教师、深圳市轻工集团 法律秘书、南方证券股份有限公司深圳总部总经理、国际业务部总经理助理、总经理。现任北京 竞天公诚律师事务所律师。 2、监事会成员 张永光 (Jackson CHEUNG)先生,监事,工商管理硕士。曾在法国兴业银行主管银团贷款、 项目融资、固定收益、外汇交易、衍生产品及结构性融资等工作,法国兴业银行亚洲区债务融资 及衍生产品业务部总管。现任法国兴业银行集团中国区总裁。 贾璐女士,监事,硕士研究生,高级工程师。曾任宝钢自动化部组干科主办,宝钢国贸公司 人事部人才开发室主任,宝钢国际公司人力资源部部长、组织部部长,宝钢资源(国际)公司总 经理助理。现任华宝投资公司副总经理,宝钢集团金融系统党委副书记。 贺桂先先生,监事,毕业于江西财经大学。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理。 现任华宝兴业基金管理有限公司营运副总监。 3、总经理及其他高级管理人员 裴长江先生,总经理,硕士、经济师。曾任上海万国证券公司闸北营业部经理助理、经理, 申银万国证券股份有限公司浙江管理总部副总经理,申银万国证券股份有限公司经纪总部副总经 理,华宝信托投资有限责任公司投资总监。现任华宝兴业基金管理有限公司总经理。 谢文杰先生,副总经理,金融学硕士。曾任汇丰银行外汇及期权交易员、法国兴业银行及投 资银行初级市场及衍生品团队负责人、法国兴业银行及投资银行债务融资部亚洲区(除日本外) 董事总经理兼结构化衍生品主任、法国兴业亚洲有限公司环球市场部中国区销售及交易部门主管、 法国兴业亚洲有限公司领先资产管理中国区业务部门主管。现任华宝兴业基金管理有限公司副总 经理。


4 任志强先生,副总经理,硕士。曾任南方证券有限公司上海分公司研究部总经理助理、南方 证券研究所综合管理部副经理,华宝信托投资责任有限公司发展研究中心总经理兼投资管理部总 经理、华宝信托投资有限责任公司总裁助理兼董事会秘书,华宝证券有限公司董事、副总经理。 现任华宝兴业基金管理有限公司副总经理兼投资总监、华宝兴业行业精选股票型证券投资基金基 金经理。 黄小薏(HUANG Xiaoyi Helen)女士,副总经理,硕士。曾任加拿大明道银行证券公司金融 分析师,Acthop 投资公司财务总监。现任华宝兴业基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书。 刘月华先生,督察长,硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位工 作。现任华宝兴业基金管理有限公司督察长。 4、本系列基金基金经理 胡戈游先生,硕士,拥有 CFA 资格。2005 年 2 月加入华宝兴业基金管理有限公司,历任本公 司金融工程部数量分析师、基金经理助理的职务。2009年 5 月至 2010 年6月担任华宝兴业宝康灵 活配置证券投资基金的基金经理。 2010年 1 月至2012年 1 月担任华宝兴业多策略增长开放式证券 投资基金基金经理,2011 年2 月起兼任华宝兴业宝康消费品证券投资基金的基金经理。 宝康消费品基金的历任基金经理为栾杰先生,任职时间为 2003 年 7 月至 2007 年 9 月。王孝 德先生,任职时间为 2007 年4 月至2008 年4 月。闫旭女士,任职时间为 2008 年4 月至 2010 年 7 月。刘自强先生,任职时间为 2010年 6 月至2012 年1 月。 郭鹏飞先生,博士,拥有 CFA 资格。2004 年 2 月加入华宝兴业基金管理有限公司,先后担任 研究部行业分析师、研究部副总经理、研究部总经理。2012 年4 月起担任国内投资部总经理。2010 年 6 月起担任华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金的基金经理, 2010年 12 月兼任华宝兴业新兴产 业股票型证券投资基金基金经理。 宝康灵活配置基金的历任基金经理为余荣权先生,任职时间为 2003 年7月至 2004 年5 月。魏 东先生,任职时间为 2004 年 5 月至 2009 年 5 月。胡戈游先生,任职时间为 2009 年 5 月至 2010 年 6 月。牟旭东先生,任职时间为 2010 年1 月至 2012 年1月。 李栋梁先生,硕士,拥有 CFA 资格。曾在国联证券有限责任公司、华宝信托有限责任公司和 太平资产管理有限公司从事固定收益的研究和投资。2010 年 9 月加入华宝兴业基金管理有限公司 先后担任债券分析师、华宝兴业宝康债券基金经理助理,2011 年6 月28日起担任宝康债券基金基 金经理。 宝康债券基金的历任基金经理为王旭巍先生,任职时间为 2003 年 7 月至 2009 年 3 月。Tan Weisi(谭微思)先生,任职时间为 2009 年3 月至2012 年2 月。


5 5、本公司投资决策委员会成员 任志强先生,副总经理、投资总监、华宝兴业行业精选股票型证券投资基金基金经理。 牟旭东先生,投资副总监、华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金基金经理。 郭鹏飞先生,国内投资部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业 新兴产业股票型证券投资基金基金经理。 刘自强先生,投资副总监、华宝兴业动力组合股票型证券投资基金基金经理。 王智慧先生,研究部总经理、华宝兴业大盘精选股票型证券投资基金基金经理、华宝兴业医 药生物优选股票型证券投资基金基金经理。 蒋宁女士,投资副总监、华宝兴业行业精选股票型证券投资基金基金经理。 6、本公司固定收益投资决策委员会成员 任志强先生,副总经理、投资总监、华宝兴业行业精选股票型证券投资基金基金经理。


王瑞海先生,固定收益部总经理。


华志贵先生,华宝兴业增强收益债券型证券投资基金基金经理、华宝兴业可转债债券型证券 投资基金基金经理。


李栋梁,华宝兴业宝康债券投资基金基金经理。 (三) 基金管理人内部控制制度 1、风险管理体系 本系列基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、 合规性风险、信誉风险和事件风险(如灾难) 。 针对上述各种风险,本公司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容: (1)搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机构、建立清 晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 (2)识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归类。 (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度量手段。定性的 度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相 应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标,测量其数值的大小。 (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低、在公司所定标准范围 以内的风险,控制相对宽松一点,但仍加以定期监控,以防其超过预定标准;而对较为严重的风 险,则制定适当的控制措施;对于一些后果可能极其严重的风险,则除了严格控制以外,还准备 6 了相应的应急处理措施。 (6)监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视,并定期评价其管理绩效,在必要时 结合新的需求加以改变。 (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员 及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。 2、内部控制制度 (1)内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到决策、 执行、监督、反馈等各个环节; 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程,结合程序控制,建立合理的内控程序,维护内 部控制制度的有效执行; 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗位, 各部门和岗位在职能上保持相对独立性;公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分离运作, 独立进行; 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约,并通过切实可行的相互制 衡措施来消除内部控制中的盲点; 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门,应 当在物理上和制度上适当隔离;对因业务需要必须知悉内幕信息的人员,应制定严格的批准程序 和监督防范措施; 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性,尽量降低经营运作成本, 保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果; 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定,并在此基 础上遵循国际和行业的惯例制订; 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节,并普遍适用于公司每一位员 工,不留有制度上的空白或漏洞; 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制,内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和 化解风险为出发点; 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改或 完善。


7 (2)内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立完 整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技术 系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。 (3)督察长制度 公司设督察长,督察长由公司总经理提名,董事会聘任,并应当经全体独立董事同意。督察 长的任免须报中国证监会核准。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关专门 委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发现基 金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见和整改 建议,并监督整改措施的制定和落实;公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督 察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 (4)监察稽核及风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度,在所赋予的权限内,按照所规定的程序 和适当的方法,进行公正客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性;负责调查、评价公 司有关部门执行公司各项规章制度的情况;评价各项内控制度执行的有效性,对内控制度的缺失 提出补充建议;进行日常风险监控工作;协助评价基金财产风险状况;负责包括基金经理离任审 查在内的各项内部审计事务等。 3、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确; (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 二、 基金托管人 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1号楼


8 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年09月17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 联系人:田青 联系电话:(010) 6759 5096 中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史,其前身“中国人民建设银行”于 1954 年成 立,1996 年易名为“中国建设银行” 。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份 有限公司由原中国建设银行于 2004年 9 月分立而成立,承继了原中国建设银行的商业银行业务及 相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码:939)于 2005 年 10 月 27 日在香港联合交易所主板 上市,是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年 9月 11 日,中国建设银行又作 为第一家 H股公司晋身恒生指数。 2007年 9月 25日中国建设银行 A 股在上海证券交易所上市并开 始交易。A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为:250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股)。 截至 2012 年 9 月30 日,中国建设银行资产总额 132,964.82 亿元,较上年末增长 8.26%。截 至 2012 年9 月 30 日止九个月, 中国建设银行实现净利润 1,585.19 亿元, 较上年同期增长 13.87%。 年化平均资产回报率为 1.65%, 年化加权平均净资产收益率为 24.18%。 利息净收入 2,610.24 亿元, 较上年同期增长 17.05%。净利差为 2.57%,净利息收益率为 2.74%,分别较上年同期提高 0.01 和 0.06 个百分点。手续费及佣金净收入 699.21 亿元,较上年同期增长 1.64%。 中国建设银行在中国内地设有 1.3 万余个分支机构,并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内 斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行,在莫斯科、台北设有代表处,海外机构已 覆盖到全球 13 个国家和地区,基本完成在全球主要金融中心的网络布局,24 小时不间断服务能 力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行 20家,拥有建行亚洲、建银国 际,建行伦敦、建信基金、建信金融租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公 司,为客户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。 2012 年上半年,本集团各方面良好表现,得到市场与社会各界广泛认可,先后荣获国内外知 名机构授予的 30 多个重要奖项。本集团在英国《银行家》2012 年“全球银行 1000 强”中位列第 6,较去年上升 2 位;在美国《财富》世界 500强中排名 77位,较去年上升 31 位;在美国《福布 9 斯》2012 年度全球上市公司 2000 强排名第 13 位,较去年上升 4 位。本集团是境内唯一一家连续 四年蝉联香港《亚洲公司治理》杂志颁发的“亚洲企业管治年度大奖”的上市公司,并先后获得 《环球金融》 、 《财资》 、 中国银行业协会等颁发的 “中国最佳银行” 、 “卓越管理及公司管治” 与 “2011 年度最具社会责任金融机构”等奖项。 中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理 财信托股权市场处、QFII 托管处、核算处、清算处、监督稽核处、涉外资产核算团队、养老金托 管处、托管业务系统规划与管理团队、上海备份中心等 12个职能处室、团队,现有员工 209人。 自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规 化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 杨新丰,投资托管业务部总经理,曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、中国建 设银行总行会计部、营运管理部,长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作,具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 纪伟,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划 财务部、信贷经营部、公司业务部,长期从事大客户的客户管理及服务工作,具有丰富的客户服 务和业务管理经验。 张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行零售业 务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作,具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 郑绍平,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部,长期 从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为中 心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持 有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管 资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、 基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2012 年 9 月 30 日,中国建设银行已托管 267 只证券投资基金。建设银 行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行在 2005 年及自 2009 年起连续三年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”,在 2007 年及2008 10 年连续被《财资》杂志评为“国内最佳托管银行”奖,并获和讯网 2011年度和 2012年度中国“最 佳资产托管银行”奖。 二、基金托管人的内部控制制度 (一)内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本 行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安 全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 (二)内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务 风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处,配备了专职内控监督人员 负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 (三)内部控制制度及措施 投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严 格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账 户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信 息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (一)监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自行开 发的“托管业务综合系统——基金监督子系统” ,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作 监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 (二)监督流程 1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,发现 投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,督促其纠 正,并及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进 11 行合法合规性监督。 3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合法 合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或举 证,并及时报告中国证监会。 三、 相关服务机构 (一)基金份额发售机构 (1)直销柜台 本公司在上海开设直销柜台。 住所:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人:郑安国 直销柜台电话:021-38505731、38505732、021-38505888-301 或 302 直销柜台传真:021-50499663、50499667、50988055 网址:www.fsfund.com (2)直销e网金 投资者可以通过本公司网上交易直销 e 网金系统办理本基金的认/申购、赎回、转换等业务, 具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址:www.fsfund.com。 2、代销机构: (1)中国银行股份有限公司 住所:北京市复兴门内大街 1 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 法定代表人:肖钢 客户服务电话:95566 网址:www.boc.cn (2)中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1号楼 法定代表人:王洪章


12 客户服务电话:95533


网址:www.ccb.com (3) 中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 客户服务电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (4)中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号


办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号


法定代表人:蒋超良 客户服务电话:95599


网址: www.95599.cn (5)交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号


法定代表人:胡怀邦 电话: (021)58781234


传真: (021)58408483 联系人:曹榕 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (6)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:傅育宁


联系人:邓炯鹏 联系电话:0755-83198888 公司网址: www.cmbchina.com 客户服务电话: 95555


13 (7)中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:董文标 联系电话:010-58560666 传真:010-57092611 联系人:董云巍 客户服务电话:95568


公司网址:www.cmbc.com.cn (8)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人: 田国立 24 小时客户服务热线:95558


网址:bank.ecitic.com (9)平安银行股份有限公司 地址:深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 法定代表人:肖遂宁 联系人:张青 联系电话:0755-82088888 传真电话:0755-82080714 客户服务电话:95501 公司网址: www.sdb.com.cn (10)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表人:吉晓辉 联系人:倪苏云 电话:021-61618888 传真:021-63604199 客户服务热线:95528


公司网址:www.spdb.com.cn


14 (11)广发银行股份有限公司 注册地址:广东省广州市农林下路 83 号 办公地址:广东省广州市农林下路 83 号 法定代表人:李若虹 客户服务电话:800-830-8003;400-830-8003 网址:www.gdb.com.cn (12)兴业银行股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表人:高建平 网址:http://www.cib.com.cn 客户服务电话:95561 或拨打各城市营业网点咨询电话 (13)江苏银行股份有限公司 住所:南京市洪武北路 55 号 法定代表人:黄志伟 网址:www.jsbchina.cn 客户服务电话:96098,40086-96098 (14)渤海银行股份有限公司 办公地址:天津市河西区马场道 201-205 号 法定代表人:刘宝凤 网址:www.cbhb.com.cn 客户服务电话:400 888 8811 (15)华夏银行股份有限公司 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人:吴建 客户服务电话:95577 网址:www.hxb.com.cn (16)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海浦东新区商城路 618 号 法定代表人:万建华 电话:021-38676666 传真:021-38670666


15 联系人:芮敏祺 服务热线:400-8888-666 公司网站:www.gtja.com (17)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:徐浩明 联系人: 刘晨、李芳芳 电话:021-22169999 传真:021-22169134 客户服务热线:4008888788、10108998 公司网址:www.ebscn.com (18)海通证券股份有限公司 注册地址:上海淮海中路 98 号 法定代表人:王开国 电话:021-23219000 服务热线:95553、400-8888-001 或拨打各城市营业网点咨询电话 联系人:李笑鸣 公司网址:www.htsec.com (19)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座


法定代表人:陈有安


客户服务电话:400-8888-888 电话:010-66568430 联系人:田薇 公司网址:www.chinastock.com.cn (20)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 电话:400-8888-108(免长途费) 联系人:权唐


16 公司网址:www.csc108.com (21)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层 法定代表人:宫少林 电话:0755-82943666 联系人:林生迎 客户服务热线:4008888111、95565 公司网址:www.newone.com.cn (22)广发证券股份有限公司 法定代表人:孙树明 注册地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316房) 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼 联系人:黄岚 统一客户服务热线:95575 或致电各地营业网点 公司网站:广发证券网 http://www.gf.com.cn (23)长江证券股份有限公司 住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:胡运钊 电话:027-65799999 传真:027-85481900 联系人:李良 客户服务热线:95579或 4008-888-999


公司客服网址:www.95579.com (24)申银万国证券股份有限公司 注册地址:上海市常熟路 171 号 办公地址:上海市常熟路 171 号 法定代表人:储晓明 电话:021-54033888 传真:021-54035333 客服电话:021-962505 网址:www.sw2000.com.cn 或 www.sywg.com.cn (25)平安证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼


17 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼(518048) 法定代表人: 杨宇翔 联系人:郑舒丽 电话:0755-22626172 客服电话: 95511—8 公司网址: http://www.pingan.com (26)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A层 法定代表人:王东明 电话:010-60838888


传真:010-60833739 联系人:陈忠 公司网址:www.ce.ecitic.com


(27)东方证券股份有限公司 注册地址:上海市中山南路 318 号新源广场 2号楼 21F-29F 法定代表人:潘鑫军 联系人:吴宇 电话:021-63325888 传真:021-63326173 客户服务热线:95503 公司网站:www.dfzq.com.cn (28)兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 268 号 法定代表人:兰荣 电话:021-38565785 联系人:谢高得 客户服务热线:95562 公司网站:www.xyzq.com.cn (29)中信证券(浙江)有限责任公司(原中信金通证券) 住所:浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层 法定代表人:沈强


18 客户服务电话:0571- 96598 公司网址:www.bigsun.com.cn (30)国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 楼至 26 楼 法定代表人:何如 联系人:齐晓燕 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 客户服务热线:95536 国信证券网站:www.guosen.com.cn (31)中信万通证券有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15 层(1507-1510 室) 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1号楼第 20 层 法定代表人:张智河


客户咨询电话:0532-96577 公司网址:www.zxwt.com.cn (32) 华泰证券股份有限公司 住所:南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人:吴万善 电话:025-84457777-882 传真:025-84579763 联系人:万鸣 公司网址: www.htsc.com.cn 客户服务热线:95597 (33)中银国际证券有限责任公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法定代表人:许刚 咨询电话:4006208888 或各地营业网点咨询电话 传真:021-50372474 (34)恒泰证券股份有限公司 注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号邮编 010010 办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号邮编 010010 法定代表人:庞介民


19 联系人:王旭华


联系电话:0471-4972343 网址:www.cnht.com.cn (35)长城证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 法定代表人:黄耀华 联系人:高峰 电话:0755-83516094 传真:0755-83516199 客户服务热线:


0755-33680000、400 6666 888


公司网址:www.cgws.com (36)渤海证券股份有限公司 注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101 室 法定代表人:杜庆平 联系人:王兆权 电话:022-28451861 传真:022-28451892 客户服务电话: 4006515988 网址:http://www.bhzq.com (37)中国中投证券有限责任公司 住所:深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座18-21 层 法定代表人: 龙增来 客服电话:400-600-8008 网址:www.cjis.cn (38)国元证券股份有限公司


注册地址:合肥寿春路 179 号


法人代表:凤良志 客户服务热线:4008888777 或95578


公司网址:www.gyzq.com.cn (39)安信证券股份有限公司


20 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼 法定代表人: 牛冠兴


联系电话:0755-82558323


传真:0755-82558355


联系人:余江 客服电话:4008-001-001


公司网址:www.essence.com.cn (40)中国国际金融有限公司 住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27层及 28 层 法定代表人:李剑阁 联系电话:010-65051166或直接联系各营业部 公司网站:http:// www.cicc.com.cn (41)华宝证券有限责任公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 166 号未来资产大厦 23 层 法定代表人: 陈林 客户服务电话:4008209898、021-38929908 公司网站: http://www.cnhbstock.com (42)齐鲁证券有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话:0531-68889155 传真:0531-68889752 客服电话:95538 网址:www.qlzq.com.cn (43)华福证券有限责任公司 地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 法定代表人:黄金琳 客服电话:96326(福建省外请加拨 0591) 公司网址:www.hfzq.com.cn


21 (44)信达证券股份有限公司 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 联系人:唐静 联系电话:010-63081000 传真:010-63080978 客服电话:400-800-8899 公司网址:www.cindasc.com (45)江海证券有限公司 办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人:孙名扬 客服电话:400-666-2288 公司网址:www.jhzq.com.cn (46)国都证券有限责任公司 注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人:常喆 客户服务电话:400-818-8118 网址:www.guodu.com (47)东兴证券股份有限公司 公司名称:东兴证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B座 12-15 层 法定代表人:徐勇力 基金销售联系人:汤漫川 电话:010-66555316 传真:010-66555246 公司网站:www.dxzq.net.cn 公司客户服务电话:400-8888-993 (48)东北证券股份有限公司 注册地址:长春市自由大路 1138 号 办公地址:长春市自由大路 1138 号 法定代表人:矫正中 电话:0431-85096517 传真:0431-85096795 客服电话:4006000686


22 网址:www.nesc.cn (49)德邦证券有限责任公司 注册地址:上海市普陀区曹阳路 510 号南半幢9楼 办公地址:上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人:方加春 联系人:叶蕾 电话:021-68761616 传真:021-68767981 客户服务电话:400-8888-128 网址:www.tebon.com.cn (50)华安证券有限责任公司 注册地址:安徽省合肥市长江中路 357 号 办公地址:安徽省合肥市阜南路 166 号润安大厦 A 座24 层-32 层 法定代表人:李工 公司电话:0551-5161666 传真:0551-5161600 网址:www.hazq.com 客户服务电话:0551-96518、400-80-96518 (51)上海证券有限责任公司 注册地址:上海市西藏中路 336 号上海证券 办公地址:上海市西藏中路 336 号 法定代表人:郁忠民 联系人:张瑾 电话:021-53519888 传真:021-53519888 网址:www.962518.com 客户服务电话:4008918918、021-962518 (52)方正证券有限责任公司 注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 公司地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 法定代表人:雷杰 全国统一客服热线:95571 方正证券网站:www.foundersc.com (53)东海证券有限责任公司


23 注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼 公司地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼 法定代表人:朱科敏 全国统一客服热线:400-888-8588 东海证券网站:http://www.longone.com.cn (54)中航证券有限公司 注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A座 41 楼 办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A座 41 楼 法定代表人:杜航 联系人:戴蕾 联系电话:0791-86768681 客服电话:400-8866-567 公司网址:www.avicsec.com (55)民生证券有限责任公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A座 16-20 层 办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A座 16-20 层 法定代表人:余政 联系人:赵明 联系电话:010-85127622 联系传真:010-85127917 网址:www.mszq.com 客户服务电话:4006198888 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公 告。 (二) 基金注册登记机构:华宝兴业基金管理有限公司(同上) (三) 律师事务所和经办律师 名称:通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼


办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:韩炯


联系电话:(86 21) 3135 8666


24 传真: (86 21) 3135 8600 联系人:黎 明 经办律师:吕 红、黎 明 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称:普华永道中天会计师事务所有限公司 注册地址:上海市浦东新区东昌路 568 号 办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 法定代表人:杨绍信 联系电话:(021) 23238888 传真:(021) 23238800 联系人:张鸿 经办注册会计师:薛竞 张鸿 四、 基金简介


基金名称:华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金


基金类型:契约型开放式基金 五、 基金的投资 (一) 、消费品基金 1、投资目标 分享我国全面建设小康社会过程中消费品各相关行业的稳步成长;为基金份额持有人谋求长期 稳定回报。 2、投资范围 国内依法发行上市的公司股票和债券以及经中国证监会批准的允许本基金投资的其他金融工 具,其中投资于消费品类股票的比例不低于股票资产的 80%。 3、投资理念 恪守投资边界、策略胜过预测。 4、投资策略 本基金看好消费品的发展前景,长期持有消费品组合,并注重资产在其各相关行业的配置,适 当进行时机选择。


25 在正常的市场情况下,本基金的股票投资比例范围为基金资产净值的 50%-75%;债券为 20%- 45%,现金比例在 5%以上。在极端情况下,比如市场投机气氛浓烈、系统性风险急剧增加时,投资 比例可作一定调整,但在合理时间内,投资比例将恢复正常水平。 本基金具备投资权证的条件。我公司在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究,结合 期权定价模型和我国证券市场的交易制度估计权证价值,主要考虑运用的策略包括:杠杆策略、价 值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空有保护的认购权证策略、买入保护性 的认沽权证策略等。 (1)股票投资策略:注重资产在消费品各相关行业的资产配置,以长期持有为主,适当进行时 机选择,优化组合。 注重资产在消费品各相关行业的配置 主要采用自上而下的方法:本基金的研究人员对国际国内经济形势、各行业的景气程度作出判 断,挑选出处于成长阶段的消费品子行业作为投资重点。 消费品具有良好的增长前景,对于精选出来的个股,我们将坚持长期持有的策略 精选个股主要采用股票选择流程与自下而上的方法:根据消费品股票综合评级系统对备选库股 票进行评级排序。研究员研究公司的公开信息,从中寻找行业内业绩较好、有发展前景、价值被低 估的公司,投资管理人员也根据股票市场表现提出建议,在此基础上,研究员对其中最有价值的一 些公司进行实地调研,了解其治理机制、管理层和产品等方面的情况。对于这些精选出来的个股, 我们将结合市场情况,采用长期持有的策略。 同时,我国证券市场具有新兴加转轨的特点,大幅波动的可能性依然存在,所以我们将依据市 场判断和政策分析,适当采用时机选择策略,以优化组合表现。 (2)债券投资策略主要采用消极防御策略和积极主动投资策略相结合的投资策略。 部分债券采用消极防御策略;部分债券投资采取积极主动投资策略,通过预测利率变动和行业 利差变化并调整相应投资组合获取潜在高额收益。 本基金采用的分析方法为历史数据分析法和情景分析法;研究和调研的重点放在宏观经济形势 和财政、货币政策,预测利率变动趋势以及发债公司的信用评估等方面 本基金采取自上而下的投资决策与自下而上的个券选择相结合的投资管理程序,包括三个层 次:对市场利率分析、预测;债券资产配置及相应的技术手段;个券选择。 5、业绩比较基准 上证 180 指数和深证 100 指数的复合指数*80%+中信标普全债指数*20%。


26 复合指数= 上证 180 流通市值 ╳ 上证180指数+


深证100流通市值


╳ 深证100指数 成分指数总流通市值














成分指数总流通市值 成分指数总流通市值=上证 180 流通市值+深证 100 流通市值 本基金大类资产投资比例的规定与复合指数和中信标普全债指数的比例配置基本匹配。 上证 180 指数、深证 100 指数认知度高,具有权威性;中信标普全债指数是覆盖所有债券的指 数,能全面反映债券市场情况。 (二) 、灵活配置基金 1、投资目标 规避系统风险,降低投资组合波动性,提高投资组合的长期报酬。 2、投资范围 具有良好流动性的金融工具,主要包括国内依法发行、上市的股票、债券以及经中国证监会批 准允许基金投资的其它金融工具。 债券投资方面,主要投资交易所和银行间债券市场上的各类债券,包括国债、金融债、企业债、 可转债等。股票投资方面,主要投资对象为上证 180 指数、深圳 100指数的成分股。 3、投资理念 把握市场特点,灵活配置资产;稳健投资,追求卓越回报。 4、投资策略 采用资产灵活配置策略,以债券投资为基础,并把握股市重大投资机会,获取超额回报,同时 执行严格的投资制度和风险控制制度。 本基金通过量化辅助工具及研究支持,结合自身的市场研判,对相关资产类别的预期收益进行 动态监控,在一定阶段可显著改变资产配置比例。同时通过仓位与时间的二维管理,控制风险,增 强盈利。 债券投资采取稳健的投资策略,所构建的投资组合将跟踪市场久期,并根据市场利率预期变动 主动调整,使组合久期适度偏离。股票投资方面,以指数化投资分散非系统风险,增强流动性,并 通过三层复合保障措施严格控制其投资风险:只有当股票投资时机预警系统发出买卖股票提示时, 才开始考虑或进行股票市场指数化投资;同时通过仓位与时间的二维管理,控制持有高风险资产的 时间;并以风险预算管理为“安全气囊”确保基金本金安全,追求卓越回报。 基金组合投资的基本范围为:债券 20%-90%;股票 5%-75%;现金 5%以上。 本基金具备投资权证的条件。我公司在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究,结合 27 期权定价模型和我国证券市场的交易制度估计权证价值,主要考虑运用的策略包括:杠杆策略、价 值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空有保护的认购权证策略、买入保护性 的认沽权证策略等。 5、业绩比较基准 65%中信标普全债指数+35%上证 180 指数和深证 100 指数的复合指数。 复合指数= 上证 180 流通市值 ╳ 上证 180指数+


深证 100流通市值


╳ 深证 100指数 成分指数总流通市值














成分指数总流通市值 成分指数总流通市值=上证 180 流通市值+深证 100 流通市值 本基金大类资产投资比例的规定与复合指数和中信标普全债指数的比例配置基本匹配。 上证 180 指数、深证 100 指数认知度高,具有权威性;中信标普全债指数是覆盖所有债券的指 数,能全面反映债券市场情况。 (三) 、 债券基金 1、投资目标 在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下,确保基金财产安全及追求资产长期稳定增值。 2、投资理念 以价值分析为基础,以系统化的定量分析技术和严格的投资管理为手段,从市场低效和市场转 型过程中发掘投资机会,实现投资组合增值。 3、投资方向 本基金投资范围主要为固定收益类金融工具,包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、 企业债(包括可转债) ,现金和回购等,以及中国证监会允许基金投资的与固定收益类金融工具相 关的其他金融工具。本基金还会择机进行新股申购,但新股投资比例不超过基金资产总值 20%,所 投资的新股上市流通后持有期不超过 1 年,可转换债券不转换成股票。 4、投资策略 本基金将采用类属配置、久期偏离、收益率曲线配置和特定券种选择等积极投资策略,并把握 市场创新机会。 (1)类属配置包括现金、各市场债券及各债券种类间的配置 主要根据各类属相对投资价值确定,增持相对低估、预期价格上升的类属,减持相对高估、预 期价格下跌的类属,从而取得较高的回报。 (2)久期偏离


28 久期是衡量利率敏感性的一个指标,如果预期利率下降,则应增加组合久期,如预期利率上升, 则应减小组合久期,以规避债券价格下跌的风险。该策略的关键是对未来利率走向的预测。 (3)收益率曲线配置 收益率曲线展示了收益与期限的关系,收益率曲线的形状随时间而变化。收益率曲线配置策略 是以对债券收益率曲线形状变动的预期为依据建立组合头寸,可以采用集中策略、两端策略和梯形 策略等,在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 (4)特定券种选择 针对特定的企业债(含可转债)采用逐个分析的方法,具体分析指标包括:经营分析、信用分 析、收益率分析、税赋分析等,挖掘特定券种的投资价值。 (5)把握市场创新机会 近期债券市场转型的具体内容包括:利率市场化;交易主体结构逐步改善;交易品种创新,如 贴现债券、本息分离债等相继面市,为未来推出利率互换(Swaps)等衍生工具创造条件;债券发 行方式与交易方式的创新,美国式利率招标以及银行间债券市场悄然开展的远期利率交易,使将来 推出利率期货交易成为可能。 5、业绩比较基准 中信标普全债指数。 中信标普全债指数是覆盖所有债券的指数,能全面反映债券市场情况。 (四) 、投资程序 1、公司研究部通过内部独立研究,并借鉴其它研究机构的研究成果,形成宏观、政策、投资 策略、行业和上市公司等分析报告,为投资决策委员会和基金经理小组提供决策依据。 2、在投资决策委员会的指导下,基金经理小组综合对国内外宏观经济、货币环境、证券市场 发展趋势等要素的分析判断,按照《基金合同》规定,提出下一阶段本基金类属资产配置比例。 3、投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据基金投资目标和对市场的判断决定本基金的 总体投资策略,审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。 4、基金经理小组根据投资决策委员会所做的决议,参考本公司研究部和其它研究机构的研究 报告,选择具体的投资目标,构建投资组合。 5、设置独立的中央交易室,基金经理将投资指令下达给中央交易室,交易主管在复核投资指 令合法合规的基础上,将指令分发给交易员执行。保证决策和执行权利的分离。 6、风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控,并授权风险控制小组 进行日常跟踪,出具风险分析报告。风险管理部对基金投资过程进行日常监督。


29 7、基金经理小组将跟踪证券市场和上市公司的发展变化,结合基金申购和赎回导致的现金流 量变化情况,以及组合风险和流动性的评估结果,对投资组合进行动态调整。 (五) 、基金的禁止行为 1、 从事证券承销行为; 2、 向他人贷款或者提供担保; 3、 从事承担无限责任的投资; 4、 买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 5、 向其基金管理人、 基金托管人出资或者买卖基金管理人、 基金托管人发行的股票或者债券; 6、 买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有 其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; 7、 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 8、依照法律、法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止从事的其他行为。 (六) 、基金投资组合比例限制 1、 各基金投资于国债的比例不低于 20%; 2、 各基金投资于股票、债券的比例不低于该基金资产总值的 80%; 3、 各基金持有一家公司的股票,不得超过该基金资产净值的 10%; 4、 各基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券, 不得超过该证券的 10%; 5、 基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产,单只基金 所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 由于证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述 3、4条或《基金合同》约定的投资比例的,基金管理人应在 10个交易日内进行调整,以达 到标准。 6、 我公司运用基金财产进行权证投资时,将严格参照证监会的有关规定,进行管理和控制: (1) 一只基金在任何交易日买入权证的总金额, 不得超过上一交易日基金资产净值的千分之五; (2)一只基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的百分之三; (3)本公司管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的百分之十。 中国证监会另有规定的,不受上述(1) 、 (2) 、 (3)项规定的比例限制。 因证券市场波动、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金 投资不符合上述(2) 、 (3)项及基金合同或基金权证投资方案约定的投资比例的,本公司将在十个 交易日内调整完毕。


30 7、 法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定。 (七) 、基金管理人代表基金行使股东权利的原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 2、有利于基金财产的安全与增值; 3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金投资人的利益。 六、 基金的投资组合报告 本系列基金的投资组合报告所载的数据截至 2012 年12月 31日, 本报告中所列财务数据未 经审计。 (一) 宝康消费品证券投资基金 (1) 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 1,466,973,960.04 68.44 其中:股票


1,466,973,960.04 68.44 2 固定收益投资


432,486,000.00 20.18 其中:债券


432,486,000.00 20.18








资产支持证券


- - 3 金融衍生品投资 - - 4 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返 售金融资产


- - 5 银行存款和结算备付金合计 237,325,631.92 11.07 6 其他资产


6,699,546.74 0.31 7 合计





2,143,485,138.70 100.00 (2) 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采掘业 - - C 制造业 1,080,772,573.08 51.27 C0 食品、饮料 488,824,012.05 23.19 C1 纺织、服装、皮毛 72,312,575.02 3.43 C2 木材、家具 - - C3 造纸、印刷 - -


31 C4 石油、化学、塑胶、塑料 - - C5 电子 16,069,847.82 0.76 C6 金属、非金属 54,077,914.38 2.57 C7 机械、设备、仪表 196,270,133.66 9.31 C8 医药、生物制品 195,770,228.20 9.29 C99 其他制造业 57,447,861.95 2.73 D 电力、煤气及水的生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 交通运输、仓储业 - - G 信息技术业 30,508,190.70 1.45 H 批发和零售贸易 61,397,065.41 2.91 I 金融、保险业 - - J 房地产业 11,575,799.65 0.55 K 社会服务业 224,309,853.20 10.64 L 传播与文化产业 58,410,478.00 2.77 M 综合类 - - 合计 1,466,973,960.04 69.59 (3) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 000069 华侨城A 15,500,000 116,250,000.00 5.51 2 000999 华润三九 4,195,160 99,425,292.00 4.72 3 000895 双汇发展 1,680,949 97,326,947.10 4.62 4 600519 贵州茅台 450,630 94,190,682.60 4.47 5 002154 报 喜 鸟 7,245,749 72,312,575.02 3.43 6 600066 宇通客车 2,516,185 63,407,862.00 3.01 7 300058 蓝色光标 2,539,586 58,410,478.00 2.77 8 600572 康恩贝 5,988,832 58,391,112.00 2.77 9 601888 中国国旅 2,000,000 54,840,000.00 2.60 10 002032 苏 泊 尔 4,364,642 54,077,914.38 2.57 (4) 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 47,110,500.00 2.23 2 央行票据 149,830,000.00 7.11 3 金融债券 230,728,000.00 10.95 其中:政策性金融债 230,728,000.00 10.95 4 企业债券 - -


32 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债 4,817,500.00 0.23 8 其他 - - 9 合计 432,486,000.00 20.52 (5) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 1001047 10 央行票据 47 1,000,000 99,920,000.00 4.74 2 120238 12 国开 38 1,000,000 99,860,000.00 4.74 3 080215 08 国开 15 500,000 50,460,000.00 2.39 4 120318 12 进出 18 500,000 50,015,000.00 2.37 5 1001079 10 央行票据 79 500,000 49,910,000.00 2.37 (6) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 (7) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 (8) 投资组合报告附注 1) 基金管理人没有发现本基金投资的前十名证券的发行主体在报告期内被监管部门立案调 查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚,无证券投资决策程序需特别说明。 2) 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 3) 其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 750,000.00 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 5,244,103.16 5 应收申购款 705,443.58 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 6,699,546.74 4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)


占基金资产净值比例 33 (%) 1 113001 中行转债 4,817,500.00 0.23 5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 2、宝康灵活配置证券投资基金 (1) 报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 586,262,347.41 73.38 其中:股票


586,262,347.41 73.38 2 固定收益投资


174,889,216.10 21.89 其中:债券


174,889,216.10 21.89








资产支持证券


- - 3 金融衍生品投资 - - 4 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返 售金融资产


- - 5 银行存款和结算备付金合计 25,898,055.54 3.24 6 其他资产


11,927,550.33 1.49 7 合计





798,977,169.38 100.00 (2) 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) A 农、林、牧、渔业 2,704,191.42 0.34 B 采掘业 49,427,072.48 6.21 C 制造业 208,276,709.99 26.16 C0 食品、饮料 28,473,281.39 3.58 C1 纺织、服装、皮毛 1,393,656.70 0.18 C2 木材、家具 - - C3 造纸、印刷 722,726.55 0.09 C4 石油、化学、塑胶、塑料 14,929,920.68 1.88 C5 电子 8,131,506.68 1.02 C6 金属、非金属 32,603,768.26 4.10 C7 机械、设备、仪表 100,680,094.75 12.65 C8 医药、生物制品 21,214,709.93 2.66 C99 其他制造业 127,045.05 0.02 D 电力、煤气及水的生产和供应业 11,040,477.31 1.39


34 E 建筑业 17,623,120.97 2.21 F 交通运输、仓储业 12,042,010.98 1.51 G 信息技术业 14,779,808.93 1.86 H 批发和零售贸易 43,891,781.36 5.51 I 金融、保险业 144,789,144.50 18.19 J 房地产业 30,911,275.89 3.88 K 社会服务业 42,447,576.18 5.33 L 传播与文化产业 1,717,372.80 0.22 M 综合类 6,611,804.60 0.83 合计 586,262,347.41 73.64 (3) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 300070 碧水源 945,143 37,900,234.30 4.76 2 002503 搜于特 984,873 24,129,388.50 3.03 3 002358 森源电气 1,432,207 17,386,992.98 2.18 4 600016 民生银行 2,040,784 16,040,562.24 2.01 5 600036 招商银行 1,119,543 15,393,716.25 1.93 6 300257 开山股份 410,771 14,171,599.50 1.78 7 300124 汇川技术 574,531 13,760,017.45 1.73 8 601318 中国平安 302,476 13,699,138.04 1.72 9 601166 兴业银行 683,470 11,407,114.30 1.43 10 601328 交通银行 2,076,072 10,255,795.68 1.29 (4) 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 4,469,216.10 0.56 2 央行票据 59,952,000.00 7.53 3 金融债券 110,468,000.00 13.88 其中:政策性金融债 110,468,000.00 13.88 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 174,889,216.10 21.97 (5) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 35 (%) 1 080215 08 国开 15 500,000 50,460,000.00 6.34 2 1001042 10 央行票据 42 500,000 49,965,000.00 6.28 3 120218 12 国开 18 300,000 30,012,000.00 3.77 4 120405 12 农发 05 200,000 20,010,000.00 2.51 5 1001060 10 央行票据 60 100,000 9,987,000.00 1.25 (6) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 (7) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 (8) 投资组合报告附注 1) 基金管理人没有发现本基金投资的前十名证券的发行主体在报告期内被监管部门立案调 查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚,无证券投资决策程序需特别说明。 2) 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 3) 其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 750,000.00 2 应收证券清算款 7,912,024.76 3 应收股利 - 4 应收利息 3,154,664.67 5 应收申购款 110,860.90 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 11,927,550.33 4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 3、 宝康债券投资基金 (1) 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)


36 1 权益投资 - - 其中:股票


- - 2 固定收益投资


307,879,480.96 95.36 其中:债券


307,879,480.96 95.36








资产支持证券


- - 3 金融衍生品投资 - - 4 买入返售金融资产


- - 其中: 买断式回购的买入返售 金融资产


- - 5 银行存款和结算备付金合计 5,042,719.28 1.56 6 其他资产


9,934,991.79 3.08 7 合计





322,857,192.03 100.00 (2) 报告期末按行业分类的股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 (3) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。


(4) 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 国家债券 19,892,000.00 7.15 2 央行票据 20,186,000.00 7.25 3 金融债券 19,997,000.00 7.18 其中:政策性金融债 19,997,000.00 7.18 4 企业债券 190,091,356.35 68.29 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债 57,713,124.61 20.73 8 其他 - - 9 合计 307,879,480.96 110.61 (5) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 1101032 11 央行票据 32 200,000 20,186,000.00 7.25 2 1080119 10 无锡城投债 200,000 19,930,000.00 7.16 3 100019 10 附息国债 19 200,000 19,892,000.00 7.15 4 122009 08 新湖债 163,560 17,433,860.40 6.26 5 122110 11 众和债 159,880 16,435,664.00 5.90 (6) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细


37 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 (7) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 (8) 投资组合报告附注 1) 基金管理人没有发现本基金投资的前十名证券的发行主体在报告期内被监管部门立案调 查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚,无证券投资决策程序需特别说明。 2) 本基金本报告期末未持有股票投资。 3) 其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 250,000.00 2 应收证券清算款 5,720,039.97 3 应收股利 - 4 应收利息 3,888,272.55 5 应收申购款 76,679.27 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 9,934,991.79 4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)


占基金资产净值 比例(%) 1 113003 重工转债 12,693,600.00 4.56 2 125731 美丰转债 10,004,885.00 3.59 3 110019 恒丰转债 8,682,490.80 3.12 4 110015 石化转债 6,782,798.10 2.44 5 125887 中鼎转债 6,491,422.51 2.33 6 110016 川投转债 2,431,873.60 0.87 7 113002 工行转债 1,081,554.60 0.39 5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。


38 七、 基金的业绩 基金业绩截止日为 2012年 12 月 31日,所列数据未经审计。 (一)宝康消费品证券投资基金 1、净值增长率与同期比较基准收益率比较:


阶段 净值增 长率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 4.94% 0.27% -3.13% 0.80% 8.07% -0.53% 2004/1/1-2004/12/31 8.34% 0.86% -11.65% 1.07% 19.99% -0.21% 2005/1/1-2005/12/31 9.16% 0.85% -3.94% 1.08% 13.1% -0.23% 2006/1/1-2006/12/31 104.00% 0.99% 91.99% 1.13% 12.01% -0.14% 2007/1/1-2007/12/31 96.45% 1.56% 116.94% 1.84% -20.49% -0.28% 2008/1/1-2008/12/31 -41.78% 2.09% -55.77% 2.42% 13.99% -0.33% 2009/1/1-2009/12/31 83.29% 1.6% 73.02% 1.65% 10.27% -0.05% 2010/1/1-2010/12/31 -0.7% 1.10% -10.51% 1.26% 9.81% -0.16% 2011/1/1-2011/12/31 -17.78% 0.85% -19.18% 1.05% 1.40% -0.20% 2012/1/1-2012/12/31 2.83% 0.87% 8.77% 1.02% -5.94% -0.15% 2003/7/15-2012/12/31 345.61% 1.25% 105.99% 1.45% 239.62% -0.20% 华宝兴业宝康消费品证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2003年 7月 15 日至 2012 年 12 月 31 日)


39 注:按照基金合同的约定,自基金成立日期的 6 个月内达到规定的资产组合,截至 2004 年 1 月 15 日,本系列基金下设的各基金均已达到合同规定的资产配置比例。 (二)宝康灵活配置证券投资基金 1、净值增长率与同期比较基准收益率比较:


阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 4.36% 0.21% -2.59% 0.37% 6.95% -0.16% 2004/1/1-2004/12/31 4.88% 0.83% -6.01% 0.48% 10.89% 0.35% 2005/1/1-2005/12/31 7.80% 0.90% 5.22% 0.47% 2.58% 0.43% 2006/1/1-2006/12/31 116.63% 1.06% 34.81% 0.50% 81.82% 0.56% 2007/1/1-2007/12/31 97.86% 1.44% 41.04% 0.81% 56.82% 0.63% 2008/1/1-2008/12/31 -44.78% 2.00% -24.91% 1.06% -19.87% 0.94% 2009/1/1-2009/12/31 60.45% 1.24% 28.37% 0.72% 32.08% 0.52% 2010/1/1-2010/12/31 -7.13%


1.10% -3.22% 0.56% -3.91% 0.54% 2011/1/1-2011/12/31 -18.88% 0.93% -6.66% 0.47% -12.22% 0.46% 2012/1/1-2012/12/31 10.63% 0.94% 6.40% 0.45% 4.23% 0.49% 2003/7/15-2012/12/31 273.40% 1.19% 69.65% 0.64% 203.75% 0.55%


40 华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2003年 7月 15 日至 2012 年 12 月 31 日) 注:按照基金合同的约定,自基金成立日期的 6 个月内达到规定的资产组合,截至 2004 年 1 月 15 日,本系列基金下设的各基金均已达到合同规定的资产配置比例。 (三)宝康债券投资基金 1、净值增长率与同期比较基准收益率比较:


阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 3.34% 0.09% -2.33% 0.12% 5.67% -0.03% 2004/1/1-2004/12/31 3.04% 0.35% -1.95% 0.13% 4.99% 0.22% 2005/1/1-2005/12/31 2.30% 0.24% 12.24% 0.10% -9.94% 0.14% 2006/1/1-2006/12/31 18.33% 0.20% 1.68% 0.05% 16.65% 0.15% 2007/1/1-2007/12/31 27.60% 0.33% -0.98% 0.06% 28.58% 0.27% 2008/1/1-2008/12/31 4.75% 0.14% 9.69% 0.10% -4.94% 0.04% 2009/1/1-2009/12/31 1.81% 0.10% 0.27% 0.06% 1.54% 0.04% 2010/1/1-2010/12/31 3.62%


0.17% 2.00% 0.07% 1.62% 0.10%


41 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2011/1/1-2011/12/31 -5.06% 0.27% 3.79% 0.06% -8.85% 0.21% 2012/1/1-2012/12/31 7.07% 0.12% 4.03% 0.04% 3.04% 0.08% 2003/7/15-2012/12/31 84.78% 0.23% 31.08% 0.08% 53.70% 0.15% 华宝兴业宝康债券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2003年 7月 15 日至 2012 年 12 月 31 日) 注:按照基金合同的约定,自基金成立日期的 6 个月内达到规定的资产组合,截至 2004 年 1 月 15 日,本系列基金下设的各基金均已达到合同规定的资产配置比例。 八、 基金份额的申购和赎回 (一)基金投资人范围 中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者和合格的境外机构投资者(法律、法规、规章 禁止投资证券投资基金的除外) 。 (二)申购与赎回办理的场所 本系列基金的申购与赎回将通过销售机构进行,本系列基金的销售机构包括基金管理人和基金 管理人委托的代销机构。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他 42 公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告、向中国证监会和基金管理 人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传 真或网上等交易方式, 投资人可以通过上述方式进行申购与赎回, 具体办法由基金管理人另行公告。 (三)申购与赎回办理的时间 1、开放日及开放时间 本系列基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的证券交易所交易日。具体业务 办理时间由基金管理人与代销机构约定。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对 前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并公告。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的,其基金份额申购、赎 回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 2、申购的开始时间及业务办理时间 本系列基金自《基金合同》生效后不超过 30 个工作日的时间起开始办理申购。 本系列基金已于 2003 年7 月28 日开始办理日常申购业务。 3、赎回的开始时间及业务办理时间 本系列基金自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间起开始办理赎回。本系列基金已于 2003 年 9 月29 日开始办理赎回业务。 (四)申购与赎回的原则 1、未知价原则,即各基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基 准进行计算; 2、各基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、各基金份额持有人赎回时,基金管理人按先进先出的原则,对该持有人账户在该销售机构 托管的基金份额进行处理,即先确认的份额先赎回,后确认的份额后赎回; 4、当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤消,在当日的交易时间结束后不得撤 销; 5、基金的申购与赎回以书面方式或经基金管理人认可的其他方式进行; 6、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则,但应最迟在新的原则 实施前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体予以公告。 (五)申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式


43 基金投资人必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续,在开放日的交易时间段内提出 申购或赎回的申请。 投资人申购本系列基金,须按销售机构规定的方式备足申购资金。 投资人提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以在基金申购、赎回的交易时间段内收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回 申请日(T 日) ,并在 T+1工作日对该交易的有效性进行确认。投资人可在 T+2 工作日及之后通过本 公司客户服务电话或到其提出申购与赎回申请的网点进行成交查询。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式, 若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。 若申购不成功或无效, 基金管理人或基金管理人指定的代理人将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人。 投资人赎回款按有关规定自成交确认日起 5 个工作日内划往赎回人银行账户。在发生巨额赎回 时,款项的支付办法参照《基金合同》有关条款处理。 (六)申购与赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 通过代销网点申购和直销e网金的单笔最低金额为1,000元人民币(含申购费) 。 通过直销柜台首次申购的最低金额为10万元人民币(含申购费) ,追加申购最低金额为1000元 人民币(含申购费) 。已在直销中心有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制,但 受追加申购最低金额的限制。 代销网点的投资人欲转入直销柜台进行交易要受直销柜台最低金额的限制。基金管理人可根据 市场情况,调整首次申购的最低金额。 投资人将当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。 投资人可多次申购,对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规 定的除外。 2、申请赎回基金的份额 投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本系列基金按照份额进行赎回,申请赎回份额精确到 小数点后两位,单笔赎回份额不得低于100份,投资人交易账户余额不得低于100份,如进行一笔赎 回后交易账户中基金份额余额将低于100份,余额做强制赎回处理。 基金管理人可根据市场情况调整上述申购与赎回的程序和数额限制,但应最迟在调整生效前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。


44 (七)申购和赎回的数额和价格 1、申购份额的计算 本基金将采用外扣法计算申购费用及申购份额。其中, 净申购金额=申购金额/[1+ 申购费率] 申购费用=申购金额 - 净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法,保留到小数点后两位。申购份额的计算结果保 留小数点后两位,两位以后舍去,舍去部分所代表的资产归基金财产所有。 2、赎回金额 赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。 赎回总额保留小数点后两位, 小数点两位以后的部分舍去, 舍去部分代表的资产归基金所有。 赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回费用由赎回人承担,赎回费用50%归登记注册机构,50%计入基金资产,归基金所有,作为对 其他持有人的补偿。 3、基金份额净值的计算公式 T日基金份额净值=T日基金资产净值/T日基金份额 T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算或 公告,并报中国证监会备案。 九、 费用概况 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3) 《基金合同》生效后的基金信息披露费用; (4)基金份额持有人大会费用; (5) 《基金合同》生效后的会计师费和律师费; (6)证券交易费用;


45 (7)按照国家有关规定和《基金合同》规定可以列入的其他费用。 上述基金费用由基金管理人按照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。 本系列基金共同承担的基金费用按照 1/n 的比例由各基金分摊。 (n = 本系列基金所包含基金 的数目。 )除各基金个别清算、单独公告及其他由基金管理人依公允的原则决定经托管人认可的只 涉及某基金所产生的费用由该基金独自承担外,其他基金费用均为本款所称之本系列基金共同承 担的费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的基金管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金 项目 消费品 灵活配置 债券 年管理费率 1.5% 1.3% 0.6% 计算方法 H=E×1.5%÷当年天数 H=E×1.3%÷当年天数 H=E×0.6%÷当年天数 基金管理费每日计提,按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财 产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (2)基金托管人的基金托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金 项目 消费品 灵活配置 债券 年托管费率 0.25% 0.25% 0.20% 计算方法 H=E×0.25%÷当年天数 H=E×0.25%÷当年天数 H=E×0.20%÷当年天数 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基 金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节 46 假日、休息日,支付日期顺延。 (3)基金首次发行中所发生的律师费和会计师费等费用自基金发行费用中列支,不另从基金 财产中支付,与基金有关的法定信息披露费按有关法规列支;若本系列基金发行失败,发行费用 由基金管理人承担。 《基金合同》生效后的各项费用按有关法规列支。 (4)本条第1 款第(3)至第(7)项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定,按 费用实际支出金额支付,列入当期基金费用。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以 及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 4、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况,根据《基金合同》 ,调整基金管理费率和基金 托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会;调高基金管理费 率和基金托管费率,须由基金份额持有人大会审议。 (二)与基金销售有关的费用 1、基金的申购费 本系列基金的申购费率表如下: 基金 申购金额(含申购费) 消费品 灵活配置 债券 大于等于 500 万 1000 1000 1000 大于等于 200 万,小于 500 万 0.5% 0.5% 0.4% 大于等于 100 万,小于 200 万 1.0% 1.0% 0.6% 小于 100 万 1.2% 1.2% 0.8% 申购费用用于本系列基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。投资人在一天之内如果 有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。 本基金将采用外扣法计算申购费用及申购份额。其中, 净申购金额=申购金额/[1+ 申购费率] 申购费用=申购金额 - 净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法,保留到小数点后两位。申购份额的计算结果保 留小数点后两位,两位以后舍去,舍去部分所代表的资产归基金财产所有。 2、基金的赎回费


47 赎回费随基金持有时间的增加而递减,费率如下: 基金 持有天数 消费品 灵活配置 债券 730 天以下 0.5% 0.5% 0.3% 730(含)-1460 天 0.3% 0.3% 0.3% 1460 天以上(含) 0.3% 0.3% 0% 赎回费用 50%归注册登记机构,50%归基金财产所有,作为对其他持有人的补偿。 赎回金额的计算: 赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。赎回总额保留小数点后两位,小数点两位以后的部分舍 去,舍去部分代表的资产归基金所有。 赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额-赎回费用 基金管理人可以调整申购费率和赎回费率,最新的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书 中列示。费率如发生变更,基金管理人最迟将于新的费率开始实施前两日内在至少一种中国证监 会指定的信息披露媒体公告。 3、基金转换费用 系列内基金间转换费率为 0.4%,其中 25%计入转出基金的财产。 本系列基金与多策略增长基金之间转换:转换费率为 0.4%, 25%转换费计入转出基金财产,其 余用于注册登记等费用。 现金宝货币市场基金转换成本系列基金:投资人持有现金宝货币市场基金基金份额 90 个自然 日以上(含 90 个自然日)的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费 率的 80%。持有时间少于 90 个自然日的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对 应的申购费率。 本系列基金转换成现金宝货币市场基金:宝康消费品基金、宝康灵活配置基金转换成现金宝货 币市场基金,转换费率为 0.4%,其中转换费的 25%计入转出基金财产,其余用于注册登记等费用。 宝康债券基金转换成华宝兴业现金宝货币市场基金,转换费率 0.25%,其中转换费的 25%计入转出 基金财产,其余用于注册登记等费用。 本系列基金与动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选、大盘精选基金、上证 180 价值 ETF联接基金、新兴产业基金、可转债基金、上证 180 成长 ETF联接基金、医药生物基金 48 转换、中证短融 50 基金、资源优选基金,转换费用由二部分组成:转出基金赎回费和转入基金与 转出基金的申购补差费。 赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。其中 25%归转出基金基金财产,其余作 为注册登记费和相关的手续费。 申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转出基金金额所对应的 转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的,补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额; 转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的,补差费为零。 基金的转换公式为: A=[B×C×(1-D)]÷E 其中, A 为转换后的基金份额数量; B 为拟被转换的原基金份额数量; C 为转换当日原基金份额净值; D 为转换费率; E 为转换后基金份额净值。 转入份额保留小数点后两位,小数点后两位以后的余额对应的部分计入基金财产。 十、 《招募说明书》更新部分的说明 根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、 《证券投资基金运作管理办 法》(以下简称《运作办法》)、 《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、 《证券投 资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关规定,华宝兴业基金管理有限 公司对《华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书》作如下更新: 1、“三、基金管理人”部分更新了基金管理人的情况和信息。 2、“四、基金托管人”部分更新了基金托管人的情况和信息。 3、“五、相关服务机构”更新了代销机构的相关信息。 4、 “九、基金转换”部分更新了基金转换受理场所、基金转换费用中本基金与其他基金转换 的相关信息及基金转换数额限制的相关信息。 5、“十、基金的投资”部分更新了截至 2012 年12月 31 日的基金的投资组合报告。


6、“十一、基金的业绩”部分更新了截至 2012年 12 月 31日的基金业绩数据。


49 7、 “十五、基金的费用与税收”更新了基金转换费用的相关信息。 8、 “二十二、基金托管协议的内容摘要”更新了基金托管人的相关信息。 9、 “二十四、其他应披露事项”章节,对本报告期内的相关公告作了信息披露。 上述内容仅为摘要,须与本《招募说明书》后面所载之详细资料一并阅读。








华宝兴业基金管理有限公司

























































































2013年2月23日