国 金 通用 国 鑫灵 活 配置 混 合型 发 起式 证 券投 资 基金
基金合同 内 容摘 要
基 金管 理人 ：国 金通 用基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ：中 国光 大银 行股 份有 限公 司
国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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一、 基金合同当事人及权利义务
1、 基金管理人
（1 ）基金管理人简况
名称： 国金通用基金管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 20 层
法定代表人 ：尹庆军
设立日期 ：2011 年 11 月 2 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可[2011]1661 号
组织形式： 有限责任公司
注册资本： 人民币 1.6 亿元
存续期限： 持续经营
联系人：张丽
联系电话：010-88005632
（2 ）基金管理人的权利与义务
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括但不
限于：
1）依法募集基金 。
2）自《 基金合 同》生 效之日起 ，根据 法律法 规和《基 金合同 》独立 运用并
管理基金财产 。
3）依照 《基金 合同》 收取基金 管理费 以及法 律法规规 定或中 国证监 会批准
的其他费用 。
4）销售基金份额 。
5）召集基金份额持有人大会 。
6）依据 《基金 合同》 及有关法 律规定 监督基 金托管人 ，如认 为基金 托管人
违反了《 基金合 同》及 国家有关 法律规 定，应 呈报中国 证监会 和其他 监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益 。
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人 。
8） 选择、 更换基金销售 机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理 。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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9）担任 或委托 其他符 合条件的 机构担 任基金 登记机构 办理基 金登记 业务并
获得《基金合同》规定的费用 。
10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案 。
11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请 。
12） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利 。
13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资 。
14） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为 。
15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构 。
16） 在符合有关法律 、 法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎
回、转换和非交易过户的业务规则 。
17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括但不
限于：
1）依法 募集基 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜 。
2）办理基金备案手续 。
3） 自 《基金合同》 生 效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产 。
4）配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ，以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产 。
5）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，保
证所管理的基金财产和 基金管理人的财产相互 独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管
理，分别记账，进行证券投资 。
6） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有 关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产 。
7）依法接受基金托管人的监督 。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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8）采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回和 注销价 格的方
法符合《 基金合 同》等 法律文件 的规定 ，按有 关规定计 算并公 告基金 资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格 。
9）进行基金会计核算并 编制基金财务会计报告 。
10）编制季度、半年度和年度基金报告 。
11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及报
告义务 。
12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露 。
13） 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人
分配基金收益 。
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项 。
15） 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会 。
16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料 15 年以上。
17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保
证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件 。
18 ）组织并参加基金财 产清算小组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变
现和分配 。
19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人 。
20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除 。
21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金
托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿 。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任 。
23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为 。
24）基金 管理人 在募集 期间未能 达到基 金的备 案条件， 《基金 合 同》 不能生
效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在基
金募集期结束后 30 日内退还基金认购人。
25）执行生效的基金份额持有人大会的 决议。
26）建立并保存基金份额持有人名册 。
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
2、 基金托管人
（1 ）基金托管人简况
名称： 中国光大银行股份有限公司
住所： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人： 唐双宁
成立时间：1992 年 8 月 19 日
批准设立机关和批准设立文号：国务院 国函[1992]7 号
基金托管资格批文及 文号：证监基金字[2002]75 号
组织形式 ：股份有限公司
注册资本：404.3479 亿元人民币
存续期间： 持续经营
经营范围 ：吸收 公众存 款；发放 短期、 中期和 长期贷款 ；办理 国内外 结算 ；
办理票据贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政债券； 买卖政府债
券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇 ； 供信用证服务及担保； 代理收付款项
及代理保险业务； 提供保箱服务； 经中国人民银行和国家外汇管理局批准的其他
业务。
（2 ）基金托管人的权利与义务
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括但不
限于： 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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1）自《 基金合 同》生 效之日起 ，依法 律法规 和《基金 合同》 的规定 安全保
管基金财产 。
2）依《 基金合 同》约 定获得基 金托管 费以及 法律法规 规定或 监管部 门批准
的其他费用 。
3）监督 基金管 理人对 本基金的 投资运 作，如 发现基金 管理人 有违反 《基金
合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益 。
4）根据 相关市 场规则 ，为基金 开设证 券 账户 、为基金 办理证 券交易 资金清
算。
5）提议召开或召集基金份额持有人大会 。
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人 。
7）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括但不
限于：
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产 。
2）设立 专门的 基金托 管部门， 具有符 合要求 的营业场 所，配 备足够 的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜 。
3）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，确
保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相 互独立 ；对所 托管的不 同的基 金分别 设置账户 ，独立 核算， 分账管理，
保证不同 基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立 。
4）除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产 。
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证 。
6 ）按规定开设基金财 产的资金账户和证券账 户, 按照《基金合同》 的约定，
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 。
7）保守 基金商 业秘密 ，除《基 金法》 、 《基 金 合同》及 其他有 关规定 另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露 。
8） 复核、 审查基金管 理 人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回 价格 。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 。
10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基金
管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施 。
11 ） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报 表和其他相关资料 15 年以上。
12）建立并保存基金份额持有人名册 。
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对 。
14） 依据基金管理人的指令或有关规定向 基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项 。
15） 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人大
会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会 。
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作 。
17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分
配 。
18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人 。
19） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责
任不因其退任而免除 。
20） 按规定监督基 金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务，
基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿 。
21）执行生效的基金份额持有人大会的决定 。
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
3、 基金份额持有人
基金投资者 持有 本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得的基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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每份基金份额具有同等的合法权益。
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利包括
但不限于：
（1 ）分享基金财产收益 。
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产 。
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额 。
（4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会 。
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权 。
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料 。
（7 ）监督基金管理人的投资运作 。
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金销售 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁 。
（9 ）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务包括
但不限于：
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 。
（2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险 。
（3 ）关注基金信息披露，及时行 使权利和履行义务 。
（4 ）缴 纳基金 认购、 申购、赎 回款项 及法律 法规和《 基金合 同》所 规定的
费用 。
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任 。
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动 。
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定 。
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利 。
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、 基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有 人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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额拥有平等的投票权。
1、召开事由
（1 ）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
1） 终止 《基金合同》 ， 但 《基金合同》 生效满三年之日因基金资产规模低于
2 亿元， 《基金合同》自动终止的除外 。
2）更换基金管理人 。
3）更换基金托管人 。
4）转换基金运作方式 。
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 。
6）变更基金类别 。
7）本基金与其他基金的合并 。
8）变更基金投资目标、范围或策略 。
9）变更基金份额持有人大会程序 。
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会 。
11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上 （含 10%）基金份额的基金份额
持有人以 基金管 理人收 到提议当 日的基 金份额 计算 （下 同） ， 就同一 事项书面要
求召开基金份额持有人大会 。
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项 。
13）法律 法规、 《基金 合同》或 中国证 监会规 定的其他 应当召 开基金 份额持
有人大会的事项。
（2 ）以 下情况 可由基 金管理人 和基金 托管人 协商后修 改，不 需召开 基金份
额持有人大会：
1）调低基金管理费、基金托管费 。
2）法律法规要求增加的基金费 用的收取 。
3）在法 律法规 和《基 金合同》 规定的 范围内 调整本基 金的申 购费率 、调低
赎回费率 。
4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改 。
5）对《 基金合 同》的 修改对基 金份额 持有人 利益无实 质性不 利影响 或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化 。
6）按照 法律法 规和《 基金合同 》规定 不需召 开基金份 额持有 人大会 的以外国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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的其他情形。
2、会议召集人及召集方式
（1 ）除 法律法 规规定 或《基金 合同》 另有约 定外，基 金份额 持有人 大会由
基金管理人召集 。
（2 ）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。
（3 ）基 金托管 人认为 有必要召 开基金 份额持 有人大会 的，应 当向基 金管理
人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集。
（4 ） 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基 金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理 人决定不召集， 代表基 金份额 10%以上 （含10% ） 的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起60 日内召开。
（5 ） 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额10%以上 （含 10%） 的基金份额持有人有权自行召集， 并至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（6 ）基 金份额 持有人 会议的召 集人负 责选择 确定开会 时间、 地点、 方式和
权益登记日。
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（1 ） 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒体
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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1）会议召开的时间、地点和会议形式 。
2）会议 拟审议的事项、议事程序和表决方式 。
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日 。
4）授权 委托证 明的内 容要求包 括但不 限于代 理人身份 ，代理 权限和 代理有
效期限等） 、送达时间和地点 。
5）会务常设联系人姓名及联系电话 。
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续 。
7）召集人需要通知的其他事项。
（2 ）采 取通讯 开会方 式并进行 表决的 情况下 ，由会议 召集人 决定在 会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
（3 ）如 召集人 为基金 管理人， 还应另 行书面 通知基金 托管人 到指定 地点对
表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基
金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表
决意见的计票效力。
4、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开， 会议的召开
方式由会议召集人确定。
（1 ）现 场开会 。由基 金份额持 有人本 人出席 或以代理 投票授 权委托 证明委
派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会
同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
1）亲自 出席会 议者持 有基金份 额的凭 证、受 托出席会 议者出 具的委 托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符 。
2）经核 对，汇 总到会 者出示的 在权益 登记日 持有基金 份额的 凭证显 示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50% （含 50%）。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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（2 ）通 讯开会 。通讯 开会系指 基金份 额持有 人将其对 表决事 项的投 票以书
面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行
表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日 内连续
公布相关提示性公告 。
2）召集 人按基 金合同 约定通知 基金托 管人（ 如果基金 托管人 为召集 人，则
为基金管理人） 到指定地点对书面表 决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金
托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力 。
3）本人 直接出 具书面 意见或授 权他人 代表出 具书面意 见的， 基金份 额持有
人所持有的基金份额不 少于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ） 。
4）上述 第 3） 项中直 接出具书 面意见 的基金 份额持有 人或受 托代表 他人出
具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的代
理人出具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合
法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符 。
5）会议通知公布前报中国证监会备案。
5、 议事内容与程序
（1 ）议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修 改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（2 ）议事程序
1）现场开会 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选 举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
6、 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1 ）一 般决议 ，一般 决议须经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 50% 以上 （含 50% ） 通过方为有效； 除下列第 （2） 项所规定的须以特
别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
（2 ）特 别决议 ，特别 决议应当 经参加 大会的 基金份额 持有人 或其代 理人所
持表决权的 2/3 以上（含 2/3 ）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管
理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
7、 计票
（1 ）现场开会
1）如大 会由基 金管理 人或基金 托管人 召集， 基金份额 持有人 大会的 主持人
应当在会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出 席会议 的基金 份额持有 人中选 举三名 基金份额 持有人 代表担 任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
2）监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进行清点 并由大 会主持 人当场
公布计票结果。
3） 如果会议主持人或基金份额持有人 或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新
清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
4）计票 过程应 由公证 机关予以 公证 ， 基金管 理人或基 金托管 人拒不 出席大
会的，不影响计票的效力。
（2 ）通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见 的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
8、 生效与公告
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
核准或者备案。
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
14
日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体 上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持 有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。
三、 基金的收益与分配
1、 基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 。
2、 基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
3、 基金收益分配原则
（1 ）在 符合有 关基金 分红条件 的前提 下，本 基金每年 收益分 配次数 最多为
6 次， 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10% ， 若 《基 金合同》 生
效不满 3 个月可不进行收益分配。
（2 ）本 基金收 益分配 方式分两 种：现 金分红 与红利再 投资， 投资者 可选择
现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金
默认的收益分配方式是现金分红。
（3 ）基 金收益 分配后 基金份额 净值不 能低于 面值；即 基金收 益分配 基准日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
（4 ）每一基金份额享有同等分配权。
（5 ）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
4、 收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
5、 收益分配方案的确定、公告与实施 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
15
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工作
日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过 15 个工作日。
6、 基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。
四、 基金的费用与税收
1、 基金费用的种类
（1 ）基金管理人的管理费。
（2 ）基金托管人的托管费。
（3 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。
（4 ） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。
（5 ）基金份额持有人大会费用。
（6 ）基金的证券交易费用。
（7 ）基金的银行汇划费用。
（8 ）按 照国家 有关规 定和《基 金合同 》约定 ，可以在 基金财 产中列 支的其
他费用。
2、 基金费用计提方法、计提标准 和支付方式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 1.50 %÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
（2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人 发送基 金托管 费划款指 令，基 金托管 人复核后 于次月 前 5 个工作日内
从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
上述“1 、 基金 费 用的 种类 中 第 （3 ） －（7 ）项费 用 ” ， 根据 有 关法 规及 相 应
协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
3、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1 ）基 金管理 人和基 金托管人 因未履 行或未 完全履行 义务导 致的费 用支出
或基金财产的损失 。
（2 ）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 。
（3 ） 《基金合同》生效前的相关费用 。
（4 ）其 他根据 相关法 律法规及 中国证 监会的 有关规定 不得列 入基金 费用的
项目。
4、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
五、 基金的投资
1、 投资目标
本基金通过合理的资产配置和积极的证券选择， 追求在严格控制风险的前提
下实现资本的长期稳健回报。
2、 投资范围 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （含 中小板 股票、 创业板股 票，以 及 其他 经中国证 监会核 准上市 的股票） 、
权证、债券 、可 转换债 券（含分 离交易 可转债 ） 、资产 支持证 券、银 行存款、货
币市场工具 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合
中国证监会相关规定 ） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的 投资组 合比 例为 ：本基 金股票 投资 占基 金资产 的比例 为 30%-80% ，
权证投资占基金资产净值的比例为 0-3% ，债 券及其他金融工具投资占基金资产
的比例为 20%-70% ， 其中现金 或者 到期日 在 一年以内 的政 府债券 合 计比例不低
于基金资产净值的 5% 。
3、 投资策略
本基金将根据对宏观经济周期和市场运行阶段的判断来确定投资组合中各
大类资产的权重。 在权益类资产投资方面， 本基金将综合运用定量分析和定性分
析手段， 精选出具有内在价值和成长潜力的股票来构建股票投资组合。 在固定收
益类资产投资方面， 本基金会深入研究分析宏观经济和利率趋势， 选择流动性好，
到期收益率与信用质量相对较高的债券品种进行投资。
（1 ）资产配置策略
本基金的大类资产配置 策略， 主要是根据对宏观经济周期和市场运行阶段的
综合研判结果予以决策。 通过对比大类资产的相对价值、 流动性及市场情绪等指
标来判断经济周期所处阶段以及未来发展趋势， 动态配置股票、 债券、 现金之间
的比例。具体宏观和市场环境划分阶段如下 ：
综 合值 ： 周期 复苏 繁荣 衰退 萧条
宏观
经济表现 上行 下行
经济周期 复苏 繁荣 衰退 萧条
市场
市场动量 小 大 大 小
市场情绪 低迷 高涨 高涨 低迷
数据来 源： 国金 通用 基金 管理有 限公 司
在对宏观经济环境有初步判断的基础上， 综合考虑整体资产组合的风险、 收
益、 流动性及各类资产相关性等因素， 应用量化工具对上述资产配置比例进行优
化，在规避风险的前提下，为本基金的资产配置提供支持。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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（2 ）股票投资策略
本基金采用 “自上而下” 的行业配置、 与 “自 下而上” 精选个股相结合的投
资策略，主要投资于估值合理、具有长期增值潜力的行业及上市公司。
1）行业配置策略
本基金运用行业基本面、 市场估值等指标， 选 择在不同经济周期阶段中具有
较高成长性和景气优势的行业，并选择其中估值合理的行业进行重点投资。
对行业配置权重的确定或调整从以下几个方面考虑：
①行业基本面比较。 行业比较包括两个层面， 行业生命周期和行业景气。 行
业生命周期由行业自身发展规律决定， 主要受产业链、 行业竞争结构等因素的影
响；行业 景气受 宏观经 济环境影 响而表 现不同 ，主要 分 析指标 包括收 入、利润、
价格、产量、产能利用率、销量及增速等。
②行业市场估值比较。 估值体现市场预期， 行业间估值排序、 行业自身估值
水平都影响行业在市场中的表现。 因此， 运用 行业估值模型分析行业投资机会是
行之有效的手段， 具体指标包括行业间估值比较、 行业估值水平、 行业的盈利调
整等。
③在上述初步筛选的基础上， 结合产业政策， 从全球产业格局变迁、 国内经
济增长驱动等角度， 寻求符合国际经济发展趋势和国内经济结构转型主题、 估值
合理的优势行业。
2）个股投资策略
本基金将采用定量分析和定性分析相结合的方法来建立股票库。 首先， 运用
流动性、盈利能力、估值水平等指标对所有 A 股进行定量筛选，构 建股票备选
库。 其次， 在此基础上通过对上市公司基本面进行深入的研究和定性分析， 进一
步发掘符合本基金投资理念、且估值合理的优质个股构建股票风格库。
①定量筛选
本基金管理人将通过以下两步对上市公司股票进行筛选， 建立本基金的股票
备选库。
A. 在市场所有 A 股中 ，剔除 ST 、*ST 及公 司认为的其他高风险品种股票。
B. 在 上 一 步的 基 础上， 重 点 考察 盈利 能 力、估 值 等指 标 ，并 根 据这些 指 标
综合排序、筛选 ，形成股票备选库。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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盈利能力指标： 盈利能力是指企业获取利润的能力， 利润是经营者经营业绩
和管理效能的集中体现。 企业的盈利能力指标是本基金管理人在投资运作过程中
重 点 关 注 的 因 素 。 本 基 金 选 取 净 资 产 收 益 率 （ROE ） 、 总 资 产 报 酬 率 （ROA）、
主营业务收入同比增长率、主营业务利润同比增长率等指标作为衡量标准。
估值指标： 企业的估值水平在一定程度上反应了其未来成长性以及当前投资
的安全性。 估值合理将 是本基金选股的一个重要条件。 本基金采用市 盈率 （P/E）、
市净率 （P/B ） 、 市盈率 相对盈利增长比例 （PEG ） 等估值指标， 并参 考国际 估值
分析方法、 结合国内市场特征对入选的上市公司股票进行综合评估入选， 选取估
值合理的个股。
②定性分析
从以下几个方面对股票备选库中的股票进行定性分析：
行业发展前景及地位： 公司所在行业发展趋势良好， 具有良好的行业成长性；
公司在行业中处于领先地位， 或者在生产、 技术、 市场等一个或多个方面具有行
业内领先地位， 并在短时间内难以被行业内的其他竞争对手超越， 在未来的发展
中，其在行业或者细分行业中的地位预期会有较大的上升。
治理结构： 公司治理结构良好， 管理规范， 已建立起市场化经营机制、 决策
效率高、 对市场变化反应灵敏并内控 有力。 主要考核指标： 财务信息质量、 所有
权结构、独立董事制度、信息披露制度等等。
营运状况： 公司营运状况良好， 股东和管理层结构稳定； 各项财务指标状况
良好；公司具有清晰的发展战略等。
核心竞争力： 公司主营业务可持续发展能力强， 在行业中处于领先地位， 具
备核心竞 争优势 ，比如 专利技术 、资源 独占、 销售网络 垄断、 独特的 市场形象、
较高的品牌认知度等。
风险因素考察： 公司在技术、 营销、 内部控制等方面不存在较大风险， 同时
公司具备与规模扩张匹配的较强的管理能力。
③构建投资组合
在对上市公司股票进行定量筛选和定性分析的基础上， 基 金经理结合研究员
对行业和个股的分析结果， 精选优质企业， 形成 股票风格库， 构建股票投资组合。
3）新股申购策略 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
20
本基金将研究首次发行股票及增发新股的上市公司基本面因素， 根据股票市
场整体定价水平， 估计新股上市交易的合理价格， 同时参考一级市场资金供求关
系，制定最终的新股申购策略，力求获取超额收益。
（3 ）债券投资策略
在保持组合高度流动性的前提下， 结合对国内外宏观经济基本面、 金融市场
运行趋势、 市场资金面情况及市场供求、 债市收益率水平、 期限利差及信用利差
等各方面的分析， 制定组合动态配置策略的基础上， 合理安排基金组合中 债券投
资组合的久期及期限结构， 结合内部研究和信用评级积极优选个券进行投资。 具
体投资策略包括：
1）久期及期限结构管理
久期管理 是债券 组合管 理的核心 环节， 是提高 收益、控 制风险 的有效 手段，
也是衡量基金组合资产和负债是否匹配的关键指标。 组合资产久期要与组合负债
即募集资金久期匹配， 以规避潜在的流动性风险。 由于久期也是衡量市场利率水
平的变化对债券组合投资的收益影响程度的指标。 本基金在保持资产和负债久期
基本匹配的基础上， 还会综合分析中国宏观经济、 财政金融政策和市场状况， 对
未来市场利率走势做出预测， 并根据预测结果微调组合 债券久期： 当预期市场利
率处于上升通道时， 适度降低组合久期； 当预期市场利率处于下降通道时， 适度
提高组合久期，在有效控制风险基础上，有效提高组合整体的收益水平。
同时， 在确定久期策略的基础上， 本基金还将根据市场环境和期限利差走势
分析选择不同的组合期限结构策略， 主要的期限结构策略包括： 骑乘策略、 哑铃
组合策略、子弹组合策略等。
2）通过利率和信用利差分析确定券种配置
券种配置策略主要体现为对不同类型债券的选择， 通过利率水平和信用利差
分析发现具有相对配置价值的债券种类， 结合组合流动性需求和风险承受能力随
时调整组合结构 ， 通过券种的选择和调整优化债券组合收益。 本基金所选券种均
为银行间市场和交易所发行的债券品种， 主要包括： 国债、 央行票据、 政策性金
融债、 商业银行金融债 及次级债、 企业债、 公 司债、 短期融资券、 中 期票据、 可
转债和可分离债等监管机构批准投资的品种。 本基金在充分考虑不同类型债券流
动性、税收、以及信用风险等因素基础上，进行类属配置，优化组合收益。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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3）加强内部信用评估、优化个券选择
本基金在综合考虑久期、 期限结构及券种配置的基础上， 还要加强信用品种
的内部信用评估， 优化个券选择。 通过综合性的内部信用评估系统对标的个券 进
行信用评级， 将通过信用评级的债券纳入备选库， 再结合对个体券种的价值分析
在备选库内选择相应的最优投资对象。 本基金还将采取积极主动的策略， 通过内
部信用分析和研究判断找出市场定价错误和回购套利机会， 在确定存在超额收益
的情况下， 积极把握市场机会。 本基金在已有组合基础上， 根据对未来市场预期
的变化，持续运用上述策略对债券组合进行动态调整。
4）回购杠杆策略
本基金将密切跟踪市场收益率情况及资金成本水平， 实时把握不同市场和不
同期限品种之间的收益率差异， 在控制流动性风险的基础上， 积极采取适度的回
购杠杆操作，有效增厚基金资产收益。
（4 ）可转换债券投资策略
本基金根据对可转换债券的发行条款和对应基础证券的估值与价格变化的
研究， 采用买入低转换溢价率的债券并持有的投资策略， 密切关注可转换债券市
场与股票市场之间的互动关系，选择恰当的时机进行套利，获得超额收益。
（5 ）权证投资策略
在进行权证投资时 ， 将通过对权证标的证券基本面的研究 ， 结合权证定价模
型寻求其合理估值水平 ， 并积极利用正股和权证之间的不同组合来套取无风险收
益。
4、 投资限制
（1 ）组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
1） 本基金股票投资占基金资产的比例为 30%-80% ， 债券及其他金融 工具投
资占基金资产的比例为 20%-70% 。
2）保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债 券 。
3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10% 。
4）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券
的 10% 。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% 。
6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10% 。
7）本基 金在任 何交易 日买入权 证的总 金额， 不得超过 上一交 易日基 金资产
净值的 0.5% 。
8）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的 10% 。
9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% 。
10） 本基金持有的同一 （指同一信用级别 ） 资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10% 。
11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计 规模的 10% 。
12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。
13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 。
14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% 。
因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支付对价
等基金管理人之外的因素致 使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管
理人应当在 10 个交易日内进行调整。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
（2 ）禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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1）承销证券 。
2）向他人贷款或者提供担保 。
3）从事承担无限责任的投资 。
4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外 。
5）向其 基金管 理人、 基金托管 人出资 或者买 卖其基金 管理人 、基金 托管人
发行的股票或者债券 。
6）买卖 与其基 金管理 人、基金 托管人 有控股 关系的股 东或者 与其基 金管理
人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券 。
7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 。
8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 。
5、 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：60% ×沪深 300 指数收益率+40% ×上证 国债指
数收益率
沪深 300 指数是沪深证 券交易所第一次联合发布的反映 A 股市场整体走势
的指数， 由中证指数公司编制和维护， 是在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A
股作为样本编制而成的， 指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值， 具有良好的
市场代表性。 此外， 沪深 300 指数引进国际指数编制和管理的经验， 编制方法清
晰透明， 具有独 立性和 良好的市 场流动 性；与 市场整体 表现具 有较高 的相关度，
且指数历史表现强于市场平均收益水平。 上证国债指数反映了交易所国债整体走
势，是目前市场上较有影响力的债券投资业绩比较基准。
如果 法律法规发生变化， 或者指数编制单位停止计算编制 该指数或更改指数
名称、 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场
上出现更加适合用于本基金业绩基准的指数时， 基金管理人可以依据维护基金份
额持有人合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业
绩比较基准经基金托管人同意， 报中国证监会备案， 并及时按照 《信息 披露办法》
的规定公告。
6、 风险收益特征
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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六、 基金资产净值的计算方法和公告方式
1、 估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
2、 估值对象
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其他 投资等资
产及负债。
3、 估值方法
（1 ）证券交易所上市的有价证券的估值
1） 交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易所
挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生
重大变化， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生
了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素 ， 调整最近交易
市价，确定公允价格。
2）交易 所上市 实行净 价交易的 债券按 估值日 收盘价估 值，估 值日没 有交易
的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价估值。 如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 。
3）交易 所上市 未实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 减去债 券收盘 价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经
济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价 进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允价
格 。
4）交易 所上市 不存在 活跃市场 的有价 证券， 采用估值 技术确 定公允 价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
（2 ）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1）送股 、转增 股、配 股和公开 增发的 新股， 按估值日 在证券 交易所 挂牌的国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 。
2） 首次公开发行未上市 的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
3）首次 公开发 行有明 确锁定期 的股票 ，同一 股票在交 易所上 市后， 按交易
所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机
构或行业协会有关规定确定公允价值。
（3 ）全 国银行 间债券 市场交易 的债券 、资产 支持证券 等固定 收益品 种，采
用估值技术确定公允价值。
（4 ）如 有确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。
（5 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增 事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
4、 估值程序
（1 ）基 金份额 净值是 按照每个 工作日 闭市后 ，基金资 产净值 除以当 日基金
份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有
规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
（2 ）基 金管理 人应每 个工作日 对基金 资产估 值。但基 金管理 人根据 法律法
规或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值
后， 将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管
理人对外公布。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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5、 估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当 、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
（1 ）估值错误类型
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人 、 或基金托管人、 或登记机构、 或
销售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过
错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “受损方” ） 的直 接损失按下
述 “估值错误处理原则 ”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差 错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
（2 ）估值错误处理原则
1）估值 错误已 发生， 但尚未给 当事人 造成损 失时，估 值错误 责任方 应及时
协调各方 ，及时 进行更 正，因更 正估值 错误发 生的费用 由估值 错误责 任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。
2）估值 错误 的 责任方 对有关当 事人的 直接损 失负责， 不对间 接损失 负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
3）因估 值错误 而获得 不当得利 的当事 人负有 及时返还 不当得 利的义 务 ，但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返 还不当 得利造 成其他当 事人的 利益损 失 （ “受 损方 ” ） ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金合同内容摘要
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4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（3 ）估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
1）查明 估值错 误发生 的原因， 列明所 有的当 事人，并 根据估 值错误 发生的
原 因确定估值错误的责任方。
2）根据 估值错 误处理 原则或当 事人协 商的方 法对因估 值错误 造成的 损失进
行评估。
3）根据 估值错 误处理 原则或当 事人协 商的方 法由估值 错误的 责任方 进行更
正和赔偿损失。
4）根据 估值错 误处理 的方法， 需要修 改基金 登记机构 交易数 据的， 由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（4 ）基金份额净值估值错误处理的方法如下：
1）基金 份额净 值计算 出现错误 时，基 金管理 人应当立 即予以 纠正， 通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
2）错误偏差达到基金 份额净值的 0.25% 时， 基金管理人应当通报基 金托管
人并报中国证监会备案 ；错误偏差达到基金份 额净值的 0.5% 时，基 金管理人应
当公告。
3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
6、 暂停估值的情形
（1 ）基 金投资 所涉及 的证券交 易市场 遇法定 节假日或 因其他 原因暂 停营业
时。
（2 ）因 不可抗 力致使 基金管理 人、基 金托管 人无法准 确评估 基金资 产价值
时 。
（3 ）中国证监会和基金合同认定的 其他 情形。
7、 基金净值的确认
用于基金 信息披 露的基 金资产净 值和基 金份额 净值由基 金管理 人负责 计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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七、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1、 《基金合同》的变更
（1 ）变 更基金 合同涉及 法律法 规规定 或本合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人 大会决 议通过 的事项， 由基金 管理人 和基 金托 管人同 意后变 更并公告，
并报中国证监会备案。
（2 ）关 于《基 金合同 》变更的 基金份 额持有 人大会决 议经中 国证监 会核准
生效后方可执行，自决议生效之日起在 指定媒体 公告。
2、 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
（1 ）基金份额持有人大会决定终止的 。
（2 ）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金 管理人、
新基金托管人承接的 。
（3 ）基金合同生效 满三年之日，基金资产规模低于 2 亿元的。
（4 ） 《基金合同》约定的其他情形 。
（5 ）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
3、 基金财产的清算
（1 ） 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
（2 ）基 金财产 清算小 组组成： 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金
托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（3 ）基 金财产 清算小 组职责： 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（4 ）基金财产清算程序 ：
1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金 。
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认 。
3）对基金财产进行估值和变现 。 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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4）制作清算报告 。
5）聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报
告出具法律意见书 。
6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
7）对基金财产进行分配 。
（5 ）基金财产清算的期限为 6 个月。
4、 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
5、 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
6、 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。
7、 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
八、 争议的处理和适用的法律
对于因基金合同的订立、 内 容、 履行和解释或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解解决
的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金
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《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 但基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。
