银华富裕主题股票基 金招募说明书摘要（更新 ）
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银华富裕主题股票型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2012 年 第 2 号）
基金管理 人：银 华基金管 理有限 公司
基金托管 人：中 国建设银 行股份 有限公司
银华富裕主题股票基 金招募说明书摘要（更新 ）
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本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 （以 下简 称 “ 中 国证监 会” ）2006年8月30日证监 基金
字[2006]181 号 文核 准募 集 。
【重要 提示 】
本基金 募集 核准 文件 名称 ：中国 证监 会证 监基 金字[2006]181 号
本基金 募集 核准 日期 ：2006年8月30日
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2006 年11月16 日
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照 《基金法 》 、 《运作办 法》 、基 金合同 及其他有 关规定 享有权利 、承担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 本基 金的 基金 合同。
银华基金 管理有限 公司（ 以下简称 “本基金 管理人 ”或“管 理人” ）保 证本招 募说明 书
的内容 真实 、 准确 、 完 整。 本招募 说明 书经 中国 证监 会核 准 ， 但中 国证 监会 对 本基 金 募集 的
核准 ， 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证 ， 也 不表 明 投资于 本基 金没
有风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
基金投 资有 风险 ，投 资者 申购本 基金 时应 认真 阅读 本招募 说明 书 （ 更新 ） 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本招募 说明 书（ 更新 ）摘要 所载 内容 截止 日 为 2012 年11 月16 日， 有关 财务 数据和 净
值表现 截止 日 为2012 年9 月 30 日（ 财务 数据 未经 审 计） 。
银 华富 裕主 题股 票型 基 金招募 说明 书摘 要 （更 新）
一、 基金管理人
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基金 管理 有限公 司成 立于2001 年5月28日 ，是经 中国证监 会批 准设立 的全 国性资产
管理公 司。 公 司注册 资本 为2 亿元 人民币 ，公 司的主 要业务 是 基金 募集、 基金 销售、 资产管
理及中 国证 监会 许可 的其 他业务 。 公司 注册地 为广 东省深 圳市 。 公司的 股权 结构为 ： 西南 证
券股份 有限 公司 （ 出资 比 例：49 ％） 、 第 一创 业证 券 股份有 限公 司 （出 资比 例 ：29％） 、 东北
证券股 份有 限公 司（ 出资 比例：21％ ）及 山西 海鑫 实业股 份有 限公 司（ 出资 比例：1％） 。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范 ， 能 够切实 维护 基金投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设
“风险 控制委 员会” 和“ 薪酬与 提名委 员会”2个专 业委员 会，有 针对性 地研 究公司 在经营
管理和 基金 运作 中的 相关 情况 ， 制 定相 应 的政 策 ， 并充分 发挥 独立 董事 的职 能， 切实 加强 对
公司运 作的 监督 。
公司监事 会由3 位监事 组成 ，主要负 责检 查公司 的财 务以及对 公司 董事、 高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运作 需要设 置投 资管 理部 、 量化 投资部 、
研究部 、 市 场营 销部、 高端 客户部 、 国 际合 作与 产品 开发部 、 境 外投 资部、 特定 资产管 理部 、
交易管 理部、 固定 收益 部 、 养老 金业务 部、 运 作保 障部、 信 息技 术部、 公司 办公室、 人力 资
源部、 行政 财务 部、 深圳 管理部 、 监 察稽 核部 等 18 个职能 部门 ， 并 设有 北京 分公司 。 此 外，
公司还设 有 A 股基 金投资 决策委员 会、 境外投 资决 策委员会 、特 定资产 投资 决策委员 会 3
个投资 决策 委员 会， 分别 负责指 导基 金及 其他 投资 组合的 运作 ，确 定基 本的 投资策 略。
（二） 主要 人员 情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 历任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
公司 发 行部 经理 ； 中国 蓝星 化学 工业 总公司 处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司 董 事副总 经理、董
事会秘 书 ， 蓝星 化工 新材 料股份 公司 筹备 组组 长 ； 西南证 券有 限责 任公 司副 总裁 ； 中 国银 河
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证券股 份有 限公 司副 总裁 ； 西南 证券 股份 有限 公司 董事、 总裁 。 此 外， 还 曾先 后 担任 中国 证
监 会发 行审 核委 员会 委员 、 中国 证监 会上 市公 司并 购重组 审核 委员 会委 员、 中国证 券业 协会
投 行专 业委 员会 委员 、 盐 田港集 团外 部董 事、 国投 电力控 股股 份有 限公 司独 立董事 、 上海 城
投控股 股份 有限 公司 独立 董事等 职务 。 现任 银 华基 金管理 有限 公司 董事 长、 西南证 券股 份有
限公司 董事 、 财政部 资产 评估准 则委 员会 委员 、 重 庆市证 券期 货业 协会 会长 、 北 京大 学公 共
经济管 理研 究中 心研 究员 。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现任 第一 创业 证券 股份 有限公 司党 委书 记、 董事 、 总裁 ， 兼 任第
一创业 投资 管 理 有限 公司 董事长 、 第 一创 业摩 根大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还担 任中 国证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中 国证 券业 协会 投资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员， 深圳
市证券 业协 会副 会长 。
矫正中 先生 ： 董 事， 中共 党员， 经济 学硕 士， 中国 注册会 计师 。 曾 任吉 林省 财政厅 工交
企业财 务处副 处长（ 正处 级） ；吉 林省长 岭县 副县长 ；吉林 省财政 厅文教 行政 财务处 处长；
吉林省 财政 厅副 厅长 、 厅 长 兼吉林 省地 税局 局长 ； 吉 林 省政府 秘书 长兼 办公 厅主 任、 副 省长，
兼吉林 市代 市长 、书 记。 现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
周晓冬先 生： 董事， 金融MBA 、国际 商务 师。曾 任中 国南光进 出口 总公司 广东 分公司 总
经理 ； 上 海海 博鑫惠 国际 贸易有 限公 司董 事、 常务 副总经 理 。 现 任海鑫 钢铁 集团有 限公 司 董
事长助 理， 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。
王立新 先生 ： 董 事总 经理 ， 经济 学博 士。 历任 中国 工商银 行总 行科 员； 南方 证券股 份有
限公司 基金 部副 处长 ； 南 方基金 管理 有限 公司 研究 开发部 、 市场 拓展部 总监 ； 银 华基 金管 理
有限公 司总 经理 助理 、 副 总经理 、 代 总经 理 、 代 董事 长 。 现 任银 华基 金管 理有 限公司 总经 理 。
郑秉文 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训 中心
主任， 院长 助理 ，副 院长 。现任 中 国 社会 科学 院拉 美研究 所所 长。
王恬先 生： 独立 董事 ， 大 学学历 ， 高 级经 济师 。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 ， 深圳 天骥
基金董 事， 中国 国际 财务 有限公 司（ 深圳 ）董 事长 ，首长 四方 （集 团） 有限 公司执 行董 事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ： 独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任， 北京
仲裁委 员会 仲裁 员， 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 ， 海问 律师 事务所 律师 、 合
伙人。 现任 浩天 信和 律师 事务所 律师 、合 伙人 。
高歌女 士： 独立 董事 ， 法 律硕士 。 曾 任高 阳科 技控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成
公司副 总经 理 ； 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、
全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。
周兰女 士 ： 监 事会主 席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学历 。 曾任 北京建 材研
究院财 务科 长； 北京 京放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛山 证券 有限 责任 公司 监事长 及风 险控
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制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股份 有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
王宜四 先生 ， 监 事， 经济 学博士 。 曾 任中 国人 民银 行安徽 省分 行副 科长 ； 安 徽省证 券公
司深圳 营业部 及深圳 总部 总经理 ；华安 证券有 限责 任公司 副总裁 ； 北 方证券 有限责 任 公司
总裁 ； 天 风证 券有限 责任 公司总 裁 ； 中 国建银 投资 证券有 限责 任公 司首 席运 营官 （副 总裁） 。
现任西 南证 券股 份有 限公 司副总 裁。
杜永军 先生 ： 监 事， 大专 学历。 曾任 五洲 大酒 店财 务部收 款主 管； 北京 赛特 饭店财 务部
收款主 管、 收款 主任 、 经 理助理 、 副 经理 、 经 理。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部财
务主管 。
鲁颂宾 先生 ： 副 总经 理， 经济学 博士 。 曾 任中 国交 通进出 口总 公司 销售 经理 ； 中国 证监
会信息 监管 部主任 科员 ； 中国证 监会 办公 厅主 任科 员、 副 处长 、 处 长。 现 任银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 。
陆文俊 先生：副总经 理，经济学 学士。曾任君 安证券有限 责 任公司人力 资源部行政 主
管、 交 易部 经理 ， 上 海华 创创投 管理 事务 所合 伙人 ， 富国 基金 管理 有限 公司 交易员 ， 东 吴证
券有限 责任 公司 投资 经理 、 资 产管 理部 副总经 理 ， 长信基 金管 理有 限责 任公 司研究 员 、 长 信
金利趋 势股 票型 证券 投资 基金基 金经 理等 职。2008 年 6 月加 盟银 华基 金管 理 有限公 司， 曾
任公司 总经 理助 理 、A 股 基金投 资总 监 及 银华 成长 先锋混 合型 证券 投资 基金 基金经 理职务 ，
现任银 华基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 并兼任 银 华核 心价值 优选 股票 型证 券投 资基金 及银华
和谐主 题灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理 职 务。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工学硕 士。 曾任 国 信 证券 天津营 业部 经理 、 平 安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构投 资部总 经理等 职。2011 年3月 加盟银华 基 金管理有限 公司， 曾担任 公司总经理 助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投资经理。
周毅先 生： 副总 经理 ， 硕 士学位 。 曾 任美 国普 华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行
量化分析 部副 总裁及 巴克 莱亚太有 限公 司副董 事等 职。2009 年9 月 加盟 银华基 金管理有 限公
司，曾担 任银华全球核心 优选证券投资基金、银华 沪深300指数证券投资基金（LOF ）及银
华抗通 胀主 题证 券投 资基 金 （LOF ） 基金经 理和 公司 总经理 助理 职务 。 现 任 银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 ， 兼 任公 司量化 投资 总监 、 量 化投 资部总 监以 及境 外投 资部 总监 ， 并 同时 兼
任银华 深证100 指数 分级 证 券投资 基金 基金 经理 职务 。
凌宇翔 先生 ： 督 察长 ， 工 商管理 硕士 。 曾 任机 械工 业部主 任科 员； 重庆 国际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理。 现任 银华 基金管 理有 限公
司督察 长。
2. 本基 金基 金经 理
王华先 生 ： 经 济学硕 士 ， 中国注 册会 计师 协会 非执 业会员 。 曾在 西南证 券有 限责任 公司
任职。2000 年 10 月加 盟 银华基 金管 理有 限公 司（ 筹） ， 先后 在研 究策 划部 、 基金经 理部 工
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作。 曾任 银华 保本增 值证 券投资 基金 基金 经理 、 银 华货币 市场 证券 投资 基金 基金经 理 。 2006
年 11 月 16 日起 任本 基金 基金经 理。 同时 兼任 公司 总经理 助理 、 投 资管 理部 总监及 A 股基
金投资 总监 。
3.A股 基金 投资 决策 委员 会 成员
委员会 主席 ：王 立新
委员会 副主 席： 陆文 俊
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、 姜 永康 、金 斌 、 郭建 兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
陆文俊 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ： 详见 本基 金基 金经理 情况 。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （集 团） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华基 金管理有 限公 司， 曾 任养 老金管理 部投
资经理 职务 。 曾担 任银 华货 币市场 证券 投资 基金 基金 经理 。 现 任银 华保 本增 值证 券投资 基金 、
银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金以 及银 华永 祥保 本混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ， 同时 兼
任公司 固定 收益 部总 监及 固定收 益基 金投 资总 监。
金斌先生 ，硕 士学位 。曾 在国泰君 安证 券股份 有限 公司从事 行业 研究工 作。2004 年8 月
加盟银 华基 金管 理有 限公 司， 历 任行 业研 究员、 基金 经理助 理、 研究 主管 及研 究 部总监 等职 。
现任银 华优 势企 业证 券投 资基金 及银 华中 小盘 精选 股票型 证券 投资 基金 基金 经理。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事
证券自 营业 务工 作， 历任 交易主 管 、 总 经理助 理兼 监理等 职 ； 并 曾就职 于华 商基金 管理 有 限
公司投资 管理 部，曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
二、 基金托管人
（一） 基 本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
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组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 叁佰 叁拾 陆亿捌 仟玖 佰零 捌万 肆仟 元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：尹
东
联系电 话：(010) 6759 5003
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史 ， 其前身 “ 中国 人民 建设 银 行” 于 1954
年成立 ，1996 年易 名 为 “ 中国建 设银 行” 。 中国 建设 银行是 中国 四大 商业 银行 之一 。 中 国建
设银行 股份 有限 公司 由原 中国建 设银 行于2004 年 9 月分立 而成 立， 承继 了原 中国建 设银 行
的商业 银行 业务 及相 关的 资产和 负债 。中 国建 设银 行(股 票代 码：939) 于 2005 年 10 月 27
日在香港联合交易 所主板 上市，是中国四大 商业银 行中首家在海外公 开上市 的银行。2006
年 9 月 11 日 ，中 国建 设银 行又作 为第 一家 H 股公 司 晋身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日中 国
建设银 行A 股在 上海 证券 交易所 上市 并开 始交 易 。A 股发行 后中 国建 设银 行的 已发行 股份 总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至2011 年9 月30 日， 中 国建设 银行 资产 总额117,723.30 亿元， 较上 年末 增长8.90%。
截至2011 年 9 月30 日 止 九个月 ，中 国建 设银 行实 现净利 润 1,392.07 亿元 ， 较上年 同期 增
长 25.82% 。年 化平 均资 产 回报率 为 1.64% ，年 化加 权平均 净资 产收 益率 为 24.82% 。 利息 净
收入 2,230.10 亿 元， 较上 年同期 增长 22.41% 。 净利 差为 2.56% ，净 利息 收益 率为 2.68% ，
分别较 上年 同期 提高 0.21 和 0.23 个百 分点 。手 续 费及佣 金净 收入 687.92 亿 元，较 上年
同期增 长41.31% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有 1.3 万 余个 分支 机构 ， 并在 香港 、 新 加坡、 法兰 克福、 约
翰内斯 堡、 东京、 首尔、 纽约、 胡志 明市 及悉 尼设 有分行 ， 在 莫斯 科、 台 北 设有代 表处 ， 海
外机构已 覆盖 到全 球 13 个国家和 地区 ，基本 完成 在全球主 要金 融中心 的网 络布局，24 小
时不间 断服 务能 力和 基本 服务架 构已 初步 形成 。中 国建设 银行 筹建 、设 立村 镇银行 33 家，
拥有建 行亚 洲、 建银 国际 ， 建行 伦敦、 建信 基金、 建信金 融租 赁、 建信 信托 、 建信 人寿、 中
德住房 储蓄 银行 等多 家子 公司， 为客 户 提 供一 体化 全面金 融服 务能 力进 一步 增强。
中国建设 银行 得到市 场和 业界的支 持和 广泛认 可。2011 年 上半年 ，中国 建设 银行主 要
国际排 名位 次持 续上 升， 先后荣 获国 内外 知名 机构 授予 的 50 多个 重要 奖项。 中国建 设银 行
在英国 《银 行家 》2011 年 “世界 银行 品 牌 500 强 ” 中位列 第 10， 较去 年上 升 3 位； 在美
国 《 财富 》 世界500 强中 排名 第108 位 ， 较 去年 上 升8 位。 中国 建设 银行 连 续第三 年获 得
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香港《 亚洲公 司治理 》杂 志颁发 的“亚 洲企业 管治 年度大 奖” ，先 后摘 得《亚 洲金融》 、 《财
资》 、 《 欧洲 货币 》 等 颁发 的 “中国 最佳 银行 ” 、 “ 中国 国 内最佳 银行 ” 与 “中 国最 佳 私人银 行”
等奖项 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管服 务部 ， 下 设综 合制 度 处、 基 金市 场处、 资产 托管 处、 QFII
托管处 、 基 金核 算处 、 基 金清算 处、 监督 稽核 处和 投资托 管团 队、 涉外 资产 核算团 队、 养老
金托管 服务 团队 、养 老金 托管市 场团 队、 上海 备份 中心等 12 个 职能 处室 、团 队，现 有员 工
130 余 人。自 2008 年以 来 中国建 设银 行托 管业 务持 续通过 SAS70 审计 ，并 已 经成为 常规 化
的内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰， 投资 托管服 务部 副总经理 （主 持工作） ，曾 就职于中 国建 设银行 江苏 省分行 、
广东省 分行 、 中 国建 设银 行总行 会计 部、 营运 管理 部， 长 期从 事计 划财 务、 会计结 算、 营运
管理等 工作 ，具 有丰 富的 客户服 务和 业务 管理 经验 。
纪伟 ， 投 资托 管服务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行
计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部， 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管服 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 零
售业务 部、 个人 银行 业务 部、行 长办 公室 ，长 期从 事零售 业务 和个 人存 款业 务管理 等工 作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作 为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户 为中
心” 的 经营 理念 ， 不 断加 强风险 管理 和内 部控 制， 严格履 行托 管人 的各 项职 责， 切 实维 护资
产持有 人的 合法 权益 ， 为 资产委 托人 提供 高质 量的 托管服 务 。 经 过多年 稳步 发展 ， 中 国建 设
银行托 管资 产规 模不 断扩 大， 托 管业 务品 种不 断增 加 ， 已形 成包 括证 券投 资基 金 、 社保 基金、
保险资 金、 基本 养老 个人 账户、QFII 、 企 业年 金等 产品在 内的 托管 业务 体系 ， 是目 前国 内托
管业务 品种 最齐 全的 商业 银行之 一。 截至2011 年 12 月 31 日，中 国建 设银 行 已托管 224 只
证券投 资基 金 。 建 设银 行 专 业高效 的托 管服 务能 力和 业务水 平 ， 赢 得了 业内 的高 度认同 。 2011
年 ，中 国建 设银 行以 总分 第一的 成绩 被国 际权 威杂 志 《全 球托 管人 》评为 2011 年度 “中国
最佳托 管银 行 ” ；并 获和 讯网 2011 年中 国“ 最佳 资 产托管 银行 ”奖 。
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三、 相关服务机构
（一） 、基金份额发售 机构
1. 直销 机构
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
地址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
2 、代 销机 构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 肖钢
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
（3） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
（4） 中国 民生 银行 股 份有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 董文标 联系人 董云巍
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
（5） 招商 银 行 股份 有限 公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号
法定代 表人 傅育宁 联系人 邓炯鹏
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
（6 ）上 海浦 东发 展银 行股份 有限 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
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（7） 平安 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 中路1099 号
法定代 表人 孙建一 联系人 张青
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
（8） 广发 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
（9） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 外大 街 6 号 光大 大厦
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
（10） 交通 银行 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中 路188 号
法定代 表人 胡怀邦 联系人 曹榕
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
（11） 中信 银行 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 田国立 联系人 丰靖
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
（12） 北京 银行 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
（13） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话
96528 ， 上 海 、 北京 地
区962528
网址 www.nbcb.com.cn
（14） 华夏 银行 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
（15） 青岛 银行 股份 有限 公司
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11
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉 联系人 腾克
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
（16） 上海 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电 话 021－962999 网址 www.srcb.com
（17） 东莞 银行 股份 有限 公司
注册地 址 东莞市 运河 东一 路193 号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话
0769-96228 、
0769-22118118
网址 www.dongguanbank.cn
（18） 中国 农业 银行 股份 有限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
（19） 杭州 银行 股份 有限 公司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
（20） 乌鲁 木齐 市商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣 联系人 何佳
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
（21） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 刘宝凤 联系人 王宏
客服电 话 400-888-8811 网址 www.cbhb.com.cn
（22） 重庆 银行 股份 有限 公司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真 联系人 孔文超
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12
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
（23） 大连 银行 股份 有限 公司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88 号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维 联系人 李鹏
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
（24） 哈尔 滨银 行股 份有 限公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文 联系人 王超
客服电 话 95537 ；400-609-6358 网址 www.hrbb.com.cn
（25） 广东 顺德 农村 商业 银行股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 吴海恒
网址 www.sdebank.com
（26） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 东莞市 南城 路2 号
法定代 表人 何沛良 联系人 何茂才
客服电 话 0769-22321089 网址 www.drcbank.com
（27） 浙江 稠州 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军 联系人 董晓岚 ，邵 利兵
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
（28） 包商 银行 股份 有限 公司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西 联系人 刘芳
客服电 话
内蒙古 地区 ：0472-96016 、
北京地 区：010-96016 、
宁波地 区：0574-967210 、
深圳地 区：0755-967210 、
成都地 区：028-65558555
网址 www.cbhb.com.cn
（29） 西安 银行 股份 有限 公司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路 35 号
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法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
（30） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 陈忠
客服电 话 95558 网 址 www.citics.com
（31） 中信 建投 证券 股份 有限公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
（32） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址 青岛市 崂山 区苗 岭路29 号 澳柯玛 大厦15层（1507-1510 室）
法定代 表人 张智河 联系人 吴忠超
客服电 话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
（33） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 卢长才
网址 www.csco.com.cn
（34） 第一 创业 证券 股份 有限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区笋 岗路12 号 中民时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com
（35） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 潘锴
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
（36） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼
法定代 表人 杨宇翔
客服电 话 95511-8 网址 http://www.pingan.com
（37） 兴业 证券 股份 有限 公司
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注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
（38） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
（39 ）国 泰君 安证 券股 份 有限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
（40） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 田薇
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
（41） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
（42） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
（43） 湘财 证券 有限 责任 公司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 钟康莺
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
（44） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
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（45） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 李丹
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
（46） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 静安 区 新 闸路1508 号
法定代 表人 徐浩明 联系人 刘晨
客服电 话
10108998 ； 95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
（47） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 淮海 中路98号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话 95553 ；400-888-8001 网址 www.htsec.com
（48） 金元 证券 股份 有限 公司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36 号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
（49） 国海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
（50） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址 上海市 常熟 路171 号
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
（51） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
（52） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 王兆权
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客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
（53） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
（54） 东海 证券 有限 责任 公司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18-19 楼
法定代 表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电 话
400-888-8588 （ 免 长
途费）
网址 http://www.longone.com.cn
（55） 东莞 证券 有限 责任 公司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
（56） 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
（57） 财通 证券 有限 责任 公司
注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
0571-96336 ，962336
（上海 地区 ）
网址 www.ctsec.com
（58） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道588 号 恒鑫 大厦 主楼19 、20楼
法定代 表人 沈强 联系人 周妍
客服电 话 96598 网址 www.bigsun.com.cn
（59） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 胡运钊 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
（60） 中原 证券 股份 有限 公司
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注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军 联系人 程月艳 、耿 铭
客服电 话
967218 ；
400-813-9666
网址 www.ccnew.com
（61） 南京 证券 有限 责任 公司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 张华东 联系人 李铮
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
（62） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系 人 吴宇
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
（63） 东吴 证券 股份 有限 公司
注册地 址 苏州工 业园 区翠 园路181 号 商旅大 厦
法定代 表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
（64） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
（65） 山西 证券 股份 有限 公司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话 400-666-1618 网址 www.i618.com.cn
（66） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 西藏 中 路336 号
法定代 表人 郁忠民 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
（67） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
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客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
（68） 中航 证券 有限 任公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
（69） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 凤良志 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
（70） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
（71） 大同 证券 经纪 有限 责任公 司
注册地 址 山西省 大同 市大 北街13 号
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
（72） 华林 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 王叶平
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
（73） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
（74） 万联 证券 有限 责任 公司
注册地 址 广州市 中山 二路18号 广东 电信广 场36 、37 层
法定代 表人 张建军 联系人 罗创斌
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客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
（75） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
（76） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、
22、23 单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电 话 4006-008-008 网址 www.china-invs.cn
（77） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址 湖南省 长沙 市芙 蓉中 路2 段 华侨国 际大 厦22-24 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
（78） 瑞银 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 刘弘
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
（79） 江海 证券 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 张宇宏
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
（80） 爱建 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 郭林 联系人 戴莉丽
网址 www.ajzq.com
（81） 厦门 证券 有限 公司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 傅毅辉 联系人 赵钦
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
（82） 中国 国际 金融 有限 公司
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注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 李剑阁 联系人 马强
客服电 话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
（83） 华宝 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
（84) 广州 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
（85） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
（86） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19 号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 林爽
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
（87） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 高冠江 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
（88） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址 甘肃省 兰州 市静 宁路308 号
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
客服电 话 96668 、4006898888 网址 www.hlzqgs.com
（89） 西部 证券 股份 有限 公司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 冯萍
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客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
（90） 红塔 证券 股份 有限 公司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 0871-3577930 网址 www.hongtastock.com
（91） 浙商 证券 股份 有限 公司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
（92） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊 联系人 翟璟
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
（93） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
（94） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 宋德清 联系人 陶颖
客服电 话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
（95） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 赵文安
客服电 话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
（96） 日信 证券 有限 责任 公司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
（97） 大通 证券 股份 有限 公 司
注册地 址 大连市 中山 区人 民路24 号
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法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
（98） 国盛 证券 有限 责任 公司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普 联系人 陈明
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（99） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云 联系人 刘一宏
客服电 话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
（100 ）深 圳众 禄基 金销 售 有限公 司
办公地址 深圳市 罗湖 区深 南东 路5047 号发 展银 行大 厦25 楼I、J 单元
联系人 汤素娅
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（101 ）上 海长 量基 金销 售 投资顾 问有 限公 司
办公地址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 沈雯斌
客服电 话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com
（102 ）北 京展 恒基 金销 售 有限公 司
办公地址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 李二钢
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
（103 ）杭 州数 米基 金销 售 有限公 司
办公地址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道3588 号 恒生 大厦12楼
联系人 周嬿旻
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
（104 ）上 海好 买基 金销 售 有限公 司
办公地址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦903 ～906 室
联系人 张茹
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
（105 ）浙 江同 花顺 基金 销 售有限 公司
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23
办公地址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人 杨翼
客服电 话 0571-88920897 网址 www.ijijin.cn
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售办 法 》 和 基金 合同 等 的规定 ， 选
择其他 符合 要求 的机 构代 理销售 本基 金， 并及 时履 行公告 义务 。
（二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称 北京市 众一 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 东城 区东 四十 条 甲 22 号 南新 仓国 际大 厦 A 座 502 室
负责人 常建 联系人 卫宇民
电话 010-64096089 传真 010-64096188
经办律 师 云大慧 、卫 宇民
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名称 安永华 明会 计 师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
注： 安永华明 会计师事 务所进 行了本土 化转制， 即从原 有的中外 合作会计 师事务 所转
制成为 特殊 普通 合伙 企业 ，名称 变更 为 安 永华 明会 计师事 务所 （特 殊普 通合 伙） 。
四、 基金的名称
本基金 名称 ：银 华 富 裕主 题股票 型证 券投 资基 金。
五、 基金的类型：
本基金 类型 ： 契 约型 、开 放式
六、 基金的投资目标
本基金 的投 资目 标是 ： 通 过选择 富裕 主题 行业 ， 并 投资其 中的 优势 企业 ， 把 握居民 收 入
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增长和 消费 升级 蕴含 的投 资机会 ，同 时严 格风 险管 理，实 现基 金资 产 可 持续 的稳定 增值 。
七、 基金的投资范围
本基 金的投资 范围为具 有良好 流动性的 金融工具 ，包括 国内依法 发行上市 的股票 、债
券、 权 证及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具。 如法 律法 规或监 管机 构以
后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。
八、 基金的投资策略
（一） 资 产配 置策 略
1 ．大 类资 产配 置
本基金 为主 动式 的股 票型 基金 ， 根 据对 宏观经 济 、 居民收 入增 长和 分布 状况 、 行 业状 况
及资本 市场 的考 察， 综合 评价各 类资 产的 风险 收益 水平， 对各 类资 产采 取主 动、适 度配 置 ，
在重点 投资 于富 裕主 题行 业中优 势企 业的 前提 下实 现大类 资产 配置 ，以 求基 金资产 在股 票 、
债券及 其他 金融 工具 的投 资中实 现风 险- 收益 的最 佳 匹配。
2 ．行 业配 置
本基金 将通 过对 居民 收入 增长和 分布 状况 、 消 费升 级趋势 ， 以 及富 裕主 题行 业所涵 盖的
各大行 业及 其细 分行 业的 产业环 境、 政策 环境 和竞 争状况 进行 分析 和预 测， 确定消 费升 级 、
行业经 济变 量的 变动 对富 裕主题 行业 及其 各细 分行 业的潜 在影 响 ， 得 出各 大行 业及细 分行 业
投资评 级并 确定 基金 股票 资产在 各行 业的 配置 比例 。
本基金 通过 定性 和定 量指 标评估 ， 以富 裕主 题行 业中 的各大 行业 及其 细分 行业 为研究 对
象，从 消费 驱动 力、 行业 成长性 及行 业景 气度 三个 方面对 行业 进行 投资 评级 。
（1）消 费驱动 力是指 居民 收入增长 、收 入分配 结构 的改善和 消费 升级等 因素 对消费 、
服务类 产品/服 务的 消费 增 量水平,及 其对 相关 行业 成 长的持 续推 动力 。 本基 金管 理人利 用自
身投资 研究 经验 ， 引 入定 性和定 量评 估指 标对 消费 驱动力 进行 动态 评估 。 其 中， 引入 的指 标
包括： 人口 年龄/地 域分 布 、 居民 收入 水平 和增 长率 、 财富 的人 口/ 年龄 分布、 消费 弹 性、 宏
观政策 等。
（2）行 业成长 的动力 主要 来源于消 费增 长和升 级的 拉动，但 潜在 的消费 意愿 和能力 可
否转化 为现 实的 行业 成长 ， 关 键要 看行 业/ 产 品生 命 周期 、 行 业竞 争格局 、 社 会文化/政 策导
向等因 素是 否及 在多 大程 度上有 利于 实现 这种 转化 。本基 金将 通过 上述 因素 的分析 和评 估 ，
确定富 裕主 题行 业及 其细 分行业 的成 长性 评级 。
（3）本 基金通 过分析 研究 各细分行 业资 产收益 率、 固定资产 周转 率、存 货及 应收款 周
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25
转率、 产品 或服 务价 格指 数等变 量的 时间 序列 来评 估行业 的当 前景 气度 。
（二） 股票 选择 策略
本基金 将根 据企 业的 成长 性分析 来选 择股 票， 具体 分如 下 三步 进行 ：
第一步 ，调 用基 础股 票库 ，实施 股票 初选 。
本基金 管理 人的 研究 团队 进行有 针对 性的 实地 调研 、 集 中研 讨、 委托 课题 、 实 证分析 等
多 种 形 式 的 系统 研 究 ， 结合 卖 方 研 究 机构 的 覆 盖 调查 ， 根 据 股 票的 流 动 性 和估 值 指 标 对 A
股所有 股票 进行 筛选 ，经 过风险 管理 组审 核无 异议 后建立 和维 护股 票基 础库 。
在基础 股票 库的 范围 内， 本基金 将选 择其 中属 于富 裕主题 行业 的股 票， 以其 为基础 建立
基金初 级股 票库 ，成 为本 基金股 票投 资的 基本 范围 。
第二步 ，企 业成 长性 评估 ，精选 个股 。
本基金 将根 据居 民消 费偏 好和升 级趋 势、 企业 的产 品生命 周期 、创 新能 力、 市场地 位 、
品 牌 优 势 以 及管 理 能 力 等影 响 企 业 成 长性 的 因 素 ，分 析 初 级 股 票库 内 企 业 可持 续 成 长 的能
力。
本基金 在投 资中 将主 要选 择以下 三类 企业 ：
i ．具备 敏锐的 市场洞 察力 、良好的 产品 创新能 力和 准确的市 场地 位，能 积极 、适时 把
握居民 消费 偏好 和升 级趋 势的企 业；
ii ． 具有 良好 的市场 地位 、 品 牌溢 价和 差异化 优势 ， 能 够锁 定相 对于竞 争对 手更高 的 利
润率的 企业 ；
iii．具 有清晰 明确 的发展 策略，管 理层 具备强 有力 的执行能 力， 作为行 业的 整合者 出
现，能 够获 取超 额利 润。
第三步 ，结 合行 业评 估和 配置， 建立 股票 投资 组合 。
本基金 将结 合行 业评 估结 果， 并 根据 股 票 市场 运行 情况对 入选 股票 进行 动态 调整， 据以
作出买 入、 增持 、保 有、 减持或 剔除 的决 策， 建立 和调整 股票 投资 组合 。
（三） 债券 投资 策略
本基金 的债 券投 资， 将主 要采取 久期 调整 、收 益率 曲线配 置和 类属 配置 等策 略，发 现 、
利用市 场失 衡实 现组 合增 值。
1 ．根 据利 率预 期调 整久 期
久期调 整是 根据 对基 准利 率水平 的预 测， 增加 或减 小债券 投资 组合 久期 的策 略。 在 预期
基准利 率下 降时 ， 适 当增 加组合 久期 ， 以 较多 地获 得债券 价格 上升 收益 并获 得较高 的利 息收
入；在 预期 基准 利率 上升 时，缩 短组 合久 期， 以规 避债券 价格 下降 的风 险。
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本基金 将深 入分 析和 研究 利率走 势 和 收益 率期 限结 构， 为 积极 债券 投资 提供 基础。 利率
的变化 与宏 观经 济和 货币 政策密 切相 关， 研究 利率 走势具 有很 强的 客观 性和 现实可 行性 。 这
是债券 投资 组合 的战 略配 置基础 。
2 ．根 据收 益率 曲线 变化 预 期确定 组合 策略
收益率 曲线 配置 是在 确定 组合久 期后 ， 进 一步 预测 未来收 益率 曲线 可能 的变 化形态 ， 确
定采用 集中 策略 、哑 铃策 略或梯 形策 略等 ，在 长期 、中期 和短 期债 券间 进行 配置。
一般而 言 ， 当 预期收 益率 曲线变 陡时 ， 本基金 将采 用集中 策略 ； 而当预 期收 益率曲 线 变
平时 ， 本 基金 将采用 两端 策略 。 梯 形策 略则是 把组 合平均 分配 在收 益率 曲线 不同的 点上 ， 一
般在预 测收 益率 曲线 不变 或平行 移动 时采 用。
3 ．根 据收 益率 和流 动性 等 因素确 定类 属配 置
类属配 置包 括各 市场 债券 及各债 券种 类间 的配 置 。 根 据各市 场 、 各 券种 的相 对投 资价值 、
流动性 及信 用风 险， 增持 相对低 估、 价格 将上 升的 类属， 减持 相对 高估、 价格 将下降 的类 属，
借以取 得较 高总 回报 。
（四） 权证 投资 策略
本基金 将在 遵循 法律 法规 的相关 规定 ，并 严格 控制 风险的 前提 下， 发掘 权证 投资 机 会 。
一方面 ， 基金 管理团 队将 深入研 究行 权价 格、 标的 价格和 权证 价格 之间 的内 在关系 ， 以
利用非 完全 有效 市场 中的 无风险 套利 机会 。
另一方 面， 基金 管理 团队 将运用 期权 、 期 货 估 值模 型， 根 据隐 含波 动率 、 剩 余期限 、 标
的价格 走势 ， 并结合 基金 自身的 资产 组合 状况 ， 进 行权证 投资 ， 力求取 得最 优的风 险调 整 收
益。
九、业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准选 定为： 沪深 300 指 数收 益 率×80% ＋ 中国 债券 总指 数 收益率 ×
20% 。
由于本 基金 属于 股票 型基 金， 一 般情 况下 股票 投资 比例大 约 为 80%， 本基 金采 用业界 较
为公认、 市场 代表性 较好 的沪深 300 指数和 中国债 券总指数 加权 作为本 基金 的业绩评 价基
准，权 重分 别 为80 ％和 20％。
若法律 法规 发生 变化 ， 或 者证券 市场 中有 其他 代表 性更强 的业 绩比 较基 准推 出， 基 金管
理人可 以依 据保 护基 金份 额持有 人合 法权 益的 原则 ，对业 绩比 较基 准进 行相 应调整 。
若本基 金因 以上 原因 调整 业绩比 较基 准 ， 应 经由 投资 决策委 员会 批准 后报 中国 证监会 备
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案，基 金管 理人 将在 调整 前 3 个 工作 日在 中国 证监 会指定 的信 息披 露媒 体上 刊登公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 属于 证券 投资 基金 中较高 风险 、较 高收 益的 基金产 品。
十一、投资组合报告
基金 管理人 银 华基金管 理有限 公司 的董 事会及董 事保证 本报告所 载资料不 存在虚 假记
载、误 导性 陈述 或重 大遗 漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带 责 任 。
基金 托管人 中 国建设 银 行根据 本基金 合 同规定复 核了本 报告中的 财务指标 、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2012 年 9 月 30 日。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 5,484,414,559.49 80.71
其中： 股票
5,484,414,559.49 80.71
2 固定收 益投 资
76,905,000.00 1.13
其中： 债券
76,905,000.00 1.13
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
538,421,967.63 7.92
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
685,403,020.37 10.09
6 其他资 产
10,473,959.33 0.15
7 合计
6,795,618,506.82
100.00
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
代
码
行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 215,117,900.00 3.18
B 采掘业 410,883,885.46 6.08
C 制造业 2,169,328,428.89 32.10
C0 食品、 饮料 413,988,391.23 6.13
C1 纺织、 服装 、皮 毛 - -
C2 木材、 家具 - -
C3 造纸、 印刷 8,117,004.32 0.12
C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 11,540,000.00 0.17
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C5 电子 209,683,982.50 3.10
C6 金属、 非金 属 - -
C7 机械、 设备 、仪 表 525,849,636.01 7.78
C8 医药、 生物 制品 1,000,149,414.83 14.80
C99 其他制 造业 - -
D 电力 、 煤 气及 水的 生产 和供 应业 107,485,471.65 1.59
E 建筑业 189,562,065.23 2.80
F 交通运 输、 仓储 业 138,636,905.02 2.05
G 信息技 术业 285,075,138.95 4.22
H 批发和 零售 贸易 258,764,737.03 3.83
I 金融、 保险 业 941,974,232.09 13.94
J 房地产 业 525,903,296.86 7.78
K 社会服 务业 241,682,498.31 3.58
L 传播与 文化 产业 - -
M 综合类 - -
合计 5,484,414,559.49 81.15
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 002422 科伦药 业 7,248,182 361,684,281.80 5.35
2 002353 杰瑞股 份 7,375,842 325,274,632.20 4.81
3 002304 洋河股 份 2,096,548 262,068,500.00 3.88
4 601318 中国平 安 5,799,728 243,240,592.32 3.60
5 601888 中国国 旅 8,537,001 241,682,498.31 3.58
6 600030 中信证 券 18,048,309 212,789,563.11 3.15
7 002344 海宁皮 城 6,824,227 171,356,339.97 2.54
8 600837 海通证 券 17,636,706 168,959,643.48 2.50
9 002477 雏鹰农 牧 9,158,000 165,301,900.00 2.45
10 000024 招商地 产 7,476,856 155,518,604.80 2.30
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
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4 企业债 券 76,905,000.00 1.14
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 76,905,000.00 1.14
5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 1180145 11 同 煤债 01 500,000 52,065,000.00 0.77
2 112044 11 中泰 01 240,000 24,840,000.00 0.37
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
8. 投资组合报告附注
8.1 本基金投资的前十名证 券的发行主体本期不 存在 被监管部门立案调查 ， 或 在报告编制日
前一年内受到公开谴 责、 处罚的情形。
8.2 本基金投资的前十名股 票没有超出基金合同 规定 的备选股票库之外的 情形 。
8.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 3,108,866.99
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 2,420,963.28
4 应收利 息 4,107,473.86
5 应收申 购款 836,655.20
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 10,473,959.33
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8.4 报告期末持有的处于转 股期的可转换债券明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有可 转换 债券 。
8.5 报告期末前十名股票中 存在流通受限情况的 说明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
8.6 投资组合报告附注的其 他 文字描述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净 值 增 长
率①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基
准收益 率③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标 准差 ④
①- ③ ②-④
2006 年11 月 16 日至
12 月 31 日
20.17% 1.26% 27.72% 1.29% -7.55% -0.03%
2007 年 110.27% 2.00% 107.13% 1.82% 3.14% 0.18%
2008 年 -50.47% 2.04% -56.29% 2.40% 5.82% -0.36%
2009 年 91.88%
1.79%
68.71%
1.63%
23.17%
0.16%
2010 年 15.68% 1.36% -9.86% 1.24% 25.54% 0.12%
2011 年 -28.44% 1.10% -19.41% 1.04% -9.03% 0.06%
2012 年1 月1 日至2012
年6 月30 日
2.88%
1.23%
4.59%
1.06%
-1.71%
0.17%
2012 年7 月1 日至2012
年9 月30 日
-6.27%
1.18%
-5.52%
0.95%
-0.75%
0.23%
自基金合同生效起至
2012 年9 月30 日
91.67%
1.65%
40.06%
1.63%
51.61%
0.02%
十三、费用概览
( 一)基 金费 用的 种类
1. 与基 金运 作有 关的 费用
（1） 基金 管理 人的 管理 费
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在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为 1.5%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E×年 托 管费 率÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为 0.25%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（3） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用
（4） 基金 合同 生效 后的 信 息披露 费用
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用
（6） 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费和 律师 费
（7） 基金 的证 券交 易费 用
（8） 在 中国 证监 会有 关规 定允许 的前 提下 ， 本 基金 可以从 基金 财产 中计 提销 售服务 费，
销售服 务费 的具 体计 提方 法、计 提标 准在 招募 说明 书或有 关公 告中 载明
（9） 按照 国家 有关 规定 可 以 在基 金财 产中 列支 的 其 他费用
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率和 基金 托管 费率 。 降 低
基金管 理费 率和 基金 托管 费率， 无须 召开 基金 份额 持有人 大会 。 基 金管 理人 必须最 迟于 新的
费率实 施 日3 个 工作 日 前 在指定 媒体 上刊 登公 告。
上述第 （3 ） 到 （9 ） 项 费用 由基金 托管 人根 据其 他有 关法规 及相 应协 议的 规定 ， 按费 用
支出金 额支 付， 列入 或摊 入当期 基金 费用 。
2 ．与 基金 销售 有关 的费 用
（1）申 购费
银华富裕主题股票基 金招募说明书摘要（更新 ）
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本基金 的申 购费 用由 投资 人承担 ， 不 列入 基金 资产 ， 用于 基金 的市 场推 广、 销售、 注册
登记等 各项 费用 。
本基金 采用 前端 收费 的形 式收取 申购 费用 ， 申 购费 率按申 购金 额的 大小 分为 四档， 具体
如下表 所示 ：
申购费 率
申购金 额 ≥ 500 万 固定收 取1000 元/笔
200 万元 ≤ 申购 金额< 500 万元 0.8%
50 万元 ≤ 申购 金额< 200 万元 1.2%
申购金 额< 50 万元 1.5%
（2） 赎回 费
本基金 的 赎 回费 用由 赎回 基金份 额的 基金 份额 持有 人承担 ，赎 回费 总额 的25% 归基金 财
产，75% 用 于支 付注 册登 记 费和其 他必 要的 手续 费 。
赎回费 率随 投资 人持 有本 基金基 金份 额的 时间 的增 加而递 减， 具体 如下 表所 示：
赎回费 率
持有期<1年 0.5%
1年≤ 持有 期<2 年 0.2%
持有期 ≥2 年 0
（3） 转换 费
基金转 换时 所需 要的 费用 由转出 基金 赎回 费用 及基 金管理 人 根 据公 平合 理原 则所确 定
的 转换 费用 构成 。
转出基 金时,如 涉及 的转 出 基金有 赎回 费用,收 取该 基 金的赎 回费 用。
转入基 金时,原 则上 从申 购 费用低 的基 金向 申购 费用 高的基 金转 换时,每 次收 取 确定的
转换 费 用； 从申 购费 用高 的基金 向申 购费 用低 的基 金转换 时, 不收 取转 换费 用 。基金 管理 人
在不同 基 金 间设 置固 定的 转换费 率。
不同转 换方 向的 转换 费率 设置以 基金 管理 人的 相关 公告为 准。
（4） 其他 与基 金销 售有 关 的费用 。
上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律规 定的 范围 内按 照公允 的市 场价 格确 定 ， 法 律法规 另
有规定 时从 其规 定。
基金管 理人 可以 在基 金合 同约定 的范 围内 调整 费率 或收费 方式 ， 基金 管理 人最 迟应于 新
的费率 或收 费方 式实 施日2 日前在 至少 一种 指定 媒体 上刊登 公告 。
( 二)不 列入 基金 费用 的项 目
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基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前 所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
( 三)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
银 华 富 裕 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金
法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理办 法》 、 《 证券投 资基 金销售 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金信 息 披
露管理 办法 》 及其它 有关 法律法 规的 要求 ， 对 本基 金原招 募说 明书 进行 了更 新， 主要 更新 内
容如下 ：
1、 在" 重要 提示" 部分， 更 新了招 募说 明书 内容 的截 止日期 及相 关财 务数 据的 截止日 期 。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及主要 人员 情况 进行 了更 新。
3、 在 “五、 相关 服务 机构 ” 部分 ， 增加 西 安银 行股 份有限 公司 、 国 盛证 券有 限责任 公
司、 国金 证券 股份有 限公 司、 深圳 众禄 基金销 售有 限公司 、 上海 长量基 金销 售投资 顾问 有 限
公司 、 北 京展 恒基金 销售 有限公 司 、 杭 州数米 基金 销售有 限公 司 、 上海 好买 基金销 售有 限 公
司及浙 江同 花顺 基金 销售 有限公 司为 代销 机构 ， 并 更新了 部分 代销 机构 的资 料； 对 本基 金会
计师事 务所 信息 进行 了更 新 。
4、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
5、在 “十 、基 金 的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2012 年 9 月 30 日的 基金 投资 业 绩。
6、在 “二 十一 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分， 更新了 基金 对账 单的 寄送 规则；
7 、在“二 十二、其他 应披露事 项” ， 对自上次招 募说明书 更新截止 日以来涉及本基 金
的 重要 公告 信息 进行 了更 新 。
8 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银 华基 金管 理有 限公司
2012 年 12 月 31 日
