金元惠理保本混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
[2012 年 2 号]
基金管理人：金元惠理基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇一二年九月 金元惠理保本混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要(2012 年 9 月)
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重要提示
金元惠理保本混合型证券投资基金（原名为：金元比联保本混合型证券投资
基金，以下简称“本基金” ）根 据 2011年 4月 11 日中国证券监督管理委员会（以
下简称 “中国证监会” ） 《关于核准金元比联保本混合型证券投资基金募集的批复》
（证监许可［2011］523 号）的核准，进行募集。本基金基金合同于 2011 年 8
月 16日生效。
金元惠理基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“管理人”或“本
公司” ）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金仅为适用本基金保本条款的基金份额持有人提供保本额的保证 （详见
本基金招募说明书（更新）与《基金合同》的“保本与保证”部分） 。
本基金主要适合注重本金安全的低风险投资者和部分参与股票市场的稳健
投资者。
投资有风险，投资者应认真阅读本基金招募说明书（更新） ，全面认识本基
金产品的风险收益特征， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有
的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、投资组合保险机制的风险等。
本基金作为保本混合型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。但资产配
置中将会有最多 40%的基金资产投资于股票市场， 基金份额净值会随股票市场的
变化而上下波动。
未持有到期、保本周期内申购、保本周期内转换入的投资者，在赎回时不能
获得保本保证，将承担市场波动的风险（详见《基金合同》与本基金招募说明书
（更新）中的“保本与保证”部分） 。投资者应充分考虑投资者自身的风险承受
能力，并对于投资基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理金元惠理保本混合型证券投资基金
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人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运
营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构，在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。本基金管
理人将引入保本保障机制以保证基金份额持有人适用本基金保本条款的基金份
额在保本周期到期时，可以获得保本额的保证。
本摘要依据本基金基金合同和招募说明书（更新）编写，并经中国证监会核
准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基
金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基
金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、 《运作
办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书（更新）摘要所载内容截止日为 2012年 8月 16日，有关财务
数据和净值表现截止日为 2012年 6月 30日。
金元惠理保本混合型证券投资基金
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：金元惠理基金管理有限公司
住所： 上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 36楼 3608室， 200120
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 36楼，200120
设立日期：2006年 11 月 13日
法定代表人：任开宇
联系人：李晓琳
电话： （021）68881801
注册资本：人民币 1.5亿元
股权结构：
本基金管理人前身是金元比联基金管理有限公司，经中国证监会核准，本管
理人原股东比利时联合资产管理有限公司将其持有的本管理人 49%股权转让给
惠理基金管理香港有限公司， 该项股权转让已于 2012年 3月 15日完成工商变更，
股权结构如下所示：
股东名称 股权比例
金元证券股份有限公司 51%
惠理基金管理香港有限公司 49%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者
的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的执行机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由金元惠理保本混合型证券投资基金
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8名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行《公司
法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 3名监事组成，其中包括 1名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金投资部、
专户投资部、研究部、固定收益及量化部、产品开发部、市场运营部、机构理财
部、北京办事处、信息技术部、基金事务部、交易部、人事行政部、监察稽核部、
财务部等 17 个职能部门。此外，公司董事会下设风险控制与合规审核委员会、
资格审查委员会和薪酬管理委员会， 公司总经理下设投资决策委员会和风险控制
委员会。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
任开宇先生，董事长，博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理， 新华
证券有限公司监事长，金元证券有限公司投行总监。2008 年至今，任金元证券
股份有限公司副总裁；现任金元惠理基金管理有限公司董事长。
雷俊先生，董事，硕士学位。曾任职于上海宝钢集团，华宝信托投资公司和
金元证券股份有限公司。 2005 年至今，任首都机场集团公司资本运营部总经理。
2011 年 7 月，出任金元证券股份有限公司董事长。
谢伟明先生，董事，特许财务分析师、香港会计师公会资深会员，学士学位。
曾任职于罗兵咸永道会计师事务所和毕马威会计师事务所。2009 年 1 月出任惠
理集团有限公司首席财务总监；2012 年 6 月出任惠理集团有限公司行政总裁并
辞任首席财务总监。
苏俊祺先生，董事，硕士学位。曾先后任惠理集团有限公司分析员、基金经
理、高级基金经理、副投资总监。2012 年 6 月出任惠理集团副主席兼联席首席
投资总监职务。
范剑平先生，独立董事，硕士学位。历任中国人民大学讲师、副教授、国家
发改委经济研究所研究员，国家信息中心研究员、经济预测部主任。 金元惠理保本混合型证券投资基金
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张屹山先生，独立董事。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管理学院
任副教授，日本关西学院大学客座教授，天治基金管理有限公司独立董事； 1992
年 5月，出任吉林大学商学院院长、博士生导师。
梁宝吉先生，独立董事，学士学位。曾任新加坡财务顾问公司 Octagon
Advisors Pte. Ltd 董事总经理，DBS Securities HongKong Limited 执行董事及
DBS Securities Holding Pte Ltd. 董事，信和置业有限公司总经理，DBS Asia
Capital Limited 总裁及星展银行香港分行执行总经理， 大华银行中国区总管及大
总华区企业银行部主管；2005 年出任中国玉柴国际有限公司董事，2010 年 11
月获委任中国信贷控股有限公司独立非执行董事、 薪酬委员会主席及审核委员会
与提名委员会成员。
张嘉宾先生，董事，工商管理硕士。曾任深业美国公司（新泽西）副总裁，
瑞银华宝（纽约）业务经理，富国基金管理有限公司总经理助理、市场总监，信
诚基金管理有限公司副总经理、 首席市场官， 中国光大资产管理有限公司 （香港）
首席运营官，民生加银基金管理有限公司总经理，现任金元惠理基金管理有限公
司总经理。
2、基金管理人监事会成员
吴毓锋先生，监事长，硕士学位。曾任海南省国际信托投资公司证券营业部
财务经理，历任金元证券股份有限公司财务部业务主管、助理总经理、副总经理
和总经理，现任金元证券股份有限公司财务总监。
谢嘉文女士，监事，硕士学位，惠理集团审核总监。曾任职于香港安永会计
师事务所，历任苏黎士金融服务集团大中华区内审主管、英国保诚集团亚洲区内
审总监。
陈渝鹏先生，员工监事，学士学位。曾任深圳轩冕科技公司软件工程师，恒
生电子公司项目工程师，银通证券有限责任公司信息管理部经理，金元证券有限
责任公司电脑总部工程师，现任公司信息技术部总监。
3、公司高管人员
任开宇先生，董事长，简历同上。 金元惠理保本混合型证券投资基金
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张嘉宾先生，总经理，简历同上。
潘江先生，CFA，工商管理硕士。现任公司副总经理、兼任投资总监、投资
决策委员会主席、 金元惠理价值增长股票型证券投资基金和金元惠理新经济主题
股票型证券投资基金基金经理。曾任国海富兰克林基金管理有限公司研究总监、
基金经理、 投资决策委员会委员， 万家基金管理有限公司首席策略师、 研究总监、
基金经理、投资决策委员会委员，国泰基金管理有限公司研究部经理，美国韦里
逊通信有限公司国际投资部投资经理。
凌有法先生，督察长，硕士学位。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究
员、债券业务部高级经理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有
限公司资产管理部首席研究员，首都机场集团公司资本运营部专家。
符刃先生，副总经理，硕士学位。曾任海南国信资产管理公司总经理助理，
香港海信投资有限公司总经理，历任金元证券有限公司基金筹备组负责人，公司
督察长。
邝晓星先生，财务总监，学士学位。曾任海南省国际信托投资公司上海宜山
路证券营业部总经理，金元证券有限责任公司上海宜山路证券营业部总经理，金
元证券有限责任公司财务总部经理助理， 历任金元证券有限责任公司基金筹备组
成员。
4、本基金基金经理
（1）现任基金经理：
谷伟先生，金元惠理宝石动力混合型证券投资基金基金经理、金元惠理丰利
债券型证券投资基金和金元惠理保本混合型证券投资基金基金经理， 上海交通大
学管理学博士。曾任浙江红蜻蜓集团有限公司董事长秘书，德勤咨询(上海)有限
公司高级咨询顾问，泰信基金管理有限公司基金经理助理。2011年12月加入本
公司。4年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
李杰先生， 金元惠理丰利债券型证券投资基金和金元惠理保本混合型证券投
资基金基金经理，上海交通大学理学硕士。曾任国联安基金管理有限公司数量策
略分析员、固定收益高级研究员。 2012 年 4 月加入金元惠理基金管理有限公司。金元惠理保本混合型证券投资基金
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5 年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
（2）历任基金经理：
李飞先生：2011 年 8 月至 2012 年 4月。
5、投资决策委员会成员
张嘉宾先生，总经理，简历同上。
潘江先生，副总经理，简历同上。
谷伟先生，基金经理，简历同上。
李杰先生，基金经理，简历同上。
黄奕女士，金元惠理消费主题股票型证券投资基金基金经理，南京大学经济
学学士，香港大学工商管理硕士。曾任苏物贸证券（现东吴证券）证券分析师，
国泰君安证券股份有限公司证券分析师，广发证券股份有限公司研究员、投行业
务经理。2008 年 7 月加入本公司，历任高级行业研究员、金元惠理宝石动力混
合型证券投资基金基金经理助理， 2009年 6月至 2010年 6月担任金元惠理宝石
动力混合型证券投资基金基金经理，2010 年 6 月至 2011 年 12 月担任金元惠理
价值增长股票型证券投资基金基金经理。17年证券、基金等金融行业从业经历，
具有基金从业资格。
侯斌女士，金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元惠理核心
动力股票型证券投资基金和金元惠理宝石动力混合型证券投资基金基金经理， 上
海财经大学经济学学士。曾任光大保德信基金管理有限公司行业研究员。2010
年 6月加入本公司，历任高级行业研究员，金元惠理成长动力灵活配置混合型证
券投资基金基金经理助理和金元惠理核心动力股票型证券投资基金基金经理助
理。10 年基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
冯志刚先生，金元惠理消费主题股票型证券投资基金、金元惠理成长动力灵
活配置混合型证券投资基金和金元惠理价值增长股票型证券投资基金基金经理，
上海财经大学金融学硕士。曾任光大证券证券投资总部投资经理，光大证券研究
所资深高级分析师，国泰君安证券研究所高级分析师，申银万国证券研究所高级金元惠理保本混合型证券投资基金
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分析师等。2011 年 10 月加入本公司。10 年证券、基金等金融行业从业经历，
具有基金从业资格。
张伟杰先生，研究总监，杭州商学院会计系学士。曾任万家基金管理有限公
司投决会委员、投资部副总监、研究总监，太平洋资产管理公司资深研究员，建
信基金管理公司研究员，万家基金管理有限公司基金经理助理、高级研究员，光
大证券有限责任公司研究员等。2011 年 7月加入本公司。19 年证券、基金等金
融行业从业经历，具有基金从业资格。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称“中国农业银行” ）
住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：蒋超良
成立时间：2009年 1月 15日
注册资本：32,479,411.7万元人民币
存续期间：持续经营
组织形式：股份有限公司
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[1998]23号
联系电话：010-63201510 金元惠理保本混合型证券投资基金
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传真：010-63201816
联系人：李芳菲
（二）主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工 146名，其中高级会计师、高级经济师、
高级工程师、律师等专家 10 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服
务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内
外证券市场的运作。
（三）基金托管业务经营情况
截止 2012年 8月 16日， 中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式
证券投资基金共 124只，包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长
混合型证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型
证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证
券投资基金、裕阳证券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福
证券投资基金、 鸿阳证券投资基金、 丰和价值证券投资基金、 久嘉证券投资基金、
长盛成长价值证券投资基金、宝盈鸿利收益证券投资基金、大成价值增长证券投
资基金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、
长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基金、长
盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式证券投资基金、万家增强收
益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放
式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金、鹏华货币市场证
券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、
新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达宏
利货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断股票型
证券投资基金、大成沪深 300指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基
金、富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民
货币市场基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心优选股票型证券投
资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票证券
投资基金、长盛中证 100指数证券投资基金、泰达宏利首选企业股票型证券投资金元惠理保本混合型证券投资基金
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基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华动力增长混合型证券投资
基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长股票型证券投资基
金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华
夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信
双利优选灵活配置混合型证券投资基金、 富兰克林国海深化价值股票型证券投资
基金、申万巴黎竞争优势股票型证券投资基金、新华优选成长股票型证券投资基
金、金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券
投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、长信利丰债券型证券投资基
金、金元惠理丰利债券型证券投资基金、交银施罗德先锋股票证券投资基金、东
吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、 建信收益增强债券型证券投资
基金、银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)、大成行业轮动股票型证券投资
基金、交银施罗德上证 180公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金、
上证 180公司治理交易型开放式指数证券投资基金、 富兰克林国海沪深 300指数
增强型证券投资基金、南方中证 500 指数证券投资基金(LOF)、景顺长城能源基
建股票型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信
中小盘成长股票型证券投资基金、东吴货币市场证券投资基金、博时创业成长股
票型证券投资基金、招商信用添利债券型证券投资基金、易方达消费行业股票型
证券投资基金、富国汇利分级债券型证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投
资基金、兴全沪深 300 指数增强型证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易
型开放式指数证券投资基金、 工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金
联接基金、富国可转换债券证券投资基金、大成深证成长 40 交易型开放式指数
证券投资基金、大成深证成长 40 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、泰
达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、交银施罗德信用添利债券证券投资基
金、东吴中证新兴产业指数证券投资基金、工银瑞信四季收益债券型证券投资基
金、招商安瑞进取债券型证券投资基金、汇添富社会责任股票型证券投资基金、
工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金
（LOF） 、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型
证券投资基金、嘉实领先成长股票型证券投资基金、广发中小板 300交易型开放
式指数证券投资基金、广发中小板 300 交易型开放式指数证券投资基金联接基金元惠理保本混合型证券投资基金
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金、南方保本混合型证券投资基金、交银施罗德先进制造股票证券投资基金、上
投摩根新兴动力股票型证券投资基金、 富兰克林国海策略回报灵活配置混合型证
券投资基金、金元惠理保本混合型证券投资基金、招商安达保本混合型证券投资
基金、交银施罗德深证 300价值交易型开放式指数证券投资基金、南方中国中小
盘股票指数证券投资基金（LOF） 、交银施罗德深证 300 价值交易型开放式指数
证券投资基金联接基金、富国中证 500 指数增强型证券投资基金（LOF） 、长信
内需成长股票型证券投资基金、大成中证内地消费主题指数证券投资基金、中海
消费主题精选股票型证券投资基金、长盛同瑞中证 200指数分级证券投资基金、
景顺长城核心竞争力股票型证券投资基金、汇添富信用债债券型证券投资基金、
光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、富兰克林国海亚洲（除日本）机会股
票型证券投资基金、汇添富逆向投资股票型证券投资基金、大成新锐产业股票型
证券投资基金、申万菱信中小板指数分级证券投资基金、广发消费品精选股票型
证券投资基金、鹏华金刚保本混合型证券投资基金、汇添富理财 14 天债券型证
券投资基金。
三、相关服务机构
（一）直销机构
金元惠理基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
法定代表人：任开宇
电话：021-68882850
传真：021-68882865
联系人：孙筱君
客户服务专线：400-666-0666，021-61601898 金元惠理保本混合型证券投资基金
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网址：www.jyvpfund.com
（二）代销机构
1、中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：蒋超良
联系人：刘一宁
电话：010-85108227
传真：010-85109219
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
2、中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：姜建清
电话： （010）66107900
传真： （010）66107914
联系人：王均山
客户服务电话：95588
公司网址：www.icbc.com.cn
3、中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章 金元惠理保本混合型证券投资基金
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联系人：张静
客服热线：95533
网址：www.ccb.com
4、交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：胡怀邦
电话： （021）58781234
传真： （021）58408483
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
5、招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
联系人：邓炯鹏
电话： （0755）83198888
传真： （0755）83195109
客服电话：95555
公司网址：www.cmbchina.com
6、华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号
法定代表人:吴建 金元惠理保本混合型证券投资基金
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电话： （010）85238422
传真： （010）85238419
联系人：郑鹏
公司网站：www.hxb.com.cn
7、上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号
办公地址：上海市中山东一路 12号
法定代表人：吉晓辉
电话： （021）61618888
传真： （021）63604199
联系人：高天、唐苑
客户服务热线：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
8、深圳发展银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：肖遂宁
电话： （0755）82088888
联系人：张青
客服电话：95501
公司网站：www.sdb.com.cn
9、中国民生银行股份有限公司 金元惠理保本混合型证券投资基金
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注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：董文标
电话： （010）58560666
传真： （010）57092611
联系人：董云巍
客户服务热线：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
10、中信银行股份有限公司?
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C 座?
法定代表人：田国立?
客服电话：95558??
联系人：郭伟?
电话： （010）65557048????
传真： （010）65550827?
公司网址：http://bank.ecitic.com?
11、金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36号证券大厦 4层
办公地址：深圳市深南大道 4001 时代金融中心大厦 17楼
法定代表人：陆涛
联系电话： （0755）21517910
传真： （0755）83025625 金元惠理保本混合型证券投资基金
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联系人：许方迪
客户服务热线：4008-888-228
公司网址：www.jyzq.cn
12、中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
法定代表人：王常青
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
联系人：徐梦圆
联系电话：010-85130236
电话：400-8888-108
传真： （010）65182261
公司网站：www.csc108.com
13、光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：徐浩明
客户服务电话：10108998、4008888788、95525
传真： （021）22169134
联系人：刘晨
公司网址：www.ebscn.com
14、申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路 171号 金元惠理保本混合型证券投资基金
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17
办公地址：上海市常熟路 171号
法定代表人：丁国荣
联系电话： （021）54041654
传真： （021）54033888
客户服务电话：95523或 4008895523
公司网址：www.sywg.com
15、海通证券股份有限公司
注册地址： 上海市淮海中路 98号
办公地址：上海市广东路 689号
法定代表人：王开国
电话： （021）23219000
传真： （021）23219100
联系人：李笑鸣
客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
16、兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268号
办公地址：浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 21层
法定代表人：兰荣
电话： （021）38565785
联系人：谢高得
客服电话：95562 金元惠理保本混合型证券投资基金
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18
公司网站：www.xyzq.com.cn
17、招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层
法定代表人：宫少林
电话： （0755）82943666
传真： （0755）82943636
联系人：林生迎
客户服务热线：95565、4008888111
公司网址：www.newone.com.cn
18、国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号
法定代表人：万建华
电话： （021）38676666
传真： （021）38670666
服务热线：4008888666
联系人：芮敏祺
公司网址：www.gtja.com
19、华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：万鸣
电话： （025）83290979 金元惠理保本混合型证券投资基金
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19
传真： （025）51863323
客服电话： 95597
公司网址： www.htsc.com.cn
20、中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：顾伟国
客户服务电话：4008-888-888
传真： （010）66568990
联系人：田薇
公司网址：www.chinastock.com.cn
21、广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心 26楼 2611室
办公地址：广州市天河北路大都会广场 36、38、41、42楼
法定代表人：王志伟
客服电话：95575或致电各地营业网点
联系人：黄岚
公司网址：www.gf.com.cn
22、国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179号
法定代表人：凤良志
联系电话： （0551）2257012
传真： （0551）2272100 金元惠理保本混合型证券投资基金
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20
联系人：陈琳琳
客户服务咨询电话：95578、400-888-8777
公司网站：www.gyzq.com.cn
23、中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：王东明
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
联系人：陈忠
电话： （010）60833722
传真： （010）60833739
公司网站：www.cs.ecitic.com
24、华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层
办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层
法定代表人：黄金琳
客户服务电话：96326（福建省外请先拨 0591）
电话： （0591）87383623
传真： （0591）87383610
联系人：张腾
公司网址：www.hfzq.com.cn
25、信达证券股份有限公司
注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 金元惠理保本混合型证券投资基金
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21
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
联系电话： （010）63081000
传真： （010）63080978
客服电话：400-800-8899
公司网址：www.cindasc.com
26、长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务热线：95579或 4008-888-999
联系人：李良
电话： （027）65799999
传真： （027）85481900
公司网站：www.95579.com
27、中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话： 96577 金元惠理保本混合型证券投资基金
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22
公司网址：http://www.zxwt.com.cn
28、中信证券（浙江）有限责任公司
注册（办公）地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、
20层
法定代表人：沈强
联系人：周妍
电话：0571-86078823
传真：0571-86065161
客户服务电话： 0571-96598
公司网址： www.bigsun.com.cn
29、天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 4层
法定代表人：林义相
电话： （010）66045608
传真： （010）66045527联系人：林爽
客户服务电话： （010）66045678
网址:
http://www.txsec.com，http://jijin.txsec.com
30、上海好买基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665 金元惠理保本混合型证券投资基金
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23
联系人： 张茹
电话: 021-58870011
传真: 68596916
公司网址：www.ehowbuy.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
（三）注册登记机构
名称：金元惠理基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
法定代表人：任开宇
电话： 021-68881801
传真： 021-68881875
（四）律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：韩炯
电话： （021）31358666
传真： （021）31356000
联系人：黎明
经办律师：吕红、黎明 金元惠理保本混合型证券投资基金
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24
（五）会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
法人代表：葛明
电话： 010-58153000
传真： 010-85188298
联系人：汤骏
经办注册会计师：徐艳、汤骏 金元惠理保本混合型证券投资基金
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四、基金的名称
金元惠理保本混合型证券投资基金。
五、基金的类型
保本混合型证券投资基金
六、基金的投资目标
在为适用本基金保本条款的基金份额提供保本保证的基础上， 力争在本基金
保本周期结束时，为投资者带来稳定的当期收益与长期的资本增值。
七、基金的投资方向
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法上市的股票（包括中小板、创业
板及其他中国证监会核准上市的股票） 、债券（包括国债、金融债、央行票据、
企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购等） 、货
币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但
需符合中国证监会的相关规定。 如果法律法规或中国证监会以后允许本基金投资
其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围，但
届时仍需遵循有效的投资比例限制。
本基金的配置比例：
股票、权证投资比例为基金资产的 0%-40%；债券、货币市场工具等占基金
资产的 60%-100%，其中，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债
券的比例不低于基金资产净值的 5%。
八、基金的投资策略
本基金按照“优化恒定比例组合保险策略”对股票、债券和现金的投资比例
进行动态调整，从而达到防御下跌、参与增值的目的。
本基金的股票投资采取行业配置指导下的个股精选方法，即：首先进行行业
投资价值评估，确定拟投资的优势行业；其次进行行业内个股的精选，从质地和
估值两个维度精选优质股票构建股票组合。 金元惠理保本混合型证券投资基金
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本基金的债券投资组合以相对低估的债券作为主要投资对象， 并通过对债券
的信用、久期和凸性等的灵活配置，进行相对积极主动的操作，力争获取良好收
益。
本基金的投资管理分为三个层次：战略性资产配置、优化恒定比例组合保险
策略配置和证券选择。
1、战略性资产配置
战略性资产配置指本基金管理人根据本基金的风险特征以及对于市场的判
断确定股票、债券和现金的配置比例。
本基金将基于中国经济运行周期的变动，判断市场利率水平、通货膨胀率、
货币供应量、盈利变化等因素对证券市场的影响，分析类别资产的预期风险收益
特征，利用类别资产价格因各种原因对长期均衡价值的偏离，并参照定期编制的
投资组合风险评估报告及相关数量分析模型， 在不同的市场情况下适度调整资产
类属的战略性配置比例。
2、优化恒定比例组合保险策略配置
本基金根据“优化恒定比例组合保险策略”确定基金资产在风险资产和保本
资产中的配置，从而确定股票、债券和现金三大资产类属间的配置。
具体资产配置比例为：股票、权证的投资比例为基金资产的 0%-40%，债券、
货币市场工具等占基金资产的 60%-100%，其中基金保留的现金或投资于到期日
在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
3、证券选择
（1）股票组合的构建与管理
本基金的股票投资采取行业配置指导下的个股精选方法，即：首先进行行业
投资价值评估，确定拟投资的优势行业；其次进行行业内个股的精选，从质地和
价格两个维度精选优质股票构建股票组合。
1）行业的选择与配置 金元惠理保本混合型证券投资基金
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27
行业投资价值评估方法
本基金以“全球行业分类标准（GICS） ”作为行业划分依据。在此基础上，
本基金管理人建立了系统完善的行业投资价值评估体系——行业配置综合评分
模型，通过动态监测行业投资价值的变化，增加投资价值上升行业的权重，减少
投资价值下降行业的权重，从而增加股票组合的行业配置效率。
行业配置综合评分模型以五分制为基础， 将行业的投资价值从六个主因素进
行评估：产业结构、国家政策、景气度、盈利状况、市场表现以及相对价值。本
基金管理人的投资团队结合各证券研究机构的行业研究成果与个人的分析判断，
给出行业评分和行业评述，从而得到该行业各因素的得分，然后将各因素得分加
总，从而得到行业的综合评分。
行业配置比例与调整
本基金股票组合根据行业综合得分对行业进行排序， 取排名在前的行业作为
拟投资行业。具体方法如下：对于投资价值评估得分高的若干行业，给予“增持”
的评级，即在该行业市场权重的基础上增加一定比例的投资；对于评分居中的行
业，本基金给予“中性”的评级，即在资产配置时维持该行业的市场权重；对于
投资价值评估得分低的若干行业，本基金给予“减持”的评级，即在该行业市场
权重的基础上减少一定比例的投资。
本基金管理人每季度对全部行业的投资价值进行综合评分和排序， 并由此决
定不同行业的投资权重。
2）股票精选方法
本基金股票组合在行业配置指导下从质地和估值两个维度精选优质股票构
建股票组合。
质地精选的具体方法
本基金股票组合采取因素主观赋权和打分排序的方法进行质地精选。
下表展示了股票组合进行质地精选的指标框架。 该框架将股票质地比较的实
现问题归结为四类指标：盈利能力、利润率、速度和稳健。四类指标又分别包括金元惠理保本混合型证券投资基金
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28
几个基本指标。
股票组合质地精选指标框架
指标类别 基本指标
盈利能力 每股收益增长率
净利润率的变化
运营利润率的变化
运营收入增长率
利润率 净利润率
净资产收益率
运营利润率
速度 存货周转率
应收账款周转率
稳健 速动比率
流动比率
估值考量的具体方法
本基金估值分析方法主要采用专业的估值模型，结合行业的不同特征，合理
使用估值指标。具体采用的方法包括股利折现模型、自由现金流折现模型、市盈
率法、市净率法、EV/EBITDA等方法。
个股确定方法
依据行业投资价值排序结果及上表所示的精选框架， 本基金在行业内将相关
个股按质量指标由高到低进行排序，选取每个行业内综合分值排在前 10 名的股
票作为股票组合的拟投资标的。其次结合估值考量，选择被低估的股票，形成优
化的股票组合。
股票组合的调整 金元惠理保本混合型证券投资基金
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29
本基金将根据股票质地和估值状况的发展变化定期调整股票组合。
（2）债券组合的构建与管理
本基金的债券投资组合以相对低估的债券作为主要投资对象， 并通过对债券
的信用、久期和凸性等的灵活配置，进行相对积极主动的操作，力争获取超越债
券基准的收益。
1）投资策略
本基金在满足流动性及风险监控要求下， 通过宏观经济方面自上而下的分析
及债券市场方面自下而上的判断，把握市场利率水平的运行态势，根据债券市场
收益率曲线的整体运动方向进行债券投资。具体的投资策略主要有：
票息策略
票息策略是指投资于较高票息的债券，通常来说，高票息债券一般为中长期
期国债或信用等级低于国债的企业债券、 次级债以及基金所允许投资的其它固定
收益类产品。在利率水平及信用水平维持稳定的情况下，通过投资高票息债券，
可以获取较高的利息收入， 在提高债券组合的整体收益率水平的同时也获取较高
的投资回报。
息差策略
息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的情形， 通过正回购将所获得的
资金投资于债券的策略。息差策略实际上就是杠杆放大策略。在进行放大策略操
作时，必须考虑回购资金成本与债券收益率之间的关系。只有当债券收益率高于
回购资金成本（即回购利率）时，息差策略才能取得正的收益。
利差策略
利差策略是指对两个期限相近的债券的利差进行分析， 从而对利差水平的未
来走势做出判断，进而进行相应的债券置换。影响两个期限相近的债券的利差水
平的因素主要有息票因素、流动性因素及信用评级因素等。当预期利差水平缩小
时，可以买入收益率高的债券同时卖出收益率低的债券，通过两个债券利差的缩
小获得投资收益；当预期利差水平扩大时，可以买入收益率低的债券同时卖出收金元惠理保本混合型证券投资基金
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益率高的债券，通过两个债券利差的扩大获得投资收益。利差策略实际上是某种
形式上的债券互换，也是相对价值投资的一种常见策略。随着信用市场的发展，
本基金将密切关注企业债以及其它固定收益类产品的信用状况的变化， 从中分析
信用利差的走势，积极进行信用利差投资策略。
2）个券选择
根据上述投资策略，本基金通过对个券相对于收益率曲线被低估（或高估）
的程度分析，结合个券的信用等级、交易市场、流动性、息票率、税赋特点等，
充分挖掘价值相对被低估的个券，以把握市场失效所带来的投资机会。
3）组合构建与组合调整
组合构建
通过上述投资策略，本基金初步完成债券组合的构建。在此过程中，本基金
需要遵循以下原则：债券组合信用等级维持在投资级以上水平；将债券组合的流
动性维持在适当的水平。
组合调整
在投资过程中，本基金需要随时根据宏观经济、市场变化，以及基于流动性
和风险管理的要求，对债券组合进行调整。
（3）其他资产的投资策略
1）权证投资策略
本基金将通过对权证标的证券基本面的研究， 并结合权证定价模型计算权证
价值。本基金权证操作将根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性结合
本基金的需要进行该产品的投资。主要考虑运用的策略包括：限量投资、趋势投
资、优化组合策略、价差策略、双向权证策略等。
2）资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利
用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资金元惠理保本混合型证券投资基金
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31
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准： 三年期银行定期存款税后收益率。
本基金选择上述业绩比较基准的原因如下：
在目前国内金融市场环境下，银行定期存款可以近似理解为保本定息产品。
本基金是保本型基金产品，保本周期为三年，保本但不保证收益率。以三年期银
行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准， 能够使本基金投资者理性判
断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。
随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金，
或者出现更权威的能够表征本基金风险收益特征的业绩基准， 本基金管理人可以
依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相
应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理
人应在调整前 2个工作日在至少一种指定媒体上予以公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为保本基金，属于证券投资基金中的低风险品种。投资者投资于保本
基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构， 在极端情况下仍然存
在本金损失的风险。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基
金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于 2012年8月
29 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
1、期末基金资产组合情况
本投资组合报告所载数据截至 2012年6月30日。
金额单位：人民币元
序号 项目 金额（元） 占基金总资产金元惠理保本混合型证券投资基金
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的比例（%）
1 权益投资 12,754,633.49 10.42
其中：股票 12,754,633.49 10.42
2 固定收益投资 97,003,475.61 79.25
其中：债券 97,003,475.61 79.25
资产支持证券 --
3 金融衍生品投资 --
4 买入返售金融资产 --
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
--
5 银行存款和结算备付金合计 10,569,431.57 8.64
6 其他各项资产 2,072,420.06 1.69
7 合计 122,399,960.73 100.00
2、期末按行业分类的股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
A 农、林、牧、渔业 --
B 采掘业 2,801,574.00 2.35
C 制造业 7,146,457.58 5.99
C0
食品、饮料 --
C1
纺织、服装、皮
毛
--
C2
木材、家具 --
C3
造纸、印刷 --
C4
石油、化学、塑
胶、塑料
126,209.00 0.11金元惠理保本混合型证券投资基金
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33
C5
电子 --
C6
金属、非金属 3,754,833.05 3.15
C7
机械、设备、仪
表
816,467.53 0.68
C8
医药、生物制品 2,448,948.00 2.05
C99
其他制造业 --
D
电力、煤气及水的生产
和供应业
--
E 建筑业 2,806,601.91 2.35
F 交通运输、仓储业 --
G 信息技术业 --
H 批发和零售贸易 --
I 金融、保险业 --
J 房地产业 --
K 社会服务业 --
L 传播与文化产业 --
M 综合类 --
合计 12,754,633.49 10.70
3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 601669 中国水电 642,2432,806,601.91 2.35
2 002457 青龙管业 304,2172,631,477.05 2.21
3 600267 海正药业 140,1002,448,948.00 2.05
4 600348 阳泉煤业 109,3001,672,290.00 1.40金元惠理保本混合型证券投资基金
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34
5 601808 中海油服 68,4001,129,284.00 0.95
6 600585 海螺水泥 75,8001,123,356.00 0.94
7 000157 中联重科 62,707 628,951.21 0.53
8 600031 三一重工 13,471 187,516.32 0.16
9 600141 XD兴发集 6,100 126,209.00 0.11
4、期末按券种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 国家债券 10,057,000.00 8.43
2 央行票据 --
3 金融债券 51,221,000.00 42.96
其中：政策性金融债 51,221,000.00 42.96
4 企业债券 33,670,875.61 28.24
5 企业短期融资券 --
6 中期票据 --
7 可转债 2,054,600.00 1.72
8 其他 --
9 合计 97,003,475.61 81.36
5、期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值(元)
占基金资
产净值比
例（％）
1 080408 08农发08 200,00020,762,000.00 17.41
2 110214 11国开14 200,00020,244,000.00 16.98
3 1280157 12杨农债 100,00010,345,000.00 8.68金元惠理保本混合型证券投资基金
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4 080213 08国开13 100,00010,215,000.00 8.57
5 070017 07国债17 100,00010,057,000.00 8.43
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本报告期末本基金未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本报告期末本基金未持有权证投资。
8、投资组合报告附注
（1） 本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。
（2）本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。
（3）期末其他资产构成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 250,000.00
2 应收证券清算款 299,688.89
3 应收股利 1,098.00
4 应收利息 1,496,964.61
5 应收申购款 24,668.56
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,072,420.06
（4）本报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产金元惠理保本混合型证券投资基金
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净值比例(%)
1 110003 新钢转债 2,054,600.00 1.72
（5）期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据截至2012年6月30日。
1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③ ②－④
2011-8-16
至
2011-12-31
1.60% 0.06% 1.89% 0.00% -0.29% 0.06%
2012-1-1 至
2012-6-30
3.25% 0.21% 2.47% 0.00% 0.78% 0.21%
自基金成立
至
2012-6-30
4.90% 0.16% 4.36% 0.00% 0.54% 0.16%
重要提示：
（1）本基金选择三年定期存款利率作为业绩比较基准；
（2）本基金合同生效日为 2011 年 8月 16 日；
（3）本基金建仓期为 2011 年 8 月 16日至 2012 年 2 月 16 日。 金元惠理保本混合型证券投资基金
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2、基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
较：
注：
（1）本基金合同生效日为 2011 年8月 16 日；
（2）本基金投资组合中股票投资比例范围为基金资产净值的 0%-60%；债券为 60-100%；
现金比例在 5%以上；本基金的建仓期系自 2011 年 8 月 16 日起至 2012 年 2 月 16 日，在建
仓期末及本报告期末各项资产市值占基金净值的比率均符合基金合同约定。
十三、费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后的信息披露费用；
4、基金份额持有人大会费用；
5、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
6、基金的证券交易费用；
7、基金财产拨划支付的银行费用；
8、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 金元惠理保本混合型证券投资基金
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（二） 上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场
价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。计
算方法如下：H＝E×年管理费率÷当年天数，H为每日应计提的基金管理费，E
为前一日基金资产净值。
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
在本基金第一个保本周期内， 本基金的保证费用从基金管理人的管理费收入
中列支。
2、基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。计
算方法如下：H＝E×年托管费率÷当年天数，H为每日应计提的基金托管费，E
为前一日基金资产净值。
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，本基金将转型为
“金元惠理优质精选灵活配置混合型证券投资基金” ，基金管理费按前一日基金
资产净值的 1.50%的年费率计提，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的
年费率计提。计算方法同上。上述变更由基金管理人和基金托管人同意后，可不
经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的
招募说明书中予以说明。
4、上述（一）中 3 到 8 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应金元惠理保本混合型证券投资基金
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协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金募集期间所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从基金财
产中支付，基金收取认购费的，可以从认购费中列支。
（五） 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基
金托管费率。 降低基金管理费率和基金托管费率， 无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理
人网站上刊登公告。
十四、本招募说明书更新说明
本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其他有关法律法规的要求，对本招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、 “重要提示”部分对更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截
止日期进行更新；
2、 “基金管理人部分”对基金管理人概括、主要人员情况部分进行了更新；
3、 “基金托管人”部分对基金托管业务经营情况进行了更新；
4、 “相关服务机构”更新代销机构及会计师事务所的信息；
5、 “基金的投资”部分对投资组合报告内容更新至2012年6月30日；
6、 “基金的投资”部分对基金投资组合报告、基金的业绩进行更新；
7、 “其它应披露事项”更新基金相关信息。
金元惠理基金管理有限公司
二〇一二年九月二十八日
