工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
工 银 瑞信 货 币市 场 基金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人：中 国 建设银行 股份有 限 公司
二○一一 年十一 月
工银瑞信货币市场基金
更新招募 说明书摘要
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重要提 示
本基金经 中国证 券监 督管 理委员会2006 年2月13 日证 监基金字[2006]22 号文核 准募集 。
本基金 的基 金合 同于2006 年3月20 日 正式 生效 。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金投 资者 购买 基金 并不 等于将 资金 作为 存款 存入 银行或 者存 款类 金融 机构 ， 基金管 理
人不保 证基 金一 定盈 利， 也不向 投资 者保 证最 低收 益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2011年9 月19 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2011 年6 月30 日。
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一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人概况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市 西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
法定代 表人 ： 李 晓鹏
成立日 期：2005 年 06 月21 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 中国 证券 监督管 理委 员会 证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银行 业监督 管理 委员 会银 监复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2 亿 元人 民币
联系人 ： 朱 碧艳
联系电 话：010-58698918
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司 占 公司 注册 资本 的 55%； 瑞士 信贷 占公 司注册 资
本的25% ； 中国 远洋 运输 （集团 ）总 公司 占公 司注 册资本 的 20 ％。
存续期 间 ： 持续 经营
（ 二） 主要 人员 情况
1．董 事会 成员
李晓鹏 先生 ： 董事长 ， 经 济学博 士 。 自 2005 年 10 月起任 中国 工商 银行 股份 有限公 司副
行长。1984 年加 入中 国工 商银行 ，2004 年 9 月 任中 国工商 银行 副行 长， 曾任 中国工 商银 行
河南省 分行 副行 长、 总行 营业部 总经 理、 四川 省分 行行长 、中 国华 融资 产管 理公司 副总 裁 、
中国工 商银 行行 长助 理兼 北京市 分行 行长 等职 。 目 前兼任 中国 工商 银行 （阿 拉木图 ） 股份 公
司董事 长、 中国 工商 银行 （中东 ） 有 限公 司董 事长 、 工银 金融 租赁 有限 公司 董事长 、 中 国城
市金融 学会 副会 长、 中国 农村金 融学 会副 会长 、 中 国银行 业协 会金 融租 赁专 业委员 会主 任和
行业发 展研 究委 员会 主任 。
Neil Harvey 先 生 ： 董 事。 瑞士信 贷董 事总 经理 ， 长 驻香港 工作 ， 负责 资产 管 理部的 环
球新兴 市场 及亚 太区 市场 业务 ， 是 资产 管理 部的 全球 管理委 员会 成员 并兼 任瑞 士信贷 亚太 地
区执行委员会成员。2010 年重返瑞士信贷工作，在此之前任职于复兴集团（Renaissance 工银瑞信货币市场基金
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Group ） ，最 后担任 复兴集 团的副首 席执 行官及 全球 主席。 在 2006 年 加盟复 兴集团之 前，
Harvey 先生 合作创 立了以 亚太地区 市场为 主的多 策 略对冲基 金 ——Bennelong 资产管 理公
司。Harvey 先生1993 年 初 次加入 瑞士 信贷 香港 公司 。 他在 任的 十年 间， 分 别 在投资 银行 业
务方面 担任 了多 种不 同的 职务、 涉足 多个 区域。 他离 任前是 香港 投资 银行 部和 客户拓 展业 务
的负责 人。 此外 ， 他 创立 并管理 了瑞 士信 贷在 亚洲 （除日 本） 的固 定收 益业 务， 并 担任 了多
个领导 职务 ， 包 括新 兴市 场固定 收益 分配 全球 负责 人， 管 理中 东、 非洲、 土耳 其和拉 丁美 洲
的业务 。
David Peter Walker 先生 ：独立 董事 ，1978 年至 1983 年任 职于 J.P.Morgan ， 负责跨
国企业 的资 金管 理咨 询研 究的推 广及 进行 ， 以 及推 广及执 行债 务融 资；1983 年至1990 年任
职于Bankers Trust ， 先后 担任资 本市 场部 发起 成员 、执行 董事 及美 国资 本市 场部主 管、 负
责亚太 区 （日 本除 外 ） 的 银行及 证券 业务 ；1990 年至 2003 年5 月 ， 任职于 瑞 士信贷 第一 波
士顿， 担任 执行 董事 、证 券产品 业务 主管 、投 资银 行部主 管等 职；2003 年 6 月至今 ，成立
物业发 展业 务公 司 ， 并兼 任几家 英国 公司 的董 事。
陈晓燕 女士 ：董 事， 学士 。1982 －1984 年 任职 于中 国人民 银行 会发 局。1984 －1986 年
任中国工 商银 行会计 部营 业处处长 。1986 －1998 年 任中国工 商银 行会计 部副 主任。1998 －
1999 年 任中 国工 商银 行银 行 卡部 主任 。1999 －2001 年任中 国工 商银 行资 金营 运部总 经理 。
2001 年1 月至2009 年7 月任中 国工 商银 行个 人金 融业务 部总 经理 。 2009 年7 月至 今任 中国
工商银 行资 产业 务总 监兼 资产管 理部 总经 理。
刘国恩 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 ， 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究院 执行 院长 ， 北 京大 学中国 医药 经济研 究中 心主 任， 博士 生导师 。 曾执 教
美国南 加利 福尼 亚大 学 （1995-1999 ） 、 美国 北卡 大 学 （2000-2006 ， 获 终身 教 职） ； 曾 担任
中国留 美经 济学 会2004-2005 届 主席 以及 国际 医药 经济学 会亚 太联 合会 主席 。 目前担 任国 务
院城镇 居民 医疗 保险 试点 评估专 家组 成员 等职 ， 同 时承担 了包 括国 家发 改委 、 世界 银行 等直
接立项 资助 的重 大课 题。
牛大鸿 先生 ：独 立董 事， 博士。1995-2000 年 ASIAN MERCHANTS PTE LTD 副 总经理 、
总经理 。1999-2000 年 MERCHANTS HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD 副 总裁 （兼 ）。2000 年
至今PHQ HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD 执 行总 裁 。
蔡昀先 生： 董事 ，学 士。1990-1993 年 任职 于中 远总 公司审 计处 。1993-1994 年任职 于
中远（ 集团 ）总 公司 审计 处。1994-1996 年任 职于 中远英 国公 司。1996-1998 年任 中远 （集
团）总 公司 监督 部审 计室 副主任 。1998-1999 年任 中远（ 集团 ）总 公司 监督 部审计 处处 长 。
1999-2006 年任 中远 英国 公司副 总经 理。2006 年 11 月至 今任 中远 （集 团） 总公司 财务 部副工银瑞信货币市场基金
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总经理 。
赵跃女士 ：董事 ，硕士 。1987-1994 年 在中国 工商银 行信托投 资公司 工作。1994-1998
年在工 商国 际金 融有 限公 司工作 ，1998.01-1998.09 任工 商国 际金 融有 限公 司 常务董 事、 副
总经理 。1998-2002 年任 中国工 商银 行证 券基 金托 管部总 经理 。2002-2004 年任中 国工 商银
行资产 托管 部副 总经 理 （ 总经理 级)。2004 年 至今 任 中国工 商银 行养 老金 业务 部 （原 企业 年
金中心 ）总 经理 。
郭特华 女士 ： 董 事 ， 总 经 理， 博士 。1989 －1998 年 中国工 商银 行总 行商 业信 贷部 、 资
金计划 部副 处长 ，1998 －2005 年 中国 工商 银行 总行 资产托 管部 历任 处长 ，副 总经理 。
2． 监 事会 成员
张衢先 生： 监 事会 主席， 博士。1997.5-1998.8 任中 国工商 银行 浙江 省分 行行 长、 党 组
书记 。1998.8 －2000.11 任 中国工 商银 行广 东省 分行 行长 、 党 委书 记 。2000.11 －2005.10 中
国工商银 行副行 长、党 委 委员。2005.10-2008.5 年 任中国工 商银行 股份 有限 公司副行 长、
党委委 员。
Sarah Pearson 女士 ： 监 事 ， 法 学学 士。 拥有 英格 兰 、 香港和 澳大 利亚 （ 新南 威 尔士州 ）
的执业 事务 律师 资格 。 现 任瑞士 信贷 董事 总经 理兼 首席运 营官 ， 负 责亚 太区 及全球 新兴 市场
的 资 产 管 理 业 务 。Pearson 女 士 于1994 年 加 盟 伦 敦 瑞 士 信 贷 金 融 产 品(Credit Suisse
Financial Products),1996 年至2010 年年 中曾 先后 派 驻香港 、 新 加坡、 东京 和 悉尼。 出任 现
有职务前 ，Pearson 女士曾 任亚太区 区域 总顾问 六年 ，并在2006年至2010 年期 间担任瑞 士信
貸澳洲區 首席 运营官 以及 亚太区副 信誉 风险核 准人 。加入瑞 士信 贷之前 ，Pearson 女 士曾在
高伟绅 律师 事务 所的 伦敦 银行部 门担 任事 务律 师。
王妍敏女 士：监 事，硕 士 ，会计师 。1997.08-1999.04 中远 （集团 ）总公 司资 产管理
中心员 工 。1999.04-2009.02 中 远 （ 集团 ） 总 公司 监 督部员 工 。2009.02-至 今 任中远 （ 集团）
总公司 监督 部财 务审 计室 副经理 。2010 年 7 月至 今 兼任中 远慈 善基 金会 监事 。
江明波 先生 ： 11年证券从业经验； 曾任 鹏华基 金普天 债 券基金经 理 、 固定 收益负 责 人； 2004
年6 月至2006年12月，担任 全国社 保基金 二零 四组合 和 三零四 组合基 金经 理；2006年加入 工银瑞
信，现 任固定 收益 投资总 监 ，2008 年4 月14日至今，担 任工银 瑞信信 用添 利基金 基 金经理 ，2011
年2 月10 日至今，担 任工银 瑞信四季 收益基 金基金 经理 。
刘坤女 士 ： 监 事 ， 硕 士， 中 国注册 会计 师协 会会 员 、 英国特 许公 认会 计师 公会 会员 。 2002
年至 2007 年， 任职 于华 安基金 管理 有限 公司 北京 分公司 ，担 任高 级经 理；2000 年至 2002
年， 任职 于环 球太 阳海 网 络电视 有限 公司 ， 担任 高 级财务 经理 ；1998 年至 2000 年 ， 任 职于工银瑞信货币市场基金
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北京东 方龙 马系 统集 成有 限公司 ， 担 任财 务经 理。1995 年至 1998 年， 任 职于 北京康 拓科 技
开发集 团总 公司 ，担 任主 管会计 。1991 年至 1994 年，任 职于 北京 康捷 电子 工程有 限公 司 ，
担任主 管会 计。2007 年11 月加入 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司。2011 年6 月起 担任财 务部 副
总监。
3． 其 他高 级管 理人 员
朱碧艳 女士: 督 察长 ，硕 士 ，国 际注 册内 部审 计师 。1997 －1999 年 中国 华融 信托投 资
公司证券 总部 经理，2000 －2005 年中 国华融 资产管 理 公司投 资银 行部、 证券 业务部高 级副
经理。
夏 洪彬 先生 ： 副 总经 理， 工 商管 理硕 士。1999 年至 2003 年任 职于 瑞士 信 贷资产 管理 公
司， 历任 高级 风险 分析 师 、 副 总裁 ；2003 年至 2005 年， 任职 于瑞 士信 贷第 一 波士顿 ， 曾担
任CSFB/Tremont 对 冲基 金 指数的 数量 分析 员、 基金 经理、 副总 裁。2006 年加 入瑞士 信贷 集
团资产 管理 部， 历任 副总 裁、董 事。
肖在翔 先生 ：副 总经 理， 毕业于 中国 社会 科学 院研 究生院 。1980 年至 1982 年任职 于
中国人民 银行 ，1984 年至 2007 年任 职于 中国工 商银行， 历任 储蓄部 储蓄 业务处处 长，零
售业务 部副 总经 理， 个人 金融业 务部 副总 经理 。
4．本 基金 基金 经理
魏欣女 士，6 年 证券 从业 经验；2005 年 加入 工银 瑞 信， 曾 任债 券交 易员 、固 定收益 研
究员；2011 年4 月 20 日 起至今 担任 工银 货币 市场 基金基 金经 理 。
本基金 历任 基金 经理 ：
杜海涛 先生 ，2006 年9 月21 日至 2011 年4 月21 日 担任本 基金 基金 经理 。
姜云飞 先生 ，2006 年3 月至 2006 年10 月 管理 工银 瑞信货 币市 场基 金。
5． 投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭 先生 ，14 年证 券从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ， 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理；2011 年4 月21 日至 今，担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ，简 历同 上。
陈 超先生， 首席经济 学家， 毕业于中 国人民银 行研究 生部，获 经济学博 士学位 。2000
年8 月至 2005 年2 月， 任 职于中 国人 民银 行， 担任 主任科 员。2005 年2 月至2007 年9 月，工银瑞信货币市场基金
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任职于 中央 汇金 投资 有限 责任公 司， 担任 副主 任。2007 年 9 月至 2009 年 10 月，任 职于 中
国投资 有限 责任 公司 ， 担 任高级 经理 。2009 年 10 月， 加入 工银 瑞信 基金 管 理有限 公司 ， 担
任首席 经济 学家 。
曹冠业 先生 ，10 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ； 先后 在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基金经 理， 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理；2007 年加 入工
银瑞信 ，现 任权 益投 资部 总监；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日， 担 任工银 核心 价
值基金 基金 经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日， 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ；
2009 年5 月18 日至 今， 担任工 银成 长基 金基 金经 理。
郝康先 生，16 年 证券 从业 经验； 先后 在首 源投 资管 理公司 担任 基金 经理 ，联 和运通 投
资顾问 管理 公司 担任 执行 董事， 北京 博动 科技 有限 责任公 司担 任执 行董 事和 财务总 监；2007
年加入 工银 瑞信 ， 现任 国 际业务 总监 ；2008 年 2 月14 日 至今 ， 担 任工 银全 球 基金基 金经 理。
杜海涛 先生 ，14 年证 券从 业经验 ； 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 固定
收益部 总监 ； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日，担 任工 银货 币市 场 基金基 金经 理；
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2010 年 8 月 16 日至 今，
担任工 银双 利债 券型 基金 基金经 理；2011 年8 月10 日至今 ， 担 任工 银瑞 信添 颐债券 型基 金
基金经 理。
杨军先 生，14 年 证券 从业 经验； 先后 在广 发基 金管 理有限 公司 担任 投资 经理 ，长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18
日至今 ，担 任工 银红 利基 金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ，7 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 副总 监。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：郭 树清
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
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注册资 本： 贰仟 叁佰 叁拾 陆亿捌 仟玖 佰零 捌万 肆仟 元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：尹
东
联系电 话：(010) 6759 5003
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 李 晓鹏
客户服 务电 话：400-811-9999 、010-58698918
传
真：010-66583100
联系人 ：杨光
网
址：www.icbccs.com.cn
2 、代 销机 构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客户服 务电 话：95588 （ 全 国）
网址：www.icbc.com.cn
（2） 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 郭树 清
客户服 务电 话: 95533
网址： www.ccb.com
（3） 中国农 业银 行 股 份有 限公 司 工银瑞信货币市场基金
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住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：项 俊波
客户服 务电 话：95599
网址： www.95599.cn
（4）
交通 银行 股份 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区 银 城中 路188 号
法定代 表人 ： 胡 怀邦
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（5） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深 圳市 深南 大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ： 傅 育宁
联系人 ：邓 炯鹏
客户服 务统 一咨 询电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：王 曦
电话：010-66223584
传真：010-66226045
客户服 务电 话：010-95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
（7） 中国民 生银 行股 份有 限公 司 工银瑞信货币市场基金
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注册地 址： 北 京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
总行地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
客服电 话：95568
联系人 ：董 云巍
网址：www.cmbc.com.cn
（8） 深圳发 展银 行股 份有 限公 司
地址： 深 圳市 深南 东路5047 号 深圳 发展 银行 大厦
邮政编 码： 518001
联系人 ：
周勤
传真电 话： 0755-82080714
客服电 话:
95501
公司网 址: www.sdb.com.cn
（9） 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ： 孔丹
客服电 话：95558
联系人 ：金蕾
电话：010-65557013
传真：010-65550827
网址：http://bank.ecitic.com
（10 ） 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
联系人 ：王 宏
联系电 话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn 工银瑞信货币市场基金
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（11） 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
客服电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（12） 北京农 村商 业银 行
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座
法 定代 表人： 乔瑞
联系人 ：王 薇娜
联系电 话：63229475
传真：63229478
客服电 话：96198
公司网 址：www.bjrcb.com
（13） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
电话： （021 ）61618888
传真： （021 ）63604199
联系人 ：徐 伟
客户服 务热 线：95528
公司网 站：www.spdb.com.cn
（14） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦B 座 701
办公地 址： 北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦B 座4 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
联系电 话：010-66045608 工银瑞信货币市场基金
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客服电 话： 010-66045678
传真： 010-66045500
网址： www.txsec.com
（15 ） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客户服 务电 话 ：4008888788 、10108998
公司网 址：www.ebscn.com
（16 ） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 层
法定代 表人 ：祝 幼一
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676161
传真：021-38670161
客户服 务热 线：400-8888-666
公司网 站：www.gtja.com
（17 ） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ： 顾 伟国
联系人 ：李洋
电话： （010 ）66568047
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（18 ） 中信建 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼 工银瑞信货币市场基金
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13
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 张 佑君
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
开放式 基金 业务 传真 ： （010 ）65182261
联系人 ：魏明
公司网 址：www.csc108.com
（19 ） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人 ：黄健
客户服 务热 线：95565 、4008888111
公司网 址：www.newone.com.cn
（20 ） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦A 层
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-84683893
联系人 ：陈 忠
公司网 址：www.ecitic.com
（21 ） 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路99 号 标力 大厦
办公地 址： 浦东 新区 民生 路 1199 弄 证大 ·五 道口 广 场 1 号楼 21 层
法定代 表人 ：兰 荣
客服电 话：4008888123
业务联 系电 话：021-38565785
业务联 系人 ：谢 高得
网站www.xyzq.com.cn
（22 ） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号 工银瑞信货币市场基金
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办公地 址： 上海 市广东路 689 号
法定代 表人 ：王 开国
客户服 务热线 ：400-8888-001、021-962503
公司网 址：www.htsec.com
（23 ） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址 ： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市东 海西 路 28 号
法定代 表人 ：史 洁民
联系电 话：0532-85022273
传真：0532-85022605
联系人 ：刘 光明
公司网 址：www.zxwt.com.cn
客户咨 询电 话：0532-96577
（24 ） 长江证 券股 份有 限公 司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
网址：www.95579.com
客户服 务电 话：95579 或4008-888-999
（25 ） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
电话：021-54033888
传真：021-54035333
客服电 话：021-962505
网址：www.sw2000.com.cn 工银瑞信货币市场基金
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（26 ） 恒泰证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号邮 编010010
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号邮 编010010
法定代 表人 ：刘 汝军
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
联系人 ：常 向东
客户服 务电 话: 0471-4961259
网址：www.cnht.com.cn
（27 ） 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
开放式 基金 咨询 电话 ：4008001001
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82558355
联系人 ： 陈 剑虹
联系电 话：0755-82558305
网址：http://www.essence.com.cn
（28 ） 国元证 券股 份有 限公 司
公司注 册及 办公 地址 ；安 徽省合 肥市 寿春 路179 号
法定代 表人 ：凤 良志
联系人 ：程 维
联系电 话：0551-2207936
传真电 话：0551-2207965
客户服 务电 话： 全国 ：4008888777
安徽省 ：96888
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（29 ）
国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 工银瑞信货币市场基金
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法人代 表人 ：何 如
基金业 务联 系人 ：齐 晓燕
联系电 话：0755-82130833
传真：0755-82133302
全国统 一客 户服 务电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
（30 ） 华泰联 合证 券有 限责 任公 司
注 册地 址： 深圳 市福 田区中 心区 中心 广场 香港 中旅大 厦第 五层 （01A 、02、03、04）、
17A 、18A 、24A 、25A 、26A
办公地 址 ： 深 圳市 福田 中 心区中 心广 场香 港中 旅大 厦第 5 层、17 层、18 层、24 层、25
层、26 层 法定 代表 人： 马 昭明
联系人 ：盛 宗凌
电 话：0755-82492000
传 真：0755-82492962
公 司网 站：www.lhzq.com
客服电 话：95513 ，400-8888-555
（31 ） 国联证 券股 份有 限公 司
法定代 表人 ：雷 建辉
注册地 址： 无锡 市县 前东 街 168 号
办公地 址： 无锡 市县 前东 街 8 号6 楼、7 楼
联系人 ：袁 丽萍
开放式 基金 咨询 电话 ：4008885288 ， 0510-82588168
公司网 站： http://www.glsc.com.cn
（32 ） 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市丰 台区 北路 81 号
办公 地址 ：北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦A 座6-9 层
邮政 编码 ：100140
负 责 人： 赵大 建
投诉电 话：400-889-5618
公司网 站：www.e5618.com 工银瑞信货币市场基金
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（33 ） 广发证 券股 份有 限公 司
法定代 表人 ：王 志伟
注册地 址： 广州 市天 河北 路183 号大 都会 广场43 楼
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场18 、19 、36、38、41和42楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致电 各地 营业 网点
公司网 站： 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn
（34 ） 长城证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：匡 婷
电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
客户服 务热 线：0755-33680000 、400 6666 888
长城证 券网 站：www.cc168.com.cn
（35 ） 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市陆 家嘴 环路 166 号 未来 资产 大 厦23 层
法定代 表人 ： 陈林
组 织形 式： 有限 责任 公司
客户服 务电 话：4008209898
公司 网站 ： http://www.cnhbstock.com/
（36 ） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第二 大 街 42 号写 字 楼 101 室
法定代 表人 ： 杜 庆平
联系人 ： 王 兆权
客户服 务电 话: 4006515988
公司网址 ：www.bhzq.com
（37 ） 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址： 济南 市经 十路20518 号
法定代 表人 ：李玮 工银瑞信货币市场基金
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联系人 ：吴阳
电话：0531-81283906
传真：0531-81283900
客户服 务热 线：
95538
公司网 址：www.qlzq.com.cn
（38 ） 东海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 59 号 常信 大厦18 楼
办公地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 59 号 常信 大厦18 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
联系人 ：李 涛
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
公司网 址：http://www.longone.com.cn
客户服 务热 线：0519-88166222
021-52574550
0379-64902266
免费服 务热 线：400-888-8588
（39 ） 宏源证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 文艺路233 号宏 源大 厦
办公地 址： 北京 海淀 区西 直门北 大街 甲43 号金 运大 厦B座
法 定代 表人 ：汤 世生
联系人 ：李 巍
联系电 话：010-88085338
传真：010-88085240
公司网 站：www.hysec.com
客服电 话：4008-000-562
（40 ） 中国建 银投 资证 券有 限责 任公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层至 20 层
法定代 表人 ：杨 小阳
电话： （0755 ）82026521
传真： （0755 ）82026539
联系人 ：刘 权
工银瑞信货币市场基金
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19
客户服 务热 线：400-600-8008
网址：www.cjis.cn
（41 ） 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼（518048 ）
法定代 表人 ：杨 宇翔
全国免 费业 务咨 询电 话：4008816168
网址：http://www.PINGAN.com
（42 ） 中航证 券有 限公 司
注册地 址 ： 南昌 市抚 河北 路 291 号
办公地 址 ： 南昌 市抚 河北 路 291 号
法定代 表人 ：杜航
联系人 ：余 雅娜
联系电 话：0791-6768763
联系传 真：0791-6789414
公司网 址 www.avicsec.com
客服电 话 400-8866-567
（43 ） 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
网址：www.962518.com.cn
客户服 务电 话：021-962518
（44 ） 东兴证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B 座12-15层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B 座12-15层
法 定代 表人 ：崔 海涛
联系人 ： 汤 漫川
联系电 话：010-66555316
传真：010-66555246
公司网 站：www.dxzq.net.cn
（45 ） 山西证 券股 份有 限公 司 工银瑞信货币市场基金
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20
办公（ 注册 ）地 址： 山西 省太原 市府 西 街69 号山 西 国贸中 心东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
客服电 话：400-666-1618
联系人 ：张 治国
联系电 话：0351 －8686703
网址：www.i618.com.cn
（46 ） 德邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半幢 9 楼
办公地 址： 上海 市福 山 路500 号 城建 大厦26 楼
法定代 表人 ： 方 加春
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服 务电 话:4008888128
公司网 址：www.tebon.com.cn
（47 ） 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层-29 层
法定代 表人 ：王 益民
联系人 ：吴 宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服 务热 线：95503
公司网 站：www.dfzq.com.cn
（48 ） 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8、10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
电
话：0591-87841160
传
真：0591-87841150
公司网 址：www.gfhfzq.com.cn
（49 ） 广州证 券有 限责 任公 司 工银瑞信货币市场基金
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21
注册地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼五 楼
办公地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼五 楼 ，17 楼
法定代 表人 ：
吴志 明
电话：020-87322668
传真：020-87325036
联系人 ：樊 刚正
客户服 务电 话: 020-961303
网址：www.gzs.com.cn
（50 ） 中信金 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 中河南 路11 号万 凯庭 院商 务楼A 座
联系人 ：俞 会亮
联系电 话：0571-85776115
公司网 站：www.bigsun.com.cn
客户服 务中 心电 话：0571-96598
（51 ） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ： 高 冠江
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（52 ） 中国国 际金 融有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街1 号国 贸大 厦2座27 层及28 层
法定代 表人 ：李 剑阁
联系人 ：王 雪筠
（53 ） 方正证 券有 限责 任公 司
注 册地 址： 湖南 长沙 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22－24层
办 公地 址： 湖南 长 沙 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22－24层 工银瑞信货币市场基金
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法 定代 表人 ：雷 杰
联 系人 ：彭 博
联系电 话：0731-85832343
客服电 话：95571
公司网 址：www.foundersc.com
（54 ） 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市渝 中区 临江支 路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢
法人代 表人 ：王 珠林
联系人 ： 徐 雅筠
联系电 话：023-63786060
传真：023-63786215
客服电 话：4008096096
公司网 址：www.swsc.com.cn
（55 ） 厦门证 券有 限公 司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ：卢 金文
联系方 式：0592-5161642
网址：www.xmzq.cn
客户服 务电 话：0592-5163588
（56 ） 华龙证 券有 限责 任公 司
注册（ 办公 ）地 址： 甘肃 省兰州 市静 宁 路308 号
法定代 表人 ： 李 晓安
联系人 ： 李 昕田
联系电 话：0931-4890100
传真：0931-4890118
客服电 话：0931-4890100 、4890619 、4890618
公司网 址：www.hlzqgs.com
（57 ） 联讯证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔路 １４ 号 工银瑞信货币市场基金
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法定代 表人 ： 徐刚
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电 话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（58 ） 西藏同 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 西藏 自治 区拉 萨市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市永 和 路118 弄24 号楼
法定代 表人 ：贾 绍君
电话：021 －36533017
传真：021 －36533017
联系人 ：王 钧
网址：http://www.xzsec.com/
客户服 务热 线：40088-11177
（59 ） 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 月坛北 街 26 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号A 座3 、5 层
法定代 表人 ：丁 之锁
联系人 ：梁 宇
联系电 话：010 －58568007
联系传 真：010 －58568062
公司网 址：www.hrsec.com.cn
客服电 话：010-58568118
（60 ） 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
联系人 ： 潘锴
电话：0431-85096709 工银瑞信货币市场基金
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24
客户服 务电 话 ：4006000686
网址：www.nesc.cn
（61） 红塔证 券股 份有 限公 司
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
客服电 话：0871-3577930
联系人 ：刘 晓明
电话：0871-3577942
（62） 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号华 泰 证券 大 厦
办公地 址： 南京 市中 山东 路 90 号华 泰证 券大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
电话：025-84457777
联系人 ：樊 昊
客服电 话：025-95597 （ 江 苏省外 需加 区号 ）
网址：www.htsc.com.cn
（63） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址 ： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：石 保上
联系人 ：程 月艳
耿铭
联系电 话：0371 —65585670
联系传 真：0371 —65585665
公司网 址 ：www.ccnew.com
客服电 话：967218 ，400-813-9666
（64） 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆 工银瑞信货币市场基金
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25
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（65） 新时代 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 1 号A 座8 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 1 号A 座8 层
法定代 表人 ：马 金声
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
住
所： 北 京市 西城 区金 融大街 丙 17 号 北京 银行 大 厦
办公地 址： 北京 经济 技术 开发区 地盛 南 街 1 号 国光 高科大 厦 4F
法定代 表人 ： 李 晓鹏
电
话：010-66583099
传
真：010-66583348
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称： 北 京市 德恒 律师 事务所
住
所： 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座十 二 层
负责人 ：王丽
电
话： （010 ）66575888
传
真 ：（010 ）65232181
经办律 师： 徐建 军、 李晓 明
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所
住 所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸 城 ，东 三办 公 楼16 层 工银瑞信货币市场基金
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办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：王静 ， 王珊珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ： 王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ：工 银瑞 信 货 币市场 基金
五、基金的类型
本基金 类型 ： 货 币市 场基金
六、基金的投资目标
力求在 保持 基金 资产 本金 稳妥和 良好 流动 性的 前提 下， 获得 超过 基金 业绩 比较 基准的 稳
定收益 。
七、基金的投资方向
本基金 主要 投资 于以 下金 融工具 ，包 括：
（1） 现金 ；
（2） 通 知存 款；
（3） 1年 以内 （含1 年） 的银行 定期 存款 、大 额存 单；
（4） 剩余 期限 在397 天 以 内（含397 天） 的债 券；
（5） 期限 在1 年以 内（ 含1年） 的债 券回 购；
（6） 期限 在1 年以 内（ 含1年） 的中 央银 行票 据；
（7） 中国 证监 会、 中 国人 民银行 认可 并允 许货 币市 场基金 投资 的其 他具 有良 好流动 性
的货币 市场 工具 。
八、基金的投资策略
1 、投 资决 策程 序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制” 管理 模式, 建立 了严 谨、 科学 的
投资管 理流程, 具体 包括投 资研究 、投资 决策、 组合 构建、 交易执 行和风 险管 理及绩 效评估
等全 过 程， 如 图1 所 示。
工银瑞信货币市场基金
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图1
工 银瑞 信固 定收 益证券 投资 管理 流程
1 ）投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 借 鉴瑞士 信贷 资产 管理 公司 的经验 ， 实
行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由基 金经 理与 研究 员组成 专业 小组 ， 进行 宏观 经济及 政策 、
产业结 构、 金融 市场 、 单 个证券 等领 域的 深入 研究 ， 分别 从利 率、 债券 信用 风险、 相对 价值
等角度 ， 提出 独立的 投资 策略建 议 ， 经 固定收 益投 资团队 讨论 ， 并经投 资决 策委员 会批 准 后
形成固 定收 益证 券指 导性 投资策 略 。 该 投资 策 略 是公 司未来 一段 时间 内对 该领 域的风 险和 收
益的判 断， 对公 司旗 下管 理的所 有基 金或 组合 的固 定收益 类证 券投 资具 有指 导作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一阶段 投
资策略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。
2 ）投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。
相 对价 值策 略
其 他套 利
跨 板块
收 益率 曲线
风 险控 制
交 易执 行
债 券选 择与
组 合构 建
利 率策 略
久 期配 置
期 限结 构配 置
信用策略
类属配置策略 工银瑞信货币市场基金
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投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
3 ）投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 债券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 ）交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 ）风 险管 理及 绩效 评估
风险分 析专 业人 员对 投资 组合的 风险 水平 及基 金的 投资绩 效进 行评 估 ， 报 风险 管理委 员
会，抄 送投 资决 策委 员会 、投资 总监 及 基 金经 理， 并就基 金的 投资 组合 提出 风险管 理 建 议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
2 、投 资策 略
1 ）利 率策 略
利率策 略小 组从 组合 久期 及组合 期限 结构 两个 方向 提出针 对市 场利 率因 素的 投资策 略 。 该
小组全 面研 究GDP 、 物 价、 就业 、 国 际收 支等 国民 经 济运行 状况 ， 分析 宏观 经 济运行 的可 能
情景 ， 预 测财 政政策 、 货 币政策 等政 府宏 观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变化
趋势及 结构 ， 在 此基 础上 预测金 融市 场利 率水 平变 动趋势 ， 以 及金 融市 场收 益率曲 线斜 度变
化趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标， 根据 对市 场利率 水平 的变 化趋 势的 预期， 可以
制定出 组合 的目 标久 期， 预期市 场利 率水 平将 上升 时， 降低 组合 的久期 ； 预 期市场 利率 将下
降时， 提高 组合 的久 期。
利用收 益率 曲线 斜度 变化 可以制 定相 应的 债券 组合 期限结 构策 略， 例如 ：子 弹型组 合 、
哑铃型 组合 或者 阶梯 型组 合等。
2 ）信 用策 略
信用策 略小 组根 据国 民经 济运行 周期 阶段 ， 分 析企 业债券 发行 人所 处行 业发 展前景 ， 发
行人业 务发 展状 况， 企业 市场地 位， 财务 状况 ， 管 理水平 ， 债 务水 平等 因素 ， 评价 债券 发行
人的信 用风 险 ， 并根 据特 定 债券 的发 行契 约， 评价 债券的 信用 级别 ， 确 定企 业债券 的信 用 风
险利差 。 工银瑞信货币市场基金
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3 ）类 属配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系， 以及 不同 时期 市场投 资热
点， 分 析国 债、 金融 债、 企 业债券 等不 同债 券种 类的 利差水 平， 评定 不同 债券 类属的 相对 投
资价值 ，确 定组 合资 产在 不同债 券类 属之 间配 置比 例。
4 ）相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象， 短期 因素 的影响 被过 分夸 大。 债券 市场的 参与
者众多 ， 投 资行 为、 风险 偏好、 财务 与税 收处 理等 各不相 同， 发掘 存在 于这 些不同 因素 之间
的相对 价值 ， 也是本 基金 发现投 资机 会的 重要 方面 。 本 基金 密切 关注国 家法 律法规 、 制度 的
变动 ， 通 过深 入分析 市场 参与者 的立 场和 观点 ， 充 分利用 因市 场分 割、 市场 投资者 不同 风 险
偏好或 者税 收待 遇等 因素 导致的 市场 失衡 机会 ， 形 成相对 价值 投资 策略 ， 运 用回购 、 远期 交
易合同 等交 易工 具进 行不 同期限 、 不 同品 种或 不同 市场之 间的 套利 交易 ， 为 本基金 的投 资带
来增加 价值 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 税后6 个月 银行 定期 储蓄 存 款利率 ，即 （1 －利 息税 率 ）×6 个
月银行 定期 储蓄 存款 利率 。
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强或 者更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于本基 金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相 应调 整。 调整 业绩比 较基 准应 经基 金托 管人同 意 ， 报 中国证 监会 备案 ， 基 金管 理
人应在 调整 前3 个工 作日 在 中国证 监会 指定 的信 息披 露媒体 上刊 登公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金产 品。 在一 般
情况下 ，其 风险 与预 期收 益均低 于一 般债 券基 金， 也低于 混合 型基 金与 股票 型基金 。
十一、基金的投资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性 和 完整 性承 担连 带责任 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于 2011 年7 月15 日 复核
了本报 告中 的财 务指 标、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定工银瑞信货币市场基金
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盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投 资有 风险， 投资者 在作 出投 资决 策前 应仔细 阅
读本基 金的 招募 说明 书。
本报告 期 为2011 年4 月1 日起 至6 月 30 日止 。
本报告 中的 财务 资料 未经 审计。
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 2,732,458,140.18 57.21
其中： 债券 2,732,458,140.18 57.21
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 685,001,467.50
14.34
其中： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,313,480,726.42 27.50
4 其他资 产 45,289,604.19 0.95
5 合计 4,776,229,938.29 100.00
2 、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.54
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 序号
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 785,199,207.40 19.70
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 融资 余额 占基金 资产 净值 的比 例为 报告期 内每 个交 易日 融资 余额占 资产 余
额比例 的简 单平 均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20% 的 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 基金 资产 净值 的 20% 。
3 、期 末基 金组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况 ：
项
目 天
数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 165
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 170
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 94
注：本 报告 期内 无投 资组 合平均 剩余 期限 超过 １８ ０天情 况。
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例 ： 工银瑞信货币市场基金
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序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（%）
1 30 天 以内 12.81
19.7
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 2.51 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 24.57 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
17.34 -
4 90 天( 含)-180 天 14.78 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 64.02
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
合计 118.69 19.7
4、报 告期 末 按 债券 品种 分 类的 债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 的
比例（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,140,868,245.17 28.62
其中： 政策 性金 融债
1,140,868,245.17 28.62
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券
1,591,589,895.01
39.93
6 其他 - -
7 合计
2,732,458,140.18 68.55
8
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
691,193,996.58 17.34
注： 上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价 。
5 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 110217 11 国开 17 4,400,000 441,603,241.03 11.08
2 110236 11 国开 36 2,500,000 249,590,755.55 6.26
3 1181211 11 中 铝业CP01 2,000,000 200,160,867.77 5.02 工银瑞信货币市场基金
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4 100226 10 国开 26 2,000,000 199,218,565.69 5.00
5 1181263 11 深 能源CP01 1,900,000 190,239,381.13 4.77
6 1181220 11 中 铝业CP02 1,500,000 150,024,527.84 3.76
7 1181247 11 中色 CP01 1,300,000 130,118,940.88 3.26
8 1181183 11 津 城建CP01 1,100,000 110,120,860.84 2.76
9 1181065 11 武钢 CP01 1,000,000 100,391,293.73 2.52
10 080306 08 进出 06 1,000,000 100,206,060.17 2.51
注：上表 中， 债券 的成 本 包括债 券面 值和 折溢 价。
6、 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 3
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1470%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2715%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1249%
注：上 表 中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 工作 日数 据计算 。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本 基金 报告 期末 未持 有资产 支持 证券 。
8 、投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明
本基金 采用 固定 份额 净值 ， 基金 账面 份额 净值 始终 保持为 人民 币 1.00 元。 本基金 估值
采用摊 余成 本法 ， 即 估值 对象以 买入 成本 列示 ， 按 票面利 率或 商定 利率 并考 虑其买 入时 的溢
价与折 价， 在其 剩余 期限 内按实 际利 率法 进行 摊销 ，每日 计提 收益 或损 失。
（2） 本报 告期 内， 本基 金 持有的 剩余 期限 小于 397 天但剩 余存 续期 超过 397 天的浮 动
利率债 券的 摊余 成本 总计 在每个 交易 日均 未超 过日 基金资 产净 值 20 ％。
（3）本 基金投 资的前 十名 证券的发 行主 体本期 未出 现被监管 部门 立案调 查， 或在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
（4） 其他 资产 的构 成
序号 其他资 产 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 28,978,275.17
4 应收申 购款 16,311,329.02
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 45,289,604.19
工银瑞信货币市场基金
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十二、基金的业绩
1. 本基 金合 同生 效日 为2006 年3月20 日 ， 基金合 同生 效以来 （ 截至2011年6月30 日） 的投
资业绩 及同 期基准 的 比较 如下表 所示 ：
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较基
准收益率
（3 ）
业绩比较基准
收益率标准差
（4 ）
(1)－(3) (2)－(4)
2006.3.20-2006.12.31 1.3999% 0.0024% 1.3554% 0.0002% 0.0445% 0.0022%
2007 年 3.5366% 0.0090% 2.4441% 0.0017% 1.0925% 0.0073%
2008 年 4.1048% 0.0128% 3.4340% 0.0011% 0.6708% 0.0117%
2009 年 1.2863% 0.0054% 1.9800% 0.0000% -0.6937% 0.0054%
2010 年
1.8057% 0.0032% 2.0289% 0.0003% -0.2232% 0.0029%
2011.1.1-2.11.6.30
1.4649% 0.0028% 1.4153% 0.0006% 0.0496% 0.0022%
自基金 合同 生效 起至 今
14.3513% 0.0080% 12.6578% 0.0019% 1.6935% 0.0061%
2. 自基金合同生效以 来基 金累计净值收益率 变动 及其 与 同 期 业 绩 比 较 基准 收益 率 变 动
的比较
（2006 年3 月 20 日至 2011 年 6 月 30 日） 工银瑞信货币市场基金
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十三、费用概览
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、基 金的 证券 交易 费用 ；
5 、基 金合 同生 效以 后的 信 息披露 费用 ；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金合 同生 效以 后的 会 计师费 和律 师费 ；
8 、按 照国 家有 关规 定可 以 列入的 其他 费用 。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 资产 净值 的0.33% 年费率 计提 。 工银瑞信货币市场基金
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35
在通常 情况 下， 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.33% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.33%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金 管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。
2 、基 金托 管人 的基 金托 管 费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 资产 净值 的0.10% 年费率 计提 。
在通常 情况 下， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.10% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 ：
H=E×0.10% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基 金 托管 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金托管 人。
3 、销 售服 务费
基金销 售人 的销 售服 务费 按前一 日的 基金 资产 净值 的 0.25％ 的年 费率 计提 。 计算方 法
如下：
H=E×0 .25 ％ ? 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ，按 月支付 ，由 基金 托管 人于 次月首日起 5 个 工作 日内 从基金 财
产中一 次性 支付 给 基 金管 理人， 由基 金管 理人 支付 给 基金 销售 机构 。
销售服 务费 主要 用于 支付 销售机 构佣 金、 以及 基金 管理人 的基 金营 销广 告费 、 促销 活动
费、持 有人 服务 费等 。
4 、 本条 第 （ 一） 款 第 4 至第 7 项 费用 由基 金管 理人 和基金 托管 人根 据有 关法 律法规 及
相应协 议的 规定 ，列 入当 期基金 费用 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 之前 的律工银瑞信货币市场基金
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36
师费、 会计 师费 和信 息披 露费用 等不 得从 基金 财产 中列支 。
（四） 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费、 基 金托 管 费 和销 售服 务费， 无须
召 开 基 金 份 额持 有 人 大 会。 基 金 管 理 人调 整 上 述 费用 时 ， 必 须 最迟 于 新 的 费率 实 施 日 前 3
个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 媒体 上刊 登公 告。
（五） 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有关 法律 法规的 要求 ，对本基 金管 理人于2011 年4月30 日刊登 的 《工 银瑞 信 货币市 场 基
金 更新 的 招 募说 明书 》进 行了更 新， 主要 更新 的内 容如下 ：
1 、在“ 三、基 金管理 人” 部分，根 据相 关公告 ，更 新了 公司 监事 会成员 信息 ，更新 了
本基金 基金 经理 信息 、投 资决策 委员 会成 员信 息 ；
2 、在“ 四、基 金托管 人” 部分，对 基金 托管人 基本 情况及相 关业 务经营 情况 、内部 控
制制度 等内 容进 行了 更新 ；
3 、在“ 五、相 关服务 机构 ”部分， 根据 有关公 告， 更新了 直 销机 构和 代 销机 构 的相关
信息 ；
4 、 “七 、 基 金份 额的 申购 与赎回 ” 部 分， 根据 有关 公告， 更新 了基 金定 期定 额投资 的办
理场所 ；更 新了 基金 转换 的相关 内容 ；
5 、在 “八 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 ；
6 、根 据最 新一 期基 金季 度 报告的 内容 更新 了“ 九、 基金的 业绩 ” ；
7 、在“ 二十一 、其他 应披 露的事项 ”部 分，对 本次 更新内容 期间 的历次 公告 进行了 更
新 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二○一 一年 十一 月一 日
