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招募说 明书 
 
 
 
 
 
富 国 纯债 债 券型 发 起式 证 券投 资 基金 
招 募 说明 书 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人：富国基金管 理有限公司 
基金托 管人：中国 工商银 行 股份有限公司 
 
二〇一 二年 十月十九 日 
 
 
 
 
 
 





















 
招募说 明书 
 I 
【重要提示】 
本 基 金 的 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会 2012 年 9 月 18 日 证 监 许 可
【2012 】1235 号文 核准。 
基 金 管理 人 保证 本招 募 说明 书 的内 容真 实 、准 确 、完 整。 本 招募
说 明 书经 中国 证监会 核 准， 但中 国证监 会 对本 基金 募集的 核 准， 并不
表 明 其对 本基 金的价 值 和收 益 作 出实质 性 判断 或保 证，也 不 表明 投资
于本基金 没有风 险 。 
本 基 金投 资 于证 券市 场 ，基 金 净值 会因 为 证券 市 场波 动等 因 素产
生 波 动。 投资 有风险 ， 投资 人认 购（或 申 购） 基金 时应认 真 阅读 本招
募 说 明书 ，全 面认识 本 基金 产品 的风险 收 益特 征和 产品特 性 ，充 分考
虑 自 身的 风险 承受能 力 ，理 性判 断市场 ， 对认 购基 金的意 愿 、时 机、
数 量 等投 资行 为作出 独 立决 策。 投资 人 在 获得 基金 投资收 益 的同 时，
亦 承 担基 金投 资中出 现 的各 类风 险，可 能 包括 ：证 券市场 整 体环 境引
发 的 系统 性风 险、个 别 证券 特有 的非系 统 性风 险、 大量赎 回 或暴 跌导
致 的 流动 性风 险、基 金 管理 人在 投资经 营 过程 中产 生的操 作 风险 以及
本基金特 有风险 等 。 
本基金为 发起式 基 金， 在基 金募集 时， 基金管理 人将运 用 公 司固有
资金认购 本基金 的 金额不低于1000 万 元， 认 购的基 金份额 持有期限 不
低于三年 。基金 管 理人认购 的基金 份 额持有期 限满三 年 后，基金 管理
人将根据 自身情 况 决定是否 继续持 有 ，届时， 基金管 理 人有可能 赎回





















招募说 明书 
 II 
认购的本 基金份 额 。另外， 在基金 成 立三年后 ，如果 本 基金的资 产规
模低于2 亿元， 基 金合同将 自动终 止 ，投资者 将面临 基 金合同可 能终
止的不确 定性风 险 。 
本基金可 投资中 小 企业私募 债券 ， 中小 企业私募 债券 是 指 中小微型
企业在中 国境内 以 非公开方 式发行 和 转让，约 定在一 定 期限还本 付息
的公司债 券 ，其 发 行人是非 上市中 小 微企业， 发行方 式 为面向特 定对
象的 私募 发行。 因 此，中小 企业私 募 债券较传 统企业 债 的信用风 险及
流动性风 险更大 ， 从而增加 了本基 金 整体的债 券投资 风 险。 
基 金 管理 人 提醒 投资 者 基金 投 资的 “买 者 自负 ” 原则 ，在 投 资者
作 出 投资 决策 后，基 金 运营 状况 与基金 净 值变 化引 致的投 资 风险 ，由
投资者自 行负责 。 
本 基 金为 债 券型 基金 ， 属于 证 券投 资基 金 中的 较 低风 险品 种 ，其
预 期 风险 与预 期收益 高 于货 币市 场基金 ， 低于 混合 型基金 和 股票 型基
金。 
基 金 的过 往 业绩 并不 预 示其 未 来表 现。 基 金管 理 人管 理的 其 他基
金的业绩 并不构 成 新基金业 绩表现 的 保证。 
基 金 管理 人 依照 恪尽 职 守、 诚 实信 用、 谨 慎勤 勉 的原 则管 理 和运
用基金财 产，但 不 保证基金 一定盈 利 ，也不保 证最低 收 益。 





















 
招募说 明书 
 III 
目 录 
一、绪言 ............................................................ 1 
二、释义 ............................................................ 2 
三、基金管理人 ...................................................... 5 
四、基金托管人 ..................................................... 15 
五、相关服务机构 ................................................... 19 
六、基金的募集 ..................................................... 34 
七、基金合同的生效 ................................................. 38 
八、基金份额的申购与赎回 ........................................... 39 
九、基金的投资 ..................................................... 47 
十、基金的财产 ..................................................... 53 
十一、基金资产的估值 ............................................... 54 
十二、基金的收益与分配 ............................................. 58 
十三、基金的费用与税收 ............................................. 59 
十四、基金的会计与审计 ............................................. 61 
十五、基金的信息披露 ............................................... 62 
十六、风险揭示 ..................................................... 67 
十七 、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................... 69 
十八 、基金合同内容摘要 ............................................. 71 
十九 、托管协议的内容摘要 ........................................... 86 
二十 、对基金份额持有人的服务 ...................................... 100 
二十一 、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ 102 
二十二 、备查文件 .................................................. 102 
 





















 
招募说 明书 
 1 
 
一 、绪 言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金
法》 ” ） 、 《 证券 投资 基 金运 作 管 理办 法 》 （ 以下简 称 “ 《运 作 办法 》 ” ） 、 《 证 券 投资 基
金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 和其他有关法律法规的规定， 以及 《 富国纯债债
券型发起式证券投资基金 基金合同》 （以下简称“基金合同” ）编写。 
本招募说明书阐述 了富国纯债债券型发起式证券投资基金 的投资目标、 策略、
风 险 、 费 率等 与 投 资者投 资 决 策 有关 的 全 部必要 事 项 ， 投资 人 在 作出投 资 决 策 前
应仔细阅读本招募说明书。 
本基金管 理 人 承诺 本 招募 说 明 书 不 存 在任 何 虚假 内 容 、 误 导 性陈 述 或重 大 遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本 基 金 是 根 据 本招 募 说明 书 所 载 明 的 资料 申 请募 集 的 。 本 招 募说 明 书由 富 国
基 金 管 理 有限 公 司 解释。 本 基 金 管理 人 没 有委托 或 授 权 任何 其 他 人提供 未 在 本 招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
本 招 募 说 明 书 根据 本 基金 的 基 金 合 同 编写 ， 并经 中 国 证 监 会 核准 。 基金 合 同
是 约 定 基 金当 事 人 之间权 利 、 义 务的 法 律 文件。 基 金 投 资 人 自 依 基金合 同 取 得 基
金 份 额 ， 即成 为 基 金份额 持 有 人 和基 金 合 同的当 事 人 ， 其持 有 基 金份额 的 行 为 本
身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 基金合同 及其他有关规
定 享 有 权 利、 承 担 义务。 基 金 投 资 人 欲 了 解基金 份 额 持 有人 的 权 利和义 务 ， 应 详
细查阅基金合同。




















 
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二 、释 义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：



1、基金或本基金：指 富国纯债债券型发起式 证券投资基金 
2、基金管理人：指 富国基金管理有限公司












3、基金托管人：指 中国工商银行股份有限公司








 
4、 基金合同： 指 《 富 国纯债债券型发起式 证券投资基金基金合同》 及对 该基
金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管协议： 指基金 管理人与基金托管人就本基金签订之 《 富国纯债债券型
发起式 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募说明书或本招募说明书：指《 富国纯 债债券型发起式 证券投资基金招
募说明书》及其定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《 富国纯债债券型 发起式 证券投资基金基金份额发
售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届 全国人民代表大会常务委员会
第五次 会议通过， 自 2004 年6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证 券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月8 日颁布、 同年7 月 1 日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施
的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、 银行业监督管理机构：指中国银行业监督管理委员会 
15 、 基 金 合 同 当事 人 ：指 受 基 金 合 同 约束 ， 根据 基 金 合 同 享 有权 利 并承 担 义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人




















 
招募说 明书 
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16、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17 、 机 构 投 资 者： 指 依法 可 以 投 资 证 券投 资 基金 的 、 在 中 华 人民 共 和国 境 内
合 法 登 记 并存 续 或 经有关 政 府 部 门批 准 设 立并存 续 的 企 业法 人 、 事业法 人 、 社 会
团体或其他组织 
18 、 合 格 境 外 机构 投 资者 ： 指 符 合 相 关法 律 法规 规 定 的 条 件 ，经 中 国证 监 会
批 准 可 投 资于 中 国 证券市 场 ， 并 取得 中 国 国家外 汇 管 理 局额 度 批 准的中 国 境 外 的
机构投资者 
19 、 投 资 人 ： 指个 人 投资 者 、 机 构 投 资者 和 合格 境 外 机 构 投 资者 以 及法 律 法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20 、 基 金 份 额 持有 人 ：指 依 基 金 合 同 和招 募 说明 书 合 法 取 得 基金 份 额的 投 资
人 
21 、 基 金 销 售 业务 ： 指基 金 管 理 人 或 销售 机 构宣 传 推 介 基 金 ，发 售 基金 份 额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22 、 销 售 机 构 ：指 富国 基金管理有限公司 以 及符 合 《 销 售 办 法》 和 中国 证 监
会 规 定 的 其他 条 件 ，取得 基 金 销售 业 务 资 格并 与 基 金 管 理人 签 订 了基金 销 售 服 务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23 、 登 记 业 务 ：指 基 金登 记 、 存 管 、 过户 、 清算 和 结 算 业 务 ，具 体 内容 包 括
投 资 人 基 金账 户 的 建立和 管 理 、 基金 份 额 登记、 基 金 销 售业 务 的 确认、 清 算 和 结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户等 
24 、 登 记 机 构 ：指 办 理登 记 业 务 的 机 构。 基 金的 登 记 机 构 为 富国 基金 管理有
限公司或接受 富国基金 管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
25 、 基 金 账 户 ：指 登 记机 构 为 投 资 人 开立 的 、记 录 其 持 有 的 、基 金 管理 人 所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26 、 基 金 交 易 账户 ： 指销 售 机 构 为 投 资人 开 立的 、 记 录 投 资 人通 过 该销 售 机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
27、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基 金 管 理 人向 中 国 证监会 办 理 基 金备 案 手 续完毕 ， 并 获 得中 国 证 监会书 面 确 认 的
日期 
28 、 基 金 合 同 终止 日 ：指 基 金 合 同 规 定的 基 金合 同 终 止 事 由 出现 后 ，基 金 财





















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产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29 、 基 金 募 集 期： 指 自基 金 份 额 发 售 之日 起 至发 售 结 束 之 日 止的 期 间， 最 长
不得超过3 个月 
30、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
33、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
34、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的开
放日 
35、T+n 日：指自 T 日起第n 个工作日(不包含 T 日) 
36、 《业务规则》 ： 指 《 富国基金管理有限公司 开放式基金业务规则》 ， 是规范
基 金 管 理 人所 管 理 的开放 式 证 券 投资 基 金 登记方 面 的 业 务规 则 ， 由基金 管 理 人 和
投资人共同遵守 
37 、 认 购 ： 指 在基 金 募集 期 内 ， 投 资 人 按照 基金 合 同 和 招 募 说明 书 的规 定 申
请购买基金份额的行为 
38 、 申 购 ： 指 基金 合 同生 效 后 ， 投 资 人根 据 基金 合 同 和 招 募 说明 书 的规 定 申
请购买基金份额的行为 
39 、 赎 回 ： 指 基金 合 同生 效 后 ， 基 金 份额 持 有人 按 基 金 合 同 和招 募 说明 书 规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40 、 基 金 转 换 ：指 基 金份 额 持 有 人 按 照 基 金 合同 和 基 金 管 理 人届 时 有效 公 告
规 定 的 条 件， 申 请 将其持 有 基 金 管理 人 管 理的、 某 一 基 金的 基 金 份额转 换 为 基 金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41 、 转 托 管 ： 指基 金 份额 持 有 人 在 本 基金 的 不同 销 售 机 构 之 间实 施 的变 更 所
持基金份额销售机构的操 作 
42 、 定 期 定 额 投资 计 划： 指 投 资 人 通 过有 关 销售 机 构 提 出 申 请， 约 定每 期 申
购 日 、 扣 款金 额 及 扣款方 式 ， 由 销售 机 构 于每期 约 定 扣 款日 在 投 资人指 定 银 行 账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
43 、 巨 额 赎 回 ：指 本 基金 单 个 开 放 日 ，基 金 净赎 回 申 请 （ 赎 回申 请 份额 总 数
加 上 基 金 转换 中 转 出申请 份 额 总 数后 扣 除 申购申 请 份 额 总数 及 基 金转换 中 转 入 申





















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请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基金总份额的 10% 
44 、 销 售 服 务 费： 指 从基 金 资 产 中 计 提的 ， 用于 本 基 金 市 场 推广 、 销售 以 及
基金份额持有人服务的费用 
45 、 基 金 份 额类 别 ： 指根 据 认 购 费 用、 申 购 费用 、 销 售 服 务费 收 取 方式 的不
同 将 基 金 份额 分 为 不同的 类 别 ， 各基 金 份 额类别 代 码 不 同， 基 金 份额净 值 和 基 金
份额累计净值或有不同



45、 元：指人民币元 
46 、 基 金 利 润 ：指 基 金利 息 收 入 、 投 资收 益 、公 允 价 值 变 动 收益 和 其他 收 入
扣 除 相 关 费用 后 的 余额， 基 金 已 实现 收 益 指基金 利 润 减 去公 允 价 值变动 收 益 后 的
余额。 
47 、 基 金 资 产 总值 ： 指基 金 拥 有 的 各 类有 价 证券 、 银 行 存 款 本息 、 基金 应 收
申购款及其他资产的价值总和 
48、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50 、 基 金 资 产 估值 ： 指计 算 评 估 基 金 资产 和 负债 的 价 值 ， 以 确定 基 金资 产 净
值和基金份额净值的过程 
51 、 发 起 式 基 金： 指 符合 《 运 作 办 法 》及 中 国证 监 会 《 关 于 增设 发 起式 基 金
审核通道有关问题的通知 》中相关条件的开放式基金 
52 、 指 定 媒 体 ：指 中 国证 监 会 指 定 的 用以 进 行信 息 披 露 的 报 刊、 互 联网 网 站
及其他媒体 
53 、 不 可 抗 力 ：指 基金 合 同 当 事 人 不 能预 见 、不 能 避 免 且 不 能克 服 的客 观 事
件 
 
三 、基 金管 理人 
（ 一） 基金管 理人 概况 
本基金基金管理人为富国基金管理有限公司，基本信息如下： 
名称：富国基金管理有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层




















 
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办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 
法定代表人：陈敏 
总经理：窦玉明 
设立 日期：1999 年 4 月13 日 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人：林志松 
注册资本：1.8 亿元人民币 
股权结构（截止于 2012 年10 月18 日） ： 
股东名称 出资比例（%） 
海通证券股份有限公司 27.775% 
申银万国证券股份有限公司 27.775% 
加拿大蒙特利尔银行 27.775% 
山东省国际信托投资公司 16.675% 
公 司 设 立 了 投 资决 策 委员 会 和 风 险 控 制委 员 会等 专 业 委 员 会 。投 资 决策 委 员
会 负 责 制 定基 金 投 资的重 大 决 策 和投 资 风 险管理 。 风 险 控制 委 员 会负责 公 司 日 常
运 作 的 风 险控 制 和 管理工 作 ， 确 保公 司 日 常经营 活 动 符 合相 关 法 律法规 和 行 业 监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 
公司目前下设十七个部门和四个分公司， 分别是： 权益投资部、 固定 收益部、
另 类 投 资 部、 研 究 部、集 中 交 易 部、 专 户 投资部 、 机 构 业务 部 、 零售业 务 部 、 营
销 策 划 与 产品 部 、 客服与 电 子 商 务部 、 战 略发展 部 、 监 察稽 核 部 、计划 财 务 部 、
人 力 资 源 部、 行 政 管理部 、 信 息 技术 部 、 运营部 、 北 京 分 公 司 、 深圳分 公 司 、 成
都 分 公 司 、广 州 分 公司。 权 益 投 资部 ： 负 责权益 类 基 金 产品 的 投 资管理 ； 固 定 收
益部： 负责固定收益类产品的研究与投资管理； 另类投资部： 负责 FOF、PE 、 定量
类 产 品 等 的研 究 与 投资管 理 ； 研 究部 ： 负 责行业 研 究 、 上市 公 司 研究和 宏 观 研 究
等 ； 集 中 交易 部 ： 负责投 资 交 易 和风 险 控 制；专 户 投 资 部： 在 固 定收益 部 、 权 益
投 资 部 和 另类 投 资 部内设 立 的 虚 拟部 门 ， 独立负 责 年 金 等专 户 产 品的投 资 管 理 ；
机 构 业 务 部： 负 责 年金、 专 户 、 社保 以 及 共同基 金 的 机 构客 户 营 销工作 ； 零 售 业





















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务 部 ： 管 理华 东 营 销中心 、 华 中 营销 中 心 、华南 营 销 中 心（ 深 圳 分公司 、 广 州分
公司） 、 北方营销中心 （北京分公司） 、 西部营销中心 （成都分公司） 、 华北营销中
心 ， 负 责 共同 基 金 的零售 业 务 ； 营销 策 划 与产品 部 ： 负 责产 品 开 发、营 销 策 划 和
品 牌 建 设 等； 客 服 与电子 商 务 部 ：负 责 电 子商务 与 客 户 服务 ； 战 略发展 部 ： 负 责
公司战略的研究、 规划与落实； 监察稽核部： 负责监察、 风控、 法务和信息披露；
信 息 技 术 部： 负 责 软件开 发 与 系 统维 护 等 ；运营 部 ： 负 责基 金 会 计与清 算 ； 计 划
财 务 部 ： 负责 公 司 财务计 划 与 管 理； 人 力 资源部 ： 负 责 人力 资 源 规划与 管 理 ； 行
政管理部：负责文秘、行政后勤等。 
截止到 2012 年10 月18 日，公司有员工206 人，其中60%以上具有硕士以上
学历。所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。 
（ 二） 主要人 员情 况 
1、董事会成员 
陈敏女士， 董事长。 生于 1954 年， 中共党员， 工商管理硕士， 经济师。 历任
上 海 市 信 托投 资 公 司副处 长 、 处 长； 上 海 市外经 贸 委 处 长； 上 海 万国证 券 公 司 党
委书记；申银万国证券股份有限公司副总裁、党委委员。2004 年开始担任富国基
金管理有限公司董事长。 
窦玉明先生， 董事， 总经理。 生于 1969 年， 硕士。 历任北京中信国际合作公
司 交 易 员 ；深 圳 君 安证券 公 司 投 资经 理 ； 大成基 金 管 理 有限 公 司 基金经 理 助 理 ；
嘉实 基金管理有限公司投资总监、总经理助理、副总经理兼基金经理。2008 年开
始担任富国基金管理有限公司总经理。 
麦陈婉芬女士（Constance Mak ） ， 副 董 事 长 。文 学 及 商 学 学 士 ， 加 拿大 注 册
会计师。1977 年加入加 拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司， 并于
1989 年成为加拿大毕马威的合伙人之一。 现任 BMO 投资有限公司亚洲业务总经理，
兼任加中贸易理事会董事。 
李明山先生， 董事。 生于 1952 年， 中共党员， 硕士， 高级经济师。 历任申银
万 国 证 券 股份 有 限 公司副 总 经 理 ；上 海 证 券交易 所 副 总 经理 。 现 任海通 证 券股份
有限公司总经理。 
方荣义先生， 董事。 生于 1966 年， 中共党员， 博士， 高级会计师。 历任北京
用 友 电 子 财务 技 术 有限公 司 研 究 所信 息 中 心副主 任 ； 厦 门大 学 工 商管理 教 育 中 心





















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副 教 授 ； 中国 人 民 银行深 圳 经 济 特区 分 行 深圳市 中 心 支 行会 计 处 副处长 ； 中 国 人
民 银 行 深 圳市 中 心 支行非 银 行 金 融机 构 处 处长； 中 国 银 行业 监 督 管理委 员 会 深 圳
监 管 局 财 务会 计 处 处长、 国 有 银 行监 管 处 处长。 现 任 申 银万 国 证 券股份 有 限 公 司
财务总监。 
Edgar Normund Legzdins 先生，董事。生于 1958 年，学士，加拿大注册会计
师。1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作；1984 年加入加拿大
BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。 现任 BMO 投 资有限公司首席执行官、BMO 金融集
团高级副总裁及董事总经理。 
孙绍杰先生， 董事。 生于 1969 年， 中共党员， 大学本科， 高级经济师。 历任
山 东 省 计 划委 员 会 科员、 副 主 任 科员 、 主 任科员 ； 山 东 省国 际 信 托投资 公 司 基 金
项 目 部 业 务经 理 、 基金投 资 部 高 级业 务 经 理、山 东 省 国 际信 托 投 资有限 公 司 基 金
投资部经理、投资银行部经理、中鲁 B 重组 小组成员。现任山东省国际信托有限
公司副总经理。 
戴国强先生，独立董事。生于 1952 年，博士学位。 历任上海财经大学助教、
讲师、 副教授、 教授, 金融学院副院长、 常务副院长、 院长； 上海财经大学教授、
博士生导师, 金融学院党委书记, 教授委员会主任。现任上海财经大学 MBA 学院
院长、党委书记。 
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事。生于 1952 年，工商管理硕士，加拿
大特许会计师。 1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司
担任审计工作，有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo 
Materials Technologies Inc. 前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global 
Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等 国 际 性 公 司 为 首 席 财
务总监(CFO) 及财务副总裁。现任圣力嘉学院(Seneca College) 工商系会计及财务
金融科教授。 
汤期庆先生， 独立董事， 生于 1955 年， 经济学硕士。 历任上海针织品批发公
司 办 事 员 、副 科 长 ；上海 市 第 一 商业 局 副 科长、 副 处 长 、处 长 ； 上海交 电 家 电 商
业集团公司总经理； 上海市第一商业局局长助理、 副局长； 上海商务 中心总经理；
长 江 经 济 联合 发 展 集团总 裁 、 副 董事 长 、 党组书 记 。 现 任上 海 水 产集团 总 公 司 董
事长、党委书记。




















 
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李宪明先生， 独立董事。 生于 1969 年， 中共党员， 博士。 历任吉林大学法学
院教师。现任上海市锦天城律师事务所律师、高级合伙人。 
2、监事会成员 
金同水先生， 监事长。 生于 1965 年， 大学专科。 历任山东省国际信托有限公
司 科 员 、 项目 经 理 、业务 经 理 ； 鲁信 投 资 有限公 司 财 务 经理 ； 山 东省国 际 信 托 有
限公司高级业务经理。现任山东省国际信托有限公司风险管理部经理。 
沈寅先生， 监事。 生于 1962 年， 法学学士。 历任上海市中级人民法院助理审
判 员 、 审 判员 、 审 判组长 ； 上 海 市第 二 中 级人民 法 院 办 公室 综 合 科科长 。 现 任 申
银万国证券股份有限公司合规稽核总部高级法律顾问。 
夏瑾璐女士， 监事。 生 于 1971 年， 工商管理硕士。 历任上海大学外语系教师；
荷 兰 银 行 上海 分 行 结构融 资 部 经 理； 蒙 特 利尔银 行 金 融 机构 部 总 裁助理 ； 荷 兰 银
行上海分行助理副总裁。现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。 
仇夏萍女士， 监事。 生于 1960 年， 中共党员， 研究生。 历任中国工商银行上
海 分 行 杨 浦支 行 所 主任； 华 夏 证 券有 限 公 司上海 分 公 司 财务 主 管 。现任 海 通 证 券
股份有限公司计划财务部副总经理。 
胡志荣女士， 监事。 生于 1973 年， 中共党员， 硕士 。 历任四川成都邮电通信
设 备 厂 财 务处 会 计 ；厦门 金 达 通 信电 子 有 限公司 财 务 部 财务 主 管 。现任 富 国 基 金
管理有限公司财务经理。 
丁飏先生， 监事。 生于 1976 年， 民革党员， 硕士 。 历任中国建设银行上海市
分行信贷员 、 富 国 基金管 理 有 限 公司 营 销 策划经 理 、 客 户服 务 部 经理 。现任富国
基金管理有限公司客服与电子商务部 高级客户服务经理。 
3、督察长 
林志松先生，督察长（代行） 。生于 1969 年 ，中共党员，大学本科，工商管
理 硕 士 。 曾在 漳 州 商检局 办 公 室 、晋 江 商 检局检 验 科 、 厦门 证 券 公司投 资 发 展 部
工作。 曾任富国基金管理有限公司监察稽核部稽察员、 高级 稽察员、 部门副经理、
经理、 督察长。2008 年 开始担任富国基金管理有限公司副总经理，2012 年 4 月起
代行督察长职责。 
4、经营管理层人员 
窦玉明先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。




















 
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林志松先生， 副总经理。 生于 1969 年， 中共党员， 大学本科， 工商管理硕士。
曾 在 漳 州 商检 局 办 公室、 晋 江 商 检局 检 验 科、厦 门 证 券 公司 投 资 发展部 工 作 。 曾
任 富 国 基 金管 理 有 限公司 监 察 稽 核部 稽 察 员、高 级 稽 察 员、 部 门 副经理 、 经 理 、
督察长。2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。 
陈戈先生， 副总经理。 生于 1972 年， 中共党员， 硕士，1996 年起开始从事证
券行业工作。 曾任君安证券研究所研究员。2000 年10 月加入富国基金管理有限公
司，历任研究策划部研究员、研究策划部经理、总经理助理，2005 年4 月起任富
国天益价值证券投资基金基金经理至今，2009 年 1 月起兼任权益投资部总经理。
2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。 
孟朝霞女士， 副总经理。 生于 1972 年， 硕士研究生，12 年金融领域从业经历。
曾 任 新 华 人寿 保 险 股份有 限 公 司 企业 年 金 管理中 心 总 经 理， 泰 康 养老保 险 股 份 有
限公司副总经理。2009 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。 
5、本 基金基金经理 
邹卉女士， 生于 1980 年， 金融学硕士。 自 2006 年起开始从事证券行业工作。
曾 任 上 海 国泰 人 寿 保险有 限 公 司 投资 部 投 资助理 、 东 方 基金 管 理 有限公 司 债 券 研
究员。2008 年加入富国基金管理有限公司， 任债券研究员；2011 年8 月起任富国
天时货币市场基金基金经理，2012 年5 月起任富国新天锋定期开放债券型证券投
资基金基金经理。 
6、投资决策委员会 
投资决策委员会 成 员 构成 如 下 ： 公 司 总经 理 窦玉 明 先 生 ， 公 司主 管 投研 副 总
经理 陈戈先生 ，研究部总经理朱少醒先生，固定收益部总经理饶刚先生等人员。



列席人员包括： 督察长 、 集 中交易部总经理以 及投委会主席邀请的其他人员。 
本基金采取集体投资决策制度。 
7、上述人员之间不存在近亲属关系。 
（ 三） 基金管 理人 的职责 
1、 依法募集基金， 办 理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构
代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；




















 
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4、 按照基金合同的约 定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持 有人分配
收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告 基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以 基 金 管 理人 名 义， 代 表 基 金 份 额持 有 人利 益 行 使 诉 讼 权利 或 者实 施 其
他法律行为； 
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同 约定的其他职责。 
（ 四） 基金管 理人 关于遵 守法 律法规 的承 诺 
1、 基金管理人承诺不从事违反 《证券法》 的行为， 并承诺建立健全的内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 
2、 基金管理人承 诺不从事以下违反 《基金法》 的行为， 并承诺建立健全的内
部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下 活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权；




















 
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（7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息； 
（8） 除按基金管理人 制度进行基金运作投资外， 直接或间接进行其 他股票投
资； 
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（10 ） 违 反 证 券交 易 场所 业 务 规 则 ， 利用 对 敲、 倒 仓 等 手 段 操纵 市 场价 格 ，
扰乱市场秩序； 
（11 ）贬损同行，以提高自己； 
（12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（14 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（15 ）其他法律、行政法规禁止的行为。 
（ 五） 基金管 理人 关于禁 止性 行为的 承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、承销证券； 
2、向他人贷款或者提供担保； 
3、从事承担无限责任的投资； 
4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
5、 向基金管理人、 基 金托管人出资或者买卖基金管理人、 基金托管人发行的
股票或者债券； 
6、 买卖与基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基
金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
8、依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
（ 六） 基金经 理承 诺 
1、 依照有关法律法规 和基金合同 的规定， 本 着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益； 
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基





















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金投资内容、基金投资计划等信息； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
（ 七） 基金管 理人 的风险 管理 和内部 控制 制度 
1、风险管理体系 
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、 信用风险、 流动 性风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。 
针 对 上 述 各 种 风险 ， 基金 管 理 人 建 立 了一 套 完整 的 风 险 管 理 体系 ， 具体 包 括
以下内容： 
（1） 建立风险管理环境。 具体包括制定风险管理战略、 目标， 设置相应的组
织 机 构 ， 配备 相 应 的人力 资 源 与 技术 系 统 ，设 定 风 险 管 理的 时 间 范围与 空 间 范 围
等内容。 
（2） 识别风险。 辨识组 织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原因。 
（3） 分析风险。 检查 存在的控制措施， 分析风险发生的可能性及其引起的后
果。 
（4） 度量风险。 评估风险水平的高低， 既有定性的度量手段， 也有定量的度
量 手 段 。 定性 的 度 量是把 风 险 水 平划 分 为 若干级 别 ， 每 一种 风 险 按其发 生 的 可 能
性 与 后 果 的严 重 程 度分别 进 入 相 应的 级 别 。定量 的 方 法 则是 设 计 一些风 险 指 标 ，
测量其数值的大小。 
（5） 处理风险。 将风险水平与既定的标准相对比， 对于那些级别较低的风险，
则 承 担 它 ，但 需 加 以监控 。 而 对 较为 严 重 的风险 ， 则 实 施一 定 的 管理计 划 ， 对 于
一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 
（6） 监视与检查。 对 已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效， 在必要
时加以改变。 
（7） 报告与咨询。 建立风险管理的报告系统， 使公司股东、 公司董事会、 公
司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 
2、内部控制制度 
（1）内部控制的原则 
① 全 面 性 原 则 。内 部 控制 制 度 覆 盖 公 司的 各 项业 务 、 各 个 部 门和 各 级人 员 ，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。




















 
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② 独 立 性 原 则 。公 司 设立 独 立 的 督 察 长与 监 察稽 核 部 门 ， 并 使它 们 保持 高 度
的独立性与权威性。 
③ 相 互 制 约 原 则。 公 司部 门 和 岗 位 的 设置 权 责分 明 、 相 互 牵 制， 并 通过 切 实
可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
④ 重 要 性 原 则 ：公 司 的发 展 必 须 建 立 在风 险 控制 完 善 和 稳 固 的基 础 上， 内 部
风险控制与公司业务发展同等重要。 
（2）内部控制的主要内容 
①控制环境 
公 司 董 事 会 、 监事 会 重视 建 立 完 善 的 公司 治 理结 构 与 内 部 控 制体 系 。基 金 管
理 人 在 董 事会 下 设 立有独 立 董 事 参加 的 风 险委员 会 ， 负 责评 价 与 完善公 司 的 内 部
控 制 体 系 ；公 司 监 事会负 责 审 阅 外部 独 立 审计机 构 的 审 计报 告 ， 确保公 司 财 务 报
告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。 
公 司 管 理 层 在 总经 理 领导 下 ， 认 真 执 行董 事 会确 定 的 内 部 控 制战 略 ，为 了 有
效 贯 彻 公 司董 事 会 制定的 经 营 方 针及 发 展 战略， 设 立 了 总经 理 办 公会、 投 资 决 策
委 员 会 、 风险 控 制 委员会 等 委 员 会， 分 别 负责公 司 经 营 、基 金 投 资、风 险 管 理 的
重大决策。 
此 外 ， 公 司 设 有督 察 长， 全 权 负 责 公 司的 监 察与 稽 核 工 作 ， 对公 司 和基 金 运
作 的 合 法 性、 合 规 性及合 理 性 进 行全 面 检 查与监 督 ， 参 与公 司 风 险控制 工 作 ， 发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 
②风险评估 
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况， 包括所有能对经营目标、
投 资 目 标 产生 负 面 影响的 内 部 和 外部 因 素 ，对公 司 总 体 经营 目 标 产生影 响 的 可 能
性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。 
③操作控制 
公 司 内 部 组 织 结构 的 设计 方 面 ， 体 现 部门 之 间职 责 有 分 工 ， 但部 门 之间 又 相
互 合 作 与 制衡 的 原 则。基 金 投 资 管理 、 基 金运作 、 市 场 等业 务 部 门有明 确 的 授 权
分 工 ， 各 部门 的 操 作相互 独 立 ， 并且 有 独 立的报 告 系 统 。各 业 务 部门之 间 相 互 核
对、相互牵制。 
各 业 务 部 门 内 部工 作 岗位 分 工 合 理 、 职责 明 确， 形 成 相 互 检 查、 相 互制 约 的





















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关系， 以减少舞弊或差 错发生的风险， 各工作 岗位均制定有相应的书面管理制度。 
在 明 确 的 岗 位 责任 制 度基 础 上 ， 设 置 科学 、 合理 、 标 准 化 的 业务 操 作流 程 ，
每 项 业 务 操作 有 清 晰、书 面 化 的 操作 手 册 ，同时 ， 规 定 完备 的 处 理手续 ， 保 存 完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
④信息与沟通 
公 司 建 立 了 内 部办 公 自动 化 信 息 系 统 与业 务 汇报 体 系 ， 通 过 建立 有 效的 信 息
交 流 渠 道 ，保 证 公 司员工 及 各 级 管 理 人 员 可以充 分 了 解 与其 职 责 相关的 信 息 ， 保
证信息及时送达适当的人员进行处理。 
⑤监督与内部稽核 
基 金 管 理 人 设 立了 独 立于 各 业 务 部 门 的监 察 稽核 部 ， 履 行 内 部稽 核 职能 ， 检
查 、 评 价 公司 内 部 控制制 度 合 理 性、 完 备 性和有 效 性 ， 监督 公 司 内部控 制 制 度 的
执 行 情 况 ，揭 示 公 司内部 管 理 及 基金 运 作 中的风 险 ， 及 时提 出 改 进意见 ， 促 进 公
司 内 部 管 理制 度 有 效地执 行 。 内 部稽 核 人 员具有 相 对 的 独立 性 ， 监察稽 核 报 告 提
交全体董事审阅并报送中国证监会。 
3、基金管理人关于内部控制 制度的声明 
（1） 基金管理人确知 建立、 实施和维持内部 控制制度是基金管理人董事会及
管理层的责任； 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3） 基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制
制度。 
 
四 、基 金托 管人 
（ 一） 基金托 管人 基本情 况



名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
法定代表人：姜建清




















 
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注册资本： 人民 币 349,018,545,827 元 
联系电话：010-66105799 
联系人：赵会军 
（ 二） 主要人 员情 况 
截至 2012 年 9 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 161 人，平均年
龄 30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学
历或高级技术职称。 
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提
供托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险
管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，
严格履行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客
户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托 管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了
国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。 拥有包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、
保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 安 心 账 户 资 金 、 企 业 年 金 基 金 、QFII 资产、QDII
资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计
划 、 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 、 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 、QDII 专户资产、
ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管
理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2012 年 9 月，
中国工商银行共托管证券投资基金 269 只，其中封闭式 6 只，开放式 263 只。
自 2003 年以来，本行连续八年获得香港《亚洲货币》 、英国 《 全 球 托 管 人 》 、
香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外
权威财经媒体评选的 33 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银
行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 
（ 四） 基金托 管人 的内部 控制 制度 
中 国 工 商 银 行 资产 托 管部 自 成 立 以 来 ，各 项 业务 飞 速 发 展 ， 始终 保 持在 资 产
托 管 行 业 的优 势 地 位。这 些 成 绩 的取 得 ， 是与资 产 托 管 部“ 一 手 抓业务 拓 展 ， 一
手 抓 内 控 建设 ” 的 做法是 分 不 开 的。 资 产 托管部 非 常 重 视改 进 和 加强内 部 风 险 管





















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理 工 作 ， 在积 极 拓 展各项 托 管 业 务的 同 时 ，把加 强 风 险 防范 和 控 制 的力 度 ， 精 心
培 育 内 控 文化 ， 完 善风险 控 制 机 制， 强 化 业务项 目 全 过 程风 险 管 理作为 重 要 工 作
来做。 继2005、2007、2009、2010 年四次顺利通过评估组织内部控制和安全措施
是否充分的最权威的SAS70 （审计标准第70 号） 审阅后，2011 年中 国工商银行资
产托管部第五次通过 ISAE3402 （原 SAS70）审阅获得无保留意见的控制及有效性
报 告 ， 表 明独 立 第 三方对 我 行 托 管服 务 在 风险管 理 、 内 部控 制 方 面的健 全 性 和 有
效 性 的 全 面认 可 。 也证明 中 国 工 商银 行 托 管服务 的 风 险 控制 能 力 已经与 国 际 大 型
托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规
化的内控工作手段。



一）内部风险控制目标 
保 证 业 务 运 作 严格 遵 守国 家 有 关 法 律 法规 和 行业 监 管 规 则 ， 强化 和 建立 守 法
经 营 、 规 范运 作 的 经营思 想 和 经 营风 格 ， 形成一 个 运 作 规范 化 、 管理科 学 化 、 监
控 制 度 化 的内 控 体 系；防 范 和 化 解经 营 风 险，保 证 托 管 资产 的 安 全完整 ； 维 护 持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
二）内部风险控制组织结构 
中 国 工 商 银 行 资产 托 管业 务 内 部 风 险 控制 组 织结 构 由 中 国 工 商银 行 稽核 监 察
部门 （内控合规部、 内 部审计局） 、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业
务处室共同 组 成 。 总行稽 核 监 察 部门 负 责 制定全 行 风 险 管理 政 策 ，对各 业 务 部 门
风 险 控 制 工作 进 行 指导、 监 督 。 资产 托 管 部内部 设 置 专 门负 责 稽 核监察 工 作 的 内
部 风 险 控 制处 ， 配 备专职 稽 核 监 察人 员 ， 在总经 理 的 直 接领 导 下 ，依照 有 关 法 律
规 章 ， 对 业务 的 运 行独立 行 使 稽 核监 察 职 权。各 业 务 处 室在 各 自 职责范 围 内 实 施
具体的风险控制措施。 
三）内部风险控制原则 
1、 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并
贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
2、 完整性原则。 托管 业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监
督制约； 监督制约应渗 透到托 管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖 所有的部门、
岗位和人员。 
3、 及时性原则。 托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录； 按照 “内





















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控优先” 的原则， 新设 机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规章制度。 
4、 审慎性原则。 各项业务经营活动必须防范风险， 审慎经营， 保证基金资产
和其他委托资产的安全与完整。 
5、 有效性原则。 内控 制度应根据国家政策、 法律及经营管理的需要适时修改
完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
6、 独立性原则。 设立 专门履行托管人职责的管理部门； 直接操作人员和控制
人员必须 相对 独 立 ，适当 分 离 ； 托管 部 内 部设置 独 立 的 负责 内 部 风险的 部 门 ， 专
责内控制度的检查。 
四）内部风险控制措施实施 
1、 严格的隔离制度。 资产托管业务与传统业务实行严格分离， 建立了明确的
岗 位 职 责 、科 学 的 业务流 程 、 详 细的 操 作 手册、 严 格 的 人员 行 为 规范等 一 系 列 规
章 制 度 ， 并采 取 了 良好的 防 火 墙 隔离 制 度 ，能够 确 保 资 产独 立 、 环境独 立 、 人 员
独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
2、 高层检查。 主管行 领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的
制 定 者 和 管理 者 ， 要求下 级 部 门 及时 报 告 经营管 理 情 况 和特 别 情 况，以 检 查 资 产
托 管 部 在 实现 内 部 控制 目 标 方 面 的进 展 ， 并根据 检 查 情 况提 出 内 部控制 措 施 ， 督
促职能管理部门改进。 
3、 人事控制。 资产托管部严格落实岗位责任制， 建立 “自控防线” 、 “互控防
线 ” 、 “ 监控 防 线” 三 道控 制 防 线 ，健 全 绩效 考核 和 激 励 机制 ， 树立 “以 人 为 本 ”
的 内 控 文 化， 增 强 员工的 责 任 心 和荣 誉 感 ，培育 团 队 精 神和 核 心 竞争力 。 并 通 过
进 行 定 期 、定 向 的 业务与 职 业 道 德培 训 、 签订承 诺 书 ， 使员 工 树 立风险 防 范 与 控
制理念。 
4、 经营控制。 资产托 管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各种业务营销
活 动 、 处 理各 项 事 务，从 而 有 效 地控 制 和 配置组 织 资 源 ，达 到 资 源利用 和 效 益 最
大化目的。 
5、 内部风险管理。 资 产托管部通过稽核监察、 风险评估等方式加强内部风险
管 理 ， 定 期或 不 定 期地对 业 务 运 作状 况 进 行检查 、 监 控 ，指 导 业 务部门 进 行 风 险
识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
6、 数据安全控制。 我们通过业务操作区相对独立、 数据和传真加密、 数据传





















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输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
7、 应急准备与响应。 资产托管业务建立专门的灾难恢复中心， 制定了基于数
据 、 应 用 、操 作 、 环境四 个 层 面 的完 备 的 灾难恢 复 方 案 ，并 组 织 员工定 期 演 练 。
为 使 演 练 更加 接 近 实战， 资 产 托 管部 不 断 提高演 练 标 准 ，从 最 初 的按照 预 订 时 间
演练发展到现在的 “随机演练” 。 从演练结果看， 资产托管部完全有能力在发生灾
难的情况下两个小时内恢复业务。 
五）资产托管部内部风险控制情况 
1、 资产托管部内部设置专职稽核监察部门， 配备专职稽核监察人员， 在总经
理 的 直 接 领导 下 ， 依照有 关 法 律 规章 ， 全 面贯彻 落 实 全 程监 控 思 想，确 保 资 产 托
管业务健康、稳定地发展。 
2、 完善组织结构， 实 施全员风险管理。 完善的风险管理体系需要从上至下每
个 员 工 的 共同 参 与 ，只有 这 样 ， 风险 控 制 制度和 措 施 才 会全 面 、 有效。 资 产 托 管
部 实 施 全 员风 险 管 理，将 风 险 控 制责 任 落 实到具 体 业 务 部门 和 业 务岗位 ， 每 位 员
工 对 自 己 岗位 职 责 范围内 的 风 险 负责 ， 通 过建立 纵 向 双 人制 、 横 向多部 门 制 的 内
部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
3、 建立健全规章制度。 资产托管部十分重视内控制度的建设， 一贯坚持把风
险 防 范 和 控制 的 理 念和方 法 融 入 岗位 职 责 、制度 建 设 和 工作 流 程 中。经 过 多 年 努
力 ， 资 产 托管 部 已 经建立 了 一 整 套内 部 风 险控制 制 度 ， 包括 ： 岗 位职责 、 业 务 操
作 流 程 、 稽核 监 察 制度、 信 息 披 露制 度 等 ，覆盖 所 有 部 门和 岗 位 ，渗透 各 项 业 务
过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
4、 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业 务发展同等地位。 资
产 托 管 业 务是 商 业 银行新 兴 的 中 间业 务 ， 资产托 管 部 从 成立 之 日 起就特 别 强 调 规
范 运 作 ， 一直 将 建 立一个 系 统 、 高效 的 风 险防范 和 控 制 体系 作 为 工作重 点 。 随 着
市 场 环 境 的变 化 和 托管业 务 的 快 速发 展 ， 新问题 、 新 情 况不 断 出 现，资 产 托 管 部
始 终 将 风 险管 理 放 在与业 务 发 展 同等 重 要 的位置 ， 视 风 险防 范 和 控制为 托 管 业 务
生存和发展的生命线。 
 
五 、相 关服 务机 构




















 
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（ 一） 基金份 额发 售机构



1．直销机构：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心 二期16、17 层 
法定代表人：陈敏 
总经理：窦玉明 
成立日期：1999 年 4 月13 日 
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688 （全国统一，免长途话费） 
传真：021-20361544 
联系人：林燕珏 
公司网站：www.fullgoal.com.cn 
2．销售机构 
（1）中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：姜建清 
联系电话：（ 010）66107900 
传真： （010）66107914 
联系人：杨菲 
客户电话：95588 
公司网站：www.icbc.com.cn 
（2）中国农业银行股份有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号



办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 
法定代表人：蒋超良 
传真： （010）85109219



客户服务电话：95599



公司网站：www.abchina.com 
（3）中国建设银行股份有限公司




















 
招募说 明书 
 21 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
法定代表人：王洪章 
电话： （010）66275654 
联系人：张静 
客服电话：95533 
公司网站：www.ccb.com 
（4）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 
法定代表人：傅育宁 
电话： （0755）83198888 
传真： （0755）83195109 
联系人：邓炯鹏 
客服电话：95555 
公司网站：www.cmbchina.com 
（5）交通银行股份有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 
法定代表人：胡怀邦 
联系电话： （021）58781234 
传真： （021）58408842 
联系人：曹榕 
客服电话：95559 
公司网站：www.bankcomm.com 
（6）上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 
办公地址：上海市北京东路 689 号 
法定代表人：吉晓辉




















 
招募说 明书 
 22 
电话： （021）61616150 
传真： （021）63604199 
联系人：唐苑 
客户服务热线：95528 
公司网站：www.spdb.com.cn 
（7）上海银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号



办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号



法定代表人：范一飞 
电话： （021）68475888



传真： （021）68476111



联系人：肖武侠



咨询电话： （021）962888



公司网站：www.bankofshanghai.com 
（8）中信银行股份有限公司 
注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 
法定代表人：田国立 
联系人：丰靖 
电话： （010）65550827 
传真： （010）65550827 
客户服务电话：95558 
公司网站：bank.ecitic.com 
（9）华夏银行股份有限公司 
住册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 
法定代表人：吴建 
客服电话：95577 
公司 网址：www.hxb.com.cn




















 
招募说 明书 
 23 
（10 ）东莞农村商业银行股份有限公司 
注册地址：东莞市莞城南城路 2 号



办公地址：东莞市莞城南城路 2 号 
法定代表人：何沛良 
电话：0769-23394102 
传真：0769-22320896 
联系人：黄飞燕 
客户服务电话：0769-961122 
公司网站：www.drcbank.com 
（11 ）青岛银行股份有限公司 
注册地址：青岛市市南区香港中路 68 号 
办公地址：青岛市市南区香港中路 68 号 
法定代表人：郭少泉 
联系人：滕克 
电话：0532-85709787 
传真：0532-85709799 
客户服务电话：96588 （青岛） 、40066-96588 （全国） 
公司网址：www.qdccb.com 
（12 ）渤海银行股份有限公司 
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号 
办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号 
法定代表人：刘宝凤 
电话：022-58316666 
传真：022-58316259 
联系人：王宏 
客服电话：4008888811 
公司网站：www.cbhb.com.cn 
（13）宁波银行股份有限公司 
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号




















 
招募说 明书 
 24 
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
法定代表人：陆华裕 
电话：0574-89068340 
传真：0574-87050024 
联系人：胡技勋 
客服电话：96528（上海、北京地区 962528 ） 
公司网址：www.nbcb.com.cn 
（14）杭州银行股份有限公司 
注册地址：杭州市庆春路 46 号 
办公地址：杭州市庆春路 46 号 
法定代表人：吴太普 
联系人：严峻 
电话： （0571）85108195 
传真： （0571）85108195 
客户服务电话：96523 
公司网站：www.hzbank.com.cn 
（15 ）海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市淮海中路 98 号 
办公地址：上海市广东路 689 号 
法定代表人：王开国 
联系电话： （021）23219000 
联系人：金芸 
客服 热线：95553、400-8888-001 
公司网站：www.htsec.com 
（16 ）申银万国证券股份有限公司 
注册地址：上海市常熟路 171 号 
办公地址：上海市常熟路 171 号 
法定代表人： 储晓明 
联系电话： （021）54033888




















 
招募说 明书 
 25 
传真： （021）54038844 
联系人：王序微 
客服电话： （021）962505 
公司网站：www.sw2000.com.cn 
（17 ）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 
法定代表人：万建华 
传真： （021）38670666 
联系人： 芮敏琪 
客服热线：400-8888-666 
公司网站：www.gtja.com 
（18 ）上海证券有限责任公司 
注册地址： 上海市黄浦区西藏中路336号 
办公地址： 上海市黄浦区西藏中路336号 
法定代表人： 郁忠民 
电话： （021）53519888 
传真： （021）53519888 
联系人： 张瑾 
客服热线： （021）962518 
公司网站：www.962518.com 
（19）东方证券股份有限公司 
注册地址： 上海市中山南路 318 号2 号楼22 层-29 层 
办公地址：上海市中山南路 318 号2 号楼22 层-29 层 
法定代表人：潘鑫军 
联系人：吴宇 
电话：021-63325888 
传真：021-63326173 
客户服务热线：95503




















 
招募说 明书 
 26 
东方证券网站：www.dfzq.com.cn 
（20 ）光大证券股份有限公司 
注册地址：上海市 静安区新闸路1508 号 
办公地址： 上海市 静安区新闸路1508 号 
法定代表人： 徐浩明 
联系 电话： （021）50818887-281 
联系人：刘晨 
客服热线：400-8888-788 
公司网站：www.ebscn.com 
（21 ）兴业证券股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路 268 号 
办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼21 层 
法定代表人：兰荣 
电话：021-38565785 
联系人：谢高得 
客服热线：4008888123 
公司网站：www.xyzq.com.cn 
（22 ）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
法定代表人：陈有安 
电话：（010）66568430 
传真：（010）66568536 
联系人：田薇 
客户服务热线：4008-888-888 
公司网站 ：www.chinastock.com.cn 
（23 ）中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号




















 
招募说 明书 
 27 
法定代表人：王常青 
联系电话： （010）65183888 
联系人：权唐 
客服电话：400-8888-108 
传真： （010）65182261 
公司网站：www.csc108.com 
（24 ）瑞银证券有限责任公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层



办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层 
法定代表人：刘弘 
电话： （010）5832 8888 
传真：010-5832 8112 
联系人：牟冲 
客服电话：4008878827 
公司网站：www.ubssecurities.com 
（25 ）国都证券有限责任公司 
注册地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层（ 100007） 
办公地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层（ 100007） 
法定代表人： 常喆 
电话： （010）84183333 
传真： （010）84183311-3389 
联系人：黄静 
客服热线 ：400-818-8118 
公司网站：www.guodu.com 
（26 ）信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
法定代表人：张志刚 
联系人：唐静




















 
招募说 明书 
 28 
客服电话：400-800-8899 
公司网站：www.cindasc.com 
（27 ）国海证券有限责任公司 
注册地址：广西南宁市滨湖路 46 号 
办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号 
法定代表人：张雅锋 
电话： （0755）83709350 
传真： （0775）83700205 
联系人： 牛孟宇 
客服热线：95563 
公司 网站：www.ghzq.com.cn 
（28 ）平安证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
法定代表人：杨宇翔 
电话：0755-82400862 
联系人：周璐 
客服电话：4008816168 
公司 网站：www.pingan.com 
（29 ）安信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层A02 单元 
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层A02 单元 
法定代表人：牛冠兴 
电话： （0755）82558305 
传真： （0755）82558002 
联系人：陈剑虹 
客户服务热线：400-800-1001 
公司网站：www.essence.com.cn 
（30 ）招商证券股份有限公司




















 
招募说 明书 
 29 
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层 
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层 
法定代表人：宫少林 
联系电话：(021) 22169999 
传真： （0755）82943636 
联系人：林生迎 
客服热线：95565、400-8888-111、（ 0755）26951111 
公司网站：www.newone.com.cn 
（31 ）中国中投证券有限责任公司 
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21
层及第 04 层 01、02 、03、05、11、12、13、15 、16、18、19、20、21、22、23
单元



办公 地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第04、18 层至21
层



法定代表人：龙增来 
电话： （0755）82023442 
传真： （0755）82026539 
联系人：刘毅 
客服电话：4006008008 
公司网址：www.cjis.cn 
（32 ）国信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 
法定代表人：何如 
联系电话： （0755）82130833 
传真： （0755）82133952 
联系人：齐晓燕 
客户服务统一咨询电话：95536 
公司网站：www.guosen.com.cn




















 
招募说 明书 
 30 
（33 ）华福证券有限责任公司 
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至10 层 
法定代表人：黄金琳 
联系人：张腾 
联系电话：0591-87383623 
传真：0591-87383610 
客服电话：96326（福建省外请先拨 0591） 
公司网址：www.hfzq.com.cn 
（34 ）广发证券股份有限公司 
注册地址： 广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房） 
办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和42 楼 
法定代表人：孙树明 
联系人：黄岚 
传真： （020）87555305 
客服电话：95575 
公司网站：www.gf.com.cn 
（35 ）齐鲁证券有限公司 
注册地址：济南市经七路 86 号 
办公地址：济南市经七路 86 号23 层 
法定代表人：李玮 
联系人：吴阳 
电话：0531－68889155 
传真：0531－68889752 
客户服务电话：95538 
公司 网址：www.qlzq.com.cn 
（36 ）中信证券（浙江）有限责任公司 
公司注册地址： 浙江省 杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼19 、20 层 
公司办公地址： 浙江省 杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼19 、20 层




















 
招募说 明书 
 31 
法人代表：沈强 
联系人：周研 
联系电话：0571-86078823 
客服热线：0571-96598 
公司网站：www.bigsun.com.cn 
（37 ）中信万通证券有限责任公司 
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层 
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第20 层 
法定代表人：杨宝林 
联系人：吴忠超 
联系电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客服电话：0532-96577 
公司 网址：www.zxwt.com.cn 
（38 ）中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第A 层 
办公地址：北京市朝阳区新源南路 6 号京城大厦 3 楼 
法定代表人：王东明 
联系电话： （010）84588888 
传真： （010）84865560 
联系人：陈忠 
客户咨询电话：95558 
公司网站：www.cs.ecitic.com 
（39 ）方正证券股份有限公司 
注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 
法定代表人：雷杰 
联系电话： （0731）85832343 
传真： （0731）85832214




















 
招募说 明书 
 32 
联系人：彭博 
客户咨询电话：95571 
公司网站： www.foundersc.com 
（40 ）江海证券有限公司 
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
办公地 址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
法定代表人：孙名扬 
联系人：张宇宏 
联系电话：0451-82336863 
传真：0451-82287211 
客户服务热线：400-666-2288



公司网站：www.jhzq.com.cn 
（41 ）华泰证券股份有限公司 
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 
法定代表人：吴万善 
联系电话： （025）83290979 
传真： （025）51863323 
联系人：万鸣、程高峰 
客户咨询电话：95597 
公司网站：www.htsc.com.cn 
（42 ）中原证券股份有限公司 
注册地址：郑州郑东新区商务外环路 10 号 
办公地址：郑州郑东新区商务外环路 10 号 
法定代表人：菅明军 
联系电话：0371-65585670 
传真：0371-65585665 
联系人：程月艳、耿铭 
客户咨询电话： 967218 （郑州市外拨打加拨区号） 、400-813-9666




















 
招募说 明书 
 33 
公司网站：www.ccnew.com 
（43 ）天相投资顾问有限公司 
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701 
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座4 层 
法定代表人：林义相 
联系人：林爽 
联系电话：010-66045608 
传真：010-66045527 
客服电话：010-66045678 
公司网站：www.txsec.com 
（44 ）渤海证券股份有限公司 
注册地 址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室 
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号 
法定代表人：杜庆平 
电话：022-28451861 
传真：022-28451892 
联系人：王兆权 
客户服务热线：400-651-5988 
公司网站： www.bhzq.com 
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。 
（ 二） 登记机 构



名称： 富国基金管理有限公司 
住所： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中 心二期16、17 层 
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层 
法定代表人： 陈敏 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人： 雷青松




















 
招募说 明书 
 34 
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所



名称： 上海市通力 律师事务所 
住所： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：韩炯 
电话： （021）31358666 
传真： （021）31358600



联系人： 黎明 
经办律师： 吕红、黎明 
（ 四） 审计基 金财 产的 会 计师 事务所



名称： 安永华明会计师事务所有限责任公司 
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 
办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道100 号环球金融中心 50 楼 
法定代表人： 葛明 
联系电话：021-22288888 
传真：021-22280000 
联系人： 徐艳 
经办注册会计师： 徐艳、蒋燕华 
 
六 、基 金的 募集 
本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为不定期。本基金由基金管理人
依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 基金合同及其他有关规定募集， 募集
申请经中国证监会2012 年9 月18 日证监许可【2012】1235 号文核准。 
（ 一 ） 基金类 型



债券型 。 
（ 二 ） 基金运 作方 式



契约型开放式 。 
（ 三 ） 基金存 续期 限
























招募说 明书 
 35 
不定期 。 
（ 四） 基金份 额的 发售时 间、 发售方 式、 发售对 象 
1.发售时间 
自基金份额发售 之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。 
2.发售方式 
通 过 各 销 售 机 构的 基 金销 售 网 点 公 开 发售 ， 各销 售 机 构 的 具 体名 单 见基 金 份
额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。 
3.发售对象 
符 合 法 律 法 规 规定 的 可投 资 于 证 券 投 资基 金 的个 人 投 资 者 、 机构 投 资者 和 合
格 境 外 机 构投 资 者 以及法 律 法 规 或中 国 证 监会允 许 购 买 证券 投 资 基金的 其 他 投 资
人。 
（ 五） 发售渠 道 
通 过 各 销 售 机 构的 基 金销 售 网 点 公 开 发售 ， 各销 售 机 构 的 具 体名 单 见基 金 份
额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。 
（ 六 ） 基金份额 的 初始面值 和 认购价 格 
本基金基金份额 初始 面值为人民币1.00 元 ，按初始面值发售。 
（ 七） 基金份 额类 别设置



本 基 金 根 据 认 购费 用 、申 购 费 用 、 销 售服 务 费收 取 方 式 的 不 同， 将 基金 份 额
分 为 不 同 的类 别 。 在投资 者 认 购/申 购 时收 取前 端 认 购/申 购 费用 ，在 赎 回 时 根 据
持有期限收取赎回费用的基金份额， 称为 A 类 ； 在投资者认购/申购 时不收取认购
/ 申购费 用， 在 投 资者赎 回 时 收 取后 端 认购/申 购 费 用 、赎 回 费用 的基 金 份 额 ， 称
为B 类。 从本类别基金资产中计提销售服务费、 不收取认购/申购费用， 但对持有
期限少于30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金份额，称为 C 类。 
本基金 A 类、B 类和 C 类基金份额分别设置代码。 由于基金费用的不同， 本基
金A 类/B 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算
日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。 
投资者可自行选择认购/申购的基金份额类别。



有关基金份额类别的具体设置、 费率水平等由基金管理人确定， 并 在招募说明





















招募说 明书 
 36 
书中公告。根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益
的情况下，经与基金托管人协商，在履行适当程序后增加新的基金份额类别、或
者调低现有基金份额类别的申购费率或者停止现有基金份额类别的销售等，调整
实施前基金管理人需依照《信息披露办法》的规定在指定媒体公告并报中国证监
会备案。 
（ 八 ） 认购安 排 
1．认购时间：2012 年10 月 24 日至2012 年 11 月20 日。具体业务办理时间
详见 基金份额 发售公告及 销售机构相关公告。 
2．认购 申请的确认 
销 售 机 构 对 认 购申 请 的受 理 并 不 代 表 该申 请 一定 成 功 ， 而 仅 代表 销 售机 构 确
实 接 收 到 认购 申 请 。认购 的 确 认 以登 记 机 构的确 认 结 果 为准 。 对 于认购 申 请 及 认
购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 
3．认购 数量限制



（1） 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款 。 
（2） 投资人在募集期 内可以多次认购基金份额， 但已受理的认购申 请不允许
撤销。 
（3） 通过代销机构认 购本基金时， 各代销网 点接受认购申请的最低金额为单
笔1,000 元； 直销网点 接受首次认购申请的最低金额为单笔 50,000 元， 追加认购
的最低金额为单笔20,000 元。 本基金直销网点单笔 最低认购金额可由基金管理人
酌情 调整。 
（4）基金募集 期间单个投资人的累计认购 金额没有限制。 
4．募集 资金利息的处理方式 
有 效 认 购 款 项 在募 集 期间 产 生 的 利 息 将折 算 为基 金 份 额 归 基 金份 额 持有 人 所
有，其中利息转份额以登记机构的记录为准 。 
5．基金份额的认购费用及 认购份额的计算公式



（1）认购 费用 
1）投资者在认购 A 类基金份额时需交纳前端认购费，费率按认购金额递减 。
募 集 期 投 资人 可 以 多次认 购 本 基 金， 认 购 费率按 每 笔 认 购申 请 单 独计算 。 具体如
下：
























招募说 明书 
 37 
认购金额（含认购费） 认购费率 
100 万元以下 0.6% 
100 万元（含） —500 万元 0.4% 
500 万元（含）以上 1000 元/笔 
2） 投资者在认购 B 类基金份额时需交纳后 端认购费， 费率按 持有时间 递减，
具体如下： 
持有时间 后端认购费率 
1 年以内（含） 0.8% 
1 年 —3 年（含） 0.5% 
3 年 —5 年（含） 0.3% 
5 年以上 0 
3）投资者在认购C 类基金份额时不需要交纳认购费用。



（2） 认购份额的计算 
1）当投资者选择认购A类基金份额时，认购份额的计算方法如下：



本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用 时： 
净认购金额=认购金额/（1＋认购费率） 
认购费用=认购金额-净认购金额 
认购份额=（净认购金额＋认购期利息）/ 基金份额初始面值 
认购费用为固定金额时： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额=认购金额－认购费用 
认购份 额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值 
2) 当投资者选择认购B类、C类基金份额时，认购份额的计算方法如下：



认购份额＝（ 认购 金额＋认购利息）/基金份额初始面值



认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数 点 2 位以后的部分四舍 五入， 由
此误差产生的 收益或损失由基金财产承担。




















 
招募说 明书 
 38 
例一 ：某投资人投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，认购费率为 0.6%，
假定募集期 产生的利息为 5.50 元，则可认购基金份额为：



认购总金额=10,000 元 
认购净金额＝10,000/ （1＋0.6%）＝9,940.36 元



认购费 用＝10,000-9,940.36＝59.64 元 
认购份额＝（10,000 －59.64＋5.50）/1.00 ＝9,945.86 份 
即：该投资人投资 10,000 元认购本基金 A 类 基金份额， 可得到 9,945.86 份
基金份额 。 
例二 ： 某投资人投资 10,000 元认购本基金 B 类或C 类基金份额， 假 定募集期
产生的利息为5.50 元，则可认购基金份额为： 
认购份额＝（10,000 ＋5.50）/1.00=10,005.50 份 
（ 九 ） 基 金 募集 期 间 募集 的 资 金 存 入专 门 帐 户， 在 基 金 募 集行 为 结 束前 ，任
何 人不 得动用 。 
 
七 、基 金合 同的 生效 
( 一) 基金备 案 的 条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 5000 万
份， 基金募集金额不少于 5000 万元人民币且基金认购人数不少于 200 人 ， 且其中
基 金 管 理 人固 有 资 金、基 金 管 理 人 股 东 资 金、基金管理人 高 级 管 理人员 或 基 金 经
理等人员资金认购基金的金额 （即发起资金） 不少于 1000 万元人民币， 且 承诺持
有期限不少于 3 年的 条件下，基金管理人依据法律法规及 招募说明书可以决定停
止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日
内，向中国证监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得
动用。




















 
招募说 明书 
 39 
（ 二 ） 基金合 同不 能生效 时募 集资金 的处 理方式 
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担 下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资 者已缴纳的款项，并加计银行同
期存款利息。 
3、 如基金募集失败， 基金管理人、 基金托管人及 销售机构不得请求报酬。 基
金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 
（ 三 ） 基金存 续期 内的基 金份 额持有 人数 量和资 产规 模 
基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的 ， 基金管
理人应当及时报告中国证监会； 连续 20 个工 作日出现前述情形的， 基金管理人应
当向中国证监会说明原因并报送解 决方案。 
基金合同生效满 3 年之 日，若基金资产规模低于 2 亿元的，基金合同 自动终
止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
 
八、 基 金份 额的 申购 与赎 回 
（ 一） 申购和 赎回 场所 
本 基 金 的 申 购 与赎 回 将通 过 销 售 机 构 进行 。 具体 的 销 售 网 点 将由 基 金管 理 人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 
基 金 管 理 人 可 根据 情 况变 更 或 增 减 销 售机 构 ，并 予 以 公 告 。 基金 投 资者 应 当
在 销 售 机 构办 理 基 金销售 业 务 的 营业 场 所 或按销 售 机 构 提供 的 其 他方式 办 理 基 金
份额的申购与赎回。 
（ 二） 申购和 赎回 的 开放 日及 时间



1、开 放日及开放时间 
基金管理人在 开放 日 办理 基 金 份 额 的 申购 和 赎回 。 具 体 办 理 时间 为 上海 证 券
交易所、 深圳证券交易 所的正常交易日的交易时间 。 但基金管理人根 据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基 金 合 同 生 效 后， 若 出现 新 的 证 券 交 易市 场 、证 券 交 易 所 交 易时 间 变更 或 其





















招募说 明书 
 40 
他 特 殊 情 况， 基 金 管理人 将 视 情 况对 前 述 开放日 及 开 放 时间 进 行 相应的 调 整 ， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购和赎回 ，具体
业务办理时间在申购开始公告 和赎回开始公告中规定。 
在 确 定 申 购 开 始与 赎 回开 始 时 间 后 ， 基金 管 理人 应 在 申 购 、 赎回 开 放日 前 依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 
基 金 管 理 人 不 得在 基 金合 同 约 定 之 外 的日 期 或者 时 间 办 理 基 金份 额 的申 购 或
者 赎 回 或 者转 换 。 投资者 在 基 金 合同 约 定 之外的 日 期 和 时间 提 出 申购、 赎 回 或 转
换申请 且 登记 机 构 确认接 受 的 ， 其基 金 份 额申购 、 赎 回 价格 为 下 一开放 日 基 金 份
额申购、赎回的价格。 
（ 三） 申购与 赎回 的原则 
1、 “未知价”原则， 即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基 准进行计算； 
2、“ 金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；



4、 赎回遵循“先进先出 ”原则， 即按照投资者认购、 申购的先后次序进行顺
序赎回。 
基 金 管 理 人 可 在法 律 法规 允 许 的 情 况 下， 对 上述 原 则 进 行 调 整。 基 金管 理 人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
（ 四） 申购与 赎回 的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投 资 人 必 须 根 据销 售 机构 规 定 的 程 序 ，在 开 放日 的 具 体 业 务 办理 时 间内 提 出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回 的款项支付 
投 资 人 申 购 基 金份 额 时， 必 须 全 额 交 付申 购 款项 ， 投 资 人 交 付款 项 ，申 购 申
请即为有效。 
投资人赎回申请成功后， 基金管理人将在T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照 基金合同有关条款处理。




















 
招募说 明书 
 41 
3、申购和赎回申请的确认 
基 金 管 理 人 应 以交 易 时间 结 束 前 受 理 有效 申 购和 赎 回 申 请 的 当天 作 为申 购 或
赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日(包括该日)内对该
交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人 应在T+ 2 日后(包括该日)
到 销 售 网 点柜 台 或 以销售 机 构 规 定的 其 他 方 式查 询 申 请 的确 认 情 况。若 申 购 不 成
功，则申购款项退还给投资人。 
销 售 机 构 对 申 购、 赎 回申 请 的 受 理 并 不代 表 该申 请 一 定 成 功 ，而 仅 代表 销 售
机构已经接收到申购、 赎回申请。 申购与赎回 的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 
（ 五） 申购和 赎回 的 金额



1、申购金额的限制 
代销网点每个账户单笔申购的最低金额为单笔 1,000 元。 
直销网点每个账户首次申购的最低金额为 50,000 元， 追加申购的最低金额为
单笔20,000 元； 代销网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金
额 的 限 制 。投 资 者 当期分 配 的 基 金收 益 转 购基金 份 额 时 ，不 受 最 低申购 金 额 的 限
制。 通 过 本公 司 网 上交易 系 统 办 理基 金 申 购业务 的 不 受 直销 网 点 单笔申 购 最 低 金
额的限制， 申购最低金额为单笔 1,000 元。 基金管理人可根据市场情况，调整本
基金首次申购的最低金额。 
投资者可多次申购，对 单个投资人的累计持有份额不设上限 限制。 
2、 基金份额持有人在销售机构赎回时， 每次对本基金的赎回申请不得低于 10
份 基 金 份 额。 基 金 份额持 有 人 赎 回时 或 赎 回后在 销 售 机 构（ 网 点 ）保留 的 基 金 份
额余额不足10 份的，在赎回时需一次全部赎回。 
3、 基金管理人可在法 律法规允许的情况下， 调整上述 规定申购金额和赎回份
额 的 数 量 限制 。 基 金管理 人 必 须 在调 整 前 依照《 信 息 披 露办 法 》 的有关 规 定 在 指
定媒体上公告。 
（ 六） 申购和 赎回 的价格 、费 用及其 用途 
1、申购费用 
（1） 投资者在申购 A 类 基金份额时需交纳前端 申购费， 费率按申购金 额递减 。
投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 具体如下：
























招募说 明书 
 42 
申购金额（含申购费） 申购费率 
100 万元以下 0.8% 
100 万元（含） —500 万元 0.5% 
500 万元（含）以上 1000 元/笔 
（2） 投资者在申购 B 类 基金份额时需交纳 后 端申购费， 费率按持有时 间 递减，
具体如下： 
持有时间 后端申购费率 
1 年以内（含） 1.0% 
1 年—3 年（含） 0.6% 
3 年—5 年（含） 0.4% 
5 年以上 0 
（3）C类基金份额不收取申购费用。 
2、赎回费率 
赎 回 费 用 由 赎 回基 金 份额 的 基 金 份 额 持有 人 承担 ， 在 基 金 份 额持 有 人赎 回 基
金份额时收取。 不低于赎回费总额的 25%应归基金财产， 其余用于支付登记费和其
他必要的手续费。 
本基金对 A 类、B 类及C 类基金份额收取赎回费,在投资者赎回时收取。 
A 类、B 类及C 类基金份额适用变动的赎回费率。赎回费率按持有时间递减，
具体费率如下： 
持有年限 A 类、B 类基金份额 
赎回费率 
C 类基金份额 
赎回费率 
30 天以下 0.1% 0.1% 
30 天 （含） —1 年 （含） 0.1% 0 
1 年—2 年（含） 0.05% 0 
2 年以上 0 0 
3、申购份额余额的处理方式 
（1）A 类基金份额 
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）




















 
招募说 明书 
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申购费用=申购金额-净申购金额 
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 
例三 ：某投资人投资 4 万元申购本基金 A 类基 金份额（非网上交易） ，申购
费率为0.8%，假设申购当 A 类日基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份
额为：



净申购 金额＝ 40,000/ （1+0.8%）＝ 39,682.54 元 
申购 费用＝ 40,000-39,682.54 ＝ 317.46 元 
申购份额＝ 39,682.54/1.040 ＝ 38,156.29 份 
（2）B 类、C 类基金份额 
申购份额=申购金额/T 日基金份额净值 
上述计算结果按 四舍五入 方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的 收益或损
失由基金财产承担。 
4、赎回金额的处理方式 
赎 回 金 额 为 按 实际 确 认的 有 效 赎 回 份 额乘 以 当日 基 金 份 额 净 值， 赎 回金 额 单
位为元。 
赎回总金额=赎回份额 ?T 日基金份额净值 
赎回费用=赎回总金额 ? 赎回费率 
净赎回金额=赎回总金额 ? 赎回费用 
上述计算结果按 四舍五入 ， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益 或损失由
基金财产承担。 
例四 ：某投资人赎回 1 万份 A 类基金份额，对应的赎回费率为 0.1%，假设赎
回当日A 类基金份额净值是 1.016 元，则其可得到的赎回金额为：



赎回总金额 ＝ 10,000 ×1.016 ＝10,160 元



赎回 费用 ＝ 10,160 ×0.1% ＝ 10.16 元



净赎回金额 ＝ 10,160 －10.16 ＝ 10,149.84 元 
即：投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额 ，假设赎回当日 A 类基金份额净
值是1.016 元，则其可得到的赎回金额为 10,149.84 元。 
5、基金份额净值的计算 
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位 四舍五入，





















招募说 明书 
 44 
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，
并在T+ 1 日内公告。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 
6、 基金管理人可以在 基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应
于 新 的 费 率或 收 费 方式实 施 日 前 依照 《 信 息披露 办 法 》 的有 关 规 定在指 定 媒 体 上
公告。 
7、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金 合同约定的情形下根据市场
情 况 制 定 基金 促 销 计划， 针 对 以 特定 交 易方 式( 如 网 上 交易 、 电话 交易 等) 等进行
基 金 交 易 的投 资 人 定期或 不 定 期 地开 展 基 金促销 活 动 。 在基 金 促 销活动 期 间 ， 按
相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率。 
（ 七） 拒绝或 暂停 申购的 情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、 发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂 停接受投
资人的申购申请。 
3、 证券交易所交易时 间 临时停市， 导致基金 管理人无法计算当日基金 资产净
值。 
4、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益时。 
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形 且基金管理人决定暂停或拒绝基
金 投 资 者 的申 购 申 请 时， 基 金 管 理人 应 当 根据有 关 规 定 在指 定 媒 体上刊 登 暂 停 申
购 公 告 。 如果 投 资 人的申 购 申 请 被拒 绝 ， 被拒绝 的 申 购 款项 将 退 还给投 资 人 。 在
暂停申购的情况消除时，基金管 理人应及时恢复申购业务的办理。 
（ 八） 暂停赎 回或 延缓支 付赎 回款项 的情 形 
发 生 下 列 情 形 时， 基 金管 理 人 可 暂 停 接受 投 资人 的 赎 回 申 请 或延 缓 支付 赎 回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。




















 
招募说 明书 
 45 
2、 发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂 停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券交易所交易时 间 临时停市， 导致基金 管理人无法计算当日基金资产净
值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形 且基 金 管理 人 决 定 拒 绝 接受 或 暂停 基 金 份 额 持 有人 的 赎回 申 请
或 者 延 缓 支付 赎 回 款项 时 ， 基 金 管理 人 应 在当日 报 中 国 证监 会 备 案，已 确 认 的 赎
回 申 请 ， 基金 管 理 人应足 额 支 付 ；如 暂 时 不能足 额 支 付 ，应 将 可 支付部 分 按 单 个
账 户 申 请 量占 申 请 总量的 比 例 分 配给 赎 回 申请人 ， 未 支 付部 分 可 延期支 付 ， 并 在
后续开放日 予以支付。 若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相 关条款处理。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（ 九） 巨额赎 回的 情形及 处理 方式 
1、巨额赎回的认定 
若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金
转 换 中 转 出申 请 份 额总数 后 扣 除 申购 申 请 份额总 数 及 基 金转 换 中 转入申 请 份 额 总
数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当 基 金 出 现 巨 额赎 回 时， 基 金 管 理 人 可以 根 据基 金 当 时 的 资 产组 合 状况 决 定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1） 全额赎回： 当基 金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因 支 付 投 资人 的 赎 回申请 而 进 行 的财 产 变 现可能 会 对 基 金资 产 净 值造成 较 大 波 动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总 份额10%的前提下，
可 对 其 余 赎回 申 请 延期办 理 。 对 于当 日 的 赎回申 请 ， 应 当按 单 个 账户赎 回 申 请 量
占 赎 回 申 请总 量 的 比例， 确 定 当 日受 理 的 赎回份 额 ； 对 于未 能 赎 回部分 ， 投 资 人
在 提 交 赎 回申 请 时 可以选 择 延 期 赎回 或 取 消赎回 。 选 择 延期 赎 回 的，将 自 动 转 入
下 一 个 开 放日 继 续 赎回， 直 到 全 部赎 回 为 止；选 择 取 消 赎回 的 ， 当日未 获 受 理 的





















招募说 明书 
 46 
部 分 赎 回 申请 将 被 撤销。 延 期 的 赎回 申 请 与下一 开 放 日 赎回 申 请 一并处 理 ， 无 优
先 权 并 以 下一 开 放 日的基 金 份 额 净值 为 基 础计算 赎 回 金 额， 以 此 类推， 直 到 全 部
赎 回 为 止 。如 投 资 人在提 交 赎 回 申请 时 未 作明确 选 择 ， 投资 人 未 能赎回 部 分 作 自
动延期赎回处理。 
（3） 暂停赎回： 连续2 日以上(含本数)发生巨额赎回， 如基金管理人认为有
必要， 可暂停接受基金 的赎回申请； 已经接受 的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当 发 生 上 述 延 期赎 回 并延 期 办 理 时 ， 基金 管 理人 应 当 通 过 邮 寄、 传 真或 者 招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通 知基金份额持有人，说明有关处理方
法，同时在指定媒体上刊登公告。 
（ 十） 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、 发生上述暂停申购 或赎回情况的， 基金管 理人当日应立即向中 国证监会备
案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
2、 暂停结束基金重新 开放申购或赎回时， 基 金管理人应提前 1 个工作日在指
定 媒 体 刊 登基 金 重 新开放 申 购 或 赎回 的 公 告，并 在 重 新 开始 办 理 申购或 赎 回 的 开
放日公告最近一个工作日的 各类基金份额的基金份额净值 。



（ 十一 ） 基金 转换 
基 金 管 理 人 可 以根 据 相关 法 律 法 规 以 及 基 金 合同 的 规 定 决 定 开办 本 基金 与 基
金 管 理 人 管理 的 其 他基金 之 间 的 转换 业 务 ，基金 转 换 可 以收 取 一 定的转 换 费 ， 相
关 规 则 由 基金 管 理 人届时 根 据 相 关法 律 法 规及 基 金 合 同 的规 定 制 定并公 告 ， 并 提
前告知基金托管人与相关机构。 
（ 十二 ） 基金 的非 交易过 户 
基 金 的 非 交 易 过户 是 指基 金 登 记 机 构 受理 继 承、 捐 赠 和 司 法 强制 执 行 等情形
而 产 生 的 非交 易 过 户以及 登 记 机 构认 可 、 符合法 律 法 规 的其 它 非 交易过 户 。 无 论
在 上 述 何 种情 况 下 ，接受 划 转 的 主体 必 须 是依法 可 以 持 有本 基 金 基金份 额 的 投 资
人。 
继 承 是 指 基 金 份额 持 有人 死 亡 ， 其 持 有的 基 金份 额 由 其 合 法 的继 承 人继 承 ；
捐 赠 指 基 金份 额 持 有人将 其 合 法 持有 的 基 金份额 捐 赠 给 福利 性 质 的基金 会 或 社 会





















招募说 明书 
 47 
团 体 ； 司 法强 制 执 行是指 司 法 机 构依 据 生 效司法 文 书 将 基金 份 额 持有人 持 有 的 基
金 份 额 强 制划 转 给 其他自 然 人 、 法人 或 其 他组织 。 办 理 非交 易 过 户必须 提 供 基 金
登记机 构 要求 提 供 的相关 资 料 ， 对于 符 合 条件的 非 交 易 过户 申 请 按基金 登 记 机 构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（ 十三 ） 基金 的转 托管 
基 金 份 额 持 有 人可 办 理已 持 有 基 金 份 额在 不 同销 售 机 构 之 间 的转 托 管， 基 金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
（ 十四 ） 定期 定额 投资计 划 
基 金 管 理 人 可 以为 投 资人 办 理 定 期 定 额投 资 计划 ， 具 体 规 则 由基 金 管理 人 另
行 规 定 。 投资 人 在 办理定 期 定 额 投资 计 划 时可自 行 约 定 每期 扣 款 金额， 每 期 扣 款
金 额 必 须 不低 于 基 金管理 人 在 相 关公 告 或 更新的 招 募 说 明书 中 所 规定的 定 期 定 额
投资计划最低申购金额。 
（ 十五 ） 基金 的冻 结和解 冻 
基 金 登 记 机 构 只受 理 国家 有 权 机 关 依 法要 求 的基 金 份 额 的 冻 结与 解 冻， 以 及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
 
九 、基 金的 投资 
( 一) 投资目 标 
本 基 金 在 追 求 本金 安 全、 保 持 资 产 流 动性 以 及有 效 控 制 风 险 的基 础 上， 通 过
积 极 主 动 的投 资 管 理，力 争 为 持 有人 提 供 较高的 当 期 收 益以 及 长 期稳定 的 投 资 回
报。 
( 二) 投资范 围 
本 基 金 的 投 资 范围 为 具有 良 好 流 动 性 的金 融 工具 ， 包 括 国 内 依法 发 行上 市 的
国家债券、 金融债券、 次级债券、 中央银行票据、 企业债券、 中小企业私募债券、
公 司 债 券 、中 期 票 据、短 期 融 资 券、 质 押 及买断 式 回 购 、协 议 存 款、通 知 存 款 、
定 期 存 款 、资 产 支 持证券 、 可 分 离交 易 可 转债的 纯 债 部 分 等 金 融 工具以 及 法 律 法
规 或 中 国 证监 会 允 许基金 投 资 的 其他 固 定 收益证 券 品 种 （但 须 符 合中国 证 监 会 的
相关规定） 。




















 
招募说 明书 
 48 
本 基 金 不 直 接 从二 级 市场 买 入 股 票 、 权证 等 权益 类 资 产 ， 也 不参 与 一级 市 场
的新股申购或增发新股 ，可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分 。 
如 法 律 法 规 或 监管 机 构以 后 允 许 基 金 投资 其 他品 种 ， 基 金 管 理人 在 履行 适 当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的
80%，现金或者到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的 5%。 
（ 三） 投资策 略 
1、资产配置策略



本 基 金 将 采 用 自上 而 下的 方 法 对 基 金 资产 进 行动 态 的 整 体 资 产配 置 和类 属 资
产 配 置 。 在认 真 研 判宏观 经 济 运 行状 况 和 金融市 场 运 行 趋势 的 基 础上， 根 据 整 体
资 产 配 置 策略 动 态 调整大 类 金 融 资产 的 比 例；在 充 分 分 析债 券 市 场环境 及 市 场 流
动 性 的 基 础上 ， 根 据类属 资 产 配 置策 略 对 投资组 合 类 属 资产 进 行 最优化 配 置 和 调
整。 
（1）整体资产配置策略



通 过 对 国 内 外 宏观 经 济状 况 、 市 场 利 率走 势 、市 场 资 金 供 求 情况 ， 以及 证 券
市 场 走 势 、信 用 风 险情况 、 风 险 预算 和 有 关法律 法 规 等 因素 的 综 合分析 ， 在 整 体
资产之间进行动态配置，确定资产的最优配置比例和相应的风险水平。



（2）类属资产配置策略 
在整体资产配置策略的指导下， 根据不同类属 资产的风险来源、 收益 率水平、
利 息 支 付 方式 、 利 息税务 处 理 、 附加 选 择 权价值 、 类 属 资产 收 益 差异、 市 场 偏 好
以 及 流 动 性等 因 素 ，采取 积 极 投 资策 略 ， 定期对 投 资 组 合类 属 资 产进行 最 优 化 配
置和调整，确定类属资产的最优权数。 
（3）明细资产配置策略



在 明 细 资 产 配 置上 ， 首先 根 据 明 细 资 产的 剩 余期 限 、 资 产 信 用等 级 、流 动 性
指 标 决 定 是否 纳 入 组合； 其 次 ， 根据 个 别 债券的 收 益 率 与剩 余 期 限的配 比 ， 对 照
基 金 的 收 益要 求 决 定 是否 纳 入 组 合； 最 后 ，根据 个 别 债 券的 流 动 性指标 决 定 投 资
总量。 
2、普通债券投资策略



本 基 金 在 普 通 债券 的 投资 中 主 要 基 于 对国 家 财政 政 策 、 货 币 政策 的 深入 分 析





















招募说 明书 
 49 
以 及 对 宏 观经 济 的 动态跟 踪 ， 采 用久 期 控 制下的 主 动 性 投资 策 略 ，主要 包 括 ： 久
期控制、 期限结构配置、 信用风险控制、 跨市 场套利和相对价值判断等管理手段，
对 债 券 市 场、 债 券 收益率 曲 线 以 及各 种 债 券价格 的 变 化 进行 预 测 ，相机 而 动 、 积
极调整。



（1） 久期控制是根据 对宏观经济发展状况、 金融市场运行特点等因素的分析
确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。 
（2） 期限结构配置是 在确 定组合久期后， 针 对收益率曲线形态特征确定合理
的 组 合 期 限结 构 ， 包括采 用 集 中 策略 、 两 端策略 和 梯 形 策略 等 ， 在长期 、 中 期 和
短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。



（3） 信用风险控制是 管理人充分利用现有行业与公司研究力量， 根 据发债主
体 的 经 营 状况 和 现 金流等 情 况 对 其信 用 风 险进行 评 估 ， 以此 作 为 品种选 择 的 基 本
依据。信用产品投资是本基金的重要特点之一。 
本 基 金 认 为 ， 信用 债 市场 运 行 的 中 枢 既取 决 基准 利 率 的 变 动 ，也 取 决于 发 行
人 的 整 体 信用 状 况 。监管 层 的 相 关政 策 指 导、信 用 债 投 资群 体 的 投资理 念 及 其 行
为 等 变 化 决定 了 信 用债收 益 率 的 变动 区 间 ，整个 市 场 资 金面 的 松 紧程度 以 及 信 用
债的供求情况等左右市场的短期波动。 
基 金 管 理 人 将 自上 而 下通 过 对 宏 观 经 济形 势 、基 准 利 率 走 势 、资 金 面状 况 、
行 业 以 及 个券 信 用 状况的 研 判 ， 积极 主 动 发掘收 益 充 分 覆盖 风 险 ，甚至 在 覆 盖 之
余 还 存 在 超额 收 益 的投资 品 种 ； 同时 通 过 行业及 个 券 信 用等 级 限 定、久 期 控 制 等
方式有效控制投资信用风险、 利率风险以及流 动性风险， 以求得投资 组合赢利性、
安全性的中长期有效结合。 
同 一 信 用 产 品 在不 同 市场 状 态 下 往 往 会有 不 同的 表 现 ， 针 对 不同 的 表现 ， 管
理 人 将 采 取不 同 的 操作方 式 ： 如 果信 用 债 一二级 市 场 利 差高 于 管 理人判 断 的 正 常
区 间 ， 管 理人 将 在 该信用 债 上 市 时就 寻 找 适当的 时 机 卖 出实 现 利 润；如 果 一 二 级
市 场 利 差 处于 管 理 人判断 的 正 常 区间 ， 管 理人将 持 券 一 段时 间 再 行卖出 ， 获 取 该
段 时 间 里 的骑 乘 收 益和持 有 期 间 的票 息 收 益。本 基 金 信 用债 投 资 在操作 上 主 要 以
博 取 骑 乘 和票 息 收 益为主 ， 这 种 以时 间 换 空间的 操 作 方 式决 定 了 本基金 管 理 人 在
具体操作上必须在获取收益和防范信用风险之间取得平衡。 
（4） 跨市场套利根据 不同债券市场间的运行规律和风险特性， 构建 和调整债





















招募说 明书 
 50 
券组合，提高投资收益，实现跨市场套利。



（5） 相对价值判断是根 据对同类债券的相对价值判 断， 选择合适的交 易时机，
增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。 
本 基 金 对 中 小 企业 私 募债 的 投 资 主 要 围绕 久 期、 流 动 性 和 信 用风 险 三方 面 展
开。 久期控制方面， 根 据宏观经济运行状况的分析和预判， 灵活调整组合的久期。
信 用 风 险 控制 方 面 ，对个 券 信 用 资质 进 行 详尽的 分 析 ， 对企 业 性 质、所 处 行 业 、
增 信 措 施 以及 经 营 情况进 行 综 合 考量 ， 尽 可能地 缩 小 信 用风 险 暴 露。流 动 性 控 制
方 面 ， 要 根据 中 小 企业私 募 债 整 体的 流 动 性情况 来 调 整 持仓 规 模 ，在力 求 获 取 较
高收益的同时确保整体组合的流动性安全。 
3、回购套利策略 
回 购 套 利 策 略 是本 基 金重 要 的 操 作 策 略之 一 ，把 信 用 产 品 投 资和 回 购交 易 结
合 起 来 ， 管理 人 根 据信用 产 品 的 特征 ， 在 信用风 险 和 流 动性 风 险 可控的 前 提 下 ，
或 者 通 过 回购 融 资 来博取 超 额 收 益， 或 者 通过回 购 的 不 断滚 动 来 套取信 用 债 收 益
率和资金成本的利差。 
4、投资决策与交易机制 
本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 
投 资 决 策 委 员 会负 责 确定 本 基 金 的 大 类资 产 配置 比 例 、 组 合 基准 久 期、 回 购
的最高比例等重大投资决策。 
基 金 经 理 在 投 资决 策 委员 会 确 定 的 投 资范 围 内制 定 并 实 施 具 体的 投 资策 略 ，
向集中交易室下达投资指令。 
集 中 交 易 室 设 立债 券 交易 员 ， 负 责 执 行投 资 指令 ， 就 指 令 执 行过 程 中的 问 题
及 市 场 面 的变 化 对 指令执 行 的 影 响等 问 题 及时向 基 金 经 理反 馈 ， 并可提 出 基 于 市
场 面 的 具 体建 议 。 集中交 易 室 同 时负 责 各 项投资 限 制 的 监控 以 及 本基金 资 产 与 公
司旗下其他基金之间的公平交易控制。 
5、投资程序 
投 资 决 策 委 员 会负 责 决定 基 金 投 资 的 重大 决 策。 基 金 经 理 在 授权 范 围内 ， 制
定具体的投资组合方案并执行。集中交易室负责执行投资指令。 
（1） 基金经理根据市场的趋势、 运行的格局和特点， 并结合 基金合同、 投资
风格拟定投资策略报告。




















 
招募说 明书 
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（2） 投资策略报告提 交给投资决策委员会 。 投资决策委员会审批决定基金的
投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。 
（3） 基金经理根据批 准后的投资策略确定最终的资产分布比例、 组 合基准久
期和个券投资分布方式等。 
（4）对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。 
（ 四 ） 投资限 制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1） 本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%； 
（2） 保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3） 本基金管理人管 理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超 过该证券
的10％； 
（4） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得超过基
金资产净值的10％； 
（5） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
（6） 本基金持有的同 一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不 得超过该
资产支持证券规模的10 ％； 
（7） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 ％； 
（8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。基
金 持 有 资 产支 持 证 券期间 ， 如 果 其信 用 等 级下降 、 不 再 符 合 投 资 标准， 应 在 评 级
报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 
（9） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%；债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期； 
（10 ） 本 基 金 持有 单 只中 小 企 业 私 募 债券 ， 其市 值 不 得 超 过 基金 资 产净 值 的
10%； 
（11 ）法律法规或监管部门的其他比例限制。 
因 证 券 市 场 波 动、 基 金规 模 变 动 等 基 金管 理 人之 外 的 因 素 致 使基 金 投资 比 例
不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。




















 
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基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比 例符合
基 金 合 同 的有 关 约 定。基 金 托 管 人对 基 金 的投资 的 监 督 与检 查 自 基金合 同 生 效 之
日起开始。 
法 律 法 规 或 监 管部 门 取消 上 述 限 制 ， 如适 用 于本 基 金 ， 基 金 管理 人 在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出资或者买卖其基金管理人、 基金托管人
发行的股票或者债券； 
（6） 买卖与 其基金管 理人、 基金托管人有控 股关系的股东或者与其基金管理
人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 。 
如 法 律 法 规 或 监管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性规 定 ，基 金 管 理 人 在 履行 适 当程 序 后
可不受上述规定的限制 。


 
( 五) 业绩 比较基 准 
本基金业绩比较基准为：中债综合指数。 
该 指 数 的 样 本 券包 括 了商 业 银 行 债 券 、央 行 票据 、 证 券 公 司 债、 证 券公 司 短
期 融 资 券 、政 策 性 银行债 券 、 地 方企 业 债 、中期 票 据 、 记账 式 国 债、国 际 机 构 债
券 、 非 银 行金 融 机 构债、 短 期 融 资券 、 中 央企业 债 等 债 券， 综 合 反映了 债 券 市 场
整 体 价 格 和回 报 情 况。该 指 数 以 债券 托 管 量市值 作 为 样 本券 的 权 重因子 ， 每 日 计
算 债 券 市 场整 体 表 现，是 目 前 市 场上 较 为 权威的 反 映 债 券市 场 整 体走势 的 基 准 指
数之一。 
该 指 数 合 理 、 透明 、 公开 ， 具 有 较 好 的市 场 接受 度 ， 可 以 较 好的 体 现本 基 金
的 投 资 特 征与 目 标 客户群 的 风 险 收益 偏 好 。为此 ， 本 基 金选 取 中 债综合 指 数 作 为





















招募说 明书 
 53 
本基金的业绩比较基准。 
如 果 今 后 法 律 法规 发 生变 化 ， 或 者 有 更权 威 的、 更 能 为 市 场 普遍 接 受的 业 绩
比 较 基 准 推出 ， 或 者是市 场 上 出 现 更 加 适 合用于 本 基 金 业绩 基 准 时，经 与 基 金 托
管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告 ，
而无需召开基金份额持有人大会 。 
（ 六 ） 风险收 益特 征 
本 基 金 为 债 券 型基 金 ，属 于 证 券 投 资 基金 中 的较 低 风 险 品 种 ，其 预 期风 险 与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 
（ 七） 基金管 理人 代表基 金行 使债权 人权 利的处 理原 则及方 法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、 基金管理人按照国 家有关规定代表基金独立行使债权人权利， 保 护基金份
额持有人的利益。 
（ 八） 基金的 融资 融券 
本基金可以根据届时有效的有关 法律法规和政策的规定进行融资融券。 
 
十 、基 金的 财产 
（ 一 ） 基金资 产总 值 
基 金 资 产 总 值 是指 购 买的 各 类 证 券 及 票据 价 值、 银 行 存 款 本 息和 基 金应 收 的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
（ 二 ） 基金资 产净 值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（ 三 ） 基金财 产的 账户 
基 金 托 管 人 根 据相 关 法律 法 规 、 规 范 性文 件 为本 基 金 开 立 资 金 账户 、证 券 账
户 以 及 投 资所 需 的 其他专 用 账户 。开 立 的 基金专 用 账 户 与基 金 管 理人、 基 金 托 管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（ 四 ） 基金财 产的 保管和 处分 
本 基 金 财 产 独 立于 基 金管 理 人 、 基 金 托管 人 和基 金 销售机 构 的财 产 ，并 由 基
金 托 管 人 保管 。 基 金管理 人 、 基 金托 管 人 、基金 登 记 机 构和 基 金 销售机 构 以 其 自





















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 54 
有 的 财 产 承担 其 自 身的法 律 责 任 ，其 债 权 人不得 对 本 基 金财 产 行 使请求 冻 结 、 扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基 金 管 理 人 、 基金 托 管人 因 依 法 解 散 、被 依 法撤 销 或 者 被 依 法宣 告 破产 等 原
因 进 行 清 算的 ， 基 金财产 不 属 于 其清 算 财 产。基 金 管 理 人管 理 运 作基金 财 产 所 产
生 的 债 权 ，不 得 与 其固有 资 产 产 生的 债 务 相互抵 销 ； 基 金管 理 人 管理运 作 不 同 基
金的基金财产所产生的债权债 务不得相互抵销。 
 
十 一、 基金 资产 的估 值 
（ 一 ） 估值日 
本 基 金 的 估 值 日为 本 基金 相 关 的 证 券 交易 场 所的 交 易 日 以 及 国家 法 律法 规 规
定需要对外披露基金净值的非交易日。 
（ 二 ） 估值对 象 
基金所拥有债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
（ 三 ） 估值方 法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1） 交易所上市的有价证券， 以其估值日在证券交易所挂牌的市价 （收盘价）
估 值 ； 估 值日 无 交 易的， 且 最 近 交易 日 后 经济环 境 未 发 生重 大 变 化，以 最 近 交 易
日 的 市 价 （收 盘 价 ）估值 ； 如 最 近交 易 日 后经济 环 境 发 生了 重 大 变化的 ， 可 参 考
类似投资品种 的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2） 交易所上市实行 净价交易的债券按估值日收盘价估值， 估值日 没有交易
的 ， 且 最 近交 易 日 后经济 环 境 未 发生 重 大 变化， 按 最 近 交易 日 的 收盘价 估 值 。 如
最 近 交 易 日后 经 济 环境发 生 了 重 大变 化 的 ，可参 考 类 似 投资 品 种 的现行 市 价 及 重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含 的 债 券 应收 利 息 得到的 净 价 进 行估 值 ； 估值日 没 有 交 易的 ， 且 最近交 易 日 后 经
济 环 境 未 发生 重 大 变化， 按 最 近 交易 日 债 券收盘 价 减 去 债券 收 盘 价中 所含的债券
应 收 利 息 得到 的 净 价进行 估 值 。 如最 近 交 易日后 经 济 环 境发 生 了 重大变 化 的 ， 可
参 考 类 似 投资 品 种 的现行 市 价 及 重大 变 化 因素， 调 整 最 近交 易 市 价，确 定 公 允 价





















招募说 明书 
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格； 
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交 易 所 上 市的 资 产 支持证 券 ， 采 用估 值 技 术确定 公 允 价 值， 在 估 值技术 难 以 可 靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
首 次 公 开 发 行 未上 市 的债 券 ， 采 用 估 值技 术 确定 公 允 价 值 ， 在估 值 技术 难 以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
3、 全国银行间债券市场交易 的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 采用估
值技术确定公允价值。 
4、 中小企业私募债采 用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可 靠计量公
允价值的情况下，按成本估值。 
5、 同一债券同时在两个 或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分 别估值。 
6、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
7、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按
国家最新规定估值。 
如 基 金 管 理 人 或基 金 托管 人 发 现 基 金 估值 违 反基 金 合 同 订 明 的估 值 方法 、 程
序 及 相 关 法律 法 规 的规定 或 者 未 能充 分 维 护基金 份 额 持 有人 利 益 时，应 立 即 通 知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根 据 有 关 法 律 法规 ， 基金 资 产 净 值 计 算和 基 金会 计 核 算 的 义 务由 基 金管 理 人
承 担 。 本 基金 的 基 金会计 责 任 方 由基 金 管 理人担 任 ， 因 此， 就 与 本基金 有 关 的 会
计 问 题 ， 如经 相 关 各方在 平 等 基 础上 充 分 讨论后 ， 仍 无 法达 成 一 致的意 见 ， 按 照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（ 四 ） 估值程 序 
1、 基金份额净值是按 照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后 第 4 位四舍五入，由此 产生的误差
计入基金财产 。国家另有规定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基 金管理人应每个 工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法 律法规或





















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基 金 合 同 的规 定 暂 停估值 时 除 外 。基 金 管 理人每 个 工 作 日对 基 金 资产估 值 后 ， 将
基 金 份 额 净值 结 果 发送基 金 托 管 人， 经 基 金托管 人 复 核 无误 后 ， 由基金 管 理 人 对
外公布。 
（ 五 ） 估值错 误的 处理 
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 将 采 取 必 要 、适 当 、合 理 的 措 施 确 保基 金 资产 估 值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误
时，视为基 金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本 基 金 运 作 过 程中 ， 如果 由 于 基 金 管 理人 或 基金 托 管 人 、 或 登记 机 构、 或 销
售 机 构 、 或投 资 人 自身的 过 错 造 成估 值 错 误，导 致 其 他 当事 人 遭 受损失 的 ， 过 错
的 责 任 人 应 当对 由 于 该估 值 错 误 遭 受损 失 当 事人 (“ 受损方 ”)的 直 接损 失 按 下 述
“估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上 述 估 值 错 误 的主 要 类型 包 括 但 不 限 于： 资 料申 报 差 错 、 数 据传 输 差错 、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值 错误责任方应及时
协 调 各 方 ，及 时 进 行更正 ， 因 更 正估 值 错 误发生 的 费 用 由估 值 错 误责任 方 承 担 ；
由 于 估 值 错误 责 任 方未及 时 更 正 已产 生 的 估值错 误 ， 给 当事 人 造 成损失 的 ， 由 估
值 错 误 责 任方 对 直 接损失 承 担 赔 偿责 任 ； 若估值 错 误 责 任方 已 经 积极协 调 ， 并 且
有 协 助 义 务的 当 事 人有足 够 的 时 间进 行 更 正而未 更 正 ， 则其 应 当 承担相 应 赔 偿 责
任 。 估 值 错误 责 任 方应对 更 正 的 情况 向 有 关当事 人 进 行 确认 ， 确 保估值 错 误 已 得
到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3） 因估值 错误而获 得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但
估 值 错 误 责任 方 仍 应对估 值 错 误 负责 。 如 果由于 获 得 不 当得 利 的 当事人 不 返 还 或
不 全 部 返 还 不当 得 利 造成 其 他 当 事 人的 利 益 损失 (“ 受损方 ”)， 则 估值 错 误 责 任
方 应 赔 偿 受损 方 的 损失， 并 在 其 支付 的 赔 偿金额 的 范 围 内对 获 得 不当得 利 的 当 事





















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人 享 有 要 求交 付 不 当得利 的 权 利 ；如 果 获 得不当 得 利 的 当事 人 已 经将此 部 分 不 当
得 利 返 还 给受 损 方 ，则受 损 方 应 当将 其 已 经获得 的 赔 偿 额加 上 已 经获得 的 不 当 得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估 值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方； 
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估； 
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失； 
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、估值错误 处理的方法如下： 
（1） 基金 估值出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金 份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金 份额 净值的0.5%时，基金管理人应当
公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（ 六 ） 暂停估 值的 情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 占基 金相当比例的 投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理人 为保障基
金份额持有人的利益，已决定延迟估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（ 七 ） 基金净 值的 确认 
用 于 基 金 信 息 披露 的 基金 资 产 净 值 和 各类 基 金份 额 的 基 金 份 额净 值 由基 金 管





















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理 人 负 责 计算 ， 基 金托管 人 负 责 进行 复 核 。基金 管 理 人 应于 每 个 开放日 交 易 结 束
后 计 算 当 日 的 基 金 资 产 净 值 和 各 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 并 发 送 给 基 金 托 管
人 。 基 金 托管 人 对 净值计 算 结 果 复核 确 认 后发送 给 基 金 管理 人 ， 由基金 管 理 人 对
基金净值予以公布。 
 
十 二、 基金 的收 益 分配 
（ 一 ） 基金利 润的 构成 
基金利润指 基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（ 二 ） 基金可 供分 配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。 
（ 三 ） 基金收 益分 配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，若每季度最后一个自然日基金每 10
份基金份额的可供分配利润不低于 0.05 元， 则基金须进行收益分配， 并以该日作
为收益分配基准日； 本 基金收益每年最多分配 12 次， 每次基金收 益分配比例不低
于收益分配基准日可供分配利润的 50%， 每年度末收益分配比例不得低于基金该年
度末可供分配利润的90% ； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现金
红 利 或 将 现金 红 利 自动转 为 基 金 份额 进 行 再投资 ； 若 投 资者 不 选 择，本 基 金 默 认
的收益分配方式是现金分红； 
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值 ， 即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4、同一类别的 每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（ 四 ） 收益分 配方 案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的 可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。




















 
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由 于 不 同 基 金 份额 类 别对 应 的 可 供 分 配利 润 不同 ， 基 金 管 理 人可 相 应制 定 不
同的收益分配方案。



（ 五 ） 收益分 配方 案的确 定、 公告与 实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工作
日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间
不得超过15 个工作日。 
（ 六 ） 基金收 益分 配中发 生的 费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资 者 的 现 金红 利 小 于一定 金 额 ， 不足 于 支 付银行 转 账 或 其他 手 续 费用时 ， 基金登
记 机 构 可 将投 资 人 的现金 红 利 按 红利 发 放 日投资 人 所 持 有的 、 实 施收益 分 配 的 各
类基金份额 的 基 金 份额净 值 自 动 转为 相 应 类别的 基 金 份 额 。 红 利 再投资 的 计 算 方
法，依照《业务规则》执行。 
 
十 三、 基金 的费 用与 税收 
（ 一 ） 基金费 用的 种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、证券账户开户费用和银行账户维护费； 
10、 按照国家有关规定 和基金合同约定， 可以 在基金财产中列支的其他费用。 
（ 二 ） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式




















 
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1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的


0.7 %年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H＝E× 0.7 %÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基 金 管 理 费 每 日计 算 ，逐 日 累 计 至 每 月月 末 ，按 月 支 付 ， 由 基金 管 理人 向 基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管 人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法 定节假日、 公休假等,支 付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本 基 金 的 托 管 费按 前 一日 基 金 资 产 净 值的 0.2 % 的 年 费 率 计提 。 托 管费 的 计
算方法如下： 
H＝E× 0.2 %÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基 金 托 管 费 每 日计 算 ，逐 日 累 计 至 每 月月 末 ，按 月 支 付 ， 由 基金 管 理人 向 基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3、基金 销售服务费 
本基金 A、B 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专
门用于本基金C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。



在通常情况下，销售服务费按前一日 C 类基 金份额 基金资产净值的 0.4 %年
费率计提。计算方法如下： 
H＝E× 基金销售服务费年费率 ÷当年天数 
H 为 C 类基金份额 每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额 前一日基金资产净值 
基 金 销 售 服 务 费每 日 计提 ， 按 月 支 付 。由 基 金管 理 人 向 基 金 托管 人 发送 销 售
服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内 从基金资产中
划 出 ， 经 登记 机 构 分别支 付 给 各 个基 金 销 售机构 。 若 遇 法定 节 假 日、休 息 日 ， 支





















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付日期顺延。 
上述 “一、基金费用的种类中第 4－10 项费 用 ”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（ 三 ） 不列入 基金 费用的 项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项
目。 
（ 四 ） 基金税收 
本 基 金 运 作 过 程中 涉 及的 各 纳 税 主 体 ，其 纳 税义 务 按 国 家 税 收法 律 、法 规 执
行。 
 
十 四、 基金 的会 计与 审计 
( 一) 基金会 计政 策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、 基金的会计年度为 公历年度的 1 月1 日至 12 月31 日； 基金首 次募集的会
计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、 基金管理人及基金 托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行 日常的会
计核算，按 照有关规定编制基金会计报表； 
7、 基金托管人每月与 基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进 行核对并
以书面方式确认。 
（ 二 ） 基金的 年度 审计




















 
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1、 基金管理人聘请与 基金管理人、 基金托管 人相互独立的具有证券从业资格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更换
会计师事务所需在2 个工作日内在 指定媒体公告并报中国证监会备案。 
 
十 五、 基金 的信 息披 露 
（ 一 ） 本基金 的信 息披露 应 符 合《基 金法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露办 法》 、
基 金合 同 及其 他有 关规定 。 
（ 二 ） 信息披 露义 务人 
本 基 金 信 息 披 露义 务 人包 括 基 金 管 理 人、 基 金托 管 人 、 召 集 基金 份 额持 有 人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本 基 金 信 息 披 露义 务 人按 照 法 律 法 规 和中 国 证监 会 的 规 定 披 露基 金 信息 ， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本 基 金 信 息 披 露义 务 人应 当 在 中 国 证 监会 规 定时 间 内 ， 将 应 予披 露 的基 金 信
息通过中国证监会指定的 全国性报刊 （以下简称 “指定报刊” ） 和基金管理人、 基
金 托 管 人 的互 联 网 网站（ 以 下 简 称 “ 网站 ”）等 媒 介 披 露， 并 保 证基金 投 资 者 能
够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（ 三 ） 本基金 信息 披露义 务人 承诺公 开披 露的基 金信 息，不 得有 下列行 为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（ 四 ） 本 基 金公 开 披 露的 信 息 应 采 用中 文 文 本。 如 同 时 采 用外 文 文 本的 ，基
金 信 息 披 露义 务 人 应保证 两 种 文 本的 内 容 一致。 两 种 文 本发 生 歧 义的， 以 中 文文
本 为准 。




















 
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本 基 金 公 开 披 露的 信 息采 用 阿 拉 伯 数 字； 除 特别 说 明 外 ， 货 币单 位 为人 民 币
元。 
（ 五 ） 公开披 露的 基金信 息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、基金合同 、基金托管协议 
（1） 基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、 义务关系， 明确 基金份额
持 有 人 大 会召 开 的 规则及 具 体 程 序， 说 明 基金产 品 的 特 性等 涉 及 基金投 资 者 重 大
利益的事项的法律文件。 
（2） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说 明 基 金 认购 、 申 购和赎 回 安 排 、基 金 投 资、基 金 产 品 特 性 、 风 险揭示 、 信 息 披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每 6 个月结束
之日起45 日内， 更新 招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招募 说明书摘要登
载在指定 报刊上； 基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监
会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将 基 金 招 募说 明 书 、基金 合 同 摘 要登 载 在 指定报刊和网站 上 ； 基 金管理 人 、 基 金
托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基 金 管 理 人 应 当就 基 金份 额 发 售 的 具 体事 宜 编制 基 金 份 额 发 售公 告 ，并 在 披
露招募说明书的当日登载于指定 报刊和网站上。 
3、基金合同 生效公告 
基 金 管 理 人 应 当在 收 到中 国 证 监 会 确 认文 件 的次 日 在 指 定 报 刊和 网 站 上登载
基金合同生效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
基 金 合 同 生 效 后， 在 开始 办 理 基 金 份 额 申购或 赎 回 前 ， 基 金 管理 人 应当 至 少
每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在 开 始 办 理 基 金份 额 申购 和 赎 回 后 ， 基金 管 理人 应 当 在 每个工作 日 的次 日 ，





















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通 过 网 站 、基 金 份 额发售 网 点 以 及其 他 媒 介，披 露 前一日 基 金 份 额净值 和 基 金 份
额累计净值。 
基 金 管 理 人 应 当公 告 半年 度 和 年 度 最 后一 个 市场 交 易 日 基 金 资产 净 值和 基 金
份 额 净 值 。基 金 管 理人应 当 在 前 款规 定 的 市场交 易 日 的 次日 ， 将 基金资 产 净 值 、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 报刊和网站 上。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基 金 管 理 人 应 当在 基 金合 同 、 招 募 说 明书 等 信息 披 露 文 件 上 载明 基 金份 额 申
购 、 赎 回 价格 的 计 算方式 及 有 关 申购 、 赎 回费率 ， 并 保 证投 资 者 能够在 基 金 份 额
发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告， 包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将年
度 报 告 正 文登 载 于 网站上 ， 将 年 度报 告 摘 要登载 在 指 定 报刊 上 。 基金年 度 报 告 的
财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完成基金半年度 报告， 并
将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基金季度报
告，并将季度报告登载在指定 报刊和网站上。 
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度 报告、半年度
报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主 要 办 公 场所 所 在 地中国 证 监 会 派出 机 构 备案。 报 备 应 当采 用 电 子文本 或 书面报
告方式。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编 制临时报
告 书 ， 予 以公 告 ， 并在公 开 披 露 日分 别 报 中国证 监 会 和 基金 管 理 人主要 办 公 场 所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前 款 所 称 重 大 事件 ， 是指 可 能 对 基 金 份额 持 有人 权 益 或 者 基 金份 额 的价 格 产
生重大影响的下列事件： 
（1） 基金份额持有人大会的召开；




















 
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（2） 终止基金合同 ； 
（3） 转换基金运作方式； 
（4） 更换基金管理人、基金托管人； 
（5） 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6） 基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7） 基金募集期延长； 
（8） 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9） 基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10 ） 基 金 管 理人 、 基金 托 管 人 基 金 托管 部 门的 主 要 业 务 人 员在 一 年内 变 动
超过百分之三十； 
（11 ）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
（12 ）基金管理人、基金托管人受到 监管部门的调查； 
（13 ） 基 金 管 理人 及 其董 事 、 总 经 理 及其 他 高级 管 理 人 员 、 基金 经 理受 到 严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14 ）重大关联交易事项； 
（15 ）基金收益分配事项； 
（16 ） 管 理 费 、托 管 费 、销售服务费 等费 用 计提 标 准 、 计 提 方式 和 费率 发 生
变更； 
（17 ）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18 ）基金改聘会计师事务所； 
（19 ）变更基金销售机构； 
（20 ）更换基金登记机构； 
（21 ）本基金开始办理申购、赎回； 
(22) 本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变 更； 
（23 ）调整本基金份额类别设置； 
（24 ）本基金发生巨额赎回并延期支付； 
（25 ）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（26 ）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；




















 
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（27 ）中国证监会规定的其他事项。 
8、澄清公告 
在 基 金 合 同 存 续期 限 内， 任 何 公 共 媒 体中 出 现的 或 者 在 市 场 上流 传 的消 息 可
能 对 基 金 份额 价 格 产生误 导 性 影 响或 者 引 起较大 波 动 的 ，相 关 信 息披露 义 务 人 知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基 金 份 额 持 有 人大 会 决定 的 事 项 ， 应 当依 法 报中国证监会核 准或 者 备案 ， 并
予以公告。 






 10、投资于中小企业私募债券的信息 
（1） 基金管理人应当 在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内， 在中国
证 监 会 指 定媒 体 披 露所投 资 中 小 企业 私 募 债券的 名 称 、 数量 、 期 限、收 益 率 等 信
息。 
（2 ） 基 金 管 理 人 应 当 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 和 招
募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
11 、 基 金 管 理 人应 当 在基 金 合 同 生 效 公告 、 基金 年 度 报 告 、 基金 半 年度 报 告
和 基 金 季 度报 告 中 分别披 露 基 金 管理 人 、 基金管 理 人 高 级管 理 人 员、基 金 经 理 等
投资管理人员以及基金 管理人股东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。 
12、 中国证监会规定的其他信息。 
（ 六 ） 信息披 露事 务管理 
基 金 管 理 人 、 基金 托 管人 应 当 建 立 健 全信 息 披露 管 理 制 度 ， 指定 专 人负 责 管
理信息披露事务。 
基 金 信 息 披 露 义务 人 公开 披 露 基 金 信 息， 应 当符 合 中 国 证 监 会相 关 基金 信 息
披露内容与格式准则的规定。 
基 金 托 管 人 应 当按 照 相关 法 律 法 规 、 中国 证 监会 的 规 定 和 基 金合 同 的约 定 ，
对 基 金 管 理人 编 制 的基金 资 产 净 值、 基 金 份额净 值 、 基 金份 额 申 购赎回 价 格 、 基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，
并向基金管理人出具 书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定 报刊中选择披露信息的报刊。 
基 金 管 理 人 、 基金 托 管人 除 依 法 在 指 定媒 体 上披 露 信 息 外 ， 还可 以 根据 需 要





















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在 其 他 公 共媒 体 披 露信息 ， 但 是 其他 公 共 媒体不 得 早 于 指定 媒 体 披露信 息 ， 并 且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为 基 金 信 息 披 露义 务 人公 开 披 露 的 基 金信 息 出具 审 计 报 告 、 法律 意 见书 的 专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
（ 七 ） 信息披 露文 件的存 放与 查阅 
招 募 说 明 书 公 布后 ， 应当 分 别 置 备 于 基金 管 理人 、 基 金 托 管 人和 基 金销 售 机
构的住所，供公 众查阅、复制。 
基 金 定 期 报 告 公布 后 ，应 当 分 别 置 备 于基 金 管理 人 和 基 金 托 管人 的 住所 ， 以
供公众查阅、复制。 
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
 
十 六、 风险 揭示 
本 基 金 为 债 券 型基 金 ，属 于 证 券 投 资 基金 中 的较 低 风 险 品 种 ，其 预 期风 险 与
预 期 收 益 高于 货 币 市场基 金 ， 低 于混 合 型 基金和 股 票 型 基金 。 本 基金在 追 求 本 金
安 全 、 保 持资 产 流 动性的 基 础 上 ，努 力 追 求绝对 收 益 ， 为基 金 份 额持有 人 谋 求 资
产的稳定增值。 
（一）投资于本基金的主要风险 
1、市场风险 
证 券 市 场 价 格 因受 经 济因 素 、 政 治 因 素、 投 资心 理 和 交 易 制 度等 各 种因 素的
影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括： 
（1）政策风险 
货 币 政 策 、 财 政政 策 、产 业 政 策 等 国 家政 策 的变 化 对 证 券 市 场产 生 一定 的 影
响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 
（2）经济周期风险 
证 券 市 场 是 国 民经 济 的晴 雨 表 ， 而 经 济运 行 具有 周 期 性 的 特 点。 宏 观经 济 运
行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。 
（3）利率风险 
金 融 市 场 利 率 波动 会 导致 股 票 市 场 及 债券 市 场的 价 格 和 收 益 率的 变 动， 同 时





















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直 接 影 响 企业 的 融 资成本 和 利 润 水平 。 因 此基金 投 资 收 益水 平 会 受到利 率 变 化 的
影响。 
（4）上市公司经营风 险 
上 市 公 司 的 经 营状 况 受多 种 因 素 影 响 ，如 市 场、 技 术 、 竞 争 、管 理 、财 务 等
都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。 
（5）购买力风险 
如 果 发 生 通 货 膨胀 ， 基金 投 资 于 证 券 所获 得 的收 益 可 能 会 被 通货 膨 胀抵 消 ，
从而影响基金资产的保值增值。 
2、信用风险 
指 基 金 在 交 易 过程 发 生交 收 违 约 ， 或 者基 金 所投 资 债 券 之 发 行人 出 现违 约 、
拒绝支付到期本息，导致基金资产损失。 
3、 债券收益率曲线变 动风险。 债券收益率曲 线变动风险是指与收益率曲线非
平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 
4、 再投资风险。 再投 资 风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资
收 益 的 影 响， 这 与 利率上 升 所 带 来的 价 格 风险（ 即 前 面 所提 到 的 利率风 险 ） 互 为
消 长 。 具 体为 当 利 率下降 时 ， 基 金从 投 资 的固定 收 益 证 券所 得 的 利息收 入 进 行 再
投资时，将获得较少的收益率 
5、流动性风险 
指 基 金 资 产 不 能迅 速 转变 成 现 金 ， 或 者不 能 应付 可 能 出 现 的 投资 者 大额 赎 回
的风险。 
在 本 基 金 交 易 过程 中 ，可 能 会 发 生 巨 额赎 回 的情 形 。 巨 额 赎 回可 能 会产 生 基
金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 
6、管理风险 
在 基 金 管 理 运 作过 程 中， 可 能 因 基 金 管理 人 对经 济 形 势 和 证 券市 场 等判 断 有
误 、 获 取 的信 息 不 全等影 响 基 金 的收 益 水 平。基 金 管 理 人和 基 金 托管人 的 管 理 水
平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。 
7、操作或技术风险 
指 相 关 当 事 人 在业 务 各环 节 操 作 过 程 中， 因 内部 控 制 存 在 缺 陷或 者 人为 因 素
造 成 操 作 失误 或 违 反操作 规 程 等 引致 的 风 险，例 如 ， 越 权违 规 交 易、会 计 部 门 欺





















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诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 
在 本 基 金 的 各 种交 易 行为 或 者 后 台 运 作中 ， 可能 因 为 技 术 系 统的 故 障或 者 差
错 而 影 响 交易 的 正 常进行 或 者 导 致投 资 者 的利益 受 到 影 响。 这 种 技术风 险 可 能 来
自基金管理公司、 登记机构 、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等 等。 
8、合规性风险 
指 基 金 管 理 或 运作 过 程中 ， 违 反 国 家 法律 、 法规 的 规 定 ， 或 者基 金 投资 违 反
法规及基金合同有关规定的风险。 
9、基金估值风险 
指每日基金估值可能发生错误的风险。 
10、本基金的特有风险 
根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券类资产不低于基金资产的
80%。 本基金无法完全 规避发债主体特别是公司债、 企业债的发债主 体的信用质量
变化造成的信用风险。 
本 基 金 可 投 资 中小 企 业私 募 债 券 ， 中 小企 业 私募 债 券 是 指 中 小微 型 企业 在 中
国 境 内 以 非公 开 方 式发行 和 转 让 ，约 定 在 一定期 限 还 本 付息 的 公 司债券 ， 其 发 行
人 是 非 上 市中 小 微 企 业， 发 行 方 式为 面 向 特定对 象 的 私 募发 行 。 因此， 中 小 企 业
私 募 债 券 较传 统 企 业债的 信 用 风 险及 流 动 性风险 更 大 ， 从而 增 加 了本基 金 整 体 的
债券投资风险。 
11、其他风险 
战 争 、 自 然 灾 害等 不 可抗 力 因 素 的 出 现， 将 会严 重 影 响 证 券 市场 的 运行 ， 可
能导致基金资产的损失。 
（二）声明 
1．本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资 人自愿投资于本基金，
须自行承担投资风险。 
2． 本基金通过基金管 理人直销网点和指定的基金代销机构公开发售， 基金管
理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全 
 
十 七、 基金 的终 止与 清算




















 
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( 一) 基金合 同的 变更 
1、 变更基金合同 涉及法律法规规定或基金 合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2 、 关 于 基 金 合同 变 更的 基 金 份 额 持 有人 大 会决 议 经 中 国 证 监会 核 准 或出具
无异议意见 后方可执行，自决议生效之日起 2 日内 在指定媒体公告。 
（ 二 ） 《 基金 合同》 的终 止事 由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新基
金托管人承接的； 
3、 基金合同生效满 3 年之日， 若基金资产规模低于 2 亿元的 （且不得通过召
开基金份额持有人大会延续基金合同期限） ； 
4、基金合同约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（ 三 ） 基金财 产的 清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作 日内成立
清 算 小 组 ，基 金 管 理人组 织 基 金 财产 清 算 小组并 在 中 国 证监 会 的 监督下 进 行 基 金
清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管
人 、 具 有 从事 证 券 相关业 务 资 格 的注 册 会 计师、 律 师 以 及中 国 证 监 会指 定 的 人 员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现；




















 
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（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务 所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所 对清算报
告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金财产进行分配 。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（ 四 ） 清算费 用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（ 五 ） 基金财 产清 算剩余 资产 的分配 
依 据 基 金 财 产 清算 的 分配 方 案 ， 将 基 金财 产 清算 后 的 全 部 剩 余资 产 扣除 基 金
财 产 清 算 费用 、 交 纳所欠 税 款 并 清偿 基 金 债务后 ， 按 基 金份 额 持 有人持 有 的 基 金
份额比例进行分配。 
（ 六 ） 基金财 产清 算的公 告 
清 算 过 程 中 的 有关 重 大事 项 须 及 时 公 告； 基 金财 产 清 算 报 告 经会 计 师事 务 所
审 计 并 由 律师 事 务 所出具 法 律 意 见书 后 报 中国证 监 会 备 案并 公 告 。基金 财 产 清 算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清算小组
进行公告。 
（ 七 ） 基金财 产清 算账册 及文 件的保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
十 八、 基金 合同 的内 容摘 要 
（ 一） 基金份 额持 有人、 基金 管理人 和基 金托管 人的 权利、 义务 
1、基金份额持有人的权利 、义务 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利包括： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；




















 
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（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规 定要求召开基金份额持有人大会； 
（5） 出席或者委派代 表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有 人大会审
议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务包括： 
（1）认真阅读并遵守基金合同； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3）关注基金 信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5） 在其持有的基金 份额范围内， 承担基金 亏损或者基金合同终止的有限责
任； 
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9） 提供基金管理人 和监管机构依法要求提供的信息， 以及不时的 更新和补
充，并保证其真实性； 
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
2、基金管理人的权利 、义务 
根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括： 
（1）依法募集基金； 
（2） 自基金合同生效 之日起， 根据法律法规 和基金合同独立运用并管理基金
财产； 
（3） 依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用；




















 
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（4）销售基金份额； 
（5）召集基金份额持有人大会； 
（6） 依据基金合同及 有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托 管人违反
了 基 金 合 同及 国 家 有关法 律 规 定 ，应 呈 报 中国证 监 会 和 其他 监 管 部门， 并 采 取 必
要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金 托管人； 
（8） 选择、 更换基金销售机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得基金合同规定的费用；



（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
 （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14 ） 以 基 金 管理 人 的名 义 ， 代 表 基 金份 额 持有 人 的 利 益 行 使诉 讼 权利 或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选 择 、 更换 律 师事 务 所 、 会 计 师事 务 所、 证 券 经 纪 商 或其 他 为基 金 提
供服务的外部机构；



（16 ） 在 符 合 有关 法 律、 法 规 的 前 提 下， 制 订和 调 整 有 关 基 金认 购 、申 购 、
赎 回 、 转 换和 非 交 易过户 的 业 务 规则 ， 决 定和调 整 除 调 高管 理 费 率、托 管 费 率 和
销 售 服 务 费率 之 外 的基金 相 关 费 率结 构 和 收费方 式 （ 但 依据 基 金 合同应 当 与 基 金
托管人协商的，基金管理人应与基金托管人协商一致后方可决定和调整） ； 
（17 ）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括： 
（1）依 法募集基金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3 ） 自 基 金合 同 生 效之 日 起, 以 诚实 信 用 、谨 慎 勤 勉 的 原则 管 理 和运 用 基 金
财产； 
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以 专业化的





















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经营方式管理和运作基金财产； 
（5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证 所 管 理 的基 金 财 产和基 金 管 理 人的 财 产 相互独 立 ， 对 所管 理 的 不同基 金 分 别 管
理，分别记账，进行证券投资； 
（6） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定 外,不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7） 依法接受基金托管人的监督； 
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销 价格的方
法 符 合 基 金合 同 等 法律文 件 的 规 定， 按 有 关规定 计 算 并 公告 基 金 资产净 值 ， 确 定
基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 基 金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告
义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《 基金法》 、
基 金 合 同 及其 他 有 关规定 另 有 规 定外 ， 在 基金信 息 公 开 披露 前 应 予保密 ， 不 向 他
人泄露； 
（13 ） 按 基 金 合同 的 约定 确 定 基 金 收 益分 配 方案 ， 及 时 向 基 金份 额 持有 人 分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按 规 定 保存 基 金财 产 管 理 业 务 活动 的 会计 账 册 、 报 表 、记 录 和其 他 相
关资料15 年以上； 
（17 ） 确 保 需 要向 基 金投 资 者 提 供 的 各项 文 件或 资 料 在 规 定 时间 发 出 ，并且
保 证 投 资 者能 够 按 照基金 合 同 规 定的 时 间 和方式 ， 随 时 查阅 到 与 基金有 关 的 公 开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ） 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配；




















 
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（19 ） 面 临 解 散、 依 法被 撤 销 或 者 被 依法 宣 告破 产 时 ， 及 时 报告 中 国证 监 会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因 违 反 基金 合 同导 致 基 金 财 产 的损 失 或损 害 基 金 份 额 持有 人 合法 权 益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监 督 基 金托 管 人按 法 律 法 规 和 基金 合 同规 定 履 行 自 己 的义 务 ，基 金 托
管 人 违 反 基金 合 同 造成基 金 财 产 损失 时 ， 基金管 理 人 应 为基 金 份 额持有 人 利 益 向
基金托管人追偿； 
（22 ） 当 基 金 管理 人 将其 义 务 委 托 第 三方 处 理时 ， 应 当 对 第 三方 处 理有 关 基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以 基 金 管理 人 名义 ， 代 表 基 金 份额 持 有人 利 益 行 使 诉 讼权 利 或实 施 其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募 集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不 能生效，
基 金 管 理 人承 担 全 部募集 费 用 ， 将已 募 集 资金并 加 计 银 行同 期 存 款利息 在 基 金 募
集期结束后30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
3．基金托管人的权利 、义务 
根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括： 
（1） 自基金合同生效 之日起， 依法律法规和 基金合同的规定安全保管基金财
产； 
（2） 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用； 
（3） 监督基金管理人 对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反基金合
同 及 国 家 法律 法 规 行为， 对 基 金 财产 、 其 他当事 人 的 利 益造 成 重 大损失 的 情 形 ，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4） 根据相关市场 规则， 为基金开设证券账户 、 为基金办理证券交易资金清
算。 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；




















 
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（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2） 设立专门的基金托管部门， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 确
保基金 财 产的 安 全 ，保证 其 托 管 的基 金 财 产与基 金 托 管 人自 有 财 产以及 不 同 的 基
金 财 产 相 互独 立 ； 对所托 管 的 不 同的 基 金 分别设 置 账 户 ，独 立 核 算，分 账 管 理 ，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除 依 据《 基 金 法》 、 基 金 合 同 及其 他 有 关规 定 外 ， 不 得利 用 基 金财 产 为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 ， 按照基金合同的约定， 根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ） 保 守 基金 商 业 秘密 ， 除 《 基 金法 》 、 基金 合 同 及 其 他有 关 规 定另 有 规 定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8） 复核、 审查基金管 理人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎 回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对 基 金 财务 会 计报 告 、 季度、 半年 度 和年 度 基 金 报 告 出具 意 见， 说 明
基 金 管 理 人在 各 重 要方面 的 运 作 是否 严 格 按照基 金 合 同 的规 定 进 行；如 果 基 金 管
理 人 有 未 执行 基 金 合同规 定 的 行 为， 还 应 当说明 基 金 托 管人 是 否 采取了 适 当 的 措
施； 
（11 ） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资 料15 年以上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依 据 基 金管 理 人的 指 令 或 有 关 规定 向 基金 份 额 持 有 人 支付 基 金收 益 和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 召集基金份额持有人大会





















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或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参 加 基 金财 产 清算 小 组 ， 参 与 基金 财 产的 保 管 、 清 理 、估 价 、变 现 和
分配； 
（18 ） 面 临 解 散、 依 法被 撤 销 或 者 被 依法 宣 告破 产 时 ， 及 时 报告 中 国证 监 会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因 违 反 基金 合 同导 致 基 金 财 产 损失 时 ，应 承 担 赔 偿 责 任， 其 赔偿 责 任
不因其退任而免除； 
（20 ） 按 规 定 监督 基 金管 理 人 按 法 律 法规 和 基金 合 同 规 定 履 行自 己 的义 务 ，
基 金 管 理 人因 违 反 基金合 同 造 成 基金 财 产 损失时 ， 应 为 基金 份 额 持有人 利 益 向 基
金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（ 二） 基金份 额持 有人大 会召 集、议 事及 表决的 程序 和规则 
基 金 份 额 持 有 人大 会 由基 金 份 额 持 有 人组 成 ，基 金 份 额 持 有 人的 合 法授 权 代
表有权 代 表基 金 份 额持有 人 出 席 会议 并 表 决。基 金 份 额 持有 人 持 有的每 一 基 金 份
额 拥 有 平 等的 投 票 权。 但 以 发 起 资金 认 购 本基金 的 基 金 管理 人 不 能作为 基 金 份 额
持 有 人 向 基金 份 额 持有人 大 会 提 出议 案 ， 对涉及 基 金 管 理人 利 益 的表决 事 项 应 当
回避 。 
1、召开事由 
（1） 当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1）终止基金合同 ，基金合同另有约定的除外 ； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 和提高销售服务费； 
6）变更基金类别； 
7）变更基金投资目标、范围 或策略； 
8）变更基金份额持有人大会程序；




















 
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9）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
10） 单独或合计持有本基金总份额 10%以上 （含 10%） 基金份额的基金份额持
有 人 （ 以 基金 管 理 人收到 提 议 当 日的 基 金 份额计 算 ， 下 同） 就 同 一事项 书 面 要 求
召开基金份额持有人大会； 
11）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
12 ） 法 律 法 规 、基 金 合同 或 中 国 证 监 会规 定 的其 他 应 当 召 开 基金 份 额持 有 人
大会的事项。 
（2） 以下情况可由基 金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开 基金份额
持有人大会： 
1）调低基金管理费、基金 托管费； 
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3） 在法律法规和基金 合同规定的范围内调整本基金的 基金份额类别设置、 调
整本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费率 ； 
4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
5） 对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
基金合同当事人权利义务关系发生 重大变化； 
6） 按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1） 除法律法规规定 或基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会 由基金管
理人召集 ； 
（2） 基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
（3） 基金托管人认为 有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基 金管理人
提出书面提议。 基金管 理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起












60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由
基金托管人自行召集。 
（4） 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求 召 开 基 金份 额 持 有人大 会 ， 应 当向 基 金 管理人 提 出 书 面提 议 。 基 金管 理 人 应 当





















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自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集 的， 应当自出具书面决 定之日起 60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额
持 有 人 仍 认为 有 必 要召开 的 ， 应 当向 基 金 托管人 提 出 书 面提 议 。 基金托 管 人 应 当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开。 
（5） 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持 有人就同一事项要求召
开 基 金 份 额持 有 人 大会， 而 基 金 管理 人 、 基金托 管 人 都 不召 集 的 ，单独 或 合 计 代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日 报 中 国 证监 会 备 案。基 金 份 额 持有 人 依 法自行 召 集 基 金份 额 持 有人大 会 的 ， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6） 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式和权
益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1） 召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在 指定媒体
公告。基金份额持有人大 会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权限和代理有
效期限等） 、送达时间和地点 ； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2） 采取通讯开会方 式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在 会议通知
中 说 明 本 次基 金 份 额持有 人 大 会 所采 取 的 具体通 讯 方 式 、委 托 的 公 证机 关 及 其 联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3） 如召集人为基金 管理人， 还应另行书面 通知基金托管人到指定地点对表





















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决 意 见 的 计票 进 行 监督； 如 召 集 人为 基 金 托管人 ， 则 应 另行 书 面 通知基 金 管 理 人
到 指 定 地 点对 表 决 意见的 计 票 进 行监 督 ； 如召集 人 为 基 金份 额 持 有人， 则 应 另 行
书 面 通 知 基金 管 理 人和基 金 托 管 人到 指 定 地点对 表 决 意 见的 计 票 进行监 督 。 基 金
管 理 人 或 基金 托 管 人拒不 派 代 表 对书 面 表 决意见 的 计 票 进行 监 督 的，不 影 响 表 决
意见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基 金 份 额 持 有 人大 会 可通 过 现 场 开 会 方式 、 通讯 开 会方式 或 法律 法 规和 监 管
机关允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1） 现场开会。 由基 金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代 表 出 席 ，现 场 开 会时基 金 管 理 人和 基 金 托管人 的 授 权 代表 应 当 列席基 金 份 额 持
有 人 大 会 ，基 金 管 理人或 托 管 人 不派 代 表 列席的 ， 不 影 响表 决 效 力。现 场 开 会 同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1） 亲自出席会议者持 有基金份额的凭证、 受 托出席会议者出具的委托人持有
基 金 份 额 的凭 证 及 委托人 的 代 理 投票 授 权 委托证 明 符 合 法律 法 规 、基金 合 同 和 会
议通知的规定，并且持有基金份额的凭 证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2） 经核对， 汇总到会 者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效
的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含50%）。 
（2） 通讯开会。 通讯 开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形 式 在 表 决截 至 日 以前送 达 至 召 集人 指 定 的地址 。 通 讯 开会 应 以 书面方 式 进 行 表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1） 会议召集人按基金 合同约定公布会议通知后， 在 2 个工作日内连 续公布相
关提示性公告； 
2） 召集人按基金合同 约定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为
基 金 管 理 人） 到 指 定地点 对 书 面 表决 意 见 的计票 进 行 监 督。 会 议 召集人 在 基 金 托
管 人 （ 如 果基 金 托 管人为 召 集 人 ，则 为 基 金管理 人 ） 和 公证 机 关 的监督 下 按 照 会
议 通 知 规 定的 方 式 收取基 金 份 额 持有 人 的 书面表 决 意 见 ；基 金 托 管人或 基 金 管 理
人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持有人





















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所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含50%）； 
4）上述第 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具
书 面 意 见 的代 理 人 ，同时 提 交 的 持有 基 金 份额的 凭 证 、 受托 出 具 书面意 见 的 代 理
人 出 具 的 委托 人 持 有基金 份 额 的 凭证 及 委 托人的 代 理 投 票授 权 委 托证明 符 合 法 律
法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符； 
5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
（3） 在法律法规和监管机关允许的情况下， 本基金亦可采用网络、 电话等其
他 非 现 场 方 式 或 者 以 非 现 场 方 式 与 现 场 方 式 结 合 的 方 式 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会，会议程序比照 现场开会和通讯方式开会 的程序进行。 
5、议事内容与程序 
（1） 议事内容及提案权 
议 事 内 容 为 关 系基 金 份额 持 有 人 利 益 的重 大 事项 ， 如 基 金 合 同的 重 大修 改 、
决 定 终 止 基金 合 同 、 更换 基 金 管 理人 、 更 换基金 托 管 人 、与 其 他 基金合 并 、 法 律
法 规 及 基 金合 同 规 定的其 他 事 项 以及 会 议 召集人 认 为 需 提交 基 金 份额持 有 人 大 会
讨论的其他事项。 
基 金 份 额 持 有 人大 会 的召 集 人 发 出 召 集会 议 的通 知 后 ， 对 原 有提 案 的修 改 应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2） 议事程序 
1）现场开会 
在 现 场 开 会 的 方式 下 ，首 先 由 大 会 主 持人 按 照下 列 第 七 条 规 定程 序 确定 和 公
布 监 票 人 ，然 后 由 大会主 持 人 宣 读提 案 ， 经讨论 后 进 行 表决 ， 并 形成大 会 决 议 。
大 会 主 持 人为 基 金 管理人 授 权 出 席会 议 的 代表， 在 基 金 管理 人 授 权代表 未 能 主 持
大 会 的 情 况下 ， 由 基金托 管 人 授 权其 出 席 会议的 代 表 主 持； 如 果 基金管 理 人 授 权
代 表 和 基 金托 管 人 授权代 表 均 未 能主 持 大 会，则 由 出 席 大会 的 基 金份额 持 有 人 和
代理人所持表决权的50% 以上 （含50%） 选举 产生一名基金份额持有人作为该次基
金 份 额 持 有人 大 会 的主持 人 。 基 金管 理 人 和基金 托 管 人 拒不 出 席 或主持 基 金 份 额
持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会 议 召 集 人 应 当制 作 出席 会 议 人 员 的 签名 册 。签 名 册 载 明 参 加会 议 人员 姓 名





















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（或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托人姓
名（或 单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知 的表决截
止日期后 2 个工作日 内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机
关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1） 一般决议， 一般 决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的50% 以上 （含50% ） 通过方为有效； 除 下列第 2 项所规定的须以特别决议通
过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2） 特别决议， 特别 决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的 三分 之 二 以上（ 含 三 分 之二 ） 通 过方可 做 出 。 转换 基 金 运作方 式 、 更 换
基金管理人或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采 取 通 讯 方 式 进行 表 决时 ， 除 非 在 计 票时 有 充分 的 相 反 证 据 证明 ， 否则 提 交
符 合 会 议 通知 中 规 定的确 认 投 资 者身 份 文 件的表 决 视 为 有效 出 席 的投资 者 ， 符 合
会 议 通 知 规定 的 书 面表决 意 见 视 为有 效 表 决，表 决 意 见 模糊 不 清 或相互 矛 盾 的 视
为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基 金 份 额 持 有 人大 会 的各 项 提 案 或 同 一项 提 案内 并 列 的 各 项 议题 应 当分 开 审
议、逐项表决。 
7、计票 
（1） 现场开会 
1） 如大会由基金管理 人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会的主持人应
当 在 会 议 开始 后 宣 布在出 席 会 议 的基 金 份 额持有 人 和 代 理人 中 选 举两名 基 金 份 额
持 有 人 代 表与 大 会 召集人 授 权 的 一名 监 督 员共同 担 任 监 票人 ； 如 大会由 基 金 份 额
持 有 人 自 行召 集 或 大会虽 然 由 基 金管 理 人 或基金 托 管 人 召集 ， 但 是基金 管 理 人 或
基 金 托 管 人未 出 席 大会的 ， 基 金 份额 持 有 人大会 的 主 持 人应 当 在 会议开 始 后 宣 布





















招募说 明书 
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在 出 席 会 议的 基 金 份额持 有 人 中 选举 三 名 基金份 额 持 有 人代 表 担 任监票 人 。 基 金
管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2） 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。 
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可 以 在 宣 布表 决 结 果后立 即 对 所 投票 数 要 求进行 重 新 清 点。 监 票 人应当 进 行 重 新
清 点 ， 重 新清 点 以 一次为 限 。 重 新清 点 后 ，大会 主 持 人 应当 当 场 公布重 新 清 点 结
果。 
4 ） 计 票 过 程应 由 公 证机 关 予 以 公 证, 基 金 管理 人 或 基 金 托管 人 拒 不出 席 大 会
的，不影响计票的效力。 
（2） 通讯开会 
在 通 讯 开 会 的 情况 下 ，计 票 方 式 为 ： 由大 会 召集 人 授 权 的 两 名监 督 员在 基 金
托 管 人 授 权代 表 （ 若由基 金 托 管 人召 集 ， 则为基 金 管 理 人授 权 代 表）的 监 督 下 进
行 计 票 ， 并由 公 证 机关对 其 计 票 过程 予 以 公证。 基 金 管 理人 或 基 金托管 人 拒 派 代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中 国证监会
核准或者备案。 
基 金 份 额 持 有 人大 会 的决 议 自 中 国 证 监会 依 法核 准 或 者 出 具 无异 议 意见 之 日
起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个 工作日内在 指定媒体上公告。如
果 采 用 通 讯方 式 进 行表决 ， 在 公 告基 金 份 额持有 人 大 会 决 议 时 ， 必须将 公 证 书 全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基 金 管 理 人 、 基金 托 管人 和 基 金 份 额 持有 人 应当 执 行 生 效 的 基金 份 额持 有 人
大 会 的 决 议。 生 效 的基金 份 额 持 有人 大 会 决议对 全 体 基 金份 额 持 有人、 基 金 管 理
人、基金托管人均有约束力。 
（ 三） 基金合 同解 除和终 止的 事由、 程序 
1、基金合同的变更 
（1） 变更基金合同 涉及法律法规规定或本基金 合同约定应经基金份额持有人





















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大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 （2 ） 关 于 基 金合 同 变更 的 基 金 份 额 持有 人 大会 决 议 经 中 国 证监 会 核准 或出
具无异议意见 后方可执行，自决议生效之日起 2 日内在指定媒体公告。 
2、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
（1） 基金份额持有人大会决定终止的； 
（2） 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新
基金托管人承接的； 
（3） 基金合同生效满 3 年之日， 若基金资产规模低于 2 亿元的 （且不得通过
召开基金份额持有人大会延续基金合同期限） ； 
（4） 基金合同约定的其他情形； 
（5） 相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1） 基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工 作日内成
立 清 算 小 组， 基 金 管理人 组 织 基 金财 产 清 算小组 并 在 中 国证 监 会 的监督 下 进 行 基
金清算。 
（2） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管 人 、 具 有从 事 证 券相关 业 务 资 格的 注 册 会计师 、 律 师 以及 中 国 证监会 指 定 的 人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4） 基金财产清算程序 ： 
1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5） 聘请会计师事务所 对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对 清算报告





















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出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
7）对基金财产进行分配 。 
（5） 基金财产清算的期限为 6 个月。 
4、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依 据 基 金 财 产 清算 的 分配 方 案 ， 将 基 金财 产 清算 后 的 全 部 剩 余资 产 扣除 基 金
财 产 清 算 费用 、 交 纳所欠 税 款 并 清偿 基 金 债务后 ， 按 基 金份 额 持 有人持 有 的 基 金
份额比例进行分配。 
6、基金财产清算的公告 
清 算 过 程 中 的 有关 重 大事 项 须 及 时 公 告； 基 金财 产 清 算 报 告 经会 计 师事 务 所
审 计 并 由 律师 事 务 所出具 法 律 意 见书 后 报 中国证 监 会 备 案并 公 告 。基金 财 产 清 算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清算小组
进行公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
（ 四） 争议 解 决方 式 
各方当 事 人 同 意， 因 本基 金 合 同 而 产 生的 或 与 本 基 金 合 同 有 关的 一 切争 议 ，
如 经 友 好 协商 未 能 解决的 ， 应 提 交中 国 国 际经济 贸 易 仲 裁委 员 会 根据该 会 当 时 有
效 的 仲 裁 规则 进 行 仲裁， 仲 裁 地 点为 北 京 ，仲裁 裁 决 是 终局 性 的 并对各 方 当 事 人
具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
本基金合同受中国法律管辖。 
（ 五） 基金合 同存 放地和 投资 者取得 基金 合同的 方式 
基 金 合 同 可 印 制成 册 ，供 投 资 者 在 基 金管 理 人、 基 金 托 管 人 、销 售 机构 的 办
公场所和营业场所查阅。 





















 
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十 九、 基金 托管 协议 的内 容摘 要 
（ 一） 托管协 议当 事人 
1.基金管理人 
名称：富国基金基金管理有限公司 
住所： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 楼 
法定代表人： 陈敏 
成立时间：1999 年 4 月13 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证券监督 管理委员会证监基金字 【1999】
11 号 
注册资本：人民币 1.8 亿元 
组织形式: 有限责任公司 
经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证监会批准的其他业务 
存续期间：持续经营 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人： 林志松 
2.基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：姜建清 
电话： （010）66105799 
传真： （010）66105798 
联系人：赵会军 
成立时间：1984 年 1 月1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 349,018,545,827 元 
批 准 设 立 机 关 和设 立 文号 ： 国 务 院 《 关于 中 国人 民 银 行 专 门 行使 中 央银 行 职
能的决定》 （国发[1983]146 号）




















 
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存续期间：持续经营 
经 营 范 围 ： 办 理人 民 币存 款 、 贷 款 、 同业 拆 借业 务 ； 国 内 外 结算 ； 办理 票 据
承 兑 、 贴 现、 转 贴 现、各 类 汇 兑 业务 ； 代 理资金 清 算 ； 提供 信 用 证服务 及 担 保 ；
代 理 销 售 业务 ； 代 理发行 、 代 理 承销 、 代 理兑付 政 府 债 券； 代 收 代付业 务 ； 代 理
证券投资基金清算业务 （银证转账） ； 保险代理业务； 代理政策性银行、 外国政府
和 国 际 金 融机 构 贷 款业务 ； 保 管 箱服 务 ； 发行金 融 债 券 ；买 卖 政 府债券 、 金 融 债
券 ； 证 券 投资 基 金 、企业 年 金 托 管业 务 ； 企业年 金 受 托 管理 服 务 ；年金 账 户 管 理
服务； 开放式基金的登记、 认购、 申购和赎回业务； 资信调查、 咨询、 见证业务；
贷 款 承 诺 ；企 业 、 个人财 务 顾 问 服务 ； 组 织或参 加 银 团 贷款 ； 外 汇存款 ； 外 汇 贷
款 ； 外 币 兑换 ； 出 口托收 及 进 口 代收 ； 外 汇票据 承 兑 和 贴现 ； 外 汇借款 ； 外 汇 担
保 ； 发 行 、代 理 发 行、买 卖 或 代 理买 卖 股 票以外 的 外 币 有价 证 券 ；自 营、代客外
汇买卖； 外汇金融衍生业务； 银行卡业务； 电话银行、 网上银行、 手机银行业务；
办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 
（ 二） 基金托 管人 对基金 管理 人的业 务监 督 、核查 
1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
（1） 基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
本 基 金 的 投 资 范围 为 具有 良 好 流 动 性 的金 融 工具 ， 包 括 国 内 依法 发 行上 市 的
国家债券、 金融债券、 次级债券、 中央银行票据、 企业债券、 中小企业私募债券、
公司 债 券 、中 期 票 据、短 期 融 资 券、 质 押 及买断 式 回 购 、协 议 存 款、通 知 存 款 、
定 期 存 款 、资 产 支 持证券 、 可 分 离交 易 可 转债的 纯 债 部 分 等 金 融 工具以 及 法 律 法
规 或 中 国 证监 会 允 许基金 投 资 的 其他 固 定 收益证 券 品 种 （但 须 符 合中国 证 监 会 的
相关规定） 。 
本 基 金 不 直 接 从二 级 市场 买 入 股 票 、 权证 等 权益 类 资 产 ， 也 不参 与 一级 市 场
的新股申购或增发新股 ，可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分 。 
本 基 金 不 得 投 资于 相 关法 律 、 法 规 、 部门 规 章及 《 基 金 合 同 》禁 止 投资 的 投
资工具 。 
如 法 律 法 规 或 监管 机 构以 后 允 许 基 金 投资 其 他品 种 ， 基 金 管 理人 在 履行 适 当





















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程序后，可以 将其纳入投资范围。 
（2） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对 下述基金
投融资比例进行监督： 
1）本基金 投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%； 
2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
3） 本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金 持有一家公司发行的
证券，不超过该证券的 10％； 
4） 本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得 超过基金
资产净值的10％； 
5）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
6） 本基金持 有的同一( 指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得 超过该资
产支持证券规模的10％； 
7） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%；债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期； 
8） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的 10%； 
9）法律法规或监管部门的其他比例限制。 
因 证 券 市 场 波 动、 基 金规 模 变 动 等 基 金管 理 人之 外 的 因 素 致 使基 金 投资 比 例
不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使 基金的投资组合比例符合
基 金 合 同 的有 关 约 定。基 金 托 管 人对 基 金 的投资 的 监 督 与检 查 自 基金合 同 生 效 之
日起开始。 
法 律 法 规 或 监 管部 门 取消 上 述 限 制 ， 如适 用 于本 基 金 ， 基 金 管理 人 在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
（3） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对 下述基金
投资禁止行为进行监督：



根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
1）承销证券； 
2）向他人贷款或提供担保；




















 
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3）从事 可能使基金 承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外 ； 
5） 向基金管理人、 基金 托管人出资或者买卖其基金管理人、 基金托管人发行
的股票或债券； 
6） 买卖与基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基
金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 。 
如法律法规或监管部门 取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后
可不受上述规定的限制 。 
（4） 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对 于基金关
联投资限制进行监督。 
根 据 法 律 法 规 有关 基 金禁 止 从 事 的 关 联交 易 的规 定 ， 基 金 管 理人 和 基金 托 管
人 应 事 先 相互 提 供 与本机 构 有 控 股关 系 的 股东或 与 本 机 构有 其 他 重大利 害 关 系 的
公 司 名 单 及其 更 新 ，加盖 公 章 并 书面 提 交 ，并确 保 所 提 供的 关 联 交易名 单 的 真 实
性、 完整性、 全面性。 基金管理人有责任保管真实、 完整、 全面的关联交易名单，
并 负 责 及 时更 新 该 名单。 名 单 变 更后 基 金 管理人 应 及 时 发送 基 金 托管人 ， 基 金 托
管人于 2 个工作日内 进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严
格 遵 循 了 监督 流 程 ，基金 管 理 人 仍违 规 进 行关联 交 易 ， 并造 成 基 金资产 损 失 的 ，
由基金管理人承担责任。 
若 基 金 托 管 人 发现 基 金管 理 人 与 关 联 交易 名 单中 列 示 的 关 联 方进 行 法律 法 规
禁 止 基 金 从事 的 关 联交易 时 ， 基 金托 管 人 应及时 提 醒 并 协助 基 金 管理人 采 取 必 要
措 施 阻 止 该关 联 交 易的发 生 ， 若 基金 托 管 人采取 必 要 措 施后 仍 无 法阻止 关 联 交 易
发 生 时 ， 基金 托 管 人有权 向 中 国 证监 会 报 告。对 于 交 易 所场 内 已 成交的 违 规 关 联
交 易 ， 基 金托 管 人 应按相 关 法 律 法规 和 交 易所规 则 的 规 定进 行 结 算，同 时 向 中 国
证监会报告。 
（5） 基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对 基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 
1） 基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信
风险控制措施进行监督。




















 
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基金管理人 向 基金 托 管人 提 供 符 合 法 律法 规 及行 业 标 准 的 银 行间 市 场交 易 对
手 的 名 单 ，并 按 照 审慎的 风 险 控 制原 则 在 该名单 中 约 定 各交 易 对 手所适 用 的 交 易
结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工 作日内回函确认收到该名单。基金管
理 人 应 定 期或 不 定 期对银 行 间 市 场现 券 及 回购交 易 对 手 的名 单 进 行更新 ， 名 单 中
增 加 或 减 少银 行 间 市场交 易 对 手 时须 提 前 书面通 知 基 金 托管 人 ， 基金托 管 人 于 2
个 工 作 日 内回 函 确 认收到 后 ， 对 名单 进 行 更新。 基 金 管 理人 收 到 基金托 管 人 书 面
确 认 后 ， 被确 认 调 整的名 单 开 始 生效 ， 新 名单生 效 前 已 与本 次 剔 除的交 易 对 手 所
进行但尚未结算的交易，仍应按照协议 进行结算。 
如 果 基 金 托 管 人发 现 基金 管 理 人 与 不 在名 单 内的 银 行 间 市 场 交易 对 手进 行 交
易 ， 应 及 时提 醒 基 金管理 人 撤 销 交易 ， 经 提醒后 基 金 管 理人 仍 执 行交易 并 造 成 基
金 资 产 损 失的 ， 基 金托管 人 不 承 担责 任 ， 发生此 种 情 形 时， 托 管 人有权 报 告 中 国
证监会。 
2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时， 需按交易对手名单中
约 定 的 该 交易 对 手 所适用 的 交 易 结算 方 式 进行交 易 。 如 果基 金 托 管人发 现 基 金 管
理 人 没 有 按照 事 先 约定的 交 易 方 式进 行 交 易时， 基 金 托 管人 应 及 时提醒 基 金 管 理
人与交易对手 重新确定交易方式， 如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，
基金管理人仍未改正，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任。 
3） 基金管理人参与银 行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、 中国银
行、 中国建设银行、 中 国农业银行和交通银行， 基金管理人在通知基金托管人后，
可 以 根 据 当时 的 市 场情况 调 整 核 心交 易 对 手名单 。 基 金 管理 人 有 责任控 制 交 易 对
手 的 资 信 风险 ， 在 与核心 交 易 对 手以 外 的 交易对 手 进 行 交易 时 ， 由于交 易 对 手 资
信 风 险 引 起的 损 失 先由基 金 管 理 人承 担 ， 其后有 权 要 求 相关 责 任 人进行 赔 偿 。 基
金托管人的监督责任仅限于根据已提供的 名单， 审核交易对手是否在名单内列明。 
（6）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本 基 金 投 资 银 行存 款 的信 用 风 险 主 要 包括 存 款银 行 的 信 用 等 级、 存 款银 行 的
支 付 能 力 等涉 及 到 存款银 行 选 择 方面 的 风 险。本 基 金 核 心存 款 银 行名单 为 中 国 工
商 银 行 、 中国 银 行 、中国 建 设 银 行、 中 国 农业银 行 和 交 通银 行 ， 本基金 投 资 除 核
心 存 款 银 行以 外 的 银行存 款 出 现 由于 存 款 银行信 用 风 险 而造 成 的 损失时 ， 先 由 基





















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金 管 理 人 负责 赔 偿 ，之后 有 权 要 求相 关 责 任人进 行 赔 偿 。基 金 管 理人在 通 知 基 金
托 管 人 后 ，可 以 根 据当时 的 市 场 情况 对 于 核心存 款 银 行 名单 进 行 调整。 基 金 托 管
人的监 督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列明。 
（7）基金托管人对基金投资中小企业私募债券的监督 
本基金投 资中小 企业私 募债券的 应符合 《关于 证券投资 基金投 资中小 企业私
募 债 券 有 关问 题 的 通知》 等 有 关 法律 法 规 的规定 。 基 金 托管 人 应 与基金 管 理 人 签
订中小企业私募债券的风险控制补充协议。 
2、 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金资
产 净 值 计 算、 各 类 基金份 额 的 基 金份 额 净 值计算 、 应 收 资金 到 账 、基金 费 用 开 支
及 收 入 确 定、 基 金 收益分 配 、 相 关信 息 披 露、基 金 宣 传 推介 材 料 中登载 基 金 业 绩
表现数据等进 行监督和核查。 
3、 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 《基金
合同》 、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，
基 金 管 理 人收 到 通 知后应 在 下 一 个工 作 日 及时核 对 ， 并 以书 面 形 式向基 金 托 管 人
发出回函，进行解释或举证。 
在限期内， 基金托管人 有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理 人改正。
基 金 管 理 人对 基 金 托管人 通 知 的 违规 事 项 未能在 限 期 内 纠正 的 ， 基金托 管 人 应 报
告 中 国 证 监会 。 基 金托管 人 有 义 务要 求 基 金管理 人 赔 偿 因其 违 反 《基金 合 同 》 而
致使投资者遭受的损失。 
对 于 依 据 交 易 程序 尚 未成 交 的 且 基 金 托管 人 在交 易 前 能 够 监 控的 投 资指 令 ，
基 金 托 管 人发 现 该 投资指 令 违 反 关法 律 法 规规定 或 者 违 反《 基 金 合同》 约 定 的 ，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对 于 必 须 于 估 值完 成 后方 可 获 知 的 监 控指 标 或依 据 交 易 程 序 已经 成 交的 投 资
指 令 ， 基 金托 管 人 发现该 投 资 指 令违 反 法 律法规 或 者 违 反《 基 金 合同》 约 定 的 ，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基 金 管 理 人 应 积极 配 合和 协 助 基 金 托 管人 的 监督 和 核 查 ， 必 须在 规 定时 间 内
答 复 基 金 托管 人 并 改正， 就 基 金 托管 人 的 疑义进 行 解 释 或举 证 ， 对基金 托 管 人 按
照 法 规 要 求需 向 中 国证监 会 报 送 基金 监 督 报告的 ， 基 金 管理 人 应 积极配 合 提 供 相
关数据资料和制度等。




















 
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基 金 托 管 人 发 现基 金 管理 人 有 重 大 违 规行 为 ，应 立 即 报 告 中 国证 监 会， 同 时
通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管 人根据本协议规定行使监督权，
或 采 取 拖 延、 欺 诈 等手段 妨 碍 基 金托 管 人 进行有 效 监 督 ，情 节 严 重或经 基 金 托 管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（ 三） 基金管 理人 对基金 托管 人的业 务 监 督、核查 
基 金 管 理 人 对 基金 托 管人 履 行 托 管 职 责情 况 进行 核 查 ， 核 查 事项 包 括但 不 限
于 基 金 托 管人 安 全 保管基 金 财 产 、开 设 基 金财产 的 资 金 账户 和 证 券账户 、 复核基
金 管 理 人 计算 的 基 金资产 净 值 和 各类 基 金 份额的 基 金 份 额净 值 、 根据基 金 管 理 人
指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、
无 故 未 执 行或 无 故 延迟执 行 基 金 管理 人 资 金划拨 指 令 、 泄露 基 金 投资信 息 等 违 反
《基金法》 、 《基金合同》 、 本托管协议及其他有关规定时， 基金管理人应及时以书
面 形 式 通 知基 金 托 管人限 期 纠 正 ，基 金 托 管人收 到 通 知 后应 及 时 核对确 认 并 以 书
面 形 式 向 基金 管 理 人发出 回 函 。 在限 期 内 ，基金 管 理 人 有权 随 时 对通知 事 项 进 行
复 查 ， 督 促基 金 托 管人改 正 ， 并 予协 助 配 合。基 金 托 管 人对 基 金 管理人 通 知 的 违
规 事 项 未 能在 限 期 内纠正 的 ， 基 金管 理 人 应报告 中 国 证 监会 。 基 金管理 人 有 义 务
要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基 金 管 理 人 发 现基 金 托管 人 有 重 大 违 规行 为 ，应 立 即 报 告 中 国证 监 会和 银 行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基 金 托 管 人 应 积极 配 合基 金 管 理 人 的 核查 行 为， 包 括 但 不 限 于： 提 交相 关 资
料 以 供 基 金管 理 人 核查托 管 财 产 的完 整 性 和真实 性 ， 在 规定 时 间 内答复 基 金 管 理
人并改正。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理 人根据本协议规定行使监督权，
或 采 取 拖 延、 欺 诈 等 手段 妨 碍 基 金管 理 人 进行有 效 监 督 ，情 节 严 重或经 基 金 管 理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
（ 四） 基金财 产 的 保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。




















 
招募说 明书 
 93 
（2） 基金托管人应安全保管基金财产。 未经基金管理人的正当指令， 不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。 
（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
（4） 基金托管人对所 托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托 管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理， 确保基金财产的完整与独立。 
对 于 因 基 金 认 （申 ） 购、 基 金 投 资 过 程中 产 生的 应 收 财 产 ， 应由 基 金管 理 人
负 责 与 有 关当 事 人 确定到 账 日 期 并通 知 基 金托管 人 ， 到 账日 基 金 财产没 有 到 达 基
金 托 管 人 处的 ， 基 金托管 人 应 及 时通 知 基 金管理 人 采 取 措施 进 行 催收。 由 此 给 基
金 造 成 损 失的 ， 基 金管理 人 应 负 责向 有 关 当事人 追 偿 基 金的 损 失 ，基金 托 管 人 对
此不承担责任。 
2、募集资金的验证 
基 金 募 集 期 满 ，募 集 的基 金 份 额 总 额 、基 金 募集 金 额 、 基 金 份额 持 有人 人 数
符 合 《 基 金法 》 、 《 运 作办 法 》 等 有关 规 定后 ，由 基 金 管 理人 聘 请具 有从 事 证 券 业
务 资 格 的 会计 师 事 务所进 行 验 资 ，出 具 验 资报告 ， 出 具 的验 资 报 告应 由参加验资
的 2 名以上（含 2 名 ）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募
集 的 属 于 本 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 为 本 基 金 开 立 的 资 产 托 管 专 户
中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 
若 基 金 募 集 期 限届 满 ，未 能 达 到 《 基 金合 同 》生 效 的 条 件 ， 由基 金 管理 人 按
规定办理退款事宜。 
3、基金的银行账户的开立和管理 
基 金 托 管 人 以 本基 金 的名 义 在 其 营 业 机构 开 设资 产 托 管 专 户 ，保 管 基金 的 银
行 存 款 。 该账 户 的 开设和 管 理 由 基金 托 管 人承担 。 本 基 金的 一 切 货币收 支 活 动 ，
均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
资 产 托 管 专 户 的开 立 和使 用 ， 限 于 满 足开 展 本基 金 业 务 的 需 要。 基 金托 管 人
和 基 金 管 理人 不 得 假借本 基 金 的 名义 开 立 其他任 何 银 行 账户 ； 亦 不得使 用 基 金 的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 
资 产 托 管 专 户的 管 理 应符 合 《 人 民 币银 行 结 算账 户 管 理 办 法》 、 《 现金管 理 暂
行 条 例 》 、 《 人民 币 利 率管 理 规 定》 、 《利 率 管 理暂 行 规 定》 、 《支 付 结 算办 法 》 以及
银行业监督管理机构的其他规定。




















 
招募说 明书 
 94 
4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基 金 托 管 人 以 基金 托 管人 和 本 基 金 联 名的 方 式在 中 国 证 券 登 记结 算 有限 公 司
上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以 基金 托 管人 的 名 义 在 中 国 证 券 登记 结 算 有 限 责 任公 司 上海 分 公
司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基 金 证 券 账 户 的开 立 和使 用 ， 限 于 满 足开 展 本基 金 业 务 的 需 要。 基 金托 管 人
和 基 金 管 理人 不 得 出借和 未 经 对 方同 意 擅 自转让 基 金 的 任何 证 券 账户； 亦 不 得 使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
5、债券托管账户的开立和管理 
（1 ） 《 基 金合 同 》 生效后 ， 基 金 管 理人 负 责 以基 金 的 名 义 申请 并 取 得进 入 全
国 银 行 间 同业 拆 借 市场的 交 易 资 格， 并 代 表基金 进 行 交 易； 基 金 托管人 负 责 以 本
基 金 的 名 义在 中 央 国债登 记 结 算 有限 责 任 公司开 设 银 行 间债 券 市 场债券 托 管 自 营
账户， 并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
（2） 基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
6、其他账户的开设和管理 
在 本 托 管 协 议 订立 日 之后 ， 本 基 金 被 允许 从 事符 合 法 律 法 规 规定 和 《基 金 合
同 》 约 定 的其 他 投 资品种 的 投 资 业务 时 ， 如果涉 及 相 关 账户 的 开 设和使 用 ， 由 基
金 管 理 人 协助 托 管 人根据 有 关 法 律法 规 的 规定和 《 基 金 合同 》 的 约定， 开 立 有 关
账户。该账户按有关规则使用并管理。 
7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基 金 财 产 投 资 的有 关 实物 证 券 由 基 金 托管 人 存放 于 基 金 托 管 人的 保 管库 ； 其
中 实 物 证 券也 可 存 入中央 国 债 登 记结 算 有 限责任 公 司 或 中国 证 券 登记结 算 有 限 责
任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。 实物证券的购买和转
让 ， 由 基 金托 管 人 根据基 金 管 理 人的 指 令 办理。 属 于 基 金托 管 人 实际有 效 控 制 下
的 实 物 证 券在 基 金 托管人 保 管 期 间的 损 坏 、灭失 ， 由 此 产生 的 责 任应由 基 金 托 管
人 承 担 。 基金 托 管 人对基 金 托 管 人以 外 机 构实际 有 效 控 制或 保 管 的证券 不 承 担 保
管责任。 
8、与基金财产有关的重大合同的保管




















 
招募说 明书 
 95 
由 基 金 管 理 人 代表 基 金签 署 的 与 基 金 有关 的 重大 合 同 的 原 件 分别 应 由基 金 托
管 人 、 基 金管 理 人 保管。 除 本 协 议另 有 规 定外， 基 金 管 理人 在 代 表基金 签 署 与 基
金 有 关 的 重大 合 同 时应保 证 基 金 一方 持 有 两份以 上 的 正 本， 以 便 基金管 理 人 和 基
金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通
过 专 人 送 达、 挂 号 邮寄等 安 全 方 式将 合 同 原件送 达 基 金 托管 人 处 。合同 原 件 应 存
放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 
（ 五） 基金资 产净 值计算 与复 核 
1、基金资产净值的计算 
（1）基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
基金资 产净 值是指 基金 资产总 值减 去负债 后的 价值。 基金 份额净 值 是 指计算
日基金 资产净 值除 以该 计算日 基金份 额总 份额 后的数 值。基 金份 额净 值的计 算保
留到小数点后3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产 。 
本基金 根据 认购费 、申 购费、 销售 服务费 收取 方式的 不同 ，将基 金份 额分为
不同的类别， 各基金份额类别分别设置代码， 分别计算基金份额净值并分别公告，
计算公 式为计 算日 各类 别基金 资产净 值除 以计 算日发 售在外 的该 类别 基金份 额总
数。 
基金管 理人应 每工 作日 对基金 资产估 值。 估值 原则应 符合《 基金 合同 》 、 《证
券投资 基金会 计核 算办 法》及 其他法 律、 法规 的规定 。用于 基金 信息 披露的 基金
资产净 值和 各 类基 金份 额的基 金份额 净值 由基 金管理 人负责 计算 ，基 金托管 人复
核。 基 金管理 人应 于每 个工作 日交易 结束 后计 算当日 的基金 净值 并以 双方认 可的
方式发 送给基 金托 管人 。基金 托管人 对净 值计 算结果 复核后 以双 方认 可的方 式发
送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
根据 《基金法》 ， 基金管理人计算并公告基金资产净值， 基金托管人复核、 审
查 基 金 管 理人 计 算 的基金 资 产 净 值。 因 此 ，本基 金 的 会 计责 任 方 是基金 管 理 人 ，
就 与 本 基 金有 关 的 会计问 题 ， 如 经相 关 各 方在平 等 基 础 上充 分 讨 论后， 仍 无 法 达
成 一 致 的 意见 ， 按 照基金 管 理 人 对基 金 资 产净值 的 计 算 结果 对 外 予以公 布 。 法 律
法 规 以 及 监管 部 门 有强制 规 定 的 ，从 其 规 定。如 有 新 增 事项 ， 按 国家最 新 规 定 估
值。 
2、基金资产估值方法




















 
招募说 明书 
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（1）估值对象 
基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
（2）估值方法 
本基金的估值方法为： 
1）证券交易所上市的有价证券的估值 
① 交 易 所 上 市 的有 价 证券 ， 以 其 估 值 日在 证 券交 易 所 挂 牌 的 市价 （ 收盘 价 ）
估 值 ； 估 值日 无 交 易的， 且 最 近 交易 日 后 经济环 境 未 发 生重 大 变 化，以 最 近 交 易
日 的 市 价 （收 盘 价 ）估值 ； 如 最 近交 易 日 后经济 环 境 发 生了 重 大 变化的 ， 可 参 考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素 ，调整最近交易市价，确定公允价格。 
②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值， 估值日没有交易的，
且 最 近 交 易日 后 经 济环境 未 发 生 重大 变 化 ，按最 近 交 易 日的 收 盘 价估值 。 如 最 近
交 易 日 后 经济 环 境 发生了 重 大 变 化的 ， 可 参考类 似 投 资 品种 的 现 行市价 及 重 大 变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
③ 交 易 所 上 市 未实 行 净价 交 易 的 债 券 按估 值 日收 盘 价 减 去 债 券收 盘 价中 所 含
的 债 券 应 收利 息 得 到的净 价 进 行 估值 ； 估 值日没 有 交 易 的， 且 最 近交易 日 后 经 济
环 境 未 发 生重 大 变 化，按 最 近 交 易日 债 券 收盘价 减 去 债 券收 盘 价 中所含 的 债 券 应
收 利 息 得 到的 净 价 进行 估 值 。 如 最近 交 易 日后经 济 环 境 发生 了 重 大变化 的 ， 可 参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确 定公允价格； 
④ 交 易 所 上 市 不存 在 活跃 市 场 的 有 价 证券 ， 采用 估 值 技 术 确 定公 允 价值 。 交
易 所 上 市 的资 产 支 持证券 ， 采 用 估值 技 术 确定公 允 价 值 ，在 估 值 技术难 以 可 靠 计
量公允价值的情况下，按成本估值。 
2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
首 次 公 开 发 行 未上 市 的债 券 ， 采 用 估 值技 术 确定 公 允 价 值 ， 在估 值 技术 难 以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
3） 全国银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 采用估
值技术确定公允价值。 
4） 中小企业私募债采 用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可 靠计量公
允价值的情况下，按成本估值。 
5） 同一债券同时在两个 或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分 别估值。
























招募说 明书 
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6） 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
7） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按
国家最新规定估值。 
如 基 金 管 理 人 或基 金 托管 人 发 现 基 金 估值 违 反基 金 合 同 订 明 的估 值 方法 、 程
序 及 相 关 法律 法 规 的 规定 或 者 未 能充 分 维 护基金 份 额 持 有人 利 益 时，应 立 即 通 知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根 据 有 关 法 律 法规 ， 基金 资 产 净 值 计 算和 基 金会 计 核 算 的 义 务由 基 金管 理 人
承 担 。 本 基金 的 基 金会计 责 任 方 由基 金 管 理人担 任 ， 因 此， 就 与 本基金 有 关 的 会
计 问 题 ， 如经 相 关 各方在 平 等 基 础上 充 分 讨论后 ， 仍 无 法达 成 一 致的意 见 ， 按 照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3、估值差错处理 
因基金 估值 错误给 投资 者造成 损失 的应先 由基 金管理 人承 担，基 金管 理人对
不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 
当基金 管理 人计算 的基 金资产 净值 、基金 份额 净值 已 由基 金托管 人复 核确认
后公告 的，由 此造 成的 投资者 或基金 的损 失， 应根据 法律法 规的 规定 对投资 者或
基金支 付赔偿 金， 就实 际向投 资者或 基金 支付 的赔偿 金额， 由基 金管 理人与 基金
托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
由于一 方当 事人提 供的 信息错 误， 另一方 当事 人在采 取了 必要合 理的 措施后
仍不能 发现该 错误 ，进 而导致 基金资 产净 值、 各类基 金份额 的基 金份 额净值 计算
错误造 成投资 者或 基金 的损失 ，以及 由此 造成 以后交 易日基 金资 产净 值、基 金份
额净值 计算顺 延错 误而 引起的 投资者 或基 金的 损失， 由提供 错误 信息 的当事 人一
方负责赔偿。 
由于 证 券交 易所及 其登 记结算 公司 发送的 数据 错误， 或由 于其他 不可 抗力原
因，基 金管理 人和 基金 托管人 虽然已 经采 取必 要、适 当、合 理的 措施 进行检 查，
但是未 能发现 该错 误的 ，由此 造成的 基金 资产 估值错 误，基 金管 理人 和基金 托管
人可以 免除赔 偿责 任。 但基金 管理人 和基 金托 管人应 当积极 采取 必要 的措施 消除
由此造成的影响。 
当 基 金 管 理 人 计算 的 基金 资 产 净 值 与 基金 托 管人 的 计 算 结 果 不一 致 时， 相 关





















招募说 明书 
 98 
各 方 应 本 着勤 勉 尽 责的态 度 重 新 计算 核 对 ，如果 最 后 仍 无法 达 成 一致， 应 以 基 金
管 理 人 的 计算 结 果 为准对 外 公 布 ，由 此 造 成的损 失 以 及 因该 交 易 日基金 资 产 净 值
计 算 顺 延 错误 而 引 起的损 失 由 基 金管 理 人 承担赔 偿 责 任 ，基 金 托 管人不 负 赔 偿 责
任。 
4、基金账册的建立 
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 在 《 基 金 合 同》 生 效后 ， 应 按 照 相 关各 方 约定 的 同
一 记 账 方 法和 会 计 处理原 则 ， 分 别独 立 地 设置、 登 录 和 保管 本 基 金的全 套 账 册 ，
对 相 关 各 方各 自 的 账册定 期 进 行 核对 ， 互 相监督 ， 以 保 证基 金 资 产的安 全 。 若 双
方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
经 对 账 发 现 相 关各 方 的账 目 存 在 不 符 的， 基 金管 理 人 和 基 金 托管 人 必须 及 时
查明原因并纠正， 保证 相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当 日核对不符，
暂 时 无 法 查找 到 错 账的原 因 而 影 响 到 基 金 资产净 值 的 计 算和 公 告 的，以 基 金 管 理
人的账册为准。 
5、基金定期报告的编制和复核 
基 金 财 务 报 表 由基 金 管理 人 和 基 金 托 管人 每 月分 别 独 立 编 制 。月 度 报表 的 编
制，应于每月终了后5 个工作日内完成。 
在 《基金合同》 生效后 每六个月结束之日起 45 日内， 基金管理人对招募说明
书 更 新 一 次并 登 载 在网站 上 ， 并 将更 新 后 的招募 说 明 书 摘要 登 载 在指定 媒 体 上 。
基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告； 在会
计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后 90 日内
完成年度报告编制并公告。 
基金管理人在 5 个工 作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加
盖公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在 3 个
工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7 个
工作日内完成季度报告， 在季度报告完成当日 ， 将有关报告提供基金 托管人复核，
基金托管人在收到后7 个工作日内进行复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。
基金管理人在30 日内完成半年度报告， 在半 年报完成当日， 将有关 报告提供基金
托管人复核， 基金托管 人在收到后 30 日内进行复核， 并将复核结果 书面通知基金
管理人。 基金管理人在 45 日内完成年度报告， 在年度报告完成当日， 将有关报告





















招募说 明书 
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提供基金托管人复核， 基金托管人在收到后 45 日内复核， 并将复核 结果书面通知
基金管理人。 
基 金 托 管 人 在 复核 过 程中 ， 发 现 相 关 各方 的 报表 存 在 不 符 时 ，基 金 管理 人 和
基 金 托 管 人应 共 同 查明原 因 ， 进 行调 整 ， 调整以 相 关 各 方认 可 的 账务处 理 方 式 为
准 。 核 对 无误 后 ， 基金托 管 人 在 基金 管 理 人提供 的 报 告 上加 盖 业 务印鉴 或 者 出 具
加 盖 托 管 业务 部 门 公章的 复 核 意 见书 ， 相 关各方 各 自 留 存一 份 。 如果基 金 管 理 人
与 基 金 托 管人 不 能 于应当 发 布 公 告之 日 之 前就相 关 报 表 达成 一 致 ，基金 管 理 人 有
权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管 人有权就相关情况报证监会备案。 
基 金 托 管 人 在 对财 务 会计 报 告 、 半 年 报告 或 年度 报 告 复 核 完 毕后 ， 需盖 章 确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作 日，分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
（ 六） 基金份 额持 有人名 册的 登记与 保管 
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 须 分 别 妥 善 保管 的 基金 份 额 持 有 人 名册 ， 包括 《 基
金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6
月30 日、12 月31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册 的内容必须包
括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基 金 份 额 持 有 人名 册 由基 金 的 基 金 登 记机 构 根据 基 金 管 理 人 的指 令 编制 和 保
管， 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。
保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册： 《基
金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6
月30 日、 每年 12 月31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人 名册的内容必
须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份
额 持 有 人 名册 应 于 下月前 十 个 工 作日 内 提交 ； 《 基 金 合 同》 生 效日 、 《 基 金 合 同 》
终 止 日 等 涉及 到 基 金重要 事 项 日 期的 基 金 份额持 有 人 名 册应 于 发 生日后 十 个 工 作
日内提交。 
基 金 托 管 人 以 电子 版 形式 妥 善 保 管 基 金份 额 持有 人 名 册 ， 并 定期 刻 成光 盘 备
份， 保存期限为15 年 。 基金托管人不得将所 保管的基金份额持有人名册用于基金





















招募说 明书 
 100 
托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
（ 七） 争议解 决方 式 
相 关 双 方 当 事 人同 意 ，因 本 协 议 而 产 生的 或 与本 协 议 有 关 的 一切 争 议， 除 经
友 好 协 商 可以 解 决 的，应 提 交 中 国国 际 经 济贸易 仲 裁 委 员会 根 据 该会当 时 有 效 的
仲 裁 规 则 进行 仲 裁 ，仲裁 的 地 点 在北 京 ， 仲裁裁 决 是 终 局性 的 并 对相关 各 方 均 有
约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当 事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继 续忠实、
勤 勉 、 尽 责地 履 行 《基金 合 同 》 和托 管 协 议规定 的 义 务 ，维 护 基 金份额 持 有 人 的
合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
（ 八） 托管协 议的 修改与 终止 
1、托管协议的变更程序 
本 协 议 双 方 当 事人 经 协商 一 致 ， 可 以 对协 议 的内 容 进 行 变 更 。变 更 后的 托 管
协 议 ， 其 内容 不 得 与《基 金 合 同 》的 规 定 有任何 冲 突 。 基金 托 管 协议的 变 更 报 中
国证监会核准或备案后生效。 
2、基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1） 《基金合同》终止； 
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或有其他基金托管人接管基金资产； 
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或 有其他基金管理人接管基金管理
权； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
 
二 十、 对基 金份 额持 有人 的服 务 
基 金 管 理 人 承 诺为 基 金份 额 持 有 人 提 供一 系 列的 服 务 。 基 金 管理 人 将根 据 基
金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务 项目。主要服务内容如下：




















 
招募说 明书 
 101 
（ 一） 基金份 额持 有人交 易资 料的寄 送服 务 
每次交易结束后， 投资者 应在T＋2 个工作日后通过销售机构的网点查询和打
印确认单； 在第一、 二、 三 季度结束后15 个工作日内， 向本季度有交易的投资者
寄送季度对账单。 每年 结束后 15 个工作日内， 向本年度末所有持有 本公司基金份
额 的 投 资 者， 或 在 第四季 度 有 交 易、 年 末 基金份 额 余 额 为零 的 投 资者寄 送 年 度 对
账单。 
（ 二） 网上交 易服务 
投 资 者 除 可 通 过基 金 管理 人 的 直 销 网 点和 代 销机 构 的 代 销 网 点办 理 申购 、 赎
回及信息查询外， 还可通过基金管理人的网站 （www.fullgoal.com.cn） 享受网上
交易服务。具体业务规则详见基金管理人网站说明。 
（ 三 ） 免费信 息定 制服务 
基金客户可以通过拨打电话、发送邮件或者发短信 3 种方式定制每 周基金净
值 、 交 易 确认 信 息 、富国 周 刊 、 公告 信 息 、月度 、 季 度 电子 对 账 单等， 基 金 管 理
公司通过手机短信、E-MAIL 定期为客户发送所定制的信息。 
（ 四 ） 网络在 线服 务 
客 户 通 过 基 金 账户 号 和查 询 密 码 登 录 基金 公 司网 站 “ 客 户 服 务” 栏 目， 可 享
有账户查询，信息定制，资料修改，投资刊物查阅，在线咨询等 多项在线服务。 
（ 五 ） 客户服 务中 心电话 服务 
客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时 基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询。 
客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不 少于 8 小时的座席服务 ，投资
者 可 以 通 过该 热 线 获得业 务 咨 询 、信 息 查 询、服 务 投 诉 、信 息 定 制、资 料 修 改 等
专项服务。 
（ 六 ） 客户投 诉受 理服务 
投 资 者 可 以 通 过各 销 售机 构 网 点 柜 台 、基 金 公司 网 站 投 诉 栏 目、 自 动语 音 留
言栏目、客户服务中心人工热线、书信、电子邮件等 6 种不同的渠 道对基金管理
人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定进行投诉。 
（ 七 ） 基金 管 理人 客户服 务联 络方式 
客户服务热线：95105686 ，4008880688，工作时间内可转人工坐席。




















 
招募说 明书 
 102 
传真： （021）20361544 
公司网址：http://www.fullgoal.com.cn 
电子信箱：public@fullgoal.com.cn 
 
二十 一 、招 募说 明书 的存 放及 查阅 方式 
招 募 说 明 书 公 布后 ， 应当 分 别 置 备 于 基金 管 理人 、 基 金 托 管 人和 基 金销 售 机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
 
二十 二 、备 查文 件 
以 下 备 查 文 件 存放 在 基金 管 理 人 的 办 公场 所 和营 业 场 所 ， 在 办公 时 间可 供 免
费查阅。 
（一）中国证监会 核准富国纯债债券型发起式证券投资基金 募集的文件



（二）《 富国纯债债券型发起式证券投资基金 基金合同》



（三 ）《富国纯债债券型发起式证券投资基金 托管协议》



（四） 基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五 ）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六 ）关于申请募集富国 富国纯债债券型发起式证券投资基 金之法律意见书 
（七）基金销售代理人业务资格批件和营业执照 
（八） 《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》 
（九）中国证监会要求的其他文件 
 
富国基金管理有限公司 
 二〇一二年十月十九 日