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融通岁岁添利定期开放债券型 
证券投资基金招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：融通基金管理有限公司 
基金托管人：中国工商银行股份有限公司 
 
二○一二年 
 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
1 
重要提示 
本基金经 中 国证监会 2012 年 8 月 22 日证监许 可[2012]1151 号文核准 。 
基金管理 人 保证招募 说 明书的内 容 真实、 准确 、 完整。 本 招募说明 书 经中国证 监 会
核准， 但 中 国证监会 对 本基金募 集 的核准， 并 不表明其 对 本基金的 价 值和收益 做 出实 质
性判断或 保 证，也不 表 明投资于 本 基金没有 风 险。 
投资有风 险 ，投资者 认 购（或申 购 ）基金时 应 认真阅读 本 招募说明 书 。 
基金管理 人 管理的其 他 基金的业 绩 不构成对 本 基金业绩 表 现的保证 。 
基金管理 人 依照恪尽 职 守、 诚实信 用、 谨慎勤 勉的原则 管 理和运用 基 金资产， 但 不
保证基金 一 定盈利， 也 不保证最 低 收益。 
基金合同 是 约定基金 当 事人之间 权 利、 义务 的 法律文件 。 基金投资 者 依基金合 同取
得基金份 额 ， 即成为 基 金份额持 有 人和本基 金 合同的当 事 人， 其持 有 基金份额 的 行为 本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定 享
有权利、 承 担义务。 基 金投资者 欲 了解基金 份 额持有人 的 权利和义 务 ， 应详细查 阅基金
合同。 
本基金投 资 于证券市 场 ， 基金净 值 会因为证 券 市场波动 等 因素产生 波 动， 投资 者根
据所持有 的 基金份额 享 受基金收 益 ， 同时承 担 相应的投 资 风险。 投 资 本基金可 能 遇到 的
风险包括： 因整体政 治 、 经济、 社 会等环境 因 素对证券 市 场价格产 生 影响而形 成 的系统
性风险， 个 别证券特 有 的非系统 性 风险， 利率 风险， 本基 金持有的 信 用类固定 收 益品种
违约带来 的 信用风险， 债券投资 出 现亏损的 风 险； 基金运 作风险， 包 括由于基 金 投资人
连续大量 赎 回基金产 生 的流动性 风 险， 基金 管 理人在基 金 管理实施 过 程中产生 的 基金 管
理风险， 等 等。 本基 金 是债券型 基 金， 其预 期 风险和预 期 收益高于 货 币市场基 金 ， 低 于
混合型基 金 、股票型 基 金。本基 金 主要投资 于 固定收益 品 种，投资 者 在投资本 基 金前 ，
需充分了 解 本基金的 产 品特性， 并 承担基金 投 资中出现 的 各类风险 。 
除上述风 险 外， 因本基 金的封闭 期 为自 《基金 合同》 生效 之日起 （包 括 《基金合 同 》
生效之日 ） 或自每一 开 放期结束 之 日次日起 （ 包括该日 ） 一年的期 间 ， 投资者 需 在开 放
期提出申 购 赎回申请 ， 在非开放 期 间将无法 按 照基金份 额 净值进行 申 购和赎回 。 份额 持
有人还面 临 封闭期内 无 法赎回的 风 险。 
投 资 者 在投资 本 基 金之前 ， 请 仔细阅 读 本 基金的 招 募 说明书 和 基 金合同 ， 全 面认 识
本基金的 风 险收益特 征 和产品特 性 ，并充分 考 虑自身的 风 险承受能 力 ，理性判 断 市场 ，
谨慎做出 投 资决策。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
2 
目


录 
 
重要提示............................................................................................................. 1 
一


绪言............................................................................................................. 3 
二


释义............................................................................................................. 4 
三


基金管理人................................................................................................. 8 
四


基金托管人............................................................................................... 16 
五


相关服务机构........................................................................................... 21 
六


基金的募集............................................................................................... 24 
七


基金合同的生效....................................................................................... 28 
八


基金份额的封闭期与开放期 .................................................................. 30 
九


基金份额的申购和赎回........................................................................... 31 
十


基金的投资............................................................................................... 40 
十一


基金的财产........................................................................................... 47 
十二


基金资产的估值................................................................................... 49 
十三


基金的收益分配................................................................................... 55 
十四


基金费用与税收................................................................................... 57 
十五


基金的会计与审计............................................................................... 60 
十六


基金的信息披露................................................................................... 61 
十七


风险揭示............................................................................................... 67 
十八


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................................... 70 
十九


基金合同的内容摘要........................................................................... 73 
二十


基金托管协议的内容摘要 ................................................................ 100 
二十一


对基金份额持有人的服务 ............................................................ 118 
二十二


其他应披露事项............................................................................. 120 
二十三


招募说明书存放及查阅方式 ........................................................ 120 
二十四


备查文件......................................................................................... 120 
 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
3 
一


绪言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金
法》 ） 、 《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》 ） 、 《证券投资基金
销售管理办法》 （以下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称《信息披露办法》 ）和其他有关法律法规以及《融通岁岁添利定期开
放债券型证券投资基金基金合同》编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会核准。 基金合同
是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
4 
二


释义 
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语代表如下含义： 
1、基金或本基金：指融通岁岁添利定期开放债券型证券投资基金 
2、基金管理人：指融通基金管理有限公司









3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司








 
4 、基金合同或本基金合同：指《融通岁岁添 利定期开放债券型证券投资基
金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就 本基金签订之《融通岁岁添利
定期开放债券型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6 、招募说明书：指《融通岁岁添利定期开放 债券型证券投资基金招募说明
书》及其定期的更新 
7 、基金份额发售公告：指《融通岁岁添利定 期开放债券型证券投资基金基
金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9 、 《基金法》 ：指2003年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过， 自2004年6月1日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》 及
颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指 中国证监会2011年6月9日颁布、 同年10月1日实施的 《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会2004年6月8日颁布、 同年7月1日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中国证监会2004年6月29日颁布、 同年7月1 日实施的 《证
券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
5 
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
19、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
20、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、 赎回、 转换、 非交易过户、 转托管及定期定额投资等业务 
21、 销售机构： 指融通基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
22、 登记业务： 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
23、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为融通基金管理有
限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
24、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
25、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
26、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
27、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
28、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过3个月 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
6 
29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
30、 封闭期： 本基金的封闭期为自 《基金合同》 生效之日起 （包括 《基金合
同》 生效之日） 或自每一开放期结束之日次日起 （包括该日） 一年的期间。 本基
金的第一个封闭期为自 《基金合同》 生效之日起一年。 下一个封闭期为首个开放
期结束之日次日起的一年，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，
也不上市交易 
31、 开放期： 本基金办理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束
之后第一个工作日起不超过10个工作日的期间。 如在开放期内发生不可抗力或其
他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的， 开放期时间中止计算。 在不可
抗力或其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开放期时间 
30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
31、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人 申购、赎回或其他业务申请的
开放日 
32、T+n 日：指自T 日起第n个工作日( 不包含T 日) 
33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
35 、 《业务规则》 ：指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守 
36、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 
37、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为 
39、 基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
40、 转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
41、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
7 
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
42 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请( 赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的20% 
43、元：指人民币元 
44、 基金收益： 指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
45、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
46、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
47、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
48、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
49、 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒体 
50、 不可抗力： 指本合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事件。 
51 、中国：中华人民共和国( 仅为《基金合同》目的，不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区及台湾地区) 
52、基金销售网点：基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 
53、 合格境外机构投资者： 符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》 及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境
外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 
54、货币市场工具：现金；一年以内( 含一年) 的银行定期存款、大额存单；
剩余期限在三百九十七天以内( 含三百九十七天) 的债券； 期限在一年以内( 含一年)
的债券回购； 期限在一年以内( 含一年) 的中央银行票据； 中国证监会、 中国人民
银行认可的其他具有良好流动性的金融工具 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
8 
三


基金管理人 
（一）基金管理人概况 
名称： 融通基金管理有限公司 
注册地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
设立日期：2001 年 5 月 22 日 
法定代表人：田德军 
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
电话：0755-26948070 
联系人：敖敬东 
基金管理人融通基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[2001]8 号文
核准设立， 注册资本为 12500 万元人民币。 目前的股权结构为： 新时代证券有限
责任公司 60% 、 日兴资产管理有限公司 （Nikko Asset Management Co., Ltd. ） 40% 。 
（二）主要人员情况 
1、现任董事情况 
董事长田德军先生， 经济学博士， 现任新时代证券有限责任公司总经理。 历
任中信证券股份有限公司投资银行业务主管， 上海远东证券有限公司董事长兼总
经理。2010 年至今任公司董事长。 
独立董事杜婕女士， 中国注册会计师， 现任吉林大学经济学院教授。 历任电
力部第一工程局一处主管会计，吉林大学讲师、副教授、教授。2011 年至今任
公司独立董事。 
独立董事田利辉先生，伦敦商学院金融学博士，密歇根大学经济学博士后，
具有中国律师执业资格，现任南开大学教授、南开大学金融发展研究院副院长，
兼职任教于北京大学光华管理学院。2011 年至今任公司独立董事。 
独立董事施天涛先生， 教授， 现任清华大学法学院副院长、 学术委员会副主
任、 资本金融与法律研究中心主任。 曾任新加坡东亚政治经济研究所访问研究员，
美国斯坦福大学法学院访问教授，北京市第十届政协常委。2012 年起任公司独融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
9 
立董事。 
董事马金声先生， 高级经济师， 现任新时代证券有限责任公司董事长。 历任
中国人民银行办公厅副主任、 主任， 金银管理司司长； 中国农业发展银行副行长；
国泰君安证券股份有限公司党委书记兼副董事长； 华林证券有限责任公司党委书
记。2007 年至今任公司董事。 
董事奚星华先生， 经济学硕士， 现任公司总经理。 历任黑龙江省证券公司宏
观行业研究员， 北京时代博讯高科技有限公司投资业务副总经理， 长财证券经纪
有限责任公司总裁， 恒泰长财证券有限责任公司执行董事、 法定代表人。 2012 年
起任公司董事。 
董事弗莱德(Frederick Reidenbach) 先生，毕业于美国宾夕法尼亚州斯克兰顿
大学并且拥有会计师执照，现任日兴资产管理有限公司首席财务官和首席营运
官。 历任日本富达投资首席行政官、 富达投资 （Fidelity Investment ） 旗下子公司
KVH 电信的首席执行长和首席营运官，日本Aon Risk Services 的首席财务官和
首席营运官。2010 年至今任公司董事。 
董事裴布雷 (Blair Pickerell) 先生, 斯坦福大学硕士及哈佛商学院MBA, 现
任日兴资产管理有限公司亚洲区总裁兼全球首席营销官。 历任摩根士丹利投资管
理部亚洲区主管、 汇丰投资管理 （香港） 有限公司亚太区行政总裁及怡富集团董
事长。2012 年起任公司董事。 
董事涂卫东先生，法学硕士，现任公司督察长。历任国务院法制办公室( 原
国务院法制局) 财金司公务员，曾在中国证监会法律部和基金监管部工作，曾是
中国证监会公职律师。2010 年至今任公司董事。 
2、现任监事情况 
监事李华先生， 经济学硕士， 现任公司监察稽核部总监。 曾任北京大学经济
管理系讲师，1993 年起历任广东省南方金融服务总公司基金部副总经理、广东
华侨信托投资公司规划发展部总经理、 广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼
广东南方资信评估公司董事长、 天一证券有限责任公司广州营业部总经理及华南
业务总部总经理。2011 年至今任公司监事。 
3、公司高级管理人员情况 
总经理奚星华先生，经济学硕士。历任黑龙江省证券公司宏观行业研究员，
北京时代博讯高科技有限公司投资业务副总经理， 长财证券经纪有限责任公司总融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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裁，恒泰长财证券有限责任公司执行董事、法定代表人。2011 年至今任公司总
经理。 
常务副总经理颜锡廉 （Allen Yan ） 先生， 工商管理硕士。 历任美国富达投资
公司财务分析员、 日本富达投资公司财务经理， 日兴资产管理有限公司财务企划
与分析部部长。2011 年至今任公司常务副总经理。 
副总经理秦玮先生， 工学硕士。 历任中国工商银行深圳分行格兰信息咨询公
司总经理助理， 鹏华基金管理有限公司行政部总监， 融通基金管理有限公司登记
清算部总监、总经理助理等职务。2009 年至今任公司副总经理。 
督察长涂卫东先生， 法学硕士。 历任国务院法制办公室( 原国务院法制局) 财
金司公务员， 曾在中国证监会法律部和基金监管部工作， 曾是中国证监会公职律
师。2011 年至今任公司督察长。 
4、基金经理 
蔡奕奕女士，6年证券从业经验。管理科学硕士，具有证券从业资格。2006
年3月至2006年11 月，就职于万家基金管理有限公司，担任交易员职务，从事股
票债券交易工作；2006年12月至2008年8月，就职于银河基金管理有限公司，担
任交易员职务，从事债券交易工作；2008年9月至今，就职于融通基金管理有限
公司， 历任交易员、 行业研究员职务。 现任融通易支付货币基金和融通四季添利
债券基金基金经理。 
5、投资决策委员会成员 
公司投资决策委员会由总经理奚星华先生、常务副总经理颜锡廉（Allen 
Yan ） 先生、 总经理助理陈晓生先生、 基金管理部总监吴巍先生、 研究策划部总
监邹曦先生、基金交易部总监王冰心先生、基金经理郭恒先生组成。 
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1 、依法募集基金，办理或者委托经中国证监 会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方 案，及时向基金份额持有人分融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 
（四）基金管理人关于遵守法律法规的承诺 
1 、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的 行为，并承诺建立健全的内部
控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 
2 、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法 》的行为，并承诺建立健全的
内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业 操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权； 
（7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金 的商业秘密、尚未依法公开的融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
12 
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（8） 除按本公司制度进行基金运作投资外， 直接或间接进行其他股票投资； 
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序； 
（11 ）贬损同行，以提高自己； 
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13）以不正当手段谋求业务发展； 
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。 
（五）基金管理人关于禁止性行为的承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、承销证券； 
2、向他人贷款或提供担保； 
3、从事承担无限责任的投资； 
4、买卖其他基金份额，但法律法规和监管部门另有规定的除外； 
5 、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖 其基金管理人、基金托管人发
行的股票或债券； 
6 、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关 系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内主承销的证券； 
7、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 
8 、当时有效的法律法规、中国证监会及《基 金合同》规定禁止从事的其他
行为。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。 
（六）基金经理承诺 
1 、依照有关法律、法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益； 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3 、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金 的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
4、不以任何形式为其他机构或个人进行证券交易。 
（七）基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制制度概述 
为了保证公司规范运作， 有效地防范和化解管理风险、 经营风险以及操作风
险， 确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、 准确、 完整， 从而最大程度地
保护基金份额持有人的利益， 本基金管理人建立了科学合理、 控制严密、 运行高
效的内部控制制度。 
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、 管理
方法、 操作程序与控制措施的总称。 内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制
度、部门业务规章等组成。 
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 是对各项基
本管理制度的总揽和指导， 内部控制大纲明确了内控目标、 内控原则、 控制环境、
内控措施等内容。 
基本管理制度包括内部会计控制制度、 风险控制制度、 投资管理制度、 监察
稽核制度、 基金会计制度、 信息披露制度、 信息技术管理制度、 资料档案管理制
度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 
部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、 岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。 
2、内部控制原则 
健全性原则。 内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、 各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 
有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维护内控
制度的有效执行。 
独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位在职能上应当保持相对独立， 公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
相互制约原则。 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、 相互制衡， 并通融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
14 
过切实可行的措施来实行。 
成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，
运用科学化的方法尽量降低经营运作成本， 提高经济效益， 以合理的控制成本达
到最佳的内部控制效果。 
3、主要内部控制制度 
（1）内部会计控制制度 
公司依据 《中华人民共和国会计法》 、 《金融企业会计制度》 、 《证券投资基金
核算业务指引》 、 《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、
公司财务会计制度、 会计工作操作流程和会计岗位职责， 并针对各个风险控制点
建立严密的会计系统控制。 
内部会计控制制度包括凭证制度、 复核制度、 账务处理程序、 基金估值制度
和程序、 基金财务清算制度和程序、 成本控制制度、 财务收支审批制度和费用报
销管理办法、 财产登记保管和实物资产盘点制度、 会计档案保管和财务交接制度
等。 
（2）风险管理控制制度 
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定， 风险控制制度由风险控制
的目标和原则、 风险控制的机构设置、 风险控制的程序、 风险类型的界定、 风险
控制的主要措施、 风险控制的具体制度、 风险控制制度的监督与评价等部分组成。 
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、 交易风险管理制度、 财务
风险控制制度以及岗位分离制度、 防火墙制度、 岗位职责、 反馈制度、 保密制度、
员工行为准则等程序性风险管理制度。 
（3）监察稽核制度 
公司设立督察长， 领导监察稽核工作， 督察长由总经理提名， 经董事会聘任，
报中国证监会核准。 
除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案，
就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、 评价、 报告、 建议职能。 督察长应
当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况， 董事会应当对督察长的报
告进行审议。 
公司设立监察稽核部门， 具体执行监察稽核工作。 公司配备了充足合格的监
察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、 内部监察稽核工作准则等。 通过
这些制度的建立， 检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、 法规和规章的有关
情况； 检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、 各项管理制度和业务
规章的情况。 
4、基金管理人关于内部控制制度的声明 
（1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 
（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
16 
四


基金托管人 
（一）基金托管人概况 
1、基本情况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
法定代表人：姜建清 
注册资本：人民币 349,018,545,827 元 
联系电话：010-66105799 
联系人：赵会军 
2、主要人员情况 
截至 2012 年 6 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 146 人，平均年龄
30 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。 
3、基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履
行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安
全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信
贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类
齐全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可
以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2012 年 6 月，中国工商银行共托管
证券投资基金 252 只， 其中封闭式 7 只， 开放式 245 只。 自 2003 年以来， 本行融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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连续八年获得香港《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环
球金融》 、 内地 《证券时报》 、 《上海证券报》 等境内外权威财经媒体评选的 28 项
最佳托管银行大奖； 是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内
外金融领域的持续认可和广泛好评。 
（二）基金托管人的内部控制制度 
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产
托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务拓展， 一
手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心
培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。2008 年，中国工商银行资产托管部再次通过了评 估组织内部控制和安全
措施是否充分的最权威的国际资格认证 SAS70 （审计标准第 70 号） 。 通过 SAS70 
国际专项认证， 表明独立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、 内部控制
方面的健全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商银行托管服务的风险控制能
力已经与国际大型托管银行接轨， 达到国际先进水平。 目前， 已经启动 SAS70 审
计年度化、常规化的项目。 
1、内部风险控制目标 
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法
经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监
控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部风险控制组织结构 
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局） 、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务融通基金管理有限公司






















































































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部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关
法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1） 合法性原则。 内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理 活动都必须有相应的规范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的
部门、岗位和人员。 
（3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在 发生时能准确及时地记录；按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规
章制度。 
（4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防 范风险，审慎经营，保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。 
（5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策 、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6 ）独立性原则。资产托管部托管的基金资 产、托管人的自有资产、托管
人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；
内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 
4、内部风险控制措施实施 
（1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统 业务实行严格分离，建立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
（2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理 层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措
施，督促职能管理部门改进。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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（3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责 任制，建立“自控防线” 、 “互
控防线” 、 “监控防线” 三道控制防线， 健全绩效考核和激励机制， 树立 “以人为
本” 的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并
通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防范
与控制理念。 
（4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各种业务
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。 
（5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监 察、风险评估等方式加强内部
风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相 对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立了 基于数据、应用、操作、环境
四个层面的完备的灾难应急方案， 并组织员工定期演练。 除了在数据服务端和应
用服务端实时同步备份与数据更新外， 资产托管部还建立了操作端的异地备份中
心，能够确保交易的及时清算和交割，保证业务不中断。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门 ，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资
产托管业务健康、稳定地发展。 
（2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完 善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重 视内控制度的建设，一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
（4） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。 
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金法》 、基金合同、基金托管人与基金管理人签 署的《融通岁岁添
利定期开放债券型证券投资基金托管协议》 和有关基金法规的规定， 基金托管人
对基金的投资对象、 基金资产的投资组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值
的计算、 基金管理人报酬的计提和支付、 基金费用的支付、 基金申购资金的到账
和赎回资金的划付、 基金收益分配、 基金的融资条件等行为的合法性、 合规性进
行监督和核查，其中对基金的投资监督和检查自本基金合同生效之日开始。 
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》 、 《基金合同》 、托管协议或有关
基金法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人
收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 融通基金管理有限公司






















































































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21 
五


相关服务机构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销机构 
基金管理人通过在深圳、 北京和上海设立的销售服务小组以及网上直销为投
资者办理开放式基金开户、认购、申购、赎回、基金转换等业务： 
（1）融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务深圳小组 
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
邮政编码：518053 
联系人：徐诗 
联系电话： （0755）26947583 
传真： （0755）26935139 
客户服务中心电话：400-883-8088( 免长途通话费用) 、 （0755）26948088 
（2）融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务北京小组 
地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 1241-1243 室 
邮编：100033 
联系人：宋雅萍 
联系电话： （010）66190975 
传真： （010）88091635 
（3）融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务上海小组 
地址：上海市世纪大道 8 号国金中心汇丰银行大楼 6 楼 601－602 
邮编：200120 
联系人：刘佳佳 
联系电话： （021）38424889 
传真： （021）38424884 
（4）融通基金管理有限公司网上直销 
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
邮政编码：518053 融通基金管理有限公司






















































































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联系人：曾刚 
联系电话： （0755）26948077 
传真： （0755）26948079 
2、代销机构 
（1）中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：姜建清 
客户服务电话：95588 
传真： （010）66107914 
网址：www.icbc.com.cn 
（2）其他代销机构资料详见本基金发售公告。 
（3 ）基金管理人可根据有关法律法规的要求 ，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。 
（二）注册登记机构 
融通基金管理有限公司 
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
设立日期：2001 年 5 月 22 日 
法定代表人：田德军 
电话：0755-26948071 
联系人：刘美丽 
（三）律师事务所 
名称：广东嘉得信律师事务所 
注册地址： 深圳市红岭中路国信证券大厦 12 楼 
办公地址：深圳市红岭中路国信证券大厦 12 楼 
法定代表人：闵齐双



联系人： 尹小胜 
经办律师： 闵齐双


刘少华


尹小胜


崔卫群 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
23 
电话：075533382888（总机）


075533033020（直线） 15302728596 
传真：075533033086 
（四）会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 1604-1608 室 
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼（邮编：200021） 
法人代表：杨绍信 
电话：（021）23238888 
传真：（021）23238800 
联系人：薛竞、刘莉 
经办注册会计师：薛竞、王灵 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
24 
六


基金的募集 
（一）基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同
及其他有关规定募集，并于 2012 年 8 月 22 日经中国证监会证监许可[2012]1151
号文核准募集。 
（二）基金存续期间、基金类型和运作方式 
1、基金存续期间：不定期



2、基金类型：债券型证券投资基金 
3、 运作方式： 契约型开放式。 （本基金自 《基金合同》 生效日起每封闭一年
集中开放申购与赎回一次， 开放期不超过 10 个工作日） 。 本基金封闭期内不办理
申购与赎回业务，也不上市交易。 
本基金以定期开放方式运作， 其封闭期为自 《基金合同》 生效之日起 （包括
《基金合同》 生效之日） 或自每一开放期结束之日次日起 （包括该日） 一年的期
间。 本基金的第一个封闭期为自 《基金合同》 生效之日起一年。 首个封闭期结束
之后第一个工作日起进入不超过 10 个工作日的首个开放期，如在开放期内发生
不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的， 开放期时间中止
计算， 在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起， 继续计算该开放期时间。
下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一年，以此类推。 
（三）基金募集的基本信息 
1、募集方式 
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售， 具体情况和联系
方法详见基金份额发售公告。 
2、募集期限 
本基金的基金募集期限自基金份额开始发售之日起计算， 最长不得超过三个
月。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
25 
3、募集对象 
符合法律法规规定的个人投资者、 机构投资者及合格境外机构投资者， 以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 
4、募集场所 
本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售， 详情见基金份额发
售公告。 
5、基金的最高募集规模 
本基金不设最高募集规模。 
6、基金份额类别 
本基金根据认购、申购费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 
在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用的，称为 A 类基金份额；
不收取认购、 申购费用， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的， 称为 B 类
基金份额。 
7、基金份额发售面值、认购价格、费用及基金认购份额的计算 
（1）基金份额发售面值：1.00 元人民币 
（2）基金份额认购价格：1.00 元人民币 
（3）认购费用 
本基金 A 类基金份额在认购时收取基金认购费用， 并采取前端收费模式； B 
类基金份额不收取认购费用，但收取销售服务费。本基金认购费率最高不高于
0.6% ，并随认购金额的增加而递减。 
A 类基金份额认购费率如下：



认购金额（M ） 认购费率 
M ＜100 万元 
0.6% 
100 万元≤M ＜500 万元 
0.3% 
M ≥500 万元 单笔 1000 元 
注：M 为认购金额 
基金认购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、 销售和注册登记
等募集期间发生的各项费用。 
（4）认购份额的计算 
1） 当 A 类基金份额的认购费用适用比例费率时， 认购份数的计算方法如下： 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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净认购金额＝认购金额／（1＋认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额发售面值 
当 A 类基金份额的认购费用为固定金额时，认购份数的计算方法如下： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额= 认购金额－认购费用 
认购份数＝（净认购金额+ 认购利息）/ 基金份额发售面值 
例： 某投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额， 该笔认购全部予以
确认， 如果认购期内认购利息为 5.5 元， 则其可得到的 A 类基金份额计算如下： 
净认购金额＝10,000/ （1＋0.6% ）＝9,940.36 元 
认购费用＝10,000－9,940.36＝59.64 元 
认购份额＝（9,940.36＋5.5）/1.00＝9,945.86 份 
即投资者投资 10,000 元认购本基金，可得到 9,945.86 份 A 类基金份额。 
2）B 类基金份额的认购份额的计算方式如下： 
认购份额＝( 认购金额＋认购利息)/基金份额发售面值 
例： 某投资者投资 10,000 元认购本基金 B 类基金份额， 该笔认购全部予以
确认， 如果认购期内认购利息为 5.5 元， 则其可得到的 B 类基金份额计算如下： 
认购费用＝0 元 
认购份额＝（10,000＋5.5 ）/1.00 ＝10,005.50 份 
即投资者投资 10,000 元认购本基金，可得到 10,005.50 份 B 类基金份额。 
3） 认购份额的计算结果保留到小数点后 2 位， 小数点后两位以后的部分四
舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
（四）基金的认购 
1、认购时间安排 
本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月， 具体认购时间安排
请见本基金基金份额发售公告。 
2、认购手续 
基金投资者欲认购本基金， 需开立基金管理人的基金账户， 若已经在基金管
理人处开立基金账户， 则不需要再次办理开户手续， 发售期内基金销售网点同时融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
27 
为基金投资者办理开户和认购手续。 
在发售期间， 基金投资者应按照基金销售机构的规定， 到相应的基金销售网
点填写认购申请书，并足额缴纳认购款。 
3、认购的方式及确认 
基金投资者认购前， 需按基金销售机构规定的方式全额缴款； 基金募集期内，
基金投资者可多次认购基金份额， 已经正式受理的认购申请不得撤销； 募集期间
不设置基金投资者单个账户最高认购金额限制。 
基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构
确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。 
投资者可在其认购后的两个工作日后通过基金管理人的客户服务电话或其
认购网点查询确认情况。 
4、认购的限额 
投资者通过代理销售机构和直销机构网上直销认购本基金， 单笔最低认购金
额 （含认购费） 为1,000 元， 投资者追加认购时最低认购限额及投资金额级差详
见各代销机构网点公告； 通过直销机构直销柜台认购本基金， 单笔最低认购金额
（含认购费） 为10 万元， 追加认购单笔最低金额 （含认购费） 为10 万元。 本基金
对单个基金份额持有人不设置最高认购金额和基金份额持有上限的限制。 
5、募集资金利息的处理方式 
认购款项在基金合同生效前产生的利息将折合成基金份额， 归基金份额持有
人所有。认购利息以注册登记机构的记录为准。 
6、基金募集期间募集的资金将存入专门账户，在基金募集行为结束之前，
任何人不得动用。 
 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
28 
七


基金合同的生效 
（一）基金合同生效的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条件
下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日
内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理
基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。 
《基金合同》 生效时， 认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归
投资者所有。 
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银行同
期存款利息。 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生效后， 在开放期的最后一日日终 （基金注册登记机构完成当日申
购、赎回确认后） ，如发生以下情形之一的， 则无须召开持有人大会，基金合同
将于该日次日终止并根据基金合同的约定进行基金财产清算：



（1）基金资产净值低于 5000 万元；



（2）基金份额持有人人数少于 200 人；


融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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（3）本基金前十名份额持有人持有的基金份额超过基金总份额的 90% 。 
法律法规或中国证监会另有规定的，按其规定办理。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
30 
八


基金份额的封闭期与开放期 
（一）基金的封闭期 
本基金的封闭期为自 《基金合同》 生效之日起 （包括 《基金合同》 生效之日）
或自每一开放期结束之日次日起 （包括该日） 一年的期间。 本基金的第一个封闭
期为自 《基金合同》 生效之日起一年。 下一个封闭期为首个开放期结束之日次日
起的一年，以此类推。 
本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 
（二）基金的开放期



本基金办理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个
工作日起不超过 10 个工作日的期间。本基金的开放日为在开放期内销售机构办
理本基金份额申购、 赎回等业务的工作日。 如在开放期内发生不可抗力或其他情
形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的， 开放期时间中止计算。 在不可抗力
或其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开放期时间。 
（三）封闭期与开放期示例 
比如， 本基金的开放期为 10 个工作日， 本基金的 《基金合同》 于 2012 年 8
月 1 日生效， 则本基金的第一个封闭期为 《基金合同》 生效之日起一年， 即 2012
年 8 月 1 日至 2013 年 7 月 31 日， 第一个开放期为自 2013 年 8 月 1 日至 2013 年
8 月 14 日；第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日起的一年，即 2013 年 8
月 15 日至 2014 年 8 月 14 日，以此类推。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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九


基金份额的申购和赎回 
（一）申购和赎回场所 
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 基金管理人可根据情况变更或增减基
金代销机构，并予以公告。 
（二）申购和赎回的开放日及时间 
本基金自 《基金合同》 生效后， 每封闭一年开放一次申购和赎回， 本基金办
理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起不超
过 10 个工作日的期间。具体时间由基金管理人在开始办理申购和赎回的具体日
期前依照 《信息披露办法》 的有关规定在至少一家指定媒体上予以公告。 如在开
放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的， 开放
期时间中止计算。 在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起， 继续计算该
开放期时间。 
投资者应当在开放日办理申购和赎回申请， 基金管理人在基金合同约定的开
放期之外的日期不接受办理基金份额的申购、 赎回或者转换。 具体业务办理时间
由基金管理人与基金代销机构约定。 
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要， 基金管理
人可对申购、 赎回时间进行调整， 但此项调整应在实施日前依照 《信息披露办法》
的有关规定在至少一家指定媒体公告。 
（三）申购和赎回的原则 
1、 “未知价” 原则， 即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
32 
4 、基金份额持有人在 赎回基金份额时遵循“ 先进先出” 原则，即按照认购、
申购的先后次序进行顺序赎回； 
5 、基金管理人可根据基金运作的实际情况并 在不影响基金份额持有人实质
利益的前提下调整上述原则。 基金管理人必须在新规则开始实施前按照 《信息披
露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
（四）申购和赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式



基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序， 在开放日的业务办理时间向
基金销售机构提出申购或赎回的申请。 
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金, 投资者在提
交赎回申请时， 必须有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、 赎回的申请无
效而不予成交。 
2、申购和赎回申请的确认 
基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构
确实接收到申购申请。申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。 
T 日规定时间受理的申请， 正常情况下， 基金注册登记机构在 T+1 日内为投
资者对该交易的有效性进行确认，在 T ＋2 日后（包括该日）投资者可向销售机
构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。 
3、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付款项， 申购申
请即为有效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎回款
项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
（五）申购和赎回的数额和价格 
1 、申购金额、赎回份额及余额的处理方式 
（1 ）投资者通过代销机构和直销机构网上直销申购本基金，单笔最低申购
金额 （含申购费） 为1,000 元， 投资者追加申购时最低申购限额及投资金额级差
详见各代销机构网点公告； 通过直销机构直销网点申购本基金， 单笔最低申购金融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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额（含申购费）为10 万元，追加申购单笔最低金额（含申购费）为10 万元。 
（2 ）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回，本基金不设最低赎回
份额和最低持有份额限制。



（3 ）基金管理人可根据市场情况，调整申购、赎回份额的数量限制，调整
前的2 个工作日基金管理人必须在指定媒体上刊登公告。 
（4 ）申购份额及余额的处理方式：本基金的申购有效份额为按实际确认的
申购金额在扣除相应的费用后， 以当日基金份额净值为基准计算并保留小数点后
两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
（5 ）赎回金额的处理方式：本基金的赎回金额按实际确认的有效赎回份额
乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用。 计算结果保留小数点后两位， 小数点
两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
2 、申购赎回费率 
（1 ）申购费率 
本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用， 并采取前端收费模式； B 
类基金份额不收取申购费用，但收取销售服务费。本基金申购费率最高不高于
0.6% ，并随申购金额的增加而递减。 
A 类基金份额申购费率如下：



申购金额（M ） 申购费率 
M ＜100 万元 
0.6% 
100 万元≤M ＜500 万元 
0.3% 
M ≥500 万元 单笔 1000 元 
注：M 为申购金额 
申购费用由基金申购人承担， 不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、
销售、注册登记等各项费用。 
（2）赎回费率 
在本基金开放期赎回本基金的，A 类份额和B 类份额均不收取赎回费用。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整费率。 费率如发生变
更，基金管理人应在调整实施日前2 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人
网站上刊登公告。 
基金管理人可以在不违背法律法规规定及 《基金合同》 约定的情形下根据市融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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场情况制定基金促销计划， 针对特定地域范围、 特定行业、 特定职业的投资者以
及以特定交易方式 （如网上交易、 电话交易等） 等进行基金交易的投资者定期或
不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间， 基金管理人可以适当调低基
金申购费率。 
3 、申购份额的计算 
（1 ）投资者选择申购本基金A 类基金份额的，其申购份额的计算方法如下： 
净申购金额＝申购金额/ （1 ＋申购费率） 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/ 申购日A 类基金份额净值 
例： 某投资者在本基金开放期申购本基金 A 类基金份额 6,000 元， 申购费率
0.6% ，基金份额净值为 1.200 元，则其获得的基金份额计算如下： 
净申购金额＝6,000/ （1＋0.6% ）＝5,964.21 元 
申购费用＝6,000－5,964.21＝35.79 元 
申购份额＝5,964.21/1.200 ＝4,970.18 份 
即投资者缴纳申购款 6,000 元，获得 4,970.18 份本基金 A 类基金份额。 
（2 ）投资者选择申购本基金B 类基金份额的，其申购份额的计算方法如下： 
申购份额= 申购金额/ 申购日B 类基金份额净值



例： 某投资者在本基金开放期申购本基金 B 类基金份额 6,000 元， 基金份额
净值为 1.200 元，则其获得的基金份额计算如下： 
申购份额＝6,000/1.200 ＝5,000 份 
即投资者缴纳申购款 6,000 元，获得 5,000 份本基金 B 类基金份额。 
4 、赎回金额的计算 
在本基金的开放期赎回本基金， A 类基金份额和 B 类基金份额均不收取赎回
费用，赎回金额的计算公式为： 
赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值 
例： 某投资者在申购赎回开放期赎回本基金份额 10,000 份， 假设赎回当日基
金份额净值是 1.200 元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回金额=10,000 ×1.200＝12,000 元 
5 、基金份额净值的计算公式 
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后3 位， 小数点后第4 位四舍五入， 由融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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此产生的收益或损失由基金财产承担。 《基金合同》生效后，在基金的封闭期期
间， 基金管理人应当至少每周公告一次各类基金份额的基金资产净值和基金份额
净值。 在基金开放期期间， 基金管理人应当在每个交易日的次日， 通过网站、 基
金份额发售网点以及其他媒介， 披露交易日的各类基金份额的基金份额净值和基
金份额累计净值。 
本基金的基金份额净值计算公式如下： 
T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日基金份额总额 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算， 并在T+1 日内公告。 遇特殊情况， 经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
6、申购份额、余额的处理方式 
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后， 净申购金额
除以当日的基金份额净值， 有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法，
保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
7、赎回金额的处理方式 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应
的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果均按四舍五入， 保留到小数点后 2 位，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
（六）申购和赎回的注册登记 
投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并
办理注册登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 
投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权
益的注册登记手续。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内， 对上述注册登记办理时间进行调
整， 但不得实质影响投资者的合法权益， 并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定
媒体公告。 
（七）拒绝或暂停申购的情形及处理方式 
除非在本基金的开放期出现如下情形， 基金管理人不得暂停或拒绝基金投资
者的申购申请： 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；



（2 ）证券交易场所在交易时间非正常停市， 导致当日基金资产净值无法计
算； 
（3 ）基金资产规模过大，使基金管理人无法 找到合适的投资品种，或可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 
（4）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形； 
（5）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 
发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（1）到（4）
项暂停申购情形时，基金管理人应当在指定媒体刊登暂停申购公告。 
（八）暂停赎回或延续支付赎回款项的情形及处理方式 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
（1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
（2 ）发生基金合同规定的暂停基金资产估值 情况时，基金管理人可暂停接
收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
（3 ）证券交易所交易时间非正常停市，导致 基金管理人无法计算当日基金
资产净值。 
（4）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申
请， 基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户
申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付， 并以后续
工作日的基金份额净值为依据计算赎回金额。 基金份额持有人在申请赎回时可事
先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理
人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（九）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请总数加上基金转换中转出申
请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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上一工作日的基金总份额的 20% 时，即认为发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的， 基金管理人对符合法律法规及
基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。 但对于已接受的赎回申
请， 如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人
的赎回款项可能会对基金的资产净值造成较大波动的， 基金管理人可对赎回款项
进行延缓支付， 但不得超过 20 个工作日。 延缓支付的赎回申请以赎回申请确认
当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 
3 、巨额赎回的公告：当发生上述延期赎回并 延期办理时，基金管理人应当
通过邮寄、 传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持
有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上刊登公告。 
（十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1 、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管 理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3 、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周 ，暂停结束基金重新开放申购
或赎回时， 基金管理人应提前 2 个工作日在至少一家指定媒体刊登基金重新开放
申购或赎回的公告， 并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日
的基金份额净值。 
4 、如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间 ，基金管理人应每两周至少重
复刊登暂停公告一次。 暂停结束基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应提前
2 个工作日在至少一家指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并在
重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。 
（十一）基金的转换 
为方便基金份额持有人， 未来在各项技术条件和准备完备的情况下， 投资者
可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金的某一类别基金份额和基金管理
人管理的其他基金之间进行基金转换。 基金转换的数额限制、 转换费率等具体规融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
38 
定可以由基金管理人届时另行规定并公告。 
本基金 A 类份额和 B 类份额暂不开通转换。 
（十二）转托管 
本基金目前实行份额托管的交易制度。 投资者可将所持有的基金份额从一个
交易账户转入另一个交易账户进行交易。 具体办理方法参照 《业务规则》 的有关
规定以及基金代销机构的业务规则。 
（十三）定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人在
届时发布的公告或更新的招募说明书中确定。 
（十四）基金的非交易过户 
非交易过户是指不采用申购、 赎回等基金交易方式， 将一定数量的基金份额
按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 
基金注册登记机构只受理继承、 捐赠、 司法强制执行和经注册登记机构认可
的其他情况下的非交易过户。其中， “继承”指基金份额持有人死亡，其持有的
基金份额由其合法的继承人继承； “捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基
金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形； “司法执行”是指司法机构
依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法
人、 社会团体或其他组织。 无论在上述何种情况下， 接受划转的主体应符合相关
法律法规和 《基金合同》 规定的持有本基金份额的投资者的条件。 办理非交易过
户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。 
基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户， 其他销售机构不得办理该
项业务。 
对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。 
（十五）基金的冻结与解冻 
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求或者基金份额持有人本人融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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自愿要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结
与解冻。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
40 
十


基金的投资 
（一）投资目标 
在严格控制投资风险的基础上， 追求基金资产的长期稳定增值， 力争获取高
于业绩比较基准的投资收益。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具， 包括国内依法
发行、 上市的国债、 央行票据、 金融债、 企业 债、 中期票据、 短期融资券、 公 司
债、可转换债券（含分离型可转换债券） 、资产支持证券、债券回购、银行存款
等固定收益类金融工具。 
本基金投资于债券类金融工具的比例不低于基金资产的 80% 。 本基金不参与
一级市场新股申购或增发新股， 也不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资
产， 本基金可参与一级市场及二级市场可转换债券的投资， 因持有可转债转股所
形成的股票以及因投资可分离债券而产生的权证将于 30 个工作日内卖出。 
在开放期， 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的 5％，在非开放期，本基金不受该比例的限制。 
本基金投资于债券类金融工具的比例不低于基金资产的 80% ， 但在每次开放
期前三个月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内 （如遇市场情况急剧变化的
情形，基金管理人可在履行适当程 序后，根据实际情况延长） ，基金投资不受上
述比例限制。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
（三）投资理念 
本基金通过充分发挥基金管理人的主动投资能力和研究决策能力， 对宏观经
济、 财政货币政策、 市场利率水平及债券发行主体的信用情况等因素进行深入研
究， 根据对利率趋势的预判， 适时规划与调整组合目标久期， 结合主动性资产配融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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置， 在严格控制组合投资风险的同时， 提高基金资产流动性与收益性水平， 以追
求超过业绩比较基准的投资回报。 
（四）投资策略 
本基金主要投资于固定收益类品种， 不直接买入股票、 权证等权益类金融工
具。 本基金封闭期的投资组合久期与封闭期剩余期限进行适当匹配。 本基金的具
体投资策略包括资产配置策略、 利率策略、 信用策略、 类属配置与个券选择策略、
可转换债券投资策略以及资产支持证券的投资策略等部分。 
1、资产配置策略 
本基金将在基金合同约定的投资范围内， 通过对宏观经济运行状况、 国家货
币政策和财政政策、 国家产业政策及资本市场资金环境的研究， 积极把握宏观经
济发展趋势、 利率走势、 债券市场相对收益率、 券种的流动性以及信用水平， 优
化固定收益类金融工具的资产比例配置。 在有效控制风险的基础上， 适时调整组
合久期，以获得基金资产的稳定增值，提高基金总体收益率。 
2、利率策略 
本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化， 对引起利率变化的相关因素
进行跟踪和分析， 进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案， 以降
低利率变动对组合带来的影响。 本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限
结构进行预判， 并制定相应的久期目标， 当预期市场利率水平将上升时， 降低组
合的久期； 预期市场利率将下降时， 提高组合的久期。 以达到利用市场利率的波
动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。 
3、信用策略 
本基金将根据不同信用等级债券与同期限国债之间收益率利差的历史数据
比较，并结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率曲线变化，
调整债券类属品种的投资比例， 获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收
益。 
本基金还将积极、有效的利用本基金管理人比较完善的信用债券评级体系，
研究和跟踪发行主体所属行业发展周期、 业务状况、 公司治理结构、 财务状况等
因素， 综合评估发行主体信用风险， 确定信用产品的信用风险利差， 有效管理组
合的整体信用风险。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
42 
4、类属配置与个券选择策略 
本基金根据券种特点及市场特征， 将市场划分为企业债、 银行间国债、 银行
间金融债、 可转换债券、 央行票据、 交易所国债等子市场。 综合考虑市场的流动
性和容量、 市场的信用状况、 各市场的风险收益水平、 税收选择等因素， 对几个
市场之间的相对风险、 收益 （等价税后收益） 进行综合分析后确定各类别债券资
产的配置。 
本基金从债券息率、收益率曲线偏离度、绝对和相对价值分析、信用分析、
公司研究等角度精选有投资价值的投资品种。 本基金力求通过绝对和相对定价模
型对市场上所有债券品种进行投资价值评估， 从中选择具有较高息率且暂时被市
场低估或估值合理的投资品种。 
5、可转换债券的投资策略 
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、
分享股票价格上涨收益的特点。 本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公司
基本面进行深入分析研究的基础上，利用可转换公司债券定价模型进行估值分
析。本基金还会充分借鉴基金管理人股票分析团队及外部研究机构的研究成果,
对可转债的基础股票的基本面进行分析， 形成对基础股票的价值评估， 最终选择
合适的投资品种。 
6、资产支持证券的投资策略 
资产支持类证券的定价受市场利率、 流动性、 发行条款、 标的资产的构成及
质量、 提前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。 本基金将在利率基本面分
析、 市场流动性分析和信用评级支持的基础上， 辅以与国债、 企业债等债券品种
的相对价值比较，审慎投资资产支持证券类资产。 
（五）投资决策及投资操作程序 
1、投资决策依据 
（1）须符合有关法律、法规和基金合同的规定； 
（2）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则； 
（3 ）国内宏观经济发展态势、微观经济运行 环境、政策指向及全球经济因
素分析； 
2、投资操作程序 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
43 
投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构， 定期就投资管理重大问题
进行讨论，确定基金投资策略。 
（1） 固定收益研究团队根据宏观经济形势和债券市场投资策略的研究结果，
结合基金特点向投资决策委员会和基金经理提供债券投资策略和资产配置方案
建议； 
（2 ）基金经理参考固定收益研究团队投资建 议，拟定下一阶段基金投资债
券配置方案，报投资决策委员会讨论； 
（3 ）投资决策委员会根据上报的投资策略建 议和资产配置方案，进行久期
决策并形成决议； 
（4 ）根据投资决策委员会批准的的资产配置 决议，基金经理综合流动性、
收益和久期策略构建资产组合和进行个券选择， 并负责债券组合日常管理和动态
优化； 
（5 ）债券交易员接受指令进行询价和反馈后 达成交易，并且跟踪券款交割
情况。 
（6）金融工程小组负责完成基金内部业绩和风险评估，提交评价报告。 
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况，对上述管理程序作出调整。 
（六）业绩比较基准 
本基金业绩比较基准为一年期银行定期存款税后收益率。 
本基金选择 “一年期银行定期存款税后收益率” 作为业绩比较基准的原因如
下： 本基金是定期开放式债券型基金产品， 封闭期为一年。 为满足开放期的流动
性需求，本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。
以一年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准， 能够使本基金投
资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表现。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本
基金可以在基金管理人和基金托管人协商一致， 履行适当程序后变更业绩比较基
准并及时公告。 融通基金管理有限公司






















































































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（七）投资限制 
1、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）向他人贷款或提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资或者买 卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或债券； 
（6） 买卖与基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
（7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 
（8 ）当时有效的法律法规、中国证监会及《 基金合同》规定禁止从事的其
他行为。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。 
2、投资组合限制 
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及本基金的固有特点， 通过分散投资降
低基金财产的非系统性风险， 保持基金组合良好的流动性。 基金的投资组合将遵
循以下限制： 
（1）本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 80% ，但在每次开
放期前三个月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内 （如遇市场情况急剧变化
的情形，基金管理人可在履行适当 程序后，根据实际情况延长） ，基金投资不受
上述比例限制； 在开放期， 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5％，在非开放期，本基金不受该比例的限制。 
（2 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家 公司发行的证券，不超过该证
券的 10％； 
（3 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债 券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40％； 融通基金管理有限公司






















































































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（4 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资 产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％； 
（5） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20
％； 
（6 ）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（7） 本基金持有的同一中期票据的比例， 不得超过该中期票据规模的 10% ； 
（8 ）本基金投资于同一原始权益人的各类中 期票据的比例，不得超过该基
金资产净值的 10% 。 
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
经基金管理人和托管人协商，可对以上比例进行调整。 
证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支付对价等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理
人应当在 10 个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
（八）风险收益特征 
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 
（九）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
2、有利于基金资产的安全与增值； 
3 、基金管理人按照国家有关规定代表基金独 立行使股东权利，保护基金份融通基金管理有限公司






















































































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额持有人的利益； 
4 、基金管理人按照国家有关规定代表基金独 立行使债权人权利，保护基金
份额持有人的利益。 
（十）基金的融资融券 
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。 融通基金管理有限公司






















































































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十一


基金的财产 
（一）基金财产的构成 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收款
项以及其他投资所形成的价值总和。 
其构成主要有： 
1、银行存款及其应计利息； 
2、清算备付金及其应计利息； 
3、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息； 
4、应收证券交易清算款； 
5、应收申购款； 
6、股票投资及其估值调整； 
7、债券投资及其估值调整和应计利息； 
8、权证投资及其估值调整； 
9、其他投资及其估值调整； 
10、其他资产等。 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（二）基金财产的账户 
本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金
结算业务， 并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、 以本基金的
名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。 开立的基金专用账户与基
金管理人、 基金托管人、 基金代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及
其他基金财产账户相独立。 
（三）基金财产的保管与处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金代销机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人不得将基金财产归入其固有财产； 基金融通基金管理有限公司






















































































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管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，
归入基金财产。 基金管理人、 基金托管人、 基金注册登记机构和基金代销机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不
得被处分。 
基金管理人管理运作基金财产所产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务
相互抵消； 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互
抵消。 融通基金管理有限公司






















































































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十二


基金资产的估值 
（一）估值目的 
基金资产估值的目的是客观、 准确地反映基金资产是否保值、 增值， 依据经
基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值， 是计算基金申购
与赎回价格的基础。 
（二）估值日 
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非营业日。 
（三）估值对象 
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。 
（四）估值程序 
基金日常估值由基金管理人进行。 基金管理人完成估值后， 将估值结果以双
方认可的方式发送给基金托管人， 基金托管人按法律法规、 《基金合同》 规定的
估值方法、 时间、 程序进行复核， 复核无误后， 以双方认可的方式发送给基金管
理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
（五）估值方法 
本基金按以下方式进行估值： 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交融通基金管理有限公司






















































































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易市价，确定公允价格。 
（2 ）交易所上市实行净价交易的债券按估值 日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（3 ）交易所上市未实行净价交易的债券按估 值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格。 
（4） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送股、转增股、配股和公开增发的新股 ，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的市价 （收盘价） 估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价）
估值。 
（2 ）首次公开发行未上市的股票、债券和权 证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3 ）首次公开发行有明确锁定期的股票，同 一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3 、因持有股票而享有的配股权，从配股除权 日起到配股确认日止，如果收
盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，
则估值为零。 
4 、全国银行间债券市场交易的债券、资产支 持证券等固定收益品种，采用
估值技术确定公允价值。 
5 、同一债券同时在两个或两个以上市场交易 的，按债券所处的市场分别估
值。 融通基金管理有限公司






















































































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6 、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不 能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
7 、相关法律法规以及监管部门有强制规定的 ，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（六）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方”) 的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
对于因技术原因引起的差错， 若系同行业现有技术水平无法预见、 无法避免、
无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错， 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任， 但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 融通基金管理有限公司






















































































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2、估值错误处理原则 
（1 ）估值错误已发生，但尚未给当事人造成 损失时，估值错误责任方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因估值错误而获得不当得利的当事人负 有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基 金管理人过错造成基金资产损
失时， 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿， 如果因基金托管人过错造
成基金资产损失时， 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失， 并拒绝进行赔偿时， 由基金管理
人负责向差错方追偿。 
（6 ）如果出现差错的当事人未按规定对受损 方进行赔偿，并且依据法律法
规、 《基金合同》或其他规定，基金管理人自 行或依据法院判决、仲裁裁决对受
损方承担了赔偿责任， 则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索， 并有权
要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 融通基金管理有限公司






















































































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（1 ）查明估值错误发生的原因，列明所有的 当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根据估值错误处理原则或当事人协商的 方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3 ）根据估值错误处理原则或当事人协商的 方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根据估值错误处理的方法，需要修改基 金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基金份额净值计算出现错误时，基金管 理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人
应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（七）暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（八）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
（九）特殊情形的处理 
1、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理； 融通基金管理有限公司






















































































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2 、由于证券交易所及其登记结算公司发送的 数据错误，或由于其他不可抗
力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检
查， 但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施
减轻或消除由此造成的影响。 
 融通基金管理有限公司






















































































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十三


基金的收益分配 
( 一) 基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
 ( 二) 基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利 润中
已实现收益的孰低数。 
（三）收益分配原则 
1、 本基金的基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资， 投资人可选择
获取现金红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进
行再投资，如投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金红利。 
2、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 B 类基金份额收取销
售服务费， 各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同， 本基金同一类别的
每一基金份额享有同等分配权。 
3、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12 
次， 每份基金份额每次收益分配比例不低于收益分配基准日 （即可供分配利润计
算截止日） 每份基金份额可供分配利润的 50% 。 若截至每季度末， 每份基金份额
的可供分配利润大于 0.02 元且没有进行过当季的收益分配( 以收益分配基准日
所在期间为准) ， 则应于该季度结束后 15 个工作日内就此可供分配利润实施收益
分配。若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配。 
4、 基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
5、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 融通基金管理有限公司






















































































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（四）收益分配方案的确定与公告 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。基金 收益
分配方案确定后，由基金管理人在 2 日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
（五）基金收益分配中发生的费用 
收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者
的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金注册登
记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自
动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
 融通基金管理有限公司






















































































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十四


基金费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9 、按照国家有关规定和《基金合同》约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H ＝E×0.6% ÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等, 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.18% 的年费率计提。 托管费的计融通基金管理有限公司






















































































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算方法如下： 
H ＝E×0.18% ÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，B 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.35% 。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服
务， 基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服
务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.35% 年费率计提。计算方法如下： 
H ＝E ×0.35% ÷当年天数 
H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值 
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出，
由注册登记机构代收， 注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构
等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
上述（一）基金费用的种类中第 4－9 项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》 生效前的相关费用， 包括但不限于验资费、 会计师和律师费、
信息披露费用等费用； 
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有 关规定不得列入基金费用的项融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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目。 
（四）费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 
调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率 （但根据法律
法规的要求提高该等报酬费率标准的除外） ，须召开基金份额持有人大会审议；
调低基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率， 无须召开基金份
额持有人大会。 
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体和基金
管理人网站上公告。 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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十五


基金的会计与审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6 、基金管理人及基金托管人各自保留完整的 会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7 、基金托管人每月与基金管理人就基金的会 计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。 
（二）基金的年度审计 
1 、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管 人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2 、会计师事务所更换经办注册会计师，应事 先征得基金管理人和基金托管
人同意。 
3 、基金管理人认为有充足理由更换会计师事 务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中
国证监会备案。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
61 
十六


基金的信息披露 
（一）披露原则 
本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基金
合同》及其他有关规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称“网站” ）等媒介披露，并保证基金投资者 能够按照《基金合同》约定的时间
和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四）信息披露的文字 
本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本为准。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
62 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 《基金合同》摘要登载在指定媒体和基金管理人网站上；基
金管理人、基金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（1） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒体上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（2） 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的各项权利、 义务关系， 明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
（3 ）基金托管协议是界定基金托管人和基金 管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒体和基金管理人网站上。 
3、基金合同生效公告 
基金管理人应当在 《基金合同》 生效的次日在指定媒体和基金管理人网站上
登载《基金合同》生效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在本基金的封闭期期间， 基金管理人应当至少每周公
告一次基金资产净值和基金份额净值。 基金管理人应当在开放期首日披露本基金
封闭期最后一个工作日的基金资产净值和基金份额净值。在本基金的开放期期融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
63 
间， 基金管理人应当在每个交易日的次日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其
他媒介，披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒体和基金管理人网站上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本和书面报
告两种方式。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》 ； 
（3）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转换） ； 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
64 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8 ）基金管理人的董事长、总经理及其他高 级管理人员、基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10） 基金管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十； 
（11 ）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金注册登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期支付； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）中国证监会规定的其他事项。 
8、澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
65 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报国务院证券监督管理机构核准
或者备案，并予以公告。召开基金份额持有人 大会的，召集人应当至少提前 40
日公告基金份额持有人大会的召开时间、 会议形式、 审议事项、 议事程序和表决
方式等事项。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会， 基金管理人、 基金托管
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的， 召集人应当履
行相关信息披露义务。 
10、中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息
外， 还可以根据需要在其他公共媒体披露信息， 但是其他公共媒体不得早于指定
媒体和基金管理人网站披露信息， 并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一
致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至 少保存到《基金合同》终止后 10
年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
66 
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
67 
十七


风险揭示 
（一）市场风险 
基金主要投资于证券市场， 而证券市场价格因受到经济因素、 政治因素、 投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动， 从而导致基金收益水平发生变
化，产生风险。主要的风险因素包括： 
1、政策风险 
因财政政策、 货币政策、 产业政策、 地区发展政策等国家宏观政策发生变化，
导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 
2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化， 证券市场的收益水平也呈周期性变化， 基金投
资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着
债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，
其收益水平可能会受到利率变化的影响。 
4、上市公司经营风险 
上市公司的经营状况受多种因素的影响， 如管理能力、 行业竞争、 市场前景、
技术更新、 财务状况、 新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。 如果基金
所投资的上市公司经营不善， 其股票价格可能下跌， 或者能够用于分配的利润减
少， 使基金投资收益下降。 上市公司还可能出现难以预见的变化。 虽然基金可以
通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。 
5、通货膨胀风险 
基金投资的目的是基金资产的保值增值， 如果发生通货膨胀， 基金投资于证
券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
6、债券收益率曲线变动的风险 
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险， 单一的
久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
68 
7、再投资风险 
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率， 这与利率上
升所带来的价格风险互为消长。 
（二）信用风险 
基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、 拒绝支
付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。 
（三）管理风险 
基金管理人的专业技能、 研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时， 基金管理人的投资管理制度、 风险管理和内部控制制度是否健全， 能否有
效防范道德风险和其他合规性风险， 以及基金管理人的职业道德水平等， 也会对
基金的风险收益水平造成影响。 
（四）流动性风险 
我国证券市场作为新兴转轨市场， 市场整体流动性风险较高。 基金投资组合
中的各类金融工具会因各种原因面临较高的流动性风险， 使证券交易的执行难度
提高， 买入成本或变现成本增加。 此外， 基金投资者的赎回需求可能造成基金仓
位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。 
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选券种原则的基础
上， 通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、 防范和控制， 但基金管
理人并不保证完全避免此类风险。 
基金存在巨额赎回风险， 即当单个交易日基金的净赎回申请 （赎回申请总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的 20% 时，基金面临流动性风险。 
（五）操作和技术风险 
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中， 可能因内部控制不到位或者融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
69 
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险， 如越权交易、 内幕交易、 交
易错误和欺诈等。 
此外， 在开放式基金的后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差错而影
响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。 这种技术风险可能来
自基金管理人、 基金托管人、 注册登记机构、 销售机构、 证券交易所和证券登记
结算机构等。 
（六）合规性风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规或基金合同有关规定的风险。 
（七）本基金特有风险 
1、本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于 80% ，因此，本基金除
承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、 公司债等信用品种
的发债主体信用恶化造成的信用风险。 
2 、本基金的封闭期为自《基金合同》生效之 日起（包括《基金合同》生效
之日） 或自每一开放期结束之日次日起 （包括该日） 一年的期间， 投资者需在开
放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎
回。份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。 
3 、本基金开放期可能出现巨额赎回，导致基 金资产变现困难，进而出现延
缓支付赎回款项的风险。 
（八）其他风险 
1 、因基金业务快速发展而在制度建设、人员 配备、风险管理和内控制度等
方面不完善而产生的风险； 
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险； 
3 、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现， 可能严重影响证券市场运行，
导致基金资产损失； 
4、其他意外导致的风险。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
70 
十八


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）基金合同的变更 
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并
报中国证监会备案。 
以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过： 
（1）更换基金管理人；



（2）更换基金托管人； 
（3） 转换基金运作方式 （不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变） ； 
（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（5）变更基金类别； 
（6） 变更基金投资目标、 范围或策略 （法律法规和中国证监会另有规定的
除外） ； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金份额持有人大会召开程序； 
（9）终止《基金合同》 ，但依据基金合同约定的直接终止基金合同的情形
除外； 
（10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。 
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案： 
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3） 在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内调整本基金的申购费率、 调
低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5） 对 《基金合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
71 
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6） 如在开放期的最后一日日终 （基金注册登记机构完成当日申购、 赎回
确认后） 出现基金合同第五部分第三条约定的情况则无须召开持有人大会， 基金
合同将于该日次日终止并根据基金合同的约定进行基金财产清算； 
（7 ）除按照法律法规和《基金合同》规定应 当召开基金份额持有人大会的
以外的其他情形。 
 2 、 关于 《 基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生
效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。 
（二）基金合同的终止 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3 、在开放期的最后一日日终（基金注册登记 机构完成当日申购、赎回确认
后）出现基金合同第五部分第三条约定的情况； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2 、基金财产清算小组组成：基金财产清算小 组成员由基金管理人、基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
72 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务所对清算报告进行外部 审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于 《基金合同》 终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
73 
十九


基金合同的内容摘要 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一）基金份额持有人的权利义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得的基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依照法律法规和合同的规定在本基金开 放期申请赎回其持有的基金份
额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5 ）出席或者委派代表出席基金份额持有人 大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对基金管理人、基金托管人、基金销售 机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 ； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律 法规和《基金合同》所规定的融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
74 
费用； 
（5 ）在其持有的基金份额范围内，承担基金 亏损或者《基金合同》终止的
有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义务 
1 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于： 
（1）依法募集基金； 
（2 ）自《基金合同》生效之日起，根据法律 法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依照《基金合同》收取基金管理费以及 法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依据《基金合同》及有关法律规定监督 基金托管人，如认为基金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选择、更换基金销售机构，对基金销售 机构的相关行为进行监督和处
理；



（9 ）担任或委托其他符合条件的机构担任基 金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；


融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
75 
（14） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则； 
（17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于： 
（1 ）依法募集基金，办理或者委托经中国证 监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3） 自 《基金合同》 生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产； 
（4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基 金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7） 依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认 购、申购、赎回和注销价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严 格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
76 
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13） 按 《 基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任， 但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受
到损失， 而基金管理人首先承担了责任的情况下， 基金管理人有权向第三方追偿； 
（23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 融通基金管理有限公司






















































































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（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利与义务 
1 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于： 
（1 ）自《基金合同》生效之日起，依法律法 规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产； 
（2 ）依《基金合同》约定获得基金托管费以 及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用； 
（3 ）监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根据相关市场规则，为基金开设证券账 户、为基金办理证券交易资金
清算。 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设立专门的基金托管部门，具有符合要 求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照 《基金合同》 的约定，融通基金管理有限公司






















































































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根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值、基金份额申购、赎回价
格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 融通基金管理有限公司






















































































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二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1） 终止 《基金合同》 ， 但依据基金合同约定的直接终止基金合同的情形除
外； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变） ； 
（5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标 准，但根据法律法规的要求提
高该等标准或费率的除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略（法律 法规和中国证监会另有规定的
除外） ； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ） 单独或合计持有本基金总份额 10% 以上 （含 10% ） 基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2 、以下情况可由基金管理人和基金托管人协 商后修改，不需召开基金份额
持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 融通基金管理有限公司






















































































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（3 ）在法律法规和《基金合同》规定的范围 内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对《基金合同》的修改对基金份额持有 人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6 ）如在开放期的最后一日日终（基金注册 登记机构完成当日申购、赎回
确认后） 出现基金合同第五部分第三条约定的情况则无须召开持有人大会， 基金
合同将于该日次日终止并根据基金合同的约定进行基金财产清算； 
（7 ）除按照法律法规和《基金合同》规定应 当召开基金份额持有人大会的
以外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1 、除法律法规规定或《基金合同》另有约定 外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3 、基金托管人认为有必要召开基金份额持有 人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起












60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金 托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的 基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的 基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代融通基金管理有限公司






















































































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表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6 、基金份额持有人会议的召集人负责选择确 定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒体公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授权委托证明的内容要求（包括但不限 于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2 、采取通讯开会方式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3 、如召集人为基金管理人，还应另行书面通 知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开， 会议的召开
方式由会议召集人确定。 
1 、现场开会。由基金份额持有人本人出席或 以代理投票授权委托证明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持融通基金管理有限公司






















































































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有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权 委托证明符合法律法规、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经核对，汇总到会者出示的在权益登记 日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ） 。 
2 、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人 将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召集人按基金合同约定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ） ； 
（4） 上述第 （3） 项 中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并与基金登记注册机构记录相符； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《 基金合同》 的重大修
改、决定终止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合融通基金管理有限公司






















































































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并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金管理人、 基金托管人、 单独或合并持有权益登记日基金总份额 10% （含
10% ） 以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提
交需由基金份额持有人大会审议表决的提案； 也可以在会议通知发出后向大会召
集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召
集人公告。






















































基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
召集人对于基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行
审核，符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集人应当按照以下原
则对提案进行审核： 
（1 ）关联性。大会召集人对于提案涉及事项 与基金有直接关系，并且不超
出法律法规和 《基金合同》 规定的基金份额持有人大会职权范围的， 应提交大会
审议； 对于不符合上述要求的， 不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集人决
定不将基金份额持有人提案提交大会表决， 应当在该次基金份额持有人大会上进
行解释和说明。 
（2 ）程序性。大会召集人可以对提案涉及的 程序性问题做出决定。如将提
案进行分拆或合并表决， 需征得原提案人同意； 原提案人不同意变更的， 大会主
持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定， 并按照基金份额持有
人大会决定的程序进行审议。 
单独或合并持有权利登记日基金总份额 10% （含 10% ）以上的基金份额持
有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案， 或基金管理人或基金托管人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案， 未获基金份额持有人大会审议通过， 就同
一提案再次提请基金份额持有人大会审议， 其时间间隔不少于 6 个月。 法律法规
另有规定除外。 
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后， 如果需要对原有提案
进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 融通基金管理有限公司






















































































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2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称） 、身份证明文件号码、持有或 代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1 、一般决议，一般决议须经参加大会的基金 份额持有人或其代理人所持表
决权的 50% 以上（含 50% ）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2 、特别决议，特别决议应当经参加大会的基 金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式 （不包
括本基金封闭期与开放期运作方式的转换） 、更换基金管理人或者基金托管人、
终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面融通基金管理有限公司






















































































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符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如大会由基金管理人或基金托管人召集 ，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监票人应当在基金份额持有人表决后立 即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如果会议主持人或基金份额持有人或代 理人对于提交的表决结果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
核准或者备案。 融通基金管理有限公司






















































































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基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
三、基金收益分配原则、执行方式 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利 润中
已实现收益的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、 本基金的基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资， 投资人可选择
获取现金红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进
行再投资，如投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金红利。 
2、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 B 类基金份额收取销
售服务费， 各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同， 本基金同一类别的
每一基金份额享有同等分配权。 
3、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12 
次， 每份基金份额每次收益分配比例不低于收益分配基准日 （即可供分配利润计
算截止日） 每份基金份额可供分配利润的 50% 。 若截至每季度末， 每份基金份额
的可供分配利润大于 0.02 元且没有进行过当季的收益分配( 以收益分配基准日
所在期间为准) ， 则应于该季度结束后 15 个工作日内就此可供分配利润实施收益
分配。若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配。 融通基金管理有限公司






















































































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4、 基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
5、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算
方法，依照《业务规则》执行。 
四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9 、按照国家有关规定和《基金合同》约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 融通基金管理有限公司






















































































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1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H ＝E×0.6%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等, 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.18% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E×0.18%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令 ，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内
从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，B 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.35% 。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服
务， 基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服
务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.35% 年费率计提。计算方法如下： 
H ＝E ×0.35% ÷当年天数 
H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值 
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出，
由注册登记机构代收， 注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构融通基金管理有限公司






















































































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等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
上述“ （一）基金费用的种类中第 4－9 项费用” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有 关规定不得列入基金费用的项
目。 
（四）费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。 
调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售费率等费率， 须召开基金份额
持有人大会审议； 调低基金管理费率、 基金托管费率或基金销售费率等费率， 无
须召开基金份额持有人大会。 
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体上公告。 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
五、基金财产的投资方向和投资限制 
（一）投资方向 
本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具， 包括国内依法
发行、 上市的国债、 央行票据、 金融债、 企业 债、 中期票据、 短期融资券、 公 司
债、可转换债券（含分离型可转换债券） 、资产支持证券、债券回购、银行存款
等固定收益类金融工具。 
本基金投资于债券类金融工具的比例不低于基金资产的 80% 。 本基金不参与
一级市场新股申购或增发新股， 也不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资融通基金管理有限公司






















































































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产， 本基金可参与一级市场及二级市场可转换债券的投资， 因持有可转债转股所
形成的股票以及因投资可分离债券而产生的权证将于 30 个工作日内卖出。 
在开放期， 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的 5％，在非开放期，本基金不受该比例的限制。 
本基金投资于债券类金融工具的比例不低于基金资产的 80% ， 但在每次开放
期前三个月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内 （如遇市场情况急剧变化的
情形，基金管理人可在履行适当程 序后，根据实际情况延长） ，基金投资不受上
述比例限制。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。 
（二）投资限制 
1、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资或者 买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或者债券； 
（6 ）买卖与其基金管理人、基金托管人有控 股关系的股东或者与其基金管
理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券； 
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
2、投资组合限制 
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及本基金的固有特点， 通过分散投资降
低基金财产的非系统性风险， 保持基金组合良好的流动性。 基金的投资组合将遵
循以下限制： 
（1）本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 80% ，但在每次开
放期前三个月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内 （如遇市场情况急剧变化融通基金管理有限公司






















































































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的情形，基金管理人可在履行适当 程序后，根据实际情况延长） ，基金投资不受
上述比例限制； 在开放期， 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5％，在非开放期，本基金不受该比例的限制。 
（2 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家 公司发行的证券，不超过该证
券的 10％； 
（3 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债 券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40％； 
（4 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资 产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％； 
（5） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20
％； 
（6 ）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（7） 本基金持有的同一中期票据的比例， 不得超过该中期票据规模的 10% ； 
（8 ）本基金投资于同一原始权益人的各类中 期票据的比例，不得超过该基
金资产净值的 10% 。 
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
经基金管理人和托管人协商，可对以上比例进行调整。 
因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支付对价
等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管
理人应当在 10 个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
六、基金资产净值的计算方法和公告方式 
（一）估值日 融通基金管理有限公司






















































































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本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
（二）估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产及负债。 
（三）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交
易市价，确定公允价格。 
（2 ）交易所上市实行净价交易的债券按估值 日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交易所上市未实行净价交易的债券按估 值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 
（4） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送股、转增股、配股和公开增发的新股 ，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首次公开发行未上市的股票、债券和权 证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 融通基金管理有限公司






















































































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（3 ）首次公开发行有明确锁定期的股票，同 一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3 、全国银行间债券市场交易的债券、资产支 持证券等固定收益品种，采用
估值技术确定公允价值。 
4 、因持有股票而享有的配股权，采用估值技 术确定公允价值，在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
5 、同一债券同时在两个或两个以上市场交易 的，按债券所处的市场分别估
值。 
6 、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不 能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
7 、相关法律法规以及监管部门有强制规定的 ，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（四）估值程序 
1 、基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定
的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2 、基金管理人应每个工作日对基金资产估值 。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后， 将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管
理人对外公布。 融通基金管理有限公司






















































































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（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方”) 的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
对于因技术原因引起的差错， 若系同行业现有技术水平无法预见、 无法避免、
无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错， 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任， 但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估值错误已发生，但尚未给当事人造成 损失时，估值错误责任方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因估值错误而获得不当得利的当事人负 有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则估值错误责融通基金管理有限公司






















































































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任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基 金管理人过错造成基金资产损
失时， 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿， 如果因基金托管人过错造
成基金资产损失时， 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失， 并拒绝进行赔偿时， 由基金管理
人负责向差错方追偿。 
（6 ）如果出现差错的当事人未按规定对受损 方进行赔偿，并且依据法律法
规、 《基金合同》或其他规定，基金管理人自 行或依据法院判决、仲裁裁决对受
损方承担了赔偿责任， 则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索， 并有权
要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查明估值错误发生的原因，列明所有的 当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根据估值错误处理原则或当事人协商的 方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3 ）根据估值错误处理原则或当事人协商的 方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根据估值错误处理的方法，需要修改基 金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基金份额净值计算出现错误时，基金管 理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人融通基金管理有限公司






















































































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应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
（八）特殊情形的处理 
1、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理； 
2 、由于证券交易所及其登记结算公司发送的 数据错误，或由于其他不可抗
力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检
查， 但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施
减轻或消除由此造成的影响。 
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 
（一） 《基金合同》的变更 
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并
报中国证监会备案。 
以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过： 
（1）更换基金管理人；



（2）更换基金托管人； 
（3） 转换基金运作方式 （不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变） ； 融通基金管理有限公司






















































































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（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（5）变更基金类别； 
（6） 变更基金投资目标、 范围或策略 （法律法规和中国证监会另有规定的
除外） ； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金份额持有人大会召开程序； 
（9）终止《基金合同》 ，但依据基金合同约定的直接终止基金合同的情形
除外； 
（10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。 
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案： 
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3） 在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内调整本基金的申购费率、 调
低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5） 对 《基金合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6） 如在开放期的最后一日日终 （基金注册登记机构完成当日申购、 赎回
确认后） 出现基金合同第五部分第三条约定的情况则无须召开持有人大会， 基金
合同将于该日次日终止并根据基金合同的约定进行基金财产清算； 
（7 ）除按照法律法规和《基金合同》规定应 当召开基金份额持有人大会的
以外的其他情形。 
 2 、 关于 《 基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生
效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。 
（二） 《基金合同》的终止 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 融通基金管理有限公司






















































































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3 、在开放期的最后一日日终（基金注册登记 机构完成当日申购、赎回确认
后）出现基金合同第五部分第三条约定的情况； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2 、基金财产清算小组组成：基金财产清算小 组成员由基金管理人、基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务所对清算报告进行外部 审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 融通基金管理有限公司






















































































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（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
八、争议解决方式 
各方当事人同意， 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京， 仲裁裁决是终局性的并对各方当
事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 代销机构
的办公场所和营业场所查阅； 投资者也可按工本费购买 《基金合同》 复制件或复
印件，但内容应以《基金合同》正本为准。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
100 
二十


基金托管协议的内容摘要 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：融通基金管理有限公司



住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
法定代表人：田德军 
成立时间：2001 年 5 月 22 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2001]8 号 
注册资本： 12500 万元人民币 
组织形式: 有限责任公司 
经营范围：发起设立基金，基金管理 
存续期间：持续经营 
电话： （0755）26948071 
传真： （0755）26935011 
联系人：刘美丽 
（二）基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：姜建清 
电话： （010）66105799 
传真： （010）66105798 
联系人：赵会军 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 349,018,545,827 元 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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批准设立机关和设立文号： 国务院 《关于中国人民银行专门行使中央银行职
能的决定》 （国发[1983]146 号） 
存续期间：持续经营 
经营范围： 办理人民币存款、 贷款、 同业拆借业务； 国内外结算； 办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；
代理销售业务； 代理发行、 代理承销、 代理兑付政府债券； 代收代付业务； 代理
证券投资基金清算业务（银证转账） ；保险代理业务；代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务； 保管箱服务； 发行金融债券； 买卖政府债券、 金融
债券； 证券投资基金、 企业年金托管业务； 企业年金受托管理服务； 年金账户管
理服务； 开放式基金的注册登记、 认购、 申购和赎回业务； 资信调查、 咨询、 见
证业务； 贷款承诺； 企业、 个人财务顾问服务； 组织或参加银团贷款； 外汇存款；
外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；
外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、
代客外汇买卖； 外汇金融衍生业务； 银行卡业务； 电话银行、 网上银行、 手机银
行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具， 包括国内依法
发行、 上市的国债、 央行票据、 金融债、 企业 债、 中期票据、 短期融资券、 公 司
债、可转换债券（含分离型可转换债券） 、资产支持证券、债券回购、银行存款
等固定收益类金融工具。 
本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门规章及 《基金合同》 禁止投资的投
资工具。 
2 、基金托管人根据有关法律法规的规定及《 基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督： 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
102 
（1 ）按法律法规的规定及《基金合同》的约 定，本基金的投资资产配置比
例为： 
本基金投资于债券类金融工具的比例不低于基金资产的 80% 。 本基金不参与
一级市场新股申购或增发新股， 也不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资
产， 本基金可参与一级市场及二级市场可转换债券的投资， 因持有可转债转股所
形成的股票以及因投资可分离债券而产生的权证将于 30 个工作日内卖出。 
在开放期， 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的 5％，在非开放期，本基金不受该比例的限制。 
本基金投资于债券类金融工具的比例不低于基金资产的 80% ， 但在每次开放
期前三个月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内 （如遇市场情况急剧变化的
情形，基金管理人可在履行适当程序后，根据实际情况延长） ，基金投资不受上
述比例限制。 
因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的， 基金管理人
应在合理的期限内调整基金的投资组合， 以符合上述比例限定。 法律法规另有规
定时，从其规定。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。 
（2 ）根据法律法规的规定及《基金合同》的 约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制：



1）本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 80% ，但在每次开放
期前三个月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内 （如遇市场情况急剧变化的
情形，基金管理人可在履行适当程 序后，根据实际情况延长） ，基金投资不受上
述比例限制； 在开放期， 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5％，在非开放期，本基金不受该比例的限制。 
2） 本基金管理人管理的基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证券的 10
％（仅限于本托管人托管的基金） ； 
3 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券 回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40％； 
4 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券的比例，不得超过基融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
103 
金资产净值的 10％； 
5） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
6 ）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的 10％； 
7） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基
金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
8）本基金持有的同一中期票据的比例，不得超过该中期票据规模的 10% ；



9 ）本基金投资于同一原始权益人的各类中期 票据的比例，不得超过该基金
资产净值的 10% ； 
10） 本基金持有一家公司发行的流通受限证券， 其市值不得超过基金资产净
值的 2% ；本基金持有的所有流通受限证券，其市值不得超过该基金资产净值的
10% ；经基金管理人和托管人协商，可对以上比例进行调整。 
《基金法》 及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当程序
后，基金不受上述限制。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定。 除投资资产配置外， 基金托管人对基金的投资的监督
和检查自本基金合同生效之日起开始。 
（3）法规允许的基金投资比例调整期限 
由于证券市场波动、 上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因
导致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在 10
个交易日内进行调整， 以达到规定的投资比例限制要求。 法律法规另有规定的从
其规定。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下， 至少提前 2 个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施， 便于托管人实
施交易监督。 
（4）本基金可以按照国家的有关规定进行债券的正、逆回购。 
（5）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 
（6）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 融通基金管理有限公司






















































































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3 、基金托管人根据有关法律法规的规定及《 基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督：



根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）向他人贷款或提供担保； 
（3）从事可能使基金承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； 
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出资或者买卖其基金管理人、 基金托管
人发行的股票或债券； 
（6） 买卖与其基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券； 
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（8） 当时有效的法律法规、 中国证监会及 《基金合同》 规定禁止从事的其
他行为。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。 
4 、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关
联投资限制进行监督。 
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定， 基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新， 加盖公章并书面提交， 并确保所提供的关联交易名单的真
实性、 完整性、 全面性。 基金管理人有责任保管真实、 完整、 全面的关联交易名
单， 并负责及时更新该名单。 名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人， 基
金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。 如果基金托管人在运作
中严格遵循了监督流程， 基金管理人仍违规进行关联交易， 并造成基金资产损失
的，由基金管理人承担责任。 
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时， 基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
105 
要措施阻止该关联交易的发生， 若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交
易发生时， 基金托管人有权向中国证监会报告。 对于交易所场内已成交的违规关
联交易， 基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算， 同时向中
国证监会报告。 
5 、基金托管人依据有关法律法规的规定和《 基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 
（1 ）基金托管人按以下方式对基金管理人参 与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。 基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新， 名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知（含指定联系人用邮件通
知） 基金托管人， 基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后， 对名单进行更新。
基金管理人收到基金托管人书面确认后， 被确认调整的名单开始生效， 新名单生
效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结
算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易， 应及时提醒基金管理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的， 基金托管人不承担责任， 发生此种情形时， 托管人有权报告中
国证监会。 
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时， 基金托
管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式， 经提醒后仍未改正时
造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 
（3） 基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、 中
国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 基金管理人在通知基金托管
人后， 可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任控制融通基金管理有限公司






















































































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106 
交易对手的资信风险， 在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时， 由于交易
对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担， 其后有权要求相关责任人进行赔
偿。 基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单， 审核交易对手是否在名单
内列明。 
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为中国
工商银行、 中国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 本基金投资除
核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由
基金管理人负责赔偿， 之后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金管理人在通知基
金托管人后， 可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托
管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列
明。 
7、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
（1 ）基金投资流通受限证券，应遵守《关于 规范基金投资非公开发行证券
行为的紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的
通知》等有关法律法规规定。 
（2 ）流通受限证券，包括由《上市公司证券 发行管理办法》规范的非公开
发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券, 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
（3 ）基金管理人应在基金首次投资流通受限 证券前，向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制
制度。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
（4 ）基金投资流通受限证券前，基金管理人 应向基金托管人提供符合法律融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
107 
法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、 发行证券数量、 发行价格、 锁定期， 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 总
成本占基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金
划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并应至少于拟执行投资
指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时
间进行审核。 
（5 ）基金托管人应对基金管理人是否遵守法 律法规、投资决策流程、风险
控制制度、 流动性风险处置预案情况进行监督， 并审核基金管理人提供的有关书
面信息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理
人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留
查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等
备查资料的权利。 否则， 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令
造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。 如果基金托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没
有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。 
（三） 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 《基
金合同》 、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正， 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对， 并以书面形式向基金托
管人发出回函，进行解释或举证。 
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而
致使投资者遭受的损失。 
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
108 
基金托管人发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反 《基金合同》 约定的，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令， 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内
答复基金托管人并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基
金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基金法》 、 《基金合同》 、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内， 基金管理人有权随时对通知事
项进行复查， 督促基金托管人改正， 并予协助配合。 基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人
有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
109 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2 、基金托管人应安全保管基金财产。未经基 金管理人的正当指令，不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
4 、基金托管人对所托管的不同基金财产分别 设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。 
5、 对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生 的应收财产，应由基金管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到
达基金托管人处的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此
给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失， 基金托管
人对此不承担责任。 
（二）募集资金的验证 
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定， 将认购资金划入基金管理
人在具有托管资格的商业银行开设的融通基金管理有限公司基金认购专户。 该账
户由基金管理人开立并管理。 基金募集期满， 募集的基金份额总额、 基金募集金
额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 由基金管
理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告， 出具
的验资报告应由参加验资的 2 名以上 （含 2 名） 中国注册会计师签字有效。 验资
完成， 基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金
开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
110 
若基金募集期限届满， 未能达到 《基金合同》 生效的条件， 由基金管理人按
规定办理退款事宜。 
（三）基金的银行账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户， 保管基金
的银行存款。 该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活
动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
资产托管专户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 
资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂
行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及
银行业监督管理机构的其他规定。 
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/ 深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
1、 《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以基金
的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账
户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
2 、基金管理人和基金托管人应一起负责为基 金对外签订全国银行间国债市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
（六）其他账户的开设和管理 
在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
111 
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。 
（七） 基金财产投资的有关实物证券、 银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失， 由此产生的责任应由基金
托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承
担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 
五、基金资产净值计算与复核 
（一）基金资产净值的计算 
1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。 基金份额净值的计算保
留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证
券投资基金会计核算办法》 及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金
资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人复核。 基金管理人
应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认可的方式
发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给
基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
112 
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。 因此， 本基金的会计责任方是基金管理人，
就与本基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达
成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律
法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按国家最新规定估
值。 
（二）基金资产估值方法 
1、估值对象 
基金所拥有的股票、 债券、 权证和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产及负债。 
2、估值方法 
本基金的估值方法为： 
（1）证券交易所上市的有价证券的估值 
①交易所上市的有价证券（包括股票、权证等） ，以其估值日在证券交易所
挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生
重大变化， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生
了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易
市价，确定公允价格。 
②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易
的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价估值。 如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经
济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允价
格； 
④交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。 交
易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
113 
量公允价值的情况下，按成本估值。 
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
①送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌的同
一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
②首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
③首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易所
上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构
或行业协会有关规定确定公允价值。 
（3 ）全国银行间债券市场交易的债券、资产 支持证券等固定收益品种，采
用估值技术确定公允价值。 
（4 ）因持有股票而享有的配股权，采用估值 技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。



（5 ）同一债券同时在两个或两个以上市场交 易的，按债券所处的市场分别
估值。



（6 ）如有确凿证据表明按上述方法进行估值 不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。 
（7） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
（三）估值差错处理 
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担， 基金管理人对
不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 
当基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值已由基金托管人复核确认
后公告的， 由此造成的投资者或基金的损失， 应根据法律法规的规定对投资者或
基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 由基金管理人与基金
托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
由于一方当事人提供的信息错误， 另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误， 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成投资者
或基金的损失， 以及由此造成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计算顺延融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
114 
错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管
人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除
由此造成的影响。 
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时， 相关
各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对， 如果最后仍无法达成一致， 应以基金
管理人的计算结果为准对外公布， 由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值
计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任， 基金托管人不负赔偿责
任。 
（四）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后， 应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，
对相关各方各自的账册定期进行核对， 互相监督， 以保证基金资产的安全。 若双
方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正， 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理
人的账册为准。 
（五）基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编
制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。 
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体
上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告；
在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告； 在会计年度结束后 90
日内完成年度报告编制并公告。 
基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告， 在月度报告完成当日， 对报告加
盖公章后， 以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核； 基金托管人在 3 个融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
115 
工作日内进行复核， 并将复核结果及时书面通知基金管理人。 基金管理人在 7 个
工作日内完成季度报告， 在季度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核，
基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人在 30 日内完成半年度报告，在半年报完成当日，将有关报告提
供基金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面
通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告，在年度报告完成当日，
将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 45 日内复核，并将复核
结果书面通知基金管理人。 
基金托管人在复核过程中， 发现相关各方的报表存在不符时， 基金管理人和
基金托管人应共同查明原因， 进行调整， 调整以相关各方认可的账务处理方式为
准。 核对无误后， 基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书， 相关各方各自留存一份。 如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人在对财务会计报告、 半年报告或年度报告复核完毕后， 需盖章确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
六、基金份额持有人名册的登记与保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基
金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金 份额持有人大会权利登记日、每年
6 月 30 日、 12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管， 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有
人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
116 
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 其中每年 12 月 31 日
的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》 生效日、 《基
金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后
十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
七、争议解决方式 
相关各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经
友好协商可以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在北京， 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有
约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和托管协议规定的义务， 维护基金份额持
有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八、托管协议的变更和终止 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的
托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的
变更报中国证监会核准后生效。 
（二）基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1 ） 《基金合同》终止； 
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基
金资产； 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基
金管理权； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
118 
二十一


对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 以下是主要的服务内
容， 基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 增加或变更服务项
目。主要服务内容如下： 
（一）资料寄送 
1、基金份额持有人对账单 
本公司将向持有人寄送的对账单包括季度对账单和年度对账单： 在每个季度
结束后的 10 个工作日内向当季有交易的持有人寄送开放式基金季度对账单；在
每年度结束后 15 个工作日内向所有持有人寄送开放式基金年度对账单。 
将向新开立基金账户的客户寄送“开户及交易明细通知书” 。 
2、电子邮件寄送 
本公司为投资者准备了“证券市场大幅波动报告” 等投资理财资讯，并将
及时以电子邮件形式向持有人定期发送旗下基金季度报告、 半年度报告、 年度报
告、 更新招募说明书等定期报告、 分红预告及分红公告、 以及其他不定期公告等。 
投资者如有需要， 可以申请定制 “电子对账单” 服务， 我们将每月通过电子
邮件形式向投资者发送月度电子对账单。 
( 二) 手机短信服务 
本公司将通过手机短信向基金份额持有人提供基金份额净值 （需客户定制） 、
交易确认信息、基金分红、节日问候等信息服务。您可以拨打 400-883-8088 、
0755-26948088 转人工或在本公司网站账户资料中留下手机号码，享受此便利服
务。 
（三）在线服务 
通过本公司网站，客户还可获得如下服务： 
1、查询服务 
所有融通开放式基金的持有人均可通过公司网站实现账户信息查询、 交易明融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
119 
细查询、收益分配查询、联系方式更改等等。 
2、信息资讯服务 
客户可以利用公司网站获取基金和公司的各类信息，包括基金的法律文件、
业绩报告、临时公告及公司最新动态等各类最新资料。 
3、网上交易服务 
本公司提供开放式基金网上直销服务。 凡持有兴业银行借记卡、 浦发银行东
方卡、 中信银行理财宝卡、 招商银行借记卡、 已签约网上银行业务的建设银行借
记卡、农业银行借记卡、或已关联银联 CD 卡的其它银行卡的投资者均可直接
登录本公司网站办理开放式基金交易业务。 
具体详情请查看公司网站或相关公告。 
本基金管理人保有基金网上交易服务的解释权。 
（四）资讯服务 
投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、 基金账户余额、 基金产品与服务
等信息 
1、可拨打融通基金管理有限公司客户服务热线： 
400-883-8088 （免长途电话费） 、0755-26948088 
2、可登陆融通基金管理有限公司互联网站 
公司网址：http://www.rtfund.com 
电子信箱：service@mail.rtfund.com 
3、 发送信函至： 深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13 楼融通基金管理有限公司
客户服务中心（邮编：518053） 。 
（五）客户投诉与建议受理服务 
您可以通过我们的客户服务中心服务热线、电子邮件、短信、传真、网络、
信函及其他方式， 将您的投诉与建议反馈给我们。 对于工作日受理的投诉， 原则
上当日答复， 当日未能答复的， 我们也会在当日将处理进展情况及时告知当事人。 
 融通基金管理有限公司






















































































招募说明书 
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二十二


其他应披露事项 
暂无。 
二十三


招募说明书存放及查阅方式 
本基金招募说明书存放在基金管理人、 基金托管人和代销机构的办公场所和
营业场所， 投资者可免费查阅。 在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件。 
基金管理人和基金托管人保证上述文本的内容与公告的内容完全一致。 
二十四


备查文件 
（一） 中国证监会核准融通岁岁添利定期开放债券型证券投资基金募集的文
件； 
（二） 《融通岁岁添利定期开放债券型证券投资基金基金合同》 ； 
（三） 《融通岁岁添利定期开放债券型证券投资基金托管协议》 ； 
（四）法律意见书；



（五）基金管理人业务资格批件、营业执照； 
（六）基金托管人业务资格批件和营业执照； 
（七）中国证监会要求的其它文件。



 
此页无正文 
 


































































 
 
融通基金管理有限公司 




























































二〇一二年九月二十六日