中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
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中银信用增利债券型证券投资基 金
更新招募说明书摘要
（2012 年第1 号）
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人：
中信银 行股份有限公司
二零一 二年 十月
中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
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重要提示
中银信用 增利 债券型 证券 投资基金(以下 简称“ 本基 金”)经 中国证 监会2011年11月4日
证监许 可【2011 】1747号文核 准 进行 募集 ，基金合 同于2012 年3 月12 日正式 生效 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 或申购 本基 金时 应认 真阅 读招募 说明 书， 全面 认识 本基金 产品
的风险 收益 特征 ， 充 分考 虑投资 者自 身的 风险 承受 能力， 并对 于认 购 （或 申购 ） 基金 的意 愿、
时机 、 数 量等 投资行 为做 出独立 决策 。 基金管 理人 提醒投 资者 基金 投资 要承 担相应 风险 ， 包
括市场 风险 、 管 理风 险、 流动性 风险 、 本 基金 的特 定风险 等。 本基 金 为 债券 型基金 ， 属于证
券投资 基金 中的 较低 风险 品种， 本基 金的 预期 收益 和预期 风险 高于 货币 市场 基金， 低于 混合
型基金 和股 票型 基金 。 基 金净值 会因 为证 券市 场波 动等因 素产 生波 动， 投资 者根据 所持 有的
基金份 额享 受基 金收 益， 同时承 担相 应的 投资 风险 。
本基金 在基 金合 同生 效后 三年之 内( 含三 年)为 封闭 期， 封 闭期 间投 资者 不能 申购、 赎回
基金份 额， 但可 在本 基金 上市交 易后 通过 深圳 证券 交易所 转让 基金 份额 。 本 基金在 封闭 期届
满后的次 日起 转为上 市开 放式基金 （LOF ）， 投资者 可进行基 金份 额的申 购赎 回。基金 合同
生效后6 个月内 ，本 基金开 始在深 圳证券 交易所 上市 交易。 基金上 市后， 登记 在中国 证券登
记结算 有限 责任 公司 证券 登记结 算系 统中 的基 金份 额可直 接在 深圳 证券 交易 所上市 交易 ； 登
记在中国证券登 记结算有限 责任公司注册 登记系统的 基金份额通过 办理跨系统 转托管业务
将基金 份额 转至 场内 系统 后，方 可上 市交 易。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 并不构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实信 用 、 谨 慎勤勉 的原 则管理 和运 用 基
金财产 ，但 不保 证本 基金 一定盈 利， 也不 保证 最低 收益。
本摘要根 据基 金合同 和基 金招募说 明书 编写,并 经中 国证监会 核准 。基金 合同 是约定 基
金当事 人之间 权利、 义务 的法律 文件。 基金投 资人 自依基 金合同 取得基 金份 额,即成 为基 金
份额持 有人和 本基金 合同 的当事 人,其持 有基 金份额 的行为 本身即 表明其 对基 金合同 的承认
和接受,并 按照 《基 金法》 、 《运作 办法 》 、 基 金合 同及 其他有 关规 定享 有权 利、 承担义 务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务,应详细查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中银信用增利债券型证券投资基金
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本更新招募说明书所载 内容 截止日为2012年9 月12 日, 有关财务数据和净值表现截 止日
为2012 年6月30 日(财 务数 据未经 审计)。本基 金托管 人 中信 银行股 份有限 公司 已复核 了本次
更新的 招募 说明 书。
中银信用增利债券型证券投资基金
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一、 基金合同生效日
2012年3月12 日
二、 基金管理人
（一） 基金管理人概况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中银 大厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中银 大厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭炯
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
传真： （ 021 ）68872488
联系人 ：高爽秋
注册资 本：1 亿元人 民币
股权结 构：
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
谭炯（TAN Jiong ）先 生， 董事长 。国 籍： 中国 。武 汉大学 硕士 研究 生， 高级 经济师 、
云南省 人民 政府 特殊 津贴 专家 。 历任中 国银行 武汉 市青山 支行 行长 、 党总支 书记 、 中国银 行
西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。
李道滨（LI Daobin）先生 ，董事。国籍：中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具 有 12 年基金 行业 从业 经验 。
梅非奇（MEI Feiqi ）先生，董事。国籍：中国。现 任中国银行总行个人金融 总部总经
理。 哈 尔滨 工业 大学 硕士 研究生 ， 高 级工 程师 ， 高 级经济 师。 曾先 后在 地质 矿产部 、 国 务院
办公厅 工作 ， 加入中 国银 行后 ， 历 任中 国银行 总行 办公室 副主 任 、 中国 银行 北京市 分行 副 行
长等职 。
葛岱炜 （David Graham ） 先生 ， 董事。 国籍： 英国 。 现任贝 莱德 投资 管理 有限公司 董事中银信用增利债券型证券投资基金
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总经理 ， 主 要负 责管 理贝 莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。 葛岱 炜先 生于 1977 年—1984 年供
职于 Deloitte Haskins & Sells （现为 普华 永道 ） 伦敦 和悉尼分 公司 ， 之后 ， 在拉 扎兹 （Lazards）
银行伦 敦、 香港 和东 京分 公司任 职。1992 年，加 入美林投 资管 理有 限公 司（MLIM ） ，曾担
任欧洲、 中东 、非洲 、太 平洋地区 客户 关系部 门的 负责人。2006 年贝 莱德与 美林投资 管理
有限公 司合 并后 ，加 入贝 莱德。
朱善利 （ZHU Shanli ）先生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。现 北 京 大学 光华 管理 学院教 授、
博士生导 师， 北京大 学中 国中小企 业促 进中心 主任 、21 世 纪创业 投资 中心主 任、管理 科学
中心副 主任 、 兼 任中 国投 资 协会理 事、 中国 财政 学会 理 事、 中 国企 业投 资协 会常 务 理事等 职。
曾任北 京大 学光 华管 理学 院经济 管理 系讲 师、 副教 授、 主任 、 北 京大 学光 华 管理学 院应 用经
济学系 主任 、北 京大 学光 华管理 学院 副院 长等 职。
荆新 （JING Xin ） 先生， 独立董 事。 国籍： 中国。 现任中 国人 民大 学商 学院 党委书 记兼
副院长 、 会 计学 教授 、 博 士生导 师、 博士 后合 作导 师， 兼 任财 政部 中国 会计 准则委 员会 咨询
专家 、 中国会 计学会 理事 、 全国会 计专 业学位 教指 委副主 任委 员。 曾任 中国 人民大 学会 计系
副主任 ，中 国人 民大 学审 计处处 长等 职。
葛礼 （Gary Rieschel） 先生， 独立董 事。 国籍 ： 美国。 启明维 创投资 咨询 有限 公司的 创
办者、 现任 董事 总经 理， 同时供 职于 里德 学院 董事 会、亚 洲协 会、 中美 合资 企业清 洁能 源 、
清洁技 术论 坛的 顾问 委员 会， 并担 任纳 斯达克 上市 公司 THQ 的独立董 事。 曾在美国 知名 技
术公司 思科 、 英 特尔 等任 高级营 运职 位， 并被 多家 杂志如 福布 斯、 红鲱 鱼、 网络标 准评 为全
球最主 要的 风险 资本 家之 一。 曾在 美国 英特 尔公 司担任品 质保 证经 理， 在美国 NCube 公司、
思科公 司以 及日 本 Sequent 公司担 任管 理职 位， 后为 SOFTBANK/Mobius 风险 资本的创 办者 、
董事总 经理 。哈 佛商 学院 工商管 理硕 士， 里德 学院 生物学 学士 。
2、监 事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国 籍： 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人
力资源 管理 师 、 经济 师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中国 银行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
陈宇 （CHEN Y u ） 先生 ， 职工监 事， 国籍： 中国 。 复旦大 学软 件工 程硕 士研 究生 。 现任
中银基 金管 理有 限公 司副 总裁、 信息 资讯 部门 主管， 参与中 银国 际基 金管 理有 限公司 筹建 工
作。曾 在申 银万 国证 券股 份公司 从事 信息 技术 管理 工作，12 年证 券基 金行 业 工作经 历。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin）先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见 董事 会成 员介 绍 。 中银信用增利债券型证券投资基金
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欧阳向 军（Jason X. OUYANG ）先生 ，督 察长 。国 籍：加拿 大。 中国 证券 业协 会-沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书， 加拿 大西 安 大略大 学毅
伟商学 院(Ivey School of Business, The University of Western Ontario) 工商 管理 硕士（MBA ）
和经济 学硕 士。 曾在 加拿 大太平 洋集 团公 司、 加拿 大帝国 商业 银行 和加 拿大 伦敦人 寿保 险公
司等海 外机 构从 事金 融工 作多年 ， 也曾 任蔚深 证券 有限责 任公 司 （现英 大证 券） 研究 发展 中
心总经 理、 融通 基金 管理 公司市 场拓 展总 监、 监察 稽核总 监和 上海 复旦 大学 国际金 融系 国际
金融教 研室 主任 、讲 师。
宁敏（NING Min ）女 士， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。中国 社会 科学 院法 学博 士，中 国
政法大 学法 学硕 士， 曾在 中国人 民银 行研 究局 博士 后流动 站从 事金 融专 业博 士后研 究工 作。
宁敏女 士曾 先后 在中 国银 行总行 法律 与合 规部 、 总行 授信执 行部 及总 行托 管及 投资者 服务 部
工作， 先后 担任 副处 长、 主管（ 处长 ）等 职。2009 年 9 月加 入中 银基 金管 理有限公 司， 现
任副执行总 裁。
4、基 金经 理
奚鹏洲 （XI Pengzhou） 先生： 中银 基金 管理 有限 公司固定 收益 投资 总监 、 副总裁(VP) ，
理学硕士 。曾 任中国 银行 总行全球 金融 市场部 债券 高级交易 员。2009 年加入 中银基金 管理
有限公 司， 现任 固定 收益 投资总 监，2010 年 5 月至 2011 年 9 月任中银 货币 基金 基金 经理 ，
2010 年 6 月至 今任 中银 增利 基金 基金 经理 ， 2010 年 11 月至今 任中 银双 利 基金基金经 理。 具
有 12 年证 券从 业年 限。 具备基金 从业 资格 。
（三）投资决策委员 会成 员的姓名及职务
主席： 陈军 （副 总裁 ）
成员： 孙庆 瑞（ 副总 裁） 、 奚鹏洲 （副 总裁 ） 、 张发 余 （副总 裁） 、甘霖（ 副总 裁）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长） 、寻 明辉 （副 总裁） 、李建 （副 总裁 ）
（四）上述人员之间 均不 存在近亲属关系。
三、 基金托管人
基金托 管人 基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 东城 区朝 阳门 北大 街8 号富华 大厦 C 座
办公地 址： 北京 东城 区朝 阳门北 大 街8 号富华 大厦C 座
法定代 表人 ：田国立 中银信用增利债券型证券投资基金
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成立时 间：1987 年4 月7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：467.873 亿元 人民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：方 韡
联系电 话：010-65556812
传真：010-65550832
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
四、 相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址：上海 市 浦东新 区银城 中路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐琳
2、代 销机 构
（1）场外 代销 机构
1) 中国银 行股 份有 限公 司
住所：
北京市 西城区复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址：
北京市 西城区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：
肖钢
客户服 务电 话： 95566 中银信用增利债券型证券投资基金
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网址：
www.boc.cn
2) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 东城区朝 阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址：
北京市 东城区朝 阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ：
田国立
客服电 话：
95558
网址：
bank.ecitic.com
3) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西城区 金融 大街25号
办公地 址：
北京市 西城区 闹市 口大 街1 号院1 号楼
法定代 表人 ：
王洪章
客户服 务电 话：
95533
网址：
www.ccb.com
4) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
上 海银 城中路188 号
办公地 址：
上海市 银城中 路188 号
法定代 表人 ：
胡怀邦
客户服 务电 话：
95559
网址：
www.bankcomm.com
5) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳市 深 南大 道7088 号招 商银 行大厦
法定代 表人 ：
傅育宁
电话：
0755－83198888
传真：
0755－83195049
客服电 话：
95555
6) 中国民 生银 行股 份有 限公 司 中银信用增利债券型证券投资基金
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注册地 址：
北京 市西 城区 复兴 门内 大街 2 号
办公地 址：
北京 市西 城区 复兴 门内 大街 2 号
法定代 表人 ：
董文 标
客户服 务电 话：
95568
公司网 站：
www.cmbc.com.cn
7) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：
姜建 清
客户服 务中 心电 话：95588
银行网 站：
www.icbc.com.cn
8) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市东城 区建 国门 内大 街22 号
法定代 表人 ：
吴建
客户服 务电 话：
95577
公司网 站：
http://www.hxb.com.cn
9) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海 市 浦东 新区 商城 路 618 号
法定代 表人 ：
万建 华
联系人 ：
芮敏 祺
客服电 话：
400-8888-666
网址：
http://www.gtja.com
10) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海 市静安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：
徐浩 明 中银信用增利债券型证券投资基金
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联系人 ：
刘晨
客服电 话：
4008-888-788 、10108998
网址：
http://www.ebscn.com
11) 中国国 际金 融有限公 司
地址：
北京建 国门外 大街 1 号国贸 大厦2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：
李剑阁
联系人 ：
罗春蓉
联系电 话：
010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
网址：
http:// www.cicc.com.cn
12) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
天津市 经济技 术开 发区 第二 大街42 号写字 楼 101 室
法定代 表人 ：
杜庆平
联系人 ：
王兆权
客服电 话：
4006515988
网址：
http://www.bhzq.com
13) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地址：
北京市 西城区 闹市口 大街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：
高冠江
联系人 ：
唐静
客服电 话：
400-800-8899
网址：
http://www.cindasc.com
14) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳市 福田区深 南大 道 7088 号招 商银行大 厦第 A 层
法定代 表人 ：
王东明 中银信用增利债券型证券投资基金
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11
联系人 ：
陈忠
客服电 话：
010-84588888 或拨 打各 城市 营业 网 点咨询 电话
网站：
www.cs.ecitic.com
15) 国都证券有 限责 任 公司
注册地 址：
北京 市东 城区东 直门 南大 街 3 号国华投资 大厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：
常喆
联系人 ：
黄静
客服电 话：
400 818 8118
网址：
www.guodu.com
16) 华安证 券有 限责 任公司
注册地 址:
安徽省 合肥市长 江中 路 357 号
法定代 表人:
李工
联系人:
甘霖
客户服 务咨 询电 话: 0551-96518
网址:
http://www.huaans.com.cn
17) 华泰证 券股 份有 限 公司
地址：
南京市 中山东 路 90 号
法定代 表人 ：
吴万善
联系人 ：
万鸣
客服电 话：
95597
网址：
www.htsc.com.cn
18) 申银万 国证券股 份有 限 公司
注册地 址：
上海市 常熟 路 171 号
法定代 表人 ：
储晓明 中银信用增利债券型证券投资基金
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联系人 ：
高夫
客服电 话：
021-962505
公司网址：
www.sw2000.com.cn
19) 齐鲁证 券有 限公 司
地址：
济南市 经七路 86 号
法定代 表人 ：
李玮
客服电 话：
95538
联系人 ：
王霖
公司网 站：
www.qlzq.com.cn
20) 东北证 券股 份有 限公司
注册地 址：
长春市 自由大路 1138 号
法定代 表人 ：
矫正中
客服电 话：
0431-85096710
联系人 ：
潘锴
公司网 址：
www.nesc.cn
21）海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
法定代 表人 ：
王开国
联系人 ：
李笑鸣
客服电 话：
(021 ）962503
网址：
www.htsec.com
22）国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
安徽 省 合肥市寿春 路 179 号
法定代 表人 ： 凤良 志 中银信用增利债券型证券投资基金
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客服电 话：
4008-888-777
公司网 址：
http://www.gyzq.com.cn
23） 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
广东深 圳福 田区 金田 路大 中华国 际交 易广 场8 楼
法定代 表人 ：
杨宇翔
联系电 话：
400-8866-338
联系人 ：
郑舒丽
公司网 址：
www.pa18.com.
24） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳市 福田 区益田 路江 苏大 厦 A 座 39-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
客服电 话：
95565
联系人:
林生迎
公司网 址：
www.newone.com.cn
25） 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市罗 湖区红岭 中路 1012 号国信 证券大厦 十六 层至 二十 六层
法定代 表人 ： 何如
联系人 ：
齐晓 燕
客服电 话：
95536
网站
www.guosen.com.cn
26）中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国际 企业 大厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客户服 务电 话：400-8888-888 中银信用增利债券型证券投资基金
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联系人 ：田 薇
公司网 址：www.chinastock.com.cn
27) 中信建 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京市 朝阳 区安立 路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ：
张佑 君
联系人 ：
权唐
客服电 话：
4008888108
网址：
www.csc108.com
28）中 银国 际证 券有 限责 任公司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中银 大厦 39F
法定代 表人 ：
许刚
联系电 话：
61195566
联系人 ：
张静
公司网 址：
www.bocichina.com
29）华 宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址:
中 国上 海市 陆家嘴 环路 166 号未来 资产大 厦 23 楼
法定代 表人: 陈林
联系人:
刘闻川
客户投 诉电 话: 021-38929908
网址:
www.cnhbstock.com
30) 东海证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
江 苏省 常州 市延陵 西路 23 号投 资广 场 18-19 楼
法定代 表人 ：
朱科敏
联系人 ：
李涛 中银信用增利债券型证券投资基金
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客服电 话：
4008888588
网址：
www.longone.com.cn
31）天 相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址：
北京 市西 城区金融 街 19 号富凯 大厦 B 座 701
法定代 表人 ： 林义 相
客服电 话：
010-66045666
联系人 ：
潘鸿
公司网 址：
www.txsec.com
32）安 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址:
深圳市 福田 区金田 路 2222 号安联 大厦 34 层、28 层 A02 单元
法定代 表人:牛 冠兴
联系人:
陈剑虹
客服电 话:
4008001001 ，020-96210
公司网 址: www.essences.com.cn
33）华 福证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
福州市 五四 路 157 号新 天地 大厦 7、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：
张腾
客服电 话：
96326 （福 建省外加 拨 0591 ）
网址：
www.hfzq.com.cn
34）天 风证 券股 份有 限公 司
地址： 湖北 省武 汉市 东湖 新技术 开发 区关 东园 路2 号高科 大厦 四楼
法定代 表人 ：余 磊
联系人 ：陈 璐 中银信用增利债券型证券投资基金
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16
客服电 话： 028-86711410
网址： www.tfzq.com
35）方正证 券股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 湖南 省长沙 市芙 蓉中 路二 段华 侨国际 大 厦22 －24 层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：郭 军瑞
客服电 话：95571（全国 ）
网址：www.foundersc.com
36）中 信万 通证 券有 限责 任公司
地址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层（1507-1510 室）
法定代 表人: 张智河
联系人:
吴忠超
客服电 话: （0532）96577
公司网 址:
www.zxwt.com.cn
（2） 场内 代销 机构
场内代 销机 构是 指具 有中 国证监 会认 定的 开放 式基 金代销 资格 ，符 合深 圳证 券交易 所
（以下 简称 “深 交所 ” ） 有 关规定 并经 本基 金管 理人 认可的 ， 可 通过 深交 所开 放式基 金销 售
系统办 理开 放式 基金 的认 购、 申购 、 赎 回和 转托 管 等业务 的深 交所 会员 单位 （具 体名 单请 参
见深交 所相 关文 件） 。 场内 代销机 构的 相关 信息 同时 通过深 圳证 券交 易所 网站 （www.szse.cn ）
登载。
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售 办法》 和 《基 金合 同》 等 的规定 ， 选
择其他 符合 要求 的机 构代 理销售 本基 金， 并及 时履 行信息 披露 义务 。
（二）注册登记机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街 17 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号 中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
17
法定代 表人 ：金颖
电话：010-59378839
传真：010-59378907
联系人 ：朱立元
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路68 号时代 金融 中心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路68 号时 代金 融中 心 19 楼
法定代 表人 ：韩 炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安冬
经办律 师： 吕红 、安冬
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行大 厦 6 楼
法定代 表人 ：杨绍信
电话：021-61238888
传真：021-61238800
联系人 ：汪棣
经办注 册会 计师 ：汪棣 徐振晨
五、 基金的名称
中银信 用增 利债 券型 证券 投资基 金
六、 基金的类型
契约型 债券 型证 券投 资基 金
七、 基金的投资目标
本基金在 保持 基金资 产流 动性和严 格控 制基金 资产 风险的前 提下 ，通过 积极 主动的
管理， 追求 基金 资产 的长 期稳定 增值 。 中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
18
八、 基金的投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行的 股票 （包括 中小
板、创 业板及 其他经 中国 证监会 核准上 市的股 票） 、 债券、 货币市 场工具 、权 证、资 产支持
证券及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其它 金融工 具 （但 须 符合中 国证 监会的 相关 规
定） 。
本基金 重点 投资 于固 定收 益类金 融工 具， 包括 国债 、金融 债、 央行 票据 、地 方政府 债 、
企业债 、 公司 债、 短 期融 资券、 可转换 债券 及可 分 离转债、 中期 票据、 资产 支持证 券、 次 级
债、债 券回 购、 银行 存款 ，以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其它 金融工 具。
本基金 不直 接从 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 金融工 具， 但可 以参 与一 级市场 股票 首次
公开发 行或 新股 增发 ， 并 可持有 因所 持可 转换 公司 债券转 股形 成的 股票 、 因 持有股 票被 派发
的权证 、因 投资 于分 离交 易可转 债而 产生 的权 证。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
本基金 的投 资组 合比 例为 ： 本基金 对固 定收 益类 资产 的投资 比例 不低 于基 金资 产净值 的
80%， 其中对 信用 债券 的投资比 例不 低于 固定 收益 类资产 的 80% ， 对 股票、 权证等 权益 类资
产的投 资比 例不 高于 基金 资产净 值 的 20% ， 其中 权证 的投资 比例 不高 于基 金资 产净值 的 3% 。
基金转 入开 放期 后 ， 现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 的投 资比 例合 计不 低于基 金资 产
净值 的 5% 。
本基金 所指 的信 用债 券是 公司债 、 企 业债 、 金 融债 、 地方 政府 债、 短期 融资 券、 可 转换
债券及 可分 离转 债、 中期 票据 、 资 产支 持证券 等除 国债和 中央 银行 票据 之外 的、 非国 家信 用
的固定 收益 类金 融工 具。
九、 基金的投资策略
本基金 采取 自上 而下 和自 下而上 相结 合的 投资 策略 ， 在严 格控 制风 险的 前提 下， 实 现风
险和收 益的 最佳 配比 。
1. 整体资 产配 置策 略
本基金 在合 同约 定的 范围 内实施 稳健 的整 体资 产配 置， 通 过对 国内 外宏 观经 济状况 、 市
场利率 走势 、 信用利 差状 况、 债券 市场 供求关 系和 有关法 律法 规等 因素 的综 合分析 ， 自上 而
下确定 大类 金融 资产 配置 ，构建 和调 整固 定收 益投 资组合 ，取 得优 化收 益。 中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
19
本基金 还将 在严 格控 制风 险的前 提下 ， 根据利 率周 期、 宏观 经济 环境 、 资 金 市场状 况等
实际情 况适 度参 与以 及市 场股票 首次 公开 发行 和新 股增发 ，以 进一 步提 高组 合收益 。
2. 类属资 产配 置策 略
本基金 的类 属资 产配 置策 略主要 通过 “ 自上而 下 ” 的宏观 分析 ， 结合量 化的 经济指 标综
合判断 经济 周期 的运 行方 向， 决定 类属 资产的 投资 比例 。 分 析的 内容包 括 ： 影响经 济中 长期
运行的 变量 ， 如 经济 增长 模式、 中长 期经 济增 长动 力； 影 响宏 观经 济的 周期 性变量 ， 如 宏观
政策、 货币 供应 、CPI 、PPI 、M1 、M2 等； 市场自 身的指标 ， 如公司 债的 信用 状况和 偿债 能
力等 、 可转 换公司 债的转 股溢价 率和 隐含 波动 率等 、 债券市 场 其 它品种 的信 用利差 、 期限 利
差、远 期利 率和 股票 的估 值指标 等。
3. 固定收 益类 品种 投资 策略
（1）久期 配置 策略
本基金认 真研 判中国 宏观 经济运行 情况 ，及由 此引 致的货币 政策 、财政 政策 ，密切跟 踪
CPI 、PPI 、M2 、M1 、 汇率 等利率 敏感 指标 ， 通过 定 性与定 量相 结合 的方 式 ， 对未来 中国 债
券市场 利率 走势 进行 分析 与判断 ，并 由此 确定 合理 的债券 组合 久期 。
1）宏观 经济环 境分析 ：通 过跟踪、 研判 诸如工 业增 加值同比 增长 率、社 会消 费品零 售
总额同 比增 长率 、 固定资 产投资 额同 比增 长率 、 进出口额 同比 增长 率等 宏观 经济数 据， 判断
宏观经 济运 行趋 势及 其在 经济周 期中 所处 位置 ， 预 测国家 货币 政策 、 财 政政 策取向 及当 前利
率在利 率周 期中 所处 位置 ；基于 利率 周期 的判 断， 密切跟 踪、 关注 诸如 月度 CPI 、PPI 等物
价指数 、 银 行准 备金 率、 货币供 应量 、 信 贷状 况等 金融运 行数 据， 对外 贸易 顺逆差 、 外 商直
接投资 额等 实体 经济 运行 数据 ， 研判利 率在 中短 期内 变动趋 势， 及国家 可能 采取 的调控 政策；
2）利率 变动趋 势分析 ：基 于对宏观 经济 运行状 态以 及利率变 动趋 势的判 断， 同时考 量
债券市 场资 金面 供应 状况 、市场 主流 预期 等因 素， 预测债 券收 益率 变化 趋势 ；
3）久期 分析： 根据利 率周 期变化、 市场 利率变 动趋 势、市场 主流 预期， 以及 当期债 券
收益率 水平 ， 通过合 理假 设下的 情景 分析 和压 力测 试， 最后 确定 最优的 债券 组合久 期 。 当 预
期市场 总体 利率 水平 降低 时， 本 基金 将延 长所 持有 的债券 组合 的久 期值 ， 从 而可以 在市 场利
率实际 下降 时获 得债 券价 格上升 收益 ； 反之 ， 当 预 期市场 总体 利率 水平 上升 时， 则缩 短组 合
久期， 以规 避债 券价 格下 降的风 险带 来的 资本 损失 ，获得 较高 的再 投资 收益 。
（2）类属 配置 策略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险及 其经 风险调 整
后的收益率水平 或盈利能力 ，通过比较或 合理预期不 同类属债券类 资产的风险 与收益率变中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
20
化， 确 定并 动态 地调 整不 同类属 债券 类资 产间 的配 置比例 ， 确 定最 能符 合本 基金风 险收 益特
征的资 产组 合。
（3）收益 率曲 线配 置策 略
本基金 将综 合考 察收 益率 曲线和 信用 利差 曲线 ， 通过 预期收 益率 曲线 形态 变化 和信用 利
差曲线 走势 来调 整投 资组 合的头 寸。
在考察 收益 率曲 线的 基础 上， 本基 金将 确定采 用集 中策略 、 哑铃 策略或 梯形 策略等 ， 以
从收益 率曲 线的 形变 和不 同期限 信用 债券 的相 对价 格变化 中获 利。 一般 而言， 当预期 收益 率
曲线变 陡时 ， 本 基金 将采 用集中 策略 ； 当 预期 收益 率曲线 变平 时， 将采 用哑 铃策略 ； 在 预期
收益率 曲线 不变 或平 行移 动时， 则采 用梯 形策 略。
（4） 信用 类债 券策 略
本基金 对于 金融 债、 信用 等级为 投资 级的 企业 （公 司） 债等 信用 类债券 采取 自上而 下 与
自下而 上相 结合 的投 资策 略。 根据 内 部的 信用 分析 方法对 可选 债券 品种 进行 筛选过 滤， 通过
自上而 下地 考察 宏观 经济 环境、 国家 产业 发展 政策 、 行业 发展 状况 和趋 势、 监管环 境、 公司
背景、 竞争地 位、 治 理结 构、 盈 利能力 、 偿债 能力 、 现金流 水平 等诸 多因 素 ， 给予不 同因 素
不同权 重， 采用 数量 化方 法对主 体所 发行 债券 进行 打分和 信用 评级 ， 只 有内 部评级 为投资级
的信用 类债 券方 可纳 入备 选品种 池供 投资 选择 。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响 ， 信 用利 差收 益率 主要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响。 因此， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
1） 基于信 用利 差曲 线变 化的 投资策 略
首先， 信用 利差 曲线 的变 化受到 经济 周期 和相 关市 场变化 的影 响。 如果 宏观 经济向 好 ，
企业盈 利能 力增 强， 现金 流好转 ，信 贷条 件放 松， 则信用 利差 将收 窄； 如果 经济陷 入萧 条 ，
企业亏 损增 加， 现金 流恶 化， 信 贷条 件收 紧， 则信 用利差 将拉 大。 其次 ， 分 析信用 债市 场容
量、 信用 债券 结构 、 流 动 性等变 化趋 势对 信用 利差 曲线的 影响 ； 同时政 策的 变化也 影响 可投
资信用 债券 的投 资主 体对 信用债 的需 求变 化。 本基 金将综 合各 种因 素， 分析 信用利 差曲 线整
体及分 行业 走势 ，确 定不 同风险 类别 的信 用债 券的 投资比 例。
2） 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略
除受宏 观经 济和 行业 周期 影响外 ， 信用 债发 行人 自身 素质也 是影 响个 券信 用变 化的重 要
因素， 包括 股东 背景 、法 人治理 结构 、管 理水 平、 经营状 况、 财务 质量 、融 资能力 等因 素 。中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
21
本基金 将通 过公 司内 部的 信用债 评级 系统 ， 对债 券发 行人进 行资 质评 估并 结合 其所属 行业 特
点， 判 断个 券未 来信 用变 化的方 向， 采用 对应 的信 用利差 曲线 对公 司债 、 企 业债定 价， 从而
发掘价 值低 估债 券或 规避 信用风 险。
（5）息差 策略
当回购 利率 低于 债券 收益 率时， 本基 金将 实施 正回 购并将 融入 的资 金投 资于 信用债 券 ，
从而获 取债 券收 益率 超出 回购资 金成 本（ 即回 购率 ）的套 利价 值。
（6）可转 换债 券投 资策 略
本基金 管理 人将 认真 考量 可转换 债券 的股 权价 值、 债券价 值以 及其 转换 期权 价值， 将选
择具有 较高 投资 价值 的可 转换债 券。
针对可 转换 债券 的发 行主 体， 本基 金管 理人 将考 量包 括所处 行业 景气 程度 、 公司 成长性 、
市场竞 争力 等因 素， 参考 同类公 司估 值水 平评 价其 股权投 资价 值 ； 通过 考量 利率水 平 、 票 息
率、 付 息频 率、 信 用风 险及 流动性 等综 合因 素判 断其 债券投 资价 值； 采用 经典 期 权定价 模型 ，
量化其 转换 权价 值， 并予 以评估 。 本基 金将重 点关 注公司 基本 面良 好、 具备 良好的 成长 空 间
与潜力 、转 股溢 价率 和投 资溢价 率合 理并 有一 定下 行保护 的可 转债 。
（7）资产 支持 证券 投资 策略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前偿 还率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未来 现金 流变动 ； 研究 标的证 券发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响 ， 同 时密 切关 注流 动性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用研 究和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
4. 权益类 品种 投资 策略
在参与 股票 一级 市场 投资 和新股 增发 的过 程中 ， 本基 金管理 人通 过分 析影 响股 票一级 市
场资金 面的 相关 市场 风险 收益特 征的 变化 、 股 票发 行政策 取向 ， 预 测新 股一 级市场 供求 关系
的变化 ； 同 时将 全面 深入 地把握 上市 公司 基本 面， 运用基 金管 理人 的研 究平 台和股 票估 值体
系， 深 入发 掘新 股内 在价 值， 结 合市 场估 值水 平和 股市投 资环 境， 谨慎 参与 新股申 购， 从而
在承担 有限 风险 的基 础上 获取股 票一 、二 级市 场价 差收益 。
本基金 通过 新股 申购 所获 得的股 票， 将根 据其 市场 价格及 其合 理的 内在 价值 判断， 结合
股票市 场发 展态 势， 适时 选择新 股变 现时 机， 以期 提升本 基金 的收 益水 平。
中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
22
十、 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 中债企 业债 总全 价指 数收 益率×80%+ 中债 国债 总全 价指数 收
益率×20% 。
本基金 业绩 比较 基准 为复 合型基 准 ， 选 取了 中债 企业 债总全 价指 数和 中债 国债 总全价 指
数，对 上述 两个 指数 分别 赋予 80% 和 20% 的 权重 ，与 本基金 在信 用债 券市 场处 于中性 情况 下
的资产 配置 比例 相匹 配 。 中 债国债 总指 数和 中债 企业 债总指 数是 由中 央国 债登 记结算 有限 责
任公司 （简称 “中债 公司” ）编制 的，具 有广泛 的市 场代表 性，分 别反映 我国 国债市 场和企
业债市 场的 整体 价格 和投 资回报 情况 。 其中 ， 中债 国 债总指 数样 本券 包括 在银 行间债 券市 场、
柜台以 及上 海证 券交 易所 流通交 易的 所有 记帐 式国 债； 中债 企业 债总 指数 样本 券包括 在银 行
间债券 市场 、柜 台以 及上 海证券 交易 所流 通交 易的 所有中 央企 业债 和地 方企 业债。
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强或者更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于本基 金，
或者未 来市 场发 生变 化导 致此业 绩比 较基 准不 再适 用， 本基 金管 理人 可以 依据 维护基 金份 额
持有人 合法 权益 的原 则， 根据市 场发 展状 况及 本基 金的投 资范 围和 投资 策略 ， 在履 行相 应程
序的前 提下 对业 绩比 较基 准进行 相应 调整 。 业绩 比较 基准的 变更 须经 基金 管理 人和基 金托 管
人协商 一致 ，按 有关 规定 及时公 告， 并报 证监 会备 案。
十一、 风险收益特征
本基金 为债券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 本基 金的 预期 收益和 预期
风险高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。
十二、 基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处
理原则及方法
1.基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利及债权 人权 利， 保护基 金份
额持有 人的 利益 ；
2.不谋 求对 上市 公司 的控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理；
3.有利 于基 金财 产的 安全 与增值 ；
4.不通 过关 联交 易为 自身、 雇员、 授权 代理 人或 任何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何 不
当利益 。 中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
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十三、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人—— 中信 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2012 年 10 月 9
日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 和投 资组 合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2012 年 6 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
（一） 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比
例（% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 3,839,466,220.46 85.83
其中： 债券 3,839,466,220.46 85.83
资产 支持 证券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计 575,079,597.77 12.86
6 其他各 项资 产 58,612,194.00 1.31
7 合计 4,473,158,012.23 100.00
（二） 期末按行业分类的股 票投 资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（三） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（四） 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - - 中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
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3 金融债 券 414,819,000.00 17.38
其中： 政策 性金 融债 414,819,000.00 17.38
4 企业债 券 2,915,483,104.46 122.12
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 501,972,000.00 21.03
7 可转债 7,192,116.00 0.30
8 其他 - -
9 合计 3,839,466,220.46 160.83
（五） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名债券投资明 细
序号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 090205 09 国开 05 2,500,000 253,075,000.00 10.60
2 1280151 12 沪地产 债 2,000,000 206,040,000.00 8.63
3 100236 10 国开 36 1,600,000 161,744,000.00 6.78
4 112060 12 金风 01 1,500,000 154,500,000.00 6.47
5 098023 09 哈城投 债 1,500,000 153,585,000.00 6.43
（六） 报告期末 按公 允价值 占基金 资产净 值比 例大小 排名的 前十名 资产 支持证 券投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（八） 投资组合报告 附注
1、 本基 金投资的前 十名证券的发 行主体本期 未出现被监管 部门立案调 查，或在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
2、 本基金 投资 的前 十名 股票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。
3、 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 250,000.00
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 58,362,194.00
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 - 中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
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8 其他 -
9 合计 58,612,194.00
4、 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5、 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
6、 投资组 合报 告附 注的 其他 文字描 述部 分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十四、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨慎 勤勉 的原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不保 证
基金 一定盈利，也 不保证最低 收益。基金的 过往业绩并 不代表其未来 表现。投资 有风险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日为 2012 年 3 月 12 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
自基金 合同
生效起 至
2012 年6 月
30 日
8.10% 0.12% 2.65% 0.08% 5.45% 0.04%
十五、 基金的费用与税收
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
1）基金管 理人 的管 理费 ；
2）基金托 管人 的托 管费 ；
3）基金财 产拨 划支 付的 银行费用 ；
4）基金合 同生 效后 的基 金信息披 露费 用；
5）基金份 额持 有人 大会 费用； 中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
26
6）基金合 同生 效后 与基 金有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7）基金的 证券 交易 费用 及年费 ；
8）基金上 市费 用及 年费
9）按照国 家有 关规 定可 以列入的 其他 费用 。
2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1）基金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下， 基金管 理费按 前一日 基金 资产 净值 的 0.7% 年费 率计 提。 计算方法如 下：
H ＝E ×0.7%÷当年天 数
H 为每日 应计 提的 基金 管理费
E 为前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。
2）基金托 管人 的托 管费
在通常 情况 下， 基金托 管费 按 前一 日 基金资 产净 值的 0.20%年费率 计提 。 计算 方法如下 ：
H ＝E ×0.20%÷当年天 数
H 为每日 应计 提的 基金 托管费
E 为前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。
3）除管 理费和 托管费 之外 的基金费 用， 由基金 托管 人根据其 他有 关法规 及相 应协议 的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
3、不列入基金费用 的项目
基金合 同生 效前 的律 师费 、 会计 师费 和信 息披 露费 用不得 从基 金财 产中 列支 。 基金 管理
人与基 金托 管人 因未 履行 或未完 全履 行义 务导 致的 费用支 出或 基金 财产 的损 失， 以及 处理 与
基金运 作无 关的 事项 发生 的费用 等不 列入 基金 费用 。
4、基金管理费和基 金托管 费的调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费率和 基金 托管 费 率 ， 此项 调整不 需
要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。 基金 管理 人必 须最 迟于新 的费 率实 施 日 2 日前在指 定媒 体中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
27
上刊登 公告 。
5、基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
（二）与基金销售有 关的 费用
1、本基 金的申 购费用 应在 投资者申 购基 金份额 时收 取，不列 入基 金财产 ，主 要用于 本
基金的 市场 推广 、 销 售、 注册登 记等 各项 费用 。 申 购费用 以人 民币 为单 位， 以四舍 五入 方式
保留至 小数 点后 2 位，由 此误差 产生 的损 失由 基金 财产承 担， 产生 的收 益归 基金财 产所有。
2、 本基 金的 赎回 费用 在基 金份额 持有 人赎 回基 金份 额时收 取。 不 低于 赎回 费总 额的25%
应归基 金财 产 ， 其余 用于 支付注 册登 记费 和其 他必 要的手 续费 。 赎回费 以人 民币为 单位 ， 以
四舍五 入方 式保 留至 小数 点后2 位。
3、本 基金 的 申购 费率和 赎回费率 如下 ：
申购费 率
申购金 额 申购费 率
小于50 万元 0.80%
50万元 （含 ）-100 万元 0.60%
100万元（ 含）-300 万元 0.50%
300万元（ 含）-500 万元 0.30%
大于500 万元（ 含） 1000元/笔
赎回费 率
持有期 限 赎回费 率
1年以 内 0.1%
1（含 ）-2 年 0.05%
2（含 ）年 以上 0%
场内赎 回费 率为 固定 值0.1% ，不 按份 额持 有时 间分 段设
置 费率
注 1 ：投资者在一天之内如果 有多笔申购，费率按单笔分别计算。
注 2 ：就场外赎回费率的计算 而言，1 年指365 日，2 年730 日 ，以此类推。
注 3 ：上述持有期限是指在注 册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
4、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。
5、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 以特 定交易 方式( 如网 上交 易、 电话交 易等) 等进 行基 金交 易的投资者 定
期或不 定期 地开 展基 金促 销活动 。 在 基金 促销 活动 期间， 按相 关监 管部 门要 求履行 必要 手续
后，基 金管 理人 可以 适当 调低基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
十六、 对招募说明书更新部分的说明 中银信用增利债券型证券投资基金
招募说 明书摘要
28
(一) 在 “基 金管 理人 ” 部分， 对 基金管 理人 的董 事会 成员 、 管理 层成 员等信息 进行 了更
新；
(二) 在 “基 金托 管人 ” 部分， 对基金托管人 的主 要人 员情 况、 基金托 管业 务经 营情 况 等
信息进 行了 更新 ；
(三) 在“相 关服 务机 构” 部分 ，对基金份 额发 售 机构 相关 信息 进行 了更 新 ；
(四) 在“基 金的 募集 ”部 分， 对基金 的募 集情 况进 行了 说明；
(五) 在“基 金合 同的 生效 ”部 分，对 基金 合同 的生 效情 况进行 了说 明；
(六) 在“基 金份 额的 上市 交易 ”部分 ，对 基金 的上 市情 况进行 了说 明；
(七) 新增 “ 投资组 合报 告”部 分 ， 根 据 《信 息披露 内容 与格式 准则 第 5 号》 及《 基金 合
同》 ， 披露 了本 基金 最近 一 期投资 组合 报告 的内 容；
(八) 新增“基金 的业 绩” 部分 ，披露 了 基金报 告期 的投 资业绩 ；
(九) 新增 “其 他应 披露事 项 ” 部分 ， 列 明了 前次招 募说 明书公 布以 来的 其他 应披 露的事
项。
中银基金管 理有 限公 司
二○一 二年 十月 二十 六 日
