银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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银 华 保本增 值 证券投 资 基金
更 新 招募说 明 书摘要
（2011 年 第 2 号）
基 金 管 理 人 ： 银华 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 建 设 银 行 股 份有 限 公 司
基 金 保 证 人 ： 北京 首 都 创 业 集 团有 限 公 司
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【重要 提示】
银华保本 增值证 券投资 基金（以 下简称 “本基 金” ）经 中国证 券监督 管理委
员会于2004 年1 月30 日证监基金字[2004]9 号文批准募集。本基金的基金合同于
2004 年3 月2日正式生效。本基金为契约型开放式。
银华基金 管理有 限公司 （以下简 称“本 基金管 理人”或 “管理 人” ） 保证本
招募说明书 的内容真实 、 准确、 完整。 本招募 说明书经中国证监会核 准， 但中国
证监会对本基金 募集的核准 ， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读 本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金管理人 依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎 勤勉的原则管理和运用基金资
产， 但 不 保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资人投资于本基金并不等于
将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 但本基金可以为投资者控制本金
损失的风险，并由保证人提供保证担保。
本招募说明书 （更新 ） 摘要所载内容截止日为2011年9月2日， 有关财务数据
和净值表现截止日为2011 年6 月30 日， 所 披 露 的 投 资 组 合 为2011 年2季度的数据
（财务数据未经审计） 。
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一 、基 金管理 人
（ 一） 基 金管 理人概 况
名称：银华基金管理有限公司
注册地址：广东省深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
邮政编码：100738
法定代表人：彭越
成立日期：2001 年5月28日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形 式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的 其他业务
联系人：刘晓雅
电话：010-85186558
传真：010-58163027
银华基金管理有限公司成立于2001年5 月28日， 是经中国证监会批准(证监基
金字[2001]7号文) 设 立 的全国性 基金管 理公司 。公司注 册资本 为2亿 元人民币，
公司的股权结构为西南证券股份有限公司 （出资比例：29%） 、 第一创业证券有限
责任公司 （出资 比例：29%） 、东 北证券 股份有 限公司（ 出资比 例：21% ）及山西
海 鑫实业股份有限公司 （出资比例：21%） 。 公 司的主要业务是基金募集、 基金销
售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人的利益。 公司
董事会下 设风险 控制委 员会、薪 酬与提 名委员 会2个专 业委员 会，有 针对性地研
究公司在经营管理和基金运作中的相关情况， 制定相应的政策， 并充分发挥独立
董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事 会由3 位监事 组成，主 要负责 检查公 司的财务 以及对 公司董 事、高
级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公 司根据经营运作需要设置投资管理部、
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量化投资部、 研究部、 市场营销部、 高端客户部、 国际合作与产品开发部、 境外
投资部、 特定资产管理部、 交易管理部、 固定收益部、 养老金业务部、 运作保障
部、 信息技术部、 总经 理 （董事会） 办公室、 人力资源部、 行政财务部、 深圳管
理部、监 察稽核 部等18 个职能部 门，并 设有北 京分公司 和上海 分公司2个分支机
构。 此外， 公司还设有A 股基金投资决策委员会、 境外投资决策委员会、 特定资
产投资决 策委员 会3个 投资决策 委员会 ，分别 负责指导 基金及 其他投 资组合的运
作，确定基本的投资策略。
（ 二） 主要人 员情 况
1.基金管 理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
彭越先生： 董事长， 工商管理硕士。 曾任职于最高人民检察院； 并曾任银华
基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。
王珠林先生， 副董事长， 经济学博士。 历任甘 肃省职工财经学院财会系讲师；
甘肃省证券公司副总经理； 蓝星清洗股份有限公司董事、 副总经理； 西南证券有
限责任公司党委委员、 副总裁； 中国证监会发审委委员、 并购重组委委员； 证券
业协会投资银行业委员会委员； 中国银河证券股份有限公司副总裁。 现任西南证
券股份有限公司党委副书记、董事、总裁。
矫正中先生： 董事， 中 共党员， 经济学硕士， 中国注册会计师。 曾任吉林省
财政厅工 交企业 财务处 副处长（ 正处级 ） ；吉 林省长岭 县副县 长；吉 林省财政厅
文教行政财务处处长； 吉林省财政厅副厅长、 厅长兼吉林省地税局局长； 吉林省
政府秘书长兼办公厅主任、 副省长， 兼吉林市代市长、 书记。 现任东北证券股份
有限公司董事长、党委书记。
李兆会先生：董事，管理学学士。先后担任运城市光彩事业促进会副会长、
运城市工商联副会长、 运城市民营企业协会会长、 中国光彩事业促进会常务理事、
第九届全国工商联执委委员、 山西省运城市人大常委委员、 山西省民营企业协会
副会长、 山西省工商联 副会长、 山西省青联副主席、 全国青联委员、 全国工商联
常委委员、 十一届全国政协委员等职务。 现任山西海鑫实业股份有限公司董事长、
海鑫钢铁集团有限公司董事长。
王立新先生： 董事总经理， 经济学博士。 历任中国工商银行总行科员； 南方
证券股份有限公司基金部副处长； 南方基金管理有限公司研究开发部、 市场拓展
部总监； 银华基金管理有限公司总经理助理、 副总经理、 代总经理。 现任银华基
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金管理有限公司总经理。
郑秉文先生： 独立董事， 经济学博士后， 教授， 博士生导师。 曾任中国社会
科学院培训中心主任， 院长助理， 副院长。 现 任中国社会科学院拉美研究 所所长。
王恬先生： 独立董事， 大学学历， 高级经济师。 曾任中国银行深圳分行行长，
深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长，首长四方（集团）
有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。
陆志芳先生： 独立董事， 法律硕士， 律师。 曾 任对外经济贸易大学法律系副
主任， 北京仲裁委员会仲裁员， 北京市律师协会国际业务委员会副主任委员， 海
问律师事务所律师、合伙人。现任浩天信和律师事务所律师、合伙人。
汪贻祥先生： 独立董事， 法律硕士， 律师。 曾 任全国人大常委会法制工作委
员会民法室主任科员。现任北京至元律师事务所 合伙人、主任、律师。
周兰女士： 监事会主席， 中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。 曾任
北京建材研究院财务科长； 北京京放经济发展公司计财部经理； 佛山证券有限责
任公司监事长及风险控制委员会委员。 现任第一创业证券有限责任公司监事长及
风险控制委员会委员。
李丹女士， 监事， 大学学历。 曾任职于长春师范学院， 深圳蛇口建筑装饰工
程公司， 深圳经济特区证券公司， 西南证券股份有限公司深圳后海路证券营业部
总经理。现任西南证券股份有限公司投资银行部董事。
李欣先生： 监事， 大学学历， 注册会计师。 曾任信永中和会计师事务所高级
审计员； 上 海泾华联合会计师事务所项目经理、 审计部经理助理。 现任银华基金
管理有限公司行政财务部 总监助理。
鲁颂宾先生 ： 副总经理， 经济学博士。 曾任中 国交通进出口总公司销售经理；
中国证监会信息监管部 主任科员；中国证监会办公厅主任科员、副处长、处长。
现任银华基金管理有限公司副总经理。
陆文俊先生： 副总经理， 经济学学士。 曾任君安证券有限责任公司人力资源
部行政主管、 交易部经理， 上海华创创投管理事务所合伙人， 富国基金管理有限
公司交易员， 东吴证券有限责任公司投资经理、 资产管理部副总经理， 长信基金
管理有限责任公司研究员、长信金利趋势股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 等 职 。
2008 年6 月加盟银华基金管理有限公司， 曾任公司A股基金投资总监及公司总经理
助理职务 ， 现任银华基金管理有限公司副总经理 。 自2008年10月21 日起， 担任银
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华核心价 值优选 股票型 证券投资 基金基 金经理 ，自2009年4月27 日起 兼任银华和
谐主题灵 活配置 混合型 证券投资 基金基 金经理 ，自2010年10 月8 日起 兼 任银华成
长先锋混合型证券投资 基金基金经理。
凌宇翔先生： 督察长， 工商管理硕士。 曾任机械工业部主任科员； 重庆国际
信托投资公司研发中心部门经理， 西南证券有限责任公司基金管理部总经理。 现
任银 华基金管理有限公司督察长。
2.本基金基金经理
姜永康 先生： 硕士学位。2001年至2005 年就职于中国平安保险 （集团） 股份
有限公司， 历任研究员、 组合经理等职。2005 年9月加盟银华基金管理有限公司，
曾 任养老金管理部投资经理职务 ， 现任银华基金管理有限公司固定收益部总监 及
固 定 收 益 基金 投 资总 监 。 自2007 年1月30 日起任 本 基 金 基金 经 理 ， 自2008 年1 月8
日至2009 年2月18日任银华货币市场证券投资基金基金经理 ， 自2008 年12月3日起
兼任“银 华增强 收益债 券型证券 投资基 金”基 金经理 ，自2011年6月28 日起兼任
银 华永祥保本混合型证券投资基金基金经理 。
本基金历任基金经理：
王华先生：管理本基金时间为2004年3 月2日至2007年1月30日。
3、A 股基金投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员会副主席：陆文俊
委员：金斌、姜永康、王华
王立新先生： 详见主要人员情况。
陆文俊先生 ： 详见主要人员情况。
金斌先生， 硕士。 曾在国泰君安证券股份有限公司从事行业研究工作。2004
年8月加 盟银华 基金管 理有限公 司，历 任行业 研究员、 基金经 理助理 、研究主管
及研究部总监 等职。现任银华优势企业 证券投资基金基金经理 。
姜永康先生 ： 详见本基金基金经理情况 。
王华先生， 经济学硕士， 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证
券有限责 任公司 。2000 年10月加盟 银华 基金管 理有限公 司 （筹 ） ，先 后在研究策
划部、 基金经理部工作， 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投
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资基金基金经理。 2006 年11月16日起任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经
理。现兼任 公司投资管理部总监 、A股基金投资总监 。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（ 三） 基金管 理人 的权利 与义 务
1、基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规 ，基金管理人的权利包括但不限于：
（1 ）自 本基金 合同生 效之日起 ，依照 有关法 律法规和 本基金 合同的 规定独
立运用基金财产；
（2 ）依 据基金 合同获 得基金认 购和申 购费用 、基金赎 回手续 费用和 管理费
以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入 ；
（3 ）发售基金份额；
（4 ）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（5 ）在 符合有 关法律 法规的前 提下， 制订和 调整有关 基金认 购、申 购、赎
回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（6 ）根 据本基 金合同 及有关规 定监督 基金托 管人 ，对 于基金 托管人 违反了
本基金合同或有关法律法规规定 的行为， 对基金资产、 其他当事人的利益造成重
大损失的情形 ， 应及时呈报中国证监会 ， 并采取必要措施保护基金及相关当事人
的利益；
（7 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
（8 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（9 ）自 行担任 或选择 、更换注 册登记 机构， 并对注册 登记机 构的代 理行为
进行必要的监督和检查；
（10 ） 选择、 更换销售代理机构， 并依据销售代理协议和有关法律法规， 对
其行为进行必要的监督和检查；
（11 ） 选择、 更换律师、 审计师、 证券经纪商或其他为基金提供服务的外部
机构；
（12 ）在基金托管人更换时， 提名新的基金托管人；
（13 ）依法召集基金份额持有人大会；
（14 ）法律法规 和基金合同规定的其他权利 。
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2、基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务包括但不限于：
（1 ）依 法募集 基金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2 ）办理基金备案手续；
（3 ）自 基金合 同生效 之日起， 以诚实 信用、 勤勉尽责 的原则 管理和 运用基
金财产；
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运 作基金财产；
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
（6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得为自己及任何第
三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7 ）依法接受基金托管人的监督；
（8 ）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
（9 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定；
（10 ）按规定受理申购和赎 回申请，及时、足额支付 赎回款项 ；
（11 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（12 ）编制中期和年度基金报告；
（13 ）严 格按照 《基金 法》 、基 金合同 及其他 有关规定 ，履行 信息披 露及报
告义务；
（14 ） 保守基金商业秘密， 不得泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金
法》 、基 金合同 及其他 有关规定 另有规 定外， 在基金信 息公开 披露前 应予保密，
不得向他人泄露；
（15 ） 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人
分配收益；
（16 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
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或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（17 ）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（18 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
（19 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ） 基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；
（22 ）按规定向基 金托管人提供基金份额持有人名册资料；
（23 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（24 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（25 ）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（26 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利， 不谋求对上市公司的控股和直接管
理；
（27 ）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
（ 四 ） 基金管 理人 承诺
1、 本基金管理人将根据基 金合同的规定， 按照招募说明书列明的投资 目标、
策略及限制全权处理本基金的投资。
2、 本基金管理人不从事违反 《证券法》 的行为， 并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。
3、 本基金管理人不从事违反 《 基金法》 的行为， 并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）本基金投资于其他基金；
（2 ）以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券；
（3 ）动用银行信贷资金从事证券买卖；
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（4 ）将基金资产用于非法担保、资金拆借或者贷款；
（5 ）从事证券信用交易；
（6 ）以基金资产进行房地产投资；
（7 ）从事有可能使基 金承担无限责任的投资；
（8 ）从事证券承销行为；
（9 ）将 基金资 产投资 于与基金 托管人 或基金 管理人有 利害关 系的公 司发行
的证券；
（10 ） 违反证券交易业务规则， 利用对敲、 倒仓等行为来操纵和扰乱市场价
格；
（11 ）进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为；
（12 ）通过股票投资取得对上市公司的控制权；
（13 ） 因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、 与上市公司董事会或其
他持有5% 以上投票权的股东恶意串通， 致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东
的合法利益；
（14 ）法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他 行为。
4、 本基 金管理 人将加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
（1 ）越权或违规经营 ，违反基金合同 或托管协议；
（2 ）故意损害基金 份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（3 ）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假；
（4 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（5 ）玩忽职守、滥用职权；
（6 ）泄 漏在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
（7 ） 除按本公司制度进行基金运作投资 外， 直接或间接进行其他股票投资；
（8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（9 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
5、 基金经理承诺
（1 ）依 照有关 法律、 法规和基 金 合同 的规定 ，本着谨 慎的原 则为基 金 份额
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持有人谋取最大利益。
（2 ）不 利用职 务之便 为自己、 代理人 、代表 人、受雇 人或任 何其他 第三人
谋取不当利益。
（3 ）不 泄漏在 任职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密、 尚未依 法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息 。
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（ 五 ） 基金管 理人 的风险 管理 体系和 内部 控制制 度
1、 风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、 信用风险、 流动性 风险、
操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。
针对上述各种风险， 本公司建立了一套完整的风险管理体系， 具体包括以下
内容：
（1 ）建 立风险 管理环 境。具体 包括制 定风险 管理战略 、目标 ，设置 相应的
组织机构， 配备相应的人力资源与技术系统， 设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。
（2 ）识 别风险 。辨识 组织系统 与业务 流程中 存在什么 样的风 险，为 什么会
存在以及如何引起风险。
（3 ）分 析风险 。检查 存在的控 制措施 ，分析 风险发生 的可能 性及其 引起的
后果。
（4 ）度 量风险 。评估 风险水平 的高低 ，既有 定性的度 量手段 ，也有 定量的
度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别， 每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指
标，测量其数值的大小。
（5 ）处 理风险 。将风 险水平与 既定的 标准相 对比，对 于那些 级别较 低的风
险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，
对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。
（6 ）监 视与检 查。对 已有的风 险管理 系统要 监视及评 价其 管 理绩效 ，在必
要时适时加以改变。
（7 ）报 告与咨 询。建 立风险管 理的报 告系统 ，使公司 股东、 公司董 事会、
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公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。
2、 内部控制制度
（1 ）内部控制的原则
①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
②独立性原则。 公司设立独立的督察长与监察稽核部门， 并使它们保持高度
的独立性与权威性。
③相互制约原则。 公司部门和岗位的设置权责分明、 相互牵制， 并通过切实
可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
④有效性原则。 公司的内部风险控制工作必须从实际出发， 主要通过对工作
流程的控制，进而达到对各项经营风险的控制。
⑤防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，
在物理上和制度上适当隔离。 对因业务需要知悉内幕信息的人员， 制定严格的批
准程序和监督处罚措施。
⑥适时性原则。 公司内部风险控制制度的制定， 应具有前瞻性， 并 且必须随
着公司经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政
策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
（2 ）内部控制的主要内容
①控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。 本公司在董事会
下设立了 风险控制委员会， 负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研
究并制定相应的控制制度。 在特殊情况下， 风险控制委员会可依据其职权， 在上
报董事会的同时，对公司业务进行一定的干预。
公司管理层在总经理领导下， 认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略， 设立了A股基金投资决策委员会 、
境外投资决策委员会、 特定客户投资决策委员会， 就基金投资等发表专业意见及
建议。
此外， 公司设有督察长， 全权负责公司的监察与稽核工作， 对公司和基金运
作的合法性、 合规性及合理性进行全面检查与监督， 参与公司风险控制工作， 发
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生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
②风险评估
公司 风险控制 人员定期评估公司风险状况， 范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素， 评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
③操作控制
公司内部组织结构的设计方面， 体现部门之间职责有分工， 但部门之间又相
互合作与制衡的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场等业务部门有明确的授权
分工， 各部门的操作相互独立， 并且有独立的报告系统。 各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、 职责明确， 形成相互检查、 相互制约的
关系， 以减少舞弊或差错发生的风险， 各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务 操作流程，
每项业务操作有清晰、 书面化的操作手册， 同时， 规定完备的处理手续， 保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
④信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息
交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
⑤监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部， 其中 监察稽核人员履行内部
稽核职能， 检查、 评价公司内部控制制度合理性、 完备性和有效性， 监督公司内
部控制制度的执行情况， 揭示公司内部管理及基金运作中的风险， 及时提出改进
意见， 促进公司内部管理制度有效地执行。 监察稽核人员具有相对的独立性， 定
期出具监察稽核报告，报公司督察长、 董事会及中国证监会。
(3) 基金管理人关于内部控制的声明
A.本公司确知建立、 实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责
任；
B.上述关于内部控制的披露真实、准确；
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C.本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度 。
二 、基 金托管 人
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：尹
东
联系电话：(010) 6759 5003
中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史， 其前身 “中国人民 建设银
行”于 1954 年成立，1996 年易名为“中国建设银行” 。中国建设银行是中国四
大商业银行之一。中国 建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年 9 月
分立而成立， 承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。 中国
建设银行(股票代码：939)于2005 年10 月 27 日在香港联合交易所主板上市， 是
中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006 年9 月11 日， 中国建设
银行又作为第一家 H 股公司晋身恒生指数。2007 年9 月25 日中国建设银行 A 股
在上海证券交易所上市并开始交易。A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数
为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A
股)。
截至 2011 年3 月31 日， 中国建设银行资产总额 113,125.16 亿元， 较上年
末增加5,021.99 亿元， 增长 4.65%。2011 年 一季度， 中国建设银行实现净利润
472.33 亿元，较上年同期增长 34.23%；年化平均资产回报率 1.71% ，年化加权
平均净资产收益率 26.19%； 利息净收入716.30 亿元， 较上年同期增长 25.27%；
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净利差为2.58%， 净利息收益率为 2.69%， 分别较上年同期提高 0.28 和0.30 个
百分点； 手续费及佣金净收入 231.54 亿元， 较上年同期增 长37.29% 。 其中， 结
算、理财、电子银行、贷记卡及保理等重点产品快速增长，收入结构日趋合理。
中国建设银行在中国内地设有 1.3 万余个分支机构， 并在香港、 新加坡、 法
兰克福、 约翰内斯堡、 东京、 首尔、 纽约、 胡 志明市及悉尼设有分行， 在莫斯科
设有代表处， 设立了湖北桃江建信村镇银行、 浙江苍南建信村镇银行、 安徽繁昌
建信村镇银行、 浙江青田建信华侨村镇银行、 浙江武义建信村镇银行、 陕西安塞
建信村镇银行、 河北丰宁建信村镇银行、 上海浦东建信村镇银行、 苏州常熟建信
村镇银行9 家村镇银行， 拥有建行亚洲、 建银国际， 建行伦敦、 建信基金、 建 信
金融租赁、 建信信托、 中德住房储蓄银行等多家子公司。 全行已安装运行自动柜
员机(ATM)39,874 台，拥有员工 313,867 人，为客户提供全面的金融服务。
中国建设银行得到市场和业界的支持和广泛认可，2010 年共获得 100 多个
国内外奖项。 本集团在英国 《银行家》 杂志公布的 “全球商业银行品牌十强” 列
第二 位，在“全球银行品牌 500 强”列第 13 位，并被评为 2010 年中国最佳银
行；在 美国《 福布 斯》 杂志公 布的“Interbrand2010 年度 最佳中 国 品牌价 值排
行榜”列 第三 位，银 行业第一 位；被 《亚洲 金融》杂 志评为 2010 年度“中国
最佳银行” ； 连续三年被香港 《资本》 杂志评为 “中国杰出零售银行” ； 被中国红
十字会总会授予“中国红十字杰出奉献奖章” 。
中国建设银行总行设投资托管服务部， 下设综合制度处、 基金市场处、 资产
托管处、QFII 托管处、 基金核算处、 基金清算 处、 监督稽核处和投资 托管团队、
涉外资产核算团队、 养老金托管服务团队、 养老金托管市场团队、 上海备份中心
等12 个职能处室、 团队， 现有员工 130 余人。 自 2008 年以来中国建设银行托管
业务持续通过SAS70 审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二） 主要人员情况
杨新丰， 投 资托 管服务 部副总经 理（主 持工作 ） ，曾就 职于中 国建设 银行江
苏省分行、 广东省分行、 中国建设银行总行会计部、 营运管理部， 长期从事计划
财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟， 投资托管服务部副总经理， 曾就职于中国建设银行南通分行、 中国建
设银行总行计划财务部、 信贷经营部、 公司业务部， 长期从事大客户的客户管理
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及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三） 基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风 险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。 截至 2011 年6 月30 日， 中国建设银行已托管 195 只证券投
资基金。 建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。
2010 年初，中国建设银行被 总部设于英国伦敦的《全 球托管人》杂志 评为 2009
年度 “ 国内最 佳托 管银 行 ”（Domestic Top Rated ） ，并 连续 第三 年 被香港 《财
资》杂志 评为“中国最佳次托管银行 ”。
三 、相 关服务 机构
（ 一） 基金管 理人
名称：银华基金管理有限公司
注册地址： 广东省 深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人：彭越
成立日期：2001 年5月28日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式：有限责任公司
注册资本： 贰 亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其它业务
联系人：刘晓雅
电话：010-85186558
传真：010-58163027
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（ 二） 基金托 管人
名称：中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：郭树清
（ 三） 基金保 证人
名称：北京首都创业集团有限公司
法定代表人： 冯春勤
注册地址：北京市海淀区双榆树知春路76号翠宫饭店15层
邮政编码：100086
联系电话：010-58385566
联系人：卫江
（ 四） 销售机 构及 有关中 介机 构
1 、销 售机构
（1 ）直销机构：
银华基金管理有限公司 北京直销中心
地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 10 层
电话：010-58162950
传真：010-58162951
邮编：100738
联系人： 展璐
银华基金管理有限公司 深圳直销中心
地址： 广东省 深圳市深南大道6008 号 特区报业大厦19 层
电话：0755-83515002
传真：0755-83515082
邮编：518034
联系人：饶艳艳
银华基金管理有限公司上海分 公司
地址：上海市浦东福山路500号城建国际中心702室
电话：021-50817001
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传真：021-50817055
联系人：孙为君
（2 ）代销机构：
1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
法定代表人：郭树清
客户服务电话：95533（全国）
网址：www.ccb.com
2）中国银行股份有限公司
法定代表人：肖钢
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
电话：010-66596688
传真：010-66594946
客户服务电话：95566（全国）
网址：www.boc.cn
3）中国工商银行股份有限公司
注册地址：中国北京复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
4）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：项俊波
客户服务热线：95599
网址：www.abchina.com
5）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188 号
法定代表人：胡怀邦
联系人：曹榕
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电话：021-58781234
传真：021-58408483
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
6）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号
法定代表人： 傅育宁
联系人： 邓炯鹏
电话：0755-83077278
传真：0755-83195050
客户服务电话：95555
公司网站： www.cmbchina.com
7）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：董文标
联系人：董云巍
传真：010-57092611
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
8）上海浦东发展银行股份 有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号
法定代表人：吉晓辉
客户服务电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
9）平安银行股份有限公司
注册地址：中国深圳市深南中路1099号
法定代表人：孙建一
联系人： 蔡宇洲
电话：0755-22197874
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传真：0755-25879453
客户服务热线：400-669-9999
公司网站：bank.pingan.com
10）广东发展银行股份有限公司
注册地址：广 州市农林下路83号广发大厦
法定代表人：董建岳
客户服务热线：400-830-8003
网址：www.gdb.com.cn
11）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客户服务热线：95595
公司网站：www.cebbank.com
12）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人： 田国立
联系人： 丰靖
电话：010-65557083
传真：010-65550827
客户服务热线：95558
公司网站：http://bank.ecitic.com
13）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号
法定代表人： 闫冰竹
联系人：王曦
电话：010-66223584
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
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公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
14）宁波银行股份有限公司
注册地址： 宁波市鄞州区宁南南路700 号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
客户服务热线：96528，上海、北京地区：962528
公司网站：www.nbcb.com.cn
15）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人： 吴建
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
16）深圳发展银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人： 肖遂宁
联系人：张青
电话：0755-82088888
客户服务电话：95501
公司网站：www.sdb.com.cn
17）上海银行股份有限公司
注册地址：上海 市银城中路168号
法定代表人：宁黎明
客户服务电话：021-962888
网址：www.bankofshanghai.com
18）青岛银行股份有限公司
注册地址：青岛市市南区香港中路68号
法定代表人： 郭少泉
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联系人： 腾克
电话：0532-85709787
传真：0532-85709799
客户服务电话：96588（青岛）、400-669-6588（全国）
网址：www.qdccb.com
19）上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东大道981 号
法定代表人：胡平西
基金业务联系人 ：周睿
客服电话：021-962999
公司网站：www.srcb.com
20）东莞银行股份有限公司
注册地址：东莞市运河东一路193号
法定代表人：廖玉林
客户服务热线：0769-96228、0769-22118118
网址：www.dongguanbank.cn
21）中国邮政储蓄银行有限责任公司
注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号
法定代表人：刘安东
客户服务电话：95580
网址：www.psbc.com
22）杭州银行股份有限公司
注册（办公）地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人：马时雍
电话：0571-85108309
传真：0571-85151339
联系人：严峻
客户服务电话: 0571-96523 400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
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23）乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册 （办公） 地址：新疆乌鲁木齐市新华北路8号
法人代表 ：农惠臣
联系人 ：何佳
电话 ：0991-8824667
传真 ：0991-8824667
客服电话 ：96518
网址 ：www.uccb.com.cn
24）渤海银行股份有限公司
注册 （办公） 地址：天津市河西区马场道201-205号
法定代表人：刘宝凤
客服电话：400-888-8811
联系人：王宏
联系电话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn
25）重庆银行股份有限公司
注册（办公）地址：重庆市渝中区邹容路153号
法定代表人：马千真
联系人：孔文超
电话：023-63792406
传真：023-63792412
客服电话：96899 （重庆地区） 、400-709-6899（其他地区）
网址：www.cqcbank.com
26）大连银行股份有限公司
注册地址：大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
办公地址：大连市中山区中山路88号天安国际大厦9楼
法定代表人：陈 占维
联系人：李鹏
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电话：0411-82308602
传真：0411-82311420
客户服务电话：400-664-0099
网址：www.bankofdl.com
27）哈尔滨银行股份有限公司
注册（办公）地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
法定代表人：郭志文
联系人：王超
电话：0451-86779007
传真：0451-86779007
客户服务电话：95537,400-609-6358
网址：www.hrbb.com.cn
28）浙江稠州商业银行股份有限公司
注册地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
办公地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
法定代表人：金子军
联系人：董晓岚
邵利兵
电话：0571-87117617
87117616
传真：0571-87117607
客服电话：(0579)96527
4008096527
网址：www.czcb.com.cn
29） 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：东莞市南城路2号
办公地址：东莞市南城路2号
法定代表人：何沛良
联系人：黄飞燕
电话：0769-23394102
传真：0769-22320896
网址：www.drcbank.com
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30）中信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人：陈忠
客户服务电话：95558
网址：www.citics.com
31）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4 号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：张佑君
传真：010-65182261
联系人：权唐
客户服务电话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
32）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510 室）
办公地址： 青岛市崂山区深圳路222号青岛国 际金融广场1号楼第20层
法定代表人： 张智河
联系电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户咨询电话：0532-96577
联系人：吴忠超
网址：www.zxwt.com.cn
33）世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦41-42层
法定代表人：卢长才
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开放式基金咨询电话：0755-83199511
开放式基金业务传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
34）第一创业证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区 笋岗路12号中民时代广场 B座25、26 层
法定代表人：刘学民
电话：0755-25832852
传真：0755-82485081
客户服务电话：400-888-1888
网址：www.firstcapital.com.cn
35）东北证券股份有限公司
注册（办公）地址：长春市自由大路1138 号
法定代表人：矫正中
联系人：潘锴
开放式基金咨询电话：0431-85096709
客户服务电话:400-600-0686
0431-85096733
网址： www.nesc.cn
36）平安证券有限责任公司
注册（办公）地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人：杨宇翔
全国免费业务咨询电话：95511-8
网址：http://www.pingan.com
37）兴业证券股份有限公司
注册地址： 福州市湖东路268号
办公地址： 上海市浦东新区民生路1199 弄证大五道口广场1号楼21层
法定代表人：兰荣
客户服务电话：400-888-8123
网址：www.xyzq.com.cn
38）华泰证券股份有限公司
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注册（办公）地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话：025-83290834
传真：025-84579763
客户服务电话: 95597
网址：www.htsc.com.cn
39）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618 号
办公地址： 上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29楼
法定代表人： 万建华
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客户服务电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
40）中国银河证券股份有限公司
注册（办公）地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人： 顾伟国
客户服务电话：400-888-8888
电话：010-66568430
传真：010-66568536
联系人： 田薇
网址：www.chinastock.com.cn
41）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼
办公地址：广东广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41 和42楼
法定代表人： 林治海
统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点
开放式基金业务传真：020-87555305
联系人： 黄岚
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网址：http://www.gf.com.cn
42）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26层
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人：齐晓燕
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
43）湘财证券有限责任公司
注册（办公）地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
法定代表人：林俊波
电话：021-68634510
传真：021-68865680
联系人： 钟康莺
开放式基金咨询电话：400-888-1551
网址：www.xcsc.com
44）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人： 林生迎
客户服务电话：400-8888-111，95565
网址：www.newone.com.cn
45）中银国际证券有限责任公司
注册（办公）地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39 层
法定代表人： 许刚
客户服务电话：400-620-8888
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联系人：张静
网址：www.bocichina.com
46）光大证券股份有限公司
注册（办公）地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：徐浩明
电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人：刘晨
客户服务电话：400-888-8788，10108998 ，95525
公司网站：www.ebscn.com
47）华泰联合证券有限责任公司
注册 （办公） 地址： 深圳 市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层 （01A、
02 、03、04）、17A 、18A、24A、25A、26A
法定代表人：马昭明
电话：0755-82492000
传真：0755-82492962
联系人：盛宗凌
客户服务电话：95513
网址：www.lhzq.com
48）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦10层
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
联系人：李笑鸣
客户服务咨询电话：95553，400-888-8001
网址：www.htsec.com
49）金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
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办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼
法定代表人：陆涛
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
联系人： 马贤清
客户服务热线：400-888-8228
公司网站：www.jyzq.cn
50）国海证券有限责任公司
注册（办公）地址：广西南宁市滨湖路46号
法定代表人：张雅锋
开放式基金咨询电话：0755-83709350
开放式基金业务传真：0755-83700205
联系人： 牛孟宇
客户服务电话：95563
公司网站：www.ghzq.com.cn
51）申银万国证券股份有限公司
注册（办公）地址：上海市常熟路171 号
法定代表人： 丁国荣
电话：021-54033888
传真：021-54038844
客户服务电话：95523或400-889-5523
电话委托：021-962505
网址：www.sywg.com
52）西南证券股份有限公司
注册地址： 重庆市江北区桥北苑8号
办公地址： 重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法定代表人：王珠林
传真：023-63786311
客户服务电话：400-809-6096
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网址：www.swsc.com.cn
53）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人： 杜庆平
电话：022-28451861
传真：022-28451892
联系人：王兆权
客户服务电话：400-6515-988
公司网址：www.bhzq.com
54）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233 号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街19 号
法定代表人： 冯戎
电话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人：李巍
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
55）东海证券有限 责任公司
注册（办公）地址： 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场18-19 楼
法定代表人：朱科敏
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
联系人：李涛
免费服务热线：400-888-8588（免长途费）
网址：http://www.longone.com.cn
56）东莞证券有限责任公司
注册地址：东莞市莞城可园南路1号
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
32
办公地址：东莞市莞城可园南路1号金源中心30楼
法定代表人： 张运勇
客户服务电话：0769-961130
联系人：张巧玲
电话：0769-22116557
传真：0769-22119423
网址：www.dgzq.com.cn
57）德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼
法定代表人： 姚文平
客户服务电话：400-888-8128
电话：021-68761616
传真：021-68767981
网址：www.tebon.com.cn
58）财通证券有限责任公司
注册（办公）地址：杭州市解放路 金钱大厦111号
法定代表人：沈继宁
客户服务电话：0571-96336，962336（上海地区）
电话 ：0571-87915129
联系人：乔骏
网址：www.ctsec.com
59）中信金通证券有限责任公司
注册（办 公） 地址： 浙 江省杭州 市滨 江区江 南 大道588号 恒鑫 大厦主 楼19、
20 楼
法定代表人： 沈强
联系人：俞会亮
电话：0571-85783737
传真：0571-85106383
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
33
客户服务电话：96598
网址：www.bigsun.com.cn
60）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服务热线：400-8888-999或95579
联系人：李良
网址：www.95579.com
61）中原证券股份有限公司
注册地址： 郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址： 郑州市郑东新区商务外环路10号17层
法定代表人：石保上
客户服务电话：967218 、400-813-9666
电话：0371-65585670
传真：0371-65585665
联系人： 程月艳、耿铭
网址：www.ccnew.com
62）南京证券有限责任公司
注册（办公）地址：江苏省南京市大钟亭8号
法定代表人：张华东
客户服务电话：400-828-5888
传真：025-52310586
联系人： 李铮
公司网站：www.njzq.com.cn
63）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层
法定代表人：潘鑫军
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
34
电话：021-63325888-3108
传真：021-63326173
联系人：吴宇
客户服务电话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
64） 东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区翠园路181号商旅大厦
法定代表人：吴永敏
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人：方晓丹
客户服务热线：0512-33396288
网址：http://www.dwzq.com.cn
65）国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层 10 层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
66）山西证券股份有限公司
注册（办公）地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系 电话：0351 －8686659
传真：0351－8686619
联系人： 郭熠
客户服务电话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
67）上海证券有限责任公司
注册（办公）地址：上海市西藏中路 336 号
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
35
法定代表人： 郁忠民
电话：021-53519888
传真：021-53519888
客服电话：400-891-8918、021-962518
联系人： 张瑾
公司网址：http://www.962518.com
68）安信证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02 单元
办公地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02 单元
深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层
法定代表人：牛冠兴
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
客户服务电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
69） 中航证券有限公司
注册（办公）地址：南昌市抚河北路291号
法定代表人：杜航
电话：0791-6768763
传真：0791-6770178
联系人：余雅娜
客户服务电话：400-8866-567
网址：www.avicsec.com
70）国元证券股份有限公司
注册（办公）地址：安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人：凤良志
电话：0551-2272100
传真：0551-2272100
联系人：祝丽萍
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
36
客户服务电话：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
71）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16 、17层
法定代表人：黄耀华
客户服务电话：0755-33680000 、400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
72）大同证券经纪有限责任公司
注册地址：山西省大同市大北街13号
办公地址： 太原市长治路111 号山西世贸中心A 座F12、F13
法定代表人：董祥
电话：0351-4130322
联系人： 薛津
客户服务电话：4007121212
网址：http://www.dtsbc.com.cn/
73）华林证券有限责任公司
注册（办公）地址：深圳市福田 区民田路178号华融大厦5、6楼
法定代表人：段文清
业务联系人：杨玲
客户服务中心热线：北京：010-64405618
上海：021-52045595
深圳：
0755-83040288
广州：020-38372715
长 沙 ：0731-82329088
合肥：
0551-2883033
江门：0750-3160388
基金业务传真：0755-82707850
网站：http://www.chinalions.com/
74）恒泰证券股份有限公司
注册（办公）地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
法定代表人 ：庞介民
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
37
联系人：常向东
客户服务电话：0471-4961259
网址：www.cnht.com.cn
75）万联证券有限责任公司
注册（办公）地址：广州市中山二路18 号广东电信广场36、37 层
法定代表人： 张建军
联系人：罗创斌
电话：020-37865070
传真：020-22373718-1013
客户服务电话：400-8888-133
网址：www.wlzq.com.cn
76）齐鲁证券有限公司
注册地址： 山东省 济南市经七路86号
办公地址： 山东省 济南市经七路86号
法定代表人：李玮
电话：0531－68889155
传真：0531－68889752
联系人： 吴阳
客户服务电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
77）中国建银投资证券有限责任公司
注册地址 ： 深圳 市福田 区益田路 与福中 路交界 处荣超商 务中心A栋第18 层至
21 层
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第18层至21层
法定代表人： 杨明辉
联系人：刘毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服务电话 ：4006-008-008
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
38
网址：www.cjis.cn
78）方正证券 股份有限公司
注册（办公）地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24 层
法定代表人：雷杰
开放式基金咨询电话：95571
电话：0731-85832343
开放式基金业务传真：0731-85832214
网址：http://www.foundersc.com
79）瑞银证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心15层
法定代表人：刘弘
客户 电话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
80）江海证券有限公司
注册（办公）地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人：孙名扬
联系 人：张宇宏
联系电话：0451-82336863
联系传真：0451-82287211
客服电话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
81）爱建证券有限责任公司
注册（办公）地址：上海市南京西路758 号24楼
法定代表人：张建华
电话：021-32229888
联系人： 陈敏
业务联系电话：021-32229888
网址：www.ajzq.com
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
39
82）厦门证券有限公司
注册地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
法定代表人：傅毅辉
联系人：卢金文
电话：0592-5161642
传真: 0592-5161140
客服电话：0592-5163588
网址：www.xmzq.cn
83）中国国际金融有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市建国门外甲6号SK大厦3层
法定代表人：李剑阁
电话：010-85679265
联系人：王雪筠
客户服务电话：010-85679238、010-85679169
网址：www.ciccs.com.cn
84）华宝证券有限责任公司
注册（办公）地址：上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦23层
法定代表人：陈林
电话：021-50122222
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
85）广州证券有限责任公司
注册（办公）地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼17 楼
法定代表人：吴志明
电话：020-87322668
传真：020-87325036
联系人：林洁茹
客户服务电话：020-961303
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
40
网址：www.gzs.com.cn
86）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址： 福州市五四路157号新天地大厦7-10层
法定代表人：黄金琳
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
客户服务电话：0591-96326
网址：www.hfzq.com.cn
87）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层
法定代表人：林义相
联系电话：010-66045608
客服电话：010-66045678
传真：010-66045500
天相投顾网址：http://www.txsec.com
天相基金网网址：http://jijin.txsec.com
88）信达证券股份有限公司
办公（ 注册） 地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人： 高冠江
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
联系传真：010-63080978
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
89）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址： 兰州市城关区东岗西路638 号财富大厦
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
41
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
联系电话：0931-4890208
联系传真：0931-4890628
客服电话：0931-4890208、4890100、4890619、4890618
网址：www.hlzqgs.com
90）西部证券股份有限公司
注册（办公）地址：西安市东新街232 号陕西信托大厦16-17层
法定代表人：刘建武
联系电话：029-87406488
传真：029-87406387
联系人：冯萍
客户服务电话：95582
网址：www.westsecu.com.cn
91） 红塔证券股份有限公司
注册（办公）地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
法定代表人：况雨林
电话：0871-3577942
传真：0871-3578827
联系人：刘晓明
客户服务电话: 0871-3577888
网址：www.hongtastock.com
92）浙商证券有限责任公司
注册（办公）地址： 浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人： 吴承根
联系人：谢项辉
电话：0571-87901053
传真：0571-87901913
客户服务电话：0571-967777
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
42
网址：www.stocke.com.cn
93）天风证券有限责任公司
注册（办 公）地 址： 湖 北省武汉 市东湖 新技术 开发区关 东园路2号高 科大厦
四楼
法定代表人：余磊
联系人：翟璟
电话：027-87618882
传真：027-87618863
客户服务电话：028-86711410/027-87618882
网址：www.tfzq.com
94）西藏同信证券有限责任公司
注册地址：西 藏自治区拉萨市北京中路101号
办公地址：上海市永和路118弄24号楼
法定代表人：贾绍君
联系人：王 钧
电话：021－36533017
传真：021－36533017
客户服务电话：400-881-1177
网址：www.xzsec.com
95）英大证券有限责任公司
注册（办公）地址：深圳市福田区深南中路2068号华能大厦30 、31层
法定代表人：赵文安
电话：0755-83007069
传真：0755-83007069
客户服 务电话：4008-698-698
网址：www.ydsc.com.cn
96） 华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3层
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法定代表人：丁之锁
联系人：陶颖
电话：010-58568040
传真：010-58568062
客户服务电话：010-58568118
网址：www.hrsec.com.cn
基金管理人可根据有关法律 、 法规的要求， 选 择其他符合要求的机构代理销
售本基 金，并及时公告。
2 、注 册登记 机构 ：
名称：银华基金管理有限公司
注册地址： 广东省 深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19层
法定代表人：彭越
电话：010-58163000
传真：010-58163027
联系人：伍军辉
3 、出 具法律 意见 书的 律 师事 务所
名称： 北京市金杜律师事务所
住所： 北京市朝阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座31 层
负责人：王 玲
电话：0755-22163307
传真 ：0755-22163380
联系人：宋萍萍
经办律师：靳庆军、宋萍萍
4 、会 计师事 务所 和经办 注册 会计师
名 称：
德勤华永会计师事务所有限公司
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办公地址： 上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
法定代表人： 卢伯卿
电话： （021）61418888
传真： ：（ 021）63350177
签章注册会计师： 陶坚、汪芳
联系人： 陶坚
注：基 金管 理人 于 3 月 13 日发布 《 银 华基 金管 理有 限公司 关于 更换 银华 保本 增值证
券投资 基金 会计 师事 务所 的公告 》 ， 将 “ 银华 保本 增 值证券 投资 基金 ” 的 审计 会计师
事务所 由安 永华 明会 计师 事务所 更换 为德 勤华 永会 计师事 务所 有限 公司 。
四 、基 金的名 称
银华保本增值证券投资基金
五 、基 金的类 型
契约型、开放式
六 、基 金的投 资目 标
本基金的投资目标是： 在确保保本周期到期时本金安全的基础上， 谋求基金
资产的稳定增值。
七 、基 金的 投 资对 象和 投 资范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法公开发行的
各类债券、股票以及中国证监会允许基金 投资的其他金融工具。
本基金的投资对象主要分为两类： 保本资产和收益资产。 现阶段， 保本资产
主要是债券， 包括国债、 高信用等级的企业债与金融债等； 收益资产主要是股票，
此外， 基金管理人还将在基金合同和证券法律法规的约束范围内积极参与包括新
股申购、 新债申购、 可转债投资等有可能带来高收益的收益资产的投资。 如在本
基金存续期内市场出现新的金融衍生产品且在开放式基金许可的投资范围之内，
本基金管理人保留调整投资对象的权利。
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
45
八 、基 金的投 资策 略 和投 资组 合的构 建
1．总体 投资策略
本基金的 投资 采用恒 定 比例投资 组合 保险策 略 （CPPI）。 CPPI 是 国际 通行的
一种投资组合保险策略， 它主要是通过数量分析， 根据市场的波动来调整、 修正
收益资产与保本资产在投资组合中的比重， 以确保投资组合在一段时间以后的价
值不低于事先设定的某一目标价值，从而达到对投资组合保值增值的目的。
在保证资产配置符合基金合同规定的前提下， 基金管理人将按照CPPI策略的
要求动态调整保本资产与收益资产的投资比例， 在保证收益资产可能的损失额不
超过保本资产的潜在收益与基金前期收益并扣除相关费用后（此时的值即安全
垫，cushion ） 的基 础 上，实现 基金 资产最 大 限度的增 值。 如在本 基 金存 续期内
市场出现新的金融衍生产品且在开放式基金许可的投资范围之内， 本基金管理人
保留调整保本投资策略的权利。
本基金总体投资策略包括以下三个层面：
（1 ）按照恒定比例投资组合保险策略对股票资产进行动态调整
CPPI 投资策略的投资步骤大致可分为三步： 第一步， 根据投资组合期末最低
目标价值 （在本基金中该值为基金的本金） 和合理的折现率设定当前应持有的保
本资产的数量， 即投资组合的价值底线； 第二步， 计算投资组合现时净值超过价
值底线的数额， 该数值等于安全垫； 最后， 将相当于安全垫特定倍数的资金规模
投资于收益资产 （如股票） 以创造 高于最低目标价值的收益， 其余资产投资于保
本资产以在期末实现最低目标价值。
在期间
? ? T , 0
内，收益资产价值的计算公式为：
) ( ) (
t t t t t t t
F B R M F V M MC R ? ? ? ? ? ?
?
t
V
投资组合t时净值
?
t
R
收益资产t时价值
?
t
C
t时安全垫价值
?
t
B
保本资产t时值
?
t
F
t时的价值底线
? M
特定的放大倍数
安全垫的放大将同时带来股票投资可能的收益增加和股票投资可能的风险
加大两个结果。 因此， 在CPPI中， 随着安全垫放大倍数的变化， 基金管理人必须
在股票投资风险加大和收益增加这两者间寻找适当的平衡点， 也就是确定适当的
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
46
安全垫放大倍数， 以力求既能保证基金本金的安全， 又能尽量为投资者创造更多
的收益。
依照CPPI投资的关键点主要有三点：
①保本资产的确定
在CPPI 中， 保本资产在保本期末需要有确定的 现金流。 如果在保本期末没有
确定的现金流， 将无法确定在当前为实现保本期末最低目标价值所需投资的保本
资产的数量。
在实际投资中， 有确定现金流的保本资产最好是选用剩余期限与保本周期相
匹配的高信用等级的零息票据， 如零息国债。 由 于国内债券市场中此类国债较少，
因此在本基金的投资中， 主要选用高信用等级的三年期债券。 对于认购期以后投
资者追加的申购资金， 将尽可能地投入剩余期限与保本周期剩余期限相匹配的高
信用等级的三年期债券。
②放大倍数的确定
在CPPI 中， 安全垫是收益资产可承受的最高损失限额。 因此收益资产变现时
所能承担损失 的比例上限是放大倍数的倒数。所以，安全垫放大倍数不能过高，
过高则可能出现在需要清空股票时，因为流动性不足而使股票损失超过安全垫。
但安全垫放大倍数又不能过低，过低则收益资产数量不够，使基金收益性不足。
因此， 在本基金的投资中， 本基金管理人将着重考察保本周期内的市场中长
期走势， 根据市场的中长期态势， 适度调整安全垫中长期的放大倍数。 在市场处
于弱市时， 辅以TIPP 投资策略以控制基金风险， 确保基金保本目标的实现。TIPP
是CPPI一种保守投资的发展形式， 主要是在投资组合净值提升时， 将投资组合的
期末最低目标价值随之提高 ，以锁定前期已实现收益。
③安全垫放大倍数的维持
根据CPPI， 只有当安全垫的放大倍数在一定时间内保持恒定， 才能保证在安
全垫减少至零时， 收益资产的数量也能按需要同时减少至零， 以保证基金的本金
安全。如下图所示：
安全垫趋近于零时收益资产投资额同时趋近于零
在实际应用中， 如果要保持安全垫放大倍数的恒定， 则需要根据投资组合市
值的变化随时调整收益资产与保本资产的比例， 而这将给基金带来高昂的交易费
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47
用， 同时当市场发生较大变化时， 为维持固定的放大倍数， 基金有可能出现过激
投资（收益资产过多或过少） 。
因此， 在本基金的实际投 资中， 对于 “恒定比例” 采取如下两个方法进行处
理：
I、为维 持收益 资产与 安全垫的 放大倍 数，基 金管理人 对收益 资产与 保本资
产的比例进行定期调整而不是随时调整， 同时管理人还将根据这种调整可能造成
的交易费用与冲击成本， 设立调整阀值 （即调 整资产比例所能接受的最高冲击成
本与交易费用） ，根据调整阀值来确定调整的最佳时点，以降低交易费用。
II、 为尽量减少基金可能出现的过激投资， 本基金管理人将在市场可能发生
剧烈变化时， 对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整， 调整的时间间隔将比日
常保本资产与收益资产比例调整的时间间隔长， 这样一方 面保证基金能够有充足
的时间间隔实现 “恒定比例” 的投资组合保险策略， 另一方面， 本基金管理人又
能根据对市场中长期态势的判断来决定是否该减小或增大放大倍数， 以尽量避免
过激投资。
（2 ）债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括以下几方面：
①基本持有久期与保本周期相匹配的债券， 主要按买入并持有方式操作以保
证组合收益的稳定性，以有效回避利率风险，形成本基金的保本资产。
②综合考虑收益性、 流动性和风险性， 进行主动性的品种选择， 主要包括根
据利率预测调整组合久期、 选择低估值债券进行投资、 把握市场上的无风险套利
机会， 增加盈 利性、 控制风险等等， 以争取获得适当的超额收益， 提高整体组合
收益率。
③ 利用银行间市场和交易所市场现券存量回购所得资金积极参与新股申购
和配售，以获得稳定的股票一级市场投资回报。
④利用未来可能推出的金融衍生工具，有效地规避利率风险。
（3 ）股票投资策略
本基金注重对股市趋势的研究， 根据CPPI 策略， 控制股票市场下跌风险， 分
享股票市场成长收益。
本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过选择高流动性股票，
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
48
保证组合的高流动性； 通过选择具有上涨或分红潜力的股票， 保证组合的收益性；
通过分散投资、组合投资，降低个 股风险与集中性风险。
2.投资组合管理
(1) 投资组合构建原则
CPPI 的投资策略，是本基金实现本金安全的基础，其主要原则有以下几点：
①根据CPPI的要求确定基金安全垫。
②根据基金安全垫和放大倍数调整基金资产中债券和股票的投资额。
(2) 资产配置
资产配置的确定： 资产配置以基金合同的规定和CPPI策略为原则。 在基金运
行过程中，基金管理人可以根据基金运作的实际情况和对市场的判断调整CPPI
机制的各要素。
投资范围和操作模式的确定： 投资管理部在研究市场投资品种的风险、 收益、
流动 性和 操作模 式的基 础上，定 期向A 股基金 投资决策 委员会 提交投 资品种和操
作模式建 议书。A股基 金投资决 策委员 会在研 究之后， 确定本 基金在 运作过程中
可以投资的品种类别及可以使用的操作模式。
本基金在每一个保本周期内，资产类别的配置关系如下：
固 定 收 益 类 金 融 产 品 和 银 行 存 款 以 外 的 资 产 在 资 产 配 置 中 的 比 例 不 高 于
15% ；
债券投资在资产配置中的比例不低于 60% ； 本基金管理人应在基金合同生效
日起6 个月内完成建仓；本基金投资运作应符合本基金合同规定。
从第三 个保本周期开始， 基金管理人自保本周期开始 之日起3 个月内使基金
的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。
本基金保持适当比例现金以应付赎回。
(3) 选择债券的标准
根据投资组合构建的原则，本基金选择债券的标准为：
①期限：债券资产主要是久期与保本周期相匹配的债券。
②信用等级： 债券资产， 投资品种必须是具有AA级以上投资评级的债券， 其
中评级为AAA级的债券在债券组合中的比例不低于60%。
③流动性：本基金投资的债券必须具有良好的流动性。
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
49
④收益性：投资品种必须在同等流动性的债券中具有合理的收益率水平 。
九 、业 绩比较 基准
与保本周期同期限的银行定期存款税后收益率 。
十 、风 险收益 特征
本基金为保本基金，在证券投资基金中属于低风险的品种。
十 一、 投资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2011 年 2 季度报告， 基金托管人中国
建设银行股份有限公司根据本基金合同规定 复核了本基金 2011 年 2 季度报告中
的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容 ，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2011 年 6 月 30 日，本报告相关财务数 据未
经审计。
1. 报 告期末 基金 资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 16,220,000.00 0.43
其中： 股票
16,220,000.00 0.43
2 固定收 益投 资
3,565,479,205.60 95.12
其中： 债券
3,565,479,205.60 95.12
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款 和 结算 备付 金合 计
77,859,651.54 2.08
6 其他资 产
88,672,905.15 2.37
7 合计
3,748,231,762.29
100.00
2. 报 告期 末按行 业分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采掘业 - -
C 制造业 - -
C0 食品、 饮料 - -
C1 纺织、 服装 、皮 毛 - -
C2 木材、 家具 - -
C3 造纸、 印刷 - -
C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 - -
C5 电子 - -
C6 金属、 非金 属 - -
C7 机械、 设备 、仪 表 - -
C8 医药、 生物 制品 - -
C99 其他制 造业 - -
D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应业 - -
E 建筑业 - -
F 交通运 输、 仓储 业 - -
G 信息技 术业 16,220,000.00 0.43
H 批发和 零售 贸易 - -
I 金融、 保险 业 - -
J 房地产 业 - -
K 社会服 务业 - -
L 传播与 文化 产业 - -
M 综合类 - -
合计 16,220,000.00 0.43
3. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 300229 拓尔思 1,000,000 16,220,000.00 0.43
4. 报 告期末 按债 券品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,445,623,000.00 38.70
其中： 政策 性 金 融债 1,445,623,000.00 38.70
4 企业债 券 1,178,676,253.00 31.55
5 企业短 期融 资券 640,077,000.00 17.13
6 中期票 据 - -
7 可转债 301,102,952.60 8.06
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51
8 其他 - -
9 合计 3,565,479,205.60 95.44
5. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 五名 债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 110227 11 国开 27 4,000,000 395,520,000.00 10.59
2 110302 11 进出 02 3,400,000 337,110,000.00 9.02
3 070220 07 国开 20 2,200,000 218,020,000.00 5.84
4 113001 中行转 债 1,778,370 187,760,304.60 5.03
5 080306 08 进出 06 1,800,000 180,252,000.00 4.83
6. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名 的前 十名 资产支 持证 券
投资 明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 五名 权证投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证投 资。
8. 投 资组 合报告 附注
8.1
本基 金投 资的前十 名证 券的发 行主 体本期 不存 在被监 管部 门立案 调查， 或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
8.2
本基 金投 资的前十 名股 票没有 超出 基金合 同规 定的备 选股 票库之 外的 情
形。
8.3 其他 资产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 924,054.08
2 应收证 券清 算 款 40,753,541.37
3 应收股 利 -
4 应收利 息 46,473,274.72
5 应收申 购款 522,034.98
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 88,672,905.15
8.4 报告 期末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 113001 中行转 债 187,760,304.60 5.03
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52
2 113002 工行转 债 24,286,350.00 0.65
3 125731 美丰转 债 11,772,600.00 0.32
4 110009 双良转 债 8,731,747.70 0.23
5 110011 歌华转 债 539,355.60 0.01
8.5 报告 期末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况的 说明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例 （%）
流通受 限情 况说 明
1 300229 拓尔思 16,220,000.00 0.43 新股流 通受 限
8.6 投资 组合报 告附 注的 其他 文字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十二 、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险， 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
净值
增长率 ①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较
基准
收益率 标
准差④
①-③ ②-④
自基金 合同 生效 日
（2004.3.2 ）至 2004.12.31
-0.41% 0.13% 1.68% 0.00% -2.09% 0.13%
2005 年 3.37% 0.09% 2.03% 0.00% 1.34% 0.09%
2006 年 17.91% 0.21% 2.03% 0.00% 15.88% 0.21%
第一个 保本 周期 （2004.3.2
至2007.3.1 ）
23.61% 0.16% 6.22% 0.00% 17.39% 0.16%
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53
十三 、 基金的 费用 与 税收
（ 一） 基金费 用的 种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.投资交易费用；
4.基金信息披露费用；
5.基金 份额持有人大会费用；
6.与基金相关的会计师费和律师费；
7.证券账户开户费用、基金财产划拨支付的银行费用、银行账户维护费；
8.按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1.基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.2%年费率计提。
在通常情 况下 ，基金 管 理费按前 一日 基金资 产 净值的 1.2% 年费 率计 提。计
算方法如下：
H＝E×1.2％÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
自第二 个 保 本 周 期 起始 日
（2007.3.2 ）至 2007.12.31
24.64% 0.39% 2.48% 0.00% 22.16% 0.39%
2008 年 -5.66% 0.37% 3.00% 0.00% -8.66% 0.37%
2009 年 21.42% 0.31% 2.99% 0.00% 18.43% 0.31%
第 二个 保本 周期 （2007.3.2
至2010.3.1 ）
41.80% 0.35% 9.24% 0.00% 32.56% 0.35%
自第三个 保 本周 期起始 日
（2010.3.2 ）至 2010.12.31
0.67% 0.08% 2.81% 0.00% -2.14% 0.08%
2011.1.1 至2011.6.30 0.18% 0.06% 1.66% 0.00% -1.48% 0.06%
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54
基金管理费由基金管理人每日计算， 每日计提， 按月支付。 经基金托管人复
核后于次月首日起的两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人， 若遇
法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2.基金托管人的基金托管费
在通常情 况下 ，基金 托 管费按前 一日 基金资 产 净值的 0.2% 年费 率计 提。计
算方法如下：
H=E ×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费由基金管理人每日计算， 每日计提， 按月支付。 由基金管理人 向
基金托管人发送基金托管费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起两个工作
日内从基金资产中一次性支付给基金托管人， 若遇法定节假日、 休息日， 支付日
期顺延。
3.本条第 （一） 款第 3 至第8 项费用由基金托管人根据有关法律、 法规及相
应协议的规定， 按费用实际支出金额支付， 列入当期基金费用。 基金发售过程中
所发生的 验资费(会计 师费)和 律师费 从基金 认购费用 中列支,招募 说明书、 发售
公告等信息披露费用根据相关法律及中国证监会相关规定列支。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
（ 四） 基金管 理费 和基金 托管 费的调 整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费， 此项调
整不需要召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施前 3
个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
（ 五） 税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 依照国家法律、 法规的规定履行纳税
义务。
十四 、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
银华 保本增值 证券投资基金招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
55
法》 、 《证券投资基金 运作管理办法 》 、 《证 券投资基金销售管理办法》 、 《证
券投资基金信息披露管理办法 》 以及其它有关法律法规的要求， 对本基金原更新
招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、在“三、基金管理人” 中，对基金管理人的主要人员情况进行了更新 。
2、 在 “四、 基金托管 人” 中， 对基金托管人的基本情况及相关业务经营情
况进行了更新。
3、 在 “五、 相关服务 机构” 中， 对本基金管理人北京直销中心的联系人进
行了更新； 增加大连银行股份有限公司 、 哈尔滨银行股份有限公司 、 浙江稠州商
业银行股份有限公司 、 东莞农村商业银行股份有限公司 、 英大证券有限责任公司
以及 华融证券股份有限公司 为代销机构；更新了部分代销机构的资料。
4、在“十、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。
5、 在 “十一、 基金的 业绩” 部分， 更新了截至 2011 年6 月30 日的基金投
资业绩。
6、在“ 二十 六 、其他 应披露事 项”中 ，列出 了自上次 招募说 明书更 新截止
日以来涉及本基金的重要公告。
7、对部分表述进行了更新。
银华基金管理有限公司
2011年10月15日
