工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
更新的招募说明书
(2012 年第 2 号)
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 银行 股份 有限公 司
工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2008 年5月30 日证监 许可[2008]754 号 文核 准 募集。 本基
金的基 金合 同于2008 年8 月4日正 式生 效。
基 金管理人 保证本招 募说明 书的内容真 实、准确 、完整 。本招募 说明书经 中国证 监会 核
准， 但中国证监 会对本基金募 集的核准， 并不表明其对 本基金的价 值和收益作出 实质性判 断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ，投 资者 认购 或申购 基金 份额 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。
本 基金投资 于证券市 场，基 金净值会因 为证券市 场波动 等因素产 生波动， 投资者 在投 资
本基 金前，应全 面了解本基金 的产品特性 ，充分考虑自 身的风险承 受能力，理性 判断市场 ，
并承 担基金投资 中出现的各类 风险，包括 ：因政治、经 济、社会等 环境因素对证 券价格产 生
影响 而形成的系 统性风险、个 别证券特有 的非系统性风 险、基金管 理人在基金管 理实施过 程
中产 生的基金管 理风险、本基 金的特定风 险等等。本基 金是股票基 金，风险高于 货币市场 基
金、 债券 基金 和混 合基 金 ， 属 于高 风险 、 高 收 益 的 品种 。 本 基金 初始 募集 净 值1元 。 在 市场 波
动因 素影响下， 本基金净值可 能低于初始 面值，本基金 投资者有可 能出现亏损。 投资者在 投
资本 基金之前， 请仔细阅读本 基金的招募 说明书和基金 合同，全面 认识本基金的 风险收益 特
征和产 品特 性， 并充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场， 谨慎 做出 投资决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不向 投资 者保 证最低 收益 。
本 招募说明 书所载内 容截止 日为2012年8 月3 日， 有关财 务数据和 净值 表现 数据截 止日 为
2012 年6月30日 。 托 管人 对 本招募 说明 书中 的基 金投 资组合 报告 和基 金业 绩中 的数据 进行 了复
核。 本 招募 说明 书已 经基 金托管 人复 核。
工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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目
录
一、绪言 ..................................................................................................................................................... 1
二、释义 ..................................................................................................................................................... 1
三、基金 管理人 ......................................................................................................................................... 5
四、基金 托管人 ....................................................................................................................................... 14
五、相关 服务机 构 ................................................................................................................................... 18
六、基金 的 募集 ....................................................................................................................................... 37
七、基金 合同的 生效 ............................................................................................................................... 37
八、基金 份额的 申购、 赎回 与转换 ....................................................................................................... 38
九、基金 的投资 ....................................................................................................................................... 46
十、基金 的业绩 ....................................................................................................................................... 57
十一、基 金的财 产 ................................................................................................................................... 58
十二、基 金财产 的估值 ........................................................................................................................... 59
十三、基 金的收 益与分 配 ....................................................................................................................... 62
十四、基 金的费 用与税 收 ....................................................................................................................... 63
十五、基 金的会 计与审 计 ....................................................................................................................... 65
十六、基 金的信 息披露 ........................................................................................................................... 66
十七、基 金的风 险揭示 ........................................................................................................................... 68
十八、基 金合同 的变更 、终 止与基金 财产的 清 算 ................................................................................ 70
十九、基 金合同 的 内容 摘要 ................................................................................................................... 72
二十、基 金托管 协议的 内容 摘要 ........................................................................................................... 72
二十一、 对基金 份额持 有人 的服务 ....................................................................................................... 72
二十二、 其他应 披露事 项 ....................................................................................................................... 74
二十三、 招募说 明书存 放及 查阅方式 ................................................................................................... 75
二十四、 备查文 件 ................................................................................................................................... 75
附件一 ....................................................................................................................................................... 76
附件二 ....................................................................................................................................................... 91
工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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一 、绪 言
《工银瑞 信大 盘蓝筹 股票 型证券投 资基 金招募 说明 书》 （以 下简称 “ 本招 募说 明书 ” ）
依据《 中华人 民共和 国证 券投资 基金法》 （以 下简称 “《基 金法》 ” ） 、 《 证券 投资基 金销售
管理办 法》 （ 以下 简称 “ 《 销售办 法》 ” ） 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》 （以 下简称 “ 《运
作办法 》 ” ） 、 《 证券 投资 基金信 息披 露管 理办 法》 及其他 有关 法律 法规 以及 《工银 瑞信 大盘
蓝筹股 票型 证券 投资 基金 合同 》 （以 下简 称 “ 基金 合 同 ”） 编写 。
本招募 说明 书阐 述了 工银 瑞信大 盘蓝 筹股 票型 证券 投资基 金的 投资 目标 、策 略、风 险 、
费率等 与投 资者 投资 决策 有关的 全部 必要 事项 ， 投资 者在作 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本招 募
说明书 。
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、准 确性 、完 整性 承担法 律责 任。
本基金 根据 本招 募说 明书 所载明 的资 料申 请募 集 。 本 招募说 明书 由工 银瑞 信基 金管理 有
限 公 司 解 释 。本 基 金 管 理人 没 有 委 托 或授 权 任 何 其他 人 提 供 未 在本 招 募 说 明书 中 载 明 的信
息，或 对本 招募 说明 书作 任何解 释或 者说 明。
本 招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金投资 者自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担 义务。 基金 投资者 欲了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。
二 、释 义
本招募 说明 书中 ，除 非文 义另有 所指 ，下 列词 语或 简称代 表如 下含 义：
基金或 本基 金： 指工银 瑞信 大盘 蓝筹 股票 型证券 投资 基金 ；
基金合 同： 指《工 银瑞信大盘蓝筹 股票型证 券投资基金基金 合同》及 对
基金合 同的 任何 有效 修订 和补充 ；
招募说 明书 ： 指《工 银瑞信大盘蓝筹 股票型证 券投资基金招募 说明书》 及
其定期 更新 ；
发售公 告： 指《工 银瑞信大盘蓝筹 股票型证 券投资基金基金 份额发售 公工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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告》
托管协 议 指《工 银瑞信大盘蓝筹 股票型证 券投资基金托管 协议》及 其
任何有 效修 订和 补充 ；
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会；
中国银 监会 ： 指中国 银行 业监 督管 理委 员会；
《基金 法》 ： 指2003 年10 月28 日经 第 十届全 国人 民代 表大 会常 务委员 会
第五次 会议 通过 的 自 2004 年 6 月 1 日 起施 行的 《中 华 人民共
和国证 券投 资基 金法 》及 不时做 出的 修订 ；
《销售 办法 》 ： 指中国 证监会2011 年 6 月 9 日颁布 、同年 10 月 1 日实施 的
《证券 投资基金销售管 理办法》 及颁布机关对其 不时做出 的
修订
《运作 办法 》 ： 指2004 年6 月29 日 由中 国证监 会公 布并 于2004 年7 月1 日
起施行 的 《 证券 投资 基金 运作管 理办 法》 及不 时做 出的修 订 ；
《信息 披露 办法 》 ： 指中国 证监 会2004 年6 月8 日颁 布、 同 年7 月1 日 实 施的 《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及不 时作 出的 修订 ；
元： 指人民 币元 ；
基金管 理人 ： 指工银 瑞 信 基金 管理 有限 公司；
基金托 管人 ： 指中国 银行 股份 有限 公司 ；
基金合 同当 事人 ： 指受基 金合同约束，根 据基金合 同享有权利并承 担义务的 法
律主体 ，包 括基 金管 理人 、基金 托管 人和 基金 份额 持有人 ；
注册登 记业 务： 指本基 金登记、存管、 清算和交 收业务，具体内 容包括投 资
者基金 账户 管理 、 基 金份 额注册 登记 、 清 算及 基金 交易确 认、
发放红 利、 建立 并保 管基 金份额 持有 人名 册等 ；
注册登 记机 构： 指办理 本基金注册登记 业务的机 构。本基金的注 册登记机 构
为工银 瑞信基金管理有 限公司或 接受工银瑞信基 金管理有 限
公司委 托代 为办 理本 基金 注册登 记业 务的 机构 ；
投资者 ： 指个人 投资者、机构投 资者、合 格境外机构投资 者和法律 法
规或中 国证 监会 允许 购买 证券投 资基 金的 其他 投资 者；
个人投 资者 ：
指年 满18 周岁 ， 合 法持 有 现时有 效的 中华 人民 共和 国居民 身
份证、 军人证件等有效 身份证件 的中国公民，以 及依据有 关工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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法律法 规规定或中国证 监会批准 可投资于证券投 资基金的 其
他自然 人；
机构投 资者 ： 指在中 国境内合法注册 登记或经 有权政府部门批 准设立和 有
效存续 并依法可以投资 于证券投 资基金的企业法 人、事业 法
人、社 会团 体或 其他 组织 ；
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 《合格境外机构 投资者境 内 证券投资管理 办法》及 相
关法律 法规规定可以投 资于在中 国境内依法募集 的证券投 资
基金的 中国 境外 的机 构投 资者；
基金份 额持 有人 ： 指依基 金合 同和 招募 说明 书合法 取得 基金 份额 的投 资 者；
基金份 额持 有人 大会 ： 指按照 基金合同第九部 分之规定 召集、召开并由 基金份额 持
有人或 其合 法的 代理 人进 行表决 的会 议；
基金募 集期 ： 指基金 合同和招募说明 书中载明 ，并经中国证监 会核准的 基
金份额 募集 期限 ， 自 基金 份 额发售 之日 起最 长不 超 过3 个月 ；
基金合 同生 效日 ： 指基金 募集的基金份额 总额 、募 集金额和 基金份 额持有人 人
数符合 相关 法律 法规 和基 金合 同 规定 的 ， 基金 管理 人 依据 《 基
金法》 向中国证监会办 理备案手 续后，中国证监 会的书面 确
认之日 ；
基金合 同终 止日 ： 指基金 合同规定的基金 合同终止 事由出现后，基 金财产清 算
完毕， 清算 结果 报中 国证 监会备 案并 予以 公告 的日 期 ；
存续期 ： 指基金 合同 生效 至终 止之 间的不 定期 期限 ；
工作日 ： 指上海 证券 交易 所和 深圳 证券交 易所 的正 常交 易日 ；
业务规 则： 指《工 银瑞信基金管理 有限公司 证券投资基金注 册登记业务
规则》 ， 是 规范 基金 管理 人 所管理 的开 放式 证券 投资 基金注 册
登记运 作方面的业务规 则，由注 册登记机构、销 售机构和 投
资人共 同遵 守 ；
基金销 售业 务： 指基金 的认购、申购、 赎回、转 换、非交易过户 、转托管 及
定期定 额投 资等 业务 ；
认购： 指在基 金募集期内，投 资者按照 基金合同的规定 申请购买 本
基金基 金份 额的 行为 ；
申购： 指在基 金合同生效后的 存续期间 ，投资者申请购 买本基金 基工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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金份额 的行 为；
赎回： 指在基 金合同生效后的 存续期间 ，基金份额持有 人 按基金 合
同规定 的条 件要 求基 金管 理人购 回 本 基金 基金 份额 的行为 ；
基金转 换： 指基金 份额持有人按基 金管理人 规定的条件，申 请将其持 有
的基金 管理人管理的某 一基金的 基金份额转换为 基金管理 人
管理的 其他 基金 的基 金份 额 的行 为；
转托管 ： 指基金 份额持有人将其 基金账户 内的某一基金的 基金份额 从
一个销 售机 构托 管到 另一 销售机 构的 行为 ；
巨额赎 回： 本基金 单个 开放 日， 基金 净 赎回申 请( 赎回 申请 份额 总 数加上
基金转 换中转出申请份 额总数后 扣除申购申请份 额总数及 基
金转换中转入申请份额总数后的余额) 超 过 上 一 日 基 金 总 份
额的 10% 时 ；
投资指 令： 指基金 管理人在运用基 金财产进 行投资时，向基 金托管人 发
出的资 金划 拨及 实物 券调 拨等指 令；
直销机 构： 指工银 瑞信基金管理有 限公司 （ 包括直销中心及 网上交易 系
统） ；
代销机 构： 指符合 《销售办法》和 中国证监 会规定的其他条 件，取得 基
金代销业务资格并 接 受 基 金 管 理 人 委 托 代 为 办 理 本 基 金 认
购、申 购、 赎回 和其 他基 金业务 的机 构；
销售机 构： 指直销 机构 和本 基金 代销 机构；
基金销 售网 点： 指基金 管理 人的 直销 中心 及基金 代销 机构 的代 销网 点；
指定媒 体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网
站；
基金账 户： 指注册 登记机构为基金 投资者开 立的记录其持有 的由该注 册
登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账
户；
交易账 户： 指销售 机构为投资者开 立的记录 投资者通过该销 售机构 办理
认购、 申购、赎回、转 换 及转托 管等业务而引起 的 基金份 额
变动及 结余 情况 的 账 户； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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开放日 ： 指为投 资者 办理 基金 申购 、赎回 等业 务的 工作 日；
交易时 间： 指开放 日基金接受申购 、赎回或 其他交易的时间 段，具体 时
间见基 金份 额发 售公 告 ；
T 日： 指销售 机构 受理 投资 者申 购、赎 回或 其他 业务 申请 的日期 ；
T+n 日 ： 指 T 日后 （不 包括 T 日） 第 n 个 工作 日，n 指 自然 数；
基金收 益： 指基金 投资所得红利、 股息、债 券利息、买卖证 券价差、 银
行存款 利息、其他合法 收入 及因 运用基金财产带 来的成本 和
费用的 节约 ；
基金资 产总 值： 指基金 持有的各类有价 证券、银 行 存款本息、应 收申购款 以
及以其 他资 产等 形式 存在 的基金 财产 的价 值总 和；
基金资 产净 值： 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值；
基金份 额净 值 指计算 日基金资产净值 除以计算 日基金份额余额 所得的单 位
基金份 额的 价值 ；
基金资 产估 值： 指计算 、评估基金资产 和负债的 价值，以确定基 金资产净 值
和基金 份额 净值 的过 程；
指定媒 体： 指中国 证监会指定的用 以进行信 息披露的报刊、 互联网网 站
及其他 媒体 ；
法律法 规： 指中华 人民共和国现行 有效的法 律、行政法规、 司法解释 、
地方法 规、地方规章、 部门规章 及其他规范性文 件以及对 于
该等法 律法 规的 不时 修改 和补充 ；
不可抗 力： 指任何 无法预见、无法 克服、无 法避免的事件和 因素，包 括
但不限 于洪水、地震及 其他自然 灾害、战争、疫 情、骚乱 、
火灾、 政府征用、没收 、法律变 化、突发停电或 其他突发 事
件、证 券交 易场 所非 正常 暂停或 停止 交易 等。
三 、基 金管理 人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
法定代 表人 ： 李 晓鹏
成立日 期：2005 年 06 月21 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 中国 证券 监督管 理委 员会 证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银行 业监督 管理 委员 会银 监复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及 中 国证监 会 许 可的 其它 业务 。
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2 亿 元人 民币
联系人 ： 朱碧 艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行 股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷占公司注 册
资本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1．董 事会 成员
李晓鹏 先生 ， 董事长 ， 经 济学博 士 ， 自 2005 年 10 月起任 中国 工商 银行 股份 有限公 司副
行长，2010 年 10 月起 任中 国工商 银行 股份 有限 公司 执行董 事。 历任 中国 工商 银行河 南省 分
行副行 长、 总行 营业 部总 经理、 四川 省分 行行 长， 中国华 融资 产管 理公 司副 总裁， 中国 工商
银行行 长助 理兼 北京 市分 行行长 ， 中 国工 商银 行副 行长等 职。 目前 兼任 工银 金融租 赁有 限公
司董事 长 、 中 国城市 金融 学会副 会长 、 中国农 村金 融学会 副会 长 、 中国 银行 业协会 金融 租 赁
专业委 员会 主任 和行 业发 展研究 委员 会主 任。
Neil Harvey 先生，董 事， 瑞士信 贷董 事总 经理 ，长 驻香港 工作 ，负 责资 产管 理部的 环
球新兴 市场 及亚 太区 市场 业务 ， 是 资产 管理 部的 全球 管理委 员会 成员 并兼 任瑞 士信贷 亚太 地
区 执 行 委 员 会 成 员 。2010 年 重 返 瑞 士 信 贷 工 作 ， 在 此 之 前 任 职 于 复 兴 集 团 （Renaissance
Group ） ，最 后 担 任复 兴 集团 的 副 首 席 执行 官 及 全球主 席 。 在 2006 年加 盟 复兴 集 团 之 前，
Harvey 先 生 合作创 立了以亚 太地区市 场为主的 多策略 对冲基金 ——Bennelong 资产管理 公
司。Harvey 先生 1993 年 初 次加入 瑞士 信贷 香港 公司 。 他 在任 的十 年间 ， 分 别 在投资 银行 业工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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务方面 担任 了多 种不 同的 职务、 涉足 多个 区域。 他离 任前是 香港 投资 银行 部和 客 户拓 展业 务
的负责 人。 此外 ， 他 创立 并管理 瑞士 信贷 在亚 洲 （ 除日本 ） 的 固定 收益 业务 ， 并担 任了 多个
领导职 务， 包括 新兴 市场 固定收 益分 配全 球负 责人 ， 管理 中东 、 非 洲、 土 耳其 和拉丁 美洲 的
业务。
郭特华 女士 ， 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 历任 中国 工商银 行
总行商 业信 贷部 、资 金计 划部副 处长 ，中 国工 商银 行总行 资产 托管 部处 长、 副总经 理。
库三七 先生 ， 董 事， 经济 学硕士 ， 现 任工 银瑞 信基 金管理 有限 公司 副 总 经理 ， 历任 中国
工商银 行北 京市 分行 方庄 支行副 行长 ， 中 国工 商银 行总行 办公 室秘 书， 中国 工商银 行信 贷管
理部、 信用 审批 部信 贷风 险 审查 处长 ， 中 国工 商银 行 （亚 洲） 有限 公司 总经 理助理 ， 中 国工
商银行 香港 分行 总经 理。
朱文信先 生， 董事， 高级 经济师， 中国 工商银 行专 职派出董 事（ 省行行 长级） 。历任 中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证 书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国恩 先生 ， 独 立董 事， 博士生 导师 ， 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究院 执行 院长， 北京 大学 中国 卫生 经济研 究中 心主 任。 目前 担任国 务院 医改
专 家 咨 询 委 委 员 ， 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学
（1995-1999 ） 、 美 国北 卡大 学 （2000- 终身教 职 ） 。 历 任中国 留美 经济 学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经 济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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Jane DeBevoise 女 士， 独立 董事， 香港 大学 艺术 系博 士， 历 任银 行家 信托 公司 （1998 年
与德意 志银行 合并） 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2． 监 事会 成员
张衢先 生： 监事 会主 席， 博士。1997.5-1998.8 任中 国工商 银行 浙江 省分 行行 长、党 组
书记。1998.8 －2000.11 任 中国工商银行广东省分行 行长、党委书记。2000.11 －2005.10 中
国工商 银行 副行 长、 党委 委员。2005.10-2008.5 年任 中国工 商银 行股 份有 限公 司副行 长、 党
委委员 。
史泽友 先生 ： 监事 ， 高级 经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成都分 局局长 、内
部审计 局副 局长。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
Sarah Pearson 女 士： 监事 ，法学 学士 。 拥 有英 格兰 及威尔 士、 香港 和澳 大利 亚的执 业
事务律 师资 格。Pearson 女士 于 1994 年加 盟伦 敦 瑞士信 贷, 曾先 后派 驻香 港、新 加坡 、东
京和悉 尼。Pearson 女士 曾任亚 太区 区域 总法 津及 合規顾 问。 由 2006 年 起 担任瑞 士信 貸澳
大利亚 區首 席运 营官 ， 及 後担任 瑞士 信貸 亚太 区及 新兴市 场的 首席 运营 官。 加入瑞 士信 贷之
前，Pearson 女 士曾 在高 伟绅律 师事 务所 的伦 敦银 行部门 担任 事务 律师 。Pearson 女 士现 任
瑞 士信 贷资 产管 理驻 香港 资深顾 问。
张舒冰 女士 ： 监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任 职于 中国 工商 银行 ， 担任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年以 来任 职于 战 略发展 部， 现任 战略 发展 部副总 监。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会计师 事
务所高 级审 计员 ；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任监 察稽 核高 级经理 。
3． 高级 管理 人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳女 士 ：督 察长 ，硕 士 ，国际 注册 内部审 计师 。1997 －1999 年中 国华融 信托投 资工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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公司证券 总部 经理，2000 －2005 年中 国华融 资产管 理公司投 资银 行部、 证券 业务部高 级副
经理。
夏洪彬 先生 ： 副 总经 理， 工商管 理硕 士。1999 年至 2003 年任 职于 瑞士 信贷 资 产管理 公
司， 历任 高级 风险 分析 师 、 副 总裁 ；2003 年至 2005 年， 任职 于瑞 士信 贷第 一 波士顿 ， 曾担
任 CSFB/Tremont 对冲基金 指数的 数量 分析 员、 基金 经理、 副总 裁。2006 年 加 入瑞士 信贷 集
团资产 管理 部， 历任 副总 裁、董 事。
库三七 先生 ： 副 总经 理， 简历同 上 。
4．本 基金 基金 经理
胡文彪先生 ，11 年证券 从 业经验； 先 后在国泰 君安 证券股份有 限公司担 任研 究员，华
林证券有 限公 司担任 研究 员；2006 年 加入工 银瑞信 基金管理 有限 公司， 历任 产品开发 部高
级经理 和权 益投 资部 高级 经理；2009 年 3 月 5 日至 2011 年 2 月 10 日， 担 任工银 沪深 300
基金基 金经 理 ； 2009 年 8 月 26 日至 2011 年 2 月 10 日， 担任 工银 上证 央企 ETF 基金基金经
理；2010 年 2 月 10 日至 2011 年 3 月 16 日 ，担 任 工银中 小盘 基金 基金 经理 ；2011 年 2 月
10 日 至今 ， 担 任工 银双 利 债券基 金 基 金经 理； 2011 年 3 月 16 日至 今， 担任 工银 大盘 蓝筹 基
金 基金 经理 。
历任基 金经 理：
陈守红 先生 ，2008 年 8 月 4 日至 2011 年 4 月 13 日， 担任工 银大 盘蓝 筹基 金基 金经理 。
5． 投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭 先生 ，15 年证 券从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ， 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理；2011 年4 月21 日至 今 ，担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ，12 年 证券 从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任 固 定收益 投资 总监 ；2008 年4 月 14 日 至今， 担任 工银 添利基 金基 金
经理；2011 年2 月 10 日 至今， 担任 工银 四季 收益 债券型 基金 基金 经理 。
陈 超先生， 首席经济 学家， 毕业于中 国人民银 行研究 生部，获 经济学博 士学位 。2000
年8 月至 2005 年2 月， 任 职于中 国人 民银 行， 担任 主任科 员。2005 年2 月至2007 年9 月，
任职于 中央 汇金 投资 有限 责任公 司， 担任 副主 任。2007 年 9 月至 2009 年 10 月，任 职于 中工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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国投资 有限 责任 公司 ， 担 任高级 经理 。2009 年 10 月， 加入 工银 瑞信 基金 管 理有限 公司 ， 担
任首席 经济 学家 。
曹冠业 先生 ，11 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ； 先后 在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基金经 理， 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理；2007 年加 入工
银瑞信 ，现 任权 益投 资部 总监；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日， 担 任工银 核心 价
值基金 基金 经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日， 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ；
2009 年5 月18 日至 今， 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ；2011 年10 月24 日至 今 ， 担 任工 银主
题策略 股票 基金 基金 经理 。
郝康先 生， 17 年 证券 从 业经验 ； 先后 在首 源投 资 管理公 司担 任基 金经 理， 联和运 通
投 资 顾 问 管 理公 司 担 任 执行 董 事 ， 北 京博 动 科 技 有限 责 任 公 司 担任 执 行 董 事和 财 务 总 监 ；
2007 年 加入 工银瑞 信， 曾 任国际业 务总 监，现 任工 银瑞信资 产管 理（国 际） 有限公司 副总
经理；2008 年2 月 14 日 至今， 担任 工银 全球 基金 基金经 理。
杜海涛 先生 ，15 年证 券从 业经验 ； 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 固定
收益部 总监 ； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日，担 任工 银货 币市 场 基金基 金经 理；
2007 年5 月11 日至 今， 担 任工银 增强 收益 债券 型基 金基金 经理 ；2010 年8 月16 日至 2012
年1 月 10 日， 担 任工 银双 利债券 型基 金基 金经 理； 2011 年8 月10 日至 今， 担 任工银 瑞信
添颐债 券型 证券 投资 基金 基金经 理；2012 年6 月 21 日至今 ， 担 任工 银纯 债定 期开放 基金 基
金经理 。
杨军先 生，15 年 证券 从业 经验； 先后 在广 发基 金管 理有 限 公司 担任 投资 经理 ，长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18
日至今 ，担 任工 银红 利基 金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ，8 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
（三） 基金 管理 人的 职责
1、 依 法募 集基 金， 办 理或者 委托 经国 务院 证券 监督管 理机 构认 定的 其他 机构代 为办 理
基金份 额的 发售 、申 购、 赎回和 登记 事宜 ；
2 、 办 理基 金备 案手 续；
3 、 对 所管 理的 不同 基金资 产分 别管 理、 分别 记账， 进行 证券 投资 ；
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4 、 按 照基 金合 同的 约定确 定基 金收 益分 配方 案，及 时向 基金 份额 持有 人分配 收益 ；
5 、 进 行基 金会 计核 算并编 制基 金财 务会 计报 告；
6 、 编 制中 期和 年度 基金报 告；
7 、 计 算并 公告 基金 资产净 值， 确定 基金 份额 申购、 赎回 价格 ；
8 、 办 理与 基金 资产 管理业 务活 动有 关的 信息 披露事 项；
9 、 召 集基 金份 额持 有人大 会；
10 、 保存 基金 资产 管 理业务 活动 的记 录、 账册 、报表 和其 他相 关资 料；
11 、 以基 金管 理人 名 义，代 表基 金份 额持 有人 利益行 使诉 讼权 利或 者实 施其他 法律 行
为；
12 、 国务 院证 券监 督 管理机 构规 定的 其他 职责 。
（四） 基金 管理 人承 诺
1 ．本基 金管理 人将根 据基 金合同的 规定 ，按照 招募 说明书列 明的 投资目 标、 策略及 限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。
2 ．本基 金管理 人不从 事违 反《证券 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 防止 违反 《证 券法 》行为 的发 生。
3 ．本基 金管理 人不从 事违 反《基金 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ：
（1） 承销 证券 ；
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外；
（5）向 基金管 理人、 基金 托管人出 资或 者买卖 基金 管理人、 基金 托管人 发行 的股票 或
者债券 ；
（6）买 卖与基 金管理 人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与基 金管理 人、 基金托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ；
（7） 将基 金资 产用 于购 买 基金管 理人 股东 发行 和承 销期内 承销 的有 价证 券；
（8） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（9） 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定 ， 由 国务院 证券 监督管 理机 构 规 定禁 止的 其他活 动 。
4 、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 ， 强化 职业操 守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ： 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ；
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 其它 法律 法规 以及 国 务院证 券监 督管 理机 构 禁 止的行 为。
5 、基 金经 理承 诺
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
利益。
（2）不 利用职 务之便 为自 己、被代 理人 、被代 表人 、受雇人 或任 何其他 第三 人谋取 不
当利益 。
（3）不 泄漏在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密以 及尚 未依法 公开 的基金 投
资内容 、基 金投 资计 划等 信息。
（4） 不以 任何 形式 为除 基 金管理 人以 外的 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 。
（四） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1 、内 部控 制的 原则
（1）健 全性原 则。内 部控 制应当包 括公 司的各 项业 务、各个 部门 或机构 和各 级人员 ，
并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 。
（2）有 效性原 则。通 过科 学的内控 手段 和方法 ，建 立合理的 内控 程序， 维护 内控制 度
的有效 执行 。
（3）独 立性原 则。基 金管 理人各机 构、 部门和 岗位 职责应当 保持 相对独 立， 基金管 理
人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。
（4）相 互 制约 原则 。基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。
（5）成 本效益 原则。 基金 管理人运 用科 学化的 经营 管理方法 降低 运作成 本， 提高经 济
效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果 。
2 、内 部控 制的 主要 内容
（1） 控制 环境
董事会 下设 公司 治理 与风 险控制 委员 会， 负责 对公 司治理 结构 进行 定期 的评 估、检 验 ，
提出对 公司 治理 结构 的修 改和完 善方 案 ， 对 公司 经营 管理和 基金 投资 业务 进行 风险管 理和 合
规性控 制， 对公 司内 部稽 核审计 工作 结果 进行 审查 和监督 并向 董事 会报 告； 董事会 下设 资格
审查 与 薪酬 委员 会， 负责 对股东 推荐 的董 事人 选资 格、 高级 管理 人员资 格 、 独立董 事资 格进工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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行审查 ，拟 定董 事、 监事 、高级 管理 人员 薪酬 和激 励政策 ，报 股东 会或 董事 会批准 。
公司管 理层 在总 经理 领导 下， 认 真执 行董 事会 确定 的内部 控制 战略 ， 为 了有 效贯彻 公司
董事会 制定 的经 营方 针及 发展战 略， 总经 理下 设执 行委员 会， 负责 公司 日常 经营管 理活 动中
的重要 决策 ， 执 行委 员会 下设 投 资决 策委 员会 和风 险管理 委员 会， 就基 金投 资和风 险控 制等
发表专 业意 见及 建议 ，投 资决策 委员 会 是 基金 的 最 高投资 决策 机构 。
公司设 立督 察长 ， 对 董事 会负责 ， 主要 负责对 公司 内部控 制的 合法 合规 性、 有效性 和 合
理性进 行审 查 ， 发现 重大 风险事 件时 向公 司董 事 会 和中国 证监 会报 告。
（2） 风险 评估
a ）董 事会 下属 的 公 司治 理 与风险 控制 委员 会 和 督察 长对公 司内 外部 风险 进行 评估；
b) 执 行 委 员 会 下 属 的 风 险 管 理 委 员 会 负 责 对 公 司 经 营 管 理 中 的 重 大 突 发 性 事 件 和 重 大
危机情 况进 行评 估， 制定 危机处 理方 案并 监督 实施 ； 负责 对基 金投 资和 运作 中的重 大问 题和
重大事 项进 行风 险评 估；
c) 各级部 门负 责对 职责 范 围内的 业务 所面 临的 风险 进行识 别和 评估 。
（3） 控制 活动
控制活 动包 括自 我控 制、 职责分 离、 监 察稽 核、 实 物控制、 业绩 评价、 严格 授权、 资 产
分离等 政策 、程 序或 措施 。
控制活 动体 现为 ：自 我控 制以各 岗位 的目 标责 任制 为基础 ，是 内部 控制 的第 一道防 线 。
在公司 内部 建立 科学 、 严 格的岗 位分 离制 度、 授权 制度、 资产 分离 制度 等， 在相关 部门 和相
关岗位 之间 建立 重要 业务 处理凭 据传 递和 信息 沟通 制度 ， 后 续部 门及 岗位 对前 一部门 及岗 位
负有监 督责 任， 使相 互监 督制衡 的机 制成 为内 部控 制的第 二道 防线 。 充 分发 挥督 察 长和 法律
合规部 对各 岗位 、 各 部门 、 各机 构、 各项 业务 全面 监察稽 核作 用， 建立 内部 控制的 第三 道防
线。
（4） 信息 与沟 通
公司建 立双 向的 信息 交流 途径 ， 形 成了 自上 而下 的信 息传播 渠道 和自 下而 上的 信息呈 报
渠道。 通过 建立 有效 的信 息交流 渠道 ， 保 证了 公司 员工及 各级 管理 人员 可以 充分了 解与 其职
责相关 的信 息 ， 并及 时送 达适当 的人 员进 行处 理。 公司根 据组 织架 构和 授权 制度 ， 建 立了 清
晰的业 务报 告系 统。
（5） 内部 监控
内部监 控由 公司 治理 与风 险控制 委员 会、 督察 长、 风 险管理 委员 会和 法律 合规 部等部 门
在各自 的职 权范 围内 开展 。 本公 司设 立了 独立 于各 业务部 门的 法律 合规 部， 其中监 察稽 核人工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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员履行 内部 稽核 职能 ， 检 查、 评 价公 司内 部控 制制 度合理 性、 完备 性和 有效 性， 监 督公 司内
部控制 制度 的执 行情 况， 揭示公 司内 部管 理及 基金 运作中 的风 险 ， 及时 提出 改进意 见 ， 促 进
公司内 部管 理制 度有 效地 执行。
3 、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明
（1） 基 金管 理人 确知 建立 、 实施 和维 持内 部控 制制 度是本 公司 董事 会及 管理 层的责 任 ；
（2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 ；
（3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。
四 、基 金托管 人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简 称 “ 中 国银 行 ” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
首次注 册登 记日 期：1983 年 10 月 31 日
变更注 册登 记日 期：2004 年 8 月 26 日
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整
法定代 表人 ：肖 钢
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管及 投资 者服 务部 总经 理：李 爱华
托管部 门信 息披 露联 系人 ：唐州 徽
电话： （010 ）66594855
传真： （010 ）66594942
发展概 况：
1912 年 2 月 ，经孙 中山 先生批 准， 中国 银行 正式 成立。 从 1912 年 至 1949 年， 中国
银行先 后履 行中 央银 行、 国际汇 兑银 行和 外贸 专业 银行职 能 ， 坚 持以服 务社 会民众 、 振兴 民
族金融 为己 任， 稳健 经营 ， 锐意 进取 ， 各 项业 务取 得了长 足发 展。 新中 国成 立后， 中国 银行
长期作为国家外汇 专业银 行，成为我国对外 开放的 重要窗口和对外筹 资的主 要渠道。1994
年， 中国 银行 改为 国有 独 资商业 银行 。2003 年 ， 中 国银行 启动 股份 制改 造 。2004 年 8 月，
中国银 行股 份有 限公 司挂 牌成立 。2006 年 6 月、7 月， 先 后在 香港 联交 所和 上海证 券交 易
所成功 挂牌 上市 ，成 为国 内首家 在境 内外 资本 市场 上发行 上市 的商 业银 行。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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中国银 行是 中国 国际 化和 多元化 程度 最高 的银 行， 在中国 内地 、香 港澳 门台 湾及 31 个
国家 和 地区 为客 户提 供全 面的金 融服 务 ， 主要 经营 商业银 行业 务 ， 包括 公司 金融业 务 、 个 人
金融业 务和 金融 市场 业务 ， 并通 过全 资子 公司 中银 国际开 展投 资银 行业 务， 通过全 资子 公司
中银集 团保 险及 中银 保险 经营保 险业 务 ， 通 过全 资子 公司中 银集 团投 资从 事直 接投资 和投 资
管理业 务， 通过 控股 中银 基金管 理有 限公 司从 事基 金管理 业务 ， 通 过中 银航 空租赁 私人 有限
公司经 营飞 机租 赁业 务。
在近百 年的 发展 历程 中， 中国银 行始 终秉 承追 求卓 越的精 神 、 稳 健经营 的理 念、 客户 至
上的宗 旨 、 诚 信为 本 的传 统和严 谨细 致的 作风 ， 得 到了业 界和 客户 的广 泛认 可和赞 誉 ， 树 立
了卓越 的品 牌形 象。2010 年度， 中国 银行 被被 Global Finance （ 《环 球金 融》 ） 评为 2010 年
度中国 最佳 公司 贷款 银行 和最佳 外汇 交易 银行 ， 被 Euromoney （ 《欧洲货 币》 ） 评为 2010 年
度房地 产业 “中 国最 佳商 业银行 ” ， 被英 国 《 金融 时 报》 评 为最 佳私 人银 行奖 ， 被 The Asset
（ 《财 资》 ） 评为 中国 最佳 贸易融 资银 行， 被 Finance Asia （ 《金 融亚 洲》 ） 评为 中国最 佳私 人
银行、中 国最 佳贸易 融资 银行，被 《21 世纪 经济报 道》评为 亚洲 最佳全 球 化 服务银行 、最
佳企业 公民 、 年度中 资优 秀私人 银行 品牌 。 面 对新 的历史 机遇 ， 中国银 行将 积极推 进创 新 发
展、转 型发 展、 跨境 发展 ，向着 国际 一流 银行 的战 略目标 不断 迈进 。
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银 行于 1998 年设 立基 金托管 部， 为进 一步 树立 以投资 者为 中心 的服 务理 念，中 国
银行 于 2005 年 3 月 23 日 正式将 基金 托管 部更 名为 托管及 投资 者服 务部 ， 下设 覆盖集 合类 产
品、 机 构类产 品、 全 球托 管产品 、 投资 分析 及监 督 服务、 风 险管 理与 内控、 核算估 值、 信 息
技术、 资金 和证 券交 收等 各层面 的多 个团 队， 现有 员工 120 余 人。 另外 ， 中 国银行 在重 点 分
行已开 展托 管业 务 。
目前， 中国 银行 拥有 证券 投资基 金、 一对 多专 户、 一对一 专户 、社 保基 金、 保险资 产 、
QFII 资产、QDII 资产、 证 券公司 集合 资产 管理 计划 、证 券公 司定 向资产 管理 计划 、信 托资
产、 年 金资 产、 理 财产 品、 海外人 民币 基金 、 私 募基 金等 门 类齐 全的 托管 产品 体系 。 在国 内 ，
中国银 行率先 开 展绩 效评 估、 风险 管理 等增 值服 务， 为各类 客户 提供 个性 化的 托管服 务 。 2010
年末 中 国银 行在 中国 内地 托管 的 资产 突破 万亿 元， 居同业 前列 。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至 2011 年12 月末 ， 中 国银行 已托 管长 盛创 新先 锋混合 、 长盛 同盛封 闭 、 长盛 同 智优
势混合 （LOF ） 、 大成 2020 生命 周期 混合 、 大 成蓝 筹 稳健混 合、 大成 优选 封闭 、 大成 景宏 封
闭、 工 银大 盘蓝 筹股 票、 工银核 心价 值股 票、 国泰 沪深 300 指 数、 国泰 金鹿 保本混 合、 国泰工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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金鹏蓝 筹混 合、 国泰 区位 优势股 票、 国投 瑞银 稳定 增利债 券、 海富 通股 票、 海富通 货币 、 海
富通精 选贰 号混 合、 海富 通收益 增长 混合 、海 富通 中证 100 指 数（LOF ） 、华宝兴业 大盘 精
选股票 、 华 宝兴 业动 力组 合股票 、 华 宝兴 业先 进成 长股票 、 华 夏策 略混 合、 华夏大 盘精 选混
合、 华夏 回报 二号混 合 、 华夏回 报混 合 、华夏 行业 股票(LOF) 、嘉实超 短债 债 券、 嘉实 成长
收益混 合、 嘉实 服务 增值 行业混 合、 嘉实 沪 深 300 指数(LOF) 、嘉实货 币、 嘉 实稳健 混合 、
嘉实研 究精 选股 票、 嘉实 增长混 合、 嘉实 债券 、 嘉 实主题 混合 、 嘉 实回 报混 合、 嘉 实价 值优
势股票 型 、 金鹰 成份 优选 股票、 金鹰 行业 优势 股票 、银河 成长 股票 、易 方达 平稳增 长混 合 、
易方达 策略 成长 混合 、 易 方达策 略成 长二 号混 合、 易方达 积极 成长 混合 、 易 方达货 币、 易方
达稳健 收益 债券 、易 方达 深证 100ETF 、易方达 中小 盘股票 、易 方达 深证 100ETF 联接、万
家 180 指数 、 万 家稳 健增 利债券 、 银 华优 势企 业混 合、 银 华优 质增 长股 票、 银华领 先策 略股
票、 景 顺长 城动 力平 衡混 合、 景 顺长 城优 选股 票、 景顺长 城货 币、 景顺 长城 鼎益股 票(LOF) 、
泰信天 天收 益货 币、 泰信 优质生 活股 票、 泰信 蓝筹 精选股 票、 泰信 债券 增强 收益、 招商 先锋
混合、 泰达 宏利 精选 股票 、 泰达 宏利 集利 债券 、 泰 达宏利 中证 财富 大盘 指数 、 华泰 柏瑞 盛世
中国股 票、 华泰 柏瑞 积极 成长混 合、 华泰 柏瑞 价值 增长股 票、 华泰 柏瑞 货币 、 华泰 柏瑞 量化
现行股 票型 、 南方高 增长 股票(LOF) 、国富潜 力组 合 股票 、国 富强 化收益 债券 、国 富成 长动
力股票 、 宝 盈核 心优 势混 合、 招 商行 业领 先股 票、 东 方核心 动力 股票 、 华 安行 业轮动 股票 型 、
摩根士 丹利 华鑫 强收 益债 券型 、 诺 德中 小盘股 票型 、 民 生加 银稳 健成长 股票 型 、 博时 宏观 回
报债券 型 、 易 方达岁 丰添 利债券 型 、 富 兰克林 国海 中小盘 股票 型 、 国联 安上 证大宗 商品 股 票
交易型 开放 式指 数 、 国联 安上证 大宗 商品 股票 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 、 上 证中
小盘交 易型 开放 式指 数、 华泰柏 瑞上 证中 小盘 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 、 长 城中
小盘成 长股 票型 、 易 方达 医疗保 健行 业股 票型 、 景 顺长城 稳定 收益 债券 型、 上证 180 金融交
易型开 放式 指数 、国 泰上 证 180 金融 交易 型开 放式 指数证 券投 资基 金联 接、 诺德优 选 30 股
票型、 泰达 宏利 聚利 分级 债券型 、 国 联安 优选 行业 股票型 、 长 盛同 鑫保 本混 合型、 金 鹰 中证
技术领 先指 数增 强型 、 泰 信中 证 200 指数 、 大 成内 需增长 股票 型、 银华 永祥 保本混 合型 、 招
商 深圳 电子 信息 传媒 产业 （TMT ） 50 交易 型开 放式 指数 、 招 商深 证 TMT50 交 易型开 放式 指
数证券 投资 基金 联接 、 嘉 实深证 基本 面120 交 易型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接、 深证 基本
面120 交易 型开 放式 指数 、 上证 180 成长 交易 型开 放式指 数、 华宝 兴业 上证 180 成 长交 易型
开放式 指数 证券 投资 基金 联接 、 易 方达 资源行 业股 票型 、 华 安深 证 300 指数 、 嘉 实信 用债 券
型、 平 安大 华行 业先 锋股 票型、 华泰 柏瑞 信用 增利 债券型 、 泰 信中 小盘 精选 股票型 、 海 富通
国策导 向 股 票型 、 中 邮上 证 380 指数 增强 型、 泰达 宏利中 证 500 指 数分 级、 长盛同 禧信 用 增工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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利债券 型 、 银 华中证 内地 资源主 题指 数分 级、 平安 大华深 证 300 指 数增 强型 、 嘉 实安 心货 币
市场 、 嘉 实海 外中国 股票(QDII) 、 银 华全 球优 选(QDII-FOF) 、 长盛 环球景 气行 业大盘 精选 股
票型(QDII) 、 华泰柏 瑞亚 洲领导企 业股票 型(QDII) 、信诚金 砖四国 积极 配置(QDII) 、 海富
通 大中华 精选 股票型 （QDII）、 招商 标普金 砖四国 指 数(LOF-QDII ） 、华 宝兴业 成熟市场 动量
优选（QDII ） 、 大成 标普 500 等权 重指 数（QDII ） 、 长信标 普 100 等 权重 指数 （QDII ） 、 博时
抗通胀增 强回 报 （QDII ） 、 华安大中 华升 级股票 型 （QDII ） 、信 诚 全 球商品 主题 （QDII） 、工
银瑞信 中国 机会 全球 配置 股票型 （QDII ） 等137 只 证券投 资基 金， 覆盖 了股 票型、 债券 型 、
混合型 、 货 币型 、 指 数型 等多种 类型 的基 金， 满足 了不同 客户 多元 化的 投资 理财需 求， 基金
托管规 模位 居同 业前 列。
（四） 托管 业务 的内 部控 制制度
中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 ， 并在辖 内实 行业 务授 权管 理和从 业
人员核 准资 格管 理。 中国 银行自 1998 年开 办托 管业 务以来 严格 按照 相关 法律 法规的 规定 以
及监管 部 门 的监 管要 求， 以控制 和防 范基 金托 管业 务风险 为主 线， 制定 并逐 步完善 了包 括托
管业务 授权 管理 制度 、 业 务操作 规程 、 员工职 业道 德规范 、 保密 守则等 在内 的各项 业务 管 理
制度 ， 将 风险 控制落 实到 每个工 作环 节 ； 在敏 感部 位建立 了安 全保 密区 和隔 离墙 ， 安 装了 录
音监听 系统 ，以 保证 基金 信息的 安全 ；建 立了 有效 核对和 监控 制度 、应 急制 度和稽 查制 度 ，
保证托 管基 金资 产与 银行 自有资 产以 及各 类托 管资 产的相 互独 立和 资产 的安 全； 制定 了内 部
信息管 理制 度， 严格 遵循 基金信 息披 露规 定和 要求 ，及时 准确 地披 露相 关信 息。
最近一 年内 ， 中 国银 行的 基金托 管业 务部 门及 其高 级管 理 人员 无重 大违 法违 规行为 ， 未
受到中 国证 监会 、中 国银 监会及 其他 有关 机关 的处 罚。
（五） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序
根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 ，
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律、 行政法 规和 其他 有关 规定 ， 或者 违反 基金
合同约 定的 ， 应 当拒 绝执 行 ， 立即 通知 基金 管理 人， 并 及时向 国务 院证 券监 督管 理机构 报告 。
基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他
有关 规定，或者违 反基金合同 约定的, 应当立即通 知基金 管理人，并及 时 向国务院 证券监督
管理机 构报 告。
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五 、相 关服务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号 鸿安 国际 商务大 厦
办公地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
法定代 表人 ： 李 晓鹏
客户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583111
联系人 ： 杨光
网
址：www.icbccs.com.cn
投资者 还可 通过 本公 司网 上交易 系 统 开户 并认 购本 基金。
2 、代 销机 构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客户服 务电 话：95588 （ 全 国）
网址：www.icbc.com.cn
（2） 中国银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：肖 钢
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
（3） 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 王洪 章 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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客户服 务电 话: 95533
网址： www.ccb.com
（4） 中国农 业银 行 股 份有 限公 司
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：蒋 超良
客户服 务电 话：95599
网址： www.95599.cn
（5）
交通 银行 股份 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区 银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 胡 怀邦
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（6） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ： 傅 育宁
联系人 ：邓 炯鹏
客户服 务统 一咨 询电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（7） 中国光 大银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦
法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：李 伟
电话：010-68098778
传真：010-68560312
客服电 话：95595
（全 国 ） 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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网址：www.cebbank.com
（8） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：王 曦
电话：010-66223584
传真：010-66226045
客户服 务电 话：010-95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
（9） 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
客户服 务电 话：95568
传真：010-83914283
联系电 话：010-58351666
联系人 ： 董 云巍
公司网 站：www.cmbc.com.cn
（10 ） 深圳发 展银 行股 份有 限公 司
地址： 深 圳市 深南 东路 5047 号 深圳 发展 银行 大厦
邮政编 码： 518001
联系人 ：
周勤
传真电 话： 0755-82080714
客服电 话:
95501
公司网 址: www.sdb.com.cn
（11 ） 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ： 孔丹
客服电 话：95558
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联系人 ：金蕾
电话：010-65557013
传真：010-65550827
网址：http://bank.ecitic.com
（12 ） 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
联系人 ：王 宏
联系电 话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn
（13） 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
客服电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（14） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
电话： （021 ）61618888
传真： （021 ）63604199
客户服 务热 线：95528
公司网 站：www.spdb.com.cn
（15） 北京农 村商 业银 行
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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法 定代 表人： 乔瑞
联系人 ：王 薇娜
联系电 话：63229475
传真：63229478
客服电 话：96198
公司网 址：www.bjrcb.com
（16） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
电话：0571-85108309
传真：0571-85151339
联系人 ：严 峻
客户服 务电 话: 0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（17 ） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
电话： （021 ）22169999
传真： （021 ）22169134
公司网 址：www.ebscn.com
（18 ） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 层
法定代 表人 ：祝 幼一
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676161
传真：021-38670161
客户服 务热 线：400-8888-666 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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公司网 站：www.gtja.com
（19 ） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ： 顾 伟国
联系人 ：李洋
电话： （010 ）66568047
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（20 ） 中信建 投证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
开放式 基金 业务 传真 ： （010 ）65182261
联系人 ：魏明
公司网 址：www.csc108.com
（21 ） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38 —45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人 ：黄 健
客户服 务热 线：95565 、4008888111
公司网 址：www.newone.com.cn
（22 ） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
联系人 ：陈 忠
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公司网 址：www.ecitic.com
（23 ） 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路99 号 标力 大厦
办公地 址： 浦东 新区 民生 路 1199 弄 证大 ·五 道口 广 场 1 号楼 21 层
法定代 表人 ：兰 荣
客服电 话：4008888123
业务联 系电 话：021-38565785
业务联 系人 ：谢 高得
网站www.xyzq.com.cn
（24 ） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广东路 689 号
法定代 表人 ：王 开国
客户服 务热线 ：400-8888-001 、021-962503
公司网 址：www.htsec.com
（25 ） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市东 海西 路 28 号
法定代 表人 ：史 洁民
联系电 话：0532-85022273
传真：0532-85022605
联系人 ：刘 光明
公司网 址：www.zxwt.com.cn
客户咨 询电 话：0532-96577
（26 ） 长江证 券股 份有 限公 司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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联系人 ：李 良
网址：www.95579.com
客户服 务电 话：95579 或 4008-888-999
（27 ） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
电话：021-54033888
传真：021-54035333
客服电 话：021-962505
网址：www.sw2000.com.cn
（28 ） 恒泰证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮 编 010010
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮 编 010010
法定代 表人 ：刘 汝军
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
联系人 ：常 向东
客户服 务电 话: 0471-4961259
网址：www.cnht.com.cn
（29 ） 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
开放式 基金 咨询 电话 ：4008001001
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82558355
联系人 ： 陈 剑虹
联系电 话：0755-82558305
网址：http://www.essence.com.cn
（30 ） 国元证 券股 份有 限公 司 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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公司注 册及 办公 地址 ；安 徽省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 ：凤 良志
联系人 ：程 维
联系电 话：0551-2207936
传真电 话：0551-2207965
客户服 务电 话： 全国 ：4008888777
安徽省 ：96888
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（31 ）
国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法人代 表人 ：何 如
基金业 务联 系人 ：齐 晓燕
联系电 话：0755-82130833
传真：0755-82133302
全国统 一客 户服 务电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
（32 ） 华泰联 合证 券有 限责 任公 司
注 册地 址： 深圳 市福 田区中 心区 中心 广场 香港 中旅大 厦第 五层
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区中 心广 场香 港中 旅大 厦第 5 层、17 层、18 层、24 层、25
层、26 层
法定代 表人 ：马 昭明
联系人 ：盛 宗凌
电 话：0755-82492000
传 真：0755-82492962
公 司网 站：www.lhzq.com
客服电 话：95513 ，400-8888-555
（33 ） 国联证 券股 份有 限公 司
法定代 表人 ：雷 建辉
注册地 址： 无锡 市县 前东 街 168 号 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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办公地 址： 无锡 市县 前东 街 8 号 6 楼、7 楼
联 系人 ：袁 丽萍
开放式 基金 咨询 电话 ：4008885288 ， 0510-82588168
公司网 站： http://www.glsc.com.cn
（34 ） 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市丰 台区 北路 81 号
办公 地址 ：北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 A 座 6-9 层
邮政 编码 ：100140
负 责 人： 赵大 建
投诉电 话：400-889-5618
公司网 站：www.e5618.com
（35 ） 广发证 券股 份有 限公 司
法定代 表人 ：林 治海
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19 、36 、38 、41 和 42 楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致 电各 地营 业网 点
开放式 基金 业务 传真 ：（020 ）87555305
公司网 站： 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn
（36 ） 长城证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：匡 婷
电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
客户服 务热 线：0755-33680000 、400 6666 888
长城证 券网 站：www.cc168.com.cn
（37 ） 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市陆 家嘴 环路 166 号 未来 资产 大 厦 23 层
法定代 表人 ： 陈林 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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组织形 式： 有限 责任 公司
客户服 务电 话：4008209898
公 司网 站： http://www.cnhbstock.com/
（38 ） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：王 兆权
联系电 话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（39 ） 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址： 济南 市经 十路20518 号
法定代 表人 ：李玮
联系人 ：吴阳
电话：0531-81283906
传真：0531-81283900
客户服 务热 线：
95538
公司网 址：www.qlzq.com.cn
（40 ） 东海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 59 号 常信 大厦 18 楼
办公地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 59 号 常信 大厦 18 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
联系人 ：李 涛
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
公司网 址：http://www.longone.com.cn
客户服 务热 线：0519-88166222
021-52574550
0379-64902266
免费服 务热 线：400-888-8588 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（41 ） 宏源证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 文艺路233 号宏 源大 厦
办公地 址： 北京 海淀 区西 直门北 大街 甲43 号金 运大 厦B 座
法 定代 表人 ：汤 世生
联系人 ：李 巍
联系电 话：010-88085338
传真：010-88085240
公司网 站：www.hysec.com
客服电 话：4008-000-562
（42 ） 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注 册地 址： 深圳 市福 田区益 田路 与福 中路 交界 处荣超 商务 中心A 栋第18层-21层及
第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办 公地 址： 深圳 市福 田区益 田路6003 号荣 超商 务中心A 栋第04、18层至21 层
法 定代 表人 ：龙 增来
联 系人 ：刘 毅
电话 0755-82023442
传真 0755-82026539
网址 www.china-invs.cn
客服 电话 400 600 8008
（43 ） 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼（518048 ）
法定代 表人 ：杨 宇翔
全国免 费业 务咨 询电 话：4008816168
网址：http://www.PINGAN.com
（44 ） 中航证 券有 限公 司
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
法定代 表人 ：姚 江涛
联系人 ： 戴蕾
电话： 0791-6794744
传真： 0791-6789414 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
更新 的招募说明书
30
客户服 务热 线：0791-6781119
公司网 站： www.avicsec.com
（45 ） 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
网址：www.962518.com.cn
客户服 务电 话：021-962518
（46 ） 东兴证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B座12-15层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B座12-15层
法定代 表人 ： 徐 勇力
联系人 ：黄 英
联系电 话：010-66555835
传真：010-66555246
公司网 站：www.dxzq.net.cn
（47 ） 山西证 券股 份有 限公 司
办公（ 注册 ）地 址： 山西 省太原 市府 西 街 69 号山 西 国贸中 心东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
客服电 话：400-666-1618
联系人 ：张 治国
联系电 话：0351 －8686703
网址：www.i618.com.cn
（48 ） 德邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市福 山 路 500 号 城建 大厦 26 楼
法 定代 表人 ： 方 加春
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服 务电 话:4008888128
公司网 址：www.tebon.com.cn 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（49 ） 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
法定代 表人 ： 潘 鑫军
联系人 ：吴 宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服 务热 线：95503
公司网 站：www.dfzq.com.cn
（50 ） 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
联系电 话：0591-87383623
业务传 真：0591-87383610
统一客 户服 务 电 话：96326 （福建 省外 请先 拨 0591 ） 。
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（51 ） 广州证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼五 楼
办公地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼五 楼 ，17 楼
法定代 表人 ：
吴志 明
电话：020-87322668
传真：020-87325036
联系人 ：樊 刚正
客户服 务电 话: 020-961303
网址：www.gzs.com.cn
（52 ） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
公司注 册地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
公司办 公地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
法人代 表： 沈强 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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联系人 ：丁 思聪
联系电 话：0571-87112510
公司网 站：www.bigsun.com.cn
客户服 务中 心电 话：0571-96598
（53 ） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ： 高 冠江
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（54 ） 中国国 际金 融有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街1 号国 贸大 厦2座27 层及28 层
法定代 表人 ：李 剑阁
联系人 ：王 雪筠
（55 ） 方正证 券有 限责 任公 司
注 册地 址： 湖南 长沙 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22－24层
办 公地 址： 湖南 长沙 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22－24层
法 定代 表人 ：雷 杰
联 系人 ：彭 博
联系电 话：0731-85832343
客服电 话：95571
公司网 址：www.foundersc.com
（56 ） 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市渝 中区 临江支 路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢
法人代 表人 ：王 珠林
联系人 ： 徐 雅筠
联系电 话：023-63786060 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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传真：023-63786215
客服电 话：4008096096
公司网 址：www.swsc.com.cn
（57 ） 厦门证 券有 限公 司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ：卢 金文
联系方 式：0592-5161642
网址：www.xmzq.cn
客户服 务电 话：0592-5163588
（58 ） 华龙证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 甘肃 省兰州 市静 宁 路 308 号
法定代 表人 ： 李 晓安
联系人 ： 李 昕田
联系电 话：0931-4890100
传真：0931-4890118
客服电 话：0931-4890100 、4890619 、4890618
公司网 址：www.hlzqgs.com
（59 ） 联讯证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔路 １４ 号
法定代 表人 ： 徐刚
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电 话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（60 ） 西藏同 信证 券有 限责 任公 司
客 户服 务电 话：400-881-1177
网 址：www.xzsec.com
（61 ） 华融证 券股 份有 限公 司 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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注册地 址： 北京 市西 城区 月坛北 街 26 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3、5 层
法定代 表人 ：丁 之锁
联系人 ：梁 宇
联系电 话：010 －58568007
联系传 真：010 －58568062
公司网 址：www.hrsec.com.cn
客服电 话：010-58568118
（62 ） 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正 中
联系人 ： 潘锴
电话：0431-85096709
客户服 务电 话 ：4006000686
网址：www.nesc.cn
（63 ） 红塔证 券股 份有 限公 司
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
客服电 话：0871-3577930
联系人 ：刘 晓明
电话：0871-3577942
（64） 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
办公地 址： 南京 市中 山东 路 90 号华 泰证 券大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
电话：025-84457777
联系人 ：樊 昊
客服电 话：025-95597 （ 江 苏省外 需加 区号 ）
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（65） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路 10 号
办公地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路 10 号
法定代 表人
石保 上
联系人
程 月艳
耿铭
联系电 话
0371 —65585670
联系传 真
0371--65585665
公司网 址 www.ccnew.com
客服电 话 967218
400-813-9666
（66） 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常喆
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（67） 新时代 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 1 号 A 座 8 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 1 号 A 座 8 层
法定代 表人 ：马 金声
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（68） 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（69） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座 4 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
联系电 话：010-66045608
客服电 话： 010-66045678
传真： 010-66045500
网址： www.txsec.com
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
住
所： 北 京市 西城 区金 融大街 丙 17 号 北京 银行 大 厦
办公地 址 ： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 李 晓鹏
电
话：010-66583099
传
真：010-66583348
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：北 京德 恒律 师事 务所
住
所： 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座十 二层
负责人 ：王丽
电
话 ：（010 ）66575888
传
真 ：（010 ）65232181
经办律 师： 徐建 军、 李晓 明
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所
住 所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：王静 ， 王珊珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ： 王 珊珊
六 、基 金的募 集
（一） 基金 募集 的依 据
本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他法 律
法规的 有关 规定 募集 。 本 基 金募集 申请 已经 中国 证监 会 2008 年 5 月 30 日 证监 许可[2008] 754
号文核 准。
（二） 基金 类型
股票型 基金 。
（三） 基金 的运 作方 式
契约型 、开 放式 。
（四） 基金 存续 期间
不定期 。
（五） 基金 的面 值
本基金 每份 基金 份额 的面 值为人 民币1.00 元。
七 、基 金合同 的生 效
（一） 基金 备案 条件
基金募 集期 限届 满， 具备 下列条 件的 ， 基 金管 理人 应当按 照规 定办 理基 金验 资和备 案手
续：
1 、基 金募 集份 额总 额不 少 于2亿 份， 基金 募集 金额 不 少于2 亿元 人民 币 ；
2 、基 金份 额持 有人 的人 数 不少于200 人。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（二） 基金 的验 资和 备案
基金募 集期 限届 满， 具备 上述基 金备 案条 件的 ， 基 金管理 人应 当自 募集 期限 届满之 日起
10 日内 聘请 法定 验资 机构 验资 ， 自 收到 验资 报告 之日 起10日 内 ， 向 中国 证监 会提 交验资 报告 ，
办理基 金备 案手 续。
（三） 基金 合同 生效
本基金 基金 合同 已于2008 年8月4 日生 效 ， 自 该日 起 ， 本基金 管理 人正 式开 始管 理本基 金 。
（四） 基金 募集 失败 的处 理方式
基金募 集期 限届 满， 不能 满足基 金备 案的 条件 的， 则基金 募集 失败 。基 金管 理人 应 当 ：
1 、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用；
2 、在基 金募集 期限届 满后30 日内返 还投 资者已 缴纳 的认购款 项， 并加计 银行 同期存 款
利息。
（五） 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模
基金合 同存 续期 内 ， 基 金份 额持有 人数 量不 满200 人 或 者基金 资产 净值 低于5000 万元的 ，
基金管 理人 应当 及时 报告 中国证 监会 ； 连 续20 个工 作日出 现前 述情 形的 ， 基 金管理 人应 当向
中国证 监会 说明 原因 和报 送解决 方案 。
法律法 规或 监管 部门 另有 规定的 ，按 其规 定办 理。
八 、基 金份额 的申 购、赎 回与 转换
（一） 申购 与赎 回办 理的 场所
本基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人和 基金 管理 人委 托的代 销机 构 。 投 资者 可以 在销售 机
构办理 基金 销售 业务 的营 业场所 或按 销售 机构 提供 的其他 方式 办理 基金 的申 购与赎 回 。 销售
机构名 单和 联系 方式 见上 述第五 章第 （一 ）条 。
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减代 销机 构， 并予 以公告 。 销 售机 构可 以根 据情况 增加
或者减 少其 销售 城市 、网 点，并 另行 公告 。
（二） 申购 与赎 回办 理的 开放日 及时 间
1 、开 放日 及开 放时 间
本基金 的开 放日 为上 海证 券交易 所和 深圳 证券 交易 所同时 开放 交易 的工 作日 。 具体业 务
办理时 间以 销售 机构 公布 时间为 准。
若出现 新的 证券 交易 市场 、 证券 交易 所交 易时 间变 更 或其 他特 殊情 况， 基金 管理人 将视工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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情况对 前述 开放 日及 开放 时间进 行相 应的 调整 并公 告。
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投资 人在 基金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购 、 赎 回或 转换申 请的 ， 其 基金 份额 申
购、赎 回价 格为 下次 办理 基金份 额申 购、 赎回 时间 所在开 放日 的价 格。
2 、申 购与 赎回 的开 始时 间
本基金 自 2008 年 11 月 3 日起开 始办 理日 常申 购和 赎回业 务。
（三） 申购 与赎 回的 原则
1 、“未 知价” 原则， 即基 金的申购 与赎 回价格 以受 理申请当 日收 市后计 算的 基金份 额
净值为 基准 进行 计算 ；
2 、基 金采 用金 额申 购和 份 额赎回 的方 式， 即申 购以 金额申 请， 赎回 以份 额申 请；
3 、基金 份额持 有人在 赎回 基金份额 时， 基金管 理人 按先进先 出的 原则， 即对 该基金 份
额持有 人在 该销 售机 构托 管的基 金份 额进 行赎 回处 理时 ， 申 购确 认日 期在 先的 基金 份 额先 赎
回，申 购确 认日 期在 后的 基金份 额后 赎回 ，以 确定 所适用 的赎 回费 率；
4 、当日 的申购 与赎回 申请 可以在当 日开 放时间 结束 前撤销， 在当 日的开 放时 间结束 后
不得撤 销；
5 、基金 管理人 在不损 害基 金份额持 有人 权益的 情况 下可更改 上述 原则， 但最 迟应在 新
的原则 实施 前3 个工 作日 予 以公告 。
（四） 申购 与赎 回的 程序
1. 申购 和赎 回的 申请 方式
基金投 资者 须按 销售 机构 规定的 手续 ， 在开 放日 的业 务办理 时间 内提 出申 购或 赎回的 申
请。
投资者 申购 本基 金， 须按 销售机 构规 定的 方式 全额 交付申 购款 项。
投资者 提交 赎回 申请 时， 其在销 售机 构（ 网点 ）必 须有足 够的 基金 份额 余额 。
2. 申购 和赎 回申 请的 确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T
日) ，并 在 T+1 日内 对该 交 易的有 效性 进行 确认 。T 日提交 的有 效申 请， 投资 人可在 T+2 日
到销售 网点 柜台 或以 销售 机构规 定的 其他 方式 查询 申请的 确认 情况 。
3. 申购 和赎 回的 款项 支付
申购采 用全 额交 款方 式， 若资金 在规 定时 间内 未全 额到账 则申 购不 成功 ， 申 购款项 将退
回投资 者账 户。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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投资者赎回申请成交 后， 基金管理人应通过注 册登 记机构按规定向投资 者支 付赎回款
项，赎 回款项 在自受 理基 金投资 者有效 赎回申 请之 日起不 超 过7 个 工作 日的时 间内划 往投资
者银行 账户 。 在发 生巨 额赎 回时 ， 赎 回款 项的 支付 办法 按 基金 合同 和有 关法 律法 规规定 处 理 。
（五） 申购 与赎 回的 数额 限制
1 、代 销网 点 和 本公 司 网 上 交易系 统 每 个基 金账 户单 笔申购 最低 金额 为1,000 元 人民币 ；
直销 中心 每个 基金账 户首 次最低申 购金 额为100 万元 人民币， 已在 直销中心 有 认购或申 购本
基金记 录的 投资 者不 受首 次申购 最低 金额 的限 制， 单笔申 购最 低金 额为1,000 元人民 币；
2 、 基金 份额 持有 人在 销售 机构赎 回时 ， 每 次赎 回申 请不得 低于1,000 份 基金 份 额。 基 金
份额持 有人 赎回 时或 赎回 后在销 售机 构 （网 点） 单 个 交易账 户保 留的 基金 份额 余额不 足1,000
份的， 余额 部分 基金 份额 在赎回 时需 同时 全部 赎回 。
3 、基金 管理人 可根据 市场 情况，合 理调 整对申 购金 额和赎回 份额 的数量 限制 ，基金 管
理人进 行前 述调 整必 须提 前3个 工作 日在 至少 一种 中 国证监 会指 定媒 体上 刊登 公告。
（六） 申购 费与 赎回 费
1 、申 购费
本基金 对申 购设 置级 差费 率， 申 购费 率随 申购 金额 的增加 而递 减， 本基 金最 高申购 费率
不超 过 3％， 投 资者 可以 多次申 购本 基金 ，申 购费 率按每 笔 申 购申 请单 独计 算 。
本基金 的申 购费 率见 下表 ：
费用种 类 情形 费率
申购费 率
M < 100 万
1.5%
100 万 ≤ M < 300 万
1.0%
300 万 ≤ M < 500 万
0.8%
M ≥ 500 万
按笔收 取，1,000 元/ 笔
注：M 为申 购金 额 。
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于本 基金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。
2 、赎 回费
本基金 最高 赎回 费率 不超 过 3％ ，赎 回费 率见 下表 。
费用种 类 情形 费率
赎回费 率
持有期 < 1 年 0.5%
1 年 ≤ 持有 期 < 2 年 0.25%
持有期 ≥ 2 年 0% 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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注：1 年为 365 天。
本基金 的赎 回费 用由 基金 份额持 有人 承担 ， 其 中不 低于 25% 的 部分 归入 基金 财产， 其余
部分用 于支 付注 册登 记费 等相关 手续 费。
3 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规和 基金合 同规 定的情形 下调 整申购 费率 和赎回 费
率。 费 率如 发生 变更， 基金 管理人 应在 调整 实 施 3 个 工作日 前在 至少 一种 中国 证监会 指定 媒
体上刊 登公 告。
（七） 申购 份数 与赎 回金 额的计 算方 式
1 、申 购份 额的 计算 方式 ：
申购本 基金 的申 购费 用采 用前端 收费 模式 （即 申购 基金时 缴纳 申购 费） ， 申 购份额 的计
算方式 如下 ：
净申购 金额=申 购金 额/（1 ＋申购 费率 ）
申购费 用= 申购 金额 －净 申 购金额
申购份 额= 净申 购金 额/申购 当日 基金 份额 净值
例：某 投资 者投资 5 万元 申购本 基金 ，假 设申 购当 日基金 份额 净值为 1.05 元 ，则可 得
到的申 购份 额为 ：
净申购 金额 ＝50,000/ （1＋1.5%）＝49,261.08 元
申购费 用＝50,000 －49,261.08 ＝738.92 元
申购份 额＝49,261.08/1.05 ＝46,915.31 份
即：投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金， 假设 申购 当日 基金份 额净 值为 1.05 元， 则其可 得
到 46,915.31 份 基金 份额 。
2 、赎 回金 额的 计算
本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。其 中，
赎回金 额＝ 赎回 份数 ×T 日基金 份额 净值
赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率
净赎回 金额= 赎回 金额 －赎 回费用
赎回费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 小数点 后两 位； 赎回 金
额结 果按照四舍五 入方法，保 留小数点后两 位,由 此误差 产生的损失由 基金财产承 担，产生
的收益 归基 金财 产所 有。
例： 某投 资者 赎回本基金 1 万份 基金 份额 ， 持 有时 间 为 两年 六个 月 ， 对应 的赎 回费率 为工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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0% ，假 设赎 回当 日基 金份 额净值 是 1.25 元， 则其 可 得到的 赎回 金额 为：
赎回金 额=10,000× 1.25=12,500 元
赎回费 用=12,500× 0%=0 元
净 赎回 金额=12,500-0=12,500 元
即：投 资者 赎回 本基 金 1 万份基 金份 额， 假设 赎回 当日基 金份 额净 值是 1.25 元，则 其
可得到 的赎 回金 额 为 12,500 元。
3 、基 金份 额净 值计 算
T 日基 金份 额净 值=T 日 基金资 产净 值/T 日 登 记在 册 的基 金份 额总 数。
基金份 额净 值为 计算 日基 金资产 净值 除以 计算 日 登 记在册 的基 金份 额总 数 ， 基 金份额 净
值单位 为元 ， 计算结 果保 留在小 数点 后 三 位， 小数 点后第 四位 四舍 五入 。 由 此产生 的误 差 在
基金财 产中 列支 。
T 日的 基金 份额 净值 在当 天收市 后计 算， 并在 T ＋1 日公 告。 遇 特殊 情况 ， 经 中国证 监
会同意 可以 适当 延迟 计算 或公告 ，并 报中 国证 监会 备案。
（八） 申购 与赎 回的 注册 登记
1 、经基 金销售 机构同 意， 基金投资 者提 出的申 购和 赎回申请 ， 在 基金管 理人 规定的 时
间之前 可以 撤销 。
2 、 投资 者T 日申 购基 金成 功后 ， 基金 注册 登记 机构 在 T＋1 日 为投 资者 增加 权 益并办 理
注册登 记手 续 ， 投资 者 自T＋2 日起 有权 赎回 该部 分 基金份 额。
3 、 投资 者T 日赎 回基 金成 功后 ， 基金 注册 登记 机构 在 T＋1 日 为投 资者 扣除 权 益并办 理
相应的 注册 登记 手续 。
4 、基金 管理人 可在法 律法 规允许的 范围 内 ，对 上述 注册登记 办理 时间进 行调 整 ，并最
迟于开 始实 施 前3 个 工作 日予以 公告 。
( 九) 拒 绝 或暂 停申 购的 情形
在如下 情况 下， 基金 管理 人可以 拒绝 或暂 停接 受投 资者的 申购 申请 ：
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 无法 受理 投资 者的 申购申 请；
（2） 证 券交 易场 所交 易时 间非正 常停 市， 导致 基金 管理人 无法 计算 当日 基金 资产净 值 ；
（3） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况；
（4）基 金财产 规模过 大 ， 使基金管 理人 无法找 到合 适的投资 品种 ， 或其 他可 能对基 金
业绩产 生负 面影 响 ， 从而 损害现 有基 金份 额持 有人 的利益 的情 形；
（5）基 金管理 人认为 接受 某笔或某 些申 购申请 可能 会影响或 损害 其他基 金份 额持有 人工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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利益时 。
（6） 法律 法规 规定 或经 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。
基金管理人决定拒绝 或 暂停 接受某些投资者的 申购 申请时，申购款项将 退回 投资者账
户。 基 金管 理人 决定 暂停 接受申 购申 请时 ， 应 当依法 公告 。 在 暂停 申购 的情 形消除 时， 基金
管理人 应及 时恢 复申 购业 务的办 理并 予以 公告 。
( 十) 暂停 赎回 或延 缓支 付赎 回款项 的情 形
在如下 情况 下， 基金 管理 人可以 暂停 接受 投资 者的 赎回申 请：
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 无法 支付 赎回 款项 ；
（2） 证 券交 易场 所交 易时 间非正 常停 市 ， 导致 基金 管理人 无法 计算 当日 基金 资产净 值 ；
（3） 基金 连续 发生 巨额 赎 回，根 据基 金合 同规 定， 可以暂 停接 受赎 回申 请的 情况；
（4） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值的 情况 ；
（5） 法律 法规 规定 或经 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。
发生上 述情 形之 一的 ， 基 金管理 人应 当在 当日 向中 国证监 会备 案 ， 并及 时公 告。 已接 受
的赎回 申请 ， 基金管 理人 应当足 额支 付 ； 如暂 时不 能足额 支付 ， 应当按 单个 赎回申 请人 已 被
接受的 赎回 申请 量占 已接 受的赎 回申 请总 量的 比例 分配给 赎回 申请 人 ， 其 余部 分在后 续开 放
日予以 支付 。
在暂停 赎回 的情 况消 除时 ，基金 管理 人应 及时 恢复 赎回业 务的 办理 并及 时公 告。
（十一 ） 巨 额赎 回的 情形 及处理 方式
1. 巨额 赎回 的认 定
单个开 放日 中， 本基 金 的 基金份 额净 赎回 申请 （赎 回申请 总份 额扣 除申 购总 份额后 的余
额） 与净 转出 申请 （转 出 申请总 份额 扣除 转入 申请 总份额 后的 余额 ） 之 和超 过上一 日基 金总
份额 的10% ，为 巨额 赎回 。
2. 巨额 赎回 的处 理方 式
出现巨 额赎 回时 ， 基金 管理 人可以 根据 基金 当时 的资 产组合 状况 决定 接受 全额 赎回或 部
分延期 赎回 。
（1）接 受全额 赎回： 当基 金管理人 认为 有能力 兑付 投资者的 全部 赎回申 请时 ，按正 常
赎回程 序执 行。
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 兑付投 资者 的赎回申 请有 困难， 或认 为兑付 投
资者的 赎回 申请 进行 的资 产变现 可能 使基 金资 产净 值发生 较大 波动 时 ， 基 金 管 理人在 当日 接
受赎回比 例不 低于上 一日 基金总份 额 10 ％的 前提下 ，对其余 赎回 申请延 期办 理。对于 当日工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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的赎回 申请 ， 应 当按 单个 基金份 额持 有人 申请 赎回 份额占 当日 申请 赎回 总份 额的比 例， 确定
该基金 份额 持有 人当 日受 理的赎 回份 额 ； 未 受理 部分 除投资 者在 提交 赎回 申请 时选择 将当 日
未获受 理部 分予 以撤 销者 外， 延迟 至下 一开放 日办 理， 赎回 价格 为下一 个开 放日的 价格 。 转
入下一 开放 日的 赎回 申请 不享有 赎回 优先 权， 以此 类推， 直到 全部 赎回 为止 。
（3）当 发生巨 额赎回 并延 期办理时 ，基 金管理 人应 当通过邮 寄、 传真或 招募 说明书 规
定的其 他方 式 ， 在3 个交 易日内 通知 基金 份额 持有 人， 说明 有关 处理方 法 ， 同时在 至少 一种
中国证 监会 指定 媒体 予以 公告。
（4） 暂停 接受 和延 缓支 付 ：本基 金连 续 2 个 开放 日 以上发 生巨 额赎 回， 基金 管理人 认
为有必 要 ， 可 暂停接 受赎 回申请 ； 已经 接受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项， 但延 缓期 限
不得超 过 20 个 工作 日， 并 应当在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 公告 。
3. 巨额 赎回 的公 告
当发生 巨额 赎回 并顺 延赎 回时， 基金 管理 人应 立即 向中国 证监 会备 案， 并在 2 日内 通过
指定媒 体、 基金 管理 人的 公司网 站或 销售 机构 的网 点刊登 公告 ，说 明有 关处 理方法 。
( 十二) 暂 停申 购或 赎回 的 公告和 重新 开放 申 购 或赎 回的公 告
1. 发生 上述 暂停 申购 或赎 回情况 的， 基金 管理 人当 日应立 即向 中国 证监 会备 案， 并 在规
定期限 内在 至少 一种 指定 媒体上 刊登 暂停 公告 。
2. 暂停 申购 或赎 回期 间结 束， 基 金重 新开 放时， 基金 管理人 应按 规定 公告 并报 中国证 监
会备案 。
（1）如 果发生 暂停的 时间 为一天， 基金 管理人 将于 重新开放 日， 在至少 一种 中国证 监
会指定 报刊 或其 他相 关媒 体， 刊 登基 金重 新开 放申 购或赎 回的 公告 ， 并 公告 最近一 个开 放日
的基金 份额 净值 。
（2）如 果发生 暂停的 时间 超过一天 但少 于两周 ，暂 停结束， 基金 重新开 放申 购或赎 回
时， 基金 管理 人将提 前 2 个工作 日 ， 在 至 少一 种中 国证监 会指 定报 刊或 其他 相关媒 体 ， 刊 登
基金重 新开 放申 购或 赎回 的公告 ， 并在 重新 开放 申购 或赎回 日公 告最 近一 个开 放日的 基金 份
额净值 。
（3）如 果发生 暂停的 时间 超过两周 ，暂 停期间 ，基 金管理人 应每 两周至 少重 复刊登 暂
停公告 一次 ； 当连续 暂停 时间超 过两 个月 时， 可对 重复刊 登暂 停公 告的 频率 进行调 整 。 暂 停
结束 ， 基 金重 新开放 申购 或赎回 时 ， 基 金管理 人应 提前 2 个工 作 日 ， 在 至少 一种中 国证 监 会
指定报 刊或 其他 相关 媒体 连续刊 登基 金重 新开 放申 购或赎 回的 公告 ， 并在 重新 开放申 购或 赎
回日公 告最 近一 个开 放日 的基金 份额 净值 。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（十三 ）基 金转 换
1. 基金 的转 换
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
管理的 、 且 由同 一登 记结 算机构 办理 登记 结算 的其 他基金 之间 的转 换业 务， 基金转 换可 以收
取一定 的转 换费 ， 相关 规则 请参照 基金 管理 人根 据相 关法律 法规 及基 金合 同的 规定制 定并 发
布的相 关公 告。
2. 基金 的转 换业 务办 理时 间
基金转 换业 务办 理时 间与 基金的 申购、 赎回 时间 约定 相同。 投 资者 办理 基金 转换 业务时,
转出 方的基金必须 处于可赎回 状态,转 入方的基金 必须处 于可申购状态 。如果涉及 转换的基
金有一 只不 处于 开放 日, 基 金转换 申请 处理 为失 败。
截至 2012 年 8 月 3 日 ，我 公司已 开通 了本 基金 和工 银瑞信 核心 价值 股票 型证 券投资 基
金、 工银 瑞信 货币市 场基 金、 工银 瑞信 精选平 衡混 合型证 券投 资基 金、 工银 瑞信红 利股 票 型
证券投 资基 金、 工银 瑞信 稳健成 长股 票型 证券 投资 基金、 工银 瑞信 增强 收益 债券型 证券 投资
基金 A 类 基金 份额 前端 收 费模式 及 B 类 基金 份额 、 工银瑞 信信 用添 利债 券型 证券投 资基 金
A 类 基金 份额 及 B 类基 金 份额、 工银 瑞信 沪深 300 指数证 券投 资基 金、 工银 瑞信中 小盘 成
长股票 型证 券投 资基 金 、 工 银瑞信 双利 债券 型证 券投 资基 金 A 类 基金 份额 及 B 类基金 份额 、
工银瑞 信深 证红 利交 易型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接基金、 工 银瑞 信消 费服 务行业 股票 型
证券投 资基 金 、 工银 瑞信 添颐债 券型 证券 投资 基金 A 类基 金份 额及 B 类基 金 份额 、 工银 瑞
信主题 策略 股票 型证 券投 资基金 、 工 银瑞 信保 本混 合型证 券投 资基 金 、 工银 瑞信基 本面 量化
策略股 票型 证券 投资 基金 之间的 转换 。 具体 业务 办理 机构和 相关 规则 参见 基金 管理人 的有 关
公告。
3. 转换 费
转换费 率详 见基 金管 理人 发布的 基金 转换 业务 的公 告。
基金管 理人 可以 调整 转换 费率或 收费 方式 ， 并最 迟将 于新的 费率 或收 费方 式开 始实施 前
3 个工 作日 在至 少一 种中 国证监 会指 定的 信息 披露 媒体公 告。
（十四 ） 基 金的 非交 易过 户、转 托管 、冻 结
（1）基 金注册 登记机 构只 受理继承 、捐 赠、司 法强 制执行和 经注 册登记 机构 认可的 其
他情况 下的 非交 易过 户。 其中：
“继承 ”指 基金 份额 持有 人死亡, 其 持有 的基 金份 额 由其合 法的 继承 人继 承；
“捐赠 ” 仅指 基金 份额 持有 人将其 合法 持有 的基 金份 额捐赠 给福 利性 质的 基金 会或社 会
团体的 情形 ；
“司法 强制 执行 ” 是指 司法 机构依 据生 效司 法文 书将 基金份 额持 有人 持有 的基 金份额 强工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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制划转 给其 他自 然人 、法 人、社 会团 体或 其他 组织 。
办理非 交易 过户 业务 必须 提供基 金注 册登 记机 构规 定的相 关资 料。
（2）符 合条件 的非交 易过 户申请自 申请 受理日 起， 二个月内 办理 ；申 请 人按 基金注 册
登记机 构规 定的 标准 缴纳 过户费 用。
（3）基 金份额 持有人 可以 办理其基 金份 额在不 同销 售机构的 转托 管手续 。基 金销售 机
构可以 按照 规定 标准 收取 转托管 费。
（4）基 金注册 登记机 构只 受理国家 有权 机关依 法要 求的基金 账户 或基金 份额 的冻结 与
解冻 。 基 金账 户或基 金份 额被冻 结的 ， 被冻结 部分 产生的 权益 一并 冻结 ， 且 基金注 册登 记 机
构会将 投资 者的 现金 红利 自动转 购基 金份 额。
（5）根 据相关 法律法 规的 规定，基 金管 理人将 可以 办理其他 基金 业务， 并制 定和实 施
相应的 业务 规则 。
( 十五) 基 金的 转托 管
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。
( 十六) 定 期定 额投 资计 划
定期定 额投 资是 基金 申购 业务的 一种 方式 ， 投 资者 可通过 基金 销售 机构 提交 申请， 约定
每期扣 款日 、 扣 款金 额及 扣款方 式， 由指 定的 销售 机构于 每期 约定 扣款 日在 投资者 指定 资金
账户内 自动 完成 扣款 和基 金申购 申请 。 定 期定 额投 资并不 构成 对基 金日 常申 购、 赎 回等 业务
的影响 ，投 资者 在办 理相 关基金 定期 定额 投资 的同 时，仍 然可 以进 行日 常申 购、赎 回 业 务 。
基金管 理人 已开 通本 基金 在直销 机构 和部 分代 销机 构的定 期定 额投 资业 务 ， 具 体内容 详
见基金 管理 人和 其他 有关 基 金定 期定 额投 资的 公告 。
( 十七) 基 金的 冻结 和解 冻
基金登 记结 算机 构只 受理 国家有 权机 关依 法要 求的 基金份 额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登记 结
算机构 认可 、符 合法 律法 规的其 他情 况下 的冻 结与 解冻。 基金 账户 或是 基金 份额被 冻结 的 ，
对冻结 部分 产生 的权 益一 并冻结 。
九 、基 金的投 资
（一）投资目标
通过投 资大 盘蓝 筹型 股票 ，追求 基金 资产 长期 稳定 的增值 和收 益， 在合 理风 险限度 内 ，工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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力争持 续实 现超 越业 绩基 准的超 额收 益。
（二）投资理念
大盘蓝 筹股 票占 股票 市场 大部分 市值 ， 选 择经 营稳 健、 经 营历 史长 、 财 务状 况良好 、 具
有行业 领先 优势 以及 估值 合理的 大盘 蓝筹 股票 进行 投资， 回避 了企 业初 创期 的经营 风险 ， 并
在保持 基金 资产 较高 流动 性的基 础上 ， 获 得长 期稳 健的资 产增 值， 充分 分享 中国股 票市 场长
期发展 的成 果。
（三）投资范围
本基金 的投 资范 围限 于具 有良好 流动 性的 金融 工具 ， 包括 国内 依法 发行 上市 的股票 、 债
券、 中央 银行 票据 、 回 购， 以及法 律法 规允 许或 经中 国证监 会批 准允 许基 金投 资的其 它金 融
工具， 其中 ， 股票 资产 占 基金资 产的 比例 为60%-95% ， 债券 、 现 金等 金融 工具 占基金 资产 的
比例为5%-40% ，现 金或 者 到期日 在一 年以 内的 政府 债券不 低于 基金 资产 净值 的5% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
（四）投资策略
1. 类 别资 产配 置策 略
本基金 运用 国际 化的 视野 审视中 国经 济和 资本 市场 ， 依据 定量 和定 性相 结合 的方法 ， 考
虑经济 情景 、类 别资 产收 益风险 预期 等因 素， 在股 票与债 券等 资产 类别 之间 进行资 产 配 置 。
（1） 经济 前景 分析
本基金 定期 评估 宏观 经济 和投资 环境 ， 确 定未 来市 场发展 的主 要推 动因 素， 预测关 键的
经济变 量，判 断未来 宏观 经济的 三个可 能的情 景（ 正面， 中性， 负面） ，并给 出每个 情景发
生的概 率。
（2） 类别 资产 收益 风险 预 期
针对宏观经济未来三 个可 能的预 期 情 景 ， 分 别预 测股 票 和 债 券 类 资 产 未来 的收 益 和 风
险， 并 对每 类资 产未 来收 益的稳 定性 进行 评估 。 将 每类资 产的 预期 收益 与目 前的市 场情 况进
行对比 ，揭 示未 来收 益可 能发生 的结 构性 变化 ，并 对这一 变化 进行 评估 。
结合上 述分 析的 结果 ，拟 定基金 资产 在股 票及 债券 等资产 类别 之间 的配 置方 案。
2. 行 业配 置策 略
本基金 根据 各行 业所 处生 命周期 、 行业 竞争结 构 、 行业景 气度 变动 趋势 等因 素， 对各 行
业的相 对投 资价 值进 行综 合分析 ， 挑选 优势行 业和 景气行 业 ， 进 行重点 投资 。 本 基金 行业 配
置包括 以下 程序 ： 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（1） 行业 生命 周期 分析
对每一 个行 业， 分析 其所 处生命 周期 阶段 。 本 基金 将重点 投资 处于 增长 期与 成熟期 的行
业， 对 这些 行业 给予 较高 评分， 而对 处于 发育 期的 行业保 持谨 慎投 资， 给予 较低的 评分 ， 对
处于衰 退期 的行 业避 免投 资。 但是 ， 某 些行 业虽 然 从大类 行业 看属 于衰 退性 行业 ， 其 中某 些
细分行 业仍 然处 于增 长期 或者成 熟期 ， 具 有较 好的 发展前 景或 较强 的盈 利能 力， 本 基金 将对
这些细 分行 业的 公司 进行 投资。
（2） 行业 竞争 结构 分析
本基金 重点 从以 下几 个方 面考察 各行 业的 竞争 结构 ，分析 各行 业的 盈利 能力 ：
a. 产 品定 价能力 ；
b. 上 游行 业谈 判能 力；
c. 行 业进 入壁垒 ；
d. 技 术、 产品 的可 替代 性 ；
e. 行 业内 部竞争 状况 等。
本基金 重点 投资 于那 些拥 有特定 垄断 资源 ， 或 具有 不可替 代性 技术 或资 源优 势， 具 有较
高进入 壁垒 ，或 者具 有较 强定价 能力 ，利 润率 较高 的行业 。
（3） 行业 景气 度变 动趋 势 分析
本基金 将分 析各 个行 业在 国民经 济所 处不 同运 行阶 段的表 现情 况 ， 分 析国 家宏 观经济 政
策对这 些行 业的 影响 程度 ， 判断 各行 业在 近中 期的 景气度 。 对 那些 近中 期所 处宏观 经济 环境
有利， 尤其 是进 入景 气度 拐点性 好转 的行 业给 予较 高的评 分， 而对 那些 近中 期所处 宏观 经济
环境不 利、 尤其 是受 宏观 经济政 策负 面影 响较 大、 进入景 气度 下降 通道 的行 业给予 较低 的评
分。
在 上述 分析 的基 础上 ， 结 合本基 金的 风险 收益 特征 ， 综合 分析 各行 业近 中期 的相对 投资
价值， 挑选 出那 些具 有较 好发展 前景 及较 强盈 利能 力的优 势行 业， 以及 那些 随着国 民经 济运
行周期 变动 ，进 入景 气度 好转或 者处 于景 气度 上升 阶段的 景气 行业 ，进 行重 点投资 。
3. 股 票选 择策 略
本基金 的股 票资 产主 要投 资于大 盘蓝 筹型 股票 ， 投资 于大盘 蓝筹 股票 的资 产占 股票投 资
资产的比 例不 低于80% 。蓝 筹股票是 指那 些经营 稳健 、财务状 况良 好、公 司在 所属行业 处于
领导地 位的 公司 股票 。 蓝 筹股票 一般 具有 较好 的分 红记录 ， 在投 资者心 中形 象良好 。 本基 金
建立系 统化 、 纪 律化 的投 资 流程 ， 遵 循初 选投 资对 象、 公 司治 理评 估、 行业 地位与 竞争 优势
评估、 公司 财务 分析 、 投 资吸引 力评 估、 组合 构建 及优化 等过 程， 选择 具有 投资价 值的 大盘工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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蓝筹股 票， 构造 投资 组合 。
图1
股票投资策略
（1） 初选 投资 对象
本基金 采用 以下 标准 对股 票进行 筛选 ，确 定基 金的 初步备 选投 资对 象：
a. 规 模较 大， 流 通市 值规 模在A 股 市场 中排 名前 三 分之一 或在 各自 行业 内流 通市值 处于
前三分 之一 ， 或 者公 司主 营业务 收入 在A 股 市场 中 排名前 三分 之一 或在 各自 行业内 主营 业务
收入处 于前 三分 之一 ；
b. 经 营业 绩优 良， 过去 三 年净资 产收 益率 处于 行业 前50% ，且 不存 在亏 损记 录；
c. 注 重投 资者回 报， 过去 三年至 少存 在一 次现 金分 红、股 票分 红或 其它 分红 记录。
通过IPO 新 发行 的股 票可 以 成为本 基金 的备 选投 资对 象。 上述 行业 标准 为全 球 行业分 类
体系（GICS ，Global Industry Classification Standard ） 的二级 行业 。
（2） 公司 治理 评估
公司治 理结 构是 保证 上市 公司持 续 、 稳 定、 健康 发 展的重 要条 件 ， 是保 证上 市公司 谋求
公司治 理评 估
行业地 位与 竞争 优势 分析
公司财 务分 析
投资吸 引力 评估
组合构 建优 化
初选投 资对 象 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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股东价 值最 大化 的重 要因 素。 本基 金认 为具 有良 好公 司治理 机制 的公 司具 有以 下几 个 方面 的
特征：
a. 公司治理 框架 保护 并便 于行使 股东 权利 ，公 平对 待所有 股东 ；
b. 尊 重公 司相 关利 益者 的 权利；
c. 公 司信 息披 露及 时、 准 确、完 整；
d. 公 司董 事会 勤勉 、尽 责 ，运作 透明；
e. 公司股东能够 对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、 客
观地履 行审 计职 责。
不符合 上述 治理 准则 的公 司，本 基金 将给 予其 较低 的评级 。
（3） 行业 地位 与竞 争优 势 分析
企 业在 行业 中的 相对 竞争 力是决 定企 业成 败的 关键 。 企业在 行业 中的 相对 竞争 优势取 决
于企业 战略 、 经营管 理水 平及技 术创 新能 力等 多方 面因素 。 本基 金认为 ， 具 有较强 竞争 优势
的企业 具有 以下 一项 或多 项特点 ：
a. 已 建立 起市 场化 经营 机 制、决 策效 率高 、对 市场 变化反 应灵 敏并 内控 有力 ；
b. 具 有与 行业 竞争 结构 相 适应的 、清 晰的 竞争 战略 ；
c. 在行 业内拥 有成 本优势 、规模优 势、 品牌优 势或 其它特定 优势 ，或者 在特 定领域 具
有原材 料、 专有 技术 或其 它专有 资源 ；
d. 具 有较 强技 术创 新能 力 。
本基金 认为 ， 具有上 述特 点的企 业 ， 能 够在行 业内 保持持 续的 领 导 地位 ， 成 为行业 内 蓝
筹股票 ，并 给投 资者 带来 良好回 报， 从而 是本 基金 重点投 资的 对象 。
（4） 财务 分析
从资产 流动 性 、 经营 效率 、 盈 利能 力等 方面分 析公 司的财 务状 况及 变化 趋势 ， 考 察企 业
持续发 展能 力， 并力 图通 过公司 财务 报表 相关 项目 的关联 关系 ， 剔 除存 在重 大陷阱 或财 务危
机的公 司。 本基 金将 对那 些 财务稳 健、 盈利 能力 强、 经 营效率 高的 上市 公司 给予 较高的 评级 。
（5） 投资 吸引 力评 估
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率、 市现 率、 市销 率等 相对估 值指 标， 净资 产收 益率、 销售
收入增 长率 等盈 利指 标、 增长性 指标 以及 其他 指标 对公司 进行 多方 面的 综合 评估。 在综 合评
估的基 础上 ， 确定本 基金 的重点 备选 投资 对象 。 对 每一只 备选 投资 股票 ， 采 用现金 流折 现 模
型（DCF 模型 、DDM 模型 等） 等方法 评估 公司 股票 的合 理内在 价值 ， 同 时结 合股 票的市 场价 格，
选择最 具有 投资 吸引 力的 股票构 建投 资组 合。
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（6） 组合 构建 及优 化
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性， 对组合 进行 优化 ， 在 合理 风险水 平下
追求基 金收 益最 大化 ， 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平， 在证 券价 格明 显高 于其内 在合 理价
值时适 时卖 出证 券。
4. 其 它投 资策 略
由于流 动性 管理 及策 略性 投资的 需要 ， 本基金 将进 行国债 、 金融 债、 企业 债 等固定 收益
类证券 以及 可转 换债 券的 投资 。 债 券投 资策略 包括 利率策 略 、 信 用策略 等 ， 由相关 领域 的专
业研究 人员 提出 独立 的投 资策略 建议 ， 经 固定 收益 投资团 队讨 论， 并经 投资 决策委 员会 批准
后形成 固定 收益 证券 指导 性投资 策略 。
本基金 还将 在法 规允 许的 范围内 ， 基于 谨慎 原则 利用 权证以 及其 它金 融工 具进 行套利 交
易或风 险管 理 ， 为基 金收 益提供 增加 价值 。 本 基金 进行权 证投 资时 ， 将 在对 权证标 的证 券 进
行基本 面研 究及 估值 的基 础上 ， 结 合股 价波动 率等 参数 ， 运 用数 量化期 权定 价模型 ， 确定 其
合理内 在价 值， 从而 构建 套利交 易或 避险 交易 组合 。
（五）投资管理程序
本基金 专注 基 本 面研 究， 遵循系 统化 、 程 序化 的投 资流程 以保 证投 资决 策的 科学性 与一
致性。
1. 投 资决 策依 据
（1）根 据投资 研究人 员关 于宏观经 济、 金融市 场、 行业及上 市公 司等方 面的 独立、 客
观研究 成果 进行 决策 ；
（2） 遵守 有关 法律 法规 和 基金合 同的 规定 ；
（3） 以维 护基 金份 额持 有 人利益 为基 金投 资决 策的 准则。
2. 投 资程 序
本基金 管理 人建 立了 规范 的投资 管理 流程 和严 格的 风险管 理体 系， 贯彻 于投 资研究 、 投
资决策 、组 合构 建、 交易 执行、 风险 管理 及绩 效评 估的全 过程 。
图2
投资管理流程
（1） 投资 研究
交易执行
投资研究
组合构建
风险分析
与绩效评估
投资决策
风险管 理 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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研究员 独立 开展 研究 工 作 ，在借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ，开 展宏 观经 济及 政策分 析 、
债券市 场分 析 、 行业 及上 市公司 分析 ， 为投资 决策 委员会 及各 基金 经理 提供 独立 、 统 一的 投
资决策 支持 平台 。
（2） 投资 决策
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 基金 合同关 于投 资目 标、 投资 范围及 投资
限制等 规定 ，制 定相 应的 投资计 划， 报投 资决 策委 员会审 批。
（3） 投资 组合 构建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决 议 ， 在权限 范围 内， 评估 证券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
（4） 交易 执行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监控 。
（5） 风险 分析 及绩 效评 估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
（ 六）业绩比较基准
本基金的 业绩比 较基 准为 ：业绩基 准收 益率=80% × 沪深300 指数收 益率+20% × 上证国 债
指数收 益率 。
沪深 300 指 数是 由上 海证 券交易 所和 深圳 证券 交易 所 授权 ， 由中 证指 数有 限公 司 开发 的
中国 A 股市 场指 数,
它的 样本 选 自沪 深两 个证 券市 场,
覆盖 了大 部分 流通 市 值，其 成份 股
票 为中国 A 股市 场 中代 表 性强、 流 动性 高的 主流 投 资股票,
能够 反映 A 股市 场总体 发展 趋
势 。
本 基金是 股票型 基金 ，基金在 运作过 程中 将维 持 60%-95% 比例 的股票 资 产，其余 资产
投 资 于 债 券 及其 它 具 有 高流 动 性 的 短 期 金 融 工 具 ，从 长 期 看 ， 股票 资 产 平 均配 置 比 例 约为
80% ， 债 券资 产的 配置 比例 约为 20% ， 因此 本基 金将 业绩比 较基 准中 股票 指数 与债券 指数 的
权重确 定 为 80% 与 20% ， 并用上 证国 债指 数收 益率 代表债 券资 产收 益率 。
随着市 场环 境的 变化 ， 如 果上述 业绩 比较 基准 不适 用本基 金时 ， 本 基金 管理 人可以 依据工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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维护基 金份 额持 有人 合法 权益的 原则 ， 根 据实 际情 况对业 绩比 较基 准进 行相 应调整 。 调 整业
绩比较 基准 应经 基金 托管 人同意 ，报 中国 证监 会备 案，基 金管 理人 应在 调整 前3个 工作 日在
中国证 监会 指定 的信 息披 露媒体 上刊 登公 告。
（ 七）风险收益特征
本基金 是股 票型 基 金 ， 其 预期收 益及 风险 水平 高于 债券型 基金 与混 合型 基金 ， 属于 风险
水平较 高的基 金 。本 基金 主要投 资于大 盘蓝筹 股票, 在股票 型基金 中属于 中等 风险水 平的投
资产品 。
（八）投资组合限制 与禁 止行为
1. 组 合限 制
基金管 理人 运用 基金 财产 进行证 券投 资， 本基 金的 投资 遵 守下 列限 制：
（1） 持有 一家 上市 公司 的 股票， 其市 值不 超过 基金 资产净 值 的 10% ；
（2） 本基 金 管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10% ；
（3）本 基金 股 票资产 占基 金资产的 比例 为 60%-95% ，债券、 现金 等金融 工具 占基金 资
产的比 例 为5%-40% ；
（4）本 基金持 有的全 部权 证，其市 值不 得超过 基金 资产净值 的百 分之三 ；本 基金管 理
人管理 的全 部基 金持 有的 同一权 证， 不得 超过 该权 证的百 分之 十； 本基 金在 任何交 易日 买入
权证的 总金 额， 不得 超过 上一交 易日 基金 资产 净值 的千分 之五 ；
（5）基 金参与 股票发 行申 购，所申 报的 金额不 超过 基金的总 资产 ，所申 报的 股票数 量
不超过 拟发 行股 票公 司本 次发行 股票 的总 量；
（6）进 入全国 银行间 同业 市场进行 债券 回购的 资金 余额不得 超过 基金资 产净 值的百 分
之四十 ；
（7） 基金 持有 的 现 金或 者 到期日 在一 年以 内的 政府 债券不 低于 基金 资产 净值 的 5% ；
（8） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的其 他限 制。
2. 禁 止行 为
依照 《 基金 法》 及 《运 作 办法》 等法 律法 规的 规定 ， 基金 财产 不得 用于 下列 投资或 者活
动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（5）向 其基金 管理人 、基 金托管人 出资 或者买 卖其 基金管理 人、 基金托 管人 发行的 股
票或者 债券 ；
（6）买 卖与其 基金管 理人 、基金托 管人 有控股 关系 的股东或 者与 其基金 管理 人、基 金
托管人 有其 他重 大利 害关 系的公 司发 行的 证券 或者 承销期 内承 销的 证券 ；
（7） 从事 内幕 交 易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（8） 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定 ， 由 国务院 证券 监督管 理机 构规 定禁 止的 其他活 动 。
3. 若 将来法律 法规或中 国证监 会的相关 规定发生 修改或 变更，致 使本款前 述 约定 的投
资禁止 行为 和投 资组 合比 例限制 被修 改或 取消 ， 基 金管理 人在 履行 适当 程序 后， 本 基金 可相
应调整 或取 消有 关禁 止行 为和投 资限 制 规 定。
（九）投资组合比例 调整
基金管理人应当自基 金合 同生效之日起六个月 内使 基金的投资组合比例 符合 基金合同
的约定 。 因证 券市场 波动 、 上 市公 司合 并、 基金 规 模变动 等基 金管 理人 之外 的因素 致使 基金
投资 不 符合 基金 合同 约定 的投资 比例 规定 的， 基金 管理人 应当 在 十 个交 易日 内进行 调整 。
（ 十）基金管理人代 表基 金行使所投资证券产 生的 权利的处理原则和方 法
1 ．有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ；
2 ．基 金管 理人 按照 国家 有 关规定 代表 基金 独立 行使 所投资 证券 产生 的权 利， 保护基 金
投资者 的利 益。
（ 十一）基金的融资 、融 券 政策
本基金 可以 按照 国家 的有 关法律 法规 规定 进行 融资 、融券 。
（十二）基金的投资 组合 报告
本投资 组合 报告 期 为 2012 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日 止。
1 报告 期末 基金 资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 权益投 资 414,631,056.15 92.51
其中： 股票
414,631,056.15 92.51
2 固定收 益投 资
20,090,000.00 4.48
其中： 债券
20,090,000.00 4.48
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买 断式 回购 的买 入 返售金 融资 产
- - 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
12,753,115.95 2.85
6 其他资 产
731,260.63 0.16
7 合计
448,205,432.73
100.00
注： 由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报告 期末 按行 业分 类的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采掘业 51,938,126.57 11.63
C 制造业 166,038,551.69 37.18
C0 食品、 饮料 1,471,710.24 0.33
C1 纺织、 服装 、皮 毛 - -
C2 木材、 家具 - -
C3 造纸、 印刷 6,444,753.10 1.44
C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 2,217,000.00 0.50
C5 电子 1,797,004.44 0.40
C6 金属、 非金 属 39,120,298.69 8.76
C7 机械、 设备 、仪 表 84,078,043.22 18.83
C8 医药、 生物 制品 30,909,742.00 6.92
C99 其他制 造业 - -
D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应业 16,306,721.04 3.65
E 建筑业 3,340,000.00 0.75
F 交通运 输、 仓储 业 - -
G 信息技 术业 29,577,329.26 6.62
H 批发和 零售 贸易 14,536,778.22 3.26
I 金融、 保险 业 53,928,297.81 12.08
J 房地产 业 14,713,003.62 3.29
K 社会服 务业 64,252,247.94 14.39
L 传播与 文化 产业 - -
M 综合类 - -
合计 414,631,056.15 92.85
3 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 000566 海南海 药 1,310,940 25,301,142.00 5.67
2 002266 浙富股 份 3,365,406 25,240,545.00 5.65
3 600030 中信证 券 1,469,918 18,565,064.34 4.16
4 600498 烽火通 信 669,826 17,757,087.26 3.98
5 600310 桂东电 力 1,319,314 16,306,721.04 3.65
6 601888 中国国 旅 534,875 15,094,172.50 3.38 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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7 600266 北京城 建 968,598 14,713,003.62 3.29
8 601318 中国平 安 319,873 14,630,991.02 3.28
9 000826 桑德环 境 624,181 14,293,744.90 3.20
10 600403 大有能 源 680,847 14,005,022.79 3.14
4 报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 20,090,000.00 4.50
其中： 政策 性金 融债 20,090,000.00 4.50
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 20,090,000.00 4.50
5 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 120305 12 进出 05 200,000 20,090,000.00 4.50
6 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
8 投资 组合 报告 附注
8.1 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查 ， 或 在报告 编制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。
8.2 本 基金 投资 的前 十名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
8.3 其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 518,262.55
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 7,200.00
4 应收利 息 136,362.60 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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5 应收申 购款 69,435.48
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 731,260.63
8.4 报 告期 末持 有的 处于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
8.5 报 告期 末前 十名 股票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本 基金 本报 告期 末前 十名股 票不 存在 流通 受限 情况。
十、 基 金的业 绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1 、 本 基金 合同生 效日 为2008年8 月4日 ， 基 金合 同生 效以来 （截 至2012 年6 月30 日） 的 投
资业绩 及同 期 基 准的 比较 如下表 所示 ：
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④
①－③ ②－④
2008.8.4 —2008.12.31 -3.50% 0.46% -28.52% 2.48% 25.02% -2.02%
2009 年 73.38% 1.83% 73.60% 1.64% -0.22% 0.19%
2010 年
-10.28
%
1.61% -9.12% 1.26% -1.16% 0.35%
2011 年
-30.21
%
1.34% -19.67% 1.04% -10.54% 0.30%
自基金 合同 生效 起至 今 7.09% 1.51% -5.36% 1.48% 12.45% 0.03%
2、 工银 瑞信 大盘 蓝筹 股票 型证券 投资 基金 累计 净值 增长 率 与同 期业 绩比 较基 准收益 率的 历
史走势 对比 图
（2008 年 8 月 4 日至 2012 年 6 月 30 日 ） 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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注：本 基金 基金 合同 于 2008 年8 月4 日 生效 ，按 基 金合同 规定 ，本 基金 自基 金合同 生效 起
6 个月 内为 建仓 期 ， 截 至 报告期 末 ， 本 基金 的各 项 投资比 例符 合基 金合 同第 十四条 （ 二 ） 投
资范围 、 （八 ） 投 资限 制中 规定的 各项 比例 ： 本 基金 股票资 产占 基金 资产 的比 例为 60%-95% ，
债券、 现金 等金 融工 具占 基金资 产的 比例 为 5%-40% ，现金 或者 到期 日在 一年 以内的 政府 债
券不低 于基 金资 产净 值 的5%。 本 基金 持有 的全 部权 证， 其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的3%；
法律法 规及 本基 金合 同规 定的其 他比 例限 制。
十 一、 基金的 财产
( 一) 基金 资产 总值
本基金 基金 资产 总值 包括 基金所 持有 的各 类有 价证 券、 银 行存 款本 息、 基 金的 应收款 项
和其他 投资 所形 成的 价值 总和。
( 二) 基金 资产 净值
本基金 基金 资产 净值 是指 基金资 产总 值减 去负 债后 的价值 。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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( 三) 基 金 财产 的账 户
本基金 根据 相关 法律 法规 、 规范 性文 件开 立基 金资 金账户 以及 证券 账户 ， 与 基金管 理人
和基金 托管 人自 有的 财产 账户以 及其 他基 金财 产账 户独立 。
( 四) 基金 财产 的保 管与 处分
1 、本 基金 财产 独立 于基 金 管理人 及基 金托 管人 的固 有财产 ，并 由基 金托 管人 保管。
2 、基金 管理人 、基金 托管 人因基金 财产 的管理 、运 用或者其 他情 形而取 得的 财产和 收
益，归 基金 财产 。
3 、基金 管理人 、基金 托管 人因依法 解散 、被依 法撤 销或者被 依法 宣告破 产等 原因进 行
清算的 ，基 金财 产不 属于 其清算 范围 。
4 、基金 财产的 债权不 得与 基金管理 人、 基金托 管人 固有财产 的债 务相抵 销； 不同基 金
财产 的 债权 债务 ， 不 得相 互 抵销。 非因 基金 财产 本身 承 担的债 务， 不得 对基 金财 产 强制执 行。
十 二、 基金财 产的 估值
( 一) 估值 日
基金合 同生 效后 ，每 个开 放日和 披露 日对 基金 财产 进行估 值。
( 二) 估值 对象
基金所 持有 的金 融资 产和 金融负 债。
( 三) 估值 方法
1、股 票估 值方 法
(1) 上市流通 股票按估值 日 其所在证券交 易所的收盘 价估值；估值 日无交易的 ，且最近
交易日 后经 济环 境未 发生 重大变 化， 以最 近交 易日 的收盘 价估 值； 如最 近交 易日后 经济 环境
发生了 重大 变化 的， 可参 考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素， 调整 最近交 易市价，
确定公 允价 格。
(2) 未 上市 股票 的估 值：
1）首次发行未 上市的股票 ，采用估值技 术确定公允 价值，在估值 技术难以可 靠计量 公
允价值 的情 况下 ，按 成本 计量；
2）送股、转增 股、配股和 公开增发新股 等发行未上 市的股票，按 估值日在证 券交易 所
挂牌的 同一 股票 的收 盘价 估值；
3）首次公开发 行有明确锁 定期的股票， 同一股票在 交易所上市后 ，按交易所 上市的 同工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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一股票 的收 盘价 估值 ；
4）非公开发行 有明确锁定 期的流通受限 股票，按监 管机构或行业 协会有关规 定确定 公
允价值 ；
(3) 在 任何 情况 下， 基金 管 理人如 采用 本项 第(1) －(2) 小项 规定 的 方 法对 基金 资 产进行
估值 ， 均 应被 认为采 用了 适当的 估值 方法 。 但 是 ， 如果基 金管 理人 有充 足的 理由认 为按 本项
第(1) －(2) 小项 规定 的方 法对基 金资 产进 行估 值不 能客观 反映 其公 允价 值的 ， 基金管 理人 可
根据具 体情 况， 并与 基金 托管人 商定 后， 按最 能反 映公允 价值 的价 格估 值；
(4) 国 家有 最新 规定 的， 按 其规定 进行 估值 。
2、债 券估 值办 法
(1) 证券交易 所市场实行 净 价交易的债券 按估值日收 盘价估值，估 值日没有交 易的，且
最近交 易日 后经 济环 境未 发生重 大变 化， 按最 近交 易日的 收盘 价估 值； 如最 近交易 日后 经济
环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大变 化因 素， 调整最 近交 易市
价，确 定公 允价 格；
(2) 证券交易 所市场未实 行 净价交易的债 券按估值日 收盘价减去债 券收盘价中 所含的债
券应收 利息(自 债券 计息 起 始日或 上一 起息 日至 估值 当日的 利息)得 到的 净价 进 行估值 ， 估值
日没有 交易 的 ， 且 最近 交易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化 ， 按 最近 交易 日债 券收 盘净价 估值 ；
如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变化 的 ， 可 参考 类似投 资品 种的 现行 市价 及重大 变化 因
素，调 整最 近交 易市 价， 确定公 允价 格；
(3) 交易所以 大宗交易方 式 转让的资产支 持证券，采 用估值技术确 定公允价值 ，在估值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 进行 后续计 量；
(4) 发行未上 市债券采用 估 值技术确定公 允价值，在 估值技术难以 可靠计量公 允价值的
情况下 ，按 成本 进行 后续 计量；
(5) 在 全国 银行 间债 券市 场交易 的债 券、 资产 支持 证 券及交 易所 固定 收益 平台 交易的 债
券等固 定收 益品 种， 采用 估值技 术确 定公 允价 值；
(6) 同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 ；
(7) 在 任何 情况 下， 基金 管 理人如 采用 本项 第(1) －(6) 小项 规定 的方 法对 基金 资 产进行
估值 ， 均 应被 认为采 用了 适当的 估值 方法 。 但 是 ， 如果基 金管 理人 有充 足的 理由认 为按 本项
第(1) －(6) 小项 规定 的方 法对基 金资 产进 行估 值不 能客观 反映 其公 允价 值的 ， 基金管 理人 在
综合考 虑市 场成 交价 、市 场报价 、流 动性 、收 益率 曲线等 多种 因素 基础 上形 成的债 券估 值 ，
基金管 理人 可根 据具 体情 况与基 金托 管人 商定 后， 按最能 反映 公允 价值 的价 格估值 ； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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(8) 国 家有 最新 规定 的， 按 其规定 进行 估值 。
3、权 证估 值
(1) 基金持有 的权证，从 持 有确认日起到 卖出日或行 权日止，上市 交易的权证 按估值日
在证券 交易 所挂 牌的 该权 证的收 盘价 估值 ； 估 值日 没有交 易的 ， 且 最近 交易 日后经 济环 境未
发生重 大变 化， 按最 近交 易日的 收盘 价估 值； 如最 近交易 日后 经济 环境 发生 了重大 变化 的 ，
可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大变 化因 素， 调整最 近交 易市 价， 确定 公允价 格；
未上市 交易 的权 证采 用估 值技术 确定 公允 价值 ； 在 估 值技术 难以 可靠 计量 公允 价值的 情
况下， 按成 本计 量； 因持 有股票 而享 有的 配股 权， 以及停 止交 易、 但未 行权 的权证 ， 采 用估
值技术 确定 公允 价值 ；
(2) 在 任何 情况 下， 基金 管 理人如 采用 本项 第(1) 小 项 规定的 方法 对基 金资 产进 行估值 ，
均应被认 为采 用了适 当的 估值方法 。但 是，如 果基 金管理人 有充 足的理 由认 为按本项 第(1)
小项规 定的 方法 对基 金资 产进行 估值 不能 客观 反映 其公允 价值 的 ， 基 金管 理人 可根据 具体 情
况，并 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 ；
(3) 国 家有 最新 规定 的， 按 其规定 进行 估值 。
4 、如基 金管理 人或基 金托 管人发现 基金 估值违 反基 金合同订 明的 估值方 法、 程序及 相
关法律 法规 的规 定或 者未 能充分 维护 基金 份额 持有 人利益 时， 应立 即通 知对 方， 共 同查 明原
因，双 方协 商解 决。
5 、根据 有关法 律法规 ，基 金资产净 值计 算和基 金会 计核算的 义务 由基金 管理 人承担 。
本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任， 因此 ， 就 与本 基金 有关的 会计 问题 ， 如 经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照 基金 管理 人对 基金资 产净 值的
计算结 果对 外予 以公 布。
( 四) 估值 程序
基金日 常估 值由 基金 管理 人同基 金托 管人 一同 进行 。 基金份 额净 值由 基金 管理 人完成 估
值后 ， 将 估值 结果以 书面 形式报 给基 金托 管人 ， 基 金托管 人按 基金 合同 规定 的估值 方法 、 时
间、 程 序进 行复 核， 基 金托 管人复 核无 误后 签章 返回 给基金 管理 人， 由基 金管 理 人对外 公布 。
月末、 年中 和年 末估 值复 核与基 金会 计账 目的 核对 同时进 行。
( 五) 估值 错误 的处 理
1 、当基 金资产 的估值 导致 基金份额 净值 小数点 后三 位内发生 差错 时，视 为基 金份额 净
值估值 错误 。
2 、 基金 管理 人和 基金 托管 人将采 取必 要、 适当 合 理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性、工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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及时性 。 当基 金份额 净值 出现错 误时 ， 基金管 理人 应当立 即予 以纠 正， 并采 取合理 的措 施 防
止损失 进一 步扩 大； 当计 价错误 达到 基金 份额 净值 的 0.5% 时， 基金 管理 人应 当公告 ，并 报
中国证 监会 备案 。
3 、前 述内 容如 法律 法规 或 监管机构 另 有规 定的 ，按 其规定 处理 。
( 六) 暂停 估值 的情 形
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易所 遇法 定节 假日 或因 其他原 因暂 停营 业时 ；
2 、 因不 可抗 力或 其他 情形 致使基 金管 理人 、 基 金托 管人无 法准 确评 估基 金财 产价值 时 ；
3 、中 国证 监会 认定 的其 他 情形。
( 七) 基金 净值 的确 认
用于基 金信 息披 露的 基金 份额净 值由 基金 管理 人负 责计算 ， 基 金托 管人 进行 复核。 基金
管理人 应于 每个 工作 日交 易结束 后计 算当 日的 基金 份额净 值并 发送 给基 金托 管人 。 基 金托 管
人对净 值计 算结 果复 核确 认后发 送给 基金 管理 人， 由基金 管理 人对 基金 份额 净值予 以 公 布 。
基金份 额净 值的 计算 精确 到 0.001 元 ， 小数点 后第 四位四 舍五 入 。 国家 另有 规定的 ， 从
其规定 。
( 八) 特殊 情况 的处 理
1 、 基金 管理 人按 本章 第 （ 三） 款 有关估 值方 法规 定 的第 1 项中 的第 （3） 小 项 条款、 第
2 项中 的第 （7） 小项 条款 、 第 3 项中 的第 （2） 小项 进行估 值时 ， 所 造成 的误 差不作 为基 金
份额净 值错 误处 理。
2 、由于 不可抗 力原因 ，或 由于证券 交易 所及登 记结 算公司发 送的 数据错 误， 基金管 理
人和基 金托 管人 虽然 已经 采取必 要、 适当 、 合 理的 措施进 行检 查， 但未 能发 现错误 的， 由此
造成的 基金 资产 估值 错误 ， 基金 管理 人和 基金 托管 人可以 免除 赔偿 责任 。 但 基金管 理人 应当
积极采 取必 要的 措施 消除 由此造 成的 影响 。
十 三、 基金的 收益 与分配
( 一) 基金 收益 的构 成
1 、基金 收益包 括：基 金投 资所得红 利、 股息、 债券 利息、买 卖证 券差价 、银 行存款 利
息以及 其他 收入 。
2 、因 运用 基金 财产 带来 的 成本或 费用 的节 约应 计入 收益。
( 二) 基金 净收 益
基金净收益为基金 收益 扣除 按 照 有 关 法 律 法 规规 定可 以 在 基 金 收 益 中 扣除 的费 用 等 项工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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目后的 余额 。
( 三) 收益 分配 原则
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ：
1 、基金 收益分 配采用 现金 方式，投 资者 可选择 将获 取的现金 红利 自动转 为基 金份额 进
行再投 资； 基金 份额 持有 人事先 未做 出选 择的 ，默 认的分 红方 式为 现金 红利 ；
2 、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ；
3 、基 金当 期收 益先 弥补 上 一年度 亏损 后， 方可 进行 当期收 益分 配；
4 、基 金收 益分 配后 每份 基 金份额 的净 值不 能低 于面 值；
5 、如 果基 金当 期出 现亏 损 ，则不 进行 收益 分配 ；
6 、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，基 金每 年收 益 分配 不少 于一 次， 至多 六次；
7 、 全年 基金 收益 分配 比例 不得低 于年 度基 金已 实现 净收益 的 50% 。 基 金合同 生效不 满
三个月 ，收 益可 不分 配；
8 、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的， 从其 规定 。
( 四) 收益 分配 方案
基金收 益分 配方 案中 载明 基金收 益的 范围 、基 金收 益分配 对象 、分 配原 则、 分配时 间 、
分配数 额及 比例 、分 配方 式及有 关手 续费 等内 容。
( 五) 收益 分配 方案 的确 定与 公告
基金收 益分 配方 案由 基金 管理人 拟定 ， 并 由基 金托 管人核 实后 确定 ， 基 金管 理人按 法律
法规的 规定 向中 国证 监会 备案并 公告 。
（六） 收益 分配 中发 生的 费用
1 、收 益分 配采 用红 利再 投 资方式 免收 再投 资的 费用 。
2 、收益 分配时 发生的 银行 转账等手 续费 用由基 金份 额持有人 自行 承担； 如果 基金份 额
持有人 所获 现金 红利 不足 支付前 述银 行转 账等 手续 费用 ， 注 册登 记机 构可 将该 基金份 额持 有
人的现 金红 利 按 分红 除权 日 的基 金份 额净 值 转 为基 金份额 。
十 四、 基金的 费用 与税收
( 一) 与基 金运 作有 关的 费用
1 ．基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 因基 金的证 券交 易或 结算而 产生 的费 用 （ 包括 但不限 于经 手费 、 印 花税 、 证管 费、
过户费 、手 续费 、券 商佣 金、权 证交 易的 结算 费及 其他类 似性 质的 费用 等） ；
（4） 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费；
（7） 基金 的资 金汇 划费 用 ；
（8） 按照 国家 有关 法律 法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。
2 ．上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律规 定的范 围内 按照公允 的市 场价格 确定 ，法律 法
规另有 规定 时从 其规 定。
3 ．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 资产 净值 的 1.5% 年 费率计 提。
在通常 情况 下 ， 基 金管 理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 1.5% 年费 率计 提 。 计 算 方法如 下：
H ＝E ×1.5% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 10 个工 作日 内从 基 金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 资产 净值 的 0.25% 年费率 计提 。
在通常 情况 下 ， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.25% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 ：
H=E ×0.25% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管 费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 10 个工 作日 内从 基 金财产 中一 次性 支付 给基 金托管 人。
(3) 本章 第（ 一） 款第 1 项的第 （3 ） 至 第（8） 小 项费用 由基 金管 理人 和基 金托管 人
根据有 关法 规及 相应 协议 的规定 ，列 入当 期基 金费 用。
4 ．不 列入 基金 费用 的项 目 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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本条第 （ 一） 款约 定以 外 的其他 费用 ， 以及基 金管 理人和 基金 托管 人因 未履 行或未 完全
履行义 务导 致的 费用 支出 或基金 财产 的损 失等 不列 入基金 费用 。
5. 基 金管理人 和基金托 管人可 协商酌情 调低基金 管理费 和基金托 管费，无 须 召开 基金
份额持 有人 大会 。 基金 管理 人必须 最迟 于新 的费 率实 施日 前 3 个 工作 日在 指定 媒体上 刊登 公
告。
( 二) 与基 金销 售有 关的 费用
本基金 的申 购费 、 赎 回费 的费率 水平 、 计算公 式 、 收取方 式和 使用 方式 详见 本招募 说明
书第八 章第( 六) 款 及第( 七) 款的相 关规 定。
( 三 ) 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十 五、 基金的 会计 与审计
( 一) 基金 的会 计政 策
1 、基 金的 会计 年度 为公 历 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。
2 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位。
3 、会 计核 算 制 度按 国家 有 关的会 计核 算制 度执 行。
4 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算。
5 、本 基金 会计 责任 人为 基 金管理 人。
6 、基金 管理人 应保留 完整 的会计账 目、 凭证并 进行 日常的会 计核 算，按 照有 关法律 法
规规定 编制 基金 会计 报表 ， 基金 托管 人定 期与 基金 管理人 就基 金的 会计 核算 、 报表 编制 等进
行核对 并以 书面 方式 确认 。
( 二) 基金 的审 计
1 、基金 管理 人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相独 立的、具 有从 事证券 业务 资格的 会
计师事 务所 及其 注册 会计 师等对 基金 年度 财务 报表 及其他 规定 事项 进行 审计 ；
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 ；
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须经基金 托管 人同意 ，并 报中国 证
监会备 案。 基金 管理 人应 在更换 会计 师事 务所 后 2 日内公 告。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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十 六、 基金的 信息 披露
基金信 息披 露义 务人 应当 在中国 证监 会规 定时 间内 ， 将应予 披露 的基 金信 息通 过至少 一
种中国 证监 会指 定媒 体和 基金管 理人 、 基 金托 管人 的互联 网网 站等 媒介 披露 ， 并保 证投 资者
能够按 照基 金合 同约 定的 时间和 方式 查阅 或者 复制 公开披 露的 信息 资料 。
（一） 基金 招募 说明 书、 基金合 同、 基金 托管 协议
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后， 基金 管理 人应 当在基 金份 额发 售 的 3 日 前， 将 招募
说明书 、 基 金 合 同摘 要登 载 在指定 报刊 和网 站上 ； 基 金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 基金合 同、
基金托 管协 议登 载在 各自 公司网 站上 。
基金合 同生 效后 ，基 金管 理人应 当在 每 6 个月 结束 之日起 45 日 内， 更新 招募 说明书 并
登 载 在 网 站 上， 将 更 新 后的 招 募 说 明 书摘 要 登 载 在指 定 报 刊 上 。基 金 管 理 人应 当 在 公 告的
15 日 前向 中国 证监 会报 送 更新的 招募 说明 书， 并就 有关更 新内 容提 供书 面说 明。
（二） 基金 份额 发售 公告
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 报刊 和网站 上。
（三） 基金 合同 生效 公告
基金管 理人 应当 在基 金 合 同生效 的次 日在 指定 媒体 和网站 上登 载基 金合 同生 效公告 。
（四） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 公告
基金合 同生 效后 ， 在 开始 办理基 金份 额申 购或 者赎 回前， 基金 管理 人应 当至 少每周 公告
一次基 金资 产净 值和 基金 份额净 值。
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回之 后， 基金 管理 人应当 在每 个开 放日 的次 日， 通 过 网
站、基 金份 额销售 网 点以 及其他 媒介 ，披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净值 。
基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。
基金管 理人 应当 在前 述最 后一个 市场 交易 日的 次日 ， 将基 金资 产净 值、 基 金份 额净值 和基金
份额累 计净 值登 载在 指定 报刊和 网站 上。
（五） 定期 报告
基金定期报告由基金 管理 人按照法律法规和中 国证 监会颁布的有关证券 投资 基金信息
披露内 容与 格式 的相 关文 件的规 定单 独编 制 ， 由 基金 托管人 按照 法律 法规 的规 定对相 关内 容
进行复 核。 基金 定期 报告 ，包括 基金 年度 报告 、基 金半年 度报 告和 基金 季度 报告。
1 、 基金 年度 报告： 基金 管 理人应 当在 每年 结束 之日 起 90 日内， 编制 完成 基金 年度报 告，
并将年 度报 告正 文登 载于 网站上 ， 将 年度 报告 摘要 登载在 指定 报刊 上。 基金 年度报 告的 财务
会计报 告应 当经 过审 计。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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2 、 基 金半 年度 报告 ： 基 金 管理人 应当 在上 半年 结束 之日 起 60 日内 ， 编 制完 成 基金半 年
度报告 ，并 将半 年度 报告 正文登 载在 网站 上， 将半 年度报 告摘 要登 载在 指定 报刊上 。
3 、 基 金季 度报 告： 基金 管 理人应 当在 每个 季度 结束 之日 起 15 个工 作日 内， 编 制完成 基
金季度 报告 ，并 将季 度报 告登载 在指 定报 刊和 网站 上。
基金合 同生 效不 足 2 个月 的， 基 金管 理人 可以 不编 制当期 季度 报告 、 半 年度 报告或 者年
度报告 。
法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 的， 从其 规定 。
（ 六） 临时 报告 与公 告
基金发 生重 大事 件， 有关 信息披 露义 务人 应当 在 2 日内编 制临 时报 告书 ， 予 以公告 ， 并
在 公 开 披 露 日分 别 报 中 国证 监 会 和 基 金管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在地 中 国 证 监会 派 出 机 构备
案。
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的事件 ，包 括：
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开；
2 、终 止基 金合 同；
3 、转 换基 金运 作方 式；
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；
5 、基 金管 理人 、基 金 托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更；
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ；
7 、基 金募 集期 延长 ；
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动；
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过 50% ；
10 、基 金管 理人 、基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过 30% ；
11 、涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼；
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ；
13 、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚；
14 、重 大关 联交 易事 项；
15 、基 金收 益分 配事 项；
16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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17 、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值 0.5% ；
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所；
19 、基 金变 更、 增加 、减 少基金 代销 机构 ；
20 、基 金更 换基 金注 册登 记机构 ；
21 、基 金开 始办 理申 购、 赎回；
22 、基 金申 购、 赎回 费率 及其收 费方 式发 生变 更；
23 、基 金发 生巨 额赎 回并 延期支 付；
24 、基 金连 续发 生巨 额赎 回并暂 停接 受赎 回申 请；
25 、基 金暂 停接 受申 购、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ；
26 、基 金份 额上 市交 易；
27 、基 金份 额持 有人 大会 的决议
28 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。
（七） 公开 澄清
在基金 合同 期限 内 ， 任 何公 共媒体 中出 现的 或者 在市 场上流 传的 消息 可能 对基 金份额 价
格产生 误导 性影 响或 者引 起较大 波动 的 ， 相 关 信 息披 露义务 人知 悉后 应当 立即 对该消 息进 行
公开澄 清， 并将 有关 情况 立即报 告中 国证 监会 。
（八） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金代 销机 构的住 所 ，
投 资者 可免 费查 阅。 投资 者在支 付工 本费 后， 可在 合理时 间内 取得 上述 文件 复印件 。
基金定期 报告 公布后 ，应 当分别置 备于 基金管 理人 和基金托 管人 的住所 ， 投 资者可 免
费查阅 。投 资者 在支 付工 本费后 ，可 在合 理时 间内 取得上 述文 件复 印件 。
十 七、 基金的 风险 揭示
本基金 的投 资风 险包 括投 资组合 的风 险 、 管理 风险 、 合 规性 风险 、 操 作风 险 以及其 他风
险 。
（一） 投资 组合 的风 险
投资组 合的 风险 主要 包括 市场风 险、 信用 风险 及流 动性风 险。
1 、市 场风 险
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动， 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 ， 本
基金的 市场 风险 来源 于基 金股票 资产 与债 券资 产市 场价格 的波 动 。 影 响股 票与 债券市 场价 格工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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波动的 风险 包括 但不 限于 以下多 种风 险因 素：
（1） 政策 风险
货币政 策 、 财 政政策 、 产 业政策 等国 家宏 观经 济政 策的变 化导 致证 券市 场价 格波动 ， 影
响基金 收益 而产 生风 险。
（2） 经济 周期 风险
经济运 行具 有周 期性 的特 点， 证 券市 场的 收益 水平 受到宏 观经 济运 行状 况的 影响， 也呈
现周期 性变 化 ， 基金 投资 于债券 与上 市公 司的 股票 ， 其 收益 水平 也会随 之发 生变化 ， 从而 产
生风险 。
（3） 利率 风险
金融市 场利 率的 波动 会导 致股票 市场 及债 券市 场的 价格和 收益 率的 变动 ， 同时 直接影 响
企业的 融资 成本 和利 润水 平。基 金投 资于 股票 和债 券，其 收益 水平 会受 到利 率变化 的影 响 ，
从而产 生风 险。
（4） 通货 膨胀 风险
基金持 有人 的收 益将 主要 通过现 金形 式来 分配 ， 如 果发生 通货 膨胀 ， 现 金的 购买力 会下
降，从 而影 响基 金的 实际 收益。
（5） 汇率 风险
汇率的 变化 可能 对国 民经 济不同 部门 造成 不同 的影 响， 从而 导致 本基 金所 投资 的上市 公
司业绩 及其 股票 价格 。
（6） 上市 公司 经营 风险
上市公 司的 经营 受多 种因 素影响 。 如 果基 金所 投资 的上市 公司 经营 不善 ， 其 股票价 格可
能下跌 ， 或者 能够用 于分 配的利 润减 少 ， 使基 金投 资收益 下降 。 虽然本 基金 可通过 分散 化 投
资减少 这种 非系 统性 风险 ，但并 不能 完全 消除 该种 风险。
（7） 债券 收益 率曲 线变 动 的风险
债券收 益率 曲线 变动 风险 是指与 收益 率曲 线非 平行 移动有 关的 风险 ， 单一 的久 期指标 并
不能充 分反 映这 一风 险的 存在。
（8） 再投 资风 险
市场利 率下 降将 影响 固定 收益类 证券 利息 收入 的再 投资收 益率 ， 这与 利率 上升 所带来 的
价格风 险互 为消 长。
2 、信 用风 险
债券发 行人 出现 违约 、 拒 绝支付 到期 本息 ， 或 由于 债券发 行人 信用 质量 降低 导致债 券价工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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格下降 的风 险， 信用 风险 也包括 证券 交易 对手 因违 约而产 生的 证券 交割 风险 。
3 、流 动性 风险
因市场 交易 量不 足， 导致 证券不 能迅 速 、 低成 本地 转变为 现金 的风 险。 流动 性风险 还 包
括由于 本基 金出 现投 资者 大额赎 回 ， 致 使本 基金 没有 足够的 现金 应付 基金 赎回 支付的 要求 所
引致的 风险 。
（二） 管理 风险
在 基金 管理 运作 过程 中， 基金 管理 人的 研究 水平 、 投 资管 理水 平直 接影 响基 金收益 水平 ，
如果基 金管 理人 对经 济形 势和证 券市 场判 断不 准确 、获取 的信 息不 全、 投资 操作出 现失 误 ，
都会影 响基 金 的 收益 水平 。
（三） 合规 性风 险
是指本 基金 的投 资运 作不 符合相 关法 律、 法规 的规 定和基 金合 同的 要求 而带 来的 风 险 。
（四） 操作 风险
基金运 作过 程中 ， 因内 部控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作失 误或 违反 操作 规程等 引
致的风 险， 例如 ，越 权违 规交易 、会 计部 门欺 诈、 交易错 误、IT 系 统故 障等 风险。
（五） 其他 风险
战争 、 自 然灾 害等不 可抗 力因素 的出 现 ， 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基 金
资产的 损失 。 金融市 场危 机、 行业 竞争 、 代 理商 违 约等超 出基 金管 理人 自身 直接控 制能 力之
外的风 险， 可能 导致 基金 或者基 金份 额持 有人 利益 受损。
十 八、基 金合 同的 变更、 终止 与基金 财产 的清算
( 一) 基金 合同 的变 更
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。
2 、变更 基金合 同的基 金份 额持有人 大会 决议应 报中 国证监会 核准 或备案 ，并 自中国 证
监会核 准或 出具 无异 议意 见之日 起生 效。
3 、但如 因相应 的法律 法规 发生变动 并属 于基金 合同 必须遵照 进行 修改的 情形 ，或者 基
金 合 同 的 修 改不 涉 及 基 金合 同 当 事 人 权利 义 务 关 系发 生 变 化 或 对基 金 份 额 持有 人 利 益 无实
质性不 利影 响 的 ， 可 不经 基金份 额持 有人 大会 决议 ， 而经 基金 管理 人和 基 金 托管人 同意 修改
后公布 ，并 报中 国证 监会 备案。
( 二) 基金 合同 的终 止 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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有下列 情形 之一 的， 基金 合同应 当终 止：
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 ；
2 、因 重大 违法 、违 规行 为 ，被中 国证 监会 责令 终止 的；
3 、基金 管理人 、基金 托管 人职责终 止， 在六个 月内 没有新基 金管 理人、 基金 托管人 承
接的；
4 、法 律法 规和 基金 合同 规 定的其 他情 形。
基金合 同终 止后 ， 基 金管 理人和 基金 托管 人有 权依 照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 《销
售办法 》 、 基金 合同 及其 他有关 法律 法规 的规 定， 行使请 求给 付报 酬、 从基 金资产 中获 得补
偿的权 利。
( 三) 基金 财产 的清 算
1 、基 金合 同终 止， 应当 按 法律法 规和 基金 合同 的有 关规定 对基 金财 产进 行清 算。
2 、基 金财 产清 算组
（1）自 基金合 同终止 事由 之日起 30 个 工作日 内由 基金管理 人组 织成立 基金 财产清 算
组， 在 基金 财产 清算 组接 管基金 财产 之前 ， 基 金管 理人和 基金 托管 人应 按照 基金合 同和 托管
协议的 规定 继续 履行 保护 基金财 产安 全的 职责 。
（2）基 金财产 清算组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具有 从事 证券相 关业 务资格 的
注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算 组可 以聘 用必要 的工 作人
员。
（3）基 金财产 清算组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、变 现和 分配 。 基金 财产清 算
组可以 依法 进行 必要 的民 事活动 。
3 、清 算程 序
（1） 基金 合同 终止 情形 发 生后， 由基 金财 产清 算组 统一接 管基 金财 产；
（2） 基金 财产 清算 组根 据 基金财 产的 情况 确定 清算 期限；
（3） 基金 财产 清算 组对 基 金财产 进行 清理 和确 认；
（4） 对基 金财 产进 行评 估 和变现 ；
（5） 制作 清算 报告 ；
（6）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书；
（7） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ；
（8） 对基 金财 产进 行分 配 。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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4 、清 算费 用
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 清算 过程 中发生 的所 有 合 理费 用 ， 清 算费用 由
基金财 产清 算组 优先 从基 金财产 中支 付。
5 、基 金剩 余财 产的 分配
基金财 产按 下列 顺序 清偿 ：
（1） 支付 清算 费用 ；
（2） 交纳 所欠 税款 ；
（3） 清偿 基金 债务 ；
（4） 按基 金份 额持 有人 持 有的基 金份 额比 例进 行分 配。
基金财 产未 按前 款（1） 、 （2）、（ 3 ）项 规定 清偿 前， 不分配 给基 金份 额持 有人 。
6 、基 金财 产清 算的 公告
基金财 产清 算组 做出 的清 算报告 经会 计师 事务 所审 计，律 师事 务所 出具 法律 意见书 后 ，
报中国 证监 会备 案并 公告 。
7 、基 金财 产清 算账 册及 文 件由基 金托 管人 保 存 15 年 以上。
十 九、 基金合 同的 内容摘 要
基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。
二十 、 基金托 管协 议的内 容摘 要
基金托 管协 议的 内容 摘要 见附件 二。
二十 一 、对基 金份 额持有 人的 服务
基金管 理人 承诺 为 本 基金 的份额 持有 人提 供一 系列 的服务 （ 基金 管理 人将 根据 基金份 额
持有人 的需 要和 有关 情况 ，增加 或修 改 ） 。具 体内 容 如下：
一、关 于基 金账 户确 认
公司向首 次开 立基金 账户 的客户寄 送《 基金账 户确 认书》 （ 公司获 得投资 人准 确的邮 寄
地址） 。 《基 金账 户确 认书 》将在 客户 开户 后15 个工 作日内 寄送 。
在基金 募集 期间 新开 户的 客户， 公司 将 于 基金 合同 生效后 的15 个工 作日 内寄送 《基 金账
户确认 书》 。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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二、关 于对 账单 服务
1 、公 司的 网站 、热 线电 话 提供对 账单 自助 下载 服务 。
（1） 份 额持 有人 可登 录公 司网站 （www.icbccs.com.cn ） 进入 “ 我的 账户” 栏 目， 输
入身份 号码 或基 金账 号， 自助查 询或 下载 任意 时段 的对账 单。
（2） 份额持 有人 用带 有传 真机的 电话 ，拨 打公司 热 线电话 （4008119999 ） ， 选 择自助
服务， 按“3” 后， 输入 需 要下载 的对 账单 日期 ，进 行对账 单自 助传 真。
2 、 公司将按 照 份额 持 有人的 需 求 ，提 供 纸质 、 电子邮 件 、 短信 （ 彩信 ） 对账单 。 上
述对账 单需 份额 持有 人通 过电话 、邮 件、 短信 等向 公司主 动定 制。 其中 ：
（1 ）电子 邮 件 对账 单 ：公司 为 份 额持 有 人提 供 月度、 季 度 和年 度 电子 对 账单。 电 子
对账单 在每 月、 季、 年度 结束后15个 工作 日内 向份额 持有 人指 定 的 电子 信箱 发送。
（2 ） 手 机彩 信 对账 单 ：公司 为 定 制份 额 持有 人 提供交 易 发 生时 间 段的 季 度手机 彩信
账单 。 手机 彩信 对账 单在 每季度 、 年 度结 束后15 个 工作日 内向 份额 持有 人指 定 的手 机号 码发
送。
（3 ） 纸 质对 账 单 ： 公 司为定 制 份 额持 有 人提 供 交易发 生 期 间的 季 度纸 质 对账单 。 季
度内无 交易 发生 ， 公 司将 不邮寄 该季 度纸质 对账 单。 定制 纸质 对账 单 的 份额 持有人 将获 得年
度对账 单。 纸质 对账 单的 寄送时 间为 每季 度 或 年度 结束后 的15 个工 作日 内 。
3 、提示： 由于 份额 持 有人 提 供 的 邮寄 地 址、 手 机号码 、 电 子邮 箱 不详 或 因 邮局 投 递
差错、 通讯 故障 、 延 误等 原因 ， 造成 对账 单无 法按 时准确 送达 ， 请 及时 到原 基金销 售网 点 或
致电 本 公司 客服 中心 办理 相关信 息变更 。 如需 补发 对账单 ，敬 请拨 打客 服热 线 电话 。
三、关 于收 益分 配方 式
本基金 默认 的收 益分 配方 式是现 金分 红 ， 份 额持 有人 可通过 销售 机构 选择 现金 分红或 红
利再投 资 ， 并通 过 本 公司 网站、 客户 服务 中心 或销 售机构 查询 基金 收益 分配 方式 。
四 、关 于 定 期定 额投 资
本基金 可通 过销 售机 构 和 我公司 网上 交易 系统 为份 额持有 人 提 供定 期定 额投 资的服 务 ，
即 份额 持有 人 可 通过 固定 的渠道 ， 采用 固定 期 限 、 固定金 额的 方式 申购 基金 份额 。 定 期定 额
投资不 受最 低申 购金 额限 制 。
五、关 于 资 讯服 务
公司网 站为 份额 持有 人提 供本基 金信 息 、 基金 投资 报告 、 宏 观形 势分析 、 基 金净值 等多
种资讯 。 如 需通 过手 机或 电子邮 件获 得上 述资 讯， 份额持 有人 可通 过公 司网 站或热 线电 话定
制。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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六、关 于联 络方 式
公司提 供多 种联 络方 式， 供份额 持有 人与 公司 及时 沟通， 主要 包括 ：
1 、热 线电 话：4008119999 （免长 途费 ）
（1） 人工 服务 ： 公 司客户 服务中 心提供 工 作日 每天8 小时的 人工 服务 （9 ：00-17：00）。
（2）自 助电话 服务： 公司 提供每天24小 时自动 语音 服务，客 户可 通过热 线电 话进行 账
户信息 、 基 金份 额、 基金 净值、 基金 对账 单、 最新 公告的 自助 查询 ， 以 及下 载对账 单及 业务
单据等 操作 。
2 、在 线客 户服 务
公司网 站设 置了 “在 线客 服” 栏 目， 份额 持有 人 可 通过 登 录公 司网 站首 页， 点击 “ 在线
客服” 图标 通过 网络 在线 开展相 关咨 询。 公司 在线 客服的 时间 是： 工作 日9:00-17:00 。
3 、电 子邮 件和 电话 留言
份额持 有人 可向 公司 客户 服务电子 邮 箱 （customerservice@icbccs.com.cn ） 、 热 线 电话 （按
“6” ） 发送 邮件 或留 言， 您的各 种服 务需 求将 在一 个工作 日内 得到 回复 。
七、关 于电子 化 交易
份额持 有人 可以 通过 本公 司电子 自助 交易 系统 （7*24 小时 服务 ） 办 理 基 金交 易 业务 ， 包
括：基 金申 购、 赎回 、转 换、 撤 单、 分红 方式 变更 及查询 等业 务。 电子 化交 易方式 有 两 种 ：
网上交 易 ： 客户 可以 使用 多家银 行的 银行 卡通 过网 上交易 系统 自助 办理 基金 交易业 务 。
网址：https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/ 。
电话交 易： 是 网 上交 易的 一种补 充委 托方 式， 客户 在外出 或者 不方 便上 网的 时候 可 以通
过电话 交易 系统 自助 办理 基金交 易业务 。 电话 ：4008119999-3
电子化 交易 的具 体交 易操 作方法 参考 公司 网站 “网 上交 易 ”栏 目下 相关 交易 指引。
八、客 户意 见、 建议 或投 诉处理
份额持 有人 可以 通过 本公 司热线 电话 、 电子邮 箱 、 传真 、 在 线客 服等渠 道对 基金管 理人
和销售 机构 提出 意见 、建 议或投 诉。
二十 二 、其他 应披 露事项
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本次更 新期 间本 基金 管理 人及本 基金 的有 关公 告:
1. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司客户 服务 中心 迁址 及暂 停服务 公告 2012 年4 月24 日 ；
2. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 固有 资金 投资 的公 告 2012 年5 月18 日 ；
3. 关于参 加华 融证 券股 份有 限公司 网上 基金 定投 费率 优惠活 动的 公告 2012 年5 月 29 日 ；
4. 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 提 请 投 资 者 及 时 更 新 已 过 期 身 份 证 件 或 身 份 证 明 文 件
的公告 2012 年7 月10 日 。
二十 三 、招募 说明 书存放 及查 阅方式
本基金 招募 说明 书存 放在 基金管 理人 的办 公场 所和 营业场 所， 投资 者可 免费 查阅。 在支
付工本 费后 ，可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。
基金管 理人 保证 文本 的内 容与公 告的 内容 完全 一致 。
二十 四 、备查 文件
（一） 中国 证监 会核 准工 银瑞信 大盘 蓝筹 股票 型证 券投资 基金 募集 的文 件
（二） 《工 银瑞 信大 盘蓝 筹 股票型 证券 投资 基金 基金 合同》
（三） 《工 银瑞 信大 盘蓝 筹 股票型 证券 投资 基金 托管 协议》
（四） 法律 意见 书
（五） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照
（六） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照
以上第 （一 ） 至 （五 ） 项 备查文 件存 放在 基金 管理 人办公 场所 、 营 业场 所， 第 （六 ） 项
文件存 放于 基金 托管 人的 办公场 所。 基金 投资 者在 营业时 间可 免费 查阅 ，在 支付工 本费 后 ，
可在合 理时 间内 取得 上述 文件的 复制 件或 复印 件。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二0一 二年 九 月 十四 日工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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附 件一
基金合同摘要
一、基金合同当事人 的权 利与义务
( 一) 基金 份额 持有 人
基金投 资者 购买 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对基 金合同 的承 认和 接受 ， 基金 投资者 自
依据基 金合 同取 得基 金份 额， 即 成为 基金 份额 持有 人和基 金合 同当 事人 。 基 金份额 持有 人作
为当事 人并 不以 在基 金合 同上书 面签 章为 必要 条件 。每份 基金 份额 具有 同等 的合法 权益 。
( 二) 基金 管理 人的 权利
（1） 依法 募集 基金 ，办 理 基金备 案手 续；
（2） 依照 法律 法规 和基 金 合同独 立管 理运 用基 金财 产；
（3） 根据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 ， 制 订、 修改 并公布 有关 基金 认购 、 申 购、 赎 回、
转托管 、基 金转 换、 非交 易过户 、冻 结、 收益 分配 等方面 的业 务规 则；
（4）根 据法律 法规和 基金 合同的规 定决 定本基 金的 相关费率 结构 和收费 方式 ，获得 基
金管理 费 ， 收 取认购 费 、 申购费 、 赎回 费及其 他事 先核准 或公 告的 合理 费用 以及法 律法 规规
定的其 他费 用；
（5） 根据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 销售 基金 份额 ；
（6）在 基金合 同的有 效期 内，在不 违反 公平、 合理 原则以及 不妨 碍基金 托管 人遵守 相
关法律 法规 及其 行业 监管 要求的 基础 上 ， 基 金管 理人 有权对 基金 托管 人履 行基 金合同 的情 况
进行必 要的 监督 。 如 认为 基金托 管人 违反 了法 律法 规或基 金合 同规 定对 基金 财产、 其他 基金
合同当 事人 的利 益造 成重 大损失 的， 应及 时呈 报中 国证监 会和 中国 银监 会， 以及采 取其 他必
要措施 以保 护本 基金 及相 关基金 合同 当事 人的 利益 ；
（7）根 据基金 合同的 规定 选择适当 的基 金代销 机构 并有权依 照代 销协议 和有 关法律 法
规对基 金代 销机 构行 为进 行必要 的监 督和 检查 ；
（8）自 行担任 基金注 册登 记机构或 选择 、更换 基金 注册登记 代理 机 构， 办理 基金注 册
登记业 务， 并按 照基 金合 同规定 对基 金注 册登 记代 理机构 进行 必要 的监 督和 检查；
（9） 在基 金合 同约 定的 范 围内， 拒绝 或暂 停受 理申 购和赎 回的 申请 ；
（10） 在法 律法 规允 许的 前 提下， 为基 金份 额持 有人 的 利益依 法为 基金 进行 融资 、 融券；
（11） 依据 法律 法规 和基 金合同 的规 定， 制订 基金 收益分 配方 案； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（12 ） 按 照法 律法规 ， 代 表基金 对被 投资 企业 行使 股东权 利 ， 代 表基金 行使 因投资 于其
他证券 所产 生的 权利 ；
（13） 在基 金托 管人 职责 终止时 ，提 名新 的基 金托 管人；
（14） 依据 法律 法规 和基 金合同 的规 定， 召集 基金 份额持 有人 大会 ；
（15） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 利益行 使诉 讼权 利或 者实 施其他 法律
行为；
（16） 选择 、 更 换律 师、 审 计师、 证券 经纪 商或 其他 为基金 提供 服务 的外 部机 构并确 定
有关费 率；
（17） 法律 法规 、基 金合 同规定 的其 他权 利。
( 三) 基金 管理 人的 义务
（1）依 法募集 基金， 办理 或者委托 经国 务院证 券监 督管理机 构认 定的其 他机 构代为 办
理基金 份额 的发 售、 申购 、赎回 和登 记事 宜；
（2） 自基 金合 同生 效之 日 起，以 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产；
（3） 办理 基金 备案 手续 ；
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投 资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ；
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理、 分别记 账 ， 进 行
证券投 资；
（6） 按 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 分配 方案 ， 及 时向基 金份 额持 有人 分配 基金收 益 ；
（7）除 依据《 基金法 》、 基金合同 及其 他有关 规定 外，不得 以基 金财产 为自 己及任 何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人运 作基 金财 产；
（8） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金的 财务 会计 报告 ；
（9） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ；
（10） 编制 中期 和年 度基 金报告 ；
（11 ） 采 取适 当合理 的措 施使计 算开 放式 基金 份额 认购 、 申 购、 赎回 和注 销 价格的 方法
符合基 金合 同等 法律 文件 的规定 ；
（12） 计算 并公 告基 金资 产净值 ，确 定基 金份 额申 购、赎 回价 格；
（13） 严格 按照 《基 金法 》、基 金合 同及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ；
（14） 保守 基金 商业 秘密 ， 不泄 露基 金投 资计 划、 投资意 向等 。 除 基金 法、 基金合 同及工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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其他有 关规 定另 有规 定外 ，在基 金信 息公 开披 露前 应予以 保密 ，不 得向 他人 泄露；
（15） 按规 定受 理申 购和 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ；
（16） 保存 基金 财产 管理 业务活 动的 记录 、 账 册、 报表、 代表 基金 签订 的重 大合同 及其
他相关 资料 ；
（17） 依据 《基 金法》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定召 集基金 份额 持有 人大 会或 配合基 金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会；
（18 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ；
（19） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配；
（20） 因违 反基 金合 同导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 的合 法权 益， 应 承担
赔偿责 任， 其赔 偿责 任不 因其退 任而 免除 ；
（21） 基金 托管 人违 反基 金合同 造成 基金 财产 损失 时， 应 为基 金份 额持 有人 利益向 基金
托管人 追偿 ；
（22） 法律 法规 、基 金合 同及国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 义务 。
( 四) 基金 托管 人的 权利
（1） 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 安全 保管 基金 财产；
（2） 依照 基金 合同 的约 定 获得基 金托 管费 ；
（3） 监督 基金 管理 人对 本 基金的 投资 运作 ；
（4） 在基 金管 理人 职责 终 止时， 提名 新的 基金 管理 人；
（5） 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 召集 基金 份额 持有人 大会 ；
（6） 法律 法规 、基 金合 同 规定的 其他 权利 。
( 五) 基金 托管 人的 义务
（1） 安全 保管 基金 财产 ；
（2）设 立专门 的基金 托管 部，具有 符合 要求的 营业 场所，配 备足 够的、 合格 的熟悉 基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜；
（3） 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 和证 券账 户；
（4）除 依据《 基金法 》、 基金合同 及其 他有关 规定 外，不得 为自 己及任 何第 三人谋 取
利益， 不得 委托 第三 人托 管基金 财产 ；
（5） 对所 托管 的不 同基 金 财产分 别设 置账 户， 确保 基金财 产的 完整 和独 立；
（6） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证；
（7） 保存 基金 托管 业务 活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（8） 按照 基金 合同 的约 定 ，根据 基金 管 理 人的 投资 指令， 及时 办理 清算 、交 割事宜 ；
（9）保 守基金 商业秘 密。 除《基金 法》 、基金 合同 及其他有 关规 定另有 规定 外，在 基
金信息 公开 披露 前应 予以 保密， 不得 向他 人泄 露；
（10） 办理 与基 金托 管业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；
（11 ） 对 基金 财务会 计报 告、 中期 和年 度基金 报告 的相关 内容 出具 意见 ， 说 明基金 管 理
人在各 重要 方面 的运 作是 否严格 按照 基金 合同 的规 定进行 ； 如果 基金 管理 人有 未执行 基金 合
同规定 的行 为， 还应 当说 明基金 托管 人是 否采 取了 适当的 措施 ；
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册；
（13） 复核 、审 查基 金管 理人计 算的 基金 资产 净值 和基金 份额 申购 、赎 回价 格；
（14） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对；
（15） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ；
（16 ） 按 照规 定召 集基 金份 额持有 人大 会或 配合 基金 份额持 有人 依法 自行 召集 基金份 额
持有人 大会 ；
（17） 按照 规定 监督 基金 管理人 的投 资运 作；
（18） 因违 反基 金合 同导 致 基金财 产损 失， 应承 担赔 偿 责任， 其责 任不 因其 退任 而 免除；
（19） 基金 管理 人因 违反 基金合 同造 成基 金财 产损 失时， 应为 基金 向基 金管 理人 追 偿 ；
（20） 法律 法规 、基 金合 同及国 务院 证券 监督 管理 机构 规 定的 其他 义务 。
( 六) 基金 份额 持有 人的 权利
（1） 分享 基金 财产 收益 ；
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ；
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ；
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会；
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权；
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料；
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ；
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 份额销 售机 构损害其 合法 权益的 行为 依法提 起
诉讼；
（9） 法律 法规 、基 金合 同 规定的 其他 权利 。
( 七) 基金 份额 持有 人的 义务 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（1） 遵守 法律 法规 及基 金 合同；
（2） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 基金 合同 规定 的费 用；
（3） 在持 有的 基金 份额 范 围内， 承担 基金 亏损 或者 基金合 同终 止的 有限 责任 ；
（4）不 从事任 何有损 基金 、其他基 金份 额持有 人及 其他基金 合同 当事人 合法 利益的 活
动；
（5） 执行 基金 份额 持有 人 大会的 决议 ；
（6）返 还在基 金交易 过程 中因任何 原因 ，自基 金管 理人、基 金托 管人及 基金 管理人 的
代理人 处获 得的 不当 得利 ；
（7） 法律 法规 及基 金合 同 规定的 其他 义务 。
二、基金份额持有人 大会
（一） 本基 金的 基金 份额 持有人 大会 ，由 本基 金的 基金份 额持 有人 组成 。
（二） 有以 下情 形之 一时 ，应召 开基 金份 额持 有人 大会：
1 、终 止基 金合 同；
2 、转 换基 金运 作方 式；
3 、提高 基金管 理人、 基金 托管人的 报酬 标准， 但根 据法律法 规的 要求提 高该 等报酬 标
准的除 外；
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；
5 、变 更基 金类 别；
6 、变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略；
7 、变 更基 金份 额持 有人 大 会议事 程序 、表 决方 式和 表决程 序；
8 、本 基金 与其 他基 金合 并 ；
9 、对基 金合同 当事人 权利 、义务产 生重 大影响 ，需 召开基金 份额 持有人 大会 的变更 基
金合同 等其 他事 项；
10 、法 律法 规或 中国 证监 会规定 的其 他应 当召 开基 金 份额 持有 人大 会的 事项 。
（三） 有以 下情 形之 一的 ，不需 召开 基金 份额 持有 人大会 ：
1 、调 低基 金管 理费 率、 基 金托管 费率 ； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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2 、 在法 律法 规和 基金 合同 规定的 范围 内变 更本 基金 的申购 费率 、 赎 回费 率或 收费方 式 ；
3 、因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对基 金合 同进 行修改 ；
4 、对 基金 合同 的修 改不 涉 及基金 合同 当事 人权 利义 务关系 发生 变化 ；
5 、对 基金 合同 的修 改对 基 金份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影响 ；
6 、除 法律 法规 或基 金合 同 规定应 当召 开基 金份 额持 有人大 会以 外的 其他 情形 。
（四） 召集 方式 ：
1 、除 法律 法规 或基 金合 同 另有约 定外 ，基 金份 额持 有人大 会由 基金 管理 人召 集。
2 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日 内召 开； 基金 管理 人决定 不
召集， 基金 托管 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 自行 召集。
3 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （ 含 10% ， 下同 ） 的基 金 份额持 有人 认为 有必 要召 开基金 份
额持有 人大 会的 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日 内决 定是 否召 集， 并 书面告 知提 出 提 议的 基金 份额持 有人 代表 和基 金托 管人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日 内召 开； 基金 管理 人决定 不
召集，代表基金份 额 10% 以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管 人
提出书 面提 议。
基金托 管人 应当 自收 到书 面提议 之日 起 10 日内 决定 是否召 集， 并书 面告 知提 出提议 的
基 金 份 额 持 有人 代 表 和 基金 管 理 人 ； 基金 托 管 人 决定 召 集 的 ， 应当 自 出 具 书面 决 定 之 日起
60 日 内召 开。
4 、 代表 基金 份 额 10% 以上 的基金 份额 持有 人就 同一 事项书 面要 求召 开基 金份 额持有 人
大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份 额 10% 以上的基金份额持有 人
有权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会备 案 。
5 、基金 份额持 有人依 法自 行召集基 金份 额持有 人大 会的，基 金管 理人、 基金 托管人 应
当配合 ，不 得阻 碍、 干扰 。
6 、基 金份 额持 有人 大会 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。
（五） 通知 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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召开基 金份 额持 有人 大会 ，召集 人应 当于 会议 召开 前 30 天 ，在 至少 一种 中国 证监会 指
定的信 息披 露媒 体公 告通 知。 基 金份 额持 有人 大会 不得就 未经 公告 的事 项进 行表决 。 基 金份
额持有 人大 会通 知将 至少 载明以 下内 容：
1 、会 议召 开的 时间 、地 点 、方式 ；
2 、会 议拟 审议 的主 要事 项 、议事 程序 和表 决方 式；
3 、代 理投 票授 权委 托书 送 达时间 和地 点；
4 、会 务常 设联 系人 姓名 、 电话；
5 、权 益登 记日 ；
6 、如采 用通讯 表决方 式， 还应载明 具体 通讯方 式、 委托的公 证机 关及其 联系 方式和 联
系人、 书面 表达 意见 的寄 交和收 取方 式、 投票 表决 的截止 日以 及表 决票 的送 达地址 等 内 容 。
（六） 开会 方式
基金份 额持 有人 大会 的召 开方式 包括 现场 开会 和通 讯方式 开会 。 现场 开会 由基 金份额 持
有人本 人出 席或 通过 授权 委派其 代理 人出 席 ， 现 场开 会时基 金管 理人 和基 金托 管人的 授权 代
表应当 出席 ； 通 讯方 式开 会指按 照基 金合 同的 相关 规定以 通讯 的书 面方 式进 行表决 。 会 议的
召开方 式由 召集 人确 定， 但决定 基金 管理 人更 换或 基金托 管人 的更 换、 转换 基金运 作方 式和
终止基 金合 同事 宜必 须以 现场开 会方 式召 开基 金份 额持有 人大 会。
现场开 会同 时符 合以 下条 件时， 可以 进行 基金 份额 持有人 大会 议程 ：
1 、亲自 出席会 议者持 有基 金份额的 凭证 和受托 出席 会议者出 具的 委托人 持有 基金份 额
的凭证 和授 权委 托书 等文 件符合 法律 法规 、基 金合 同和会 议通 知的 规定 ；
2 、经核 对，汇 总到会 者出 示的在权 益登 记日持 有基 金份额的 凭证 显示， 全部 有效凭 证
所对应 的基 金份 额占 权益 登记日 基金 总份 额 的 50% 以上（ 含 50% ， 下同 ）。
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ：
1 、 召集 人按 基金 合同 规定 公布会 议通 知后 ， 在 两个 工作日 内连 续公 布相 关提 示性公 告 ；
2 、召 集人 按照 会议 通知 规 定的方 式收 取基 金份 额持 有人的 书面 表决 意见 ；
3 、本人 直接出 具书面 意见 或授权他 人代 表出具 书面 意见的基 金份 额持有 人所 代表的 基
金份额 占权 益登 记日 基金 总份额 的 50% 以 上；
4 、直接 出具书 面意见 的基 金份额持 有人 或受托 代表 他人出具 书面 意见的 其他 代表， 同工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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时 提 交 的 持 有基 金 份 额 的凭 证 和 受 托 出席 会 议 者 出具 的 委 托 人 持有 基 金 份 额的 凭 证 和 授权
委托书 等文 件符 合法 律法 规、基 金合 同和 会议 通知 的规定 ；
5 、会 议通 知公 布前 已报 中 国证监 会备 案。
如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间( 至少应
在 25 个工 作日 后) ， 且 确 定有权 出席 会议 的基 金份 额持有 人资 格的 权益 登记 日应保 持不 变 。
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 符合 法律 法规、 基金 合同 和会议 通知 规定 的书 面表 决意见 即
视为有 效的 表决 ； 表 决意 见模糊 不清 或相 互矛 盾的 视为弃 权表 决， 但应 当计 入出具 书面 意见
的基金 份额 持有 人所 代表 的基金 份额 总数 。
（七） 议事 内容 与程 序
1 、议 事内 容及 提案 权
（1）议 事内容 限为本 条前 述第（二 ）款 规定的 基金 份额持有 人 大 会召开 事由 范围内 的
事项。
（2） 基金 管理 人、 基 金托 管人、 代表 基金 份额 10% 以上的 基金 份额 持有 人可 以在大 会
召集人 发出 会议 通知 前向 大会召 集人 提交 需由 基金 份额持 有人 大会 审议 表决 的提案 。
（3） 对 于基 金份 额持 有人 提交的 提案 ， 大 会召 集人 应当按 照以 下原 则对 提案 进行审 核 ：
a 、关联性。大 会召集人对 于基金份额持 有人提案 涉 及事项与基金 有直接关 系 ，并且不
超出法 律法 规和 基金 合同 规定的 基金 份额 持有 人大 会职权 范围 的， 应提 交大 会审议 ； 对 于不
符合上 述要 求的 ， 不 提交 基金份 额持 有人 大会 审议 。 如果 召集 人决 定不 将基 金份额 持有 人提
案提交 大会 表决 ，应 当在 该次基 金份 额持 有人 大会 上进行 解释 和说 明。
b 、程序 性。大 会召集 人可 以对基金 份额 持有人 的提 案涉及的 程序 性问题 做出 决定。 如
将其提 案进 行分 拆或 合并 表决 ， 需 征得 原提案 人同 意； 原提 案人 不同意 变更 的， 大会 主持 人
可以就 程序 性问 题提 请基 金份额 持有 人大 会做 出决 定， 并按 照基 金份 额持 有人 大会决 定的 程
序进行 审议 。
（4） 代 表基 金份 额 10% 以 上的基 金份 额持 有人 提交 基金份 额持 有人 大会 审议 表决的 提
案， 或 基金 管理 人或 基金 托管人 提交 基金 份额 持有 人大会 审议 表决 的提 案， 未获得 基金 份额
持有人 大会 审议 通过 ， 就 同一提 案再 次提 请基 金份 额持有 人大 会审 议， 其时 间间隔 不少 于 6
个月。 法律 法规 另有 规定 的除外 。
（5） 基金 份额 持有 人大 会 不得对 未事 先公 告的 议事 内容进 行表 决。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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2 、议 事程 序
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由召 集人 宣读 提案 ，经 讨论后 进行 表决 ，并 形成 大会决 议 ，
报经中 国证 监会 核准 或备 案后生 效。 在通 讯表 决开 会的方 式下 ， 首 先由 召集 人在会 议通 知中
公布提 案 ， 在 所通 知的 表决 截止日 期第 二个 工作 日由 大会聘 请的 公证 机关 的公 证员统 计全 部
有效表 决并 形成 决议 ，报 经中国 证监 会核 准或 备案 后生效 。
（八） 表决
1 、基 金份 额持 有人 所持 每 份基金 份额 享有 平等 的表 决权。
2 、基 金份 额持 有人 大会 决 议分为 一般 决议 和特 别决 议：
（1） 特别 决议
对于特 别决 议应 当经 参加 大会的 基金 份额 持有 人所 持表决 权的 三分 之二 以上 （ 含三分 之
二）通 过。
（2） 一般 决议
对于一 般决 议应 当经 参加 大会的 基金 份额 持有 人所 持表决 权 的 50% 以上 通过 。
更换基 金管 理人 或者 基金 托管人 、 转换 基金 运作 方式 或终止 基金 合同 应当 以特 别决议 通
过方为 有效 。
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。
采取通 讯方 式进 行表 决时 ，符合 会议 通知 规定 的书 面表决 意见 视为 有效 表决 。
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。
（ 九） 计票
1 、现 场开 会
（1）基 金份额 持有人 大会 的主持人 为召 集人授 权出 席大会的 代表 ，如大 会由 基金管 理
人或基 金托 管人 召集 ， 基金 份额持 有人 大会 的主 持人 应当在 会议 开始 后宣 布在 出席会 议的 基
金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员( 如果基金管
理人为 召集 人 ， 则监 督员 由基金 托管 人担 任； 如基 金托管 人为 召集 人， 则监 督员由 基金 托 管
人在出席会议的基金份额持有人中指定) 共同担任监 票人；如大会由基金份额持有人自行召
集， 基金 份额 持有 人大 会的 主持人 应当 在会 议开 始后 宣布在 出席 会议 的基 金份 额持有 人中 推
举三名 基金 份 额 持有 人代 表担任 监票 人。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。
（3）如 果大会 主持人 对于 提交的表 决结 果有怀 疑， 可以对所 投票 数进行 重新 清点； 如
果大会 主持 人未 进行 重新 清点 ， 而 出席 大会 的基 金份 额持有 人或 者基 金份 额持 有人代 理人 对
大会主 持人 宣布 的表 决结 果有异 议， 其有 权在 宣布 表决结 果后 立即 要求 重新 清点， 大会 主持
人应当 立即 重新 清点 并公 布重新 清点 结果 。重 新清 点仅限 一次 。
（4）在 基金管 理人或 基金 托管人担 任召 集人的 情形 下，如果 在计 票过程 中基 金管理 人
或者基 金托 管人 拒不 配合 的， 则参 加 会 议的 基金 份额 持有人 有权 推举 三名 基金 份额持 有人 代
表共同 担任 监票 人进 行计 票。
2 、通 讯方 式开 会
在通讯 方式 开会 的情 况下 ，计票 方式 可采 取如 下方 式：
由大会 召集 人聘 请的 公证 机关的 公证 员进 行计 票。
（十） 生效 与公 告
1 、基金 份额持 有人大 会按 照《基金 法》 有关法 律法 规规定表 决通 过的事 项， 召集人 应
当自通 过之 日 起 5 日 内报 中国证 监会 核准 或者 备案 。 基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 自中 国
证监会 依法 核准 或者 出具 无异议 意见 之日 起生 效。
2 、生效 的基金 份额持 有人 大会决议 对全 体基金 份额 持有人、 基金 管理人 、基 金托管 人
均有法 律约 束力 。 基 金管 理人 、 基金 托管 人和 基金 份额持 有人 应当 执行 生效 的基金 份额 持有
人大会 的决 定。
3 、基 金份 额持 有人 大会 决 议应当 自中 国证 监会 核准 或出具 无异 议意 见后 2 日 内，由 基
金份额 持有 人大 会召 集人 在至少 一种 中国 证监 会指 定的信 息披 露媒 体公 告。
4 ．如果 采用通 讯方式 进行 表决，在 公告 基金份 额持 有人大会 决议 时，必 须将 公证书 全
文、公 证机 关、 公证 员姓 名等一 同公 告。
（十一 ）法 律法 规或 监管 机关对 基金 份额 持有 人大 会另有 规定 的， 从其 规定 。
三、 基金管理人、基 金托 管人的更换条件和程 序
（一） 基金 管理 人和 基金 托管人 的更 换条 件
1 、有 下列 情形 之一 的， 基 金管理 人职 责终 止， 须更 换基金 管理 人：
（1） 基金 管理 人被 依法 取 消基金 管理 资格 ； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（2） 基金 管理 人依 法解 散 、依法 被撤 销或 被依 法宣 告破产 ；
（3） 基金 管理 人被 基金 份 额持有 人大 会解 任；
（4） 法律 法规 规定 或经 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。
2 、有 下列 情形 之一 的， 基 金托管 人职 责终 止， 须更 换基金 托管 人：
（1） 基金 托管 人被 依法 取 消基金 托管 资格 ；
（2） 基金 托管 人依 法解 散 、依法 被撤 销或 被依 法宣 告破产 ；
（3） 基金 托管 人被 基金 份 额持有 人大 会解 任；
（4） 法律 法规 规定 或经 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。
（二） 基金 管理 人和 基金 托管人 的更 换程 序
1 、基 金管 理人 的更 换程 序
原基金 管理 人退 任后 ， 基 金份额 持有 人大 会需 在 6 个月内 选任 新基 金管 理人 。 在新 基金
管理人 产生 前， 中国 证监 会可指 定临 时基 金管 理人 。
（1） 提 名： 新 任基 金管 理 人由基 金托 管人 或代 表 10 ％以上 基金 份额 的基 金份 额持有 人
提名。
（2） 决议 ：基 金份 额持 有 人大会 对更 换基 金管 理人 形成有 效决 议。
（3） 核准 并公 告： 基金 份 额持有 人大 会决 议自 通过 之日起 5 日内 ，由 大会 召 集人报 中
国证监 会核 准 ， 并 应自 中国 证监会 核准 后 2 日内 在至 少一种 中国 证监 会指 定的 信息披 露媒 体
上公告 。
（4）交 接：基 金管理 人职 责终止的 ，应 当妥 善 保管 基金管理 业务 资料， 及时 办理基 金
管理业 务的 移交 手续 ， 新 基金管 理人 或者 临时 基金 管理人 应当 及时 接收 。 新 任基金 管理 人或
临时基 金管 理人 应与 基金 托管人 核对 基金 资产 总值 和净值 。
（5）审 计并公 告：基 金管 理人职责 终止 的，应 当按 照规定聘 请会 计师事 务所 对基金 财
产进行 审计 ，并 将审 计结 果予以 公告 ，同 时报 中国 证监会 备案 。
（6）基 金名称 变更： 基金 管理人更 换后 ，本基 金应 替换或删 除基 金名称 中与 原基金 管
理人有 关的 名称 或商 号字 样。
2 、基 金托 管人 的更 换程 序
原基金 托管 人退 任后 ， 基 金份额 持有 人大 会需 在六 个月内 选任 新基 金托 管人 。 在新 基金
托 管人 产生 前， 中国 证监 会可指 定临 时基 金托 管人 。
（1） 提 名： 新 任基 金托 管 人由基 金管 理人 或代 表 10 ％以上 基金 份额 的基 金份 额持有 人
提名。
（2） 决议 ：基 金份 额持 有 人大会 对更 换基 金托 管人 形成有 效决 议。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（3）核 准并公 告：基 金份 额持有人 大会 决议自 通过 之日起五 日内 ，由大 会召 集人报 中
国证监 会核 准， 并应 自中 国证监 会核 准后 两日 内在 中国证 监会 指定 的信 息披 露媒体 上 公 告 。
（4）交 接：基 金托管 人职 责终止的 ，应 当妥善 保管 基金财产 和基 金托管 业务 资料， 及
时办理 基金 财产 和基 金托 管业务 的移 交手 续 ， 新 基金 托管人 或者 临时 基金 托管 人应当 及时 接
收。 新 任基 金托 管人 或临 时基金 托管 人与 基金 管理 人核对 基金 资产 总值 和净 值。
（5）审 计并公 告：基 金托 管人职责 终止 的，应 当按 照规定聘 请会 计师事 务所 对基金 财
产进行 审计 ，并 将审 计结 果予以 公告 ，同 时报 中国 证监会 备案 。
四、基金托管
本基金 财产 由基 金托 管人 依法保 管。 基金 管理 人应 与基金 托管 人按 照 《 基金 法》 、 基金
合同及 其他 有关 法律 法规 规定订 立 《工 银瑞信 大盘 蓝筹股 票型 证券 投资 基金 托管协 议 》 ， 以
明确基 金管 理人 与基 金托 管人之 间在 基金 份额 持有 人名册 登记 、 基 金财 产的 保管、 基金 财产
的管理 和运 作及 相互 监督 等相关 事宜 中的 权利 、 义 务及职 责 ， 确 保基金 财产 的安全 ， 保护 基
金份额 持有 人的 合法 权益 。
五、基金合同的变更 与终 止
（一） 基金 合同 的变 更
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。
2 、变更 基金合 同的基 金份 额持有人 大会 决议应 报中 国证监会 核准 或备案 ，并 自中国 证
监会核 准或 出具 无异 议意 见之日 起生 效。
3 、但如 因相应 的法律 法规 发生变动 并属 于基金 合同 必须遵照 进行 修改的 情形 ，或者 基
金合 同 的 修 改不 涉 及 基 金合 同 当 事 人 权利 义 务 关 系发 生 变 化 或 对基 金 份 额 持有 人 利 益 无实
质性不 利影 响的 ， 可 不经 基金份 额持 有人 大会 决议 ， 而经 基金 管理 人和 基金 托管人 同意 修改
后公布 ，并 报中 国证 监会 备案。
（二） 基金 合同 的终 止
有下列 情形 之一 的， 基金 合同应 当终 止：
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 ；
2 、因 重大 违法 、违 规行 为 ，被中 国证 监会 责令 终止 的；
3 、基金 管理人 、基金 托管 人职责终 止， 在六个 月内 没有新基 金管 理人、 基金 托管人 承
接的； 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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4 、法 律法 规和 基金 合同 规 定的其 他情 形。
基金合 同终 止后 ， 基 金管 理人和 基金 托管 人有 权依 照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 《销
售办法 》 、 基金 合同 及其 他有关 法律 法规 的规 定， 行使请 求给 付报 酬、 从基 金资产 中获 得补
偿的权 利。
六、基金份额的 注册 登记
（一） 本基 金基 金份 额的 注册登 记业 务指 本基 金登 记、 存 管、 清算 和交 收业 务， 具 体内
容包括 投资 者基 金账 户管 理、 基 金份 额注 册登 记、 清算及 基金 交易 确认 、 发 放红利 、 建 立并
保管基 金份 额持 有人 名册 等。
（二 ） 本 基金 的注 册登 记业 务由基 金管 理人 或基 金管 理人委 托的 其他 符合 条件 的机构 办
理。 基金 管理 人委 托其 他机 构办理 本基 金注 册登 记业 务的 ， 应 与代 理机 构签 订委 托代理 协议 ，
以明确 基金 管理 人和 代理 机构在 投资 者 基 金账 户管 理、 基 金份 额注 册登 记、 清 算及基 金交 易
确认 、 代 理发 放红利 、 建 立并保 管基 金份 额持 有人 名册等 事宜 中的 权利 和义 务， 保护 基金 投
资者和 基金 份额 持有 人的 合法权 益。
（三） 注册 登记 机构 履行 如下职 责：
1 、建 立和 保管 基金 份额 持 有人开 户资 料、 交易 资料 、基金 份额 持有 人名 册等 ；
2 、配 备足 够的 专业 人员 办 理本基 金的 注册 登记 业务 ；
3 、严 格按 照法 律法 规和 基 金合同 规定 的条 件办 理本 基金的 注册 登记 业务 ；
4 、接 受基 金管 理人 的监 督 ；
5 、保 持基 金份 额持 有人 名 册及相 关的 申购 与赎 回等 业务记 录 15 年 以上 ；
6 、对基 金份额 持有人 的基 金账户信 息负 有保密 义务 ，因违反 该保 密义务 对投 资者或 基
金带来 的损 失， 须承 担相 应的赔 偿责 任， 但按 照法 律法规 的规 定进 行披 露的 情形除 外；
7 、按基 金合同 及招募 说明 书、定期 更新 的招募 说明 书的规定 ，为 投资者 办理 非交易 过
户、转 托管 等业 务、 提供 基金收 益分 配等 其他 必要 的服务 ；
8 、在法 律、法 规允许 的范 围内，对 注册 登记业 务的 办理时间 进行 调整， 并最 迟于开 始
实施 前 3 个工 作日 在至 少 一种指 定媒 体上 公告 ；
9 、法 律法 规规 定的 其他 职 责。
（四） 注册 登记 机构 履行 上述职 责后 ，有 权取 得注 册登记 费。
七、违约责任 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（一） 基金 合同 当事 人不 履行基 金合 同 或 履行 基金 合同不 符合 约定 的， 应当 承担违 约责
任。
（二） 因基 金管 理人 或基 金托管 人在 履行 各自 职责 的过程 中， 违反 《基 金法》 或者违 反
基金合 同约 定， 给基 金财 产或者 基金 份额 持有 人造 成损害 的， 应当 分别 对各 自的行 为依 法承
担赔偿 责任 ， 因 共同 行为 给基金 财产 或者 基金 份额 持有人 造成 损害 的， 应当 承担连 带赔 偿责
任。
（三 ） 一 方当 事人违 反基 金合同 ， 给其 他基金 合同 当事人 或基 金财 产造 成损 失的 ， 应 承
担相应 的赔 偿责 任。
（四） 发生 下列 情况 时， 当事人 可以 免责 ：
1. 不可 抗力； 基金 管理 人及 基金托 管人 因不 可抗 力不 能履行 托管 协议 的， 可根 据不可 抗
力的影 响 部 分或 全部 免除 责任， 但法 律另 有规 定的 除外。 任何 一方 迟延 履行 后发生 不可 抗力
的，不 能免 除责 任。
2. 基 金 管 理 人和/ 或 基 金 托管 人 按 照 有效 的 法 律法 规或 中 国 证 监会 的 规 定作 为或 不 作 为
而造成 的损 失等 ；
3. 基 金 管 理 人 由 于 按 照 基 金 合 同 规 定 的 投 资 原 则 行 使 或 不 行 使 其 投 资 权 而 造 成 的 损 失
等。
（五 ） 在 发生 一方 或多 方当 事人违 约的 情况 下 ， 基 金合 同能够 继续 履行 的应 当继 续履 行 。
（六 ） 基 金合 同当事 人一 方违约 后 ， 其 他当事 方应 当采取 适当 措施 防止 损失 的扩大 ； 没
有采取 适当 措施 致使 损失 扩大的 ， 不 得就 扩大 的损 失要求 赔偿 。 守 约方 因防 止损失 扩大 而支
出的合 理费 用由 违约 方承 担。
八、争议的处理
（一） 基金 合同 适用 中华 人民共 和国 法律 并从 其解 释。
（二 ） 基 金合 同的 当事 人之 间因基 金合 同产 生的 或与 基金合 同有 关的 争议 可通 过友好 协
商解决 ，但 若自 一方 书面 提出协 商解 决争 议之 日起 60 日内 争议 未能 以协 商方 式解决 的， 则
任何一 方有 权将 争议 提交 位于北 京的 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 ， 根据 提交 仲裁时 该会 的
仲裁规 则进 行仲 裁。 仲裁 裁决是 终局 的， 对仲 裁各 方当事 人均 具有 约束 力。
（三） 除争 议所 涉内 容之 外，基 金合 同的 其他 部分 应当由 基金 合同 当事 人继 续履行 。
九、基金合同的效力 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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（一） 基金 合同 是 基 金合 同当事 人之 间的 法律 文件 。 基金 合同 于投 资者 缴纳 认购的 基金
份额的 款项 时成 立， 自基 金募集 结束 报中 国证 监会 备案并 获中 国证 监会 书面 确认后 生效 。
（二 ） 基 金合 同的 有效 期自 其生效 之日 起至 本基 金财 产清算 结果 报中 国证 监会 备案并 公
告之日 止。
（三） 基金 合同 自生 效之 日起对 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人在 内的
基金合 同各 方当 事人 具有 同等的 法律 约束 力。
（四） 基金 合同 正本 一式 六份， 除上 报有 关监 管机 构一式 二份 外， 基金 管理 人、 基 金托
管人各 持有 二份 ，每 份具 有同等 的法 律效 力。
十、其它事项
基金合 同如 有未 尽事 宜， 由基金 合同 当事 人各 方按 有关法 律法 规和 规定 协商 解决。
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附 件二
基金托管协议摘要
一、托管协议当事人
( 一) 基金 管理 人
（一） 基金 管理 人（ 或简 称“管 理人 ” ）
名称：
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
住所：
北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦
法定代 表人: 李 晓鹏
成立时 间：2005 年 6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
组织形 式： 有限责 任公 司
注册资 本： 贰 亿元 人民 币
经营范 围 ： 基金募 集； 基金 销售 ；资 产管理 以及 中国 证监 会许 可的其 它业 务
存续期 间： 持续经 营
（二） 基金 托管 人
名称：
中国银 行股 份有 限公 司
住所：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人: 肖钢
成立时 间：
1983 年 10 月 31 日
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民币 贰仟 伍佰 叁拾 捌亿 叁仟玖 佰壹 拾陆 万贰 仟零 玖元
经营范 围： 吸收人民币存款； 发放短 期、中期和长期贷 款；办 理结算；办理票据 贴
现；发行金融债券 ；代理 发行、代理兑付、 承销政 府债券；买卖政府 债
券；从事同业拆借 ；提供 信用证服务及担保 ；代理 收付款项及代理保 险
业务；提供保险箱 服务； 外汇存款；外汇贷 款；外 汇汇款；外汇兑换 ；
国际结算；同业外 汇拆借 ；外汇票据的承兑 和贴现 ；外汇借款；外汇 担
保；结汇、售汇； 发行和 代理发行股票以外 的外币 有价证券；买卖和 代
理买卖股票以外的 外币有 价证券；自营外汇 买卖； 代客外汇买卖；外 汇工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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信用卡的发行和代 理国外 信用卡的发行及付 款；资 信调查、咨询、见 证
业务；组织或参加 银团贷 款；国际贵金属买 卖；海 外分支机构经营与 当
地法律许可的一切 银行业 务；在港澳地区的 分行依 据当地法令可发行 或
参与代 理发 行当 地货 币； 经中国 人民 银行 批准 的其 他业务 。
存续期 间： 持续经 营
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查
（一） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 建 立相 关的技 术系
统，对 基金 管理 人的 投资 运作进 行监 督。 主要 包括 以下方 面：
1 、对基 金的投 资范围 、投 资对象进 行监 督。基 金管 理人应将 拟投 资的股 票库 、债券 库
等各投 资品 种的 具体 范围 提供给 基金 托管 人。 基金 管理人 可以 根据 实际 情况 的变化 ， 对 各投
资品种 的具 体范 围予 以更 新和调 整， 并通 知基 金托 管人。 基金 托管 人根 据上 述投资 范围 对基
金的投 资进 行监 督；
2 、对 基金 投融 资比 例进 行 监督；
3 、对基 金投资 禁止行 为进 行监督。 为对 基金禁 止从 事的关联 交易 进行监 督， 基金管 理
人 和 基 金 托 管人 应 相 互 提供 与 本 机 构 有控 股 关 系 的股 东 或 与 本 机构 有 其 他 重大 利 害 关 系的
公司名 单；
4 、对基 金管理 人参与 银行 间债券市 场进 行监督 。基 金管理人 向基 金托管 人提 供其银 行
间债券 市场 交易 的交 易对 手库， 交易 对手 库由 银行 间交易 会员 中财 务状 况较 好、实 力雄 厚 、
信用等 级高 的交 易对 手组 成。 基 金管 理人 可以 根据 实际情 况的 变化 ， 及 时对 交易对 手库 予以
更新和 调整 ， 并 提前 5 个 工作日 通知 基金 托管 人。 基金管 理人 参与 银行 间债 券市场 交易 的交
易对手 应符 合交 易 对 手库 的范围 。 基金 托管 人对 基金 管理人 参与 银行 间债 券市 场交易 的交 易
对手是 否符 合交 易对 手库 进行监 督；
5 、基 金托 管人 对银 行间 市 场交易 的交 易方 式的 控制 按如下 约定 进行 监督 。
基金管 理人 在银 行间 市场 交易的 交易 方式 主要 包括 以下几 种：
(1 ）银 行间 现券 买卖 ，买 入时实 行见 券付 款、 卖出 时实行 见款 付券 ；
(2 ）银 行间 回购 交易 ，正 回购时 实行 见款 押券 ，逆 回购时 实行 先押 券后 付款 ；
(3 ） 如 遇特 殊情 况无 法按 照 以上方 式执 行交 易 ， 基 金 经理需 报本 基金 管理 人的 投资总 监
批准。
6 、基金 如投资 银行存 款， 基金管理 人应 根据法 律法 规的规定 及基 金合同 的 约 定，事 先工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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确定符 合条 件的 所有 存款 银行的 名单 ， 并 及时 提供 给基金 托管 人， 基金 托管 人据以 对基 金投
资银行 存款 的交 易对 手是 否符合 上述 名单 进行 监督 ；
7 、对 法律 法规 规定 及《 基 金合同 》约 定的 基金 投资 的其他 方面 进行 监督 。
（二） 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同》 的约 定， 对基 金资产 净值
计算、 基金 份额 净值 计算 、 应收 资金 到账 、 基 金费 用开支 及收 入确 定、 基金 收益分 配、 相关
信息披 露、 基金 宣传 推介 材料中 登载 基金 业绩 表现 数据等 进行 监督 和核 查。
（三） 基金 托管 人在 上述 第 （一 ） 、 （ 二） 项 的监 督和 核查中 发现 基金 管理 人违 反法律 法
规的 规 定、 《基 金合 同》及 托管协 议的约 定，应 及时 以书面 形式通 知基金 管理 人限期 纠正，
基金管 理人 收到 通知 后应 及时核 对确 认并 以书 面形 式对基 金托 管人 发出 回函 并改正 。 在限 期
内， 基金 托管 人有权 随时 对通知 事项 进行 复查 ， 督 促基金 管理 人改 正。 基金 管理人 对基 金 托
管人通 知的 违规 事项 未能 在限期 内纠 正的 ，基 金托 管人应 及时 向中 国证 监会 报告。
（四）基 金托 管人发 现基 金管理人 的投 资指令 违反 法律法规 、 《基 金合同 》及 托管协 议
的规定 ， 应 当拒 绝执 行， 立即通 知基 金管 理人 ， 并 及时向 中国 证监 会报 告。 基金托 管人 发现
基金管 理人 依据 交易 程序 已经生 效的 指令 违反 法律 法 规和 其他 有关 规定 ， 或 者违反 《基 金合
同》 、 托管 协议 约定 的， 应 当立即 通知 基金 管理 人， 并及时 向中 国证 监会 报告 。
（五 ） 基 金管 理人应 积极 配合和 协助 基金 托管 人的 监督和 核查 ， 包括但 不限 于： 在规 定
时间内 答复 基金 托管 人并 改正， 就基 金托 管人 的疑 义进行 解释 或举 证， 对基 金托管 人按 照法
规要求 需向 中国 证监 会报 送基金 监督 报告 的 ， 基 金管 理人应 积极 配合 提供 相关 数据资 料和 制
度等。
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查
1 、在托 管协议 的有效 期内 ，在不违 反公 平、合 理原 则以及不 妨碍 基金托 管人 遵守相 关
法律法 规及 其行 业监 管要 求的基 础上 ， 基金 管理 人有 权对基 金托 管人 履行 托管 协议的 情况 进
行必要 的核 查， 核查 事项 包括但 不限 于基 金托 管人 安全保 管基 金财 产、 开设 基金财 产的 资金
账户和 证券 账户 、 复 核基 金管理 人计 算的 基金 资产 净值和 基金 份额 净值 、 根 据基金 管理 人指
令办理 清算 交收 、相 关信 息披露 和监 督基 金投 资运 作等行 为。
2 、基金 管理人 发现基 金托 管人擅自 挪用 基金财 产、 未对基金 财产 实行分 账管 理、无 正
当理由 未执 行或 延迟 执行 基金管 理人 资金 划拨 指令 、 泄露基 金投 资信 息等 违反 法律法 规、 《 基
金合同 》 及托 管协议 有关 规定时 ， 应及 时以书 面形 式通知 基金 托管 人限 期纠 正， 基金 托管 人
收到通 知后 应及 时核 对并 以 书面 形式 对基 金管 理人 发出回 函。 在限 期内， 基金 管理人 有权 随工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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时对通 知事 项进 行复 查， 督促基 金托 管人 改正 。 基 金托管 人对 基金 管理 人通 知的违 规事 项未
能在限 期内 纠正 的， 基金 管理人 应报 告中 国证 监会 。
3 、基金 托管人 应积极 配合 基金管理 人的 核查行 为， 包括但不 限于 ：提交 相关 资料以 供
基金管 理人 核查 托管 财产 的完整 性和 真实 性， 在规 定时间 内答 复基 金管 理人 并改正 。
四、基金财产的保管
（一） 基金 财产 保管 的原 则
1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。
2 、 基 金托 管人 应安 全保 管 基金财 产 ， 未 经基金 管理 人的合 法合 规指 令或 法律 法规、 《基
金合同 》及 托管 协议 另有 规定， 不得 自行 运用 、处 分、分 配基 金的 任何 财产 。
3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。
4 、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。
5 、除依 据《基 金法》 、 《运 作办法》 、 《基 金合同 》及 其他有 关法律 法规规 定外 ，基金 托
管人不 得委 托第 三人 托管 基金财 产。
（二） 基金 合同 生效 前募 集资金 的验 资和 入账
1 、 基 金募 集期 满或 基金 管 理人宣 布停 止募 集时 ， 募 集的基 金份 额总 额、 基金 募集金 额、
基金份 额持 有人 人数 符合 《基金 法》 、 《运 作办 法》 等 有关规 定的 ， 由 基金 管理 人在法 定期 限
内聘请 具有 从事 相关 业务 资格的 会计 师事 务所 对基 金进行 验资 ， 并 出具 验资 报告， 出具 的验
资报告 应由 参加 验资 的 2 名以上 （ 含2 名 ）中 国注 册会计 师签 字方 为有 效。
2 、基金 管理人 应将属 于本 基金财产 的全 部资金 划入 在基金托 管人 处为本 基金 开立的 基
金银行 账户 中， 并确 保划 入的资 金与 验资 确认 金额 相一致 。
（三） 基金 的银 行账 户的 开设和 管理
1 、基 金托 管人 应负 责本 基 金的银 行账 户的 开设 和管 理。
2 、基金 托管人 以本基 金的 名义开设 本基 金的银 行账 户。本基 金的 银行预 留印 鉴由基 金
托管人 保管 和使 用。 本基 金的一 切货 币收 支活 动， 包括但 不 限 于投 资、 支付 赎回金 额、 支付
基金收 益、 收取 申购 款， 均需通 过本 基金 的银 行账 户进行 。
3 、本基 金银行 账户的 开立 和使用， 限于 满足开 展本 基金业务 的需 要。基 金托 管人和 基
金管理 人不 得假 借本 基金 的名义 开立 其他 任何 银行 账户 ； 亦 不得 使用 本基 金的 银行账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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4 、基金 银行账 户的管 理应 符合《中 华人 民共和 国票 据法》 、 《 人民币 银行 结算 账户管 理
办法》 、 《现 金管 理条 例》 、 《人民 币利 率管 理规 定》 、 《关于 大额 现金 支付 管理 的通知 》 、 《 支付
结算办 法》 以及 其他 有关 规定。
（四） 基金 进行 定期 存款 投资的 账户 开设 和管 理
基金托管人根 据 基 金管 理人 的 指 令 以 基 金 名 义在 基金 托 管 人 认 可 的 存 款银 行的 指 定 营
业网点 开立 存款 账户 ， 并 负责该 账户 的日 常管 理以 及银行 预留 印鉴 的保 管和 使用。 基金 管理
人应派 专人 协助 办理 开户 事宜。 在上 述账 户开 立和 账户相 关信 息变 更过 程中 ， 基金 管理 人应
提前向 基金 托管 人提 供开 户或账 户变 更所 需的 相关 资料 ， 并 对基 金托 管人 给予 积极配 合和 协
助。
（五） 基金 证券 账户 和资 金账户 的开 设和 管理
1 、基金 托管人 应当代 表本 基金，以 基金 托管人 和本 基金联名 的方 式在中 国证 券登记 结
算有限 责任 公司 开设 证券 账户。
2 、本基 金证券 账户的 开立 和使用， 限于 满足开 展本 基金业务 的需 要。基 金托 管人和 基
金管理 人不 得出 借或 转让 本基金 的证 券账 户 ； 亦 不得 使用本 基金 的证 券账 户进 行本基 金业 务
以外的 活动 。
3 、 基 金托 管人 以自 身法 人 名义在 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司开 立结 算备 付金账 户，
用 于 办 理 基 金托 管 人 所 托管 的 包 括 本 基金 在 内 的 全部 基 金 在 证 券交 易 所 进 行证 券 投 资 所涉
及的资 金结 算业 务。 结算 备付金 的收 取按 照中 国证 券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 执行 。
4 、在托 管协议 生效日 之后 ，本基金 被允 许从事 其他 投资品种 的投 资业务 的， 涉及相 关
账户的 开设 、 使 用的 ， 若 无相关 规定 ， 则 基金 托管 人应当 比照 并遵 守上 述关 于账户 开设 、 使
用的 规 定。
（六） 债券 托管 专户 的开 设和管 理
基金合 同生 效后 ， 基金 管理 人负责 以基 金的 名义 申请 并取得 进入 全国 银行 间同 业拆借 市
场的交 易资 格， 并代 表基 金进行 交易 ； 基 金托 管人 负责以 基金 的名 义在 中央 国债登 记结 算有
限责任 公司 开设 银行 间债 券市场 债券 托管 账户 ， 并代 表基金 进行 银行 间债 券市 场债券 和资 金
的清算 。在 上述 手续 办理 完毕之 后， 由基 金托 管人 负责向 中国 人民 银行 报备 。
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 的保 管
基金财 产投 资的 实物 证券 、银行 定期 存款 存单 等有 价凭证 由基 金托 管人 负责 妥善 保 管 。
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同及 有关 凭证 的保 管
基金托管人按照法律 法规 保管由基金管理人代 表基 金签署的与基金有关 的重 大合同及工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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有关凭 证。 基金 管理 人代 表基金 签署 有关 重大 合同 后应在 收到 合同 正本 后 30 日内将 一份 正
本的原 件提 交给 基金 托管 人。 除 托管 协议 另有 规定 外， 基 金管 理人 在代 表基 金签署 与基 金有
关的重 大合 同时 应保 证基 金一方 持有 两份 以上 的正 本， 以便 基金 管理 人和 基金 托管人 至少 各
持有一 份正 本的 原件 。重 大合同 由基 金管 理人 与基 金托管 人按 规定 各自 保管 至少 15 年。
五、基金资产净值计 算和 会计核算
（一） 基金 资产 净值 的计 算和复 核
1 、基金 资产净 值是指 基金 资产总值 减去 负债后 的价 值。基金 份额 净值是 指计 算日基 金
资产净 值除 以计 算日 该基 金份额 总数 后的 价值 。
2 、基金 管理人 应每开 放日 对基金财 产估 值。估 值原 则应符合 《基 金合同》 、 《 证券投 资
基金会 计核 算办 法》 及其 他法律 法规 的规 定。 用于 基金信 息披 露的 基金 资产 净值和 基金 份额
净值由 基金 管理 人负 责计 算， 基 金托 管人 复核。 基金 管理人 应于 每个 开放 日结 束后计 算得 出
当日的 该基 金份 额净 值， 并在盖 章后 以传 真方 式发 送给基 金托 管人 。 基 金托 管人应 在收 到上
述传真 后对 净值 计算 结果 进行复 核， 并在 盖章 后以 传真方 式将 复核 结果 传送 给基金 管理 人 ，
由基金 管理 人对 外公 布。 月末、 年中 和年 末估 值复 核与 基 金会 计账 目的 核对 同时进 行。
3 、 当 相关 法律 法规 或 《 基 金合同 》 规定 的估值 方法 不能客 观反 映基 金财 产公 允价值 时，
基金管 理人 可根 据具 体情 况，并 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 。
4 、基金 管理人 、基金 托管 人发现基 金估 值违反 《基 金合同》 订明 的估值 方法 、程序 以
及相关 法律 法规 的规 定或 者未能 充分 维护 基金 份额 持有人 利益 时 ， 双 方应 及时 进行协 商和 纠
正。
5 、当基 金资产 的估值 导致 基金份额 净值 小数点 后三 位内发生 差错 时，视 为基 金份额 净
值估值 错误 。 当基金 份额 净值出 现错 误时 ， 基 金管 理人应 当立 即予 以纠 正， 并采取 合理 的 措
施防止 损 失进 一步扩 大； 当计价错 误达 到基金 份额 净值的 0.5% 时，基 金管理 人应当公 告，
并报中 国证 监会 备案 。如 法律法 规或 监管 机关 对前 述内容 另有 规定 的， 按其 规定处 理。
6 、由于 基金管 理人对 外公 布的任何 基金 净值数 据错 误，导致 该基 金财产 或基 金份额 持
有人的 实际 损失 ， 基 金管 理人应 对此 承担 责任 。 若 基金托 管人 计算 的净 值数 据正确 ， 则基 金
托管人 对该 损失 不承 担责 任； 若 基金 托管 人计 算的 净值数 据也 不正 确， 则基 金托管 人也 应承
担部分 未正 确履 行复 核义 务的责 任 。 如 果上 述错 误造 成了基 金财 产或 基金 份额 持有人 的不 当
得利， 且基 金管 理人 及基 金托管 人已 各自 承担 了 赔 偿责任 ， 则 基金 管理 人应 负责向 不当 得利
之主体 主张 返还 不当 得利 。 如果返 还金 额不 足以 弥补 基金管 理人 和基 金托 管人 已承担 的赔 偿
金额， 则双 方按 照各 自赔 偿金额 的比 例对 返还 金额 进行分 配。 工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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7 、 由于 证券 交易所 及其 登记结 算公 司发 送的 数据 错误 ， 或 由于 其他不 可抗 力原因 ， 基
金管理 人和 基金 托管 人虽 然已经 采取 必要 、 适 当 、 合理的 措施 进行 检查 ， 但 是未能 发现 该错
误的 ， 由 此造 成的基 金资 产估值 错误 ， 基金管 理人 和基金 托管 人可 以免 除赔 偿责任 。 但基 金
管理人 和基 金托 管人 应当 积极采 取必 要的 措施 消除 由此造 成的 影响 。
8 、如果 基金托 管人的 复核 结果与基 金管 理 人的 计算 结果存在 差异 ，且双 方经 协商未 能
达成一 致， 基金 管理 人可 以按照 其对 基金 份额 净值 的计算 结果 对外 予以 公布 ， 基金 托管 人可
以将相 关情 况报 中国 证监 会备案 。
（二） 基金 会计 核算
1 、基 金账 册的 建立
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《 基金 合同 》 生 效后 ， 应 按照双 方约 定的 同一 记账 方法和 会
计处理 原则 ， 分别独 立地 设置 、 登 记和 保管基 金的 全套账 册 ， 对 双方各 自的 账册定 期进 行 核
对， 互 相监 督， 以保 证基 金财产 的安 全。 若双 方对 会计处 理方 法存 在分 歧， 应以基 金管 理人
的处理 方法 为准 。
2 、会 计数 据和 财务 指标 的 核对
基金管 理人 和基 金托 管人 应定期 就会 计数 据 和 财务 指标进 行核 对。 如发 现存 在不符 ， 双
方应及 时查 明原 因并 纠正 。
3 、基 金财 务报 表和 定期 报 告的编 制和 复核
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制。 月度 报表 的编 制， 应 于每
月终了 后5 个工 作日 内完 成；招 募说 明书 在《 基金 合同》 生效 后每 六个 月更 新并公 告一 次 ，
于该等 期间 届满 后 45 日 内 公告 。 季 度报 告应 在每 个季 度结束 之日 起 10 个 工作 日 内编制 完毕
并于每个 季度 结束之 日起 15 个工 作日内 予以 公告； 半年度报 告在 会计年 度半 年终了 后 40
日内编制 完毕 并于会 计年 度半年终 了后 60 日 内予 以公告； 年度 报告在 会计 年度结束 后 60
日内编 制完 毕并 于会 计年 度终了 后 90 日内 予以 公告 。基金 合同 生效 不足 两个 月的， 基金 管
理人可 以不 编制 当期 季度 报告， 半年 度报 告或 者年 度报告 。
基金管 理人 在月 度报 表完 成当日 ， 将 报表 盖章 后提 供给基 金托 管人 复核 ； 基 金托管 人在
收到后 应立 即进 行复 核， 并将复 核结 果书 面通 知基 金管理 人。 基金 管理 人在 季度报 告完 成当
日， 将有 关报 告提供 给基 金托管 人复 核 ， 基金 托管 人应在 收到 后 5 个工 作日 内完成 复核 ， 并
将复核 结果 书面 通知 基金 管理人 。 基 金管 理人 在半 年度报 告完 成当 日， 将有 关报告 提供 给基
金托管 人复 核， 基金 托管 人应在 收到 后 10 个工 作日 内完成 复核 ，并 将复 核结 果书 面 通知 基
金管理 人 。 基 金管理 人在 年度报 告完 成当 日， 将有 关报告 提供 基金 托管 人复 核， 基金 托管 人工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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应在收 到后 15 个 工作 日内 完成复 核， 并将 复核 结果 书面通 知基 金管 理人 。基 金管理 人和 基
金托管 人之 间的 上述 文件 往来均 以加 密传 真的 方式 或双方 商定 的其 他方 式进 行。
基金托 管人 在复 核过 程中 ， 发现 双方 的报 表存 在不 符时， 基金 管理 人和 基金 托管人 应共
同查明 原因 ， 进行调 整 ， 调整以 双方 认可 的账 务处 理方式 为准 ； 若双方 无法 达成一 致以 基金
管理人 的账 务处 理为 准。 核对无 误后 ， 基 金托 管人 在基金 管理 人提 供的 报告 上加盖 托管 业务
部门公 章或 者出 具加 盖托 管业务 部门 公章 的复 核意 见书， 双方 各自 留存 一份。 如果基 金管 理
人与基 金托 管人 不能 于应 当发布 公告 之日 之前 就相 关报表 达成 一致 ， 基金 管理 人有权 按照 其
编制的 报表 对外 发布 公告 ，基金 托管 人有 权就 相关 情况报 证监 会备 案。
六、基金份额持有人 名册 的登记与保管
（一） 基金 份额 持有 人名 册的内 容
基金份 额持 有人 名册 的内 容包括 但不 限于 基金 份额 持有人 的名 称和 持有 的基 金份额 。
基金份 额持 有人 名册 包括 以下几 类：
1 、基 金募 集期 结束 时的 基 金份额 持有 人名 册；
2 、基 金权 益登 记日 的基 金 份额持 有人 名册 ；
3 、基 金份 额持 有人 大会 登 记日的 基金 份额 持有 人名 册；
4 、每 半年 度最 后一 个交 易 日的基 金份 额持 有人 名册 。
（二） 基金 份额 持有 人名 册的提 供
对于每 半年 度最 后一 个交 易日的 基金 份额 持有 人名 册， 基金 管理 人应 在每 半年 度结束 后
5 个工 作日 内定 期向 基金 托管人 提供 。 对 于基 金募 集期结 束时 的基 金份 额持 有人名 册、 基金
权益登 记日 的基 金份 额持 有人名 册以 及基 金份 额持 有人大 会登 记日 的基 金份 额持有 人名 册 ，
基金管 理人 应在 相关 的名 册生成 后 5 个工 作日 内向 基金托 管人 提供 。
（三） 基金 份额 持有 人名 册的保 管
基金托 管人 应妥 善保 管基 金份额 持有 人名 册。 如基 金托管 人无 法妥 善保 存持 有人名 册 ，
基金管 理人 应及 时向 中国 证监会 报 告 ， 并 代为 履行 保管基 金份 额持 有人 名册 的职责 。 基 金托
管人应 对基 金管 理人 由此 产生的 保管 费给 予补 偿。
七、争议解决方式
（一） 托管 协议 适用 中华 人民共 和国 法律 并从 其解 释。
（二 ） 基 金管 理人 与基 金托 管人之 间因 托管 协议 产生 的或与 托管 协议 有关 的争 议可通 过工银瑞信大盘蓝筹股票型证券投资基金
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友好协 商解 决。 但若 自一 方书面 提出 协商 解决 争议 之日起 60 日 内争 议未 能以 协商方 式解 决
的， 则 任何 一方 有权 将争 议提交 位于 北京 的中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会， 根据提 交仲 裁时
该会现 时有 效的 仲裁 规则 进行仲 裁。 仲裁 裁决 是终 局的， 对仲 裁各 方当 事人 均具有 约 束 力 。
（三） 除争 议所 涉的 内容 之外， 托管 协议 的当 事人 仍应履 行托 管协 议的 其他 规定。
八、托管协议的变更 与终 止
（一） 托管 协议 的变 更
托管协 议双 方当 事人 经协 商一致 ， 可 以对 协议 进行 变更。 变更 后的 新协 议， 其内容 不得
与《基 金合 同》 的规 定有 任何冲 突。 变更 后的 新协 议应当 报中 国证 监会 核准 。
（二） 托管 协议 的终 止
发生以 下情 况， 托管 协议 应当终 止：
1、 《基 金合 同》 终止 ；
2、本 基金 更换 基金 托管 人 ；
3、本 基金 更换 基金 管理 人 ；
4、发 生《 基金 法》 、 《运 作 办法》 或其 他法 律法 规规 定的终 止事 项。
