浦银安盛基 金管理有 限公司
浦银安盛精致生活灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书摘要（更新）
2011 年第2 号
基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
内容截止日：2011年12 月04日
浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
1
重要提 示
基金募集 申请核 准文件 名称： 《 关于核 准浦银 安盛精致 生活灵 活配置 混合型
证券投资基金募集的批复》 （证监许可【2009】73 号）
核准日期：2009 年1 月22 日
成立日期：2009 年6 月4 日
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证基金份额持有人的最低收益； 因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
投资有风险， 投资人在认(申)购本基金前应认真阅读本基金的 《招募说明书》
和《基金 合同》 。过往 业绩并不 代表将 来表现 。基金管 理人管 理的其 他基金的业
绩并不构成新基金业绩表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 基金管理人保证本摘要的内容
真实、 准确、 完整，本 摘要 经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核
准， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于
本基金没有风险。 基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金
投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基
金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同 及其他 有关规 定享有权 利、承 担义务 。基金投资
人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2011 年12 月4 日， 有关财务数据和净值表
现截止日为2011 年9 月30 日（财务数据未经审计） 。 目 录
一、 基 金管 理人 .............................................................................................. 1
二 、基 金托管 人 ................................................................................................ 5
三 、相 关服务 机构 ............................................................................................ 6
四 、基 金的名 称 .............................................................................................. 14
五 、基 金的类 型 .............................................................................................. 14
六 、基 金的投 资目 标 ...................................................................................... 14
七 ．基 金的投 资范 围 ...................................................................................... 14
八 、基 金的投 资策 略 ...................................................................................... 15
九 、业 绩比较 基准 .......................................................................................... 22
十 、风 险收益 特征 .......................................................................................... 22
十 一、 基金投 资组 合报告 ............................................................................... 22
十 二、 基金业 绩 .............................................................................................. 26
十 三、 基金费 用概 览 ...................................................................................... 27
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 ............................................................. 30
浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
1
一、 基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：浦银安盛基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区浦东大道981 号3 幢316 室
办公地址：中国上海市淮海中路381 号中环广场38 楼
成立时间：2007 年8 月5 日
法定代表人：姜明生
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207 号
注册资本：2 亿元人民币
股权结构 ：上 海浦东 发 展银行（ 以下 简称“ 浦 发银行” ）持有 51%的 股权；
法国安盛 投资管 理有限 公司（以 下简称 “安盛 投资” ） 持有 39% 的股 权；上海盛
融投资有限公司（以下简称“上海盛融” ）持有10%的股权。
电话： （021）23212888
传真： （021）23212800
客服电话：400-8828-999；（ 021）33079999
网址：www.py-axa.com
联系人：徐莹
（二）主要人员情况
1、董事会成员
姜明生先生， 董事长， 本科学历。 历任中国工商银行总行信托投资公司业务
一部副总经理； 招商银行总行信托投资部副总经理； 招商银行北京分行行长助理；
招商银行 广州分 行副行 长（主持 工作） ；招商 银行总行 公司银 行部总 经理；招商
银行上海 分行党 委书记 、副行长 （主持 工作） ；招商银 行上海 分行党 委书记、行
长。2007 年 4 月加入 上海浦东发展银行，任总行党委委员。2007 年 9 月起任上
海浦东发展银行总行副行长，2007 年10 月至今兼上海浦东发展银行上海分行党
委书记、行长。自2009 年11 月起兼任本公司董事长。
Bruno Guilloton 先生， 副董事 长 ，法国 国籍,毕业 于国 立巴黎 工艺 技术学
院。 于 1999 年加盟安盛投资管理 （巴黎） 公司， 担任股票部门主管。2000 年至
2002 年，担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官。2002 年，任职安盛罗森
堡公司和 安盛投 资管理 公司的亚 洲区域 董事。2005 年起， 担任安 盛 投资管理公
司内部审计全球主管。现任安盛投资管理公司亚洲股东代表。自 2009 年 3 月起 浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
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兼任本公司副董事长。
刘以研先 生，董 事,工 商管理硕 士，高 级经济 师职称。 现任上 海浦东 发展银
行个人银行总部总经理。刘以研先生于 2006 年 1 月从交行长春分行 调入上海浦
东发展银行，负责筹建长春分行，开业后任长春分行行长。2008 年 3 月调任总
行个人银行总部总经理。2011 年 6 月起担任上海浦东发展银行总行人力资源部
总监。自2008 年6 月起兼任本公司董事。
刘长江先生， 董事。1998 年至2003 年担任中国工商银行总行基金托管部副
处长、处长，2003 年至2005 年担任上海浦东发展银行总行基金托管部总经理，
2005 年至2008 年担任 上海浦东发展银行总行公司及投资银行总部资产托管部总
经理、期 货结算 部总经 理，2008 年 至今担 任 上海浦东 发展银 行公司 及投资银行
总部副总经理，兼资产托管部总经理。自2011 年3 月起兼任本公司董事。
James Young 先生，董事，本科学位，新西兰国籍。2006 年1 月起担任AXA
Rosenberg 亚太地区首席运营官。自2009 年12 月15 日起兼任本公司董事。
章曦先生， 董事， 经济 学博士， 高级经济师。2009 年12 月起至今担任上海
国盛 （集团） 有限公司 财务总监，2006 年3 月 起至今担任上海建筑材料 （集团）
总公司副总裁。 此前， 章曦先生曾历任上海张江集成电路产业区开发有限公司总
经理， 上海张江高科技园区开发股份有限公司审计法务室主任、 董事会秘书、 副
总经理、财务总监。2010 年1 月起兼任本公司董事。
王家祥女士， 独立董事。1980 年至1985 年担任上海侨办华建公司投资项目
部项目经理，1985 年至1989 年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部副经
理，1989 年至1991 年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理，1991 年至
2000 年担任正信银行有限公司 （原正大财务有限公司） 总裁助理， 2000 年至2002
年担任上海实业药业有限公司总经理助理，2002 年至2006 年担任上海实业集团
有限公司顾问。自2011 年3 月起担任本公司独立董事。
尹应能 （Richard Yin ）先生 ，独立 董事 ，澳 大利亚 国籍， 英格 兰及 威尔士
特许会计师协会和澳大利亚特许会计师协会的资深会员。 有十年以上在各类监管
机构任职的经历。现任 First Vanguard Group Ltd 集团主席。自2007 年8 月起
兼任本公司独立董事。
吴伟聪 （Michael WU） 先生， 独立董事， 英国 国籍。 香港大学法学学士。 历
任香港证券及期货事务监察局 （仲裁监管部） 董事、 执行董事、 副主席、 首席运 浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
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营官， 中国证监会顾问， 中国证监会策略和发展委员会委员， 汇富金融控股有限
公司中国 区主 席。Michael WU 先生 现阶 段同 时兼任了 汇富 金融控 股 有限公司、
深圳投资有限公司、 贸易通电子贸易有限公司、 第一电讯集团有限公司及首华金
融控股有限公司的独立董事， 上海证券交易所指数咨询委员会主席， 中证指数有
限公司指数咨询委员会主席。自2008 年10 月起兼任本公司独立董事。
2、监事会成员
黄跃民先生， 监事长， 华东师范大学国际关系专业硕士研究生， 美国杜兰大
学商学院EMBA。 现任上海盛融投资有限公司副总裁。 自2007 年8 月起兼任本公
司监事长。
廖正旭先生， 监事， 斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。 现任安
盛罗森堡投资管理有限公司亚太地区高级研究主任。自 2011 年 3 月 起兼任本公
司监事。
戴刚先生， 职工监事， 伦敦MIDDLESEX 大学商学院工商管理硕士 （MBA）， 上
海国家会计学院会计专业硕士 （MPAcc） ， 美国特许金融分析师 （CFA） 。 现任本公
司风险管理部总监。自2007 年8 月起兼任本公司职工监事。
3、公司总经理及其他高级管理人员
钱华先生， 北京大学政治经济学专业硕士研究生学历， 经济学硕士学位。 曾
先后在江苏省委党校、中国人民银行总行和中国华阳金融租赁有限公司从事研
究、 管理等岗位工作；1994 年 1 月至1998 年3 月间， 在国泰证券有限公司担任
基金部副总经理；1998 年3 月至2003 年1 月间， 任职国泰基金管理有限公司投
资总监；2003 年 1 月至 2006 年 10 月期间， 在国联安基金管理有限公司担任副
总经理之职；2006 年 11 月至 2008 年 5 月间 ，在安信证券股份有限公司公司任
职管理委员会委员、 拟任副总裁；2008 年6 月至2010 年9 月期间， 担任万家基
金管理有限公司主管投资管理的副总经理；自 2010 年 12 月 23 日 起，担任本公
司总经理之职。
陈篪 （Hiram Chen） 先 生， 密苏里大学学士学 位， 芝加哥大学工商管 理硕士
学位。历任 AXA Rosenberg 旧金山的全球交流主管、AXA IM 中国业务发展董事。
2007 年8 月起，担任本公司副总经理兼首席运营官至今。
周文秱先生 （Alex Zhou ） ， 美国国籍。 北京大 学生物学学士， 美国西 北大学
分子生物学博士， 芝加哥大学工商管理硕士。1999 年至2009 年任职美国奥本海 浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
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默基金公司， 先后担任研究员和基金经理之职。2009 年10 月起任职法国安盛投
资管理有限公司 （亚太区） ， 2010 年1 月起任本公司副总经理兼首席投资官。 2011
年3 月起兼任浦银安盛货币市场证券投资基金基金经理。
喻庆先生， 中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历， 中国
人民大学应用金融学硕士研究生学历。 历任申银万国证券有限公司国际业务总部
高级经理； 光大证券有限公司 （上海） 投资银行部副总经理； 光大保德信基金管
理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8 月起，担任本公
司督察长至今。
4、本基金基金经理
吴勇先生， 上海交通大学工商管理硕士。 上海交通大学材料工程系学士， CPA，
CFA， 中国注册造价师。1993 年8 月至2002 年12 月在上海电力建设有限责任公
司任预算主管，2003 年1 月至2007 年8 月在国家开发银行上海市分行任评审经
理，2007 年 9 月起加 盟本公司任职研究员，2009 年 8 月起担任浦 银安盛精致生
活混合型证券投资基金基金经理助理。2011 年 5 月起，担任本基金基金经理之
职。 吴勇先生目前还兼任浦银安盛红利精选股票基金基金经理之职。 吴勇先生具
有8 年金融从业经历，从未被监管机构予以行政处罚或采取行政监管措施。
历任基金经理林峰先生， 于2007 年3 月加盟本公司。 自2008 年4 月至2009
年6 月期间任基金经理助理之职。 自 2009 年6 月至2011 年5 月， 担任本基金的
基金经理。林峰先生从未被监管机构予以行政处罚或采取行政监管措施。
历任基金经理段福印先生，2007 年4 月段福印先生加入本公司。2008 年12
月至2010 年6 月间， 担任浦银安盛优化收益债券型证券投资基金基金经理。 2009
年 6 月至 2010 年 6 月 间，担任本基金基金经理。段福印先生从未被监管机构予
以行政处罚或采取行政监管措施。
5、投资决策委员会成员
周文秱先生（Alex Zhou） ，投决会主席，本公司副总经理兼首席投资官，兼
任浦银安盛货币市场证券投资基金基金经理。
陈篪（Hiram Chen）先生，本公司副总经理兼首席运营官。
李宏宇先生，本公司首席市场营销官。
黄列先生，本公司研究部总监。
陈士俊先生， 本公司 金融工程部总监兼浦银安盛沪深300 指数增强型证券投
资基金基金经理。
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戴刚先生，本公司风险管理部总监，兼任本公司职工监事。
吴勇先生， 本公司旗 下浦银安盛红利股票基金及浦银安盛精致生活混合基金
基金经理。
蒋建伟先生，本公司旗下浦银安盛价值成长股票基金基金经理。
总经理、督察长、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基 金托管 人
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼
法定代表人：张建国(代行)
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：尹
东
联系电话：(010) 6759 5003
（二）主要人员情况
杨新丰， 投资托 管服务 部副总经 理（主 持工作 ） ，曾就 职于中 国建设 银行江
苏省分行、 广东省分行、 中国建设银行总行会计部、 营运管理部， 长期从事计划
财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟， 投资托管服务部副总经理， 曾就职于中国建设银行南通分行、 中国建
设银行总行计划财务部、 信贷经营部、 公司业务部， 长期从事大客户的客户管理
及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托 浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
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管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、QFII、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。 截至2011 年6 月30 日， 中国建设银行已托管195 只证券投
资基金。 建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。
2010 年初，中国建设银行被总部设于英国伦敦的《全球托管人》杂志评为 2009
年度“ 国内最 佳托 管银 行”（Domestic Top Rated） ，并 连续 第三 年 被香港 《财
资》杂志评为“中国最佳次托管银行”。
三 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心
地址：中国上海市淮海中路381 号中环广场38 楼
电话： （021）23212899
传真：（ 021）23212890
客服电话：400-8828-999；（ 021）33079999
联系人：徐薇
网址：www.py-axa.com
（2）电子直销
浦银安盛基金管理有限公司电子直销
交易网站：www.py-axa.com
客服电话：400-8828-999；（ 021）33079999
2、场外代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼
法定代表人：郭树清
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
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（2）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号
办公地址：上海市中山东一路12 号
法定代表人：吉晓辉
联系人：徐伟、虞谷云
客户服务热线：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
（3）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
法定代表人：姜建清
联系人：田耕
客户服务热线：95588
公司网址：www.icbc.com.cn
（4）交通银行股份有限公司
地址：上海市银城中路188 号
法定代表人：蒋超良
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（5）中国光大银行
地址：北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
联系人：朱红
客户服务热线：95595
公司网址：www.cebbank.com
（6）中信银行股份有限公司
地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦c 座
法定代表人：孔丹
联系人：李博
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客户服务热线：95558
公司网址：www.ecitic.com
（7）上海银行股份有限公司
地址：上海市浦东新区银城中路168 号
法定代表人：陈辛
客户服务热线：962888
联系人：张萍
网址：www.bankofshanghai.com
（8）招商银行股份有限公司
地址：深圳市福田区深南大道7088 号
法定代表人：秦晓
客户服务热线： 95555
联系人：邓炯鹏
网址：www.cmbchina.com
（9）中国邮政储蓄银行有限责任公司
注册地址：北京市西城区宣武门西大街 131 号
办公地址：北京市西城区金融大街3 号金鼎大厦A 座
法人代表：刘安东
客户服务热线： 95580
联系人：陈春林
网址：www.psbc.com
（10）申银万国证券股份有限公司
地址：上海市常熟路171 号
法定代表人：丁国荣
客服电话：021-962505
网址：www.sw2000.com.cn
（11）国泰君安证券股份有限公司
地址：上海市浦东新区商城路618 号
法定代表人：祝幼一
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客户服务热线：4008888666
公司网址：www.gtja.com
（12）中国银河证券股份有限公司
地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：肖时庆
联系人：田薇
客服电话：4008-888-888
公司网站：www.chinastock.com.cn
（13）海通证券股份有限公司
地址：上海市淮海中路98 号
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：400-8888-001、021-95553
公司网址：www.htsec.com
（14）招商证券股份有限公司
地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38—45 层
法定代表人：宫少林
联系人：黄健
客户服务热线：95565、4008888111
公司网址：www.newone.com.cn
（15）广发证券股份有限公司
地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26 楼2611 室
法定代表人：王志伟
联系人：黄岚
公司网站：www.gf.com.cn
（16）华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：李金龙、张小波
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咨询电话：025-84579897
公司网站：www.htsc.com.cn
（17）东方证券股份有限公司
地址：上海市中山南路318 号2 号楼22 层-29 层
法定代表人：王益民
联系人：吴宇
客户服务热线：021-95503 或40088-88506
公司网站：www.dfzq.com.cn
（18）渤海证券有限责任公司
地址:天津市经济技术开发区第一大街29 号
法定代表人: 张志军
联系人:王兆权
客服电话：28455588
公司网址：www.bhzq.com
（19）兴业证券股份有限公司
地址：福州市湖东路99 号标力大厦
法定代表人：兰荣
联系人：谢高得
公司网站：www.xyzq.com.cn
（20）中信建投证券有限责任公司
地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
法定代表人：张佑君
咨询电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（21）安信证券股份有限公司
地址：深圳市福田区金田路2222 号安联大厦34 层、28 层A02 单元
法定代表人：牛冠兴
客服电话：020-96210
网址：www.axzq.com.cn
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（22）上海证券有限责任公司
地址：上海市黄浦区西藏中路336 号
法定代表人：蒋元真
联系人：刘乔
客户服务热线：962518
网址：www.962518.com
（23）光大证券股份有限公司
地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨
客户服务热线：021-22169081
网址： www.ebscn.com
（24）信达证券股份有限公司
地址：北京市西城区三里河东路5 号中商大厦10 层
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
客户服务热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（25）广发华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
客户服务热线： 0591-96326
网址：www.gfhfzq.com.cn
（26）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
法定代表人：林义相
联系人：林爽
客户服务热线： 010-66045678
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天相投顾网址： www.txsec.com
天相基金网网址：www.txjijin.com
（27）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号宏源大厦
法定代表人：冯戎
联系人：李巍
客户服务热线：4008－000－562
网址：www.hysec.com
（28）华泰联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层
法定代表人：马昭明
联系人：庞晓芸
客户服务热线：95513
网址：www.lhzq.com
（29）民族证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
法定代表人：赵大建
联系人：闫寒
客户服务热线： 40088－95618
网址： www.e5618.com
（30）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦第A 层
法定代表人：王东明
联系人： 张于爱
客户服务热线： 400-666-5589
网址： www.cs.ecitic.com
（31）齐鲁证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经十路 128 号
法定代表人：李玮
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联系人：王霖
客服电话：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（32）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门那大街22 号
法定代表人：吴建
联系人：黄斌
客服电话：95577
网址：http://www.hxb.com.cn
3、场内代销机构
名单详见基金份额发售公告。
基金管理人可根据 《基 金法》 、 《运作办法》 、 《 销售办法》 和 《基金合 同》 等
的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行信息披露义务。
（二）注册登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京西城区金融大街27 号投资广场23 层
办公地址：北京西城区金融大街27 号投资广场23 层
法定代表人：陈耀先
联系人：朱立元
电话： （010）58598839
传真： （010）58598907
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路256 号华夏银行大厦1405 室
办公地址：上海市浦东南路256 号华夏银行大厦1405 室
负责人： 廖海
电话： （021）61638452
传真： （021）51150398
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联系人：黎明
经办律师：黎明、吴军娥
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
公司全称： 普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1233 号汇亚大厦1604-1608 室
办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼
法定代表人：杨绍信
电话： （021）23238888
传真： （021）23238800
联系人：单峰
经办注册会计师：汪棣、单峰
四 、基 金的名 称
浦银安盛精致生活灵活配置混合型证券投资基金
五 、基 金的类 型
契约型开放式
六 、基 金的投资目 标
在中国经济健康快速的可持续发展过程中， 寻找由于经济结构优化、 产业结
构升级而涌现的那些最能够代表居民生活水平表征的以及满足居民生活需求升
级的提供生活产品和服务的上市公司， 分享其快速及长期稳定增长， 并关注其他
金融工具的投资机会， 通过灵活配置资产， 在严格控制风险的基础上， 谋求基金
资产的长期稳定增值。
七 ．基 金的投资范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票、 债券、 货币市场工具、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具。
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如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的比例为 30%-80%；债券、 货
币市场工具、 权证、 资 产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他证券品种占基金资产的20%-70%， 其中现金或到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5%。投资于权证的比例范围占基金资产净值的 0%—3%。本
基金投资于资产支持证券的比例遵从法律法规及监管机构的规定。 如果法律法规
对投资组合比例的规定有变更的， 本基金投资范围在履行相应程序后将及时做出
相应调整，以调整变更后的比例为准。
本基金将通过定性与定量的方法筛选出基本面健康的、 能够代表居民生活水
平表征的以及满足居民生活需求升级的提供生活产品和服务的快速及 长期稳定
增长的上市公司作为本基金的核心投资目标。
八 、基 金的投资策 略
本基金坚持 “自上而下” 与 “自下而上” 相结 合的投资策略， 通过灵活资产
配置、 行业发展趋势判断、 个股精选选择代表居民生活水平表征的以及满足居民
生活需求升级要求的快速及长期稳定增长的上市公司。
（一）资产配置策略
本基金将根据宏观经济、 市场政策、 估值水平 和市场情绪等因素对未来资本
市场的发展做出趋势性判断，进而确定大类资产的配置比例。具体来说：
1、宏观经济
分析宏观经济主要考察经济增长、 通货膨胀、 信贷和货币供应、 利率、 汇率
等宏观经济变量，以及宏观经济政策的变化对这些宏观经济变量的影响。
2、市场政策
本基金将把握资本市场政策的变化， 分析市场制度变革和政策变化对资本市
场发展、投资者结构等方面的影响，研判市场中长期变化趋势。
3、估值水平
本基金将分别考察股票市场和债券市场估值水平是否合理， 衡量股票市场与
债券市场的投资收益率和投资风险，确定股票与固定收益类资产的配置比例。
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（1）股票市场估值参考指标：PE、PB、股息率、PEG；
（2）债券市场估值参考指标：债券收益率曲线、银行存款利息率、CPI；
（3） 资产配置估值参考指标： 长期国债收益率 vs. E/P， 企业盈利成长性、
股票市场波动率等。
4、市场情绪
本基金主要从三个方面观察市场情绪， 以判断短期市场波动， 辅助战术性配
置策略实施。
（1）投 资者交 易行为 指标：基 金申购/赎回 ，机构/ 个人投 资者结 构变化，
投资者新开户数；
（2）企业盈利预期变化指标：投资评级调整、业绩预期调整；
（3）市 场交易 特征： 阶段成交 规模和 涨跌幅 、不同板 块涨跌 幅变化 、股票
市场资金供需分析。
宏观经济和估值水平是决定基金资产配置策略的主要依据和基础， 而市场政
策和市场情绪是资产配置策略的次要考虑因素。 本基金将本着以价值投资为主的
投资哲学， 根据市场各种资产估值的相对变化， 灵活机动地进行资产配置， 在稳
健投资、严格控制投资风险的基础上追求基金资产的长期持续稳定增长。
（二）行业配置策略
本基金是重点关注居民生活的主题基金。 因此， 在行业配置策略上， 本基金
将从行业覆盖范围和行业精选策略两个方面进行实施。
1、行业覆盖范围
本基金的股票资产将主要投资于能够直接或间接代表居民生活水平表征的
以及满足居民生活需求升级的提供生活产品和服务的快速及长期稳定增长的上
市公司。 根据天相行业划分方法和国家统计局对三类产业的划分， 从产业结构升
级、 行业特征转变、 契合居民生活实际的角度， 首先将第一产业和第三产业所属
行业纳入本基金主题投资范畴， 其次， 由于行业边界的融合， 某些行业的行业特
征正经历着从制造业向服务业的转变， 行业所属公司从产业链的角度看更接近于
消费终端，由 此将部分属于第二产业中的行业也纳入本基金主题投资范畴。 至此，
与本基金生活主题相关行业包括商业、 汽车及配件、 家电、 纺织服装 、 酒店旅游、
传媒、 食品、 农林牧副渔、 日用品、 造纸包装、 建材、 建筑业、 贸易、 软件及服
务、计算机硬件、元器件、通信、交通运输、电力、供水供气、房地产、医药、 浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
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金融和综合类。 这些行业将作为本基金的主要投资范畴， 对这些行业中上市公司
的投资比例不低于本基金股票资产的80%。
同时， 由于中国经济正处于转型期， 随着经济增长方式的转变、 产业结构的
升级， 满足居民生活需求的行业外延也在逐渐扩大， 本基金将加强对行业发展趋
势的研究，视实际情况调整股票投资所覆盖的行业范围。
2、行业精选策略
本基金作为主要投资于与居民生活密切相关行业的主题基金， 行业在产业链
上的位置、 行业定价能力、 行业发展趋势、 消费升级引致的行业景气程度、 行业
成熟程度、行业内竞争格局等因素都构成本基金进行行业精选时考虑的因素。
（1）基于行业定位和定价能力的分析和判断
本基金将通过毛利率的变化情况深入分析各个相关行业的定位与定价能力，
重点关注那些可顺利将上游成本转化、 产品提价能力强， 保持较高毛利率的行业。
（2）基于全球视野下的行业发展潜力和行业景气程度的分析和判断
本基金着眼于全球视野， 借鉴居民生活需求升级的国际经验， 以对全球行业
升级的轨迹分析作为脉络，再结合对国内宏观经济、行业政策、居民收入变化、
居民支出变化等经济因素的分析，从而判别国内各行业产业链传导的内在机制，
并从中找出最具发展潜力以及处于高景气中的行业。
（3）基于行业生命周期的分析和判断
由于与居民生活需求升级相关行业的外延在不断发展变化， 各行业发展成熟
度不尽相同， 本基金将重点投资处于成长期、 稳定期和成熟期的相关行业。 某些
行业虽然从大类行业看属于生活需求升级后将步入衰退的行业， 但不排除其中某
些细分行业由于创新升级而仍然处于成长期， 具有新的发展前景或较强的盈利能
力， 本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。 对于阶段性国家重点扶持和经
济转型中产生的行业成长机会也予以重点关注。
（4）基于行业竞争结构的分析
本基金重点通过波特的竞争理论考察各行业的竞争结构：a,成本控制能力；
b,现有竞争状况；c,产品定价能力；d,新进入者的威胁；e,替代品的威胁等。 本
基金重点投资那些行业内竞争规范、 行业中上市公司具有一定市场份额集中度的
行业。
在基金投资过程中， 行业覆盖范围界定和行业配置方案建立在整个投研团队
的研究支持基础之上， 投资决策委员会和基金经理负责在各自的权限范围内进行 浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
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本基金相关行业界定和制定行业配置方案， 并由基金经理负责执行行业配置方案
及进行相应的反馈。
（三）个股选择策略
本基金将采取精选个股的策略， 并辅之以公司特有的数量化公司财务研究模
型FFM 对拟投资的上市公司加以甄别。 具体策略上， 主要从定量分析、 定性分析
和估值水平三个层面对上市公司进行考察。
1、定量分析
主要通过运用特有的数量化公司财务研究模型FFM，结合 上市公司的财务数
据， 从上市公司的盈利 能力、 增长趋势、 运营 能力、 偿债能力和现金 流指标等5
个方面对相关上市公司进行量化筛选， 挖掘财务健康度很高， 数据可以信赖的上
市公司，这些公司作为进一步选择的目标。主要指标包括有：
（1）盈利能力指标
a,毛利率
b,息税前利润（EBIT）
c,息税折旧摊销前利润（EBITDA）
d,净资产收益率（ROE）
e,总资产收益率（ROA）
（2）增长趋势指标
a,主营业务收入增长率
b,息税折旧摊销前利润（EBITDA）增长率
c,净利润增长率
d,净现金流增长率
（3）运营能力指标
营运资金周转天数
（4）偿债能力指标
a,财务杠杆系数指标（EBIT/I）
b,净负债/息税折旧及摊销前利润指标（NET DEBT/EBITDA）
（5）现金流指标
经FFM 模型调整后的现金流指标（NCF）
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2、定性分析
（1）公司所处的行业特征和在行业中的地位
主要包括公司所处行业的周期特征、 行业景气度和行业集中度等内容， 同时
关注公司在所处行业或是子行业中的地位。
（2）公司的核心竞争力
主要体现在公司是否在经营许可、 规模、 资源、 技术、 品牌、 创新能 力和成
本控制等方面具有竞争对手在中长期时间内难以模仿的显著优势， 并重点关注公
司的中长期持续增长能力或阶段性高速增长的能力，内 容包括上市公司的主营产
品或服务是否具有良好的市场前景，在产品或服务提供方面是否具有成本优势，
是否拥有出色的销售机制、 体系及团队，是否 具备较强的技术创新能力并保持足
够的研发投入以推动企业的持续发展等。
（3）公司的管理能力和治理结构
关注公司是否具有诚信、优秀的公司管理层和良好的公司治理结构。诚信、
优秀的公司管理层能率领公司不断制定和调整发展战略，把握住正确的发展方
向， 以保证企业资源的最佳配置和自身优势的充分发挥； 同时良好的治理结构能
促使公司管理层诚信尽职、 融洽稳定、 重视股 东利益并使得管理水平能充分适应
企业规模的不断扩大。
（4）公司的历史表现
我们关注有良好历史盈利记录和管理能力的公司， 同时也关注和历史表现相
比，各方面情况正在得到改善的上市公司。
3、估值分析
对通过定量分析和定性分析筛选出的上市公司进行投资前的估值分析， 主要
分析方法包括对市场中同类企业的估值水平进行横向比较和对拟投资上市公司
的历史业绩和发展趋势进行纵向比较两种方法。 涉及的主要指标包括有： 市净率
指标 （PB） 、 市盈率指 标 （PE）、 市盈率/盈利 增长比率指标 （PEG）、 市值 /标准化
的净现金流指标（MV/Normalized NCF）、 经济价值/ 息税折旧摊销前利润指标
（EV/EBITDA）。
本基金认为， 通过定量指标和定性指标可筛选出那些财务健康、 获利能力强、
核心竞争优势明显、 成长性高、 公司治理完善的上市公司， 再将筛选出的上市公 浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
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司纳入估值指标进行考察， 结合深入的基本面分析和实地调查研究， 选择出最具
有估值吸引力的股票，结合行业配置计划精选个股构建组合。
（四）债券投资策略
在资本市场国际化的背景下， 通过研判债券市场风险收益特征的国际化趋势
和国内宏观经济景气周期引发的债券市场收益率的变化趋势， 采取自上而下的策
略构造组合。
1、期限结构策略
（1）久期调整策略
本基金将根据对利率水平的预期，确定资产组合的久期配置。
（2）收益率曲线策略
在久期确定的基础上， 根据对收益率曲线形状变化情景的分析， 分别采用子
弹型策略、哑铃型策略或梯形策略，在长期、中期和短期债券间进行合理配置，
以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
（3）骑乘策略
通过分析收益率曲线各期限段的利差情况， 买入收益率曲线最陡峭处所对应
的期限债券， 随着基金持有债券时间的延长， 债券的剩余期限将缩短， 到期收益
率将下降，基金从而可获得资本利得收入。
2、类属配置策略
在保证流 动性的 基础上 ，本基金 将通过 国债、 央行票据 、金融 债、企 业(公
司)债、 可转换债、 资产支持证券、 回购等资产的合理组合实现稳定的投资收益。
（1）相对价值策略
相对价值策略包括研究国债与金融债之间的信用利差、 交易所与银行间的市
场利差，寻找价值相对低估的投资品种。
（2）信用利差策略
通过对内外部评级、 利差曲线研究和经济周期的判断主动采用相对利差投资
策略。
3、个券选择策略
（1）流动性策略
通过对流动性做针对性地分析，考察个券的流动性。
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（2）信用分析策略
本基金对企业债、 公司债、 金融债、 短期融资 券等高信用债券进行信用分析。
此分析主要通过三个角度完成：a,独立第三方的外部评级结果；b,第三方担保情
况；c,基于FFM 模型的内部评价。FFM 模型在信用评价的主要作用在于通过对部
分关键的财务指标分析判断发行债券企业未来出现偿债风险的可能性， 从而确定
该企业发行债券的信用等级与利率水平。主要关键的指标包括：
NET DEBT/EBITDA、EBIT/I、 资产负债率、 流动资产/流动负债、 经营活动现金流
/总负债。 其中资产负债率、 流动资产/流动负债主要分析企业静态的债务水平与
结构，其他的指标主要分析企业经营效益对未来偿债能力的支持能力。
4、可转债投资策略
本基金投资于可转债， 主要目标是降低基金净值的下行风险， 基金投资的可
转债可以转股，以保留分享股票升值的收益潜力。
（1）积极管理策略
可转债内含选择权定价是决定可转债投资价值的关键因素。 本基金将采取积
极管理策略， 重视对可转债对应股票的分析与研究， 选择那些公司行业景气趋势
回升、成长性好、估值水平偏低或合理的转债进行投资，以获取收益。
（2）一级市场申购策略
目前， 可转债均采取定价发行， 对于那些发行条款优惠、 期权价值较高、 公
司基本面优良的可转债， 因供求不平衡， 会产 生较大的一、 二级市场价差。 因此，
为增加组合收益， 本基金将在充分研究的基础上， 参与可转换债券的一级市场申
购，在严格控制风险的前提下获得稳定收益。
5、根据 基金申 购、赎 回等情况 ，对投 资组合 进行流动 性管理 ，确保 基金资
产的变现能力。
（五）权证投资策略
本基金将按照法律法规相关规定进行权证投资。 本基金进行权证投资时， 将
在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上， 结合股价波动率等参数， 运
用数量化期权定价模型， 确定其合理内在价值， 从而构建套利交易或避险交易组
合以及在合同许可投资比例范围内的投资于价值出现较为显著的低估的权证品 浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
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种。
九 、业 绩比较 基准
本基金业绩比较基准为：中信标普 A 股综合指 数×55%＋中信标普全债指数
×45%。
由于本基金投资所涉及行业广泛且相关上市公司处于不同的成长期， 市值差
异较大， 因此选择覆盖面较广的全市场指数可以比较客观地反映本基金特征。 中
信标普 A 股综合指数覆盖了沪深两市上市的全部 A 股股票，依据自由流通市值
加权计算。中信标普 A 股综合指数能够比较全面地反映国内 A 股市场的总体趋
势，是目前中国证券市场中公信力较好的股票指数。
中信标普全债指数是由中信证券以及全球富有盛名的指数服务提供商 S&P
共同编制和维护， 体现了指数编制的先进性， 其编制方法透明度较高， 是一个全
面反映债券市场的综合性权威债券指数。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，
又或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本基金可以在基金托管人同意的情
况下报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十 、风 险收益 特征
本基金为混合型证券投资基金， 坚持长期和力争为基金持有人带来稳健回报
的投资理念， 属于证券投资基金中的中等收益、 中等风险品种。 一般情形下， 其
风险和收益低于股票型基金， 高于货币型基金、 债券型基金。 本基金力争在科学
的风险管理的前提下，谋求实现基金财产的安全和增值。
十 一、 基金投 资组 合报告
本投资组合报告所载数据截至2011 年9 月30 日。
（ 一） 报告期 末基 金资产 组合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（%）
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1 权益投资 66,579,781.15 64.29
其中：股票 66,579,781.15 64.29
2 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产
- -
5 银行存款和结算备付金合计 35,623,300.35 34.40
6 其他资产 1,358,094.62 1.31
7 合计 103,561,176.12 100.00
（ 二） 报告 期末按 行业 分类 的股票 投资 组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
A 农、林、牧、渔业 1,950,400.00 1.93
B 采掘业 3,715,800.00 3.68
C 制造业 45,911,885.75 45.42
C0
食品、饮料 12,649,699.10 12.51
C1
纺织、服装、皮
毛
786,000.00 0.78
C2
木材、家具 - -
C3
造纸、印刷 513,600.00 0.51
C4
石油、化学、塑
胶、塑料
540,500.00 0.53
C5
电子 2,393,101.98 2.37
C6
金属、非金属 3,655,296.00 3.62
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C7
机械、设备、仪
表
14,148,283.57 14.00
C8
医药、生物制品 8,612,355.10 8.52
C99
其他制造业 2,613,050.00 2.59
D
电力、煤气及水的生产
和供应业
- -
E 建筑业 884,400.00 0.87
F 交通运输、仓储业 - -
G 信息技术业 6,414,364.40 6.35
H 批发和零售贸易 - -
I 金融、保险业 6,339,690.00 6.27
J 房地产业 - -
K 社会服务业 - -
L 传播与文化产业 674,000.00 0.67
M 综合类 689,241.00 0.68
合计 66,579,781.15 65.87
（ 三） 报告 期末按 公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 十名股 票投 资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 600199 金种子酒 329,906 6,007,588.26 5.94
2 000895 双汇发展 60,000 3,900,000.00 3.86
3 600395 盘江股份 90,000 2,748,600.00 2.72
4 002118 紫鑫药业 154,464 2,726,289.60 2.70
5 000551 创元科技 200,000 2,530,000.00 2.50
6 600742 一汽富维 79,927 2,200,390.31 2.18
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7 000566 海南海药 80,000 2,000,000.00 1.98
8 600036 招商银行 150,000 1,659,000.00 1.64
9 002424 贵州百灵 99,950 1,588,205.50 1.57
10 600582 天地科技 80,000 1,491,200.00 1.48
（ 四） 报告 期末按 债券 品种 分类的 债券 投资组 合
本基金本报告期末未持有债券。
（ 五） 报告 期末按 公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排名 的前 五名债 券投 资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
（ 六） 报告 期末按 公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排名 的前 十名资 产支 持证
券 投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（ 七） 报告 期末按 公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排名 的前 五名权 证投 资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
（ 八） 投资 组合报 告附 注
1. 报告期内本基金投 资的前十名证券的发行 主体没有被监管部门立 案调查或在
报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
本基金投资的前十名证券之一紫鑫药业于2011 年10 月21 日公告，其于2011 年10
月19日收到中国证监会《调查通知书》，该事项属期后事项。
2. 本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库的范围。
3. 其他资产构成
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序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 500,000.00
2 应收证券清算款 850,272.27
3 应收股利 -
4 应收利息 6,337.20
5 应收申购款 1,485.15
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,358,094.62
4. 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5. 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
流通受限
情况说明
1 002118 紫鑫药业 2,726,289.60 2.70
接受重大
事项调查
十二 、 基金业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
阶段 净值增 净值增 业绩比 业绩比较 ①－③ ②－④
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长率① 长率标
准差②
较基准
收益率
③
基准收益
率标准差
④
2009/6/4-2009/12/31
4.20% 1.29% 13.82% 1.09% -9.62% 0.20%
2010/1/1-2010/12/31
7.89% 1.17% -0.31% 0.87% 8.20% 0.30%
2011/1/1-2011/6/30
-10.79% 0.96% -1.51% 0.70% -9.28% 0.26%
2011/1/1-2011/9/30
-16.98% 0.95% -9.84% 0.72% -7.14% 0.23%
2009/6/4-2011/9/30
-6.66% 1.14% 2.31% 0.89% -8.97% 0.25%
（二 ） 自 基金 合同 生效 以来 基金累 计份 额净 值增 长率 变动及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益
率变动 的比 较
-20.00%
-15.00%
-10.00%
-5.00%
0.00%
5.00%
10.00%
15.00%
20.00%
25.00%
累 计 净 值增长率与业 绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2009 年6 月4 日至2011 年9 月30 日)
业绩比较基准收益率 累计净值增长率
十三 、 基金费 用概 览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金财产拨划支付的银行费用；
（4）基金合同生效后的基金信息披露费用；
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（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
（7）基金的证券交易费用；
（8）在 中国证 监会规 定允许的 前提下 ，本基 金可以从 基金财 产中计 提销售
服务费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明；
（9）依法可以在基金财产中列支的其他费用。
2、上述 基金费 用由基 金管理人 在法律 规定的 范围内参 照公允 的市场 价格确
定，法律法规另有规定时从其规定。
3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
在通常情 况下 ，基金 管 理费按前 一日 基金资 产 净值的 1.5% 年费 率计 提。计
算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。 计
算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（3）除 管理费 和托管 费之外的 基金费 用，由 基金托管 人根据 其他有 关法规
及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
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4、本基金不列入基金费用的项目
基 金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从基金
财产中支付。
5、费用调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托
管费率。 降低基金管理费率和基金托管费率， 无须召开基金份额持有人大会。 基
金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前在指定媒体上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金的申购费用由基金申购人承担， 不列入基金财产， 主要用于本基金的
市场推广、销售、注册登记等各项费用。
本基金的申购费率适用以下前端收费费率标准：
申购金额（M） 申购费率
M〈100 万元 1.5%
100 万元≤M〈500 万元 1.0%
500 万元≤M〈1000 万元 0.3%
M≥1000 万元 按笔收取每笔1000 元
2、赎回费
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有
人赎回基金份额时收取。 不低于赎回费总额的25%应归基金财产， 其余用于支付
注册登记费和其他必要的手续费。
本基金的赎回费率随持有期限的增加而递减，标准如下：
持有期限（N） 赎回费率
N＜1 年 0.5%
1 年≤N＜2 年 0.25%
N≥2 年 0
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注：就赎回费而言，1 年指365 天，2 年指730 天。
3、本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。
4、基金 管理人 可以根 据《基金 合同》 的相关 约定调整 费率或 收费方 式，基
金管理人 最迟应 于新的 费率或收 费方式 实施 2 日前在 至少一 家指定 报刊及基金
管理人网站公告。
5、基金 管理人 可以在 不违背法 律法规 规定及 《基金合 同》约 定的情 形下根
据市场情况制定基金促销计划， 针对以特定交易方式 （如网上交易、 电话交易等）
等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期
间， 按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率
和基金赎回费率。
（三）其他费用
本基金其他费用根据相关法律法规执行。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，
对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、 更新了“重要提示”部分的内容截止日；
2、 更新了 “第三部分 基金管理人” 中 “基金管理人概况” 和 “主要人员情况” ；
3、 更新了“第四部分 基 金托管人”的“基金托 管人情况” 、 “主要人员 情况” 、
“基金托管业务经营情况” 、 “基金托管人的内部控制制度” ；
4、 更新了“第五部分 相关服务机构”中新增的代销机构的基本情况；
5、 更新了 “第八部分 基金份额的申购、 赎回及其他注册登记业务” 中关于 “定
期定额投资计划”中代销渠道；
6、 更新了 “第九部分 基 金的投资”中就“基金 的投资组合报告”和“ 基金的
业绩” ；
7、 更新了 “第十九部分 基金托管协议的内容摘要” 中基金托管人的相关内容；
8、 更新了“第二十一部分 其他应披露事项”中自 2011 年 6 月 5 日至 2011 年 浦银安盛精致生活灵活配置混合型基金招募说明书更新摘要
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12 月4 日刊登于 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》 和公司网站的
与本基金相关的公告。
浦银安盛基金管理有限公司
二零一二年一月十六日
