银华信用双利债 券招募说明书（更新）摘要
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银华信用双利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2012 年第 1 号）
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 中 国建 设银 行股 份有 限公 司
银华信用双利债 券招募说明书（更新）摘要
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重要提 示
本基金 经 中 国证 券监 督管 理委员 会 （以 下简 称 “ 中 国证监 会 ” ） 于2010 年10月11日 证监
许可[2010]1377 号文 核准 募集。
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2010 年12月3日。
基金管 理人 保证 本 招 募说 明书 的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书 经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
证券投 资基 金 （ 以下 简称 “基 金” ） 是 一种 长期 投 资工具 ， 其主要 功能 是分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险 。 基 金不 同于 银行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具 ， 投 资人 购买 基 金， 既可 能按 其持 有份 额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投 资所 带来 的损 失 。 投 资人应 当充 分了 解基 金定 期定额 投资 和零 存整 取等 储蓄方 式的 区
别。定 期定 额投 资是 引导 投资人 进行 长期 投资 、平 均投资 成本 的一 种简 单易 行的投 资方 式 。
但是定 期定 额投 资并 不能 规避基 金投 资 所 固有 的风 险， 不能 保证 投资 人获 得 收益 ， 也 不是 替
代储蓄 的等 效理 财方 式。
基金分 为股 票基 金 、 混合 基金 、 债 券基 金、 货币 市 场基金 等不 同类 型 ， 投资 人投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 ， 也 将承 担不 同 程度的 风险 。 一般 来说 ， 基金的 收益 预期
越高 ， 投 资人 承担 的风 险 也越大 。 本基 金为 债券 型 基金 ， 属 于证 券投 资基 金 中的较 低风 险品
种，其 预期 风险 与收 益高 于货币 市场 基金 ，低 于混 合型基 金和 股票 型基 金。
本基金 按照 基金 份额 初始 面值1.00 元 发售 ， 在市 场 波动等 因素 的影 响下 ， 基 金份额 净值
可能低 于 基 金份 额初 始面 值 。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值 会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人 在 投资
本基金 前， 需充 分了 解本 基金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场 ，
并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险 ， 包 括市 场风 险 ， 也 包括 基金 自身 的管 理 风险 、 流 动性 风
险、 技术 风险 和合 规风 险 等。 巨额 赎回 风险 是开 放 式基金 所特 有的 一种 风险 ， 即 当单 个开 放
日基金 的净 赎回 申请 超过 前一开 放日 基金 总份 额的 百分之 十时 ， 投资 人将 可能 无法及 时赎 回
持有的 全部 基金 份额 。
投资人 在进 行投 资决 策前 ， 请 仔细 阅读 本基 金的 招 募说明 书及 基金 合同 ， 了 解本基 金的
风险收 益特 征 ， 并 根据自 身的投 资目 的 、 投 资期限 、 投 资经 验、 资产 状况 等 判断基 金是 否和
投资人 的 风 险承 受能 力相 适应。
基金管 理人 承诺 以 恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉 的原则 管理 和运 用基 金资 产， 但不 保
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证本基 金一 定盈 利 ， 也 不 保证最 低收 益 。 本 基金 的 过往业 绩及 其净 值高 低并 不预示 其未 来业
绩表现 。 基金 管理 人所 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成对 本基 金业 绩表 现的 保证 。 基 金管 理
人提醒 投资 人基 金投 资的 “买 者自 负” 原则 ， 在 做出 投资决 策后 ， 基金 运营状 况与基 金净 值
变化引 致的 投资 风险 ，由 投资人 自行 负担 。
投资人 应当 通过 基金 管理 人或具 有基 金 代 销业 务资 格的其 他机 构购 买和 赎回 基金 ， 基 金
代销机 构名 单详 见本 招募 说明书 、本 基金 的基 金 份 额发售 公告 以及 相关 公告 。
本招募说明 书（更 新）摘要 所载内容 截止日 为2011 年12 月3日， 有关财 务数据 和净值表
现截止日为2011 年9 月30 日，所披露的投资组合为2011 年第3 季度的 数 据 （ 财 务数 据 未 经 审
计）。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概 况
名称： 银华 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦19 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城C2办 公楼15层
法定代 表人 ：彭 越
成立日 期：2001 年5 月28 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
联系人 ：刘 晓雅
电话：010-85186558
传真：010-58163027
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准( 证 监 基 金 字
[2001]7 号文) 设立 的全国 性基金管 理公 司。公 司注 册资本为2亿元 人民币 ，公 司的股权 结构
为西南 证券 股份 有限 公司 （ 出资比 例 ： 29 ％） 、 第一 创 业证券 有限 责任 公司 （ 出资 比例 ： 29 ％） 、
东北证 券股 份有 限公 司 （ 出资比 例 ： 21 ％ ） 及 山西 海 鑫实业 股份 有 限 公司 （ 出 资比例 ： 21 ％ ） 。
公司的 主要 业务 是基 金募 集、 基 金销 售、 资产 管理、 中国证 监会 许可 的其 他业 务。 公 司注 册
地为广 东省 深圳 市。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范 ， 能 够切实 维护 基金投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设
“风险 控制委 员会” 和“ 薪酬与 提名委 员会”2个专 门委员 会，有 针对性 地研 究公司 在经营
管理和 基金 运作 中的 相关 情况 ， 制 定相 应的政 策 ， 并充分 发挥 独立 董事 的职 能， 切实 加强 对
公司运 作的 监督 。
公司监事 会由3 位监事 组成 ，主要负 责检 查公司 的财 务以及对 公司 董事、 高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根 据 经营 运作 需要设 置投 资管 理部 、 量化 投资部 、
研究部 、 市 场营 销部、 高端 客户部 、 国 际合 作与 产品 开发部 、 境 外投 资部、 特定 资产管 理部 、
交易管 理部 、 固 定收 益部 、 养老 金业 务部、 运作 保 障部、 信息 技术 部、 总 经 理 （董 事会） 办
公室、 人力 资源 部、 行政 财务部 、 深 圳管 理部 、 监 察稽核 部等18个 职能 部门 ， 并设 有北 京分
公司。 此外， 公司还 设有A 股基金 投资决 策委员 会、 境外投 资决策 委员会 、特 定资产 投资决
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策委员 会3个投 资决 策委员 会，分 别负责 指导基 金及 其他投 资组合 的运作 ，确 定基本 的投资
策略。
（二）主要人员情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
彭越先 生， 董事 长， 工商 管理硕 士。 曾任 职于 最高 人民检 察院 ， 并 曾担 任银 华基金 管理
有限公 司副 总经 理。 现任 银华基 金管 理有 限公 司董 事长。
王珠林 先生 ， 副 董事 长， 经济学 博士 。 历 任甘 肃省 职工财 经学 院财 会系 讲师 ； 甘肃 省证
券公司 副总 经理 ； 蓝 星清 洗 股份有 限公 司董 事、 副总 经 理； 西 南证 券有 限责 任公 司 党委委 员、
副总裁 ； 中 国证 监会 发审 委委员 、 并 购重 组委 委员 ； 证券 业协 会投 资银 行业 委员会 委员 ； 中
国银河 证券 股份 有限 公司 副总裁 。现 任西 南证 券股 份有限 公司 党委 副书 记、 董事、 总裁 。
矫正中 先生 ： 董 事， 中共 党员， 经济 学硕 士， 中国 注册会 计师 。 曾 任吉 林省 财政厅 工交
企业财 务处副 处长（ 正处 级） ；吉 林省长 岭县 副县长 ；吉林 省财政 厅文教 行政 财务处 处长；
吉林省 财政 厅副 厅长 、 厅 长 兼吉林 省地 税局 局长 ； 吉 林 省政府 秘书 长兼 办公 厅主 任、 副 省长，
兼吉林 市代 市长 、书 记。 现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
李兆会 先生 ， 董 事， 管理 学学士 。 先 后担 任运 城市 光彩事 业促 进会 副会 长、 运城市 工商
联副会 长 、 运 城市民 营企 业协会 会长 、 中国光 彩事 业促进 会常 务理 事、 第九 届全国 工商 联 执
委委员 、山 西省 运城 市人 大常委 委员 、山 西省 民营 企业协 会副 会长 、山 西省 工商联 副会 长 、
山西省 青联 副主 席、 全国 青联 委 员、 全国 工商 联常 委委员 、 十 一届 全国 政协 委员等 职务 。 现
任山西 海鑫 实业 股份 有限 公司董 事长 、海 鑫钢 铁集 团有限 公司 董事 长。
王立新 先生 ， 董 事总 经理 ， 经济 学博 士。 曾任 中国 工商银 行总 行科 员； 南方 证券股 份有
限公司 基金 部副 处长 ； 南 方基金 管理 有限 公司 研究 开发部 、 市场 拓展部 总监 ； 银 华基 金管 理
有限公 司总 经理 助理 、副 总经理 、代 总经 理。 现任 银华基 金管 理有 限公 司总 经理。
郑秉文 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训
中心主 任、 院长 助理 、副 院长。 现任 中国 社会 科学 院拉美 研究 所所 长。
王恬先 生， 独立 董事 ， 经 济 学博 士， 高级 经济 师。 曾任中 国银 行深 圳分 行行 长； 深 圳天
骥基金 董事 ； 中 国国 际财 务有限 公司 （深 圳） 董事 长 ； 首长 四方 （集 团） 有 限公 司执行 董事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ， 独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任； 北京
仲裁委 员会 仲裁 员； 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员； 海问 律师 事务所 合伙 人 、
律师。 现任 浩天 信和 律师 事务所 合伙 人、 律师 。
汪贻祥 先生 ， 独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。 曾 任全 国人大 常委 会法 制工 作委 员会民 法室
主任科 员。 现任 北京 至元 律师事 务所 合伙 人、 主任 、律师 。
周兰女 士 ， 监 事会主 席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学 历。 曾任 北京建 材研
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究院财 务科 长； 北京 京放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛山 证券 有限 责任 公司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券有 限责 任公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
李丹女 士， 监事 ， 大 学学 历。 曾 任职 于长 春师 范学 院， 深 圳蛇 口建 筑装 饰工 程公司 ， 深
圳经济 特区 证券 公司 ， 西 南证券 股份 有限 公司 深圳 后海路 证券 营业 部总 经理 。 现任 西南 证券
股份有 限公 司投 资银 行部 董事。
李欣先 生， 监事 ，经 济学 学士， 注册 会计 师。 曾任 信永中 和会 计师 事务 所高 级审计 员 ；
上海泾 华联 合会 计师 事务 所项目 经理 、 审 计部 经理 助理。 现任 银华 基金 管理 有限公 司行 政财
务部 副 总监 。
鲁颂宾 先生 ： 副 总经 理， 经济学 博士 。 曾 任中 国交 通进出 口总 公司 销售 经理 ； 中国 证监
会信息 监管 部主 任科 员； 中国证 监会 办公 厅主 任科 员、 副 处长 、 处 长。 现 任银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 。
陆文俊 先生 ： 副 总经 理， 经 济学学 士。 曾任 君安 证券 有 限责任 公司 人力 资源 部行 政主管 、
交易部 经理 ， 上海华 创创 投管理 事务 所合 伙人 ， 富 国基金 管理 有限 公司 交易 员， 东吴 证券 有
限责任 公司 投资 经理 、 资 产管理 部副 总经 理， 长信 基金管 理有 限责 任公 司研 究员 、 长 信金 利
趋势股 票型 证券 投资 基金 基金经 理等 职。2008 年6 月 加盟银 华基 金管 理有 限公 司， 曾 任公 司A
股基金 投资 总监 及公 司总 经理助 理职 务 ， 现任 银华 基金管 理有 限公 司副 总经 理 。 自2008 年10
月21日起 ，担 任 银华 核心 价值优选 股票 型证券 投资 基金基金 经理 ，自2009 年4 月27日起 兼任
银华和谐 主题 灵活配 置混 合型证券 投资 基金基 金经 理 ，自2010 年10月8 日 至2011 年10月18日
期间担 任 银 华成 长先 锋混 合型证 券投 资 基 金基 金经 理。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工学硕 士。 曾任 国信 证券 天津营 业部 经理 、 平 安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总 经 理 、 广 发
基金机构 投资 部总经 理等 职。2011 年3月 加盟 银华基 金管理有 限公 司，曾 担任 公司总经 理助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 部投资 经理 。
凌宇翔 先生 ， 督 察长 ， 工 商管理 硕士 。 曾 任机 械工 业部主 任科 员； 重庆 国际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理。 现任 银华 基金管 理有 限公
司督察 长。
2. 本基 金基 金经 理
王怀震 先生 ， 硕 士学 位。 曾在新 疆证 券研 究所 、 浙 商银行 、 招 商证 券从 事行 业研究 、 债
券研究、 债券 交易投 资等 工作，历 任研 究员、 债券 交易员、 投资 经理等 职位 。2008 年4月加
盟银华 基金 管理 有限 公司 ， 历任 债券 研究 员， 银 华保 本增值 证券 投资 基金 基金 经理助 理及 银
华增强收 益债 券型证 券投 资基金基 金经 理助理 。 自2010 年12 月3日起 任本 基金 基金经理 ， 自
2011 年8 月19日 起兼 任银华 信用债债 券型 证券投 资基 金基金经 理， 自2011 年12 月28日起 兼任
银华永 泰积 极债 券型 证券 投资基 金基 金经 理。
3.A股 基金 投资 决策 委员 会 成员
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委员会 主席 ：王 立新
委员会 副主 席： 陆文 俊
委员： 封树 标、 金斌 、姜 永康、 王华 、 周 毅、 郭建 兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
陆文俊 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ，硕 士学 位。 曾任国 信证 券天 津营 业部 经理、 平安 证券 综合 研究 所副所 长 、
平安证 券资 产管 理事 业部 总经理 、 平 安大 华基 金管 理有限 责任 公司 总经 理、 广发基 金机 构投
资部总 经理 等职 。2011 年 3 月加 盟银 华基 金管 理 有限公 司， 现任 公司 总经 理助理 、特 定资
产管理 部投 资经 理。
金斌先生 ，硕 士学位 。曾 在国泰君 安证 券股份 有限 公司从事 行业 研究工 作。2004 年8 月
加盟银 华基 金管 理有 限公 司， 历 任行 业研 究员、 基金 经理助 理、 研究 主管 及研 究 部总监 等职 。
现任银 华优 势企 业证 券投 资基金 基金 经理 。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （集 团） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华基 金管理有 限公 司， 曾 任养 老金管理 部投
资经理 职务 。 曾担 任银 华货 币市场 证券 投资 基金 基金 经理 。 现 任银 华保 本增 值证 券投资 基金 、
银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金以 及银 华永 祥保 本混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ， 同时 兼
任公司 固定 收益 部总 监及 固定收 益基 金投 资总 监。
王华先 生 ， 硕 士学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西南 证券 有限责 任公
司。2000 年10 月加盟 银华 基金管理 有限 公司（ 筹） ， 先后在研 究策 划部、 基金 经理部工 作，
曾任银 华保 本 增 值证 券投 资基金 、 银 华货 币市 场证 券投资 基金 基金 经理 。 现 任银华 富裕 主题
股票型 证券 投资 基金 基金 经理、 公司 总经 理助 理、 投资管 理部 总监 及A 股基 金 投资总 监。
周毅先生 ，硕 士学位 ，CFA ；曾任美 国普 华永道 金融 服务部部 门经 理、巴 克莱 银行量 化
分析部副 总裁 及巴克 莱亚 太有限公 司副 董事等 职。2009 年9 月 加入 银华基 金管 理有限公 司，
现任银华 深证100 指 数分级 证券投资 基金 、银华 全球 核心优选 证券 投资基 金以 及银华抗 通胀
主题证券 投资 基金（LOF ） 基金经理 职务 ，同时 担任 公司总经 理助 理、量 化投 资总监、 量化
投资部 总监 以及 境外 投资 部总监 。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事
证券自 营业 务工 作， 历任 交易主 管 、 总 经理助 理兼 监理等 职 ； 并 曾就职 于华 商基金 管理 有 限
公司投资 管理 部，曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
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四 、基 金托管 人
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 张 建国 （代 行）
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 叁佰 叁拾 陆亿捌 仟玖 佰零 捌万 肆仟 元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：尹
东
联系电 话：(010) 6759 5003
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史 ， 其前身 “ 中国 人民 建设 银 行” 于 1954
年成立 ，1996 年易 名为 “ 中国建 设银 行” 。 中国 建设 银行是 中国 四大 商业 银行 之一 。 中 国建
设银行 股份 有限 公司 由原 中国建 设银 行于2004 年 9 月分立 而成 立， 承继 了原 中国建 设银 行
的商业 银行 业务 及相 关的 资产和 负债 。中 国建 设银 行(股 票代 码：939) 于 2005 年 10 月 27
日在香港联合交易 所主板 上市，是中国四大 商业银 行中首家在海外公 开上市 的银行。2006
年 9 月 11 日 ，中 国建 设银 行又作 为第 一家 H 股公 司 晋身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日中 国
建设银 行A 股在 上海 证券 交易所 上市 并开 始交 易 。A 股发行 后中 国建 设银 行的 已发行 股份 总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至 2011 年 3 月 31 日 ，中国建 设银行 资产总 额 113,125.16 亿元 ，较上 年 末增加
5,021.99 亿元 ，增 长 4.65% 。2011 年一 季度 ，中 国 建设银 行实 现净 利 润 472.33 亿 元， 较
上年同 期增 长 34.23% ； 年 化平均 资产 回报 率 1.71% ，年化 加权 平均 净资 产收 益率 26.19% ；
利息净 收 入716.30 亿元 ， 较上年 同期 增 长 25.27% ； 净利差 为 2.58% ， 净利 息收 益率 为 2.69% ，
分别较 上年 同期 提 高 0.28 和 0.30 个百 分点 ；手 续 费及佣 金净 收 入 231.54 亿元， 较上 年
同期增 长 37.29% 。 其中 ， 结算、理 财、 电子银 行、 贷记卡及 保理 等重点 产品 快速增长 ，收
入结构 日趋 合理 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有 1.3 万 余个 分支 机构 ， 并在 香港 、 新 加坡、 法兰 克福、 约
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翰内斯 堡、 东 京、 首 尔、 纽约、 胡 志明 市及 悉尼 设 有分行， 在莫 斯科 设有 代 表处， 设 立了 湖
北桃江 建信 村镇 银行 、 浙 江苍南 建信 村镇 银行 、 安 徽繁昌 建信 村镇 银行 、 浙 江青田 建信 华 侨
村镇银 行、 浙江 武义 建信 村镇银 行、 陕西 安塞 建信 村镇银 行、 河北 丰宁 建信 村镇银 行、 上海
浦东建 信村 镇银 行、 苏州 常熟建 信村 镇银 行9 家村 镇银行 ， 拥 有建 行亚 洲、 建银国 际， 建行
伦敦、 建信 基金 、 建 信金 融租赁 、 建 信信 托、 中德 住房储 蓄银 行等 多家 子公 司。 全 行已 安装
运行自 动柜 员机(ATM)39,874 台 ，拥 有员 工313,867 人，为 客户 提供 全面 的金 融服务 。
中国建 设银 行得 到市 场和 业界的 支持 和广 泛认 可 ， 2010 年 共获 得100 多 个国 内 外奖项 。
本集团 在英国 《银行 家》 杂志公 布的“ 全球商 业银 行品牌 十强” 列第二 位， 在“全 球银行
品牌 500 强 ”列 第 13 位 ，并被 评 为 2010 年 中国 最 佳银行 ；在 美国 《福 布斯 》杂志 公布 的
“Interbrand2010 年度 最 佳中国 品牌 价值 排行 榜 ” 列第三 位 ， 银行 业第 一位 ； 被 《 亚洲 金
融》杂志 评为 2010 年度 “中国最 佳银 行” ；连 续三 年被香港 《资 本》杂 志评 为“中国 杰出
零售银 行 ” ；被 中国 红十 字 会总会 授予 “中 国红 十字 杰出奉 献奖 章” 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管服 务部 ， 下 设综 合制 度 处、 基 金市 场处、 资产 托管 处、 QFII
托管处 、 基 金核 算处 、 基 金清算 处、 监督 稽核 处和 投资托 管团 队、 涉外 资产 核算团 队、 养老
金托管 服务 团队 、养 老金 托管市 场团 队、 上海 备份 中心等 12 个 职能 处室 、团 队，现 有员 工
130 余 人。自 2008 年以 来 中国建 设银 行托 管业 务持 续通过 SAS70 审计 ，并 已 经成为 常规 化
的内控 工作 手段 。
2. 主要 人员 情况
杨新丰， 投资 托管服 务部 副总经理 （主 持工作） ，曾 就职于中 国建 设银行 江苏 省分行 、
广东省 分行 、 中 国建 设银 行总行 会计 部、 营运 管理 部， 长 期从 事计 划财 务、 会计结 算、 营运
管理等 工作 ，具 有丰 富的 客户服 务和 业务 管理 经验 。
纪伟 ， 投 资托 管服务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行
计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部， 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
3. 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委 托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
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国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2011 年 6 月 30 日 ，中 国建 设银行 已托 管
195 只 证券 投资 基金。 建设 银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 ， 赢 得了 业内的 高度 认
同。 2010 年初 ， 中 国建 设银 行被 总 部设 于英 国伦 敦的 《全 球托 管人 》 杂 志评为 2009 年度 “ 国
内最佳托 管银行 ”（Domestic Top Rated ） ，并 连续 第三年 被 香港《 财资 》杂 志 评为“ 中国
最佳次 托管 银行 ”。
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五 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1. 直销 机构
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场东 方经 贸 城C2办 公楼15层
电话：010-58162950
传真：010-58162951
联系人 ：展璐
网址：www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话：400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
地址： 广东 省深 圳市 深南 大道6008 号 特区 报业 大厦19 层
电话：0755-83515002
传真：0755-83515082
联系人 ：饶 艳艳
2.代销 机构
中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
法定代 表人 ： 张 建国 （代 行）
客户服 务电 话：95533 （ 全 国）
网址：www.ccb.com
中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ：肖 钢
电话：010-66596688
传真：010-66594946
客户服 务电 话：95566 （ 全 国）
网址：www.boc.cn
中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街55 号
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法定代 表人 ：姜 建清
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
法定代 表人 ：项 俊波
客户服 务热 线：95599
网址：www.abchina.com
招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田 区 深南大 道7088 号
法定代 表人 ： 傅 育宁
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195050
客户服 务电 话：95555
公司网 站： www.cmbchina.com
交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
法定代 表人 ：胡 怀邦
联系人 ：曹 榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：董 文标
联系人 ：董 云巍
传真：010-57092611
客户服 务电 话：95568
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网址：www.cmbc.com.cn
上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路500 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
客户服 务电 话：95528
公司网 站： www.spdb.com.cn
中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街6 号光 大大 厦
法定代 表人 ：唐 双宁
客户服 务热 线：95595
公司网 站： www.cebbank.com
深圳发 展银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南东 路5047 号深 圳发 展银 行大 厦
法定代 表人 ：肖 遂宁
联系人 ：张青
电话：0755-82088888
客户服 务电 话：95501
公司网 站： www.sdb.com.cn
宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：胡 技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
客户服 务热 线：96528，上海 、北 京 地 区：962528
公司网 站：www.nbcb.com.cn
上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道981 号
法定代 表人 ：胡 平西
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基金业 务联 系人 ： 吴 海平
客服电 话：021-962999
公司网 址：www.srcb.com
东莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 东莞 市运 河东 一路193 号
法定代 表人 ：廖 玉林
客户服 务热 线：0769-96228 、0769-22118118
网址：www.dongguanbank.cn
杭州银 行股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 杭州 市庆春 路46 号杭 州银 行大 厦
法定代 表人 ： 马 时雍
电话：0571-85108309
传真：0571-85151339
联系人 ：严 峻
客户服 务电 话: 0571-96523 ，400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
乌鲁木 齐市 商业 银行 股份 有限公 司
注册（ 办公 ）地址 ： 新疆 乌鲁木 齐市 新华 北路8号
法定代 表人 ： 农 惠臣
联系人 ：何佳
电话：0991-8824667
客服电 话 ：96518
网址：www.uccb.com.cn
北京银 行股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街甲17号 首层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街甲17号
法定代 表人 ： 闫 冰竹
联系人 ：王 曦
电话：010-66223584
传真：010-66226045
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客户服 务电 话： 95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
渤海银 行股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 天津 市河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
联系人 ：王 宏
联系电 话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn
平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 深圳 市深 南中路1099 号
法定代 表人 ： 孙 建一
联系人 ：蔡 宇洲
电话：0755-22197874
传真：0755-25879453
客户服 务热 线：95511-3
公司网 站：http://bank.pingan.com/
中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
法定代 表人 ： 田 国立
联系人 ：丰靖
电话：010-65557083
传真：010-65550827
客户服 务热 线：95558
公司网 站：http://bank.ecitic.com
青岛银 行股 份有 限公 司
注册 地址 ：青 岛市 市南 区 香港中 路68 号
法定代 表人 ： 郭 少泉
联系人 ： 于 庆君
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电话：0532-68602127
传真：0532-85709799
客户服 务电 话：96588 （ 青 岛）、400-66-96588 （全 国）
网址：www.qdccb.com
华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街22 号
法定代 表人 ：吴 建
客户服 务电 话 ：95577
网址：www.hxb.com.cn
重庆银 行股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 重庆 市渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 ：马 千真
联系人 ：孔 文超
电话：023-63792406
传真：023-63792412
客服电 话：96899 （ 重庆 地 区）、400-709-6899 （其 他地区 ）
网址：www.cqcbank.com
大连银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 大连 市中 山区 中山路88号 天安 国际 大厦49 楼
办公地 址： 大连 市中 山区 中山路88号 天安 国际 大厦9 楼
法定代 表人 ：陈 占维
联系人 ：李 鹏
电话：0411-82308602
传真：0411-82311420
客户服 务电 话：400-664-0099
网址：www.bankofdl.com
哈尔滨 银行 股份 有限 公司
注册（ 办公 ）地 址： 哈尔 滨市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 ：郭 志文
联系人 ：王 超
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电话：0451-86779007
传真：0451-86779218
客户服 务电 话：95537,400-609-6358
网址：www.hrbb.com.cn
佛山顺 德农 村商 业银 行 股 份有限 公司
注册（ 办公 ）地 址： 广 东 省佛山 市顺 德大 良新 城区 拥翠路2号
法定代 表人 ：吴 海恒
电话：0757-22223388
传真：0757-22388060
网址：www.sdebank.com
浙江稠 州商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 浙江 省义 乌市 江滨路 义乌 乐园 东侧
办公地 址： 浙江 省义 乌市 江滨路 义乌 乐园 东侧
法定代 表人 ：金 子军
联系人 ：董 晓岚
邵 利兵
电话：0571-87117617
87117616
传真：0571-87117607
客服电 话：(0579)96527
4008096527
网址：www.czcb.com.cn
东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 东莞 市南 城路2 号
办公地 址： 东莞 市南 城路2 号
法定代 表人 ：何 沛良
联系人 ：黄 飞燕
电话：0769-23394102
传真：0769-22320896
网址：www.drcbank.com
平安证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 深圳 市福田 区金 田路 大中 华国 际交易 广场8楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
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全国免 费业 务咨 询电 话 ：95511-8
网址：http://www.pingan.com
华泰证 券股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 江苏 省南京 市中 山东 路90 号华 泰证券 大厦
法定代 表人 ：吴 万善
电话：025-83290834
传真：025-84579763
客户服 务电 话: 95597
网址：www.htsc.com.cn
国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 楼
法定代 表人 ： 万 建华
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客户服 务电 话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 市天 河北 路183 号大 都会 广场43 楼
办公地 址： 广东 广州 天河 北路大 都会 广场18 、19、36 、38 、41 和42 楼
法定代 表人 ： 林 治海
统一客 户服 务热 线：95575 或致电 各地 营业 网点
开放式 基金 业务 传真 ：020-87555305
联系人 ：黄 岚
网址：http://www.gf.com.cn
国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号 国信 证券 大厦16-26 层
法定代 表人 ：何 如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
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联系人 ：齐 晓燕
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38 －45层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人 ：林 生迎
客户服 务电 话：400-8888-111，95565
网址：www.newone.com.cn
海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路98号
办公地 址： 上海 市广 东路689 号海 通证 券大 厦10 层
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
联系人 ：李 笑鸣
客户服 务咨 询电 话：95553
400-888-8001
网址：www.htsec.com
金元证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 海南 省海 口市 南宝路36号 证券 大厦4层
办公地 址： 深圳 市深 南大 道4001 号时 代金 融中 心17 楼
法定代 表人 ：陆 涛
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
联系人 ： 马 贤清
客户服 务热 线：400-888-8228
公司网 站：www.jyzq.com.cn
申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 上海 市常熟 路171 号
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法定代 表人 ：丁 国荣
电话：021-54033888
传真：021-54038844
客服电 话：95523 或400-889-5523
电话委 托：021-962505
网址：www.sywg.com
东海证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 江苏 省常州 市延 陵西 路23 号投 资广场18-19 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
联系人 ：李 涛
免 费服 务热 线：400-888-8588 （ 免长 途费 ）
网址：http://www.longone.com.cn
东莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 东莞 市莞 城可 园南路1号
办公地 址： 东莞 市莞 城可 园南路1号 金源 中心30 楼
法定代 表人 ： 张 运勇
客户服 务电 话：0769-961130
电话：0769-22116557
传真：0769-22119423
联系人 ： 张 巧玲
网址：www.dgzq.com.cn
德邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨路510 号南 半幢9 楼
办公地 址： 上海 市福 山路500 号城 建大 厦26 楼
法定代 表人 ： 姚 文平
客户服 务电 话：400-888-8128
电话：021-68761616
传真：021-68767981
网址：www.tebon.com.cn
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长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特8号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服 务热 线：95579 或400-8888-999
联系人 ：李 良
网址：www.95579.com
南京证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 江苏 省南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 ：张 华东
客户服 务电 话：400-828-5888
传真：025-52310586
联系人 ：李铮
公司网 站：www.njzq.com.cn
东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
电话： 021-63325888-3108
传真： 021-63326173
联系人 ：吴 宇
客户服 务电 话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
长城证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ： 黄 耀华
传真：0755-83516199
客户服 务热 线 ：0755-33680000 、400-6666-888
公司网 站：www.cgws.com
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万联证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 广州 市中山 二路18号 广东 电信 广场36-37 层
法定代 表人 ： 张 建军
联系人 ： 罗 创斌
电话：020-37865070
传真：020-22373718-1013
客户服 务电 话：400-8888-133
网址：www.wlzq.com.cn
中国中投 证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A栋第18 层至21 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第18 层至21 层
法定代 表人 ： 杨 明辉
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006-008-008
网址：www.cjis.cn
爱建证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 上海 市南京 西路758 号24 楼
法定代 表人 ：张 建华
电话：021-32229888
联系人 ：陈敏
业务联 系电 话：021-32229888
网址：www.ajzq.com
厦门证 券有 限公 司
注册地址 ： 厦门 市莲 前西 路2号 莲富 大厦17 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ： 卢 金文
电话：0592-5161642
传真: 0592-5161140
客服电 话：0592-5163588
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网址：www.xmzq.cn
广州证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 广州 市先烈 中路69号 东山 广场 主楼17 楼
法定代 表人 ：刘东
电话：020-87322668
联系人 ：林 洁茹
传真：020-87325036
客户服 务电 话：020-961303
网址：www.gzs.com.cn
光大证 券股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 上海 市静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人 ：刘 晨
客户服 务电 话：400-888-8788 ，10108998 ，95525
公司网 站：www.ebscn.com
中航证 券有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 南昌 市抚河 北路291 号
法定代 表人 ：杜 航
电话：0791-86768681
传真：0791-68770178
联系人 ：戴蕾
客户服 务电 话：400-8866-567
网址：www.avicsec.com
中信建 投证 券 股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街188 号
法定代 表人 ： 王 常青
传真：010-65182261
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联系人 ：权 唐
客户服 务电 话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路48 号中 信证 券大 厦20层
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人 ：陈 忠
客户服 务电 话：95558
网址：www.citics.com
东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 长春 市自 由大 路1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
联系人 ：潘 锴
开放式 基金 咨询 电话 ：0431-85096709
客户服 务电 话:400-600-0686
0431-85096733
网址： www.nesc.cn
渤海证 券股 份有 限公 司
注 册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街42 号写 字楼101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道8 号
法定代 表人 ： 杜 庆平
电话：022-28451861
传真：022-28451892
联系人 ：王 兆权
客户服 务电 话：400-6515-988
公司网 址：www.bhzq.com
宏源证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路233 号
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办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街19号
法定代 表人 ：冯戎
联系电 话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人 ：李巍
客户服 务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路10 号17 层
法定代 表人 ：石 保上
客户服 务电 话：967218 、400-813-9666
电话：0371-65585670
传真：0371-65585665
联 系人 ：程 月艳 、耿 铭
网址：www.ccnew.com
山西证 券股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 太原 市府西 街69 号山 西国 际贸 易中心 东塔 楼
法定代 表人 ：侯 巍
联系电 话：0351 －8686659
传真：0351 －8686619
联系人 ：郭熠
客户服 务电 话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
大同证 券经 纪有 限责 任公 司
注册地 址： 山西 省大 同市 大北街13号
办公地 址： 太原 市长 治路111 号 山西 世贸 中心A 座F12 、F13
法定代 表人 ：董 祥
电话：0351-4130322
联系人 ：薛 津
客户服 务电 话：4007121212
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网址：http://www.dtsbc.com.cn/
齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址： 山东 省 济 南市 经七路86号
办公地 址： 山东 省 济 南市 经七路86号
法定代 表人 ：李 玮
电话：0531 －68889155
传真：0531 －68889752
联系人 ：吴 阳
客户服 务电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
江海证 券有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
联系人 ： 张 宇宏
联系电 话：0451-82336863
联系传 真：0451-82287211
客服电 话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B座701
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B座4 层
法定代 表人 ：林 义相
客服电 话： 010-66045678
传真： 010-66045500
联系人 ：林爽
联系电 话：010-66045608
天相投 顾网-网 址： http://www.txsec.com
天相基 金网-网 址：http://jijin.txsec.com
信达证 券股 份有 限公 司
办公（ 注册 ）地 址： 北京 市西城 区闹 市口 大街9号院1号楼
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27
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
联系传 真：010-63080978
客服热 线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
华龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁路308 号
办公地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路638 号 财富 大 厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
联系电 话：0931-4890208
联系传 真：0931-4890628
客服电 话：0931-4890208 、4890100 、4890619 、4890618
网址：www.hlzqgs.com
西部证 券股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址 ： 西安 市东新 街232号陕 西 信托 大 厦16-17 层
法定代 表人 ：刘 建武
联系电 话：029-87406488
传真：029-87406387
联系人 ：冯 萍
客户服 务电 话：95582
网址：www.westsecu.com.cn
安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
深圳市 福田 区深 南大 道凤 凰大厦1栋9 层
法定代 表人 ：牛 冠兴
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
统一客 户电 话：400-800-1001
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28
网址：www.essence.com.cn
第一创 业证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 笋岗路12号 中民 时代 广场 B座25 、26 层
法定代 表人 ：刘 学民
电话：0755-25832852
传真：0755-82485081
客户服 务电 话：400-888-1888
网址：www.firstcapital.com.cn
国海证 券股份 有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 广西 桂林市 辅星 路13 号
法定代 表人 ：张 雅锋
开放式 基金 咨询 电话 ：0755-83709350
开放式 基金 业务 传真 ：0755-83700205
联系人 ：牛 孟宇
客户服 务电 话：95563
公司网 站：www.ghzq.com.cn
西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市 江 北区 桥北苑8号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北苑8号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：王 珠林
传真：023-63786311
客户服 务电 话：400-809-6096
网址：www.swsc.com.cn
华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四路157 号新 天地 大厦7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四路157 号新 天地 大厦7-10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
客户服 务电 话：96326 （ 福 建省外 请先 拨0591 ）
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29
网址：www.hfzq.com.cn
兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东路268 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路1199 弄· 五 道口 广 场1号楼21 层
法定代 表人 ：兰 荣
客户服 务电 话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 苏州 工业 园区 翠园路181 号商 旅大 厦
法定代 表人 ：吴 永敏
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人 ：方 晓丹
客户服 务热 线：0512-33396288
网址：http://www.dwzq.com.cn
上海证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 上海 市西藏 中路336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
电话：021-53519888
传真：021-53519888
客服电 话：400-891-8918 、021-962518
联系人 ：张 瑾
公司网 址：http://www.962518.com
财通证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 杭州 市 杭大 路15 号嘉 华国 际商 务中心
法定代 表人 ：沈 继宁
客户服 务电 话：0571-96336 、962336 （上 海地 区）
电话：0571-87915129
联系人 ：乔 骏
网址：www.ctsec.com
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30
中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 上海 市浦东 新区 银城 中路200 号 中银大 厦39 层
法定代 表人 ：许 刚
客户服 务电 话：400-620-8888
联系人 ：李丹
网址：www.bocichina.com
方正证 券股 份有 限公 司
注册（ 办公 ）地 址： 湖南 省长沙 市芙 蓉中 路2 段华 侨 国际大 厦22 －24 层
法定代 表人 ：雷 杰
开放式 基金 咨询 电话 ：95571
电话：0731-85832343
开放式 基金 业务 传真 ：0731-85832214
网址：http://www.foundersc.com
华宝证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 上海 市陆家 嘴环 路166 号 未来 资 产大厦27层
法定代 表人 ：陈 林
电话：021-50122222
客户服 务电 话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
浙商证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 浙江 省杭州 市杭 大路1号 黄龙 世 纪广场A6/7
法定代 表人 ：吴 承根
电话：0571-87901053
传真：0571-87901913
客户服 务电 话：0571-967777
网址：www.stocke.com.cn
西藏同 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 西藏 自治 区拉 萨市北 京中 路101 号
办公地 址： 上海 市永 和路118 弄24 号楼
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31
法定代 表人 ：贾 绍君
联系人 ：王 钧
电话：021-36533017
传真：021-36533017
客户服 务电 话：400-881-1177
网址：www.xzsec.com
中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭路29号 澳柯 玛大 厦15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼 第20 层
法定代 表人 ：张 智河
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：0532-96577
联系人 ： 吴 忠超
网址：www.zxwt.com.cn
中国银 河证 券股 份有 限公 司
办公（ 注册 ）地 址： 北京 市西城 区金 融大 街35 号国 际企业 大厦C座
法定代 表人 ： 顾 伟国
客户服 务电 话：400-888-8888
电话：010-66568430
传真：010-83574087
联系人 ：田 薇
网址：www.chinastock.com.cn
国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
瑞银证 券有 限责 任公 司
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32
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街7 号英 蓝 国 际金 融 中心12 层、15层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街7 号英 蓝国 际金 融 中心15 层
法定代 表人 ：刘 弘
客户电 话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东街111 号
办公地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东街111 号
法定代 表人 ：庞 介民
电话：0471-4972343
传真：0471-4961259
联系人 ： 王 旭华
客户服 务电 话：0471-4960762
网址：www.cnht.com.cn
华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号A座3层
法定代 表人 ：丁 之锁
联系人 ：陶颖
电话：010-58568040
传真：010-58568062
客户服 务电 话：010-58568118
网址：www.hrsec.com.cn
中信金 通证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 浙江 省杭州 市滨 江区 江南 大道588 号恒 鑫大 厦主 楼19 、20 楼
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：俞 会亮
电话：0571-85783737
传真：0571-85106383
客户服 务电 话：96598
网址：www.bigsun.com.cn
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33
英大证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 深圳 市福田 区深 南中 路2068 号 华能大 厦30 、31 层
法定代 表人 ：赵 文安
电话：0755-83007069
传真：0755-83007069
客户服 务电 话：4008-698-698
网址：www.ydsc.com.cn
日信证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 呼和 浩特市 新城 区锡 林南 路18 号
法定代 表人 ：孔 佑杰
联系人 ：陈 韦杉
电话：010-66413306
传真：010-66412537
客户服 务电 话：010-88086830
网址：http://www.rxzq.com.cn
（以上 排名 不分 先后 ）
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
3. 网 上直 销
个人投 资者 可以 通过 本公 司网上 直销 交易 系统 办理 本基金 的开 户和 认购 手续 ， 具体交 易
细则请 参阅 本公 司网 站公 告。
网址：www.yhfund.com.cn
（二）注册登记机构
名称： 银华 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦19 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城C2 办公 楼15 层
法定代 表人 ：彭 越
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34
联系人 ：伍 军辉
电话：010-58163000
传真：010-58162824
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 北京 市众 一律 师事 务所
住所： 北京 市东 城区 东四 十条甲22号 南新 仓商 务大 厦A座502 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东四十 条甲22号 南新 仓商 务大厦A座502 室
负责人 ：常 建
电话：010-64096089
传真：010-64096188
联系人 ：云 大慧
经办律 师： 云大 慧、 唐琨
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所
办公地 址 ： 北 京市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 安永 大楼 （即 东3 办 公楼 ）16
层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ： 李 慧民 、王珊 珊
电话：010-58153322 ；010-58152145
传真：010-85188298
联系人 ：王 珊珊
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35
四、基金的名称
银华信 用双 利 债 券型 证券 投资基 金
五、基金的类型
债券型 基金
六、基金的运作方式
契约型 、开 放式
七、投资目标
本基金 在严 格控 制风 险的 前提下 ， 通 过积 极主 动地 投资管 理， 力争 使投 资者 当期收 益最
大化， 并保 持长 期稳 定的 投资回 报 。
八、投 资范 围
本基金 的投资范围为 具有良好流 动性的金融工 具，包括国 内依法发行上 市的股票、 债
券、 货币 市场 工具 、 权 证、 资产支 持证 券以 及法 律法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金
融工具 。
本基金 主要 投资 国债、 央 行票据 、 政策 性金 融债、 金融债、 企业 债、 公 司债 、 短期融 资
券、地 方政府 债、 正 回购 、逆回 购、 可 转换公 司债 券（含 可分离 交易的 可转 换债券） 、资 产
支持证 券等 债券 资产 。 本 基金投 资于 债券 资产 比例 不低于 基金 资产 的80% ， 其 中信用 债券 投
资不低 于本 基金 债券 资产 的 80% 。 同时 ， 本 基金 可以 投资股 票 、 权 证等 权益 类 工具 ， 但 合计
投资比 例不 得超 过基 金资 产的 20% ， 其 中权 证的 投资 比例不 高于 基金 资产 净值 的 3%。 现金 或
者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 不低 于基 金资 产净 值的 5% 。
信用债 券指 金融 债、 企 业 债、 公 司债、 短期融 资券 、 地方政 府债 、 可转 换公 司债券 （ 含
可分离 交易的 可转换 债券） 、资产 支持证 券等除 国债 、央行 票据和 政策性 金融 债外的 非国家
信用的 债券 资产 。
如法律 法规 或中 国证 监会 以后允 许基 金投 资其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围 。
九、投资策略
本 基金 将坚 持稳 健 配 置策 略 ， 在严 格控 制风 险的 基础 上， 追求 较高 的当 期收 入和 总回 报 。
1 、资 产配 置策 略
本基金 将在 综合 判断 宏观 经济周 期、 市场 资金 供需 状况、 大类 资产 估值 水平 对比的 基础
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上， 结合 政策 分析 ， 确 定 不同投 资期 限内 的大 类金 融资产 配置 和债 券类 属配 置。 同时 通过 严
格风险 评估 ， 及 时调 整资 产组合 比例 ， 保 持资 产配 置风险 、 收 益平 衡， 以稳 健提升 投资 组合
回报。
2 、债 券投 资策 略
（1） 久期 修正 策略
本基金 将根 据宏 观经 济、 货币政 策、 资金 供需 状况 、 物价 走势 综合 判断 利率 走势， 如果
预计利 率进 入下 降周 期， 本基金 将拉 长组 合久 期， 以更大 程度 获取 债券 收益 率下降 带来 的资
本利得 ； 如果 预计利 率进 入上升 周期 ， 本基金 将缩 短组合 久期 ， 降低债 券收 益率上 升带 来 的
风险， 并增 加再 投资 收益 。
（2） 收益 率曲 线策 略
收益率 曲线 形状 变化 代表 长、 中、 短期 债券 收益 率 差异变 化 ， 相 同久期 债券 组合在 收益
率 曲 线 发 生 变 化 时 差 异 较 大 。 一 般 情 况 下 ， 在 债 券 收 益 率 曲 线 变 陡 时 ， 采 取 子 弹 型 策 略
（bullet strategy ） 组 合 表现较 好 ， 在 债券 收益 率 曲线变 平时 ， 采取 哑铃 型 策略 （barbell
strategy ） 组合 表现 较好 ， 在预 期收 益率 曲线 不变 或平行 移动 时， 则采 取梯 形策略 （ladder
strategy ） 。
（3） 骑乘 策略
在预期 未来 收益 率曲 线变 动较为 平稳 的情 况下 ， 通过 分析收 益率 曲线 各期 限段 的利差 情
况， 买入 收益 率曲线 最陡 峭处所 对应 的期 限债 券， 随着基 金持 有债 券时 间的 延长 ， 债 券的 剩
余期限 将缩 短， 到期 收益 率将下 降， 基金 从 而 可获 得资本 利得 收入 。
（4） 信用 策略
信用债 收益 率由 无风 险收 益率和 反映 信用 风险 的信 用利差 两部 分构 成 。 除 适用 于一般 债
券投资 策略 外 ， 基于 信用 利差变 化 ， 信 用债投 资策 略可细 化为 信用 债类 属配 置策略 、 信用 利
差曲线 定价 策略 、基 于信 用债个 券信 用变 化的 策略 和相对 价值 选券 策略 。
A ．类 属配 置策 略
根据债 券信 用评 级可 将信 用债细 分为 不同 风险 类别 ， 也可通 过行 业经 营波 动程 度进行 划
分。 在 不同 经济 增长 时期 ， 不同 类别 的信 用债 表现 差别较 大。 如果 预计 宏观 经济向 好， 企业
盈利能 力增 强， 现金 流好 转， 信 贷条 件放 松， 则信 用利差 将收 窄， 本基 金将 增加相 对较 高风
险类别 投资 比例 ， 降 低低 风险类 别投 资比 例； 相反 ， 如果 经济 陷入 萧条 ， 企 业亏损 增加 ， 现
金流恶 化， 信贷 条件 收紧 ， 则信 用利 差将 拉大 ， 本 基金将 增加 低风 险类 别投 资比例 ， 降 低高
风险类 别比 例。
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B ．信 用利 差曲 线定 价策 略
信用利 差代 表信 用债 收益 率与同 期限 无风 险收 益率 之差 。 从 理论 上讲 ， 相 同 评级 、 相 同
期限的 信用 债信 用利 差应 保持一 致， 但在 实际 投资 过程中 ， 不 同投 资者 经常 会对同 一信 用债
的信用 评级 产生 分歧 ， 从 而为市 场带 来套 利机 会。 本基金 将通 过信 用债 外部 评级和 内部 评级
对信用 债进 行准 确定 位， 构建内 部信 用利 差曲 线， 利用信 用利 差期 限结 构进 行精 细 化定 价 ，
以发现 市场 错误 定价 ， 选 择信用 利差 被高 估、 未来 信用利 差可 能下 降的 信用 债券进 行投 资 ；
减持信 用利 差被 低估 、未 来信用 利差 可能 上升 的信 用债券 。
C ．基 于个 券信 用变 化的 策 略
除受宏 观经 济和 行业 周期 影响外 ， 信用 债本 身素 质的 变化是 影响 个券 信用 变化 的重要 因
素， 包 括公司 治理 结构、 股东背 景、 管 理水 平、 经 营状况、 财务 状况、 融资 能力等 经营 管 理
和偿债 能力 指标 。 本 基金 将通过 信用 债跟 踪评 级制 度， 在 个券 本身 素质 发生 变化后 进行 严谨
评价， 以判 断个 券未 来信 用发生 变化 的方 向， 从而 发掘价 值低 估债 券或 规避 信用风 险。
D ．相 对价 值选 券策 略
根据同 类债 券的 收益 率、 久期、 凸性 、 信 用评 级、 流动性 等方 面的 比较 ， 在 其他指 标相
同情形 下， 选择 收益 率更 高、 凸 性更 大、 信用 评级 更好、 流动 性更 有保 障的 债券， 并可 进行
换券操 作。
（5） 可转 债投 资策 略
可转债 除具 备一 般信 用债 特征外 ， 其投 资人具 有在 一定条 件下 转股 、 回 售的 权利 ， 同 时
也有被 发行 人赎 回的 风险 。 本 基金 投资 于可转 债 ， 目的在 于除 享有 一定 信用 债收益 外 ， 通 过
拥有较 为廉 价的 期权 获取 较高的 预期 收入 。
A ．一 级市 场申 购策 略
本基金 将在 充分 研究 的基 础上， 采用Black-Scholes 期权定 价模 型， 选择 发行 条款优 惠、
期权价 值较 高、 公司 基本 面优良 的可 转债 进行 一级 市场申 购 ， 在严 格控 制风 险的前 提下 获得
稳定收 益。
B ．二 级市 场管 理策 略
本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、 债 性特征 、 流动 性、 摊薄 率 等因素 的基
础上， 选择 其中 债券 收益 率较高 、 投 资人 期权 实现 概率较 高、 转股 溢价 率相 对较低 、 流 动性
较好、 估值 水平 偏低 或合 理的品 种进 行投 资， 以获 取稳健 的投 资收 益。
（6） 资产 支持 证券 投资 策 略
资产支 持证 券， 定价 受多 种因素 影响 ， 包 括市 场利 率、 发 行条 款、 支持 资产 的构成 及质
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量、 提 前偿 还率 、 违 约率 等。 本 基金 将深 入分 析上 述基本 面因 素， 并辅 助采 用蒙特 卡洛 方法
等数量 化定 价 模 型， 评估 其内在 价值 。
3 、股 票投 资策 略
（1） 新股 申购 策略
在 国内 股票 发行 市场 上 ， 股 票供求 关系 不平 衡经 常导 致股票 发行 价格 与二 级市 场价格 之
间存在 一定 的价 差， 从而 使得新 股申 购成 为一 种风 险较低 的投 资方 式。 本基 金将 以 首次 发行
（IPO） 股票及 增发 新股的 上市公司 基本 面 为主 要判 断依据 ， 结合 未来 股 票市 场 估值水 平走
势预期 ，预测 新 股上 市交 易的合 理价 格， 决定 是否 参与新 股申 购和 参与 新股 申购价 格 区 间 。
（2） 个股 精选 策略
本基金 主要 采取 自下 而上 的个股 精选 策略 ， 投 资于 治理结 构完 善 、 估值 水平 合理 、 内 生
性增长 超出 市场 预期 、 符 合国家 政策 导 向 的公 司的 股票 。 本 基金 将 基于 公司 基本面 分析 ， 运
用多因 素选 股思路 ， 综合 考察股 票所 属行 业发 展前 景、 上 市公 司行 业地 位、 竞争优 势、 盈利
能力、 成长 性、 估值 水平 等多种 因素 ， 对 个股 予以 动态配 置 ， 追求 在可 控风 险前提 下的 稳健
回报。
4 、权 证投 资策 略
本基金一方面将通过 深入 研究权证行权价格、 标的 证券价格和权证价格 之间 的内在联
系， 发 掘无 风险 套利 机会 。 另一 方面 ， 本 基金 将以 标的证 券基 本面 分析 为基 础， 辅 助运 用期
权定价 模型 ， 根 据标 的证 券估值 水平 、 价 格走 势以 及权证 的隐 含波 动率 、 剩 余期限 ， 进 行权
证投资 ，力 求取 得稳 健收 益 。
5 、投 资决 策依 据和 投资 管 理程序
1 ）决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的规 定；
（2） 国家 宏观 经济 环境 及 其对债 券市 场的 影响 ；
（3） 国家 货币 政策 、财 政 政策以 及证 券市 场政 策；
（4） 债券 发行 人财 务状 况 、行业 处境 、经 济和 市场 需求状 况；
（5） 货币 市场 、资 本市 场 资金供 求状 况及 未来 走势 。
2 ）投 资管 理程 序
本基金 实行A股 基金 投资 决 策委员 会领 导下 的基 金经 理负责 制 。 A股 基金 投资 决 策委员 会
负责确 定本基 金的重 大投 资决策 。基金 经理在A股基 金投资 决策委 员会确 定的 投资范 围内制
定并实 施具 体的 投资 策略 ，向交 易管 理部 下达 投资 指令。 交易 管理 部负 责执 行投资 指令 。
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具体投 资管 理程 序如 下：
（1）基 金经理 根据市 场的 趋势、运 行的 格局和 特点 ，结合本 基金 的基金 合同 和投资 风
格拟定 投资 策略 报告 ，并 提交给A股 基金 投资 决策 委 员会。
（2）A股 基金 投资决 策委 员会审 批决 定基 金的 投资 比例 、 大 类资 产分布 比例 、 组 合基 准
久期和 回购 比例 等重 要事 项。
（3）基 金经理 根据批 准后 的投资策 略确 定最终 的资 产分布比 例、 组合基 准久 期和个 券
投资分 布方 式等 事项 。
（4） 基金 经理 对已 投资 品 种进行 跟踪 ，对 投资 组合 进行动 态调 整 。
十、业绩比较基准
本基金的 业绩 比较基 准为 ：40% × 中债国 债总 全价指 数收益率+60% ×中债 企业 债总全 价
指数收 益率
中债企 业债 总指 数、 中债 国债总 指数 是由 中央 国债 登记结 算有 限责 任公 司 （ 简称 “中 债
公司” ） 编制的 、分 别反映 我国国 债市场 和企业 债市 场整体 价格和 投资回 报情 况的指 数。其
中， 中 债国 债总 指数 样本 券包括 在银 行间 债券 市场 、 柜台 以及 上海 证券 交易 所流通 交易 的所
有记帐 式国 债； 中债 企业 债总指 数样 本券 包括 在银 行间债 券市 场、 柜台 以及 上海证 券交 易所
流通交 易的 所有 中央 企业 债和地 方企 业债 。 该 两个 指数具 有广 泛的 市场 代表 性， 能 够分 别反
映我国 国债 、企 业债 市场 的总体 走势 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或 者是 市场 上出 现更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 时， 本基 金经 基金管 理人 和基
金托管 人协 商一 致， 可以 在报中 国证 监会 备案 后变 更业绩 比较 基准 并及 时公 告 。
十一、风险收益特征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其预 期风 险与 预期收 益高
于货币 市场 基金 ，低 于混 合型基 金和 股票 型基 金 。
十二、投资组合报告
基金 管理人 银 华基金管 理有限 公司 的董 事会及董 事保证 本报告所 载资料不 存在虚 假记
载、误 导性 陈述 或重 大遗 漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带 责 任 。
基金 托 管人中 国建设 银 行根据 本基金合 同规定复 核了本 报告中的 财务指标 、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2011 年9 月30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
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1. 报告期 末基 金资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 26,955,489.96 2.17
其中： 股票
26,955,489.96 2.17
2 固定收 益投 资
1,178,132,043.64 94.69
其中： 债券
1,178,132,043.64 94.69
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
16,550,258.54 1.33
6 其他资 产
22,592,212.50 1.82
7 合计
1,244,230,004.64
100.00
2. 报告期末 按行 业分 类的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采掘业 - -
C 制造业 18,534,261.30 1.55
C0 食品、 饮料 - -
C1 纺织、 服装 、皮 毛 - -
C2 木材、 家具 - -
C3 造纸、 印刷 - -
C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 - -
C5 电子 - -
C6 金属、 非金 属 - -
C7 机械、 设备 、仪 表 14,559,652.90 1.22
C8 医药、 生物 制品 3,974,608.40 0.33
C99 其他制 造业 - -
D 电力、 煤 气及 水的 生产 和供 应 业 - -
E 建筑业 1,251,773.58 0.10
F 交通运 输、 仓储 业 7,169,455.08 0.60
G 信息技 术业 - -
H 批发和 零售 贸易 - -
I 金融、 保险 业 - -
J 房地产 业 - -
K 社会服 务业 - -
L 传播与 文化 产业 - -
M 综合类 - -
合计 26,955,489.96 2.25
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3. 报告期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 601908 京运通 290,674 9,106,816.42 0.76
2 601006 大秦铁 路 999,924 7,169,455.08 0.60
3 002073 软控股 份 299,936 5,452,836.48 0.46
4 002099 海翔药 业 199,930 3,974,608.40 0.33
5 601886 江河幕 墙 64,591 1,251,773.58 0.10
4. 报告期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 62,255,250.00 5.20
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 98,795,000.00 8.25
其中： 政策 性金 融债 98,795,000.00 8.25
4 企业债 券 746,507,204.00 62.32
5 企业短 期融 资券 29,996,000.00 2.50
6 中期票 据 - -
7 可转债 240,578,589.64 20.09
8 其他 - -
9 合计 1,178,132,043.64 98.36
5. 报告期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 113002 工行转 债 873,410 89,052,883.60 7.43
2 110007 博汇转 债 793,580 77,421,664.80 6.46
3 010203 02 国债 ⑶ 621,000 62,255,250.00 5.20
4 1180052 11 国 投债1 600,000 58,038,000.00 4.85
5 110003 新钢转 债 538,910 53,583,821.30 4.47
6. 报告期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
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7. 报告期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 权证 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
8. 投资组合 报告 附注
8.1 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 不存 在被监 管部 门立 案调 查， 或 在报告 编制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。
8.2 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 之外 的情 形。
8.3 其他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 357,821.39
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 22,158,313.49
5 应收申 购款 76,077.62
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 22,592,212.50
8.4 报告期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债 券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 113002 工行转 债 89,052,883.60 7.43
2 110007 博汇转 债 77,421,664.80 6.46
3 110003 新钢转 债 53,583,821.30 4.47
4 125709 唐钢转 债 20,520,219.94 1.71
8.5 报告期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情 况的 说明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分
的公允 价值
(元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况说 明
1 601908 京运通 9,106,816.42 0.76 新股流 通受 限
2 601886 江河幕 墙 1,251,773.58 0.10 新股流 通受 限
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8.6 投资组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十三、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
（一） 本基 金 A 类基金 份 额净值 收益 率与 业绩 比较 基准收 益率 比较 表
阶段
净 值 增 长
率①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基 准 收
益率③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2010 年 12 月 3 日
至 2010 年 12 月
31 日
-0.10% 0.09% -0.01% 0.09% -0.09% 0.00%
2011 年 1 月 1 日
至2011 年6 月30
日
0.80% 0.16% -0.56% 0.08% 1.36% 0.08%
2011 年 7 月 1 日
至2011 年9 月30
日
-4.07% 0.16% -1.72% 0.11% -2.35% 0.05%
自 基 金 合 同 生 效
日（2010 年 12 月
3 日 ） 起 至 2011
年9 月30 日
-3.40% 0.16% -2.28% 0.09% -1.12% 0.07%
（二） 本基 金 C 类 基金 份 额净值 收益 率与 业绩 比较 基 准收 益率 比较 表
阶段
净 值 增 长
率①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基 准 收
益率③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2010 年 12 月 3 日
至 2010 年 12 月
31 日
-0.10% 0.10% -0.01% 0.09% -0.09% 0.01%
2011 年 1 月 1 日
至2011 年6 月30
日
0.60% 0.17% -0.56% 0.08% 1.16% 0.09%
2011 年 7 月 1 日
至2011 年9 月30
日
-4.18% 0.16% -1.72% 0.11% -2.46% 0.05%
自 基 金 合 同 生 效
日（2010 年 12 月
-3.70% 0.16% -2.28% 0.09% -1.42% 0.07%
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3 日 ） 起 至 2011
年9 月30 日
十四、基金的费用与 税收
（一）基金费用的种 类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3.C 类 基金 份额 的销 售服 务费；
4.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6.基金 份额 持有 人大 会费 用；
7.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费；
8.基金 的证 券交 易费 用；
9. 证券 账户 开户 费用 、银 行账户 维护 费；
10.依 法可 以 在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
（二）上 述 基 金 费用 由 基金 管 理 人 在 法 律 规定 的 范围 内 参 照 公 允 的 市场 价 格确 定 ， 法
律法规另有规定时从 其规 定。
（三）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1.基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.7% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人，若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.2% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
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H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
3.C 类 基金 份额 的销 售服 务费
本基 金C 类 基金 份额 的销 售服务 费率 为年 费 率 0.4% 。
在通常 情况 下 ，C 类基 金份 额的销 售服 务费 按前 一 日C 类基 金份 额资 产净 值的 年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为C 类 基金 份额 每日 应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类 基金 份额 前一 日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
经基金托 管人 复核后 于次 月首日 起 5 个 工作 日内从 基金财产 中一 次性支 付给 基金管理 人，
若遇法 定节 假日 、休 息日 ，支付 日期 顺延 。
C 类 基 金 份 额 销 售 服务 费主 要 用 于 本 基 金 持 续销 售以 及 基 金 份 额 持 有 人服 务等 各 项 费
用。
4. 除管 理费 、 托 管费 和 C 类基金 份额 的销 售服 务费 之外的 基金 费用 ， 由 基金 托管人 根据
其他有 关法 规及 相应 协议 的规定 ，按 费用 支出 金额 支付， 列入 或摊 入当 期基 金费用 。
（四）不列入基金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前 所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
（五）基 金 管 理 人和 基 金托 管 人 可 根 据 基 金发 展 情况 调 整 基 金 管 理 费率 和 基金 托 管 费
率。 基金管理人必须 最迟 于新的费率实施日2日前 在 指定 报刊及其他相关 媒体 上刊登公告。
（六）基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
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十五、对招募说明书 更新 部分的说明
银华信 用双 利债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 依据 《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、
《证券 投资 基金 运作 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金销 售管理 办法 》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露管
理办法 》 及其 它有关 法律 法规的 要求 ， 对本基 金 原 招募说 明书 进行 了更 新， 主要更 新内 容 如
下：
1 、在“ 重要提 示 ” 部 分， 更新了招 募说 明书内 容的 截止日期 及相 关财务 数据 的截止 日
期。
2 、 在 “ 二 、 释 义 ” 中 ， 根 据证监 会对 《 销售 管理 办 法》 的修 订情 况 ， 对 “ 《 销 售管理 办
法》 ” 的释 义进 行了 更新 ；
3 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及主要 人员 情况 进行 了更 新。
4 、在“ 四、基 金托管 人” 中，对基 金托 管人的 基本 情况及相 关业 务经营 情况 进行了 更
新。
5 、在“ 五、相 关服务 机构 ”中， 更 新了 本基金 管理 人北京直 销中 心联系 地址 及联系 人
信息 ， 删 除了 本基金 管理 人上海 分公 司相 关信 息； 新增哈 尔滨 银行 股份 有限 公司 、 佛 山顺 德
农村商 业银 行股 份有 限公 司 、 浙 江稠 州商 业银 行股 份有限 公司 、 东 莞农 村商 业银行 股份 有限
公司 、 英大 证券 有限 责任 公司以及 日 信证 券有 限责 任公司 为代 销机 构 ， 删除 代销机 构华 泰联
合证券 有限 责任 公司 的相 关信息 ， 并 更新 了部 分代 销机构 的资 料 ； 对本 基金 经办注 册会 计师
信息进 行了 更新 。
6 、在“ 八、基 金份额 的申 购 、赎回 与转 换 ”中 ， 对 导致 单个 交易 账户保 留的 基金份 额
余额少 于500 份 时余 额部 分 需要强 制赎 回 的 业务 类型 进行了 更新 。
7 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
8 、增 加了 “十 、基 金的 业 绩”部 分内容 ， 更新 了截 至2011 年9 月30 日的 基金 投 资业绩 。
9 、 在 “ 二十 二 、 其他 应披 露事项 ” ， 对自上 次招 募说 明书公 告之 日以 来涉 及本 基金的 重
要 公告 信息 进行 了更 新 。
10 、对 部分 表述 进行 了更 新。
银华基 金管 理有 限公 司
2012 年 1 月 17 日
