大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新的招募说明 书
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新的招募说明书
2012 年 第 2 期
基金管理 人：大 成 基金管理 有限公 司
基金托管 人：中 国 银行股份 有限公 司
二〇 一二 年 十 月
大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新的招募说明书
目
录
重 要 提 示 .....................................................................................................................................1
一、绪 言 .........................................................................................................................................1
二、释 义 .........................................................................................................................................1
三、基 金管 理人 ...............................................................................................................................5
四、基 金托 管人 .............................................................................................................................19
五、相 关服 务机 构 .........................................................................................................................22
六、基 金合 同的 生效 .....................................................................................................................49
七、基 金份 额的 申购 与赎 回 .........................................................................................................49
八、 基 金转 换 .................................................................................................................................56
九、基 金的 非交 易过 户、 转托管 、冻 结与 质押 .........................................................................58
十、基 金的 投资 .............................................................................................................................59
十一、 基金 业绩 .............................................................................................................................69
十二、 基金 的融 资、 融券 .............................................................................................................70
十三、 基金 财产 .............................................................................................................................70
十四、 基金 资产 估值 .....................................................................................................................71
十五、 基金 的费 用与 税收 .............................................................................................................76
十六、 基金 收益 与分 配 .................................................................................................................77
十七、 基金 的会 计与 审计 .............................................................................................................78
十八、 基金 的信 息披 露 .................................................................................................................79
十九、 风险 揭示 .............................................................................................................................82
二十、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 清算 .........................................................................84
二十一 、基 金 合 同内 容摘 要 .........................................................................................................86
二十二 、基 金托 管协 议的 内容摘 要 .............................................................................................97
二十三 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ........................................................................................... 106
二十四 、其 他应 披露 的事 项 ....................................................................................................... 107
二十五 、对 招募 说明 书更 新部分 的说 明 ................................................................................... 108
二十六 、招 募说 明书 的存 放及查 阅方 式 ................................................................................... 108
二十七 、备 查文 件 ....................................................................................................................... 109
大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新的招募说明 书
重 要 提 示
大成财富管 理 2020 生命 周期证券投 资基金（ 以下 简称 “ 本基金” ） 经中国证 监会证监基 金字
【2006 】142 号 文核 准募 集，基 金合 同 于 2006 年 9 月 13 日正 式生 效。
本基金 管理 人保 证更 新的 招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、完 整 。本 更新招 募 说明书 经中 国证
监会核 准 ，但 中国 证监 会 对本基 金募 集的 核准 ， 并 不表明 其对 本基 金的 价值 和收益 做出 实质 性判
断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守 、诚 实信 用 、勤勉 尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。
基金过 往业 绩并 不预 示其 未来表 现。
本更新 的招 募说 明书 所载 内容截 止日 为 2012 年 9 月 13 日 （ 其中 人员 变动 内 容的更 新以 公告
日期为 准） ，有 关财 务数 据 和基金 净值 表现 截止 日为 2012 年 6 月 30 日 ，本 报 告中所 列财 务数 据
未经审 计 。
一．绪 言
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、误 导性 陈述 或者 重大 遗 漏， 并对 其真 实
性、 准确 性、 完整 性承 担 法律责 任 。本 基金 是根 据 本招募 说明 书所 载明 的资 料申请 募集 的 。本 基
金管理 人没 有委 托或 授权 任何其 他人 提供 未在 本招 募说明 书中 载明 的信 息， 或对本 招募 说明 书 作
任何解 释或 者说 明。
本招募 说明 书根 据《 大成 财富管 理 2020 生命 周期 证券投 资基 金基 金合 同》 编写， 并经 中 国
证监会 核准 。 基金 合同 是 约定基 金当 事人 之间 权利 、义 务的 法律 文件 。投 资 者取得 依基 金合 同所
发行的 基金 份额 ， 即成 为 基金份 额持 有人 和本 基金 基金合 同的 当事 人 ，其 持 有基金 份额 的行 为本
身即表 明其 对基 金合 同的 承认和 接受 ， 并按 照 《 中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 （以 下简 称 《 基
金 法 》 ） 、 《证 券投 资基 金运作 管理 办法 》 （以 下简 称《运 作管 理办 法 》 ） 、 《证 券投资 基金 信息 披露
管 理 办法 》 （ 以下 简称 《信息 披 露管 理办 法》 ） 、 《 证券投 资 基金 销售 管理 办法 》 （以 下 简称 《销 售
管理办 法》 ） 、 基金 合同 及 其他有 关规 定享 有权 利 、 承担义 务 ；基 金投 资者 欲 了解基 金份 额持 有人
的权利 和义 务， 应详 细查 阅《大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基金 基金 合同》 。
二、释 义
在本招 募说 明书 中除 非文 义另有 所指 ，下 列词 语具 有以下 含义 ： 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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基金或 本基 金： 指大成 财富 管 理 2020 生 命 周期证 券投 资基 金 ；
基金合 同： 指《 大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基金 基金 合同》 及
对本合 同的 任何 有效 修订 和补充 ；
招募说 明书 ： 指《大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基金 招募 说明书 》
及其定 期更 新；
发售公 告： 指《 大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基金 基金 份额发 售
公告》 ；
托管协 议： 指《 大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基金 托管 协议》 及
其任何 有效 修订 和补 充；
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会；
中国银 监会 ： 指中国 银行 业监 督管 理委 员会；
交易所 或证 券交 易所 ： 指上海 证券 交易 所和/ 或深 圳证券 交易 所；
《基金 法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经 第 十届全 国人 民代 表大 会常 务委员 会
第五次 会议 通过 的 自 2004 年 6 月 1 日 起施 行的 《中 华 人民共
和国证 券投 资基 金法 》及 不时做 出的 修订 ；
《运作 管理 办法 》： 指《证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 ；
《销售 管理 办法 》： 指《证 券投 资基 金销 售管 理办法 》 ；
《信息 披露 管理 办法 》： 指《证 券投 资基 金信 息披 露管理 办法 》 ；
元： 指人民 币元 ；
基金合 同当 事人 ： 指受基 金合同约束，根 据基金合 同享有权利并承 担义务的 法
律主体 ，包 括基 金管 理人 、基金 托管 人和 基金 份额 持有人 ；
基金管 理人 ： 指大成 基金 管理 有限 公司 ；
基金托 管人 ： 指中国 银行 股份 有限 公司 ；
注册登 记业 务： 指本基 金登记、存管、 清算和交 收 业务，具体内 容包括投 资
者基金 账户 管理 、 基 金份 额注册 登记 、 清 算及 基金 交易确 认、
发放红 利、 建立 并保 管基 金份额 持有 人名 册等 ；
注册登 记机 构： 指办理 本基金注册登记 业务的机 构。本基金的注 册登记机 构
为大成 基金管理有限公 司或接受 大成基金管理有 限公司委 托
代为办 理本 基金 注册 登记 业务的 机构 ； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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投资者 ： 指个人 投资者、机构投 资者、合 格境外机构投资 者和法律 法
规或中 国证 监会 允许 购买 证券投 资基 金的 其他 投资 者；
个人投 资者 ： 指依据 中华人民共和国 有关法律 法规及其他有关 规定可以 投
资于证 券投 资基 金的 自然 人；
机构投 资者 ： 指在中 国 境内合法注册 登记或经 有权政府部门批 准设立和 有
效存续 并依法可以投资 于证券投 资基金的企业法 人、事业 法
人、社 会团 体或 其他 组织 ；
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 《合格境外机构 投资者境 内证券投资管理 办法》及 相
关法律 法规规定可以投 资于在中 国境内合法设立 的证券投 资
基金的 中国 境外 的机 构投 资者；
基金份 额持 有人 大会 ： 指按照 基金合同规定召 集、召开 并由基金份额持 有人进行 表
决的会 议；
基金募 集期 ： 指基金 合同和招募说明 书中载明 ，并经中国证监 会核准的 基
金份额 募集 期限 ， 自 基金 份 额发售 之日 起最 长不 超 过 3 个月 ；
基金合 同生 效日 ： 指基金 募集期满， 基金 募集的基 金份额总额和募 集金额超 过
核准的 最低募集份额总 额及最低 募集金额，并且 基金份额 持
有人人 数符合相关法律 法规和基 金合同规定 ，基 金管理人 依
据《基 金法》向中国证 监会办理 备案手续后，中 国证监会 的
书面确 认之 日；
存续期 ： 指基金 合同 生效 至终 止之 间的不 定期 期限 ；
基金合 同终 止日 ： 指基金 合同规定的合同 终止事由 出现后，按照基 金合同规 定
的程序 终止 基金 合同 的日 期；
工作日 ： 指上海 证券 交易 所和 深圳 证券交 易所 的正 常交 易日 ；
认购： 指在基 金募集期内，投 资者按照 基金合同的规定 申请购买 本
基金基 金份 额的 行为 ；
申购： 指在基 金合同生效后的 存续期间 ，投资者申请购 买本基金 基
金份额 的行 为；
赎回： 指在基 金合同生效后的 存续期间 ，基金份额持有 人 申请卖 出
本基金 基金 份额 的行 为；
转换： 指基金 份额持有人按基 金管理人 规定的条件，申 请将其持 有大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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的基金 管理人管理的某 一基金的 基金份额转换为 该基金管 理
人管理 的另 一只 基金 的基 金份额 的行 为；
转托管 ： 指基金 份额持有人将其 所持有的 某一基金的基金 份额从同 一
个基金 账户下的一个交 易账户指 定到另一交易账 户进行交 易
的行为 ；
定期定 额投 资计 划 指投资 人通过有关销售 机构提出 申请，约定每期 扣款日、 扣
款金额 及扣款方式，由 销售机构 于每期约定扣款 日在投资 人
指定银 行账户内自动完 成扣款及 基金申购申请的 一种投资 方
式；
巨额赎 回 指本基 金单 个开 放日 ， 基 金净赎 回申 请( 赎 回申 请份 额总数 加
上基金 转换中转出申请 份额总数 后扣除申购申请 份额总数 及
基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额) 超 过 上 一 开 放 日 基
金总份 额 的 10% ；
投资指 令： 指基金 管理人在运用基 金财产进 行投资时，向基 金托管人 发
出的资 金划 拨及 实物 券调 拨等指 令；
代销机 构： 指接受 基金管理人委托 代为办理 本基金认购、申 购、赎回 和
其他基 金业 务的 机构 ；
销售机 构： 指基金 管理 人及 本基 金代 销机构 ；
基金销 售网 点： 指基金 管理 人的 直销 中心 及基金 代销 机构 的代 销网 点；
指定媒 体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网
站；
基金账 户： 指注册 登记机构为基金 投资者开 立的记录其持有 的由该注 册
登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账
户；
交易账 户： 指销售 机构为投资者开 立的记录 投资者通过该销 售机构办 理
认购、 申购、赎回、转 换及转托 管等业务的基金 份额的变 动
及结余 情况 的账 户；
开放日 ： 指为投 资者 办理 基金 申购 、赎回 等业 务的 工作 日；
T 日： 指销售 机构 受理 投资 者申 购、赎 回或 其他 业务 申请 的日期 ；
T+n 日 ： 指 T 日后 （不 包括 T 日） 第 n 个 工作 日，n 指 自然 数； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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目标日 期： 指 2020 年 12 月 31 日；
基金收 益： 指基金 投资所得红利、 股息、债 券利息、买卖证 券价差、 银
行存款 利息 及其 他合 法收 入；
基金资 产总 值： 指基金 持有的各类有价 证券、银 行存款本息、应 收申购款 以
及以其 他资 产等 形式 存在 的基金 财产 的价 值总 和；
基金资 产净 值： 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值；
基金份 额净 值： 指基金 资产 净值 除以 基金 份额余 额所 得的 基金 份额 的价值 ；
基金资 产估 值： 指计算 、评 估基金资产 和负债的 价值，以确定基 金资产净 值
和基金 份额 净值 的过 程；
法律法 规： 指中华 人民共和国现行 有效的法 律、行政法规、 司法解释 、
地方法 规、地方规章、 部门规章 及其他规范性文 件以及对 于
该等法 律法 规的 不时 修改 和补充 ；
不可抗 力： 指任何 无法预见、无法 克服、无 法避免的事件和 因素，包 括
但不限 于洪水、地震及 其他自然 灾害、战争、骚 乱、火灾 、
政府征 用、没收、法律 变化、突 发停电或其他突 发事件、 证
券交易 场所 非正 常暂 停或 停止交 易等 。
三．基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深 南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
设立日 期：1999 年 4 月 12 日
注册资 本： 贰亿 元人 民币
股权结构：公司股东为 中 泰信托有限责任公司 （持 股比例 48% ） 、中国银河 投资管理有限 公
司 （ 持股 比例 25% ） 、 光 大 证券股 份有 限公 司 （持股 比例 25% ） 、 广 东证券 股份 有限公 司 （持 股比
例 2% ） 四家 公司 。
法定代 表人 ： 张 树忠
电话：0755-83183388 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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传真：0755-83199588
联系人 ：肖冰
大成基 金管 理有 限公 司设 有股东 会 、 董 事会 、 监 事 会， 下设 二十 个部 门， 分 别是股 票投 资部 、
数量投 资部 、 社保 基金 及 机构 投 资部 、 固定 收益 部 、委 托投 资部 、研 究部 、 交易管 理部 、 产品 开
发与 金 融工 程部 、 信息 技 术部 、客 户服 务部 、市 场 部、 总经 理办 公室 、董 事 会办公 室 、人 力资 源
部、 计 划财 务部 、行 政部 、基金 运营 部、 监察 稽核 部 、风 险管 理部 和国 际业 务部 。 公司 在北 京 、
上海 、西 安、 成都 、武 汉 、福 州 、 沈阳 、广州 和南京 等地 设立 了 九 家分 公司 ，并 在香 港设 立了 子
公司 。此外， 公司 还设 立 了投资 决策 委员 会 、投 资 风险控 制委 员会 和战 略规 划委员 会 等 专业 委员
会 。
公司以 “责 任、 回报 、 专 业、 进 取” 为经 营理 念， 坚持 “ 诚实 信用 、 勤 勉尽 责” 的 企业 精神 ，
致力于 开拓 基金 及证 券市 场业务 ， 以稳 健灵 活的 投 资策略 和注 重绩 优 、高 成 长的投 资组 合 ，力 求
为投资 者获 得更 大投 资回 报。 公 司所 有人 员在 最近 三年内 均未 受到 所在 单位 及有关 管理 部门 的 处
罚。
（二） 证券 投资 基金 管理 情况
截至 2012 年 9 月 13 日， 本基金 管理 人共 管 理 2 只 封闭式 证券 投资 基金 ： 景 宏证券 投资 基金 、
景福证 券投 资基 金，2 只 ETF 及 2 只 ETF 联接基金 ：深证 成 长 40 交 易型 开放 式指数 证券 投资 基
金及大 成深 证成 长 40 交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金联 接基 金、中证 500 沪市交 易型 开放 式指
数证券 投资 基金 及 、 大 成 中证 500 沪 市交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 联接 基金 ，1 只创 新型 基
金： 大 成景 丰分 级债 券型 证券投 资基 金， 1 只 QDII 基金： 大成 标普 500 等权 重指数 证券 投资 基金
及 22 只开 放式 证券 投资 基金： 大成 价值 增长 证券 投资基 金、 大成 债券 投资 基金、 大成 蓝筹 稳 健
证券投 资基 金、 大成 精选 增值混 合型 证券 投资 基金 、大成 货币 市场 证券 投资 基金、 大成 沪 深 300
指数证 券投 资基 金、 大成 财富管 理 2020 生命 周期 证券投 资基 金、 大成 积极 成长股 票型 证券 投 资
基 金、 大成 创新 成长 混合型 证券 投资 基金(LOF) 、 大 成 景阳 领先 股票 型证 券投资 基金 、大 成强 化
收益债 券型 证券 投资 基金 、大 成 策 略回 报股 票型 证 券投资 基金 、 大成 行业 轮 动股票 型证 券投 资基
金、 大成 中证 红利 指数 证 券投资 基金 、 大成 核心 双 动力股 票型 证券 投资 基金 、大 成保 本混 合型 证
券投资 基金 、 大成 景恒 保 本混合 型证 券投 资基 金 、 大成内 需增 长股 票型 证券 投资基 金 、大 成可 转
债增强 债券 型证 券投 资基 金、 大成 中证 内地 消费 主 题指数 证券 投资 基金 、 大 成新锐 产业 股票 型证
券投资 基金 和大 成优 选股 票型证 券投 资基 金（LOF ） 。
（三） 主要 人员 情况
1．公 司高 级管 理人 员 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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董事会 ：
张树忠 先生 ，董 事长 ，经 济学博 士。1989 年 7 月－1993 年 2 月， 任中 央财 经 大学财 政系 讲
师；1993 年 2 月－1997 年 3 月 ，任 华夏 证券 股份 有限公 司投 资银 行总 部总 经理、 研究 发展 部总
经理；1997 年 3 月－2003 年 7 月 ，任 光大 证券 股 份有限 公司 总裁 助理 兼北 方总部 总经 理、 资产
管理总 监；2003 年 7 月－2004 年 6 月 ，任 光大 保德 信基金 管理 公司 董事 、副 总经理 ；2004 年 6
月－2006 年 12 月， 任 大通 证券股 份有 限公 司副 总经 理；2007 年 1 月－2008 年 1 月， 任 大通 证 券
股份有 限公 司总 经理 ；2008 年 1 月－2008 年 4 月 ， 任职中 国人 保资 产管 理股 份有限 公司 ；2008
年 4 月起 任中 国人 保资 产 管理股 份有 限公 司副 总裁 、党委 委员 ；2008 年 11 月起兼 任大 成基 金管
理有限 公司 董事 长。
王颢先 生， 董事 总经 理， 国际工 商管 理专 业博 士。2000 年 12 月－2002 年 9 月 ， 任招 商证 券
股份有 限公 司深 圳管 理总 部副总 经理 、 机构 管理 部 副总经 理 ； 2002 年 9 月 加 入大成 基金 管理 有限
公司， 历任 助理 总经 理、 副总经 理；2008 年 11 月 起担任 大成 基金 管理 有限 公司总 经理 。
刘虹先 生， 董事 ， 博 士， 高级经 济师 。1985 年 7 月－1998 年 11 月， 任国 家计 委国土 局主 任
科员 、 副 处长 （ 主持 工作） ；1998 年 11 月－2000 年 9 月 ， 任 中国 农业 发展 银行 资金计 划部 计划 处
副处长 （ 主持 工作） ；2000 年 9 月－2004 年 9 月 ， 任中国 人寿 保险 （ 集团 ） 公司战 略规 划部 战略
研究与 规划 处处 长；2004 年 9 月－2006 年 2 月， 任 中国人 寿保 险（ 集团 ）公 司战略 规划 部副 总
经理；2006 年 2 月－2007 年 6 月， 任中 国人 寿保 险股份 有限 公司 发展 改革 部总经 理；2007 年 6
月－2007 年 8 月 ，任 中国 人民保 险集 团公 司高 级专 家；2007 年 8 月 至今 ，任 人保投 资控 股有 限
公司总 裁、 党委 书记 ；2009 年 11 月 起， 兼任 中国 华 闻投资 控股 有限 公司 总裁 、党委 书记 以及 中
泰信托 有限 责任 公司 董事 长。
杨赤忠 先生 ， 董 事， 硕 士 。 历任 深圳 蓝天 基金 管理 公司投 资与 研究 部经 理； 长盛基 金管 理有
限公司 研究 部副 总监 、 基 金经理 ； 大成 基金 管理 有 限公司 研究 总监 、 基金 经 理； 光大 证券 投资 部
总经理 、研 究所 所长 ；光 大保德 信基 金公 司董 事。 现任光 大证 券党 委委 员、 助理总 裁。
孙学林 先生 ， 董事 ， 博 士研 究生在 读， 中国注 册会 计 师， 注 册资 产评估 师。 1997 年 5 月－2000
年 4 月， 任职 于中 国长 城 信托投 资公 司；2000 年 4 月－2007 年 2 月 ，任 职于 中国银 河证 券有 限
公司审 计与 合规 管理 部； 现任中 国银 河投 资管 理有 限公司 资产 管理 部总 经理 。
刘大为 先生 ， 独 立董 事， 国家开 发银 行顾 问， 高级 经济师 ， 享 受政 府特 殊津 贴专家 。 中 国人
民银行 研究 生部 硕士 生指 导老师 ， 首都 经济 贸易 大 学兼职 教授 ， 清华 大学 中 国经济 研究 中心 高级
研究员 。 先后 在北 京市 人 民政府 研究 室 （副 处长 、 处长） ，北 京市 第一 商业 局 （副 局长） ，中 国建
设银行 信托 投资 公司 （总 经理） ，中 国投 资银 行（ 行 长） ， 国家 开发 银行 （总 会 计师） 工作 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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宣伟华 女士 ， 独立 董事 ， 日本国 立神 户大 学法 学院 法学修 士 ， 中 国国 际经 济 贸易仲 裁委 员会
仲裁员 、 上海 仲裁 委员 会 仲裁员 ， 曾任 上海 市律 师 协会证 券与 期货 法律 研究 委员会 副主 任 。1986
年－1993 年， 华东 政法 大 学任教 ；1993 年－1994 年 ，日本 神户 学院 大学 法学 部访问 教授 ；1994
年－1998 年， 日本 国立 神 户大学 学习 ；1999 年－2000 年 ，锦 天城 律师 事务 所 兼职律 师、 北京 市
中伦金 通律 师事 务所 上海 分所负 责人 ；2001 年 始任 国浩律 师 （ 上海） 事务 所 合伙人 。 擅 长于 公司
法、 证券 法、 基金 法、 外 商投资 企业 法 、知 识产 权 法等相 关的 法律 事务 。 曾 代理过 中国 证券 市场
第一例 上市 公司 虚假 陈述 民事索 赔共 同诉 讼案 件， 被 CCTV ? 证券 频道 评为 “ 五年风 云人 物” ，并
获得过 “上 海市 优秀 女律 师”称 号。
叶永刚 先生 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 ， 武汉 大学 经 济与管 理学 院教 授 、 副 院 长、 博士 生导 师，
中国金 融学 会理 事 ，中 国 金融学 会金 融工 程研 究会 常务理 事 ，中 国金 融学 年 会常务 理事 ， 湖北 省
政府咨 询委 员。1983 －1988 年，任 武汉 大学 管理 学 院助教 ；1989 －1994 年， 任武汉 大学 管理 学
院讲师 ；1994 －1997 年， 任武汉 大学 管理 学院 副教 授；1997 年 至今 ，任 武汉 大学教 授， 先后 担
任副系 主任 、系 主任 、副 院长等 行政 职务 。
王江先 生， 独立 董事， 金 融学博 士。2005 年至 今任 职美国 麻省 理工 学院 斯隆 管理学 院瑞 穗金
融集团 教授 。2007 年－2010 年 ，兼 任美 国金 融学 会 理事；2010 年 至今 兼任 美 国西部 金融 学会 理
事；1997 年 至今 兼任 美国 国家经 济研 究局 研究 员 ；2007 年至 今兼 任纳 斯达 克 公司经 济顾 问理 事
会理事 ；2009 年 至今 兼任 上海交 通大 学上 海高 级金 融学院 院长 ；2003 年 至今 兼任清 华大 学中 国
金融研 究中 心主 任 。
监事会 ：
黄建农 先生 ， 监事 长， 大 学本科 。 曾任 中国 银河 证 券有限 责任 公司 上海 江苏 北路营 业部 总经
理， 中国 银河 证券 有限 责 任公司 资产 管理 总部 副总 经理 ，总 经理 ， 中国银 河 投资管 理公 司投 资管
理部总 经理 。现 任中 国银 河投资 管理 公司 上海 投资 部董事 总经 理。
谢红 兵先生，监 事，双学士学 位。1968 年入伍，历任营 教导员、军 直属政治处主 任；1992
年转业 ， 历任 交通 银行 上 海分行 杨浦 支行 副 行 长 （ 主持工 作） ，营 业处 处长 兼 房地产 信贷 部经 理，
静安支 行行 长， 杨浦 支行 行长；1998 年调 总行 负责 筹建基 金托 管部 ， 任 交通 银行基 金托 管部 副总
经理 （ 主持 工作） 、 总 经理 ；2005 年负 责筹 建银 行试 点基金 公司 ， 任 交银 施罗 德基金 公司 董事 长；
2008 年任 中国 交银 保险 公 司（香 港） 副董 事长 。2010 年退 休。
吴朝雷 女士 ， 监事 ，硕 士 学位 。1988 年 9 月－1990 年 12 月任 浙江 省永 嘉县 峙 口乡人 民政 府
妇联主 任 、 团 委书 记 ； 1991 年 10 月－1998 年 2 月任 浙江省 温州 市鹿 城区 人民 政府民 政科 长 ； 1998
年 3 月－2001 年 6 月 ，任 浙江省 温州 市人 民检 察院 起诉处 助理 检察 员；2001 年 6 月－2007 年 8大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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月， 就 职于 北京 市宣 武区 人民检 察院 ， 任 三级 检察 官；2007 年 8 月 起任 民生 人寿北 京公 司人 事部
经理。 2007 年 11 月－2009 年 12 月， 任中 国人 民人 寿 保险股 份有 限公 司人 力资 源部副 总经 理； 2010
年 1 月 加入 大成 基金 管理 有限公 司， 任纪 委副 书记 、大成 慈善 基金 会常 务副 秘书长 。
其他高 级管 理人 员：
刘彩晖 女士 ，副 总经 理， 管理学 硕士 。1999 年－2002 年 ，历 任江 南信 托投 资 有限公 司投 资
银行部 副总 经理 、总 经理 ；2002 年－2006 年 ，历 任江南 证券 有限 公司 总裁 助理、 投资 银行部总
经理 、机 构管 理部 总经 理 ，期 间还 任江 南宏 富基 金 管理公 司筹 备组 副组 长 ；2006 年 1 月－7 月任
深圳中 航集 团公 司人 力资 源部副 总经 理；2006 年 8 月－2008 年 5 月 ，任 大成 基金管 理有 限公 司
助理总 经理 ；2008 年 5 月 起任大 成基 金管 理有 限公 司副总 经理 。2009 年 7 月 13 日 起兼 任大 成国
际资产 管理 有限 公司 董事 。
杜鹏女 士， 督察 长， 研究 生学历 。1992 年－1994 年，历 任原 中国 银行 陕西 省信托 咨询 公 司
证券部 驻上 交所 出市 代表 、上海 业务 部负 责人 ；1994 年－1998 年 ，历 任广 东 省南方 金融 服务 总
公司投 资基 金管 理部 证券 投资部 副经 理 、广 东华 侨 信托投 资公 司证 券总 部资 产管理 部经 理 ；1998
年 9 月 参与 大成 基金 管理 有限公 司的 筹建 ； 1999 年 3 月起 ， 任 大成 基金 管理 有 限公司 督察 长。 2009
年 3 月 19 日起 兼任 大成 国 际资产 管理 有限 公司 董事 。
杨春明 先生 ， 副 总经 理， 经济学 学士 。 曾 先后 任职 于长春 税务 学院 、 吉 林省 国际信 托投 资公
司、 招 商证 券股 份有 限公 司。2005 年 6 月 加入 大成 基金管 理有 限公 司， 历任 基金运 营部 总监 、 市
场部总 经理 、 公司 助理 总 经理 。2009 年 7 月 13 日 起任大 成国 际资 产管 理有 限公司 董事 。2010 年
11 月 起任 大成 基金 管理 有 限公司 副总 经理 。
肖冰先 生， 副 总 经理 ，工 商管理 硕士 。曾 任联 合证 券有限 责任 公司 国际 业务 部总经 理助 理 、
鹏华基 金管 理有 限公 司市 场部总 监 、泰 达宏 利基 金 管理有 限公 司市 场部 总监 、景 顺长 城基 金管 理
有限公 司营 销主 管 。 2004 年 3 月 加入 大成 基金 管理 有限公 司 ， 历 任市 场部 总 监、 综合 管理 部总 监、
公司董 事会 秘书 。 2009 年 7 月 13 日 起任 大成 国际 资 产管理 有限 公司 董事 。 2010 年 11 月 起任 大成
基金管 理有 限公 司副 总经 理兼董 事会 秘书 。
2．基 金经 理
（1 ） 现任 基金 经理
曹雄飞 先生 ， 北京 大学 中 国经济 研究 中心 国际 金融 硕士 。12 年证 券从 业经 历 。 曾 任职 于招 商
证券北 京地 区总 部 、鹏 华 基金管 理公 司 、景 顺长 城 基金管 理公 司 、大 成基 金 管理公 司 、建 信基 金
管理有 限责 任公 司等 ， 曾 担任行 业研 究员 、 宏观 经 济及投 资策 略研 究员 、 市 场销售 和市 场推 广以
及基金 经理 助理 、 基金 经 理等职 。2006 年1 月至2007 年6 月 曾任 大成 精选 增值 混 合型证 券投 资基 金大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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基金经 理 ；2007 年10月至2008 年11 月 曾任 建信 优选 成 长股票 型证 券投 资基 金基 金经理 。2008 年12
月加入 大成 基金 管理 有限 公司曾 担任 研究 部总 监。2009 年3 月至2010 年8 月曾 任 大成精 选增 值混 合
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2010 年2 月12 日起 担任 大 成财富 管理2020 生命 周期 证券投 资基 金基 金
经理 ，现 同时 兼任 首席 投 资官 、股 票投 资部 总监 及 大成国 际资 产管 理有 限公 司董事 。 具有 基金 从
业资格 。国 籍： 中国
（2 ） 历任 基金 经理
历任基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间
瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日
占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日
3． 公 司投 资决 策委 员会 （ 股票投 资）
公司股票 投 资决 策委 员会 由 9 名 成员 组成 ， 设 股 票 投资 决 策委 员会 主 席 1 名 ， 其 他委 员 8 名。
名单如 下：
刘明，助理 总经理， 大成 优选股票型 证券投资 基金 （LOF ）基金经理，股票 投资决策委 员会
主席； 曹雄 飞 ， 首席 投资 官， 股 票投 资部 总监 ，大 成财富 管理 2020 生 命周 期证券 投资 基金 基 金
经理 ，大 成国 际资 产管 理 有限公 司董 事 ，股 票投 资 决策委 员会 委员 ； 支兆 华 ，研 究部 总监 ，股 票
投资决 策委 员会 委员 ； 汤 义峰 ，数 量投 资部 总监 ， 股票投 资决 策委 员会 委员 ； 于 雷， 交易 管理 部
总监 ，股 票投 资决 策委 员 会委员 ； 蒋卫 强， 风险 管 理部执行 总 监 ，股 票投 资 决策委 员会 委员 ； 施
永辉 ，股 票投 资部 副总 监 ，大 成蓝 筹稳 健证 券投 资 基金基 金经 理 ，股 票投 资 决策委 员会 委员 ； 孙
蓓琳， 研究 部副 总监 ， 大 成 核心双 动力 股票 型证 券投 资基金 基金 经理 ， 股 票投 资决策 委员 会委 员；
朱文辉 ， 大成 保本 混合 型 证券投 资基 金基 金经 理 ， 大成可 转债 增强 债券 基金 基金经 理 、大 成景 恒
保本混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 ， 股票 投资 决策 委员会 委员 。
上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。
（四） 基金 管理 人的 职责
按照《 基金 法》 ，基 金管 理 人必须 履行 以下 职责 ：
1．依 法募 集基 金， 办理 或 者委托 经国 务院 证券 监督 管理机 构认 定的 其他 机构 代为办 理基 金
份额的 发售 、申 购、 赎回 和登记 事宜 ；
2．自 基金 合同 生效 之日 起 ，以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产；
3．办 理基 金备 案手 续；
4．配 备足 够的 具有 专业 资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、决 策， 以专 业化 的经 营 方式 管理
运作基 金财 产； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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5．建 立健 全内 部风 险控 制 、监察 与稽 核、 财务 管理 及人事 管理 等制 度， 保证 所管理 的基 金
财产和 基金 管理 人的 财产 相互独 立 ，对 所管 理的 不 同基金 分别 管理 、 分别 记 账， 进行 证券 投
资；
6．按 基金 合同 的约 定确 定 基金收 益分 配方 案， 及时 向基金 份额 持有 人分 配基 金收益 ；
7．除 依据 《 基金 法》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定外 ，不 得为 自己 及任 何第 三 人谋取 利益 ， 不
得委托 第三 人运 作基 金财 产；
8．进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 的财 务会 计报 告；
9．依 法接 受基 金托 管人 的 监督；
10．编 制中 期和 年度 基金 报告；
11 ． 采取 适当 合 理 的措 施 使计算 开放 式基 金份 额认 购、申 购、 赎回 和注 销价 格的方 法符 合基
金合同 等法 律文 件的 规定 ；
12．计 算并 公告 基金 资产 净值， 确定 基金 份额 申购 、赎回 价格 ；
13．严 格按 照《 基金 法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 ，履行 信息 披露 及报 告义 务；
14． 保守 基金 商业 秘密 ， 不泄露 基金 投资 计划 、 投 资意向 等 。除 基金 法、 基 金合同 及其 他有
关规定 另有 规定 外， 在基 金信息 公开 披露 前应 予以 保密， 不得 向他 人泄 露；
15．按 规定 受理 申购 和赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项；
16．保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料；
17． 依据 《 基金 法》 、基 金 合同及 其他 有关 规定 召集 基金份 额持 有人 大会 或配 合基金 托管 人 、
基金份 额持 有人 依法 召集 基金份 额持 有人 大会 ；
18．以 基金 管理 人的 名义 ，代表 基金 份额 持有 人利 益行使 诉讼 权利 或实 施其 他法律 行为 ；
19．组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和分 配；
20． 因违 反基 金合 同导 致 基金财 产的 损失 或损 害基 金份额 持有 人的 合法 权益 ，应 承担 赔 偿 责
任，其 赔偿 责任 不因 其退 任而免 除；
21． 基金 托管 人违 反基 金 合同造 成基 金财 产损 失时 ，应 为基 金份 额持 有人 利 益向基 金托 管 人
追偿；
22．法 律法 规、 基金 合同 及国务 院证 券监 督管 理机 构规定 的其 他职 责。
（五） 基金 管理 人关 于遵 守法律 法规 的承 诺
1．基 金管 理人 承诺 严格 遵 守《 证券 法》 ，并 建立 健全 的内部 控制 制度 ， 采取 有 效措施 ， 防止
违反《 证券 法》 行为 的发 生；
2．基 金管 理人 承诺 严格 遵 守《 基金 法》 、 《运 作管 理 办法》 ，建 立健 全的 内部 控 制制度 ， 采取 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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有效措 施， 防止 以下 《基 金法》 、 《运 作管 理办 法》 禁止的 行为 发生 ：
（1 ） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ；
（2 ） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；
（3 ） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取 利 益；
（4 ） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5 ） 法律 法规 和中 国证 监 会禁止 的其 他行 为。
3．基 金管 理人 承诺 加强 人 员管理 ，强 化职 业操 守， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律法 规
及行业 规范 ，诚 实信 用、 勤勉尽 责， 不从 事以 下活 动：
（1 ） 越权 或违 规经 营；
（2 ） 违反 基金 合同 或托 管 协议；
（3 ） 损害 基金 份额 持有 人 或其他 基金 相关 机构 的合 法利益 ；
（4 ） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假；
（5 ） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管；
（6 ） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ；
（7 ） 泄漏 在任 职期 间知 悉 的有关 证券 、基 金 的 商业 秘密， 尚未 依法 公开 的基 金投资 内容 、
基金投 资计 划等 信息 ；
（8 ） 除按 本公 司制 度、 法 律法规 进行 基金 等投 资外 ，直接 或间 接进 行其 他股 票交易 ；
（9 ） 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 ；
（10 ） 违反 证券 交易 场所 业务规 则， 利用 对敲 、倒 仓等手 段操 纵市 场价 格， 扰乱市 场 秩 序 ；
（11 ）故 意损 害基 金投 资 者及其 他同 业机 构、 人员 的合法 权益 ；
（12 ） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展；
（13 ） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ；
（14 ） 信息 披露 不真 实， 有误导 、欺 诈成 分；
（15 ） 法律 法规 和中 国证 监会 禁 止的 其他 行为 。
（六） 基金 管理 人关 于禁 止性行 为的 承诺
本基金 财产 不得 用于 下列 投资或 者活 动：
1．承 销证 券；
2．向 他人 贷款 或者 提供 担 保；
3．从 事承 担无 限责 任的 投 资；
4．买 卖其 他基 金份 额， 但 国务院 另有 规定 的除 外； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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5．向 其基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 或者 买卖 其基 金管理 人、 基金 托管 人发 行的股 票或 者
债券；
6．买 卖与 其基 金管 理人 、 基金托 管人 有控 股关 系的 股东或 者与 其基 金管 理人 、基金 托管 人
有其他 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券；
7．从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
8．依 照法 律法 规规 定， 由 国务院 证券 监督 管理 机构 规定禁 止的 其他 活动 。
如法律 法规 或监 管部 门取 消上述 限制 ，本 基金 不受 上述限 制。
（七） 基金 经理 的承 诺
1． 依照 有关 法律 法规 和基 金合同 的规 定 ，本 着谨 慎 的原则 为基 金份 额持 有人 谋取最 大利 益 ；
2．不 利用 职务 之便 为自 己 及其代 理人 、受 雇人 或任 何第三 人谋 取利 益；
3．不 违反 现行 有效 的有 关 法律法 规、 基金 合同 和中 国证监 会的 有关 规定 ，泄 漏在任 职期 间
知悉的 有关 证券 、基 金的 商业秘 密、 尚未 依法 公开 的基金 投资 内容 、基 金投 资计划 等 信 息 ；
4．不 从事 损害 基金 财产 和 基金份 额持 有人 利益 的证 券交 易 及其 他活 动。
（八） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
本基金 管理 人为 加强 内部 控制 ， 促 进公 司诚 信、 合 法、 有效 经营 ， 保 障基 金 份额持 有人 利益 ，
维护公 司及 公司 股东 的合 法权益 ， 依据 《证 券法 》 、 《证 券投 资基 金公 司管 理 办法》 、 《 证券 投资 基
金管理 公司 内部 控制 指导 意见 》等 法律 法规 ，并 结 合公司 实际 情况 ， 制定 《 大成基 金管 理有 限公
司内部 控制 大纲 》 。
公司内 部控 制是 指公 司为 防范和 化解 风险 ， 保证 经 营运作 符合 公司 的发 展规 划， 在充 分考 虑
内外部 环境 的基 础上 ， 通 过建立 组织 机制 、 运用 管 理方法 、 实施 操作 程序 与 控制措 施而 形成 的系
统。公 司建 立科 学合 理、 控制 严 密、 运行 高效 的内 部控制 体系 ，制 定科 学完 善的内 部控 制 制 度 。
公司内 部控 制制 度由 内部 控制大 纲、 基本 管理 制度 、部门 业务 规章 等部 分组 成。
公司董 事会 对公 司建 立内 部控制 系统 和维 持其 有效 性承担 最终 责任 ， 公 司管 理层对 内部 控 制
制度的 有效 执行 承担 责任 。
1．公 司内 部控 制的 总体 目 标
（1 ） 保证 公司 经 营运 作 严格 遵 守国 家 有关 法律 法 规和 行 业监 管 规则 ，自 觉 形成 守 法经 营、
规范运 作的 经营 思想 和经 营理念 。
（2 ） 防范 和化 解 经营 风 险， 提 高经 营 管理 效益 ， 确保 经 营业 务 的稳 健运 行 和受 托 资产 的安
全完整 ，实 现公 司的 持续 、稳定 、健 康发 展。
（3 ） 确保 基 金 、公 司财 务 和其他 信息 真实 、准 确、 完整、 及时 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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2．公 司内 部控 制遵 循以 下 原则
（1 ） 健全 性原 则 。内 部 控制 涵 盖公 司 的各 项业 务 、各 个 部门 或 机构 和各 级 人员 ， 并包 括决
策、执 行、 监督 、反 馈等 各个环 节。
（2 ） 有效 性原 则 。通 过 科学 的 内控 手 段和 方法 ， 建立 合 理的 内 控程 序， 维 护内 控 制度 的有
效执行 。
（3 ） 独立 性原 则 。公 司 各机 构 、部 门 和岗 位职 责 的设 置 保持 相 对独 立， 公 司基 金 财产 、自
有资产 与其 他资 产的 运作 相互分 离。
（4 ） 相互 制约 原则 。公 司 设置的 各部 门、 各岗 位权 责分明 、相 互制 衡。
（5 ） 成本 效益 原 则。 公 司运 用 科学 化 的经 营管 理 方法 降 低运 作 成本 ，提 高 经济 效 益， 以合
理的成 本控 制达 到最 佳的 内部控 制效 果。
3．公 司制 定内 部控 制制 度 遵循以 下原 则
（1 ） 合法 合规 性原 则。 公 司内控 制度 符合 国家 法律 、法规 、规 章和 各项 规定 。
（2 ） 全面 性原 则 。内 部 控制 制 度涵 盖 公司 经营 管 理的 各 个环 节 ，不 得留 有 制度 上 的空 白或
漏洞。
（3 ） 审慎 性原 则。 制定 内 部控制 制度 以审 慎经 营、 防范和 化解 风险 为出 发点 。
（4 ） 适时 性原 则 。随 着 有关 法 律法 规 的调 整和 公 司经 营 战略 、 经营 方针 、 经营 理 念等 内外
部环境 的变 化进 行及 时的 修改或 完善 内部 控制 制度 。
4．内 部控 制的 基本 要素
内部控 制的 基本 要素 包括 控制环 境、 风险 评估 、控 制活动 、信 息沟 通和 内部 监控。
（1 ） 控制 环境 构 成公 司 内部 控 制的 基 础， 控制 环 境包 括 经营 理 念和 内控 文 化、 公 司治 理结
构、组 织结 构、 员工 道德 素质等 内容 。
（2 ） 公司 管理 层 牢固 树 立内 控 优先 和 风险 管理 理 念， 培 养全 体 员工 的风 险 防范 意 识， 营造
一个浓 厚的 内控 文化 氛围 ，保 证全 体员 工及 时了 解 国家法 律法 规和 公司 规章 制度 ，使 风险 意识 贯
穿到公 司各 个部 门、 各个 岗位和 各个 环节 。
（3 ） 健全 公司 法 人治 理 结构 ， 充分 发 挥独 立董 事 和监 事 会的 监 督职 能， 禁 止不 正 当关 联交
易、利 益输 送和 内部 人控 制现象 的发 生， 保护 投资 者利益 和公 司合 法 权 益。
（4 ） 公司 的组 织 结构 体 现职 责 明确 、 相互 制约 的 原则 ， 各部 门 有明 确的 授 权分 工 ，操 作相
互独立 。 公司 建立 决策 科 学、 运营 规范 、管 理高 效 的运行 机制 ， 包括 民主 、 透明的 决策 程序 和管
理议事 规则 ，高 效、 严谨 的业务 执行 系统 ，以 及健 全、有 效的 内部 监督 和反 馈系统 。
（5 ） 依据 公司 自身 经营 特 点设立 顺序 递进 、权 责统 一、严 密有 效的 内控 防线 ： 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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①各岗 位职 责明 确 ，有 详 细的岗 位说 明书 和业 务流 程， 各岗 位人 员在 上岗 前 均应知 悉并 以书
面方式 承诺 遵守 ，在 授权 范围内 承担 责任 。
②建立 重要 业务 处理 凭据 传递和 信息 沟通 制度 ，相 关部门 和岗 位之 间相 互监 督制衡 。
③公司 督察 长和 内部 监察 稽核部 门独 立于 其他 部门 ， 对内 部控 制制 度的 执行 情况实 行严 格 的
检查和 反馈 。
④风险 管理 部主 要负 责对 投资组 合的 市场 风险 、 流 动性风 险和 信用 风险 等进 行风险 测量 ， 并
提出风 险调 整的 建议 ； 对 投资业 绩进 行评 价 ，包 括 整体表 现分 析 、业 绩构 成 分析以 及业 绩短 期和
长期持 续性 检验 ； 对将 要 展开的 新业 务和 创新 性产 品的投 资做 全面 的风 险评 估， 提出 风险 预警 等
工作。
（6 ） 建立 有效 的 人力 资 源管 理 制度 ， 健全 激励 约 束机 制 ，确 保 公司 各级 人 员具 备 与其 岗位
要求相 适应 的职 业操 守和 专业胜 任能 力。
（7 ） 建立 科学 严 密的 风 险评 估 体系 ， 对公 司 内 外 部风 险 进行 识 别、 评估 和 分析 ， 及时 防范
和化解 风险 。
（8 ） 建立 严谨 、有 效的 授 权管理 制度 ，授 权控 制贯 穿于公 司经 营活 动的 始终 ：
①确保 股东 会 、董 事会 、 监事会 和管 理层 充分 了解 和履行 各自 的职 权 ，建 立 健全公 司授 权标
准和程 序， 保证 授权 制度 的贯彻 执行 。
②公司 各业 务部 门、 分支 机构和 各级 人员 在规 定授 权范围 内行 使相 应的 职责 。
③公司 重大 业务 的授 权采 取书面 形式 ，明 确授 权书 的授权 内容 和时 效。
④公司 适当 授权 ， 建立 授 权评价 和反 馈机 制 ，包 括 已获授 权的 部门 和人 员的 反馈和 评价 ， 对
已不适 用的 授权 及时 修改 或取消 授权 。
（9 ） 建立 完善 的 资产 分 离制 度 ，公 司 资产 与基 金 财产 、 不同 基 金的 资产 之 间和 其 他委 托资
产，实 行独 立运 作， 分别 核算。
（10 ） 建立 科学 、严 格的 岗位分 离制 度， 明确 划分 各岗位 职责 ，投 资和 交易 、交易 和清 算 、
基金会 计和 公司 会计 等重 要岗位 不得 有人 员的 重叠 。重要 业务 部门 和岗 位进 行物理 隔离 。
（11 ）制 订切 实有 效的 应 急应变 措施 ，建 立危 机处 理机制 和程 序。
（12 ） 维护 信息 沟通 渠道 的畅通 ，建 立清 晰的 报告 系统。
（13 ）建 立有 效的 内部 监 控制度 ， 设置 督察 长和 独 立的监 察稽 核部 门 ，对 公 司内部 控制 制度
的执行 情况 进行 持续 的监 督， 保证 内部 控制 制度 落 实。 公司 定期 评价 内 部 控 制的有 效性 ， 并根 据
市场环 境、 新的 金融 工具 、新的 技术 应用 和新 的法 律法规 等情 况进 行适 时改 进。
5．内 部控 制的 主要 内容 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（1 ）公 司自 觉遵 守国 家有 关法律 法规 ， 按照 投资 管 理业务 的性 质和 特点 严格 制定管 理规 章、
操作流 程和 岗位 手册 ，明 确揭示 不同 业务 可能 存在 的风险 点并 采取 控制 措施 。
（2 ） 研究 业务 控制 主要 内 容包括 ：
①研究 工作 保持 独立 、客 观。
②建立 严密 的研 究工 作业 务流程 ，形 成科 学、 有效 的研究 方法 。
③建立 投资 对象 备选 库制 度，根 据基 金合 同要 求， 在充分 研究 的基 础上 建立 和维护 备 选 库 。
④建立 研究 与投 资的 业务 交流制 度， 保持 通畅 的交 流渠道 。
⑤建立 研究 报告 质量 评价 体系。
（3 ） 投资 决策 业务 控制 主 要内容 包括 ：
①严格 遵守 法律 法规 的有 关规定 ，符 合基 金合 同所 规定的 投资 目标 、投 资范 围、投 资策 略 、
投资组 合和 投资 限制 等要 求。
②健全 投资 决策 授权 制度 ，明确 界定 投资 权限 ，严 格遵守 投资 限制 ，防 止越 权决策 。
③投资 决策 有充 分的 投资 依据 ， 重 要投 资有 详细 的 研究报 告和 风险 分析 支持 ， 并 有决 策记 录 。
④建立 投资 风险 评估 与管 理制度 ，在 设定 的风 险权 限额度 内进 行投 资决 策。
⑤建立 科学 的投 资管 理业 绩评价 体系 ， 包括 投资 组 合情况 、 是否 符合 基金 产 品特征 和决 策程
序、基 金绩 效归 属分 析等 内容。
（4 ） 基金 交易 业务 控制 主 要内容 包括 ：
① 基 金 交 易 实 行 集 中 交 易 制 度 ， 基 金 经 理 不 得 直 接 向 交 易 员 下 达 投 资 指 令 或 者 直 接 进 行 交
易。
②建立 交易 监测 系统 、预 警系统 和交 易反 馈系 统， 完善相 关的 安全 设施 。
③交易 管理 部门 审核 投资 指令 ，确 认其 合法 、合 规 与完整 后方 可执 行 ，如 出 现指令 违法 违规
或者其 他异 常情 况， 应当 及时报 告相 应部 门与 人员 。
④公司 执行 公平 的交 易分 配制度 ，确 保不 同投 资者 的利益 能够 得到 公平 对待 。
⑤建立 完善 的交 易记 录制 度，及 时核 对并 存档 保管 每日投 资组 合列 表等 。
⑥建立 科学 的交 易绩 效评 价体系 。
根据内 部控 制 的 原则 ，制 定场外 交易 、网 下申 购等 特殊交 易的 流程 和规 则。
（5 ） 建立 严格 有 效的 制 度， 防 止不 正 当关 联交 易 损害 基 金份 额 持有 人利 益 。基 金 投资 涉及
关联交 易的 ，在 相关 投资 研究报 告中 特别 说明 ，并 报公司 风险 控制 委员 会审 议批准 。
（6 ） 公司 在审 慎 经营 和 合法 规 范的 基 础上 力求 金 融创 新 。在 充 分论 证的 前 提下 周 密考 虑金
融创新 品种 或业 务的 法律 性质 、操 作程 序、 经济 后 果等 ，严 格控 制金 融新 品 种、 新业 务的 法律 风大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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险和运 行风 险。
（7 ） 建立 和完 善 客户 服 务标 准 、销 售 渠道 管理 、 广告 宣 传行 为 规范 ，建 立 广告 宣 传、 销售
行为法 律审 查制 度， 制定 销售人 员准 则， 严格 奖惩 措施。
（8 ） 制定 详细 的 登记 过 户工 作 流程 ， 建立 登记 过 户电 脑 系统 、 数据 定期 核 对、 备 份制 度，
建立客 户资 料的 保密 保管 制度。
（9 ） 公司 按照 法 律、 法 规和 中 国证 监 会有 关规 定 ，建 立 完善 的 信息 披露 制 度， 保 证公 开披
露的信 息真 实、 准确 、完 整、及 时。
（10 ） 公司 配备 专人 负责 信息披 露工 作， 进行 信息 的组织 、审 核和 发布 。
（11 ）加强 对公 司及 基金 信息披 露的 检查和 评价 ， 对存在 的问 题及时 提出 改 进办法 ，对 出现
的失误 提出 处理 意见 ，并 追究相 关人 员的 责任 。
（12 ） 掌握 内幕 信息 的人 员在信 息公 开披 露前 不得 泄露其 内容 。
（13 ）根 据国 家法 律法 规 的要求 ， 遵循 安全 性、 实 用性 、可 操作 性原 则， 严 格制定 信息 系统
的管理 制度 。 信息 技术 系 统的设 计开 发符 合国 家 、 金融行 业软 件工 程标 准的 要求 ，编 写完 整的 技
术资料 ； 在实 现业 务电 子 化时 ，设 置保 密系 统和 相 应控制 机制 ， 并保 证计 算 机系统 的可 稽性 ， 信
息技术 系统 投入 运行 前， 经过业 务、 运营 、监 察稽 核等部 门的 联合 验收 。
（14 ）通 过严 格的 授权 制 度、 岗位 责任 制度 、门 禁 制度 、内 外网 分离 制度 等 管理措 施 ，确 保
系统安 全运 行。
（15 ）计 算机 机房 、设 备 、网 络等 硬件 要求 符合 有 关标准 ， 设备 运行 和维 护 整个过 程实 施明
确的责 任管 理， 严格 划分 业务操 作、 技术 维 护 等方 面的职 责。
（16 ）公 司软 件的 使用 充 分考虑 到软 件的 安全 性 、 可靠性 、 稳定 性和 可扩 展 性， 具备 身份 验
证、 访问 控制 、故 障恢 复 、安 全保 护、 分权 制约 等 功能 。信 息技 术系 统设 计 、软 件开 发等 技术 人
员不得 介入 实际 的业 务操 作。 用户 使用 的密 码口 令 定期更 换 ，不 得向 他人 透 露。 数据 库和 操作 系
统的密 码口 令分 别由 不同 人员保 管。
（17 ）对 信息 数据 实行 严 格的管 理 ，保 证信 息数 据 的安全 、 真实 和完 整， 并 能及时 、 准确 地
传递到 会计 等各 职能 部门 ；严 格计 算机 交易 数据 的 授权修 改程 序 ，并 坚持 电 子信息 数据 的定 期查
验制度 。建 立电 子信 息数 据的即 时保 存和 备份 制度 ，重要 数据 异地 备份 并且 长期保 存。
（18 ）信 息技 术系 统定 期 稽核检 查 ，完 善业 务数 据 保管等 安全 措施 ， 进行 排 除故障 、 灾难 恢
复的演 习， 确保 系统 可靠 、稳定 、安 全地 运行 。
（19 ） 依 据 《 中华 人民 共和 国会计 法》 、 《 金融 企业 会 计制度 》 、 《证 券投 资基 金 会计核 算办 法》 、
《企业 财务 通则 》 等国 家 有关法 律 、法 规制 订基 金 会计制 度 、公 司财 务制 度 、会 计工 作操 作流 程大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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和会计 岗位 工作 手册 ，并 针对各 个风 险控 制点 建立 严密的 会计 系统 控制 。
（20 ）明 确职 责划 分， 在 岗位分 工的 基础 上明 确各 会计岗 位职 责 ，禁 止需 要 相互监 督的 岗位
由一人 独自 操作 全过 程。
（21 ）以 基金 为会 计核 算 主体 ，独 立建 账、 独立 核 算， 保证 不同 基金 之间 在 名册登 记 、账 户
设置、 资金 划拨 、账 簿记 录等方 面相 互独 立。 基金 会计核 算与 公司 会计 核算 相互独 立。
（22 ） 采取 适当 的会 计控 制措施 ，以 确保 会计 核算 系统的 正常 运转 ：
①建立 凭证 制度 ， 通过 凭 证设计 、 登录 、传 递、 归 档等一 系列 凭证 管理 制度 ，确 保正 确记 载
经济业 务， 明确 经济 责任 。
②建立 账务 组织 和账 务处 理体系 ，正 确设 置会 计账 簿，有 效控 制会 计记 账程 序。
③建立 复核 制度 ，通 过会 计复核 和业 务复 核防 止会 计差错 的产 生。
（23 ）采 取合 理的 估值 方 法和科 学的 估值 程序 ， 公 允反映 基金 所投 资的 有价 证券在 估值 时点
的价值 。
（24 ）规 范基 金清 算交 割 工作 ，在 授权 范围 内， 及 时准确 地完 成基 金清 算 ， 确保基 金财 产的
安全。
（25 ） 建立 严格 的成 本控 制和业 绩考 核制 度， 强化 会计的 事前 、事 中和 事后 监督。
（26 ）制 订完 善的 会计 档 案保管 和财 务交 接制 度 ， 财会部 门妥 善保 管密 押 、 业务用 章 、支 票
等重要 凭据 和会 计档 案， 严格会 计资 料的 调阅 手续 ，防止 会计 数据 的毁 损、 散失和 泄密 。
（27 ）严 格制 定财 务收 支 审批制 度和 费用 报销 运作 管理办 法 ，自 觉遵 守国 家 财税制 度和 财经
纪律。
（28 ）公 司设 立督 察长 ， 对董事 会负 责 ，经 董事 会 聘任 ，报 中国 证监 会核 准 。根 据公 司监 察
稽核工 作的 需要 和董 事会 授权 ，督 察长 可以 列席 公 司相关 会议 ， 调阅 公司 相 关档案 ， 就内 部控 制
制度的 执行 情况 独立 地履 行检查 、 评价 、报 告 、建 议职能 。 督察 长定 期和 不 定期向 董事 会报 告公
司内部 控制 执行 情况 ，董 事会对 督察 长的 报告 进行 审议。
（29 ）公 司设 立监 察稽 核 部门 ，对 公司 管理 层负 责 ，开 展监 察稽 核工 作， 公 司保证 监察 稽核
部门的 独立 性和 权威 性。
（30 ）明 确监 察稽 核部 门 及内部 各岗 位的 具体 职责 ，配 备充 足的 监察 稽核 人 员， 严格 监察 稽
核人员 的专 业任 职条 件， 严格监 察稽 核的 操作 程序 和组织 纪律 。
（31 ）强 化内 部检 查制 度 ，通 过定 期或 不定 期检 查 内部控 制制 度的 执行 情况 ，确 保公 司各 项
经营管 理活 动的 有效 运行 。
（32 ）公 司董 事会 和管 理 层重视 和支 持监 察稽 核工 作， 对违 反法 律 、法规 和 公司内 部控 制制大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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度的， 追究 有关 部门 和人 员的责 任。
6．基 金管 理人 关于 内部 控 制制度 的声 明
（1 ） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制制 度的 披露 真实 、准确 。
（2 ） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 业务 发展 不断 完善内 部控 制制 度。
四．基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “ 中 国银 行 ” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
首次注 册登 记日 期：1983 年 10 月 31 日
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整
法定代 表人 ：肖 钢
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管及 投资 者服 务部 总经 理：李 爱华
托管部 门信 息披 露联 系人 ：唐州 徽
电话： （010 ）66594855
传真： （010 ）66594942
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银 行于 1998 年 设立 基金托 管部 ，为 进一 步树 立以投 资者 为中 心的 服务 理念， 中国 银 行
于 2005 年 3 月 23 日 正式 将基金 托管 部更 名为 托管 及投资 者服 务部 ，现 有员 工 120 余人 。另 外 ，
中国银 行在 重点 分行 已开 展托管 业务 。
目前， 中国银 行拥有 证券 投资基 金、一 对多专 户、 一对一 专户、 社保基 金、 保险资 产、QFII
资产 、QDII 资产、 证券 公 司集合 资产 管理 计划 、 证 券公司 定向 资产 管理 计划 、 信 托资 产 、 年 金资
产、 理财 产品 、海 外人 民 币基金 、 私募 基金 等 门 类 齐全的 托管 产品 体系 。 在 国内 ，中 国银 行率 先
开展绩 效评 估、 风险 管理 等增值 服务 ， 为 各类 客户 提供个 性化 的托 管服 务 。2011 年末， 中国 银行
各类托 管资 产规 模突 破两 万亿元 ，居 同业 前列 。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至 2012 年 6 月末 ，中 国银行 已托 管长 盛创 新先 锋混合 、长 盛同 盛封 闭 、 长盛同 智优 势 混
合（LOF ） 、大成 2020 生 命周期 混合 、大 成蓝 筹稳 健混合 、大 成优 选封 闭、 大成景 宏封 闭、 工 银
大盘蓝 筹股 票 、 工 银核 心 价值股 票 、 国 泰沪 深 300 指数 、 国 泰金 鹿保 本混 合 、 国 泰金 鹏蓝 筹混 合、大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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国泰区 位优 势股 票、 国投 瑞银稳 定增 利债 券、 海富 通股票 、海 富通 货币 、海 富通精 选贰 号混 合 、
海富通 收益 增长 混合 、 海 富通中 证 100 指 数 （LOF ） 、 华宝 兴业 大盘 精选 股票 、 华宝 兴业 动力 组合
股票 、华 宝兴 业先 进成 长 股票 、华 夏策 略混 合、 华 夏大盘 精选 混合 、 华夏 回 报二号 混合 、 华夏 回
报 混合 、华 夏行 业股 票(LOF) 、 嘉 实 超短 债债 券、嘉 实成 长收 益 混 合、 嘉实服 务增 值行 业混 合、
嘉实沪 深 300 指数(LOF) 、嘉实 货币 、嘉 实稳 健混 合、嘉 实研 究精 选股 票、 嘉实增 长混 合、 嘉 实
债券 、嘉 实主 题混 合、 嘉 实回报 混合 、 嘉实 价值 优 势股票 型 、金 鹰成 份优 选 股票 、金 鹰行 业优 势
股票、 银河 成长 股票 、易 方达平 稳增 长混 合、 易方 达策略 成长 混合 、易 方达 策略成 长二 号混 合 、
易方达积极成长混合、易方达货币、易方达稳健收益债券、易方达深证 100ETF 、易方达中小盘
股票、 易方 达深 证 100ETF 联接、万 家 180 指 数、 万家稳 健增 利债 券、 银华 优势企 业混 合、 银 华
优质增 长股 票 、 银 华领 先 策略股 票 、 景 顺长 城动 力 平衡 混 合 、 景 顺长 城优 选 股票 、 景 顺长 城货 币、
景 顺长 城鼎 益股 票(LOF) 、 泰 信天 天收 益货 币、 泰信优 质生 活股 票、 泰信 蓝筹精 选股 票、 泰信 债
券增强 收益 、 招商 先锋 混 合、 泰达 宏利 精选 股票 、 泰达宏 利集 利债 券 、泰 达 宏利中 证财 富大 盘指
数、华 泰柏 瑞盛 世中 国股 票、华 泰柏 瑞积 极成 长混 合、华 泰柏 瑞价 值增 长股 票、华 泰柏 瑞货 币 、
华 泰柏 瑞量 化现 行股 票型、 南方 高增 长股 票(LOF) 、 国 富潜 力组 合股 票、 国富强 化收 益债 券、 国
富成长 动力 股票 、 宝盈 核 心优势 混合 、 招商 行业 领 先股票 、 东方 核心 动力 股 票、 华安 行业 轮动 股
票型 、摩 根士 丹利 华鑫 强 收益债 券型 、 诺德 中小 盘 股 票型 、 民生 加银 稳健 成 长股票 型 、博 时宏 观
回报债 券型 、 易方 达岁 丰 添利债 券型 、 富兰 克林 国 海中小 盘股 票型 、 国联 安 上证大 宗商 品股 票交
易型开 放式 指数 、 国联 安 上证大 宗商 品股 票交 易型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接 、上 证中 小盘 交
易型开 放式 指数 、 华泰 柏 瑞上证 中小 盘交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 联接 、长 城中 小盘 成长 股
票型、 易方 达医 疗保 健行 业股票 型、 景顺 长城 稳定 收益债 券型 、 上 证 180 金 融交易 型开 放式 指数 、
国泰上 证 180 金融 交易 型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接、 诺德 优 选 30 股 票 型、泰 达宏 利聚 利分
级债券 型 、国 联安 优选 行 业股票 型 、长 盛同 鑫保 本 混合 型 、 金鹰 中证 技术 领 先指数 增强 型 、泰 信
中证 200 指 数、 大成 内需 增长股 票型 、 银 华永 祥保 本混合 型、 招商 深圳 电子 信息传 媒产 业 （TMT ）
50 交 易型 开放 式指 数、 招 商深 证 TMT50 交 易型 开 放式指 数证 券投 资基 金联 接、嘉 实深 证基 本面
120 交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 联接 、深 证基 本面 120 交 易型 开放 式指 数、上 证 180 成 长交
易型开 放式 指数 、 华宝 兴 业上 证 180 成长 交易 型开 放式指 数证 券投 资基 金联 接、 易方 达资 源行 业
股票型 、 华安 深证 300 指 数、 嘉实 信用 债券 型、 平 安大华 行业 先锋 股票 型 、 华泰柏 瑞信 用增 利债
券型 、泰 信中 小盘 精选 股 票型 、海 富通 国 策 导向 股 票型 、中 邮上 证 380 指 数 增强型 、 泰达 宏利 中
证 500 指数 分级 、 长盛 同 禧信用 增利 债券 型 、 银 华 中证内 地资 源主 题指 数分 级、 平安 大华 深证 300
指数增 强型 、 嘉实 安心 货 币市场 、 上投 摩根 健康 品 质生活 股票 型 、工 银瑞 信 睿智中 证 500 指 数分大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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级、 招商 优势 企业 灵活 配 置混合 型 、国 泰中 小板 300 成长 交易 型开 放式 指数 、国 泰中 小板 300 成
长交易 型开 放式 指数 证券 投资基 金联 接 、景 顺长 城 优信增 利债 券型 、 诺德 周 期策略 股票 型 、长 盛
电子信 息产 业股 票型 、 诺 安中证 创业 成长 指数 分级 、信 诚双 盈分 级债 券型 、 嘉实沪 深 300 交 易型
开放式 指数 、 民 生加 银信 用双利 债券 型、 工银 瑞信 基本面 量化 策略 股票 型、 信诚周 期轮 动股 票型 、
富兰克 林国 海研 究精 选股 票型 、诺 安汇 鑫保 本混 合 型、 平安 大华 策略 先锋 混 合型 、华 宝兴 业中 证
短融 50 指 数债 券型、180 等权重 交易 型开 放式 指数 、 华安 双月 鑫短 期理 财债 券型、 大成 景恒 保本
混合型 、 景顺 长城 上证 180 等权 重交 易型 开放 式指 数证券 投资 基金 联接 、 上 投摩根 分红 添利 债券
型、 嘉实优化红利 股票型、嘉 实海外中国股 票(QDII) 、银华 全球优选(QDII-FOF) 、 长 盛环球 景气
行业大 盘精 选股 票型(QDII) 、 华泰 柏瑞 亚洲领 导企 业 股票型(QDII) 、 信诚金砖四 国积极 配置(QDII) 、
海富通 大中华精选股票型 （QDII）、 招商 标普金砖四国指数(LOF-QDII ） 、华宝兴业成熟市场动 量
优选（QDII ） 、大成标普 500 等权 重指 数（QDII ） 、长信标 普 100 等 权重 指数 （QDII ） 、博时抗 通
胀增强回报（QDII ） 、华安大中华升级股票型（QDII ） 、信诚全球商品主题（QDII ） 、上投摩根全
球 天然资 源股票 型、工 银瑞 信中国 机会全 球配置 股票 型（QDII ） 、 易方达 标普 全球高 端消费 品指
数增强 型 、建 信全 球资 源 股票型 等 164 只 证券 投资 基金 ，覆 盖了 股票 型、 债 券型 、混 合型 、货 币
型、 指数 型等 多种 类型 的 基金 ， 满 足了 不同 客户 多 元化的 投资 理财 需求 ， 基 金托管 规模 位居 同业
前列。
（四） 托管 业务 的内 部控 制制度
中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 ， 并在 辖内 实行 业务 授权 管理和 从业 人 员
核准资 格管 理。 中国 银行 自 1998 年 开办 托管 业务 以来严 格按 照相 关法 律法 规的规 定以 及监 管 部
门的监 管要 求 ，以 控制 和 防范基 金托 管业 务风 险为 主线 ，制 定并 逐步 完善 了 包括托 管业 务授 权管
理制度 、 业务 操作 规程 、 员工职 业道 德规 范 、保 密 守则等 在内 的各 项业 务管 理制度 ， 将风 险控 制
落实到 每个 工作 环节 ； 在 敏感部 位建 立了 安全 保密 区和隔 离墙 ， 安装 了录 音 监听系 统 ，以 保证 基
金信息 的安 全 ；建 立了 有 效核对 和监 控制 度 、应 急 制度和 稽查 制度 ， 保证 托 管基金 资产 与银 行自
有资产 以及 各类 托管 资产 的相互 独立 和资 产的 安全 ；制 定了 内部 信息 管理 制 度， 严格 遵循 基金 信
息披露 规定 和要 求， 及时 准确地 披露 相关 信息 。
最近一 年内 ， 中国 银行 的 基金托 管业 务部 门及 其高 级管理 人员 无重 大违 法违 规行为 ， 未受 到
中国证 监会 、中 国银 监会 及其他 有关 机关 的处 罚。
（五） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序
根据 《中 华人 民共 和国 证 券投资 基金 法》 、 《 证券 投 资基金 运作 管理 办法 》 的 相关规 定 ，基 金
托管人 发现 基金 管理 人的 投资指 令违 反法 律 、行 政 法规和 其他 有关 规定 ， 或 者违反 基金 合同 约定大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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的， 应当 拒绝 执行 ，立 即 通知基 金管 理人 ， 并及 时 向国务 院证 券监 督管 理机 构报告 。 基金 托管 人
如发现 基金 管理 人依 据交 易程序 已经 生效 的投 资指 令违反 法律 、 行政 法规 和 其他有 关规 定 ，或 者
违反基 金合 同约 定的,应 当 立即通 知基 金管 理人 ，并 及时向 国务 院证 券监 督管 理机构 报告 。
五．相关服务机构
（一） 销售 机构 及联 系人
1． 直 销机 构
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
法定代 表人 ：张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人 ： 王 肇栋
公司网 址：www.dcfund.com.cn
大成基 金客 户服 务热 线： 400-888-5558（免 长途 固话 费）
大成基 金管 理有 限公 司现 分别在 深圳 、 北京 、上 海 设有投 资理 财中 心 ，并 在 武汉分 公司 开通
了直销 业务 。
（1 ） 大成 基金 深圳 投资 理 财中心
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道7088 号 招商 银行 大厦32 层
联系人 ：瞿 宗怡
电话：0755-83195236
传真：0755-83195229/39
（2 ） 大成 基金 北京 投资 理 财中心
地址： 北京 市 东 城区 东直 门南大 街5 号中 青旅 大厦105-106 室
联系人 ：陈 丹丹
电话：010-85252345/46 、010-58156152/53
传真：010-58156315/23
（3 ） 大成 基金 上海 投资 理 财中心
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴东 路161 号101 室 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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联系人 ：徐 舲
电话：021-62185377/62185277/63513925/62173331
传真：021-63513928/62185233
（4 ） 大成 基金 管理 有限 公 司武汉 分公 司
地址： 湖北 省武 汉市 新华 路218 号浦 发银 行大 厦15 楼
联系人 ：肖 利霞
联系电 话：027-85552889
传真：027-85552860
2． 代 销机 构
（1 ） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大街1号
法定代 表人 ：肖 钢
客服电 话：95566
联系人 ：王 娟
电话：010-66594909
传真：010-66594942
网址：www.boc.cn
（2 ） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
法定代 表人 ：蒋 超良
客服电 话：95599
电话：010-85109219
传真：010-85109219
网址：www.abchina.com
（3 ） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号 长安 兴融 中 心1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
联系人 ：王 琳
电话：010-67596084 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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传真：010-66275654
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（4 ） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客服电 话：95588
电话：010-66107900
传真：010-66107914
网址：www.icbc.com.cn
（5 ） 交通 银行 股份 有限公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
法定代 表人 ：胡 怀邦
客服电 话：95559
联系人 ：曹 榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
网址：www.bankcomm.com
（6 ） 中国 邮政 储蓄 银行
注册地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街131 号
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街131 号
法定代 表人 ：刘 安东
客户服 务电 话：95580
传真：010-66415194
联系人 ：陈 春林
网址：www.psbc.com
（7 ） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号
法定代 表人 ：傅 育宁
客服电 话：95555 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83077278
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（8 ） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街25号 中国 光大 中心
法定代 表人 ：唐 双宁
客服电 话：95595
联系人 ：李 伟
电话：010-68098778
传真：010-68560312
网址：www.cebbank.com
（9 ） 上海 农村 商业 银行 股 份 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道981 号
法定代 表人 ：胡 平西
客服电 话：021-962999
电话：021-38576985
传真：021-50105124
联系人 ：周 睿
网址：www.shrcb.com
（10 ） 北京 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街410 号
法定代 表人 ：乔 瑞
联系人 ：刘 雨喻
联系电 话：010-63229482
传真：010-66506163
客服电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（11 ）平 安银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 中国 深圳 市深 南中 路1099 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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法定代 表人 ：孙 建一
电话：0755-22197874
传真：0755-22197701
联系人 ：蔡 宇洲
客户服 务热 线：0755-961202 、4006699999
网址：www.18ebank.com
（12 ） 广发 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市越 秀区 东风东 路713 号
法定代 表人 ：李 若虹
客服电 话：95508
电话：020-87310888
网址：www.gdb.com.cn
（13 ） 杭州 银行 股份 有限 公司
地址： 杭州 市凤 起路432 号
法定代 表人 ：马 时雍
联系人 ：严 峻
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
客服电 话： 浙江 省内0571-96523 、全 国客 户服 务热 线4008888508
网址：www.hzbank.com.cn
（14 ） 深圳 发展 银行 股份 有限公 司
办公地 址： 深圳 市深 南东 路5047 号深 圳发 展银 行大 厦
法定代 表人 ：肖 遂宁
客服电 话：95501
联系人 ：周 勤
电话：0755-82088888-8811
传真：0755-82080714
网址：www.sdb.com.cn
（15 ） 江苏 银行 股份 有限 公司
地址： 南京 市洪 武北 路55 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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法定代 表人 ：黄 志伟
联系人 ：田 春慧
客户服 务电 话：96098 、400-86-96098
电话：025-58588167
传真：025-58588164
网址：www.jsbchina.cn
（16） 东莞 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 东莞 市运 河东 一路193 号
法定代 表人 ：廖 玉林
联系人 ：胡 昱
电话：0769-22119061
传真：0769-22117730
客服电 话：96228
网址：www.dongguanbank.cn
（17） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路500 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：倪 苏云
客服热 线：95528
电话：021-61618888
传真：021-63604199
网址：www.spdb.com.cn
（18） 温州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 温州 市车 站大 道华海 广场1号楼
办公地 址： 温州 市车 站大 道196 号
法定代 表人 ：邢 增福
联系人 ：林 波
电话：0577-88990082
传真：0577-88995217 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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客户服 务热 线：96699 ， 浙 江省外0577-96699
网址： www.wzbank.cn
（19 ） 浙商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 杭州 市庆 春路288 号（ 办公 地址 同注 册地 址）
法定代 表人 ：张 达洋
联系人 ：吴 强
客户服 务热 线：95105665
电话：0571-87659167
传真：0571-87659188
网址：www.czbank.com
（20） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场道201-205号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
联系人 ：王 宏
电话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn
（21） 北京 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街甲17号 首层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街丙17号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：王 曦
电话：010-66223584
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
（22） 华夏 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街22 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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客服电 话：95577
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：董 金
电话：010-85238441
传真：010-85238680
网址：www.hxb.com.cn
（23） 洛阳 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 洛阳 市洛 龙区 开元大 道256 号
办公地 址： 洛阳 市洛 龙区 开元大 道256 号
客服电 话：0379-96699
法定代 表人 ：王 建甫
联系人 ：胡 艳丽
电话：0379-65921977
传真：0379-65921851
网址：www.bankofluoyang.com.cn
（24） 张家 港农 村商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址： 张家 港市 杨舍 镇人民 中路66号
法定代 表人 ：王 自忠
客服电 话：0512-96065
联系人 ：郭 剑鸣
电话：0512-56968061
传真：0512-58236370
网址： www.zrcbank.com
（25） 深圳 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南东 路3038 号合 作金 融大 厦
法定代 表人 ：李 伟
电话：0755-25188371 0755-25188611
传真：0755-25188785
联系人 ：曾 明 宋永 成
客户服 务电 话: 961200 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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网址：www.961200.net
（26） 青岛 银行 股份 有限 公司
地址： 青岛 市市 南区 香港 中路68 号华 普大 厦
法定代 表人 ：张 广鸿
联系人 ：滕 克
客服电 话：96588 （ 青岛） 、400-66-96588（ 全国 ）
网址：www.qdccb.com
（27） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 宁波 市江 东区 中山东 路294 号
法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：胡 技勋
电话：021-63586210
传真：021-63586215
客服电 话： 96528 （ 宁波 、杭州 、南 京、 深圳 、苏 州、温 州） 、962528 （北 京 、上海 ）
网址：www.nbcb.com.cn
（28 ） 中国 民生 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 正义路4 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ： 董 文标
客服电 话：95568
联系人 ：董 云巍
电话：010-58351666-8155
传真：010-83914283
网址：www.cmbc.com.cn
（29 ） 哈尔 滨银 行股 份有 限公司
住所： 哈尔 滨市 道里 区尚 志大街160 号
办公地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号
法人： 郭志 文
联系人 ：王 超
联系电 话：0451-86779007
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传真：0451-86779007
客服电 话：95537
公司网 址：www.hrbb.com.cn
（30 ） 大连 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 大连 市中 山区 中山路88号 天安 国际 大厦49 楼
法定代 表人 ：陈 占维
客服电 话：4006640099
联系人 ：李 鹏
电话：0411-82308602
传真：0411-82311420
网址：www.bankofdl.com
（31 ） 兴业 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 福州 市五 一中 路元洪 大厦25层
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-62677777
传真：021-62569070
联系人 ：潘玲
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（32 ） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号
法定代 表人 ：万 建华
客服电 话：95521
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
网址：www.gtja.com
（33 ） 中信 建投 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
法定代 表人 ：王 常青 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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客服电 话：4008888108
联系人 ：权 唐
电话：010-85130577
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（34 ） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号 国信 证券 大厦六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址： www.guosen.com.cn
（35 ） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A 座38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
客服电 话： 95565
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（36 ） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长春 市自 由大 路1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
客户服 务电 话：4006000686
联系人 ：潘 锴
电话：0431-85096709
网址：www.nesc.cn
（37 ） 中国 银河 证券 股份 有限公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客服电 话：4008-888-888
联系人 ：田 薇
联系电 话：010-66568430
传真：010-66568990
网址：www.chinastock.com.cn
（38 ） 华泰 联合 证券 有限 责任公 司
注册地 址：深 圳市福 田区 中心区 中心广 场香港 中旅 大厦第 五层（01A 、02 、03 、04）、 17A 、
18A 、24A 、25A 、26A
法定代 表人 ：马 昭明
客服电 话：400-8888-555 、95513
联系人 ：盛 宗凌
电话：0755-82492000
传真：0755-82492962
网址：www.lhzq.com
（39 ） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
通讯地 址： 上海 市常 熟路171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
客服电 话：021-962505
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（40） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路98 号
法定代 表人 ：王 开国
客服电 话：95553 、400-888-8001
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021-23219000 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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传真：021-63602722
网址：www.htsec.com
（41） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深 南路7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：王 东明
客服电 话：010-84588888
联系人 ：陈 忠
电话：010-84588888
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
（42） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
客服电 话：4008 001 001
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（43） 光大 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
客服电 话：400-888-8788 、95525
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（44） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭路29号 澳柯 玛大 厦15 层（1507-1510室）
办公地 址： 青岛 市东 海西 路28 号
法定代 表人 ：张 智河 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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客服电 话：0532-96577
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
（45） 东海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路２ ３号 投资 广场 １８－ １９ 楼
办公地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路２ ３号 投资 广场 １８－ １９ 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
客服电 话：0519-88166222 、0379-64902266 、021-52574550 、免 费服 务热 线：400-888-8588
联系人 ：李 涛
电话：0519-88157761
传真：0519-8157761
网址：www.longone.com.cn
（46） 中信 证券 （浙 江） 有限 责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道588 号恒 鑫 大厦主 楼19 、20 层
法定代 表人 ：沈 强
客服电 话：0571-96598
联系人 ：俞 会亮
电话：0571-85783737
传真：0571-86065161
网址：www.bigsun.com.cn
（47） 广州 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广州 市先 烈中 路69 号 东山 广场 主楼 十七 楼
法定代 表人 ：刘东
客服电 话：961303
联系人 ：林 洁茹
联系电 话：020-87322668
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（48） 平安 证 券 有限 责任 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
客服电 话：95511 转8
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755-22626391
传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com
（49 ） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
客服电 话：4008-888-168 、95597
联系人 ：舒 萌菲
电话：025-84457777
传真：025-84579763
网址：www.htsc.com.cn
（50） 湘财 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 长沙 市黄 兴中 路63 号 中山 国际 大厦12楼
法定代 表人 ：林 俊波
客服电 话：400-888-1551
联系人 ：钟 康莺
电话：021-68634518-8503
传真：021-68865938
网址：www.xcsc.com
（51） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春路179 号
法定代 表人 ：凤 良志
客服电 话：400-888-8777 、95578
联系人 ：李 蔡
电话：0551-2207114 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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传真：0551-2207965
网址：www.gyzq.com.cn
（52） 上海 证 券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
客服电 话：021-962518 ，4008918918
联系人 ：王 伟力
电话：021-53519888
传真：021-54670436
网址：www.962518.com
（53） 华安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 长江中 路357 号
法定代 表人 ：李 工
客服电 话：0551-96518 、400-80-96518
联系人 ：甘 霖
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
网址：www.hazq.com
（54） 兴业 证 券 股份 有限 公司
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东路99号 标力 大厦
法定代 表人 ：兰 荣
客户服 务电 话：4008888123
联系人 ：谢 高得
电话：021-38565785
传真：021-38565783
网址：www.xyzq.com.cn
（55） 财通 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 杭州 市杭 大路15 号嘉 华国 际商 务中 心
法定代 表人 ：沈 继宁
客户联 系电 话：0571 －96336 （上 海地 区：962336 ） 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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联系人 ：乔 骏
电话：0571-87925129
传真：0571-87925100
网址：www.ctsec.com
（56） 浙商 证券 有限 责任 公司
地址： 浙江 省杭 州市 杭大 路1 号 黄龙 世纪 广场A 座6-7楼
法定代 表人 ：吴 承根
联系人 ：谢 项辉
电话：0571-87901053
客服电 话：967777
网址：www.stocke.com.cn
（57） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街42 号写 字楼101 室
法定代 表人 ： 杜 庆平
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客服电 话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（58） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22-24层
法定代 表人 ：雷 杰
客服电 话：95571
联系人 ：邵 艳霞
电话：0731-85832507
传真：0731-85832214
网址：www.foundersc.com
（59 ） 东莞 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路1 号金 源中 心30 楼
法定代 表人 ：张 运勇 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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客服电 话：0769-961130
联系人 ：梁 健伟
电话：0769-22119341
传真：0769-22116999
网址：www.dgzq.com.cn
（60） 瑞银 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街7 号英 蓝国 际金 融 中心12 层、15层
法定代 表人 ：刘 弘
电话：010-58328337
传真：010-58328748
联系人 ：慕 丽娜
客户服 务电 话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
（61） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路233 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街19号
法定代 表人 ：冯 戎
客户服 务电 话：4008000562
联系人 ：李 巍
电话：010-88085858
传真：010-88085195
网址：www.hysec.com
（62） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
客户服 务热 线：0755-33680000 、400-6666-888
联系人 ：高 峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
网址：www.cgws.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（63 ） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
联系人 ：黄 静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
网址：www.guodu.com
（64） 华林 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 民田路178 号华 融大 厦5、6 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田路178 号华 融大 厦5、6 楼
法定代 表人 ：薛 荣年
客服电 话：400-188-3888
联系人 ：杨 玲
电话：0755-82707855
传真：0755-23613751
网址：www.chinalions.com
（65） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦39层
法定代 表人 ：唐 新宇
客户服 务电 话 ：4006208888
联系人 ：张 静
电话：021-68604866-8309
传真：021-50372474
网址：www.bocichina.com.cn
（66） 国海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广西 南宁 市滨 湖路46 号
办公地 址： 广西 南宁 市滨 湖路46 号
客服电 话：400-888-8100 （ 全国） 、96100 （ 广西 ）
法定代 表人 ：张 雅锋 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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联系人 ：覃 清芳
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
（67） 江海 证券 有限 公司
办公地 址： 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路56 号
法人代 表： 孙名 扬
电话：0451-82336863
客服热 线：4006662288
联系人 ：徐 世旺
网址：www.jhzq.com.cn
（68） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 、4008-888-999
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（69 ） 恒泰 证券 股 份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东街111 号
法人代 表： 刘汝 军
客户服 务电 话：0471-4961259
联系人 ：张 同亮
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
网址：www.cnht.com.cn
（70） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街95 号
法定代 表人 ：冉 云 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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客户服 务电 话：4006600109
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn
（71） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号六 楼
法定代 表人 ：杜 航
客服电 话：4008866567
联系人 ：余 雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.scstock.com
（72） 爱建 证券 有限 责任 公司
地址： 上海 市南 京西 路758 号23楼
法定代 表人 ：郭 林
客服电 话：021-63340678
联系人 ：陈 敏
电话：021-32229888
传真：021-62878783
网址：www.ajzq.com
（73） 英大 证券 有限 责任 公司
地址： 深圳 市福 田区 深南 中路 华 能大 厦三 十、 三十 一层
法定代 表人 ：赵 文安
客服电 话：0755-26982993 、4008-698-698
联系人 ：王 睿
电话：0755-83007069
传真：0755-83007167
网址：www.ydsc.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（74） 华西 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 四川 省成 都市 陕西街239 号
法定代 表人 ：杨 炯洋
客户服 务热 线：4008888818
联系人 ：金 达勇
电话：0755-83025723
传真：0755-83025991
网址：www.hx168.com.cn
（75） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省无 锡市 县前东 街168 号
法定代 表人 ：雷 建辉
客服电 话：4008885288
联系人 ：徐 欣
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（76） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座701
法定代 表人 ：林 义相
客服电 话：010-66045678
联系人 ：林 爽
传真：010-66045527
网址：www.txsec.com
（77） 信达 证券 股份 有限 公司
地址： 北京 市西 城区 闹市 口大街9号院1号楼
法定代 表 人 ：张 志刚
客户服 务电 话：4008008899
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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公司网 址：www.cindasc.com
（78） 华宝 证券 有限 责任 公司
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路166 号 未来 资产 大 厦23层
法定代 表人 ：陈 林
客户服 务电 话：400-820-9898
联系人 ：徐 方亮
电话：021-50122222
传真：021-50122220
网址：www.cnhbstock.com
（79 ） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北路183-187号 大都 会广 场43楼（4301-4316房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19、36 、38 、39 、41 、42 、43、44楼
法定代 表人 ：孙 树明
客服电 话：95575
联系人 ：黄 岚
电话：020-87555888
传真：020-87555305
网址：www.gf.com.cn
（80） 世纪 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42楼
法定代 表人 ：卢 长才
客服电 话：0755-83199599
联系人 ：张 婷
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（81） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层及第04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A 栋第04、18层至21 层
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法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
客户电 话：400 600 8008
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（82） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大街1 号 国贸 大厦2 座27 层及28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大街 甲6 号SK 大厦
法定代 表人 ：李 剑阁
联系人 ：王 雪筠
客服电 话：010-85679238 、010-85679169
网址：www.ciccs.com.cn
（83） 齐鲁 证券 有限 公司
办公地 址： 山东 省济 南市 经十路20518 号
法定代 表人 ：李 玮
客户服 务电 话：95538
联系人 ：吴 阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
网址：www.qlzq.com.cn
（84） 日信 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路18 号
法定代 表人 ：孔 佑杰
联系电 话：010-88086830
联系人 ：陈 韦杉
传真：010-66412537
网址：www.rxzq.com.cn
（85） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静 宁路308 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
联系电 话：0931-8490208
甘肃省 客服 电话 ：96668
网址：www.hlzqgs.com
（86） 财富 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段80 号顺 天国 际财 富中心26层
法人代 表： 周晖
客户服 务热 线：0731-84403319
联系人 ：胡 智
电话：0731-84779521
传真：0731-84403439
网址：www.cfzq.com
（87） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四路157 号新 天地 大厦7、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：0591-96326
联系人 ：张 腾
电话：0591-87278701/
传真：0591-87841150
网址：www.gfhfzq.com.cn
（88） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 大连 市中 山区 人民路24号
办公地 址： 大连 市沙 河口 区会展 路129 号 大连 期货 大 厦38-39层
法定代 表人 ：张 智河
联系人 ：谢 立军
电话：0411-39673202
传真：0411-39673219
客户服 务热 线：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（89 ） 中原 证券 股份 有限 公司
地址： 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路10 号
法定代 表人 ：菅 明军
客服电 话：0371-967218 、4008139666
联系人 ：程 月艳 、耿 铭
联系电 话:0371-65585670
联系传 真:0371-65585665
网址：www.ccnew.com
（90） 西南 证券 股份 有限 公司
地址： 重庆 市渝 中区 临江 支路2 号合 景国 际大 厦A 幢
法定代 表人 ：王 珠林
客服电 话：4008096096
联系人 ：徐 雅筠 、杨 再巧
网址：www.swsc.com.cn
（91 ） 天源 证券 经济 有限 公司
注册地 址： 青海 省西 宁市 长江路53号 汇通 大厦 六楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田路 新华 保险 大厦18楼
法定代 表人 ：林 小明
电话：0755-33331188
传真：0755-33329815
统一客 服电 话：4006543218
公司网 站地 址：www.tyzq.com.cn
（92 ） 天风 证券 有限 责任 公司
注册地 址: 湖 北省 武汉 市东 湖新技 术开 发区 关东 园路2 号高科 大厦 四楼
法定代 表人 ：余 磊
联系人 ：翟 璟
联系电 话： （027 ）87618882 、(028) 86711410
传真： （027 ）87618863
公司网 站：www.tfzq.com
（93 ） 国盛 证券 有限 责任 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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注册地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路88 号江 信国 际金 融大厦
办公地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路88 号江 信国 际金 融大厦4楼
法定代 表人 ：曾 小普
联系人 ：徐 美云
电话：0791-6285337
传真：0791-6282293
网址：www.gsstock.com
（94） 中信 金通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道 588 号 恒 鑫大厦 19 层、20 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道 588 号 恒 鑫大厦 19 层、20 层
法定代 表人 ：沈 强
电话： （0571 ）87112510
传真： （0571 ）86065161
联系人 ：丁 思聪
客户服 务热 线：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
（二） 注册 登记 机构
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
法定代 表人 ：张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83195229
联系人 ：范 瑛
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 北京 市金 杜律 师事 务所
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
负责人 ：王 玲
电话：0755-22163333 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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传真：0755-22163390
经办律 师： 靳庆 军、 冯艾
联系人 ：冯 艾
（四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
会计师 事务 所名 称： 普华 永道中 天会 计师 事务 所有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 6 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 3 楼
法人代 表： 杨绍 信
经办注 册会 计师 ：汪 棣、 金毅
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：金 毅
六．基金合同的生效
（一） 基金 合同 的生 效
根据相 关法 规和 《大 成财 富管理 2020 生 命周 期证 券投资 基金 基金 合同 》 的 有关规 定， 基 金
合同已 于 2006 年 9 月 13 日正式 生效 ， 自基 金合 同 生效之 日起 ， 本基 金管 理 人正式 开始 管理 本基
金。
（二） 基金 存续 期内 基金 份额持 有人 数量 和资 金额 的限制
基金合 同生 效后 的存 续期 内，基 金份 额持 有人 数量 不满 200 人 或者 基金 资产 净值低于 5000
万元的 ，基 金管 理人 应当 及时报 告中 国证 监会 ；连 续 20 个工 作日 出现 上述 情形的 ，基 金管 理 人
应当向 中国 证监 会说 明原 因并报 送解 决方 案； 连续 60 个工 作日 出现 上述 情形 的，基 金管 理人 有
权根据 法律 法规 及基 金合 同规定 的程 序 ，终 止本 基 金， 并报 中国 证监 会备 案 。法 律法 规或 监管 部
门另有 规定 的， 按其 规定 办理。
（三） 基金 类型 及存 续期 限
基金类 型： 混合 型基 金
基金运 作方 式： 契约 型、 开放式
基金存 续期 限： 不定 期
七．基金份额的申购 与赎 回
（一） 申购 与 赎 回办 理的 场所 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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本基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人和 基金 管理 人委 托的代 销机 构。
投 资 者 可 以 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基
金的申 购与 赎回 。
（二） 申购 与赎 回办 理的 时间
1．开 放日 及开 放时 间
本基金 为投 资者 办理 申购 与赎回 等基 金业 务的 时间 即开放 日为 上海 证券 交易 所、 深 圳证 券 交
易所的 交易 日。 各销 售机 构的具 体办 理时 间详 见销 售机构 发布 的公 告。
若出现 新的 证券 交易 市场 或其他 特殊 情况 ， 基 金管 理人将 视情 况对 前述 开放 日及开 放时 间 进
行相应 的调 整并 公告 。
2．申 购与 赎回 的开 始时 间
申购开 始日 ：本 基金 已于 2006 年 9 月 29 日起 正式 开始办 理基 金日 常申 购业 务。
赎回开 始日 ：本 基金 已 于 2006 年 11 月 13 日 起正 式 开始办 理基 金日 常赎 回业 务。
（三） 申购 与赎 回的 原则
1． “ 未知 价 ” 原 则 ， 即 基金 的申购 与赎 回价 格以 受理 申请当 日收 市后 计算 的基 金份额 净值 为 基
准进行 计算 ；
2． “ 金 额申 购、 份额 赎回 ” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请；
3 ． 当 日的 申购 与 赎回 申 请可 以 在当 日 开放 时间 结 束前 撤 销， 在 当日 的开 放 时间 结 束后 不得
撤销；
4．基 金管 理人 不得 在基 金 合同约 定之 外的 日期 或者 时间办 理基 金份 额的 申购 、赎回 。
5 ． 基 金管 理人 可 以根 据 基金 运 作的 实 际情 况， 在 不损 害 基金 份 额持 有人 实 质权 益 的情 况下
调整上 述原 则， 但最 迟应 在新原 则实 施 前 2 日 在至 少一种 中国 证监 会指 定媒 体上予 以公 告。
（四） 申购 与赎 回的 程序
1．申 购与 赎回 申请 的提 出
基金投 资者 须按 销售 机构 规定的 手续 ，在 开放 日的 业务办 理时 间内 提出 申购 或赎回 的 申 请 。
投资者 申购 本基 金， 须按 销售机 构规 定的 方式 全额 交付申 购款 项。
投资者 提交 赎回 申请 时， 其在销 售机 构（ 网点 ）必 须有足 够的 基金 份额 余额 。
2．申 购与 赎回 申请 的确 认
投资 者 T 日提 交的 申购 、 赎回申 请， 注册 登记 机构 在 T ＋1 日对 该交 易申 请 的有效 性进 行确
认，在 T+2 日 后 （ 包括 该 日） 投资 者可 向销 售机 构 或以销 售机 构规 定的 其他 方式查 询申 购与 赎回
的成交 情况 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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3．申 购与 赎回 申请 的款 项 支付
申购采 用全 额交 款方 式 ， 若资金 在规 定时 间内 未全 额到账 则申 购不 成功 。 若 申购不 成功 或无
效，申 购款 项将 退回 投资 者账户 。
投资者 赎回 申请 成交 后 ， 基金管 理人 应通 过注 册登 记机构 按规 定向 投资 者支 付赎回 款项 。 赎
回 款 项在 自受 理 基金 投资者 有 效赎 回申 请 之日 起不超 过 7 个 工作 日的 时 间内划 往 投资 者银 行 账
户。在 发生 巨额 赎回 时， 赎回款 项的 支付 办法 按基 金合同 的有 关规 定处 理。
4．投 资者 申购 、赎 回的 详 细程序 或手 续， 以开 放申 购和（ 或） 赎回 的相 关公 告为准 。
（五） 申购 与赎 回的 数额 限制
1．投 资者 每次 申购 的最 低 金额 为 5000 元 人民 币。
2．投 资者 赎回 本基 金份 额 时，可 申请 将其 持有 的部 分或全 部基 金份 额赎 回。
3．同 一基 金账 户自 最近 一 次申购 之日 起， 如在 3 个 月内赎 回规 模过 大， 基金 管理人 有权 要
求提前 预约 或采 取相 应的 限制措 施。
4．本 基金 规模 超过 50 亿 时，基 金管 理人 有权 暂停 申购。
5 ． 基 金管 理人 在 不损 害 基金 份 额持 有 人实 质权 益 的情 况 下可 以 根据 市场 等 情况 对 以上 限制
进行调 整， 最迟 于调 整 前 2 日在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上予 以公 告并 报中国 证监 会备 案。
（六） 申购 与赎 回的 费率
1．基 金收 费模 式的 分类 与 基金份 额的 分类
本基金 分 为 A 类和 B 类两 种收费 模式 ，对 应 A 类和 B 类 两种 不同 的份 额。
A 类 收费 模式 是指 前端 收 费模式 ， 投资 者选 择 A 类 ， 需 要在 认 （申 ） 购 时一 次 性交纳 认 （申 ）
购费用 ；B 类 收费 模式 是 指后端 收费 模式 ，投 资者 选择 B 类 ，在 认（ 申） 购 时无需 交纳 认（ 申 ）
购费用 ，而 是在 赎回 时交 纳认（ 申） 购费 用。
投资者 在认 （申 ）购 本基 金时， 每笔 认（ 申） 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。
本基金 将来 若增 加新 的收 费模式 ， 对应 地 ，可能 会 增加新 的基 金份 额种 类 ， 并可能 需计 算新
基金份 额类 别的 基金 份额 净值。
2．申 购费 率
本基金 申购 费用 由基 金申 购人承 担， 不列 入基 金财 产，主 要用 于本 基金 的市 场推广 、销 售 、
客户服 务等 各项 费用 。
（1 ）A 类基 金份 额（ 采用 前端收 费模 式） 申购 费率 如下：
申购金 额 M
基金合 同生
效日 至 2010
年 12 月 31 日
2011 年 1 月 1
日至 2015 年 12
月 31 日
2016 年 1 月 1
日至 2020 年 12
月 31 日
2021 年 1 月 1
日以及 该日
以后 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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M ＜50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00%
50 万≤M ＜200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80%
200 万≤M ＜500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50%
M≥ 500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元
（2 ）B 类 基金 份额 （采 用 后端收 费模 式） 申购 费率 如下：
①在 2015 年 12 月 31 日 以 及该日 以前 ，本 基金 后端 申购费 率如 下：
持有基 金时 间 T
基金合 同生 效日 至 2015
年 12 月 31 日
T ＜1 年 1.80%
1 年≤T ＜2 年 1.20%
2 年≤T ＜3 年 0.80%
3 年≤T ＜5 年 0.40%
T≥5 年 0
②在 2015 年 12 月 31 日 以 后，本 基金 后端 申购 费率 将另行 公告 。
3．赎 回费率
本 基 金 赎 回 费 用 由 基 金 赎 回 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 率 为
0.30％ 。赎 回费 在扣 除手 续费后 ，余 额不 低于 赎回 费总 额 25 ％的 部分 ，应 当 归入基 金财 产。
4 ． 基 金管 理人 可 以根 据 法律 法 规的 规 定， 在合 适 时机 推 出销 售 服务 费收 费 模式 。 通过 该模
式申购 获得 的基 金份 额 为 C 类 基金 份额 。 投 资者 申购 赎回 C 类 基金 份额 时无 须 交纳申 购费 和赎 回
费， 而是 按照 一定 的费 率 从基金 财产 中按 日计 提销 售服务 费 。 销 售服 务费 用 于支付 销售 机构 佣金 、
营销费 用以 及基 金份 额持 有人服 务费 等。 基金 管理 人应通 过定 期的 审计 和监 察稽核 监督 销售 服 务
费的支 出和 使用 情况 ， 确 保其用 于约 定的 用途 。 相 关年度 报告 应对 该项 费用 的列支 情况 做专 项说
明。
5．网 上交 易费 率， 请见 有 关网站 公告 。
6 ． 基 金管 理人 可 以在 法 律法 规 和基 金 合同 规定 范 围内 调 整申 购 费率 、赎 回 费率 和 销售 服务
费率 。费 率如 发生 变更 ， 基金管 理人 应最 迟于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证 监会指 定媒 体上 予 以
公告。
（七） 申购 份额 与赎 回支 付金额 的计 算方 式
1．基 金申 购份 额的 计算 ：
（1 ）A 类基 金份 额（ 采用 前端收 费模 式）
净申购 金额= 申购 金额/ （1+ 申 购费 率）
申购费 用= 申 购金 额－ 净申 购金额
申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（2 ）B 类 基金 份额 （采 用 后端收 费模 式）
申购份 额＝ 申购 金额÷T 日 基金份 额净 值
（3 ） 说明 ：投 资者 以同 样 的金额 申购 本基 金时 ，选 择 B 类收 费模 式得 到的 申 购份额 将比 选
择 A 类 收费 模式 多，但 需 在赎回 时交 纳申 购费 。
2．基 金净 赎回 金额 的计 算 ：
（1 ）A 类基 金份 额（ 采用 前端收 费模 式）
赎回总 额＝ 赎回 份数×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用＝ 赎回 总额× 赎回 费率
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用
（2 ）B 类 基金 份额 （采 用 后端收 费模 式）
赎回总 额＝ 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用＝ 赎回 总额× 赎回 费率
后端认 购/ 申购费用＝ 赎回份额× 认购/ 申购申请日 的基金份 额净值× 该部分 份额对应的 后端认
购/ 申购 费率
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用 －后 端认 购/ 申 购费 用
3．基 金份 额净 值的 计算 ：
T 日 的基 金份 额净 值在 当 天收市 后计 算 ， 并 在 T+1 日公告 。 遇特 殊情 况 ， 可 以适当 延迟 计算
或公告 ，并 报中 国证 监会 备案。
4．申 购份 额、 余额 的处 理 方式：
上述计 算结 果 （包 括申 购 份额 ）以 四舍 五入 的方 法 保留小 数点 后两 位 。由 此 误差产 生的 损失
由基金 财产 承担 ，产 生的 收益归 基金 财产 所有 。
5 ． 基 金管 理人 可 以在 法 律法 规 和基 金 合同 规定 范 围内 调 整申 购 份额 与赎 回 支付 金 额的 计算
方式 。计 算方 式如 发生 变 更， 基金 管理 人应 最迟 于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证监 会指 定媒 体上
予以公 告。
（八） 申购 与赎 回的 注册 登记
1 ． 经 基金 销售 机 构同 意 ，基 金 投资 者 提出 的申 购 和赎 回 申请 ， 在基 金管 理 人规 定 的时 间之
前可以 撤销 。
2． 投 资者 T 日申 购基 金成 功后 ， 基 金注 册登 记机 构 在 T ＋1 日为 投资者 增加 权 益并办 理注 册
登记手 续， 自 T+2 日 起的 赎回开 放日 内有 权赎 回该 部分基 金份 额。
3． 投 资者 T 日赎 回基 金成 功后 ， 基 金注 册登 记机 构 在 T ＋1 日为 投资者 扣除 权 益并办 理相 应大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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的注册 登记 手续 。
4 ． 基 金管 理人 可 在法 律 法规 允 许的 范 围内 ，对 上 述注 册 登记 办 理时 间进 行 调整 ， 并应 于实
施前 2 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 媒体 上予 以公 告。
（九 ） 定期 定额 投资 计划
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人在 届时发 布公 告 或
更新的 招募 说明 书中 确定 。投 资人 在办 理定 期定 额 投资计 划时 可自 行约 定每 期扣款 金额 ， 每期 扣
款 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额 投 资 计 划 最
低申购 金额 。
（十 ） 巨额 赎回 的认 定及 处理方 式
1．巨 额赎 回的 认定 ：
单个开 放日 基金 净赎 回 （ 赎回申 请总 数与 基金 转换 申请转 出份 额总 数之 和扣 除申购 申请 总 数
及基金 转换 申请 转入 份额 总数的 余额 ）申 请超 过上 一工作 日基 金总 份额 的 10％时， 为巨 额赎 回 。
2．巨 额赎 回的 处理 方式 ：
出现巨 额赎 回时 ， 基 金管 理人可 以根 据本 基金 当时 的资产 组合 状况 决定 接受 全额赎 回或 部 分
延期赎 回。
（1 ） 接受 全额 赎 回： 当 基金 管 理人 认 为有 能力 兑 付投 资 者的 全 部赎 回申 请 时， 按 正常 赎回
程序执 行。
（2 ） 部分 延期 赎 回： 当 基金 管 理人 认 为兑 付投 资 者的 赎 回申 请 有困 难， 或 认为 兑 付投 资者
的赎回 申请 进行 的资 产变 现可能 使基 金资 产净 值发 生较大 波动 时， 基金 管理 人在当 日接 受赎 回 比
例不低 于上 一工 作日 基金 总份 额 10 ％的 前提 下， 对 其余赎 回申 请延 期办 理。
对于当 日的 赎回 申请 ， 应 当按单 个基 金份 额持 有人 申请赎 回份 额占 当日 申请 赎回总 份额 的 比
例， 确定 该单 个基 金份 额 持有人 当日 办理 的赎 回份 额； 未受 理部 分除 投资 者 在提交 赎回 申请 时选
择将当 日未 获受 理部 分予 以撤销 外 ，延 迟至 下一 开 放日办 理 ，赎 回价 格为 下 一开放 日的 价格 ， 转
入下一 开放 日的 赎回 申请 不享有 赎回 优先 权， 以此 类推， 直到 办理 完毕 全部 赎回申 请为 止。
（3 ） 当发 生巨 额 赎回 并 延期 办 理时 ， 基金 管理 人 应当 通 过邮 寄 、传 真或 招 募说 明 书规 定的
其他方 式 ，在 3 个 工作 日 内通知 基金 份额 持有 人 ， 说明有 关处 理方 法 ，同 时 在至少 一种 中国 证监
会指定 媒体 上予 以公 告。
（4 ） 暂停 接受 和延 缓支 付 ：本基 金连 续 2 个 开放 日 以上发 生巨 额赎 回， 如基 金管理 人认 为
有必要 ，可 暂停 接受 赎回 申请； 已经 确认 的赎 回申 请可以 延缓 支付 赎回 款项 ，但不 得超 过 20 个
工作日 ，并 应当 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（十一 ）拒 绝或 暂停 申购 、暂停 赎回 的情 形及 处理
1．在 如下 情况 下， 基金 管 理人可 以拒 绝或 暂停 接受 投资者 的申 购申 请：
（1 ） 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 无法 接受 投资 者的 申购申 请；
（2 ） 证券 交易 场所 交易 时 间临时 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 ；
（3 ） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况；
（4 ） 基金 财产 规 模过 大 ，使 基 金管 理 人无 法找 到 合适 的 投资 品 种， 或其 他 可能 对 基金 业绩
产生负 面影 响， 从而 损害 现有基 金份 额持 有人 的利 益的情 形；
（5 ） 法律 法规 规定 或经 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。
基金管 理人 决定 拒绝 或暂 停接受 某些 投资 者的 申购 申请时 ， 申购 款项 将退 回 投资者 账户 。 基
金管理 人决 定暂 停接 受申 购申请 时， 应当 在当 日向 中国证 监会 备案 ，并 及时 公告。
在暂停 申购 的情 形消 除时 ，基金 管理 人应 及时 恢复 申购业 务的 办理 并予 以公 告。
2．在 如下 情况 下， 基金 管 理人可 以暂 停接 受投 资者 的赎回 申请 ：
（1 ） 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 无法 支付 赎回 款项 ；
（2 ） 证券 交易 场所 交易 时 间临时 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 ；
（3 ） 基金 发生 巨额 赎回 ， 根据基 金合 同规 定， 可以 暂停接 受赎 回申 请的 情况 ；
（4 ） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况；
（5 ） 法律 法规 规定 或经 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。
发生上 述情 形之 一的 ， 基 金管理 人应 当在 当日 向中 国证监 会备 案 ，并 及时 公 告。 已接 受的 赎
回申请 ， 基金 管理 人应 当 足额支 付 ；如 暂时 不能 足 额支付 ， 应当 按单 个赎 回 申请人 已被 接受 的赎
回申请 量占 已接 受的 赎回 申请总 量的 比例 分配 给赎 回申请 人， 其余 部分 在后 续开放 日予 以 支 付 。
在暂停 赎回 的情 况消 除时 ，基金 管理 人应 及时 恢复 赎回业 务的 办理 并及 时公 告。
3．暂 停基 金的 申购 、赎 回 ，基金 管理 人应 按规 定公 告并报 中国 证监 会备 案。
4．暂 停期 间结 束， 基金 重 新开放 时， 基金 管理 人应 按规定 公告 并报 中国 证监 会备案 。
（1 ） 如果 发生 暂 停的 时 间为 一 天， 基 金管 理人 将 于重 新 开放 日 ，在 中国 证 监会 指 定媒 体，
刊登基 金重 新开 放申 购或 赎回的 公告 ，并 公告 最新 的基金 份额 净值 。
（2 ） 如果 发生 暂 停的 时 间超 过 一天 但 少于 两周 ， 暂停 结 束， 基 金重 新开 放 申购 或 赎回 时，
基金管 理人 应提 前一 个工 作日， 在中 国证 监会 指定 媒体， 刊登 基金 重新 开放 申购或 赎回 的公 告 ，
并在重 新开 放申 购或 赎回 日公告 最新 的基 金份 额净 值。
（3 ） 如果 发生 暂 停的 时 间超 过 两周 ， 暂停 期间 ， 基金 管 理人 应 每两 周至 少 重复 刊 登暂 停公
告一次 ； 当连 续暂 停时 间 超过两 个月 时 ，可 对重 复 刊登暂 停公 告的 频率 进行 调整 。暂 停结 束， 基大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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金重新 开放 申购 或赎 回时 ，基 金管 理人 应提 前 2 日 ，在 中国 证监 会指 定媒 体 连续刊 登基 金重 新开
放申购 或赎 回的 公告 ，并 在重新 开放 申购 或赎 回日 公告最 新的 基金 份额 净值 。
八．基金转换
（一） 定义
基金转 换是 指开 放式 基金 份额持 有人 将其 持有 的部 分或全 部基 金份 额转 换为 同一基 金管 理
人管理 的另 一只 开放 式基 金的份 额。
（二） 适用 范围
1．基 金转 换业 务目 前限 于 本公司 管理 的由 本公 司担 任注册 登记 机构 的开 放式 证券投 资基 金
（详见 本公 司基 金开 通转 换业务 公告 ） 。
2．基 金转 换业 务适 用于 已 开通转 换业 务基 金的 所有 基金份 额持 有人 ，包 括个 人投资 者和 机
构投资 者。
3．目 前暂 不支 持后 端收 费 模式基 金的 转换 。
4．基 金管 理人 在不 损害 基 金份额 持有 人合 法权 益的 情况下 可以 更改 上述 适用 范围， 但最 迟
应于开 始实 施日 前2 日内 在 至少一 种中 国证 监会 指定 媒体上 公告 。
（三） 业务 规则
1．基 金转 换的 原则
（1 ） 采 用 “ 未 知价 ” 和 “ 已知 价 ” 相 结合 的原 则 ， 即 转换 入大成 货币 市场 基金 以一 元人民 币的 确
定价为 基准 转换 基金 份额 ； 转换 入非 大成 货币 市场 基金转 换价 格按 受理 申请 当日收 市后 计算 的 基
金份额 净值 为基 准进 行计 算；
（2 ） “ 份额 申请 ” 原 则，即 投资者 的基 金转 换申 请必 须以份 额为 单位 提出 ；
（3 ） “ 定 向转 换 ” 原则， 即 投资者 必须 指明 基金 转换 的方向 ， 明 确指 出转 出基 金和转 入基 金的
名称；
（4 ） “ 视 同赎 回 ” 原 则 ， 即 基金转 换申 请转 出的 基金 份额应 作为 赎回 申请 纳入 转出基 金当 日 赎
回申请 总量 的汇 总计 算中 ，当发 生巨 额赎 回时 ，对 基金转 换申 请的 处理 方法 与赎回 申请 相同 ；
（5 ） 基金 管理 人在 不损 害 基金份 额持 有人 合法 权益 的情况 下可 以 更 改上 述原 则，但 最迟 应
于新规 则开 始实 施日 前2 日 内在至 少一 种中 国证 监会 指定媒 体上 公告 。
2．基 金转 换费 用
（1 ） 每笔 基金 转换 视为 转 出基金 的一 笔基 金赎 回和 转入基 金的 一笔 基金 申购 。基金 转换 费
用由转 出基 金赎 回费 用及 基金申 购补 差费 用两 部分 构成。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（2 ） 转入 基金 时， 从申 购 费用低 的基 金向 申购 费用 高的基 金转 换时 ，每 次收 取申购 补差 费
用； 从申 购费 用高 的基 金 向申购 费用 低的 基金 转换 时， 不收 取申 购补 差费 用 。转 入基 金的 申购 补
差费用 按照 转换 金额 对应 的转出 基金 与转 入基 金的 申购费 率差 额进 行补 差。
（3 ） 转出 基金 时， 如涉 及 的转出 基金 有赎 回费 用 ， 收取该 基金 的赎 回费 用。 收取的 赎回 费
用25% 归入 基金 资产 ，其 余部分 用于 支付 注册 登记 费等相 关手 续费 。
（4 ） 投资 者可 以发 起多 次 基金转 换业 务， 基金 转换 费用按 每笔 申请 单独 计算 。
（5 ） 基金 管理 人可 以根 据 市场情 况在 不违 背有 关法 律、法 规和 基金 合同 的规 定之前 提下 ，
调整上 述收 费方 式和 费率 水平， 但最 迟应 于新 收费 办法开 始实 施日 前2 日内 在 至少一 种中 国证 监
会指定 媒体 上公 告。
3．基 金转 换的 计算 公式
A＝［B× C× (1-D)/ （1+G ）+F ］/E
其中，A 为转 入的基 金份 额；B 为转 出的 基金 份额 ；C 为 转换 申请 当日 转出 基金的 基金 份 额
净值 ；D 为 转出 基金 的对 应赎回 费率 ，G 为对 应的 申购补 差费 率；E 为 转换 申请当 日转 入基 金 的
基金份 额净 值；F 为基金 账户内 货币 市场 基金 全部 份额转 出时 ，结 转的 账户 当前累 计未 付正 收 益
（仅限 转出 基金 为货 币市 场基金 ） 。
具体份 额以 注册 登记 机构 的记录 为准 。转 入份 额的 计算结 果四 舍五 入保 留到 小数点 后两 位 ，
由此误 差产 生的 损失 由基 金财产 承担 ，产 生的 收益 归基金 财产 所有 。
4．基 金转 换的 注册 登记
投资者T 日申 请基金 转换 成 功后 ， 注 册登 记机 构将 在T ＋1日 为投 资者 办理 减少 转 出基金 份额 、
增加转 入基 金份 额的 权益 登记手 续， 投资 者自T ＋2 日起有 权赎 回转 入部 分的 基金份 额。
5．基 金转 换的 限制
（1 ） 每次 基金 转换 申请 的 份额不 得低 于100份。
（2 ） 基金 转换 业务 的开 放 日及办 理时 间同 申购 赎回 业务， 基金 转换 所涉 及的 两只基 金， 如
果其中 任何 一只 基金 处在 封闭期 、 暂停 赎回 期 、非 开放日 或基 金管 理人 公告 不能办 理转 换业 务 的
日期， 基金 转换 业务 不予 确认。
6．声 明
基金管 理人 有权 根据 市场 情况在 不违 背有 关法 律 、 法规和 基金 合同 的规 定之 前提下 ， 对上 述
基金转 换的 业务 规则 进行 调整， 但最 迟应 于调 整生 效前2 日内 在至 少一 种指 定 中国证 监会 媒体 上
公告。
（四） 暂停 基金 转换 的情 形及处 理 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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出现下 列情 况之 一时 ， 基 金管理 人可 以暂 停接 受基 金份额 持有 人的 基金 转换 申请：
1．不 可抗 力的 原因 导致 基 金无法 正常 运作 ；
2．证 券交 易场 所在 交易 时 间非正 常停 市， 导致 基金 管理人 无法 计算 当日 基金 资产净 值；
3．因 市场 剧烈 波动 或其 他 原因而 出现 连续 巨额 赎回 ，基金 管理 人认 为有 必要 暂停接 受该 基
金份额 的转 出申 请；
4．基 金管 理人 认为 某基 金 继续接 受基 金份 额转 入可 能对现 有基 金份 额持 有人 的利益 产生 不
利影响 ；
5．法 律、 法规 、规 章规 定 的其他 情形 或其 他在 基金 合同、 招募 说明 书已 载明 并获中 国证 监
会批准 的特 殊情 形。
发生上 述情 形之 一的 ， 基 金管理 人应 立即 向中 国证 监 会备 案并 于规 定期 限内 在至少 一种 中 国
证监会 指定 媒体 上刊 登暂 停公告 。 重新 开放 基金 转 换时 ，基 金管 理人 应最 迟 在 2 日 内在 至少 一种
中国证 监会 指定 媒体 上连 续刊登 重新 开放 基金 转换 的公告 。
九．基金的非交易过 户、 转托管、冻结与质押
（一 ）非 交易 过户 是指 不 采用申 购 、赎 回等 基金 交 易方式 ， 将一 定数 量的 基 金份额 按照 一定
规则从 某一 投资 者基 金账 户转移 到另 一投 资者 基金 账户的 行为 ，包 括继 承、 捐赠、 强制 执行 等 ，
及基金 注册 登记 机构 认可 的其他 行为 。 无论 在上 述 何种情 况下 ， 接受 划转 的 主体必 须是 合格 的个
人投资 者或 机构 投资 者等 。其中 ：
1． “继承 ” 是指 基 金 份额持 有人死 亡， 其持 有的 基金 份额由 其合 法的 继承 人继 承；
2． “捐赠 ” 仅 指基 金份 额持 有人将 其合 法持 有的 基金 份额捐 赠给 福利 性质 的基 金会或 其他 具 有
社会公 益性 质的 社会 团体 ；
3． “ 强 制执 行 ” 是 指国 家有 权机关 依据 生效 的法 律文 书将基 金份 额持 有人 持有 的基金 份额 强 制
执行划 转给 其他 自然 人、 法人、 社会 团体 或其 他组 织。
（二 ）办 理非 交易 过户 业 务必须 提供 基金 注册 登记 机构规 定的 相关 资料 ， 并 通过其 销售 渠道
向基金 注册 登记 机构 统一 申请办 理。
（三 ）符 合条 件的 非交 易 过户申 请自 申请 受理 日 起 2 个月 内办 理 ；申 请人 按 基金注 册登 记机
构规定 的标 准缴 纳过 户费 用。
（四 ）基 金份 额持 有人 可 以办理 其基 金份 额在 不同 销售机 构的 转托 管手 续 。 转托管 在转 出方
进行申 报 ， 基 金份 额转 托 管一次 完成 。 投资 者于 T 日转托 管基 金份 额成 功后 ， 转 托管 份额 于 T+1
日到达 转入 方网 点， 投资 者可 于 T+2 日起 在开 放日 赎回该 部分 基金 份额 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（ 五 ） 基 金 注 册 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 账 户 或 基 金 份 额 的 冻 结 与 解
冻。 基金 账户 或基 金份 额 被冻结 的 ，被 冻结 部分 产 生的权 益 （包 括现 金分 红 和红利 再投 资 ）一 并
冻结。
（六 ）根 据相 关法 律法 规 的规定 ， 基金 管理 人将 可 以办理 基金 份额 的质 押业 务或其 他基 金业
务，并 制定 和实 施相 应的 业务规 则。
十．基金的投资
（一） 投资 目标
本基金 投资 于具 有良 好流 动性的 权益 证券 、 固定 收 益证券 和 （或 ）货 币市 场 工具等 ， 通过 调
整资产 配置 策略 和精 选证 券， 以超 越业 绩比 较基 准 ，寻 求在 一定 风险 承受 水 平下的 当期 收益 和资
本增值 的整 体最 大化 。在 2020 年 12 月 31 日 以前 ， 本基金 侧重 于资 本增 值， 当期收 益为 辅； 在
2020 年 12 月 31 日 之后 ， 本基金 侧重 于当 期收 益， 资本增 值为 辅。
（二） 投资 范围
本基金 投资 于具 有良 好流 动性的 金融 工具 ， 包括 国 内依法 发行 上市 的股 票 、 债券及 中国 证监
会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 。 本 基金 持有 的现 金以及 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 的比 例 不
低于基 金资 产净 值 的 5% 。
本基金 根据 时间 的变 化逐 步调整 权益 类证 券和 固定 收益类 （ 及货 币市 场工 具 ）证 券的 资产 配
置比例 。
本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下表 所示 ：
时间段
权益类证券
比例范围
固定收益类证券及货
币市场工具比例范围
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日
0—95% 5% —100%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
0—75% 25% —100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日
0—50% 50% —100%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后
0—20% 80% —100%
在特殊 市况 下或 有足 够而 合理的 理由 时 ，基 于投 资 者利益 最大 化的 原则 ， 在 不损害 投资 者利
益且不 违背 法律 法规 的前 提下 ，本 基金 在履 行相 应 程序后 ， 可适 当偏 离上 述 比例范 围 ，并 予以 公
告。
（三） 投资 理念
利用市 场非 完全 有效 及存 在的定 价偏 差 ，通 过定 量 和定性 相结 合的 分析 方法 ，综 合考 察宏 观
形势和 中观 、 微观 特征 ， 发掘价 值被 低估 的证 券 ， 在遵循 本基 金各 阶段 的资 产类别 基准 比例 的基大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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础上， 优化 资产 配置 ，逐 步调 整 风险 收益 特征 。
（四） 投资 策略
本基金 在组 合构 建中 强调 风险收 益比 的合 理优 化 ， 将纪律 性和 科学 性结 合起 来， 建立 较全 面
的资产 、个 券投 资价 值评 价体系 ，不 断优 化投 资组 合配置 。
本基金 的投 资策 略分 为两 个层次 ： 第一 个层 次是 资 产配置 策略 ， 即在 权益 类 证券 、固 定收 益
证券和 货币 市场 工具 之间 的配置 比例 ；第 二个 层次 是权益 类证 券和 固定 收益 类证券 等的 投资 。
1．资 产配 置策 略
随着时 间的 流逝 ， 从整 体 趋势来 看 ，本 基金 投资 于 权益类 证券 的比 例持 续递 减， 投资 于固 定
收益类 或货 币市 场工 具的 比例持 续增 加 ，使 得整 个 基金组 合的 资产 配置 变得 相对更 加稳 健 ，从 追
求资本 增值 为主 转变 为追 求当期 收益 为主 。
在前期 ， 本基 金类 似于 一 只股票 型或 偏股 型基 金 ， 风险收 益水 平相 对较 高 ， 投资方 法相 对进
取， 以获 得较 高的 资本 投 资回报 。 以后 ，逐 步演 变 为一只 低风 险债 券型 基金 ，风 险收 益水 平相 对
较低 ，投 资方 法趋 于稳 健 ，以 获得 稳定 的当 期收 益 。这 种演 变是 渐进 的， 以 适应投 资者 随着 年龄
增长或 者剩 余期 限的 减少 而逐渐 降低 风险 偏好 的要 求。
2．权 益类 证券 投资 策略
（1 ） 配置 战术 品种 和战 略 品种
基金既 要持 有保 证现 实需 求的战 术性 品种 ， 也要 持 有保证 未来 发展 的战 略性 品种 。战 术性 品
种往往 是市 场已 经高 度认 同、 大 量资 金涌 入 的 热门 品种， 一般 而言 ， 能 在短 期 内产生 良好 的收 益。
战略性 品种 往往 是被 市场 遗忘 、产 生错 误定 价的 冷 门品种 ， 通常 短期 内收 益 较小 ，然 而长 期而 言
往往产 生高 额收 益。
本基金 将在 基金 投资 组合 中既配 置能 够产 生即 期收 益的战 术性 品种 ， 也 配置 能够产 生远 期 收
益的战 略性 品种 ，既 保证 基金的 短期 收益 ，也 可以 获得长 期收 益。
（2 ） 突出 重点 行业 、重 点 个股
超额收 益来 自于 对市 场时 机的判 断以 及对 行业 和个 股的把 握。 本基 金将 重视 宏观因 素对 行 业
和企业 带来 的影 响 ；采 用 定性与 定量 相结 合的 方法 ，对 行业 的未 来预 期做 出 较为准 确的 判断 ， 对
股票未 来盈 利能 力及 成长 性进 行 全面 的分 析 ，发 现 行业的 价值 和未 来的 成长 潜力 ，挖 掘价 值被 市
场低估 的股 票 。本 基金 将 重点投 资于 业绩 持续 稳定 增长 ，在 行业 内具 有垄 断 地位 、行 业特 征与 世
界经济 发展 和中 国经 济发 展趋势 相一 致 ，现 金流 状 况良好 、 负债 率较 低， 预 期销售 收入 、 净利 润
快速增 长并 能够 维持 较高 的净资 产收 益率 的上 市公 司。
（3 ） 不同 行业 的选 股思 路 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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不同行 业和 公司 具有 不同 的经营 特征 和模 式 ，本 基 金将根 据不 同行 业的 特点 ，运 用不 同的 选
股方法 ：
①对于 高速 增长 的行 业， 特别是 新兴 行业 ，基 本采 取普选 个股 的方 式选 择投 资标的 。
高速成 长的 行业 中的 大部 分公司 都能 获得 良好 的收 益， 而行 业竞 争格 局尚 不 清晰 ，并 不能 断
定孰优 孰劣 ，因 此普 选个 股有助 于充 分分 享该 行业 的高速 增长 。
②对于 高度 竞争 性行 业或 者处于 衰退 阶段 的行 业 ， 此类行 业中 部分 公司 经营 优良 ，并 且获 得
持续发 展和 长久 的行 业地 位， 而大 部分 公司 无法 抵 御竞争 将遭 到淘 汰 。因 此 ，本 基金 将选 择管 理
层的经 营水 平和 公司 的内 在竞争 力较 强的 上市 公司 ，估值 水平 视公 司的 经营 发展态 势而 定。
③对于 周期 性行 业， 波动 性和周 期性 是其 主要 特征 ，在行 业低 谷期 此类 股票 会被大 量抛 售 ，
导致投 资风 险较 大。 对于 此类股 票， 本基 金的 投资 重点在 于当 市场 预期 和市 场定价 发生 错误 时 ，
进行波 段 操 作， 充分 获取 超额收 益。
3．固 定收 益类 证券 投资 策 略
固定收 益类 证券 的资 产配 置将随 着时 间的 推移 逐步 增加。
本基金 将在 严格 控制 组合 风险的 前提 下， 进行 总体 的战略 资产 配置 。 同 时， 基 于收益 的要 求，
在战术 资产 配置 、 类属 配 置、 个券 选择 和交 易执 行 层面上 实施 积极 的策 略 ， 以期在 承担 有限 风险
的前提 下获 得较 高的 投资 收益 。战 术资 产配 置上 ， 本基金 将通 过深 入分 析宏 观经济 、 政策 影响 和
市场信 用利 差结 构等 各种 变量并 参照 市场 基准 久期 ，确 定出 目标 久期 。类 属 配置上 ， 将通 过各 类
属资产 的比 例配 置、 期限 配置以 及市 场配 置实 现超 额收益 。
个券选 择和 多样 化的 交易 策略将 成为 本基 金日 常获 取超额 收益 的重 要手 段。
（1 ） 战略 资产 配置 策略
战略资 产配 置通 过综 合宏 观经济 预测 、 情景 分析 和 申购 、赎 回现 金流 情况 决 定。 其中 ，宏 观
经济预 测主 要基 于定 性和 定量相 结合 的研 究报 告 。 兼顾申 购 、赎 回等 方面 的 现金流 分析 ， 确保 基
金的流 动性 要求 。
（2 ） 战术 资产 配置 策略
本基金将采 取以 “ 目标 久期 ” 为中心的债 券资产配 置方 式，通过分 析宏观经 济、 政策影响等 各
种变量 并参 照市 场基 准久 期， 借助 市场 收益 率曲 线 结构分 析和 市场 信用 利差 结构分 析 ，确 定本 基
金债券 资产 配置 的组 合久 期和战 术资 产配 置策 略。
宏观及 市场 分析 是债 券 投 资确定 目标 久期 的重 要环 节， 本 基金 将基 于分 析结 果对市 场利 率 变
化的时 间 、方 向、 幅度 做 出初步 预测 。 此外 ，本 基 金还将 借助 久期 和收 益率 曲线进 行组 合的 目标
久期决 策 ，通 过假 定利 率 变化幅 度的 各种 情形 ， 分 析投资 组合 的风 险－ 收益 状况 ，并 根据 投资 组大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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合的风 险承 受能 力确 定组 合的目 标久 期区 间 。在 此 基础上 ， 本基 金还 会借 助 情景分 析方 法研 究收
益率曲 线变 化 ，考 察投 资 基准和 投资 组合 在收 益率 曲线变 化时 的风 险－ 收益 特征及 久期 情况 ， 最
后确定 组合 在某 一季 度内 的目标 久期 区间 。
（3 ） 类属 配置
在确定 目标 久期 后 ，本 基 金将对 债券 资产 进行 类属 配置 ，即 在对 宏观 经济 、 市场利 率 、债 券
供求等 分析 的基 础上 ， 预 测各类 属资 产预 期风 险及 收益情 况 ，考 虑债 券品 种 期限和 债券 市场 流动
性及收 益性 现状 ， 确定 债 券资产 组合 在国 债 、企 业 债、 金融 债等 品种 之间 的 类属分 配 。在 本基 金
具体进 行类 属配 置的 过程 中，将 综合 考虑 模型 辅助 和主动 预测 相结 合的 方法 。
在确定 目标 久期 和类 属资 产比例 后 ，本 基金 将对 长 、中 、短 期债 券品 种进 行 期限配 置 ，根 据
不同情 况， 决定 采用 子弹 、哑铃 或者 梯形 策略 实现 不同期 限债 券品 种的 搭配 。
（4 ） 交易 策略
在组合 构建 与调 整过 程中 ，本 基金 将采 用一 系列 凸 度策略 、 收益 率利 差策 略 和回购 套利 等多
种交易 策 略 ，以 提高 组合 整体投 资收 益率 水平 、控 制组合 的投 资风 险。
（五） 投资 组合 管理
1．资 产配 置和 行业 配置 的 决策程 序
（1 ） 资产 配置
宏观研 究员 就政 治形 势 、 政策趋 势 、宏 观经 济形 势 、利 率走 势以 及证 券市 场 发展趋 势等 进行
分析， 向投 资决 策委 员会 和基金 经理 提交 研究 报告 。
投资决 策委 员会 根据 相关 报告 ，对 市场 中长 期发 展 趋势做 判断 ， 向基 金经 理 提出资 产配 置指
导性意 见。
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 指导 性意 见并 结合 自己的 研究 分析 结果 ， 拟 定《 基金 资产 配
置建议 书》 ，提 交投 资决 策 委员会 审议 。
投资决 策委 员会 对 《基 金 资产配 置建 议书 》 的可 行 性进 行 分析 ， 形成 投资 决 议并授 权基 金经
理执行 。
（2 ） 行业 配置
基金经 理综 合各 行业 研究 员的研 究成 果 ，根 据不 同 行业景 气的 周期 变化 ， 向 投资决 策委 员会
提交行 业配 置建 议书 。 经 投资决 策委 员会 批准 后 ， 基金经 理制 定详 细的 行业 配置计 划并 经授 权后
执行。
2．投 资品 种选 择的 决策 程 序
（1 ） 股票 投资 的决 策程 序 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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本基金 所投 资的 上市 公司 必须已 经进 入本 基金 股票 投资备 选库 ， 进 入备 选库 的股票 必须 经 过
股票投 资基 本库 、股 票投 资初选 库和 股票 投资 备选 库的筛 选程 序， 具体 过程 如下：
①研究 员根 据法 律法 规和 基金合 同规 定 ， 判 断股 票 是否存 在明 显风 险 ， 确 定 股票投 资 基 本库 ；
②研究 员通 过大 量研 读券 商研究 报告 ， 根据 自己 的 综合分 析判 断 ，在 股票 投 资基本 库的 基础
上确定 股票 投资 初选 库；
③研究 员选 择初 选库 中的 股票， 进行 深入 分析 和实 地调研 后， 提交 投资 研究 联席会 议讨 论 。
投资研 究联 席会 议经 过充 分讨论 和论 证， 确定 该股 票是否 进入 股票 投资 备选 库。
④基金 经理 从股 票投 资备 选库中 选择 股票 构建 投资 组合。
（2 ） 债券 投资 的决 策程 序
本基金 投资 的债 券包 括国 债、金 融债 、企 业债 （含 可转换 债券 ）等 债券 品种 。
基 金 经 理 根 据 经 投 资 决 策 委 员 会 审 批 的 资 产 配 置 计 划 ， 向 债 券 投 资 研 究 员 提 出 债 券 投 资 需
求， 债券 投资 研究 员在 对 利率变 动趋 势 、债 券市 场 发展方 向和 各债 券品 种的 流动性 、 安全 性和 收
益性等 因素 进行 综合 分析 的基础 上 ，提 出债 券投 资 建议 。基 金经 理根 据债 券 投资研 究员 的债 券投
资建议 ，制 定债 券投 资方 案。
3．交 易指 令的 下达 和执 行
基金管 理人 设置 独立 的集 中交易 室 ，基 金经 理下 达 的投资 指令 通过 集中 交易 室实施 。 集中 交
易室接 到基 金经 理的 投资 指令后 ， 根据 有关 规定 对 投资指 令的 合规 性 、 合 理 性和有 效性 进行 检查 ，
确保投 资指 令在 合法 、合 规的前 提下 得到 高效 的执 行。
4．投 资风 险的 监控 和管 理
（1 ） 监察 稽核 部对 投资 风 险的日 常监 管
监察稽 核部 通过 交易 系统 检查包 括 投 资集 中度 、 投 资组合 比例 、 投资 禁止 、 投资限 制 、投 资
权限等 交易 情况 。
（2 ） 基金 绩效 评估 和风 险 管理
基金管 理人 设有 基金 绩效 评估和 风险 管理 小组 ， 定 期向基 金绩 效评 估和 风险 管理会 议提 交 基
金绩效 评估 和风 险管 理报 告。 基 金经 理根 据基 金绩 效评估 和风 险管 理会 议的 意见对 投资 组合 进 行
调整。
（六） 业绩 比较 基准
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券总 指 数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 ＋55%× 中 国债 券总 指数 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 ＋75%× 中 国债 券总 指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 ＋90%× 中 国债 券总 指数
注：大 成基 金管 理有 限公 司根据 《大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 基金合 同》 的相 关
约定， 经与 基金 托管 人协 商一致 ，并 报中 国证 监会 备案， 自 2011 年 1 月 1 日起， 大成 财富 管理
2020 生命 周期 证券 投资 基 金使用 的业 绩比 较基 准由 原 “
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券总 指 数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富时 中国 A600 指数＋55%× 中 国债 券总 指 数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富时 中国 A600 指数＋75%× 中 国债 券总 指 数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 新华 富时 中国 A600 指数＋90%× 中 国债 券总 指 数
” 变更 为 “
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券总 指 数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数＋55%× 中 国债 券总 指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 ＋75%× 中 国债 券总 指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 ＋90%× 中 国债 券总 指数
”
在本基 金的 运作 过程 中 ， 如果由 于外 部投 资环 境或 法律法 规的 变化 而使 得调 整业绩 比较 基准
更符合 基金 份额 持有 人的 利益 ，则 基金 管理 人可 以 对业绩 比较 基准 进行 适当 调整 ，并 在报 中国 证
监会核 准后 ，提 前公 告后 予以实 施。
（七） 风险 收益 特征
本基金 属于 生命 周期 型基 金， 2020 年 12 月 31 日 为 本基金 的目 标日 期 。 从 建 仓期结 束起 至 目
标日期 止 ，本 基金 的风 险 与收益 水平 将随 着时 间的 流逝逐 步降 低 。即 本基 金 初始投 资阶 段的 风险
收益水 平接 近股 票型 基金 ；随着 目标 日期 的临 近， 本基金 逐步 发展 为一 只低 风险债 券型 基金 。
（八） 投资 禁止 行为 与限 制
1．禁 止用 本基 金财 产从 事 以下行 为
（1 ） 承销 证券 ；
（2 ） 向他 人贷 款或 者提 供 担保；
（3 ） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4 ） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（5 ） 向其 基金 管 理人 、 基金 托 管人 出 资或 者买 卖 其基 金 管理 人 、基 金托 管 人发 行 的股 票或
者债券 ；
（6 ） 买卖 与其 基 金管 理 人、 基 金托 管 人有 控股 关 系的 股 东或 者 与 其 基金 管 理人 、 基金 托管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ；
（7 ） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（8 ） 依照 法律 、 行政 法 规有 关 法律 法 规规 定， 由 国务 院 证券 监 督管 理机 构 规定 禁 止的 其他
活动。
如法律 法规 或监 管部 门取 消上述 限制 ，本 基金 不受 上述限 制。
2．基 金投 资组 合比 例限 制
（1 ） 持有 一家 上市 公司 的 股票， 其公 允价 值不 超过 基金资 产净 值 的 10% ；
（2 ） 本基 金与 基 金管 理 人管 理 的其 他 基金 持有 一 家公 司 发行 的 证券 总和 ， 不超 过 该证 券的
10% ；
（3 ） 基金 财产 参 与股 票 发行 申 购， 本 基金 所申 报 的金 额 不超 过 基金 总资 产 ，本 基 金所 申报
的股票 数量 不超 过拟 发行 股票公 司本 次发 行股 票的 总量；
（4 ） 法律 法规 和基 金合 同 规定的 其他 限制 。
基 金 管 理人 应当 自 基金 合同 生 效 之日 起 6 个月 内 使基 金 的 投资 组合 比 例符 合基 金 合 同的 约
定。 因证 券市 场波 动、 上 市公司 合并 、 基金 规模 变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 投资 不符
合基金 合同 约定 的投 资比 例规定 的， 基金 管理 人应 当在 10 个 交易 日内 进行 调 整。
3 ． 如 果法 律法 规 对基 金 合同 约 定的 投 资禁 止行 为 和投 资 组合 比 例限 制进 行 变更 的 ，以 变更
后的规 定为 准。
（九） 基金 管理 人代 表基 金行使 所投 资证 券 项 下权 利的原 则及 方法
基金管 理人 将按 照国 家有 关规定 代表 本基 金独 立行 使股东 及债 权人 权利 ， 保 护基金 份额 持 有
人的利 益。 基金 管理 人在 代表基 金行 使股 东或 债权 人权利 时应 遵守 以下 原则 ：
1．不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司或发 债公 司的 经营 管理 ；
2．有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ，有 利于 保护 基金 份额持 有人 的合 法权 益。
（十） 银行 间市 场交 易的 信用风 险控 制
1 ． 基 金管 理人 向 基金 托 管人 提 供其 银 行间 债券 市 场交 易 的交 易 对手 库， 交 易对 手 库由 银行
间债券 交易 成员 中财 务状 况较好 、 实力 雄厚 、信 用 等级高 的交 易对 手组 成 。 基金管 理人 可以 根 据
实际情 况的 变化 ， 及时 对 交易对 手库 予以 更新 和调 整， 并通 知基 金托 管人 。 基金管 理人 参与 银行
间债券 市场 交易 的交 易对 手应符 合交 易对 手库 的范 围。 基 金托 管人 对基 金管 理人参 与银 行间 债 券大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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市场交 易的 交易 对手 是否 符合交 易对 手库 进行 监督 。
2．基 金管 理人 在银 行间 市 场交易 的交 易方 式主 要包 括以下 几种 ：
（1 ） 银行 间现 券买 卖， 买 入时实 行见 券付 款、 卖出 时实行 见款 付券 ；
（2 ） 银行 间回 购交 易， 正 回购时 实行 见款 押券 ，逆 回购时 实行 先押 券后 付款 ；
（3 ） 如遇 特殊 情 况无 法 按照 以 上方 式 执行 交易 ， 需报 基 金管 理 人的 投资 总 监或 投 资总 监授
权人批 准。
（十一 ）基 金投 资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏 ，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同规 定， 于 2012 年 9 月 26 日 复核了 本报 告 中
的财务 指标 、 净值 表现 和 投资组 合报 告等 内容 ， 保 证复核 内容 不存 在虚 假记 载、 误导 性陈 述或 者
重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 取自大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基金 2012 年 2 季度报 告 ，
截至 2012 年 6 月 30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1． 报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 权益投 资 5,550,552,186.26 69.71
其中： 股票
5,550,552,186.26 69.71
2 固定收 益投 资
1,359,668,000.00 17.08
其中： 债券
1,359,668,000.00 17.08
资产 支持 证券
- 0.00
3 金融衍 生品 投资 - 0.00
4 买入返 售金 融资 产
399,801,019.90 5.02
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融
资产
- 0.00
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
387,765,341.35 4.87
6 其他资 产
264,271,723.71 3.32
7 合计
7,962,058,271.22
100.00
2 ．报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - 0.00
B 采掘业 139,140,000.00 1.75
C 制造业 3,425,393,533.84 43.12
C0 食品、 饮料 972,879,881.46 12.25 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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C1 纺织、 服装 、皮 毛 32,269,000.00 0.41
C2 木材、 家具 - 0.00
C3 造纸、 印刷 - 0.00
C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 68,135,900.00 0.86
C5 电子 449,208,904.74 5.66
C6 金属、 非金 属 59,277,584.34 0.75
C7 机械、 设备 、仪 表 620,913,282.60 7.82
C8 医药、 生物 制品 1,222,708,980.70 15.39
C99 其他制 造业 - 0.00
D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应业 5,745,600.00 0.07
E 建筑业 41,800,000.00 0.53
F 交通运 输、 仓储 业 - 0.00
G 信息技 术业 192,078,000.00 2.42
H 批发和 零售 贸易 433,490,485.16 5.46
I 金融、 保险 业 1,093,013,967.26 13.76
J 房地产 业 56,080,600.00 0.71
K 社会服 务业 76,745,000.00 0.97
L 传播与 文化 产业 87,065,000.00 1.10
M 综合类 - 0.00
合计 5,550,552,186.26 69.88
3． 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（% ）
1 600267 海正药 业 35,000,000 611,800,000.00 7.70
2 600519 贵州茅 台 1,299,934 310,879,216.10 3.91
3 601318 中国平 安 6,499,650 297,293,991.00 3.74
4 002241 歌尔声 学 6,375,000 232,623,750.00 2.93
5 000869 张
裕Ａ 3,385,788 227,728,100.88 2.87
6 000568 泸州老 窖 5,000,000 211,550,000.00 2.66
7 000651 格力电 器 8,999,936 187,648,665.60 2.36
8 600859 王府井 6,000,000 164,160,000.00 2.07
9 600690 青岛海 尔 14,000,000 164,080,000.00 2.07
10 000423 东阿阿 胶 4,000,000 160,040,000.00 2.01
4．报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 200,080,000.00 2.52
2 央行票 据 846,270,000.00 10.65
3 金融债 券 313,318,000.00 3.94
其中： 政策 性金 融债 313,318,000.00 3.94
4 企业债 券 - 0.00
5 企业短 期融 资券 - 0.00 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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6 中期票 据 - 0.00
7 可转债 - 0.00
8 其他 - 0.00
9 合计 1,359,668,000.00 17.12
5．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（% ）
1 1001037 10 央 行票 据 37 3,000,000 300,150,000.00 3.78
2 1101088 11 央 行票 据 88 2,500,000 242,275,000.00 3.05
3 1101032 11 央 行票 据 32 2,000,000 203,800,000.00 2.57
4 110018 11 附 息国 债 18 2,000,000 200,080,000.00 2.52
5 110248 11 国开 48 1,200,000 125,856,000.00 1.58
6． 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7．期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
8．投 资组 合报 告附 注
（1 ） 本基 金投 资 的前 十 名证 券 的发 行 主体 本期 被 监管 部 门立 案 调查 ，或 在 报告 编 制日 前一
年内受 到公 开谴 责、 处罚 的情形 ：
2011 年 12 月 28 日， 国家 环境保 护部 网站 发布 了《 关于 2011 年 环境 保护 部挂 牌督办 环境 违
法案件 的通 知》 （环 办[2011]142 号） ，对 包括 海正 药 业在内 的 15 家企 业环 境违 法案件 挂牌 督办 。
涉及海 正药 业的 问题 是： “ 该公司 外排 废 水 COD 超 标 排放， 电 缆沟 积存 高浓 度 污水； 抗 生素 菌渣
等 危 险废 物擅 自出 售 给无资 质 的企 业； 与环 境 保护部 门 联网 的在 线监 测 数据弄 虚 作假 。 ”环 境保
护部责 成浙 江省 环境 保护 厅依法 责令 本公 司限 期治 理，处 以 罚 款， 在 2012 年 6 月 底前完 成挂 牌
督办事 项。2012 年 1 月 5 日， 海 正药 业董 事会 发布 提示性 公告 ， 对 环境 保护 部督查 发现 问题 及整
改情况 进行 了说 明。 本基 金认为 ，该 处罚 不会 对海 正药业 投资 价值 构成 实质 性负面 影响 。
（2 ） 基金 投资 的前 十名 股 票中， 没有 投资 于超 出基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的股 票。
（3 ） 基金 的其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 1,958,901.25
2 应收证 券清 算款 237,247,739.71
3 应收股 利 135,000.00
4 应收利 息 24,768,566.08
5 应收申 购款 161,516.67
6 其他应 收款 - 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 264,271,723.71
（4 ） 报告 期末 基金 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5 ） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限的 情况。
（6 ） 由于 四舍 五入 原因 ， 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
十一．. 基金业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚 实信 用 、谨 慎勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，但 不保 证基 金
一定盈 利 ，也 不保 证 最 低 收益 。基 金的 过往 业绩 并 不代表 其未 来表 现 。投 资 有风险 ， 投资 者在 做
出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。
1．本 基金 净值 增长 率与 同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
基金合 同生 效日 为 2006 年 9 月 13 日， 基金 合同 生 效以来 基金 份额 净值 增长 率及其 与同 期业
绩比较 基准 收益 率的 比较 ：
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2006.9.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21%
2007.1.1-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28%
2008.1.1-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11%
2009.1.1.-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27%
2010.1.1-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35%
2011.1.1-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43%
2012.1.1-2012.06.30 1.92% 1.04% 3.78% 0.59% -1.86% 0.45%
2006.9.13-2012.06.30 108.07% 1.70% 95.87% 1.50% 12.20% 0.20%
2．自 基金 合同 生效 以来 基 金份额 净值 的变 动情 况， 并与同 期业 绩比 较基 准的 变动的 比较
大成 2020 基金 累计 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的历 史走 势对 比图
（2006 年 9 月 13 日至 2012 年 06 月 30 日） 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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70
0%
60%
120%
180%
240%
300%
06-9-13 08-2-13 09-7-13 10-12-13 12-5-13
大成2020生命周期混合 业绩比较基准收益率
注：按 基金 合同 规定 ，本 基金各 个时 间段 的资 产配 置比例 如下 ：
时间段 权 益 类 证 券 比
例范围
固 定 收 益 类 证 券 及 货 币 市
场工具 比例 范围
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0－95% 5% －100%
2011 年 1 年 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0－75% 25% －100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% －100%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% －100%
自基金 合同 生效 起 6 个月 内为建 仓期 。 截 至报 告日 本基金 的各 项投 资比 例已 达到基 金合 同 中
规定的 各项 比例 。
十二．基金的融资、 融券
本基金 可以 按照 国家 的有 关法律 法规 规定 进行 融资 、融券 。
十三．基金财产
（一） 基金 资产 总值
本基金 基金 资产 总值 指基 金持有 的各 类有 价证 券 、 银行存 款本 息 、应 收申 购 款以及 以其 他资
产等形 式存 在的 基金 财产 的价值 总和 ；
（二） 基金 资产 净值
本基金 基金 资产 净值 是指 基金资 产总 值减 去负 债后 的价值 。
（三） 基金 财产 的账 户
本基金 根据 相关 法律 法规 、规 范性 文件 开立 基金 资 金账户 以及 证券 账户 ， 与 基金管 理人 和基
金托管 人自 有的 财产 账户 以及其 他基 金财 产账 户独 立。
（四） 基金 财产 的保 管及 处分 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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1．本 基金 财产 独立 于基 金 管理人 及基 金托 管人 的固 有财产 ，并 由基 金托 管人 保管。
2 ． 基 金管 理人 、 基金 托 管人 因 基金 财 产的 管理 、 运用 或 者其 他 情形 而取 得 的财 产 和收 益，
归基金 财产 。
3 ． 基 金管 理人 、 基金 托 管人 因 依法 解 散、 被依 法 撤销 或 者被 依 法宣 告破 产 等原 因 进行 清算
的，基 金财 产不 属于 其清 算范围 。
4 ． 基 金财 产的 债 权不 得 与基 金 管理 人 、基 金托 管 人固 有 财产 的 债务 相抵 销 ；不 同 基金 财产
的债权 债务 ，不 得相 互抵 销。非 因基 金财 产本 身承 担的债 务， 不得 对基 金财 产强制 执行 。
十四． 基金资产估值
（一） 估值 目的
基金资 产的 估值 目的 是客 观、 准确 的反 映基 金相 关 金融资 产和 金融 负债 的公 允价值 ， 并为 基
金份额 提供 计价 依据 。
（二） 估值 日
基金合 同生 效后 ，每 个交 易日对 基金 财产 进行 估值 。
（三） 估值 原则
1 ． 对 存在 活跃 市 场的 投 资品 种 ，如 估 值日 有市 价 的， 应 采用 市 价确 定公 允 价值 ； 估值 日无
市价， 但最 近交 易日 后经 济环境 未发 生重 大变 化且 证券发 行机 构未 发生 影响 证券价 格的 重大 事 件
的，应 采用 最近 交易 市价 确定公 允价 值。
2 ． 对 存在 活跃 市 场的 投 资品 种 ，如 估 值日 无市 价 ，且 最 近交 易 日后 经济 环 境发 生 了重 大变
化或证 券发 行机 构发 生 了 影响证 券价 格的 重大 事件 ， 使潜 在估 值调 整对 前一 估值日 的基 金资 产 净
值的影 响 在 0.25 ％以 上的 ，应 参考 类似 投资 品种 的 现行市 价及 重大 变化 等因 素， 调整 最近 交易 市
价，确 定公 允价 值。
3 ． 当 投资 品种 不 再存 在 活跃 市 场， 且 其潜 在估 值 调整 对 前一 估 值日 的基 金 资产 净 值的 影响
在 0.25 ％以 上的,应 采用 市 场参与 者普 遍认 同， 且被 以往市 场实 际交 易价 格验 证具有 可靠 性的 估值
技术， 确定 投资 品种 的公 允价值 。
（四） 估值 对象
基金所 持有 的金 融资 产和 金融负 债。
（五） 估值 方法
1．股 票估 值方 法
（1 ） 上市 流通 股票 的估 值 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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上市流 通股 票按 估值 日其 所在证 券交 易所 的收 盘价 估值 ；估 值日 无交 易的 ， 且最近 交易 日 后
经济环 境未 发生 重大 变化 ，以 最近 交易 日的 收盘 价 估值 ；如 最近 交易 日后 经 济环境 发生 了重 大变
化的， 可参 考类 似投 资品 种的现 行市 价及 重大 变化 因素， 调整 最近 交易 市价 ，确定 公允 价格 。
（2 ） 未上 市股 票的 估值
送股 、转 增股 、 配股和 公 开增发 新股 等发 行未 上市 的股票 ， 按估 值日 在交 易 所挂牌 的同 一股
票的收 盘价 估值 ； 估值 日 无交易 的 ，且 最近 交易 日 后经济 环境 未发 生重 大变 化， 以最 近交 易日 的
收盘价 估值 ； 如最 近交 易 日后经 济环 境发 生了 重大 变化的 ， 可参 考类 似投 资 品种的 现行 市价 及重
大变化 因素 ，调 整最 近 交 易市价 ，确 定公 允价 格。
首次发 行未 上市 的股 票， 采用估 值技 术确 定公 允价 值，在 估值 技术 难以 可靠 计量的 情况 下 ，
按成本 估值 。
（3 ） 有明 确锁 定期 股票 的 估值
首次公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票 ，同 一股 票在 交 易所上 市后 ， 按交 易所 上 市的同 一股 票的
收盘价 估值 ； 非公 开发 行 且处于 明确 锁定 期的 股票 ，按 监管 机构 或行 业协 会 的有关 规定 确定 公允
价值。
2．固 定收 益证 券的 估值 方 法
（1 ） 证券 交易 所 市场 实 行净 价 交易 的 债券 按估 值 日收 盘 净价 估 值， 估值 日 没有 交 易的 ，且
最近交 易日 后经 济环 境未 发生重 大变 化 ，按 最近 交 易日的 收盘 净价 估值 ； 如 最近交 易日 后经 济 环
境发生 了重 大变 化的 ， 可 参考类 似投 资品 种的 现行 市价及 重大 变化 因素 ， 调 整最近 交易 市价 ， 确
定公允 价格 。
（2 ） 证券 交易 所 市场 未 实行 净 价交 易 的债 券按 估 值日 收 盘价 减 去债 券收 盘 价中 所 含的 债券
应收 利息( 自债券计息 起始日或 上一起息日至 估值当日的 利息) 得到的净价 进行估值 ，估值日没 有
交易的 ，且 最近 交易 日后 经济环 境未 发生 重大 变化 ，按有 交易 的最 近交 易日 所采用 的净 价估 值 ；
如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变化 的， 可参 考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素 ，
调整最 近交 易市 价， 确定 公允价 格。
（3 ） 未上 市债 券 采用 估 值技 术 确定 公 允价 值， 在 估值 技 术难 以 可靠 计量 的 情况 下 ，按 成本
估值。
（4 ） 在银 行间 债 券市 场 交易 的 债券 、 资产 支持 证 券等 固 定收 益 品种 ，采 用 估值 技 术确 定公
允价值 。
（5 ） 交易 所以 大 宗交 易 方式 转 让的 资 产支 持证 券 ，采 用 估值 技 术确 定公 允 价值 ， 在估 值技
术难以 可靠 计量 公允 价值 的情况 下， 按成 本进 行后 续计量 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（6 ） 同一 债券 同时 在两 个 或两个 以上 市场 交易 的， 按债券 所处 的市 场分 别估 值。
3．权 证估 值方 法
（1 ） 配股 权证 的估 值
因持有 股票 而享 有的 配股 权，类 同权 证处 理方 式的 ，采用 估值 技术 进行 估值 。
（2 ） 认沽/ 认 购权 证的 估 值
从持有 确认 日起 到卖 出日 或行权 日止 ， 上 市交 易的 认沽/ 认 购权 证按 估值 日的 收盘价 估值 ， 估
值日没 有交 易的 ， 且最 近 交易日 后经 济环 境未 发生 重大变 化 ，按 最近 交易 日 的收盘 价估 值 ；如 最
近交易 日后 经济 环境 发生 了重大 变化 的 ，可 参考 类 似投资 品种 的现 行市 价及 重大变 化因 素 ，调 整
最近交 易市 价 ， 确 定公 允 价格 。 未 上市 交易 的认 沽/ 认购权 证采 用估 值技 术确 定公允 价值 ， 在估 值
技术难 以可 靠计 量的 情况 下， 按成 本估 值； 因持 有 股票而 享有 的配 股权 ， 停 止交易 、 但未 行权 的
权证， 采用 估值 技术 确定 公允价 值。
4．其 他资 产的 估值 方法
其他资 产按 照国 家有 关规 定或行 业约 定进 行估 值。
5． 在 任何 情况 下， 基 金 管 理人采 用上 述 1-4 项 规定 的方法 对基 金财 产进 行估 值， 均 应被 认为
采用了 适当 的估 值方 法 。 但是 ，如 果基 金管 理人 有 充足的 理由 认为 按上 述方 法对基 金财 产进 行估
值不能 客观 反映 其公 允价 值的 ，基 金管 理人 可在 综 合考虑 市场 成交 价 、市 场 报价 、流 动性 、收 益
率曲线 等多 种因 素的 基础 上与基 金托 管人 商定 后， 按最能 反映 公允 价值 的价 格估值 。
6．国 家有 最新 规定 的， 按 其规定 进行 估值 。
（六） 估值 程序
基 金 日 常 估 值 由 基 金 管 理 人 同 基 金 托 管 人 一 同 进 行 。 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 完 成 估 值
后， 将估 值结 果以 书面 形 式报给 基金 托管 人 ，基 金 托管人 按基 金合 同规 定的 估 值方 法 、时 间、 程
序进行 复核 ， 基金 托管 人 复核无 误后 签章 返回 给基 金管理 人 ，由 基金 管理 人 对外公 布 。月 末、 年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
（七） 暂停 估值 的情 形
1．基 金投 资所 涉及 的证 券 交易所 遇法 定节 假日 或因 其他原 因暂 停营 业时 ；
2．因 不可 抗力 或其 他情 形 致使基 金管 理人 、基 金托 管人无 法准 确评 估基 金财 产价值 时；
3．中 国证 监会 认定 的其 他 情形。
（八） 基金 份额 净值 的确 认
基金份 额净 值的 计算 ，精 确到 0.001 元， 小数 点后 第四位 四舍 五入 。国 家另 有规定 的， 从 其
规定。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（九） 估值 错误 的处 理
1 ． 当 基金 资产 的 估值 导 致基 金 份额 净 值小 数点 后 三位 内 发生 差 错时 ，视 为 基金 份 额净 值估
值错误 。
基金管 理人 和基 金托 管人 应采取 必要 、 适当 、合 理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、及 时
性。 当基 金份 额净 值出 现 错误时 ， 基金 管理 人应 当 立即予 以纠 正 ，并 采取 合 理的措 施防 止损 失进
一步扩 大。
前述内 容如 法律 法规 或监 管机关 另有 规定 的， 按其 规定处 理。
2．差 错类 型
本基金 运作 过程 中 ，如 果 由于基 金管 理人 、 基金 托 管人 、注 册登 记机 构、 代 理销售 机构 或投
资者自 身的 原因 造成 差错 ，导 致其 他当 事人 遭受 损 失的 ，责 任人 应当 对由 于 该差错 遭受 损失 的当
事人（ “ 受 损方 ” ）按 下述 “ 差错处 理原则 ” 给予 赔偿 。
上述差 错的 主要 类型 包括 但不限 于 ：资 料申 报差 错 、数 据传 输差 错、 数据 计 算差错 、 系统 故
障差错 、 下达 指令 差错 等 ；对 于因 技术 原因 引起 的 差错 ，若 系同 行业 现有 技 术水平 无法 预见 、 无
法避免 、无 法抗 拒， 则属 不可抗 力。
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不 可抗 力 原
因出现 差错 的当 事人 不对 其他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但因 该差 错取 得不 当得 利的当 事人 仍应 负 有
返还不 当得 利的 义务 。
由于本 基金 所投 资的 各个 市场及 其登 记结 算机 构发 送的数 据错 误， 基金 管理 人和基 金托 管 人
虽然已 经采 取必 要 、适 当 、合 理的 措施 进行 检查 ， 但是未 能发 现该 错误 的 ， 由此造 成的 基金 资产
估值错 误 ，基 金管 理人 和 基金托 管人 可以 免除 赔偿 责任 。但 基金 管理 人和 基 金托管 人应 当积 极采
取必要 的措 施消 除由 此造 成的影 响。
3．差 错处 理原 则
因 基 金 估 值 错 误 给 投 资 者 造 成 损 失 的 应 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 及 托 管 协
议的规 定予 以承 担。 基金 合同的 当事 人应 将按 照以 下约定 的原 则处 理基 金估 值差错 。
（1 ） 差错 已发 生 ，但 尚 未给 当 事人 造 成损 失时 ， 差错 责 任方 应 及时 协调 各 方， 及 时进 行更
正， 因更 正差 错发 生的 费 用由差 错责 任方 承担 ； 由 于差错 责任 方未 及时 更正 已产生 的差 错 ，给 当
事人 造 成的 损失 由差 错责 任方承 担 ；若 差错 责任 方 已经积 极协 调 ，并 且有 协 助义务 的当 事人 有足
够的时 间进 行更 正而 未更 正， 由 此造 成或 扩大 的损 失由差 错责 任方 和未 更正 方根据 各自 的差 错 程
度分别 各自 承担 相应 的赔 偿责任 。 差错 责任 方应 对 更正的 情况 向有 关当 事人 进行确 认 ，确 保差 错
已得到 更正 ； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（2 ） 差错 的责 任 方对 可 能导 致 有关 当 事人 的直 接 损失 负 责， 不 对间 接损 失 负责 ， 并且 仅对
差错的 有关 直接 当事 人负 责，不 对第 三方 负责 ；
（3 ） 因差 错而 获 得不 当 得利 的 当事 人 负有 及时 返 还不 当 得利 的 义务 。但 差 错责 任 方仍 应对
差错负 责， 如果 由于 获得 不当得 利的 当事 人不 返还 或 不全 部返 还不 当得 利造 成其他 当事 人的 利 益
损失， 则差 错责 任方 应当 要求获 得不 当得 利的 当事 人返还 不当 得利 ；
（4 ） 差错 调整 采用 尽量 恢 复至假 设未 发生 差错 的正 确情形 的方 式；
（5 ） 差错 责任 方 拒绝 进 行赔 偿 时， 如 果因 基金 管 理人 原 因造 成 基金 财产 损 失时 ， 基金 托管
人应为 基金 的利 益向 基金 管理人 追偿 ， 如果 因基 金 托管人 原因 造成 基金 财产 损失时 ， 基金 管理 人
应为基 金的 利益 向基 金托 管人追 偿。 除基 金管 理人 和托管 人之 外的 第三 方造 成基金 财产 的损 失 ，
由基金 管理 人负 责向 差错 方追偿 ；
（6 ） 如果 出现 差 错的 当 事人 未 按规 定 对受 损方 进 行赔 偿 ，并 且 依据 法律 法 规、 基 金合 同或
其他规 定 ，基 金管 理人 自 行或依 据法 院判 决 、仲 裁 裁决对 受损 方承 担了 赔偿 责任 ，则 基金 管理 人
有权向 出现 差错 的当 事人 进行追 索， 并有 权要 求其 赔偿或 补偿 由此 发生 的费 用和遭 受的 损失 。
（7 ） 按法 律法 规规 定的 其 他原则 处理 差错 。
4．差 错处 理程 序
差错被 发现 后， 有关 的当 事人应 当及 时进 行处 理， 处理的 程序 如下 ：
（1 ） 查明 差错 发生 的原 因 ，列明 所有 当事 人， 根据 差错发 生的 原因 确定 差错 责任方 ；
（2 ） 根据 差错 处理 原则 或 当事人 协商 的方 法对 因差 错造成 的损 失进 行评 估；
（3 ） 根据 差错 处理 原则 或 当事人 协商 的方 法由 差错 的责任 方进 行更 正和 赔偿 损失；
（4 ） 根据 差错 处 理的 方 法， 需 要修 改 基金 注册 登 记机 构 的交 易 数据 的， 基 金管 理 人应 要求
基金注 册登 记机 构进 行更 正，并 就差 错的 更正 向有 关当事 人进 行确 认；
（5 ） 当基 金管 理人 及基 金 托管人 份额 净值 计价 错误 达到或 超过 基金 份额 净值 的 0.25% 时 ， 基
金管理 人应 当报 中国 证监 会备案 ； 当 计价 错误 达到 或超过 基金 份额 净值 的 0.5% 时， 基金 管理 人应
当公告 ，并 同时 报中 国证 监会备 案。
（十） 特殊 情形 的处 理
1．基 金管 理人 按本 部分 第 （四） 条有 关估 值方 法规 定的第 5 款进 行估 值时 ， 所造成 的误 差
不作为 基金 份额 净值 错误 处理。
2 ． 由 于不 可抗 力 原因 ， 或由 于 证券 交 易所 及登 记 结算 公 司发 送 的数 据错 误 ，基 金 管理 人和
基金托 管人 虽然 已经 采取 必要 、适 当、 合理 的措 施 进行检 查 ，但 未能 发现 错 误的 ，由 此造 成的 基
金资产 估值 错误 ， 基金 管 理人和 基金 托管 人可 以免 除赔偿 责任 。 但基 金管 理 人应当 积极 采取 必要大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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的措施 消除 由此 造成 的影 响。
十五．基金的费用与 税收
（一） 基金 费用 种类
1．基 金管 理人 的管 理费 ；
2．基 金托 管人 的托 管费 ；
3．基 金的 证券 交易 费用 ；
4．基 金合 同生 效以 后的 信 息披露 费用 ；
5．基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6．基 金合 同生 效以 后的 会 计师费 和律 师费 ；
7．按 照国 家有 关法 律 法 规 规定可 以列 入的 其他 费用 。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1．基 金管 理人 的管 理费
本基金 的年 管理 费率 如下 ：
时间段 年管理 费率
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.8%
计算方 法如 下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 管理 费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
管理费 每日 计提 ， 逐日 累 计， 对于 已确 认的 管理 费 ，由 基金 托管 人按 月划 付 。基 金管 理人 应
于次月 前 5 个工 作日 内将 上月已 确认 管理 费的 计算 结果书 面通 知基 金托 管人 并做出 划付 指令 ； 基
金托管 人应 在次 月前 10 个工作 日内 完成 复核 ，并 从基金 财产 中一 次性 支付 已确认 管理 费给 基 金
管理人 。
2．基 金托 管人 的托 管费
本基金 的年 托管 费率 如下 ：
时间段 年托管 费率
基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25% 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.20%
计算方 法如 下：
H=E× 年 托管 费率÷ 当年 天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基 金 资产 净 值
托管费 每日 计提 ， 逐日 累 计， 对于 已确 认的 托管 费 ，由 基金 托管 人按 月划 付 。基 金管 理人 应
于次月 前 5 个工 作日 内将 上月已 确认 托管 费的 计算 结果书 面通 知基 金托 管人 并做出 划付 指令 ； 基
金托管 人应 在次 月前 10 个工作 日内 完成 复核 ，并 从基金 财产 中一 次性 支付 已确认 托管 费给 基 金
托管人 。
3．本 条第 （一 ）款 第 3 至第 7 项费用 由基 金管 理 人和基 金托 管人 根据 有关 法规及 相应 协议
的规定 ，列 入当 期基 金费 用。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
本条第 （ 一 ）款 约定以 外 的其他 费用 ， 以及 基金 管 理人和 基金 托管 人因 未履 行或未 完全 履行
义务导 致的 费用 支出 或基 金财 产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 基金 合同 生效 之 前的律 师费 、 会计 师
费和信 息披 露费 用等 不得 从基金 财产 中列 支。
（四） 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 等可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、 基 金托 管费率 和销 售 服
务费率 等相 关费 率或 改变 收费模 式 。调 高基 金管 理 费率 、基 金托 管费 率和 销 售服务 费率 ， 须召 开
基金份 额持 有人 大会 审议 ，除 非获 得监 管机 构的 豁 免、 基金 合同 或相 关法 律 法规另 有规 定 ；调 低
基金管 理费 率、 基金 托管 费率和 销售 服务 费率 等相 关费率 或在 不提 高整 体费 率水平 的情 况下 改 变
收费模 式， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。
基金管 理人 最迟 于新 的费 率实施 日 前 2 日 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告， 并 报
中国证 监会 备案 。
（五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十六．基金收益与分 配
（一） 收益 的构 成
1 ． 基 金收 益包 括 ：基 金 投资 所 得红 利 、股 息、 债 券利 息 、买 卖 证券 差价 、 银行 存 款利 息以大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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及其他 收入 。
2．因 运用 基金 财产 带来 的 成本或 费用 的节 约应 计入 收益。
3 ． 基 金净 收益 为 基金 收 益扣 除 按照 有 关法 律法 规 规定 可 以在 基 金收 益中 扣 除的 费 用等 项目
后的余 额。
（二） 收益 分配 原则
1 ． 基 金收 益分 配 采 用 现 金方 式 ，投 资 者可 选择 将 获取 的 现金 红 利自 动转 为 基金 份 额进 行再
投资 ，红 利再 投资 部分 以 除息日 的基 金份 额净 值为 计算基 准 ，确 定再 投资 份 额； 基金 份额 持有 人
事先未 做出 选择 的， 默认 的分红 方式 为现 金红 利；
2．每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ；
3．基 金当 期收 益先 弥补 上 期亏损 后， 方可 进行 当期 收益分 配；
4．基 金收 益分 配后 每份 基 金份额 的净 值不 能低 于面 值；
5．如 果基 金当 期出 现亏 损 ，则不 进行 收益 分配 ；
6．在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，基 金收 益分 配每年 最多 不超 过 10 次；
7．全 年基 金收 益分 配比 例 不得低 于年 度基 金已 实现 净收益 的 80% 。 基金 合同 生效不 满 3 个
月，可 不进 行收 益分 配。
8．法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的， 从其 规定 。
（三） 收益 分配 方案
基金收 益分 配方 案中 载明 基金收 益的 范围 、 基金 收 益分配 对象 、 分配 原则 、 分配时 间 、分 配
数额及 比例 、分 配方 式及 有关手 续费 等内 容。
（四） 收益 分配 方案 的确 定与公 告
基金收 益分 配方 案由 基金 管理人 拟定 ， 并由 基金 托 管人核 实后 确定 ， 基金 管 理人按 法律 法规
的规定 向中 国证 监会 备案 并公告 。
（五） 收益 分配 中发 生的 费用
1．收 益分 配采 用红 利再 投 资方式 免收 再投 资的 费用 。
2．收 益分 配时 发生 的银 行 转账等 手续 费用 由基 金份 额持有 人 自 行承 担。
十七．基金的会计与 审计
（一） 基金 会计 政策
1．基 金的 会计 年度 为公 历 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。
2．基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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3．会 计核 算制 度按 国家 有 关的会 计核 算制 度执 行。
4．本 基金 独立 建账 、独 立 核算。
5 ． 本 基金 会计 责 任人 为 基金 管 理人 ， 基金 管理 人 也可 以 委托 具 有证 券 业务 资格 的 独立 的会
计师事 务所 担任 基金 会计 ，但该 会计 师事 务所 不能 同时从 事本 基金 的审 计业 务。
6 ． 基 金管 理人 和 基金 托 管人 应 各自 保 留完 整的 会 计账 目 、凭 证 并进 行日 常 的会 计 核算 ，按
照有关 法律 法规 规定 编制 基金会 计报 表。
7 ． 基 金托 管人 每 月与 基 金管 理 人就 基 金的 会计 核 算、 报 表编 制 等进 行核 对 并以 书 面方 式确
认。
（二） 基金 年度 审计
1 ． 基 金管 理人 聘 请与 基 金管 理 人、 基 金托 管人 相 独立 的 、具 有 从事 证券 业 务资 格 的会 计师
事务所 及其 注册 会计 师等 对基金 年度 财务 报表 及其 他规定 事项 进行 审计 ；
2．会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 ；
3 ． 基 金管 理人 （ 或基 金 托管 人 ）认 为 有充 足理 由 更换 会 计师 事 务所 ，须 经 基金 托 管人 （或
基金管 理人 ）同 意， 并报 中国证 监会 备案 。基 金管 理人应 在更 换会 计师 事务 所后 2 日内 公告 。
十八．基金的信息披 露
本基金 的信 息披 露按 照《 基金法 》 、 《 运作 管理 办法 》 、 《信 息披 露管 理办 法》 及 其实施 准则 、
基金合 同及 其他 有关 规定 办理 。基 金信 息披 露义 务 人应当 在中 国证 监会 规定 时间内 ， 将应 予披 露
的基金 信息 通过 中国 证监 会指定 的全 国性 报刊 和基 金管理 人、 基金 托管 人的 互联网 网站 等媒 介 披
露，并 保证 投资 者能 够按 照基金 合同 约定 的时 间和 方式查 阅或 者复 制公 开披 露的信 息资 料。
（一） 基金 募集 信息 披露
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后 ，基 金管 理人 应 当在基 金份 额发 售 的 3 日 前， 将招 募说 明
书、 基金 合同 摘要 登载 在 指定报 刊和 网站 上 ；基 金 管理人 、 基金 托管 人应 当 将基金 合同 、 基金 托
管协议 登载 在各 自公 司网 站上。
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并 在披 露招募 说明 书 的
当日登 载于 指定 报刊 和网 站上。
基金管 理人 应当 在基 金合 同生效 的次 日在 指定 报刊 和网站 上登 载基 金合 同生 效公告 。 基 金 合
同生效 后， 基金 管理 人应 当在 每 6 个 月结束 之日 起 45 日 内， 更新 招募 说明 书 并登载 在网 站上 ，
将更新 后的 招募 说明 书摘 要登载 在指 定报 刊上 。基 金管理 人应 当在 公告 的 15 日前向 中国 证监 会
报送更 新的 招募 说明 书， 并就有 关更 新内 容提 供书 面说明 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（二） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 公告
基金合 同生 效后 ， 在开 始 办理 基 金份 额申 购或 者赎 回前 ，基 金管 理人 应当 至 少每周 公告 一次
基金资 产净 值和 基金 份额 净值。
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回之 后， 基金 管理 人应当 在每 个开 放日 的次 日，通 过网 站 、
基金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ， 披露 开放 日的 基 金份额 净值 和基 金份 额累 计净值 。 基金 管理 人
应当公 告半 年度 和年 度最 后一个 市场 交易 日基 金资 产净值 和基 金份 额净 值。 基金管 理人 应当 在 前
述最后 一个 市场 交易 日的 次日 ，将 基金 资产 净值 、 基金份 额净 值和 基金 份额 累计净 值登 载在 中 国
证监会 指定 媒体 上。
（三） 基金 份额 申购 、赎 回价格
基金管 理人 应在 基金 合同 、招 募说 明书 等信 息披 露 文 件上 载明 基金 份额 申购 、赎 回价 格的 计
算方式 及有 关申 购 、 赎 回 费率 ， 并 保证 投资 者能 够 在基金 份额 销售 网点 查阅 或复制 前述 信息 资料 。
（四） 定期 报告
基 金 定 期 报 告 由 基 金 管 理 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 颁 布 的 有 关 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露
内 容 与 格 式 的 相 关 文 件 的 规 定 单 独 编 制 ， 由 基 金 托 管 人 按 照 法 律 法 规 的 规 定 对 相 关 内 容 进 行 复
核。基 金定 期报 告， 包括 基金年 度报 告、 基金 半年 度报告 和基 金季 度报 告。
1． 基金年 度报 告 ：基 金管 理人应 当在 每年 结束 之日 起 90 日内 编制 完成 基金 年 度报告 ， 并将
年度报 告正 文登 载于 网站 上， 将年 度报 告摘 要登 载 在指定 报刊 上 。基 金年 度 报告的 财务 会计 报告
应当经 过审 计。
2． 基金 半年度 报告 ： 基金 管理人 应当 在上 半年 结束 之日 起 60 日内 编制 完成 基 金半年 度报 告，
并将半 年度 报告 正文 登载 在网站 上， 将半 年度 报告 摘要登 载在 指定 报刊 上。
3． 基金 季度 报告 ： 基金 管 理人应 当在 每个 季度 结束 之日 起 15 个工 作日 内编 制 完成基 金季 度
报告， 并将 季度 报告 登载 在指定 报刊 和网 站上 。
基金合 同生 效不 足 2 个月 的， 基金 管理 人可 以不 编 制当期 季度 报告 、 半年 度 报告或 者年 度报
告。
（五） 临时 报告 与公 告
基金发 生重 大事 件 ，有 关 信息披 露义 务人 应当 在 2 日内编 制临 时报 告书 予以 公告 ，并 在公 开
披露日 分别 报中 国证 监会 和基金 管理 人主 要办 公场 所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。
前 款 所 称 重 大 事 件 是 指 可 能 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 或 者 基 金 份 额 的 价 格 产 生 重 大 影 响 的 下
列事件 ：
1．基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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2．终 止基 金合 同；
3．转 换基 金运 作方 式；
4．更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；
5．基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更；
6．基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ；
7．基 金募 集期 延长 ；
8 ． 基 金管 理人 的 董事 长 、总 经 理及 其 他高 级管 理 人员 、 基金 经 理和 基金 托 管人 基 金托 管部
门负责 人发 生变 动；
9．基 金管 理人 的董 事在 一 年内 变 更超 过 50 ％；
10．基 金管 理人 、基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过 30 ％；
11 ． 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼；
12．基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ；
13． 基金 管理 人及 其董 事 、总 经理 及其 他高 级管 理 人员 、基 金经 理受 到严 重 行政处 罚 ，基 金
托管人 及其 基金 托管 部门 负责人 受到 严重 行政 处罚 ；
14．重 大关 联交 易事 项；
15．基 金收 益分 配事 项；
16．管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更；
17．基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值 0.5% ；
18．基 金改 聘 会 计师 事务 所；
19．基 金变 更、 增加 、减 少基金 代销 机构 ；
20．基 金更 换基 金注 册登 记机构 ；
21．基 金开 始办 理申 购、 赎回；
22．基 金申 购、 赎回 费率 及其收 费方 式发 生变 更；
23．基 金发 生巨 额赎 回并 延期支 付；
24．基 金连 续发 生巨 额赎 回并暂 停接 受赎 回申 请；
25．基 金暂 停接 受申 购、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ；
26．中 国证 监会 规定 的其 他事项 。
（六） 基金 份额 持有 人大 会决议
召开基 金份 额持 有人 大会 的，召 集人 应当 至少 提前 30 日公 告基 金份 额持 有人 大会的 召开 时
间、会 议形 式、 审议 事项 、议事 程序 和表 决方 式等 事项。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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基金份 额持 有人 依法 自行 召集持 有人 大会 ， 基金 管 理人 、基 金托 管人 对基 金 份额持 有人 大会
决定的 事项 不依 法履 行信 息披露 义务 的， 召集 人应 履行相 关信 息披 露义 务。
（七） 公开 澄清
在基金 合同 期限 内， 任何 公共媒 体中 出现 的或 者在 市场上 流传 的消 息可 能对 基金份 额价 格 产
生 误 导 性 影 响 或 者 引 起 较 大 波 动 的 ， 相 关 信 息 披 露 义 务 人 知 悉 后 应 当 立 即 对 该 消 息 进 行 公 开 澄
清，并 将有 关情 况立 即报 告中国 证监 会。
（八） 中国 证监 会规 定的 其他信 息
（九） 本基 金在 条件 成熟 的情况 下， 为方 便投 资者 交易本 基金 ，可 增加 信息 披露的 范围
（十） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅
招募说 明书 公布 后 ，应 当 分别置 备于 基金 管理 人 、 基金托 管人 和基 金代 销机 构的住 所 ，投 资
者可免 费查 阅。 在支 付工 本费后 ，可 在合 理时 间内 取得上 述文 件复 印件 。
基金定 期报 告公 布后 ， 应 当分别 置备 于基 金管 理人 和基金 托管 人的 住所 ， 投 资者可 免费 查阅 。
在支付 工本 费后 ，可 在合 理时间 内取 得上 述文 件复 印件。
十九．风险揭示
（一） 市场 风险
本基金 主要 投资 于证 券市 场， 而证 券市 场价 格受 政 治、 经济 、 投资 心理和 交 易制度 等各 种因
素的影 响会 产生 波动 ，从 而对本 基金 投资 产生 潜在 风险， 导致 基金 收益 水平 发生波 动。
1．政 策风 险
货币政 策 、财 政政 策、 产 业政策 等国 家宏 观 经 济政 策的变 化对 货币 市场 产生 一定影 响 ，从 而
导致投 资对 象价 格波 动， 影响基 金收 益而 产生 的风 险。
2．经 济周 期风 险
证券市 场是 国民 经济 的晴 雨表 ，而 经济 运行 则具 有 周期性 的特 点 。随 宏观 经 济运行 的周 期性
变化， 基金 所投 资于 证券 的收益 水平 也会 随之 变化 ，从而 产生 风险 。
3．利 率风 险
金融市 场利 率的 变化 直接 影响着 债券 的价 格和 收益 率， 也会 影响 企业 的融 资 成本和 利润 ， 进
而影响 基金 持仓 证券 的收 益水平 。
4．收 益率 曲线 风险
不同信 用水 平货 币市 场投 资品种 应具 有不 同短 期收 益率曲 线结 构， 若收 益率 曲线没 有如 预 期
变化导 致基 金投 资决 策出 现偏差 将影 响 基 金的 收益 水平。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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5．购 买力 风险
基 金 收 益 的 一 部 分 将 通 过 现 金 形 式 来 分 配 ， 而 现 金 可 能 因 为 通 货 膨 胀 的 影 响 而 使 购 买 力 下
降，从 而使 基金 的实 际投 资收益 下降 。
6．国 际竞 争风 险
随着中 国市 场开 放程 度的 提高， 上市 公司 的发 展必 然要受 到国 际市 场同 类技 术或同 类产 品 公
司的强 有力 竞争 ， 部 分上 市公司 有可 能不 能适 用新 的行业 形势 而业 绩下 滑。 尤其是 中国 加 入 WTO
以后 ，中 国境 内公 司将 面 临前所 未有 的市 场竞 争 ， 上市公 司在 这些 因素 的影 响下将 存在 更大 不确
定性。
7．上 市公 司经 营风 险
上市公 司的 经营 状况 受多 种因素 的影 响 ，如 管理 能 力、 行业 竞争 、市 场前 景 、技 术更 新、 财
务状况 、新 产品 研究 开发 等都会 导致 公司 盈利 发生 变化。 如果 基金 所投 资的 上市公 司经 营不 善 ，
其股票 价格 可能 下跌 ， 或 者能够 用于 分配 的利 润减 少， 使基 金投 资收 益下 降 。上 市公 司还 可能 出
现难以 预见 的变 化。 虽然 基金可 以通 过投 资多 样化 来分散 这种 非系 统风 险， 但不能 完全 避免 。
（二） 信用 风险
基金交 易对 手方 发生 交易 违约或 者基 金持 仓债 券的 发行人 拒绝 支付 债券 本息 ， 导致 基金 财 产
损失。
（三） 管理 风险
1 ． 在 基金 管理 运 作过 程 中， 基 金管 理 人的 知识 、 经验 、 判断 、 决策 、技 能 等会 影 响其 对信
息的占 有以 及对 经济 形势 、证券 价格 走势 的判 断， 从 而影 响基 金收 益水 平。
2．基 金管 理人 和基 金托 管 人的管 理手 段和 管理 技术 等因素 的变 化也 会影 响基 金收益 水平 。
（四） 流动 性风 险
本基金 类型 为契 约型 开放 式， 基 金规 模将 随着 基金 投资者 对基 金份 额的 申购 和赎回 而不 断 波
动， 若由 于基 金投 资者 的 连续大 量赎 回 ，导 致基 金 管理人 的现 金支 付出 现困 难， 或被 迫在 不适 当
的价格 大量 抛售 证券 ，使 基金资 产净 值受 到不 利影 响，从 而产 生流 动性 风险 。
（五） 本基 金特 有的 风险
本基金 属于 生命 周期 型基 金， 早期 权益 类证 券持 仓 比例较 高 ，属 于偏 股型 混 合基金 ， 权益 类
证券风 险特 征明 显 ；后 期 固定收 益类 证券 持仓 比例 较高 ，属 于偏 债型 混合 基 金， 固定 收益 类证 券
风险特 征明 显。
（六） 其他 风险
1．因 技术 因素 而产 生的 风 险，如 电脑 系统 不可 靠产 生的风 险； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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2 ． 因 基金 业务 快 速发 展 而在 制 度建 设 、人 员配 备 、内 控 制度 建 立等 方面 不 完善 而 产生 的风
险；
3．因 人为 因素 而产 生的 风 险，如 内幕 交易 、欺 诈等 行为产 生的 风险 ；
4．对 主要 业务 人员 如基 金 经理的 依赖 而可 能产 生的 风险；
5．因 业务 竞争 压力 可能 产 生的风 险；
6．其 他风 险。
二十．基金合同的变 更、 终止与基金财产清算
（一） 基金 合同 的变 更
1．以 下变 更基 金合 同的 事 项应经 基金 份额 持有 人大 会决议 通过 ：
（1 ） 终止 基金 合同 ；
（2 ） 转换 基金 运作 方式 ；
（3 ） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ；
（4 ） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人；
（5 ） 本基 金与 其他 基金 的 合并；
（6 ） 变更 基金 类别 ；
（7 ） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ；
（8 ） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序；
（9 ） 基金 合同 等约 定的 其 他事项 。
2 ． 变 更基 金合 同 的基 金 份额 持 有人 大 会决 议应 报 中国 证 监会 核 准或 备案 ， 并自 中 国证 监会
核准或 出具 无异 议意 见之 日起生 效。
3 ． 如 因相 应的 法 律法 规 发生 变 动并 属 于基 金合 同 必须 遵 照进 行 修改 的情 形 ，或 者 基金 合同
的 修 改 不 涉 及 基 金 合 同 当 事 人 权 利 义 务 关 系 发 生 变 化 或 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影
响的 ，可 不经 基金 份额 持 有人大 会决 议 ，而 经基 金 管理人 和基 金托 管人 同意 修改后 公告 ， 并报 中
国证监 会备 案。
（二） 基金 合同 的终 止
有下列 情形 之一 的， 基金 合同应 当终 止：
（1 ） 基金 合同 经基 金份 额 持有人 大会 决定 终止 的；
（2 ） 因重 大违 法、 违规 行 为，被 中国 证监 会责 令终 止的；
（3 ） 基金 管理 人职 责终 止 ，而 在 6 个 月内 没有 新基 金管理 人承 接其 原有 职责 的； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（4 ） 基金 托管 人职 责终 止 ，而 6 个月 内没 有新 基金 托管人 承接 其原 有职 责的 ；
（5 ） 法律 、法 规规 定或 中 国证监 会规 定的 其他 情况 。
（三） 基 金 财产 的清 算
1．基 金合 同终 止， 应当 按 法律法 规和 基金 合同 的有 关规定 对基 金财 产进 行清 算。
2．基 金财 产清 算组
（1 ）自 基金 合同 终止 事由 之日 起 30 个工 作日 内由 基 金管理 人组 织成 立基 金财 产清算 组 ，在
基金财 产清 算组 接管 基金 财产之 前， 基金 管理 人和 基金托 管人 应按 照基 金合 同和托 管协 议的 规 定
继续履 行保 护基 金财 产安 全的职 责。
（2 ） 基金 财产 清 算组 成 员由 基 金管 理 人、 基金 托 管人 、 具有 从 事证 券相 关 业务 资 格的 注册
会计师 、律 师以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。基 金财产 清算 组可 以聘 用必 要的工 作人 员。
（3 ） 基金 财产 清 算组 负 责基 金 财产 的 保管 、清 理 、估 价 、变 现 和分 配。 基 金财 产 清算 组可
以依法 进行 必要 的民 事活 动。
3．清 算程 序
（1 ） 基金 合同 终止 后， 由 基金财 产清 算组 统一 接管 基金财 产；
（2 ） 基金 财产 清算 组根 据 基金财 产的 情况 确定 清算 期限；
（3 ） 基金 财产 清算 组对 基 金财产 进行 清理 和确 认；
（4 ） 对基 金财 产进 行评 估 和变现 ；
（5 ） 制作 清算 报告 ；
（6 ） 聘请 会计 师事 务所 对 基金财 产清 算报 告进 行外 部审计 ；
（7 ） 聘请 律师 事务 所对 基 金财产 清算 报告 出具 法律 意见书 ；
（8 ） 将基 金清 算结 果报 告 中国证 监会 ；
（9 ） 公布 基金 清算 公告 ；
（10 ） 对基 金财 产进 行分 配。
4．清 算费 用
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 清算 过程 中发生 的所 有合 理费 用， 清算费 用由 基 金
财产清 算组 优先 从基 金财 产中支 付。
5．基 金财 产的 分配
基金财 产按 下列 顺序 清偿 ：
（1 ） 支付 清算 费用 ；
（2 ） 交纳 所欠 税款 ； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（3 ） 清偿 基金 债务 ；
（4 ） 按基 金份 额持 有人 持 有的基 金份 额比 例进 行分 配。
基金财 产未 按前 款（1 ） 、 （2）、（ 3 ）小 项规 定清 偿前 ，不分 配给 基金 份额 持有 人。
6．基 金财 产清 算的 公告
基金财 产清 算报 告报 中国 证监会 备案 后 5 个工 作日 内由清 算小 组公 告。
7．基 金财 产清 算账 册及 文 件由基 金托 管人 保 存 15 年 以上。
二十一 ．基金合同内 容摘 要
（一） 基金 管理 人的 权利 和义务
1．基 金管 理人 的权 利
根据《 基金 法》 、 《运 作管 理办法 》及 其他 有关 规定 ，基金 管理 人的 权利 包括 但不限 于：
（1 ） 依法 募集 基金 ，办 理 基金备 案手 续；
（2 ） 自基 金合 同生 效之 日 起，依 照法 律法 规和 基金 合同独 立管 理基 金财 产；
（3 ） 根据 法律 法 规和 基 金合 同 的规 定 ，制 订、 修 改并 公 布有 关 基金 认购 、 申购 、 赎回 、转
托管、 基金 转换 、非 交易 过户、 冻结 、收 益分 配等 方面的 业务 规则 ；
（4 ） 根据 法律 法 规和 基 金合 同 的规 定 决定 本基 金 的相 关 费率 结 构和 收费 方 式， 获 得基 金管
理费 ，收 取认 购费 、申 购 费、 基 金 赎回 手续 费及 其 他事先 核准 或公 告的 合理 费用以 及法 律法 规规
定的其 他费 用；
（5 ） 根据 法律 法规 和基 金 合同之 规定 销售 基金 份额 ；
（6 ） 依据 法律 法 规和 基 金合 同 的规 定 监督 基金 托 管人 ， 如认 为 基金 托管 人 违反 了 法律 法规
或基金 合同 规定 对基 金财 产、 其他 基金 合同 当事 人 的利益 造成 重大 损失 的 ， 应及时 呈报 中国 证监
会和中 国银 监会 ，以 及采 取其他 必要 措施 以保 护本 基金及 相关 基金 合同 当事 人的利 益；
（7 ） 根据 基金 合 同的 规 定选 择 适当 的 基金 代销 机 构并 有 权依 照 代销 协议 对 基金 代 销机 构行
为进行 必要 的监 督和 检查 ；
（8 ） 自行 担任 基 金注 册 登记 机 构或 选 择、 更换 基 金注 册 登记 代 理机 构， 办 理基 金 注册 登记
业务， 并按 照基 金合 同规 定对基 金注 册登 记代 理机 构进行 必要 的监 督和 检查 ；
（9 ） 在基 金合 同约 定的 范 围内， 增加 或减 少交 易模 式；
（10 ） 在基 金合 同约 定的 范围内 ，拒 绝或 暂停 受理 申购和 赎回 的申 请；
（11 ）在 法律 法规 允许 的 前提下 ，为 基金 份额 持有 人的利 益依 法为 基金 进行 融资、 融券 ；
（12 ） 依据 法律 法规 和基 金合同 的规 定， 制订 基金 收益分 配方 案； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（13 ）按 照法 律法 规， 代 表基金 对被 投资 企业 行使 股东权 利 ，代 表基 金行 使 因投资 于其 他证
券所产 生的 权利 ；
（14 ） 以 基金 管理 人的 名 义， 代表 基金 份额 持 有 人 利益行 使诉 讼权 利或 者实 施其他 法律 行为 ；
（15 ） 在基 金托 管人 职责 终止时 ，提 名新 的基 金托 管人；
（16 ） 依据 法律 法规 和基 金合同 的规 定， 召集 基金 份额持 有人 大会 ；
（17 ）选 择、 更换 律师 、 审计师 、 证券 经纪 商或 其 他为基 金提 供服 务的 外部 机构并 确定 有关
费率；
（18 ） 法律 法规 和基 金合 同规定 的其 他权 利。
2．基 金管 理人 的义 务
根据《 基金 法》 、 《运 作管 理办法 》及 其他 有关 规定 ，基金 管理 人的 义务 包括 但不限 于：
（1 ） 依法 募集 基 金， 办 理或 者 委托 经 国务 院证 券 监督 管 理机 构 认定 的其 他 机构 代 为办 理基
金份额 的发 售、 申购 、赎 回和登 记事 宜 ；
（2 ） 自基 金合 同生 效之 日 起，以 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产；
（3 ） 办理 基金 备案 手续 ；
（4 ） 配备 足够 的 具有 专 业资 格 的人 员 进行 基金 投 资分 析 、决 策 ，以 专业 化 的经 营 方式 管理
和运作 基金 财产 ；
（5 ） 建立 健全 内 部风 险 控制 、 监察 与 稽核 、财 务 管理 及 人事 管 理等 制度 ， 保证 所 管理 的基
金财产 和基 金管 理人 的财 产相互 独立 ， 对 所管 理的 不同基 金分 别管 理、 分别 记账， 进行 证券 投 资 ；
（6 ） 按基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 基金收 益；
（7 ） 除依 据《 基金 法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 外，不 得为 自己 及任 何第 三人谋 取利 益 ，
不得委 托第 三人 运作 基金 财产；
（8 ） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金的 财务 会计 报告 ；
（9 ） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ；
（10 ） 编制 中期 和年 度基 金报告 ；
（11 ）采取 适当 合理 的措 施使计 算开 放式基 金份 额 认购、 申购 、赎回 和注 销 价格的 方法 符合
基金合 同等 法律 文件 的规 定；
（12 ） 计算 并公 告基 金资 产净值 ，确 定基 金份 额申 购、赎 回价 格；
（13 ） 严格 按照 《基 金法 》 、基金 合同 及其 他有 关规 定，履 行信 息披 露及 报告 义务；
（14 ）保 守 基金 商业 秘 密， 不 泄露 基 金投 资计 划 、投 资 意向 等 。除 《基 金 法 》 、 基 金合 同及
其他有 关规 定另 有规 定外 ，在基 金信 息公 开披 露前 应予以 保密 ，不 得向 他人 泄露； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（15 ） 按规 定受 理申 购和 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ；
（16 ） 保存 基金 财产 管理 业务活 动的 记录 、账 册、 报表和 其他 相关 资料 ；
（17 ）依 据 《基 金法 》 、 基金 合 同及 其 他有 关规 定 召集 基 金份 额 持有 人大 会 或配 合 基金 托管
人、基 金份 额持 有人 依法 召集基 金份 额持 有人 大会 ；
（18 ） 以基 金管 理人 的名 义，代 表基 金份 额持 有人 利益行 使诉 讼权 利或 实施 其他法 律 行 为 ；
（19 ） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ，参 与基 金财 产的保 管、 清理 、估 价、 变现和 分配 ；
（20 ）因 违反 基金 合同 导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 的合 法权 益， 应承 担赔 偿
责任， 其赔 偿责 任不 因其 退任而 免除 ；
（21 ）基 金托 管人 违反 基 金合同 造成 基金 财产 损失 时， 应为 基金 份额 持有 人 利益向 基金 托管
人追偿 ；
（22 ） 法律 法规 、基 金合 同及国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。
（二） 基金 托管 人的 权利 和义务
1．基 金托 管人 的权 利
根据《 基金 法》 、 《运 作管 理办法 》及 其他 有关 规定 ，基金 托管 人的 权利 包括 但不限 于：
（1 ） 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 安全 保管 基金 财产；
（2 ） 依照 基金 合同 的约 定 获得基 金托 管费 ；
（3 ） 监督 本基 金 的投 资 运作 ， 如 基 金 托管 人发 现 基金 管 理人 的 投资 指令 违 反基 金 合同 或有
关法律 法规 的规 定， 不予 执行并 向中 国证 监会 报告 ；
（4 ） 在基 金管 理人 职责 终 止时， 提名 新的 基金 管理 人；
（5 ） 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 召集 基金 份额 持有人 大会 ；
（6 ） 法律 法规 和基 金合 同 规定的 其他 权利 。
2．基 金托 管人 的义 务
根据《 基金 法》 、 《运 作管 理办法 》及 其他 有关 规定 ，基金 托管 人的 义务 包括 但不限 于：
（1 ） 安全 保管 基金 财产 ；
（2 ） 设立 专门 的 基金 托 管部 ， 具有 符 合要 求的 营 业场 所 ，配 备 足够 的、 合 格的 熟 悉基 金托
管业务 的专 职人 员， 负责 基金财 产托 管事 宜；
（3 ） 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 和证 券账 户；
（4 ） 除依 据《 基金 法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 外，不 得为 自己 及任 何第 三人谋 取利 益 ，
不得委 托第 三人 托管 基金 财产；
（5 ） 对所 托管 的不 同基 金 财产分 别设 置账 户， 确保 基金财 产的 完整 和独 立； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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89
（6 ） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证；
（7 ） 保存 基金 托管 业务 活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料；
（8 ） 按照 基金 合同 的约 定 ，根据 基金 管理 人的 投资 指令， 及时 办理 清算 、交 割事宜 ；
（9 ） 保守 基金 商业 秘密 。 除《 基金 法》 、基 金合 同及 其他有 关规 定另 有规 定外 ，在 基金 信息
公开披 露前 应予 以保 密， 不得向 他人 泄露 ；
（10 ） 办理 与基 金托 管业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；
（11 ）对基 金财 务会 计报 告、中 期和 年度基 金报 告 的相关 内容 出具意 见， 说 明基金 管理 人在
各重要 方面 的运 作是 否严 格按照 基金 合同 的规 定进 行； 如 果基 金管 理人 有未 执行基 金合 同规 定 的
行为， 还应 说明 基金 托管 人是否 采取 了适 当的 措施 ；
（12 ） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册；
（13 ） 复核 、审 查基 金管 理人计 算的 基金 资产 净值 和基金 份额 申购 、赎 回价 格；
（14 ） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对；
（15 ） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 法律 法规 规 定 向基金 份额 持有 人支 付基 金收益 和赎 回 款
项；
（16 ） 按照 规定 召集 基金 份额持 有人 大会 或配 合基 金份额 持有 人依 法自 行召 集基金 份额 持 有
人大会 ；
（17 ） 按照 规定 监督 基金 管理人 的投 资运 作；
（18 ） 因违 反基 金合 同导 致基金 财产 损失 ，应 承担 赔偿责 任， 其责 任不 因其 退任而 免除 ；
（19 ） 基金 管理 人因 违反 基金合 同造 成基 金财 产损 失时， 应为 基金 向基 金管 理人追 偿；
（20 ） 法律 法规 、基 金合 同及国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。
（三） 基金 份额 持有 人的 权利和 义务
1 ． 基 金投 资者 购 买本 基 金基 金 份额 的 行为 即视 为 对基 金 合同 的 承认 和接 受 ， 基 金 投资 者自
依据基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金份 额持 有 人和基 金合 同当 事人 ， 直 至其不 再持 有本 基金
的基金 份额 。 基金 份额 持 有人作 为当 事人 并不 以在 基金合 同上 书面 签章 为必 要条件 。 每份 基金 份
额具有 同等 的合 法权 益。
2．基 金份 额持 有人 的权 利
（1 ） 分享 基金 财产 收益 ；
（2 ） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ；
（3 ） 依法 转让 或者 申请 赎 回其持 有的 基金 份额 ；
（4 ） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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90
（5 ） 出席 或者 委 派代 表 出席 基 金份 额 持有 人大 会 ，对 基 金份 额 持有 人大 会 审议 事 项行 使表
决权；
（6 ） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料 ；
（7 ） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ；
（8 ）对基 金管 理人 、 基金 托管人 、 基金 份额 销售 机 构损害 其合 法权 益的 行为 依法要 求赔 偿 ；
（9 ） 法律 法规 、基 金合 同 规定的 其他 权利 。
3．基 金份 额持 有人 的义 务
（1 ） 遵守 法律 法规 及基 金 合同；
（2 ） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 基金 合同 规定 的费 用；
（3 ） 在持 有的 基金 份额 范 围内， 承担 基金 亏损 或者 基金合 同终 止的 有限 责任 ；
（4 ） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 基金 份额 持有 人合 法利益 的活 动；
（5 ） 返还 在基 金 交易 过 程中 因 任何 原 因， 自基 金 管理 人 、基 金 托管 人及 基 金管 理 人的 代理
人处获 得的 不当 得利 ；
（6 ） 执行 基金 份额 持有 人 大会的 决议 ；
（7 ） 法律 法规 及基 金合 同 规定的 其他 义务 。
（四） 基金 份额 持有 人大 会
1．召 开原 则
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人或 基金 份额 持有人 合法 的授 权代 表共 同组成 。
基金份 额持 有人 持有 的每 一基金 份额 拥有 平等 的表 决权。
持有人 大会 决议 须经 基金 份额持 有人 大会 审议 通过 。 上述 通过 事项 自中 国证 监会依 法核 准 或
者出具 无异 议意 见之 日起 生效。
2．召 开事 由
（1 ） 终止 基金 合同 ；
（2 ） 转换 基金 运作 方式 ；
（3 ） 更换 基金 托管 人、 基 金管理 人；
（4 ） 提高 基金 管 理人 、 基金 托 管人 的 报酬 标准 ， 但根 据 法律 法 规 的 要求 提 高该 等 报酬 标准
的除外 ；
（5 ） 本基 金与 其他 基金 的 合并；
（6 ） 变更 基金 类别 ；
（7 ） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（8 ） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序；
（9 ） 基金 管理 人或 基金 托 管人要 求召 开基 金份 额持 有人大 会；
（10 ） 法律 法规 、基 金合 同或中 国证 监会 规定 的其 他应当 召开 基金 份额 持有 人大会 的 事 项 。
3．以 下情 况不 需召 开基 金 份额持 有人 大会
（1 ） 调低 基金 管理 费率 、 基金托 管费 率、 销售 服务 费率；
（2 ） 在法 律法 规和 基金 合 同规定 的范 围内 变更 本基 金的申 购费 率、 赎回 费率 或收费 方式 ；
（3 ） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 基金 合同 进行修 改；
（4 ） 对基 金合 同的 修改 不 涉及基 金合 同当 事人 权利 义务关 系发 生实 质性 变化 ；
（5 ） 对基 金合 同的 修改 对 基金份 额持 有人 利益 无实 质性不 利影 响；
（6 ） 除法 律法 规或 基金 合 同规定 应当 召开 基金 份额 持有人 大会 以外 的其 他情 形。
4．召 集方 式：
（1 ） 基金 份额 持 有人 大 会由 基 金管 理 人召 集， 基 金管 理 人未 按 规定 召集 或 者不 能 召集 时，
由基金 托管 人召 集；
（2 ）基 金托 管人 认为 有必 要召开 基金 份额 持有 人大 会的 ，应 当向 基金 管理 人 提出书 面提 议。
基金管 理人 应当 自收 到书 面提议 之日 起 10 日 内决 定是否 召集 ，并 书面 告知 基金托 管人 。基 金 管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集， 基金 托 管
人仍认 为有 必要 召开 的， 应当自 行召 集。
（3 ） 代表 基金 份额 10 ％ 以上的 基金 份额 持有 人认 为有必 要召 开基 金份 额持 有人大 会的 ， 应
当向基 金管 理人 提出 书面 提议。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之 日起 10 日内决 定是 否召 集 ，
并书面 告知 提出 提议 的基 金份额 持有 人代 表和 基金 托管人 。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 ； 基金 管理 人决定 不召 集，
代 表 基金 份额 10 ％ 以 上的基 金 份额 持有 人 仍认 为有必 要 召开 的， 应 当向 基金托 管 人提 出书 面 提
议 。
基金托 管人 应当 自收 到书 面提议 之日 起 10 日 内决 定是否 召集 ，并 书面 告知 提出提 议的 基 金
份额持 有人 代表 和基 金管 理人； 基金 托管 人决 定召 集的， 应当 自出 具书 面决 定之日 起 60 日内召
开。
（4 ）代表 基金 份 额 10 ％ 以上 （含 10 ％ ） 的基 金份 额持有 人就 同一 事项 书面 要求召 开基 金份
额持有 人大 会， 而基 金管 理人、 基金 托管 人都 不召 集的， 代表 基金 份额 10 ％ 以上（ 含 10 ％） 的
基金份 额持 有人 有权 自行 召集， 并至 少提 前 30 日 报 中国证 监会 备案 。
（5 ） 基金 份额 持 有人 依 法自 行 召集 基 金份 额持 有 人大 会 的， 基 金管 理人 、 基金 托 管人 应当大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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配合， 不得 阻碍 、干 扰。
（6 ） 基金 份额 持有 人大 会 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、地 点、 方式 和权 益登记 日。
5．通 知
召开基 金份 额持 有人 大会 ，召集 人应 当于 会议 召开 前 30 天， 在至 少一 种中 国证监 会指 定 媒
体上公 告通 知 。基 金份 额 持有人 大会 不得 就未 经公 告的事 项进 行表 决 。基 金 份额持 有人 大会 通知
将至少 载明 以下 内容 ：
（1 ） 会议 召开 的时 间、 地 点、方 式；
（2 ） 会议 拟审 议的 主要 事 项、议 事程 序和 表决 方式 ；
（3 ） 代理 投票 授权 委托 书 送达时 间和 地点 ；
（4 ） 会务 常设 联系 人姓 名 、电话 ；
（5 ） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ；
（6 ） 如采 用通 讯 表决 方 式， 还 应载 明 具体 通讯 方 式、 委 托的 公 证机 关及 其 联系 方 式和 联系
人、书 面表 达意 见的 寄交 和收取 方式 、投 票表 决的 截止日 以及 表决 票的 送达 地址等 内容 。
（7 ） 召集 人认 为需 要通 知 的其他 事项 。
如召集 人为 基金 管理 人 ， 则应另 行书 面通 知基 金托 管人 ；如 召集 人为 基金 托 管人 ，则 应另 行
书面通 知基 金管 理人 ； 如 召集人 为基 金份 额持 有人 ， 则 应另 行书 面通 知基 金 管理人 和基 金托 管人 。
6．开 会方 式
基金份 额持 有人 大会 的召 开方式 包括 现场 开会 和通 讯方式 开会 。
现场开 会由 基金 份额 持有 人本人 出席 或通 过授 权委 派其代 理人 出席 ， 现 场开 会时基 金管 理 人
和基 金 托管 人的 授权 代表 应当出 席； 通讯 方式 开会 指按照 基金 合同 的相 关规 定以通 讯的 书面 方 式
进行表 决 。会 议的 召开 方 式由召 集人 确定 ， 但决 定 基金管 理人 更换 或基 金托 管人的 更换 、 转换 基
金运作 方式 和终 止基 金合 同事宜 必须 以现 场开 会方 式召开 基金 份额 持有 人大 会。
现场开 会同 时符 合以 下条 件时， 可以 进行 基金 份额 持有人 大会 议程 ：
（1 ） 亲自 出席 会 议者 持 有基 金 份额 的 凭证 和受 托 出席 会 议者 出 具的 委托 人 持有 基 金份 额的
凭证和 授权 委托 书等 文件 符合法 律法 规、 本基 金合 同和会 议通 知的 规定 ；
（2 ） 经核 对， 汇 总到 会 者出 示 的在 权 益登 记日 持 有基 金 份额 的 凭证 显示 ， 全 部 有 效的 基金
份额不 少于 权益 登记 日基 金总份 额 的 50% （含 50%）。
在符合 以下 条件 时， 通讯 开会的 方式 视为 有效 ：
（1 ） 召集 人按 基金 合同 规 定公布 会议 通知 后， 在 2 个工作 日内 连续 公布 相关 提示性 公告 ；
（2 ） 召集 人按 照会 议通 知 规定的 方式 收取 基金 份额 持有人 的书 面表 决意 见； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（3 ） 本人 直接 出 具书 面 意见 或 授权 他 人代 表出 具 书面 意 见的 基 金份 额持 有 人所 代 表的 基金
份额不 少于 权益 登记 日基 金总份 额 的 50% （含 50%）；
（4 ） 直接 出具 书 面意 见 的基 金 份额 持 有人 或受 托 代表 他 人出 具 书面 意见 的 其他 代 表， 同时
提 交 的 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 和 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 和 授 权 委 托 书
等文件 符合 法律 法规 、基 金合同 和会 议通 知的 规定 ；
（5 ） 会议 通知 公布 前已 报 中国证 监会 备案 。
采取通 讯方 式进 行表 决时 ，符 合法 律法 规 、基 金合 同和会 议通 知规 定的 书面 表决意 见即 视 为
有效的 表决 ； 表决 意见 模 糊不清 或相 互矛 盾的 视为 弃权表 决 ，但 应当 计入 出 具书面 意见 的基 金份
额持有 人所 代表 的基 金份 额总数 。
7．议 事内 容与 程序
（1 ） 议事 内容 及提 案权
①议事 内容 限为 本条 前述 第 2 款 规定 的基 金份 额持 有人大 会召 开事 由范 围内 的事项 。
②基金 管理 人 、 基金 托管 人、 代表 基金 份额 10% 以 上的基 金份 额持 有人 可以 在大会 召集 人 发
出会议 通知 前向 大会 召集 人提交 需由 基金 份额 持有 人大会 审议 表决 的提 案。
③对于 基金 份额 持有 人提 交的提 案， 大会 召集 人应 当按照 以下 原则 对提 案进 行审核 ：
A ．关联性。大 会召集人对于基金 份额持有人提案涉及事项 与基金有直接关系，并且 不超出
法律法 规和 基金 合同 规定 的基金 份额 持有 人大 会职 权范围 的 ，应 提交 大会 审 议； 对于 不符 合上 述
要求的 ， 不提 交基 金份 额 持有人 大会 审议 。 如果 召 集人决 定不 将基 金份 额持 有人提 案提 交大 会表
决，应 当在 该次 基金 份额 持有人 大会 上进 行解 释和 说明。
B ． 程序性。大 会召集人可以 对基金份 额持有人 的提 案 涉及的程 序性问题 做出决 定。如将 其
提案进 行分 拆或 合并 表决 ，需 征得 原提 案人 同意 ； 原提案 人不 同意 变更 的 ， 大会主 持人 可以 就程
序性问 题提 请基 金份 额持 有人大 会做 出决 定， 并按 照基金 份额 持有 人大 会决 定的程 序进 行 审 议 。
④代表 基金 份 额 10% 以上 的基金 份额 持有 人提 交基 金份额 持有 人大 会审 议表 决的提 案 ， 或 基
金管理 人或 基金 托管 人提 交基金 份额 持有 人大 会审 议表决 的提 案， 未获 得基 金份额 持有 人大 会 审
议通过 ， 就同 一提 案再 次 提请基 金份 额持 有人 大会 审议 ，其 时间 间隔 不少 于 6 个月 。 法律 法规 另
有规定 的除 外。
⑤基金 份额 持有 人大 会不 得对未 事先 公告 的议 事 内 容进行 表决 。
（2 ） 议事 程序
在现场 开会 的方 式下 ， 首 先由召 集人 宣读 提案 ， 经 讨论后 进行 表决 ， 并形 成 大会决 议 ，报 中
国证监 会批 准或 备案 ；在 通讯表 决开 会的 方式 下， 首先由 召集 人提 前 30 天 公布提 案， 在所 通 知大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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的表决 截止 日期 第 2 个工 作日在 公证 机构 监督 下由 召集人 统计 全部 有效 表决 并形成 决议 ， 报 经 中
国证监 会核 准或 备案 后生 效。
8．表 决
（1 ） 基金 份额 持有 人所 持 每份基 金份 额享 有平 等的 表决权 。
（2 ） 基金 份额 持有 人大 会 决议分 为一 般决 议和 特别 决议：
①特别 决议
对于特 别决 议应 当经 参加 大会的 基金 份额 持有 人所 持表决 权 的 2/3 以 上（ 含 2/3）通过 。
②一般 决议
对于一 般决 议应 当经 参加 大会的 基金 份额 持有 人所 持表决 权 的 50% 以上 （含 50% ） 通过 。 更
换 基 金 管 理 人 或 者 基 金 托 管 人 、 转 换 基 金 运 作 方 式 或 终 止 基 金 合 同 应 当 以 特 别 决 议 通 过 方 为 有
效。
（3 ） 基金 份额 持有 人大 会 采取记 名方 式进 行投 票表 决。
（4 ） 采取 通讯 方式 进行 表 决时， 符合 会议 通知 规定 的书面 表决 意见 视为 有效 表决。
（5 ） 基金 份额 持 有人 大 会的 各 项提 案 或同 一项 提 案内 并 列的 各 项议 题应 当 分开 审 议、 逐项
表决。
9．计 票
（1 ） 现场 开会
①基金 份额 持有 人大 会的 主持人 为召 集人 授权 出席 大会的 代表 ， 如 大会 由基 金管理 人或基金
托管人 召集 ， 基 金份 额持 有人大 会的 主持 人应 当在 会议开 始后 宣布 在出 席会 议的基 金份 额持 有 人
中推举 两名 基金 份额 持有 人代表 与大 会召 集人 授权 的一名 监督 员 （如 果基 金 管理人 为召 集人 ， 则
监督员 由基 金托 管人 担任 ；如 基金 托管 人为 召集 人 ，则 监督 员由 基金 托管 人 在出席 会议 的基 金份
额持有 人中 指定 ） 共同 担 任监票 人 ；如 大会 由基 金 份额持 有人 自行 召集 ， 基 金份额 持有 人大 会的
主持人 应当 在会 议开 始后 宣布在 出席 会议 的基 金份 额持有 人中 推举 3 名 基金 份额持 有人 担任 监 票
人。
②监票 人应 当在 基金 份额 持有人 表决 后立 即进 行清 点并由 大会 主持 人当 场公 布计票 结果 。
③如果 大会 主持 人对 于提 交的表 决结 果有 怀疑 ， 可 以对所 投票 数进 行重 新清 点； 如果 大会 主
持人未 进行 重新 清点 ， 而 出席大 会的 基金 份额 持有 人或者 基金 份额 持有 人代 理人对 大会 主持 人 宣
布的表 决结 果有 异议 ， 其 有权在 宣布 表决 结果 后立 即要求 重新 清点 ， 大会 主 持人应 当立 即重 新清
点并公 布重 新清 点结 果。 重新清 点仅 限一 次。
④在基 金管 理人 或基 金托 管人担 任召 集人 的情 形下 ， 如果 在计 票过 程中 基金 管理人 或者 基 金大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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托管人 拒不 配合 的， 则参 加会议 的基 金份 额持 有人 有权推 举 3 名基 金份 额持 有人代 表共 同担 任 监
票人进 行计 票。
（2 ） 通讯 方式 开会
在通讯 方式 开会 的情 况下 ，计票 方式 可采 取如 下方 式：
由大会 召集 人聘 请的 公证 机关的 公证 员进 行计 票。
10．生 效与 公告
（1 ） 基金 份额 持 有人 大 会按 照 《基 金 法》 有关 法 律法 规 规定 表 决通 过的 事 项， 召 集人 应当
自通过 之日 起 5 日内 报中 国证监 会核 准或 者备 案。 基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 自中 国证 监 会
依法核 准或 者出 具无 异议 意见之 日起 生效 。
（2 ） 关于 基金 合 同变 更 、更 换 基金 管 理人 、基 金 托管 人 等项 目 的基 金份 额 持有 人 大会 决议
经中国 证监 会核 准生 效后 方可执 行。
（3 ） 生效 的基 金 份额 持 有人 大 会决 议 对全 体基 金 份额 持 有人 、 基金 管理 人 、基 金 托管 人均
有法律 约束 力 。基 金管 理 人、 基金 托管 人和 基金 份 额持有 人应 当执 行生 效的 基金份 额持 有人 大会
的决定 。
（4 ） 基金 份额 持有 人大 会 决议应 当自 中国 证监 会核 准或备 案后 2 日内 ，由 基 金份额 持有 人
大会召 集人 在中 国证 监会 指定媒 体上 予以 公告 。
（五） 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算
1．基 金合 同的 变更
（1 ） 以下 变更 基金 合同 的 事项应 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过：
①终止 基金 合同 ；
②转换 基金 运作 方式 ；
③提高 基金 管理 人、 基金 托管人 的报 酬标 准；
④更换 基金 管理 人、 基金 托管人 ；
⑤本基 金与 其他 基金 的合 并；
⑥变更 基金 类别 ；
⑦变更 基金 投资 目标 、范 围或策 略 ；
⑧变更 基金 份额 持有 人大 会程序 ；
⑨基金 合同 等约 定的 其他 事项。
（2 ） 变更 基金 合 同的 基 金份 额 持有 人 大会 决议 应 报中 国 证监 会 核准 或备 案 ，并 自 中国 证监
会核准 或出 具无 异议 意见 之日起 生效 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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（3 ） 如因 相应 的 法律 法 规发 生 变动 并 属于 本基 金 合同 必 须遵 照 进行 修改 的 情形 ， 或者 基金
合 同 的 修 改 不 涉 及 本 基 金 合 同 当 事 人 权 利 义 务 关 系 发 生 变 化 或 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性
不利影 响的 ，可 不经 基金 份额持 有人 大会 决议 ，而 经基金 管理 人和 基金 托管 人同意 修改 后公 告 ，
并报中 国证 监会 备案 。
2．基 金合 同的 终止
有下列 情形 之一 的， 本基 金合同 应当 终止 ：
（1 ） 基金 合同 经基 金份 额 持有人 大会 决定 终止 的；
（2 ） 因重 大违 法、 违规 行 为，被 中国 证监 会责 令终 止的；
（3 ） 基金 管理 人职 责终 止 ，而 在 6 个 月内 没有 新基 金管理 人承 接其 原有 职责 的；
（4 ） 基金 托管 人职 责终 止 ，而 6 个月 内没 有新 基金 托管人 承接 其原 有职 责的 ；
（5 ） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 规定 的其 他情 况。
3．基 金财 产的 清算
（1 ） 基金 合同 终止 ，应 当 按法律 法规 和本 基金 合同 的有关 规定 对基 金财 产进 行清算 。
（2 ） 基金 财产 清算 组
①自基 金合 同终 止事 由之 日起 30 个 工作 日内 由基 金管理 人组 织成 立基 金财 产清算 组， 在 基
金财产 清算 组接 管基 金财 产之前 ， 基 金管 理人 和基 金托管 人应 按照 基金 合同 和托管 协议 的规 定 继
续履行 保护 基金 财产 安全 的职责 。
②基金 财产 清算 组成 员由 基金管 理人 、 基金 托管 人 、具 有从 事证 券相 关业 务 资格的 注册 会计
师、律 师以 及中 国证 监会 指定的 人员 组成 。基 金财 产清算 组可 以聘 用必 要的 工作人 员。
③基金 财产 清算 组负 责基 金财产 的保 管 、清 理、 估 价、 变现 和分 配。 基金 财 产清算 组可 以依
法进行 必要 的民 事活 动。
（3 ） 清算 程序
①基金 合同 终止 后， 由基 金财产 清算 组统 一接 管基 金财产 ；
②基金 财产 清算 组根 据基 金财产 的情 况确 定清 算期 限；
③基金 财产 清算 组对 基金 财产进 行清 理和 确认 ；
④对基 金财 产进 行评 估和 变现；
⑤制作 清算 报告 ；
⑥聘请 会计 师事 务所 对基 金财产 清算 报告 进行 外部 审计；
⑦聘请 律师 事务 所对 基金 财产清 算报 告出 具法 律意 见书；
⑧将基 金清 算结 果报 告中 国证监 会； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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⑨公布 基金 清算 公告 ；
⑩对基 金财 产进 行分 配。
（4 ） 清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 清算 过程 中发生 的所 有合 理费 用， 清算费 用由 基 金
财产清 算组 优先 从基 金财 产中支 付。
（5 ） 基金 财产 的分 配
基金财 产按 下列 顺序 清偿 ：
①支付 清算 费用 ；
②交纳 所欠 税款 ；
③清偿 基金 债务 ；
④按基 金份 额持 有人 持有 的基金 份额 比例 进行 分配 。
基金财 产未 按前 款 ① 、 ② 、③ 小 项规 定清 偿前 ，不 分配给 基金 份额 持有 人。
（6 ） 基金 财产 清算 的公 告
基金财 产清 算报 告报 中国 证监会 备案 后 5 个工 作日 内由清 算小 组公 告。
（7 ） 基金 财产 清算 账册 及 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
（六） 争议 的处 理
1．本 基金 合同 适用 中华 人 民共和 国法 律并 从其 解释 。
2 ． 本 基金 合同 的 当事 人 之间 因 本基 金 合同 产生 的 或与 本 基金 合 同有 关的 争 议可 通 过友 好协
商解决 ，但 若自 一方 书面 提出协 商解 决争 议之 日起 60 日内 争议 未能 以协 商方 式解决 的， 则任 何
一方有 权将 争议 提交 位于 北京的 中国 国际 经济 贸易 仲裁委 员 会 ， 根 据提 交仲 裁时该 会的 仲裁 规 则
进行仲 裁。 仲裁 裁决 是终 局的， 对仲 裁各 方当 事人 均具有 约束 力。
3．除 争议 所涉 内容 之外 ， 本基金 合同 的其 他部 分应 当由本 基金 合同 当事 人继 续履行 。
（七） 基金 合同 存放 地及 投资者 取得 基金 合同 的方 式
基金合 同正 本一 式六 份 ， 除上报 有关 监管 机构 一式 二份外 ， 基金 管理 人、 基 金托管 人各 持有
二份， 每份 具有 同等 的法 律效力 。
基金合 同可 印制 成册 ， 供 投资者 查阅 ； 投 资者 也可 复印本 基金 合同 等法 律文 件， 但 若有 歧义 ，
则应以 本基 金合 同等 法律 文件的 正本 为准 。
二十二．基金托管协 议的 内容摘要
（一） 托管 协议 当事 人 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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1．基 金管 理人 （或 简称 “ 管理人 ” ）
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
法定代 表人 ：张 树忠
成立时 间：1999 年 4 月 12 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【1999 】10 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
经营范 围： 基金 管理 业务 、发起 设立 基金 及； 中国 证监会 批准 的其 他业 务
存续期 间： 持续 经营
2．基 金托 管人 （或 简称 “ 托管人 ” ）
名称： 中国 银行 股份 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 1 号
法定代 表人 ：肖 钢
成立时 间：1983 年 10 月 31 日
批准设 立机 关： 中华 人民 共和国 国家 工商 行政 管理 总局
批准设 立文 号：1000001000134 （ 营业 执照 号码 ）
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整
经营范 围 ：吸 收人 民币 存 款； 发放 短期 、中 期和 长 期贷款 ； 办理 结算 ；办 理 票据贴 现 ；发 行
金融债 券 ；代 理发 行、 代 理兑付 、 承销 政府 债券 ； 买卖政 府债 券 ；从 事同 业 拆借 ；提 供信 用证 服
务及担 保； 代理 收付 款项 及代理 保险 业务 ；提 供保 险箱服 务； 外 汇 存款 ；外 汇贷款 ；外 汇汇 款 ；
外汇兑 换 ；国 际结 算； 同 业外汇 拆借 ； 外汇 票据 的 承兑和 贴现 ； 外汇 借款 ； 外汇担 保 ；结 汇、 售
汇； 发行 和代 理发 行股 票 以外的 外币 有价 证券 ； 买 卖和代 理买 卖股 票以 外的 外币有 价证 券 ；自 营
外汇买 卖 ； 代 客外 汇买 卖 ； 外 汇信 用卡 的发 行和 代 理国外 信用 卡的 发行 及付 款； 资信 调查 、 咨 询、
见证业 务 ；组 织或 参加 银 团贷款 ； 国际 贵金 属买 卖 ；海 外分 支机 构经 营与 当 地法律 许可 的一 切银
行业务 ； 在港 澳地 区的 分 行依据 当地 法令 可发 行或 参与代 理发 行当 地货 币 ； 经中国 人民 银行 批准
的其他 业务 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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存续期 间： 持续 经营
（二） 基金 托管 人对 基金 管理人 的业 务监 督和 核查
1 ． 基 金托 管人 根 据有 关 法律 法 规的 规 定及 基金 合 同的 约 定， 建 立相 关的 技 术系 统 ，对 基金
管理人 的投 资运 作进 行监 督。主 要包 括以 下方 面：
（1 ） 对基 金的 投资 范围 、 投资对 象进 行监 督；
（2 ） 对基 金投 融资 比例 进 行监督 ；
（3 ） 对基 金投 资 禁止 行 为进 行 监督 。 为对 基金 禁 止从 事 的关 联 交易 进行 监 督， 基 金管 理人
和 基 金 托 管 人 应 相 互 提 供 与 本 机 构 有 控 股 关 系 的 股 东 或 与 本 机 构 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 名
单；
（4 ） 基金 管理 人 应向 基 金托 管 人提 供 其银 行间 债 券市 场 交易 的 交易 对手 库 ，基 金 托管 人对
基金管 理人 参与 银行 间债 券市场 交易 的交 易对 手 是 否符合 交易 对手 库进 行监 督； 基 金托 管人 对 银
行间市 场交 易的 交易 方式 （如见 券付 款、 见款 付券 ）的控 制是 否符 合基 金合 同的约 定进 行 监 督 ；
（5 ） 基金 如投 资 银行 存 款， 基 金管 理 人应 根据 法 律法 规 的规 定 及基 金合 同 的约 定 ，事 先确
定符合 条件 的所 有存 款银 行的名 单 ，并 及时 提供 给 基金托 管人 ， 基金 托管 人 据以对 基金 投资 银行
存款的 交易 对手 是否 符合 上述名 单进 行监 督；
（6 ） 对法 律法 规规 定及 基 金合同 约定 的基 金投 资的 其他方 面进 行监 督。
2 ． 基 金托 管人 应 根据 有 关法 律 法规 的 规定 及基 金 合同 的 约定 ， 对基 金资 产 净值 计 算、 基金
份额净 值计 算 、应 收资 金 到账 、基 金 费 用开 支及 收 入确定 、 基金 收益 分配 、 相关信 息披 露 、基 金
宣传推 介材 料中 登载 基金 业绩表 现数 据等 进行 监督 和核查 。
3． 基金 托管 人在 上述 第 1 、2 项的 监督 和核 查中 发 现基金 管理 人违 反法 律法 规的规 定及 基金
合同的 约定 ， 应及 时以 书 面形式 通知 基金 管理 人限 期纠正 ， 基金 管理 人收 到 通知后 应及 时核 对确
认并以 书面 形式 对基 金托 管人发 出回 函。 在限 期内 ，基金 托管 人有 权随 时对 通知事 项进 行复 查 ，
督促基 金管 理人 改正 。 基 金管理 人对 基金 托管 人通 知的违 规事 项未 能在 限期 内纠正 的 ，基 金托 管
人应及 时向 中国 证监 会报 告。
4．基 金托 管人 发现 基金 管 理人的 投资 指令 违反 《 基 金法》 、基 金合 同 、基 金托 管协议 及其 他
有关规 定 ，应 当拒 绝执 行 ，立 即通 知基 金管 理人 ， 并及时 向中 国证 监会 报告 。基 金托 管人 发现 基
金管理 人依 据交 易程 序已 经生效 的指 令违 反法 律 、 行政法 规和 其他 有关 规定 ，或 者违 反基 金合 同
约定的 ，应 当立 即通 知基 金管理 人， 并及 时向 中国 证监会 报告 。
5 ． 基 金管 理人 应 积极 配 合和 协 助基 金 托管 人的 监 督和 核 查， 包 括但 不限 于 ：在 规 定时 间内
答复基 金托 管人 并改 正 ， 就基金 托管 人的 疑义 进行 解释或 举证 ， 对基 金托 管 人按照 法规 要求 需向大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 ，基 金管 理人 应积 极配合 提供 相关 数据 资料 和制度 等。
（三） 基金 管理 人对 基金 托管人 的业 务核 查
1 ． 基 金管 理人 对 基金 托 管人 履 行托 管 职责 情况 进 行核 查 ，核 查 事项 包括 但 不限 于 基金 托管
人安全 保管 基金 财产 、 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户 、复 核基 金管 理 人计算 的基 金资 产净
值和基 金份 额净 值 、根 据 基金管 理人 指令 办理 清算 交收 、相 关信 息披 露和 监 督基金 投资 运作 等行
为。
2 ． 基 金管 理人 发 现基 金 托管 人 擅自 挪 用基 金财 产 、未 对 基金 财 产实 行分 账 管理 、 未执 行或
无 故 延迟 执行 基金 管 理人资 金 划拨 指令 、泄 露 基金投 资 信息 等违 反《 基 金法 》 、 基 金合 同、 本托
管协议 及其 他有 关规 定时 ，应 及时 以书 面形 式通 知 基金托 管人 限期 纠 正 ， 基 金托管 人收 到通 知后
应及时 核对 并以 书面 形式 对基金 管理 人发 出回 函 。 在限期 内 ，基 金管 理人 有 权随时 对通 知事 项进
行复查 ，督 促基 金托 管人 改正。 基金 托管 人对 基金 管理人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠正 的 ，
基金管 理人 应报 告中 国证 监会。
3 ． 基 金托 管人 应 积极 配 合基 金 管理 人 的核 查行 为 ，包 括 但不 限 于： 提交 相 关资 料 以供 基金
管理人 核查 托管 财产 的完 整性和 真实 性， 在规 定时 间内答 复基 金管 理人 并改 正。
（四） 基金 财产 的保 管
1．基 金财 产保 管的 原则
（1 ） 基金 财产 应独 立于 基 金管理 人、 基金 托管 人的 固有财 产。
（2 ） 基金 托管 人 应安 全 保管 基 金财 产 ，未 经基 金 管理 人 的合 法 合规 指令 或 法律 法 规、 基金
合同及 本协 议另 有规 定， 不得自 行运 用、 处分 、分 配基金 的任 何财 产。
（3 ） 基金 托管 人按 照规 定 开设基 金财 产的 资金 账户 和证券 账户 。
（4 ） 基金 托管 人对 所托 管 的不同 基金 财产 分别 设置 账户， 确保 基金 财产 的完 整与独 立。
（5 ） 除依 据 《基 金法》 、 《 运作管 理办 法》 、基 金合 同 及其他 有关 法律 法规 规定 外， 基金 托管
人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。
2．基 金合 同生 效前 募集 资 金的验 证和 入账
（1 ） 基金 募集 期 满或 基 金管 理 人宣 布 停止 募集 ， 募集 的 基金 份 额总 额、 基 金募 集 金额 、基
金份额 持有 人人 数符 合 《 基金 法 》 、 《运 作管 理办 法 》等 有关 规定 后， 由基 金 管理人 在法 定期 限内
聘请具 有从 事相 关业 务资 格的会 计师 事务 所对 基金 进行验 资 ，并 出具 验资 报 告， 出具 的验 资报 告
应由参 加验 资 的 2 名 以上 （含 2 名） 中国 注册 会计 师签字 方为 有效 。
（2 ） 基金 管理 人 应将 属 于本 基 金财 产 的全 部资 金 划入 在 基金 托 管人 处开 立 的基 金 银行 账户
中，并 确保 划入 的资 金与 验资确 认金 额相 一致 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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3．基 金的 银行 账户 的开 设 和管理
（1 ） 基金 托管 人应 负责 本 基金的 银行 账户 的开 设和 管理。
（2 ） 基金 托管 人 以本 基 金的 名 义开 设 本基 金的 银 行账 户 。本 基 金的 银行 预 留印 鉴 ，由 基金
托管人 保管 和使 用 。本 基 金的一 切货 币收 支活 动 ， 包括但 不限 于投 资 、支 付 赎回金 额 、支 付基 金
收益、 收取 申购 款， 均需 通过本 基金 的银 行账 户进 行。
（3 ） 本基 金银 行 账户 的 开立 和 使用 ， 限于 满足 开 展本 基 金业 务 的需 要。 基 金托 管 人和 基金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立其 他任 何银 行账 户； 亦 不得 使用 基金 的银 行账户 进行 本基 金 业
务以外 的活 动。
（4 ） 基金 银行 账户 的 管理应 符 合《 中华 人 民共 和国票 据 法 》 、 《 人民 币结 算银行 账 户管 理办
法》 、 《现 金管 理条 例》 、 《 人民币 利率 管理 规定 》 、 《 关于大 额现 金支 付管 理的 通知》 、 《 支付 结算 办
法》以 及其 他有 关规 定。
4．基 金进 行定 期 存 款投 资 的账户 开设 和管 理
基金托 管人 根据 基金 管理 人的指 令以 基金 名义 在基 金托管 人认 可的 本协 议第 （二 ） 条所 述 存
款银行 名单 中的 银行 的指 定营业 网点 开立 存款 账户 ， 并负 责该 账户 的日 常管 理以及 银行 预留 印 鉴
的保管 和使 用 。基 金管 理 人应派 专人 协助 办理 开户 事宜 。在 上述 账户 开立 和 账户相 关信 息变 更过
程中 ，基 金管 理人 应提 前 向基金 托管 人提 供开 户或 账户变 更所 需的 相关 资料 ，并 对基 金托 管人 给
予积极 配合 和协 助。
5．基 金证 券账 户和 资金 账 户的开 设和 管理
（1 ） 基金 托管 人 应当 代 表本 基 金， 以 基金 托管 人 和本 基 金联 名 的方 式在 中 国证 券 登记 结算
有限责 任公 司开 设证 券账 户。
（2 ） 本基 金证 券 账户 的 开立 和 使用 ， 限于 满足 开 展本 基 金业 务 的需 要。 基 金托 管 人和 基金
管理人 不得 出借 和未 经另 一方同 意擅 自转 让本 基金 的证券 账户 ； 亦 不得 使用 本基金 的证 券账 户 进
行本基 金业 务以 外的 活动 。
（3 ） 基金 托管 人 以自 身 法人 名 义在 中 国证 券登 记 结算 有 限责 任 公司 开立 结 算备 付 金账 户，
用 于 办 理 基 金 托 管 人 所 托 管 的 包 括 本 基 金 在 内 的 全 部 基 金 在 证 券 交 易 所 进 行 证 券 投 资 所 涉 及 的
资金结 算业 务。 结算 备付 金的收 取按 照中 国证 券登 记结算 有限 责任 公司 的规 定执行 。
（4 ） 基金 证券 账户 和资 金 账户的 开设 和管 理可 以根 据当时 相关 规定 或市 场的 通 行做 法办 理，
而不限 于上 述关 于账 户开 设、使 用的 规定 。
（5 ） 在本 托管 协 议生 效 日之 后 ，本 基 金被 允许 从 事其 他 投资 品 种的 投资 业 务的 ， 涉及 相关
账户的 开设 、 使用 的， 若 无相关 规定 ， 则基 金托 管 人应当 比照 并遵 守上 述关 于账户 开设 、 使用 的大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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规定。
6．债 券托 管专 户的 开设 和 管理
基金合 同生 效后 ， 基 金管 理人负 责以 基金 的名 义申 请并取 得进 入全 国银 行间 同业拆 借市 场 的
交易资 格 ，并 代表 基金 进 行交易 ； 基金 托管 人负 责 以基金 的名 义在 中央 国债 登记结 算有 限责 任公
司开设 银行 间债 券市 场债 券托管 账户 ，并 代表 基金 进行债 券和 资金 的清 算。
在上述 手续 办理 完毕 之后 ，由 基 金托 管人 负责 向中 国人民 银行 报备 。
7．基 金财 产投 资的 有关 有 价凭证 的保 管
实物证 券 、银 行定 期存 款 存单等 有价 凭证 由基 金托 管人存 放于 托管 银行 的保 管库 ，但 要与 非
本基金 的其 他有 价凭 证分 开保管 。保 管凭 证由 基金 托管人 持有 。
8．与 基金 财产 有关 的重 大 合同及 有关 凭证 的保 管
基 金 托 管 人 按 照 法 律 法 规 保 管 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关
凭证 。基 金管 理人 代表 基 金签署 有关 重大 合同 后应 及时将 合同 正本 提交 给基 金托管 人 。除 本协 议
另有规 定外 ， 基 金管 理人 在代表 基金 签署 与基 金有 关的重 大合 同时 一般 应保 证基金 一方 持有 两 份
以上的 正 本 ，以 便基 金管 理人和 基金 托管 人至 少各 持有一 份正 本的 原件 。
（五） 基金 资产 净值 计算 和会计 核算
1．基 金资 产净 值的 计算 和 复核
（1 ） 基金 资产 净 值是 指 基金 资 产总 值 减去 负债 后 的价 值 。基 金 份额 净值 是 指计 算 日基 金资
产净值 除以 计算 日该 基金 份额总 数后 的价 值。
（2 ）基金 管理 人应 每开 放 日对基 金财 产估 值 。估 值 原则应 符合 基金 合同 、 《 证 券投资 基金 会
计核算 办法 》 及其 他法 律 法规的 规定 。 用于 基金 信 息披露 的基 金资 产净 值和 基金份 额净 值由 基金
管理人 负责 计算 ， 基金 托 管人复 核 。基 金管 理人 应 于每个 开放 日结 束后 计算 得出当 日的 该基 金份
额净值 ， 并在 盖章 后 以 传 真方式 发送 给基 金托 管人 。基 金托 管人 应在 收到 上 述传真 后对 净值 计算
结果进 行复 核， 并在 盖章 后以传 真方 式将 复核 结果 传送给 基金 管理 人， 由基 金管理 人对 外公 布 。
月末、 年中 和年 末估 值复 核与基 金会 计账 目的 核对 同时进 行。
（3 ） 当相 关法 律 法规 或 基金 合 同规 定 的估 值方 法 不能 客 观反 映 基金 财产 公 允价 值 时， 基金
管理人 可根 据具 体情 况， 并与基 金托 管人 商定 后， 按最能 反映 公允 价值 的价 格估值 。
（4 ） 基金 管理 人 、基 金 托管 人 发现 基 金估 值违 反 基金 合 同订 明 的估 值方 法 、程 序 以及 相关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ，双 方应 及时 进行 协商 和 纠正 。
（5 ） 当基 金资 产 的估 值 导致 基 金份 额 净值 小数 点 后三 位 内发 生 差错 时， 视 为基 金 份额 净值
估值错 误 。当 基金 份额 净 值出现 错误 时 ，基 金管 理 人应当 立即 予以 纠正 ， 并 采取合 理的 措施 防止大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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损失进 一步 扩大 ； 当 计价 错误达 到基 金份 额净 值 的 0.5% 时 ， 基 金管 理人 应当 公告， 并报 中国 证监
会备案 。前 述内 容如 法律 法规或 监管 机关 另有 规定 的，按 其规 定处 理。
（6 ） 由于 基金 管 理人 对 外公 布 的任 何 基金 净值 数 据错 误 ，导 致 该基 金财 产 或基 金 份额 持有
人的实 际损 失 ，基 金管 理 人应对 此承 担责 任 。若 基 金托管 人计 算的 净值 数据 正确且 对基 金管 理人
的净值 数据 出具 了正 确的 复核意 见 ，则 基金 托管 人 对该损 失不 承担 责任 ； 若 基金托 管人 的净 值数
据也不 正确 或者 没有 对基 金管理 人的 净值 数据 出具 正确的 复核 意见 ， 则 基金 托管人 也应 承担 部 分
未正确 履行 复核 义务 的责 任。 如果 上述 错误 造成 了 基金财 产或 基金 份额 持有 人的不 当得 利 ，且 基
金管理 人及 基金 托管 人已 各自承 担了 赔偿 责任 ， 则 基金管 理人 应负 责向 不当 得利之 主体 主张 返 还
不当得 利 。如 果返 还金 额 不足以 弥补 基金 管理 人和 基金托 管人 已承 担的 赔偿 金额 ，则 双方 按照 各
自赔偿 金额 的比 例对 返还 金额进 行分 配。
（7 ） 由于 证券 交 易所 及 其登 记 结算 公 司发 送的 数 据错 误 ，或 由 于其 他不 可 抗力 原 因， 基金
管理人 和基 金托 管人 虽然 已经采 取必 要、 适当 、合 理的措 施进 行检 查， 但是 未能发 现该 错误 的 ，
由此造 成的 基金 资产 估值 错误 ，基 金管 理人 和基 金 托管人 可以 免除 赔偿 责任 。但 基金 管理 人和 基
金托管 人应 当积 极采 取必 要的措 施消 除由 此造 成的 影响。
（8 ） 如果 基金 托 管人 的 复核 结 果与 基 金管 理人 的 计算 结 果存 在 差异 ，且 双 方经 协 商未 能达
成一致 ， 基金 管理 人可 以 按照其 对基 金份 额净 值的 计算结 果对 外予 以公 布 ， 基金托 管人 可以 将相
关情况 报中 国证 监会 备案 。
2．基 金账 册的 建立 和对 账
基金管 理人 和基 金托 管人 在本基 金基 金合 同生 效后 ， 应按 照双 方约 定的 同一 记账方 法和 会 计
处理原 则 ，分 别独 立地 设 置、 登记 和保 管基 金的 全 套账册 ， 对双 方各 自的 账 册定期 进行 核对 ， 互
相监督 ， 以保 证基 金财 产 的安全 。 若双 方对 会计 处 理方法 存在 分歧 ， 应以 基 金管理 人的 处理 方法
为准。
基金管 理人 和基 金托 管人 应定期 就会 计数 据和 财务 指标进 行核 对 。如 发现 存 在不符 ， 双方 应
及时查 明原 因并 纠正 。
3．基 金财 务报 表和 定期 报 告的编 制和 复核
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制 。月 度报 表的 编 制， 应于 每月 终
了后 5 日内 完成 ； 招募 说 明书在 本基 金基 金合 同生 效后每 六个 月更 新并 公告 一次 ，于 该等 期间 届
满后 45 日 内公 告。 季度 报 告应在 每个 季度 结束 之日 起 10 个工 作日 内编 制完 毕 并于每 个季 度结 束
之日 起 15 个工 作日 内予 以 公告； 半年 度报 告在 会计 年度半 年终 了 后 40 日内 编 制完毕 并于 会计 年
度半年 终了 后 60 日 内予 以 公告； 年度 报告 在会 计年 度结束 后 60 日 内编 制完 毕 并于会 计年 度终 了大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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后 90 日内 予以 公告 。基 金合同 生效 不足 两个 月的 ，基金 管理 人可 以不 编制 当期季 度报 告、 半 年
度报告 或者 年度 报告 。
基金管 理人 在月 度报 表完 成当日 ， 将报 表盖 章后 提 供给基 金托 管人 复核 ； 基 金托管 人在 收到
后应立 即进 行复 核 ，并 将 复核结 果书 面通 知基 金管 理人 。基 金管 理人 在季 度 报告完 成当 日 ，将 有
关报告 提供 给基 金托 管人 复核 ，基 金托 管人 应在 收 到后 5 个工 作日 内完 成复 核， 并将 复核 结果 书
面通知 基金 管理 人 。基 金 管理人 在半 年度 报告 完成 当日 ，将 有关 报告 提供 给 基金托 管人 复核 ， 基
金托管 人应 在收 到后 10 个工作 日内 完成 复核 ，并 将复核 结果 书面 通知 基金 管理人 。基 金管 理 人
在年度 报告 完成 当日 ，将 有关报 告提 供基 金托 管人 复核， 基金 托管 人应 在收 到后 15 个 工作 日 内
完成复 核 ，并 将复 核结 果 书面通 知基 金管 理人 。 基 金管理 人和 基金 托管 人之 间的上 述文 件往 来均
以加密 传真 的方 式或 双方 商定的 其他 方式 进行 。
基金托 管人 在复 核过 程中 ，发 现双 方的 报表 存在 不 符时 ，基 金 管 理人 和基 金 托管人 应共 同查
明原因 ， 进行 调整 ，调 整 以双方 认可 的账 务处 理方 式为准 ； 若双 方无 法达 成 一致以 基金 管理 人的
账务处 理为 准 。核 对无 误 后， 基金 托管 人在 基金 管 理人提 供的 报告 上加 盖托 管业务 部门 公章 或者
出具加 盖托 管业 务部 门公 章的复 核意 见书 ， 双方 各 自留存 一份 。 如果 基金 管 理人与 基金 托管 人不
能于应 当发 布公 告之 日之 前就相 关报 表达 成一 致， 基金管 理人 有权 按照 其编 制的报 表对 外发 布 公
告，基 金托 管人 有权 就相 关情况 报中 国证 监会 备案 。
（六） 基金 份额 持有 人名 册的保 管
1．基 金份 额持 有人 名册 的 内容
基金份 额持 有人 名册 的内 容包括 但不 限于 基金 份额 持有人 的名 称和 持有 的基 金份额 。
基金份 额持 有人 名册 包括 以下几 类：
（1 ） 基金 募集 期结 束时 的 基金份 额持 有人 名册
（2 ） 基金 权益 登记 日的 基 金份额 持有 人名 册
（3 ） 基金 份额 持有 人大 会 权益登 记日 登记 日的 基金 份额持 有人 名册
（4 ） 每个 交易 日的 基金 份 额持有 人名 册。
2．基 金份 额持 有人 名册 的 保管
基金管 理人 可以 担任 注册 登记机 构 ，也 可以 授权 其 他合格 机构 担任 注册 登记 机构 。基 金管 理
人有权 利并 有义 务持 续保 管基金 份额 持有 人名 册， 保管期 限不 少于 15 年。 基金管 理人 授权 其 他
合 格 机 构 担 任 注 册 登 记 机 构 时 ， 可 委 托 该 注 册 登 记 机 构 承 担 基 金 份 额 持 有 人 名 册 的 持 续 保 管 义
务。注 册登 记机 构对 基金 份额持 有人 名册 的保 管， 按国家 法律 法规 及相 关监 管机构 的要 求 执 行 。
基金管 理人 在本 基金 续存 期内， 应采 用电 子或 者书 面的形 式按 时向 基金 托管 人提供 基金 年 中大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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持有人 名册 和年 度持 有人 名册。 当年 的年 中持 有人 名册应 于当 年 6 月 30 日后的 10 个工 作日 内提
供；当 年的 年度 持有 人名 册应于 当年 12 月 31 日后的 10 个 工作 日内 提供 。对 于基金 募集 期结 束
时的基 金份 额持 有人 名册 、 基金 权益 登记 日的 基金 份额持 有人 名册 以及 基金 份额持 有人 大会 权 益
登记日 的基 金份 额持 有人 名册， 基金 管理 人应 采用 电子或 者书 面的 形式 在相 关 名册 生成 后 的 5 个
工作日 内向 基金 托管 人提 供。
基金托 管人 应根 据基 金管 理人提 供的 持有 人名 册建 立基金 持有 人名 册档 案并 妥善保 管， 保 管
期限不 少于 15 年。 基金 托管人 未能 妥善 保存 基金 份额持 有人 名册 ，造 成基 金份额 持有 人名 册 毁
损、 灭失 、泄 漏持 有人 的 秘密等 ， 因此 给基 金份 额 持有人 造成 损害 的 ，基 金 份额持 有人 有权 要求
基金托 管人 回复 原状 ， 并 赔偿基 金份 额持 有人 因此 遭受的 损失 。 基金 托管 人 只能将 基金 份额 持有
人名册 用于 履行 本协 议约 定的目 的， 不得 为其 他任 何目的 使用 基金 份额 持有 人名册 。
（七） 适用 法律 与争 议解 决方式
1．本 协议 适用 中华 人民 共 和国法 律并 从其 解释 。
2 ． 基 金管 理人 与 基金 托 管人 之 间因 本 协议 产生 的 或与 本 协议 有 关的 争议 可 通过 友 好协 商解
决。但 若自 一方 书面 提出 协商解 决争 议之 日起 60 日内争 议未 能以 协商 方式 解决的 ，则 任何 一 方
有权将 争议 提交 位于 北京 的中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 ， 根 据提 交仲 裁时 该会的 仲裁 规则 进 行
仲裁。 仲裁 裁决 是终 局的 ，对仲 裁各 方当 事人 均具 有约束 力。
3．除 争议 所涉 的内 容之 外 ，本协 议的 当事 人仍 应履 行本协 议的 其他 规定 。
（八） 托管 协议 的效 力和 文本
1 ． 基 金管 理人 在 向中 国 证监 会 申请 发 售基 金份 额 时提 交 的基 金 托管 协议 草 案， 应 经托 管协
议当事 人双 方盖 章 以 及双 方法定 代表 人或 授权 代表 签字， 协议 当事 人双 方根 据中国 证监 会的 意 见
修改托 管协 议草 案。 托管 协议以 中国 证监 会核 准的 文本为 正式 文本 。
2．本 协议 自基 金合 同成 立 之日起 成立 ，自 基金 合同 生效之 日起 生效 。本 协议 的有效 期
自其生 效之 日起 至基 金财 产清算 结果 报中 国证 监会 备案并 公告 之日 止。
3．本 协议 自生 效之 日对 双 方当事 人具 有同 等的 法律 约束力 。
4 ． 本 协议 正本 一 式陆 份 ，协 议 双方 各 执贰 份， 上 报中 国 证监 会 和中 国银 监 会各 壹 份， 每份
具有同 等法 律效 力。
（九） 托管 协议 的变 更与 终止
1．托 管协 议的 变更
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ，可 以对 协 议 进行 变 更。 变更 后的 新协 议， 其 内容不 得与 基金
合同的 规定 有任 何冲 突。 变更后 的新 协议 ，应 当报 中国证 监会 核准 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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2．托 管协 议的 终止
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ：
（1 ） 基金 合同 终止 ；
（2 ） 本基 金更 换基 金托 管 人；
（3 ） 本基 金更 换基 金管 理 人；
（4 ） 发生 《基 金法》 、 《 运 作管理 办法 》或 其他 法律 法规规 定的 终止 事项 。
二十三．对基金份额 持有 人的服务
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务， 并 将根 据基 金份 额持 有人的 需要 和 市
场的变 化增 加、 修改 这些 服务项 目。
（一） 服务 内容
1．基 金份 额持 有人 注册 登 记服务
基金管 理 人 委托 注册 登记 机构为 基金 份额 持有 人提 供注册 登记 服务 。 基 金注 册登记 机构 配 备
安全 、 完 善的 电脑 系统 及 通讯系 统 ， 准 确、 及时 地 为基金 投资 者办 理基 金账 户、 基金 份额 的登 记、
管理 、托 管与 转托 管， 股 东名册 的管 理 ，权 益分 配 时红利 的登 记 、派 发， 基 金交易 份额 的清 算过
户和基 金交 易资 金的 交收 等服务 。
2．红 利再 投资 服务
若基金 份额 持有 人选 择红 利再投 资形 式进 行基 金收 益分配 ， 该 持有 人当 期分 配所得 基金 收 益
将按除 息日 的基 金份 额净 值自动 转基 金份 额， 且不 收取申 购费 用。
3．定 期定 额投 资计 划
基 金 管 理 人 已 开 通 部 分 代 销 网 点 为 投 资 者 提 供 定 期 定 额 投 资 的 服 务 。 通 过 定 期 定 额 投 资 计
划， 投资 者可 以通 过固 定 的渠道 ， 定期 定额 申购 基 金份额 ， 该定 期申 购计 划 不受最 低申 购金 额的
限制。 有关 业务 规则 ，以 另行公 告为 准。
4．持 有人 专项 理财 服务
基金管 理人 通过 四个 平台 为基金 份额 持有 人提 供专 项理财 服务 ， 包括 满意 理 财热线 、 大成 绿
色通道 、基 金 E 点 通和 财 富俱乐 部。
“ 满意 理财 热线 ” 为基 金份 额持有 人提 供专 业化 的人 工服务 和 7× 24 小 时自 助语 音查询 服务 。 基
金份额 持有 人可 在工 作时 间选择 人工 查询 、 咨询 、 信息定 制 、投 诉建 议服 务 ，也 可选 择基 金管 理
人客服 热线 自助 语音 系统 查询基 金净 值、 账户 情况 、公司 介绍 等服 务 。
“ 大成 绿色 通道 ” 为基 金份 额持有 人定 期发送 对 账单 服务 。 每 季度 结束 后 20 个 工作日 内 ， 基 金大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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管 理 人 将 向 在 最 近 一 季 度 内 发 生 交 易 的 基 金 份 额 持 有 人 发送 该 份 额 持 有 人 最 近 一 季 度 基 金 交 易
对账单 ， 记录 该份 额持 有 人最近 一季 度内 所有 申购 、 赎 回、 非交 易过 户等 交 易发生 的时 间 、 金 额、
数量、 价格 以及 当前 账户 的余额 等。 每年 度结 束后 30 个工 作日 内， 基金 管理 人将向 所有 基金 份
额持有人发送 账户状 况对 账单。 “ 大成 绿色通道 ” 同 时提供理财 期刊定 期送阅 服务，基金 管理人 定
期出版 《大 成理 财》 等专 业理财 刊物 供基 金份 额持 有人订 阅。
“基金 E 点通 ” 为 基金 份额 持有人 开通 了短 信服 务定 制平台 、 电 子对 账单 及电 子 刊物订 阅平 台、
网站留 言互 动平 台和 网上 交易平 台等 。 通过 先进 的 网络通 讯技 术 ，为 基金 份 额持有 人提 供高 效安
全的基 金交 易服 务、 及时 迅捷的 基金 信息 和理 财服 务。
“ 财富俱乐部” 是 为基金 份 额持有人中 的高端客 户专 门设立的服 务体系， 将为 优质客户提 供专
项的个 性化 服务 。
（二） 联系 方式
1． 大 成基 金管 理有 限公 司 客服热 线：400-888-5558
2． 大 成基 金管 理有 限公 司 网址：www.dcfund.com.cn
3． 大 成基 金管 理有 限公 司 投资理 财中 心电 话：
深圳：0755-83195090/5236
北京：010-85252345/46
上海：021-63513925/26
二十四．其他应披露 的事 项
（一） 本基 金管 理人 、基 金托管 人的 托管 业务 部门 目前无 重大 诉讼 事项 。
（二 ）最 近 3 年本 基金 管 理人 、基 金托 管人 的托 管 业务部 门及 高级 管理 人员 没有受 到任 何处
罚。
（三）2012 年 3 月 14 日至 2012 年 9 月 13 日 发布 的公告 ：
1．2012 年 3 月 28 日 《 大 成财富 管 理 2020 生 命周 期 证券投 资基 金 2011 年年 度 报告 》 、 《 大成
财富管 理 2020 生命 周期 证 券投资 基 金 2011 年 年度 报 告摘要 》 。
2．2012 年 4 月 21 日 《 大 成财富管理 2020 生 命周 期 证券投 资基 金 2012 年第 1 季度报 告 》 。
3．2012 年 4 月 27 日 《大 成财富 管 理 2020 生 命周 期 证券投 资基 金更 新招 募说 明书 （2012 年
1 期） 》 、 《 大成 财富 管理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 更新招 募说 明书 摘要 （2012 年 1 期） 》 。
4．2012 年 7 月 3 日《 大 成基金 管理 有限 公司 关于 再次提 请投 资者 及时 更新 已过期 身份 证 件
或者身 份证 明文 件的 公告
5．2012 年 7 月 12 日《 大 成基金 管理 有限 公司 关于 增加上 海好 买基 金销 售有 限公司 为代 销 机大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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构及相 关申 购费 率优 惠的 公告 》 。
6．2012 年 7 月 13 日《 大 成基金 管理 有限 公司 关于 增加通 联支 付为 网上 直销 第三方 支付 渠 道
的公告》。
7．2012 年 7 月 20 日《 大 成财富 管 理 2020 生 命周 期 证券投 资基 金 2012 年第 2 季度报 告 》 。
8．2012 年 8 月 25 日《 大 成财富 管 理 2020 生 命周 期 证券投 资基 金 2012 年半 年 度报告 》 、 《 大
成财富 管 理 2020 生 命周 期 证券投 资基 金 2012 年半 年 度报告 摘要 》 。
9．2012 年 9 月 4 日《 大 成基金 管理 有限 公司 关于 旗下基 金投 资非 公开 发行 股票的 公告 》 。
（四） 《招 募说 明书 》 与本 更新招 募说 明书 内容 若有 不一致 之处 ， 以本 更新 招 募说明 书为 准。
本更新 的招 募说 明书 未尽 事宜， 请查 阅本 基金 的《 招募说 明书 》 。
二十五．对招募说明 书更 新部分的说明
本 更 新 的 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办
法》 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 、 《 证券 投资 基 金信息 披露 管理 办法 》 及 其他有 关法 律法 规的
要求， 对 2012 年 4 月 27 日公布 的 《 大成 财富 管 理 2020 生命 周期 证券 投资 基 金更新 的招 募说 明
书（2012 年第 2 期） 》进 行了更 新， 本更 新招 募说 明书主 要更 新的 内容 如下 ：
1．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 三、 基金 管理 人 ” 部 分。
2．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 四、 基金 托管 人 ” 部 分。
3．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 五、 相关 服务 机构 ” 部分 。
4．根 据最 新数 据， 更新 了 “ 十、 基金 的投 资 ” 部 分。
5．根 据最 新数 据， 更新 了 “ 十一 、基 金业 绩 ” 部 分。
6．根 据最 新公 告， 更新 了 “ 二十 四、 其他 应披 露的 事 项 ” 。
7．根 据最 新情 况， 更新 了 “ 二十 五、 招募 说明 书更 新 部分的 说明 ” 。
二十六．招募说明书 的存 放及查阅方式
（一） 招募 说明 书的 存放 地点
本招募 说明 书存 放在 基金 管理人 、 基金 托管 人、 代 销机构 和注 册登 记机 构的 办公场 所 ，并 刊
登在基 金管 理人 、基 金托 管人的 网站 上。
（二） 招募 说明 书的 查阅 方式
投资者 可在 办公 时间 免费 查阅本 基金 的招 募说 明书 ， 也可 按工 本费 购买 本招 募说明 书的 复 印
件，但 应以 本基 金招 募说 明书的 正本 为准 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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二十七．备查文件
备查文 件等 文本 存放 在基 金管理 人 、基 金托 管人 和 销售机 构的 办公 场所 和营 业场所 ， 在办 公
时间内 可供 免费 查阅 。
（一） 中国 证监 会核 准大 成财富 管 理 2020 生 命周 期 证券基 金募 集的 文件
（二） 《大 成财 富管 理 2020 生命 周期 证券 基金 基金 合同》
（三） 《大 成财 富管 理 2020 生命 周期 证券 基金 注册 登记业 务规 则》
（四） 《大 成财 富管 理 2020 生命 周期 证券 基金 托管 协议》
（五） 法律 意见 书
（六） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照
（七） 基金 托管 人业 务资 格批件 和营 业执 照
（八） 中国 证监 会要 求的 其他文 件
大成基 金管 理有 限公 司
二〇一二 年 十 月 二十 七 日
