中银货币市 场证券投 资基金
更 新 招募说 明 书摘要
（2013年第1 号）
基金管 理人：
中银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人：
中国工商银行 股份 有限 公司
二○一三 年一月
1
重要提 示
本基金 经中 国证 监会 2005 年 4 月 25 日证 监基 金字[2005] 65 号文件 批准 募集 ，本基金
基金合 同于 2005 年 6 月 7 日正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资者购买本货币市场 证券 投资基金并不等于将 资金 作为存款存放在银行 或存 款类金
融机构 ，基 金管 理公 司不 保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨慎 勤勉 的原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ，投 资者 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 ， 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和
接受， 并按 照《 基金 法》 、《运 作办 法》 、基 金合 同及其 他有 关规 定享 有权 利、承 担义 务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 2012 年 12 月 7 日， 有关 财务 数据 和净 值表 现截止 日
为 2012 年 9 月 30 日(财务数据未 经审 计) 。 本基金 托管人中 国工 商银 行股 份有 限公司 已复 核
了本次 更新 的招 募说 明书 。
2
一 . 基 金合 同生效 日
2005 年 6 月 7 日
二 . 基 金管 理人
( 一) 基金管理人 概况
公司名 称： 中银 基金 管理 有限公 司
注册地 址：上海 市浦 东新 区银城 中路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
法定代 表人 ：谭炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：高爽秋
注册资 本：1 亿元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的美元 16.5%
( 二) 主要人员情况
1. 董事会 成员
谭炯（TAN Jiong ）先 生， 董事长 。国 籍： 中国 。武 汉大学 硕士 研究 生， 高级 经济师 、
云南省 人民 政府 特殊 津贴 专家 。 历任中 国银行 武汉 市青山 支行 行长 、 党总支 书记 、 中国银 行
西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。
李道滨（LI Daobin）先生 ，董事。国籍：中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具 有 13 年基金 行业 从业 经验 。
梅非奇（MEI Feiqi ）先生，董事。国籍：中国。现 任中国银行总行个人金融 总部总经
理。 哈 尔滨 工业 大学 硕士 研究生 ， 高 级工 程师 ， 高 级经济 师。 曾先 后在 地质 矿产部 、 国 务院 3
办公厅 工作 ， 加入中 国银 行后 ， 历 任中 国银行 总行 办公室 副主 任 、 中国 银行 北京市 分行 副 行
长等职 。
葛岱炜 （David Graham ） 先生 ， 董事。 国籍： 英国 。 现任贝 莱德 投资 管理 有限公司 董事
总经理 ， 主 要负 责管 理贝 莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。 葛岱 炜先 生于1977 年—1984 年供
职于 Deloitte Haskins & Sells （现为普华永道）伦敦和悉尼分公司，之后，在拉扎兹
（Lazards ） 银行 伦敦 、 香港 和东京 分公 司任 职。 1992 年， 加入 美林 投资 管理 有限 公司 （MLIM），
曾担任欧 洲、 中东、 非洲 、太平洋 地区 客户关 系部 门的负责 人。2006 年贝莱 德与美林 投资
管理有 限公 司合 并后 ，加 入贝莱 德。
朱善利 （ZHU Shanli ）先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。现 北京 大学 光华 管理 学院教 授 、
博士生 导师 ， 北京大 学中 国中小 企业 促进 中心 主任 、21 世纪 创业 投资中 心主 任、 管理 科学 中
心副主 任、 兼任 中国 投资 协会理 事、 中国 财政 学会 理事、 中国 企业 投资 协会 常务理 事等 职 。
曾任北 京大 学光 华管 理学 院经济 管理 系讲 师、 副教 授、 主任 、 北 京大学光 华管理学 院应 用经
济学系 主任 、北 京大 学光 华管理 学院 副院 长等 职。
荆新 （JING Xin ） 先生， 独立董 事。 国籍： 中国。 现任中 国人 民大 学商 学院 党委书 记兼
副院长 、 会 计学 教授 、 博 士生导 师、 博士 后合 作导 师， 兼 任财 政部 中国 会计 准则委 员会 咨询
专家 、 中国会 计学会 理事 、 全国会 计专 业学位 教指 委副主 任委 员。 曾任 中国 人民大 学会 计系
副主任 ，中 国人 民大 学审 计处处 长等 职。
葛礼（Gary Rieschel） 先 生，独立 董事。 国籍： 美 国。启明 维创投 资咨 询有 限公司 的
创办者、现 任 董 事总 经理， 同时供 职于 里德 学院 董事 会、 亚洲协 会、 中美合 资企 业 清洁 能源 、
清洁技术 论坛 的顾问 委员 会，并担 任纳 斯达克 上市 公司 THQ 的独 立董 事。曾 在美国知 名技
术公司 思科 、 英 特尔 等任 高级营 运职 位， 并被 多家 杂志如 福布 斯、 红鲱 鱼、 网络标 准评 为全
球最主 要的 风险 资本 家之 一。曾 在美 国英 特尔 公司 担任品 质保 证经 理， 在美 国NCube 公司、
思科公 司以 及日 本Sequent 公司 担任 管理 职位 ，后 为 SOFTBANK/Mobius 风险 资本的 创办 者、
董事总 经理 。哈 佛商 学院 工商管 理硕 士， 里德 学院 生物学 学士 。
2. 监事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国 籍： 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科， 人
力资源 管理 师、 经济 师。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 曾任 中国 银行人 力资 源部
综合处 副处 长、 处长 、人 事部技 术干 部处 干部 、副 处长。
陈宇 （CHEN Y u ） 先生 ， 职工监 事。 国籍： 中国 。 复旦大 学软 件工 程硕 士研 究生 。 现任
中银基 金管 理有限 公司 副总裁 、 信息 资讯 部 总经理 ， 参与中 银国 际基 金管 理有 限公司 筹建 工
作。曾 在申 银万 国证 券股 份公司 从事 信息 技术 管理 工作，13 年证 券基 金行 业 工作经 历。
4
3. 管理层 成员
李道滨 （LI Daobin） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ）先生 ，督 察长 。 国籍： 加拿 大。 中国 证券 业协 会-沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书， 加拿 大西 安 大略大 学毅
伟商学 院(Ivey School of Business, The University of Western Ontario) 工商 管理 硕士（MBA ）
和经济 学硕 士。 曾在 加拿 大太平 洋集 团公 司、 加拿 大帝国 商业 银行 和加 拿大 伦敦人 寿保 险公
司等海 外机 构从 事金 融工 作多年 ， 也曾 任蔚深 证券 有限责 任公 司 （现英 大证 券） 研究 发展 中
心总经 理、 融通 基金 管理 公司市 场拓 展总 监、 监察 稽核总 监和 上海 复旦 大学 国际金 融系 国际
金融教 研室 主任 、讲 师。
宁敏（NING Min ）女 士， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。中国 社会 科学 院法 学博 士，中 国
政法大 学法 学硕 士， 曾在 中国人 民银 行研 究局 博士 后流动 站从 事金 融专 业博 士后研 究工 作 。
宁敏女 士曾 先后 在中 国银 行总行 法律 与合 规部 、 总行 授信执 行部 及总 行托 管及 投资者 服务 部
工作， 先后 担任 副处 长、 主管（ 处长 ）等 职。2009 年 9 月加 入中 银基 金管 理有限公 司， 现
任副执 行总 裁。
4. 基金经 理
现任基 金经 理：
白洁（BAI Jie ）女士，上海财经大学经济学 硕士。曾任金盛保险有限公 司投资部固 定
收益分 析员 。2007 年加 入 中银基 金管 理有 限公 司， 历任固 定收 益研 究员 。2011 年 3 月至 今
任中银 货币 基金 基金 经理 ，2012 年 12 月至 今任 中银 理财 7 天债 券基 金基 金经 理。具 有 8 年
证券从 业年 限。 具备 基金 、证券 、银 行间 本币 市场 交易员 从业 资格 。
曾任基 金经 理：
奚鹏洲 （XI Pengzhou）先生，2010 年 5 月至 2011 年 9 月 担任本基 金 基金 经理。
李建（LI Jian ）先 生，2007 年8 月至 2011 年1 月 担任本 基金 基金 经理 。
孙庆瑞 （SUN Qingrui ）女士，2006 年 7 月至 2010 年 5 月 担任 本基 金 基金经 理 。
苏淑敏 （Tina SO）女士 ，2005 年 11 月至 2006 年 7 月担任本基 金基 金经 理。
黄健斌 （HUANG Jianbin ）先生 ，2005 年 6 月至 2005 年 11 月担 任本 基金 基金经理 。
5. 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
( 三) 投资决策委员会成员 的姓 名及职务
主席： 陈军 （副 总裁 ）
成员： 孙庆 瑞（ 副总 裁） 、 奚鹏洲 （副 总裁 ） 、 张发 余 （副总 裁） 、甘霖（ 副总 裁）
5
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长） 、寻 明辉 （副 总裁） 、李建 （副 总裁 ）
三 . 基 金托 管人
( 一) 基金托管人基本情况
名称：中国工商银行
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法 定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827 元
联系电话：010-66105799
联系人：赵会军
( 二) 基金托管人托管业务 主要 人员情况
截至 2012 年 9 月末，中 国工商银行资产托管部共有员工 161 人，平 均年龄 30 岁，
95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职
称。
( 三) 基金托管业务经营情 况
作为中国大陆托管服务的先行者， 中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服
务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制
体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职
责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托
管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产
品线。 拥有包括证券投资基金、 信托资产、 保险资产、社会保障基金、安心账户资金、
企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、
证券公司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证券化、基 金公司特定客户资产管理、
QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、
风 险管理等增值服务， 可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2012 年 9 月 ，中
国工商银行共托管证券投资基金 269 只， 其中封闭式 6 只， 开放式 263 只 。自 2003 年
以来，本行连续八年获得香港《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国
《环球金融》 、内地《证券时报》 、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 33 项
最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金
融领域的持续认可和广泛好评。
6
四 . 相 关服 务机构
( 一) 基金发售机构
1． 直销机 构
名称：
中银 基金 管 理有限 公司
注册地 址：
上海市 浦东 新区银 城中 路 200 号中银 大厦 45 楼
办公地 址：
上海 市浦 东新区银 城中 路 200 号中银 大厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ： 谭炯
电话：
（021 ）38834999
传真：
（021 ）68872488
联系人 ：
徐琳
2． 代销机 构
1) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市西城区 复兴 门内 大街 1 号
办公地 址：
北京 市 西城区 复兴 门内 大街1 号
法定代 表人 ：
肖钢
客户服 务电 话：
95566
网址：
www.boc.cn
2) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市西城区 复兴 门内 大街 55 号
法定代 表人 ：
姜建 清
客户服 务电 话：
95588
网址：
www.icbc.com.cn
3) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
上海银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：
胡怀邦
客户服 务电 话：
95559
网址：
www.bankcomm.com
4) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 西城区 复兴 门内 大街 2 号
办公地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大街2号
法定代 表人 ：
董文标
客户服 务电 话：
95568
7
公司网 站：
www.cmbc.com.cn
5) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 东城区 朝阳 门北 大街 8 号富华大 厦 C 座
法定代 表人 ：
田国立
客户服 务电话：
95558
网址：
http://bank.ecitic.com
6) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 西城区金 融大 街 25 号
办公地 址：
北京 市西 城区闹 市口 大街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：
张建国 （代行）
客户服 务电 话： 95533
网址：
www.ccb.com
7) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市深 南大 道 7088 号招商 银行 大厦
法定代 表人 ：
傅育 宁
客户服 务电话： 95555
网址：
www.cmbchina.com
8) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 东城区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：
吴建
客户服 务电 话： 95577
公司网 站：
http://www.hxb.com.cn
9) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路200 号中 银大 厦 39F
法定代 表人 ： 许刚
联系人 ：马瑾
客服电话： 4006208888
网址：www.bocichina.com
10) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路98 号
法定代 表人 ：王开国
联系人 ：李笑鸣
客户服 务咨 询电 话：95553
8
网址：www.htsec.com
11) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
办公地址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
法定代 表人 ：万建华
联系人 ：芮 敏祺
客户服 务咨 询电 话： 400-8888-666
网址：http://www.gtja.com
12) 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟路171 号
法定代 表人 ：储晓明
联系人 ：高夫
客户服 务咨 询电 话：0086-21-962505
网址： www.sw2000.com.cn
13) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州市 湖东 路 99 号标 力大 厦
法定代 表人 ： 兰荣
联系人 ： 谢高 得
客服电 话： 4008888123
公司网 站： www.xyzq.com.cn
14) 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 广东 深圳 福田 区金田 路大 中华 国际 交易 广场8 楼
法定代 表人: 杨宇翔
联系人: 郑舒丽
客户服 务咨 询电 话: 4008-866-338
网址: www.pa18.com
15) 华安证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 安徽 省合 肥市 长江中 路357 号
法定代 表人: 李工
联系人: 甘霖
客户服 务咨 询电 话: 0551-96518
网址: http://www.huaans.com.cn
16) 光大证 券股 份有限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路1508 号
9
法定代 表人 ：徐浩明
联系人 ： 刘晨
客户服 务咨 询电 话：4008-888-788 、10108998
网址： http://www.ebscn.com
17)
广发 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 广州市 天河 北路 183 号大都 会广 场 43 楼
法定代 表人 ： 孙树 明
联系人 ： 黄岚
客服电 话： 95575 或致 电各地营 业网 点
公司网 站： www.gf.com.cn
18) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林生迎
客户服 务咨 询电 话：95565
网址： www.newone.com.cn
19) 中国银 河证 券股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号国际 企业 大厦 C 座
法定代 表人 ：陈有安
联系人 ：田薇
客户服 务咨 询电 话：4008-888-888
网址：http://www.chinastock.com.cn
20) 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道 588 号恒 鑫大厦 主楼 19 、20 层
法定代 表人: 沈强
联系人: 周妍
客户服 务咨 询电 话: （0571 ）96598
网址: www.bigsun.com.cn
21) 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层（1507-1510 室）
法定代 表人: 张智河
联系人: 吴忠超
客户服 务咨 询电 话: （0532 ）96577
10
网址: www.zxwt.com.cn
22) 中信建 投证 券股份 有限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
法定代 表人: 王常青
联系人: 魏明
客户服 务咨 询电 话: 4008888108
网址: www.csc108.com
23) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人:牛冠兴
联系人: 陈剑虹
客户服 务咨 询电 话:
网址:
4008001001
http://www.essences.com.cn
24) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 合肥 市寿 春路 179 号
法定代 表人: 凤良志
联系人: 王邦金
客户服 务咨 询电 话: 4008-888-777
网址: http://www.gyzq.com.cn
25) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京市 西城 区金融 街 19 号富凯大 厦 B 座 701
法定代 表人 ：林 义相
联系人: 潘鸿
客服电 话： 010-66045678
网址： http://www.txsec.com 或 http://www.txjijin.com
26) 华宝证 券有 限责 任公 司
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路166 号未 来资 产大厦 23 楼
法定代 表人 ：陈 林
联系人: 刘闻川
客服电 话：4008209898；021 －38929908
网址：www.cnhbstock.com
27) 国信证 券股份有 限公 司
注册地 址： 深圳市 罗湖 区红岭中 路 1012 号国 信证 券大厦十 六层 至二 十六 层
11
法定代 表人 ： 何如
联系人 ： 齐晓 燕
客服电 话： 95536
公司网 站： http://www.guosen.com.cn
28) 中国国 际金 融有 限公 司
地址： 北京建 国门 外大 街 1 号国贸 大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：李 剑阁
联系人 ： 罗春 蓉
联系电 话： 010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
网址： http:// www.cicc.com.cn
29) 信达证 券股份 有限公 司
地址： 北京市 西城 区闹 市口大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高冠江
联系人 ：唐 静
客服电 话： 400-800-8899
网址： http://www.cindasc.com
30) 宏源证 券股 份有 限公 司
地址： 北京 市西 城区 太平 桥大 街19 号
法定代 表人 ：冯戎
联系人 ： 李巍
客服电 话： 4008000562
网址： http://www.hysec.com
31) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州市 五四 路 157 号新 天地 大厦 7、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
客服电 话： 96326（福建 省外加 拨 0591 ）
网址： www.hfzq.com.cn
32) 华泰证 券股 份有 限公 司
地址： 南京 市中 山东 路 90 号
法定代 表人 ： 吴万 善
联系人 ： 万鸣
客服电 话： 95597
12
网址： www.htsc.com.cn
33) 渤海证 券股 份有 限公 司
地址： 天津 市经 济技 术开 发区第 二大 街 42 号写字 楼 101 室
法定代 表人 ：杜庆平
联系人 ： 王兆 权
客服电 话： 4006515988
网址： http://www.bhzq.com
34) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行大厦 第 A 层
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
客服电 话：010-84588888 或拨打 各城 市营 业网 点咨 询电话
网站：www.cs.ecitic.com
35) 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京市 东城 区东直门 南大 街 3 号国华 投资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
联系人 ：黄 静
客服电 话：400 818 8118
网址：www.guodu.com
36）长 江证 券股 份有 限公 司
注册地 址:
湖北省 武汉 市江汉 区新 华路 特 8 号长 江证券 大厦
法定代 表人: 胡运钊
联系人:
李良
客服电 话:
4008-888-999
公司网 址:
www.95579.com
37）天 风证 券股 份有 限公 司
地址：
湖北 武汉 东湖新 技术 开发 区关 东园 路2 号高科 大厦 四楼
法定代 表人 ：
余磊
联系人 ：
陈璐
客服电 话：
028-86711410
网址：
www.tfzq.com
13
( 二) 基金注册与过户登记 人
名称：
中国证 券登记结 算有 限责 任公 司
住所：
北京市 西城区太 平桥 大街 17 号
法定代 表人 ：
金颖
联系人 ：
朱立元
电话：
（010 ）59378839
传真：
（010 ）59378907
( 三)
出具法律意见书 的律师事务所和经办 律师
名称：
上海市 通力律师 事务 所
住所：
上海市 浦东南 路 528 号
法定代 表人 ：
韩炯
电话：
（021 ）68818100
传真：
（021 ）68816880
联系人 ：
秦悦民
经办律 师：
秦悦民 、傅轶
( 四)
审计基金资产 的会计师事务所和经 办注 册会计师
名称：
普华永 道中天会 计师 事务 所有 限公 司
住所 ：
上海市浦东 新区 陆家 嘴环 路 1318 号星展 银行 大厦 6 楼
法定代 表人 ：
杨绍信
电话：
（021）23238888
传真：
（021）23238800
联系人 ：
汪棣
经办注 册会 计师 ：
汪棣、 刘颖
五 . 基 金的 名称
中银货 币市 场证 券投 资基 金
六 . 基 金的 类型
契约型 开放 式
七 . 基 金的 投资目 标
在保持 本金 安全 和资 产流 动性的 前提 下， 追求 超过 业绩比 较基 准的 稳定 收益 。
14
八 . 基 金的 投资方 向
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括：
1) 现金；
2) 一年以 内（ 含一 年） 的银 行定期 存款 、大 额存 单；
3) 剩余期 限在 397 天以 内（ 含 397 天） 的债 券；
4) 期限在 一年 以内 （含 一年 ）的债 券回 购；
5) 期限在 一年 以内 （含 一年 ）的中 央银 行票 据；
中国证 监会 、中 国人 民银 行认可 的其 他具 有良 好流 动性的 货币 市场 工具 。
九 . 基 金的 投资策 略
( 一) 决策依据
以 《基 金法 》 、 《 货币 市场 基金管 理暂 行规 定》 等有 关法律 法规 、 本 基金 合同 以及基 金管
理人公 司章 程等 有关 规定 为决策 依据 ，并 以维 护基 金份额 持有 人利 益作 为最 高准则 。
( 二) 决策程序
本基金 管理 人的 投资 决策 程序如 下图 所示 ：
( 三) 投资程序
1. 整体配 置策 略
根据对 宏观 经济 指标 、 货 币政策 和财 政政 策的 预判 ， 决定 债券 组合 的平 均剩 余到期 期限
和比例 分布 。
根据各 类资 产的 流动 性、 收益性 和信 用水 平， 决定 组合中 各类 资产 的投 资比 例。
在保证 组合 充分 流动 性的 前提下 ， 运 用现 代金 融工 具和分 析方 法， 寻找 被低 估的投 资品
种并进 行优 化配 置。
2. 投资管 理方 法
? 短期利 率预 测
深入分 析国 家货 币政 策、 短期资 金市 场利 率波 动、 资本市 场资 金面 的情 况和 流动性 的变
基金经理/ 分析
员提交投资建议
及研究报告
投资决策委员会
审议并批准投资
建议
基金经理在授权
下，根据基金的
投资政策实施投
资管理
风险管理部提供
风险分析及业绩
评估报告
15
化，对 短期 利率 走势 形成 合理预 期， 并据 此调 整基 金货币 资产 的配 置策 略。
? 组合久 期制 定
根据 对宏观经 济和短期资金市 场的利率 走势, 来确定投资 组合的平 均剩余到期期限 。具
体而言,在预计 市场 利率 上升时, 适当 缩短 投资 品种 的平均期 限； 在预计 利率 下降时, 适当 延长
投资品 种的 平均 期限 。
? 类别品 种配 置
在保持 组合 资产 相对 稳定 的条件 下， 根据 各类 短期 金融工 具的 市场 规模 、 收 益性和 流动
性， 决定 各类 资产的 配置 比例 ； 再 通过 评估各 类资 产的流 动性 和收 益性 利差 ， 确 定不 同期 限
类别资 产的 具体 资产 配置 比例。
? 收益率 曲线 分析
本基金将根据债券市场 收益 率曲线以及隐含的即 期收 益率和远期利率提供 的价 值判断
基础 ，结合对资金 面的分析， 匹配各期限的 回购与债券 品种的到期日,实现 现金流 的有效管
理。
? 无风险 套利
跨市 场套利： 短期资金市场分 为银行间 市场和交易所市 场两个子 市场, 其中投资群 体、
交易 方式等市场要 素不同,使得 两个市场的资 金面和市场 短期利率在一 定期间内可 能存在定
价偏离 。本基 金在充 分论 证这种 套利机 会可行 性的 基础上, 寻找最 佳介入 时机, 进行跨 市场操
作,获得安 全的 超额 收益 。
跨品种套 利： 由于投 资群 体的差异, 对期 限相近 的品 种,因为其 流动 性、税 收等 因素造 成
内 在价值出 现明显偏 离时, 本 基金可以 在保证流 动性的 基础上, 进行品 种间的 套利 操作, 增加
超额收 益。
? 滚动配 置策 略
根据具 体投资品种的 市场特性， 采用持续滚动 投资的方法 ，以提高基金 财产的整体 持
续的变 现能 力。
十 . 业 绩比 较基准
根据本基金的投资对象 和投 资目标确立本基金的 业绩 比较基准为税后活期 存款 利率：
（１－ 利息 税率 ）× 活期 存款利 率。
本基金 选取 这个 业绩 比较 基准的 理由 ： 本 基金 定位 于现金 管理 的工 具， 产品 性质上 与银
行活期 存款 有着 很强 的相似性 ， 活期存 款税 后利 率能 很好地 体现 本基 金良 好的 流动性 与安 全
性。
当市场 上有 更加 适合 的业 绩比较 基准 ， 在 不损 害投 资者利 益的 前提 下， 基金 管理人 有权 16
按照相 关规 定对 本基 金的 业绩比 较基 准进 行调 整并 公告。
十一. 风 险收 益特征
本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 ， 低 风险 的品 种， 其 预期 风险 和预 期收 益率都 低于
股票， 债券 和混 合型 基金 。
十二. 投 资组 合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏,并对其 内容 的真 实性 、准确性 和完 整性 承担 个别 及连带 责任 。
基金托 管人 中国 工商 银行股份有限公司根 据本 基金 合同规定 ，于 2012 年 12 月 31 日复
核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值表 现和 投资 组合 报告等内 容, 保证 复核 内容 不 存在虚 假记 载、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2012 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
（一） 报告期末基 金资 产组 合情 况
序号
项目 金额（元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益类 投资 7,884,386,980.40
34.16
其中： 债券 7,884,386,980.40
34.16
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 4,146,188,459.27
17.97
其中 ： 买断式 回购 的买 入返
售金融 资产
- -
3 银行存款和结算备付金合
计
10,796,422,544.97
46.78
4 其他资 产 251,555,168.60
1.09
合计
23,078,553,153.24
100.00
（二） 报告期 债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.49
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
17
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额
3,054,943,737.57
15.30
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期内债券回 购融资余额 占基金资产净 值的比例为 报告期内每个 交易日融资 余
额占资 产净 值比 例的 简单 平均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20 ％的 说明 ： 在本报 告期 内本 货币 市场 基金
债券正 回购 的资 金余 额未 超过资 产净 值的20％。
（三） 基金投 资组 合平 均剩 余期 限
1、 投资组 合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 139
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 171
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 125
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超过180 天情况 说明： 本报 告期 内本 货币 市场 基金投 资
组合平 均剩 余期 限未 超过180 天。
2、 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例
1
30 天内 24.02
15.30
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动
利率债
6.70
-
2
30 天( 含) －60 天 4.21
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动
利率债
0.40
-
3
60 天( 含) －90 天 14.26
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动
利率债
2.37
-
4
90 天( 含) －180 天 28.10
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动
利率债
- -
5
180 天( 含) －397 天( 含) 43.72 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动
利率债
- -
合计 114.31 15.30
（四） 报告期末 按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
18
序号 债券品 种 摊余成本( 元)
占基金 资产 净值
比例（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券
2,931,931,594.22
14.68
其中： 政策 性金 融债
2,931,931,594.22
14.68
4 企业债 券 - -
5 企业短期融 资券
4,952,455,386.18
24.80
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
合 计
7,884,386,980.40
39.48
剩余存 续期 超过 397 天的
浮动利 率债 券
1,891,876,581.49
9.47
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
（五） 报告期末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本（元） 占基金 资产 净值 比例
1 120228 12 国开 28 6,900,000 689,294,351.06 3.45
2 110221
11 国开 21
5,900,000
585,577,792.60
2.93
3 110402
11 农发 02
4,400,000
439,486,089.86
2.20
4 041251015
12 铁道 CP001
4,300,000
430,637,674.83
2.16
5 090205
09 国开 05
3,700,000
373,224,032.71
1.87
6 120218
12 国开 18
2,500,000
250,720,168.30
1.26
7 041252034
12 国电集 CP002
2,500,000
250,010,100.13
1.25
8 041253037
12 联通 CP001
2,500,000
250,006,104.86
1.25
9 041252023
12 大唐集 CP001
1,900,000
190,005,539.39
0.95
10 041262027
12 云铜 CP001
1,900,000
190,000,223.67
0.95
（六） “ 影子 定价” 与“摊余成 本法”确定 的基 金资 产净 值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25％（ 含）-0.5%间的次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1423%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0847%
报告期 内每 个交易 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0607%
19
（七） 期末按 公允 价值 占基 金资 产净值 比例 大小 排名 的前 十名资 产支 持证 券投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（八） 投资组 合报 告附 注
1、 基金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ，即估值 对象 以买 入成本 列示 ，按票面 利率 或商定 利
率每日 计提 应收 利息 ，并 按实际 利率 法在 其剩 余期 限内摊 销其 买入 时的 溢价 或折价 。
本基金 采用 1.00 元 固定 单 位净值 交易 方式， 自基 金 成立日 起每 日将 实现 的基 金净收 益
分配给 基金 持有 人， 并按 月结转 到投 资人 基金 账户 。
2、 本报告 期内 ，本 基金 持有 剩余期 限小 于 397 天但 剩余存续 期超 过 397 天的 浮动利
率债券 的摊 余成 本均 未超 过当日 基金 资产 净值 的 20% 。
3、 本基 金投资的前 十名证券的发 行主体本期 没有出现被监 管部门立案 调查，或在 报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
4、 其他资 产的 构成
序号 其他资 产 金额( 元)
1 存出保证金 160,714.29
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 251,394,454.31
4 应收申 购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
合 计 251,555,168.60
注 ：由 于四 舍五 入的 原因分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。
十三. 基 金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。基 金的 过往 业绩并 不代 表其 未来 表现 。投资 有风 险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
本基金 合同 生效 日为 2005 年 6 月 7 日 ，基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
中银货币 A ：
20
阶段
基金净 值收
益率①
基金净 值收
益率标 准差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①- ③ ②- ④
2005 年 6 月 7 日 （基金合同生
效日）至 2005 年 12 月 31 日
0.8653% 0.0047% 1.0260% 0.0003% -0.1607% 0.0044%
2006 年 1 月 1 日至 2006 年 12
月 31 日
1.9179% 0.0039% 1.8799% 0.0003% 0.0380% 0.0036%
2007 年 1 月 1 日至 2007 年 12
月 31 日
3.3696% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.5846% 0.0048%
2008 年 1 月 1 日至 2008 年 12
月 31 日
3.8426% 0.0122% 2.0134% 0.0044% 1.8292% 0.0078%
2009 年 1 月 1 日至 2009 年 12
月 31 日
1.4994% 0.0062% 0.3650% 0.0000% 1.1344% 0.0062%
2010 年 1 月 1 日至 2010 年 12
月 31 日
2.1223% 0.0039% 0.3650% 0.0000% 1.7573% 0.0039%
2011 年 1 月 1 日至 2011 年 12
月 31 日
3.9242% 0.0045% 0.4762% 0.0001% 3.4480% 0.0044%
2012 年 1 月 1 日至 2012 年 9
月 30 日
3.2325% 0.0072% 0.3365% 0.0002% 2.8960% 0.0070%
自基金合 同生效 起至 2012
年 9 月 30 日
22.7094% 0.0073% 9.2468% 0.0031% 13.4626% 0.0042%
注：本 基金 收益 分配 为按 月结转 份额 。
中银货 币 B ：
阶段
基金净 值收
益率①
基金净 值收
益率标 准差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①- ③ ②- ④
自中银货 币实施 分级起 至
2012 年 9 月 30 日
2.0344% 0.0015% 0.2143% 0.0002% 1.8201% 0.0013%
注：本 基金 收益 分配 为按 月结转 份额 。
十四. 基 金费 用概览
( 一) 与基金运作有关的费 用
1． 基金费 用的 种类 ：
1） 基金管 理人 的管 理费 ；
2） 基金托 管人 的托 管费 ；
3） 销售服 务费 ；
4） 基金合 同生 效后 的基 金信 息披露 费用 ；
5） 基金合 同生 效后 与基 金相 关的会 计师 费与 律师 费；
21
6） 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
7） 基金的 证券 交易 费用 ；
8） 银行汇 划费 用；
9） 按照国 家有 关规 定和 本基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
本基金 合同 终止 时所 发生 的基金 财产 清算 费用 ，按 实际支 出额 从基 金财 产中 扣除。
2． 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
1） 基金管 理人 的管 理费
基金管 理费 按前 一日 基金 资产净 值 的0.33%年费率 计算。 计算 方法 如下 ：
H＝E×0.33%÷当年 天 数；
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费；
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 在基 金合 同生 效后每 日计 提， 按月 支付。 由基金 管理 人向 基金 托管 人发送 基
金管理 费划 付指 令， 基金托 管人复 核后 于次 月首 日起2 个工 作日 内从 基金 资产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。
2） 基金托 管人 的托 管费
基金托 管费 按前 一日 的基 金资产 净值 的0.1% 年费 率计提。 计算 方法 如下 ：
H＝E×0.1% ÷当 年天 数；
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费；
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费在基金合 同生效后每 日计提，按月 支付。由基 金管理人向基 金托管人发 送
基金托 管费 划付指令 ， 基金 托管人 复核 后于 次月 首日 起 2 个工作 日内 从基 金资 产中一 次性 支
付给基 金托 管人 。
3） 销售服 务费
本基金 各级基金份额 按照不同的 费率计提销售 服务费，但 各级基金份额 的销售服务 费
率均不 超过 0.25%年费率 。
各级基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：
H＝E×R÷当年 天数
H 为每 级基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为前 一日 该级 基金 份额 的基金 资产 净值
R 为该 级基 金份 额的 销售 服务费 率
各级基 金份额计提的 销售服务费 率参见《关于 中银货币市 场证券投资基 金实施基金 分
级并修 改基 金合 同、 招募 说明书 和托 管协 议的 公告 》 。 基金管理 人可 以调 整对各级 基金 份额
计提的 销售 服务 费率 ， 但 销售服 务费 年费 率最 高不 超过0.25%。 在基 金管 理人 必须在 开始 调
整之日 的 3 个 工作 日之前 至少在一 种中 国证监 会指 定的媒体 上刊 登公告 并报 中国证监 会备 22
案。
各级基 金份额的基金 销售服务费 每日计算，每 日计提，按 月支付，由基 金管理人向 基
金托管 人发 送基 金销 售服 务费支 付指 令 ， 基 金托 管人 复核后 于次 月首 两个 工作 日内从 基金 资
产中一 次性 直接 支付 给基 金销售 机构 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日等 ，支 付日 期顺延 。
上述 1 中 4 到 9 项费 用由 基金托 管人 根据 其它 有关 法规及 相应 协议 的规 定， 按费用 实
际支出 金额支付 ，列 入当 期基金 费用 。
3． 不列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托管 人因 未履行或未完全履行 义务 导致的费用支出或基 金资 产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前的 相关
费用， 包括 但不 限于 信息 披露费 、验 资费 、会 计师 费和律 师费 等不 列入 基金 费用。
4． 基金管 理人 和基 金托 管人 可磋商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 经 中国 证 监会核
准后公 告， 无须召 开基 金份额持 有人 大会 。 调高 上述费用 时， 按 《基金 法》 和本基 金
合同规 定， 需召开 基金 份额持有 人大 会决 议。 基金管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日
前2 个工作 日 在 至少 一种 中国证 监会 指定 的媒 体上 公告。
( 二) 与基金销售有关的费 用
1． 销售服 务费
本基金 各级基金份额 按照不同的 费率计提销售 服务费，但 各级基金份额 的销售服务 费
率均不 超过 0.25%年费率 。
各级基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：
H＝E×R÷当年 天数
H 为每 级基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为前 一日 该级 基金 份额 的基金 资产 净值
R 为该 级基 金份 额的 销售 服务费 率
各级基 金份额计提的 销售服务费 率参见《关于 中银货币市 场证券投资基 金实施基金 分
级并修 改基 金合 同、 招募 说明书 和托 管协 议的 公告 》 。 基金 管理 人可 以调 整 对各级 基金 份额
计提的 销售 服务 费率 ， 但 销售服 务费 年费 率最 高不 超过0.25%。 在基 金管 理人 必须在 开始 调
整之日 的 3 个 工作 日之前 至少在一 种中 国证监 会指 定的媒体 上刊 登公告 并报 中国证监 会备
案。
各级基 金份额的基金 销售服务费 每日计算，每 日计提，按 月支付，由基 金管理人向 基
金托管 人发 送基 金销 售服 务费支 付指 令 ， 基 金托 管人 复核后 于次 月首 两个 工作 日内从 基金 资
产中一 次性 直接 支付 给基 金销售 机构 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日等 ，支 付日 期顺延 。
23
2． 转换费
在条件 成熟 ，允 许基 金转 换的情 况下 ，基 金管 理人 将另行 公告 基金 转换 费的 费率水 平 、
计算公 式、 收取 方式 和使 用方式 。
( 三)
其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五. 对 招募 说明书 更新 部分的 说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》 及 其它 有关法 律法 规的
要求 ， 结 合本 基金运 作的 实际情 况 ， 对 本基金 的原 招募说 明书 进行 了更 新， 主要更 新的 内 容
如下：
( 一) 在“释 义” 部分 ，对 《基 金法》 、 《运 作办 法》 的释 义进行 了更 新；
( 二) 在 “基金 管理 人” 部分 ， 对董事 会 成员、监 事 、 管理层成 员、 基金经 理 、 基金管理 人
的内部 控制 制度 等相 关信 息进行 了更 新；
( 三) 在 “基金 托管 人” 部分 ， 对主要人 员情 况、 基金 托管业务经 营情 况 等部分 信息 进行了
更新；
( 四) 在 “相关 服务 机构 ” 部分， 对代销 机构 、 基金 注册 与 过户登 记人 及审 计基 金财 产的会
计师事 务所 和经 办注 册会 计师的相关 信息 进行 了更 新 ；
( 五) 在 “ 投资 组合 报告 ” 部分， 根据 《信息 披露 内容 与格式准 则第 5 号》 及 《基金合同 》 ，
披露了本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容 ；
( 六) 更新了 “基 金的 业绩 ”这 一章节 ， 披露 了自 基金 合 同生效 以来 的基 金投 资业 绩；
( 七) 在 “对基 金份 额持 有人 的服务 ” 部分， 根据 实际 情况， 更新 了基 金管 理人 信息定制 服
务的相 关内 容；
( 八) 在 “其他 应披 露事 项 ” 部分 ， 更新 了交 易单 元租 用期限 ， 并列明 了前 次更 新招募说 明
书公布 以来 的其 他应 披露 的事项 。
中 银基 金管理 有限 公司
二〇一三年一月二十 一 日
