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招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 1
招商安心收益债券型证券投资基金
更新的招募说明书
（二零一二年第一号）
基金管理人：招商基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二○一二年六月招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 2
重要提示
招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 （以 下简 称 “ 本 基金 ” ） 经中 国证 券监 督管 理委
员 会 2 0 0 8 年 8 月 5 日 《关 于同 意招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 募集 的批 复 》 （ 证监 许
可 〔 2 0 0 8 〕 1 0 0 8 号 文） 核准 公开 募集 。本 基金 的基 金合 同于 2 0 0 8 年1 0 月2 2 日 正式 生效 。
本 基金 为契 约型 开放 式。
招 商基 金管 理有 限公 司（ 以下 称 “本 基金 管理 人 ”或 “管 理人 ” ） 保证 招 募说 明书
的 内容 真实 、 准 确 、 完 整 。 本 招募 说明 书经 中国 证监 会核 准 ， 但 中国 证监 会对 本基 金募
集 的核 准 ， 并 不表 明其 对本 基金 的价 值和 收益 作出 实质 性判 断或 保证 ， 也 不表 明投 资于
本 基金 没有 风险 。
基 金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用 、 谨 慎勤 勉的 原则 管理 和运 用基 金财 产 ， 但 不
保 证基 金一 定盈 利 ， 也 不保 证最 低收 益 。 当 投资 人赎 回时 ， 所 得或 会高 于或 低于 投资 人
先 前所 支付 的金 额。 如对 本招 募说 明书 有任 何疑 问 , 应 寻求 独立 及专 业的 财务 意见 。
投 资有 风险 ， 过 往业 绩并 不预 示其 未来 表现 。 基 金管 理人 所管 理的 其它 基金 的业 绩
并 不构 成对 本基 金业 绩表 现的 保证 。 投 资人 在认 购 （ 或 申购 ） 本 基金 时应 认真 阅读 本招
募 说明 书。
本 更新 招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2 0 1 2 年 4 月 2 2 日 ，有 关财 务和 业绩 表现 数据 截
止 日为 2 0 1 2 年 3 月 3 1 日 ，财 务和 业绩 表现 数据 未经 审计 。
本 基 金 托 管 人 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 已 于 2 0 1 2 年 5 月 9 日 复 核 了 本 次 更 新 的 招
募 说明 书。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 3
目 录
一 、绪 言 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
二 、释 义 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
三 、基 金管 理人 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
四 、基 金托 管人 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 6
五 、相 关服 务机 构 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 0
六 、基 金的 募集 与基 金合 同的 生效 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 4
七 、基 金份 额的 申购 、赎 回及 转换 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 4
八 、基 金的 转托 管、 非交 易过 户、 冻结 和解 冻 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 3
九 、基 金的 投资 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 3
十 、基 金的 业绩 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 4
十 一、 基金 的财 产 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 5
十 二、 基金 资产 的估 值 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 6
十 三、 基金 的收 益分 配 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 1
十 四、 基金 的费 用与 税收 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 2
十 五、 基金 的会 计和 审计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 5
十 六、 基金 的信 息披 露 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 5
十 七、 风险 揭示 与管 理 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 0
十 八、 基金 合同 的变 更、 终止 与基 金财 产的 清算 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 4
十 九、 基金 合同 的内 容摘 要 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 6
二 十、 基金 托管 协议 的内 容摘 要 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 1
二 十一 、对 基金 份额 持有 人的 服务 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 0 5
二 十二 、其 他应 披露 事项 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 0 7
二 十三 、招 募说 明书 的存 放及 查阅 方式 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 0 9
二 十四 、备 查文 件 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 0 9招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 4
一、绪 言
本 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ” ) 等
相 关法 律法 规和 《 招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 基 金合 同 》 （ 以下 简称 “ 基 金合 同 ” ）
编 写。
基 金管 理人 承诺 本招 募说 明书 不存 在任 何虚 假记 载、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并
对 其真 实性 、准 确性 、完 整性 承担 法律 责任 。本 基金 是根 据本 招募 说明 书所 载明 的资 料
申 请募 集的 。本 基金 管理 人没 有委 托或 授权 任何 其他 人提 供未 在本 招募 说明 书中 载明 的
信 息， 或对 本招 募说 明书 作任 何解 释或 者说 明。
本 招募 说明 书根 据本 基金 的基 金合 同编 写， 并经 中国 证监 会核 准。 基金 合同 是约 定
基 金当 事人 之间 权利 、义 务的 法律 文件 。基 金投 资人 自依 基金 合同 取得 基金 份额 ，即 成
为 基金 份额 持有 人和 本基 金合 同的 当事 人， 其持 有基 金份 额的 行为 本身 即表 明其 对基 金
合 同的 承认 和接 受， 并按 照《 基金 法 》 、 基金 合同 及其 他有 关规 定享 有权 利、 承担 义务 。
基 金投 资人 欲了 解基 金份 额持 有人 的权 利和 义务 ，应 详细 查阅 基金 合同 。
二、释 义
在 本招 募说 明书 中， 除非 另有 所指 ，下 列词 语或 简称 代表 如下 含义 ：
本 合同 、 《 基金 合同 》 指 《招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 基金 合同 》及 对本
合 同的 任何 修订 和补 充
中 国 指 中 华 人 民 共 和 国 ( 仅 为 本 基 金 合 同 目 的 不 包 括 香 港 特 别
行 政区 、澳 门特 别行 政区 及台 湾地 区 )
法 律法 规 指 中国 现时 有效 并公 布实 施的 法律 、行 政法 规、 部门 规章
及 规范 性文 件、 地方 法规 、地 方政 府规 章及 规范 性文 件
《 基金 法》 指 《中 华人 民共 和国 证券 投资 基金 法》
《 销售 办法 》 指 《证 券投 资基 金销 售管 理办 法》
《 运作 办法 》 指 《证 券投 资基 金运 作管 理办 法》招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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《 信息 披露 办法 》 指 《证 券投 资基 金信 息披 露管 理办 法》
元 指 中国 法定 货币 人民 币元
基 金或 本基 金 指 依据 《基 金合 同》 所募 集的 招商 安心 收益 债券 型证 券投
资 基金
招 募说 明书 指 《招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 招募 说明 书 》 ， 即 用
于 公开 披露 基金 管理 人及 托管 人、 相关 服务 机构 、基 金的
募 集、 基金 合同 的生 效、 基金 份额 的交 易、 基金 份额 的申
购 和赎 回、 基金 的投 资、 基金 的业 绩、 基金 的财 产、 基金
资 产的 估值 、基 金收 益与 分配 、基 金的 费用 与税 收、 基金
的 信息 披露 、风 险揭 示、 基金 的终 止与 清算 、基 金合 同的
内 容摘 要、 基金 托管 协议 的内 容摘 要、 对基 金份 额持 有人
的 服务 、 其 他应 披露 事项 、 招 募说 明书 的存 放及 查阅 方式 、
备 查文 件等 涉及 本基 金的 信息 ，供 基金 投资 者选 择并 决定
是 否提 出基 金认 购或 申购 申请 的要 约邀 请文 件， 及其 定期
的 更新
托 管协 议 指 基金 管理 人与 基金 托管 人签 订的 《招 商安 心收 益债 券型
证 券投 资基 金托 管协 议》 及其 任何 有效 修订 和补 充
发 售公 告 指 《 招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 基金 份额 发售 公告 》
业 务规 则 指 《招 商基 金管 理有 限公 司开 放式 基金 业务 规则 》
中 国证 监会 指 中国 证券 监督 管理 委员 会
银 行监 管机 构 指 中国 银行 业监 督管 理委 员会 或其 他经 国务 院授 权的 机构
基 金管 理人 指 招商 基金 管理 有限 公司
基 金托 管人 指 中国 工商 银行 股份 有限 公司
基 金份 额持 有人 指 根据 《基 金合 同》 及相 关文 件合 法取 得本 基金 基金 份额
的 投资 者
基 金代 销机 构 指 依据 有关 基金 销售 与服 务代 理协 议办 理本 基金 发售 、申
购 、赎 回和 其他 基金 业务 的代 理机 构
销 售机 构 指 基金 管理 人及 基金 代销 机构
基 金销 售网 点 指 基金 管理 人的 直销 网点 及基 金代 销机 构的 代销 网点
注 册登 记业 务 指 基金 登记 、存 管、 清算 和交 收业 务， 具体 内容 包括 投资招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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者 基金 账户 管理 、基 金份 额注 册登 记、 清算 及基 金交 易确
认 、发 放红 利、 建立 并保 管基 金份 额持 有人 名册 等
基 金注 册登 记机 构 指 招商 基金 管理 有限 公司 或其 委托 的其 他符 合条 件的 机构
《 基金 合同 》当 事人 指 受《 基金 合同 》约 束， 根据 《基 金合 同》 享受 权利 并承
担 义务 的法 律主 体， 包括 基金 管理 人、 基金 托管 人和 基金
份 额持 有人
个 人投 资者 指 符合 法律 法规 规定 的条 件可 以投 资开 放式 证券 投资 基金
的 自然 人
机 构投 资者 指 符合 法律 法规 规定 可以 投资 开放 式证 券投 资基 金的 在中
国 注册 登记 或经 政府 有关 部门 批准 设立 的法 人、 社会 团体
和 其他 组织 、机 构
合 格境 外机 构投 资者 指 符合 法律 法规 规定 的可 投资 于中 国境 内证 券市 场的 中国
境 外机 构投 资者
投 资者 指 个人 投资 者、 机构 投资 者和 合格 境外 机构 投资 者的 总称
基 金合 同生 效日 基 金 募 集 达 到法 律规 定及 基金 合同 约 定 的 条件 ， 基 金管 理
人 聘请 法定 机构 验资 并办 理完 毕基 金合 同备 案手 续， 获得
中 国证 监会 书面 确认 之日
募 集期 指 自基 金份 额发 售之 日起 不超 过 3 个 月的 期限
基 金存 续期 指 基金 合同 生效 后合 法存 续的 不定 期之 期间
日/ 天 指 公历 日
月 指 公历 月
工 作日 指 上海 证券 交易 所和 深圳 证券 交易 所的 正常 交易 日
开 放日 指 销售 机构 办理 本基 金申 购、 赎回 等业 务的 工作 日
T 日 指 申购 、赎 回或 办理 其他 基金 业务 的申 请日
T + n 日 指 自 T 日 起第 n 个 工作 日（ 不包 含 T 日 ）
认 购 指 在本 基金 募集 期内 投资 者购 买本 基金 基金 份额 的行 为
发 售 指 在本 基金 募集 期内 ，销 售机 构向 投资 者销 售本 基金 份额
的 行为
申 购 指 基金 投资 者根 据基 金销 售网 点规 定的 手续 ，向 基金 管理
人 购买 基金 份额 的行 为。 本基 金的 日常 申购 自基 金合 同生招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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效 后不 超过 3 个 月的 时间 开始 办理
赎 回 指 基金 投资 者根 据基 金销 售网 点规 定的 手续 ，向 基金 管理
人 卖出 基金 份额 的行 为。 本基 金的 日常 赎回 自基 金合 同生
效 后不 超过 3 个 月的 时间 开始 办理
基 金账 户 指 基金 注册 登记 机构 给投 资者 开立 的用 于记 录投 资者 持有
基 金管 理人 管理 的开 放式 基金 份额 情况 的凭 证
交 易账 户 指 各销 售机 构为 投资 者开 立的 记录 投资 者通 过该 销售 机构
办 理基 金交 易所 引起 的基 金份 额的 变动 及结 余情 况的 账户
转 托管 指 投资 者将 其持 有的 同一 基金 账户 下的 基金 份额 从某 一交
易 账户 转入 另一 交易 账户 的业 务
基 金转 换 指 投资 者向 基金 管理 人提 出申 请将 其所 持有 的基 金管 理人
管 理的 任一 开放 式基 金（ 转出 基金 ）的 全部 或部 分基 金份
额 转换 为基 金管 理人 管理 的任 何其 他开 放式 基金 （转 入基
金 ）的 基金 份额 的行 为
定 期定 额投 资计 划 指 投资 者通 过有 关销 售机 构提 出申 请， 约定 每期 扣款 日、
扣 款金 额及 扣款 方式 ，由 销售 机构 于每 期约 定扣 款日 在投
资 者指 定银 行账 户内 自动 完成 扣款 及基 金申 购申 请的 一种
投 资方 式
销 售服 务费 指 本基 金用 于持 续销 售和 服务 基金 份额 持有 人的 费用 ，该
笔 费用 从基 金资 产中 扣除 ，属 于基 金的 营运 费用
基 金收 益 指 基金 投资 所得 债券 利息 、 票 据投 资收 益 、 买 卖证 券差 价 、
银 行存 款利 息以 及其 他收 益
基 金资 产总 值 指 基金 所拥 有的 各类 证券 及票 据价 值、 银行 存款 本息 和本
基 金应 收的 申购 基金 款以 及其 他投 资所 形成 的价 值总 和
基 金资 产净 值 指 基金 资产 总值 扣除 负债 后的 净资 产值
基 金 份 额 净 值 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 发 行 在 外 的 基 金 份 额 总
数 的数 值
基 金资 产估 值 指 计算 评估 基金 资产 和负 债的 价值 ，以 确定 基金 资产 净值
的 过程
指 定媒 体 指 中国 证监 会指 定的 用以 进行 信息 披露 的报 刊和 互联 网网
站
不 可抗 力 指 本合 同当 事人 不能 预见 、不 能抗 拒并 不能 克服 且在 本合招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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同 由基 金托 管人 、基 金管 理人 签署 之日 后发 生的 ，使 本合
同 当事 人无 法全 部履 行或 无法 部分 履行 本合 同的 任何 客观
情 况， 包括 但不 限于 洪水 、地 震及 其他 自然 灾害 、战 争、
骚 乱、 火灾 、政 府征 用、 没收 、法 律法 规变 化、 突发 停电
或 其他 突发 事件 、证 券交 易所 非正 常暂 停或 停止 交易
三、基金管理人
（一） 基金管理人概况
名 称： 招 商基 金管 理有 限公 司
注 册地 址 ： 深圳 市深 南大 道 7 0 8 8 号 招商 银行 大厦 2 8 楼
设 立日 期： 2 0 0 2 年 1 2 月 2 7 日
注 册资 本： 人 民币 2 . 1 亿 元
法 定代 表人 ： 马 蔚华
办 公地 址 ： 深圳 市深 南大 道 7 0 8 8 号 招商 银行 大厦 2 8 楼
电 话 ： （0 7 5 5 ）8 3 1 9 6 3 5 1
传 真 ： （0 7 5 5 ）8 3 0 7 6 9 7 4
联 系人 ： 曾 倩
股 权结 构和 公司 沿革 ：
招 商基 金管 理有 限公 司 于 2 0 0 2 年 1 2 月 2 7 日 经中 国证 监会 证监 基金 字 [ 2 0 0 2 ] 1 0 0 号
文 批准 设立 ， 是 中国 第一 家中 外合 资基 金管 理公 司 。 公 司由 招商 证券 股份 有限 公司 、 I N G
A s s e t M a n a g e m e n t B . V . ( 荷 兰投 资 ) 、 中 国电 力 财 务有 限公 司、 中国 华能 财务 有限 责任 公
司 、中 远财 务有 限责 任公 司共 同投 资组 建。 经公 司 股 东 会 通过 以及 中国 证监 会批 准， 公
司 的注 册资 本金 已经 由人 民币 一亿 元（ R M B 1 0 0 ，0 0 0 ， 0 0 0 元 ）增 加为 人民 币 二亿 一千
万 元 （ R M B 2 1 0 ， 0 0 0 ， 0 0 0 元 ） 。 2 0 0 7 年 5 月 2 2 日 ， 经 公 司 股 东 会 通 过 并 由 中 国 证 监
会 批复 同意 ，招 商银 行股 份有 限公 司受 让中 国电 力财 务有 限公 司、 中国 华能 财务 有限 责
任 公司 、中 远财 务有 限责 任公 司及 招商 证券 股份 有限 公司 分别 持有 的公 司 1 0 ％ 、 1 0 ％、
1 0 ％ 及 3 . 4 % 的 股 权 ；公 司外 资股 东 I N G A s s e t M a n a g e m e n t B . V . （ 荷兰 投资 ）受 让招 商招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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证 券 股 份 有 限 公 司 持 有 的 公 司 3 . 3 ％ 的 股 权 。 目 前 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 的 股 东 股 权 结
构 为 ： 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 持 有 公 司 全 部 股 权 的 3 3 . 4 % ， 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 持 有
公 司全 部股 权的 3 3 . 3 % ， I N G A s s e t M a n a g e m e n t B . V . （ 荷兰 投资 ）持 有公 司全 部股 权 的
3 3 . 3 % 。
公 司 主 要 中 方 股 东 招 商 银 行 成 立 于 1 9 8 7 年 4 月 8 日 ， 总 行 设 在 深 圳 ， 业 务 以 中 国
市 场为 主。 招商 银行 于 2 0 0 2 年 4 月 9 日 在上 海证 券交 易所 上市 （股 票代 码： 6 0 0 0 3 6 ） 。
2 0 0 6 年 9 月 2 2 日 ， 招 商 银 行 在 香 港 联 合 交 易 所 上 市 （ 股 份 代 号 ： 3 9 6 8 ） 。 目 前 ， 招 商
银 行注 册资 本为 人民 币 2 1 5 . 7 7 亿 元 ，总 资产 超过 人民 币两 万亿 元。
招 商证 券股 份有 限公 司是 百年 招商 局旗 下金 融企 业， 经过 多 年 创业 发展 ，已 成为 拥
有 证券 市场 业务 全牌 照的 一流 券商 。 2 0 0 9 年 1 1 月， 招 商证 券在 上海 证券 交易 所上 市 （代
码 6 0 0 9 9 9 ） 。
公司 外方 股东 I N G A s s e t M a n a g e m e n t B . V . （ 荷兰 投资 ） 是 I N G 集 团的 专门 从事 资产
管 理业 务的 全资 子公 司 。 I N G 集 团是 全球 最大 的多 元化 金融 集团 之一 ， 投 资业 务遍 及 6 0
多 个国 家。
公 司本 着 “诚 信 、 融 合 、 创 新 、 卓 越 ” 的 经营 理念 ， 力 争成 为客 户推 崇 、 股 东满 意 、
员 工热 爱， 并具 有国 际竞 争力 的专 业化 的资 产管 理公 司。
（二）目前所管理基金的基本情况
本 基金 管理 公司 目前 管理 二十 四只 共同 基金 ， 包 括 ： 招 商安 泰系 列开 放式 证券 投资
基 金 （含 招 商 安 泰 股 票基 金 、 招 商 安 泰 平 衡型 基金 、 招 商 安 泰 债 券基 金 ） 、 招 商现 金增 值
开 放式 证券 投资 基金 、招 商先 锋混 合型 证券 投资 基金 、招 商优 质成 长股 票型 证券 投资 基
金 （ L O F ） 、 招商 安本 增利 债券 型证 券投 资基 金、 招商 核心 价值 混合 型证 券投 资基 金 、 招
商 大盘 蓝筹 股票 型证 券投 资基 金、 招商 安心 收益 债券 型证 券投 资基 金、 招商 行业 领先 股
票 型证 券投 资基 金、 招商 中小 盘精 选股 票型 证券 投资 基金 、招 商全 球资 源股 票型 证券 投
资 基 金 （ Q D I I ） 、 招 商 深 证 1 0 0 指 数 型 证 券 投 资 基 金 、 招 商 信 用 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基
金 、 上 证消 费 8 0 交 易型 开放 式指 数证 券投 资基 金 、 招商 上 证消 费 8 0 交 易型 开放 式指 数
证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 招 商 金 砖 四 国 指 数 型 证 券 投 资 基 金 （ Q D I I ） 、 招 商 安 瑞 进 取 债
券 型证 券投 资基 金、 深证 电子 信息 传媒 交 易型 开放 式指 数证 券投 资基 金 、 招商 电子 信息
传 媒 交 易型 开放 式指 数证 券投 资基 金 联 接基 金、 招商 安达 保本 混合 型证 券投 资基 金、 招
商 优势 企业 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金、 招商 产业 债券 型证 券投 资基 金。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（三） 主要人员情况
1 、 基金 管理 人董 事、 监事 及高 级管 理人 员介 绍：
马 蔚 华 ， 男 ， 西 南 财 经 大 学 经 济 学 博 士 ， 美 国 南 加 州 大 学 荣 誉 博 士 ， 高 级 经 济 师 。
1 9 8 2 年 至 1 9 8 5 年 ，在 辽宁 省计 委工 作， 历任 副处 长、 副秘 书长 ； 1 9 8 5 年 至 1 9 8 6 年， 在
辽 宁省 委办 公厅 工作 ； 1 9 8 6 年 至 1 9 8 8 年， 在 中共 安徽 省委 办公 厅工 作 ； 1 9 8 8 年 至 1 9 9 0
年 ， 任 中 国 人 民 银 行 办 公 厅 副 主 任 ； 1 9 9 0 年 至 1 9 9 2 年 ， 任 中 国 人 民 银 行 计 划 资 金 司 副
司 长 ； 1 9 9 2 年 至 1 9 9 8 年 ， 任 中 国 人 民 银 行 海 南 省 分 行 行 长 兼 国 家 外 汇 管 理 局 海 南 分 局
局 长； 1 9 9 9 年 3 月 至今 任招 商银 行行 长。 现任 本公 司董 事长 。
辈 利佳 ( G r a n t B a i l e y ) ， 男， 澳 大利 亚阿 得莱 德大 学经 济学 本科 。 1 9 7 7 年 3 月 至 1 9 9 0
年 1 2 月， 任 职澳 大利 亚财 政部 （1 9 8 6 年 至 1 9 8 9 年 期间 ， 在 澳大 利亚 驻美 国大 使馆 任经
贸 参 赞 ) ； 1 9 9 1 年 1 月 至 1 9 9 6 年 9 月 ， 任 花 旗 银 行 ( 澳 大 利 亚 ) 首 席 经 济 师 ； 1 9 9 6 年 1 0
月 至 1 9 9 8 年 1 2 月 ， 任 花旗 集团 资产 管理 公司 ( 澳 纽 ) 总 经理 及投 资总 监 ； 1 9 9 9 年 1 月 至
2 0 0 1 年 5 月， 任 花旗 集团 资产 管理 公司 ( 新 加坡 ) 总 经理 ； 2 0 0 1 年 1 1 月 至 2 0 0 2 年 1 2 月 ，
任 I N G 资 产管 理公 司 ( 澳 大利 亚 ) 机 构投 资总 监； 2 0 0 3 年 1 月 至 2 0 0 7 年 9 月 ，任 I N G 资
产 管理 公司 ( 澳 大利 亚 ) 澳 大利 亚区 域经 理 ； 2 0 0 7 年 1 0 月 至 2 0 0 9 年 2 月， 任 I N G 资 产管
理 公 司 ( 迪 拜 ) 区 域 经 理 ； 2 0 0 9 年 3 月 至 今 ， 任 I N G 亚 太 资 产 管 理 公 司 首 席 执 行 官 。 现
任 本公 司副 董事 长。
邓 晓力 ， 女， 高 级分 析师 。美 国纽 约州 州立 大学 经济 学博 士。 历任 A T & T 任 市场 科
学 决 策 部 市 场 分 析 师 ， P r o v i d i a n F i n a n c i a l 金 融 公 司 高 级 风 险 分 析 师 ， 花 旗 银 行 风 险 管
理 部 高 级 分 析 师 。 2 0 0 1 年 1 1 月 加 入 招 商 证 券 ， 历 任 风 险 管 理 部 副 总 经 理 、 总 经 理 ， 其
间 于 2 0 0 4 年 1 月 至 9 月 被中 国证 监会 借调 至南 方证 券行 政接 管组 工作 。 现 任招 商证 券副
总 裁， 分 管 财 务部 、 风 险 控 制 部 、 清算 中心 、培 训中 心 。 现 任本 公司 董 事 。
许 小松 ，男 ，经 济学 博士 。 历 任深 圳证 券交 易所 综合 研究 所副 所长 ，南 方基 金管 理
有 限公 司首 席经 济学 家 、 副 总经 理 ， 国 联安 基金 管理 有限 公司 总经 理 ， 2 0 1 1 年 加入 招
商 基金 管理 有限 公司 ，现 任公 司总 经理 、董 事。
郑 文光 ，男 ，美 国寿 险管 理学 会寿 险管 理院 士、 香港 中文 大学 工商 管理 硕士 。 1 9 7 3
年 至 1 9 8 4 年 间先 后担 任美 国友 邦保 险有 限公 司香 港区 副总 裁助 理、 市场 拓展 部经 理 、 副招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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总 裁 （ 营 业 部 ） 等 职 务 ； 1 9 8 4 年 至 2 0 0 0 年 间 先 后 担 任 安 泰 人 寿 保 险 （ 百 慕 达 ） 有 限 公
司 助理 总经 理 、 总 经理 、执 行董 事等 职务 ；2 0 0 0 年 至 2 0 0 9 年 间担 任 I N G 集 团亚 太区 香
港 、 澳 门地 区总 经理 。 1 9 8 8 年 至今 担任 香港 海港 扶轮 社社 员 ； 1 9 9 9 年 至今 担任 香港 童军
总 会筲 箕湾 区会 会长 ； 2 0 1 0 年 至今 担任 交通 康联 人寿 保险 公司 独立 董事 。 现 任本 公司 独
立 董事 。
陈 春花 ，女 ，华 南理 工大 学工 商管 理学 院教 授、 博导 ，南 京大 学博 士后 。曾 任华 南
理 工大 学工 商管 理学 院副 院长 ，现 任北 京大 学客 座研 究员 、新 加坡 国立 大学 客座 教授 、
澳 洲国 立大 学国 际管 理硕 士课 程客 座教 授、 广东 省企 业管 理协 会常 务理 事、 广东 省企 业
文 化协 会常 务理 事和 广东 省精 神文 明协 会理 事。 陈春 花教 授曾 先后 出任 山东 六和 集团 总
裁 、 康 佳集 团 、 科 龙集 团 、 T C L 集 团 、 美 的家 电 、 南 方航 空 、 广 东电 信等 公司 管理 顾问 。
讲 授课 程主 要有 《组 织行 为学 》 、 《 企业 文化 与跨 文化 管理 》等 。现 任本 公司 独立 董事 。
周 语菡 ， 女， 美 国加 州州 立大 学索 诺玛 分校 M B A 。 曾 先后 就职 于丸 红株 氏会 社 （美
国 ） 公 司 产 品 部 ， A n a n d a ( U S A ) 亚 洲 业 务 部 ， 美 国 A S I 太 平 洋 地 区 业 务 发 展 部 副 主 任 ，
美 国 i L i n k G l o b a l 公 司高 级分 析员 以及 咨询 委员 会委 员 。 2 0 0 1 年 初至 2 0 0 5 年 ， 就 职于 香
港 招商 局中 国投 资管 理有 限公 司 ， 出 任董 事总 经理 一职 ， 管 理上 市直 接投 资基 金 - 招 商中
国 直接 投资 基金 （ H K 0 1 3 3 ） 。 其间 曾先 后出 任招 商证 券监 事会 主席 ，巨 田证 券监 事会 主
席 ， 巨 田 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 等 职 务 。 2 0 0 6 年 至 2 0 0 7 年 ， 任 职 于 中 集 集 团 ， 出 任 南
美 战略 发展 项目 负责 人 。 2 0 0 8 年 至今 ， 出 任招 商局 中国 基金 有限 公司 ( H K 0 1 3 3 ) 之 董事 及
招 商局 中国 投资 管理 有限 公司 的董 事总 经理 。现 任公 司独 立董 事 。
张 卫华 ， 女 ， 会 计师 。 1 9 8 1 年 0 7 月 ― ― 1 9 8 3 年 1 1 月 ， 任 江苏 省连 云港 市汽 车运 输
公 司财 务部 会计 ； 1 9 8 3 年 1 1 月 ― ― 1 9 8 8 年 0 8 月， 任 中国 银行 连云 港分 行外 汇会 计部 主
任 ； 1 9 8 8 年 0 8 月― ― 1 9 9 4 年 1 1 月 ， 历 任招 商银 行总 行国 际部 、 会 计部 主任 、 证 券业 务
部 总经 理助 理 ； 1 9 9 4 年 1 1 月 ― ― 2 0 0 6 年 0 2 月 ， 历 任招 银证 券 、 国 通证 券及 招商 证券 股
份 有限 公司 总裁 助理 兼稽 核审 计部 总经 理 ； 2 0 0 1 年 1 2 月― ― 2 0 0 9 年 0 4 月 ， 任 招商 证券
股 份有 限公 司职 工代 表监 事 ; 2 0 0 6 年 0 3 月 ― ― 2 0 0 9 年 0 4 月， 任 招商 证券 股份 有限 公司
稽 核 监 察 总 审 计 师 ； 2 0 0 9 年 0 4 月 起 任 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 合 规 总 监 ， 现 任 公 司 监 事
会 主席 。
周 松 ， 男 ， 武 汉大 学世 界经 济本 科专 业 ， 硕 士学 历 。 1 9 9 7 年 2 月 加入 招商 银行 ， 1 9 9 7
年 2 月 至 2 0 0 6 年 6 月 历任 招商 银行 总行 计划 资金 部经 理 、 总 经理 助理 、 副 总经 理 ， 2 0 0 6
年 6 月 至 2 0 0 7 年 7 月 任 招 商 银 行 总 行 计 划 财 务 部 副 总 经 理 ， 2 0 0 7 年 7 月 至 2 0 0 8 年 1 1招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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月 任招 商银 行武 汉分 行副 行长 。 2 0 0 8 年 1 1 月 至 2 0 1 0 年 6 月 担 任招 商银 行总 行计 划财 务
部 副总 经理 （主 持工 作 ） 。 2 0 1 0 年 6 月 起任 招商 银行 总行 计划 财务 部总 经理 ， 现 任公 司
监 事。
林 嘉丽 ， 女 ， 香 港城 市大 学法 学专 业毕 业 ， 香 港执 业律 师 。 2 0 0 3 年 1 月 至 2 0 0 3 年
8 月 在澳 纽银 行中 小企 业部 任助 理经 理 ； 2 0 0 4 年 8 月 至 2 0 0 8 年 5 月 在富 而德 律师 事务 所
任 见习 律师 ； 2 0 0 8 年 6 月 至今 在 I N G 投 资管 理 ( 亚 洲 ) 有 限公 司任 亚太 区法 律顾 问 。 现 任
公 司监 事。
路 明 ， 男， 中 南财 经政 法大 学金 融学 硕士 。 1 9 9 9 年 加入 银华 基金 管理 公司 ， 担 任交
易 主管 职务 ； 2 0 0 5 年 加入 东方 基金 管理 公司 ，担 任交 易总 监职 务； 2 0 0 6 年 7 月 加入 招
商 基金 管理 有限 公司 ，曾 任交 易部 高级 交易 员、 首席 交易 员， 现任 交易 部总 监 ， 公司 监
事 。
庄 永宙 ， 男， 清 华大 学工 学硕 士 。 1 9 9 6 年 加入 中国 人民 银行 深圳 市中 心支 行科 技处 ；
1 9 9 7 年 加入 招商 银行 总行 电脑 部 ； 2 0 0 2 年 起参 与招 商基 金管 理有 限公 司筹 备 ， 公 司成 立
后 曾任 信息 技术 部高 级经 理、 副总 监， 现任 信息 技术 部总 监， 公司 监事 。
杨 奕 ， 男 ， 芝 加 哥 大 学 商 学 院 M B A 优 异 毕 业 生 。 杨 奕 先 生 具 有 丰 富 的 金 融 证 券 从
业 经验 ，拥 有特 许金 融分 析师 （ C F A ）和 中国 注册 会计 师 （ C P A ) 资 格 。 曾 任职 于深 圳能
源 石油 化工 贸易 有限 公司 和中 国宝 安集 团股 份有 限公 司 。 2 0 0 3 年 加入 招商 基金 管理 有限
公 司， 曾任 基金 管理 部高 级研 究员 、固 定收 益投 资部 副总 监、 专户 资产 投资 部总 监。 现
任 公司 副总 经理 兼投 资经 理。
王 晓东 ，女 ，上 海财 经大 学经 济学 硕士 。曾 任南 方证 券有 限公 司深 南中 路营 业部 总
经 理、 深圳 特区 证券 总经 理助 理、 巨田 基金 管理 有限 公司 （现 摩根 士丹 利华 鑫基 金） 副
总 经 理 、 华 林 证 券 有 限 责 任 公 司 总 裁 ， 2 0 0 7 年 加 入 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 。 2 0 0 7 年 9
月 至 2 0 1 0 年 3 月 任招 商基 金管 理有 限公 司监 事长 ， 现 任招 商基 金管 理有 限公 司副 总经 理 。
赵 生章 ， 男， 中 国人 民大 学经 济学 博士 。曾 任国 信证 券有 限公 司投 资银 行部 任项 目
经 理 、 招 商证 券股 份有 限公 司投 资银 行二 部副 经理 、 内 核部 经理 （ 投 行内 核小 组负 责人 ） 、
公 司 董 事 会 办 公 室 经 理 （ 负 责 公 司 公 开 发 行 及 上 市 等 相 关 事 宜 ） ， 2 0 0 2 年 起 参 与 招 商 基
金 管理 有限 公司 筹备 , 公 司成 立后 曾任 督察 长 、 总 经理 助理 ， 现 任招 商基 金管 理有 限公 司
副 总经 理。
陈 喆， 男， 经济 学硕 士。 曾任 美国 富兰 克林 邓普 顿基 金集 团中 国代 表， 中银 国际 证
券 有限 责任 公司 执行 董事 ， 南 方证 券股 份有 限公 司投 行部 副总 经理 等职 ， 具 有近 1 5 年 金
融 证券 从业 经验 ，持 有证 券发 行、 经纪 和基 金从 业资 格。 2 0 0 8 年 2 月 加入 招商 基金 ， 现招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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任 公司 副总 经理 。
吴 武 泽 ， 男 ， 华 中 科 技 大 学 管 理 学 硕 士 ， 对 外 经 济 贸 易 大 学 经 济 学 博 士 。 从 2 0 0 0
年 6 月 开始 在特 华投 资有 限公 司工 作 ， 从 事行 业研 究 ； 2 0 0 1 年 2 月 加盟 易方 达基 金管 理
有 限公 司， 负责 数量 分析 、基 金研 究、 系统 开发 等方 面的 工作 ，先 后任 研究 员、 业务 主
管 。 2 0 0 3 年 9 月 加入 招商 基金 ， 一 直从 事数 量研 究和 模型 开发 等工 作 ， 曾 任公 司投 资风
险 管理 部总 监， 现任 公司 督察 长。
2 、 本基 金基 金经 理介 绍
谢 志华 ，男 ，中 国国 籍， 理学 硕士 。曾 任职 于华 泰证 券有 限责 任公 司， 从事 固定 收
益 研究 ； 2 0 0 8 年 8 月 加入 招商 基金 管理 有限 公司 固定 收益 投资 部 ， 曾 任 研究 员 ， 从 事信
用 及利 率等 固定 收益 类品 种的 研究 。 现 任 招 商安 瑞进 取债 券型 证券 投资 基金 基金 经理 （管
理 时间 ： 2 0 1 1 年 3 月 1 7 日 至今 ） 、 招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 基金 经理 （管 理时
间 ： 2 0 1 0 年 8 月 1 9 日 至今 ） 。
本 基金 历任 基金 经理 包括 ：佘 春宁 先生 ，管 理时 间为 2 0 0 8 年 1 0 月 2 2 日 至 2 0 1 0 年
8 月 1 9 日 。
3 3 3 3 、 投资 决策 委员 会成 员：
公 司的 投资 决策 委员 会由 如下 成员 组成 ： 副 总经 理杨 奕、 总经 理助 理兼 固定 收益 投
资 部负 责人 张国 强、 总经 理助 理兼 股票 投资 部负 责人 袁野 、专 户资 产投 资部 总监 杨渺 、
国 际业 务部 负责 人刘 冬、 研究 部总 监陈 玉辉 、交 易部 总监 路明 。
4 、 上述 人员 之间 均不 存在 近亲 属关 系。
（四）基金管理人职责
根 据《 基金 法 》 ， 基金 管理 人必 须履 行以 下职 责：
1 、依 法募 集基 金 ， 办 理或 者委 托经 国务 院证 券监 督管 理机 构认 定的 其他 机构 代为 办
理 基金 份额 的发 售、 申购 、赎 回和 登记 事宜 ；
2 、办 理基 金备 案手 续；
3 、对 所管 理的 不同 基金 财产 分别 管理 、分 别记 账， 进行 证券 投资 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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4 、按 照基 金合 同的 约定 确定 基金 收益 分配 方案 ，及 时向 基金 份额 持有 人分 配收 益 ；
5 、进 行基 金会 计核 算并 编制 基金 财务 会计 报告 ；
6 、编 制中 期和 年度 基金 报告 ；
7 、计 算并 公告 基金 资产 净值 ，确 定基 金份 额申 购、 赎回 及转 换价 格；
8 、办 理与 基金 财产 管理 业务 活动 有关 的信 息披 露事 项；
9 、召 集基 金份 额持 有人 大会 ；
1 0 、 保 存基 金财 产管 理业 务活 动的 记录 、账 册、 报表 和其 他相 关资 料；
1 1 、 以 基金 管理 人名 义 ， 代 表基 金份 额持 有人 利益 行使 诉讼 权利 或者 实施 其他 法律
行 为；
1 2 、 国 务院 证券 监督 管理 机构 规定 的其 他职 责。
（五）基金管理人的承诺
1 、 本基 金管 理人 承诺 不得 从事 违反 《证 券法 》 、 《 基金 法 》 、 《 运作 办法 》、 《销 售
办 法》 、《 信息 披露 管理 办法 》等 法律 法规 及规 章的 行为 ， 并 承诺 建立 健全 的内 部控 制
制 度， 采取 有效 措施 ，防 止违 法行 为的 发生 。
2 、 基金 管理 人的 禁止 行为 ：
（1 ）将 其固 有财 产或 者他 人财 产混 同于 基金 财产 从事 证券 投资 ；
（2 ）不 公平 地对 待其 管理 的不 同基 金财 产；
（3 ）利 用基 金财 产为 基金 份额 持有 人以 外的 第三 人牟 取利 益；
（4 ）向 基金 份额 持有 人违 规承 诺收 益或 者承 担损 失；
（5 ）依 照法 律、 行政 法规 有关 规定 ，由 国务 院证 券监 督管 理机 构规 定禁 止的 其他
行 为。
3 、 基金 管理 人禁 止利 用基 金财 产从 事以 下投 资或 活动 ：
（1 ）承 销证 券 ， 但 是 法 律法 规或 监管 部门 另 有规 定的 除外 ；
（2 ）向 他人 贷款 或者 提供 担保 ；
（3 ）从 事承 担无 限责 任的 投资 ；
（4 ）买 卖其 他基 金份 额， 但是 法 律法 规或 监管 部门 另 有规 定的 除外 ；
（5 ）向 其基 金管 理人 、基 金托 管人 出资 或者 买卖 其基 金管 理人 、基 金托 管人 发行
的 股票 或者 债券 ；
（6 ）买 卖与 其基 金管 理人 、基 金托 管人 有控 股关 系的 股东 或者 与其 基金 管理 人、招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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基 金 托 管 人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证
券 ；
（7 ）从 事内 幕交 易、 操纵 证券 交易 价格 及其 他不 正当 的证 券交 易活 动；
（8 ）依 照法 律、 行政 法规 有关 规定 ，由 国务 院证 券监 督管 理机 构规 定禁 止的 其他
活 动。
上 述禁 止行 为为 引用 当时 有效 的相 关法 律法 规或 监管 部门 的有 关禁 止性 规定 ， 如法
律 法规 或监 管部 门 取 消上 述禁 止性 规定 ，本 基金 在履 行适 当程 序后 可不 受上 述规 定的 限
制 。
4 、 本基 金管 理人 承诺 加强 人员 管理 ，强 化职 业操 守， 督促 和约 束员 工遵 守国 家有
关 法律 、法 规及 行业 规范 ，诚 实信 用、 勤勉 尽责 ，不 从事 以下 活动 ：
（1 ） 越权 或违 规经 营；
（2 ） 违反 基金 合同 或托 管协 议；
（3 ） 故意 损害 基金 份额 持有 人或 其他 基金 相关 机构 的合 法利 益；
（4 ） 在向 中国 证监 会报 送的 资料 中弄 虚作 假；
（5 ） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或严 重影 响中 国证 监会 依法 监管 ；
（6 ） 玩忽 职守 、滥 用职 权；
（7 ） 泄 漏在 任职 期间 知悉 的有 关证 券 、 基 金的 商业 秘密 ， 尚 未依 法公 开的 基金 投资
内 容、 基金 投资 计划 等信 息；
（8 ） 除为 公司 进行 基金 投资 外， 直接 或间 接进 行其 他股 票交 易；
（9 ） 协助 、接 受委 托或 以其 它任 何形 式为 其它 组织 或个 人进 行证 券交 易；
（ 1 0 ） 其他 法律 、行 政法 规以 及中 国证 监会 禁止 的行 为。
5 、 本公 司承 诺履 行诚 信义 务， 如实 披露 法规 要求 的披 露内 容。
6 、 基金 经理 承诺
（1 ） 依 照有 关法 律 、 法 规和 基金 合同 的规 定 ， 本 着谨 慎的 原则 为基 金份 额持 有人 谋
取 最大 利益 ；
（2 ） 不利 用职 务之 便为 自己 、其 代理 人、 代表 人、 受雇 人或 任何 第三 人谋 取利 益 ；
（3 ） 不 泄漏 在任 职期 间知 悉的 有关 证券 、 基 金的 商业 秘密 ， 尚 未依 法公 开的 基金 投
资 内容 、基 金投 资计 划等 信息 ；
（4 ） 不协 助、 接受 委托 或以 其它 任何 形式 为其 它组 织或 个人 进行 证券 交易 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（六） 内部控制制度
1 、内 部控 制的 原则
健 全性 原则 、有 效性 原则 、 独 立性 原则 、相 互制 约原 则、 成本 效益 原则 。
2 2 2 2 、 内部 控制 的组 织体 系
公 司的 内部 控制 组织 体系 是一 个权 责分 明、 分工 明确 的组 织结 构， 以实 现对 公司 从
决 策层 到管 理层 和操 作层 的全 面监 督和 控制 。具 体而 言， 包括 如下 组成 部分 ：
（1 ） 监 事会 ：监 事会 依照 公司 法和 公司 章程 对公 司经 营管 理活 动、 董事 和公 司管
理 层的 行为 行使 监督 权。
（2 ） 董 事会 风险 控制 委员 会 ： 风 险控 制委 员会 作为 董事 会下 设的 专门 委员 会之 一 ，
负 责决 定公 司各 项重 要的 内部 控制 制度 并检 查其 合法 性、 合理 性和 有效 性，
负 责决 定公 司风 险管 理战 略和 政策 并检 查其 执行 情况 ，审 查公 司关 联交 易和
检 查公 司的 内部 审计 和业 务稽 查情 况等 。
（3 ） 督 察长 ：督 察长 负责 监督 检查 基金 和公 司运 作的 合法 合规 情况 及公 司内 部风
险 控制 情况 ，并 负 责组 织指 导公 司监 察稽 核工 作 。 督察 长发 现基 金和 公司 存
在 重大 风险 或隐 患， 或 发生 督察 长依 法认 为需 要报 告的 其 他情 形以 及中 国证
监 会规 定的 其他 情形 时， 应当 及时 向公 司董 事会 和中 国证 监会 报告 。
（4 ） 风 险管 理委 员会 ：风 险管 理委 员会 是总 经理 办公 会下 设的 负责 风险 管理 的专
业 委员 会， 主要 负责 对公 司经 营管 理中 的重 大问 题和 重大 事项 进行 风险 评估
并 作出 决策 ，并 针对 公司 经营 管理 活动 中发 生的 重大 突发 性事 件和 重大 危机
情 况， 实施 危机 处理 机制 。
（5 ） 监 察稽 核部 门： 监察 稽核 部门 负责 对公 司内 部控 制制 度和 风险 管理 政策 的执
行 情况 进行 合规 性监 督检 查， 向公 司风 险管 理委 员会 和总 经理 报告 。
（6 ） 各 业务 部门 ：风 险控 制是 每一 个业 务部 门和 员工 最首 要的 责任 。各 部门 的主
管 在权 限范 围内 ，对 其负 责的 业务 进行 检查 监督 和风 险控 制。 员工 根据 国家
法 律法 规 、 公 司规 章制 度 、 道 德规 范和 行为 准则 、 自 己的 岗位 职责 进行 自律 。
3 3 3 3 、 内 部控 制制 度概 述
（1 ） 内控 制度 概述
公 司内 控制 度由 内部 控制 大纲 、 公 司基 本制 度 、 部 门管 理办 法和 业务 管理 办法 组成 。
其 中， 公司 内控 大纲 包括 《内 部控 制大 纲》 和《 法规 遵循 政策 （风 险管 理制 度 ） 》 ，
它 们是 各项 基本 管理 制度 的纲 要和 总揽 ，是 对公 司章 程规 定的 内控 原则 的细 化和 展开 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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公 司基 本制 度包 括投 资管 理制 度、 基金 会计 核算 制度 、信 息披 露制 度、 监察 稽核 制
度 、公 司财 务制 度、 资料 档案 管理 制度 、业 绩评 估考 核制 度、 人力 资源 管理 制度 和危 机
处 理制 度等 。部 门管 理办 法在 公司 基本 制度 基础 上， 对各 部门 的主 要职 责、 岗位 设置 、
岗 位责 任进 行了 规范 。业 务管 理办 法对 公司 各项 业务 的操 作进 行了 规范 。
（2 ） 风险 控制 制度
内 部风 险控 制制 度由 一系 列的 具体 制度 构成 ，具 体包 括内 部控 制大 纲、 法规 遵循 政
策 、岗 位分 离制 度、 业务 隔离 制度 、标 准化 作业 流程 制度 、集 中交 易制 度、 权限 管理 制
度 、信 息披 露制 度、 监察 稽核 制度 等。
（3 ） 监察 稽核 制度
公 司设 立相 对独 立的 内部 控制 组织 体系 和监 察稽 核部 门。 监察 稽核 部门 的职 责是 依
据 国家 的有 关法 律法 规、 公司 内部 控制 制度 在所 赋予 的权 限内 按照 所规 定的 程序 和适 当
的 方法 对监 察稽 核对 象进 行公 正客 观的 检查 和评 价， 包括 调查 评价 公司 内控 制度 的健 全
性 、合 理性 和有 效性 、检 查公 司执 行国 家法 律法 规和 公司 规章 制度 的情 况、 进行 日常 风
险 控制 的监 控工 作 、 执 行公 司内 部定 期不 定期 的内 部审 计 、 调 查公 司内 部的 违法 案件 等 。
4 4 4 4 、 内 部控 制的 五个 要素
内 部控 制的 基本 要素 包括 控 制环 境、 风险 评估 、控 制活 动、 信息 沟通 、内 部监 控。
（1 ） 控制 环境
公 司致 力于 树立 内控 优先 和风 险控 制的 理念 ，培 养全 体员 工的 风险 防范 意识 ，营 造
一 个浓 厚的 风险 控制 的文 化氛 围和 环境 ，使 全体 员工 及时 了解 相关 的法 律法 规、 管理 层
的 经营 思想 、公 司的 规章 制度 并自 觉遵 循， 使风 险意 识贯 穿到 公司 各个 部门 、各 个岗 位
和 各个 业务 环节 。
（2 ） 风险 评估
公 司对 组织 结构 、业 务流 程、 经营 运作 活动 进行 分析 ，发 现风 险， 并将 风险 进行 分
类 ，找 出风 险分 布点 ，并 对风 险进 行分 析和 评估 ，找 出引 致风 险产 生的 原因 ，采 取定 性
定 量的 手段 分析 考量 风险 的高 低和 危害 程度 。落 实责 任人 ，并 不断 完善 相关 的风 险防 范
措 施。
（3 ） 控制 活动
公 司控 制活 动主 要包 括组 织结 构控 制、 操作 控制 和会 计控 制等 。
A ． 组织 结构 控制
各 部门 的设 置体 现部 门之 间职 责有 分工 ，但 部门 之间 又相 互合 作与 制衡 的原 则。 基招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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金 投资 管理 、基 金运 作、 市场 营销 部等 业务 部门 有明 确的 授权 分工 ，各 部门 的操 作相 互
独 立、 相互 牵制 并且 有独 立的 报告 系统 ，形 成了 权责 分明 、严 密有 效的 三道 监控 防线 ：
a . 以 各岗 位目 标责 任制 为基 础的 第一 道监 控防 线： 各部 门内 部工 作岗 位合 理分 工 、
职 责明 确， 并有 相应 的岗 位说 明书 和岗 位责 任制 ，对 不相 容的 职务 、岗 位分 离设 置， 使
不 同的 岗位 之间 形成 一种 相互 检查 、相 互制 约的 关系 ，以 减少 舞弊 或差 错发 生的 风险 。
b . 各 相关 部门 、 相 关岗 位之 间相 互监 督和 牵制 的第 二道 监控 防线 ： 公 司在 相关 部门 、
相 关岗 位之 间建 立标 准化 的业 务操 作流 程、 重要 业务 处理 凭据 传递 和信 息沟 通制 度， 后
续 部门 及岗 位对 前一 部门 及岗 位负 有监 督和 检查 的责 任。
c . 以 督察 长 、 监 察稽 核部 门对 各岗 位 、 各 部门 、 各 机构 、 各 项业 务全 面实 施监 督反
馈 的第 三道 监控 防线 。
B ． 操作 控制
公 司设 定了 一系 列的 操作 控制 的制 度手 段， 如标 准化 业务 流程 、业 务、 岗位 和空 间
隔 离制 度、 授权 分责 制度 、集 中交 易制 度、 保密 制度 、信 息披 露制 度、 档案 资料 保全 制
度 、客 户投 诉处 理制 度等 ，控 制日 常运 作和 经营 中的 风险 。
C . 会 计控 制
公 司确 保基 金资 产与 公司 自有 财产 完全 分开 ，分 帐管 理， 独立 核算 ；公 司会 计核 算
与 基金 会计 核算 在业 务规 范、 人员 岗位 和办 公区 域上 进行 严格 区分 。公 司对 所管 理的 不
同 基金 以及 本基 金下 分别 设立 账户 ，分 帐管 理， 以确 保每 只基 金和 基金 资产 的完 整和 独
立 。
（4 ） 信息 沟通
即 指及 时地 实现 信息 的流 动， 如自 下而 上的 报告 和自 上而 下的 反馈 。
公 司建 立了 内部 办公 自动 化信 息系 统与 业务 汇报 体系 ，通 过建 立有 效的 信息 交流 渠
道 ，保 证公 司员 工及 各级 管理 人员 可以 充分 了解 与其 职责 相关 的信 息， 保证 信息 及时 送
达 适当 的人 员进 行处 理。
公 司制 定管 理和 业务 报告 制度 ，包 括定 期报 告制 度和 不定 期报 告制 度。 定期 报告 制
度 按照 每日 、每 月、 每年 度等 不同 的时 间频 次进 行报 告。
a . 执 行体 系报 告路 线： 各业 务人 员向 部门 负责 人报 告； 部门 负责 人向 分管 领导 、总
经 理报 告；
b . 监 督体 系报 告路 线： 公司 员工 、各 部门 负责 人向 监察 稽核 部门 报告 ，监 察稽 核部
门 向总 经理 、督 察长 分别 报告 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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c . 督 察长 定期 出具 监察 报告 ， 报 送董 事会 及其 下设 的风 险控 制委 员会 和中 国证 监会 ；
如 发现 重大 违规 行为 ，应 立即 向董 事会 和中 国证 监会 报告 。
（5 ） 内部 监控
督 察长 和监 察稽 核部 门人 员负 责日 常监 督工 作， 促使 公司 员工 积极 参与 和遵 循内 部
控 制制 度， 保证 制度 有效 地实 施。 公司 监事 会、 董事 会风 险控 制委 员会 、督 察长 、风 险
管 理委 员会 、监 察稽 核部 门对 内部 控制 制度 持续 地进 行检 验， 检验 其是 否符 合规 定要 求
并 加以 充实 和改 善， 及时 反映 政策 法规 、市 场环 境、 技术 等因 素的 变化 趋势 ，保 证内 控
制 度的 有效 性。
四、基金托管人
（一）基金托管人概况
名 称： 中国 工商 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市西 城区 复兴 门内 大街 5 5 号
法 定代 表人 ：姜 建清
设 立日 期： 1 9 8 4 年 1 月 1 日
注 册资 本： 人民 币 3 4 9 , 0 1 9 , 4 6 3 , 1 8 0 元
联 系电 话： （ 0 1 0 ）6 6 1 0 5 7 9 9
联 系人 ： 赵 会 军
（二）主要人员情况
截 至 2 0 1 2 年 3 月 末 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 1 4 5 人 ， 平 均 年 龄 3 0 岁 ，
9 5 % 以 上 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 ， 高 管 人 员 均 拥 有 研 究 生 以 上 学 历 或 高 级 技 术
职 称 。
（三）基金托管业务经营情况
作 为 中 国 大 陆 托 管 服 务 的 先 行 者 ，中 国 工 商 银 行 自 1 9 9 8 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管
服 务 以 来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部
控 制 体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、
专 业 的 托 管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、
最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、
安 心 账 户 资 金 、 企 业 年 金 基 金 、 Q F I I 资 产 、 Q D I I 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集
合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 、 基 金 公
司 特 定 客 户 资 产 管 理 、 Q D I I 专 户 资 产 、 E S C R O W 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ， 同 时 在
国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服 务 ， 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管
服 务 。 截 至 2 0 1 2 年 3 月 ， 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 2 3 9 只 ， 其 中 封 闭 式 7 只 ，
开 放 式 2 3 2 只 。 自 2 0 0 3 年 以 来 ， 本 行 连 续 八 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球
托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等
境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 2 9 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ；是 获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银
行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好 评 。
（四）基金托管人的内部控制制度
中 国工 商银 行资 产托 管部 自成 立以 来， 各项 业务 飞速 发展 ，始 终保 持在 资产 托管 行
业 的优 势地 位 。 这 些成 绩的 取得 ， 是 与资 产托 管部 “ 一 手抓 业务 拓展 ， 一 手抓 内控 建设 ”
的 做法 是分 不开 的。 资产 托管 部非 常重 视改 进和 加强 内部 风险 管理 工作 ，在 积极 拓展 各
项 托管 业务 的同 时， 把加 强风 险防 范和 控制 的力 度， 精心 培育 内控 文化 ，完 善风 险控 制
机 制 ， 强 化 业 务 项 目 全 过 程 风 险 管 理 作 为 重 要 工 作 来 做 。 继 2 0 0 5 、 2 0 0 7 、 2 0 0 9 、 2 0 1 0
年 四次 顺利 通过 评估 组织 内部 控制 和安 全措 施是 否充 分的 最权 威的 S A S 7 0 （ 审计 标准 第
7 0 号） 审 阅后 ， 2 0 1 1 年 中国 工商 银行 资产 托管 部第 五次 通过 I S A E 3 4 0 2 （ 原 S A S 7 0 ） 审 阅
获 得无 保留 意见 的控 制及 有效 性报 告， 表明 独立 第三 方对 我行 托管 服务 在风 险管 理、 内
部 控制 方面 的健 全性 和有 效性 的全 面认 可。 也证 明中 国工 商银 行托 管服 务的 风险 控制 能
力 已经 与国 际大 型托 管银 行接 轨 ， 达 到国 际先 进水 平 。 目 前 ， I S A E 3 4 0 2 审 阅已 经成 为年
度 化、 常规 化的 内控 工作 手段 。
一 ）内 部风 险控 制目 标
保 证业 务运 作严 格遵 守国 家有 关法 律法 规和 行业 监管 规则 ，强 化和 建立 守法 经营 、
规 范运 作的 经营 思想 和经 营风 格， 形成 一个 运作 规范 化、 管理 科学 化、 监控 制度 化的 内
控 体系 ；防 范和 化解 经营 风险 ，保 证托 管资 产的 安全 完整 ；维 护持 有人 的权 益； 保障 资
产 托管 业务 安全 、有 效、 稳健 运行 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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二 ）内 部风 险控 制组 织结 构
中 国工 商银 行资 产托 管业 务内 部风 险控 制组 织结 构由 中国 工商 银行 稽核 监察 部门 （内
控 合规 部 、 内 部审 计局 ） 、 资 产托 管部 内设 风险 控制 处及 资产 托管 部各 业务 处室 共同 组成 。
总 行稽 核监 察部 门负 责制 定全 行风 险管 理政 策， 对各 业务 部门 风险 控制 工作 进行 指导 、
监 督。 资产 托管 部内 部设 置专 门负 责稽 核监 察工 作的 内部 风险 控制 处， 配备 专职 稽核 监
察 人员 ，在 总经 理的 直接 领导 下， 依照 有关 法律 规章 ，对 业务 的运 行独 立行 使稽 核监 察
职 权。 各业 务处 室在 各自 职责 范围 内实 施具 体的 风险 控制 措施 。
三 ）内 部风 险控 制原 则
1 、 合 法性 原则 。 内 控制 度应 当符 合国 家法 律法 规及 监管 机构 的监 管要 求 ， 并 贯穿 于
托 管业 务经 营管 理活 动的 始终 。
2 、 完 整性 原则 。 托 管业 务的 各项 经营 管理 活动 都必 须有 相应 的规 范程 序和 监督 制约 ；
监 督制 约应 渗透 到托 管业 务的 全过 程和 各个 操作 环节 ，覆 盖所 有的 部门 、岗 位和 人员 。
3 、 及 时性 原则 。 托 管业 务经 营活 动必 须在 发生 时能 准确 及时 地记 录 ； 按 照 “内 控优
先 ” 的 原则 ，新 设机 构或 新增 业务 品种 时， 必须 做到 已建 立相 关的 规章 制度 。
4 、 审 慎性 原则 。 各 项业 务经 营活 动必 须防 范风 险 ， 审 慎经 营 ， 保 证基 金资 产和 其他
委 托资 产的 安全 与完 整。
5 、 有效 性原 则。 内控 制度 应根 据国 家政 策、 法律 及经 营管 理的 需要 适时 修改 完善 ，
并 保证 得到 全面 落实 执行 ，不 得有 任何 空间 、时 限及 人员 的例 外。
6 、 独 立性 原则 。 设 立专 门履 行托 管人 职责 的管 理部 门 ； 直 接操 作人 员和 控制 人员 必
须 相对 独立 ，适 当分 离； 托管 部内 部设 置独 立的 负责 内部 风险 的部 门， 专责 内控 制度 的
检 查。
四 ）内 部风 险控 制措 施实 施
1 、 严 格的 隔离 制度 。 资 产托 管业 务与 传统 业务 实行 严格 分离 ， 建 立了 明确 的岗 位职
责 、科 学的 业务 流程 、详 细的 操作 手册 、严 格的 人员 行为 规范 等一 系列 规章 制度 ，并 采
取 了良 好的 防火 墙隔 离制 度， 能够 确保 资产 独立 、环 境独 立、 人员 独立 、业 务制 度和 管
理 独立 、网 络独 立。
2 、 高 层检 查 。 主 管行 领导 与部 门高 级管 理层 作为 工行 托管 业务 政策 和策 略的 制定 者
和 管理 者， 要求 下级 部门 及时 报告 经营 管理 情况 和特 别情 况， 以检 查资 产托 管部 在实 现
内 部控 制目 标方 面的 进展 ， 并 根据 检查 情况 提出 内部 控制 措施 ， 督 促职 能管 理部 门改 进 。
3 、 人 事控 制 。 资 产托 管部 严格 落实 岗位 责任 制 ， 建 立 “自 控防 线 ” 、 “ 互 控防 线 ”、招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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“ 监 控防 线 ” 三 道控 制防 线 ， 健 全绩 效考 核和 激励 机制 ， 树 立 “ 以 人为 本 ”的 内控 文化 ，
增 强员 工的 责任 心和 荣誉 感， 培育 团队 精神 和核 心竞 争力 。并 通过 进行 定期 、定 向的 业
务 与职 业道 德培 训、 签订 承诺 书， 使员 工树 立风 险防 范与 控制 理念 。
4 、 经营 控制 。资 产托 管部 通过 制定 计划 、编 制预 算等 方法 开展 各种 业务 营销 活动 、
处 理各 项事 务， 从而 有效 地控 制和 配置 组织 资源 ，达 到资 源利 用和 效益 最大 化目 的。
5 、 内部 风险 管理 。资 产托 管部 通过 稽核 监察 、风 险评 估等 方式 加强 内部 风险 管理 ，
定 期或 不定 期地 对业 务运 作状 况进 行检 查、 监控 ，指 导业 务部 门进 行风 险识 别、 评估 ，
制 定并 实施 风险 控制 措施 ，排 查风 险隐 患。
6 、 数 据安 全控 制 。 我 们通 过业 务操 作区 相对 独立 、 数 据和 传真 加密 、 数 据传 输线 路
的 冗余 备份 、监 控设 施的 运用 和保 障等 措施 来保 障数 据安 全。
7 、 应急 准备 与响 应。 资产 托管 业务 建立 专门 的灾 难恢 复中 心， 制定 了基 于数 据 、 应
用 、操 作、 环境 四个 层面 的完 备的 灾难 恢复 方案 ，并 组织 员工 定期 演练 。为 使演 练更 加
接 近实 战 ， 资 产托 管部 不断 提高 演练 标准 ， 从 最初 的按 照预 订时 间演 练发 展到 现在 的 “随
机 演练 ” 。 从演 练结 果看 ，资 产托 管部 完全 有能 力在 发生 灾难 的情 况下 两个 小时 内恢 复
业 务。
五 ）资 产托 管部 内部 风险 控制 情况
1 、 资 产托 管部 内部 设置 专职 稽核 监察 部门 ， 配 备专 职稽 核监 察人 员 ， 在 总经 理的 直
接 领导 下， 依照 有关 法律 规章 ，全 面贯 彻落 实全 程监 控思 想， 确保 资产 托管 业务 健康 、
稳 定地 发展 。
2 、 完 善组 织结 构 ， 实 施全 员风 险管 理 。 完 善的 风险 管理 体系 需要 从上 至下 每个 员工
的 共同 参与 ，只 有这 样， 风险 控制 制度 和措 施才 会全 面、 有效 。资 产托 管部 实施 全员 风
险 管理 ，将 风险 控制 责任 落实 到具 体业 务部 门和 业务 岗位 ，每 位员 工对 自己 岗位 职责 范
围 内的 风险 负责 ， 通 过建 立纵 向双 人制 、 横 向多 部门 制的 内部 组织 结构 ， 形 成不 同部 门 、
不 同岗 位相 互制 衡的 组织 结构 。
3 、 建 立健 全规 章制 度 。 资 产托 管部 十分 重视 内控 制度 的建 设 ， 一 贯坚 持把 风险 防范
和 控制 的理 念和 方法 融入 岗位 职责 、制 度建 设和 工作 流程 中。 经过 多年 努力 ，资 产托 管
部 已经 建立 了一 整套 内部 风险 控制 制度 ，包 括： 岗位 职责 、业 务操 作流 程、 稽核 监察 制
度 、信 息披 露制 度等 ，覆 盖所 有部 门和 岗位 ，渗 透各 项业 务过 程， 形成 各个 业务 环节 之
间 的相 互制 约机 制。
4 、 内 部风 险控 制始 终是 托管 部工 作重 点之 一 ， 保 持与 业务 发展 同等 地位 。 资 产托 管招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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业 务是 商业 银行 新兴 的中 间业 务， 资产 托管 部从 成立 之日 起就 特别 强调 规范 运作 ，一 直
将 建立 一个 系统 、高 效的 风险 防范 和控 制体 系作 为工 作重 点。 随着 市场 环境 的变 化和 托
管 业务 的快 速发 展， 新问 题、 新情 况不 断出 现， 资产 托管 部始 终将 风险 管理 放在 与业 务
发 展同 等重 要的 位置 ，视 风险 防范 和控 制为 托管 业务 生存 和发 展的 生命 线 。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根 据《 基金 法》 、《 运作 办法 》、 《基 金合 同》 和有 关证 券法 律法 规的 规定 ，对 基
金 的投 资对 象、 基金 资产 的投 资组 合比 例、 基金 资产 的核 算、 基金 资产 净值 的计 算、 基
金 管理 人报 酬的 计提 和支 付、 基金 托管 人报 酬的 计提 和支 付、 基金 申购 资金 的到 账和 赎
回 资金 的划 付、 基金 收益 分配 等行 为的 合法 性、 合规 性进 行监 督和 核查 。
基 金托 管人 发现 基金 管理 人的 违反 《基 金法 》、 《运 作办 法》 、《 基金 合同 》和 有
关 证券 法律 法规 规定 的行 为， 应及 时以 书面 形式 通知 基金 管理 人限 期纠 正， 基金 管理 人
收 到通 知后 应及 时核 对确 认并 以书 面形 式对 基金 托管 人发 出回 函。 在限 期内 ，基 金托 管
人 有权 随时 对通 知事 项进 行复 查， 督促 基金 管理 人改 正。 基金 管理 人对 基金 托管 人通 知
的 违规 事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基金 托管 人应 报告 中国 证监 会。
基 金托 管人 发现 基金 管理 人有 重大 违规 行为 ，应 立即 报告 中国 证监 会， 同时 通知 基
金 管理 人限 期纠 正。
五、相关服务机构
（一）销售机构
1 、 直 销机 构： 招商 基金 管理 有限 公司
招 商基 金客 户服 务中 心电 话： 4 0 0 - 8 8 7 - 9 5 5 5 （ 免长 途话 费）
招 商基 金 电 子商 务网 上交 易平 台
交 易网 站： w w w . c m f c h i n a . c o m
交 易电 话： 4 0 0 - 8 8 7 - 9 5 5 5 （ 免长 途话 费）
电 话 ： （0 7 5 5 ）8 3 1 9 5 0 1 8
传 真 ： （0 7 5 5 ）8 3 1 9 9 0 5 9
联 系人 ： 李 涛
招 商基 金华 东机 构理 财中 心
地 址： 上海 市浦 东南 路 5 8 8 号 浦发 大厦 2 9 楼 A K 单 元招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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电 话 ： （0 2 1 ） 5 8 7 9 6 6 3 6
联 系人 ： 王 雷
招 商基 金华 南机 构理 财中 心
地 址： 深圳 市深 南大 道 7 0 8 8 号 招商 银行 大厦 2 3 楼
电 话 ： （0 7 5 5 ）8 3 1 9 6 3 7 7
联 系人 ：苏 菁
招 商基 金华 北机 构理 财中 心
地 址： 北京 市西 城区 武定 侯街 6 号 卓著 中心 2 0 0 1 室
电 话 ： （0 1 0 ） 6 6 2 9 0 5 8 7
联 系人 ：沙 莎
招 商基 金养 老金 业务 部
地 址： 北京 市西 城区 武定 侯街 6 号 卓著 中心 2 0 0 1 室
电 话 ： （0 1 0 ） 6 6 2 9 0 5 9 0
联 系人 ：仇 小彬
招 商基 金直 销交 易服 务联 系方 式
地 址： 深圳 市深 南大 道 7 0 8 8 号 招商 银行 大厦 2 3 层 招商 基金 市场 部客 户服 务中 心
电 话 ： （0 7 5 5 ）8 3 1 9 6 3 5 9 8 3 1 9 6 3 5 8
传 真 ： （0 7 5 5 ）8 3 1 9 6 3 6 0
备 用传 真 ： （0 7 5 5 ）8 3 1 9 9 2 6 6
联 系人 ：贺 军莉
2 . 代 销机 构： 中国 工商 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市西 城区 复兴 门内 大街 5 5 号
法 定代 表人 ：姜 建清
电 话： 9 5 5 8 8
传 真： 0 1 0 - 6 6 1 0 7 9 1 4
联 系人 ：陶 仲伟
3 . 代 销机 构： 招商 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 深圳 市深 南大 道 7 0 8 8 号 招商 银行 大厦
法 定代 表人 ：傅 育宁
电 话 ： （0 7 5 5 ） 8 3 1 9 8 8 8 8招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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传 真 ： （0 7 5 5 ） 8 3 1 9 5 0 5 0
联 系人 ：邓 炯鹏
4 . 代 销机 构： 中国 农业 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市东 城区 建国 门内 大街 6 9 号
法 定代 表人 ： 蒋 超良
电 话： 9 5 5 9 9
传 真 ： （0 1 0 ） 8 5 1 0 9 2 1 9
联 系人 ： 刘 一宁
5 . 代 销机 构： 中国 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 北 京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法 定代 表人 ： 肖 钢
电 话： 9 5 5 6 6
传 真 ： （0 1 0 ） 6 6 5 9 4 8 5 3
联 系人 ：张 建伟
6 . 代 销机 构： 中国 建设 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市西 城区 金融 大街 2 5 号
法 定代 表人 ： 王 洪章
电 话： 0 1 0 －6 6 2 7 5 6 5 4
传 真 ： （0 1 0 ） 6 6 2 7 5 6 5 4
联 系人 ： 王 琳
7 . 代 销机 构： 交通 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 1 8 8 号
法 定代 表人 ：胡 怀邦
电 话 ： （0 2 1 ） 5 8 7 8 1 2 3 4
传 真 ： （0 2 1 ） 5 8 4 0 8 4 8 3
联 系人 ：曹 榕
8 . 代 销机 构： 中国 邮政 储蓄 银行 股 份有 限 公 司
注 册地 址： 北京 市西 城区 金 融大 街 3 号
法 定代 表人 ： 李 国华
电 话： 9 5 5 8 0招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 2 3
传 真： 0 1 0 - 6 8 8 5 8 1 1 7
联 系人 ：陈 春林
9 . 代 销机 构： 中信 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市东 城区 朝阳 门北 大街 8 号 富 华大 厦 C 座
法 定代 表人 ： 田 国立
电 话： 9 5 5 5 8
传 真： （0 1 0 ） 6 5 5 5 0 8 2 7
联 系人 ： 丰 靖
1 0 . 代 销机 构： 中国 光大 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市西 城区 复兴 门外 大街 6 号 光大 大厦
法 定代 表人 ： 唐 双宁
电 话： 9 5 5 9 5
传 真： （0 1 0 ） 6 3 6 3 6 2 4 8
联 系人 ：李 伟
1 1 . 代 销机 构： 上海 浦东 发展 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 上海 市浦 东新 区浦 东南 路 5 0 0 号
法 定代 表人 ：吉 晓辉
电 话 ： （0 2 1 ） 6 1 6 1 8 8 8 8
传 真 ： （0 2 1 ） 6 3 6 0 4 1 9 9
联 系人 ：高 天
1 2 . 代 销机 构： 中国 民生 银行 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市西 城区 复兴 门内 大街 2 号
法 定代 表人 ：董 文标
电 话 ： （0 1 0 ） 5 7 0 9 2 6 1 5
传 真 ： （0 1 0 ） 5 8 0 9 2 6 1 1
联 系人 ：董 云巍
1 3 . 代 销机 构： 北 京银 行股 份有 限公 司
注 册地 址： 北京 市西 城区 金融 大街 甲 1 7 号 首层
法 定代 表人 ：闫 冰竹
电 话 ： 0 1 0 - 6 6 2 2 3 5 8 7招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 2 4
传 真： 0 1 0 - 6 6 2 2 6 0 4 5
联 系人 ：谢 小华
1 4 . 代 销机 构： 招商 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 深圳 市福 田区 益田 路江 苏大 厦 A 座 3 8 － 4 5 层
法 定代 表人 ：宫 少林
电 话 ： （0 7 5 5 ） 8 2 9 6 0 2 2 3
传 真 ： （0 7 5 5 ） 8 2 9 6 0 1 4 1
联 系人 ：林 生迎
1 5 . 代 销机 构： 中信 建投 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 6 6 号 4 号 楼
法 定代 表人 ：王 常青
电 话： 4 0 0 8 8 8 8 1 0 8
传 真 ： （0 1 0 ） 6 5 1 8 2 2 6 1
联 系人 ：权 唐
1 6 . 代 销机 构： 信达 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 北 京市 西城 区三 里河 东路 5 号 中商 大厦 1 0 层
法 定代 表人 ：张 志刚
电 话 ： （0 1 0 ） 6 3 0 8 1 0 0 0
传 真 ： （0 1 0 ） 6 3 0 8 0 9 7 8
联 系人 ：唐 静
1 7 . 代 销机 构： 宏源 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市文 艺路 2 3 3 号
法 定代 表人 ：冯 戎
电 话 ： （0 1 0 ） 8 8 0 8 5 8 5 8
传 真 ： （0 1 0 ） 8 8 0 8 5 1 9 5
联 系人 ：李 巍
1 8 . 代 销机 构： 中信 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 深圳 市深 南大 道 7 0 8 8 号 招商 银行 大厦 A 层
法 定代 表人 ： 王 东明
电 话 ： （0 1 0 ） 8 4 6 8 3 8 9 3招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 2 5
传 真 ： （0 1 0 ） 8 4 8 6 5 5 6 0
联 系人 ：陈 忠
1 9 . 代 销机 构 ： 华融 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 北 京市 西城 区金 融大 街 8 号
法 定代 表人 ： 丁 之锁
电 话 ： （ 0 1 0 - 5 8 5 6 8 0 0 7 ）
传 真 ： （ 0 1 0 - 5 8 5 6 8 0 6 2 ）
联 系人 ： 梁 宇
2 0 . 代 销机 构： 中国 银河 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市西 城区 金融 大街 3 5 号 国际 企业 大厦 C 座
法 定代 表人 ：顾 伟国
电 话 ： （0 1 0 ） 6 6 5 6 8 4 3 0
传 真 ： （0 1 0 ） 6 6 5 6 8 5 3 2
联 系人 ：田 薇
2 1 . 代 销机 构： 国泰 君安 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 上海 市浦 东新 区商 城路 6 1 8 号
法 定代 表人 ：万 建华
电 话： 0 2 1 - 3 8 6 7 6 6 6 6
传 真： 0 2 1 - 3 8 6 7 0 6 6 6
联 系人 ：芮 敏祺
2 2 . 代 销机 构： 海通 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 上海 市淮 海中 路 9 8 号
法 定代 表人 ：王 开国
电 话： 0 2 1 - 2 3 2 1 9 0 0 0
传 真： 0 2 1 - 2 3 2 1 9 1 0 0
联 系人 ：金 芸、 李笑 鸣
2 3 . 代 销机 构： 广发 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 1 8 3 - 1 8 7 号 大都 会广 场 4 3 楼 （ 4 3 0 1 - 4 3 1 6 房 ）
法 定代 表人 ：林 治海
电 话 ： （0 2 0 ） 8 7 5 5 5 8 8 8招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 2 6
传 真 ： （0 2 0 ） 8 7 5 5 5 4 1 7
联 系人 ：黄 岚
2 4 . 代 销机 构： 申银 万国 证券 股份 有限 公司
注 册地 址 ：上 海市 常熟 路 1 7 1 号
法 定代 表人 ：丁 国荣
电 话： 0 2 1 - 5 4 0 3 3 8 8 8
传 真： 0 2 1 - 5 4 0 3 8 8 4 4
联 系人 ：曹 晔
2 5 . 代 销机 构： 平安 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 深 圳市 福田 区金 田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法 定代 表人 ：杨 宇翔
电 话 ： （0 7 5 5 ） 2 2 6 2 6 3 9 1
传 真 ： （0 7 5 5 ） 8 2 4 0 0 8 6 2
联 系人 ：郑 舒丽
2 6 . 代 销机 构： 光大 证券 股份 有限 公司
注 册地 址 ：上 海市 静安 区新 闸路 1 5 0 8 号
法 定代 表人 ：徐 浩明
电 话 ： （0 2 1 ） 2 2 1 6 9 9 9 9
传 真 ： （0 2 1 ） 2 2 1 6 9 1 3 4
联 系人 ：刘 晨
2 7 . 代 销机 构： 长城 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 深圳 福田 区深 南大 道 6 0 8 8 号 特区 报业 大厦 1 4 、 1 6 、 1 7 楼
法 定代 表人 ：黄 耀华
联 系电 话 ： （0 7 5 5 ） 8 3 5 1 6 0 9 4
传 真 ： （0 7 5 5 ） 8 3 5 1 6 1 9 9
联 系人 ： 匡 婷
2 8 . 代 销机 构： 财富 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉 中路 二段 8 0 号 顺天 国际 财富 中心 2 6 楼
法 定代 表人 ： 周 晖
电 话 ： （0 7 3 1 ） 4 4 0 3 3 1 9招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 2 7
传 真 ： （0 7 3 1 ） 4 4 0 3 4 3 9
联 系人 ：郭 磊
2 9 . 代 销机 构： 湘财 证券 有限 责任 公司
注 册 地 址： 湖南 省长 沙市 黄兴 中路 6 3 号 中山 国际 大厦 1 2 楼
法 定代 表人 ：林 俊波
电 话 ： （0 2 1 ） 6 8 6 3 4 5 1 8 - 8 5 0 3
传 真 ： （0 2 1 ） 6 8 8 6 5 6 8 0
联 系人 ：钟 康莺
3 0 . 代 销机 构： 安信 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4 0 1 8 号 安联 大厦 3 5 层 、 2 8 层 A 0 2 单 元
法 定代 表人 ：牛 冠兴
电 话： 0 7 5 5 - 8 2 8 2 5 5 5 1
传 真： 0 7 5 5 - 8 2 5 5 8 3 5 5
联 系人 ：余 江
3 1 . 代 销机 构： 中信 万通 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 2 9 号 澳柯 玛大 厦 1 5 层 （ 1 5 0 7 - 1 5 1 0 室 ）
法 定代 表人 ：张 智河
电 话 ： （0 5 3 2 ） 8 5 0 2 2 3 2 6
传 真 ： （0 5 3 2 ） 8 5 0 2 2 6 0 5
联 系人 ：吴 忠超
3 2 . 代 销机 构： 国信 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭 中路 1 0 1 2 号 国信 证券 大厦 十六 层至 二十 六层
法 人代 表人 ：何 如
电 话： 0 7 5 5 - 8 2 1 3 0 8 3 3
传 真： 0 7 5 5 - 8 2 1 3 3 9 5 2
联 系人 ： 齐 晓燕
3 3 . 代 销机 构： 兴业 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 福州 市湖 东路 2 6 8 号
法 定代 表人 ：兰 荣
电 话 ： （0 2 1 ） 3 8 5 6 5 7 8 5招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 2 8
传 真 ： （0 2 1 ） 3 8 5 6 5 9 5 5
联 系人 ：谢 高得
3 4 . 代 销机 构： 长江 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 武 汉市 新华 路特 ８号 长 江证 券大 厦
法 定代 表人 ： 胡 运钊
电 话 ： （0 2 7 ） 6 5 7 9 9 9 9 9
传 真 ： （0 2 7 ） 8 5 4 8 1 9 0 0
联 系人 ：李 良
3 5 . 代 销机 构： 中银 国际 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 2 0 0 号 中银 大厦 3 9 层
法 定代 表人 ：许 刚
电 话 ： （0 2 1 ） 2 0 3 2 8 0 0 0
传 真 ： （0 2 1 ） 5 0 3 7 2 4 7 4
联 系人 ：李 丹
3 6 . 代 销机 构： 华福 证券 有限 责任 公司
注 册地 址 ： 福州 市五 四路 1 5 7 号 新天 地大 厦 7 、8 层
法 定代 表人 ：黄 金琳
电 话： ( 0 5 9 1 ) 8 7 3 8 3 6 2 3
传 真： ( 0 5 9 1 ) 8 7 3 8 3 6 1 0
联 系人 ：张 腾
3 7 . 代 销机 构： 国海 证券 有限 责任 公司
注 册地 址 ： 南宁 市滨 湖路 4 6 号
法 定代 表人 ： 张 雅锋
电 话： ( 0 7 5 5 ) 8 3 7 0 9 3 5 0
传 真： ( 0 7 5 5 ) 8 3 7 0 0 2 0 5
联 系人 ：牛 孟宇
3 8 . 代 销机 构： 华泰 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 江苏 省南 京市 中山 东路 9 0 号 华泰 证券 大厦
法 定代 表人 ：吴 万善
电 话： 0 2 5 - 8 3 2 9 0 9 7 9招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 2 9
传 真 ： （0 2 5 ） 8 4 5 7 9 7 6 3
联 系人 ：万 鸣
3 9 . 代 销机 构： 大通 证券 股份 有限 公司
注 册地 址 ： 大连 市中 山区 人民 路 2 4 号
法 定代 表人 ：于 宏民
电 话： 0 4 1 1 - 3 9 6 7 3 2 0 2
传 真： 0 4 1 1 - 3 9 6 7 3 2 1 9
联 系人 ：谢 立军
4 0 . 代 销机 构： 中航 证券 有限 公司
注 册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区 红谷 中大 道 1 6 1 9 号 国际 金融 大厦 A 座 4 1 楼
法 定代 表人 ：杜 航
电 话： 0 7 9 1 - 8 6 7 6 8 6 8 1
传 真： 0 7 9 1 - 8 6 7 7 0 1 7 8
联 系人 ：戴 蕾
4 1 . 代 销机 构： 华宝 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 上海 市陆 家嘴 环路 1 6 6 号 未来 资产 大厦 2 7 层
法 定代 表人 ：陈 林
电 话 ： （0 2 1 ） 5 0 1 2 2 2 2 2
传 真 ： （0 2 1 ） 5 0 1 2 2 2 0 0
联 系人 ：宋 歌
4 2 . 代 销机 构： 方 正证 券股 份有 限公 司
注 册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉 中路 二段 华侨 国际 大厦 2 2 － 2 4 层
法 定代 表人 ：雷 杰
联 系人 ：郭 军瑞
电 话： 0 7 3 1 - 8 5 8 3 2 5 0 3
传 真： 0 7 3 1 - 8 5 8 3 2 2 1 4
4 3 . 代 销机 构： 华安 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 安徽 省合 肥市 长江 中路 3 5 7 号
法 定代 表人 ：李 工
电 话： 0 5 5 1 - 5 1 6 1 6 6 6招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 3 0
传 真： 0 5 5 1 - 5 1 6 1 6 0 0
联 系人 ：甘 霖
4 4 . 代 销机 构： 天相 投资 顾问 有限 公司
注 册 地 址： 北京 市西 城区 金融 街 1 9 号 富凯 大厦 B 座 7 0 1
法 定代 表人 ：林 义相
电 话 ： （0 1 0 ） 6 6 0 4 5 6 7 8
传 真 ： （0 1 0 ） 6 6 0 4 5 5 0 0
联 系人 ：林 爽
4 5 . 代 销机 构 : 齐 鲁证 券有 限公 司
注 册地 址： 山东 省济 南市 经十 路 2 0 5 1 8 号
法 定代 表人 ：李 玮
电 话： 0 5 3 1 - 6 8 8 8 9 1 5 5
传 真： 0 5 3 1 - 6 8 8 8 9 7 5 2
联 系人 ：吴 阳
4 6 . 代 销机 构： 广州 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 广州 市先 烈中 路 6 9 号 东山 广场 主楼 十七 楼
法 定代 表人 ：刘 东
电 话： 0 2 0 - 8 8 8 3 6 9 9 9
传 真： 0 2 0 - 8 8 8 3 6 6 5 4
联 系人 ：林 洁茹
4 7 . 代 销机 构： 中山 证券 有限 责任 公司
注 册地 址 ：深 圳市 福田 区益 田路 6 0 0 9 号 新世 界中 心 2 9 层
法 定代 表人 ：吴 永良
电 话： 0 7 5 5 - 8 2 9 4 3 7 5 5
传 真： 0 7 5 5 - 8 2 9 4 0 5 1 1
联 系人 ：李 珍
4 8 . 代 销机 构： 西藏 同信 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 西藏 自治 区拉 萨市 北京 中路 1 0 1 号
法 定代 表人 ：贾 绍君
电 话： 0 2 1 －3 6 5 3 3 0 1 6招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 3 1
传 真： 0 2 1 －3 6 5 3 3 0 1 7
联 系人 ：王 伟光
4 9 . 代 销机 构： 山西 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 太原 市府 西街 6 9 号 山西 国际 贸易 中心 东塔 楼
法 定代 表人 ：侯 巍
电 话： 0 3 5 1 － 8 6 8 6 6 5 9
传 真： 0 3 5 1 － 8 6 8 6 6 1 9
联 系人 ：郭 熠
5 0 . 代 销机 构： 东兴 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 新盛 大厦 B 座 1 2 - 1 5 层
法 定代 表人 ：徐 勇力
电 话： 0 1 0 - 6 6 5 5 5 3 1 6
传 真： 0 1 0 - 6 6 5 5 5 2 4 6
联 系人 ： 汤 漫川
5 1 . 代 销机 构： 国元 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 合 肥市 寿春 路 1 7 9 号
法 定代 表人 ： 凤 良志
电 话： 0 5 5 1 - 2 2 4 6 2 7 3
传 真： 0 5 5 1 — 2 2 7 2 1 0 0
联 系人 ：陈 琳琳
5 2 . 代 销机 构： 恒泰 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市 新城 区新 华东 街 1 1 1 号
法 定代 表人 ：庞 介民
电 话： 0 4 7 1 - 4 9 7 2 3 4 3
传 真： 0 4 7 1 - 4 9 6 1 2 5 9
联 系人 ：王 旭华
5 3 . 代 销机 构： 渤海 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 天津 市经 济技 术开 发区 第二 大街 4 2 号 写字 楼 1 0 1 室
法 定代 表人 ：杜 庆平
电 话： 0 2 2 - 2 8 4 5 1 8 6 1招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 3 2
传 真： 0 2 2 - 2 8 4 5 1 8 9 2
联 系人 ：王 兆权
5 4 . 代 销机 构： 民生 证券 有限 责任 公司
注 册地 址 ：北 京市 东城 区建 国门 内大 街 2 8 号 民生 金融 中心 A 座 1 6 - 1 8 层
法 定代 表人 ：岳 献春
电 话： 0 1 0 - 8 5 1 2 7 6 2 2
传 真： 0 1 0 - 8 5 1 2 7 9 1 7
联 系人 ：赵 明
5 5 . 代 销机 构： 万和 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 海口 市南 沙路 4 9 号 通信 广场 二楼
法 定代 表人 ：朱 治理
电 话： 0 7 5 5 - 8 2 8 3 0 3 3 3
传 真： 0 7 5 5 - 2 5 1 6 1 6 3 0
联 系人 ：黎 元春
5 6 . 代 销机 构： 东吴 证券 股份 有限 公司
注 册 地 址： 苏州 工业 园区 翠园 路 1 8 1 号 商旅 大厦 1 8 - 2 1 层
法 定代 表人 ：吴 永敏
电 话： 0 5 1 2 - 6 5 5 8 1 1 3 6
传 真： 0 5 1 2 - 6 5 5 8 8 0 2 1
联 系人 ：方 晓丹
5 7 . 代 销机 构： 东海 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 江苏 省常 州市 延陵 西路 2 3 号 投资 广场 1 8 - 1 9 楼
法 定代 表人 ：朱 科敏
电 话： 0 5 1 9 - 8 8 1 5 7 7 6 1
传 真： 0 5 1 9 - 8 8 1 5 7 7 6 1
联 系人 ：李 涛
5 8 . 代 销机 构： 华龙 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 兰州 市城 关区 静宁 路 3 0 8 号
法 定代 表人 ：李 晓安
电 话： 0 9 3 1 - 8 7 8 4 5 0 2招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 3 3
传 真： 0 9 3 1 - 4 8 9 0 6 2 8
联 系人 ：李 杨
5 9 . 代 销机 构： 五矿 证券 有限 公司
注 册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4 0 2 8 号 经贸 中心 4 8 楼
法 定代 表人 ：高 竹
电 话： 0 7 5 5 - 8 2 5 4 5 7 0 7
传 真： 0 7 5 5 - 8 2 5 4 5 5 0 0
联 系人 ：高 克南
6 0 . 代 销机 构： 中信 证券 （浙 江） 有限 责任 公司 （原 中信 金通 证券 ）
注 册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江 区江 南大 道 5 8 8 号 恒鑫 大厦 主楼 1 9 、 2 0 层
法 人代 表： 沈强
电 话： 0 5 7 1 - 8 6 0 7 8 8 2 3
传 真： 0 5 7 1 - 8 5 7 1 3 7 2 1
联 系人 ：周 妍
基 金管 理人 可根 据有 关法 律法 规规 定， 选择 其他 符合 要求 的机 构代 理销 售本 基金 ，
并 及时 公告 。
（二）注册登记机构
名 称： 招商 基金 管理 有限 公司
注 册地 址： 深圳 市深 南大 道 7 0 8 8 号 招商 银行 大厦 2 8 楼
法 定代 表人 ：马 蔚华
成 立日 期： 2 0 0 2 年 1 2 月 2 7 日
电 话 ： （ 0 7 5 5 ）8 3 1 9 6 4 4 5
传 真 ： （ 0 7 5 5 ）8 3 1 9 6 4 3 6
联 系人 ： 宋 宇彬
（三）律师事务所和经办律师
名 称： 北京 市高 朋律 师事 务所
注 册地 址： 北 京市 朝阳 区东 三环 北路 2 号 南银 大厦 2 8 层招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 3 4
法 定代 表人 ：王 磊
电 话 ： （0 1 0 ） 5 9 2 4 1 1 8 8
传 真 : （0 1 0 ） 5 9 2 4 1 1 9 9
经 办律 师： 王明 涛、 李 勃
联 系人 : 王 明涛
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名 称： 德勤 华永 会计 师事 务所 有限 公司
注 册地 址 ： 上海 市延 安东 路 2 2 2 号 3 0 楼
法 定代 表人 ： 卢 伯卿
电 话 ： （0 2 1 ）6 1 4 1 8 8 8 8
传 真 ： （0 2 1 ）6 3 3 5 0 1 7 7
经 办注 册会 计师 ： 曾 浩 、 汪芳
联 系人 : 曾 浩
六、基金的募集与基金合同的生效
（一）基金的募集
本 基金 由基 金管 理人 依照 《基 金法 》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法 》 、 《 信息 披露 管理 办
法 》 、 《 业务 规则 》 等 有关 法律 、 法 规 、 规 章及 《基 金合 同 》 ， 并 经中 国证 券监 督管 理委 员
会 证监 许可 〔 2 0 0 8 〕 1 0 0 8 号 文核 准公 开募 集。 募集 期从 2 0 0 8 年 9 月 1 6 日起 至 2 0 0 8 年
1 0 月 1 7 日 止， 公 开发 售 ， 共 募集 5 , 4 3 9 , 7 7 1 , 8 2 3 . 6 0 份 基金 份额 （含 募集 期利 息结 转份
额 ） ， 有 效 认购 户 数为 1 7 , 8 9 4 户 。
（二）基金的合同的生效
本 基金 的基 金合 同于 2 0 0 8 年 1 0 月 2 2 日 正式 生效 。 自 基金 合同 生效 之日 起 ， 本 基金
管 理人 正式 开始 管理 本基 金。
七、基金份额的申购、赎回及转换
（一）申购、赎回及转换的场所招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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1 、 办 理 本 基 金 的 申 购 、 赎 回 及 转 换 的 销 售 机 构 为 基 金 管 理 人 和 基 金 管 理 人 委 托 的
销 售代 理人 。
其 中 ， 直 销机 构为 招商 基金 管理 有限 公司 ， 代 销渠 道为 中国 工商 银行 股份 有限 公司 、
招 商银 行股 份有 限公 司、 招商 证券 股份 有限 公司 、国 泰君 安证 券股 份有 限公 司、 银河 证
券 有限 责任 公司 等。 直销 及代 销机 构请 参见 本招 募说 明书 第五 部分 “ 相 关服 务机 构 ” 。
基 金管 理人 可根 据有 关法 律法 规及 规章 规定 ，酌 情增 加或 减少 符合 要求 的机 构代 理
销 售本 基金 。新 增加 的代 销机 构将 另行 公告 。
销 售机 构可 以酌 情增 加或 减少 其销 售网 点、 变更 营业 场所 。
2 、 投 资者 应当 通过 销售 机构 指定 的营 业场 所或 按销 售机 构提 供的 其他 方式 （如 传 真 、
电 话或 网上 交易 等形 式） 办 理基 金的 申购 、赎 回及 转换 。
（二）申购、赎回及转换的开放日期及办理时间
本 基金 的日 常申 购、 赎回 自基 金合 同生 效后 不超 过三 个月 开始 办理 ，具 体业 务办 理
时 间在 申购 、赎 回开 始的 公告 中规 定。 本基 金转 换业 务的 具体 开通 细则 另行 公告 。在 确
定 申购 开始 、赎 回开 始的 时间 后， 基金 管理 人应 在申 购、 赎回 及转 换开 放日 ２日 前在 至
少 一种 中国 证监 会指 定的 媒体 上刊 登公 告。
申 购、 赎回 及转 换的 开放 日为 证券 交易 场所 的交 易日 ，以 上海 、深 圳证 券交 易所 为
主 ，基 金管 理人 公告 暂停 申购 、赎 回及 转换 时除 外。 具体 业务 办理 时间 由基 金管 理人 与
代 销机 构约 定， 每交 易日 交易 时间 以后 提交 的申 请， 按下 一交 易日 的业 务申 请处 理。
若 出现 新的 证券 交易 市场 或其 他特 殊情 况， 基金 管理 人将 视情 况对 前述 开放 日进 行
相 应的 调整 ，在 实施 日２ 日前 在至 少一 种证 监会 指定 的媒 体上 刊登 公告 ，并 报中 国证 监
会 备案 。
投 资人 在 开 放日 之 外的 日期 和时 间提 出申 购 、 赎 回及 转换 申请 的 ， 其 基金 份额 申购 、
赎 回及 转换 价格 为下 次办 理基 金份 额申 购、 赎回 及转 换时 间所 在开 放日 的价 格 。
（三）申购、赎回及转换的原则
1 、 “ 未 知价 ” 原 则， 即申 购、 赎回 和转 换价 格以 申请 当日 的基 金份 额净 值为 基准 进
行 计算 ；
2 、 “ 金 额申 购、 份额 赎回 及转 换 ”原 则， 即申 购以 金额 申请 ，赎 回及 转换 以份 额申
请 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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3 、 当日 的申 购、 赎回 和转 换申 请可 以在 基金 管理 人规 定的 时间 以内 撤销 ；
4 、 基 金转 换只 适用 于在 同一 销售 机构 购买 的本 基金 管理 人所 管理 的开 通了 转换 业
务 的各 基金 品种 之间 。
5 、 本 基金 管理 人只 在转 出和 转入 的基 金均 有交 易的 当日 ， 方 可受 理投 资者 的转 换申
请 。
6 、 赎 回和 转换 业务 遵循 “先 进先 出 ” 的 业务 规则 ， 即 先确 认的 认购 或申 购的 基金 份
额 在赎 回时 先赎 回或 先转 换。
7 、 若同 一投 资人 转换 当日 同时 有赎 回申 请， 则遵 循先 转换 后赎 回的 处理 顺序 。
8 、 基 金管 理人 可根 据基 金运 作的 实际 情况 并在 不影 响基 金份 额持 有人 实质 利益 的
前 提下 调整 上述 原则 。基 金管 理人 必须 在新 规则 开始 实施 前 2 个 工作 日在 至少 一家 中国
证 监会 指定 的媒 体公 告。
（四）申购、赎回和转换的有关限制
1 、 基 金申 购的 限制
原 则上 ， 投 资者 通过 代销 网点 每笔 申购 本基 金的 最低 金额 为 1 0 0 元； 通 过本 基 金管 理
人 电 子商 务 网 上交 易 平 台申 购 ， 每 笔最 低金 额为 1 0 0 元 人民 币 ； 通 过本 基金 管理 人直 销部
门 申购 ，首 次最 低申 购金 额为 5 0 万 元人 民币 ，追 加申 购单 笔最 低金 额为 1 0 0 元 。
实 际操 作中 ，以 各销 售机 构的 具体 规定 为准 。
投 资人 将当 期分 配的 基金 收益 再投 资时 ，不 受最 低申 购金 额的 限制 。
2 、 基 金赎 回的 限制
原 则上 ，通 过各 销 售机 构网 点 赎 回的 ， 每 次赎 回基 金份 额不 得低 于 1 0 0 份 ，基 金份
额 持有 人赎 回时 或赎 回后 在销 售机 构网 点保 留的 基金 份额 余额 不足 1 0 0 份 的， 在赎 回时
需 一次 全部 赎回 。
通 过本 基金 管理 人 电 子商 务 网 上交 易 平 台赎 回， 每次 赎回 份额 不得 低于 1 0 0 份 。
实 际操 作中 ，以 各代 销机 构的 具体 规定 为准 。
如 遇巨 额赎 回等 情况 发生 而导 致延 期赎 回时 ，赎 回办 理和 款项 支付 的办 法将 参照 基
金 合同 有关 巨额 赎回 或连 续巨 额赎 回的 条款 处理 。
３ 、 基 金转 换的 限制
基 金转 换分 为转 换转 入和 转换 转出 。 通 过各 销 售机 构网 点 转 换的 ， 转 出的 基金 份额
不 得低 于 1 0 0 份 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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通 过本 基金 管理 人 电 子商 务 网 上交 易 平 台转 换的 ，每 次转 出份 额不 得低 于 1 0 0 份 。
实 际操 作中 ，以 各代 销机 构的 具体 规定 为准 。
４ 、投 资人 投资 招 商基 金 “ 定 期定 额投 资计 划 ”时 ， 通 过各 销 售机 构网 点 办 理的 ，
每 期扣 款金 额最 低不 少于 人民 币 1 0 0 元 。通 过 本 基金 管理 人 电 子商 务 网 上交 易 平 台办 理
的 ，每 次扣 款金 额不 得低 于 1 0 0 元 。 实 际操 作中 ，以 各销 售机 构的 具体 规定 为准 。
５ 、基 金管 理人 可根 据有 关法 律规 定和 市场 情况 ，调 整申 购金 额、 赎回 和转 换份 额
的 数量 限制 ， 基 金管 理人 必须 最迟 在调 整前 ２个 工作 日在 至少 一种 指定 媒体 上刊 登公 告 。
（五）申购、赎回及转换的程序
1 、 申 请方 式： 书面 申请 或基 金销 售机 构规 定的 其它 方式 。
2 、 投 资者 在提 交申 购本 基金 的申 请时 ，须 按销 售机 构规 定的 方式 备足 申购 资金 ；
投 资者 在提 交赎 回及 转换 申请 时， 帐户 中必 须有 足够 的基 金份 额余 额， 否则 所提 交的 申
请 无效 而不 予成 交。
3 、 申 购 、 赎 回及 转换 的确 认与 通知 ： T 日 在规 定时 间之 前提 交的 申购 、 赎 回及 转
换 的申 请， 本基 金注 册与 过户 登记 人在 T + 1 日 内为 投资 者对 该交 易的 有效 性进 行确 认 ， 投
资 者通 常可 在 T + 2 日 后 （包 括该 日 ） 到 销售 网点 或通 过销 售机 构规 定的 其他 方式 查询 申购 、
赎 回及 转换 的确 认情 况。
敬 请投 资人 务必 自办 理日 常业 务申 请之 日起 三个 工作 日内 及时 到销 售机 构查 询申
购 、赎 回、 转换 等业 务是 否被 确认 成功 。如 因申 请未 得到 注册 登记 机构 的确 认而 造成 的
损 失， 由投 资者 自行 承担 。
4 、 申 购 、 赎 回款 项支 付 ： 基 金份 额投 资人 申购 时 ， 采 用全 额缴 款方 式 ， 若 资金 未
在 规定 的时 间内 全额 到账 则申 购无 效， 申购 无效 的申 购款 项将 退回 投资 者。 基 金份 额持
有 人赎 回申 请确 认后 ，赎 回款 项将 在 T + 7 日 内划 入基 金份 额持 有人 （赎 回人 ）账 户。 在
发 生延 期赎 回的 情形 时， 款项 的支 付办 法参 照基 金合 同的 有关 条款 处理 。
5 、 发生 延期 赎回 的情 形时 ，款 项的 支付 办法 参照 基金 合同 的有 关条 款处 理。
（六）申购、赎回及转换的费用
1 、 申 购费 用
本 基金 不设 申购 费， 即申 购费 率为 0 % 。
2 、 赎回 费用招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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本 基金 的赎 回费 按持 有时 间的 增加 而递 减， 费率 如下 ：
连 续持 有时 间（ N ） 赎 回费 率
N ＜6 0 日 0 . 1 %
N ≥6 0 日 0 %
赎 回费 用的 计算 方法 ：赎 回费 用＝ 赎回 份额 × 赎 回受 理当 日基 金份 额净 值 ×赎 回费
率
赎 回费 用由 赎回 人承 担 ， 在 投资 者赎 回基 金份 额时 收取 ， 赎 回费 用的 7 5 % 作 为注 册登
记 费及 其他 相关 手续 费， 剩余 2 5 % 归 基金 资产 所有 。
３ 、转 换费 用
（1 ） 各基 金间 转换 的总 费用 包括 转出 基金 的赎 回费 和申 购补 差费 两部 分。
（2 ） 每 笔转 换申 请的 转出 基金 端 ， 收 取转 出基 金的 赎回 费 ， 赎 回费 中不 低于 2 5 ％ 的
部 分归 入转 出基 金的 基金 资产 。
（3 ） 每 笔转 换申 请的 转入 基金 端 ， 从 申购 费率 （ 费 用 ） 低 向高 的基 金转 换时 ， 收 取
转 入基 金与 转出 基金 的申 购费 用差 额； 申购 补差 费用 按照 转入 基金 金额 所对 应的 申购 费
率 （费 用） 档次 进行 补差 计算 。从 申购 费率 （费 用） 高向 低的 基金 转换 时， 不收 取申 购
补 差费 用。
（4 ） 基金 转换 采取 单笔 计算 法， 投资 者当 日多 次转 换的 ，单 笔计 算转 换费 用。
（5 ） 各 只基 金的 标准 申购 费率 ( 费 用 ) 按 照最 新的 招募 说明 书列 示执 行 。 如 标准 申购
费 率 ( 费 用 ) 调 整 , 基 金转 换费 的计 算相 应调 整。
4 、 本公 司电 子商 务交 易
包 括 w w w . c m f c h i n a . c o m 网 上交 易和 4 0 0 - 8 8 7 - 9 5 5 5 的 电话 交易 ， 详 细费 率标 准或 费
率 标准 的调 整请 查阅 招商 基金 公司 网站 。
5 、 基 金管 理人 可以 调整 申购 、 赎 回及 转换 费率 或收 费方 式 ， 并 最迟 将于 新的 费率 或
收 费方 式开 始实 施前 2 个 工作 日在 至少 一种 中国 证监 会指 定的 信息 披露 媒体 公告 。
6 、 基 金管 理人 可以 在不 违背 法律 法规 规定 及基 金合 同约 定的 情形 下根 据市 场情 况制
定 基金 促销 计划 ，对 投资 者定 期或 不定 期地 开展 基金 促销 活动 。在 基金 促销 活动 期间 ，
按 相关 监管 部门 要求 履行 相关 手续 后基 金管 理人 可以 适当 调低 基金 申购 费率 和基 金赎 回
费 率， 不晚 于优 惠活 动实 施日 公告 。
（七）申购份额、赎回金额的计算招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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1 、 基金 申购 份额 的计 算
本 基金 的申 购金 额包 括申 购费 用和 净申 购金 额， 其中 ：
净 申购 金额 = 申 购金 额 / （ 1 ＋ 申购 费率 ）
申 购费 用 = 申 购金 额 - 净 申购 金额
申 购份 额 = 净 申购 金额 / 申 购当 日基 金份 额净 值
2 、 基金 赎回 金额 的计 算
赎 回总 金额 = 赎 回份 额 × 赎 回当 日基 金 份 额 净 值
赎 回费 用 = 赎 回总 金额 × 赎 回费 率
净 赎回 金额 = 赎 回总 金额 ? 赎 回费 用
3 、本 基金 申购 份额 的计 算公 式仅 适用 于前 端收 费及 销售 服务 费模 式的 情况 ，若 未来
本 基金 或 / 及 本基 金管 理人 管理 的其 他基 金开 通后 端收 费 ， 则 本基 金可 以在 法律 法规 及基
金 合同 许可 的情 况下 ，对 基金 申购 份额 的计 算方 法进 行调 整， 并在 调整 前 2 个 工作 日在
至 少一 种指 定媒 体上 刊登 公告 。
4 、 基金 份额 净值 计算 公式
T 日 基金 份额 净值 ＝ T 日 闭市 后的 该基 金资 产净 值 / T 日 该基 金份 额的 余额 数量
T 日 的基 金份 额净 值在 当天 收市 后计 算， 并在 T + 1 日 内公 告。 遇特 殊情 况， 经中 国证
监 会同 意， 可以 适当 延迟 计算 或公 告基 金份 额净 值。 本基 金份 额净 值的 计算 ，保 留到 小
数 点后 第 3 位 ，小 数点 后第 4 位 四舍 五入 ，由 此产 生的 误差 计入 基金 资产 。
5 、 申购 份额 的处 理方 式
申 购的 有效 份额 为按 实际 确认 的申 购金 额在 扣除 相应 的费 用后 ，以 当日 基金 份额 净
值 为基 准计 算， 计算 结果 保 留到 小数 点后 2 位 ， 小 数点 后两 位以 后的 部分 舍去 ，舍 去部
分 归基 金财 产 。
6 、 赎回 金额 的处 理方 式
赎 回金 额为 按实 际确 认的 有效 赎回 份额 以当 日基 金份 额净 值为 基准 并扣 除相 应的 费
用 ，计 算结 果 保 留到 小数 点后 2 位 ， 小 数点 后两 位以 后的 部分 舍去 ，舍 去部 分归 基金 财
产 。
（八）申购、赎回的注册登记
投 资者 申购 基金 成功 后， 注册 登记 人在 T + 1 日 为投 资者 登记 权益 并办 理注 册登 记手
续 ，投 资者 自 T + 2 日 （含 该日 ）后 有权 赎回 该部 分基 金份 额。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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投 资者 赎回 基金 成功 后， 注册 登记 人在 T + 1 日 为投 资者 办理 扣除 权益 的注 册登 记手
续 。
基 金管 理人 可以 在法 律法 规允 许的 范围 内， 对上 述注 册登 记办 理时 间进 行调 整 ， 但
不 得实 质影 响投 资者 的合 法权 益， 并最 迟于 开始 实施 前 3 个 工作 日在 至少 一家 中国 证监
会 指定 的媒 体公 告。
（九）暂停或拒绝申购、赎回和转换的情形和处理方式
１ 、暂 停或 拒绝 申购 的情 形和 处理
除 非出 现如 下情 形， 基金 管理 人不 得暂 停或 拒绝 基金 投资 者的 申购 申请 ：
（1 ） 不可 抗力 的原 因导 致基 金无 法正 常运 作；
（2 ） 证券 交易 场所 在交 易时 间非 正常 停市 ，导 致当 日基 金资 产净 值无 法计 算；
（3 ） 基 金资 产规 模过 大 ， 使 基金 管理 人无 法找 到合 适的 投资 品种 ， 或 可能 对基 金业
绩 产生 负面 影响 ，从 而损 害现 有基 金份 额持 有人 的利 益；
（4 ） 法律 法规 规定 或中 国证 监会 认定 的其 他可 暂停 申购 的情 形；
（5 ） 基金 管理 人认 为会 有损 于现 有基 金份 额持 有人 利益 的某 笔申 购。
发 生上 述情 形之 一的 ，申 购款 项将 全额 退还 投资 者。 发生 上述 （ 1 ） 到（ 4 ） 项暂 停
申 购情 形时 ， 基 金管 理人 应当 在至 少一 家指 定媒 体及 基金 管理 人网 站刊 登暂 停申 购公 告 。
基金管理人拒绝或暂停接受申购的方式包括：
（ 1）拒绝接受、暂停接受某笔或某数笔申购申请；
（ 2）拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的全部申购申请；
（ 3）按比例拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的申购申请。
２ 、暂 停赎 回的 情形 和处 理
除 非出 现如 下情 形， 基金 管理 人不 得拒 绝接 受或 暂停 基金 份额 持有 人的 赎回 申请 或
者 延缓 支付 赎回 款项 ：
（1 ） 不可 抗力 的原 因导 致基 金管 理人 不能 支付 赎回 款项 ；
（2 ） 证 券交 易场 所依 法决 定临 时停 市 ， 导 致基 金管 理人 无法 计算 当日 基金 资产 净值 ；
（3 ） 因 市场 剧烈 波动 或其 他原 因而 出现 连续 2 个 或 2 个 以上 开放 日巨 额赎 回 ， 导 致
本 基金 的现 金支 付出 现困 难；
（4 ） 法律 法规 规定 或中 国证 监会 认定 的其 他情 形。
发 生上 述情 形之 一的 ，基 金管 理人 应在 当日 立即 向中 国证 监会 报告 备案 。已 接受 的招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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赎 回申 请 ， 基 金管 理人 将足 额支 付 ； 如 暂时 不能 足额 支付 的 ， 可 延期 支付 部分 赎回 款项 ，
按 每个 赎回 申请 人已 被接 受的 赎回 申请 量占 已接 受赎 回申 请总 量的 比例 分配 给赎 回申 请
人 ，未 支付 部分 由基 金管 理人 按照 发生 的情 况制 定相 应的 处理 办法 在后 续开 放日 予以 支
付 。
同 时， 在出 现上 述第 （ 3 ） 款的 情形 时， 对已 接受 的赎 回申 请可 延期 支付 赎回 款项 ，
最 长 不 超 过 正 常 支 付 时 间 2 0 个 工 作 日 ， 并 在 至 少 一 家 指 定 的 媒 体 及 基 金 管 理 人 网 站 公
告 。投 资者 在申 请赎 回时 可事 先选 择将 当日 可能 未获 受理 部分 予以 撤销 。
暂 停基 金的 赎回 ，基 金管 理人 应及 时在 至少 一家 指定 媒体 及基 金管 理人 网站 上刊 登
暂 停赎 回公 告。
在 暂停 赎回 的情 况消 除时 ，基 金管 理人 应及 时恢 复赎 回业 务的 办理 ，并 依照 有关 规
定 在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。
3、 暂停基金转换的情形及处理
出现下列情况之一时 ,基金管理人可以暂停基金转换业务：
（ 1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作。
（ 2） 证券交易场所在交易时间非正常停市 ,导致基金管理人无法计算当日基金份
额净值。
（ 3） 因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回 , 基金管理人认为有必要暂
停接受该基金份额转出申请。
（ 4）法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同 》 、 《招募说明书 》
中已载明并获中国证监会批准的特殊情形。
（ 5） 发生上述情形之一的 , 基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内
在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。
4、 基金暂停申购 、 赎回， 基金管理人 应及时 在至少一种中国证监会指定的信息
披露媒体 上公告。 暂停期间结束、基金重新开放时，基金管理人应当公告最新的基
金份额净值。
如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应提前或 于重新开放日在至少一家指
定媒体及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近一个开放日
的 基金份额净值 。
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回
时，基金管理人应至少提前 2 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登
基金重新开放申购、赎回公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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个工作日的 基金份额净值 。
如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登
暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应至少提前 2 个
工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站连续刊登基金重新开放申购或赎回公
告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的 基金份额净值 。
（十）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
单 个开 放日 中 ， 本 基金 净 赎回 申请 （赎 回总 份额 加上 基金 转出 总份 额扣 除申 购总 份
额 及基 金转 入总 份额 后的 余额 ） 超 过 本 基金 上一 日 基 金总 份额 的 1 0 ％ 时 ， 即 认为 本基 金
发 生了 巨 额赎 回。
2、巨额赎回的处理方式
当 出现 巨额 赎回 时， 基金 管理 人可 以根 据本 基金 当时 的资 产组 合状 况决 定全 额赎 回
或 部分 顺延 赎回 。
（ 1） 全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常
赎回程序执行。
（2 ） 部 分延 期赎 回 ： 当 基金 管理 人认 为支 付投 资者 的赎 回申 请有 困难 或认 为支 付
投 资者 的赎 回申 请可 能会 对基 金的 资产 净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管 理人 在
当 日接 受赎 回比 例不 低于 基金 总份 额的 1 0 % 的 前提 下， 对其 余赎 回申 请延 期
予 以办 理 。 对 于 单 个基 金份 额持 有人 的 赎回 申请 ， 应 当按 照 其申 请赎 回份 额
占当 日申 请 赎 回总 份 额 的 比例 ， 确 定 该 单个 基金 份额 持有 人 当 日 办 理 的 赎回
份 额 ； 投 资者 未能 赎回 部分 ， 除 投资 者在 提交 赎回 申请 时选 择将 当日 未获 办
理 部分 予以 撤销 外 ， 延 迟至 下一 个开 放日 办理 ， 赎 回价 格为 下一 个开 放日 的
价 格 。 依 照上 述规 定转 入下 一个 开放 日的 赎回 不享 有赎 回优 先权 ， 并 以此 类
推 ，直 到全 部赎 回为 止。 部分 顺延 赎回 不受 单笔 赎回 最低 份额 的限 制。
（3 ） 巨 额赎 回的 公告 ： 当 发生 巨额 赎回 并顺 延赎 回时 ，基 金管 理人 应通 过邮 寄 、
传 真或 招募 说明 书规 定的 其他 方式 在 2 个 交易 日内 通 知基 金份 额持 有人 ， 说
明 有关 处理 方法 ，同 时在 指定 媒体 上公 告。
若本基金 连续 2 个开放日以上 发生巨额赎回， 如 基金管理人 认为有必要， 可暂
停接受 本基金 赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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正常支付时间 20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
八、基金的转托管、非交易过户、冻结和解冻
（一）基金的转托管
本 基金 目前 实行 份额 托管 的交 易制 度。 投资 者可 将所 持有 的基 金份 额从 一个 交易 账
户 转入 另一 个交 易账 户进 行交 易。 具体 办理 方法 参照 业务 规则 的有 关规 定以 及基 金代 销
机 构的 业务 规则 。
（二）基金的非交易过户
非 交易 过户 是指 不采 用申 购、 赎回 等基 金交 易方 式， 将一 定数 量的 基金 份额 按照 一
定 规则 从某 一投 资者 基金 账户 转移 到另 一投 资者 基金 账户 的行 为。
基 金注 册登 记机 构只 受理 继承 、捐 赠、 司法 强制 执行 和经 注册 登记 机构 认可 的其 他
情 况下 的非 交易 过户 。 其 中 ， “继 承 ” 指 基金 份额 持有 人死 亡 ， 其 持有 的基 金份 额由 其合
法 的继 承人 继承 ； “捐 赠 ” 指 基金 份额 持有 人将 其合 法持 有的 基金 份额 捐赠 给福 利性 质的
基 金会 或社 会团 体的 情形 ； “ 司 法执 行 ” 是 指司 法机 构依 据生 效司 法文 书将 基金 份额 持有
人 持有 的基 金份 额强 制划 转给 其他 自然 人、 法人 、社 会团 体或 其他 组织 。无 论在 上述 何
种 情况 下， 接受 划转 的主 体应 符合 相关 法律 法规 规定 和基 金合 同约 定的 持有 本基 金份 额
的 投资 者的 条件 。办 理非 交易 过户 必须 提供 基金 注册 登记 机构 要求 提供 的相 关资 料。
注 册登 记机 构受 理上 述情 况下 的 非交 易过 户 ， 其他 销售 机构 不得 办理 该项 业务 。
对 于符 合条 件的 非交 易过 户申 请按 《业 务规 则》 的有 关规 定办 理。
（三）基金的冻结和解冻
基 金注 册登 记机 构只 受理 国家 有权 机关 依法 要求 的基 金份 额的 冻结 与解 冻以 及注 册
登 记机 构认 可的 其他 情况 下的 冻结 与解 冻。 基金 份额 被冻 结的 ，被 冻结 部分 产生 的权 益
一 并冻 结， 被冻 结部 分份 额仍 然参 与收 益分 配与 支付 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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九、基金的投资
（一）投资目标
在 严格 控制 投资 风险 的基 础上 ，追 求稳 定的 当期 收益 和基 金资 产的 稳健 增值 。
（二）投资理念
以 价值 分析 为基 础， 实行 低风 险、 稳健 的主 动管 理方 式， 力求 在规 避风 险的 前提 下
实 现基 金资 产的 稳定 增值 。
（三）投资方向
本 基金 主要 投资 于具 有良 好流 动性 的固 定收 益类 证券 品种 ，包 括国 债、 金融 债、 信
用 等级 为投 资级 以上 的企 业债 、可 转换 债券 、短 期融 资券 、债 券回 购、 资产 支持 证券 、
央 行票 据、 同业 存款 等， 以及 法律 法规 或监 管机 构允 许基 金投 资的 其它 金融 工具 。
本 基金 可参 与一 级市 场新 股申 购或 增发 新股 ， 还 可持 有因 可转 债转 股所 形成 的股 票 ，
因 所持 股票 进行 股票 配售 及派 发所 形成 的股 票 ， 因 投资 可分 离债 券所 形成 的权 证等 资产 。
法 律法 规或 监管 机构 以后 允许 基金 投资 的其 他品 种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当程 序后 ，
可 以将 其纳 入投 资范 围。
本 基金 对债 券等 固定 收益 类品 种的 投资 比例 不低 于基 金资 产的 8 0 ％ （其 中， 企业 债
投 资 比 例 为 0 - 4 0 % ， 可 转 债 投 资 比 例 为 0 - 4 0 % ） ， 股 票 等 权 益 类 品 种 的 投 资 比 例 不 高 于 基
金 资产 的 2 0 % ， 现金 或到 期日 在一 年以 内的 政府 债券 不低 于 5 % 。
（四）业绩比较基准
本 基金 业绩 比较 基准 ：中 信标 普全 债指 数。
本 基金 以投 资于 固定 收益 类品 种为 主， 以为 投资 者创 造持 续稳 健投 资收 益为 目标 。
中 信标 普全 债指 数涵 盖了 在交 易所 及银 行间 交易 、剩 余期 限在 一年 以上 、面 值余 额在 1
亿 元以 上、 信用 评级 在投 资级 以上 的国 债、 企业 债、 可转 债、 金融 债。 以中 信标 普全 债
指 数这 一动 态标 准作 为本 基金 的业 绩比 较基 准能 比较 贴切 地体 现和 衡量 本基 金的 投资 目
标 、投 资策 略以 及投 资业 绩。
若 未 来 市 场 发 生 变 化 导 致 此 业 绩 基 准 不 再 适 用 本 基 金 ， 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场 发 展
状 况及 本基 金的 投资 范围 和投 资策 略， 调整 本基 金的 业绩 比较 基准 。业 绩基 准的 变更 须招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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经 基金 管理 人和 基金 托管 人协 商一 致， 并报 中国 证监 会备 案， 基金 管理 人应 在调 整前 2
个 工作 日在 至少 一种 中国 证监 会指 定媒 体上 公告 ，并 在更 新的 招募 说明 书中 列示 。
（五）风险收益特征
本 基金 为主 动管 理的 债券 型基 金， 在证 券投 资基 金中 属于 中低 等风 险品 种， 其预 期
风 险收 益水 平低 于股 票基 金及 混合 基金 ，高 于货 币市 场基 金。
（六）投资策略
1 1 1 1 、 资产 配置
本 基金 对债 券等 固定 收益 类品 种的 投资 比例 不低 于基 金资 产的 8 0 ％ （ 其 中 ， 企 业
债 投 资 比 例 为 0 - 4 0 % ， 可 转 债 投 资 比 例 为 0 - 4 0 % ） ， 股 票 等 权 益 类 品 种 的 投 资 比 例 不 高 于
基 金资 产的 2 0 % ， 现金 或到 期日 在一 年以 内的 政府 债券 不低 于 5 % 。
2 、 组合 构建
（1 ） 货币 市场 工具 投资
在 本基 金的 货币 市场 工具 投资 过程 中， 将以 严谨 的市 场价 值分 析为 基础 ，采 用稳 健
的 投资 组合 策略 ，通 过对 短期 金融 工具 的组 合操 作， 在保 持资 产流 动性 的同 时， 追求 稳
定 的投 资收 益。 具体 来说 ：
① 在 保证 流动 性的 前提 下 ， 利 用现 代金 融分 析方 法和 工具 ， 寻 找价 值被 低估 的投 资
品 种和 无风 险套 利机 会；
② 根 据各 期限 各品 种的 流动 性 、 收 益性 以及 信用 水平 来确 定货 币市 场工 具组 合资 产
配 置；
③ 根 据 市 场 资 金 供 给 情 况 对 货 币 市 场 工 具 组 合 平 均 剩 余 期 限 以 及 投 资 品 种 比 例 进
行 适当 调整 。
（2 ） 债券 （不 含可 转债 ）投 资
在 本基 金的 债券 （不 含可 转债 ）投 资过 程中 ，本 基金 管理 人将 采取 积极 主动 的投 资
策 略 ， 以 中长 期利 率趋 势分 析为 基础 , 结 合中 长 期 的经 济周 期 、 宏 观政 策方 向及 收益 率曲
线 分析 , 实 施积 极的 债券 投资 组合 管理 ， 以获 取较 高的 债券 组合 投资 收益 。
本 基金 所采 取的 主动 式投 资策 略涉 及债 券组 合构 建的 三个 步骤 ： 确 定债 券组 合久 期 、招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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确 定债 券组 合期 限结 构配 置和 挑选 个券 。 其 中 ， 每 个步 骤都 采取 特定 的主 动投 资子 策略 ，
以 尽可 能地 控制 风险 、提 高基 金投 资收 益。
① 确 定组 合久 期
主 动式 投资 策略 通过 积极 主动 地预 测市 场利 率的 变动 趋势 ，相 应调 整债 券组 合的 久
期 配置 ， 以 达到 利用 市场 利率 的波 动和 债券 组合 的久 期特 性提 高债 券组 合收 益率 的目 的 。
本 基金 在确 定债 券组 合久 期时 ， 在 进行 债券 市场 发展 趋势 及市 场利 率波 动预 期的 基础 上 ，
结 合本 基金 债券 组合 的利 率弹 性特 征， 从而 确定 债券 组合 的久 期配 置。
② 决 定债 券组 合的 期限 结构 配置
在 决定 本基 金债 券组 合的 久期 后， 本基 金主 要采 用收 益率 曲线 分析 策略 决定 组合 的
期 限结 构配 置。
所 谓收 益率 曲线 分析 策略 ，即 通过 考察 市场 收益 率曲 线的 动态 变化 及预 期变 化， 寻
求 在一 段时 期内 获取 因收 益率 曲线 形状 变化 而导 致的 债券 价格 变化 所产 生的 超额 收益 的
策 略。
债 券收 益率 曲线 是市 场对 当前 经济 状况 的判 断及 对未 来经 济走 势预 期的 结果 。 分 析
债 券收 益率 曲线 ，不 仅可 以非 常直 观地 了解 当前 债券 市场 整体 状态 ，而 且能 通过 收益 率
曲 线隐 含的 远期 利率 ，分 析预 测收 益率 曲线 的变 化趋 势， 从而 把握 债券 市场 的走 向。
在 本基 金的 组合 构建 过程 中， 收益 率曲 线分 析策 略将 根据 债券 收益 率曲 线变 动、 各
期 限段 品种 收益 率及 收益 率基 差波 动等 因素 分析 ，预 测收 益率 曲线 的变 动趋 势， 并结 合
短 期资 金利 率水 平与 变动 趋势 ，形 成具 体的 收益 率曲 线组 合策 略， 从而 确定 本基 金债 券
组 合中 不同 期限 结构 的配 置。
③ 选 择个 券， 构建 组合
在 确定 债券 组合 的期 限结 构后 ，本 基金 将主 要运 用收 益率 基差 分析 策略 ，通 过对 不
同 类别 债券 的收 益率 基差 分析 ，预 测其 变动 趋势 ，及 时发 现由 于基 （利 ）差 超出 债券 内
在 价值 所决 定的 差异 而出 现的 价值 被低 估的 债券 品种 ，并 结合 税收 差异 和信 用风 险溢 价
等 因素 进行 分析 ，综 合评 判个 券的 投资 价值 ，以 挑选 风险 收益 特征 最匹 配的 券种 ，建 立
具 体的 个券 组合 。
在 具体 运用 收益 率基 差分 析策 略中 ，本 基金 还将 采用 换券 利差 交易 策略 、凸 性套 利
交 易策 略以 及骑 乘收 益率 曲线 策略 等交 易策 略。
除 以上 常用 策略 外， 在本 基金 债券 投资 过程 中， 基金 管理 人还 将采 用一 级市 场参 与
策 略以 及无 风险 套利 策略 等。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（3 ） 可转 债投 资
对 于本 基金 中可 转债 的投 资， 本基 金管 理人 主要 采用 可转 债相 对价 值分 析策 略。
由 于可 转债 兼具 债性 和股 性， 其投 资风 险和 收益 介于 股票 和债 券之 间， 可转 债相 对
价 值分 析策 略通 过分 析不 同市 场环 境下 其股 性和 债性 的相 对价 值， 把握 可转 债的 价值 走
向 ，选 择相 应券 种， 从而 获取 较高 投资 收益 。
可 转债 相对 价值 分析 策略 首先 从可 转债 的债 性和 股性 分析 两方 面入 手。
本 产品 用可 转债 的底 价溢 价率 和可 转债 的到 期收 益率 来衡 量可 转债 的债 性特 征。 底
价 溢价 率越 高， 债性 特征 越弱 ；底 价溢 价率 越低 ，则 债性 特征 越强 ；可 转债 的到 期收 益
率 越高 ，可 转债 的债 性越 强； 可转 债的 到期 收益 率越 低， 可转 债的 股性 越强 。在 实际 投
资 中， 可转 债的 底价 溢价 率小 于 1 0 % 或 到期 收益 率大 于 2 % 的 可转 债可 视为 债性 较强 。
本 产品 用可 转债 的平 价溢 价率 和可 转债 的 D e l t a 系 数来 衡量 可转 债的 股性 特征 。 平 价
溢 价率 越高 ， 股 性特 征越 弱 ； 溢 价率 越低 ， 则 股性 特征 越强 。 可 转债 的 D e l t a 系 数越 接近
于 1 ， 股 性越 强 ； D e l t a 系 数越 远离 1 ， 股 性越 弱 。 在 实际 投资 中 ， 可 转债 的平 价溢 价率 小
于 5 % 或D e l t a 值 大于 0 . 6 可 视为 股性 较强 。
其 次， 在进 行可 转债 筛选 时， 本基 金还 对可 转债 自身 的基 本面 要素 进行 综合 分析 。
这 些基 本面 要素 包括 股性 特征 、债 性特 征、 摊薄 率、 流动 性等 。本 基金 还会 充分 借鉴 基
金 管理 人股 票分 析团 队的 研究 成果 ，对 可转 债的 基础 股票 的基 本面 进行 分析 ，形 成对 基
础 股票 的价 值评 估 。 将 可转 债自 身的 基本 面评 分和 其基 础股 票的 基本 面评 分结 合在 一起 ，
最 终确 定投 资的 品种 。
（4 ） 股票 投资
本 基金 可参 与股 票一 级市 场投 资和 新股 申购 ， 还 可持 有因 可转 债转 股所 形成 的股 票 ，
因 所持 股票 进行 股票 配售 及派 发所 形成 的股 票 ， 因 投资 可分 离债 券所 形成 的权 证等 资产 。
在 参与 股票 一级 市场 投资 和新 股申 购的 过程 中， 本基 金管 理人 将全 面深 入地 把握 上
市 公司 基本 面， 运用 招商 基金 的研 究平 台和 股票 估值 体系 ，深 入发 掘新 股内 在价 值， 结
合 市场 估值 水平 和股 市投 资环 境， 充分 发挥 本基 金作 为机 构投 资者 在新 股询 价发 行过 程
中 的对 新股 定价 所起 的积 极作 用， 积极 参与 新股 的申 购、 询价 与配 售， 有效 识别 并防 范
风 险， 以获 取较 好收 益。
在 进行 新股 申购 时 ， 本 基金 管理 人将 积极 运用 招商 基金 的研 究平 台和 股票 估值 体系 ，
深 入发 掘新 股内 在价 值； 同时 ，本 基金 管理 人将 充分 发挥 本基 金作 为机 构投 资者 在新 股招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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询 价发 行过 程中 的对 新股 定价 所起 的积 极作 用， 参与 新股 的申 购与 配售 ，以 获取 较好 投
资 收益 。具 体策 略为 ：
（A ） 新 股研 究与 定价
首 先 ， 本 基金 管理 人将 充分 利用 招商 基金 的投 资平 台和 股票 估值 体系 通过 行业 研究 、
个 股基 本面 研究 、个 股估 值分 析及 投资 建议 四个 步骤 ，积 极发 掘新 股价 值， 为是 否参 与
新 股申 购与 配售 提供 决策 建议 。
a 行 业研 究
行 业研 究与 个股 研究 紧密 结合 ，是 股票 研究 的第 一步 ，深 入、 细致 的行 业研 究有 利
于 准确 把握 行业 景气 状况 、企 业生 存竞 争状 态及 企业 未来 增长 潜力 等， 将对 投资 决策 结
果 产生 重要 作用 。本 基金 管理 人将 通过 行业 属性 分类 、行 业发 展评 估、 政策 影响 和行 业
横 向对 比四 个步 骤来 发掘 景气 行业 。
b 个 股基 本面 研究
经 过对 所研 究股 票所 属行 业进 行深 入分 析后 ， 行 业研 究员 将从 公司 基本 面分 析入 手 ，
利 用公 开信 息、 公司 调研 、外 部研 究报 告等 信息 ，对 上市 公司 进行 多方 位、 多角 度的 研
究 。分 析过 程侧 重对 包括 公司 所处 的行 业的 前景 、公 司在 该行 业中 的地 位和 定价 能力 、
公 司的 管理 层素 质以 及公 司治 理结 构在 内的 一些 因素 进行 定性 分析 。
c 个 股估 值分 析
在 基本 面分 析的 基础 上， 利用 绝对 和相 对估 值等 多种 方式 和方 法对 研究 对象 的股 票
价 值进 行评 估。 在投 资过 程中 ，绝 对估 值方 法与 相对 估值 方法 的综 合使 用为 投资 决策 提
供 更为 可靠 的依 据。
其 中， 股票 绝对 估值 方法 主要 采用 自由 现金 流折 现（ D C F ） 模型 及股 息折 现（ D D M ）
模 型计 算公 司隐 含增 长率 ，进 而评 估股 票现 价的 估值 水平 ；
股 票相 对估 值方 法主 要采 用基 于核 心盈 利（ C o r e e a r n i n g s ） 计算 的市 盈率 （ P E R ） 、
市 净率 （ P B V ） 、E V / E B I T D A 、 市 销率 （ P r i c e / S a l e s ） 、 市 价与 现金 流比 率 （ P r i c e / C a s h F l o w ）
及 P E G （P E t o G r o w t h ） 等指 标进 行估 值。
d 决 策建 议
经 过上 述三 步的 研究 与评 估， 有助 于对 所研 究股 票的 投资 价值 形成 较清 晰的 认识 ，
为 本基 金的 股票 申购 业务 提供 以下 三方 面决 策支 持：
首 先， 确定 合理 的初 步询 价申 报价 格。 本基 金管 理人 将在 对发 行股 票深 入研 究的 基
础 上， 结合 新股 发行 当期 市场 状况 及短 期市 场走 势判 断， 以历 史新 股发 行折 价水 平为 参招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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考 ，确 定合 理的 初步 询价 申报 价格 。
其 次， 预测 股票 流通 后的 市场 价格 。发 行人 和承 销商 最终 确定 发行 价格 后， 本基 金
管 理人 将综 合衡 量发 行折 价水 平、 近期 新股 上市 涨幅 、短 期市 场变 化、 市场 对该 股的 预
期 、行 业平 均估 值水 平及 其他 影响 新股 市场 价格 的因 素， 从而 判断 新股 上市 首日 及锁 定
期 满后 的可 能市 场价 格。
最 后， 分析 和比 较申 购收 益率 。经 过上 述分 析研 究， 本基 金管 理人 将结 合发 行市 场
资 金状 况， 大致 测算 申购 中签 率及 收益 率等 数据 ，并 将该 收益 率与 申购 资金 成本 进行 比
较 ，从 而决 定是 否参 与新 股发 行申 购。 如果 申购 收益 率为 负或 远低 于资 金成 本， 则放 弃
申 购； 否则 可以 考虑 参与 申购 。
（B ） 积 极参 与新 股申 购
现 有 新 股 询 价 发 行 制 度 使 基 金 等 机 构 投 资 者 可 以 在 新 股 发 行 定 价 方 面 发 挥 积 极 作
用 。本 基金 将充 分利 用新 股询 价制 度， 在深 入研 究的 基础 上， 与股 票发 行人 及承 销商 进
行 充分 的交 流与 沟通 ，力 争确 定合 理的 股票 发行 价格 区间 ，并 根据 具体 品种 及发 行价 格
参 与新 股申 购。
（C ） 新股 变现 策略
本 基金 对新 股实 行择 机变 现策 略， 即根 据对 新股 流通 价格 的分 析和 预测 ，结 合股 票
市 场发 展态 势， 适时 选择 新股 变现 时机 ，以 获取 较好 的股 票变 现收 益。
（七）投资程序
1 ． 投 资决 策依 据
（1 ） 须 符合 国家 有关 法律 法规 ，严 格遵 守基 金合 同及 公司 章程 ；
（2 ） 维 护基 金份 额持 有人 利益 作为 基金 投资 的最 高准 则。
2 ． 投 资程 序
（1 ） 投资 决策 委员 会审 议投 资策 略、 资产 配置 和其 它重 大事 项；
（2 ） 投 资部 门通 过股 票投 资周 会和 债券 投资 周会 等方 式 ， 讨 论拟 投资 的个 股和 个券 ；
（3 ） 基金 经理 根据 所管 基金 的特 点， 确定 基金 投资 组合 ；
（4 ） 基金 经理 发送 投资 指令 ；
（5 ） 交易 部审 核与 执行 投资 指令 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（6 ） 数量 分析 人员 对投 资组 合的 分析 与评 估；
（7 ） 基金 经理 对组 合的 检讨 与调 整。
在 投资 决策 过程 中， 风险 管理 部门 负责 对各 决策 环节 的事 前及 事后 风险 、操 作风 险
等 投资 风险 进行 监控 ，并 在整 个投 资流 程完 成后 ，对 投资 风险 及绩 效做 出评 估， 提供 给
投 资决 策委 员会 、投 资总 监、 基金 经理 等相 关人 员， 以供 决策 参考 。
（八）投资限制
1 、 禁止 行为
为 维护 基金 份额 持有 人的 权益 ，本 基金 禁止 从事 下列 行为 ：
（1 ） 承 销证 券；
（2 ） 向 他人 贷款 或者 提供 担保 ；
（3 ） 从 事承 担无 限责 任的 投资 ；
（4 ） 买 卖其 他基 金份 额， 但法 律法 规或 中国 证监 会另 有规 定的 除外 ；
（5 ） 向 其基 金管 理人 、 基 金托 管人 出资 或者 买卖 其基 金管 理人 、 基 金托 管人 发行 的
股 票或 者债 券；
（6 ） 买 卖与 其基 金管 理人 、基 金托 管人 有控 股关 系的 股东 或者 与其 基金 管理 人 、 基
金 托管 人有 其他 重大 利害 关系 的公 司发 行的 证券 或者 承销 期内 承销 的证 券；
（7 ） 从 事内 幕交 易、 操纵 证券 交易 价格 及其 他不 正当 的证 券交 易活 动；
（8 ） 依 照 当 时有 效的 法 律 法 规 、 中 国证 监会 规 定 及 本基 金合 同约 定 禁 止的 其他 活
动 。
上 述禁 止行 为 中 的（ 1 ） －（ 6 ） 点 为 引用 当时 有效 的相 关法 律法 规或 监管 部门 的有
关 禁止 性规 定， 如 法 律法 规或 监管 部门 取 消上 述禁 止性 规定 ，本 基金 在履 行适 当程 序后
可 不受 上述 规定 的限 制 。
2 、 投资 组合 限制
本 基金 的投 资组 合将 遵循 下列 限制 ：
（1 ） 持 有一 家 上 市 公 司的 股票 ， 其 市值 不 得超 过基 金资 产净 值的 1 0 % ；
（2 ） 本 基金 与由 本基 金管 理人 管理 的其 他基 金 共 同 持 有一 家公 司发 行的 证券 ， 不 得
超 过该 证券 的 1 0 % ；
（3 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产
净 值的 4 0 % ；
（4 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证 的 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3 % ， 基 金 管 理 人 管 理 的
全 部 基 金 持 有 同 一 权 证 的 比 例 不 超 过 该 权 证 的 1 0 % 。 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 另 有 规 定
的 ，遵 从其 规定 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（5 ） 现 金和 到期 日不 超过 1 年 的政 府债 券不 低于 5 % ；
（6 ） 本 基金 持有 的全 部资 产支 持证 券， 其市 值不 得超 过基 金资 产净 值的 2 0 % ；
（7 ） 本 基金 持有 的同 一 （指 同一 信用 级别 ） 资 产支 持证 券的 比例 ， 不 得超 过该 资产
支 持证 券规 模的 1 0 % ；
（8 ） 本 基金 管理 人管 理的 全部 基金 投资 于同 一原 始权 益人 的各 类资 产支 持证 券 ， 不
得 超过 其各 类资 产支 持证 券合 计规 模的 1 0 % ；
（9 ） 本 基金 财产 参与 股票 发行 申购 ， 所 申报 的金 额不 得超 过本 基金 的总 资产 ， 所 申
报 的股 票数 量不 得超 过拟 发行 股票 公司 本次 发行 股票 的总 量；
（1 0 ）一 只 基 金持 有一 家公 司 发 行的 流通 受限 证券 ， 其市 值 不 得 超 过基 金资 产净 值
的 百分 之 二； 一 只 基 金持 有的 所 有流 通受 限 证 券 ， 其 市值 不 得 超 过 该 基金 资产 净值 的百
分 之十 ；经 基金 管理 人和 托管 人协 商， 可对 以上 比例 进行 调整 ；
（1 1 ）本 基金 的建 仓期 为 6 个 月；
（1 2 ）本 基金 不得 违反 《基 金合 同》 关于 投资 范围 、投 资策 略和 投资 比例 的约 定；
（1 3 ）相 关法 律法 规以 及监 管部 门规 定的 其它 投资 限制 。
上 述限 制行 为中 的（ 1 ） — （ 9 ） 为引 用当 时有 效的 相关 法律 法规 或监 管部 门的 有关
限 制性 规定 ，如 法 律法 规或 监管 部门 取 消上 述限 制性 规定 ，履 行适 当程 序后 ，本 基金 不
受 上述 规定 的限 制 。
建 仓期 结束 后， 基金 管理 人应 当使 基金 的投 资组 合比 例符 合法 律法 规的 有关 规定 以
及 基金 合同 的有 关约 定。 由 于 证 券市 场波 动、 上市 公司 合并 或基 金规 模变 动等 基金 管理
人 之外 的原 因 导 致的 投资 组合 不 符合 上 述约 定的 比例 不在 限制 之内 ，但 基金 管理 人应 在
1 0 个 交易 日 内 进行 调整 ，以 达到 标准 。 法律 法规 另有 规定 的从 其规 定。
（九）基金管理人代表基金行使股东权利或债务权利的处理原则及方法
1 、 不谋 求对 上市 公司 的控 股， 不参 与所 投资 上市 公司 的经 营管 理；
2 、 有利 于基 金资 产的 安全 与增 值；
3 、 基 金管 理人 按照 国家 有关 规定 代表 基金 独立 行使 股东 权利 ， 保 护基 金投 资者 的利
益 ；
4 、 基 金管 理人 按照 国家 有关 规定 代表 基金 独立 行使 债权 人权 利 ， 保 护基 金投 资者 的
利 益。
（十）基金投资组合报告招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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招 商 安 心 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 管 理 人 － 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 的 董 事 会 及 董
事 保证 本报 告所 载资 料不 存在 虚假 记载 、 误 导性 陈述 或重 大遗 漏 ， 并 对其 内容 的真 实性 、
准 确性 和完 整性 承担 个别 及连 带责 任 。
本 投资 组合 报告 所载 数据 截至 2 0 1 2 年 3 月 3 1 日， 来 源于 《 招 商安 心收 益债 券型 证
券 投资 基金 2 0 1 2 年 第 1 季 度报 告 》 。
（ 一） 报 告期 末基 金资 产组 合情 况
序 号 项 目 金 额（ 元）
占 基金 总资
产 的比 例
（ ％）
1 权 益投 资 3 , 6 6 5 , 2 3 3 . 4 4 0 . 9 1
其 中： 股票 3 , 6 6 5 , 2 3 3 . 4 4 0 . 9 1
2 固 定收 益投 资 3 7 8 , 0 4 7 , 7 1 4 . 7 9 9 4 . 0 3
其 中： 债券 3 7 8 , 0 4 7 , 7 1 4 . 7 9 9 4 . 0 3
资 产支 持证 券 - -
3 金 融衍 生品 投资 - -
4 买 入返 售金 融资 产 - -
其 中： 买断 式回 购的 买入 返售 金融
资 产
- -
5 银 行存 款和 结算 备付 金合 计 1 6 , 3 8 0 , 2 6 9 . 8 8 4 . 0 7
6 其 他资 产 3 , 9 7 1 , 2 3 3 . 9 9 0 . 9 9
7 合 计 4 0 2 , 0 6 4 , 4 5 2 . 1 0 1 0 0 . 0 0
（ 二） 报 告期 末按 行业 分类 的股 票投 资组 合
代 码 行 业类 别 公 允价 值（ 元）
占 基金 资产 净值 比例
( % )
A 农 、林 、牧 、渔 业 - -
B 采 掘业 - -
C 制 造业 - -
C 0 食 品、 饮料 - -
C 1 纺 织、 服装 、皮 毛 - -
C 2 木 材、 家具 - -
C 3 造 纸、 印刷 - -
C 4 石 油、 化学 、塑 胶、 塑料 - -
C 5 电 子 - -
C 6 金 属、 非金 属 - -
C 7 机 械、 设备 、仪 表 - -
C 8 医 药、 生物 制品 - -
C 9 9 其 他制 造业 - -
D 电 力、 煤气 及水 的生 产和 供应 业 - -
E 建 筑业 - -招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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F 交 通运 输、 仓储 业 - -
G 信 息技 术业 - -
H 批 发和 零售 贸易 - -
I 金 融、 保险 业 3 , 6 6 5 , 2 3 3 . 4 4 1 . 0 2
J 房 地产 业 - -
K 社 会服 务业 - -
L 传 播与 文化 产业 - -
M 综 合类 - -
合 计 3 , 6 6 5 , 2 3 3 . 4 4 1 . 0 2
（ 三） 报 告期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 序的 前十 名股 票投 资明 细
序 号
股 票代
码
股 票名 称 数 量（ 股） 公 允价 值（ 元）
占 基金 资产 净
值 比例 （％ ）
1
6 0 1 3 3 6 新 华保 险 1 2 7 , 6 6 4 3 , 6 6 5 , 2 3 3 . 4 4 1 . 0 2
（ 四） 报告 期末 按债 券品 种分 类的 债券 投资 组合
序 号 债 券品 种 公 允价 值（ 元）
占 基金 资产
净 值比 例
（ ％）
1 国 家债 券 3 0 , 7 1 7 , 0 0 0 . 0 0 8 . 5 2
2 央 行票 据 - -
3 金 融债 券 1 5 0 , 0 6 0 , 0 0 0 . 0 0 4 1 . 6 2
其 中： 政策 性金 融债 1 5 0 , 0 6 0 , 0 0 0 . 0 0 4 1 . 6 2
4 企 业债 券 7 2 , 7 9 8 , 7 1 4 . 7 9 2 0 . 1 9
5 企 业短 期融 资券 - -
6 中 期票 据 1 2 4 , 4 7 2 , 0 0 0 . 0 0 3 4 . 5 2
7 可 转债 - -
8 其 他 - -
9 合 计 3 7 8 , 0 4 7 , 7 1 4 . 7 9 1 0 4 . 8 5
（ 五） 报 告期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 名的 前五 名债 券投 资明 细
序 号 债 券代 码 债 券名 称 数 量（ 张） 公 允价 值（ 元）
占 基金 资产
净 值比 例
（ ％）
1 1 2 0 4 0 2 1 2 农 发 0 2 1 , 0 0 0 , 0 0 0 1 0 0 , 0 4 0 , 0 0 0 . 0 0 2 7 . 7 5
2 1 2 0 3 0 2 1 2 进 出 0 2 5 0 0 , 0 0 0 5 0 , 0 2 0 , 0 0 0 . 0 0 1 3 . 8 7
3 1 2 2 1 1 9 1 2 兴 发 0 2 4 2 2 , 6 0 0 4 2 , 8 0 9 , 3 8 0 . 0 0 1 1 . 8 7
4 1 1 8 2 2 7 5 1 1 珠 海 港 M T N 1 4 0 0 , 0 0 0 4 2 , 4 4 4 , 0 0 0 . 0 0 1 1 . 7 7
5 1 1 8 2 3 8 9 1 1 连 云 港 M T N 1 4 0 0 , 0 0 0 4 1 , 5 6 4 , 0 0 0 . 0 0 1 1 . 5 3招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（ 六 ） 报 告期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 名的 前十 名资 产支 持证 券投
资 明细
本 基金 本报 告期 末未 持有 资产 支持 证券 。
（ 七） 报 告期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 名的 前五 名权 证投 资明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有 权证 。
（ 八） 投 资组 合报 告附 注
（ 1 ）报 告 期 内 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 未 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ， 不 存
在 报告 编制 日前 一年 内受 到公 开谴 责、 处罚 的情 形。
（ 2 ）本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 没 有 超 出 基 金 合 同 规 定 的 备 选 股 票 库 ， 本 基 金 管 理
人 从制 度和 流程 上要 求股 票必 须先 入库 再买 入。
（ 3 ） 其 他资 产构 成
序 号 名 称 金 额（ 元）
1 存 出保 证金 1 0 2 , 0 8 6 . 5 7
2 应 收证 券清 算款 1 3 , 2 3 9 . 2 5
3 应 收股 利 -
4 应 收利 息 3 , 0 7 3 , 5 1 7 . 5 9
5 应 收申 购款 7 8 2 , 3 9 0 . 5 8
6 其 他应 收款 -
7 待 摊费 用 -
8 其 他 -
9 合 计 3 , 9 7 1 , 2 3 3 . 9 9
（ 4 ） 报 告期 末持 有的 处于 转股 期的 可转 换债 券明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有 处于 转股 期的 可转 换债 券。
（ 5 ） 报 告期 末前 十名 股票 中存 在流 通受 限情 况的 说明
本 报告 期末 前十 名股 票中 不存 在流 通受 限情 况。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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十、基金的业绩
基 金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原 则管 理和 运用 基金 财产 ，但 不
保 证基 金一 定盈 利， 也不 保证 最低 收益 。基 金的 过往 业绩 并不 代表 其未 来表 现。 投资 有
风 险， 投资 者在 做 出 投 资决 策前 应仔 细阅 读本 基金 的招 募说 明书 。
本 基金 自基 金合 同生 效之 日起 至 2 0 1 2 年 3 月 3 1 日 止的 业绩 表现 如下 ：
阶 段
基 金份
额 净值
增 长率
①
净 值增 长
率 标准 差
②
业 绩比
较 基准
收 益率
③
业 绩比
较 基准
收 益率
标 准差
④
① －③ ②－ ④
2 0 0 8 . 1 0 . 2 2 - -
2 0 0 8 . 1 2 . 3 1
4 . 3 0 % 0 . 2 3 % 2 . 6 5 % 0 . 1 0 % 1 . 6 5 % 0 . 1 3 %
2 0 0 9 . 0 1 . 0 1 - -
2 0 0 9 . 1 2 . 3 1
8 . 3 4 % 0 . 4 4 % 0 . 2 7 % 0 . 0 6 % 8 . 0 7 % 0 . 3 8 %
2 0 1 0 . 0 1 . 0 1 - -
2 0 1 0 . 1 2 . 3 1 8 . 8 5 % 0 . 4 5 % 2 . 0 0 % 0 . 0 7 % 6 . 8 5 % 0 . 3 8 %
2 0 1 1 . 0 1 . 0 1 - -
2 0 1 1 . 1 2 . 3 1
- 2 . 7 7 % 0 . 3 7 % 3 . 7 9 % 0 . 0 6 % - 6 . 5 6 % 0 . 3 1 %
2 0 1 2 . 0 1 . 0 1 - -
2 0 1 2 . 0 3 . 3 1
3 . 1 6 % 0 . 1 8 % 0 . 8 8 % 0 . 0 4 % 2 . 2 8 % 0 . 1 4 %
基 金成 立起 至
2 0 1 2 . 0 3 . 3 1 2 3 . 3 7 % 0 . 4 0 % 9 . 9 3 % 0 . 0 7 % 1 3 . 4 4 % 0 . 3 3 %
十一、基金的财产
（一）基金资产总值
基 金资 产总 值是 指购 买的 各类 证券 及票 据价 值、 银行 存款 本息 和基 金应 收的 申购 基
金 款以 及其 他投 资所 形成 的价 值总 和。
其 构成 主要 有：
1 、 银行 存款 及其 应计 利息 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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2 、 清算 备付 金及 其应 计利 息；
3 、 根据 有关 规定 缴纳 的保 证金 及其 应收 利息 ；
4 、 应收 证券 交易 清算 款；
5 、 应收 申购 款；
6 、 股票 投资 及其 估值 调整 ；
7 、 债券 投资 及其 估值 调整 和应 计利 息；
8 、 权证 投资 及其 估值 调整 ；
9 、 其他 投资 及其 估值 调整 ；
1 0 、 其他 资产 等。
（二）基金资产净值
基 金资 产净 值是 指基 金资 产总 值减 去负 债后 的价 值。
（三）基金财产的账户
本 基 金 以 基 金 托 管 人 的 名 义 开 立 资 金 结 算 账 户 和 托 管 专 户 用 于 基 金 的 资 金 结 算 业
务 ，并 以基 金托 管人 和本 基金 联名 的方 式开 立基 金证 券账 户、 以本 基金 的名 义开 立银 行
间 债券 托管 账户 并报 中国 人民 银行 备案 。开 立的 基金 专用 账户 与基 金管 理人 、基 金托 管
人 、基 金代 销机 构和 基金 注册 登记 人自 有的 财产 账户 以及 其他 基金 财产 账户 相独 立。
（四）基金财产的保管及处分
本 基金 财产 独立 于基 金管 理人 、基 金托 管人 和基 金代 销机 构的 财产 ，并 由基 金托 管
人 保管 。基 金管 理人 、基 金托 管人 不得 将基 金财 产归 入其 固有 财产 ；基 金管 理人 、基 金
托 管人 因基 金财 产的 管理 、运 用或 其他 情形 而取 得的 财产 和收 益， 归入 基金 财产 。基 金
管 理人 、基 金托 管人 、基 金注 册登 记人 和基 金代 销机 构以 其自 有的 财产 承担 其自 身的 法
律 责任 ，其 债权 人不 得对 本基 金财 产行 使请 求冻 结、 扣押 或其 他权 利。 除依 法律 法规 和
基 金合 同的 规定 处分 外， 基金 财产 不得 被处 分。 基 金管 理人 管理 运作 基金 财产 所产 生的
债 权， 不得 与其 固有 资产 产生 的债 务相 互抵 消； 基金 管理 人管 理运 作不 同基 金的 基金 财
产 所产 生的 债权 债务 不得 相互 抵消 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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十二、基金资产的估值
（一）估值目的
基 金资 产估 值的 目的 是客 观、 准确 地反 映基 金资 产是 否保 值、 增值 ，依 据经 基金 资
产 估值 后确 定的 基金 资产 净值 而计 算出 的基 金份 额净 值， 是计 算基 金申 购与 赎回 价格 的
基 础。
（二）估值日
本 基金 的估 值日 为相 关的 证券 交易 场所 的正 常营 业日 以及 国家 法律 法规 规定 需要 对
外 披露 基金 净值 的非 营业 日。
（三）估值对象
基 金所 拥有 的股 票、 债券 、权 证和 银行 存款 本息 等资 产和 负债 。
（四）估值方法
本 基金 按以 下方 式进 行估 值：
1 、 证券 交易 所上 市的 有价 证券 的估 值
（1 ） 交易 所上 市的 有价 证券 （包 括股 票、 权证 等 ） ， 以其 估值 日在 证券 交易 所挂 牌
的 市价 （收 盘价 ）估 值； 估值 日无 交易 的， 且最 近交 易日 后经 济环 境未 发生 重大 变化 ，
以 最近 交易 日的 市价 （收 盘价 ）估 值； 如最 近交 易日 后经 济环 境发 生了 重大 变化 的， 可
参 考类 似投 资品 种的 现行 市价 及重 大变 化因 素， 调整 最近 交易 市价 ，确 定公 允价 格。
（2 ） 交易 所上 市实 行净 价交 易的 债券 按估 值日 收盘 价估 值， 估值 日没 有交 易的 ， 且
最 近交 易日 后经 济环 境未 发生 重大 变化 ，按 最近 交易 日的 收盘 价估 值。 如最 近交 易日 后
经 济环 境发 生了 重大 变化 的， 可参 考类 似投 资品 种的 现行 市价 及重 大变 化因 素， 调整 最
近 交易 市价 ，确 定公 允价 格；
（3 ） 交 易所 上市 未实 行净 价交 易的 债券 按估 值日 收盘 价减 去债 券收 盘价 中所 含的 债
券 应收 利息 得到 的净 价进 行估 值； 估值 日没 有交 易的 ，且 最近 交易 日后 经济 环境 未发 生
重 大变 化， 按最 近交 易日 债券 收盘 价减 去债 券收 盘价 中所 含的 债券 应收 利息 得到 的净 价
进 行估 值。 如最 近交 易日 后经 济环 境发 生了 重大 变化 的， 可参 考类 似投 资品 种的 现行 市
价 及重 大变 化因 素， 调整 最近 交易 市价 ，确 定公 允价 格；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（4 ） 交 易所 上市 不存 在活 跃市 场的 有价 证券 ， 采 用估 值技 术确 定公 允价 值 。 交 易所
上 市的 资产 支持 证券 ，采 用估 值技 术确 定公 允价 值， 在估 值技 术难 以可 靠计 量公 允价 值
的 情况 下， 按成 本估 值。
2 、 处于 未上 市期 间的 有价 证券 应区 分如 下情 况处 理：
（1 ） 送 股 、 转 增股 、 配 股和 公开 增发 的新 股 ， 按 估值 日在 证券 交易 所挂 牌的 同一 股
票 的市 价（ 收盘 价） 估值 ；该 日无 交易 的， 以最 近一 日的 市价 （收 盘价 ）估 值；
（2 ） 首 次公 开发 行未 上市 的股 票 、 债 券和 权证 ， 采 用估 值技 术确 定公 允价 值 ， 在 估
值 技术 难以 可靠 计量 公允 价值 的情 况下 ，按 成本 估值 。
（3 ） 首 次公 开发 行有 明确 锁定 期的 股票 ， 同 一股 票在 交易 所上 市后 ， 按 交易 所上 市
的 同一 股票 的市 价（ 收盘 价） 估值 ；非 公开 发行 有明 确锁 定期 的股 票， 按监 管机 构或 行
业 协会 有关 规定 确定 公允 价值 。
3 、 因 持有 股票 而享 有的 配股 权 ， 从 配股 除权 日起 到配 股确 认日 止 ， 如 果收 盘价 高于
配 股价 ，按 收盘 价高 于配 股价 的差 额估 值。 收盘 价等 于或 低于 配股 价， 则估 值为 零。
4 、 全 国银 行间 债券 市场 交易 的债 券 、 资 产支 持证 券等 固定 收益 品种 ， 采 用估 值技 术
确 定公 允价 值。
5 、 同一 债券 同时 在两 个或 两个 以上 市场 交易 的， 按债 券所 处的 市场 分别 估值 。
6 、 如 有确 凿证 据表 明按 上述 方法 进行 估值 不能 客观 反映 其公 允价 值的 ， 基 金管 理人
可 根据 具体 情况 与基 金托 管人 商定 后， 按最 能反 映公 允价 值的 价格 估值 。
7 、 根 据中 国证 监会 《 关 于进 一步 规范 证券 投资 基金 估值 业务 的指 导意 见 》 （ 中国 证
券 监督 管理 委员 会公 告 [ 2 0 0 8 ] 3 8 号 ）的 规定 ，本 基金 采用 《中 国证 券业 协会 基金 估值 小
组 关于 停牌 股票 估值 的参 考方 法 》 中 的 “ 指 数收 益法 ” 对 持有 的长 期停 牌股 票进 行估 值 。
8 、 相 关法 律法 规以 及监 管部 门有 强制 规定 的 ， 从 其规 定 。 如 有新 增事 项 ， 按 国家 最
新 规定 估值 。
根 据 《基 金法 》 ， 基 金管 理人 计算 并公 告基 金资 产净 值 ， 基 金托 管人 复核 、 审 查基 金
管 理人 计算 的基 金资 产净 值。 因此 ，就 与本 基金 有关 的会 计问 题， 如经 相关 各方 在平 等
基 础上 充分 讨论 后， 仍无 法达 成一 致的 意见 ，按 照基 金管 理人 对基 金资 产净 值的 计算 结
果 对外 予以 公布 。
（五）估值程序
基 金日 常估 值由 基金 管理 人同 基金 托管 人一 同进 行。 基金 管理 人完 成估 值后 ，将 估招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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值 结果 以双 方认 可的 方式 发送 给基 金托 管人 ，基 金托 管人 按法 律法 规、 基金 合同 规定 的
估 值方 法、 时间 、程 序进 行复 核， 复核 无误 后， 以双 方认 可的 方式 发送 给基 金管 理人 ；
月 末、 年中 和年 末估 值复 核与 基金 会计 账目 的核 对同 时进 行。
（六）暂停估值的情形
1 、 与本 基金 投资 有关 的证 券交 易场 所遇 法定 节假 日或 因其 他原 因暂 停营 业时 ；
2 、 因不 可抗 力或 其他 情形 致使 基金 管理 人无 法准 确评 估基 金资 产价 值时 ；
3 、 中国 证监 会认 定的 其他 情形 。
（七）基金份额净值的确认和估值错误的处理
基 金份 额净 值的 计算 保留 到小 数点 后 3 位 ，小 数点 后第 4 位 四舍 五入 。当 基金 估值
出 现影 响基 金份 额净 值的 错误 时， 基金 管理 人应 当立 即纠 正， 并采 取合 理的 措施 防止 损
失 进一 步扩 大 ； 估 值错 误偏 差达 到 基 金份 额净 值 的 0 . 5 % 时， 基 金管 理人 应 当公 告 ， 并 报
中 国证 监会 备 案。 因 基金 估值 错误 给投 资者 造成 损失 的， 应先 由基 金管 理人 承担 ，基 金
管 理人 对不 应由 其承 担的 责任 ，有 权向 过错 人追 偿。
关 于差 错处 理， 本合 同的 当事 人按 照以 下约 定处 理：
1 、 差错 类型
本 基金 运作 过程 中， 如果 由于 基金 管理 人或 基金 托管 人、 或注 册登 记人 、或 代理 销
售 机构 、或 投资 者自 身的 过错 造成 差错 ，导 致其 他当 事人 遭受 损失 的， 过错 的责 任人 应
当 对由 于该 差错 遭受 损失 的当 事人 （ “ 受 损方 ” ） 按下 述 “差 错处 理原 则 ” 给 予赔 偿承 担
赔 偿责 任。
上 述差 错的 主要 类型 包括 但不 限于 ： 资 料申 报差 错 、 数 据传 输差 错 、 数 据计 算差 错 、
系 统故 障差 错、 下达 指令 差错 等； 对于 因技 术原 因引 起的 差错 ，若 系同 行业 现有 技术 水
平 无法 预见 、无 法避 免、 无法 抗拒 ，则 属不 可抗 力， 按照 下述 规定 执行 。
由 于不 可抗 力原 因造 成投 资者 的交 易资 料灭 失或 被错 误处 理或 造成 其他 差错 ，因 不
可 抗力 原因 出现 差错 的当 事人 不对 其他 当事 人承 担赔 偿责 任， 但因 该差 错取 得不 当得 利
的 当事 人仍 应负 有返 还不 当得 利的 义务 。
2 、 差错 处理 原则
（1 ） 差 错已 发生 ， 但 尚未 给当 事人 造成 损失 时 ， 差 错责 任方 应及 时协 调各 方 ， 及 时
进 行更 正， 因更 正差 错发 生的 费用 由差 错责 任方 承担 ；由 于差 错责 任方 未及 时更 正已 产招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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生 的差 错， 给当 事人 造成 损失 的由 差错 责任 方承 担； 若差 错责 任方 已经 积极 协调 ，并 且
有 协助 义务 的当 事人 有足 够的 时间 进行 更正 而未 更正 ，则 其应 当承 担相 应赔 偿责 任。 差
错 责任 方应 对更 正的 情况 向有 关当 事人 进行 确认 ，确 保差 错已 得到 更正 。
（2 ） 差错 的责 任方 对可 能导 致有 关当 事人 的直 接损 失负 责， 不对 间接 损失 负责 ， 并
且 仅对 差错 的有 关直 接当 事人 负责 ，不 对第 三方 负责 。
（3 ） 因 差错 而获 得不 当得 利的 当事 人负 有及 时返 还不 当得 利的 义务 。 但 差错 责任 方
仍 应对 差错 负责 ，如 果由 于获 得不 当得 利的 当事 人不 返还 或不 全部 返还 不当 得利 造成 其
他 当事 人的 利益 损失 （ “ 受 损方 ” ） ， 则 差错 责任 方应 赔偿 受损 方的 损失 ， 并 在其 支付 的赔
偿 金额 的范 围内 对获 得不 当得 利的 当事 人享 有要 求交 付不 当得 利的 权利 ；如 果获 得不 当
得 利的 当事 人已 经将 此部 分不 当得 利返 还给 受损 方， 则受 损方 应当 将其 已经 获得 的赔 偿
额 加上 已经 获得 的不 当得 利返 还的 总和 超过 其实 际损 失的 差额 部分 支付 给差 错责 任方 。
（4 ） 差错 调整 采用 尽量 恢复 至假 设未 发生 差错 的正 确情 形的 方式 。
（5 ） 差错 责任 方拒 绝进 行赔 偿时 ，如 果因 基金 管理 人过 错造 成基 金资 产损 失时 ， 基
金 托管 人应 为基 金的 利益 向基 金管 理人 追偿 ，如 果因 基金 托管 人过 错造 成基 金资 产损 失
时 ，基 金管 理人 应为 基金 的利 益向 基金 托管 人追 偿。 除基 金管 理人 和托 管人 之外 的第 三
方 造成 基金 资产 的损 失， 并拒 绝进 行赔 偿时 ，由 基金 管理 人负 责向 差错 方追 偿。
（6 ） 如 果出 现差 错的 当事 人未 按规 定对 受损 方进 行赔 偿 ， 并 且依 据法 律 、 行 政法 规 、
基 金合 同或 其他 规定 ，基 金管 理人 自行 或依 据法 院判 决、 仲裁 裁决 对受 损方 承担 了赔 偿
责 任， 则基 金管 理人 有权 向出 现过 错的 当事 人进 行追 索， 并有 权要 求其 赔偿 或补 偿由 此
发 生的 费用 和遭 受的 损失 。
（7 ） 按法 律法 规规 定的 其他 原则 处理 差错 。
3 、 差错 处理 程序
差 错被 发现 后， 有关 的本 基金 合同 当事 人应 当及 时进 行处 理， 处理 的程 序如 下：
（1 ） 查 明差 错发 生的 原因 ， 列 明所 有的 当事 人 ， 并 根据 差错 发生 的原 因确 定差 错的
责 任方 ；
（2 ） 根据 差错 处理 原则 或当 事人 协商 的方 法对 因差 错造 成的 损失 进行 评估 ；
（3 ） 根据 差错 处理 原则 或当 事人 协商 的方 法由 差错 的责 任方 进行 更正 和赔 偿损 失 ；
（4 ） 根 据差 错处 理的 方法 ， 需 要修 改基 金注 册登 记人 的交 易数 据的 ， 由 基金 注册 登
记 人进 行更 正， 并就 差错 的更 正向 有关 当事 人进 行确 认；
（ 5 ） 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 基 金 份 额 净 值 计 算 错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
5 - 6 1
0 . 2 5 % 时， 基 金管 理人 应当 报告 中国 证监 会 ； 基 金管 理人 及基 金托 管人 基金 份额 净值 计算
错 误偏 差达 到基 金份 额净 值的 0 . 5 % 时 ，基 金管 理人 应当 公告 并报 中国 证监 会备 案。
（八）特殊情形的处理
基 金管 理人 按估 值方 法的 第 6 项 进行 估值 时， 所造 成的 误差 不作 为基 金份 额净 值错
误 处理 。
由 于证 券交 易所 及其 登记 结算 公司 发送 的数 据错 误， 或由 于其 他不 可抗 力原 因， 致
使 基金 管理 人和 基金 托管 人虽 然已 经采 取必 要、 适当 、合 理的 措施 进行 检查 ，但 是未 能
发 现该 错误 的， 由此 造成 的基 金资 产估 值错 误， 基金 管理 人、 基金 托管 人可 以免 除相 应
赔 偿责 任。 但基 金管 理人 、基 金托 管人 应当 积极 采取 必要 的措 施消 除由 此造 成的 影响 。
十三、基金的收益分配
（一）基金收益的构成
基 金收 益包 括： 基金 投资 所得 红利 、股 息、 债券 利息 、票 据投 资收 益、 买卖 证券 差
价 、银 行存 款利 息以 及其 他收 入。 因运 用基 金财 产带 来的 成本 或费 用的 节约 计入 收益 。
基 金净 收益 为 基 金收 益扣 除按 照有 关规 定可 以在 基金 收益 中扣 除的 费用 后的 余额 。
（二）收益分配原则
1 、 在符 合有 关基 金分 红条 件的 前提 下， 本基 金每 年收 益分 配次 数最 多为 1 2 次 ，每
次 分 配 比 例 不 得 低 于 当 期 可 供 分 配 收 益 的 2 0 % ， 若 基 金 合 同 生 效 不 满 3 个 月 可 不 进 行 收
益 分配 ；
2 、 本 基金 收益 分配 方式 分两 种 ： 现 金分 红与 红利 再投 资 ， 投 资人 可选 择现 金红 利或
将 现金 红利 按除 权日 的基 金份 额净 值自 动转 为基 金份 额进 行再 投资 ；若 投资 者不 选择 ，
本 基金 默认 的收 益分 配方 式是 现金 分红 ；
3 、 基金 投资 当期 出现 净亏 损， 则不 进行 收益 分配 ；
4 、 基金 当年 收益 应先 弥补 上一 年度 亏损 后， 才可 进行 当年 收益 分配 ；
5 、 基金 收益 分配 后 ( 收 益分 配实 施当 日） 基金 份额 净值 不能 低于 面值 ；
6 、 每一 基金 份额 享有 同等 分配 权；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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7 、 投 资者 的现 金红 利和 分红 再投 资形 成的 基金 份额 均保 留到 小数 点后 第 2 位 ， 小 数
点 后第 3 位 开始 舍去 ，舍 去部 分归 基金 资产 ；
8 、 法律 法规 或监 管机 关另 有规 定的 ，从 其规 定。
（三）收益分配方案
基 金收 益分 配方 案中 应载 明基 金净 收益 、基 金收 益分 配对 象、 分配 时间 、分 配数 额
及 比例 、分 配方 式等 内容 。
（四）收益分配方案的确定与公告
本 基金 收益 分配 方案 由基 金管 理人 拟定 ，并 由基 金托 管人 复核 ，在 2 日 内在 至少 一
家 指定 媒体 公告 并报 中国 证监 会备 案。
（五）收益分配中发生的费用
红 利分 配时 所发 生的 银行 转账 或其 他手 续费 用由 投资 者自 行承 担。
十四、基金的费用与税收
（一）与基金运作有关的费用
1 、 与基 金运 作有 关的 费用 列示 ：
（1 ） 基 金管 理人 的管 理费 ；
（2 ） 基 金托 管人 的托 管费 ；
（3 ） 销 售服 务费 ；
（4 ） 基 金合 同生 效后 与基 金相 关的 信息 披露 费用 ；
（5 ） 基 金合 同生 效后 与基 金相 关的 会计 师费 和律 师费 ；
（6 ） 基 金份 额持 有人 大会 费用 ；
（7 ） 基 金的 证券 交易 费用 ；
（8 ） 基 金的 银行 汇划 费用 ；
（9 ） 按 照国 家有 关规 定和 基金 合同 约定 ，可 以在 基金 财产 中列 支的 其他 费用 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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本 基金 终止 清算 时所 发生 费用 ，按 实际 支出 额从 基金 财产 总值 中扣 除。
2 、 基 金管 理费
本 基金 的基 金管 理费 年费 率为 0 . 7 0 % ， 即基 金管 理费 按前 一日 基金 资产 净值 的 0 . 7 0 %
年 费率 计提 。计 算方 法如 下：
H ＝E ×0 . 7 0 % ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管理 费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基 金管 理费 每日 计算 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按 月支 付 ， 由基 金管 理人 向基 金托 管
人 发送 基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托 管人 复 核后 于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金 财 产 中 一次
性 支付 给基 金管 理人 。 若 遇法 定节 假日 、 公 休假 、不 可抗 力 等, 支 付日 期顺 延。
3 、 基 金托 管费
本 基 金 的 基 金 托 管 费 年 费 率 为 0 . 2 0 % ， 即 基 金 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0 . 2 0
％ 年费 率计 提。 计算 方法 如下 ：
H = E × 0 . 2 0 % ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托管 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
基 金托 管费 每日 计算 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按 月支 付 ，由 基 金管 理人 向基 金托 管
人 发送 基金 托管 费划 款指 令， 基 金托 管人 复 核后 于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金财 产中 一
次 性支 取 。若 遇法 定节 假日 、 公 休日 、不 可抗 力 等 , 支 付日 期顺 延。
4 、 销 售服 务费
在 通 常 情 况 下 ， 本 基 金 的 销 售 服 务 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0 . 3 0 ％ 的 年 费 率 计
提 。 销 售服 务费 的 计 算方 法如 下：
H = E × 0 . 3 0 % ÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销售 服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
基 金销 售服 务费 每 日计 算 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按 月支 付 ，由 基 金管 理人 向基 金
托 管人 发送 基金 销售 服务 费划 款指 令， 基 金托 管人 复 核后 于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金
财 产中 一次 性支 取 。若 遇法 定节 假日 、 公休 日、 不可 抗力 等 , 支 付日 期顺 延。
5 、 上 述基 金费 用的 种类 中 （ 4 ）到 （ 8 ） 项 费用 由基 金托 管人 根据 其它 有关 法规 及
相 应协 议的 规定 ，按 费用 实际 支出 金额 支付 ，列 入当 期基 金费 用。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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6 、 下列 费用 不列 入基 金费 用：
（1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人 因未 履行 或未 完全 履行 义务 导致 的费 用支 出或 基金 财
产 的损 失；
（2 ） 基金 管理 人和 基金 托管 人处 理与 基金 运作 无关 的事 项发 生的 费用 ；
（3 ） 基 金合 同生 效前 的相 关费 用 ， 包 括但 不限 于验 资费 、 会 计师 和律 师费 、 信 息披
露 费用 等费 用；
（4 ） 其他 根据 相关 法律 法规 及中 国证 监会 的有 关规 定不 得列 入基 金费 用的 项目 。
7 、 基金 管理 费、 基金 托管 费和 基金 销售 服务 费的 调低 ：基 金管 理人 和基 金托 管人 可
协 商酌 情调 低基 金管 理费 、基 金托 管费 和基 金销 售服 务费 ，经 中国 证监 会核 准后 在新 费
率 实施 前三 个工 作日 按照 信息 披露 有关 规定 予以 公告 ，无 须召 开基 金份 额持 有人 大会 。
（二）与基金销售有关的费用
1 、 基金 的认 购费 用
本 基金 的认 购费 率水 平 、 计 算公 式 、 收 取方 式和 使用 方式 请参 见本 招募 说明 书 “ 六、
基 金的 募集 ” 相 应部 分。
２ 、基 金的 申购 费用
本 基金 的申 购费 率水 平 、 计 算公 式 、 收 取方 式和 使用 方式 请参 见本 招募 说明 书 “ 九、
基 金份 额的 申购 、赎 回和 转换 ” 相 应部 分。
３ 、基 金的 赎回 费用
本 基金 的赎 回费 率水 平 、 计 算公 式 、 收 取方 式和 使用 方式 请参 见本 招募 说明 书 “ 九、
基 金份 额的 申购 、赎 回和 转换 ” 相 应部 分。
４ 、基 金的 转换 费用
本 基金 的转 换费 率水 平 、 计 算公 式 、 收 取方 式和 使用 方式 请参 见本 招募 说明 书 “ 九、
基 金份 额的 申购 、赎 回和 转换 ” 相 应部 分。
５ 、 基 金管 理人 可以 调整 申购 、赎 回和 转换 费率 或收 费方 式， 并最 迟将 于新 的费 率
或 收费 方式 开始 实施 前 2 个 工作 日在 至少 一种 中国 证监 会指 定的 信息 披露 媒体 公告 。
６ 、基 金管 理人 可以 在不 违背 法律 法规 规定 及基 金合 同约 定的 情形 下根 据市 场情 况
制 定基 金促 销计 划 ， 对 投资 者定 期或 不定 期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动 期间 ，
按 相关 监管 部门 要求 履行 相关 手续 后基 金管 理人 可以 适当 调低 基金 申购 费率 和基 金赎 回
费 率， 不晚 于优 惠活 动实 施日 公告 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（三）基金的税收
根 据财 政部 财 税 [ 2 0 0 4 ] 7 8 号《 国 家税 务总 局关 于证 券投 资基 金税 收政 策的 通知 》 的
要 求 ， 自 2 0 0 4 年 1 月 1 日 起 ， 对 证券 投资 基金 （封 闭式 证券 投资 基金 ， 开 放式 证券 投资
基 金） 管理 人运 用基 金买 卖股 票、 债券 的差 价收 入， 继续 免征 营业 税和 企业 所得 税。
本 基金 按国 家有 关规 定依 法纳 税。
十五、基金的会计和审计
（一） 基金会计政策
1 、 基金 管理 人为 本基 金的 基金 会计 责任 方；
2 、 基 金的 会计 年度 为公 历年 度的 1 月 1 日 至 1 2 月 3 1 日 ； 基 金首 次募 集的 会计 年度
按 如下 原则 ：如 果基 金合 同生 效少 于 2 个 月， 可以 并入 下一 个会 计年 度；
3 、 基金 核算 以人 民币 为记 账本 位币 ，以 人民 币元 为记 账单 位；
4 、 会计 制度 执行 国家 有关 会计 制度 ；
5 、 本基 金独 立建 账、 独立 核算 ；
6 、 基 金管 理人 及基 金托 管人 各自 保留 完整 的会 计账 目 、 凭 证并 进行 日常 的会 计核 算 ，
按 照有 关规 定编 制基 金会 计报 表；
7 、 基 金托 管人 每月 与基 金管 理人 就基 金的 会计 核算 、 报 表编 制等 进行 核对 并以 书面
方 式确 认。
（二） 基金审计
1 、 本 基金 管理 人聘 请与 基金 管理 人 、 基 金托 管人 相互 独立 的具 有证 券从 业资 格的 会
计 师事 务所 及其 注册 会计 师对 本基 金的 年度 财务 报表 进行 审计 。
2 、 会计 师事 务所 更换 经办 注册 会计 师， 应事 先征 得基 金管 理人 和基 金托 管人 同意 ，
并 报中 国证 监会 备案 。
3 、 基 金管 理人 认为 有充 足理 由更 换会 计师 事务 所 ， 须 通报 基金 托管 人 ， 并 报中 国证
监 会备 案。 更换 会计 师事 务所 需在 2 日 内在 至少 一家 中国 证监 会指 定的 媒体 公告 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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十六、基金的信息披露
（ 一 ） 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 基 金
合 同及 其他 有关 规定 。
（二）信息披露义务人
本 基金 信息 披露 义务 人包 括基 金管 理人 、基 金托 管人 、召 集基 金份 额持 有人 大会 的
基 金份 额持 有人 等法 律法 规和 中国 证监 会规 定的 自然 人、 法人 和其 他组 织。
本 基金 信息 披露 义务 人按 照法 律法 规和 中国 证监 会的 规定 披露 基金 信息 ，并 保证 所
披 露信 息的 真实 性、 准确 性和 完整 性。
本 基金 信息 披露 义务 人应 当在 中国 证监 会规 定时 间内 ，将 应予 披露 的基 金信 息通 过
中 国证 监会 指定 的媒 体和 基金 管理 人、 基金 托管 人的 互联 网网 站（ 以下 简称 “ 网 站 ” ） 等
媒 介披 露， 并保 证基 金投 资者 能够 按照 基金 合同 约定 的时 间和 方式 查阅 或者 复制 公开 披
露 的信 息资 料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1 、 虚假 记载 、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏 ；
2 、 对证 券投 资业 绩进 行预 测；
3 、 违规 承诺 收益 或者 承担 损失 ；
4 、 诋毁 其他 基金 管理 人、 基金 托管 人或 者基 金份 额发 售机 构；
5 、 登载 任何 自然 人、 法人 或者 其他 组织 的祝 贺性 、恭 维性 或推 荐性 的文 字；
6 、 中国 证监 会禁 止的 其他 行为 。
（ 四 ） 本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 应 采 用 中 文 文 本 。 如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 ， 基
金 信 息 披 露 义 务 人 应 保 证 两 种 文 本 的 内 容 一 致 。 两 种 文 本 发 生 歧 义 的 ， 以 中
文文本为准。
本 基金 公开 披露 的信 息采 用阿 拉伯 数字 ；除 特别 说明 外， 货币 单位 为人 民币 元。
（五）公开披露的基金信息
公 开披 露的 基金 信息 包括 ：招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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1 、 基金 招募 说明 书、 基金 合同 、基 金托 管协 议
基 金募 集申 请经 中国 证监 会核 准后 ，基 金管 理人 在基 金份 额发 售的 3 日 前， 将基 金
招 募说 明书 、基 金合 同摘 要登 载在 指定 报刊 和网 站上 ；基 金管 理人 、基 金托 管人 应当 将
基 金合 同、 基金 托管 协议 登载 在网 站上 。
（1 ） 基 金招 募说 明书 应当 最大 限度 地披 露影 响基 金投 资者 决策 的全 部事 项 ， 说 明基
金 认购 、申 购和 赎回 安排 、基 金投 资、 基金 产品 特性 、风 险揭 示、 信息 披露 及基 金份 额
持 有人 服务 等内 容。 本基 金合 同生 效后 ，基 金管 理人 在每 6 个 月结 束之 日起 4 5 日 内 ， 更
新 招募 说明 书并 登载 在网 站上 ，将 更新 后的 招募 说明 书摘 要登 载在 指定 报刊 上； 基金 管
理 人在 公告 的 1 5 日 前向 中国 证监 会报 送更 新的 招募 说明 书 ， 并 就有 关更 新内 容提 供书 面
说 明。
（2 ） 基 金合 同是 界定 基金 合同 当事 人的 各项 权利 、 义 务关 系 ， 明 确基 金份 额持 有人
大 会召 开的 规则 及具 体程 序， 说明 基金 产品 的特 性等 涉及 基金 投资 者重 大利 益的 事项 的
法 律文 件。
（3 ） 基 金托 管协 议是 界定 基金 托管 人和 基金 管理 人在 基金 财产 保管 及基 金运 作监 督
等 活动 中的 权利 、义 务关 系的 法律 文件 。
2 、 基金 份额 发售 公告
基 金管 理人 应当 就基 金份 额发 售的 具体 事宜 编制 基金 份额 发售 公告 ，并 在披 露招 募
说 明书 的当 日登 载于 指定 报刊 和网 站上 。
3 、 基金 合同 生效 公告
基 金管 理人 应当 在本 基金 合同 生效 的次 日在 指定 报刊 和网 站上 登载 基金 合同 生效 公
告 。
4 、 基金 资产 净值 、基 金份 额净 值
本 基金 合同 生效 后， 在开 始办 理基 金份 额申 购或 者赎 回前 ，基 金管 理人 应当 至少 每
周 公告 一次 基金 资产 净值 和基 金份 额净 值。
在 开始 办理 基金 份额 申购 或者 赎回 后， 基金 管理 人应 当在 每个 开放 日的 次日 ，通 过
网 站、 基金 份额 发售 网点 以及 其他 媒介 ，披 露开 放日 的基 金份 额净 值和 基金 份额 累计 净
值 。
基 金管 理人 应当 公告 半年 度和 年度 最后 一个 市场 交易 日基 金资 产净 值和 基金 份额 净
值 。基 金管 理人 应当 在前 款规 定的 市场 交易 日的 次日 ，将 基金 资产 净值 、基 金份 额净 值
和 基金 份额 累计 净值 登载 在指 定报 刊和 网站 上。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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5 、 基金 份额 申购 、赎 回价 格
基 金管 理人 应当 在基 金合 同、 招募 说明 书等 信息 披露 文件 上载 明基 金份 额申 购、 赎
回 价格 的计 算方 式及 有关 申购 、赎 回费 率， 并保 证投 资人 能够 在基 金份 额发 售网 点查 阅
或 者复 制前 述信 息资 料。
6 、 基金 定期 报告 ，包 括基 金年 度报 告、 基金 半年 度报 告和 基金 季度 报告
基 金管 理人 应当 在每 年结 束之 日起 9 0 日 内 ， 编 制完 成基 金年 度报 告 ， 并 将年 度报 告
正 文登 载于 网站 上， 将年 度报 告摘 要登 载在 指定 报刊 上。 基金 年度 报告 的财 务会 计报 告
应 当经 过审 计。
基 金管 理人 应当 在上 半年 结束 之日 起 6 0 日 内 ， 编 制完 成基 金半 年度 报告 ， 并 将半 年
度 报告 正文 登载 在网 站上 ，将 半年 度报 告摘 要登 载在 指定 报刊 上。
基 金管 理人 应当 在每 个季 度结 束之 日起 1 5 个 工作 日内 ，编 制完 成基 金季 度报 告 ， 并
将 季度 报告 登载 在指 定报 刊和 网站 上。
基 金合 同生 效不 足 2 个 月的 ，本 基金 管理 人可 以不 编制 当期 季度 报告 、半 年度 报告
或 者年 度报 告。
基 金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个 工作 日， 分别 报中 国证 监会 和本 基金 管理 人主 要
办 公场 所所 在地 中国 证监 会派 出机 构备 案 。 报 备应 当采 用电 子文 本和 书面 报告 两种 方式 。
7 、 临时 报告
本 基金 发生 重大 事件 ，有 关信 息披 露义 务人 应当 在 2 日 内编 制临 时报 告书 ，予 以公
告 ，并 在公 开披 露日 分别 报中 国证 监会 和本 基金 管理 人主 要办 公场 所所 在地 中国 证监 会
派 出机 构备 案。
前 款所 称重 大事 件， 是指 可能 对基 金份 额持 有人 权益 或者 基金 份额 的价 格产 生重 大
影 响的 下列 事件 ：
（1 ） 基 金份 额持 有人 大会 的召 开；
（2 ） 终 止《 基金 合同 》 ；
（3 ） 转 换基 金运 作方 式；
（4 ） 更 换基 金管 理人 、基 金托 管人 ；
（5 ） 基 金管 理人 、基 金托 管人 的法 定名 称、 住所 发生 变更 ；
（6 ） 基 金管 理人 股东 及其 出资 比例 发生 变更 ；
（7 ） 基 金募 集期 延长 ；
（8 ） 基 金管 理人 的董 事长 、总 经理 及其 他高 级管 理人 员、 基金 经理 和基 金托 管招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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人 基金 托管 部门 负责 人发 生变 动；
（9 ） 基 金管 理人 的董 事在 一年 内变 更超 过百 分之 五十 ；
（1 0 ） 基 金管 理人 、基 金托 管人 基金 托管 部门 的主 要业 务人 员在 一年 内变 动超 过
百 分之 三十 ；
（1 1 ） 涉 及基 金管 理人 、基 金财 产、 基金 托管 业务 的诉 讼；
（1 2 ） 基 金管 理人 、基 金托 管人 受到 监管 部门 的调 查；
（1 3 ） 基 金管 理人 及其 董事 、总 经理 及其 他高 级管 理人 员、 基金 经理 受到 严重 行
政 处罚 ，基 金托 管人 及其 基金 托管 部门 负责 人受 到严 重行 政处 罚；
（1 4 ） 重 大关 联交 易事 项；
（1 5 ） 基 金收 益分 配事 项；
（1 6 ） 管 理费 、托 管费 等费 用计 提标 准、 计提 方式 和费 率发 生变 更；
（1 7 ） 基 金份 额净 值计 价错 误达 基金 份额 净值 百分 之零 点五 ；
（1 8 ） 基 金改 聘会 计师 事务 所；
（1 9 ） 变 更基 金份 额发 售机 构；
（2 0 ） 基 金更 换注 册登 记机 构；
（2 1 ） 本 基金 开始 办理 申购 、赎 回；
（2 2 ） 本 基金 申购 、赎 回费 率及 其收 费方 式发 生变 更；
（2 3 ） 本 基金 发生 巨额 赎回 并延 期支 付；
（2 4 ） 本 基金 连续 发生 巨额 赎回 并暂 停接 受赎 回申 请；
（2 5 ） 本 基金 暂停 接受 申购 、赎 回申 请后 重新 接受 申购 、赎 回；
（2 6 ） 中 国证 监会 规定 的其 他事 项。
8 、 澄清 公告
在 本基 金合 同存 续期 限内 ，任 何公 共媒 体中 出现 的或 者在 市场 上流 传的 消息 可能 对
基 金份 额价 格产 生误 导性 影响 或者 引起 较大 波动 的， 相关 信息 披露 义务 人知 悉后 应当 立
即 对该 消息 进行 公开 澄清 ，并 将有 关情 况立 即报 告中 国证 监会 。
9 、 基金 份额 持有 人大 会决 议
基 金份 额持 有人 大会 决定 的事 项， 应当 依法 报国 务院 证券 监督 管理 机构 核准 或者 备
案 ， 并 予以 公告 。 召 开基 金份 额持 有人 大会 的 ， 召 集人 应当 至少 提前 4 0 日 公告 基金 份额
持 有人 大会 的召 开时 间、 会议 形式 、审 议事 项、 议事 程序 和表 决方 式等 事项 。
基 金份 额持 有人 依法 自行 召集 基金 份额 持有 人大 会， 本基 金管 理人 、本 基金 托管 人招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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对 基金 份额 持有 人大 会决 定的 事项 不依 法履 行信 息披 露义 务的 ，召 集人 应当 履行 相关 信
息 披露 义务 。
1 0 、 中国 证监 会规 定的 其他 信息 。
（六）信息披露事务管理
基 金管 理人 、基 金托 管人 应当 建立 健全 信息 披露 管理 制度 ，指 定专 人负 责管 理信 息
披 露事 务。
基 金信 息披 露义 务人 公开 披露 基金 信息 ，应 当符 合中 国证 监会 相关 基金 信息 披露 内
容 与格 式准 则的 规定 。
基 金托 管人 应当 按照 相关 法律 法规 、中 国证 监会 的规 定和 《基 金合 同》 的约 定， 对
基 金管 理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、基 金份 额申 购赎 回价 格、 基金 定期 报
告 和定 期更 新的 招募 说明 书等 公开 披露 的相 关基 金信 息进 行复 核、 审查 ，并 向基 金管 理
人 出具 书面 文件 或者 盖章 确认 。
基 金管 理人 、基 金托 管人 应当 在指 定报 刊中 选择 披露 信息 的报 刊。
基 金管 理人 、基 金托 管人 除依 法在 指定 报刊 和网 站上 披露 信息 外， 还可 以根 据需 要
在 其他 公共 媒体 披露 信息 ，但 是其 他公 共媒 体不 得早 于指 定报 刊和 网站 披露 信息 ，并 且
在 不同 媒介 上披 露同 一信 息的 内容 应当 一致 。
为 基金 信息 披露 义务 人公 开披 露的 基金 信息 出具 审计 报告 、 法 律意 见书 的专 业机 构 ，
应 当制 作工 作底 稿， 并将 相关 档案 至少 保存 到基 金合 同终 止后 1 0 年 。
（七）信息披露文件的存放与查阅
招 募说 明书 公布 后， 应当 分别 置备 于基 金管 理人 、基 金托 管人 和基 金份 额发 售机 构
的 住所 ，供 公众 查阅 、复 制。
基 金定 期报 告公 布后 ，应 当分 别置 备于 基金 管理 人和 基金 托管 人的 住所 ，以 供公 众
查 阅、 复制 。
十七、风险揭示与管理
证 券投 资基 金是 一种 利益 共享 、风 险共 担的 集合 证券 投资 方式 ，即 通过 向社 会公 开
发 行基 金份 额筹 集资 金、 由基 金托 管人 托管 ，基 金管 理人 （即 基金 管理 公司 ）统 一管 理
和 运用 资金 ，从 事股 票、 债券 等金 融工 具投 资， 并将 投资 收益 按基 金投 资者 的投 资比 例招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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进 行分 配的 一种 间接 投资 方式 。
证 券投 资基 金不 同于 银行 储蓄 ，除 保本 基金 外， 基金 虽然 进行 适度 的资 产配 置， 但
资 产配 置并 不能 完全 抵御 市场 整体 下跌 的风 险 ， 基 金净 值仍 会随 证券 市场 行情 上下 波动 。
因 此， 基金 投资 者有 可能 获得 较高 的收 益， 也有 可能 损失 本金 。
基 金管 理人 提示 基金 投资 者充 分了 解基 金投 资的 风险 和收 益特 征， 根据 自身 的风 险
承 受能 力， 选择 适合 自己 的基 金产 品。 建议 基金 投资 者在 选择 本基 金之 前， 通过 正规 的
途 径 ， 如 ： 招 商基 金客 户服 务热 线 （ 4 0 0 8 8 7 9 5 5 5 ） ， 招 商基 金公 司网 站 （ w w w . c m f c h i n a . c o m ）
或 者通 过其 他代 销渠 道， 对本 基金 进行 充分 、详 细的 了解 。在 对自 己的 资金 状况 、投 资
期 限、 收益 预期 和风 险承 受能 力做 出客 观合 理的 评估 后， 再做 出是 否投 资的 决定 。投 资
者 应确 保在 投资 本基 金后 ，即 使出 现短 期的 亏损 也不 会给 自己 的正 常生 活带 来很 大的 影
响 。基 金管 理人 提醒 投资 者基 金投 资的 “ 买 者自 负 ”原 则， 在投 资者 做出 投资 决策 后，
基 金运 营状 况与 基金 净值 变化 引致 的投 资风 险， 由投 资者 自行 负责 。
本 基金 为主 动管 理的 债券 型基 金， 在证 券投 资基 金中 属于 中低 等风 险品 种， 其预 期
风 险收 益水 平低 于股 票基 金及 混合 基金 ，高 于货 币市 场基 金。 本 基金 适合 具有 中等 风险
承 受能 力、 并能 正确 认识 和对 待本 基金 可能 出现 的投 资风 险的 投资 者。
基 金管 理人 按照 基金 合同 的约 定， 依照 恪尽 职守 、诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原 则管 理
和 运用 基金 资产 ， 在 风险 控制 的基 础上 为 基 金投 资者 争取 最大 的投 资收 益 ， 但 不保 证本
基 金一 定盈 利， 也不 保证 最低 收益 。请 投资 者正 确认 识和 对待 本基 金未 来可 能的 收益 和
风 险。
（一）市场风险
证 券市 场受 各种 因素 的影 响所 引起 的波 动， 将对 本基 金资 产产 生潜 在风 险。 引起 市
场 风险 的主 要因 素有 ：
1 、 政 策风 险
货 币政 策、 财政 政策 、产 业政 策、 国有 股减 持与 流通 政策 等国 家经 济政 策的 变化 会
对 证券 市场 产生 影响 ，导 致证 券市 场价 格波 动而 产生 的风 险。
2 、 经 济周 期风 险
股 市是 国民 经济 的晴 雨表 。因 此， 宏观 经济 运行 的周 期性 波动 将会 通过 证券 市场 反
映 出来 ，对 证券 市场 的收 益水 平产 生影 响， 从而 产生 风险 。
3 、 利 率风 险
金 融 市 场 利 率 波 动 会 导 致 债 券 市 场 的 价 格 和 收 益 率 的 变 动 , 本 基 金 主 要 投 资 于 包 括
债 券市 场工 具 在 内的 固定 收益 类品 种 , 收 益水 平会 受到 利率 变化 的影 响。
4 、 上 市公 司经 营风 险
上 市公 司的 经营 状况 受多 种因 素影 响， 如管 理能 力、 财务 状况 、市 场前 景、 行业 竞
争 、人 员素 质等 都会 导致 公司 盈利 发生 变化 。如 果本 基金 所投 资的 上市 公司 盈利 下降 ，招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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其 股票 价格 可能 会下 跌 ， 或 能够 用于 分配 的利 润减 少 ， 导 致本 基金 投资 收益 减少 。 虽 然 ，
本 基金 可以 通过 多样 化投 资来 分散 这种 非系 统风 险， 但不 能完 全规 避。
5 、 通 货膨 胀风 险
本 基金 的利 润将 主要 采取 现金 形式 来分 配， 而通 货膨 胀将 使现 金购 买力 下降 ，从 而
影 响基 金所 产生 的实 际收 益率 。
（二）信用风险
本 基金 投资 范围 中包 括了 企业 债券 、短 期融 资券 、资 产支 持证 券等 品种 ，这 些品 种
承 载 的 信 用 风 险 要 高 于 高 信 用 等 级 的 债 券 ( 如 国 债 等 ) ， 若 债 券 发 行 人 出 现 违 约 、 不 能 按
时 或全 额支 付本 金和 利息 ， 将 导致 基金 资产 发 生 损 失 ， 出现 信 用风 险 。 并且 ，随 着我 国
债 券市 场的 发展 ，企 业债 等信 用产 品的 品种 和规 模将 逐步 扩大 ，基 金可 能加 大对 这些 品
种 的投 资， 从而 导致 信用 风险 加大 。
（三）流动性风险
由 于开 放式 基金 的特 殊要 求以 及本 基金 的投 资方 向和 比例 限制 ，本 基金 必须 保持 一
定 的现 金比 例以 应付 赎回 和待 遇给 付的 要求 。由 于我 国证 券市 场波 动性 大， 在市 场下 跌
时 经常 出现 交易 量急 剧减 少的 情况 ，如 果在 这时 出现 较大 数额 赎回 申请 ，则 基金 资产 变
现 困难 ，基 金面 临流 动性 风险 。
（四）投资策略风险
由 于本 基金 的投 资目 标、 投资 理念 以及 目标 客户 定位 不 同于 股票 基金 和其 它债 券基
金 ， 本 基金 的投 资策 略 对 安全 性和 流动 性要 求较 高， 这种 突 出安 全性 和流 动性 的 投资 策
略 有可 能造 成投 资收 益的 减少 。
（五）债券投资特定风险
由 于本 基金 主要 投资 于债 券等 固定 收益 类品 种， 而债 券投 资除 存在 上述 市场 风险 、
信 用风 险和 流动 性风 险外 ，还 存在 其自 身的 特定 风险 ，包 括：
1 、再 投资 风险
债 券偿 付本 息后 以及 回购 到期 后可 能由 于市 场利 率的 下降 面临 资金 再投 资的 收益 率
低 于原 来利 率， 由此 本基 金面 临再 投资 风险 。
2 、债 券回 购风 险
债 券回 购为 提升 整体 基金 组合 收益 提供 了可 能， 但也 存在 一定 的风 险。 债券 回购 的
主 要风 险包 括信 用风 险、 投资 风险 及波 动性 加大 的风 险， 其中 ，信 用风 险指 回购 交易 中
交 易对 手在 回购 到期 时， 不能 偿还 全部 或部 分证 券或 价款 ，造 成基 金净 值损 失的 风险 ；
投 资风 险是 指在 进行 回购 操作 时， 回购 利率 大于 债券 投资 收益 而导 致的 风险 以及 由于 回
购 操作 导致 投资 总量 放大 ，致 使整 个组 合风 险放 大的 风险 ；而 波动 性加 大的 风险 是指 在
进 行回 购操 作时 ， 在 对基 金组 合收 益进 行放 大的 同时 ， 也 对基 金组 合的 波动 性 （标 准差 ）招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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进 行了 放大 ，即 基金 组合 的风 险将 会加 大。 回购 比例 越高 ，风 险暴 露程 度也 就越 高， 对
基 金净 值造 成损 失的 可能 性也 就越 大。
（六）一级市场投资特定风险
本 基金 参与 股票 一级 市场 投资 ，由 于股 票一 级市 场和 二级 市场 在市 场特 性、 交易 机
制 、投 资特 点和 风险 特性 等方 面存 在着 一定 的差 别， 因此 ，本 基金 在股 票一 级市 场投 资
风 险管 理方 面采 取了 特定 策略 。包 括：
1 、 一级 市场 申购 违规 风险
一 级市 场申 购违 规风 险是 指由 于某 只股 票或 债券 的一 级市 场申 购中 签率 持续 放大 ，
使 得本 基金 管理 人所 持有 的该 股票 或债 券的 比例 或份 额超 过了 相关 法律 法规 或基 金合 同
的 有关 限制 所导 致的 风险 。
2 、 一级 市场 组合 的市 场风 险
一 级市 场组 合的 市场 风险 主要 体现 为资 产上 市时 跌破 发行 价的 可能 。
3 、 一级 市场 组合 的流 动性 风险
一 级市 场组 合的 流动 性风 险主 要体 现为 资产 因发 行被 冻结 锁定 ， 影 响组 合的 流动 性 。
主 要体 现为 两种 情况 ：
（1 ） 大 部分 资产 被冻 结， 组合 需要 现金 进行 新的 申购 ；
（2 ） 所 持资 产在 可上 市流 动首 日， 出现 大量 变现 ，导 致资 产不 能以 较低 成本 变现 。
（七）管理风险
在 基金 管理 运作 过程 中， 管理 人的 知识 、技 能、 经验 、判 断等 主观 因素 会影 响其 对
相 关信 息和 经济 形势 、证 券价 格走 势的 判断 ，从 而影 响基 金收 益水 平。
本 基金 将通 过对 市场 走势 的正 确判 断实 现较 高的 绝对 回报 ，但 并不 保证 基金 投资 收
益 为正 。管 理人 可能 因信 息不 全等 原因 导致 判断 失误 ，使 得基 金投 资目 标无 法完 成， 甚
至 造成 基金 资产 损失 。
（八）其他风险
1 . 操 作风 险
相 关当 事人 在业 务各 环节 操作 过程 中， 因内 部控 制存 在缺 陷或 者人 为因 素造 成操 作
失 误 或 违 反 操 作 规 程 等 引 致 的 风 险 ， 例 如 ， 越 权 违 规 交 易 、 会 计 部 门 欺 诈 、 交 易 错 误 、
I T 系 统故 障等 风险 。
2 . 技 术风 险
在 开放 式基 金的 各种 交易 行为 或者 后台 运作 中， 可能 因为 技术 系统 的故 障或 者差 错
而 影响 交易 的正 常进 行或 者导 致投 资者 的利 益受 到影 响。 这种 技术 风险 可能 来自 基金 管
理 公司 、注 册登 记机 构、 销售 机构 、证 券交 易所 、证 券登 记结 算机 构等 等。
3 . 法 律风 险
由 于法 律法 规方 面的 原因 ，某 些市 场行 为受 到限 制或 合同 不能 正常 执行 ，导 致基 金
资 产的 损失 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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4 . 其 他风 险
战 争 、 自 然灾 害等 不可 抗力 因素 的出 现 ， 将 会严 重影 响证 券市 场的 运行 ， 可 能导 致
基 金资 产的 损失 。金 融市 场危 机、 行业 竞争 、代 理商 违约 、托 管行 违约 等超 出基 金管 理
人 自身 直接 控制 能力 之外 的风 险， 可能 导致 基金 或者 基金 份额 持有 人利 益受 损。
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
1 、 以下 变更 基金 合同 的事 项应 经基 金份 额持 有人 大会 决议 通过 ：
（1 ） 更换 基金 管理 人；
（2 ） 更换 基金 托管 人；
（3 ） 转换 基金 运作 方式 ；
（4 ） 提高 基金 管理 人、 基金 托管 人的 报酬 标准 ；
（5 ） 变更 基金 类别 ；
（6 ） 变更 基金 投资 目标 、 范 围 或 策略 （法 律法 规和 中国 证监 会另 有规 定的 除外 ） ；
（7 ） 本 基金 与其 他基 金的 合并 ；
（8 ） 变更 基金 份额 持有 人大 会 召 开 程 序；
（9 ） 终 止《 基金 合同 》 ；
（1 0 ） 其他 可能 对 基金 当事 人权 利和 义务 产生 重大 影响 的事 项 。
但 出现 下列 情况 时， 可不 经基 金份 额持 有人 大会 决议 ，由 基金 管理 人和 基金 托管 人
同 意后 变更 并公 告， 并报 中国 证监 会备 案：
（1 ） 调低 基金 管理 费、 基金 托管 费；
（2 ） 法律 法规 要求 增加 的基 金费 用的 收取 ；
（3 ） 在 法 律法 规和 《基 金合 同 》 规 定的 范围 内 调 整 本 基金 的申 购费 率 、 调 低赎 回费
率 ；
（4 ） 因相 应的 法律 法规 发生 变动 而应 当对 《基 金合 同》 进行 修改 ；
（5 ） 对 《基 金合 同 》 的 修改 对基 金份 额持 有人 利益 无实 质性 不利 影响 或修 改不 涉及
《 基金 合同 》当 事人 权利 义务 关系 发生 变化 ；
（6 ） 除 按照 法律 法规 和 《 基 金合 同 》 规 定应 当召 开基 金份 额持 有人 大会 的以 外的 其
他 情形 。
2 、 关 于 《基 金合 同 》 变 更的 基金 份额 持有 人大 会决 议经 中国 证监 会核 准生 效后 方可
执 行， 自《 基金 合同 》生 效之 日起 在至 少一 家指 定媒 体公 告。
（二）基金合同的终止招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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1 、 本基 金出 现下 列情 形之 一的 ，基 金合 同经 中国 证监 会批 准后 将终 止：
2 、 基金 份额 持有 人大 会决 定终 止的 ；
3 、 基 金管 理人 、 基 金托 管人 职责 终止 ， 在 6 个 月内 没有 新基 金管 理人 、 新 基金 托管
人 承接 的；
4 、 《 基金 合同 》约 定的 其他 情形 ；
5 、 相关 法律 法规 和中 国证 监会 规定 的其 他情 况。
（三）基金的清算
本 基金 合同 终止 后， 应当 对基 金财 产进 行清 算。
1 、 基金 财产 清算 小组 ：自 出现 基金 合同 终止 事由 之日 起 3 0 个 工作 日内 成立 清算 小
组 ，基 金管 理人 组织 基金 财产 清算 小组 并在 中国 证监 会的 监督 下进 行基 金清 算。
2 、 基金 财产 清算 小组 组成 ：基 金财 产清 算小 组成 员由 基金 管理 人、 基金 托管 人 、 具
有 从事 证券 相关 业务 资格 的注 册会 计师 、律 师以 及中 国证 监会 指定 的人 员组 成。 基金 财
产 清算 小组 可以 聘用 必要 的工 作人 员。
3 、 基金 财产 清算 小组 职责 ：基 金财 产清 算小 组负 责基 金财 产的 保管 、清 理、 估价 、
变 现和 分配 。基 金财 产清 算小 组可 以依 法进 行必 要的 民事 活动 。
4 、 基金 财产 清算 程序 ：
（1 ） 基金 合同 终止 后， 由基 金财 产清 算小 组统 一接 管基 金；
（2 ） 对基 金财 产和 债权 债务 进行 清理 和确 认；
（3 ） 对基 金财 产进 行估 值和 变现 ；
（4 ） 制作 清算 报告 ；
（5 ） 聘 请会 计师 事务 所对 清算 报告 进行 外部 审计 ， 聘 请律 师事 务所 对清 算报 告出 具
法 律意 见书 ；
（6 ） 将清 算报 告报 中国 证监 会备 案并 公告 。
（7 ） 对基 金财 产进 行分 配；
5 、 基金 财产 清算 的期 限为 6 个 月。
6 、 清算 费用
清 算费 用是 指基 金财 产清 算小 组在 进行 基金 清算 过程 中发 生的 所有 合理 费用 ，清 算
费 用由 基金 财产 清算 小组 优先 从基 金财 产中 支付 。
7 、 基金 财产 清算 剩余 资产 的分 配招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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依 据基 金财 产清 算的 分配 方案 ，将 基金 财产 清算 后的 全部 剩余 资产 扣除 基金 财产 清
算 费用 、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金 债务 后， 按基 金份 额持 有人 持有 的基 金份 额比 例进 行
分 配。
8 、 基金 财产 清算 的公 告
清 算过 程中 的有 关重 大事 项须 及时 公告 ；基 金财 产清 算报 告经 会计 师事 务所 审计 并
由 律师 事务 所出 具法 律意 见书 后报 中国 证监 会备 案并 公告 。 基 金财 产清 算公 告于 《 基金
合 同》 终止 并报 中国 证监 会备 案后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清 算小 组进 行公 告。
9 、 基金 财产 清算 账册 及文 件的 保存
基 金财 产清 算账 册及 有关 文件 由基 金托 管人 保存 1 5 年 以上 。
十九、基金合同的内容摘要
(一)基金合同当事人的权利、义务
1 、 基金 管理 人的 权利 和义 务
A 、 基金 管理 人的 权利
根 据《 基金 法 》 、 《 运作 办法 》及 其他 有关 规定 ，基 金管 理人 的权 利包 括但 不限 于：
（1 ） 依法 募集 基金 ；
（2 ） 自 《 基 金合 同 》 生 效之 日起 ， 根 据法 律法 规和 《基 金合 同 》 独 立运 用并 管理 基
金 财产 ；
（3 ） 依 照 《 基 金合 同 》 收 取基 金管 理费 以及 法律 法规 规定 或中 国证 监会 批准 的其 他
费 用；
（4 ） 销售 基金 份额 ；
（5 ） 召集 基金 份额 持有 人大 会；
（6 ） 依 据 《基 金合 同 》 及 有关 法律 规定 监督 基金 托管 人 ， 如 认为 基金 托管 人违 反了
《 基金 合同 》及 国家 有关 法律 规定 ，应 呈报 中国 证监 会和 其他 监管 部门 ，并 采取 必要 措
施 保护 基金 投资 者的 利益 ；
（7 ） 在基 金托 管人 更换 时， 提名 新的 基金 托管 人；
（8 ） 选 择 、 委 托 、 更 换基 金代 销机 构 ， 对 基金 代销 机构 的相 关行 为进 行监 督和 处理 ；
（9 ） 担 任或 委托 其他 符合 条件 的机 构担 任基 金注 册登 记机 构办 理基 金注 册登 记业招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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务 并获 得《 基金 合同 》规 定的 费用 ；
（1 0 ） 依据 《基 金合 同》 及有 关法 律规 定决 定基 金收 益的 分配 方案 ；
（1 1 ） 在《 基金 合同 》约 定的 范围 内， 拒绝 或暂 停受 理申 购与 赎回 申请 ；
（1 2 ） 在符 合有 关法 律法 规和 《基 金合 同》 的前 提下 ，制 订和 调整 《业 务规 则 》 ， 决
定 和调 整除 调高 管理 费率 和托 管费 率之 外的 基金 相关 费率 结构 和收 费方 式；
（1 3 ） 依照 法律 法规 为基 金的 利益 对被 投资 公司 行使 股东 权利 ，为 基金 的利 益行 使
因 基金 财产 投资 于证 券所 产生 的权 利；
（1 4 ） 在法 律法 规允 许的 前提 下， 为基 金的 利益 依法 为基 金进 行融 资；
（1 5 ） 以基 金管 理人 的名 义， 代表 基金 份额 持有 人的 利益 行使 诉讼 权利 或者 实施 其
他 法律 行为 ；
（1 6 ） 选择 、更 换律 师事 务所 、会 计师 事务 所、 证券 经纪 商或 其他 为基 金提 供服 务
的 外部 机构 ；
（1 7 ） 法律 法规 和《 基金 合同 》规 定的 其他 权利 。
B 、 基金 管理 人的 义务
根 据《 基金 法 》 、 《 运作 办法 》及 其他 有关 规定 ，基 金管 理人 的义 务包 括但 不限 于：
（1 ） 依 法募 集基 金 ， 办 理或 者委 托经 中国 证监 会认 定的 其他 机构 代为 办理 基金 份
额 的发 售、 申购 、赎 回和 登记 事宜 ; 如 认为 基金 代销 机构 违反 《基 金合 同 》 、 基金 销售 与
服 务代 理协 议及 国家 有关 法律 规定 ，应 呈报 中国 证监 会和 其他 监管 部门 ，并 采取 必要 措
施 保护 基金 投资 者的 利益 ；
（2 ） 办 理基 金备 案手 续；
（3 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 , 以 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金
财 产；
（4 ） 配 备足 够的 具有 专业 资格 的人 员进 行基 金投 资分 析 、 决 策 ， 以 专业 化的 经营
方 式管 理和 运作 基金 财产 ；
（5 ） 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监 察与 稽核 、 财 务管 理及 人事 管理 等制 度 ， 保 证所
管 理 的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立 , 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管 理 ， 分 别 记
账 ，进 行证 券投 资；
（6 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 , 不 得 利 用 基 金 财 产 为 自
己 及任 何第 三人 谋取 利益 ，不 得委 托第 三人 运作 基金 财产 ；
（7 ） 依 法接 受基 金托 管人 的监 督；
（8 ） 采 取适 当合 理的 措施 使计 算基 金份 额认 购 、 申 购 、 赎 回和 注销 价格 的方 法符招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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合 《基 金合 同》 等法 律文 件的 规定 ，按 有关 规定 计算 并公 告基 金资 产净 值， 确定 基金 份
额 申购 、赎 回的 价格 ；
（9 ） 进 行基 金会 计核 算并 编制 基金 财务 会计 报告 ；
（1 0 ） 编 制半 年度 和年 度基 金报 告；
（1 1 ） 严 格按 照 《基 金法 》 、 《 基金 合同 》 及 其他 有关 规定 ， 履 行信 息披 露及 报告 义
务 ；
（1 2 ） 保 守基 金商 业秘 密 ， 不 泄露 基金 投资 计划 、 投 资意 向等 。 除 《基 金法 》 、 《 基
金 合同 》 及 其他 有关 规定 另有 规定 外 ， 在 基金 信息 公开 披露 前应 予保 密 ， 不 向他 人泄 露 ；
（1 3 ） 按 《 基 金合 同 》 的 约定 确定 基金 收益 分配 方案 ， 及 时向 基金 份额 持有 人分 配
基 金收 益；
（1 4 ） 按 规定 受理 申购 与赎 回申 请， 及时 、足 额支 付赎 回款 项；
（1 5 ） 依 据 《 基 金法 》 、 《 基金 合同 》 及 其他 有关 规定 召集 基金 份额 持有 人大 会 或 配
合 基金 托管 人、 基金 份额 持有 人依 法召 集基 金份 额持 有人 大会 ；
（1 6 ） 按 规定 保存 基金 财产 管理 业务 活动 的会 计账 册 、 报 表 、 记 录和 其他 相关 资 料
1 5 年 以上 ；
（1 7 ） 确 保需 要向 基金 投资 者提 供的 各项 文件 或资 料在 规定 时间 发出 ， 并 且保 证投
资 者能 够按 照《 基金 合同 》规 定的 时间 和方 式， 随时 查阅 到与 基金 有关 的公 开资 料， 并
在 支付 合理 成本 的条 件下 得到 有关 资料 的复 印件 ；
（1 8 ） 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 , 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和
分 配；
（1 9 ） 面 临解 散 、 依 法被 撤销 或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证 监会 并通 知
基 金托 管人 ；
（2 0 ） 因 违反 《基 金合 同 》 导 致基 金财 产的 损失 或 损害 基金 份额 持有 人合 法权 益 时，
应 当承 担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不 因其 退任 而免 除；
（2 1 ） 监督 基金 托管 人按 法律 法规 和《 基金 合同 》规 定履 行自 己的 义务 ，基 金托 管
人 违反 《基 金合 同》 造成 基金 财产 损失 时， 基金 管理 人应 为基 金份 额持 有人 利益 向基 金
托 管人 追偿 ；
（2 2 ） 当 基金 管理 人将 其义 务委 托第 三方 处理 时 ， 应 当对 第三 方处 理有 关基 金事 务
的 行为 承担 责任 ；但 因第 三方 责任 导致 基金 财产 或基 金份 额持 有人 利益 受到 损失 ，而 基
金 管理 人首 先承 担了 责任 的情 况下 ，基 金管 理人 有权 向第 三方 追偿 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（2 3 ） 以基 金管 理人 名义 ，代 表基 金份 额持 有人 利益 行使 诉讼 权利 或实 施其 他法 律
行 为；
（2 4 ） 基金 管理 人在 募集 期间 未能 达到 基金 的备 案条 件 ， 《 基金 合同 》不 能生 效 ， 基
金 管理 人承 担全 部募 集费 用， 将已 募集 资金 并加 计银 行同 期存 款利 息在 基金 募集 期结 束
后 3 0 日 内退 还基 金认 购人 ；
（2 5 ） 执行 生效 的基 金份 额持 有人 大会 的决 定 ；
（2 6 ）建 立并 保存 基金 份额 持有 人名 册 ， 定期 或不 定期 向基 金托 管人 提供 基金 份额
持 有人 名册 ；
（2 7 ） 法 律法 规 及 中国 证监 会规 定的 和 《基 金合 同》 约定 的其 他义 务。
2 、 基金 托管 人的 权利 与义 务
A 、 基金 托管 人的 权利
根 据《 基金 法 》 、 《 运作 办法 》及 其他 有关 规定 ，基 金托 管人 的权 利包 括但 不限 于：
（1 ） 自 《 基 金合 同 》 生 效之 日起 ， 依 法律 法规 和 《 基 金合 同 》 的 规定 安全 保管 基金
财 产；
（2 ） 依 《基 金合 同 》 约 定获 得基 金托 管费 以及 法律 法规 规定 或监 管部 门批 准的 其他
收 入；
（3 ） 监 督基 金管 理人 对本 基金 的投 资运 作， 如发 现基 金管 理人 有违 反《 基金 合同 》
及 国家 法律 法规 行为 ， 对 基金 财 产 、其 他当 事人 的利 益造 成重 大损 失的 情 形 ， 应 呈报 中
国 证监 会， 并采 取必 要措 施保 护基 金投 资者 的利 益；
（4 ） 以 基金 托管 人和 基金 联名 的方 式在 中国 证券 登记 结算 有限 公司 上海 分公 司和
深 圳分 公司 开设 证券 账户 ；
（5 ） 以 基金 托管 人名 义开 立证 券交 易资 金账 户， 用于 证券 交易 资金 清算 ；
（6 ） 以 基金 的名 义在 中央 国债 登记 结算 有限 公司 开设 银 行间 债 券托 管账 户 ， 负 责基
金 投 资 债 券 的 后台 匹配 及 资金 的清 算；
（7 ） 提议 召开 或召 集基 金份 额持 有人 大会 ；
（8 ） 在基 金管 理人 更换 时， 提名 新的 基金 管理 人；
（9 ） 法律 法规 和《 基金 合同 》规 定的 其他 权利 。
B 、 基金 托管 人的 义务
根 据《 基金 法 》 、 《 运作 办法 》及 其他 有关 规定 ，基 金托 管人 的义 务包 括但 不限 于：
（ 1 ） 以 诚实 信用 、勤 勉尽 责的 原则 持有 并安 全保 管基 金财 产；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（ 2 ） 设 立专 门的 基金 托管 部门 ，具 有符 合要 求的 营业 场所 ， 配 备足 够的 、 合 格的 熟
悉 基金 托管 业务 的专 职人 员， 负责 基金 财产 托管 事宜 ；
（ 3 ） 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监 察与 稽核 、 财 务管 理及 人事 管理 等制 度 ， 确 保基 金
财 产的 安全 ，保 证其 托管 的基 金财 产与 基金 托管 人自 有财 产以 及不 同的 基金 财产 相互 独
立 ；对 所托 管的 不同 的基 金分 别设 置账 户， 独立 核算 ，分 账管 理， 保证 不同 基金 之间 在
名 册登 记、 账户 设置 、资 金划 拨、 账册 记录 等方 面相 互独 立；
（ 4 ） 除 依据 《 基 金法 》 、 《 基金 合同 》 及 其他 有关 规定 外 ，不 得利 用基 金财 产为 自己
及 任何 第三 人谋 取利 益， 不得 委托 第三 人托 管基 金财 产；
（ 5 ） 保 管由 基金 管理 人代 表基 金签 订的 与基 金有 关的 重大 合同 及有 关凭 证；
（ 6 ） 按 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 , 按 照 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 根 据
基 金管 理人 的投 资指 令， 及时 办理 清算 、交 割事 宜；
（ 7 ） 保 守基 金商 业秘 密， 除《 基金 法 》 、 《 基金 合同 》及 其他 有关 规定 另有 规定 外 ，
在 基金 信息 公开 披露 前予 以保 密， 不得 向他 人泄 露；
（ 8 ） 复 核、 审查 基金 管理 人计 算的 基金 资产 净值 、基 金份 额申 购、 赎回 价格 ；
（ 9 ） 办 理与 基金 托管 业务 活动 有关 的信 息披 露事 项；
（ 1 0 ） 对 基金 财务 会计 报告 、 季 度 、 半 年度 和年 度基 金报 告出 具意 见 ， 说 明基 金管 理
人 在各 重要 方面 的运 作是 否严 格按 照《 基金 合同 》的 规定 进行 ；如 果基 金管 理人 有未 执
行 《基 金合 同》 规定 的行 为， 还应 当说 明基 金托 管人 是否 采取 了适 当的 措施 ；
（ 1 1 ） 保存 基金 托管 业务 活动 的记 录、 账册 、报 表和 其他 相关 资料 1 5 年 以上 ；
（ 1 2 ） 建 立并 保存 基金 份额 持有 人名 册 ；
（ 1 3 ） 按规 定制 作相 关账 册并 与基 金管 理人 核对 ；
（ 1 4 ） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益 和 赎 回 款
项 ；
（ 1 5 ） 按 照规 定召 集基 金份 额持 有人 大会 或配 合基 金份 额持 有人 依法 自行 召集 基金
份 额持 有人 大会 ；
（ 1 6 ） 按照 法律 法规 和《 基金 合同 》的 规定 监督 基金 管理 人的 投资 运作 ；
（ 1 7 ） 参加 基金 财产 清算 小组 ，参 与基 金财 产的 保管 、清 理、 估价 、变 现和 分配 ；
（ 1 8 ） 面 临解 散 、 依 法被 撤销 或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证 监会 和银 行监
管 机构 ，并 通知 基金 管理 人；
（ 1 9 ） 因 违反 《 基 金合 同 》 导 致基 金财 产损 失时 ， 应 承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任 不因招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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其 退任 而免 除；
（ 2 0 ） 按 规定 监督 基金 管理 人按 法律 法规 和 《 基 金合 同 》 规 定履 行自 己的 义务 ， 基 金
管 理人 因违 反《 基金 合同 》造 成基 金财 产损 失时 ，应 为基 金利 益向 基金 管理 人追 偿；
（ 2 1 ） 执 行生 效的 基金 份额 持有 人大 会的 决定 ；
（ 2 2 ） 法 律法 规 及 中国 证监 会规 定的 和 《基 金合 同》 约定 的其 他义 务。
3 、 基金 份额 持有 人的 权利 与义 务
A 、 基金 份额 持有 人的 权利 （每 份基 金份 额具 有同 等的 合法 权益 ）
根 据《 基金 法 》 、 《 运作 办法 》及 其他 有关 规定 ，基 金份 额持 有人 的权 利包 括但 不限
于 ：
（1 ） 分享 基金 财产 收益 ；
（2 ） 参 与分 配清 算后 的剩 余基 金财 产 ；
（3 ） 依法 申请 赎回 其持 有的 基金 份额 ；
（4 ） 按 照规 定要 求召 开基 金份 额持 有人 大会 ；
（5 ） 出 席或 者委 派代 表出 席基 金 份 额 持 有人 大会 ， 对 基金 份额 持有 人大 会审 议事 项
行 使表 决权 ；
（6 ） 查 阅或 者复 制公 开披 露的 基金 信息 资料 ；
（7 ） 监 督基 金管 理人 的投 资运 作 ；
（8 ） 对 基金 管理 人 、 基 金托 管人 、 基 金销 售机 构损 害其 合法 权益 的行 为依 法提 起诉
讼 ；
（9 ） 法律 法规 和《 基金 合同 》规 定的 其他 权利 。
B 、 基金 份额 持有 人的 义务
根 据《 基金 法 》 、 《 运作 办法 》及 其他 有关 规定 ，基 金份 额持 有人 的义 务包 括但 不限
于 ：
（1 ） 遵守 《基 金合 同 》 ；
（2 ） 缴纳 基金 认购 、申 购、 赎回 款项 及法 律法 规和 《基 金合 同》 所规 定的 费用 ；
（3 ） 在 其持 有的 基金 份额 范围 内 ， 承 担基 金亏 损或 者 《基 金合 同 》 终 止的 有限 责任 ；
（4 ） 不从 事任 何有 损基 金及 其他 《基 金合 同》 当事 人 合 法权 益 的 活动 ；
（5 ） 返 还在 基金 交易 过程 中因 任何 原因 ， 自 基金 管理 人 、 基 金托 管人 及代 销机 构处
获 得的 不当 得利 ；
（6 ） 执行 生效 的基 金份 额持 有人 大会 的决 定；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（7 ） 法 律法 规 及 中国 证监 会规 定的 和 《基 金合 同》 约定 的其 他义 务。
（二）基金份额持有人大会
基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 或 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 授 权 代 表 共 同 组
成 。基 金份 额持 有人 持有 的每 一基 金份 额拥 有平 等的 投票 权。
A 召 开事 由
1 、 当出 现或 需要 决定 下列 事由 之一 的， 应当 召开 基金 份额 持有 人大 会：
（1 ） 终止 《基 金合 同 》 ；
（2 ） 更换 基金 管理 人；
（3 ） 更换 基金 托管 人；
（4 ） 转换 基金 运作 方式 ；
（5 ） 提高 基金 管理 人、 基金 托管 人的 报酬 标准 ；
（6 ） 变 更基 金类 别 ；
（7 ） 本 基金 与其 他基 金的 合并 ；
（8 ） 变 更基 金投 资目 标、 范围 或策 略 （ 法律 法规 和中 国证 监会 另有 规定 的除 外 ） ；
（9 ） 变 更基 金份 额持 有人 大会 程序 ；
（1 0 ） 基金 管理 人或 基金 托管 人要 求召 开基 金份 额持 有人 大会 ；
（1 1 ） 单 独或 合计 持有 本基 金总 份额 1 0 ％ 以上 （含 1 0 ％） 基 金份 额的 基金 份额 持有
人 （以 基金 管理 人收 到提 议当 日的 基金 份额 计算 ，下 同） 就同 一事 项书 面要 求召 开基 金
份 额持 有人 大会 ；
（1 2 ） 对基 金当 事人 权利 和义 务产 生重 大影 响的 其他 事项 ；
（1 3 ） 法 律法 规 、 《 基金 合同 》 或 中国 证监 会规 定的 其他 应当 召开 基金 份额 持有 人大
会 的事 项。
2 、 以 下情 况可 由基 金管 理人 和基 金托 管人 协商 后修 改 ， 不 需召 开基 金份 额持 有人 大
会 ：
（1 ） 调低 基金 管理 费、 基金 托管 费；
（2 ） 法律 法规 要求 增加 的基 金费 用的 收取 ；
（3 ） 在 法 律法 规和 《基 金合 同 》 规 定的 范围 内 调 整 本 基金 的申 购费 率 、 调 低赎 回费
率 ；
（4 ） 因相 应的 法律 法规 发生 变动 而应 当对 《基 金合 同》 进行 修改 ；
（5 ） 对 《基 金合 同 》 的 修改 对基 金份 额持 有人 利益 无实 质性 不利 影响 或修 改不 涉及招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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《 基金 合同 》当 事人 权利 义务 关系 发生 变化 ；
（6 ） 除 按照 法律 法规 和 《 基 金合 同 》 规 定应 当召 开基 金份 额持 有人 大会 的以 外的 其
他 情形 。
B 会 议召 集人 及召 集方 式
1 、 除 法律 法规 规定 或 《 基 金合 同 》 另 有约 定外 ， 基 金份 额持 有人 大会 由基 金管 理人
召 集；
2 、 基金 管理 人未 按规 定召 集或 不能 召集 时， 由基 金托 管人 召集 ；
3 、 基 金托 管人 认为 有必 要召 开基 金份 额持 有人 大会 的 ， 应 当向 基金 管理 人提 出书 面
提 议 。 基 金管 理人 应当 自收 到书 面提 议之 日起 1 0 日 内决 定是 否召 集 ， 并 书面 告知 基金 托
管 人 。 基 金管 理人 决定 召集 的 ， 应 当自 出具 书面 决定 之日 起 6 0 日 内召 开 ； 基 金管 理人 决
定 不召 集 或 在规 定时 间内 未能 作出 书面 答复 ， 基金 托管 人仍 认为 有必 要召 开的 ，应 当 由
基 金托 管人 自 行召 集。
4 、 代表 基金 份额 1 0 % 以 上（ 含 1 0 % ） 的基 金份 额持 有人 就同 一事 项书 面要 求召 开基
金 份额 持有 人大 会， 应 当向 基金 管理 人提 出书 面提 议。 基金 管理 人应 当自 收到 书面 提议
之 日 起 1 0 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 托 管
人 。 基 金管 理人 决定 召集 的 ， 应 当自 出具 书面 决定 之日 起 6 0 日 内召 开 ； 基 金管 理人 决定
不 召集 或 在规 定时 间内 未能 作出 书面 答复 ， 代 表基 金份 额 1 0 % 以 上 （ 含 1 0 % ） 的 基金 份额
持 有人 仍认 为有 必要 召开 的， 应当 向基 金托 管人 提出 书面 提议 。基 金托 管人 应当 自收 到
书 面提 议之 日起 1 0 日 内决 定是 否召 集 ， 并 书面 告知 提出 提议 的基 金份 额持 有人 代表 和基
金 管理 人； 基金 托管 人决 定召 集的 ，应 当自 出具 书面 决定 之日 起 6 0 日 内召 开。
5 、代 表基 金份 额 1 0 % 以 上（ 含 1 0 % ） 的 基金 份额 持有 人就 同一 事项 要求 召开 基金 份
额 持有 人大 会， 而 基 金管 理人 、基 金托 管人 都不 召集 的或 在规 定时 间内 未能 作出 书面 答
复 ， 单 独或 合计 代表 基金 份额 1 0 % 以 上 （含 1 0 % ） 的 基金 份额 持有 人有 权自 行召 集 ， 并 至
少 提前 3 0 日 报中 国证 监会 备案 。基 金份 额持 有人 依法 自行 召集 基金 份额 持有 人大 会的 ，
基 金管 理人 、基 金托 管人 应当 配合 ，不 得阻 碍、 干扰 。
6 、 基 金份 额持 有人 会议 的召 集人 负责 选择 确定 开会 时间 、 地 点 、 方 式和 权益 登记 日 。
C 召 开基 金份 额持 有人 大会 的通 知时 间、 通知 内容 、通 知方 式
1 、 召开 基金 份额 持有 人大 会， 召集 人应 于会 议召 开前 3 0 天 ，在 至少 一家 指定 媒体
及 基金 管理 人网 站公 告。 基金 份额 持有 人大 会通 知应 至少 载明 以下 内容 ：
（1 ） 会议 召开 的时 间、 地点 、方 式和 会议 形式 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（2 ） 会议 拟审 议的 事项 、议 事程 序和 表决 形式 ；
（3 ） 有权 出席 基金 份额 持有 人大 会的 基金 份额 持有 人的 权益 登记 日；
（4 ） 授 权委 托书 的内 容要 求 （ 包 括但 不限 于代 理人 身份 ， 代 理权 限和 代理 有效 期限
等 ） 、 送达 时间 和地 点 ;
（5 ） 会务 常设 联系 人姓 名及 联系 电话 。
2 、 采 取 通讯 开会 方式 并进 行表 决的 情况 下 ， 由 会议 召集 人决 定通 讯方 式和 表决 方式 ，
并 在会 议通 知中 说明 本次 基金 份额 持有 人大 会所 采取 的具 体通 讯方 式、 委托 的公 证机 关
及 其联 系方 式和 联系 人、 表决 意见 寄交 的截 止时 间和 收取 方式 。
3 、 如 召集 人为 基金 管理 人 ， 还 应另 行通 知基 金托 管人 到指 定地 点对 表决 意见 的计 票
进 行监 督； 如召 集人 为基 金托 管人 ，则 应另 行通 知基 金管 理人 到指 定地 点对 书面 表决 意
见 的计 票进 行监 督； 如召 集人 为基 金份 额持 有人 ，则 应另 行通 知基 金管 理人 和基 金托 管
人 到指 定地 点对 表决 意见 的计 票进 行监 督。 基金 管理 人或 基金 托管 人拒 不派 代表 对表 决
意 见的 计票 进行 监督 的， 不 影响 表决 意见 的计 票结 果。
D 基 金份 额持 有人 出席 会 议 的方 式
基 金份 额持 有人 大会 可通 过现 场开 会方 式或 通讯 开会 方式 召开 。会 议的 召开 方式 由
会 议召 集人 确定 。
1 、 现 场开 会 。 由 基金 份额 持有 人本 人出 席或 授权 委派 代表 出席 ， 现 场开 会时 基金 管
理 人和 基金 托管 人的 授权 代表 应当 列 席 基 金份 额持 有人 大会 ， 基金 管理 人或 托管 人拒 不
派 代表 列席 的， 不影 响表 决效 力 。 现场 开会 同时 符合 以下 条件 时， 可以 进行 基金 份额 持
有 人大 会议 程：
（1 ） 亲 自出 席会 议者 持有 基金 份额 的凭 证 、 受 托出 席会 议者 出具 的委 托人 持有 基金
份 额的 凭证 及委 托人 的代 理投 票授 权委 托书 符合 法律 法规 、 《 基金 合同 》 和 会议 通知 的规
定 ，并 且持 有基 金份 额的 凭证 与基 金管 理人 持有 的登 记资 料相 符；
（2 ） 经 核对 ， 汇 总到 会者 出示 的在 权利 登记 日持 有基 金份 额的 凭证 显示 ， 有 效的 基
金 份额 不 少 于 本基 金在 权 益 登 记日 基金 总 份额 的 5 0 % （ 含 5 0 % ） 。
2 、 通 讯开 会 。 通 讯开 会系 指基 金份 额持 有人 将其 对表 决事 项的 表决 意见 以书 面形 式
或 会议 通知 等相 关公 告中 指定 得其 他形 式在 表决 截至 日以 前送 达至 召集 人指 定的 地址 。
通 讯开 会应 以书 面方 式进 行表 决。
在同 时 符 合以 下条 件时 ，通 讯开 会的 方式 视为 有效 ：招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（1 ） 会 议召 集人 按 《基 金合 同 》 规 定公 布会 议通 知后 ， 在 2 个 工作 日内 连续 公布 相
关 提示 性公 告；
（2 ） 会 议召 集人 在 基金 托管 人 （ 如 果基 金托 管人 为召 集人 ， 则 为基 金管 理人 ） 和 公
证 机关 的监 督下 按照 会议 通知 规定 的方 式收 取基 金份 额持 有人 的表 决意 见； 基 金托 管人
或 基金 管理 人经 通知 不参 加收 取表 决意 见的 ，不 影响 表决 效力 ；
（ 3 ） 本 人 直 接 出 具 表 决 意 见 或 授 权 他 人 代 表 表 决 书 面 意 见 的 ， 基 金 份 额 持 有 人 所
持 有的 基金 份额 不 小 于 在 权 益 登 记日 基金 总份 额的 5 0 % （ 含 5 0 % ） ；
（4 ） 上述 第（ 3 ） 项中 直 接出 具 表 决 意 见的 基金 份额 持有 人或 受托 代表 他人 出具 表
决 意 见的 代理 人， 同时 提交 的持 有基 金份 额的 凭证 、受 托 出 具表 决意 见的 代理 人 出 具的
委 托人 持有 基金 份额 的凭 证及 委托 人的 代理 投票 授权 委托 书符 合法 律法 规 、 《 基金 合同 》
和 会议 通知 的规 定 ， 并与 基金 登记 注册 机构 记录 相符 ，并 且委 托人 出具 的代 理投 票授 权
委 托书 符合 法律 法规 、 《 基金 合同 》和 会议 通知 的规 定 ；
（5 ） 会 议通 知公 布前 报中 国证 监会 备案 。
3 、 如 果 出 现任 何不 符合 上述 基金 份额 持有 人大 会召 开条 件的 情况 ， 则 对同 一议 题可
履 行再 次开 会程 序 。 再 次开 会日 期的 提前 通知 期限 为 1 5 天， 但 确定 有权 出席 会议 的基 金
份 额持 有人 资格 的权 益登 记日 不应 发生 变化 。 再 次开 会仍 然必 须达 到上 述所 有相 关条 件 ，
才 能视 为有 效。
E 议 事内 容与 程序
1 、议 事内 容及 提案 权
议 事内 容为 关系 基金 份额 持有 人利 益的 重大 事项 ，如 《 基金 合同 》的 重大 修改 、 决
定 终止 《基 金 合 同 》 、 更 换基 金管 理人 、 更 换基 金托 管人 、 与 其他 基金 合并 、 法 律法 规及
《 基金 合同 》规 定的 其他 事项 以 及 会 议 召 集人 认为 需提 交基 金份 额持 有人 大会 讨论 的其
他 事项 。
基 金管 理人 、基 金托 管人 、单 独或 合并 持有 权 益登 记日 基金 总份 额 1 0 % （ 含 1 0 % ） 以
上 的基 金份 额持 有人 可以 在大 会召 集人 发出 会议 通知 前向 大会 召集 人提 交需 由基 金份 额
持 有人 大会 审议 表决 的提 案； 也可 以在 会议 通知 发出 后向 大会 召集 人提 交临 时提 案， 临
时 提案 应当 在大 会召 开日 至 少 2 0 天前 提 交召 集人 并 由召 集人 公告 。
基 金份 额持 有人 大会 不得 对未 事先 公告 的议 事内 容进 行表 决。
召 集人 对于 基金 管理 人 、基 金托 管人 和 基 金份 额持 有人 提 交的 临时 提案 进 行审 核，招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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符 合条 件的 应 当在 大会 召开 日 1 5 天 前公 告 。 大 会召 集人 应当 按照 以下 原则 对提 案进 行审
核 ：
（1 ） 关 联性 。 大 会召 集人 对于 提案 涉及 事项 与基 金有 直接 关系 ， 并 且不 超出 法律 法
规 和 《 基金 合同 》 规 定的 基金 份额 持有 人大 会职 权范 围的 ，应 提交 大会 审议 ；对 于不 符
合 上述 要求 的， 不提 交基 金份 额持 有人 大会 审议 。如 果召 集人 决定 不将 基金 份额 持有 人
提 案提 交大 会表 决， 应当 在该 次基 金份 额持 有人 大会 上进 行解 释和 说明 。
（2 ） 程 序性 。 大 会召 集人 可以 对提 案涉 及的 程序 性问 题 做 出 决定 。 如 将提 案进 行分
拆 或合 并表 决， 需征 得原 提案 人同 意； 原提 案人 不同 意变 更的 ，大 会主 持人 可以 就程 序
性 问题 提请 基金 份额 持有 人大 会 做出 决定 ，并 按照 基金 份额 持有 人大 会决 定的 程序 进行
审 议。
单 独或 合并 持有 权利 登记 日基 金总 份额 1 0 % （含 1 0 % ） 以 上的 基金 份额 持有 人提 交基
金 份额 持有 人大 会审 议表 决的 提案 ，或 基金 管理 人或 基金 托管 人提 交基 金份 额持 有人 大
会 审议 表决 的提 案， 未获 基金 份额 持有 人大 会审 议通 过， 就同 一提 案再 次提 请基 金份 额
持 有人 大会 审议 ，其 时间 间隔 不少 于 6 个 月。 法律 法规 另有 规定 除外 。
基 金份 额持 有人 大会 的召 集人 发出 召开 会议 的通 知后 ，如 果需 要对 原有 提案 进行 修
改 ， 应 当最 迟在 基金 份额 持有 人大 会召 开前 1 5 日 公告 。 否 则 ， 会 议的 召开 日期 应当 顺延
并 保证 至少 与公 告日 期有 1 5 日 的间 隔期 。
2 、议 事程 序
（1 ） 现 场开 会
在 现场 开会 的方 式下 ，首 先由 大会 主持 人按 照下 列第 七 条规 定程 序确 定和 公布 监票
人 ，然 后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行 表决 ，并 形成 大会 决议 。大 会主 持人 为
基 金管 理人 授权 出席 会议 的代 表， 在基 金管 理人 授 权代 表 未 能主 持大 会的 情况 下， 由基
金 托管 人授 权其 出席 会议 的代 表主 持； 如果 基金 管理 人 授 权代 表 和 基金 托管 人 授 权代 表
均 未能 主持 大会 ， 则 由出 席大 会的 基金 份额 持有 人 所 持表 决权 的 5 0 % 以 上 （ 含 5 0 % ） 选 举
产 生一 名基 金份 额持 有人 作为 该次 基金 份额 持有 人大 会的 主持 人。 基 金管 理人 和基 金托
管 人不 出席 或主 持基 金份 额持 有人 大会 ， 不 影响 基金 份额 持有 人大 会作 出的 决议 的效 力 。
会 议 召 集人 应当 制作 出席 会议 人员 的签 名册 。签 名册 载明 参加 会议 人员 姓名 （或 单
位 名称 ） 、 身 份证 号码 、 住 所地 址 、 持 有或 代表 有表 决权 的基 金份 额 、 委 托人 姓名 （ 或 单
位 名称 ）等 事项 。
（2 ） 通 讯开 会招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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在 通讯 开会 的情 况下 ， 首 先由 召集 人按 照前 述约 定公 布提 案 ， 在所 通知 的表 决截 止
日 期 后 2 个 工 作 日 内 在 公 证 机 关 监 督 下 由 召 集 人 统 计 全 部 有 效 表 决 并 统 计 全 部 有 效 表
决 ，在 公证 机 关 监 督下 形成 决议 。
F 表 决
基 金份 额持 有人 大会 决议 分为 一般 决议 和特 别决 议：
1 、 一 般 决 议 ， 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人 所 持 表 决 权 的
5 0 % 以 上 （ 含 5 0 % ） 通 过方 为有 效 ； 除 下列 第 2 项 所 规定 的须 以特 别决 议通 过事 项以 外的
其 他事 项均 以一 般决 议的 方式 通过 。
2 、 特 别决 议 ， 特 别决 议应 当经 参加 大会 的基 金份 额持 有人 或 其代 理人 所 持表 决权 的
三 分之 二 以 上（ 含 三 分之 二 ）通 过方 可 做 出 。转 换基 金运 作方 式、 更换 基金 管理 人或 者
基 金托 管人 、终 止 《基 金合 同 》 以 特别 决议 通过 方为 有效 。
基 金份 额持 有人 大会 采取 记名 方式 进行 投票 表决 。
采 取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除 非在 计票 时有 充分 的相 反证 据证 明， 否则 提交 符合 会
议 通知 中规 定的 确认 投资 者身 份文 件的 表决 视为 有效 出席 的投 资者 ，表 面 符 合 法 律法 规
和 会 议通 知规 定的 表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛 盾的 视为 弃权 表
决 ，但 应当 计入 出具 意见 的基 金份 额持 有人 所代 表的 基金 份额 总数 。
基 金份 额持 有人 大会 的各 项提 案或 同一 项提 案内 并列 的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐
项 表决 。
G 计 票
1 、现 场开 会
（1 ） 如 大会 由基 金管 理人 或基 金托 管人 召集 ， 基 金份 额持 有人 大会 的主 持人 应当 在
会 议开 始后 宣布 在出 席会 议的 基金 份额 持有 人中 选举 两名 基金 份额 持有 人代 表与 大会 召
集 人授 权的 一名 监督 员共 同担 任监 票人 ；如 大会 由基 金份 额持 有人 自行 召集 或 大会 虽然
由 基金 管理 人或 基金 托管 人召 集， 但是 基金 管理 人或 基金 托管 人未 出席 大会 的 ， 基金 份
额 持有 人大 会的 主持 人应 当在 会议 开始 后宣 布在 出席 会议 的基 金份 额持 有人 中选 举三 名
基 金份 额持 有人 代表 担任 监票 人。 基 金管 理人 或基 金托 管人 不出 席大 会的 ，不 影响 计票
的 效力 。
（2 ） 监 票人 应当 在基 金份 额持 有人 表决 后立 即进 行清 点并 由大 会主 持人 当场 公布 计
票 结果 。
（3 ） 如 果会 议主 持人 或 基 金份 额持 有人 对于 提交 的表 决结 果有 怀疑 ， 可 以在 宣布 表招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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决 结果 后立 即对 所投 票数 要 求 进 行重 新清 点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重新 清点 以一
次 为限 。重 新清 点后 ，大 会主 持人 应当 当场 公布 重新 清点 结果 。
（4 ） 计票 过程 应由 公证 机关 予以 公证 , 基 金管 理人 或基 金托 管人 拒不 出席 大会 的，
不 影响 计票 的效 力。
2 、通 讯开 会
在 通讯 开会 的情 况下 ，计 票方 式为 ：由 大会 召集 人授 权的 两名 监督 员在 基金 托管 人
授 权代 表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则为 基金 管理 人 授 权代 表 ）的 监督 下进 行计 票， 并由
公 证机 关对 其计 票过 程予 以公 证。 基 金管 理人 或基 金托 管人 拒派 代表 对表 决意 见的 计票
进 行监 督的 ，不 影响 计票 和表 决效 力。
H 生 效与 公告
基 金份 额持 有人 大会 的决 议， 召集 人应 当自 通过 之日 起 5 日 内报 中国 证监 会核 准或
者 备案 。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 议 自 中 国 证 监 会 依 法 核 准 或 者 出 具 无 异 议 意 见 之 日 起 生
效 。
基 金份 额持 有人 大会 决议 自生 效之 日起 2 个 工作 日内 在至 少一 家 指 定媒 体 及 基金 管
理 人网 站上 公 告。 如 果采 用通 讯方 式进 行表 决， 在公 告基 金份 额持 有人 大会 决议 时， 必
须 将公 证书 全文 、公 证机 构、 公证 员姓 名等 一同 公告 。
基 金管 理人 、基 金托 管人 和基 金份 额持 有人 应当 执行 生效 的基 金份 额持 有人 大会 的
决 议。
基 金份 额持 有人 大会 决议 对全 体基 金份 额持 有人 、基 金管 理人 、基 金托 管人 均有 约
束 力。
（三）基金合同的变更、终止及基金财产的清算
A 《 基金 合同 》的 变更
1 、 以下 变更 《基 金合 同》 的事 项应 经基 金份 额持 有人 大会 决议 通过 ：
（1 ） 更换 基金 管理 人；
（2 ） 更换 基金 托管 人；
（3 ） 转换 基金 运作 方式 ；
（4 ） 提高 基金 管理 人、 基金 托管 人的 报酬 标准 ；
（5 ） 变更 基金 类别 ；
（6 ） 变更 基金 投资 目标 、 范 围 或 策略 （法 律法 规和 中国 证监 会另 有规 定的 除外 ） ；
（7 ） 本 基金 与其 他基 金的 合并 ；招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（8 ） 变更 基金 份额 持有 人大 会 召 开 程 序；
（9 ） 终 止《 基金 合同 》 ；
（1 0 ） 其他 可能 对 基金 当事 人权 利和 义务 产生 重大 影响 的事 项 。
但 出现 下列 情况 时， 可不 经基 金份 额持 有人 大会 决议 ，由 基金 管理 人和 基金 托管 人
同 意后 变更 并公 告， 并报 中国 证监 会备 案：
（1 ） 调低 基金 管理 费、 基金 托管 费；
（2 ） 法律 法规 要求 增加 的基 金费 用的 收取 ；
（3 ） 在 法 律法 规和 《基 金合 同 》 规 定的 范围 内 调 整 本 基金 的申 购费 率 、 调 低赎 回费
率 ；
（4 ） 因相 应的 法律 法规 发生 变动 而应 当对 《基 金合 同》 进行 修改 ；
（5 ） 对 《基 金合 同 》 的 修改 对基 金份 额持 有人 利益 无实 质性 不利 影响 或修 改不 涉及
《 基金 合同 》当 事人 权利 义务 关系 发生 变化 ；
（6 ） 除 按照 法律 法规 和 《 基 金合 同 》 规 定应 当召 开基 金份 额持 有人 大会 的以 外的 其
他 情形 。
2 、 关 于 《基 金合 同 》 变 更的 基金 份额 持有 人大 会决 议经 中国 证监 会核 准生 效后 方可
执 行， 自《 基金 合同 》生 效之 日起 在至 少一 家指 定媒 体公 告。
B 《 基金 合同 》的 终止
有 下列 情形 之一 的 ， 《 基金 合同 》应 当终 止：
1 、 基金 份额 持有 人大 会决 定终 止的 ；
2 、 基 金管 理人 、 基 金托 管人 职责 终止 ， 在 6 个 月内 没有 新基 金管 理人 、 新 基金 托管
人 承接 的；
3 、 《 基金 合同 》约 定的 其他 情形 ；
4 、 相关 法律 法规 和中 国证 监会 规定 的其 他情 况。
C 基 金财 产的 清算
1 、 基金 财产 清算 小组 ：自 出现 《基 金合 同》 终止 事由 之日 起 3 0 个 工作 日内 成立 清
算 小组 ，基 金管 理人 组织 基金 财产 清算 小组 并在 中国 证监 会的 监督 下进 行基 金清 算。
2 、 基金 财产 清算 小组 组成 ：基 金财 产清 算小 组成 员由 基金 管理 人、 基金 托管 人 、 具
有 从事 证券 相关 业务 资格 的注 册会 计师 、律 师以 及中 国证 监会 指定 的人 员组 成。 基金 财
产 清算 小组 可以 聘用 必要 的工 作人 员。
3 、 基金 财产 清算 小组 职责 ：基 金财 产清 算小 组负 责基 金财 产的 保管 、清 理、 估价 、招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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变 现和 分配 。基 金财 产清 算小 组可 以依 法进 行必 要的 民事 活动 。
4 、 基金 财产 清算 程序 ：
（1 ） 《 基金 合同 》终 止后 ，由 基金 财产 清算 小组 统一 接管 基金 ；
（2 ） 对基 金财 产和 债权 债务 进行 清理 和确 认；
（3 ） 对基 金财 产进 行估 值和 变现 ；
（4 ） 制作 清算 报告 ；
（5 ） 聘 请会 计师 事务 所对 清算 报告 进行 外部 审计 ， 聘 请律 师事 务所 对清 算报 告出 具
法 律意 见书 ；
（6 ） 将清 算报 告报 中国 证监 会备 案并 公告 。
（7 ） 对基 金财 产进 行分 配；
5 、 基金 财产 清算 的期 限为 6 个 月。
6 、 清算 费用
清 算费 用是 指基 金财 产清 算小 组在 进行 基金 清算 过程 中发 生的 所有 合理 费用 ，清 算
费 用由 基金 财产 清算 小组 优先 从基 金财 产中 支付 。
7 、 基金 财产 清算 剩余 资产 的分 配
依 据基 金财 产清 算的 分配 方案 ，将 基金 财产 清算 后的 全部 剩余 资产 扣除 基金 财产 清
算 费用 、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金 债务 后， 按基 金份 额持 有人 持有 的基 金份 额比 例进 行
分 配。
8 、 基金 财产 清算 的公 告
清 算过 程中 的有 关重 大事 项须 及时 公告 ；基 金财 产清 算报 告经 会计 师事 务所 审计 并
由 律师 事务 所出 具法 律意 见书 后报 中国 证监 会备 案并 公告 。 基 金财 产清 算公 告于 《 基金
合 同》 终止 并报 中国 证监 会备 案后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清 算小 组进 行公 告。
9 、 基金 财产 清算 账册 及文 件的 保存
基 金财 产清 算账 册及 有关 文件 由基 金托 管人 保存 1 5 年 以上 。
(四) 争议的处理
各 方当 事人 同意 ，因 《基 金合 同》 而产 生的 或与 《基 金合 同》 有关 的一 切争 议， 如
经 友好 协商 未能 解决 的， 应提 交中 国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会 根据 该会 当时 有效 的仲 裁
规 则进 行仲 裁， 仲裁 地点 为北 京， 仲裁 裁决 是终 局性 的并 对各 方当 事人 具有 约束 力， 仲
裁 费由 败诉 方承 担。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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《 基金 合同 》受 中国 法律 管辖 。
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基 金合 同 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、基 金托 管人 、代 销机 构的 办公 场所
和 营业 场所 查阅 ；投 资者 也可 按工 本费 购买 基金 合同 复制 件或 复印 件， 但内 容应 以本 基
金 合同 正本 为准 。
二十、基金托管协议的内容摘要
（一）托管协议当事人
1 、 基金 管理 人
名 称： 招商 基金 管理 有限 公司
住 所： 深圳 市深 南大 道 7 0 8 8 号 招商 银行 大厦 2 8 楼
法 定代 表人 ：马 蔚华
成 立时 间： 2 0 0 2 年 1 2 月 2 7 日
批 准设 立机 关及 批准 设立 文号 ： 中 国证 券监 督管 理委 员会 证监 基金 字 [ 2 0 0 2 ] 1 0 0 号
注 册资 本： 人民 币 2 . 1 亿 元
组 织形 式： 有限 责任 公司
经 营范 围： 发起 设立 基金 ；基 金管 理业 务； 中国 证监 会批 准的 其它 业务 。
存 续期 间： 五十 年或 股东 一致 同意 延长 的其 他期 限
电 话 ： （ 0 7 5 5 ）8 3 1 9 6 3 5 1
传 真 ： （ 0 7 5 5 ）8 3 0 7 6 9 7 4
联 系人 ：曾 倩
2 、 基金 托管 人
名 称： 中国 工商 银行 股份 有限 公司
住 所： 北京 市西 城区 复兴 门内 大街 5 5 号 （ 1 0 0 0 3 2 ）
法 定代 表人 ：姜 建清
电 话 ： （ 0 1 0 ）6 6 1 0 5 7 9 9
传 真 ： （ 0 1 0 ）6 6 1 0 6 9 0 4招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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联 系人 ： 赵 会 军
成 立时 间： 1 9 8 4 年 1 月 1 日
组 织形 式： 股份 有限 公司
注 册资 本： 人民 币 3 4 9 , 0 1 8 , 5 4 5 , 8 2 7 元
批 准 设 立 机 关 和 设 立 文 号 ： 国 务 院 《 关 于 中 国 人 民 银 行 专 门 行 使 中 央 银 行 职 能 的
决 定 》 （ 国发 [ 1 9 8 3 ] 1 4 6 号 ）
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
1 、 基 金托 管人 根据 有关 法律 法规 的规 定和 《 基 金合 同 》 的 约定 ， 对 下述 基金 投资 范
围 、投 资对 象进 行监 督。
本 基金 将投 资于 以下 金融 工具 ： 本 基金 主要 投资 于具 有良 好流 动性 的固 定收 益类 证
券 品种 ，包 括国 债、 金融 债、 信用 等级 为投 资级 以上 的企 业债 、可 转换 债券 、短 期融 资
券 、债 券回 购、 资产 支持 证券 、央 行票 据、 同业 存款 等， 以及 法律 法规 或监 管机 构允 许
基 金投 资的 其它 金融 工具 。
本 基 金 可 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 或 增 发 新 股 ， 还 可 持 有 因 可 转 债 转 股 所 形 成 的 股
票 ，因 所持 股票 进行 股票 配售 及派 发所 形成 的股 票， 因投 资可 分离 债券 所形 成的 权证 等
资 产。
法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 的 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序
后 ，可 以将 其纳 入投 资范 围。
本 基金 不得 投资 于 相 关法 律 、 法 规 、 部 门规 章及 《 基 金合 同 》 禁 止投 资的 投资 工具 。
2 、 基 金托 管人 根据 有关 法律 法规 的规 定及 《 基 金合 同 》 的 约定 对下 述基 金投 融资 比
例 进行 监督 ：
（1 ） 按法 律法 规的 规定 及《 基金 合同 》的 约定 ，本 基金 的投 资资 产配 置比 例为 ：
本 基金 对债 券等 固定 收益 类品 种的 投资 比例 不低 于 8 0 ％ （ 其 中 ， 企 业债 投资 比例 为
0 - 4 0 % ， 可 转债 投资 比例 为 0 - 4 0 % ） ， 股 票等 权益 类品 种的 投资 比例 不高 于 2 0 % ， 现 金或
到 期日 在一 年以 内的 政府 债券 不低 于 5 % 。
因 基金 规模 或市 场变 化等 因素 导致 投资 组合 不符 合上 述规 定的 ，基 金管 理人 应在 合
理 的期 限内 调整 基金 的投 资组 合， 以符 合上 述比 例限 定。 法律 法规 另有 规定 时， 从其 规
定 。
如 法律 法规 或监 管机 构以 后允 许本 基金 投资 其他 品种 ，基 金管 理人 在履 行适 当程 序招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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后 ，可 以将 其纳 入投 资范 围， 并可 依据 届时 有效 的法 律法 规适 时合 理地 调整 投资 范围 。
（ 2 ） 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 本 基 金 投 资 组 合 遵 循 以 下 投 资
限 制：
a 、 持 有一 家 上 市 公 司的 股票 ， 其 市值 不 得超 过基 金资 产净 值的 1 0 % ；
b 、 本 基金 与由 本基 金管 理人 管理 的其 他基 金 共 同 持 有一 家公 司发 行的 证券 ， 不 得
超 过该 证券 的 1 0 % ；
c 、 本 基金 进入 全国 银行 间同 业市 场进 行债 券回 购的 资金 余额 不得 超过 基金 资产 净
值 的 4 0 % ；
d 、 本 基金 持有 的全 部权 证的 市值 不超 过基 金资 产净 值的 3 % ， 基 金管 理人 管理 的
全 部基 金持 有同 一权 证的 比例 不超 过该 权证 的 1 0 % 。 法 律法 规或 中国 证监 会另 有规 定的 ，
遵 从其 规定 ；
e 、 现金 和到 期日 不超 过 1 年 的政 府债 券不 低于 5 % ；
f 、 本基 金持 有的 全部 资产 支持 证券 ，其 市值 不得 超过 基金 资产 净值 的 2 0 % ；
g 、 本基 金持 有的 同一 （指 同一 信用 级别 ）资 产支 持证 券的 比例 ，不 得超 过该 资
产 支持 证券 规模 的 1 0 % ；
h 、 本基 金管 理人 管理 的全 部基 金投 资于 同一 原始 权益 人的 各类 资产 支持 证券 ，
不 得超 过其 各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 1 0 % ；
i 、 本 基金 财产 参与 股票 发行 申购 ， 所 申报 的金 额不 得超 过本 基金 的总 资产 ， 所 申
报 的股 票数 量不 得超 过拟 发行 股票 公司 本次 发行 股票 的总 量；
j 、 一 只 基 金持 有一 家公 司 发 行的 流通 受限 证券 ， 其 市值 不 得 超 过基 金资 产净 值的
百 分之 二 ；一 只 基 金持 有的 所 有流 通受 限 证 券， 其市 值 不 得 超 过 该 基金 资产 净值 的百 分
之 十； 经基 金管 理人 和托 管人 协商 ，可 对以 上比 例进 行调 整；
k 、 本基 金的 建仓 期为 6 个 月；
l 、 本基 金不 得违 反《 基金 合同 》关 于投 资范 围、 投资 策略 和投 资比 例的 约定 ；
m 、 相关 法律 法规 以及 监管 部门 规定 的其 它投 资限 制。
上 述 限 制 行 为 中 的 a － i 点 为 引 用 当 时 有 效 的 相 关 法 律 法 规 或 监 管 部 门 的 有 关 限
制 性规 定 ， 《 基金 法 》 及 其他 有关 法律 法规 或监 管部 门 取 消 上 述限 制 的 ， 履 行适 当程 序后 ，
基 金不 受上 述限 制 。
（3 ） 法规 允许 的基 金投 资比 例调 整期 限
建 仓期 结束 后 ， 基 金管 理人 应当 使基 金的 投资 组合 比例 符合 法律 法规 的有 关规 定以
及 基金 合同 的有 关约 定 。 由 于 证 券市 场波 动 、 上 市公 司合 并 或 基 金规 模变 动等 基金 管理
人 之外 的原 因 导 致的 投资 组合 不 符合 上 述约 定的 比例 ， 不 在限 制之 内 ， 但 基金 管理 人应招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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在 1 0 个 交 易 日 内 进 行 调 整 ， 以 达 到 规 定 的 投 资 比 例 限 制 要 求 。 法 律 法 规 另 有 规 定 的 从
其 规定 。
基 金管 理人 应在 出现 可预 见资 产规 模大 幅变 动的 情况 下 ， 至 少提 前 2 个 工作 日正 式
向 基金 托管 人发 函说 明基 金可 能变 动规 模和 公司 应对 措施 ，便 于托 管人 实施 交易 监督 。
（4 ） 本基 金可 以按 照国 家的 有关 规定 进行 融资 融券 。
（5 ） 相关 法律 、法 规或 部门 规章 规定 的其 他比 例限 制。
除 投资 资产 配置 比例 外， 基金 托管 人对 基金 的投 资比 例的 监督 和检 查自 本基 金合 同
生 效之 日起 开始 。
3 、 基 金托 管人 根据 有关 法律 法规 的规 定及 《 基 金合 同 》 的 约定 对下 述基 金投 资禁 止
行 为进 行监 督：
根 据法 律法 规的 规定 及《 基金 合同 》的 约定 ，本 基金 禁止 从事 下列 行为 ：
（ 1 ） 承销 证券 ；
（2 ） 向他 人贷 款或 提供 担保 ；
（3 ） 从 事承 担无 限责 任的 投资 ；
（4 ） 买卖 其他 基金 份额 ，但 法律 法规 或中 国证 监会 另有 规定 的除 外；
（ 5 ） 向 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 发 行 的
股 票或 债券 ；
（ 6 ） 买 卖 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 基 金 管 理 人 、 基 金
托 管人 有其 他重 大利 害关 系的 公司 发行 的证 券或 者承 销期 内承 销的 证券 ；
（7 ） 从事 内幕 交易 、操 纵证 券价 格及 其他 不正 当的 证券 交易 活动 ；
（ 8 ） 当 时有 效的 法律 法规 、 中 国证 监会 及 《基 金合 同 》 规 定禁 止从 事的 其他 行为 。
上 述 禁 止 行 为 中 的 1 － 6 点 为 引 用 当 时 有 效 的 相 关 法 律 法 规 或 监 管 部 门 的 有 关 禁 止
性 规定 ，如 法 律法 规或 监管 部门 取 消上 述禁 止性 规定 ，本 基金 不受 上述 规定 的限 制 。
4 、 基 金托 管人 依据 有关 法律 法规 的规 定和 《 基 金合 同 》 的 约定 对于 基金 关联 投资 限
制 进行 监督 。
根 据法 律法 规有 关基 金禁 止从 事的 关联 交易 的规 定， 基金 管理 人和 基金 托管 人应 事
先 相互 提供 与本 机构 有控 股关 系的 股东 或与 本机 构有 其他 重大 利害 关系 的公 司名 单及 其
更 新 ， 加 盖公 章并 书面 提交 ， 并 确保 所提 供的 关联 交易 名单 的真 实性 、 完 整性 、 全 面性 。
基 金管 理人 有责 任保 管真 实、 完整 、全 面的 关联 交易 名单 ，并 负责 及时 更新 该名 单。 名
单 变更 后基 金管 理人 应及 时发 送基 金托 管人 ，基 金托 管人 于 2 个 工作 日内 进行 回函 确认
已 知名 单的 变更 。如 果基 金托 管人 在运 作中 严格 遵循 了监 督流 程， 基金 管理 人仍 违规 进
行 关联 交易 ，并 造成 基金 资产 损失 的， 由基 金管 理人 承担 责任 。
若 基金 托管 人发 现基 金管 理人 与关 联交 易名 单中 列示 的关 联方 进行 法律 法规 禁止 基招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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金 从事 的关 联交 易时 ，基 金托 管人 应及 时提 醒并 协助 基金 管理 人采 取必 要措 施阻 止该 关
联 交易 的发 生， 若基 金托 管人 采取 必要 措施 后仍 无法 阻止 关联 交易 发生 时， 基金 托管 人
有 权向 中国 证监 会报 告。 对于 交易 所场 内已 成交 的违 规关 联交 易， 基金 托管 人应 按相 关
法 律法 规和 交易 所规 则的 规定 进行 结算 ，同 时向 中国 证监 会报 告。
5 、 基 金托 管人 依 据有 关法 律法 规的 规定 和基 金合 同的 约定 对 基金 管理 人参 与银 行间
债 券市 场进 行监 督。
（1 ） 基 金托 管人 依 据有 关法 律法 规的 规定 和 《基 金合 同 》 的 约定 对 于基 金管 理人 参
与 银行 间市 场交 易时 面临 的交 易对 手资 信风 险进 行监 督。
基 金管 理人 向基 金托 管人 提供 符合 法律 法规 及行 业标 准的 银行 间市 场交 易对 手的 名
单 ，并 按照 审慎 的风 险控 制原 则在 该名 单中 约定 各交 易对 手所 适用 的交 易结 算方 式。 基
金 托管 人在 收到 名单 后 2 个 工作 日内 回函 确认 收到 该名 单。 基金 管理 人应 定期 或不 定期
对 银行 间市 场现 券及 回购 交易 对手 的名 单进 行更 新， 名单 中增 加或 减少 银行 间市 场交 易
对 手时 须向 基金 托管 人提 出书 面申 请， 基金 托管 人于 2 个 工作 日内 回函 确认 收到 后， 对
名 单进 行更 新。 基金 管理 人收 到基 金托 管人 书面 确认 后， 被确 认调 整的 名单 开始 生效 ，
新 名单 生效 前已 与本 次剔 除的 交易 对手 所进 行但 尚未 结算 的交 易， 仍应 按照 协议 进行 结
算 。
如 果基 金托 管人 发现 基金 管理 人与 不在 名单 内的 银行 间市 场交 易对 手进 行交 易， 应
及 时提 醒基 金管 理人 撤销 交易 ， 经 提醒 后基 金管 理人 仍执 行交 易并 造成 基金 资产 损失 的 ，
基 金托 管人 不承 担责 任， 发生 此种 情形 时， 托管 人有 权报 告中 国证 监会 。
（2 ） 基金 托管 人对 于基 金管 理人 参与 银行 间市 场交 易的 交易 方式 的控 制
基 金管 理人 在银 行间 市场 进行 现券 买卖 和回 购交 易时 ， 需 按交 易对 手名 单中 约定 的
该 交易 对手 所适 用的 交易 结算 方式 进行 交易 。如 果基 金托 管人 发现 基金 管理 人没 有按 照
事 先约 定的 有利 于信 用风 险控 制的 交易 方式 进行 交易 时， 基金 托管 人应 及时 提醒 基金 管
理 人与 交易 对手 重新 确定 交易 方式 ，经 提醒 后仍 未改 正时 造成 基金 资产 损失 的， 基金 托
管 人不 承担 责任 。
（ 3 ） 基 金管 理人 参与 银行 间市 场交 易的 核心 交易 对手 为中 国工 商银 行 、 中 国银 行 、
中 国建 设银 行、 中国 农业 银行 和交 通银 行， 基金 管理 人与 基金 托管 人协 商一 致后 ，可 以
根 据当 时的 市场 情况 调整 核心 交易 对手 名单 。基 金管 理人 有责 任控 制交 易对 手的 资信 风
险 ，在 与核 心交 易对 手以 外的 交易 对手 进行 交易 时， 由于 交易 对手 资信 风险 引起 的损 失
先 由基 金管 理人 承担 ，其 后有 权要 求相 关责 任人 进行 赔偿 ，如 果基 金托 管人 在运 作中 严
格 遵循 了上 述监 督流 程， 则对 于由 于交 易对 手资 信风 险引 起的 损失 ，不 承担 赔偿 责任 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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6 、 基金 托管 人对 基金 管理 人选 择存 款银 行进 行监 督。
本 基金 投资 银行 存款 的信 用风 险主 要包 括存 款银 行的 信用 等级 、 存 款银 行的 支付 能
力 等涉 及到 存款 银行 选择 方面 的风 险。 本基 金核 心存 款银 行名 单为 中国 工商 银行 、中 国
银 行、 中国 建设 银行 、中 国农 业银 行和 交通 银行 ，本 基金 投资 除核 心存 款 银 行以 外的 银
行 存款 出现 由于 存款 银行 信用 风险 而造 成的 损失 时， 先由 基金 管理 人负 责赔 偿， 之后 有
权 要求 相关 责任 人进 行赔 偿， 如果 基金 托管 人在 运作 过程 中遵 循上 述监 督流 程， 则对 于
由 于存 款银 行信 用风 险引 起的 损失 ，不 承担 赔偿 责任 。基 金管 理人 与基 金托 管人 协商 一
致 后， 可以 根据 当时 的市 场情 况对 于核 心存 款银 行名 单进 行调 整。
7 、 基金 托管 人对 基金 投资 流通 受限 证券 的监 督
（1 ） 基 金投 资流 通受 限证 券 ， 应 遵守 《关 于规 范基 金投 资非 公开 发行 证券 行为 的紧
急 通知 》 、 《 关于 基金 投资 非公 开发 行股 票等 流通 受限 证券 有关 问题 的通 知》 等有 关法 律
法 规规 定。
（2 ） 流 通受 限证 券 ， 包 括由 《 上 市公 司证 券发 行管 理办 法 》 规 范的 非公 开发 行股 票 、
公 开 发 行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 可 交 易 证 券 , 不 包 括 由 于
发 布重 大消 息或 其他 原因 而临 时停 牌的 证券 、已 发行 未上 市证 券、 回购 交易 中的 质押 券
等 流通 受限 证券 。
（3 ） 基 金管 理人 应在 基金 首次 投资 流通 受限 证券 前 ， 向 基金 托管 人提 供经 基金 管理
人 董事 会批 准的 有关 基金 投资 流通 受限 证券 的投 资决 策流 程、 风险 控制 制度 。基 金投 资
非 公开 发行 股票 ，基 金管 理人 还应 提供 基金 管理 人董 事会 批准 的流 动性 风险 处置 预案 。
上 述资 料应 包括 但不 限于 基金 投资 流通 受限 证券 的投 资额 度和 投资 比例 控制 情况 。
基 金管 理人 应至 少于 首次 执行 投资 指令 之前 两个 工作 日将 上述 资料 书面 发至 基金 托
管 人， 保证 基金 托管 人有 足够 的时 间进 行审 核。 基金 托管 人应 在收 到上 述资 料后 两个 工
作 日内 ，以 书面 或其 他双 方认 可的 方式 进行 确认 。
（4 ） 基 金投 资流 通受 限证 券前 ， 基 金管 理人 应向 基金 托管 人提 供符 合法 律法 规要 求
的 有关 书面 信息 ， 包 括但 不限 于拟 发行 证券 主体 的中 国证 监会 批准 文件 、 发 行证 券数 量 、
发 行价 格 、 锁 定期 ， 基 金拟 认购 的数 量 、 价 格 、 总 成本 、 总 成本 占基 金资 产净 值的 比例 、
已 持有 流通 受限 证券 市值 占资 产净 值的 比例 、资 金划 付时 间等 。基 金管 理人 应保 证上 述
信 息的 真实 、完 整， 并于 拟执 行投 资指 令前 将上 述信 息书 面发 至基 金托 管人 ，保 证基 金
托 管人 有足 够的 时间 进行 审核 。即 增加 已持 有流 通受 限证 券市 值占 资产 净值 的比 例的 提
供 ，从 而使 审核 指标 更为 完整 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（5 ） 基 金托 管人 应对 基金 管理 人是 否遵 守法 律法 规 、 投 资决 策流 程 、 风 险控 制制 度 、
流 动性 风险 处置 预案 情况 进行 监督 ，并 审核 基金 管理 人提 供的 有关 书面 信息 。基 金托 管
人 认为 上述 资料 可能 导致 基金 出现 风险 的， 有权 要求 基金 管理 人在 投资 流通 受限 证券 前
就 该风 险的 消除 或防 范措 施进 行补 充书 面说 明， 并保 留查 看基 金管 理人 风险 管理 部门 就
基 金投 资流 通受 限证 券出 具的 风险 评估 报告 等备 查资 料的 权利 。否 则， 基金 托管 人有 权
拒 绝执 行有 关指 令。 因拒 绝执 行该 指令 造成 基金 财产 损失 的， 基金 托管 人不 承担 任何 责
任 ，并 有权 报告 中国 证监 会。
如 基金 管理 人和 基金 托管 人无 法达 成一 致， 应及 时上 报中 国证 监会 请求 解决 。如 果
基 金托 管人 切 实履 行监 督职 责 ， 则不 承担 任何 责任 。 如 果基 金托 管 人 没 有切 实履 行监 督
职 责， 导致 基金 出现 风险 ，基 金托 管 人应 承担 连带 责任 。
（ 二 ） 基 金托 管人 应根 据有 关法 律法 规的 规定 及 《基 金合 同 》 的 约定 ， 对 基金 资产 净
值 计算 、 基 金份 额净 值计 算 、 应 收资 金到 账 、 基 金费 用开 支及 收入 确定 、 基 金收 益分 配 、
相 关信 息披 露、 基金 宣传 推介 材料 中登 载基 金业 绩表 现数 据等 进行 监督 和核 查。
（ 三 ） 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 及 其 他 运 作 违 反 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合
同 》 、 基金 托管 协议 及其 他有 关规 定时 ，应 及时 以书 面形 式通 知基 金管 理人 限期 纠正 ， 基
金 管理 人收 到通 知后 应在 下一 个工 作日 及时 核对 ， 并 以书 面形 式向 基金 托管 人发 出回 函 ，
进 行解 释或 举证 。
在 限期 内， 基金 托管 人有 权随 时对 通知 事项 进行 复查 ，督 促基 金管 理人 改正 。基 金
管 理人 对基 金托 管人 通知 的违 规事 项未 能在 限期 内纠 正的 ，基 金托 管人 应报 告中 国证 监
会 。基 金托 管人 有义 务要 求基 金管 理人 赔偿 因其 违反 《基 金合 同》 而致 使投 资者 遭受 的
损 失。
基 金托 管人 发现 基金 管理 人的 投资 指令 违反 关法 律法 规规 定或 者违 反《 基金 合同 》
约 定的 ，应 当拒 绝执 行， 立即 通知 基金 管理 人， 并向 中国 证监 会报 告。
基 金托 管人 发现 基金 管理 人依 据交 易程 序已 经生 效的 投资 指令 违反 法律 、行 政法 规
和 其他 有关 规定 ，或 者违 反《 基金 合同 》约 定的 ，应 当立 即通 知基 金管 理人 ，并 报告 中
国 证监 会。
基 金管 理人 应积 极配 合和 协助 基金 托管 人的 监督 和核 查， 必须 在规 定时 间内 答复 基
金 托管 人并 改正 ，就 基金 托管 人的 疑义 进行 解释 或举 证， 对基 金托 管人 按照 法规 要求 需
向 中国 证监 会报 送基 金监 督报 告的 ， 基 金管 理人 应积 极配 合提 供相 关数 据资 料和 制度 等 。
基 金托 管人 发现 基金 管理 人有 重大 违规 行为 ，应 立即 报告 中国 证监 会， 同时 通知 基招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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金 管理 人限 期纠 正。
基 金管 理人 无正 当理 由， 拒绝 、阻 挠基 金托 管人 根据 本协 议规 定行 使监 督权 ，或 采
取 拖延 、欺 诈等 手段 妨碍 基金 托管 人进 行有 效监 督， 情节 严重 或经 基金 托管 人提 出警 告
仍 不改 正的 ，基 金托 管人 应报 告中 国证 监会 。
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查
基 金管 理人 对基 金托 管人 履行 托管 职责 情况 进行 核查 ，核 查事 项包 括但 不限 于基 金
托 管人 安全 保管 基金 财产 、开 设基 金财 产的 资金 账户 和证 券账 户、 复核 基金 管理 人计 算
的 基金 资产 净值 和基 金份 额净 值、 根据 管理 人指 令办 理清 算交 收、 相关 信息 披露 和监 督
基 金投 资运 作等 行为 。
基 金管 理人 发现 基金 托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产 实行 分账 管理 、未 执
行 或无 故延 迟执 行基 金管 理人 资金 划拨 指令 、泄 露基 金投 资信 息等 违反 《基 金法 》 、 《 基
金 合同 》 、 本 托管 协议 及其 他有 关规 定时 ， 基 金管 理人 应及 时以 书面 形式 通知 基金 托管 人
限 期纠 正 ， 基 金托 管人 收到 通知 后应 及时 核对 确认 并以 书面 形式 向基 金管 理人 发出 回函 。
在 限期 内， 基金 管理 人有 权随 时对 通知 事项 进行 复查 ，督 促基 金托 管人 改正 ，并 予协 助
配 合。 基金 托管 人对 基金 管理 人通 知的 违规 事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基金 管理 人应 报
告 中国 证监 会。 基 金管 理人 有义 务要 求基 金托 管人 赔偿 基金 因此 所遭 受的 损失 。
基 金管 理人 发现 基金 托管 人有 重大 违规 行为 ，应 立即 报告 中国 证监 会和 银行 业监 督
管 理机 构， 同时 通知 基金 托管 人限 期纠 正。
基 金托 管人 应积 极配 合基 金管 理人 的核 查行 为， 包括 但不 限于 ：提 交相 关资 料以 供
基 金管 理人 核查 托管 财产 的完 整性 和真 实性 ，在 规定 时间 内答 复基 金管 理人 并改 正。
基 金 托 管 人 无 正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 基 金 管 理 人 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或
采 取拖 延、 欺诈 等手 段妨 碍基 金管 理人 进行 有效 监督 ，情 节严 重或 经基 金管 理人 提出 警
告 仍不 改正 的， 基金 管理 人应 报告 中国 证监 会。
（四）基金财产的保管
1 、 基金 财产 保管 的原 则
（1 ） 基 金财 产应 独立 于基 金管 理人 、基 金托 管人 的固 有财 产。
（2 ） 基 金托 管人 应安 全保 管基 金财 产 。 未 经基 金管 理人 的正 当指 令 ， 不 得自 行运 用 、
处 分、 分配 基金 的任 何财 产。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（3 ） 基 金托 管人 按照 规定 开设 基金 财产 的资 金账 户和 证券 账户 。
（4 ） 基 金托 管人 对所 托管 的不 同基 金财 产分 别设 置账 户 ， 与 基金 托管 人的 其他 业务
和 其他 基金 的托 管业 务实 行严 格的 分账 管理 ，确 保基 金财 产的 完整 与独 立。
（5 ） 对 于因 基金 认 （申 ） 购 、 基 金投 资过 程中 产生 的应 收财 产 ， 应 由基 金管 理人 负
责 与有 关当 事人 确定 到账 日期 并通 知托 管人 ，到 账日 基金 财产 没有 到达 托管 人处 的， 托
管 人应 及时 通知 基金 管理 人采 取措 施进 行催 收。 由此 给基 金造 成损 失的 ，基 金管 理人 应
负 责向 有关 当事 人追 偿基 金的 损失 ，基 金托 管人 对此 不承 担责 任。
2 、 募集 资金 的验 证
募 集期 内销 售机 构按 销售 与服 务代 理协 议的 约定 ，将 认购 资金 划入 基金 管理 人在 具
有 托管 资格 的商 业银 行开 设的 招商 基金 管理 有限 公司 基金 认购 专户 。该 账户 由基 金管 理
人 开立 并管 理。 基金 募集 期满 ，募 集的 基金 份额 总额 、基 金募 集金 额、 基金 份额 持有 人
人 数符 合《 基金 法 》 、 《 运作 办法 》等 有关 规定 后， 由基 金管 理人 聘请 具有 从事 证券 业务
资 格的 会计 师事 务所 进行 验资 ，出 具验 资报 告， 出具 的验 资报 告应 由参 加验 资的 2 名 以
上 （含 2 名 ）中 国注 册会 计师 签字 有效 。验 资完 成， 基金 管理 人应 将募 集的 属于 本基 金
财 产的 全部 资金 划入 基金 托管 人为 基金 开立 的资 产托 管专 户中 ，基 金托 管人 在收 到资 金
当 日出 具确 认文 件。
若 基金 募集 期限 届满 ， 未 能达 到 《基 金合 同 》 生 效的 条件 ，由 基金 管理 人按 规定 办
理 退款 事宜 。
3 、 基金 的银 行账 户的 开立 和管 理
基 金托 管人 以基 金托 管人 的名 义在 其营 业机 构开 设资 产托 管专 户， 保管 基金 的银 行
存 款。 该资 产托 管专 户是 指基 金托 管人 在集 中托 管模 式下 ，代 表所 托管 的基 金与 中国 证
券 登记 结算 有限 责任 公司 进行 一级 结算 的专 用账 户。 该账 户的 开设 和管 理由 基金 托管 人
承 担。 本基 金的 一切 货币 收支 活动 ，均 需通 过基 金托 管人 的资 产托 管专 户进 行。
资 产托 管专 户的 开立 和使 用， 限于 满足 开展 本基 金业 务的 需要 。基 金托 管人 和基 金
管 理人 不得 假借 本基 金的 名义 开立 其他 任何 银行 账户 ；亦 不得 使用 基金 的任 何银 行账 户
进 行本 基金 业务 以外 的活 动。
资 产 托 管 专 户 的 管 理 应 符 合 《 人 民 币 银 行 结 算 账 户 管 理 办 法 》 、 《 现 金 管 理 暂 行 条
例 》 、 《 利率 管理 暂行 规定 》 、 《 人民 币利 率管 理规 定 》 、 《 支付 结算 办法 》以 及银 行业 监督
管 理机 构的 其他 规定 。
4 、 基金 证券 账户 与证 券交 易资 金账 户的 开设 和管 理招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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基 金托 管人 以基 金托 管人 和本 基金 联名 的方 式在 中国 证券 登记 结算 有限 公司 上海 分
公 司 / 深 圳分 公司 开设 证券 账户 。
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司 / 深
圳 分公 司开 立基 金证 券交 易资 金账 户， 用于 证券 清算 。
基 金证 券账 户的 开立 和使 用， 限于 满足 开展 本基 金业 务的 需要 。基 金托 管人 和基 金
管 理人 不得 出借 和未 经对 方同 意擅 自转 让基 金的 任何 证券 账户 ；亦 不得 使用 基金 的任 何
账 户进 行本 基金 业务 以外 的活 动。
5 、 债券 托管 账户 的开 立和 管理
（1 ） 《 基金 合同 》 生 效后 ， 基 金管 理人 负责 以基 金的 名义 申请 并取 得进 入全 国银 行
间 同业 拆借 市场 的交 易资 格， 并代 表基 金进 行交 易； 基金 托管 人负 责以 基金 的名 义在 中
央 国债 登记 结算 有限 责任 公司 开设 银行 间债 券市 场债 券托 管自 营账 户， 并由 基金 托管 人
负 责基 金的 债券 的后 台匹 配及 资金 的清 算。
（2 ） 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 一 起 负 责 为 基 金 对 外 签 订 全 国 银 行 间 国 债 市 场 回
购 主协 议， 正本 由基 金托 管人 保管 ，基 金管 理人 保存 副本 。
6 、 其他 账户 的开 设和 管理
在 本托 管协 议订 立日 之后 ，本 基金 被允 许从 事符 合法 律法 规规 定和 基金 合同 约定 的
其 他投 资品 种的 投资 业务 时， 如果 涉及 相关 账户 的开 设和 使用 ，由 基金 管理 人协 助托 管
人 根据 有关 法律 法规 的规 定和 基金 合同 的约 定， 开立 有关 账户 。该 账户 按有 关规 则使 用
并 管理 。
7 、 基金 财产 投资 的有 关实 物证 券、 银行 定期 存款 存单 等有 价凭 证的 保管
基 金财 产投 资的 有关 实物 证券 由基 金托 管人 存放 于托 管银 行的 保管 库； 其中 实物 证
券 也可 存入 中央 国债 登记 结算 有限 责任 公司 或中 国证 券登 记结 算有 限责 任公 司上 海分 公
司 / 深 圳分 公司 或票 据营 业中 心的 代保 管库 。 实 物证 券的 购买 和转 让 ， 由 基金 托管 人根 据
基 金管 理人 的指 令办 理。 属于 基金 托管 人实 际有 效控 制下 的实 物证 券在 基金 托管 人保 管
期 间的 损坏 、灭 失， 由此 产生 的责 任应 由基 金托 管人 承担 。基 金托 管人 对基 金托 管人 以
外 机构 实际 有效 控制 的证 券不 承担 保管 责任 。
8 、 与基 金财 产有 关的 重大 合同 的保 管
由 基金 管理 人代 表基 金签 署的 与基 金有 关的 重大 合同 的原 件分 别应 由基 金托 管人 、
基 金管 理人 保管 。除 本协 议另 有规 定外 ，基 金管 理人 在代 表基 金签 署与 基金 有关 的重 大
合 同时 应保 证基 金一 方持 有两 份以 上的 正本 ，以 便基 金管 理人 和基 金托 管人 至少 各持 有招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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一 份正 本的 原件 。基 金管 理人 在合 同签 署后 5 个 工作 日内 通过 专人 送达 、挂 号邮 寄等 安
全 方式 将合 同原 件送 达基 金托 管人 处。 合同 原件 应存 放于 基金 管理 人和 基金 托管 人各 自
文 件保 管部 门 1 5 年 以上 。
（五）基金资产净值计算及会计核算
1 、 基金 资产 净值 的计 算
（1 ） 基金 资产 净值 的计 算、 复核 的时 间和 程序
基 金资 产净 值是 指基 金资 产总 值减 去负 债后 的价 值 。 基 金份 额净 值是 指计 算日 基金
资 产净 值除 以该 计算 日基 金份 额总 份额 后的 数值 。 基 金份 额净 值的 计算 保留 到小 数点 后
3 位 ， 小 数点 后第 4 位 四舍 五入 ， 由此 产生 的误 差计 入基 金资 产。
基 金管 理人 应每 工作 日对 基金 资产 估值 。估 值原 则应 符合 《基 金合 同 》 、 《 证券 投资
基 金会 计核 算办 法》 及其 他法 律、 法规 的规 定。 用于 基金 信息 披露 的基 金资 产净 值和 基
金 份额 净值 由基 金管 理人 负责 计算 ，基 金托 管人 复核 。基 金管 理人 应于 每个 工作 日交 易
结 束后 计算 当日 的基 金份 额资 产净 值并 以加 密传 真方 式发 送给 基金 托管 人。 基金 托管 人
对 净值 计算 结果 复核 后， 签名 、盖 章并 以加 密传 真方 式传 送给 基金 管理 人， 由基 金管 理
人 对基 金净 值予 以公 布。
基 金资 产净 值计 算和 基金 会计 核算 的义 务由 基金 管理 人承 担。 因此 ，就 与本 基金 有
关 的会 计问 题， 本基 金的 会计 责任 方是 基金 管理 人， 如经 相关 各方 在平 等基 础上 充分 讨
论 后， 仍无 法达 成一 致的 意见 ，按 照基 金管 理人 对基 金资 产净 值的 计算 结果 对外 予以 公
布 。
2 、 基金 资产 估值 方法
（1 ） 估值 对象
基 金的 估值 对象 为基 金所 拥有 的股 票 、 债 券 、 权 证和 银行 存款 本息 等资 产及 负债 。
（2 ） 估值 方法
本 基金 的估 值方 法为 ：
1 ） 证券 交易 所上 市的 有价 证券 的估 值
①交 易所 上市 的有 价证 券 （包 括股 票 、 权 证等 ） ， 以 其估 值日 在证 券交 易所 挂牌 的市
价 （收 盘价 ）估 值； 估值 日无 交易 的， 且最 近交 易日 后经 济环 境未 发生 重大 变化 ，以 最
近 交易 日的 市价 （收 盘价 ）估 值； 如最 近交 易日 后经 济环 境发 生了 重大 变化 的， 可参 考
类 似投 资品 种的 现行 市价 及重 大变 化因 素， 调整 最近 交易 市价 ，确 定公 允价 格。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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②交 易所 上市 实行 净价 交易 的债 券按 估值 日收 盘价 估值 ，估 值日 没有 交易 的， 且最
近 交易 日后 经济 环境 未发 生重 大变 化， 按最 近交 易日 的收 盘价 估值 。如 最近 交易 日后 经
济 环境 发生 了重 大变 化的 ，可 参考 类似 投资 品种 的现 行市 价及 重大 变化 因素 ，调 整最 近
交 易市 价， 确定 公允 价格 ；
③交 易所 上市 未实 行净 价交 易的 债券 按估 值日 收盘 价减 去债 券收 盘价 中所 含的 债券
应 收利 息得 到的 净价 进行 估值 ；估 值日 没有 交易 的， 且最 近交 易日 后经 济环 境未 发生 重
大 变化 ，按 最近 交易 日债 券收 盘价 减去 债券 收盘 价中 所含 的债 券应 收利 息得 到的 净价 进
行 估值 。如 最近 交易 日后 经济 环境 发生 了重 大变 化的 ，可 参考 类似 投资 品种 的现 行市 价
及 重大 变化 因素 ，调 整最 近交 易市 价， 确定 公允 价格 ；
④交 易所 上市 不存 在活 跃市 场的 有价 证券 ，采 用估 值技 术确 定公 允价 值。 交易 所上
市 的资 产支 持证 券， 采用 估值 技术 确定 公允 价值 ，在 估值 技术 难以 可靠 计量 公允 价值 的
情 况下 ，按 成本 估值 。
2 ） 处于 未上 市期 间的 有价 证券 应区 分如 下情 况处 理：
①送 股、 转增 股、 配股 和公 开增 发的 新股 ，按 估值 日在 证券 交易 所挂 牌的 同一 股票
的 市价 （收 盘价 ）估 值； 该日 无交 易的 ，以 最近 一日 的市 价（ 收盘 价） 估值 ；
②首 次公 开发 行未 上市 的股 票、 债券 和权 证， 采用 估值 技术 确定 公允 价值 ，在 估值
技 术难 以可 靠计 量公 允价 值的 情况 下， 按成 本估 值。
③首 次公 开发 行有 明确 锁定 期的 股票 ，同 一股 票在 交易 所上 市后 ，按 交易 所上 市的
同 一股 票的 市价 （收 盘价 ）估 值； 非公 开发 行有 明确 锁定 期的 股票 ，按 监管 机构 或行 业
协 会有 关规 定确 定公 允价 值。
3 ） 因 持有 股票 而享 有的 配股 权 ， 从 配股 除权 日起 到配 股确 认日 止 ， 如 果收 盘价 高于
配 股价 ，按 收盘 价高 于配 股价 的差 额估 值。 收盘 价等 于或 低于 配股 价， 则估 值为 零。
4 ） 全 国银 行间 债券 市场 交易 的债 券 、 资 产支 持证 券等 固定 收益 品种 ， 采 用估 值技 术
确 定公 允价 值。
5 ） 同一 债券 同时 在两 个或 两个 以上 市场 交易 的， 按债 券所 处的 市场 分别 估值 。
6 ） 如 有确 凿证 据表 明按 上述 方法 进行 估值 不能 客观 反映 其公 允价 值的 ， 基 金管 理人
可 根据 具体 情况 与基 金托 管人 商定 后， 按最 能反 映公 允价 值的 价格 估值 。
7 ） 相 关法 律法 规以 及监 管部 门有 强制 规定 的 ， 从 其规 定 。 如 有新 增事 项 ， 按 国家 最
新 规定 估值 。
根 据 《 基 金 法 》 ， 基 金 管 理 人 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ， 基 金 托 管 人 复 核 、 审 查 基招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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金 管理 人计 算的 基金 资产 净值 。 因 此 ， 就 与本 基金 有关 的会 计问 题 ， 如 经相 关各 方在 平
等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见 ， 按 照基 金管 理人 对基 金资 产净 值的 计算
结 果对 外予 以公 布。 法律 法规 以及 监管 部门 有强 制规 定的 ，从 其规 定。 如有 新增 事项 ，
按 国家 最新 规定 估值 。
3 、 估值 差错 处理
因 基金 估值 错误 给投 资者 造成 损失 的应 先由 基金 管理 人承 担 ， 基 金管 理人 对不 应由
其 承担 的责 任， 有权 向过 错人 追偿 。
当 基金 管理 人计 算的 基金 资产 净值 、 基 金份 额净 值已 由基 金托 管人 复核 确认 后公 告
的 ， 由 此造 成的 投资 者或 基金 的损 失 ， 应 根据 法律 法规 的规 定对 投资 者或 基金 支付 赔偿
金 ， 就 实际 向投 资者 或基 金支 付的 赔偿 金额 ， 由 基金 管理 人与 基金 托管 人按 照管 理费 率
和 托管 费率 的比 例各 自承 担相 应的 责任 。
由 于一 方当 事人 提供 的信 息错 误 ， 另 一方 当事 人在 采取 了必 要合 理的 措施 后仍 不能
发 现该 错误 ， 进 而导 致基 金资 产净 值 、 基 金资 产净 值 、 基 金份 额净 值计 算错 误造 成投 资
者 或基 金的 损失 ， 以 及由 此造 成以 后交 易日 基金 资产 净值 、 基 金份 额净 值计 算顺 延错 误
而 引起 的投 资者 或基 金的 损失 ，由 提供 错误 信息 的当 事人 一方 负责 赔偿 。
由 于证 券交 易所 及其 登记 结算 公司 发送 的数 据错 误， 或由 于其 他不 可抗 力原 因 ， 基
金 管理 人和 基金 托管 人虽 然已 经采 取必 要 、 适 当 、 合 理的 措施 进行 检查 ， 但 是未 能发 现
该 错误 的 ， 由 此造 成的 基金 资产 估值 错误 ， 基 金管 理人 和基 金托 管人 可以 免除 赔偿 责任 。
但 基金 管理 人和 基金 托管 人应 当积 极采 取必 要的 措施 消除 由此 造成 的影 响。
当 基金 管理 人计 算的 基金 资产 净值 与基 金托 管人 的计 算结 果不 一致 时， 相关 各方 应
本 着勤 勉尽 责的 态度 重新 计算 核对 ，如 果最 后仍 无法 达成 一致 ，应 以基 金管 理人 的计 算
结 果为 准对 外公 布， 由此 造成 的损 失以 及因 该交 易日 基金 资产 净值 计算 顺延 错误 而引 起
的 损失 由基 金管 理人 承担 赔偿 责任 ，基 金托 管人 不负 赔偿 责任 。
4 、 基金 账册 的建 立
基 金管 理人 和基 金托 管人 在《 基金 合同 》生 效后 ，应 按照 相关 各方 约定 的同 一记 账
方 法和 会计 处理 原则 ，分 别独 立地 设置 、登 录和 保管 本基 金的 全套 账册 ，对 相关 各方 各
自 的账 册定 期进 行核 对， 互相 监督 ，以 保证 基金 资产 的安 全。 若双 方对 会计 处理 方法 存
在 分歧 ，应 以基 金管 理人 的处 理方 法为 准。
经 对账 发现 相关 各方 的账 目存 在不 符的 ，基 金管 理人 和基 金托 管人 必须 及时 查明 原
因 并纠 正， 保证 相关 各方 平行 登录 的账 册记 录完 全相 符。 若当 日核 对不 符， 暂时 无法 查招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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找 到错 账的 原因 而影 响到 基金 资产 净值 的计 算和 公告 的， 以基 金管 理人 的账 册为 准。
5 、 基金 定期 报告 的编 制和 复核
基 金财 务报 表由 基金 管理 人和 基金 托管 人每 月分 别独 立编 制。 月度 报表 的编 制， 应
于 每月 终了 后 5 个 工作 日内 完成 。
在 《基 金合 同 》 生 效后 每六 个月 结束 之日 起 4 5 日 内 ， 基 金管 理人 对招 募说 明书 更新
一 次 并 登载 在网 站上 ，并 将更 新后 的招 募说 明书 摘要 登载 在指 定媒 体上 。 基 金管 理人 在
每 个 季 度 结 束 之 日 起 1 5 个 工 作 日 内 完 成 季 度 报 告 编 制 并 公 告 ； 在 会 计 年 度 半 年 终 了 后
6 0 日 内完 成半 年报 告编 制并 公告 ； 在 会计 年度 结束 后 9 0 日 内完 成年 度报 告编 制并 公告 。
基 金管 理人 在月 度报 表完 成当 日， 对报 表加 盖公 章后 ，以 加密 传真 方式 将有 关报 表
提 供基 金托 管人 复核 ；基 金托 管人 在 3 个 工作 日内 进行 复核 ，并 将复 核结 果及 时书 面通
知 基金 管理 人。 基金 管理 人在 季度 报告 完成 当日 ，将 有关 报告 提供 基金 托管 人复 核， 基
金 托管 人在 收到 后 7 个 工作 日内 进行 复核 ，并 将复 核结 果书 面通 知基 金管 理人 。基 金管
理 人在 半年 报完 成当 日 ， 将 有关 报告 提供 基金 托管 人复 核 ， 基 金托 管人 在收 到后 3 0 日 内
进 行复 核， 并将 复核 结果 书面 通知 基金 管理 人。 基金 管理 人在 年度 报告 完成 当日 ，将 有
关 报告 提供 基金 托管 人复 核 ， 基 金托 管人 在收 到后 4 5 日 内复 核 ， 并 将复 核结 果书 面通 知
基 金管 理人 。
基 金托 管人 在复 核过 程中 ，发 现相 关各 方的 报表 存在 不符 时， 基金 管理 人和 基金 托
管 人应 共同 查明 原因 ，进 行调 整， 调整 以相 关各 方认 可的 账务 处理 方式 为准 。核 对无 误
后 ，基 金托 管人 在基 金管 理人 提供 的报 告上 加盖 业务 印鉴 或者 出具 加盖 托管 业务 部门 公
章 的复 核意 见书 ，相 关各 方各 自留 存一 份。 如 果基 金管 理人 与基 金托 管人 不能 于应 当发
布 公告 之日 之前 就相 关报 表达 成一 致 ， 基 金管 理人 有权 按照 其编 制的 报表 对外 发布 公告 ，
基 金托 管人 有权 就相 关情 况报 证监 会备 案。
基 金托 管人 在对 财务 会计 报告 、半 年报 告或 年度 报告 复核 完毕 后， 需盖 章确 认或 出
具 相应 的复 核确 认书 ，以 备有 权机 构对 相关 文件 审核 时提 示。
基 金定 期报 告应 当在 公开 披露 的第 2 个 工作 日， 分别 报中 国证 监会 和基 金管 理人 主
要 办公 场所 所在 地中 国证 监会 派出 机构 备案 。
（六）基金份额持有人名册的登记与保管
基 金管 理人 和基 金托 管人 须分 别妥 善保 管的 基金 份额 持有 人名 册 ， 包 括 《基 金合 同 》
生 效日 、 《 基金 合同 》 终 止日 、 基 金份 额持 有人 大会 权利 登记 日 、 每 年 6 月 3 0 日、 1 2 月招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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3 1 日 的基 金份 额持 有人 名册 。 基 金份 额持 有人 名册 的内 容必 须包 括基 金份 额持 有人 的名
称 和持 有的 基金 份额 。
基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 的 基 金 注 册 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 编 制 和 保
管 ，基 金管 理人 和基 金托 管人 应按 照目 前相 关规 则分 别保 管基 金份 额持 有人 名册 。保 管
方 式可 以采 用电 子或 文档 的形 式。 保管 期限 为 1 5 年 。
基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 基 金 托 管 人 提 交 下 列 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ： 《 基 金 合
同 》 生 效日 、 基 金合 同终 止日 、 基 金份 额持 有人 大会 权利 登记 日 、 每 年 6 月 3 0 日、 每 年
1 2 月 3 1 日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 。 基 金 份 额 持 有 人 名 册 的 内 容 必 须 包 括 持 有 人 的 名 称
和 持有 的基 金份 额。 其中 每年 1 2 月 3 1 日 的基 金份 额持 有人 名册 应于 下月 前十 个工 作日
内 提交 ； 《 基金 合同 》生 效日 、 《 基金 合同 》终 止日 等涉 及到 基金 重要 事项 日期 的基 金份
额 持有 人名 册应 于发 生日 后十 个工 作日 内提 交。
基 金托 管人 以电 子版 形式 妥善 保管 基金 份额 持有 人名 册， 并定 期刻 成光 盘备 份， 保
存 期限 为 1 5 年 。 基 金托 管人 不得 将所 保管 的基 金份 额持 有人 名册 用于 基金 托管 业务 以外
的 其他 用途 ，并 应遵 守保 密义 务。
若 基金 管理 人或 基金 托管 人由 于自 身原 因无 法妥 善保 管基 金份 额持 有人 名册 ，应 按
有 关法 规规 定各 自承 担相 应的 责任 。
（七）争议的解决方式
相 关各 方当 事人 同意 ，因 本协 议而 产生 的或 与本 协议 有关 的一 切争 议， 除经 友好 协
商 可以 解决 的， 应提 交中 国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会 根据 该会 当时 有效 的仲 裁规 则进 行
仲 裁， 仲裁 的地 点在 北京 ，仲 裁裁 决是 终局 性的 并对 相关 各方 均有 约束 力， 仲裁 费用 由
败 诉方 承担 。
争 议处 理期 间， 相关 各方 当事 人应 恪守 基金 管理 人和 基金 托管 人职 责， 继续 忠实 、
勤 勉、 尽责 地履 行《 基金 合同 》和 托管 协议 规定 的义 务， 维护 基金 份额 持有 人的 合法 权
益 。
本 协议 受中 国法 律管 辖。
二十一、对基金份额持有人的服务
本 基金 管理 人承 诺向 基金 份额 持有 人提 供下 列服 务。 同时 ， 基 金管 理人 有权 根据 投招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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资 人的 需要 和市 场的 变化 ，对 以下 服务 内容 进行 相应 调整 。
（一）网上开户与交易服务
客 户持 有指 定银 行的 账户 ，通 过招 商基 金电 子商 务 网 上交 易 平 台， 可以 实现 在线 开
户 交 易。
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（二）资料的寄送服务
1 、 交 易对 账单 的发 送形 式包 括纸 质 、 电 子邮 件和 短信 息三 种 。 客 户可 以根 据需 要通
过 招商 基金 客户 服务 热线 或者 网站 修改 发送 形式 ，但 只能 选择 一种 发送 形式 。服 务费 用
由 本基 金管 理人 承担 ，客 户无 需额 外承 担费 用。
2 、 交 易对 账单 的 默 认发 送方 式为 纸质 邮寄 ， 原 则上 一 年至 少寄 送一 次 ， 在 报告 期结
束 后 1 5 个 工作 日内 寄送 。 本 基金 管理 人在 未收 到客 户明 确表 示不 需要 对账 单寄 送的 情况
下 ，将 按照 上述 规则 寄送 对账 单。 客户 可以 根据 个人 需要 ，通 过招 商基 金客 户服 务热 线
或 者网 站取 消或 者恢 复对 账单 寄送 服务 。
3 、 由 于交 易对 账单 记录 信息 属于 个人 隐私 ， 如 果客 户选 择邮 寄方 式 ， 请 务必 预留 正
确 的通 讯地 址及 联系 方式 ，并 及时 进行 更新 。本 基金 管理 人提 供的 资料 邮寄 服务 原则 上
采 用邮 政平 信邮 寄方 式， 并不 对邮 寄资 料的 送达 做出 承诺 和保 证； 也不 对因 邮寄 资料 出
现 遗漏 、泄 露而 导致 的直 接或 间接 损害 承担 任何 赔偿 责任 。
4 、 电 子邮 件对 账单 经互 联网 传送 ， 可 能因 邮件 服务 器解 析等 问题 无法 正常 显示 原发
送 内容 ，也 无法 完全 保证 其安 全性 与及 时性 。因 此招 商基 金管 理公 司不 对电 子邮 件或 短
信 息电 子化 账单 的送 达做 出承 诺和 保证 ，也 不对 因互 联网 或通 讯等 原因 造成 的信 息不 完
整 、泄 露等 而导 致的 直接 或间 接损 害承 担任 何赔 偿责 任。
5 、 根 据客 户的 需求 ， 本 基金 管理 人可 提供 如资 产证 明书 等其 它形 式的 账户 信息 资料 。
（三）信息发送服务
基 金 份 额 持 有人 可以 通过 招商 基金 管理 公司 网站 、 客 户服 务 热 线提 交信 息定 制申 请 ，
基 金管 理人 通过 手机 短讯 或 E - M A I L 方 式发 送基 金 份 额 持 有人 定制 的信 息。 可定 制的 信息
包 括： 基金 净值 、账 户余 额与 损益 、公 司最 新公 告提 示等 ，基 金公 司还 将根 据业 务发 展招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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的 实际 需要 ，适 时调 整定 制信 息的 内容 。
除 了发 送基 金持 有人 定制 的各 类信 息外 ，基 金公 司也 会定 期或 不定 期向 预留 手机 号
码 及 E M A I L 地 址的 基金 持有 人发 送基 金分 红 、 节 日问 候 、 产 品推 广等 信息 。 如 基金 持有 人
不 希望 接收 到该 类信 息， 可以 通过 招商 基金 客户 服务 热线 取消 该项 服务 。
（四） 网络在线服务
基 金份 额持 有人 提供 基金 账号 / 开 户证 件号 码及 查询 密码 登录 招商 基金 网站 “账 户查
询 ” 栏 目， 可享 有账 户查 询、 信息 定制 、资 料修 改、 理财 刊物 查阅 、理 财论 坛等 多项 在
线 服务 。
招 商基 金网 址： w w w . c m f c h i n a . c o m
招 商基 金理 财社 区 B B S 论 坛： b b s . c m f c h i n a . c o m
招 商基 金电 子邮 箱： c m f @ c m f c h i n a . c o m
（五） 客户服务中心（ C A L L - C E N T E R C A L L - C E N T E R C A L L - C E N T E R C A L L - C E N T E R ）电话服务
招 商基 金客 户服 务热 线提 供全 天候 2 4 小 时的 自动 语音 查询 服务 。基 金持 有人 可进 行
基 金账 户余 额、 交易 情况 、基 金份 额净 值等 信息 的查 询。
招 商基 金客 户服 务热 线提 供每 周六 天（ 法定 节假 日除 外 ） ， 每天 不少 于 7 小 时的 人工
咨 询服 务。 基金 持有 人可 通过 该热 线享 受业 务咨 询、 信息 查询 、投 诉建 议、 信息 定制 、
资 料修 改等 专项 服务 。
招 商基 金全 国统 一客 户服 务热 线 : 4 0 0 - 8 8 7 - 9 5 5 5 （ 免长 途费 ）
（六）客户投诉受理服务
基 金持 有人 可以 通过 直销 和代 销机 构网 点 柜 台 的 意见 簿、 基金 公司 网站 、 呼 叫中 心
人 工热 线 、 书信 及电 子邮 件等 不同 的渠 道对 基金 公司 和销 售 网 点 提 供的 服务 进行 投诉 。
对 于工 作日 期间 受理 的投 诉， 原则 上是 及时 回复 ，对 于 不 能 及 时回 复的 投诉 ，基 金
公 司将 在承 诺的 时限 内进 行处 理。 对于 非工 作日 提出 的投 诉， 将在 顺延 的工 作日 当日 进
行 处理 。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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二十二、其他应披露事项
1 、 关 于暂 停招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 大额 申购 、 定 期定 额申 购和 转入 业务 的公
告 2 0 1 2 2 1
2 、 招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 2 0 1 1 年 年度 报告 摘要 2 0 1 2 - 0 3 - 2 7
3 、 招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 2 0 1 1 年 年度 报告 2 0 1 2 - 0 3 - 2 7
4 、 招商 安心 收益 债券 型证 券投 资基 金 2 0 1 1 年 第 4 季 度报 告 2 0 1 2 1 8
5 、 关于 2 0 1 2 年“ 春 节 ”前 2 个 工作 日暂 停招 商安 心收 益债 券基 金申 购、 转入 及大 额定
期 定额 申购 业务 的公 告 2 0 1 2 1 6
6 、 招 商基 金管 理有 限公 司关 于旗 下基 金在 中山 证券 有限 责任 公司 开通 基金 定投 业务 的公
告 2 0 1 2 6
7 、 关 于恢 复招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 大额 申购 、 定 期定 额申 购和 转入 业务 的公
告 2 0 1 1 - 1 2 - 2 0
8 、 关 于调 整招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 大额 申购 、 定 期定 额申 购和 转入 业务 限额
的 公告 2 0 1 1 - 1 2 - 8
9 、 招 商基 金管 理有 限公 司关 于旗 下基 金在 中信 万通 证券 有限 责任 公司 开通 基金 定投 业务
的 公告 2 0 1 1 - 1 2 - 7
1 0 、 招 商安 心收 益债 券型 证券 投资 基金 更新 的招 募说 明书 （二 零一 一年 第二 号 ） 2 0 1 1 - 1 2 - 3
1 1 、 招 商 安 心 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 更 新 的 招 募 说 明 书 摘 要 （ 二 零 一 一 年 第 二 号 ）
2 0 1 1 - 1 2 - 3
1 2 、 招商 基金 管理 有限 公司 关于 限制 招商 安心 收益 债券 型证 券投 资基 金大 额申 购、 定期
定 额申 购和 转入 业务 的公 告 2 0 1 1 - 1 1 - 2 4
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
（一）招募说明书的存放地点
本 招募 说明 书存 放在 基金 管理 人、 基金 托管 人、 基金 份额 发售 机构 和注 册登 记人 的
住 所， 并刊 登在 基金 管理 人、 基金 托管 人的 网站 上。招商基金管理有限公司 招商安心收益债券型基金更新的招募说明书
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（二）招募说明书的查阅方式
投 资人 可在 办公 时间 免费 查阅 本招 募说 明书 ，也 可按 工本 费购 买本 招募 说明 书的 复
印 件， 但应 以本 基金 招募 说明 书的 正本 为准 。
二十四、备查文件
投 资者 如果 需了 解更 详细 的信 息， 可向 基金 管理 人、 基金 托管 人或 销售 代理 人申 请
查 阅以 下文 件：
1 、中 国证 监会 批准 招商 安心 收益 债券 型证 券投 资基 金募 集的 文件
2 、《 招商 安心 收益 债券 型证 券投 资基 金基 金合 同》
3 、《 招商 安心 收益 债券 型证 券投 资基 金托 管协 议》
4 、《 招商 安心 收益 债券 型证 券投 资基 金代 销协 议》
5 、《 招商 安心 收益 债券 型证 券投 资基 金注 册登 记协 议》
6 、《 律师 事务 所法 律意 见书 》
7 、招 商基 金管 理有 限公 司业 务资 格批 件、 营业 执照 和公 司章 程
8 、中 国工 商银 行股 份有 限公 司业 务资 格批 件和 营业 执照