浦银安盛货币市场证券投资基金
托管协议
基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二零一一年二月 浦银安盛货币市场证券投资基金
托管协议
目
录
一、 基金托管协议当事人 1
二、 基金托管协议的依据、目的和原则 3
三、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 4
四、 基金管理人对基金托管人的业务核查 1 0
五、 基金财产保管 1 1
六、 指令的发送、确认和执行 1 4
七、 交易及清算交收安排 1 7
八、 基金资产净值计算和会计核算 2 0
九、 基金收益分配 2 5
十、 信息披露 2 6
十一、基金费用 2 8
十二、基金份额持有人名册的保管 3 1
十三、基金有关文件和档案的保存 3 2
十四、基金管理人和基金托管人的更换 3 3
十五、禁止行为 3 6
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 3 7
十七、违约责任 3 9
十八、争议解决方式 4 1
十九、基金托管协议的效力 4 2
二十、基金托管协议的签订 4 3
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一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：浦银安盛基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区浦东大道981号3幢316室
办公地址：上海市卢湾区淮海中路381号中环广场38楼
邮政编码：200020
法定代表人：姜明生
成立时间：2007年8月5日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2007]207号
注册资本： 2亿元
组织形式: 有限责任公司
存续期间：持续经营
经营范围：从事募集、管理证券投资基金业务，以及法律、法规允许或相关
监管机关批准的其他资产管理业务。
电话： 021-23212888
传真： 021-23212800
联系人： 张莉
（二）基金托管人
名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦
邮政编码：100027
法定代表人：孔丹
成立时间：1987年4月7日
批准设立机关及批准设立文号：国务院办公厅国办函[1987]14号
注册资本：人民币叁佰玖拾亿叁仟叁百叁拾万元
组织形式：股份有限公司
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
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卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业
务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；
经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
电话： （010）65556812
传真： （010）65550832
联系人：方韡
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二、基金托管协议的依据、目的和原则
订立本协议的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金
法》 ） 、 《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》 ） 、 《证券投资基金
销售管理办法》 （以下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以
下简称 《信息披露办法》 ） 、 《货币市场基金管理暂行规定》 （以下简称 《暂行规定》 ） 、
《证券投资基金信息披露编报规则第5号〈货币市场基金信息披露特别规定〉 》 、
《证券投资基金信息披露内容与格式准则第7号 〈托管协议的内容与格式〉 》 、 《浦
银安盛货币市场证券投资基金基金合同》 （以下简称《基金合同》 ）及其他有关规
定。
订立本协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义
务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
除非本协议另有约定，本协议所使用的词语或简称与其在《基金合同》的释
义部分具有相同含义。
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三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为：
（1） 现金；
（2） 通知存款；
（3） 短期融资券；
（4） 一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
（5） 期限在一年以内（含一年）的债券回购；
（6） 期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；
（7） 剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
（8） 剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；
（9） 中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他产品， 基金管理人
在履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金不得投资于相关法律法规及《基金合同》禁止投资的投资工具。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督：
（1）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制：
1)本基金不得投资于以下金融工具：
a.股票；
b.可转换债券；
c.剩余期限超过397 天的债券；
d.信用等级在AAA 级以下的企业债券；
e.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券， 但市场条件发生变化后另有
规定的，从其规定；
f.非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
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g.中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受
上述规定的限制。
2)本基金的投资组合将遵循以下比例限制：
a.本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120 天；
b.本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券， 不得超
过该证券的10%；
c.本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%；
d.本基金持有的剩余期限不超过 397 天，但剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；本基金不得投资于
以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
e.本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397 天；
f.本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款， 不得超过基金资
产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基
金资产净值的5%；
g.本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例， 合计不
得超过基金资产净值的10%；
h.本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，
不得超过基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
i.除发生巨额赎回的情形外， 本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均
不得超过基金资产净值的20%；因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余
额超过基金资产净值20%的，基金管理人应当在5 个交易日内进行调整；
j.本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA
级的信用级别。 本基金持有的资产支持证券信用等级下降、 不再符合投资标准的，
基金管理人应在评级报告发布之日起3 个月内对其予以全部卖出；
k.本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
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a)国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别；
b)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券， 其发行人最近三年的信用
评级和跟踪评级应具备下列条件之一：
①国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别；
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，
若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级） 。
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为
准。
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人
应在评级报告发布之日起20 个交易日内对其予以全部减持。
如果法律法规对上述约定投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的规定为
准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履行适当
程序后投资不再受相关限制。
基金管理人应当自《基金合同》生效之日起6个月内使基金的投资组合比例
符合《基金合同》的有关约定。
基金托管人对基金投资的监督和检查自本基金合同生效之日起开始。
（2）法规允许的基金投资比例调整期限
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除第i、j、k项外，基金管理人应
当在10个交易日内进行调整。
（3）如法律法规或监管部门允许，本基金可以按照有关规定进行融资融券。
（4）相关法律、法规或监管部门规定的其他比例限制。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
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（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或债券；
（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）与基金管理人的股东进行交易，通过交易上的安排人为降低投资组合
的平均剩余期限的真实天数；
（9）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其
他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当程序后
可不受上述规定的限制。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关
联投资限制进行监督。
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定， 基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名
单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基
金托管人于2个工作日内进行回函确认已收到变更后的名单。 如果基金托管人在
运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金财产
损失的，由基金管理人承担责任。
若基金托管人发现基金管理人与上述关联交易名单中列示的关联方进行法
律法规禁止基金从事的关联交易时， 基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采
取必要措施阻止该关联交易的发生， 若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关
联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告，由此造成的损失和责任由基
金管理人承担。对于交易所场内已成交的违规关联交易，基金托管人应按相关法
律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中国证监会报告，基金托管人不承
担由此造成的损失和责任。
5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
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人参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人在收到名单后1个工作日内回函对名单进行确认。基金
管理人收到基金托管人书面确认后，名单开始生效。基金管理人应定期或不定期
对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新， 名单中增加或减少银行间市
场交易对手时须向基金托管人提出书面申请， 基金托管人于1个工作日内回函确
认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调
整的名单开始生效， 新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的
交易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中
国证监会。
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时， 基金托
管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。经提醒后，基金托管
人不承担由此造成的损失和责任。
（3）基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规
则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，在履行了
前述监督义务的前提下，基金托管人不承担由此造成的损失和责任。
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
在基金投资银行存款前,基金管理人确定符合条件的所有存款银行名单,并
及时提供给基金托管人。 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,
对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。 对于不符合规
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定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并书面通知基金管理人。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、 每万份基金已实现收益与7日年化收益率计算、 应收资金到账、
基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中
登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》 、
《基金合同》 、基金托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形
式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而
致使投资者遭受的损失。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违反 《基
金合同》约定的，如指令未生效，应当拒绝执行，并立即通知基金管理人，同时
向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人，并报告中国证监会，在严格履行了监督职责的前提下，基金托管人不因执行
该指令而承担责任。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内
答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按
照法律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提
供相关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
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四、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值和每万份基金已实现收益及7日年化收益率、 根据
基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》 、 《基金合同》 、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以
书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应在下一工作日核对
确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通
知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理
人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管
理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
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五、基金财产保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本
托管协议约定及基金管理人的正当指令外，不得自行运用、处分、分配基金的任
何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到
达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此
给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管
人对此不承担责任。
6、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）募集资金的验资
基金募集期间的资金应存于基金管理人在注册登记机构开设的基金备付金
账户。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人
数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后，由基金管理人将属于本基金财产
的全部资金从为本基金开立的备付金账户划入基金托管人为基金开立的资产托
管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件，由基金管理人聘请具有从
事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由
参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款事宜。
（三）基金的银行账户的开立和管理
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基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 基金托管人以本基金的
名义在其营业机构开立基金的银行账户， 并根据基金管理人合法合规的指令办理
资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。
基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的管
理和运用由基金管理人负责。 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中
国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户； 亦不得
使用基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。
（五）债券托管账户的开立和管理
1、 《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人负责以
本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管
自营账户，并由基金托管人负责本基金的债券的后台匹配及资金的清算。在上述
手续办理完毕后，由基金托管人负责向中国人民银行备案。
2、基金管理人和基金托管人应一起负责为本基金对外签订全国银行间国债
市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）基金投资银行存款账户的开设和管理
1、本基金投资定期存款、通知存款、协议存款等业务品种，基金管理人应
提前通知基金托管人，办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提前
支取或到期支取，需由基金管理人和基金托管人的授权代表共同全程办理。
2、投资银行存款应由基金管理人与存款银行签订协议，开立的存款账户名
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称和预留印鉴与基金托管专户一致。
（七）其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基
金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立
有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
（八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人或其委托的
第三方机构实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由
此产生的责任应由基金托管人承担。 基金托管人对非基金托管人委托的第三方机
构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（九）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表本基金签署的与本基金有关的重大合同的原件分别应由
基金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签
署与本基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管
理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后5个工
作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同
原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。
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六、指令的发送、确认和执行
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权
基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和授权人签字样本， 事先书面通知
（以下称“授权通知” ）基金托管人有权发送指令的人员名单，注明相应的交易
权限， 并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送人员
身份的方法。基金托管人在收到授权通知当日回函向基金管理人确认。基金管理
人和基金托管人对授权文件负有保密义务， 其内容不得向被授权人及相关操作人
员以外的任何人泄露。
（二）指令的内容
指令是基金管理人在运用基金资产时， 向基金托管人发出的资金划拨及其他
款项支付的指令。 基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、 支付时间、
到帐时间、金额、账户等，加盖预留印鉴并有被授权人签字。
（三）指令的发送、确认和执行的时间和程序
指令由“授权通知”确定的有权发送人（下称“被授权人” ）代表基金管理
人用加密传真的方式或其他基金托管人和基金管理人书面确认过的方式向基金
托管人发送。 基金管理人有义务在发送指令后及时以双方认可的方式与托管人进
行确认，因基金管理人未能及时与基金托管人进行指令确认，致使资金未能及时
到帐所造成的损失不由基金托管人承担。基金托管人依照“授权通知”规定的方
法确认指令有效后，方可执行指令。对于被授权人发出的指令，基金管理人不得
否认其效力。基金管理人应按照《基金法》 、有关法律法规和《基金合同》的规
定，在其合法的经营权限和交易权限内发送划款指令，发送人应按照其授权权限
发送划款指令。基金管理人在发送指令时，应为基金托管人留出执行指令所必需
的时间（该必需的时间不长于正常情况下托管人日常处理该指令所用的平均时
间） 。由基金管理人原因造成的指令传输不及时、未能留出足够划款所需时间，
致使资金未能及时到帐所造成的损失由基金管理人承担。 若基金托管人因投资监
督的必要而要求基金管理人发送相关交易解释、说明等文件，则视基金托管人收
到上述有效文件时间为收到指令时间。
基金托管人收到基金管理人发送的指令后， 应立即审慎验证有关内容及印鉴
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托管协议
和签名， 如发现问题， 应及时报告基金管理人， 复核无误后应在规定期限内执行，
不得延误。指令执行完毕后，基金托管人应将执行完毕的指令盖章回传给基金管
理人。
基金管理人向基金托管人下达指令时， 应确保基金银行账户有足够的资金余
额，对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令，基金托管
人可不予执行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承担因为不执行该指令而
造成损失的责任。
基金管理人应将同业市场国债交易通知单加盖印章后以传真或者双方认可
的其他方式发送给基金托管人。
（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
基金管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指
令及交割信息错误，指令中重要信息模糊不清或不全等。
基金托管人在履行监督职能时，发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执
行，并及时通知基金管理人改正。
（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
基金托管人发现基金管理人发送的指令违反《基金法》 、 《基金合同》 、本协
议或有关基金法律法规的规定，不予执行，并应及时以书面形式通知基金管理人
纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函
确认，由此造成的损失由基金管理人承担。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
基金托管人由于自身过错造成未按照或者未及时按照基金管理人发送的符
合法律法规规定以及基金合同约定的指令执行，给基金份额持有人造成损失的，
应负赔偿责任。
（七）更换被授权人的程序
基金管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限， 必须提前至少一个交
易日，使用加密传真向基金托管人发出由授权人签字和盖章的被授权人变更通
知，同时电话通知基金托管人，基金托管人收到变更通知当日将回函书面传真基
金管理人并通过电话向基金管理人确认。被授权人变更通知，自基金管理人收到
基金托管人以加密传真形式发出的回函确认时开始生效。 基金管理人在此后三日
15 浦银安盛货币市场证券投资基金
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内将被授权人变更通知的正本送交基金托管人。 基金管理人更换被授权人通知生
效后，对于已被撤换的人员无权发送的指令，或被改变授权人员超权限发送的指
令，基金管理人不承担责任。
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七、交易及清算交收安排
（一）选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序
基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。 选择的标准包括
但不限于：
1、资历雄厚，信誉良好。
2、财务状况良好，经营行为规范，最近一年未发生重大违规行为而受到有
关管理机关的处罚。
3、内部管理规范、严格，具备健全的内控制度，并能满足基金运作高度保
密的要求。
4、具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合代理本基金
进行证券交易的需要，并能为本基金提供全面的信息服务。
5、研究实力较强，有固定的研究机构和专门研究人员，能及时、定期、全
面地为本基金提供宏观经济、行业情况、市场走向、个券分析的研究报告及周到
的信息服务，并能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告。
基金管理人负责根据以上标准以及内部管理制度对有关证券经营机构进行
考察后确定代理本基金证券买卖证券经营机构，并承担相应责任。基金管理人和
被选择的证券经营机构签订交易单元使用协议，由基金管理人通知基金托管人，
并在法定信息披露公告中披露有关内容。
基金管理人应及时将基金专用交易单元号、 佣金费率等基本信息以及变更情
况及时以书面形式通知基金托管人。
（二）基金投资证券后的清算交收安排
1、基金管理人和基金托管人在基金清算和交收中的责任
基金管理人与基金托管人应根据有关法律法规及相关业务规则，签订《证券
交易资金结算协议》 ，用以具体明确基金管理人与基金托管人在证券交易资金结
算业务中的责任。
对基金管理人的资金划拨指令， 基金托管人在复核无误后应在规定期限内执
行并在执行完毕后回函确认，不得延误。
本基金投资于证券发生的所有场内、场外交易的资金清算交割，全部由基金
17 浦银安盛货币市场证券投资基金
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托管人负责办理。
本基金证券投资的清算交割， 由基金托管人通过中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司/深圳分公司及清算代理银行办理。
如果因基金托管人原因在清算和交收中造成基金财产的损失， 应由基金托管
人负责赔偿基金的损失； 如果因为基金管理人违反法律法规的规定进行证券投资
或违反双方签订的 《证券交易资金结算协议》 而造成基金投资清算困难和风险的，
基金托管人发现后应立即通知基金管理人，由基金管理人负责解决，由此给基金
造成的损失由基金管理人承担。
2、基金出现超买或超卖的责任认定及处理程序
基金托管人在履行监督职能时， 如果发现基金投资证券过程中出现超买或超
卖现象，应立即提醒基金管理人，由基金管理人负责解决，由此给基金造成的损
失由基金管理人承担。如果因基金管理人原因发生超买行为，必须于T+1日上午
10时之前完成融资，用以完成清算交收。
3、基金无法按时支付证券清算款的责任认定及处理程序
基金管理人应确保基金托管人在执行基金管理人发送的指令时， 有足够的头
寸进行交收。基金的资金头寸不足时，基金托管人有权拒绝执行基金管理人发送
的划款指令。 基金管理人在发送划款指令时应为基金托管人留出至少2小时处理
划款指令的时间。如由于基金管理人的原因导致无法按时支付证券清算款，由此
给基金造成的损失由基金管理人承担。
在基金资金头寸充足的情况下， 基金托管人对基金管理人符合法律法规、 《基
金合同》 、基金托管协议的指令不得拖延或拒绝执行。如由于基金托管人的原因
导致基金无法按时支付证券清算款，由此给基金造成的损失由基金托管人承担。
（三）资金、证券账目及交易记录的核对
对本基金的交易记录，由基金管理人与基金托管人按日进行核对。每日公告
基金份额净值之前， 必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记
录完全一致。如果实际交易记录与会计账簿记录不一致，造成基金会计核算不完
整或不真实，由此导致的损失由基金的会计责任方承担。
对本基金的资金账目，由相关各方每日对账一次，确保相关各方账账相符。
对本基金证券账目，由每周最后一个交易日相关各方进行对账。
18 浦银安盛货币市场证券投资基金
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对实物券账目，每月月末相关各方进行账实核对。
对交易记录，由相关各方每日对账一次。
（四）申购、赎回、转换开放式基金的资金清算、数据传递及托管协议当事
人的责任
1、托管协议当事人在开放式基金的申购赎回、转换中的责任
基金的投资者可通过基金管理人的直销中心和代销机构的代销网点进行申
购和赎回申请，由基金注册登记机构办理基金份额的过户和登记，基金托管人负
责接收并确认资金的到账情况，以及依照基金管理人的投资指令来划付赎回款
项。
2、本基金的数据传递
基金管理人应于每个开放日 16：00 之前将前一个开放日经确认的基金申购
金额和赎回份额以书面形式并加盖业务专用章通知基金托管人。 基金管理人应对
传递的申购、赎回数据的真实性、准确性和完整性负责。
3、本基金的资金清算
基金申购、赎回等款项采用轧差交收的结算方式，净额在最晚不迟于 T+1
日上午11：00前在基金管理人总清算账户和资产托管专户之间交收。
如果当日本基金为净应收款，基金托管人应及时查收资金是否到账，对于未
准时到账的资金，应及时通知基金管理人划付。对于未准时划付的资金，基金托
管人应及时通知基金管理人划付，由此产生的责任应由基金管理人承担。后果严
重的，基金托管人应向中国证监会报告。
如果当日本基金为净应付款， 基金托管人应根据基金管理人的指令及时进行
划付。对于未准时划付的资金，基金管理人应及时通知基金托管人划付，由此产
生的责任应由基金托管人承担。后果严重的基金管理人应向中国证监会报告。
19 浦银安盛货币市场证券投资基金
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八、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算
1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基金管理人应每个估值日对基金资产估值。 本基金的估值日为相关的证券交
易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。
估值原则应符合《基金合同》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的每万
份基金已实现收益、7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复核。
基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的每万份基金已实现收益及 7
日年化收益率， 并以电子或者加盖公章的书面形式将计算结果加密发送至基金托
管人。 基金托管人对计算结果复核无误后在基金管理人传真的书面估值结果上加
盖业务公章或者以电子签名确认的方式返回给基金管理人， 由基金管理人对外公
布。
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告每万份基金已实现收益、7 日年化
收益率，基金托管人复核、审查基金管理人计算的每万份基金已实现收益、7日
年化收益率。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计
问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基
金管理人对每万份基金已实现收益、7日年化收益率的计算结果对外予以公布。
法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规
定估值。
（二）基金资产估值方法
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式， 使基金份额净值保持在人民币
1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
1、估值对象
本基金依法持有的有价证券、银行存款等资产和负债。
2、估值方法
本基金的估值方法为：
（1）本基金采用摊余成本法估值，估值对象以买入成本列示，按票面利率
20 浦银安盛货币市场证券投资基金
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或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提
损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净
值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本基金暂
不投资于交易所短期债券。
（2）为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对
象进行重新评估，即“影子定价” 。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本
法计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.25%时，基金管理人应根
据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形，基
金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合
进行价值重估。
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的方法估
值。
（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
3、特殊情形的处理
基金管理人、 基金托管人按估值方法的第(3)项进行估值时,所造成的误差不
作为每万份基金已实现收益及七日年化收益率错误处理。
（三）每万份基金已实现收益错误的处理方式
1、当每万份基金已实现收益小数点后4 位以内(含第4 位)发生差错时，视
为每万份基金已实现收益错误；每万份基金已实现收益出现错误时，基金管理人
应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；
错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当公告并
21 浦银安盛货币市场证券投资基金
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报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基
金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错
情形，有权向其他当事人追偿。
2、当每万份基金已实现收益计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需
要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，
经确认后按以下条款进行赔偿：
（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问
题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建
议执行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失， 由基金管理人负责赔付。
（2）若基金管理人计算的每万份基金已实现收益已由基金托管人复核确认
后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，每
万份基金已实现收益出错且造成基金份额持有人损失的， 应根据法律法规的规定
对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理
人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
（3）如基金管理人和基金托管人对每万份基金已实现收益的计算结果，虽
然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布每万份基金已
实现收益的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和
基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
（4）由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的
措施后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、每万份基金已实现收益及7
日年化收益率计算错误造成投资者或基金的损失， 以及由此造成以后交易日基金
资产净值、 每万份基金已实现收益及7日年化收益率计算顺延错误而引起的投资
者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
3、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错
误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经
采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基
金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和
基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
4、 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
22 浦银安盛货币市场证券投资基金
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以基金管理人计算结果为准。
5、前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另
有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协
商。
（四）暂停估值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
投资人的利益，已决定延迟估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，
对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对
会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正， 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理
人的账册为准。
（六）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编
制，应于每月终了后5个工作日内完成。
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊
上。 基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；
在会计年度半年终了后60日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后90
日内完成年度报告编制并公告。
基金管理人在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以加密传真方式将有
关报表提供基金托管人复核；基金托管人在3个工作日内进行复核，并将复核结
23 浦银安盛货币市场证券投资基金
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果及时书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供
基金托管人复核，基金托管人在收到后7个工作日内进行复核，并将复核结果书
面通知基金管理人。基金管理人在半年报完成当日，将有关报告提供基金托管人
复核，基金托管人在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托
管人在收到后45日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和
基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为
准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日， 分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
24 浦银安盛货币市场证券投资基金
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九、基金收益分配
（一）基金收益分配的原则
1、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
2、 “每日分配、按月支付” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金
已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月支付。投资者当日
收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理，因去
尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
3、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大
于零时，为投资者记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；
4、本基金每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付方式只采用红利
再投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在每月累计收益支付时，累计收益
为正值，则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基
金份额。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；
5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当日
赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益；
6、本基金同类每份基金份额享有同等分配权；
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（二）基金收益分配方案的制定和实施程序
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。本基金按日计
算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
本基金每工作日进行收益分配。 每开放日公告前一个开放日每万份基金已实
现收益及7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，
披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益
率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经
中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 法律法规有新的规定时， 从其规定。
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延） ，每月
例行的收益结转不再另行公告。
25 浦银安盛货币市场证券投资基金
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十、 信息披露
（一）保密义务
除按照《基金法》 、 《信息披露办法》 、 《基金合同》及中国证监会关于基金信
息披露的有关规定进行披露以外， 基金管理人和基金托管人对基金运作中产生的
信息以及从对方获得的业务信息应恪守保密的义务。 基金管理人与基金托管人对
基金的任何信息，除法律法规规定之外，不得在其公开披露之前，先行对任何第
三方披露。但是，如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：
1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；
2、基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证监
会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。
（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序
基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、 《基金合同》的规定各自承
担相应的信息披露职责。基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相督促、彼
此监督、保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。
根据 《信息披露办法》 的要求， 本基金信息披露的文件包括基金招募说明书、
《基金合同》 、基金托管协议、基金份额发售公告、 《基金合同》生效公告、基金
资产净值、每万份基金已实现收益、7 日年化收益率、基金份额申购、赎回价格、
定期报告、临时报告、澄清公告、基金份额持有人大会决议、中国证监会规定的
其他信息等其他必要的公告文件，由基金管理人拟定并负责公布。
基金托管人应当按照相关法律、 行政法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》
的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年
化收益率、基金业绩表现数据、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披
露的相关基金信息进行复核、 审查， 并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金年报中的财务报告部分， 经有从事证券相关业务资格的会计师事务所审
计后，方可披露。
基金管理人应当在中国证监会规定的时间内， 将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定的全国性报刊和基金管理人的互联网网站等媒介披露。 根据法律法
26 浦银安盛货币市场证券投资基金
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规应由基金托管人公开披露的信息， 基金托管人将通过指定报刊或基金托管人的
互联网网站公开披露。
予以披露的信息文本，存放在基金管理人/基金托管人处，投资者可以免费
查阅。在支付工本费后可在合理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管理
人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
（三）暂停或延迟信息披露的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
基金份额持有人的利益，已决定延迟估值；
4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
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十一、 基金费用
（一）基金管理费的计提比例和计提方法
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值0.33%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
（二）基金托管费的计提比例和计提方法
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计
算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
（三）基金销售服务费
本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.25%， 对于由B 类降级为A 类
的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A
类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由
A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到 B 类条件
的开放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。各类基金份额
的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个
工作日内从基金财产中一次性支付基金管理人，由基金管理人付给销售机构。若
遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
28 浦银安盛货币市场证券投资基金
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（四）证券交易费用、银行汇划费用、基金信息披露费用、基金份额持有人
大会费用、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费等根据有关法规、
《基金合同》及相应协议的规定，由基金托管人按基金管理人的划款指令并根据
费用实际支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（五）不列入基金费用的项目
基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失、 《基金合同》生效前的相关费用（包括但不限于验资费、会计师
和律师费、信息披露费用等费用） 、处理与基金运作无关的事项发生的费用、其
他根据相关法律法规， 以及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目不列
入基金费用。
（六）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致， 酌情调低基金管
理费率、基金托管费率和基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。基
金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
上刊登公告。
（七）基金管理费和基金托管费的复核程序、支付方式和时间。基金托管人
对不符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定以及《基金合同》的其他费用有权
拒绝执行。
基金托管人对基金管理人计提的基金管理费、基金托管费等，根据本托管协
议和《基金合同》的有关规定进行复核。
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金托管人。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
（八）如果基金托管人发现基金管理人违反法律法规的有关规定和《基金合
同》 、本协议的约定，从基金财产中列支费用，有权要求基金管理人做出书面解
29 浦银安盛货币市场证券投资基金
托管协议
释，如果基金托管人认为基金管理人无正当或合理的理由，可以拒绝支付。
30 浦银安盛货币市场证券投资基金
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十二、 基金份额持有人名册的保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基
金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管， 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有
人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、
每年6月30日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》生效日、
《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
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十三、 基金有关文件和档案的保存
基金管理人、基金托管人按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、基金账
册、交易记录和重要合同等，保存期限不少于15年，对相关信息负有保密义务，
但司法强制检查情形及法律法规规定的其它情形除外。其中，基金管理人应保存
基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，基金托管人应保存
基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
基金管理人签署重大合同文本后，应及时将合同文本正本送达基金托管人
处。基金管理人应及时将与本基金账务处理、资金划拨等有关的合同、协议传真
给基金托管人。
基金管理人或基金托管人变更后， 未变更的一方有义务协助接任人接受基金
的有关文件。
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十四、 基金管理人和基金托管人的更换
（一）基金管理人的更换
1、基金管理人的更换条件
有下列情形之一的，经中国证监会批准，可以更换基金管理人：
(1) 被依法取消基金管理资格；
(2) 被基金份额持有人大会解任；
(3) 依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
(4) 法律法规和《基金合同》规定的其它情形。
2、更换基金管理人的程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表10%以上（含10%）基金
份额的基金份额持有人提名；
（2）决议：基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后 6 个月内对被
提名的新任基金管理人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表
决权的2/3以上（含2/3）表决通过；新任基金管理人应当符合法律法规及中国
证监会规定的资格条件；
（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时
基金管理人；
（4）核准：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会核
准；
（5）交接：原基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，
及时办理基金管理业务的移交手续， 新任基金管理人或临时基金管理人应当及时
接收，并与基金托管人核对基金资产总值；
（6）审计：原基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师
事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，
审计费用在基金财产中列支；
（7）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会核准后 2 日内
在指定媒体及基金管理人网站公告；
（8）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，
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应按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。
3、原任基金管理人职责终止后，新任基金管理人或基金临时管理人接受基
金管理业务前， 原任基金管理人和基金托管人需采取审慎措施确保基金财产的安
全，不对基金份额持有人的利益造成损失，并有义务协助新任基金管理人或临时
基金管理人尽快恢复基金财产的投资运作。
（二）基金托管人的更换
1、基金托管人的更换条件
有下列情形之一的，经中国证监会批准，可以更换基金托管人：
(1) 被依法取消基金托管资格；
(2) 被基金份额持有人大会解任；
(3) 依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
(4) 法律法规和《基金合同》规定的其它情形。
2、更换基金托管人的程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表10%以上（含10%）基金
份额的基金份额持有人提名；
（2）决议：基金份额持有人大会在原基金托管人职责终止后 6 个月内对被
提名的新任基金托管人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表
决权的2/3以上（含2/3）表决通过；新任基金托管人应当符合法律法规及中国
证监会规定的资格条件；
（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时
基金托管人；
（4）核准：基金份额持有人大会选任基金托管人的决议须经中国证监会核
准；
（5）交接：原基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管
业务资料，及时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管人或临时基金
托管人应当及时接收，并与基金管理人核对基金资产总值；
（6）审计：原基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师
事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，
审计费用从基金财产中列支；
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（7）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在中国证监会核准后 2 日内
在指定媒体及基金管理人网站公告。
3、原基金托管人职责终止后，新任基金托管人或临时基金托管人接受基金
财产和基金托管业务前， 原基金托管人和基金管理人需采取审慎措施确保基金财
产的安全，不对基金份额持有人的利益造成损失，并有义务协助新任基金托管人
或临时基金托管人尽快交接基金资产。
（三） 基金管理人和基金托管人的同时更换程序
同时更换基金管理人和基金托管人， 分别按照上述基金管理人和基金托管人
更换程序进行。
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十五、 禁止行为
1、基金管理人不得从事《基金法》第二十条禁止的任一行为。
2、基金托管人不得从事《基金法》第三十一条禁止的任一行为。
3、除非法律法规及中国证监会另有规定，本协议当事人不得用基金财产从
事《基金法》第五十九条禁止的投资或活动。
4、除《基金法》 、 《基金合同》及中国证监会另有规定，基金管理人、基金
托管人不得利用基金财产为自身和任何第三人谋取利益。
5、基金管理人与基金托管人对基金经营过程中任何尚未按基金法规规定的
方式公开披露的信息，不得对他人泄露。
6、基金托管人对基金管理人的符合法律法规规定以及基金合同约定的指令
不得拖延和拒绝执行。
7、除根据基金管理人指令或《基金合同》另有规定的，基金托管人不得动
用或处分基金财产。
8、基金托管人、基金管理人的高级管理人员和其他从业人员不得相互兼职。
9、本协议当事人不得从事《基金合同》投资限制中禁止投资的行为。
10、本协议当事人不得从事法律法规、中国证监会、 《基金合同》和本协议
禁止的其他行为。
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十六、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更与终止
1、托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管
协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中
国证监会核准后生效。
2、基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（1） 《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资
产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管
理权；
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
（二）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金财产清算。
2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按
照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
5、基金财产清算程序：
（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
（2） 《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
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（3）对基金财产进行清理和确认；
（4）对基金财产进行估值和变现；
（5）基金清算小组作出清算报告；
（6）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
（7）聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（8）将基金财产清算结果报告中国证监会；
（9）参加与基金财产有关的民事诉讼；
（10）公布基金财产清算结果；
（11）对基金剩余财产进行分配。
6、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
7、基金财产按下列顺序清偿：
(1)支付清算费用；
(2)交纳所欠税款；
(3)清偿基金债务；
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
8、基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由
基金财产清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算
结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组
报中国证监会备案并公告。
9、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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十七、 违约责任
（一） 如果基金管理人或基金托管人的不履行本托管协议或者履行本托管协
议不符合约定的，应当承担违约责任。
（二）因托管协议当事人违约给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，
当事人应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任， 因共同行为给基金财产或者基
金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。但是发生下列情况，当事人
可以免责：
1、基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定
作为或不作为而造成的损失等；
2、基金管理人由于按照本《基金合同》规定的投资原则而行使或不行使其
投资权而造成的损失等；
3、不可抗力。
（三）如果由于本协议一方当事人（ “违约方” ）的违约行为给基金财产或基
金份额持有人造成损失，另一方当事人（ “守约方” ）有权利并且有义务代表基金
对违约方进行追偿；如果由于违约方的违约行为导致“守约方”赔偿了该基金财
产或基金份额持有人所遭受的损失，则守约方有权向违约方追索，违约方应赔偿
和补偿守约方由此发生的所有成本、费用和支出，以及由此遭受的损失。
（四）托管协议当事人违反托管协议，给另一方当事人造成损失的，应承担
赔偿责任。
（五）当事人一方违约，非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要
的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩
大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
（六）违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保
护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协
议。
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托管协议
（七） 由于第二款第3项原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成基金财产或基金
份额持有人损失，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和
基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
（八）本协议所指损失均为直接损失。
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托管协议
十八、 争议解决方式
双方同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商可
以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进
行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，
仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持
有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
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十九、 基金托管协议的效力
（一） 基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的本基金托管协
议草案， 该等草案应经托管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表
签章，协议当事人双方可能不时根据中国证监会的意见修改托管协议草案。托管
协议以中国证监会核准的文本为正式文本。
（二）基金托管协议自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》生效
之日起生效。 基金托管协议的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中
国证监会备案并公告之日止。
（三）基金托管协议自生效之日对托管协议当事人具有同等的法律约束力。
（四）基金托管协议正本一式6份，除上报有关监管机构一式2份外，基金
管理人和基金托管人分别持有2份，每份具有同等的法律效力。
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二十、 基金托管协议的签订
本托管协议经基金管理人和基金托管人认可后， 由该双方当事人在基金托管
协议上盖章，并由各自的法定代表人或授权代表签字，并注明基金托管协议的签
订地点和签订日期。
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本页无正文，为《浦银安盛货币市场证券投资基金托管协议》签字页。
《托管协议》当事人盖章及法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日
基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司（章）
法定代表人或授权代表：
（签字）
基金托管人：中信银行股份有限公司（章）
法定代表人或授权代表：
（签字）
签订地点：中国北京
签 订 日：二〇一〇 年
月
日
0
