华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金
基金合同
基金管理人：华安基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零一二年四月
目
录
一、前言 .......................................................................................................................... 1
二、释义 .......................................................................................................................... 2
三、基金的基本情况 ...................................................................................................... 6
四、基金份额的发售 ...................................................................................................... 8
五、基金备案 .................................................................................................................. 9
六、基金份额的集中申购与赎回 ................................................................................ 10
七、基金合同当事人及权利义务 ................................................................................ 16
八、基金份额持有人大会 ............................................................................................ 22
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 .................................................... 29
十、基金的托管 ............................................................................................................ 31
十一、基金份额的登记 ................................................................................................ 32
十二、基金的投资 ........................................................................................................ 33
十三、基金的财产 ........................................................................................................ 36
十四、基金资产的估值 ................................................................................................ 37
十五、基金的费用与税收 ............................................................................................ 41
十六、基金的收益与分配 ............................................................................................ 43
十七、基金的会计和审计 ............................................................................................ 44
十八、基金的信息披露 ................................................................................................ 45
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................... 49
二十、违约责任 ............................................................................................................ 52
二十一、争议的处理 .................................................................................................... 53
二十二、基金合同的效力 ............................................................................................ 53
二十三、其他事项 ........................................................................................................ 54
二十四、基金合同内容摘要 ........................................................................................ 55
1
一、前言
(一)订立本基金合同的目的、依据和原则
1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权
利义务，规范基金运作。
2.订立本基金合同的依据是 《中华人民共和国合同法》 (以下简称“ 《合同法》 ”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《证券投资基金运
作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《证券投资基金销售管理办法》(以下简
称“《销售办法》”)、 《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办
法》”)和其他有关法律法规。
3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》 、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
(三)华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》 、
基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证
监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
2
二、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1.基金或本基金：指华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金
2.基金管理人：指华安基金管理有限公司
3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金基
金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安月月鑫短期
理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6.招募说明书：指《华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金招募说明书》
及其定期的更新
7.基金份额发售公告：指《华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金份额发
售公告》
8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9.《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
10.《销售办法》 ：指中国证监会 2011 年6月9日颁 布、同年 10月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11.《信息披露办法》 ：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12.《运作办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
3
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织
18.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的中国境外的机构投资者
19.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
22.销售机构：指直销机构和代销机构
23.直销机构：指华安基金管理有限公司
24.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金
代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售
业务的机构
25.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
26.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清
算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
27.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为华安
基金管理有限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机
构
28.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
30.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
4
日期
31.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
33.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34.运作期：指由基金管理人事先确定的封闭运作期间。运作期内，本基金不
开放当期的日常申购与赎回，仅在运作期倒数第 2 个工作日开放当期赎回及下一
运作期的集中申购
35.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36.T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工
作日
37.T+n日：指自T日起第n 个工作日(不包含T日)
38.开放日：指为投资人办理基金份额集中申购、赎回或其他业务的工作日
39.交易时间：指开放日基金接受集中申购、赎回或其他交易的时间段
40.《业务规则》 ：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理
人和投资人共同遵守
41.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
42.集中申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
在指定期间申请购买基金份额的行为
43.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
44.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为
45.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
46.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定
5
银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
47.元：指人民币元
48.基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49.摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率
并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，
每日计提损益
50、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的净收
益
51.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
52.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和每万份基金净收益的过程
55.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
其他媒体
56.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法避免、无法克服且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法
全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾
害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变
化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
57.销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用
58.基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基
金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并公布
每万份基金净收益
59.A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
60.B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
61.基金份额的升级： 指当投资人在单个基金交易账户保留的某级基金份
6
额达到上一级基金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该
基金交易账户保留的该级基金份额全部升级为上一级基金份额
62.基金份额的降级： 指当投资人在单个基金交易账户保留的某级基金份
额不能满足该级基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该
基金交易账户保留的该级基金份额全部降级为下一级基金份额
三、基金的基本情况
(一)基金的名称
华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金
(二)基金的类别
债券型（固定组合、短期理财）
(三)基金的运作方式
开放式。
本基金以“运作期滚动”方式运作。自基金合同生效日起，本基金在运作期
内不开放当期的日常申购与赎回，仅在运作期倒数第 2 个工作日开放当期赎回及
下一运作期的集中申购。
(四)基金的开放日和运作期
本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期间。运作期内，本基金
不开放当期的日常申购与赎回，仅在运作期倒数第 2 个工作日开放当期赎回及下
一运作期的集中申购。
本基金管理人应在每个运作期结束前公布下一运作期的具体时间安排。因不
可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放集中申购或赎回的，开放日为不可抗
力或其他情形影响因素消除之日的下1个工作日，下一运作期开始时间相应顺延。
本基金的开放日和运作期的具体安排请详见招募说明书和基金管理人的相关
公告。
在不改变本基金月度滚动运作的前提下，经与基金托管人协商一致，基金管理
人有权对某一个或多个运作期的确定方法以及集中申购和赎回开放日的安排进行
调整，并提前公告，此调整涉及的基金合同的修改无需召开基金份额持有人大会。
7
(五)基金的投资目标
在力求本金安全的基础上，追求稳健的当期收益。
(六)基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元。
(七)基金份额初始面值和认购费用
基金份额的初始面值为人民币1.00元。
本基金不收取认购费用。
(八)基金存续期限
不定期
(九)基金份额净值
本基金通过每日计算收益的方式，使基金份额净值保持在 1.00元。
(十)基金份额类别设置
1.基金份额分类
本基金根据投资人持有本基金份额的数量，对投资人持有的基金份额按照不
同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类和
B 类两类基金份额，两类基金份额分别设置基金代码，并公布每万份基金净收益。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
2.基金份额类别的限制
投资人认购、集中申购基金份额后将根据其持有份额数量成为某一类别的持
有人，不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据招募说明书约定因认购、集
中申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。本基
金A 类和B 类基金份额的数额限制具体见招募说明书。基金管理人可以与基金托
管人协商一致并在履行相关程序后，调整认购、集中申购各类基金份额的最低金
额限制及规则，基金管理人将在开始调整之日前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒体公告。
3.基金份额的自动升降级
当投资人在单个基金交易账户保留的某级基金份额达到上一级基金份额类别
的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金交易账户保留的该级基
金份额类别全部升级为上一级基金份额类别。当投资人在单个基金交易账户保留
8
的某类基金份额不能满足该级基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投
资人在该基金交易账户保留的该类基金份额全部降级为下一级基金份额。
本基金各类基金份额升降级的数额限制及规则，由基金管理人在招募说明书
中规定。
四、基金份额的发售
(一)基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1.发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2.发售方式
通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体
名单见基金份额发售公告)公开发售。
3.发售对象
个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会
允许购买证券投资基金的其他投资人。
(二)基金份额的认购
1.认购费用
本基金不收取认购费用。
2.募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所
有，其中利息转份额以注册登记机构的记录为准。
3.基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4.认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5. 认购申请的确认
9
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为
准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人可以及时查询并妥善行使合法
权利。
(三)基金份额认购金额的限制
1.投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2.投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤
销。
3.基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体
限制请参看招募说明书。
4.基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体
限制和处理方法请参看招募说明书。
五、基金备案
(一)基金备案的条件
1.本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿
份，基金募集金额不少于 2 亿元，并且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条
件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发
售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起10日
内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交验
资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理
完毕，基金合同生效，进入首个运作期。
2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予
以公告。
3.本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动
用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份
额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。
(二)基金募集失败
10
1.基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。
2.如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债
务和费用，在基金募集期届满后 30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银
行同期存款利息。
3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
(三)基金存续期内的资产规模
基金合同生效后的存续期内，在某个运作期的最后 1 日日终，如基金资产净
值加上新一期集中申购申请金额扣除当期赎回申请金额后的余额低于1,000万元，
则无须召开持有人大会，基金管理人可决定暂停下一运作期运作。运作期暂停期
间所发生的基金费用，由基金管理人承担。
出现上述情况时，投资人已缴纳的申购款项，将在该日后的 3 个工作日内返
还投资人。对于最近一个运作期末留存的基金份额，将按该日的基金份额净值自
动赎回，赎回款项将在该日后的 3个工作内日返还给投资人。
出现上述情况时，在被暂停的运作期结束前，基金管理人将进行再下一运作
期的集中申购，若集中申购金额不低于 1,000 万元，再下一运作期的运作将依据
本基金合同的规定正常运作。
若连续六期出现上述运作期暂停情形时，基金管理人应当向中国证监会说明
原因和报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
六、基金份额的集中申购与赎回
(一)集中申购和赎回场所
本基金的集中申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金
管理人和基金管理人委托的代销机构，具体的销售网点将由基金管理人在招募说
明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予
以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，
投资人可以通过上述方式进行集中申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
11
(二)集中申购和赎回的开放日及时间
本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期间。运作期内，本基金
不开放当期的日常申购与赎回，仅在运作期倒数第 2 个工作日开放当期赎回及下
一运作期的集中申购。
本基金的集中申购和赎回的开放日具体安排请详见招募说明书和基金管理人
的相关公告。
投资人在开放日办理基金份额的集中申购和赎回，具体办理时间为上海证券
交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停集中申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
基金管理人应在每一运作期的集中申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒体上公告集中申购与赎回的开放日及具体业务办理时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的集中申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出集中申购、赎
回或转换申请的，基金管理人可不予受理。在销售机构支持预约功能的情况下，
本基金可以办理集中申购预约和赎回预约，详情请咨询各销售机构。
(三)集中申购与赎回的原则
1.“确定价”原则，即本基金的集中申购、赎回价格以每份基金份额人民币
1.00元为基准进行计算；
2.“金额申购、份额赎回”原则，即集中申购以金额申请，赎回以份额申请；
3.赎回遵循“先进先出”原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的
基金份额进行处理时，份额确认日期在先的基金份额先赎回，份额确认日期在后
的基金份额后赎回；
4.当日的集中申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
5、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时，基金管理人自动将该
基金份额持有人的当期收益与赎回款一起支付给该基金份额持有人；基金份额持
有人部分赎回其持有的基金份额时，当期收益为负时，其剩余的基金份额需足以
12
弥补其当前收益为负时的损益，否则将自动在支付赎回款时扣除所有负收益金额；
6.基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总
规模限额，并在招募说明书或其他相关公告中披露，但应最迟在新的限额实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可根据基金运作的实际情
况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
(四)集中申购与赎回的程序
1.集中申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
集中申购或赎回的申请。
投资人在提交集中申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资
人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的集中申购、赎回
申请无效。
2.集中申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理集中申购和赎回申请的当天作为集中申
购或赎回申请日(T日)，在正常情况且未发生本基金合同第五部分第（三）条所述
情况的前提下，本基金注册登记机构在 T+2 日内对集中申购、赎回的有效性进行
确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+3日后(包括该日)到销售网点柜台或以
销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对集中申购、赎回
申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。集中申
购、赎回的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。若基金份额持有
人未赎回，且未发生本基金合同第五部分第（三）条所述自动赎回情况，其将继
续持有本基金份额，份额对应资产将转入下一运作期。
3.集中申购和赎回的款项支付
集中申购采用全额缴款方式，若集中申购资金在规定时间内未全额到账则集
中申购不成功。若集中申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销
机构将投资人已缴付的集中申购款项退还给投资人。
基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向
该基金份额持有人支付赎回款项。基金份额持有人赎回（T日）申请成功后，基金
13
管理人应指示基金托管人于 T+7 日内（包含该日）将赎回款项从基金托管专户划
出，通过注册登记机构和销售机构划往该基金份额持有人指定的银行账户。遇交
易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时
间相应顺延。
(五)集中申购和赎回的数额限制
1.基金管理人可以规定投资人首次集中申购和每次集中申购的最低金额以及
每次赎回的最低份额，具体规定请参见招募说明书。
2.基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体
规定请参见招募说明书。
3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参
见招募说明书。
4.基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定
集中申购金额和赎回份额的数额限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
(六)集中申购和赎回的价格及费用
1.本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。
2.本基金不收取集中申购费用和赎回费用。
3.集中申购份额的计算及余额的处理方式：本基金集中申购份额的计算详见
招募说明书。集中申购有效份额的单位为份，计算结果按四舍五入方法，保留到
小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
4.赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见招募说明书，赎
回金额单位为元，计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
(七)集中申购和赎回的注册登记
投资人 T 日集中申购基金成功后，正常情况且未发生本基金合同第五部分第
（三）条所述情况的前提下，基金注册登记机构在 T+2 日为投资人办理登记权益
的注册登记手续，投资人有权在最近一个赎回开放日赎回该部分基金份额。
投资人 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金注册登记机构在 T+2 日为投
资人办理扣除权益的注册登记手续。
14
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调
整，但不得实质影响投资人的合法权益，并于开始实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒体公告。
(八)暂停、拒绝或不再进行新一期集中申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可暂停、拒绝集中申购申请或不再进行新一期
集中申购：
1.因不可抗力导致基金无法正常运作；
2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值；
3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
4.基金管理人认为接受某笔或某些集中申购申请可能会影响或损害现有基金
份额持有人利益时；
5.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形；
6.基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的技术保障等异
常情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行；
7.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述除第 4 项以外的情形且基金管理人决定暂停集中申购或不再进行新
一期集中申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停集中申购
公告。如果投资人的集中申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。
在暂停集中申购的情况消除时，基金管理人应及时进行新一运作期集中申购业务
的办理，下一运作期的开始日期相应顺延。
(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1.因不可抗力导致基金无法正常运作；
2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值；
3.基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的技术保障等异
常情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行；
15
4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
5.因信用风险等引发的发行人违约或交易对手延期、拒绝支付到期本息；
6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申
请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，未支付部分可延期支付。在
暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时进行该运作期赎回业务的办理并予以
公告，下一运作期的开始日期相应顺延。
(十)基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换
业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法
律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
(十一)基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而
产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无
论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投
资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金
注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册
登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。
(十二)基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
(十三)定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在
届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可
自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新
16
的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
(十四)基金的冻结和解冻
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，
以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
七、基金合同当事人及权利义务
(一)基金管理人
名称：华安基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期31、32层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期31、32层
邮政编码：200120
法定代表人：李勍
成立时间：1998年6月4日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元
存续期间：持续经营
(二)基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
邮政编码：100033
法定代表人：王洪章
成立时间：2004年9月17日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
17
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元
存续期间：持续经营
(三)基金份额持有人
投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基
金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并
不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
(四)基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：
1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运
用基金财产；
2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入；
3.发售基金份额；
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围
内决定和调整基金的除调高管理费率、托管费率和销售服务费率之外的相关费率
结构和收费方式；
6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基
金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损
失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利
益；
7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
8.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
9.自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注
册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
18
10.选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对
其行为进行必要的监督和检查；
11.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服
务的外部机构；
12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份额持有人大会；
14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
(五)基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：
1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产；
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分
别记账，进行证券投资；
6.除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7.依法接受基金托管人的监督；
8.计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益等公开披露的相关基金信息，
确定基金份额申购、赎回价格；
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基
金合同等法律文件的规定；
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12. 编制基金定期报告；
13.严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义
19
务；
14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向
他人泄露；
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
16.依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿；
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26.依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(六)基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入；
2.监督基金管理人对本基金的投资运作；
3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
20
4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金
合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
6.依法召集基金份额持有人大会；
7.按规定取得基金份额持有人名册资料；
8.法律法规和基金合同规定的其他权利。
(七)基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
1.安全保管基金财产；
2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
4.除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7.保守基金商业秘密，除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
8.对基金财务会计报告、基金定期报告出具意见，说明基金管理人在各重要
方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合
同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割
事宜；
11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益等公开
披露的相关基金信息；
13.按照规定监督基金管理人的投资运作；
14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
21
15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项；
16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会；
17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除；
18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人
追偿；
19.参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银
行业监督管理机构，并通知基金管理人；
21.执行生效的基金份额持有人大会决议；
22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
23.建立并保存基金份额持有人名册；
24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(八)基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：
1.分享基金财产收益；
2.参与分配清算后的剩余基金财产；
3.依法申请赎回其持有的基金份额；
4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权；
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7.监督基金管理人的投资运作；
8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼；
9.法律法规和基金合同规定的其他权利。
除基金合同另有约定外，每份同一类别的基金份额具有同等的合法权益。
(九)基金份额持有人的义务
22
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：
1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
5.执行生效的基金份额持有人大会决议；
6.返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
7.法律法规和基金合同规定的其他义务。
(十)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账
户名称而有所改变。
八、基金份额持有人大会
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人有权委托
代理人参加会议并行使表决权。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的
投票权。
(二)召开事由
1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基
金份额 10%以上(含 10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的
基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：
(1)终止基金合同；
(2)转换基金运作方式；
(3)变更基金类别；
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略，但法律法规和中国证监会另有
规定的除外；
(5)变更基金份额持有人大会程序；
(6)更换基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费，但法律法规要求
23
提高该等报酬标准或费率的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，
不需召开基金份额持有人大会：
(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、
变更或增加收费方式；
(3)在不改变本基金月度滚动运作的前提下，调整本基金的运作期确定方法以
及集中申购、赎回开放日的安排；
(4)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内
召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
3.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人
大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日
起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管
人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理
人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应
当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决
定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托
24
管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
4.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金
份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监
会备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金
托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时
间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召
开日前30日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(3)会议形式；
(4)议事程序；
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限
和代理有效期限等)、送达时间和地点；
(7)表决方式；
(8)会务常设联系人姓名、电话；
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
(10)召集人需要通知的其他事项。
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表
决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、
委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方
式。
3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则
应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行
25
监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，
不影响计票和表决结果。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
1.会议方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法
规、中国证监会允许的其他方式开会。
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或
基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的方式进行表决。
(4)在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人
也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授
权他人代为出席会议并表决。
(5)会议的召开方式由召集人确定。
2.召开基金份额持有人大会的条件
(1)现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的
基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)；
2)权益登记日所在运作期未发生本合同第五部分第（三）条所述暂停当期运
作情形。否则，当次会议不得召开，召集人应重新确定开会时间、地点、方式和
权益登记日并发布会议通知；
3)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符
合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金
管理人持有的注册登记资料相符。
(2)通讯开会方式
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
1)权益登记日所在运作期未发生本合同第五部分第（三）条所述暂停当期运
作情形。否则，当次会议不得召开，召集人应重新确定开会时间、地点、方式和
26
权益登记日并发布会议通知；
2)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告；
3)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为
“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
4)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计
基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监
督的，不影响表决效力；
5)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
6)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理
人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。
(六)议事内容与程序
1.议事内容及提案权
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
(3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进
行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，
并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交
大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集
人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会
上进行解释和说明。
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变
更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照
27
基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次
提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的
除外。
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提
案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
2.议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，
经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单
位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单
位名称)等事项。
(2)通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效
表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的
决议有效。
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
(七)决议形成的条件、表决方式、程序
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
28
(1)一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以
上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以
一般决议的方式通过；
(2)特别决议
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之
二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转
换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，
并予以公告。
4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面
符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额总数。
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
(八)计票
1.现场开会
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；
如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开
始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表
与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理
人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有
人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公
布计票结果。
(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；
29
如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主
持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
2.通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；
如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证。
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证
监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基
金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效
的基金份额持有人大会决议。
3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。如果采
用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
(一)基金管理人的更换
1.基金管理人的更换条件
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
(1)基金管理人被依法取消基金管理资格；
(2)基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；
(3)基金管理人被基金份额持有人大会解任；
(4)法律法规和基金合同规定的其他情形。
30
2.基金管理人的更换程序
更换基金管理人必须依照如下程序进行：
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或者单独或合计持有基金总份额 10%
以上的基金份额持有人提名；
(2)决议：基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后6个月内对被提名
的新任基金管理人形成决议，新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规
定的资格条件；
(3)核准：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；更
换基金管理人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；
(4)交接：原基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时
办理基金管理业务的移交手续，新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接收，
并与基金托管人核对基金资产总值；
(5)审计：原基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计
费用在基金财产中列支；
(6)公告：基金管理人更换后，由基金托管人在新任基金管理人获得中国证监
会核准后2日内公告；
(7)基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应
按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。
(二)基金托管人的更换
1.基金托管人的更换条件
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
(1)基金托管人被依法取消基金托管资格；
(2)基金托管人依法解散、被依法撤销或者被依法宣布破产；
(3)基金托管人被基金份额持有人大会解任；
(4)法律法规和基金合同规定的其他情形。
2.基金托管人的更换程序
(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或者单独或合计持有基金总份额 10%
以上的基金份额持有人提名；
(2)决议：基金份额持有人大会在原基金托管人职责终止后6个月内对被提名
31
的新任基金托管人形成决议，新任基金托管人应当符合法律法规及中国证监会规
定的资格条件；
(3)核准：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人，更
换基金托管人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；
(4)交接：原基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务
资料，及时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管人或临时基金托管
人应当及时接收，并与基金管理人核对基金资产总值；
(5)审计：原基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计
费用从基金财产中列支；
(6)公告：基金托管人更换后，由基金管理人在新任基金托管人获得中国证监
会核准后2日内公告。
(三)基金管理人与基金托管人同时更换
1.提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总
份额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2.基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管
人的基金份额持有人大会决议获得中国证监会核准后 2 日内在指定媒体上联合公
告。
(四)新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托
管业务前，原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责，并保证不做出对
基金份额持有人的利益造成损害的行为。
十、基金的托管
基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》 、基
金合同及有关规定订立《华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金托管协议》 。订
立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登
记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利义
32
务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
十一、基金份额的登记
(一)本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容
包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清
算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
(二)本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件
的机构负责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代
理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利
义务，保护基金份额持有人的合法权益。
(三)注册登记机构享有如下权利：
1.建立和管理投资人基金账户；
2.取得注册登记费；
3.保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
4.在法律法规允许的范围内，制定和调整注册登记业务的相关规则；
5.法律法规规定的其他权利。
(四)注册登记机构承担如下义务：
1.配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；
2.严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的注册登记业务；
3.保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录15年以上；
4.对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投
资人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外；
5.按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务，并提供其
他必要服务；
6.接受基金管理人的监督；
7.法律法规规定的其他义务。
33
十二、基金的投资
(一)投资目标
在力求本金安全的基础上，追求稳健的当期收益。
(二)投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、银行定
期存款、大额存单、债券回购、短期融资券、国债、中央银行票据、金融债、中
期票据、企业债及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
(三)投资理念
回归固定收益投资低风险和收益稳健的理念，在有效控制流动性和风险的前
提下，保持运作期内大类品种配置的比例恒定、投资品种持有到期和到期日基本
匹配，以求实现基金资产的稳定收益和流动性目标。在力求本金长期安全的基础
上，为投资人提供风险低、收益稳定、可以定期变现的理财产品。
(四)投资策略
本基金采用“运作期滚动”的方式运作， 在每个运作期内，本基金将在坚持
组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用持有到期策略构建投资组合，基本保
持大类品种配置的比例恒定。
本基金主要投资于银行定期存款及大额存单、债券回购和短期债券（包括短
期融资券、即将到期的中期票据等）三类利率市场化程度较高的货币市场工具。
在运作期，根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，
综合考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质
以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例，并在运作期
内执行配置比例恒定和持有到期的投资策略。
1.资产配置策略
每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，
并在对运作期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是
否进行杠杆操作；其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，
34
确定优先配置的资产类别，并结合各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。
2.银行定期存款及大额存单投资策略
运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高
的几家银行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。
3.债券回购投资策略
首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进
行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；
反之，则进行长期限正回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，
则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行
短期限逆回购操作。
其次，本基金在运作期内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。
4.短期信用债券投资策略
基金管理人通过“华安信用评级模型”对市场公开发行的所有短期融资券、
中期票据等信用债券进行独立的内部评级，形成 2-5级的内部评级结果，3级以上
（含）为可投资范围。在运作期，基金管理人根据剩余期限（小于等于运作周期）、
信用评级（是否在可投资范围）进行筛选，形成本基金的债券库；根据各短期信
用债的到期收益率、剩余期限与运作周期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行
配置，并持有到期。
(五)风险收益特征
本基金为采用固定组合策略的短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较
低风险、预期收益较为稳定的品种，其预期的风险水平低于股票基金、混合基金
和普通债券基金。
(六)投资限制
1.本基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票、权证及股指期货；
(2)可转换债券；
(3)剩余存续期超过运作期剩余期限的债券；
(4)信用等级在A-1级以下的短期融资券；
(5)信用等级在AA-级以下的中期票据和企业债；
(6)资产支持证券。
35
2.组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投
资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合
将遵循以下限制：
(1)在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日不得晚于该运作期的最
后一日；
(2)本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的
40%；
(3)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资
产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金
资产净值的5%；
(4)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不
得超过基金资产净值的10%；
(5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10％；
(6)本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业
务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；
(7)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制。
因市场变化或规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金合同生效后，基金管理人应当在每个运作期开始后的 5 个工作日内使基
金的投资组合符合基金合同的有关约定。
3.本基金投资的信用债券的信用评级应不低于以下标准：
(1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；
(2)国内信用评级机构评定的AA-级或相当于AA-级的长期信用级别。
本基金持有的信用债券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应
在评级报告发布之日起20个交易日内对其予以全部减持。
4.禁止行为
36
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
(1)承销证券；
(2)向他人贷款或者提供担保；
(3)从事承担无限责任的投资；
(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券；
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
(七)基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份
额持有人的利益；
2.有利于基金财产的安全与增值；
3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
十三、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款以及其他资产的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
(三)基金财产的账户
本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交
易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券
账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管
37
理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金
财产账户相独立。
(四)基金财产的处分
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而
取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约
定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与
基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不
得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不
得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
十四、基金资产的估值
本基金通过每日计算基金收益的方式， 使基金份额净值保持在人民币1.00元。
该基金份额净值是计算基金集中申购与赎回价格的基础。
(一)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法
规规定需要对外披露基金净值的非营业日。
(二)估值方法
1.本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行
摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计
算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法前，
本基金暂不投资于交易所短期债券。
2.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
38
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
3.相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
(三)估值对象
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。
(四)估值程序
1. 每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益，精确
到小数点后4位，小数点后第5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算各类别基金份额的每万份基金净收益，并按规定公告。
各类基金份额的日每万份基金净收益=（当日该类基金份额的基金净收益/当
日该类基金总份额）×10000
上述收益的精度为以四舍五入的方法保留小数点后4位。
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金
资产估值后，将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管
理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
(五)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后 4 位以内
（含第4位）发生差错时，视为估值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1.差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错
39
的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差
错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同
行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规
定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2.差错处理原则
(1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及
时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿
责任；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关
当事人进行确认，确保差错已得到更正。
(2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅
对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责
任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损
失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当
得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，
则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其
实际损失的差额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成
基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和
托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负
40
责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中
支付。
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、
基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担
了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔
偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3.差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
(1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差
错的责任方；
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿
损失；
(4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注
册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.基金估值差错处理的原则和方法如下：
(1)基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当公
告。
(3)因基金估值错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人
先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
(六)暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资
41
产价值时；
3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投
资人的利益，已决定延迟估值；
4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
(七)基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和每万份基金净收益由基金管理人负责计
算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日
的基金资产净值和每万份基金净收益并发送给基金托管人。基金托管人对每万份
基金净收益计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对每万份基金
净收益予以公布。
(八)特殊情况的处理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第 2 项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估
值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必
要的措施消除由此造成的影响。
十五、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.销售服务费；
4.基金财产拨划支付的银行费用；
5.基金合同生效后的基金信息披露费用；
6.基金份额持有人大会费用；
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费；
42
8.基金的证券交易费用；
9.基金的开户费用、账户维护费用
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确
定，法律法规另有规定时从其规定。
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个运作期结束月末。由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于每个运作期结束后次
月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休
息日，支付日期顺延。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个运作期结束月末。由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于每个运作期结束后次
月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休
息日，支付日期顺延。
3.销售服务费
本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%， 对于由B类降级为A类的
基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额持有人的费率。
43
B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份
额持有人，年基金销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起适用 B 类基金份
额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×各类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日各类基金份额应计提的销售服务费
E 为前一日的各类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每个运作期结束月末。由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于每个运作期结束后次
月前 2 个工作日内从基金财产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售
机构。
4.除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他
有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基
金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财
产中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金
托管费率和销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施前按照《信息披
露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。
(六)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十六、基金的收益与分配
(一)基金收益的构成
基金收益包括：基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银
行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。
基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余
44
额。
(二)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1.本基金各类别基金份额对应的可分配收益将有所不同，同类每份基金份额
享有同等分配权；
2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资
人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册
登记机构可将投资人的现金红利按人民币1.00元的基金份额净值自动转为基金份
额；
3.本基金根据每个运作期的基金收益情况，在每个运作期末将当期收益全部
分配；
4.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现
金红利或将现金红利按人民币1.00元的基金份额净值自动转为基金份额进行再投
资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
5.投资人在每个运作期末收益支付时，若期末收益为正值，则根据投资人选
择的收益分配方式进行现金分红或为投资人增加相应的基金份额；若其期末收益
为负值，则缩减投资人相应的基金份额或赎回金额；
6.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核。本基金按运作期
计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
(四)收益分配的时间和程序
本基金在每个运作期的最后1个工作日日终进行当期收益分配。
基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管人发送划款指
令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
十七、基金的会计和审计
(一)基金的会计政策
1.基金管理人为本基金的会计责任方；
45
2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日；
3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4.会计制度执行国家有关的会计制度；
5.本基金独立建账、独立核算；
6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关
规定编制基金会计报表；
7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
书面确认。
(二)基金的审计
1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计
师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计
师与基金管理人、基金托管人相互独立。
2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托
管人(或基金管理人)同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务
所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
十八、基金的信息披露
基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同
及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法
披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金
信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定媒体和基金管理人、基金托管人
的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有法律法规或中国证
监会禁止的行为。
46
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
公开披露的基金信息包括：
(一)招募说明书
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》 、 《信息披露办法》 、基金合同编制并在基金份额发
售的 3 日前，将基金招募说明书登载在指定媒体和网站上。基金合同生效后，基
金管理人应当在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，
将更新的招募说明书摘要登载在指定媒体上。基金管理人将在公告的15日前向中
国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招
募说明书公告内容的截止日为每6个月的最后1日。
(二)基金合同、托管协议
基金管理人应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同摘要登载在指定媒体和
网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
(三)基金份额发售公告
基金管理人将按照《基金法》 、 《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发
售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒
体和网站上。
(四)基金合同生效公告
基金管理人将在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体和网站上登载基
金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
(五)基金资产净值和每万份基金净收益公告
1.在每个运作期开始后的 5 个工作日之后，基金管理人应于本运作期内每个
工作日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露前 1 个工作日各类基
金份额每万份基金净收益，若遇法定节假日，于节假日结束后第 2 个自然日，公
告节假日期间的各类基金份额每万份基金净收益，以及节假日后首个工作日的各
类基金份额每万份基金净收益。
2.基金管理人在半年度和年度最后 1 个市场交易日的次日（若遇法定节假日
47
指定报刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）公布该交易日的基金
资产净值，各类基金份额每万份基金净收益。
3.暂停公告各类基金份额每万份基金净收益的情形：
(1)基金投资所涉及的货币市场工具主要交易场所遇法定节假日或因其他原
因暂停营业时；
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财
产价值时；
(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基
金份额持有人的利益，已决定延迟估值；
(4)中国证监会和基金合同认定的其他情形。
(六)基金定期报告
1.基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
(1)基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并
将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报
告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露；
(2)基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上；
(3)基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季
度报告，并将季度报告登载在指定媒体和网站上；
(4)基金合同生效不足2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。
2.运作期当期赎回及下一期集中申购安排公告、运作期投资组合构建情况公
告、运作期收益支付公告
(1)基金管理人应当在每个运作期结束之日前5个工作日内，编制完成该运作
期当期赎回及下一期集中申购安排公告，并登载在指定媒体和网站上；
(2)基金管理人应当在每个运作期开始后 10 个工作日内，编制完成该运作期
的投资组合构建情况公告，并登载在指定媒体和网站上；
(3)基金管理人应当在每个运作期结束之日起2个工作日内，编制完成该运作
期收益支付公告，并登载在指定媒体和网站上。
3.基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
48
所所在地中国证监会派出机构备案。
(七)临时报告与公告
在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，予
以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中
国证监会派出机构备案：
1.基金份额持有人大会的召开及决议；
2.终止基金合同；
3.转换基金运作方式；
4.更换基金管理人、基金托管人；
5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6.基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7.基金募集期延长；
8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管
人基金托管部门负责人发生变动；
9.基金管理人的董事在一年内变更超过50%；
10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
30%；
11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行
政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14.重大关联交易事项；
15.基金收益分配事项；
16.管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17.基金资产净值计价错误达基金资产净值0.5%；
18.基金改聘会计师事务所；
19.基金变更、增加或减少代销机构；
20.基金更换注册登记机构；
21.本基金调整基金份额类别设置；
49
22.本基金变更或增加收费方式；
23.本基金运作期的时间安排；
24.本基金暂停接受集中申购、赎回申请后重新接受集中申购、赎回申请；
25.中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
(八)澄清公告
在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人
知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
(九)基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并
予以公告。
召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有
人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履
行相关信息披露义务。
(十)中国证监会规定的其他信息
(十一)信息披露文件的存放与查阅
招募说明书及基金定期报告公布后，将存放于基金管理人所在地、基金托管
人所在地，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件
复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将
在指定媒体上公告。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)基金合同的变更
1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开
50
基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
(1)转换基金运作方式；
(2)变更基金类别；
(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略，但法律法规和中国证监会另有
规定的除外；
(4)变更基金份额持有人大会程序；
(5)更换基金管理人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该
等报酬标准的除外；
(7)本基金与其他基金的合并；
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金
托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、
变更或增加收费方式；
(3)在不改变本基金月度滚动运作的前提下，调整本基金的运作期确定方法以
及集中申购赎回开放日的安排；
(4)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备
案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起 2 日内
在至少一种指定媒体公告。
(二)本基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同将终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
51
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，
而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，
而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1.基金财产清算组
(1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的
监督下进行基金清算。
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以
聘用必要的工作人员。
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括：
(1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
(2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
(3)对基金财产进行清理和确认；
(4)对基金财产进行估价和变现；
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
(6)聘请律师事务所出具法律意见书；
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会；
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼；
(9)公布基金财产清算结果；
(10)对基金剩余财产进行分配。
3.清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
52
4.基金财产按下列顺序清偿：
(1)支付清算费用；
(2)交纳所欠税款；
(3)清偿基金债务；
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基
金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果
经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国
证监会备案并公告。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
二十、违约责任
(一)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规
定或者本基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别
对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造
成损害的，应当承担连带赔偿责任。但是发生下列情况的，当事人可以免责：
1.不可抗力；
2.基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
定作为或不作为而造成的损失等；
3.基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造
成的损失等。
(二)基金合同当事人违反基金合同，给其他当事人造成经济损失的，应当对
直接损失承担赔偿责任。在发生一方或多方违约的情况下，基金合同能继续履行
的，应当继续履行。
(三)本基金合同一方当事人造成违约后，其他当事人应当采取适当措施防止
53
损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。
守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
(四)因一方当事人违约而导致其他当事人损失的，基金份额持有人应先于其
他受损方获得赔偿。
(五)由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能
发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影
响。
二十一、争议的处理
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决
是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
二十二、基金合同的效力
基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法
律文件。
(一)本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或
授权代表签章，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面
确认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证
54
监会备案并公告之日止。
(二)本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。
(三)本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两
份外，基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。
(四)本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机
构和注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
二十三、其他事项
本基金合同如有未尽事宜，由本基金合同当事人各方按有关法律法规和规定
协商解决。
55
二十四、基金合同内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人
1、基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼；
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。
除基金合同另有约定外，每份同一类别的基金份额具有同等的合法权益。
2、基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（2）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（3） 在持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。
（二）基金管理人
56
1、基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：
（1）自基金合同生效之日起，依照有关法律法规和基金合同的规定独立运用
基金财产；
（2）依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入；
（3）发售基金份额；
（4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和基金合同规定的范围内
决定和调整基金的除调高管理费率、托管费率和销售服务费率之外的相关费率结
构和收费方式；
（6）根据基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了基金
合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
（7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
（8）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（9）自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对
注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
（10）选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，
对其行为进行必要的监督和检查；
（11）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（12）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（13）依法召集基金份额持有人大会；
（14）法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
57
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第
三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益等公开披露的相关基金信
息，确定基金份额集中申购、赎回价格；
（9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、集中申购、赎回价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定；
（10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（12）编制基金定期报告；
（13）严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告
义务；
（14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金
法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
得向他人泄露；
（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
分配收益；
（16）依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
58
（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；
（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
（23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（24）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（26）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（27）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
（三）基金托管人
1、基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
（1）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他收入；
（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（3）自基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
（5）根据基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反基金合
同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
（6）依法召集基金份额持有人大会；
（7）按规定取得基金份额持有人名册资料；
（8）法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
（1）安全保管基金财产；
59
（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
（4）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第
三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
（8）对基金财务会计报告、基金定期报告出具意见，说明基金管理人在各重
要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金
合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜；
（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和每万份基金净收益等公
开披露的相关基金信息；
（13）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召
集基金份额持有人大会；
（17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不
因其退任而免除；
（18）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管
理人追偿；
（19）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
60
（20）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（21）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（23）建立并保存基金份额持有人名册；
（24）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人有权委托
代理人参加会议并行使表决权。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的
投票权。
(二)召开事由
1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基
金份额 10%以上(含 10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的
基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：
(1)终止基金合同；
(2)转换基金运作方式；
(3)变更基金类别；
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略，但法律法规和中国证监会另有
规定的除外；
(5)变更基金份额持有人大会程序；
(6)更换基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费，但法律法规要求
提高该等报酬标准或费率的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，
不需召开基金份额持有人大会：
(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用；
61
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、
变更或增加收费方式；
(3)在不改变本基金月度滚动运作的前提下，调整本基金的运作期确定方法以
及集中申购、赎回开放日的安排；
(4)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内
召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
3.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人
大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日
起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管
人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理
人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应
当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决
定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托
管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
4.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金
份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监
会备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金
托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
62
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时
间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召
开日前30日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(3)会议形式；
(4)议事程序；
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限
和代理有效期限等)、送达时间和地点；
(7)表决方式；
(8)会务常设联系人姓名、电话；
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
(10)召集人需要通知的其他事项。
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表
决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、
委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方
式。
3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则
应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行
监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，
不影响计票和表决结果。
4． 在法律法规或监管机构允许的情况下， 在符合会议通知载明形式的前提下，
基金份额持有人可以采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
1.会议方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法
63
规、中国证监会允许的其他方式开会。
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或
基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的方式进行表决。
(4) 在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式
授权他人代为出席会议并表决。
(5)会议的召开方式由召集人确定。
2.召开基金份额持有人大会的条件
(1)现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的
基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)；
2)权益登记日所在运作期未发生本合同第五部分第（三）条所述暂停当期运
作情形。否则，当次会议不得召开，召集人应重新确定开会时间、地点、方式和
权益登记日并发布会议通知；
3)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符
合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金
管理人持有的注册登记资料相符。
(2)通讯开会方式
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
1)权益登记日所在运作期未发生本合同第五部分第（三）条所述暂停当期运
作情形。否则，当次会议不得召开，召集人应重新确定开会时间、地点、方式和
权益登记日并发布会议通知；
2)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告；
3)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为
“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
64
4)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计
基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监
督的，不影响表决效力；
5)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
6)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理
人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。
(六)议事内容与程序
1.议事内容及提案权
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
(3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进
行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，
并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交
大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集
人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会
上进行解释和说明。
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变
更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照
基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次
提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的
65
除外。
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提
案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
2.议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，
经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单
位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单
位名称)等事项。
(2)通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效
表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的
决议有效。
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
(七)决议形成的条件、表决方式、程序
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
(1)一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以
上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以
一般决议的方式通过；
(2)特别决议
66
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之
二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转
换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，
并予以公告。
4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面
符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额总数。
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
(八)计票
1.现场开会
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；
如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开
始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表
与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理
人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有
人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公
布计票结果。
(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；
如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主
持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
2.通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在
67
监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；
如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证。
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证
监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基
金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效
的基金份额持有人大会决议。
3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。如果采
用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
三、基金收益分配原则、执行方式
(一)基金收益的构成
基金收益包括：基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银
行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。
基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余
额。
(二)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1.本基金各类别基金份额对应的可分配收益将有所不同，同类每份基金份额
享有同等分配权；
2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资
人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册
登记机构可将投资人的现金红利按人民币1.00元的基金份额净值自动转为基金份
额；
3.本基金根据每个运作期的基金收益情况，在每个运作期末将当期收益全部
68
分配；
4.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现
金红利或将现金红利按人民币1.00元的基金份额净值自动转为基金份额进行再投
资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
5.投资人在每个运作期末收益支付时，若期末收益为正值，则根据投资人选
择的收益分配方式进行现金分红或为投资人增加相应的基金份额；若其期末收益
为负值，则缩减投资人相应的基金份额或赎回金额；
6.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核。本基金按运作期
计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
(四)收益分配的时间和程序
本基金在每个运作期的最后1个工作日日终进行当期收益分配。
基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管人发送划款指
令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
四、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.销售服务费；
4.基金财产拨划支付的银行费用；
5.基金合同生效后的基金信息披露费用；
6.基金份额持有人大会费用；
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费；
8.基金的证券交易费用；
9.基金的开户费用、账户维护费用
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确
定，法律法规另有规定时从其规定。
69
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个运作期结束月末。由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于每个运作期结束后次
月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休
息日，支付日期顺延。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个运作期结束月末。由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于每个运作期结束后次
月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休
息日，支付日期顺延。
3.销售服务费
本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%， 对于由B类降级为A类的
基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额持有人的费率。
B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份
额持有人，年基金销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起适用 B 类基金份
额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×各类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日各类基金份额应计提的销售服务费
70
E 为前一日的各类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每个运作期结束月末。由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于每个运作期结束后次
月前 2 个工作日内从基金财产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售
机构。
4.除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他
有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基
金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财
产中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金
托管费率和销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施前按照《信息披
露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。
(六)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
五、基金财产的投资方向和投资限制
(一)投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、银行定
期存款、大额存单、债券回购、短期融资券、国债、中央银行票据、金融债、中
期票据、企业债及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
(二)投资限制
1.本基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票、权证及股指期货；
(2)可转换债券；
(3)剩余存续期超过运作期剩余期限的债券；
71
(4)信用等级在A-1级以下的短期融资券；
(5)信用等级在AA-级以下的中期票据和企业债；
(6)资产支持证券。
2.组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投
资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合
将遵循以下限制：
(1)在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日不得晚于该运作期的最
后一日；
(2)本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的
40%；
(3)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资
产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金
资产净值的5%；
(4)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不
得超过基金资产净值的10%；
(5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10％；
(6)本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业
务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；
(7)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制。
因市场变化或规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金合同生效后，基金管理人应当在每个运作期开始后的 5 个工作日内使基
金的投资组合符合基金合同的有关约定。
基金托管人对基金投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
3.本基金投资的信用债券的信用评级应不低于以下标准：
(1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；
72
(2)国内信用评级机构评定的AA-级或相当于AA-级的长期信用级别。
本基金持有的信用债券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应
在评级报告发布之日起20个交易日内对其予以全部减持。
4.禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
(1)承销证券；
(2)向他人贷款或者提供担保；
(3)从事承担无限责任的投资；
(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券；
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
六、基金资产净值的计算方法和公告方式
（一）计算方法
1. 每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益，精确
到小数点后4位，小数点后第5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算各类别基金份额的每万份基金净收益，并按规定公告。
各类基金份额的日每万份基金净收益=（当日该类基金份额的基金净收益/当
日该类基金总份额）×10000
上述收益的精度为以四舍五入的方法保留小数点后4位。
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金
资产估值后，将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管
理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
（二）公告方式
1.在每个运作期开始后的 5 个工作日之后，基金管理人应于本运作期内每个
工作日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露前 1 个工作日各类基
73
金份额每万份基金净收益，若遇法定节假日，于节假日结束后第 2 个自然日，公
告节假日期间的各类基金份额每万份基金净收益，以及节假日后首个工作日的各
类基金份额每万份基金净收益。
2.基金管理人在半年度和年度最后 1 个市场交易日的次日（若遇法定节假日
指定报刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）公布该交易日的基金
资产净值，各类基金份额每万份基金净收益。
3.暂停公告各类基金份额每万份基金净收益的情形：
(1)基金投资所涉及的货币市场工具主要交易场所遇法定节假日或因其他原
因暂停营业时；
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财
产价值时；
(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基
金份额持有人的利益，已决定延迟估值；
(4)中国证监会和基金合同认定的其他情形。
七、基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
(一)基金合同的变更
1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开
基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
(1)转换基金运作方式；
(2)变更基金类别；
(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略，但法律法规和中国证监会另有
规定的除外；
(4)变更基金份额持有人大会程序；
(5)更换基金管理人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该
等报酬标准的除外；
(7)本基金与其他基金的合并；
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
74
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金
托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、
变更或增加收费方式；
(3)在不改变本基金月度滚动运作的前提下，调整本基金的运作期确定方法以
及集中申购赎回开放日的安排；
(4)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备
案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起 2 日内
在至少一种指定媒体公告。
(二)本基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同将终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，
而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，
而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1.基金财产清算组
(1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的
监督下进行基金清算。
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以
聘用必要的工作人员。
75
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括：
(1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
(2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
(3)对基金财产进行清理和确认；
(4)对基金财产进行估价和变现；
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
(6)聘请律师事务所出具法律意见书；
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会；
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼；
(9)公布基金财产清算结果；
(10)对基金剩余财产进行分配。
3.清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
(1)支付清算费用；
(2)交纳所欠税款；
(3)清偿基金债务；
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基
金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果
经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国
证监会备案并公告。
6.基金财产清算账册及文件的保存
76
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
八、争议解决方式
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决
是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和
注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
本页无正文，为《华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金基金合同》的签字盖
章页。
基金管理人：华安基金管理有限公司（公章）
法定代表人或授权代表：
基金托管人：中国建设银行股份有限公司（公章）
法定代表人或授权代表：
签订地点：北京
签 订 日：二〇一二年
月
日
