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华夏安康债A(001031)

华夏安康债:华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书查看PDF公告




华 夏 安 康 信用 优 选 债 券型 证 券 投 资基 金 招募说明书 基金管理人:华夏基金管理有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 重要提 示 华夏安康信用优选债 券型 证券投资基金 ( 以 下简 称 “ 本基金 ” ) 经 中 国 证 监会2012 年8 月7日 证监 许可[2012]1067 号文核 准募 集。 基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核 准, 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准, 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断 或保证 ,也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 本基金 投资 于证 券市 场, 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 , 投 资者根 据所 持有的 基金 份额 享受 基金 收益 , 同 时承 担相应 的投 资风险 。 本基 金投资 中的 风险包 括 : 因 整 体政治 、 经济 、 社 会等 环 境因素 对证 券市 场价 格产 生影响 而形 成的 系统 性风 险, 个别 证券 特 有的非 系统 性风 险, 由于 基金份 额持 有人 连续 大量 赎回基 金产 生的 流动 性风 险, 基 金管 理人 在基金 管理 实施 过程 中产 生的积 极管 理风 险, 本基 金的特 定风 险等 。 本 基金 是债券 基金 , 其 长期平 均风 险和 预期 收益 率 低于 股票 基金 、混 合基 金,高 于货 币市 场基 金, 属于较 低风 险 、 较低收 益的 品种 。 本 基金 固定收 益类 资产 (含 可转 债 )的 投资 比例 不低 于基 金资产 的80% , 其中 , 投 资信 用债 券的 比 例不低 于固 定收 益资 产的80% 。 基金 股票 等权 益类 资 产 的投 资比 例 合计不 超过 基金 资产 的20% 。 本 基金 可投 资中 小企 业 私募债 券 , 当 基金 所投 资 的中小 企业 私 募债券 之债 务人 出现 违约 , 或在 交易 过程 中发 生交 收违约 , 或 由于 中小 企业 私 募债 券信 用质 量降低 导致 价格 下降 等, 可能 造成 基金 财产 损失 。 此 外 , 受市 场规 模及 交易 活跃 程 度的影 响, 中小企 业私 募债 券可 能无 法在同 一价 格水 平上 进行 较大数 量的 买入 或卖 出 , 存 在一定 的流 动 性风险 , 从 而对 基金 收益 造成影 响 。 投资 有风 险, 投资者 在投 资本 基金 之前 , 请仔 细 阅 读本 基金的 招募 说明 书和 基金 合同, 全面 认识 本基 金的 风险收 益特 征和 产品 特性 , 并充 分考 虑自 身的风 险承 受能 力, 理性 判断市 场, 谨慎 做出 投资 决策。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 目录 一、绪 言........................................................................................................................................... 1 二、释 义........................................................................................................................................... 1 三、基 金管 理人 ............................................................................................................................... 5 四、基 金托 管人 ............................................................................................................................. 12 五、相 关服 务机 构 ......................................................................................................................... 16 六、基 金的 募集 ............................................................................................................................. 43 七、基 金合 同的 生效 ..................................................................................................................... 46 八、基 金份 额的 申购 、赎 回与转 换 ............................................................................................. 47 九、基 金的 非交 易过 户、 转托管 、冻 结与 质押 等业 务 ............................................................. 55 十、基 金的 投资 ............................................................................................................................. 56 十一、 基金 的融 资、 融券 ............................................................................................................. 61 十二、 基金 的财 产 ......................................................................................................................... 61 十三、 基金 资产 的估 值 ................................................................................................................. 62 十四、 基金 的收 益与 分配 ............................................................................................................. 65 十五、 基金 的费 用与 税收 ............................................................................................................. 66 十六、 基金 的会 计与 审计 ............................................................................................................. 68 十七、 基金 的信 息披 露 ................................................................................................................. 69 十八、 风险 揭示 ............................................................................................................................. 72 十九、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ..................................................................... 74 二十、 基金 合同 的内 容摘 要 ......................................................................................................... 76 二十一 、基 金托 管协 议的 内容摘 要 ............................................................................................. 76 二十二 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ............................................................................................. 76 二十三 、其 他应 披露 事项 ............................................................................................................. 79 二十四 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 ......................................................................................... 80 二十五 、备 查文 件 ......................................................................................................................... 80 附件一 :基 金合 同摘 要 ................................................................................................................. 81 附件二 :基 金托 管协 议摘 要 ......................................................................................................... 99 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 1 一、绪言 《华夏 安康 信用 优选 债券 型证券 投资 基金 招募 说明 书》 ( 以下 简称 “本 招募 说 明书 ” ) 依 据 《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》 (以 下简 称 “ 《基金 法》 ” ) 、 《证 券投 资基 金销售 管理 办 法》 ( 以下 简称 “ 《销 售办 法》 ” ) 、 《证 券投 资基 金运 作管理 办法 》 ( 以下 简称 “ 《运作 办法》 ” ) 、 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 ( 以下 简称 “ 《信 息披露 办法 》 ” ) 及其 他有 关 规定以 及 《 华 夏安康 信用 优选 债券 型证 券投资 基金 基金 合同 》 ( 以下简 称 “ 基金 合同 ”) 编写。 基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏, 并 对其 真实性 、 准确 性、 完 整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集 的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 , 或 对本 招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 , 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金 合同当 事人 之间 基本 权利 义务的 法律 文件 , 其他 与本 基金相 关的 涉及 基金 合同 当事人 之间 权 利义务 关系 的任 何文 件或 表述 , 均 以基 金合同 为准 。 基 金合 同的 当事人 包括 基金管 理人 、 基 金托管 人和 基金 份额 持有 人。 基 金投 资者 自依 基金 合同取 得本 基金 基金 份额 , 即成 为基 金份 额持有 人和 基金 合同 的当 事人 , 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接 受。 基 金份 额持 有人 作为 基金合 同当 事人 并不 以在 基金合 同上 书面 签章 为必 要条件 。 基 金合 同当事 人按照 《基金 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、承 担义务 。基 金投资 者欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ,应 详细 查阅 基金 合同。 二、释义 本招募 说明 书中 , 除 非文 意另有 所指 ,下 列词 语或 简称具 有如 下含 义: 基金或 本基 金: 指华夏 安康 信用 优选 债券 型证券 投资 基金 。 基金合 同: 指《华 夏安康信用优选 债券型证 券投资基金基金 合同》及 对 基金合 同的 任何 有效 修订 和补充 。 招募说 明书 : 指《华 夏安康信用优选 债券型证 券投资基金招募 说明书》 及 其定期 更新 。 发售公 告: 指《华 夏安康信用优选 债券型证 券投资基金基金 份额发售 公华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 2 告》 。 托管协 议 指《华 夏安康信用优选 债券型证 券投资基金托管 协议》及 其 任何有 效修 订和 补充 。 中国证 监会 : 指中国 证券 监督 管理 委员 会 。 中国银 监会 : 指中国 银行 业监 督管 理委 员会 。 《基金 法》 : 指 2003 年 10 月 28 日经 第 十届全 国人 民代 表大 会常 务委员 会 第五次 会议 通过 的 自 2004 年 6 月 1 日 起实 施的 《中 华 人民共 和国证 券投 资基 金法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 。 《销售 办法》: 指 2011 年 6 月 9 日 由中 国 证监会 公布 并于 2011 年 10 月 1 日 起实施 的 《证券投资基 金销售管 理办法》及 颁布 机关对其不 时做出 的修 订 。 《运作 办法 》 : 指 2004 年 6 月 29 日 由中 国证监 会公 布并 于 2004 年 7 月 1 日 起实施 的《证券投资基 金运作管 理办法》及 颁布 机关 对其不 时做出 的修 订 。 《信息 披露 办法 》 : 指 2004 年 6 月 8 日 由中 国 证监会 公布 并于 2004 年 7 月 1 日 起实施 的《证券投资基 金信息披 露管理办法》及 颁布机关 对 其不时 做出 的修 订 。 元: 指人民 币元 。 基金管 理人 : 指华夏 基金 管理 有限 公司 。 基金托 管人 : 指中国 银行 股份 有限 公司 。 登记结 算业 务: 指本基 金登记、存管、 过户、清 算和交收业务, 具体内容 包 括投资 者基金账户管理 、基金份 额登记、清算及 基金交易 确 认、发 放红 利、 建立 并保 管基金 份额 持有 人名 册等 。 登记结 算机 构: 指办理 本基金登记结算 业务的机 构。本基金的登 记结算机 构 为华夏 基金管理有限公 司或接受 华夏基金管理有 限公司委 托 代为办 理本 基金 登记 结算 业务的 机构 。 投资者 : 指个人 投资者、机构投 资者、合 格境外机构投资 者和法律 法 规或中 国证 监会 允许 购买 证券投 资基 金的 其他 投资 者 。 个人投 资者 : 指依据 中华人民共和国 有关法律 法规可以投资于 证券投资 基华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 3 金的自 然人 。 机构投 资者 : 指在中 国境内合法注册 登记或经 有权政府部门批 准设立和 有 效存续 并依法可以投资 于证券投 资基金的企业法 人、事业 法 人、社 会团 体或 其他 组织 。 合格境 外机 构投 资者 : 指符合 《合格境外机构 投资者境 内证券投资管理 办法》及 相 关法律 法规规定 或经 中 国证监会 核准可以投资于 在中国境 内 依法募 集的 证券 投资 基金 的中国 境外 的机 构投 资者 。 基金份 额持 有人 大会 : 指按照 基金合同第九部 分之规定 召集、召开并由 基金份额 持 有人或 其合 法的 代理 人进 行表决 的会 议 。 基金募 集期 : 指招募 说明书中载明, 并 经中国 证监会核准的基 金份额募 集 期限, 自基 金份 额发 售之 日起最 长不 超 过 3 个月 。 基金合 同生 效日 : 指募集 结束, 基金募集 的基金份 额总额、募集金 额和基金 份 额持有 人人数符合相关 法律法规 和基金合同规定 的 ,基金 管 理人依 据《基金法》向 中国证监 会办理备案手续 后,中国 证 监会的 书面 确认 之日 。 存续期 : 指基金 合同 生效 至终 止之 间的不 定期 期限 。 认购: 指在基 金募集期内,投 资者按照 基金合同的规定 申请购买 本 基金基 金份 额的 行为 。 申购: 指在基 金合同生效后的 存续期间 ,投资者 按照基 金合同的 规 定申请 购买 本基 金基 金份 额的行 为 。 赎回 : 指在 基 金合同 生效后的 存续期间 ,基金份额持有 人 按基金 合 同规定 的条 件要 求基 金管 理人购 回 本 基金 基金 份额 的行为 。 基金转 换: 指基金 份额持有人按基 金管理人 规定的条件,申 请将其持 有 的基金 管理人管理的某 一基金的 基金份额转换为 基金管理 人 管理的 其他 基金 的基 金份 额的行 为 。 转托管 : 指基金 份额持有人将其 持有的同 一基金账户下的 基金份额 从 某一交 易账 户转 入另 一交 易账户 的行 为 。 指令: 指基金 管理人在运用基 金财产进 行投资时,向基 金托管人 发 出的资 金划 拨及 实物 券调 拨等指 令 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 4 代销机 构: 指符合 《销售办法》和 中国证监 会规定的其 他条 件,取得 基 金代销 业务 资格 并接 受基 金管理 人委 托, 代为 办理 基 金认购 、 申购、 赎回 和其 他 基 金业 务的机 构 。 销售机 构: 指基金 管理 人及 本基 金代 销机构 。 基金销 售网 点: 指基金 管理 人的 直销 中心 及基金 代销 机构 的代 销网 点 。 指定媒 体: 指中国 证监会指定的用 以进行信 息披露的报刊和 互联网网 站 或其 他 媒体 。 基金账 户: 指登记 结算机构为基金 投资者开 立的记录其持有 的由该登 记 结算机构办理登记结算的基金份额余额及其变动情况的账 户。 交易账 户: 指销售 机构为投资者开 立的记录 投资者通过该销 售机构办 理 认购、 申购、赎回、转 换及转托 管等业务而引起 的基金份 额 的变动 及结 余情 况的 账户 。 销售服 务费 : 指从基 金资产中计提的 ,用于本 基金市场推广、 销售以及 基 金份额 持有 人服 务的 费用 。 基金份 额类 别: 指根据 认购费、申购费 、销售服 务费收取方式的 不同将基 金 份额分 为不同的类别, 各基金份 额类别分别设置 代码,分 别 计算和 公告 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值 。 工作日 : 指上海 证券 交易 所和 深圳 证券交 易所 的正 常交 易日 。 开放日 : 指为投 资者 办理 基金 申购 、赎回 等业 务的 工作 日 。 T 日: 指销售 机构在规定的开 放时间受 理投资者申购、 赎回或其 他 业务有 效申 请的 开放 日 。 T+n 日 : 指 T 日后 (不 包括 T 日) 第 n 个 工作 日 。 基金资 产总 值: 指基金 持有的各类有价 证券、银 行存款本息、应 收款项以 及 以其他 资产 等形 式存 在的 基金财 产的 价值 总和 。 基金资 产净 值: 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值 。 基金份 额净 值 指各个 基金份额 类别 单 独计算的 基金份额净值, 计算公式 为 计算日 该 类别基金资产 净值除以 计算日发售在外 的该 类别 基 金份额 总数 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 5 基金资 产估 值: 指计算 、评估基金资产 和负债的 价值,以确定基 金资产净 值 和基金 份额 净值 的过 程 。 法律法 规: 指中华 人民共和国现行 有效的法 律、行政法规、 司法 解释 、 地方法 规、地方规章、 部门规章 及其他规范性文 件以及对 于 该等法 律法 规的 不时 修改 和补充 。 不可抗 力: 指任何 无法预见、无法 克服、无 法避免的事件和 因素,包 括 但不限 于洪水、地震及 其他自然 灾害、战争、疫 情、骚乱 、 火灾、 政府征用、没收 、法律变 化、突发停电、 电脑系统 或 数据传 输系统非正常停 止以及其 他突发事件、证 券交易场 所 非正常 暂停 或停 止交 易等 。 三、基金管理人 ( 一) 基金 管理 人概 况 名称: 华夏 基金 管理 有限 公司 住所: 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业区A 区 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座12层 设立日 期:1998 年4 月9日 法定代 表人 : 王 东明 联系人 : 崔 雁巍 客户服 务电 话:400-818-6666 传真:010-63136700 华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为23800 万元 ,公 司 股权结 构如 下: 持股单位 持股占总股本比例 中信证 券股 份有 限公 司 49% 南方工 业资 产管 理有 限责 任公司 11% 山东省 农村 经济 开发 投资 公司 10% POWER CORPORATION OF CANADA 10% 青岛海鹏科技投资有限公 司(原名 山东 海丰国 际航 运集 团有 限公 司 ) 10% 无锡市 国联 发展 (集 团) 有限公 司 10% 合计 100% ( 二) 主要 人员 情况 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 6 1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况 王东明 先生 : 董 事长 , 硕 士, 高 级经 济师 。 现 任中 信证券 股份 有限 公司 董事 长、 执 行董 事兼执 行委 员会 委员 , 中 国中信 股份 有限 公司 总经 理助理 , 中信 控股有 限责 任公司 董事 , 中 信国际 金融 控股 有限 公司 董事, 中信 证券 国际 有限 公司非 执行 董事 。 曾 任职 于加拿 大丰 业银 行证券 公司 投资 银行 部, 曾任华 夏证 券有 限责 任公 司国际 部总 经理 , 南 方证 券有限 公司 副总 经理, 中信 证券 股份 有限 公司副 总经 理、 总经 理、 董 事, 中 信资 本控 股有 限公 司非执 行董 事 。 范勇宏 先生 : 副董 事 长, 博士, 高级 经济 师。 现任 华夏基 金管 理有 限公 司党 委书记 , 北 京市人 大代 表 , 北京 市顺 义区人 大常 委 , 兼任 北京 市金融 街商 会监 事长 。 曾 任中国 建设 银 行 总行干 部,华 夏证券 有限 公司北 京东四 营业部 总经 理、总 裁助理 、华北 区总 监(副 总裁) 、 华夏基 金管 理有 限公 司总 经理, 第三 、四 届中 国证 监会发 审委 委员 。 华伟荣 先生 : 董 事, 硕士, 高级会 计师 。 现 任无 锡市 国联发 展 ( 集团 ) 有 限公 司 副总裁 、 国联信 托股 份有 限公 司董 事长 。 曾 任无 锡市财 政局 预算管 理科 科员 、 综 合计 划科科 员 、 综 合 计划科 副科 长, 无锡 市信 托投资 公司 部门 经理 、 总 经理助 理、 副总 经理 , 国 联证券 有限 责任 公司董 事、 总裁 ,国 联基 金管理 有限 公司 (现 中海 基金管 理有 限公 司) 董事 长 。 胡祖六 先生 : 董 事, 博士 , 教授 。 现 任春 华资 本集 团主席 。 曾 任国 际货 币基 金组织 高级 经济学 家, 达沃 斯世 界 经 济论坛 首席 经济 学家 , 高 盛集团 大中 华区 主席 、 合 伙人、 董事 总经 理 。 徐刚先 生: 董事 , 博 士, 经济师 。 现 任中 信证 券股 份有限 公司 执行 委员 会委 员、 董 事总 经理 、 经 纪业 务发展 与管 理委员 会主 任委 员、 研究 部行政 负责 人 。 曾任 中国 地质机 械仪 器 工 业总公 司干 部 , 曾任 职于 中信证 券股 份有 限公 司研 究咨询 部 、 资 产管理 部 、 金融产 品开 发小 组、 金 融组 、 研 究部、 股票 销售交 易部 , 担 任经 理、 高级经 理、 部门 副总 经理 、 部门 总经 理、 部门行 政负 责人 等职 务。 葛小波 先生 :董 事, 硕士 。现任 中信 证券 股份 有限 公司执 行委 员会 委员 、董 事总经 理 、 计划财 务部 行政 负责 人。 曾任中 信证 券股 份有 限公 司投资 银行 部高 级经 理、 上市部 副主 任 、 风险控 制部 执行 总经 理、 交易部 (现 交易 与衍 生产 品业务 部) 行政 负责 人。 朱武祥 先生 : 独 立董 事, 博士, 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 金融 系教 授、 博 士生 导师 、 系副主 任 , 兼 任北 京燕京 啤酒 股份 有限 公司 、 北京 建设 ( 控股) 有限 公司、 歌 尔声 学 股份有 限公 司独 立董 事, 中国金 融学 会常 务理 事。 贾建平 先生 : 独 立董 事, 大学本 科, 高级 经济 师。 现已退 休。 曾任 职于 北京 工艺品 进出 口公司 、美国 纽约中 国物 产有限 公司( 外派工 作) , 曾担任 中国银 行信托 咨询 公司副 处长、华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 7 处长 , 中 国银 行卢森 堡公 司副总 经理 , 中国银 行意 大利代 表处 首席 代表 , 中 银集团 投资 管 理 公司副 董事 长、 总经 理, 中 国银行 重组 上市 办公 室、 董事会 秘书 办公 室、 上市 办公室 总经 理, 中银基 金管 理有 限公 司董 事长。 谢德仁 先生 : 独 立董 事, 博士, 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生 导师 , 兼 任北 京超图 软件 股份有 限公 司 、 同方 环境 股份有 限公 司 、 北京 双杰 电气股 份有 限 公 司独立 董事 , 中 国会 计学 会 《会 计研 究》 编委, 中国 会计学 会财 务成 本分 会第 七届理 事会 副 会长, 国家 自然 科学 基金 和国家 社会 科学 基金 通讯 评审专 家, 教育 部科 技发 展中心 科研 基金 和科技 奖励 评审 专家 、 学 位与研 究生 教育 发展 中心 专家。 曾任 清华 大学 经济 管理学 院会 计学 讲师、 副教 授。 滕天鸣 先生 : 总 经理 , 硕 士。 曾 任机 构理 财部 总经 理 、 公 司总 经理 助理 、 公 司副总 经理 等。 张后奇 先生 :副 总经 理, 博士。 曾任 公司 总经 理助 理。 刘文动 先生 :副 总经 理, 硕士。 曾任 公司 总经 理助 理等。 吴志军 先生 : 副 总经 理, 学 士。 曾 任上 海分 公司 总经 理、 市 场总 监、 公 司总 经理 助理等 。 林浩先 生: 副总 经理 ,硕 士。曾 任公 司总 经理 助理 等。 方瑞枝 女士 :督 察长 ,硕 士。曾 在中 国金 融出 版社 工作。 李红源 先生 : 监 事会 召集 人, 硕 士, 研究 员级 高级 工程师 。 现 任南 方工 业资 产管理 有限 责任公 司总 经理 。 曾 任中 国北方 光学 电子 总公 司信 息部职 员, 中国 兵器 工业 总公司 教育 局职 员、 主 任科 员、 规划 处副 处长、 计划 处处 长, 中国 兵器装 备集 团公 司发 展计 划部副 主任 、 经 济运营 部副 主任 、资 本运 营部巡 视员 兼副 主任 。 于少明 先生 : 监 事, 大 学本 科, 高 级会 计师。 现任 山东 省农村 经济 开发 投资 公司 总经理 、 山东高 速集 团有 限公 司总 经理助 理、 山东 高速 投资 控股有 限公 司总 经理 。 曾 任西藏 地质 局驻 西安疗 养院 、 探 矿十 二队 职员, 山东 省交 通厅 黄河 航运局 副科 长, 山东 省交 通厅主 任、 副处 长,山 东基 建股 份有 限公 司总经 理。 吕翔先 生: 监事 , 学 士。 现 任中信 证券 股份 有限 公司 投资管 理部 执行 总经 理。 曾任国 家 劳动部 综合 计划 与工 资司 副主任 科员 、中 信证 券股 份有限 公司 人力 资源 管理 部执行 总 经 理 。 刘义先 生: 监事 , 工 商管 理硕士 。 现 任华 夏基 金管 理有限 公司 党委 委员 、 养 老金业 务总 监。 曾任 中国 人民银 行总 行计划 资金 司副 主任 科员 、 主 任科 员, 中国 农业 发 展银行 总行 信息 电脑部 信息综 合处副 处长 (主持 工作) , 华夏 基金管 理有限 公司工 会主席 、党 办 主任 、养老 金部总 经理 等。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 8 查尔斯 · 西 姆斯 先生: 监事 , 学士, 注册 会计 师。 现 任 万信基 金公 司总 裁兼 首席 执行官 , IGM 基金公 司联 席总 裁兼 首席执 行官 。曾 任职 于加 拿大多 伦多 市 的 Coopers and Lybrand 公 司, 曾 任富 勤谭 普顿 投资 公司在 加拿 大多 伦多 分支 机构的 首席 财务 官和 销售 与营销 主管 , 富 勤谭普 顿投 资公 司加 利福 尼亚州 国际 总部 副总 裁、 公 司行政 总裁 , 另 外, 曾任 职 于 FundSERV 公司董 事会 ,并 曾担 任加 拿大投 资基 金协 会(IFIC )董事 会成 员、 理事 会成 员。 康茜女 士 : 监 事, 法学 和 金融学 双学 士 。 现任 华夏 基金管 理有 限公 司纪 律 检 查委员 会委 员、 法 律监 察部 总经 理。 曾任中 国工 商银 行北 京分 行法律 部、 证券 监管 部门 主任科 员, 华夏 基金管 理有 限公 司成 都分 公司总 经理 。 2 、本 基金 基金 经理 曲波先 生, 清华 大学 工商 管理学 硕士 ,证 券从 业年 限 9 年。2003 年 7 月 加 入 华夏基 金 管理有 限公 司 , 曾任 交易 管理部 交易 员 、 华夏 现金 增利证 券投 资基 金基 金经 理助理 等 , 现 担 任华夏 现金 增利 证券 投资 基金基 金经 理 (2008 年 1 月 18 日 起任 职) 、 中信 现 金优势 货币 市 场基金 基金 经理 (2012 年 8 月 1 日起 任职 ) 。 3 、本 公司 投资 决策 委员 会 (固定 收益 )成员 滕天鸣 先生 :华 夏基 金管 理有限 公司 总 经 理。 张后奇 先生 :华 夏基 金管 理有限 公司 副总 经理 。 韩会永 先生 : 华 夏基 金管 理有限 公司 固定 收益 副总 监, 华 夏希 望债 券型 证券 投资基 金基 金经理 。 唐俊先 生: 华夏 基金 管理 有限公 司机 构债 券投 资部 总经理 ,投 资经 理。 刘鲁旦 先生 :华 夏基 金管 理有限 公司 固定 收益 部副 总经理 ,投 资经 理。 4 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 ( 三) 基金 管理 人的 职责 1 、依法 募集基 金,办 理或 者委托经 国务 院证券 监督 管理机构 认定 的其他 机构 代为办 理 基金份 额的 发售 、申 购、 赎回和 登记 事宜 。 2 、办 理基 金备 案手 续。 3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账, 进行证 券投 资。 4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ,及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益。 5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 。 6 、编 制中 期和 年度 基金 报 告。 7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值,确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 9 8 、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项。 9 、召 集基 金份 额持 有人 大 会。 10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料。 11 、 以基 金管 理人 名义, 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 。 12 、国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。 ( 四) 基金 管理 人承 诺 1 、本基 金管理 人将根 据基 金合同的 规定 ,按照 招募 说明书列 明的 投资目 标、 策略及 限 制等全 权处 理本 基金 的投 资。 2 、本基 金管理 人不从 事违 反《中华 人民 共和国 证券 法》的行 为, 并建立 健全 内部控 制 制度, 采取 有效 措施 ,防 止违反 《中 华人 民共 和国 证券法 》行 为的 发生 。 3 、本基 金管理 人不从 事违 反《基金 法》 的行为 ,并 建立健全 内部 控制制 度, 采取有 效 措施, 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 : (1) 承销 证券 。 (2) 向他 人贷 款或 者提 供 担保 。 (3) 从事 承担 无限 责任 的 投资 。 (4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是国 务院 另有 规定 的除 外 。 (5)向 基金管 理人、 基金 托管人出 资或 者买卖 基金 管理人、 基金 托管人 发行 的股票 或 者债券 。 (6)买 卖与基 金管理 人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与基 金管理 人、 基金托 管 人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 。 (7) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动 。 (8) 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定 , 由 国务院 证券 监督管 理机 构规 定禁 止的 其他活 动 。 4 、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 , 强化 职业操 守 , 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、 法规及 行业 规范 ,诚 实信 用、勤 勉尽 责, 不从 事以 下行为 : (1) 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 。 (2) 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 。 (3) 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益 。 (4) 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 。 (5) 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定 , 由 国务院 证券 监督管 理机 构规 定禁 止的 其他行 为 。 5 、基 金经 理承 诺 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 10 (1)依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定, 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取 利益 。 (2)不 利用职 务之便 为自 己、被代 理人 、被代 表人 、受雇人 或任 何其他 第三 人谋取 不 当利益 。 (3)不 泄漏在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的 商 业秘密, 尚未 依法公 开的 基金投 资 内容、 基金 投资 计划 等信 息。 ( 五) 基金 管理 人的 内部 控制制 度 基金管 理人 根据 全面 性原 则、 有 效性 原则 、 独 立性 原则、 相互 制约 原则 、 防 火墙原 则和 成本收 益原 则建 立了 一套 比较完 整的 内部 控制 体系 。 该内部 控制 体系 由一 系列 业务管 理制 度 及相应 的业 务处 理、 控制 程序组 成, 具体 包括 控制 环境、 风险 评估 、 控 制活 动 、信 息沟 通 、 内部 监控 等要素 。 公司 已经 通过了ISAE3402 ( 《鉴证 业务国 际准则 第3402号》 ) 认证, 获得 无保留 意见 的控 制设 计合 理性及 运行 有效 性的 报告 。 1 、控 制环 境 良好的 控制 环境 包括 科学 的公司 治 理 、 有 效的 监督 管理、 合理 的组 织结 构和 有力的 控制 文化。 (1) 公司 引入了 独立 董事 制度, 目前 有独 立董 事3名 。 董事 会下 设资 格审 查委 员会、 薪 酬委员 会、 审计 委员 会等 专业委 员会 ,其 中审 计委 员会负 责评 价与 完善 公司 内部控 制体 系 。 公司管 理层 设立 了投 资决 策委员 会、 风险 管理 委员 会等专 业委 员会 。 (2)公 司各部 门之间 有明 确的授权 分工 ,既互 相合 作,又互 相核 对和制 衡, 形成了 合 理的组 织结 构。 (3)公 司坚持 稳健经 营和 规范运作 ,重 视员工 的职 业道德的 培养 ,制定 和颁 布了《 员 工合规 行为 守则 》 , 并进 行 持续教 育。 2 、风 险评 估 公司各 层面 和各 业务 部 门 在确定 各自 的目 标后 ,对 影响目 标实 现的 风险 因素 进行分 析 。 对于不 可控 风险 ,风 险评 估的目 的是 决定 是否 承担 该风险 或减 少相 关业 务; 对于可 控风 险 , 风险评 估的 目的 是分 析如 何通过 制度 安排 来控 制风 险程度 。 风险 评估 还包 括各 业务部 门对 日 常工作 中新 出现 的风 险进 行再评 估并 完善 相应 的制 度, 以及 新业 务设 计过 程中 评估相 关风 险 并制定 风险 控制 制度 。 3 、控 制活 动 公司对 投资 、 会计 、 技 术 系统和 人力 资源 等主 要业 务制定 了严 格的 控制 制度 。 在 业务 管华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 11 理制度 上, 做到 了业 务操 作流程 的科 学、 合理 和标 准化, 并要 求完 整的 记录 、 保存 和严 格的 检查、 复核; 在岗位 责任 制 度上 , 内部 岗位 分工 合 理、 职责 明确 , 不相 容的 职务、 岗 位分 离 设置, 相互 检查 、相 互制 约。 (1) 投资 控制 制度 ① 投资 决策 与执 行相 分离 。 投资 管理 决策 职能 和交 易执行 职能 严格 隔离 , 实 行集中 交易 制度, 建立 和完 善公 平的 交易分 配制 度, 确保 各投 资组合 享有 公平 的交 易执 行机会 。 ② 投资 授权 控制 。 建 立明 确的 投 资决 策授 权制 度, 防止越 权决 策 。 投资 决策 委员会 负 责 制订基 金投 资组 合的 久期 和类属 配置 政策 ; 基 金经 理在投 资决 策委 员会 确定 的范围 内, 负责 确定与 实施 投资 策略 、 建 立和调 整投 资组 合并 下达 投资指 令, 对于 超过 投资 权限的 操作 需要 经过严 格的 审批 程序 ; 交 易管理 部负 责交 易执 行。 ③ 警示 性控 制。 按照 法规 或公司 规定 设置 各类 资产 投资比 例的 预警 线, 交易 系统 在 投资 比例 达 到接 近限 制比 例前 的某一 数值 时自 动预 警。 ④ 禁止 性控 制 。 根据 法律 、 法 规和 公司 相关规定, 基金禁 止投 资 受 限制 的证 券 并禁 止从 事 受限 制的 行为 。 交 易系 统 通过 预先 的设 定, 对上 述禁止 进行 自动 提示 和限 制。 ⑤ 多重 监控 和反 馈 。 交 易管 理部对 投资 行为 进行 一线 监控 ; 风 险管 理部 进行 事中 的监控 ; 监察稽 核部 门进 行事 后的 监控。 在监 控中 如发 现异 常情况 将及 时反 馈并 督促 调整 。 (2) 会计 控制 制度 ① 建立 了基 金会 计的 工作 制度及 相应 的操 作和 控制 规程, 确保 会计 业务 有章 可循。 ② 按照 相互 制约 原则 , 建立 了基金 会计 业务 的复 核制 度以及 与托 管人 相关 业务 的相互 核 查监督 制度 。 ③ 为了 防范 基金 会计 在资 金头寸 管理 上出 现透 支风 险,制 定了 资金 头寸 管理 制度。 ④ 制定 了完 善的 档案 保管 和财务 交接 制度 。 (3) 技术 系统 控制 制度 为保证 技术 系统 的安 全稳 定运行 , 公 司对 硬件 设备 的安全 运行 、 数 据传 输与 网络安 全管 理、 软 硬件 的维 护、 数据 的备份 、 信 息技 术人 员操 作管理 、 危 机处 理等 方面 都制定 了完 善的 制度。 (4) 人力 资源 管理 制度 公司建 立了 科学 的招 聘解 聘制度 、 培 训制 度、 考核 制度、 薪酬 制度 等人 事管 理制度 , 确 保人力 资源 的有 效管 理。 (5) 监察 制度 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 12 公司设 立了 监察 部门 , 负 责公司 的法 律事 务和 监察 工作。 监察 制度 包括 违规 行为的 调查 程序和 处理 制度 ,以 及对 员工行 为的 监察 。 (6) 反洗 钱制 度 公司设 立了 反洗 钱工 作小 组作为 反洗 钱工 作的 专门 机构 , 指 定专 门 人 员负 责反 洗钱和 反 恐融资 合规 管理 工作 ; 各 相关部 门设 立了 反洗 钱岗 位, 配备 反洗 钱负责 人员 。 除 建立 健全 反 洗钱组 织体 系外 , 公 司还 制定了 《反 洗钱 工作 内部 控制制 度》 及相 关业 务操 作规程 , 确 保依 法切实 履行 金融 机构 反洗 钱义务 。 4 、信 息沟 通 公司建 立了 内部 办公 自动 化信息 系统 与业 务汇 报体 系,通 过建 立有 效的 信息 交流渠 道 , 公司员 工及 各级 管理 人员 可以充 分了 解与 其职 责相 关的信 息 , 信 息及 时送 交适 当的人 员进 行 处理。 目前 公司 业务 均已 做到了 办公 自动 化, 不同 的人员 根据 其业 务性 质及 层级具 有不 同的 权限。 5 、内 部监 控 公司设 立了 独立 于各 业务 部门的 稽核部 门 , 通过 定 期或不 定期 检查 , 评 价公 司内部 控制 制度合 理性 、 完备性 和有 效性 , 监 督公 司各项 内部 控制制 度的 执行 情况 , 确 保公司 各项 经 营 管理活 动的 有效 运行 。 6 、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明 (1) 本公 司确 知建 立、 实 施和维 持内 部控 制制 度是 本公司 董事 会及 管理 层的 责任 。 (2) 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 。 (3) 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。 四、基金托管人 ( 一) 基金 托管 人基 本情 况 名称: 中国 银行 股份 有限 公司 ( 简称 “中 国银 行 ” ) 住所及 办公 地址 :北 京市 西城区 复兴 门内 大街1号 首次注 册登 记日 期:1983 年10月31日 变更注 册登 记日 期:2004 年8月26 日 注册资 本: 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 法定代 表人 :肖 钢 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 13 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[1998]24号 托管及 投资 者服 务部 总经 理: 李 爱华 托管部 门 信 息披 露 联 系人 : 唐州 徽 电话:010-66594855 传真:010-66594942 发展概 况: 1912 年 2 月 ,经 孙中 山先 生批准 ,中 国银 行正 式成 立。 从 1912 年至 1949 年 ,中国 银 行先后 履行 中央 银行 、 国 际汇兑 银行 和外 贸专 业银 行职能 , 坚持 以服务 社会 民众 、 振 兴民 族 金融为 己任 , 稳 健经 营, 锐意进 取, 各项 业务 取得 了长足 发展 。 新 中国 成立 后, 中 国银 行长 期作为 国家 外汇 专业 银行 , 成为 我国 对外 开放 的重 要窗口 和对 外筹 资的 主要 渠道 。1994 年, 中国银 行改 为国 有独 资商 业银行 。2003 年 ,中 国银 行启动 股份 制改 造。2004 年 8 月 ,中 国 银行股 份有 限公 司挂 牌成 立。 2006 年 6 月、 7 月 , 先 后在香 港联 交所 和上 海证 券交易 所成 功 挂牌上 市, 成为 国内 首家 在境内 外资 本市 场上 发行 上市的 商业 银行 。 中国银 行是 中国 国际 化和 多元化 程度 最高 的银 行, 在中国 内地 、香 港澳 门台 湾及 31 个 国家和 地区 为客 户提 供全 面的金 融服 务 , 主要 经营 商业银 行业 务 , 包括 公司 金融业 务 、 个 人 金融业 务和 金融 市场 业务 , 并通 过全 资子 公司 中银 国际开 展投 资银 行业 务, 通过全 资子 公司 中银集 团保 险及 中银 保险 经营保 险业 务 , 通 过全 资子 公司中 银集 团投 资从 事直 接投资 和投 资 管理业 务, 通过 控股 中银 基金管 理有 限公 司从 事基 金管理 业务 , 通 过中 银航 空租赁 私人 有限 公司经 营飞 机租 赁业 务。 在近百 年的 发展 历程 中, 中国银 行始 终秉 承追 求卓 越的精 神 、 稳 健经营 的理 念 、 客户 至 上的宗 旨 、 诚 信为本 的传 统 和严 谨细 致的 作风 , 得 到了业 界和 客户 的广 泛认 可和赞 誉 , 树 立 了卓越 的品 牌形 象 。2010 年度, 中 国 银行被 Global Finance ( 《环 球金 融》 ) 评 为 2010 年度 中国最 佳公 司贷 款银 行和 最佳外 汇交 易银 行, 被 Euromoney ( 《欧洲货 币》 ) 评 为 2010 年度 房地 产业“中国最 佳商业银行 ” ,被英国 《金融时报》评 为最佳私人银 行奖,被 The Asset ( 《财 资》 ) 评为 中国 最佳 贸易融 资银 行, 被 Finance Asia ( 《金 融亚 洲》 ) 评为 中国最 佳私 人 银行、中 国最 佳贸易 融资 银行,被 《21 世纪 经济报 道》评为 亚洲 最佳全 球化 服务银行 、最 佳企业 公民 、 年度中 资优 秀私人 银行 品牌 。 面 对新 的历史 机遇 , 中国银 行将 积极推 进创 新 发 展、转 型 发 展、 跨境 发展 ,向着 国际 一流 银行 的战 略目标 不断 迈进 。 ( 二) 基金 托管 部门 及 主 要人员 情况 中国银 行 于 1998 年 设立 基 金托管 部, 为进 一步 树立 以投资 者为 中心 的服 务理 念,中 国华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 14 银行 于 2005 年 3 月 23 日 正式将 基金 托管 部更 名为 托管及 投资 者服 务部 , 下设 覆盖集 合类 产 品、 机 构类产 品、 全 球托 管产品 、 投资 分析 及监 督 服务、 风 险管 理与 内控、 核算估 值、 信 息 技术、 资金 和证 券交 收等 各层面 的多 个团 队, 现有 员工 120 余 人。 另外 , 中 国银行 在重 点分 行已开 展托 管业 务。 目前, 中国 银行 拥有 证券 投资基 金、 一对 多专 户、 一对一 专户 、社 保基 金、 保险资 产 、 QFII 资产、QDII 资产、证 券公司 集合 资产 管理 计划 、证 券公 司定 向资产 管理 计划 、信 托资 产、 年 金资 产、 理 财产 品、 海外人 民币 基金 、 私 募基 金等门 类齐 全的 托管 产品 体系。 在国 内, 中国银 行率 先开 展绩 效评 估、 风险 管理 等增 值服 务, 为各类 客户 提供 个性 化的 托管服 务 。 2010 年末中 国银 行在 中国 内地 托管的 资产 突破 万亿 元, 居同业 前列 。 ( 三) 证券 投资 基金 托管 情况 截至 2012 年 3 月 末, 中国 银行已 托管 长盛 创新 先锋 混合、 长盛 同盛 封闭 、长 盛同智 优 势混合 (LOF ) 、 大成 2020 生命 周期 混合 、 大 成蓝 筹 稳健混 合、 大成 优选 封闭 、 大成 景宏 封 闭、 工 银大 盘 蓝 筹股 票、 工银核 心价 值股 票、 国泰 沪深 300 指 数、 国泰 金鹿 保本混 合、 国泰 金鹏蓝 筹混 合、 国泰 区位 优势股 票、 国投 瑞银 稳定 增利债 券、 海富 通股 票、 海富通 货币 、 海 富通精 选贰 号混 合、 海富 通收益 增长 混合 、海 富通 中证 100 指 数(LOF ) 、华宝兴业 大盘 精 选股票 、 华 宝兴 业动 力组 合股票 、 华 宝兴 业先 进成 长股票 、 华 夏策 略混 合、 华夏大 盘精 选混 合、华夏回报二号混合、 华夏回报混合、华夏行业 股票(LOF ) 、嘉实超短债债券、嘉实成 长收益 混合 、嘉 实服 务增 值行业 混合 、嘉 实沪 深 300 指数 (LOF ) 、嘉实 货币 、嘉实 稳健 混 合、 嘉 实研究 精选 股票、 嘉实增 长混 合、 嘉 实债 券 、 嘉实主 题混 合、 嘉 实回 报混合、 嘉实 价 值优势 股票 型、 金鹰 成份 优选股 票、 金鹰 行业 优势 股票、 银河 成长 股票 、 易 方达平 稳增 长混 合、易 方达 策略 成长 混合 、易方 达策 略成 长二 号混 合、易 方达 积极 成长 混合 、易方 达货 币 、 易方达 稳健 收益 债券 、 易 方达深 证 100ETF 、 易方 达 中小盘 股票 、 易方 达深 证 100ETF 联接、 万家 180 指 数、 万家 稳健 增利债 券、 银华 优势 企业 混合、 银华 优质 增长 股票 、 银华 领先 策略 股票、 景顺 长城 动力 平衡 混 合、 景 顺长 城优 选股 票、 景 顺长城 货币 、 景 顺长 城鼎 益 股票 (LOF)、 泰信天 天收 益货 币、 泰信 优质生 活股 票、 泰信 蓝筹 精选股 票、 泰信 债券 增强 收益、 招商 先锋 混合、 泰达 宏利 精选 股票 、 泰达 宏利 集利 债券 、 泰 达宏利 中证 财富 大盘 指数 、 华泰 柏瑞 盛世 中国股 票、 华泰 柏瑞 积极 成长混 合、 华泰 柏瑞 价值 增长股 票、 华泰 柏瑞 货币 、 华泰 柏瑞 量化 现行股票型、南方高增长 股票(LOF ) 、国富潜力组合股票、国富强化收益债 券、国富成长 动力股 票、 宝盈 核心 优势 混合、 招商 行业 领先 股票 、 东方 核心 动力 股票 、 华 安行业 轮动 股票 型、 摩 根士 丹利 华鑫 强收 益债券 型、 诺德 中小 盘股 票型、 民生 加银 稳健 成长 股票型 、 博 时宏华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 15 观回报 债券 型 、 易方 达岁 丰添利 债券 型 、 富兰 克林 国海中 小盘 股票 型、 国联 安上证 大宗商品 股票交 易型 开放 式指 数、 国联安 上证 大宗 商品 股票 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 、 上 证中小 盘交 易型 开放 式指 数、 华 泰柏 瑞上 证中 小盘 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 、 长 城中小盘成长股票 型、易 方达医疗保健行业 股票型 、景顺长城稳定收 益债券 型、上证 180 金融交 易型 开放 式指 数、 国泰上 证 180 金 融交 易型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接、 诺德 优选 30 股票 型、泰 达宏 利聚利 分级债券 型、 国联安 优选 行业股票 型、 长盛同 鑫保 本混合型 、金 鹰中证 技术 领先 指数 增强 型、 泰信 中证 200 指 数 、 大成内 需增 长股 票型 、 银 华永祥 保本 混合 型、 招商 深圳 电子 信息 传 媒产业 (TMT )50 交 易型 开放式 指数 、 招商 深证 TMT50 交易 型开 放式指 数证 券投 资基 金联 接、 嘉 实深 证基 本面 120 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 、 深 证基本 面 120 交 易型 开放 式指数 、 上 证 180 成 长交 易型开 放式 指数 、 华 宝兴 业上 证 180 成长 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 、 易方达 资源 行业股 票型 、 华安深 证 300 指数 、 嘉 实信 用债券 型、 平安 大华 行业 先锋股 票型 、华 泰柏 瑞信 用增利 债券 型、 泰信 中小 盘精选 股票 型 、 海富通 国策 导向 股票 型、 中邮上 证 380 指 数增 强型 、 泰 达宏 利中 证 500 指数 分级 、 长 盛同 禧 信用增 利债 券型 、 银 华中 证内地 资源 主 题 指数 分级 、 平 安大 华深 证 300 指数 增强型 、 嘉实 安 心货币 市场 、 上投摩 根健 康品质 生活 股票 型、 工银 瑞信睿 智中 证 500 指 数分 级、 招商 优势 企 业灵活 配置 混合 型、 国泰 中小 板 300 成长 交易 型开 放式指 数、 国泰 中小 板 300 成长 交易 型开 放式指 数证 券投 资基 金联 接、 景顺 长城 优信增 利债 券型 、 诺 德周 期策略 股票 型、 长盛 电子 信 息 产 业 股 票 型 、 诺 安 中 证 创 业 成 长 指 数 分 级 、 嘉 实 海 外 中 国 股 票 (QDII ) 、 银 华 全 球 优 选 (QDII-FOF ) 、长盛环球景气行业大盘精选股票型 (QDII ) 、华泰柏瑞亚洲领导企业股票型 (QDII ) 、 信诚金砖 四国 积 极配置 (QDII ) 、 海富通 大 中华精 选股 票型 (QDII ) 、 招商标 普金 砖四国 指数 (LOF-QDII ) 、华宝 兴业 成熟 市场 动量 优选(QDII ) 、大成标 普 500 等 权重 指数 (QDII ) 、 长信标 普 100 等 权重指 数 (QDII ) 、 博时抗 通胀增 强回 报 (QDII ) 、 华安大中 华升 级 股票型(QDII ) 、 信诚全 球商品主 题(QDII ) 、上 投摩根全 球天然 资源股票 型、工银 瑞信 中国机 会全 球配 置股 票型 (QDII )等 147 只证 券投 资基金 ,覆 盖了 股票 型、 债券型 、混 合 型、 货 币型 、 指 数型 等多 种类型 的基 金 , 满足 了不 同客户 多元 化的 投资 理财 需求, 基金 托管 规模位 居同 业前 列 。 ( 四) 托管 业务 的内 部控 制制度 中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 , 并在辖 内实 行业 务授 权管 理和从 业 人员核 准资 格管 理。 中国 银行 自 1998 年开 办托 管业 务以来 严格 按照 相关 法律 法规的 规定 以 及监管 部门 的监 管要 求 , 以控制 和防 范基 金托 管业 务风险 为主 线 , 制 定并 逐 步完善 了包 括托华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 16 管业务 授权 管理 制度 、 业 务操作 规程 、 员 工职 业道 德规范 、 保 密守 则等 在内 的各项 业务 管理 制度, 将风 险控 制落 实到 每个工 作环 节; 在敏 感部 位建立 了安 全保 密区 和隔 离墙, 安装 了录 音监听 系统 ,以 保证 基金 信息的 安全 ;建 立了 有效 核对和 监控 制度 、应 急制 度和稽 查制 度 , 保证 托 管基 金资 产与 银行 自有资 产以 及各 类托 管资 产的相 互独 立和 资产 的安 全; 制定 了内 部 信息管 理制 度, 严格 遵循 基金信 息披 露规 定和 要求 ,及时 准确 地披 露相 关信 息。 最近一 年内 , 中国 银行 的 基金托 管业 务部 门及 其高 级管理 人员 无重 大违 法违 规行为 , 未 受到中 国证 监会 、中 国银 监会及 其他 有关 机关 的处 罚。 ( 五) 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序 根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 , 基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律、 行政法 规和 其他 有关 规定 , 或者 违反 基金 合同约 定的 , 应 当拒 绝执 行 , 立即 通知 基金 管理 人, 并 及时向 国务 院证 券监 督管 理机构 报告 。 基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他 有关规 定 , 或 者违反 基金 合同约 定的 , 应当立 即通 知基金 管理 人 , 并及 时向 国务院 证券 监 督 管理机 构报 告。 五、相关服务机构 ( 一) 销售 机构 1 、直 销机 构: 华夏 基金 管 理有限 公司 住所: 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 12 层 法定代 表人 :王 东明 客户服 务电 话:400-818-6666 传真:010-63136700 联系人 :吴 志军 网址:www.ChinaAMC.com 2、代 销机 构 (1 ) 中国 银行 股份 有限 公 司 住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 17 法定代 表人 :肖 钢 电话:010-66596688 传真:010-66593777 联系人 :客 户服 务中 心 网址:www.boc.cn 客户服 务电 话:95566 (2 ) 中国 工商 银行 股份 有 限公司 住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街55 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号 法定代 表人 :姜 建清 客户服 务电 话:95588 传真:010-66107914 联系人 :刘 业伟 网址:www.icbc.com.cn (3) 中国 农业 银行 股份 有 限公司 住所: 北京 市东 城区 建国 门内大 街69 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号 法定代 表人 :蒋 超良 客户服 务电 话:95599 联系人 :客 户服 务中 心 网址:www.abchina.com (4 ) 中国 建设 银行 股份 有 限公司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 法定代 表人 : 王 洪章 客户服 务电 话:95533 传真:010-66275654 联系人 :王 琳 网址:www.ccb.com (5 ) 交通 银行 股份 有限 公 司 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 18 住所: 上海 市浦 东新 区银 城中路188 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号 法定代 表人 :胡 怀邦 电话:021-58781234 传真:021-58408483 联系人 :曹 榕 网址:www.bankcomm.com 客户服 务电 话:95559 (6) 平安 银行 股份 有限 公 司 住所: 深圳 市深 南中 路1099 号 办公地 址: 深圳 市深 南中 路1099 号 法定代 表人 :孙 建一 电话:0755-25879756 传真:0755-22197701 联系人 :芮 蕊 网址:bank.pingan.com 客户服 务电 话:95511-3 (7) 宁波 银行 股份 有限 公 司 住所: 宁波 市鄞 州区 宁南 南路700 号 办公地 址: 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号 法定代 表人 :陆 华裕 电话:0574-89068340 传真:0574-87050024 联系人 :胡 技勋 网址:www.nbcb.cn 客户服 务电 话:962528 ( 北京、 上海 ) 、96528 (其 他地区 ) (8) 上海 农村 商业 银行 股 份有限 公司 住所: 上海 市浦 东新 区浦 东大道981 号 办公地 址: 上海 市银 城中 路8 号 中融 碧玉 蓝天 大厦15层 法定代 表人 :胡 平西 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 19 客户服 务电 话:021-962999 传真:021-50105124 联系人 :吴 海平 网址:www.shrcb.com (9) 青岛 银行 股份 有限 公 司 住所: 青岛 市市 南区 香港 中路68 号华 普大 厦 办公地 址: 青岛 市市 南区 香港中 路68 号华 普大 厦 法定代 表人 :张 广鸿 客户服 务电 话:96588 ( 青 岛) 、400-669-6588 (全 国 ) 传真:0532-85709839 联系人 :滕 克 网址:www.qdccb.com (10) 杭州 银行 股份 有限 公司 住所: 杭州 市庆 春路46号 杭州银 行大 厦 办公地 址: 杭州 市庆 春路46 号杭 州银 行大 厦 法定代 表人 :吴 太普 电话:0571-85108195 传真:0571-85106576 联系人 :陈 振峰 网址:www.hzbank.com.cn 客户服 务电 话:400-888-8508 (11 )南 京银 行股 份有 限 公司 住所: 南京 市白 下区 淮海 路50 号 办公地 址: 南京 市白 下区 淮海路50号 法定代 表人 :林 复 电话:025-84544021 传真:025-84544129 联系人 :翁 俊 网址:www.njcb.com.cn 客户服 务电 话:400-889-6400 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 20 (12) 临商 银行 股份 有限 公司 住所: 山东 省临 沂市 沂蒙 路336 号 办公地 址: 山东 省临 沂市 沂蒙路336 号 法定代 表人 :王 傢玉 电话:0539-8304657 传真:0539-8051127 联系人 :寇 廷柱 网址:www.lsbchina.com 客户服 务电 话:400-699-6588 (13) 温州 银行 股份 有限 公司 住所: 温州 市车 站大 道华 海广场1号楼 办公地 址: 温州 市车 站大 道华海 广场1号楼 法定代 表人 :夏 瑞洲 电话:0577-88990082 传真:0577-88995217 联系人 :林 波 网址:www.wzbank.cn 客户服 务电 话:96699 ( 浙 江和上 海地 区) 、0577-96699 (其 他地 区) (14) 洛阳 银行 股份 有限 公司 住所: 洛阳 市洛 阳新 区开 元大道 与通 济街 交叉 口 办公地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道256 号 法定代 表人 :王 建甫 电话:0379-65921977 传真:0379-65921869 联系人 :王 军 网址:www.bankofluoyang.com.cn 客户服 务电 话:0379-96699 (15) 乌鲁 木齐 市商 业银 行股份 有限 公司 住所: 乌鲁 木齐 市新 华北 路8 号 办公地 址: 乌鲁 木齐 市 新 华北路8号 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 21 法定代 表人 :农 惠臣 电话:0991-8824667 传真:0991-8824667 联系人 :何 佳 网址:www.uccb.com.cn 客户服 务电 话:0991-96518 (16) 天相 投资 顾问 有限 公司 住所: 北京 市西 城区 金融 街19 号 富凯 大厦B 座701 办公地 址: 北京 市西 城区 金融街5号 新盛 大厦B 座4层 法定代 表人 :林 义相 电话:010-66045608 传真:010-66045500 联系人 :林 爽 网址:www.txsec.com 客户服 务电 话:010-66045678 (17) 国泰 君安 证券 股份 有限公 司 住所: 上海 市浦 东新 区商 城路618 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 楼 法定代 表人 :万 建华 电话:021-38676161 传真:021-38670161 联系人 :芮 敏祺 网址:www.gtja.com 客户服 务电 话:400-888-8666 (18) 中信 建投 证券 股份 有限公 司 住所: 北京 市朝 阳区 安立 路66 号4号楼 办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大街188 号 法定代 表人 :王 常青 客户服 务电 话:400-888-8108 传真:010-65182261 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 22 联系人 :权 唐 网址:www.csc.com.cn (19) 国信 证券 股份 有限 公司 住所: 深圳 市罗 湖区 红岭 中路1012 号 国信 证券 大厦 十六层 至二 十六 层 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号 国信 证券 大厦十 六层 至二 十六 层 法定代 表人 :何 如 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 联系人 :齐 晓燕 网址:www.guosen.com.cn 客户服 务电 话:95536 (20) 招商 证券 股份 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 益田 路江苏 大厦A 座38-45 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A 座40 层 法定代 表人 :宫 少林 电话:0755-82943666 传真:0755-82943636 联系人 :黄 健 网址:www.newone.com.cn 客户服 务电 话:400-888-8111 、95565 (21) 广发 证券 股份 有限 公司 住所: 广州 天河 区天 河北 路183-187号 大都 会广 场43 楼(4301-4316房) 办 公 地址 : 广州 天河 区 天河 北 路183-187 号 大都 会 广场5 、18、19、36 、38 、39 、41 、 42 、43 、44 楼 法定代 表人 :孙 树明 电话:020-87555888 传真:020-87555417 联系人 :黄 岚 网址:www.gf.com.cn 客户服 务电 话:95575 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 23 (22) 中信 证券 股份 有限 公司 住所: 广东 省深 圳市 福田 区深南 大道7088 号招 商银 行大厦 第A 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路48 号中 信证 券大 厦 法定代 表人 :王 东明 电话:010-60833722 传真:010-60833739 联系人 :陈 忠 网址:www.cs.ecitic.com 客户服 务电 话:95558 (23) 中国 银河 证券 股份 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街35 号国 际企 业大 厦C 座 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C 座 法定代 表人 :顾 伟国 电话:010-66568430 传真:010-66568990 联系人 :田 薇 网址:www.chinastock.com.cn 客户服 务电 话:400-888-8888 (24) 海通 证券 股份 有限 公司 住所: 上海 市淮 海中 路98 号 办公地 址: 上海 市黄 浦区 广东路689 号10 楼 法定代 表人 :王 开国 电话:021-23219000 传真:021-63410456 联系人 :金 芸、 李笑 鸣 网址:www.htsec.com 客户服 务电 话:021-962503 、400-888-8001或 拨打 各 城市营 业网 点咨 询电 话 (25) 申银 万国 证券 股份 有限公 司 住所: 上海 市常 熟路171 号 办公地 址: 上海 市常 熟路171 号 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 24 法定代 表人 :丁 国荣 电话:021-54041654 传真:021-54033888 联系人 :李 清怡 网址:www.sywg.com 客户服 务电 话:95523 、4008895523 (26) 兴业 证券 股份 有限 公司 住所: 福州 市湖 东路268 号 办公地 址: 上海 市浦 东民 生路1199 弄五 道口 广场1 号楼21层 法定代 表人 :兰 荣 电话:021-38565785 传真:021-38565955 联系人 :谢 高得 网址:www.xyzq.com.cn 客户服 务电 话:400-888-8123 (27) 长江 证券 股份 有限 公司 住所: 武汉 市新 华路 特8 号 长江证 券大 厦 办公地 址: 武汉 市新 华路 特8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 :胡 运钊 电话:027-65799999 传真:027-85481100 联系人 :李 良 网址:www.95579.com 客户服 务电 话:95579 、400-888-8999 (28) 安信 证券 股份 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 金田 路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02 单元 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02 单元 法定代 表人 : 牛 冠兴 电话:0755-82558305 传真:0755-82558355 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 25 联系人 :陈 剑虹 网址:www.essence.com.cn 客户服 务电 话:400-800-1001 (29) 西南 证券 股份 有限 公司 住所: 重庆 市江 北区 桥北 苑8 号 办公地 址: 重庆 市江 北区 桥北苑8号 西南 证券 大厦 法定代 表人 :余 维佳 电话:023-63786220 传真:023-63786212 联系人 :张 婷 网址:www.swsc.com.cn 客户服 务电 话:400-809-6096 (30) 中信 证券 (浙 江) 有限责 任公 司 住所: 浙江 省杭 州 市 滨江 区江南 大道588 号恒 鑫大 厦 主楼19 、20 层 办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道588 号恒 鑫 大厦主 楼19 、20 层 法定代 表人 :沈 强 电话:0571-87112510 传真:0571-86065161 联系人 :丁 思聪 网址:www.bigsun.com.cn 客户服 务电 话:0571-96598 (31) 湘财 证券 有限 责任 公司 住所: 长沙 市黄 兴中 路63 号中山 国际 大厦12楼 办公地 址: 湖南 省长 沙市 黄兴中 路63 号中 山国 际大 厦12楼 法定代 表人 :林 俊波 电话:021-68634518-8631 传真:021-68865680 联系人 :李 梦诗 网址:www.xcsc.com 客户服 务电 话:400-888-1551 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 26 (32) 万联 证券 有限 责任 公司 住所: 广州 市中 山二 路18 号广东 电信 广场36-37层 办公地 址: 广州 市中 山二 路18 号 广东 电信 广场36-37层 法定代 表人 :李 舫金 电话:020-37865070 传真:020-37865008 联系人 :罗 创斌 网址:www.wlzq.com.cn 客户服 务电 话:400-8888-133 (33) 国元 证券 股份 有限 公司 住所: 安徽 省合 肥市 寿春 路179 号 办公地 址: 安徽 省合 肥市 寿春路179 号 法定代 表人 :凤 良志 电话:0551-2257012 传真:0551-2272100 联系人 :祝 丽萍 网址:www.gyzq.com.cn 客户服 务电 话:95578 (34) 渤海 证券 股份 有限 公司 住所: 天津 经济 技术 开发 区第二 大街42号 写字 楼101 室 办公地 址: 天津 市南 开区 滨水西 道8 号 法定代 表人 :张 志军 电话:022-28451861 传真:022-28451892 联系人 :王 兆权 网址:www.bhzq.com 客户服 务电 话:400-651-5988 (35) 华泰 证券 股份 有限 公司 住所: 江苏 省南 京市 中山 东路90 号华 泰证 券大 厦 办公地 址: 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 27 法定代 表人 :吴 万善 电话:025-84457777-893 传真:025-84579879 联系人 :程 高峰 网址:www.htsc.com.cn 客户服 务电 话:95597 (36) 山西 证券 股份 有限 公司 住所: 山西 省太 原市 府西 街69 号 山西 国贸 中心 东塔 楼 办公地 址: 山西 省太 原市 府西街69号 山西 国贸 中心 东塔楼 法定代 表人 :侯 巍 电话:0351-8686703 传真:0351-8686619 联系人 :张 治国 网址:www.i618.com.cn 客户服 务电 话:400-666-1618 (37) 中信 万通 证券 有限 责任公 司 住所: 青岛 市崂 山区 苗岭 路29 号 澳柯 玛大 厦15 层(1507-1510室) 办公地 址: 青岛 市东 海西 路28 号 法定代 表人 :史 洁民 电话:0532-85022026 传真:0532-85022026 联系人 :丁 韶燕 网址:www.zxwt.com.cn 客户服 务电 话:0532-96577 (38) 东兴 证券 股份 有限 公司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街5 号新 盛大 厦B 座12-15 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B 座12-15层 法定代 表人 :徐 勇力 电话:010-66555316 传真:010-66555246 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 28 联系人 :汤 漫川 网址:www.dxzq.net.cn 客户服 务电 话:400-888-8993 (39) 东吴 证券 股份 有限 公司 住所: 苏州 工业 园区 翠园 路181 号 办公地 址: 苏州 工业 园区 翠园路181 号商 旅大 厦18-21层 法定代 表人 :吴 永敏 电话:0512-65581136 传真:0512-65588021 联系人 :方 晓丹 网址:www.dwzq.com.cn 客户服 务电 话:0512-33396288 (40) 信达 证券 股份 有限 公司 住所: 北京 市西 城区 闹市 口大街9号院1号楼 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号楼 法定代 表人 :高 冠江 电话:010-63081000 传真:010-63080978 联系人 :唐 静 网址:www.cindasc.com 客户服 务电 话:400-800-8899 (41) 东方 证券 股份 有限 公司 住所: 上海 市中 山南 路318 号2号楼22 层-29层 办公地 址: 上海 市中 山南 路318 号2号楼22 层-29层 法定代 表人 :王 益民 电话:021-63325888 传真:021-63326173 联系人 :吴 宇 网址:www.dfzq.com.cn 客户服 务电 话:95503 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 29 (42) 方正 证券 股份 有限 公司 住所: 湖南 省长 沙市 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦22-24层 办公地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22-24层 法定代 表人 :雷 杰 电话:0731-85832503 传真:0731-85832214 联系人 :郭 军瑞 网址:www.foundersc.com 客户服 务电 话:95571 (43) 长城 证券 有限 责任 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大 厦14 、16 、17 层 法定代 表人 :黄 耀华 电话:0755-83516089 传真:0755-83515567 联系人 :李 春芳 网址:www.cgws.com 客户服 务电 话:400-666-6888、0755-33680000 (44) 光大 证券 股份 有限 公司 住所: 上海 市静 安区 新闸 路1508 号 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸路1508 号 法定代 表人 :徐 浩明 电话:021-22169081 传真:021-22169134 联系人 :刘 晨 网址:www.ebscn.com 客户服 务电 话:10108998 、95525 (45) 广州 证券 有限 责任 公司 住所: 广州 市先 烈中 路69 号东山 广场 主楼 五楼 办公地 址: 广州 市先 烈中 路69 号 东山 广场 主楼 六楼 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 30 法定代 表人 :吴 志明 电话:020-87322668 传真:020-87325036 联系人 :樊 刚正 网址:www.gzs.com.cn 客户服 务电 话:020-961303 (46) 东北 证券 股份 有限 公司 住所: 长春 市自 由大 路1138 号 办公地 址: 长春 市自 由大 路1138 号 法定代 表人 :矫 正中 电话:0431-85096709 、0431-85096530 传真:0431-85096795 联系人 : 潘 锴、 王京 京 网址:www.nesc.cn 客户服 务电 话:400-600-0686 (47) 南京 证券 有限 责任 公司 住所: 南京 市鼓 楼区 大钟 亭8 号 办公地 址: 南京 市鼓 楼区 大钟亭8号 法定代 表人 :张 华东 客户服 务电 话:025-83364032 传真:025-83364032 联系人 :石 健 网址:www.njzq.com.cn (48) 上海 证券 有限 责任 公司 住所: 上海 市西 藏中 路336 号 办公地 址: 上海 市西 藏中 路336 号 法定代 表人 :蒋 元真 电话:021-51539888 传真:021-65217206 联系人 :谢 秀 峰 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 31 网址:www.962518.com 客户服 务电 话:021-962518 (49) 新时 代证 券有 限责 任公司 住所: 北京 市 海 淀区 北三 环西路99号院1 号楼15 层1501 办公地 址: 北京 市 海 淀区 北三环 西路99号院1 号楼15层1501 法定代 表人 : 刘 汝军 电话:010-83561149 传真:010-83561094 联系人 :孙恺 网址:www.xsdzq.cn 客户服 务电 话:400-698-9898 (50) 大同 证券 经纪 有限 责任公 司 住所: 山西 省大 同市 大北 街13 号 办公地 址: 山西 省太 原市 长治路111 号 山西 世贸 中心A 座F12 、F13 法定代 表人 :董 祥 电话:0351-4130322 传真:0351-4130322 联系人 :薛 津 网址:www.dtsbc.com.cn 客户服 务电 话:400-712-1212 (51) 国联 证券 股份 有限 公司 住所: 江苏 省无 锡市 县前 东街168 号 办公地 址: 江苏 省无 锡市 县前东 街168 号 国联 大厦6-8楼 法定代 表人 :雷 建辉 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 联系人 :徐 欣 网址:www.glsc.com.cn 客户服 务电 话:400-888-5288 (52) 平安 证 券 有限 责任 公司 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 32 住所: 深圳 市福 田区 金田 路大中 华国 际交 易广 场8 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼 法定代 表人 :杨 宇翔 电话:0755-22626172 传真:0755-82400862 联系人 :周 璐 网址:www.pingan.com 客户服 务电 话:400-881-6168 (53) 华安 证券 有限 责任 公司 住所: 安徽 省合 肥市 长江 中路357 号 办公地 址: 安徽 省合 肥市 阜南路166 号润 安大 厦A 座24-32层 法定代 表人 :李 工 电话:0551-5161821 传真:0551-5161672 联系人 :甘霖 网址:www.hazq.com 客户服 务电 话:0551-96518 、400-809-6518 (54) 国海 证券 股份 有限 公司 住所: 广西 桂林 市辅 星路13 号 办公地 址: 广西 壮族 自治 区南宁 市滨 湖路46号 法定代 表人 :张 雅锋 电话:0755-83709350 传真:0755-83704850 联系人 :牛 孟宇 网址:www.ghzq.com.cn 客户服 务电 话:95563 (55) 财富 证券 有限 责任 公司 住所: 长沙 市芙 蓉中 路二 段80 号 顺天 国际 财富 中心26 楼 办公地 址: 长沙 市芙 蓉中 路二段80号 顺天 国际 财富 中心26 、27 、28 楼 法定代 表人 :周 晖 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 33 客户服 务电 话:0731-4403319 传真:0731-4403349 联系人 :郭 磊 网址:www.cfzq.com (56) 东莞 证券 有限 责任 公司 住所: 东莞 市莞 城区 可园 南路1 号金 源中 心30 楼 办公地 址: 东莞 市莞 城区 可园南 路1 号金 源中 心30 楼 法定代 表人 :游 锦辉 电话:0769-22119426 、0769-22119351 传真:0769-22119423 联系人 :张 建平 、罗 绍辉 网址:www.dgzq.com.cn 客户服 务电 话:0769-961130 (57) 中原 证券 股份 有限 公司 住所: 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路10 号 办公地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路10 号 法定代 表人 :菅 明军 电话:0371-65585670 传真:0371-65585665 联系人 :程 月艳 、耿 铭 网址:www.ccnew.com 客户服 务电 话 :0371-967218 、400-813-9666 (58) 国都 证券 有限 责任 公司 住所: 北京 市东 城区 东直 门南大 街3 号国 华投 资大 厦9层、10 层 办公地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层、10 层 法定代 表人 :常 喆 电话:010-84183389 传真:010-84183311-3389 联系人 :黄 静 网址:www.guodu.com 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 34 客户服 务电 话:400-818-8118 (59) 东海 证券 有限 责任 公司 住所: 江苏 省常 州市 延陵 西路23 号投 资广 场18-19楼 办公地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路23 号投 资广 场18-19楼 法定代 表人 :朱 科敏 电话:0519-88157761 传真:0519-88157761 联系人 :李 涛 网址:www.longone.com.cn 客户服 务电 话:400-888-8588 (60) 恒泰 证券 有限 责任 公司 住所: 内蒙 古呼 和浩 特市 新城区 新华 东 街111 号 办公地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东街111 号 法定代 表人 :刘 汝军 电话:021-68405273 传真:021-68405181 联系人 :张 同亮 网址:www.cnht.com.cn 客户服 务电 话:0471-4961259 (61) 国盛 证券 有限 责任 公司 住所: 江西 省南 昌市 永叔 路15 号 办公地 址: 江西 省南 昌市 永叔路15号 信达 大厦10-13楼 法定代 表人 :管 荣升 客户服 务电 话:0791-6285337 传真:0791-6288690 联系人 :徐 美云 网址:www.gsstock.com (62) 宏源 证券 股份 有限 公司 住所: 新疆 乌鲁 木齐 市文 艺路233 号 办公地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大街19号 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 35 法定代 表人 :冯 戎 电话:010-88085201 传真:010-88085195 联系人 :李 巍 网址:www.hysec.com 客户服 务电 话:400-800-0562 (63) 齐鲁 证券 有限 公司 住所: 济南 市市 中区 经七 路86 号 办公地 址: 济南 市市 中区 经七路86号23层2316 法定代 表人 :李 玮 电话:0531-68889155 传真:0531-68889752 联系人 :吴 阳 网址:www.qlzq.com.cn 客户服 务电 话:95538 (64) 世纪 证券 有限 责任 公司 住所: 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42楼 办公地 址: 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42楼 法定代 表人 :卢 长才 客户服 务电 话:0755-83199511 传真:0755-83199545 联系人 :刘 军辉 网址:www.csco.com.cn (65) 第一 创业 证券 有限 责任公 司 住所: 深圳 市罗 湖区 笋岗 路12 号 中民 时代 广场B 座25 层 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 笋岗路12号 中民 时代 广场B 座25 层 法定代 表人 :刘 学民 电话:0755-25832494 传真:0755-25831718 联系人 :王 立洲 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 36 网址:www.fcsc.cn 客户服 务电 话:0755-25832523 (66) 中航 证券 有限 公司 住所: 南昌 市抚 河北 路291 号 办公地 址: 南昌 市抚 河北 路291 号 法定代 表人 :杜 航 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 联系人 :余 雅娜 网址:www.avicsec.com 客户服 务电 话:400-886-6567 (67) 德邦 证券 有限 责任 公司 住所: 上海 市普 陀区 曹杨 路510 号南 半幢9 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路500 号 城建 国际 中 心26楼 法定代 表人 :姚 文平 电话:021-68761616-8522 传真:021-68767032 联系人 :叶 蕾 网址:www.tebon.com.cn 客户服 务电 话:400-888-8128 (68) 西部 证券 股份 有限 公司 住所: 陕西 省西 安市 东新 街232 号陕 西信 托大 厦16-17楼 办公地 址: 陕西 省西 安市 东新街232 号陕 西信 托大 厦16-17楼 法定代 表人 :刘 建武 电话:029-87417129 传真:029-87424426 联系人 :刘 莹 网址:www.westsecu.com 客户服 务电 话:95582 (69) 华龙 证券 有限 责任 公司 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 37 住所: 甘肃 省兰 州市 静宁 路308 号 办公地 址: 甘肃 省兰 州市 静宁路308 号 法定代 表人 :李 晓安 电话:0931-4890100 联系人 :李 昕田 网址:www.hlzqgs.com 客户服 务电 话:0931-4890619 、4890618 、4890100 (70) 中国 国际 金融 有限 公司 住所: 北京 市建 国门 外大 街1 号 国贸 大厦2 座27 层及28 层 办公地 址: 北京 市建 国门 外大街1号 国贸 大厦2 座27 层及28 层 法定代 表人 :李 剑阁 电话:010-65051166 传真:010-65058065 联系人 :罗 春蓉 网址:www.cicc.com.cn 客户服 务电 话:010-65051166 (71) 财通 证券 有限 责任 公司 住所: 杭州 市解 放路111 号 金钱大 厦 办公地 址: 杭州 市解 放路111 号 金钱 大厦 法定代 表人 :沈 继宁 电话:0571-87925129 传真:0571-87828042 联系人 :乔 骏 网址:www.ctsec.com 客户服 务电 话:0571-96336 (72) 华鑫 证券 有限 责任 公司 住所: 深圳 市福 田区 金田 路4018 号安 联大 厦28 层A01 、B01(b)单元 办公地 址: 上海 市肇 嘉浜 路750 号 法定代 表人 :王 文学 电话:021-64316962 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 38 传真:021-64333051 联系人 :黄 旭成 网址:www.cfsc.com.cn 客户服 务电 话:021-32109999 、029-68918888 (73) 瑞银 证券 有限 责任 公司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街7 号英 蓝国 际金 融中 心12层、15层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街7 号英 蓝国 际金 融 中心12 层、15层 法定代 表人 :刘 弘 电话:010-58328366 传真:010-58328748 联系人 :牟 冲 网址:www.ubssecurities.com 客户服 务电 话:400-887-8827 (74) 中国 建银 投资 证券 有限责 任公 司 住所: 深圳 福田 区益 田路 与福华 三路 交界 处深 圳国 际商会 中心48-50层 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A 栋第18层至20 层 法定代 表人 :杨 小阳 电话:0755-82026521 传真:0755-82026539 联系人 :刘 权 网址:www.cjis.cn 客户服 务电 话:400-600-8008 (75) 中山 证券 有限 责任 公司 住所: 深圳 市福 田区 益田 路6009 号新 世界 中心29层 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路6009 号新 世界 中心29 层 法定代 表人 :吴 永良 电话:0755-82570586 传真:0755-82960582 联系人 :李 珍 网址:www.zszq.com 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 39 客户服 务电 话:400-102-2011 (76) 西藏 同信 证券 有限 责任公 司 住所: 拉萨 市北 京中 路101 号 办公地 址: 上海 市永 和路118 弄东 方企 业园24 号 法定代 表人 :贾 绍君 电话:021-36533016 传真:021-36533017 联系人 :王 伟光 网址:www.xzsec.com 客户服 务电 话:400-881-1177 (77) 日信 证券 有限 责任 公司 住所: 呼和 浩特 市新 城区 锡林南 路18 号 办公地 址: 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路18 号 法定代 表人 :孔 佑杰 电话:010-88086830-730、010-88086830-737 传真:010-66412537 联系人 :陈 韦杉 、朱 晓光 网址:www.rxzq.com.cn 客户服 务电 话:010-88086830 (78) 江海 证券 有限 公司 住所: 哈尔 滨市 香坊 区赣 水路56 号 办公地 址: 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路56 号 法定代 表人 :孙 名扬 电话:0451-82336863 传真:0451-82287211 联系人 :张 宇宏 网址:www.jhzq.com.cn 客户服 务电 话:400-666-2288 (79) 中国 民族 证券 有限 责任公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 街5 号 新盛 大厦A 座6层-9层 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 40 办公地 址: 北京 市西 城区 金融街5号 新盛 大厦A 座6 层-9层 法定代 表人 :赵 大建 电话:010-59355941 传真:010-66553791 联系人 :李 微 网址:www.e5618.com 客户服 务电 话:400-889-5618 (80) 华宝 证券 有限 责任 公司 住所: 上海 市陆 家嘴 环路166 号27 楼 办公地 址: 上海 市陆 家嘴 环路166 号27 楼 法定代 表人 :陈 林 电话:021-50122128 传真:021-50122398 联系人 :徐 方亮 网址:www.cnhbstock.com 客户服 务电 话:400-820-9898 (81) 厦门 证券 有限 公司 住所: 厦门 市莲 前西 路2 号 莲富大 厦十 七楼 办公地 址: 厦门 市莲 前西 路2 号 莲富 大厦 十七 楼 法定代 表人 :傅 毅辉 电话:0592-5161642 、15880287470 传真:0592-5161140 联系人 :卢 金文 网址:www.xmzq.cn 客户服 务电 话:0592-5163588 (82) 爱建 证券 有限 责任 公司 住所: 上海 市 南 京西 路758 号23楼 办公地 址: 上海 市南 京西 路758 号20-25楼 法定代 表人 :张 建华 电话:021-32229888 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 41 传真:021-62878783 联系人 :陈 敏 网址:www.ajzq.com 客户服 务电 话:021-63340678 (83) 华融 证券 股份 有限 公司 住所: 北京 市西 城区 月坛 北街26 号 办公地 址: 北京 市西 城区 月坛北 街26 号 法定代 表人 :丁 之锁 电话:010-58568007 传真:010-58568062 联系人 :梁 宇 网址:www.hrsec.com.cn 客户服 务电 话:010-58568118 (84) 天风 证券 有限 责任 公司 住所: 湖北 省武 汉市 东湖 新技术 开发 区关 东园 路2 号 高科大 厦四 楼 办公地 址: 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路2号 高科 大厦 四楼 法定代 表人 :余 磊 电话:027-87618882 传真:027-87618863 联系人 :翟 璟 网址:www.tfzq.com 客户服 务电 话:028-86711410 、027-87618882 (85) 国金 证券 股份 有限 公司 住所: 成都 市青 羊区 东城 根上街95号 办公地 址: 成都 市青 羊区 东城根 上街95号 法定代 表人 :冉云 电话:028-86690126 、028-86691327 传真:028-86690126 联系人 : 金 喆、 张耘 钒 网址:www.gjzq.com.cn 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 42 客户服 务电 话:95105111 (四川 地区 ) 、400-660-0109(全 国) 基金管 理人 可 以 根据 情况 增加或 者减 少 代 销机 构, 并 另行 公告 。 销 售机 构可 以根据 情况 增加或 者减 少其 销售 城市 、网点 。 ( 二) 登记 结算 机构 名称: 华夏 基金 管理 有限 公司 住所: 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 12 层 法定代 表人 :王 东明 客户服 务电 话:400-818-6666 传真:010-63136700 联系人 :张 金锋 ( 三) 律师 事务 所 名称: 北京 市天 元律 师事 务所 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 35 号 国际 企业 大厦 C 座 11 层 办公地 址: 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层 法定代 表人 :王 立华 联系电 话:010-57763888 传真:010-57763777 联系人 :杨 科 经办律 师: 吴冠 雄、 杨科 ( 四) 会计 师事 务所 本公司 聘请 的法 定验 资机 构为 德 勤华 永会 计师 事务 所有限 公司 。 名称: 德勤 华永 会计 师事 务所有 限公 司 住所: 上海 市延 安东 路222 号外滩 中心30 楼 办公地 址: 中国 北京 市东 长安 街1号 东方 广场 东方 经 贸城 德 勤大 楼8 层 法定代 表人 : 卢 伯卿 联系电 话:010-85207788 传真:010-85181218 联系人 : 郭 新华 经办注 册会 计师 :郭 新华 、 孙建 新 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 43 六、基金的募集 ( 一) 基金 募集 的依 据 本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他有 关 规定募 集。 本基 金募 集申 请 已经中 国证 监 会 2012 年 8 月 7 日 证监 许可[2012]1067 号文 核准 。 ( 二) 基金 类型 和存 续期 间 1 、基 金的 类别 :债 券 型 基 金。 2 、基 金的 运作 方式 :契 约 型开放 式。 3 、基 金存 续期 间: 不定 期 。 ( 三) 募集 方式 本基金 通过 各销 售机 构的 基金销 售网 点 (包 括基 金管 理人的 直销 中心 及代 销机 构的代 销 网点, 具体 名单 见本 基金 发售公 告 ) 向投 资者 公开 发售。 ( 四) 募集 期限 本基金 的募 集期 限不 超 过 3 个月 ,自 基金 份额 开始 发售之 日起 计算 。 本基金 自 2012 年 9 月 3 日至 2012 年 9 月 19 日 进行 发售。 如果 在此 期间 未达 到本招 募 说明书 第七 条第 (一 ) 款 规定的 基金 备案 条件 , 基 金可在 募集 期限 内继 续销 售, 直 到达 到基 金 备 案 条 件 。基 金 管 理 人也 可 根 据 基 金销 售 情 况 在募 集 期 限 内 适当 延 长 或 缩短 基 金 发 售时 间,并 及时 公告 。 ( 五) 募集 对象 本基金 的募 集对 象为 个 人 投资者 、 机 构投 资者 ( 有关 法律法 规规 定禁 止购 买证 券投资 基 金者除 外 ) 和合 格境 外机 构投资 者, 以及 法律 法规 或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投资 者。 ( 六) 募集 场所 投资者 应当 在基 金管 理人 、 代销 机构 办理 基金 发售 业务的 营业 场所 或按 基金 管理人 、 代 销机构 提供 的其 他方 式办 理基金 的认 购。 销售 机构 名单和 联系 方式 具体 见本 基金发 售 公 告 。 基金管 理人 、 代销机 构办 理基金 发售 业务 的地 区、 网点的 具体 情况 和联 系方 法, 请参 见 本基金 发售 公告 以及 当地 销售机 构的 公告 。 基金管 理人 可以 根据 情况 增加其 他代 销机 构, 并另 行公告 。 ( 七) 基金 份额 类别 本基金 根据 认购 费、 申购 费 、 销售 服务 费收 取方 式的 不 同, 将 基金 份额 分为 不同 的 类别。华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 44 其中,A 类 在投 资者 认购/ 申购时 收取 前端 认购/ 申购 费,不 收取 销售 服务 费;C 类不 收取 前 端认购/ 申购 费, 销售 服务 费年费 率为 0.30% 。 本基 金 A 类、C 类基 金份 额分 别设置 代码 , 分别计 算和 公告 基金 份额 净值和 基金 份额 累计 净值 。 根据基 金销 售情 况, 基金 管理人 可在 不损 害已 有基 金份额 持有 人权 益的 情况 下, 经 与托 管人协 商 , 增 加新的 基金 份额类 别 、 或 者调整 现有 基金份 额类 别的 费率 水平 、 或 者停 止现 有 基金份 额类 别的 销售 等, 不需召 开持 有人 大会 , 调 整前基 金管 理人 需及 时 公 告并报 中国 证监 会备案 。 ( 八) 认购 安排 1 、 认购 时间 :2012 年 9 月 3 日至 2012 年 9 月 19 日。 具 体业 务办 理时 间以 各销售 机构 的规定 为准 。 2 、认购 程序: 投资者 在首 次认购本 基金 时,需 按销 售机构的 规定 ,提出 开立 华夏基 金 管理有 限公 司基 金账 户和 销售机 构交 易账 户的 申请 。 一个投 资者 只能 开立 和使 用一个 基金 账 户,已 经开 立华 夏基 金管 理有限 公司 基金 账户 的投 资者可 免予 申请 。 3 、认购 原则: 认购以 金额 申请。投 资者 认购基 金份 额时,需 按销 售机构 规定 的方式 全 额交付 认购 款项 。 投 资者 可以多 次认 购本 基金 份额 , 每 次认 购金 额不得 低 于 1,000.00 元 。 认 购申请 受理 完成 后, 投资 者不得 撤销 。 4 、认购 申请的 确认: 销售 网点受理 认购 申请并 不表 示对该申 请是 否成功 的确 认,而 仅 代表销 售网 点确 实收 到了 认购申 请。 申请 是否 成功 应以登 记结 算机 构的 确认 为准。 投资 者应 在基金 合同 生效 后到 其办 理认购 业务 的 销 售网 点查 询最终 确认 情况 和有 效认 购份额 。 基金 管 理 人 及 代 销 机构 不 承 担 对确 认 结 果 的 通知 义 务 , 投资 者 本 人 应 主动 查 询 认 购申 请 的 确 认结 果。 5 、认购 款项的 退还: 若投 资者的认 购申 请被 全 部或 部分确认 为无 效,基 金管 理人应 当 将无效 申请 部分 对应 的认 购款项 退还 给投 资者 。 投资者 开户 和认 购所 需提 交的 文 件和 办理 的具 体手 续由基 金管 理人 和销 售机 构约定 , 请 投资者 参阅 本基 金发 售公 告。 ( 九) 认购 费用 1 、 投资 者在 认购 A 类基 金 份额时 需交 纳前 端认 购费 。 本 基金 对通 过基 金管 理 人的直 销 中心认 购 A 类份 额的养 老 金客户 与除 此之 外的 其他 投资者 实施 差别 的认 购费 率。 养老金客户指基本养 老基 金与依法成立的养老 计划 筹集的资金及其投资 运营 收益形成 的补充 养老 基金 , 包 括全 国社会 保障 基金 、 可 以投 资基金 的地 方社 会保 障基 金、 企业 年金 单华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 45 一计划 以及 集合 计划 。 如 将来出 现经 养老 基金 监管 部门认 可的 新的 养老 基金 类型, 基金 管理 人可通 过招 募说 明书 更新 或发布 临时 公告 将其 纳入 养老金 客户 范围 。 非养 老金 客户指 除养 老 金客户 外的 其他 投资 者。 (1) 通过 基金 管理 人的 直 销中心 认 购 A 类 份额的 养 老金客 户认 购费 率如 下: 认购金额 (含认购费 ) 前端认购费率 50万元 以下 0.24% 50万元 以上 ( 含50万元 )-200万 元以 下 0.08% 200万 元以 上 ( 含200 万元 )-500 万元 以 下 0.02% 500万 元以 上 ( 含500 万元 ) 每笔1,000.00 元 (2) 其他 投资 者认 购 A 类基金 份额 的认 购费 率如 下: 认购金额 (含认购费 ) 前端认购费率 50万元 以下 0.6% 50万元 以上 ( 含50万元 )-200万 元以 下 0.4% 200万 元以 上 ( 含200 万元 )-500 万元 以 下 0.2% 500万 元以 上 ( 含500 万元 ) 每笔1,000.00 元 2 、投 资者 如认 购 C 类 基金 份额, 则认 购费 为 0 。 3 、本基 金认购 费由认 购人 承担,认 购费 不列入 基金 财产,主 要用 于基金 的市 场推广 、 销售、 登记 结算 等募 集期 间发生 的各 项费 用。 4、投 资者 重复 认购 时, 需 按单笔 认购 金额 对应 的费 率分别 计算 认购 费用 。 ( 十) 募集 资金 利息 的处 理方式 本基金 的认 购款 项在 基金 募集期 间产 生的 利息 在基 金合同 生效 后将 折算 为基 金份额 (折 算份额 为投资 者认 购 时选 择的相 应类别) ,归 基金份 额持有 人所有 。利息 的具 体金额 ,以登 记结算 机构 的记 录为 准。 ( 十一 )认 购份 额的 计算 本基金A 类、C 类 基金 份额 的初始 面值 均为1.00 元。 1 、当 投资 者选 择认 购A 类 基金份 额时 ,认 购份 额的 计算方 法如 下: (1) 认购 费用 适用 比例 费 率时, 认购 份额 的计 算方 法如下 : 净认购 金额= 认购 金额/ (1 +前端 认购 费率 ) 前端认 购费 用= 认购 金额 -净认 购金 额 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 46 认购份 额= (净 认购 金额 +认购 资金 利息 )/1.00 元 (2) 认购 费用 为固 定金 额 时,认 购份 额的 计算 方法 如下: 前端认 购费 用= 固定 金额 净认购 金额= 认购 金额 -前 端认购 费用 认购份 额= (净 认购 金额 +认购 资金 利息 )/1.00 元 2 、当 投资 者选 择认 购C 类 基金份 额时 ,认 购份 额的 计算方 法如 下: 认购份 额= (认 购金 额+ 认购资 金利 息 )/1.00 元 3 、认购 份额的 计算按 照四 舍五入方 法, 保留小 数点 后两位, 由此 误差产 生的 损失由 基 金财产 承担 ,产 生的 收益 归基金 财产 所有 。 例一: 某投 资者 ( 非 养老 金客户 )投资 1,000.00 元 认购本 基金 A 类基 金份 额 ,假设 这 1,000.00 元 在募 集期 间产 生的利 息 为 0.46 元 ,则 其 可得到 的基 金份 额计 算如 下: 净认购 金额=1,000.00/ (1+0.6% )=994.04 元 前端认 购费 用=1,000.00-994.04=5.96 元 认购份 额= (994.04+0.46 )/1.00=994.50 份 即投资 者投 资 1,000.00 元 认购本 基金 A 类基 金份 额 ,加上 募集 期间 利息 后一 共可以 得 到 994.50 份 A 类 基金 份额 。 例二: 某投 资者 投资 1,000.00 元认 购本 基金 C 类 基 金份额 ,假 设这 1,000.00 元在募 集 期间产 生的 利息 为 0.46 元 ,则其 可得 到的 基金 份额 计算如 下: 认购份 额= (1,000.00+0.46 )/1.00=1,000.46 份 即投资 者投 资 1,000.00 元 认购本 基金 C 类基 金份 额 ,加上 募集 期间 利息 后一 共可以 得 到 1,000.46 份 C 类 基金 份 额。 ( 十二 )募 集期 间的 资金 与费用 基金募 集期 间募 集的 资金 应当存 入专 门账 户 , 在 基金 募集行 为结 束前 , 任何 人不 得动 用 。 基金募 集期 间的 信息 披露 费、 会 计师 费、 律 师费 以及 其他费 用, 不得 从基 金财 产 中列支 。 七、基金合同的生效 ( 一) 基金 备案 的条 件 本基金 募集 期限 届满 , 具 备下列 条件 的, 基金 管理 人应当 按照 规定 办理 验资 和基金 备案 手续: 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 47 1 、基 金募 集份 额总 额不 少 于 2 亿 份, 基金 募集 金额 不少 于 2 亿 元人 民币 。 2 、基 金份 额持 有人 的人 数 不少 于 200 人。 ( 二) 基金 的备 案 基金募 集期 限届 满, 具备 上述基 金备 案条 件的 , 基 金管理 人应 当自 募集 期限 届满之 日起 10 日 内聘 请法 定验 资机 构 验资, 自收 到验 资报 告之 日起 10 日 内, 向 中国 证监 会提交 验资 报 告,办 理基 金备 案手 续。 ( 三) 基金 合同 的生 效 1 、自 中国 证监 会书 面确 认 之日起 ,基 金备 案手 续办 理完毕 ,基 金合 同生 效 。 2 、基金 管理人 应当在 收到 中国证监 会确 认文件 的下 一工作日 对基 金合同 生效 事宜予 以 公告。 ( 四) 基金 募集 失败 的处 理方式 基金募 集期 限届 满, 不能 满足基 金备 案条 件的 ,则 基金募 集失 败。 基金 管理 人应当 : 1 、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用 。 2 、 在基 金募 集期 限届 满后 30 日 内返 还投 资者 已缴 纳 的认购 款项 , 并 加计 银行 同期存 款 利息。 ( 五) 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模 基金合同 生效 后的存 续期 内,基金 份额 持有人 数量 不满 200 人 或者基 金资产 净值低 于 5000 万元 的, 基 金管 理人 应当及 时报 告中 国证 监会 ; 连续 20 个 工作 日出 现前 述情形 的, 基 金管理 人应 当向 中国 证监 会说明 原因 和报 送解 决方 案。 法律法 规或 监管 部门 另有 规定的 ,按 其规 定办 理。 八、基金份额的申购 、赎 回与转换 ( 一) 申购 和赎 回场 所 本基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人和 基金 管理 人委 托的代 销 机 构 。 具 体的 销售 网点将 由 基金管 理人 在招 募说 明书 、 基金 份额 发售 公告 或其 他公告 中列 明。 基金 管理 人可根 据情 况变 更或增 减代 销机 构, 并予 以公告 。 投 资者 可以 在销 售机构 办理 基金 销售 业务 的营业 场所 或按 销售机 构提 供的 其他 方式 办理基 金的 申购 与赎 回。 ( 二) 申购 和赎 回的 开放 日及时 间 1 、开 放日 及开 放时 间 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 48 本基金 的开 放日 为上 海证 券交易 所和 深圳 证券 交易 所的正 常交 易日 , 但基 金管 理人根 据 法律法 规 、 中 国证监 会的 要求或 基金 合同 的规 定公 告暂停 申购 、 赎回等 业务 时除外 。 开放 日 的具体 业务 办理 时间 以销 售机构 公布 的时 间为 准。 若出现 新的 证券 交易 市场 、 证 券 交易 所交 易时 间变 更或其 他特 殊情 况, 基金 管理人 将视 情况对 前述 开放 日及 开放 时间进 行相 应的 调整 并公 告。 基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转 换。 投 资者 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或 转 换申 请且 登记结 算机 构 确 认 接收 的, 视为 下一 个开 放 日的申 请, 其基 金份 额申 购 、 赎回 价格 为下 次办 理基 金 份额申 购、 赎回时 间所 在开 放日 的价 格。 2 、申 购与 赎回 的开 始时 间 本基金 自基 金合 同生 效日 起不超 过 3 个月 的时 间开 始办理 申购 或赎 回。 在确定申购开始时间 与赎 回开始时间后,由基 金管 理人最迟于申 购 或 赎回 开始 前 依照 《信息 披露 办法 》的 有关 规定 在 至少 一种 指定 媒体 上公告 。 ( 三) 申购 和赎 回的 原则 1 、 “ 未知 价 ” 原则 , 即 基金 的申购 与赎 回价 格以 受理 申请当 日基 金份 额净 值为 基准进 行 计算 。 2 、基金 采用 “ 金额申 购 ” 和 “份额 赎回 ”的方 式, 即申购以 金额 申请, 赎回 以份额 申 请 。 3 、本基 金份额 分为多 个类 别,适用 不同 的申购 费或 销售服务 费, 投资者 在申 购时可 自 行选择 基金 份额 类别 。 4 、投资 者办理 申购、 赎回 等业务时 应提 交的文 件和 办理手续 、办 理时间 、处 理规则 等 在遵守 基金 合同 和招 募说 明书规 定的 前提 下, 以各 销售机 构的 具体 规定 为准 。 5 、当日 的申购 与赎回 申请 可以在当 日开 放时间 结束 前撤销, 在当 日的开 放时 间结束 后 不得撤 销 。 6 、基金 管理人 在不损 害基 金份额持 有人 权益的 情况 下可更改 上述 原则, 并在 新的原 则 实施前 依照 《信 息披 露办 法》的 有关 规定 在至 少一 种指定 媒体 上公 告。 ( 四) 申购 和赎 回的 数额 限制 1 、投 资者 每次 最低 申购 金 额为1,000.00 元 (含 申购 费 ) 。 2 、基金 份额持有 人在销售机 构赎回时 ,每次赎 回申请 不得低于100.00 份基金份 额。基 金份额 持有 人赎 回时 或赎 回后在 销售 机构 (网点 ) 保留的 基金 份额 余额 不足100.00 份的, 在华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 49 赎回时 需一 次全 部赎 回。 3 、基金 管理人 可根据 市场 情况,合 理调 整对申 购金 额和赎回 份额 的数量 限制 ,基金 管 理人进 行前 述调 整必 须提 前1个 工作 日在 至少 一种 指 定媒体 上公 告。 ( 五) 申购 和赎 回的 程序 1 、申 购与 赎回 申请 的提 出 基金投 资者 须按 销售 机构 规定的 手续 , 在开 放日 的业 务办理 时间 内提 出申 购或 赎回的 申 请。 投资者 申购 本基 金时 ,须 按销售 机构 规定 的方 式全 额交付 申购 款项 。 投资者 提交 赎回 申请 时, 其在销 售机 构 ( 网点 )必 须有足 够的 基金 份额 余额 。 2 、申 购与 赎回 申请 的确 认 投资 者 T 日开 放时 间提 交 的申请 ,登 记结 算机 构 在 T+1 日 进行 确认 。投 资者 应在 T+2 日起 (包 括该 日) 到销 售 网点柜 台或 以销 售机 构规 定的其 他方 式查 询申 请的 确认情 况 。 基 金 销售机 构 对 申购 申请 的受 理并 不 代表 申请 一定 成功 , 而仅 代表 销售 机构 确实 接收到 申请 。 申 请的确 认以 登记 结算 机构 或基金 管理 人的 确认 结果 为准。 3 、申 购与 赎回 申请 的款 项 支付 申购采 用全 额交 款方 式, 若资金 在规 定时 间内 未全 额到账 则申 购不 成功 , 申 购款项 将退 回投资 者账 户。 投资者 赎回 申请 成 功 后, 基金管 理人 应按 规定 向投 资者支 付赎 回款 项, 赎回 款项在 自受 理基金 投资 者有 效赎 回申 请之日 起不 超 过 7 个 工作 日的时 间内 划往 投资 者银 行账户 。 在发 生 巨额赎 回时 ,赎 回款 项的 支付办 法按 基 金 合同 和有 关法律 法规 规定 处理 。 基金管 理人 可以 在法 律法 规允许 的范 围内 , 对上 述业 务办理 时间 进行 调整 , 并提 前公 告 。 ( 六) 申购 费与 赎回 费 1 、对于A 类基金 份额,投资 者在申购 时需交 纳前端申 购费。本 基金对 通过基金 管理人 的直销 中心 申购A 类份 额 的养老 金客 户与 除此 之外 的其他 投资 者实 施差 别的 申购费 率。 (1) 通过 基金 管理 人的 直 销中心 申购A 类份 额的 养 老金客 户申 购费 率如 下: 申购金额 ( 含认购费 ) 前端 申购费率 50万元 以下 0.32% 50万元 以上 (含50万元 )-200万 元以 下 0.12% 200万 元以 上 ( 含200 万元 )-500万元 以 下 0.04% 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 50 500 万 元以 上 ( 含500 万元 ) 每笔1000.00 元 (2) 其他 投资 者申 购A 类 基金份 额的 申购 费率 如下 : 申购金额 (含申购费 ) 前端申购费率 50万元 以下 0.8% 50万元 以上 ( 含50万元 )-200万 元以 下 0.6% 200万 元以 上 ( 含200 万元 )-500 万元 以 下 0.4% 500万 元以 上 ( 含500 万元 ) 每笔1,000.00 元 申购费 由申 购人 承担 ,用 于市场 推广 、销 售、 登记 结算等 各项 费用 。 2 、本 基金 C 类基 金份 额不 收取申 购费 。 3 、 本基 金A 类、C 类基 金 份额均 收取 赎 回 费 , 赎 回 费由赎 回人 承担 , 在投 资 者赎回 基金 份 额 时收 取 。赎 回 时份 额持 有 不满30 天的 , 收取0.1% 的 赎 回费 ; 赎回 时 份额持 有 满30 天以 上 (含30天 )的 ,赎 回费 为0。 所收 取赎 回费 全部 归 入基金 资产 。 4 、基金 管理人 可以根 据有 关规定收 取短 期交易 赎回 费,具体 费率 在招募 说明 书更新 或 其他公 告中 列明 。短 期交 易赎回 费全 部归 入基 金资 产。 5 、基金 管理人 可以在 法律 法规和基 金合 同规定 范围 内调整申 购费 率、赎 回费 率或收 费 方式。 费率 或收 费方 式如 发生变 更, 基金 管理 人应 在调整 实施 前依 照 《 信息 披露办 法》 的有 关规定 在至 少一 种指 定媒 体上公 告。 6 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定 基金促 销计 划 , 针对 以特 定交易 方式 ( 如网上 交易 ) 等 进行 基金 交易的 投资 者定期 或不 定 期 地开展 基金 促销 活动 。 在 基金促 销活 动期 间, 经相 关销售 机构 同意 并按 相关 监管部 门要 求履 行必要 手续 后, 基金 管理 人可以 适当 调低 基金 申购 费率、 赎回 费率 。 ( 七) 申购 份额 与赎 回金 额的计 算方 式 1 、申 购份 额的 计算 (1 ) 当投 资者 选择 申购A 类基金 份额 时, 申购 份额 的计算 方法 如下 : ①申购 费用 适用 比例 费率 时,申 购份 额的 计算 方法 如下: 净申购 金额 =申 购金 额/ (1 +前 端申 购费 率 ) 前端申 购费 用= 申购 金额 -净申 购金 额 申购份 额= 净申 购金 额/T 日A 类基 金份 额净 值 ②申购 费用 为固 定金 额时 ,申购 份额 的计 算方 法如 下: 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 51 前端申 购费 用= 固定 金额 净申购 金额= 申购 金额 -前 端申购 费用 申购份 额= 净申 购金 额/T 日A 类基 金份 额净 值 (2 ) 当投 资者 选择 申购C 类基金 份额 时, 申购 份额 的计算 方法 如下 : 申购份 额= 申购 金额/T 日C 类基金 份额 净值 (3)上 述计算 结果 按 照四 舍五入方 法, 保留小 数点 后两位, 由此 误差产 生的 损失由 基 金财产 承担 ,产 生的 收益 归基金 财产 所有 。 例三: 假定T 日 基金 的A 类 基金份 额净 值为1.230 元, 某投资 者 ( 非养 老金 客户 ) 三笔 申 购金额 分别 为1,000.00 元、 50 万元 、 200 万 元, 则各 笔 申购负 担的 前端 申购 费用 和获得 的基 金 份额计 算如 下: 申购1 申购2 申购3 申购金 额 ( 元,a ) 1,000.00 500,000.00 2,000,000.00 适用前 端申 购费 率 (b ) 0.8% 0.6% 0.4% 净申购 金额 (c=a/ (1+b)) 992.06 497,017.89 1,992,031.87 前端申 购费 (d=a-c ) 7.94 2,982.11 7,968.13 该类基 金份 额净 值 (e ) 1.230 1.230 1.230 申购份 额 (=c/e ) 806.55 404,079.59 1,619,538.11 若该投资 者申 购金额 为500 万元,则 申购 负担的 前端 申购费用 和获 得的基 金份 额计算 如 下: 申购4 申购金 额 ( 元,a ) 5,000,000.00 前端申 购费 (b ) 1,000.00 净申购 金额 (c=a-b) 4,999,000.00


该类基 金份 额净 值 (d ) 1.230 申购份 额 (e=c/d ) 4,064,227.64


例四: 假定T 日 基金的C 类 基金份 额净 值为1.200 元, 某投资 者申 购金额 为10 万 元,则 申 购获得 的基 金份 额计 算如 下: 申购份 额=100,000.00/1.200=83,333.33 份 2 、赎 回金 额的 计算 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 52 (1 ) 当投 资者 赎回A 类 基 金份额 时, 赎回 金额 的计 算方法 如下 : 赎回金 额= 赎回 份额×T 日A 类 基金 份额 净值 赎回费 用= 赎回 金额× 赎回 费率 净赎回 金额= 赎回 金额- 赎回费用 (2 ) 当投 资者 赎回C 类 基 金份额 时, 赎回 金额 的计 算方法 如下 : 赎回金 额= 赎回 份额×T 日C 类 基金 份额 净值 赎回费 用= 赎回 金额× 赎回 费率 净赎回 金额= 赎回 金额- 赎回费用 (3)上 述计算 结果按 照四 舍五入方 法, 保留小 数点 后两位, 由 此 误差产 生的 损失由 基 金财产 承担 ,产 生的 收益 归基金 财产 所有 。 例五 : 假 定某 投资 者在T 日 赎回10,000 份A 类 基金 份额 , 持 有期 限25 天 , 该 日A 类 基金份 额净值 为1.250 元, 则其 获 得的赎 回金 额计 算如 下: 赎回金 额=10,000.00× 1.250=12,500.00 元 赎回费 用=12,500.00× 0.10 %=12.50 元 净赎回 金额=12,500.00-12.50=12,487.50 元 例六 : 假 定某 投资 者在T 日 赎回10,000 份C 类基 金份 额 , 持 有60 天, 该日C 类 基金 份额净 值为1.225 元, 则其 获得 的 赎回金 额计 算如 下: 赎回金 额=10,000.00× 1.225=12,250.00 元 (4)T 日的 基金 份额 净值 在当日 收市 后计 算, 并在 T+1 日公 告。 各个 基金 份 额类别 单 独计算 基金 份额 净值 , 计算 公式为 计算 日该 类别 基金 资产净 值除 以计 算日 发售 在外的 该类 别 基金份 额总 数 。 基金 份额 净值的 计算 保留 到小 数点 后 3 位 , 小数 点后 第 4 位 四舍五 入 。 如 遇 特殊情 况, 经中 国证 监会 同意, 可以 适当 延迟 计算 或公告 。 ( 八) 申购 与赎 回的 登记 结算 1 、投 资者 T 日 申购 基金 成功后 ,基 金登 记结 算机 构在 T +1 日为 投资 者增 加权益 并办 理登记 结算 手续 ,投 资者 自 T +2 日起 有权赎 回该 部 分基金 份额 。 2 、投 资者 T 日 赎回 基金 成功后 ,基 金登 记结 算机 构在 T +1 日为 投资 者扣 除权益 并办 理相应 的登 记结 算手 续。 3 、基金 管理人 可在法 律法 规允许的 范围 内,对 上述 登记结算 办理 时间进 行调 整,并 于 开始实 施前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在至 少一种 指定 媒体 上公 告。 ( 九) 巨额 赎回 的认 定及 处理方 式 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 53 1 、巨 额赎 回的 认定 单个开 放日 中, 本基 金的 基金份 额净 赎回 申请 (赎 回申请 总份 额扣 除申 购总 份额后 的余 额 ) 与净 转出 申请 ( 转 出 申请总 份额 扣除 转入 申请 总份额 后的 余额 ) 之 和超 过上一 日基 金总 份额 的 10% ,为 巨额 赎回 。 2 、巨 额赎 回的 处理 方式 出现巨 额赎 回时 , 基金 管理 人可以 根据 本基 金当 时的 资产组 合状 况决 定接 受全 额赎回 或 部分延 期赎 回。 (1)接 受全额 赎回: 当基 金管理人 认为 有能力 兑付 投资者的 全部 赎回申 请时 ,按正 常 赎回程 序执 行。 (2)部 分延期 赎回: 当基 金管理人 认为 兑付投 资者 的赎回申 请有 困难, 或认 为兑付 投 资者的 赎回 申请 进行 的资 产变现 可能 使基 金资 产净 值发生 较大 波动 时 , 基 金管 理人在 当日 接 受赎回比 例不 低于上 一日 基金总份 额 10 %的 前提下 ,对其余 赎回 申请延 期办 理。对于 当日 的赎回 申请 , 应 当按 单个 基金份 额持 有人 申请 赎回 份额占 当日 申请 赎回 总份 额的比 例, 确定 该基金 份额 持有 人当 日受 理的赎 回份 额 ; 未 受理 部分 除投资 者在 提交 赎回 申请 时选择 将当 日 未获受 理部 分予 以撤 销者 外, 延 迟至 下一 开放 日办 理。 转 入下 一开 放日 的赎 回申请 不享 有赎 回优先 权, 赎回 价格 为下 一个开 放日 的价 格, 以此 类推, 直到 全部 赎回 为止 。 (3) 当发 生巨 额赎 回并 延 期办理 时, 基金 管理 人应 立即向 中国 证监 会备 案, 并在 3 个 工作日 内在 至少 一种 指定 媒体上 公告 ,说 明有 关处 理方法 。 (4) 暂停 接受 和延 缓支 付 :本基 金连 续 2 个 开放 日 以上发 生巨 额赎 回, 如基 金管理 人 认为有 必要 , 可暂停 接受 赎回申 请 ; 已 经接受 的赎 回申请 可以 延缓 支付 赎回 款项 , 但 延缓 期 限 不得 超 过 20 个工 作日 , 并应当 在至 少一 种指 定媒 体上公 告。 ( 十) 拒绝 或暂 停申 购、 暂停赎 回的 情形 及处 理 1 、在 如下 情况 下, 基金 管 理人可 以拒 绝或 暂停 接受 投资者 的申 购申 请: (1) 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 无法 受理 投资 者的 申购申 请 。 (2) 证 券交 易场 所交 易时 间非正 常停 市, 导致 基金 管理人 无法 计算 当日 基金 资产净 值 。 (3) 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况 。 (4)基 金财产 规模过 大, 使基金管 理人 无法找 到合 适的投资 品种 ,或其 他可 能对基 金 业绩产 生负 面影 响, 从而 损害现 有基 金份 额持 有人 的利益 的情 形 。 (5)因 基金收 益分配 、或 基金投资 组合 内某个 或某 些证券进 行权 益分派 等原 因,使 基 金管理 人认 为短 期内 继续 接受申 购可 能会 影响 或损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 54 (6)个 别投资 者的申 购、 赎回过于 频繁 ,导致 基金 的交易费 用和 变现成 本增 加,或 使 得基金 管理 人无 法顺 利实 施投资 策略 , 继续 接受 其申 购可能 对其 他基 金份 额持 有人的 利益 产 生损害 。 (7)基 金管理 人认为 接受 某笔或某 些申 购申请 可能 会影响或 损害 其他基 金份 额持有 人 利益的 。 (8) 法律 法规 规定 或经 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。 基金管理人决定拒绝 或暂 停接受某些投资者的 申购 申请时,申购款项将 退回 投资者账 户。 基金 管 理 人决定 暂停 接受全 部或 部分 申购 申请 时, 应当 依法 公告 。 在 暂 停申购 的情 形消 除时, 基金 管理 人应 及时 恢复申 购业 务的 办理 并依 法公告 。 2 、在 以下 情况 下, 基金 管 理人可 以暂 停接 受投 资者 的赎回 申请 : (1) 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 无法 支付 赎回 款项 。 (2) 证 券交 易场 所交 易时 间非正 常停 市, 导致 基金 管理人 无法 计算 当日 基金 资产净 值 。 (3) 基金 连续 2 个开 放日 以上发 生巨 额赎 回, 根据 基金合 同规 定, 可以 暂停 接受赎 回 申请的 情况 。 (4) 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值的 情况 。 (5) 法律 法规 规定 或经 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。 发生上 述 情 形之 一的 , 基 金管理 人应 当在 当日 向中 国证监 会备 案 , 并及 时公 告。 已接 受 的赎回 申请 , 基金管 理人 应当足 额支 付 ; 如暂 时不 能足额 支付 , 应当按 单个 赎回申 请人 已 被 接受的 赎回 申请 量占 已接 受的赎 回申 请总 量的 比例 分配给 赎回 申请 人 , 其 余部 分在后 续开 放 日予以 支付 。 在暂停 赎回 的情 况消 除时 ,基金 管理 人应 及时 恢复 赎回业 务的 办理 并依 法公 告。 3 、暂 停基 金的 申购 、赎 回 时,基 金管 理人 应按 规定 公告并 报中 国证 监会 备案 。 4 、暂停 申购或 赎回期 间结 束,基金 重新 开放时 ,基 金管理人 应依 法公告 并报 中国证 监 会备案 。 (1) 如果 发生 暂停 的时 间 为一天 , 基金 管理 人 将于 重新开 放日 , 在至少 一种 指定媒 体, 刊登基 金重 新开 放申 购或 赎回的 公告 ,并 公告 最近 一个开 放日 的基 金份 额净 值。 (2)如 果发生 暂停的 时间 超过一天 但少 于两周 ,暂 停结束, 基金 重新开 放申 购或赎 回 时, 基金 管理 人将提 前一 个工作 日 , 在 至少一 种指 定媒体 , 刊登 基金重 新开 放申购 或赎 回 的 公告, 并在 重新 开放 申购 或赎回 日公 告最 近一 个开 放日的 基金 份额 净值 。 (3)如 果发生 暂停的 时间 超过两周 ,暂 停期间 ,基 金管理人 应每 两周至 少重 复刊登 暂华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 55 停公告 一次 ; 当连续 暂停 时间超 过两 个月 时, 可对 重复刊 登暂 停公 告的 频率 进行调 整 。 暂 停 结束 , 基 金重 新开放 申购 或 赎回 时 , 基 金管理 人应 提前 一 个工 作日 , 在 至少 一种指 定媒 体 刊 登基金 重新 开放 申购 或赎 回的公 告 , 并 在重 新开 放申 购或赎 回日 公告 最近 一个 开放日 的基 金 份额净 值。 ( 十一 )基 金转 换 基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规以 及基 金合 同的 规定 , 在 条件 成熟 的情 况下 提供本 基 金与基 金管 理人 管理 的其 他基金 之间 的转 换服 务。 基金转 换可 以收 取一 定的 转换费 , 相 关规 则由基 金管 理人 根据 相关 法律法 规及 基金 合同 的规 定制定 并公 告。 九、基金的非交易过 户、 转托管、冻结与质押 等业 务 ( 一) 基金 登记 结算 机构 只受理 继承 、捐 赠、 司法 强制执 行和 经登 记结 算机 构认可 的 、 符合法 律法 规的 其他 情况 下的非 交易 过户 。其 中: “ 继承 ”是 指基 金份 额持 有人死 亡, 其持 有的 基金 份额由 其合 法的 继承 人继 承 。 “ 捐赠 ” 仅指 基金 份额 持有 人将其 合法 持有 的基 金份 额捐赠 给福 利性 质的 基金 会或社 会 团体的 情形 。 “ 司法 强制 执行 ” 是指 司法 机构依 据生 效司 法文 书将 基金份 额持 有人 持有 的基 金份额 强 制划转 给其 他自 然人 、法 人、社 会团 体或 其他 组织 的情形 。 办理非 交易 过户 业务 必须 提供基 金登 记结 算机 构规 定的相 关资 料。 ( 二) 符合 条件 的非 交易 过户申 请自 申请 受理 日 起 2 个月 内办 理; 申 请人 按基 金登记 结 算机构 规定 的标 准缴 纳过 户费用 。 ( 三) 基金 份 额 持有 人可 以办理 其基 金份 额在 不同 交易账 户间 的转 托管 手续 , 基金 销售 机构可 以按 照规 定的 标准 收取转 托管 费 。 具 体办 理方 法参照 基金 管理 人及 销 售 机构的 业务 规 则。 ( 四 ) 基 金登 记结 算机 构受 理国家 有权 机关 依法 要求 的基金 账户 或基 金份 额的 冻结与 解 冻 以及 登记 结算 机构 认可 的、 符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 基 金账户 或基 金份 额被冻 结的 ,被 冻结 部分 产生的 权益 按照 有关 规定 来决定 是否 冻结 。 ( 五 ) 如 相关 法律 法规 允许 , 登 记结 算机 构可 办理 基金 份额的 质押 业务 或其 他基 金业务 , 并制定 和实 施相 应的 业务 规则。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 56 十、基金的投资 ( 一) 投资 目标 在控制 风险 和保 持资 产流 动性的 前提 下, 追求 较高 的当期 收入 和总 回报 。 ( 二) 投资 范围 本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具 , 包括 国内 依法发 行的 国债 、 央 行票 据、 短期 融 资券、 中期 票据、 金融 债 、 次级 债、 地 方政 府债 、 企业债 、 公 司债 ( 含中 小 企业私 募债 券) 、 可转换 债券 、 资 产支 持证 券 及中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工具 。 如 法律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 其他 品种的 , 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后, 可以 将其 纳入本 基金 的投 资范围 。 本基金固定收益类 资产 (含可转债)的投资 比例不低于基金资产 的 80% ,其中,投 资 信用债券的比例不低于固定收 益资产 的 80% 。本基金 股票等权益 类资产的投资比例合计 不 超过基 金资 产 的 20% 。基 金持有 的现 金以 及到 期日 在 1 年 以内 的政 府债 券不 低于基 金资 产 净值 的 5% 。 本基金所 指的 信用债 券包 括短期融 资券 、中期 票据 、金融债 (不 含政策 性金 融债 ) 、 次 级债、地 方政府债、 企业债 和公司 债 (含各类企业/ 公司发行 的各类债券、票据等,如 中小 企业私 募债券 等) 、 可转换 债券、 资产支 持证券 等除 国债和 央行票 据之外 的、 非国家 信用的 固定收 益类 金融 工具 ,以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资的 其他 信用 类金融 工具 。 ( 三) 投资 策略 1 、资 产配 置策 略 基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政 策形 势、 利率 走势、 信用状 况等 的综 合判 断, 并结合 各 大类资 产的 估值 水平 和风 险收益 特征 ,在 基金 合同 规定的 范围 内决 定各 类资 产的配 置比 例 , 并随着 各类 资产 风险 收益 特征的 相对 变化 ,适 时进 行动态 调整 。 2 、债 券类 属配 置策 略 基金将 根据 公司 债、 企业 债、金 融债 、国 债等 不同 债券板 块之 间的 相对 投资 价值分 析 , 增持价 值被 相对 低估 的债 券板块 ,减 持价 值被 相对 高估的 债券 板块 ,借 以取 得较高 收益 。 3 、信 用债 券投 资策 略 根据对 未来 债券 市场 的判 断, 基 金采 用战 略性 配置 与战术 性交 易结 合的 方法 , 买入 并持 有核心 资产 ,同 时结 合市 场上出 现的 机会 利用 信用 利差策 略进 行战 术交 易。 (1) 买入 并持 有策 略 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 57 买入并 持有 策略 是指 选择 信用风 险可 承担 , 期限 与收 益率相 对合 理的 信用 类产 品持有 到 期,获 取票 息收 益。 选择 买入并 持有 策略 时, 基金 选券的 原则 主要 有: ① 债券 的信 用风 险可 承担 。通过 对债 券的 信用 风险 和收益 进行 分析 ,选 择收 益率较 高 、 信用风 险可 承担 的债 券品 种。 ② 债券 的信 用利 差合 理。 债券信 用利 差有 明显 的周 期性变 化, 基金 可在 信用 利差较 高并 有减小 趋势 的情 况下 ,加 大买入 并持 有策 略的 力度 。 ③ 债券 的期 限合 理。 根据 利率市 场的 波动 性, 在相 对高利 率环 境下 , 选 择期 限较长 的 品 种,在 相对 低利 率环 境下 ,选择 期限 较短 的品 种。 (2) 行业 配置 策略 信用债 券的 投资 价值 受所 处行业 的影 响, 不同 行业 在不同 的经 济运 行阶 段表 现不同 。 通 常, 在经 济下 行的过 程中 防御性 行业 的表 现要 好于 周期性 行业 , 而在经 济上 行的过 程中 , 周 期性行 业的 表现 优于 防御 性行业 。 就周 期性行 业而 言, 在经 济下 行的周 期中 , 早 周期 行业 比 晚周期 行业 提前 进入 衰退 , 而 在经 济上 行的过 程中 , 早 周期 行业 比晚周 期行 业提前 复苏 。 因 此,根 据经 济运 行周 期选 择回报 较高 的行 业的 信用 债券可 以获 得较 高的 超额 收益。 (3) 利差 轮动 策略 信用债 券的 利差 受到 经济 周期、 行业 周期 等因 素的 影响具 有周 期性 变化 的特 征。 基 金将 根据这 些特 征, 结合 对经 济周期 和行 业周 期的 判断 , 在预 期利 差将 变大 的情 况下卖 出此 类债 券, 在 预期 利差 缩小 的情 况下买 入此 类债 券, 获取 利差收 益。 此外 , 各 类投 资主体 投资 限制 的变动 ,也 可能 造成 某类 债券利 差的 迅速 变动 。利 差轮动 策略 可以 细分 为以 下几个 子 策 略 : ① 信用 等级 轮动 。 不 同信 用等级 的信 用债 券其 信用 利差变 动最 为明 显, 其变 动与经 济周 期有非 常密 切的 关系 。 经 济处于 上升 周期 中时 , 企 业违约 风险 下降 , 信 用利 差下降 , 而 信用 等级较 低的 债券 , 信 用利 差下降 更为 明显 。 此 时基 金将优 先买 入信 用等 级较 低的债 券 , 等 待 信用利 差 下 降后 卖出 ,获 取资本 利得 。 ② 行业 周期 轮动 。 发 行主 体属于 不同 行业 的信 用债 券, 其 信用 利差 也会 随着 行业景 气的 变动而 变动 。 比如 , 经 济 上升周 期初 期 , 可买 入固 定资产 投资 等相 关行 业和 中游制 造业 等企 业发行 的信 用债 券; 经济 上升的 后期 , 可 买入 原材 料开采 等相 关行 业和 消费 服务业 等企 业发 行的信 用债 券, 以此 获取 信用利 差缩 小带 来的 资本 利得。 ③ 政策 限制 轮动 。 此类 轮动 机会指 由于 投资 主体 投资 限制的 变动 造成 某类 债券 供需关 系 逆转使 得利 差明 显变 化带 来的投 资机 会。 (4) 预期 信用 评级 变动 策 略 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 58 基金将 根据 对债 券信 用评 级变化 的预 期, 及时 调整 投资策 略。 当预 期某 些债 券信用 评级 将有明 显变 化的 情况 下, 基金可 以买 入 ( 卖出 ) 此 类债券 以获 得 ( 回避 ) 由 于信用 评级 上升 ( 下降 )所 带来 的收 益 ( 损失) 。 4 、中 小企 业私 募债 券投 资 策略 在严格 控制 风险 的前 提下 , 通 过严 谨的 研究 , 综 合 考虑中 小企 业私 募债 券的 安全性 、 收 益性和 流动 性等 特征 , 并 与其他 投资 品种 进行 对比 后, 选 择具 有相 对优 势的 类属和 个券 进行 投资 。 同 时, 通过 期限 和 品种的 分散 投资 降低 基金 投资中 小企 业私 募债 券的 信用风 险 、 利 率 风险和 流动 性风 险。 5 、股 票投 资策 略 在严格 控制 风险 、 保 持资 产流动 性 的 前提 下, 本基 金将适 度参 与股 票 、 权证 等权益 类 资 产 的投 资, 以增 加基 金收 益。 未来 , 随 着证 券市场 的发 展、 金融 工具 的丰富 和交 易方式 的创 新等 , 基 金还 将积极 寻 求 其他投 资机 会, 履行 适当 程序后 更新 和丰 富基 金投 资策略 。 ( 四) 投资 管理 程序 研究、 决策 、 组 合构 建、 交易、 评估 、 组 合调 整的 有机配 合共 同构 成了 本基 金的投 资管 理程序 。严 格的 投资 管理 程序可 以保 证投 资理 念的 正确执 行, 避免 重大 风险 的发生 。 1 、研 究 本基金 的债 券投 资研 究依 托公司 整体 的债 券研 究平 台, 由 固定 收益 部负 责。 通 过自上 而 下的宏 观基 本面 和资 金技 术面分 析、 自下 而上 的债 券信用 利差 分析 、 个 券估 值分析 以及 数量 化的相 对价 值分 析, 研究 员对未 来市 场利 率和 收益 率曲线 变化 趋势 、 债 券类 属和行 业配 置提 出分析 意见 , 并 经公 司固 定收益 部久 期和 收益 率曲 线决策 小组 、 类 属和 行业 配置决 策小 组讨 论后形 成结 论。 2 、资 产配 置决 策 投资决 策委 员会 负责 判断 一段时 间内 证券 市场 的基 本走势 , 决定 基金 资产 在各 资产类 别 间的分 配比 例范 围。 基金 经理在 投资 决策 委员 会决 定的资 产配 置比 例范 围内 , 结合 基金 风险 预算的 要求 ,决 定基 金的 具体资 产配 置。 3 、组 合构 建 基金经 理根 据研 究员 提交 的投资 报告 , 结 合自 身的 研究判 断, 决定 具体 的投 资品种 并决 定买卖 时机 ,其 中重 大单 项投资 决定 需经 投资 决策 委员 会 审批 。 4 、交 易执 行 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 59 交易管 理部 负责 具体 的交 易执行 , 同 时履 行一 线监 控的职 责, 监控 内容 包括 基金资 产配 置、个 券投 资比 例等 。 5 、风 险与 绩效 评估 风险管 理部 定期 和不 定期 对基金 进行 风险 和绩 效评 估, 并 提供 相关 报告。 风险 报告使 得 投 资 决 策 委 员会 和 基 金 经理 能 够 随 时 了解 组 合 承 担的 风 险 水 平 以及 是 否 符 合既 定 的 投 资策 略。 绩效 评估 能够确 认组 合是否 实现 了投 资预 期、 组合收 益的 来源 及投 资策 略成功 与否 , 基 金经理 可以 据以 检讨 投资 策略, 进而 调整 投资 组合 。 6 、组 合监 控与 调整 基金经 理将 跟踪 经济 状况 、 证券 市场 和上 市公 司的 发展变 化, 结合 基金 申购 和 赎回 的现 金流量 情况 , 以及组 合风 险与绩 效评 估的 结果 , 对 投资组 合进 行监 控和 调整 , 使 之不 断得 到 优化。 基金管 理人 在确 保基 金份 额持有 人利 益的 前提 下 , 有 权根据 环境 变化 和实 际需 要对上 述 投资程 序做 出调 整, 并在 基金招 募说 明书 更新 中公 告。 ( 五) 业绩 比较 基准 基准收 益率= 中债 企业 债总 指数收 益率 ×80%+ 中债 国 债总指 数收 益率 ×20% 若 中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司变 更或 停止 中债 企业债 总指 数 、 中 债国 债总 指数的编 制及发 布 , 或 中债企 业债 总指数 、 中债 国债总 指数 由其他 指数 替代 , 或 由于 指数编 制方 法 发 生重大 变更 等原 因导 致中 债企业 债总 指数 、 中 债国 债总指 数 不 宜继 续作 为基 准指数 , 或 市场 有其他 代表 性更 强、 更适 合投资 的指 数推 出时 , 本 基金管 理人 可以 依据 维护 投资者 合法 权益 的原则 ,变 更本 基金 的业 绩基准 及权 重构 成, 不需 召开持 有人 大会 。 ( 六) 风险 收益 特征 本基金 为债 券型 基金 , 其 长期平 均风 险和 预期 收益 率低于 股票 基金 、 混 合基 金, 高于 货 币市场 基金 。 ( 七) 投资 禁止 行为 与限 制 1 、禁 止用 本基 金财 产从 事 以下行 为 (1) 承销 证券 。 (2) 向他 人贷 款或 者提 供 担保 。 (3) 从事 承担 无限 责任 的 投资 。 (4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是国 务院 另有 规定 的除 外 。 (5)向 基金管 理人、 基金 托 管人出 资或 者买卖 基金 管理人、 基金 托管人 发行 的股票 或华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 60 者债券 。 (6)买 卖与基 金管理 人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与基 金管理 人、 基金托 管 人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 。 (7) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动 。 (8) 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定 , 由 国务院 证券 监督管 理机 构规 定禁 止的 其他活 动 。 2 、基 金投 资组 合比 例限 制 (1) 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ,其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% 。 (2)本 基金与 本基金 管理 人管理的 其他 基金持 有一 家公司发 行的 证券总 和, 不 超过 该 证券 的 10% 。 (3)基 金财产 参与股 票发 行申购, 本基 金所申 报的 金额不超 过本 基金的 总资 产,本 基 金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量 。 (4 ) 本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5% 。 (5) 本基 金持 有的 全部 权 证市值 不得 超过 基金 资产 净值 的 3% 。 (6 ) 本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10% 。 (7)本 基金持 有的同 一 ( 指同一信 用级 别 ) 资 产支 持证券的 比例 ,不得 超过 该资产 支 持证券 规模 的 10% 。 (8)本 基金投 资于同 一原 始 权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例, 不得超 过基 金资产 净 值的 10% 。 (9)本 基金与 本基金 管理 人管理的 其他 基金投 资于 同一原始 权益 人的各 类资 产支持 证 券,不 得超 过其 各类 资产 支持证 券合 计规 模 的 10% 。 (10) 本基 金持 有的 全部 资产支 持证 券, 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 20% 。 (11 ) 本 基金 与本 基金 管 理人管 理的 其他 基金 持有 一家公 司发 行的 中期 票据 , 不得 超过 该中期 票据 的 10% 。 (12) 本基 金 持 有单 只中 小企业 私募 债券 ,其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的 10% 。 (13) 若本 基金 投资 于法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 新品 种的 , 相 关投资 比例 参照基 金合 同及 监管 机构 的有关 规定 执行 。 (14) 法律 法规 规定 的其 他限制 。 3 、若将 来法律 法规或 中国 证监会的 相关 规定发 生修 改或变更 ,致 使本款 前述 约定的 投华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 61 资禁止 行为 和投 资组 合比 例限制 被修 改或 取消 , 基 金管理 人在 依法 履行 相应 程序后 , 本 基金 可相应 调整 禁止 行为 和投 资限制 规定 。 ( 八) 投资 组合 比例 调整 基金管理人应当自基 金合 同生效之日起六个月 内使 基金的投资组合比例 符合 基金合同 的约定 。 因证 券市场 波动 、 上 市公 司合 并、 基金 规 模变动 等基 金管 理人 之外 的因素 致使 基金 投资不 符合 基金 合同 约定 的投资 比例 规定 的, 基金 管理人 应当 在十 个交 易日 内进行 调整 。 法 律法规 或监 管机 构另 有规 定时, 从其 规定 。 十一、基金的融资、 融券 本基金 可以 按照 国家 的有 关法律 法规 规定 进行 融资 、融券 。 十二、基金的财产 ( 一) 基金 资产 总值 本基金 的基 金资 产总 值包 括基金 所持 有的 各类 有价 证券、 银行 存款 本息、 基金 的应收 款 项和其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 ( 二) 基金 资产 净值 本基金 的基 金资 产净 值是 指基金 资产 总值 减去 负债 后的价 值。 ( 三) 基金 财产 的账 户 本基金 根据 相关 法律 法规 、 规范 性文 件开 立基 金资 金账户 以及 证券 账户 , 上 述账户 与基 金管理 人和 基金 托管 人自 有的财 产账 户以 及其 他基 金财产 账 户 独立 。 ( 四) 基金 财产 的保 管及 处分 1 、本 基金 财产 独立 于基 金 管理人 及基 金托 管人 的固 有财产 ,并 由基 金托 管人 保管。 2 、基金 管理人 、基金 托管 人因基金 财产 的管理 、运 用或者其 他情 形而取 得的 财产和 收 益,归 基金 财产 。 3 、基金 管理人 、基金 托管 人因依法 解散 、被依 法撤 销或者被 依法 宣告破 产等 原因进 行 清算的 ,基 金财 产不 属于 其清算 范围 。 4 、基金 财产的 债权不 得与 基金管理 人、 基金托 管人 固有财产 的债 务相抵 销; 不同基 金 财产的 债权 债务 , 不 得相 互 抵销。 非因 基金 财产 本身 承 担的债 务, 不得 对基 金财 产 强制执 行。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 62 十三、基金资产的估 值 ( 一) 估值 目的 基金估 值的 目的 是为 了准 确、 真 实地 反映 基金 相关 金融资 产和 金融 负债 的公 允价值 。 开 放式基 金份 额申 购、 赎回 价格应 以基 金估 值后 确定 的基金 份额 净值 为基 础 计 算。 ( 二) 估值 日 本基金的估值日为相 关的 证券交易场所的正常 营业 日以及国家法律法规 规定 需要对外 披露基 金净 值的 非营 业日 。 ( 三) 估值 对象 基金所 持有 的金 融资 产和 金融负 债。 ( 四) 估值 方法 1 、固 定收 益证 券的 估值 方 法 (1) 证 券交 易所 市场 实行 净价交 易的 债券 按估 值日 收盘净 价估 值, 估值 日没 有交易 的, 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变化 , 按 最近 交易日 的收 盘净 价估 值; 如最近 交易 日后 经济环 境发 生了 重大 变化 的, 可 参考 类似 投资 品种 的现行 市价 及重 大变 化因 素, 调 整最 近交 易市价 ,确 定公 允价 格。 (2)证 券交易 所市场 未实 行净价交 易的 债券按 估值 日收盘价 减去 债券收 盘价 中所含 的 债券应 收利 息 ( 自债 券计 息起始 日或 上一 起息 日至 估值当 日的 利息 )得 到的 净价进 行估 值 , 估值日 没有 交易 的, 且最 近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 , 按 有交 易的 最近交 易日 所采 用的净 价估 值; 如最 近交 易日后 经济 环境 发生 了重 大变化 的, 可参 考类 似投 资品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素, 调整 最近交 易市 价, 确定 公允 价格。 (3)未 上市债 券采用 估值 技术确定 公允 价值, 在估 值技术难 以可 靠计量 的情 况下, 按 成本估 值。 (4)在 银行间 债券市 场交 易的债券 、资 产支持 证券 等固定收 益品 种,采 用估 值技术 确 定公允 价值 。 (5)交 易所以 大宗交 易方 式转让的 资产 支持证 券, 采用估值 技术 确定公 允价 值,在 估 值技术 难以 可靠 计量 公允 价值的 情况 下, 按成 本进 行后续 计量 。 (6)中 小企业 私募债 券 , 采用估值 技术 确定公 允价 值,在估 值技 术难以 可靠 计量公 允 价值的 情况 下, 按成 本进 行后续 计量 。 (7) 同一 债券 同时 在两 个 或两个 以上 市场 交易 的, 按债券 所处 的市 场分 别估 值。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 63 2 、股 票估 值方 法 (1) 上市 流通 股票 的估 值 上 市流 通股 票按 估值 日其 所在证 券交 易所 的收 盘价 估值; 估值 日无 交易 的, 且 最近交 易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化, 以最 近交 易日 的收 盘价估 值; 如最 近交 易日 后经济 环境 发生 了重大 变化 的 , 可参 考类 似投资 品种 的现 行市 价及 重大变 化因 素 , 调整 最近 交易市 价 , 确 定 公允价 格。 (2) 未上 市股 票的 估值 ①送股 、 转增 股、 配股 和 公开增 发新 股等 发行 未上 市的股 票 , 按 估值日 在交 易所挂 牌的 同一股 票的 收盘 价估 值; 估值日 无交 易的 , 且 最近 交易日 后经 济环 境未 发生 重大变 化 , 以 最 近交易 日的 收盘 价估 值; 如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变化 的, 可参 考类似 投资 品种 的现行 市价 及重 大变 化因 素,调 整最 近交 易市 价, 确定公 允价 格。 ②首次 发行 未上 市的 股票 ,按成 本或 估值 技术 确定 公允价 值。 (3) 有明 确锁 定期 股票 的 估值 ①首次 公开 发行 有明 确锁 定期的 股票 , 同 一股 票在 交易所 上市 后, 按交 易所 上市的 同一 股票的 收盘 价估 值 。 ②非公 开发 行且 处于 明确 锁定期 的股 票 , 按 监管 机构 或行业 协会 的有 关规 定确 定公允 价 值。 3 、权 证估 值方 法: (1) 配股 权证 的估 值 因持有 股票 而享 有的 配股 权,类 同权 证处 理方 式的 ,采用 估值 技术 进行 估值 。 (2) 认沽/ 认 购权 证的 估 值 从持有 确认日起到卖 出日或行权 日止,上市交 易的认沽/认购 权证按估值 日的收盘价 估 值, 估值 日没 有交易 的 , 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变化 , 按 最近 交易日 的收 盘价 估值; 如最 近交 易日 后经 济环境 发生 了重 大变 化的 , 可参 考类 似投 资品 种的 现行市 价及 重大 变化因素 ,调整最近交易市价,确 定公允价格;未上市交易 的认沽/ 认购权证采用估值 技术 确定公 允价 值, 在估 值技 术难以 可靠 计量 的情 况下 , 按成 本估 值; 停止 交易、 但未行 权的 权 证,采 用估 值技 术确 定公 允价值 。 4 、在 任何 情况 下, 基金 管 理人采 用上述 1-3 项规定 的方法 对基 金财 产进 行估 值,均 应 被认为 采用 了适 当的 估值 方法。 但是, 如果 基金 管理 人有充 足的 理由 认为 按上 述方法 对基 金 财产进 行估 值不 能客 观反 映其公 允价 值的 , 基金 管理 人可在 综合 考虑 市场 成交 价、 市场 报价 、华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 64 流动性 、 收 益率 曲线 等多 种因素 的基 础上 与基 金托 管人商 定后 , 按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值。 5 、其 他资 产按 照国 家有 关 规定或 行业 约定 进行 估值 。 6 、国 家有 最新 规定 的, 按 国家最 新规 定进 行估 值。 ( 五) 估值 程序 基金日 常估 值由 基金 管理 人同基 金托 管人 一同 进行 。 基金份 额净 值由 基金 管理 人完成 估 值后, 将估 值结 果以 约定 形式报 给基 金托 管人 , 基 金托管 人按 《基 金合 同》 规 定的估 值方 法、 时间、 程序 进行 复核 ,基 金托管 人复 核无 误后 返回 给基金 管理 人, 由基 金管 理人对 外公 布 。 月末、 年中 和年 末估 值复 核与基 金会 计账 目的 核对 同时进 行。 ( 六) 暂停 估值 的情 形 1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易场 所遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时 。 2 、 因不 可抗 力或 其他 情形 致使基 金管 理人 、 基 金托 管人无 法准 确评 估基 金财 产价值 时 。 3 、中 国证 监会 认定 的其 他 情形。 ( 七) 基金 份额 净值 的确 认 用于基 金信 息披 露的 基金 份额净 值由 基金 管理 人负 责计算 , 基 金托 管人 进行 复核。 基金 管理人 应于 每个 估值 日交 易结束 后计 算当 日的 基金 份额净 值并 发送 给基 金托 管人 。 基 金托 管 人对净 值计 算结 果复 核确 认后发 送给 基金 管理 人, 由基金 管理 人对 基金 份额 净值予 以 公 布 。 基金份 额净 值的 计算 精确 到 0.001 元 , 小 数点 后第 四 位四舍 五入 。 国 家另 有规 定的, 从 其规定 。 ( 八) 估值 错误 的处 理 1 、当 基金 资产 的估 值导 致 基金份 额净 值小 数点 后 3 位(含第 3 位) 内发 生差 错时, 视 为基金 份额 净值 估值 错误 。 2 、 基金 管理 人和 基金 托管 人将采 取必 要、 适当 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性、 及时性 。 当基 金份额 净值 出现错 误时 , 基金管 理人 应当立 即予 以纠 正, 并采 取合理 的措 施 防 止损失 进一 步扩 大 ; 当 计 价错误 达到 或超 过基 金份 额净值 的 0.25% 时, 基金 管 理人应 当报 中 国证监 会备 案; 当计 价错 误达到 或超 过基 金份 额净 值的 0.5% 时 ,基 金管 理人 应当公 告, 并 同时报 中国 证监 会备 案。 3 、前 述内 容如 法律 法规 或 监管机 构另 有规 定的 ,按 其规定 处理 。 ( 九) 特殊 情形 的处 理 1 、基 金管 理人 按本 条第 ( 四)款 有关 估值 方法 规定 的第 4 项 条款 进行 估值 时 ,所造 成华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 65 的差异 不作 为基 金份 额净 值错误 处理 。 2 、由于 不可抗 力原因 ,或 由于证券 交易 所及登 记结 算公司发 送的 数据错 误, 基金管 理 人和基 金托 管人 虽然 已经 采取必 要、 适当 、 合 理的 措施进 行检 查, 但未 能发 现错误 的, 由此 造成的 基金 资产 估值 错误 , 基金 管理 人和 基金 托管 人可以 免除 赔偿 责任 。 但 基金 管 理人 应当 积极采 取必 要的 措施 消除 由此造 成的 影响 。 十四、基金的收益与 分配 ( 一) 基金 利润 的构 成 基金本 期利 润是 指基 金本 期已实 现收 益加 上本 期公 允价值 变动 收益 。 基金 本期 已实现 收 益指基 金本 期利 息收 入、 投资收 益、 其他 收入 (不 含公允 价值 变动 收益 ) 扣 除相关 费用 后的 余额。 ( 二) 基金 可供 分配 利润 基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益 的孰低 数。 ( 三) 收益 分配 原则 1 、由于 基金费 用的不 同, 不同类别 的基 金份额 在收 益分配数 额方 面可能 有所 不同, 基 金管理 人可 对各 类别 基金 份额分 别制 定收 益分 配方 案 , 同一 类别 内的 每一 基金 份额享 有同 等 分配权 。 2 、 在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 , 本基金 每年 收益分 配次 数最 多 为 12 次 , 每 次分 配比例不得低于 收益分配基准日 可供分配利润 的 20% ;基金 合同生效不满三个月,收益 可 不分配 。 3 、基金 收益分 配采用 现金 方式或红 利再 投资方 式, 基金份额 持有 人可自 行选 择收益 分 配方式 ; 基金 份额持 有人 事先未 做出 选择 的, 默认 的分红 方式 为现 金红 利; 基金份 额持 有 人 可对 A 类、C 类 基金 份额 分别选 择不 同的 分红 方式 ,选择 红利 再投 资的 ,同 一类别 基金 份 额的分 红资 金将 按分 红权 益再投 资日 ( 具 体以 届时 的分红 公告 为准 ) 该 类别 的基金 份额 净值 转成相 应的 同一 类别 的基 金份额 。 4 、基金 收益分 配后基 金份 额净值不 能低 于面值 ,即 基金收益 分配 基准日 的基 金份额 净 值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值 。 5 、基金 红利发 放日距 离收 益分配基 准日 (即可 供分 配利润计 算截 至日 ) 的时 间不超 过华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 66 15 个 工作 日 。 6 、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的, 从其 规定 。 在遵守 法律 法规 的前 提下 , 基金 管理 人、 登 记结 算机 构可对 基金 收益 分配 的有 关业务 规 则进行 调整 ,并 及时 公告 。 ( 四) 收益 分配 方案 基金收 益分 配方 案中 应载 明收益 分配 基准 日可 供分 配利润 、 基 金收 益分 配对 象、 分 配时 间、 分 配数 额及 比例 、分 配方式 等内 容。 ( 五) 收益 分配 方案 的确 定与公 告 基金收 益分 配方 案由 基金 管理人 拟定 , 并 由基 金托 管人复 核, 基金 管理 人按 法律法 规的 规定向 中国 证监 会备 案并 公告。 ( 六) 收益 分配 中发 生的 费用 1 、收 益分 配采 用红 利再 投 资方式 免收 再投 资的 费用 。 2 、收益 分配时 发生的 银行 转账等手 续费 用 应 由 基金 份额持有 人自 行承担 。如 果基金 份 额持有 人所 获现 金红 利不 足支付 前述 银行 转账 等手 续费用 , 登记 结算 机构 可将 该基金 份额 持 有人的 现金 红利 按分 红权 益再投 资日 ( 具 体以 届时 的分红 公告 为准 ) 该 类别 的基金 份额 净值 转为相 应的 同一 类别 的基 金份额。 十五、基金的费用与 税收 ( 一) 基金 运作 费用 1 、基 金费 用的 种类 基金运 作过 程中 ,从 基金 财产中 支付 的费 用包 括: (1) 基金 管理 人的 管理 费 。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 。 (3) 销售 服务 费(仅 C 类 收取) 。 (4) 因基 金的证 券交 易或 结算而 产生 的费 用 ( 包括 但不限 于经 手费 、 印 花税 、 证管 费、 过户费 、手 续费 、券 商佣 金、权 证交 易的 结算 费及 其他类 似性 质的 费用 等)。 (5) 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用 。 (6) 基金 份额 持有 人大 会 费用 。 (7) 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 67 (8) 基金 资产 的资 金汇 划 费用 。 (9) 按照 国家 有关 法律 法 规规定 或经 中国 证监 会认 定可以 列入 的其 他费 用。 2 、基 金费 用的 费率 、计 提 标准、 计提 方式 与支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费 在通常 情况 下 , 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.60% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 : H =E ×0.60% ÷当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计提 , 按 月支付 。 经基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后, 由基金 托 管 人于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理 人。 (2) 基金 托管 人的 基金 托 管费 在通常 情况 下 , 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净值的 0.20% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 : H=E ×0.20% ÷当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金托 管费 每日 计提 , 按 月支付 。 经基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后, 由基金 托 管 人于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 托管 人。 (3) 销售 服务 费 销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。 本 基金 份额分 为不 同的 类别 , 适 用不同 的销 售服 务费 率 。 其中 ,A 类 不收 取销 售服 务费 ,C 类 销售 服务费 年费 率 为 0.30% 。 各类别 基金 份额 的销 售服 务费计 算方 法如 下: H =E× R ÷当 年天 数 H 为 各类 别基 金份 额每 日 应计提 的销 售服 务费 E 为 各类 别基 金份 额前 一 日基金 资产 净值 R 为 各类 别基 金份 额适 用 的销售 服务 费率 销售服 务费 每日 计提 , 按 月支付 。 经基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后, 由基金 托 管 人于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 财产 中划 出 , 经 登记结 算机 构分 别支 付给 各个基 金销 售 机构。 (4) 本条 第 ( 一 ) 款第 1 项中第 (4 )至第 (9 )项 费用由 基金 管理 人和 基金 托管人 根华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 68 据有关 法规 及相 应协 议的 规定, 按费 用实 际支 出金 额支付 ,并 列入 或摊 入当 期基金 费用 。 3 、不 列入 基金 费用 的项 目 基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损 失等不 列入 基金 费用 。 4 、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费和基 金托 管费 , 无须 召开 基金份 额 持有人 大会 。 ( 二) 基金 销售 费用 本基金 认购 费的 费率 水平 、计算 公式 、收 取方 式和 使用方 式请 详见 本招 募说 明书 “ 六、 基金的 募集 ”中 “ ( 九 ) 认 购费用 ”以及 “ (十一 ) 认 购份额 的计 算 ” 中的 相关 规定。 本基金 申购 费 、 赎回 费的 费率水 平 、 计 算公式 、 收 取方式 和使 用方 式请 详见 本招募 说明 书 “ 八 、 基 金份 额的 申购 、 赎 回与 转换 ” 中的 “ ( 六 ) 申 购费 与赎 回费 ” 与 “ ( 七) 申购 份额 与赎回 金额 的计 算方 式 ” 中的相 关规 定。 ( 三) 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。 十六、基金的会计与 审计 ( 一) 基金 会计 政策 1 、基 金的 会计 年度 为公 历 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。 2 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币, 以人 民币 元为 记账单 位。 3 、会 计核 算制 度按 国家 有 关的会 计核 算制 度执 行。 4 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算。 5 、本 基金 会计 责任 人为 基 金管理 人。 6 、基金 管理人 应保留 完整 的会计账 目、 凭证并 进行 日常的会 计核 算,按 照有 关法律 法 规规定 编制 基金 会计 报表 , 基 金 托管 人定 期与 基金 管理人 就基 金的 会计 核算 、 报表 编制 等进 行核对 并以 书面 方式 确认 。 ( 二) 基金 审计 1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相独 立的、具 有从 事证券 相关 业务资 格 的会计 师事 务所 及其 注册 会计师 等对 基金 年度 财务 报表及 其他 规定 事项 进行 审计 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 69 2 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所, 须经基金 托管 人同意 ,并 报中国 证 监会备 案。 基金 管理 人应 在更换 会计 师事 务所 后 2 日内公 告。 3 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ,应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 十七、基金的信息披 露 基金信 息披 露义 务人 应当 在中国 证监 会规 定时 间内 , 将 应予 披露 的基 金信 息通 过至少 一 种指定 媒体 披露 , 并保 证投 资者能 够按 照基 金合 同约 定的时 间和 方式 查阅 或者 复制公 开披 露 的信息 资料 。 ( 一) 基金 招募 说明 书、 基金合 同、 基金 托管 协议 基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后, 基金 管理 人应 当在基 金份 额发 售 的 3 日 前, 将 招募 说明书 登载 在指 定报 刊和 网站上 ; 基金 管理人 、 基 金托管 人应 当将 基金 合同 、 基 金托 管协 议 登载在 各自 公司 网站 上。 基金合 同生 效后 ,基 金管 理人应 当在 每 6 个月 结束 之日起 45 日 内, 更新 招募 说明书 并 登 载 在 网 站 上, 将 更 新 后的 招 募 说 明 书摘 要 登 载 在指 定 报 刊 上 。基 金 管 理 人应 当 在 公 告的 15 日 前向 中国 证监 会报 送 更新的 招募 说明 书, 并就 有关更 新内 容提 供书 面说 明。 ( 二) 基金 份额 发售 公告 基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 , 并在 披露 招募说 明 书的当 日登 载于 指定 报刊 和网站 上。 ( 三) 基金 合同 生效 公告 基金管理人应当在收 到中 国证监会确认文件的 下一 工作日在指定报刊和 网站 上登载基 金合同 生效 公告 。 ( 四) 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 公告 基金合 同生 效后 , 在 开始 办理基 金份 额申 购或 者赎 回前, 基金 管理 人应 当至 少每周 公告 一次基 金资 产净 值和 基金 份额净 值。 在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回之 后, 基金 管理 人应当 在每 个开 放日 的次 日, 通 过网 站、基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ,披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净值 。 基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。 基金管 理人 应当 在前 述最 后一个 市场 交易 日的 次日 , 将基 金资 产净 值、 基 金份 额净值 和基 金 份额累 计净 值登 载在 指定 报刊和 网站 上。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 70 ( 五) 定期 报告 基金定期报告由基金 管理 人按照法律法规和中 国证 监会颁布的有关证券 投资 基金信息 披露内 容与 格式 的相 关文 件的规 定编 制 , 由 基金 托管 人按照 法律 法规 的规 定对 相关内 容进 行 复核。 基金 定期 报告 ,包 括基金 年度 报告 、基 金 半 年度报 告和 基金 季度 报告 。 1 、 基金 年度 报告: 基金 管 理人应 当在 每年 结束 之日 起 90 日内, 编制 完成 基金 年度报 告, 并将年 度报 告正 文登 载于 网站上 , 将 年度 报告 摘要 登载在 指定 报刊 上。 基金 年度报 告的 财务 会计报 告应 当经 过审 计。 2 、 基 金半 年度 报告 : 基 金 管理人 应当 在上 半年 结束 之日 起 60 日内 , 编 制完 成 基金半 年 度报告 ,并 将半 年度 报告 正文登 载在 网站 上, 将半 年度报 告摘 要登 载在 指定 报刊上 。 3 、 基 金季 度报 告: 基金 管 理人应 当在 每个 季度 结束 之日 起 15 个工 作日 内, 编 制完成 基 金季度 报告 ,并 将季 度报 告登载 在指 定报 刊和 网站 上。 基金合 同生 效不 足 2 个月 的, 基 金管 理人 可以 不编 制当期 季度 报告 、 半 年度 报告或 者年 度报告 。 法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 的, 从其 规定 。 ( 六) 临时 报告 与公 告 基金发 生重 大事 件, 有关 信息披 露义 务人 应当 在 2 日内编 制临 时报 告书 , 予 以公告 , 并 在 公 开 披 露 日分 别 报 中 国证 监 会 和 基 金管 理 人 主 要办 公 场 所 所 在地 中 国 证 监会 派 出 机 构备 案。 重大事 件, 是指 可能 对基 金份额 持有 人权 益或 者基 金份额 的价 格产 生重 大影 响的事 件 , 包括: 1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开 。 2 、终 止基 金合 同 。 3 、转 换基 金运 作方 式 。 4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 。 5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更 。 6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 。 7 、基 金募 集期 延长 。 8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托 管部门 负责 人发 生变 动 。 9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过 50% 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 71 10 、基 金管 理人 、基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过 30% 。 11 、 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 。 12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 。 13 、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 , 基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚 。 14 、重 大关 联交 易事 项 。 15 、基 金收 益分 配事 项 。 16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更 。 17 、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值 0.5% 。 18 、基 金改 聘会 计师 事务 所 。 19 、基 金变 更、 增加 、减 少基金 代销 机构 。 20 、基 金更 换基 金登 记结 算机构 。 21 、基 金开 始办 理申 购、 赎回 。 22 、基 金申 购、 赎回 费率 及其收 费方 式发 生变 更 。 23 、基 金发 生巨 额赎 回并 延期支 付 。 24 、基 金连 续发 生巨 额赎 回并暂 停接 受赎 回申 请 。 25 、基 金暂 停接 受申 购、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 。 26 、基 金份 额的 拆分 。 27 、基 金推 出新 业务 或服 务 。 28 、基 金份 额持 有人 大会 的决议 。 29 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 ( 七) 公开 澄清 在基金 合同 期限 内 , 任 何公 共媒体 中出 现的 或者 在市 场上流 传的 消息 可能 对基 金份额 价 格产生 误导 性影 响或 者引 起较大 波动 的 , 相 关信 息披 露义务 人知 悉后 应当 立即 对该消 息进 行 公开澄 清, 并将 有关 情况 立即报 告中 国证 监会 。 (八) 中国 证监 会规 定的 其他信 息 基金将 按照 中国 证监 会的 有关规 定 在 投资 中小 企业 私募债 券后 两个 交易 日内 , 在指定 媒 体披露 所投 资中 小企 业私 募债券 的名 称、 数量 、 期 限、 收 益率 等信 息 ; 在季 度报告 、 半 年度 报告、 年度 报告 等定 期报 告和招 募说 明书 更新 等文 件中披 露中 小企 业私 募债 券的投 资情 况 。 法律法 规或 监管 机构 另有 规定时 从其 规定 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 72 (九) 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 招募说 明书 公布 后, 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金代 销机 构的住 所 , 投资者 在支 付工 本费 后, 可在合 理时 间内 取得 上述 文件复 印件 。 基金定 期报 告公 布后 , 应 当分别 置备 于基 金管 理人 和基金 托管 人的 住所 , 投 资者在 支付 工本费 后, 可在 合理 时间 内取得 上述 文件 复印 件。 十八、风险揭示 ( 一) 投资 于本 基金 的主 要风险 1 、市 场风 险 证券市 场 价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动, 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 。 市 场风险 可以 分为 债券 投资 风险和 股票 投资 风险 。 (1) 债券 投资 风险 主要 包 括: ① 信用 风险 基金在 交易 过程 中发 生交 收违约 , 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到 期本息 , 或 由 于 债券 发行 人信用 质量 降低 导致 债券 价格下 降, 或者 债券 回购 交易到 期时 交易 对手方 不能 履行 付款 或结 算 义务 等, 造成 基金 资产 损失 的 风险 。 由于本 基金 不低 于80% 的 固定收 益类 资产 主要 投资 于信用 债 券 , 相 对于一 般 债券基 金而 言面临 着相 对更 高的 信用 风险。 ② 利率 风险 市场利 率波 动会 导致 债券 市 场的 收益 率和 价格 的变 动, 如 果市 场利 率上 升, 本 基金持 有 债券将 面临 价格 下降 、 本 金损失 的风 险 , 而如 果市 场利率 下降 , 债券利 息的 再投资 收益 将 面 临下降 的风 险。 ③ 收益 率曲 线风 险 如果基 金对 长、 中、 短期 债券的 持有 结构 与基 准存 在差异 , 长 、 中、 短期 债 券的相 对价 格发生 变化 时, 基金 资产 的收益 可能 低于 基准 。 ④ 利差 风险 债券市 场不 同期 限 、 不 同类 属债券 之间 的利 差变 动导 致相应 期限 和类 属 债 券价 格变化 的 风险。 ⑤ 市场 供需 风险 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 73 如果宏 观经 济环 境、 政府 财 政政策 、 市 场监 管政 策、 市 场参与 主体 经营 环境 等发 生变化 , 债券市 场参 与主 体可 用资 金数量 和债 券市 场可 供投 资的债 券数 量可 能发 生相 应的变 化 , 最 终 影响债 券市 场的 供需 关系 ,造成 基金 资产 投资 收益 的变化 。 ⑥购买 力风 险 基金投 资所 取得 的收 益率 有可能 低于 通货 膨胀 率 , 从 而导致 投资 者持 有本 基金 资产实 际 购买力 下降 。 (2) 股票 投资 风险 主要 包 括: ①国家 货币 政策 、 财 政政 策、 产业 政策 等的变 化对 证券市 场产 生一 定的 影响 , 导 致市 场 价格水 平波 动的 风险 。 ②宏观 经济 运行 周期 性波 动,对 股票 市场 的收 益水 平产生 影响 的风 险。 ③上市 公司 的经 营状 况受 多种因 素影 响, 如市 场、 技术、 竞争 、 管 理、 财 务 等都会 导致 公司盈 利发 生变 化, 从而 导致股 票价 格变 动的 风险。 2 、流 动性 风险 在市场 或个 券流 动性 不足 的情况 下, 基金 管理 人可 能无法 迅速 、 低 成本 地调 整基金 投资 组合, 从而 对基 金收 益造 成不利 影响 。 由于开 放式 基金 的特 殊要 求, 本 基金 必须 保持 一定 的现金 比例 以应 对赎 回要 求, 在 管理 现金头 寸时 ,有 可能 存在 现金不 足的 风险 和现 金过 多带来 的收 益下 降风 险。 3 、中 小企 业私 募债 券投 资 风险 基金所 投资 的中 小企 业私 募债券 之债 务人 出现 违约 , 或在 交易 过程 中发 生交 收违约 , 或 由于中 小企 业私 募债 券信 用质量 降低 导致 价格 下降 , 可能 造 成基 金财产 损失 。 此 外, 受市 场 规模及 交易 活跃 程度 的影 响, 中小 企业 私募 债券 可能 无 法在 同一 价格 水平 上进 行较大 数量 的 买入或 卖出 ,存 在一 定的 流动性 风险 ,从 而对 基金 收益造 成影 响 。 4 、操 作或 技术 风险 相关当 事人 在业 务各 环节 操作过 程中 , 因内 部控 制存 在缺陷 或者 人为 因素 造成 操作失 误 或违反 操作 规程 等引 致的 风险, 例如 , 越 权违 规交 易、 会 计部 门欺 诈、 交易 错误、IT 系 统故 障等风 险。 在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 , 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影 响交易 的正 常进 行或 者导 致投资 者的 利益 受到 影响 。这种 技术 风险 可能 来自 基金管 理公 司 、 登记结 算机 构、 销售 机构 、证券 交易 所、 证券 登记 结算机 构等 等。 5 、政 策变 更风 险 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 74 因相关 法律 法规 或监 管机 构政策 修改 等基 金管 理人 无法控 制的 因素 的变 化 , 使 基金或 投 资者利 益受 到影 响的 风险 , 例如, 监管 机构 基金 估值 政策的 修改 导致 基金 估值 方法的 调整 而 引起基 金净 值波 动的 风险 、 相关法 规的 修改 导致 基金 投资范 围变 化基 金管 理人 为调整 投资 组 合而引 起基 金净 值波 动的 风险等 。 6 、其 他风 险 战争 、 自 然灾 害等不 可抗 力因素 的出 现 , 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 , 可 能导致 基 金 资产的 损失 。 金 融市 场危 机、 行 业竞 争、 代理 商违 约、 托 管行 违约 等超 出基 金管理 人自 身直 接控制 能力 之外 的风 险, 可能导 致基 金或 者基 金份 额持有 人利 益受 损。 ( 二) 声明 1 、本基 金未经 任何一 级政 府、机构 及部 门担保 。投 资者自愿 投资 于本基 金, 须自行 承 担投资 风险 。 2 、除基 金管理 人直接 办理 本基金的 销售 外,本 基金 还通过代 销机 构销售 ,但 是,本 基 金并不 是代 销机 构的 存款 或负债 , 也 没有 经代 销机 构担保 或者 背书 , 代 销机 构并不 能保 证其 收益或 本金 安全 。 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证本基 金一 定盈利 , 也不 保证最 低收 益。 本基 金的 过往业 绩及 其净值 高低 并不 预示 其未 来业绩 表现 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “买 者自 负 ” 原则, 在做出 投资 决策 后, 基金 运营状 况与 基 金净值 变化 引致 的投 资风 险,由 投资 者自 行负 担。 十九、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 ( 一) 基金 合同 的变 更 1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 第九 条第 ( 二 ) 款 约定应 经基 金份额 持 有人大 会决 议通 过的 事项 的,应 召开 基金 份额 持有 人大会 决议 通过 。 2 、变更 基金合 同的基 金份 额持有人 大会 决议应 报中 国证监会 核准 或备案 ,并 自中国 证 监会核 准或 出具 无异 议意 见之日 起生 效。 3 、但如 变更基 金合同 的事 项属于基 金合 同第九 条第 (三) 款 约定 的情形 ,可 不经基 金 份额持 有人 大会 决议 , 而经 基金管 理人 和基 金托 管人 同意修 改后 公布 , 并报 中国 证监会 备 案。 ( 二) 基金 合同 的终 止 有下列 情形 之一 的, 基金 合同应 当终 止: 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 75 1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的 。 2 、因 重大 违法 、违 规行 为 ,被中 国证 监会 责令 终止 的 。 3 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ,在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 基金 托管人 承 接的 。 4 、法 律法 规规 定和 经中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 基金合 同终 止后 , 基 金管 理人和 基金 托管 人有 权依 照 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 、 《销 售办 法》 、基 金合同 及其 他有关 法律法 规的规 定,行 使请 求给付 报酬、 从基金 财产 中获得 补偿的 权利。 ( 三) 基金 财产 的清 算 1 、基金 合同终 止时, 基金 管理人应 当按 法律法 规和 基金合同 的有 关规定 组织 清算组 对 基金财 产进 行清 算。 2 、基 金财 产清 算组 (1) 自基 金合 同终 止事 由 发生之 日 起 30 个工 作日 内 由基金 管理 人组 织成 立基 金财产 清 算组, 在基 金财 产清 算组 接管基 金财 产之 前, 基金 管理人 和基 金托 管人 应按 照基金 合同 和托 管协议 的规 定继 续履 行保 护基金 财产 安全 的职 责。 (2)基 金财产 清算组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具有 从事 证券相 关业 务资格 的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算 组可 以聘 用必要 的工 作人 员。 (3)基 金财产 清算组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、变 现和 分配。 基 金 财产清 算 组可以 依法 进行 必要 的民 事活动 。 3 、清 算程 序 (1) 基金 合同 终止 情形 发 生后, 由基 金财 产清 算组 统一接 管基 金财 产 。 (2) 基金 财产 清算 组根 据 基金财 产的 情况 确定 清算 期限 。 (3) 基金 财产 清算 组对 基 金财产 进行 清理 和确 认 。 (4) 对基 金财 产进 行评 估 和变现 。 (5) 制作 清算 报告 。 (6)聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计, 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法 律意见 书 。 (7) 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 (8) 对基 金财 产进 行分 配 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 76 4 、清 算费 用 清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 清算 过程 中发生 的所 有合 理 费 用 , 清 算费用 由 基金财 产清 算组 优先 从基 金财产 中支 付。 5 、基 金剩 余财 产的 分配 基金财 产按 下列 顺序 清偿 : (1) 支付 清算 费用 。 (2) 交纳 所欠 税款 。 (3) 清偿 基金 债务 。 (4) 按基 金份 额持 有人 持 有的基 金份 额比 例进 行分 配。 基金财 产未 按前 款 (1) 、 (2) 、 (3 ) 项 规定 清偿 前, 不分配 给基 金份 额持 有人 。 对于基金缴存于中国 证券 登记结算有限责任公 司的 最低结算备付金和交 易席 位保证金 等,在 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司对 其进 行调 整后方 可收 回。 6 、基 金财 产清 算的 公告 基金财 产清 算组 做出 的清 算报告 经会 计师 事务 所审 计,律 师事 务所 出具 法律 意见书 后 , 报中国 证监 会备 案并 公告 。 7 、基 金财 产清 算账 册及 文 件由基 金托 管人 保 存 15 年 以上。 二十、基金合同的内 容摘 要 基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。 二十一、基金托管协 议的 内容摘要 基金托 管协 议的 内容 摘要 见附件 二。 二十二、对基金份额 持有 人的服务 对本基 金份 额持 有人 的服 务主要 由基 金管 理人 和代 销机构 提供 。 基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 基金 管理 人将 根据 基金 份额持 有 人的需 要和 市场 的变 化, 增加或 变更 服务 项目 。主 要服务 内容 如下 : ( 一) 资料 发送 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 77 1 、基 金交 易对 账单 基金管理人根据持有 人账 单订制情况向账单期 内发 生交易或账单期末仍 持有 本公司基 金份额 的基 金份 额持 有人 定期或 不定 期发 送对 账单 , 但由于 基金 份额 持有 人未 详实填 写或 更 新客户 资料 ( 含姓 名、 手 机号码 、 电子 邮箱、 邮寄 地址、 邮 政编 码等 ) 导致 基金管 理人 无 法 送出的 除外 。 2 、其 他相 关的 信息 资料 指随基 金交 易对 账单 不定 期发送 的基 金资 讯材 料, 如基金 新产 品或 新服 务的 相关材 料 、 开放式 基金 运作 情况 回顾 、客户 服务 问答 等。 ( 二) 红利 再投 资 本基金 收益 分配 时, 基金 份额持 有人 可以 选择 将所 获红利 再投 资于 本基 金, 登记结算 机 构将其 所获 红利 按分 红权 益再投 资日 ( 具 体以 届时 的分红 公告 为准 ) 的 基金 份额净 值自 动转 为基金 份额 。红 利再 投资 免收申 购费 用。 ( 三) 定期 定额 投资 本基金 可通 过销 售机 构为 投资者 提供 定期 定额 投资 的服务 , 即投 资者 可通 过固 定的销 售 机构 , 采 用定 期定额 的方 式申购 基金 份额 , 定 期定 额投资 不受 日常 最低 申购 金额限 制 。 定 期 定额具 体实 施时 间和 业务 规则详 见我 公司 发布 在指 定信息 披露 媒体 及公 司网 站公告 。 ( 四) 基金 转换 投资者 可在 同时 销售 转出 基金 、 转 入基 金并 开通 基金 转换业 务的 销售 机构 办理 基金转 换 业务 。 基 金转 换需遵 守转 入基金 、 转出 基金有 关基 金申购 赎回 的业 务规 则。 办理基 金转 换 业 务的投 资者 可获 得一 定 的 费率优 惠 , 具 体业 务规 则和 办理时 间详 见我 公司 发布 在指定 信息 披 露媒体 及公 司网 站 的 公告 。 ( 五) 电子 交易 持有中 国建 设银 行储 蓄卡 、 中 国农 业银 行金穗 借记 卡、 中国 工商 银行借 记卡 、 招 商银 行 储蓄卡、 交通银行太平洋借记卡、 兴业银行借记卡、民生银 行借记卡、浦发银行东方 卡/ 活 期账户 一本 通 、 广发 银行 借记卡 等银 行卡 的个 人投 资者 , 开 通天 天盈账 户的 个人投 资者 , 以 及在华 夏基 金投 资理 财中 心开户 的个 人投 资者 , 在 登录本 公司 网站 (www.ChinaAMC.com ) , 与本公 司达 成电子 交 易的 相关协 议 , 接 受本 公司 有关 服务条 款并 办理 基金 账户 开立等 相关 手 续后 ( 已经开 立 本公 司 基 金账户 的投资 者可免 予申 请开立 基金账 户 ) , 即可 通 过本公 司网站 或移动 客户 端 办 理基 金 认 购、 申 购、 赎 回、 转 换、 资料变 更、 分 红方 式变 更 、 信息查 询等 各 项业务 ,具 体业 务办 理情 况及业 务规 则请 登录 本公 司网站 查询 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 78 ( 六) 电子 邮件 服务 投资者在申请开立本 公司 基金账户时如预留电 子邮 件地址并通过本公司 网站 订制电子 邮件服 务 , 可 自动 获得 相应 服务 。 未 预留 相关 资料 的投 资者可 办理 资料 变更 后获 得此项 服 务 。 ( 七) 呼叫 中心 1 、自 动语 音服 务 提供每周7天、 每天24 小时 的自动语 音服 务,客 户可 通过电话 查询 最新公 告信 息、基 金 份 额净 值、 基金 账户 余额 等信息 。 2 、人 工电 话服 务 提供每 周7 天的人 工服 务。 周一至 周五 的人 工电 话服 务时间 为8 :30~21 :00 , 周六至 周 日的人 工电 话服 务时 间为8 :30~17 :00 (法 定节 假日 除外 ) 。 客户服 务电 话:400-818-6666 客户服 务传 真:010-63136700 ( 八) 在线 服务 通过本 公司 网站 ,投 资者 可获得 如下 服务 : 1 、查 询服 务 投资者可 登录 本公司 网站 “基金账 户查 询 ” ,查 询基 金账户情 况、 更改个 人信 息、订 制 个性化 服务 。 2 、在 线客 服 投资者可 点击 本公司 网站 “在线客 服 ” , 进行咨 询或 留言。周 一至 周五 的 在线 客服人 工 服 务 时 间为8 :30~21 :00, 周 六 至周 日 的在 线 客服人 工 服 务时 间 为8 :30~17 :00 ( 法定 节 假日除 外 ) 。 3 、资 讯服 务 投资者 可通 过本 公司 网站 获取基 金和 基金 管理 人各 类信息 , 包 括基 金法 律文 件、 基 金管 理人最 新动 态、 热点 问题 等。 公司网 址:www.ChinaAMC.com 电子信 箱:service@ChinaAMC.com ( 九) 客户 投诉 和建 议处 理 投资者 可以 通过 基金 管理 人提供 的呼 叫中 心语 音留 言、呼 叫中 心人 工电 话、 在线客 服、 书信、 电子 邮件 、传 真等 渠道对 基金 管理 人和 销售 机构所 提供 的服 务进 行投 诉或提 出建 议 。 投资者 还可 以通 过代 销机 构的服 务电 话对 该代 销机 构提供 的服 务进 行投 诉或 提出建 议。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 79 二十三、其他应披露 事项 ( 一) 证券 经营 机构 的选 择标准 和程 序 基金管 理人 可选择 多家 证 券经营 机构 , 租 用其 证券 交易单元 供 本基 金 使 用, 证券经 营机 构 的选 择标 准包括 : 1 、经 营行 为规 范, 在近 一 年内无 重大 违规 行为 。 2 、公 司财 务状 况良 好 。 3 、有 良好 的内 控制 度, 在 业内有 良好 的声 誉 。 4 、有较 强的研 究能力 ,能 及时、全 面、 定期提 供质 量较高的 宏观 、行业 、公 司和证 券 市场 研 究报 告, 并能 根据 基金投 资的 特殊 要求 ,提 供专门 的研 究报 告 。 5 、建 立了 广泛 的信 息网 络 ,能及 时提 供准 确的 信息 资讯和 服务 。 基金管 理人 根据 上 述 标准 确定 开 展合 作的 证券 经营 机构 , 租用 其交 易单 元, 并 签署书面 协议。 ( 二) 交易 单元 的 使 用及 交易量 分配 基金管 理人 对 各 证券 经营 机构所 提供 的 研 究报 告等 综合服 务进 行评 价 , 评价 标准 包括: 1 、提 供的 研究 报告 质量 和 数量。 2 、研 究报 告被 基金 采纳 的 情况。 3 、因 采纳 其报 告而 为基 金 运作带 来的 直接 效益 和间 接效益 。 4 、因 采纳 其报 告而 为基 金 运作避 免或 减少 的损 失。 5 、由 基金 管理 人提 出课 题 ,证 券 经营 机构 提供 的研 究论文 质量 。 6 、开 放证 券经 营机 构资 料 库的情 况。 7 、其 他可 评价 的量 化标 准 。 基金管 理人 根据 评价 结果 ,对交 易 量 分配 进行 统一 管理 , 并使 用相 应的 证券 交易 单 元 。 ( 三) 证券 经营 机构 的更 换 若已签 订协 议的 证券 经营 机构所 提供 的综 合研 究服 务不符 合要 求 , 基 金管 理人 可提出 终 止协议 并退 租其 交易 单元 。 基金 管理 人始 终关 注其 他证券 经营 机构 的合 作意 向, 接 受其 发送 的研究 报告 等研 究服 务, 为后续 的证 券经 营机 构变 更以及 交易 单元 的管 理作 准备 。 ( 四) 其他 事宜 基金管 理人 将根 据有 关规 定, 在基 金半 年度 报告 和年 度报告 中将 所选 择的 证 券 经营机 构 的有关 情况 、基 金通 过该 证券经 营机 构买 卖证 券的 成交量 、支 付的 佣金 等予 以披露 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 80 二十四、招募说明书 存放 及查阅方式 本基金 招募 说明 书公 布后 , 分别置 备于 基金 管理 人 、 基 金托管 人和 基金 代销 机构 的住所 , 投资者 可免 费查 阅。 投资 者在支 付工 本费 后, 可在 合理时 间内 取得 上述 文件 复印件 。 二十五、备查文件 ( 一) 备查 文件 目录 1、中 国证 监会 核准 华夏 安 康信用 优选 债券 型证 券投 资基金 募集 的文 件 2、 《华 夏安 康信 用优 选债 券型证 券投 资基 金基 金合 同》 3、 《华 夏安 康信 用优 选债 券型证 券投 资基 金托 管协 议》 4、法 律意 见书 5、基 金管 理人 业 务 资格 批 件、营 业执 照 6、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照 ( 二 ) 存放 地点 备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。 ( 三 ) 查阅 方式 投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 , 可 在合 理时 间内 取得备 查 文 件的复 制件 或复 印件 。 华夏基 金管 理有 限公 司 二〇一二 年 八月 二十 七 日 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 81 附件一:基金合同摘 要 一、基金合同当事人 及其 权利义务 ( 一) 基金 管理 人 1 、基 金管 理人 基本 情况 名称: 华夏 基金 管理 有限 公司 住所: 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 12 层 法定代 表人 : 王 东明 成立日 期:1998 年 4 月 9 日 批准设 立机 关: 中国 证券 监督管 理委 员会 批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基字[1998]16 号文 经营范 围: (一 ) 基金 募集 ; (二 ) 基 金销售 ; ( 三) 资产管 理; (四 ) 中国 证监 会核准 的 其他业 务。 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本:2.38 亿元 人民 币 存续期 间:100 年 2 、基 金管 理人 的权 利 (1) 依法 募集 基金 ,办 理 基金备 案手 续 。 (2) 依照 法律 法规 和基 金 合同独 立管 理运 用基 金财 产 。 (3)在 符合法 律法规 及基 金合同 规 定的 前提下 ,制 订、修改 并公 布有关 基金 认购、 申 购、赎 回、 转托 管、 基 金 转换、 非交 易过 户、 冻结 、收益 分配 等方 面的 业务 规则 。 (4)在 符合法 律法规 和基 金合同规 定的 前提下 ,决 定本基金 的相 关费率 结构 和收费 方 式, 获 得基 金管 理费 , 收 取认购 费、 申购 费、 赎回 费及其 他经 事先 核准 或公 告的合 理费 用以 及法律 法规 规定 的其 他费 用 。 (5) 根据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 销售 基金 份额 。 (6)在 本合同 的有效 期内 ,在不违 反公 平、合 理原 则以及不 妨碍 基金托 管人 遵守相 关 法律法 规及 其行 业监 管要 求的基 础上 , 基金 管理 人有 权对基 金托 管人 履行 本合 同的情 况进 行 必要的 监督 。 如 认为 基金 托管人 违反 了法 律法 规或 基金合 同规 定对 基金 财产 、 其他 基金 合同华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 82 当事人 的利 益造 成重 大损 失的, 应及 时呈 报中 国证 监会和 中国 银监 会, 并采 取其他 必要 措施 以保护 本基 金及 相关 基金 合同当 事人 的利 益 。 (7)根 据基金 合同的 规定 选择适当 的基 金代销 机构 ,并有权 依照 代销协 议和 有关法 律 法规对 基金 代销 机构 行为 进行必 要的 监督 和检 查 。 (8)自 行担任 基金登 记结 算机构或 选择 、更换 基金 登记结算 代理 机构, 办理 基金登 记 结算业 务, 并按 照基 金合 同规定 对基 金登 记结 算代 理机构 进行 必要 的监 督和 检查 。 (9) 在基 金合 同约 定的 范 围内, 拒绝 或暂 停受 理申 购和赎 回的 申请 。 (10) 在法 律法 规允 许的 前 提下, 为基 金份 额 持 有人 的 利益依 法为 基金 进行 融资 、 融券 。 (11 )依 据法 律法 规和 基 金合同 的规 定, 制订 基金 收益分 配方 案 。 (12 ) 依 据法 律法规 , 代 表基金 对被 投资 企业 行使 股东权 利 , 代 表基金 行使 因投资 于其 他证券 所产 生的 权利 。 (13) 在基 金托 管人 职责 终止时 ,提 名新 的基 金托 管人 。 (14) 依据 法律 法规 和基 金合同 的规 定, 召集 基金 份额持 有人 大会 。 (15) 选择 、 更 换律 师、 审 计师、 证券 经纪 商或 其他 为基金 提供 服务 的外 部机 构并确 定 有关费 率 。 (16) 法律 法规 、基 金合 同规定 的其 他权 利。 3 、基 金管 理人 的义 务 (1)依 法申请 并募集 基金 ,办理或 者委 托经国 务院 证券监督 管理 机构认 定的 其他机 构 代为办 理基 金份 额的 发售 、申购 、赎 回和 登记 事宜 。 (2) 办理 基金 备案 手续 。 (3) 自基 金合 同生 效之 日 起,以 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产 。 (4)配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策, 以专业 化的 经营方 式 管理和 运作 基金 财产 。 (5)建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ,保 证所管 理 的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 , 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理、 分别记 账 , 进 行 证券投 资 。 (6) 按 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 分配 方案 , 及 时向基 金份 额持 有人 分配 基金收 益 。 (7) 除依 据 《基 金法 》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定外 , 不得 为自 己及 任何 第三 人谋取 利 益,不 得委 托第 三人 运作 基金财 产 。 (8) 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金的 财务 会计 报告 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 83 (9) 依法 接受 基金 托管 人 的监督 。 (10) 编制 半年 度和 年度 基金报 告 。 (11 ) 采 取适 当合 理的 措 施使计 算开 放式 基金 份额 认购、 申购 、 赎 回和 注销 价格的 方法 符合基 金合 同等 法律 文件 的规定 。 (12) 计算 并公 告基 金资 产净值 ,确 定基 金份 额申 购、赎 回价 格 。 (13) 严格 按照 《基 金法 》 、基金 合同 及其 他有 关规 定,履 行信 息披 露及 报告 义务 。 (14)保 守基 金商业 秘密 ,不泄露 基金 投资计 划、 投资意向 等。 除《基 金法》 、基金 合 同及其 他有 关规 定另 有规 定外, 在基 金信 息公 开披 露前应 予以 保密 ,不 得向 他人泄 露 。 (15) 按规 定受 理申 购和 赎回申 请, 及时 、足 额支 付赎回 款项 。 (16) 保存 基金 财产 管理 业务活 动的 记录 、 账 册、 报表、 代表 基金 签订 的重 大合同 及其 他相关 资料 。 (17)依 据《 基金法》 、基 金合同及 其他 有关规 定召 集基金份 额持 有人大 会或 配合基 金 托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会 。 (18 ) 以 基金 管理 人名 义 , 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 。 (19) 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 , 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配 。 (20) 因违 反基 金合 同导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 的合 法权 益, 应 承担 赔偿责 任, 其赔 偿责 任不 因其退 任而 免除 。 (21) 基金 托管 人违 反基 金合同 造成 基金 财产 损失 时, 应 为基 金份 额持 有人 利益向 基金 托管人 追偿 ,除 法律 法规 另有规 定外 ,基 金管 理人 不承担 连带 责任 。 (22) 法律 法规 、基 金合 同及中 国证 监会 规定 的其 他义务 。 ( 二) 基金 托管 人 1 、基 金托 管人 基本 情况 名称: 中国 银行 股份 有限 公司 住所: 北京 市复 兴门 内大 街 1 号 法定代 表人 :肖 钢 成立日 期:1983 年 10 月 31 日 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[1998]24 号 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本: 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 存续期 间: 持续 经营 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 84 经营范 围: 吸收 人民 币存 款;发 放短 期、 中期 和长 期贷款 ;办 理结 算; 办理 票据贴 现 ; 发行金 融债 券; 代 理发 行 、 代理 兑付、 承销政 府债 券; 买卖 政府 债券; 从事 同业拆 借; 提 供 信用证 服务 及担 保; 代理 收付款 项及 代理 保险 业务 ; 提供 保险 箱服 务; 外 汇存 款; 外 汇贷 款; 外汇汇 款; 外 币兑 换; 国 际结算 ; 同业 外汇 拆借; 外汇票 据的 承兑 和贴 现 ; 外汇借 款; 外 汇 担保; 结汇 、 售 汇; 发 行和 代理发 行股 票以 外的 外币 有价证 券; 买卖 和代 理买 卖股票 以外 的 外币有 价证 券 ; 自营 外汇 买卖 ; 代 营外 汇买卖 ; 外 汇信用 卡的 发行 和代 理国 外信用 卡的 发行 及付款 ; 资信 调查、 咨询 、 见证 业务; 组织或 参加 银团贷 款; 国 际贵 金属 买 卖; 海外 分支 机 构经营 与当 地法 律许 可的 一切银 行业 务 ; 在 港澳 地区 的分行 依据 当地 法令 可发 行或参 与代 理 发行当 地货 币; 经中 国人 民银行 批准 的其 他业 务。 2 、基 金托 管人 的权 利 (1) 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 安全 保管 基金 财产 。 (2) 依照 基金 合同 的约 定 获得基 金托 管费 。 (3) 监督 基 金 管理 人对 本 基金的 投资 运作 。 (4) 在基 金管 理人 职责 终 止时, 提名 新的 基金 管理 人 。 (5) 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 召集 基金 份额 持有人 大会 。 (6) 法律 法规 、基 金合 同 规定的 其他 权利 。 3 、基 金托 管人 的义 务 (1) 安全 保管 基金 财产 。 (2)设 立专门 的基金 托管 部,具有 符合 要求的 营业 场所,配 备足 够的、 合格 的熟悉 基 金托管 业务 的专 职人 员, 负责基 金财 产托 管事 宜 。 (3) 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 和证 券账 户 。 (4) 除依 据 《基 金法 》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定外 , 不得 以基 金财 产为 自己 及任何 第 三人谋 取非 法利 益, 不得 委托第 三人 托管 基金 财产 。 (5) 对所 托管 的不 同基 金 财产分 别设 置账 户, 确保 基金财 产的 完整 和独 立 。 (6) 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证 。 (7) 保存 基金 托管 业务 活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料 。 (8) 按照 基金 合同 的约 定 ,根据 基金 管理 人的 指令 ,及时 办理 清算 、交 割事 宜 。 (9) 保守 基金 商业 秘密, 除 《基 金法 》 、 基 金合 同及 其他有 关规 定另 有规 定外 , 在基 金 信息公 开披 露前 应予 以保 密,不 得向 他人 泄露 。 (10) 根据 法律 法规 及本 合同的 约定 ,办 理与 基金 托管业 务活 动有 关的 信息 披露 事 项 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 85 (11 ) 对 基金 财务 会计 报 告、 半 年度 和年 度基 金报 告的相 关内 容出 具意 见, 说明基 金管 理人在 各重 要方 面的 运作 是否严 格按 照基 金合 同的 规定进 行 ; 如 果基 金管 理人 有未执 行基 金 合同规 定的 行为 ,还 应当 说明基 金托 管人 是否 采取 了适当 的措 施 。 (12) 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册 。 (13) 复核 基金 管理 人计 算的基 金资 产净 值和 基金 份额申 购、 赎回 价格 。 (14) 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对 。 (15) 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 。 (16) 按照 规定 召集 基金 份额持 有人 大会 或配 合基 金管理 人、 基金 份额 持有 人依法 召 集 基金份 额持 有人 大会 。 (17) 按照 法律 法规 监督 基金管 理人 的投 资运 作 。 (18 ) 因 过错 违反基 金合 同导致 基金 财产 损失 , 应 承担赔 偿责 任 , 其责 任不 因其退 任 而 免除 。 (19) 因基 金管 理人 违反 基金合 同造 成基 金财 产损 失时, 应为 基金 向基 金管 理人追 偿 , 除法律 法规 另有 规定 外, 基金托 管人 不承 担连 带责 任 。 (20) 法律 法规 、基 金合 同及中 国证 监会 规定 的其 他义务 。 ( 三) 基金 份额 持有 人 1 、基金 投资者 购买本 基金 基金份额 的行 为即视 为对 基金合同 的承 认和接 受, 基金投 资 者自依 据基 金合 同取 得基 金份额 , 即 成为 基金 份额 持有人 和基 金合 同当 事人 。 基金 份额 持有 人作为 当事 人并 不以 在基 金合同 上书 面签 章为 必要 条件 。 同 一类 别的 每份 基金 份额具 有同 等 的合法 权益 。 2 、基 金份 额持 有人 的权 利 (1) 分享 基金 财产 收益 。 (2) 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 。 (3) 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 。 (4) 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会 。 (5)出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会, 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行 使表决 权 。 (6) 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料 。 (7) 监督 基金 管理 人的 投 资运作 。 (8)对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 份额销 售机 构损害其 合法 权益的 行为 依法提起华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 86 诉讼 。 (9) 法律 法规 、基 金合 同 规定的 其他 权利 。 3 、基 金份 额持 有人 的义 务 (1) 遵守 法律 法规 、基 金 合同及 其他 有关 规定 。 (2) 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 基金 合同 规定 的费 用 。 (3) 在持 有的 基金 份额 范 围内, 承担 基金 亏损 或者 基金合 同终 止的 有限 责任 。 (4)不 从事任 何有损 基金 、其他基 金份 额持有 人及 其他基金 合同 当事人 合法 利益的 活 动 。 (5) 执行 基金 份额 持有 人 大会的 决议 。 (6)返 还在基 金交易 过程 中因任何 原因 自基金 管理 人、基金 托管 人、代 销机 构、登 记 结算机 构及 其他 基金 份额 持有人 处获 得的 不当 得利 。 (7) 遵守 基金 管理 人、 基 金托管 人 、 销 售机构 和登 记结算 机构 的相 关交 易及 业务规 则 。 (8) 法律 法规 及基 金合 同 规定的 其他 义务 。 二、基金份额持有人 大会 ( 一) 本基 金的 基金 份额 持有人 大会 , 由 本基 金的 基金份 额持 有人 或其 合法 的代理 人组 成。 ( 二) 有以 下情 形之 一时 ,应召 开基 金份 额持 有人 大会: 1 、终 止基 金合 同 。 2 、转 换基 金运 作方 式 。 3 、提高 基金管 理人、 基金 托管人的 报酬 标准, 但根 据法律法 规的 要求提 高该 等报酬 标 准的除 外 。 4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 。 5 、变 更基 金类 别 。 6 、变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略 。 7 、变 更基 金份 额持 有人 大 会议 事 程序 、表 决方 式和 表决程 序 。 8 、对基 金合同 当事人 权利 、义务产 生重 大影响 ,需 召开基金 份额 持有人 大会 的变更 基 金合同 等其 他事 项 。 9 、法 律法 规或 中国 证监 会 规定的 其他 应当 召开 基金 份额持 有人 大会 的事 项。 ( 三) 有以 下情 形之 一的 ,不需 召开 基金 份额 持有 人大会 : 1 、调 低基 金管 理费 率、 基 金托管 费率 和其 他应 由基 金资产 承担 的费 用 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 87 2 、法 律法 规要 求增 加的 应 由基金 资产 和基 金份 额持 有人承 担的 基金 费用 的收 取 。 3 、在法 律法规 和基金 合同 规定的范 围内 变更本 基金 份额类别 设置 或 在对 现有 基金份 额 持有人 利益 无实 质性 不利 影响的 前提 下 , 调整 各类 别 基金 份额 的申 购费 率、 赎回费 率 、 销 售 服务费 率或 收费 方式 。 4 、经 中国 证监 会允 许, 基 金推出 新服 务 。 5 、经中 国证监 会允许 ,基 金管理人 、登 记结算 机构 、代销机 构在 法律法 规规 定的范 围 内调整 有关 基金 认购 、申 购、赎 回、 转托 管、 收益 分配、 非交 易过 户等 业务 的规则 。 6 、因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对基 金合 同进 行修改 。 7 、对 基金 合同 的修 改不 涉 及基金 合同 当事 人权 利义 务关系 发生 变化 。 8 、对 基金 合同 的修 改对 基 金份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影响 。 9 、除 法律 法规 或基 金合 同 规定应 当召 开基 金份 额持 有人大 会以 外的 其他 情形 。 ( 四 ) 基 金合 同生效 后的 存续期 内 , 出 现以下 情形 之一的 , 可不 经基金 份额 持有人 大 会 决议, 本基 金与 其他 基金 合并或 终止 基金 合同 : 1 、基 金份 额持 有人 数量 连 续 60 个工 作日 达不 到 200 人。 2 、基 金资 产净 值连 续 60 个工作 日低 于 3000 万元 。 3 、 本基 金前十 大基 金份 额 持有人 所持 份额 数之 和在 本基金 总份 额数 中所 占比 例连 续 60 个工作 日达 到百 分之 九十 以上。 ( 五) 召集 方式 : 1 、除 法律 法规 或基 金合 同 另有约 定外 ,基 金份 额持 有人大 会由 基金 管理 人召 集。 2 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的,应当 向基 金管理 人提 出书面 提 议。 基 金管 理人 应当 自 收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集, 并书 面告 知基金 托管 人。 基金管 理人 决定 召集 的, 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开; 基金 管理 人决定 不召 集, 基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ,应 当自 行召 集。 3 、代 表基 金份 额 10% 以上 的基金 份额 持有 人认 为有 必要召 开基 金份 额持 有人 大会的 , 应当向 基金 管理 人提 出书 面提议 。基 金管 理人 应当 自收到 书面 提议 之日 起 10 日内决 定是 否 召集, 并书 面告 知提 出提 议的基 金份 额持 有人 代表 和基金 托管 人。 基金管 理人 决定 召集 的, 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日 内召 开; 基金 管理 人决定 不 召集,代表基金份 额 10% 以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管 人 提出书 面提 议。 基金托 管人 应当 自收 到书 面提议 之日 起 10 日内 决定 是否召 集, 并书 面告 知提 出提议 的华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 88 基 金 份 额 持 有人 代 表 和 基金 管 理 人 ; 基金 托 管 人 决定 召 集 的 , 应当 自 出 具 书面 决 定 之 日起 60 日 内召 开。 4 、 代表 基金 份 额 10% 以上 的基金 份额 持有 人就 同一 事项书 面要 求召 开基 金份 额持有 人 大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份 额 10% 以上的基金份额持有 人 有权自 行召 集, 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会备 案 。 5 、基金 份额持 有人依 法自 行召集基 金份 额持有 人大 会的,基 金管 理人、 基 金 托管人 应 当配合 ,不 得阻 碍、 干扰 。 6 、基 金份 额持 有人 大会 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 ( 六) 通知 召开基 金份 额持 有人 大会 , 召集人 应当 于会 议召 开 前 30 天 在至 少一 种指 定媒 体 上公告 。 基金份 额持 有人 大会 通知 将至少 载明 以下 内容 : 1 、会 议召 开的 时间 、地 点 、方式 。 2 、会 议拟 审议 的主 要事 项 、议事 程序 和表 决方 式 。 3 、代 理投 票授 权委 托书 送 达时间 和地 点 。 4 、会 务常 设联 系人 姓名 、 电话 。 5 、确 定有 权出 席基 金份 额 持有人 大会 的基 金份 额持 有人的 权益 登记 日 。 6 、如采 用通讯 表决方 式, 还应载明 具体 通讯方 式 、 委托的公 证机 关及其 联系 方式和 联 系人、 书面 表决 意见 的寄 交和收 取方 式、 投票 表决 的截止 日以 及表 决票 的送 达地址 等 内 容 。 采用通 讯方 式开 会并 进行 表决的 情况 下, 如召 集人 为基金 管理 人, 还应 另行 通知基 金托 管人到 指定 地点 对书 面表 决意见 的计 票进 行监 督; 如召集 人为 基金 托管 人, 则应另 行通 知基 金管理 人到 指定 地点 对书 面表决 意见 的计 票进 行监 督; 如 召集 人为 基金 份额 持有人 , 则 应另 行通知 基金 管理 人和 基金 托管人 到指 定地 点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 ( 七) 开会 方式 基金份 额持 有人 大会 的召 开方式 包括 现场 开会 和通 讯方式 开会 。 现场 开会 由基 金份额 持 有人本 人出 席或 通过 授权 委派其 代理 人出 席 , 现 场开 会时基 金管 理人 和基 金托 管人的 授权 代 表应当 出席 ; 通 讯方 式开 会指按 照基 金合 同的 相关 规定以 通讯 的书 面方 式进 行表决 。 会 议的 召开方 式由 召集 人确 定。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时, 可以 进行 基金 份额 持有人 大会 议程 : 1 、亲自 出席会 议者持 有基 金份额的 凭证 和受托 出席 会议者出 具的 委托人 持有 基金份 额 的凭证 和授 权委 托书 等文 件符合 法律 法规 、本 基金 合同和 会议 通知 的规 定 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 89 2 、经核 对,汇 总到会 者出 示的在权 益登 记日持 有基 金份额的 凭证 显示, 全部 有效凭 证 所代表 的基 金份 额占 权益 登记日 基金 总份 额 的 50% 以上。 在同时 符合 以下 条件 时, 通讯开 会的 方式 视为 有效 : 1 、召 集人 按基 金合 同规 定 公布会 议通 知后 ,按 规定 进行公 告 。 2 、召 集人 按照 会议 通知 规 定的方 式收 取基 金份 额持 有人的 书面 表决 意见 。 3 、 召集 人按 基金 合同 规定 通知基 金托 管人 或/ 和 基金 管理人 (分 别或 共同 地称 为 “监督 人 ” ) 到指 定地 点对 书面 表 决意见 的计 票进 行监 督 。 4 、本人 直接出 具有效 书面 意见或授 权他 人代表 出具 有效书面 意见 的基金 份额 持有人 所 持有的 基金 份额 占权 益登 记日基 金总 份额 的 50%以上 。 5 、直接 出具书 面意见 的基 金份额持 有人 或受托 代表 他人出具 书面 意见的 代理 人,同 时 提 交 的 持 有 基金 份 额 的 凭证 和 受 托 出 席会 议 者 出 具的 委 托 人 持 有基 金 份 额 的凭 证 和 授 权委 托书等 文件 符合 法律 法规 、基金 合同 和会 议通 知的 规定 。 6 、会 议通 知公 布前 已报 中 国证监 会备 案。 如果开 会条 件达 不到 上述 的条件 , 则 召集 人可 另行 确定并 公告 重新 表决 的时 间, 且 确定 有权出 席会 议的 基金 份额 持有人 资格 的权 益登 记日 应保持 不变 。 ( 八) 议事 内容 与程 序 1 、议 事内 容 (1)议 事内容 限为本 条前 述第 (二 )款 规定的 基金 份额持有 人大 会召开 事由 范围内 的 事项。 (2) 基 金份 额持 有人 大会 的召集 人发 出召 开会 议的 通知后 , 如 果对 原有 提案 进行修 改, 应当在 基金 份额 持有 人大 会召开 前及 时公 告。 (3) 基金 份额 持有 人大 会 不得对 未事 先公 告的 议事 内容进 行表 决。 2 、议 事程 序 在现场 开会 的方 式下 ,首 先由召 集人 宣读 提案 ,经 讨论后 进行 表决 ,并 形成 大会决 议 , 报经中 国证 监会 核准 或备 案后生 效。 在通 讯表 决开 会的方 式下 , 首 先由 召集 人在会 议通 知中 公布提 案 , 在 所通知 的表 决截止 日期 第二 个工 作日 , 在 公证 机关 及监督 人的 监督下 , 由召 集 人统计 全部 有效 表决 , 并 形成决 议 ; 如 监督人 经通 知但拒 绝到 场监 督, 则在 公证机 关监 督 下 形成的 决议 有效 。决 议报 经中国 证监 会核 准或 备案 后生效 。 ( 九) 表决 1 、基 金份 额持 有人 所持 每 份基金 份额 享有 平等 的表 决权。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 90 2 、基 金份 额持 有人 大会 决 议分为 一般 决议 和特 别决 议: (1) 特别 决议 特别决 议应 当经 参加 大会 的基金 份额 持有 人及 代理 人所持 表决 权的 三分 之二 以上 (含三 分之二 )通 过。 (2) 一般 决议 对于一般决议应当 经参加大会的基金份额持 有人及代理人所持表决权 的 50% 以上多 数 (不含 50% )通 过。 更换基 金管 理人 或者 基金 托管人 、 转换 基金 运作 方式 或终止 基金 合同 应当 以特 别决议 通 过方为 有效 ,其 他事 项均 以一般 决议 的方 式通 过即 为有效 。 基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 采取通 讯方 式进 行表 决时 , 符合 法 律 法规、 基金 合同 和会议 通知 规定 的书 面表 决意见 即 视为有 效的 表决 ; 表 决意 见模糊 不清 或相 互矛 盾的 视为弃 权表 决, 但应 当计 入出具 书面 意见 的基金 份额 持有 人所 代表 的基金 份额 总数 。 基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表 决。 ( 十) 计票 1 、现 场开 会 (1)基 金份额 持有人 大会 的主持人 为召 集人授 权出 席大会的 代表 ,如大 会由 基金管 理 人或基 金托 管人 召集 , 基金 份额持 有人 大会 的主 持人 应当在 会议 开始 后宣 布在 出席会 议的 基 金份额 持有 人和 代理 人中 推举两 名基 金份 额持 有人 代表与 大会 召集 人授 权的 一名监 督员 ( 如 果 基金 管理 人为 召集 人, 则监督 员由 基金 托管 人担 任; 如基 金托 管人为 召集 人, 则监 督员 由 基金托 管人 在出 席会 议的 基金份 额持 有人 中指 定 ) 共同担 任监 票人 ; 如 大会 由基金 份额 持有 人自行 召集 , 基金 份额 持有 人大会 的主 持人 应当 在会 议开始 后宣 布在 出席 会议 的基金 份额 持 有人和 代理 人中 推举 两名 基金份 额持 有人 代表 与基 金管理 人 、 基 金托 管人 授权 的一名 监督 员 共同担 任监 票人 , 但 如基 金管理 人和 基金 托管 人的 授权代 表未 出席 , 则 大会 主持人 可自 行宣 布在出 席会 议的 基金 份额 持有人 中推 举三 名基 金份 额持有 人代 表担 任监 票人 。 (2)监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进 行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票 结果。 (3)如 果大会 主持人 对于 提交的表 决结 果有怀 疑, 可以对所 投票 数进行 重新 清点; 如 果大会 主持 人未 进行 重新 清点 , 而 出席 大会 的基 金份 额持有 人或 者基 金份 额持 有人代 理人 对华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 91 大会主 持人 宣布 的表 决结 果有异 议, 其有 权在 宣布 表决结 果后 立即 要求 重新 清点, 大会 主持 人应当 立即 重新 清点 并公 布重新 清点 结果 。重 新清 点仅限 一次 。 2 、通 讯方 式开 会 在通讯 方式 开会 的情 况下 , 计票 方式 为: 由 大会 召集 人授权 的两 名监 督员 在监 督人派 出 的授权 代表 的监 督下 进行 计票, 并由 公证 机关 对其 计票过 程予 以公 证; 如监 督人经 通知 但拒 绝到 场 监督 , 则 大会 召集 人可自 行授 权 3 名监 督员 进行计 票, 并由 公证 机关 对其计 票过 程予 以公证 。 ( 十一 )生 效与 公告 1 、基金 份额持 有人大 会按 照《基金 法》 和有关 法律 法规规定 表决 通过的 事项 ,召集 人 应当自 通过 之日 起 5 日内 报中国 证监 会核 准或 者备 案。 基金 份额 持有 人大 会决 定的事 项自 中 国证监 会依 法核 准或 者出 具无异 议意 见之 日起 生效 。 2 、生效 的基金 份额持 有人 大会决议 对全 体基金 份额 持有人、 基金 管理人 、基 金托管 人 均有法 律约 束力 。 基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 份额持 有人 应当 执行 生效 的基金 份额 持有 人大会 的决 定。 3 、 基 金份 额持 有人 大会 决 议应当 自中 国证 监会 核准 或出具 无异 议意 见 后 2 个 工作日 内, 由基金 份额 持有 人大 会召 集人在 至少 一种 指定 媒体 上公告 。 ( 十二 )法 律法 规或 监管 机关对 基金 份额 持有 人大 会另有 规定 的, 从其 规定 。 三、基金收益与分配 ( 一) 基金 利润 的构 成 基金本 期利 润是 指基 金本 期已实 现收 益加 上本 期公 允价值 变动 收益 。 基金 本期 已实现 收 益指基 金本 期利 息收 入、 投资收 益、 其他 收入 (不 含公允 价值 变动 收益 ) 扣 除相关 费用 后的 余额。 ( 二) 基金 可供 分配 利润 基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益 的孰低 数。 ( 三) 收益 分配 原则 1 、由于 基金费 用的不 同, 不同类别 的基 金份额 在收 益分配数 额方 面可能 有所 不同, 基 金管理 人可 对各 类别 基金 份额分 别制 定收 益分 配方 案, 同一 类别 内的 每一 基金 份额享 有同 等 分配权 。 2 、 在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 , 本基金 每年 收益分 配次 数最 多 为 12 次 , 每 次分华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 92 配比例不得低于 收益分配基准日 可供分配利润 的 20% ;基金 合同生效不满三个月,收益 可 不分配 。 3 、基金 收益分 配采用 现金 方式或红 利再 投资方 式, 基金份额 持有 人可自 行选 择收益 分 配方式 ; 基金 份额持 有人 事先未 做出 选择 的, 默认 的分红 方式 为现 金红 利; 基金份 额持 有 人 可对 A 类、C 类 基金 份额 分别 选 择不 同的 分红 方式 ,选择 红利 再投 资的 ,同 一类别 基金 份 额的分 红资 金将 按分 红权 益再投 资日 ( 具 体以 届时 的分红 公告 为准 ) 该 类别 的基金 份额 净值 转成相 应的 同一 类别 的基 金份额 。 4 、基金 收益分 配后基 金份 额净值不 能低 于面值 ,即 基金收益 分配 基准日 的基 金份额 净 值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值 。 5 、基金 红利发 放日距 离收 益分配基 准日 (即可 供分 配利润计 算截 至日 ) 的时 间不超 过 15 个 工作 日 。 6 、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的, 从其 规定 。 在遵守 法律 法规 的前 提下 , 基金 管理 人、 登 记结 算机 构可对 基金 收益 分配 的有 关业务 规 则进行 调 整 ,并 及时 公告 。 ( 四) 收益 分配 方案 基金收 益分 配方 案中 应载 明收益 分配 基准 日可 供分 配利润 、 基 金收 益分 配对 象、 分 配时 间、分 配数 额及 比例 、分 配方式 等内 容。 ( 五) 收益 分配 方案 的确 定与公 告 基金收 益分 配方 案由 基金 管理人 拟定 , 并 由基 金托 管人复 核, 基金 管理 人按 法律法 规的 规定向 中国 证监 会备 案并 公告。 ( 六) 收益 分配 中发 生的 费用 1 、收 益分 配采 用红 利再 投 资方式 免收 再投 资的 费用 。 2 、收益 分配时 发生的 银行 转账等手 续费 用 应 由 基金 份额持有 人自 行承担 。如 果基金 份 额持有 人所 获现 金红 利不 足支付 前述 银行 转账 等手 续费用 , 登记 结算 机构 可将 该基金 份额 持 有人的 现金 红利 按分 红权 益再投 资日 ( 具 体以 届时 的分红 公告 为准 ) 该 类别 的基金 份额 净值 转为相 应的 同一 类别 的基 金份额 。 四、基金费用 ( 一) 基金 费用 的种 类 1 、基 金管 理人 的管 理费 。 2 、基 金托 管人 的托 管费 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 93 3 、销 售服 务费 (仅 C 类收 取) 。 4 、因基 金的证 券交易 或结 算而产生 的费 用 ( 包 括但 不限于经 手费 、印花 税、 证管费 、 过户费 、手 续费 、券 商佣 金、权 证交 易的 结算 费及 其他类 似性 质的 费用 等)。 5 、基 金合 同生 效以 后的 信 息披露 费用 。 6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用 。 7 、基 金合 同生 效以 后的 会 计师费 和律 师费 。 8 、基 金资 产 的 资金 汇划 费 用 。 9 、按 照国 家有 关法 律法 规 规定或 经中 国证 监会 认定 可以列 入的 其他 费用 。 ( 二) 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 1 、基 金管 理人 的管 理费 在通常 情况 下 , 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.60% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 : H =E ×0.60% ÷当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计提 , 按 月支付 。 经基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后, 由基金 托 管 人于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理 人。 2 、基 金托 管人 的基 金托 管 费 在通常 情况 下 , 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.20% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 : H=E ×0.20% ÷当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金托 管费 每日 计提 , 按 月支付 。 经基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后, 由基金 托 管 人于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 托管 人。 3 、销 售服 务费 销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。 本 基金 份额分 为不 同的 类别 , 适 用不同 的销 售服 务费 率 。 其中 ,A 类 不收 取销 售服 务费 ,C 类 销售 服务费 年费 率 为 0.30% 。 各类别 基金 份额 的销 售服 务费计 算方 法如 下: H =E× R ÷当 年天 数 H 为 各类 别基 金份 额每 日 应计提 的销 售服 务费 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 94 E 为 各类 别基 金份 额前 一 日基金 资产 净值 R 为 各类 别基 金份 额适 用 的销售 服务 费率 销售服 务费 每日 计提 , 按 月支付 。 经基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后, 由基金 托 管 人于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 财产 中划 出 , 经 登记结 算机 构分 别支 付给 各个基 金销 售 机构。 4 、本 条第 (一 )款第 4 至第 9 项 费用 由基 金管 理人 和基金 托管 人根 据有 关法 规及相 应 协议的 规定 ,按 费用 实际 支出金 额支 付, 并列 入或 摊入当 期基 金费 用。 ( 三) 不列 入基 金费 用的 项目 基金管理人和基金托 管人 因未 履 行 或 未 完 全 履行 义务 导 致 的 费 用 支 出 或基 金财 产 的 损 失等不 列入 基金 费用 。 ( 四) 基金 管理 费和 基金 托管费 的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费和基 金托 管费 , 无须 召开 基金份 额 持有人 大会 。 ( 五) 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。 五、基金财产的投资 方向 和投资限制 (一) 投资 范围 本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具 , 包括 国内 依法发 行的 国债 、 央 行票 据、 短期 融 资券、 中期 票据、 金融 债 、 次级 债、 地 方政 府债 、 企业债 、 公 司债 ( 含中 小 企业私 募债 券) 、 可转换 债券 、 资 产支 持证 券 及中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工具 。 如 法律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 其他 品种的 , 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后, 可以 将其 纳入本 基金 的投 资范围 。 本基金固定收益类 资产 (含可转债)的投资 比例不低于基金资产 的 80% ,其中,投 资 信用债券的比例不低于固定收益资产 的 80% 。本基金 股票等权益类资产的投资比例合计 不 超过基 金资 产 的 20% 。基 金持有 的现 金以 及到 期日 在 1 年 以内 的政 府债 券不 低于基 金资 产 净值 的 5% 。 本基金所 指的 信用债 券包 括短期融 资券 、中期 票据 、金融债 (不 含政策 性金 融债) 、 次 级债、地 方政府债、 企业债 和公司 债 (含各类企业/ 公司发行 的各类债券、票据等,如 中小 企业私 募债券 等) 、 可转换 债券、 资产支 持证券 等除 国债和 央行票 据之外 的、 非国家 信用的 固定收 益类 金融 工具 ,以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资的 其他 信用 类金融 工具 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 95 (二) 投资 禁止 行为 与限 制 1 、禁 止用 本基 金财 产从 事 以下行 为 (1) 承销 证券 。 (2) 向他 人贷 款或 者提 供 担保 。 (3) 从事 承担 无限 责任 的 投资 。 (4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是国 务院 另有 规定 的除 外 。 (5)向 基金管 理人、 基金 托管人出 资或 者买卖 基金 管理人、 基金 托管人 发行 的股票 或 者债券 。 (6)买 卖与基 金管理 人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与基 金管理 人、 基金托 管 人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 。 (7) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动 。 (8) 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定 , 由 国务院 证券 监督管 理机 构规 定禁 止的 其他活 动 。 2 、基 金投 资组 合比 例限 制 (1) 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ,其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% 。 (2)本 基金与 本基金 管理 人管理的 其他 基金持 有一 家公司发 行的 证券总 和, 不超过 该 证券 的 10% 。 (3)基 金财产 参与股 票发 行申购, 本基 金所申 报的 金额不超 过本 基金的 总资 产 ,本 基 金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量 。 (4 ) 本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5% 。 (5) 本基 金持 有的 全部 权 证市值 不得 超过 基金 资产 净值 的 3% 。 (6 ) 本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10% 。 (7)本 基金持 有的同 一 ( 指同一信 用级 别 ) 资 产支 持证券的 比例 ,不得 超过 该资产 支 持证券 规模 的 10% 。 (8)本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例, 不得超 过基 金资产 净 值的 10% 。 (9)本 基金与 本基金 管理 人管 理的 其他 基金投 资于 同一原始 权益 人的各 类资 产支持 证 券,不 得超 过其 各类 资产 支持证 券合 计规 模 的 10% 。 (10) 本基 金持 有的 全部 资产支 持证 券, 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 20% 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 96 (11 ) 本 基金 与本 基金 管 理人管 理的 其他 基金 持有 一家公 司发 行的 中期 票据 , 不得 超过 该中期 票据 的 10% 。 (12) 本基 金 持 有单 只中 小企业 私募 债券 ,其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的 10% 。 (13) 若本 基金 投资 于法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 新品 种的 , 相 关投资 比例 参照基 金合 同及 监管 机构 的有关 规定 执行 。 (14) 法律 法规 规定 的其 他限制 。 3 、若将 来法律 法规或 中国 证监会的 相关 规定发 生修 改或变更 ,致 使本款 前述 约定的 投 资禁止 行为 和投 资组 合比 例限制 被修 改或 取消 , 基 金管理 人在 依法 履行 相应 程序后 , 本 基金 可相应 调整 禁止 行为 和投 资限制 规定 。 六、基金资产净值的 计算 和公告方式 本基金 的基 金资 产净 值是 指基金 资产 总值 减去 负债 后的价 值。 基金合 同生 效后 , 在 开始 办理基 金份 额申 购或 者赎 回前, 基金 管理 人应 当至 少每周 公告 一次基 金资 产净 值和 基金 份额净 值。 在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回之 后, 基金 管理 人应当 在每 个开 放日 的次 日, 通 过网 站、基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ,披 露开 放日 的基金 份 额 净值 和基 金份 额累计 净值 。 基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。 基金管 理人 应当 在前 述最 后一个 市场 交易 日的 次日 , 将基 金资 产净 值、 基 金份 额净值 和基 金 份额累 计净 值登 载在 指定 报刊和 网站 上。 七、基金合同的终止 与基 金财产的清算 ( 一) 基金 合同 的终 止 有下列 情形 之一 的, 本基 金合同 应当 终止 : 1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的 。 2 、因 重大 违法 、违 规行 为 ,被中 国证 监会 责令 终止 的 。 3 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ,在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 基金 托管人 承 接的 。 4 、法 律法 规规 定和 经 中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 基金合 同终 止后 , 基 金管 理人和 基金 托管 人有 权依 照 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 、 《销 售办 法》 、基 金合同 及其 他有关 法律法 规的规 定,行 使请 求给付 报酬、 从基金 财产 中获得 补偿的 权利。 ( 二) 基金 财产 的清 算 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 97 1 、基金 合同终 止时, 基金 管理人应 当按 法律法 规和 本基金合 同的 有关规 定组 织清算 组 对基金 财产 进行 清算 。 2 、基 金财 产清 算组 (1) 自基 金合 同终 止事 由 发生之 日 起 30 个工 作日 内 由基金 管理 人组 织成 立基 金财产 清 算组, 在基 金财 产清 算组 接管基 金财 产之 前, 基金 管理人 和基 金托 管人 应按 照基金 合同 和托 管协议 的规 定继 续履 行保 护基金 财产 安全 的职 责。 (2)基 金财产 清算组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具有 从事 证券相 关业 务资格 的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算 组可 以聘 用必要 的工 作人 员。 (3)基 金财产 清算组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、变 现和 分配。 基金 财产清 算 组可以 依法 进行 必要 的民 事活动 。 3 、清 算程 序 (1) 基金 合同 终止 情形 发 生后, 由基 金财 产清 算组 统一接 管基 金财 产 。 (2) 基金 财产 清算 组根 据 基金财 产的 情况 确定 清算 期限 。 (3) 基金 财产 清算 组对 基 金财产 进行 清理 和确 认 。 (4) 对基 金财 产进 行评 估 和变现 。 (5) 制作 清算 报告 。 (6)聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计, 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法 律意见 书 。 (7) 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 (8) 对基 金财 产进 行分 配 。 4 、清 算费 用 清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 清算 过程 中发生 的所 有合 理费 用 , 清 算费用 由 基金财 产清 算组 优先 从基 金财产 中支 付。 5 、基 金剩 余财 产的 分配 基金财 产按 下列 顺序 清偿 : (1) 支付 清算 费用 。 (2) 交纳 所欠 税款 。 (3) 清偿 基金 债务 。 (4) 按基 金份 额持 有人 持 有的基 金份 额比 例进 行分 配。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 98 基金财 产未 按前 款 (1) 、 (2) 、 (3 ) 项 规定 清偿 前, 不分配 给基 金份 额持 有人 。 对于基金缴存于中国 证券 登记结算有限责任公 司的 最低结算备付金和交 易席 位保证金 等,在 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司对 其进 行调 整后方 可收 回。 6 、基 金财 产清 算的 公告 基金财 产清 算组 做出 的清 算报告 经会 计师 事务 所审 计,律 师事 务所 出具 法律 意见书 后 , 报中国 证监 会备 案并 公告 。 7 、基 金财 产清 算账 册及 文 件由基 金托 管人 保 存 15 年 以上。 八、争议的处理 ( 一) 本基 金合 同适 用中 华人民 共和 国法 律并 从其 解释。 ( 二 ) 本 基金 合同 的当 事人 之间因 本基 金合 同产 生的 或与本 基金 合同 有关 的争 议可通 过 友好协 商 解 决, 但若 自一 方书面 提出 协商 解决 争议 之日起 60 日 内争 议未 能以 协商方 式解 决 的, 则 任何 一方 有权 将争 议提交 位于 北京 的中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会, 按照其 时有 效的 仲裁规 则进 行仲 裁。 仲裁 裁决是 终局 的, 对仲 裁各 方当事 人均 具有 约束 力。 ( 三 ) 除 争议 所涉 内容 之外 , 本 基金 合同 的其 他部 分应 当由本 基金 合同 当事 人继 续履 行 。 九 、基金合同存放地 和投 资者取得基金合同的 方式 本 基 金 合同 存 放 在基 金 管理 人 和 基金 托 管 人住 所 。投 资 者 可登 录 基 金管 理 人和 基 金 托 管人网 站查 询。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 99 附件二:基金托管协 议摘 要 一、托管协议当事人 ( 一) 基金 管理 人 ( 或简 称 “管 理人 ” ) 名称: 华夏 基金 管理 有限 公司 住所: 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 法定代 表人 : 王 东明 成立时 间:1998 年 4 月 9 日 批准设 立机 关: 中国 证券 监督管 理委 员会 批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字[1998]16 号文 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本:2.38 亿元 人民 币 经营范 围: (一) 基金 募集 ; (二 ) 基 金销售 ; ( 三) 资产管 理; (四) 中国 证监 会核准 的 其他业 务。 存续期 间:100 年 ( 二) 基金 托管 人 ( 或简 称 “托 管人 ” ) 名称: 中国 银行 股份 有限 公司 住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 1 号 法定代 表人 :肖钢 成立时 间:1983 年 10 月 31 日 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[1998]24 号 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本: 人民 币 贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元 整 经营范 围: 吸收 人民 币存 款;发 放短 期、 中期 和长 期贷款 ;办 理结 算; 办理 票据贴 现 ; 发行金 融债 券; 代 理发 行 、 代理 兑付、 承销政 府债 券; 买卖 政府 债券; 从事 同业拆 借; 提 供 信用证 服务 及担 保; 代理 收付款 项及 代理 保险 业务 ; 提供 保险 箱服 务; 外 汇存 款; 外 汇贷 款; 外汇汇 款; 外 汇兑 换; 国 际结算 ; 同业 外汇 拆借; 外汇票 据的 承兑 和贴 现; 外汇借 款; 外 汇 担保; 结汇 、 售 汇; 发 行和 代理发 行股 票以 外的 外币 有价证 券; 买卖 和代 理买 卖股票 以外 的 外币有 价证 券 ; 自营 外汇 买卖 ; 代 客外 汇买卖 ; 外 汇信用 卡的 发行 和代 理国 外信用 卡的 发行华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 100 及付款 ; 资信 调查、 咨询 、 见证 业务; 组织或 参加 银团贷 款; 国 际贵 金属 买 卖; 海外 分支 机 构经营 与当 地法 律许 可的 一切银 行业 务 ; 在 港澳 地区 的分行 依据 当地 法令 可发 行或参 与代 理 发行当 地货 币; 经中 国人 民银行 批准 的其 他业 务。 存续期 间: 持续 经营 二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查 ( 一) 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 , 建 立相 关的技 术系 统,对 基金 管理 人的 投 资 运作进 行监 督。 主要 包括 以下方 面: 1 、对 基金 的投 资范 围、 投 资对象 进行 监督 基金管 理人 应将 拟投 资的 股票库 、 债 券库 等投 资品 种的具 体范 围提 供给 基金 托管人 。 基 金管理 人可 以根 据实 际情 况的变 化, 对各 投资 品种 的具体 范围 予以 更新 和调 整, 并 及时 通知 基金托 管人 。基 金托 管人 根据上 述投 资范 围对 基金 的投资 进行 监督 。 本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具 , 包括 国内 依法发 行的 国债 、 央 行票 据、 短期 融 资券、 中期 票据、 金融 债 、 次级 债、 地 方政 府债 、 企业债 、 公 司债 ( 含中 小 企业私 募债 券) 、 可转换 债券 、 资 产支 持证 券 及中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工 具 。 如 法律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 其他 品种的 , 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后, 可以 将其 纳入本 基金 的投 资范围 。 本基金固定收益类 资产 (含可转债)的投资 比例不低于基金资产 的 80% ,其中,投 资 信用债券的比例不低于固定收益资产 的 80% 。本基金 股票等权益类资产的投资比例合计 不 超过基 金资 产 的 20% 。基 金持有 的现 金以 及到 期日 在 1 年 以内 的政 府债 券不 低于基 金资 产 净值 的 5% 。 2 、对 基金 投融 资比 例进 行 监督 (1) 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ,其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% 。 (2)本 基金与 本基金 管理 人管理的 其他 基金持 有一 家公 司发 行的 证券总 和, 不超过 该 证券 的 10% (基金托管人项下义务仅限于监管其托管的某基金管理人所管理的基金财产 的 投资符 合上 述比 例限 制) 。 (3)基 金财产 参与股 票发 行申购, 本基 金所申 报的 金额不超 过本 基金的 总资 产,本 基 金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量 。 (4 ) 本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5% 。 (5) 本基 金持 有的 全部 权 证市值 不得 超过 基金 资产 净值 的 3% 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 101 (6) 本 基金 与由 本基 金管 理人管 理的 其他 基金 持有 的同一 权证 , 不 得超 过该 权 证的 10% ( 基 金 托 管 人项 下 义 务 仅限 于 监 管 其 托管 的 某 基 金管 理 人 所 管 理的 基 金 财 产的 投 资 符 合上 述比例 限制 ) 。 (7)本 基金持 有的同 一 ( 指同一信 用级 别 ) 资 产支 持证券的 比例 ,不得 超过 该资产 支 持证券 规模 的 10% 。 (8)本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例, 不得超 过基 金资产 净 值的 10% 。 (9)本 基金与 本基金 管理 人管理的 其他 基金投 资于 同一原始 权益 人的各 类资 产支持 证 券,不得超过其各类资产支持证券合计规模 的 10% (基金托管人项下义务仅限于监管其 托 管的某 基金 管理 人所 管理 的基金 财产 的投 资符 合上 述比例 限制 ) 。 (10) 本基 金持 有的 全部 资产支 持 证 券, 其市 值不 得超 过 基金 资产 净值 的 20% 。 (11 )本 基金 持有 单只 中 小企业 私募 债券 ,其 市值 不得超 过基 金资 产净 值 的 10% 。 (12) 若本 基金 投资 于法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 新品 种的 , 相 关投资 比例 参照基 金合 同及 监管 机构 的有关 规定 执行 。 (13) 法律 法规 规定 的其 他限制 。 3 、基 金投 资中 小企 业私 募 债券的 监督 管理 (1)基 金投资 中小企 业私 募债券应 遵守 《关于 证券 投资基金 投资 中小企 业私 募债券 有 关问题 的通 知》 等法 律法 规规定 。 (2)基 金在投 资中小 企业 私募债券 前, 基金管 理人 须根据法 律、 法规、 监管 部门的 规 定, 制 定严 格的 关于 投资 中小企 业私 募债 券的 投资 决策流 程和 风险 控制 制度 , 并书 面提 供给 基金托 管人 。 基金 托管 人对 基金管 理人 是否 遵守 前述 投资决 策流 程和 风险 控制 制度以 及基 金 管理人 投资 中小 企业 私募 债券的 额度 和比 例进 行监 督。 (3)基 金管理 人确定 基金 投资中小 企业 私募债 券的 ,应根据 托管 协议的 约定 向基金 托 管人提 供拟 投资 中小 企业 私募债 券的 名称 、 数 量 、 价格等 执行 指令 所需 相关 信息 。 基 金托 管 人应对 基金 管理 人提 供的 有关信 息进 行审 核 , 如 果基 金托管 人认 为上 述资 料可 能导致 基金 投 资出现 风险 , 有权要 求基 金管理 人就 该风 险的 防范 措施进 行补 充说 明。 否则 , 基 金托 管人 有 权拒绝 执行 有关 指令 。 如 基金托 管人 认为 基金 管理 人的指 令违 反法 律法 规、 监管部 门 、 托 管 协议的 规定 , 则 基金 托管 人有权 拒绝 执行 基金 管理 人关于 中小 企业 私募 债券 的投资 指令 , 由 此造成 的损 失, 基金 托管 人不承 担责 任。 (4)基 金托管 人有权 监督 基金管理 人在 基金投 资中 小企业私 募债 券时的 法律 法规遵 守华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 102 情况, 有关 制度 、 信 用风 险 和流 动性 风险 控制 预案 的完善 情况 , 有 关额 度、 比例限 制的 执行 情况 。 基 金托 管人 发现 基金 管理人 的上 述投 资中 小企 业私募 债券 事项 违反 法律 法规和 基金 合 同以及 本协 议的 规定 的, 按照本 条第 (三 )款 的相 关规定 执行 。 (5)如 未来有 关监管 部门 对基金投 资中 小企业 私募 债券另有 规定 或托管 协议 当事人 对 基金投 资中 小企 业私 募债 券的监 督管 理另 有约 定时 ,从其 约定 。 4 、为对 基金禁 止从事 的关 联交易进 行监 督,基 金管 理人和基 金托 管人应 相互 提供与 本 机构有 控股 关系 的股 东或 与本机 构有 其他 重大 利害 关系的 公司 名单 。 5 、基金 管理人 向基金 托管 人提供其 银行 间债券 市场 交易的交 易对 手库, 交易 对手库 由 银行间 交易 会员 中财 务状 况较好 、 实力 雄厚 、 信 用 等级高 的交 易对 手组 成。 基金管 理人 可以 根据实 际情 况的 变化 , 及 时对交 易对 手库 予以 更新 和调整 , 并通 知基金 托管 人。 基金 管理 人 参与银 行间 债券 市场 交易 的 交易 对手 应符 合交 易对 手库的 范围 。 基金 托管 人对 基金管 理人 参 与银行 间债 券市 场交 易的 交易对 手是 否符 合交 易对 手库进 行监 督 。 6 、基 金托 管人 对银 行间 市 场交易 的交 易方 式的 控制 按如下 约定 进行 监督 。 基金管 理人 应按 照审 慎的 风险控 制原 则, 对银 行间 交易对 手的 资信 状况 进行 评估, 控制 交易对 手的 资信 风险 , 确 定与各 类交 易对 手所 适用 的交易 结算 方式 , 在 具体 的交易 中 , 应 尽 力争取 对基 金有 利的 交易 方式。 由于 交易 对手 资信 风险引 起的 损失 , 基 金托 管人不 承担 赔偿 责任。 7 、基金 如投资 银行存 款, 基金管理 人应 根据法 律法 规的规定 及基 金合同 的约 定,事 先 确定符 合 条 件的 所有 存款 银行的 名单 , 并 及时 提供 给基金 托管 人, 基金 托管 人据以 对基 金投 资银行 存款 的交 易对 手是 否符合 上述 名单 进行 监督 。 8 、对 法律 法规 规定 的基 金 投资的 其他 方面 进行 监督 。 ( 二) 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同》 的约 定, 对基 金资产 净值 计算、 基金 份额 净值 计算 、 应收 资金 到账 、 基 金费 用开支 及收 入确 定、 基金 收益分 配、 相关 信息披 露、 基金 宣传 推介 材料中 登载 基金 业绩 表现 数据等 进行 监督 和核 查。 ( 三) 基金 托管 人在 上述 第 (一 ) 、 ( 二) 款 的监 督和 核查中 发现 基金 管理 人违 反法律 法 规的规 定、 《基 金合 同》及 本协议 的约定 ,应 及 时通 知基金 管理人 限期纠 正, 基金管 理人收 到通知 后应 及时 核对 确认 并以书 面形 式对 基金 托管 人发出 回函 并改 正。 在限 期内, 基金 托管 人有权 随时 对通 知事 项进 行复查 。 基金 管理 人对 基金 托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠 正的, 基金 托管 人应 及时 向中国 证监 会报 告。 ( 四)基 金托 管人发 现基 金管理人 的投 资指令 违反 法律法规 、 《基 金合同 》及 本协议 的华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 103 规定, 应当 拒绝 执行, 立即 通知基 金管 理人 , 并 依照 法 律法规 的规 定及 时向 中国 证监会 报告 。 基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的指令 违反 法律 法规 和其 他有关 规定 , 或 者违反 《基金 合同》 、本协 议约定 的 ,应 当立即 通知 基金管 理人, 并依照 法律 法规的 规定及 时向中 国证 监会 报告 。 ( 五 )基 金管 理人 应积 极配 合 和协 助基 金托 管人 的监 督 和核 查, 包括 但不 限于 : 在规 定 时间 内答 复基 金托 管人并 改正 ,就 基金 托管 人的疑 义进 行解 释或 举证 ,对基 金托 管人 按 照 法规 要求 需向 中国 证监会 报送 基金 监督 报告 的,基 金管 理人 应积 极配 合提供 相关 数据 资 料和制 度等 。 三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 (一 ) 在 本协 议的有 效期 内, 在不 违反 公平 、 合 理 原则以 及不 妨碍 基金 托管 人遵守 相关 法律法 规及 其行 业监 管要 求的基 础上 , 基金 管理 人有 权对基 金托 管人 履行 本协 议的情 况进 行 必要 的 核查 , 核 查事 项包 括但不 限于 基金 托管 人安 全保管 基金 财产 、 开 设基 金财产 的资 金账 户和证 券账 户、 复核 基金 管理人 计算 的基 金资 产净 值和基 金份 额净 值、 根据 基金管 理人 指令 办理清 算交 收、 相关 信息 披露和 监督 基金 投资 运作 等行为 。 (二 ) 基 金管 理人发 现基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产实 行分 账管理 、 无 正当理 由未执 行或延 迟执 行基金 管理人 资金划 拨指 令、泄 露基金 投资信 息等 违反法 律法规 、 《基金 合同 》 及本协 议有 关规定 时 , 应 及时以 书面 形式通 知基 金托 管人 限期 纠正 , 基 金托 管 人收到 通知 后应 及时 核对 并以书 面形 式对 基金 管理 人发出 回函 。 在 限期 内, 基 金管理 人有 权 随时对 通知 事项 进行 复查 , 督促 基金 托管 人改 正。 基 金托管 人对 基金 管理 人通 知的违 规事 项 未能在 限期 内纠 正的 ,基 金管理 人应 依照 法律 法规 的规定 报告 中国 证监 会。 (三) 基金 托管 人应 积极 配合基 金管 理人 的核 查行 为,包 括但 不限 于: 提交 相关资 料 以供基 金管 理人 核查 托管 财产的 完整 性和 真实 性, 在规定 时间 内答 复基 金管 理人并 改正 。 四、基金财产的保管 ( 一) 基金 财产 保管 的原 则 1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 2 、 基 金托 管人 应安 全保 管 基金财 产 , 未 经基金 管理 人的合 法合 规指 令或 法律 法规、 《基 金合同 》及 本协 议 另 有规 定,不 得自 行运 用、 处分 、分配 基金 的任 何财 产。 3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 4 、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户,确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 5 、除依 据《基 金法》 、 《运 作办法》 、 《基 金合同 》及 其他有 关法律 法规规 定外 ,基金 托华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 104 管人不 得委 托第 三人 托管 基金财 产。 ( 二) 基金 合同 生效 前募 集资金 的验 资和 入账 1 、 基 金募 集期 满或 基金 管 理人宣 布停 止募 集时 , 募 集的基 金份 额总 额、 基金 募集金 额、 基金份 额持 有人 人数 符合 《基金 法》 、 《运 作办 法》 等 有关规 定的 , 由 基金 管理 人在法 定期 限 内聘请 具 有 从事 相关 业务 资格的 会计 师事 务所 对基 金进行 验资 , 并 出具 验资 报告, 出具 的验 资报告 应由 参加 验资 的 2 名以上 ( 含 2 名 )中 国注 册会计 师签 字方 为有 效。 2 、基金 管理人 应将属 于本 基金财产 的全 部资金 划入 在基金托 管人 处为本 基金 开立的 基 金银行 账户 中, 并确 保划 入的资 金与 验资 确认 金额 相一致 。 ( 三) 基金 的银 行账 户的 开设和 管理 1 、基 金托 管人 应负 责本 基 金的银 行账 户的 开设 和管 理。 2 、基金 托管人 以本基 金的 名义开设 本基 金的银 行账 户。本基 金的 银行预 留印 鉴由基 金 托管人 保管 和使 用。 本基 金的一 切货 币收 支活 动, 包括但 不限 于投 资、 支付 赎回金 额、 支付 基金收 益、 收取 申购 款, 均需通 过本 基金 的银 行账 户进行 。 3 、本基 金银行 账户的 开立 和使用, 限于 满足开 展本 基金业务 的需 要。基 金托 管人和 基 金管理 人不 得假 借本 基金 的名义 开立 其他 任何 银行 账户 ; 亦 不得 使用 本基 金的 银行账 户进 行 本基金 业务 以外 的活 动。 4 、基 金银 行账 户的 管理 应 符合法 律法 规的 有关 规定 。 ( 四) 基金 进行 定期 存款 投资的 账户 开设 和管 理 基金托管人根据基金 管理 人的指令以基金名义 在基 金托管人认可的存款 银行 的指定营 业网点 开立 存款 账户 , 并 负责该 账户 的日 常管 理以 及银行 预留 印鉴 的保 管和 使用。 基金 管理 人应派 专人 协助 办理 开户 事宜。 在 上 述账 户开 立和 账户相 关信 息变 更过 程中 , 基金 管理 人应 提前向 基金 托管 人提 供开 户或账 户变 更所 需的 相关 资料 , 并 对基 金托 管人 给予 积极配 合和 协 助。 ( 五) 基金 证券 账户 和资 金账户 的开 设和 管理 1 、基金 托管人 应当代 表本 基金,以 基金 托管人 和本 基金联名 的方 式在中 国证 券登记 结 算有限 责任 公司 开设 证券 账户。 2 、本基 金证券 账户的 开立 和使用, 限于 满足开 展本 基金业务 的需 要。基 金托 管人和 基 金管理 人不 得出 借或 转让 本基金 的证 券账 户 , 亦 不得 使用本 基金 的证 券账 户进 行本基 金业 务 以外的 活动 。 3 、 基 金托 管人 以自 身法 人 名义在 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司 开 立结 算备 付金账 户,华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 105 用 于 办 理 基 金托 管 人 所 托管 的 包 括 本 基金 在 内 的 全部 基 金 在 证 券交 易 所 进 行证 券 投 资 所涉 及的资 金结 算业 务。 结算 备付金 的收 取按 照中 国证 券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 执行 。 4 、在本 托管协 议生效 日之 后,本基 金被 允许从 事其 他投资品 种的 投资业 务的 ,涉及 相 关账户 的开 设、 使用 的, 若无相 关规 定, 则基 金托 管人应 当比 照并 遵守 上述 关于账 户开 设 、 使用的 规定 。 ( 六) 债券 托管 专户 的开 设和管 理 基金合 同生 效后 , 基金 管理 人负责 以基 金的 名义 申请 并取得 进入 全国 银行 间同 业拆借 市 场的交 易资 格, 并代 表基 金进行 交易 ; 基 金托 管人 负责以 基金 的 名 义在 中央 国债登 记结 算有 限责任 公司 开设 银行 间债 券市场 债券 托管 账户 , 并代 表基金 进行 银行 间债 券市 场债券 和资 金 的清算 。在 上述 手续 办理 完毕之 后, 由基 金托 管人 负责向 中国 人民 银行 报备 。 ( 七) 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 的保 管 基金财 产投 资的 实物 证券 、银行 定期 存款 存单 等有 价凭证 由基 金托 管人 负责 妥善保 管 。 基金托 管人 对其 以外 机构 实际有 效控 制的 有价 凭证 不承担 责任 。 ( 八) 与基 金财 产有 关的 重大合 同及 有关 凭证 的保 管 基 金 托管 人按 照法 律法 规保 管 由基 金管 理人 代表 基金 签 署的 与基 金有 关的 重大 合 同及 有关凭 证 。 基 金管 理人 代 表基金 签署 有关 重大 合 同 后应在 收到 合同 正本 后 30 日内将 一份 正 本 的原 件提 交给 基金 托管人 。除 本协 议另 有规 定外, 基金 管理 人在 代表 基金签 署与 基金 有 关 的重 大合 同时 应保 证基金 一方 持有 两份 以上 的正本 ,以 便基 金管 理人 和基金 托管 人至 少 各持有 一份 正本 的原 件。 五、基金资产净值的 计算 和复核 (一) 基金 资产 净值 是指 基金资 产总 值减 去负 债后 的价值 。 基 金份 额净 值是 指计算 日基 金资产 净值 除以 计算 日该 基金份 额总 数后 的价 值。 本基金 根据 认购 费、 申购 费、销 售服 务费 收取 方式 的不同 将基 金份 额分 为不 同的类 别 , 各基金 份额 类别 分别 设置 代码, 分别 计算 和公 告基 金份额 净值 ; 基 金份 额净 值计算 公式 为计 算日该 类别 基金 资产 净值 除以计 算日 发售 在外 的该 类别基 金份 额总 数。 (二) 基金 日常 估值 由基 金管理 人同 基金 托管 人一 同进行 。 基 金份 额净 值由 基金管 理人 完成估 值后 , 将 估值 结果 以约定 形式 报给 基金 托管 人, 基 金托 管人 按 《 基金 合同》 规定 的估 值方法 、 时 间、 程序 进行 复核, 基金 托管 人复 核无 误后返 回给 基金 管理 人, 由基金 管理 人对 外公布 。月 末、 年中 和年 末估值 复核 与基 金会 计账 目的核 对同 时进 行。 (三 ) 当 相关 法律法 规或 《基 金合 同》 规定 的估 值 方法不 能客 观反 映基 金财 产公允 价值华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 106 时, 基 金管 理人 可根 据具 体 情况, 并与 基金 托管 人商 定 后, 按 最能 反映 公允 价值 的 价格估 值。 (四) 基金 管理 人、 基金 托管人 发现 基金 估值 违反 《基金 合同 》 订 明的 估值 方法、 程序 以及相 关法 律法 规的 规定 或者未 能充 分维 护基 金份 额持有 人利 益时 , 双方 应及 时进行 协商 和 纠正。 (五) 当基 金资 产的 估值 导致基 金份 额净 值小 数点 后 3 位 内发 生差 错时 , 视 为基金 份额 净值估 值错 误 。 当基 金份 额净值 出现 错误 时, 基金 管理人 应当 立即 予以 纠正 , 并 采取 合理 的 措施防 止损 失进 一步 扩大 ; 当 计价 错误 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时, 基金 管 理人应 当报 中 国证监 会备 案; 当计 价错 误达到 基金 份额 净值 的 0.5% 时, 基金 管理 人应 当在 报中国 证监 会 备案的 同时 并及 时进 行公 告。 如法 律法 规或 监管 机关 对前述 内容 另有 规定 的 , 按 其规定 处 理 。 (六) 由于 基金 管理 人对 外公布 的任 何基 金净 值数 据错误 , 导 致该 基金 财产 或基金 份额 持有人 的实 际损 失, 基金 管理人 应对 此承 担责 任。 若基金 托管 人计 算的 净值 数据正 确 , 则 基 金托管 人对 该损 失不 承担 责任; 若基 金托 管人 计算 的净值 数据 也不 正确 , 则 基金托 管人 也应 承担部 分未 正确 履行 复核 义务的 责任 。 如果 上述 错误 造成了 基金 财产 或基 金份 额持有 人的 不 当得利 , 且 基金 管理 人及 基金托 管人 已各 自承 担了 赔偿责 任, 则基 金管 理人 应负责 向不 当得 利之主 体主 张返 还不 当得 利。 如果 返 还 金额 不足 以弥 补基金 管理 人和 基金 托管 人已承 担的 赔 偿金额 ,则 双方 按照 各自 赔偿金 额的 比例 对返 还金 额进行 分配 。 (七 ) 由 于证 券交 易场 所及 其登记 结算 公司 发送 的数 据错误 , 或由 于其 他不 可抗 力原因 , 基金管 理人 和基 金托 管人 虽然已 经采 取必 要、 适当 、 合 理的 措施 进行检 查 , 但是未 能发 现该 错误的 , 由此 造成的 基金 资产估 值错 误 , 基金 管理 人和基 金托 管人 可以 免除 赔偿责 任 。 但 基 金管理 人和 基金 托管 人应 当积极 采取 必要 的措 施消 除由此 造成 的影 响。 (八) 如 果基 金托 管人 的复 核 结果 与基 金管 理人 的计 算 结果 存在 差异 ,且 双方 经 协商 未 能达 成一 致, 基金 管理人 可以 按 照 其对 基金 份额净 值的 计算 结果 对外 予以公 布, 基金 托 管人可 以将 相关 情况 报中 国证监 会备 案。 六、基金份额持有人 名册 的保管 ( 一) 基金 份额 持有 人名 册的内 容 基金份 额持 有人 名册 的内 容包括 但不 限于 基金 份额 持有人 的名 称和 持有 的基 金份额 。 基金份 额持 有人 名册 包括 以下几 类: 1 、基 金募 集期 结束 时的 基 金份额 持有 人名 册 。 2 、基 金权 益登 记日 的基 金 份额持 有人 名册 。 3 、基 金份 额持 有人 大会 登 记日的 基金 份额 持有 人名 册 。 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书 107 4 、每 半年 度最 后一 个交 易 日的基 金份 额持 有人 名册 。 ( 二) 基金 份额 持有 人名 册的提 供 对于每 半年 度最 后一 个交 易日的 基金 份 额 持有 人名 册, 基金 管理 人应 在每 半年 度结束 后 5 个工 作日 内定 期向 基金 托管人 提供 。 对 于基 金募 集期结 束时 的基 金份 额持 有人名 册、 基金 权益登 记日 的基 金份 额持 有人名 册以 及基 金份 额持 有人大 会登 记日 的基 金份 额持有 人名 册 , 基金管 理人 应在 相关 的名 册生成 后 5 个工 作日 内向 基金托 管人 提供 。 ( 三) 基金 份额 持有 人名 册的保 管 基金托 管人 应妥 善保 管基 金份额 持有 人名 册 。 如 基 金托管 人无 法妥 善保 存持 有人名 册, 基 金管 理人 应及 时向 中国证 监会 报告 ,并 代为 履行保 管基 金份 额持 有人 名册的 职责 。基 金 托管人 应对 基金 管理 人由 此产生 的保 管费 给予 补偿 。 七、适用法律与争议 解决 方式 ( 一) 本协 议适 用中 华人 民共和 国法 律并 从其 解释 。 ( 二 ) 基 金管 理人 与基 金托 管人之 间因 本协 议产 生的 或与本 协议 有关 的争 议可 通过友 好 协商解 决。 但若 自一 方书 面提出 协商 解决 争议 之日 起 60 日 内争 议未 能以 协商 方式解 决的 , 则任何 一方 有权 将争 议提 交位于 北京 的中 国国 际经 济贸易 仲裁 委员 会 , 并 按其 时有效 的仲 裁 规则进 行仲 裁。 仲裁 裁决 是终局 的, 对仲 裁各 方当 事人均 具有 约束 力。 ( 三) 除争 议所 涉的 内容 之外, 本协 议的 当事 人仍 应履行 本协 议的 其他 规定 。 八、托管协议的变更 和终 止 ( 一) 托管 协议 的变 更 本协议 双方 当事 人经 协商 一致 , 可 以 对 协议进 行变 更。 变更 后的 新协议 , 其 内容不 得与 《基金 合同 》的 规定 有任 何冲突 。变 更后 的新 协议 应当报 中国 证监 会核 准。 ( 二) 托管 协议 的终 止 发生以 下情 况, 本托 管协 议应当 终止 : 1 、 《基 金合 同》 终止 。 2 、本 基金 更换 基金 托管 人 。 3 、本 基金 更换 基金 管理 人 。 4 、发 生《 基金 法》 、 《运 作 办法》 或其 他法 律法 规规 定的终 止事 项。