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大成2020(090006)

大成2020:更新招募说明书摘要(2012年1期)查看PDF公告

大成财富管理 2020 生命周期证 券投资 基金





















































更新招 募说明书摘要 大成财富管理 2020 生命周期 证券投资基金 更新 的招募说明书摘要 2012 年第 1 期 基金管理 人:大 成基金管 理有限 公司 基金托管 人:中 国银行股 份有限 公司 二〇一二 年 四 月 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































更新招 募说明书摘要













































































08-1 重 要 提 示 大成财 富管 理2020 生 命周 期证券 投资 基金 ( 以下 简 称 “ 本 基金 ” ) 经 中国 证监 会证监 基金 字【2006 】142 号文 核准 募 集,基 金合 同于2006 年9 月13日正 式生 效。 本基金 管理 人保 证更 新的 招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本更 新招 募 说明书 经中 国证监 会核 准 , 但 中国 证 监会对 本基 金募 集的 核准 , 并 不表 明其 对本 基 金 的 价值和 收益 做出 实质性 判断 或保 证, 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守、 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产, 但 不保证 基金 一定 盈利 ,也 不保证 最低 收益 。 投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 , 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认和 接受,并按照《中华人民 共和国证券投资基金法 》 ( 以下简称 “ 《基金法》 ” ) 、 《证券投资基 金运作管理 办法》 、 基金合 同及其他有 关规定 享有权 利、承担 义务。基 金投资 人欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ,应详 细查 阅基 金合 同。 本更新的招 募说明 书所载 内容截止日 为2012 年3月13 日,有关财 务数据 和基金 净值表现 截止日 为2011 年12 月31 日 ,本报 告中 所列 财务 数据 未经审 计。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-2 一.基金管理人 (一) 基金 管理 人概 况 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道7088 号 招商 银行 大厦32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 设立日 期:1999 年 4 月 12 日 注册资 本: 贰亿 元人 民币 股权结 构: 公司 股东 为 中 泰信托 有限 责任 公司 (持 股比例 48% ) 、中 国银 河投 资管理 有 限公司 (持 股比 例 25% ) 、光大 证券 股份 有限 公司 (持股 比例 25% ) 、广 东 证券股 份有 限公 司(持 股比 例 2% )四 家公 司 。 法定代 表人 : 张 树忠 电话:0755-83183388 传真:0755-83199588 联系人 :肖冰 大成基 金管 理有 限公 司设 有股东 会 、 董 事会 、 监 事 会, 下设 二十 个部 门, 分 别是股 票投 资部 、 数 量投 资部 、 社 保 基金投 资部 、 固定 收益 部 、 委 托投 资 部 、 研 究部 、 交易管 理部 、 金 融工程 部 、 信 息技 术部 、 客 户服务 部 、 市 场部 、 总经 理 办公室 、 董事 会办 公室 、 人 力资源 部、 计划财 务部 、行 政部 、基 金运营 部、 监察 稽核 部 、 风险管 理部 和国 际业 务部 。 公司 在北 京 、 上海 、 西 安、 成都 、 武 汉 、 福 州 、 沈阳 、 广州 和南京 等地 设立 了 九 家分 公司 , 并 在香 港设 立 了子公 司 。 此 外, 公司 还 设立了 投资 决策 委员 会 、 投资风 险控 制委 员会 和战 略规划 委员 会 等 专业委 员会 。 公司以 “责 任 、 回报 、 专 业、 进取 ” 为 经营理 念 , 坚持 “诚实 信用 、 勤 勉尽 责” 的企业 精神 , 致 力于 开拓 基金 及 证券市 场业 务 , 以 稳健 灵 活的投 资策 略和 注重 绩优 、 高 成长 的投 资 组合 , 力 求为 投资 者获 得 更大投 资回 报 。 公 司所 有 人员在 最近 三年 内均 未受 到所在 单位 及有 关管理 部门 的处 罚。 (二) 证券 投资 基金 管理 情况 截至 2012 年 3 月 13 日 , 本基金 管理 人共 管 理 3 只 封闭式 证券 投资 基金 : 景 宏证券 投资 基金 、 景 福证 券投 资基 金 、 大 成优 选股 票型 证券 投 资基金 ,1 只 ETF 及 1 只 ETF 联接基 金: 深证成 长 40ETF 及大成深 证成 长 40ETF 联接基 金,1 只创 新型 基金 :大 成景 丰分级 债券 型大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-3 证券投 资基 金, 1 只 QDII 基金: 大成 标普 500 等权 重 指数基 金 及 19 只开 放式 证 券投资 基金 : 大成价 值增 长证 券投 资基 金、 大成 债券 投资 基 金 、 大成蓝 筹稳 健证 券投 资基 金、 大成 精选 增 值混合 型证 券投 资基 金 、 大成货 币市 场证 券投 资基 金、 大成 沪深 300 指数 证 券投资 基金 、 大 成财富 管 理 2020 生命 周期 证券投 资基 金、 大成 积极 成长股 票型 证券 投资 基金 、大成 创新 成 长混合 型证 券投资 基金(LOF) 、大成景阳 领先股 票型 证券投 资基 金、大 成强 化 收益债 券型 证 券投资 基金 、 大成 策略 回 报股票 型证 券投 资基 金 、 大成行 业轮 动股 票型 证券 投资基 金 、 大 成 中证红 利指 数证 券投 资基 金、 大成 核心 双动 力股 票 型证券 投资 基金 、 大成 保 本混合 型证 券投 资基金 、 大成 内需 增长 股 票型证 券投 资基 金 、 大 成 中证内 地消 费主 题指 数 型 证券投 资基 金和 大成可 转债 增强 债券 型证 券投资 基金 。 (三) 主要 人员 情况 1.公 司高 级管 理人 员 董事会 : 张树忠 先生 ,董 事 长 ,经 济学博 士。1989 年 7 月-1993 年 2 月, 任中 央财 经 大学财 政 系讲师 ;1993 年 2 月-1997 年 3 月 ,任 华夏 证券 股 份有限 公司 投资 银行 总部 总经理 、研 究 发展部 总经 理;1997 年 3 月-2003 年 7 月, 任光 大 证券股 份有 限公 司总 裁助 理兼北 方总 部 总经理 、资 产管 理总 监;2003 年 7 月-2004 年 6 月 ,任光 大保 德信 基金 管理 公司董 事、 副 总经理 ;2004 年 6 月-2006 年 12 月, 任大 通证 券 股份有 限公 司副 总经 理;2007 年 1 月- 2008 年 1 月, 任 大通 证券 股份有 限公 司总 经理 ;2008 年 1 月-2008 年 4 月, 任职中 国人 保 资产管 理股 份有 限公 司;2008 年 4 月起 任中 国人 保 资产管 理股 份有 限公 司副 总裁、 党委 委 员;2008 年 11 月 起兼 任 大成基 金管 理有 限公 司董 事长 。 王颢先 生 , 董 事总 经理 , 国际工 商管 理专 业博 士。2000 年 12 月-2002 年 9 月 , 任 招商 证券股 份有 限公 司深 圳管 理总部 副总 经理 、机 构管 理部副 总经 理;2002 年 9 月加入 大成 基 金管理 有限 公司 , 历 任助 理总经 理、 副总 经理;2008 年 11 月 起担 任大 成基 金 管理有 限公 司 总经理 。 刘虹先 生, 董事, 博士, 高级经 济师 。1985 年 7 月-1998 年 11 月, 任 国家 计 委国土 局 主任科 员、 副处 长( 主持 工作) ;1998 年 11 月-2000 年 9 月, 任中 国农 业发 展银行 资金 计 划部计 划处 副处 长 (主 持 工作) ;2000 年 9 月-2004 年 9 月 , 任 中国 人寿 保险 (集 团) 公司 战略规 划部 战略 研究 与规 划处处 长;2004 年 9 月-2006 年 2 月, 任中 国人 寿 保险( 集团 ) 公司战 略规 划部 副总 经理 ;2006 年 2 月-2007 年 6 月,任 中国 人寿 保险 股份 有限公 司发 展大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-4 改革部 总经 理;2007 年 6 月-2007 年 8 月, 任中 国 人民保 险集 团公 司高 级专 家;2007 年 8 月至今 , 任 人保 投资 控股 有限公 司总 裁、 党委 书记 ;2009 年 11 月 起, 兼任 中 国华闻 投资 控 股有限 公司 总裁 、党 委书 记以及 中泰 信托 有限 责任 公司董 事长 。 杨赤忠 先生 , 董事 , 硕 士。 历任深 圳蓝 天基 金管 理公 司投资 与研 究部 经理 ; 长 盛基金 管 理有限 公司 研究 部副 总监 、 基 金经 理; 大成 基金 管 理有限 公司 研究 总监 、 基 金经理 ; 光大 证 券投资 部总 经理 、 研究所 所长 ; 光 大保 德信 基金公 司董事 。 现任 光大 证券党 委委员 、 助理 总 裁。 孙学林先生 ,董事, 博士 研究生在读 ,中国 注册会 计师,注册 资产评 估师。1997 年 5 月-2000 年 4 月, 任 职于 中国长 城信 托投 资公 司;2000 年 4 月-2007 年 2 月 , 任职 于中 国 银河证 券有 限公 司审 计与 合规管 理部 ;现 任中 国银 河投资 管理 有限 公司 资产 管理部 总 经 理 。 刘大为 先生 , 独立 董事 , 国家开 发银 行顾 问 , 高 级 经济师 , 享受 政府 特殊 津 贴专家 。 中 国人民 银行 研究 生部 硕士 生指导 老师 , 首都 经济 贸 易大学 兼职 教授 , 清华 大 学中国 经济 研究 中心高级研 究员。 先后在 北京市人民 政府研 究室( 副处长、 处长) ,北 京市第 一商业局 (副 局长) ,中 国建设银 行信托 投资公司 (总经理 ) ,中国 投资银行 (行长) ,国家开 发银行( 总 会计师 )工 作。 宣伟华 女士 , 独立 董事 , 日本国 立神 户大 学法 学院 法 学修 士 , 中 国国 际经 济 贸易仲 裁委 员会仲 裁员 、 上海 仲裁 委 员会仲 裁员 , 曾任 上海 市 律师协 会证 券与 期货 法律 研究委 员会 副主 任。1986 年-1993 年, 华 东政法 大学 任教 ;1993 年-1994 年 , 日 本神 户学 院 大学法 学部 访 问教授 ;1994 年-1998 年 ,日本 国立 神户 大学 学习 ;1999 年-2000 年 ,锦 天 城律师 事务 所 兼职律师、 北京市 中伦金 通律师事务 所上海 分所负 责人;2001 年始 任国浩 律 师(上海) 事 务所合 伙人 。 擅长 于公 司 法、 证券 法、 基金 法 、 外 商投资 企业 法 、 知 识产 权 法等相 关的 法律 事务。曾 代理过 中国证 券 市场第一 例上市 公司虚 假 陈述民事 索赔共 同诉讼 案 件,被 C C T V ? 证券频 道评 为 “ 五年 风云 人 物 ” , 并获 得过 “ 上海 市优 秀女律 师 ” 称号 。 王江先生, 独立董事 ,金 融学博士。2005 年至今 任 职美国麻省 理工学 院斯隆 管理学院 瑞穗金 融集 团教 授。2007 年-2010 年, 兼 任美 国金 融学会 理事 ;2010 年 至今 兼任美 国西 部 金融学 会理 事;1997 年 至 今兼任 美国 国家 经济 研究 局研究 员;2007 年 至今 兼 任纳斯 达克 公 司经济 顾问 理事 会理 事;2009 年至 今兼 任上 海交 通 大学上 海高 级金 融学 院院 长;2003 年至 今兼任 清华 大学 中国 金融 研究中 心主 任。 叶永刚 先生 , 独立 董事 , 经济学 博士 , 武汉 大学 经 济与管 理学 院教 授 、 副 院 长、 博士 生大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-5 导师 , 中 国金 融学 会理 事 , 中 国金 融学 会金 融工 程 研究会 常务 理事 , 中国 金 融学年 会常 务理 事,湖 北省 政府 咨询 委员 。1983 -1988 年, 任武 汉 大学管 理学 院助 教;1989 -1994 年 ,任 武汉大 学管 理学 院讲 师;1994 -1997 年 ,任 武汉 大 学管理 学院 副教 授;1997 年至今 ,任 武 汉大学 教授 ,先 后担 任副 系主任 、系 主任 、副 院长 等行政 职务 。 监事会 : 黄建农 先生 , 监事 长, 大 学本科 。 曾任 中国 银河 证 券有限 责任 公司 上海 江苏 北路营 业部 总经理 , 中国 银河 证券 有 限责任 公司 资产 管理 总部 副总经 理 , 总 经理 , 中 国 银河投 资管 理公 司投资 管理 部总 经理 。现 任中国 银河 投资 管理 公司 上海投 资部 董事 总经 理。 谢红兵先生 ,监事, 双学 士学位。1968 年 入伍, 历 任营教导员 、军直 属政治 处主任; 1992 年转 业, 历 任交 通银 行上海 分行 杨浦 支行 副行 长 (主 持工 作) , 营业 处处 长兼房 地产 信 贷部经理, 静安支 行行长 ,杨浦支行 行长;1998 年 调总行负责 筹建基 金托管 部,任交通 银 行基金 托管 部副 总经 理 ( 主持工 作) 、 总经 理;2005 年负责 筹建 银行 试点 基金 公司, 任交 银 施罗德 基金 公司 董事 长;2008 年 任中 国交 银保 险公 司(香 港) 副董 事长 。2010 年退 休。 吴朝雷 女士 , 监事 , 硕 士 学位 。 1988 年 9 月-1990 年 12 月任 浙江 省永 嘉县 峙 口乡人 民 政府妇 联主 任 、 团 委书 记; 1991 年 10 月-1998 年 2 月任浙 江省 温州 市鹿 城区 人民政 府民 政 科长;1998 年 3 月-2001 年 6 月 , 任 浙江 省温 州市 人民检 察院 起诉 处助 理检 察员;2001 年 6 月-2007 年 8 月 ,就 职 于北京 市宣 武区 人民 检察 院,任 三级 检察 官;2007 年 8 月 起任 民 生人寿 北京 公司 人事 部经 理。2007 年 11 月-2009 年 12 月 ,任 中国 人民 人寿 保险股 份有 限 公司人 力资 源部 副总 经理 ;2010 年 1 月加 入大 成基 金管理 有限 公司 ,任 纪委 副书记 、大 成 慈善基 金会 常务 副秘 书长 。 其他高 级管 理人 员: 刘彩晖 女士 ,副 总经 理, 管理学 硕士 。1999 年-2002 年 ,历 任江 南信 托投 资 有限公 司 投资银 行部 副总 经理 、总 经理;2002 年-2006 年, 历任江 南证 券有 限公 司总 裁助理 、投 资 银行部总经理、机构管理 部总经理,期间还任江南 宏富基金管理公司筹备组 副组长;2006 年 1 月-7 月 任深 圳中 航 集团公 司人 力资 源部 副总 经理;2006 年 8 月-2008 年 5 月, 任大 成基金 管理 有限 公司 助理 总经理 ;2008 年 5 月 起任 大成基 金管 理有 限公 司副 总经理 。2009 年 7 月 13 日起 兼任 大成 国 际资产 管理 有限 公司 董事 。 杜鹏女 士, 督察 长, 研究 生学历 。1992 年-1994 年 ,历任 原中 国银 行陕 西省 信托咨 询 公司证 券部 驻上 交所 出市 代表、 上海 业务 部负 责人 ;1994 年-1998 年, 历任 广东省 南方 金 融服务 总公 司投 资基 金管 理部证 券投 资部 副经 理 、 广 东华侨 信托 投资 公司 证券 总部资 产管 理大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-6 部经理 ;1998 年 9 月参 与 大成基 金管 理有 限公 司的 筹建;1999 年 3 月 起, 任 大成基 金管 理 有限公 司督 察长 。2009 年 3 月 19 日 起兼 任大 成国 际 资产管 理有 限公 司董 事。 杨春明 先生 , 副总 经理 , 经济学 学士 。 曾先 后任职 于长春 税务 学院 、 吉林省 国际信 托投 资公司 、招 商证 券股 份有 限公司 。2005 年 6 月 加入 大成基 金管 理有 限公 司, 历任基 金运 营 部总监 、 市 场部 总经 理、 公司助 理总 经理 。2009 年 7 月 13 日 起任 大成 国际 资 产管理 有限 公 司董事 。2010 年 11 月起 任大成 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 肖冰先 生 , 副 总经 理, 工 商管理 硕士 。 曾任 联合 证 券有限 责任 公司 国际 业务 部总经 理助 理、 鹏华 基金 管理 有限 公 司市场 部总 监 、 泰 达宏 利 基金管 理有 限公 司市 场部 总监 、 景 顺长 城 基金管理有 限公司 营销主 管。2004 年3月加 入大成 基 金管理有限 公司, 历任市 场部总监、 综 合管理 部总 监、 公司 董事 会 秘书。 2009 年7月13日 起任 大成国 际资 产管 理有 限公 司 董事 。 2010 年11月 起任 大成 基金 管理 有限公 司副 总经 理兼 董事 会秘书 。 2.基 金经 理 (1) 现任 基金 经理 曹雄飞 先生 , 北京 大学 中 国经济 研究 中心 国际 金融 硕士 。12 年证 券从 业经 历 。 曾 任职 于 招商证 券北 京地 区总 部、 鹏华基 金管 理公 司、 景顺 长城基 金管 理公 司、 大成 基金管 理公 司 、 建信基 金管 理有 限责 任公 司等 , 曾 担任 行业 研究 员 、 宏 观经 济及 投资 策略 研 究员 、 市 场销 售 和市场 推广 以及 基金 经理 助理 、 基 金经 理等 职。2006 年1月至2007 年6 月曾 任大 成精选 增值 混 合型证 券投 资基 金基 金经 理; 2007 年10 月至2008 年11 月曾任 建信 优选 成长 股票 型证券 投资 基 金基金 经理 。2008 年12 月 加入大 成基 金管 理有 限公 司担任 研究 部总 监 。2009 年3月至2010 年8 月曾任 大成 精选 增值 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 ;2010 年2 月12 日起 担任 大 成财富 管理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金基金 经理 , 现同 时兼 任 大成国 际资 产管 理有 限公 司董事 。 具有 基 金从业 资格 。 (2) 历任 基金 经理 历任基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间 瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日 占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日 3.公 司投 资决 策委 员会 公司投 资决 策委 员会 由 9 名成员 组成 , 设投 资决 策 委员会 主 席 1 名 , 其他 委 员 8 名 。 名 单如下 : 刘明 , 助 理总 经理 , 首 席 投资官 , 大成 优选 股票型 证券投 资基 金基 金经 理, 投资决 策委大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-7 员会主 席 ; 杨 建华 , 股 票 投资部 总监 , 负责 公司股 票投资 业务 , 大成 景阳领 先股票 型证 券投 资基金 基金 经理 , 大成 核 心双动 力股 票型 证券 投资 基金基 金经 理 , 投 资决 策 委员会 委员 ; 陈 尚前 , 固 定收 益部 总监 , 负责公 司固 定收 益证 券投 资业务 , 大成 强化 收益 债 券型证 券投 资基 金基金 经理 , 大成 景丰 分 级债券 型证 券投 资基 金基 金经理 , 大成 保本 混合 型 证券投 资基 金基 金经理 , 大成 国际 资产 管 理有限 公司 董事 , 投资 决 策委员 会委 员 ; 曹 雄飞 , 研究部 总监 , 大 成财富 管 理 2020 生命 周期 证券投 资基 金基 金经 理, 大成国 际资 产管 理有 限公 司董事 ,投 资 决策委 员会 委员 ; 于雷 , 交易管 理部 总监 , 投资 决 策委员 会委 员 ; 施 永辉 , 股票投 资部 副总 监, 大成 蓝筹 稳健 证券投 资基金 基金 经理 , 投资决 策委员 会委 员 ; 王 立, 大 成债券 投资 基金 基金经 理 , 大 成货 币市场 证券投 资基 金基 金经 理, 投资决 策委 员会 委员 ; 曹 志刚 , 数 量投 资 部首席 金融 工程 师, 投资 决策委 员会 委员 ;孙 蓓琳 ,研究 部副 总监 ,投 资决 策委员 会 委 员 。 上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。 二.基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中国 银行 股份 有限 公司( 简 称 “ 中 国银 行 ” ) 住所及 办公 地址 :北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 首次注 册登 记日 期:1983 年 10 月 31 日 变更注 册登 记日 期:2004 年 8 月 26 日 注册资 本: 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 法定代 表人 :肖 钢 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 托管及 投资 者服 务部 总经 理:李 爱华 托管部 门信 息披 露联 系人 :唐州 徽 电话: (010 )66594855 传真: (010 )66594942 发展概 况: 1912 年 2 月 ,经 孙中 山 先生批 准, 中国 银行 正式 成立。 从 1912 年 至 1949 年, 中国 银行先 后履 行中 央银 行 、 国际汇 兑银 行和 外贸 专业 银行职 能 , 坚 持以 服务 社 会民众 、 振兴 民 族金融 为己 任 , 稳 健经 营 , 锐 意进 取, 各项 业务 取 得了长 足发 展 。 新 中国 成 立后 , 中 国银 行 长期作为国家外汇专业银 行,成为我国对外开放的 重要窗口和对外筹资的主 要渠道。1994 年, 中 国银 行改 为国 有独 资商业 银行 。2003 年, 中 国银行 启动 股份 制改 造。2004 年 8 月,大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-8 中国银 行股 份有 限公 司挂 牌成立 。2006 年 6 月、7 月, 先 后在 香港 联交 所和 上海证 券交 易 所成功 挂牌 上市 ,成 为国 内首家 在境 内外 资本 市场 上发行 上市 的商 业银 行。 中国银 行是 中国 国际 化和 多元化 程度 最高 的银 行, 在中国 内地 、香 港澳 门台 湾及 31 个 国家和 地区 为客 户提 供全 面的金 融服 务 , 主 要经 营 商业银 行业 务 , 包 括公 司 金融业 务 、 个 人 金融业 务和 金融 市场 业务 , 并 通过 全资 子公 司中 银 国际开 展投 资银 行业 务 , 通过全 资子 公司 中银集 团保 险及 中银 保险 经营保 险业 务 , 通 过全 资子 公司中 银集 团投 资从 事直 接投资 和投 资 管理业 务 , 通 过控 股中 银 基金管 理有 限公 司从 事基 金管理 业务 , 通过 中银 航 空租赁 私人 有限 公司经 营飞 机租 赁业 务。 在近百 年的 发展 历程 中 , 中国银 行始 终秉 承追 求卓 越的精 神 、 稳 健经 营的 理 念、 客户 至 上的宗 旨 、 诚 信为 本的 传 统和严 谨细 致的 作风 , 得 到了业 界和 客户 的广 泛认 可和赞 誉 , 树 立 了卓越 的品 牌形 象。2010 年度, 中国 银行 被 Global Finance ( 《环 球金 融》 ) 评 为 2010 年度 中国最 佳公 司贷 款银 行和 最佳外 汇交 易银 行 , 被 Euromoney ( 《欧洲 货币》 ) 评 为 2010 年度 房地产 业 “ 中国 最佳 商业 银 行 ” , 被英 国 《金 融时 报》 评为最 佳私 人银 行奖 , 被 The Asset ( 《财 资》 ) 评为 中国 最佳 贸易 融 资银行 , 被 Finance Asia ( 《金融 亚洲》 )评 为中 国最 佳私人 银行 、 中国最佳贸 易融资 银行, 被《21 世 纪经济 报道》 评 为亚洲最佳 全球化 服务银 行、最佳企 业 公民 、 年 度中 资优 秀私人 银行品 牌 。 面 对新 的历史 机遇 , 中 国银 行将 积极推 进创新 发展 、 转 型发展 、跨 境发 展, 向着 国际一 流银 行的 战略 目标 不断迈 进。 (二) 基金 托管 部门 及主 要人员 情况 中国银 行 于 1998 年设 立基 金托管 部, 为进 一步 树立 以投资 者为 中心 的服 务理 念,中 国 银行 于 2005 年 3 月 23 日 正式将 基金 托管 部更 名为 托管及 投资 者服 务部 , 下设 覆盖集 合类 产 品、 机构 类产品 、 全球 托 管产品 、 投资分 析及 监督 服务 、 风 险管理 与内 控 、 核算估 值 、 信息 技术 、 资 金和 证券 交收等 各层面 的多 个团 队 , 现有 员工 120 余 人 。 另 外, 中 国银行 在重 点分 行已开 展托 管业 务。 目前, 中国 银行 拥有 证券 投资基 金、 一对 多专 户、 一对一 专户 、社 保基 金、 保险资 产 、 QFII 资产、QDII 资产、证 券公司 集合 资产 管理 计划 、证券 公司 定向 资产 管理 计划、 信托 资 产、 年 金资 产、 理财 产品 、 海外人 民币 基金 、 私 募基 金等门 类齐 全的 托管 产品 体系。 在国 内, 中国银 行率 先开 展绩 效评 估、 风险 管理 等增 值服 务, 为各类 客户 提供 个性 化的 托管服 务 。 2010 年末中 国银 行在 中国 内地 托管的 资产 突破 万亿 元, 居同业 前列 。 (三) 证券 投资 基金 托管 情况 截至 2011 年 12 月 末, 中 国银行 已托 管大成 2020 生 命周期 混合 、 长 盛创 新先 锋 混合 、大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-9 长盛同盛封闭、长盛同智优势混合(LOF ) 、大成蓝 筹稳健混合、大成优选封闭、大成景宏 封闭 、 工 银大 盘蓝 筹股 票 、 工 银核 心价 值股 票、 国 泰沪 深 300 指数 、 国泰 金 鹿保本 混合 、 国 泰金鹏 蓝筹 混合 、国 泰区 位优势 股票 、国 投瑞 银稳 定增利 债券 、海 富通 股票 、海富 通货 币 、 海富通 精选 贰号 混合 、海 富通收 益增 长混 合、 海富 通中证 100 指数 (LOF ) 、华宝兴 业大 盘 精选股 票 、 华 宝兴 业动力 组合股 票 、 华 宝兴 业先进 成长股 票 、 华 夏策 略混合 、 华 夏大 盘精 选 混合、 华夏 回报二 号混 合 、华夏 回报 混合、 华夏 行 业股票(LOF) 、嘉实超短债 债券、 嘉实 成 长收益 混合 、 嘉 实 服务 增 值行业 混合 、 嘉实 沪深 300 指数(LOF) 、 嘉实货币 、 嘉实稳 健混 合、 嘉实研 究精 选股 票 、 嘉 实 增长混 合 、 嘉 实债 券、 嘉 实主题 混合 、 嘉实 回报 混 合、 嘉实 价值 优 势股票 型、 金鹰 成份 优选 股票、 金鹰 行业 优势 股票 、银河 成长 股票 、易 方达 平稳增 长混 合 、 易方达 策略 成长 混合 、 易 方达策 略成 长二 号混 合、 易方达 积极 成长 混合 、 易 方达货 币 、 易 方 达稳健 收益 债券 、易 方达 深证 100ETF 、易方达 中小 盘股票 、易 方达 深证 100ETF 联接、万 家 180 指数 、 万家 稳健增 利债券 、 银华 优势 企业混 合、 银华 优质 增长 股票 、 银华领 先策 略股 票、 景顺 长城 动力 平衡 混 合、 景 顺 长城 优选 股票 、 景顺长 城货 币 、 景 顺长 城 鼎益股 票(LOF) 、 泰信天 天收 益货 币 、 泰信 优质生 活股 票 、 泰 信蓝筹 精选股 票 、 泰 信债 券增强 收益 、 招 商先 锋 混合 、 泰 达宏 利精 选股票 、 泰 达宏 利集 利债 券、 泰 达宏利 中证 财富 大盘 指数 、 华 泰柏 瑞盛 世 中国股 票 、 华 泰柏 瑞积极 成长混 合 、 华 泰柏 瑞价值 增长股 票 、 华 泰柏 瑞货币 、 华 泰柏 瑞量 化 现行股 票型 、南方 高增 长 股票(LOF) 、国富潜力 组合 股票、 国富 强化收 益债 券 、国富 成长 动 力股票 、 宝 盈核 心优 势混 合、 招 商行 业领 先股 票、 东 方核心 动力 股票 、 华 安行 业轮动 股票 型、 摩根士 丹利 华鑫 强收 益债 券型 、 诺 德中 小盘 股票 型 、 民 生加 银稳 健成 长股 票 型、 博时 宏观 回 报债券 型 、 易 方达 岁丰 添 利债券 型 、 富 兰克 林国 海 中小盘 股票 型 、 国 联安 上 证大宗 商品 股票 交易型 开放 式指 数 、 国 联 安上证 大宗 商品 股票 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 、 上证 中 小盘交 易型 开放 式指 数 、 华泰柏 瑞上 证中 小盘 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 、 长城 中 小盘成 长股 票型 、 易方 达 医疗保 健行 业股 票型 、 景 顺长城 稳定 收益 债券 型 、 上证 180 金 融交 易型开 放式 指数 、国 泰上 证 180 金 融交 易型 开放 式 指数证 券投 资基 金联 接、 诺德优 选 30 股 票型 、 泰 达宏 利聚 利分级 债券型 、 国联 安优 选行业 股票型 、 长盛 同鑫 保本混 合型 、 金 鹰中证 技术领 先指 数增 强型 、 泰 信中 证 200 指数 、 大成内 需增长 股票 型 、 银 华永祥 保本混 合型 、 招 商深圳 电子 信息 传媒 产业 (TMT )50 交易 型开 放式 指数 、 招 商深 证 TMT50 交 易型开 放式 指 数证券 投资 基金 联接 、 嘉 实深证 基本 面 120 交 易型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接 、 深 证基 本 面 120 交易 型开 放式 指数 、 上 证 180 成 长交 易型 开 放式指 数 、 华 宝兴 业上 证 180 成 长交 易型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接 、 易 方达 资源 行业 股 票型 、 华 安深 证 300 指 数 、 嘉 实信 用债 券大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-10 型、 平安 大华 行业 先锋股 票型 、 华 泰柏 瑞信 用增利 债券型 、 泰信 中小 盘精选 股票型 、 海富 通 国策导 向股 票型 、 中邮 上 证 380 指数 增强 型 、 泰 达 宏利中 证 500 指 数分 级 、 长盛同 禧信 用增 利债券 型 、 银 华中 证内 地 资源主 题指 数分 级 、 平 安 大华深 证 300 指 数增 强型 、 嘉 实安 心货 币 市场、 嘉实 海外 中国 股票(QDII) 、 银华全 球优 选(QDII-FOF) 、 长盛环球 景气 行 业大盘 精选 股 票型(QDII) 、 华泰柏 瑞亚 洲 领导企 业股 票型(QDII) 、 信诚金砖 四国 积极 配置(QDII) 、 海 富通 大中华 精选 股票 型 (QDII ) 、 招商 标普 金砖四 国指 数(LOF-QDII ) 、 华宝兴业 成 熟市场 动量 优 选(QDII ) 、 大成标普 500 等权重 指数 (QDII ) 、 长信标普 100 等 权重 指数 (QDII ) 、 博时抗 通胀增 强回 报 (QDII ) 、 华安大中 华升 级股 票型 (QDII ) 、 信诚全球 商品主 题 (QDII ) 、 工银 瑞信中 国机 会全 球配 置股 票型(QDII )等 137 只证 券投资 基金 ,覆 盖了 股票 型、债 券型 、 混合型 、 货币 型、 指数 型 等多种 类型 的基 金 , 满足 了不同 客户 多元 化的 投资 理财需 求 , 基 金 托管规 模位 居同 业前 列。 (四) 托管 业务 的内 部控 制制度 中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 , 并在辖 内实 行业 务授 权管 理和从 业 人员核 准资 格管 理。 中国 银行自 1998 年开 办托 管业 务以来 严格 按照 相关 法律 法规的 规定 以 及监管 部门 的监 管要 求, 以控制 和防 范基 金托 管业 务风险 为主 线, 制定 并逐 步完善 了包 括托 管业务 授权 管理 制度 、 业 务操作 规程 、 员 工职 业道 德规范 、 保 密守 则等 在内 的各项 业务 管理 制度, 将风 险控 制落 实到 每个工 作环 节; 在敏 感部 位建立 了安 全保 密区 和隔 离墙, 安装 了录 音监听 系统 ,以 保证 基金 信息的 安全 ;建 立了 有效 核对和 监控 制度 、应 急制 度和稽 查制 度 , 保证托 管基 金资 产与 银行 自有资 产以 及各 类托 管资 产的相 互独 立和 资产 的安 全; 制定 了内 部 信息管 理制 度, 严格 遵循 基金信 息披 露规 定和 要求 ,及时 准确 地披 露相 关信 息。 最近一 年内 , 中 国银 行的 基金托 管业 务部 门及 其高 级管理 人员 无重 大违 法违 规行为 , 未 受到中 国证 监会 、中 国银 监会及 其他 有关 机关 的处 罚。 (五) 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序 根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 , 基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律、 行政法 规和 其他 有关 规定 , 或者 违反 基金 合同约 定的 , 应当 拒绝 执 行, 立即 通知 基金 管理 人 , 并及时 向国 务院 证券 监督 管理机 构报 告。 基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他 有 关规定, 或者违 反基金合 同约定的,应 当立即通 知基 金管理人 ,并及 时向 国务 院证券监 督 管理机 构报 告。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-11 三 .相关服务机构 (一) 销售 机构 及联 系人 1. 直 销机 构 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 法定代 表人 :张 树忠 电话:0755-83183388 传真:0755-83199588 联系人 : 王 肇栋 公司网 址:www.dcfund.com.cn 大成基 金客 户服 务热 线: 400-888-5558 (免 长途 固话 费) 大成基 金管 理有 限公 司现 分别在 深圳 、 北京 、 上 海 设有投 资理 财中 心,并 在 武汉分 公司 开通了 直销 业务 。 (1) 大成 基金 深圳 投资 理 财中心 地址: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 联系人 :瞿 宗怡 电话:0755-83195236 传真:0755-83195229/39 (2) 大成 基金 北京 投资 理 财中心 地址: 北京 市东 城区 东直 门南大 街 5 号中 青旅 大 厦 105-106 室 联系人 : 陈 丹丹 电话:010-85252345/46 、010-58156152/53 传真:010-58156315/23 (3) 大成 基金 上海 投资 理 财中心 地址: 上海 市 浦 东新 区陆 家嘴东 路 161 号 101 室 联系人 :徐舲 电话:021-62185377/62185277/63513925/62173331 传真:021-63513928/62185233 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-12 (4) 大成 基金 管理 有限 公 司武汉 分公 司 地址: 湖北 省武 汉市 新华 路 218 号浦 发银 行大 厦 15 楼 联系人 : 肖 利霞 联系电 话:027-85552889 传真:027-85552860 2.代 销机 构 (1) 中国 农业 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 法定代 表人 :蒋 超良 客服电 话:95599 联系人 :滕 涛 电话:010-85109219 传真:010-85109219 网址:www.abchina.com (2) 中国 建设 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号 长安 兴融 中心 1 号楼 法定代 表人 :王 洪章 联系人 :王 琳 电话:010-67596084 传真:010-66275654 客服电 话:95533 网址:www.ccb.com (3) 中国 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号 法定代 表人 :肖 钢 客服电 话:95566 联系人 :王 娟 电话:010-66594909 传真:010-66594942 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-13 网址:www.boc.cn (4) 中国 工商 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 :姜 建清 客服电 话:95588 电话:010-66107900 传真:010-66107914 网址:www.icbc.com.cn (5) 交通 银行 股份 有限 公 司 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号 法定代 表人 :胡 怀邦 客服电 话:95559 联系人 :曹 榕 电话:021-58781234 传真:021-58408483 网址:www.bankcomm.com (6) 中国 邮政 储蓄 银行 注册地 址: 北 京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号 办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号 法定代 表人 :刘 安东 客户服 务电 话:95580 传真:010-66415194 联系人 :陈 春林 网址:www.psbc.com (7) 招商 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 法定代 表人 :傅 育宁


客服电 话:95555 联系人 :邓 炯鹏 电话:0755-83077278 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-14 传真:0755-83195049 网址:www.cmbchina.com (8) 中国 光大 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号中 国光 大 中心 法定代 表人 :唐 双宁 客服电 话:95595 联系人 :李 伟 电话:010-68098778 传真:010-68560312 网址:www.cebbank.com (9) 上海 农村 商业 银行 股 份有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 981 号 法定代 表人 :胡 平西 客服电 话:021-962999 电话:021-38576985 传真:021-50105124 联系人 :周 睿 网址:www.shrcb.com (10) 北京 农村 商业 银行 股份有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号 法定代 表人 :乔 瑞 联系人 :刘 雨喻 联系电 话:010-63229482 传真:010-66506163 客服电 话:96198 网址:www.bjrcb.com (11 )平 安银 行股 份有 限 公司 注册地 址: 中国 深圳 市深 南中 路 1099 号 法定代 表人 :孙 建一 电话:0755-22197874 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-15 传真:0755-22197701 联系人 :蔡 宇洲 客户服 务热 线:0755-961202 、4006699999 网址:www.18ebank.com (12) 广发 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 广州 市越 秀区 东风东 路 713 号 法定代 表人 :李 若虹 客服电 话:95508 电话:020-87310888 网址:www.gdb.com.cn (13) 杭州 银行 股份 有限 公司 地址: 杭州 市凤 起 路 432 号 法定代 表人 :马 时雍 联系人 :严 峻 电话:0571-85108195 传真:0571-85106576 客服电 话:0571-96523 、4008888508 网址:www.hzbank.com.cn (14) 深圳 发展 银行 股份 有限公 司 办公地 址: 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大 厦 法定代 表人 :肖 遂宁 客服电 话:95501 联系人 :周 勤 电话:0755-82088888-8811 传真:0755-82080714 网址:www.sdb.com.cn (15) 江苏 银行 股份 有限 公司 地址: 南京 市洪 武北 路 55 号 法定代 表人 :黄 志伟 联系人 :田 春慧 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-16 客户服 务电 话:96098 、400-86-96098 电话:025-58588167 传真:025-58588164 网址:www.jsbchina.cn (16) 东莞 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 东莞 市运 河东 一路 193 号 法定代 表人 :廖 玉林 联系人 :胡 昱 电话:0769-22119061 传真:0769-22117730 客服电 话:96228 网址:www.dongguanbank.cn (17) 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号 办公地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号 法定代 表人 :吉 晓辉 联系人 :倪 苏云 客服热 线:95528 电话:021-61618888 传真:021-63604199 网址:www.spdb.com.cn (18) 温州 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼 办公地 址: 温州 市车 站大 道 196 号 法定代 表人 :邢 增福 联系人 :林 波


电话:0577-88990082 传真:0577-88995217 客户服 务热 线:0577-96699 网址: www.wzbank.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-17 (19) 浙商 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 杭州 市庆 春 路 288 号 (办 公地 址同 注册 地址) 法定代 表人 :张 达洋 联系人 :吴 强


客户服 务热 线:95105665 电话:0571-87659167 传真:0571-87659188 网址:www.czbank.com (20) 渤海 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 法定代 表人 :刘 宝凤 客服电 话:400-888-8811 联系人 :王 宏 电话:022-58316666 传真:022-58316259 网址:www.cbhb.com.cn (21) 北京 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 法定代 表人 :闫 冰竹 联系人 :王 曦 电话:010-66223584 传真:010-66226045 客户服 务电 话:95526 公司网 站:www.bankofbeijing.com.cn (22) 华夏 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大街 22 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 客服电 话:95577 法定代 表人 :吴 建 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-18 联系人 :董 金 电话:010-85238441 传真:010-85238680 网址:www.hxb.com.cn (23) 兴业 银行 股份 有限 公司 办公地 址: 福州 市五 一中 路元洪 大 厦 25 层 法定代 表人 :高 建平 电话:021-62677777 传真:021-62569070 联系人 :潘 玲 客户服 务电 话:95561 网址:www.cib.com.cn (24) 洛阳 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 办公地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 客服电 话:0379-96699 法定代 表人 :王 建甫


联系人 :胡 艳丽 电话:0379-65921977 传真:0379-65921851 网址:www.bankofluoyang.com.cn (25) 张家 港农 村商 业银 行股份 有限 公司 注册地 址: 张家 港市 杨舍 镇人民 中 路 66 号 法定代 表人 :王 自忠 客服电 话:0512-96065 联系人 :郭 剑鸣 电话:0512-56968061 传真:0512-58236370 网址: www.zrcbank.com (26) 深圳 农村 商业 银行 股 份有 限公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-19 注册地 址: 深圳 市深 南东 路 3038 号 合作 金融 大厦 法定代 表人 :李 伟 电话:0755-25188371 0755-25188611 传真:0755-25188785 联系人 :曾 明 宋永 成 客户服 务电 话: 961200 网址:www.961200.net (27) 青岛 银行 股份 有限 公司 地址: 青岛 市市 南区 香港 中路 68 号 华普 大厦 法定代 表人 :张 广鸿 联系人 :滕 克 客服电 话:96588 ( 青岛) 、400-66-96588( 全国 ) 网址:www.qdccb.com (28) 宁波 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 宁波 市 江 东区 中山东 路 294 号 法定代 表人 :陆 华裕 联系人 :胡 技勋 电话:021-63586210 传真:021-63586215 客服电 话: 96528 ( 宁波 、杭州 、南 京、 深圳 、苏 州、温 州) 962528 (北 京、 上海 ) 网址:www.nbcb.com.cn (29) 中国 民生 银行 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 正义 路 4 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :董 文标 客服电 话:95568 联系人 :董 云巍 电话:010-58351666-8155 传真:010-83914283 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-20 网址:www.cmbc.com.cn (30) 哈尔 滨银 行股 份有 限公司 住所: 哈尔 滨市 道里 区尚 志大 街 160 号


办公地 址: 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街 160 号


法人: 郭志 文


联系人 :王 超


联系电 话:0451-86779007


传真:0451-86779007


客服电 话:95537


公司网 址:www.hrbb.com.cn (31) 大连 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 大连市中山 区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼 法定代 表人 : 陈占维 客服电 话:4006640099 联系人 :李 鹏 电话:0411-82308602 传真:0411-82311420 网址:www.bankofdl.com (32) 中信 建投 股份 有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 法定代 表人 :王 常青 客服电 话:4008888108 联系人 :权 唐 电话:010-85130577 传真:010-65182261 网址:www.csc108.com (33) 国信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦六 层 法定代 表人 :何 如 客服电 话:95536 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-21 联系人 :齐 晓燕 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 (34) 招商 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 层 法定代 表人 :宫 少林 客服电 话:4008888111 、95565 联系人 :林 生迎 电话:0755-82960223 传真:0755-82943636 网址:www.newone.com.cn (35) 东北 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 办公地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 法定代 表人 :矫 正中 客户服 务电 话:4006000686 联系人 :潘 锴 电话:0431-85096709 网址:www.nesc.cn (36) 国泰 君安 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 法定代 表人 : 万 建华 客服电 话:95521 联系人 :芮 敏祺 电话:021-38676666 传真:021-38670161 网址:www.gtja.com (37) 华泰 联合 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 中心区 中心 广场 香港 中 旅 大厦第 五层 (01A 、02 、03 、04)、 17A 、18A 、24A 、25A 、26A 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-22 法定代 表人 :马 昭明 客服电 话:400-8888-555、95513 联系人 :盛 宗凌 电话:0755-82492000 传真:0755-82492962 网址:www.lhzq.com (38) 申银 万国 证券 股份 有限公 司 通讯地 址: 上海 市常 熟 路 171 号 法定代 表人 :丁 国荣 客服电 话:021-962505 联系人 :黄 维琳 、曹 晔 电话:021-54033888 传真:021-54038844 网址:www.sywg.com (39)海 通 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市淮 海中 路 98 号 法定代 表人 :王 开国 客服电 话:95553 、400-888-8001 联系人 :金 芸、 李笑 鸣 电话:021-23219000 传真:021-63602722 网址:www.htsec.com (40) 中信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 法定代 表人 :王 东明 客服电 话:010-84588888


联系人 :陈 忠 电话:010-84588888 传真:010-84865560 网址:www.cs.ecitic.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-23 (41) 中国 银河 证 券 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 法定代 表人 :顾 伟国 客服电 话:4008-888-888 联系人 :李 洋 联系电 话:010-66568047 传真:010-66568536 网址:www.chinastock.com.cn (42) 光大 证券 股份 有限 公司 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 :徐 浩明 客服电 话:400-888-8788、95525 联系人 :刘 晨、 李芳 芳 电话:021-22169081 传真:021-22169134 网址:www.ebscn.com (43) 中信 万通 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层(1507-1510 室) 办公地 址: 青岛 市东 海西 路 28 号 法定代 表人 :张 智河 客服电 话:0532-96577 联系人 :吴 忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 网址:www.zxwt.com.cn (44) 东海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 常州 延陵 西 路 59 号 常信 大厦 18 楼 法定代 表人 :朱 科敏 客服电 话:0519-88166222 、0379-64902266 、021-52574550 联系人 :李 涛 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-24 电话:0519-88157761 传真:0519-8157761 网址:www.longone.com.cn (45) 中信 证券 (浙 江) 有限责 任公 司 注册地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 588 号恒 鑫大厦 主 楼 19 、20 层 法定代 表人 :沈 强 客服电 话:0571-96598 联系人 :俞 会亮 电话:0571-85783737 传真:0571-86065161 网址:www.bigsun.com.cn (46) 安信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代 表 人 :牛 冠兴 客服电 话:4008001001 联系人 :陈 剑虹 电话:0755-82825551 传真:0755-82558355 网址:www.essence.com.cn (47) 平安 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 法定代 表人 :杨 宇翔 客服电 话:4008816168 联系人 :郑 舒丽 电话:0755-22626391 传真:0755-82400862 网址:www.pingan.com (48) 华泰 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 法定代 表人 :吴 万善 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-25 客服电 话:4008-888-168、95597 联系人 :舒 萌菲 电话:025-84457777 传真:025-84579763 网址:www.htsc.com.cn (49) 广州 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼十 七 楼 法定代 表人 :刘 东 客服电 话:020-961303 联系人 :林 洁茹 联系电 话:020-87322668 传真:020-87325036 网址:www.gzs.com.cn (50) 国元 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号 法定代 表人 :凤 良志 客服电 话:400-888-8777、95578 联系人 :李 蔡 电话:0551-2207114 传真:0551-2207965 网址:www.gyzq.com.cn (51) 上海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 上海 市西 藏中 路 336 号 法定代 表人 : 郁 忠民 客服电 话:021-962518 联系人 :王 伟力


电话:021-53519888 传真:021-54670436 网址:www.962518.com (52) 华安 证券 有限 责任 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-26 注册地 址: 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号 法定代 表人 :李 工 客服电 话:0551-96518 、400-80-96518 联系人 :甘 霖 电话:0551-5161821 传真:0551-5161672 网址:www.hazq.com (53) 兴业 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 福建 省福 州市 湖东 路 99 号标 力大 厦 法定代 表人 :兰 荣 客户服 务电 话:4008888123 联系人 :谢 高得 电话:021-38565785 传真:021-38565783 网址:www.xyzq.com.cn (54) 财通 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 杭州 市解 放 路 111 号金 钱大 厦 法定代 表人 :沈 继宁 客户联 系电 话:96336 、021-962336 联系人 :乔 骏 电话:0571-87925129 传真:0571-87925100 网址:www.ctsec.com (55) 浙商 证券 有限 责任 公司 地址: 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场 A 座 6-7 楼 法定代 表人 :吴 承根 联系人 :谢 项辉 电话:0571-87901053 客服电 话:967777 网址:www.stocke.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-27 (56) 渤海 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 法定代 表人 : 杜庆平 联系人 :王 兆权 电话:022-28451861 传真:022-28451892 客服电 话:4006515988 网址:www.bhzq.com (57) 方正 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 法定代 表人 :雷 杰 客服电 话:95571 联系人 :邵 艳霞 电话:0731-85832507 传真:0731-85832214 网址:www.foundersc.com (58) 东莞 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼 法定代 表人 :张 运勇 客服电 话:0769-961130 联系人 :梁 健伟 电话:0769-22119341 传真:0769-22116999 网址:www.dgzq.com.cn (59) 瑞银 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层 法定代 表人 :刘 弘 电话:010-58328337 传真:010-58328748 联系人 :慕 丽娜 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-28 客户服 务电 话:400-887-8827 网址:www.ubssecurities.com (60) 宏源 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路 233 号 办公地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号 法定代 表人 :冯 戎 客户服 务电 话:4008000562 联系人 :李 巍 电话:010-88085858 传真:010-88085195 网址:www.hysec.com (61) 长城 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层 法定代 表人 :黄 耀华 客户服 务热 线:0755-33680000 、400-6666-888 联系人 :高 峰 电话:0755-83516094 传真:0755-83516199 网址:new.cgws.com (62) 国都 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 :常 喆 客户服 务电 话:400-818-8118 联系人 :黄 静 电话:010-84183333 传真:010-84183311-3389 网址:www.guodu.com (63) 华林 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 珠海 市拱 北夏 湾华平 路 96 号 二层 202-203 房 法定代 表人 :段 文清 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-29 客服电 话:0750-3160388


联系人 :杨 玲 电话:0755-82707855 传真:0755-82707850 网址:www.chinalions.com (64) 中银 国际 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层 法定代 表人 :唐 新宇 客户服 务电 话:4006208888 联系人 :张 静 电话:021-68604866-8309 传真:021-50372474 网址:www.bocichina.com.cn (65) 国海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 办公地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 客服电 话:400-888-8100( 全国) 、96100 ( 广西 ) 法定代 表人 :张 雅锋 联系人 :覃 清芳 电话:0771-5539262 传真:0771-5539033 网址:www.ghzq.com.cn (66) 江海 证券 有限 公司 办公地 址: 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路 56 号 法人代 表: 孙名 扬 电话:0451-82336863 客服热 线:4006662288 联系人 :徐 世旺 网址:www.jhzq.com.cn (67) 长江 证券 股份 有限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-30 注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 :胡 运钊 客户服 务热 线:95579 、4008-888-999 联系人 :李 良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 网址:www.95579.com


(68) 恒泰 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号 法人代 表: 刘汝 军 客户服 务电 话:0471-4961259 联系人 :张 同亮 电话:0471-4913998 传真:0471-4930707 网址:www.cnht.com.cn (69) 国金 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号 法定代 表人 :冉 云 客户服 务电 话:4006600109 联系人 :金 喆 电话:028-86690126 传真:028-86690126 网址:www.gjzq.com.cn (70) 湘财 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 长沙 市黄 兴中 路 63 号中 山国 际大 厦 12 楼 法定代 表人 :林 俊波 客服电 话:400-888-1551 联系人 :钟 康莺 电话:021-68634518-8503 传真:021-68865938 网址:www.xcsc.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-31 (71) 爱建 证券 有限 责任 公司 地址: 上海 市南 京西 路 758 号 23 楼 法定代 表人 :郭 林 客服电 话:021-63340678 联系人 :陈 敏 电话:021-32229888 传真:021-62878783 网址:www.ajzq.com (72) 英大 证券 有限 责任 公司 地址: 深圳 市福 田区 深南 中路华 能大 厦三 十、 三十 一层 法定代 表人 :赵 文安 客服电 话:0755-26982993 、4008-698-698 联系人 :王 睿 电话:0755-83007069 传真:0755-83007167 网址:www.ydsc.com.cn (73) 华西 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 四川 省成 都市 陕西 街 239 号 法定代 表人 :杨 炯洋 客户服 务热 线:4008888818


联系人 :金 达勇


电话:0755-83025723 传真:0755-83025991 网址:www.hx168.com.cn (74) 国联 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号 法定代 表人 :雷 建辉 客服电 话:4008885288 联系人 :徐 欣 电话:0510-82831662 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-32 传真:0510-82830162 网址:www.glsc.com.cn (75) 天相 投资 顾问 有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701 法定代 表人 :林 义相 客服电 话:010-66045678 联系人 :潘 鸿 林爽 传真:010-66045500 网址:www.txsec.com (76) 信达 证券 股份 有限 公司 地址: 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :张 志刚 客户服 务电 话:4008008899 联系人 :唐 静 联系电 话:010-63081000 传真:010-63080978 公司网 址:www.cindasc.com (77) 华宝 证券 有限 责任 公司 地址: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 166 号 未来 资产 大厦 23 层 法定代 表人 :陈 林 客户服 务电 话:400-820-9898 联系人 :徐 方亮 电话:021-50122222 传真:021-50122220 网址:www.cnhbstock.com (78) 广发 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 广州 市天 河北 路 183 号大 都会 广 场 43 楼 法定代 表人 :林 治海 客服电 话:95575 联系人 :黄 岚 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-33 电话:020-87555888 传真:020-87555305 网址:www.gf.com.cn (79) 世纪 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼 法定代 表人 :卢 长才 客服电 话:0755-83199599 联系人 :张 婷 电话:0755-83199511 传真:0755-83199545 网址:www.csco.com.cn (80) 中国 中投 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及 第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元


办公地 址: 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层


法定代 表人 :龙 增来 联系人 :刘 毅 客户电 话:400 600 8008 电话:0755-82023442 传真:0755-82026539 网址:www.china-invs.cn


(81) 中国 国际 金融 有限 公司 注册地 址: 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层 办公地 址: 北京 市建 国门 外大街 甲 6 号 SK 大厦 法定代 表人 :李 剑阁 联系人 :王 雪筠 客服电 话:010-85679238 、010-85679169 网址:www.ciccs.com.cn (82) 齐鲁 证券 有限 公司 办公地 址: 山东 省济 南市 经十 路 20518 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-34 法定代 表人 :李 玮 客户服 务电 话:95538 联系人 :吴 阳 电话:0531-81283938 传真:0531-81283900 网址:www.qlzq.com.cn (83) 日信 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路 18 号 法定代 表人 :孔 佑杰 联系电 话:010-88086830 联系人 :陈 韦杉 传真:010-66412537 网址:www.rxzq.com.cn (84) 华龙 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 法定代 表人 :李 晓安 联系人 :李 昕田 联系电 话:0931-8490208 甘肃省 客服 电话 :96668 网址:www.hlzqgs.com (85) 财富 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段 80 号 顺天 国际 财 富中 心 26 层 法人代 表: 周晖 客户服 务热 线:0731-84403319 联系人 :胡 智 电话:0731-84779521 传真:0731-84403439 网址:www.cfzq.com (86) 华福 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-35 法定代 表人 :黄 金琳 客服电 话:0591-96326 联系人 :张 腾 电话:0591-87278701 传真:0591-87841150 网址:www.gfhfzq.com.cn (87) 大通 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 大连 市中 山区 人民 路 24 号 办公地 址: 大连 市沙 河口 区会展 路 129 号 大连 期货 大厦 38-39 层





法定代 表人 :张 智河 联系人 :谢 立军 电话:0411-39673202 传真:0411-39673219


客户服 务热 线:4008-169-169


网址:www.daton.com.cn (88) 中原 证券 股份 有限 公司 地址: 郑州 市经 三 路 15 号 广汇国 际 贸 易大 厦 法定代 表人 :石 保上 客服电 话:0371-967218 、4008139666 联系人 :程 月艳 、耿 铭 联系电 话:0371-65585670 联系传 真:0371-65585665 网址:www.ccnew.com (89) 西南 证券 股份 有限 公司 地址: 重庆 市渝 中区 临江 支路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢 法定代 表人 :王 珠林 客服电 话:4008096096 联系人 :徐 雅筠 、杨 再巧 网址:www.swsc.com.cn (90) 天源 证券 经济 有限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-36 注册地 址: 青海 省西 宁市 长江 路 53 号汇 通大 厦六 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 民 田路 新华 保险 大 厦 18 楼 法定代 表人 :林 小明 电话:0755-33331188 传真:0755-33329815 统一客 服电 话:4006543218 公司网 站地 址:www.tyzq.com.cn (91) 天风 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 湖 北省 武汉 市东 湖新技 术开 发区 关东 园 路 2 号高 科大 厦四 楼 法定代 表人 :余 磊 联系人 :翟 璟 联系电 话: (027 )87618882/(028) 86711410


传真: (027 )87618863 公司网 站:www.tfzq.com (92) 中航 证券 有限 公司 注册地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号 办公地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号六 楼 法定代 表人 :杜航 客服电 话:4008866567 联系人 :余 雅娜 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 网址:www.scstock.com (93) 国盛 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大厦 办公地 址: 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大 厦 4 楼 法定代 表人 :曾 小普 联系人 :徐 美云 电话:0791-6285337 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-37 传真:0791-6282293 网址:www.gsstock.com (二) 注册 登记 机构 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 33 层 法定代 表人 :张 树忠 电话:0755-83183388 传真:0755-83195229 联系人 :范 瑛 (三) 律师 事务 所和 经办 律师 名称: 北京 市金 杜律 师事 务所 注册地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 负责人 :王 玲 电 话:0755-22163333 传真:0755-22163390 经办律 师: 靳庆 军、 冯艾 联系人 :冯 艾 (四) 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师 会计师 事务 所名 称: 普华 永道中 天会 计师 事务 所有 限公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 6 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 3 楼 法人代 表: 杨绍 信 经办注 册会 计师 :汪 棣、 金毅 电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人 :金 毅 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-38 四.基金的名称 本基金 名称 :大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资 基金 五 .基金的类型 本基金 类型 : 混 合型 基金 六.基金的运作方式 本基金 运作 方式 :契 约型 、开放 式 七.基金的投资目标 本基金投资于具 有良好流 动性的权益证券 、固定收 益证券和/ 或货币市场工 具 等,通过 调整资 产配 置策 略和 精选 证券 , 以 超越 业绩 比较 基 准, 寻求 在一 定风 险承 受 水平下 的当 期收 益和资 本增 值的 整体 最大 化。在 2020 年 12 月 31 日 以前, 本基 金侧 重于 资本 增值, 当期 收 益为辅 ; 在 2020 年 12 月 31 日 之后 ,本 基金 侧重 于 当期收 益, 资本 增值 为辅 。 八.基金的投资方向 本 基金 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ,包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、 债 券及 中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具 。 本 基金 持有 的现金 以及 到期 日在 一年 以内的 政府 债 券的比 例不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。 本 基金 根据 时间 的变 化逐步 调整 权益 类证 券和 固定收 益类 (及 货币 市场 工具) 证券 的 资产配 置比 例。 本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下表 所示 : 时间段 权益类证券 比例范围 固定收益类证券及货 币市场工具比例范围 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0—95% 5% —100% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0—75% 25% —100% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% —100% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% —100% 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-39 在 特殊 市况 下或 有足 够而合 理的 理由 时, 基于 投资者 利益 最大 化的 原则 ,在不 损害 投 资者利 益且 不违 背法 律法 规的前 提下 , 本 基金 在履 行 相应程 序后 , 可 适当 偏离 上 述比例 范围 , 并予以 公告 。 九.基金的投资策略 本 基金 在组 合构 建中 强调风 险收 益比 的合 理优 化,将 纪律 性和 科学 性结 合起来 ,建 立 较全面 的资 产、 个券 投资 价值评 价体 系, 不断 优化 投资组 合配 置。 本 基金 的投 资策 略分 为两个 层次 :第 一个 层次 是资产 配置 策略 ,即 在权 益类证 券、 固 定收益 证券 和 货 币市 场工 具之间 的配 置比 例 ; 第 二个 层次是 权益 类证 券和 固定 收益类 证券 等 的投资 。 1、资 产配 置策 略 随 着时 间的 流逝 ,从 整体趋 势来 看, 本基 金投 资于权 益类 证券 的比 例持 续递减 ,投 资 于固定 收益 类或 货币 市场 工具的 比例 持续 增加 , 使得 整个基 金组 合的 资产 配置 变得相 对更 加 稳健, 从追 求资 本增 值为 主转变 为追 求当 期收 益为 主。 在 前期 ,本 基金 类似 于一只 股票 型或 偏股 型基 金,风 险收 益水 平相 对较 高,投 资方 法 相对进 取 , 以 获得 较高的 资本投 资回 报 。 以 后, 逐 步演变 为一 只低 风险 债券 型基金 , 风险 收 益水平 相对 较低 , 投资方 法趋于 稳健 , 以获 得稳定 的当期 收益 。 这 种 演变是 渐进的 , 以适 应 投资者 随着 年龄 增长 或者 剩余期 限的 减少 而逐 渐降 低风险 偏好 的要 求。 2、权 益类 证券 投资 策略 (1) 配置 战术 品种 和战 略 品种 基 金既 要持 有保 证现 实需求 的战 术性 品种 ,也 要持有 保证 未来 发展 的战 略性品 种。 战 术性品 种往 往是 市场 已经 高度认 同 、 大 量资 金涌 入 的热门 品种 , 一般 而言 , 能在短 期内 产生 良好的 收益 。 战略 性品 种 往往是 被市 场遗 忘 、 产 生 错误定 价的 冷门 品种 , 通 常短期 内收 益较 小,然 而长 期而 言往 往产 生高额 收益 。 本 基金 将在 基金 投资 组合中 既配 置能 够产 生即 期收益 的战 术性 品种 ,也 配置能 够产 生 远期收 益的 战略 性品 种, 既保证 基金 的短 期收 益, 也可以 获得 长期 收益 。 (2) 突出 重点 行业 、重 点 个股 超 额收 益来 自于 对市 场时机 的判 断以 及对 行业 和个股 的把 握。 本基 金将 重视宏 观因 素 对行业 和企 业带 来的 影响 ; 采 用定 性与 定量 相结 合 的方法 , 对行 业的 未来 预 期做出 较为 准确大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-40 的判断 , 对 股票 未来 盈利 能 力及成 长性 进行 全面 的分 析, 发 现行 业的 价值 和未 来 的成长 潜力 , 挖掘价 值被 市场 低估 的股 票。 本基 金将 重点 投资 于 业绩持 续稳 定增 长 , 在 行 业内具 有垄 断地 位、行 业特 征与 世界 经济 发展和 中国 经济 发展 趋势 相一致 ,现 金流 状况 良好 、负债 率较 低 , 预期销 售收 入、 净利 润快 速增长 并能 够维 持较 高的 净资 产 收益 率的 上市 公司 。 (3) 不同 行业 的选 股思 路 不 同行 业和 公司 具有 不同的 经营 特征 和模 式, 本基金 将根 据不 同行 业的 特点, 运用 不 同的选 股方 法: ①对于 高速 增长 的行 业, 特别是 新兴 行业 ,基 本采 取普选 个股 的方 式选 择投 资标的 。 高 速成 长的 行业 中的 大部分 公司 都能 获得 良好 的收益 ,而 行业 竞争 格局 尚不清 晰, 并 不能断 定孰 优孰 劣, 因此 普选个 股有 助于 充分 分享 该行业 的高 速增 长。 ② 对于 高度 竞争 性行 业或者 处于 衰退 阶段 的行 业,此 类行 业中 部分 公司 经营优 良, 并 且获得 持续 发展 和长 久的 行业地 位 , 而 大部 分公 司 无法抵 御竞 争将 遭到 淘汰 。 因 此, 本基 金 将选择 管理 层的 经营 水平 和公司 的内 在竞 争力 较强 的上市 公司 , 估值 水平 视公 司的经 营发 展 态势而 定。 ③ 对于 周期 性行 业, 波动性 和周 期性 是其 主要 特征, 在行 业低 谷期 此类 股票会 被大 量 抛售 , 导 致投 资风 险较 大 。 对 于此 类股 票, 本基 金 的投资 重点 在于 当市 场预 期和市 场定 价发 生错误 时, 进行 波段 操作 ,充分 获取 超额 收益 。 3、固 定收 益类 证券 投资 策 略 固定收 益类 证券 的资 产配 置将随 着时 间的 推移 逐步 增加。 本 基金 将在 严格 控制 组合风 险的 前提 下, 进行 总体的 战略 资产 配置 。同 时,基 于收 益 的要求 , 在战 术资 产配置 、 类 属配 置、 个券 选择 和 交易执 行层 面上 实施 积极 的策略 , 以期 在 承担有 限风 险的 前提 下获 得较高 的投 资收 益 。 战 术 资产配 置上 , 本基 金将 通 过深入 分析 宏观 经济 、 政 策影 响和 市场 信 用利差 结构 等各 种变 量并 参照市 场基 准久 期 , 确 定 出目标 久期 。 类 属配置 上, 将通 过各 类属 资产的 比例 配置 、期 限配 置以及 市场 配置 实现 超额 收益。 个券选 择和 多样 化的 交易 策略将 成为 本基 金日 常获 取超额 收益 的重 要手 段。 (1) 战略 资产 配置 策略 战略资 产配 置通 过综 合宏 观经济 预测 、 情 景分 析和 申购、 赎回 现金 流情 况决 定。 其 中, 宏观经 济预 测主 要基 于定 性和定 量相 结合 的研 究报 告。 兼 顾申 购、 赎回 等方 面 的现金 流分 析, 确保基 金的 流动 性要 求。 (2) 战术 资产 配置 策略 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-41 本基金 将采 取以 “ 目 标久 期 ” 为中 心的 债券 资产 配置 方 式, 通过 分析 宏观 经济 、 政 策影响 等各种 变量 并参 照市 场基 准久期 ,借 助市 场收 益率 曲线结 构分 析和 市场 信用 利差结 构分 析 , 确定本 基金 债券 资产 配置 的组合 久期 和战 术资 产配 置策略 。 宏 观及 市场 分析 是债 券投资 确定 目标 久期 的重 要环节 ,本 基金 将基 于分 析结果 对市 场 利率变 化的 时间 、 方向 、 幅度做 出初 步预 测 。 此外 , 本 基金 还将 借助 久期和 收益率 曲线 进行 组合的 目标 久期 决策 , 通 过 假定利 率变 化幅 度的 各种 情形, 分析 投资 组合 的风 险 -收益 状况 , 并根据 投资 组合 的风 险承 受能力 确定 组合 的 目 标久 期区间 。 在此 基础 上, 本基 金还会 借助 情 景分析 方法 研究 收益 率曲 线变化 , 考察 投资 基准 和投 资组合 在收 益率 曲线 变化 时的风 险- 收 益特征 及久 期情 况, 最后 确定组 合在 某一 季度 内的 目标久 期区 间。 (3) 类属 配置 在确定 目标 久期 后, 本基 金将对 债券 资产 进行 类属 配置, 即在 对宏 观经 济、 市场利 率、 债券供 求等 分析 的基 础上 , 预 测各 类属 资产 预期 风 险及收 益情 况 , 考 虑债 券 品种期 限和 债券 市场流 动性 及收 益性 现状 , 确 定债 券资 产组 合在 国 债、 企业 债、 金融 债等 品 种之间 的类 属分 配。在 本基 金具 体进 行类 属配置 的过 程中 ,将 综合 考虑模 型辅 助和 主动 预测 相结合 的 方 法 。 在确定 目标 久期 和类 属资 产比例 后, 本基 金将 对长 、 中、 短期 债券 品种 进行 期限配 置, 根据不 同情 况, 决定 采用 子弹、 哑铃 或者 梯形 策略 实现不 同期 限债 券品 种的 搭配。 (4) 交易 策略 在 组合 构建 与调 整过 程中, 本基 金将 采用 一系 列凸度 策略 、收 益率 利差 策略和 回购 套 利等多 种交 易策 略, 以提 高组合 整体 投资 收益 率水 平、控 制组 合的 投资 风险 。 十.基金的业绩比较 基准 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券 总指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数 注:大 成基 金管 理有 限公 司根据 《大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 基金合 同》 的 相关约 定 , 经 与基 金托 管 人协商 一致 , 并报 中国 证 监会备 案 , 自 2011 年 1 月 1 日 起 , 大 成大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-42 财富管 理 2020 生命 周期 证 券投资 基金 使用 的业 绩比 较基准 由原 “ 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券 总指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富时 中国 A600 指数+55%× 中 国债 券 总指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富时 中国 A600 指数+75%× 中 国债 券 总指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 新华 富时 中国 A600 指数+90%× 中 国债 券 总指数 ” 变更 为 “ 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券 总指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数 ” 在 本基 金的 运作 过程 中,如 果由 于外 部投 资环 境或法 律法 规的 变化 而使 得调整 业绩 比 较基准 更符 合基 金份 额持 有人的 利益 , 则基 金管 理 人可以 对业 绩比 较基 准进 行适当 调整 , 并 在报中 国证 监会 核准 后, 提前公 告后 予以 实施 。 十一.基金的风险收 益特 征 本基金 属于 生命 周期 型基 金,2020 年 12 月 31 日为 本基金 的目 标日 期。 从建 仓期结 束 起至目 标日 期止 , 本基 金 的风险 与收 益水 平将 随着 时间的 流逝 逐步 降低 。 即 本基金 初始 投资 阶段的 风险 收益 水平 接近 股票型 基金 ; 随着 目标 日 期的临 近 , 本 基金 逐步 发 展为一 只低 风险 债券型 基金 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-43 十二.基金投资组合 报告 基 金管 理人 的董 事会 及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同规 定, 于 2012 年 4 月 6 日复 核了本 报 告中的 财务 指标 、 净值 表 现和投 资组 合报 告等 内容 , 保 证 复 核内 容不 存在 虚 假记载 、 误导 性 陈述或 者重 大遗 漏。 本投资 组合 报告 所载 数据 取自大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基金 2011 年 4 季 度 报告 ,截 至 2011 年 12 月 31 日( 财务 数据 未经 审 计) 。 1.报 告期 末基 金资 产组 合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比 例(% ) 1 权益投 资 5,552,978,954.22 68.80 其中: 股票


5,552,978,954.22 68.80 2 固定收 益投 资


1,867,486,863.90 23.14 其中: 债券


1,867,486,863.90 23.14








资产 支持 证券


- 0.00 3 金融衍 生品 投资 - 0.00 4 买入返 售金 融资 产


- 0.00 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产


- 0.00 5 银行存 款和 结算 备付 金合 计


618,884,670.89 7.67 6 其他资 产


32,020,042.08 0.40 7 合计





8,071,370,531.09





100.00 2.报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、 林 、牧 、渔 业 8,897,985.17 0.11 B 采掘业 119,984,119.32 1.50 C 制造业 3,959,438,455.71 49.53 C0 食品、 饮料 1,141,509,211.53 14.28 C1 纺织、 服装 、皮 毛 22,740,114.00 0.28 C2 木材、 家具 - 0.00 C3 造纸、 印刷 - 0.00 C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 74,393,524.70 0.93 C5 电子 415,048,417.28 5.19 C6 金属、 非金 属 178,407,217.35 2.23 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-44 C7 机械、 设备 、仪 表 647,146,267.39 8.09 C8 医药、 生物 制品 1,480,193,703.46 18.51 C99 其他制 造业 - 0.00 D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应业 - 0.00 E 建筑业 116,555,943.39 1.46 F 交通运 输、 仓储 业 - 0.00 G 信息技 术业 360,510,573.82 4.51 H 批发和 零售 贸易 288,138,125.80 3.60 I 金融、 保险 业 382,530,000.00 4.78 J 房地产 业 - 0.00 K 社会服 务业 135,730,000.00 1.70 L 传播与 文化 产业 181,193,751.01 2.27 M 综合类 - 0.00 合计 5,552,978,954.22 69.46 3.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (% ) 1 600267 海正药 业 23,500,000 746,595,000.00 9.34 2 000869 张


裕A 2,604,452 281,020,370.80 3.52 3 000423 东阿阿 胶 5,999,964 257,698,453.80 3.22 4 002241 歌尔声 学 9,999,759 239,994,216.00 3.00 5 000568 泸州老 窖 6,000,000 223,800,000.00 2.80 6 600690 青岛海 尔 22,000,000 196,460,000.00 2.46 7 600519 贵州茅 台 1,000,000 193,300,000.00 2.42 8 000566 海南海 药 9,100,000 184,639,000.00 2.31 9 600036 招商银 行 15,000,000 178,050,000.00 2.23 10 000858 五 粮 液 5,408,940 177,413,232.00 2.22 4.报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 国家债 券 400,820,000.00 5.01 2 央行票 据 729,365,000.00 9.12 3 金融债 券 316,217,000.00 3.96 其中: 政策 性金 融债 316,217,000.00 3.96 4 企业债 券 - 0.00 5 企业短 期融 资券 - 0.00 6 中期票 据 - 0.00 7 可转债 421,084,863.90 5.27 8 其他 - 0.00 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-45 9 合计 1,867,486,863.90 23.36 5.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资 产净值 比 例(% ) 1 1101018 11 央 行票 据 18 6,000,000 580,920,000.00 7.27 2 110015 石化转 债 2,108,730 211,948,452.30 2.65 3 113002 工行转 债 1,964,460 209,136,411.60 2.62 4 110018 11 附 息国 债 18 2,000,000 200,820,000.00 2.51 5 110011 11 附 息国 债 11 2,000,000 200,000,000.00 2.50 6.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7.期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前五名 权证 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 8.投 资组 合报 告附 注


(1)本基金 投资的 前十名 证券的发行 主体本 期被监 管部门立案 调查, 或在报 告编制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 : 2011 年 5 月 27 日 , 本 基金 投资的 前十 名证 券之 一五 粮液因 信息 披露 违法 被中 国证券 监 督管理 委员 会罚 款 60 万元 。本基 金认 为, 该处 罚不 会对五 粮液 投资 价值 构成 实质性 负面 影 响。 2011 年 12 月 28 日 , 国 家 环境保 护部 网站 发 布 了 《 关于 2011 年环 境保 护部 挂 牌督办 环 境违法 案件 的通 知》 (环办[2011]142 号 ) , 对包括 海正 药业在 内 的 15 家企 业环 境 违法案 件挂 牌督办 。涉 及海 正药 业的 问题是 : “ 该公 司外 排废 水 COD 超标 排放 ,电 缆 沟积存 高浓 度污 水; 抗生 素菌 渣等 危险 废 物擅自 出售 给无 资质 的企 业; 与环 境保 护部 门联 网 的在线 监测 数据 弄虚作 假。 ” 环 境保 护部 责 成浙江 省环 境保 护厅 依法 责令本 公司 限期 治理 , 处 以 罚款, 在 2012 年 6 月 底前 完成 挂牌 督办 事项。2012 年 1 月 5 日 , 海正药 业董 事会 发布 提示 性公告 ,对 环 境保护 部督 查发 现问 题及 整改情 况进 行了 说明 。 本 基金认 为 , 该 处罚 不会 对 海正药 业投 资价 值构成 实质 性负 面影 响。 (2) 基金 投资 的前 十名 股 票中 , 没 有投 资于 超出 基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的股 票。 (3) 基金 的其 他资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 1,832,984.52 2 应收证 券清 算款 - 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-46 3 应收股 利 - 4 应收利 息 30,018,630.80 5 应收申 购款 168,426.76 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 32,020,042.08 (4) 报告 期末 基金 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)


占基金 资产 净值 比例(% ) 1 110015 石化转 债 211,948,452.30 2.65 2 113002 工行转 债 209,136,411.60 2.62 (5) 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 序号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (% ) 流通受 限情 况说明 1 000566 海南海 药 20,290,000.00 0.25 非公开 发行 (6) 由于 四舍 五入 原因 , 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 十三.基金的业绩 (一) 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较 阶段 份额净值 增长率 ① 份额净值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ① -③ ②- ④ 2006.9.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21% 2007.1.1-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28% 2008.1.1-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11% 2009.1.1.-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27% 2010.1.1-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35% 2011.1.1-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43% 2006.9.13-2011.12.31 104.16% 1.74% 88.73% 1.56% 15.43% 0.18% (二 ) 自 基金 合同 生效 以 来基金 份额 净值 的变 动情 况, 并与 同期 业绩 比较 基 准的变 动的 比较 大成 2020 基金 累计 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的历 史走 势对 比图 (2006 年 9 月 13 日至 2011 年 12 月 31 日) 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-47 0% 60% 120% 180% 240% 300% 06-9-13 07-6-13 08-3-13 08-12-13 09-9-13 10-6-13 11-3-13 11-12-13 大成2020 生命周期混合 业绩比较基准 注:按 基金 合同 规定 ,本 基金各 个时 间段 的资 产配 置比例 如下 : 时间段 权 益 类 证 券 比 例范围 固 定 收 益 类 证 券 及 货 币 市 场工具 比例 范围 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0-95% 5% -100% 2011 年 1 年 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0-75% 25% -100% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% -100% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% -100% 自基金 合同 生效 起 6 个月 内为建 仓期 。 截至 报告 日本 基金的 各项 投资 比例 已达 到基金 合 同中规 定的 各项 比例 。 十四.基金的费用与 税收 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1.基 金运 作费 用种 类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 基金 的证 券交 易费 用 ; (4) 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用; (5) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6) 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费; (7) 按照 国家 有关 法律 法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。 2.基 金运 作费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费 本基金 的年 管理 费率 如下 : 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-48 时间段 年管理 费率 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.8% 计算方 法如 下: H =E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 管理 费 E 为 前一 日基 金资 产净 值 管理费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 管理费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理 人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认管 理费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划 付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确 认管理 费给 基金 管理 人。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 本基金 的年 托管 费率 如下 : 时间段 年托管 费率 基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.20% 计算方 法如 下: H=E× 年 托管 费率÷ 当年 天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 托管费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 托管费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理 人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认托 管费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划 付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确 认托管 费给 基金 托管 人。 (3) 本条 第 1 款第 (3 ) 至第(7)小 项 费用 由基 金 管理人 和基 金托 管人 根据 有关法 规 及相应 协议 的规 定, 列入 当期基 金费 用。 3.不 列入 基金 费用 的项 目 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-49 本条 第 1 款 约定 以外 的其 他费用 , 以及 基金 管理 人和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 基金 合同 生效 之 前的律 师费 、 会 计师费 和信 息披 露费 用等 不得从 基金 财产 中列 支。 4.基 金管 理费 、基 金托 管 费的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 等可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、 基金 托管 费率等 相 关费率 或改 变收 费模 式 。 调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率 , 须 召开 基金 份 额持有 人大 会审 议, 除非 获得 监管 机构的 豁免 、 基 金合 同或 相关法 律法规 另有 规定 ; 调低基 金管理 费率 、 基 金托管 费率 等相 关费 率或 在不提 高整 体费 率水 平的 情况下 改变 收费 模式 , 无须 召 开基 金份 额 持有人 大会 。 基金管 理人 最迟 于新 的费 率实施 日 前 2 日 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告 , 并报中 国证 监会 备案 。 (二) 与基 金销 售相 关费 用 1.基 金收 费模 式的 分类 与 基金份 额的 分类 本基金 分 为 A 类和 B 类两 种收费 模式 ,对 应 A 类和 B 类 两种 不同 的份 额。 A 类 收费模 式是 指前 端收 费模式 ,投 资者 选择 A 类 ,需要 在认 (申 )购 时一 次性交 纳 认 ( 申) 购费 用 ;B 类收 费模式 是指 后端 收费 模式 , 投 资者 选择 B 类, 在认 (申 ) 购 时无 需 交纳认 (申 )购 费用 ,而 是在赎 回时 交纳 认( 申) 购费用 。 投资者 在认 (申 )购 本基 金时, 每笔 认( 申) 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。 本基金 将来 若增 加新 的收 费模式 , 对应 地, 可能 会 增加新 的基 金份 额种 类 , 并可能 需计 算新基 金份 额类 别的 基金 份额净 值。 2.申 购费 率 本基金 申购 费用 由基 金申 购人承 担 , 不 列入 基金 财 产, 主要 用于 本基 金的 市 场推广 、 销 售、客 户服 务等 各项 费用 。 (1)A 类基 金份 额( 采用 前端收 费模 式) 申购 费率 如下: 申购金 额 M 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日以及 该日 以后 M <50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00% 50 万≤M <200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80% 200 万≤M <500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50% M≥ 500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-50 (2)B 类 基金 份额 (采 用 后端收 费模 式) 申购 费率 如下: ①在 2015 年 12 月 31 日 以 及该日 以前 ,本 基金 后端 申购费 率如 下: 持有基 金时 间 T 基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 T <1 年 1.80% 1 年≤T <2 年 1.20% 2 年≤T <3 年 0.80% 3 年≤T <5 年 0.40% T≥5 年 0 ②在 2015 年 12 月 31 日 以 后,本 基金 后端 申购 费率 将另行 公告 。 3.赎 回费 率 本基金 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 , 在 基金 份额 持 有人赎 回基 金份 额时 收取 。 赎 回费 率 为 0.30 % 。赎 回费 在扣 除 手续费 后, 余额 不低 于赎 回费总 额 25% 的部 分, 应 当归入 基金 财 产。 4.基金管理 人可以 根据法 律法规的规 定,在 合适时 机推出销售 服务费 收费模 式。通过 该模式 申购 获得 的基 金份 额为 C 类 基金 份额 。投 资 者申购 赎回 C 类基 金份 额 时无须 交纳 申 购费和 赎回 费 , 而 是按 照 一定的 费率 从基 金财 产中 按日计 提销 售服 务费 。 销 售 服务 费用 于支 付销售 机构 佣金 、 营销 费 用以及 基金 份额 持有 人服 务费等 。 基金 管理 人应 通 过定期 的审 计和 监察稽 核监 督销 售服 务费 的支出 和使 用情 况 , 确 保 其用于 约定 的用 途 。 相 关 年度报 告应 对该 项费用 的列 支情 况做 专项 说明。 5.网 上交 易费 率, 请见 有 关网站 公告 。 6.基金管理 人可以 在法律 法规和基金 合同规 定范围 内调整申购 费率、 赎回费 率和销售 服务费 率 。 费 率如 发生 变 更, 基金 管理 人应 最迟 于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证监 会指 定媒 体上予 以公 告。 7.申 购份 额与 赎回 支付 金 额的计 算方 式 (1) 基金 申购 份额 的计 算 : ①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 ) 净申购 金额= 申购 金额/ (1+ 申 购费 率) 申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额 申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值 ②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 ) 申购份 额= 申购 金额÷T 日 基金份 额净 值 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-51 ③说明 :投 资者 以同 样的 金额申 购本 基金 时, 选择 B 类收 费模 式得 到的 申购 份额将 比 选择 A 类收 费模 式多, 但 需在赎 回时 交纳 申购 费。 (2) 基金 净赎 回金 额的 计 算: ①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 ) 赎回总 额= 赎回 份数×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率 赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用 ②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 ) 赎回总 额= 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率 后 端 认 购/ 申 购 费 用 = 赎 回 份 额× 认购/ 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值× 该 部 分 份 额 对 应 的 后端认 购/ 申 购费 率 赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用 -后 端认 购/ 申 购费 用 8.基 金转 换费 用详 见有 关 公告。 (三) 基金 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。 十五.对招募说明书 更新 部分的说明 本更新 的招 募说 明书 依据 《中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 证券 投资 基 金运作 管理 办法》 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办法 》 、 《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法 》 及其他 有关 法律 法规的 要求, 对 2011 年 10 月 28 日 公布 的 《大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券 投资基 金更 新 招募说 明书 (2011 年第 2 期) 》 进行 了更 新, 本更 新 招募说 明书 主要 更新 的内 容如下 : 1.根 据最 新资 料, 更新 了 “ 三、 基金 管理 人 ” 部 分。 2.根 据最 新资 料, 更新 了 “ 四、 基金 托管 人 ” 部 分。 3.根 据最 新资 料, 更新 了 “ 五、 相关 服务 机构 ” 部分 。 4.根 据最 新数 据, 更新 了 “ 十、 基金 的投 资 ” 部 分。 5.根 据最 新数 据, 更新 了 “ 十一 、基 金业 绩 ” 部 分。 6.根 据最 新情 况, 更新 了 “ 二十 三. 对基 金份 额持 有 人的服 务 ” 7.根 据最 新公 告, 更新 了 “ 二十 四、 其他 应披 露的 事 项 ” 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-52 8.根 据最 新情 况, 更新 了 “ 二十 五、 招募 说明 书更 新 部分的 说明 ” 。 大成基 金管 理有 限公 司 二〇一二 年 四月 二十 七 日