银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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银 华 保 本 增 值 证券 投 资 基 金
更 新 招 募 说 明 书摘 要
（2012 年 第 2 号）
基 金 管 理 人 ： 银华 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 建 设 银 行 股 份有 限 公 司
基 金 保 证 人 ： 北京 首 都 创 业 集 团有 限 公 司
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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【重要提示】
银华保本 增值 证券投 资基 金（以下 简称 “本基 金” ） 经中国证 券监 督管理 委员 会于2004
年1月30 日 证监 基金 字[2004]9 号 文批 准募 集。 本基 金 的基金 合同 于2004 年3月2 日正式 生效 。
本基金 为契 约型 开放 式。
银华基金 管理 有限公 司（ 以下简称 “本 基金管 理人 ”或“管 理人” ）保证 本招 募说明 书
的内容 真实 、 准 确、 完整。 本招募 说明 书经 中国 证监 会核 准 ， 但 中国 证监 会对 本基金 募集 的
核准 ， 并不 表明 其对 本基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证， 也不 表明 投资于 本基 金没
有风险 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 基金时 应认 真阅 读 本 招募 说明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本 基金 管理 人 依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨慎 勤 勉 的原则 管理 和运 用基 金资 产， 但 不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不保 证最低 收益 。 投 资人 投资 于本基 金并 不等 于将 资金 作为存 款存 放在
银行或 存款 类金 融机 构， 但本基 金可 以为 投资 者控 制本金 损失 的风 险， 并由 保证人 提供 保证
担保。
本招募 说明 书 （更新 ） 摘要 所载 内容 截止 日为2012 年9月2 日 ， 有 关财务 数据 和净值 表现
截止日 为2012年6月30 日，所披露 的投 资组 合为2012 年2季 度的 数据 （财 务数 据 未经审 计） 。
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一、基金管理人
（一） 基金管理人概况
（二）
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准( 证 监 基 金 字
[2001]7 号文) 设立 的全国 性基金管 理公 司。公 司注 册资本为2亿元 人民币 ，公 司的股权 结构
为西南 证券 股份 有限 公司 （出资 比例：49%） 、 第一 创 业证券 股份 有限 公司 （出 资比例 ：29%）、
东北证 券股 份有 限公 司（ 出资比 例：21% ）及 山西 海 鑫实业 股份 有限 公司 （出 资比例 ：1%）。
公司的 主要 业务 是基 金募 集、 基金 销售 、 资 产管 理 及中国 证监 会许 可的 其他 业务 。 公 司注 册
地为广 东省 深圳 市。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范 ， 能 够切实 维护 基金投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设
风险控 制委员 会、薪 酬与 提名委 员会2个 专业 委员会 ，有针 对性地 研究公 司在 经营管 理和基
金运作 中的 相关 情况 ， 制 定相应 的政 策 ， 并充 分发 挥独立 董事 的职 能， 切实 加强对 公司 运 作
的监督 。
公司监事 会由3 位监事 组成 ，主要负 责检 查公司 的财 务以及对 公司 董事、 高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运作 需要设 置投 资管 理部 、 量化 投资部 、
研究部 、 市 场营 销部、 高端 客户部 、 国 际合 作与 产品 开发部 、 境 外投 资部、 特定 资产管 理部 、
交易管 理部 、 固 定收 益部 、 养老 金业 务部、 运作 保 障部、 信息 技术 部、 总 经 理 （董 事会） 办
公室、 人力 资源 部、 行政 财务部 、 深 圳管 理部 、 监 察稽核 部等18个 职能 部门 ， 并设 有北 京分
公司。 此外， 公司还 设有A 股基金 投资决 策委员 会、 境外投 资决策 委员会 、特 定资产 投资决
策委员 会3个投 资决 策委员 会，分 别负责 指导基 金及 其他投 资组合 的运作 ，确 定基本 的投资
策略。
（ 二）主要人员情况
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1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 历任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
公司 发 行部 经理 ； 中国 蓝星 化学 工业 总公司 处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司 董 事副总 经理、董
事会秘 书 ， 蓝星 化工 新材 料股份 公司 筹备 组组 长 ； 西南证 券有 限责 任公 司副 总裁 ； 中 国银 河
证券股 份有 限公 司副 总裁 ； 西南 证券 股份 有限 公司 董事、 总裁 。 此 外， 还 曾先 后 担任 中国 证
监会发 行审 核委 员会 委员 、 中国 证监 会上 市公 司并 购重组 审核 委员 会委 员、 中国证 券业 协会
投 行专 业委 员会 委员 、 盐 田港集 团外 部董 事、 国投 电力控 股股 份有 限公 司独 立董事 、 上海 城
投控股 股份 有限 公司 独立 董事等 职务 。 现任 银 华基 金管理 有限 公司 董事 长、 西南证 券股 份有
限公司 董事 、 财政部 资产 评估准 则委 员会 委员 、 重 庆市证 券期 货业 协会 会长 、 北 京大 学公 共
经济管 理研 究中 心研 究员 。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现任 第一 创业 证券 股份 有限公 司党 委书 记、 董事 、 总裁 ， 兼 任第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第 一创 业摩 根大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还担 任中 国证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中 国证 券业 协会 投资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员， 深圳
市证券 业协 会副 会长 。
矫正中 先生 ： 董 事， 中共 党员， 经济 学硕 士， 中国 注册会 计师 。 曾 任吉 林省 财政厅 工交
企 业财 务处副 处长（ 正处 级） ；吉 林省长 岭县 副县长 ；吉林 省财政 厅文教 行政 财务处 处长；
吉林省 财政 厅副 厅长 、 厅 长 兼吉林 省地 税局 局长 ； 吉 林 省政府 秘书 长兼 办公 厅主 任、 副 省长，
兼吉林 市代 市长 、书 记。 现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
周晓冬先 生： 董事， 金融MBA 、国际 商务 师。曾 任中 国南光进 出口 总公司 广东 分公司 总
经理 ； 上 海海 博鑫惠 国际 贸易有 限公 司董 事、 常务 副总经 理 。 现 任海鑫 钢铁 集团有 限公 司 董
事长助 理， 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。
王立新 先生 ： 董 事总 经理 ， 经济 学博 士。 历任 中国 工商银 行总 行科 员； 南方 证券股 份有
限公司 基 金 部副 处长 ； 南 方基金 管理 有限 公司 研究 开发部 、 市场 拓展部 总监 ； 银 华基 金管 理
有限公 司总 经理 助理 、 副 总经理 、 代 总经 理 、 代 董事 长 。 现 任银 华基 金管 理有 限公司 总经 理 。
郑秉文 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训
中心主 任， 院长 助理 ，副 院长。 现任 中国 社会 科学 院拉美 研究 所所 长。
王恬先 生： 独立 董事 ， 大 学学历 ， 高 级经 济师 。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 ， 深圳 天骥
基金董 事， 中国 国际 财务 有限公 司（ 深圳 ）董 事长 ，首长 四方 （集 团） 有限 公司执 行董 事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ： 独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任， 北京
仲裁委 员会 仲裁 员， 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 ， 海问 律师 事务所 律师 、 合
伙人。 现任 浩天 信和 律师 事务所 律师 、合 伙人 。
高歌女 士： 独立 董事 ， 法 律硕士 。 曾 任高 阳科 技控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成
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公司副 总经 理； 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、
全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。
周兰女 士 ： 监 事会主 席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学 历。 曾任 北京建 材研
究院财 务科 长； 北京 京放 经济发 展公 司计 财 部 经理 ； 佛山 证券 有限 责任 公司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股份 有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
王宜四 先生 ， 监 事， 经济 学博士 。 曾 任中 国人 民银 行安徽 省分 行副 科长 ； 安 徽省证 券公
司深 圳营业部及深 圳总部总经 理；华安证券 有限责任公 司副总裁； 北方证 券有限 责任公司
总裁 ； 天 风证 券有限 责任 公司总 裁 ； 中 国建银 投资 证券有 限责 任公 司首 席运 营官 （副 总裁） 。
现任西 南证 券股 份有 限公 司副总 裁。
杜永军 先生 ： 监 事， 大专 学历。 曾任 五洲 大酒 店财 务部收 款主 管； 北京 赛特 饭店财 务部
收款主 管、 收款 主任 、 经 理助理 、 副 经理 、 经 理。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部财
务主管 。
鲁颂宾 先生 ： 副 总经 理， 经济学 博士 。 曾 任中 国交 通进出 口总 公司 销售 经理 ； 中国 证监
会信息 监管 部主任 科员 ； 中国证 监会 办公 厅主 任科 员、 副 处长 、 处 长。 现 任银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 。
陆文俊 先生 ： 副 总经 理， 经 济学学 士。 曾任 君安 证券 有 限责任 公司 人力 资源 部行 政主管 、
交易部 经理 ， 上海华 创创 投管理 事务 所合 伙人 ， 富 国基金 管理 有限 公司 交易 员， 东吴 证券 有
限责任 公司 投资 经理 、 资 产管理 部副 总经 理， 长信 基金管 理有 限责 任公 司研 究员 、 长 信金 利
趋势股 票型 证券 投资 基金 基金经 理等 职。2008 年6 月 加盟银 华基 金管 理有 限公 司， 曾 任公 司A
股基金 投资 总监 及公 司总 经理助 理职 务 ， 现任 银华 基金管 理有 限公 司副 总经 理 。 自2008 年10
月21日起 ，担 任 银华 核心 价值优选 股票 型证券 投资 基金基金 经理 ，自2009 年4 月27日起 兼任
银华和谐 主题 灵活配 置混 合型证券 投资 基金基 金经 理 ，2010 年10 月8 日 至2011 年10月18 日期
间担任 银华 成长 先锋 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工学硕 士。 曾任 国信 证券 天津营 业部 经理 、 平 安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构投 资部 总 经理等 职。2011 年3月 加盟银华 基 金管理有限 公司， 曾担任 公司总经理 助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投资经理。
凌宇翔 先生 ： 督 察长 ， 工 商管理 硕士 。 曾 任机 械工 业部主 任科 员； 重庆 国际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理。 现任 银华 基金管 理有 限公
司督察 长。
2. 本基 金基 金经 理
姜永康 先生 ：硕 士学 位。2001年至2005 年 就职 于中 国 平安保 险（ 集团 ）股 份有 限公司 ，
历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华基 金管理有 限公 司， 曾 任养 老金管理 部投
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资经 理 职务 ， 现 任银 华基 金管理 有限 公司 固定 收益 部总监 及固 定收 益基 金投 资总监 。 自2007
年1月30 日 起任 本基 金基 金 经理 ， 自2008 年1月8日至2009 年2 月18 日任 银华 货币 市 场证券 投资
基金基 金经 理 ， 自2008 年12 月3日 起兼 任银 华增 强收 益 债券型 证券 投资 基金 基金 经理 ， 自2011
年6月28 日 起兼 任银 华永 祥 保本混 合型 证券 投资 基金 基金经 理。
本基金 历任 基金 经理 ：
王华先 生： 管理 本基 金时 间为2004 年3月2 日至2007 年1月30 日。
3 、A 股基 金 投 资决 策委 员 会成员
委员会 主席 ：王 立新
委员会 副主 席： 陆文 俊
委员： 封树 标、 王 华 、周 毅、姜 永康 、金 斌、 郭建 兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
陆文俊 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
王华先 生 ， 硕 士学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西南 证券 有限责 任公
司。2000 年10 月加盟 银华 基金管理 有限 公司（ 筹） ， 先后在研 究策 划部、 基金 经理部工 作，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银 华货 币市 场证 券投资 基金 基金 经理 。 现 任银华 富裕 主题
股票型 证券 投资 基金 基金 经理、 公司 总经 理助 理、 投资管 理部 总监 及A 股基 金 投资总 监。
周毅先生 ，硕 士学位 ，CFA ；曾任美 国普 华永道 金融 服务部部 门经 理 、巴 克莱 银行量 化
分析部副 总裁 及巴克 莱亚 太有限公 司副 董事等 职。2009 年9 月 加入 银华基 金管 理有限公 司，
曾担任 银华 全球 核心 优选 证券投 资基 金及 银华 沪深300 指数 证券 投资 基金 （LOF ）基金 经理 ，
现任银 华深 证100 指 数分 级 证券投 资基 金及 银华 抗通 胀主题 证券 投资 基金 （LOF ） 基金 经理 职
务，同 时担 任公 司总 经理 助理、 量化 投资 总监 、量 化投资 部总 监以 及境 外投 资部总 监。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （集 团） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华基 金管理有 限公 司， 曾 任养 老金 管理 部投
资经理 职务 。 曾担 任银 华货 币市场 证券 投资 基金 基金 经理 。 现 任银 华保 本增 值证 券投资 基金 、
银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金以 及银 华永 祥保 本混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ， 同时 兼
任公司 固定 收益 部总 监及 固定收 益基 金投 资总 监。
金斌先生 ，硕 士学位 。曾 在国泰君 安证 券股份 有限 公司从事 行业 研究工 作。2004 年8 月
加盟银 华基 金管 理有 限公 司， 历 任行 业研 究员、 基金 经理助 理、 研究 主管 及研 究 部总监 等职 。
现任银 华优 势企 业证 券投 资基金 及银 华中 小盘 精选 股票型 证券 投资 基金 基金 经理。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券 股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事
证券自 营业 务工 作， 历任 交易主 管 、 总 经理助 理兼 监理等 职 ； 并 曾就职 于华 商基金 管理 有 限
公司投资 管理 部，曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟
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银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
（ 三）基金管理人的 权利 与义务
1 、基 金管 理人 的权 利
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金管 理人 的权利 包括 但不 限于 ：
（1）自 本基金 合同生 效之 日起，依 照有 关法律 法规 和本基金 合同 的规定 独立 运用基 金
财产；
（2）依 据基金 合同获 得基 金认购和 申购 费用、 基金 赎回手续 费用 和管理 费以 及法律 法
规规定 或监 管部 门批 准的 其他收 入；
（3） 发售 基金 份额 ；
（4） 依照 有关 规定 行使 因 基金财 产投 资于 证券 所产 生的权 利；
（5）在 符合有 关法律 法规 的前提下 ，制 订和调 整有 关基金认 购、 申购、 赎回 、转换 、
非交易 过户 、转 托管 等业 务的规 则；
（6）根 据本基 金合同 及有 关规定监 督基 金托管 人 ， 对于基金 托管 人违反 了本 基金合 同
或有关 法律 法规 规定 的行 为， 对基 金资 产、 其他 当 事人的 利益 造成 重大 损失 的情形 ， 应及 时
呈报中 国证 监会 ，并 采取 必要措 施保 护基 金及 相关 当事人 的利 益；
（7） 在基 金合 同约 定的 范 围内， 拒绝 或暂 停受 理申 购和赎 回申 请；
（8） 在法 律法 规允 许的 前 提下， 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 ；
（9）自 行担任 或选择 、更 换注册登 记机 构，并 对注 册登记机 构的 代理行 为进 行必要 的
监督和 检查 ；
（10） 选择 、 更 换销 售代 理机构 ， 并 依据 销售 代理 协议和 有关 法律 法规 ， 对 其行为 进行
必要的 监督 和检 查；
（11） 选择 、更 换律 师、 审计师 、证 券经 纪商 或其 他为基 金提 供服 务的 外部 机构；
（12） 在基 金托 管人 更换 时， 提 名新 的基 金托 管人 ；
（13） 依法 召集 基金 份额 持有人 大会 ；
（14） 法律 法规 和基 金合 同 规定 的其 他权 利 。
2 、基 金管 理人 的义 务
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金管 理人 的义务 包括 但不 限于 ：
（1）依 法募集 基金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
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发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜；
（2） 办理 基金 备案 手续 ；
（3） 自基 金合 同生 效之 日 起，以 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产；
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ；
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和管 理人 的财 产相 互 独立 ， 对所管 理的 不同基 金分 别管 理， 分别 记账 ， 进 行证 券
投资；
（6） 除依 据 《基 金法 》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定外 ， 不得 为自 己及 任何 第三 人谋取 利
益，不 得委 托第 三人 运作 基金财 产；
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ；
（8） 计算 并公 告基 金资 产 净值， 确定 基金 份额 申购 、赎回 价格 ；
（9）采 取适当 合理的 措施 使计算基 金份 额认购 、申 购、赎回 和注 销 价格 的方 法符合 基
金合同 等法 律文 件的 规定 ；
（10） 按规 定受 理申 购和 赎回申 请， 及时 、足 额支 付 赎回 款项 ；
（11） 进行 基金 会计 核算 并编制 基金 财务 会计 报告 ；
（12） 编制 中期 和年 度基 金报告 ；
（13） 严格 按照 《基 金法 》 、基金 合同 及其 他有 关规 定，履 行信 息披 露及 报告 义务；
（14）保 守基 金商业 秘密 ，不得泄 露基 金投资 计划 、投资意 向等 。除《 基金 法》 、基 金
合同及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 得向 他人泄 露；
（15） 按照 基金 合同 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ，及时 向基 金份 额持 有人 分配 收 益 ；
（16）依 据《 基金法》 、基 金合同及 其他 有关规 定召 集基金份 额持 有人大 会或 配合基 金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会；
（17） 保存 基金 财产 管理 业务活 动的 记录 、账 册、 报表和 其他 相关 资料 ；
（18） 以基 金管 理人 名义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 者实 施其 他法律 行
为；
（19） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配；
（20） 因违 反基 金合 同导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 ， 应当 承担
赔偿责 任， 其赔 偿责 任不 因其退 任而 免除 ；
（21） 基金 托管 人违 反基 金合同 造成 基金 财产 损失 时， 应 为基 金份 额持 有人 利益向 基金
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托管人 追偿 ；
（22） 按规 定向 基金 托管 人提供 基金 份额 持有 人名 册资料 ；
（23 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ；
（24） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 ；
（25） 不从 事任 何有 损基 金及其 他基 金当 事人 利益 的活动 ；
（26） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ，不 谋求 对上 市公 司的控 股和 直接 管理 ；
（27） 法律 法规 、中 国证 监会和 基金 合同 规定 的其 他义务 。
（四）基金管理人承 诺
1 、本基 金管理 人将根 据基 金合同的 规定 ，按照 招募 说明书列 明的 投资目 标、 策略及 限
制全权 处理 本基 金的 投资 。
2 、本基 金管理 人不从 事违 反《证券 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 防止 违反 《证 券法 》行为 的发 生。
3 、本基 金管理 人不从 事违 反《 基金 法 》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 防止 下列 行为 的发 生：
（1） 本基 金投 资于 其他 基 金；
（2） 以基 金的 名义 使用 不 属于基 金名 下的 资金 买卖 证券；
（3） 动用 银行 信贷 资金 从 事证券 买卖 ；
（4） 将基 金资 产用 于非 法 担保、 资金 拆借 或者 贷款 ；
（5） 从事 证券 信用 交易 ；
（6） 以基 金资 产进 行房 地 产投资 ；
（7） 从事 有可 能使 基金 承 担无限 责任 的投 资；
（8） 从事 证券 承销 行为 ；
（9） 将基 金资 产投 资于 与 基金托 管人 或基 金管 理人 有利害 关系 的公 司发 行 的 证券；
（10） 违反 证券 交易 业务 规则， 利用 对敲 、倒 仓等 行为来 操纵 和扰 乱市 场价 格；
（11） 进行 高位 接盘 、利 益输送 等损 害基 金份 额持 有人利 益的 行为 ；
（12） 通过 股票 投资 取得 对上市 公司 的控 制权 ；
（13 ） 因 基 金 投 资 股票 而参 加 上 市 公 司 股 东 大会 的、 与 上 市 公 司 董 事 会或 其他 持 有5%
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以上投 票权 的股 东恶 意串 通，致 使股 东大 会表 决结 果侵犯 社会 公众 股东 的合 法利益 ；
（14） 法律 、法 规及 监管 机关规 定禁 止从 事的 其他 行为。
4 、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 ， 强化 职业操 守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉 尽 责， 不从 事以 下行为 ：
（1） 越权 或违 规经 营 ， 违 反基金 合同 或托 管协 议；
（2） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 利益 ；
（3） 在向 中国 证监 会报 送 的材料 中弄 虚作 假；
（4） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管；
（5） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ；
（6）泄 漏在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密、尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ；
（7） 除按 本公 司制 度进 行 基金运 作投 资外 ，直 接或 间接进 行其 他股 票投 资；
（8） 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 ；
（9） 其他 法律 、行 政法 规 以及中 国证 监会 禁止 的行 为。
5 、基 金经 理承 诺
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合同 的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份额 持 有人谋 取
最大利 益。
（2）不 利用职 务之便 为自 己、代理 人、 代表人 、受 雇人或任 何其 他第三 人谋 取不当 利
益。
（3）不 泄漏在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密、 尚未 依法公 开的 基金投 资
内容、 基金 投资 计划 等信 息 。
（4） 不以 任何 形式 为其 他 组织或 个人 进行 证券 交易 。
（五）基金管理人的 风险 管理体系和内部控制 制度
1 、风 险管 理体 系
本基金 在运 作过 程中 面临 的风险 主要 包括 市场 风险 、 信 用风 险、 流动 性风 险、 操作或 技
术风险 、合 规性 风险 、声 誉风险 和外 部风 险。
针对上 述各 种风 险， 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系， 具体 包括 以下 内容：
（1）建 立风险 管理环 境。 具体包括 制定 风险管 理战 略、目标 ，设 置相应 的组 织机构 ，
配备相 应的 人力 资源 与技 术系统 ，设 定风 险管 理的 时间范 围与 空间 范围 等内 容。
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（2）识 别风险 。辨识 组织 系统与业 务流 程中存 在什 么样的风 险， 为什么 会存 在以及 如
何引起 风险 。
（3） 分析 风险 。检 查存 在 的控制 措施 ，分 析风 险发 生的可 能性 及其 引起 的后 果。
（4）度 量风险 。评估 风险 水平的高 低， 既有定 性的 度量手段 ，也 有定量 的度 量手段 。
定性的 度量 是把 风险 水平 划分为 若干 级别 ， 每一 种风 险按其 发生 的可 能性 与后 果的严 重程 度
分别进 入相 应的 级别 。定 量的方 法则 是设 计一 些风 险指标 ，测 量其 数值 的大 小。
（5）处 理风险 。将风 险水 平与既定 的标 准相对 比， 对于那些 级别 较低的 风险 ，则承 担
它， 但 需加 以监 控。 而对 较为严 重的 风险 ， 则 实施 一定的 管理 计划 ， 对 于一 些后果 极其 严重
的风险 ，则 准备 相应 的应 急处理 措施 。
（6）监 视与检 查。对 已有 的风险管 理系 统要监 视及 评价其管 理绩 效，在 必要 时适时 加
以改变 。
（7）报 告与咨 询。建 立风 险管理的 报告 系统， 使公 司股东、 公司 董事会 、公 司高级 管
理人员 及监 管部 门了 解公 司风险 管理 状况 ，并 寻求 咨询意 见。
2 、内 部控 制制 度
（1） 内部 控制 的原 则
① 全面 性原 则 。 内部 控制 制度覆 盖公 司的 各项 业务 、 各 个部 门和 各级人 员 ， 并渗透 到决
策、执 行、 监督 、反 馈等 各个经 营环 节。
② 独立 性原 则。 公司 设立 独立的 督察 长与 监察 稽核 部门， 并使 它们 保持 高度 的独立 性与
权威性 。
③ 相互 制约 原则 。 公 司部 门和岗 位的 设置 权责 分明 、 相 互牵 制， 并通 过切 实 可行的 相互
制衡措 施来 消除 内部 控制 中的盲 点。
④ 有效 性原 则 。 公 司的 内部 风险控 制工 作必 须从 实际 出发 ， 主 要通 过对 工作 流程 的控制 ，
进而达 到对 各项 经营 风险 的控制 。
⑤ 防火 墙原 则。 公司 的投 资管理 、 基 金运 作、 计算 机技术 系统 等相 关部 门， 在物理 上和
制度上 适当 隔离 。 对因 业务 需要知 悉内 幕信 息的 人员 ， 制定严 格的 批准 程序 和监 督处罚 措 施 。
⑥ 适时 性原 则 。 公司 内部 风险控 制制 度的 制定 ， 应 具有前 瞻性 ， 并且必 须随 着公司 经 营
战略、 经营 方针 、 经 营理 念等内 部环 境的 变化 和国 家法律 、 法 规、 政策 制度 等外部 环境 的改
变及时 进行 相应 的修 改和 完善。
（2） 内部 控制 的主 要内 容
① 控制 环境
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公司董 事会 重视 建立 完善 的公司 治理 结构 与内 部控 制体系 。 本公 司在 董事 会下 设立了 风
险控制 委员 会 ， 负 责针 对公 司在经 营管 理和 基金 运作 中的风 险进 行研 究并 制定 相应的 控制 制
度。 在 特殊 情况 下， 风险 控制委 员会 可依 据其 职权 ， 在上 报董 事会 的同 时， 对公司 业务 进行
一定的 干预 。
公司管 理层 在总 经理 领导 下， 认 真执 行董 事会 确定 的内部 控制 战略 ， 为 了有 效贯彻 公司
董事会 制定 的经 营方 针及 发展战 略， 设立 了A股 基金 投资决 策委 员会 、 境 外投 资决策 委员 会、
特定客 户投 资决 策委 员会 ， 就基 金投 资等 发表 专业 意见及 建议 。
此外， 公司 设有 督察 长， 全 权负责 公司 的监 察与 稽核 工作， 对公 司和 基金 运作 的 合法性 、
合规性 及合 理性 进行 全面 检查与 监督 ， 参 与公 司风 险控制 工作 ， 发 生重 大风 险事件 时向 公司
董事长 和中 国证 监会 报告 。
② 风险 评估
公司风 险控 制 人 员定 期评 估公司 风险 状况 ， 范围 包括 所有能 对经 营目 标产 生负 面影响 的
内部和 外部 因素 ， 评 估这 些因素 对公 司总 体经 营目 标产生 影响 的程 度及 可能 性， 并 将评 估报
告报公 司董 事会 及高 层管 理人员 。
③ 操作 控制
公司内 部组 织结 构的 设计 方面， 体现 部门 之间 职责 有分工 ， 但 部门 之间 又相 互合作 与制
衡的原 则。 基金 投资 管理 、 基金 运作 、 市 场等 业务 部门有 明确 的授 权分 工， 各部门 的操 作相
互独立 ，并 且有 独立 的报 告系统 。各 业务 部门 之间 相互核 对、 相互 牵制 。
各业务 部门 内部 工作 岗位 分工合 理、 职责 明确 ， 形 成相互 检查 、 相 互制 约的 关系， 以减
少舞弊 或差 错发 生的 风险 ，各工 作岗 位均 制定 有相 应的书 面管 理制 度。
在明确 的岗 位责 任制 度基 础上， 设置 科学 、 合 理、 标 准化的 业务 操作 流程 ， 每 项业务 操
作有清 晰、 书面 化的 操作 手册， 同时 ， 规 定完 备的 处理手 续， 保存 完整 的业 务记录 ， 制 定严
格的检 查、 复核 标准。
④ 信息 与沟 通
公司建 立了 内部 办公 自动 化信息 系统 与业 务汇 报体 系，通 过建 立有 效的 信息 交流渠 道 ，
保证公 司员 工及 各级 管理 人员可 以充 分了 解与 其职 责相关 的信 息 ， 保 证信 息及 时送达 适当 的
人员进 行处 理。
⑤ 监督 与内 部稽 核
本公司 设立 了独 立于 各业 务部门 的监 察稽 核部 ，其 中 监察 稽核 人员 履行 内部 稽核职 能 ，
检查、 评价 公司 内部 控制 制 度合理 性、 完备 性和 有效 性 ， 监督 公司 内部 控制 制度 的 执行情 况，
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揭示公 司内 部管 理及 基金 运作中 的风 险， 及时 提出 改进意 见， 促进 公司 内部 管理制 度有 效地
执行 。 监察 稽核 人员 具有 相对的 独立 性， 定期 出具 监察稽 核报 告， 报公 司督 察长、 董事 会及
中国证 监会 。
(3)基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明
A. 本公 司确 知建 立、 实施 和维持 内部 控制 制度 是本 公司董 事会 及管 理层 的责 任；
B. 上述 关于 内部 控制 的披 露真实 、准 确；
C. 本公 司承 诺将 根据 市场 环境的 变化 及公 司的 发展 不断完 善内 部控 制制 度 。
二、基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 叁佰 叁拾 陆亿捌 仟玖 佰零 捌万 肆仟 元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：尹
东
联系电 话：(010) 6759 5003
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史 ， 其前身 “ 中国 人民 建设 银 行” 于 1954
年成立 ，1996 年易 名为 “ 中国建 设银 行” 。 中国 建设 银行是 中国 四大 商业 银行 之一 。 中 国建
设银行 股份 有限 公司 由原 中国建 设银 行于2004 年 9 月分立 而成 立， 承继 了原 中国建 设银 行
的商业 银行 业务 及相 关的 资产和 负债 。中 国建 设银 行(股 票代 码：939) 于 2005 年 10 月 27
日在香港联合交易 所主板 上市，是中国四大 商业银 行中首家在海外公 开上市 的银行。2006
年 9 月 11 日 ，中 国建 设银 行又作 为第 一家 H 股公 司 晋身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日中 国
建设银 行A 股在 上海 证券 交易所 上市 并开 始交 易 。A 股发行 后中 国建 设银 行的 已发行 股份 总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至2011 年9月30 日 ，中 国建设 银行 资产 总额117,723.30 亿元 ，较 上年 末增 长8.90% 。
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截至2011 年9月30 日 止九 个 月，中 国建 设银 行实 现净 利润1,392.07 亿 元， 较上 年同期 增长
25.82% 。年 化平 均资 产回 报率为1.64% ， 年化 加权 平 均净资 产收 益率 为24.82% 。利息 净收 入
2,230.10 亿 元， 较上 年同 期增长22.41% 。 净利 差为2.56% ， 净利 息收 益率 为2.68% ， 分 别较 上
年同期 提高 0.21 和 0.23 个百 分点 。手 续费 及佣 金 净收入687.92 亿 元， 较上 年同期 增长
41.31% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有1.3 万 余个 分支 机构 ， 并在香 港、 新加 坡、 法兰 克福、 约
翰内斯 堡、 东京、 首尔、 纽约、 胡志 明市 及悉 尼设 有分行 ， 在 莫斯 科、 台 北 设有代 表处 ， 海
外机构 已覆 盖到 全球13 个 国家和 地区 ， 基 本完 成在 全球主 要金 融中 心的 网络 布局，24 小时
不间断 服务 能力 和基 本服 务架构 已初 步形 成。 中国 建设银 行筹 建 、 设立 村镇 银行33 家 ， 拥 有
建行亚 洲、 建银 国际， 建 行伦敦 、 建 信基 金、 建 信 金融租 赁、 建信 信托、 建 信人寿 、 中 德住
房储蓄 银行 等多 家子 公司 ，为客 户提 供一 体化 全面 金融服 务能 力进 一步 增强 。
中国建 设银 行得 到市 场和 业界的 支持 和广 泛认 可。2011 年 上半 年， 中国 建设 银行主 要
国际排 名位 次持 续上 升， 先后荣 获国 内外 知名 机构 授予的50 多个 重要 奖项 。 中国建 设银 行
在英国 《银 行家 》2011 年 “世界 银行 品牌500 强” 中位列 第10 ，较 去年 上升3 位； 在美 国
《财富 》 世界500 强 中排 名第108 位 ， 较去年 上升8 位。 中国 建设 银行 连续 第 三年获 得香 港
《亚洲 公司 治理 》杂 志颁 发的“ 亚洲 企业 管治 年度 大奖” ，先 后摘 得《 亚洲 金 融》 、 《 财资 》 、
《欧洲 货币》 等颁 发的 “ 中国最 佳银 行” 、 “ 中国 国 内最佳 银行” 与 “中 国最 佳私人 银行” 等
奖项。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管服 务部 ， 下 设综 合制 度 处、 基 金市 场处、 资产 托管 处、 QFII
托管处 、 基 金核 算处 、 基 金清算 处、 监督 稽核 处和 投资 托 管团 队、 涉外 资产 核算团 队、 养老
金托管 服务 团队 、养 老金 托管市 场团 队、 上海 备份 中心等 12 个 职能 处室 、团 队，现 有员 工
130 余 人。 自 2008 年以 来 中国建 设银 行托 管业 务持 续通过 SAS70 审计 ，并 已 经成为 常规 化
的内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰， 投资 托管服 务部 副总经理 （主 持工作） ，曾 就职于中 国建 设银行 江苏 省分行 、
广东省 分行 、 中 国建 设银 行总行 会计 部、 营运 管理 部， 长 期从 事计 划财 务、 会计结 算、 营运
管理等 工作 ，具 有丰 富的 客户服 务和 业务 管理 经验 。
纪伟 ， 投 资托 管服务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行总行
计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部， 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
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张军红 ， 投资 托管服 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 零
售业务 部、 个人 银行 业务 部、行 长办 公室 ，长 期从 事零售 业务 和个 人存 款业 务管理 等工 作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2011 年 12 月 31 日， 中国 建 设银行 已托 管
224 只 证券 投资 基金。 建设 银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 ， 赢 得了 业内的 高度 认
同。2011 年 ， 中 国建 设银 行以总 分第 一的 成绩 被国 际权威 杂志 《 全球 托管 人 》 评为 2011 年
度 “中 国最 佳托 管银 行 ” ；并获 和讯 网 2011 年中 国 “最佳 资产 托管 银行 ”奖 。
三、相关服务机构
（一）基金管理人
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
（ 二）基金托管人
名称 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
办公地 址 北京市 西城 区闹 市口 大 街1 号院1 号楼
法定代 表人 王洪章
（三）基金保证人
名称 北京首 都创 业集 团有 限公 司
注册地址 北京市 海淀 区双 榆树 知春 路 76 号翠 宫饭 店15 层
法定代 表人 冯春勤 联系人 卫江
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电话 010-58385566 邮编 100086
（四） 销售机构及有 关中 介机构
1 、销售机构
（1） 直销 机构 ：
1 ）银 华基 金管 理有 限公 司 北京直 销中 心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广 场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
2 ）银 华基 金管 理有 限公 司 深圳直 销中 心
地址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
（2） 代销 机构 ：
1 ）中 国建 设银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
2 ）中 国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 肖钢
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
3 ）中 国工 商银 行股 份有 限 公司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4 ）中 国农 业银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
5 ）交 通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中 路188 号
法定代 表人 胡怀邦 联系人 曹榕
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
6 ）招 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号
法定代 表人 傅育宁 联系人 邓炯鹏
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客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
7 ）中 国民 生银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 董文标 联系人 董云巍
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8 ）上 海浦 东发 展银 行股 份 有限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
9 ）平 安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 中 路 1099 号
法定代 表人 孙建一 联系人 张青
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
10 ）广 发银 行股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
11 ）中 国光 大银 行股 份有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 外大 街 6 号 光大 大厦
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
12 ）中 信银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 田国立 联系人 丰靖
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
13 ）北 京银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
14 ）宁 波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话
96528 ， 上 海 、 北京 地
区962528
网址 www.nbcb.com.cn
15 ）华 夏银 行股 份有 限公 司
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注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
16）上 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 范一飞
客服电 话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
17）青 岛银 行股 份有 限公 司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉 联系人 腾克
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
18）上 海农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电 话 021－962999 网址 www.srcb.com
19 ）东 莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 运河 东一 路193 号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话
0769-96228 、
0769-22118118
网址 www.dongguanbank.cn
20）中 国邮 政储 蓄银 行有 限责任 公司
注册地 址 北京市 西城 区宣 武门 西大 街 131 号
法定代 表人 刘安东
客服电 话 95580 网址 www.psbc.com
21）杭 州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
22）乌 鲁木 齐市 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣 联系人 何佳
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客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
23 ）渤 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 刘宝凤 联系人 王宏
客服电 话 400-888-8811 网址 www.cbhb.com.cn
24）重 庆银 行股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真 联系人 孔文超
客服电 话
96899 （重 庆地 区） ；400-709-6899
（其他 地区 ）
网址 www.cqcbank.com
25）大 连银 行股 份有 限公 司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88 号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维 联系人 李鹏
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
26）哈 尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文 联系人 王超
客服电 话 95537 ；400-609-6358 网址 www.hrbb.com.cn
27）浙 江稠 州商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军 联系人 董晓岚 ，邵 利兵
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
28）东 莞农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 东莞市 南城 路2 号
法定代 表人 何沛良 联系 人 何茂才
客服电 话 0769-22321089 网址 www.drcbank.com
29 ）佛 山顺 德农 村商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 吴海恒
网址 www.sdebank.com
30 ）包 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
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法定代 表人 李镇西 联系人 刘芳
客服电 话
内蒙古 地区 ：0472-96016 、
北京地 区：010-96016 、
宁波地 区：0574-967210 、
深圳地 区：0755-967210 、
成都地 区：028-65558555
网址 www.cbhb.com.cn
31）中 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 陈忠
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
32）中 信建 投证 券 股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
33）中 信万 通证 券有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区苗 岭路29 号 澳柯玛 大厦15层（1507-1510 室）
法定代 表人 张智河 联系人 吴忠超
客服电 话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
34）世 纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 卢长才
网址 www.csco.com.cn
35）第 一创 业证 券股份 有 限公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区笋 岗路12 号 中民时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.firstcapital.com.cn
36）东 北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 潘锴
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
37）平 安证 券有 限责 任公 司
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
21
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼
法定代 表人 杨宇翔
客服电 话 95511-8 网址 http://www.pingan.com
38）兴 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
39）华 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
40 ）国 泰君 安证 券股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
41）中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 田薇
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
42）广 发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
43）国 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
44）湘 财证 券有 限责 任公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 钟康莺
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
22
45）招 商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
46）中 银国 际证 券有 限责 任公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 李丹
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
47）光 大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 徐浩明 联系人 刘晨
客服电 话
10108998 ； 95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
48 ）海 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 淮海 中路98号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话 95553 ；400-888-8001 网址 www.htsec.com
49 ）金 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36 号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
50 ）国 海证 券股份 有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
51 ）申 银万 国证 券股 份有 限公司
注册地 址 上海市 常熟 路171 号
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
52 ）西 南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
23
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
53 ）渤 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 王兆权
客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
54 ）宏 源证 券股 份有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
55 ）东 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18-19 楼
法定代 表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电 话
400-888-8588 （ 免 长
途费）
网址 http://www.longone.com.cn
56 ）东 莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
57 ）德 邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
58 ）财 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
0571-96336 ，962336
（上海 地区 ）
网址 www.ctsec.com
59 ）中 信证 券 （ 浙江 ） 有 限责任 公司
注册地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道588 号 恒鑫 大厦 主楼19 、20楼
法定代 表人 沈强 联系人 周妍
客服电 话 96598 网址 www.bigsun.com.cn
60 ）长 江证 券股 份有 限公 司
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
24
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 胡运钊 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
61 ）中 原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军 联系人 程月艳 、耿 铭
客服电 话
967218 ；
400-813-9666
网址 www.ccnew.com
62 ）南 京证 券 有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 张华东 联系人 李铮
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
63 ）东 方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 吴宇
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
64 ）东吴 证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区翠 园路181 号 商旅大 厦
法定代 表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
65 ）国 都证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
66 ）山 西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话 400-666-1618 网址 www.i618.com.cn
67 ）上 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 郁忠民 联系人 张瑾
客服电 话 400-891-8918 ； 网址 http://www.962518.com
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
25
021-962518
68 ）安 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
69 ）中 航证 券有 限公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
70 ）国 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 凤良志 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
71 ）长 城证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
72 ）大 同证 券经 纪有 限责 任公司
注册地 址 山西省 大同 市大 北街13 号
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
73 ）华 林证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 杨玲
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
74 ）恒 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭 华
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
26
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
75 ）万 联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广州市 中山 二路18号 广东 电信广 场36 、37 层
法定代 表人 张建军 联系人 罗创斌
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
76 ）齐 鲁证 券有 限公 司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
77 ）中 国中投 证 券有 限责 任公司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、
22、23 单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电 话 4006-008-008 网址 www.china-invs.cn
78 ）方 正证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市芙 蓉中 路2 段 华侨国 际大 厦22-24 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
79 ）瑞 银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 刘弘
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
80 ）江 海证 券有 限公 司
注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 张宇宏
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
81 ）爱 建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号25 楼
法定代 表人 郭林 联系人 戴莉丽
网址 www.ajzq.com
82 ）厦 门证 券有 限公 司
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
27
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 傅毅辉 联系人 赵钦
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
83 ）中 国国 际金 融有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 李剑阁 联系人 马强
客服电 话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
84 ）华 宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 陆家 嘴环 路166 号 未 来资产 大厦27层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
85 ）广 州证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
86 ）华 福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
87 ）天 相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19 号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 林爽
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
88 ）信 达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 高冠江 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
89 ）华 龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址 甘肃省 兰州 市静 宁路308 号
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
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客服电 话 96668 、4006898888 网址 www.hlzqgs.com
90 ）西 部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 冯萍
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
91 ）红 塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 0871-3577930 网址 www.hongtastock.com
92 ）浙 商证 券有 限责 任公 司
注册地址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
93 ）天 风证 券股份 有 限公 司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊 联系人 翟璟
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
94 ）西 藏同 信证 券有 限责 任公司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
95 ）英 大证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 赵文安
客服电 话 4008-698-698 网址 www.ydsc.com.cn
96 ）华 融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 宋德清 联系人 陶颖
客服电 话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
97) 日 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
29
法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
98 ）国 盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普 联系人 陈明
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
99 ）国 金证 券股 份有 限公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根上街 95 号
法定代 表人 冉云 联系人 金喆、 张耘 钒
客服电 话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
100） 大通 证券 股份 有限 公 司
注册地 址 大连市 中山 区人 民路24 号
法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
101） 深圳 众禄 基金 销售 有 限公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区深 南东 路5047 号发 展银 行大 厦25 楼I、J 单元
法定代 表人 汤素娅
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律 、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金 ，
并及时 公告 。
2 、注册登记机构：
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
3 、出具法律意见书的 律 师 事务所
名称 北京市 金杜 律师 事务所
住所及 办公 地址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路39 号 建外SOHO A 座31 层
负责人 王玲 联系人 宋萍萍
电话 0755-22163307 传真 0755-22163380
经办律 师 靳庆军
宋 萍萍
4 、会计师事务所和经办 注 册会计师
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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名称 德勤华 永会 计师 事务 所有 限公司 北京 分所
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 经贸 城西 二办 公楼 7 层、8 层、9
层、15 层 1-3 室
法定代 表人 陈建明 联系人 郭新华
电话 010-85207788 传真 010-85181218
经办注 册会 计师 郭新华 、 孙 建新
四、基金的名称
银华保 本增 值证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 、开 放式
六 、基金的投资目标
本基金 的投 资目 标是 ： 在 确保保 本周 期到 期时 本金 安全的 基础 上， 谋求 基金 资产的 稳定
增值。
七 、基金的投资对象 和 投 资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法公 开发 行的 各类债 券 、
股票以 及中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 。
本基金 的投 资对 象主 要分 为两类 ： 保 本资 产和 收益 资 产。 现 阶段， 保本 资产 主要 是债券 ，
包括国 债、 高信 用等 级的 企业债 与金 融债 等； 收益 资产主 要是 股票 ， 此 外， 基金管 理人 还将
在基金 合同 和证 券法 律法 规的约 束范 围内 积极 参与 包括新 股申 购、 新债 申购、 可转债 投资 等
有可能 带来 高收 益的 收益 资产的 投资 。 如在 本基 金存 续期内 市场 出现 新的 金融 衍生产 品且 在
开放式 基金 许可 的投 资范 围之内 ，本 基金 管理 人保 留调整 投资 对象 的权 利。
八 、基金的投资策略 和投 资组合的构建
1 ．总 体投资 策略
本基金的 投资 采用恒 定比 例投资组 合保 险策略 （CPPI）。 CPPI 是国 际通行 的一 种投资 组
合保险 策略 ， 它主要 是通 过数量 分析 ， 根据市 场的 波动来 调整 、 修正收 益资 产与保 本资 产 在
投 资 组 合 中 的比 重 ， 以 确保 投 资 组 合 在一 段 时 间 以后 的 价 值 不 低于 事 先 设 定的 某 一 目 标价
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
31
值，从 而达 到对 投资 组合 保值增 值的 目的 。
在保证 资产 配置 符合 基金 合同规 定的 前提 下 ， 基 金管 理人将 按照CPPI 策略 的要 求动态 调
整保本 资产 与收 益资 产的 投资比 例 ， 在 保证 收益 资产 可能的 损失 额不 超过 保本 资产的 潜在 收
益与基金 前期 收益并 扣除 相关费用 后（ 此时的 值即 安全垫，cushion ） 的基 础 上，实现 基金
资产最 大限 度的 增值 。 如在 本基金 存续 期内 市场 出现 新的金 融衍 生产 品且 在开 放式基 金许 可
的投资 范围 之内 ，本 基金 管理人 保留 调整 保本 投资 策略的 权利 。
本基金 总体 投资 策略 包括 以下三 个层 面：
（1） 按照 恒定 比例 投资 组 合保险 策略 对股 票资 产进 行动态 调整
CPPI投 资策 略的 投资 步骤 大致可 分为 三步 ： 第一 步， 根据投 资组 合期 末最 低目 标价值 （ 在
本基金 中该 值为 基金 的本 金） 和 合理 的折 现率 设定 当前应 持有 的保 本资 产的 数量， 即投 资组
合的价 值底 线； 第二 步， 计算投 资组 合现 时净 值超 过价值 底线 的数 额， 该数 值等于 安全 垫 ；
最后 ， 将 相当 于安全 垫特 定倍数 的资 金规 模投 资于 收益资 产 （如 股票 ） 以 创 造高于 最低 目标
价值的 收益 ，其 余资 产投 资于保 本资 产以 在期 末实 现最低 目标 价值 。
在期间
? ? T , 0
内， 收益 资产 价值 的计算 公式 为：
) ( ) (
t t t t t t t
F B R M F V M MC R ? ? ? ? ? ?
?
t
V
投资组 合t 时净 值
?
t
R
收益资 产t 时价 值
?
t
C
t时安全垫 价值
?
t
B
保本资 产t 时值
?
t
F
t时的 价 值底线
? M
特定 的放 大倍 数
安全垫的放大将同时 带来 股票投资可能的收益 增加 和股票投资可能的风 险加 大两个结
果。 因 此， 在CPPI中， 随着 安全垫 放大 倍数 的变 化， 基金管 理人 必须 在股 票投 资风险 加大 和
收益增 加这 两者 间寻 找适 当的平 衡点 ， 也 就是 确定 适当的 安全 垫放 大倍 数， 以力求 既能 保证
基金本 金的 安全 ，又 能尽 量为投 资者 创造 更多 的收 益。
依照CPPI 投 资的 关键 点主 要有三 点：
① 保本 资产 的确 定
在CPPI 中， 保本 资产 在保 本期末 需要 有确 定的 现金 流。 如 果在 保本 期末 没有 确定的 现金
流，将 无法 确定 在当 前为 实现保 本期 末最 低目 标价 值所需 投资 的保 本资 产的 数量。
在实际 投资 中 ， 有 确定 现金 流的保 本资 产最 好是 选用 剩余期 限与 保本 周期 相匹 配的高 信
用等级 的零 息票 据， 如零 息国债 。 由于 国内债 券市 场中此 类国 债较 少， 因此 在本基 金的 投 资
中， 主要 选用 高信用 等级 的三年 期债 券 。 对于 认购 期以后 投资 者追 加的 申购 资金 ， 将 尽可 能
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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地投入 剩余 期限 与保 本周 期剩余 期限 相匹 配的 高信 用等级 的三 年期 债券 。
②放大 倍数 的确 定
在CPPI 中， 安全 垫是 收益 资产可 承受 的最 高损 失限 额。 因 此收 益资 产变 现时 所能承 担损
失的比 例上 限是 放大 倍数 的倒数 。 所以 ， 安 全垫 放 大倍数 不能 过高 ， 过 高则 可能出 现在 需要
清空股 票时 ， 因为流 动性 不足而 使股 票损 失超 过安 全垫 。 但 安全 垫放大 倍数 又不能 过低 ， 过
低则收 益资 产数 量不 够， 使基金 收益 性不 足。
因此 ， 在 本基 金的投 资中 ， 本 基金 管理 人将着 重考 察保本 周期 内的 市场 中长 期走势 ， 根
据市场的中长期态 势，适 度调整安全垫中长 期的放 大倍数。在市场处 于弱市 时，辅以TIPP
投资策 略以 控制 基金 风险 ， 确保基 金保 本目 标的 实现 。 TIPP是CPPI 一种 保守 投资 的发展 形式 ，
主要是 在投 资组 合净 值提 升时， 将投 资组 合的 期末 最低目 标价 值随 之提 高， 以锁定 前期 已实
现收益 。
③安全 垫放 大倍 数的 维持
根据CPPI ， 只有 当安 全垫 的放大 倍数 在一 定时 间内 保持恒 定， 才能 保证 在安 全垫减 少至
零时， 收益 资产 的数 量也 能按需 要同 时减 少至 零， 以保证 基金 的 本 金安 全。 如下图 所示 ：
安全垫 趋近 于零 时收 益资 产投资 额同 时趋 近于 零
在实际 应用 中， 如果 要保 持安全 垫放 大倍 数的 恒定 ， 则需 要根 据投 资组 合市 值的变 化随
时调整 收益 资产 与保 本资 产的比 例， 而这 将给 基金 带来高 昂的 交易 费用 ， 同 时当市 场发 生较
大变化 时， 为维 持固 定的 放大倍 数， 基金 有可 能出 现过激 投资 （收 益资 产过 多或过 少） 。
因此， 在本 基金 的实 际投 资中， 对于 “恒 定比 例” 采取如 下两 个方 法进 行处 理：
I 、为维 持收益 资产与 安全 垫的放大 倍数 ，基金 管理 人对收益 资产 与保本 资产 的比例 进
行 定 期 调 整 而不 是 随 时 调整 ， 同 时 管 理人 还 将 根 据这 种 调 整 可 能造 成 的 交 易费 用 与 冲 击成
本，设 立调整 阀值（ 即调 整资产 比例所 能接受 的最 高冲击 成本与 交易费 用） ， 根据调 整阀值
来确定 调整 的最 佳时 点， 以降低 交易 费用 。
II 、 为尽 量减 少基 金可 能出 现的过 激投 资 ， 本 基金 管理 人将在 市场 可能 发生 剧烈 变化时 ，
对基金 安全 垫的 中长 期放 大倍数 进行 调整 ， 调整 的时 间间隔 将比 日常 保本 资产 与收益 资产 比
例调整 的时 间间 隔长 ， 这 样一方 面保 证基 金能 够有 充足的 时间 间隔 实现 “恒 定比例 ” 的投 资
组合保 险策 略， 另一 方面， 本基金 管理 人又 能根 据对 市场中 长期 态势 的判 断来 决定是 否该 减
小或增 大放 大倍 数， 以尽 量避免 过激 投资 。
（2） 债券 投资 策略
本基金 的债 券投 资策 略主 要包括 以下 几方 面：
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①基本 持有 久期 与保 本周 期相匹 配的 债券 ， 主要 按买 入并持 有方 式操 作以 保证 组合收 益
的稳定 性， 以有 效回 避利 率风险 ，形 成本 基金 的保 本资产 。
②综合 考虑 收益 性、 流动 性和风 险性 ， 进行主 动性 的品种 选择 ， 主要包 括根 据利率 预 测
调整组 合久 期、 选择 低估 值债券 进行 投资 、 把 握市 场上的 无风 险套 利机 会， 增加盈 利性 、 控
制风险 等等 ，以 争取 获得 适当的 超额 收益 ，提 高整 体组合 收益 率。
③ 利用 银行 间市 场和 交易 所市场 现券 存量 回购 所得 资金积 极参 与新 股申 购和 配售 ， 以 获
得稳定 的股 票一 级市 场投 资回报 。
④ 利用 未来 可能 推出 的金 融衍生 工具 ，有 效地 规避 利率风 险。
（3） 股票 投资 策略
本基金 注重 对股 市趋 势的 研究 ， 根 据CPPI 策略 ， 控 制股票 市场 下跌 风险 ， 分 享股票 市场
成长收 益。
本基金 的股 票投 资以 价值 选股 、 组 合投 资为原 则 ， 通过选 择高 流动 性股 票， 保证组 合的
高流动 性； 通过 选择 具有 上涨或 分红 潜力 的股 票， 保证组 合的 收益 性； 通过 分散投 资、 组合
投资， 降低 个股 风险 与集 中性风 险。
2.投资 组合 管理
(1)投 资组 合构 建原 则
CPPI的 投资 策略 ，是 本基 金实现 本金 安全 的基 础， 其主要 原则 有以 下几 点：
①根据CPPI 的要 求确 定基 金安全 垫。
② 根据 基金 安全 垫和 放大 倍数调 整基 金资 产中 债券 和股票 的投 资额 。
(2)资 产配 置
资产配 置的 确定 ：资 产配 置以基 金合 同的 规定 和CPPI 策略 为原 则。 在基 金运 行 过程中 ，
基金管 理人 可以 根据 基金 运作的 实际 情况 和对 市场 的判断 调整CPPI 机制 的各 要素。
投资范 围和 操作 模式 的确 定： 投资 管理 部在研 究市 场投资 品种 的风 险、 收益 、 流 动性 和
操作模 式的 基础 上， 定期 向A股 基金 投资 决策 委员 会 提交投 资品 种和 操作 模式 建议书 。A股基
金投资 决策 委员 会在 研究 之后 ， 确 定本 基金 在运 作过 程中可 以投 资的 品种 类别 及可以 使用 的
操作模 式。
本基金 在 每 一个 保本 周期 内，资 产类 别的 配置 关系 如下：
固定收 益类 金融 产品 和银 行存款 以外 的资 产在 资产 配置中 的比 例不 高 于 15% ；
债券投 资在 资产 配置 中的 比例不 低 于 60% ； 本基 金管 理人应 在基 金合 同生 效日 起 6 个月
内完成 建仓 ；本 基金 投资 运作应 符合 本基 金合 同规 定。
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从第三 个保 本周 期开 始 ， 基 金管理 人 自 保本 周期 开始 之日 起3 个 月内 使基 金的 投资组 合
比例符 合基 金合 同的 有关 约定。
本基金 保持 适当 比例 现金 以应付 赎回 。
(3)选 择债 券的 标准
根据投 资组 合构 建的 原则 ，本基 金选 择债 券的 标准 为：
①期限 ：债 券资 产主 要是 久期与 保本 周期 相匹 配的 债券。
② 信用 等级 ： 债 券资 产， 投 资品种 必须 是具 有AA 级以 上投资 评级 的债 券， 其中 评 级为AAA
级的债 券在 债券 组合 中的 比例不 低于60% 。
③流动 性： 本基 金投 资的 债券必 须具 有良 好的 流动 性。
④收益 性： 投资 品种 必须 在同等 流动 性的 债券 中具 有合理 的收 益率 水平 。
九 、业绩比较基准
与保本 周期 同期 限的 银行 定期存 款税 后收 益率 。
十 、风险收益特征
本基金 为保 本基 金， 在证 券投资 基金 中属 于低 风险 的品种 。
十一、 投资组合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 根据本 基金 合同 规定 ， 复 核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2012 年6 月30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 202,935,575.72 6.75
其中： 股票
202,935,575.72 6.75
2 固定收 益投 资
2,245,382,289.00 74.68
其中： 债券
2,245,382,289.00 74.68
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
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其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
508,316,465.27 16.91
6 其他资 产 50,124,031.32 1.67
7 合计 3,006,758,361.31
100.00
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
代
码
行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采掘业 - -
C 制造业 20,023,400.00 0.67
C0 食品、 饮料 - -
C1 纺织、 服装 、皮 毛 - -
C2 木材、 家具 - -
C3 造纸、 印刷 - -
C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 - -
C5 电子 16,130,400.00 0.54
C6 金属、 非金 属 - -
C7 机械、 设备 、仪 表 1,580,000.00 0.05
C8 医药、 生物 制品 2,313,000.00 0.08
C99 其他制 造业 - -
D
电力 、 煤 气及 水的 生产 和供 应
业
- -
E 建筑业 3,059,000.00 0.10
F 交通运 输、 仓储 业 64,387,474.74 2.15
G 信息技 术业 - -
H 批发和 零售 贸易 - -
I 金融、 保险 业 113,497,812.38 3.79
J 房地产 业 - -
K 社会服 务业 1,967,888.60 0.07
L 传播与 文化 产业 - -
M 综合类 - -
合计 202,935,575.72 6.78
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前 十名股票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
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1 601006 大秦铁 路 9,158,958 64,387,474.74 2.15
2 601318 中国平 安 1,069,878 48,936,219.72 1.63
3 601601 中国太 保 2,058,707 45,662,121.26 1.53
4 601628 中国人 寿 1,032,758 18,899,471.40 0.63
5 300319 麦捷科 技 880,000 16,130,400.00 0.54
6 601669 中国水 电 700,000 3,059,000.00 0.10
7 600518 康美药 业 150,000 2,313,000.00 0.08
8 000826 桑德环 境 85,934 1,967,888.60 0.07
9 002638 勤上光 电 100,000 1,580,000.00 0.05
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债券 301,900,000.00 10.09
其中： 政策 性金 融债 301,900,000.00 10.09
4 企业债 券 497,695,311.40 16.63
5 企业短 期融 资券 1,166,240,000.00 38.96
6 中期票 据 80,552,000.00 2.69
7 可转债 198,994,977.60 6.65
8 其他 - -
9 合计 2,245,382,289.00 75.01
5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
序
号
债券代码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 110015 石化转 债 1,847,760 184,609,701.60 6.17
2 070220 07 国开 20 1,600,000 160,288,000.00 5.35
3 041255001 12 华 电煤CP001 1,000,000 101,660,000.00 3.40
4 041159009 11 北车 CP003 1,000,000 101,330,000.00 3.39
5 110215 11 国开 15 1,000,000 101,120,000.00 3.38
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
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8. 投资组合报告附注
8.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 不存 在被监管部门立案调 查， 或 在报告编制日
前一年内受到公开谴 责、 处罚的情形。
8.2 本基金投资的前十名 股票没有超出基金合 同规 定的备选股票库之外 的情 形。
8.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 790,927.75
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 49,275,468.70
5 应收申 购款 57,634.87
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 50,124,031.32
8.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 110015 石化转 债 184,609,701.60 6.17
8.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的 公
允价值(元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
流通受 限情 况
说明
1 300319 麦捷科 技 16,130,400.00 0.54 新股流 通受 限
8.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十二 、基金的业绩
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，但不 保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。基 金的 过往 业绩并 不代 表其 未来 表现 。投资 有风 险 ，
投资者 在做 出投 资决 策 前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
阶段
净值
增长率 ①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较
基准
收益率 标
准差④
①-③ ②-④
自基金 合同 生效 日
（2004.3.2 ）至 2004.12.31
-0.41% 0.13% 1.68% 0.00% -2.09% 0.13%
2005 年 3.37% 0.09% 2.03% 0.00% 1.34% 0.09%
2006 年 17.91% 0.21% 2.03% 0.00% 15.88% 0.21%
第一个 保本 周期 （2004.3.2
至2007.3.1 ）
23.61% 0.16% 6.22% 0.00% 17.39% 0.16%
自 第 二 个 保 本 周 期 起 始 日
（2007.3.2 ）至 2007.12.31
24.64% 0.39% 2.48% 0.00% 22.16% 0.39%
2008 年 -5.66% 0.37% 3.00% 0.00% -8.66% 0.37%
2009 年 21.42% 0.31% 2.99% 0.00% 18.43% 0.31%
第二个 保本 周期 （2007.3.2
至2010.3.1 ）
41.80% 0.35% 9.24% 0.00% 32.56% 0.35%
自第三 个保 本周 期起 始日
（2010.3.2 ）至 2010.12.31
0.67% 0.08% 2.81% 0.00% -2.14% 0.08%
2011 年 1.41% 0.09% 3.39% 0.00% -1.98% 0.09%
2012.1.1 至2012.6.30
2.18%
0.11%
1.67%
0.00%
0.51%
0.11%
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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十三 、基金的费用与 税收
（一）基金费用的种 类
1.基金 管理 人的 管理 费；
2.基金 托管 人的 托管 费；
3.投资 交易 费用 ；
4.基金 信息 披露 费用 ；
5.基金 份额 持有 人大 会费 用；
6.与基 金相 关的 会计 师费 和律师 费；
7.证券 账户 开户 费用 、基 金财产 划拨 支付 的银 行费 用、银 行账 户维 护费 ；
8. 按照 国家 有关 规定 可以 列入的 其他 费用 。
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1. 基金 管理 人的 基金 管理 费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 资产 净值 的 1.2% 年 费率计 提。
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的1.2%年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E×1.2 ％÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 由基 金管 理人 每日计 算 ， 每 日计提 ， 按 月支付 。 经基 金托管 人复 核后于 次月
首日起 的两 个工 作日 内从 基金资 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若遇 法定 节假 日、 休息 日等 ，
支付日 期顺 延。
2. 基金 托管 人的 基金 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.2% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H=E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 由基 金管 理人 每 日计 算 ， 每 日计提 ， 按 月支付 。 由基 金管理 人向 基金托 管人
发送基 金托 管费 划付 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 首日起 两个 工作 日内 从基 金资产 中一 次
自第三 个保 本周 期起 始日
（2010.3.2 ）至 2012.6.30
4.31%
0.09%
8.07%
0.00%
-3.76%
0.09%
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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性支付 给基 金托 管人 ，若 遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
3. 本条 第 （一 ） 款 第 3 至第 8 项 费用 由基 金托 管人 根据有 关法 律 、 法规 及相 应协议 的规
定，按 费用实 际支出 金额 支付， 列入当 期基金 费用 。基金 发售过 程中所 发生 的验资 费(会计
师费) 和律 师费 从基 金认 购 费用中 列支,招 募说 明书 、 发售公 告等 信息 披露 费用 根据相 关法 律
及中国 证监 会相 关规 定列 支。
（三）不列入基金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 资产的损
失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。
（四）基金管理费和 基金 托管费的调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此项 调整 不需要 召
开基金 份额 持有 人大 会 。 基 金管理 人必 须最 迟于 新的 费率实 施 前3 个 工作 日在 至少一 种中 国
证监会 指定 的媒 体上 刊登 公告。
（五）税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律、法 规的 规定 履行 纳税 义务。
十四 、对招募说明书 更新 部分的说明
银华保 本增 值 证 券投 资基 金招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证
券投资 基金 运作 管理 办法 》 、 《证券 投资 基金 销售 管理办 法》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露管
理办法 》 以及 其它有 关法 律法规 的要 求 ， 对本 基金 原更新 招募 说明 书进 行了 更新 ， 主 要更 新
内容如 下：
1、 在 “ 重要 提示 ” 部分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期及 相关 财务 数据 的截止 日
期。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 中， 对 基金 管理 人的 概况 和 主要 人员 情况 进行 了更 新 。
3、 在 “ 五、 相关 服务 机构 ” 中 ， 增加 包 商银 行股 份 有限公 司 、 国 盛证 券有 限 责任公 司、
国金证 券股 份有 限公 司 、 大 通证券 股份 有限 公司 及 深 圳众禄 基金 销售 有限 公司 为本基 金代 销
机构， 并更 新了 部分 代销 机构的 资料 。
4、在 “十 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
5、在 “十 一、 基金 的业 绩 ”部分 ，更 新了 截 至 2012 年 6 月 30 日的 基金 投资 业 绩。
6、 在 “二 十 六 、 其他 应披 露事项 ” 中 ， 列 出了 自上 次招募 说明 书更 新截 止日 以来涉 及
本基金 的重 要公 告。
7、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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银华基 金管 理有 限公 司
2012 年10月17日
