银华增强收益债券 基金 —更新招募说明书摘要
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银华增强收益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2012 年 第 2 号）
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 中 国建 设银 行股 份有 限公 司
银华增强收益债券 基金 —更新招募说明书摘要
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重要提 示
本基金 经2008 年9 月26 日 中 国证券 监督 管理 委员 会证 监许可 〔2008 〕1157 号 文核 准募集 。
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2008 年12月3日。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资 于 本基金 没有 风险 。
证券投 资基 金 （ 以下 简称 “基 金” ） 是 一种 长期 投 资工具 ， 其主要 功能 是分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险 。 基 金不 同于 银行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具 ， 投 资人 购买 基 金， 既可 能按 其持 有份 额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投 资所 带来 的损 失。
基金分 为股 票基 金 、 混合 基金 、 债 券基 金、 货币 市 场基金 等不 同类 型 ， 投资 人投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 ， 也 将承 担不 同 程度的 风险 。 一般 来说 ， 基金的 收益 预期
越高， 投资 人承 担的 风险 也越大 。
本基金 按照 初始 份额 面值1.00 元 发售 ， 在 市场 波动 等 因素的 影响 下 ， 基 金份 额 净值可 能
低于初 始份 额面 值。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人 在 投资
本基金 前 ， 需 充分 了解 本 基金的 产品 特性 ， 并承 担 基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括 市场 风
险， 也包 括基 金自 身的 管 理风险 、 技术 风险 和合 规 风险等 。 巨额 赎回 风险 是 开放式 基金 所特
有的一种风险，即当单 个 开放日基金的净赎回申 请 超过前一开放日基 金 总份额 的 百 分 之 十
时，投 资人 将可 能无 法及 时赎回 持有 的全 部基 金份 额。
投资有 风险 ， 投资 人 在 进 行投资 决策 前 ， 请 仔细 阅 读本基 金的 《 招募 说明 书 》 及 《基 金
合同 》 ， 了解 本基 金的 风 险收益 特征 ， 并 根据 自身 的投资 目的 、 投 资期 限 、 投资经 验 、 资产
状况等 判断 基金 是否 和 投 资人的 风险 承受 能力 相适 应。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 资产 ， 但不 保 证本基 金一
定盈利 ， 也不 保证 最低 收 益。 本基 金的 过往 业绩 及 其净值 高低 并不 预示 其未 来业绩 表现 。 基
金管理 人提 醒投 资人 基金 投资的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在做出 投资 决策 后 ， 基金 运营状 况与 基
金净值 变化 引致 的投 资风 险，由 投资 人自 行负 担。
投资人 应当 通过 本基 金管 理人或 代销 机构 购买 本基 金。
本招募 说明 书 （更 新） 摘要 所载 内容 截止 日为2012 年6月3 日 ， 有 关财 务数 据 和净值 表现
截止日 为2012年3月31 日， 所披露 的投 资组 合为2012 年第1 季度 的数 据 （财 务数 据未经 审计 ） 。
银华增强收益债券基金招募说明书摘要 （更新）
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一、基金管理人
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王立新 （代 ） 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基金管理有限公司成立于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号 文） 设立 的全 国 性基金 管理 公司 。 公司 注 册资本 为2 亿元 人民 币， 公 司的股 权结 构
为西南 证券 股份 有限 公司 （出资 比例49％ ） 、 第一 创 业证券 股份 有限 公司 （出 资比例29％ ） 、
东北证 券股 份有 限公 司 （ 出资比 例21 ％ ） 及 山西海 鑫实业 股份 有限 公司 （出 资比例1％） 。 公
司的主 要业 务是 基金 募集 、 基 金销 售、 资产 管理 及 中国证 监会 许可 的其 他业 务 。 公司 注册 地
为广 东 省深 圳市 。
公司治 理结 构完 善 ， 经 营 运作规 范 ， 能 够切 实维 护 基金投 资人 的利 益 。 公 司 董事会 下设
“风险控制 委员会 ”和“ 薪酬与提名 委员会 ”2个专 业委员会 ，有针对 性地研 究公司在 经营
管理和 基金 运作 中的 相关 情况 ， 制 定相 应的 政策 ， 并充分 发挥 独立 董事 的职 能， 切实 加强 对
公司运 作的 监督 。
公司监事会 由3位监 事组成 ，主要负责 检查公 司的财 务以及对公 司董事 、高级 管理人员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公 司根 据经 营运 作 需要设 置投 资管 理部 、 量 化 投资部 、
研究部 、 市 场营 销部 、 高 端 客户部 、 国 际合 作与 产品 开发部 、 境 外投 资部 、 特 定 资 产管 理部 、
交易管 理部 、 固定 收益 部 、 养 老金 业务 部、 运作 保 障部 、 信 息技 术部 、 总 经 理 （ 董事 会） 办
公室、 人力 资源 部、 行政 财务部 、深 圳管 理部 、监 察稽核 部 等 18 个 职能 部门 ，并设 有北 京
分公司 。 此外 ， 公 司还 设 有 A 股 基金 投资 决策 委员 会、 境外 投资 决策 委员会 、 特 定资 产投 资
决策委 员 会3 个 投资 决策 委员会 ， 分别 负责 指导 基 金及其 他投 资组 合的 运作 ， 确 定基 本的 投
资策略 。
（二）主要人员情况
1.基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董事 ， 经 济 学博士 。 历任 甘肃 省职工 财经学 院财 会系 讲师 ； 甘 肃省证 券公
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司经理 ； 蓝星 清洗 股份有 限公 司 董事 、 副总 经理 ； 西南证 券有 限责 任公 司副 总裁 ； 中 国银 河
证券股 份有 限公 司副 总裁 ； 西 南证 券股 份有 限公 司 董事 、 总 裁。 现任 西南 证 券股份 有限 公司
董事 、 银 华基 金管 理有 限 公司董 事 ， 兼 任中 国证 监 会上市 公司 并购 重组 审核 委员会 委员 、 财
政部资 产评 估准 则委 员会 委员 ， 并 曾担 任中 国证 监 会第七 、 八届 发行 审核 委 员会委 员 、 中 国
证券业 协会 第一 、二 、三 届投资 银行 专业 委员 会委 员。
钱龙海 先生 ： 董事 ， 经 济 学硕士 。 曾任 北京 京放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛山 证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现 任第 一创 业证 券 股份 有限公 司党 委书 记 、 董事 、 总 裁， 兼任 第
一创业 投资 管 理 有限 公司 董事长 、 第一 创业 摩根 大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还 担任 中国 证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中国 证券 业协 会投 资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员 ， 深 圳
市证券 业协 会副 会长 。
矫正中 先生 ： 董事 ， 中 共 党员 ， 经 济学 硕士 ， 中 国 注册会 计师 。 曾任 吉林 省 财政厅 工交
企业财务处 副处长 （正处 级） ；吉林 省长岭县 副县长 ；吉林省 财政厅文 教行政 财务处处 长；
吉林省 财政 厅副 厅长 、 厅 长 兼吉林 省地 税局 局长 ； 吉 林 省政府 秘书 长兼 办公 厅主 任、 副 省长，
兼吉林 市代 市长 、书 记。 现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
周晓冬先生 ： 董事 ， 金融MBA 、国际商 务 师。 曾任中 国南光进出 口总公 司广东 分公司总
经理 ； 上 海海 博鑫 惠国 际 贸易有 限公 司董 事 、 常 务 副总经 理 。 现 任海 鑫钢 铁 集团有 限公 司董
事长助 理， 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。
王立新 先生 ： 董事 总经 理 、 代 董事 长 ， 经济 学博 士 。 历 任中 国工 商银 行总 行 科员 ； 南 方
证券股 份有 限公 司基 金部 副处长 ； 南方 基金 管理 有 限公司 研究 开发 部 、 市 场 拓展部 总监 ； 银
华基金 管理 有限 公司 总经 理助理 、 副 总经 理、 代 总经 理。 现 任银 华基 金管 理有 限 公司总 经理 、
代董事 长 。
郑秉文 先生 ： 独立 董事 ， 经济学 博士 后 ， 教 授， 博 士生导 师 。 曾 任中 国社 会 科学院 培训
中心主 任， 院长 助理 ，副 院长。 现任 中国 社会 科学 院拉美 研究 所所 长。
王恬先 生 ： 独 立董 事， 大 学学历 ， 高级 经济 师。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 ， 深 圳天 骥
基金董 事， 中国 国际 财务 有限公 司（ 深圳 ）董 事长 ，首长 四方 （集 团） 有限 公司执 行董 事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ： 独立 董事 ， 法律硕 士 ， 律 师。 曾任 对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任 ， 北 京
仲裁委 员会 仲裁 员 ， 北 京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 ， 海 问律 师 事务所 律师 、 合
伙人。 现任 浩天 信和 律师 事务所 律师 、合 伙人 。
高歌女 士 ： 独 立董 事， 法 律硕士 。 曾任 高阳 科技控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成
公司副 总经 理； 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、
全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。
周兰女 士 ： 监 事会 主席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学 历 。 曾 任 北京建 材研
究院财 务科 长 ； 北 京京 放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛 山证 券有 限责 任公 司 监事长 及风 险控
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制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股份 有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
王宜四 先生 ， 监事 ， 经 济 学博士 。 曾任 中国 人民银 行安徽 省分 行副 科长 ； 安 徽省证 券公
司深圳营业 部及深 圳总部 总经理；华 安证券 有限责 任公司副 总裁； 北方 证券 有限责任 公司
总裁 ； 天 风证 券有 限责 任 公司总 裁 ； 中 国建 银投 资 证券有 限责 任公 司首 席运 营官 （副 总裁） 。
现任西 南证 券股 份有 限公 司副总 裁。
杜永军 先生 ： 监事 ， 大 专 学历 。 曾 任五 洲大 酒店财 务部收 款主 管 ； 北 京赛特 饭店财 务部
收款主 管 、 收 款主 任、 经 理助理 、 副经 理、 经理 。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部财
务主管 。
鲁颂宾 先生 ： 副总 经理 ， 经济学 博士 。 曾任 中国交 通进出 口总 公司 销售 经理 ； 中 国证 监
会信息 监管 部主任 科员 ； 中国证 监会 办公 厅主 任科 员、 副处 长、 处长 。 现 任银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 。
陆 文俊 先生 ： 副 总经 理 ， 经济 学学 士 。 曾 任君 安证 券有限 责任 公司 人力 资源 部行政 主管 、
交易部 经理 ， 上海 华创 创 投管理 事务 所合 伙人 ， 富 国基金 管理 有限 公司 交易 员， 东吴 证券 有
限责任 公司 投资 经理 、 资 产管理 部副 总经 理 ， 长 信 基金管 理有 限责 任公 司研 究员 、 长 信金 利
趋势股 票型 证券 投资 基金 基金经 理等 职 。2008 年6 月 加盟银 华基 金管 理有 限公 司， 曾任 公司A
股基金 投资 总监 及公 司总 经理助 理职 务 ， 现 任银 华 基金管 理有 限公 司副 总经 理 。 自2008 年10
月21日起， 担任 银 华核心 价值优选股 票型证 券投资 基金基金经 理 ，自2009年4 月27日起兼 任
银华和谐主 题灵活 配置混 合型证券投 资基金 基金经 理 ，2010 年10月8 日至2011 年10月18日期
间担任 银华 成长 先锋 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 。
封树标 先生 ： 副总 经理 ， 工学硕 士 。 曾 任国 信证券 天津营 业部 经理 、 平安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证 券资 产 管理事 业部 总经 理 、 平 安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构投 资部总 经理等 职。2011 年3月加 盟银华 基 金管理有限 公司， 曾担任 公司总经理 助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投资经理。
凌宇翔 先生 ： 督察 长， 工 商管理 硕士 。 曾任 机械工 业部主 任科 员 ； 重 庆国际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理 。 现 任银 华 基金管 理有 限公
司督察 长。
2.本基 金基 金经 理
姜永康 先生 ：硕 士学 位。2001年至2005 年 就职 于中 国 平安保 险（ 集团 ）股 份有 限公司 ，
历任研究员 、组合 经理等 职。2005 年9月加 盟银华 基 金管理有限 公司， 曾任养 老金管理部 投
资经理职务 。自2007 年1 月30日至今任 银华保 本增值 证券投资基 金基金 经理， 自2008年1 月8
日至2009 年2月18 日 任银 华 货币市 场证 券投 资基 金基 金经理 。 自2008 年12 月3 日起 兼任 本基 金
基金经理，自2011 年6 月28 日起兼任银 华永祥 保本混 合型证券投 资 基金 基金经 理 。现同时 兼
任公司 固定 收益 部总 监及 固定收 益基 金投 资总 监。
3.A 股 基金 投资 决策 委员 会 成员
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委员会 主席 ：王 立新
委员会 副主 席： 陆文 俊
委员： 封树 标、 王华 、周 毅 、姜 永康 、金 斌 、 郭建 兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
陆文俊 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
王华先 生 ， 硕 士学 位， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西 南证 券 有限责 任公
司。2000 年10月 加盟银华 基金管理有 限公司 （筹） ， 先后在研究 策划部 、基金 经理部工作 ，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银华 货币 市场 证 券投资 基金 基金 经理 。 现 任银华 富裕 主题
股票型 证券 投资 基金 基金 经理、 公司 总经 理助 理、 投资管 理部 总监 及A 股基 金 投资总 监。
周毅先生， 硕士学 位，CFA ；曾任美国 普华永 道金融 服务部部门 经理、 巴克莱 银行量化
分析部副总 裁及巴 克莱亚 太有限公司 副董事 等职。2009 年9 月加 入银华 基金管 理有限公司 ，
曾 担任 银华 全球 核心 优选 证券投资 基金 及 银华 沪深300指数 证券 投资 基金 （LOF ）基金 经理 ，
现任银 华深 证100 指 数分 级 证券投 资基 金 及 银华 抗通 胀主题 证券 投资 基金 （LOF ） 基 金经 理职
务，同 时担 任公 司总 经理 助理、 量化 投资 总监 、量 化投资 部总 监以 及境 外投 资部总 监。
姜永康 先生 ， 详 见本 基金 基金经 理情 况。
金斌先生， 硕士学 位。曾 在国泰君安 证券股 份有限 公司从事 行 业研究 工作。2004 年8月
加盟银 华基 金管 理有 限公 司， 历 任行 业研 究员、 基金 经理助 理、 研究 主管 及研 究 部总监 等职 。
现任银 华优 势企 业证 券投 资基金 及银 华中 小盘 精选 股票型 证券 投资 基金 基金 经理。
郭建兴 先生 ， 学士 学位 。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （ 原山 西证 券有 限责任 公司 ） 从 事
证券自 营业 务工 作 ， 历 任 交易主 管 、 总 经理 助理 兼 监理等 职 ； 并 曾就 职于 华 商基金 管理 有限
公司投资管 理部， 曾担任 华商领先企 业混合 型证券 投资基金基 金经理 职务。2011 年4月加 盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4. 上述人员之间均不存在 近亲属关系。
二、基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
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注册资 本： 贰仟 叁佰 叁拾 陆亿捌 仟玖 佰零 捌万 肆仟 元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：尹
东
联系电 话：(010) 6759 5003
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的 经 营历 史 ， 其前身 “ 中国 人民 建设 银 行” 于 1954
年成立 ，1996 年 易名 为 “ 中国建 设银 行” 。 中国 建设 银行是 中国 四大 商业 银行 之一。 中国 建
设银行 股份 有限 公司 由原 中国建 设银 行 于 2004 年 9 月分立 而成 立， 承继 了原 中国建 设银 行
的商业 银行 业务 及相 关的 资产和 负债 。 中 国建 设银 行(股 票代 码：939) 于 2005 年 10 月 27
日在香港联合交易所主板 上市，是中国四大商业银 行中首家在海外公开上市 的银行。2006
年 9 月 11 日 ，中 国建 设银 行又作 为第 一 家 H 股 公司 晋身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日 中国
建设银 行A 股在 上海 证券 交易所 上市 并开 始交 易 。A 股发行 后中 国建 设银 行的 已发行 股份 总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股)。
截至2011 年9月30 日 ，中 国建设 银行 资产 总额117,723.30 亿元 ，较 上年 末增 长8.90% 。
截至2011 年9月30 日 止九 个 月，中 国建 设银 行实 现净 利润1,392.07 亿 元， 较上 年同期 增长
25.82% 。年 化平 均资 产回 报率为1.64% ， 年化 加权 平 均净资 产收 益率 为24.82% 。利息 净收 入
2,230.10 亿 元 ， 较 上年同 期增长22.41% 。 净 利差为2.56%，净 利息 收益 率为2.68% ， 分别 较上
年同期 提高 0.21 和 0.23 个百 分点 。手 续费 及佣 金 净收入687.92 亿 元， 较上 年同期 增长
41.31% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有1.3 万 余个 分支 机构 ， 并在香 港、 新加 坡、 法兰 克福、 约
翰内斯 堡 、 东 京、 首尔 、 纽约 、 胡 志明 市及 悉尼 设 有分行 ， 在莫 斯科 、 台 北 设有代 表处 ， 海
外机构 已覆 盖到 全球13 个 国家和 地区 ， 基本 完成 在 全球主 要金 融中 心的 网络 布局 ，24 小时
不间断 服务 能力 和基 本服 务架构 已初 步形 成 。 中 国 建设银 行筹 建 、 设 立村 镇 银行33 家 ， 拥 有
建行亚 洲 、 建 银国 际， 建 行伦敦 、 建信 基金 、 建 信 金融租 赁 、 建 信信 托、 建 信人寿 、 中德 住
房储蓄 银行 等多 家子 公司 ，为客 户提 供一 体化 全面 金融服 务能 力进 一步 增强 。
中国建 设银 行得 到市 场和 业界的 支持 和广 泛认 可。2011 年 上半 年， 中国 建设 银行主 要
国际排 名位 次持 续上 升， 先后荣 获国 内外 知名 机构 授予的50 多个 重要 奖项 。 中国建 设银 行
在英国 《银 行家 》2011 年 “世界 银行 品牌500 强” 中位列 第10 ，较 去年 上升3 位； 在美 国
《财富 》 世界500 强中 排 名第108 位 ， 较去 年上 升8 位。 中国 建设 银行 连续 第 三年获 得香 港
《亚洲 公司 治理 》杂 志颁 发的“ 亚洲 企业 管治 年度 大奖” ，先 后摘 得 《 亚洲 金 融》 、 《 财资 》 、
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《欧洲 货币 》 等 颁发 的 “ 中国最 佳银 行” 、 “中 国国 内最佳 银行 ” 与 “ 中国 最 佳私人 银行 ” 等
奖项。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管服 务部 ， 下 设综 合制 度 处、 基 金市 场处 、 资 产托 管 处、 QFII
托管处 、 基金 核算 处、 基 金清算 处 、 监 督稽 核处 和 投资托 管团 队 、 涉 外资 产 核算团 队 、 养 老
金托管 服务 团队 、养 老金 托管市 场团 队、 上海 备份 中心 等 12 个 职能 处室 、团 队，现 有员 工
130 余 人。 自 2008 年以 来 中国建 设银 行托 管业 务持 续通 过 SAS70 审计 ，并 已 经成为 常规 化
的内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰，投 资托管 服务部 副总经理 （ 主持工 作） ，曾 就职于中国 建设银 行江苏 省分行、
广东省 分行 、 中国 建设 银 行总行 会计 部 、 营 运管 理 部， 长期 从事 计划 财务 、 会计结 算 、 营 运
管理等 工作 ，具 有丰 富的 客户服 务和 业务 管理 经验 。
纪伟 ， 投 资托 管服 务部 副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 南通 分行 、 中国 建 设银行 总行
计划财 务部 、 信贷 经营部 、 公 司业 务部 ， 长 期从 事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管 服务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行青 岛分 行 、 中 国 建设银 行零
售业务 部、 个人 银行 业务 部、行 长办 公室 ，长 期从 事零售 业务 和个 人存 款业 务管理 等工 作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉 持 “ 以客 户
为中心 ” 的经 营理 念， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严格 履行 托管 人的各 项职责 ， 切实 维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提 供高 质 量的托 管服 务 。 经 过多 年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务 品种 不 断增加 ， 已形 成包 括证 券 投资基 金 、 社 保
基金 、 保 险资 金、 基本 养 老个人 账户 、QFII 、 企 业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是目 前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2011 年 12 月31 日 ，中 国建 设银行 已托 管
224 只 证券 投资 基金 。 建 设 银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 ， 赢得 了 业内的 高度 认
同。2011 年 ， 中国 建设 银 行以总 分第 一的 成绩 被国 际权威 杂志 《全 球托 管人 》 评为 2011 年
度 “中 国最 佳托 管银 行 ” ；并获 和讯 网2011 年中 国 “最佳 资产 托管 银行 ”奖 。
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三、相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1.直销 机构
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
地址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
2.代销 机构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街1号
法定代 表人 肖钢
电话 010-66596688 传真 010-66594946
客服电 话 95566 （全 国） 网址 www.boc.cn
（3） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
（4） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街69号
法定代 表人 项俊波
客服热 线 95599 网址 www.abchina.com
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路188 号
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10
法定代 表人 胡怀邦 联系人 曹榕
电话 021-58781234 传真 021-58408483
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
（6） 上海 浦东 发展 银行 股 份有限 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
（7） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号
法定代 表人 傅育宁 联系人 邓炯鹏
电话 0755-83198888 传 真 0755-83195050
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
（8） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 外大 街 6 号 光大 大厦
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
（9） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 董文标 联系人 董云巍
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
（10） 平安 银行 股份 有限 公司
注册地 址 中国深 圳市 深南 中路1099 号
法定代 表人 孙建一 联系人 张青
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
（11） 北京 银行 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
（12） 上海 银行 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 范一飞
客服电 话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
（13） 中国 邮政 储蓄 银行 有限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区宣 武门 西大 街131 号
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11
法定代 表人 刘安东
客服电 话 95580 网址 www.psbc.com
（14） 青岛 银行 股份 有限 公司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉 联系人 腾克
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
（15） 深圳 发展 银行 股份 有限公 司
注册地 址 深圳市 深南 东 路5047 号 深 圳发展 银行 大厦
法定代 表人 肖遂宁 联系人 张青
客服电 话 95501 网址 www.sdb.com.cn
（16） 广发 银行 股份 有限 公司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
（17） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话
96528 ， 上 海 、 北京 地
区962528
网址 www.nbcb.com.cn
（18） 中信 银行 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 田国立 联系人 丰靖
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
（19） 上海 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 大道981 号
法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电 话 021－962999 网址 www.srcb.com
（20） 华夏 银行 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
（21） 东莞 银行 股份 有限 公司
注册地 址 东莞市 运河 东一 路193 号
法定代 表人 廖玉林
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12
客服电 话
0769-96228 、
0769-22118118
网址 www.dongguanbank.cn
（22） 杭州 银行 股份 有限 公司
注册地址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 马时雍 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
（23） 乌鲁 木齐 市商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣 联系人 何佳
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
(24) 渤海 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 刘宝凤 联系人 王宏
客服电 话 400-888-8811 网址 www.cbhb.com.cn
（25） 重庆 银行 股份 有限 公司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真 联系人 孔文超
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
（26） 大连 银行 股份 有限 公司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88 号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维 联系人 李鹏
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
（27） 哈尔 滨银 行股 份有 限公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文 联系人 王超
客服电 话 95537 ；400-609-6358 网址 www.hrbb.com.cn
（28） 佛山 顺德 农村 商业 银行股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 吴海恒
网址 www.sdebank.com
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13
（29） 浙江 稠州 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军 联系人 董晓岚 ，邵 利兵
客服电话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
（30） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 东莞市 南城 路2 号
法定代 表人 何沛良 联系人 何茂才
客服电 话 0769-22321089 网址 www.drcbank.com
（31） 包商 银行 股份 有限 公司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西 联系人 刘芳
客服电 话
内蒙古 地区 ：0472-96016 、
北京地 区 ：010-96016 、
宁波地 区：0574-967210 、
深圳地 区：0755-967210 、
成都地 区：028-65558555
网址 www.cbhb.com.cn
（32） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 林治海 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
（33） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 顾伟国 联系人 田薇
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
（34） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
（35） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
（36） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
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14
注册地 址 上海市 常熟 路171 号
法定代 表人 丁国荣
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
（37） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
（38） 中信 建投 证券 股份 有限公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
（39） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
（40） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 淮海 中路98号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话 95553 ；400-888-8001 网址 www.htsec.com
（41） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 徐浩明 联系人 刘晨
客服电 话
10108998 ； 95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
（42） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 李丹
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
（43） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
（44） 平安 证券 有限 责任 公司
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15
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼
法定代 表人 杨宇翔
客服电 话 95511-8 网址 http://www.pingan.com
（45） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦41-42层
法定代 表人 卢长才
网址 www.csco.com.cn
（46） 东吴 证券 股份 有限 公司
注册地 址 苏州工 业园 区翠 园路181 号 商旅大 厦
法定代 表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电 话 0512-33396288 网址 http://www.dwzq.com.cn
（47） 湘财 证券 有限 责任 公司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 钟康莺
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
（48） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 陈忠
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
（49） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址 青岛市 崂山 区苗 岭路29 号 澳柯玛 大厦15层（1507-1510 室）
法定代 表人 张智河 联系人 吴忠超
客服电 话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
（50） 中信 证券 （浙江 ） 有限责 任公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道588 号 恒鑫 大厦 主楼19 、20楼
法定代 表人 沈强 联系人 丁思聪
客服电 话 96598 网址 www.bigsun.com.cn
（51） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 吴宇
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
（52） 国海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
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法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
（53） 中原 证券 股份 有限 公司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 石保上 联系人 程月艳 、耿 铭
客服电 话
967218 ；
400-813-9666
网址 www.ccnew.com
（54） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 王兆权
客服电 话 400-6515-988 网址 www.bhzq.com
（55） 金元 证券 股份 有限 公司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36 号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
（56） 第一 创业 证券 股份 有限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区笋 岗路12 号 中民时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.firstcapital.com.cn
（57） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 潘锴
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
（58） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
（59） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 郁忠民 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
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（60） 瑞银 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 刘弘
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
（61） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
（62） 南京 证券 有限 责任 公司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表 人 张华东 联系人 李铮
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
（63） 东莞 证券 有限 责任 公司
注册地 址 东莞市莞城可园南 路1 号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
（64） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 胡运钊 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
（65） 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市普陀区曹杨 路510号南半幢9 楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
（66） 财通 证券 有限 责任 公司
注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
0571-96336 ，962336
（上海 地区 ）
网址 www.ctsec.com
（67） 中航 证券 有限 公司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
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（68） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址 湖南省 长沙 市芙 蓉中 路2 段 华侨国 际大 厦22-24 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
（69） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
（70） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 凤良志 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
（71） 山西 证券 股份 有限 公司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话 400-666-1618 网址 www.i618.com.cn
（72） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17 层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
（73） 大同 证券 经纪 有限 责任公 司
注册地 址 山西省 大同 市大 北街13 号
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
（74） 华林 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 段文清 联系人 杨玲
客服电 话
北京 ：010-64405618 ；
上海 ：021-52045595 ；
深圳：
0755-83040288 ；
广
州：020-38372715 ；
网址 http://www.chinalions.com/
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长沙：
0731-82329088 ； 合
肥：0551-2883033 ；
江门：0750-3160388
（75） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
（76） 万联 证券 有限 责任 公司
注册地 址 广州市 中山 二路18号 广东 电信广 场36 、37 层
法定代 表人 张建军 联系人 罗创斌
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
（77） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
（78） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、
22、23 单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电 话 4006-008-008 网址 www.china-invs.cn
（79） 江海 证券 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名 扬 联系人 张宇宏
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
（80） 爱建 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 南京 西路758 号24 楼
法定代 表人 张建华 联系人 陈敏
网址 www.ajzq.com
（81） 厦门 证券 有限 公司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 傅毅辉 联系人 卢金文
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客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
（82） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 李剑阁 联系人 王雪筠
客服电 话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
（83） 华宝 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 陆家 嘴环 路166 号 未 来资产 大厦27层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
（84） 广州 证券 有限 责任 公司
注册地 址 广州市 先烈 中路69号 东山 广场主 楼17 楼
法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
（85） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
（86） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
（87） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19 号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 林爽
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
（88） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 高冠江 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
（89） 华龙 证券 有限 责任 公司
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注册地 址 甘肃省 兰州 市静 宁路308 号
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
客服电 话
0931-4890208 、
4890100 、4890619 、
4890618
网址 www.hlzqgs.com
（90 ） 西部 证券 股 份 有限 公司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 冯萍
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
（91） 红塔 证券 股份 有限 公司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 0871-3577930 网址 www.hongtastock.com
（92） 浙商 证券 有限 责任 公司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
（93） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊 联系人 翟璟
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
（94） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
(95) 华融 证券 股份 有限 公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 丁之锁 联系人 陶颖
客服电 话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
（96） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
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22
法定代 表人 赵文安
客服电话 4008-698-698 网址 www.ydsc.com.cn
（97） 日信 证券 有限 责任 公司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 孔佑杰 联系人 冯杰
客服电 话 010-83991728 网址 http://www.rxzq.com.cn
（98） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址 大连市 中山 区人 民路24 号
法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售 办法 》 和 基金 合同 等的 规 定， 选择 其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王立新 （代 ） 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称 北京市 众一 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 东城 区东 四十 条甲22 号南 新仓 国际 大厦A 座502 室
负责人 常建 联系人 云大慧
电话 010-64096089 传真 010-64096188
经办律 师 云大慧 、胡 广志
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城 安永 大楼 （ 即东3办
公楼）16层
法定代 表人 葛明 联系人 王珊珊
电话 010-58153322 ；010-58152145 传真 010-85188298
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经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四、基金的名称
银 华增 强收 益债 券型 证 券投资 基金
五、基金的类型
债券型 基金
六、基金的运作方式
契约型 、开 放式
七、基金的投资目标
本基金 在严 格控 制投 资风 险、 维护 本金 相对 安全 、 追求基 金资 产稳 定增 值的 基础上 ， 力
求获得 高于 业绩 比较 基准 的投资 收益 。
八、基金的投资范围
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包 括国内 依法 发行 上市 的债 券、 股 票、
权证及 法律 、法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 。
本基金 主要 投资 于国 债 、 金融债 券 、 企 业债 券、 公 司债券 、 中央 银行 票据 、 可转换 公司
债券 （含 分离 交易 的可 转 换公司 债券 ） 、 短期 融资 券 、 资 产支 持证 券等 固定 收 益类金 融工 具。
本基金对债 券等固 定收益 类金融工具 的投资 比例合 计不低于基 金资产 的80% ， 持有现金或 到
期日在 一年 以内 的政 府债 券不低 于基 金资 产净 值的5% 。
本基金 还可 投资 于股 票 、 权证等 权益 类金 融工 具 ， 但上述 权益 类金 融工 具的 投资比 例合
计不超 过基 金资 产的20% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 于其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
九、基金的投资策略
本基金 将在 分析 和判 断国 内外宏 观经 济形 势 、 市 场利 率走势 和债 券市 场资 金供 求状况 等
因素的 基础 上 ， 自 上而 下 确定大 类金 融资 产配 置和 固定收 益类 金融 工具 的类 属配置 ， 动态 调
整组合 久期 ， 并通 过自下 而上精 选个 券 ， 构 建和调 整固定 收益 投资 组合 ， 获 取稳健 收益 ； 此
外， 本基 金还 将在 严格 控 制风险 的前 提下 积极 参加 股票一 级市 场申 购 ， 适 度 参与股 票二 级市
场和权 证投 资， 力争 提高 投资组 合收 益率 水平 。
1.资产 配置
本基金对债 券等固 定收益 类金融工具 的投资 比例合 计不低于基 金资产 的80%， 以控制组
合风险 ； 在此 前提 下， 本基 金将根 据市 场实 际情 况积 极参与 股票 和权 证等 权益 类金融 工具 的
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投资， 以提 高组 合收 益。
2.固定 收益 类金 融工 具投 资策略
（1） 固定 收益 类 金 融工 具 类属配 置策 略
类属配 置是 指对 各市 场及 各种类 的固 定收 益类 金融 工具之 间的 比例 进行 适时 、 动态的 分
配和调 整 ， 确 定最 能符 合 本基金 风险 收益 特征 的资 产组合 。 具体 包括 市场 配 置和品 种选 择两
个层面 。
在市场 配置 层面 ， 本基 金 将在控 制市 场风 险与 流动 性风险 的前 提下 ， 根据 交 易所市 场和
银行间 市场 等市 场固 定收 益类金 融工 具的 到期 收益 率变化 、 流动 性变 化和 市 场规模 情况 ， 相
机调整 不同 市场 中固 定收 益类金 融工 具所 占的 投资 比例。
在品种 选择 层面 ，本 基金 将基于 各品 种固 定收 益类 金融工 具信 用利 差水 平的 变化特 征 、
宏观经 济预 测分 析以 及税 收因素 的影 响 ， 综 合 考 虑 流动性 、 收益 性等 因素 ， 采取定 量分 析和
定性分 析结 合的 方法 ，在 各种固 定收 益类 金融 工具 之间进 行优 化配 置。
（2） 久期 调整 策略
本基金 将根 据对 影响 债券 投资的 宏观 经济 状况 和货 币政策 等因 素的 分析 判断 ， 形成对 未
来市场 利率 变动 方向 的预 期， 进而 主动 调整 所持 有 的债券 资产 组合 的久 期值 ， 达 到增 加收 益
或减少 损失 的目 的。
当预期 市场 总体 利率 水平 降低时 ， 本基 金将 所持 有 的债券 组合 的久 期值 延长 ， 从 而可 以
在市场 利率 实际 下降 时获 得债券 价格 上升 收益 ， 并 获得较 高利 息收 入 ； 反 之 ， 当 预期 市场 总
体利率 水平 上升 时 ， 则 缩 短组合 久期 ， 以规 避债 券 价格下 降的 风 险 和资 本损 失， 获得 较高 的
再投资 收益 。
（3） 收益 率曲 线配 置策 略
本基金 将在 考察 收益 率曲 线、 历史 期限 结构 、 新 债 发行 、 回 购及 市场 拆借 利 率等债 券市
场微观 因素 的基 础上 ， 利 用金融 工程 技术 ， 通过 预 期收益 率曲 线形 状的 变化 来调整 投资 组合
的头寸 ， 确定 采用 集中 策 略、 哑铃 策略 或梯 形策 略 等， 以从 收益 率曲 线的 形 变和不 同期 限债
券的相 对价 格变 化中 获利 。
一般而 言 ， 当 预期 收益 率 曲线变 陡时 ， 本基 金将 采 用集中 策略 ； 而当 预期 收 益率曲 线变
平时， 将采 用哑 铃策 略； 梯形策 略则 在预 期收 益率 曲线不 变或 平行 移动 时采 用。
（4） 套利 策略
一是跨 市套 利 ， 本 基金 将 积 极把握 我国 交易 所市 场与 银行间 市场 可跨 市交 易的 相同品 种
收益率 的差 异 、 同 期限 债 券品种 在一 二级 市场 上的 收益率 差异 、 同期 限债 券 回购品 种在 不同
市场之 间的 利率 差异 所产 生的套 利机 会。
二是跨 期套 利 ， 本 基金将 利用一 定时 期内 不同 债券 品种基 于利 息 、 违 约风险 、 久 期、 流
动性 、 税 收特 性、 可回 购 条款等 方面 的差 别造 成的 不同券 种收 益率 的失 衡性 差异 ， 同 时买 入
和卖出 这些 券种 。
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（5） 个券 精选 策略
本基金 将根 据债 券市 场收 益率数 据， 在综 合考 虑信 用等级 、期 限、 流动 性、 市场分 割 、
息票率 、 税 赋特 点、 提 前偿 还和赎 回等 因素 的基 础上 ， 建立不 同品 种的 收益 率曲 线预测 模型 ，
并通过 这些 模型 进行 估值 ， 重点选 择具 备以 下特 征的 债券： 较高 到期 收益 率、 较 高当期 收入 、
价值被 低估 、 预期 信用 质 量将改 善 、 期 权和 债权 突 出、 属于 创新 品种 而价 值 尚未被 市场 充分
发现。
（6） 可转 换公 司债 券投 资 策略
本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、 债 性特征 、 流动 性、 摊薄 率 等因素 的基
础上，采用Black-Scholes 期权定价模 型和二叉 树期 权定价模型 等数量化 估值 工具评定其 投
资价值 ， 选择 其中 发行 条 款优惠 、 安全 边际 较高 、 发行条 款相 对优 惠 、 流 动 性良好 、 基础 股
票的基 本面 优良 、 具有 较 好盈利 能力 或成 长前 景 、 股性活 跃 并 具有 较高 上涨 潜力的 品种 ， 以
合理价 格买 入并 持有 ， 根 据内含 收益 率 、 折 溢价比 率、 久期 、 凸 性等 因素 构 建可转 换公 司债
券投资 组合 ， 获取 稳健 的 投资回 报 。 此 外， 本基 金 将通过 分析 不同 市场 环境 下可转 换公 司债
券股性 和债 性的 相对 价值 ， 通 过对 标的 转债 股性 与 债性的 合理 定价 ， 力求 选 择被市 场低 估的
品种， 来构 建本 基金 可转 换公司 债券 的投 资组 合。
（7） 公司 债券 投资 策略
本基金 将谨 慎选 择信 用等 级 （ 含发 行主 体信 用评 级 和债券 信用 评级 ） 高、 债 券发行 公司
基本面 良好 、债 券条 款优 惠、流 动性 好的 公司 债券 进行投 资。
在分析 公司 债券 信用 等级 时， 本基 金将 重点 选择 信 誉好 、 有 资质 、 内 控严 密、 执业经 验
丰富 、 从 业人 员素 质良好 、 评 级程 序和 方法 完善 、 资本金 充足 、 具有 较高市 场权威 和品 牌效
应、独 立性 强、 建立 了风 险赔偿 机制 的信 用评 级机 构提供 的信 用评 级数 据。
（8） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 将深 入分 析资 产支 持证券 的市 场利 率 、 发 行 条款 、 支 持资 产的 构成 及 质量 、 提 前
偿还率 、 风险 补偿 收益 和 市场流 动性 等基 本面 因素 ， 估 计资 产违 约风 险和 提 前偿付 风险 ， 并
根据资 产证 券化 的收 益结 构安排 ，模 拟资 产支 持证 券的本 金偿 还和 利息 收益 的现金 流过 程 ，
辅助采 用蒙 特卡 洛方 法等 数量化 定价 模型 ，评 估其 内在价 值。
3．股 票投 资策 略
本基金 股票 主要 投资 于新 股申购 和转 债转 股 ， 适 度 参与二 级市 场 ， 在 承担 有 限风险 的前
提下获 取股 票一 、二 级市 场差价 收益 和转 债转 股套 利收益 ，有 效提 高投 资组 合收益 率 水 平 。
（1） 股票 一、 二级 市场 套 利策略
历史经 验表 明 ， 由 于股 票 一、 二级 市场 价差 的存 在 ， 参 与新 股申 购能 够取 得 较高的 固定
收益。本基 金将充 分研究 首次发行（IPO） 股票及 增 发新股的上 市公司 基本面 ，根据股票 市
场整体 定价 水平 ， 估计 新 股上市 交易 的合 理价 格 ， 同时参 考一 级市 场资 金供 求关系 ， 在此 基
础上谨 慎参 与新 股申 购， 从而在 承担 有限 风险 的基 础上获 取股 票一 、二 级市 场差价 收益 。
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（2） 转债 转股 套利 策略
在可转 换公 司债 券的 转换 期内, 一般 情况 下是 股票 市 价低于 转换 平价 ， 但是, 由 于未来 股
价涨跌具有 不确定 性，当 可转换公司 债券或 股票交 易波动较 大时,可转 换公司 债券也有 可能
在较短 的时 期内 出现 股票 市价高 于转 换平 价 ， 从 而 产生套 利机 会 。 本 基金 将 通过动 态跟 踪股
票市价 和转 换平 价之 间的 价差走 势 ， 积 极把 握转 债 转股套 利机 会 ， 在 承担 有 限风险 的基 础上
获取套 利收 益。
（3） 动态 配置 ，精 选个 股 策略
本基金 利用 股票 和债 券的 “跷跷 板” 效应 ，适 度配 置股票 资产 ，以 提高 组合 收益水 平 。
在股票 选择 方面 ， 重点 选 择具有 价值 创造 优势 和估 值优势 的公 司 ， 力 求在 承 担较低 风险 的前
提下获 取稳 定的 超额 收益 。
4.权证 投资 策略
本基金 将在 遵循 法律 法规 的相关 规定 和严 格控 制风 险的前 提下 ， 在深 入分 析权 证标的 证
券基本 面的 基础 上 ， 发掘 权证投 资机 会 ， 实 现稳健 的超额 收益 。 一方 面， 基 金管理 团队 将深
入研究 行权 价格 、 标的 价 格和权 证价 格之 间的 内在 关系 ， 以 利用 非完 全有 效 市场中 的无 风险
套利机 会 。 另 一方 面， 基 金管理 团队 将以 价值 分析 为基础 ， 运用 期权 、 期 货 估值模 型 ， 根 据
隐含波 动率 、剩 余期 限、 标的价 格走 势， 并结 合基 金自身 的资 产组 合状 况， 进行权 证投 资 ，
力求取 得最 优的 风险 调整 收益。 本基 金仅 将权 证投 资作为 提高 投资 组合 收益 的辅助 手段 。
（五）投资决策
1．决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的规 定；
（2） 国家 宏观 经济 环境 及 其对债 券市 场的 影响 ；
（3） 国家 货币 政策 、财 政 政策以 及证 券市 场政 策；
（4） 发债 公司 财务 状况 、 行业处 境、 经济 和市 场需 求状况 ；
（5） 货币 市场 、资 本市 场 资金供 求状 况及 未来 走势 。
2.决策 程序
（1） 自上 而下 的宏 观经 济 分析
本基金 将密 切关 注国 内外 宏观经 济指 标及 金融 数据 ， 跟 踪我 国财 政、 货币 政策 以及债 券
市场利 率变 化的 动向 ， 通 过计量 经济 模型 进行 综合 评估 ， 预 测其 未来 的变 动 走势 ， 为 债券 资
产配置 提供 战略 安排 ，并 且及时 把握 制度 变化 产生 的机会 。
（2） 自下 而上 的投 资组 合 构建
一方面 ， 本基 金将 根据 债 券市场 的历 史交 易数 据 ， 估计出 债券 市场 的历 史期 限结构 ， 并
对隐含 远期 利率 、 历史 利 率水平 、 历史 利差 水平 等 进行分 析 ， 进 而对 未来 的 期限结 构变 动作
出判断 。
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另一方 面， 本基 金将 通过 综合评 价个 券收 益率 、波 动性、 到期 期限 、票 息、 税赋条 件 、
流动性 、 信用 等级 以及 债 券持有 人结 构等 决定 债券 价值的 影响 因素 ， 并运 用 金融工 程技 术构
造即期 利率 收益 率曲 线。
十、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中国债券总指数收益率。
本基金选择 中 国 债 券 总 指 数 收 益 率 作 为 业 绩 比 较 基 准 的 原 因 如 下 ：
1 ．公允性
由 于 本 基 金 属 于 债 券 型 基 金 ， 主 要 投 资 于 债 券 等 固 定 收 益 类 金 融 工 具 ， 对 债 券 等 固 定 收
益类金融工具的投资比例不低于基金资产的80% ， 持 有 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不
低 于 基 金 资 产 净 值 的5% ， 股 票 投 资 只 是 作 为 提 高 投 资 收 益 的 一 种 辅 助 手 段 ， 所 以 本 基 金 以 中
国债券总指数收益率作为业绩比较基准，可以比较公允地反映基金管理人的投资管理能力。
2.易于观测性
本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 的 指 数 是 在 市 场 上 公 开 披 露 的 ， 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 公
司将中国债券总指数情 况 于中国债券信息网（www.chinabond.com.cn ） 上 公 开 发 布 ， 易 于 观
察 ， 任 何 投 资 人 都 可 以 使 用 公 开 的 数 据 经 过 简 单 的 算 术 运 算 获 得 比 较 基 准 ， 保 证 了 基 金 业 绩
评价的透明性。
3.指数发布主体的权威性
该 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 指 数 的 发 布 主 体 是 中 央 国 债 登 记 结 算 公 司 。 中 央 国 债 登 记 结 算 公
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司 是 全 国 债 券 市 场 内 提 供 国 债 、 金 融 债 券 、 企 业 债 券 和 其 他 固 定 收 益 证 券 的 登 记 、 托 管 、 交
易 结 算 等 服 务 的 国 有 独 资 金 融 机 构 ， 是 财 政 部 唯 一 授 权 主 持 建 立 、 运 营 全 国 国 债 托 管 系 统 的
机 构 ， 是 中 国 人 民 银 行 指 定 的 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 登 记 、 托 管 、 结 算 机 构 和 商 业 银 行 柜
台记账 式 国 债 交 易 的 一 级 托 管 人 。 由 此 可 见 ， 该 指 数 的 发 布 主 体 在 证 券 市 场 上 具 有 较 高 权 威 。
4.指数的知名度
该 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 指 数 中 国 债 券 总 指 数 在 市 场 上 具 有 较 高 的 知 名 度 ， 被 广 大 投 资 人
所认同，并且已被越来越多的证券投资基金使用。
5 ．指数样本与本基金投资范围的一致性
该 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 指 数 中 国 债 券 总 指 数 是 目 前 国 内 涵 盖 范 围 最 广 的 债 券 指 数 之 一 ，
具 有 良 好 的 市 场 代 表 性 ， 该 指 数 的 样 本 与 本 基 金 的 投 资 范 围 具 有 较 高 一 致 性 ， 能 够 比 较 贴 切
地体现本基金的投资目标和风险收益特征。
6.不可操纵性
由 于 本 基 金 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 指 数 具 有 较 高 的 市 场 代 表 性 ， 遵 循 客 观 的 编 制 规 则 ， 具
有较强的知名度和权威性，也保证了该指数的不可操纵性。
如 果 今 后 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基 金 ，
或 者 未 来 市 场 发 生 变 化 导 致 此 业 绩 比 较 基 准 不 再 适 用 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基 金 份 额
持 有 人 合 法 权 益 的 原 则 ， 根 据 市 场 发 展 状 况 及 本 基 金 的 投 资 范 围 和 投 资 策 略 ， 在 履 行 相 应 程
序 的 前 提 下 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 业 绩 比 较 基 准 的 变 更 须 经 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管
人协商一致，在更新的招募说明书中列示， 并 报 证 监 会 备 案 。
十一、风险收益特征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 品 种 ， 其 预 期 风 险 与 收 益 高 于 货
币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十二、投资组合报告
基 金管理 人 银华 基金管理有 限公司 的董事 会及董事保 证本报 告所载 资料不存在 虚假 记
载、误 导性 陈述 或重 大遗 漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带 责 任 。
基 金托管 人 中国 建设 银行根 据本基 金合同 规定复核了 本报告 中的财 务指标、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2012 年 3 月 31 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1.1 1. 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 31,645,764.22 6.25
其中： 股票
31,645,764.22 6.25
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2 固定收 益投 资
455,415,186.21 89.89
其中： 债券
455,415,186.21 89.89
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
11,405,219.10 2.25
6 其他资 产
8,151,237.50 1.61
7 合计
506,617,407.03
100.00
1.2 2. 报 告 期末按 行业 分类的 股票 投资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 469,200.00 0.10
B 采掘业 - -
C 制造业 1,270,000.00 0.27
C0 食品、 饮料 - -
C1 纺织、 服装 、皮 毛 - -
C2 木材、 家具 - -
C3 造纸、 印刷 - -
C4 石油、 化学 、塑 胶 、 塑料 - -
C5 电子 - -
C6 金属、 非金 属 - -
C7 机械、 设备 、仪 表 - -
C8 医药、 生物 制品 1,270,000.00 0.27
C99 其他制 造业 - -
D 电力 、 煤 气及 水的 生产 和 供应业 - -
E 建筑业 5,369,000.00 1.14
F 交通运 输、 仓储 业 20,260,275.00 4.29
G 信息技 术业 - -
H 批发和 零售 贸易 - -
I 金融、 保险 业 3,404,489.22 0.72
J 房地产 业 - -
K 社会服 务业 872,800.00 0.18
L 传播与 文化 产业 - -
M 综合类 - -
合计 31,645,764.22 6.70
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1.3 3. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明
细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 601006 大秦铁 路 2,719,500 20,260,275.00 4.29
2 601669 中国水 电 1,300,000 5,369,000.00 1.14
3 601336 新华保 险 118,582 3,404,489.22 0.72
4 600518 康美药 业 100,000 1,270,000.00 0.27
5 000826 桑德环 境 40,000 872,800.00 0.18
6 000998 隆平高 科 20,000 469,200.00 0.10
1.4 4. 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 25,701,080.30 5.44
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 90,702,000.00 19.19
其中： 政策 性金 融债 90,702,000.00 19.19
4 企业债 券 239,271,906.03 50.63
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 99,740,199.88 21.10
8 其他 - -
9 合计 455,415,186.21 96.36
1.5 5. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名债 券投资 明
细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 110227 11 国开 27 900,000 90,702,000.00 19.19
2 113001 中行转 债 493,630 46,756,633.60 9.89
3 110015 石化转 债 444,390 44,918,941.20 9.50
4 126018 08 江 铜债 444,750 37,541,347.50 7.94
5 0980180 09 沪国 盛债02 300,000 29,778,000.00 6.30
1.6 6. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名资 产支持 证
券 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持 证 券。
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31
1.7 7. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名权 证投资 明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
1.8 8. 投 资 组合报 告附 注
8.1 本基金投资的前 十名证 券的发行 主体本 期不存 在被 监管部门 立案调 查， 或在 报 告编制日 前一
年内受到 公开谴 责、处 罚的 情形。
8.2 本基金投资的前 十名股 票没有超 出基金 合同规 定的 备选股票 库之外 的情形 。
8.3 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 285,480.85
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 7,114,696.00
5 应收申 购 款 751,060.65
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 8,151,237.50
8.4 报 告 期末 持有 的处于 转股 期的可 转换 债券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 113001 中行转 债 46,756,633.60 9.89
2 110015 石化转 债 44,918,941.20 9.50
3 113002 工行转 债 5,413,500.00 1.15
4 129031 巨轮 转2 2,651,125.08 0.56
8.5 报 告 期末 前十 名股票 中存 在流通 受限 情况的 说明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
8.6 投 资 组合 报告 附注的 其他 文字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
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十三、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保证 最低收 益 。 基 金的 过往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净 值 增 长
率①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基 准 收
益率③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2008 年 12 月 3 日
至 2008 年 12 月
31 日
1.00% 0.12% 2.34% 0.22% -1.34% -0.10%
2009 年 1 月 1 日
至 2009 年 12 月
31 日
18.12% 0.35% -1.24% 0.10% 19.36% 0.25%
2010 年 1 月 1 日
至 2010 年 12 月
31 日
2.83% 0.30% 1.92% 0.10% 0.91% 0.20%
2011 年 1 月 1 日
至 2011 年 12 月
31 日
0.17%
0.27%
5.72%
0.11%
-5.55%
0.16%
2012 年 1 月 1 日
至 2012 年 3 月 21
日
0.95%
0.20%
0.44%
0.06%
0.51%
0.14%
自 基 金 合 同 生 效
日（2008 年 12 月
3 日 ） 起 至 2012
年 3 月 31 日
24.06%
0.30%
9.38%
0.11%
14.68%
0.19%
十四、基金的费用与 税收
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基 金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）基 金财 产拨 划支 付的 银 行费用 ；
4）基 金合 同生 效后 的基 金 信息披 露费 用；
5）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
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6）基 金合 同生 效后 与基 金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7）基 金的 证券 交易 费用 ；
8）依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1）基 金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下 ， 基 金管 理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.65% 年 费率 计提 。 计 算 方法如 下：
H＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月 支付。 由基 金管 理人 向基 金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金托管 人复核 后于次 月首日起3 个工作日 内从基 金财产中 一次性支 付给基 金管理人 ，若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
2）基 金托 管人 的托 管费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.2% 年费 率计 提。 计算 方法 如 下 ：
H＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月 支付。 由基 金管 理人 向基 金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金托管 人复核 后于次 月首日起3 个工作日 内从基 金财产中 一次性支 付给基 金托管人 ，若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
3）除管理费 和托管 费之外 的基金费用 ，由基 金托管 人根据其他 有关法 规及相 应协议的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托管人 因未履行或未完全履行义 务导致的费用支出或基金 财产的损
失， 以及 处理 与基 金运 作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
4、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率和 基金 托管 费率 。 基 金
管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日2 日前 在 指 定媒 体 上刊登 公告 。
5、上述基金 费用由 基金管 理人在法律 规定的 范围内 参照公允的 市场价 格确定 ，法律法
规另有 规定 时从 其规 定。
（二）与基金销售有 关的 费用
1、申 购费
本基金 的申 购费 用由 投资 人承担 ， 不 列入 基金 财产， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、 销 售、
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注册登 记等 各项 费用 。
本基金 采用 前端 收费 的形 式收取 申购 费用 ， 申购 费 率按申 购金 额的 大小 分为 五档 ， 具 体
如下表 所示 ：
2、赎 回费
本基金 的赎 回费 用由 赎回 基金份 额的 基金 份额 持有 人承担 ， 在基 金份 额持 有人 赎回基 金
份额时收取 。不低 于赎回 费总额的25% 应归 基金财 产 ，其余用于 支付注 册登 记 费和其他必 要
的手续 费。
赎回费 率随 投资 人持 有本 基金的 时间 的增 加而 递减 ，具体 如下 表所 示：
赎回费
持有期 限（Y ） 费率
Y<1 年 0.1%
1 年≤Y<2 年 0.05%
Y ≥2 年 0
注：1 年为365天。
3、转 换费
基金转 换时 所需 要的 费用 由转出 基金 赎回 费用 及基 金管理 人 根 据公 平合 理原 则所确 定
的 转换 费用 构成 。
转出基 金时,如 涉及 的转 出 基金有 赎回 费用,收 取该 基 金的赎 回费 用。
转入基 金时,原 则上 从申 购 费用低 的基 金向 申购 费用 高的基 金转 换时,每 次收 取 确定的
转换 费 用； 从申 购费 用高 的基金 向申 购费 用低 的基 金转换 时, 不收 取转 换费 用 。基金 管理 人
在不同 基金 间设 置固 定的 转换费 率。
不同转 换方 向的 转换 费率 设置以 基金 管理 人的 相关 公告为 准。
(三)基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
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十五、对招募说明书 更新 部分的说明
银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金招 募说 明书 依据 《中华 人民 共和 国证 券投 资基金
法》 、 《 证券 投资 基金 运 作管理 办法 》 、 《 证券 投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 及其 它有关 法律 法规 的要 求， 对本基 金原 更新 招募 说明 书进行 了更 新 ，
主要更 新内 容如 下：
1、 在 “ 重要提 示 ” 部分， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期及 相关 财务 数据 的截止 日
期。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及主要 人员 情况 进行 了更 新。
3 、在“四、 基 金 托 管 人 ”中 ， 对 基 金 托 管 人 的 基 本情 况 及 相 关 业 务 经 营 情 况进 行 了
更新。
4、 在 “五、 相关 服务 机构 ” 部分 ， 增 加 包 商银 行股 份有限 公司 及大 通证 券股 份有限 公
司 为代 销机 构，并 更 新了 部分代 销机 构的 资料 。
5、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
6、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2012年3 月31日 的基 金投 资业 绩。
7、 在 “二 十二、 其他 应披 露事项” ， 对自 上次 招募 说明书 更新 截止 日以 来涉 及本基 金
的 重要 公告 信息 进行 了更 新 。
8、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华 基金 管理 有限 公 司
2012 年 7 月 18 日
