工银瑞信信用添利债券型基金
招募说 明书摘要更新
工 银 瑞信 信 用添 利 债券 型 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2012 年第 2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人：中 国 建设 银行 股份有 限 公司
工银添利基金
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2008 年2 月5 日证 监 许可[2008]238 号 文核 准 募集 。
本基金 的基 金合 同于2008 年4月14日 正式 生效 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基金 合同 及其他 有关规 定享有 权利 、承担 义务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基
金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “买 者自 负” 原则， 在投资 者作 出投 资 决 策后 ， 基金 运营 状
况与基 金净 值变 化导 致的 投资风 险， 由投 资者 自行 负担。
本基金 为债 券型 证券 投资 基金， 属于 证券 投资 基金 中的低 风险 产品 ， 其 长期 平均风 险和
预期收 益率 低于 混合 型基 金， 高于 货币 市场基 金 。 在债券 型基 金产 品中 ， 其 长期平 均风 险程
度和预 期收 益率 高于 纯债 券基金 。
本基金 主要 投资 于债 券类 金融工 具 ， 投 资于债 券类 资产 （含 可转 换债券 ） 的 比例不 低于
基金资 产的80％， 其中， 本基金 持有 的公 司债 券、 企业债 券、 金 融债、 短期 融资券、 资产 支
持证券等 除国 债、央 行票 据以外的 固定 收益类 资产 投资比例 不低 于债券 类资 产的80% ；本 基
金不直 接从 二级 市场 买入 股票 ， 但 可以 通过投 资首 次发行 股票 、 增发新 股 、 可转换 债券 转股
票以及 权证 行权 等方 式获 得股票 资产 ， 本基 金投 资于 股票等 权益 类证 券的 比例 不超过 基金 资
产的20% ； 本基 金持 有的 现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 不低 于基 金资 产净值 的5% 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基 金管 理人依照
恪尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但不 保证 基金 一定盈 利， 也不
保证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2012 年10 月13 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2012 年9 月30 日。
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一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人概况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市 西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
法定代 表人 ： 李 晓鹏
成立日 期：2005 年 06 月21 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 中国 证券 监督管 理委 员会 证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银行 业监督 管理 委员 会银 监复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 。
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2 亿 元人 民币
联 系人 ： 朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行 股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（ 二） 主要 人员 情况
1．董 事会 成员
李晓鹏 先生 ：董 事长 ， 经 济学博 士 ， 自 2005 年 10 月起任 中国 工商 银行 股份 有限公 司
副行长 ，2010 年 10 月 起任 中国工 商银 行股 份有 限公 司执行 董事 。 历 任中 国工 商银行 河南 省
分行副 行长 、 总 行营 业部 总经理 、 四 川省 分行 行长 ， 中国 华融 资产 管理 公司 副总裁 ， 中 国工
商银行 行长 助理 兼北 京市 分行行 长， 中国 工商 银行 副行长 等职 。 目 前兼 任工 银金融 租赁 有限
公司董 事长 、 中国城 市金 融学会 副会 长 、 中国 农村 金融学 会副 会长 、 中 国银 行业协 会金 融 租
赁专业 委员 会主 任和 行业 发展研 究委 员会 主任 。
Neil Harvey 先生： 董事。 瑞士信 贷银 行股 份有 限公 司 董事 总经 理， 长 驻香 港 工作， 负
责资产 管理 部的 环球 新兴 市场及 亚太 区市 场业 务 ， 是 资产管 理部 的全 球管 理委 员会成 员并 兼
任 瑞士信 贷银 行股份 有限 公司 亚太 地区 执行委 员会 成员。2010 年重返 瑞士信 贷银行股 份有
限公司 工 作，在 此之前 任 职于复兴 集团（Renaissance Group ） ，最 后担任 复兴 集团的副 首席工银添利基金
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执行官 及全 球主 席 。 在 2006 年加 盟复 兴集 团之 前，Harvey 先生合作创 立了 以亚 太地区 市场
为主的 多策 略对 冲基 金——Bennelong 资产 管理 公司 。Harvey 先生 1993 年初 次加入 瑞士 信
贷银行 股份 有限 公司 香港 公司。 他在 任的 十年 间， 分 别在投 资银 行业 务方 面担 任了多 种不 同
的职务 、 涉 足多 个区 域。 他离任 前是 香港 投资 银行 部和客 户拓 展业 务的 负责 人。 此 外， 他创
立并管 理了 瑞士 信贷 银行 股份有 限公 司 在 亚洲 （除 日本 ） 的 固定 收益业 务 ， 并担任 了多 个领
导职务 ， 包 括新 兴市 场固 定收益 分配 全球 负责 人， 管理中 东、 非洲 、 土 耳其 和拉丁 美洲 的业
务。
郭特 华女士 ， 董事 ，博士 ，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司总经 理，历任 中国工 商银
行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长， 中国 工商 银行总 行资 产托 管部 处长 、副总 经理 。
库三七 先生 ， 董事 ， 经济 学硕士 ， 现 任工 银瑞 信基 金管理 有限 公司 副总 经理 ， 历任 中国
工商银 行北 京市 分行 方庄 支行副 行长 ， 中 国工 商银 行总行 办公 室秘 书， 中国 工商银 行信 贷管
理部、 信用 审批 部信 贷风 险审查 处长 ， 中 国工 商银 行 （亚 洲） 有限 公司 总经 理助理 ， 中 国工
商银行 香港 分行 总经 理。
朱文信先 生， 董事 ， 高级 经济师， 中国 工商银 行专 职派出董 事（ 省行行 长级） 。历任 中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹 女士，董事 ，高级 会计师 ，中国工 商银行集 团派驻 子公司董 监事办公 室专家 、专
职派出 董事 ， 于2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼 分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国 恩先生： 独立董事 ， 博士 生导师， 北京大学 光华管 理学院经 济学教授 ，北大 光华
卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 ， 北 京大 学中 国卫 生经济 研究 中心 主任 。 目 前担任 国务 院医
改 专 家 咨 询 委委 员 ， 中 国药 物 经 济 学 专业 委 员 会 主任 委 员 。 曾 执教 美 国 南 加利 福 尼 亚 大学
（1995-1999 ） 、 美 国北 卡大 学 （2000- 终身教 职） 。 历 任中国 留美 经济 学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院 院 长， 教授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业工银添利基金
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教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士， 独 立董事， 香港大学艺术系 博士，历任银行家信托公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门· 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2． 监 事会 成员
张衢先生：监事会主 席， 博士。1997.5-1998.8 任中 国工商银行浙江省分 行行 长、党组
书记。1998.8 －2000.11 任 中国工商银行广东省分行 行长、党委书记。2000.11 －2005.10 中
国工商 银行 副行 长、 党委 委员。2005.10-2008.5 年任 中国工 商银 行股 份有 限公 司副行 长、 党
委委员 。
史泽友 先生 ： 监 事， 高级 经济师 。1994.10-2004.11 历任中 国工 商银 行营 业部 副总经 理、
总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成都分 局局长 、内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
Sarah Pearson 女 士： 监事 ， 法学 学士。 拥有 英格 兰 及威尔 士、 香港 和澳 大利 亚的执 业事
务律师 资格 。 Pearson 女士 于 1994 年加 盟伦 敦 瑞 士信 贷银行 股份 有限 公司, 曾 先后派 驻香 港、
新加坡 、 东 京和 悉尼。 Pearson 女 士曾 任亚 太区 区域总 法津及 合規 顾问 。 由 2006 年起担 任瑞
士信貸 澳大 利亚 區首 席运 营官， 及後 担任 瑞士 信貸 亚太区 及新 兴市 场的 首席 运营官 。 加 入 瑞
士信贷 银行 股份 有限 公司 之前，Pearson 女 士曾 在高 伟绅律 师事 务所 的伦 敦银 行部门 担任 事
务律师 。Pearson 女士 现任 瑞士信 贷银 行股 份有 限公 司 资产 管理 驻香 港资 深顾 问。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕 士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行 ， 担 任主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年以 来任 职于 战 略发展 部， 现任 战略 发展 部副总 监。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会计师 事
务所高 级审 计员 ；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任监 察稽 核高 级经理 。
3．高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 工银添利基金
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朱碧艳 女士: 督 察长 ，硕 士，国 际注 册内部 审计 师 。1997 －1999 年 中国 华融 信托投 资
公司证券 总部 经理，2000 －2005 年中 国华 融 资产管 理公司投 资银 行部、 证券 业务部高 级副
经理。
夏洪彬 先生 ： 副总 经理 ， 工商管 理硕 士 。1999 年至2003 年任 职于 瑞士 信贷 银 行股份 有
限公司 资产 管理 公司 ， 历 任高级 风险 分析 师 、 副 总 裁；2003 年至 2005 年 ， 任 职于 瑞 士信 贷
银行股 份有 限公 司 第 一波 士顿， 曾担 任 CSFB/Tremont 对冲 基金 指数 的数 量分 析员、 基金 经
理、 副总 裁 。2006 年 加入 瑞士信 贷银 行股 份有 限公 司 集团 资产 管理 部 ， 历 任 副总裁 、 董事 。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
4．本 基金 基金 经理
江明波 先生 ，12 年 证券 从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、 固 定 收 益负责 人；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任固 定收益 投资 总监 ，2008 年4 月 14 日 至今， 担任 工银 瑞信信 用添 利
基金基 金经 理，2011 年2 月10 日至 今， 担任 工银 瑞 信四季 收益 基金 基金 经理 。
5．投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭 先生 ，15 年证 券从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权 益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ， 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理；2011 年4 月21 日至 今，担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ，简 历同 上。
曹冠业 先生 ，11 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ； 先后 在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基金经 理， 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理；2007 年加 入工
银瑞信 ，现 任权 益投 资部 总监；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日， 担 任工银 核心 价
值基金 基金 经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日， 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ；
2009 年5 月18 日至 今， 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ；2011 年10 月24 日至 今 ， 担 任工 银主
题策略 股票 基金 基金 经理 。
郝康先 生，17 年 证券 从业 经验； 先后 在首 源投 资管 理公司 担任 基金 经理 ，联 和运通 投
资顾问 管理 公司 担任 执行 董事， 北京 博动 科技 有限 责任公 司担 任执 行董 事和 财务总 监；2007工银添利基金
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年加入 工银 瑞信 ， 曾 任国 际业务 总监 ，现 任工 银瑞 信资产 管理 （国 际） 有限 公司副 总经 理 ；
2008 年2 月14 日至 今， 担任工 银全 球基 金基 金经 理。
杜海涛 先生 ，15 年证 券从 业经验 ；先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值 基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 固定
收益部 总监 ； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日，担 任工 银货 币市 场 基金基 金经 理；
2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日， 担任 工银 双 利债券 型基 金基 金经 理；2007 年 5 月
11 日 至今 ， 担 任工 银增 强 收益债 券型 基金 基金 经理 ；2011 年8 月10 日 至今 ， 担任工 银瑞 信
添颐债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 ；2012 年6 月 21 日至今 ， 担 任工 银纯 债定 期开放 基金 基
金经理 。
杨军先 生，15 年 证券 从业 经验； 先后 在广 发基 金管 理有限 公司 担任 投资 经理 ，长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18
日至今 ，担 任工 银红 利基 金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ，8 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 叁佰 叁拾 陆亿捌 仟玖 佰零 捌万 肆仟 元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：尹 东 工银添利基金
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联系电 话：(010) 6759 5003
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
法定代 表人 ： 李 晓鹏
客户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010- 66583111
联系人 ：柳剑
网
址：www.icbccs.com.cn
2 、代 销机 构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客户服 务电 话：95588 （ 全 国）
网址：www.icbc.com.cn
（2） 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 王洪 章
客户服 务电 话: 95533
网址： www.ccb.com
（3） 中国农 业银 行股 份有 限公 司
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ： 蒋 超良
客户服 务电 话：95599
工银添利基金
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9
网址： www.95599.cn
（4） 交通银 行股 份有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区 银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 胡 怀邦
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（5） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ： 傅 育宁
联系人 ：邓 炯鹏
客户服 务统 一咨 询电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6） 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦
法定代 表人 ： 唐 双宁
联系人 ：李 伟
电话：010-68098778
传真：010-68560312
客服电 话：95595
（全 国 ）
网址：www.cebbank.com
（7） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：王 曦
电话：010-66223584 工银添利基金
招募说明 书摘要更新
10
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
（8） 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
总行地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
客服电 话：95568
联系人 ：董 云巍
网址：www.cmbc.com.cn
（9） 深圳发 展银 行股 份有 限公 司
地址： 深 圳市 深南 东路 5047 号 深圳 发展 银行 大厦
邮政编 码： 518001
联系人 ：
周勤
传真电 话： 0755-82080714
客服电 话:
95501
公司网 址: www.sdb.com.cn
（10） 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ： 孔丹
客服电 话：95558
联系人 ：金 蕾
电话：010-65557013
传真：010-65550827
网址：http://bank.ecitic.com
（11） 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
联系人 ：王 宏 工银添利基金
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11
联系电 话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn
（12） 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
客服电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（13） 北京农 村商 业银 行
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法 定代 表人： 乔瑞
联系人 ：王 薇娜
联系电 话：63229475
传真：63229478
客服电 话：96198
公司网 址：www.bjrcb.com
（14） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
电话： （021 ）61618888
传真： （021 ）63604199
客户服 务热 线：95528
公司网 站：www.spdb.com.cn
（15） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普 工银添利基金
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12
电话：0571-85108309
传真：0571-85151339
联系人 ：严 峻
客户服 务电 话: 0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（16） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
电话： （021 ）22169999
传真： （021 ）22169134
公司网 址：www.ebscn.com
（17） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 层
法定代 表人 ：祝 幼一
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676161
传真：021-38670161
客户服 务热 线：400-8888-666
公司网 站：www.gtja.com
（18） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：顾 伟国
联系人 ：李 洋
电话： （010 ）66568047
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（19） 中信建 投证 券 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 工银添利基金
招募说明 书摘要更新
13
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
开放式 基金 业务 传真 ： （010 ）65182261
联系人 ：魏明
公司网 址：www.csc108.com
（20） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38 —45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人 ：黄 健
客户服 务热 线：95565 、4008888111
公司网 址：www.newone.com.cn
（21） 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路99 号 标力 大厦
办公地 址： 浦东 新区 民生 路 1199 弄 证大 ·五 道口 广 场 1 号楼 21 层
法定代 表人 ：兰 荣
客服电 话：4008888123
业务联 系电 话：021-38565785
业务联 系人 ：谢 高得
网站www.xyzq.com.cn
（22） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦A 层
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-84683893
联系人 ：陈 忠
公司网 址：www.ecitic.com
（23） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号 工银添利基金
招募说明 书摘要更新
14
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 ：王 开国
客户服 务热 线：400-8888-001 、021-962503
公司网 址：www.htsec.com
（24） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市东 海西 路 28 号
法定代 表人 ：史 洁民
联系电 话：0532-85022273
传真：0532-85022605
联系人 ： 刘 光明
公司网 址：www.zxwt.com.cn
客户咨 询电 话：0532-96577
（25） 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
长江证 券客 户服 务网 站 ：www.95579.com
（26） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
电话：021-54033888
传真：021-54035333
客服电 话：021-962505
网址：www.sw2000.com.cn
（27） 恒泰证 券股 份有 限公 司 工银添利基金
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15
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：刘 汝军
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
联系人 ：常 向东
客户服 务电 话: 0471-4961259
网 址：www.cnht.com.cn
（28） 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
开放式 基金 咨询 电话 ：4008001001
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82558355
联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82558305
网址：http://www.essence.com.cn
（29） 国元证 券股 份有 限公 司
公司注 册及 办公 地址 ；安 徽省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 ：凤 良志
联系人 ：程 维
联系电 话：0551-2207936
传真电 话：0551-2207965
客户服 务电 话： 全国 ：4008888777
安徽省 ：96888
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（30）
国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法人代 表人 ：何 如 工银添利基金
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16
基金业 务联 系人 ：齐 晓燕
联系电 话：0755-82130833
传真：0755-82133302
全国统 一客 户服 务电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
（31） 华泰联 合证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心区 中心 广场 香港 中旅 大厦第 五层
办公地 址 ： 深 圳市 福田 中 心区中 心广 场香 港中 旅大 厦第 5 层、17 层、18 层、24 层、25
层、26 层
法定代 表人 ：马 昭明
联系人 ：盛 宗凌
电话：0755-82492000
传真：0755-82492962
公司网 站：www.lhzq.com
客服电 话：95513 ，400-8888-555
（32） 国联证 券股 份有 限公 司
法定代 表人 ：雷 建辉
注册地 址： 无锡 市县 前东 街 168 号
办公地 址： 无锡 市县 前东 街 8 号 6 楼、7 楼
联系人 ：袁 丽萍
开放式 基金 咨询 电话 ：4008885288 ， 0510-82588168
公司网 站： http://www.glsc.com.cn
（33） 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市丰 台区 北路 81 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100140
负 责 人： 赵大 建
投诉电 话：400-889-5618
公司网 站：www.e5618.com
（34） 广发证 券股 份有 限公 司 工银添利基金
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17
法定代 表人 ： 林 治海
注册地 址： 广州 市天 河北 路183 号大 都会 广场43 楼
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场18 、19 、36、38、41和42 楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致电 各地 营业 网点
公司网 站： 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn
（35） 长城证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：匡 婷
电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
客户服 务热 线：0755-33680000 、400 6666 888
长城证 券网 站：www.cc168.com.cn
（36） 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市陆 家嘴 环路 166 号 未来 资产 大 厦 23 层
法定代 表人 ： 陈林
组织形 式： 有限 责任 公司
客户服 务电 话：4008209898
公司网 站： http://www.cnhbstock.com/
（37） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街42 号写 字楼101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道8 号
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：王 兆权
联系电 话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（38） 齐鲁证 券有 限公 司 工银添利基金
招募说明 书摘要更新
18
注册地 址： 济南 市经 十路20518 号
法定代 表人 ：李玮
联系人 ：吴阳
电话：0531-81283906
传真：0531-81283900
客户服 务热 线：
95538
公司网 址：www.qlzq.com.cn
（39） 东海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 59 号 常信 大厦 18 楼
办公地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 59 号 常信 大厦 18 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
联系人 ：李 涛
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
公司网 络地 址：http://www.longone.com.cn
客户服 务热 线：0519-88166222
021-52574550
0379-64902266
免费服 务热 线：400-888-8588
（40） 宏源证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 文艺路233 号宏 源大 厦
办公地 址： 北京 海淀 区西 直门北 大街 甲43 号金 运大 厦B 座
法 定代 表人 ：汤 世生
联系人 ：李 巍
联系电 话：010-88085338
传真：010-88085240
公司网 站：www.hysec.com
客服电 话：4008-000-562
（41） 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A 栋第18层-21 层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A 栋第04、18层至21 层
工银添利基金
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19
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话 0755-82023442
传真 0755-82026539
网址 www.china-invs.cn
客服 电话 400 600 8008
（42） 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼（518048 ）
法定代 表人 ：杨 宇翔
全国免 费业 务咨 询电 话：4008816168
网址：http://www.PINGAN.com
（43） 中航证 券有 限公 司
注册地 址 ： 南昌 市抚 河北 路 291 号
办公地 址 ： 南昌 市抚 河北 路 291 号
法定代 表人 ：杜航
联系人 ：余 雅娜
联系电 话：0791-6768763
联系传 真：0791-6789414
公司网 址 www.avicsec.com
客服电 话 400-8866-567
（44） 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
网址：www.962518.com.cn
客户服 务电 话：021-962518
（45） 东兴证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B座12-15层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B座12-15层
法定代 表人 ： 徐 勇力
联系人 ： 汤 漫川 工银添利基金
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20
联系电 话：010-66555316
传真：010-66555246
公司网 站：www.dxzq.net.cn
客户服 务电 话：400-8888-993
（46） 山西证 券股 份有 限公 司
办公（ 注册 ）地 址： 山西 省太原 市府 西 街 69 号山 西 国贸中 心东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
客服电 话：400-666-1618
联系人 ：张 治国
联系电 话：0351 －8686703
网址：www.i618.com.cn
（47） 德邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市福 山 路 500 号 城建 大厦 26 楼
法定代 表人 ： 方 加春
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服 务电 话:4008888128
公司网 址：www.tebon.com.cn
（48） 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
法定代 表人 ： 潘 鑫军
联系人 ：吴 宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服 务热 线：95503
公司网 站：www.dfzq.com.cn
（49） 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层 工银添利基金
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21
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
联系电 话：0591-87383623
业务传 真：0591-87383610
统一客 户服 务 电 话：96326 （福建 省外 请先 拨 0591 ） 。
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（50） 广州证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼五 楼
办公地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼五 楼 ，17 楼
法定代 表人 ：
吴志 明
电话：020-87322668
传真：020-87325036
联系人 ：樊 刚正
客户服 务电 话: 020-961303
网址：www.gzs.com.cn
（51） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
公司注 册地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
公司办 公地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
法人代 表： 沈强
联系人 ：丁 思聪
联系电 话：0571-87112510
公司网 站：www.bigsun.com.cn
客户服 务 中 心电 话：0571-96598
（52） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ： 高 冠江
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978 工银添利基金
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22
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（53） 中国国 际金 融有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街1 号国 贸大 厦2座27 层及28 层
法定代 表人 ：李 剑阁
联系人 ：王 雪筠
（54） 方正证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦22 －24层
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦22 －24层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：彭 博
联系电 话：0731-85832343
客服电 话：95571
公司网 址：www.foundersc.com
（55） 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市渝 中区 临江支 路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢
法人代 表人 ：王 珠林
联系人 ： 徐 雅筠
联系电 话：023-63786060
传真：023-63786215
客服电 话：4008096096
公司网 址：www.swsc.com.cn
（56） 厦门证 券有 限公 司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ：卢 金文
联系方 式：0592-5161642
网址：www.xmzq.cn
客户服 务电 话：0592-5163588
（57） 华龙证 券有 限责 任公 司 工银添利基金
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23
注册（ 办公 ）地 址： 甘肃 省兰州 市静 宁 路 308 号
法定代 表人 ： 李 晓安
联系人 ： 李 昕田
联系电 话：0931-4890100
传真：0931-4890118
客服电 话：0931-4890100 、4890619 、4890618
公司网 址：www.hlzqgs.com
（58） 联讯证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔路 １４ 号
法定代 表人 ： 徐刚
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电 话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（59） 西藏同 信证 券有 限责 任公 司
客户服 务电 话：400-881-1177
网址：www.xzsec.com
（60） 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 月坛北 街 26 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3、5 层
法定代 表人 ：丁 之锁
联系人 ：梁 宇
联系电 话：010 －58568007
联系传 真：010 －58568062
公司网 址：www.hrsec.com.cn
客服电 话：010-58568118
（61） 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号 工银添利基金
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24
法定代 表人 ：矫 正中
联系人 ： 潘锴
电话：0431-85096709
客户服 务电 话：4006000686
网址：www.nesc.cn
（62） 红塔证 券股 份有 限公 司
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
客服电 话：0871-3577930
联系人 ：刘 晓明
电话：0871-3577942
（63） 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
办公地 址： 南京 市中 山东 路 90 号华 泰证 券大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
电话：025-84457777
联系人 ：樊 昊
客服电 话：025-95597 （ 江 苏省外 需加 区号 ）
网址：www.htsc.com.cn
（64） 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（65） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路 10 号
办公地 址： 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：石 保上
联系人 ：
程月 艳
耿铭 工银添利基金
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25
联系电 话：
0371 —65585670
联系传 真：
0371--65585665
公司网 址： www.ccnew.com
客服电 话： 967218
400-813-9666
（66） 新时代 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 1 号 A 座 8 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 1 号 A 座 8 层
法定代 表人 ：马 金声
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（67） 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（68） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座 4 层
法定代 表 人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
联系电 话：010-66045608
客服电 话： 010-66045678
传真： 010-66045527
网址：www.jjm.com.cn
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。 工银添利基金
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26
（二） 登记 结算 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
住
所： 北 京市 西城 区金 融大街 丙 17 号 北京 银行 大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 7 层
法定代 表人 ： 李 晓鹏
电
话：010-66583099
传
真：010-66583348
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：北 京德 恒律 师事 务所
住
所： 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座十 二层
负责人 ：王丽
电
话 ：（010 ）66575888
传
真 ：（010 ）65232181
经办律 师： 徐建 军、 李晓 明
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：普 华永 道中 天会 计师事 务所 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上海 市卢 湾区 湖滨 路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
经办注 册会 计师 ：许 康玮
吴海 霞
联系电 话： （021 ）23238888
传
真 ：（021 ）23238800
联系人 ： 吴 海霞
四、基金的名称
本基金 名称 ：工 银瑞 信 信 用添利 债券 型证 券投 资基金
五、基金的类型
本基金 类型 ： 债 券型 基金
六、基金的投资目标
在控制 风险 与保 持资 产流 动性的 基础 上， 追求 基金 资产的 长期 稳定 增值 。 工银添利基金
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七、基金的投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括公 司债 券 、 企业 债券 、 可 转换 债
券 、 短期 融资 券 、 金 融债 、 资 产支 持证 券 、 国 债、 央行票 据 、 债 券回 购 、 股 票 、 权证 ， 以及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他 金 融工 具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 投资 于 债 券类 资产 （含 可转 换债 券） 的比 例 不低于 基金
资产的 80％， 其中 ，本基 金持有的 公司 债券、 企业 债券、金 融债 、短期 融资 券、资产 支持
证券等除国债、央行票据以外的固定收益类资产投资比例不低于债券类资产的 80% ；投资
于股票 等权益类证券 的比例不超过基金资产 的 20% ，现金或者到期日在一年以内的政府 债
券 不低 于基 金资 产净 值 的 5% 。
本基金 只通 过投 资首 次发 行股票 、 增 发新 股、 可 转换 债券转 股票 以及 权证 行权 等方式 获
得股票 ，不 直接 从二 级市 场买入 股票 。
八、基金的投资策略
1 、利 率策 略
通过全 面研 究GDP 、 物价 、 就 业以及 国 际收 支等主要 经济 变量 ， 分析 宏观经 济运行 的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目 标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
利用收 益率 曲线 斜度 变化 可以制 定相 应的 债券 组合 期限结 构策 略， 例如 ：子 弹型组 合 、
哑铃型 组合 或者 阶梯 型组 合等。
2 、信 用策 略
信用策 略小 组根 据国 民经 济运行 周期 阶段 ， 分 析公司 债券 、 企 业债 券等 发行 人所处 行业
发展前 景 、 发展 状况 、 市 场地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和 债务 水平 等因 素， 评价债 券发 行人
的信用 风险 ， 并 根据 特定 债券的 发行 契约 ， 评 价债 券的信 用级 别， 确定 公司 债券、 企业 债券
的信用 风险 利差 。
对 公司 债券 、 企 业债 券 信 用级别 的研 判与 投资 ， 主 要是 发 现信 用风 险利 差上 的相对 投资工银添利基金
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机会， 而不 是绝 对收 益率 的高低 。
3 、债 券选 择策 略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
4 、可 转换 债券 投资 策略
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股票 价
格上涨 收益 的特 点。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
5 、资 产支 持证 券等 品种 投 资策略
包括资 产抵 押贷 款支 持证 券（ABS ） 、住 房抵 押贷 款 支持证 券 （MBS ） 等在 内 的资产 支
持证券 ， 其 定价 受多 种因 素影响 ， 包 括市 场利 率、 发行条 款、 支持 资产 的构 成及质 量、 提前
偿还率 等。
本基金 将深 入分 析上 述基 本面因 素， 并辅 助采 用蒙 特卡洛 方法 等数 量化 定价 模型， 评估
其内在 价值 。
6 、新 股申 购投 资策 略
在股票 发行 市场 上 ， 股 票供 求关系 不平 衡经 常导 致股 票发行 价格 与二 级市 场价 格之间 存
在一定 价差 ，从 而使 新股 申购成 为一 种风 险较 低的 投资方 式。
本 基金 将研 究首 次发 行股 票(IPO) 及增 发新 股的 上市 公司基 本面 因素 ，根 据股 票市场 整
体定价 水平 ， 估计新 股上 市交易 的合 理价 格， 并 参 考一级 市场 资金 供求 关系 ， 从 而制 定相 应
的新股 申购 策略 。
本基金 对于 通过 参与 新股 认购所 获得 的股 票 ， 将 根据 其市场 价格 相对 于其 合理 内在价 值
的高低 ，确 定继 续持 有或 者卖出 。
本基金持 有的 权益类 资产 必须在其 上市 交易或 流通 受限解除 后不 超过3个 月的 时间内 卖
出 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：80% ×中 债企 业债 总指 数+20%× 中债 国债 总指 数
十、基金的风险收益 特征 工银添利基金
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本基金 为债 券型 基金 ， 属 于 低风 险基 金产 品， 其长 期平均 风险 和预 期收 益率 低于混 合型
基金 ， 高 于货 币市场 基金 。 在 债券 型基 金产品 中 ， 其长期 平均 风险 程度 和预 期收益 率高 于纯
债券基 金。
十一、基金的投资组 合报 告
本投资 组合 报告 期 自 2012 年7 月1 日起至 9 月30 日 止。
1 ． 报告期末基金资产 组 合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
5,612,179,258.77 95.34
其中： 债券
5,612,179,258.77 95.34
资产支 持证 券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
- -
5 银行存款和结算备付金
合计
159,643,638.19 2.71
6 其他资 产
114,522,315.26 1.95
7 合计
5,886,345,212.22
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2． 报告期末按行业分类 的股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3． 报告期末按公允价值 占 基金资产净值比例 大小 排序的前十名股票投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4． 报告期末按债券品 种 分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 95,488,596.00 3.20
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,408,162,000.00 47.15
其中： 政策 性金 融债 1,408,162,000.00 47.15
4 企业债 券 3,293,448,437.77 110.28
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 14,898,000.00 0.50
7 可转债 800,182,225.00 26.79
8 其他 - -
9 合计 5,612,179,258.77 187.92
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。 工银添利基金
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5． 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排名的前五名债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 120222 12 国开 22 6,300,000 636,867,000.00 21.33
2 113001 中行转 债 6,432,950 618,592,472.00 20.71
3 080216 08 国开 16 2,700,000 280,935,000.00 9.41
4 080214 08 国开 14 2,100,000 224,574,000.00 7.52
5 126018 08 江 铜债 2,249,380 194,054,012.60 6.50
6． 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排名的前十名资产支 持证 券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7． 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排名的前五名权证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
8． 投资组合报告附注
（1） 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制
日前 一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
（2）本 基 金投 资的 前十 名 股票 未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 99,600.61
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 113,312,327.51
5 应收申 购款 1,110,387.14
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 114,522,315.26
（4） 报告 期末 持有 的处 于转股 期的 可转 换债 券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价值(元) 占基金资产净值比例 （％ ）
1 113001 中行转 债 618,592,472.00 20.71
2 110018 国电转 债 159,314,864.00 5.33
3 110015 石化转 债 22,274,889.00 0.75
（5） 报告 期末 前十 名股 票中存 在流 通受 限情 况的 说明
无。 工银添利基金
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十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1 、本基 金合同 生效日 为2008 年4月14 日， 基金合 同生 效以来（ 截至2012年9月30 日）的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
工银添 利债 券A
阶段
净值增 长
率（1 ）
净值增 长率
标准差 （2 ）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2008.4.14-2008.12.31 11.45% 0.19% 13.16% 0.29% -1.71% -0.10%
2009 年 8.10% 0.21% -0.83% 0.11% 8.93% 0.10%
2010 年 7.09% 0.26% 4.08% 0.10% 3.01% 0.16%
2011 年 -4.47% 0.36% 4.71% 0.11% -9.18% 0.25%
2012.1.1-2012.9.30 7.73% 0.25% 5.22% 0.08% 2.51% 0.17%
自基金 合同 生效 起至 今 32.78% 0.27% 28.68% 0.15% 4.10% 0.12%
工银添 利债 券B
阶段
净值增 长
率（1 ）
净值增 长率
标准差 （2 ）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2008.4.14-2008.12.31 11.12% 0.19% 13.16% 0.29% -2.04% -0.10%
2009 年 7.64% 0.21% -0.83% 0.11% 8.47% 0.10%
2010 年 6.67% 0.26% 4.08% 0.10% 2.59% 0.16%
2011 年 -4.87% 0.36% 4.71% 0.11% -9.58% 0.25% 工银添利基金
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2012.1.1-2012.9.30 7.43% 0.25% 5.22% 0.08% 2.21% 0.17%
自基金 合同 生效 起至 今 30.40% 0.27% 28.68% 0.15% 1.72% 0.12%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2008 年 4 月 14 日至 2012 年 9 月 30 日 ）
工银添利基金
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注：本 基金 基金 合同 于2008 年4月14 日 生效 ，按 基金 合同规 定， 本基 金建 仓期 为6个 月。
截至报 告期 末， 本 基金 的 各项投 资比 例符 合基 金合 同第十 二条 （ 三） 投 资范 围、 （七） 投资
限制中 规定 的各 项比 例： 本基金 投资 于债 券类 资产 （含 可转 换债 券） 的比 例 不低于 基金 资产
的80% ， 本 基金 持有 的公 司 债券、 企业 债券 、 金 融债 、 短期 融资 券、 资产 支持 证券等 除国 债、
央行票据 以外 的固定 收益 类资产投 资比 例不低 于债 券类资产 的80% ，投 资于股 票等权益 类证
券 的 比 例 不 超过 基 金 资 产的20% ， 且 必须 在 权 益 类资产 上 市 交 易 或流 通 受 限 解除 后 不 超 过3
个月的 时间 内卖 出， 现金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券不 低于 基金 资产 净值的5%， 投资
于可转换 债券 的比例 不超 过基金资 产净 值的30% ，法 律法规及 本基 金合同 规定 的其他投 资比
例限制 。
十三、费用概览
( 一) 与基 金运 作有 关的 费用
1 ．基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ； 工银添利基金
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（3） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（4） 基金 合同 生效 后的 基 金信息 披露 费用 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费和 律师 费；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 本基 金从 B 类基 金份 额基金 的财 产中 计提 销售 服务费 ；
（9） 依法 可以 在基 金财 产 中列支 的其 他费 用。
2 ．上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律规 定的范 围内 参照 公允 的市 场价格 确定 ，法律 法
规另有 规定 时从 其规 定 。
3 ．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
(1) 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下 ， 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.60% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 ：
H ＝E ×0.60% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
(2) 基金 托管 人的 托管 费
在 通常 情况 下 ， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.20% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 ：
H ＝E ×0.20 ％÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
(3) 销售 服务 费
本基 金 A 类基 金份额 不收 取销售 服务 费，B 类基 金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.4% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ， 基金 管理 人将在 基金 年
度报告 中对 该项 费用 的列 支情况 作专 项说 明。 工银添利基金
招募说明 书摘要更新
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销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E ×0.40% ÷当 年天 数
H 为 B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 B 类基 金份 额前一 日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出， 由登 记结 算机构 代收 ， 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。
(4) 除管 理费 和托 管费 之外 的基金 费用 ， 由 基金 托管 人 根据 其他 有关 法规 及相 应协议 的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
4 ．不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
5. 基 金管理人 和基金托 管人可 根据基金 发展情况 调整基 金管理费 率和基金 托管费 率。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日 2 日前 在指 定媒体 上刊 登公 告。
( 二) 与基 金销 售有 关的 费用
本基金 的申 购费 、 赎 回费 的费率 水平 、 计算公 式 、 收取方 式和 使用 方式 详见 本招募 说明
书第八 章第( 六) 款 及第( 七) 款的相 关规 定。
本基金 的 转 换费 用的 费率 水平、 计算 公式 、收 取方 式和使 用方 式详 见 本 公司 相关 公 告 。
( 三 ) 基金 税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有关 法律 法规的 要求 ，对本基 金管 理人于2012 年5月23 日刊登 的 《工 银瑞 信 信用添 利 债
券型证 券投 资基金 更 新的 招募说 明书 》 ） 进行 了更 新 ，主 要 更新 的内 容如 下：
1 、在“ 三、基 金管理 人” 部分，更 新了 基金管 理人 基本情况 信息 ；更新 了投 资决策 委
员会成 员及 成员 简历 。
2 、在“ 五、相 关服务 机构 ”部分， 更新 了直销 机构 联系人信 息； 更新了 代销 机构的 相
关信息 ； 更 新了 登记 结算 机构办 公地 址信 息 ； 更新 了 会计 师事 务所 及经 办注 册会计 师 相 关信工银添利基金
招募说明 书摘要更新
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息 。
3 、 在 “八 、 基金 份额 的申 购、 赎 回与 转换” 部分， 更新了 申购 费与 赎回 费、 基金转 换、
定期定 额投 资部 分的 相关 内容。
4 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了本 基金 最近 一期基 金投 资组 合报 告的 内容。
5 、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2012 年 第三季 度末 本基 金的 业绩 表现。
6 、在 “二 十一 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分， 更新了 相关 内容 。
7 、在“ 二十二 、其他 应披 露事项” 部分 ，增加 了本 次更新内 容期 间与本 基金 及管理 人
相关的 历次 公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一 二 年 十一 月二 十三 日
