对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
工银四季(164808)

工银四季:更新招募说明书摘要(2011年9月)

工银瑞信 四季 收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 1 工 银 瑞信 四 季收 益 债券 型 证券 投 资基 金 更 新 的招 募 说明 书 摘要 基金管理 人:工 银 瑞信基金 管理有 限 公司 基金托管 人:中 国 农业银行 股份有 限 公司 二○一一 年九月 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 2 重要提 示 工银瑞信 四季收益 债券型 证券投资 基金(以 下简称 “本基金” )经中国 证券监 督管理 委 员会2011 年1月4日 《关于 核准工银 瑞信四季 收益债 券型证券 投资基金 募集的 批复》 (证 监 许 可〔2011〕7号 文) 核准 公 开募集 。 工银瑞信 基金管理 有限公 司(以下 称“本基 金管理 人”或“ 管理人” ) 保证 招 募说明 书 的内容 真实 、 准确 、 完 整。 本招募 说明 书经 中 国 证监 会核准 , 但中 国证 监会 对 本基金 募集 的 核准 , 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证 , 也 不表 明 投资于 本基 金没 有风险 。 投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 , 全面认 识本 基金产 品的 风险 收益 特征 , 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 , 并对 认 购 ( 或申 购) 基 金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者 自负 ” 原 则, 在投 资者 作 出投资 决策 后 , 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 , 由 投资者 自行 负担 。 本基金 投资 于证 券市 场 , 基金净 值会 因为 证券 市场 波动 等 因素 产生 波动 , 投 资者在 投资 本基金 前 , 应 全面 了解 本 基金的 产品 特性 , 理性 判 断市场 , 并承 担基 金投 资 中出现 的各 类风 险, 包括 : 因政 治、 经济 、 社会等 环境 因素 对证 券价 格产生 影响 而形 成的 系统 性风险 、 个 别 证券特 有的 非系 统性 风险 、 基 金管 理人 在基 金管 理 实施过 程中 产生 的基 金管 理风险 、 本基 金 的特定 风险 等等 。 本基 金 为债券 型基 金 , 属 于低 风 险基金 产品 , 其长 期平 均 风险和 预期 收益 率低于 混合 型基 金, 高于 货币市 场基 金。 在债 券型 基金产 品中 ,本 基金 主要 投资于 公司 债 、 企业债 、 短期 融资 券 、 商 业银行 金融 债与 次级 债 、 企业资 产支 持证 券 、 可 转 换债券 ( 含分 离 交易 的 可转 换债 券 ) 等 企 业机构 发行 的债 券 , 其 长 期平均 风险 程度 和预 期收 益率高 于普 通债 券型基金 。 本基金 初始募 集净值1元 。在市 场波动因 素影响下 ,本基金 净值可 能低于初 始 面 值,本 基金 投资 者有 可能 出现亏 损。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 本基金 合同 生效 后三 年内 (含 三年 ) 为 首个 封闭 期 , 封闭期 间投 资者 不能 申购 赎回本 基 金份额 ,但 可在 本基 金上 市交易 后通 过证 券交 易所 转让基 金份 额。 在距 封闭 期届满 日 30 个工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 3 工作日 前 , 基 金管 理人 将 以现场 或通 讯方 式召 开基 金份额 持有 人 大 会 , 投 票 决定是 否同 意本 基金继 续封 闭三 年。 如果 封 闭期届 满前 基金 份额 持有 人大会 依据 有关 法律 法规 和本基 金合 同 第十章 的相 关规 定成 功召 开并 决 定进 入下 一个 三年 封闭期 , 经中 国证 监会 核 准 , 则本 基金 继 续封闭 三年 , 即在 上个 封 闭期届 满后 的次 日随 即开 始下一 个三 年封 闭期 。 在 本基金 保持 封闭 运作方 式期 间, 需在 每个 封 闭期届 满前 按照 前述 程序 召开基 金份 额持 有人 大会 并决定 基金 运 作方式 。 如 果 封 闭期 届满 前 基金份 额持 有人 大会 未能 依据有 关法 律法 规和 本基 金合同 第十 章 的相关 规定 成功 召开 或基 金份额 持有 人大 会上 本基 金继续 封闭 的决 议未 获得 通过, 则本 基 金 在上个封 闭期届满后的次 日转为上市开放式基金(LOF ) ,投资者可进行基金份额的申购与 赎回, 一旦 本基 金转 为上 市开放 式基 金 (LOF ) 后, 本基金 将以 上市 开放 式基 金的模 式持 续 运作, 无需 每隔 三年 召开 一次基 金份 额持 有人 大会 决定基 金运 作方 式。 本基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。 基金 管理 人 所管理 的其 它基 金的 业绩 并不构 成 对本基 金业 绩表 现的 保证 。 本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2011年8 月9 日 , 有 关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为 2011 年6月30日。 本 招募 说 明书已 经基 金托 管人 复核 。


工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 4 一、基金管理人 (一) 基金 管理 人 概 况 1、基 金管 理人 基本 情况 名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层 邮政编 码:100140 法定代 表人 : 李 晓鹏 成立日 期:2005 年 6 月 21 日 批准设 立机 关: 中国 证监 会 批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号 中国银 监会 银监 复[2005]105 号 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本: 贰亿 元人 民币 联系人 :朱 碧艳 联系电 话:010-5869 8918 股权结 构: 中国工商银行股份有 限公司占公司注册资本 的 55% ;瑞 士信贷占公司注 册 资本 的 25% ;中 国远 洋运 输(集 团) 总公 司占 公司 注册资 本 的 20 %。 存续期 间: 持续 经营 (二) 主要 人员 情况 1.董 事会 成员 李晓鹏 先生 :董 事长 , 经 济学博 士 。 自 2005 年 10 月起任 中国 工商 银行 股份 有限公 司 副行长 。1984 年加 入中 国 工商银 行,2004 年 9 月任 中国工 商银 行副 行长 ,曾 任中国 工商 银 行河南 省分 行副 行长 、 总 行 营业部 总经 理、 四川 省分 行 行长、 中国 华融 资产 管理 公 司副总 裁、 中国工 商银 行行 长助 理兼 北京市 分行 行长 等职 。 目 前兼任 中国 工商 银行 ( 阿 拉木图 ) 股份 公 司董事 长 、 中 国工 商银 行 (中 东 ) 有 限公 司董 事长 、 工 银金 融租 赁有 限公 司 董事长 、 中国 城 市金融 学会 副会 长 、 中 国 农村金 融学 会副 会长 、 中 国银行 业协 会金 融租 赁专 业委员 会主 任和 行业发 展研 究委 员会 主任 。 Neil Harvey 先生: 董 事。 瑞士信 贷董 事总 经理 , 长 驻香港 工作 , 负 责资 产管 理部的 环 球新兴 市场 及亚 太区 市场 业务, 是资 产管 理部 的全 球 管理委 员会 成员 并兼 任瑞 士信贷 亚太 地工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 5 区 执 行 委 员 会 成 员 。2010 年 重 返 瑞 士 信 贷 工 作 , 在 此 之 前 任 职 于 复 兴 集 团 (Renaissance Group ) , 最后 担 任 复 兴 集团 的 副 首 席 执 行 官及 全 球主 席 。 在 2006 年 加 盟复兴 集 团 之 前 , Harvey 先生合 作 创立 了以亚 太地区 市场为 主的多 策略 对冲基 金 ——Bennelong 资产管 理公 司。Harvey 先生 1993 年初 次加入 瑞士 信贷 香港 公司 。 他 在任 的十 年间 , 分 别 在投资 银行 业 务方面 担任 了多 种不 同的 职务 、 涉 足多 个区 域 。 他 离 任前是 香港 投资 银行 部和 客户拓 展业 务 的负责 人 。 此 外 , 他 创立 并管理 了瑞 士信 贷在 亚洲 (除 日本 ) 的固 定收 益业 务, 并担 任了 多 个领导 职务 , 包括 新兴 市 场固定 收益 分配 全球 负责 人, 管理 中东 、 非 洲、 土耳 其和拉 丁美 洲 的业务 。 David Peter Walker 先 生: 独立董 事,1978 年至 1983 年任 职于 J.P.Morgan ,负 责跨 国 企 业的资 金管 理咨 询研 究的 推广及 进行 , 以及 推广 及 执行债 务融 资 ;1983 年至 1990 年任 职于 Bankers Trust ,先 后担 任资 本市场 部发 起成 员 、执 行 董事及 美国 资本 市场 部主 管、 负责 亚太 区(日 本除 外) 的银 行及 证券业 务;1990 年至 2003 年 5 月, 任职 于瑞 士信 贷第一 波士 顿 , 担任执 行董 事、 证券 产品 业务主 管、 投资 银行 部主 管等职 ;2003 年 6 月至 今 , 成立 物业 发 展业务 公司 ,并 兼任 几家 英国公 司的 董事 。


陈晓燕 女士 : 董 事, 学 士 。1982 -1984 年 任职 于中 国人民 银行 会发 局。1984 -1986 年 任中国工商 银行会 计部 营 业处处长。1986 -1998 年 任中国工商 银行会 计部副 主任。1998 - 1999 年 任中 国工 商银 行银 行卡部 主任 。1999 -2001 年任中 国工 商银 行资 金营 运部总 经理 。 2001 年 1 月至 2009 年 7 月任中 国工 商银 行个 人金 融业务 部总 经理 。 2009 年 7 月至 今任 中 国 工商银 行资 产业 务总 监兼 资产管 理部 总经 理。


刘 国恩先 生:独立 董事,经 济学博 士,北京 大学光华 管理学 院经济学 教授,北 大光华 卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 , 北京 大学 中国 医 药经济 研究 中心 主任 , 博 士生导 师 。 曾 执 教美国 南加 利福 尼亚 大学 (1995-1999) 、 美国 北卡 大学 (2000-2006 , 获 终身 教职) ; 曾担 任 中国留 美经 济学 会 2004-2005 届 主席 以及 国际 医药 经 济学会 亚太 联合 会主 席。 目前担 任国 务 院城镇 居民 医疗 保险 试点 评估专 家组 成员 等职 , 同 时承担 了包 括国 家发 改委 、 世 界银 行等 直 接立项 资助 的重 大课 题。 牛大鸿 先生 :独 立董 事, 博士。1995-2000 年 ASIAN MERCHANTS PTE LTD 副总经 理、 总经 理。 1999-2000 年 MERCHANTS HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD 副总裁 ( 兼) 。 2000 年至 今 PHQ HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD 执 行总 裁。


蔡昀先 生: 董事 ,学 士。1990-1993 年 任职 于中 远总 公司审 计处 。1993-1994 年 任职于 中远( 集团 )总 公司 审计 处。1994-1996 年 任职 于 中远英 国公 司。1996-1998 年任 中远 (集工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 6 团)总 公司 监督 部审 计室 副主任 。1998-1999 年 任中 远(集 团) 总公 司监 督部 审计处 处 长 。 1999-2006 年 任中 远英 国公 司副总 经理 。2006 年 11 月至今 任中 远( 集团 )总 公司财 务部 副 总经理 。 赵跃女士:董事,硕士。1987-1994 年在中国工商银行信托投资公司工作。1994-1998 年在 工商国 际金融 有限公司工 作,1998.01-1998.09 任工 商国际金融有 限公司常务 董事、副 总经理 。1998-2002 年 任 中国工 商银 行证 券基 金托 管部总 经理 。2002-2004 年任中 国工 商银 行资产 托管 部副 总经 理( 总经理 级) 。2004 年至 今任 中国工 商银 行养 老金 业务 部( 原企 业 年 金中心 )总 经理 。 郭特华 女士 : 董 事, 总经 理, 博士 。1989 -1998 年 中国工 商银 行总 行商 业信 贷部 、 资 金计划 部副 处长 ,1998 -2005 年 中国 工商 银行 总行 资产托 管部 历任 处长 ,副 总经理 。 2. 监 事会 成员 张衢先生: 监事会主 席, 博士。1997.5-1998.8 任中 国工商银行 浙江省分 行行 长、党组 书记 。1998.8 -2000.11 任 中国工 商银 行广 东省 分行 行长 、 党 委书 记。2000.11 -2005.10 中 国工商 银行 副行 长 、 党 委 委员 。2005.10-2008.5 年 任中国 工商 银行 股份 有限 公司副 行长 、 党 委委员 。 Sarah Pearson 女士 : 监 事 , 法学 学士 。 拥 有英 格兰 、 香港 和澳 大利 亚 ( 新南 威尔士 州) 的执业 事务 律师 资格 。 现 任瑞士 信贷 董事 总经 理兼 首席运 营官 , 负责 亚太 区 及全球 新兴 市场 的 资 产 管 理 业 务 。Pearson 女 士 于1994 年 加 盟 伦 敦 瑞 士 信 贷 金 融 产 品 (Credit Suisse Financial Products), 1996 年至2010 年年中曾 先后 派驻香港、新 加坡、东 京 和悉尼。出 任 现有职务前 ,Pearson 女士 曾任亚太区 区域总 顾问六 年,并在2006 年至2010 年 期间担任瑞 士 信貸澳洲區 首席运 营官以 及亚太区副 信誉风 险核准 人。加入瑞 士信贷 之前,Pearson 女士曾 在高伟 绅律 师事 务所 的伦 敦银行 部门 担任 事务 律师 。 王妍敏女士 : 监事, 硕士 ,会计师。1997.08-1999.04 中远(集 团)总公 司资 产管理中 心员工 。1999.04-2009.02 中远 (集 团) 总公 司监 督 部员工 。2009.02 至 今任 中 远 ( 集团 ) 总 公司监 督部 财务 审计 室副 经理。2010 年7 月起 兼任 中 远慈善 基金 会监 事。 江明波 先生 :11 年证 券从 业经验 ;曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、固 定收 益负 责 人 ; 2004 年6月至2006 年12 月 , 担任全国社 保基金 二零四 组合和三零 四组合 基金经 理;2006 年加 入工银瑞 信,现任 固定收 益投资总 监,2008 年4月14 日至今, 担任工银 瑞信信 用添利基 金基 金经理 ,2011 年2月10 日 至 今,担 任工 银瑞 信四 季收 益 债券 型 基 金基 金经 理。 刘 坤女士 :监事, 硕士,中 国注册 会计师协 会会员、 英国特 许公认会 计师公会 会 员。工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 7 2002 年至 2007 年, 任职 于华安 基金 管理 有限 公司 北京分 公司 ,担 任高 级经 理;2000 年至 2002 年, 任职 于环 球太 阳 海网络 电视 有限 公司 , 担 任高级 财务 经理 ;1998 年至 2000 年 , 任 职于北 京东 方龙 马系 统集 成有限 公司 , 担 任财 务经 理。1995 年至1998 年, 任 职于北 京康 拓 科技开 发集 团总 公司 , 担 任主管 会计 。1991 年至 1994 年 , 任 职于 北京康 捷电 子工程 有限 公 司, 担任 主管 会计 。2007 年11 月加 入工 银瑞 信基 金 管理有 限公 司 。2011 年6 月起担 任财 务 部副总 监。 3. 其 他高 级管 理人 员 朱碧艳 女士 :督 察长 ,硕 士,国 际注 册 内 部审 计师 。1997 -1999 年中 国华 融 信托投 资 公司证券总 部经理 ,2000 -2005 年中国 华融资产 管 理公司投资 银行部 、证券 业务部高级 副 经理。 夏洪彬 先生 : 副总 经理 , 工商管 理硕 士 。 1999 年至 2003 年任 职于 瑞士 信贷 资 产管理 公 司, 历 任高 级风 险分 析师 、 副总 裁;2003 年至 2005 年, 任 职于 瑞士 信贷 第一 波士顿 , 曾 担 任 CSFB/Tremont 对冲基金 指数的 数量 分析 员、 基金 经理、 副总 裁。2006 年加 入瑞士 信贷 集 团资产 管理 部, 历任 副总 裁、董 事。 肖在翔 先生 : 副总 经理 , 毕业于 中国 社会 科学 院研 究生院 。 1980 年至 1982 年 任职于 中 国人民 银行 ,1984 年至 2007 年 任职 于中 国工 商银 行 , 历任 储蓄 部储 蓄业 务处 处长, 零售 业 务部副 总经 理, 个人 金融 业务部 副总 经理 。 4.本 基金 基金 经理 何秀红 女士 ,4 年 证券 从 业经验 ;曾 任广 发证 券股 份有限 公司 债券 研究 员;2009 年加 入工银 瑞信 , 曾 任固 定收 益研究 员;2011 年 2 月 10 日至今 , 担 任工 银四 季收 益债券 型基 金 基金经 理。 江明波 先生 ,简 历同 上。 5.投资 决策 委员 会成 员 郭特华 女士 ,投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。 何江旭 先生 ,14 年 证券 从 业经验 ;曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、 金鹰增长 以及金牛 创新成 长基金的 基金经理 ,基金 管理部总 监兼权益 投资副 总监;2009 年 加入工 银瑞 信, 现任 权益 投资总 监;2010 年 4 月 12 日至今 , 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经 理;2011 年 4 月 21 日至 今,担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。 江明波 先生 ,简 历同 上。 陈 超先生 ,首席 经济学 家, 毕业于 中国人 民银行 研究 生部, 获经济 学博士 学位 。2000工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 8 年8 月至 2005 年 2 月, 任 职于中 国人 民银 行, 担任 主任科 员。2005 年2 月至 2007 年9 月, 任职于 中央 汇金 投资 有限 责任公 司, 担任 副主 任。2007 年 9 月至 2009 年 10 月,任 职于 中 国投资 有限 责任 公 司 , 担 任高级 经理 。2009 年10 月, 加 入工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 , 担 任首席 经济 学家 。 曹冠业 先生 ,10 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ; 先 后在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票 基金经 理 , 香 港恒 生投 资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理 ;2007 年加 入工 银瑞信 ,现 任权 益投 资部 总监;2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日, 担 任工银 核心 价 值基金 基金 经理 ;2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日 ,担 任工 银全 球基 金基金 经理 ; 2009 年5 月 18 日至 今, 担任工 银成 长基 金基 金经 理。 郝康先 生,16 年证 券从 业 经 验; 先后 在首 源投 资管 理公司 担任 基金 经理 ,联 和运通 投 资顾问 管理 公司 担任 执行 董事 , 北 京博 动科 技有 限 责任公 司担 任执 行董 事和 财务总 监 ;2007 年加入 工银 瑞信, 现任 国 际业务 总监;2008 年2 月14 日 至今, 担任 工银 全球 基金基 金经 理 。 杜海涛 先生 ,14 年 证券 从 业经验 ; 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 , 招商基金 管理有限 公司担 任招商现 金增值基 金基金 经理;2006 年 加入工银 瑞 信,现任 固定 收益部 总监 ; 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ,担 任工 银货 币市 场 基金基 金经 理; 2007 年5 月 11 日 至今 , 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理;2010 年 8 月 16 日 至今 , 担任工 银双 利债 券型 基金 基金经 理。 杨军先 生,14 年证券 从业 经验; 先后 在广 发基 金管 理有限 公司 担任 投资 经理 , 长 城 基 金管理 有限 公司 担任 基金 经理;2010 年加 入工 银瑞 信基金 管理 有限 公司 ;2010 年 5 月 18 日至今 ,担 任工 银红 利 基 金基金 经理 。 宋炳珅 先生 ,7 年 证券 从 业经验 ; 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员;2007 年加入 工 银瑞信 , 现 任研 究部 副总 监。 上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 二、基金托管人 名称: 中国 农业 银行 股份 有限公 司( 简 称 “中 国农 业银行 ”) 住所: 北京 市东 城区 建国 门 内大 街69 号 办公地 址: 北京 市 西 城区 复兴门 内大 街28 号凯 晨世 贸中心 东座 法定代 表人 :项 俊波 成立时 间:2009 年1 月15 日 注册资 本:32,479,411.7 万 元人民 币 存续期 间: 持续 经营 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 9 联系电 话:010 -63201510 传真电 话:010 -63201816 联系人 :李 芳菲 三、相关服务机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1、直 销机 构 名


称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 法定代 表人 :李 晓鹏 客户服 务电 话:010-58698918 全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999 传真:010-66583111 、66583110 联系人 :柳 剑 公司网 站:www.icbccs.com.cn 2、场 内 代 销机 构 场内代 销机 构具 有基 金代 销资格 的深 圳证 券交 易所 场内会 员单 位 。 (具 体名 单 见基金 份 额发售 公告 ) 基金管 理人 可根 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金运 作 管理办 法》 、 《证券 投资 基金 销售 管理 办法 》 和 本基 金基 金合 同 等的规 定 , 选 择其 他符 合 要求的 机构 代理 销售本 基金 ,并 及时 履行 公告义 务。 (二) 注册 登记 机构 名称: 中 国证 券登 记结 算 有限责 任公 司 注册地 址: 北京 西城 区金 融大街27 号投 资广 场23 层 注册登 记业 务办 公地 址: 北京市 西城 区太 平桥 大街17 号 法定代 表人 :陈 耀先 电话:010-59378835 传真:010-59378907 联系人 :任 瑞新 (三) 律师 事务 所及 经办 律师 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 10 名


称 :北 京市 德恒 律师 事务所 住


所: 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座十 二层 负责人 :王丽 电


话 :(010 )66575888 传


真 :(010 )65232181 经办律 师: 徐建 军 、 李晓 明 (四) 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 名


称 :普 华永 道中 天会 计师事 务所 有限 公司 住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 办公地 址: 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼 法定代 表人 :杨 绍信 经办注 册会 计师 : 许 康玮 、王鸣 宇 联系电 话: (021 )23238888 传


真 : (021 )23238800 联系人 : 王 鸣宇 四、基金的名称 本基金 名称 : 工 银瑞 信四 季收益 债券 型证 券投 资基 金 五、基金的类型 本基金 类型 :债 券型 基金 六、基金的 运作方式 本基金 合同 生效 后三 年内 (含 三年 ) 为 首个 封闭 期 , 封闭期 间投 资者 不能 申购 赎回本 基 金份额 ,但 可在 本基 金上 市交易 后通 过证 券交 易所 转让基 金份 额。 在距 封闭 期届满 日 30 个 工作日 前 , 基 金管 理人 将 以现场 或通 讯方 式召 开基 金份额 持有 人大 会 , 投 票 决定是 否同 意本 基金继 续封 闭三 年。 如果 封 闭期届 满前 基金 份额 持有 人大会 依据 有关 法律 法规 和本基 金合 同 第十章 的相 关规 定成 功召 开并决 定进 入下 一个 三年 封闭期 , 经中 国证 监会 核 准, 则本 基金 继 续封闭 三年 , 即在 上个 封 闭期届 满后 的次 日随 即开 始下一 个三 年封 闭期 。 在 本基金 保持 封闭 运作方 式期 间, 需在 每个 封 闭期届 满前 按照 前述 程序 召开基 金份 额持 有人 大会 并决定 基金 运 作 方式 。 如 果封 闭期 届满 前 基金份 额持 有人 大会 未能 依据有 关法 律法 规和 本基 金合同 第十 章 的相关 规定 成功 召开 或基 金份额 持有 人大 会上 本基 金继续 封闭 的决 议未 获得 通过, 则本 基 金工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 11 在上个封闭期届满后的次 日转为上市开放式基金(LOF ) ,投资者可进行基金份额的申购与 赎回, 一旦 本基 金转 为上 市开放 式基 金 (LOF ) 后, 本基金 将以 上市 开放 式基 金的模 式持 续 运作, 无需 每隔 三年 召开 一次基 金份 额持 有人 大会 决定基 金运 作方 式。 七、投资目标 在严格 控制 风险 与保 持资 产流动 性的 基础 上, 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 。 八、投资范围 本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、地 方政府 债 、 商业银行 金融债与 次级债 、可转换 债券(含 分离交 易的可转 换债券) 、资产支 持证券、 债 券 回购 、 国 债 、 中 央银 行票 据、 政策 性金 融债 、 银行 存款等 固定 收益 类资 产 , 股票和 权证 等权 益类资 产 , 以 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具 。 法 律 法规或 监管 机构 以后允 许基 金投 资的 其他 品种, 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 ,可 以将 其纳 入投资 范围 。 本基金 投资 组合 资产 配置 比例: 债券 等固 定收 益类 资产占 基金 资产 的比 例不 低于 80 % ; 其中公 司债 、 企业 债 、 短 期融资 券 、 商 业银 行金 融 债与次 级债 、 企业 资产 支 持证券 、 可转 换 债券 (含 分离 交易 的可 转 换债券 ) 等企 业机 构发 行 的债券 占基 金固 定收 益类 资产的 比例 不低 于80 %; 股 票等 权益 类资 产占基 金资 产的 比例 不超 过 20 %。 本 基金 转换 为开 放式基 金 (LOF ) 以后, 基金 持有 现金 及到 期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。 本基金 可以 通过 参与 新股 申购 、 增 发新 股、 可转 换 债券转 股票 、 权证 行权 以 及要约 收购 类股票套利等低风险 的投 资方式来提高基金收 益水 平,但此类投资比例 不超 过基金资产的 20 %。 九、基金的投资策略 本基金 在深 入分 析固 定收 益品种 的投 资价 值 的 基础 上,采 用久 期管 理等 组合 管理策 略 , 构建债 券组 合 , 通 过重 点 投资公 司债 、 企业 债等 企 业机构 发行 的固 定收 益金 融工具 , 以获 取 相对稳 定的 基础 收益 , 同 时, 通过 新股 申购 、 增发 新股 、 可 转换 债券 转股 票 、 权 证行 权以 及 要约收 购类 股票 套利 等投 资方式 来提 高基 金收 益水 平。


1、资 产配 置策 略 本基金 采取 自上 而下 的方 法进行 组合 资产 配置 。 研 究 与跟踪 中国 宏观 经济 运行 状况和 资 本市场 变动 特征 , 采取 定 性分析 和定 量分 析相 结合 的方法 , 考虑 经济 环境 、 政策取 向 、 资 金 供求 、 信 用风 险、 各类 资 产相对 估值 等因 素 , 研 判 各类固 定收 益类 资产 与新 股申购 、 增发 新 股、 可转 换债 券转 股票 、 权 证行权 以及 要约 收购 类股 票套利 等权 益类 资产 投资 的风险 收益 预 期,以 确定 各类 金融 资产 的配置 比例 。 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 12 2、固 定收 益类 资产 投资 策 略 (1) 债券 组合 投资 策略 本基金 通过 全面 研 究 GDP 、 物价、 就业 以及 国际 收支 等主要 经济 变量 , 分 析宏 观经济 运 行的可 能情 景 , 并 预测 财 政政策 、 货币 政策 等宏 观 经济政 策取 向 , 分 析金 融 市场资 金供 求状 况变化 趋势 及结 构 , 预 测 利率水 平变 动趋 势以 及收 益率曲 线形 状变 化趋 势 。 在定性 分析 的基 础上 , 本 产品 还应 用货 币 分析模 型 、 长 短债 估值 模 型等定 量分 析工 具进 行辅 助分析 , 以确 定 组合的 久期 及期 限结 构管 理策略 。 ①久期 策略 基于利 率预 期理 论 , 分 析 未来较 长一 段时 间( 比如 未 来 1 年)市 场利 率的 变化 趋 势, 如果 预期市 场利 率将 上升 ,导 致中长 期债 券持 有期 收益 低于短 期债 券或 者货 币市 场工具 收益 时 , 则将债 券组 合久 期降 至较 低水平 ; 而在 预期 利率 水 平稳定 或者 下降 , 导致 中 长期债 券持 有收 益高于 短期 债券 和货 币市 场工具 收益 时, 则将 债券 组合久 期上 调至 较高 水平 。 ②期限 结构 管理 策略 在确定 组合 久期 的基 础上 ,本基 金针 对收 益率 曲线 形态变 化确 定合 理的 组合 期限结 构 , 包括采 用子 弹策 略 、 哑 铃 策略和 梯形 策略 等 , 在 长 期、 中期 和短 期债 券间 进 行动态 调整 。 一 般而言 , 当预 期收 益 率 曲 线变陡 时 , 本 基金 将采 用 子弹策 略 ; 当 预期 收益 率 曲线变 平时 , 将 采用哑 铃策 略; 在预 期收 益率曲 线不 变或 平行 移动 时,则 采用 梯形 策略 。 (2) 企业 机构 类债 券投 资 策略 本基金 通过 研究 市场 整体 信用风 险趋 势, 结合 企业 机 构类债 券的 供需 情况 以及 替代资 产 相对吸 引力 , 研判 信用 利 差趋势 , 并结 合利 率风 险 , 以 确定 组合 的企 业机 构 类债券 的投 资比 例。 ①企业 (公 司) 债投 资策 略 在企业 机构 类债 投资 比例 确定之 后进 行个 券选 择, 信 用风险 和流 动性 风险 是影 响个券 相 对价值 的主 要因 素 。 根 据 国民经 济运 行周 期阶 段 , 分析企 业 (公 司) 债券 等 发行人 所处 行业 发展前 景 、 发 展状 况 、 市 场地位 、 财务 状况 、 管理 水平和 债务 水平 等因 素 , 评价债 券发 行人 的信用 风险 , 并根 据特 定 债券的 发行 契约 , 评价 债 券的信 用级 别 。 根 据单 个 债券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 , 结 合其 信用 等 级、 期限 、 流 动性 、 票 息率 、 选 择权 条款、 税赋特 点等 因素 ,确 定其 相对投 资价 值, 选择 具有 相对价 值且 信用 风险 较低 的企业 (公 司 ) 债券进 行投 资。 ②可转 换债 券投 资策 略 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 13 可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性, 具有 抵御 下行 风险 、 分 享股票 价 格上涨 收益 的特 点。 本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其 对应 的基 础证 券 有着较 高上 涨潜 力的 可 转 换债券 进 行投资 ,并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值, 以合 理价 格买入 并持 有 。 本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。 ③企业 资产 支持 证券 投资 策略 企业资 产支 持证 券是 指中 国证监 会批 准的 企业 资产 支持证 券类 品种 , 其 定价 受 多种因 素 影响, 包括 市场 利率 、发 行条款 、支 持资 产的 构成 及质量 、提 前偿 还率 等。 本基金 将深 入分 析上 述基 本面因 素 , 并 辅助 采用 蒙 特卡洛 方法 等数 量化 定价 模型 , 评 估 其内在 价值 。 3、权 益类 资产 投资 策略 (1) 新股 申购 投资 策略 在股票 发行 市场 上, 股票 供 求关系 不平 衡经 常导 致股 票发行 价格 与二 级市 场价 格之间存 在一定价差,从而使 新股 申购成为一种风险较 低的 投资方式。本基金将 研究 首次发行股票 (IPO) 及 增发新 股的上市 公 司基本面 因素,根 据股票 市场整体 定价水平 ,估计 新股上市 交易 的合理 价格 , 并参 考一 级 市场资 金供 求关 系 , 从 而 制定相 应的 新股 申购 策略 。 本 基金 对于 通 过参与 新股 认购 所获 得的 股票 , 将 根据 其市 场价 格 相对于 其合 理内 在价 值的 高低 , 确 定继 续 持有或 者卖 出。 (2) 要约 收购 类股 票投 资 策略 本基金 将充 分挖 掘和 把握 股票市 场存 在的 固定 收益 机会, 在有 效控 制风 险的 前 提下参 与 要约收 购类 股票 的投 资 。 该类投 资立 足于 资产 的固 定收益 类特 征 , 自 收购 人 发布要 约收 购后 进行投 资 。 本 基金 将在 严 格的收 益 、 风 险和 成本 测 算基础 上 , 结 合股 票市 场 运行情 况和 基本 面分析 , 并在 充分 评估 和 判断要 约收 购人 的综 合实 力和收 购意 愿的 前提 下 , 谨慎参 与要 约收 购类股 票的 投资 。 (3) 权证 投资 策略 本基金 不主 动投 资权 证 , 因持有 股票 或可 分离 债而 获得的 权证 , 在有 效控 制 风险的 前提 下,本 基金 将在 对权 证标 的证券 进行 基本 面研 究及 估值的 基础 上, 结合 股价 波动率 等参 数 , 运用数 量化 期权 定价 模型 , 确 定其 合理 内在 价值 , 并 结合未 来标 的证 券的 定价 谨慎持 有或 择 机抛售 。 十、基金的业绩比较 基准 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 14 本基金 的业 绩比 较基 准为 :三年 期定 期存 款利 率+1.8% 。 上述“ 三年 期定 期存 款利 率 ” 是指 每年 的第 一个 工作 日 中国人 民银 行网 站上 发布 的三年 期 “ 金 融机 构人 民币 存款 基 准利率 ” 。








本 基金 主要 投资 于公 司债 、 企 业债 、 短 期融 资 券、 商业 银行 金融 债与 次 级债 、 企 业资 产 支持证 券 、 可 转换 债券 ( 含分离 交易 的可 转换 债券 ) 等 企业 机构 发行 的债 券 。 一 般地 , 相对 于国债 、 央票 等政 府机 构 发行的 债券 , 公司 债、 企 业债等 企业 机构 发行 的债 券具有 一定 的信 用风险 , 因而 在其 定价 过 程中需 要增 加一 定的 信用 风险补 偿 。 一 般来 说, 公 司债 、 企 业债 券 在二级 市场 的预 期收 益率 , 相 对于 同期 限的 国债 或 银 行存 款利 率 (在 我国 国 有商业 银行 信用 较高, 与国 债利 率相 差不 大)的 利差 一般 在200-300BP 。同 时, 公司 债、 企业 债发行 时的 剩 余期限 一般 相对 较长 , 因 而 其定价 时一 般是 相对 于同 期限国 债或 者商 业银 行存 款利率 的基 础 上, 增加 一定 的利 差。 从 过去10 年的 经验 看 , 中 证 公司债 、 企业 债券 指数 的 年化投 资收 益率 约为5% ,比 三年 期存 款利 率高约180-200BP ; 另外 , 本基金 采用 积极 投资 策略 ,以资 产的 长 期稳定 增值 为投 资目 标 , 上述业 绩比 较基 准能 比较 贴切体 现和 衡量 本基 金的 投资目 标 、 投 资 范围、 投资 策略 以及 投资 业绩, 也容 易被 投资 者理 解和接 受。 如 果今后证券市场中有其 他代表性更强或者更科学 客观的业绩比较基准适用 于本基金 时, 本基 金管 理人 可以 依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则 , 根 据实 际 情况对 业绩 比较 基准进行 相应调整 。调整 业绩比较 基准应经 基金托 管人同意, 并报中 国证监会 备案。基 金 管 理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。 十一、基金的风险收 益特 征 本基金 为债 券型 基金 , 属 于低风 险基 金产 品 , 其 长 期平均 风险 和预 期收 益率 低于混 合型 基金 , 高 于货 币市 场基 金 。 在 债券 型基 金产 品中 , 本基金 主要 投资 于 公 司债 、 企 业债 、 短期 融资券 、 商业 银行 金融 债 与次级 债 、 企业 资 产支 持 证券 、 可 转换 债券 (含 分 离交易 的可 转换 债券) 等企 业机 构发 行的 债券, 其长 期平 均风 险程 度和预 期收 益率 高于 普通 债券型 基金 。 十二、基金 投资组合 报告 本投资 组合 的报 告期 为 2011 年 2 月 10 日 起至 6 月 30 日止 。 1 报 告期 末基 金资产 组合 情况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 固定收 益投 资


4,231,081,725.90 95.54 其中: 债券


4,231,081,725.90 95.54 资产支 持证 券 - - 3 金融衍 生品 投资 - - 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 15 4 买入返 售金 融资 产


- - 其中 : 买 断式 回购 的买 入返 售 金融资 产


- - 5 银行存 款和 结算 备付 金合 计


100,581,073.61 2.27 6 其他资 产


97,111,270.83 2.19 7 合计





4,428,774,070.34 100.00 注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 2 报 告期 末按 行业分 类的 股票 投资组 合


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 3 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 4 报 告期 末按 债券品 种分 类的 债券投 资组 合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 307,465,000.00 12.50 其中: 政策 性金 融债 277,258,000.00 11.27 4 企业债 券 3,573,610,725.90 145.29 5 企业短 期融 资券 350,006,000.00 14.23 6 可转债 - - 7 其他 - - 8 合计 4,231,081,725.90 172.01 注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。


5 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名债 券投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 126011 08 石 化债 1,522,050 137,167,146.00 5.58 2 122033 09 富 力债 1,000,000 104,340,000.00 4.24 3 122846 11 渝 富债 1,000,000 103,000,000.00 4.19 4 122941 10 镇 城投 1,000,000 102,370,000.00 4.16 5 122868 10 沈 煤债 1,000,000 100,500,000.00 4.09 6 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名资 产支持 证券 投 资 明细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。





工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 16 7 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名权 证投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 8 投 资组 合报 告附注 8.1 本基金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查, 或在报 告编 制 日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。 8.2 本基金投 资的 前十 名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。 8.3 其 他 资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 493,592.25 2 应收证 券清 算款 29,662,471.43 3 应收股 利 - 4 应收利 息 66,922,698.47 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 32,508.68 8 其他 - 9 合计 97,111,270.83 8.4 报 告 期末 持有 的处于 转股 期的可 转换 债券明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 8.5 报 告 期末 前十 名股票 中存 在流通 受限 情况的 说明 无。 十三、基金的业绩 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保 证基金 一定 盈利 , 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资 有风险 ,投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。 1、本基金合同生效日为2011 年2月10日,基金合同生 效以来(截至2011 年6月30 日)的 投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示: 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准 收益率 ③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2011.2.10-2011.6.30 2.30% 0.08% 2.49% 0.02% -0.19% 0.06% 自基金 合同 生效 日起 至今 2.30% 0.08% 2.49% 0.02% -0.19% 0.06% 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 17 2、本 基金 合同 生效 以来 基金 累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 : (2011 年 2 月 10 日至 2011 年 6 月 30 日) 十四、费用概览 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1、与 基金 运作 有关 的费 用 列示: (1) 基金管 理人 的管 理费 ; (2) 基金托 管人 的托 管费 ; (3) 基金合 同生 效后 的信 息披 露费用 ; (4) 基金份 额持 有人 大会 费用 ; (5) 基金合 同生 效后 与基 金相 关的会 计师 费、 律师 费; (6) 基金的 证券 交易 费用 ; (7) 基金财 产拨 划支 付的 银行 费用; 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 18 (8) 基金上 市费 及年 费; (9) 按照国 家有 关规 定可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 上述基 金费 用由 基金 管 理 人在法 律法 规规 定的 范围 内按照 公允 的市 场价 格确 定, 法 律 法 规另有 规定 时从 其规 定 。 (二)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 1、基 金管 理人 的管 理费 在通常 情况 下, 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 管理 费率 为0.6% H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 2、基 金托 管人 的托 管费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 托管 费率 为0.2% H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金托 管费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 3、上 述(一) 中 3 到 9 项 费 用由基 金托 管人 根据 其他 有关法 律法 规及 相应 协议 的规定 , 按费用 支出 金额 支付 ,列 入或摊 入当 期基 金费 用。 4、下 列费 用不 列入 基金 费 用: (1)基金 管理人和 基金托 管人因未 履行或未 完全履 行义务导 致的费用 支出或 基金财 产 的损失 ; (2) 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用; 工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 19 (3)基金 募集期间 所发生 的信息披 露费、律 师费和 会计师费 以及其他 费用不 从基金 财 产中支 付, 基金 收取 认购 费的, 可以 从认 购费 中列 支; (4) 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 5、基金管 理人和基 金托管 人可根据 基金发展 情况调 整基金管 理费率和 基金托 管费率 。 降低基 金管 理费 率和 基金 托管费 率 , 无 须召 开基 金 份额持 有人 大会 。 基金 管 理人必 须依 照有 关规定 最迟 于新 的费 率实 施日前 在指 定媒 体和 基金 管理人 网站 上刊 登公 告。 (三) 与基 金销 售有 关的 费用 本基金 的申 购、 赎回 费率 水 平、 计算 公式 、 收 取方 式和 使用方 式请 参见 本招 募说 明书 “基 金份额 的申 购、 赎回 ”相 应章节 。 基金管 理人 可以 在法 律法 规和本 基金 基金 合同 规定 的范围 内调 整申 购 、 赎 回 费率或 收 费 方式, 并最 迟将 于新 的费 率或收 费方 式开 始实 施前2 个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 的 信息披 露媒 体公 告。 基金管 理人 可以 在不 违背 法律法 规规 定及 基金 合同 约定的 情形 下根 据市 场情 况制定 基 金促销 计划 ,针 对特 定地 域范围 、特 定行 业、 特定 职业的 投资 者以 及以 特定 交易方 式( 如网 上交易 、电 话交 易等) 等 定 期或不 定期 地开 展基 金促 销活动 。在 基金 促销 活动 期间, 基金 管 理人可 以对 促销 活动 范围 内的投 资者 调整 基金 申购 费率 、 赎 回费 率 。 如 因此 或 其他原 因导 致 上述费 率发 生变 更, 基金 管 理人最 迟应 于新 费率 实施 日前2 个工 作日 在至 少一 种中国 证监 会 指定的 信息 披露 媒体 公告 。 (四) 基金 的税 收 基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定, 履行纳 税义 务。 十四、对招募说明书 更新 部分的说明 本招募 说明 书依 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 管理办 法》 、 《 信息 披露 管 理办法 》 及 其它有 关法 律法 规的 要求 , 对本 基金 管理 人于2011 年1月8 日刊 登的 《工 银瑞 信 四季 收益 债券 型证券 投资 基金 招募 说明 书》 ) 进行 了更 新, 主要 更 新的内 容如 下: 1、 在 “三 、 基金 管理 人” 部分 , 更 新了 基金 管理 人 法定代 表人 信息 、 监事 会 成员简 历 、 基金经 理信息 、及 投 资决 策委员 会成 员 的 组成 。 2、在“四 、基金托 管人” 部分,根 据基金托 管人提 供内容对 本基金托 管人的 情况进 行工银瑞信 四季收益债券型证券投资基金
























































更新的 招 募说明书摘要 20 了更新 。 3、在“五 、相关服 务机构 ”部分, 去掉场内 代销机 构信息, 更新了直 销机构 的法定 代 表人信 息、 注册 登记 机构 及 会计 师事 务所 及经 办注 册 会计 师 相 关信 息 。 4、在“六 、基金的 募集” 部分,去 掉了募集 份额目 标、募集 方式和渠 道及与 基金认 购 相关的 内容 ; 5、在 “ 七 、基 金合 同的 生 效”部 分, 更新 了 基 金合 同生效 的相关 信息 ; 6、在 “八 、基 金份 额的 上 市交易 ”部 分, 更新 了基 金份额 上市 交易 的相 关信 息; 7、在 “十 一 、 基金 的投 资 ”部分 ,更 新了 截至2011 年6月30 日的 投 资组 合报 告 的内容 。 8、在 “十 二、 基金 的业 绩 ”部分 ,更 新了 截止2011 年6月30 日 基金 的业 绩表 现 。 9 、在 “十 六、 基金 的费 用 与税收 ”部 分, 去掉 了基 金的认 购费 率相 关信 息。 10 、 在 “二 十 五 、 其 他应 披露 的 事项 ” 部分 , 增加 了本次 更新 内容 期间 与本 基金相 关 的 历次公 告。 上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 , 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文, 可登 陆 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 二○一一 年 九月 二十 二 日