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鹏华货币 市场证 券投资 基 金 
更新的招 募说明 书 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：鹏华基金管理有限公司 
基金托管人：中国农业银行股份有限公司 
二 ○一 二 年十一 月 



















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
1 
重 要 提示 
本基金经中国证监会 证 监基金字[2005]26 号文 件《 关于 同意鹏华 货币市 场证券投资 基
金 募集的批 复 》 进行 募集，并 经中国证 监会基金 部 2005 年 4 月 12 日 基金部函[2005]94 号
文件 《关于鹏华 货币市场 基金 备案 确认的函 》 确认合 法备案 。 根据相 关法律法 规， 本基金 基
金合同已于2005 年4 月12 日生效， 基金管理 人于该日 起正式开始 对基金财 产进行运 作管理。 
基金管理人 保证本招 募说明书 的内容真 实、 准 确、 完 整。 本招募 说明书经 中国证监 会核
准， 但中国 证监会对 本基金 募集的核 准， 并不 表明其 对本基金的 价值和收 益做出实 质性判断
或保证， 也 不表明投 资于本 基金没有 风险。 请 投资者 根据自身风 险承受能 力谨慎选 择适合自
己的基金产 品。 
投资者投资 于本货币 市场基金 并不等于 将资金作 为存 款存放在银 行或存款 类金融机 构，
基金管理人 不保证基 金一定盈 利，也不 保证最低 收益 。 
投资有风险 ，投资人 申购基金 时应认真 阅读本招 募说 明书。 
基金的过往 业绩并不 预示其未 来表现。 
基金管理人 依照恪尽 职守、 诚 实信用 、 谨慎勤 勉 的原 则管理和运 用基金财 产， 但不 保证
基金一定盈 利，也不 保证最低 收益。 
本招募说明 书已经本 基金托管 人复核。 本招募说 明书 所载内容截 止日为 2012 年 10 月
11 日，有关 财务数据 和净值表 现截止日 为 2012 年 9 月 30 日(未 经审计)。


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
2 
 
目


 录 
一、绪 言 .............................................................. 3 
二、释 义 .............................................................. 3 
三、基金管 理人 ......................................................... 7 
四、基金托 管人 ........................................................ 14 
五、相关服 务机构 ...................................................... 14 
六、基金份 额的申购 、转换与 赎回 ........................................ 42 
七、基金的 非交易过 户和转托 管 .......................................... 48 
八、基金的 投资 ........................................................ 48 
九、基金的 业绩 ........................................................ 57 
十、基金的 财产 ........................................................ 60 
十一、基金 资产的估 值 .................................................. 61 
十二、基金 的收益分 配 .................................................. 65 
十三、基金 的费用与 税收 ................................................ 66 
十四、基金 的会计与 审计 ................................................ 68 
十五、基金 的信息披 露 .................................................. 68 
十六、风险 揭示 ........................................................ 71 
十七、基金 的终止与 清算 ................................................ 73 
十八、基金 合同的内 容摘要 .............................................. 74 
十九、基金 托管协议 的内容摘 要 .......................................... 84 
二十、对基 金份额持 有人的服 务 .......................................... 94 
二十一、其 他应披露 事项 ................................................ 95 
二十二、招 募说明书 的存放及 查阅方式 .................................... 97 
二十三、备 查文件 ...................................................... 97 
 
 



















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
3 
一、 绪 言 
本招募说明 书依据 《中华 人民共和 国证券投 资基金法 》 （以下简称 《基金法 》 ） 、 《证券投
资基金运作 管理办法》 （以下简 称《运作 办法》 ） 、 《证 券投资基金 销售管理 办法》 （以 下简称
《销售办法》 ） 、 《证券 投资基金 信息披露 管理办 法》 （ 以下简称《 信息披露 办法》 ） 、 《 货币市
场基金管理 暂行规定》 （以下 简称 《暂 行规定》 ） 、 《基 金管理公司 进入银行 间同业市 场管理规
定》 （以下简称 《 管理规定》 ） 等有关法 律法规 的 规定 ， 以及 《鹏华货币 市场证券 投资基金 基
金合同》 （以 下简称基 金合同） 的约定编 写。 
本招募说明 书阐述了 鹏华货币 市场证券 投资基金( 以 下简称 “本基金 ” 或 “ 基金 ”)的投
资目标、 策略、 风险、 费率等与 投资人投 资决策有 关 的必要事项， 投 资 人在做 出投资决 策前
应仔细阅读 本招募说 明书。 
基金管理人 承诺 本招 募说明书 不存在任 何虚假记载 、 误导性陈述 或 者重大 遗漏， 并对其
真实性、 准 确性、 完整性承 担法律责 任。 本基 金是根 据本招募说 明书所载 明的资料 申请募集
的。 本 基金 管理人没 有委托 或授权任 何其 他人 提供未 在 本招募说 明书中载 明的信息 ， 或对 本
招募说明书 作任何解 释或者说 明。 
本招募说明 书根据本 基金的基 金合同编 写， 并 经中国 证监会核准 。 基金合 同是约 定基金
当事人之间 权利、 义 务的法律 文件。 基金投资 人自依 基金合同取 得基金份 额， 即成 为基金份
额持有人和 本基金合 同 的当事 人， 其 持有基金 份额的 行为本身即 表明其对 基金合同 的承认和
接受，并按 照《基金 法》 、基金 合同及其 他有关 规定 享有权利、 承担义务 。基金投 资人欲了
解基金份额 持有人的 权利和义 务，应详 细查阅基 金合 同 。 
 
二、 释 义 
在本招募说 明书中， 除非文意 另有所指 ，下列词 语具 有以下含义 ： 
货币市场证 券投资基 金：








指投资于货 币市 场工 具的基金。 本 基金所 投资的货 币 市场工
具详见本基 金合同中 关于 “基金 的投资” 等相关部 分 的约定
内容； 
基金或本基 金：











指鹏华货币 市场证券 投资基金 ； 
基金合同或 本基金合 同：





指 《鹏华货币 市场证券 投资基金 基金合同 》 及对本 基 金合同
的任何有效 修订和补 充； 
招募说明书 或本招募 说明书： 指 《鹏华货币 市场证券 投资基金 招募说明 书》 及其 每 六个月
的定期更新 ； 
《基金法》 ：











指 2003 年 10 月 28 日第 十届全国 人民代 表大会常 务 委员会















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
4 
第五次会议 通过并于 2004 年 6 月 1 日生 效的《中 华 人民共
和 国证 券投资 基金 法》 ， 及有 权机关 对其 不时做 出之修 订 与
补充； 
《运作办法》 ：

















 指 2004 年 6 月 29 日中国证监会 发布并于 2004 年 7 月 1 日
起 施行 的《证 券投 资基金 运作 管理办 法》 ，及有 权机关 对 其
不时做出之 修订与补 充； 
《销售办法》 ：

















 指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、 同年 10 月 1 日 实施
的《证券投资 基金 销售 管 理办法》 及颁布机关 对其不 时做
出的修订 
《信息披露 办法》 ：











 指 2004 年 6 月 11 日中国证监会 发布并于 2004 年 7 月 1 日
起 施行 的《证 券投 资基金 信息 披露管 理办法 》 ， 及有 权机关
对其不时做 出之修订 与补充； 
《暂行规定》 ：

















指2004 年8 月16 日中国 证监会及 中国人 民银行共 同 发布并
于2004 年8 月16 日起施行的 《货币 市场基 金管理暂 行 规定》 ，
及有权机关 对其不时 做出之修 订与补充 ； 
《管理规定》 ：




















指1999 年 8 月 27 日 中国证监 会发布 （转发 ） 并于 1999 年 8
月 27 日起施行 的《 基金 管理公司 进入银 行间同业 市 场管理
规定》 ，及有 权机关对 其不时做 出之修订 与补充 ； 
中国证监会 ：











 指中国证券 监督管理 委员会； 
银行业监督 管理机构 ：





指中国人民 银行、 中国银 行业监督 管理委 员会或其 他 经国务
院授权的有 权机构； 
基金合同当 事人：








指受基金合 同约束， 根据 本基金合 同享有 权利并承 担 义务的
基金管理人 、基金托 管人和基 金份额持 有人； 
基金管理人 ：














指鹏华基金 管理有限 公司； 
基金托管人 ：














指中国农业 银行； 
基金份额持 有人：








 指依法或依 据本基金 合同、 招募说 明书取 得和持有 本 基金 基
金份额的投 资者； 
代销机构：























指接受基金 管理人委 托代为办 理本基金 的认购、 申 购、 赎回、
转换、非交 易过 户及 转托管等 业务的机 构； 
销售机构：


























指基金管理 人及代销 机构； 
基金销售业 务：

















指基金的认 购、申购 、赎回、 转换、非 交易过户 、
转托管等业 务； 
注册登记机 构：








指 基 金 管 理 人 或 接 受 基 金 管 理 人 委 托 办 理 基 金 注 册 与 过 户















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
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登记业务的 机构。 本基金 的注册登 记机构 为中国证 券 登记结
算有限责任 公司； 
注册登记系 统：




















指 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 放 式 基 金 登 记 结 算 系
统； 
基金账户： 指 基 金 注 册 登 记 机 构 为 基 金 投 资 者 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基
金份额余额 及其变动 情况的账 户； 
个人投资者 ： 指 依 据 中 华 人 民 共 和 国 有 关 法 律 法 规 及 其 他 有 关 规 定 可 以
投资于证券 投资基金 的自然人 投资者； 
机构投资者 ： 指 依 据 中 华 人 民 共 和 国 有 关 法 律 法 规 及 其 他 有 关 规 定 可 以
投资于证券 投资基金 的法人、 社会团体 或其他组 织； 
合格境外机 构投资者 ： 指符合《合 格境外机 构投资者 境内证券 投资管理 暂行 办法》
规定的条件， 经 监管部门 批准可投 资于中 国证券市 场 的中国
境外基金管 理机构、 保 险公司、 证 券公司 及其它资 产 管理机
构； 
基金合同生 效日： 指 基 金 募 集 期 结 束 并 达 到 法 律 法 规 规 定 的 条 件 后 向 中 国 证
监会办理基 金合同备 案手续并 收到其书 面确认之 日； 
基金存续期 ： 指 基 金 合 同 生 效 至 基 金 合 同 终 止 ， 基 金 存 续 的 不 定 期 之 期
限； 
基金募集期 ： 指遵循基金 合同和招 募说明书 中相关规 定， 并经中 国 证监会
核准的基金 份额募集 期限， 自基金 份额发 售之日起 最 长不超
过 3 个月； 
日／天：














指公历日； 
工作日： 指上海证券 交易所和 深圳证券 交易所的 正常交易 日； 
开放日：





























指销售机构 为投资者 办理基金 申购、赎 回等业务 的工 作日； 
T 日：
































指销售机构 在规定时 间受理投 资者申购、 赎回 、 转 换 或其他
业务申请的 日期； 
T+n 日：














 指T 日后第n 个工作 日； 
元：



































指人民币元 ； 
认购： 指 基 金 募 集 期 内 投 资 者 通 过 销 售 机 构 向 基 金 管 理 人 提 出 申
请购买本基 金份额的 行为； 
申购： 指 基 金 存 续 期 间 投 资 者 通 过 销 售 机 构 向 基 金 管 理 人 提 出 申
请购买本基 金份额的 行为； 
赎回： 指 基 金 存 续 期 间 基 金 份 额 持 有 人 通 过 销 售 机 构 向 基 金 管 理
人提出申请 卖出本基 金份额的 行为；


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
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转换：

















指 在 本 基 金 存 续 期 间 基 金 份 额 持 有 人 按 本 基 金 管 理 人 及 本
基金合同规 定的条件 和 程序， 将 其持有的 本基金 （转 出 基金）
的 基 金 份 额 全 部 或 部 分 转 换 为 本 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 开
放式基金 （转 入基金） 的基金份 额 ， 或由 本基金管 理 人管理
的其他开放 式基金 （转 出基金） 的 基金份 额全部或 部 分转换
为本基金（ 转入基金 ）的基金 份额的行 为 ； 
系统内转托 管：




















指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 持 有 的 基 金 份 额 在 注 册 登 记 系 统 内
不同销售机 构（网点 ）之间进 行转托管 的行为； 
非交易过户 ：











 指不采用申 购、 赎回等 基金交易 方式， 将 一定数量 的 基金份
额 按 照 一 定 规 则 从 某 一 投 资 者 账 户 转 移 到 另 一 投 资 者 账 户
的行为； 
货币基 金分 级： 指根据单个 基金账户 内份额余 额设立基 金级别， 并 依 据不同
级别的基金 份额收取 不同的销 售服务费。 本基金份 额 分级设
为A、B 两类， 本基金管 理人分别 计算并 披露 A、B 级 基金份
额的万份净 收益和七 日年化收 益率。 本招 募说明书 中 对基金
或 基金 份额等 事项 的提及 ，除 明确说 明的外 ，均 包括 A、B
两类基金份 额； 
A 类基金份额 ： 单个基金账 户内 基金 份额少 于5,000,000 份即为A 类 基金份
额 。 本 类 基 金 将 按照 千 分 之 二 点 五 的 年费率 收 取 销 售 服 务
费； 
B 类基金份额 ： 单个基金账 户内 基金 份额 等于 或超 过5,000,000 份 即为B 类
基金份额。 本类 基 金将按照 万分之 一的 年 费率 收取 销 售服务
费； 
销售服务费 用：




















指本基金用 于持续销 售和服务 基金份额 持有人的 费用 。 该笔
费用从基金 财产中计 提，属于 基金的营 运费用； 
基金日收益 ：























指每万份基 金份额的 日收益； 
基金七日收 益率：

















指以最近七 日（含节 假日）收 益所折算 的年资产 收益 率； 
摊余成本法 ：























指本基金资 产的估值 对象以买 入成本列 示， 按票面 利 率或商
定利率并考 虑其买入 时的溢价 与折价， 在 其剩余期 限 内平均
摊销，每日 计提收益 ；


 
基金信息披 露义务人 ：











指基金管理 人、 基金托 管人、 召集 基金份 额持有人 大 会的基
金 份 额 持 有 人 等 法 律 、 行 政 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 负 有 
信息披露义 务的自然 人、法人 和其他组 织； 
不可抗力：























 指基金合同 当事人无 法预见、 无 法克服、 无法避免 的 事件或















































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因素， 包 括但不限 于洪水 、 地震 及其它自 然灾害 、 战 争、 骚
乱、 火灾 、 政府征 用、 没收 、 证券 交易场所 非正常停 市、 相
关法律、 法规 、 规章、 政 策及行政 命令的 颁布或变 更 或其它
突发事件；



指定报刊和 网站：








 指 中 国 证 监 会 指 定 的 证 券 投 资 基 金 用 于 进 行 信 息 披 露 的 报
纸、互联网 站等媒体 ； 
固定基金份 额净值交 易：








指本基金存 续期内， 无 论基金投 资是否盈 利或亏损 ， 投资者
申购、 赎回本 基金份额， 均适用固 定基金份 额净值进 行 交易。
本基金的固 定基金份 额净值为1.00 元。 
三、 基金管理人 
（一）基金管理人概况 
名称：鹏华 基金管理 有限公司 
住所：深圳 市福田区 福华三路168 号深 圳国际商 会中 心 43 层 
办公地址： 深圳市福 田区福华 三路 168 号深圳国 际商 会中心 43 层 
邮政编码：518048 
法定代表人 ：何如 
成立时间：1998 年 12 月 22 日 
批准设立机 关及批准 设立文号 ： 中国证 监会证监 基字[1998]31 号 
组织形式： 有限责任 公司 
注册资本： 壹亿伍仟 万元 
存续期间： 持续经营 
联系电话：0755-82021233 
传真：0755-82021155 
联系人： 吕 奇志 
股权结构： 
出资人名称 出资额（万 元） 出资比例 
国信证券股 份有限公 司 7,500 50％ 
意大利欧利 盛资本资 产管理股 份公司 
（Eurizon Capital SGR S.p.A. ） 
7,350 49％ 
深圳市北融 信投资发 展有限公 司 150 1％ 
总计 15,000 100 ％ 



















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
8 
（二）主要人员情况 
1、基金管理人董事会成员 
何如先生， 董事长， 硕士， 高级会计 师， 国籍 ： 中国 。 历任中国 电子器件 公司深圳 公司
副总会计师 兼财务处 处长、 总会 计师、 常务副 总经理 、 总经理、 党委书 记， 深圳发 展银行行
长助理、 副 行长、 党 委委员 、 副董事 长、 行长 、 党委 副书记， 现 任国信证 券股份有 限公司董
事长、党委 书记，鹏 华 基金管 理有限公 司 董事长 。 
胡继之先生 ， 董事， 金融学博 士， 高 级经济师 ， 国籍 ： 中国。 历 任中国人 民银行武 汉市
分行办公室 科长、 金融研 究所副所 长、 所长， 中国 人 民银行深圳 分行办公 室负责人， 深 圳证
券交易所总 经理助理 兼办公室 主任、 理事 会秘书长、 策划总监、 纪委 书记、 党委 委员、 副总
经理，现任 国信证券 股份有限 公司总裁 、党委副 书记 。 
孙煜扬先生， 董 事， 经济学 博士， 国籍： 中国 。 历任 贵州省政府 经济体制 改革委员 会主
任科员、 中 共深圳市 委政策研 究室副处 长、 深 圳证券 结算公司常 务副总经 理、 深圳 证券交易
所首任行政 总监、 香 港深业 （ 集团） 有限公司 助理总经 理、 香港深 业控股有 限公司副 总经理、
中国高新技术产业投资管理有 限公司董事长兼行 政总 裁 、鹏华基金管理有限公司董事 总裁, 
现任国信证 券股份有 限公司副 总裁 。 
Massimo Mazzini 先生，董事， 经济和商 学学士。 国 籍：意大利 。曾在安 达信（Arthur 
Andersen MBA ）从事风险管理 和资产管 理工作， 历 任 CA AIPG SGR 投资总监、CAAM AI 
SGR 及 CA AIPG SGR 首席执行官和投资总 监、 东 方汇理资产 管理 股份 有限公司 （CAAM 
SGR ）投资副总监 、农业信 贷另类 投资集团 （Credit Agricole Alternative Investments Group ）
国际执行委 员会委员 、欧利盛 资本资产 管理股份 公司 （Eurizon Capital SGR S.p.A. ）投资方
案部投资总 监、Epsilon 资产管理股份公司 （Epsilon SGR ） 首席 执行官 ， 现任 欧利盛 资本股
份公司（Eurizon Capital S.A.） （卢森堡）首席执 行官 和总经理， 同时兼任 欧利盛 AI 资产管
理股份公司 （Eurizon AI SGR ）首席执行官。 
Alessandro V araldo 先生，董事，经济学和商 业管理 博士，国籍 ：意大利 。曾任米 兰德
意志银行集 团 Finanza e Futuro Fondi Sprind 股份公司投资管理部 债券基金 和现金头 寸 管理高
级经理 ，IMI Fideuram 资产管理股份公 司 投资管 理部 固定收益组 合和现金 管理业务 负责人 ，
圣保罗银行 投 资公司 （Banca Sanpaolo Invest S.p.A. ） 财务及营销 策划部负 责人，Capitalia 股
份公司（Capitalia S.p.A. ） 产品和销售部 负 责 人 ，Capitalia 投 资 管 理 股 份 公 司 （Capitalia 
Investment Management S.A. ）董事总经理，Unicredit Holding 财务风险管理部 意大利 企业法
人 风险管理 业务负责 人， 欧利盛资 本资产管 理股份公 司 （Eurizon Capital SGR S.p.A ） 首席市
场 官、 欧利 盛资本 股份公司 （Eurizon Capital S.A. ） （卢森堡） 董 事， 现 任意大利 联合圣 保罗
银行股份有 限公司（Intesa Sanpaolo S.p.A. ） 储蓄、投 资和养老金 产品部负 责人。 
史际春先生 ， 独立董 事， 法学 博士， 国籍： 中 国。 历 任安徽大学 讲师、 中 国人民大 学副
教授， 现任中国 人民大学 法学院教 授、 博士生 导师， 国务院特殊 津贴专家， 兼 任中国法 学会















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
9 
经济法学研 究会副会 长、北京 市人大常 委会和法 制委 员会委员、 北京市人 民政府顾 问。 
李相启先生， 独 立董事， 高 级经济 师、 研究员， 国 籍： 中国。 历任陕西 省委办 公厅秘书、
省委政策研 究室财贸 处处长、 副主 任， 陕西省 经济体 制 改革委员 会副书记、 副 主任、 党组 书
记、 主任， 陕西省 证券监管 委员会主 席， 中国证 监会 济南证管办 党委书记、 主 任、 济南稽 查
局局长，山 东证监局 局长，上 海证券交 易所理事 会理 事、产品委 员会主任 。 
宋泓先生， 独立董事 ，经济学 博士，国 籍：中国 。曾 在美国哥伦 比亚大学 作访问学 者，
并在陕西省 社科院工 作，现任 中国社会 科学院世 界经 济与政治研 究所国际 贸易研究 室主任 、
研究员、教 授、博士 生导师。 
黄善端， 独立董 事， 法学硕 士， 国籍： 中 国。 历任澳 门科技大学 法学院中 国民商事 法律
讲师， 李陈 郑律师行 中国事务 顾问， 杜威路博 国际律 师事务所香 港办事处 中国事务 理事， 广
东竞德律师 事务所律 师，现任 广东海埠 律师事务 所涉 外法律总监 。 
2、基金管理人监事会成员 
孙枫先生 ， 监事会主 席， 国际 金融专业 硕士， 高级会 计师， 中国 注册会计 师 ， 国籍 ： 中
国 。 历任武 汉市经济 研究所副 所长， 武汉市轻 工业局 副局长， 武 汉友谊复 印机制造 公司副经
理，深圳市 财政局企 财处处长 、办公室 主任、副 局长 ，深圳市商 业银行董 事长、党 委书记 ，
深圳发展银 行董事长 、 党 委书记 ， 鹏 华基金管 理有限 公司董事长、 党 总支书记， 现任鹏华 基
金管理有限 公司监事 会主席 。 
Andrea Vismara 先生， 监事 ， 法学学 士， 律 师， 国 籍 ： 意大利 。 曾在 意大利多 家律师事
务所担任律 师， 先后 在法国农 业信贷集 团 （Credit Agricole Group ） 东方汇理资产 管理 股份 有
限公司 （CAAM SGR ） 法务部、 产 品开发部 ， 欧利盛 资本资产管 理股份公 司 （Eurizon Capital 
SGR S.p.A. ）治理与股权部工 作，现在 欧利盛资 本资 产管理股份 公司运营 部工作。 
黄俞先生， 监事， 研究生学 历， 国籍： 中国。 曾 在中 农信公司、 正大 财务公司 工作， 曾
任鹏华基金 管理有限 公司董事 ，现任深 圳市北融 信投 资发展有限 公司董事 长。 
苏波先生， 职工监事 ，博士， 国籍：中 国。历任 深圳 经济特区证 券公司研 究所副所 长、
投资部经理 ，南方基 金管理有 限公司投 研部研究 员、 客户服务主 管、西部 理财中心 总经理 、
渠道服务二 部总监助 理， 易方达 基金管 理有限公 司信 息技术部总 经理助理；2008 年 11 月加
盟鹏华基金 管理有限 公司，现 任鹏华基 金管理有 限公 司机构理财 部总经理 。 
刘慧红女士 ， 职工监 事， 本科 学历， 国籍： 中 国。 曾 在中国工商 银行深圳 分行 、 平 安证
券公司工作，1998 年 12 月加盟鹏 华基金 管理有限 公 司， 现任鹏华基 金管理 有限公司 登记结
算部副总经 理。 
3、高级管理人员情况 
何如先生， 董事长， 简历同前 。 
邓召明先生 ， 总裁， 经济学博 士， 讲 师， 国籍 ： 中国 。 历任北京 理工大学 管理与经 济学















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
10 
院讲师、 中国兵器 工业总公 司主任 科员、 中国证监 会处 长、 南方 基金管理 有限公司 副总经 理，
现任鹏华基 金管理有 限公司总 裁。



高阳先生， 副总 裁， 特许金 融分析师 （CFA ） ， 经济学 硕士 ， 国籍： 中国。 历 任 中国国 际
金融有限公 司经理 ， 博时基金 管理有限 公司博时 价值 增长基金基 金经理、 固定收益 部总经理 、
基金裕泽基 金经理、 基金裕隆 基金经理 、 股票 投资部 总经理， 现 任鹏华基 金管理有 限公司副
总裁。 
曹毅先生， 副总裁， 经济学博 士， 国 籍： 中国 。 曾任 职于中国人 民银行广 州分行， 中国
人民银行深 圳中心支 行， 南方 基金管理 有限公 司市场 拓展部副总 监、 渠道 部总监 ， 现任鹏 华
基金管理有 限公司副 总裁。 
胡湘先生， 副总 裁， 经济学 硕士， 国籍： 中国。 曾就 职于全国社 会保障基 金理事会 投资
部、境外投 资部，历 任副主任 科员、主 任科员、 副处 长，鹏华基 金管理有 限公司总 裁助理 ，
现任鹏华基 金管理有 限公司副 总裁。 
毕国强先生 ， 副总裁 ， 特许金 融分析师 （CFA） ， 工商 管理硕士（MBA）， 国 籍：加拿 大。
历 任 广州 文 冲船 厂 经营 部船 舶 科科 长 、美 国景 顺 集团(Invesco Ltd.) 加 拿大 AIM Trimark
投资管理有 限公司分 析师， 中国证监 会基金监 管部四 处调研员 ， 鹏华基金 管理有 限公司总 裁
助理 ，现任 鹏华基金 管理有限 公司副总 裁。 
高鹏先生， 督察 长， 经济学 硕士， 国籍： 中国。 历任 博时基金管 理有限公 司监察法 律部
监察稽核经 理， 鹏 华基金管 理有限 公司监察 稽核部副 总经理、 监察稽核 部总经理 、 职 工监事，
现任鹏华基 金管理有 限公司督 察长、监 察稽核部 总经 理。 
4、本基金基 金经理 
初冬女士，国籍中国 ，经济学硕士 ，16 年证券从 业 经验。曾在平安证券 研究所、平安
保险投资管 理中心等 公司从事 研究与投 资工作。2000 年 8 月至 今就职于 鹏华基金 管理有限
公司， 历任 研究员 、 鹏华普 丰基金基 金经理助 理等职 ； 现任鹏华 基金 管理 有限公司 社保基金
组合投资经 理及鹏华 货币市场 证券投资 基金基金 经理 ， 投资决策 委员会成 员， 固 定收益部 总
经理，2011 年4 月25 日 起兼任鹏 华丰盛 稳固收益 债 券型证券投 资基金基 金经理。 初 冬女士
具备基金从 业资格。 本报告期 内本基金 基金经理 未发 生变动。 
本基金历任 基金经理 ： 
本基金基金 经理自 2005 年4 月 12 日基 金合同生 效至 今由初冬女 士担任 ， 未有其 他人员
担任过本基 金基金经 理。 
本基金经理 管理其他 基金情况 ： 
2011 年4 月25 日起 兼任鹏华 丰盛稳固 收益债券 型证 券投资基金 基金经理 。 
5、投资决策 委员会成 员的姓名 和职务 
邓召明先 生 ，鹏华基 金管理有 限公司总 裁、党总 支书 记。


















































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高阳先生， 鹏华基金 管理有限 公司副总 裁。 
冀洪涛先生 ，鹏华基 金管理有 限公司 机 构投资部 总经 理、鹏华社保 基金 组 合投资经 理 。 
程世杰先生 ， 鹏华基 金管理 有限公司 基金管理 部总经 理、 鹏华价 值优势基 金 和鹏 华价值
精选基金 基 金经理。 
黄鑫先生， 鹏华基金 管理有限 公司 基金 管理部副 总经 理， 鹏华动 力增长基 金基金经 理 。



初冬女士， 鹏华基金 管理有限 公司固定 收益部 总经理 ， 鹏华社保 基金组合 投资经理 、 鹏
华货币市场 基金经理 和丰盛债 券基金基 金经理。 
杨俊先生， 鹏华基金 管理有限 公司 研究 部 总经理 、 鹏 华普惠基 金 基金 经理 。 
6、上述人员 之间均不 存在近亲 属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法募集基金，办 理或者委托经 国务院证券监 督 管理机构认定的其他 机构代为办 理
基金份额的 募集、申 购、赎回 和登记事 宜； 
2、办理基金 备案手续 ； 
3、对所管理 的不同基 金财产分 别管理、 分别记 账， 进行证券投 资； 
4、按照基金 合同的约 定确定基 金收益分 配方案 ，及 时向基金份 额持有人 分配收益 ； 
5、进行基金 会计核算 并编制基 金财务会 计报告 ； 
6、编制中期 和年度基 金报告； 
7、计算并公 告基金资 产净值， 确定基金 份额申 购、 赎回价格； 
8、办理与基 金财产管 理业 务活 动有关的 信息披 露事 项； 
9、召集基金 份额持有 人大会； 
10、保存基 金财产管 理业务活 动的记录 、账册、 报表 和其他相关 资料； 
11、 以基金 管理人名 义， 代 表基金份 额持有人 利益行使 诉讼权利或 者实施其 他法律行 为； 
12、国务院 证券监督 管理机构 规定的其 他职责。 
（四）基金管理人的承诺 
1、基金管理人承诺不 从事违反《证 券法》的行为 ， 并承诺建立健全内部 控制制度， 采
取有效措施 ，防止违 反《证券 法》行为 的发生； 
2、 基金管理人 承诺不从 事以下违 反 《基金法》 的 行为 ， 并承诺建立健 全内部控 制制度，
采取有效措 施，防止 下列行为 的发生： 
（1）将基金 管理人固 有财产或 者他人财 产混同 于基 金财产从事 证券投资 ； 
（2）不公平 地对待公 司管理的 不同基金 财产； 
（3）利用基 金财产为 基金份额 持有人以 外的第 三人 牟取利益； 
（4）向基金 份额持有 人违规承 诺收益或 者承担 损失 ； 
（5）法律法 规以及中 国证监会 禁止的其 他行为 。 
3、基金管理人承诺加 强人员管理， 强化职业操守 ， 督促和约束员工遵守 国家有关法 律















































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法规及行业 规范，诚 实信用、 勤勉尽责 ，不从事 以下 活动： 
（1）越权或 违规经营 ； 
（2）违反法 律法规、 基金合同 或托管协 议； 
（3）故意损 害基金份 额持有人 或本基金 合同其 他当 事人的 合法 权益； 
（4）在向中 国证监会 报送的资 料中弄虚 作假； 
（5）拒绝、 干扰、阻 挠或严重 影响中国 证监会 依法 监管； 
（6）玩忽职 守、滥用 职权； 
（7）泄露在任职期间 知悉的有关证 券、基金的商 业 秘密、尚未依法公开 的基金投资 内
容、基金投 资计划等 信息； 
（8）除按本 基金管理 人制度进 行基金运 作投资 外， 直接或间接 进行其他 股票投资 ； 
（9）协助、 接受委托 或以其他 任何形式 为其他 组织 或个人进行 证券交易 ； 
（10） 违反证券 交易所业 务规则， 利 用对敲、 倒仓 等 非法手段操 纵市场价 格， 扰乱市场
秩序； 
（11）贬损 同行，以 提高自己 ； 
（12）在 公 开信息披 露和广告 中故意含 有虚假、 误导 、欺诈成分 ； 
（13）以不 正当手段 谋求业务 发展； 
（14）有悖 社会公德 ，损害证 券投资基 金人员形 象； 
（15）其他 法律、行 政法规禁 止的行为 。 
4、基金经理 承诺 
（1）依照有关法律法 规和基金合同 的规定，本着 谨 慎的原则为基金份额 持有人谋取 最
大利益； 
（2）不得利 用职务之 便为自己 、受雇人 或任何 第三 者谋取不当 利益； 
（3）不泄露 在任职期 间知悉的 有关证券 、基金 的商 业秘密，尚 未依法公 开的基金 投资 
内容、基金 投资计划 等信息； 
（4）不以任 何形式为 其他组织 或个人进 行证券 交易 。 
（五）基金 管理人的内部控制制度 
1、内部控制 的原则 
基金管理人 的内部控 制遵循以 下原则： 
（1）健全性原则：内 部控制应当包 括公司的各项 业 务、各个部门或机构 和各级人员 ，
并涵盖到决 策、执行 、监督、 反馈等各 个环节； 
（2）有效性原则：通 过科学的内控 手段和方法， 建 立合理的内控程序， 维护内控制 度
的有效执行 ； 
（3）独立性原则：公 司各机构、部 门和岗位职责 应 当保持相对独立，公 司基金资产 、
自有资产、 其他资产 的运作应 当分离；


















































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（4）相互制 约原则： 公司内部 部门和岗 位的设 置应 当权责分明 、相互制 衡； 
（5）成本效益原则： 公司运用科学 化的经营管 理 方 法降低运作成本，提 高经济效益 ，
以合理的控 制成本达 到最佳的 内部控制 效果。 
2、制订内部 控制制度 应当遵循 以下原则 ： 
（1）合法合规性原则 ：基金管理人 内控制度应当 符 合国家法律、法规、 规章和各项 规
定； 
（2）全面性原则：内 部控制制度应 当涵盖基金管 理 人经营管理的各个环 节，不得留 有
制度上的空 白或漏洞 ； 
（3）审慎性 原则：制 定内部控 制制度应 当以审 慎经 营、防范和 化解风险 为出发点 ； 
（4）适时性原则：内 部控制制度的 制定应当随着 有 关法律法规的调整和 基金管理人 经
营战略、经 营方针、 经营理念 等内外部 环境的变 化进 行及时的修 改或完善 。 
３、内部控 制 体系 
（1）董事会下设风险 控制与合规审 计委员会， 主 要 负责制定基金管理人 风险控制战 略
和控制政策 、协调突 发重大风 险等事项 。 
（2）公司督察长负责 对基金管理人 各业务环节合 法 合规运作进行监督检 查，组织、 指
导基金管理 人内部监 察稽核工 作，并可 向董事会 和中 国证监会直 接报告。 
（3）经营管理层下设 风险管理会议 ，其成员包括 经 营管理层、督察长、 监察稽核部 、
公司各部门负责人。 风险管理会议 对各类风险予 以充 分的评估和防范， 对业务过程中 潜在
和存在的风 险进行通 报、讨论 ，并及时 采取防范 和控 制措施。 
（4）监察稽核部负责 对 基金管理人 各部门的风险 控 制情况进行检查，定 期不定期对 业
务部门内部 控制制度 执行情况 和遵循国 家法律 ， 法规 及其他规定 的执行情 况进行检 查， 并 适
时提出整改 建议 并监 督整改 。 
（5）业务部 门：对本 部门业务 范围内的 业务风 险负 有管控和及 时报告的 义务 。 
（6）员工：依照公司 “ 全面风险管理、全员 风险控制 ” 的理念， 公司每个员工均负有一
线风险控制 职责， 负 责把公 司的风险 控制理念 和措施 落实到每一 个业务环 节当中 ， 并负有 把
业务过程中 发现的风 险隐患或 风险问题 及时进行 报告 、反馈的义 务。 
4、内部控制 措施 
（1）公司通过 不断健 全法人治理结 构，充分 发挥 独 立董事和监事会的监 督职能，力 争
从源头上杜 绝不正当 关联交易 、 利益 输送和内 部人控 制现象的发 生， 保护 投资者 利益和公 司
合法权益。 
（2）管理层牢固树立 了内控优先的 风险管理理念 ， 并着力培养全体员工 的 合规及风险
防范意识， 营造浓厚 的风险 管理文化 氛围， 保 证全体 员工及时了 解国家法 律法规和 公司规章
制度，使 合 规及 风险 意识贯穿 到公司各 个部门、 各个 岗位和各个 环节。 
（3） 公司 依据自身 经营特点 建立了包 括岗位自 控、 相 关部门和岗 位之间相 互监督制 衡、















































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督察长和监 察稽核部 监督的、 权责统一 、严密有 效的 三道内控防 线。 
（4）建立 并不断完善 内部 控制体系 及 内部控制制 度 ：自成立来，公司 不 断完善 内控 组
织架构、 控制程 序、 控制措 施以及控 制职责， 建立 健 全 内部控制 体系。 通过不 断地对内 部控
制制度进行 修订和更 新 ，公司 的内部控 制制度不 断走 向完善。 
（5）建立健全各项管 理制度和业务 规章：公司建 立 了包括投资管理制度 、基金会计 制
度、 信息披露制 度、 监察稽 核制度、 信息 技术管理 制 度、 公司财务制 度等基本 管理制度 以及
包括岗位设 置、 岗位职责、 操作流程 手册在内 的业务 流程、 规章等， 从基 本管理 制度和业 务
流程上进行 风险控制 。 
（6）建立了岗位分离 、相互制衡的 内控机制：公 司 在岗位设置上采取了 严 格的分离 制
度， 实现了基金 投资与交 易、 交易与 清算、 公司会 计 与基金会计 等业务岗 位的分离 制度， 形
成了不同岗 位之间的 相互制衡 机制，从 岗位设置 上减 少和防范操 作及操守 风险。 
（7）建立健全了岗位 责任制：公司 通过健全岗位 责 任制使每位员工都能 明确自己的 岗
位职责和风 险管理责 任。 
（8）构建风险管理系 统：公司通过 建立风险评估 、 预警、报告、控制以 及监督程序 ，
并经过适当 的控制流 程， 定期或 实时对风 险进行评 估 、 预警、 监督， 从而 识别、 评估 和预警
与公司管理 及基金运 作有关的 风险 ， 通过 明 晰的 报告 渠道， 对 风险问题 进行层层 监督 、 管理、
控制，使部 门 和管理 层即时把 握风险状 况并及时 、快 速作出风险 控制决策 。 
（9）建立自动化监督 控制系统：公 司启用了恒生 交 易系统 以及自行开发 的投资指标 监
控系统 等计 算机辅助 控制系统 ， 对 投资比例 限制 、 “ 禁 止买入 股票 名单 ” 、 交 叉交易等 方面进
行电子化控 制，有效 地防止了 运作风险 和操守风 险。 
（10） 不断强化 投资纪律， 严格实施 股票库制 度： 公 司不断强化 投资纪律， 加 强集体决
策机制， 各 基金的行 业配置比 例、 基 金经理个 股投资 授权、 基准 仓位等由 投资决策 委员会决
定。 同时， 公司建立 了严格 的股票库 制度、 禁止和 限 制投资股票 制度， 并由研 究小组负 责维
护， 所有股 票 投资必 须完全从 股票库中 选择。 公司还 建立了契约 风险评估 制度， 定 期对各基
金遵守基金 合同的情 况进行评 估，防范 契约风险 。 
5、基金管理 人关于内 部合规控 制书的声 明 
（1） 基金 管理人确 知建立 、 实施和 维持内部 控制制度 是本公司董 事会及管 理层的责 任； 
（2）本基金 管理人承 诺以上关 于内部控 制的披 露真 实、准确； 
（3）本基金管理人承 诺根据市场变 化和公司发展 不 断完善内部控制体系 和内部控制 制
度。 
四、 基金托管人 
（一）基金托管人的基本情况


















































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1 ．基本情况 
名称：中国 农业银行 股份有限 公司（简 称：中国 农业 银行） 
住所：北京 市东城区 建国门内 大街69 号 
办公地址： 北京市西 城区复兴 门内大街28 号凯 晨世 贸中心东座 
法定代表人 ：蒋超良 
成立日期：2009 年1 月 15 日 
注册资本：32,479,411.7 万元 人民币 
存续期间： 持续经营 
联系电话：010-63201510 
传真：010-63201816 
联系人：李 芳菲 
中国农业银行股份有 限公司是中国 金融体系的重 要组 成部分,总行设在北京 。经国务院
批准， 中国农 业银行整 体改制为 中国农业 银行股 份有 限公司并于2009 年1 月15 日依法成 立。
中国农业银 行股份有 限公司承 继原中国 农业银行 全部 资产、负债 、业务、 机构网点 和员工 。
中国农业银 行网点遍 布中国城 乡，成为 国内网点 最多 、业务辐射 范围最广 ，服务领 域最广 ，
服务对象最 多， 业务 功能齐全 的大型国 有商业 银行之 一。 在海外 ， 中国 农业银行 同样通过 自
己的努力赢 得了良好 的信誉， 每年位居 《财富》 世界500 强企业之 列。作 为一家城 乡并举 、
联通国际、 功能齐备 的大型国 有商业银 行， 中 国农业银 行一贯秉承 以客户为 中心的经 营理念，
坚持审慎稳 健经营、 可持 续发展， 立 足县域和 城市两 大市场， 实施差 异化竞争 策略， 着力 打
造 “伴你成长” 服务 品牌， 依托 覆盖全国 的分支机 构 、 庞大的电子化 网络和多 元化的金 融产 
品，致力为 广大客户 提供优 质 的金融服 务，与广 大客 户共创价值 、共同成 长。 
中国农业银 行是中国 第一批开 展托管业 务的国内 商业 银行， 经验 丰富， 服务优质 ， 业绩
突出，2004 年 被英国 《全球 托管人》 评 为中国 “最 佳 托管银行” 。2007 年中国 农业银行 通过
了美国 SAS70 内部控 制审计 ， 并获得 无保留意 见的 SAS70 审计报告 ， 表明 了独立公 正第三方
对中国农业 银行托管 服务运作 流程的风 险管理 、 内部 控制的健全 有效性的 全面认可 。 中国 农
业银行着力 加强能力 建设，品 牌声誉进 一步提升 ， 在 2010 年首 届 “‘ 金 牌理财 ’T OP10 颁
奖盛典 ”中成绩突出 ，获 “ 最佳托 管银行 ”奖。2010 年再次荣获《首席 财务官》杂志 颁发
的“最佳资 产托管奖” 。 
中国农业银 行证券投 资基金托 管部于 1998 年5 月经 中国证监会 和中国人 民银行批 准成
立，2004 年 9 月 更名为托 管业务部 ，内设养 老金管 理中心、技 术保障处 、营运中 心、委托
资产托管处、 保 险资产托 管处、 证券 投资基金 托管处 、 境外资产托管 处、 综合管 理处、 风险
管理处，拥 有先进的 安全防范 设施和基 金托管业 务系 统。 
2、主要人员 情况 
中国农业银 行托管业 务部现有 员工 146 名， 其中高级 会计师、 高级经济 师、 高级工程 师、















































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律师等专 家 10 余 名，服务 团队成员 专业水平 高、业 务素质好、 服务能力 强，高级 管理层均
有 20 年以上 金融从业 经验和高 级技术职 称，精 通国 内外证券市 场的运作 。 
3、基金托管 业务经营 情况 
截止2012 年10 月11日 ， 中国 农业银行 托管的封 闭式证 券投资基金 和开放式 证券投资 基金
共132 只，包括富国 天源平衡混合 型证券投资基 金、 华夏平稳增长混合型 证券投资基金 、大
成积极成长 股票型证 券投资基 金、 大 成景阳领 先股票 型证券投资 基金、 大 成创新 成长混合 型
证券投资基 金、 长盛 同德主题 增长股票 型证券 投资基 金、 裕阳证 券投资基 金、 汉 盛证券投 资
基金、 裕隆 证券投资 基金、 景 福证券投 资基金 、 鸿阳证 券投资基金 、 丰和价 值证券投 资 基金、
久嘉证券投 资基金、 长盛成长 价值证券 投资基 金、 宝 盈鸿利收益 证券投资 基金、 大 成价值增
长证券投资 基金、 大成债 券投资基 金、 银河稳 健证券 投资基金、 银河 收益证券 投资基金、 长
盛中信全债 指数增强 型债券投 资基金 、 长信利 息收益 开放式证券 投资基金 、 长盛 动态精选 证
券投资基金 、景顺长 城内需增 长开放式 证券投资 基金 、万家增强 收益债券 型证券投 资基金 、
大成精选增 值混合型 证券投资 基金、 长信银利 精选开 放式证券投 资基金、 富国天 瑞强势地 区
精选混合型 证券投资 基金、 鹏 华货币市 场证券投 资基 金、 中海分 红增利混 合型证券 投资基金 、
国泰货币市 场证券投 资基金 、 新华优 选分红混 合型证 券投资基金 、 交银施 罗德精 选股票证 券
投资基金、 泰达宏利 货币市场 基金、 交银施罗 德货币 市场证券投 资基金、 景顺长城 资源垄断
股票型证券投资基金 、大成沪深300 指数证券投 资基 金、信诚四季红混合 型证券投资基 金、
富国天时货 币市场基 金、富兰 克林国海 弹性市值 股票 型证券投资 基金、益 民货币市 场基金 、
长城安心回 报混合型 证券投资 基金、 中邮核心 优选股 票型证券投 资基金、 景顺长 城内需增 长
贰号股票型证券投资 基金、交银施 罗德成长股票 证券 投资基金、长盛中证100指数证券 投资
基金、泰达 宏利首选 企业股票 型证券投 资基金、 东吴 价值成 长双 动力股票 型证券投 资基金 、
鹏华动力增 长混合型 证券投资 基金、 宝盈策略 增长股 票型证券投 资基金、 国泰金 牛创新成 长
股票型证券 投资基金 、 益民 创新优势 混合型证 券投资 基金、 中邮 核心成长 股票型 证券投资 基
金、 华夏复 兴股票型 证券投资 基金、 富国天成 红利灵 活配置混合 型证券投 资基金、 长信双利
优选灵活配 置混合型 证券投资 基金、 富兰克林 国海深 化价值 股票 型证券投 资基金 、 申万巴 黎
竞争优势 股 票型证券 投资基金 、 新华 优选成长 股票型 证券投资基 金、 金元 比联成 长动力灵 活
配置混合型 证券投资 基金、 天治稳健 双盈 债券 型证券 投资基金、 中海蓝筹 灵活配 置 混合型 证
券投 资基金 、 长信利 丰 债券型 证券投资 基金、 金元比 联丰利 债券 型证券投 资基金、 交银施罗
德先锋股票 证券投资 基金、 东吴进取 策略灵活 配置混 合型开放式 证券投资 基金、 建信收益 增
强债券型证券投资基 金、银华内需 精选股票型证 券投 资基金(LOF)、大 成行业轮动股票 型证
券投资基金、交银施 罗德上证180 公司治理交易 型开 放式指数证券投资基 金联接基金、 上证
180 公司治理 交易型开 放式指数 证券投资 基金 、 富兰克 林国海沪深300 指数增 强型证券 投资基
金、 南方中 证500 指 数证券投 资基金(LOF) 、 景 顺长城 能源基建股 票型证券 投资基金 、 中邮核
心优势灵活 配置混 合 型证券投 资基金 、 工银瑞 信中小 盘成长股票 型证券投 资基金 、 东吴货币















































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市场证券投 资基金、 博时创业 成长股票 型证券投 资基 金、 招商信 用添利债 券型证券 投资基金 、
易方达消费 行业股票 型证券投 资基金 、 富国汇 利分级 债券型证券 投资基金 、 大成 景丰分级 债
券型证券投 资基金、 兴全沪 深300 指数 增强型证 券投资 基金(LOF) 、 工银瑞 信深证红 利交易型
开放式指数 证券投资 基金、 工银瑞信 深证红利 交易型 开放式指数 证券投资 基金联接 基金、 富
国可转换债 券证券投 资基金 、 大成深 证成长40 交易型 开放式指数 证券投资 基金、 大成深证 成
长40交易型 开放式指 数证券投 资基金联 接基金、 泰达 宏利领先中 小盘股票 型证券投 资基金 、
交银施罗德 信用添利 债券证券 投资基金 、 东吴 中证新 兴产业指数 证券投资 基金、 工银瑞信 四
季收益债券 型证券投 资基金 、 招商安 瑞进取债 券型证 券投资基金 、 汇添富 社会责 任股票型 证
券 投资 基金、 工银 瑞信 消费服 务行 业股票 型证 券投资基 金、 易方达 黄金 主题 证券投 资基 金
（LOF ） 、 中 邮中小盘 灵活配置 混合型证 券投资基 金、 浙 商聚潮产业 成长股票 型证券投 资基金、
嘉实领先成长股票型 证券投资基金 、广发中小板300 交易型开放式指数证 券投资基金、 广发
中小板300交易型开 放式指数证券 投资基金联接 基金 、南方保本混 合型证 券投资基金、 交银
施罗德先进 制造股票 证券投资 基金、 上投摩根 新兴动 力股票型证 券投资基 金、 富 兰克林国 海
策略回报灵 活配置混 合型证券 投资基金 、 金元 比联保 本混合型证 券投资基 金、 招 商安达保 本
混合型证券投资基金 、交银施罗德 深证300 价值 交易 型开放式指数证券投 资基金、南方 中国
中小盘股票指数证券 投资基金（LOF ） 、交银施罗 德深 证300价值交易型开 放式指数证券 投资
基金联接基金、富国 中证500 指数 增强型证券投 资基 金（LOF） 、长信内需 成长股票型证 券投
资基金、 大 成中证内 地消费主 题指数证 券投资基 金、 中 海消费主题 精选股票 型证券投 资 基金、
长盛同瑞中证200指 数分级证券投 资基金、景顺 长城 核心竞争力股票型证 券投资基金、 汇添
富信用债债 券型证券 投资基金 、 光大 保德信行 业轮动 股票型证券 投资基金 、 富兰 克林国海 亚
洲 （除日本） 机会股 票型证 券投资基 金、 汇添富逆 向 投资股票型 证券投资 基金、 大成新 锐产
业股票型证 券投资基 金、 申 万菱信中 小板指数 分级证 券投资基金 、 广发消 费品精 选股票型 证
券投资基金 、 鹏华金 刚保本混 合型证券 投资基 金、 汇 添富理财14 天债券型 证券投资 基金、 嘉
实全球房地 产证券投 资基金 、 金元惠 理新经济 主题股 票型证券投 资基金、 东吴保 本混合型 证
券投资基金、建新社 会责 任股票型 证券投资基金 、嘉 实理财宝7天债券型 证券投资基金 、富
兰克林国海 恒久信用 债券型证 券投资基 金、 大 成月添 利理财债券 型证券投 资基金 、 安信目 标
收益债券型 证券投资 基金。 
（二）基金托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标 
严格遵守国 家有关托 管业务的 法律法规 、 行业监 管规 章和行内有 关管理规 定， 守法 经营、
规范运作、严格监察 ，确保业务的 稳健运行,保 证基 金财产的安全完整， 确保有关信息 的真
实、准确、 完整、及 时，保护 基金份额 持有人的 合法 权益。 
2、内部控制组织结构 
风险管理委 员会总体 负责中国 农业银行 的风险管 理与 内部控制工 作， 对 托 管业务 风险管















































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理和内部控 制工作进 行监督和 评价。 托管业务 部专门 设置了风险 管理处， 配备了 专职内控 监
督人员负责 托管业务 的内控监 督工作， 独立行使 监督 稽核职权。 
3、内部控制制度及措施 
具备系统、 完善 的制度控 制体系， 建 立了管理 制度、 控制制度、 岗位 职责、 业务 操作流
程， 可以保 证托管业 务的规范 操作和顺 利进行 ； 业务 人员具备从 业资格； 业务管理 实行严格
的复核、 审核、 检 查制度， 授权 工作实行 集中控 制， 业务印章按 规程保管、 存 放、 使用， 账
户资料严格 保管， 制约机 制严格 有效； 业务操 作区专 门设置， 封闭管 理， 实施音 像监控； 业
务信息由专 职信息披 露人 负责， 防 止泄密； 业 务实现 自动化操作， 防 止人为事 故的发生， 技
术系统完整 、独立。 
（三）基金托管人对基金管理人运作基 金进行监督的 方法和程序 
基金托管人通过参数 设置将《基金 法》 、 《运作办法 》 、基金合同、托管协 议规定的投 资
比例和禁止 投资品种 输入监控 系统， 每日登录 监控系 统监督基金 管理人的 投资运作 ， 并通 过
基金资金账 户、基金 管理人的 投资指令 等监督基 金管 理人的其他 行为。 
当基金出现 异常交易 行为时， 基金托管 人应当针 对不 同情况进行 以下方式 的处理： 
1、电话提示 。对媒体 和舆论反 映集中的 问题， 电话 提示基金管 理人； 
2、书面警示。对 本基 金投资比例接 近超标、资金 头 寸不足等问题，以书 面方式对基 金
管理人进行 提示； 
3、书面报告。对投资 比例超标、清 算资金透支以 及 其他涉嫌违规交易等 行为，书面 提
示有关基金 管理人并 报中国证 监会。 
五、 相关服务机构 
（一） 基金销售机构 
1、直销机构 ： 
（1）鹏华基 金管理有 限公司直 销中心 
办公地址： 深圳市福 田区福华 三路 168 号深圳国 际商 会中心 43 层 
电话： （0755 ）82021233 
传真： （0755 ）82021155 
联系人： 吕 奇志 
（2）鹏华基 金管理有 限公司北 京分公司 
办公地址： 北京市 西 城区金融 大街甲 9 号金融街 中心 南楼 502 房 
联系电话：010-88082426 
传真：010-88082018 
联系人：李筠


















































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19 
（3）鹏华基 金管理有 限公司上 海分公司 
办公地址 ： 上海市浦 东新区花 园石桥路33 号花 旗集 团大厦 801B 室 
电话：（021 ）68876878 
传真：（021 ）68876821 
联系人： 李 化怡 
（4）鹏华基 金管理有 限公司武 汉分公司 
办公地址： 武汉市江 汉区建设 大道 568 号新世界 国贸 大厦 I 座 4312 室 
联系电话： （027 ）85557881 
传真： （027 ）85557973 
联系人：祁 明兵 
（5）鹏华基 金管理有 限公司广 州分公司 
办公地址： 广州市珠 江新城华 夏路 10 号 富力中 心 24 楼 07 单元 
电话：（020 ）38011004 
传真：（020 ）38010789 
联系人：袁 桢 
2、代销机构 ： 
（1）中国农 业银行股 份有限公 司 
注册（办公 ）地址： 北京市东 城区建国 门内大街69 号 
法定代表人 ： 蒋超良



客户服务电 话：95599



联系人：张 令玮 
网址：www.95599.cn 
（2）中国工 商银行股 份有限公 司 
注册（办公 ）地址： 北京复兴 门内大街 55 号 
法定代表人 ：姜建清 
客户服务电 话：95588 （全国） 
传真：010-66107913 
联系人：查 樱



网址：www.icbc.com.cn 
（3）中国建 设银行股 份有限公 司 
住所：北京 市西城区 金融大街25 号 
办公地址： 北京市西 城区闹市 口大街 1 号院 1 号楼



法定代表人 ：王洪章 
联系人：何 奕


















































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20 
客户服务电 话：95533 
传真：010-66275654



网址：www.ccb.com 
（4）招商银 行股份有 限公司 
注册（办公 ）地址： 深圳市深 南大道 7088 号招 商银 行大厦 
法定代表人 ：傅育宁 
电话：0755-83198888 
传真：0755-83195049 
联系人：邓 炯鹏 
客服电话：95555 
网址：www.cmbchina.com



（5）交通银 行股份有 限公司 
注册（办公 ）地址： 上海市浦 东新区银 城中路 188 号



法定代表人 ：胡怀邦 
电话：021-58781234



传真：021-58408483 
联系人：郭 铭铭 
客户服务电 话：95559 
网址：www.bankcomm.com



（6）平安银 行股份有 限公司 
注册地址: 广东省深 圳市深南 东路 5047 号深圳 发展 银行大厦 
办公地址： 广东省深 圳市深南 东路 5047 号深圳 发展 银行大厦 
法定代表人 ：肖遂宁 
联系人：周 晓霞 
联系电话：0755-22166212 
客服电话：95511-3/95501 
传真：0755-82080406 
网址：www.sdb.com.cn 、www.pingan.com 
（7）上海银 行股份有 限公司 
注册（办公 ）地址： 上海市浦 东新区银 城中路 168 号 
法定代表人 ： 范一飞 
开放式基金 咨询电话 ：021-962888


















































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21 
开放式基金 业务传真 ：021-68476111 
联系人：肖武 侠 
网址：www.bankofshanghai.com 
（8）中国民 生银行股 份有限公 司



注册（办公 ）地址： 北京市西 城区复兴 门内大街2 号 
法定代表人 ：董文标



客户服务电 话：95568



联系人：董 云巍 
传真：010-58560666 
网址：www.cmbc.com.cn



（9）中信银 行股份有 限公司 
地址：北京 市东城区 朝阳门北 大街 8 号 富华大厦C 座 
法定代表人 ：田国立 
联系人：丰 靖 
客服电话：95558 
网站：http://bank.ecitic.com 
（10）中国 光大银行 股份有限 公司 
注册（办公 ）地址： 北京市西 城区复兴 门外大街6 号 光大大厦



法定代表人 ：唐双宁 
联系人：李 伟 
电话：010-68098778 
传真：010-68560661 
客服电话：95595 （全 国） 
网址：www.cebbank.com



 (11) 宁波 银行股份 有限公司 
注册（办公 ）地址： 宁波市鄞 州区宁南 南路 700 号 
法定代表人 ：陆华裕 
电话：0574-89068340 
传真：0574-87050024 
联系人： 胡 技勋 
客户服务电 话：96528 （上海、 北京地 区 962528 ） 
网址：www.nbcb.com.cn 
（12）广发 银行股份 有限公司 
注册（办公 ）地址： 广州 市东风 东路 713 号


















































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22 
法定代表人 ：董建岳 
联系人：李 静筠 
客服电话：400-830-8003 
网址：www.gdb.com.cn 
（13）北京 银行股份 有限公司 
注册地址： 北京市西 城区金融 大街甲 17 号首层 
办公地址： 北京市西 城区金融 大街丙 17 号 
法定代表人 ：闫冰竹 
联系人：谢 小华 
电话：010-66223587 
传真：010-66226045 
客户服务电 话：95526 
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn 
（14）浙商 银行股份 有限公司 
注册（办公 ）地址： 中国杭州 市庆春路288 号 
法定代表人 ：张达洋 
联系人：毛 真海 
客户服务热 线：95527 
传真： 0571-87659188 
公司网站：www.czbank.com 
（15 ） 上海 浦东发展 银行股份 有限公司 
注册（办公 ） 地址： 上海市中 山东一路12 号 
法定代表人: 吉晓辉 
客户服务热 线：95528 
联系人：唐 苑 
公司网站：www.spdb.com.cn 
（16）中国 邮政储蓄 银行股份 有限公司 
注册地址： 北京市西 城区金融 大街 3 号 
办公地址： 北京市西 城区金融 大街 3 号 
法定代表人 ：李国华 
客户服务电 话：95580 
联系人：陈 春林 
传真：（010 ）68858117


















































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23 
公司网址：www.psbc.com 
（17）杭州 银行股份 有限公司 
地址：杭州 市庆春路46 号杭州 银行大厦 
法定代表人 ：吴太普 
联系人：严 峻 
客户服务电 话： 0571-96523，4008888508 
网址：www.hzbank.com.cn 
（18）兴业 银行股份 有限公司 
注册地址： 福州市湖 东路 154 号中山大 厦 
办公地址： 上海市江 宁路 168 号 
法定代表人 ：高建平 
联系人：刘 玲 
客户服务电 话：95561 
网址: www.cib.com.cn 
 (19) 华夏银行 股份有限 公司



办公地点： 北京市东 城区建国 门内大街22 号



法定代表人 ：吴建 
客户服务电 话：95577 ； 
联系人：郑鹏 
网站：www.hxb.com.cn ； 
（20）中国 银行股份 有限公司 
注册地址： 北京市复 兴门内大 街 1 号 
办公地址： 北京市复 兴门内大 街 1 号 
法定代表人 ：肖钢 
统一客户服 务电话：95566 
公司网站：www.boc.cn 
（21）南京 银行股份 有限公司 
住所： 南京 市白下区 淮海路 50 号 
法定代表人 ：林复 
办公地址： 南京市白 下区淮海 路 50 号 
客服电话：40088-96400 
公司网址：www.njcb.com.cn 
（22 ） 广州 银行股份 有限公司 
注册地址： 广州市广 州大道北195 号


















































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24 
办公地址： 广州市广 州大道北195 号 
法定代表人 ：姚建军 
客户服务电 话：广州 ：96699； 全国：4008996699 
网 址：www.gzcb.com.cn 
（23）浙江 民泰商业 银行股份 有限公司 
办公地址： 温岭市三 星大道 168 号 
法定代表人 ：江建法 
客户服务电 话：4008896521 
联系人：刘 兴龙 
网址: www.mintaibank.com 
（24）国信 证券股份 有限公司 
住所：深圳 市罗湖区 红岭中路1012 号 国信证券 大厦16－26 层 
法定代表人 ：何如 
联系电话：0755-82133066 
传真：0755-82133952 
联系人：齐 晓燕 
客户服务电 话：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
（25）中国 银河证券 股份有限 公司 
住所：北京 市西城区 金融大街35 号国际 企业大 厦 C 座 
注册地址： 北京市西 城区金融 大街 35 号 国际企 业大 厦 C 座 
法定代表人 ： 陈有安 
客户服务电 话：400-8888-888 
联系电话：010 －66568430 
联系人：田 薇 
网址：www.chinastock.com.cn 
（26）中信 证券股份 有限公司 
住所：北京 市朝阳区 亮马桥路48 号中信 证券大 厦 
办公地址： 北京市朝 阳区亮马 桥路 48 号 中信证 券大 厦 
法定代表人 ：王东明 
联系人：张 于爱



联系电话：010-60833799






传真：010-60833739



网址：www.citics.com


















































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（27）中信 万通证券 有限责任 公司 
注册地址： 青岛市崂 山区苗岭 路29号澳 柯玛大厦15层（1507-1510 室） 
办公地址： 青岛市崂 山区深圳 路222号青 岛国际 金融 广场1号楼第20层 
法定代表人 ：张智河 
联系人： 吴 忠超 
联系电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客户服务电 话：0532-96577 
网址：www.zxwt.com.cn 
（28）中信 建投证券 股份有限 公司 
注册地址： 北京市朝 阳区安立 路６６号 ４号楼



办公地址： 北京市东 城区朝内 大街１８ ８号



法定代表人 ：王常青



联系人：许 梦园 
传真：010-65182261 
客服电话：4008888108



公司网站：www.csc108.com 
（29）海通 证券股份 有限公司 
住所：上海 广东路 689 号 
办公地址： 上海广东 路 689 号 
法定代表人 ：王开国 
联系电话：021 －23219275 
联系人：李 笑鸣 
客户服务电 话：95553 
网址：www.htsec.com 
（30）国泰 君安证券 股份有限 公司 
住所：上海 市浦东新 区银城中 路 168 号 上海银行 大厦29 楼 
办公地址： 上海市浦 东新区银 城中路 168 号上海 银行 大厦 29 楼 
法定代表人 ： 万建华 
联系电话：021-38676666 
传真：021-38670666 
联系人：芮 敏祺 
客户服务电 话 ：95521 
网址：www.gtja.com


















































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26 
（31）兴业 证券股份 有限公司 
住所：福州 市湖东路268 号 
法定代表人 ：兰荣 
办公地址： 浦东新区 民生路1199 弄证大 五道口广 场1 号楼21层 
联系电话：021-38565785 
传真：021-38565955 
联系人： 谢 高得 
客户服务电 话：95562 
网址：www.xyzq.com.cn 
（32）渤海 证券股份 有限公司 
住所：天津 市经济技 术开发区 第二大街42 号写字 楼101 室 
办公地址： 天津市南 开区宾水 西道8号 
法定代表人 ： 杜庆平 
联系人： 王 兆权



联系电话：022-28451861 
传真 022-28451892 
网址：wwww.bhzq.com 
（33）华泰 证券股份 有限公司 
住所：江苏 省南京市 中山东路90 号华泰 证券大 厦 
办公地址： 江苏省南 京市中山 东路90 号 华泰证 券大 厦 















深圳市深 南大道港 中旅大厦5 、18、24 楼 
法定代表人 ：吴万善 
联系电话：0755-82492193 
联系人： 庞 晓芸 
网址：www.htsc.com.cn 
（34）招商 证券股份 有限公司 
住所：深圳 市福田区 益田路江 苏大厦 A 座38—45 层 
办公地址： 深圳市福 田区益田 路江苏大 厦 A 座 38 —45 层 
法定代表人 ：宫少林 
联系电话：0755 －82943666 
联系人：林 生迎 
客户服务电 话：95565 
网址：www.newone.com.cn 
（35）东海 证券 有限 责任 公司


















































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27 
注册地址 ： 江苏省常 州市延陵 西路 23 号投 资广 场 18-19 楼 
办公地址： 江苏省常 州市延陵 西路 23 号 投资广 场 18-19 楼 
法定代表人 ： 朱科敏 
联系电话：0519-88157761 
传真：0519-88157761 
联系人：梁旭 
客服热线：95531 、400-8888-588 
公司网站：www.longone.com.cn 
（36）上海 证券有限 责任公司 
住所：上海 市黄浦区 西藏中路336 号 
办公地址： 上海市黄 浦区西藏 中路336 号 
法定代表人 ：郁忠民 
联系电话：021-53519888 
传真：021-63608300 
联系人：张瑾 
客服热线：4008-918-918 
公司网站：www.962518.com 
（37）长江 证券股份 有限公司 
注册地址： 武汉市新 华路特8号 长江证券 大厦 
办公地址： 上武汉市 新华路特8 号长江证 券大厦 
法定代表人 ：胡运钊 
联系电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
联系人：李 良 
客户服务电 话：95579 或4008888999 
网址：www.95579.com 
（38）湘财 证券有限 责任公司 
住所：湖南 省长沙市 天心区湘 府中路198 号标志 商务 中心A栋11层 
办公地址： 湖南省长 沙市天心 区湘府中 路198号 标志 商务中心A栋11层 
法定代表人 ： 林俊波 
联系电话：021 －68634518 
传真：021-68865680 
联系人： 钟 康莺 
客户服务电 话：400-888-1551


















































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28 
网址：www.xcsc.com 
（39）广发 证券股份 有限公司 
住所：广州 天河区天 河北路 183-187 号 大都会广 场 43 楼（4301-4316 房） 
办公地址： 广 东省广州 天河北路 大都会广 场 5、18 、19 、36、38 、39、41、42 、43、44
楼 
法定代表人 ： 孙树明 
联系人：黄岚 
联系电话：020-87555888 
传真：020-87553600 
客服电话：95575 
网址：www.gf.com.cn 
（40）申银 万国股份 有限公司 
住所：上海 市常熟路171 号 
办公地址： 上海市常 熟路 171 号 
法定代表人 ： 储晓明 
联系电话：021-54047892 
联系人：曹 晔 
客户服务电 话：95523 或 4008895523 
电话委托：021-962505 
网址：www.sywg.com 
（41）东北 证券股份 有限公司 
住所：长春 市自由大 路 1138 号 
办公地址： 长春市自 由大路 1138 号 
法定代表人 ：矫正中 
联系电话：0431-85096517 
传真：0431-85096795 
联系人：安岩 岩 
网址：www.nesc.cn 
（42）平安 证券有限 责任公司 
注册地址： 深圳市福 田区金田 路大中华 国际交易 广场8楼 
办公地址： 深圳市福 田区金田 路大中华 国际交易 广场8楼 
法定代表人 ： 杨宇翔 
联系电话：0755-22627802 
传真：0755-82400862


















































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联系人：郑 舒丽 
客服电话：95511 —8 
网站：www.pingan.com 
（43）长城 证券有限 责任公司 
住所：深圳 市福田区 深南大道6008 号特 区报业 大厦 14 、16、17 层 
办公地址： 深圳市福 田区深南 大道 6008 号特区 报业 大厦 14、16 、17 层 
法定代表人 ：黄耀华 
联系电话：0755-83516289 
联系人：李 春芳 
网址：www.cc168.com.cn 
（44）东方 证券股份 有限公司 
注册地址： 上海市中 山南路 318 号2 号楼 22 层－29 层 
办公地址： 上海市中 山南路 318 号2 号楼 22 层－29 层 
法定代表人 ：王益民 
电话：021-63325888 
传真：021-63326173 
联系人：吴 宇 
客户服务电 话：95503 
网址：www.dfzq.com.cn 
（45）山西 证券股份 有限公 司 
注册地址： 太原市府 西街69号 山西国际 贸易中心 东塔 楼 
办公地址： 太原市府 西街69号 山西国际 贸易中心 东塔 楼 
法定代表人 ：侯巍 
联系电话：0351 －8686659 
联系人：郭 熠 
网址：www.i618.com.cn 
客服电话：400-666-1618 、95573 
（46）齐鲁 证券有限 公司 
住所：山东 省济南市 经七路 86 号 
办公地址： 山东省济 南市经七 路 86 号 2316 室 
法定代表人 ：李玮 
联系电话：0531-68889157 
联系人：王 霖 
客户服务电 话：95538


















































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网址：www.qlzq.com.cn



（47）财通 证券有限 责任公司 
注册地址： 杭州市杭 大路 15 号 嘉华国际 商务中 心 
办公地址： 杭州市杭 大路 15 号 嘉华国际 商务中 心 
法定代表人 ：沈继宁 
联系人：乔 骏 
联系电话：0571-87925129 
客户服务电 话：96336 （上海地 区：962336 ） 
网址：www.ctsec.com 
（48）金元 证券股份 有限公司 
注册地址： 海口市南 宝路 36 号 证券大 厦 4 楼 
办公地址： 深圳市深 南大 道 4001 号时代 金融中 心 17 层 
法定代表人 ：陆涛 
电话：0755-83025666 
传真：0755-83025625 
联系人


马 贤清 
客户服务热 线：400-8888-228 
网址：www.jyzq.cn 
（49）东莞 证券有限 责任公司 
住所：广东 省东莞市 莞城区可 园南路1 号金源中 心30 楼 
办公地址： 广东省东 莞市莞城 区可园南 路1 号 金源 中心30 楼 
法定代表人 ：张运勇 
联系人：张 巧玲 
联系电话： 0769-22119426 
公司网址：www.dgzq.com.cn 
（50）宏源 证券股份 有限公司 
住所：新疆 乌鲁木齐 市文艺路233 号 
办公地址： 北京市西 城区太平 桥大街 19 号 
法定代表人 ： 冯戎 
联系电话：010-88085201 
联系人：李 巍 
客户服务电 话：4008-000-562 
网址：www.hysec.com 
（51）国都 证券有限 责任公司


















































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注册地址： 北京市东 城区东直 门南大街3 号国华 投资 大厦9层10层 办公地址 
办公地址： 北京市东 城区东直 门南大街3 号国华 投资 大厦9层10层（100007 ） 
法定代表人 ：常喆 
联系人：黄 静 
客户服务电 话：400-818-8118 
网址：www.guodu.com 
（52）国盛 证券有限 责任公司 
注册地址 ： 江西省南 昌市 北京 西路 88 号 江信大 厦 4 楼 
法定代表人 ： 曾小普 
办公地址： 江西省南 昌市 北京 西路 88 号 江信大 厦 4 楼 
电话： （0791 ）86285337 
传真：(0791)86289395 
联系人： 徐 美云 
网址：www.gsstock.com 
（53）西部 证券股份 有限公司



注册地址 ： 西安市东 新街 232 号陕西信 托大厦 16 －17 层



办公地址： 西安市东 新街 232 号陕西信 托大厦 16 －17 层 
法定代表人 ：刘建武 
电话：029-87416787



传真：029-87417012



客服热线：95582



联系人：冯萍 
网址：www.westsecu.com.cn 
（54）中航 证券有限 公司 
注册地址： 江西省南 昌市红谷 滩新区红 谷中大道1619 号南昌国际 金融大 厦 A 座 41 楼



办公地址： 江西省南 昌市红谷 滩新区红 谷中大道1619 号南昌国际 金融大 厦 A 座 41 楼



法定代表人 ：杜航 
联系人：戴 蕾 
联系电话：0791-86768681 
客服电话：400-8866-567 
公司网址：www.avicsec.com 
（55）华安 证券有限 责任公司 
注册地址 ： 安徽省合 肥市 长江 中路 357 号 
办公地址： 安徽省合 肥市南二 环 959 号 财智中 心 B1 座


















































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法定代表人 ： 李工 
电话：0551- 5161821 
传真：0551-5161672



联系人：甘霖



咨询电话：96518 （安 徽） 、4008096518 （全国） 
公司网址：www.hazq.com 
（56）安信 证券股份 有限公司 
住所：深圳 市福田区 金田路 2222 号安联 大厦 34 层 、28 层A02 单元 
办公地址： 深圳市福 田区金田 路 2222 号 安联大 厦 34 层、28 层 A02 单元 















深圳市福 田区深南 大道 2008 号中国 凤凰 大厦 1 栋 9 层 
法定代表人 ：牛冠兴 
联系电话：0755-82825551 
传真：0755-82558355 
联系人：陈 剑虹



客户服务电 话：4008001001 
网址：www.essence.com.cn 
（57）财富 证券有限 责任公司 
住所：长沙 市芙蓉中 路二段８ ０号顺天 国际财富 中心 ２６层 
地址：长沙 市芙蓉中 路二段８ ０号顺天 国际财富 中心 ２６层 
法定代表人 ：周晖 
联系电话：0731-84403319 
传真：0731-84403439 
联系人：郭 磊 
客户服务热 线：0731-84403343 
网址：www.cfzq.com 
 （58）中国 中投证券 有限责任 公司 
注册地址： 深圳市福 田区益田 路与福中 路交界处 荣超 商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第
04 层01、02 、03、05 、11、12 、13 、15 、16、18 、19 、20、21、22 、23 单元 



法定代 表人：龙 增来 



联系人 ：刘毅






联系电 话：0755-82023442 



客户服 务热线：400 600 8008 、95532 



网址 ：www.china-invs.cn






（59）万联 证券有限 责任公司


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
33 
注册地址： 广州市中 山二路18 号电信广 场36、37 层 
办公地址： 广州市天 河区珠江 东路11 号 高德置地 广场F栋18、19 层 
法定代表人 ：张建军 
联系人：罗 创斌 
联系电话：020-37865070 
客户服务电 话：400-8888-133 
网址：www.wlzq.com.cn 
（60）第一 创业证券 有限责任 公司 
注册地址： 广东省深 圳市罗湖 区笋岗路12 号中 民 时 代广场 B 座 25 、26 层 
办公地址： 广东省深 圳市罗湖 区笋岗路12 号中 民时 代广场 B 座 25 、26 层 
法定代表人 ：刘学民 
联系人：崔 国良 
客服电话：0755-25832583 
网址：www.firstcapital.com.cn 
（61 ） 中山 证券有限 责任公司



注册地址： 深圳市福 田区益田 路 6009 号 新世界 中心 29 层 
办公地址： 深圳市福 田区益田 路 6009 号 新世界 中心 29 层 
法定代表人 ：吴泳良



联系人：李珍 
咨询电话：4001022011 
网址：www.zszp.com.cn 
（62 ） 广州 证券有限 责任公司 
办公地址 ： 广州市天 河区珠江 新城珠江 西路 5 号 广州 国际金融中 心 19、20 楼 
邮政编码：510623 
法定代表人 ：刘东 
公司总机：020-88836999 
传真号码：020-88836654 
客服热线：961303 
网址：www.gzs.com.cn 
（63 ） 国联 证券股份 有限公司








 
注册地址： 江苏省无 锡市县前 东街 168 号国联大 厦 6 层 
办公地址： 江苏省无 锡市太湖 新城金融 一街八号 国联 金融大厦 702 
法定代表人 ：雷建辉 
电话：0510-82832919


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
34 
传真：0510-82833124 
联系人： 沈


刚 
联系电话：0510-82831662 
网址：www.glsc.com.cn 
（64）世纪 证券有限 责任公司








 
注册地址： 深圳市深 南大道 7088 号招商 银行大 厦 4１ 楼 
办公地址： 深圳市深 南大道 7088 号招商 银行大 厦 40-42 楼 
法定代表人 ：卢长才 
电话：0755 －83199511 
传真：0755 －83199545 
联系人：方文 
咨询电话：0755 －83199511 
网址：www.csco.com.cn 
（65）东吴 证券股份 有限公司 
 注册地 址 ：苏州工 业园区翠 园路 181 号 
办公地址： 苏州工业 园区翠园 路 181 号 
法定代表人 ：吴永敏 
电话：0512-65581136 
传真：0512-65588021 
联系人：方 晓丹 
客户服务热 线：4008-601-555 
网址：www.dwzq.com.cn 
（66）浙商 证券有限 责任公司








 
注册地址： 杭州市杭 大路 1 号 黄龙世纪 广场 A 座6-7 楼 
办公地址： 杭州市杭 大路 1 号 黄龙世纪 广场 A 座6-7 楼 
法定代表人 ：吴承根 
电话：0571-87901912 
传真：0571-87902092 
联系人：许 嘉行 
客户服务热 线：0571-967777 
网址：www.stocke.com.cn 
（67）华林 证券有限 责任公司








 
注册地址： 深圳市福 田区民田 路 178 号 华融大厦5、6 楼 
公司地址： 深圳市福 田区民田 路 178 号 华融大厦5、6 楼


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
35 
法定代表人 ： 薛荣年 
联系电话：0755-82707855 
传真：0755-23613751 
联系人：杨玲 
全国统一客 服热线：400-188-3888 
全国统一电 话委托号 码：400-880-28888 
（68）光大 证券股份 有限公司 
住所：上海 市静安区 新闸路 1508 号 
办公地址： 上海市静 安区新闸 路 1508 号 
法定代表人 ：徐浩明 
联系电话：021-22169081 
传真：021-68817271 
联系人：刘 晨 
客户服务电 话：95525 
公司网站：www.ebscn.com 
（69）江海 证券有限 公司 
注册地址： 哈尔滨市 香坊区赣 水路 56 号 
办公地址： 哈尔滨市 香坊区赣 水路 56 号 
法定代表人 ：孙名扬 
联系人：张 宇宏 
联系电话：0451-82336863 
客服热线：4006662288 
网址：www.jhzq.com.cn 
（70）中信 证券（浙 江）有限 责任公司 （原 中信 金通 证券有限责 任公司 ） 
注册地址： 浙江省杭 州市滨江 区江南大 道588号 恒鑫 大厦主楼19 层、20层 
办公地址： 浙江省杭 州市滨江 区江南大 道588号 恒鑫 大厦主楼19 层、20层 
法定代表人 ：沈强 
联系人：周妍 
联系电话：0571-86078823 
传真：0571-85783771 
客户服务电 话：0571-96598 
网址：www.bigsun.com.cn 
（71）红塔 证券股份 有限公司 
注册地址： 昆明 市北 京路 155 号附 1 号 红塔大厦9 楼


















































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36 
办公地址： 昆明市北 京路 155 号附 1 号 红塔大厦9 楼 
 法定代表 人：况雨 林



 联系人： 刘晓明



电话：0871- 3577942 
客户服务电 话：0871-3577930 
网址：www.hongtazq.com 
（72）华西 证券有限 责任公司 
注册地址： 四川省成 都市陕西 街239号 
办公地址： 深圳市深 南大道4001 号时代 金融中心18 楼 
法定代表人 ：杨炯洋 
联系人：金 达勇 
联系电话：028 －86137782 
传真：028-86150615 
客户服务咨 询电话 ：400-8888-818 
网址：www.hx168.com.cn 
（73）方正 证券股份 有限公司 
住所：湖南 长沙市芙 蓉中路二 段华侨国 际大厦 22-24 层 
办公地址： 湖南长沙 市芙蓉中 路二段华 侨国际大 厦 22-24 层 
法定代表人 ：雷杰 
联系人：郭 军瑞



联系电话：0731-85832503 
客户服务电 话：95571 
网址：www.foundersc.com 
（74）日信 证券有限 责任公司



注册地址： 内蒙古呼 和浩特市 新城区锡 林南路 18 号



办公地址： 北京市西 城区闹市 口大街 1 号长安兴 融中 心西座 11 层



法定代表人 ：孔佑杰



联系人：苏 江



电话：010- 88086830-652



网址：www.rxzq.com.cn 
（75）厦门 证券有限 公司 
注册地址： 厦门市莲 前西路 2 号莲富大 厦十七楼 
办公地址： 厦门市莲 前西路 2 号莲富大 厦十七楼 
法定代表人 ：傅毅辉


















































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37 
电话：0592-5161642 
传真：0592-5161140 
联系人：卢 金文 
客户服务热 线：0592-5163588 
网址：www.xmzq.cn 
（76）银泰 证券有限 责任公司 
注册地址 ： 深圳市福 田区竹子 林四路紫 竹七道１ ８号 光大银行大 厦１８楼 
办公地址： 深圳市福 田区竹子 林四路紫 竹七道１ ８号 光大银行大 厦１８楼 
法定代表人 ：高颂 
联系人：林 文宇 
联系电话：0755-83703759 
咨询电话：0755-83710885 
公司网址：www.ytzq.net 
（77）华宝 证券有限 责任公司 
注册地址： 上海市浦 东新区陆 家嘴环路166 号未 来资 产大厦27 层 
办公地址： 上海市浦 东新区陆 家嘴环路166号未 来资 产大厦27 层 
法定代表人 ：陈林 
联系人：宋 歌 
客户服务电 话：400-820-9898 
网址：www.cnhbstock.com 
（78）爱建 证券有限 责任公司 
注册地址： 上海市南 京西路 758 号23 楼



办公地址： 上海市南 京西路 758 号20-25 楼 
法定代表： 郭林 
联系人： 陈敏 
电话：021-62171984 
传真：021-62878783 
服务热线：021-63340678 
公司网站：www.ajzq.com 
（79）国金 证券股份 有限公司 
注册地址： 成都市东 城根上街95 号 
办公地址： 成都市东 城根 上街95 号 
法定代表： 冉云


















































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38 
联系人：金 喆 
电话：028-86690126 
传真：028-86690126 
服务热线：4006-600109 
公司网站：www.gjzq.com.cn 
（80）信达 证券股份 有限公司 
注册地址： 北京市西 城区闹市 口大街9 号院1 号 楼信 达金融中心 
法定代表人 ：高冠江 
联系人：唐 静 
联系电话：010-63080985 
客服热线：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
（81）华龙 证券有限 责任公司 
注册地址： 甘肃省兰 州市静宁 路 308 号 



办公地 址：甘肃 省兰州市 东岗路638 号财富 大厦 



法定代 表人：李 晓安 



电话：0931-8888088 



传真：0931-4890515 



联系人 ：李昕田 



客户服 务电话：0931-4890619 、4890618 、4890100 



网址：http://www.hlzqgs.com 
（82）民生 证券有限 责任公司 
注册地址： 北京市东 城区建国 门内大街28 号民 生金 融中心 A 座 16-18 层 
办公地址： 北京市东 城区建国 门内大街28 号民 生金 融中心 A 座 16-18 层 
法定代表： 余政 
联系人：赵 明 
电话：010 －85127622 
服务热线：400 －619 －8888 
公司网站：www.mszq.com 
（83）华福 证券有限 责任公司 
注册地址： 福州市五 四路 157 号新天地 大厦 7、8 层 
办公地址： 福州市五 四路 157 号新天地 大厦 7 至10 层 
法定代表人 ：黄金琳


















































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39 
邮政编码：350003 
联系人：张 腾 
联系电话：0591-87383623 
业务传真：0591-87383610 
统一客户服 务 电话：96326 （福 建省外请 先拨 0591 ） 。 
公司网址：www.hfzq.com.cn 
（84）东兴 证券股份 有限公司 
注册地址： 北京市西 城区金融 大街 5 号 新盛大厦B 座12-15 层 
办公地址： 北京市西 城区金融 大街 5 号 新盛大厦B 座12-15 层 
法定代表： 徐勇力 
联系人：汤 漫川 
电话：010-66555316 
服务热线：4008888993 
公司网站：www.dxzq.net 
（85）国海 证券股份 有限公司 
住所：广西 南宁市滨 湖路 46 号 国海大厦 
办公地址： 深圳市福 田区竹子 林四路光 大银行大 厦 3F 
法定代表人 ：张雅锋 
联系电话：0755 －83709350 
传真：0755 －83704850 
联系人：牛 孟宇 
网址：www.ghzq.com.cn 
（86）五矿 证券有限 公司 
住所：深圳 市福田区 金田路4028 号荣超 经贸中心 办公 室47层01单元 
办公地址： 深圳市福 田区金田 路4028 号 荣超经贸 中心 办公室47层01 单元 
法定代表人 ：高竹 
联系电话：0755-82545555 
传真：0755-82545500 
联系人：赖 君伟 
网址：www.wkzq.com.cn 
（87）西南 证券股份 有限公司 
注册地址： 重庆市江 北区桥北 苑 8 号 
办公地址： 重庆市江 北区桥北 苑 8 号西 南证券大 厦 
法定代表人 ：余维佳


















































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40 
联系人：张 煜 
联系电话：023-63786141 
客户服务电 话：4008096096 
传真：023-63786212 
网址：www.swsc.com.cn 
88）天相投 资顾问有 限公司 
注册地址： 北京市西 城区金融 街19号富 凯大厦B 座701 
办公地址： 北京市西 城区金融 街19号富 凯大厦B 座701 
法定代表人 ：林义相 
联系人：林爽 
联系电话 ：010-66045491 
基金热线：010-66045678 
网址：www.txsec.com 
89）深圳众 禄基金销 售有限公 司



注册地址： 深圳市罗 湖区深南 东路 5047 号发展 银行 大厦 25 楼I 、J 单元



办公地址： 深圳市罗 湖区深南 东路 5047 号发展 银行 大厦 25 楼I 、J 单元 
法定代表人 ：薛峰 






联系 人：张玉 静 






联系 电话：0755-33227953 






基 金热线：400-6788-887 






网址 ：www.jjmmw.com 
90）杭州数 米基金销 售有限公 司



办公地址： 浙江省杭 州市滨江 区江南大 道 3588 号恒 生大厦 12 楼



法定代表人 ：陈柏青 
联系人： 周 嬿旻 
联系电话： （021 ）6089 7869；（ 0571 ）2882 9790 
基金热线：4000-766-123 
网址：www.fund123.cn 
91）诺亚正 行（上海 ）基金销 售投资顾 问有限公 司 
住所： 上海 市浦东新 区银城中 路 68 号 时代金融 中心8 楼 801 室 
办公地址： 上海市浦 东新区银 城中路 68 号时代 金融 中心 8 楼 801 室 
法定代表人 ：汪静波 
联系人： 张 姚杰 
联系电话：021-38509636


















































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41 
基金热线：400-821-5399 
网址：www.noah-fund.com 
92）上海长 量基金销 售投资顾 问有限公 司 
办公地址： 上海市浦 东新区浦 东大道 555 号裕景 国际B 座 16 层


 
法定代表人 ：张跃伟



联系人：沈 雯斌 
联系电话：021-58788678 
客服热线：4000891289 
网址：www.erichfund.com 
93）上海好 买基金销 售有限公 司 
注册地址： 上海市虹 口区场中 路 685 弄37 号 4 号楼 449 室 
办公地址： 上海市浦 东南路 1118 号鄂尔 多斯大 厦 903 ～906 室 
法定代表人 ：杨文斌 






联系 人：蒋章 






联 系电话：021-68596958 






基 金热线：400-700-9665 






网 址：www.howbuy.com



94）北京展 恒基金销 售有限公 司 
办公地址： 北京市顺 义区后沙 峪镇安富 街 6 号 
法定代表人 ：闫振杰 
联系人：张 晶晶 
传真：(+86-10) 6202 0088 转 8802 






客服电 话：400 888 6661 
网址：www.myfund.com



 
（二） 注册登记机构 
名称：中国 证券登记 结算有限 责任公司 
住所：北京 西城区金 融大街 27 号投资广 场 23 层 
法定代表人 ：金颖 
办公地址： 北京市西 城区太平 桥大街 17 号 
联系电话：010-58598859 
传真：010-58598907 
联系人：朱 立元 
（三） 律师事务所与经办律师


















































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42 
名称：北京 市德恒律 师事务所 
住所：北京 市西城区 金融街 19 号富凯大 厦 B 座 十二 层 
负责人：王丽 
办公地址： 北京市西 城区金融 街 19 号富 凯大厦B 座 十二层 
联系电话：010-65232180 65269781/2/3/4 
传真：010-65232181 
联系人： 苏 文静 
经办律师： 陈静茹、 苏文静 
（四） 会计师事务所与经办注册会计师 
名称：普华 永道中天 会计师事 务所有限 公司 






住所：上 海市浦东 新区陆家 嘴环路 1318 号星 展银 行大厦 6 楼 






办公地址 ：上海市 湖滨路 202 号普华 永道中心 11 楼 






法定代表 人：杨绍 信 






联系电话： （021 ）23238888 






经办注册 会计师： 单峰、刘 颖 






联系人： 魏佳亮 
 
六、 基金份额的申 购、转换与 赎回 
经中国证监 会批准， 基金管理 人于 2006 年 9 月12 日 刊登公告， 本基金于 9 月 15 日起
开始分为 A、B 两类 ，其中 原基金代码 160606 作为 A 级基金代码 ，新增 160609 作为 B 级基
金代码。 在 分级后基 金存续 期内的任 何一个开 放日， 单个基金账 户内保留 的本基金 份额超过
500 万份 （ 包含 500 万份） 的 ， 为 B 级 基金份额 ； 单个 基金账户内 保留的本 基金份额 低于 500
万份 （不含 500 万份） ， 为 A 级 基金份额； 本 基金的 注册登记机 构将根据 投资者基 金账户所
持有的本基 金份额数 量，自动 进行份额 级别判断 和处 理，并分别 适用 A、B 级相 关费率。 详
情请参阅本 基金实施 基金份额 分级的公 告。 
（一） 申购、转换和赎回 业务办理的场所 
1、鹏华基金管理有限 公司设在深圳 、北京、上海 、 武汉和广州 的直销中 心 （具体地 址
及联系方式 等详见“ 五、相关 服务机构 ”部分相 关内 容） ； 
2、中国农业 银行的指 定网点以及基 金管理人指定 的 其他代销机构营业网 点 （具体地 址
及联系方式 等详见“ 五、相关 服务机构 ”部分相 关内 容） ； 
3、 鹏华基 金管理有 限公司的 基金网上 交易系统 。 （具 体业务规则 与说明参 见 鹏华基 金管
理有限公司 基金网上 交易 相关 公告） 。 
4、基金管理人指定的 本基金定期定 额投资业务的 代 销机构（具体名单参 见本基金管 理
人于指定媒 体刊登的 相关业务 公告） 。


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
43 
基金管理人 可根据情 况变更增 减基金销 售机构或 办理 本基金申购 、转换与 赎回的场 所，
并予以公告 。 
（二） 申购、转换和赎回的开放日及时间 
本基金已于 2005 年4 月 20 日 起开始办 理日常申 购、 赎回业务； 
基金的转换 费率及转 换业务规 则等相关 规定详见 基金 管理人 发布 的相关公 告。 
申购、 转换 和赎回的 开放日通 常为上海 证券交 易所、 深圳证券交 易所的交 易日。 具 体业
务办理时间 通常为上 海证券交 易所、 深圳证券 交易所 的交易时间 。 若出现 新的证 券交易市 场
或交易所交 易时间更 改， 或各 销售机构 特殊业 务安排 ， 或其它原 因， 基 金管理人 将视情况 进
行相应的调 整并公告 。 
投资者在基 金合同约 定之外的 日期和时 间提出申 购、 转换或赎回 申请的， 其基金 份额申
购、转换、 赎回价格 为下次办 理基金份 额申购、 转换 、赎回时间 所在开放 日的价格 。 
基金管理人 如果对申 购、 转换 或赎回时 间进行 调整， 应报中国证 监会备案 ， 并在实 施前
3 个工作日在 至少一 种指定媒 体上公告 。 
（三） 申购限制 
本基金对单 个基金份 额持有人 不设置最 高申购金 额限 制。 
（四） 申购、转换和赎回的原则 
1、本基金采用 “固定价 格” 原则， 即申购、 转换 、 赎回每一份 基金份额 的 价格 始终 保
持为 1.00 元。 
2、本基金采用“金额 申购、份额转 换与赎回”的 原 则，即申购以金额申 请，转换、 赎
回以份额申 请。 
3、仅在转出的基金正 常开放赎回， 以及转入的基 金 正常开放申购的前提 下，方可实 现
投资者的转 换申请。 基金转 换后， 转 入的基金 份额的 持有期将自 转入的基 金份额被 确认之日
起重新开始 计算。 
4、办理基金转换业务 时，基金份额 持有人转出、 转 入基金份额只能在同 一销售机构 进
行， 且办 理基金转 换业务的 代理销售 机构须同 时具备 拟转出基金 及拟转入 基金的合 法授权代
理资格，并 开通了相 应的基金 转换业务 。 
5、如基金份额持有人 申请转出其账 户内 本基金基 金 份额转入 本基金管理 人管理的其 它
基金时，注 册登记机 构将自动 结转投资 者待支付 的收 益。 
6、基金份额在转换成 功之日起，按 照注册登记机 构 最新的业务规则计算 转入部分基 金
份额的持有 期间，并 按转入基 金的费率 计收管理 费、 托管费等相 关基金费 用。 
7、在基金份额持有人 赎回基金份额 时，该赎回份 额 对应的待支付收益将 与赎回款项 一
起结算并支 付。 
8、当日的申 购、 转换 和 赎回申 请可以在 基金管 理人 规定的时间 以前撤销 。


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
44 
9、基金管理人可根据 基金运作的实 际情况更改上 述 原则。基金管理人必 须于新规则 实
施日前的三 个工作日 内在至少 一种中国 证监会指 定的 媒体上刊登 公告。 
（五） 申购、转换和赎回的程序 
1、申请方式 
基金投资者 须按销售 机构规定 的 程序 ， 在开放 日的业 务办理时间 提出申购 、 转换 或赎回
的申请。 
投资者申购 本基金， 须按销售 机构规定 的方式备 足申 购资金。 
投资者提交 转换、 赎回申 请时， 其在 销售机构 （ 网点 ） 必须有足够的 基金份额 余额， 否
则所提交的 转换、赎 回申请无 效而不予 成交。 
2、申购、转 换 与赎回 的确认 与 通知 
基金投资者 T 日提 交的申购 、转换与 赎回申请 ，正常 情况下 可于 T＋2 日 到其办理 业务
的销售网点 查询确认 情况。 
3、申购、转 换 与赎回 款项支付 的方式与 时间 
申购采用全 额缴款方 式， 若 资金在规 定时间内 未全额 到账则申购 不成功。 申购不 成功后
无效款项将 退回投资 者账户， 该退回款 项产生的 利息 等损失由投 资者自行 承担。 
转换以份额 申请， 投 资者转 换申请成 功后， 基 金注册 登记机构将 根据转换 结果对投 资者
的权益做出 相应转换 。 
基金份额持 有人赎回 申请成功 后， 基 金管理人 应指示 基金托管人 按有关规 定将赎回 款项
在自受理基 金投资人 有效赎回 申请之日 起不超过7 个 工作日划往 赎回人银 行账户 。 在发生 巨
额赎回的情 形时，款 项的支付 办法参照 本基金的 基金 合同的有关 条款处理 。 
（六） 申购、转换和赎回的数额和价格 
1、投资者 通 过代销机 构申购本 基金，单 笔 最低 申购 金额为 1,000 元 。通过本 基金管理
人直销中心 申购本基 金，首次 最低金额 为 10 万 元， 追加申购单 笔最低金 额为 1 万元 （本 基
金管理人 基金网上交 易系统 暂不受 此限 制 ） 。投 资者 通过代销机构以定期 定额投资业务 方式
申购本基金 每次最低 扣款额为200 元（ 含） 。 
2、转换的最 低份额 为 200 份基金份 额，基金 份额持 有人可将其 全部或部 分基金份 额转
换。 单笔转 换申请不 受转入基 金最低申 购金额的 限制 。 
3、 本基金 单笔赎回 的最低份 额不受限 制， 本 基金设定 的账户最低 余额为 0 份基金份 额。 
4、本基金当期基金收 益结转基金份 额或采用定期 定 额投资计划的，不受 最低申购金 额
的限制。 
5、 申购份 额 的计算 ： 本基金 的申购份 额按实际 确认的 申购金额除 以 1.00 元 确定， 并保
留 到小数点 后两位（0.01 份） ，第三位 四舍五入 ，误 差部分归入 基金财产 。 
6、转换份额、余额的 处理方式：转 入基金的基金 份 额计算保留到小数点 后两位， 第三















































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位 四舍五入 ， 误差部 分归 入 基金财产 。 待支付 的收益 将一并计入 转出金额 并折算为 转入基金
的基金份额 。 
7、 赎回金 额的 计算 ： 本基 金的赎回 金额按实 际确认的 有效赎回份 额乘以 1.00 元再加 计
对应的待支 付收益予 以 计算 ， 并 保留到 小 数点后两 位 （0.01 元） ， 第 三位四舍 五入， 误 差部
分归入基金 财产。 
8、基金管理 人可根据 市场情况 ，调整申 购、 转 换、 赎回份额的 数量限制 ，调整 前 3 个
工作日基金 管理人必 须在至少 一种中国 证监会的 指定 媒体上刊登 公告 。 
（七） 申购份额、转换份额与赎回金额的计算 公式 
1、申购份额 的计算公式 
申购份额＝ 申购金额/ 基金 份额 净值 
例，某投资 者投资 10,000 元申 购 本基金 ，则其 可得 到的申购份 额为： 
申购份额 ＝10,000.00/1.00 ＝10,000.00 份 
2、基金转换 份额的计 算 
基金转换计 算公式如 下： 
转出金额＝ 转出份额 ×转出基 金当日基 金份额净 值 （ 本基金份额 净值固定 为 1.00 元） 
转出基金赎 回手续费 ＝转出份 额×转出 净值×转 出基 金赎回手续 费率 
补差费（外 扣）＝（ 转出金额 －转出基 金赎回手 续费 ）×补差费 率/ （1＋补 差费率） 
转换费用＝ 转出基金 赎回手续 费＋补差 费 
转入金额＝ 转出金额 －转换费 用+ 转出 份额的待 支付 收益 
转入份额＝ 转入金额/ 转 入基金当 日基金份 额净值 
3、赎回金额 的计算公式 
赎回金额＝ 赎回份额 × 基金份额 净值 ＋ 对应的待 支付 收益 
例， 某投资者 赎回10,000 份本 基金， 若该10,000 份基 金份额对应 的待支付 收益为16.00
元， 则其可 得到的赎 回金额为 ： 
赎回金额 ＝10,000.00 ×1.00+16.00 ＝10,016.00 元 
4、本基金每个 工作 日 公告前一 工作 日基 金日收益 及 基金七日（含节假日 ）收益率。 遇
特殊情况， 经中国证 监会同意 ，可以适 当延迟计 算或 公告，并报 中国证监 会备案。 
（八） 申购、转换和赎回的注册登记 
投资者申购基金成功 后，注册登记机 构在 T+1 日 为 投资者增加权益并办 理注册登记手
续，投资者 自 T+2 日 后（含该 日）有权 赎回该部 分基 金份额。 
投资者转换 基金成功 之后， 注册登记 机构在 T+1 日为 投资者办理 权益转换 的注册登 记手
续，投资者 自 T+2 日 （含该日 ）后有权 赎回该部 分基 金份额。 
投资者赎回基金成功 后，注册登记机 构在 T+1 日 为 投资者办理扣除权益 的注册登记手
续。


















































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注册登记机 构可以在 法律法规 允许的范 围内，对 上述 注册登记业 务办理时 间进行调 整，
并最迟于开 始实施前3 个工作 日在至少 一种指定 媒体 上刊登公告 。 
（九） 拒绝或暂停接受申购申请的情形及处理 方式 
发生下列情 况时，基 金管理人 可暂停或 拒绝接受 基金 投资者的申 购申请： 
（1）基金财产规模过 大，使基金管 理人无法找到 合 适的投资品种，或可 能对基金业 绩
产生负面影 响，从而 损害现有 基金份额 持有人的 利益 ； 
（2）不可抗 力的原因 导致基金 无法正常 运作； 
（3）证券交 易所非正 常停市； 
（4）有关法 律法规规 定或中国 证监会认 定的其 他暂 停申购情形 ； 
（5）当基金管理人认 为某笔申 购申 请会影响到其 他 基金份额持有人利益 时，可拒绝 该
笔申购申请 。 
发生上述 （1）到（4） 项 暂停申 购情形时， 基 金管理 人应当立即 在指定报 刊和网站 刊登
暂停申购公 告； 
发生上述第（5）项拒 绝申购情形时 ，申购款项将 全 额退还投资者，该退 回款项产生 的
利息等损失 由投资者 自行承担 。 
发生基金合 同或招募 说明书中 未予载明 的事项 ， 但基 金管理人有 正当理由 认为需要 暂停
基金申购， 应当报中 国证监会 批准后实 施； 经 批准后 ， 基金管理 人应当立 即在指定 报刊和网
站上刊登暂 停申购公 告。 
（十） 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及 处理方式 
发生下列情 况时，基 金管理人 可暂停接 受基金投 资者 的赎回申请 ： 
（1）不可抗 力的原因 导致基金 无法正常 运作； 
（2）证券交 易所非正 常停市； 
（3） 因市 场剧烈波 动或其 他原因而 出现连续 巨额赎 回， 导致本 基金的现 金支付 出现困
难； 
（4）发生本 基金合同 规定暂停 估值情形 ； 
（5）基金管 理人认为 会有损于 现有基金 份额持 有人 合法权益的 基金赎回 、转换行 为； 
（6）有关法 律法规规 定或中国 证监会认 定的其 他情 形。 
发生上述情 形时， 基 金管理 人在当日 向中国证 监会报 告， 已接受 的申请且 能够足 额兑付
的， 基金管 理人应足 额兑付 ； 如暂时 不能足额 兑付， 可兑付部分 按单个账 户申请量 占 申请总
量的比例分 配给赎回 申请人 ， 未兑付 部分由基 金管理 人按照发生 的情况制 定相应的 处理办法
在后续开放日予以兑 付，并仍以固 定基金份额净 值（1.00 元）为依据 计算赎回金额。 投资
者在申请赎 回时可选 择将当日 未获受理 部分予以 撤销 。 
发生基金合 同或招募 说明书中 未予载明 的事项 ， 但基 金管理人有 正当理由 认为需要 暂停
基金赎回， 应当报中 国证监会 批准后实 施； 经 批准后 ， 基金管理 人应当立 即在指定 报刊和网















































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站上刊登暂 停公告。 
（十一） 巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回 的认定 
指在单个开 放日内， 本基金 净赎回申 请份额 （ 该基金 赎回申请总 份额扣除 申购申请 总份
额之余额） 与净转出 申请份额 （该基 金转出申 请总份 额扣除转入 申请总份 额之余额 ） 之和超
过上一开放 日基金总 份额 10% 的情形。 
2、巨额赎回 的处理方 式 
（1）全额赎回：当基 金管理人认为 有能力兑付投 资 者的赎回申请时，按 正常赎回程 序
执行。 
（2）部分延期赎回： 当基金管理人 认为兑付投资 者 的赎回申请有困难或 认为兑付投 资
者的赎回申 请而进行 的资产变 现可能对 基金的资 产净 值造成较大 波动时 ， 基金管 理人在当 日
接受赎回比 例不低于 上一开放 日基金总 份额的 10%的 前提下， 对其余 赎回申 请延期办 理。 对
于当日的赎 回申请， 按单个 账户赎回 申请量占 赎回 申 请总量的比 例， 确定 当日受 理的赎回 份
额；未受理 部分可延 迟至下一 个开放日 办理。转 入下 一个开放日 的赎回申 请不享有 优先权 ，
以此类推， 直到全部 赎回为止 。 但投 资者在申 请赎回时 可选择将当 日未获受 理部分予 以撤销。 
3、巨额赎回的公告： 当发生巨额赎 回并延期支付 时 ，应立即向中国证监 会备案，基 金
管理人应当 通过邮寄、 传 真、 手机短 信、 网站公告 或 者基金管理 人认可的 其他方式， 在 三个
交易日内通 知基金份 额持有人 ， 说明 有关处理 方法， 同时在指定 报刊及其 他相关媒 体上予以
公告。 
4、连续巨额 赎回的情 形及处理 方式 
本基金连续 两个开放 日或以上 发生巨额 赎回， 如基金 管理人认为 有必要， 可暂停 接受赎
回申请；已 经接受的 赎回申请 可以延缓 支付赎回 款项 ，但不得超 过正常支 付时间 20 个工 作
日，并应当 在指定报 刊和网站 上进行公 告。 
（十二） 重新开放申购或赎回的公告 
如果发生暂 停的时间 为一天 ， 暂停结 束后基金 管理人 应在至少一 种指定报 刊和网站 上刊
登基金重新 开放申购 或赎回公 告， 并公 告最新的 基金 日收益和基 金七日收 益率 。 
如果发生暂 停的时间 超过一天 但少于两 周， 暂 停结束 后基金重新 开放申购 或赎回时 ， 基
金管理人应提前 1 个工作日在至 少一种指定报 刊和 网站上刊登基金重新 开放申购或赎 回公
告， 并在重 新开放申 购或 赎回 日公告最 新的基金 日收 益和基金七 日收益率 。 
如果发生暂 停的时间 超过两周 ， 暂停 期间， 基 金管理 人应每两周 至少重复 刊登暂停 公告
一次； 当连 续暂停时 间超过两 个月时 ， 可将重 复刊登 暂停公告的 频率调整 为每月一 次。 暂停
结束后基金 重新开放 申购或赎 回时， 基金管理 人应提 前 3 个工作 日在至少 一种指定 报刊和网
站上连续刊 登基金重 新开放申 购或赎回 公告， 并在重 新开放申购 或赎回日 公告最新 的基金日
收益和基金 七日收益 率 。


















































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七、 基金的非交易 过户和转托 管 
（一）基金的非交易过户 
基金注册登 记人只受 理继承 、 捐赠、 遗赠以及 经注册 登记人认可 的其他形 式财产分 割或
转移引起的 基金份额 非交易过 户。 其中 ， “ 继承 ” 指基 金份额持有 人死亡 ， 其持 有的基金 份额
由其合法的 继承人继 承； “ 捐赠 ” 指受 理基金份 额持有 人将其合法 持有的基 金份额捐 赠给福利
性质的基金 会或社会 团体的情 形； “ 遗赠 ” 指基 金份额 持有人立遗 嘱将其持 有的基金 份额赠给
法定继承人 以外的其 他人；办 理非交易 过户必须 提供 相关资料。 
（二）基金的转托管 
基金份额持有人在变 更办理基金申 购、赎回、转换 等 业务的销售机构（网 点）时，销
售机构（网 点）之间 不能通买 通卖的， 可办理已 持有 基金份额的 转托管。 
（三）基金的非交易过户和转托管业务 的办理 
办理以上业 务的具体 条件、 程序及收 费标准以 《中国 证券登记结 算有限责 任公司开 放式
证券投资基 金登记结 算业务指 南》为准 。 
八、 基金的投资 
（一） 投资目标 
本基金投资 目标是在 保证资产 安全与资 产充分流 动性 的前提下 ， 为投资 者追求稳 定的现
金收益。 
（二） 投资方向 
本基金的投 资范围为 国内依法 公开发行 的、 具有 良好 流动性的金 融工具， 主要包括 现金、
期限在一年 以内 （含 一年） 的 债券回购 、 央行 票据、 银行定期存 款、 大额 存单， 剩 余期限在
三百九十七 天以内 （含三 百九十七 天） 的债券， 以 及 中国证监会、 中 国人民银 行认可的 具有
良好流动性 的货币市 场工具 。 
（三） 投资策略 
1、决策依据 
（1）国家有关法律、 法规和本基金 的基金合同的 有 关规定。依法决策是 本基金进行 投
资的前提。 
（2） 宏观 经济发展 态势、 微 观经济运 行环境 、 货币市 场资金流动 状况和证 券市场走 势。
这是本基金 投资决策 的基础。 
2、决策程序 
（1）研究部提供宏观 经济指标数据 ，宏观经济研 究 人员提供相应的分析 报告，作为 决
策支持。


















































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（2）投资决策委员会 根据研究人员 对宏观经济和 短 期资金市场利率走势 的判断，采 用
情景分析法 确定组合 目标久期 的范围。 
（3）基金经理根据市 场短期因素的 影响在战略性 配 置预先设定的组合久 期范围内确 定
组合目标久 期。 
（4）研究部协助基金 经理在目标久 期的约束下， 根 据收益率曲线形状的 变化预期选 择
相应的组合 到期期限 结构策略, 使投资组 合总收 益最 大化。 
（5）基金经理及助理 根据短期债券 、央行票据、 债 券回购、银行定期存 款、大额存 单
之间的相对 价值拟定 组合的类 属配置方 案，报投 资决 策委员会审 议。 
（6）对通过审议的类 属配置方案， 在满足上述约 束 的前提下，基金经理 及助理合理 有
效分配基金 的现金流 ， 在保证 基金流动 性的基 础上， 进一步进行 个券选择 ， 并结合 市场定价
和套利机制 构建投资 组合，交 由交易室 执行。 
（7）交易室 按有关交 易规则执 行交易指 令，并 将有 关 信息反馈 给基金经 理。 
（8）风险评估小组绩 效评估研究员 定期为投资决 策 委员会、投资总监、 基金经理提 供
基金业绩评 估报告， 基金经理 根据基金 业绩评估 报告 拟定改进方 案、调整 投资组合 。 
（9）监察稽 核部对投 资流程 的 合法合规 性进行 监督 检查 。 
3、投资组合 管理的方 法和标准 
（1）利率预 期策略 
根据对宏观 经济和利 率走势的 分析，本 基金将制 定利 率预期策略 。如果预 期利率下 降，
将增加组合 的久期； 反之，如 果预期利 率将上升 ，则 缩短组合的 久期 。受 暂行规定 的限制 ，
本基金的久 期调整会 在一定范 围内进行 ， 除发 生巨额 赎回的情形 外， 本基 金投资 组合的平 均
剩余期限在 每个交易 日均不超 过 180 天 。 发生 巨额赎 回情形导致 本基金投 资组合的 平均剩余
期限超过 180 天的， 基金管理 人在 7 个 交易日内 进行 调整。 
（2）期限结 构配置策 略 
各 类债 券资 产在 期限结 构上 的配 置是 本基 金所选 择的收 益率 曲线 策略 在资产 配置 过 程
中的具体体 现。 其做 法是， 根据对收 益率曲线 形状的 变化预期， 采用总收 益分析法 在下述的
三种基础类 型中进行 选择： 
1）子弹组合 。即使组 合的现金 流尽量集 中分布 ；



2）杠铃组合 。即使组 合的现金 流尽量呈 两极分 布； 
3）梯形组合 。即使组 合的现金 流在投资 期内尽 可能 平均分布。 
（3）类属配 置 策略 
在保持组合 资产相对 稳定的条 件下， 根 据各类短 期金 融工具 （国 债、 金融 债、 央行 票据、
回购等） 的市场 规模、 收益 性和流动 性， 决定各类 资 产的配置比 例； 再通过评 估各类资 产的
流动性和收 益性利差 ，确定不 同期限类 别资产的 具体 资产配置比 例。 
（4）流动性 管理策略


















































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在满足基金 投资人申 购、赎回 的资金需 求前提下 ，通 过基金财产 安排（包 括现金库 存、
资产变现、剩余期限 管理或以其他 措施） ，在保 持基 金财产高流动性的前 提下，确保基 金的
稳定收益。 
（5）套利策 略 
本基金的交 易套利策 略主要分 为融券回 购与银行 同业 存款之间的 套利策略 、 融券 回购与
融资 回购之 间的套利 策略以及 跨市场套 利策略三 大类 ： 
1） 融券回 购与银行 同业存款 之间的套 利 
所谓融券回 购与银行 同业存款 之间的套 利， 指 的是以 低于金融同 业存款利 率的价格 融入
资金后，再 以金融同 业存款利 率存放银 行，从而 获得 无风险收益 。 
2）融券回购 与融资回 购之间的 套利 
A. 同一市场 异日融券 回购与融 资回购之 间的套 利 
所谓同一市 场异日融 券回购与 融资回购 之间的套 利， 指的是在同 一市场 T 日以低于 金融
同业存款利 率的成本 融入资金 ，而在 T＋1 日 以高于 金融同业存 款利率的 价格融出 资金，从
而获取无风 险收益。 
B. 同日融券回 购与融资 回购之间 的套利 
所谓同日融 券回购与 融资回购 之间的套 利， 指 的是 T 日以低于金 融同业存 款利率的 成本
融入资金， 同时在 T 日以高 于金融同 业存款利 率的价 格在同一品 种上融出 资金， 从而获取 无
风险收益。 
3）跨市场套 利 
所谓跨市场 套利指的 是在利率 低的市场 融入资金 同时 在利率高的 市场融出 去， 从 而获取
无风险收益 ； 
A．跨市场异 日融券回 购与融资 回购之间 的套利 
所谓跨市场 异日融券 回购与融 资回购之 间的套利 ， 指 的是 T 日在 一个市场 以较低成 本融
入资金，而 在 T＋1 日 在另一个 市场以高 于成本 的价 格融出资金 ，从而获 取无风险 收益。 
B．回购与债 券之间的 无风险套 利 
所谓在回购 与债券之 间的套利 是指在利 率低的市 场融 入资金， 投资在收 益率较高 的债券
（含央行票 据）市场 上，从而 获取无风 险收益。 
（四） 业绩比较基准 
本基金的业 绩比较基 准为 活期 存款税后 利率（即 活期 存款利率* （1- 利息 税率） ） 。 
在合理的市 场化利率 基准推出 的情况下 ， 本基 金管理 人可根据投 资目标和 投资策略 ， 确
定变更业绩 比较基准 ，并及时 公告。 
本基金管理 人认为， 业绩比较 基准的选 择标准需 要合 理、透明， 为广大投 资者所接 受。
本基金的业 绩比较基 准是投资 者最熟知 、最容易 获得 的低风险收 益率。 
（五） 投资限制


















































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本基金的投 资组合应 当符合下 列规定： 



1、 本基金 投资于短 期金融市 场投资品 种的比例， 不低于本基 金非现金 资产总值 的 80％。 
2、 本基金投资 于同一公 司发行的 短期企业 债券的比 例 ， 不得超过基金 资产净值 的 10％。 
3、本基金与由 本基金 管理人管理的 其它基金持有 一 家公司发行的证券， 不得超过该 证
券的 10％； 
4、存放在具 有基金托 管资格的 同一商业 银行的 存款 ，不得超过 基金资产 净值的 30 ％； 
5、 存放在不具 有基金托 管资格的 同一商业 银行的存 款， 不得超过基 金资产 净值的 5％； 



6、在全 国银行间 债券市场 债券正回 购的资 金余 额不得超过 基金资产 净值的 40 ％； 



7、短期债券 、 央行 票据、债 券回购 和现金 的投 资比例应符合基金合 同约定的投资 比例
限制 ； 
8、除发生巨额赎回的 情形外，本基 金投资组合的 平 均剩余期限在每个交 易日均不得 超
过 180 天。 因发生巨 额赎回 致使本基 金投资组 合的平 均剩余期限 超过 180 天的， 基金管理 人
应当在 7 个 交易日内 进行调整 ； 
9、本基金不得与关联 股东进行交易 ，不得通过交 易 上的安排人为降低剩 余期限的真 实
天数； 
10、 本基 金持有的 剩余期限 小于 397 天但剩余 存续期 超过 397 天 的浮动利 率债券摊 余成
本总计不得 超过当日 基金资产 净值的 20% ； 
11、 本基金 的投资组 合中， 债券正回 购的资金 余额在 每个交易日 均不得超 过基金资 产净
值的 20％； 
12、遵守中 国证监会 规定的其 他比例限 制； 
13、法律法 规或中国 证监会对 上述限制 另有规定 的， 应从其规定 。 
本基金合同 生效后， 投资建仓 期为 1 个 月， 建 仓期完 毕后应达到 上述比例 限制。 由 于基
金 规模 或市场 的变 化导 致投资 组合 超过上 述约 定比例的 不在 限制之 内， 但基 金管理 人应 在
10 个工作日 内进行调 整，以达 到标准。


 
（六） 本基金投资组合平均剩余期限的计算 
1、本基金投 资组合的 平均剩余 期限在每 个交易 日不 超过 180 天；本 基金采用 如下公式
计算投资 组 合平均剩 余期限（ 天） ： 
基金投资组 合平均剩 余期限＝ 
产 生 的 负 债 资 产 － 投 资 于 金 融 工 具 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
剩余期限 负债 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 剩 余 期 限 － 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
? ?
? ?
 
其中： 
（1）投资于金融工具 产生的资产包 括现金类资产 （ 含银行存款、清算备 付金、证券 清
算款、买断式回购履 约金） 、一年 以内（含一年 ）的 银行定期存款、大额 存单、剩余期 限在
397 天以内 （含 397 天） 的债券 、 期限在 一年以 内 （含 一年） 的 逆回购 、 期限在 一年以内 （含















































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一年） 的中央银 行票据、 买 断式回购 产生的待 回购债 券、 中国证监会、 中 国人民 银行认可 的
其他具有良 好流动性 的货币市 场工具。 
（2）投资于金融工具 产生的负债包 括期限在一年 以 内（含一年）的正回 购、买断式 回
购产生的待 返售债券 等。 
2、各类资产 和负债剩 余期限的 确定： 
（1）银行存款、清算 备付金的剩余 期限为０天； 证 券清算款的剩余期限 以计算日至 交
收日的剩余 交易日天 数为准 ； 买断式 回购履约 金的剩 余期限以计 算日至协 议到期日 的实际剩
余天数为准 ； 
（2）一年以内（含一 年）的银行定 期存款、大额 存 单的剩余期限以计算 日至协议到 期
日的实际剩 余天数为 准； 
（3）固定利 率债券的 剩余期限 以计算日 至债券 到期 日的实际剩 余天数为 准； 
（4）允许投资的浮动 利率债券的剩 余期限以计算 日 至下一个利率调整日 的实际剩余 天
数为 准； 
（5）回购（包括正回 购和逆回购） 的剩余期限以 计 算日至回购协议到期 日的实际剩 余
天数为准。 
（6）中央银 行票据的 剩余期限 以计算日 至中央 银行 票据到期日 的实际剩 余天数为 准； 
（7）买断式回购产生 的待回购债券 或待返售债券 的 剩余期限以计算日至 回购协议到 期
日的实际剩 余天数为 准。 
（8）买断式 回购融入 债券的剩 余期限以 计算日 至债 券到期日的 实际剩余 天数为准 。 
（9）中国证 监会另有 规定的 ， 从其规定 。 






3、本基金投 资组合的平均剩 余期限 ，将 在 年度 报告、半年度报告和 季度报告的投 资组
合报告部分 予以 披露 。 
（七） 基金的禁止行为 
本基金不得 进行如下 行为： 
1、承销证券 ； 
2、向他人贷 款或者提 供担保； 
3、从事承担 无限责任 的投资； 
4、买卖其他 基金份额 ，但是国 务院另有 规定的 除外 ； 
5、向其基金管理人、 基金托管人出 资或者买卖其 基 金管理人、基金托管 人发行的股 票
或者债券； 
6、买卖与基金管理人 、基金托管人 有控股关系的 股 东或者与基金管理人 、基金托管 人
有其他重大 利害关系 的公司发 行的证券 或承销期 内承 销的证券， 但下列情 形除外： 



 （1） 基金管理 人、基金托管 人的控股股东 在承 销期内担任副主承销 商或分销商所 承销
的证券；


















































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 （2） 基 金管理人 、基金 托 管人的非 控股股 东在 承销期内承 销的证券 。 






基金财 产应当在 严格控制 风险的前 提下买卖 上述 证券，并按 照有关规 定进行信 息披露 ； 
7、从事内幕 交易、操 纵证券交 易价格及 其他不 正当 的证券交易 活动； 
8、投资于股 票、 可 转换债券 、剩余期 限超过三 百九 十七天的债 券、信用 等级在 AAA
级以下的企 业债券及 中国证监 会、中国 人民银行 禁止 投资的其他 金融工具 ； 
9、依照法律 、行政法 规有关规 定，由国 务院证 券监 督管理机构 规定禁止 的其他活 动。 
如法律法规 有关规定 发生变更 ，上述禁 止行为应 相应 变更。 
（八） 基金管理人代表基金行使股东权利的处 理原则 
1、有利于本 基金资产 的安全和 增值； 
2、独立行使 股东权利 ，保护基 金投资者 的利益 ； 
3、基金管理 人按照国 家有关规 定代表本 基金行 使股 东权力。 
(九) 基金投资组合报告(未经审计) 
基金管理人 的董事会 及董事保 证本报告 所载资料 不存 在虚假记载 、 误导 性陈述或 重大遗
漏，并对其 内容的真 实性、准 确性和完 整性承担 个别 及连带责任 。 
基金托管人 中国农业 银行股份 有限公司 根据本基 金合 同规定， 于 2012 年10 月 22 日复
核了本报告 中的财务 指标、 净 值表现和 投资组合 报告 等内容， 保 证复核内 容不存在 虚假记载 、
误导性陈述 或者重大 遗漏。 
本报告中所 列财务数 据截至 2012 年 9 月 30 日（ 未经 审计） 。 
1 、报告期末 基金资产 组合情况 
序号 项目 金额（元） 占基金总资 产的比例 （%） 
1 固定收益投 资 2,754,751,955.22 53.81 
 其中：债券 2,754,751,955.22 53.81 
 资产支持证 券 
- 
 



- 
2 买入返售金 融资产 
80,750,241.13 
 
1.58 
 
其中：买断 式回购的 买入
返售金融资 产 
- - 
3 
银行存款和 结算备付 金合
计 
2,224,897,819.32 43.46 
4 其他资产 59,014,742.67 1.15 
5 合计 5,119,414,758.34 100.00 
 
2 、报告期债 券回购融 资情况 
序号 项目 占基金资产 净值的比 例（％）


















































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54 
1 报告期内债 券回购融 资余额 0.28 
 其中：买断 式回购融 资 0.00 
序号 项目 金额 占基金资产 净值的比 例（％） 
2 报告期末债 券回购融 资余额 - - 
 其中：买断 式回购融 资 - - 
注： 报告 期内债券 回购融资 余额占基 金资产净 值的比 例为报告期 内每日融 资余额占 资产
净值比例的 简单平均 值。 
债券正回购 的资金余 额超过基 金资产净 值的 20％ 的说 明 
本报告期内 本货币市 场基金债 券正回购 的资金余 额未 超过资产净 值的 20% 。 
3、基金投资 组合平均 剩余期限 
（1）投资组 合平均剩 余期限基 本情况 
项目 天数 
报告期末投 资组合平 均剩余期 限 134 
报告期内投 资组合平 均剩余期 限最高值 136 
报告期内投 资组合平 均剩余期 限最低值 71 
报告期内投 资组合平 均剩余期 限超过 180 天情况 说明 
本报告期内 本货币市 场基金投 资组合平 均剩余期 限未 超过 180 天。 
（2）报告期 末投资组 合平均剩 余期限分 布比例 
序号 平均剩余期 限 
各期限资产 占基金资 产净值
的比例（%） 
各期限负债 占基金资 产净 值
的比例（%） 
1 30 天以内 11.95


 -


 
 
其中：剩余 存续期超 过 397
天的浮动利 率债 
5.17 - 
2 30 天(含)-60 天 17.84 - 
 
其中：剩余 存续期超 过 397
天的浮动利 率债 
- - 
3 60 天(含)-90 天 16.87 - 
 
其中：剩余 存续期超 过 397
天的浮动利 率债 
- - 
4 90 天(含)-180 天 29.62 - 
 
其中：剩余 存续期超 过 397
天的浮动利 率债 
- - 
5 180 天(含)-397 天（ 含） 22.94 - 
 
其中：剩余 存续期超 过 397
天的浮动利 率债 
- - 
合计 99.22 -


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
55 
 
4、报告期末 债券投资 组合 
（1）报告期 末按券种 品种分类 的债券投 资组合 
序号 债券品种 摊余成本（ 元） 占基金资产 净值比例 （% ） 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 358,201,333.25 7.02 
3 金融债券 349,294,145.39 6.85 
 其中：政策 性金融债 349,294,145.39 6.85 
4 企业债券 14,694,001.88 0.29 
5 企业短期融 资券 2,032,562,474.70 39.85 
6 中期票据 - - 
7 其他 - - 
8 合计 2,754,751,955.22 54.01 
9 
剩余存续期 超过 397 天的浮
动利率债券 
263,902,485.60 5.17 
注： 上表中 ， 附息 债券的成 本包括债 券面值和 折溢价 ， 贴现式债 券的成本 包括债券 投资
成本和内在 应收利息 。 
（2）报告期 末按摊余 成本占基 金资产净 值比例 大小 排名的前十 名债券投 资明细 
序号 债券代码 债券名称 债券数量（ 张） 摊余成本(元) 
占基金资产 净值
比例（％） 
1 1101094 
11 央行票 据
94 
2,500,000 248,549,489.81 4.87 
2 110221 11 国开21 2,000,000 199,178,578.69 3.91 
3 1101088 11 央票88 1,100,000 109,651,843.44 2.15 
4 041152019 
11 长虹
CP003 
900,000 90,709,489.52 1.78 
5 041161016 
11 万向
CP001 
900,000 90,598,868.12 1.78 
6 041158016 
11 广汇汽 车
CP001 
700,000 70,275,504.10 1.38 
7 041255013 
12 大众
CP001 
600,000 60,000,390.81 1.18 
8 041254007 
12 中天
CP001 
500,000 50,311,987.02 0.99 
9 120218 12 国开18 500,000 50,097,456.95 0.98 
10 090213 09 国开13 500,000 50,029,905.03 0.98 



















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
56 
5、 “影子定 价”与“ 摊余成本 法”确定 的基金资 产净 值的偏离 
项目 偏离情况


 
报告期内偏 离度的绝 对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 - 
报告期内偏 离度的最 高值 0.2155% 
报告期内偏 离度的最 低值 0.0354% 
报告期内每 个工作日 偏离度的 绝对值的 简单平均 值 0.1080% 
6、报告期末 按公允价 值占基金 资产净值 比例大 小排 名的前十名 资产支持 证券投资 明细 
本基金本报 告期末未 持有资产 支持证券 。 
7、投资组合 报告附注 
（1） 基金 计价方法 说明 
1）基金持有 的银行存 款以本金 列示，按 银行实 际协 议利率逐日 计提利息 ； 
2）基金持有 的回购协 议（封闭 式回购） 以成本 列示 ，按实际利 率在实际 持有期间 内逐
日计提利息 ； 
3）基金持有 的附息债 券、贴现 券购买时 采用 实 际支 付价款（包 含交易费 用）确定 初始
成本，每日 按摊余成 本和实际 利率计算 确定利息 收入 ； 
4） 基金持有 的买断式 回购以协 议成本列 示， 所产 生的 利息在实际 持有期间 内逐日计 提。
回购期间对 涉及的金 融资产根 据其资产 的性质进 行相 应的估值。 回 购期满 时， 若双方 都能履
约， 则按 协议进 行交割 。 若融 资业务到 期无法履 约， 则继续持有 现金资产 ， 实 际持有的 相关
资产按其性 质进行估 值； 
5）基金持有的资产支 持证券视同债 券，购买时采 用 实际支付价款（包含 交易费用） 确
定初始成本 ，每日按 摊余成本 和实际利 率计算确 定利 息收入。 
（2）本报告 期内本基 金持有剩 余期 限小 于 397 天但 剩余存续期 超过 397 天的浮动 利率
债券的摊余 成本不存 在超过当 日基金资 产净值的20％ 的情况。 
（3）本基金投资的前 十名证券中没 有出现发行主 体 被监管部门立案调查 ，或在报告 编
制日前一年 内受到公 开谴责、 处罚的情 形。 
（4）其他资 产的构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清 算款 - 
3 应收利息 59,014,742.67 
4 应收申购款 - 
5 其他应收款 - 
6 待摊费用 - 
7 其他 -


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
57 
8 合计 59,014,742.67 
 
（5）其他需 说明的重 要事项 
1）本基金的 投资决策 流程主要 包括：久 期决策 、期 限结构策略 、类属配 置策略和 个券
选择策略。 其 中久期 区间决策 由投资决 策委员会 负责 制定， 基金经 理在设 定的区间 内根据市
场情况自行 调整； 期 限结构配 置和类属 配置决策 由固 定收益小组 讨论确定 ， 由基金 经理实施
该决策并选 择相应的 个券进行 投资。 
2）由于四舍 五入的原 因，投资 组合报告 中数字 分项 之和与合计 项之间可 能存在尾 差。 
九、 基金的业绩 
1 ． 基金合同生 效以来的 投资业绩 及其与同 期基准的 比较 如下表所示 ： 
A 类 
净值增长
率1 
净值增长
率标准差 2 
业绩比较基
准收益率 3 
业绩比较基 准 
收益率标准差4 
1-3 2-4 
2005 年 4 月12 日-2005
年12 月 31 日 
1.4714% 0.0038% 1.3019% 0.0000% 0.1695% 0.0038% 
2006 年1 月1 日-2006 年
12 月 31 日 
1.7913% 0.0037% 1.8799% 0.0003% -0.0886% 0.0034% 
2007 年1 月1 日-2007 年
12 月 31 日 
3.7287% 0.0079% 2.2252% 0.0024% 1.5035% 0.0055% 
2008 年1 月1 日-2008 年
12 月 31 日 
3.2016% 0.0046% 0.6596% 0.0003% 2.5420% 0.0043% 
2009 年1 月1 日-2009 年
12 月 31 日 
1.4697% 0.0040% 0.3600% 0.0000% 1.1097% 0.0040% 
2010 年1 月1 日-2010 年
12 月 31 日 
1.7925% 0.0038% 0.3600% 0.0000% 1.4325% 0.0038% 
2011 年1 月1 日-2011 年
12 月 31 日 
3.4432% 0.0032% 0.4697% 0.0001% 2.9735% 0.0031% 
2012 年1 月1 日-2012 年
9 月 30 日 3.1130% 0.0033% 0.3319% 0.0002% 2.7811% 0.0031% 
基金合同生 效起至 2012
年 9 月 30 日 21.8166% 0.0053% 7.5882% 0.0022% 14.2284% 0.0031% 
 
 
B 类 
净值增长
率1 
净值增长
率标准差 2 
业绩比较基
准收益率 3 
业绩比较基 准 
收益率标准差4 
1-3 2-4 
2005 年 4 月12 日-2005 1.4714% 0.0038% 1.3019% 0.0000% 0.1695% 0.0038%


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
58 
年12 月 31 日 
2006 年1 月1 日-2006 年
12 月 31 日 
1.8650% 0.0037% 1.8799% 0.0003% -0.0149% 0.0034% 
2007 年1 月1 日-2007 年
12 月 31 日 
3.9768% 0.0079% 2.2252% 0.0024% 1.7516% 0.0055% 
2008 年1 月1 日-2008 年
12 月 31 日 
3.4478% 0.0046% 0.6596% 0.0003% 2.7882% 0.0043% 
2009 年1 月1 日-2009 年
12 月 31 日 
1.7144% 0.0040% 0.3600% 0.0000% 1.3544% 0.0040% 
2010 年1 月1 日-2010 年
12 月 31 日 
2.0367% 0.0038% 0.3600% 0.0000% 1.6767% 0.0038% 
2011 年1 月1 日-2011 年
12 月 31 日 
3.6910% 0.0032% 0.4697% 0.0001% 3.2213% 0.0031% 
2012 年1 月1 日-2012 年
9 月 30 日 3.2982% 0.0033% 0.3319% 0.0002% 2.9663% 0.0031% 
基金合同 生 效起至 2012
年 9 月 30 日 23.5941% 0.0053% 7.5882% 0.0022% 16.0059% 0.0031% 
 
2 、基金合同 生效以来 基金份额 净值的变 动情况 ，并 与同期业绩 比较基准 的变动进 行比较：


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
59 



















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
60 
 
基金管理人 承诺以诚 实信用 、 勤勉尽 责的原则 管理和 运用基金财 产， 但不 保证基 金一定
盈利。 基金 的过往业 绩并不代 表其未来 表现。 投资有 风险， 投资 人在 做出 投资决策 前应仔细
阅读本基金 的招募说 明书。 
注 1： 业绩比较 基准 （Benchmark ）= 活期存款税后利 率 （即活期存款 利率* （1- 利息税率） ） ； 
注 2：本基金 基金合 同于 2005 年 4 月 12 日生效 ； 
注 3：基金业 绩截止 日为 2012 年 9 月 30 日（未 经审 计） ； 
注 4： 经中 国证监会 批准， 本 基金管 理人于 2006 年 9 月 12 日刊登 公告， 本基金于 2006 年 9 
月 15 日起开 始分为 A 、B 两类 。 
十、 基金的财产 
（一）基金财产的构成 
基金财产包 括本基金 所拥有的 各类有价 证券、 银行存 款本息、 基 金应收的 申购基 金款以
及其他投资 所形成的 资产价值 总和。 
其构成主要 包括： 
1、银行存款 及其应计 利息；


















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
61 
2、清算备付 金及其应 计利息；



3、根据有关 规定缴纳 的保证金 ；



4、应收证券 交易清算 款；



5、应收基金 申购款；



6、中央银行 票据投资 及其 应计 利息； 
7、债券投资 及其估值 调整和应 计利息；



8、其他投资 及其估值 调整；



9、其他资产 等。 
（二）基金财产的账户 
基金托管人 按照相关 规定为基 金开立基 金资金账 户和 基金证券账 户， 并 与基金管 理人和
基金托管人 自有的资 产账户以 及基金管 理人管理 的其 他基金财产 账户独立 。 
（三）基金财产的保管与处分 
1、基金财产应独立于 基金管理人、 基金托管人的 固 有财产。基金管理人 、基金托管 人
不得将基金 财产归入 其固有财 产。不同 基金的基 金财 产相互独立 ，并由基 金托管人 保管。 
2、基金管理人、基金 托管人因基金 财产的管理、 运 用或者其它情形而 取 得的财产和 收
益，归入基 金财产。 
3、基金管理人、基金 托管人因依法 解散、被依法 撤 销或者被依法宣告破 产等原因进 行
清算的， 基 金财产不 属于其清 算财产 。 基金管 理人、 基金托管人 以其自有 的财产承 担其自身
的法律责任 ， 其债权 人不得对 基金财产 行使请 求冻结 、 扣押或其 它权利 。 除依法 律法规和 基
金合同的规 定进行处 分外，基 金财产不 得被处分 。 
4、非因基金 财产本身 承担的债 务，不得 对基金 财产 强制执行。 
十一 、基金资产的 估值 
（一）估值目的 
基金资产估 值的目的 是客观、 准确地反 映基金 财产是 否保值、 增 值， 依 据经基金 资产估
值后确定的 基金资产 净值计 算 出的基金 份额收益 。 本 基金采用固 定份额净 值， 基 金帐面份 额
净值始终保 持为1.00 元。 
（二）估值日 
本基金的估 值日为相 关的证券 交易场所 的正常营 业日 ， 以及国 家法律法 规规定需 要对外
披露基金净 值的非营 业日。 
（三）估值对象 
本基金依法 持有的银 行存款、 各类有价 证券和应 收款 项以及其他 投资等资 产。 
（四）估值方法


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
62 
本基金估值 采用摊余 成本法 ， 即估值 对象以买 入成本 列示， 按实 际利率并 考虑其 买入时
的溢价与折 价， 在其 剩余期限 内摊销 ， 每日计 提收益 或损失。 本 基金不采 用市场利 率和上市
交易的债券 和票据的 市价计算 基金资产 净值。 
1、本基金目 前投资工 具的估值 方法如下 ： 
（1）基金持 有的银行 存款以本 金列示， 按银行 实际 协议利率逐 日计提利 息； 
（2）基金持有的回购 协议（封闭式 回购）以成本 列 示，按实际利率在实 际持有期间 内
逐日计提利 息；



（3）基金持有的附息 债券、贴现券 购买时采用实 际 支付价款（包含交易 费用）确定 初
始成本，每 日按摊余 成本和实 际利率计 算确定利 息收 入； 
（4）基金持有的买断 式回购以协议 成本列示，所 产 生的利息在实际持有 期间内逐日 计
提。 回购期 间对涉及 的金融资 产根据其 资产的 性质进 行相应的估 值。 回购 期满时 ， 若双方 都
能履约， 则按协 议进行交 割。 若融资 业务 到期 无法履 约， 则继续持有 现金资产， 实际持有 的
相关资产按 其性质进 行估值；



（5）基金持有的资产 支持证券视同 债券，购买时 采 用实际支付价款（包 含交易费用 ）
确定初始成 本，每日 按摊余成 本和实际 利率计算 确定 利息收入。 
2、如有确凿证据表明 按上述方法进 行估值不能客 观 反映其公允价值的， 基金管理人 可
根据具体情 况与基金 托管人商 定后，按 最能反映 公允 价值的价格 估值。即 使存在上 述情况 ，
基金管理人若采用 上述（1）-（5） 规定的方法为 基 金财产进行了估值 ，仍应被认为 采用了
适当的估值 方法。 
3、为了避免采用摊余 成本法计算的 基金资产净值 与 按 其他可参考公允价 值指标计算 的
基金资产净 值发生重 大偏离 ， 从而对 基金份额 持有人 的利益产生 稀释和不 公平的结 果， 基 金
管理人于每 一估值日 ， 采用其 他可参考 公允价值 指标， 对基金持有 的估值对 象进行重 新评估，
即 “ 影子 定价 ”。当 “ 影 子定价 ” 确定的 基金资产 净值与 摊余成本法 计算的基 金资产净 值的偏离
度的绝对值达到或超 过0.25% 时， 基金管理人应 根据 风险控制的需要调整 组合。其中， 对于
偏离度的绝 对值达到 或超过0.5% 的情形 ， 基金 管理人 应编制并披 露临时报 告。 基 金管理人 定
期测试所采 用的其他 可参考公 允价值指 标确定方 法的 有效性。 
4、如有新增 事 项，按 国家有关 法律法规 的最新 规定 估值。 
5、采用本估值方法可 能对基金资产 净值波动带来 的 影响：适用影子定价 法对估值对 象
进行调整时 ，调整差 额于当日 计入基金 资产净值 ，基 金资产净值 可能产生 相应的波 动。 
6、上述估值方法如有 变动，基金管 理人将依照《 信 息披露办法》的有关 规定在指定 媒
体公告。 
根据有关法 律法规， 开放式基 金的基金 会计责 任方由 基金管理人 担任。 因 此， 就 与本基
金有关的会 计问题， 如经相关 各方在平 等基础 上充分 讨论后， 仍 无法达成 一致的意 见， 基 金
管理人有权 按照其对 基金资产 净值的计 算结果对 外予 以公布。


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
63 
（五）估值程序



基金日常估 值由基金 管理人进 行。 基 金资产净 值由基 金管理人完 成估值后 ， 将估 值结果
加盖业务公 章以书面 形式传真 至基金托 管人， 基金托 管人按法律 法规、 基 金合同 规定的估 值
方法、 时间 、 程序进 行复核； 基金托 管人复核 无误后加 盖业务公章 返回给基 金管理人 ； 月末、
年中和年末 估值复核 与基金会 计账目的 核对同时 进行 。



（六）每万份基金净收益的确认和估值 错误的处理 
本基金的估 值采用四 舍五入方 式， 每万份基 金净收益 的计算保留 到小数点 后4位 ， 基金
七日年化收 益率保留 到小数点 后3位，国 家另有 规定 的从其规定 。



当 基 金 资 产的 估 值导 致 每 万份 基 金净 收 益小 数 点后4位 或 基 金 七日 年 化收 益 率 小数 点
后3位以内发 生差错时 ，视为估 值错误。 国家另 有规 定的，从其 规定。



当基金管理人确认已经发生估值 错误情形时，基金管 理人应当立即公告并予以纠正，
并采取合理的措施防 止损失进一步 扩大；当错误 达到 或超过基金资产净值 的0.25% 时， 基金
管理公司应 当及时通 知基金托 管人并报 中国证监 会； 错误偏差达 到基金资 产净值的0.5%时，
基金管理人 应当公告 、通报基 金托管人 并报中国 证监 会备案。



因基金估值错误给投资者造成损 失的应先由基金管理 人承担，基金管理人对不应由其
承担的责任 ，有权向 过错人追 偿。基金 合同 的当 事人 应将按照以 下约定处 理：



1、差错类型 
本基金运作过程中，如果由于基 金管理人或基金托管 人、或注册登记机构、或代理销
售机构、 或 投资者自 身的过错 造成差错 ， 导致 其他当 事人遭受损 失的， 过 错的责任 人应当对
由于该差错 遭受损失 的当事人 （ “ 受 损方 ” ）按下 述 “ 差 错处理原则 ” 给予 赔偿承担 赔偿责任。



上述差错的主要类型包括但不限 于：资料申报差错、 数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差 错、 下达 指令差错 等； 对 于因技术 原因引 起的差错， 若系同行 业现有技 术水平不
能预见、不 能避免、 不能克服 ，则属不 可抗力， 按照 下述规定执 行。



由于不可抗力原因造成投资者的 交易资料灭失或被错 误处理或造成其他差错，因不可
抗力原因出 现差错的 当事人不 对其他当 事人承担 赔偿 责任， 但 因该差错 取得不当 得利的当 事
人仍应负有 返还不当 得利的义 务。



2、差错处理原则 
（1 ） 差错 已发生 ， 但尚未 给当事人 造成损失 时， 差 错 责任方应及 时协调各 方， 及 时进
行更正， 因 更正差错 发生的 费用由差 错责任方 承担； 由于差错责 任方未及 时更正已 产生的差
错， 给当事人造 成损失的， 由差错责 任方承担； 若 差 错责任方已 经积极协 调， 并且有协 助义
务的当事人 有足够的 时间进行 更正而未 更正， 则其应 当承担相应 赔偿责任 。 差错 责任 方应 对
更正的情况 向有关当 事人进行 确认，确 保差错已 得到 更正。



（2 ） 差错的 责任方对 可能导致 有关当事 人的直 接损 失负责， 不 对间接损 失负责， 并且
仅对差错的 有关直接 当事人负 责，不对 第三方负 责。


















































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（3 ） 因 差错而获 得不当得 利的当事 人负有及 时返还 不 当得利的义 务。 但差错责 任方仍
应对差错负 责。 如 果由于获 得不当得 利的当事 人不返 还或不全部 返还不当 得利造成 其他当事
人的利益损 失 （ “ 受损 方 ” ） ， 则差错责 任方应赔 偿受 损方的损失 ， 并在 其支付的 赔偿金额 的
范围内对获 得不当得 利的当事 人享有要 求交付不 当得 利的权利 ； 如果获 得不当得 利的当事 人
已经将 此部 分不当得 利返还给 受损方 ， 则受损 方应当 将其已经获 得的赔偿 额加上已 经获得的
不当得利返 还的总和 超过其实 际损失的 差额部分 支付 给差错责任 方。



（4 ）差错调 整采用尽 量恢复至 假设未发 生差错 的正 确情形的方 式。



（5 ） 差错责 任方拒绝 进行赔偿 时， 如果 因基金管 理人 过错造成基 金财产损 失时， 基 金
托管人应为 基金的利 益向基金 管理人追 偿， 如 果因基 金托管人过 错造成基 金资产损 失时， 基
金管理人应 为基金的 利益向基 金托管人 追偿。 除基金 管理人和托 管人之外 的第三方 造成基金
资产的损失 ，并拒绝 进行赔偿 时，由基 金管理人 负责 向差错方追 偿。



（6 ） 如果 出 现差错的 当事人未 按规定对 受损方 进行 赔偿， 并且 依据法律 法规、 基 金合
同或其他规 定， 基金 管理人自 行或依据 法院判 决、 仲 裁裁决对受 损方承担 了赔偿责 任， 则基
金管理人有 权向出现 过错的当 事人进行 追索， 并有权 要求其赔偿 或补偿由 此发生的 费用和遭
受的损失。



（7）按法律 法规规定 的其他原 则处理差 错。 
3、差错处理程序



差错被发现 后，有关 的当事人 应当及时 进行处理 ，处 理的程序如 下：



（1 ） 查明差 错发生的 原因， 列 明所有的 当事人， 并根 据差错发生 的原因确 定差错的 责
任方；



（2 ）根据差 错处理原 则或当事 人协商的 方法对 因差 错造成的损 失进 行评 估；



（3 ）根据差 错处理原 则或当事 人协商的 方法由 差错 的责任方进 行更正和 赔偿损失 ；



（4 ） 根据差 错处理的 方法， 需 要修改基 金注册登 记机 构的交易数 据的， 由 基金注册 登
记机构进行 更正，并 就差错的 更正向有 关当事人 进行 确认；



（5）基金管理人及基 金托管人基金 资产净值计算 错 误偏差达到基金资产 净值0.5%时，
基金管理人 应当通报 基金托管 人并报中 国证监会 备案 。 
（七）暂停估值的情形 
1、与本基金 投资有关 的证券交 易场所遇 法定节 假日 或因其他原 因暂停营 业时； 
2、因不可抗 力或其他 情形致使 基金管理 人无法 准确 评估基金财 产价值时 ； 
3、中国证监 会认定的 其他情形 。 
（八）特殊情形的处理 
1、 基金管理 人按估值 方法的第2、3项进 行估值时 ， 所 造成的误差 不作为基 金资产估 值
错误处理；



2、由于证券交易所及 其登记结算公 司发送的数据 错 误，或由于其他不可 抗力原因， 基















































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65 
金管理人和 基金托管 人虽然已 经采取必 要、 适 当、 合 理的措施进 行检查， 但是未能 发现该错
误的， 由此 造成的基 金资产估 值错误 ， 基金管 理人和 基金托管人 可以免除 赔偿责任 。 但基金
管理人、基 金托管人 应当积极 采取必要 的措施消 除由 此造成的影 响。 
十二 、基金的收益 分配 
（一）收益的构成 
1、基金投资 中央银行 票据所 得 收益； 
2、基金投资 所得债券 利息； 
3、买卖证券 已实现价 差； 
4、银行存款 利息； 
5、法律法规 及基金合 同规定的 其它收入 。 
运用基金财 产带来的 成本或费 用的节约 计入收益 。 
（二）基金净收益 
基金净收益 为基金收 益扣除按 照有关规 定可以在 基金 收益中扣除 的费用后 的余额。 
（三）收益分配原则 
1、 “每日分配，按月 支付” 。本基金 收益根据每日 基 金收益公告，以每万 份基金份额 收
益为基准， 为投资者 每日计算 当日收益 并分配 ， 每月 集中支付收 益。 收益 分配计算 结果计算
至小数点后 第二位， 投资者 当日收益 的精确度 为小数 点后两位， 小数点后 第三位 采 用去尾 的
方式，因去 尾形成的 余额进行 再次分配 ； 
2、本基金根据每日收 益情况，将当 日收益全部分 配 ，若当日净收益大于 零时，为投 资
者记正收益； 若 当日净收 益小于零 时， 为投资 者记负 收益； 若当日净 收益等于 零时， 当日 投
资者不记收 益； 






3、本基金每 日收益计算并分 配时，以人民 币元 方式簿记，每月累计 收益只采用红 利再
投资 （即红利转 基金份额） 方式， 投资者 可通过赎 回 基金份额获 得现金收 益； 若投资者 在每
月累计收益 支付时， 其累计收 益恰好为 负值， 则将缩 减投资者基 金份额。 若投资者 全部赎回
基金份额时 ，其收益 将立即结 清，若收 益恰好为 负值 ，则 将从投 资者赎回 基金款中 扣除； 
4、本基金收益每月集 中结转一次。 基金管理人正 式 运作基金财产不满一 个月的，不 结
转。 每月结 转日， 若投资人 账户的当 前累计收 益为正 收益， 则该 投资人账 户的本基 金份额体
现为增加； 反之，则 该投资人 账户的本 基金份额 体现 为减少； 
5、每份基金 份额享有 同等分配 权；



6、T 日申购 的基金份 额不享有 当日分红 权益， 赎回 的基金份额 享有当日 分红权益 ； 
7、在不影响基金份额 持有人利益的 前提下，基金 管 理人可酌情调整本基 金收益分配 方
式，此项调 整并不需 要基金份 额持有人 大会决议 通过 。


















































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法律法规或 监管机关 另有规定 的 ， 从其 规定， 本基金的 基金合同相 关约定内 容相应调 整，
且无须召开 基金份额 持有人大 会。 
（四）收益 分配方案 的确定与 公告 
本基金每工 作日公告 前一个工 作日的每 万份基金 份额 日收益和以 最近七日 （含节假 日）
收益所折算 的年资产 收益率 。 本基金 收益分配 方案由 基金管理人 拟定， 并 由基金 托管人核 实
后确定，在 报中国证 监会备案 后由基金 管理人公 告。



基金日收益=[ 当日基 金净收益/ 当日基金 发行在 外的 总份额] ×10000



上述收益的 精度为以 四舍五入 的方法保 留小数点 后4 位。 




其中：Ri 为最近第i 公历日（i=1,2 ??7）的基 金 日收益 ，基金七日收 益率采取四舍
五入方式保 留小数点 后三位， 如不足7日 ，则采 取上 述公式类似 计算。 
十三 、基金的费用 与税收 
（一）与基金运作有关的费用 
1、基金管理 人的基金 管理费 
（1）费率： 年费率0.33% 
（2） 计 提标准 ： 基金管 理费按 前一日基 金资产净 值的0.33%年费率 计提。 计算方法 如下： 
H＝E×0.33% ÷当年天 数 
H为每日应计 提的基金 管理费 
E为前一日基 金资产净 值 
（3）计提方式与支付 方式：基金管 理费每日计提 ， 按月支付。由基金管 理人向基金 托
管人发送基金管理费 划付指令，经 基金托管人复 核后 于次月首日起2 个工 作日内 从基金 财产
中一次性支 付给基金 管理人。 若遇法定 节假日、 休息 日等，支付 日期顺延 。 
2、基金托管 人的基金 托管费 
（1）费率： 年费率0.10% 
（2） 计提 标准： 基 金托管费 按前一日 基金资产 净值的0.1% 年费率 计提。 计 算方法如 下： 
H=E ×0.10% ÷当年天 数 
H为每日应计 提的基金 托管费 
E为前一日的 基金资产 净值 
（3）计提方式与支付 方式：基金托 管费每日计提 ， 按月支付。由基金管 理人向基金 托
管人发送基金托管费 划付指令，经 基金托管人复 核后 于次月首日起2 个工 作日内从基金 财产
中一次性支 付给基金 托管人， 若遇法定 节假日、 休息 日，支 付日 期顺延。


















































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67 
3、与基金运 作有关的 其他费用 
主要包括基 金的证券 交易费用 ； 基金 合同生效 后与基 金相关的基 金信息披 露费用 ； 基金
份额持有人 大会费用 ； 基金合 同生效后 与基金 相关的 会计师费、 律师费 ； 以及按 照国家有 关
规定和基金 合同约定 可以列入 的其他费 用。 
上 述费 用由 基金 托管人 根据 其它 有关 法规 及相应 协议的 规定 ，按 费用 实际支 出金 额 支
付，列入当 期基金费 用。 
（二）与基金销售有关的费用 
1、本基金的 申购、赎 回费用均 为零。 
2、本基金 与本基金管 理人旗下其他 基金办理转换 业 务的，本基金管理人 将及时公告 ，
请投资者予 以关注并 查阅相关 信息。 
说明：转换费由转换 申请人承担， 本基金与上述其 他 基金之间的转换费中 有 75％作为
注册登记费 用等由基 金管理人 收取，25 ％归入相关 基 金的基金财 产。 
3、基金的销 售服务费 
（1）费率： 
A类基金份额 —— 年费 率0.25% 
B类基金份额 —— 年费 率0.01% 
（2）计提标 准： 
A类基金份额 的销售服 务费按前 一日基金 资产净 值的0.25% 年费率 计提。计 算方法如 下： 
H=E ×0.25% ÷当年天 数 
B类基金份额 的销售服 务费按前 一日基金 资产净 值的0.01% 年费率 计提。计 算方法如 下： 
H=E ×0.01% ÷当年天 数 
H为每日应计 提的基金 销 售服务 费 
E为前一日的 基金资产 净值 
（3）计提方式与支付 方式：基金销 售服务费每日 计 提，按月支付。由基 金管理人向 基
金托管人发送基金销 售服务费划付 指令，基金托 管人 复核后于次月首日起2个工作日内 从基
金财产中一 次性支付 给基金管 理人或基 金管理人 指定 的基金销售 机构， 若 遇法定 节假日、 休
息日，支付 日期顺延 。 
（三）其他费用 
按照国家有 关规定可 以列入的 其他费用 根据相关 法律 及中国证监 会相关规 定列支。 
（四）不列入基金费用的项目 
基 金管 理人 和基 金托管 人因 未履 行或 未完 全履行 义务导 致的 费用 支出 或基金 财产 的 损
失，以及处 理与基金 运作无关 事项发生 的费用等 不列 入基金费用 。 
基金合同生 效之前的 律师费 、 会计师 费和信息 披露费 用不得从基 金财产列 支。 国 家另有
规定的除外 。


















































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（五）费用调整 
基金管理人、 基 金托管人 调低基 金管理费、 托 管费、 销售服务费、 转 换费费率 的， 应事
先报中国证 监会核准 或备案 。 基金管 理人在经 中国证 监会核准或 备案后， 应最迟 于调整后 新
费率实施日 前三个工 作日在至 少一种指 定报刊和 网站 等媒体刊登 公告。 
（六）税收 
本基金运作 过程中涉 及的各纳 税主体， 依照国家 法律 法规的规定 履行纳税 义务。 
十四 、基金的会计 与审计 
（一）基金会计政策 






1、基金 的会计年 度为公历 每年 1 月 1 日至 12 月31 日。基金首次 募集的会 计年度按 如
下原则：如 果基金合 同生效少 于 3 个月 ，可以并 入下 一个会计年 度。 
2、本基金独 立建账、 独立核算 。 
3、基金核算 以人民币 为记账本 位币，以 人民币 元为 记账单位。 
4、会计制度 按国家有 关的会计 制度执行 。 
5、基金管理人和基金 托管人各自保 留完整的基金 会 计账目、凭证并进行 日常的会计 核
算，按照有 关规定编 制基金会 计报表。 
6、基金托管人每月与 基金管理人就 基金的会计核 算 、报表编制等进行核 对并以书面 方
式确认。 
7 、 本基金会 计责任人 为基金 管理人， 基金管理 人也 可以委托基 金托 管人 或者具有 证券
从业资格的 独立的会 计师事务 所担任基 金会计 ， 但该 会计师事务 所不能同 时从事本 基金的审
计业务。 






（二）基金审计 






1、本基金管 理人应聘请与基 金管理人、基 金托 管人相独立的、具有 从事证券相关 业务
资格的会计 师事务所 及其注册 会计师对 基金财务 报表 进行审计 。 






2、会计师事 务所更换经办注 册会计师，应 事先 征得基金管理人和基 金托管人同意 ，并
报中国证监 会备案。 
3、 基金管理 人 （或 基金托管 人） 认为 有充足理 由更换 会计师事务 所， 经基 金托管人 （或
基金管理人 ） 同意 ， 并报中 国证监会 备案后可 以更换 。 基金管理 人 应当在 更换会计 师事务所
后 5 个工作 日内公告 。 
十五 、基金的信息 披露 






本基金的信 息披露应符合《 基金法》 、 《运 作办法 》 、 《信息披露办法》 、 基金合同及其 他
有关规定。 本基金信 息披露 事项应当 在中国证 监会规 定时间内， 通过指定 报刊和 网站等媒 介















































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披 露， 并保证 投资 人能 够按照 基金 合同约 定的 时间和方 式查 阅或者 复制 公开 披露的 信息 资
料。 
（一）本基金公开披露的基金信息包括 ： 
1、募集信息披露 
（1）基金招募说明书、基金合同、基金 托管协议 
本基金管理 人已于 2005 年3 月 14 日 在 指定媒体 公告 了本基金的 招募说明 书 、 基金 合同
和托管协议 。 
（2）基金份额发售公告 
本基金管理 人已于2005 年3月14 日在指定 媒体 公 告了 本基金的基 金份额发 售公告。 
（3）基金募集情况及基金合同生效公告 
基金管理人 已于2005 年4月13日 在指定媒 体 公告 了本 基金的基金 合同生效 公告 。 






2、定期信息披露 
（1）基金资产净值、基金收益 
基金合同生 效后， 在 开始办 理基金份 额申购或 者赎回 前， 基金管 理人应当 至少每 周公告
一次基金资 产净值和 基金七日 （含节假 日）收益 率。 
在开始办理 基金份额 申购或者 赎回后， 基金管理 人应 当在每个开 放日的下 一个工作 日，
通过网站、 基金份额 发售网 点以及其 他 媒介， 披露公 告日前一个 工作日的 基金日收 益及截至
前一个工作 日基金七 日（含节 假日）收 益率。 
基 金管 理人 应当 公告半 年度 和年 度最 后一 个市场 交易日 的基 金日 收益 和基金 七日 收 益
率。 基金管 理人应当 在该规 定的市场 交易日的 次日， 将最近一日 的基金日 收益和基 金七日收
益率登载在 指定报刊 和网站上 。 



（2）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人 应当在基 金合同 、 招募说 明书等信 息披露 文件上载明 基金份额 申购、 赎回价
格的计算方 式及有关 申购、 赎回费率 ， 并保证 投资人 能够在基金 份额发售 网点查阅 或者复制
前述信息资 料。 



（3）基金定期报告 
包括基金年 度报告、 基金半年 度报告和 基金季度 报告 。 
基金管理人 应当在每 年结束之 日起九十 日内， 编制完 成基金年度 报告， 并 将年度 报告正
文登载于网 站上，将 年度报告 摘要登载 在指定报 刊上 。 



基金管 理人应当 在上半年 结束之日 起六十日 内， 编制完成基 金半年度 报告， 并将半年 度
报告正文登 载在网站 上，将半 年度报告 摘要登载 在指 定报刊上。 



基金管 理人应当 在每个季 度结束之 日起十五 个工 作日内， 编 制完成基 金季度 报告， 并 将
季度报告登 载在指定 报刊和网 站上。 



基金合 同生效不 足两个月 的， 基 金管理人 可以不 编制当期季 度报告、 半年度 报告或者 年















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
70 
度报告。 
本基金投资 组合的平 均剩余期 限， 将 在年度报 告、 半 年度报告和 季度报告 的投资组 合报
告部分予以 披露； 本 基金的销 售服务费 ， 将在 基金年 度报告中作 出专项披 露说明； 出现本基
金的基金合 同约定的 使用特殊 估值方法 的特殊情 形时 ， 将在年度 报告、 半年度报 告的财务 会
计报告部分 予以披露 。 
3、临时报告 
基金发生重 大事件 ， 即可能 对基金份 额持有人 权益或 者基金份额 的价格产 生重大影 响的
事件， 有关 信息披露 义务人应 当在两日 内编制 临时报 告书， 予以 公告， 并在公开 披露日分 别
报中国证监 会和基金 管理人主 要办公场 所所在地 中国 证监会派出 机构备案 。重大事 件包括 ： 



（1）基 金份额持 有人大会 的召开； 



（2）终 止基金合 同； 



（3）转 换基金运 作方式； 



（4）更 换基金管 理人、基 金托管人 ； 



（5）基 金管理人 、基金托 管人的法 定名称 、住 所发生变更 ； 



（6）基 金管理人 股东及其 出资比例 发生变 更； 



（7）基 金募集期 延长； 
（8）基金管理人的董 事长、总经理 及其他高级管 理 人员、基金经理和基 金托管人基 金
托管部门负 责人发生 变动； 



（9）基 金管理人 的董事在 一年内变 更超过 百分 之五十； 



（10 ） 基金管 理人、 基 金托管人 基金托管 部门的 主要业务人 员在一年 内变动超 过百分之
三十； 



（11） 涉及基金 管理人、 基金财产 、基金托 管业 务的诉讼； 



（12） 基金管理 人、基金 托管人受 到监管部 门的 调查； 



（13） 基金管理 人及其董 事、 总 经理及其 他高级管 理人员、 基 金经理受 到严重行 政处罚,
基金托管人 及其基金 托管部门 负责人受 到严重行 政处 罚； 



（14） 重大关联 交易事项 ； 



（15） 基金收益 分配事项 ； 



（16） 管理费、 托管费等 费用计提 标准、计 提方 式和费率发 生变更； 



（17） 基金份额 净值计价 错误达基 金份额净 值百 分之零点五 ； 
（18）基金 改聘会计 师事务所 ； 



（19） 变更基金 销售机构 ； 



（20） 基金更换 注册登记 机构； 



（21） 开放式基 金开始办 理申购、 赎回； 



（22） 开放式基 金申购、 赎回费率 及其收费 方式 发生变更；


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
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（23） 开放式基 金发生巨 额赎回并 延期支付 ； 



（24） 开放式基 金连续发 生巨额赎 回并暂停 接受 赎回申请； 



（25） 开放式基 金暂停接 受申购、 赎回申请 或其 后重新接受 申购、赎 回； 



（26） 中国证监 会规定的 其他事项 。 
4、基金份额持有人大会决议 
召开基金份 额持有人 大会的 ， 召集人 应当至少 提前三 十日公告基 金份额持 有人大会 的召
开时间、会 议形式、 审议事项 、议事程 序和表决 方式 等事 项。 



基金份 额持有人 依法自行 召集基金 份额持有 人大 会， 基金管 理人、 基金托管 人对基金 份
额持有人大 会决定的 事项不依 法履行信 息披露义 务的 ，召集人应 当履行相 关信息披 露义务 。 



5、澄清公告 
在基金合同 期限内 ， 任何公 共媒体中 出现的或 者在市 场上流传的 消息可能 对基金份 额价
格产生误导 性影响或 者引起较 大波动的 ， 相关 信息披 露义务人知 悉后应当 立即对该 消息进行
公开澄清， 并将有关 情况立即 报告中国 证监会。 



6、其他应披露信息 
中国证监会 有关规定、 《管理规 定》以及 本基金 的基 金合同要求 进行披露 的其他信 息。 
（二）信息披露文件的存放 与查阅 
招募说明书 公布后， 应当分别 置备于基 金管理人 、基 金托管人和 基金销售 机构的住 所，
供公众查阅 、复制。 



基金的 定期报告 、 基金 资产净值 公告等公 告文本 公布后， 应 当分别置 备于基 金管理人 和
基金托管人 的住所， 供公众查 阅、复制 。 






基金管 理人和基 金托管人 保证文本 的内容与 所公 告的内容完 全一致。 
十六 、风险揭示 
本基金面临 的主要风 险是市场 风险、 管 理风险、 流动 性风险、 利 率风险、 经济周期 风险、
通货膨胀风 险、 再投 资风险、 信用风险 、 交易 对手违 约风险、 政 策风险、 法律风险 、 其他 风
险等。



（一）市场风险 
市场风险是 指由于市 场 的变动 对于基金 所投资的 金融 资产价格所 产生的影 响。 对 于任何
一种金融资 产来说， 即使自 身状况没 有发生任 何变化 ， 其市场交 易价格也 有可能 受到市场 整
体的影响而 发生变动 从而导致 损失。 
（二）管理风险 
在基金管理 运作过程 中， 基金 管理人的 知识、 经验、 判断、 决策 、 技能等 ， 会影 响其对
信息的占有 和对经济 形势、 证券价 格走势的 判断， 从 而影响基金 收益水平。 因 此， 本基金 可















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
72 
能因为基金 管理人的 管理水平 、管理手 段和管理 技术 等因素影响 基金收益 水平。 
（三）流动性风险



流动性风险 主要是指 因基金资 产变现的 难易程度 所导 致基金收益 变动的风 险。 本 基金投
资 对象的流 动性相对 较好， 但 是在特殊 市场情 况下 （ 加息或是市 场资金紧 张的情况 下） 也会
出现部分品 种的交投 不活跃、 成交量不 足的情 形， 此 时如果基金 赎回金额 较大， 可 能因流动
性风险的存 在导致基 金收益出 现波动。



（四）利率风险



因宏观经济 形势、 货 币政策 、 短期资 金市场供 求关系 的变动导致 利率波动 时， 将会 产生
利率风险 ； 利率风 险主要体 现在影响 本基金持 有未到 期的短期债 券的资本 损失以及 回购等的
机会成本损 失。 
（五）经济周期风险



随着经济的 周期性变 化， 国 家经济和 各个行业 也呈周 期性变化， 从而影响 到证券 市场和
短期资金市 场的走势 ，给本基 金 的投资 收益带来 风险 。



（六）通货膨胀风险 
由于通货膨 胀率提高 ，现金收 益基金的 实际投资 价值 会因此降低 。 
（七）再投资风险



债 券偿 付本 息后 以及回 购到 期后 的再 投资 获得的 收益取 决于 再投 资时 的利率 水平 和 再
投资的策略 。因未来 市场利率 的变化而 引起再投 资收 益率的不确 定性为再 投资风险 。



（八）信用风险



当基金持有 的债券、 票据的发 行人违约 ， 不按 时偿付 本金或利息 时， 将直 接导致基 金资
产的损失， 产生信用 风险。



（九）交易对手违约风险



交易对手违 约风险是 指当债券 、 票据 或债券回 购等交 易对手违约 时， 将直 接导致 基金资
产的损失， 或 导致基 金不能及 时抓住市 场机会， 对投 资收益产生 影响。



（十）政策风险



政 策风 险主 要是 指由于 国家 财政 政策 或货 币政策 的变动 导致 货币 市场 波动所 引发 本 基
金收益产生 损失的风 险。



（十一）法律风险 
由于法律法 规方面的 原因， 某些市场 行为受到 限制或 合同不能正 常执行， 导致了 基金资
产损失的风 险。 
（十二）其他风险



战争、 自然 灾害等不 可抗力 可能导致 基金管理 人、 基 金托管人和 基金销售 代理人等 机构
无法正常工 作，从而 有影响基 金的申购 和赎回按 正常 时限完成的 风险。


















































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十七 、基金的终止 与清算 
（一） 本基金终止 的情形及处理方式 
有下列情形 之一的 ， 经中国证 监会核准 后本基金 的 基 金合同终止 ，本基金 亦告终止 ： 
１、基金份 额持有人 大会决定 终止的； 
２、基金管 理人职责 终止，而 在六个月 内没有新 基金 管理人承接 其原有职 责的； 
３、基金托 管人职责 终止，而 在六个月 内没有新 基金 托管人承接 其原有职 责的； 
４、基金合 同约定的 其他情况 或中国证 监会允许 的其 它情况。 
基金合同终 止的，应 当对基金 财产进行 清算。 
（二） 基金财产的清算 
1、基金清算 小组 的成 立时间、 组成及职 责 



（1）自基金合 同终止之日起 三十个工作日 内成 立基金财产清算小组 ，基金财产清 算小
组在中国证 监会的监 督下进行 基金清算 。 



（2）基金财产 清算小组成员 由基金管理人 、基 金托管人、具有从事 相关业务资格 的注
册会计师、 律师、相 关的中介 服务机构 以及中国 证监 会指定的人 员组成。 



（3）基金财产 清算小组负责 基金财产的保 管、 清理、估价、变现和 分配。 基金财 产清
算小组可依 法进行必 要的民事 活动。 



2、清算 程序 



（1）基 金合同终 止后，由 基金财产 清算小 组统 一接管基金 财产 ； 



（2）对 基金财产 和债权债 务进行清 理和确 认； 



（3）对 基金财产 进行估值 和变现； 



（4）基金财产 清算小组作出 的清算报告需 经会 计师事务所审计，并 由律师事务所 出具
法律 意见书 ； 



（5）将 基金清算 结果报告 中国证监 会备案 并公 告； 



（6）公 布基金清 算公告； 



（7）对 基金财产 进行分配 。 



3、清算 费用 



清算费 用是指基 金财产清 算小组在 进行基金 清算 过程中发生 的所有合 理费用 ， 清算费 用
由基金财产 清算小组 优先从基 金财产中 支付。 



4、基金 清算剩余 财产的分 配 



基金清 算后的全 部剩余资 产扣除基 金清算费 用后 如有余额的 ， 按基 金份额持 有人持有 的
基金份额比 例进行分 配。 
5、清算的公 告 



基金财 产清算过 程中的重 大事项须 及时公告 。 基 金财产清算 小组作出 的清算报 告经会计















































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师事务所审 计，律 师 事务所出 具法律意 见书后， 报中 国证监会备 案并公告 。 



6、清算 的 账册及 文件的保 存 



基金清 算账册及 有关文件 由基金托 管人保存15年 以上， 相关 法律法规 另有规 定的， 从 其
规定 。 
十八 、基金合同的 内容摘要 
（一） 基金份额持有人的权利与义务 
1、每份基金份额具有同等的合法权益。 
2、基金份额持有人的权利 
（1）按基金 合同的 约 定 分享基金 财产 收 益； 
（2）参与分 配清算后 的剩余基 金财产； 
（3）按基金 合同的 约 定转让或 申请 赎回 其持有 的 基 金份额，并 在规定的 时间内取 得有
效赎回的款 项； 
（4）依照法 律法规、 基金合同 及其他有 关规定 ，要 求 召开基金 份额持有 人大会； 
（5）按基金 合同的约定 出席或 者委派代 表出席 基金 份额持有人 大会，就 审议事项 行使
表决权； 
（6）按基金 合同的约定 查阅或 复制公开 披露的 基金 信息资料； 
（7）按基金 合同的 约 定 监督基 金管理人 的投资 运作 ； 
（8）要求基 金管理人 或基金托 管人及时 行使法 律法 规、基金合 同所规定 的义务； 
（9）对基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构 、 注册登记机构 损害其 合法权益的行
为提起诉讼 并 要求予 以赔偿； 
（10）法律 法规、基 金合同规定 的其它 权利。 
3、基金份额持有人的义务 
（1）遵守有 关法律法 规、基金 合同的规 定； 
（2）缴纳基 金认购、 申购、赎 回等事宜 涉及的 款项 及规定的费 用； 
（3）在持有 的基金份 额范围内 ，承担基 金亏损 或者 基金合同终 止的有限 责任； 
（4）不从事 任何有损 基金及本 基金其他 当事人 合法 权益的活动 ； 
（5）返还持 有基金过 程中获得 的不当得 利； 
（6）法律法 规及基金 合同规定 的其他义 务。 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1、基金管理人的权利 
（1）依法申 请并募集 基金； 
（2）自基金 合同生效 之日起， 根据法律 法规及 基金 合同的规定 运用基金 财产；


















































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（3）根据法律法规、 基金合同及其 他有关规定， 制 订、修改并公布有关 基金募集、 认
购、申购、 赎回 、转 托管、基 金转换、 收益分配 等方 面的业务规 则； 
（4） 根据 法律法规 、 基金 合同及其 他有关规 定决定本 基金的相关 费率结构 和收费方 式，
获得基金管 理费， 收 取认购 费、 申购 费及其它 事先 经 证监会 批准 或公告的 合理费用 以及法律
法规规定的 其它费用 ； 
（5）根据法 律法规和 基金合同 销售基金 份额； 
（6）依据法律法规、 基金合同及其 他有关规定监 督 基金托管人，如认为 基金托管人 违
反了法律法 规或基金 合同约定 对基金财 产、 其 它基金 合同当事人 的利益造 成重大损 失的， 应
及时呈报中 国证监会 和银行业 监督管理 机构， 并采取 其它必要措 施以保护 本基金及 相关基金
合同 当事人 的利益； 
（7）根据基金合同的 规定选择 、更 换 基金销售代 理 人并有权依照 代理销 售 协议对基 金
销售代理人 行为进行 必要的监 督和检查 ； 
（8）自行担任基金注 册登记机构或 选择、更换基 金 注册登记代理机构， 办理基金注 册
与过户登记 业务，并 按照基金 合同约定 对基金注 册登 记代理机构 进行必要 的监督和 检查； 
（9）在基金 合同约定 的范围内 ，拒绝或 暂停受 理申 购和赎回的 申请； 
（10）在法 律法规允 许的前提 下，为基 金进行融 资； 
（11）依据 法律法规 、基金合 同及其他 有关规定 ，决定 基金收益 的分配方 案； 
（12）按照 法律法规 ，代表基 金行使因 基金财产 投资 于证券所产 生的权利 ； 
（13）依据 法律法规 、基金合 同及其他 有关规定 ， 提 议召开 基金 份额持有 人大会； 
（14） 以基 金管理人 名义， 代表基金 份额持有 人利益 行使诉讼权 利或者实 施其他法 律行
为； 
（15） 选择、 更换律 师、 审计师、 证 券经纪商 或其他 为基金提供 服务的外 部机构并 确定
有关费率； 
（16）法律 法规、基 金合同以 及依据基 金合同制 订的 其他法律文 件所规定 的 其他 权 利。 
2、基金管理人的义务 
（1）依法募 集基金， 办理基金 备案手续 ； 
（2）自基金 合同生效 之日起， 依照诚实 信用、 勤勉 尽责的原则 管理和运 用基金财 产； 



（3）对所管理 的不同基金财 产分别设账、 进行 基金会计核算，编制 财务会计报告 及基
金报告 ； 
（4）充分考虑本基金 的特点，并配备 具有专业资 格 的人员进行基金投资 分析、决策 ，
以专业化的 经营方式 管理和运 作基金财 产； 



（5）设置相应 的部门并配备 足够的专业人 员办 理基金份额的认购、 申购、赎回 或 委托
他机构代理 该项业务 ； 



（6）设置相应 的部门并配备 足够的专业人 员 和 相应的技术设施进行 基金的注册与 过户















































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登记工作或 委托其它 机构代理 该项业务 ； 



（7）建立健全 内部风险控制 、监察与稽核 、财 务管理及人事管理等 制度，保证所 管理
的基金财产 和管理人 的财产相 互独立， 对所管 理的不 同基金分别 管理、 分 别记账 ， 进行证 券
投资 ； 



（8）除依据 《 基金法》等相 关 法律法规、 基金 合同及其他有关规定 外，不得利用 基金
财产为自己 及 基金份 额持有人 以外的 任 何第三方 谋取 利益； 
（9）除依据 法律法规 和基金合 同的规定 外， 不 得委 托第三人管 理、运作 基金财产 ； 



（10） 依法 接受 基金托管 人的监督 ； 



（11） 采取适当 合理的 措施使计 算开放式 基金份 额认购、 申购、 赎回 和注销 价格的方 法
符合基金合 同等法律 文件的规 定 ；



（12）按有 关规定计 算并公告 基金资产 净值 及基 金日 收益和基金 七日收益 率；



（13） 严格按照 《基 金法》 等相 关 法律法 规和基金 合 同 及其他有 关规定， 履行 信息披露
及报告义务 ； 



（14） 按照法 律法规、 基 金合同及 其他有关 规定 受理申购和 赎回申请， 及 时、 足额支 付
赎回款项； 



（15） 按基金合 同的约定 确定基金 收益方案 ，及 时向基金份 额持有人 分配收益 ； 



（16） 保守基 金的商业 秘密， 不泄 露基金投 资计 划、 投资意向等； 除法律法 规和基金 合
同 及其他有 关规定另 有 规定外 ， 在基金 信息公 开披露 前应予保密 ， 不向他 人泄露 。 但因遵守
和服从司法 机构、 中国证 监会或其 它监管机 构的判决 、 裁决、 决定、 命令而 作出的披 露或为
了基金审 计 目的而作出 的披露 不应视为 基金管理 人违 反基金合同 约定的保 密义务； 



（17 ） 依据法 律法规 、 基金合同 及其他有 关 规定 召集基金份 额持有人 大会 或配 合基金托
管人、基金 份额持有 人依法召 集基金份 额持有人 大会 ； 
（18）按规 定保存基 金财产管 理业务活 动的记录 、账 册、报表和 其他相关 资料 15 年以
上 ； 



（19） 组织并 参 加基金清 算小组， 参与基金 财产 的保管、清 理、估价 、变现和 分配； 



（20） 面临解 散、 依法被 撤销、 破产 或者由接 管 人接管其资 产时， 及时报 告中国 证监会
并通知基金 托管人； 



（21 ） 基金托 管人 违反 基金合同 造成基金 财产 损 失时， 基金 管理人应 为基金 份 额持有人
利益向基金 托管人追 偿； 



（22 ） 因违反 基金合同 导致 基金 财产 的损失 或损 害基金份额 持有人合 法权益， 应承担赔
偿责任，其 赔偿 责任 不因其退 任而免除 ； 



（23） 因基金估 值错误 给投资者 造成损失 的， 应 先由基金管 理人承担， 基 金管理人 对不
应由其承担 的责任， 有权向过 错人追偿 ； 
（24） 确保 需要向基 金份额 持有人提 供的各项 文件或 资料在规定 时间内发 出； 保 证投资















































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者能够按照 基金合同 约定的时 间和方式 ， 查阅 到与基 金有关的公 开资料， 并得到 有关资料 的
复印件； 



（25） 负责为基 金聘请注 册会计师 和律师； 
（26） 以基 金管理人 名义， 代表基金 份额持有 人利益 行使诉讼权 利或者实 施其他法 律行
为； 
（27）基金 合同不能 生效时按 规定退还 所募集资 金本 息，并承担 发行费用 ； 
（28） 公平 对待所管 理的不 同基金， 防止在不 同基金 间进行有损 本基金份 额持有人 利益
的行为及进 行不公平 的资源分 配； 
（29）不从 事任何有 损本基金 其他当事 人合法权 益的 活动； 



（30） 法律法规 、基金合 同或 中国 证监会 规 定的 其它义务。 
（三） 基金托管人的权利与义务 
1、基金托管人的权利 
（1） 自本 基金合同 生效之日 起， 依 法律法规 和本基金 合同的规定 持有并保 管基金财 产； 
（2）依照基 金合同的 约定获得 基金托管 费； 
（3）监督本基金的投 资运作，如发 现基金管理人 的 投资指令违反基金合 同或有关法 律
法规规定， 且投资指 令未生效 的， 不 予执行并 通知基 金管理人及 向中国证 监会报告 ； 若投资
指令违反 基 金合同或 有关法律 法规规定 ， 且投 资指令 依据交易程 序已生效 的， 应 立即通知 基
金管理人， 并及时向 中国证监 会报告； 
（4）在基金 管理人更 换时，提 名新的基 金管理 人； 
（5）依据法 律法规、 基金合同 及其他有 关规定 召集 基金份额持 有人大会 ； 
（6）依据法律法规、 基金合同及其 他有关规定监 督 基金管理人，如认为 基金管理人 违
反了法律法 规或基金 合同约定 ， 应及 时呈报中 国证监 会和银行业 监督管理 机构， 并 采取其他
必要措施以 保护 基金 份额持有 人的利益 ； 
（7）法律法 规、基金 合同约定 的其它权 利。 
2、基金托管人的义务 
（1）遵守基 金合同； 
（2）依法持 有基金财 产； 
（3）以诚实 信用、勤 勉尽责的 原则安全 保管基 金财 产； 
（4） 设 立专门的 基金托管 部， 具 有符合要 求的营 业场 所， 配备 有足够的 、 合 格的熟悉
基金托管业 务的专职 人员，负 责基金财 产托管事 宜； 
（5） 建 立健全内 部风险控 制、 监 察与稽核 、 财 务管理 及人事管理 等制度 ， 确保基 金财
产的安全， 保证其托 管的基 金财产与 基金托管 人自有 资产以及不 同的基金 财产相互 独立； 对
不同的基金 分别设置 账户， 独 立核算， 分账管理 ， 保证 不同基金之 间在账户 设置、 资 金划拨、
账册记录等 方面相互 独立；


















































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（6）除依据 《基金法》 、基金合 同及其他 有关规定 外 ，不得为自己 及任何第 三人谋取
利益，不得 委托第三 人托管基 金财产； 
（7）保管由 基金管理 人代表基 金签订的 与基金 有关 的重大合同 及有关凭 证； 
（8） 按照相关 规定开设 基金财产 的资金账 户和证 券账 户， 负责基金 投资于证 券的清算
交割，执行 基金管理 人的划款 指令，并 负责办理 基金 名下的资金 往来； 
（9）保守基 金商业秘 密，除《 基金法》 、 基金 合同 及 其他有关规定 另有规定 外，在基
金信息公开 披露前应 予保密， 不得向他 人泄露； 
（10）复核 、审查基 金管理人 计算的基 金资产净 值、 基金日收益 和基金七 日收益率 ； 
（11）采用适 当、合理 的措施， 使本基金 份额的认 购 、申购、赎回 等事项符 合基金合
同等有关法 律文件的 规定； 
（12）采用适 当、合理 的措施， 使基金管 理人用以 计 算本基金份额 的认购、 申购、赎
回和注销的 方法符合 本基金合 同等有关 法律文件 的规 定； 
（13）采用适 当、合理 的措施， 使基金投 资和融资 的 条件符合法律 法规、基 金合同的
规定； 
（14）对基金 财务会计 报告、中 期和年度 基金 报告 出 具意见，说明 基金管理 人在各重
要方面是否 严格按照 基金合同 的规定进 行；如果 基金 管理人有未 执行基金 合同规定 的行为 ，
还应说明基 金托管人 是否采取 了适当的 措施； 
（15）按照 法律法规 和中国证 监会有关 规定出具 基金 托管人报告 ； 
（16）按规 定制作相 关账册并 与基金管 理人核对 ；



（17）按有关 规定，建 立并保存 基金份额 持有人名 册 ，保存基金的 会计账册 、报表和
记录 15 年以 上； 
（18）依基 金管理人 指令或有 关规定向 基金份额 持有 人支付基金 收益和赎 回款项； 
（19）按照规 定召集 基 金份额持 有人 大会 或配合基 金 份额持有人 依 法自行召 集基金 份
额持有人大 会 ； 
（20）参加 基金财产 清算小组 ，参与基 金财产的 保管 、清理、估 价、变现 和分配； 
（21）面临解 散、依法 被撤销、 破产或者 由接管人 接 管其资产时， 及时报告 中国证监
会和银行业 监督管理 机构，并 通知基金 管理人； 
（22）因违反 基金合同 导致基金 财产的损 失，应承 担 赔偿责任，其 赔偿责任 不因其退
任而免除； 
（23）监督基 金管理人 按照基金 合同规定 履行义务 ， 基金管理人违 反基金合 同造成基
金财产损失 时，托管 人应为基 金向基金 管理人追 偿； 
（24）不从 事任何有 损基金及 其他基金 当事人利 益的 活动； 
（25）办理 与基金托 管业务活 动 有关的 信息披露 事项 ； 
（26）有关 法律法规 和基金合 同规定的 其他义务 。


















































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（四） 基金份额持有人大会 
本 基金 的基 金份 额持有 人大 会由 基金 份额 持有人 或基金 份额 持有 人合 法的授 权代 表 共
同组成。 
1、召开事由 
有以下情形 之一的， 应召开基 金份额持 有人大会 ： 
（1）修改基 金合同， 但基金合 同另有约 定的除 外； 
（2）更换基 金管理人 、更换基 金托管人 ； 
（3）提前终 止基金合 同； 
（4）变更基 金类别或 转换基金 运作方式 ； 
（5）与其他 基金合并 ； 
（6）提高基金管理人 、基金托管人 的报酬标准， 但 根据法律法规的要求 提高该等报 酬
标准的除外 ； 
（7）变更 基 金投资目 标、范围 或策略； 
（8）变更基 金份额持 有人大会 程序； 
（9）基金管 理人或基 金托管人 要求召开 基金份 额持 有人大会； 
（10）法律 法规或中 国证监会 规定的其 他情形。 
以下情况不 需召开基 金份额持 有人大会 ： 
（1）调低基 金管理费 、基金托 管费、销 售服务 费、 基金转换费 ； 
（2）因相应 的法律法 规发生变 动对基金 合同进 行修 改； 
（3）对基金合同的修 改不涉及本基 金合同当事人 权 利、义务变化，或对 基金份额持 有
人利益无实 质性不利 影响的； 
（4）发生本 基金合同 约定的基 金管理人 可以修 改基 金合同的其 他情形； 
（5）除法律 法规或本 基金 合同 约定应当 召开基 金份 额持有人大 会以外的 其他情形 。 
2、召集人和召集方式 
（1）除法律法规或基 金合同另有约 定外，基金份 额 持有人大会由基金管 理人召集， 基
金管理人未 按规定召 集或不能 召集时， 由基 金托管人 召集。 开会时间、 地 点、 方式和 权益登
记日由 召集 人选择确 定。 
（2）基金托管人认为 有必要召开基 金份额持有人 大 会的，应当向基金管 理人提出书 面
提议。 基金 管理人应 当自收到 书面提议 之日起十 日内 决定是否召 集， 并书 面告知基 金托管人 。 
基金管理人 决定召集 的， 应 当自出具 书面决定 之日起 六十日内召 开； 基金 管理人 决定不
召集，基金 托管人仍 认为 有必 要召开的 ，应当自 行召 集。 
（3）代表基金份额百 分之十以上（ 不含百分之十 ） 的基金份额持有人认 为有必要召 开
基金份额持 有人大会 的， 应 当向基金 管理人提 出书面 提议。 基金 管理人应 当自收 到书面提 议
之日起十日 内决定是 否召集， 并书面告 知提出提 议的 基金份额持 有人代表 和基金托 管人。


















































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基金管理人 决定召集 的， 应 当自出具 书面决定 之日起 六十日内召 开； 基金 管理人 决定不
召集， 代 表基金份 额百分之 十以上 （不含 百分之十 ） 的 基金份额持 有人仍认 为有必要 召开的，
应当向基金 托管人提 出书面提 议。 
基金托管人 应当自收 到书面提 议之日起 十日内决 定是 否召集， 并 书面告 知提出提 议的基
金份额持有 人代表和 基金管理 人； 基 金托管人 决定召 集的， 应当 自出具书 面决定 之日起六 十
日内召开。 
（4）代表基金份额百 分之十以上（ 不含百分之十 ） 的基金份额持有人就 同一事项书 面
要求召开基 金份额持 有人大会 ， 而基金 管理人 、 基金 托管人都不 召集的， 代表基金 份额百分
之十以上 （ 不含百分 之十） 的基金份 额持有人 有权自 行召集， 并 至少提前 三十日报 中国证监
会 备案。 
（5）基金份额持有人 依法自行召集 基金份额持有 人 大会的，基金管理人 、基金托管 人
应当配合， 不得阻碍 、干扰。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间 、通知内容 、通 知方式 
召开基金份 额持有人 大会，召 集人应当 至少提 前 30 日在至少一 种指定报 刊和网站 上 公
告 通知 。基 金份额持 有人大会 不得就未 经公告的 事项 进行表决。 
基金份额持 有人大会 通知至少 应载明以 下内容： 
（1）会议召 开的时间 、地点和 会议方式 ； 






（2）会 议拟审议 的主要事 项、议事 程序、 表决 方式； 



（3）有 权出席基 金份额持 有人大会 的基金 份额 持有人的权 益登记日 ； 






（4）代 理投票授 权委托书 送达时间 和地点 ； 
（5）会务常 设联系人 姓名、电 话； 
（6）如采用 通讯表决 方式，则 载明投票 表决的 截止 日以及表决 票的送达 地址； 
（7）与会者 须准备的 文件或须 履行的手 续； 
（8）召集人 认为需要 通知的其 他事项。 
采取通讯方 式开会并 进行表决 的情况下 ， 由召 集人决 定通讯方式 和书面表 决方式 ， 并在
会议通知中 说明本次 基金份额 持有人大 会所采取 的具 体通讯方式 、 委托 的公证机 关及其联 系
方式和联系 人、书面 表决意见 寄交的截 止时间和 收取 方式。 
4、会议的召开方式 
基金份额持 有人大会 可以采取 现场方式 召开，也 可以 采取通讯等 方式召开 。 
会议的召开 方式由召 集人确定 ， 但更 换基金管 理人和 基金托管人 必须以现 场开会方 式召
开基金份额 持有人大 会。 
（1）现场开会。由基 金份额持有人 本人出 席或以 代 理投票授权委托书委 派代表出席 ，
现场开会时 基金管理 人和基金 托管人的 授权代表 应当 列席基金份 额持有人 大会。 
现场开会同 时符合以 下条件时 ，可以进 行基金份 额持 有人大会议 程：


















































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a. 亲自出席会议者 持有基金份额 的凭证、受托出 席 会议者出具的委托人 持有基金份额
的凭证及委 托人的代 理投票授 权委托书 符合法律 法规 、本基金合 同和会议 通知的规 定； 
b. 经核对，汇总到 会者出示的在 权益登记日持有 基 金份额的凭证显示， 全部有效的基
金份额不少 于本基金 在权益登 记日基金 总份额的 百分 之五十（不 含百分之 五十） 。 
（2）通讯方 式开会。 通讯方式 开会 应以 书面方 式进 行表决。 
在符合以下 条件时， 通讯开会 的方式视 为有效： 
a. 召集人按 本基金合 同约定公 布会议通 知， 在两个工 作日内连续 公布相关 提示性公 告； 
b. 召集人在基金托 管人（基金托 管人担任召集人 时 ，为基金管理人，下 同）和公证机
关的监督下 按照会议 通知规定 的方式收 取基金份 额持 有人的书面 表决意见 ； 
c. 本人直接出具书 面意见或授权 他人出具有效书 面 意见所代表的基金份 额持有人所持
有的基金份 额不少于 在权益登 记日基金 总份额的 百分 之五十（不 含百分之 五十） ； 
d. 直接出具书面意 见的基金份额 持有人或受托代 表 他人出具书面意见 的 代理人，同时
提交的持有 基金份额 的凭证 、 受托出 席会议者 出具的 委托人持有 基金份额 的凭证及 委托人出
具的代理投 票授权委 托书符合 法律法规 、本基金 合同 和会议通知 的规定； 
e. 会议通知 公布前已 按规定报 中国证监 会备案 。 
5、议事内容与程序 






（1）议 事内容及 提案权 
议事内容为 关系基金 份额持有 人利益 ， 且为基 金份额 持有人大会 职权范围 内的事项 ， 如
修改基金合 同、 决定终止 基金合同、 更换基金 管理人 、 更换基金托管 人、 与其他 基金合并 以
及召集人认 为需提交 基金份额 持有人大 会讨论的 其他 事项。 
基金管理人 、 基金托 管人、 单独或合 并持有权 益 登记 日基金总份 额百分之 十以上 （ 不含
百分之十 ） 的基金 份额持有 人可以向 大会召集 人提交 需由基金份 额持有人 大会审议 表决的提
案，但应当 在大会召 集人发出 会议通知 前提出。 
对于基金份 额持有人 提交的提 案，大会 召集人应 当按 照以下原则 对提案进 行审核： 
a. 关联性。大会召 集人对于涉及 事项与基金有直 接 关系，并且不超出法 律法规和基金
合同约定的 基金份额 持有人大 会职权范 围的基金 份额 持有人提案 ， 应提交 大会审 议； 对于 不
符合上述要 求的， 不 提交基 金份额持 有人大会 审议。 如果召集人 决定不将 基金份额 持有人提
案提交大会 表决，应 当在该次 基金份额 持有人大 会上 进行解释和 说明。 
b. 程序性。大会召 集人可以对基 金份额持有人的 提 案涉及的程序性问题 做出决定。如
将其提案进 行分拆或 合并表决 ， 需征得 原提案 人同意 ； 原提案人 不同意变 更的， 大会主持 人
可以就程序 性问题提 请基金份 额持有人 大会做出 决定 ， 并按照 基金份额 持有人大 会决定的 程
序进行审议 。 
c. 单独或合并持有 权益登记日基 金总份额百分之 十 以上（不含百分之十 ）的基金份额
持有人提交 基金份额 持有人大 会审议表 决的提案 ， 或 基金管理人 或基金托 管人提交 基金份额















































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持有人大会 审议表决 的提案 ， 未获得 基金份额 持有人 大会审议通 过， 就同 一提案 再次提请 基
金份额持有 人大会审 议，其时 间间隔不 少于六个 月。 法律法规另 有规定的 除外。 
（2）议事程 序 
a. 现场开会 
首先由大会 主持人按 照下列第7 条规定 程序确定 和公 布监票人 ， 然后由 大会主持 人宣读
提案， 经 讨论后进 行表决 ， 并形 成大会决 议。 大会主持 人为基金管 理人授权 出席会议 的代表，
在基金管理 人授权代 表未能主 持大会的 情况下， 由基 金托管人授 权其出席 会议的代 表主持 ；
如果基金管 理人授权 代表和基 金托管人 授权代表 均未 能主持大会 ， 则由 出席大会 的基金份 额
持有人所持 表决权 的 50% 以 上（不 含 50%）选 举产生 一名基金份 额持有人 作为该次 基金份额
持有人 大会 的主持人 。 
b. 通讯开会 
在通讯开会 的情况下 ， 公告 会议通知 时应当同 时公布 提案， 在所 通知的表 决截止 日期后
第二个工作 日统计全 部有效表 决，在公 证机关监 督下 形成决议。 






6、决议形成的条件、表决 方式与程序 
（1）基金份 额持有人 所持每份 基金份额 享有平 等的 表决权。 
（2）基金份 额持有人 大会不得 对未事先 公告的 议事 内容进行表 决。 
（3）基金份 额持有人 大会决议 分为一般 决议和 特别 决议： 
a. 一般决议， 应当 经参加大会的 基金份额持有人 所 持表决权的 百分之五 十以上（不含
百分之五十 ） 通过；



b. 特别决议， 应当 经参加大会 的 基金份额持有人 所 持表决权的三分之二 以上 （不含三
分之二） 通过。 转 换基金运 作方式、 更 换基金管 理人 、 更换基金托管 人、 提前终 止基金合 同
等重大事项 必须以特 别决议通 过方为有 效。 
（4）基金份 额持有人 大会采取 记名方式 进行投 票表 决。 
（5）采取通讯方式进 行表决时，除 非有充分相反 证 据证明，否则其表面 符合法律法 规
和会议通知 规定的书 面表决意 见视为有 效表决。 意见 模糊或相互 矛盾的视 为无效表 决。 
（6）基金份额持有人 大会的各项提 案或同一项提 案 内并列的各项议题应 当分开审议 、
逐项表决。 
7、计票 
（1）现场开 会 
a. 基金份额持有人 大会 的主持人 为召集人授权出 席 大会的代表，如大会 由基金管理人
或基金托管 人召集 ， 基金份 额持有人 大会的主 持人应 当在会议开 始后宣布 在出席会 议的基金
份 额持 有人中 推举 两名 基金份 额持 有人代 表与 大会召集 人授 权的一 名监 督员 共同担 任监 票
人； 如大会 由基金份 额持有 人自行召 集， 基金 份额持 有人大会的 主持人应 当在会议 开始后宣
布在出席会 议的基金 份额持有 人中推举 三名基金 份额 持有人担任 监票人。


















































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b. 监票人应当在基 金份额持有人 表决后立即进行 清 点并由大会主持人当 场公布计票结
果。 
c. 如果会议主持人 对于提交的表 决结果有怀疑， 可 以对所投票数进行重 新清 点；如果
会议主持人 未进行重 新清点 ， 而出席 会议的基 金份额 持有人或者 基金份额 持有人代 理人对会
议主持人宣 布的表决 结果有异 议， 其 有权在宣 布表决 结果后立即 要求重新 清点， 会议主持 人
应当立即重 新清点并 公布重新 清点结果 。重新清 点仅 限一次。 
（2）通讯方 式开会 
在通讯方式 开会的情 况下， 计票方式 为： 由大 会召集 人授权的两 名监督员 在基金托 管人
授权代表 （若基 金托管人 担任召集 人， 则为基 金管理 人授权代表） 的 监督下进 行计票， 并 由
公证机关对 其计票过 程予以公 证。 
8、生效与公告 
基金份额持 有人大会 按照 《基 金法》 有关规定 表决通 过的事项， 召集人应 当自通过 之日
起五日内报 中国证监 会核准或 者备案。 
基 金份 额持 有人 大会决 定的 事项 自中 国证 监会依 法核准 或者 出具 无异 议意见 之日 起 生
效。 生效的 基金份额 持有人大 会决议对 全体基 金份额 持有人、 基 金管理人 、 基金 托管人均 有
法律约束力 。 基金管 理人、 基金托管 人和基金 份额持 有人应当执 行生效的 基金份额 持有人大
会的决定。 
基金份额持 有人大会 决议应当 自生效之 日起 5 日 内， 在至少一种 中国证监 会指定的 信息
披露媒体公 告。 
9、其他 
法律法规或 监管机关 对基金份 额持有人 大会有关 事项 另有规定的 ，从其规 定。 
（五） 基金合同 解除和终止的事由、程序 
有下列情形 之一 的， 经中国证 监会核准 后 本基金 合同 终止： 



（1）基 金份额持 有人大会 决定终止 的； 



（2）基 金管理人 职责终止 ，而在六 个月内 没有 新基金管理 人承接其 原有职责 的； 



（3）基 金托管人 职责终止 ，而 在六 个月内 没有 新基金托管 人承接其 原有职责 的； 



（4）基 金合同约 定的其他 情况或中 国证监 会允 许的其它情 况。 
基金合同终 止的，应 当对基金 财产进行 清算。 
（六） 争议解决方式 
1、本基金合 同受中国 法律管辖 。 
2、本基金合同各方当 事人同意，因 基金合同而产 生 的或与基金合同有关 的一切争议 ，
应经友好协 商或者调 解解决 ， 协商或 调解未能 解决的 ， 应提交中 国国际经 济贸易 仲裁委员 会
华南分会根 据该会当 时有效的 仲裁规则 进行仲裁 ， 仲 裁的地点定 在深圳， 仲裁裁 决是终局 性
的， 对仲裁 各方当事 人均具有 约束力。


















































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84 



3、除争 议所涉内 容之外， 本基金合 同的其 他部 分应当由本 基金合同 当事人继 续履行。



（七） 基金合同存放地和投资者取得基金合同 的方式 
本基金合同 可印制成 册， 供投 资者在基 金管理 人、 基 金托管人、 基金销售 代理人和 注册
登记机构的 办公场所 查阅， 并 同时刊登 在基金 管理人 的网站， 供 投资者查 阅。 投 资者也可 按
工本费购买 基金合同 的复制件 或复印件 ，但内容 应以 基金合同正 本为准。 
十九 、基金托管 协 议的内容摘 要 
（一） 托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称：鹏华 基金管理 有限公司 
住所：深圳 市福田区 福华三路 168 号深 圳国际商 会中 心第 43 层 
法定代表人 ：何如 
注册资本： 人民币 1.5 亿元 
经营范围： 基金管理 业务、募 集基金以 及中国证 监会 批准的其他 业务 
组织形式： 有限责任 公司 
营业期限： 持续经营 
办公地址： 深圳市福 田区福华 三路 168 号深圳国 际商 会中心第 43 层 
邮政编码：518048 
2、基金托管人 
名称：中国 农业银行 
住所：北京 市东城区 建国门内 大街 69 号 
法定代表人 ：蒋超良 
注册资金： 人民币 361 亿元 
经营范围： 主营 人民 币存款、 贷款、结 算、贴现 业务 ；汇兑、旅 行支票、 信用卡业 务；
代理收付和 资产保管 业务； 经 济担保和 信用见证 业务 ； 经济咨询 业务； 外 汇有价证 券； 贸 易、
非贸易结算 ；外币兑 换；出口 信贷等 
组织形式： 国有独资 
营业期限： 持续经营 
办公地址： 北京市东 城区建国 门内大街69 号 
邮政编码：100037 
（二） 基金托管人与基金管理人之间的业务监 督、核查 
1、基金托管人对基金管理人投资运作的 监督 
（1）基金托 管人对基 金投资范 围和投资 组合比 例的 监督


















































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A. 监督内容 
基金托管人 的监督内 容包括但 不限于以 下内容： 
本基金的投 资范围为 国内依法 公开 发行 的、 具有 良好 流动性的金 融工具， 主要包括 现金、
期限在一年 以内 （含 一年） 的 债券回购 、 央行 票据、 银行定期存 款、 大额 存单， 剩 余期限在
三百九十七 天以内 （含三 百九十七 天） 的债券， 以 及 中国证监会、 中 国人民银 行认可的 具有
良好流动性 的货币市 场工具。 
B．监督标准 
a. 基金管理 人的投资 运作行为 是否符合 基金法 及相 关配套法律 法规以及 基金合同 中关
于投资范围 、投资组 合比例等 规定内容 ； 
b. 基金投资 范围和投 资组合比 例是否符 合上述 监督 内容的约定 。 
C. 监督程序 
基金托管人 发现基金 管理人的 划款指令 中关于基 金投 资范围、 投资组合 比例等 内 容违反
《基金法》 、 《运作办 法》 、 《信 息披露办 法》 、 《销 售办 法》 、 《暂行 规定》 、 《 管理规定》 、基金
合同、 本托 管协议 、 上述监 督内容的 约定和其 他有关 法律法规的 规定， 应 当及时以 书面形式
通知基金管 理人限期 纠正。 基金管理 人收到通 知后应 及时核对、 确认并以 书面形 式向基金 托
管人发出回 函。 在 限期内 ， 基金 托管人有 权随时对 通知 事项进行复 查， 督 促基金管 理人改 正，
并予协助配 合。 基金 管理人 对基金托 管人通知 的违规 事项未能在 限期内纠 正的， 基金托管 人
应报告中国 证监会。 基金托管 人发现基 金管理人 依据 交易程序已 经生效的 划款指令 违反法
律、 行政法规和 其他有关 规定， 或者 违反基金 合同约 定的， 应当立即 通知基金 管理人， 并 报
告中国证监 会。 
本款暂定上 述约定内 容， 相 关法律法 规、 规章 明确规 定内容与此 部分内容 不符或冲 突或
未作出明确 约定的， 基金管理 人与基金 托管人有 权并 且应当对此 进行修改 并遵照执 行。 
（2）基金托 管人发现 基金管理 人的投资 运作违 反《 基金法》 、 《 运作办法》 、 《信息 披露
办法》 、 《销 售办法》 、 基金合同 、本托管 协议和 其他 有关法律法 规规定时 的处理方 式和程序 
基金托管人 发现基金 管理人的 投资运作 违反 《 基金法》 、 《运作办 法》 、 《信 息披露办 法》 、
《销售办法》 、 《暂行 规定》 、基 金合同、 本托管 协议 和其他有关 法律法规 的规定时 ，应及时
以书面形式 通知基金 管理人限 期纠正 。 基金管 理人收 到通知后应 及时核对 、 确认 并以书面 形
式向基金托 管人发出 回函。 在 限期内 ， 基金托 管人有 权随时对通 知事项进 行复查， 督促基金
管理人改正 ， 并予协 助配合 。 基金管 理人对基 金托管人 通知的违规 事项未能 在限期内 纠正的，
基金托管人 应报告中 国证监会 。 
基金托管人 发现基金 管理人运 用基金财 产进行投 资时 ， 如有重大 违规行为 ， 应立 即报告
中国证监会 ，同时通 知基金管 理人限期 纠正。 
2、基金管理人对基金托管人业务的核查 
根据 《基金 法》 、 《运 作办法》 、 《 信息 披露办法》 、 《销 售办法》 、 《 暂行规定》 、 基金 合同、















































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本托管协议 及其它有 关法律法 规的规定 ， 基金 管理人 就基金托管 人是否及 时执行基 金管理人
合法合规的 划款指令 、 是否 妥善保管 所托管的 基金财 产、 是否及 时按照基 金管理 人的指令 向
基金注册登 记机构支 付赎回和 分红款项 等履行托 管职 责的情况 ， 对基金 托管人进 行监督和 核
查。 
基金管理人 发现基金 托管人的 行为违反 《基 金法》 、 《 运作办法》 、 《信 息披露办 法》 、 《销
售办法》 、 《 暂行规定》 、基金合 同、本托 管协议 和其 他有关法律 法规的规 定，应及 时以书面
形式通知基 金托管人 限期纠正 ， 基金 托管人收 到通知 后 应及时核 对确认并 以书面形 式向基金
管理人发出 回函。 在 限期内 ， 基金管 理人有权 随时对 通知事项进 行复查， 督促基金 托管人改
正， 并予协 助配合 。 基金托 管人对基 金管理人 通知的 违规事项未 能在限期 内纠正的 ， 基金管
理人应报告 中国证监 会。 
基金管理人 发现基金 托管人有 重大违规 行为， 应立即 报告中国证 监会和银 行业监督 管理
机构，同时 通知基金 托管人限 期纠正。 
（三） 基金财产的保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金托 管人应安 全保管实 际收到的 基金全 部财 产。 
（2）基金财 产应独立 于基金管 理人、基 金托管 人的 固有财产。 
（3）基金托管人应按 照规定为基金 开 立基金财产 的 资金账户和证券账户 。本基金财 产
与基金托管 人的其他 财产及其 他基金的 财产分别 设置 账户，确保 基金财产 的完整与 独立。 
（4）未经基金管理人 的正当指令， 基金托管人不 得 自行运用、处分、分 配基金的任 何
财产。 
（5）基金托管人应当 设有专门的基 金托管部门， 取 得基金从业资格的专 职人员达到 法
定人数， 符合安 全保管基 金财产的 条件， 有安 全高效 的清算、 交割系 统， 有符合 要求的营 业
场所、 安全 防范设施 和与基 金托管业 务有关的 其他设 施， 有完善 的内部稽 核监控 制度和风 险
控制制度。



（6） 除依 据法律法 规和基金 合同的规 定外， 基金托管 人不得委 托 第三人托 管基金 财 产。 
（7）对于因为基金投 资产生的应收 资产，应由基 金 管理人负责与有关当 事人确定到 账
日期并通知 基金托管 人， 到 账日应收 资产没有 到达基 金托管人处 的， 基金 托管人 应及时通 知
基金管理人 ， 由基金 管理人采 取措施进 行催收 ， 由此 给基金造成 损失的， 基金管理 人应负责
向有关当事 人追偿， 基金托管 人不对此 承担任何 责任 。 
（8）对于基金申购过 程中产生的应 收资产，由基 金 管理人负责与有关当 事人确定到 账
日期并通知 基金托管 人。 到 账日应收 资产没有 到达基 金托管人处 的， 基金 托管人 应及时通 知
基金管理人 ， 由基金 管理人采 取措施进 行催收 ， 由此 给基金造成 损失的， 基金管理 人应负责
向有关当事 人追偿， 基金托管 人不对此 承担任何 责任 。 
2、基金募集资金的验证


















































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基金募集期 间， 募集 的资金 存入基金 注册登记 机构指 定的基金募 集专户。 基金募 集期限
届满， 募集的基 金份额总 额符合 《基 金法》 、 《运 作办 法》 等有关规定 后， 由基金 管理人聘 请
具有从事证 券业务资 格的会计 师事务所 进行验资 ， 出 具验资报告 。 出具的 验资报 告由参加 验
资的 2 名或 2 名以上 中国注册 会计师签 字方为有 效。 基金注册登 记机构应 将募得的 全部资金
存入基金托 管人以基 金名义开 立的银行 账户中 。 基金 托管人在收 到资金的 当日出具 基金财产
接收报 告。 若基金募 集期限届 满， 未 能达到基 金合同 生效的条件 ， 由基金 管理人按 基金合同
的有关规定 办理退款 事宜。 
3、基金银行账户的开立和管理 
基金银行账 户的开立 和管理由 基金托管 人全权负 责。 基金托管人 要确保所 托管基金 全部
存款的安全 。 
基金托管人 根据基金 管理人的 指令办理 资金支付 。 本 基金的预留 印鉴由基 金托管人 保管
和使用。本 基金的一 切货币收 支活动， 均需通过 基金 的银行账户 进行。 
本基金银行 账户的开 立和使用 ， 限于 满足开展 本基金 业务的需要 。 基金托 管人和 基金管
理人不得假 借本基金 的名义开 立任何其 他银行账 户， 亦不得使用 基金的任 何账户进 行本 基金
业务以外的 活动。 
4、基金证券账户和资金账户的开立和管 理 
基金托管人 在中国证 券登记结 算有限责 任公司上 海分 公司、 深 圳分公司 为基金开 立托管
人与基金联 名的证券 账户， 以基金托 管人的名 义开立 基金证券交 易资金账 户， 用 于本基金 证
券投资的清 算和存管 ， 并对 证券账户 和证券交 易资金 账户业务发 生情况进 行如实记 录。 基 金
证券账户和 证券交易 资金账户 的开立和 使用， 限于满 足开展本基 金业务的 需要。 基金托管 人
和基金管理 人不得出 借和未经 对方同意 擅自转让 基金 的任何证券 账户和证 券交易资 金账户 ，
亦不得使用 基金的任 何证券账 户和证券 交易资金 账户 进行本基 金 业务以外 的活动 。 基金托 管
人负责基金 证券账户 和证券交 易资金账 户的开立 和证 券账户卡的 保管。 
因业务发展 需要开立 的其他账 户， 可 以根据法 律法规 和基金合同 的规定， 经由基 金管理
人和基金托 管人协商 同意， 由 基金托管 人负责 开立。 新账户按有 关法规使 用并管理 。 相关法
律、法规对 相关账户 的开立和 管理另有 规定的， 按其 规定办理。 
5、债券托管账户的开立和管理 
基金合同生 效后， 基金管理 人负责代 表基金向 中国证 监会和中国 人民银行 申请基金 进入
全国银行间 同业拆借 市场进行 交易。 由基金管 理人在 中国外汇交 易中心开 设同业拆 借市场交
易账户， 由 基金托管 人在 中 央国债登 记结算有 限责任 公司开设债 券托管账 户， 并 由基金托 管
人负责基金 债券的过 户及资金 的清算。 
同业拆借市 场交易账 户和债券 托管账户 根据中国 人民 银行、 中 国外汇交 易中心和 中央国
债登记结算 有限公司 的有关规 定，由基 金管理人 和基 金托管人签 订协议， 进行使用 和管理 。
基金管理人 和基金托 管人同时 代表基金 签订全国 银行 间国债市场 回购主协 议， 基 金托管人 保















































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管协议正本 ，基金管 理人保存 协议副本 。 
6、基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 的 保 管 
实物证券由 基金托管 人存放于 托管银行 的保管库 ， 但 要与非本基 金的其他 实物证券 分开
保管， 也可 存入中央 国债登记 结算 公司 、 交易 所、 基 金注册登记 机构或其 他由托管 人选定的
代保管库。 保管凭证 由基金托 管人保存 。 实物 证券的 购买和转让 ， 由基金 托管人根 据基金管
理人的指令 办理。实 物证券保 管费按照 相关法律 法规 或中国证监 会的有关 规定执行 。 
7、与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产 有关的重 大合同的 签署， 由基金管 理人负 责。 由基金 管理人代 表基金 签署的
与基金有关 的重大合 同的原件 分别由基 金托管人 、 基 金管理人各 自保管一 份。 除 协议另有 规
定外， 基 金管理人 在代表基 金签署与 基金有关 的重大 合同时应保 证基金一 方持有两 份以上的
正本， 以便 基金管理 人和基 金托管人 至 少各持 有一份 合同原件。 如上述合 同只有 一份正本 且
该正本先由 基金管理 人取得 ， 则基金 管理人应 及时将 正本送达基 金托管人 处。 保 管期限按 照
国家有关规 定执行。 
（四） 基金资产净值计算与复核 
1、基金资产净值及基金份额净值的计算 与复核 
（1）估值对 象



本基金依法 持有的银 行存款、 各类有价 证券和应 收款 项以及其他 投资等资 产。



（2）估值方 法



本基金估值 采用摊余 成本法 ， 即估值 对象以买 入成本 列示， 按实 际利率并 考虑其 买入时
的溢价与折 价， 在其 剩余期限 内摊销 ， 每日计 提收益 或损失。 本 基金不采 用市场利 率和上市
交易的债券 和票据的 市价计算 基金资产 净值。



1）本基金目 前投资工 具的估值 方法如下 ：



A.基金持有 的银行存 款以本金 列示，按 银行实际 协议 利率逐日计 提利息；



B.基金持有 的回购协 议 （封闭 式回购 ） 以成本 列示， 按实际利率 在实际持 有期间内 逐日
计提利息；



C.基金持有 的附息债 券、 贴现 券购买时 采用实 际支付 价款 （包含 交易费用 ） 确定 初始成
本，每日按 摊余成本 和实际利 率计算确 定利息收 入；



D.基金持有 的买断式 回购以协 议成本列 示，所产 生的 利息在实际 持有期间 内逐日计 提。
回购期间对 涉及的金 融资产根 据其资产 的性质进 行相 应的估值。 回购期满 时， 若 双方都能 履
约， 则按协议 进 行交割。 若 融资业务 到期无法 履约， 则继续持有 现金资产， 实 际持有的 相关
资产按其性 质进行估 值；



E.基金持有 的资产支 持证券视 同债券， 购买时 采用实 际支付价款 （包含交 易费用 ） 确定
初始成本， 每日按摊 余成本和 实际利率 计算确定 利息 收入。



2）如有确凿 证据表明 按上述方 法进行估 值不能 客观 反映其公允 价值的， 基金管理 人可















































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根据具体情 况与基金 托管人商 定后，按 最能反映 公允 价值的价格 估值。即 使存在上 述情况 ，
基金管理人 若采用上 述A-E小项 规定的方 法为基 金财 产进行了估 值，仍应 被认为采 用了适当
的估值方法 。



3）为了避免 采用摊余 成本法计 算 的基金 资产净 值与 按其他可参 考公允价 值指标计 算的
基金资产净 值发生重 大偏离 ， 从而对 基金份额 持有人 的利益产生 稀释和不 公平的结 果， 基 金
管理人于每 一估值日 ， 采用其 他可参考 公允价值 指标， 对基金持有 的估值对 象进行重 新评估，
即 “影子定 价 ”。当 “影子 定价 ”确 定的基金 资产净 值与摊余成 本法计算 的基金资 产净值的
偏离度的绝 对值达到 或超过0.25% 时，基 金管理 人应 根据风险控 制的需要 调整组合 。其中，
对于偏离度 的绝对值 达到或超 过0.5%的 情形， 基金管 理人应编制 并披露临 时报告 。 基金管 理
人定期测试 所采用的 其他可参 考公允价 值指标确 定方 法的有效性 。



4）如有新增 事项，按 国家有关 法律法规 的最新 规定 估值。



5）采用本估 值方法可 能对基金 资产净值 波动带 来的 影响：适用 影子定价 法对估值 对象
进行调整时 ，调整差 额于当日 计入基金 资产净值 ，基 金资产净值 可能产生 相应的波 动。



6）上述估值 方法如有 变动，基 金管理人 将依照 《信 息披露办法 》的有关 规定在指 定媒
体公告。



根据有关法 律法规， 开放式基 金的基金 会计责 任方由 基金管理人 担任。 因 此， 就 与本基
金有关的会 计问题， 如经相关 各方在平 等基础 上充分 讨论后， 仍 无法达成 一致的意 见， 基 金
管理人有权 按照其对 基金资产 净值的计 算结果对 外予 以公 布。



(3) 估值程序



基金日常估 值由基金 管理人进 行。 基 金资产净 值由基 金管理人完 成估值后 ， 将估 值结果
加盖业务公 章以书面 形式传真 至基金托 管人， 基金托 管人按法律 法规、 基 金合同 规定的估 值
方法、 时间 、 程序进 行复核； 基金托 管人复核 无误后加 盖业务公章 返回给基 金管理人 ； 月末、
年中和年末 估值复核 与基金会 计账目的 核对同时 进行 。



(4) 暂停估值 的情形



1）与本基金 投资有关 的证券交 易场所遇 法定节 假日 或因其他原 因暂停营 业时；



2）因不可抗 力或其他 情形致使 基金管理 人无法 准确 评估基金财 产价值时 ；



3）中国证监 会认定的 其他情形 。



(5) 基金管理 人和基金 托管人应 采取必要 、适当 、合 理的措施确 保基金资 产估值的 准确
性和及时性 。



基金托管人 发现基金 估值原则 、 程序 违反相关 法律法 规规定或者 未能充分 维护基金 份额
持有人利益 时， 应立即通 知基金管 理人， 基金 管理人 应及时进行 确认。 一经确 认， 基金管 理
人应当立即 公告并予 以纠正 ， 并与基 金托管人 一起采 取合理的措 施防止损 失进一步 扩大。 造
成较大损失 的，基金 管理人应 当通报基 金托管人 并报 告中国证监 会。



因基金估值 原则、程 序违反相 关法律法 规规定或 未能 充分维护基 金份额持 有人利益 的，















































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基金管理人 应当采取 适当补正 措施， 若造 成基 金份额 持有人损失 的， 基金 管理人 应承担赔 偿
责任。基金 管理人在 履行赔偿 责任后， 有权向有 关责 任方追偿。 赔偿原则 如下：



1）赔偿仅限 于因估值 原则、程 序违规而 导致的 基金 份额持有人 的直接损 失；



2）基金管理 人代表基 金保留要 求返还不 当得利 的权 利。



2、基金资产净值、基金份额净值的计算 、复核的时 间及程序



（1）基金资 产净值、 基金份额 净值的计 算



基金资产净 值是指基 金资产总 值减去基 金财产负 债后 的余额。



本基金采用 摊余成本 法计价 ， 通过每 日计算收 益并分 配的方式， 使每份基 金份额 净值始
终保持在人 民币1.00 元，国家 另有 规定 的，从其 规定 。



每工作日计 算基金资 产净值及 基金份额 净值，并 按规 定公告。



（2）复核时 间及程序



基金管理人 每工作日 对基金资 产进行估 值后， 将资产 净值结果发 送给基金 托管人 ， 基金
托管人按基 金合同规 定的方法、 时 间、 程序进 行复核 ； 经基金托管人 复核无误 后， 盖章并 以
加密传真方 式传送给 基金管理 人，由基 金管理人 对外 公布。



3、每万份基金净收益的确认和估值错误 的处理



本基金的估 值采用四 舍五入方 式，每万 份基金净 收益 的计算保留 到小数点 后4 位，基 金
七日年化收 益率保留 到小数点 后3位，国 家另有 规定 的从其规定 。



当基金资产 的 估值导 致每万份 基金净收 益小数点 后4 位或基金七 日年化收 益率小数 点后
3 位以内发生 差错时， 视为估值 错误。国 家另有 规定 的，从其规 定。



当基金管理 人确认已 经发生估 值错误情 形时， 基金管 理人应当立 即公告并 予以纠正 ， 并
采取合理的 措施防止 损失进一 步扩大； 当错误达 到或 超过基金资 产净值的0.25% 时， 基金管
理公司应当 及时通知 基金托管 人并报中 国证监会 ； 错 误偏差达到 基金资产 净值的0.5% 时， 基
金管理人应 当公告、 通报基金 托管人并 报中国证 监会 备案。



因基金估值 错误给投 资者造成 损失的应 先由基金 管理 人承担， 基金管理 人对不应 由其承
担的责任 ， 有权向过 错人追偿 。基金合 同的当事 人应 将按照以下 约定处理 ： 
（1）差错类 型



本基金运作 过程中， 如果由于 基金管理 人或基 金托管 人、 或注册 登记机构 、 或代 理销售
机构、 或投 资者自身 的过错造 成差错 ， 导致其 他当事 人遭受损失 的， 过错 的责任人 应当对由
于该差错遭 受损失的 当事人 （ “受损方 ”） 按 下述 “差 错处理原则 ” 给予赔 偿承担赔 偿责任。



上述差错的 主要类型 包括但不 限于： 资料申 报差错、 数据传输差 错、 数据计算 差错、 系
统故障差错 、 下达指 令差错等 ； 对于 因技术原 因引起 的差错， 若 系同行业 现有技术 水平不能
预见、不能 避免、不 能克服， 则属不可 抗 力，按 照下 述规定执行 。



由于不可抗 力原因造 成投资者 的交易资 料灭失或 被错 误处理或造 成其他差 错， 因 不可抗
力原因出现 差错的当 事人不对 其他当事 人承担赔 偿责 任， 但因 该差错取 得不当得 利的当事 人















































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仍应负有返 还不当得 利的义务 。



（2）差错处 理原则



1）差错已发 生，但尚 未给当事 人造成损 失时， 差错 责任方应及 时协调各 方，及时 进行
更正， 因更 正差错发 生的费用 由差错责 任方承担 ； 由于 差错责任方 未及时更 正已产生 的差错，
给当事人造 成损失的 ， 由差错 责任方承 担； 若 差错责 任方已经积 极协调， 并且有协 助义务的
当事人有足 够的时间 进行更正 而未更正 ， 则 其 应当承 担相应赔偿 责任。 差 错责任 方应对更 正
的情况向有 关当事人 进行确认 ，确保差 错已得到 更正 。



2）差错的责 任方对可 能导致有 关当事人 的直接 损失 负责，不对 间接损失 负责，并 且仅
对差错的有 关直接当 事人负责 ，不对第 三方负责 。



3）因差错而 获得不当 得利的当 事人负有 及时返 还不 当得利的义 务。但差 错责任方 仍应
对差错负责 。 如果 由于获得 不当得利 的当事人 不返还 或不全部返 还不当得 利造成其 他当事人
的利益损失 （ “ 受损方 ”） ， 则 差错责任 方应赔偿 受 损方的损失， 并 在其支付 的赔偿金 额的
范围内对获 得不当得 利的当事 人享有要 求交付不 当得 利的权利 ； 如 果获 得不当得 利的当事 人
已经将此部 分不当得 利返还给 受损方 ， 则受损 方应当 将其已经获 得的赔偿 额加上已 经获得的
不当得利返 还的总和 超过其实 际损失的 差额部分 支付 给差错责任 方。



4）差错调整 采用尽量 恢复至假 设未发生 差错的 正确 情形的方式 。



5）差错责任 方拒绝进 行赔偿时 ，如果因 基金管 理人 过错造成基 金财产损 失时，基 金托
管人应为基 金的利益 向基金管 理人追偿 ， 如果 因基金 托管人过错 造成基金 资产损失 时， 基 金
管理人应为 基金的利 益向基金 托管人追 偿。 除 基金管 理人和托管 人之外的 第三方造 成基金资
产的损失， 并拒绝进 行赔偿时 ，由基金 管理人负 责向 差 错方追偿 。



6）如果出现 差错的当 事人未按 规定对受 损方进 行赔 偿，并且依 据法律法 规、基金 合同
或其他规定 ， 基金管 理人自行 或依据法 院判决 、 仲裁 裁决对受损 方承担了 赔偿责任 ， 则基金
管理人有权 向出现过 错的当事 人进行追 索， 并 有权要 求其赔偿或 补偿由此 发生的费 用和遭受
的损失。



7）按法律法 规规定的 其他原则 处理差错 。



（3）差错处 理程序



差错被发现 后，有关 的当事人 应当及时 进行处理 ，处 理的程序如 下：



1）查明差错 发生的原 因，列明 所有的当 事人， 并根 据差错发生 的原因确 定差错的 责任
方；



2）根据差错 处理原则 或当事人 协商的方 法 对因 差错 造成的损失 进行评估 ；



3）根据差错 处理原则 或当事人 协商的方 法由差 错的 责任方进行 更正和赔 偿损失；



4）根据差错 处理的方 法，需要 修改基金 注册登 记机 构的交易数 据的，由 基金注册 登记
机构进行更 正，并就 差错的更 正向有关 当事人进 行确 认；



5）基金管理 人及基金 托管人基 金资产净 值计算 错误 偏差达到基 金资产净 值0.5% 时 ，基















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
92 
金管理人应 当通报基 金托管人 并报中国 证监会备 案。



（4）特殊情 形的处理



1）基金管理 人按估值 方法的第2）、3） 项进行 估值 时，所造成 的误差不 作为基金 资产
估值错误处 理；



2）由于证券交易所及 其登 记结算公 司发送的数据 错 误，或由于其他不可 抗力原因， 基
金管理人和 基金托管 人虽然已 经采取必 要、 适 当、 合 理的措施进 行检查， 但是未能 发现该错
误的， 由 此 造成的基 金资产估 值错误 ， 基金管 理人和 基金托管人 可以免除 赔偿责任 。 但基金
管理人、基 金托管人 应当积极 采取必要 的措施消 除由 此造成的影 响。 
4、基金账册的建立和核对 
基金托管人 和基金管 理人在基 金合同生 效后， 应按照 基金合同中 约定的记 账法和会 计处
理原则， 独立地 设置、 登录 和保管本 基金的全 套账册 ， 对双方各自的 账册定期 进行核对， 互
相监督，切 实保证基 金财产的 安全。 
经 对账 发现 双方 的账目 存 在 不符 的， 基金 管理人 和基金 托管 人必 须及 时查明 原因 并 纠
正，保证双 方平行登 录的账册 记录完全 相符。 
5、基金定期报告的编制和复核 
基金管理人 和基金托 管人应按 相关法律 法规的规 定， 分别独立编 制定期报 告。 
（1）基金定 期报告的 编制时间 安排 
基金合同生 效后， 基 金管理 人应当在 每六个月 结束之 日起四十五 日内， 更 新招募 说明书
并登载在网 站上，将 更新后的 招募说明 书摘要登 载在 指定报刊上 ； 
月度报表的 编制，应 于每月结 束后五个 工作日内 完成 ； 
基金季度报 告在每季 度结束之 日起十五 个工作日 内， 编制完成并 公告； 
半年度报告 在上半年 结束之日 起六十日 内，编制 完成 并公告； 
年度报告在 每年结束 之日起九 十日内， 编制完成 并公 告。 
（2）基金定 期报告的 复核安排 
基金管理人 应完成报 表编制 ， 加盖公 章后， 以 加密传 真方式将有 关报表提 供给基金 托管
人复核。 基 金托管人 在复核过 程中， 发现双方 的报表 存在不符时 ， 基金管 理人和基 金托管人
应共同查明 原因， 进行调 整， 调整以 国家有关 规定为 准。 核对无误后， 基 金托管 人在基金 管
理人提供的 报告上加 盖公章， 双方各留 存一份。 
基金托管人 应对基金 管理人提 交的报表 及报告及 时进 行复核， 确保基金 管理人按 照上述
规定予以公 告披露。 基金托管 人复核完 毕，应出 具相 应的复 核确 认书。 
（五） 基金份额持有人名册的登记与保管 
1、本基金注册登记业务的范围 
本基金的注 册登记业 务指本基 金登记、 存管、 清算和 交收业务， 具体内容 包括投资 人基
金账户管理、 基 金份额注 册登记、 清 算及基金 交易确 认、 代理发放红 利、 建立并 保管基金 份















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
93 
额持有人名 册等。 
2、本基金的注册登记机构 
本基金的注 册登记机 构为中国 证券登记 结算有限 责任 公司。 
基金管理人 与中国证 券登记结 算有限责 任公司签 订委 托代理协议 ， 以明 确基金管 理人和
注册登记机 构在投资 人基金账 户管理、 基金份 额注册 登记、 清算 及基金交 易确认 、 代理发 放
红利、 建立 并保管基 金份额 持有 人名 册等事宜 中的权 利和义务， 保护基金 投资者 和基金份 额
持有人的合 法权益。 
3、注册登记机构享有的权利 
（1）取得注 册登记费 ； 
（2）保管基 金份额持 有人开户 资料、交 易资料 、基 金份额持有 人名册等 ； 
（3）法律法 规规定及 委托代理 协议约定 的其他 权利 。 
4、注册登记机构承担的义务 
（1）配备足 够的专业 人员办理 本基金的 注册登 记业 务； 
（2）严格按 照法律法 规和本基 金的基金 合同规 定的 条件办理本 基金的注 册登记业 务； 
（3）保持基 金份额持 有人名册 及相关的 申购与 赎回 等业务记录 15 年以上 ； 
（4）对基金份额持有 人的基金账户 信息负有保 密 义 务，因违反该保密义 务对投资者 或
基金带来的 损失， 须 承担相 应的赔偿 责任， 但 司法强 制检查情形 及法律法 规规定的 其他情形
除外； 
（5）按本基金的基金 合同及招募说 明书规定为投 资 人办理非交易过户业 务、提供其 他
必要的服务 ； 
（6）法律法 规规定及 委托代理 协议约定 的其他 义务 。 
（六） 争议解决方式 
本托管协议 适用中华 人民共和 国法律并 从其解释 。 
双方当事人 同意， 因 本托管 协议而产 生的或与 本托管 协议有关的 一切争议 ， 应先 友好协
商解决。 协 商不成 ， 应提交 中国国际 经济贸易 仲裁委 员会， 根据 该委员会 当时有效 的仲裁规
则进行仲裁 ，仲裁地 点在北京 ，仲裁裁 决是终局 性的 。 
争议处理期 间， 双 方当事人 应恪守 基金管理 人和基金 托管人职责 ， 各自 继续忠实 、 勤 勉、
尽责地履行 基金合同 和托管协 议规定的 义务，维 护基 金份额持有 人的合法 权益。 
（七） 托管协议的修改与终止 
1、托管协议的修改 
本托管协议 双方当事 人经协商 一致， 可 以对协 议进行 修改。 修改 后的新协 议， 其 内容不
得与基金合 同的规定 有任何冲 突。 修改 后的新 协议， 报中国证监 会备案后 生效， 须 经 中国证
监会批准的 ，经其批 准后生效 。 
2、托管协议的终止


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
94 
发生以下情 况，本托 管协议终 止： 
（1）基金合 同终止； 
（2）基金托管人依法 解散、被依法 撤销、被依法 宣 告破产或由其他基金 托管人接管 基
金财产； 
（3）基金管理人依法 解散、被依法 撤销、被依法 宣 告破产或由其他基金 管理人接管 基
金管理权； 
（4）发生法 律法规规 定的托管 协议终止 的其他 情形 。 
二十 、对基金份额 持有人的服 务 
基金管理人 承诺为基 金份额持 有人提供 一系列的 服务 。 以下服务 内容， 由基金管 理人在
正常情况下 向投资人 提供， 基金管理 人可根据 实际业 务情况以及 基金份额 持有人的 需要和市
场的变化， 不断完善 并增加和 修改服务 项目。 
（一）营销 创新及网 上交易服 务 
为丰富投资 人的交易 方式和渠 道， 基 金管理人 为投资 人提供包括 基金的转 换、 定 期定 额
交易等多种 形式的交 易服务。 
在营销渠道 创新方面 ， 本基 金管理人 大力发展 基金电 子商务， 并 已开通基 金网上 交易系
统， 投资人可 登陆本 基金管理 人的网站 （www.phfund.com.cn ） ， 更加方便、 快 捷地办理 基金
认购、 申购、 赎回、 转换、 定期 定额交易 及信息查 询 等已开通的 各项基金 网上交易 业务。 基
金管理人也 将不断努 力完善现 有技术系 统和销售 渠道 ， 为投资 人提供更 加多样化 的交易方 式
和手段。 
（二）交易 资料的寄 送服务



基金管理人 将向发生 交易且已 获得其真 实、 准 确、 完 整联系方式 的基金份 额持有人 以书
面或电子文 件形式定 期或不定 期寄送 开 户欢迎信 、交 易对账单、 《鹏友会 》等资料 。 
（三）信息 定制服务 
投资人可以通过基金管理人网站（www.phfund.com.cn ） 、 短 信 平 台 、 呼 叫 中 心
（400-6788-999 ；0755-82353668 ）等渠 道提交信 息定 制申请，在 申请获基 金管理人 确认后 ，
基金管理人 将通过手 机短信、E-MAIL 等方式定期为 客户发送所 定制的信 息。 通过手 机短信
可定制的信 息包括： 每笔 交易确 认短信、 月度 短信账 单、 公司最新公 告、 新产品 信息等； 通
过邮件定制 的信息包 括： 鹏友会 周刊、 财经资 讯、 电 子对账单、 客户 活动等信 息。 基金管 理
人将根据业 务发 展需 要和实际 情况，适 时调整发 送的 定制信息内 容。 
（四）在线 咨询服务 
投资人可通 过登录基 金公司网 站进行信 息查询 ， 通过 输入基金账 户号 （或 证件号码 ） 和
查询密码进 入查询账 户， 享有交 易查询、 信息 定制、 资料修改、 对账 单打印、 理 财刊物查 阅















































 鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
95 
等服务。 
投资人可通 过在线客 服、 短 信接收平 台等网络 通讯工 具进行业务 咨询， 基 金管理 人在工
作日的工作 时间内有 专人在线 提供咨询 服务。



（五）客户 服务中心 （CALL-CENTER ）电话服务 
呼叫中心（400-6788-999 、0755-82353668 ）自动 语音 系统提供每周 7× 24 小时基 金账户
余额、交易 情况、基 金产品信 息与服务 等信息查 询。 
呼叫中心人 工坐席提 供每天 8：30－21 ：00 的的座席 服务（重大 法定节假 日除外） ， 投
资者可以通 过该热线 获得业务 咨询、 信 息查询、 服务 投诉、 信息 定制、 资 料修改等 专项服务 。 
（六）客户 投诉受理 服务



投资人可以 通过直销 和代销机 构网点柜 台、 基 金管理 人设置的投 诉专线、 呼叫中 心人工
热线、书信 、电子邮 件等渠道 ，对基金 管理人和 销售 机构所提供 的服务进 行投诉。 
电话、 电子邮件、 书 信、 网络在 线是主要 投诉受理 渠 道， 基金管理人 设专人负 责管理投
诉电话 （0755-82353668 ） 、 信箱 、 网 络 服务。 现场投 诉和意见簿 投诉是补 充投诉渠 道， 由 各
代销机构受 理后反馈 给我公司 跟进处理 。 
（七） “ 鹏友会 ” 俱乐部 
凡购买公司开放式基 金的份额持有人 均自动成为鹏 华投资者俱乐部 “ 鹏友会 ” 的会员。
“鹏友会” 俱乐部旨 在提供 一个良好 基金投资 互动平 台， 通过举 办丰富多 样的客 户活动促 进
投资者与基 金管理人 、投资者 之间的沟 通和交流 。 
（八）客户 专家团 
为持续改进 客户服务 工作， 公司建 立 “客户专 家团” 机制， 邀请客户 对客户服 务工作提
出意见和建 议。 
 
二十 一、其他应披 露事项 
本基金的其 他应披露 事项将严 格按照 《基金 法》 、 《运 作办法》 、 《销售 办法》 、 《信 息披露
办法》等相 关法律法 规规定的 内容与格 式进行披 露， 并至少在一 种指定媒 体上公告 。 
公告内容 报纸 日期 
关于鹏华货 币市场证 券投资基 金 2012 年 五一假 期前
暂停申购转 换及定投 业务的公 告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年4月18 日 
鹏华货币市 场证券投 资基金 2012 年第1 季度报 告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年4月24 日 
鹏华货币 2012 年临时 公告_ 货 币市场基 金收益支 付
公告 
《中国证券 报》 
2012年5月2 日 
鹏华货币市 场证券投 资基金更 新招募说 明 书摘要 《中国证券 报》 
2012 年5月24 日


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
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鹏华货币 2012 年临时 公告_ 货 币市场基 金收益支 付
公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012年6月1 日 
关于鹏华货 币市场证 券投资基 金 2012 年 端午节 假期
前暂停申购 转换及定 投业务的 公告. 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年6月15 日 
鹏华货币 2012 年临时 公告_ 货 币市场基 金收益支 付
公告 
《中国证券 报》 
2012年7月2 日 
鹏华基金管 理有限公 司关于新 增深圳众 禄基金销 售
有限公司为 旗下所有 开放式基 金代销机 构的公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年7月19 日 
鹏华关于旗 下基金参 与深圳众 禄网上申 购费率优 惠
活动的公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年7月19 日 
鹏华关于旗 下基金参 与数米基 金网上申 购费率优 惠
活动的公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年7月19 日 
鹏华基金管 理有限公 司关于新 增杭州数 米基金销 售
有限公司为 旗下开放 式基金代 销机构的 公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年7月19 日 
鹏华货币市 场证券投 资基金 2012 年第2 季度报 告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年7月19 日 
鹏华基金管 理有限公 司关于新 增诺亚正 行 （上 海） 基
金销售投资 顾问有限 公司为旗 下开放式 基金代销 机
构的公告 
鹏华基金网 站 
2012 年7月31 日 
鹏华货币 2012 年临时 公告_ 货 币市场基 金收益支 付
公告 
《中国证券 报》 
2012年8月1 日 
鹏华关于旗 下基金参 与长量投 顾网上申 购费率优 惠
活动的公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年8月15 日 
鹏华基金管 理有限公 司关于新 增上海长 量基金销 售
投资顾问有 限公司为 旗下开放 式基金代 销机构的公
告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年8月15 日 
鹏华基金管 理有限公 司关于增 加西南证 券有限公 司
为旗下部分 开放式基 金代销机 构的公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年8月21 日 
鹏华货币市 场证券投 资基金 2012 年半年 度报告 摘要 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年8月29 日 
鹏华货币 2012 年临时 公告_ 货 币市场基 金收益支 付
公告 
《中国证券 报》 
2012年9月3 日 
鹏华基金管 理有限公 司关于新 增上海好 买基金销 售
有限公司为 旗下部分 开放式基 金 代销机 构的公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年9月14 日 
鹏华关于部 分基金参 与好买基 金网上申 购费率优 惠
活动的公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年9月14 日 
鹏华基金关 于鹏华货 币市场证 券投资基 金 2012 年十 《中国证券 报》 、 《上 海证
2012 年9月24 日


















































鹏华 货币 市场 基金 更新 的招 募说 明书 
 
97 
一假期前暂 停申购、 转换转入 及定投业 务的公告 券报》 、 《证 券时报》 
鹏华货币 2012 年临时 公告_ 货 币市场基 金收益支 付
公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012 年10月8 日 
鹏华基金管 理有 限公 司关于新 增北京展 恒基金销 售
有限公司为 旗下开放 式基金代 销机构的 公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012年10月10 日 
鹏华关于旗 下基金参 与展恒网 上申购费 率优惠活 动
的公告 
《中国证券 报》 、 《上 海证
券报》 、 《证 券时报》 
2012年10月10 日 
上述披露事 项的披露 期间自 2012 年4 月 12 日至2012 年 10 月 11 日止。 
二十 二、招募说明 书的存放及 查阅方式 
本招募说明 书存放在 基金管理 人、 基金 托管人 、 销售代 理人和注册 登记机构 的办公场 所，
投资者可在 办公时间 免费查阅 ； 也可 按工本费 购买本 招募说明书 复 制件或 复印件 ， 但应以 招
募说明书正 本为准。 投资者也 可以直接 登录基金 管理 人的网站进 行查阅。 
基金管理人 和基金托 管人保证 文本的内 容与所公 告的 内容完全一 致。 
二十 三、备查文件 
（一） 中国证监会 核准鹏华 货币市场 证券投资 基金募集 的文 件 
（二） 《鹏华货币 市场证券 投资基金 基金合同 》 
（三） 《鹏华货币 市场证券 投资基金 注册与登 记过户委 托代 理协议》 
（四） 《鹏华货币 市场证券 投资基金 托管协议 》 
（五） 法律意见书 
（六） 基金管理人 业务资格 批件、营 业执照 
（七） 基金托管人 业务资格 批件、营 业执照 
（八） 中国证监会 要求的其 他文件 









































































鹏华 基金管理有限 公司 
2012 年 11 月 24 日