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民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资和基金转换业务的公告
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民生加 银 信用 双利 债券 型 证券 投资基 金
开 放日 常申购 、赎回 、转换 和 定期定 额投 资业务 的公告
公告送出日期：2012 年7 月19 日
1 公告 基本信 息
基金名称 民生加银信用双利债券型证券投资基金
基金简称 民生加银信用双利债券
基金主代码 690006
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2012 年4 月25 日
基金管理人名称 民生加银基金管理有限公司
基金托管人名称 中国银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 民生加银基金管理有限公司
公告依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金销
售管理办法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投
资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规以及
《民生加银信用双利债券型证券投资基金基金合同》 、
《民生加银信用双利债券型证券投资基金招募说明书》
等
申购起始日 2012 年7 月24 日
赎回起始日 2012 年7 月24 日
转换转入起始日 2012 年7 月24 日
转换转出起始日 2012 年7 月24 日
定期定额投资起始日 2012 年7 月24 日
下属分级基金的基金简称 民生加银信用双利债券A 民生加银信用双利债券C
下属分级基金的交易代码 690006 690206
该分级基金是否开放申
购、赎回（转换、定期定
额投资）
是 是 民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的公告
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2 日常 申购、 赎回 、定期 定额 投资 业 务的 办理时 间
民生加银信用双利债券型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ， 基金代码：A
类690006，C 类690206）定于2012 年7 月24 日起本基金的每个开放日（本公
司公告暂停相关业务的除外）开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务。
投资者在开放日办理基金份额的申购、 赎回、 转换和定期定额投资， 具体办
理时间为上海证券交易所和深圳证券交易所正常交易日的交易时间 （本公司公告
暂停申购、赎回时除外） 。由于各基金销售机构系统及业务安排等原因，开放日
的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照各基金销售机构的具体规定。
3 日常 申购业 务
3.1 申购金 额限 制
投资者通过代销机构申购本基金， 单笔最低申购金额为1000 元 （含申购费） ，
追加购买最低金额为1000 元。基金定投最低金额以及基金投资者将当期分配的
基金收益转购基金份额时， 不受最低申购金额的限制。 各销售机构对最低申购限
额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准 。
3.2 申购费 率
表1：本基金的前端申购费率结构表
申购金 额(M,单位:元) A 类前 端申购 费率 C 类前 端申购 费率
M＜100 万 0.80% 0
100 万≤M＜200 万 0.50% 0
200 万≤M＜500 万 0.30% 0
M≥500 万 每笔1000 元 0
说明： 本基金目前无后端收费模式； 投资者在一天之内如果有多笔申购， 适
用费率按单笔分别计算。
4 日常 赎回业 务
4.1 赎回份 额限 制
每个交易账户最低持有基金份额余额为100 份， 若某笔赎回导致单个交易账民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的公告
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户的基金份额余额少于100 份时， 余额部分基金份额必须一同赎回。 基金定投不
受上述业务规则限制。
4.2 赎回费 率
本基金的赎回费用由赎回申请人承担，并在投资者赎回本基金份额时收取。
赎回费总额的25%归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
表 2：本基金的A 类基金份额的赎回费率表
持 有基 金时间T A 类基 金份额 的赎 回费率
T＜1 年 0.10%
1 年≤T＜2 年 0.05%
T≥2 年 0
注：上表中，1 年按365 天计算。
表3：本基金的C 类基金份额的赎回费率表
持 有基 金时间T C 类基 金份额 的赎 回费率
T＜30 天 0.10%
T≥30 天 0
投资者通过日常申购所得基金份额， 持有期限自基金注册登记机构确认登记之
日起计算。
4.3 其他与 申购 赎回相关 的事 项
1. 基金管理人可根据有关法律规定和市场情况，调整申购金额、赎回份额
和账户最低持有余额的数量限制， 基金管理人必须最迟在调整前2 日在至少一种
指定媒体上公告。
2. 基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基
金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2 日在至少一家指定报刊及基
金管理人网站公告。
5 日 常转 换业务
5.1 转换费 率
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本基金的转换按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购补差的标
准收取费用。
具体转换费用组成如下：
1. 赎回费用
转出基金的赎回费率按持有年限递减， 具体各基金的赎回费率请参见各基金
的招募说明书及其更新或相关业务公告，并可在本公司网站
（www.msjyfund.com.cn）查询。基金转换费用中转出基金的赎回费总额不低于
25%归入转出基金的基金财产。
2. 申购补差费用
转入基金时,从申购费率低的基金向申购费率高的基金转换时,每次收取申
购补差费用；从申购费率高的基金向申购费率低的基金转换时,不收取申购补差
费用。 申购补差费用按照单次转入金额对应的转出基金与转入基金的申购费率差
额进行补差。
3. 本基金与本公司旗下基金之间不同转换方向申购补差费率设置如下：
1） 由民生蓝筹、 民生强债 A、 民生精选、 民生稳健、 民生内需、 民生景气、
民生中证指数转出至本基金时， 不论转入A 类或C 类， 申购补差费率均为0；由
本基金A 类转入民生强债A 类或C 类时，申购补差费率也为0。
2）由本基金转出至民生蓝筹、民生精选、民生稳健、民生景气时，申购补
差费率如下：
单次转入金额M
（单位：元）
民生信用双利债券A转出至
民生蓝筹、民生精选、民生
稳健、民生景气的申购补差
费率
民生信用双利债券C 类转出
至民生蓝筹、 民生精选、 民
生稳健、 民生景气的申购补
差费率
M＜100万 0.7% 1.50%
100万≤M＜200万 0.5% 1.00%
200万≤M＜500万 0.2% 0.5%
M≥500万 0 每笔1000元
3）由本基金转出至民生内需时，申购补差费率如下： 民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的公告
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单次转入金额M
民生信用双利债券A类转出
至民生内需的申购补差费率
民生信用双利债券C 类转出
至民生内需的申购补差费率
M＜50万 0.7% 1.50%
50万≤M＜100万 0.2% 1.00%
100万≤M＜500万 0 0.5%
M≥500万 0 每笔1000元
4）由本基金转出至民生中证指数时，申购补差费率如下：
单次转入金额M
民生信用双利债券A类转
出至民生中证指数的申购
补差费率
民生信用双利债券C 类转出
至民生中证指数的申购补差
费率
M＜100万 0.4% 1.20%
100万≤M＜200万 0.4% 1.00%
200万≤M＜500万 0.2% 0.5%
M≥500万 0 每笔1000元
5.2 其 他与 转换相 关的 事项
1） 适用基金范围
本基金转换业务适用于本基金与民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投
资基金（基金代码：690001，简称“民生蓝筹”） 、民生加银增强收益债券型证
券投资基金（基金代码：A 类690002，C 类690202，简称“民生强债”） 、民生
加银精选股票型证券投资基金 （基金代码：690003， 简称 “民生精选 ” ） 、 民生加
银稳健成长股票型证券投资基金 （基金代码：690004， 简称 “民生稳 健” ） 、 民生
加银内需增长股票型证券投资基金 （基金代码：690005， 简称 “民生 内需” ） 、 民
生加银景气行业股票型证券投资基金（基金代码：690007，简称“民生景气” ） 、
民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金 （基金代码：690008，简称 “民
生中证指数” ）之间的转换。本公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况决
定是否开展基金转换业务，本基金管理人将另行公告。
2） 基金转换业务规则说明 民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的公告
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2.1 基金转换是指投资者将其持有的本公司管理的某一开放式基金直接转
换到本公司管理的另一开放式基金， 而不需要先赎回已持有的基金份额、 再申购
目标基金的一种业务模式。基金转换业务所适用的基金范围详见本公司公告。
2.2 基金转换只能在同一销售机构进行。 且办理基金转换业务的代理销售机
构须同时具备拟转出基金及拟转入基金的合法授权代理资格， 并开通了相应的基
金转换业务。
2.3 投资者采用 “份额转换” 的原则提交申请。 申请转换份额按四舍五入方
法，保留到小数点后2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
2.4 基金转换后，转入 的基金份额的持有期自转入的基金份额被确认之日开
始计算。
2.5 已冻结份额不得申请进行基金转换。
2.6 基金转换遵循 “先进先出” 的业务规则， 即先认 （申） 购的基金 份额在
转换时先转换。
2.7 基金转换只允许在前端收费基金之间或者后端收费基金之间进行， 不允
许将前端收费基金转换为后端收费基金， 也不允许将后端收费基金转换为前端收
费基金。目前，本公司旗下基金只采用前端收费模式。
2.8 注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T日）。投
资者转换基金成功的，注册登记机构在T+1日为投资者转换的注册登记手续，投
资者通常可自T＋2日 (含该日) 后向业务办理网点查询基金转换业务的确认情
况，并有权转换或赎回该部分基金份额。
2.9 每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购。 基金转换费用由转出基金赎回
费用及基金申购补差费用构成。
2.10 基金转换采取未知价法， 以申请日 （T 日） 基金份额净值为基础计算。
对于前端收费基金之间的转换，计算公式为：
转出金额 = 转出基金申请份额×转出基金T 日基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
转入金额＝转出金额 ? 转出基金赎回费用
申购补差费用= 转入金额×申购补差费率/（1+申购补差费率）
净转入金额 = 转入金额 ? 申购补差费用 民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的公告
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净转入份额 = 净转入金额÷转入基金T 日基金份额净值
后端收费基金之间转换的计算公式待该业务开通时再进行公告。
2.11 单笔转换最低申请基金份额及转换后单个交易账户的最低持有基金份
额适用各基金招募说明书中关于最低赎回份额及赎回后最低持有基金份额的规
定。如投资者转换后该交易账户基金份额余额低于基金管理人规定的最低余额，
销售机构应要求投资者将余额部分一同转换。转入基金份额不设最低限额限制。
2.12 投资者可以发起多次基金转换业务，基金转换所需费用按每笔申请单
独计算。
2.13 单个开放日基金净赎回份额及基金转换中净转出申请份额之和超过上
一开放日基金总份额10%的情况,为巨额赎回。 发生巨额赎回时,基金转出与基金
赎回具有相同的优先级,基金管理人可根据基金资产组合情况,决定全额转出或
部分转出,并且对于基金转出和基金赎回,将采取相同的比例确认。 在转出申请得
到部分确认的情况下,未确认的转出申请将不予以顺延。
2.14 投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转
入方的基金必须处于可申购状态，否则基金转换申请处理为失败。
3）适用销售机构
投资者可通过民生加银基金管理有限公司直销柜台、 网上交易直销和中国银
行股份有限公司、 中国民生银行股份有限公司、 中国建设银行股份有限公司、招
商银行股份有限公司、 渤海银行股份有限公司、 申银万国证券股份有限公司、 海
通证券股份有限公司、 招商证券股份有限公司、 广发证券股份有限公司、 安信证
券股份有限公司、 中国中投证券有限责任公司、 平安证券有限责任公司、 中国银
河证券股份有限公司、 国联证券股份有限公司、 国泰君安证券股份有限公司、 民
生证券有限责任公司、 光大证券股份有限公司、中 航证券有限公司、 长江证券股
份有限公司、 中信证券股份有限公司、 中信万通证券有限责任公司、 中信证券 （浙
江） 有限责任公司、 日信证券有限责任公司办理基金转换业务。 如上述业务办理
机构发生变动，本公司将按照规定在指定媒体上另行公告，敬请投资者留意。
4）重要提示
4.1 本公司有权根据市场情况或法律法规变化调整上述转换规则， 但应根据
规定在至少一种中国证监会指定网站或媒体公告。 民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的公告
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4.2 投资者欲了解其他详细情况，请登陆本公司网站
（www.msjyfund.com.cn）或拨打本公司客户服务电话（400-8888-388）。
4.3 本基金转换业务的解释权归本公司。
6 定 期定 额投资 业务
“定期定额投资业务”是基金申购业务的一种方式。 投资者可以通过代销机
构提交申请， 约定每期扣款时间、 扣款金额及扣款方式， 由代销机构于约定扣款
日在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。
6.1 办理本 基金 定期定额 投资 业务的 直销 机构
民生加银基金管理有限公司直销机构（网上交易及直销柜台）
网址：
地址：深圳市福田区益田路6009 号新世界商务中心42 楼
www.msjyfund.com.cn
客户服务电话：400-8888-388
6.2 办理本 基金 定期定额 投资 业务的 非直 销机构
1）代销银行：中国银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中国
建设银行股份有限公司、 招商银行股份有限公司、 北京银行股份有限公司、 渤海
银行股份有限公司。
2）代销券商：申银万国证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、招商
证券股份有限公司、 安信证券股份有限公司、 中国中投证券有限责任公司、 平安
证券有限责任公司、 中国银河证券股份有限公司、 国联证券股份有限公司、 国泰
君安证券股份有限公司、 广发证券股份有限公司、 光大证券股份有限公司、 中信
证券股份有限公司、 中信万通证券有限责任公司、 中信证券 （浙江） 有限责任公
司、日信证券有限责任公司。
6.3 具体办 理定 期定额投 资业 务的 程 序遵 循各销 售机 构的规 定 。 本基金 管理
人 还将 选择其 他销 售机构 开办 定期定 额投 资业务 并将 按有关 规定 予以公 告 。
6.4 办理定 期定 额投资业 务的 扣款日 期、 扣款金 额、 扣款方 式
投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期， 若遇非
基金申购开放日则实际扣款日顺延至基金下一申购开放日。
投资者可与销售机构约定每期固定扣款金额,但本基金每期扣款金额最低不
少于人民币100 元(含100 元)。 如销售机构规定的定期定额投资申购金额下限高民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的公告
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于100 元， 则按照销售机构规定的申购金额下限执行。 定期定额投资业务不受本
公司旗下开放式基金日常申购的最低数额限制。
投资者须指定一个有效资金账户作为每期固定扣款账户， 销售机构将按照投
资者申请时所约定的每期固定扣款日、 扣款金额扣款， 具体规则遵循各销售机构
的相关规定。
6.5 如因投 资者 原因造成 连续 扣款不 成功 或协议 到期 未续签 ， 则 销售机 构有
权 视为 该投资 者自 动终止 “定 期定额 投资 业务”， 具体 事宜 的处理 应遵 循各 销售
机 构的 相关规 定。
6.6 定期 定额投 资业 务的 变更 和终止
投资者变更每期扣款金额、 扣款日期、 扣款账户等， 须到原销售机构申请办
理业务变更，具体办理程序遵循该销售机构的规定。
投资者终止“定期定额投资业务”， 须原销售机构申请办理业务终止，具体
办理程序遵循该销售机构的有关规定。
6.7 定期定 额投 资业务咨 询
民生加银基金管理有限公司
客户服务电话：400-8888-388
网址：www.msjyfund.com.cn
7 基 金销 售机构
7.1 直销机 构
民生加银基金管理有限公司直销机构（含直销柜台及直销网上交易） 。
投资者如需办理直销网上交易，可登录本公司网站www.msjyfund.com.cn
7.2 非直销 机构
，
办理相关开户、申购和赎回等业务。
中国银行股份有限公司、 中国民生银行股份有限公司、 中国建设银行股份有
限公司、 招商银行股份有限公司、 北京银行股份有限公司、 渤海银行股份有限公
司、 申银万国证券股份有限公司、 海通证券股份有限公司、 招商证券股份有限公
司、 广发证券股份有限公司、 安信证券股份有限公司、 中国中投证券有限责任公
司、 平安证券有限责任公司、 中国银河证券股份有限公司、 国联证券股份有限公
司、 国泰君安证券股份有限公司、 民生证券有限责任公司、 东海证券有限责任公民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的公告
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司、光大证券股份有限公司、宏源证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、
中航证券有限公司、 中信证券股份有限公司、 中信万通证券有限责任公司、中信
证券（浙江）有限责任公司、日信证券有限责任公司。
8 、基 金份额 净值 公告的 披露 安排
自 2012 年7 月24 日起， 本基金管理人将在每个开放日的次日， 通过中国证
监会指定的信息披露媒体、 各销售机构的指定网点营业场所、 基金管理人的客户
服务电话、基金管理人网站等媒介及时公布基金份额净值。敬请投资者留意。
投资者可通过以下途径咨询有关详情：
民生加银基金管理有限公司
客户服务电话：400-8888-388
网址：www.msjyfund.com.cn
9 、其 他需要 提示 的事项
1） 上述代销机构和直销机构均受理投资者的开户、 日常申购和赎回等业务。
本基金若增加、 调整直销网点或代销机构， 本公司将及时公告， 敬请投资者留意。
2） 本公告仅对民生加银信用双利债券型证券投资基金开放日常申购、 赎回、
转换和定期定额投资业务的有关事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情
况， 请详细阅读2012 年3 月23 日刊登在 《上海证券报》上的 《 民生加银信用双
利债券型证券投资基金招募说明书》 ，投资者亦可通过本公司网站或相关代销机
构查阅相关资料。
3）风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用
基金资产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 定期定额投资是引导投
资人进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是定期定额投
资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得收益， 也不是替代储
蓄的等效理财方式。 投资者投资于本基金前认真阅读本基金的基金合同和招募说
明书， 并根据自身风险承受能力选择适合自己的基金产品。 敬请投资者注意投资
风险。
特此公告。
