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中银中国精选混合型开放式证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2012 年 第2 号）
基金管理 人：
中 银基 金管 理有 限公 司
基金托管 人：
中 国 工 商银 行股份 有限 公司
二〇一二 年 八月
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重 要提 示
本 基 金 经 中 国 证 监 会2004 年10 月8 日 证 监 基 金 字[2004]154 号及2004 年11 月9 日 证 监 基 金 字
[2004]183 号文 件批 准募 集 ， 基金 合同 于2005年1月4 日正式 生效 。
投资有 风险 ，投 资人 认购 （或申 购） 本基 金时 应认 真阅读 本招 募说 明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本 招募 说明 书摘 要是 根据 《中银 中国 精选 混合 型开 放式证 券投 资基 金基 金合 同》和 《中 银中 国
精选混 合型 开放 式证 券投 资基金 招募 说明 书》 编写 ，并经 中国 证监 会核 准。 基金合 同是 约定 基金 当
事人之 间权 利、 义务 的法 律文件 。基 金投 资人 自依 基金合 同取 得基 金份 额 ， 即成为 基金 份额 持有 人
和本基 金合 同的 当事 人 ， 其 持有基 金份 额的 行为 本身 即表明 其对 基金 合同 的承 认和接 受 ， 并按 照 《 中
华人民 共和 国证 券投 资基 金法 》 、《 证券 投资 基金 运作管 理办 法 》 、基 金合 同及其 他有 关规 定享 有
权利、 承担 义务 ；基 金投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义务,应 详细 查 阅本基 金的 基金 合 同 。
本 更 新 招募 说明 书 所载 内容 截 止 日2012年7 月4日 ，有 关 财 务数 据和 净 值表 现截 止 日 为2012年6
月30日( 财务 数据 未经 审计) 。本基 金托 管人 中国 工商 银行已 复核 了本 次更 新的 招募说 明书 。
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一 . 基 金合 同生效 日
2005 年 1 月 4 日
二 . 基 金管 理人
( 一) 基金管理人概况
1. 公司名 称： 中银 基金 管理 有限公 司
2. 注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
3. 设立日 期：2004 年 8 月 12 日
4. 法定代 表人 ：谭炯
5. 办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
6. 电话： （021 ）38834999
7. 传真： （021 ）68872488
8. 联系人 ： 高 爽秋
9. 注册资 本：1 亿 元人 民币
10. 股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
( 二) 主要人员情况
1、 董事会 成员
谭炯 （TAN Jiong ） 先生 ， 董事长 。 国籍 ： 中 国 。 武 汉大学 硕士 研究 生 ， 高 级 经济师 、 云南 省人
民政府 特殊 津贴 专家 。历 任中国 银行 武汉 市青 山支 行行长 、党 总支 书记 、中 国银行 西藏 自治 区分 行
行长、 党委 书记 、中 国银 行云南 省分 行行 长、 党委 书记等 职 。
李道滨 （LI Daobin ） 先 生 ， 董事。 国籍： 中国 。 清 华大学 法学 博士 。 中 银基 金管理 有限 公司 执
行总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉 实基 金管理 有限 公司 ， 历任 市 场部副 总监 、 总监 、 总
经理助 理和 公司 副总 经理 。具 有 12 年基 金行 业从 业 经验。
梅非奇 （MEI Feiqi ） 先生 ， 董事。 国籍： 中国 。 现 任中国 银行 总行 个人 金融 总部总 经理 。 哈 尔
滨工业 大学 硕士 研究 生， 高级工 程师 ，高 级经 济师 。曾先 后在 地质 矿产 部、 国务院 办公 厅工 作， 加 4
入中国 银行 后， 历任 中国 银行总 行办 公室 副主 任、 中国银 行北 京市 分行 副行 长等职 。
葛岱炜 （David Graham ） 先生， 董事 。 国 籍： 英国 。 现任 贝莱 德投 资管 理有 限公司 董事 总经 理，
主 要 负 责 管 理 贝 莱 德 合 资 企 业 关 系 方 面 的 事 务 。 葛 岱 炜 先 生 于 1977 年 —1984 年 供 职 于 Deloitte
Haskins & Sells （现 为普 华永道 ）伦 敦和 悉尼 分公 司，之 后， 在拉 扎兹 （Lazards ）银 行伦 敦、 香港
和东京 分公 司任 职。1992 年， 加 入美 林投 资管 理有 限公司 （MLIM ） ， 曾担 任 欧洲、 中东 、 非 洲、 太
平洋地 区客 户关 系部 门的 负责人 。2006 年贝 莱德 与 美林投 资管 理有 限公 司合 并后， 加入 贝莱 德 。
朱善利 （ZHU Shanli ）先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。现 北京 大学 光华 管理 学院教 授、 博士 生
导师 ， 北 京大 学中 国中 小 企业促 进中 心主 任 、21 世 纪创业 投资 中心 主任 、 管 理科学 中心 副主 任 、 兼
任中国 投资 协会 理事 、中 国财政 学会 理事 、中 国企 业投资 协会 常务 理事 等职 。曾任 北京 大学 光华 管
理学院 经济 管理 系讲 师、 副教授 、主 任、 北京 大学 光华管 理学 院应 用经 济学 系主任 、北 京大 学光 华
管理学 院副 院长 等职 。
荆新 （JING Xin ） 先生 ， 独立董 事。 国籍 ： 中 国。 现 任中 国人 民大 学商 学院 党委书 记 兼 副院 长、
会计学 教授 、博 士生 导师 、博士 后合 作导 师， 兼任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专家 、中 国会 计
学会理 事、 全国 会计 专业 学位教 指委 副主 任委 员 。 曾任中 国人 民大 学会 计系 副主任 ，中 国人 民大 学
审计处 处长 等职 。
葛礼 （Gary Rieschel ） 先生，独立 董事 。 国籍： 美 国。启明 维创投 资咨询 有 限公司的 创办者 、
现任 董 事总 经理 ， 同时 供 职于里 德学 院董 事会,亚 洲 协会 、 中 美合 资企 业清 洁 能源 、 清 洁技 术论 坛的
顾问委 员会 ，并 担任 纳斯 达克上 市公 司 THQ 的独 立董事 。曾 在美 国知 名技 术公司 思科 、英 特尔 等
任高级 营运 职位 ，并 被多 家杂志 如福 布斯 、红 鲱鱼 、网络 标准 评为 全球 最主 要的风 险资 本家 之一 。
曾在美 国英 特尔 公司 担任 品质保 证经 理 ， 在 美国 NCube 公司 、 思科 公司 以及 日 本 Sequent 公 司担 任
管理职 位， 后 为 SOFTBANK/Mobius 风险资 本的 创 办者、 董事 总经 理。 哈佛 商学院 工商 管理 硕士 ，
里德学 院生 物学 学士 。
2、 监事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。 国籍 ： 中 国 。 中央 党校 经济 管理 专业 本科， 人力 资源 管
理师， 经济 师。 曾任 中国 银行人 力资 源部 信息 团队 主管、 中国 银行 人力 资源 部综合 处副 处长 、 处 长 、
人事部 技术 干部 处干 部、 副处长 。
陈宇 （CHEN Yu ） 先 生， 职工监 事。 国 籍： 中 国。 复旦大 学软 件工 程硕 士研 究生。 现 任中 银基
金管理 有限 公司 副总 裁 、 信息资 讯部 门主 管， 参与 中银国 际基 金管 理有 限公 司筹建 工作 。曾 在申 银
万国证 券股 份公 司从 事信 息技术 管理 工作 ，12 年 证 券基金 行业 工作 经历 。
3、 管理 层 成员
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李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 （Jason X. OUYANG ） 先生 ，国 籍： 加拿 大 。督察 长。 加拿 大西 安大 略大学 毅伟 商学
院工商 管理 硕士 （MBA ） 和经济 学硕 士。 曾在 加拿 大太平 洋集 团公 司、 加拿 大帝国 商业 银行 和加 拿
大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金融 工作 多年 ，也曾 任蔚 深证 券有 限责 任公司 （现 英大 证券 ）
研究发 展中 心总 经理 、融 通基金 管理 公司 市场 拓展 总 监、 监察 稽核 总监 和上 海复旦 大学 国际 金融 系
国际金 融教 研室 主任 、讲 师。
宁敏 （NING Min ） 女 士， 副执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 中 国社 会科 学院 法学 博 士， 中国 政法 大学
法学硕 士， 曾在 中国 人民 银行研 究局 博士 后流 动站 从事金 融专 业博 士后 研究 工作。 宁敏 女士 曾先 后
在中国 银行 总行 法律 与合 规部、 总行 授信 执行 部及 总行托 管及 投资 者服 务部 工作， 先后 担任 副处 长、
主管（ 处长 ）等 职 。2009 年 9 月 加入 中银 基金 管理 有限公 司， 现任 副执 行总 裁 。
4、 基金经 理
现任基 金经 理：
孙庆瑞 （SUN Qingrui ） 女 士， 中 银基 金管 理有 限公 司 投资 管理 部 权 益投 资 总 监、副 总裁(VP) ，
管理学 硕士 。 曾任 长盛 基 金管理 有限 公司 全国 社保 组合债 券基 金经 理 、 基 金 经理助 理 、 债 券研 究员 ，
联合证 券股 份有 限公 司债 券研究 员。2006 年加 入中 银基金 管理 有限 公司 ，2006 年 7 月至 2010 年 5
月任中 银货 币基金 基 金经 理，2006 年10 月至 2008 年 4 月 任中 银收 益基金 基 金经理 ，2007 年8 月至
今任中 银中 国基金 基 金经 理， 2010 年2 月至 今任 中银蓝 筹基金 基 金经 理 ，2011 年9 月 至今 任中 银
增长基金 基 金经 理。 具 有11 年 证券 从业 年限 。具 备 基金从 业资 格。
曾任 基 金经 理 ：
吴域 （WU Yu ） 先生 ，2007 年 8 月 22 日至 2010 年 10 月 15 日 担任 本基 金基 金 经理。
贺轶 （HE Yi ） 先生，2006 年 8 月 6 日至 2007 年 8 月 20 日担 任本 基金 基金 经 理。
苏淑敏 （Tina SO ） 女士 ，2005 年 1 月 4 日至 2006 年 8 月 5 日 任本 基金 基金 经理。
( 三) 投资决策委员会成员 的姓 名及职务
主席： 陈军 （副 总裁 ）
成员： 孙庆 瑞（ 副总 裁） 、 奚鹏洲 （副 总裁 ） 、 张发 余 （副总 裁） 、 甘 霖（ 副总 裁 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长） 、寻 明辉 （副 总裁） 、李建 （副 总裁 ）
( 四) 上述人员之间不存在 近亲 属关系。
三 . 基金 托 管人
( 一) 基金托管人基本情况
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名 称 ： 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号
成 立 时 间 ：1984 年 1 月 1 日
法 定 代 表 人 ： 姜 建 清
注 册 资 本 ： 人民币 349,018,545,827 元
联 系 电 话 ：010-66105799
联 系 人 ： 赵 会 军
( 二) 主要人员情况
截至2012 年 6 月 末 ，中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 146 人 ， 平 均 年 龄 30 岁，95%以上
员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 ， 高 管 人 员 均 拥 有 研 究 生 以 上 学 历 或 高 级 技 术 职 称 。
( 三) 基金托管业务经营情 况
作 为 中 国 大 陆 托 管 服 务 的 先 行 者 ， 中 国 工 商 银 行 自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服 务 以 来 ，
秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制 体 系 、 规 范 的 管 理
模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、
金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托 管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响
力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保
险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 安 心 账 户 资 金 、 企 业 年 金 基 金 、QFII 资 产 、QDII 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、
证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 、 基 金 公
司 特 定 客 户 资 产 管 理 、QDII 专 户 资 产 、ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ，同 时 在 国 内 率 先 开
展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服 务 ， 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 服 务 。 截 至 2012 年 6 月，
中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 252 只 ， 其 中 封 闭 式 7 只 ， 开 放 式 245 只。自 2003 年 以 来 ，
本 行 连 续 八 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、
内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 31 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ； 是 获
得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好 评 。
四 . 相 关服 务机构
( 一) 基金发售机构
1． 直销机 构
名称：
中银 基金 管 理有限 公司
注册地 址 ：
上海 市浦 东 新区银 城中 路 200 号 中银 大厦 45 楼
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法定代 表人 ： 谭炯
办公地 址：
上海 市浦 东 新区银 城中 路 200 号 中银 大厦 26 楼、45 楼
电话：
（021 ）38834999
传真：
（021 ）68872488
联系人 ：
徐琳
2． 场外 代 销机 构
1） 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ：
北 京市西 城区 复兴 门内 大 街 1 号
法定代 表人 ：
肖钢
客服电 话：
95566
公司 网 址：
www.boc.cn
2） 中国工 商银 行 股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市西 城区 复兴 门内 大 街 55 号
法定代 表人 ：
姜 建清
客服电 话：
95588
公司 网 址：
www.icbc.com.cn
3） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
上 海市 银城 中路 188 号
法定代 表人 ：
胡 怀邦
客服电 话：
95559
公司 网 址：
www.bankcomm.com
4） 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京 市西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 ：
王洪章
客户服 务电 话：
95533
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公司 网 址：
www.ccb.com
5） 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京 市东城 区朝 阳门 北大 街 8 号富华 大 厦 C 座
法定代 表人 ：
田国立
客服电 话：
95558
公司 网 址：
http://bank.ecitic.com
6） 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：
董文 标
客服电 话：
95568
公司网 址：
www.cmbc.com.cn
7） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市 深南大 道7088 号招 商银 行 大厦
法定代 表人 ：
傅育 宁
客服电 话：
95555
网址：
www.cmbchina.com
8） 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市 东城区 建国 门内 大 街 22
法定代 表人 ：
吴建
客户服 务电 话：
95577
公司网 站：
http://www.hxb.com.cn
9） 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 39F
法定代 表人 ：
许刚
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联系电 话：
61195566
联系人 ：
张静
公司 网 址：
www.bocichina.com
10） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海市 淮海 中路 98 号
法定代 表人 ：
王开国
联系人 ：
李笑鸣
客服电 话：
95553
公司 网 址：
www.htsec.com
11） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 商城 路 618 号
办公地 址：
上海浦 东新 区银 城中 路 168 号上 海银 行
法定代 表人 ：
万建华
联系人 ：
芮敏祺
客服电 话：
400-8888-666
公司 网 址：
www.gtja.com
12） 广发证 券股 份有 限公 司
办公地 址：
广州市 天河 北 路 183 号大 都会广 场 43 楼
法定代 表人 ： 林治海
联系人 ：
黄岚
客服电 话：
95575 或致电 各地 营业 网点
公司 网 址：
www.gf.com.cn
13） 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
福州市 湖东 路 99 号 标力 大 厦
10
法定代 表人 ：
兰荣
客服电 话：
4008888123
联系人 ：
谢高得
联系电 话：
（021 ）68419393-1259
公司网 址：
www.xyzq.com.cn
14） 华泰证 券股 份有 限公 司
地址：
江苏省 南京 市中 山东 路 90 号
法定代 表人 ： 吴万善
电 话：
（025 ）84457777- 950
联系人 ：
万鸣
客 服电 话：
（025 ）95597
公司 网 址：
www.htsc.com.cn
15） 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海 中 山南 路318 号 2 号楼 22-29 层
法定代 表人 ：
潘鑫军
客服热 线：
（021 ）95503
联系人 ：
盛云
公司网 址：
www.dfzq.com.cn
16） 平安证券 有 限责 任公司
注册 地 址：
广东深 圳福 田 区 金田 路大 中华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：
杨宇翔
联系电 话：
400-8866-338
联系人 ：
郑舒丽
公司网 址：
www.pa18.com.
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17） 中原证 券股 份有 限公 司
办公 地 址：
河南省 郑州 市经 三 路 15 号 广汇国 贸大 厦 11 楼
法定代 表人 ：
石保上
联系电 话：
0371-65585670
联系人 ：
陈利民
公司网 址：
www.ccnew.com
18） 中信建 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ：
张佑 君
客服 电 话：
4008888108
联系人 ：
权唐
公司网 址：
www.csc108.com
19） 华安证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
安徽省 合肥 市长 江中 路 357 号
法定代 表人 ：
李工
客服 电 话：
0551-96518
联系人 ：
甘霖
公司网 址：
www.hazq.com.cn
20） 东北证 券股份 有 限公 司
注册地 址：
长春市 自由 大 路1138 号
法定代 表人 ：
矫正中
客服 电 话：
0431-85096710
联系人 ：
潘锴
公司网 址：
www.nesc.cn
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21） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深 圳市 福田 区益田 路江 苏大 厦 A 座 39-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
客服 电 话：
95565
联系人:
林生 迎
公司网 址：
www.newone.com.cn
22） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
通讯地 址：
北 京市 西城 区金融 大 街 35 号国 际企 业 大厦 C 座
法定代 表人 ： 顾 伟国
客服电 话：
400-888-888
联系人 ：
田薇
公司 网 址：
http://www.chinastock.com.cn
23） 东莞证 券有 限责 任公 司
注册 地 址：
东莞 市莞 城区可 园南 路 1 号 30 楼
法定代 表人 ：
游锦 辉
客服电 话：
0769-961130
公司网 址：
www.dgzq.com.cn
24） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册 地 址：
北京 市西 城区 金融 街 19 号 富凯 大厦 B 座 701
法定代 表人 ： 林义 相
客服 电 话：
010-66045666
联系人 ：
潘鸿
公司网 址：
http://www.txsec.com/
25） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
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注册地 址：
杭州 市中 河南 路 11 号万 凯商 务大 楼 A 座
法定代 表人 ：
刘军
客服电 话：
（0571 ）96598
公司 网 址：
www.bigsun.com.cn
26） 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
安徽 省合 肥 市寿春 路 179 号
法定代 表人 ： 凤良 志
客服电 话：
4008-888-777
公司 网 址：
http://www.gyzq.com.cn
27） 光大证 券股 份 有 限公 司
注册地 址： 上 海市 静安 区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ： 徐 浩明
联系人 ：
刘晨
客服电 话 ：4008-888-788 、10108998
公司网 址：http://www.ebscn.com
28） 申银万 国 证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上 海市 常熟 路 171 号
法定代 表人 ： 储 晓明
联系人 ：
高夫
客服电 话 ：
021-962505
公司网 址：
www.sw2000.com.cn
29） 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址:
湖 北省 武汉 市江汉 区新 华路 特 8 号长 江证券 大厦
14
法定代 表人: 胡 运钊
联系人:
李良
客服电 话:
4008-888-999
公司网址:
www.95579.com
30） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
地址:
青 岛市 崂山 区苗 岭路 29 号 澳柯 玛大 厦 15 层（1507-1510 室）
法定代 表人: 张 智河
联系人:
吴 忠超
客服电 话: （0532 ）96577
公司网址:
www.zxwt.com.cn
31） 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址:
深 圳市 福田 区 金田 路 2222 号 安联 大厦 34 层、28 层 A02 单元
法定代 表人:牛 冠兴
联系人:
陈 剑虹
客服电 话:
4008001001
公司网址:
http://www.essences.com.cn
32） 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址:
中 国上 海市 陆家嘴 环路 166 号 未来 资 产大 厦 23 楼
法定代 表人: 陈林
联系人:
刘 闻川
客户投 诉电 话: 021-38929908
网址:
www.cnhbstock.com
33） 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市罗 湖 区红岭 中 路 1012 号 国信 证 券大厦 十六 层至 二十 六层
15
法定代 表人 ： 何如
联系人 ：
齐晓 燕
客服电 话：
95536
网站：
http://www.guosen.com.cn
34） 中国国 际金 融有 限公 司
地址：
北 京建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦2 座27 层及 28 层
法定代 表人 ：李 剑阁
联系人 ：
罗 春蓉
联系电 话：
010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
网址：
http:// www.cicc.com.cn
35） 信达证 券股份 有 限公 司
地址：
北 京市 西城 区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 高 冠江
联系人 ：
唐静
客服电 话：
400-800-8899
网 址：
http://www.cindasc.com
36） 宏源证 券股 份有 限公 司
地址：
北 京市 西城 区太平 桥大 街 19 号
法定代 表人 ：冯戎
联系人 ：
李巍
客服电 话：
4008000562
网址：
http://www.hysec.com
37） 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
福 州市 五四 路 157 号新 天地 大 厦7、8 层
16
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：
张腾
客服电 话：
96326 （福 建 省外加 拨 0591 ）
网址：
www.hfzq.com.cn
38） 红塔证 券 股 份有 限公 司
地址： 云 南省 昆明 市北 京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦9 楼
法定代 表人 ： 况 雨林
联系人 ： 刘 晓明
客服电 话： 0871-3577942
网址： www.hongtastocc.com
39） 天风证 券股 份有 限公司
地址： 湖北 省武 汉市 东湖 新技术 开发 区关 东园 路 2 号高科 大厦 四楼
法定代 表人 ：余磊
联系人 ：陈璐
客服电 话： 028-86711410
网址： www.tfzq.com
40） 渤海证 券股 份有 限公 司
地址： 天 津市 南开 区宾 水 西道 8 号
法定代 表人 ： 杜 庆平
联系人 ： 王兆 权
客服电 话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
41） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市 福田区 深南 大 道 7088 号 招 商银行 大厦 第 A 层
17
法定代 表人 ：
王东 明
联系人 ：
陈忠
客服电 话：
010-84588888 或 拨打 各城 市营 业 网点咨 询电 话
网站：
www.cs.ecitic.com
42） 国都证 券有 限责 任公 司
注 册地 址：
北京 市 东城区 东直 门南 大 街 3 号 国华投 资大 厦 9 层10 层
法定代 表人 ：
常喆
联系人 ：
黄静
客服电 话：
400 818 8118
网址：
www.guodu.com
3． 上网定 价发 售机 构
名称：
深 圳证 券交 易 所
住所 ：
深 圳市 深南 东 路 5045 号
理事长 ：
陈 东征
电话：
（0755 ）82083333
4． 场内销售 机构
场内代 销机 构是 指具 有开 放式基 金代 销资 格， 经深 交所和 本基 金管 理人 认可 的，可 通过 深交 所
开放式 基金 销 售 系统 办理 开放式 基金 的认 购、 申购 、赎回 和转 托管 等业 务的 深交所 会员 单位 （具 体
名单请 参见 深交 所相 关文 件） 。
场内代 销机 构的 相关 信息 同时通 过深 圳证 券交 易所 网站（www.szse.cn ）登 载 。
基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规要 求， 选择 其它 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ，并 及时 公
告。
( 二) 注册登记机构
18
名称：
中 国证 券 登记结 算有 限责 任公 司
住所 ：
北 京市 西 城区太 平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：
金颖
电话：
（010 ）59378839
传真：
（010 ）59378907
( 三)
出具法律意见书的 律师事务所和经办律 师
名称：
北 京市 中 伦金通 律师 事务 所 （ 现更 名为中 伦律 师事 务所 ）
住所 ：
北 京市 建 国门外 大街 甲 6 号 SK 大厦 36-37 层
法定代 表人 ：
吴鹏
上海办 公室 ：
上 海市 浦 东新区 世纪 大道 ８号 国金 中心二 期 10-11 楼
电话：
（021 ）60613666
传真：
（021 ）60613555
联系人 ：
张坚
经办律 师：
赵 靖、 张 坚
( 四)
审计基金资产的 会计师事务所和经办 注册 会计师
名称：
普 华永 道 中天会 计师 事务 所有 限公 司
住所 ：
上 海市 浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦 6 楼
法定代 表人 ：
杨 绍信
电话：
（021 ）61238888
传真：
（021 ）61238800
联系人 ：
汪棣
经办注 册会 计师 ： 汪 棣、 徐振晨
五 . 基 金的 名称
中银中 国精 选混 合型 开放 式证券 投资 基金
19
六 . 基 金的 类型
上市契 约型 开放 式
七 . 基 金的 投资目 标
基金管 理人 致力 于研 究全 球经济 和行 业发 展的 趋势 ，紧随 中国 经济 独特 的发 展节奏 ，挖 掘中 国
主题， 努力 为投 资者 实现 基金资 产中 、长 期资 本增 值的目 标， 追求 稳定 的、 优于业 绩基 准的 回 报 。
八 . 基 金的 投资方 向
具有良 好流 动性 的金 融工 具，包 括国 内依 法发 行上 市的股 票、 债券 及中 国证 监会允 许基 金投 资
的其他 金融 工具 。主 要投 资对象 是能 够直 接受 益于 全球经 济发 展趋 势和 有关 中国经 济发 展独 特主 题
的上市 公司 的股 票和 优质 债券。
九 . 基 金的 投资策 略
( 一) 投资策略
本基金 采取 自上 而下 与自 下而上 相结 合的 主动 投资 管理策 略， 将定 性与 定量 分析贯 穿于 主题 精
选、公 司价 值评 估、 投资 组合构 建以 及组 合风 险管 理的全 过程 之中 。本 基金 的投资 管理 主要 分为 三
个层次 ：第 一个 层次 是自 上而下 的资 产类 别的 配置 ，第二 个层 次是 精选 主题 ，第三 个层 次是 自下 而
上的个 股选 择。
(二) 投资决策依据
1． 根据国 家有 关法 律、 法规 、基金 合同 、投 资管 理协 议等 的 有关 规定 依法 决策. ；
2． 投资研究 团 队对于 宏观 经 济周期 、行 业增长 形态 、 市场情 况、 上市公 司 财 务 数据 及 公司 治理
结构 的 定性 定 量 化分 析结 果；
3． 投资风 险管 理部 对于 投资 风险 的 评估 报告 与管 理建 议。
( 三) 决策程序
本基金 管理 人的 投资 决策 程序如 下图 所示 ：
基 金 经 理/ 分析
员提交投资建议
及研究报告
投资决策委员会
审议并批准投资
建议
基金经理在授权
下，根据基金的
投资政策实施投
资管理
资管理
投资风险管理部
提供风险分析及
业绩评估报告
20
( 四) 投资管理方法和标准
基金管 理人 建立 了严 格规 范的投 资管 理程 序， 将严 密的程 序管 理、 定性 分析 与数量 模型 贯穿 于
研究、 投资 策略 制定 、 投 资组合 构建 、投 资执 行、 投资组 合评 估的 全过 程， 力争在 投资 管理 的每 一
个环节 为投 资者 创造 价值 。
本基金 利用 国际 化的 研究 平台 ， 将 中外 双方 的投 资 调研资 源融 为一 体 ， 采 取 “ 自上而 下 ” 与 “ 自
下而上 ”相 结合 的主 动投 资管理 策略 ，依 靠坚 实的 基本面 分析 和有 效的 数量 分析模 型， 把握 证券 市
场的投 资机 会， 构建 最优 投资组 合， 实现 长期 优于 业绩基 准的 良好 投资 收益 。本基 金的 投资 管理 主
要分为 三个 层次 ：第 一个 层次是 自上 而下 的资 产类 别的配 置， 第二 个层 次是 主题行 业配 置， 第三 个
层次是 自下 而上 的个 股选 择。
1． 资产类 别配 置
本基金 在资 产配 置中 贯彻 “自上 而下 ”的 策略 ，根 据全球 宏观 形势 、中 国经 济发展 （包 括经 济
运行周 期变 动、 市场 利率 变化、 市场 估值、 证券 市 场动态 等） ， 对基 金资 产在 股票、 债券 和现 金三 大
类资产 类别 间的 配置 进行 实时监 控， 并根 据风 险的 评估和 建议 适度 调整 资产 配置比 例。
本基金 资产 类别 配置 的决 策借助 中银 集团 和贝 莱德 投资管 理宏 观 量 化经 济分 析的研 究成 果， 从
国民经 济发 展状 况入 手， 判断利 率水 平、 通货 膨胀 率、货 币供 应量 、盈 利变 化等因 素对 中国 证券 市
场的影 响， 分析 类别 资产 的预期 风险 收益 特征 ，得 出市场 分析 结论 。
本基金 的资 产配 置决 策参 照投资 风险 管理 部门 的风 险建议 书， 由投 资风 险管 理人 员 运用 统计 方
法计算 投资 组合 、股 票市 场、债 券市 场的 风险 水平 以及各 大类 资产 之间 相对 的风险 水平 ，向 投资 决
策委员 会提 交投 资组 合评 估报告 。投 资风 险管 理部 门的研 究成 果对 资产 类别 配置决 策有 重要 提示 作
用，并 可确 保资 产类 别配 置的科 学性 与合 理性 。
在正常 市场 状况 下， 投资 组合中 股票 资产 投资 比例 为 40-95% ， 债券 资产 及回 购比例 为 0-45% ，
现金类 资产 比例 为 5-15% 。
今后在 有关 法律 法规 许可 时，本 基金 资产 配置 比例 将作相 应调 整， 股票 资产 投资比 例可 达到 法
律法规 有关 规定 的最 高限 额。
2． 主题/ 行业 配置
基金管 理人 采用 定性 和定 量模型 分析 相结 合的 方法 ，对能 够受 益于 发展 趋势 和投资 主题 的行 业
进行价 值评 估， 包括 分析 行业在 各经 济周 期中 的发 展动态 、发 展前 景（ 替代 产品的 发展 、国 家特 殊
的行业 政策 、国 际市 场的 变化情 况等 ）和 公司 在行 业中的 地位 和竞 争优 势。
21
基金管 理人 通过 严格 的宏 观行业 分析 建立 系统 的行 业投资 价值 评估 体系 ，通 过分析 行业 的竞 争
优势和 行业 的发 展趋 势， 动态预 测并 跟踪 行业 投资 价值的 变化 ，由 此决 定行 业间的 投资 权重 。
由于本 基金 寻求 在多 个行 业和企 业间 进行 分散 化和 多样化 投资 ，因 此对 任何 一个行 业的 投资 权
重将不 超过 基金 资产 净值 的 30% 。
3． 自下而 上的 个券 选择 策略
1 ） 股票投 资组 合构 建
本基金 采取 “自 下而 上” 的方式 ，运 用数 量化 的分 析模型 、科 学严 谨的 财务 分析和 深入 的上 市
公司调 研等 多种 手段 精选 个股， 并在 此基 础上 构建 股票投 资组 合。
基金管理 人通 过定量 分析 系统筛选 公司 ，重点 关注 的指标有 ：盈 利增长 率、 市盈率（P/E ） 、 股
利收益率、净利润率、毛利润率、企业总价值与 息税、折旧 及摊销前盈利之比（EV/EBITDA ） 、净
资产收 益率 （ROE ） 等， 并 且动态 跟踪 各个 价值 指标 ， 如现金 股利 折现 模型 （DDM ， Dividend Discount
Model ） 、 经济 增加 值 （EV A ，Economic Value Added ） 的变 动趋 势， 由此 决定 公司相 对和 绝对 的内 在
投资价 值。 同时 ，基 金管 理人建 立了 一套 以定 性分 析为主 的公 司价 值评 价体 系，定 性分 析公 司的 行
业地位 、管 理能 力、 财务 状况等 。
2 ） 债券投 资组 合的 构建
本基金 将采 取“ 自上 而下 ”投资 策略 ，对 各类 债券 进行合 理的 配置 。基 金管 理人将 深入 分析 国
内外宏 观经 济形 势、 国内 财政政 策和 货币 政策 以及 结构调 整因 素（ 包括 资金 面结构 调整 、制 度建 设
和品种 创新 、投 资者 结构 变化） 对债 券市 场的 影响 ，判断 债券 市场 的走 势， 制定资 产配 置策 略。 本
基金在 债券 投资 组合 构建 和管理 过程 中， 采取 利率 预期、 久期 管理 、收 益率 曲 线策 略、 收益 率利 差
策略等 积极 的投 资策 略， 力求获 取高 于市 场平 均水 平的投 资回 报。
本基金 充分 考虑 债券 投资 的安全 性与 收益 性， 严格 执行基 于投 资基 准指 标的 有限久 期管 理。 在
投资基 准指 标的 基础 上， 设定窄 幅的 波动 区间 ，调 整投资 组合 的久 期， 保证 投资者 在承 担相 应市 场
风险的条件下获取超额的收益。本基金认真研究中国债券市场的结构特征, 根据债券市场的实际 情
况构造 收益 率曲 线， 并将 其与国 际成 熟债 券市 场的 收益率 曲线 进行 比较 ，积 极地调 整债 券投 资组 合
长期、 中期 、短 期债 券的 比重。
在我国 债券 市场 中， 国债 与金融 债市 场的 发展 最为 成熟， 流动 性也 最好 ，因 而本基 金的 债券 投
资将以 这些 债券 品种 为主 。目前 国内 企业 债券 市场 的规模 很小 ，流 动性 也不 够，因 而不 是本 基金 初
期投资 的主 要投 资对 象， 但随着 我国 金融 市场 利率 市场化 步伐 的加 快， 企业 债券市 场今 后必 将快 速
发展， 品种 将逐 渐增 多， 市场规 模将 逐渐 扩大 。本 基金将 在严 格控 制企 业债 券信用 风险 的前 提下 ， 22
本着流 动性 、安 全性 、收 益性的 原则 选择 资质 优良 的企业 ，增 加债 券的 投资 品种。
十 . 业 绩比 较基准
本基金 股票 投资 部分 的业 绩比较 基准 为： 中信 标普 300 指 数； 债 券投 资部 分的 业绩比 较基 准为 ：
中信国 债指 数。
本基金 的整 体业 绩基 准＝ 中信标 普 300 指 数×70% + 中 信国 债指 数×20%+1 年期银 行存 款利 率
×10%
如果今 后市 场有 其他 代表 性更强 的业 绩比 较基 准推 出，本 基金 可以 在经 过合 适的程 序后 变更 业
绩比较 基准 。
十一. 风 险收 益特征
中等偏 上风 险
十二. 基 金管 理人代 表基 金行使 股东 权利的 原则 及方法
1、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理；
2、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ；
3、基 金管 理人 按照 国家 有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利， 保护 基金 投资 者的利 益。
十三. 投 资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性 陈述或 重大 遗漏 ， 并
对其内 容的 真实 性、 准确 性和完 整性 承担 个别 及连 带责任 。
本基金 的托 管人 —— 中国 工商银 行股 份有 限公 司根 据本基 金合 同规 定， 于2012年8月1日 复核 了 本
报告中 的财 务指 标 、 净 值 表现和 投资 组合 报告 等内 容， 保证 复核 内容 不存 在 虚假记 载 、 误 导性 陈述 或
者重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至2012年6月30日 ，本 报 告所列 财务 数据 未经 审计 。
（一） 报告 期末 基金 资产 组合情 况
序号
项目 金额 （ 元）
占基金 总资 产
的比例(%)
1
权益类 投资 2,090,914,643.49 68.24
23
其中： 股票 2,090,914,643.49 68.24
2
固定收 益类 投资 296,493,580.00 9.68
其中： 债券 296,493,580.00 9.68
资产 支持 证券 - -
3
金融衍 生品 投资 - -
4
买入返 售金 融资 产 590,000,000.00 19.26
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - -
5
银行存 款和 结算 备付 金合 计 72,049,426.65 2.35
6
其他资 产 14,579,603.02 0.48
合计 3,064,037,253.16 100.00
（二） 报告 期末 按 行 业分 类的股 票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采掘业 - -
C 制造业 873,922,442.05 28.63
C0 食品、 饮料
380,570,922.03 12.47
C1
纺织 、服 装、 皮毛 74,777,507.55 2.45
C2
木材 、家 具 - -
C3
造纸 、印 刷 - -
C4
石油 、化 学、 塑胶 、塑料 33,299,841.74 1.09
C5
电子 47,657,053.76 1.56
C6
金属 、非 金属 - -
C7
机械 、设 备、 仪表 134,857,473.54 4.42
C8
医药 、生 物制 品 202,759,643.43 6.64
C99
其他 制造 业 - -
D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应业 - -
E 建筑业 166,929,261.77 5.47
F 交通运 输、 仓储 业 - -
G 信息技 术业 113,654,111.50 3.72
H 批发和 零售 贸易 62,569,032.75 2.05
I 金融、 保险 业 94,501,996.06 3.10
J 房地产 业 454,102,209.62 14.87
K 社会服 务业 273,160,627.58 8.95
L 传播与 文化 产业 46,243,450.32 1.51
24
M 综合类 5,831,511.84 0.19
合计
2,090,914,643.49 68.49
（三） 报告 期末 按 公 允价 值 占基 金资 产净 值比 例大 小排序 的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名称 数量（ 股） 公允价 值 （ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
1 600519 贵州茅 台 872,025 208,544,778.75 6.83
2 600048 保利地 产 10,688,070 121,202,713.80 3.97
3 002325 洪涛股 份 7,400,000 109,668,000.00 3.59
4 600138 中青旅 5,763,324 103,624,565.52 3.39
5 601318 中国平 安 2,066,069 94,501,996.06 3.10
6 000002 万 科Ａ 10,530,742 93,828,911.22 3.07
7 000024 招商地 产 3,538,304 86,794,597.12 2.84
8 600079 人福医 药 3,671,671 85,146,050.49 2.79
9 000858 五 粮 液 2,311,720 75,731,947.20 2.48
10 002065 东华软 件 3,367,278 74,753,571.60 2.45
（四） 报告 期末 按债 券品 种分类 的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值 （ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 50,000,000.00 1.64
3 金融债 券 232,587,000.00 7.62
其中： 政策 性金 融债 232,587,000.00 7.62
4 企业债 券 10,310,000.00 0.34
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 3,596,580.00 0.12
8 其他 - -
9 合计 296,493,580.00 9.71
（五） 报告 期末 按公 允价 值占基 金资 产净 值比 例大 小排名 的前 五名 债券 投资 明细
序号
债券代 码
债券名 称
数量（ 张）
公允价 值 （ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
1 120211 12 国开 11 1,500,000 150,645,000.00 4.93
2 110257 11 国开 57 500,000 51,030,000.00 1.67
3 100160 10 央票 60 500,000 50,000,000.00 1.64
4 110220 11 国开 20 300,000 30,912,000.00 1.01
5 122080 11 康 美债 100,000 10,310,000.00 0.34
25
（六） 报告 期 末 按公 允价 值占基 金资 产净 值比 例大 小排名 的前 十名 资产 支持 证券投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七） 报告 期末 按公 允价 值占基 金资 产净 值比 例大 小排名 的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（八） 投资 组合 报告 附注
1 、 本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 本期 没有 出现 被监管 部门 立案 调查 ， 或 在报告 编制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。
2 、 本基金 投资 的前 十名 股票 中，没 有投 资于 超出 基金 合同规 定备 选股 票库 之外 的股票 。
3 、 其他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 838,676.54
2 应收 证 券清 算款 6,842,636.85
3 应收股 利 69,246.14
4 应收利 息 4,877,019.70
5 应收申 购款 1,952,023.79
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 14,579,603.02
4 、 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5 、报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本 报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况 。
十四. 基 金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则 管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基金 一
定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。基 金的 过往 业绩 并不 代表其 未来 表现 。投 资有 风险 ， 投资 者在 做出 投
资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
本基金 合同 生效 日 为 2005 年 1 月 4 日 ， 基金 合同 生效 以来基 金投 资业 绩与 同期 业绩比 较基 准的
比较如 下表 所示 ：
26
阶段
净值增长
率 ①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①- ③ ②- ④
2005 年 1 月 4 日 （基金合
同生效日）至 2005 年 12
月 31 日
1.93% 0.62% -2.09% 0.88% 4.02% -0.26%
2006 年 1 月 1 日至2006
年 12 月 31 日
95.56% 1.05% 82.12% 1.04% 13.44% 0.01%
2007 年 1 月 1 日至 2007
年 12 月 31 日
128.98% 1.66% 98.90% 1.61% 30.08% 0.05%
2008 年 1 月 1 日至 2008
年 12 月 31 日
-39.79% 1.72% -49.56% 2.08% 9.77% -0.36%
2009 年 1 月 1 日至 2009
年 12 月 31 日
73.73% 1.72% 62.04% 1.32% 11.69% 0.40%
2010 年 1 月 1 日至 2010
年 12 月 31 日
12.89% 1.19% -6.66% 1.09% 19.55% 0.10%
2011 年 1 月 1 日至 2011
年 12 月 31 日
-18.64% 0.88% -17.40% 0.91% -1.24% -0.03%
2012 年 1 月 1 日至 2012
年 6 月 30 日
7.82% 0.87% 3.41% 0.92% 4.41% -0.05%
自基金成 立起 至 2012
年 6 月 30 日
372.85% 1.32% 124.79% 1.35% 248.06% -0.03%
十五. 基 金费 用概览
( 一) 与基金运作有关的费 用
1． 基金费 用的 种类 ：
1) 基金管 理人 的管 理费 ；
2) 基金托 管人 的托 管费 ；
3) 证券交 易费 用；
4) 基金信 息披 露费 用；
5) 基金持 有人 大会 费用 ；
6) 与基金 相关 的会 计师 费和 律师费 ；
7) 按照国 家有 关规 定可 以列 入的其 他费 用。
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2． 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
1) 基金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下 ， 本基 金的 管理费 按前 一日 基金 资产 净值 1.5% 的 年费 率计 算， 计算方 法如 下：
H ＝E ×1.5% ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费；
E 为 前一 日基 金资 产净 值 。
2) 基金托 管人 的托 管费
通常情 况下 ，本 基金 的托 管费 按 前一 日基 金资 产净 值 0.25% 的 年费 率计 算， 计算方 法如 下：
H ＝E ×0.25% ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托管 费；
E 为 前一 日基 金资 产净 值 。
上述 1 中 3）到 7 ） 项费 用 由基金 托管 人根 据其 他有 关法规 及相 应协 议的 规定 ， 按 费用 实际 支出
金额支 付， 列入 当期 基金 费用。
3． 不列入 基金 费用 的项 目
基金管 理人 和基 金托 管人 因未履 行或 未完 全履 行义 务导致 的费 用支 出或 基金 资产的 损失 ，以 及
处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用等 不列 入基 金费用 。
其他具 体不 列入 基金 费用 的项目 依据 中国 证监 会有 关规定 执行 。
4． 基金管 理人 和基金 托管 人 可磋商 酌情 降低基 金管 理 费、基 金托 管费， 下 调 前 述费率 无须 召开
基金份 额持 有人 大会 。基 金管理 人必 须最 迟于 新的 费率实 施日 前 3 个 工作 日 在至少 一种 指定
报刊和 网站 上刊 登公 告。
( 二) 与基金销售有关的费 用
1． 认购费
2． 申购费 及赎 回费
申购费 率 申购金额 申购费率
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100 万 元以 下 1.5％
100 万 元（ 含） 至500 万元 1.0％
500 万 元（ 含） 至1000 万元 0.2％
1000 万元 （含 ）以 上 0.02％
场外赎 回费 率
持有期 赎回费率
1 年以 内 0.5%
1 年（ 含）-2 年 以内 0.25%
2 年（ 含） 以上 0%
场内赎 回费 率 0.5%
注 1： 就 赎回 费率 的计 算 而言，1 年指 365 日或 366 日，2 年730 日或731 日 ，以此 类推 。
注 2： 上 述持 有期 是指 在 注册登 记系 统内 ，投 资者 持有基 金份 额的 连续 期限 。
注 3 ： 就 赎回 持有 期的 计 算而言 ， 如果 该基 金份 额 发生过 跨系 统转 登记 ， 则 由证券 结算 系统 跨
系统转 登记 至注 册登 记系 统的日 期将 被视 为确 定赎 回持有 期的 起始 日。
3． 转换费
在条件 成熟 ，允 许基 金转 换的情 况下 ，基 金管 理人 将另行 公告 基金 转换 费的 费率水 平、 计算 公
式、收 取方 式和 使用 方式 。
( 三)
其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行 。
十六. 对 招募 说明书 更新 部分的 说明
本基金 管 理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、 《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 、 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 及其 它有 关法 律法规 的要 求, 结合 本基
金运作 的实 际情 况， 对本 基金的 原招 募说 明书 进行 了更新 ，主 要更 新的 内容 如下：
( 一) 在“基 金管 理人 ”部 分， 对董事 会成 员、 管理 层成 员、 基 金经 理 等 相关 信息 进行了 更新 ；
( 二) 在 “基 金托 管人 部分” ， 对 主要人 员情 况、 基金 托管 业务经 营情 况 及 托管 人的 内部控 制制 度 进
行了更 新 ；
( 三) 在“ 相 关服 务机构 ”部 分 ， 对场 外代 销机构 、出 具 法律意 见书 的律师 事务 所 及审计 基金 财产 29
的经办 注册 会计 师相 关信 息 进行 了更 新；
( 四) 在 “投资 组 合报 告 ” 部分 ， 根据 《 信 息披 露内 容与 格式准 则 第 5 号 》 及 《基 金合同 》 ， 披露 了
本基金 最近 一期 投资 组合 报告的 内容 ；
( 五) 更新 了 “基 金的 业绩 ”这 一章节 ，补 充了 基金 报告 期 的投 资业 绩 ；
( 六) 在“其 他应 披露 事项 ”部分 ，列 明了 前次 招募 说明 书 公布 以来 的其 他应 披露 事项。
中银基金管理有限公 司
二〇 一二 年八月十七 日
