中海消费：更新招募说明书（2012年第1号）查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 
更 新 招 募 说 明 书 
（2012 年第 1 号）



 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：中海基金管理有限公司 
基金托管人：中国农业银行股份有限公司 
 
 




 
重 要 提 示 
 
本基金的募集申请已于2011年7 月14日 获 中 国 证 监 会 证 监 许 可 【2011 】
1112号文核准。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。 
本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，
并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于
本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场， 基金净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ，
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本
基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价
格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金
份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实
施过程中产生的积极管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为股票型基
金，预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金，属于证券投资
基金中的高风险、高收益品种。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基
金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，
并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本招募说明书所载内容截止日为2012年5 月9 日 ， 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表
现截止日为2012 年3 月31 日( 财 务 数 据 未 经 审 计) 。 
 
 
 




目录 
一、绪 言 ....................................................... 1 
二、释 义 ....................................................... 2 
三 、 基 金 管 理 人 .................................................. 8 
（一）基金管理人概况 ........................................... 8 
（二）主要人员情况 ............................................. 8 
（三）基金管理人的职责 ........................................ 12 
（四）基金管理人的承诺 ........................................ 12 
（五）基金经理的承诺 .......................................... 13 
（六）基金管理人的风险管理和内部控制制度 ...................... 13 
四 、 基 金 托 管 人 ................................................. 18 
（一）基金托管人概况 .......................................... 18 
（二）基金托管业务经营情况 .................................... 19 
（三）基金托管人的内部控制制度 ................................ 22 
（四）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 ..... 22 
五 、 相 关 服 务 机 构 ............................................... 24 
（一）销售机构 ................................................ 24 
（二）注册 登 记 机 构 ............................................ 40 
（三）出具法律意见书的律师事务所 .............................. 40 
（四）审计基金财产的会计师事务所 .............................. 40 
六 、 基 金 的 募 集 ................................................. 41 
（一）募集的依据 .............................................. 41 
（二）基金类型及基金存续期间 .................................. 41 
（三）募集期限 ................................................ 41 
（四）募集对象 ................................................ 41 
（五）募集方式 ................................................ 42 
（六）募集目标 ................................................ 42 
（七）基金份额的认购 .......................................... 42 
（八）募集资金的管理 .......................................... 44 
七 、 基 金 合 同 的 生 效 ............................................. 45 
（一）基金备案的条件 .......................................... 45 
（二）基金募集失败的处理方式 .................................. 45 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和基金资产净值.......... 46 
八 、 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 ....................................... 47 
（ 一 ） 申 购 与 赎 回 场 所 .......................................... 47 
（二）申购与赎回的开放日及时间 ................................ 47



（三）申购与赎回的原则 ........................................ 48 
（四）申购与赎回的程序 ........................................ 48 
（五）申购与赎回的数额限制 .................................... 49 
（六）申购费用和赎回费用 ...................................... 50 
（七）申购份额与赎回金额的计算 ................................ 51 
（八）申购和赎回的注册登记 .................................... 53 
（九）拒绝或暂停申购的情形及处理方式 .......................... 53 
（十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式............ 54 
（十一）巨额赎回的情形及处理方式 .............................. 54 
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 ....... 55 
（十三）基金的转换 ............................................ 56 
（十四）基金的非交易过户 ...................................... 56 
（十五）基金的转托管 .......................................... 57 
（十六）定期定额投资计划 ...................................... 57 
（十七）其他情形 .............................................. 57 
九 、 基 金 的 投 资 ................................................. 58 
（一）投资目标 ................................................ 58 
（二）投资理念 ................................................ 58 
（三）投资范围 ................................................ 58 
（四）投资策略 ................................................ 59 
（五） 业绩比较基准 ........................................... 62 
（六） 风险收益特征 ........................................... 63 
（七） 投资决策依据 ........................................... 63 
（八） 投资决策流程 ........................................... 63 
（九） 投资限制 ............................................... 64 
（十） 禁止行为 ............................................... 65 
（十一） 基 金 管 理 人 代 表 基 金 行 使 股 东 权 利 的 处 理 原 则 及 方 法 ....... 66 
（十二） 基 金 的 融 资 、 融 券 ..................................... 66 
（十三）基 金 投 资 组 合 报 告 ...................................... 66 
十 、 基 金 的 业 绩 ................................................. 71 
十 一 、 基 金 的 财 产 ............................................... 72 
（一）基金资产总值 ............................................ 72 
（二）基金资产净值 ............................................ 72 
（三）基金财产的账户 .......................................... 72 
（四）基金财产的处分 .......................................... 72 
十 二 、 基 金 资 产 的 估 值 ........................................... 74 
（一）估值目的 ................................................ 74 
（二）估值日 .................................................. 74 
（三）估值对象 ................................................ 74



（四）估值方法 ................................................ 74 
（五）估值程序 ................................................ 77 
（六）估值错误的处理 .......................................... 77 
（七）暂停估值的情形 .......................................... 80 
（八）基金净值的确认 .......................................... 80 
（九）特殊情形的处理 .......................................... 81 
十 三 、 基 金 的 收 益 与 分 配 ......................................... 82 
（一） 基 金 利 润 的 构 成 ......................................... 82 
（二）基金可供分配利润 ........................................ 82 
（三）收益分配原则 ............................................ 82 
（四）收益分配方案 ............................................ 83 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 .......................... 83 
（六）收益分配中发生的费用 .................................... 83 
十 四 、 基 金 的 费 用 与 税 收 ......................................... 84 
十 五 、 基 金 的 会 计 与 审 计 ......................................... 86 
（一）基金的会计政策 .......................................... 86 
（二）基金的审计 .............................................. 86 
十 六 、 基 金 的 信 息 披 露 ........................................... 87 
十 七 、 风 险 揭 示 ................................................. 93 
（一）系统性风险 .............................................. 93 
（二）非系统性风险 ............................................ 93 
（三）基金管理风险 ............................................ 94 
（四）本基金特有风险 .......................................... 95 
（五）其他风险 ................................................ 95 
十 八 、 基 金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 ..................... 96 
（一）基金合同的变更 .......................................... 96 
（二）本基金合同的终止 ........................................ 96 
（三）基金财产的清算 .......................................... 96 
十 九 、 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 ....................................... 99 
（一）基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 ..... 99 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则......... 105 
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 .... 115 
（四）争议解决方式 ........................................... 117 
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式............... 117 
二 十 、 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 .................................. 118 
（一） 托 管 协 议 当 事 人 ........................................ 118 
（二）基金托管人和基金管理人之间的业务监督、核查............. 119



（三）基金财产保管 ........................................... 127 
（四）基金资产净值计算和复核 ................................. 130 
（五）基金份额持有人名册的登记与保管 ......................... 131 
（六）争议解决方式 ........................................... 131 
（七）托管协议的修改和终止 ................................... 132 
二 十 一 、 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ................................ 133 
（一）持有人注册登记服务 ..................................... 133 
（二）交易资料的寄送 ......................................... 133 
（三）客户服务中心电话服务 ................................... 134 
（四）网上交易服务 ........................................... 134 
（五）定期定额投资计划 ....................................... 134 
（六）信息定制服务 ........................................... 135 
（七）投资者投诉受理服务 ..................................... 135 
二 十 二 、 其 他 应 披 露 的 事 项 ...................................... 136 
二 十 三 、 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 .............................. 138 
二 十 四 、 备 查 文 件 .............................................. 139 
（一）备查文件目录 ........................................... 139 
（二）存放地点 ............................................... 139 
（三）查阅方式 ............................................... 139 
 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































更 新 招募说 明书



5-1 
一、绪 言 
 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》( 以 下 简 称 “ 《 基
金 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ） 、 《 证 券
投资基金销售管理办法》 （以下简称“ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披
露 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ） 等 相 关 法 律 法 规 和 《中海消费
主题精选股票型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同” ）编写。 
本招募说明书阐述了中海消费主题精选股票型证券投资基金（以下简称
“ 本 基 金 ” ） 的 投 资 目 标 、 策 略 、 风 险 、 费 率 等 与 投 资 者 投 资 决 策 有 关 的 全 部
必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募
说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解 释 或 者 说 明 。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金合同
取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基
金份额的行为本身即表明其对本基金基金合同的承认和接受，并按照《基金
法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 者 欲 了 解 本 基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 
 
 
 
 
 
 
 
 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































 更 新招募 说明 书



 
5-2 
二、释 义 
在本招募说明书中， 除非文意另有所指， 下列词语或简称代表如下含义： 
 
基金或本基金











 指 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 
基金管理人或 本 基 金 管 理 人














指 中海基 金 管 理 有 限 公 司 
基金托管人或 本 基 金 托 管 人














指 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 
基金合同

















 指《 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 
托管协议

















指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《 中
海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协
议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
招 募 说 明 书














 指《 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 招
募说明书》及 其 定 期 的 更 新 
基 金 份 额 发 售 公 告





 指《 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基
金 份额发售公告》 
法律法规

















 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、
司 法 解 释 、 部 门 规 章 、 地 方 性 法 规 、 地 方 政 府
规 章 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 规 范
性文件及对该等法律法规不时作出的修订 
《基金法》














 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大
会常务委员会第五次会议通过， 自 2004 年 6 月
1 日 起 实 施 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金
法》及颁布机关对其不时作出的修 订 
《销售办法》











 指中国证监会 2011 年 6 月 9 日 颁 布 、 同 年 10
月 1 日 实 施 的 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》
及对其不时作出的修订 
《信息披露办法》





 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 、 同 年 7
月 1 日 实 施 的 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































 更 新招募 说明 书



 
5-3 
法》及 对 其 不 时 作 出 的 修 订 
《运作办法》











 指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7
月 1 日 实 施 的 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》
及对其不时作出的修订 
中国























 指 中 华 人 民 共 和 国 ， 就 本 招 募 说 明 书 而 言 ， 不
包 括 香 港 特 别 行 政 区 、 澳 门 特 别 行 政 区 和 台 湾
地区 
中国证监会














 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 或 其 地 方 派 出 机 构 
银行业监督管理机构


指中国银行业监督管理委员会 
基金合同当事人








 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承
担义务的法律主体， 包括基金管理人、 基金托管
人和基金份额持有人 
个人投资者














 指 符 合 法 律 法 规 规 定 的 条 件 可 以 投 资 证 券 投 资 
基金的自然人 
机构投资者














 指 符 合 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 
在中华人民共和国注册登记或经政府有关部门 
批准设立的机构 
合格境外机构投资者


 指符合《合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管
理 办 法 》 及 其 他 相 关 法 律 法 规 规 定 的 条 件 ，经
中 国 证 监 会 批 准 投 资 于 中 国 证 券 市 场 ， 并 取 得
国 家 外 汇 管 理 局 额 度 批 准 的 中 国 境 外 的 机构 投
资者 
基金投资者














 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投
资 者 的 合 称 ， 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许
购买证券投资基金的其他投资者 
基金份额持有人








 指依招募说明书 和 基金合同合法取得基金份额
的 基金投资者 
基金销售业务











 指基金的宣 传 推 介 、 认 购 、 申 购 、 赎 回 、转 换 、中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































 更 新招募 说明 书



 
5-4 
非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 
销售机构

















 指 直 销 机 构 和 代 销 机 构 
直销机构

















 指 中海 基 金 管 理 有 限 公 司 
代销机构

















 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他
条 件 ， 取 得 基 金 代 销 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人
签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议 ， 代 为 办 理 基 金
销售业务的机构 
基金销售网点











 指 直 销 机 构 的 直 销 中 心 及 代 销 机 构 的 代 销 网 点 
注册登记业务











 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，
具 体 内 容 包 括 基 金 投 资 者 基 金 账 户 的 建 立 和 管
理 、 基 金 份 额 注 册 登 记 、 基 金 销 售 业 务 的 确 认 、
清算 和 结 算 、 代 理 发 放 红 利 、 建 立 并 保 管 基 金
份额持有人名册等 
注册登记机构











 指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记
机 构 为 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 中 海 基 金
管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 注 册 登 记 业 务 的 机
构 
基金账户

















 指注册登记机构为基金投资者开立的、记录基
金 投 资 者 通 过 该 销 售 机 构 办 理 交 易 业 务 而 引 起
的 基 金 份 额 的 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 
基金交易账户











 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过
该 销 售 机 构 买 卖 基 金 份 额 的 变 动 及 结 余 情 况 的
账户 
基金合同生效日








 指基金募集期 结 束 后 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金
合 同 约 定 的 备 案 条 件 ， 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监
会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 ， 并 收 到 其 书 面 确 认
的日期 
基金合同终止日








 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ， 基中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-5 
金 财 产 清 算 完 毕 ， 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并
予以公告的日期 
基金募集期限











 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的
期间，最长不得超过 3 个月 
存续期




















 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 
工作日




















 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交
易日 
日


























 指公历日 
月


























 指公历月 
T 日























 指销售机构在 规 定 时 间 受 理 基 金 投资 者 申购、 
赎回或其他基金业务有效申请的工作日 
T+n 日




















 指自 T 日起第 n 个 工 作 日 （ 不包含 T 日 ） 
开放日




















 指 为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其
他业务的工作日 
交易时间

















 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时
间段 
认购























 指 在 基 金 募 集 期 间 ， 基金投资者 按 基 金 合 同 的 
规定申请购买基金份额的行为 
申购























 指在基金存续期内，基金投资者申请购买基金
份额的行为 
赎回























指 在 基 金 存 续 期 内 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同
规定的条件要求卖出基金份额的行为 
基 金 转 换

















指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人
届时 的 公 告 在 本 基 金 份 额 与 基 金 管 理 人 管 理 的
其他基金份额间的转换行为 
转 托 管




















指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之
间实施变更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 
巨额赎回

















 指 本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-6 
申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总
数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入
申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ） 超 过 上 一 开放 日 基 金
总份额的 10% 的 情 形



元


























 指人民币元 
基金收益

















 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 
益和其他收入扣除相关费用后的余额 
基金资产总值











 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、
基金应收申购款及其他资产的价值总和 
基金资产净值











 指基金资产总值 减 去 基 金 负 债 后 的 净 资 产 值 
基金份额净值











 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总
数的数值 
基金资产估值











 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基
金资产净值和基金份额净值的过程 
指定媒体

















 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报
刊 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 互 联 网 网 站 及
其他媒体 
《业务规则》











 《 中海基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则 》 ，
是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基
金 注 册 登 记 方 面 的 业 务 规 则 ， 由 基 金 管 理 人 和
基金投资者 共 同 遵 守 
不可抗力

















 指 本 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 、 不 能 避 免 且 不 
能 克 服 ， 且 在 本 基 金 合 同 由 基 金 管 理 人 、 基 金
托 管 人 签 署 之 日 后 发 生 的 ， 使 本 基 金 合 同 当 事
人无法全部或部分履行本基金合同的任何事
件 ， 包 括 但 不 限 于 洪 水 、 地 震 及 其 他 自 然 灾 害 、
战 争 、 骚 乱 、 火 灾 、 政 府 征 用 、 没 收 、 法 律 法
规 变 化 、 突 发 停 电 或 其 他 突 发 事 件 、 证 券 交 易中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-7 
所非正常暂停或停止交易 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-8 
三 、 基 金 管 理 人 
（一）基金管理人概况 
基金管理人为中海基金管理有限公司，基本信息如下： 
名称：中海基金管理有限公司 
住所：上海市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及30 层 
邮政编码：200120 
成立日期：2004 年 3 月 18 日 
法定代表人：黄鹏 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：证监基金字[2004]24 号 
组织形式：有限责任公司（中外合资） 
注册资本：1.466667 亿元人民币 
存续期间：持续经 营 
联系人：兰嵘 
联系电话：021-38429808 
股东名称及其出资比例： 
中海信托股份有限公司























 41.591％ 
国联证券股份有限公司























 33.409％ 
法国爱德蒙得洛希尔银行股份有限公司


 25.000％ 
（二）主要人员情况 
1 、董事会成员 
陈 浩 鸣 先 生 ， 董 事 长 。 中 央 财 经 大 学 硕 士 ， 高 级 经 济 师 。 现 任 中 海 信 托
股份有限公司总裁。 历任海洋石油开发工程设计公司经济师， 中国海洋石油
总公司财务部保险处主管、 资产处处长， 中海石油投资控股有限公司总经理，
中海信托股份有限公司副总裁，中海基金管理有限公司总经理。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-9 
成 赤 先 生 ， 董 事 。 中 国 人 民 大 学 硕 士 。 现 任 中 国 海 洋 石 油 总 公 司 资 金 管
理 部 总 经 理 。 历 任 中 国 海 洋 石 油 总 公 司 计 划 资 金 部 融 资 处 处 长 、 中 国 海 洋 石
油有限公司资金融资部副总监。 
胡 旭 鹏 先 生 ， 董 事 。 华 东 政 法 大 学 硕 士 。 现 任 中 海 信 托 股 份 有 限 公 司 副
总裁兼首席风险官。 历任蚌埠市人民检察院助理检察员， 上海浦东发展银行
总行资产保全部法务专员， 中海信托股份有限公司法务主管、 风险管理部代
经 理 、 风 险 管 理 部 经 理 、 合 规 总 监 兼 风 险 管 理 总 部 总 经 理 、 副 总 裁 兼 合 规 总
监兼风险管理总部总经理、副总裁兼合规总监。 
彭 焰 宝 先 生 ， 董 事 。 清 华 大 学 学 士 。 现 任 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 。
历任国联证券股份有限公司 （原无锡证券） 交易员、 投资经理、 投资部副总
经 理 ， 国 联 投 资 管 理 有 限 公 司 投 资 部 总 经 理 ， 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 总
监 （ 期 间 曾 兼 任 中 海 优 质 成 长 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ） 、 风 险 管 理 部 总 经 理
兼风控总监， 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 兼 证 券 投 资 部 总 经 理 。 
江 志 强 先 生 ， 董 事 。 东 南 大 学 硕 士 。 现 任 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁
兼资产管理部总经理。 历任国联证券股份有限公司 （原无锡证券） 上海海伦
路证券营业部交易员、 证券投资部投资主管、 上海邯郸路证券营业部副总经
理 、 总 经 理 、 无 锡 县 前 东 街 证 券 营 业 部 总 经 理 、 无 锡 人 民 东 路 证 券 营 业 部 总
经理、财富管理中心总经理、无锡华夏南路证券营业部总经理。 
TAY SOO MENG （ 郑 树 明 ） 先 生 ， 董 事 。 新 加 坡 国 籍 。 新 加 坡 国 立 大 学 学
士 。 现 任 爱 德 蒙 得 洛 希 尔 亚 洲 有 限 公 司 市 场 行 销 总 监 。 历 任 新 加 坡Coopers & 
Lybrand 审 计 师 ， 法 国 兴 业 资 产 管 理 集 团 行 政 及 财 务 部 门 主 管 、 董 事 兼 营 运
总监( 亚太区, 日 本 除 外) 、 董 事 总 经 理 兼 营 运 总 监( 亚太区, 日 本 除 外) 、 董 事
总经理兼新加坡执行长。 
李 维 森 先 生 ， 独 立 董 事 。 澳 大 利 亚 悉 尼 大 学 博 士 。 现 任 复 旦 大 学 经 济 学
院 经 济 学 教 授 、 博 士 生 导 师 、 副 院 长 。 历 任 山 东 社 会 科 学 院 《 东 岳 论 丛 》 编
辑部编辑、 澳 大 利 亚 麦 角 理 大 学 经 济 学 讲 师 。 
陈 道 富 先 生 ， 独 立 董 事 。 中 国 人 民 银 行 金 融 研 究 所 硕 士 。 现 任 国 务 院 发
展研究中心金融研究所综合研究室主任。曾任中关村证券公司总裁助理。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-10 
WEIDONG WANG （ 王 卫 东 ） 先 生 ， 独 立 董 事 。 美 国 国 籍 。 芝 加 哥 大 学 博 士 。
现 任 北 京 德 恒 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 历 任Sidley Austin( 盛 德 律 师 事 务 所) 芝
加哥总部律师、北京大学国家发展研究院国际MBA项 目 访 问 教 授 。 
2 、监事会成员 
朱 恩 惠 女 士 ， 监 事 长 。 本 科 ， 会 计 师 。 现 任 中 海 信 托 股 份 有 限 公 司 运营
总监兼信托事务管理总部总经理 、 托 管 部 部 门 经 理 。 曾 任 职 于 中 信 上 海 信 托
投资公司财务部。 
Denis LEFRANC （ 陆 云 飞 ） 先 生 ， 监 事 。 法 国 国 籍 。 学 士 。 现 任 爱 德 蒙
得洛希尔亚洲有限公司亚洲副执行总监。 历任法国期货市场监管委员会审计
师 ， 法 国 兴 业 银 行 法 律 顾 问 、 资 本 市 场 及 资 产 管 理 法 务 部 门 副 主 管 ， 法 国 兴
业资产管理集团法遵主管及法律顾问， 华宝兴业基金管理有限公司常务副总
裁 ， 法 国 兴 业 资 产 管 理 集 团 亚 太 区 执 行 长 ， 东 方 汇 理 资 产 管 理 香 港 有 限 公 司
北亚区副执行长。 
王 红 女 士 ， 职 工 监 事 。 研 究 生 毕 业 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理
助理兼北京分公司总经理。历任辽宁省针棉毛织品进出口公司储运科科员、
北京中盛纸业有限公司总经理助理、 北京大地投资有限公司总经理助理兼市
场 营 销 部 经 理 、 湘 财 证 券 有 限 责 任 公 司 北 京 办 事 处 主 任 。2007 年1 月 进 入 本
公 司 工 作 ， 历 任 北 京 管 理 总 部 副 总 经 理 、 北 京 分 公 司 总 经 理 。2009 年1 月至
今任本公司总经理助理兼北京分公司总经理。 
3 、高级管理人员 
黄 鹏 先 生 ， 总 经 理 。 复 旦 大 学 金 融 学 专 业 硕 士 。 历 任 上 海 市 新 长 宁 （ 集
团 ） 有 限 公 司 销 售 经 理 ， 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 分 行 行 长 秘 书 ，
中海信托股份有限公司综合管理部经理助理、 投资管理部经理、 风控委员会
委员。2007年10 月 进 入 本 公 司 工 作 ， 曾 任 董 事 会 秘 书 、 总 经 理 助 理 兼 营 销 中
心总经理，2011 年10月至今任本公司总经理 。 
宋 宇 先 生 ， 副 总 经 理 。 复 旦 大 学 数 理 统 计 专 业 学 士 ， 经 济 师 。 历 任 无 锡
市统计局秘书，国联证券股份有限公司营业部副经理、发行调研部副经理、
办 公 室 主 任 、 研 究 发 展 部 总 经 理 。2004 年3 月 进 入 本 公 司 工 作 ， 曾 任 本 公 司中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-11 
督 察 长 。2010 年12 月 至 今 任 本 公 司 副 总 经 理 （ 期 间2011 年1月至2011 年10 月
兼任本公司代理总经理） 。 
朱 冰 峰 先 生 ， 督 察 长 。 华 东 政 法 学 院 国 际 经 济 法 专 业 学 士 。 历 任 长 江 律
师事务所律师、华虹（集团）有限公司法律顾问、锦天城律师事务所律师、
上海证监局副处级职务。 2009年10 月 进 入 本 公 司 工 作 ， 曾 任 总 经 理 助 理 。 2010
年12月 至 今 任 本 公 司 督察长。 
4 、基金经理 
骆 泽 斌 先 生 ， 南 开 大 学 区 域 经 济 学 专 业 博 士 。 历 任 广 发 证 券 股 份 有 限 公
司 研 究 员 、 基 金 筹 备 组 研 究 负 责 人 ， 广 发 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 员 ， 天 治 基
金管理有 限 公 司 研 究 总 监 、 投 资 总 监 ， 长 信 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 总 监 。 2010
年 6 月 进 入 本 公 司 工 作 ， 现 任 研 究 总 监 。2011 年 11 月 至 今 任 中 海 消 费 主 题
精选股票型证券投资基金基金经理。 
5 、历任基金经理 
本基金基金合同于2011 年11月9 日 生 效 ， 历 任 基 金 经 理 如 下 表 ： 
基金经理姓名 管理本基金时间 
骆泽斌 2011 年11月9 日-至今 
 
6 、投资 决 策 委 员 会 成 员 
黄鹏先生，主任委员。现任中海基金管理有限公司总经理。 
俞忠华先生，委员。现任中海基金管理有限公司总经理助理。 
吕 晓 峰 先 生 ， 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 投 研 中 心 总 经 理 、 投 资
总监、基金经理。 
骆泽斌先生，委员。现任中海基金管理有限公司研究总监、基金经理。 
陈 明 星 先 生 ， 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 金 融 工 程 总 监 、 基 金 经
理。 
江小震先生，委员。现任中海基金管理有限公司 固 定 收 益 小 组 负 责 人 、
基金经理。 
许定晴女士，委员。现任中海基金管理有限公司基金经理。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-12 
7 、上述人员之间不存在近亲属关系。 
（三）基金 管 理 人 的 职 责 
1 、 依 法 募 集 基 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 
2 、 办 理 基 金 备 案 手 续 。



3 、 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 、 分 别 记 账 ， 进 行 证 券 投 资 。



4 、 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有
人分配收益。



5 、 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 。



6 、 编 制 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 。



7 、 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ， 确 定 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 。



8 、 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 。



9 、 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大会。



10、 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 。



11、 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实
施其他法律行为。



12、 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 规 定 的 其 他 职 责 。



（四）基金管理人的承诺 
1 、 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 现 行 有 效 的 相 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中
国证监会的有关规定， 建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反现
行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 
2 、 基 金 管 理 人 承 诺 严格 遵 守 《 基 金 法 》 及 有 关 法 律 法 规 ， 建 立 健 全 的
内部控制制度，采取有效措 施 ， 防 止 下 列 行 为 发 生 ： 
（1 ） 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 。 
（2 ） 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 。 
（3 ） 利 用 基 金 财 产 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 谋 取 利 益 。 
（4 ） 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-13 
（5 ） 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 禁 止 的 其 他 行 为 。 
3 、 本 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵
守 国 家 有 关 法 律 、 法 规 及 行 业 规 范 ， 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ， 不 从 事 以 下 活 动 ： 
（1 ） 越 权 或 违 规 经 营 ； 
（2 ） 违 反 《 基 金 合 同 》 或 《 托 管 协 议 》 ； 
（3 ） 故 意 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 其 他 基 金 相 关 机 构 的 合 法 利 益 ； 
（4 ） 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ； 
（5 ） 拒 绝 、 干 扰 、 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ； 
（6 ） 玩 忽 职 守 、 滥 用 职 权 ； 
（7 ）违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 、法 规 、规 章 、 《 基 金 合 同 》和 中 国 证 监
会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依
法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（8 ） 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则 ， 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格 ，
扰乱市场秩序； 
（9 ） 贬 损 同 行 ， 以 抬 高 自 己 ； 
（10 ） 以 不 正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ； 
（11 ） 有 悖 社 会 公 德 ， 损 害 证 券 投 资 基 金 人 员形象； 
（12 ） 在 公 开 信 息 披 露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 、 误 导 、 欺 诈 成 分 ； 
（13 ） 其 他 法 律 、 行 政 法 规 以 及 中 国 证 监 会 禁 止 的 行 为 。 
（五）基金经理的承诺 
1 、 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 本 着 谨 慎 勤 勉 的 原 则 为 基 金
份额持有人谋取最大利益。 
2 、 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 及 其 代 理 人 、 受 雇 人 或 任 何 第 三 人 谋 取 利 益 。 
3 、 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规
定 ， 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依 法 公 开 的 基
金投资内容、基金投资计划等信息。 
4 、 不 从 事 损 害 基 金 财 产 和 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 证 券 交 易 及 其 他 活 动 。 
（六）基金管理人的风险管理和内部控制制度 
1 、内部控制体系概述 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-14 
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险， 保证经营运作符合基金管
理 人 发 展 规 划 ， 在 充 分 考 虑 内 外 部 环 境 的 基 础 上 ， 通 过 建 立 组 织 机 制 、 运 用
管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。 
基金管理人结合自身具体情况， 建立了科学合理、 控制严密、 运行高效
的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。 
2 、风险管理的理念和文化 
（1 ） 以 最 大 程 度 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 为 己 任 。 
（2 ） 风 险 管 理 是 业 务 发 展 的 保 障 。 
（3 ） 最 高 管 理 层 承 担 最 终 责 任 。 
（4 ） 分 工 明 确 、 相 互 制 约 的 组 织 结 构 是 前 提 。 
（5 ） 制 度 建 设 是 基 础 。 
（6 ） 制 度 执 行 监 督 是 保 障 。 
3 、内部控制遵循的原则： 
（1 ） 健 全 性 原 则 。 内 部 控 制 包 括 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 或 机 构 和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2 ） 有 效 性 原 则 。 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 ， 建 立 合 理 的 内 控 程 序 ，
维护内控制度的有效执行。 
（3 ） 独 立 性 原 则 。 公 司 各 机 构 、 部 门 和 岗 位 职 责 保 持 相 对 独 立 ， 基 金
财产、公司自有资产、其他资产的运作分离。 
（4 ） 相 互 制 约 原 则 。 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 权 责 分 明 、 相 互 制 衡 。 
（5 ） 成 本 效 益 原 则 。 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
4 、风险管理和内部控制的组织体系 
（1 ） 董 事 会 应 充 分 重 视 风 险 控 制 。 通 过 批 准 公 司 的 风 险 控 制 战 略 、 制
度和工作计划，确保公司已具有了管理其面临的所有风险所需的必要系统、
运作制度和控制环境， 并通过审计与合规委员会和督察长对公司经营管理层
的风险控制工作发挥更权威的监督作用。董事会通过控制公司治理结构风
险 、 制 定 内 部 管 理 制 度 、 完 善 有 关 议 事 规 则 及 充 分 发 挥 独 立 董 事 的 作 用 达 到中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-15 
对风险的最终控制。 
（2 ） 风 险 控 制 委 员 会 为 公 司 非 常 设 议 事 机 构 ， 负 责 对 公 司 业 务 风 险 控
制进行决策和协调， 是公司日常风险控制工作的最高决策机构。 其具体职责
主 要 有 ： 审 议 基 金 财 产 风 险 状 况 评 价 分 析 报 告 ， 审 定 公 司 的 业 务 授 权 方 案 的
合 法 性 、 合 规 性 ， 负 责 协 调 处 理 突 发 性 重 大 事 件 并 界 定 相 关 人 员 的 责 任 ， 审
议公司其他各项资产管理业务的风险状况评价分析报告。 
（3 ） 督 察 长 负 责 对 公 司 和 基 金 的 内 部 控 制 和 管 理 情 况 进 行 全 面 监 督 ，
对公司保持各项管理制度的合法性、 合理性、 有效性和完备程度进行检查并
督 促 改 进 ， 发 现 重 大 问 题 及 时 向 审 计 与 合 规 委 员 会 、 董 事 长 和 中 国 证 监 会 报
告。 
（4 ） 监 察 稽 核 部 是 公 司 管 理 层 对 各 项 经 营 管 理 活 动 （ 包 括 风 险 管 理 活
动 ） 进 行 合 规 控 制 的 职 能 部 门 。 其 职 责 主 要 是 对 公 司 各 职 能 部 门 在 业 务 运 作
中的遵规守法情况进行监督， 保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切
实得到贯彻和执行。 
（5 ） 公 司 各 职 能 部 门 是 公 司 内 部 风 险 控 制 措 施 的 具 体 执 行 单 位 ， 应 在
公司各项基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规
定、操作流程及风险控制规定，并督导部门员工严格执行。 
 
5、监督机构的合规检查作用 
公 司 日 常 管 理 中 的 监 督 机 构 由 董 事 会 审 计 与 合 规 委 员 会 、 公 司 督 察 长
和监察稽核部组成，其主要作用是对公司各项经营管理活动进行合规 控 制 。
其中，审计与合规委员会通过定期审阅公司督察长工作报告和监察稽核报
告 ， 检 查 公 司 合 规 运 作 情 况 和 督 察 长 、 监 察 稽 核 部 对 公 司 合 规 运 作 的 监 督 工
作，从而加强董事会对公司运作情况的监督； 
督 察 长 是 董 事 会 常 设 的 执 行 监 督 职 能 的 岗 位 ， 负 责 对 公 司 的 内 部 控 制
和管理情况进行全面监督， 对公司保持各项管理制度的合法性、 合理性、 有
效性和完备程度进行检查并督促改进， 发现重大问题及时向审计与合规委员
会、董事长和中国证监会报告； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-16 
监 察 稽 核 部 是 公 司 管 理 层 对 各 项 经 营 管 理 活 动 （ 包 括 风 险 管 理 活 动 ）
进行合规性检查的职能部门。 其职责主要是对公司各职能部 门 在 业 务 运 作 中
的遵规守法情况进行监督， 保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实
得到贯彻和执行。 
 
6 、内部控制的基本要素 
内部控制的基本要素包括控制环境、 风险评估、 控制活动、 信息沟通和
内部监控。 
（1 ） 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础 ， 控 制 环 境 包 括 经 营 理 念 和 内
控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 
（2 ） 公 司 管 理 层 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 理 念 ， 培 养 全 体 员 工 的
风 险 防 范 意 识 ， 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围 ， 保 证 全 体 员 工 及 时 了 解 国 家
法律法规和公司规章制度， 使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各
个环节。 
（3 ） 公 司 健 全 法 人 治 理 结 构 ， 充 分 发 挥 独 立 董 事 和 监 事 会 的 监 督 职 能 ，
严禁不正当关联交易、 利益输送和内部人控制现象的发生， 保护投资者利益
和公司合法权益。 
（4 ） 公 司 的 组 织 结 构 体 现 职 责 明 确 、 相 互 制 约 的 原 则 ， 各 部 门 有 明 确
的 授 权 分 工 ， 操 作 相 互 独 立 。 公 司 建 立 决 策 科 学 、 运 营 规 范 、 管 理 高 效 的 运
行 机 制 ， 包 括 民 主 、 透 明 的 决 策 程 序 和 管 理 议 事 规 则 ， 高 效 、 严 谨 的 业 务 执
行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 
（5 ） 公 司 依 据 自 身 经 营 特 点 设 立 顺 序 递 进 、 权 责 统 一 、 严 密 有 效 的 内
控防线: 
a) 各 岗 位 职 责 明 确 ， 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 ， 各 岗 位 人 员 在
上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； 
b) 建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度， 相关部门和岗位之间
相互监督制衡； 
c) 公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门， 对内部控制制度中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-17 
的执行情况实行严格的检查和反馈； 
（6 ） 公 司 建 立 有 效 的 人 力 资 源 管 理 制 度 ， 健 全 激 励 约 束 机 制 ， 确 保 公
司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力； 
（7 ） 公 司 建 立 科 学 严 密 的 风 险 评 估 体 系 ， 对 公 司 内 外 部 风 险 进 行 识 别 、
评估和分析，及时防范和化解风险； 
（8 ） 授 权 控 制 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 ， 通 过 完 善 法 人 治 理 结 构 、
明确各部门职能与授权范围来完成； 
（9 ） 公 司 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度 ， 基 金 财 产 与 公 司 资 产 、 不 同 基 金
的财产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算； 
（10 ） 公 司 建 立 科 学 、 严 格 的 岗 位 分 离 制 度 ， 明 确 划 分 各 岗 位 职 责 ， 投
资 和 交 易 、 交 易 和 清 算 、 基 金 会 计 和 公 司 会 计 等 重 要 岗 位 不 得 有 人 员 的 重 叠 。
重要业务部门和岗位进行物理隔离； 
（11 ） 公 司 制 订 切 实 有 效 的 应 急 应 变 措 施 ， 建 立 危 机 处 理 机 制 和 程 序 ； 
（12 ） 公 司 维 护 信 息 沟 通 渠 道 的 畅 通 ， 建 立 清 晰 的 报 告 系 统 ； 
（13 ） 公 司 建 立 有 效 的 内 部 监 控 制 度 ， 设 置 督 察 长 和 独 立 的 监 察 稽 核 部
门 ， 对 公 司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 进 行 持 续 的 监 督 ， 保 证 内 部 控 制 制 度 落
实。 
7 、基金管理人关于内部控制的声明 
（1 ） 基 金 管 理 人 承 诺 以 上 关 于 内 部 控 制 的 披 露 真 实 、 准 确 。 
（2 ） 基 金 管 理 人 承 诺 根 据 市 场 变 化 和 公 司 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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四 、 基 金 托 管 人 
（一）基金托管人概况 
名称：中国农业银行股份有限公司 
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 
办公地址：北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 28 号凯晨世贸中心东座九层 
法定代表人： 蒋 超 良 
成立时间：2009 年 1 月 15 日 
注册资本：32,479,411.7 万元人民币 
存续期间：持续经营 
联系电话：010-63201510 
传真：010-63201816 
联系人：李芳菲 
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分, 总行设在
北京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司
并于2009年1 月15日 依 法 成 立 。 中 国 农 业 银 行 网 点 遍 布 中 国 城 乡 ， 成 为 国 内 网
点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全
的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得
了良好的信誉，每年位居《财富》世界500 强企业之列。作 为 一 家 城 乡 并 举 、
联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为
中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市
场，实施差异化竞争策略，着力打造 “ 伴你成长 ” 服务品牌，依托覆盖全国
的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供
优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。



中 国 农 业 银 行 是 中 国 第 一 批 开 展 托 管 业 务 的 国 内 商 业 银 行 ， 经 验 丰 富 ，
服务优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银
行 ” 。2007 年 中 国 农 业 银 行 通 过 了 美 国SAS70 内 部 控 制 审 计 ， 并 获 得 无 保 留 意
见的SAS70审计报告 ， 表 明 了 独 立 公 正 第 三 方 对 中 国 农 业 银 行 托 管 服 务 运 作 流中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-19 
程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强
能 力 建 设 ， 品 牌 声 誉 进 一 步 提 升 ， 在2010年首届“‘ 金 牌 理 财 ’ T O P 1 0 颁奖盛
典 ” 中成绩突出，获 “ 最佳托管银行” 奖。2010年再次荣获《首席财务官》
杂志颁发的“最佳资产托管奖”。 
 
（二）基金托管业务经营情况 
1 、 部门设置及员工 
中国农业银行证券投资基金托管部于1998 年5 月经中国证监会和中国人
民 银 行 批 准 成 立 ，2004 年9 月 更 名 为 托 管 业 务 部 ， 内 设 养 老 金 管 理 中 心 、 技 术
保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管
处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处，拥有先进的安全防范设施
和基金托管业务系统。



中国农业银行托管业务部现有员工 130 名 ， 其 中 高 级 会 计 师 、 高 级 经 济
师 、 高 级 工 程 师 10 余 名 ， 服 务 团 队 成 员 都 具 有 高 素 质 高 学 历 的 托 管 业 务 能 力 ，
高级管理层均有20 年 以 上 金 融 从 业 经 验 和 高 级 技 术 职 称 。 
2 、 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 
截止2012年5 月9 日 ， 中 国 农 业 银 行 托 管 的 封 闭 式 证 券 投 资 基 金 和 开 放 式
证 券 投 资 基 金 共121 只 ， 包 括 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国
天源平衡混合型证券投资基金、 华夏平 稳 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 积
极成长股票型证券投资基金、 大成景阳领先股票型证券投资基金、 大成创新
成长混合型证券投资基金、 长盛同德主题增长股票型证券投资基金、 裕阳证
券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、
鸿阳证券投资基金、 丰和价值证券投资基金、 久嘉证券投资基金、 长盛成长
价值证券投资基金、 宝盈鸿利收益证券投资基金、 大成价值增长证券投资基
金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、
长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基
金、长盛动态精选证券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 内 需 增 长 开 放 式 证 券 投 资 基 金 、中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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万家增强收益债券型证券投资基金、 大成精选增值混合型证券投资基金、 长
信银利精选开放式证券投资基金、 富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基
金 、 鹏 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 中 海 分 红 增 利 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰
货币市场证券投资基金、 新华优选分红混合型证券投资基金、 交银施罗德精
选股票证券投资基金、 泰达宏利货币市场基金、 交银施罗德货币市场证券投
资 基 金 、 景 顺 长 城 资 源 垄 断 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 沪 深300 指 数 证 券 投
资 基 金 、 信 诚 四 季 红 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 天 时 货 币 市 场 基 金 、 富 兰 克
林 国 海 弹 性 市 值 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 益 民 货 币 市 场 基 金 、 长 城 安 心 回 报 混
合型证券投资基金、 中邮核心优选股票型证券投资基金、 景顺长城内需增长
贰号股票型证券投资基金、 交银施罗德成长股票证券投资基金、 长盛中证100
指数证券投资基金、 泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、 东吴价值成长
双动力股票型证券投资基金、 鹏华动力增长混合型证券投资基金、 宝盈策略
增长股票型证券投资基金、 国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、 益民创
新优势混合型证券投资基金、 中邮核心成长股票型证券投资基金、 华夏复兴
股票型证券投资基金、 富国天成红利灵活配置混合型证 券 投 资 基 金 、 长 信 双
利优选灵活配置混合型证券投资基金、 富 兰 克 林 国 海 深 化 价 值 股 票 型 证 券 投
资基金、 申 万 巴 黎 竞 争 优 势 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 新 华 优 选 成 长 股 票 型 证 券
投 资 基 金 、 金 元 比 联 成 长 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 天 治 稳 健 双 盈
债券型证券投资基金、 中海蓝筹灵活配置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 长 信 利 丰 债
券型证券投资基金、 金 元 比 联 丰 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 先 锋 股
票 证 券 投 资 基 金 、 东 吴 进 取 策 略 灵 活 配 置 混 合 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金 、 建 信
收 益 增 强 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 内 需 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金(LOF)、
大 成 行 业 轮 动 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 上 证180 公 司 治 理 交 易 型 开
放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 上 证180 公 司 治 理 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券
投资基金、富兰克林国海沪深300 指 数 增 强 型 证 券 投 资 基 金 、 南 方 中 证500
指 数 证 券 投 资 基 金(LOF) 、 景 顺 长 城 能 源 基 建 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 中 邮 核
心优势灵活配置混合型证券投资基金、 工 银 瑞 信 中 小 盘 成 长 股 票 型 证 券 投 资
基金、 东吴货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 博 时 创 业 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 招中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-21 
商信用添利债券型证券投资基金、 易方达消费行业股票型证券投资基金、 富
国汇利分级债券型证券投资基金、 大 成 景 丰 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 全
沪深300指 数 增 强 型 证 券 投 资 基 金(LOF) 、 工 银 瑞 信 深 证 红 利 交 易 型 开 放 式 指
数证券投资基金、 工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基
金 、 富 国 可 转 换 债 券 证 券 投 资 基 金 、 大 成 深 证 成 长40交 易 型 开 放 式 指 数 证 券
投 资 基 金 、 大 成 深 证 成 长40交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 泰 达
宏利领先中小盘股票型证券投资基金、 交银施罗德信用添利债券证券投资基
金 、 东 吴 中 证 新 兴 产 业 指 数 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 四 季 收 益 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 招 商 安 瑞 进 取 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 汇 添 富 社 会 责 任 股 票 型 证 券 投
资 基 金 、 工 银 瑞 信 消 费 服 务 行 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 易 方 达 黄 金 主 题 证 券
投 资 基 金 （LOF） 、 中 邮 中 小 盘 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 浙 商 聚 潮 产 业
成长股票型证券投资基金、 嘉实领先成长股票型证券投资基金、 广发中小板
300交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 广 发 中 小 板300交 易 型 开 放 式 指 数 证 券
投资基金联接基金、 南方保本混合型证券投资基金、 交银施罗德先进制造股
票 证 券 投 资 基 金 、 上 投 摩 根 新 兴 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 策
略回报灵活配置混合型证券投资基金、金元比联保本混合型证券投资基金、
招 商 安 达 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 深 证300 价 值 交 易 型 开 放 式
指数证券投资 基 金 、 南 方 中 国 中 小 盘 股 票 指 数 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、 交 银 施
罗德深证300 价 值 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 富 国 中 证500
指数增强型证券投资基金 （LOF） 、 长 信 内 需 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成
中 证 内 地 消 费 主 题 指 数 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 同 瑞 中 证200 指 数 分 级 证 券 投 资
基 金 、 景 顺 长 城 核 心 竞 争 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 汇 添 富 信 用 债 债 券 型 证 券
投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 行 业 轮 动 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 亚 洲 （ 除
日 本 ） 机 会 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 汇 添 富 逆 向 投 资 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大
成新锐产业股票型证券投资基金、申万菱信中小板 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 。 
 



中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-22 
（三）基金托管人的内部控制制度 
1 、内部控制目标 
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内有关管理
规定, 守 法 经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察, 确 保 业 务 的 稳 健 运 行 ， 保 证 基 金 财 产
的安全完整， 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及 时 ， 保 护 基 金 份 额 持 有
人的合法权益。 
2 、内部控制组织结构 
风 险 管 理 委 员 会 总 体 负 责 中 国 农 业 银 行 的 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工 作, 对
托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了
风险管理处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立
行使监 督 稽 核 职 权 。 
3 、内部控制制度及措施 
具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职
责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员 具
备 从 业 资 格 ； 业 务 管 理 实 行 严 格 的 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度, 授 权 工 作 实 行 集
中控制, 业 务 印 章 按 规 程 保 管 、 存 放 、 使 用 ， 账户资料严格保管, 制 约 机 制 严
格 有 效 ； 业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封闭管理 ， 实 施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职
信 息 披 露 人 负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发 生,
技术系统完整、独立。 
（四）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
基金托管人通过参数设置将 《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同、托管
协议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统， 每日登录监控系统监督
基金管理人的投资运作， 并通过基金资金账户， 基金管理人的投资指令等监
督基金管理人的其他行为。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-23 
当 基 金 出 现 异 常 交 易 行 为 时 ， 基 金 托 管 人 应 当 针 对 不 同 情 况 进 行 以 下
方式的处理： 
1 、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 
2 、 书 面 警 示 。 对 本 基 金 投 资 比 例 接 近 超 标 、 资 金 头 寸 不 足 等 问 题 ， 以
书面方式对基金管理人进行提示； 
3 、 书 面 报 告 。 对 投 资 比 例 超 标 、 清 算 资 金 透 支 以 及 其 他 涉 嫌 违 规交易
等行为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-24 
五 、 相 关 服 务 机 构 
（一）销售机构 
1 、直销机构： 
（1 ） 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及30 层 
法定代表人：黄鹏 
电话：021-68419518 
传真：021-68419328 
联系人：曾智勇 
客户服务电话：400-888-9788（ 免 长 途 话 费 ） 或 021-38789788 
公司网址：www.zhfund.com 
（2 ） 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 分 公 司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 158 号 远 洋 大 厦 F211B 单元 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 158 号远洋大厦 F211B 单元 
负责人：王红 
电话：010-66493583 
传真：010-66425292 
联系人：邹意 
客户服务电话：400-888-9788（ 免 长 途 话 费 ） 
公司网站：www.zhfund.com 
2 、代销机构： 
（1 ） 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 
法定代表人：蒋超良 
联系人：刘一宁 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-25 
传真：010-85109219 
客户服务电话：95599 
公司网址：www.abchina.com



（2 ） 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号



办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号



法定代表人：姜建清



传真：010-66107738 
客户服务电话：95588



公司网址：www.icbc.com.cn



（3 ） 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所： 北 京 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 
法定代表人：肖钢 
传真： （010 ）66594946 
客 户服务电话：95566 
公司网站：www.boc.cn



（4 ） 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
法定代表人： 王 洪 章 
联系电话：010-67596093 
联系人：何奕 
客户服务电话：95533 
公司网址：www.ccb.com 
（5 ） 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所：上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 
法定代表人： 胡 怀 邦 
电话：021－58781234 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-26 
传真：021-58408483 
联系人：曹榕 
客户服务电话：95559 
公司网址：www.bankcomm.com 
（6 ） 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所： 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 
办公地址 ： 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 
法定代表人： 傅 育 宁 
传真：0755-83195049 
联系人：邓炯鹏 
客户服务电话：95555 
公司网址：www.cmbchina.com 
（7 ） 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号 富 华 大 厦 C 座 
法定代表人：田国立 
客户服务电话：95558 
公司网址：bank.ecitic.com 
（8 ） 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2 号 
办公地址：北 京 市 西 城 区 复 兴门内大街 2 号 
法定代表人： 董 文 标 
电话：010-58560666 
传真：010-57092611 
联系人：董云巍 
客户服务电话：95568 
公司网址：www.cmbc.com.cn 
（9 ） 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所： 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 500 号 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-27 
办公地址：上海市中山东一路 12 号 
法定代表人：吉晓辉 
电话：021-61618888 
传真：021-63604199 
联系人：高天、于慧 
客户服务电话：95528 
公司网址：www.spdb.com.cn 
（10 ） 温 州 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所：温州市车站大道 196 号 
办公地址：温州市车站大道 196 号 
法定代表人：邢增福 
联系电话：0577-88990082 
传真：0577-88995217 
联系人：林波 
客 户 服 务 电 话 ：96699 （ 浙 江 省 内 ） 、962699 （ 上 海 地 区 ） 、0577-96699
（其他地区） 
公司网址：www.wzbank.cn 
（11 ） 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 
住所：北京市东城区建国门内大街 22 号



法定代表人：吴建 
联系人：黄滨 
电话：010-85237046 
客户服务电话：95577 
公司网站：www.hxb.com.cn 
（12 ） 上 海 农 村 商 业 银 行 股份有限公司 
住所：上海市浦东新区浦东大道 981 号 
办公地址：上海市银城中路 8 号 中 融 碧 玉 蓝 天 大 厦 15 层 
法定代表人：胡平西 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-28 
联系人：吴海平 
电 话 ： （021 ）38576666 
传 真 ： （021 ）50105124 
客户服务电话： （021 ）962999 
公司网站： www.srcb.com 
（13 ） 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：无锡市县前东街 168 号 
办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号 
法定代表人：雷建辉 
电话：0510-82831662 
传真：0510-82830162 
联系人：沈刚 
客户服务电话：95570 
公司网址：www.glsc.com.cn 
（14 ） 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：武汉市新华路特 8 号 长 江 证 券 大 厦 
办公地址：武汉市新华路特 8 号 长 江 证 券 大 厦 
法定代表人：胡运钊 
电话：027-65799999 
传 真：027-85481900 
联系人：李良 
客户服务电话：95579 或 4008-888-999 
公司网址：www.95579.com 
（15 ） 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：上海市淮海中路 98 号 
办公地址：上海市广东路 689 号 
法定代表人：王开国 
电话：021-23219000 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-29 
传真：021-23219100 
联系人：金芸、李笑鸣 
客户服务电话：95553 
公司网址：www.htsec.com 
（16 ） 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：北京市西城区金融大街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 
法定代表人：顾伟国 
电话： 010-66568430 
传真：010-66568536 
联系人：田薇 
客户服务电话：4008-888-888 
公司网址：www.chinastock.com.cn 
（17 ） 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号 
法定代表人：张佑君 
联系人：权唐、许梦园 
电话：400-8888-108 
开放式基金咨询电话: 400-8888-108 
开放式基金业务传真：010-65182261 
公司网址：www.csc108.com 
（18 ） 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：上海市浦东新区商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中 路 168 号上海银行大厦 29 楼 
法定代表人：万建华 
电话：021-38676161 
传真：021-38670161 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-30 
联系人：芮敏祺 
客户服务电话：400-888-8666 
公司网址：www.gtja.com 
（19 ） 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：上海市常熟路 171 号 
办公地址：上海市常熟路 171 号 
法定代表人：丁国荣 
电话：021-54033888 
联系人：李清怡 
客户服务电话：95523 或 4008895523 
公司网址：www.sywg.com 
（20 ） 湘 财 证 券 有 限 责 任 公 司 
住所：湖南省长沙市黄兴中路 63 号 中 山 国 际 大 厦 12 楼 
办公地址：湖南省长沙市黄兴中路 63 号 中 山 国 际 大 厦 12 楼 
法定代表人：林俊波 
电话：021-68634518 
传真：021-68865680 
联系人：鲁雁先 
客户服务电话:400-888-1551 
公司网址：www.xcsc.com 
（21 ） 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：福建省福州市湖东路 268 号 
办公地址：上海浦东新区民生路 1199 弄 证 大 · 五 道 口 广场 1 号楼 21
楼 
法定代表人：兰荣 
电话：021-38565785 
传真：021-38565783 
联系人：谢高得 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-31 
客户服务电话: 95562 
公司网址：www.xyzq.com.cn 
（22 ） 华泰证券 股 份 有 限 公司 
住所：江苏省南京市中山东路 90 号 华 泰 证 券 大 厦 
办公地址：江 苏 省 南 京 市 中 山 东 路 90 号 华 泰 证 券 大 厦 
法定代表人：吴万善 
电话： 025-83290979 
传真： 025-84579763 
联系人：万鸣 
客户服务电话：95597 
公司网址：www.htsc.com.cn 
（23 ） 东吴证券 股 份 有 限 公 司 
住所：江苏省苏州 工 业 园 区 翠 园 路 181 号 商 旅 大 厦 18-21 层 
办公地址：江苏省苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦18-21 层 
法定代表人：吴永敏 
电话：0512-65581136 
传真：0512-65588021 
联系人：方晓丹 
客户服务电话:0512-33396288 
公司网址：www.dwzq.com.cn 
（24 ） 金元证券 股 份 有 限 公 司 
住所：海南省海口市南宝路 36 号 证 券 大 厦 4 层 
办公地址：深圳市深南大道 4001 号 时 代 金 融 中 心 17 层 
法定代表人：陆涛 
电话：0755-83025666 
传真：0755-83025625 
联系人：马贤清 
客户服务电话 ：4008-888-228 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-32 
公司网址：www.jyzq.cn 
（25 ） 招商证券 股 份 有 限 公 司 
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座 38-45 层 
办公地址：深圳市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦 A 座 38-45 层 
法定代表人：宫少林 
电话：0755-82943666 
传真：0755-82943636 
联系人：林生迎 
客户服务电话：95565 
公司网址：www.newone.com.cn 
（26 ） 中银国际 证 券 有 限 责 任 公 司 
住所：上海市浦东新区银城中路 200 号 中 银 大 厦 39 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦40 层 
法定代表人：许刚 
电话：021-68604866 
传真：021-50372474 
联系人：李丹 
客户服务电话：400-620-8888 
公司网址：www.bocichina.com 
（27 ） 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 
法定代表人：杨宇翔 
电话：4008866338 
传真：0755-82400862 
联系人：郑舒丽 
客户服务电话：400-881-6168 
公司网址：www.pingan.com 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-33 
（28 ） 西南证券股份有限公司 
住所：重庆市 江 北 区 桥 北 苑 8 号 西 南 证 券 大 厦 8 楼 
法定代表人： 王 珠 林 
联系人：陈诚 
电话：023-63786464 
传真：023-63786311 
客户服务电话：400-8096-096 
公司网址：www.swsc.com.cn 
（29 ） 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：深圳市福田区金田路 4018 号 安 联 大 厦 34 层、28 层 A02 单元 
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 4018 号 安 联 大 厦 35 层 
法定代表人： 牛 冠 兴 
电话：021-68801217 
传真：021-68801210 
联系人：张勤 
客户服务电话：4008-001-001 
公司网址：www.essence.com.cn 
（30 ） 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司



住所：上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 
办公地址：上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 
法定代表人： 徐 浩 明 
电话：021-22169999



传真：021-22169134



联系人：刘晨 
客 户 服 务 电话：400-888-8788 或 10108998 
公司网址：www.ebscn.com 
（31）华龙 证 券 有 限 责 任 公 司 
住所： 甘 肃 省 兰 州 市 静 宁 路 308 号 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-34 
办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号 财 富 大 厦 
法定代表人： 李 晓 安 
电话：0931-8784656 、4890208 
传真：0931-4890515 
联系人：李昕田 
客户服务电话：400-689-8888 
公司网址：www.hlzqgs.com 
（32 ） 国 信 证 券 股 份 有 限公司 
住所： 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012 号 国 信 证 券 大 厦 十 六 层 至 二 十 六 层 
法定代表人：何如 
电话：0755-82130833 
传真：0755-82133952 
联系人：齐晓燕 
客户服务电话：95536 
公司网址：www.guosen.com.cn 
（33 ） 齐 鲁 证 券 有 限 公 司 
住所： 山 东 省 济 南 市 经 七 路 86 号 23 层 经 纪 业 务 总 部 
法定代表人：李玮 
电话：0531-68889115 
传真：0531-68889752 
联系人：吴阳 
客户服务电话： 95538 
公司网址： www.qlzq.com.cn 
（34）第一创业 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所： 广 东 省 深 圳 市 罗 湖 区 笋 岗 路 12 号 中 民 时 代 广 场 B 座 25 、26 层 
办 公 地 址 ： 广 东 省 深 圳 市 罗 湖 区 笋 岗 路 12 号中民时代广场 B 座 25 、26
层 
法定代表人： 刘 学 民 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-35 
联系人：崔国良 
电话：0755-25832852 
传真：0755-82485081 
客户服务电话：400-888-1888 
公司网址：www.firstcapital.com.cn 
（35 ） 万联证券 有 限 责 任 公 司 
住所： 广 州 市 中 山 二 路 18 号 广 东 电 信 广 场 36 、37 层 
办公地址：广州市中山二路 18 号 广 东 电 信 广 场 36、37 层 
法定代表人： 张 建 军 
电话：020－37865070 
联系人：罗创斌 
开放式基金咨询电话：400-8888-133 
开放式基金接收传真：020-22373718-1013 
公司网址：www.wlzq.com.cn 
（36 ） 宏 源 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号 宏 源 大 厦 
办公地址：北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 19 号 
法定代表人：冯戎 
联系人：李巍 
电话：010-88085201 
传真：010-88085195 
客户服务电话：4008-000-562 
公司网址：www.hysec.com 
（37 ） 中 国 中 投 证 券 有 限 责 任 公 司 
住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层
-21 层及第 04 层 01 、02、03、05 、11、12 、13、15 、16 、18、19 、20 、21、
22、23 单元



办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号 荣 超 商 务 中 心 A 栋第 04、18中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-36 
层至21 层



法定代表人：龙增来 
联系人：刘毅



电话 0755-82023442 
传真 0755-82026539



客服电话 400 600 8008 
公司网址 www.china-invs.cn


 
（38 ） 国 元 证 券 股 份 有 限 公 司 
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号 
法定代表人：凤良志 
联系人：李飞 
客户服务电话：400-8888-777 
公司网址： www.gyzq.com.cn 
（39 ） 渤 海 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 
办公地址 ： 天 津 市 南 开 区 宾 水 西 道 8 号 
法定代表人：杜庆平 
联系人：胡天彤 
电话：022-28451709 
传真：022-28451892 
客户服务电话：400-651-5988 
公司网址: www.bhzq.com 
（40 ） 国金证券 股 份 有 限 公 司



住所： 成 都 市 东 城 根 上 街 95 号 
办公地址：成都市 东 城根上街95 号 6 、16 、17 楼 
法定代表人：冉云 
联系人：金喆 
客户服务电话：400-660-0109 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-37 
公司网址：www.gjzq.com.cn 
（41 ） 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 
法定代表人：高冠江 
联系人：唐静



联系电话：010-63081000 
传真：010-63080978 
客户服务电话：400-800-8899 
公司网址：www.cindasc.com 
（42 ） 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：深圳市深南大道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 A 层 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号 中 信 证 券 大 厦 
法定代表人：王东明 
联系电话：010-60838888 
传真：010-60833739 
联系人：陈忠



公司网址：www.cs.ecitic.com 
（43 ） 方正证券 股 份 有 限 公 司 
住所：湖南长沙芙蓉中路 2 段 华 侨 国 际 大 厦 22-24 层 
法定代表人：雷杰 
联系人：彭博 
联系电话：0731-85832343 
传真：0731-85832214 
客户服务电话：95571 
公司网址：www.foundersc.com 
（44 ） 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：长春市自由大路 1138 号 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-38 
办公地址：长春市自由大路 1138 号 证 券 大 厦 1005 室 
法定代表人：矫正中 
联系人: 潘 锴 、 王 京 京 
电话：0431-85096709 、0431-85096530 
客户服务电话：4006000686 
公司网址：www.nesc.cn 
（45 ） 华 福 证 券 有 限 责 任 公 司 
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、8 层 
办公地址：福 州 市 五 四 路 157 号 新 天 地 大 厦 7 至 10 层 
法定代表人：黄金琳 
联系人：张腾 
联系电话：0591-87383623 
业务传真：0591-87383610 
统一客户服务 电 话 ：96326 （ 福 建 省 外 请 先 拨 0591） 
公司网址：www.hfzq.com.cn 
（46 ） 东 兴 证 券 股 份 有 限 公 司 
住所：北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5 号 新 盛 大 厦 B 座 12-15 层 
法定代表人：徐勇力 
联系人：汤漫川 
电话：010-66555316 
传真：010-66555246 
客户服务电话：400-8888-993 
公司网址：www.dxzq.net.cn 
（47） 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司



住所：北京市西城区金融街 19 号 富 凯 大 厦 B 座 701



办公地址：北京市西城区金融大街 5 号 新 盛 大 厦 B 座 4 层



法定代表人：林义相



电话：010-66045608


中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-39 
传真：010-66045500



联系人：林爽



客户服务电话：010-66045678



公司网址： www.txsec.com






天相基金网网址：http://jijin.txsec.com 
（48 ） 华 宝 证 券 有 限 责 任 公 司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号 环 球 金 融 中 心 57 层



法定代表人：陈林 
联系人：宋歌 
电话：021-68778010 
传真：021-68778117 
客服电话：400-820-9898 、021-38929908 
网址：www.cnhbstock.com 
（49）厦门证券 有 限 公 司 
住所：厦门市莲前西路 2 号莲富 大 厦 十 七 楼 
办公地址：厦门市莲前西路 2 号 莲 富 大 厦 十 七 楼 
法定代表人：傅毅辉 
联系人：卢金文 
客户服务电话：0592-5163588 
公司网站：www.xmzq.cn 
（50 ） 中 信 万 通 证 券 有 限 责 任 公 司 
住所： 青 岛 市 崂 山 区 苗 岭 路 29 号 澳 柯 玛 大 厦 15 层（1507-1510 室） 
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号 楼 第 20
层 
法定代表人：张智河 
联系人：吴忠超 
联系电话：0532-85022326 
客服电话：0532-96577 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-40 
公司网址：www.zxwt.com.cn 
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理
销售本基金，并及时公告。 
 
（二）注册登记机构 
名称：中海基金管理有限公司 
住所：上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 2905-2908 室及30 层 
法定代表人：黄鹏 
总经理：黄鹏 
成立日期：2004 年 3 月 18 日 
电话：021-38429808 
传真：021-68419328 
联系人：曹伟 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力 律 师 事 务 所 
住所：上海市银城中路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 
法定代表人：韩炯 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人：黎明 
经办律师：吕红、黎明 
（四）审计基金财产的会计师事务所 
名称：江苏公证天业会计师事务所有限公司 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-41 
住所：无锡市新区开发区旺庄路生活区 
办公地址：无锡市梁溪路 28 号 
法定代表人：张彩斌 
电话：0510-85888988 85887801 
传真：0510-85885275 
联系人：华可天 
经办注册会计师：夏正曙、华可天 
 
 
六 、 基 金 的 募 集 
（一）募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息
披 露 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 法 律 法 规 ，并经中国证监会2011 年7 月14日
证监许可[2011]1112 号文核准募集发售。 
（二）基金类型及基金存续期间 
1 、 基 金 类 型 ： 股 票 型 证 券 投 资 基 金 
2 、 基 金 运 作 方 式 ： 契 约 型 开 放 式 
3 、基金存续期间：不定期 
（三）募集期限 
自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 ， 最 长 不 超 过3 个 月 ， 具 体 发 售 时 间 以 基 金 份 额
发售公告为准。 
（四）募集对象 
中国境内的个人投资者和机构投资者、 合格境外机 构 投 资 者 及 法 律 法 规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-42 
（五）募集方式 
本基金通过基金销售网点 （ 包 括 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 及 代 销 机 构 的 代
销 网 点 ， 具 体 名 单 见 招 募 说 明 书 和 基 金 份 额 发 售 公 告 ） 公 开 发 售 。 除 法 律 法
规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金份额。 
基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到认购申请。 认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确
认结果为准。 
（六）募集目标 
本基金不设募集规模上限， 在本基金的募集达到备案条件的前提下， 基
金管理人可视募 集 情 况 提 前 结 束 募 集 。 
（七）基金份额的认购 
1 、基金份额初始面值、认购费用、认购价格及计算公式 
（1 ） 基 金 份 额 初 始 发 售 面 值 ： 本 基 金 份 额 初 始 发 售 面 值 为 1.00 元 人 民
币。 
（2 ）认购费率：



本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，如下所示： 

























































（单位：元） 
购买金额（M ） 认购费率 
M ＜100 万 1.20% 
100 万≤M ＜500 万 0.80% 
500 万≤M ＜1000 万 0.20% 
M ≥1000 万 每笔1000 元 
基金投资者重复 认 购 ， 须 按 每 笔 认 购 所 对 应 的 费 率 档 次 分 别 计 算 。 基 金
认购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、 销售、 注册登记等基
金募集期间发生的各项费用。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-43 
（3 ） 认 购 份 额 的 计 算 
本基金认购采取金额认购方式， 认购份额的计算包括认购金额和认购金
额在本基金募集期间产生的利息， 其中利息以注册登记机构的记录为准， 保
留小数点后两位。认购份额计算时采用四舍五入方法保留至小数点后两位，
由此产生的误差计入基金财产。 
本基金有效 认 购 申 请 的 认 购费用及认 购 份 额 的 计 算 统 一 采 用 外 扣 法 ， 计
算公式如下：



净认购金额= 认 购 金 额/ （1+ 认购费率）



认购费用= 认购金额- 净认购金额 
认购份额= （ 净 认 购 金 额+认购利息）/ 基 金 份 额 初 始 发 售 面 值 
例 ： 某 投 资 者 投 资 10,000 元 认 购 本 基 金 ， 认 购 费 率 为 1.20% ， 假 定 募
集期产生的利息为 3.00 元 ， 则 可 认 购 基 金 份 额 为 ： 
净认购金额＝10,000/ （1 ＋1.2%）＝9,881.42 元 
认购费用＝10,000-9,881.42 ＝118.58 元 
认购份额＝（9,881.42 ＋3.00）/1.00 ＝9,884.42 份 
即 ： 该 投 资 者 投 资 10,000 元 认 购 本 基 金 ， 可 得 到 9,884.42 份 基 金 份
额。 
认购费用以人民币元为单位， 计 算 结 果 按 照 四舍五入方法 ， 保 留 到 小数
点后两位； 认 购 份 额 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由
此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有 。 
2 、认购的程序



（1 ）认购时间安排 
投 资 者 认 购 本 基 金 份 额 具 体 业 务 办 理 时 间 由 基 金 管 理 人 和 基 金 代 销 机
构确定，请参见本基金的基金份额发售公告。 
（2 ） 投 资 者 认 购 本 基 金 份 额 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续 
投 资 者 认 购 本 基 金 份 额 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续 详 见 本 基 金 的 基 金
份额发售公告。 
（3 ） 基 金 份 额 的 认 购 采 用 金 额 认 购 方 式 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-44 
投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式 。 投 资 者 的 认 购 申 请 一 经 受
理不得撤销。 
（4 ）认购的确认 
当 日 （T 日 ） 在 规 定 时 间 内 提 交 的 申 请 ， 基 金 投 资 者 通 常 应 在 T+2 日到
网点查询认购申请的受理结果， 在基金合同生效后的 2 个 工 作 日 内 可 以 到 网
点打印交易确认书。 
（5 ） 认 购 金 额 的 限 制 
通过本公司网站和代销机构首次认购单笔最低金额为人民币 1000 元；
通过本公司直销柜台首次认购单笔最低金额为人民币 100,000 元 ， 追 加 认 购
单笔最低金额为人民币 10,000 元 。 投 资 者 在 募 集 期 内 可 以 多 次 认 购 基 金 份
额。募集期间不设置基金投资者单个基金账户最高认购金额限制。 
 
3 、 若 基 金 合 同 生 效 ， 有 效 认 购 款 项 在 基 金 募 集 期 间 产 生 的 利 息 将 折 算
为基金份额计入基金投资者的账户。 认购利息折算的基金份额以四舍五入方
式保留到小数点后两位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担， 其中有效
认购资金的利息及利息折算的基金份额以注册登记机构的记录为准。 认购利
息折成基金份额不收取认购费、不受最低认购份额限制。 
（八）募集资金的管理 
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行
为结束前，任何人不得动用。 
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5-45 
七 、 基 金 合 同 的 生 效 
（一）基金备案的条件 
1 、 基 金 募 集 期 届 满 ， 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于2 亿 份 ， 基 金 募 集 金 额
不少于人民币2 亿 元 ， 且 基 金 份 额 持 有 人 的 人 数 不 少 于200人 的 条 件 下 ， 基 金
管理人依据法律法规及招募说明书的规定可以决定停止基金发售。 基 金 管 理
人应当自基金募 集 期 结束之日起10 日 内 聘 请 法 定 机 构 验 资 ， 自 收 到 验 资 报 告
之日起10 日 内 ， 向 中 国 证 监 会 提 交 验 资 报 告 ， 办 理 基 金 备 案 手 续 。 自 中 国 证
监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 
2 、 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 基 金 合 同 生 效 事 宜
予以公告。 
3 、 本 基 金 合 同 生 效 前 ， 基 金 投 资 者 的 认 购 款 项 只 能 存 入 专 用 账 户 ， 任
何 人 不 得 动 用 。 认 购 资 金 在 基 金 募 集 期 形 成 的利息在本基金合同生效后折成
基金投资者认购的基金份额， 归基金投资者所有。 利息转份额的具体数额以
注册登记机构的记录为准。 
 
（二）基金募集失败的处理方式 
1 、 基 金 募 集 期 届 满 ， 未 达 到 基 金 合 同 的 生 效 条 件 ， 或 基 金 募 集 期 内 发
生不可抗力使基金合同无法生效，则基金募集失败。 
2 、 如 基 金 募 集 失 败 ， 基 金 管 理 人 应 以 其 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产
生的债务和费用，在基金募集期限届满后 30 日 内 返 还 基 金 投 资 者 已 缴 纳 的
款项，并加计同期银行存款利息。 
3 、 如 基 金 募 集 失 败 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 代 销 机 构 不 得 请 求 报
酬 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 代 销 机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各
方各自承担。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-46 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和基金资产净值 
基金合同生效后的存续期内， 基金份额持有人数量不满 200 人 或 者 基 金
资产净值低于 5000 万 元 ， 基 金 管 理 人 应 当 及 时 报 告 中 国 证 监 会 ； 基 金 份 额
持有人数量连续 20 个 工 作 日 达 不 到 200 人 ， 或 连 续 20 个 工 作 日 基 金 资 产 净
值低于 5000 万 元 ， 基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 中 国 证 监 会 报 告 ， 说 明 出 现 上 述
情况的原因并提出解决方案。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
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5-47 
八 、 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 
（ 一 ） 申 购 与 赎 回 场 所 
本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 及 代 销 机 构 的 代 销
网点进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他公告中列
明 。 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 代 销 机 构 ， 并 予 以 公 告 。 基 金 投资者
可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方
式办理基金的申购与赎回。 
（二）申购与赎回的开放日及时间 
1 、开放日及开放时间 
基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为
上 海 证 券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间 。 但 基 金 管 理 人
根 据 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 的 要 求 或 本 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 、 赎 回
时除外。 
基 金 合 同 生 效 后 ， 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更
或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的
调整， 但 应 在 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 和 基金
管理人网站上公告 。 
2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个 月 开 始 办 理 申 购 ， 具 体 业
务办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个 月 开 始 办 理 赎 回 ， 具 体 业
务办理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 由基金管理人在开始日前 依 照 《 信
息披露办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站 上 公 告 。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的
申 购 、 赎 回 或 者 转 换 。 基 金 投 资 者 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-48 
购 、 赎 回 或 转 换 申 请 且 基 金 管 理 人 或 注 册 登 记 机 构 确 认 接 受 的 ， 其 基 金 份 额
申 购 、 赎 回 、 转 换 价 格 为 下 次 办 理 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 、 转 换 时 间 所 在 开 放
日的价格。 
 
（ 三 ） 申 购 与 赎 回 的 原 则 
1 、 “ 未 知 价 ” 原 则 ， 即 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计
算的基金份额净值为基准进行计算； 
2 、 基 金 采 用 金 额 申 购 和 份 额 赎 回 的 方 式 ， 即 申 购 以 金 额 申 请 ， 赎 回 以
份额申请； 
3 、 基金份额持有人赎回时， 除指定赎回外， 基金管理人按 “ 先 进 先 出 ”
的 原 则 ， 对 该 持 有 人 账 户 在 该 销 售 机 构 托 管 的 基 金 份 额 进 行 处 理 ， 即 先 确 认
的份额先赎回，后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率 ； 
4 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
5 、 基 金 管 理 人 在 不 损 害 基 金 份 额 持 有 人 权 益 的 情 况 下 可 更 改 上 述 原 则 ，
但最迟应在新的原则实施前按照 《信息披露办法》 在指定媒体及基金管理人
网站上予以公告。 
（四）申购与赎回的程序 
1 、申购和赎回的申请 
基金投资者必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时
间内提出申购或赎回的申请。 
基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，
基金投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申
购、赎回申请无效而不予成交。 
2 、申购和赎回申请的确认 
T 日 规 定 时 间 受 理 的 申 请 ， 正 常 情 况 下 ， 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 内 （ 包
括 该 日 ） 为 投 资 者 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 ， 基 金 投 资 者 应 在 T+2 日 后 （ 包中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-49 
括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情
况。 
销售机构对申购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机
构确实接收到申购申请。申购 的 确 认 以 注 册 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 。 
3 、申购和赎回的款项支付 
申购采用全额缴款方式， 若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不
成 功 。 若 申 购 不 成 功 或 无 效 ， 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 指 定 的 代 销 机 构 将 基
金投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。 
基金投资者赎回申请成功后， 基金管理人将通过注册登记机构及其相关
销售机构在 T ＋7 日 （ 包括该日） 内 支 付 赎 回 款 项 。 在 发 生 巨 额 赎 回 时 ， 款
项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
 
（五）申购与赎回的数额限制 
1 、 通 过 本 公 司 网 站 和 代 销 机 构 首 次 申 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 1,000
元，追加申购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 1000 元；通过本公司直销柜台首次申
购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 100,000 元 ， 追 加 申 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币
10,000 元 ； 基 金 投 资 者 将 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 为 基 金 份 额 时 ， 不 受 最 低
申购金额的限制。 
2 、 基 金 投 资 者 将 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 为 基 金 份 额 时 ， 不 受 最 低 申 购
金额的限制。 
3 、 基 金 投 资 者 可 多 次 申 购 ， 对 单 个 基 金 投 资 者 累 计 持 有 基 金 份 额 的 比
例或数量不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 
4 、 基 金 投 资 者 可 将 其 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 ， 单 笔 最 低 赎 回 份 额 为
100 份 （ 除 非 该 账 户 在 销 售 机 构 或 网 点 托 管的基金份额余额不足 100 份 ） ；
若某笔赎回或转换导致持有人在该销售机构或网点托管的基金份额余额少
于 10 份 ， 剩 余 部 分 基 金 份 额 必 须 一 起 赎 回 ， 即 交 易 账 户 最 低 基 金 份 额 为 10
份 。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-50 
5 、 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 调 整 上 述 对 申 购 的 金 额 和
赎回的份额的的数量限制， 基金管理人必须在调整生效前依照 《信息披露办
法》的有关规定在指定媒体公告。 
（六）申购费用和赎回费用 
1 、 本 基 金 的 申 购 费 用 由 申 购 本 基 金 的 基 金 投 资 者 承 担 ， 不 列 入 基 金 财 产 ，
主要用于本基金的市场推广、 销售、 注册登记等各项费用。 赎回费用由赎回
本基金的基金份额持有人承担。 
2 、 基 金 份 额 持 有 人 可 将 其 持 有 的 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 。 本 基 金 的 赎
回费用在基金份额持有人赎回本基金份额时收取， 扣除用于市场推广、 注册
登记费和其他手续费后的余额归基金财产， 赎回费归入基金财产的比例不得
低于赎回费总额的 25% 。 
3、申购费用 
本基金申购费用采取前端收费模式，申购费率如下： 
（单位：元） 
购买金额（M ） 申购费率 
M ＜100 万 1.50% 
100 万≤M ＜500 万 1.00% 
500 万≤M ＜1000 万 0.30% 
M ≥1000 万 每笔1000 元 
 
4、赎回费用 
本 基 金 赎 回 费 用 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 该 部 分 基 金 份 额 的 时 间 分 段 设
定，赎回费率如下： 
持有时间（N ） 赎回费率 
N ＜1 年 0.5% 
1 年≤N ＜2 年 0.25% 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-51 
N ≥2 年 0 
 
4 、 本 基 金 的 申 购 费 率 、 赎 回 费 率 和 收 费 方 式 由 基 金 管 理 人 根 据 《 基 金
合 同 》 的 规 定 确 定 并 在 《 招 募 说 明 书 》 中 列 示 。 基 金 管 理 人 可 以 根 据 《 基 金
合 同 》 的 相 关 约 定 调 整 费 率 或 收 费 方 式 ， 基 金 管 理 人 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方
式实施日前依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在指定媒体公告。 
5 、 对 特 定 交 易 方 式 （ 如 网 上 交 易 、 电 话 交 易 等 ） ， 基 金 管 理 人 可 以 采 用
低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回费 率 ， 并 另 行 公 告 。 
6 、 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 《 基 金 合 同 》 约 定 的 情 形
下根据市场情况制定基金促销计划， 针对基金投资者定期和不定期地开展基
金 促 销 活 动 。 在 基 金 促 销 活 动 期 间 ， 基 金 管 理 人 可 以 按 中 国 证 监 会 要 求 履 行
必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率和转换费率。 
（七）申购份额与赎回金额的计算 
1 、本基金申购份额的计算： 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 
净申购金额 = 申 购 金 额/ （1 ＋ 申 购 费 率 ） 
申购费用= 申购金额- 净申购金额, 或 ， 申 购 费 用 ＝ 固 定 申 购 费 金 额 
申购份额= 净申购金 额/T 日基金份额净值 
例 ： 某 投 资 者 投 资 10,000 元 申 购 本 基 金 ， 申 购 费 率 为 1.5% ， 假 定 申 购
当日基金份额净值为 1.0500 元 ， 则 可 申 购 基 金 份 额 为 ： 
净申购金额＝10,000/ （1 ＋1.5%）＝9,852.22 元 
申购费用＝10,000-9,852.22 ＝147.78 元 
申购份额＝9,852.22/1.0500＝9,383.07 份 
即 ： 该 投 资 者 投 资 10,000 元 申 购 本 基 金 ， 可 得 到 9,383.07 份 基 金 份
额。 
 
2 、本基金赎回金额的计算： 
采 用 “ 份 额 赎 回 ” 方 式 ， 赎 回 价 格 以 T 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-52 
算，计算公式： 
赎回总金额= 赎 回 份 额 ?T 日基金份额净值 
赎回费用= 赎 回 总 金 额 ? 赎回费率 
净赎回金额= 赎 回 总 金 额 ? 赎回费用 
例 ： 某 投 资 者 赎 回 本 基 金 1 万 份 基 金 份 额 ， 持 有 时 间 为 6 个 月 ， 对 应 的
赎回费率为0.5% ， 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是 1.1000 元 ， 则 其 可 得 到 的
赎回金额为： 
赎回总额＝10,000 ×1.1000 ＝11,000 元 
赎回费用=11,000 ×0.5%=55 元 
净赎回金额=11,000 －55=10,945 元 
3 、本基金基金份额净值的计算： 
T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 日 收 市 后 计 算 ， 并 在 T+1 日 内 公 告 。 遇 特 殊 情
况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
基金份额净值的计算公式： 
T 日 基 金 份 额 净 值 ＝T 日基金资产净值/T 日 基 金 份 额 余 额 。 
本基金基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位 ， 小 数 点 后 第 4 位四
舍五入，误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
4 、申购份额、余额的处理方式： 
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后， 以当日
基金份额净值为基准计算， 申购份额计算结果保留到小数点后 2 位， 小数点
后两位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的损失由基金财产承担， 产生的
收益归基金财产所有 。 
5 、 赎 回 金 额 的 处 理 方 式 ： 
赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 当 日 基 金 份 额 净 值 并 扣 除
相 应 的 费 用 ， 计 算 结 果 保留到小数点后 2 位， 小数点后两位以后的部分四舍
五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有 。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-53 
（八）申购和赎回的注册登记 
基 金 投 资 者 T 日 申 购 基 金 成 功 后 ， 正 常 情 况 下 ， 基 金 注 册 登 记 机 构 在
T+1 日 为 基 金 投 资 者 登 记 权 益 并 办 理 注 册 登 记 手 续 ， 投 资 者 自 T+2 日起有权
赎回该部分基金份额。 
投资者 T 日 赎 回 基 金 成 功 后 ， 正 常 情 况 下 ， 基 金 注 册 登 记 机 构 在 T+1
日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。 
注册登记机 构 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间 进
行 调 整 ， 并 于 开 始 实 施 前 按 照 《 信 息 披 露 办 法 》 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网
站上公告。 
 
（九）拒绝或暂停申购的情形及处理方式 
发 生 下 列 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 基 金 投 资 者 的 申 购 申
请 ： 
1 、因不可抗力导致基金无法正常运作；



2 、 证 券 交 易 场 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日
基金资产净值； 
3 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 ； 
4 、 基 金 资 产 规 模 过 大 ， 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种 ， 或 基
金管理人认为会损害已有基金份额持有人利益的申购； 
5 、 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 。 
发生上述暂停申购情形时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒体和
基金管理人网站上刊登暂停申购公告。如果基金投资者 的 申 购 申 请 被 拒 绝 ，
被拒绝的申购款项将退还给基金投资者 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 ， 基 金 管
理人应及时恢复申购业务的办理 。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-54 
（十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受 基 金 投 资 者 的 赎 回 申 请 或 延 缓
支付赎回款项： 
1 、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 
2 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 依 法 决 定 临 时 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算
当日基金资产净值； 
3 、 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 ， 导 致 本 基 金 的 现 金 支 付 出
现困难； 
4 、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
5 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形时， 基金管理人应在当日向中国证监会报告， 已接受的赎回
申请，基金管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单
个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付，
并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额，若出现上述第 3 项所
述情形，按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及
时恢复赎回业务的办理并公告。 
（十一）巨额赎回的情形及处理方式 
1 、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额） 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即 认 为 是 发
生了巨额赎回。 
 
2 、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
决定全额赎回或部分顺延赎回。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-55 
（1 ） 全 额 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 基 金 投 资 者 的 赎 回 申 请
时，按正常赎回程序执行。 
（2 ） 部 分 顺 延 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 基 金 投 资 者 的 赎 回 申 请 有
困难或认为支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净
值造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于前一开放日基金
总份额的10％ 的 前 提 下 ， 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 ，
应当按基金份额持有人提交的每笔赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定
该笔赎回申请当日部分确认的赎回份额； 基金投资者未能赎回部分， 投资者
在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的 ， 将 自 动
转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未
获赎回的部分申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理 ， 无 优 先 权 并 以 该 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额 ， 并以此类
推 ， 直 到 全 部 赎 回 为 止 。 如 基 金 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择 ， 投
资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
3 、巨额赎回的公告 
当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2 日 内 通 过 中 国 证 监 会
指定媒体、基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公开披
露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备
案，并通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个 工 作 日 内 通 知
基金份额持有人，并说明有关处理方法。 
连续 2 日以上 （ 含 本 数 ） 发 生 巨 额 赎 回 ， 如 基 金 管 理 人 认 为 有 必 要 ， 可
暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但
不得超过20 个 工 作 日 ， 并 应 当 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站 上 进 行 公 告 。 
（十二）暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 
1 、 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的 ， 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监
会备案，并依照有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登暂停公告。 
2 、 如 发 生 暂 停 的 时 间 为 1 日 ， 第 2 个 工 作 日 基 金 管 理 人 应 依 照 有 关 规 定
在指定媒体和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-56 
最近 1 个 工 作 日 的 基 金 份 额 净 值 。 
3 、 如 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 1 日但少于 2 周 ， 暂 停 结 束 ， 基 金 重 新 开 放 申
购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒体
和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个工
作日的基金份额净值。 
4 、 如 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 2 周 ， 暂 停 期 间 ， 基 金 管 理 人 应 每 2 周至少刊
登暂停公告 1 次 。 暂 停 结 束 ， 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时 ， 基 金 管 理 人 应 依
照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒体和基金管理人网站上刊登基金
重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个工作日的基金份额净值。 
（十三）基金的转换 
为方便基金份额持有人，本基金已于 2011 年 12 月 12 日 起 开 通 基 金 转
换业务。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定详见基金转换公告。 
（十四）基金的非交易过户 
指注册登记机构受理继承、 捐赠、 司法强制执行 和 经 注 册 登 记 机 构 认 可
的其它情况而 产 生 的 非 交 易 过 户 。 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下 ， 接 受 划 转 的 主 体
必须是依法可以持有本基金基金份额投资者。 
继承是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法 的 继 承 人 继
承 ； 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金
会 或 社 会 团 体 ； 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持
有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易
过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交
易过户申请自申请受理日起 2 个 月 内 办 理 ， 并 按 注 册 登 记 机 构 规 定 的 标 准 收
费。 
注册登记机构仅对有关当事人提交的相关资料进行形式审查， 对于因其
实质内容违法、违规、虚假而造成的法律责任，由有关当事人承担。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-57 
（十五）基金的转托管 
基金份额持有人可办理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管 ，
基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
如果出现基金管理人、 注册登记机构、 办理转托管的销售机构因技术系
统性能限制或其它合理原因， 可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转
托管申请。 
（十六）定期定额投资计划 
本基金已于 2011 年 12 月 12 日 开 通 定 期 定 额 投 资 业 务 ， 基 金 定 投 的 数
额限制、业务规则等请参见基金定投相关公告。 
（十七）其他情形 
基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由注册登记机构办理。 
注 册 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 关 机 关 依 法 要 求 的 基 金 账 户 或 基 金 份 额 的
冻结与解冻以及 注 册 登 记 机 构 认 可 的 其 他 情 况 的 基 金 账 户 或 基 金 份 额 的 冻
结 与 解 冻 。 基 金 账 户 或 基 金 份 额 被 冻 结 的 ， 被 冻 结 基 金 份 额 所 产 生 的 权 益 一
并冻结，法律法规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。 
当基金份额处于冻结状态时， 基金注册登记机构或其他相关机构应拒绝
该部分基金份额的赎回、转出、非交易过户以及转托管申请。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-58 
九 、 基 金 的 投 资 
（一）投资目标 
通过投资于 消 费 主 题 行 业 及 其 中 的 优 势 上 市 公 司 ， 分 享 其 发 展 和 成 长 的
机会，力 争 获 取 超 越 业 绩 比 较 基 准 的 中 长 期 稳 定 收 益 。 
 
（ 二 ） 投资理念 
本基金根据 未 来 经 济 增 长 主 驱 动 力 向 消 费 驱 动 转 变 的 情 况 ，以消费主题
行业的 上 市 公 司 股 票 作 为 资 产 配 置 与 构 建 投 资 组 合 的 基 础 ， 进 行 主 动 的 投 资
组合管理。 
本基金认可的消费主题，包括与个人需求紧密相关的“衣（穿着）、食
（ 饮 食 ） 、 住 （ 居 住 ） 、 行 （ 交 通 与 沟 通 ） 、 康 （ 健 康 ） 、 乐 （ 休 闲 娱 乐 ） ”
六大产业，以及为国民经济向消费驱动型经济发展方式转型而提供相关配套
支持与服务的相关上市公司。 
消费主题的识别是一个动态的过程， 本基金将不断对新的消费需求进行
跟踪，及时调整消费主题的识别和认定。 
 
（ 三 ） 投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会核准上市的股票）、
债券、权证以 及 法 律 、 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 （ 但
须符合中国证监会的相关规定）。 
本基金投资组合的资产配置： 股票资产占基金资产的60% －95% ， 债 券 资
产占基金资产的0% －35% ， 权 证 投 资 占 基 金 资 产 净 值 的0% －3% ， 现 金 或 到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5% 。 本基金80% 以上的股
票资产投资于消费主题类股票。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-59 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
 
（四）投资策略 
本基金是一 只 采 用 主 题 投 资 方 法 的 股 票 型 基 金 产 品 ， 主 要 投 资 于 消 费 主
题行业及其中的优势上市公司。



1 、消费主题行业范畴的界定 
本基金采用的行业分类基准是万得资讯发布的行业分类标准。 目前， WIND
行业划分包括10个 一 级 行 业 ， 24 个 二 级 行 业 ， 62个三级行业和135个四级行业。 
本基金拟投资的消费主题行业主要包括 8 个 一 级 行 业 和 19 个 二 级 行 业 。
详见下表。 
 
一级行业 二级行业 三级行业 
工业


 运输 






航 空 货 运 与 物 流 






航空 






海运 






公 路 与 铁 路 运 输 






交通基础设施 
可选消费 



汽 车 与 汽 车 零 部 件 






汽车零部件 






汽车 



耐 用 消 费 品 与 服 装 






家 庭 耐 用 消 费 品 






休 闲 设 备 与 用 品 






纺 织 品 、 服 装 与 奢 侈 品 



消费者服务 






酒 店 、 餐 馆 与 休 闲 






综 合 消 费 者 服 务 



媒体





 媒体 



零售业 






消费品经销商 






互 联 网 与 售 货 目 录 零 售 






多元化零售 






专营零售 
日常消费 



食 品 与 主 要 用 品 零 售





 食 品 与 主 要 用 品 零 售 



食 品 、 饮 料 与 烟 草





 饮料 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-60 






食品 






烟草 



家庭与个人用品 






家庭用品 






个人用品 
医疗保健 



医 疗 保 健 设 备 与 服 务 






医 疗 保 健 设 备 与 用 品 






医 疗 保 健 提 供 商 与 服 务 






医疗保健技术 



制 药 、 生 物 科 技 与 生 命 科 学 






生物科技 






制药 






生 命 科 学 工 具 与 服 务 
金融 



银行 






商业银行 






互 助 储 蓄 银 行 与 抵 押 信 贷 



多元金融 






多元金融服务 






消费信贷 






资本市场 



保险





 保险 



房地产 






房 地 产 投 资 信 托 






房 地 产 管 理 与 开 发 
信息技术 



软件与服务 






互 联 网 软 件 与 服 务 






信息技术服务 






软件 



技术硬件与设备 






通信设备 






电 脑 与 外 围 设 备 






电 子 设 备 、 仪 器 和 元 件 






办公电子设备 
电信服务


 电信服务 






多元电信服务 






无线电信服务 
公用事业


 公用事业 






电力 






燃气 






复 合 型 公 用 事 业 






水务 






独 立 电 力 生 产 商 与 能 源 贸 易 商 
如果万得资讯 调 整 或 停 止 行 业 分 类 ， 或 者 基 金 管 理 人 认 为 有 更 适 当 的 消
费主题行业划分标准，基金管理人可对消费主题行业的界定方法进行调整。 
2 、大类资产配置



大类资产配置主要采取自上而下的方式。 在资产配置中， 本基金主要考
虑如下因素： 
宏观经济，包括国际经济和国内经济等，判断经济周期是否处于衰退、中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-61 
复苏、过热和滞胀阶段，通过投资时钟，确定阶段性较优资产。 
政 策 层 面 ， 包 括 宏 观 政 策 （ 货 币 和 财 政 政 策 ） 松 紧 、 区 域 经 济 扶 持 政 策
力度、资本市场相关政策和消费主题行业政策等。 
市场估 值 ， 包 括 市 场 的 资 金 供 求 状 况 、 估 值 水 平 、 不 同 类 资 产 的 预 期 收
益率水平和相对吸引力等。 
市 场 情 绪 ， 包 括 市 场 成 交 量 、 股 票 账 户 新 增 开 户 数 、 持 仓 账 户 数 及 其 他
反映投资者情绪的技术指标。 
本基金将深入分析上述四方面的情况，通过对各种因素的综合分析，增
加该阶段下市场表现优于其他资产类别的资产的配置，减少市场表现相对较
差的资产类别的配置，以规避或分散市场风险，提高基金经风险调整后的收
益。 
 
3 、股票投资策略 
本基金80%以 上 的 股 票 资 产 投 资 于 消 费 主 题 类 股 票 。 
本基金对消费主题行业内的个股 将 采 用 定 量 分 析 与 定 性 分 析 相 结 合 的 方
法，选择 其 中 具 有 优 势 的 上 市 公 司 进 行 投 资 。 
（1）定量分析 
本基金通过综合考察上市公司的成长优势、 财务优势和估值优势来进行个
股的筛选。 
本基金考察的成长指标包括： 总资产 增 长 率 、 主 营 业 务 收 入 增 长 率 、 主 营
业务利润增长率、销售毛利率变化率、净利润增长率、存货周转率。 
本基金考察的财务指标包括： 净资产收益率、 销 售 毛 利 率 、 总 资 产 周 转 率 、
利息保障比率、 经 营 活 动 净 收 益/ 利 润 总 额 、 经 营 活 动 产 生 现 金 流 量/营业收
入 。 
本基金考察的估值指标包括： 企 业 价 值/ 销 售 收 入 、 企 业 价 值/ 息 税 折 旧 摊
销前利润、 自 由 现 金 流 、 市 盈 率 、 市 净 率 、 市 盈 率/ 增长率等。 
通过归一化等量化处理， 对入选的上市公司按照其在每项指标的高低顺序
进行打分，得到一个标准化的指标分数。再将指标分数进行等权相加，得到
一个总分。按照总分的高低进行排序，选取排名靠前的股票。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-62 
（2）定性分析 
本基金主要通过实地调研等方法， 综合考察评估公司的管理水平， 并坚决
规避那些管理水平差的公司，以确保最大程度地规避投资风险。 
本基金管理人将主要通过以下六个方面对上市公司管理水平进行评估： 
1 ）长期战略规划和管理目标是否符合行业发展趋势和国家扶持政策； 
2 ）盈利模式的正确性和管理层的执行力，是否能够通过有效 措 施 保 持 市
场份额的稳固和提升； 
3 ）大股东、管理层与股东利益的一致性，激励机制的落实情况； 
4 ）内部控制与权利制衡，诚信与透明度； 
5 ）前瞻性和创新能力； 
6 ）与上游供应商和下游客户的关系的和谐度。 
 
4 、债券投资策略 
本基金债券投资以降低组合总体波动性从而改善组合风险构成为目的，
在对利率走势和债券发行人基本面进行分析的基础上，采取积极主动的投资
策略，投资于国债、金融债、企业债、可转债、央票、短期融资券以及资产
证券化产品，在获取较高利息收入的同时兼顾资本利得，谋取超额收益。 
本基金通过数量分析， 在剩余期限、 久 期 、 到 期 收 益 率 基 本 接 近 的 同 类
债券之间，确定最优个券。个券选择遵循以下原则： 
（1）相对价值原则 
属性相近的单个债券， 选择收益率较高的券种； 在收益率相同的情况下，
选 择 风 险 （ 久 期 ） 较 低 的 券 种 。 对 二 者 都 相 近 的 券 种 ， 根 据 凸 性 ， 选 择 凸 性
较大的券种。 
（2）流动性原则 
收 益 率 、 剩 余 期 限 、 久 期 和 凸 性 基 本 类 似 的 券 种 ， 市 场 表 现 有 时 差 别 明
显。在一般情况下，避免波动性过大的券种，选择流动性较好的券种。 
（ 五 ） 业 绩 比 较 基 准 
本基金的业绩基准为： 中证内地消费指数涨跌幅× 80% ＋ 中 国 债 券 总 指 数中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-63 
涨跌幅× 20% 。 
本基金的股票资产占基金资产的60%-95%，债券资产占 基 金 资 产 的
0%-35% ， 从 长 期 看 ， 本 基 金 股 票 资 产 平 均 配 置 比 例 为80% ， 债 券 资 产 的 平 均
配置比例为20% 。 因 此 ， 业 绩 基 准 中 的 资 产 配 置 比 例 基 本 可 反 映 出 本 基 金 的
风险收益特征。 
本基金股票部 分 主 要 投 资 于 消 费 主 题 行 业 股 票 ， 组 合 的 业 绩 基 准 采 用 中
证内地消费指数， 债 券 组 合 的 业 绩 基 准 采 用 中 国 债 券 总 指 数 。 
如果今后法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 其 他 代 表 性 更 强 、 更 科 学 客 观 的业
绩比较基准适用于本基金时， 经基金管理人与基金托管人协商一致后， 本基
金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 
 
（ 六 ） 风 险 收 益 特 征 
本基金是一只主动投资的股票型基金， 其预期风险与收益水平 高 于 混 合
型 基 金 、 债 券 型 基 金 及 货币市场基金， 属 于 较 高 预 期 风 险 、 较 高 预 期 收 益 特
征的基金品种。 
 
（ 七 ） 投 资 决 策 依 据 
1 、 依 据 投 资 研 究 人 员 对 国 内 宏 观 经 济 、 政 策 、 行 业 和 上 市 公 司 的 综 合
分析研究进行决策； 
2 、 依 据 对 国 内 证 券 市 场 的 阶 段 表 现 、 活 跃 程 度 和 发 展 趋 势 的 判 断 进 行
决策； 
3 、依据国家有关法律、法规和《基金合同》的规定进行决策； 
4 、风险控制贯穿投资过程各环节。 
（ 八 ） 投 资 决 策 流 程 
为明确投资各环节的业务职责， 防范投资风险， 基金管理人建立规范的中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-64 
投资流程。



1 、 投 资 决 策 委 员 会 定 期 召 开 会 议 确 定 股 票/ 债 券 资 产 投 资 比 例 ， 形 成 基
金投资的投资决议。



2 、 研 究 部 和 金 融 工 程 部 提 出 个 股 、 行 业 选 择 、 数 量 化 投 资 方 案 ， 为 基
金经理和投资决策委员会提供投资参考依据。 
3 、 基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 的 决 议 ， 在 研 究 部 和 金 融 工 程 部 提 出
的方案的基础上构建投资组合。 
4 、 交 易 部 依 据 基 金 经 理 的 指 令 ， 执 行 交 易 ， 交 易 进 行 过 程 中 ， 交 易 员
及时反馈市场信息。 
5 、 风 险 管 理 部 对 基 金 投 资 组 合 的 风 险 进 行 跟 踪 、 评 估 、 控 制 ， 对 投 资
组合的绩效进行分析。 
 
（ 九 ） 投资限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制 ： 
（1 ） 本 基 金 持 有 一 家 上 市 公 司 的 股 票 ， 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10%； 
（2 ） 本 基 金 与 由 本 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证
券，不超过该证券的10% ； 
（3 ） 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 的 债 券 回 购 融 入 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金
资产净值的40%。 债 券 回 购 最 长 期 限 为 １ 年 ， 债 券 回 购 到 期 后 不 得 展 期 ； 
（4 ） 本 基 金 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的 总
资 产 ， 本 基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股 票 的 总 量 ； 
（5 ） 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值5 ％ 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府
债券； 
（6）本 基 金 投 资 权 证 ， 在 任 何 交 易 日 买 入 的 总 金 额 ， 不 超 过 上 一 交 易 日
基金资产净值的0.5% ，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 
3％，本基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-65 
10％。



（7 ） 本 基 金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得
超过该资产支持证券规模的10％ ； 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产
支持证券的比例， 不得超过该基金资产净值的10%； 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 证
券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资
产支持证券合计规模的10%； 本 基 金 持 有 的 全 部资产支持证券， 其市值不得超
过该基金资产净值的20％。 
（8 ） 本 基 金 不 得 违 反 基 金 合 同 中 有 关 投 资 范 围 、 投 资 策 略 、 投 资 比 例 的
规定； 
（9 ） 法 律 法 规 或 监 管 部 门 对 上 述 比 例 限 制 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的约定。 在符合相关法律法规规定的前提下， 因 证 券 市 场 波 动 、
上市公司合并、基金规模变动等非本基金管理人的因素致使基金的投资组合
不符合上述（1 ）- （3 ）项以及（5 ）- （8 ） 项 规 定 的 投 资 比 例 的 ， 基 金 管 理
人应当在10个 交 易 日 内 进 行 调 整 。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 另 有 规 定 的 ， 从 其 规
定。 
若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金投资可
不受上述规定限制。 
 
（ 十 ） 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1 、承销证券； 
2 、向他人贷款或者提供担保； 
3 、从事承担无限责任的投资； 
4 、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
5 、 向 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人
发行的股票或者债券； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-66 
6 、 买 卖 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 基 金 管 理
人 、 基 金 托 管 人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承销的
证券； 
7 、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
8 、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 履行适当程序后， 本基金
投资可不受上述规定限制。 
 
（ 十一 ） 基 金 管 理 人 代 表 基 金 行 使 股 东 权 利 的 处 理 原 则 及 方 法 
1 、 基 金 管 理 人 按 照 国 家 有 关 规 定 代 表 基 金 独 立 行 使 股 东 权 利 ， 保 护 基
金份额持有人的利益； 
2 、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3 、有利于基金财产的安全与增值； 
4 、 不 通 过 关 联 交 易 为 自 身 、 雇 员 、 授 权 代 理 人 或 任 何 存 在 利 害 关 系 的
第三人牟取任何不当利益。 
 
（ 十二 ） 基 金 的 融 资 、 融 券 
本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。 
 
（ 十三 ） 基 金 投 资 组 合 报 告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导
性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带
责任。



基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-67 
报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。



本投资组合报告所载数据截至 2012 年 3 月 31 日 ， 本 报 告 中 所 列 财 务 数
据未经审计。 
1 、基金资产组合情况 
截至2012 年 3 月 31 日 ， 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 资 产 净
值为 55, 143,491.25 元，基金份额净值为 0.964 元 ， 累 计 基 金 份 额 净 值 为
1.004 元 。 其 资 产 组 合 情 况 如 下 ： 
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ） 
1 权益投资 34,781,266.45 58.00 
 其中：股票 34,781,266.45 58.00 
2 固定收益投资 - - 
 其中：债券 - - 









 资 产 支 持 证 券 - - 
3 金融衍生品投资 - - 
4 买入返售金融资产 - - 
 
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买
入返售金融资产 
- - 
5 
银 行 存 款 和 结 算 备 付
金合计 
20,199,050.81 33.68 
6 其他资产 4,989,557.95 8.32 
7 合计 59,969,875.21 100.00 
2 、 行 业 分 类 的 股 票 投 资 组 合 
序号 
证券板块名称 
公允价值（元） 
占基金资产净值
比例(%) 
1 A 农 、 林 、 牧 、 渔 业 3,657,902.60 6.63 
2 B 采掘业 - - 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-68 
3 C 制造业 16,962,680.70 30.76 



C0 食品、饮料 5,585,245.90 10.13 



C1 纺 织 、 服 装 、 皮 毛 689,471.00 1.25 



C2 木材、家具 880,530.70 1.60 



C3 造纸、印刷 - - 




C4 石 油 、 化 学 、 塑 胶 、 塑
料 
1,042,040.04 1.89 



C5 电子 4,328,280.83 7.85 



C6 金属、非金属 - - 



C7 机 械 、 设 备 、 仪 表 2,238,253.53 4.06 



C8 医药、生物制品 2,198,858.70 3.99 



C9 其他制造 业 - - 
4 
D 电 力 、 煤 气 及 水 的 生 产 和
供应业 
- - 
5 E 建筑业 1,077,167.00 1.95 
6 F 交 通 运 输 、 仓 储 业 - - 
7 G 信息技术业 3,568,197.56 6.47 
8 H 批发和零售贸易 975,104.00 1.77 
9 I 金融、保险业 858,815.18 1.56 
10 J 房地产业 5,336,693.30 9.68 
11 K 社会服务业 1,949,490.11 3.54 
12 L 传播与文化产业 395,216.00 0.72 
13 M 综合类 - - 



合


计 34,781,266.45 63.07 
3 、股票投资的 前 十 名 股 票 明 细 
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 
占基金资产
净值比例
(%) 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-69 
1 000568 泸州老窖 53,087 2,075,170.83 3.76 
2 002477 雏鹰农牧 59,480 1,846,854.00 3.35 
3 600809 山西汾酒 29,411 1,804,953.07 3.27 
4 002241 歌尔声学 65,241 1,693,003.95 3.07 
5 002230 科大讯飞 42,993 1,544,308.56 2.80 
6 002146 荣盛发展 148,921 1,539,843.14 2.79 
7 002236 大华股份 31,292 1,504,519.36 2.73 
8 600256 广汇股份 55,742 1,313,281.52 2.38 
9 000858 五 粮 液 39,300 1,290,612.00 2.34 
10 600518 康美药业 95,741 1,215,910.70 2.21 
4 、债券投资组合 
本基金本报告期 末 未 持 有 债 券 。 
5 、债券投资的前五名债券明细 
本基金本报告期末未持有债券。 
6 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 资 产 支 持
证券投资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
7 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 五 名 权 证 投 资
明细 
本基金本报告期末未持有权证。 
8 、投资组合报告附注 
（1 ） 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 除 宜 宾 五 粮 液 股 份
有限公司受到监管部门行政处罚外， 其他发行主体未出现被监管部门立案调
查 ， 或 在 报 告 编 制 日 前 一 年 内 受 到 公 开 谴 责 、 处 罚 的 情 形 。 宜 宾 五 粮 液 股 份
有限公司董事会于 2011 年 5 月 27 日 发 布 《 宜 宾 五 粮 液 股 份 有 限 公 司 关 于 收
到中国证监会< 行 政 处 罚 决 定 书> 的 公 告 》 ， 称 公 司 接 到 中 国 证 券 监 督 管 理 委
员 会 《 行 政 处 罚 决 定 书 》 。 本 基 金 投 资 五 粮 液 的 决 策 流 程 符 合 本 基 金 管 理 人
投资管理制度的相关规定。 本基金管理人的投研团队对五粮液受调查及处罚
事件进行了及时分析和跟踪研究， 认为该事件对该公司投资价值未产生实质
性影响。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-70 
（2 ） 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 中 没 有 在 基 金 合 同 规 定 备 选 股
票库之外的股票。 
（3 ）截至2012 年 3 月 31 日 ， 本 基 金 的 其 他 资 产 项 目 构 成 如 下 ： 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 3,321.41 
5 应收申购款 4,986,236.54 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 4,989,557.95 
（4 ） 报 告 期 末 持 有 的 处 于 转 股 期 的 可 转 换 债 券 明 细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
（5 ） 报 告 期 末 前 十 名 股 票 中 存 在 流 通 受 限 情 况 的 说 明 
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-71 
十 、 基 金 的 业 绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运 用基金
财 产 ， 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代
表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 做 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 基 金 的
招募说明书。 
基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 （截止日期
2012 年 3 月 31 日 ） ： 
阶段 
净值增长
率① 
净 值 增 长 率
标准差② 
业 绩 比 较 基
准 收 益 率 ③ 
业 绩 比 较 基 准 收
益 率 标 准 差 ④ 
①－③ ②－④ 
过去1个月 -3.88%


1.22%


-3.78%


1.12%


-0.10%


0.10%



过去3个月 0.36%


1.32%


3.60%


1.28%


-3.24%


0.04%



自 基 金 合 同
生 效 起 至 今 
0.15%


1.02%


-7.38%


1.17%


7.53%


-0.15%



注 ： 本 基 金 合 同 生 效 日 为2011 年11 月9 日 ， 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 
来表现。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-72 
十 一 、 基 金 的 财 产 
（ 一 ） 基 金 资 产 总 值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款以及其他资产的价值总和。 
 
（ 二 ） 基 金 资 产 净 值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。 
 
（ 三 ） 基 金 财 产 的 账 户 
本基金财产 以 基 金 名 义 开 立 银 行 存 款 账 户 ， 以 基 金 托 管 人 的 名 义 开 立 证
券交易清算资金的结算备付金账户， 以基金托管人和本基金联名的方式开立
基 金 证 券 账 户 ， 以 本 基 金 的 名 义 开 立 银 行 间 债 券 托 管 账 户 。 开 立 的 基 金 专 用
账户与基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构和注册登记机构自有的财产
账户以及其他基金财产账户相独立。 
 
（ 四 ） 基 金 财 产 的 处 分 
基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和代销机构的固有财产， 并由
基金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人因基金财产的管理、 运用或者其
他情形而取得的财产和收益归入基金财产。 基金管理人、 基金托管人可以按
基金合同的 约 定 收 取 管 理 费 、 托 管 费 以 及 其 他 基 金 合 同 约 定 的 其 他 费 用 。 基
金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 以 其 自 有 财 产 承 担 法 律 责 任 ， 其 债 权 人 不 得 对 基 金 财
产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产
等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-73 
基 金 财 产 的 债 权 ， 不 得 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 固 有 财 产 的 债 务 相 抵
销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。 
除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 处 分 外 ， 基 金 财 产 不 得 被
处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-74 
十 二 、 基 金 资 产 的 估 值 
（一）估值目的 
基 金 资 产 的 估 值 目 的 是 客 观 、 准 确 地 反 映 基 金 相 关 金 融 资 产 的 公 允 价
值，并为基金份额提供计价依据。 
 
（二）估值日 
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日， 以及国家法律法
规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
（三）估值对象 
基金依法拥有的股票、债券、权证及其他基金资产。 
 
（四）估值方法 
1 、股票估值方法： 
（1 ） 上 市 股 票 的 估 值 ： 
上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值； 估值日无交易
的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 以 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 ；
如果估值日无交易， 且最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 将参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易日收盘价， 确定公允
价值进行估值。 
（2 ） 未 上 市 股 票 的 估 值 ： 
① 首 次 发 行 未 上 市 的 股 票 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值； 
② 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 新 股 等 发 行 未 上 市 的 股 票 ， 按 估 值中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-75 
日在证券交易所上市的同一股票的市价进行估值； 
③ 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 ， 按
估值日在证券交易所上市的同一股票的 市 价 进 行 估 值 ； 
④ 非 公 开 发 行 的 且 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监 管 机 构
或行业协会有关规定确定公允价值。 
（3 ） 在 任 何 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 如 采 用 本 项 第 （1 ） － （2 ） 小 项 规 定
的方法对基金资产进行估值， 均应被认为采用了适当的估值方法。 但是， 如
果基金管理人认为按本项第 （1）－（2 ） 小 项 规 定 的 方 法 对 基 金 资 产 进 行 估
值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况， 并与基金托管
人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
（4 ） 国 家 有 最 新 规 定 的 ， 按 其 规 定 进 行 估 值 。 
2 、债券估值方法： 
（1 ） 在 证 券 交 易 所 市 场 挂 牌 交 易 且 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘
价 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按
最近交易日的收盘价估值； 如果估值日无交易， 且最近交易日后经济环境发
生 了 重 大 变 化 的 ， 将 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最
近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 
（2 ） 在 证 券 交 易 所 市 场 挂 牌 交 易 且 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收
盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没
有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 债 券 收
盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价 估 值 ； 如 果 估 值 日 无
交 易 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 将 参 考 类 似 投 资 品 种 的
现行市价及重大变化因素， 调整最近交易日收盘价， 确定公允价值进行估值。









（3 ） 首 次 发 行 未 上 市 债 券 采 用 估 值 技 术 确 定 的 公 允 价 值 进 行 估 值 ， 在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（4 ） 交 易 所 以 大 宗 交 易 方 式 转 让 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定
公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价 值 的 情 况 下 ， 按 成 本 进 行 后 续 计
量。 
（5 ） 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-76 
种，采用估值技术确定公允价值。 
（6 ） 同 一 债 券 同 时 在 两 个 或 两 个 以 上 市 场 交 易 的 ， 按 债 券 所 处 的 市 场
分别估值。 
（7 ） 在 任 何 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 如 采 用 本 项 第 （1 ） － （6 ） 小 项 规 定
的方法对基金资产进行估值， 均应被认为采用了适当的估值方法。 但是， 如
果基金管理人认为按本项第 （1）－（6 ） 小 项 规 定 的 方 法 对 基 金 资 产 进 行 估
值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人在综合考虑市场成交价、 市场报
价 、 流 动 性 、 收 益 率 曲 线 等 多 种 因 素 基 础 上 形 成 的 债 券 估 值 ， 基 金 管 理 人 可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
（8 ） 国 家 有 最 新 规 定 的 ， 按 其 规 定 进 行 估 值 。 
3 、权证估值方法： 
（1 ） 基 金 持 有 的 权 证 ， 从 持 有 确 认 日 起 到 卖 出 日 或 行 权 日 止 ， 上 市 交
易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值； 估值日没有交
易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估
值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现
行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2 ） 首 次 发 行 未 上 市 的 权 证 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3 ） 因 持 有 股 票 而 享 有 的 配 股 权 ， 以 及 停 止 交 易 、 但 未 行 权 的 权 证 ，
采用估值技术确 定 公 允 价 值 进 行 估 值 。 
（4 ） 在 任 何 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 如 采 用 本 项 第 （1 ） － （3 ） 项 规 定 的
方法对基金资产进行估值， 均应被认为采用了适当的估值方法。 但是， 如果
基金管理人认为按本项第 （1 ） － （3 ） 项 规 定 的 方 法 对 基 金 资 产 进 行 估 值 不
能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况， 并与基金托管人商
定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
（5 ） 国 家 有 最 新 规 定 的 ， 按 其 规 定 进 行 估 值 。 
4 、其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。 
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5-77 
（五）估值程序 
基金日常估值由基金管理人进行。 基金份额净值由基金管理人完成估值
后 ， 将 估 值 结 果 以 书 面 形 式 报 给 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 按 基 金 合 同 规 定 的
估 值 方 法 、 时 间 、 程 序 进 行 复 核 ， 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 签 章 返 回 给 基 金 管
理 人 ， 由 基 金 管 理 人 依 据 本 基 金 合 同 和 有 关 法 律 法 规 的 规 定 予 以 公 布 。 月 末 、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
 
（六）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产
估值的准确性、及时性。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1 、差错类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人或注册登记机构
或代销机构或投资者自身的过错造成差错， 导致其他当事 人 遭 受 损 失 的 ， 差
错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人 （ “ 受 损 方 ” ） 按 下 述 “ 差
错处理原则” 给 予 赔 偿 ， 承 担 赔 偿 责 任 。 
上述差错的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据 计 算 差 错 、 系 统 故 障 差 错 、 下 达 指 令 差 错 等 ； 对 于 因 技 术 原 因 引 起 的 差 错 ，
若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，
按照下述规定执行。 
由 于 不 可 抗 力 原 因 造 成 投 资 者 的 交 易 资 料 灭 失 或 被 错 误 处 理 或 造 成 其
他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，
但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利 的 义 务 。 
2 、差错处理原则 
（1 ） 差 错 已 发 生 ， 但 尚 未 给 当 事 人 造 成 损 失 时 ， 差 错 责 任 方 应 及 时 协
调 各 方 ， 及 时 进 行 更 正 ， 因 更 正 差 错 发 生 的 费 用 由 差 错 责 任 方 承 担 ； 由 于 差
错责任方未及时更正已产生的差错， 给当事人造成损失的， 由差错责任方承中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-78 
担 ； 若 差 错 责 任 方 已 经 积 极 协 调 ， 并 且 有 协 助 义 务 的 当 事 人 有 足 够 的 时 间 进
行 更 正 而 未 更 正 ， 则 其 应 当 承 担 相 应 赔 偿 责 任 。 差 错 责 任 方 应 对 更 正 的 情 况
向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正； 
（2 ） 差 错 的 责 任 方 对 可 能 导 致 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 ， 不 对 间 接
损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三 方 负 责 ； 
（3 ） 因 差 错 而 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当 得 利 的 义 务 。
但差错责任方仍应对差错负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不
全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失， 则差错责任方应赔偿受损方
的 损 失 ， 并 在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的 范 围 内 对 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 享 有 要 求
交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返
还 给 受 损 方 ， 则 受 损 方 应 当 将 其 已 经 获 得 的 赔 偿 额 加 上 已 经 获 得 的 不 当 得 利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方； 
（4 ） 差 错 调 整 采 用 尽 量 恢 复 至 假 设 未 发 生 差 错 的 正 确 情 形 的 方 式； 
（5 ） 差 错 责 任 方 拒 绝 进 行 赔 偿 时 ， 如 果 因 基 金 管 理 人 的 行 为 造 成 基 金
财 产 损 失 时 ， 基 金 托 管 人 应 为 基 金 的 利 益 向 基 金 管 理 人 追 偿 ， 如 果 因 基 金 托
管人的行为造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金的利益向基金托管人
追 偿 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 之 外 的 第 三 方 造 成 基 金 财 产 的 损 失 ， 并 拒 绝
进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿； 
（6 ） 如 果 出 现 差 错 的 当 事 人 未 按 规 定 对 受 损 方 进 行 赔 偿 ， 并 且 依 据 法
律 法 规 、 基 金 合 同 或 其 他 规 定 ， 基 金 管 理 人 自 行 或 依 据 法 院 判 决 、 仲 裁 裁 决
对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向有责任的当事人进行追索，
并有权要求 其 赔 偿 或 补 偿 由 此 发 生 的 费 用 和 遭 受 的 损 失 ； 
（7 ） 按 法 律 法 规 规 定 的 其 他 原 则 处 理 差 错 。 
3 、差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ） 查 明 差 错 发 生 的 原 因 ， 列 明 所 有 的 当 事 人 ， 并 根 据 差 错 发 生 的 原
因确定差错的责任方； 
（2 ） 根 据 差 错 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 对 因 差 错 造 成 的 损 失 进 行
评估； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-79 
（3 ） 根 据 差 错 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 差 错 的 责 任 方 进 行 更 正
和赔偿损失； 
（4 ） 根 据 差 错 处 理 的 方 法 ， 需 要 修 改 基 金 注 册 登 记 机 构 交 易 数 据 的 ，
由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 
4 、基金份额净值差错处理的原则和方法 
（1 ） 当 基 金 份 额 净 值 小 数 点 后 3 位 以 内 （ 含 第 3 位 ） 发 生 差 错 时 ， 视
为基金份额净值错误； 基金份额净值出现错误时， 基金管理人应当立即予以
纠 正 ， 通 报 基 金 托 管 人 ， 并 采 取 合 理 的 措 施 防 止 损 失 进 一 步 扩 大 ； 当 错 误 达
到或超过基金资产净值的 0.25% 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 及 时 通 知 基 金 托 管 人 并
报 中 国 证 监 会 ； 错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的 0.5% 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 公
告 、 通 报 基 金 托 管 人 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ； 当 发 生 净 值 计 算 错 误 时 ， 由 基 金
管 理 人 负 责 处 理 ， 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 造 成 损 失 的 ， 应 由 基 金 管 理
人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。



（2 ） 当 基 金 份 额 净 值 计 算 差 错 给 基 金 和 基 金 份 额 持 有 人 造 成 损 失 需 要
进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责
任，经确认后按以下条款进行赔偿：



① 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 与 本 基 金 有 关 的 会 计
问 题 ， 如 经 双 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 尚 不 能 达 成 一 致 时 ， 按 基 金 会 计
责任方的建议执行， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由基金管理
人负责赔付；



② 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公
告 ， 而 且 基 金 托 管 人 未 对 计 算 过 程 提 出 疑 义 或 要 求 基 金 管 理 人 书 面 说 明 ， 基
金份额净值出错且造成基金份额持有人损失的， 应根据法律法规的规定对基
金份额持有人或基金支付赔偿金， 就实际向基金份额持有人或基金支付的赔
偿金额，其 中 基 金 管 理 人 承 担 50%， 基 金 托 管 人 承 担 50%； 
③ 如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 基 金 份 额 净 值 的 计 算 结 果 ， 虽 然 多 次
重 新 计 算 和 核 对 ， 尚 不 能 达 成 一 致 时 ， 为 避 免 不 能 按 时 公 布 基 金 份 额 净 值 的
情 形 ， 以 基 金 管 理 人 的 计 算 结 果 对 外 公 布 ， 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 造
成的损失，由基金管理人负责赔付；


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5-80 
④ 由 于 基 金 管 理 人 提 供 的 信 息 错 误 （ 包 括 但 不 限 于 基 金 申 购 或 赎 回 金
额 等 ） ， 基 金 托 管 人 在 履 行 正 常 的 复 核 程 序 后 仍 不 能 发 现 该 错 误 ， 进 而 导 致
基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失， 由基金
管理人负责赔付。 
（3 ） 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 由 于 各 自 技 术 系 统 设 置 而 产 生 的 净 值 计
算尾差，以基金管理人计算结果为准。 
（4 ） 前 述 内 容 如 法 律 法 规 或 者 监 管 部 门 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 果
行业有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则
进行协商。 
 
（七）暂停估值的情形 
1 、 基 金 投 资 所 涉 及 的 证 券 交 易 所 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 交 易
时； 
2 、 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估
基金资产价值时； 
3 、 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 ， 而 基 金 管 理 人 为
保障基金份额持有人的利益，决定延迟估值； 
4 、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
 
（八）基金净值的确认 
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责
计 算 ， 基 金 托 管 人 负 责 进 行 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 工 作 日 交 易 结 束 后 将
当日的净值计算结果发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核确
认后发送给基金管理人， 由基金管理人依据本基金合同和有关法律法规的规
定对基金净值予以公布。 
基金份额净值的计算精确到 0.001 元 ， 小 数 点 后 第 四 位 四 舍 五 入 。 国 家
另有规定的，从其规定。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-81 
 
（九）特殊情形的处理 
1 、 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 按 股 票 估 值 方 法 的 第 （3 ） 项 、 债 券 估 值 方
法 的 第 （7 ） 项 、 权 证 估 值 方 法 的 第 （4 ） 项 进 行 估 值 时 ， 所 造 成 的 误 差 不 作
为基金资产估值错误处理。 
2 、 由 于 证 券 交 易 所 、 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数 据 错 误 ， 有 关 会 计 制 度 变
化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 ， 但 是 未 能 发 现 该 错 误 而 造 成 的 基 金 份 额 净 值 计
算 错 误 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 可 以 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 、 基 金
托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
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5-82 
十 三 、 基 金 的 收 益 与 分 配 
（ 一 ） 基 金 利 润 的 构 成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣
除相关费用后的余额； 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后
的余额。












 
（ 二 ） 基 金 可 供 分 配 利 润 
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利
润中已实现收益的孰低数。 
 
（ 三 ） 收 益 分 配 原 则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1 、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 
2 、 在 符 合 有 关 基 金 分 红 条 件 的 前 提 下 ， 本 基 金 每 年 收 益 分 配 次 数 最 多
为 10 次 ， 每 份 基 金 份 额 每 次 分 配 比 例 不 得 低 于 收 益 分 配 基 准 日 每 份 基 金 份
额可供分配利润的 10%；若基金合同生效不满 3 个 月 ， 可 不 进 行 收 益 分 配 ； 
3 、 基 金 收 益 分 配 基 准 日 的 基 金 份 额 净 值 减 去 每 单 位 基 金 份 额 收 益 分 配
金额后不能低于面值；



4 、 本 基 金 收 益 分 配 方 式 分 为 两 种 ： 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 ， 基 金 投 资
者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不
选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；



5 、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
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5-83 
（ 四 ） 收 益 分 配 方 案 
基金收益分配方 案 中 应 载 明 基 金 收 益 分 配 基 准 日 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
（ 五 ） 收 益 分 配 方 案 的 确 定 、 公 告 与 实 施 
1 、 本 基 金 收 益 分 配 方 案 由 基 金 管 理 人 拟 定 、 由 基 金 托 管 人 核 实 后 确 定 ，
基金管理人按法律法规的规定公告并向中国证监会备案。 
2 、 本 基 金 收 益 分 配 的 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 的 时 间 不 超 过 15 个工
作 日 。 在 分 配 方 案 公 布 后 （ 依 据 具 体 方 案 的 规 定 ） ， 基 金 管 理 人 就 支 付 的 现
金红利向基金托管人发送划款指令， 基金托管人按照基金管理人的指令及时
进行分红资金的划付。 
3 、法律法规或监管机关另有规定的， 从 其 规 定 。 
 
（六）收益分配中发生的费用 
收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 注
册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资
的计算方法，依照《业务规则》执行。 
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5-84 
十 四 、 基 金 的 费 用 与 税 收 
（ 一 ） 基 金 费 用 的 种 类 
1 、基金管理人的管理费； 
2 、基金托管人的托管费； 
3 、基金合同生效后的信息披露费用； 
4 、基金份额持有人大会费用； 
5 、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 
6 、基金的证券交易费用 ； 
7 、基金财产拨划支付的银行费用； 
8 、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 
 
（ 二 ） 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 法 规 规 定 的 范 围 内 按 照 公 允 的
市场价格确定，法律法规和基金合同另有规定时从其规定。 
 
（ 三 ） 基 金 费 用 计 提 方 法 、 计 提 标 准 和 支 付 方 式 
 
1 、基金管理人的管理费 
在 通 常 情 况 下 ， 基 金 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 年 费 率 计 提 。 计 算
方法如下： 
H ＝ E×年管理费率 ÷ 当年天数，本基金年管理费率为 1.5% 
H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 管 理 费 
E 为 前 一 日 基 金 资 产 净 值 
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基 金 托 管 人 发 送 基 金
管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个 工 作 日 内 从 基 金 财
产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
 
2 、基金托管人的托管费 
在 通 常 情 况 下 ， 基 金 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 年 费 率 计 提 。 计 算中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-85 
方法如下： 
H ＝ E×年托管费率 ÷ 当年天数，本基金年托管费率为 0.25% 
H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 托 管 费 
E 为 前 一 日 基 金 资 产 净 值 
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金
托管费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个 工 作 日 内 从 基 金 财
产中一次性支付给基金托 管 人 ， 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 ， 支 付 日 期 顺 延 。 
3 、上述（ 一 ） 中 3 到 7 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及
相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 
 
（ 四 ） 不 列 入 基 金 费 用 的 项 目 
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出
或基金财产的损失， 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基
金 费 用 。 基 金 合 同 生 效 前 的 相 关 费 用 ， 包 括 但 不 限 于 验 资 费 、 会 计 师 和 律 师
费 、 信 息 披 露 费 等 费 用 不 列 入 基 金 费 用 。 基 金 收 取 认 购 费 的 ， 可 以 从 认 购 费
中列支。 
 
（ 五 ） 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 根 据 基 金 发 展 情 况 调 整 基 金 管 理 费 率
和 基 金 托 管 费 率 。 降 低 基 金 管 理 费 率 和 基 金 托 管 费 率 ， 无 须 召 开 基 金 份 额 持
有 人 大 会 。 基 金 管 理 人 必 须 依 照 有 关 规 定 最 迟 于 新 的 费 率 实 施 日 前 在 指 定 媒
体和基金管理人网站上刊登公告。 
 
（ 六 ） 基金税收 
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 
 
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5-86 
十 五 、 基 金 的 会 计 与 审 计 
（ 一 ） 基 金 的 会 计 政 策 
1 、基金管理人为本基金的会计责任方； 
2 、本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 
3 、 本 基 金 的 会 计 核 算 以 人 民 币 为 记 账 本 位 币 ， 以 人 民 币 元 为 记 账 单 位 ； 
4 、会计制度执行国家有关的会计制度； 
5 、本基金独立建账、独立核算； 
6 、 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 分 别 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7 、 基 金 托 管 人 定 期 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行
核对并书面确认。 
 
（ 二 ） 基金的审计 
1 、 基 金 管 理 人 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 及 其 注
册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。 会计师事务所及
其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 
2 、 会 计 师 事 务 所 更 换 经 办 注 册 会 计 师 时 ， 应 事 先 征 得 基 金 管 理 人 和 基
金托管人同意。 
3 、 基 金 管 理 人 （ 或 基 金 托 管 人 ） 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 ，
经基金托管人 （ 或 基 金 管 理 人 ） 同 意 ， 并 报 中 国 证 监 会 备 案 后 可 以 更 换 。 基
金管理人应当依据有关规定在指定媒体上公告。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-87 
十 六 、 基 金 的 信 息 披 露 
（ 一 ） 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办
法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 。 
 
（ 二 ） 信 息 披 露 义 务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持
有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和
其他组织。 
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 规 定 披 露 基 金 信
息，并保证所 披 露 信 息 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基
金信息通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、 基金托管人的互联
网网站等媒介披露， 并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式
查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
（ 三 ） 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 在 承 诺 公 开 披 露 的 基 金 信 息 时 ， 不 得 有 下
列行为： 
1 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2 、对证券投资业绩进行预测； 
3 、违规承诺收益或者承担损失； 
4 、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额销售机构； 
5 、 登 载 任 何 自 然 人 、 法 人 或 者 其 他 组 织 的 祝 贺 性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的
文字； 
6 、中国证监会禁止的其他行为。 
 
（ 四 ） 本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 应 采 用 中 文 文 本 。 如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 ，
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以
中文文本为准。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-88 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人
民币元。 
 
（ 五 ） 公 开 披 露 的 基 金 信 息 
公开披露的基金信息包括： 
1 、招募说明书、基金合同、托管协议 
基 金 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会 核 准 后 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 份 额 发 售 3 日
前 ， 将 招 募 说 明 书 、 基 金 合 同 摘 要 登 载 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站 上 ； 基
金管理人、基金托管人应当将基金合同、托管协议登载在网站上。 
（1 ） 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 者 决 策 的 全 部 事 项 ，
说 明 基 金 认 购 、 申 购 和 赎 回 安 排 、 基 金 投 资 、 基 金 产 品 特 性 、 风 险 揭 示 、 信
息披露及基金份额持有人服务等内容。 本基金合同生效后， 基金管理人在每
6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在基金管理人网站上，
将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体和基金管理人网站上； 基金管理
人在公告的 15 日 前 向 中 国 证 监 会 报 送 更 新 的 招 募 说 明 书 ， 并 就 有 关 更 新 内
容提供书面说明。 
（2 ） 基 金 合 同 是 界 定 基 金 合 同 当 事 人 的 各 项 权 利 、 义 务 关 系 ， 明 确 基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。 
（3 ） 托 管 协 议 是 界 定 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 基 金 财 产 保 管 及 基 金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
2 、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并
在披露招募说明书的当日登载于指定媒体和基金管理人网站上。 
3 、基金合同生效公告 
基 金 管 理 人 应 当 在 本 基 金 合 同 生 效 的 次 日 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网
站上登载基金合同生效公告。 
4 、基金开始申购 、 赎 回 公 告 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-89 
基金管理人应于申购开始日、 赎回开始日前在指定媒体及基金管理人网
站上公告。 
5 、基金资产净值、基金份额净值公告 
本基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人
应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的
次 日 ， 通 过 基 金 管 理 人 网 站 、 申 购 赎 回 代 理 机 构 以 及 其 他 媒 介 ， 披 露 开 放 日
的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值
和 基 金 份 额 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 前 款 规 定 的 市 场 交 易 日 的 次 日 ， 将 基 金
资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 和 基 金 份 额 累 计 净 值 登 载 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人
网站上。 
6 、 基 金 定 期 报 告 ， 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报
告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 年 度 报 告 ，
并将年度报告正文登载于基金管理人网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒
体和基金管理人网站上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 半 年 度 报
告 ， 并 将 半 年 度 报 告 正 文 登 载 在 基 金 管 理 人 网 站 上 ， 将 半 年 度 报 告 摘 要 登 载
在指定媒体和基金管理人网站上。 
基金管理 人 应 当 在 每 个 季 度 结 束 之 日 起 15 个工作日内，编制完成基金
季度报告，并将季度报告登载在指定媒体和基金管理人网站上。 
基金合同生效不足 2 个 月 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 不 编 制 当 期 季 度 报 告 、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个 工 作 日 ， 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本
和书面报告两种方式。 
7 、临时报告 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-90 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 日 内 编 制 临 时 报 告
书 ， 予 以 公 告 ， 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场
所所在地中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的下列事件： 
（1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 开 ； 
（2 ） 终 止 基 金 合 同 ； 
（3 ） 转 换 基 金 运 作 方 式 ； 
（4 ） 更 换 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 ； 
（5 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 法 定 名 称 、 住 所 发 生 变 更 ； 
（6 ） 基 金 管 理 人 股 东 及 其 出 资 比 例 发 生 变 更 ； 
（7 ） 基 金 募 集 期 延 长 ； 
（8 ） 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和
基金托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9 ） 基 金 管 理 人 的 董 事 在 一 年 内 变 更 超 过 50% ； 
（10 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部 门 的 主 要 业 务 人 员 在 一 年 内
变动超过30%； 
（11 ） 涉 及 基 金 管 理 人 、 基 金 财 产 、 基 金 托 管 业 务 的 诉 讼 ； 
（12 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 受 到 监 管 部 门 的 调 查 ； 
（13 ） 基 金 管 理 人 及 其 董 事 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 受
到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14 ） 重 大 关 联 交 易 事 项 ； 
（15 ） 基 金 收 益 分 配 事 项 ； 
（16 ） 管 理 费 、 托 管 费 等 费 用 计 提 标 准 、 计 提 方 式 和 费 率 发 生 变 更 ； 
（17 ） 基 金 份 额 净 值 计 价 错 误 达 基 金 份 额 净 值 0.5%； 
（18 ） 基 金 改 聘 会 计 师 事 务 所 ； 
（19 ） 基 金 变 更 、 增 加 或 减 少 销 售 代 理 机 构 ； 
（20 ） 基 金 更 换 注 册 登 记 机 构 ； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-91 
（21 ） 本 基 金 开 始 办 理 申 购 、 赎 回 ； 
（22 ） 本 基 金 申 购 、 赎 回 费 率 及 其 收 费 方 式 发 生 变 更 ； 
（23 ） 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 并 延 期 支 付 ； 
（24 ） 本 基 金 暂 停 接 受 申 购 、 赎 回 申 请 ； 
（25 ） 本 基 金 暂 停 接 受 申 购 、 赎 回 申 请 后 重 新 接 受 申 购 、 赎 回 申 请 ； 
（26 ） 基 金 推 出 新 业 务 或 服 务 ； 
（27 ） 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 事 项 。 
8 、澄清公告 
在本基金合同存续期限内， 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披
露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告中
国证监会。 
9 、基金份额持有人大会决议 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 ， 应 当 依 法 报 中 国 证 监 会 核 准 或 者 备
案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 30 日
公告基金份额持有人大会的召开时间、 会议形式、 审议事项、 议事程序和表
决方式等事项。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会， 基金管理人、 基金
托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的， 召集
人应当履行相关信息披露义务。 
10 、 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 信 息 。 
 
（ 六 ） 信 息 披 露 事 务 管 理 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 建 立 健 全 信 息 披 露 管 理 制 度 ， 指 定 专 人 负
责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金
信息披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和基金合同的约中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-92 
定 ， 对 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 基 金 份 额 申 购 、 赎
回 价 格 、 基 金 定 期 报 告 和 定 期 更 新 的 招 募 说 明 书 等 公 开 披 露 的 相 关 基 金 信 息
进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊 。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 除 依 法 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站 上 披 露 信
息 外 ， 还 可 以 根 据 需 要 在 其 他 公 共 媒 体 披 露 信 息 ， 但 是 其 他 公 共 媒 体 不 得 早
于指定媒体和基金管理人网站披露信息， 并且在不同媒介上披露同一信息的
内容应当一致。 
 
（ 七 ） 信 息 披 露 文 件 的 存 放 与 查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金份
额发售机构的住所，供公众查阅、复制。 
基 金 定 期 报 告 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 住
所，以供公众查阅、复制。 
投 资 者 在 支 付 工 本 费 后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述 文 件 复 制 件 或 复 印
件。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-93 
十 七 、 风 险 揭示 
基金风险按来源主要分为系统性风险、 非系统性风险、 基金管理风险和
本基金特有风险。 本基金本着科学、 严谨的原则， 对风险的识别、 评估和控
制的全过程进行管理。 
 
（一）系统性风险 
系统性风险是指因整体政治、 经济、 社会等环境因素对股票、 债券价格
产生影响而形成的风险， 主要包括政策风险、 经济周期风险、 利率风险、 购
买力风险等。 
1 、 政 策 风 险 。 指 货 币 政 策 、 财 政 政 策 、 产 业 政 策 等 国 家 宏 观 经 济 政 策
和法律法规变化对证券市场产生的影响， 导致市场价格波动， 影响基金收益
而产生的风险。 
2 、 经 济 周 期 风 险 。 经 济 运 行 周 期 性 的 变 化 会 对 证 券 的 基 本 面 产 生 影 响 ，
导致证券价格变化而产生的风险。 
3 、 利 率 风 险 。 金 融 市 场 利 率 的 波 动 会 直 接 导 致 股 票 市 场 及 债 券 市 场 的
价格和收益率变动， 同时也影响到证券市场资金供求状况， 以及上市公司的
融资成本和利润水平。上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益。 
4 、 购 买 力 风 险 。 基 金 收 益 的 一 部 分 将 通 过 现 金 形 式 来 分 配 ， 而 现 金 的
购买力可能因为通货膨胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。 
5 、 汇率风险。 汇 率 变 动 可 能 会 影 响 基 金 所 投 资 证 券 的 价 格 和 基 金 资 产 的
实际购买力。 
6 、 其它风险。 因 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 产 生 的 风 险 。 
 
（二）非系统 性 风 险 
非系统性风险是指单个证券特有的风险， 包括企业的信用风险、 经营风中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-94 
险、财务风险等。 
上市公司的经营状况受到多种因素影响， 如管理能力、 财务状况、 市场
前 景 、 行 业 竞 争 能 力 、 技 术 更 新 、 研 究 开 发 、 人 员 素 质 等 ， 都 会 导 致 公 司 盈
利 发 生 变 化 。 如 果 基 金 所 投 资 股 票 和 债 券 的 发 行 人 经 营 不 善 ， 导 致 其 股 票 价
格 下 跌 、 股 息 、 红 利 减 少 ， 或 者 存 在 所 投 资 的 企 业 债 券 发 行 人 无 法 按 时 偿 付
本息，从而使基金投资收益下降。 
基 金 可 以 通 过 多 样 化 投 资 以 及 严 格 的 信 用 风 险 评 估 机 制 来 分 散 或 者 规
避这种非系统性风险。 
 
（三）基金管理风险 
基金管理风险指基金管理人在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 风 险 ， 主 要 包
括基金产品风险、 管理风险、 流动性风险、 交易风险、 运营风险及道德风险。 
1 、 基金产品风险 
本 基 金 作 为 主 动 型 的 股 票 型 基 金 ， 在 具 体 投 资 管 理 中 股 票 仓 位 保 持 在
60%-95%之 间 ， 债 券 资 产 仓 位 保 持 在 0％－35 ％ 之 间 ， 因 此 本 基 金 兼 有 受 股
票市场和债券市场影响的风险。 
2 、 管理风险 
在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、
技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、 证券价格走
势 的 判 断 ， 或 者 由 于 基 金 数 量 模 型 设 计 不 当 或 实 施 差 错 导 致 基 金 收 益 水 平 偏
离业绩基准的风险 。 对 主 要 业 务 人 员 （ 如 基 金 经 理 ） 的 依 赖 也 可 能 产 生 管 理
风 险 。 本 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 基 金 业 务 快 速 发 展 而 在 制 度 建 设 、 人 员
配备、内控制度建立等方面不完善，也构成了本基金的管理风险。 
3 、 流动性风险 
本基金为契约型开放式基金， 基金规模将随着基金投资者对基金份额的
申购和赎回而不断波动。 基金投资者的连续大量赎回可能使基金资产难以按
照预先期望的价格变现， 而导致基金的投资组合流动性不足； 或者投资组合中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-95 
持有的证券由于外部环境影响或基本面发生重大变化而导致流动性降低， 造
成基金资产变现的损失，从而产生流动性风险。 
4 、 交易风险 
由 于 交 易 权 限 或 业 务 流 程 设 置 不 当 导 致 交 易 执 行 流 程 不 畅 通 ， 交 易 指 令
的执行产生偏差或错误； 或者由于故意或重大过失未能及时准确执行交易指
令 ， 事 后 也 未 能 及 时 通 知 相 关 人 员 或 部 门 ； 或 者 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 未
能履约导致基金利益的直接损失。 
5 、 运营风险 
由 于 运 营 系 统 （ 网 络 系 统 、 计 算 机 、 交 易 软 件 等 ） 发 生 技 术 故 障 等 情 况 ，
而无法正常完成基金的申购、 赎回、 注册登记、 清算交收等指令； 由于操作
过程效率低下或人为错误产生的操作风险。 
6 、 道德风险 
因业务人员行为违规产生的道德风险，如内幕交易、欺诈等。 
 
（四）本基金特有风险 
本基金属于消 费 主 题 投 资 基 金 产 品 ， 主 要 股 票 投 资 范 围 具 有 一 定 的 行 业
集中性和相关性， 由此而来的行业配置风险也是本基金产品的一个重要风险
来源。 
 
（五）其他风险 
战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金管理人、基金销售机构等机构
无法正常工作，从而有影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-96 
十 八 、 基 金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 
（ 一 ） 基 金 合 同 的 变 更 
1 、 按 照 法 律 法 规 或 本 基 金 合 同 的 规 定 ， 对 基 金 合 同 的 变 更 应 当 召 开 基
金份额持有人大会的， 基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议通
过，并依法报中国证监会核准，自中国证监会核准之 日 起 生 效 。 
2 、 但 出 现 下 列 情 况 时 ， 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 ， 由 基 金 管 理
人和基金托管人同意变更后公布经修订的基金合同，并报中国证监会备案： 
（1 ） 调 低 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 ； 
（2 ） 在 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 调 整 基 金 的 申 购 费 率 、 调
低赎回费率或变更收费方式； 
（3 ） 因 相 应 的 法 律 法 规 发 生 变 动 必 须 对 基 金 合 同 进 行 修 改 ； 
（4 ） 基 金 合 同 的 修 改 不 涉 及 本 基 金 合 同 当 事 人 权 利 义 务 关 系 ； 
（5 ） 基 金 合 同 的 修 改 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 ； 
（6 ） 按 照 法 律 法 规 或 本 基 金 合 同 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的
其他情形。 
 
（ 二 ） 本 基 金 合 同 的 终 止 
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 
1 、基金份额持有人大会决定终止的； 
2 、基金管理人职责终止，而在 6 个 月 内 没 有 新 的 基 金 管 理 人 承 接 的 ； 
3 、基金托管人职责终止，而在 6 个 月 内 没 有 新 的 基 金 托 管 人 承 接 的 ； 
4 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
（ 三 ） 基 金 财 产 的 清 算 
1 、基金财产清算小组 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-97 
（1 ） 基 金 合 同 终 止 后 ， 成 立 基 金 清 算 小 组 ， 基 金 清 算 小 组 在 中 国 证 监
会的监督下进行基金清算。 
（2 ） 基 金 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相
关业务资格的注册会计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基 金 清 算
小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ） 基 金 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。
基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2 、基金财产清算程序 
（1 ） 基 金 合 同 终 止 时 ， 由 基 金 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 财 产 ； 
（2 ） 对 基 金 财 产 进 行 清 理 和 确 认 ； 
（3 ） 对 基 金 财 产 进 行 估 价 和 变 现 ； 
（4 ） 制 作 清 算 报 告 ； 
（5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 审 计 ； 
（6 ） 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报 告 出 具 法 律 意 见 书 ； 
（7 ） 将 基 金 清 算 结 果 报 告 中 国 证 监 会 ； 
（8 ） 公 布 基 金 清 算 报 告 ； 
（9 ） 对 基 金 剩 余 财 产 进 行 分 配 。 
3 、清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。 
4 、基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ） 支 付 清 算 费 用 ； 
（2 ） 交 纳 所 欠 税 款 ； 
（3 ） 清 偿 基 金 债 务 ； 
（4 ） 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 比 例 进 行 分 配 。 
基金财产未按前款 （1 ） － （3 ） 项 规 定 清 偿 前 ， 不 分 配 给 基 金 份 额 持 有
人。 
5 、基金财产清算的公告 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-98 
基 金 财 产 清 算 报 告 于 基 金 合 同 终 止 并 报 中 国 证 监 会 备 案 后 5 个 工 作 日
内由基金清算小组公告； 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产
清算结果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产
清算小组报中国证监会备案并公告。 
6 、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-99 
 
十 九 、 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 
 
（一）基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 
1 、基金管理人的权利与义务 
（1 ） 基 金 管 理 人 的 权 利 
1 ） 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起 ， 依 照 有 关 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 的 规 定 独
立运用基金财产； 
2 ） 依 照 本 基 金 合 同 获 得 基 金 管 理 人 报 酬 以 及 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会
批准的其他收入； 
3 ）依照有关规 定 行 使 因 基 金 财 产 投 资 于 证 券 所 产 生 的 权 利 ； 
4 ） 在 符 合 有 关 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 的 前 提 下 ， 制 订 和 调 整 有 关 基 金 认
购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，决定基金的除
调高托管费、管理费和赎回费之外的费率结构和收费方式； 
5 ） 根 据 本 基 金 合 同 及 有 关 规 定 监 督 基 金 托 管 人 ， 对 于 基 金 托 管 人 违 反 了
本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金当事人的利
益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并
采取必要措施保护基金及相关基金当事人的利益； 
6 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理 申 购 、 赎 回 和 转 换 申 请 ； 
7 ） 自 行 担 任 注 册 登 记 机 构 或 选 择 、 更 换 注 册 登 记 机 构 ， 并 对 注 册 登 记 机
构的代理行为进行必要的监督和检查； 
8 ） 选 择 、 更 换 代 销 机 构 ， 并 依 据 销 售 代 理 协 议 和 有 关 法 律 法 规 ， 对 其 行
为进行必要的监督和检查； 
9 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
10） 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-100 
11）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构； 
12）根据国家有关规定，在法律法规允许的前提下，以基金的名义依法
为基金融资、融券； 
13） 法 律 法 规 规 定 的 其 他 权 利 。 
 
（2 ）基金管理 人 的 义 务 
1 ） 依 法 募 集 基 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 由 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基
金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 
2 ）办理基金备案手续； 
3 ） 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 ， 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金财产； 
4 ） 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 ， 以 专 业 化
的经营方式管理和运作基金财产； 
5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金
财产分别管理，分别记账，进行证券投资； 
6 ）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7 ）依法接受基金托管人的监督； 
8 ）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
9 ） 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 价 格 的 方 法 符
合基金合同等法律文件的规定； 
10） 按 规 定 受 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 申 请 ， 及 时 、 足 额 支 付 赎 回 款 项 ； 
11） 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ； 
12） 编 制 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-101 
13） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露 及 报
告义务； 
14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基
金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保
密，不得向他人泄露； 
15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益； 
16） 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
17） 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ； 
18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为； 
19） 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配； 
20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
22） 按 规 定 向 基 金 托 管 人 提 供 基 金 份 额 持 有 人 名 册 资 料 ； 
23） 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ； 
24）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人； 
25） 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 定 ； 
26） 不 从 事 任 何 有 损 基 金 及 其 他 基 金 合 同 当 事 人 利 益 的 活 动 ； 
27）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-102 
直接管理； 
28） 法 律 法 规 、 基 金 合 同 规 定 的 以 及 中 国 证 监 会 要 求 的 其 他 义 务 。 
 
2 、基金托管人的权利与义务 
（1 ） 基 金 托 管 人 的 权 利 
1 ）获得基金托管费； 
2 ）监督基金管理人对本基金的投资运作； 
3 ）自本基金合同生效之日起，依法保管基金财产； 
4 ）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； 
5 ） 根 据 本 基 金 合 同 及 有 关 规 定 监 督 基 金 管 理 人 ， 对 于 基 金 管 理 人 违 反 本
基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金合同当事人的
利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基
金及相关基金合同当事人的利益； 
6 ）依法召集基金份额持有人大会； 
7 ）按规定取得基金份额持有人名册； 
8 ）法律法规规定的其他权利。 
 
（2 ） 基 金 托 管 人 的 义 务 
1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2 ） 设 立 专 门 的 基 金 托 管 部 ， 具 有 符 合 要 求 的 营 业 场 所 ， 配 备 足 够 的 、 合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理 及 人 事 管 理 等 制 度 ，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不
同的基金财产相互独立； 对所托管的不同基金财产分别设置账户， 独立核算，
分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录
等方面相互独立； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-103 
4 ）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5 ） 保 管 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 订 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关 凭
证； 
6 ）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
7 ）保守基金商业秘密。除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
8 ） 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说 明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基
金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
9 ） 保 存 基 金 托 管 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 不 少 于
15 年； 
10） 按 照 基 金 合 同 的 约 定 ， 根 据 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 ， 及 时 办 理 清 算 、
交割事宜； 
11） 办 理 与 基 金 托 管 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ； 
12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回
价格； 
13） 按 照 规 定 监 督 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 ； 
14） 按 规 定 制 作 相 关 账 册 并 与 基 金 管 理 人 核 对 ； 
15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项； 
16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持
有人依法召集基金份额持有人大会； 
17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任
不因其退任而免除； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-104 
18）按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人 追
偿； 
19） 根 据 本 基 金 合 同 和 托 管 协 议 规 定 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ； 
20）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配； 
21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报
告中国证监会和中国银监会，并通知基金管理人； 
22） 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 定 ； 
23） 法 律 法 规 、 基 金 合 同 规 定 的 以 及 中 国 证 监 会 要 求 的 其 他 义 务 。 
 
3 、基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持
有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为
基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
（1 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 规 定 ， 基 金 份
额持有人的权利包括但不限于： 
1 ）分享基金财产收益； 
2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3 ）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
5 ） 出 席 或 者 委 派 代 表 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会
审议事项行使表决权； 
6 ）查阅或者复 制 公 开 披 露 的 基 金 信 息 资 料 ； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-105 
7 ）监督基金管理人的投资运作； 
8 ） 对 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 份 额 代 销 机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行
为依法提起诉讼； 
9 ）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
 
（2 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 规 定 ， 基 金 份
额持有人的义务包括但不限于： 
1 ）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； 
2 ） 缴 纳 基 金 认 购 、 申 购 款 项 及 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的
费用； 
3 ） 在 持 有 的 基 金 份 额 范 围 内 ， 承 担 基 金 亏 损 或 者 基 金 合 同 终 止 的 有 限 责
任； 
4 ）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合 法 权 益 的 活 动 ； 
5 ）执行生效的基金份额持有人大会决议； 
6 ） 返 还 在 基 金 交 易 过 程 中 因 任 何 原 因 ， 自 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及
基金管理人的代理人处获得的不当得利； 
7 ）法律法规和基金合同规定的其他义务 
 
4 、 本 基 金 合 同 当 事 人 各 方 的 权 利 义 务 以 本 基 金 合 同 为 依 据 ， 不 因 基 金 账
户名称而有所改变。 
 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
1 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 或 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 授 权
代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-106 
 
2 、召开事由 
（1 ） 当 出 现 或 需 要 决 定 下 列 事 由 之 一 的 ， 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ： 
1 ） 终止基金合同； 
2 ） 转 换 基 金 运 作 方 式 ； 
3 ） 变更基金类别； 
4 ） 变 更 基 金 投 资 目 标 、 投 资 范 围 或 投 资 策 略 ； 
5 ） 变 更 基 金 份 额 持 有 人 大 会 议 事 程 序 ； 
6 ） 更 换 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 ； 
7 ） 提 高 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 以 及 赎 回 费 率 。 但 根 据 法 律
法规的要求提高该等报酬标准的除外； 
8 ） 本 基 金 与 其 他 基 金 的 合 并 ； 
9 ） 对 基 金 合 同 当 事 人 权 利 、 义 务 产 生 重 大 影 响 ， 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人
大会的变更基金合同等其他事项； 
10） 法 律 法 规 、 基 金 合 同 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 情 形 。 
 
（2 ）出现以下 情 形 之 一 的 ， 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 ，
不需召开基金份额持有人大会： 
1 ） 调 低 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 ； 
2 ） 在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、 调低赎
回费率或变更收费方式； 
3 ） 因 相 应 的 法 律 法 规 发 生 变 动 必 须 对 基 金 合 同 进 行 修 改 ； 
4 ） 基 金 合 同 的 修 改 不 涉 及 本 基 金 合 同 当 事 人 权 利 义 务 关 系 发 生 变 化 ； 
5 ） 基 金 合 同 的 修 改 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 ； 
6 ） 按 照 法 律 法 规 或 本 基 金 合 同 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 其 他
情形。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-107 
 
3 、召集人和召集方式 
（1 ） 除 法 律 法 规 或 本 基 金 合 同 另 有 约 定 外 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金
管 理 人 召 集 。 基 金 管 理 人 未 按 规 定 召 集 或 者 不 能 召 集 时 ， 由 基 金 托 管 人 召 集 。 
（2 ） 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 应 当 向 基 金 管
理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日 内 决 定 是 否
召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决
定之日起60 日 内 召 开 ； 基 金 管 理 人 决 定 不 召 集 ， 基 金 托 管 人 仍 认 为 有 必 要 召
开的，应当自行召集。 
（3 ）代表基金份额10%以上（以上含本数，下同）的基金份额持有人认
为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基
金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 提 出
提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自
出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额
10%以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应 当 向 基 金 托 管 人 提 出 书 面
提 议 。 基 金 托 管 人 应 当 自 收 到 书 面 提 议 之 日 起 10 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面
告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的，
应当自出具书面决定之日起 60 日 内 召 开 。 
（4 ） 代 表 基 金 份 额 10% 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金
份 额 持 有 人 大 会 ， 而 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 都 不 召 集 的 ， 代 表 基 金 份 额 10%
以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前
30 日 向 中 国 证 监 会 备 案 。 
（5 ） 基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 基 金 管 理 人 、
基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
 
4 、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-108 
（1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 （ 以 下 简 称 “ 召集人” ） 负责选择确
定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人
必须于会议召开日前30 日 在 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站 公 告 。 基 金 份 额 持 有
人大会通知须至少载明以下内容： 
1 ） 会 议 召 开 的 时 间 、 地 点 和 出 席 方 式 ； 
2 ） 会 议 拟 审 议 的 主 要 事 项 ； 
3 ） 会议形式； 
4 ） 议事程序； 
5 ） 有 权 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 权 益 登 记 日 ； 
6 ） 授 权 委 托 书 的 内 容 要 求 （ 包 括 但 不 限 于 代 理 人 身 份 、 代 理 权 限 和 代 理
有效期限等） 、 送 达 时 间 和 地 点 ； 
7 ） 表决方式； 
8 ） 会 务 常 设 联 系 人 姓 名 、 电 话 ； 
9 ） 出 席 会 议 者 必 须 准 备 的 文 件 和 必 须 履 行 的 手 续 ； 
10） 召 集 人 需 要 通 知 的 其 他 事 项 。 
 
（2 ） 采 用 通 讯 方 式 开 会 并 进 行 表 决 的 情 况 下 ， 由 召 集 人 决 定 通 讯 方 式 和
书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体
通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交的
截止时间和收取方式。 
 
（3 ） 如 召 集 人 为 基 金 管 理 人 ， 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点
对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通
知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金
份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-109 
意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
 
 
5 、 基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议 的 方 式 
（1 ）会议方式 
1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 开 方 式 包 括 现 场 开 会 、 通 讯 方 式 开 会 或 法
律法规和监管机关允许的其他方式。 
2 ） 会 议 的 召 开 方 式 由 会议召 集 人 确 定 ， 但 更 换 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管
人必须以现场开会方式召开。 
3 ） 现 场 开 会 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 通 过 授 权 委 托 书 委 派 其 代 理 人
出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理
人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。 
4 ） 通 讯 方 式 开 会 指 按 照 本 基 金 合 同 的 相 关 规 定 以 通 讯 的 书 面 方 式 进 行 表
决。 
5 ） 在 法 律 法 规 或 监 管 机 构 允 许 的 情 况 下 ， 经 会 议 通 知 载 明 ， 基 金 份 额
持有人也可以采用网络、 电话或其他方式进行表决， 或者采用网络、 电话或
其他方式授权他人代为出席会议并表决。 
 
（2 ） 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 条 件 
1 ） 现场开会方式 
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 
① 经 核 对 、 汇 总 ， 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 显 示 ，
全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含
50%， 下 同 ） ； 
②亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证和受托出席会议者出具的委中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-110 
托人持有基金份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和基金合同及
会议通知的规定。 
未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时
间 （ 至少应在 30 日后 ） 和 地 点 ， 但 确 定 有 权 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 资 格
的权益登记日不变。 
2 ） 通讯开会方式 
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 
①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2 个 工 作 日 内 连 续 公 布
相关提示性公告； 
②召集人在基金托管人 （ 如果基金托管人为召集人，则为基金管理人 ）
和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的
书面表决意见，基金管理人或基金托管人经通知拒不参加收取和统计书面表
决意见的，不 影 响 表 决 效 力 ； 
③本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有
人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50% 以 上 ； 
④直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的
代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的
规定，并与登记注册机构记录相符； 
如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决
的时间（ 至少应在 30 日后） ， 且 确 定 有 权 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 资 格 的
权益登记日不变。 
 
6 、议事内容与程序 
（1 ） 议 事 内 容 及 提 案 权 
1 ） 议 事 内 容 为 本 基 金 合 同 规 定 的 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 事 由 所 涉 及 的中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-111 
内容以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
2 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 单 独 或 合 并 持 有 权 益 登 记 日 本 基 金 总 份 额
10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 可 以 在 大 会 召 集 人 发 出 会 议 通 知 前 就 召 开 事 由 向
大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通
知发出后向大会召集人提交临时提案， 临时提案应当在大会召开日前 35 日提
交 召 集 人 。 召 集 人 对 于 临 时 提 案 应 当 在 大 会 召 开 日 前 30 日 公 告 。 否 则 ， 会 议
的 召 开 日 期 应 当 顺 延 并 保 证 至 少 与 临 时 提 案 公 告 日 期 有 30 日 的 间 隔 期 。 
3 ） 对于基金份额持有人提交的提案 （ 包括临时提案） ，大会召集人应当
按照以下原则对提案进行审核： 
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关
系 ， 并 且 不 超 出 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 职 权 范 围 的 ，
应提交大会审议； 对于不符合上述要求的， 不提交基金份额持有人大会审议。
如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份
额持有人大会上进行解释和说明。 
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作
出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人
不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出
决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
4 ） 单 独 或 合 并 持 有 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 提
交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金
份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同
一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律
法规另有规定的除外。 
5 ） 基金份额持有人大会的召集人发出召开 会 议 的 通 知 后 ， 如 果 需 要 对 原
有提案进行修改， 应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日 公 告 。 否 则 ，
会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日 的 间 隔 期 。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-112 
（2 ）议事程序 
1 ） 现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程
序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后
进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。 
大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会
的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的
基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主
持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响
基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（ 或单位名称） 、 身 份 证 号 码 、 住 所 地 址 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 、
委托人姓名（ 或 单 位 名 称 ） 等事项。 
2 ） 通讯方式开会 
在通讯表决开会的方式下， 首先由召集人提前 30 日 公 布 提 案 ， 在 所 通 知
的表决截止日期第 2 日在公证机构监督下由召集人统计 全 部 有 效 表 决 并 形 成
决议。 
 
（3 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 不 得 对 未 事 先 公 告 的 议 事 内 容 进 行 表 决 。 
 
7 、决议形成的条件、表决方式、程序 
（1 ） 基 金 份 额 持 有 人 所 持 每 一 基 金 份 额 享 有 平 等 的 表 决 权 。 
（2 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 分 为 一 般 决 议 和 特 别 决 议 ： 
1 ） 一般决议 
一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-113 
以上通过方为有效，除下列 2 ） 所规定的须以特别决议通过事项以外的其他
事项均以一般决议的方式通过； 
2 ） 特别决议 
特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之
二以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方
式、提前终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。 
（3 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 ， 应 当 依 法 报 中 国 证 监 会 核 准 ， 或
者备案，并予以公告。 
（4 ） 采 取 通 讯 方 式 进 行 表 决 时 ， 除 非 在 计 票 时 有 充 分 的 相 反 证 据 证 明 ，
否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，
表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的
基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
（5 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 采 取 记 名 方 式 进 行 投 票 表 决 。 
（6 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应
当分开审议、逐项表决。 
 
8 、计票 
（1 ）现场开会 
1 ） 如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集， 则基金份额
持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和
代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同
担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或
基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代
理人中推举 3 名 基 金 份 额 持 有 人 担 任 监 票 人 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 不 出
席大会的，不影响计票的效力及表决结果。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-114 
2 ） 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点， 由大会主持人当
场公布计票结果。 
3 ） 如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑， 可以对投票数进行重新清
点；如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人
对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重
新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限
一次。 
4 ） 计 票 过 程 应 由 公 证 机 关 予 以 公 证 。 
（2 ）通讯方式开会 
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督
员在基金托管人授权代表 （ 如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权
代表 ） 的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理
人或基金托管人不派代表监督计票的，不影响计票效力及表决结果。但基金
管理人或基金托管人应当至少提前两个工作日通知召集人，由召集人邀请无
直接利害关系的第三方担任监督计票人员。 
 
9 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 报 中 国 证 监 会 核 准 或 备 案 后 的 公 告 时 间 、 方
式 
（1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 通 过 的 一 般 决 议 和 特 别 决 议 ， 召 集 人 应 当 自 通
过之日起 5 日 内 报 中 国 证 监 会 核 准 或 者 备 案 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定的事
项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效，并在生效后方可
执行。 
（2 ） 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 对 全 体 基 金 份 额 持 有 人 、 基 金 管 理
人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应
当执行生效的基金份额持有人大会的决定。 
（3 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 自 生 效 之 日 起 2 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 体中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-115 
和基金管理人网站公告。 
（4 ） 如 果 采 用 通 讯 方 式 进 行 表 决 ， 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 ，
必须将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。 
 
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
1 、本基金合同的终止 
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 
（1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 终 止 的 ； 
（2 ） 基 金 管 理 人 职 责 终 止 ， 而 在 6 个 月 内 没 有 新 的 基 金 管 理 人 承 接 的 ； 
（3 ） 基 金 托 管 人 职 责 终 止 ， 而 在 6 个 月 内 没 有 新 的 基 金 托 管 人 承 接 的 ； 
（4 ） 相 关 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 情 况 。 
 
2 、基金财产的清算 
（1 ） 基 金 财 产 清 算 小 组 
1 ） 基 金 合 同 终 止 后 ， 成 立 基 金 清 算 小 组 ， 基 金 清 算 小 组 在 中 国 证 监 会
的监督下进行基金清算。 
2 ） 基 金 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关
业务资格的注册会计师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基 金 清 算 小
组可以聘用必要的工作人员。 
3 ） 基 金 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基
金清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
 
（2 ） 基 金 财 产 清 算 程 序 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-116 
1 ） 基 金 合 同 终 止 时 ， 由 基 金 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 财 产 ； 
2 ） 对 基 金 财 产 进 行 清 理 和 确 认 ； 
3 ） 对 基 金 财 产 进 行 估 价 和 变 现 ； 
4 ） 制作清算报告； 
5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 审 计 ； 
6 ） 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报 告 出 具 法 律 意 见 书 ； 
7 ） 将 基 金 清 算 结 果 报 告 中 国 证 监 会 ； 
8 ） 公 布 基 金 清 算 报 告 ； 
9 ） 对 基 金 剩 余 财 产 进 行 分 配。 
 
（3 ）清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。 
 
（4 ） 基 金 财 产 按 下 列 顺 序 清 偿 ： 
1 ） 支付清算费用； 
2 ） 交纳所欠税款； 
3 ） 清偿基金债务； 
4 ） 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 比 例 进 行 分 配 。 
基金财产未按前款 1 ） －3 ） 项 规 定 清 偿 前 ， 不 分 配 给 基 金 份 额 持 有 人 。 
 
（5 ） 基 金 财 产 清 算 的 公 告 
基 金 财 产 清 算 报 告 于 基 金 合 同 终 止 并 报 中 国 证 监 会 备 案 后 5 个 工 作 日
内由基金清算小组公告； 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-117 
清算结果经会计 师 事 务 所 审 计 ， 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 ， 由 基 金 财 产
清算小组报中国证监会备案并公告。 
 
（6 ） 基 金 财 产 清 算 账 册 及 文 件 的 保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 




（四）争议解决方式 
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，
基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、
调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按
照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地为北
京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。 
争 议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 
 
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
本基金合同可印制成册，供基金投资者在基金管理人、基金托管人、代
销机构和注册登记机构办公场所查阅。基金合同条款及内容应以基金合同正
本为准。 
 
 
 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-118 
二 十 、 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 
（一） 托 管 协 议 当 事 人 
1 、基金管理人 
名称：中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 
注册地址：上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 2905-2908 室及30 层 
办公地址：上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 2905-2908 室及30 层 
邮政编码：200120 
法定代表人： 陈 浩 鸣 
成立日期：2004 年 3 月 18 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基 金 字[2004]24 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1.466667 亿 元人民币 
存续期间：持 续 经 营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业
务。 
 2、基金托管人 
名称：中国农业银行股份有限公司 
注册地址：北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69 号 
办公地址：北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 28 号凯 晨 世 贸 中 心 东 座 九 层 
邮政编码：100031 
法定代表人： 项 俊 波 
成立时间：2009 年 1 月 15 日 
基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 
注册资本：32,479,411.7 万 元人民币 






存 续 期 间 ： 持 续 经 营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-119 
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府
债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结
汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供
保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和
国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇
贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的
外币有价证券；外币票据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外
汇担保；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司
客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；
产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境内证券投资托管业务；代理
开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易
业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务；保险兼业
代理业务。 
（二）基金托管人和基金管理人之间的业务监督、核查 
1 、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 
（1 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投
资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标
准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手
库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同
关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上
市 的 股 票 （ 包 括 创 业 板 、 中 小 板 以 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ） 、 债
券、权证以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须
符合中国证监会的相关规定） 。 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其
他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金的配置比例为：股票资产占基金资产的60%－95%， 债 券 资 产 占 基中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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金资产的0% －35% ， 权 证 投 资 占 基 金 资 产 净 值 的0%－3%， 现 金 或 到 期 日 在 一 年
以内的政府债券不低于基金资产净值的5% 。 本 基 金80%以 上 的 股 票 资 产 投 资 于
消费主题类股票。 
 
（2 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投
资 、 融 资 、 融 券 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监 督 ： 
1 ） 本 基 金 持 有 一 家 上 市 公 司 的 股 票 ， 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10%； 
2 ） 本 基 金 与 本 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 其
市值不超过该证券的 10% ； 
3 ） 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 的 债 券 回 购 融 入 的 资 金 余 额 不 超 过 基 金 资 产
净值的 40%。 债 券 回 购 最 长 期 限 为 １ 年 ， 债 券 回 购 到 期 后 不 得 展 期 ； 
4 ） 本 基 金 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的 总 资
产 ， 本 基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股 票 的 总 量 ； 
5 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资
产净值的 5 ‰ ； 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3 ％；
本基金与本基金管理人管理的其他基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10％； 
6 ） 本 基 金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超
过该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券的比例，不得超过该基金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部
证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类
资产支持证券合计规模的 10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不
得超过该基金资产净值的 20%； 
7 ） 保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债
券； 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-121 
8 ） 本 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 流 通 受 限 证 券 ， 其 市 值 不得 超 过 基 金 资 产
净值的 3%； 本 基 金 持 有 的 所有流通受限 证 券 ， 其 市 值 不得超过该基金资产净
值的10%； 经 基 金 管 理 人 和 托 管 人 协 商 ， 可 对 以 上 比 例 进 行 调 整 ； 
9 ） 本 基 金 不 得 违 反 基 金 合 同 中 有 关 投 资 范 围 、 投 资 策 略 、 投 资 比 例 的 规
定； 
10） 法 律 法 规 或 监 管 部 门 对 上 述 比 例 限 制 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述 1-3 项 以及 5-9 项 规 定 的 投 资 比 例 的 ， 基 金
管理人应当在10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 
上述投资组合限制条款中，若属法律法规的强制性规定，则当法律法规
或监管部门取消上述限制，在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定
限制。 
基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。 
 
（3 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 本 协 议
第十五条第九项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式
对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基
金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人相互提供与本机构有
控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方交
易证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、
准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。 
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律
法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人
采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-122 
阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人
已成交的关联交易，如基金托管人事前已严格遵循了监督流程仍无法阻止该
关联交易的发生，而只能按相关法律法规和交易所规则进行事后结算，则基
金托管人不承担由此造成的损失，并应向中国证监会报告。 
 
（4 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 管
理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基
金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单 ，
并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否
按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半
年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需
要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与
交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。 基 金 管 理 人 收 到
基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本
次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。基金
管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行交易，
基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承
担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有
按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基
金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任 。 
 
（5 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对基金管
理人选择存款银行进行监督。 
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合
同 的 约 定 ， 确 定 符 合 条 件 的 所 有 存 款 银 行 的 名 单 ， 并 及 时 提 供 给 基 金 托 管 人 ，
基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-123 
督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基
金银行存款业务账目及核算的真实、准确。 
2)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复
核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管
职责。 
3)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 法 律 法 规 ， 以 及 国 家 有 关 账 户 管 理 、 利 率 管 理 、 支
付结算等的各项规定。 
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规
定及基金合同的约定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作
日 内 纠 正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 10 个 工 作 日 内 纠
正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违
规 行 为 ， 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 ， 同 时 通 知 基 金 管 理 人 在 10 个 工 作 日 内 纠 正
或拒绝结算。 
 
（6 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 资
产 净 值 计 算 、 基 金 份 额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据
等进行监督和核查。 
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制
在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即
报告中国证监会。 
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5-124 
（7 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金
投资流通受限证券进行监督。 
1 ） 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 ， 应 遵 守 《 关 于 规 范 基 金 投 资 非 公 开 发 行 证
券行为的紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问
题的通知》等有关法律法规规定。 
2 ） 流 通 受 限 证 券 ， 包 括 由 《 上 市 公 司 证 券 发 行 管 理 办 法 》 规 范 的 非 公
开 发 行 股 票 、 公 开 发 行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的
可 交 易 证 券, 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发
行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。













































































 
3 ） 在 首 次 投 资 流 通 受 限 证 券 之 前 ， 基 金 管 理 人 应 当 制 定 相 关 投 资 决 策
流 程 、 风 险 控 制 制 度 、 流 动 性 风 险 控 制 预 案 等 规 章 制 度 。 基 金 管 理 人 应 当 根
据基金流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例， 并在 风 险 控 制 制 度
中 明 确 具 体 比 例 ， 避 免 基 金 出 现 流 动 性 风 险 。 上 述 规 章 制 度 须 经 基 金 管 理 人
董 事 会 批 准 。 上 述 规 章 制 度 经 董 事 会 通 过 之 后 ， 基 金 管 理 人 应 当 将 上 述 规 章
制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。 
4 ） 在 投 资 流 通 受 限 证 券 之 前 ， 基 金 管 理 人 应 至 少 提 前 一 个 交 易 日 向 基
金托管人提供有关流通受限证券的相关信息， 具体应当包括但不限于如下文
件 （ 如 有 ） ： 
拟 发 行 数 量 、 定 价 依 据 、 监 管 机 构 的 批 准 证 明 文 件 复 印 件 、 基 金 管 理 人
与承销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、
总 成 本 、 划 款 账 号 、 划 款 金 额 、 划 款 时 间 文 件 等 。 基 金 管 理 人 应 保 证 上 述 信
息的真实、完整。 
5 ） 基 金 托 管 人 在 监 督 基 金 管 理 人 投 资 流 通 受 限 证 券 的 过 程 中 ， 如 认 为
因市场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-125 
较 大 风 险 ， 基 金 托 管 人 有 权 要 求 基 金 管 理 人 对 该 风 险 的 消 除 或 防 范 措 施 进 行
补 充 和 整 改 ， 并 做 出 书 面 说 明 。 否 则 ， 基 金 托 管 人 经 事 先 书 面 告 知 基 金 管 理
人 ， 有 权 拒 绝 执 行 其 有 关 指 令 。 因 拒 绝 执 行 该 指 令 造 成 基 金 财 产 损 失 的 ， 基
金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 
6 ） 基 金 管 理 人 应 保 证 基 金 投 资 的 受 限 证 券 登 记 存 管 在 本 基 金 名 下 ， 并
确保证基金托管人能够正常查询。 因基金 管 理 人 原 因 产 生 的 受 限 证 券 登 记 存
管 问 题 ， 造 成 基 金 财 产 的 损 失 或 基 金 托 管 人 无 法 安 全 保 管 基 金 财 产 的 责 任 与
损失，由基金管理人承担。 
7 ） 如 果 基 金 管 理 人 未 按 照 本 协 议 的 约 定 向 基 金 托 管 人 报 送 相 关 数 据 或
者报送了虚假的数据， 导致基金托管人不能履行托管人职责的， 基金管理人
应依法承担相应法律后果。 除基金托管人未能依据基金合同及本协议履行职
责 外 ， 因 投 资 流 通 受 限 证 券 产 生 的 损 失 ， 基 金 托 管 人 按 照 本 协 议 履 行 监 督 职
责后不承担上述损失。 
 
（8 ）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作
中违反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期
纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人
收 到 通 知 后 应 在 下 一 工 作 日 前 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 托 管 人 发 出 回
函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保
证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知
事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现
基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有
关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国
证监会。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-126 
 
（9 ） 基 金 管 理 人 有 义 务 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 、 基 金 合 同
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管
理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；
对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金
管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
 
（10 ） 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中 国 证
监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金
管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖
延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
2 、 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 的 业 务 核 查 
（1 ） 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事 项 包
括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复
核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办
理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（2 ） 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行
分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资
信 息 等 违 反 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、 本 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 ， 应 及 时 以 书 面
形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及
时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并
保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通
知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-127 
的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的
完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 
（3 ） 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中 国 证 监
会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托
管 人 无 正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或 采 取 拖 延 、
欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
（三）基金财产保管 
1 、 基 金 财 产 保 管 的 原 则 
（1 ） 基 金 财 产 应 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 固 有 财 产 。 
（2 ） 基 金 托 管 人 应 安 全 保 管 基 金 财 产 。 未 经 基 金 管 理 人 依 据 合 法 程 序 作
出的合法合规指令， 基金托管人不得自行运用、 处 分 、 分 配 基 金 的 任 何 财 产 。 
（3 ） 基 金 托 管 人 按 照 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 。 
（4 ） 基 金 托 管 人 对 所 托 管 的 不 同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户 ， 确 保 基 金 财 产
的完整与独立。 
（5 ） 基 金 托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 ， 按 照 基 金 合 同 和 本 协 议 的 约 定
保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 
（6 ） 对 于 因 为 基 金 投 资 产 生 的 应 收 资 产 ， 应 由 基 金 管 理 人 负 责 与 有 关 当
事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的，
基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成
损失的，基金托管人对此不承担任何责任。 
（7 ） 除 依 据 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 外 ， 基 金 托 管 人 不 得 委 托 第 三 人
托管基金财产。 
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5-128 
2 、 基 金 募 集 期 间 及 募 集 资 金 的 验 资 
（1 ） 基 金 募 集 期 间 的 资 金 应 存 于 基 金 管 理 人 在 具 有 托 管 资 格 的 商 业 银 行
开设的基金 认 购 专 户 。 该 账 户 由 基 金 管 理 人 开 立 并 管 理 。 
（2 ） 基 金 募 集 期 满 或 基 金 停 止 募 集 时 ， 募 集 的 基 金 份 额 总 额 、 基 金 募 集
金额、基金份额持有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后，基
金 管 理 人 应 将 属 于 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 开 立 的 基 金 资 金 账
户 ，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进
行验资，出具验 资 报 告 。 出 具 的 验 资 报 告 由 参 加 验 资 的 2 名或 2 名以上中国
注册会计师签字方为有效。 
（3 ） 若 基 金 募 集 期 限 届 满 ， 未 能 达 到 基 金 合 同 生 效 的 条 件 ， 由 基 金 管 理
人按规定办理退款等事宜 ， 基 金 托 管 人 应 提 供 充 分 协 助 。 
 
3 、 基 金 资 金 账 户 的 开 立 和 管 理 
（1 ） 基金托管人 应 负 责 本 基 金 的 资 金 账 户 的 开 设 和 管 理 。 
（2 ）基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账
户 ，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印
鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投
资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账
户进行。 
（3 ） 基金资 金 帐 户 的 开 立 和 使 用 ， 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（4 ） 基 金 资 金 账 户 的 开 立 和 管 理 应 符 合 相 关 法 律 法 规 的 有 关 规 定 。 
（5 ） 在 符 合 法 律 法 规 规 定 的 条 件 下 ， 基 金 托 管 人 可 以 通 过 基 金 托 管 人 专
用账户办理基金资产的支付。 
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5-129 
4 、 基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 管 理 
（1 ） 基 金 托 管 人 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司 、 深 圳 分
公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
（2 ） 基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 使 用 ， 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基
金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账
户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3 ） 基金托 管 人 以 自 身 法 人 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公司开立
结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公
司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按
照中国证券登记结算有限责任公 司 的 规 定 执 行 。 
（4 ） 基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 证 券 账 户 卡 的 保 管 由 基 金 托 管 人 负 责 ， 账 户
资产的管理和运用由基金管理人负责。 
（5 ） 在 本 托 管 协 议 生 效 日 之 后 ， 本 基 金 被 允 许 从 事 其 他 投 资 品 种 的 投 资
业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无
相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。 
 
5 、 债 券 托 管 专 户 的 开 设 和 管 理 
基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 托 管 人 根 据 中 国 人 民 银 行 、 中 央 国 债 登 记 结 算 有
限责任公司的有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开
立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理
人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
 
6 、 其他 账 户 的 开 立 和 管 理 
（1 ） 因 业 务 发 展 需 要 而 开 立 的 其 他 账 户 ， 可 以 根 据 法 律 法 规 和 基 金 合 同
的规定，在 基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户
按有关规则使用并管理。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-130 
（2 ） 法 律 法 规 等 有 关 规 定 对 相 关 账 户 的 开 立 和 管 理 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 办
理。 
 
7 、 基 金 财 产 投 资 的 有 关 有 价 凭 证 等 的 保 管 
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 、 银 行 定 期 存 款 存 单 等 有 价 凭 证 由基金托
管人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，
由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下
的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金
托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担
保管责任。 
 
8 、 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 保 管 
由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 、 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别 由 基
金管理人、基金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签
署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金
管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基
金合同终止后15 年。 
 
（四）基金资产净值计算和复核 
1 、 基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的基金份额的
资产净值。基 金 份 额 净 值 的 计 算 ， 精 确 到 0.001 元 ， 小 数 点 后 第 四 位四舍五
入，由 此 产 生 的 误 差 计 入 基 金 财 产 。 国 家 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 
每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-131 
2 、 复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送
基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关
法律法规的规定 对 外 公 布 。 
（五）基金份额持有人名册的登记与保管 
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名
册，包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持
有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 。
基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由注册登记机构编制，由基金管理人审核并提交基
金托管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部
交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提
供。 
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30
日和 12 月 31 日的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 应 于 下 月 前 十 个 工 作 日 内 提 交 ； 基 金
合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人
名册应于发生日后十个工作日内提交。 
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为
15 年 。 基 金 托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 用 于 基 金 托 管 业 务 以
外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原
因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责
任。 
（六）争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-132 
协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁
委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的
仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自
继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金
份额持有人的合法权益。 
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 
 
（七）托管协议的修改和终止 
1 、 托 管 协 议 的 变 更 程 序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监
会核准后生效。 
2 、 基 金 托 管 协 议 终 止 的 情 形 
（1 ） 本 基 金 合 同 终 止 。 
（2 ） 基 金 托 管 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 托 管 人 接 管 基 金
资产。 
（3 ） 基 金 管 理 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 管 理 人 接 管 基 金
管理权。 
（4 ） 发 生 法 律 法 规 或 基 金 合 同 规 定 的 终 止 事 项 。 
 
 
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5-133 
二 十 一 、 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务



对 于 基 金 份 额 持 有 人 和 潜 在 投 资 者 ， 基 金 管 理 人 将 根 据 具 体 情 况 提 供
一 系 列 的 服 务 ， 并 将 根 据 基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 ， 增 加 或 变
更 服 务 项 目 。 主 要 服 务 内 容 如 下 ： 
（一）持有人 注 册 登 记 服 务 
基 金 管 理 人 委 托 注 册 登 记 机 构 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 注 册 登 记 服 务 。
基 金 管 理 人 将 敦 促 基 金 注 册 登 记 机 构 配 备 安 全 、 完 善 的 电 脑 系 统 及 通 讯 系
统 ， 准 确 、 及 时 地 为 基 金 投 资 者 办 理 基 金 账 户 、 基 金 份 额 的 登 记 、 管 理 、
托 管 与 转 托 管 ； 基 金 转 换 和 非 交 易 过 户 ； 基 金 份 额 持 有 人 名 册 的 管 理 ； 权
益 分 配 时 红 利 的 登 记 派 发 ； 基 金 交 易 份 额 的 清 算 过 户 和 基 金 交 易 资 金 的 交
收 等 服 务 。 
（二）交易资料的寄送 
1 、 账 户 资 料 ： 基 金 投 资 者 开 户 申 请 被 受 理 的2 个 工 作 日 后 （T+2 日 后 ） ，
可 以 到 销 售 网 点 查 询 和 打 印 基 金 账 户 开 户 确 认 资 料 。 基 金 成 立 后 的30个工
作 日 内 ， 基 金 管 理 人 将 向 投 资 者 寄 送 包 含 基 金 账 户 信 息 在 内 的 对 账 单 。 
2 、 基 金 交 易 确 认 查 询 服 务 ： 基 金 投 资 者 在 交 易 申 请 被 受 理 的2 个 工 作
日 后 （T+2 日 后 ） ， 可 以 到 销 售 网 点 查 询 和 打 印 该 项 交 易 的 确 认 资 料 。基 金
成 立 后 的30 个 工 作 日 内 ， 基 金 管 理 人 将 向 投 资 者 寄 送 包 含 基 金 认 购 确 认 信
息 在 内 的 对 账 单 。 
3 、 基 金 交 易 对 账 单 的 寄 送 频 率 为 按 季 度 寄 送 ， 即 当 季 发 生 交 易 则 为
投 资 者 寄 送 账 单 。 季 度 对 账 单 于 每 季 结 束 后20 个 工 作 日 内 寄 出 ， 记 录 基 金
持 有 人 最 近 一 季 度 内 所 有 申 购 、 赎 回 、 分 红 、 非 交 易 过 户 等 交 易 发 生 的 时中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-134 
间 、 金 额 、 数 量 、 价 格 以 及 当 前 账 户 余 额 等 。 不 论 是 否 发 生 交 易 ， 每 年 度
结 束 后30 个 工 作 日 内 ， 向 所 有 份 额 持 有 人 寄 送 一 次 年 度 对 账 单 （ 要 求 不 予
寄 送 的 除 外 ） 。 
（三）客户服务中心电话服务 
客 户 服 务 中 心 提 供24 小 时 自 动 语 音 查 询 服 务 。 持 有 人 可 进 行 基 金 账
户 余 额 、 申 购 与 赎 回 交 易 情 况 查 询 、 基 金 产 品 与 传 真 服 务 等 信 息 的 查 询 。 
客 户 服 务 中 心 提 供 每 周 五 天 ， 每 天 不 少 于8 小 时 的 人 工 热 线 咨 询 服 务 。
持 有 人 可 通 过 客 服 热 线 电 话 ：400-888-9788 或021-38789788 享 受 业 务 咨
询 、 信 息 查 询 、 服 务 投 诉 、 信 息 定 制 、 对 账 单 寄 送 地 址 资 料 修 改 等 专 项 服
务。 
（四）网上交易服务 
基 金 管 理 人 已 开 通 个 人 投 资 者 网 上 交 易 业 务 。 个 人 投 资 者 通 过 基 金 管
理 人 网 上 交 易 平 台 可 以 办 理 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 分 红 方 式 修 改 、 账 户
资 料 修 改 、 交 易 密 码 修 改 、交 易 申 请 查 询 和 账 户 资 料 查 询 等 各 类 业 务 。 个
人 投 资 者 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 网 站www.zhfund.com 办理 “ 网 上 开
户 ” 和 “ 网上交易 ” 业 务 ， 适 用 银 行 卡 详 见 基 金 管 理 人 网 站
www.zhfund.com 网 上 交 易 平 台 。 
在 技 术 条 件 成 熟 时 ， 基 金 管 理 人 还 将 提 供 支 持 其 他 银 行 卡 种 的 网 上 交
易 业 务 。 
（五）定期定额投资计划 
基 金 管 理 人 可 通 过 基 金 管 理 人 网 站 （www.zhfund.com ） 和 销 售 机 构 为
投 资 者 提 供 定 期 定 额 投 资 服 务 。 通 过 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 投 资 者 可 以 通 过
销 售 渠 道 定 期 定 额 申 购 基 金 份 额 。 本 基 金 已 于2011 年12 月12 日 开 通 定 期 定中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-135 
额 申 购 业 务 ， 基 金 定 投 的 数 额 限 制 、 业 务 规 则 等 请 参 见 基 金 定 投 相 关 公 告 。 
（六）信息定制服务 
基 金 持 有 人 可 以 登 录 拨 打 客 服 热 线 电 话 提 交 信 息 定 制 申 请 。 基 金 管 理
人 通 过 手 机 短 信 、 电 子 邮 件 或 其 他 方 式 按 持 有 人 的 定 制 提 供 信 息 。 可 定 制
的 信 息 包 括 ： 每 周 基 金 净 值 、 交 易 确 认 信 息 、 投 资 者 服 务 刊 物 、 分 红 公 告 、
公 司 公 告 等 。 基 金 管 理 人 可 以 根 据 实 际 业 务 需 要 ， 调 整 定 制 信 息 的 条 件 、
方 式 和 内 容 。 
（七）投资者投诉受理服务 
投 资 者 可 以 通 过 代 销 机 构 网 点 或 基 金 管 理 人 客 服 热 线 电 话 、 基 金 管 理
人 网 站 留 言 栏 目 、 信 函 及 电 子 邮 件 等 形 式 对 基 金 管 理 人 或 销 售 网 点 所 提 供
的 服 务 进 行 投 诉 。 
客 服 热 线 电 话 投 诉 、 电 子 邮 件 投 诉 、 信 函 投 诉 、网 站 留 言 是 主 要 投 诉
受 理 渠 道 ， 基 金 管 理 人 客 户 服 务 中 心 负 责 管 理 投 诉 电 话 、 投 诉 邮 箱 。现 场
投 诉 和 意 见 簿 投 诉 是 补 充 投 诉 渠 道 ， 由 各 代 销 机 构 和 基 金 管 理 人 分 别 管
理。 
对 于 工 作 日 期 间 受 理 的 投 诉 ， 原 则 上 是 及 时 回 复 ； 对 于 不 能 及 时 回 复
的 投 诉 ， 基 金 管 理 人 承 诺 在 投 诉 送 达 基 金 管 理 人 的 两 个 工 作 日 之 内 做 出 回
复 。 对 于 非 工 作 日 提 出 的 投 诉 ， 顺 延 至 下 一 工 作 日 完 成 回 复 。 
客 户 服 务 中 心 邮 箱 ：service@zhfund.com 
 
 
 
 
 
 
 
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5-136 
二 十 二 、 其 他 应 披 露 的 事 项 
1 、2011-11-10





中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同
生 效 公 告 
2 、2011-12-07





中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 开 放 日 常
申 购 和 赎 回 业 务 公 告 
3 、2011-12-07





中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 开 放 转 换
业 务 公 告 
4 、2011-12-07





中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 开 放 定 期
定 额 投 资 业务公告 
5 、2011-12-07





关 于 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 参 与
销 售 机 构 基 金 网 上 交 易 申 购 费 率 优 惠 活 动 的 公 告


 
6 、2011-12-07





关 于 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 实 行
网 上 交 易 费 率 优 惠 的 公 告 
7 、2011-12-07





关 于 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 参 与
销 售 机 构 基 金 定 期 定 额 投 资 申 购 费 率 优 惠 活 动 的
公告 
8 、2011-12-23





关 于 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 参 加
中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 基 金 申 购 费 率 优 惠 活
动 的 公 告 
9 、2011-12-24





中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 董 事 变 更 的 公 告 
10 、 2011-12-28





中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 代 销 机 构 变
更 的 公 告 
11 、2011-12-28


 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 参 与 中 国 农
业 银 行 股 份 有 限 公 司 网 上 银 行 基 金 申 购 费 率 优 惠
活 动 的 公 告 
12 、2012-01-31


 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 基 金 行 业 高 级 管 理 人
员 变 更 的 公 告 
13 、2012-02-04


 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 中 信 万中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-137 
通 证 券 有 限 责 任 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换
及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
14 、 2012-02-21


中 海 基 金 关 于 旗 下 基 金 持 有 的 股 票 停 牌 后 估 值 方 法
变 更 的 提 示 性 公 告 
15 、2012-03-02


 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 分 红 公 告 
16 、2012-03-07


 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 开 通 兴 业 银 行 卡 （ 借
记 卡 ） 网 上 直 销 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
17 、 2012-03-15


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 恢 复 对 旗 下 基 金 持 有 的
长 期 停 牌 股 票 “ 信 维 通 信 ” 进 行 市 价 估 值 的 公 告



18 、2012-03-27


 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 开 通 汇 付 天 下 “ 天天
盈 ” 账 户 网 上 直 销 业 务 的 公 告 
19 、2012-03-31


 关 于 旗 下 基 金 参 与 中 国 工 商 银 行 个 人 电 子 银 行 基
金 申 购 费 率 优 惠 活 动 的 公 告 
20、 2012-04-24


 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金2012 年第1
季 度 报 告 
21 、2012-04-27


 关 于 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 参 与
中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 网 上 银 行 基 金 申 购 费
率 优 惠 活 动 的 公 告 
22 、2012-04-27


 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 开 通 上 海 银 行 卡 （ 借
记 卡 ） 、 邮 储 银 行 卡 （ 借 记 卡 ） 网 上 直 销 业 务 的 公
告 
 
 
 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金












































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5-138 
二 十 三 、 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 
本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、 注册登
记 机 构 、 基 金 销 售 机 构 处 ， 投 资 者 可 在 营 业 时 间 免 费 查 阅 。 基 金 投 资 者 在 支
付 工 本 费 后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 招 募 说 明 书 的 复 印 件 。 对 投 资 者 按 上 述 方
式所获得的文件及其复印件， 基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的
内容完全一致。 
投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.zhfund.com) 查 阅 和 下
载招募说明书。 
 
 
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5-139 
二 十 四 、 备 查 文 件 
（一）备查文件目录 
1 、 中 国 证 监 会 核 准 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 募 集 的 文 件 。 
2 、 《 中 海 消 费 主 题 精 选股票型证券投资基金基金合同》 。 
3 、 《 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 》 。 
4 、关于申请募集中海消费主题精选股票型证券投资基金法律意见书。 
5 、基金管理人业务资格批件、营业执照。 
6 、基金托管人业务资格批件、营业执照。 
7 、中国证监会要求的其他文件。 
（二）存放地点 
备查文件存放于基金管理人和基金托管人的住所。 
（三）查阅方式 
投资者可到基金管理人和基金托管人的办公场所、 营业场所及网站免费
查阅备查文件。 
 
 
 
 
 
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二○一 二 年 六 月 二 十 一 日
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