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鹏华消费优选股票型证券投资基金 
更新的招募说明书 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：鹏华基金管理有限公司 
基金托管人：中国工商银行股份有限公司 
二○一一年八月 











































































招募说明书 
 
 
 
重要提示 
 
本基金经 2010年 11月 23日中国证券监督管理委员会下发的《关于核准鹏华消费优选
股票型证券投资基金募集的批复》（证监许可 [2010]1674号文）核准，进行募集，并经中国
证监会基金部 2010年 12月 28日基金部函 [2010]793号文件《关于鹏华消费优选股票型证
券投资基金备案确认的函》确认合法备案。根据相关法律法规，本基金基金合同已于 2010
年 12月 28日正式生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财 产 进行 运作 管理。 
基金管理人 保 证本招募说明书的 内容真实、 准确 、完整 。本招募说明书经中国证监会核 准， 但 中国证监会对本基金募集的核准，并 不表 明 其 对本基金的 价值和收益作出实质性判断 或保 证， 也不表 明投资于本基金 没 有 风险 。 
本基金投资于证券 市场 ，基金 净值 会 因为 证券 市场波动等因素产 生 波动 ，投资 者在 投资 本基金 前 ， 应全面了解 本基金的 产品特性 ， 充分考虑自身 的 风险承受能力 ，理 性判断市场 ，
并 承担 基金投资中 出现 的 各类风险 ， 包括但不 限于： 市场风险、 本基金的 特 有 风险、上市 公 司经 营风险、 管理 风险、流动性风险及其他风险 。 
基金的 过往业绩 并 不预示其未来表现 ，基金管理人管理的 其他 基金的 业绩 并 不构成 对本
基金 表现 的 保 证。 
基金管理人 依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉 的 原则 管理 和运用 基金财 产 ， 但不保 证 基金 一 定盈利 ， 也不保 证 最低 收益 。基金管理人 提醒 投资 者 基金投资的 “买 者自 负” 原则 ，
在 投资 者作出 投资 决策后 ，基金 运营 状况与 基金 净值 变化引致 的投资 风险 ， 由 投资 者自 行 承 担 。基金管理人管理的 其他 基金的 业绩 并 不构成 对本基金 表现 的 保 证。投资有 风险 ，投资 者 在 投资本基金 前应 认 真 阅读 本基金的招募说明书 和 基金合同。 
本招募说明书 与 基金托管人相关 信 息 更新部 分 已经本基金托管人复核。本招募说明书 所 载 内容 截止 日 为 2011年 6月 27日，有关财 务数 据 和净值表现 截止 日 为 2011年 3月 31日 (未
经 审计 )。 
 
 











































































招募说明书 
 1 
 
目


 录 
一、 绪 言 ....................................................................2 
二 、 释 义 ....................................................................3 
三 、 基金管理人 ...............................................................6 
四 、 基金托管人 ..............................................................13 
五 、 相关 服务机 构 ............................................................17 
六 、 基金的募集 与 基金合同生效 ................................................32 
七 、 基金份 额申购与赎回 ......................................................32 
八 、 基金的投资 ..............................................................39 
九 、 基金的 业绩 ..............................................................46 
十 、 基金的财 产 ..............................................................47 
十 一、 基金资 产 的 估 值 ........................................................48 
十二 、 基金的 收益分 配 ........................................................51 
十三 、 基金的费 用 与税 收 ......................................................52 
十四 、 基金的会 计与审计 ......................................................54 
十五 、 基金的 信 息披露 ........................................................54 
十六 、风险 揭 示 ..............................................................58 
十七 、 基金的 终止与清算 ......................................................60 
十八 、 基金合同的 内容 摘要 ....................................................62 
十九 、 基金托管 协议 的 内容 摘要 ................................................73 
二十 、 对基金份 额持 有人的 服务 ................................................86 
二十 一、其他应 披露事项 ......................................................88 
二十二 、 招募说明书的 存放 及 查阅方 式 ..........................................89 
二十三 、 备 查 文件 ............................................................89










































































招募说明书 
 2 
 
一、绪 言 
本招募说明书 依 据《中华人 民共 和 国证券投资基金法》（ 以 下 简称 《基金法》） 、 《证券投 资基金 运作 管理 办 法》（ 以 下 简称 《 运作 办 法》） 、 《证券投资基金 销售 管理 办 法》（ 以 下 简称 《 销售办 法》） 、 《证券投资基金 信 息披露 管理 办 法》（ 以 下 简称 《 信 息披露办 法》） 等 有关法 律法规的规 定 ， 以 及 《鹏华消费优选股票型证券投资基金基金合同》（ 以 下 简称 基金合同）
的 约定编写 。 
本招募说明书 阐述 了 鹏华消费优选股票型证券投资基金 (以 下 简称 “本基金 ”或 “基金 ” )的 投资 目标 、 策略 、风险、 费 率 等 与 投资 者 投资 决策 有关的 必要事项 ，投资 者在 做 出 投资 决策
前应 仔细阅读 本招募说明书。 
基金管理人 承 诺 本招募说明书 不 存 在 任 何虚假记 载 、 误导 性 陈 述 或者 重大遗漏 ，并对 其 真实性、 准确 性、完整性承担 法律 责 任 。本基金 是 根据本招募说明书 所载 明的资 料 申 请 募集 的。本基金管理人 没 有委托 或 授权 任 何 其他 人 提 供 未在 本招募说明书中 载 明的 信 息 ， 或 对本
招募说明书 作 任 何 解 释 或者 说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同 编写 ，并经中国证监会核准。基金合同 是 约定 基金 当 事 人 之间权 利 、 义务 的法律文件。基金投资 者自依 基金合同 取得 基金份 额 ， 即 成为 基金份
额持 有人 和 本基金合同的 当 事 人， 其 持 有基金份 额 的行 为 本 身 即 表 明 其 对基金合同的 承 认 和 接 受 ，并 按 照 《基金法》 、 基金合同 及其他 有关规 定 享 有 权 利 、承担 义务 。基金投资 者 欲 了 解 基金份 额持 有人的 权 利 和 义务 ， 应 详 细查阅 基金合同。











































































 3



 
二、释 义 
《招募说明书》中 除非 文 意另 有 所 指 ，下 列词语具 有 如 下 含 义 ： 
 
本合同 、 《基金合同》 《鹏华消费优选股票型证券投资基金基金合同》 及 对本合同的
任 何 有效的 修订 和 补 充 
中国 中华人 民共 和 国 (仅 为 《基金合同》 目 的 不包括 香港 特 别 行 政 区 、 澳门 特 别 行 政区 及 台湾地区 ) 
法律法规 中国 现 时 有效并公 布 实 施 的法律 、 行 政 法规 、 部 门 规 章 及 规 范 性 文件 
《基金法》 《中华人 民共 和 国证券投资基金法》 
《 销售办 法》 《证券投资基金 销售 管理 办 法》 
《 运作 办 法》 《证券投资基金 运作 管理 办 法》 
《 信 息披露办 法》 《证券投资基金 信 息披露 管理 办 法》 
元 中国法 定 货币 人 民 币元 
基金 或 本基金 依 据《基金合同》 所 募集的鹏华消费优选股票型证券投资基金 
招募说明书














 《鹏华消费优选股票型证券投资基金招募说明书》， 即 用 于公
开 披露 本基金的基金管理人 及 基金托管人 、 相关 服务机 构、 基
金的募集 、 基金合同的生效 、 基金份 额 的 交易 、 基金份 额 的 申 购 和 赎回 、 基金的投资 、 基金的 业绩、 基金的财 产、 基金资 产 的 估 值、 基金 收益 与 分 配 、 基金的费 用 与税 收、 基金的 信 息披 露 、风险 揭 示、 基金的 终止与清算 、 基金合同的 内容 摘要 、 基 金托管 协议 的 内容 摘要 、 对基金份 额持 有人的 服务 、其他应 披 露事项 、 招募说明书的 存放 及 查阅方 式 、 备 查 文件 等 涉 及 本基 金的 信 息 ， 供 基金投资 者 选 择 并 决定 是否 提 出 基金认 购 或 申购
申 请 的 要约 邀请 文件， 及其 定 期 的更新 
托管 协议 基金管理人 与 基金托管人 签订 的《鹏华消费优选股票型证券投
资基金托管 协议 》 及其 任 何 有效 修订 和 补 充 
发 售 公 告 《鹏华消费优选股票型证券投资基金基金份 额 发 售 公 告 》 
《 业 务 规 则 》 《鹏华基金管理有限公司开 放 式基金 业 务 规 则 》 
中国证监会 中国证券监督管理委员会 
银行监管 机 构 中国银行 业 监督管理委员会 或其他 经国 务 院授权 的 机 构 
基金管理人 鹏华基金管理有限公司 
基金托管人 中国工商银行股份有限公司











































































 4



基金份 额持 有人 根据《基金合同》 及 相关文件合法 取得 本基金基金份 额 的投资
者 
基金 代 销机 构 符 合《 销售办 法》 和 中国证监会规 定 的 其他 条 件， 取得 基金 代
销 业 务 资 格 ，并 与 基金管理人 签订 基金 销售与服务 代 理 协议 ，
代 为 办 理本基金发 售 、 申购 、 赎回 和其他 基金 业 务 的 代 理 机 构 
销售机 构 基金管理人 及 基金 代 销机 构 
基金 销售 网点 基金管理人的 直 销 网点 及 基金 代 销机 构 的 代 销 网点 
注册登记 业 务 基金 登记 、 存 管 、 清算 和 交 收业 务 ， 具体 内容包括 投资 者 基金 账户 管理 、 基金份 额 注册登记 、 清算 及 基金 交易 确认 、 发 放 红
利 、 建立 并 保 管基金份 额持 有人 名册 等 
基金 注册登记 机 构 鹏华基金管理有限公司 或其 委托的 其他 符 合 条 件的 办 理基金
注册登记 业 务 的 机 构 
《基金合同》 当 事 人 受 《基金合同》 约 束 ，根据《基金合同》 享 受 权 利 并 承担 义务
的法律 主体 ， 包括 基金管理人 、 基金托管人 和 基金份 额持 有人 
个 人投资 者 符 合法律法规规 定 的 条 件可 以 投资开 放 式证券投资基金的 自
然 人 
机 构 投资 者 符 合法律法规规 定 可 以 投资开 放 式证券投资基金的 在 中国合
法 注册登记 并 存 续 或 经 政府 有关部 门 批准 设立 的并 存 续 的 企
业 法人 、 事 业 法人 、 社 会 团 体 和其他 组织 
合 格 境外 机 构 投资 者 符 合《合 格 境外 机 构 投资 者 境 内 证券投资管理 办 法》 及 相关法
律法规规 定 的可投资于中国 境 内 合法募集的证券投资基金的
中国 境外 的基金管理 机 构、保险 公司 、 证券公司 以 及其他 资 产 管理 机 构 
投资 者 个 人投资 者、 机 构 投资 者、 合 格 境外 机 构 投资 者和 法律法规 或 中国证监会 允 许 购买 开 放 式证券投资基金的 其他 投资 者 的 总
称 
基金合同生效日 基金募集 达到 法律规 定 及 《基金合同》 约定 的 条 件，基金管理
人 聘 请 法 定机 构 验 资并 办 理 完 毕 基金备案 手 续 ， 获 得 中国证监
会书 面 确认 之 日 
募集 期 自 基金份 额 发 售 之 日起 不 超 过 3个 月的 期 限 
基金 存 续期 《基金合同》生效 后 合法 存 续 的 不 定 期之期间 
日 /天 公 历 日 
月 公 历 月 
工 作 日 上 海 证券 交易 所 和 深圳 证券 交易 所 的正 常 交易 日











































































 5



开 放 日 销售机 构 办 理本基金份 额申购 、 赎回 等业 务 的工 作 日 
T日 申购 、 赎回 或 办 理 其他 基金 业 务 的 申 请 日 
T+n日 自 T日起 第 n个 工 作 日（ 不包 含 T日） 
认 购 在 本基金募集 期 内 投资 者 购买 本基金基金份 额 的行 为 
发 售 在 本基金募集 期 内 ， 销售机 构 向 投资 者 销售 本基金份 额 的行 为 
申购 基金投资 者 根据基金 销售 网点 规 定 的 手 续 ， 向 基金管理人 购买
基金份 额 的行 为 。本基金的日 常 申购 自 《基金合同》生效 后 不
超 过 3个 月的 时间 开始 办 理 
赎回 基金投资 者 根据基金 销售 网点 规 定 的 手 续 ， 向 基金管理人 卖 出 基金份 额 的行 为 。本基金的日 常 赎回 自 《基金合同》生效 后 不
超 过 3个 月的 时间 开始 办 理 
巨 额赎回 在 单 个 开 放 日，本基金的基金份 额 净 赎回申 请 （ 赎回申 请 总 数 加 上 基金 转换 中 转 出 申 请 份 额 总 数后 扣 除 申购申 请 总 数 及 基
金 转换 中 转入 申 请 份 额 总 数后 的 余 额 ） 超 过上一 日本基金 总 份 额 的 10%时 的 情形 
基金 账户 基金 注册登记 机 构 给 投资 者 开 立 的 用 于 记 录 投资 者 持 有基金
管理人管理的开 放 式基金份 额 情 况 的 账户 
交易账户 各 销售机 构为 投资 者 开 立 的 记 录 投资 者 通 过 该 销售机 构 办 理
基金 交易 所引 起的基金份 额 的 变 动及 结余情 况 的 账户 
转 托管 投资 者 将 其 持 有的同 一 基金 账户 下的基金份 额 从某 一 交易账
户 转入 另 一 交易账户 的 业 务 
基金 转换 投资 者 向 基金管理人 提 出 申 请 将 其 所持 有的基金管理人管理
的 任 一 开 放 式基金（ 转 出 基金）的 全 部 或 部 分 基金份 额 转换 为
基金管理人管理的 任 何 其他 开 放 式基金（ 转入 基金）的基金份
额 的行 为 
定 期 定额 投资 计 划 投资 者 通 过 有关 销售机 构 提 出 申 请 ， 约定 每 期 扣款 日 、 扣款 金 额 及 扣款 方 式， 由销售机 构 于 每 期 约定 扣款 日 在 投资 者 指 定 银 行 账户 内自动完成 扣款 及 基金 申购申 请 的 一 种 投资 方 式 
基金 收益 基金投资 所 得红 利 、 股 息 、 债 券 利息 、 证券投资 收益、 证券 持 有 期间 的公 允 价值 变 动、 银行 存 款 利息以 及其他收 入 。 
基金资 产 总 值 基金 所 拥 有的 各类 证券 及 票据 价值、 银行 存 款 本 息 和 本基金 应 收 的 申购 基金 款 以 及其他 投资 所 形 成 的 价值 总 和 
基金资 产净值 基金资 产 总 值 扣 除 负 债 后 的 净 资 产值 
基金资 产 估 值 计算 评 估 基金资 产和 负 债 的 价值 ， 以 确 定 基金资 产净值 的 过 程











































































 6



货币 市场 工 具 现 金 ； 一 年 以 内 (含 一 年 )的银行 定 期 存 款 、 大 额存 单；剩余 期 限 在 三 百 九十七 天 以 内 (含 三 百 九十七 天 )的 债 券 ； 期 限 在一 年 以 内 (含 一 年 )的 债 券 回购 ； 期 限 在一 年 以 内 (含 一 年 )的中 央 银 行票据 ； 中国证监会 、 中国人 民 银行认可的 其他 具 有 良好 流动
性 的金 融 工 具 
指 定 媒 体 中国证监会 指 定 的 用 以 进行 信 息披露 的 报刊 和 互联 网网 站 
不 可 抗 力




















本合同 当 事 人 不能预 见 、不能 避免且 不能 克 服 的 客观 事 件 
 
 
三、基金管理人 
（一）基金管理人概况 
1、 名 称 ：鹏华基金管理有限公司 
2、 住 所 ： 深圳 市 福田 区 福 华 三 路 168号 深圳 国 际 商会中 心 43层 
3、 设立 日 期 ： 1998年 12月 22日 
4、 法 定 代 表 人： 何如 
5、 办 公 地 址 ： 深圳 市 福田 区 福 华 三 路 168号 深圳 国 际 商会中 心 43层 
6、 电话 ：（ 0755） 82021102








 传 真 ：（ 0755） 82021155 
7、 联系 人： 罗娜 
8、 注册 资本：人 民 币 1.5亿 元 
9、 股 权 结 构 ： 
出 资人 名 称 出 资 额 （ 万 元 ） 出 资 比例 
国 信 证券股份有限公司 7,500 50% 
意大 利 欧 利 盛 资本资 产 管理股份公司
（ Eurizon Capital SGR S.p.A.） 
7,350 49% 
深圳 市 北融 信 投资发 展 有限公司 150 1% 
总


计 15,000 100% 
 
（二）主要人员情况 
1、 基金管理人 董 事 会 成 员 
何如 先 生， 董 事 长 ， 硕士 ， 高级 会 计 师 ，国 籍 ：中国。 历 任 中国 电 子器 件公司 深圳 公司 副 总 会 计 师兼 财 务 处处长 、 总 会 计 师 、 常 务 副 总 经理 、 总 经理 、 党 委书 记 ， 深圳 发 展 银行行
长助 理 、 副 行 长 、 党 委委员 、 副 董 事 长 、 行 长 、 党 委 副 书 记 ， 现 任 国 信 证券股份有限公司 董
事 长 、 党 委书 记 ，鹏华基金管理有限公司 董 事 长 。 
胡继 之 先 生， 董 事 ，金 融 学博士 ， 高级 经 济师 ，国 籍 ：中国。 历 任 中国人 民 银行 武汉 市







































































 
 7



分 行 办 公 室科长 、 金 融 研究 所 副 所 长 、 所 长 ，中国人 民 银行 深圳 分 行 办 公 室 负 责 人， 深圳 证 券 交易 所 总 经理 助 理 兼 办 公 室 主 任 、 理 事 会 秘 书 长 、 策 划总 监 、 纪 委书 记 、 党 委委员 、 副 总
经理， 现 任 国 信 证券股份有限公司 总 裁 、 党 委 副 书 记 。 
孙煜扬 先 生， 董 事 ，经 济学博士 ，国 籍 ：中国。 历 任 贵州省 政府 经 济 体 制改革 委员会 主
任 科 员 、 中 共 深圳 市 委 政 策 研究室副处长 、 深圳 证券 结 算 公司 常 务 副 总 经理 、 深圳 证券 交易
所 首 任 行 政 总 监 、 香港 深 业 （集 团 ）有限公司 助 理 总 经理 、 香港 深 业 控 股有限公司 副 总 经理 、
中国 高 新 技术 产业 投资管理有限公司 董 事 长兼 行 政 总 裁 、 鹏华基金管理有限公司 董 事 总 裁 , 
现 任 国 信 证券股份有限公司 副 总 裁 。 
Massimo Mazzini先 生， 董 事 ，经 济 和 商 学学士 。国 籍 ： 意大 利 。 曾 在 安 达 信 （ Arthur 
Andersen MBA） 从 事 风险 管理 和 资 产 管理工 作 ， 历 任 CA AIPG SGR投资 总 监 、 CAAM AI 
SGR及 CA AIPG SGR首席执 行 官 和 投资 总 监 、 东 方 汇 理资 产 管理股份有限公司（ CAAM 
SGR）投资 副 总 监 、 农 业信 贷 另 类 投资集 团 （ Credit Agricole Alternative Investments Group） 国 际 执 行委员会委员 、 欧 利 盛 资本资 产 管理股份公司（ Eurizon Capital SGR S.p.A.）投资 方
案部投资 总 监 、 Epsilon 资 产 管理股份公司（ Epsilon SGR） 首席执 行 官 ， 现 任 欧 利 盛 资本股
份公司（ Eurizon Capital S.A.）（ 卢森堡 ） 首席执 行 官 和 总 经理，同 时 兼 任 欧 利 盛 AI资 产 管
理股份公司（ Eurizon AI SGR） 首席执 行 官 。 
Alessandro Varaldo先 生， 董 事 ，经 济学 和 商 业 管理 博士 ，国 籍 ： 意大 利 。 曾 任 米兰德
意 志 银行集 团 Finanza e Futuro Fondi Sprind股份公司投资管理部 债 券基金 和现 金 头寸 管理 高 级 经理， IMI Fideuram资 产 管理股份公司投资管理部 固 定 收益 组 合 和现 金管理 业 务负 责 人，
圣 保 罗 银行投资公司（ Banca Sanpaolo Invest S.p.A.）财 务 及营 销策 划 部 负 责 人， Capitalia股
份公司（ Capitalia S.p.A.） 产品和 销售 部 负 责 人， Capitalia 投资管理股份公司（ Capitalia 
Investment Management S.A.） 董 事 总 经理， Unicredit Holding财 务 风险 管理部 意大 利 企 业 法 人 风险 管理 业 务负 责 人， 欧 利 盛 资本资 产 管理股份公司（ Eurizon Capital SGR S.p.A） 首席 市 场 官 、 欧 利 盛 资本股份公司（ Eurizon Capital S.A.）（ 卢森堡 ） 董 事 ， 现 任 意大 利 联 合 圣 保
罗 银行股份有限公司（ Intesa Sanpaolo S.p.A.） 储蓄 、 投资 和 养老 金 产品 部 负 责 人。 
史 际 春 先 生， 独 立 董 事 ，法 学博士 ，国 籍 ：中国。 历 任 安徽 大 学讲师 、 中国人 民 大 学副 教 授 ， 现 任 中国人 民 大 学 法 学 院 教 授 、 博士 生 导 师 ，国 务 院 特 殊津贴专家 ， 兼 任 中国法 学 会 经 济 法 学研究 会 副 会 长 、 北 京 市 人 大 常 委会 和 法 制 委员会委员 、 北 京 市 人 民 政府 顾问 。 
李 相 启 先 生， 独 立 董 事 ， 高级 经 济师 、 研究 员，国 籍 ：中国。 历 任 陕西省 委 办 公 厅秘 书 、 省 委 政 策 研究室 财 贸处处长 、 副 主 任 ， 陕西省 经 济 体 制改革 委员会 副 书 记 、 副 主 任 、 党 组 书 记 、 主 任 ， 陕西省 证券监管委员会 主 席 ，中国证监会 济南 证管 办 党 委书 记 、 主 任 、 济南稽 查 局局长 ， 山东 证监 局局长 ， 上 海 证券 交易 所 理 事 会理 事 、产品 委员会 主 任 。 
宋泓 先 生， 独 立 董 事 ，经 济学博士 ，国 籍 ：中国。 曾 在 美 国 哥伦 比 亚 大 学 作 访问学 者 ， 并 在 陕西省 社 科 院 工 作 ， 现 任 中国 社 会 科学 院 世界 经 济 与 政 治 研究 所 国 际 贸 易 研究室 主 任 、







































































 
 8



研究 员 、 教 授 、 博士 生 导 师 。 
张 新 民 先 生， 独 立 董 事 ，管理 学博士 ，会 计 学教 授 ， 博士 生 导 师 ，国 籍 ：中国。 现 任 对 外 经 济贸 易大 学副 校 长兼 国 际 商 学 院院 长 ，国 务 院 特 殊津贴专家 ， 全 国 MBA教 育 指导 委员
会委员， 英 国 特 许公认会 计 师 （ FCCA）， 澳 洲 注册 会 计 师 （ FCPA）。 
2、 基金管理人监 事 会 成 员 
孙 枫 先 生，监 事 会 主 席 ，国 际 金 融 专 业 硕士 ， 高级 会 计 师 ，中国 注册 会 计 师 ，国 籍 ：中
国。 历 任 武汉 市 经 济研究 所 副 所 长 ， 武汉 市 轻 工 业 局副局长 ， 武汉 友谊 复 印 机 制 造 公司 副 经 理， 深圳 市 财 政 局 企 财 处处长 、 办 公 室 主 任 、 副局长 ， 深圳 市 商 业 银行 董 事 长 、 党 委书 记 ， 深圳 发 展 银行 董 事 长 、 党 委书 记 ，鹏华基金管理有限公司 董 事 长 、 党 总 支 书 记 ， 现 任 鹏华基
金管理有限公司监 事 会 主 席 。 
Andrea Vismara先 生，监 事 ，法 学学士 ，律 师 ，国 籍 ： 意大 利 。 曾 在 意大 利 多 家 律 师 事
务所 担 任 律 师 ， 先 后 在 法国 农 业信 贷 集 团 （ Credit Agricole Group） 东 方 汇 理资 产 管理股份有
限公司（ CAAM SGR）法 务 部 、产品 开发部， 欧 利 盛 资本资 产 管理股份公司（ Eurizon Capital 
SGR S.p.A.） 治 理 与 股 权 部工 作 ， 现在 欧 利 盛 资本资 产 管理股份公司 运营 部工 作 。 
黄俞 先 生，监 事 ， 研究 生 学 历 ，国 籍 ：中国。 曾 在 中 农 信 公司 、 正 大 财 务 公司工 作 ， 曾 任 鹏华基金管理有限公司 董 事 ， 现 任 深圳 市 北融 信 投资发 展 有限公司 董 事 长 。 
高 鹏 先 生， 职 工监 事 ，经 济学硕士 ，国 籍 ：中国。 曾 任 博 时 基金管理有限公司监 察 法律
部监 察 稽 核经理， 现 任 鹏华基金管理有限公司监 察 稽 核部 总 经理。 
刘慧 红 女 士 ， 职 工监 事 ，本 科学 历 ，国 籍 ：中国。 曾 在 中国工商银行 深圳 分 行 、 平 安
证券公司工 作 ， 1998年 12月 加 盟 鹏华基金管理有限公司， 现 任 鹏华基金管理有限公司 登记
结 算 部 副 总 经理。 
3、 高级 管理人员 情 况 
何如 先 生，同 上 。 
邓召 明 先 生， 总 裁 ，经 济学博士 ， 讲师 ，国 籍 ：中国。 历 任 北 京 理工 大 学 管理 与 经 济学 院 讲师 、 中国 兵 器 工 业 总 公司 主 任 科 员 、 中国证监会 处长 、 南 方 基金管理有限公司 副 总 经理， 现 任 鹏华基金管理有限公司 总 裁 、 党 总 支 书 记 。 
高 阳 先 生， 副 总 裁 ，经 济学硕士 ， 十 年证券 从 业 经 验 ， CFA，国 籍 ：中国。 历 任 中国国 际 金 融 有限公司 债 券投资经理， 博 时 基金管理有限公司 博 时 价值 增 长 基金基金经理 、 固 定 收 益 部 总 经理 、 基金 裕泽 基金经理 、 基金 裕隆 基金经理 、 股票投资部 总 经理， 现 任 鹏华基金管 理有限公司 副 总 裁 。 
曹毅 先 生， 副 总 裁 ，经 济学博士 ，国 籍 ：中国。 历 任 中国人 民 银行 广 州 分 行 科 员，中国
人 民 银行 深圳 中 心 支 行 副 主 任 科 员， 南 方 基金管理有限公司 市场 拓 展 部 副 总 监 、 渠道 部 总 监，
现 任 鹏华基金管理有限公司 副 总 裁 。 
胡 湘 先 生， 副 总 裁 ，经 济学硕士 ，国 籍 ：中国。 历 任 全 国 社 会 保 障 基金理 事 会投资部 、







































































 
 9



境外 投资部 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 副处长 ，鹏华基金管理有限公司 总 裁助 理， 现 任 鹏华基
金管理有限公司 副 总 裁 。 
吴伟 先 生，督 察 长 ，法 学博士 ，国 籍 ：中国。 曾 任 中国 建设 银行 深圳 市分 行法律部 副科
长 。 2001年 3月 加 盟 鹏华基金管理有限公司， 历 任 公司法律 顾问 、 社 保 基金 独 立 稽 察 员 、 监 察 稽 核部 总 监， 现 任 公司督 察 长 。



4 、本基金基金经理 
王宗 合 先 生，金 融 学硕士 ， 毕 业 于中国人 民 大 学 ， 5 年证券 从 业 经 验 ， 曾 经 在 招商基金
从 事 食 品 饮 料 、 商 业 零 售 、 农 林牧渔 、 纺 织 服 装 、 汽车 等 行 业 的 研究 。 2009年 5月 加 盟 鹏
华基金管理有限公司， 从 事 食 品 饮 料 、 农 林牧渔 、 商 业 零 售 、 造纸 包 装 等 行 业 的 研究 工 作 ，
担 任任 鹏华 动力 增 长 开 放 式基金基金经理 助 理， 2010年 12月 28日起 至今 担 任 鹏华消费优
选股票型证券投资基金基金经理。 王宗 合 先 生 具 备基金 从 业 资 格 。 
5、 投资 决策 委员会 成 员 情 况 
邓召 明 先 生，鹏华基金管理有限公司 总 裁 、 党 总 支 书 记 。 
高 阳 先 生，鹏华基金管理有限公司 副 总 裁 。 
冀洪涛 先 生，鹏华基金管理有限公司 研究 部 总 经理 、 鹏华 普惠 基金基金经理。 
程 世杰 先 生，鹏华基金管理有限公司基金管理部 总 经理 、 鹏华 价值 优 势 基金基金经理。 
黄鑫 先 生，鹏华基金管理有限公司鹏华 动力 增 长 基金基金经理。



初冬女 士 ，鹏华基金管理有限公司 固 定 收益 部 总 经理 、 鹏华 社 保 基金理财经理 、 鹏华 货 币 市场 基金经理 及 鹏华 丰 盛 稳 固 收益 基金基金经理。 
杨俊 先 生，鹏华基金管理有限公司 机 构 投资部 总 经理 、 社 保 基金理财经理。 
6、上 述 人员 之间 均 不 存 在 近亲属 关 系 。 
7、上 述 为 本更新招募说明书 所载 内容 截止 日（ 2011年 6月 27日） 前 基金管理人 主 要 人员 情 况 。 截止 日 后 ， 上 述 人员 若 有 变 更， 请 以 基金管理人 届 时 发 布 的公 告 为 准。 
（三）基金管理人的职责 
1、依 法募集基金， 办 理 或者 委托经国 务 院 证券监督管理 机 构 认 定 的 其他 机 构 代 为 办 理 基金份 额 的募集 、 申购 、 赎回 和 登记 事 宜 ； 
2、 办 理基金备案 手 续 ； 
3、 对 所 管理的 不 同基金财 产分 别 管理 、分 别记账 ，进行证券投资 ； 
4、 按 照 基金合同的 约定 确 定 基金 收益分 配方 案， 及 时 向 基金份 额持 有人 分 配 收益 ； 
5、 进行基金会 计 核 算 并 编 制 基金财 务 会 计 报 告 ； 
6、 编 制 中 期 和 年 度 基金 报 告 ； 
7、 计算 并公 告 基金资 产净值 ，确 定 基金份 额申购 、 赎回 对 价 ； 
8、 办 理 与 基金财 产 管理 业 务 活 动 有关的 信 息披露事项 ； 
9、 召 集基金份 额持 有人 大 会 ；











































































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10、保 存 基金财 产 管理 业 务 活 动 的 记 录 、 账册 、 报 表和其他 相关资 料 ； 
11、 以 基金管理人 名 义 ， 代 表 基金份 额持 有人 利 益 行 使诉讼 权 利 或者实 施 其他 法律行 为 ； 
12、 国 务 院 证券监督管理 机 构 规 定 的 其他职 责 。 
（四）基金管理人的承诺 
1、 基金管理人 承 诺 不 从 事 违反 《证券法》 、 《基金法》 、 《 销售办 法》 、 《 运作 办 法》 、
《 信 息披露办 法》 等 法律法规的行 为 ，并 承 诺 建立 健 全内 部 控制制 度 ， 采 取 有效 措 施 ， 防 止 违 法行 为 的发生。 
2、 基金管理人的 禁 止 行 为 ： 
（ 1） 将 基金管理人 固 有财 产或者他 人财 产 混 同于基金财 产 从 事 证券投资 ； 
（ 2） 不 公 平 地 对 待 公司管理的 不 同基金财 产 ； 
（ 3） 利 用 基金财 产为 基金份 额持 有人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ； 
（ 4） 向 基金份 额持 有人 违 规 承 诺 收益或者承担 损失 ； 
（ 5）法律法规 以 及 中国证监会 禁 止 的 其他 行 为 。 
3、 基金管理人 承 诺 加 强 人员管理， 强 化 职业 操 守 ，督 促 和 约 束 员工 遵 守 国 家 有关法律
法规 及 行 业 规 范 ， 诚实信用、勤勉尽 责 ， 不 从 事以 下 活 动 ： 
（ 1） 越 权 或 违 规经 营 ； 
（ 2） 违反 法律法规 、 基金合同 或 托管 协议 ； 
（ 3） 故 意 损 害 基金份 额持 有人 或 基金合同 其他 当 事 人的合法 权 益 ； 
（ 4） 在 向 中国证监会 报 送 的资 料 中 弄 虚 作 假 ； 
（ 5） 拒绝 、 干扰 、 阻挠 或 严 重 影响 中国证监会 依 法监管 ； 
（ 6） 玩忽 职守、 滥 用职 权 ； 
（ 7） 泄 露 在 任 职 期间 知悉 的有关证券 、 基金的商 业 秘 密 、 尚 未依 法公开的基金投资 内 容、 基金投资 计 划 等信 息 ； 
（ 8） 除按 本基金管理人 制 度 进行基金 运作 投资 外 ， 直接 或 间接 进行 其他 股票投资 ； 
（ 9） 协 助 、 接 受 委托 或 以 其他 任 何 形 式 为其他 组织 或 个 人进行证券 交易 ； 
（ 10） 违反 证券 交易 所 业 务 规 则 ， 利 用 对 敲 、 倒仓 等 非 法 手 段操纵 市场价 格 ， 扰乱 市场
秩序 ； 
（ 11） 贬 损 同行， 以提 高 自 己 ； 
（ 12） 在 公开 信 息披露 和 广 告 中 故 意含 有 虚假 、 误导 、 欺诈 成分 ； 
（ 13） 以 不 正 当 手 段谋求 业 务 发 展； 
（ 14）有 悖 社 会公 德 ， 损 害 证券投资基金人员 形 象 ； 
（ 15） 其他 法律 、 行 政 法规 禁 止 的行 为 。 
4、 基金经理 承 诺 
（ 1） 依照 有关法律法规 和 基金合同的规 定 ，本 着 谨慎 的 原则为 基金份 额持 有人 谋 取 最







































































 
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大 利 益 ； 
（ 2） 不 得 利 用职 务 之 便 为自 己 、受 雇 人 或 任 何 第 三 者 谋 取 利 益 ； 
（ 3） 不 泄 露 在 任 职 期间 知悉 的有关证券 、 基金的商 业 秘 密 ， 尚 未依 法公开的基金投资
内容、 基金投资 计 划 等信 息 ； 
（ 4） 不 从 事 损 害 基金财 产和 基金份 额持 有人 利 益 的证券 交易 及其他 活 动 。 
（五）基金管理人的内部控制制度 
1、内 部 控制 的 原则 
基金管理人的 内 部 控制 遵循 以 下 原则 ： 
（ 1） 健 全性原则 ： 内 部 控制 应 当 包括 公司的 各 项 业 务 、各 个 部 门 或 机 构和各 级 人员，
并 涵盖 到 决策 、 执 行 、 监督 、 反 馈 等各 个 环节 ； 
（ 2）有效 性原则 ： 通 过 科学 的 内 控 手 段 和 方 法， 建立 合理的 内 控 程 序 ， 维护 内 控制 度 的有效 执 行 ； 
（ 3） 独 立 性原则 ：公司 各 机 构、 部 门 和 岗位 职 责 应 当 保 持 相对 独 立 ，公司基金资 产、
自 有资 产、其他 资 产 的 运作应 当 分 离 ； 
（ 4）相 互 制 约 原则 ：公司 内 部部 门 和 岗位 的 设 置 应 当权责 分 明 、 相 互 制 衡 ； 
（ 5） 成 本效 益原则 ：公司 运用 科学 化 的经 营 管理 方 法 降 低 运作成 本， 提 高 经 济 效 益 ， 以 合理的 控制 成 本 达到 最 佳 的 内 部 控制 效 果 。 
2、 制 订 内 部 控制制 度 应 当 遵循 以 下 原则 ： 
（ 1）合法合规 性原则 ：基金管理人 内 控制 度 应 当符 合国 家 法律 、 法规 、 规 章 和各 项 规 定 ； 
（ 2） 全面性原则 ： 内 部 控制制 度 应 当 涵盖 基金管理人经 营 管理的 各 个 环节 ， 不 得 留 有 制 度 上 的 空白 或 漏 洞 ； 
（ 3） 审 慎性原则 ： 制 定 内 部 控制制 度 应 当 以审 慎 经 营、 防 范 和 化 解风险为出 发 点 ； 
（ 4） 适 时 性原则 ： 内 部 控制制 度 的 制 定 应 当 随着 有关法律法规的 调 整和 基金管理人经
营 战 略 、 经 营 方 针 、 经 营 理 念 等内 外 部 环 境 的 变化 进行 及 时 的 修 改 或完 善 。 
3、内 部 控制 体 系 
（ 1） 董 事 会下 设 合规 与 风险 控制 委员会， 主 要负 责 制 定 基金管理人 风险 控制 战 略 和 控 制 政 策 、 协 调突 发 重大 风险等 事项 。 
（ 2）公司督 察 长 负 责 对基金管理人 各业 务 环节 合法合规 运作 进行监督 检 查 ， 组织 、 指 导 基金管理人 内 部监 察 稽 核工 作 ，并可 向董 事 会 和 中国证监会 直接 报 告 。 
（ 3）公司经 营 管理 层 、 督 察 长 、 监 察 稽 核部 、 公司 各 部 门 总 经理 定 期 召 开会 议 对 各类
风险 予 以 充分 的 评 估 和 防 范 ，对 业 务 过 程 中 潜 在和 存 在 的 风险 进行 通报 、 讨论 ，并 及 时 采 取
防 范 和 控制 措 施 。 
（ 4）监 察 稽 核部 负 责 对基金管理人 各 部 门 的 风险 控制 情 况 进行 检 查 ， 定 期 不 定 期 对 业







































































 
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务 部 门 内 部 控制制 度 执 行 情 况 和 遵循 国 家 法律 、 法规 及其他 规 定 的 执 行 情 况 进行 检 查 ，并 适
时 提 出整 改 建 议 。 
（ 5） 业 务 部 门 ：对本部 门 业 务 范 围 内 的 业 务 风险 负 有管 控 和及 时 报 告 的 义务 。 
（ 6）员工： 依照 公司 “ 全面风险 管理 、全 员 风险 控制 ” 的理 念 ，公司 每 个 员工 均 负 有
一 线 风险 控制 职 责 ， 负 责 把 公司的 风险 控制 理 念 和 措 施 落 实 到每 一 个 业 务 环节 当 中，并 负 有
把 业 务 过 程 中发 现 的 风险 隐患 或风险 问 题 及 时 进行 报 告 、 反 馈 的 义务 。 
4、内 部 控制 措 施 
（ 1）公司 通 过不断 健 全 法人 治 理 结 构 ， 充分 发 挥 独 立 董 事 和 监 事 会的监督 职能 ， 力 争
从 源 头 上 杜绝 不 正 当 关 联 交易 、 利 益 输送 和内 部人 控制 现 象 的发生， 保 护 投资 者 利 益和 公司 合法 权 益 。 
（ 2）管理 层 牢 固 树 立 了内 控 优 先 的 风险 管理理 念 ，并 着 力 培 养 全 体 员工的 风险 防 范意
识 ， 营 造 浓厚 的 风险 管理文 化 氛围 ， 保 证 全 体 员工 及 时 了解 国 家 法律法规 和 公司规 章 制 度 ， 使 风险 意 识 贯穿 到 公司 各 个 部 门 、各 个 岗位 和各 个 环节 。 
（ 3）公司 依 据 自身 经 营特 点建立 了包括 岗位 自 控 、 相关部 门 和 岗位 之间 相 互 监督 制 衡 、 督 察 长 和 监 察 稽 核部监督的 、 权责 统 一、 严密 有效的 三 道 内 控 防 线 。 
（ 4） 建立 并 不断完 善 内 部 控制 体 系 及内 部 控制制 度 ： 自成 立 来 ，公司 不断完 善 内 控 组 织 架 构、 控制 程 序 、 控制 措 施 以 及 控制 职 责 ， 建立 健 全内 部 控制 体 系 。 通 过不断 地 对 内 部 控 制制 度 进行 修订 和 更新，公司的 内 部 控制制 度 不断 走 向 完 善 。 
（ 5） 建立 健 全各 项 管理 制 度 和业 务 规 章 ：公司 建立 了包括 投资管理 制 度 、 基金会 计 制 度 、信 息披露 制 度 、 监 察 稽 核 制 度 、信 息 技术 管理 制 度 、 公司财 务 制 度 等 基本管理 制 度 以 及 包括 岗位 设 置 、 岗位 职 责 、 操 作流 程手 册 在内 的 业 务 流 程 、 规 章 等 ， 从 基本管理 制 度 和业 务
流 程 上 进行 风险 控制 。 
（ 6） 建立 了 岗位 分 离 、 相 互 制 衡 的 内 控 机 制 ：公司 在 岗位 设 置 上 采 取 了 严 格 的 分 离 制 度 ， 实现了 基金投资 与 交易 、 交易 与清算 、 公司会 计与 基金会 计 等业 务 岗位 的 分 离 制 度 ， 形 成了不 同 岗位 之间 的相 互 制 衡 机 制 ， 从 岗位 设 置 上 减少 和 防 范 操 作及 操 守风险 。 
（ 7） 建立 健 全了 岗位 责 任 制 ：公司 通 过 健 全 岗位 责 任 制 使 每 位 员工 都 能 明确 自 己 的 岗 位 职 责 和风险 管理 责 任 。 
（ 8） 构 建 风险 管理 系 统 ：公司 通 过 建立 风险 评 估 、预 警 、 报 告 、 控制 以 及 监督 程 序 ，
并经 过 适 当 的 控制 流 程 ， 定 期 或实 时 对 风险 进行 评 估 、预 警 、 监督， 从 而 识 别 、 评 估 和预 警 与 公司管理 及 基金 运作 有关的 风险 ， 通 过 明 晰 的 报 告 渠道 ，对 风险 问 题 进行 层层 监督 、 管理 、 控制 ， 使 部 门 和 管理 层 即时 把 握 风险 状况 并 及 时 、 快速 作出风险 控制 决策 。 
（ 9） 建立 自动 化 监督 控制 系 统 ：公司 启 用了 恒 生 交易 系 统 以 及自 行开发的投资 指 标 监
控 系 统 等 计算机 辅 助控制 系 统 ，对投资 比例 限 制 、 “ 禁 止买 入 股票 名 单 ” 、 交 叉 交易 等 方 面
进行 电 子 化 控制 ，有效 地 防 止 了运作风险和 操 守风险 。











































































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（ 10） 不断 强 化 投资 纪 律， 严 格 实 施 股票 库 制 度 ：公司 不断 强 化 投资 纪 律， 加 强 集 体 决
策机 制 ， 各 基金的行 业 配 置 比例 、 基金经理 个 股 授权 、 基准 仓位 等 由 投资 决策 委员会 决定 。
同 时 ，公司 建立 了 严 格 的股票 库 制 度 、 禁 止 和 限 制 投资股票 制 度 ，并 由 研究 小 组 负 责 维护 ，
所 有股票投资 必 须 完全 从 股票 库 中选 择 。公司 还 建立 了 契 约 风险 评 估 制 度 ， 定 期 对 各 基金 遵
守 基金合同的 情 况 进行 评 估 ， 防 范 契 约 风险 。 
5、 基金管理人关于 内 部合规 控制 书的 声 明 
（ 1）基金管理人确 知 建立 、实 施 和 维 持 内 部 控制制 度 是 本公司 董 事 会 及 管理 层 的 责 任 ； 
（ 2）本基金管理人 承 诺以 上 关于 内 部 控制 的 披露 真实、 准确 ； 
（ 3）本基金管理人 承 诺 根据 市场 变化 和 公司发 展 不断完 善 内 部 控制 体 系 和内 部 控制制
度 。 
四、基金托管人 
 
（一）基金托管人基本情况



名 称 ：中国工商银行股份有限公司 
注册地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55号 
成 立时间 ： 1984年 1月 1日 
法 定 代 表 人： 姜 建 清 
注册 资本：人 民 币 349,018,545,827元 
联系电话 ： 010-66105799 
联系 人： 赵 会 军 
（二）主要人员情况 
截 至 2011年 6月 末 ，中国工商银行资 产 托管部 共 有员工 145人， 平均 年 龄 30岁 ，
95%以 上 员工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 ， 高 管人员 均 拥 有 研究 生 以 上 学 历 或 高级技术 职
称 。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为 中国 大 陆 托管 服务 的 先 行 者 ，中国工商银行 自 1998年 在 国 内 首家 提 供 托管 服
务以 来 ， 秉 承 “ 诚实信用、勤勉尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严密 科学 的 风险 管理 和内 部 控制
体 系 、 规 范 的管理 模 式 、 先 进的 营运 系 统 和 专 业 的 服务 团 队 ， 严 格 履 行资 产 托管人 职
责 ， 为 境 内 外 广 大 投资 者、 金 融 资 产 管理 机 构和 企 业 客 户 提 供 安 全、 高 效 、 专 业 的托
管 服务 ， 展 现 优 异 的 市场 形 象 和 影响 力 。 建立 了 国 内 托管银行中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产
品 线 。 拥 有 包括 证券投资基金 、信 托资 产、保险 资 产、 社 会 保 障 基金 、 安 心 账户 资金 、







































































 
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企 业 年金基金 、 QFII资 产、 QDII资 产、 股 权 投资基金 、 证券公司集合资 产 管理 计 划 、
证券公司 定 向 资 产 管理 计 划 、 商 业 银行 信 贷 资 产 证券 化 、 基金公司 特 定 客 户 资 产 管理 、
QDII专 户 资 产、 ESCROW等 门 类 齐 全 的托管 产品 体 系 ，同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、
风险 管理 等 增 值 服务 ，可 以 为各类 客 户 提 供个 性 化 的托管 服务 。 截 至 2011年 6月，中
国工商银行 共 托管证券投资基金 219只 ， 其 中 封闭 式 7只 ，开 放 式 212只 。 自 2003 年
以 来 ，本行 连 续 八 年 获 得香港 《 亚 洲 货币 》、 英 国《 全 球 托管人》 、 香港 《财资》 、 美 国
《 环 球 金 融 》、内 地 《证券 时 报 》、《 上 海 证券 报 》 等 境 内 外 权 威 财经 媒 体 评 选的 26项
最 佳 托管银行 大 奖 ； 是 获 得 奖 项最 多 的国 内 托管银行，优 良 的 服务 品质 获 得 国 内 外 金
融 领域 的 持 续 认可 和 广 泛 好评 。 
（四）基金托管人的内部控制制度



中国工商银行资 产 托管部 自成 立 以 来 ， 各 项 业 务 飞速 发 展 ，始 终 保 持 在 资 产 托管行 业 的 
优 势 地 位 。 这些 成绩 的 取得 ， 是 与 资 产 托管部 “一 手 抓 业 务 拓 展 ， 一 手 抓 内 控 建设 ”的 做 法 是 分不 开的。资 产 托管部 非 常 重 视 改 进 和 加 强 内 部 风险 管理工 作 ， 在 积极 拓 展 各 项 托管 业 务 的
同 时 ， 把 加 强 风险 防 范 和 控制 的 力 度 ， 精 心 培 育 内 控 文 化 ， 完 善 风险 控制 机 制 ， 强 化 业 务项
目 全过 程 风险 管理 作为 重 要 工 作来 做 。 继 2005、 2007、 2009年 三 次顺 利 通 过 评 估 组织 内 部
控制 和 安 全 措 施是否 充分 的 最 权 威 的 SAS70（ 审计标 准 第 70号） 审阅后 ， 2010年中国工商
银行资 产 托管部 第 四 次 通 过 SAS70审阅 获 得 无 保 留 意 见 的 控制 及 有效 性 报 告 ， 表 明 独 立 第
三方 对 我 行托管 服务 在风险 管理 、内 部 控制 方 面 的 健 全性和 有效 性 的 全面 认可。 也 证明中国
工商银行托管 服务 的 风险 控制 能力 已经 与 国 际 大 型托管银行 接 轨 ， 达到 国 际先 进 水 平 。 目 前 ， SAS70审阅 已经 成为 年 度 化 、 常 规 化 的 内 控 工 作 手 段 。









一 ） 内 部 风险 控制 目标









保 证 业 务 运作 严 格 遵 守 国 家 有关法律法规 和 行 业 监管规 则 ， 强 化 和 建立 守 法经 营、 规 范
运作 的经 营 思想 和 经 营风 格 ， 形 成一 个 运作 规 范 化 、 管理 科学 化 、 监 控制 度 化 的 内 控 体 系；
防 范 和 化 解 经 营风险 ， 保 证托管资 产 的 安 全完整 ； 维护 持 有人的 权 益 ； 保 障 资 产 托管 业 务 安
全、 有效 、 稳健 运 行。









二 ） 内 部 风险 控制 组织结 构









中国工商银行资 产 托管 业 务 内 部 风险 控制 组织结 构 由 中国工商银行 稽 核监 察 部 门 （ 内 控
合规部 、内 部 审计 局 ）、 资 产 托管部 内 设 风险 控制处 及 资 产 托管部 各业 务 处室 共 同 组 成 。 总 行 稽 核监 察 部 门 负 责 制 定 全 行 风险 管理 政 策 ，对 各业 务 部 门 风险 控制 工 作 进行 指导 、 监督。
资 产 托管部 内 部 设 置 专 门 负 责 稽 核监 察 工 作 的 内 部 风险 控制处 ， 配 备 专 职 稽 核监 察 人员， 在
总 经理的 直接 领 导 下， 依照 有关法律规 章 ，对 业 务 的 运 行 独 立 行 使 稽 核监 察 职 权 。 各业 务 处
室 在各自职 责范 围 内实 施具体 的 风险 控制 措 施 。









三 ） 内 部 风险 控制 原则









1、 合法 性原则 。 内 控制 度 应 当符 合国 家 法律法规 及 监管 机 构 的监管 要 求 ，并 贯穿 于托







































































 
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管 业 务 经 营 管理 活 动 的始 终 。









2、完整性原则 。托管 业 务 的 各 项 经 营 管理 活 动 都 必 须 有相 应 的规 范 程 序 和 监督 制 约 ； 监督 制 约 应 渗透 到 托管 业 务 的 全过 程 和各 个 操 作 环节 ， 覆 盖 所 有的部 门 、 岗位 和 人员。









3、及 时 性原则 。托管 业 务 经 营 活 动 必 须 在 发生 时 能 准确 及 时地记 录； 按 照 “内 控 优 先 ” 的 原则 ，新 设 机 构或 新 增 业 务 品 种 时 ， 必 须 做 到 已 建立 相关的规 章 制 度 。









4、 审 慎性原则 。 各 项 业 务 经 营 活 动 必 须 防 范 风险 ， 审 慎 经 营 ， 保 证基金资 产和其他 委
托资 产 的 安 全 与 完整 。









5、 有效 性原则 。 内 控制 度 应 根据国 家 政 策 、 法律 及 经 营 管理的 需 要 适 时修 改 完 善 ，并 保 证 得 到 全面 落 实 执 行， 不 得 有 任 何 空 间 、 时 限 及 人员的 例外 。









6、 独 立 性原则 。资 产 托管部托管的基金资 产、 托管人的 自 有资 产、 托管人托管的 其他 资 产应 当 分 离 ； 直接 操 作 人员 和 控制 人员 应 相对 独 立 ， 适 当 分 离 ； 内 控制 度 的 检 查 、 评 价 部 门 必 须 独 立 于 内 控制 度 的 制 定 和 执 行部 门 。









四 ） 内 部 风险 控制 措 施 实 施









1、严 格 的 隔 离 制 度 。资 产 托管 业 务与 传 统 业 务 实 行 严 格 分 离 ， 建立 了 明确的 岗位 职 责 、
科学 的 业 务 流 程 、 详 细 的 操 作 手 册 、 严 格 的人员行 为 规 范 等一 系 列 规 章 制 度 ，并 采 取 了 良好
的 防 火墙隔 离 制 度 ， 能 够 确 保 资 产 独 立 、 环 境 独 立 、 人员 独 立 、业 务 制 度 和 管理 独 立 、 网 络 独 立 。









2、 高 层 检 查 。 主 管行 领 导 与 部 门 高级 管理 层 作为 工行托管 业 务 政 策 和 策略 的 制 定 者和 管理 者 ， 要 求 下 级 部 门 及 时 报 告 经 营 管理 情 况 和特 别 情 况 ， 以 检 查 资 产 托管部 在实现内 部 控 制 目标方 面 的进 展 ，并根据 检 查 情 况提 出内 部 控制 措 施 ，督 促 职能 管理部 门 改 进。









3、 人 事 控制 。资 产 托管部 严 格 落 实 岗位 责 任 制 ， 建立 “自 控 防 线 ”、 “互 控 防 线 ”、 “监 控
防 线 ”三 道 控制 防 线 ， 健 全绩 效 考 核 和 激励 机 制 ， 树 立 “以 人 为 本 ”的 内 控 文 化 ， 增强 员工的
责 任 心 和 荣誉感 ， 培 育 团 队精神 和 核 心 竞 争 力 。并 通 过 进行 定 期 、 定 向 的 业 务与 职业 道 德 培
训 、 签订 承 诺 书， 使 员工 树 立 风险 防 范 与 控制 理 念 。









4、 经 营 控制 。资 产 托管部 通 过 制 定计 划 、 编 制 预 算 等 方 法开 展 各 种 业 务 营 销 活 动、 处
理 各 项事务 ， 从 而 有效 地 控制 和 配 置 组织 资 源 ， 达到 资 源 利 用和 效 益 最 大 化目 的。









5、内 部 风险 管理。资 产 托管部 通 过 稽 核监 察 、风险 评 估 等 方 式 加 强 内 部 风险 管理， 定
期 或不 定 期地 对 业 务 运作 状况 进行 检 查 、 监 控 ， 指导 业 务 部 门 进行 风险 识 别 、 评 估 ， 制 定 并 实 施 风险 控制 措 施 ， 排 查 风险 隐患 。









6、 数 据 安 全 控制 。 我们 通 过业 务 操 作 区 相对 独 立 、 数 据 和 传 真 加 密 、 数 据 传 输线 路 的 冗 余 备份 、 监 控 设施 的 运用和保 障 等 措 施 来保 障 数 据 安 全 。









7、应 急 准备 与 响 应 。资 产 托管 业 务 建立 专 门 的 灾难恢 复中 心 ， 制 定 了 基于 数 据 、应用、 操 作、 环 境 四 个 层 面 的 完 备的 灾难恢 复 方 案，并 组织 员工 定 期 演练 。 为 使 演练 更 加 接 近 实 战 ，
资 产 托管部 不断 提 高 演练 标 准， 从 最 初 的 按 照预 订时间 演练 发 展到 现在 的 “随 机 演练 ”。 从 演







































































 
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练 结 果 看 ，资 产 托管部 完全 有 能力在 发生 灾难 的 情 况 下 两 个 小 时 内 恢 复 业 务 。









五 ）资 产 托管部 内 部 风险 控制 情 况









1、 资 产 托管部 内 部 设 置 专 职 稽 核监 察 部 门 ， 配 备 专 职 稽 核监 察 人员， 在 总 经理的 直接 领 导 下， 依照 有关法律规 章 ， 全面 贯 彻 落 实全 程 监 控 思想 ，确 保 资 产 托管 业 务 健 康 、 稳 定 地 发 展 。









2、完 善 组织结 构 ， 实 施 全 员 风险 管理。 完 善 的 风险 管理 体 系 需 要 从 上 至 下 每 个 员工的 共 同 参 与 ， 只 有 这 样 ， 风险 控制制 度 和 措 施 才 会 全面、 有效。资 产 托管部 实 施 全 员 风险 管理，
将 风险 控制 责 任 落 实 到 具体 业 务 部 门 和业 务 岗位 ， 每 位 员工对 自 己岗位 职 责范 围 内 的 风险 负 责 ， 通 过 建立 纵 向 双 人 制 、 横 向 多 部 门 制 的 内 部 组织结 构 ， 形 成不 同部 门 、不 同 岗位 相 互 制
衡 的 组织结 构 。









3、 建立 健 全 规 章 制 度 。资 产 托管部 十 分 重 视 内 控制 度 的 建设 ， 一 贯 坚 持 把 风险 防 范 和 控制 的理 念 和 方 法 融入 岗位 职 责 、 制 度 建设 和 工 作流 程 中。经 过 多 年 努 力 ，资 产 托管部已经 建立 了一整 套 内 部 风险 控制制 度 ， 包括 ： 岗位 职 责 、业 务 操 作流 程 、 稽 核监 察 制 度 、信 息披
露 制 度 等 ， 覆 盖 所 有部 门 和 岗位 ， 渗透 各 项 业 务 过 程 ， 形 成各 个 业 务 环节 之间 的相 互 制 约机 制 。









4、内 部 风险 控制 始 终 是 托管部工 作 重点之 一 ， 保 持与 业 务 发 展 同 等 地 位 。资 产 托管 业
务 是 商 业 银行新 兴 的中 间 业 务 ，资 产 托管部 从 成 立之 日起 就 特 别 强 调 规 范 运作 ， 一 直 将 建立
一 个 系 统 、 高 效的 风险 防 范 和 控制 体 系 作为 工 作 重点 。 随着 市场 环 境 的 变化 和 托管 业 务 的 快 速 发 展 ，新 问 题 、 新 情 况 不断出现 ，资 产 托管部始 终 将 风险 管理 放 在 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的
位置 ， 视 风险 防 范 和 控制 为 托管 业 务 生 存 和 发 展 的生 命 线 
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金法》 、《 运作 办 法》 、 基金合同 和 有关基金法律法规的规 定 ，对基金的投资对
象 、 基金资 产 的投资 组 合 比例 、 基金资 产 的核 算 、 基金资 产净值 的 计算 、 基金理人 报 酬 的 计 提 和 支 付 、 基金托管人 报 酬 的 计提 和 支 付 、 基金 申购 资金的 到 账 和 赎回 资金的 划 付 、 基金 收 益分 配 等 行 为 的合法 性、 合规 性 进行监督 和 核 查 。 
基金托管人发 现 基金管理人的 违反 《基金法》 、《 运作 办 法》 、 基金合同 和 有关基金法律
法规规 定 的行 为 ， 应及 时 以 书 面 形 式 通 知 基金管理人限 期 纠 正，基金管理人 收 到通 知 后 应及 时 核对确认并 以 书 面 形 式对基金托管人发 出 回 函。 在 限 期 内 ，基金托管人有 权 随 时 对 通 知 事
项 进行复 查 ，督 促 基金管理人 改 正。基金管理人对基金托管人 通 知 的 违 规 事项 未能在 限 期 内
纠 正的，基金托管人 应 报 告 中国证监会。 
 基金托管人发 现 基金管理人有 重大 违 规行 为 ， 应 立即 报 告 中国证监会，同 时 通 知 基金
管理人限 期 纠 正。











































































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五、相关服务机构 
（一） 基金份额发售机构 
1、 直 销机 构 ： 
1） 鹏华基金管理有限公司 直 销 中 心 
办 公 地 址 ： 深圳 市 福田 区 福 华 三 路 168号 深圳 国 际 商会中 心 43层 
电话 ：（ 0755） 82021102 
传 真 ：（ 0755） 82021155 
联系 人： 罗娜 
2） 鹏华基金管理有限公司 北 京 分 公司 
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 甲 9号 502室 
电话 ：（ 010） 88082426 
传 真 ：（ 010） 88082018 
联系 人： 赵 晓蔚 
3） 鹏华基金管理有限公司 上 海 分 公司 
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 花园石桥 路 33号 花旗 银行 大 厦 801B室 
电话 ：（ 021） 68876878 
传 真 ：（ 021） 68876821 
联系 人： 李 化 怡 
4)


鹏华基金管理有限公司 武汉 分 公司 
办 公 地 址 ： 武汉 市 江 汉 区建设大 道 568号新 世界 国 贸 大 厦 I座 4312室 
电话 ：（ 027） 85557881 
传 真 ：（ 027） 85557973 
联系 人： 祈 明 兵 
5）鹏华基金管理有限公司 广 州 分 公司 
办 公 地 址 ： 广 州 市 珠江 新 城 华 夏 路 10号 富 力 中 心 24楼 07单 元 
电话 ：（ 020） 38011004 
传 真 ：（ 020） 38010789 
联系 人： 袁桢 
2、 代 销机 构 ： 
（ 1）中国工商银行股份有限公司 
注册 （ 办 公） 地 址 ： 北 京 复 兴 门 内 大 街 55号 
法 定 代 表 人： 姜 建 清 
客 户 服务 电话 ： 95588（ 全 国） 
传 真 ： 010-66107914











































































 18



联系 人： 蒋松云 
网 址 ： www.icbc.com.cn 
（ 2）中国 建设 银行股份有限公司 
注册地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 25号



办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1号 院 1号 楼



法 定 代 表 人： 郭 树 清 
电话 ： 010-66275654



传 真 ： 010-66275654



联系 人： 王 琳 
客 户 服务 电话 ： 95533



网 址 ： www.ccb.com 
（ 3）中国 农 业 银行股份有限公司 
注册 （ 办 公） 地 址 ： 北 京 市 东 城 区建 国 门 内 大 街 69号 
法 定 代 表 人： 项 俊 波



客 户 服务 电话 ： 95599



联系 人： 张 令玮 
网 址 ： www.95599.cn 
（ 4）中国银行股份有限公司 
注册地 址 ： 北 京 市 复 兴 门 内 大 街 1 号 
办 公 地 址 ： 北 京 市 复 兴 门 内 大 街 1 号 
法 定 代 表 人： 肖钢 
统 一 客 户 服务 电话 ： 95566 
公司 网 站 ： www.boc.cn 
（ 5） 交 通 银行股份有限公司 
注册 （ 办 公） 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188号



法 定 代 表 人： 胡 怀邦 
电话 ： 021-58781234



传 真 ： 021-58408483 
联系 人： 曹 榕 
客 户 服务 电话 ： 95559 
网 址 ： www.bankcomm.com 
（ 6）招商银行股份有限公司 
注册 （ 办 公） 地 址 ： 深圳 市 深 南 大 道 7088号招商银行 大 厦 
法 定 代 表 人： 秦晓











































































 19



电话 ： 0755-83195475 
传 真 ： 0755-83195049 
联系 人： 邓 炯 鹏 
客 服 电话 ： 95555 
网 址 ： www.cmbchina.com 
（ 7） 深圳 发 展 银行股份有限公司 
注册 （ 办 公） 地 址 ： 深圳 市 深 南东 路 5047号 深圳 发 展 银行 大 厦 
法 定 代 表 人： 肖遂宁 
联系 人： 张 青 
电话 ： 0755-82088888 
传 真 ： 0755-82080406 
客 服 电话 ： 95501 
网 址 ： www.sdb.com.cn 
（ 8） 平 安 银行股份有限公司



注册 （ 办 公） 地 址 ： 深圳 市 深 南 中 路 1099号 平 安 银行 大 厦



法 定 代 表 人： 孙 建 一



联系 人： 蔡宇 洲 
电话 ： 0755-25859591



客 服 电话 ： 40066-99999或 （ 0755） 961202



网 址 ： www. pingan.com 
（ 9） 上 海 银行股份有限公司 
注册 （ 办 公） 地 址 ： 上 海 市 中 山东 二 路 585号 
法 定 代 表 人： 陈 辛 
客 服 电话 ： 021-962888 
网 址 ： www.bankofshanghai.com 
（ 10) 中 信 银行股份有限公司 
注册 （ 办 公） 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 8号 富 华 大 厦 C座 
法 定 代 表 人： 孔丹


 
客服 电话 ： 95558



联系 人： 丰 靖 
电话 ： 010-65550827 
传 真 ： 010-65550827 
网 址 ： http://bank.ecitic.com 
（ 11）中国 民 生银行股份有限公司










































































 
 20



注册 （ 办 公） 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 正 义 路 甲 4号



法 定 代 表 人： 董 文 标



客 户 服务 电话 ： 95568



联系 人： 董 云巍 
传 真 ： 010-58560794



网 址 ： www.cmbc.com.cn 
（ 12） 渤 海 银行股份有限公司 
住 所 ： 天 津 市 河 西 区 马 场 道 201-205号 
办 公 地 址 ： 天 津 市 河 西 区 马 场 道 201-205号 
法 定 代 表 人： 刘 宝凤



联系 人： 王 宏 
联系电话 ： 022-58316666 
传 真 ： 022-58316259 
客 户 服务 热 线 ： 400-888-8811 
网 址 ： www.cbhb.com.cn 
（ 13） 温 州 银行股份有限公司 
住 所 ： 温 州 市 车 站 大 道 华 海 广 场 1号 楼 
办 公 地 址 ： 温 州 市 车 站 大 道 华 海 广 场 1号 楼 
法 定 代 表 人： 夏瑞 洲 
客 户 服务 电话 ： 0577-96699 
网 站 ： www.wzbank.cn 
（ 14） 北 京 银行股份有限公司 
注册 （ 办 公） 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 丙 17号 
法 定 代 表 人： 阎冰竹 
电话 ： 010-66226044、 66223251 
传 真 ： 010-66226045、 66226047 
客 服 电话 ： 010-96169 
网 址 ： www.bankofbeijing.com.cn 
(15)中国 光 大 银行股份有限公司 
注册 （ 办 公） 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 外 大 街 6号 光 大大 厦


 
法 定 代 表 人： 唐双宁 
联系 人： 胡 蓉 
电话 ： 010-68098783 
客 服 电话 ： 95595










































































 
 21



公司 网 址 ： http://www.cebbank.com 
(16)杭 州 银行股份有限公司 
注册地 址 ： 杭 州 市 凤 起 路 432号 
办 公 地 址 ： 杭 州 市 凤 起 路 432号 
法 定 代 表 人： 马 时 雍 
电话 ： 0571-85108309 
传 真 ： 0571-85151339 
联系 人： 江 波 
客 户 服务 热 线 ： 4008888508 
公司 网 站 ： www.hzbank.com.cn 
（ 17） 广 东 发 展 银行股份有限公司



住 所 ： 广 州 市 农 林 下 路 83号



办 公 地 址 ： 广 州 市 农 林 下 路 83号 
法 定 代 表 人： 李 若 虹



联系 人： 詹 全 鑫 、 张 大 奕



电话 ： 020-38322542、 38322974



传 真 ： 020-87311780



公司 网 址 ： http://ebank.gdb.com.cn 
(18)上 海 浦 东 发 展 银行股份有限公司 
注册地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东南 路 500号 
办 公 地 址 ： 上 海 市 中 山东 一 路 12号 
法 定 代 表 人： 吉晓辉 
电话 ： 021-61618888 
传 真 ： 021-63604199 
联系 人： 徐 伟 、 虞谷云 
客 户 服务 热 线 ： 95528 
公司 网 站 ： www.spdb.com.cn 
（ 19） 东 莞 银行股份有限公司 
注册地 址 ： 东 莞 市运 河 东 一 路 193号 
办 公 地 址 ： 东 莞 市运 河 东 一 路 193号 
法 定 代 表 人： 廖玉 林 
电话 ： 0769－ 22119061 
传 真 ： 0769－ 22117730 
联系 人： 胡 昱











































































 22



客 服 电话 ： 0769－ 22118118或 拨打 各营业 网点 咨 询 电话 
公司 网 址 ： www.dongguanbank.cn 
（ 20） 东 莞 农 村 商 业 银行股份有限公司 
注册地 址 ： 东 莞 市 城 区 南 城 路 2号 
办 公 地 址 ： 东 莞 市 城 区 南 城 路 2号 
客 户 服务 电话 ： 961122 
网 址 : www.drcbank.com 
 (21) 国 信 证券股份有限公司 
住 所 ： 深圳 市 罗 湖 区红 岭 中 路 1012 号国 信 证券 大 厦 16－ 26 层 
法 定 代 表 人： 何如 
联系电话 ：（ 0755） 82133066 
传 真 ：（ 0755） 82133302 
联系 人： 齐 晓 燕 
客 户 服务 电话 ： 800-810-8868 
网 址 ： www.guosen.com.cn 
(22) 华 泰 联 合证券有限 责 任 公司 
住 所 ： 深圳 市 福田 中 心 区 中 心 广 场 香港 中 旅 大 厦 第 5层 、 17层 、 18层 、 24层 、 25层 、 26
层 
办 公 地 址 ： 深圳 市 福田 中 心 区 中 心 广 场 香港 中 旅 大 厦 第 5层 、 17层 、 18层 、 24层 、 25层 、 26层 
法 定 代 表 人： 马 昭 明 
联系电话 ：（ 0755） 82492193 
传 真 ：（ 0755） 82492962 
联系 人： 庞 晓 芸 
公司 网 址 ： www.lhzq.com 
(23) 招商证券股份有限公司 
住 所 ： 深圳 市 福田 区 益 田路 江 苏 大 厦 A 座 39— 45 层 
办 公 地 址 ： 深圳 市 福田 区 益 田路 江 苏 大 厦 A 座 40 层 
法 定 代 表 人： 宫 少 林 
电话 ： 0755-82943511 
传 真 ： 0755-82943237 
联系 人： 林 生 迎 
客 户 服务 电话 ： 4008888111、 0755-26951111 
网 址 ： www.newone.com











































































 23



(24) 中国银 河 证券股份有限公司 
住 所 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号国 际企 业 大 厦 C 座 
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号国 际企 业 大 厦 C 座 
法 定 代 表 人： 顾 伟 国 
联系电话 ： 010-66568047 
传 真 ： 010-66568532 
联系 人： 李 洋 
网 址 ： www.chinastock.com.cn 
（ 25）中 信 证券股份有限公司 
住 所 ： 深圳 市 湖贝 路 1030 号 海 龙 王 大 厦 
法 定 代 表 人： 王 东 明 
办 公 地 址 ： 北 京 朝 阳 区 新 源 南 路 6 号 京 城 大 厦 
电话 ：（ 010） 84864818— 63266 
传 真 ：（ 010） 84865560 
联系 人： 陈 忠 
网 址 ： www.citics.com 
 (26) 平 安 证券有限 责 任 公司 
注册地 址 ： 深圳 市 福田 区 金 田路 大 中华国 际 交易 广 场 裙 楼 8 楼 
办 公 地 址 ： 深圳 市 福田 区 金 田路 大 中华国 际 交易 广 场 裙 楼 8 楼 
法 定 代 表 人： 杨 宇 翔 
联系电话 ： 0755- 22627802 
传 真 ： 0755-82433794 
联系 人： 周璐 
客 服 电话 ： 0755-95511 
网 站 ： www.pa18.com 
(27) 光 大 证券股份有限公司 
住 所 ： 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 
办 公 地 址 ： 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 
法 定 代 表 人： 徐 浩 明 
电话 ：（ 021） 22169081 
传 真 ：（ 021） 68817271 
客 服 电话 ：（ 021） 68823685 
联系 人： 李 芳芳 
公司 网 站 ： www.ebscn.com











































































 24



(28) 东 莞 证券有限 责 任 公司 
住 所 ： 广 东省东 莞 市 莞 城 区 可 园 南 路 1 号金 源 中 心 30 楼 
办 公 地 址 ： 广 东省东 莞 市 莞 城 区 可 园 南 路 1 号金 源 中 心 30 楼 
法 定 代 表 人： 游锦 辉 
联系 人： 梁 健伟 
电话 ：（ 0769） 22119426 
公司 网 址 ： www.dgzq.com.cn 
(29) 安 信 证券股份有限公司 
住 所 ： 深圳 市 福田 区 金 田路 2222 号 安 联 大 厦 34 层 、 28 层 A02 单 元 
办 公 地 址 ： 深圳 市 福田 区 金 田路 2222 号 安 联 大 厦 34 层 、 28 层 A02 单 元 
法 定 代 表 人： 牛冠 兴 
电话 ： 0755- 82558323 
传 真 ： 0755-23982898 
联系 人： 余 江 
咨 询 电话 ： 0755-82825555 
公司 网 址 ： www.axzq.com.cn 
(30) 广 州 证券有限 责 任 公司 
注册地 址 ： 广 东省 广 州 市 先 烈 中 路 69 号 东山 广 场 主 楼 5 楼 
办 公 地 址 ： 广 东省 广 州 市 先 烈 中 路 69 号 东山 广 场 主 楼 5 楼 
法 定 代 表 人： 吴 志 明 
联系 人： 林 洁茹 
联系电话 ： 020－ 87322668－ 347 
网 址 ： www.gzs.com.cn 
 (31) 山西 证券股份有限公司 
住 所 ： 太 原市 府 西 街 69号 山西 国 际 贸 易 中 心 东 塔 楼 
办 公 地 址 ： 太 原市 府 西 街 69号 山西 国 际 贸 易 中 心 东 塔 楼 
法 定 代 表 人： 吴 晋 安 
联系电话 ： 0351－ 8686659 
联系 人： 郭 熠 
网 址 ： www.i618.com.cn 
客 服 电话 ： 400-666-1618、 95573 
(32) 齐 鲁 证券有限公司 
住 所 ： 山东省济南 市 经 十 路 128 号 
办 公 地 址 ： 山东省济南 市 经 十 路 128 号











































































 25



法 定 代 表 人： 李 玮 
电话 ：（ 0531） 81283906 
联系 人： 王 霖 
客 户 服务 电话 ：（ 0531） 82024184 
网 址 ： www.qlzq.com.cn 
 (33) 财 富 证券有限 责 任 公司 
住 所 ： 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 ８０ 号 顺 天 国 际 财 富 中 心 ２６ 层 
地 址 ： 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 ８０ 号 顺 天 国 际 财 富 中 心 ２６ 层 
法 定 代 表 人： 周晖 
电话 ：（ 0731） 4403343 
传 真 ：（ 0731） 4403439 
联系 人： 郭 磊 
客 户 服务 热 线 ：（ 0731） 4403343 
网 址 ： www.cfzq.com 
(34) 方 正证券有限 责 任 公司 
注册地 址 ： 湖 南长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦 22-24层 
公司 地 址 ： 湖 南长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦 22-24层 
法 定 代 表 人： 雷 杰 
联系 人： 邵艳霞 
联系电话 ： 0571-5832343 
客 服 电话 ： 95571 
网 址 ： www.sunsc.com.cn 
(35) 浙 商证券有限 责 任 公司 
注册地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 杭 大 路 1 号 黄 龙 世 纪 广 场 A 座 6-7 楼 
办 公 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 杭 大 路 1 号 黄 龙 世 纪 广 场 A 座 6-7 楼 
法 定 代 表 人： 吴 承 根 
联系 人： 吴 颖 
联系电话 ： 0571-87902080 
网 址 ： www.stocke.com 
(36) 财 通 证券有限 责 任 公司 
住 所 ： 杭 州 市解 放 路 111 号 
办 公 地 址 ： 杭 州 市解 放 路 111 号 
法 定 代 表 人： 沈 继 宁 
电话 ：（ 0571） 87925129











































































 26



传 真 ：（ 0571） 87828033 
联系 人： 乔骏 
客 服 电话 ：（ 0571） 87828018 
公司 网 址 ： www.goodyou.com.cn 
 (37) 申 银 万 国股份有限公司 
住 所 ： 上 海 市 常 熟 路 171 号 
办 公 地 址 ： 上 海 市 常 熟 路 171 号 
法 定 代 表 人： 丁 国 荣 
联系电话 ： 021- 54047892 
联 系 人： 曹 晔 
客 户 服务 电话 ： 021-962505 
公司 网 址 ： www.sw2000.com.cn 
 (38 )长 城 证券有限 责 任 公司 
住 所 ： 深圳 市 福田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 14、 16、 17 层 
办 公 地 址 ： 深圳 市 福田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 14、 16、 17 层 
法 定 代 表 人： 魏 云 鹏 
联系电话 ： 0755- 83516289 
联系 人： 匡婷 
网 址 ： www.cc168.com.cn 
 （ 39）华 泰 证券股份有限公司 
住 所 ： 江 苏 省南京 市 中 山东 路 90 号华 泰 证券 大 厦 
办 公 地 址 ： 江 苏 省南京 市 中 山东 路 90 号华 泰 证券 大 厦 
法 定 代 表 人： 吴 万 善 
电话 ：（ 025） 84457777-950 
联系 人： 李 杰 
网 址 ： www.htsc.com.cn 
(40) 海通 证券股份有限公司 
住 所 ： 上 海 市 唐 山 路 218 号 
办 公 地 址 ： 上 海 市 淮 海 中 路 98 号 
法 定 代 表 人： 王 开国 
电话 ：（ 021） 23219000 
联系 人： 李 笑鸣 
客 户 服务 电话 ： 021-962503 
网 址 ： www.htsec.com











































































 27



（ 41） 湘 财证券有限 责 任 公司 
住 所 ： 湖 南省长 沙 市 黄 兴 中 路 63 号中 山 国 际 大 厦 12 楼 
办 公 地 址 ： 湖 南省长 沙 市 黄 兴 中 路 63 号中 山 国 际 大 厦 12 楼 
法 定 代 表 人： 林俊 波 
电话 ： 021-68634518 
传 真 ： 021-68865680 
联系 人： 鲁雁 先 
客 户 服务 电话 ： 400-888-1551 
网 址 ： www.xcsc.com 
(42)中 信 建 投证券有限 责 任 公司



住 所 ： 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 4 号 楼 
法 定 代 表 人： 张 佑君 
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街 188 号 
联系电话 ： (010) 85130577 
传 真 ： (010)65182261 
联系 人： 权 唐 
客 户 服务 电话 :400-8888-108(免 长 途 费 ) 
网 址 ： www.csc108.com 
(43) 渤 海 证券有限 责 任 公司



住 所 ： 天 津 市 经 济技术 开发 区 第 一 大 街 29号 
法 定 代 表 人： 杜 庆 平 
地 址 ： 天 津 市 河 西 区 宾 水 道 3号 
联系 人： 王 兆 权 
电话 ：（ 022） 022-28451861 
传 真 ：（ 022） 28451892 
网 址 ： wwww.bhzq.com 
 (44) 华 林 证券有限 责 任 公司



注册地 址 ： 广 东省 珠 海 市 拱 北 夏 湾 华 平 路 96 号 二 层 202-203 房 
公司 地 址 ： 深圳 市 福田 区 民 田路 178 号华 融 大 厦 6 楼 
法 定 代 表 人： 段 文 清 
联系电话 ： 0755-82707888 
传 真 ： 0755-82707700 
联系 人： 杨 玲 
网 址 ： www.chinalions.com











































































 28



 (45） 东 北 证券股份有限公司 
住 所 ： 长春 市 人 民 大 街 138-1 号 
办 公 地 址 ： 长春 市自 由 大 路 1138 号 
法 定 代 表 人： 矫 正中 
联系电话 ： 0431- 85096709 
传 真 ： 0431-5680032 
联系 人： 潘锴 
网 址 ： www.nesc.cn 
(46) 上 海 证券有限 责 任 公司



住 所 ： 上 海 市 九 江 路 111 号 
办 公 地 址 ： 上 海 市 黄 浦 区 西 藏 中 路 336 号 
法 定 代 表 人： 蒋 元 真 
联系电话 ： 021- 62470157 
传 真 ： 021-65081434 
联系 人： 黄枫 
客 服 热 线 ： 800-6200-071 
公司 网 站 ： www.962518.com 
 (47) 财 达 证券有限 责 任 公司



住所：河北省石家庄市桥西自强路 35号 庄 家 金 融 大 厦 23至 26屋 
法 定 代 表 人： 翟 建 强 
办 公 地 址 ： 河 北 省 石 家 庄 市 桥 西 自 强 路 35号 庄 家 金 融 大 厦 23至 26屋 
联系电话 ： 0311－ 66006219 
联系 人： 陈 丽君 
公司 网 站 ： http://www.s10000.com 
(48) 宏 源 证券股份有限公司



住 所 ：新 疆乌鲁木 齐 市 文 艺 路 ２３３ 号 
办 公 地 址 ： 北 京 市 海 淀 区 西 直门 北 大 街 甲 43 号金 运 大 厦 B 座 6 层 
法 定 代 表 人： 冯戎 
联系 人： 李 巍 
电话 ： 010- 62294608-6240 
咨 询 电话 ： 010-62267799-6789 
网 址 ： www.ehongyuan.com.cn 
 (49) 国 泰君 安 证券股份有限公司











































































 29



住 所 ： 上 海 市 浦 东 新 区 商 城 路 618 号 
办 公 地 址 ： 上 海 市 延 平 路 135 号 
法 定 代 表 人： 祝幼 一 
客 户 服务 电话 ：（ 021） 962588、 800-820-6888 
传 真 ：（ 021） 62583439 
联系 人： 芮 敏祺 
联系电话 ： 021-62580818-213 
网 址 ： www.gtja.com 
(50) 广 发证券股份有限公司 
注册地 址 ： 广 州 天 河 区 天 河 北路 183-187号 大 都 会 广 场 43楼 （ 4301-4316房 ） 
办 公 地 址 ： 广 东省 广 州 天 河 北路 大 都 会 广 场 5、 18、 19、 36、 38、 41和 42楼 
法 定 代 表 人： 林治 海 
联系 人： 黄 岚 
统 一 客 户 服务 热 线 ： 95575或 致 电 各 地 营业 网点 
公司 网 站 ： 广 发证券 网 http://www.gf.com.cn 
(51) 兴 业 证券股份有限公司 
注册地 址 ： 福 州 市 湖 东 路 268号 
法 定 代 表 人： 兰 荣 
办 公 地 址 ： 浦 东 新 区 民 生 路 1199弄 证 大 五 道 口 广 场 1号 楼 21层 
客 服 电话 ： 4008888123 
业 务 联系电话 ： 021-38565785 
传 真 号 码 ： 021-38565955 
业 务 联系 人： 谢 高 得 
公司 网 站 ：（ www.xyzq.com.cn） 
（ 52） 江 海 证券有限公司 
住 所 ： 哈尔滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56号 
办 公 地 址 ： 哈尔滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56号 
法 定 代 表 人： 孙 名 扬 
联系 人： 张 宇宏 
联系电话 ： 0451-82336863 
传 真 ： 0451-82269286 
客 户 服务 热 线 ： 400-666-2288 
网 址 ： www.jhzq.com.cn 
网 址 ： www.cib.com.cn










































































 
 30



（ 53） 广 发华 福 证券有限 责 任 公司 
注册地 址 ： 福 州 市 五四 路 157号新 天 地大 厦 7、 8层 
办 公 地 址 ： 福 州 市 五四 路 157号新 天 地大 厦 7、 8、 10层 
法 定 代 表 ： 黄 金 琳 
联系 人： 张 腾 
电话 ： 0591-87383623 
服务 热 线 ： 96326（ 福 建 省 外 请 加 拨 0591） 
公司 网 站 ： www.gfhfzq.com.cn 
（ 54） 东 兴 证券股份有限公司 
注册地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5号新 盛 大 厦 B座 12-15层 
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 5号新 盛 大 厦 B座 12-15层 
法 定 代 表 ： 崔 海 涛 
联系 人： 黄英 
电话 ： 010-66555835 
服务 热 线 ： 010-66555262， 66555382 
公司 网 站 ： www.dxzq.net 
（ 55） 信 达 证券股份有限公司 
注册地 址 ： 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9号 院 1号 楼 信 达 金 融 中 心 
法 定 代 表 人： 张 志 刚 
联系 人： 唐 静 
电话 ： 010-63080985 
客 服 热 线 ： 400-800-8899 
网 址 ： www.cindasc.com 
（ 56） 爱 建 证券有限 责 任 公司 
注册地 址 ： 上 海 市 南京西 路 758号 20-25楼



办 公 地 址 ： 上 海 市 南京西 路 758号 20-25楼 
法 定 代 表 ： 张 建 华 
联系 人： 陈 敏 
电话 ： 021-62171984 
传 真 ： 021-62878783











































































 31



服务 热 线 ： 021-63340678 
公司 网 站 ： www.ajzq.com 
(57) 长 江 证券股份有限公司 
注册地 址 ： 武汉 市 新华 路 特 8号 长 江 证券 大 厦 
法 定 代 表 人： 胡 运 钊 
客 户 服务 热 线 ： 95579或 4008-888-999 
联系 人： 李 良 
电话 ： 027-65799999 
传 真 ： 027-85481900 
长 江 证券 客 户 服务 网 站 ： www.95579.com



基金管理人可根据有关法律法规 要 求 ，根据 实 情 ，选 择 其他 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销售 本 基金 或 变 更 上 述 代 销机 构 ，并 及 时 公 告 。 
（二） 注册登记机构 
名 称 ：鹏华基金管理有限 责 任 公司 
住 所 ： 深圳 市 福田 区 福 华 三 路 168号 深圳 国 际 商会中 心 43层 
法 定 代 表 人： 何如 
办 公 地 址 ： 深圳 市 福田 区 福 华 三 路 168号 深圳 国 际 商会中 心 43层 
联系电话 ：（ 0755） 82021109 
传 真 ：（ 0755） 82021153 
联系 人： 潘艳 梅 
（三） 律师事务所 
名 称 ： 北 京 市 金 杜 律 师 事务所 
住 所 ： 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路 7号 北 京 财 富 中 心 写 字 楼 A 座 40层



负 责 人： 王 玲 
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路 7号 北 京 财 富 中 心 写 字 楼 A 座 40层 
联系电话 ：（ 0755） 22163333 
传 真 ：（ 0755） 22163390



联系 人： 宋 萍萍 
经 办 律 师 ： 靳 庆 军 、 宋 萍萍 
（四） 会计师事务所 
名 称 ： 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事务所 有限公司 
住 所 ： 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318号 星 展 银行 大 厦 6楼 
办 公 地 址 ： 上 海 市 湖 滨 路 202号 普 华 永 道 中 心 11楼











































































 32



法 定 代 表 人： 杨 绍 信 
联系电话 ：（ 021） 23238888 
传 真 ：（ 021） 23238800 
联系 人： 陈 熹 
经 办 会 计 师 ： 薛 竞 、 陈 熹 
 
六、基金的募集与基金合同生效 
（一） 基金的募集 
本基金 由 基金管理人 依照 《基金法》 和其他 有关法律法规， 以 及 基金合同的规 定 ，经中
国证监会 2010年 11月 23日证监许可 [2010]1674号文核准募集。募集 期 从 2010年 12月 2
日起 至 2010年 12月 23日 止 ， 共 募集 1,271,798,917.68份基金份 额 ，募集 户 数 为 17,329
户 。 
本基金 为 股票型证券投资基金， 存 续期间 为不 定 期 。 
（二）基金合同的生效 
本基金的基金合同已于 2010年 12月 28日正式生效。 
 
 
七 、基金份额申购与赎回 
（一）申购与赎回业务办理的场所 
1、 本基金管理人 设 在 深圳 、 北 京 、上 海 、 武汉 和 广 州 的 直 销 中 心； 
2、 中国工商银行股份有限公司的 指 定 网点 以 及 基金管理人 指 定 的 其他 代 销机 构营业 网 点 ； 
3、 本基金管理人的基金 网 上 交易 系 统 （ 具体 业 务 规 则 与 说明 参 见 相关公 告 ）。 
具体 销售 网点 由 基金管理人 在 本招募说明书 或 基金份 额 发 售 公 告 等 公 告 中 列 明。基金管
理人可根据 情 况变 更 增 减 基金 销售机 构或 办 理本基金 申购与赎回 的 场 所 ，并 予 以 公 告 。 
（二）申购与赎回的办理时间 
1、 开 放 日 及 开 放 时间 
申购与赎回 的开 放 日 为 证券 交易 所 交易 日（基金管理人公 告 暂停 申购 或 赎回 时除 外 ），
投资 者应 当 在 开 放 日 办 理 申购 和 赎回申 请 。基金管理人 不在 开 放 日 之 外 的日 期 或者 时间 办 理
基金份 额 的 申购 或 赎回 ，投资 者在 基金合同 约定 之 外 的日 期 和 时间 提 出 申购 或者 赎回申 请
的， 其 基金份 额申购 或 赎回 价 格 为 下 次 办 理基金份 额申购 或 赎回 时间 所 在 开 放 日的 价 格 。 
若 出现 新的证券 交易 市场或 交易 所 交易时间 更 改 或实 际情 况 需 要 ，基金管理人可对 申购







































































 
 33



和 赎回 时间 进行相 应 的 调 整 并公 告 。 
2、 申购与赎回 的开始 时间



本基金 自 2011年 2月 25日起开始 办 理日 常 申购 、 赎回 业 务 。 
（三）申购与赎回的原 则 
1、“ 未 知 价 ” 原则 ， 即 申购 、 赎回 价 格 以申 请当 日 收市 后计算 的基金份 额 净值为 基准进
行 计算 ； 
2、“ 金 额申购 、 份 额赎回” 原则 ， 即 申购以 金 额申 请 ， 赎回以 份 额申 请 ； 
3、 赎回 遵循 “ 先 进 先 出 ” 原则 ， 即按 照 认 购 、 申购 的 先 后 次 序 进行 顺 序 赎回 ； 
4、 当 日的 申购与赎回申 请 可 以 在 基金管理人规 定 的 时间 以 内 撤 销 ； 
5、 基金管理人可根据基金 运作 的 实 际情 况 并 在不 影响 基金份 额持 有人 实质 利 益 的 前 提 下 调 整上 述 原则 。基金管理人 必 须 在 新规 则 开始 实 施 前 按 照 《 信 息披露办 法》的有关规 定 在
指 定 媒 体 公 告 并 报 中国证监会备案。 
（四）申购与赎回的程序 
1、 申购与赎回 的 申 请 方 式



基金投资 者 必 须 根据基金 销售机 构 规 定 的 程 序 ， 在 开 放 日的 业 务办 理 时间 向 基金 销售机
构 提 出 申购 或 赎回 的 申 请 。 
投资 者在 申购 本基金 时 须 按 销售机 构 规 定 的 方 式备 足 申购 资金 ,投资 者在 提 交 赎回申 请 时 ， 必 须 有 足 够 的基金份 额 余 额 ， 否 则 所提 交 的 申购 、 赎回 的 申 请 无 效 而 不 予 成 交 。基金管
理人 、 基金托管人 、 基金 注册登记 机 构及 基金 销售机 构等不承担 由 此 产 生的 利息 等 任 何 损失 。 
2、 申购 和 赎回申 请 的确认 
T日规 定 时间 受 理的 申 请 ，正 常情 况 下，基金 注册登记 机 构在 T+1日 内为 投资 者 对该 交 易 的有效 性 进行确认， 在 T＋ 2日 后 （ 包括 该日）投资 者应 向 销售机 构或 以销售机 构 规 定 的 其他 方 式 查 询 申购与赎回 的 成 交 情 况 。 
基金 销售机 构 对 申购申 请 的 受 理并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅代 表 销售机 构 确 实 接 收 到 申购申 请 。 申购 的确认 以 基金 注册登记 机 构或 基金管理人的确认 结 果 为 准。 
 3、 申购 和 赎回 的 款 项 支 付 
申购 采 用全 额 缴 款 方 式， 若 申购 资金 在 规 定 时间 内未全 额 到 账 则 申购 不成 功 ， 若 申购 不 成 功 或 无 效， 申购 款 项 将 退 回 投资 者 账户 ，基金管理人 、 基金托管人 、 基金 注册登记 机 构及 基金 销售机 构等不承担 由 此 产 生的 利息 等 任 何 损失 。 
投资 者 T日 赎回申 请 成 功 后 ，基金管理人 将通 过 基金 注册登记 机 构及其 相关基金 销售
机 构在 T＋ 7日（ 包括 该日） 内 将 赎回 款 项 划 往 基金份 额持 有人 账户 。 在 发生 巨 额赎回 的 情
形 时 ， 款 项 的 支 付 办 法 参 照 《基金合同》的有关 条 款 处 理。 
（五）申购和赎回的 限 制 
1.本基金对 单 个 基金份 额持 有人 不 设 置 最 高 申购 金 额 限 制 。











































































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2.投资 者 通 过 代 销机 构 申购 本基金， 单 笔 最低申购 金 额 为 1,000元 。 通 过 基金管理人 直 销 中 心 申购 本基金， 首 次 最低申购 金 额 为 30万 元 ， 追 加 申购 单 笔 最低 金 额 为 1万 元 。 
3、 投资 者 赎回 本基金份 额 时 ，可 申 请 将 其 持 有的部 分或全 部基金份 额赎回 ； 本基金可
以 对投资 者 每 个交易账户 的 最低 基金份 额 余 额以 及 每 次 赎回 的 最低 份 额做 出 规 定 ， 具体 业 务 规 则 请 见 有关公 告 。 
4.基金管理人可 以 根据 市场 情 况 ， 在 法律法规 允 许的 情 况 下， 调 整上 述 规 定申购 金 额 和 赎回 份 额 的 数 量 限 制 。基金管理人 必 须 在 调 整前依照 《 信 息披露办 法》的有关规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 并 报 中国证监会备案。 
（六）申购和赎回的 价格 、 费用及其用途 
本基金 目 前 开 通 前 端 收 费 模 式， 将 来 根据 市场 发 展 状况 和 法律法规 、 监管 机 构 的规 定 ， 
可 能 增 加 新的 收 费 模 式， 也 可 能 相 应 增 加 新的基金份 额 种 类 ，并可 能 需 计算 新基金份 额 类 别 
的基金份 额 净值 。 增 加 新的 收 费 模 式， 应 当按 照 法律法规 、 监管 机 构 的规 定 ， 履 行 适 当 的 程 
序 ，并 及 时 公 告 。新的 收 费 模 式的 具体 业 务 规 则 ， 请 见 有关公 告 、 通 知 。 
1、 申购 费 率 
申购金额 M（ 元 ） 申购 费率 
M<100万 1.5% 
100万 ≤ M <500万 1.0% 
M≥ 500万 每 笔 1000元 
本基金的 申购 费 用应在 投资 者 申购 基金份 额 时 收 取 。投资 者在一 天 之 内 如 果 有 多 笔 申
购 ， 适 用 费 率 按 单 笔 分 别 计算 。 
本基金的 申购 费 用 由 基金 申购 人 承担 ， 不 列 入 基金财 产 ， 主 要 用 于本基金的 市场 推 广 、 销售 、 注册登记 等各 项 费 用 。 
2、 赎回 费 率


 
持有 年 限 （ Y） 赎回 费率 
Y＜ 1年 0.5% 
1年 ≤ Y＜ 2年 0.25% 
Y≥ 2年 0 
本基金的 赎回 费 用 由赎回申 请 人 承担 ，并 在 投资 者 赎回 本基金份 额 时 收 取 。 
赎回 费 总 额 的 25%归 基金财 产 ， 75%用 于 支 付 市场 推 广 、 注册登记 费 和其他 手 续 费 等 。 
3、 基金管理人 和 基金托管人 协 商 后 ，可 以 根据《基金合同》的相关 约定 调 整 申购 费 率 、 降 低赎回 费 率 或 调 整收 费 方 式，基金管理人 最 迟 应 于新的费 率 或收 费 方 式 实 施 日 前 2个 工 作
日 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 公 告 。











































































 35



4、 基金管理人可 以 在不 违 背 法律法规规 定 及 《基金合同》 约定 的 情形 下根据 市场 情 况 制 定 基金 促 销计 划 。 在 基金 促 销 活 动 期间 ， 按 相关监管部 门 要 求 履 行相关 手 续 后 基金管理人 可 以 适 当 调 低 基金 申购 费 率 和 基金 赎回 费 率 。 
（ 七 ）申购份额与赎回金额的计 算公式 
1、 基金 申购 份 额 的 计算 
基金的 申购 金 额 包括 申购 费 用和净 申购 金 额 。 其 中： 
净 申购 金 额 =申购 金 额 /（ 1＋ 申购 费 率 ） 
申购 费 用 =申购 金 额 -净 申购 金 额 
申购 份 额 =净 申购 金 额 /申购 当 日基金份 额 净值 
例 如 ： 某 投资 者 投资 5万 元 申购 本基金份 额 ，对 应 费 率 为 1.5%， 假设 申购 当 日基金份 
额 净值为 1.050元 ,则 可 得 到 的 申购 份 额 为 ： 
净 申购 金 额 ＝ 50,000/(1＋ 1.5%)＝ 49,261.08元 
申购 费 用 ＝ 50,000－ 49,261.08＝ 738.92元 
申购 份 额 ＝ 49,261.08/1.050＝ 46,915.31份 
即 ：投资 者 投资 5 万 元 申购 本基金份 额 ， 假设 申购 当 日基金份 额 净值为 1.050元 ， 则
其 可 得 到 46,915.31份基金份 额 。 
2、 基金 赎回 金 额 的 计算 
本基金的 净 赎回 金 额 为 赎回 总 金 额 扣 减 赎回 费 用 。 其 中， 
赎回 总 金 额 =赎回 份 额 ·赎回 当 日基金份 额 净值 
赎回 费 用 =赎回 总 金 额 ·赎回 费 率 
净 赎回 金 额 =赎回 总 金 额 -赎回 费 用 
 例 如 ： 某 投资 者 赎回 本基金 1万 份基金份 额 ,持 有 时间 为一 年 六 个 月，对 应 的 赎回 费 率 为 0.25%， 假设 赎回 当 日基金份 额 净值 是 1.250 元 ， 则其 可 得 到 的 赎回 金 额 为 ： 
赎回 金 额 =10,000× 1.250=12,500 元 
赎回 费 用 =12,500× 0.25%=31.25 元 
净 赎回 金 额 =12,500-31.25=12,468.75 元 
即 ：投资 者 赎回 本基金 1 万 份基金份 额 ,持 有 期 限 为一 年 六 个 月， 假设 赎回 当 日本基金
份 额 净值 是 1.250元 ， 则其 可 得 到 的 净 赎回 金 额 为 12,468.75元 。 
3、 本基金基金份 额 净值 的 计算 
T日的基金份 额 净值在 当 天 收市 后计算 ，并 在 T+1日 内 公 告 。 遇 特 殊 情 况 ，经中国证监
会同 意 ，可 以 适 当 延 迟 计算 或 公 告 。本基金基金份 额 净值 的 计算 ， 保 留 到 小 数 点 后 3位 ， 小
数 点 后 第 4位 四 舍 五 入 ， 由 此 产 生的 误 差 计 入 基金财 产 。 
4、 申购 份 额 、 余 额 的 处 理 方 式 
申购 的有效份 额 为 按 实 际 确认的 申购 金 额 在 扣 除 相 应 的费 用 后 ， 以 当 日基金份 额 净值为







































































 
 36



基准 计算 ， 申购 份 额计算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 2位 ， 小 数 点 后 两 位 以后 的部 分 四 舍 五 入 ， 由
此 产 生的 误 差 计 入 基金财 产 。 
5、 赎回 金 额 的 处 理 方 式 
赎回 金 额 为 按 实 际 确认的有效 赎回 份 额以 当 日基金份 额 净值为 基准并 扣 除 相 应 的费 用 ， 赎回 金 额计算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 2位 ， 小 数 点 后 两 位 以后 的部 分 四 舍 五 入 ， 由 此 产 生的 误 差 计 入 基金财 产 。 
（八）申购与赎回的注册登记 
投资 者 申购 基金 成 功 后 ，基金 注册登记 机 构在 T+1日 为 投资 者 登记权 益 并 办 理 注册登记
手 续 ，投资 者自 T+2日（ 含 该日） 后 有 权 赎回 该部 分 基金份 额 。 
投资 者 赎回 基金 成 功 后 ，基金 注册登记 机 构在 T+1日 为 投资 者 办 理 扣 除权 益 的 注册登记
手 续 。 
基金管理人可 以 在 法律法规 允 许的 范 围 内 ，对 上 述 注册登记 办 理 时间 进行 调 整 ， 但不 得 实质 影响 投资 者 的合法 权 益 ，并 最 迟 于开始 实 施 前 3个 工 作 日 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 公 告 。 
（ 九 ） 拒绝或暂停 申购的情 形及处 理方 式 
除非 出现 如 下 情形 ，基金管理人 不 得 暂停 或 拒绝 基金投资 者 的 申购申 请 ： 
（ 1） 不 可 抗 力 的 原因 导 致 基金 无 法正 常 运作 ；



（ 2）证券 交易 场 所 在 交易时间非 正 常 停 市 ， 导 致 当 日基金资 产净值 无 法 计算 ； 
（ 3）基金资 产 规 模 过 大 ， 使 基金管理人 无 法 找 到 合 适 的投资 品 种 ， 或 可 能 对基金 业绩
产 生 负 面 影响 ， 从 而 损 害 现 有基金份 额持 有人的 利 益 ； 
（ 4）法律法规规 定 或 中国证监会认 定 的 其他 可 暂停 申购 的 情形； 
（ 5）基金管理人认 为 会有 损 于 现 有基金份 额持 有人 利 益 的 某 笔 申购 。 
发生 上 述 情形 之 一 的 且 基金管理人 决定 拒绝 或 暂停 申购 的， 申购 款 项 将 全 额 退 还 投资
者 ，基金管理人 、 基金托管人 、 基金 注册登记 机 构及 基金 销售机 构等不承担 由 此 产 生的 利息 等 任 何 损失 。发生 上 述 （ 1） 到 （ 4） 项 暂停 申购 情形 时 ，基金管理人 应 当 在 至 少 一 家 指 定 媒
体 刊 登 暂停 申购 公 告 。 
在 暂停 申购 的 情 况 消 除时 ，基金管理人 应及 时 恢 复 申购 业 务 的 办 理，并 依照 有关规 定 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 上 公 告 （ 但 相关 暂停 申购 公 告另 有规 定 的 从 其 规 定 执 行）。 
（ 十 ） 暂停 赎回 或者延缓支付 赎回 款项 的情 形及处 理方 式 
除非 出现 如 下 情形 ，基金管理人 不 得 拒绝 接 受或 暂停 基金份 额持 有人的 赎回申 请 或者 延 缓 支 付 赎回 款 项 ： 
（ 1） 不 可 抗 力 的 原因 导 致 基金管理人 不能 支 付 赎回 款 项 ； 
（ 2）证券 交易 场 所 依 法 决定 临 时 停 市 ， 导 致 基金管理人 无 法 计算 当 日基金资 产净值 ； 
（ 3） 因市场 剧 烈 波动或其他原因 而 出现 连 续 2个 或 2个 以 上 开 放 日 巨 额赎回 ， 导 致 本
基金的 现 金 支 付 出现 困 难 ；











































































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（ 4）法律法规规 定 或 中国证监会认 定 的 其他 情形 。 
发生 上 述 情形 之 一 的，基金管理人 应在 当 日 立即 向 中国证监会备案。已 接 受 的 赎回申 请 ， 基金管理人 将 足 额 支 付 ； 如 暂 时 不能 足 额 支 付 的，可 延 期 支 付 部 分 赎回 款 项 ， 按 每 个 赎回申
请 人已 被 接 受 的 赎回申 请 量占 已 接 受 赎回申 请 总 量 的 比例 分 配 给 赎回申 请 人， 未 支 付 部 分 由
基金管理人 按 照 发生的 情 况 制 定 相 应 的 处 理 办 法 在 后 续 开 放 日 予 以 支 付 。 
同 时 ， 在出现上 述 第 （ 3） 款 的 情形 时 ，对已 接 受 的 赎回申 请 可 延 期 支 付 赎回 款 项 ， 最 长 不 超 过 20个 工 作 日，并 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 公 告 。投资 者在 申 请 赎回 时 可 事 先 选 择 将 当 日可 能未 获 受 理部 分 予 以 撤 销 。 
暂停 基金的 赎回 ，基金管理人 应及 时 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 刊 登 暂停 赎回 公 告 。 
在 暂停 赎回 的 情 况 消 除时 ，基金管理人 应及 时 恢 复 赎回 业 务 的 办 理，并 依照 有关规 定 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 上 公 告 。 
（ 十 一） 巨 额赎回的情 形及处 理方 式 
1、 巨 额赎回 的认 定 
本基金 单 个 开 放 日，基金 净 赎回申 请 （ 赎回申 请 总 数 加 上 基金 转换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申购申 请 总 数 及 基金 转换 中 转入 申 请 份 额 总 数后 的 余 额 ） 超 过上一 日基金 总 份 额 的
10%时 ， 即 认 为 发生 了 巨 额赎回 。 
2、 巨 额赎回 的 处 理 方 式 
当 出现 巨 额赎回 时 ，基金管理人可 以 根据本基金 当时 的资 产 组 合 状况决定 全 额赎回 或 部 分 顺 延 赎回 。 
（ 1） 全 额赎回 ： 当 基金管理人认 为 有 能力 支 付 投资 者 的 全 部 赎回申 请时 ， 按 正 常 赎回
程 序 执 行。 
（ 2）部 分 顺 延 赎回 ： 当 基金管理人认 为 支 付 投资 者 的 赎回申 请 有 困 难 或 认 为 支 付 投资
者 的 赎回申 请 可 能 会对基金的资 产净值 造 成 较 大 波动 时 ，基金管理人 在 当 日 接 受 赎回 比例 不 低 于 上一 日基金 总 份 额 的 10%的 前 提 下，对 其 余 赎回申 请 延 期 予 以办 理。对于 单 个 基金份 额 持 有人的 赎回申 请 ， 应 当按 照其 申 请 赎回 份 额 占 当 日 申 请 赎回 总 份 额 的 比例 ，确 定 该 单 个 基
金份 额持 有人 当 日 办 理的 赎回 份 额 ； 投资 者未能 赎回 部 分 ， 除 投资 者在 提 交 赎回申 请时 选 择 将 当 日 未 获 办 理部 分 予 以 撤 销 外 ， 延 迟 至 下 一 个 开 放 日 办 理， 赎回 价 格 为 下 一 个 开 放 日的 价
格 。 依照上 述 规 定 转入 下 一 个 开 放 日的 赎回 不 享 有 赎回 优 先 权 ，并 以 此 类 推 ， 直 到 全 部 赎回
为 止 。部 分 顺 延 赎回 不受 单 笔 赎回最低 份 额 的限 制 。 
（ 3） 巨 额赎回 的公 告 ： 当 发生 巨 额赎回 并 顺 延 赎回 时 ，基金管理人 应在 2日 内 通 过 指 定 媒 体 刊 登 公 告 ，并 在 公开 披露 日 向 中国证监会 和 基金管理人 主 要办 公 场 所所 在 地 中国证监
会 派 出 机 构 备案。同 时 以 邮寄 、 传 真或 《招募说明书》规 定 的 其他 方 式 通 知 基金份 额持 有人， 并说明有关 处 理 方 法。 
本基金 连 续 2个 开 放 日（ 含 2 个 开 放 日） 以 上 发生 巨 额赎回 ， 如 基金管理人认 为 有 必要 ，







































































 
 38



可 暂停 接 受 赎回申 请 ； 已经 接 受 的 赎回申 请 可 以 延 缓 支 付 赎回 款 项 ， 但不 得 超 过 20个 工 作 日，并 应 当 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 公 告 。 
（ 十 二）重 新开放 申购 或 赎回的 公告 
如 果 发生 暂停 的 时间 为一 天 ，基金管理人 应 于 重 新开 放 日 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 刊 登 基金
重 新开 放申购 或 赎回 的公 告 并公 布 最 近 一 个 开 放 日的基金份 额 净值 。 
如 果 发生 暂停 的 时间 超 过一 天 但 少 于 两 周 ， 暂停 结 束 基金 重 新开 放申购 或 赎回 时 ，基金
管理人 应在 2个 工 作 日 内在 至 少 一 家 指 定 媒 体 刊 登 基金 重 新开 放申购 或 赎回 的公 告 ，并 在 重
新开始 办 理 申购 或 赎回 的开 放 日公 告 最 近 一 个 工 作 日的基金份 额 净值 。 
如 果 发生 暂停 的 时间 超 过 两 周 ， 暂停 期间 ，基金管理人 应 每 两 周 至 少 重 复 刊 登 暂停 公 告 一 次 。 暂停 结 束 基金 重 新开 放申购 或 赎回 时 ，基金管理人 应在 2个 工 作 日 内在 至 少 一 家 指 定
媒 体 连 续 刊 登 基金 重 新开 放申购 或 赎回 的公 告 ，并 在 重 新开 放申购 或 赎回 日公 告 最 近 一 个 工 作 日的基金份 额 净值 。 
（ 十 三）基金的 转换 
为 方 便 基金份 额持 有人，投资 者 可 以 依照 基金管理人的有关规 定 选 择 在 本基金 和 基金管
理人管理的 其他 基金 之间 进行基金 转换 。基金 转换 的 数额 限 制 、 转换 费 率 等 具体 规 定 可 以由 基金管理人 届 时另 行规 定 并公 告 。本基金 自 2011年 2月 25日起开始 办 理日 常转换 业 务 。 
（ 十 四） 转 托管 
本基金 目 前实 行份 额 托管的 交易 制 度 。投资 者 可 将 所持 有的基金份 额 从 一 个交易账户 转 入 另 一 个交易账户 进行 交易 。 具体 办 理 方 法 参 照 《 业 务 规 则 》的有关规 定以 及 基金 代 销机 构
的 业 务 规 则 。 
（ 十 五） 定期定 额 投资 计 划 
基金管理人可 以 为 投资 者 办 理 定 期 定额 投资 计 划 ， 具体 规 则 由 基金管理人 在 届 时 发 布 公 告 或 更新的招募说明书中确 定 。本基金 自 2011年 2月 25日起开始 办 理日 常 定 期 定 投 业 务 。 
（ 十 六）基金的 非交易过户 
非交易 过 户是指 不 采 用 申购 、 赎回 等 基金 交易 方 式， 将 一 定数 量 的基金份 额 按 照一 定 规 则 从某 一 投资 者 基金 账户 转 移 到 另 一 投资 者 基金 账户 的行 为 。 
基金 注册登记 机 构 只 受 理 继 承、 捐赠 、 司法 强 制执 行 和 经 注册登记 机 构 认可的 其他 情 况 下的 非交易 过 户 。 其 中， “ 继 承 ” 指 基金份 额持 有人 死亡 ， 其 持 有的基金份 额由 其 合法的 继
承 人 继 承 ； “ 捐赠 ” 指 基金份 额持 有人 将 其 合法 持 有的基金份 额 捐赠 给福 利 性质 的基金会 或 社 会 团 体 的 情形； “ 司法 执 行 ” 是指 司法 机 构依 据生效司法文书 将 基金份 额持 有人 持 有的基 金份 额 强 制 划转给 其他自 然 人 、 法人 、 社 会 团 体 或其他 组织 。 无 论 在上 述 何 种情 况 下， 接 受
划转 的 主体 应 符 合相关法律法规 和 《基金合同》规 定 的 持 有本基金份 额 的投资 者 的 条 件。 办
理 非交易 过 户 必 须 提 供 基金 注册登记 机 构 要 求 提 供 的相关资 料 。











































































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基金 注册登记 机 构受 理 上 述 情 况 下的 非交易 过 户 ， 其他 销售机 构不 得 办 理该 项 业 务 。 
对于 符 合 条 件的 非交易 过 户 申 请按 《 业 务 规 则 》的有关规 定办 理。 
（ 十七 ）基金的 冻结 与 解冻 
基金 注册登记 机 构 只 受 理国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的基金份 额 的 冻 结 与 解 冻 以 及 注册登
记 机 构 认可的 其他 情 况 下的 冻 结 与 解 冻 。基金份 额 被冻 结 的， 被冻 结 部 分产 生的 权 益 按 照 我 国法律法规 、 监管规 章 以 及 国 家 有 权 机 关的 要 求 来 决定 是否 冻 结 。 在 国 家 有 权 机 关 作出 决定 之 前 ， 被冻 结 部 分产 生的 权 益 先 行 一 并 冻 结 。 被冻 结 部 分 份 额 仍 然 参 与 收益分 配与 支 付 。 
 
八、基金的 投资 
（一） 投资 目 标 
本基金 为 股票型基金， 在 适 度 控制 风险 并 保 持 良好 流动性 的 前 提 下， 精 选 大 消费 类 的优 质上市 公司， 力 求 超 额 收益及 长 期 资本 增 值 。 
（二） 投资范围 
本基金的投资 范 围 为 具 有 良好 流动性 的金 融 工 具 ， 包括 国 内依 法发行 上市 的股票 、 债 券 、
货币 市场 工 具 、 权 证 、 资 产 支 持 证券 以 及 法律法规 或 中国证监会 允 许基金投资的 其他 金 融 工 具 。 
基金的投资 组 合 比例 为 ：股票资 产 占 基金资 产 的 60%－ 95%， 其 中投资于 大 消费 类 的股 票 占 股票资 产 的 比例 不 低 于 80%；债 券 、 货币 市场 工 具 、 权 证 及 法律法规 或 中国证监会 允 许
基金投资的 其他 资 产不 高 于基金资 产 的 40%； 基金 持 有 全 部 权 证的 市值不 得 超 过 基金资 产净
值 的 3%； 基金 保 留 的 现 金 以 及 到 期 日 在一 年 以 内 的 政府 债 券的 比例 合 计 不 低 于基金资 产净
值 的 5% 
若 法律法规 或 监管 机 构 允 许，本基金 在 履 行 适 当 程 序 后 ，可 调 整上 述 投资 比例 ， 或 将 法
律法规 或 监管 机 构 以后 允 许基金投资的 其 它 品 种 纳 入 投资 范 围 。 
（三） 投资 理 念 
在 经 济 结 构 转 型的 大 环 境 下， 把 握 消费 升 级 带 来 的投资 机 会。 
（四） 投资策略 
1、 资 产 配 置 策略 
本基金 通 过 对 宏 观 经 济 、 微 观 经 济 运 行 态 势 、 政 策 环 境 、 利率 走 势 、 证券 市场 走 势 等及 证券 市场现 阶 段 的 系 统 性风险 以 及未来一 段 时期 内各 大 类 资 产 的 风险和预 期 收益 率 进行 分
析 评 估 ， 运用 定 量 及 定 性 相 结 合的 手 段 ， 制 定 股票 、 债 券 、现 金 等 大 类 资 产 之间 的 配 置 比例 、
调 整原则和 调 整 范 围 。 
 2 、股票投资 策略 
 本基金 致 力 于 挖掘 大 消费 类 行 业 中的优 质上市 公司。 通 过 对 宏 观 经 济 、 行 业 竞 争 格 局 、







































































 
 40



企 业 竞 争 优 势 等 进行 综 合 分 析 、 评 估 ， 精 选 具 有 良好 基本 面及 估 值 优 势 的 大 消费 类上市 公司
构 建 股票投资 组 合。 
 （ 1） 大 消费 类 行 业 的 范 畴 
 本基金 所 指 的 大 消费 类 是指 为了 满足 个 人日 常 生 活 所 需 ， 所购买 、 使 用 商 品或 接 受 服务
的 直接 或 间接 的行 为 。 大 消费 类 行 业包括 消费行 业 以 及 与 消费行 业 密 切 相关的行 业 。消费行
业 指 居 民 通 过 货币 购买 有 形 或 无 形 的消费 品 所 形 成 的行 业 。 如 果 按 照 消费对 象 划 分 ，消费
行 业 可 分为 两 大 类 ： 一 是 实 物 消费， 即 以 商 品 形 式 存 在 的消费 品 的消费， 比 如 食 品、
饮 料 、 日 用品等 ； 二 是 劳 务 消费， 即 以 劳 务 形 式 存 在 的消费 品 的消费， 比 如 旅游 、 教
育 、 娱乐 等 。消费行 业 密 切 相关的行 业 指 为 生 产 消费 品 的行 业 提 供 服务 或产品 的行 业 ，
比 如 银行 为 企 业运作 提 供 融 资 或 贷 款 ， 航 空 货 运 物 流为实 物 商 品运 输 提 供 航 空 货 运、
快 递 及 物 流 服务 ， 包 装印 刷 为 食 品、 日 化 产品、 医药 等 提 供 外 包 装 等 。 
 以申 银 万 国的行 业分类为 例 ， 申 银 万 国 23个 一 级 行 业分类 标 准中 属 于 大 消费 类 行 业 的 包括 餐 饮 旅游 、 电 子 元 器 件 、 房 地 产、 纺 织 服 装 、 公 用 事 业、 交 通 运 输 、 交 运 设 备 、 家 用 电
器 、 建 筑 建 材 、 金 融 服务 、 农 林牧渔 、 轻 工 制 造 、 商 业 贸 易 、 食 品 饮 料 、信 息服务 、信 息 设
备 、 医药 生 物 等 。 
 （ 2） 个 股选 择 
 本基金根据消费 及 消费相关行 业 的 定义 筛 选 出 备选股票 池 ，并 在 此 基 础 上 通 过自上 而 下 及自 下 而 上 相 结 合的 方 法 挖掘 优 质 的 大 消费 类上市 公司， 构 建 股票投资 组 合。 
 1 ）自上 而 下 
 本基金根据经 济 发 展 的 不 同 阶 段 ， 居 民 不 同 收 入 水 平 和 财 富水 平 下， 大 消费 类各 个 子 行 业不 同发 展 周 期 ， 寻 找 消费 领域 带 来 的投资 机 会，发 掘 在 消费 增 长 的 某 个 阶 段 体 现出 增 长 较
快 特 征 的行 业 。根据发 达 国 家 经 验 ， 随着 收 入 和 财 富水 平 的 不断 提 高 ，有 些 行 业在 消费 支 出 中 占 有的 比 重 将 越 来 越 大 ， 比 如 医 疗 、 娱乐 、 交 通 等 行 业 ， 增 速 会 快 于 整 个 消费行 业 ， 长 期 来 看 ，更 容 易 孕 育 有 竞 争 优 势 的公司。 
 2 ）自下而上 
 ① 公司基本 面 
 通 过 对公司 所 处 行 业 的 竞 争 格 局 、市场 地 位 、 财 务状况 、 盈利 能力、 发 展 潜 力、 经 营能
力、 核 心 产品 竞 争 力、 公司 治 理 结 构、 管理 层 经 营能力、 人 才 资 源 等各 方 面 的 分 析 研究 ，选
择 基本 面 优 异 的 上市 公司。 
 ② 公司 估 值 水 平 
 公司的 估 值 决定 于公司的资 产 负 债 及其 获 利 能力 ， 通 过 相对 估 值 法 及 绝 对 估 值 法选 取 价 值 被 低估 的 上市 公司， 主 要 采 用 的 估 值 指 标 包括 PE、 PEG、 PB、 EV/EBITDA等 。 
 3 、债券投资 策略 
 本基金 通 过 久 期 配 置 、类 属 配 置 、 期 限 结 构 配 置 等 ， 采 取 积极 主 动 的投资 策略 ,在 严 格







































































 
 41



控制 风险 的 前 提 下 ,发 掘 和 利 用市场 失 衡 提 供 的投资 机 会 ,实现 债 券 组 合 增 值 。 
 4 、权证产品 投资 策略



 本基金 通 过 对 权 证 标 的证券基本 面 的 研究 ，并 结 合 权 证 定 价 模 型 及价值 挖掘 策略 、价 差
策略 、 双 向 权 证 策略 等 寻 求 权 证的合理 估 值 水 平 ， 追 求 稳 定 的 当期 收益 。 
 （五） 投资决策依据及 程序






1、 投资 决策 依 据 
 （ 1）有关法律 、 法规 、 基金合同 等 的相关规 定 ； 
 （ 2）经 济 运 行 态 势 和 证券 市场 走 势 ； 
 （ 3）经 济 结 构 转 型 及 消费行 业 状况 。 
 2 、投资 决策 程 序 
（ 1）本基金管理人 实 行投资 决策 委员会 领 导 下的基金经理 团 队 制 。投资 决策 委员会 负 责 制 定 基金投资 方 面 的 整 体 投资 计 划 、 投资 原则及其 它 重大 事项 ； 基金经理根据投资 决策 委
员会的 决策 ， 负 责 投资 组 合的 构 建 、 调 整和 日 常 管理 等 工 作 ； 
 （ 2）基金经理 构 建 、 调 整 投资 组 合，并 在 此 过 程 中 充分考虑 以 下 因素 ： 每 日基金 申购
和 赎回 净现 金 流 量 ； 基金合同的投资限 制 和 比例 限 制 ； 研究 团 队 的投资 建 议 ； 绩 效 与 风险 评 估 小 组 的 建 议 等 ； 
（ 3） 交易 执 行相关部 门 根据基金经理下 达 的 交易指 令 制 定 交易 策略 ， 完成 具体 证券 品 种 的 交易 ； 
（ 4） 风险绩 效相关部 门 根据 市场 变化定 期 和不 定 期 对基金进行投资 绩 效 评 估 , 
并 提 供 相关 绩 效 评 估 报 告 ； 
（ 5）监 察 稽 核相关部 门 对投资合规 性 进行监 控 ； 
（ 6）本基金管理人 在 确 保 基金份 额持 有人 利 益 的 前 提 下有 权 根据 市场 环 境 变化 和实 际 需 要 调 整上 述 投资 程 序 ，并 予 以 公 告 。 
（六） 投资限 制 
1、 禁 止 行 为 
为 维护 基金份 额持 有人的合法 权 益 ，本基金 禁 止 从 事 下 列 行 为 ： 
（ 1） 承 销 证券 ； 
（ 2） 向 他 人 贷 款 或 提 供 担保 ； 
（ 3） 从 事 承担 无 限 责 任 的投资 ； 
（ 4） 买 卖 其他 基金份 额 ， 但 法律法规 或 中国证监会 另 有规 定 的 除 外； 
（ 5） 向 基金管理人 、 基金托管人 出 资 或者 买 卖 其 基金管理人 、 基金托管人发行的股票
或 债 券 ； 
（ 6） 买 卖 与 基金管理人 、 基金托管人有 控 股关 系 的股 东 或者 与 基金管理人 、 基金托管
人有 其他 重大 利 害 关 系 的公司发行的证券 或者承 销 期 内承 销 的证券 ；











































































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（ 7） 从 事 内 幕 交易 、 操纵 证券 价 格 及其他不 正 当 的证券 交易 活 动 ； 
（ 8） 当时 有效的法律法规 、 中国证监会 及 《基金合同》规 定 禁 止 从 事 的 其他 行 为 。 
如 法律法规 或 监管部 门取 消 上 述 禁 止 性 规 定 ，本基金管理人 在 履 行 适 当 程 序 后 可 不受上 
述 规 定 的限 制 。 
2、 投资 组 合限 制 
本基金的投资 组 合 将 遵循 以 下限 制 ：



（ 1） 持 有 一 家 上市 公司的股票， 其市值不 得 超 过 基金资 产净值 的 10%； 
（ 2）本基金 与由 本基金管理人管理的 其他 基金 共 同 持 有 一 家 公司发行的证券， 不 得 超
过 该证券的 10%； 
（ 3）本基金进 入 全 国银行 间 同 业市场 进行 债 券 回购 的资金 余 额 不 得 超 过 基金资 产净值
的 40%； 
（ 4）本基金 在 任 何交易 日 买 入 权 证的 总 金 额 ， 不 超 过上一 交易 日基金资 产净值 的 0.5%，
基金 持 有的 全 部 权 证的 市值不 超 过 基金资 产净值 的 3%，基金管理人管理的 全 部基金 持 有同 一 权 证的 比例 不 超 过 该 权 证的 10%。法律法规 或 中国证监会 另 有规 定 的， 遵 从 其 规 定 ； 
（ 5） 现 金 和 到 期 日 不 超 过 1年的 政府 债 券 不 低 于 5%； 
（ 6）本基金 持 有的 全 部资 产 支 持 证券， 其市值不 得 超 过 基金资 产净值 的 20%； 
（ 7）本基金 持 有的同 一 （ 指 同 一信用 级 别 ）资 产 支 持 证券的 比例 ， 不 得 超 过 该资 产 支 持 证券规 模 的 10%； 
（ 8）本基金管理人管理的 全 部基金投资于同 一原 始 权 益 人的 各类 资 产 支 持 证券， 不 得 超 过其各类 资 产 支 持 证券合 计 规 模 的 10%； 
（ 9）本基金财 产 参 与 股票发行 申购 ， 所申 报 的金 额 不 得 超 过 本基金的 总 资 产 ， 所申 报 的股票 数 量 不 得 超 过 拟 发行股票公司本 次 发行股票的 总 量 ； 
 （ 10）基金管理人 应 当 自 《基金合同》生效 之 日起 6 个 月 内 使 基金的投资 组 合 比例 符 合《基金合同》的有关 约定 ； 
（ 11）本基金 不 得 违反 《基金合同》关于投资 范 围 和 投资 比例 的 约定 ； 
（ 12）相关法律法规 以 及 监管部 门 规 定 的 其 它 投资限 制 。 
如 法律法规 或 监管部 门取 消 上 述 限 制 性 规 定 ， 履 行 适 当 程 序 后 ，本基金 不受上 述 规 定 的
限 制 。 
由 于证券 市场波动、上市 公司合并 或 基金规 模 变 动等 基金管理人 之 外 的 原因 导 致 的投资
组 合 不 符 合 上 述约定 的 比例 不在 限 制 之 内 ， 但 基金管理人 应在 10个交易 日 内 进行 调 整 ， 以 达到 标 准。法律法规 另 有规 定 的 从 其 规 定 。 
（ 七 ）业 绩比较 基 准 
沪 深 300指 数 收益 率 × 80%＋ 中证 综 合 债 指 数 收益 率 × 20% 
沪 深 300指 数 选 样 科学 客观 ,行 业 代 表性 好 ,流动性 高 ,抗 操纵 性 强 ， 是 目 前市场上 较 有







































































 
 43



影响 力 的股票投资 业绩 比 较 基准。中证 综 合 债 指 数 的选 样 债 券的 信用类 别 覆 盖 全面 ， 期 限 构 成 宽 泛 ， 适 于 做 基金 债 券资 产 的 业绩 比 较 基准。基于本基金的投资 范 围 和 投资 比例 限 制 ，选
用上 述 业绩 比 较 基准 能 够 忠 实 反 映 本基金的 风险收益特 征 。 
如 果 今 后 法律法规发生 变化 ， 或者 有更 权 威 的 、 更 能为市场 普 遍 接 受 的 业绩 比 较 基准 推 出 ， 或者 是 市场上出现 更 加 适 合 用 于本基金的 业绩 基准的 指 数 时 ，本基金可 以 在 与 基金托管 人 协 商 一 致 并 报 中国证监会备案 后变 更 业绩 比 较 基准并 及 时 公 告 。 
（八） 风险收益特征 
本基金 属 于股票型基金， 其预 期 的 风险和收益 高 于 货币 市场 基金 、 债 券基金 、 混 合型基
金， 属 于证券投资基金中 较 高 预 期 风险、 较 高 预 期 收益 的 品 种 。 
（ 九 ）基金管理人 代表 基金行 使股东权利 的 处 理原 则及 方法 
1、不 谋求 对 上市 公司的 控 股， 不 参 与所 投资 上市 公司的经 营 管理 ； 
2、 有 利 于基金资 产 的 安 全 与 增 值 ； 
3、 基金管理人 按 照 国 家 有关规 定 代 表 基金 独 立 行 使 股 东 权 利 ， 保 护 基金份 额持 有人的
利 益 ； 
4、 基金管理人 按 照 国 家 有关规 定 代 表 基金 独 立 行 使 债 权 人 权 利 ， 保 护 基金份 额持 有人
的 利 益 。 
（ 十 ）基金的 融资融券 
本基金可 以 根据 届 时 有效的有关法律法规 和 政 策 的规 定 进行 融 资 融 券。 
（ 十 一）基金 投资组 合 报告 （ 未 经 审 计） 
基金管理人的 董 事 会 及 董 事 保 证本 报 告 所载 资 料 不 存 在 虚假记 载 、 误导 性 陈 述 或 重大遗
漏 ，并对 其内容 的 真实性、 准确 性和完整性承担 个别 及 连 带 责 任 。



基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规 定 ，于 2011年 4月 18日复核
了 本 报 告 中的财 务 指 标 、净值表现和 投资 组 合 报 告 等内容 ， 保 证复核 内容不 存 在 虚假记 载 、 误导 性 陈 述 或者 重大遗漏 。 
本 报 告 中 所 列 财 务数 据 截 至 2011年 3月 31日 (未 经 审计 )。 
1、 报告期末 基金 资产组 合情况 
序 号 项目 金 额 （ 元 ） 
占 基金 总 资 产 的 比例 （ %） 
1 权 益 投资 
952,006,769.37 93.75 
 其 中：股票 
952,006,769.37 93.75 
2 固 定 收益 投资 
- - 
 其 中： 债 券 
- -











































































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 资 产 支 持 证券 
- - 
3 金 融 衍 生 品 投资 
- - 
4 买 入 返 售 金 融 资 产 
- - 
 
其 中： 买 断 式 回购 的 买 入 返 售 金
融 资 产 
- - 
5 银行 存 款 和 结 算 备 付 金合 计 
54,569,262.80 5.37 
6 其他 资 产 
8,893,859.21 0.88 
7 合 计 
1,015,469,891.38


 100.00 
 
2、 报告期末按 行业 分类 的 股票投资组 合 
代 码 行 业类 别 公 允 价值 （ 元 ） 
占 基金资 产净值 比例 (%) 
A 农 、 林 、 牧 、 渔 业 26,269,657.26 2.61 
B 采 掘 业 16,241,969.50 1.61 
C 制 造 业 530,354,329.66 52.69 
C0 食 品、 饮 料 182,585,352.65 18.14 
C1 纺 织 、 服 装 、 皮毛 - - 
C2 木 材 、 家 具 - - 
C3 造纸 、 印 刷 - - 
C4 石 油 、 化 学 、 塑胶 、 塑 料 41,095,468.38 4.08 
C5 电 子 14,452,849.95 1.44 
C6 金 属 、 非 金 属 168,717,049.92 16.76 
C7 机 械 、 设 备 、 仪 表 111,875,493.56 11.11 
C8 医药 、 生 物 制 品 11,628,115.20 1.16 
C99 其他 制 造 业 - - 
D 电 力、 煤气 及 水 的生 产和 供 应业 - - 
E 建 筑 业 - - 
F 交 通 运 输 、 仓 储 业 - - 
G 信 息 技术 业 50,174,427.17 4.98 
H 批发 和 零 售 贸 易 86,145,867.36 8.56 
I 金 融 、保险业 242,820,518.42 24.12 
J 房 地 产业 - - 
K 社 会 服务 业 - - 
L 传 播 与 文 化 产业 - - 
M 综 合 类 - -











































































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 合 计 952,006,769.37 94.58 
 
3、 报告期末按公允价值占 基金 资产净值比例 大小排 序的 前 十 名 股票投资 明细 
序 号 股票 代 码 股票 名 称 数 量 （股） 公 允 价值 （ 元 ） 
占 基金资 产净值 比例 （ ％ ） 
1 000858 五 粮 液 2,545,000 81,160,050.00 8.06 
2 600519 贵州 茅 台 435,828 78,383,665.80 7.79 
3 601166 兴 业 银行 2,199,914 63,159,530.94 6.27 
4 600015 华 夏 银行 4,300,000 53,965,000.00 5.36 
5 000629 攀 钢 钒钛 3,700,000 50,764,000.00 5.04 
6 601601 中国 太 保 1,999,880 44,237,345.60 4.39 
7 600036 招商银行 2,999,932 42,269,041.88 4.20 
8 600104 上 海 汽车 2,209,928 40,773,171.60 4.05 
9 002024 苏 宁 电 器 3,099,911 39,771,858.13 3.95 
10 600312 平 高 电 气 2,599,960 32,213,504.40 3.20 
 
4、 报告期末按 债 券 品种 分类 的 债 券投资组 合 
本基金本 报 告期 末 未 持 有 债 券。 
5、 报告期末按公允价值占 基金 资产净值比例 大小排名 的 前 五 名债 券投资 明细 
本基金本 报 告期 末 未 持 有 债 券。


 



6、 报告期末按公允价值占 基金 资产净值比例 大小排名 的 前 十 名 资产支持 证 券投资 明细 
本基金本 报 告期 末 未 持 有资 产 支 持 证券。





 
7、 报告期末按公允价值占 基金 资产净值比例 大小排名 的 前 五 名 权 证 投资 明细 
本基金本 报 告期 末 未 持 有 权 证。 
8、 投资组 合 报告 附 注 
(1) 报 告期 内 本基金投资的 前 十 名 证券中 没 有发行 主体 被 监管部 门立 案 调 查 的 、或在 报 告 编 制 日 前一 年 内受 到 公开 谴 责 、 处 罚 的股票。 



(2)报 告期 内 本基金投资的 前 十 名 股票 没 有 超 出 基金合同规 定 的备选股票 库 。 
(3)其他 资 产构成 
序 号 名 称 金 额 （ 元 ） 
1 存 出保 证金 
287,564.77 
2 应收 证券 清算 款 
7,884,959.73 
3 应收 股 利 
- 
4 应收 利息 
13,908.20











































































 46



5 应收 申购 款 
707,426.51 
6 其他应收 款 
- 
7 待 摊 费 用 
- 
8 其他 
- 
9 合 计 
8,893,859.21 
(4)报 告期 末 持 有的 处 于 转 股 期 的可 转换债 券明 细 
本基金本 报 告期 末 未 持 有 处 于 转 股 期 的可 转换债 券。 
 (5) 报 告期 末 前 十 名 股票中 存 在流 通 受 限 情 况 的说明 
序 号 股票 代 码 股票 名 称 
流 通 受 限部 分 的 公 允 价值 (元 ) 
占 基金资 产
净值 比例 （ %） 
流 通 受 限 情 况 说明 
1 600104 上 海 汽车 40,773,171.60 4.05 重大 事项 停 牌 
 
(6) 投资 组 合 报 告 附 注 的 其他 文 字 描 述 部 分 
由 于 四 舍 五 入 的 原因 ，投资 组 合 报 告 中 数 字 分 项 之 和 与 合 计项 之间 可 能 存 在 尾 差 。 
 
九 、基金的业 绩 
1、 基金合同生效 以 来 的投资 业绩 与 同 期 基准的 比 较 如 下 表 所 示 （ 未 经 审计 ）： 
 
 
净值 增 长 率 1 
净值 增 长 率 标 准 差 2 
业绩 比 较 基 准 收益 率 3 
业绩 比 较 基准 收
益 率标 准 差 4 
1-3 2-4 
2010年 12月 28日 至
2010年 12月 31日 
0.80% 0.48% 0.77% 1.29% 
0.03% -0.81% 
2011年 1月 1日 至 2011年 3月 31日 
-0.89% 0.94% 2.63% 1.10% 
-3.52% -0.16% 
自 基金合同生效起 至
2011年 3月 31日 
-0.10% 0.91% 3.43% 1.10% 
-3.53% -0.19% 
 
2、 基金合同生效 以 来 基金份 额 净值 的 变 动 情 况 ，并 与 同 期 业绩 比 较 基准的 变 动 进行 比 较 ：











































































 47



 
基金管理人 承 诺以 诚实信用、勤勉尽 责 的 原则 管理 和运用 基金财 产 ， 但不保 证基金 一 定 盈利 。基金的 过往业绩 并 不 代 表其未来表现 。投资有 风险 ，投资人 在 做 出 投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金的招募说明书。 
注 1：鹏华消费优选股票型基金的 业绩 比 较 基准 ＝ 沪 深 300指 数 收益 率 *80%+中证 综 合 债 指 数 收益 率 *20% 
注 2：基金 业绩 截止 日 为 2011年 3月 31日（ 未 经 审计 ） 
注 3：本基金基金合同的生效日 为 2010年 12月 28日 
十 、基金的 财 产 
（一）基金 财 产 的构 成 
基金资 产 总 值 是指 购买 的 各类 证券 及 票据 价值、 银行 存 款 本 息 、 债 券的 应 计利息 和 基金 应收 的 申购 基金 款 以 及其他 投资 所 形 成 的 价值 总 和 。 
（二）基金 资产净值 
基金资 产净值 是指 基金资 产 总 值 减 去 基金 负 债 后 的 价值 。 
（三）基金 财 产 的 账 户 
本基金 以 基金托管人的 名 义 开 立 资金 结 算 账户 和 托管 专 户 用 于基金的资金 结 算 业 务 ，并
以 基金托管人 和 本基金 联 名 的 方 式开 立 基金证券 账户 、 以 本基金的 名 义 开 立 银行 间 债 券托管
账户 并 报 中国人 民 银行备案。开 立 的基金 专 用 账户 与 基金管理人 、 基金托管人 、 基金 代 销机
构和 基金 注册登记 机 构自 有的财 产 账户 以 及其他 基金财 产 账户 相 独 立 。 
（四）基金 财 产 的 保 管和 处分 
本基金财 产 独 立 于基金管理人 、 基金托管人 和 基金 代 销机 构 的财 产 ，并 由 基金托管人 保







































































 
 48



管。基金管理人 、 基金托管人 不 得 将 基金财 产 归 入 其 固 有财 产 ； 基金管理人 、 基金托管人 因 基金财 产 的管理 、运用或其他 情形 而 取得 的财 产和收益 ， 归 入 基金财 产 。基金管理人 、 基金
托管人 、 基金 注册登记 机 构和 基金 代 销机 构 以 其自 有的财 产承担其自身 的法律 责 任 ， 其 债 权
人 不 得 对本基金财 产 行 使 请 求 冻 结 、 扣 押 或其他 权 利 。 除 依 法律法规 和 《基金合同》的规 定 处 分 外 ，基金财 产不 得 被 处 分 。 
基金管理人管理 运作 基金财 产 所 产 生的 债 权 ， 不 得 与 其 固 有资 产产 生的 债 务 相 互 抵 消 ； 基金
管理人管理 运作不 同基金的基金财 产 所 产 生的 债 权 债 务 不 得 相 互 抵 消。 
 
十 一、基金 资产 的 估 值 
（一） 估 值 目的 
基金资 产 估 值 的 目 的 是 客观 、 准确 地 反 映 基金资 产 是否 保值、 增 值 ， 依 据经基金资 产 估 值 后 确 定 的基金资 产净值 而 计算 出 的基金份 额 净值 ， 是 计算 基金 申购与赎回 价 格 的基 础 。 
（二） 估 值 日 
本基金的 估 值 日 为 相关的证券 交易 场 所 的正 常 营业 日 以 及 国 家 法律法规规 定 需 要 对 外
披露 基金 净值 的 非 营业 日。 
（三） 估 值 对 象 
基金 所 拥 有的股票 、 债 券 、 权 证 和 银行 存 款 本 息 等 资 产和 负 债 。 
（四） 估 值 程序 
基金日 常 估 值 由 基金管理人进行。基金管理人 完成 估 值 后 ， 将 估 值 结 果 以 双 方 认可的 方
式发 送 给 基金托管人，基金托管人 按 法律法规 、 《基金合同》规 定 的 估 值 方 法 、 时间 、 程 序 进行复核，复核 无 误 后 ， 以 双 方 认可的 方 式发 送 给 基金管理人 ； 月 末 、 年中 和 年 末 估 值 复核 与 基金会 计 账 目 的核对同 时 进行。 
（五） 估 值 方法 
本基金 按 以 下 方 式进行 估 值 ： 
1、 证券 交易 所 上市 的有 价 证券的 估 值 
（ 1） 交易 所 上市 的有 价 证券（ 包括 股票 、 权 证 等 ）， 以 其 估 值 日 在 证券 交易 所 挂牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交易 的， 且 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 未 发生 重大 变化 ， 以最 近 交
易 日的 市价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 发生 了 重大 变化 的，可 参 考类 似 投资 品 种 的 现 行 市价及 重大 变化 因素 ， 调 整 最 近 交易 市价 ，确 定 公 允 价 格 ； 
（ 2） 交易 所 上市实 行 净价 交易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 估 值 ， 估 值 日 没 有 交易 的， 且 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 未 发生 重大 变化 ， 按 最 近 交易 日的 收 盘 价 估 值 。 如 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 发生 了 重大 变化 的，可 参 考类 似 投资 品 种 的 现 行 市价及 重大 变化 因素 ， 调 整 最 近 交易 市价 ， 确 定 公 允 价 格 ；











































































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（ 3） 交易 所 上市未实 行 净价 交易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应收 利息 得 到 的 净价 进行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交易 的， 且 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 未 发生 重大 变 化 ， 按 最 近 交易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应收 利息 得 到 的 净价 进行 估 值 。
如 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 发生 了 重大 变化 的，可 参 考类 似 投资 品 种 的 现 行 市价及 重大 变化 因 素 ， 调 整 最 近 交易 市价 ，确 定 公 允 价 格 ； 
（ 4） 交易 所 上市不 存 在 活 跃 市场 的有 价 证券， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 。 交易 所 上 市 的资 产 支 持 证券， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 ， 在 估 值 技术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值 的 情 况
下， 按 成 本 估 值 。 
2、 处 于 未上市 期间 的有 价 证券 应 区 分 如 下 情 况 处 理： 
（ 1） 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公开 增 发的新股， 按 估 值 日 在 证券 交易 所 挂牌 的同 一 股票
的 市价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 该日 无 交易 的， 以最 近 一 日的 市价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 
（ 2） 首 次 公开发行 未上市 的股票 、 债 券 和 权 证， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 ， 在 估 值 技术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值 的 情 况 下， 按 成 本 估 值 ； 
（ 3） 首 次 公开发行有明确 锁 定 期 的股票，同 一 股票 在 交易 所 上市 后 ， 按交易 所 上市 的 同 一 股票的 市价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 非 公开发行有明确 锁 定 期 的股票， 按 监管 机 构或 行 业 协 会 有关规 定 确 定 公 允 价值 。 
3、因 持 有股票 而 享 有的 配 股 权 ， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 ， 在 估 值 技术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值 的 情 况 下， 按 成 本 估 值 。 
4、全 国银行 间 债 券 市场 交易 的 债 券 、 资 产 支 持 证券 等 固 定 收益品 种 ， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 。 
5、 同 一 债 券同 时 在 两 个 或 两 个 以 上市场 交易 的， 按 债 券 所 处 的 市场分 别 估 值 。 
6、 如 有确 凿 证据 表 明 按 上 述方 法进行 估 值不能 客观 反 映 其 公 允 价值 的，基金管理人可
根据 具体 情 况与 基金托管人商 定后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价值 的 价 格 估 值 。 
7、 相关法律法规 以 及 监管部 门 有 强 制 规 定 的， 从 其 规 定 。 如 有新 增 事项 ， 按 国 家 最 新
规 定估 值 。 
根据《基金法》，基金管理人 计算 并公 告 基金资 产净值 ，基金托管人复核 、 审查 基金管
理人 计算 的基金资 产净值 。 因 此 ， 就 与 本基金有关的会 计 问 题 ， 如 经相关 各 方 在 平 等 基 础 上 充分 讨论 后 ， 仍 无 法 达 成一 致 的 意 见 ， 按 照 基金管理人对基金资 产净值 的 计算 结 果 对 外 予 以
公 布 。 
（六）基金份额 净值 的 确认 和 估 值 错误 的 处 理 
基金份 额 净值 的 计算 保 留 到 小 数 点 后 3位 ， 小 数 点 后 第 4位 四 舍 五 入 。 当 基金 估 值出现 影响 基金份 额 净值 的 错 误 ，基金管理人 应 当立即 纠 正，并 采 取 合理的 措 施 防 止 损失 进 一 步扩 大 。 当 错 误 达到 或 超 过 基金资 产净值 的 0.25%时 ，基金管理人 应 报 中国证监会备案 ； 当 估 值 错 误 偏 差 达到 基金份 额 净值 的 0.5%时 ，基金管理人 应 当 公 告 ，并 报 中国证监会备案。 因 基







































































 
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金 估 值 错 误 给 投资 者 造 成 损失 的， 应 先 由 基金管理人 承担 ，基金管理人对 不应 由 其承担 的 责 任 ，有 权 向 过 错 人 追 偿 。 
关于 差 错 处 理，本合同的 当 事 人 按 照 以 下 约定 处 理： 
1、 差 错 类 型 
本基金 运作过 程 中， 如 果 由 于基金管理人 或 基金托管人 、或 注册登记 机 构、或 代 理 销售 机 构、或 投资 者自身 的 过 错 造 成 差 错 ， 导 致 其他 当 事 人 遭 受 损失 的， 差 错 的 责 任 人 应 当 对 由
于该 差 错遭 受 损失 的 当 事 人（ “ 受 损 方” ） 按 下 述“ 差 错 处 理 原则 ” 给 予 赔偿 承担 赔偿 责 任 。 
上 述 差 错 的 主 要 类 型 包括但不 限于：资 料 申 报 差 错 、 数 据 传 输 差 错 、 数 据 计算 差 错 、 系
统 故 障 差 错 、 下 达 指 令 差 错 等 ； 对于 因 技术 原因 引 起的 差 错 ， 若 系 同行 业现 有 技术 水 平 无 法 预 见 、 无 法 避免 、 无 法 抗 拒 ， 则 属 不 可 抗 力 ， 按 照 下 述 规 定 执 行。 
由 于 不 可 抗 力原因 造 成 投资 者 的 交易 资 料 灭 失 或 被 错 误 处 理 或 造 成其他 差 错 ， 因不 可 抗 力原因出现 差 错 的 当 事 人 不 对 其他 当 事 人 承担 赔偿 责 任 ， 但因 该 差 错 取得 不 当得 利 的 当 事 人
仍 应 负 有 返 还 不 当得 利 的 义务 。 
2、 差 错 处 理 原则 
（ 1） 差 错 已发生， 但 尚 未 给 当 事 人 造 成 损失 时 ， 差 错 责 任方 应及 时 协 调 各 方 ， 及 时 进 行更正， 因 更正 差 错 发生的费 用 由 差 错 责 任方 承担 ； 由 于 差 错 责 任方 未及 时 更正已 产 生的 差
错 ， 给 当 事 人 造 成 损失 的 由 差 错 责 任方 承担 ； 若 差 错 责 任方 已经 积极 协 调 ，并 且 有 协 助 义务 的 当 事 人有 足 够 的 时间 进行更正 而 未 更正， 则其应 当 承担 相 应 赔偿 责 任 。 差 错 责 任方 应 对更 正的 情 况 向 有关 当 事 人进行确认，确 保 差 错 已 得 到 更正。 
（ 2） 差 错 的 责 任方 对可 能 导 致 有关 当 事 人的 直接 损失 负 责 ， 不 对 间接 损失 负 责 ，并 且 仅 对 差 错 的有关 直接当 事 人 负 责 ， 不 对 第 三方负 责 。 
（ 3） 因 差 错 而 获 得 不 当得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当得 利 的 义务 。 但 差 错 责 任方 仍 应 对 差 错 负 责 ， 如 果 由 于 获 得 不 当得 利 的 当 事 人 不 返 还 或不全 部 返 还 不 当得 利 造 成其他 当 事
人的 利 益 损失 （“ 受 损 方” ）， 则 差 错 责 任方 应 赔偿 受 损 方 的 损失 ，并 在其 支 付 的 赔偿 金 额 的 范 围 内 对 获 得 不 当得 利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当得 利 的 权 利 ； 如 果 获 得 不 当得 利 的 当 事 人
已经 将 此 部 分不 当得 利 返 还 给 受 损 方 ， 则受 损 方 应 当 将 其 已经 获 得 的 赔偿 额 加 上 已经 获 得 的 不 当得 利 返 还 的 总 和 超 过其实 际 损失 的 差 额 部 分 支 付 给 差 错 责 任方 。 
（ 4） 差 错 调 整 采 用尽 量 恢 复 至 假设 未 发生 差 错 的正确 情形 的 方 式。 
（ 5） 差 错 责 任方 拒绝 进行 赔偿 时 ， 如 果 因 基金管理人 过 错 造 成 基金资 产 损失 时 ，基金
托管人 应为 基金的 利 益 向 基金管理人 追 偿 ， 如 果 因 基金托管人 过 错 造 成 基金资 产 损失 时 ，基
金管理人 应为 基金的 利 益 向 基金托管人 追 偿 。 除 基金管理人 和 托管人 之 外 的 第 三方 造 成 基金
资 产 的 损失 ，并 拒绝 进行 赔偿 时 ， 由 基金管理人 负 责 向 差 错 方 追 偿 。 
（ 6） 如 果 出现 差 错 的 当 事 人 未 按 规 定 对 受 损 方 进行 赔偿 ，并 且 依 据法律 、 行 政 法规 、 《基金合同》 或其他 规 定 ，基金管理人 自 行 或依 据法 院 判 决 、 仲 裁裁 决 对 受 损 方 承担了 赔偿







































































 
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责 任 ， 则 基金管理人有 权 向 出现过 错 的 当 事 人进行 追 索 ，并有 权 要 求 其 赔偿 或 补 偿 由 此 发生 的费 用和 遭 受 的 损失 。 
（ 7） 按 法律法规规 定 的 其他原则 处 理 差 错 。 
3、 差 错 处 理 程 序 
差 错 被 发 现 后 ，有关的 当 事 人 应 当 及 时 进行 处 理， 处 理的 程 序 如 下： 
（ 1） 查 明 差 错 发生的 原因 ， 列 明 所 有的 当 事 人，并根据 差 错 发生的 原因 确 定 差 错 的 责
任方 ； 
（ 2）根据 差 错 处 理 原则或 当 事 人 协 商的 方 法对 因 差 错 造 成 的 损失 进行 评 估 ； 
（ 3）根据 差 错 处 理 原则或 当 事 人 协 商的 方 法 由 差 错 的 责 任方 进行更正 和 赔偿 损失 ； 
（ 4）根据 差 错 处 理的 方 法， 需 要 修 改 基金 注册登记 机 构 的 交易 数 据的， 由 基金 注册登
记 机 构 进行更正，并 就 差 错 的更正 向 有关 当 事 人进行确认 ； 
（ 5）基金管理人 及 基金托管人基金份 额 净值 计算 错 误 偏 差 达到 基金份 额 净值 的 0.25%
时 ，基金管理人 应 当 报 告 中国证监会 ； 基金管理人 及 基金托管人基金份 额 净值 计算 错 误 偏 差 达到 基金份 额 净值 的 0.5%时 ，基金管理人 应 当 公 告 并 报 中国证监会备案。 
（ 七 ） 暂停 估 值 的情 形 
1、 与 本基金投资有关的证券 交易 场 所 遇 法 定 节 假 日 或因其他原因 暂停 营业 时 ； 
2、因不 可 抗 力或其他 情形 致 使 基金管理人 无 法准确 评 估 基金资 产价值 时 ； 
3、 占 基金相 当 比例 的投资 品 种 的 估 值出现 重大 转 变 ， 而 基金管理人 为保 障 投资 者 的 利
益 ， 决定 延 迟 估 值 时 ； 
4、 中国证监会认 定 的 其他 情形 。 
（八） 特 殊 情 形 的 处 理 
1、 基金管理人 按 估 值 方 法的 第 6项 进行 估 值 时 ， 所 造 成 的 误 差 不作为 基金资 产 估 值 错 误 处 理 ； 
2、 由 于证券 交易 所 及其 登记 结 算 公司发 送 的 数 据 错 误 ， 或 由 于 其他不 可 抗 力原因 ，基
金管理人 和 基金托管人 虽 然 已经 采 取 必要 、 适 当 、 合理的 措 施 进行 检 查 ， 但 是 未能 发 现 该 错 误 的， 由 此 造 成 的基金资 产 估 值 错 误 ，基金管理人 和 基金托管人可 以 免 除 赔偿 责 任 。 但 基金
管理人 、 基金托管人 应 当 积极 采 取 必要 的 措 施 消 除 由 此 造 成 的 影响 。 
 
十 二、基金的 收益分 配 
（一） 基金 利 润 的构 成 
基金 利 润 指 基金 利息 收 入 、 投资 收益、 公 允 价值 变 动收益和其他收 入扣 除 相关费 用 后
的 余 额 ，基金已 实现收益 指 基金 利 润 减 去 公 允 价值 变 动收益 后 的 余 额 。 
（二） 基金 可供 分 配 利 润











































































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基金可 供 分 配利 润 指 截 至 收益分 配 基准日基金 未分 配利 润 与 未分 配利 润 中已 实现收益 的 孰 低数 。 
（三） 基金 收益分 配 原 则 
1、在 符 合有关基金 分 红条 件的 前 提 下，本基金 每 年 收益分 配 次 数最 多 为 6次 ， 每 次 收 益分 配 比例 不 得 低 于该 次 可 供 分 配利 润 的 20%， 若 《基金合同》生效 不 满 3个 月可 不 进行 收 益分 配 ； 
2、 本基金 收益分 配方 式 分 两 种 ： 现 金 分 红 与 红 利 再 投资，投资 者 可选 择 现 金 红 利 或 将
现 金 红 利 自动 转 为 基金份 额 进行 再 投资 ； 若 投资 者不 选 择 ，本基金 默 认的 收益分 配方 式 是 现
金 分 红 ；



3、 基金 收益分 配后 基金份 额 净值不能 低 于 面值 ； 即 基金 收益分 配 基准日的基金份 额 净 值 减 去 每单 位 基金份 额 收益分 配 金 额后 不能 低 于 面值 ； 
4、 每 一 基金份 额 享 有同 等分 配 权 ； 
5、 法律法规 或 监管 机 关 另 有规 定 的， 从 其 规 定 。 
（四） 收益分 配 方 案 
基金 收益分 配方 案中 应 载 明 截止 收益分 配 基准日的可 供 分 配利 润 、 基金 收益分 配 对 象 、
分 配 时间 、分 配数额 及 比例 、分 配方 式 等内容 。 
（五 ) 收益分 配 方 案 的 确 定 、 公告 与 实施 
本基金 收益分 配方 案 由 基金管理人 拟 定 ，并 由 基金托管人复核， 在 2日 内在 指 定 媒 体
公 告 并 报 中国证监会备案。 
基金 红 利 发 放 日 距 离 收益分 配 基准日（ 即 可 供 分 配利 润 计算截止 日）的 时间 不 得 超 过 15个 工 作 日。 
（六）基金 收益分 配中 发生的 费用 
基金 收益分 配 时 所 发生的银行 转 账 或其他 手 续 费 用 由 投资 者自 行 承担 。 当 投资 者 的 现 金 红 利 小 于 一 定 金 额 ， 不 足 于 支 付 银行 转 账 或其他 手 续 费 用 时 ，基金 注册登记 机 构 可 将 基金 份 额持 有人的 现 金 红 利 自动 转 为 基金份 额 。 红 利 再 投资的 计算方 法， 依照 《 业 务 规 则 》 执 行。 




十 三、基金的 费用 与 税 收 
（一）基金 费用 的 种 类 
1、 基金管理人的管理费 ； 
2、 基金托管人的托管费 ； 
3、《基金合同》生效 后与 基金相关的 信 息披露 费 用 ； 
4、《基金合同》生效 后与 基金相关的会 计 师 费 、 律 师 费 和 诉讼 费 ； 
5、 基金份 额持 有人 大 会费 用 ；











































































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6、 基金的证券 交易 费 用 ； 
7、 基金的银行 汇 划 费 用 ； 
8、 按 照 国 家 有关规 定 和 《基金合同》 约定 ，可 以 在 基金财 产 中 列 支 的 其他 费 用 。 
本基金 终止清算 时 所 发生费 用 ， 按 实 际 支 出 额 从 基金财 产 总 值 中 扣 除 。 
（二）基金 费用 计提方法、计提 标准 和 支付 方 式 
1、 基金管理人的管理费



本基金的管理费 按 前一 日基金资 产净值 的 1.5%年费 率计提 。管理费的 计算方 法 如 下： 
H＝ E× 1.5%÷ 当 年 天 数 
H为 每 日 应 计提 的基金管理费 
E为前一 日的基金资 产净值 
基金管理费 每 日 计算 ， 逐 日 累 计 至 每 月月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基金管理人 向 基金托管人发 送 基金管理费 划款 指 令 ，基金托管人复核 后 于 次 月 前 2个 工 作 日 内 从 基金财 产 中 一 次 性 支 付
给 基金管理人。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ,支 付 日 期 顺 延 。 
2、 基金托管人的托管费 
本基金的托管费 按 前一 日基金资 产净值 的 0.25%的年费 率计提 。托管费的 计算方 法 如
下： 
H＝ E× 0.25%÷ 当 年 天 数 
H为 每 日 应 计提 的基金托管费 
E为前一 日的基金资 产净值 
基金托管费 每 日 计算 ， 逐 日 累 计 至 每 月月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基金管理人 向 基金托管人发 送 基金托管费 划款 指 令 ，基金托管人复核 后 于 次 月 前 2个 工 作 日 内 从 基金财 产 中 一 次 性 支
取 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 日 等 ,支 付 日 期 顺 延 。 
上 述 一、 基金费 用 的 种 类 中 第 3－ 7项 费 用 ，根据有关法规 及 相 应 协议 规 定 ， 按 费 用实
际 支 出 金 额 列 入 当期 费 用 ， 由 基金托管人 从 基金财 产 中 支 付 。 
（三） 不列入 基金 费用 的 项 目 
下 列 费 用不 列 入 基金费 用 ： 
1、 基金管理人 和 基金托管人 因未 履 行 或未完全 履 行 义务 导 致 的费 用 支 出或 基金财 产 的 损失 ； 
2、 基金管理人 和 基金托管人 处 理 与 基金 运作 无 关的 事项 发生的费 用 ； 
3、《基金合同》生效 前 的相关费 用 ， 包括但不 限于 验 资费 、 会 计 师 和 律 师 费 、信 息披露
费 用等 费 用 ； 
4、其他 根据相关法律法规 及 中国证监会的有关规 定 不 得列 入 基金费 用 的 项目 。 
（四） 费用 调整 
基金管理人 和 基金托管人 协 商 一 致后 ，可根据基金发 展情 况 调 整 基金管理费 率 、 基金托







































































 
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管费 率 、 基金 销售 费 率 等 相关费 率 。 
调 高 基金管理费 率 、 基金托管费 率 等 ， 须 召 开基金份 额持 有人 大 会 审议 ； 调 低 基金管理 费 率 、 基金托管费 率 等 ， 无须 召 开基金份 额持 有人 大 会。 
基金管理人 必 须 最 迟 于新的费 率 实 施 日 前 2日 在 至 少 一 种 指 定 媒 体 上 公 告 。 
（五）基金 税 收 
本基金 运作过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主体 ， 其 纳 税义务 按 国 家 税 收 法律 、 法规 执 行。 
 
十 四、基金的会计与 审 计 
（一）基金会计 政 策 
1、 基金管理人 为 本基金的基金会 计 责 任方 ； 
2、 基金的会 计 年 度 为 公 历 年 度 的 1月 1日 至 12月 31日 ； 基金 首 次 募集的会 计 年 度 按 如 下 原则 ： 如 果 《基金合同》生效 少 于 2个 月，可 以 并 入 下 一 个 会 计 年 度 ； 
3、 基金核 算以 人 民 币 为 记账 本 位 币 ， 以 人 民 币元 为 记账 单 位 ； 
4、 会 计 制 度 执 行国 家 有关会 计 制 度 ； 
5、 本基金 独 立建账 、 独 立 核 算 ； 
6、 基金管理人 及 基金托管人 各自保 留 完整 的会 计 账 目 、 凭 证并进行日 常 的会 计 核 算 ， 按 照 有关规 定编 制 基金会 计 报 表 ； 
7、 基金托管人 每 月 与 基金管理人 就 基金的会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进行核对并 以 书 面 方 式确认。 
（二）基金的年度 审 计 
1、 基金管理人 聘 请 与 基金管理人 、 基金托管人相 互 独 立 的 具 有证券 从 业 资 格 的会 计 师 事务所 及其 注册 会 计 师 对本基金的年 度 财 务 报 表 进行 审计 。 
2、 会 计 师 事务所 更 换 经 办 注册 会 计 师 ， 应 事 先 征 得 基金管理人 和 基金托管人同 意 。 
3、 基金管理人认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事务所 ， 须 通报 基金托管人。更 换 会 计 师 事 务所 需 在 2日 内在 至 少 一 家 指 定 媒 体 公 告 并 报 中国证监会备案。 
 
十 五、基金的 信息披露 
（一）本基金的 信息披露应符 合 《 基金法 》、《 运作办法 》、《信息披露 办法 》、《 基金合
同 》 及其 他 有 关 规 定 。 
（二） 信息披露 义务人 
本基金 信 息披露义务 人 包括 基金管理人 、 基金托管人 、 召 集基金份 额持 有人 大 会的基金 份 额持 有人 等 法律法规 和 中国证监会规 定 的 自 然 人 、 法人 和其他 组织 。 
本基金 信 息披露义务 人 按 照 法律法规 和 中国证监会的规 定披露 基金 信 息 ，并 保 证 所披露







































































 
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信 息 的 真实性、 准确 性和完整性 。 
本基金 信 息披露义务 人 应 当 在 中国证监会规 定 时间 内 ， 将 应 予 披露 的基金 信 息 通 过 中国
证监会 指 定 的 媒 体 和 基金管理人 、 基金托管人的 互联 网网 站 （ 以 下 简称“ 网 站 ”） 等 媒 介 披 露 ，并 保 证基金投资 者能 够 按 照 《基金合同》 约定 的 时间 和 方 式 查阅 或者 复 制 公开 披露 的 信 息 资 料 。 
（三）本基金 信息披露 义务人承诺 公开 披露 的基金 信息，不得 有 下列 行 为： 
1、 虚假记 载 、 误导 性 陈 述 或者 重大遗漏 ； 
2、 对证券投资 业绩 进行 预 测 ； 
3、 违 规 承 诺 收益或者承担 损失 ； 
4、 诋毁 其他 基金管理人 、 基金托管人 或者 基金 销售机 构 ； 
5、 登 载任 何 自 然 人 、 法人 或者其他 组织 的 祝 贺 性、 恭 维 性或 推 荐 性 的文 字 ； 
6、 中国证监会 禁 止 的 其他 行 为 。 
（四）本基金 公开 披露 的 信息应采 用 中文文 本 。如 同时 采 用 外文文 本的 ， 基金 信息披 露 义务人 应保证两种文 本的内 容 一 致。两种文 本发生 歧 义的 ，以中文文 本 为 准 。 
本基金公开 披露 的 信 息 采 用 阿拉伯 数 字 ； 除 特 别 说明 外 ， 货币 单 位 为 人 民 币元 。 
（五） 公开 披露 的基金 信息 
公开 披露 的基金 信 息 包括 ： 
1、 基金招募说明书 、《基金合同》 、 基金托管 协议 
基金募集 申 请 经中国证监会核准 后 ，基金管理人 在 基金份 额 发 售 的 3日 前 ， 将 基金招募 说明书 、《基金合同》 摘要 登 载 在 指 定 媒 体 上 ； 基金管理人 、 基金托管人 应 当 将 《基金合同》 、 基金托管 协议 登 载 在 网 站 上 。 
（ 1）基金招募说明书 应 当 最 大 限 度 地 披露 影响 基金投资 者 决策 的 全 部 事项 ，说明基金
认 购 、 申购 和 赎回 安 排 、 基金投资 、 基金 产品特性、风险 揭 示、信 息披露 及 基金份 额持 有人 服务 等内容 。《基金合同》生效 后 ，基金管理人 在 每 6个 月 结 束之 日起 45日 内 ，更新招募说 明书并 登 载 在 网 站 上 ， 将 更新 后 的招募说明书 摘要 登 载 在 指 定 媒 体 上 ； 基金管理人 在 公 告 的 15日 前 向 主 要办 公 场 所所 在 地 的中国证监会 派 出 机 构 报 送 更新的招募说明书，并 就 有关更 新 内容 提 供 书 面 说明。 
（ 2）《基金合同》 是 界 定 《基金合同》 当 事 人的 各 项 权 利 、 义务 关 系 ，明确基金份 额持 有人 大 会 召 开的规 则及 具体 程 序 ，说明基金 产品 的 特性等 涉 及 基金投资 者 重大 利 益 的 事项 的 法律文件。 
（ 3）基金托管 协议 是 界 定 基金托管人 和 基金管理人 在 基金财 产保 管 及 基金 运作 监督 等 活 动 中的 权 利 、 义务 关 系 的法律文件。 
2、 基金份 额 发 售 公 告 
基金管理人 按 照 《基金法》 、《 信 息披露办 法》的有关规 定 ， 就 基金份 额 发 售 的 具体 事 宜







































































 
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编 制 基金份 额 发 售 公 告 ，并于 2010年 11月 29日 在 披露 招募说明书的 当 日 登 载 于 指 定 报刊
和 网 站 上 。 
3、 《基金合同》生效公 告 
基金管理人已于 2010年 12月 29日 刊 登 了 本基金的基金合同生效公 告 ，本基金基金合
同于 2010年 12月 28日生效。 
4、 基金资 产净值、 基金份 额 净值 
《基金合同》生效 后 ， 在 开始 办 理基金份 额申购 或者 赎回 前 ，基金管理人 应 当 至 少 每 周 公 告 一 次 基金资 产净值和 基金份 额 净值 。 
在 开始 办 理基金份 额申购 或者 赎回后 ，基金管理人 应 当 在 每 个 开 放 日的 次 日， 通 过 网 站 、
基金份 额 发 售 网点 以 及其他 媒 介 ， 披露 开 放 日的基金份 额 净值和 基金份 额 累 计 净值 。 
基金管理人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最后 一 个 市场 交易 日基金资 产净值和 基金份 额 净值 。
基金管理人 应 当 在前 款 规 定 的 市场 交易 日的 次 日， 将 基金资 产净值、 基金份 额 净值和 基金份 额 累 计 净值 登 载 在 指 定 媒 体 上 。 
5、 基金份 额申购 、 赎回 价 格 
基金管理人 应 当 在 《基金合同》 、 招募说明书 等信 息披露 文件 上 载 明基金份 额申购 、 赎 回 价 格 的 计算方 式 及 有关 申购 、 赎回 费 率 ，并 保 证投资 者能 够 在 基金份 额 发 售 网点 查阅 或者
复 制 前 述 信 息 资 料 。 
6、 基金 定 期 报 告 ， 包括 基金年 度 报 告 、 基金 半 年 度 报 告 和 基金 季 度 报 告 
基金管理人 应 当 在 每 年 结 束之 日起 90日 内 ， 编 制 完成 基金年 度 报 告 ，并 将 年 度 报 告 正 文 登 载 于 网 站 上 ， 将 年 度 报 告 摘要 登 载 在 指 定 媒 体 上 。基金年 度 报 告 的财 务 会 计 报 告 应 当 经 过 审计 。 
基金管理人 应 当 在上 半 年 结 束之 日起 60日 内 ， 编 制 完成 基金 半 年 度 报 告 ，并 将 半 年 度 报 告 正文 登 载 在 网 站 上 ， 将 半 年 度 报 告 摘要 登 载 在 指 定 媒 体 上 。 
基金管理人 应 当 在 每 个 季 度 结 束之 日起 15个 工 作 日 内 ， 编 制 完成 基金 季 度 报 告 ，并 将 季 度 报 告登 载 在 指 定 媒 体 上 。 
《基金合同》生效 不 足 2个 月的，基金管理人可 以 不 编 制 当期 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 或 者 年 度 报 告 。 
基金 定 期 报 告 在 公开 披露 的 第 2个 工 作 日， 分 别 报 中国证监会 和 基金管理人 主 要办 公 场 所所 在 地 中国证监会 派 出 机 构 备案。 报 备 应 当 采 用 电 子 文本 和 书 面 报 告 两 种 方 式。 
7、 临 时 报 告 
本基金发生 重大 事 件，有关 信 息披露义务 人 应 当 在 2日 内 编 制 临 时 报 告 书， 予 以 公 告 ， 并 在 公开 披露 日 分 别 报 中国证监会 和 基金管理人 主 要办 公 场 所所 在 地 的中国证监会 派 出 机
构 备案。 
前 款 所称 重大 事 件， 是指 可 能 对基金份 额持 有人 权 益或者 基金份 额 的 价 格 产 生 重大 影响







































































 
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的下 列 事 件： 
（ 1）基金份 额持 有人 大 会的 召 开 ； 
（ 2） 终止 《基金合同》 ； 
（ 3） 转换 基金 运作 方 式 ； 
（ 4）更 换 基金管理人 、 基金托管人 ； 
（ 5）基金管理人 、 基金托管人的法 定 名 称 、 住 所 发生 变 更 ； 
（ 6）基金管理人股 东 及其出 资 比例 发生 变 更 ； 
（ 7）基金募集 期 延 长 ； 
（ 8）基金管理人的 董 事 长 、 总 经理 及其他 高级 管理人员 、 基金经理 和 基金托管人基金
托管部 门 负 责 人发生 变 动 ； 
（ 9）基金管理人的 董 事 在一 年 内 变 更 超 过 百 分 之 五十 ； 
（ 10）基金管理人 、 基金托管人基金托管部 门 的 主 要 业 务 人员 在一 年 内 变 动 超 过 百 分 之
三十 ； 
（ 11） 涉 及 基金管理人 、 基金财 产、 基金托管 业 务 的 诉讼 ； 
（ 12）基金管理人 、 基金托管人 受 到 监管部 门 的 调 查 ； 
（ 13）基金管理人 及其 董 事 、 总 经理 及其他 高级 管理人员 、 基金经理 受 到 严 重 行 政 处 罚 ，
基金托管人 及其 基金托管部 门 负 责 人 受 到 严 重 行 政 处 罚 ； 
（ 14） 重大 关 联 交易 事项 ； 
（ 15）基金 收益分 配事项 ； 
（ 16）管理费 、 托管费 等 费 用 计提标 准 、 计提方 式 和 费 率 发生 变 更 ； 
（ 17）基金份 额 净值 计 价 错 误 达 基金份 额 净值 百 分 之 零 点 五 ； 
（ 18）基金 改 聘 会 计 师 事务所 ； 
（ 19） 变 更基金 销售机 构 ； 
（ 20）更 换 基金 注册登记 机 构 ； 
（ 21）本基金开始 办 理 申购 、 赎回 ； 
（ 22）本基金 申购 、 赎回 费 率 及其收 费 方 式发生 变 更 ； 
（ 23）本基金发生 巨 额赎回 并 延 期 支 付 ； 
（ 24）本基金 连 续 发生 巨 额赎回 并 暂停 接 受 赎回申 请 ； 
（ 25）本基金 暂停 接 受 申购 、 赎回申 请 后 重 新 接 受 申购 、 赎回 ； 
（ 26）中国证监会规 定 的 其他 事项 。 
8、 澄 清 公 告 
在 《基金合同》 存 续期 限 内 ， 任 何 公 共 媒 体 中 出现 的 或者在市场上流 传 的消 息 可 能 对基 金份 额 价 格 产 生 误导 性 影响 或者 引 起 较 大 波动 的，相关 信 息披露义务 人 知悉 后 应 当立即 对该
消 息 进行公开 澄 清 ，并 将 有关 情 况 立即 报 告 中国证监会。











































































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9、 基金份 额持 有人 大 会 决议 
基金份 额持 有人 大 会 决定 的 事项 ， 应 当 依 法 报 国 务 院 证券监督管理 机 构 核准 或者 备案，
并 予 以 公 告 。 召 开基金份 额持 有人 大 会的， 召 集人 应 当 至 少 提 前 40日公 告 基金份 额持 有人
大 会的 召 开 时间 、 会 议 形 式 、 审议事项 、 议事 程 序 和表 决方 式 等 事项 。 
基金份 额持 有人 依 法 自 行 召 集基金份 额持 有人 大 会，基金管理人 、 基金托管人对基金份
额持 有人 大 会 决定 的 事项 不依 法 履 行 信 息披露义务 的， 召 集人 应 当 履 行相关 信 息披露义务 。 
10、 中国证监会规 定 的 其他信 息 。 
（六） 信息披露 事务管理 
基金管理人 、 基金托管人 应 当建立 健 全信 息披露 管理 制 度 ， 指 定 专 人 负 责 管理 信 息披露 事务 。 
基金 信 息披露义务 人公开 披露 基金 信 息 ， 应 当符 合中国证监会相关基金 信 息披露 内容 与 格 式准 则 的规 定 。 
基金托管人 应 当按 照 相关法律法规 、 中国证监会的规 定 和 《基金合同》的 约定 ，对基金
管理人 编 制 的基金资 产净值、 基金份 额 净值、 基金份 额申购赎回 价 格 、 基金 定 期 报 告 和 定 期
更新的招募说明书 等 公开 披露 的相关基金 信 息 进行复核 、 审查 ，并 向 基金管理人 出 具 书 面 文
件 或者 盖 章 确认。 
基金管理人 、 基金托管人 应 当 在 指 定 媒 体 中选 择 披露 信 息 的 报刊 。 
基金管理人 、 基金托管人 除 依 法 在 指 定 媒 体 上 披露 信 息 外 ， 还 可 以 根据 需 要 在其他 公 共 媒 体 披露 信 息 ， 但 是 其他 公 共 媒 体 不 得 早 于 指 定 媒 体 披露 信 息 ，并 且 在不 同 媒 介 上 披露 同 一 信 息 的 内容应 当 一 致 。 
为 基金 信 息披露义务 人公开 披露 的基金 信 息 出 具 审计 报 告 、 法律 意 见 书的 专 业 机 构 ， 应 当 制 作 工 作 底稿 ，并 将 相关 档 案 至 少 保 存 到 《基金合同》 终止后 10年。 
（ 七 ） 信息披露文件 的 存 放 与 查阅 
招募说明书公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备于基金管理人 、 基金托管人 和 基金 销售机 构 的 住 所 ， 供 公 众 查阅 、 复 制 。 
基金 定 期 报 告 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备于基金管理人 和 基金托管人的 住 所 ， 以 供 公 众 查阅 、 复 制 。 
 
十 六、 风险 揭 示 
本基金 属 于股票型基金， 其预 期 的 风险和收益 高 于 货币 市场 基金 、 债 券基金 、 混 合型基
金。本基金的 风险 主 要 包括市场风险、 本基金的 特 有 风险、上市 公司经 营风险、 管理 风险、
流动性风险及其他风险 。 
1、市场风险 
证券 市场价 格 因受 政 治 、 经 济 、 投资 心 理 以 及 交易 制 度 等因素 的 影响 会 产 生 波动 ， 从 而







































































 
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对本基金投资 产 生 潜 在风险 ， 主 要 包括 ： 
（ 1） 政 策 风险 
因 国 家 宏 观 政 策 （ 如货币政 策 、 财 政政 策 、 行 业 政 策 、 地区 发 展 政 策 及 股 权 分 置 改革 与
非 流 通 股 流 通 政 策 等 ）发生 变化 ， 导 致 市场价 格 波动 而 产 生 风险 。 
（ 2）经 济 周 期 风险 
证券 市场受 宏 观 经 济 运 行的 影响 ， 而 经 济 运 行 具 有 周 期 性 的 特 点 ， 随着 宏 观 经 济 运 行的 周 期 性 变化 ，证券 市场 的 收益 水 平 也 会 随 之 变化 ， 从 而 对基金 收益产 生 影响 。 
（ 3） 利率 风险 
金 融 市场 利率 的 波动 会 导 致 证券 市场价 格 和收益 率 的 变 动 。 利率 的 变化 直接 影响着 债 券 的 价 格 和收益 率 ， 影响着 企 业 的 融 资 成 本，并 在一 定 程 度 上 影响 上市 公司的 盈利 水 平 。基金
投资于 债 券 和 股票， 其收益 水 平 会 受 到 利率变化 的 影响 。 
（ 4） 汇 率 风险 
汇 率 的 变化 可 能 对国 民 经 济 不 同部 门 造 成不 同的 影响 ， 从 而 导 致 本基金 所 投资的 上市 公 司 业绩及其 股票 价 格 发生 波动 ， 使 得 本基金的 收益产 生 变化 。 
（ 5） 信用风险 
主 要 是指 债 务 人的 违 约 风险 ， 若 债 务 人经 营不 善 ，资 不 抵 债 ， 债 权 人可 能 会 损失 掉 大 部 分 的投资， 这 主 要 体 现在 企 业 债 中。 
（ 6） 债 券 收益 率 曲 线 风险 
债 券 收益 率 曲 线 风险 是指 与 收益 率 曲 线 非 平 行 移 动 有关的 风险 ， 单 一 的 久 期指 标 并 不能
充分 反 映 这 一风险 的 存 在 。 
（ 7） 购买 力风险 
基金的 利 润 将 主 要 通 过现 金 形 式 来分 配 ， 而 现 金可 能因为 通 货 膨胀 的 影响 而 导 致购买 力 下 降 ， 从 而 使 基金的 实 际 收益 下 降 。 
（ 8） 再 投资 风险 
再 投资 风险 反 映 了 利率 下 降 对 固 定 收益 证券 利息 收 入 再 投资 收益 的 影响 ， 这 与利率 上 升 所 带 来 的 价 格 风险 （ 即 前面 所提 到 的 利率 风险 ） 互 为 消 长 。 具体 为 当 利率 下 降 时 ，基金 从 投
资的 固 定 收益 证券 所 得 的 利息 收 入 进行 再 投资 时 ， 将获 得 比 之 前 较 少 的 收益 率 。 
2、 本基金的 特 有 风险 
本基金 主 要 投资于 大 消费 类 行 业 的优 质上市 公司： 
（ 1）消费 受 到 多 种 因素 的 影响 ， 包括 居 民 收 入 、 居 民 消费 观 念 、 人 口 结 构、 国 家 相关
政 策 、 经 济 环 境 等 。 上 述 因素 的 变化 将 影响 消费行 业及 消费股的 收益 水 平 ， 从 而 影响 基金的 收益 水 平 。 
（ 2） 不 同的消费行 业 由 于行 业自身特 点 、 经 济 环 境 等因素 影响 对于消费 升 级 的 反 应 速
度 及受益 于消费 升 级 的 程 度 不一 ，对于消费行 业 的选 择 将 影响 本基金的 收益 水 平 。











































































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（ 3）消费股可根据 宏 观 经 济 、 行 业 竞 争 格 局 、 企 业 竞 争 优 势 、 公司基本 面、 估 值 水 平 等因素 进行 综 合 分 析 ，对于 上 述 因素 的理 解或分 析 错 误 将 导 致 本基金管理人对股票 内在价值
的 判断出现 失 误 ，进 而 导 致 本基金管理人 做 出 错 误 的投资 决策 。 
（ 4）本基金 重 视 股票投资 风险 的 防 范 ， 但 是 基于投资 范 围 的规 定 ，正 常情 况 下，本基
金股票投资 比例 最低 将 保 持 在 60%以 上 ， 无 法 完全 规 避 股票 市场 的下 跌 风险 。 
3、上市 公司经 营风险 
上市 公司经 营风险 指 上市 公司的经 营 好 坏 受 多 种 因素 影响 ， 如 管理 能力、 财 务状况 、市
场前 景 、 行 业 竞 争 、 人员 素质等 ， 这些都 会 导 致 企 业 的 盈利 发生 变化 。 如 果 基金 所 投资的 上
市 公司经 营不 善 ， 其 股票 价 格 可 能 下 跌 ， 或者能 够 用 于 分 配 的 利 润 减少 ， 使 基金投资 收益 下
降 。基金可 通 过 投资 多 样 化 来分 散 这 种 非 系 统 风险 ， 但不能完全 规 避 。 
4、 管理 风险 
在 基金管理 运作过 程 中基金管理人的 知识 、 经 验 、判断、 决策 、 技 能等 ，会 影响 其 对 信 息 的 占 有 和 对经 济 形 势 、 证券 价 格 走 势 的 判断 ， 从 而 影响 基金 收益 水 平 。 因 此 ，基金的 收益
水 平 与 基金管理人的管理 水 平 、 管理 手 段 和 管理 技术 等 相关 性 较 大 。 因 此 基金可 能因为 基金 管理人的 因素 而 影响 基金 收益 水 平 。 
5、流动性风险 
基金可 能面 临 基金资 产不能 迅 速 、 低 成 本 地 转 变 成现 金， 或者不能应 付 可 能出现 的投资 者 大 额赎回 的 风险 。 前者 是指 金 融 资 产不能及 时 变 现或 无 法 按 照 正 常 的 市场价 格交易 而 引 起 损失 的可 能性 。 为应 付 投资 者 的 赎回 ，基金资 产 需 保 持 一 定 的 流动性 ， 从 而 在收益性 方 面 可
能 会有 些 损失 ， 影响 基金投资 目标 的 实现 。 后 者 是指 在 开 放 式基金 交易 过 程 中，可 能 会发生
巨 额赎回 的 情形 ， 巨 额赎回 可 能 会 产 生基金 仓位调 整 的 困 难 ， 导 致 流动性风险 ， 甚 至 影响 基 金 单 位 净值 。 
6、其他风险 
（ 1） 因 技术 因素 而 产 生的 风险 ， 如 电 脑 系 统 出现 故 障 产 生的 风险 ； 
（ 2） 战争 、自 然 灾 害 等不 可 抗 力 可 能 导 致 基金资 产 的 损失 影响 基金 收益 水 平 ， 从 而 带
来风险 ； 
（ 3） 其他 意 外 导 致 的 风险 。 
 
十七 、基金的 终止 与 清 算 
（一） 《 基金合同 》 的 终止 
有下 列 情形 之 一 的，《基金合同》 应 当 终止 ： 
1、 基金份 额持 有人 大 会 决定终止 的 ； 
2、 基金管理人 、 基金托管人 职 责 终止 ， 在 6个 月 内没 有新基金管理人 、 新基金托管人







































































 
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承 接 的 ； 
3、《基金合同》 约定 的 其他 情形； 
4、 相关法律法规 和 中国证监会规 定 的 其他 情 况 。 
（二） 基金 财 产 的 清 算 



1 、基金财 产 清算 小 组 
（ 1）基金财 产 清算 小 组 ： 自出现 《基金合同》 终止事由 之 日起 30个 工 作 日 内 成 立 清算 小 组 ，基金管理人 组织 基金财 产 清算 小 组 并 在 中国证监会的监督下进行 基金 清算 。 
（ 2）基金财 产 清算 小 组组 成 ：基金财 产 清算 小 组 成 员 由 基金管理人 、 基金托管人 、 具 有 从 事 证券相关 业 务 资 格 的 注册 会 计 师 、 律 师 以 及 中国证监会 指 定 的人员 组 成 。基金财 产 清
算 小 组 可 以 聘 用 必要 的工 作 人员。 
（ 3）基金财 产 清算 小 组 职 责 ：基金财 产 清算 小 组 负 责 基金财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价、
变 现和分 配 。基金财 产 清算 小 组 可 以 依 法进行 必要 的 民事 活 动 。 
2、 基金财 产 清算 程 序 ： 
（ 1）《基金合同》 终止后 ， 由 基金财 产 清算 小 组 统 一 接 管基金 ； 
（ 2）对基金财 产和 债 权 债 务 进行 清 理 和 确认 ； 
（ 3）对基金财 产 进行 估 值和 变 现 ； 
（ 4） 制 作 清算 报 告 ； 
（ 5） 聘 请 会 计 师 事务所 对 清算 报 告 进行 外 部 审计 ， 聘 请 律 师 事务所 对 清算 报 告 出 具 法 律 意 见 书 ； 
（ 6） 将 清算 报 告 报 中国证监会备案并公 告 。 
（ 7）对基金财 产 进行 分 配 ； 
3、 基金财 产 清算 的 期 限 为 6个 月。 
4、 清算 费 用 
清算 费 用 是指 基金财 产 清算 小 组 在 进行基金 清算 过 程 中发生的 所 有合理费 用 ， 清算 费 用 由 基金财 产 清算 小 组 优 先从 基金财 产 中 支 付 。 
5、 基金财 产 清算 剩余 资 产 的 分 配 
依 据基金财 产 清算 的 分 配方 案， 将 基金财 产 清算后 的 全 部 剩余 资 产 扣 除 基金财 产 清算 费 用、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基金 债 务后 ， 按 基金份 额持 有人 持 有的基金份 额 比例 进行 分 配 。 
6、 基金财 产 清算 的公 告 
清算 过 程 中的有关 重大 事项 须 及 时 公 告 ； 基金财 产 清算 报 告 经会 计 师 事务所审计 并 由 律
师 事务所 出 具 法律 意 见 书 后 报 中国证监会备案并公 告 。基金财 产 清算 公 告 于《基金合同》 终 止 并 报 中国证监会备案 后 5个 工 作 日 内 由 基金财 产 清算 小 组 进行公 告 。 
7、 基金财 产 清算 账册 及 文件的 保 存











































































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基金财 产 清算 账册 及 有关文件 由 基金托管人 保 存 15年 以 上 。 
 
十 八、基金合同的内 容摘 要 
（一）基金份额 持有 人、基金管理人和基金托管人的 权利 、义务



1、 基金份 额持 有人的 权 利 、 义务 
基金投资 者 购买 本基金基金份 额 的行 为 即 视 为 对《基金合同》的 承 认 和 接 受 ，基金投资
者自 取得 依 据《基金合同》募集的基金份 额 ， 即 成为 本基金份 额持 有人 和 《基金合同》的 当
事 人， 直 至 其不 再 持 有本基金的基金份 额 。基金份 额持 有人 作为 《基金合同》 当 事 人并 不 以
在 《基金合同》 上 书 面 签章 或 签 字 为 必要 条 件。 
每 份基金份 额 具 有同 等 的合法 权 益 。 
（ 1）根据《基金法》 、《 运作 办 法》 及其他 有关规 定 ，基金份 额持 有人的 权 利 包括但不
限于： 
1） 分 享 基金财 产收益 ； 
2） 参 与 分 配清算后 的 剩余 基金财 产 ； 
3） 依 法 申 请 赎回 其 持 有的基金份 额 ； 
4） 按 照 规 定要 求 召 开基金份 额持 有人 大 会 ； 
5） 出 席 或者 委 派 代 表出 席 基金份 额持 有人 大 会，对基金份 额持 有人 大 会 审议事项 行 使 表 决 权 ； 
6） 查阅 或者 复 制 公开 披露 的基金 信 息 资 料 ； 
7） 监督基金管理人的投资 运作 ； 
8） 对基金管理人 、 基金托管人 、 基金 销售机 构 损 害 其 合法 权 益 的行 为依 法 提 起 诉讼 ； 
9） 法律法规 和 《基金合同》规 定 的 其他 权 利 。 
（ 2）根据《基金法》 、《 运作 办 法》 及其他 有关规 定 ，基金份 额持 有人的 义务 包括但不
限于： 
1） 遵 守 《基金合同》 ； 
2） 缴纳 基金认 购 、 申购 、 赎回 款 项 及 法律法规 和 《基金合同》 所 规 定 的费 用 ； 
3） 在其 持 有的基金份 额 范 围 内 ， 承担 基金 亏 损 或者 《基金合同》 终止 的有限 责 任 ； 
4） 不 从 事任 何 有 损 基金 及其他 《基金合同》 当 事 人合法 权 益 的 活 动 ； 
5） 返 还 在 基金 交易 过 程 中 因 任 何 原因 ， 自 基金管理人 、 基金托管人 及 代 销机 构 处 获 得 的 不 当得 利 ； 
6） 执 行生效的基金份 额持 有人 大 会的 决定 ； 
7） 法律法规 及 中国证监会规 定 的 和 《基金合同》 约定 的 其他 义务 。 
2、 基金管理人的 权 利 、 义务











































































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（ 1）根据《基金法》 、《 运作 办 法》 及其他 有关规 定 ，基金管理人的 权 利 包括但不 限于： 
1） 依 法募集基金 ； 
2） 自 《基金合同》生效 之 日起，根据法律法规 和 《基金合同》 独 立 运用 并管理基金财 产 ； 
3） 依照 《基金合同》 收 取 基金管理费 以 及 法律法规规 定 或 中国证监会批准的 其他 费 用 ； 
4） 销售 基金份 额 ； 
5） 召 集基金份 额持 有人 大 会 ； 
6） 依 据《基金合同》 及 有关法律规 定 监督基金托管人， 如 认 为 基金托管人 违反 了 《基
金合同》 及 国 家 有关法律规 定 ， 应 呈 报 中国证监会 和其他 监管部 门 ，并 采 取 必要 措 施 保 护 基 金投资 者 的 利 益 ； 
7） 在 基金托管人更 换 时 ， 提 名 新的基金托管人 ； 
8） 选 择 、 委托 、 更 换 基金 代 销机 构 ，对基金 代 销机 构 的相关行 为 进行监督 和 处 理 ；



9） 担 任 或 委托 其他 符 合 条 件的 机 构担 任 基金 注册登记 机 构 办 理基金 注册登记 业 务 并
获 得 《基金合同》规 定 的费 用 ；



10） 依 据《基金合同》 及 有关法律规 定决定 基金 收益 的 分 配方 案 ；



11） 在 《基金合同》 约定 的 范 围 内 ， 拒绝 或 暂停 受 理 申购与赎回申 请 ；



12） 在 符 合有关法律法规 和 《基金合同》的 前 提 下， 制 订 和 调 整 《 业 务 规 则 》， 决定 和 调 整 除 调 高 管理费 率 、 托管费 率 及 赎回 费 率 之 外 的基金相关费 率 结 构和收 费 方 式 ；



13） 依照 法律法规 为 基金的 利 益 对 被 投资公司行 使 股 东 权 利 ， 为 基金的 利 益 行 使 因 基金 财 产 投资于证券 所 产 生的 权 利 ；



14） 在 法律法规 允 许的 前 提 下， 为 基金的 利 益依 法 为 基金进行 融 资 ；



15） 以 基金管理人的 名 义 ， 代 表 基金份 额持 有人的 利 益 行 使诉讼 权 利 或者实 施 其他 法律
行 为 ；



16）选 择 、 更 换 律 师 事务所 、 会 计 师 事务所 、 证券经 纪 商 或其他为 基金 提 供 服务 的 外 部 机 构 ；



17）法律法规 和 《基金合同》规 定 的 其他 权 利 。 
（ 2）根据《基金法》 、《 运作 办 法》 及其他 有关规 定 ，基金管理人的 义务 包括但不 限于： 
1） 依 法募集基金， 办 理 或者 委托经中国证监会认 定 的 其他 机 构 代 为 办 理基金份 额 的发 售 、 申购 、 赎回 和 登记 事 宜 ； 如 认 为 基金 代 销机 构 违反 《基金合同》 、 基金 销售与服务 代 理 协议 及 国 家 有关法律规 定 ， 应 呈 报 中国证监会 和其他 监管部 门 ，并 采 取 必要 措 施 保 护 基金投 资 者 的 利 益 ； 
2） 办 理基金备案 手 续 ； 
3） 自 《基金合同》生效 之 日起 ,以 诚实信用、谨慎勤勉 的 原则 管理 和运用 基金财 产 ； 
4） 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的人员进行基金投资 分 析 、 决策 ， 以 专 业 化 的经 营 方 式管







































































 
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理 和运作 基金财 产 ； 
5） 建立 健 全内 部 风险 控制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管理 及 人 事 管理 等 制 度 ， 保 证 所 管理的 基金财 产和 基金管理人的财 产 相 互 独 立 ,对 所 管理的 不 同基金 分 别 管理， 分 别记账 ，进行证
券投资 ； 
6） 除 依 据《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规 定 外 ,不 得 利 用 基金财 产为自 己 及 任 何 第 三 人 谋 取 利 益 ， 不 得 委托 第 三 人 运作 基金财 产 ； 
7） 依 法 接 受 基金托管人的监督 ； 
8） 采 取 适 当 合理的 措 施 使 计算 基金份 额 认 购 、 申购 、 赎回 和 注 销 价 格 的 方 法 符 合《基
金合同》 等 法律文件的规 定 ， 按 有关规 定计算 并公 告 基金资 产净值 ，确 定 基金份 额申购 、 赎 回 的 价 格 ； 
9） 进行基金会 计 核 算 并 编 制 基金财 务 会 计 报 告 ； 
10） 编 制 半 年 度 和 年 度 基金 报 告 ； 
11） 严 格按 照 《基金法》 、《基金合同》 及其他 有关规 定 ， 履 行 信 息披露 及 报 告 义务 ； 
12） 保守 基金商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基金投资 计 划 、 投资 意 向 等 。 除 《基金法》 、《基金合同》
及其他 有关规 定 另 有规 定 外 ， 在 基金 信 息 公开 披露 前应 予 保 密 ， 不 向 他 人 泄 露 ； 
13） 按 《基金合同》的 约定 确 定 基金 收益分 配方 案， 及 时 向 基金份 额持 有人 分 配 基金 收 益 ； 
14） 按 规 定 受 理 申购与赎回申 请 ， 及 时 、 足 额 支 付 赎回 款 项 ； 
15） 依 据《基金法》 、《基金合同》 及其他 有关规 定 召 集基金份 额持 有人 大 会 或 配 合基金
托管人 、 基金份 额持 有人 依 法 召 集基金份 额持 有人 大 会 ； 
16） 按 规 定 保 存 基金财 产 管理 业 务 活 动 的会 计 账册 、 报 表、 记 录 和其他 相关资 料 15年 以 上 ； 
17）确 保 需 要 向 基金投资 者 提 供 的 各 项 文件 或 资 料 在 规 定 时间 发 出 ，并 且 保 证投资 者能 够 按 照 《基金合同》规 定 的 时间 和 方 式， 随 时 查阅 到 与 基金有关的公开资 料 ，并 在 支 付 合理
成 本的 条 件下 得 到 有关资 料 的复 印 件 ； 
18） 组织 并 参 加 基金财 产 清算 小 组 ,参 与 基金财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价、 变 现和分 配 ； 
19） 面 临 解 散 、依 法 被撤 销 或者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中国证监会并 通 知 基金托 管人 ； 
20） 因 违反 《基金合同》 导 致 基金财 产 的 损失 或 损 害 基金份 额持 有人合法 权 益 时 ， 应 当 承担 赔偿 责 任 ， 其 赔偿 责 任 不因其 退 任 而 免 除 ； 
21）监督基金托管人 按 法律法规 和 《基金合同》规 定 履 行 自 己 的 义务 ，基金托管人 违反 《基金合同》 造 成 基金财 产 损失 时 ，基金管理人 应为 基金份 额持 有人 利 益 向 基金托管人 追 偿 ； 
22） 当 基金管理人 将 其 义务 委托 第 三方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三方 处 理有关基金 事务 的行 为
承担 责 任 ； 但因 第 三方 责 任 导 致 基金财 产或 基金份 额持 有人 利 益受 到 损失 ， 而 基金管理人 首







































































 
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先 承担了 责 任 的 情 况 下，基金管理人有 权 向第 三方 追 偿 ； 
23） 以 基金管理人 名 义 ， 代 表 基金份 额持 有人 利 益 行 使诉讼 权 利 或实 施 其他 法律行 为 ； 24）基金管理人 在 募集 期间 未能 达到 基金的备案 条 件，《基金合同》 不能 生效，基金管
理人 承担全 部募集费 用 ， 将 已募集资金并 加 计 银行同 期 存 款 利息 在 基金募集 期 结 束 后 30日 内 退 还 基金认 购 人 ； 
25） 执 行生效的基金份 额持 有人 大 会的 决定 ； 
26） 建立 并 保 存 基金份 额持 有人 名册 ， 定 期 或不 定 期 向 基金托管人 提 供 基金份 额持 有人 名册 ； 
27）法律法规 及 中国证监会规 定 的 和 《基金合同》 约定 的 其他 义务 。 
3、 基金托管人的 权 利 、 义务 
（ 1）根据《基金法》 、《 运作 办 法》 及其他 有关规 定 ，基金托管人的 权 利 包括但不 限于： 
1） 自 《基金合同》生效 之 日起， 依 法律法规 和 《基金合同》的规 定 安 全保 管基金财 产 ； 
2） 依 《基金合同》 约定 获 得 基金托管费 以 及 法律法规规 定 或 监管部 门 批准的 其他收 入； 
3）监督基金管理人对本基金的投资 运作 ， 如 发 现 基金管理人有 违反 《基金合同》 及 国 家 法律法规行 为 ，对基金财 产、其他 当 事 人的 利 益 造 成 重大 损失 的 情形 ， 应 呈 报 中国证监会， 并 采 取 必要 措 施 保 护 基金投资 者 的 利 益 ； 
4） 以 基金托管人 和 基金 联 名 的 方 式 在 中国证券 登记 结 算 有限公司 上 海 分 公司 和 深圳 分 公司开 设 证券 账户 ； 
5） 以 基金托管人 名 义 开 立 证券 交易 资金 账户 ， 用 于证券 交易 资金 清算 ； 
6） 以 基金的 名 义 在 中 央 国 债 登记 结 算 有限公司开 设 银行 间 债 券托管 账户 ， 负 责 基金投
资 债 券的 后 台 匹 配 及 资金的 清算 ； 
7） 提议 召 开 或 召 集基金份 额持 有人 大 会 ； 
8） 在 基金管理人更 换 时 ， 提 名 新的基金管理人 ； 
9）法律法规 和 《基金合同》规 定 的 其他 权 利 。 
（ 2）根据《基金法》 、《 运作 办 法》 及其他 有关规 定 ，基金托管人的 义务 包括但不 限于： 
1） 以 诚实信用、勤勉尽 责 的 原则 持 有并 安 全保 管基金财 产 ； 
2） 设立 专 门 的基金托管部 门 ， 具 有 符 合 要 求 的 营业场 所 ， 配 备 足 够 的 、 合 格 的 熟 悉 基
金托管 业 务 的 专 职 人员， 负 责 基金财 产 托管 事 宜 ； 
3） 建立 健 全内 部 风险 控制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管理 及 人 事 管理 等 制 度 ，确 保 基金财 产 的 安 全 ， 保 证 其 托管的基金财 产 与 基金托管人 自 有财 产 以 及不 同的基金财 产 相 互 独 立 ； 对 所
托管的 不 同的基金 分 别设 置 账户 ， 独 立 核 算 ， 分 账 管理， 保 证 不 同基金 之间 在 名册登记 、 账 户设 置 、 资金 划 拨 、 账册记 录 等 方 面 相 互 独 立 ； 
4） 除 依 据《基金法》 、《基金合同》 及其他 有关规 定 外 ， 不 得 利 用 基金财 产为自 己 及 任
何 第 三 人 谋 取 利 益 ， 不 得 委托 第 三 人托管基金财 产 ；











































































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5） 保 管 由 基金管理人 代 表 基金 签订 的 与 基金有关的 重大 合同 及 有关 凭 证 ； 
6） 按 规 定 开 设 基金财 产 的资金 账户 和 证券 账户 ,按 照 《基金合同》的 约定 ，根据基金管 理人的投资 指 令 ， 及 时 办 理 清算 、 交 割 事 宜 ； 
7） 保守 基金商 业 秘 密 ， 除 《基金法》 、《基金合同》 及其他 有关规 定 另 有规 定 外 ， 在 基 金 信 息 公开 披露 前 予 以 保 密 ， 不 得 向 他 人 泄 露 ； 
8）复核 、 审查 基金管理人 计算 的基金资 产净值、 基金份 额申购 、 赎回 价 格 ； 
9） 办 理 与 基金托管 业 务 活 动 有关的 信 息披露事项 ； 
10）对基金财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基金 报 告 出 具意 见 ，说明基金管理人 在
各 重 要方 面 的 运作 是否 严 格按 照 《基金合同》的规 定 进行 ； 如 果 基金管理人有 未 执 行《基金
合同》规 定 的行 为 ， 还 应 当 说明基金托管人 是否 采 取 了 适 当 的 措 施 ； 
11） 保 存 基金托管 业 务 活 动 的 记 录 、 账册 、 报 表和其他 相关资 料 15年 以 上 ； 
12） 建立 并 保 存 基金份 额持 有人 名册 ； 
13） 按 规 定 制 作 相关 账册 并 与 基金管理人核对 ； 
14） 依 据基金管理人的 指 令 或 有关规 定 向 基金份 额持 有人 支 付 基金 收益和 赎回 款 项 ； 
15） 按 照 规 定 召 集基金份 额持 有人 大 会 或 配 合基金份 额持 有人 依 法 自 行 召 集基金份 额 持 有人 大 会 ； 
16） 按 照 法律法规 和 《基金合同》的规 定 监督基金管理人的投资 运作 ； 
17） 参 加 基金财 产 清算 小 组 ， 参 与 基金财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价、 变 现和分 配 ； 
18） 面 临 解 散 、依 法 被撤 销 或者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中国证监会 和 银行监管 机
构 ，并 通 知 基金管理人 ； 
19） 因 违反 《基金合同》 导 致 基金财 产 损失 时 ， 应承担 赔偿 责 任 ， 其 赔偿 责 任 不因其 退
任 而 免 除 ； 
20） 按 规 定 监督基金管理人 按 法律法规 和 《基金合同》规 定 履 行 自 己 的 义务 ，基金管理
人 因 违反 《基金合同》 造 成 基金财 产 损失 时 ， 应为 基金 利 益 向 基金管理人 追 偿 ； 
21） 执 行生效的基金份 额持 有人 大 会的 决定 ； 
22）法律法规 及 中国证监会规 定 的 和 《基金合同》 约定 的 其他 义务 。 
（二）基金份额 持有 人 大 会 召 集、 议 事 及表决 的程序和 规 则



基金份 额持 有人 大 会 由 基金份 额持 有人 或 基金份 额持 有人的合法 授权代 表 共 同 组 成 。基
金份 额持 有人 持 有的 每 一 基金份 额 拥 有 平 等 的投票 权 。 
1、 召 开 事由 
（ 1） 当 出现或 需 要决定 下 列 事由 之 一 的， 应 当 召 开基金份 额持 有人 大 会： 
1） 终止 《基金合同》 ； 
2）更 换 基金管理人 ； 
3）更 换 基金托管人 ；











































































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4） 转换 基金 运作 方 式 ； 
5） 提 高 基金管理人 、 基金托管人的 报 酬 标 准， 但 根据法律法规的 要 求 提 高 该 等 报 酬 标 准的 除 外； 
6） 变 更基金 类 别 ； 
7）本基金 与 其他 基金的合并 ； 
8） 变 更基金投资 目标 、 范 围 或 策略 （法律法规 和 中国证监会 另 有规 定 的 除 外 ）； 
9） 变 更基金份 额持 有人 大 会 程 序 ； 
10）基金管理人 或 基金托管人 要 求 召 开基金份 额持 有人 大 会 ； 
11） 单 独 或 合 计持 有本基金 总 份 额 10%以 上 （ 含 10%）基金份 额 的基金份 额持 有人（ 以 基金管理人 收 到 提议 当 日的基金份 额计算 ，下同） 就 同 一 事项 书 面 要 求 召 开基金份 额持 有人
大 会 ； 
12）对基金 当 事 人 权 利 和 义务 产 生 重大 影响 的 其他 事项 ； 
13）法律法规 、《基金合同》 或 中国证监会规 定 的 其他应 当 召 开基金份 额持 有人 大 会的
事项 。 
（ 2） 以 下 情 况 可 由 基金管理人 和 基金托管人 协 商 后 修 改 ， 不 需 召 开基金份 额持 有人 大 会： 
1） 调 低 基金管理费 、 基金托管费 ； 
2）法律法规 要 求 增 加 的基金费 用 的 收 取 ； 
3） 在 法律法规 和 《基金合同》规 定 的 范 围 内 调 整 本基金的 申购 费 率 、 调 低赎回 费 率 ； 
4） 因 相 应 的法律法规发生 变 动 而 应 当 对《基金合同》进行 修 改 ； 
5）对《基金合同》的 修 改 对基金份 额持 有人 利 益 无 实质性不 利 影响 或 修 改 不 涉 及 《基
金合同》 当 事 人 权 利义务 关 系 发生 变化 ； 
6） 除按 照 法律法规 和 《基金合同》规 定 应 当 召 开基金份 额持 有人 大 会的 以 外 的 其他 情 形 。 
2、 会 议 召 集人 及 召 集 方 式 
（ 1） 除 法律法规规 定 或 《基金合同》 另 有 约定 外 ，基金份 额持 有人 大 会 由 基金管理人
召 集 ； 
（ 2）基金管理人 未 按 规 定 召 集 或不能 召 集 时 ， 由 基金托管人 召 集 ； 
（ 3）基金托管人认 为 有 必要 召 开基金份 额持 有人 大 会的， 应 当 向 基金管理人 提 出 书 面 提议 。基金管理人 应 当 自收 到 书 面 提议 之 日起 10日 内 决定 是否 召 集，并书 面 告 知 基金托管
人。基金管理人 决定 召 集的， 应 当 自出 具 书 面 决定 之 日起 60日 内 召 开 ； 基金管理人 决定 不 召 集，基金托管人 仍 认 为 有 必要 召 开的， 应 当 由 基金托管人 自 行 召 集 ； 
（ 4） 代 表 基金份 额 10%以 上 （ 含 10%）的基金份 额持 有人 就 同 一 事项 书 面 要 求 召 开基金
份 额持 有人 大 会， 应 当 向 基金管理人 提 出 书 面 提议 。基金管理人 应 当 自收 到 书 面 提议 之 日起







































































 
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10日 内 决定 是否 召 集，并书 面 告 知 提 出 提议 的基金份 额持 有人 代 表和 基金托管人。基金管 理人 决定 召 集的， 应 当 自出 具 书 面 决定 之 日起 60日 内 召 开 ； 基金管理人 决定 不 召 集， 代 表
基金份 额 10%以 上 （ 含 10%）的基金份 额持 有人 仍 认 为 有 必要 召 开的， 应 当 向 基金托管人 提 出 书 面 提议 。基金托管人 应 当 自收 到 书 面 提议 之 日起 10日 内 决定 是否 召 集，并书 面 告 知 提 出 提议 的基金份 额持 有人 代 表和 基金管理人 ； 基金托管人 决定 召 集的， 应 当 自出 具 书 面 决定 之 日起 60日 内 召 开 ； 
（ 5） 代 表 基金份 额 10%以 上 （ 含 10%）的基金份 额持 有人 就 同 一 事项要 求 召 开基金份 额 持 有人 大 会， 而 基金管理人 、 基金托管人 都 不 召 集的， 单 独 或 合 计 代 表 基金份 额 10%以 上 （ 含 10%）的基金份 额持 有人有 权 自 行 召 集，并 至 少 提 前 30日 报 中国证监会备案。基金份 额持 有
人 依 法 自 行 召 集基金份 额持 有人 大 会的，基金管理人 、 基金托管人 应 当 配 合， 不 得 阻 碍 、 干
扰 。 
（ 6）基金份 额持 有人会 议 的 召 集人 负 责 选 择 确 定 开会 时间 、 地点 、 方 式 和 权 益 登记 日。 
3、 召 开基金份 额持 有人 大 会的 通 知 时间 、 通 知 内容、 通 知 方 式 
 （ 1） 召 开基金份 额持 有人 大 会， 召 集人 应 于会 议 召 开 前 40天 ， 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 公
告 。基金份 额持 有人 大 会 通 知 应 至 少 载 明 以 下 内容 ： 
1）会 议 召 开的 时间 、 地点 、 方 式 和 会 议 形 式 ； 
2）会 议 拟 审议 的 事项 、 议事 程 序 和表 决 形 式 ； 
3）有 权 出 席 基金份 额持 有人 大 会的基金份 额持 有人的 权 益 登记 日 ； 
4） 授权 委托书的 内容 要 求 （ 包括但不 限于 代 理人 身 份， 代 理 权 限 和 代 理有效 期 限 等 ）、 送 达 时间 和 地点 ； 
5）会 务 常 设 联系 人 姓 名 及 联系电话； 
6） 出 席 会 议 者 必 须 准备的文件 和 必 须履 行的 手 续 ； 
7） 召 集人 需 要 通 知 的 其他 事项 。 
（ 2） 采 取 通 讯 开会 方 式并进行 表 决 的 情 况 下， 由 会 议 召 集人 决定 通 讯 方 式 和 书 面表 决 方 式，并 在 会 议 通 知 中说明本 次 基金份 额持 有人 大 会 所 采 取 的 具体 通 讯 方 式 、 委托的公证 机 关 及其 联系 方 式 和 联系 人 、 书 面表 决 意 见 寄 交 的 截止 时间 和收 取 方 式。 
（ 3） 如 召 集人 为 基金管理人， 还 应 另 行书 面 通 知 基金托管人 到 指 定 地点 对书 面表 决 意 见 的 计 票进行监督 ； 如 召 集人 为 基金托管人， 则应 另 行书 面 通 知 基金管理人 到 指 定 地点 对书 面表 决 意 见 的 计 票进行监督 ； 如 召 集人 为 基金份 额持 有人， 则应 另 行书 面 通 知 基金管理人 和
基金托管人 到 指 定 地点 对书 面表 决 意 见 的 计 票进行监督。基金管理人 或 基金托管人 拒 不 派 代 表 对书 面表 决 意 见 的 计 票进行监督的， 不 影响 表 决 意 见 的 计 票 结 果 。 
4、 基金份 额持 有人 出 席 会 议 的 方 式 
基金份 额持 有人 大 会可 通 过现场 开会 方 式 或 通 讯 开会 方 式 召 开。 
会 议 的 召 开 方 式 由 会 议 召 集人确 定 ， 但 更 换 基金管理人 和 基金托管人 必 须 以 现场 开会 方







































































 
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式 召 开。 
（ 1） 现场 开会。 由 基金份 额持 有人本人 出 席 或 以 代 理投票 授权 委托书委 派 代 表出 席 ， 现场 开会 时 基金管理人 和 基金托管人的 授权代 表应 当列 席 基金份 额持 有人 大 会，基金管理人
或 托管人 不 派 代 表 列 席 的， 不 影响 表 决 效 力 。 现场 开会同 时符 合 以 下 条 件 时 ，可 以 进行基金
份 额持 有人 大 会 议 程 ： 
1） 亲 自出 席 会 议 者 持 有基金份 额 的 凭 证 、受 托 出 席 会 议 者出 具 的委托人 持 有基金份 额 的 凭 证 及 委托人的 代 理投票 授权 委托书 符 合法律法规 、 《基金合同》 和 会 议 通 知 的规 定 ，并
且 持 有基金份 额 的 凭 证 与 基金管理人 持 有的 登记 资 料 相 符 ； 
2）经核对， 汇 总到 会 者出示 的 在 权 利 登记 日 持 有基金份 额 的 凭 证 显 示 ，有效的基金份
额 不 少 于本基金 在 权 益 登记 日基金 总 份 额 的 50%（ 含 50%）。


（ 2 ） 通 讯 开会。 通 讯 开会 系 指 基金份 额持 有人 将 其 对 表 决事项 的投票 以 书 面 形 式 在表
决截 至 日 以 前 送 达 至召 集人 指 定 的 地 址 。 通 讯 开会 应 以 书 面 方 式进行 表 决 。 
在 同 时符 合 以 下 条 件 时 ， 通 讯 开会的 方 式 视 为 有效： 
1）会 议 召 集人 按 《基金合同》规 定 公 布 会 议 通 知 后 ， 在 2个 工 作 日 内 连 续 公 布 相关 提 示性 公 告 ； 
2） 召 集人 按 基金合同规 定 通 知 基金托管人（ 如 果 基金托管人 为 召 集人， 则为 基金管理
人） 到 指 定 地点 对书 面表 决 意 见 的 计 票进行监督。会 议 召 集人 在 基金托管人（ 如 果 基金托管
人 为 召 集人， 则为 基金管理人） 和 公证 机 关的监督下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 基金份 额
持 有人的书 面表 决 意 见； 基金托管人 或 基金管理人经 通 知 不 参 加 收 取 书 面表 决 意 见 的， 不 影
响 表 决 效 力 ； 
3）本人 直接 出 具 书 面 意 见 或 授权 他 人 代 表出 具 书 面 意 见 的，基金份 额持 有人 所持 有的
基金份 额 不 小 于 在 权 益 登记 日基金 总 份 额 的 50%（ 含 50%）； 
4） 上 述 第 （ 3） 项 中 直接 出 具 书 面 意 见 的基金份 额持 有人 或受 托 代 表他 人 出 具 书 面 意 见
的 代 理人，同 时 提 交 的 持 有基金份 额 的 凭 证 、受 托 出 具 书 面 意 见 的 代 理人 出 具 的委托人 持 有 基金份 额 的 凭 证 及 委托人的 代 理投票 授权 委托书 符 合法律法规 、 《基金合同》 和 会 议 通 知 的 规 定 ，并 与 基金 登记注册 机 构 记 录 相 符 ，并 且 委托人 出 具 的 代 理投票 授权 委托书 符 合法律法 规 、 《基金合同》 和 会 议 通 知 的规 定 ； 
5）会 议 通 知 公 布 前 报 中国证监会备案。 
采 取 通 讯 方 式进行 表 决 时 ， 除非 在 计 票 时 有 充分 的相 反 证据证明， 否 则 提 交符 合会 议 通 知 中规 定 的确认投资 者身 份文件的 表 决 视 为 有效 出 席 的投资 者 ； 表面 符 合法律法规 和 会 议 通 知 规 定 的书 面表 决 意 见 即 视 为 有效的 表 决 ， 表 决 意 见 模 糊 不 清 或 相 互 矛盾 的 视 为 弃 权 表 决 ，
但应 当 计 入 出 具 书 面 意 见 的基金份 额持 有人 所 代 表 的基金份 额 总 数 。 
5、 议事 内容 与 程 序 
（ 1） 议事 内容及 提 案 权











































































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议事 内容为 关 系 基金份 额持 有人 利 益 的 重大 事项 ， 如 《基金合同》的 重大修 改 、 决定终
止 《基金合同》 、 更 换 基金管理人 、 更 换 基金托管人 、 与 其他 基金合并 、 法律法规 及 《基金
合同》规 定 的 其他 事项以 及 会 议 召 集人认 为 需 提 交 基金份 额持 有人 大 会 讨论 的 其他 事项 。 
基金管理人 、 基金托管人 、 单 独 或 合并 持 有 权 益 登记 日基金 总 份 额 10%（ 含 10%） 以 上 的基金份 额持 有人可 以 在 大 会 召 集人发 出 会 议 通 知 前 向 大 会 召 集人 提 交 需 由 基金份 额持 有
人 大 会 审议 表 决 的 提 案 ； 也 可 以 在 会 议 通 知 发 出 后 向 大 会 召 集人 提 交 临 时 提 案， 临 时 提 案 应 当 在 大 会 召 开日 至 少 35天 前 提 交 召 集人并 由 召 集人公 告 。 
基金份 额持 有人 大 会的 召 集人发 出 召 集会 议 的 通 知 后 ，对 原 有 提 案的 修 改 应 当 在 基金份
额持 有人 大 会 召 开日 30天 前 公 告 。 
基金份 额持 有人 大 会 不 得 对 未 事 先 公 告 的 议事 内容 进行 表 决 。 
召 集人对于基金管理人 、 基金托管人 和 基金份 额持 有人 提 交 的 临 时 提 案进行 审 核， 符 合
条 件的 应 当 在 大 会 召 开日 30天 前 公 告 。 大 会 召 集人 应 当按 照 以 下 原则 对 提 案进行 审 核： 
1）关 联 性 。 大 会 召 集人对于 提 案 涉 及 事项与 基金有 直接 关 系 ，并 且 不 超 出 法律法规 和 《基金合同》规 定 的基金份 额持 有人 大 会 职 权范 围 的， 应 提 交大 会 审议 ； 对于 不 符 合 上 述要 求 的， 不 提 交 基金份 额持 有人 大 会 审议 。 如 果 召 集人 决定 不 将 基金份 额持 有人 提 案 提 交大 会
表 决 ， 应 当 在 该 次 基金份 额持 有人 大 会 上 进行 解 释 和 说明。 
2） 程 序 性 。 大 会 召 集人可 以 对 提 案 涉 及 的 程 序 性 问 题 做 出 决定 。 如 将 提 案进行 分 拆 或
合并 表 决 ， 需 征 得 原 提 案人同 意 ； 原 提 案人 不 同 意 变 更的， 大 会 主 持 人可 以 就 程 序 性 问 题 提 请 基金份 额持 有人 大 会 做 出 决定 ，并 按 照 基金份 额持 有人 大 会 决定 的 程 序 进行 审议 。 
单 独 或 合并 持 有 权 利 登记 日基金 总 份 额 10%（ 含 10%） 以 上 的基金份 额持 有人 提 交 基金
份 额持 有人 大 会 审议 表 决 的 提 案， 或 基金管理人 或 基金托管人 提 交 基金份 额持 有人 大 会 审议
表 决 的 提 案， 未 获 基金份 额持 有人 大 会 审议 通 过 ， 就 同 一 提 案 再 次 提 请 基金份 额持 有人 大 会 审议 ， 其 时间间 隔 不 少 于 6个 月。法律法规 另 有规 定 除 外 。 
基金份 额持 有人 大 会的 召 集人发 出 召 开会 议 的 通 知 后 ， 如 果 需 要 对 原 有 提 案进行 修 改 ， 应 当 最 迟 在 基金份 额持 有人 大 会 召 开 前 30日公 告 。 否 则 ，会 议 的 召 开日 期 应 当 顺 延 并 保 证 至 少 与 公 告 日 期 有 30日的 间 隔 期 。 
（ 2） 议事 程 序 
1） 现场 开会 
在现场 开会的 方 式下， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 下 列 第 七 条 规 定 程 序 确 定 和 公 布 监票人，
然 后由 大 会 主 持 人 宣 读提 案，经 讨论 后 进行 表 决 ，并 形 成 大 会 决议 。 大 会 主 持 人 为 基金管理 人 授权 出 席 会 议 的 代 表 ， 在 基金管理人 授权代 表未能 主 持 大 会的 情 况 下， 由 基金托管人 授权 其出 席 会 议 的 代 表 主 持 ； 如 果 基金管理人 授权代 表和 基金托管人 授权代 表 均 未能 主 持 大 会，
则 由 出 席 大 会的基金份 额持 有人 和 代 理人 所持 表 决 权 的 50%以 上 （ 含 50%）选 举 产 生 一 名 基
金份 额持 有人 作为 该 次 基金份 额持 有人 大 会的 主 持 人。基金管理人 和 基金托管人 不出 席 或 主







































































 
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持 基金份 额持 有人 大 会， 不 影响 基金份 额持 有人 大 会 作出 的 决议 的效 力 。 
会 议 召 集人 应 当 制 作出 席 会 议 人员的 签名册 。 签名册 载 明 参 加 会 议 人员 姓 名 （ 或 单 位 名 称 ） 、身 份证号 码 、 住 所 地 址 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的基金份 额 、 委托人 姓 名 （ 或 单 位 名 称 ）
等 事项 。 
2） 通 讯 开会 
在 通 讯 开会的 情 况 下， 首 先 由 召 集人 提 前 30日公 布 提 案， 在 所 通 知 的 表 决截止 日 期 后
2个 工 作 日 内在 公证 机 关监督下 由 召 集人 统 计 全 部有效 表 决 ， 在 公证 机 关监督下 形 成 决议 。 
6、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每 份基金份 额 有 一 票 表 决 权 。 
基金份 额持 有人 大 会 决议 分为一 般 决议 和特 别 决议 ： 
（ 1） 一 般 决议 ， 一 般 决议 须 经 参 加 大 会的基金份 额持 有人 或其 代 理人 所持 表 决 权 的 50%
以 上 （ 含 50%） 通 过 方 为 有效 ； 除 下 列 第 2项所 规 定 的 须 以 特 别 决议 通 过 事项以 外 的 其他 事 项 均 以 一 般 决议 的 方 式 通 过 。 
（ 2） 特 别 决议 ， 特 别 决议 应 当 经 参 加 大 会的基金份 额持 有人 或其 代 理人 所持 表 决 权 的 三 分 之 二以 上 （ 含 三 分 之 二 ） 通 过 方 可 做 出 。 转换 基金 运作 方 式 、 更 换 基金管理人 或者 基金 托管人 、 终止 《基金合同》 以 特 别 决议 通 过 方 为 有效。 
基金份 额持 有人 大 会 采 取记名 方 式进行投票 表 决 。 
采 取 通 讯 方 式进行 表 决 时 ， 除非 在 计 票 时 有 充分 的相 反 证据证明， 提 交符 合会 议 通 知 中
规 定 的确认投资 者身 份文件的 表 决 视 为 有效 出 席 的投资 者 ， 符 合会 议 通 知 规 定 的书 面表 决 意
见 视 为 有效 表 决 ， 表 决 意 见 模 糊 不 清 或 相 互 矛盾 的 视 为 弃 权 表 决 ， 但应 当 计 入 出 具 书 面 意 见
的基金份 额持 有人 所 代 表 的基金份 额 总 数 。 
基金份 额持 有人 大 会的 各 项提 案 或 同 一 项提 案 内 并 列 的 各 项议 题 应 当 分 开 审议 、 逐 项 表
决 。 
7、 计 票 
（ 1） 现场 开会 
1） 如大 会 由 基金管理人 或 基金托管人 召 集，基金份 额持 有人 大 会的 主 持 人 应 当 在 会 议 开始 后 宣 布 在出 席 会 议 的基金份 额持 有人 和 代 理人中选 举 两 名 基金份 额持 有人 代 表 与 大 会 召 集人 授权 的 一 名 监督员 共 同 担 任 监票人 ； 如大 会 由 基金份 额持 有人 自 行 召 集 或 大 会 虽 然 由 基金管理人 或 基金托管人 召 集， 但 是 基金管理人 或 基金托管人 未出 席 大 会的，基金份 额持 有 人 大 会的 主 持 人 应 当 在 会 议 开始 后 宣 布 在出 席 会 议 的基金份 额持 有人中选 举 三 名 基金份 额
持 有人 代 表担 任 监票人。基金管理人 或 基金托管人 不出 席 大 会的， 不 影响 计 票的效 力 。 
2）监票人 应 当 在 基金份 额持 有人 表 决后 立即 进行 清 点 并 由 大 会 主 持 人 当 场 公 布 计 票 结 果 。 
3） 如 果 会 议 主 持 人 或 基金份 额持 有人 或 代 理人对于 提 交 的 表 决 结 果 有 怀 疑 ，可 以 在 宣







































































 
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布 表 决 结 果 后 立即 对 所 投票 数要 求 进行 重 新 清 点 。监票人 应 当 进行 重 新 清 点 ， 重 新 清 点 以 一 次 为 限。 重 新 清 点 后 ， 大 会 主 持 人 应 当当 场 公 布重 新 清 点 结 果 。 
4） 计 票 过 程 应 由 公证 机 关 予 以 公证 ,基金管理人 或 基金托管人 拒 不出 席 大 会的， 不 影响 计 票的效 力 。 
（ 2） 通 讯 开会 
在 通 讯 开会的 情 况 下， 计 票 方 式 为 ： 由 大 会 召 集人 授权 的 两 名 监督员 在 基金托管人 授权 代 表 （ 若 由 基金托管人 召 集， 则为 基金管理人 授权代 表 ）的监督下进行 计 票，并 由 公证 机 关
对 其 计 票 过 程 予 以 公证。基金管理人 或 基金托管人 拒 派 代 表 对书 面表 决 意 见 的 计 票进行监督
的， 不 影响 计 票 和表 决 结 果 。 
8、 生效 与 公 告 
基金份 额持 有人 大 会的 决议 ， 召 集人 应 当 自 通 过 之 日起 5日 内 报 中国证监会核准 或者 备 案。 
基金份 额持 有人 大 会的 决议 自 中国证监会 依 法核准 或者出 具 无异 议 意 见 之 日起生效。 
基金份 额持 有人 大 会 决议 自 生效 之 日起 2个 工 作 日 内在 至 少 一 家 指 定 媒 体 上 公 告 。 如 果 采 用 通 讯 方 式进行 表 决 ， 在 公 告 基金份 额持 有人 大 会 决议 时 ， 必 须 将 公证书 全 文 、 公证 机 构、
公证员 姓 名 等一 同公 告 。 
基金管理人 、 基金托管人 和 基金份 额持 有人 应 当 执 行生效的基金份 额持 有人 大 会的 决
议 。 
生效的基金份 额持 有人 大 会 决议 对 全 体 基金份 额持 有人 、 基金管理人 、 基金托管人 均 有 约 束 力 。 
（三）基金合同 变更 和 终止 的事 由 、程序



1、《基金合同》的 变 更 
 （ 1） 以 下 变 更《基金合同》的 事项 应 经基金份 额持 有人 大 会 决议 通 过 ： 
 1 ）更 换 基金管理人 ；



2）更 换 基金托管人 ； 
3） 转换 基金 运作 方 式 ； 
4） 提 高 基金管理人 、 基金托管人的 报 酬 标 准， 但 根据法律法规的 要 求 提 高 该 等 报 酬 标 准的 除 外； 
5） 变 更基金 类 别 ； 
6） 变 更基金投资 目标 、 范 围 或 策略 （法律法规 和 中国证监会 另 有规 定 的 除 外 ）； 
7）本基金 与 其他 基金的合并 ； 
8） 变 更基金份 额持 有人 大 会 召 开 程 序 ； 
9） 终止 《基金合同》 ； 
10） 其他 可 能 对基金 当 事 人 权 利 和 义务 产 生 重大 影响 的 事项 。











































































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但出现 下 列 情 况 时 ，可 不 经基金份 额持 有人 大 会 决议 ， 由 基金管理人 和 基金托管人同 意
后变 更并公 告 ，并 报 中国证监会备案： 
1） 调 低 基金管理费 、 基金托管费 ； 
2）法律法规 要 求 增 加 的基金费 用 的 收 取 ； 
3） 在 法律法规 和 《基金合同》规 定 的 范 围 内 调 整 本基金的 申购 费 率 、 调 低赎回 费 率 ； 
4） 因 相 应 的法律法规发生 变 动 而 应 当 对《基金合同》进行 修 改 ； 
5）对《基金合同》的 修 改 对基金份 额持 有人 利 益 无 实质性不 利 影响 或 修 改 不 涉 及 《基
金合同》 当 事 人 权 利义务 关 系 发生 变化 ； 
6） 除按 照 法律法规 和 《基金合同》规 定 应 当 召 开基金份 额持 有人 大 会的 以 外 的 其他 情 形 。 
（ 2）关于《基金合同》 变 更的基金份 额持 有人 大 会 决议 经中国证监会核准生效 后方 可 执 行， 自 《基金合同》生效 之 日起 在 至 少 一 家 指 定 媒 体 公 告 。 
2、 《基金合同》的 终止 
有下 列 情形 之 一 的，《基金合同》 应 当 终止 ： 
（ 1）基金份 额持 有人 大 会 决定终止 的 ； 
（ 2）基金管理人 、 基金托管人 职 责 终止 ， 在 6个 月 内没 有新基金管理人 、 新基金托管
人 承 接 的 ； 
（ 3）《基金合同》 约定 的 其他 情形； 
（ 4）相关法律法规 和 中国证监会规 定 的 其他 情 况 。 
（四） 争议 解决 方 式



各 方 当 事 人同 意 ， 因 《基金合同》 而 产 生的 或 与 《基金合同》有关的 一 切 争 议 ， 如 经 友 好 协 商 未能解 决 的， 应 提 交 中国国 际 经 济贸 易 仲 裁 委员会根据该会 当时 有效的 仲 裁 规 则 进行
仲 裁 ， 仲 裁 地点 为 北 京 ， 仲 裁裁 决 是 终 局 性 的并对 各 方 当 事 人 具 有 约 束 力 ， 仲 裁 费 由 败 诉 方 承担 。 
《基金合同》 受 中国法律管 辖 。 
（五）基金合同 存 放 地 和 投资者 取得 基金合同的方 式



《基金合同》可 印 制 成 册 ， 供 投资 者在 基金管理人 、 基金托管人 、 代 销机 构 的 办 公 场 所 和营业场 所查阅 ； 投资 者也 可 按 工本费 购买 《基金合同》复 制 件 或 复 印 件， 但内容应 以 《基
金合同》正本 为 准。 
 
十九 、基金托管 协议 的内 容摘 要 
（一）基金托管 协议当 事人



1、 基金管理人











































































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名 称 ：鹏华基金管理有限公司 
住 所 ： 深圳 市 福田 区 福 华 三 路 168号 深圳 国 际 商会中 心 43层 
法 定 代 表 人： 何如 
成 立时间 ： 1998年 12月 22日 
批准 设立 机 关 及 批准 设立 文号：中国证监会证监基 字 [1998]31号 
注册 资本： 1.5亿 元 人 民 币 
组织形 式 : 有限 责 任 公司 
经 营 范 围 ：基金管理 业 务 、 募集基金 以 及 中国证监会批准的 其他业 务 
存 续期间 ： 持 续 经 营 
2、 基金托管人 
名 称 ：中国工商银行股份有限公司 
住 所 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55号（ 100032） 
法 定 代 表 人： 姜 建 清 
电话 ：（ 010） 66105799 
传 真 ：（ 010） 66105798 
联系 人： 蒋松云 
成 立时间 ： 1984年 1月 1日 
组织形 式：股份有限公司 
注册 资本：人 民 币 334,018,850,026元 
批准 设立 机 关 和 设立 文号：国 务 院 《关于中国人 民 银行 专 门 行 使 中 央 银行 职能 的 决定 》
（国发 [1983]146号） 
存 续期间 ： 持 续 经 营 
经 营 范 围 ： 办 理人 民 币 存 款 、 贷 款 、 同 业 拆借 业 务 ； 国 内 外结 算 ； 办 理票据 承 兑 、 贴 现、
转 贴 现、各类 汇 兑 业 务 ； 代 理资金 清算 ； 提 供 信用 证 服务 及担保 ； 代 理 销售 业 务 ； 代 理发行 、 代 理 承 销 、 代 理 兑 付 政府 债 券 ； 代 收 代 付 业 务 ； 代 理证券投资基金 清算 业 务 （银证 转 账 ）； 保险 代 理 业 务 ； 代 理 政 策 性 银行 、 外 国 政府 和 国 际 金 融 机 构 贷 款 业 务 ； 保 管 箱 服务 ； 发行金
融债 券 ； 买 卖 政府 债 券 、 金 融债 券 ； 证券投资基金 、 企 业 年金托管 业 务 ；企 业 年金 受 托管理 服务 ； 年金 账户 管理 服务 ； 开 放 式基金的 注册登记 、 认 购 、 申购 和 赎回 业 务 ； 资 信 调 查 、 咨
询 、 见 证 业 务 ； 贷 款 承 诺 ；企 业、 个 人财 务 顾问 服务 ；组织 或 参 加 银 团 贷 款；外 汇 存 款；外
汇贷 款；外 币 兑 换； 出 口 托 收及 进 口 代 收 ；外 汇 票据 承 兑 和 贴 现 ；外 汇 借 款；外 汇 担保 ； 发
行 、 代 理发行 、 买 卖 或 代 理 买 卖 股票 以 外 的 外 币 有 价 证券 ； 自营、 代 客外 汇 买 卖；外 汇 金 融
衍 生 业 务 ； 银行 卡 业 务 ；电话 银行 、 网 上 银行 、 手 机 银行 业 务 ； 办 理 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 经国
务 院 银行 业 监督管理 机 构 批准的 其他业 务 。 
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督、 核查










































































 
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1、 基金托管人对基金管理人的投资行 为 行 使 监督 权 
（ 1）基金托管人根据有关法律法规的规 定 和 《基金合同》的 约定 ，对下 述 基金投资 范 围 、 投资对 象 进行监督。 
本基金 将 投资于 以 下金 融 工 具 ： 
 本基金的投资 范 围 为 具 有 良好 流动性 的金 融 工 具 ， 包括 国 内依 法发行 上市 的股票 、 债 券 、
货币 市场 工 具 、 权 证 、 资 产 支 持 证券 以 及 法律法规 或 中国证监会 允 许基金投资的 其他 金 融 工 具 。 
本基金 不 得 投资于相关法律 、 法规 、 部 门 规 章 及 《基金合同》 禁 止 投资的投资工 具 。 
（ 2）基金托管人根据有关法律法规的规 定 及 《基金合同》的 约定 对下 述 基金投 融 资 比
例 进行监督： 
1） 按 法律法规的规 定 及 《基金合同》的 约定 ，本基金的投资资 产 配 置 比例 为 ： 
 股票资 产 占 基金资 产 的 60%－ 95%， 其 中投资于 大 消费 类 的股票 占 股票资 产 的 比例 不 低 于 80%；债 券 、 货币 市场 工 具 、 权 证 及 法律法规 或 中国证监会 允 许基金投资的 其他 资 产不 高 于基金资 产 的 40%； 基金 持 有 全 部 权 证的 市值不 得 超 过 基金资 产净值 的 3%； 基金 保 留 的 现 金 以 及 到 期 日 在一 年 以 内 的 政府 债 券的 比例 合 计 不 低 于基金资 产净值 的 5%。 
 若 法律法规 或 监管 机 构 允 许，本基金 在 履 行 适 当 程 序 后 ，可 调 整上 述 投资 比例 ， 或 将 法
律法规 或 监管 机 构 以后 允 许基金投资的 其 它 品 种 纳 入 投资 范 围 。 
 基金管理人 应 每 季 度 按 照 双 方约定 的 形 式 向 基金托管人 提 供符 合基金合同中关于 大 消
费 类 股票 定义 的 清 单 ，基金托管人据 此 监督本基金投资于 大 消费 类上市 公司股票的 比例 。 
 基金管理人 应 对 清 单 的 临 时 调 整 按 照 双 方约定 的 形 式 及 时 通 知 基金托管人。 
 因 基金规 模 或市场 变化 等因素 导 致 投资 组 合 不 符 合 上 述 规 定 的，基金管理人 应在 合理的
期 限 内 调 整 基金的投资 组 合， 以 符 合 上 述 比例 限 定 。法律法规 另 有规 定 时 ， 从 其 规 定 。 
如 法律法规 或 监管 机 构 以后 允 许本基金投资 其他品 种 ，基金管理人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 可 以 将 其 纳 入 投资 范 围 ，并可 依 据 届 时 有效的法律法规 适 时 合理 地 调 整 投资 范 围 。 
2）根据法律法规的规 定 及 《基金合同》的 约定 ，本基金投资 组 合 遵循 以 下投资限 制 ：



a.持 有 一 家 上市 公司的股票， 其市值不 得 超 过 基金资 产净值 的 10%；



 b.本基金进 入 全 国银行 间 同 业市场 进行 债 券 回购 的资金 余 额 不 得 超 过 基金资 产净值 的
40%； 
c.本基金 在 任 何交易 日 买 入 权 证的 总 金 额 ， 不 超 过上一 交易 日基金资 产净值 的 0.5%，基
金 持 有的 全 部 权 证的 市值不 超 过 基金资 产净值 的 3%。法律法规 或 中国证监会 另 有规 定 的， 遵 从 其 规 定 ； 
d.现 金 和 到 期 日 不 超 过 1年的 政府 债 券 不 低 于 5%； 
e.本基金 持 有的 全 部资 产 支 持 证券， 其市值不 得 超 过 基金资 产净值 的 20%； 
f.本基金 持 有的同 一 （ 指 同 一信用 级 别 ）资 产 支 持 证券的 比例 ， 不 得 超 过 该资 产 支 持 证







































































 
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券规 模 的 10%； 
g.本基金财 产 参 与 股票发行 申购 ， 所申 报 的金 额 不 得 超 过 本基金的 总 资 产 ， 所申 报 的股
票 数 量 不 得 超 过 拟 发行股票公司本 次 发行股票的 总 量 ； 
h.一 只 基金 持 有 一 家 公司发行的 流 通 受 限证券， 其市值不 得 超 过 基金资 产净值 的 百 分 之
二 ； 一 只 基金 持 有的 所 有 流 通 受 限证券， 其市值不 得 超 过 该基金资 产净值 的 百 分 之 十 ； 经基
金管理人 和 托管人 协 商，可对 以 上 比例 进行 调 整 ； 
 i.基金管理人 应 当 自 《基金合同》生效 之 日起 6 个 月 内 使 基金的投资 组 合 比例 符 合《基
金合同》的有关 约定 ； 
j.本基金 不 得 违反 《基金合同》关于投资 范 围 和 投资 比例 的 约定 ； 
k.相关法律法规 以 及 监管部 门 规 定 的 其 它 投资限 制 。 
《基金法》 及其他 有关法律法规 或 监管部 门取 消 上 述 限 制 的， 履 行 适 当 程 序 后 ，基金 不 受上 述 限 制 。 
 除 投资资 产 配 置 外 ，基金托管人对基金的投资的监督 和 检 查 自 本基金合同生效 之 日起开
始。 
3）法规 允 许的基金投资 比例 调 整 期 限 
由 于证券 市场波动、上市 公司合并 或 基金规 模 变 动等 基金管理人 之 外 的 原因 导 致 的投 资 组 合 不 符 合 上 述约定 的 比例 ， 不在 限 制 之 内 ， 但 基金管理人 应在 10个交易 日 内 进行 调 整 ， 以 达到 规 定 的投资 比例 限 制 要 求 。法律法规 另 有规 定 的 从 其 规 定 。 
基金管理人 应在出现 可 预 见 资 产 规 模 大 幅 变 动 的 情 况 下， 至 少 提 前 2个 工 作 日正式 向 基金托管人发函说明基金可 能 变 动 规 模 和 公司 应 对 措 施 ， 便 于托管人 实 施交易 监督。 
4）本基金可 以 按 照 国 家 的有关规 定 进行 融 资 融 券。 
5）相关法律 、 法规 或 部 门 规 章 规 定 的 其他 比例 限 制 。 
基金托管人对基金投资的监督 和 检 查 自 《基金合同》生效 之 日起开始。 
（ 3）基金托管人根据有关法律法规的规 定 及 《基金合同》的 约定 对下 述 基金投资 禁 止 行 为 进行监督：



根据法律法规的规 定 及 《基金合同》的 约定 ，本基金 禁 止 从 事 下 列 行 为 ： 
1） 承 销 证券 ； 
2） 向 他 人 贷 款 或 提 供 担保 ； 
3） 从 事 可 能 使 基金 承担 无 限 责 任 的投资 ； 
4） 买 卖 其他 基金份 额 ， 但 法律法规 或 中国证监会 另 有规 定 的 除 外； 
5） 向 基金管理人 、 基金托管人 出 资 或者 买 卖 其 基金管理人 、 基金托管人发行的股票 或 债 券 ； 
6） 买 卖 与 基金管理人 、 基金托管人有 控 股关 系 的股 东 或者 与 基金管理人 、 基金托管人
有 其他 重大 利 害 关 系 的公司发行的证券 或者承 销 期 内承 销 的证券 ；











































































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7） 从 事 内 幕 交易 、 操纵 证券 价 格 及其他不 正 当 的证券 交易 活 动 ； 
8） 当时 有效的法律法规 、 中国证监会 及 《基金合同》规 定 禁 止 从 事 的 其他 行 为 。 
如 法律法规 或 监管部 门取 消 上 述 禁 止 性 规 定 ，基金管理人 在 履 行 适 当 程 序 后 可 不受上 述 规 定 的限 制 。 
 （ 4）基金托管人 依 据有关法律法规的规 定 和 《基金合同》的 约定 对于基金关 联 投资限
制 进行监督。 
根据法律法规有关基金 禁 止 从 事 的关 联 交易 的规 定 ，基金管理人 和 基金托管人 应 事 先 相 互 提 供 与 本 机 构 有 控 股关 系 的股 东 或 与 本 机 构 有 其他 重大 利 害 关 系 的公司 名 单 及其 更新， 加
盖 公 章 并书 面 提 交 ，并确 保 所提 供 的关 联 交易名 单 的 真实性、完整性、全面性 。基金管理人
有 责 任 保 管 真实、完整、全面 的关 联 交易名 单 ，并 负 责 及 时 更新该 名 单 。 名 单 变 更 后 基金管 理人 应及 时 发 送 基金托管人，基金托管人于 2个 工 作 日 内 进行 回 函确认已 知 名 单 的 变 更。 如
果 基金托管人 在运作 中 严 格 遵循 了 监督 流 程 ，基金管理人 仍 违 规进行关 联 交易 ，并 造 成 基金
资 产 损失 的， 由 基金管理人 承担 责 任 。 
若 基金托管人发 现 基金管理人 与 关 联 交易名 单 中 列 示 的关 联 方 进行法律法规 禁 止 基金
从 事 的关 联 交易时 ，基金托管人 应及 时 提醒 并 协 助 基金管理人 采 取 必要 措 施 阻 止 该关 联 交易
的发生， 若 基金托管人 采 取 必要 措 施 后 仍 无 法 阻 止 关 联 交易 发生 时 ，基金托管人有 权 向 中国 证监会 报 告 。对于 交易 所 场内 已 成 交 的 违 规关 联 交易 ，基金托管人 应 按 相关法律法规 和 交易 所 规 则 的规 定 进行 结 算 ，同 时 向 中国证监会 报 告 。 
 （ 5）基金托管人 依 据有关法律法规的规 定 和 《基金合同》的 约定 对基金管理人 参 与 银
行 间 债 券 市场 进行监督。 
1）基金托管人 按 以 下 方 式对基金管理人 参 与 银行 间 市场 交易 的 交易 对 手 资 信风险 控制
措 施 进行监督。 
基金管理人 向 基金托管人 提 供符 合法律法规 及 行 业 标 准的银行 间 市场 交易 对 手 的 名 单 ，
并 按 照 审 慎 的 风险 控制 原则在 该 名 单 中 约定 各 交易 对 手 所 适 用 的 交易 结 算方 式。基金托管人
在收 到 名 单 后 2个 工 作 日 内 回 函确认 收 到 该 名 单 。基金管理人 应 定 期 或不 定 期 对银行 间 市场
现 券 及 回购 交易 对 手 的 名 单 进行更新， 名 单 中 增 加 或 减少 银行 间 市场 交易 对 手 时 须 向 基金托
管人 提 出 书 面 申 请 ，基金托管人于 2个 工 作 日 内 回 函确认 收 到 后 ，对 名 单 进行更新。基金管
理人 收 到 基金托管人书 面 确认 后 ， 被 确认 调 整 的 名 单 开始生效，新 名 单 生效 前 已 与 本 次 剔 除
的 交易 对 手 所 进行 但 尚 未 结 算 的 交易 ， 仍 应 按 照 协议 进行 结 算 。 
如 果 基金托管人发 现 基金管理人 与 不在 名 单 内 的银行 间 市场 交易 对 手 进行 交易 ， 应及 时
提醒 基金管理人 撤 销 交易 ，经 提醒后 基金管理人 仍 执 行 交易 并 造 成 基金资 产 损失 的，基金托
管人 不承担 责 任 ，发生 此 种情形 时 ，托管人有 权 报 告 中国证监会。 
2）基金托管人对于基金管理人 参 与 银行 间 市场 交易 的 交易 方 式的 控制 
 基金管理人 在 银行 间 市场 进行 现 券 买 卖 和 回购 交易时 ， 需 按交易 对 手 名 单 中 约定 的该 交易







































































 
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对 手 所 适 用 的 交易 结 算方 式进行 交易 。 如 果 基金托管人发 现 基金管理人 没 有 按 照 事 先 约定 的 有 利 于 信用风险 控制 的 交易 方 式进行 交易时 ，基金托管人 应及 时 提醒 基金管理人 与 交易 对 手
重 新确 定 交易 方 式，经 提醒后 仍 未 改 正 时 造 成 基金资 产 损失 的，基金托管人 不承担 责 任 。 
 3 ）基金管理人 参 与 银行 间 市场 交易 的核 心 交易 对 手 为 中国工商银行 、 中国银行 、 中国
建设 银行 、 中国 农 业 银行 和 交 通 银行，基金管理人 与 基金托管人 协 商 一 致后 ，可 以 根据 当时
的 市场 情 况 调 整 核 心 交易 对 手 名 单 。基金管理人有 责 任 控制 交易 对 手 的资 信风险 ， 在 与 核 心 交易 对 手 以 外 的 交易 对 手 进行 交易时 ， 由 于 交易 对 手 资 信风险 引 起的 损失 先 由 基金管理人 承 担 ， 其 后 有 权 要 求 相关 责 任 人进行 赔偿 ， 如 果 基金托管人 在运作 中 严 格 遵循 了上 述 监督 流 程 ， 则 对于 由 于 交易 对 手 资 信风险 引 起的 损失 ， 不承担 赔偿 责 任 。 
（ 6）基金托管人对基金管理人选 择 存 款 银行进行监督。 
本基金投资银行 存 款 的 信用风险 主 要 包括 存 款 银行的 信用等 级 、 存 款 银行的 支 付 能力等
涉 及 到 存 款 银行选 择 方 面 的 风险 。本基金核 心 存 款 银行 名 单 为 中国工商银行 、 中国银行 、 中
国 建设 银行 、 中国 农 业 银行 和 交 通 银行，本基金投资 除 核 心 存 款 银行 以 外 的银行 存 款 出现 由
于 存 款 银行 信用风险 而 造 成 的 损失 时 ， 先 由 基金管理人 负 责 赔偿 ， 之 后 有 权 要 求 相关 责 任 人
进行 赔偿 ， 如 果 基金托管人 在运作过 程 中 遵循 上 述 监督 流 程 ， 则 对于 由 于 存 款 银行 信用风险 引 起的 损失 ， 不承担 赔偿 责 任 。基金管理人 与 基金托管人 协 商 一 致后 ，可 以 根据 当时 的 市场 情 况 对于核 心 存 款 银行 名 单 进行 调 整 。 
 （ 7）基金托管人对基金投资 流 通 受 限证券的监督 
1）基金投资 流 通 受 限证券， 应 遵 守 《关于规 范 基金投资 非 公开发行证券行 为 的 紧 急 通 知 》、《关于基金投资 非 公开发行股票 等流 通 受 限证券有关 问 题 的 通 知 》 等 有关法律法规规 定 。 
2） 流 通 受 限证券， 包括 由 《 上市 公司证券发行管理 办 法》规 范 的 非 公开发行股票 、 公 开发行股票 网 下 配售 部 分等在 发行 时 明确 一 定 期 限 锁 定 期 的可 交易 证券 ,不包括 由 于发 布重
大 消 息 或其他原因 而 临 时 停 牌 的证券 、 已发行 未上市 证券 、 回购 交易 中的 质 押 券 等流 通 受 限
证券。 
3）基金管理人 应在 基金 首 次 投资 流 通 受 限证券 前 ， 向 基金托管人 提 供 经基金管理人 董 事 会批准的有关基金投资 流 通 受 限证券的投资 决策 流 程 、风险 控制制 度 。基金投资 非 公开发
行股票，基金管理人 还 应 提 供 基金管理人 董 事 会批准的 流动性风险 处 置 预 案。 上 述 资 料 应包
括但不 限于基金投资 流 通 受 限证券的投资 额 度 和 投资 比例 控制 情 况 。 
基金管理人 应 至 少 于 首 次 执 行投资 指 令 之 前 两 个 工 作 日 将 上 述 资 料 书 面 发 至 基金托管
人， 保 证基金托管人有 足 够 的 时间 进行 审 核。基金托管人 应在收 到 上 述 资 料 后 两 个 工 作 日 内 ，
以 书 面或其他 双 方 认可的 方 式确认 收 到 上 述 资 料 。 
4）基金投资 流 通 受 限证券 前 ，基金管理人 应 向 基金托管人 提 供符 合法律法规 要 求 的有
关书 面信 息 ， 包括但不 限于 拟 发行证券 主体 的中国证监会批准文件 、 发行证券 数 量 、 发行 价 格 、 锁 定 期 ，基金 拟 认 购 的 数 量 、价 格 、 总 成 本 、 总 成 本 占 基金资 产净值 的 比例 、 已 持 有 流







































































 
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通 受 限证券 市值 占 资 产净值 的 比例 、 资金 划 付 时间 等 。基金管理人 应保 证 上 述 信 息 的 真实、
完整 ，并 应 至 少 于 拟 执 行投资 指 令 前 两 个 工 作 日 将 上 述 信 息 书 面 发 至 基金托管人， 保 证基金
托管人有 足 够 的 时间 进行 审 核。 
5）基金托管人 应 对基金管理人 是否 遵 守 法律法规 、 投资 决策 流 程 、风险 控制制 度 、流
动性风险 处 置 预 案 情 况 进行监督，并 审 核基金管理人 提 供 的有关书 面信 息 。基金托管人认 为
上 述 资 料 可 能 导 致 基金 出现风险 的，有 权 要 求 基金管理人 在 投资 流 通 受 限证券 前 就 该 风险 的 消 除 或 防 范 措 施 进行 补 充 书 面 说明，并 保 留 查 看 基金管理人 风险 管理部 门 就 基金投资 流 通 受 限证券 出 具 的 风险 评 估 报 告 等 备 查 资 料 的 权 利 。 否 则 ，基金托管人有 权 拒绝 执 行有关 指 令 。
因 拒绝 执 行该 指 令 造 成 基金财 产 损失 的，基金托管人 不承担 任 何责 任 ，并有 权 报 告 中国证监 会。 
如 基金管理人 和 基金托管人 无 法 达 成一 致 ， 应及 时 上 报 中国证监会 请 求 解 决 。 如 果 基金
托管人 切 实 履 行监督 职 责 ， 则不承担 任 何责 任 。 如 果 基金托管人 没 有 切 实 履 行监督 职 责 ， 导 致 基金 出现风险 ，基金托管人 应承担 连 带 责 任 。 
2、 基金托管人 应 根据有关法律法规的规 定 及 《基金合同》的 约定 ，对基金资 产净值 计 算 、 基金份 额 净值 计算 、应收 资金 到 账 、 基金费 用 开 支 及收 入 确 定 、 基金 收益分 配 、 相关 信 息披露 、 基金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基金 业绩表现 数 据 等 进行监督 和 核 查 。 
3、 基金托管人发 现 基金管理人的投资 运作及其他运作 违反 《基金法》 、 《基金合同》 、
基金托管 协议 及其他 有关规 定 时 ， 应及 时 以 书 面 形 式 通 知 基金管理人限 期 纠 正，基金管理人
收 到通 知 后 应在 下 一 个 工 作 日 及 时 核对，并 以 书 面 形 式 向 基金托管人发 出 回 函，进行 解 释 或 举 证。 
在 限 期 内 ，基金托管人有 权 随 时 对 通 知 事项 进行复 查 ，督 促 基金管理人 改 正。基金管 理人对基金托管人 通 知 的 违 规 事项 未能在 限 期 内 纠 正的，基金托管人 应 报 告 中国证监会。基
金托管人有 义务要 求 基金管理人 赔偿 因其 违反 《基金合同》 而 致 使 投资 者 遭 受 的 损失 。 
基金托管人发 现 基金管理人的投资 指 令 违反 有关法律法规规 定 或者 违反 《基金合同》 约定 的， 应 当 拒绝 执 行， 立即 通 知 基金管理人，并 向 中国证监会 报 告 。 
基金托管人发 现 基金管理人 依 据 交易 程 序 已经生效的投资 指 令 违反 法律 、 行 政 法规 和
其他 有关规 定 ， 或者 违反 《基金合同》 约定 的， 应 当立即 通 知 基金管理人，并 报 告 中国证监 会。 
基金管理人 应 积极 配 合 和 协 助 基金托管人的监督 和 核 查 ， 必 须 在 规 定 时间 内 答 复基金 托管人并 改 正， 就 基金托管人的 疑 义 进行 解 释 或 举 证，对基金托管人 按 照 法规 要 求 需 向 中国 证监会 报 送 基金监督 报 告 的，基金管理人 应 积极 配 合 提 供 相关 数 据资 料 和 制 度 等 。 
基金托管人发 现 基金管理人有 重大 违 规行 为 ， 应 立即 报 告 中国证监会，同 时 通 知 基金 管理人限 期 纠 正。 
基金管理人 无 正 当 理 由 ， 拒绝 、 阻挠 基金托管人根据本 协议 规 定 行 使 监督 权 ， 或 采 取







































































 
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拖 延 、 欺诈 等 手 段 妨碍 基金托管人进行有效监督， 情 节严 重 或 经基金托管人 提 出 警 告 仍 不 改 正的，基金托管人 应 报 告 中国证监会。 
（三）基金管理人对基金托管人的业务 核查



基金管理人对基金托管人 履 行托管 职 责 情 况 进行核 查 ，核 查事项 包括但不 限于基金托管
人 安 全保 管基金财 产、 开 设 基金财 产 的资金 账户 和 证券 账户 、 复核基金管理人 计算 的基金资 产净值和 基金份 额 净值、 根据管理人 指 令 办 理 清算 交 收、 相关 信 息披露 和 监督基金投资 运作 等 行 为 。 
基金管理人发 现 基金托管人 擅 自 挪 用 基金财 产、未 对基金财 产实 行 分 账 管理 、未 执 行 或
无 故 延 迟 执 行基金管理人资金 划 拨 指 令 、 泄 露 基金投资 信 息 等 违反 《基金法》 、《基金合同》 、 本托管 协议 及其他 有关规 定 时 ，基金管理人 应及 时 以 书 面 形 式 通 知 基金托管人限 期 纠 正，基
金托管人 收 到通 知 后 应及 时 核对确认并 以 书 面 形 式 向 基金管理人发 出 回 函。 在 限 期 内 ，基金
管理人有 权 随 时 对 通 知 事项 进行复 查 ，督 促 基金托管人 改 正，并 予 协 助 配 合。基金托管人对
基金管理人 通 知 的 违 规 事项 未能在 限 期 内 纠 正的，基金管理人 应 报 告 中国证监会。基金管理
人有 义务要 求 基金托管人 赔偿 基金 因 此 所 遭 受 的 损失 。 
基金管理人发 现 基金托管人有 重大 违 规行 为 ， 应 立即 报 告 中国证监会 和 银行 业 监督管理
机 构 ，同 时 通 知 基金托管人限 期 纠 正。 
基金托管人 应 积极 配 合基金管理人的核 查 行 为 ， 包括但不 限于： 提 交 相关资 料 以 供 基金 管理人核 查 托管财 产 的 完整性和真实性 ， 在 规 定 时间 内 答 复基金管理人并 改 正。 
基金托管人 无 正 当 理 由 ， 拒绝 、 阻挠 基金管理人根据本 协议 规 定 行 使 监督 权 ， 或 采 取 拖
延 、 欺诈 等 手 段 妨碍 基金管理人进行有效监督， 情 节严 重 或 经基金管理人 提 出 警 告 仍 不 改 正
的，基金管理人 应 报 告 中国证监会。 
（四）基金 财 产 的 保 管



1、 基金财 产保 管的 原则 
（ 1）基金财 产应 独 立 于基金管理人 、 基金托管人的 固 有财 产 。 
（ 2）基金托管人 应 安 全保 管基金财 产 。 未 经基金管理人的正 当指 令 ， 不 得 自 行 运用、 处 分、分 配 基金的 任 何 财 产 。 
（ 3）基金托管人 按 照 规 定 开 设 基金财 产 的资金 账户 和 证券 账户 。 
（ 4）基金托管人对 所 托管的 不 同基金财 产分 别设 置 账户 ， 与 基金托管人的 其他业 务 和 其他 基金的托管 业 务 实 行 严 格 的 分 账 管理，确 保 基金财 产 的 完整 与 独 立 。 
（ 5）对于 因 基金认（ 申 ） 购 、 基金投资 过 程 中 产 生的 应收 财 产 ， 应 由 基金管理人 负 责 与 有关 当 事 人确 定 到 账 日 期 并 通 知 基金托管人， 到 账 日基金财 产没 有 到达 基金托管人 处 的，
基金托管人 应及 时 通 知 基金管理人 采 取 措 施 进行 催 收 。 由 此 给 基金 造 成 损失 的，基金管理人
应 负 责 向 有关 当 事 人 追 偿 基金的 损失 ，基金托管人对 此 不承担 责 任 。 
 （ 6） 除 依 据法律法规 和 基金合同的规 定 外 ，基金托管人 不 得 委托 第 三 人托管基金财 产 。











































































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2、 募集资金的 验 证 
募集 期 内 销售机 构 按 销售与服务 代 理 协议 的 约定 ， 将 认 购 资金 划入 基金管理人 在 具 有托
管资 格 的商 业 银行开 设 的鹏华基金管理有限公司基金认 购 专 户 。该 账户 由 基金管理人开 立 并
管理。基金募集 期 满 ，募集的基金份 额 总 额 、 基金募集金 额 、 基金份 额持 有人人 数 符 合《基
金法》 、《 运作 办 法》 等 有关规 定后 ， 由 基金管理人 聘 请具 有 从 事 证券 业 务 资 格 的会 计 师 事务 所 进行 验 资， 出 具 验 资 报 告 ， 出 具 的 验 资 报 告 应 由 参 加验 资的 2名 以 上 （ 含 2名 ）中国 注册 会 计 师 签 字 有效。 验 资 完成 ，基金管理人 应 将 募集的 属 于本基金财 产 的 全 部资金 划入 基金托 管人 为 基金开 立 的资 产 托管 专 户 中，基金托管人 在收 到 资金 当 日 出 具 确认文件。 
若 基金募集 期 限 届 满 ， 未能 达到 《基金合同》生效的 条 件， 由 基金管理人 按 规 定办 理 退 款 事 宜 。 
3、 基金的银行 账户 的开 立 和 管理 
基金托管人 以 基金托管人的 名 义 在其营业 机 构 开 设 资 产 托管 专 户 ， 保 管基金的银行 存
款 。该资 产 托管 专 户是指 基金托管人 在 集中托管 模 式下， 代 表 所 托管的基金 与 中国证券 登记 结 算 有限 责 任 公司进行 一 级 结 算 的 专 用 账户 。该 账户 的开 设 和 管理 由 基金托管人 承担 。本基
金的 一 切 货币 收 支活 动 ， 均 需 通 过 基金托管人的资 产 托管 专 户 进行。 
资 产 托管 专 户 的开 立 和 使 用 ，限于 满足 开 展 本基金 业 务 的 需 要 。基金托管人 和 基金管理
人 不 得假 借 本基金的 名 义 开 立 其他 任 何 银行 账户 ； 亦 不 得 使 用 基金的 任 何 银行 账户 进行本基
金 业 务以 外 的 活 动 。 
资 产 托管 专 户 的管理 应 符 合相关法律法规的规 定 。 
4、 基金证券 账户 与 证券 交易 资金 账户 的开 设 和 管理 
基金托管人 以 基金托管人 和 本基金 联 名 的 方 式 在 中国证券 登记 结 算 有限公司 上 海 分 公
司 /深圳 分 公司开 设 证券 账户 。 
基金托管人 以 基金托管人的 名 义 在 中国证券 登记 结 算 有限 责 任 公司 上 海 分 公司 /深圳 分 公司开 立 基金证券 交易 资金 账户 ， 用 于证券 清算 。 
基金证券 账户 的开 立 和 使 用 ，限于 满足 开 展 本基金 业 务 的 需 要 。基金托管人 和 基金管理
人 不 得 出 借 和未 经对 方 同 意 擅 自 转 让 基金的 任 何 证券 账户 ； 亦 不 得 使 用 基金的 任 何账户 进行
本基金 业 务以 外 的 活 动 。 
5、 债 券托管 账户 的开 立 和 管理 
 （ 1）《基金合同》生效 后 ，基金管理人 负 责 以 基金的 名 义申 请 并 取得 进 入 全 国银行 间 同 业 拆借 市场 的 交易 资 格 ，并 代 表 基金进行 交易 ； 基金托管人 负 责 以 基金的 名 义 在 中 央 国 债 登
记 结 算 有限 责 任 公司开 设 银行 间 债 券 市场 债 券托管 自营 账户 ，并 由 基金托管人 负 责 基金的 债 券的 后 台 匹 配 及 资金的 清算 。 
（ 2）基金管理人 和 基金托管人 应一 起 负 责 为 基金对 外 签订 全 国银行 间 国 债 市场 回购 主 协议 ，正本 由 基金托管人 保 管，基金管理人 保 存 副 本。











































































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6、其他 账户 的开 设 和 管理 
在 本托管 协议 订立 日 之 后 ，本基金 被 允 许 从 事 符 合法律法规规 定 和 《基金合同》 约定 的
其他 投资 品 种 的投资 业 务 时 ， 如 果 涉 及 相关 账户 的开 设 和 使 用 ， 由 基金管理人 协 助 托管人根 据有关法律法规的规 定 和 《基金合同》的 约定 ，开 立 有关 账户 。该 账户按 有关规 则 使 用 并管
理。 
7、 基金财 产 投资的有关 实 物 证券 、 银行 定 期 存 款 存 单 等 有 价 凭 证的 保 管 
基金财 产 投资的有关 实 物 证券 由 基金托管人 存放 于基金托管人的 保 管 库 ； 其 中 实 物 证券
也 可 存 入 中 央 国 债 登记 结 算 有限 责 任 公司 或 中国证券 登记 结 算 有限 责 任 公司 上 海 分 公司 /深
圳 分 公司 或 票据 营业 中 心 的 代 保 管 库 。 实 物 证券的 购买 和 转 让 ， 由 基金托管人根据基金管理 人的 指 令 办 理。 属 于基金托管人 实 际 有效 控制 下的 实 物 证券 在 基金托管人 保 管 期间 的 损 坏 、 灭 失 ， 由 此 产 生的 责 任 应 由 基金托管人 承担 。基金托管人对基金托管人 以 外 机 构实 际 有效 控
制 的证券 不承担保 管 责 任 ， 但应 与 基金管理人 共 同 配 合 代 表 基金 就 基金托管人 以 外 机 构 违反
保 管 责 任 造 成 基金财 产 损失 的行 为 进行 追 偿 。 
8、 与 基金财 产 有关的 重大 合同的 保 管 
由 基金管理人 代 表 基金 签 署 的 与 基金有关的 重大 合同的 原 件 分 别 应 由 基金托管人 、 基金
管理人 保 管。 除 本 协议 另 有规 定 外 ，基金管理人 在 代 表 基金 签 署 与 基金有关的 重大 合同 时 应 保 证基金 一 方持 有 两 份 以 上 的正本， 以 便 基金管理人 和 基金托管人 至 少 各 持 有 一 份正本的 原 件。基金管理人 在 合同 签 署 后 5个 工 作 日 内 通 过 专 人 送 达 、 挂 号 邮寄 等 安 全 方 式 将 合同 原 件 送 达 基金托管人 处 。合同 原 件 应 存放 于基金管理人 和 基金托管人 各自 文件 保 管部 门 15年 以 上 。 
（五）基金 资产净值 的计 算 和会计 核 算 
1、 基金资 产净值 的 计算 、 复核的 时间 和 程 序 
基金资 产净值 是指 基金资 产 总 值 减 去 负 债 后 的 价值 。基金份 额 净值 是指 计算 日基金资 产 净值 除 以 该 计算 日基金份 额 总 份 额后 的 数 值 。基金份 额 净值 的 计算 保 留 到 小 数 点 后 3位 ， 小 数 点 后 第 4位 四 舍 五 入 ， 由 此 产 生的 误 差 计 入 基金财 产 。 
基金管理人 应 每 工 作 日对基金资 产 估 值 。 估 值原则应 符 合《基金合同》 、《证券投资基金 会 计 核 算办 法》 及其他 法律 、 法规的规 定 。 用 于基金 信 息披露 的基金资 产净值和 基金份 额 净 值 由 基金管理人 负 责 计算 ，基金托管人复核。基金管理人 应 于 每 个 工 作 日 交易 结 束 后计算 当 日的基金份 额 资 产净值 并 以 双 方 认可的 方 式发 送 给 基金托管人。基金托管人对 净值 计算 结 果
复核 后以 双 方 认可的 方 式发 送 给 基金管理人， 由 基金管理人对基金 净值 予 以 公 布 。 
根据《基金法》，基金管理人 计算 并公 告 基金资 产净值 ，基金托管人复核 、 审查 基金管
理人 计算 的基金资 产净值 。 
基金资 产净值 计算 和 基金会 计 核 算 的 义务由 基金管理人 承担 。 因 此 ， 就 与 本基金有关的
会 计 问 题 ，本基金的会 计 责 任方 是 基金管理人， 如 经相关 各 方 在 平 等 基 础 上充分 讨论 后 ， 仍







































































 
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无 法 达 成一 致 的 意 见 ， 按 照 基金管理人对基金资 产净值 的 计算 结 果 对 外 予 以 公 布 。法律法规
以 及 监管部 门 有 强 制 规 定 的， 从 其 规 定 ； 如 有新 增 事项 ， 按 国 家 最 新规 定估 值 。 
2、 基金资 产 估 值 方 法 
（ 1） 估 值 对 象 
基金 所 拥 有的股票 、 债 券 、 权 证 和 银行 存 款 本 息 等 资 产及 负 债 。 
（ 2） 估 值 方 法 
本基金的 估 值 方 法 为 ： 
1）证券 交易 所 上市 的有 价 证券的 估 值 
① 交易 所 上市 的有 价 证券（ 包括 股票 、 权 证 等 ）， 以 其 估 值 日 在 证券 交易 所 挂牌 的 市价
（ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交易 的， 且 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 未 发生 重大 变化 ， 以最 近 交易
日的 市价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 发生 了 重大 变化 的，可 参 考类 似 投资 品 种 的 现 行 市价及 重大 变化 因素 ， 调 整 最 近 交易 市价 ，确 定 公 允 价 格 。 
② 交易 所 上市实 行 净价 交易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 估 值 ， 估 值 日 没 有 交易 的， 且 最 近
交易 日 后 经 济 环 境 未 发生 重大 变化 ， 按 最 近 交易 日的 收 盘 价 估 值 。 如 最 近 交易 日 后 经 济 环 境
发生 了 重大 变化 的，可 参 考类 似 投资 品 种 的 现 行 市价及 重大 变化 因素 ， 调 整 最 近 交易 市价 ，
确 定 公 允 价 格 ； 
③ 交易 所 上市未实 行 净价 交易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利息 得 到 的 净价 进行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交易 的， 且 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 未 发生 重大 变化 ，
按 最 近 交易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应收 利息 得 到 的 净价 进行 估 值 。 如 最 近 交易 日 后 经 济 环 境 发生 了 重大 变化 的，可 参 考类 似 投资 品 种 的 现 行 市价及 重大 变化 因素 ，
调 整 最 近 交易 市价 ，确 定 公 允 价 格 ； 
④ 交易 所 上市不 存 在 活 跃 市场 的有 价 证券， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 。 交易 所 上市
的资 产 支 持 证券， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 ， 在 估 值 技术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值 的 情 况 下，
按 成 本 估 值 。 
2） 处 于 未上市 期间 的有 价 证券 应 区 分 如 下 情 况 处 理： 
① 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公开 增 发的新股， 按 估 值 日 在 证券 交易 所 挂牌 的同 一 股票的
市价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 该日 无 交易 的， 以最 近 一 日的 市价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 
② 首 次 公开发行 未上市 的股票 、 债 券 和 权 证， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值 的 情 况 下， 按 成 本 估 值 。 
③ 首 次 公开发行有明确 锁 定 期 的股票，同 一 股票 在 交易 所 上市 后 ， 按交易 所 上市 的同
一 股票的 市价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 非 公开发行有明确 锁 定 期 的股票， 按 监管 机 构或 行 业 协 会有 关规 定 确 定 公 允 价值 。 
3） 因 持 有股票 而 享 有的 配 股 权 ， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 ， 在 估 值 技术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值 的 情 况 下， 按 成 本 估 值 。











































































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4） 全 国银行 间 债 券 市场 交易 的 债 券 、 资 产 支 持 证券 等 固 定 收益品 种 ， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 。 
5）同 一 债 券同 时 在 两 个 或 两 个 以 上市场 交易 的， 按 债 券 所 处 的 市场分 别 估 值 。 
6） 如 有确 凿 证据 表 明 按 上 述方 法进行 估 值不能 客观 反 映 其 公 允 价值 的，基金管理人可
根据 具体 情 况与 基金托管人商 定后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价值 的 价 格 估 值 。 
7）相关法律法规 以 及 监管部 门 有 强 制 规 定 的， 从 其 规 定 。 如 有新 增 事项 ， 按 国 家 最 新
规 定估 值 。 
3、 估 值 差 错 处 理 
因 基金 估 值 错 误 给 投资 者 造 成 损失 的 应 先 由 基金管理人 承担 ，基金管理人对 不应 由 其承
担 的 责 任 ，有 权 向 过 错 人 追 偿 。 
当 基金管理人 计算 的基金资 产净值、 基金份 额 净值 已 由 基金托管人复核确认 后 公 告 的，
由 此 造 成 的投资 者或 基金的 损失 ， 应 根据法律法规的规 定 对投资 者或 基金 支 付 赔偿 金， 就 实
际向 投资 者或 基金 支 付 的 赔偿 金 额 ， 由 基金管理人 与 基金托管人 按 照 管理费 率 和 托管费 率 的
比例 各自承担 相 应 的 责 任 。 
由 于 一 方 当 事 人 提 供 的 信 息 错 误 ， 另 一 方 当 事 人 在 采 取 了 必要 合理的 措 施 后 仍 不能 发 现 该 错 误 ，进 而 导 致 基金资 产净值、 基金份 额 净值 计算 错 误 造 成 投资 者或 基金的 损失 ， 以 及 由 此 造 成 以后 交易 日基金资 产净值、 基金份 额 净值 计算 顺 延 错 误 而 引 起的投资 者或 基金的 损
失 ， 由提 供 错 误 信 息 的 当 事 人 一 方负 责 赔偿 。 
由 于证券 交易 所 及其 登记 结 算 公司发 送 的 数 据 错 误 ， 或 由 于 其他不 可 抗 力原因 ，基金管
理人 和 基金托管人 虽 然 已经 采 取 必要 、 适 当 、 合理的 措 施 进行 检 查 ， 但 是 未能 发 现 该 错 误 的，
由 此 造 成 的基金资 产 估 值 错 误 ，基金管理人 和 基金托管人可 以 免 除 赔偿 责 任 。 但 基金管理人
和 基金托管人 应 当 积极 采 取 必要 的 措 施 消 除 由 此 造 成 的 影响 。 
当 基金管理人 计算 的基金资 产净值 与 基金托管人的 计算 结 果 不一 致 时 ，相关 各 方 应 本 着 勤勉尽 责 的 态 度 重 新 计算 核对， 如 果 最后 仍 无 法 达 成一 致 ， 应 以 基金管理人的 计算 结 果 为 准 对 外 公 布 ， 由 此 造 成 的 损失 以 及因 该 交易 日基金资 产净值 计算 顺 延 错 误 而 引 起的 损失 由 基金
管理人 承担 赔偿 责 任 ，基金托管人 不 负 赔偿 责 任 。 
4、 基金 账册 的 建立 
基金管理人 和 基金托管人 在 《基金合同》生效 后 ， 应 按 照 相关 各 方约定 的同 一 记账 方 法 和 会 计 处 理 原则 ， 分 别 独 立地设 置 、 登 录 和保 管本基金的 全 套 账册 ，对相关 各 方 各自 的 账册 定 期 进行核对， 互 相监督， 以 保 证基金资 产 的 安 全 。 若 双 方 对会 计 处 理 方 法 存 在分 歧 ， 应 以 基金管理人的 处 理 方 法 为 准。 
经对 账 发 现 相关 各 方 的 账 目存 在不 符 的，基金管理人 和 基金托管人 必 须 及 时 查 明 原因 并 纠 正， 保 证相关 各 方 平 行 登 录 的 账册记 录 完全 相 符 。 若 当 日核对 不 符 ， 暂 时 无 法 查 找 到 错 账 的 原因 而 影响 到 基金资 产净值 的 计算 和 公 告 的， 以 基金管理人的 账册 为 准。











































































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5、 基金 定 期 报 告 的 编 制 和 复核 
基金财 务 报 表 由 基金管理人 和 基金托管人 每 月 分 别 独 立 编 制 。月 度 报 表 的 编 制 ， 应 于 每
月 终 了 后 5 个 工 作 日 内完成 。 
在 《基金合同》生效 后 每 六 个 月 结 束之 日起 45日 内 ，基金管理人对招募说明书更新 一 次 并 登 载 在 网 站 上 ，并 将 更新 后 的招募说明书 摘要 登 载 在 指 定 媒 体 上 。基金管理人 在 每 个 季 度 结 束之 日起 15个 工 作 日 内完成 季 度 报 告 编 制 并公 告 ； 在 会 计 年 度 半 年 终 了 后 60日 内完成 半 年 报 告 编 制 并公 告 ； 在 会 计 年 度 结 束 后 90日 内完成 年 度 报 告 编 制 并公 告 。 
基金管理人 在 月 度 报 表完成 当 日，对 报 表 加 盖 公 章 后 ， 以 加 密 传 真 方 式 将 有关 报 表 提 供
基金托管人复核 ； 基金托管人 在 3个 工 作 日 内 进行复核，并 将 复核 结 果 及 时 书 面 通 知 基金管 理人。基金管理人 在 季 度 报 告 完成 当 日， 将 有关 报 告 提 供 基金托管人复核，基金托管人 在收 到 后 7个 工 作 日 内 进行复核，并 将 复核 结 果 书 面 通 知 基金管理人。基金管理人 在 半 年 报 完成 当 日， 将 有关 报 告 提 供 基金托管人复核，基金托管人 在收 到 后 30日 内 进行复核，并 将 复核
结 果 书 面 通 知 基金管理人。基金管理人 在 年 度 报 告 完成 当 日， 将 有关 报 告 提 供 基金托管人复 核，基金托管人 在收 到 后 45日 内 复核，并 将 复核 结 果 书 面 通 知 基金管理人。 
基金托管人 在 复核 过 程 中，发 现 相关 各 方 的 报 表 存 在不 符时 ，基金管理人 和 基金托管人 应 共 同 查 明 原因 ，进行 调 整 ， 调 整 以 相关 各 方 认可的 账 务 处 理 方 式 为 准。核对 无 误 后 ，基金
托管人 在 基金管理人 提 供 的 报 告 上 加 盖 业 务 印 鉴 或者出 具 加 盖 托管 业 务 部 门 公 章 的复核 意
见 书，相关 各 方 各自 留 存 一 份。 如 果 基金管理人 与 基金托管人 不能 于 应 当 发 布 公 告之 日 之 前
就 相关 报 表 达 成一 致 ，基金管理人有 权按 照其 编 制 的 报 表 对 外 发 布 公 告 ，基金托管人有 权 就 相关 情 况 报 证监会备案。 
基金托管人 在 对财 务 会 计 报 告 、 半 年 报 告 或 年 度 报 告 复核 完 毕 后 ， 需 盖 章 确认 或出 具 相 应 的复核确认书， 以 备有 权 机 构 对相关文件 审 核 时 提 示 。 
基金 定 期 报 告 应 当 在 公开 披露 的 第 2个 工 作 日， 分 别 报 中国证监会 和 基金管理人 主 要办
公 场 所所 在 地 中国证监会 派 出 机 构 备案。金资 产净值 计算 和 会 计 核 算 
（六）基金份额 持有 人 名 册的登记与 保 管



基金管理人 和 基金托管人 须 分 别 妥 善 保 管的基金份 额持 有人 名册 ， 包括 《基金合同》生
效日 、《基金合同》 终止 日 、 基金份 额持 有人 大 会 权 利 登记 日 、 每 年 6月 30日 、 12月 31日 的基金份 额持 有人 名册 。基金份 额持 有人 名册 的 内容 必 须 包括 基金份 额持 有人的 名 称 和 持 有
的基金份 额 。 
基金份 额持 有人 名册 由 基金的基金 注册登记 机 构 根据基金管理人的 指 令 编 制 和保 管，基
金管理人 和 基金托管人 应 按 照 目 前 相关规 则分 别 保 管基金份 额持 有人 名册 。 保 管 方 式可 以 采
用 电 子 或 文 档 的 形 式。 保 管 期 限 为 15年。 
基金管理人 应 当 及 时 向 基金托管人 提 交 下 列 日 期 的基金份 额持 有人 名册 ：《基金合同》
生效日 、 《基金合同》 终止 日 、 基金份 额持 有人 大 会 权 利 登记 日 、 每 年 6月 30日 、 每 年 12







































































 
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月 31日的基金份 额持 有人 名册 。基金份 额持 有人 名册 的 内容 必 须 包括 基金份 额持 有人的 名 称 和 持 有的基金份 额 。 其 中 每 年 12月 31日的基金份 额持 有人 名册 应 于下月 前 十 个 工 作 日 内
提 交 ；《基金合同》生效日 、《基金合同》 终止 日 等 涉 及 到 基金 重 要事项 日 期 的基金份 额持 有 人 名册 应 于发生日 后十 个 工 作 日 内 提 交 。 
基金托管人 以 电 子 版 形 式 妥 善 保 管基金份 额持 有人 名册 ，并 定 期 刻 成 光 盘 备份， 保 存 期 限 为 15年。基金托管人 不 得 将 所 保 管的基金份 额持 有人 名册 用 于基金托管 业 务以 外 的 其他
用 途 ，并 应 遵 守保 密 义务 。 
若 基金管理人 或 基金托管人 由 于 自身原因 无 法 妥 善 保 管基金份 额持 有人 名册 ， 应 按 有关
法规规 定 各自承担 相 应 的 责 任 。 
（ 七 ） 争议 解决 方 式



相关 各 方 当 事 人同 意 ， 因 本 协议 而 产 生的 或 与 本 协议 有关的 一 切 争 议 ， 除 经 友 好 协 商可 以 解 决 的， 应 提 交 中国国 际 经 济贸 易 仲 裁 委员会根据该会 当时 有效的 仲 裁 规 则 进行 仲 裁 ， 仲 裁 的 地点 在 北 京 ， 仲 裁裁 决 是 终 局 性 的并对相关 各 方 均 有 约 束 力 ， 仲 裁 费 用 由 败 诉 方 承担 。 
争 议 处 理 期间 ，相关 各 方 当 事 人 应恪守 基金管理人 和 基金托管人 职 责 ， 继 续 忠 实、勤勉、
尽 责地 履 行《基金合同》 和 托管 协议 规 定 的 义务 ， 维护 基金份 额持 有人的合法 权 益 。 
本 协议 受 中国法律管 辖 。 
（八）托管 协议 的 变更 与 终止 
1、 托管 协议 的 变 更 程 序 
本 协议 双 方 当 事 人经 协 商 一 致 ，可 以 对 协议 的 内容 进行 变 更。 变 更 后 的托管 协议 ，
其内容不 得 与 《基金合同》的规 定 有 任 何 冲 突 。基金托管 协议 的 变 更 报 中国证监会核
准 后 生效。 
2、 基金托管 协议终止 的 情形 
发生 以 下 情 况 ，本托管 协议终止 ： 
 （ 1）《基金合同》 终止 ； 
 （ 2）基金托管人 解 散 、依 法 被撤 销 、 破 产或 有 其他 基金托管人 接 管基金资 产 ； 
 （ 3）基金管理人 解 散 、依 法 被撤 销 、 破 产或 有 其他 基金管理人 接 管基金管理 权 ； 
（ 4）发生法律法规 或 《基金合同》规 定 的 终止事项 。 
 
二 十 、对基金份额 持有 人的服务 
基金管理人 承 诺 为 基金份 额持 有人 提 供 一 系 列 的 服务 。 以 下 服务 内容 ， 由 基金管理人 在 正 常情 况 下 向 投资 者 提 供 ，基金管理人可根据 实 际 业 务 情 况以 及 基金份 额持 有人的 需 要 和市
场 的 变化 ， 不断完 善 并 增 加 和 修 改 服务项目 。 
（一）营 销创 新及 网上 交易 服务











































































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为 丰 富 投资 者 的 交易 方 式 和 渠道 ，基金管理人 为 投资 者 提 供 包括 基金的 转换 、 定 期 定额
交易 等 多 种形 式的 交易 服务 。 
在营 销 渠道 创 新 方 面 ，本基金管理人 大 力 发 展 基金 电 子 商 务 ，并已开 通 基金 网 上 交易 系
统 ，投资 者 可 登 陆 本基金管理人的 网 站 (www.phfund.com.cn)，更 加 方 便 、 快 捷 地 办 理基金
认 购 、 申购 、 赎回 、 转换 、 定 期 定额 及信 息查 询 等 已开 通 的 各 项 基金 网 上 交易 业 务 。基金管
理人 也 将 不断 努 力完 善 现 有 技术 系 统 和 销售 渠道 ， 为 投资 者 提 供 更 加 多 样 化 的 交易 方 式 和 手 段 。 
（二） 交易资 料寄送 服务 
基金管理人 将向 发生 交易 的基金份 额持 有人 以 书 面或 电 子 文件 形 式 定 期 或不 定 期 寄 送 开 户 确认书 、 交易 对 账 单 、 《鹏 友 会 通 讯 》 等 资 料 。 
（三） 信息 定 制服务 
投资 者 可 以 通 过 基金管理人 网 站 (www.phfund.com.cn)、 短 信 平 台 、 呼叫 中 心 （ 400-6788-999； 0755-82353668） 等 渠道 提 交 信 息定 制 申 请 ， 在 申 请 获 基金管理人确认 后 ， 基金管理人 将通 过 手 机 短 信、 E-MAIL等 方 式 定 期 为 客 户 发 送 所定 制 的 信 息 。可 定 制 的 手 机
短 信信 息 包括 ： 每 周 基金份 额 净值、 每 笔 交易 确认 、 月 度 短 信 账 单 、 公司 最 新公 告 、 新 产品
信 息 等 ； 可 定 制 的 电 子 邮 件 信 息 包括 ：鹏 友 会 周 刊 、 财经资 讯 、 电 子 对 账 单 、 客 户 活 动等信
息 。基金管理人 将 根据 业 务 发 展 需 要 和实 际情 况 ， 适 时 调 整 发 送 的 定 制 信 息 内容 。 
（四） 在线咨询 服务 
投资 者 可 通 过 登 录 基金公司 网 站 进行 信 息查 询 ， 通 过 输 入 基金 账户 号（ 或 证件号 码 ） 和 查 询 密 码 进 入 查 询 账户 ， 享 有 交易 查 询 、信 息定 制 、 资 料修 改 、 对 账 单 打 印 、 理财 刊 物 查阅
等 服务 。 
投资 者 可 通 过在 线 客 服 、 短 信 接 收 平 台 等 网 络 通 讯 工 具 进行 业 务 咨 询 ，基金管理人 在 工 作 日的工 作 时间 内 有 专 人 在 线 提 供 咨 询 服务 。



（五） 客 户 服务 中 心 （ CALL-CENTER） 电话 服务 
呼叫 中 心 （ 400-6788-999； 0755-82353668） 自动 语 音 系 统 提 供 每 周 7× 24小 时 基金 账 户 余 额 、 交易 情 况 、 基金 产品信 息与服务 等信 息查 询 。 
呼叫 中 心 人工 坐 席 提 供 每 周 五 天 ， 每 日 不 少 于 7小 时 的 座 席 服务 ，投资 者 可 以 通 过 该 热
线 获 得 业 务 咨 询 、信 息查 询 、 服务 投 诉 、信 息定 制 、 资 料修 改 等 专 项服务 。 
（六） 客 户投 诉受 理服务 
投资 者 可 以 通 过 直 销 和 代 销机 构 网点 柜 台 、 基金管理人 设 置 的投 诉 专 线 、 呼叫 中 心 人工 热 线 、 书 信、 电 子 邮 件 等 渠道 ，对基金管理人 和 销售机 构 所提 供 的 服务 进行投 诉 。 
电话 、 电 子 邮 件 、 书 信、 网 络 在 线 是主 要 投 诉 受 理 渠道 ，基金管理人 设 专 人 负 责 管理投
诉 电话 （ 0755-82825700） 、信 箱 、 网 络 服务 。 现场 投 诉 和 意 见 簿 投 诉 是补 充 投 诉渠道 ， 由
各 代 销机 构受 理 后 反 馈 给 我 公司 跟 进 处 理。











































































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（ 七 ） “鹏友 会 ”俱乐 部 
凡 购买 公司开 放 式基金的份 额持 有人 均 自动成为 鹏华投资 者 俱 乐 部 “ 鹏 友 会 ” 的会员。
“ 鹏 友 会 ” 俱 乐 部 旨 在 提 供 一 个 良好 基金投资 互 动 平 台 ， 通 过 举 办 丰 富 多 样 的 客 户 活 动 促 进 投资 者 与 基金管理人 、 投资 者 之间 的 沟 通 和 交 流 。 
（八）服务 质量 监督员 
为 主 动 接 受 社 会 各 界 监督，公司 建立 “服务 质 量 监督员 ”机 制 ， 聘 请 社 会 各 界 人 士 对 客
户 服务 工 作 提 出 意 见 和 建 议 。 
 
二 十 一、 其 他应披露 事 项 
本基金的 其他应 披露事项 将 严 格按 照 《基金法》 、 《 运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 《 信 息披露办 法》 等 相关法律法规规 定 的的 内容 与 格 式进行 披露 ，并 至 少 在一 种 指 定 媒 体 上 公 告 。 
公告 内 容 报 纸 日 期 
鹏华消费优选股票型证券投资基金招募说明书 、 基金
合同 摘要 、 份 额 发 售 公 告 
《中国证券 报 》 
2010年 11月 29
日 
鹏华消费优选股票型证券投资基金招募说明书 、 基金
合同 摘要 、 份 额 发 售 公 告 
《证券 时 报 》 
2010年 11月 30
日 
鹏华基金管理有限公司关于 增 加 东 莞 银行 为 鹏华消 费优选股票型证券投资基金 代 销机 构 的公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2010年 12月 9日 
鹏华基金管理有限公司关于 增 加 光 大 银行 和 杭 州 银 行 为 鹏华消费优选股票型证券投资基金 代 销机 构 的 公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2010年 12月 9日 
鹏华基金管理有限公司关于 增 加 广 发银行 为 旗 下部 分 基金 代 销机 构 的公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2010年 12月 13
日 
鹏华基金管理有限公司关于 增 加 浦 发银行 为 鹏华消 费优选股票型证券投资基金 代 销机 构 的公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2010年 12月 20
日 
鹏华消费优选股票型证券投资基金基金合同生效公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2010年 12月 29
日 
鹏华基金管理有限公司关于 调 整 旗 下开 放 式证券投 资基金 定 期 定额 投资 业 务最低申购 金 额 的公 告 
《 上 海 证券 报 》 、 《证券
时 报 》 
2010年 12月 31
日 
鹏华消费优选股票型证券投资基金关于开 放申购 、 赎
回 、 转换 和 定 期 定额 业 务 的公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2011年 2月 23日 
鹏华基金管理有限公司关于 代 为 履 行基金经理 职 责 的公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2011年 2月 25日 
鹏华基金管理有限公司关于鹏华消费优选股票型证 券投资基金 参 与 部 分 销售机 构 费 率 优 惠活 动 的公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2011年 2月 25日 
鹏华基金管理有限公司关于新 增 东 莞 农 村 商 业 银行 股份有限公司 为 旗 下部 分 基金 代 销机 构 的公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2011年 3月 16日











































































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鹏华消费优选股票型证券投资基金 2011年 第 1季 度 报 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2011年 4月 22日 
鹏华基金管理有限公司关于 增 聘 副 总 经理的公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2011年 4月 30日 
鹏华基金管理有限公司关于 旗 下基金 持 有的股票 停
牌 后估 值 方 法 变 更的 提 示性 公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2011年 5月 28日 
鹏华基金管理有限公司关于 旗 下基金 持 有的 停 牌 股
票复 牌 后估 值 方 法 变 更的 提 示性 公 告 
《中国证券 报 》 、 《 上 海 证券 报 》 、 《证券 时 报 》 
2011年 6月 10日 
上 述披露事项 的 披露 期间 自 2010年 11月 29日 至 2011年 6月 27日 止 。 




 
二 十 二、 招 募 说 明 书 的 存 放及 查阅 方 式 
本招募说明书 按 相关法律法规， 存放 在 基金管理人 、 基金 代 销机 构等 的 办 公 场 所 ，投资
者 可 在 办 公 时间 免 费 查阅 ； 也 可 在 支 付 工本费 后 在 合理 时间 内 获 取 本招募说明书复 制 件 或 复 印 件， 但应 以 招募说明书正本 为 准。投资 者也 可 以 直接登 录 基金管理人的 网 站 进行 查阅 。 
基金管理人 保 证文本的 内容 与所 公 告 的 内容完全一 致 。 
 
二 十 三、 备 查文件 
（一） 备 查文件 包括 ： 
1、 中国证监会核准鹏华消费优选股票型证券投资基金募集的文件 
2、 《鹏华消费优选股票型证券投资基金基金合同》 
3、《鹏华消费优选股票型证券投资基金托管 协议 》 
4、 法律 意 见 书 
5、 基金管理人 业 务 资 格 批件 、营业 执 照 
6、 基金托管人 业 务 资 格 批件 、营业 执 照 
（二） 备 查文件 的 存 放 地 点 和 投资者 查阅 方 式 ： 
1、 存放 地点 :《基金合同》 、 《托管 协议 》 存放 在 基金管理人 和 基金托管人 处 ； 其 余 备 查 文件 存放 在 基金管理人 处 。 
2、 查阅方 式 : 投资 者 可 在营业 时间 免 费 到 存放 地点 查阅 ， 也 可 按 工本费 购买 复 印 件。 
 
鹏华 基金管理 有限公 司 
2011 年 8月 10日