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中信货币(288101)

中信货币:更新招募说明书摘要(2011年第2号)

 
 
 
 
 
中信现金优势货币市场基金 
招募说明书(更新)摘要 
 
2011年第 2号 
 
 
 
 
基金管理人:华夏基金管理有限公司 
基金托管人:招商银行股份有限公司 
 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 1
重要提示 
中信现金优势货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2005 年 3 月 18 日证
监基金字[2005]38号核准募集。本基金的基金合同于 2005 年 4月 20 日正式生效。根据中国
证监会 2009 年 1 月 4 日《关于核准中信经典配置证券投资基金等四只基金基金份额持有人
大会决议的批复》 (证监许可[2009]1 号) ,本基金的基金管理人更换为华夏基金管理有限公
司。 
本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的
投资风险。本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、基金管理人的积极
管理风险以及本基金的其他特定风险等。本基金投资于货币市场工具,属于低风险品种。投
资有风险,投资人申购基金时,应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金的风险收益特征
和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎作出投资决策。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,投资人投
资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 基金管理人不保证基金
一定盈利,也不保证最低收益。 
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 
本招募说明书所载内容截止日为 2011 年 10 月 20 日,有关财务数据和净值表现数据的
截止日为 2011 年 9 月 30日。 (本招募说明书中的财务资料未经审计) 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 2
一、基金管理人 
(一)基金管理人概况 
名称:华夏基金管理有限公司 
住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A区 
办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层 
设立日期:1998 年 4 月 9日 
法定代表人:范勇宏 
联系人:崔雁巍 
客户服务电话:400-818-6666 
传真:010-63136700 
华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元,公司股权结构如下: 
持股单位 持股占总股本比例 
中信证券股份有限公司 100% 
合计 100% 
(二)主要人员情况 
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 
王东明先生:董事长,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司董事长、中国中
信集团公司董事、总经理助理,中信控股有限责任公司董事、中信国际金融控股有限公司董
事、中信资本市场控股有限公司董事、中信证券国际有限公司董事。曾任中信证券有限责任
公司副总经理、总经理、董事,北京华远经济建设公司副总经理,加拿大枫叶银行证券公司
部门副经理,华夏证券公司发行部副总经理,南方证券公司副总裁等职务。 
范勇宏先生:董事、总经理,博士。曾任华夏证券股份有限公司总裁助理、华北业务总
监、华夏证券股份有限公司北京东四营业部总经理、中国建设银行总行干部。 
王连洲先生:独立董事,学士。现已退休。 《证券法》 、 《信托法》 、 《基金法》三部重要
民商法律起草工作的主要组织者和参与者。 曾在全国人大财经委员会和中国人民银行总行印
制管理局工作。 
龙涛先生:独立董事,硕士。现任海问投资咨询有限责任公司董事长、中央财经大学会
计系副教授。曾在毕马威国际会计纽约分部从事审计和财务分析工作。 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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涂建先生:独立董事,学士。现任太平洋证券股份有限公司党委书记。曾任中国国际贸
易促进委员会资产监督管理委员会资产管理中心主任。 
滕天鸣先生:执行副总经理,硕士。曾任公司总经理助理和机构理财部总经理等。 
王亚伟先生:副总经理,硕士。现任华夏大盘精选证券投资基金基金经理、华夏策略精
选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
张后奇先生:副总经理,博士。曾任公司总经理助理。 
刘文动先生:副总经理,硕士。曾任公司总经理助理等。 
吴志军先生:副总经理,学士。曾任上海分公司总经理、市场总监、公司总经理助理等。 
方瑞枝女士:督察长,硕士。曾在中国金融出版社工作。 
周伟明先生:监事,硕士。现任西南证券股份有限公司研究发展中心高级研究员、市场
研究部经理、 副总经理。 曾任江苏联合信托投资有限公司研究发展部研究员、 上海分部经理。 
张鸣溪先生:监事,学士,中国注册会计师协会非执业会员。曾任北京证券有限责任公
司投资银行部执行总经理、 财务总监, 华夏证券股份有限公司并购业务管理部常务副总经理、
计划财务部副总经理、投资银行总部副总经理,中华会计师事务所注册会计师。 
瞿颖女士:监事,硕士,中国注册会计师协会非执业会员。现任华夏基金管理有限公司
稽核部总经理助理。曾就职于安永华明会计师事务所、泰康人寿保险公司。 
2、基金经理介绍 
李广云先生:英国华威大学管理科学与运筹学硕士。曾任招商证券研究员、原中信基金
研究员、基金经理助理等职。2009 年 1 月加入华夏基金管理有限公司。现任中信现金优势
货币市场基金基金经理(2007 年 7 月 12 日起任职) ,中信稳定双利债券型证券投资基金基
金经理(2009 年 2 月 4 日起任职) 。 
历任基金经理:2005年 4 月 20 日至 2007年 7月 12 日期间,王洪涛先生任基金经理。 
3、本公司投资决策委员会(固定收益)成员 
张后奇先生:华夏基金管理有限公司副总经理。 
韩会永先生:华夏基金管理有限公司固定收益副总监,华夏债券投资基金基金经理、华
夏希望债券型证券投资基金基金经理。 
唐俊先生:华夏基金管理有限公司机构债券投资部总经理,投资经理。 
刘鲁旦先生:华夏基金管理有限公司固定收益部副总经理,投资经理。 
4、上述人员之间不存在近亲属关系。 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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二、基金托管人 
(一)基金托管人概况 
1、基本情况 
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”) 
设立日期:1987 年 4 月 8日 
注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
注册资本:215.77 亿元 
法定代表人:傅育宁 
行长:马蔚华 
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号 
电话:0755-83199084 
传真:0755-83195201 
资产托管部信息披露负责人:张燕 
2、发展概况 
招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,
总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年3月成功地发
行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国际会计标
准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交易(股票代
码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2011年6月30日,招商
银行总资产2.643万亿元人民币,核心资本充足率7.81%。 
2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国证监会同意,更名为
资产托管部,下设业务支持室、产品管理室、运营室、监察稽核室 4个职能处室,现有员工
52 人。2002 年 11 月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格,
成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003 年 4 月,正式办理基金托管业务。招商
银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格
境外机构投资者托管(QFII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管
等业务资格。 
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,
不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银系统”、托管业务综合系统
和“6 心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只
股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、
第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT
保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可,被境内外权
威媒体评为“中国最佳托管专业银行”,“中国资产托管市场创新客户满意首选品牌”,6S
资产托管综合业务平台荣获“深圳市金融创新奖二等奖第一名”。 
经过八年发展,招商银行资产托管规模快速壮大。 2010 年,招商银行实现托管利润 8.11
亿元,托管费收入 3.21亿元,托管资产突破 3200 亿元,托管日均存款突破 300 亿元,托管
产品数量、托管资产规模和托管费收入稳居中小托管银行第一,基金托管新增规模居行业首
位,内部控制连续四年通过 SAS70国际认证。 
(二)主要人员情况 
傅育宁先生,招商银行董事长和非执行董事,英国布鲁诺尔大学博士学位。1999 年 3
月开始担任本公司董事。2010 年 8 月起任招商局集团有限公司董事长。兼任招商局国际有
限公司(香港联合交易所上市公司)主席,利和经销集团有限公司(香港联合交易所上市公
司)及信和置业有限公司(香港联合交易所上市公司)独立非执行董事,香港港口发展局董
事,香港证券及期货事务监察委员会成员等;中国南山开发(集团)股份有限公司董事长,
招商局能源运输股份有限公司(上海证券交易所上市公司)董事长,及中国国际海运集装箱
(集团)股份有限公司(深圳证券交易所上市公司)董事长, 及新加坡上市公司嘉德置地有限公
司独立非执行董事。 
马蔚华先生,招商银行执行董事、行长兼首席执行官,1999 年 1 月加入本公司。经济
学博士学位,高级经济师。第十一届全国政协委员。1999 年 1 月起任招商银行股份有限公
司行长兼首席执行官。分别自 1999年 9 月、2003 年 9 月、2007 年 11 月及 2008 年 10 月起
兼任招银国际金融有限公司董事长、 招商信诺人寿保险有限公司董事长及招商基金管理有限
公司董事长及永隆银行有限公司董事长,并自 2002 年 7 月起担任招商局集团公司董事。同
时担任中国国际商会副主席、中国企业家协会执行副会长、中国金融学会常务理事、中国红
十字会第八届理事会常务理事、深圳市综研软科学发展基金会理事长和北京大学、清华大学
等多所高校兼职教授等职。 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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唐志宏先生,招商银行副行长,吉林大学本科毕业,高级经济师。1995 年 5 月加入本
公司,历任沈阳分行副行长,深圳管理部副主任,兰州分行行长,上海分行行长,深圳管理
部主任,总行行长助理,2006 年 4 月起担任本公司副行长。同时担任招商信诺人寿保险公
司及中国银联股份有限公司董事。 
吴晓辉先生,招商银行资产托管部总经理,大学本科,高级经济师。1993 年 10 月进入
招商银行工作;历任招商银行总行计划资金部副总经理,总行资金交易部总经理,招银国际
金融有限公司总裁;招商银行济南分行党委书记、行长,2011 年 7 月起担任招商银行总行
资产托管部总经理。 
胡家伟先生,大学本科学历,现任招商银行资产托管部副总经理。30 多年银行业务及
管理工作经历,已获得基金从业资格。历任招商银行总行国际业务部副总经理、招商银行蛇
口支行副行长、招商银行总行单证中心主任。曾任中国银行湖北省分行国际结算处副科长、
副处长、中国银行十堰分行副行长、香港南洋商业银行押汇部高级经理、香港中银集团港澳
管理处业务部高级经理等职务。 
(三)基金托管业务经营情况 
截至 2011 年 9 月 30 日,招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投资基金(含
招商安泰股票型投资基金、招商安泰平衡型证券投资基金和招商安泰债券投资基金),招商
现金增值证券投资基金、华夏经典配置混合型证券投资基金、长城久泰中信标普 300指数证
券投资基金、中信现金优势货币市场基金、光大保德信货币市场证券投资基金、华泰柏瑞金
字塔稳本增利债券型证券投资基金、海富通强化回报混合型证券投资基金、光大保德信新增
长股票型证券投资基金、富国天合稳健优选股票型证券投资基金、上证红利交易型开放式指
数证券投资基金、德盛优势股票型证券投资基金、华富成长趋势股票型证券投资基金、光大
保德信优势配置股票型证券投资基金、益民多利债券型证券投资基金、德盛红利股票证券投
资基金、上证央企 50 交易型开放式指数基金、上投摩根行业轮动股票型证券投资基金、中
银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金、南方策略优化股票型证券投资基金、兴业合润分
级股票型证券投资基金、中邮核心主题股票型证券投资基金、长盛沪深 300 指数证券投资基
金(LOF)、中银价值精选灵活配置混合型基金、中银稳健双利债券型证券投资基金、银河
创新成长股票型证券投资基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、国泰保本混合型证券投
资基金、华宝兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利策略主题分级基金、诺安保本混合
证券投资基金、鹏华新兴产业股票型证券投资基金、博时裕祥分级债券基金、中银上证国有
企业 100 交易型开放式指数证券投资基金、华安可转换债券债券型证券投资基金、中银转债中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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增强债券型证券投资基金、富国低碳环保股票型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资
基金(QDII-LOF)共 40只开放式基金及其它托管资产,托管资产为 4429.49 亿元人民币。 
三、相关服务机构 
(一)销售机构 
1、直销机构 
名称:华夏基金管理有限公司 
住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A区 
办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层 
法定代表人:范勇宏 
客户服务电话:400-818-6666 
传真:010-63136700 
联系人:吴志军 
网址:www.ChinaAMC.com 
2、代销机构 
(1)中国农业银行股份有限公司 
住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 
法定代表人:项俊波 
客户服务电话:95599 
传真:010-85109219 
联系人:滕涛 
网址:www.abchina.com 
(2)中国银行股份有限公司 
住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号 
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 
法定代表人:肖钢 
电话:010-66596688 
传真:010-66593777 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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联系人:客户服务中心 
网址:www.boc.cn 
客户服务电话:95566 
(3)交通银行股份有限公司 
住所:上海市浦东新区银城中路 188 号 
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 
法定代表人:胡怀邦 
电话:021-58781234 
传真:021-58408842 
联系人:曹榕 
网址:www.bankcomm.com 
客户服务电话:95559 
(4)招商银行股份有限公司 
住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
法定代表人:傅育宁 
电话:0755-83198888 
传真:0755-83195049、0755-82090817 
联系人:邓炯鹏 
网址:www.cmbchina.com 
客户服务电话:95555 
(5)中信银行股份有限公司 
住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 
法定代表人:田国立 
电话:010-65557083 
传真:010-65550827 
联系人:丰靖 
网址:bank.ecitic.com 
客户服务电话:95558 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 9
(6)上海浦东发展银行股份有限公司 
住所:上海市浦东新区浦东南路 500 号 
办公地址:上海市中山东一路 12 号 
法定代表人:吉晓辉 
电话:021-61618888 
传真:021-63602431 
联系人:徐伟、汤嘉惠 
网址:www.spdb.com.cn 
客户服务电话:95528 
(7)深圳发展银行股份有限公司 
住所:广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 
办公地址:广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 
法定代表人:肖遂宁 
电话:0755-82088888 
传真:0755-25841098 
联系人:张青 
网址:www.sdb.com.cn 
客户服务电话:95501 
(8)北京银行股份有限公司 
住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 
办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 
法定代表人:闫冰竹 
客户服务电话:95526 
传真:010-66226045 
联系人:王曦 
网址:www.bankofbeijing.com.cn 
(9)华夏银行股份有限公司 
住所:北京市东城区建国门内大街 22 号 
办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 
法定代表人:吴建 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 10
电话:010-85238670 
传真:010-85238680 
联系人:李慧 
网址:www.hxb.com.cn 
客户服务电话:95577 
(10)平安银行股份有限公司 
住所:深圳市深南中路 1099 号 
办公地址:深圳市深南中路 1099 号 
法定代表人:孙建一 
电话:0755-22197874、25879591 
传真:0755-22197701 
联系人:蔡宇洲、霍兆龙 
网址:www.pingan.com/bank 
客户服务电话:400-669-9999 
(11)宁波银行股份有限公司 
住所:浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700号 
法定代表人:陆华裕 
客户服务电话:96528 
传真:021-63586215 
联系人:胡技勋 
网址:www.nbcb.com.cn 
(12)青岛银行股份有限公司 
住所:青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦 
办公地址:青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦 
法定代表人:张广鸿 
客户服务电话:96588(青岛) 、400-669-6588(全国) 
传真:0532-85709839 
联系人:滕克 
网址:www.qdccb.com 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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(13)东莞银行股份有限公司 
住所:东莞市运河东一路 193 号 
办公地址:东莞市运河东一路 193号 
法定代表人:廖玉林 
电话:13316603168 
传真:0769-22117730 
联系人:胡昱 
网址:www.dongguanbank.cn 
客户服务电话:0769-96228 
(14)杭州银行股份有限公司 
住所:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 
办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 
法定代表人:吴太普 
电话:0571-85108195 
传真:0571-85106576 
联系人:陈振峰 
网址:www.hzbank.com.cn 
客户服务电话:400-888-8508 
(15)临商银行股份有限公司 
住所:山东省临沂市沂蒙路 336 号 
办公地址:山东省临沂市沂蒙路 336 号 
法定代表人:王傢玉 
电话:0539-8304657 
传真:0539-8051127 
联系人:寇廷柱 
网址:www.lsbchina.com 
客户服务电话:400-699-6588 
(16)汉口银行股份有限公司 
住所:武汉市江汉区建设大道 933号武汉商业银行大厦 
办公地址:武汉市江汉区建设大道 933 号武汉商业银行大厦 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 12
法定代表人:陈新民 
电话:027-82656224 
传真:027-82656236 
联系人:骆芸 
网址:www.hkbchina.com 
客户服务电话:027-96558(武汉本地)、400-609-6558 
(17)江苏银行股份有限公司 
住所:南京市洪武北路 55 号 
办公地址:南京市洪武北路 55 号 
法定代表人:黄志伟 
电话:025-58588167 
传真:025-58588164 
联系人:田春慧 
网址:www.jsbchina.cn 
客户服务电话:96098、400-869-6098 
(18)天相投资顾问有限公司 
住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 
办公地址:北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B 座 4 层 
法定代表人:林义相 
电话:010-66045608 
传真:010-66045500 
联系人:林爽 
网址:www.txsec.com 
客户服务电话:010-66045678 
(19)国泰君安证券股份有限公司 
住所:上海市浦东新区商城路 618号 
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 
法定代表人:万建华 
电话:021-38676161 
传真:021-38670161 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 13
联系人:芮敏祺 
网址:www.gtja.com 
客户服务电话:400-888-8666 
(20)中信建投证券股份有限公司 
住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4号楼 
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 
法定代表人:王常青 
客户服务电话:400-888-8108 
传真:010-65182261 
联系人:权唐 
网址:www.csc.com.cn 
(21)国信证券股份有限公司 
住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 
法定代表人:何如 
电话:0755-82130833 
传真:0755-82133952 
联系人:齐晓燕 
网址:www.guosen.com.cn 
客户服务电话:95536 
(22)招商证券股份有限公司 
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45 层 
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 40 层 
法定代表人:宫少林 
电话:0755-82943666 
传真:0755-82943636 
联系人:黄健 
网址:www.newone.com.cn 
客户服务电话:400-888-8111、95565 
(23)广发证券股份有限公司 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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住所:广州天河区天河北路 183 号大都会广场 43 楼 
办公地址:广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42 楼 
法定代表人:林治海 
电话:020-87555888 
传真:020-87555417 
联系人:黄岚 
网址:www.gf.com.cn 
客户服务电话:95575 或致电各地营业网点 
(24)中信证券股份有限公司 
住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A层 
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 
法定代表人:王东明 
电话:010-60833722 
传真:010-60833739 
联系人:陈忠 
网址:www.cs.ecitic.com 
客户服务电话:95558 
(25)中国银河证券股份有限公司 
住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
法定代表人:顾伟国 
电话:010-66568430 
传真:010-66568536 
联系人:田薇 
网址:www.chinastock.com.cn 
客户服务电话:400-888-8888 
(26)海通证券股份有限公司 
住所:上海市淮海中路 98 号 
办公地址:上海市黄浦区广东路 689 号 10 楼 
法定代表人:王开国 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 15
电话:021-23219000 
传真:021-63410456 
联系人:金芸、李笑鸣 
网址:www.htsec.com 
客户服务电话:021-962503、400-888-8001或拨打各城市营业网点咨询电话 
(27)华泰联合证券有限责任公司 
住所:深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层(01A、02、03、04) 、17A、
18A、24A、25A、26A 
办公地址:深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第 5层、17 层、18 层、24 层、25
层、26 层 
法定代表人:马昭明 
电话:0755-82493561 
传真:0755-82492962 
联系人:盛宗凌 
网址:www.lhzq.com 
客户服务电话:95513 
(28)申银万国证券股份有限公司 
住所:上海市常熟路 171 号 
办公地址:上海市常熟路 171 号 
法定代表人:丁国荣 
电话:021-54041654 
传真:021-54033888 
联系人:李清怡 
网址:www.sywg.com 
客户服务电话:95523、4008895523 
(29)兴业证券股份有限公司 
住所:福州市湖东路 268 号 
办公地址:上海市浦东民生路 1199 弄五道口广场 1 号楼 21 层 
法定代表人:兰荣 
电话:021-38565785 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 16
传真:021-38565955 
联系人:谢高得 
网址:www.xyzq.com.cn 
客户服务电话:400-888-8123 
(30)长江证券股份有限公司 
住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 
办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 
法定代表人:胡运钊 
电话:027-65799999 
传真:027-85481100 
联系人:李良 
网址:www.95579.com 
客户服务电话:95579、400-888-8999 
(31)安信证券股份有限公司 
住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28层 A02 单元 
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 
法定代表人:牛冠兴 
电话:0755-82558305 
传真:0755-82558355 
联系人:陈剑虹 
网址:www.essence.com.cn 
客户服务电话:400-800-1001 
(32)西南证券股份有限公司 
住所:重庆市渝中区临江支路 2 号合景国际大厦 22-25 层 
办公地址:重庆市渝中区临江支路 2 号合景国际大厦 22-25 层 
法定代表人:王珠林 
客户服务电话:023-63786397 
传真:023-63786312 
联系人:杨卓颖 
网址:www.swsc.com.cn 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 17
(33)中信金通证券有限责任公司 
住所:浙江省杭州市中河南路 11 号万凯庭院商务楼 A座 
办公地址:浙江省杭州市中河南路 11 号万凯庭院商务楼 A座 
法定代表人:刘军 
电话:0571-85783715 
传真:0571-85783771 
联系人:王勤 
网址:www.bigsun.com.cn 
客户服务电话:0571-96598 
(34)湘财证券有限责任公司 
住所:长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼 
办公地址:湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼 
法定代表人:林俊波 
电话:021-68634518-8631 
传真:021-68865680 
联系人:李梦诗 
网址:www.xcsc.com 
客户服务电话:400-888-1551 
(35)万联证券有限责任公司 
住所:广州市中山二路 18 号广东电信广场 36-37 层 
办公地址:广州市中山二路 18 号广东电信广场 36-37 层 
法定代表人:李舫金 
电话:020-37865070 
传真:020-37865008 
联系人:罗创斌 
网址:www.wlzq.com.cn 
客户服务电话:400-8888-133 
(36)国元证券股份有限公司 
住所:安徽省合肥市寿春路 179 号 
办公地址:安徽省合肥市寿春路 179 号 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 18
法定代表人:凤良志 
电话:0551-2257012 
传真:0551-2272100 
联系人:祝丽萍 
网址:www.gyzq.com.cn 
客户服务电话:95578 
(37)渤海证券股份有限公司 
住所:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 
办公地址:天津市南开区滨水西道 8 号 
法定代表人:张志军 
电话:022-28451861 
传真:022-28451892 
联系人:王兆权 
网址:www.bhzq.com 
客户服务电话:400-651-5988 
(38)华泰证券股份有限公司 
住所:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 
办公地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 
法定代表人:吴万善 
电话:025-84457777-893 
传真:025-84579879 
联系人:程高峰 
网址:www.htsc.com.cn 
客户服务电话:400-888-8168、025-84579897 
(39)山西证券股份有限公司 
住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 
办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 
法定代表人:侯巍 
电话:0351-8686703 
传真:0351-8686619 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 19
联系人:张治国 
网址:www.i618.com.cn 
客户服务电话:400-666-1618 
(40)中信万通证券有限责任公司 
住所:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层(1507-1510 室) 
办公地址:青岛市东海西路 28 号 
法定代表人:史洁民 
电话:0532-85022026 
传真:0532-85022026 
联系人:丁韶燕 
网址:www.zxwt.com.cn 
客户服务电话:0532-96577 
(41)东吴证券股份有限公司 
住所:苏州工业园区翠园路 181 号 
办公地址:苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层 
法定代表人:吴永敏 
电话:0512-65581136 
传真:0512-65588021 
联系人:方晓丹 
网址:www.dwzq.com.cn 
客户服务电话:0512-33396288 
(42)信达证券股份有限公司 
住所:北京市西城区闹市口大街 9号院 1 号楼 
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼 
法定代表人:高冠江 
电话:010-63081000 
传真:010-63080978 
联系人:唐静 
网址:www.cindasc.com 
客户服务电话:400-800-8899 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 20
(43)长城证券有限责任公司 
住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 
办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 
法定代表人:黄耀华 
电话:0755-83516089 
传真:0755-83515567 
联系人:李春芳 
网址:www.cgws.com 
客户服务电话:400-666-6888、0755-33680000 
(44)光大证券股份有限公司 
住所:上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人:徐浩明 
电话:021-22169081 
传真:021-22169134 
联系人:刘晨 
网址:www.ebscn.com 
客户服务电话:10108998、95525 
(45)广州证券有限责任公司 
住所:广州市先烈中路 69 号东山广场主楼五楼 
办公地址:广州市先烈中路 69 号东山广场主楼六楼 
法定代表人:吴志明 
电话:020-87322668 
传真:020-87325036 
联系人:樊刚正 
网址:www.gzs.com.cn 
客户服务电话:020-961303 
(46)东北证券股份有限公司 
住所:长春市自由大路 1138 号 
办公地址:长春市自由大路 1138 号 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 21
法定代表人:矫正中 
电话:0431-85096709、0431-85096530 
传真:0431-85096795 
联系人:潘锴、王京京 
网址:www.nesc.cn 
客户服务电话:400-600-0686 
(47)南京证券有限责任公司 
住所:南京市鼓楼区大钟亭 8 号 
办公地址:南京市鼓楼区大钟亭 8号 
法定代表人:张华东 
客户服务电话:025-83364032 
传真:025-83364032 
联系人:石健 
网址:www.njzq.com.cn 
(48)上海证券有限责任公司 
住所:上海市西藏中路 336 号 
办公地址:上海市西藏中路 336 号 
法定代表人:蒋元真 
电话:021-51539888 
传真:021-65217206 
联系人:谢秀峰 
网址:www.962518.com 
客户服务电话:021-962518 
(49)大同证券经纪有限责任公司 
住所:山西省大同市大北街 13 号 
办公地址:山西省太原市青年路 8号 
法定代表人:董祥 
客户服务电话:0351-4167056 
传真:0351-4192803 
联系人:苏妮 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 22
网址:www.dtsbc.com.cn 
(50)国联证券股份有限公司 
住所:江苏省无锡市县前东街 168号 
办公地址:江苏省无锡市县前东街 168 号国联大厦 6-8 楼 
法定代表人:雷建辉 
电话:0510-82831662 
传真:0510-82830162 
联系人:徐欣 
网址:www.glsc.com.cn 
客户服务电话:400-888-5288 
(51)平安证券有限责任公司 
住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
法定代表人:杨宇翔 
电话:0755-22626172 
传真:0755-82400862 
联系人:周璐 
网址:www.pingan.com 
客户服务电话:400-881-6168 
(52)华安证券有限责任公司 
住所:安徽省合肥市长江中路 357号 
办公地址:安徽省合肥市阜南路 166 号润安大厦 A座 24-32 层 
法定代表人:李工 
电话:0551-5161821 
传真:0551-5161672 
联系人:甘霖 
网址:www.hazq.com 
客户服务电话:0551-96518、400-809-6518 
(53)国海证券有限责任公司 
住所:广西南宁市滨湖路 46 号 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 23
办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号 
法定代表人:张雅锋 
电话:0771-5539262 
传真:0771-5539033 
联系人:覃清芳 
网址:www.ghzq.com.cn 
客户服务电话:全国:400-888-8100、广西:96100 
(54)财富证券有限责任公司 
住所:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼 
办公地址:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26、27、28 楼 
法定代表人:周晖 
客户服务电话:0731-4403319 
传真:0731-4403349 
联系人:郭磊 
网址:www.cfzq.com 
(55)东莞证券有限责任公司 
住所:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 
办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 
法定代表人:游锦辉 
电话:0769-22119426、0769-22119351 
传真:0769-22119423 
联系人:张建平、罗绍辉 
网址:www.dgzq.com.cn 
客户服务电话:0769-961130 
(56)中原证券股份有限公司 
住所:郑州市经三路 15 号广汇国际贸易大厦 
办公地址:郑州市经三路 15 号广汇国贸 11 楼 
法定代表人:石保上 
电话:0371-65585670 
传真:0371-65585665 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 24
联系人:程月艳、耿铭 
网址:www.ccnew.com 
客户服务电话:967218、400-813-9666 
(57)国都证券有限责任公司 
住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 
法定代表人:常喆 
电话:010-84183389 
传真:010-84183311-3389 
联系人:黄静 
网址:www.guodu.com 
客户服务电话:400-818-8118 
(58)东海证券有限责任公司 
住所:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼 
办公地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼 
法定代表人:朱科敏 
电话:0519-88157761 
传真:0519-88157761 
联系人:李涛 
网址:www.longone.com.cn 
客户服务电话:400-888-8588 
(59)恒泰证券有限责任公司 
住所:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 
办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 
法定代表人:刘汝军 
电话:021-68405273 
传真:021-68405181 
联系人:张同亮 
网址:www.cnht.com.cn 
客户服务电话:0471-4961259 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 25
(60)国盛证券有限责任公司 
住所:江西省南昌市永叔路 15 号 
办公地址:江西省南昌市永叔路 15 号信达大厦 10-13 楼 
法定代表人:管荣升 
客户服务电话:0791-6285337 
传真:0791-6288690 
联系人:徐美云 
网址:www.gsstock.com 
(61)宏源证券股份有限公司 
住所:新疆乌鲁木齐市文艺路 233号 
办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号 
法定代表人:冯戎 
电话:010-88085201 
传真:010-88085195 
联系人:李巍 
网址:www.hysec.com 
客户服务电话:400-800-0562 
(62)齐鲁证券有限公司 
住所:济南市市中区经七路 86 号 
办公地址:济南市市中区经七路 86 号 23 层 2316 
法定代表人:李玮 
电话:0531-68889155 
传真:0531-68889752 
联系人:吴阳 
网址:www.qlzq.com.cn 
客户服务电话:95538 
(63)世纪证券有限责任公司 
住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42楼 
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 楼 
法定代表人:卢长才 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 26
客户服务电话:0755-83199511 
传真:0755-83199545 
联系人:刘军辉 
网址:www.csco.com.cn 
(64)第一创业证券有限责任公司 
住所:深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25 层 
办公地址:深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25层 
法定代表人:刘学民 
电话:0755-25832494 
传真:0755-25831718 
联系人:王立洲 
网址:www.fcsc.cn 
客户服务电话:0755-25832523 
(65)金元证券股份有限公司 
住所:海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼 
办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层 
法定代表人:陆涛 
电话:0755-83025022 
传真:0755-83025625 
联系人:马贤清 
网址:www.jyzq.cn 
客户服务电话:400-888-8228 
(66)中航证券有限公司 
住所:南昌市抚河北路 291 号 
办公地址:南昌市抚河北路 291 号 
法定代表人:杜航 
电话:0791-6768763 
传真:0791-6789414 
联系人:余雅娜 
网址:www.avicsec.com 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 27
客户服务电话:400-886-6567 
(67)华林证券有限责任公司 
住所:珠海市拱北夏湾华平路 96 号二层 202-203房 
办公地址:深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5 楼 
法定代表人:段文清 
电话:0755-82707853 
传真:0755-82707850 
联系人:骆扬 
网址:www.chinalions.com 
客户服务电话:各地营业部客户服务电话 
(68)德邦证券有限责任公司 
住所:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 
办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 
法定代表人:姚文平 
电话:021-68761616-8522 
传真:021-68767032 
联系人:叶蕾 
网址:www.tebon.com.cn 
客户服务电话:400-888-8128 
(69)西部证券股份有限公司 
住所:陕西省西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 楼 
办公地址:陕西省西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 楼 
法定代表人:刘建武 
电话:029-87417129 
传真:029-87424426 
联系人:刘莹 
网址:www.westsecu.com 
客户服务电话:95582 
(70)华福证券有限责任公司 
住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 28
办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7至 10 层 
法定代表人:黄金琳 
电话:0591-87383623 
传真:0591-87383610 
联系人:张腾 
网址:www.hfzq.com.cn 
客户服务电话:0591-96326 
(71)华龙证券有限责任公司 
住所:甘肃省兰州市静宁路 308 号 
办公地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号 
法定代表人:李晓安 
电话:0931-4890100 
联系人:李昕田 
网址:www.hlzqgs.com 
客户服务电话:0931-4890619、4890618、4890100 
(72)中国国际金融有限公司 
住所:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 
办公地址:北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 
法定代表人:李剑阁 
电话:010-65051166 
传真:010-65058065 
联系人:罗春蓉 
网址:www.cicc.com.cn 
客户服务电话:010-65051166 
(73)财通证券有限责任公司 
住所:杭州市解放路 111 号金钱大厦 
办公地址:杭州市解放路 111 号金钱大厦 
法定代表人:沈继宁 
电话:0571-87925129 
传真:0571-87828042 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 29
联系人:乔骏 
网址:www.ctsec.com 
客户服务电话:0571-96336 
(74)中国建银投资证券有限责任公司 
住所:深圳福田区益田路与福华三路交界处深圳国际商会中心 48-50 层 
办公地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18 层至 20 层 
法定代表人:杨小阳 
电话:0755-82026521 
传真:0755-82026539 
联系人:刘权 
网址:www.cjis.cn 
客户服务电话:400-600-8008 
(75)江海证券有限公司 
住所:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
办公地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
法定代表人:孙名扬 
电话:0451-82336863 
传真:0451-82287211 
联系人:张宇宏 
网址:www.jhzq.com.cn 
客户服务电话:400-666-2288 
(76)中国民族证券有限责任公司 
住所:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A座 6 层-9 层 
办公地址:北京市西城区金融街 5号新盛大厦 A座 6 层-9 层 
法定代表人:赵大建 
电话:010-59355941 
传真:010-66553791 
联系人:李微 
网址:www.e5618.com 
客户服务电话:400-889-5618 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 30
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并
及时公告。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市(网点)。 
(二)注册登记机构 
名称:华夏基金管理有限公司 
住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A区 
办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层 
法定代表人:范勇宏 
客户服务电话:400-818-6666 
传真:010-63136700 
联系人:张金锋 
(三)律师事务所 
名称:北京市德恒律师事务所 
住所:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B座十二层 
办公地址:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座十二层 
负责人:王丽 
联系电话:010-52682888 
传真:010-52682999 
联系人:李娜 
经办律师:李志宏、李娜 
(四)会计师事务所 
名称:安永华明会计师事务所 
住所:北京市东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 
办公地址:北京市东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 
法定代表人:葛明 
电话:010-58153000 
传真:010-85188298 
联系人:徐艳 
经办注册会计师:徐艳、蒋燕华 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 31
四、基金的名称 
本基金名称:中信现金优势货币市场基金。 
五、基金的类型 
本基金类别:契约型开放式。 
六、基金的投资目标 
在保持安全性、高流动性的前提下获得高于业绩比较基准的回报。 
七、基金的投资方向 
本基金投资于具有良好流动性的货币市场工具,主要包括以下:现金;一年以内(含一
年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券;
期限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据;中国
证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前, 本基金暂不投资于交
易所短期债券。 
八、基金的投资策略 
结合货币市场利率的预测与现金需求安排,采取现金流管理策略进行货币市场工具投
资,以便在保证基金资产的安全性和流动性的基础上,获得较高的收益。 
研判货币市场利率:货币市场利率预测是进行货币市场投资的基础,本基金建立利率分
析系统,通过分析国内外宏观经济走势、央行的货币政策以及公开市场操作、市场资金面的
宽松程度等对货币市场利率的走势进行预测。 
根据货币市场利率水平的预测确定组合的平均剩余期限。当预测货币市场利率上升时,
适当缩短投资组合的平均剩余期限,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的剩余期限。
平均剩余期限决定了组合的风险收益水平,本基金的平均剩余期限控制在 180 天之内。 
结合收益率曲线的研究进行利率期限结构管理,确定组合期限结构的分布方式,合理配
置不同期限品种的配置比例。 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 32
在确定组合剩余期限和期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性以及信用
风险等确定各子类资产的配置权重,即确定短期债券、央行票据、回购以及现金等资产的比
例。 
采取现金流管理策略,在动态分析、规划、测算组合内生现金流、申购赎回净现金流的
基础上,合理配置和动态调整组合现金流。在满足日常流动性要求的基础上,最大限度减少
冲击成本,实现组合流动性要求和收益率期望的合理配置。 
运用系统化的量化分析策略,寻求无风险的套利机会,在规避市场波动的同时获取更高
的投资收益。 
本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券, 按照资产支持证券定价模型对资产支持证
券进行定价,通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额控制等方法对资产
支持证券投资进行有效的风险评估和控制,并在此基础上提高组合收益。基金管理人将综合
运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策略,精选品种,为基金份额持有人获
取长期稳定收益。 
九、基金的业绩比较标准 
本基金以中国人民银行公布的一年期定期存款税后收益率作为业绩比较基准。 
在合理的市场化利率基准推出的情况下,基金管理人可根据投资目标和投资政策,确定
变更业绩比较基准,并及时公告。 
十、基金的风险收益特征 
本基金投资于货币市场工具,属于低风险品种。 
十一、基金的投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人招商银行根据本基金合同规定,于 2011 年 10 月 20 日复核了本报告中的财
务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2011年 9 月 30 日,本报告中所列财务数据未经审计。 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 33
(一)报告期末基金资产组合情况 
金额单位:人民币元 
序号 项目 金额 
占基金总资产
的比例(%) 
1 固定收益投资 437,931,816.17 44.91
 其中:债券 437,931,816.17 44.91






资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 304,254,376.39 31.20 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 222,779,827.83 22.85 4 其他各项资产 10,096,331.41 1.04 5 合计 975,062,351.80 100.00 (二)报告期债券回购融资情况 金额单位:人民币元 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 报告期内债券回购融资余额 1.07 1 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净 值的比例(%) 报告期末债券回购融资余额 -- 2 其中:买断式回购融资 -- 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 (三)基金投资组合平均剩余期限 1、投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 87 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 148 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 68 报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明 在本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过 180天的情况。 2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 34 序号 平均剩余期限 各期限资产占基 金资产净值的 比例(%) 各期限负债 占基金资产 净值的比例 (%) 1 30 天以内 33.63 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)—60 天 26.83 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 11.44 - 3 60 天(含)—90 天 9.21 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)—180 天 18.16 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 180 天(含)—397 天(含) 11.23 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 99.06 - (四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位:人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 166,944,930.46 17.14 2 央行票据 -- 3 金融债券 181,360,946.31 18.62 其中:政策性金融债 181,360,946.31 18.62 4 企业债券 -- 5 企业短期融资券 89,625,939.40 9.20 6 中期票据 -- 7 其他 -- 8 合计 437,931,816.17 44.96 9 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债券 111,409,057.90 11.44 (五)报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 金额单位:人民币元 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产 净值比例 (%) 1 119905 11 贴现国债05 1,700,000166,944,930.46 17.14 2 070419 07 农发19 1,100,000111,409,057.90 11.44 3 110242 11 国开42 500,00049,862,362.26 5.12中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 35 4 1181278 11株时代CP01 500,00049,640,900.83 5.10 5 1081439 10建发集CP02 300,00030,066,558.30 3.09 6 070211 07 国开11 100,00010,103,104.09 1.04 7 070201 07 国开01 100,0009,986,422.06 1.03 8 1181305 11 丽珠CP02 100,000 9,918,480.27 1.02 9 - - - - - 10 - - - - - (六)“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 次 报告期内偏离度的最高值 0.06% 报告期内偏离度的最低值 -0.23% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.07% (七) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 (八)投资组合报告附注 1、基金计价方法说明 鉴于货币市场基金的特性,本基金采用摊余成本法计算基金资产净值,即本基金按持有 债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息, 并按实际利率法在其剩余期限内摊销其 买入时的溢价或折价,以摊余的成本计算基金资产净值。 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资 产净值发生重大偏离,从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果,基金管理人采用 “影子定价” ,即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评 估,当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的,应按其他公允价值指标对 组合的账面价值进行调整,调整差额确认为“公允价值变动损益” ,并按其他公允价值指标 进行后续计量。如基金份额净值恢复至 1.00 元,可恢复使用摊余成本法估算公允价值。如 有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具体情 况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估值。 2、本报告期内本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 券,未发生该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。 3、报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投资的前中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 36 十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴 责、处罚的情形。 4、期末其他各项资产构成 单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 10,090,938.84 4 应收申购款 5,392.57 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 10,096,331.41 5、投资组合报告附注的其他文字描述部分 (1)本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。 (2)由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。 阶 段 基金净 值收益 率① 基金净值 收益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2005年 4月 20 日至 2005年 12 月 31 日 1.4158% 0.0033% 1.2800% 0.0000% 0.1358% 0.0033% 2006年 1月 1 日至 2006年 12 月 31 日 1.9397% 0.0020% 1.9060% 0.0003% 0.0337% 0.0017% 2007年 1月 1 日至 2007年 12 月 31 日 3.4589% 0.0081% 2.8237% 0.0019% 0.6352% 0.0062% 2008年 1月 1 日至 2008年 12 月 31 日 4.6792% 0.0157% 3.8249% 0.0012% 0.8543% 0.0145%中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 37 2009年 1月 1 日至 2009年 12 月 31 日 2.1526% 0.0151% 2.2655% 0.0000% -0.1129% 0.0151% 2010年 1月 1 日至 2010年 12 月 31 日 2.1344% 0.0079% 2.3041% 0.0003% -0.1697% 0.0076% 2011年 1月 1 日至 2011年 9月 30 日 2.7077% 0.0078% 2.3979% 0.0007% 0.3098% 0.0071% 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金销售服务费、证券交易费用、基金合 同生效后与基金相关的信息披露费用、基金份额持有人大会费用、基金合同生效后与基金相 关的会计师费和律师费、按照国家有关规定可以列入的其它费用。 1、基金管理人的管理费 在通常情况下, 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。 计算方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的托管费 在通常情况下, 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。 计算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令, 基金托管人复核后于次月首日起 2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 3、其它相关的基金运作费用根据有关法规及相应协议的规定,按费用实际支出金额支 付,列入当期基金费用。基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支 出或基金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 (二)与基金销售有关的费用 1、本基金不收取申购费用与赎回费用。 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 38 2、基金销售服务费 基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用。在通常情况下,基 金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费 划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金 管理人。 3、基金转换费用 (1)基金转换费:无。 (2)转出基金费用:按转出基金赎回时应收的赎回费收取,如该部分基金采用后端收 费模式购买,除收取赎回费外,还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费 与后端申购费(若有)后的余额。 (3)转入基金费用:转入基金申购费用根据适用的转换情形收取,详细如下: ①从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。 费用收取方式: 收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申 购费率最高档,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例一。 ②从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额, 且转出基金申购费率适用比例费率, 转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式: 如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档 高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例二。 ③从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他后端收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 39 费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自 转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例三。 ④从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不 收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式:不收取申购费用。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例四。 ⑤从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额, 且转出基金申购费率适用固定费用, 转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式: 收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申 购费率最高档,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例五。 ⑥从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。 费用收取方式:收取的申购费用=转入基金申购费用-转出基金申购费用,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例六。 ⑦从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他后端收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自 转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例七。 ⑧从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不 收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式:不收取申购费用。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例八。 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 40 ⑨从后端收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式: 收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申 购费率最高档,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例九。 ⑩从后端收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式: 如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档 高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十。 ?从后端收费基金转出,转入其他后端收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额。 费用收取方式:后端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自 转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十一。 ?从后端收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金 情形描述: 投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不 收取申购费用的基金基金份额。 费用收取方式:不收取申购费用。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十二。 ?从不收取申购费用的基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的申购费率-转出基金的销售服务费率×转 出基金的持有时间(单位为年) ,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十三。 ?从不收取申购费用基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 41 情形描述: 投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式:收取的申购费用=固定费用-转换金额×转出基金的销售服务费率×转 出基金的持有时间(单位为年) ,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十四。 ?从不收取申购费用的基金转出,转入其他后端收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他后端收费基金基金份额。 费用收取方式:不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持 有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十五。 ?从不收取申购费用的基金转出,转入其他不收取申购费用的基金 情形描述: 投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他不收取申购费用的基金基金份额。 费用收取方式:不收取申购费用。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十六。 ?对于多笔不收取申购费用的基金份额转出情况的补充说明 上述为处理申(认)购时间不同的多笔基金份额转出的情况,对转出不收取申购费用的 基金的持有时间规定如下: (i)对于华夏债券(C类) 、华夏现金增利货币、中信现金优势货币,每当有基金新增 份额时,均调整持有时间,计算方法如下: 调整后的持有时间=原持有时间×原份额/(原份额+新增份额) (ii)对于中信稳定双利债券、华夏希望债券(C 类) 、华夏亚债中国指数(C 类) ,其 持有时间为本次转出委托中多笔份额的加权平均持有时间。 (4)上述费用另有优惠的,从其规定。 基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。 (5)业务举例 例一:假定投资者在 T 日转出 1,000 份甲基金基金份额(前端收费模式) ,该日甲基金 基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%,中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 42 该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.00 转换金额(F=C-E) 1,194.00 转入时收取申购费率(G) 2.0%-1.5%=0.5% 净转入金额(H=F/(1+G)) 1,188.06 转入基金费用(I=F-H) 5.94 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=H/J) 913.89 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%, 该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.00 转换金额(F=C-E) 1,194.00 转入时收取申购费率(G) 0.00% 净转入金额(H=F/(1+G)) 1,194.00 转入基金费用(I=F-H) 0.00 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=H/J) 918.46 例二:假定投资者在 T日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式) ,甲基金 申购费率适用比例费率,该日甲基金基金份额净值为 1.200元。甲基金前端申购费率最高档 为 1.5%,赎回费率为 0.5%。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金 前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 43 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 1,000.00 净转入金额(H=F-G) 11,939,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.300 转入基金份额(J=H/I) 9,183,846.15 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金 前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 11,940,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.300 转入基金份额(J=H/I) 9,184,615.38 例三:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费 基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.00 转换金额(F=C-E) 1,194.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 1,194.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.500 转入基金份额(J=H/I) 796.00 若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后 端申购费率为 1.2%,且乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎 回金额计算如下: 项目 费用计算 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 44 赎回份额(K) 796.00 赎回日基金份额净值(L) 1.300 赎回总金额(M=K*L) 1,034.80 赎回费用(N) 0.00 适用后端申购费率(O) 1.2% 后端申购费(P=K*I*O/(1+O)) 14.16 赎回金额(Q=M-N-P) 1,020.64 例四:假定投资者在 T日转出前端收费基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用基金乙。 T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基 金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.300 转出总金额(C=A*B) 1,300.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.50 转换金额(F=C-E) 1,293.50 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 1,293.50 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.500 转入基金份额(J=H/I) 862.33 例五:假定投资者在 T日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式) ,甲基金 申购费率适用固定费用,该日甲基金基金份额净值为 1.200元。甲基金前端申购费率最高档 为 1.2%,赎回费率为 0.5%。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金申购费率适用比例费率,乙基金前端 申购费率最高档为 1.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基 金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入时收取申购费率(G) 1.5%-1.2%=0.3% 净转入金额(H=F/(1+G)) 11,904,287.14 转入基金费用(I=F-H) 35,712.86 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=H/J) 9,157,143.95 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 45 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金申购费率适用比例费率,丙基金前端 申购费率最高档为 1.0%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基 金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入时收取申购费率(G) 0.00% 净转入金额(H=F/(1+G)) 11,940,000.00 转入基金费用(I=F-H) 0.00 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=H/J) 9,184,615.38 例六:假定投资者在 T日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式) ,该日甲 基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金赎回费率为 0.5%。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,甲基金适用的申购费用为 500元,乙基金适用 的申购费用为 1,000 元,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金 费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 1,000-500=500.00 净转入金额(H=F-G) 11,939,500.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.300 转入基金份额(J=H/I) 9,184,230.77 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,甲基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金适 用的申购费用为 500 元,该日丙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入基金 费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 46 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 11,940,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.300 转入基金份额(J=H/I) 9,184,615.38 例七:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费 基金甲 10,000,000 份,转入后端收费基金乙,甲基金申购费率适用固定费用,该日甲、乙基 金基金份额净值分别为 1.200、1.500元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用 赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 11,940,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.500 转入基金份额(J=H/I) 7,960,000.00 若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后 端申购费率为 1.2%,且乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎 回金额计算如下: 项目 费用计算 赎回份额(K) 7,960,000.00 赎回日基金份额净值(L) 1.300 赎回总金额(M=K*L) 10,348,000.00 赎回费用(N) 0.00 适用后端申购费率(O) 1.2% 后端申购费(P=K*I*O/(1+O)) 141,581.03 赎回金额(Q=M-N-P) 10,206,418.97 例八:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 10,000,000 份,转入不收取申购费用基 金乙,甲基金申购费率适用固定费用。 T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、 1.500 元。 甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 47 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.300 转出总金额(C=A*B) 13,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 65,000.00 转换金额(F=C-E) 12,935,000.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 12,935,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.500 转入基金份额(J=H/I) 8,623,333.33 例九: 假定投资者在 T日转出 1,000份持有期为半年的甲基金基金份额 (后端收费模式) , 转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前 端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%, 该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 6.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.8% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 19.45 转出基金费用(I=E+H) 25.45 转换金额(J=C-I) 1,174.55 转入时收取申购费率(K) 2.0%-1.5%=0.5% 净转入金额(L=J/(1+K)) 1,168.71 转入基金费用(M=J-L) 5.84 转入基金 T日基金份额净值(N) 1.300 转入基金份额(O=L/N) 899.01 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%, 该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 6.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.8% 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 48 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 19.45 转出基金费用(I=E+H) 25.45 转换金额(J=C-I) 1,174.55 转入时收取申购费率(K) 0.00% 净转入金额(L=J/(1+K)) 1,174.55 转入基金费用(M=J-L) 0.00 转入基金 T日基金份额净值(N) 1.300 转入基金份额(O=L/N) 903.50 例十:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收 费模式) ,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200元。 甲基金前端申购费率最高档为 1.5%, 赎回费率为 0.5%。 申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金 前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 60,000.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.8% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 194,499.02 转出基金费用(I=E+H) 254,499.02 转换金额(J=C-I) 11,745,500.98 转入基金费用(K) 1,000.00 净转入金额(L=J-K) 11,744,500.98 转入基金 T日基金份额净值(M) 1.300 转入基金份额(N=L/M) 9,034,231.52 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金 前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 49 赎回费(E=C*D) 60,000.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.8% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 194,499.02 转出基金费用(I=E+H) 254,499.02 转换金额(J=C-I) 11,745,500.98 转入基金费用(K) 0.00 净转入金额(L=J-K) 11,745,500.98 转入基金 T日基金份额净值(M) 1.300 转入基金份额(N=L/M) 9,035,000.75 例十一:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。2010 年 3月 16 日这笔转换确 认成功。申购当日甲基金基金份额净值为 1.100 元,适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费 用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.300 转出总金额(C=A*B) 1,300.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 6.50 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.0% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 10.89 转出基金费用(I=E+H) 17.39 转换金额(J=C-I) 1,282.61 转入基金费用(K) 0.00 净转入金额(L=J-K) 1,282.61 转入基金 T日基金份额净值(M) 1.500 转入基金份额(N=L/M) 855.07 若投资者在 2012 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 2 年半,适用后端 申购费率为 1.2%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回 金额计算如下: 项目 费用计算 赎回份额(O) 855.07 赎回日基金份额净值(P) 1.300 赎回总金额(Q=O*P) 1,111.59 赎回费率(R) 0.5% 赎回费(S=Q*R) 5.56 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 50 适用后端申购费率(T) 1.2% 后端申购费(U=O*M*T/(1+T)) 15.21 赎回金额(V=Q-S-U) 1,090.82 例十二:假定投资者在 T日转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份,转入不收取 申购费用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。申购当日甲基金基 金份额净值为 1.100 元,赎回费率为 0.5%,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%。则转 出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 6.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.0% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 10.89 转出基金费用(I=E+H) 16.89 转换金额(J=C-I) 1,183.11 转入基金费用(K) 0.00 净转入金额(L=J-K) 1,183.11 转入基金 T日基金份额净值(M) 1.500 转入基金份额(N=L/M) 788.74 例十三:假定投资者在 T日转出持有期为 146 天的不收取申购费用基金甲 1,000 份,转 入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服务 费率为 0.3%,不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0%。则转出基金费用、转入基金费 用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金费用(D) 0.00 转换金额(E=C-D) 1,200.00 销售服务费率(F) 0.3% 转入基金申购费率(G) 2.0% 收取的申购费率 (H=G-F*转出基金的持有时 间(单位为年) ) 1.88% 净转入金额(I=E/(1+H)) 1,177.86 转入基金费用(J=E-I) 22.14 转入基金 T日基金份额净值(K) 1.300 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 51 转入基金份额(L=I/K) 906.05 例十四:假定投资者在 T 日转出持有期为 5 天的不收取申购费用基金甲 10,000,000 份, 转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300元。甲基金销售服 务费率为 0.3%,不收取赎回费。乙基金适用固定申购费 500 元。则转出基金费用、转入基 金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金费用(D) 0.00 转换金额(E=C-D) 12,000,000.00 销售服务费率(F) 0.3% 转入基金申购费用(G) 500 转入基金费用 (H=G-E*F*转出基金的持有时 间(单位为年) ) 6.85 净转入金额(I=E-H) 11,999,993.15 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=I/J) 9,230,763.96 例十五:假定投资者在 2010 年 3 月 15日成功提交了基金转换申请,转出持有的不收取 申购费用基金甲 1,000 份, 转入后端收费基金乙, 该日甲、 乙基金基金份额净值分别为 1.200、 1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金不收取赎回费。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金费用(D) 0.00 转换金额(E=C-D) 1,200.00 转入基金费用(F) 0.00 净转入金额(G=E-F) 1,200.00 转入基金 T日基金份额净值(H) 1.500 转入基金份额(I=G/H) 800.00 若投资者在 2013 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 3 年半,适用后端 申购费率为 1.0%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎 回金额计算如下: 项目 费用计算 赎回份额(J) 800.00 赎回日基金份额净值(K) 1.300 中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 52 赎回总金额(L=J*K) 1,040.00 赎回费率(M) 0.5% 赎回费(N=L*M) 5.20 适用后端申购费率(O) 1.0% 后端申购费(P=J*H*O/(1+O)) 11.88 赎回金额(Q=L-N-P) 1,022.92 例十六:假定投资者在 T日转出不收取申购费用基金甲 1,000份,转入不收取申购费用 基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.1%。 则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.300 转出总金额(C=A*B) 1,300.00 转出基金赎回费率(D) 0.1% 转出基金费用(E=C*D) 1.30 转换金额(F=C-E) 1,298.70 转入基金费用(F) 0.00 净转入金额(G=E-F) 1,298.70 转入基金 T日基金份额净值(H) 1.500 转入基金份额(I=G/H) 865.80 十四、对招募说明书更新部分的说明 中信现金优势货币市场基金招募说明书 (更新) 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管 理办法》 、 《中信现金优势货币市场基金基金合同》及其他法律法规的要求,对本基金管理人 于 2011 年 6月 3 日刊登的本基金招募说明书(更新)进行了更新,主要更新内容如下: (一)更新了“二、释义”中相关内容。 (二)更新了“三、基金管理人”中相关内容。 (三)更新了“四、基金托管人”中相关内容。 (四)更新了“五、相关服务机构”中相关信息。 (五)更新了“八、基金份额的申购、赎回与转换”中相关内容。 (六)更新了“九、基金份额的非交易过户与转托管等业务”中相关内容。 (七)更新了“十、基金的投资”中投资组合报告,该部分内容均按有关规定编制。 (八)更新了“十一、基金的业绩” ,该部分内容均按有关规定编制,并经托管人复核。 (九)更新了“二十三、其他应披露事项”,披露了自上次招募说明书更新截止日以来中信现金优势货币市场基金招募说明书(更新)摘要 53 涉及本基金的相关公告。 华夏基金管理有限公司 二〇一一年十二月三日