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大成2020(090006)

大成2020:更新招募说明书摘要(2011年第1期)查看PDF公告

大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































更新招 募说明书摘要 大成财富管理 2020 生 命周 期 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要 2011 年第 1 期 基金管理 人:大 成基金管 理有限 公司 基金托管 人:中 国银行股 份有限 公司 二〇一一 年 四 月 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-1 重 要 提 示 大成财 富管 理2020 生 命周 期证券 投资 基金 ( 以下 简 称 “ 本 基金 ” ) 经 中国 证监 会证监 基金 字【2006 】142 号文 核准 募 集,基 金合 同于2006 年9 月13日正 式生 效。 本基金 管理 人保 证更 新的 招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本更 新招 募 说明书 经中 国证监 会核 准 , 但 中国 证 监会对 本基 金募 集的 核准 , 并 不表 明其 对本 基金 的 价值和 收益 做出 实质性 判断 或保 证, 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守、 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产, 但 不保证 基金 一定 盈利 ,也 不保证 最低 收益 。 投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 , 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和 接受,并按照《中华人民 共和国证券投资基金法 》 ( 以下简称 “ 《基金法》 ” ) 、 《证券投资基 金运作管理 办法》 、 基金合 同及其他有 关规定 享有权 利、承担 义务。基 金投资 人欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ,应详 细查 阅基 金合 同。 本更新的招募说 明书所载 内容截止日为2011 年3月13 日,有关财务数 据和基金 净值表现 截止日 为2010年12月31日 ,本报 告中 所列 财务 数据 未经审 计。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-2 一.基金管理人 (一) 基金 管理 人概 况 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 设立日 期:1999 年 4 月 12 日 注册资 本: 贰亿 元人 民币 股权结构: 公司股 东为中 泰信托投资 有限责 任公司 (持股48% ) 、中国 银河投 资管理有 限责任 公司 ( 持股25 %) 、 光大证 券股 份有 限公 司 ( 持股25 %) 、 广 东证 券股 份 有限公 司 (持 股2%) 四 家公 司 。 法定代 表人 :张 树忠 总经理 :王 颢 电话:0755-83183388 传真:0755-83199588 联系人 :肖 冰 大 成基 金管 理有 限公司 设有 股东 会、 董事 会、监 事会 ,下 设十 九个 部门, 分别 是股 票 投资部 、 数 量投 资部 、社 保基金 投资 部、 固定 收益 部、委 托投 资部 、研 究部 、交易 管理 部 、 金融工 程部 、 信 息技 术部 、 客 户服 务部 、 市 场部 、 总经理 办公 室 、 董事 会办 公室 、 人 力资源 部、 计划 财务 部、 行政 部 、 基 金运 营部 、 监 察稽 核 部和国 际业 务部 。 公司 在 北京 、 上 海、 西 安、 成都 、 武汉 、 福 州 、 沈阳 和广 州 等 地设 立了 八家 分公司 , 并在 香港 设立 了 子公司 。 此外 , 公司 还 设立 了投 资决 策委 员会、 投资 风险 控制 委员 会 和战 略规 划委 员会 等专 业委员 会 。 公司以 “ 责 任、 回报 、 专 业 、 进 取 ” 为 经营 理念 , 坚 持 “ 诚实信 用 、 勤 勉尽 责 ” 的 企 业精神 , 致力于 开拓 基金 及证 券市 场业务 ,以 稳健 灵活 的投 资策略 和注 重绩 优、 高成 长的投 资组 合 , 力求 为 投资 者获 得更 大投 资回报 。 公司 所有 人员 在最 近三年 内均 未受 到所 在单 位及有 关管 理 部门的 处罚 。 (二) 证券 投资 基金 管理 情况 截至2011 年3月13日, 本基 金管理 人共 管理3只 封闭 式 证券投 资基 金 : 景 宏 证 券投 资基金 、 景福 证 券投 资基金 、大 成 优选股 票型 证券投 资基 金 ,1只ETF 及1只ETF 联接基金: 深 证成 长大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-3 40ETF 及大成深证 成长40ETF 联接基金, 1 只创 新型 基 金: 大 成景 丰分 级债券 型 证券投 资基 金 及15只 开放 式证 券投 资基 金: 大成 价值 增长 证券 投 资基金 、 大成 债券 投资 基 金、 大成 蓝筹 稳 健证券 投资 基金 、 大成 精 选增值 混合 型证 券投 资基 金、 大 成 货币 市场 证券 投 资基金 、 大成 沪 深300指数 证券投 资基金、 大成财富管 理2020 生命周 期证券投资 基金、 大成积 极成长股票 型 证券投 资基 金、大 成创 新 成长股 票型 证券投 资基 金(LOF) 、大成景 阳领先 股票 型证券 投资 基 金、 大成 强化 收益 债券 型 证券投 资基 金 、 大 成策 略 回报股 票型 证券 投资 基金 、 大 成行 业轮 动 股票型 证券 投资 基金 、 大成 中证红 利指 数证 券投 资基 金和大 成核 心双 动力 股票 型证券 投资 基 金 。 (三) 主要 人员 情况 1.公 司高 级管 理人 员 董事会 成员 : 张树忠 先生 ,董 事长 ,经 济学博 士。1989 年 7 月-1993 年 2 月, 任中 央财 经 大学财 政 系讲师 ;1993 年 2 月-1997 年 3 月 ,任 华夏 证券 股 份有限 公司 投资 银行 总部 总经理 、研 究 发展部 总经 理;1997 年 3 月-2003 年 7 月, 任光 大 证券股 份有 限公 司总 裁助 理兼北 方总 部 总经理 、资 产管 理总 监;2003 年 7 月-2004 年 6 月 ,任光 大保 德信 基金 管理 公司董 事、 副 总经理 ;2004 年 6 月-2006 年 12 月, 任大 通证 券 股份有 限公 司副 总经 理;2007 年 1 月- 2008 年 1 月, 任 大通 证券 股份有 限公 司总 经理 ;2008 年 1 月-2008 年 4 月, 任职中 国人 保 资产管 理股 份有 限公 司;2008 年 4 月起 任中 国人 保 资产管 理股 份有 限公 司副 总裁、 党委 委 员;2008 年 11 月 起同 时 担任大 成基 金管 理有 限公 司董事 长。 王颢先 生 , 董 事总 经理 , 国际工 商管 理专 业博 士。2000 年 12 月-2002 年 9 月 , 任 招商 证券股 份有 限公 司深 圳管 理总部 副总 经理 、机 构管 理部副 总经 理;2002 年 9 月加入 大成 基 金管理 有限 公司 , 历 任助 理总经 理、 副总 经理;2008 年 11 月 起担 任大 成基 金 管理有 限公 司 总经理 。 刘虹先 生, 董事, 博士, 高级经 济师 。1985 年 7 月-1998 年 11 月, 任 国家 计 委国土 局 主任科 员、 副处 长( 主持 工作) ;1998 年 11 月-2000 年 9 月, 任中 国农 业发 展银行 资金 计 划部计 划处 副处 长 (主 持 工作) ;2000 年 9 月-2004 年 9 月 , 任 中国 人寿 保险 (集 团) 公司 战略规 划部 战略 研究 与规 划处处 长;2004 年 9 月-2006 年 2 月, 任中 国人 寿 保险( 集团 ) 公司战 略规 划部 副总 经理 ;2006 年 2 月-2007 年 6 月,任 中国 人寿 保险 股份 有限公 司发 展 改革部 总经 理;2007 年 6 月-2007 年 8 月, 任中 国 人民保 险集 团公 司高 级专 家;2007 年 8 月至今 , 任 人保 投资 控股 有限公 司总 裁、 党委 书记 ;2009 年 11 月 起, 兼任 中 国华闻 投资 控大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-4 股有限 公司 总裁 、党 委书 记。 杨赤忠 先生 , 董事 , 大 学 本科 。 历 任深 圳蓝 天基金 管理公 司投 资与 研究 部经 理; 长盛 基 金管理 有限 公司 研究 部副 总监 、 基 金经 理; 大成 基 金管理 有限 公司 研究 总监 ; 光 大证 券证 券 投资部 总经 理。 现任 光大 证券助 理总 裁。 孙学林先生 ,董事, 博士 研究生在读 ,中国 注册会 计师,注册 资产评 估师。1997 年 5 月-2000 年 4 月, 任 职于 中国长 城信 托投 资公 司;2000 年 4 月-2007 年 2 月 , 任职 于中 国 银河证 券有 限公 司审 计与 合规管 理部 ;现 任中 国银 河投资 管理 有限 公司 资产 管理部 总 经 理 。 蔺春林先生 ,独立董 事, 大学本科。1970-1971 年 ,解放军信 阳坦克师 锻炼 ;1971 - 1987 年, 任兵 器部 5107 、5137 厂生 产会 计员 、 财 务 处长;1987 年-1998 年 , 任湖北 省财 政厅中 央企 业处 副处 长、 财政部 驻湖 北省 专员 助理 ;1998 年-2005 年, 任财 政部驻 江西 专 员办专 员助 理、 副专 员、 专员、 党组 书记 ;2005 年 8 月, 任中 央纪 委、 中 组部金 融巡 视组 局长;2007 年 1 月 退休 。 于绪刚 先生 , 独立 董事 , 法学博 士 , 环 太平 洋律师 协会会 员 、 全 国律 协金融 证券委 员会 委员 、 华 中科 技大 学兼 职 教授及 研究 生导 师 、 北 京 工商大 学客 座教 授 、 华 北 电力大 学客 座教 授。1990 年-1995 年, 任 河北省 保定 市中 级人 民法 院助理 审判 员 ;1995 年-1998 年 , 北 京 大学法学硕 士学习 ;1999 年,香港大 学法律 学院访 问学者、香 港法律 教育信 托基金访问 学 者;1999 年-2001 年, 北 京大学 法学 博士 学习 ;2001 年起 任大 成律 师事 务所 律师、 高级 合 伙人、 管委 会委 员。 万曾炜 先生 , 独立 董事 , 经济学 博士 , 研究 员, 曾 任上海 市政 府发 展研 究中 心处长 , 上 海市浦 东新 区综 合规 划土 地局党 组书 记 、 局 长, 浦 东新区 发展 计划 局党 组书 记, 上海 浦东 发 展集团 和上 海浦 东投 资建 设有限 公司 筹建 负责 人和 法人代 表 , 上 海市 公积 金管 理中心 党委 书 记、主 任, 上海 市政 府特 聘决策 咨询 专家 ,现 任浦 东改革 与发 展研 究院 院长 。 刘大为 先生 , 独立 董事 , 国家开 发银 行 顾 问, 高 级 经济师 , 享受 政府 特殊 津 贴专家 。 中 国人民 银行 研究 生部 硕士 生指导 老师 , 首都 经济 贸 易大学 兼职 教授 , 清华 大 学中国 经济 研究 中心高级研 究员。 先后在 北京市人民 政府研 究室( 副处长、 处长) ,北 京市第 一商业局 (副 局长) ,中 国建设银 行信托 投资公司 (总经理 ) ,中国 投资银行 (行长) ,国家开 发银行( 总 会计师 )工 作。 监事会 成员 : 胡学光 先生 , 监事 长, 硕 士, 高级 经济 师, 广东 省 高级经 济师 评审 委员 会委 员。 曾在 湖 北金融 高等 专科 学校 任教 , 广 州金 融高 等专 科学 校 任金融 系副 主任 ; 1992 年 —2003 年 4 月, 在广东 证券 股份 有限 公司 先后任 “ 广 证基 金” 、 “ 广 证 受益 ” 经理 、 部 门总 经理 、 总裁助 理 、 副大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-5 总裁 , 兼 任中 山大 学岭 南 学院兼 职教 授 、 中 天证 券 研究院 副院 长 , 广 东证 券 博士后 科研 工作 站指导 导师 ;2003 年 5 月至 2008 年 8 月 任大 成基 金 管理有 限公 司董 事长 。 宁加岭 先生 ,监 事, 大学 本科。1983 年 2 月 —1987 年 6 月, 任财 政部 人教 司 副处长 、 处长;1987 年 6 月—1994 年 6 月 , 任 财政 部行 政司 副司长 、 司 长;1994 年 6 月—1999 年 6 月,任 财政 部德 宝实 业总 公司总 经理 、法 人代 表;1999 年 6 月起 ,任 职于 财 政部离 退休 老 干部局 。 黄建农 先生 , 监事 , 大 学 本科 。 曾 任中 国银 河证 券 有限责 任公 司上 海江 苏北 路营业 部总 经理 , 中 国银 河证 券有 限 责任公 司资 产管 理总 部副 总经理 , 总经 理, 中国 银 河投资 管理 公司 投资管 理部 总经 理。 现任 中国银 河投 资管 理公 司上 海投资 部董 事总 经理 。 其他高 级管 理人 员: 刘彩晖 女士 ,副 总经 理, 管理学 硕士 。1999 年-2002 年 ,历 任江 南信 托投 资 有限公 司 投资银 行部 副总 经理 、总 经理;2002 年-2006 年, 历任江 南证 券有 限公 司总 裁助理 、投 资 银行部总经理、机构管理 部总经理,期间还任江南 宏富基金管理公司筹备组 副组长;2006 年 1 月-7 月 任深 圳中 航 集团公 司人 力资 源部 副总 经理;2006 年 8 月-2008 年 5 月, 任大 成基金 管理 有限 公司 助理 总经理 ;2008 年 5 月起 任 大成基 金管 理有 限公 司副 总经理 。 杜鹏女 士, 督察 长, 研究 生学历 。1992 年-1994 年 ,历任 原中 国银 行陕 西省 信托咨 询 公司证 券部 驻上 交所 出市 代表、 上海 业务 部负 责人 ;1994 年-1998 年, 历任 广东省 南方 金 融服务 总公 司投 资基 金管 理部证 券投 资部 副经 理 、 广 东华侨 信托 投资 公司 证券 总部资 产管 理 部经理 ;1998 年 9 月参 与 大成基 金管 理有 限公 司的 筹建;1999 年 3 月 起, 任 大成基 金管 理 有限公 司督 察长 兼监 察稽 核部总 监。 杨春明 先生 , 副总 经理 , 经济学 学士 。 曾先 后 任职 于长春 税务 学院 、 吉林省 国际信 托投 资公司 、招 商证 券股 份有 限公司 。2005 年 6 月 加入 大成基 金管 理有 限公 司, 历任基 金运 营 部总监 、 市 场部 总经 理、 公司助 理总 经理 。2010 年 11 月 起任 大成 基金 管理 有 限公司 副总 经 理。 肖冰先 生 , 副 总经 理 , 工 商管理 硕士 。 曾任 联合 证 券有限 责任 公司 国际 业务 部总经 理助 理、 鹏华 基金 管理 有限 公 司市场 部总 监 、 泰 达宏 利 基金管 理有 限公 司市 场部 总监 、 景 顺长 城 基金管 理有 限公 司营 销主 管。2004 年 3 月 加入 大成 基金管 理有 限公 司, 历任 市场部 总监 、 综合管 理部 总监 、 公司 董 事会秘 书。2010 年 11 月 起 任大成 基金 管理 有 限 公司 副总经 理兼董 事会秘 书 。 2.基 金经 理 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-6 (1) 现任 基金 经理 曹雄飞 先生 , 男,1996 年 毕业于 北京 大学 概率 统计 系, 获理 学学 士学 位。1999 年毕 业于 北京大 学中 国经 济研 究中 心国际 金融 专业 , 获金 融 学硕士 学位 。 研究 部总 监 , 证 券从 业年 限 9年。 毕业 后先 后就 职于 招 商证券 北京 地区 总部 、鹏 华基金 管理 公司 、景 顺长 城基金 管理 公 司、 大成 基金 管理 公司 、 建信基 金管 理有 限责 任公 司等 , 曾 担任 行业 研究员 、 宏 观经 济及 投 资策略 研究 员、 市场 销售 和市场 推广 以及 基金 经理 助理、 基金 经理 等职 。2006 年1月至2007 年6月 曾任 大成 精选 增值 混 合型证 券投 资 基 金基 金经 理;2007 年10月至2008 年11 月曾 任建 信 优选成 长股 票型 证券 投资 基金基 金经 理。2008 年12 月加入 大成 基金 管理 有限 公司 。2009 年3 月 至2010 年8月 曾兼 任 大 成 精选增 值混 合型 证券 投资 基金基 金经 理 ; 2010 年2 月12 日起 任大 成 财富管 理2020 生 命周 期证 券投资 基金 基金 经理 ,具 有基 金 从业 资格 。 (2) 历任 基金 经理 历任基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间 瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日 占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日 3.公 司投 资决 策委 员会 公司投 资决 策委 员会 由 9 名成员 组成 , 设 投 资决 策 委员会 主 席 1 名 , 其他 委 员 8 名 。 名 单如下 : 刘明 , 助 理总 经理 、 首 席 投资官 、 大成 优选 股票型 证券投 资基 金基 金经 理, 投资决 策委 员会主 席 ; 杨 建华 , 股 票 投资部 总监 , 负责 公司股 票投资 业务 , 大成 景阳领 先股票 型证 券投 资基金 、 大成 核心 双动力 股票型 证券 投资 基金 基金 经理 , 投 资决 策委 员会委 员; 陈尚 前, 固 定收益 部总 监 , 负 责公 司 固定收 益证 券投 资业 务 , 大成强 化收 益债 券型 证券 投资基 金 、 大 成 景丰分 级债 券型 证券 投资 基金 基 金经 理 、 大 成保 本 混合型 证券 投资 基金 基金 经理 , 投 资决 策 委员会 委员 ;曹 雄飞 ,研 究部总 监, 大成 财富 管 理 2020 生命 周期 证券 投资 基 金基金 经理 , 投资决 策委 员会 委员 ; 邓 韶勇 , 交 易管 理部 总监 , 投资决 策委 员会 委员 ; 施 永辉 , 股 票投 资 部副总 监 , 大 成蓝 筹稳健 证券投 资基 金 基 金经 理, 投资决 策委 员会 委员 ; 王 立, 大成 债券 投 资基金 、 大成 货币 市场证 券投资 基金 基金 经理 , 投 资决策 委员 会委 员 ; 曹志 刚, 金融 工程 部 首席金 融工 程师 ,投 资决 策委员 会委 员; 孙蓓 琳 , 研究部 总监 助理 , 投 资决 策委员 会 委 员 。 上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。 二.基金托管人 (一) 基本 情况 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-7 名称: 中国 银行 股份 有限 公司( 简称 “ 中 国银 行 ” ) 住所及 办公 地址 :北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 首次注 册登 记日 期:1983 年 10 月 31 日 变更注 册登 记日 期:2004 年 8 月 26 日 注册资 本: 人民 币贰 仟伍 佰叁拾 捌亿 叁仟 玖佰 壹拾 陆万贰 仟零 玖元 法定代 表人 :肖 钢 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 托管及 投资 者服 务部 总经 理:董 杰 托管部 门联 系人 :唐 州徽 电话: (010 )66594855 传真: (010 )66594942 发展概 况: 1912 年 2 月 ,经 孙中 山 先生批 准, 中国 银行 正式 成立。 从 1912 年至 1949 年, 中国 银行先 后行 使中 央银 行 、 国际汇 兑银 行和 外贸 专业 银行职 能 , 坚 持以 服务 大 众、 振兴 民族 金 融业为 己任 , 稳健 经营 , 锐意进 取 , 各 项业 务取 得 了长足 发展 。 新中 国成 立 后, 中国 银行 成 为国家 外汇 外贸 专业 银行 , 为 国家 对外 经贸 发展 和 国内经 济建 设作 出了 重大 贡献 。 1994 年, 中国银行改 为国有独 资商 业银行。2003 年 ,中国 银 行开始股份 制改造 。2004 年 8 月, 中 国银行 股份 有限 公司 挂牌 成立。2006 年 6 月、7 月 , 先后 在香 港联 交所 和上 海证券 交易 所 成功挂 牌上 市 , 成 为首 家 在内地 和香 港发 行上 市的 中国商 业银 行 。 中 国银 行 是中国 国际 化和 多元化 程度 最高 的银 行 , 在中国 内地 、 香港 、 澳门 及 29 个国 家为 客户 提供 全面的 金融 服务 。 主要经 营商 业银 行业 务 , 包括公 司金 融业 务 、 个 人 金融业 务和 金融 市场 业务 , 并 通过 全资 附 属机构 中银 国际 控股 集团 开展投 资银 行业 务 , 通 过全 资子公 司 中 银集 团保 险有 限公司 及其 附 属和联 营公 司经 营保 险业 务, 通过 控股 中银 基金 管 理有限 公司 从事 基金 管理 业务 , 通 过全 资 子公司 中银 集团 投资 有限 公司从 事直 接投 资和 投资 管理业 务 , 通 过中 银航 空租 赁私人 有限 公 司经营 飞机 租赁 业务 。 按 核心资 本计 算 , 2009 年 中 国银行 在英 国 《银 行家 》 杂 志 “世界 1000 家大银 行 ” 排名 中列 第十 一 位。 在近百 年的 发展 历程 中 , 中国银 行始 终秉 承追 求卓 越的精 神 , 稳 健经 营的 理 念, 客户 至 上的宗 旨和 严谨 细致 的作 风, 得 到了 业界 和客 户的 广 泛认可 和赞 誉, 树立 了卓 越 的品牌 形象 , 中国银 行 被 The Banker ( 英国 《 银行 家》 ) 评 为 “2009 年中 国年 度银 行 ”,被 Euromoney ( 《欧 洲货币 》 ) 评为 “2009 年 度 最佳私 人银 行 ” ,被 Global Finance ( 《环 球金 融》 )评 为 “2009 年大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-8 度中国 最佳 外汇 交易 银行 ”,被 Trade Finance ( 《贸易 金融》 ) 评选 为 “ 中国 本土 最佳贸 易服 务 银行 ”,被 The Asset ( 《 财 资》 ) 评为 “ 中国 最佳 贸易 融资银 行 ”,被 Finance Asia ( 《金 融亚 洲》 ) 评为 “ 中国 最佳 私人 银行、 中国最 佳贸 易融 资银 行、 中国最 佳外 汇交 易银 行 ” 。 面对新 的历 史 机遇, 中国 银行 将坚 持可 持续发 展, 向着 国际 一流 银行 的 战略 目标 不断 迈进 。 (二) 主要 人员 情况 肖钢先 生, 自 2004 年 8 月 起任中 国银 行股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。 自 2003 年 3 月起任 中国 银行 董事 长、 党委书 记 、 行 长, 自 1996 年 10 月起 任中 国人 民银 行 行长助 理 , 期 间曾兼 任中 国人 民银 行计 划资金 司司 长 、 货 币政 策 司司长 、 广东 省分 行行 长 及国家 外汇 管理 局广东 省分 局局 长。1989 年 10 月至 1996 年 10 月 , 历任中 国人 民银 行政 策研 究室副 主任 、 主任、 中国 外汇 交易 中心 总裁、 计划 资金 司司 长等 职。 肖 先生 出生 于 1958 年 8 月,1981 年 毕业于 湖南 财经 学院 ,1996 年获 得中 国人 民大 学法 学 硕士 学位 。 李礼辉 先生 , 自 2004 年 8 月起担 任中 国银 行股 份有 限公司 副董 事长 、党 委副 书记、 行 长。2002 年 9 月至 2004 年 8 月担任 海南 省副 省长 。1994 年 7 月至 2002 年 9 月担任 中国 工 商银行 副行 长 。1988 年至 1994 年 7 月历 任中 国工 商 银行国 际业 务部 总经 理 、 新加坡 代表 处 首席代 表、 福建 省分 行副 行长等 职。 李先 生出 生于 1952 年 5 月,1977 年 毕业 于厦门 大学 经 济系财政金 融专业 ,1999 年获得北京 大学光 华管理 学院金融学 专业博 士研究 生学历和经 济 学博士 学位 。 李早航 先生 , 自 2004 年 8 月 起任 中国 银行 股份 有 限公司 执行 董事 。2000 年 11 月加 入 中国银 行并 自此 担任 中国 银行副 行长 。 于 1980 年 11 月至 2000 年 11 月 任职 于 中国建 设银 行, 曾工作于多 个岗位 ,先后 担任分行行 长、总 行多个 部门的总经 理及副 行长。1978 年毕 业于 南京信 息工 程大 学。2002 年 6 月 起担 任中 银香 港控 股非执 行董 事。 董杰先 生, 自 2007 年 11 月 27 日 起担 任中 国银 行股 份有限 公司 托管 及投 资者 服务部 总 经理。 自 2005 年 9 月起 任 中国银 行天 津市 分行 副行 长、党 委委 员,1983 年 7 月至 2005 年 9 月历 任中 国银 行深 圳市 分行沙 头角 支行 行长 、 深 圳市分 行信 贷经 营处 处长 、 公 司业 务处 处 长、 深 圳 市分 行行 长助 理 、 党 委委 员等 职。 董先 生 出生 于 1962 年 11 月, 获 得西南 财经 大学 博士学 位。 (三) 基金 托管 部门 的情 况 中国银 行于 1998 年设 立基 金托管 部, 为进 一步 树立 以投资 者为 中心 的服 务理 念;根 据 不断丰 富和 发展 的托 管对 象和托 管服 务种 类 , 中 国银 行于 2005 年 3 月 23 日正 式将基 金托 管 部更名 为托 管及 投资 者服 务部 , 下 设覆 盖集 合类产 品、 机构 类产 品、 全球 托 管产品 、 投资 分大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-9 析及监 督服 务 、 风 险管理 与内控 、 核算 估值 、 信 息 技术 、 资 金和 证券 交收等 各层面 的多 个团 队, 现有 员 工 110 余 人。 另外, 中 国银 行在 北京 市 分行、 上 海市 分行 、 深圳 市分行 、 广东 省 分行、 江苏 省分 行等 重点 分行已 开展 托管 业务 。 (四) 证券 投资 基金 托管 情况 截止 2010 年 12 月末 ,中 国银行 已托 管大 成 2020 生 命周期 混合 、长 盛创 新先 锋混合 、 长盛同盛封闭、长盛同智优势混合(LOF ) 、大成蓝 筹稳健混合、大成优选封闭、大成景宏 封闭 、 工 银大 盘蓝 筹股 票 、 工 银核 心价 值股 票、 国 泰沪 深 300 指数 、 国泰 金 鹿保本 混合 、 国 泰金鹏 蓝筹 混合 、国 泰区 位优势 股票 、国 投瑞 银稳 定增利 债券 、海 富通 股票 、海富 通货 币 、 海富通 精选 贰号 混合 、海 富通收 益增 长混 合、 海富 通中证 100 指数 (LOF ) 、华宝兴 业大 盘 精选股 票 、 华 宝兴 业动力 组合股 票 、 华 宝兴 业先进 成长股 票 、 华 夏策 略混合 、 华 夏大 盘精 选 混合、 华夏 回报二 号混 合 、华夏 回报 混合、 华夏 行 业股票(LOF) 、嘉实超短债 债券、 嘉实 成 长收益 混合 、 嘉实 服务 增 值行业 混合 、 嘉实 沪深 300 指数(LOF) 、 嘉实货币 、 嘉实稳 健混 合、 嘉实研 究精 选股 票 、 嘉 实 增长混 合 、 嘉 实债 券、 嘉 实主题 混合 、 嘉实 回报 混 合、 嘉实 价值 优 势股票 型、 金鹰 成份 优选 股票、 金鹰 行业 优势 股票 、银河 成长 股票 、易 方达 平稳增 长混 合 、 易方达 策略 成长 混合 、 易 方达策 略成 长二 号混 合、 易方达 积极 成长 混合 、 易 方达货 币 、 易 方 达稳健 收益 债券 、易 方达 深证 100ETF 、易方达 中小 盘股票 、易 方达 深证 100ETF 联接、万 家 180 指数 、 万家 稳健增 利债券 、 银华 优势 企业混 合、 银华 优质 增长 股票 、 银华领 先策 略股 票、 景顺 长城 动力 平衡 混 合、 景顺 长城 优选 股票 、 景顺长 城货 币 、 景 顺长 城 鼎益股 票(LOF) 、 泰信天 天收 益货 币 、 泰信 优质生 活股 票 、 泰 信蓝筹 精选股 票 、 泰 信债 券增强 收益 、 招 商先 锋 混合 、 泰 达宏 利精 选股票 、 泰 达宏 利集 利债 券、 泰 达宏利 中证 财富 大盘 指数 、 华 泰柏 瑞盛 世 中国股 票 、 华 泰柏 瑞积极 成长混 合 、 华 泰柏 瑞价值 增长股 票 、 华 泰柏 瑞货币 、 华 泰柏 瑞量 化 现行股 票型 、南方 高增 长 股票(LOF) 、国富潜力 组合 股票、 国 富 强化收 益债 券 、国富 成长 动 力股票 、 宝 盈核 心优 势混 合、 招 商行 业领 先股 票、 东 方核心 动力 股票 、 华 安行 业轮动 股票 型、 摩根士 丹利 华鑫 强收 益债 券型 、 诺 德中 小盘 股票 型 、 民 生加 银稳 健成 长股 票 型、 博时 宏观 回 报债券 型 、 易 方达 岁丰 添 利债券 型 、 富 兰克 林国 海 中小盘 股票 型 、 国 联安 上 证大宗 商品 股票 交易型 开放 式指 数 、 国 联 安上证 大宗 商品 股票 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 工 银全球股票(QDII) 、嘉实海外中国股票(QDII) 、银华全球优选(QDII-FOF) 、长盛环球景气 行 业 大 盘 精 选 股 票 型(QDII) 、 华 泰 柏 瑞 亚 洲 领 导 企 业 股 票 型(QDII) 、 信 诚 金 砖 四 国 积 极 配 置 (QDII) 等 95 只证券投 资基 金,覆 盖了 股票 型、 债券 型、混 合型 、货 币市 场型 等多种 类型 的 基金和 理财 品种 ,满 足了 不同客 户多 元化 的投 资理 财需求 ,基 金托 管规 模位 居同业 前列 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-10 (五) 托管 业务 的内 部控 制制度 中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 , 并在辖 内实 行业 务授 权管 理和从 业 人员核 准资 格管 理。 中国 银行自 1998 年开 办托 管业 务以来 严格 按照 相关 法律 法规的 规定 以 及监管 部门 的监 管要 求, 以控制 和防 范基 金托 管业 务风险 为主 线, 制定 并逐 步完善 了包 括托 管业务 授权 管理 制度 、 业 务操作 规程 、 员 工职 业道 德规范 、 保 密守 则等 在内 的各项 业务 管理 制度, 将风 险控 制落 实到 每个工 作环 节; 在敏 感部 位建立 了安 全保 密区 和隔 离墙, 安装 了录 音监听 系统 ,以 保证 基金 信息的 安全 ;建 立了 有效 核对和 监控 制度 、应 急制 度和稽 查制 度 , 保证托 管基 金资 产与 银行 自有资 产以 及各 类托 管资 产的相 互独 立和 资产 的安 全; 制定 了内 部 信息管 理制 度, 严格 遵循 基金信 息披 露规 定和 要求 ,及时 准确 地披 露相 关信 息。 最近一 年内 , 中 国银 行的 基金托 管业 务部 门及 其高 级管理 人员 无重 大违 法违 规行为 , 未 受到中 国证 监会 、中 国银 监会及 其他 有关 机关 的处 罚。 (六) 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序 根据 《中 华人 民共 和国证 券投资 基金 法》 、 《 证券投 资基金 运作 管理 办法 》 的 相关规 定 , 基 金 托管人 发现 基金 管理 人的 投资指 令违 反法 律 、 行 政 法规和 其他 有关 规定 , 或 者违反 基金 合同 约定的 , 应当 拒绝 执行 , 立即通 知基 金管 理人 , 并 及时向 国务 院证 券监 督管 理机构 报告 。 基 金托管 人如 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的投资 指令 违反 法律 、 行政 法规和 其他 有 关 规定,或 者违反基 金合同 约定的, 应当立 即通知基金 管理人, 并及时向 国务院 证券监督 管 理机构 报告 。 三 .相关服务机构 (一) 销售 机构 及联 系人 1.直 销机 构 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 法定代 表人 :张 树忠 电话:0755-83183388 传真:0755-83199588 联系人 : 王 肇栋 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-11 公司网 址:www.dcfund.com.cn 大成基 金客 户服 务热 线:400-888-5558 (免长 途固 话 费) 大成基 金管 理有 限公 司现 分别在 深圳 、 北京 、 上 海 设有投 资理 财中 心 , 并 在 武汉分 公司 开通了 直销 业务 : (1) 大成 基金 深圳 投资 理 财中心 地址: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 联系人 :瞿 宗怡 电话:0755-83195236 传真:0755-83195091 (2) 大成 基金 北京 投资 理 财中心 1)东 直门 电话:010-58156152/53 传真:010-58156315/23 地址: 北京 市东 城区 东直 门南大 街 5 号中 青旅 大 厦 105 室 联系人 :李 宁 2)平 安里 电话:010-85252345/46 传真:010-85252272/73 地址: 北京 市西 城区 平安 里西大 街 28 号 光大 国际 中 心 1601 室 联系人 :廖 红军 (3) 大成 基金 上海 投资 理 财中心 1)广 东路 地址: 上海 市广 东 路 689 号海通 证券 大 厦 19 层 联系人 :徐 舲 电话:021-63513925/26 传真:021-63513928 2)南 京西 路 地址: 上海 市静 安区 南京 西路 580 号 南证 大 厦 102 、103 室 联系人 :朱 君 电话:021-62185377 、62185277 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-12 传真:021-62185233 (4) 大成 基金 管理 有限 公 司武汉 分公 司 地址: 湖北 省武 汉市 新华 路 218 号浦 发银 行大 厦 15 楼 联系人 : 肖 利霞 联系电 话:027-85565889 传真:027-85552869 2.代 销机 构 (1) 中国 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号 法定代 表人 :肖 钢 客服电 话:95566 联系人 :王 娟 电话:010-66594909 传真:010-66594942 网址:www.boc.cn (2) 中国 工商 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 :姜 建清 客服电 话:95588 联系人 :田 耕 电话:010-66107900 传真:010-66107914 网址:www.icbc.com.cn (3) 中国 农业 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 法定代 表人 :项 俊波 客服电 话:95599 联系人 :滕 涛 电话:010-85109219 传真:010-85109219 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-13 网址:www.abchina.com (4) 中国 建设 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号 长安 兴融 中心 1 号楼 法定代 表人 :郭 树清 联系人 :王 琳 电话:010-67596084 传真:010-66275654 客服电 话:95533 网址:www.ccb.com (5) 交通 银行 股份 有限 公 司 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号 法定代 表人 :胡 怀邦 客服电 话:95559 联系人 :曹 榕 电话:021-58781234 传真:021-58408842 网址:www.bankcomm.com (6) 中国 邮政 储蓄 银行 注册地 址: 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号 办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号 法定代 表人 :刘 安东 客户服 务电 话:95580 传真:010-66415194 联系人 :陈 春林 网址:www.psbc.com (7) 招商 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 法定代 表人 :傅 育宁


客服电 话:95555 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-14 联系人 :邓 炯鹏 电话:0755-83077278 传真:0755-83195049 网址:www.cmbchina.com (8) 中国 光大 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦 法定代 表人 :唐 双宁 客服电 话:95595 联系人 :李 伟 电话:010-68098778 传真:010-68560312 网址:www.cebbank.com (9) 上海 农村 商业 银行 股 份有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 981 号 法定代 表人 :胡 平西 客服电 话:021-962999 电话:021-38576985 传真:021-50105124 联系人 :周 睿 网址:www.shrcb.com (10) 北京 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层 法定代 表人 :闫 冰竹 联系人 :王 曦 电话:010-66223584 传真:010-66226073 客服电 话: 010-96169 (北 京) 、 022-96269 (天 津) 、 021-53599688 ( 上海 ) 、 029-85766888 (西安 ) 、0755-23957088 (深圳 ) 、0571-86590900 (杭州 ) 网址:www.bankofbeijing.com.cn (11 )平 安银 行股 份有 限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-15 注册地 址: 中国 深圳 市深 南中 路 1099 号 法定代 表人 :孙 建一 电话:0755-22197874 传真:0755-22197701 联系人 :蔡 宇洲 客户服 务热 线:0755-961202 、4006699999 网址:www.18ebank.com (12) 广东 发展 银行 股份 有限公 司 注册地 址: 广州 市农 林下 路 83 号 法定代 表人 :李 若虹 客服电 话:95508 电话:020-87310888 网址:www.gdb.com.cn (13) 杭州 银行 股份 有限 公司 地址: 杭州 市凤 起 路 432 号 法定代 表人 :马 时雍 联系人 :严 峻 电话:0571-85108195 传真:0571-85106576 客服电 话:0571-96523 、4008888508 网址:www.hzbank.com.cn (14) 深圳 发展 银行 股份 有限公 司 办公地 址: 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大 厦 法定代 表人 :肖 遂宁 客服电 话:95501 联系人 :周 勤 电话:0755-82088888-8811 传真:0755-82080714 网址:www.sdb.com.cn (15) 江苏 银行 股份 有限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-16 地址: 南京 市洪 武北路 55 号 法定代 表人 :黄 志伟 联系人 :田 春慧 客户服 务电 话:96098 、400-86-96098 电话:025-58588167 传真:025-58588164 网址:www.jsbchina.cn (16) 深圳 农村 商业 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市深 南东 路 3038 号 合作 金融 大厦 法定代 表人 :李 伟 电话:0755-25188371 0755-25188611 传真:0755-25188785 联系人 :曾 明 宋永 成 客户服 务电 话: 961200 网址:www.961200.net (17) 东莞 银行 股份 有 限 公司 注册地 址: 东莞 市运 河东 一路 193 号 法定代 表人 :廖 玉林 联系人 :胡 昱 电话:0769-22119061 传真:0769-22117730 客服电 话:96228 网址:www.dongguanbank.cn (18) 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号 办公地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号 法定代 表人 :吉 晓辉 联系人 :倪 苏云 客服热 线:95528 电话:021-61618888 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-17 传真:021-63604199 网址:www.spdb.com.cn (19) 温州 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼 办公地 址: 温州 市车 站大 道 196 号 法定代 表人 :邢 增福 联系人 :林 波


电话:0577-88990082 传真:0577-88995217 客户服 务热 线:0577-96699 网址: www.wzbank.cn (20) 浙商 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 杭州 市庆 春 路 288 号 (办 公地 址同 注册 地址) 法定代 表人 :张 达洋 联系人 :吴 强


客户服 务热 线:95105665 电话:0571-87659167 传真:0571-87659188 网址:www.czbank.com (21) 渤海 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 法定代 表人 :刘 宝凤 客服电 话:400-888-8811 联系人 :王 宏 电话:022-58316666 传真:022-58316259 网址:www.cbhb.com.cn (22) 张家 港农 村商 业银 行股份 有限 公司 注册地 址: 张家 港市 杨舍 镇人民 中 路 66 号 法定代 表人 :王 自忠 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-18 客服电 话:0512-96065 联系人 :郭 剑鸣 电话:0512-56968061 传真:0512-58236370 网址: www.zrcbank.com (23) 华夏 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 客服电 话:95577 法定代 表人 :吴 建 联系人 :董 金 电话:010-85238441 传真:010-85238680 网址:www.hxb.com.cn (24) 兴业 银行 股份 有限 公司 办公地 址: 福州 市五 一中 路元洪 大 厦 25 层 法定代 表人 :高 建平 电话:021-62677777 传真:021-62569070 联系人 :潘 玲 客户服 务电 话:95561 网址:www.cib.com.cn (25) 洛阳 银行 股份 有 限 公司 注册地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 办公地 址: 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号 客服电 话:0379-96699 法定代 表人 :王 建甫


联系人 :胡 艳丽 电话:0379-65921977 传真:0379-65921851 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-19 网址:www.bankofluoyang.com.cn (26) 青岛 银行 股份 有限 公司 地址: 青岛 市市 南区 香港 中路 68 号 华普 大厦 法定代 表人 :张 广鸿 联系人 :滕 克 客服电 话:96588 ( 青岛) 、400-66-96588( 全国 ) 网址:www.qdccb.com (27) 中国 民生 银行 股份 有 限公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 正义 路 4 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :董 文标 客服电 话:95568 联系人 :董 云巍 电话:010-58351666-8155 传真:010-83914283 网址:www.cmbc.com.cn (28) 宁波 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 宁波 市江 东区 中山东 路 294 号 法定代 表人 :陆 华裕 联系人 :胡 技勋 电话:021-63586210 传真:021-63586215 客服电 话: 96528 ( 宁波 、杭州 、南 京、 深圳 、苏 州、温 州) 962528 (北 京、 上海 ) 网址:www.nbcb.com.cn (29) 招商 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 层 法定代 表人 :宫 少林 客服电 话:4008888111 、95565 联系人 :林 生迎 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-20 电话:0755-82960223 传真:0755-82943636 网址:www.newone.com.cn (30) 东北 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 办公地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 法定代 表人 :矫 正中 客户服 务电 话:4006000686 联系人 :潘 锴 电话:0431-85096709 网址:www.nesc.cn (31) 中国 银河 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 法定代 表人 :顾 伟国 客服电 话:4008-888-888 联系人 :李 洋 联系电 话:010-66568047 传真:010-66568536 网址:www.chinastock.com.cn (32) 国泰 君安 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 法定代 表人 :祝 幼一 客服电 话:95521 联系人 :芮 敏祺 电话:021-38676666 传真:021-38670161 网址:www.gtja.com (33) 申银 万国 证券 股份 有限公 司 通讯地 址: 上海 市常 熟 路 171 号 法定代 表人 :丁 国荣 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-21 客服电 话:021-962505 联系人 :黄 维琳 、曹 晔 电话:021-54033888 传真:021-54038844 网址:www.sywg.com (34) 中信 建投 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 法定代 表人 :张 佑君 客服电 话 :4008888108 联系人 :权 唐 电话:010-85130577 传真:010-65182261 网址:www.csc108.com (35) 海通 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市淮 海中 路 98 号 法定代 表人 :王 开国 客服电 话:95553 、400-888-8001 联系人 :金 芸、 李笑 鸣 电话:021-23219000 传真:021-63602722 网址:www.htsec.com (36) 中信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层 法定代 表人 :王 东明 客服电 话:010-84588888


联系人 :陈 忠 电话:010-84588888 传真:010-84865560 网址:www.cs.ecitic.com (37) 安信 证券 股份 有限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-22 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代 表人 :牛 冠兴 客服电 话:4008001001 联系人 :陈 剑虹 电话:0755-82825551 传真:0755-82558355 网址:www.essence.com.cn (38) 光大 证券 股份 有限 公司 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 :徐 浩明 客服电 话:400-888-8788、95525 联系人 :刘 晨、 李芳 芳 电话:021-22169081 传真:021-22169134 网址:www.ebscn.com (39) 国信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦六 层 法定代 表人 :何 如 客服电 话:95536 联系人 :齐 晓燕 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 (40) 东海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 常州 延陵 西 路 59 号 常信 大厦 18 楼 法定代 表人 :朱 科敏 客服电 话:0519-88166222 、0379-64902266 、021-52574550 联系人 :李 涛 电话:0519-88157761 传真:0519-8157761 网址:www.longone.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-23 (41) 华泰 联合 证券 有限 责任公 司 注 册地 址:深 圳市 福田区中 心区 中心广 场香 港中旅大 厦第 五层(01A 、02 、03 、04)、 17A 、18A 、24A 、25A 、26A 法定代 表人 :马 昭明 客服电 话:400-8888-555、95513 联系人 :盛 宗凌 电话:0755-82492000 传真:0755-82492962 网址:www.lhzq.com (42) 广州 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼十七楼 法定代 表人 :吴 志明 客服电 话:020-961303 联系人 :林 洁茹 联系电 话:020-87322668 传真:020-87325036 网址:www.gzs.com.cn (43) 平安 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 法定代 表人 :杨 宇翔 客服电 话:4008816168 联系人 :郑 舒丽 电话:0755-22626391 传真:0755-82400862 网址:www.pingan.com (44) 华泰 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 法定代 表人 :吴 万善 客服电 话:4008-888-168、95597 联系人 :舒 萌菲 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-24 电话:025-84457777 传真:025-84579763 网址:www.htsc.com.cn (45) 湘财 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 长沙 市黄 兴中 路 63 号中 山国 际大 厦 12 楼 法定代 表人 :林 俊波 客服电 话:400-888-1551 联系人 :钟 康莺 电话:021-68634518-8503 传真:021-68865938 网址:www.xcsc.com (46) 国元 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号 法定代 表人 :凤 良志 客服电 话:400-888-8777、95578 联系人 :李 蔡 电话:0551-2207114 传真:0551-2207965 网址:www.gyzq.com.cn (47) 上海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 上海 市西 藏中 路 336 号 法定代 表人 :蒋 元真 客服电 话:021-962518 联系人 :王 伟力


电话:021-53519888 传真:021-54670436 网址:www.962518.com (48) 华安 证券 有 限 责任 公司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号 法定代 表人 :李 工 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-25 客服电 话:0551-96518 、400-80-96518 联系人 :甘 霖 电话:0551-5161821 传真:0551-5161672 网址:www.hazq.com (49) 兴业 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 福建 省福 州市 湖东 路 99 号标 力大 厦 法定代 表人 :兰 荣 客户服 务电 话:4008888123 联系人 :谢 高得 电话:021-38565785 传真:021-38565783 网址:www.xyzq.com.cn (50) 财通 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 杭州 市解 放 路 111 号金 钱大 厦 法定代 表人 :沈 继宁 客户联 系电 话:96336 、021-962336 联系人 :乔 骏 电话:0571-87925129 传真:0571-87925100 网址:www.ctsec.com (51) 浙商 证券 有限 责任 公司 地址: 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场 A 座 6-7 楼 法定代 表人 :吴 承根 联系人 :谢 项辉 电话:0571-87901053 客服电 话:967777 网址:www.stocke.com.cn (52) 渤海 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-26 法定代 表人 :张 志军 联系人 :王 兆权 电话:022-28451861 传真:022-28451892 客服电 话:4006515988 网址:www.bhzq.com (53) 方正 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 法定代 表人 :雷 杰 客服电 话:95571 联系人 :邵 艳霞 电话:0731-85832507 传真:0731-85832214 网址:www.foundersc.com (54) 东莞 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中心 30 楼 法定代 表人 :张 运勇 客服电 话:0769-961130 联系人 :梁 健伟 电话:0769-22119341 传真:0769-22116999 网址:www.dgzq.com.cn (55) 瑞银 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层 法定代 表人 :刘 弘 电话:010-58328752 传真:010-59226840 联系人 :谢 亚凡 客户服 务电 话:400-887-8827 网址:www.ubssecurities.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-27 (56) 宏源 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路 233 号 办公地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号 法定代 表人 :冯 戎 客户服 务电 话:4008000562 联系人 :李 巍 电话:010-88085858 传真:010-88085195 网址:www.hysec.com (57) 长城 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层 法定代 表人 :黄 耀华 客户服 务热 线:0755-33680000 、400-6666-888 联系人 :高 峰 电话:0755-83516094 传真:0755-83516199 网址:new.cgws.com (58) 国都 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 :常 喆 客户服 务电 话:400-818-8118 联系人 :黄 静 电话:010-84183333 传真:010-84183311-3389 网址:www.guodu.com (59) 华林 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 珠海 市拱 北夏 湾华平 路 96 号 二层 202-203 房 法定代 表人 :段 文清 客服电 话:0750-3160388


联系人 :杨 玲 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-28 电话:0755-82707855 传真:0755-82707850 网址:www.chinalions.com (60) 中银 国际 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层 法定代 表人 : 唐 新宇 客户服 务电 话:4006208888 联系人 :张 静 电话:021-68604866-8309 传真:021-50372474 网址:www.bocichina.com.cn (61) 华西 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 四川 省成 都市 陕西 街 239 号 法定代 表人 :杨 炯洋 客户服 务热 线:4008888818


联系人 :金 达勇


电话:0755-83025723 传真:0755-83025991 网址:www.hx168.com.cn (62) 江海 证券 有限 公司 办公地 址: 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路 56 号 法人代 表: 孙名 扬 电话:0451-82336863 客服热 线:4006662288 联系人 :徐 世旺 网址:www.jhzq.com.cn (63) 长江 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 :胡 运钊 客户服 务热 线:95579 、4008-888-999 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-29 联系人 :李 良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 网址:www.95579.com


(64) 恒泰 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号 法人代 表: 刘汝 军 客户服 务电 话:0471-4961259 联系人 :张 同亮 电话:0471-4913998 传真:0471-4930707 网址:www.cnht.com.cn (65) 国金 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号 法定代 表人 :冉 云 客户服 务电 话:4006600109 联系人 :金 喆 电话:028-86690126 传真:028-86690126 网址:www.gjzq.com.cn (66) 中航 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号 办公地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号六 楼 法定代 表人 :姚 江涛 客服电 话:4008866567 联系人 :余 雅娜 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 网址:www.scstock.com (67) 爱建 证券 有限 责任 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-30 地址: 上海 市南 京西 路 758 号 23 楼 法定代 表人 :郭 林 客服电 话:021-63340678 联系人 :陈 敏 电话:021-32229888 传真:021-62878783 网址:www.ajzq.com (68) 英大 证券 有限 责任 公司 地址: 深圳 市福 田区 深南 中路华 能大 厦三 十、 三十 一层 法定代 表人 :赵 文安 客服电 话:0755-26982993 、4008-698-698 联系人 :王 睿 电话:0755-83007069 传真:0755-83007167 网址:www.ydsc.com.cn (69) 国海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 办公地 址: 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 客服电 话:400-888-8100( 全国) 、96100 ( 广西 ) 法定代 表人 :张 雅锋 联系人 :覃 清芳 电话:0771-5539262 传真:0771-5539033 网址:www.ghzq.com.cn (70) 国联 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号 法定代 表人 :雷 建辉 客服电 话:4008885288 联系人 :徐 欣 电话:0510-82831662 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-31 传真:0510-82830162 网址:www.glsc.com.cn (71) 天相 投资 顾问 有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701 法定代 表人 :林 义相 客服电 话:010-66045678 联系人 :潘 鸿 传真:010-66045500 网址:www.txsec.com (72) 信达 证券 股份 有限 公司 地址: 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :张 志刚 客户服 务电 话:4008008899 联系人 :唐 静 联系电 话:010-63081000 传真:010-63080978 公司网 址:www.cindasc.com (73) 华宝 证券 经纪 有限 责任公 司 地址: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 166 号 未来 资产 大厦 23 层 法定代 表人 :陈 林 客户服 务电 话:400-820-9898 联系人 :徐 方亮 电话:021-50122222 传真:021-50122220 网址:www.cnhbstock.com (74) 广发 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 广州 市天 河北 路 183 号大 都会 广 场 43 楼 法定代 表人 :王 志伟 客服电 话:95575 联系人 :黄 岚 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-32 电话:020-87555888 传真:020-87555305 网址:www.gf.com.cn (75) 世纪 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼 法定代 表人 : 卢 长才 客服电 话:0755-83199599 联系人 :张婷 电话:0755-83199511 传真:0755-83199545 网址:www.csco.com.cn (76) 中国 建银 投资 证券 有限责 任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋 18 层至 20 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋 18 层至 20 层 法定代 表人 :杨 明辉 联系人 :刘 权 电话:0755-82026521 传真:0755-82026539 网址:www.cjis.cn (77) 中国 国际 金融 有限 公司 注册地 址: 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层 办公地 址: 北京 市建 国门 外大街 甲 6 号 SK 大厦 法定代 表人 :李 剑阁 联系人 :王 雪筠 客服电 话:010-85679238 、010-85679169 网址:www.ciccs.com.cn (78) 中信 金通 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 杭州 市中 河南 路 11 号万 凯庭 院商 务 楼 A 座 法定代 表人 :刘 军 客服电 话:0571-96598 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-33 联系人 :俞 会亮 电话:0571-85776115 传真:0571-85783771 网址:www.bigsun.com.cn (79) 齐鲁 证券 有限 公司 办公地 址: 山东 省济 南市 经十 路 20518 号 法定代 表人 :李 玮 客户服 务电 话:95538 联系人 :吴阳 电话:0531-81283938 传真:0531-81283900 网址:www.qlzq.com.cn (80) 日信 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路 18 号 法定代 表人 :孔 佑杰 联系电 话:010-88086830 联系人 :陈 韦杉 传真:010-66412537 网址:www.rxzq.com.cn (81) 华龙 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 法定代 表人 :李 晓安 联系人 :李 昕田 联系电 话:0931-8490208 甘肃省 客服 电话 :96668 网址:www.hlzqgs.com (82) 财富 证券 有限 责任 公司 办公地 址: 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段 80 号 顺天 国际 财 富中 心 26 层 法人代 表: 周晖 客户服 务热 线:0731-84403319 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-34 联系人 :胡 智 电话:0731-84779521 传真:0731-84403439 网址:www.cfzq.com (83) 广发 华福 证券 有限 责任公司 注册地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层 法定代 表人 :黄 金琳 客服电 话:0591-96326 联系人 :张 腾 电话:0591-87278701/ 传真:0591-87841150 网址:www.gfhfzq.com.cn (84) 大通 证券 股份 有限 公司 客服电 话:4008-169-169 联系人 :谢 立军 电话:0411-39673202 网址:www.daton.com.cn (85) 中原 证券 股份 有限 公司 地址: 郑州 市经 三 路 15 号 广汇国 际贸 易大 厦 法定代 表人 :石 保上 客服电 话:0371-967218、4008139666 联系人 :程 月艳 、耿 铭 联系电 话:0371-65585670 联系传 真:0371-65585665 网址:www.ccnew.com (86) 西南 证券 股份 有限 公司 地址: 重庆 市渝 中区 临江 支路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢 法定代 表人 :王 珠林 客服电 话:4008096096 联系人 :徐 雅筠 、杨 再巧 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-35 网址:www.swsc.com.cn (87) 中信 万通 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层(1507-1510 室) 办公地 址: 青岛 市东 海西 路 28 号 法定代 表人 :张 智河 客服电 话:0532-96577 联系人 :吴 忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 网址:www.zxwt.com.cn (二) 注册 登记 机构 名称: 大成 基金 管理 有限 公司 住所: 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 33 层 法定代 表人 :张 树忠 电话:0755-83183388 传真:0755-83195229 联系人 :范 瑛 (三) 律师 事务 所和 经办 律师 名称: 北京 市金 杜律 师事 务所 住所: 北京 市朝 阳区 东三 环中 路 7 号 北京 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 负责人 :王 玲 电话:0755-22163333 传真:0755-22163390 联系人 :宋 萍萍 经办律 师: 靳庆 军、 宋萍 萍 (四) 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师 会计师 事务 所名 称: 普华 永道中 天会 计师 事务 所有 限公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1233 号汇 亚 大厦 1604-1608 室 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-36 办公地 址: 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼 法人代 表: 杨绍 信 经办注 册会 计师 :薛 竞、 金毅 电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人 :金 毅 四.基金的名称 本基金 名称 :大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资 基金 五.基金的类型 本基金 类型 : 混 合型 基金 六.基金的运作方式 本基金 运作 方式 :契 约型 、开放 式 七.基金的投资目标 本基金投资于具 有良好流 动性的权益证券 、固定收 益证券和/ 或货币市场工 具 等,通过 调整资 产配 置策 略和 精选 证券 , 以 超越 业绩 比较 基 准, 寻求 在一 定风 险承 受 水平下 的当 期收 益和资 本增 值的 整体 最大 化。在 2020 年 12 月 31 日 以前, 本基 金侧 重于 资本 增值, 当期 收 益为辅 ; 在 2020 年 12 月 31 日 之后 ,本 基金 侧重 于 当期 收 益, 资本 增值 为辅 。 八.基金的投资方向 本 基金 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ,包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、债 券及 中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具 。 本 基金 持有 的现金 以及 到期 日在 一年 以内的 政府 债 券的比 例不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。 本 基金 根据 时间 的变 化逐步 调整 权益 类证 券和 固定收 益类 (及 货币 市场 工具) 证券 的大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-37 资产配 置比 例。 本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下表 所示 : 时间段 权益类证券 比例范围 固定收益类证券及货 币市场工具比例范围 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0—95% 5% —100% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0—75% 25% —100% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% —100% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% —100% 在 特殊 市况 下或 有足 够而合 理的 理由 时, 基于 投资者 利益 最大 化的 原则 ,在不 损害 投 资者利 益且 不违 背法 律法 规的前 提下 , 本 基金 在履 行 相应程 序后 , 可 适当 偏离 上 述比例 范围 , 并予以 公告 。 九.基金的投资策略 本 基金 在组 合构 建中 强调风 险收 益比 的合 理优 化,将 纪律 性和 科学 性结 合起来 ,建 立 较全面 的资 产、 个券 投资 价值评 价体 系, 不 断 优化 投资组 合配 置。 本 基金 的投 资策 略分 为两个 层次 :第 一个 层次 是资产 配置 策略 ,即 在权 益类证 券、 固 定收益 证券 和货 币市 场工 具之间 的配 置比 例 ; 第 二个 层次是 权益 类证 券和 固定 收益类 证券 等 的投资 。 1、资 产配 置策 略 随 着时 间的 流逝 ,从 整体趋 势来 看, 本基 金投 资于权 益类 证券 的比 例持 续递减 ,投 资 于固定 收益 类或 货币 市场 工具的 比例 持续 增加 , 使得 整个基 金组 合的 资产 配置 变得相 对更 加 稳健, 从追 求资 本增 值为 主转变 为追 求当 期收 益为 主。 在 前期 ,本 基金 类似 于一只 股票 型或 偏股 型基 金,风 险收 益水 平相 对较 高,投 资方 法 相对进 取 , 以 获得 较高的 资本投 资 回 报 。 以 后, 逐 步演变 为一 只低 风险 债券 型基金 , 风险 收 益水平 相对 较低 , 投资方 法趋于 稳健 , 以获 得稳定 的当期 收益 。 这种 演变是 渐进的 , 以适 应 投资者 随着 年龄 增长 或者 剩余期 限的 减少 而逐 渐降 低风险 偏好 的要 求。 2、权 益类 证券 投资 策略 (1) 配置 战术 品种 和战 略 品种 基 金既 要持 有保 证现 实需求 的战 术性 品种 ,也 要持有 保证 未来 发展 的战 略性品 种。 战 术性品 种往 往是 市场 已经 高度认 同 、 大 量资 金涌 入 的热门 品种 , 一般 而言 , 能在短 期内 产生大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-38 良好的 收益 。 战略 性品 种 往往是 被市 场遗 忘 、 产 生 错误定 价的 冷门 品种 , 通 常短期 内收 益较 小,然 而长 期而 言往 往产 生高额 收益。 本 基金 将在 基金 投资 组合中 既配 置能 够产 生即 期收益 的战 术性 品种 ,也 配置能 够产 生 远期收 益的 战略 性品 种, 既保证 基金 的短 期收 益, 也可以 获得 长期 收益 。 (2) 突出 重点 行业 、重 点 个股 超 额收 益来 自于 对市 场时机 的判 断以 及对 行业 和个股 的把 握。 本基 金将 重视宏 观因 素 对行业 和企 业带 来的 影响 ; 采 用定 性与 定量 相结 合 的方法 , 对行 业的 未来 预 期做出 较为 准确 的判断 , 对 股票 未来 盈利 能 力及成 长性 进行 全面 的分 析, 发 现行 业的 价值 和未 来 的成长 潜力 , 挖掘价 值被 市场 低估 的股 票。 本基 金将 重点 投资 于 业绩持 续稳 定增 长 , 在 行 业内具 有垄 断地 位、行 业特 征与 世界 经 济 发展和 中国 经济 发展 趋势 相一致 ,现 金流 状况 良好 、负债 率较 低 , 预期销 售收 入、 净利 润快 速增长 并能 够维 持较 高的 净资产 收益 率的 上市 公司 。 (3) 不同 行业 的选 股思 路 不 同行 业和 公司 具有 不同的 经营 特征 和模 式, 本基金 将根 据不 同行 业的 特点, 运用 不 同的选 股方 法: ①对于 高速 增长 的行 业, 特别是 新兴 行业 ,基 本采 取普选 个股 的方 式选 择投 资标的 。 高 速成 长的 行业 中的 大部分 公司 都能 获得 良好 的收益 ,而 行业 竞争 格局 尚不清 晰, 并 不能断 定孰 优孰 劣, 因此 普选个 股有 助于 充分 分享 该行业 的高 速增 长。 ② 对于 高度 竞争 性行 业或者 处于 衰退 阶段 的行 业,此 类行 业 中 部分 公司 经营优 良, 并 且获得 持续 发展 和长 久的 行业地 位 , 而 大部 分公 司 无法抵 御竞 争将 遭到 淘汰 。 因 此, 本基 金 将选择 管理 层的 经营 水平 和公司 的内 在竞 争力 较强 的上市 公司 , 估值 水平 视公 司的经 营发 展 态势而 定。 ③ 对于 周期 性行 业, 波动性 和周 期性 是其 主要 特征, 在行 业低 谷期 此类 股票会 被大 量 抛售 , 导 致投 资风 险较 大 。 对 于此 类股 票, 本基 金 的投资 重点 在于 当市 场预 期和市 场定 价发 生错误 时, 进行 波段 操作 ,充分 获取 超额 收益 。 3、固 定收 益类 证券 投资 策 略 固定收 益类 证券 的资 产配 置将随 着时 间的 推移 逐步 增加。 本 基金 将在 严格 控制 组合风 险的 前提 下, 进行 总体的 战略 资产 配置 。同 时,基 于收 益 的要求 , 在战 术资 产配置 、 类 属配 置、 个券 选择 和 交易执 行层 面上 实施 积极 的策略 , 以期 在 承担有 限风 险的 前提 下获 得较高 的投 资收 益 。 战 术 资产配 置上 , 本基 金将 通 过深入 分析 宏观 经济 、 政 策影 响和 市场 信 用利差 结构 等各 种变 量并 参照市 场基 准久 期 , 确 定 出目标 久期 。 类大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-39 属配置 上, 将通 过各 类属 资产的 比例 配置 、期 限配 置以及 市场 配置 实现 超额 收益。 个券选 择和 多样 化的 交易 策略将 成为 本基 金日 常获 取超额 收益 的重 要手 段。 (1) 战略 资产 配置 策略 战略资 产配 置通 过综 合宏 观经济 预测 、 情 景分 析和 申购、 赎回 现金 流情 况决 定。 其 中, 宏观经 济预 测主 要基 于定 性和定 量相 结合 的研 究报 告。 兼 顾申 购、 赎回 等方 面 的现金 流分 析, 确保基 金的 流动 性要 求。 (2) 战术 资产 配置 策略 本基金 将采 取以 “ 目 标久 期 ” 为中 心的 债券 资产 配置 方 式, 通过 分析 宏观 经济 、 政 策影响 等各种 变量 并参 照市 场基 准久期 ,借 助市 场收 益率 曲线结 构分 析和 市场 信用 利差结 构分 析 , 确定本 基金 债券 资产 配置 的组合 久期 和战 术资 产配 置策略 。 宏 观及 市场 分析 是债 券投资 确定 目标 久期 的重 要环节 ,本 基金 将基 于分 析结果 对市 场 利率变 化的 时间 、 方向 、 幅度做 出初 步预 测 。 此外 , 本 基金 还将 借助 久期和 收益率 曲线 进行 组合的 目标 久 期 决策 , 通 过 假定利 率变 化幅 度的 各种 情形, 分析 投资 组合 的风 险 -收益 状况 , 并根据 投资 组合 的风 险承 受能力 确定 组合 的目 标久 期区间 。 在此 基础 上, 本基 金还会 借助 情 景分析 方法 研究 收益 率曲 线变化 , 考察 投资 基准 和投 资组合 在收 益率 曲线 变化 时的风 险- 收 益特征 及久 期情 况, 最后 确定组 合在 某一 季度 内的 目标久 期区 间。 (3) 类属 配置 在确定 目标 久期 后, 本基 金将对 债券 资产 进行 类属 配置, 即在 对宏 观经 济、 市场利 率、 债券供 求等 分析 的基 础上 , 预 测各 类属 资产 预期 风 险及收 益情 况 , 考 虑债 券 品种期 限和 债券 市场流 动性 及收 益性 现状 , 确 定债 券资 产组 合在 国 债、 企 业 债、 金融 债等 品 种之间 的类 属分 配。在 本基 金具 体进 行类 属配置 的过 程中 ,将 综合 考虑模 型辅 助和 主动 预测 相结合 的 方 法 。 在确定 目标 久期 和类 属资 产比例 后, 本基 金将 对长 、 中、 短期 债券 品种 进行 期限配 置, 根据不 同情 况, 决定 采用 子弹、 哑铃 或者 梯形 策略 实现不 同期 限债 券品 种的 搭配。 (4) 交易 策略 在 组合 构建 与调 整过 程中, 本基 金将 采用 一系 列凸度 策略 、收 益率 利差 策略和 回购 套 利等多 种交 易策 略, 以提 高组合 整体 投资 收益 率水 平、控 制组 合的 投资 风险 。 十.基金的业绩比较 基准 时间段 业绩比 较基 准 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-40 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券总 指 数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数 注:大 成基 金管 理有 限公 司根据 《大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 基金合 同》 的 相关约 定 , 经 与基 金托 管 人协商 一致 , 并报 中国 证 监会备 案 , 自 2011 年 1 月 1 日 起 , 大 成 财富管 理 2020 生 命 周期 证 券投资 基金 使用 的业 绩比 较基准 由原 “ 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券总 指 数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富时 中国 A600 指数+55%× 中 国债 券总 指 数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富时 中国 A600 指数+75%× 中 国债 券总 指 数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 新华 富时 中国 A600 指数+90%× 中 国债 券总 指 数 ” 变更 为 “ 时间段 业绩比 较基 准 基金合 同 生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数+25%× 中 国债 券总 指 数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 +55%× 中 国债 券总 指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 +75%× 中 国债 券总 指数 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 +90%× 中 国债 券总 指数 ” 在 本基 金的 运作 过程 中,如 果由 于外 部投 资环 境或法 律法 规的 变化 而使 得调整 业绩 比 较基准 更符 合基 金份 额持 有人的 利益 , 则基 金管 理 人可以 对业 绩比 较基 准进 行适当 调整 , 并 在报中 国证 监会 核准 后, 提前公 告后 予以 实施 。 十一.基金的风险收 益特 征 本基金 属于 生命 周期 型基 金,2020 年 12 月 31 日为 本基金 的目 标日 期。 从建 仓期结 束 起至目 标日 期止 , 本基 金 的风险 与收 益水 平将 随着 时间的 流逝 逐步 降低 。 即 本基金 初始 投资 阶段的 风险 收益 水平 接近 股票型 基金 ; 随着 目标 日 期的临 近 , 本 基金 逐步 发 展为一 只低 风险 债券型 基金 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-41 十二.基金投资组合 报告 基 金管 理人 的董 事会 及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 基金托 管人 中国 银行 股 份 有限公 司根 据基 金合 同规 定,于 2011 年 3 月 30 日 复核了 本 报告中 的财 务指 标 、 净 值 表现和 投资 组合 报告 等内 容, 保证 复核 内容 不存 在 虚假记 载 、 误 导 性陈述 或者 重大 遗漏 。 本投资 组合 报告 所载 数据 取自大 成财 富管 理 2020 生命周 期证 券投 资基 金 2010 年第 4 季 度报 告, 截 至 2010 年 12 月 31 日 (财 务数 据未 经 审计) 。 1.报 告期 末基 金资 产组 合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比 例(% ) 1 权益投 资 8,745,654,778.96 74.74 其中: 股票


8,745,654,778.96 74.74 2 固定收 益投 资


1,202,516,137.80 10.28 其中: 债券


1,202,516,137.80 10.28








资产 支持 证券


- 0.00 3 金融衍 生品 投资 - 0.00 4 买入返 售金 融资 产


800,001,800.00 6.84 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产


- 0.00 5 银行存 款和 结算 备付 金合 计


899,446,551.83 7.69 6 其他资 产


53,125,630.16 0.45 7 合计





11,700,744,898.75





100.00 2.报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%) A 农、林 、牧 、渔 业 - 0.00 B 采掘业 527,750,194.00 4.53 C 制造业 6,670,215,571.66 57.20 C0 食品、 饮料 1,620,249,640.40 13.89 C1 纺织、 服装 、皮 毛 - 0.00 C2 木材、 家具 - 0.00 C3 造纸、 印刷 - 0.00 C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 439,722,366.36 3.77 C5 电子 891,440,344.09 7.64 C6 金属、 非金 属 461,614,000.00 3.96 C7 机械、 设备 、仪 表 1,230,221,142.21 10.55 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-42 C8 医药、 生物 制品 2,026,968,078.60 17.38 C99 其他制 造业 - 0.00 D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应业 27,900,000.00 0.24 E 建筑业 24,073,000.00 0.21 F 交通运 输、 仓储 业 - 0.00 G 信息技 术业 538,746,000.00 4.62 H 批发和 零售 贸易 443,903,774.45 3.81 I 金融、 保险 业 - 0.00 J 房地产 业 - 0.00 K 社会服 务业 208,840,000.00 1.79 L 传播与 文化 产业 304,226,238.85 2.61 M 综合类 - 0.00 合计 8,745,654,778.96 75.00 3.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (% ) 1 600267 海正药 业 22,851,700 879,333,416.00 7.54 2 600132 重庆啤 酒 9,000,000 498,870,000.00 4.28 3 000568 泸州老 窖 9,000,000 368,100,000.00 3.16 4 000423 东阿阿 胶 6,000,000 306,600,000.00 2.63 5 601699 潞安环 能 5,000,000 298,200,000.00 2.56 6 002106 莱宝高 科 3,800,000 251,750,000.00 2.16 7 600406 国电南 瑞 3,450,000 248,607,000.00 2.13 8 600703 三安光 电 5,344,926 245,118,306.36 2.10 9 002241 歌尔声 学 4,300,000 235,081,000.00 2.02 10 002024 苏宁电 器 17,500,000 229,250,000.00 1.97 4.报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 99,260,000.00 0.85 2 央行票 据 536,450,000.00 4.60 3 金融债 券 366,021,000.00 3.14 其中: 政策 性金 融债 366,021,000.00 3.14 4 企业债 券 152,675.00 0.00 5 企业短 期融 资券 - 0.00 6 可转债 200,632,462.80 1.72 7 其他 - 0.00 8 合计 1,202,516,137.80 10.31 5.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-43 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (% ) 1 1001011 10 央 行票 据 11 2,500,000 244,800,000.00 2.10 2 100233 10 国开 33 2,200,000 216,546,000.00 1.86 3 1001077 10 央 行票 据 77 2,000,000 194,080,000.00 1.66 4 113002 工行转 债 900,000 106,326,000.00 0.91 5 100311 10 进出 11 1,000,000 99,650,000.00 0.85 6.报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7.期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前五名 权证 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 8.投 资组 合报 告附 注


(1)报告期 内基金 投资的 前十名证券 的发行 主体无 被监管部门 立案调 查的, 或在报告 编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。 (2) 基金 投资 的前 十名 股 票中 , 没 有投 资于 超出 基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的股 票。 (3) 基金 的其 他资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 1,250,000.00 2 应收证 券清 算款 40,698,086.68 3 应收股 利 - 4 应收利 息 9,098,662.53 5 应收申 购款 2,078,880.95 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 53,125,630.16 (4) 报告 期末 基金 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)


占基金 资产 净值 比例(% ) 1 113001 中行转 债 88,544,962.80 0.76 2 110003 新钢转 债 5,761,500.00 0.05 (5) 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限的 情况。 (6) 由于 四舍 五入 原因 , 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-44 十三.基金的业绩 (一) 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较 阶段 份额净值 增长率 ① 份额净值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ① -③ ②- ④ 2006 年 9 月 13 日至 2006 年 12 月 31 日 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21% 2007 年 1 月 1 日至 2007 年 12 月 31 日 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28% 2008 年 1 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11% 2009 年 1 月 1 日至 2009 年 12 月 31 日 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27% 2010 年 1 月 1 日至 2010 年 12 月 31 日 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35% 2006 年 9 月 13 日至 2010 年 12 月 31 日 168.73% 1.87% 107.28% 1.70% 61.45% 0.17% (二 ) 自 基金 合同 生效 以 来基金 份额 净值 的变 动情 况, 并与 同期 业绩 比较 基 准的变 动的 比较 大成 2020 基金 累计 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的历 史走 势对 比图 (2006 年 9 月 13 日至 2010 年 12 月 31 日) 0% 50% 100% 150% 200% 250% 06-9-13 07-7-24 08-5-30 09-4-9 10-2-11 10-12-28 大成 2020 生命周期混合 业绩比较基准 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-45 注:按 基金 合同 规定 ,本 基金各 个时 间段 的资 产配 置比例 如下 : 时间段 权 益 类 证 券 比 例范围 固 定 收 益 类 证 券 及 货 币 市 场工具 比例 范围 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0-95% 5% -100% 2011 年 1 年 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0-75% 25% -100% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% -100% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% -100% 自基金 合同 生效 起 6 个月 内为建 仓期 。 截至 报告 日本 基金的 各项 投资 比例 已达 到基金 合 同中规 定的 各项 比例 。 十四.基金的费用与 税收 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1.基 金运 作费 用种 类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2)基 金 托管 人的 托管 费 ; (3) 基金 的证 券交 易费 用 ; (4) 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用; (5) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6) 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费; (7) 按照 国家 有关 法律 法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。 2.基 金运 作费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费 本基金 的年 管理 费率 如下 : 时间段 年管理 费率 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.8% 计算方 法如 下: H =E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 管理 费 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-46 E 为 前一 日基 金资 产净 值 管理费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 管理费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理 人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认管 理费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划 付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确 认管理 费给 基金 管理 人。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 本基金 的年 托管 费率 如下 : 时间段 年托管 费率 基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23% 2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.20% 计算方 法如 下: H=E× 年 托管 费率÷ 当年 天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 托管费 每日 计提 , 逐日累 计, 对于 已确 认的 托管费 , 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理 人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认托 管费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划 付指令 ;基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核, 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确 认托管 费给 基金 托管 人。 (3) 本条 第 1 款第 (3 ) 至第(7)小 项 费用 由基 金 管 理人 和基 金托 管人 根据 有关法 规 及相应 协议 的规 定, 列入 当期基 金费 用。 3.不 列入 基金 费用 的项 目 本条 第 1 款 约定 以外 的其 他费用 , 以及 基金 管理 人和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 基金 合同 生效 之 前的律 师费 、 会 计师费 和信 息披 露费 用等 不得从 基金 财产 中列 支。 4.基 金管 理费 、基 金托 管 费的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 等可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、 基金 托管 费率等 相 关费率 或改 变收 费模 式 。 调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率 , 须 召开 基金 份 额持有 人大 会审 议, 除非 获得 监管 机构的 豁免 、 基 金合 同或 相关法 律法规 另有 规定 ; 调低基 金管理 费率 、 基 金托管 费率 等相 关费 率或 在不提 高整 体费 率水 平的 情况下 改变 收费 模式 , 无须 召开基 金份 额大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-47 持有人 大会 。 基金管 理人 最迟 于新 的费 率实施 日 前 2 日 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告 , 并报中 国证 监会 备案 。 (二) 与基 金销 售相 关费 用 1.基 金收 费模 式的 分类 与 基金份 额的 分类 本基金 分 为 A 类和 B 类两 种收费 模式 ,对 应 A 类和 B 类 两种 不同 的份 额。 A 类 收费模 式是 指前 端收 费模式 ,投 资者 选择 A 类 ,需要 在认 (申 )购 时一 次性交 纳 认 ( 申) 购费 用 ;B 类收 费模式 是指 后端 收费 模式 , 投 资者 选择 B 类, 在认 (申 ) 购 时无 需 交纳认 (申 )购 费用 ,而 是在赎 回时 交纳 认( 申) 购费用 。 投资者 在认 (申 )购 本基 金时, 每笔 认( 申) 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。 本基金 将来 若增 加新 的收 费模式 , 对应 地, 可能 会 增加新 的基 金份 额种 类 , 并可能 需计 算新基 金份 额类 别的 基金 份额净 值。 2.申 购费 率 本基金 申购 费用 由基 金申 购人承 担 , 不 列入 基金 财 产, 主要 用于 本基 金的 市 场推广 、 销 售、客 户服 务等 各项 费用 。 (1)A 类基 金份 额( 采用 前端收 费模 式) 申购 费率 如下: 申购金 额 M 基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日以及 该日 以后 M <50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00% 50 万≤M <200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80% 200 万≤M <500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50% M≥ 500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 (2)B 类 基金 份额 (采 用 后端收 费模 式) 申购 费率 如下: ①在 2015 年 12 月 31 日 以 及该日 以前 ,本 基金 后端 申购费 率如 下: 持有基 金时 间 T 基金 合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 T <1 年 1.80% 1 年≤T <2 年 1.20% 2 年≤T <3 年 0.80% 3 年≤T <5 年 0.40% T≥5 年 0 ②在 2015 年 12 月 31 日 以 后,本 基金 后端 申购 费率 将另行 公告 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-48 3.赎 回费 率 本基金 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 , 在 基金 份额 持 有人赎 回基 金份 额时 收取 。 赎 回费 率 为 0.30 % 。赎 回费 在扣 除 手续费 后, 余额 不低 于赎 回费总 额 25% 的部 分, 应 当归入 基金 财 产。 4.基金管理 人可以 根据法 律法规的规 定,在 合适时 机推出销售 服务费 收费模 式。通过 该模式 申购 获得 的基 金份 额 为 C 类 基金 份额 。投 资 者申购 赎回 C 类基 金份 额 时无须 交纳 申 购费和 赎回 费 , 而 是按 照 一定的 费率 从基 金财 产中 按日计 提销 售服 务费 。 销 售服务 费用 于支 付销售 机构 佣金 、 营销 费 用以及 基金 份额 持有 人服 务费等 。 基金 管理 人应 通 过定期 的审 计和 监察稽 核监 督销 售服 务费 的支出 和使 用情 况 , 确 保 其用于 约定 的用 途 。 相 关 年度报 告应 对该 项费用 的列 支情 况做 专项 说明。 5.网 上交 易费 率, 请见 有 关网站 公告 。 6.基金管理 人可以 在法律 法规和基金 合同规 定范围 内调整申购 费率、 赎回费 率和销售 服务费 率 。 费 率如 发生 变 更, 基金 管理 人应 最迟 于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证监 会 指 定媒 体上予 以公 告。 7.申 购份 额与 赎回 支付 金 额的计 算方 式 (1) 基金 申购 份额 的计 算 : ①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 ) 净申购 金额= 申购 金额/ (1+ 申 购费 率) 申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额 申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值 ②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 ) 申购份 额= 申购 金额÷T 日 基金份 额净 值 ③说明 :投 资者 以同 样的 金额申 购本 基金 时, 选择 B 类收 费模 式得 到的 申购 份额将 比 选择 A 类收 费模 式多, 但 需在赎 回时 交纳 申购 费。 (2) 基金 净赎 回金 额的 计 算: ①A 类基 金份 额( 采用 前 端收费 模式 ) 赎回总 额= 赎回 份 数×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率 赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用 ②B 类基 金份 额( 采用 后 端收费 模式 ) 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金





















































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08-49 赎回总 额= 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎回 总额× 赎回 费率 后 端 认 购/ 申 购 费 用 = 赎 回 份 额× 认购/ 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值× 该 部 分 份 额 对 应 的 后端认 购/ 申 购费 率 赎回金 额= 赎回 总额 -赎 回费用 -后 端认 购/ 申 购费 用 8.基 金转 换费 用详 见有 关 公告。 (三) 基金 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。 十五.对招募说明书 更新 部分的说明 本更新 的招 募说 明书 依据 《 中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 证券 投资 基 金运作 管理 办法》 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办法 》 、 《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法 》 及其他 有关 法律 法规的 要求 , 对 2010 年 10 月 27 日 公布 的 《 大成 财 富管 理 2020 生 命周 期证 券 投资基 金更 新 招募说 明书 (2010 年第 2 期) 》 进行 了更 新, 本更 新 招募说 明书 主要 更新 的内 容如下 : 1.根 据最 新资 料, 更新 了 “ 三、 基金 管理 人 ” 部 分。 2.根 据最 新资 料, 更新 了 “ 四、 基金 托管 人 ” 部 分。 3.根 据最 新资 料, 更新 了 “ 五、 相关 服务 机构 ” 部分 。 4.根 据最 新数 据, 更新 了 “ 十、 基金 的投 资 ” 部 分。 5.根 据最 新数 据, 更新 了 “ 十一 、基 金业 绩 ” 部 分。 6.根 据最 新情 况, 更新 了 “ 十四 、 基 金资 产估 值 ” 。 7.根 据最 新公 告, 更新 了 “ 二十 四、 其他 应披 露的 事 项 ” 。 8.根 据最 新情 况, 更新 了 “ 二十 五、 招募 说明 书更 新 部分的 说明 ” 。 大成基 金管 理有 限公 司 二〇一一 年 四月 二十 三 日