工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
工 银 瑞信 添颐 债券型 证 券 投资 基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2012 年第 2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 民生银行 股份有 限 公司
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2011 年6 月13日证监 许可[2011]934 号文 核准 募集。 本
基金基 金合 同于2011 年8 月10 日起 生效 ，自 该日 起基 金管理 人正 式开 始管 理本 基金。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作 出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 ， 并对 认 购 （ 或申 购） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者
自负 ” 原 则， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照 《证券投 资基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同 及其他 有关规定 享有权利 、 承
担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ， 低于 混合 型 基金与 股票
型基金 ； 因为 本基 金可 以 配置二 级市 场股 票 ， 所 以 预期收 益和 风险 水平 高于 投资范 围不 含二
级市场 股票 的债 券型 基金 。
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、 地 方政府 债 、
商业银行 金融债与 次级债 、可转换 债券（含 分离交 易的可转 换债券） 、资产支 持证券、 债 券
回购 、 国 债、 中央 银行 票 据、 政策 性金 融债 、 银 行 存款等 固定 收益 类资 产 ， 股票 （包 括创 业
板股票 、 中小 板股 票以 及 其他经 中国 证监 会核 准上 市的股 票 ） 和 权证 等权 益 类资产 ， 以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 ， 但 需符 合中 国证 监会 相 关规定 。 法律 法
规或监 管机 构以 后允 许基 金投资 的其 他品 种 ， 基 金 管理人 在履 行适 当程 序后 ， 可 以将 其纳 入
投资范 围 。 本 基金 投资 组 合资产 配置 比例 ： 债券 等 固定收 益类 资产 占基 金资 产的比 例不 低于
80 ％； 股 票等权益 类 资产 占基金资 产的比例 不超 过 20％，现 金及到期 日在一 年以内的 政府
债券占基 金资产净 值的比 例不低于 5%。本 基金规 定 每五年为 一个运作 周期， 每个运作 周期工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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结束后 ，设 置 10 个 工作 日 作为过 渡期 ，然 后自 动转 入下一 个运 作周 期。 每一 个运作 周期 的
第一 、 二 、 三年 ， 股票 资 产的 配 置比 例 为0% 到 20% ； 每 一个 运作 周期 的第 四 年， 股票 资产 的
配置比 例 为0% 到 15% ；每 一个运 作周 期的 第五 年， 股票资 产的 配置 比例 为 0%到 10% 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 基金 管 理人依照
恪尽职 守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基 金财 产 ， 但 不 保 证基 金 一定盈 利 ， 也 不
保证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2012 年8 月9日 ，有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2012 年6 月30 日。 本招 募 说明书 已经 基金 托管 人复 核。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概况
1、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 李 晓鹏
成立日 期：2005 年 6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
中国银 监会 银监 复[2005]105 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国工商银行股份有 限公司占公司注册资本 的 80% ；瑞 士信贷占公司注 册
资本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1．董 事会 成员
李晓鹏 先生 ， 董事 长， 经 济学博 士 ， 自 2005 年 10 月起任 中国 工商 银行 股份 有限公 司副
行长 ，2010 年 10 月起 任中 国工商 银行 股份 有限 公司 执行董 事 。 历 任中 国工 商 银行河 南省 分
行副行 长 、 总 行营 业部 总 经理 、 四 川省 分行 行长 ， 中国华 融资 产管 理公 司副 总裁 ， 中 国工 商
银行行 长助 理兼 北京 市分 行行长 ， 中国 工商 银行 副 行长等 职 。 目 前兼 任工 银 金融租 赁有 限公
司董事 长 、 中 国城 市金 融 学会副 会长 、 中国 农村 金 融学会 副会 长 、 中 国银 行 业协会 金融 租赁
专业委 员会 主任 和行 业发 展研究 委员 会主 任。
Neil Harvey 先生， 董事 ， 瑞士信 贷董 事总 经理 ，长 驻香港 工作 ，负 责资 产管 理部的 环
球新兴 市场 及亚 太区 市场 业务， 是资 产管 理部 的全 球 管理委 员会 成员 并兼 任瑞 士信贷 亚太 地
区 执 行 委 员 会 成 员 。2010 年 重 返 瑞 士 信 贷 工 作 ， 在 此 之 前 任 职 于 复 兴 集 团 （Renaissance 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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Group ） ， 最后 担 任 复 兴 集团 的 副 首 席 执 行 官及 全 球主 席 。 在 2006 年 加 盟复兴 集 团 之 前 ，
Harvey 先 生 合作 创立 了以亚 太地区 市场为 主的多 策略 对冲基 金 ——Bennelong 资产管 理公
司。Harvey 先生 1993 年初 次加入 瑞士 信贷 香港 公司 。 他 在任 的十 年间 ， 分 别 在投资 银行 业
务方面 担任 了多 种不 同的 职务 、 涉 足多 个区 域 。 他 离 任前是 香港 投资 银行 部和 客户拓 展业 务
的负责 人 。 此 外 ， 他 创立 并管理 瑞士 信贷 在亚 洲 （ 除日本 ） 的固 定收 益业 务 ， 并 担任 了多 个
领导职 务 ， 包 括新 兴市 场 固定收 益分 配全 球负 责人 ， 管 理中 东、 非洲 、 土 耳其 和拉丁 美洲 的
业务 。
郭特华 女士 ， 董事 ， 博 士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理 ， 历 任中 国 工商银 行
总行商 业信 贷部 、资 金计 划部副 处长 ，中 国工 商银 行总行 资产 托管 部处 长、 副总经 理。
库三七 先生 ， 董事 ， 经 济 学硕士 ， 现任 工银 瑞信 基 金管理 有限 公司 副总 经理 ， 历 任中 国
工商银 行北 京市 分行 方庄 支行副 行长 ， 中国 工商 银 行总行 办公 室秘 书 ， 中 国 工商银 行信 贷管
理部 、 信 用审 批部 信贷 风 险审查 处长 ， 中国 工商 银 行 （ 亚洲 ） 有限 公司 总经 理助理 ， 中国 工
商银行 香港 分行 总经 理。
朱文信先 生， 董事 ， 高级 经济师， 中国工商 银行专 职派出董 事（省行 行长级） 。历任 中
国工商 银行 安徽 省 分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹女 士 ， 董 事， 高级 会 计师 ， 中 国工 商银 行集 团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家 、 专 职
派出董 事， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历任 中国 工商 银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中国 工商 银行 清 算中心 外汇 清算
处负责 人 、 副 处长 ， 中 国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长 、 处 长 ， 中 国工 商银 行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国恩 先生 ， 独立 董事 ， 博士生 导师 ， 北京 大学 光 华管理 学院 经济 学教 授 ， 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究院 执行 院长 ， 北 京大 学中 国卫 生 经济研 究中 心主 任 。 目 前 担任国 务院 医改
专 家 咨 询 委 委 员 ， 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学
（1995-1999 ） 、 美 国北 卡大 学 （2000- 终身教 职） 。 历 任中国 留美 经济 学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席 。 主 要研 究方 向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
孙祁祥 女士 ， 独立 董事 ， 经 济学博 士 ， 现 任北 京大 学 经济学 院院 长 ， 教 授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家 。 兼 任北 京大 学中 国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任 ， 中 国金 融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险 学会 副 会长 ， 教 育部 高等 学校 经 济学类 学科 专业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠名 教工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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授。 曾任 亚太 风险 与保 险 学会主 席 、 美 国国 家经 济 研究局 、 美国 印第 安纳 大 学、 美国 哈佛 大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多篇 ， 主持 过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士， 独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998
年与德意 志银行合 并）董 事总经理 、所罗门 ·古根 海姆基金 会副主席 及项目 总监、香 港 政
府委任的 展览馆委 员会成 员、香港 西九龙文 娱艺术 馆咨询小 组政府委 任委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。
2． 监 事会 成员
张衢先 生： 监事 会主 席， 博士。1997.5-1998.8 任 中 国工商 银行 浙江 省分 行行 长、党 组
书记。1998.8－2000.11 任 中国工商银行广东省分行行长、党委书记。2000.11 －2005.10 中
国工商 银行 副行 长、 党委 委员 。2005.10-2008.5 年任 中国工 商银 行股 份有 限公 司副行 长 、 党
委委员 。
史泽友 先生 ： 监 事， 高 级经 济师。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总 经理 。2004.11-2011.07 历 任中 国工商 银行内 部审计 局昆 明分局 局长、 成都分 局局 长、内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
Sarah Pearson 女士 ：监 事 ，法学 学士 。拥 有英 格兰 及威尔 士、 香港 和澳 大利 亚的执 业
事务律 师资 格 。Pearson 女 士于 1994 年加 盟伦 敦瑞 士 信贷, 曾先 后派 驻香 港 、 新加坡 、 东京
和悉尼 。 Pearson 女 士曾 任 亚太区 区域 总法 津及 合规 顾问。 由 2006 年 起担 任瑞 士信贷 澳大 利
亚区 首 席运 营官 ，及 后 担 任瑞士 信贷 亚太 区及 新兴 市场的 首席 运营 官。 加入 瑞士信 贷之 前 ，
Pearson 女士 曾在 高伟 绅律 师事务 所的 伦敦 银行 部门 担任事 务律 师。 Pearson 女 士现任 瑞士 信
贷资产 管理 驻香 港资 深顾 问。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行 ， 担 任主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月担 任综 合管 理部翻 译兼 综
合，2007 年以 来任 职于 战 略发展 部， 现任 战略 发展 部副总 监。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会计师 事
务所高 级审 计员 ；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任监 察稽 核高 级经理 。
3．高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ：督 察长 ，硕 士，国 际注 册内 部审 计师 。1997 －1999 年中 国华 融 信托投 资工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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公司证券总 部经理 ，2000 －2005 年中国 华融资产 管 理公司投资 银行 部 、证券 业务部高级 副
经理。
夏洪彬 先生 ： 副总 经理 ， 工商管 理硕 士 。 1999 年至 2003 年任 职于 瑞士 信贷 资 产管理 公
司， 历 任高 级风 险分 析师 、 副总 裁；2003 年至 2005 年， 任 职于 瑞士 信贷 第一 波士顿 ， 曾 担
任 CSFB/Tremont 对冲基金 指数的 数量 分析 员、 基金 经理、 副总 裁。2006 年加 入瑞士 信贷 集
团资产 管理 部， 历任 副总 裁、董 事。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上 。
4．本 基金 基金 经理
杜海涛 先生 ， 15 年 证券 从业经 验； 先后 在宝 盈基 金管理 有限 公司 担任 基金 经理助 理 ，
招商基金 管理有限 公司担 任招商现 金增值基 金基金 经理；2006 年 加入工银 瑞 信，现任 固定
收益部 总监 ； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日， 担任工 银货 币市 场基 金基 金经理 ； 2010
年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担 任工 银双 利债 券型基 金基 金经 理；2007 年 5 月 11 日
至今， 担任 工银 增强 收益 债券型 基金 基金 经理 ；2011 年 8 月 10 日 至今， 担任 工银瑞 信添 颐
债券型 证券 投资 基金 基金 经理 ；2012 年 6 月 21 日至 今， 担任 工银 纯债 定期 开 放基金 基金 经
理。
5.投资 决策 委员 会成 员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金 鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及金牛 创新成 长基金的 基金经理 ，基金 管理部总 监兼权益 投资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ， 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理；2011 年 4 月 21 日 至 今，担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ， 12 年 证券 从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任 固 定收益 投资 总监 ；2008 年 4 月 14 日 至今 ， 担任 工银 添利基 金基 金
经理；2011 年 2 月 10 日 至今， 担任 工银 四季 收益 债券型 基金 基金 经理 。
陈 超先生 ，首席 经济学 家， 毕业于 中国人 民银行 研究 生部， 获经济 学博士 学位 。2000
年 8 月至 2005 年 2 月， 任 职于中 国人 民银 行， 担任 主任科 员。2005 年 2 月至 2007 年 9 月，
任职于 中央 汇金 投资 有限 责任公 司， 担任 副主 任。2007 年 9 月至 2009 年 10 月，任 职于 中
国投资 有限 责任 公司 ， 担 任高级 经理 。2009 年 10 月， 加 入工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 ， 担
任首席 经济 学家 。
曹冠业 先生 ，11 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后 在东方 汇理 担任 结构 基金 和亚太 股工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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票基金 经理 ， 香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基金投资经 理 ；2007 年 加入
工银瑞 信， 现任 权益 投资 部总监 ；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日 ， 担任工 银核 心
价值基 金基 金经 理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日 ， 担 任工 银全 球基 金基金 经理 ；
2009 年 5 月 18 日至 今， 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ；2011 年 10 月 24 日至 今 ， 担 任工 银主
题策略 股票 基金 基金 经理 。
郝康先 生 ， 17 年证 券从 业 经验 ； 先后在 首源 投资 管 理公司 担任 基金 经理 ， 联 和运通 投
资顾问 管理 公司 担任 执行 董事 ， 北 京博 动科 技有 限责 任公司 担任 执行 董事 和 财 务总监 ； 2007
年加入 工银 瑞信 ， 曾 任国 际业务 总监 ，现 任工 银瑞 信资产 管理 （国 际） 有限 公司副 总经 理 ；
2008 年 2 月 14 日至 今， 担任工 银全 球基 金基 金经 理。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
杨军先 生，15 年证 券从 业 经验； 先后 在广 发基 金管 理有限 公司 担任 投资 经理 ，长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年加 入工 银瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18
日至今 ，担 任工 银红 利基 金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ， 8 年 证券 从业 经验 ； 曾 任中 信建 投证 券 有限公 司研 究员 ； 2007 年 加入工 银
瑞信， 现任 研究 部总 监。2012 年 2 月 14 日至 今， 担 任工银 瑞信 添颐 债券 型证 券投资 基金 基
金经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司 （ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
成立时 间：1996 年 2 月 7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004］101 号
组织形 式： 股份 有限 公司 （上市 ）
注册资 本：26,714,732,987 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：关 悦
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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1、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ：李 晓鹏
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111 、66583110
联系人 ：柳 剑
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、代 销机 构
（1） 中国工 商银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客户服 务电 话：95588 （ 全 国）
网站：www.icbc.com.cn
（2） 中国民 生银 行股 份有 限公 司
住所、 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
电话： （010 ）58351666
传真： （010 ）83914283
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 交通银 行股 份有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区 银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 胡 怀邦
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
电话： （021 ）61618888
传真： （021 ）63604199
联系人 ：徐 伟
客户服 务热 线：95528
公司网 站：www.spdb.com.cn
（5） 北京农 村商 业银 行
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法定代 表人： 乔瑞
联系人 ：王 薇娜
联系电 话：63229475
传真：63229478
客服电 话：96198
公司网 址：www.bjrcb.com
（6） 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
客服电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（7） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
电话：0571-85108309
传真：0571-85151339
联系人 ：严 峻 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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客户服 务电 话: 0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（8） 招商证 券股 份有 限公 司
住所、 办公 地址 ：深 圳市 福田区 益田 路江 苏大 厦 A 座 40-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话： （0755 ）82943511
传真： （0755 ）82943237
客户服 务电 话：400-888-8111 、(0755)26951111
网址：www.newone.com.cn
（9） 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址： 济南 市经 十路20518 号
法定代 表人 ：李玮
联系人 ：吴阳
电话：0531-81283906
传真：0531-81283900
客户服 务热 线：
95538
公司网 址：www.qlzq.com.cn
（10） 国都证 券 有 限责 任公 司
住所： 深圳 市福 田区 华强 北路赛 格广 场 45 楼
办公地 址： 北京 市东 城区 安外大 街 2 号 安贞 大厦 3 层
法定代 表人 ：王 少华
电话： （010 ）64482828
传真： （010 ）64482090
客户服 务电 话：800-810-8809
网址：www.guodu.com
（11） 广州证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼十 七 楼
办公地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼十 七 楼
法定代 表人 ：吴 志明
联系人 ：林 洁茹
电话：020-87322668
传真：020-87325036
客服电 话：020-961303
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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12
网址：www.gzs.com.cn
（12） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第二 大 街 42 号写 字 楼 101 室
法定代 表人 ：张 志军
组织形 式： 股份 有限 公司
联系人 ：王 兆权
客户服 务电 话: 4006515988
（13） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ：张 志刚
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（14） 长江证 券股 份有 限公 司
住所： 湖北 省武 汉市 新华 路特 8 号长 江证 券大 厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务电 话：400-8888-999 或 027-85808318
联系人 ：李 良
电话：021-63219781
传真：021-51062920
网址：www.95579.com
（15） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
公司注 册地 址： 浙江 省杭 州市滨 江 区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
公司办 公地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
法人代 表： 沈强
联系人 ：丁 思聪
联系电 话：0571-87112510
公司网 站：www.bigsun.com.cn 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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13
客户服 务中 心电 话：0571-96598
（16） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：万 建华
客户服 务热 线：400-8888-666
（17） 光大证 券股 份有 限公 司
公司名 称： 光大证 券股 份 有 限公 司
注册地 址： 上海市 静安 区新 闸 路 1508 号
办公地 址： 上海市 静安 区新 闸 路 1508 号
法定代 表人 ： 徐浩明
联系人 ： 刘晨、 李芳 芳
电话： 021-22169999
传真： 021-22169134
客户服 务电 话: 4008888788 、10108998
公司网 址： www.ebscn.com
（18） 中原证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：石 保上
联系人 ：程 月艳
耿铭
联系电 话：0371 —65585670
联系传 真：0371--65585665
公司网 址：www.ccnew.com
客服电 话：967218
400-813-9666
（19） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市东 海西 路 28 号
法定代 表人 ：史 洁民
联系电 话：0532-85022273
传真：0532-85022605 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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14
联系人 ：刘 光明
公司网 址：www.zxwt.com.cn
客户咨 询电 话：0532-96577
（20） 红塔证 券股 份有 限公 司
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
客服电 话：0871-3577946
联系人 ：高 国泽
电话：0871-3577942
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 办法 》 和 基金 合同 等的 规 定， 选择 其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册登 记业 务办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙 17 号 北京 银行 大厦 7 层
法定代 表人 ： 李 晓鹏
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：北 京德 恒律 师事 务所
住
所： 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座十 二层
负责人 ：王丽
电
话 ：（010 ）66575888
传
真 ：（010 ）65232181
经办律 师： 徐建 军、 李晓 明
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称： 安 永华 明会 计师 事务所
住 所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ： 王 静、 王珊珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ： 王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信添颐 债券 型证 券投 资基 金
五、基金的类型
本基金 类型 ：债 券型 基金
六 、投资目标
在保持 基金 资产 流动 性与 控制基 金风 险的 前提 下， 力 争实现 超越 业绩 比较 基准 的长期 投
资回报 ，为 投资 者提 供养 老投资 的工 具 。
七、投资范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、地 方政府 债 、
商业银行 金融债与 次级债 、可 转换 债券（含 分离交 易的可转 换债券） 、资产支 持证券、 债 券
回购 、 国 债、 中央 银行 票 据、 政策 性金 融债 、 银 行 存款等 固定 收益 类资 产 ， 股票 （包 括创 业
板股票 、 中小 板股 票以 及 其他经 中国 证监 会核 准上 市的股 票 ） 和 权证 等权 益 类资产 ， 以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 ， 但 需符 合中 国证 监会 相 关规定 。 法律 法
规或监 管机 构以 后允 许基 金投资 的其 他品 种 ， 基 金 管理人 在履 行适 当程 序后 ， 可 以将 其纳 入
投资范 围。
本基金 投资 组合 资产 配置 比例： 债券 等固 定收 益类 资产占 基金 资产 的比 例不 低于80 ％ ；
股票等 权益 类资 产占 基金 资产的 比例 不超 过20 ％， 现 金及到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基
金资产 净值 的比 例不 低于5% 。
本基金 规定 每五 年为 一个 运作周 期， 每个 运作 周期 结束后 ，设 置 10 个 工作 日 作为过 渡
期， 然后 自动 转入 下一 个 运作周 期 。 每 一个 运作 周 期的第 一 、 二 、 三年 ， 股票 资产 的 配 置比
例为 0% 到 20% ； 每 一个 运 作周期 的第 四年 ， 股票 资 产的 配 置比 例 为0% 到 15% ； 每 一个 运作 周
期的第 五年 ，股票 资 产的 配置比 例 为0% 到10% 。
八、基金的投资策略
本基金 的投 资风 格以 稳健 为主 ， 在 资产 配置 策略 的 基础上 ， 通过 固定 收益 类 品种投 资策工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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略构筑 债券 组合 的平 稳收 益，通 过积 极的 权益 类资 产投资 策略 追求 基 金 资产 的增强 型回 报 。
在债券 资产 的投 资上 ， 主 要选择 信用 风险 较低 ， 到 期收益 率较 高的 债券 进行 投资配 置 ； 在 股
票资产 的投 资上 ，主 要选 择基本 面良 好、 股息 率较 高且具 备稳 定分 红历 史的 股票进 行 投 资 。
1. 资产配置策略
债券资 产具 有收 益稳 定 、 风险较 低的 特点 ， 股票 资 产具有 相对 较高 的风 险 ， 也具有 较高
的收益 潜力 。 本基 金通过在不同 期限 对股 票资 产与 债券资 产进 行 相 对稳 定的 战略性 配置 ， 实
现 基金 的风 险收 益目 标 。 在通常 情况 下 ， 本 基金 每 一个运 作周 期的 第一 、 二 、 三 年 ， 股票 资
产的 配置 比例为10% 到20% ；每一个 运作周期 的第四 年， 股票 资产的 配 置比例 为5%到15% ；每
一个运 作周 期的 第五 年， 股票资 产的 配置 比例 为0% 到10% 。
在不同 的市 场阶 段 ， 本基金 将运 用国 际化 的视 野审 视中国 经济 和资 本市 场 ， 分别从 宏观
经济情 景 、 各 类资 产收 益 风险预 期等 方面 进行 深入 分析 ， 在 股票 与债 券资 产 配置范 围内 ， 进
行 适度 策略 资产 配置 ，优 化基金 资产 组合 。
2. 固定收益资产 投资策略
本基金 将采 取利 率策 略 、 信用策 略 、 债 券选 择 策 略 等积极 投资 策略 ， 在严 格 控制风 险的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ， 以 实现组 合增 值 的 目标 。
（1） 利率 策略
通过全面研 究 GDP 、物 价 、就业 以及 国际收 支等主要 经济 变量 ，分析 宏观经 济运行的
可能情 景 ， 并 预测 财政 政 策、 货币 政策 等宏 观经 济 政策取 向 ， 分 析金 融市 场 资金供 求状 况变
化趋势 及结 构 。 在 此基 础 上 ， 预测 金融 市场 利率 水 平变动 趋势 ， 以及 金融 市 场收益 率曲 线斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本 基金 将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财务 状况 、 管 理水 平 和债务 水平 等因 素 ， 评 价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并根 据特 定债 券 的发行 契约 ， 评价 债券 的 信用级 别 ， 确 定 企 业债 券 、 公 司债 券的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、偿 债能力 、经 营效 益等 财务 信息， 同时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确定 其投资 价值 ， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （公
司） 债 券进 行投 资。
（4） 可转 换债 券投 资策 略
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其 对应 的基 础证 券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
（5） 资产 支持 证券 等品 种 投资策 略
包括资 产抵 押贷 款支 持证 券（ABS ） 、 住房 抵押 贷款 支持证 券（MBS ） 等在 内 的资产 支
持证券 ， 其定 价受 多种 因 素影响 ， 包括 市场 利率 、 发行条 款 、 支 持资 产的 构 成及质 量 、 提 前
偿还率 等 。 本 基金 将深 入分 析上述 基本 面因 素 ， 并 辅助 采用蒙 特卡 洛方 法等 数量 化定 价 模型 ，
评估其 内在 价值 。
3. 股票投资策略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本 基金 可直 接进 行二 级 市场股 票投 资 。 对 于二 级 市场 股 票投
资 ， 本基 金 将 专注 于基 本 面研究 ， 精选 治理 结构 完 善、 经营 稳健 、 业绩 优良 、 具 有核 心竞 争
优势且 定价 合理 的 上 市公 司 的股票。 本 基金 在选 择 股票时 ， 将考 虑股 票所 属 行业特 性 、 公 司
治理水 平 、 竞 争优 势 、 财 务、 价值 因素 等多 种因 素 ， 对 股票 的投 资吸 引力 进 行综合 评估 ， 同
时， 针对 本基 金稳 健的 投 资特点 ， 更加 重视 上市 公 司为投 资者 提供 回报 的因 素， 更多 地选 择
股息率 较高 、 具备 稳定 分 红历史 、 定价 合理 且具 有 足够 安 全边 际的 蓝筹 股票 ， 努 力做 到稳 健
投资。
1 ）股息率因素
股息率 是股 息与 股票 价格 之间的 比率 。 在投 资实 践 中， 股息 率是 衡量 企业 是 否具有 投资
价值的 重要 标尺 之一 。 股 息率是 挑选 收益 型股 票的 重要参 考标 准 ， 如 果连 续 多年年 度股 息率
超过1 年期银 行存 款利 率， 则这支 股票 基本 可以视 为 收益型 股票 ，股 息率越 高 越吸引 人。 本
基金具 有生 命周 期基 金的 特点 ， 收 益特 征就 在于 持 续稳定 的回 报 ， 具 备较 高 股息率 且具 有持
续稳定 分红 历史 的股 票将 是本基 金的 重点 选择 品种 ， 本基金 将重 点考 察最 近三 年平均 股息 率
高于1 年期 银行 存款 利率 的 股票。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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2 ）行业因素
上市公 司所 属行 业特 性决 定了公 司的 发展 空间 及盈 利能力 。 一个 行业 的进 入 壁垒 、 原 材
料供应 方的 谈判 能力 、 制 成品买 方的 谈判 能力 、 产 品的可 替代 性及 行业 内现 有竞争 程度 等因
素共同 决定 了行 业的 竞争 结构 ， 并 决定 了行 业的 长 期盈利 能力 及投 资吸 引力 。 另 一方 面， 任
何一个 行业 演变 大致 要经 过发育 期 、 成 长期 、 成 熟 期及衰 退期 等阶 段 ， 同 一 行业在 不同 的行
业生命 周期 阶段 以及 不同 的经济 景气 度下 ， 亦具 有 不同的 盈利 能力 与市 场表 现。 本基 金对于
那些具 有较 强盈 利能 力与 投资吸 引力 、 在行 业生 命 周期中 处于 成长 期或 成熟 期、 且预 期近 期
经济景 气度 有利 于行 业发 展的行 业 ， 给 予较 高的 评 级； 而 对 于那 些盈 利能 力 与投资 吸引 力平
常、 在行 业生 命周 期中 处 于发育 期或 衰退 期 ， 或 者 当前经 济景 气不 利于 行业 发展的 行业 ， 则
给予较 低的 评级 。
3 ）公司治理因素
公司治 理结 构是 保证 上市 公司持 续 、 稳 定、 健康 发 展的重 要条 件 ， 是 保证 上 市公司 谋求
股东价 值最 大化 的重 要因 素。 本 基金 认为 具有 良好 公 司治理 机制 的公 司具 有以 下几个 方面 的
特征：a 、 公司 治理 框架保 护 并便 于行 使股 东 权利 ， 公 平对 待所 有股 东 ；b 、 尊 重公 司相 关
利益者 的权 利 ；c 、 公 司信 息披露 及时 、 准 确、 完 整；d 、 公司 董事 会勤 勉、 尽责 ， 运作 透明 ；
e 、 公 司股东 能够 对董 事会 成员施 加有 效的 监督， 公 司能够 保证 外部 审计机 构 独立、 客观 地
履行审 计职 责。 不符 合上 述治理 准则 的公 司， 本基 金将给 予其 较低 的评 级。
4 ）公司竞争力因素
企业在行业 中的相对 竞争 力是决定企 业成败的 关键 。 本基金采 用价值链(Value Chain)
分析框 架考 察 企 业在 行业 中的相 对竞 争优 势 。 价值 链 分析方 法是 将企 业的 经营 活动分 解为 研
究开发 、 生产 、 营 销、 服务 以及对 产品 起辅 助作 用的 各种战 略性 活动 ， 企业 是 通过比 其竞 争
对手以 更低 的成 本 、 或 者 更高的 质量 开展 这些 重要 战略活 动而 获得 竞争 优势 。 本 基金 重点 关
注具 有以 下一项或 多项特 点 的企业 ：a、建 立起市场 化经营机 制、决策 效率高 、对市场 变 化
反应灵 敏并 内控 有力 ；b、 具有与 行业 竞争 结构 相适 应的 、 清 晰的 竞争 战略 ；c 、 在 行业 内 拥
有成本 优势 、 规模 优势 、 品牌优 势或 其它 特定 优势 ， 或 者在 原材 料、 专有 技 术或在 特定 领域
具有 专 有资 源 ；d、 企业 自 身 具有 较强 的技 术创 新能 力 等。
5 ）财务因素
根据公 司的 财务 报表 ， 从 资产流 动性 、 经营 效率 、 盈利能 力等 方面 分析 公司 的财务 状况
及变化 趋势 ， 并力 图通 过公 司财务 报表 相关 项目 的关 联关系 ， 剔除 存在 重大 财务 危机的 公司 。
本基金 将对 那些 财务 稳健 、盈利 能力 强、 经营 效率 高的上 市公 司给 予较 高的 评级。
6 ）安全边际因素 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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安全边 际是 价值 投资 的核 心。 由于 公司 股票 的市 场 价格涨 落不 定 ， 股 票的 内 在价值 与当
前交易 价格 通常 是不 相等 的。 安全 边际 的价 值投 资 策略 ， 就 是指 投资 者通 过 公司的 内在 价值
的估算 ， 比较 其内 在价 值 与公司 股票 价格 之间 的差 价， 当两 者之 间的 差价 （ 即安全 边际 ） 达
到较大 的程 度时 果断 买入 该公司 股票 进行 投资 。 本 基金 具 有生 命周 期基 金的 特征 ， 在 二级 市
场股票 投资 方面 更加 重视 价值投 资， 所以 在选 择股 票时将 重点 考虑 其安 全边 际因素 。
7）投资价值评估
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率 、 市 现率 、 市销 率等 相对估 值指 标 ， 净 资产 收 益率 、 销 售
收入增 长率 等盈 利指 标、 增长性 指标 以及 股息 率等 其他指 标对 公司 进行 多方 面的综 合评 估 。
在综合 评估 的基 础上 ， 确 定本基 金的 重点 备选 投资 对象 。 对 每一 只备 选投 资 股票 ， 采 用现 金
流折现 模型 （DCF模型、DDM 模型 等） 等方 法评 估公 司 股票的 合理 内在 价值 ， 同 时结合 股票 的
市场价 格， 选择 安全 边际 高、股 息率 较高 且具 备持 续稳定 分红 历史 的股 票构 建投资 组合 。
8 ）组合构建及优化
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性 ， 对组合 进行 优化 ， 在合 理 风险水 平下
追求基 金收 益最 大化 ， 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平 ， 在 证券 价格 明显 高 于其内 在合 理价
值时适 时卖 出证 券。
（2） 新股 申购 投资 策略
在股票 发行 市场 上， 股票 供求关 系不 平衡 经常 导致 股票发 行价 格与 二级 市场 价格之 间
存在一 定价 差 ， 从 而使 新 股申购 成为 一种 风险 较低 的投资 方式 。 本基 金将 研 究首次 发行 股票
(IPO) 及增 发新 股的 上市 公 司基本 面因 素， 根据 股票 市场整 体定 价水 平， 估计 新股上 市交 易
的合理 价格 ， 并参 考一 级 市场资 金供 求关 系 ， 从 而 制定相 应的 新股 申购 策略 。 本 基金 对于 通
过参与 新股 认购 所获 得的 股票 ， 将 根据 其市 场价 格 相对于 其合 理内 在价 值的 高低 ， 确 定继 续
持有或 者卖 出。
（3） 要约 收购 类股 票投 资 策略
本基 金将充分 挖掘和把握股票 市场存在 的固定收益机会 ，在有效 控制风险的前提 下参
与要约 收购 类股 票的 投资 。 该 类投 资立 足于 资产 的 固定收 益类 特征 ， 自收 购 人发布 要约 收购
后进行 投资 。 本基 金将 在 严格的 收益 、 风险 和成 本 测算基 础上 ， 结合 股票 市 场运行 情况 和基
本面分 析 ， 并 在充 分评 估 和判断 要约 收购 人的 综合 实力和 收购 意愿 的前 提下 ， 谨 慎参 与要 约
收购类 股票 的投 资。
（4） 权证 投 资 策略
本基金 不主 动投 资权 证 ， 因持有 股票 或可 分离 债而 获得的 权证 ， 在有 效控 制 风险的 前提
下，本 基金 将在 对权 证标 的证券 进行 基本 面研 究及 估值的 基础 上， 结合 股价 波动率 等参 数 ，工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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20
运用数 量化 期权 定价 模型 ， 确 定其 合理 内在 价值 ， 并 结合未 来标 的证 券的 定价 谨慎持 有或择
机抛售 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：五年 期定 期存 款利 率+1.5% 。
在本基 金成 立当 年， 上述 “ 五年期 定期 存款 利率 ”指 基金合 同生 效 当 日中 国人 民银行 公
布并执 行的 五年 期 “ 金融 机构人 民币 存款 基准 利率 ”。 其后 的每 个自 然年 ， “ 五年期 定期 存
款利率 ”指 当年 第一 个工 作日中 国人 民银 行公 布并 执行的 五年 期 “ 金融 机构 人民币 存款 基
准利率 ”。
如果今后证券市场中有其 他代表性更强或者更科学 客观的业绩比较基准适用 于本基金
时， 本基 金管 理人 可以 依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则 ， 根 据实 际 情况对 业绩 比较
基准进行 相应调整 。调整 业绩比较 基准应经 基金托 管人同意, 并报中 国证监会 备案。基 金 管
理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ， 低于 混合 型 基金与 股票
型基金 ； 因为 本基 金可 以 配置二 级市 场股 票 ， 所 以 预期收 益和 风险 水平 高于 投资范 围不 含二
级市场 股票 的债 券型 基金 。
十一、基金 投资组合 报告
本投资 组合 报告 期 为 2012 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日 止。
1 、 报告 期末 基金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 权益投 资 198,916,784.29 8.68
其中： 股票
198,916,784.29 8.68
2 固定收 益投 资
1,744,708,981.56 76.12
其中： 债券
1,744,708,981.56 76.12
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返
售金融 资产
- -
5
银行存 款和 结算 备付 金合
计
37,451,349.95 1.63
6 其他资 产
310,934,431.70 13.57
7 合计
2,292,011,547.50
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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21
2 、 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采掘业 8,449,500.00 0.57
C 制造业 93,272,838.45 6.26
C0 食品、 饮料 2,816,240.00 0.19
C1 纺织、 服装 、皮 毛 - -
C2 木材、 家具 - -
C3 造纸、 印刷 10,120,000.00 0.68
C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 9,899,527.75 0.66
C5 电子 36,364,000.00 2.44
C6 金属、 非金 属 8,443,210.18 0.57
C7 机械、 设备 、仪 表 25,629,860.52 1.72
C8 医药、 生物 制品 - -
C99 其他制 造业 - -
D
电力 、 煤 气及 水的 生产 和供 应
业
16,745,484.00 1.12
E 建筑业 - -
F 交通运 输、 仓储 业 4,902,000.00 0.33
G 信息技 术业 2,494,200.00 0.17
H 批发和 零售 贸易 - -
I 金融、 保险 业 33,600,000.00 2.26
J 房地产 业 5,512,840.44 0.37
K 社会服 务业 8,256,555.27 0.55
L 传播与 文化 产业 13,760,000.00 0.92
M 综合类 11,923,366.13 0.80
合计 198,916,784.29 13.35
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3 、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排 序 的前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 002673 西部证 券 2,000,000 33,600,000.00 2.26
2 300303 聚飞光 电 800,000 19,416,000.00 1.30
3 601989 中国重 工 3,570,108 18,528,860.52 1.24
4 300323 华灿光 电 950,000 16,948,000.00 1.14
5 601928 凤凰传 媒 1,600,000 13,760,000.00 0.92
6 300329 海伦钢 琴 550,000 10,120,000.00 0.68
7 600886 国投电 力 2,325,000 10,090,500.00 0.68
8 603000 人民网 245,171 10,059,366.13 0.68
9 002037 久联发 展 253,100 5,720,060.00 0.38
10 601965 中国汽 研 736,337 5,058,635.19 0.34 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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4 、 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 70,485,200.00 4.73
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 792,474,794.60 53.20
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 463,637,000.00 31.13
7 可转债 418,111,986.96 28.07
8 其他 - -
9 合计 1,744,708,981.56 117.13
5 、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 1182222
11 中煤
MTN1
2,500,000 266,300,000.00 17.88
2 110015 石化转 债 1,250,000 124,887,500.00 8.38
3 122149 12 石化 01 1,000,000 100,250,000.00 6.73
4 113003 重工转 债 810,120 84,576,528.00 5.68
5 113001 中行转 债 850,000 82,552,000.00 5.54
6 、 报告 期末 按公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、 报告 期末 按公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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8 、 投资 组合 报告附 注
（1 ）本 基金 投资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
（2） 本基 金投 资的 前十 名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
（3 ）其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 250,000.00
2 应收证 券清 算款 259,618,160.75
3 应收股 利 -
4 应收利 息 37,829,716.98
5 应收申 购款 13,236,553.97
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 310,934,431.70
（4 ）报 告期 末持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 110015 石化转 债 124,887,500.00 8.38
2 113001 中行转 债 82,552,000.00 5.54
3 110018 国电转 债 63,155,279.10 4.24
4 110013 国投转 债 37,611,000.00 2.52
5 125887 中鼎转 债 11,589,965.95 0.78
6 110012 海运转 债 10,811,852.10 0.73
7 110007 博汇转 债 1,516,610.40 0.10
8 129031 巨轮 转2 1,411,251.41 0.09
（5 ）报 告期 末前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分
的公允 价值
(元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况说 明
1 002673 西部证 券 33,600,000.00 2.26 新股锁 定
2 603000 人民网 10,059,366.13 0.68 新股锁 定
十二、基金的业绩 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1、本基金合同生 效日为2011 年8 月10 日， 基金合同生 效以来（截至2012 年6月30 日）的
投资业 绩及 同 期 基准 的比 较如下 表所 示：
工银添 颐债 券A
阶段
净值增 长
率（1 ）
净值增 长率
标准差 （2 ）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2011.8.10-2011.12.31 4.80% 0.28% 2.76% 0.02% 2.04% 0.26%
2012.1.1-2012.6.30 10.59% 0.37% 3.37% 0.02% 7.22% 0.35%
自基金 合同 生效 起至 今 15.90% 0.33% 6.23% 0.02% 9.67% 0.31%
工银添 颐债 券B
阶段
净值增 长
率（1 ）
净值增 长率
标准差 （2 ）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2011.8.10-2011.12.31 4.40% 0.28% 2.76% 0.02% 1.64% 0.26%
2012.1.1-2012.6.30 10.25% 0.38% 3.37% 0.02% 6.88% 0.36%
自基金 合同 生效 起至 今 15.10% 0.34% 6.23% 0.02% 8.87% 0.32%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2011 年 8 月 10 日至 2012 年 6 月 30 日） 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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1、本 基金 基金 合同 于 2011 年 8 月 10 日 生效 ，截 至 报告期 末， 本基 金基 金合 同生效 不
满一年 ；
2、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期为 6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 投资 符合基 金
合同的相 关规定： 本基金 投资债券 等固定收 益类资 产占基金 资产的比 例不低 于 80％； 股 票
等权益类 资产占基 金资产 的比例不 超过 20 ％，现 金 及到期日 在一年以 内的政 府债券占 基金
资产净 值的 比例 不低 于 5% 。
十三、费用概览
( 一) 与基 金运 作有 关的 费 用
1、基 金费 用的 种类
1.基金 管理 人的 管理 费；
2.基金 托管 人的 托管 费；
3.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
4.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5.基金 份额 持有 人大 会费 用； 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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6.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7.基金 的证 券交 易费 用；
8.本基 金从 B 类基 金份 额 基金的 财产 中计 提销 售服 务费；
9.依法 可以 在基 金财 产中 列支的 其他 费用 。
2 、 上 述基 金费 用由 基 金管理 人在 法律 规定 的范 围内参 照公 允的 市场 价格 确定 ， 法 律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
3、基 金费 用计 提方 法 、 计 提标准 和支 付方 式
1.基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.70% 年 费率 计提 。 计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.70% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
2.基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.20% 年 费率 计提 。 计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.20 ％÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
3. 销 售服 务费
本基金 A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，B 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.4% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ， 基 金管 理 人将在 基金 年
度报告 中对 该项 费用 的列 支情况 作专 项说 明。
销售服 务费 按前一日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E ×0.40% ÷当 年天 数 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
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H 为 B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 B 类基 金份 额前一 日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出 ， 由 登记 结 算 机构 代收 ， 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。
4.除管 理费 和托 管费 之外 的基金 费用 ， 由 基金 托管 人根据 其他 有关 法规 及相 应协议 的 规
定，按 费用 支出 金额 支付 ，列入 或摊 入当 期基 金费 用。
4、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托管人 因未履行或未完全履行义 务导致的费用支出或基金 财产的损
失， 以及 处理 与基 金运 作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
5、基金管 理人和基 金托管 人可根据 基金发展 情况调 整基金管 理费率和 基金托 管费率 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日 2 日前 在指 定媒体 上刊 登公 告。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1、申 购费
本基金 的申 购费 率为 零。
2、赎 回费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 ５ ％。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于赎回费总额的 25% 归入 基金财
产 ，其 余部 分用 于支 付登 记结算 费等 相关 手续 费。
在运作 期和 过渡 期， 本基 金按不 同方 式收 取赎 回费 。
（1） 运作 期间 的赎 回费
运作期 内， 本基 金 A 类基 金 份额 的 赎回 费率 按照 基金 份额持 有人 在当 期运 作期 的持有 时
间递减 ，即 相关 基金 份额 在当期 运作 期的 持有 时间 越长， 所使 用的 费率 越低 。
在适用 本基 金运 作期 的赎 回费率 时， 本基 金只 计算A 类基金 份额 持有 人在 当期 运作期 的
持有期限，对于基金 份额 持有人在当期运作期 以外 的过渡期或运作期的 持有 期限不累计计
算。 具 体赎 回费 率结 构如 下表所 示 ：
当期运 作期 持有 期限 A 类 份额 赎回 费率
不满 180 天 1% 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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满 180 天， 但不 满 365 天 0.8%
满 365 天， 但不 满 730 天 0.6%
满 730 天 ， 但不 满 1460 天 0.4%
满 1460 天 ， 至本 基金 5 年 当期运 作期 期满 之间 （ 含 该期满 日） 0.2%
运作期 内， 本基 金 B 类基 金份额 的赎 回费 率为 零
（2） 过渡 期的 赎回 费
在过渡 期内 ，本 基金 的赎 回费率 为零 。
3、转 换费
本基金 的 转 换费 用的 费率 水平、 计算 公式 、收 取方 式和使 用方 式详 见 本 公司 相关 公 告 。
4、 基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收 费方 式 。
费率如 发生 变更 ， 基 金管 理 人应在 调整 实 施3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上
刊登公 告。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 管理办 法》 、 《 信息 披露 管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 对本 基金 招募 说明 书进 行了更 新， 主要 更新 的内 容如下 ：
1、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 概况、 主要 人员 情况 。
2、在“四 、基金托 管人” 部分，根 据基金托 管人提 供内容对 本基金托 管人的 情况进 行
了更新 。
3、在“五 、相关服 务机构 ”部分， 更新了直销 机构 、代销机 构 、注册 登记机构 的相 关
信息 。
4、在“八 、基金份 额的申 购、赎回 与转换” 部分， 更新了 基 金转换、 定期定 额投资 计
划 的相 关信 息 。
5、 在 “九 、 基 金的 投资 ” 部分 ， 更 新了2012 年4月1 日至6 月30 日的 投资 组合 报 告的内 容。
6、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2012 年6 月30日 基金 的业 绩表 现 。
7、在 “二 十一 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ” ， 更新 了 相关服 务内 容。
8 、在“二十 二、其 他应披 露的事项 ”部分， 增加了 本次更新 内容期间 与本基 金相关 的
公告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可登 陆
工银瑞 信 基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二○一二 年 九月 二十 二 日
