浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二零一一年二月
1浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
目
录
一、前言 .......................................................................................................................... 3
二、释义 .......................................................................................................................... 4
三、基金的基本情况 ...................................................................................................... 8
四、基金份额的分类 ...................................................................................................... 9
五、基金份额的发售 .................................................................................................... 10
六、基金备案 .................................................................................................................11
七、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................ 12
八、基金合同当事人及权利义务 ................................................................................ 19
九、基金份额持有人大会 ............................................................................................ 25
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 .................................................... 32
十一、基金的托管 ........................................................................................................ 34
十二、基金份额的登记 ................................................................................................ 34
十三、基金的投资 ........................................................................................................ 35
十四、基金的财产 ........................................................................................................ 42
十五、基金资产的估值 ................................................................................................ 43
十六、基金的费用与税收 ............................................................................................ 47
十七、基金的收益与分配 ............................................................................................ 49
十八、基金的会计和审计 ............................................................................................ 51
十九、基金的信息披露 ................................................................................................ 51
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................... 56
二十一、违约责任 ........................................................................................................ 58
二十二、争议的处理 .................................................................................................... 59
二十三、基金合同的效力 ............................................................................................ 60
二十四、基金合同的内容摘要 .................................................................................... 60
二十五、其他事项 ........................................................................................................ 80
2浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
一、前言
(一)订立本基金合同的目的、依据和原则
1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权
利义务，规范基金运作。
2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“ 《合同
法》 ”)、 《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“ 《基金法》 ”)、 《证券投
资基金运作管理办法》(以下简称“ 《运作办法》 ”)、 《证券投资基金销售管理办法》
(以下简称“ 《销售办法》 ”)、 《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“ 《信
息披露办法》 ”)、 《货币市场基金管理暂行规定》(以下简称“ 《暂行规定》 ”)、 《证
券投资基金信息披露编报规则第5号〈货币市场基金信息披露特别规定〉 》和其他
有关法律法规。
3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》 、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
(三)浦银安盛货币市场证券投资基金由基金管理人依照《基金法》 、基金合同
及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核
准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
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基金合同
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
二、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1.基金或本基金：指浦银安盛货币市场证券投资基金
2.基金管理人：指浦银安盛基金管理有限公司
3.基金托管人：指中信银行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《浦银安盛货币市场证券投资基金基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充
5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦银安盛货币市
场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6.招募说明书：指《浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书》及其定期
的更新
7.基金份额发售公告：指《浦银安盛货币市场证券投资基金份额发售公告》
8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章、规
范性文件及其制定机构所作出的修订、补充和有权解释
9.《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
10.《销售办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 25 日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11.《信息披露办法》 ：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12.《运作办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13.《暂行规定》 ：指中国证监会、中国人民银行 2004年8月16日颁布、同
日实施的《货币市场基金管理暂行规定》及颁布机构对其不时做出的修订
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基金合同
14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于开放式证券投资基金的自
然人
18.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织
19.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资人的合称
21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23.销售机构：指直销机构和代销机构
24.直销机构：指浦银安盛基金管理有限公司
25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金
代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售
业务的机构，以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位
26.会员单位：指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格，经上海证券
交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系
统办理开放式基金的认购、申购、赎回和其他基金业务的上海证券交易所会员
27．场外：指不通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和
赎回等业务的销售机构和场所。场外认购或申购的份额登记在注册登记系统，即
中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统中
28．场内：指通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎
回等业务的销售机构和场所。场内认购或申购的份额登记在证券登记结算系统，
即中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记结算系统中
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29.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
30.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清
算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
31.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为浦银
安盛基金管理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理注册登记
业务的机构
32.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
33.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理基金申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额变动及结余情况的账户
34.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
35.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
36.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
37.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
38.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39.T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工
作日
40.T+n日：指自T日起第n 个工作日(不包含T日)
41.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
42.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43.《业务规则》 ：指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守
44.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
45.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
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购买基金份额的行为
46.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
47.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为
48.转托管：指基金份额持有人将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一
交易账户转入另一交易账户的业务
49.证券账户：指投资者在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开立的
上海证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。基金投资者办理场内
认购、场内申购和场内赎回等业务时需持有该证券账户
50.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户
内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
51.销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔
费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
52.基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份额。
两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基
金已实现收益和七日年化收益率
53.A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
54.B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
55.升级：指当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额
的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 A 类
基金份额全部升级为B类基金份额
56.降级：指当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金
份额最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 B
类基金份额全部降级为A类基金份额
57.摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益
58.每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
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现收益
59.七日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
60.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
61.元：指人民币元
62.基金收益：指基金投资所得票据投资收益、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
63.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
64.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
65.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
66.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程
67.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
其他媒体
68.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法
全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾
害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变
化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
三、基金的基本情况
(一)基金的名称
浦银安盛货币市场证券投资基金
(二)基金的类别
货币市场基金
(三)基金的运作方式
契约型开放式
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(四)基金的投资目标
力求在保持基金资产安全性和良好流动性的基础上，获得超越业绩比较基准
的稳定收益。
(五)基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元。
(六)基金份额面值和认购费用
基金份额的初始面值为人民币1.00元。
本基金不收取认购费。
(七)基金存续期限
不定期
四、基金份额的分类
(一)基金份额分类
本基金根据投资者认(申)购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不
同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和B
类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金已实
现收益和七日年化收益率。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
(二)基金份额限制
投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互
相转换。
本基金 A 类和 B 类基金份额的金额限制具体见招募说明书。基金管理人可以
与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)购各类基金份额的最低
金额限制及规则，基金管理人必须至少在开始调整之日前 2 日至少在一家指定媒
体上刊登公告。
(三)基金份额的自动升降级
本基金各类基金份额升降级的数量限制及规则，由基金管理人在招募说明书
中规定。
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五、基金份额的发售
(一)基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1.发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2.发售方式
本基金通过场外、场内两种方式公开发售。
场外发售是指通过基金销售网点(包括基金管理人的直销机构及代销机构的
代销网点，具体名单见基金份额发售公告)场外公开发售基金份额的行为。
场内发售是指通过上海证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单位发售
基金份额的行为（具体名单见本基金份额发售公告或相关业务公告） 。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果
为准。
3.发售对象
符合法律法规规定的可投资于开放式证券投资基金的个人投资者和机构投资
者以及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投
资基金的其他投资人。
(二)基金份额的认购
1.认购费用
本基金不收取认购费。
2.募集期利息的处理方式
认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，
其中利息以注册登记机构的记录为准。
3.基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4.认购份额余额的处理方式
场外认购本金悉数折为份额，利息折份额部分以舍尾方式保留到小数点后两
10浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
位，由此误差产生的收益由基金财产承担；场内认购本金悉数折为份额，利息折
份额部分以舍尾方式保留到整数位，由此误差产生的收益由基金财产承担。
(三)基金份额认购金额的限制
1.投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2.投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤
销。
3.基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体
限制请参看招募说明书。
4.基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体
限制和处理方法请参看招募说明书。
六、基金备案
(一)基金备案的条件
1.本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿
份，基金募集金额不少于 2 亿元，并且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条
件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发
售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起10日
内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交验
资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理
完毕，基金合同生效。
2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予
以公告。
3.本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动
用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份
额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。
(二)基金募集失败
1.基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。
2.如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债
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务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银
行同期存款利息。
3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产
净值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量
连续20个工作日达不到200人， 或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元，
基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。法律法
规另有规定时，从其规定。
七、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回场所
场内申购与赎回场所为上海证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单位
（具体名单见本基金份额发售公告） 。场外申购与赎回场所包括基金管理人和基金
管理人委托的场外代销机构（具体名单见本基金招募说明书和份额发售公告） 。基
金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。若基金管理人或其指定
的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申
购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
(二)申购和赎回的开放日及时间
1.开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体
业务办理时间在招募说明书中载明。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
12浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
2.申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理申购，具体业务办理
时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理赎回，具体业务办理
时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
(三)申购与赎回的原则
1.“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.0000 元的基
准进行计算；
2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
4.场外赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进
行顺序赎回；
5.场内申购、赎回需遵守上海证券交易所及登记结算公司场内业务有关规则。
基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
(四)申购与赎回的程序
1.申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2.申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回
申请日(T日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性
进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台
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基金合同
或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。基金销售机构对申购或
赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申
购或赎回申请的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。
3.申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付
的申购款项退还给投资人。
投资人 T 日赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人于 T＋2 日(包括
该日)内将赎回款项从基金托管专户划出，各销售机构于T+7日内划往赎回投资人
指定的银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款
处理。
(五)申购和赎回的金额
1.基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回
的最低份额，具体规定请参见招募说明书。
2.基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体
规定请参见招募说明书。
3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参
见招募说明书。
4.基金管理人可以在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒体上公告。
(六)申购和赎回的价格、费用及其用途
1.本基金申购和赎回以每份基金份额净值为1.0000元的基准进行计算。
2.申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算及余额处理方
式详见《招募说明书》 。
3.赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算及处理方式见《招募
说明书》 ，赎回金额单位为元。
4.本基金的申购费率和赎回费率均为 0%。本基金的申购费率、申购份额具体
的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据
基金合同的规定确定，并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定
的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信
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基金合同
息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
5.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行
基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。
(七)拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益时。
5.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述暂停申购情形且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据
有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒
绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢
复申购业务的办理。
(八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎
15浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个
账户申请赎回基金份额占当日申请赎回总份额的比例分配给赎回申请人，未支付
部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。
若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回， 延期支付最长不得超过20个工作日，
并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分
予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并
予以公告。
(九)巨额赎回的情形及处理方式
1.巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2.巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
(1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正
常赎回程序执行。
(2) 部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前
提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回
申请份额占赎回申请总份额的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。
(3)暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认
为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
16浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
3.巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，同时在指定媒体上刊登公告。
(十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1.发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备
案，并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登暂停公告。
2.如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的每万份基金已实现收
益和七日年化收益率。
3.如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周，暂停结束，基金重新开放申购或
赎回时，基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登基金
重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的每万份基金已实现收益和七
日年化收益率。
4.如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少刊登暂
停公告 1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告
最近1个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。
(十一)基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换
业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法
律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
(十二)基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而
产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无
论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投
资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
17浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金
注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册
登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。
(十三)基金的转托管
本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购的基金份额登记在注
册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内认购、申购的基金份额登记
在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。
1、系统内转托管
（1）系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
不同代销机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转登记的行为。
（2）基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业
务的销售机构（网点）时，销售机构（网点）之间不能通存通兑时的，可办理已
持有基金份额的系统内转托管。
2、跨系统转托管
（1）跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
证券登记结算系统之间进行转登记的行为。
（2）本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的
相关规定办理。
(十四)定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在
届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可
自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新
的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
(十五)基金的冻结和解冻
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，
以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被
冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规定以及国家有权机关
的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益
18浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。
八、基金合同当事人及权利义务
(一)基金管理人
名称：浦银安盛基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区浦东大道981号3幢316室
办公地址：上海市卢湾区淮海中路381号中环广场38楼
邮政编码：200020
法定代表人：姜明生
成立时间：2007年8月5日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2亿元
存续期间：持续经营
(二)基金托管人
名称：中信银行股份有限公司(简称：中信银行)
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦
邮政编码：100027
法定代表人：孔丹
成立时间：1987年4月7日
基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字【2004】125号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业
务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；
经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币叁佰玖拾亿叁仟叁百叁拾万元
19浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
存续期间：持续经营
(三)基金份额持有人
投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基
金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并
不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
(四)基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：
1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运
用基金财产；
2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入；
3.发售基金份额；
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围
内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方
式；
6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基
金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金合同当事人的利益造
成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关基
金合同当事人的利益；
7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
8.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
9.自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注
册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
10.选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对
其行为进行必要的监督和检查；
11.选择、更换律师事务所、审计师及会计师事务所、证券经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；
20浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份额持有人大会；
14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
(五)基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：
1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产；
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
6.除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7.依法接受基金托管人的监督；
8.计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率，确
定基金份额申购、赎回价格；
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定；
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.编制季度、半年度和年度基金报告；
13.严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务；
14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向
他人泄露；
21浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
16.依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿；
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使债权人权利，为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(六)基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入；
2.监督基金管理人对本基金的投资运作；
3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金
合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他基金合同当事人的利益造成
22浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关基金
合同当事人的利益；
6.依法召集基金份额持有人大会；
7.按规定取得基金份额持有人名册资料；
8.法律法规和基金合同规定的其他权利。
(七)基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
1.安全保管基金财产，但安全不具有托管人保证投资于本基金一定盈利或保
证最低收益之含义；
2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
4.除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7.保守基金商业秘密，除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
8.对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金
管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人
有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割
事宜；
11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益、七
日年化收益率和基金份额申购、赎回价格；
13.按照规定监督基金管理人的投资运作；
14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
23浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
回款项；
16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会；
17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除；
18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人
追偿；
19.参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银
行业监督管理机构，并通知基金管理人；
21.执行生效的基金份额持有人大会决议；
22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
23.建立并保存基金份额持有人名册；
24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(八)基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：
1.分享基金财产收益；
2.参与分配清算后的剩余基金财产；
3.依法申请赎回其持有的基金份额；
4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权；
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7.监督基金管理人的投资运作；
8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼；
9.法律法规和基金合同规定的其他权利。
本基金每份同类基金份额具有同等的合法权益。
(九)基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：
24浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
5.执行生效的基金份额持有人大会决议；
6.返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
7.法律法规和基金合同规定的其他义务。
(十)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账
户名称而有所改变。
九、基金份额持有人大会
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的授权代
表可在基金份额持有人大会中代表基金份额持有人行使权利。基金份额持有人持
有的每一基金份额具有同等的投票权。
(二)召开事由
1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基
金份额 10%以上(含 10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的
基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：
(1)终止基金合同；
(2)转换基金运作方式；
(3)变更基金类别；
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
(5)变更基金份额持有人大会程序；
(6)更换基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费率，但法律法规要
求提高该等报酬标准和该费率的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
25浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，
不需召开基金份额持有人大会：
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的收费方式或调低销售
服务费率；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内
召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
3.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人
大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日
起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管
人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理
人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应
当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决
定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托
管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
4.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金
份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监
26浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
会备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金
托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时
间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召
开日前30日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(3)会议形式；
(4)议事程序；
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限
和代理有效期限等)、送达时间和地点；
(7)表决方式；
(8)会务常设联系人姓名、电话；
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
(10)召集人需要通知的其他事项。
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和表决方
式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托
的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。
3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书
面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管
理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决
结果。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
1.会议方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
27浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或
基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现场方式
进行表决。
(4)会议的召开方式由召集人确定。
2.召开基金份额持有人大会的条件
(1)现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的
基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)；
2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符
合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金
管理人持有的注册登记资料相符。
(2)通讯开会方式
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告；
2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为
“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计
基金份额持有人的表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，
不影响表决效力；
4)本人直接出具意见和授权他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的基
金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
5)直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代理人提交的
持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的
规定，并与注册登记机构记录相符。
(六)议事内容与程序
28浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
1.议事内容及提案权
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大
会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少35天前提交召集人并由
召集人公告。
(3)大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律
法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于
不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提案
提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进
行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人
可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大
会决定的程序进行审议。
(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次
提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的
除外。
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提
案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
2.议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，
经合法执业的律师见证后形成大会决议。
29浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单
位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单
位名称)等事项。
(2)通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效
表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的
决议有效。
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
(七)决议形成的条件、表决方式、程序
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
(1)一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以
上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以
一般决议的方式通过；
(2)特别决议
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之
二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转
换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，
并予以公告。
4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面
符合法律法规和会议通知规定的表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清
或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基
金份额总数。
30浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
(八)计票
1.现场开会
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；
如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开
始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表
与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理
人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有
人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公
布计票结果。
(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；
如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主
持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
2.通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；
如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证。
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证
监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基
金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效
31浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
的基金份额持有人大会决议。
3. 基金份额持有人大会决议应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将
公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
(一)基金管理人的更换
1.基金管理人的更换条件
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
(1)基金管理人被依法取消基金管理资格；
(2)基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；
(3)基金管理人被基金份额持有人大会解任；
(4)法律法规和基金合同规定的其他情形。
2.基金管理人的更换程序
更换基金管理人必须依照如下程序进行：
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或者单独或合计持有基金总份额 10%
以上的基金份额持有人提名；
(2)决议：基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后6个月内对被提名
的新任基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权
的2/3以上（含2/3）表决通过；新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会
规定的资格条件；
(3)核准：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；更
换基金管理人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；
(4)交接：原基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时
办理基金管理业务的移交手续，新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接收，
并与基金托管人核对基金资产总值；
(5)审计：原基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务
32浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计
费用在基金财产中列支；
(6)公告：基金管理人更换后，由基金托管人在新任基金管理人获得中国证监
会核准后2日内公告；
(7)基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应
按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。
(二)基金托管人的更换
1.基金托管人的更换条件
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
(1)基金托管人被依法取消基金托管资格；
(2)基金托管人依法解散、被依法撤销或者被依法宣布破产；
(3)基金托管人被基金份额持有人大会解任；
(4)法律法规和基金合同规定的其他情形。
2.基金托管人的更换程序
(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或者单独或合计持有基金总份额 10%
以上的基金份额持有人提名；
(2)决议：基金份额持有人大会在原基金托管人职责终止后6个月内对被提名
的新任基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权
的2/3以上（含2/3）表决通过；新任基金托管人应当符合法律法规及中国证监会
规定的资格条件；
(3)核准：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人，更
换基金托管人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；
(4)交接：原基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务
资料，及时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管人或临时基金托管
人应当及时接收，并与基金管理人核对基金资产总值；
(5)审计：原基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计
费用从基金财产中列支；
(6)公告：基金托管人更换后，由基金管理人在新任基金托管人获得中国证监
会核准后2日内公告。
33浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(三)基金管理人与基金托管人同时更换
1.提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总
份额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2.基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管
人的基金份额持有人大会决议获得中国证监会核准后 2 日内在指定媒体上联合公
告。
(四)新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托
管业务前，原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责，并保证不做出对
基金份额持有人的利益造成损害的行为。
十一、基金的托管
基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》 、基
金合同及有关规定订立《浦银安盛货币市场证券投资基金托管协议》 。订立托管协
议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登记、基金
财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，
确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
十二、基金份额的登记
(一)本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容
包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清
算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
(二)本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购的基金份额登记
在注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内认购、申购的基金份额
登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。
本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机
构负责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人
签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利义务，
34浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
保护基金份额持有人的合法权益。
(三)注册登记机构享有如下权利：
1.建立和管理投资人基金账户；
2.取得注册登记费；
3.保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
4.在法律法规允许的范围内，制定和调整注册登记业务的相关规则；
5.法律法规规定的其他权利。
(四)注册登记机构承担如下义务：
1.配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；
2.严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的注册登记业务；
3.保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录15年以上；
4.对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投
资人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外；
5.按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务，并提供其
他必要服务；
6.接受基金管理人的监督；
7.法律法规规定的其他义务。
十三、基金的投资
(一)投资目标
力求在保持基金资产安全性和良好流动性的基础上，获得超越业绩比较基准
的稳定收益。
(二)投资范围
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：
1.现金；
2.通知存款；
3.短期融资券；
4.一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
35浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
5.期限在一年以内（含一年）的债券回购；
6.期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；
7.剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
8.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；
9.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他产品，基金管理人
在履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。
(三)投资策略
本基金根据对短期利率变动的预测，采用投资组合平均剩余期限控制下的主
动性投资策略，利用定性分析和定量分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，
在控制风险和保证流动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。
1.利率预期与目标剩余期限管理策略
通过对宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的跟踪分析，预测政府宏观
经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金融市场利率变化趋势。
结合宏观经济研究和利率预期分析，在合理运用量化模型的基础上，动态确定并
控制投资组合的平均剩余期限。具体而言，在预期市场利率水平将上升时，适度
缩短投资组合的平均剩余期限；在预期市场利率水平将下降时，适度延长投资组
合的平均剩余期限。
2.类属配置策略
通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金
供求、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别
金融工具的差异化投资价值，制定并调整类属配置，形成合理组合以实现稳定的
投资收益。
3.信用分析策略
为力求在本金安全的基础上获得稳定的收益，本基金对企业债券、公司债券
等信用债券进行信用分析。此分析主要通过三个角度完成：①独立第三方的外部
评级结果；②第三方担保情况；③基于基金管理人自有基本财务模型的内部评价。
基本财务模型在信用评价方面主要作用在于通过对部分关键的财务指标分析判断
债券发行企业未来出现偿债风险的可能性，从而确定该企业发行债券的信用等级
36浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
与利率水平。主要关键的指标包括：NET DEBT/EBITDA、EBIT/I、资产负债率、流
动资产/流动负债、经营活动现金流/总负债。其中资产负债率、流动资产/流动负
债主要分析企业债务水平与结构，其他的指标主要分析企业经营效益对未来偿债
能力的支持能力。
4.套利操作策略
套利操作策略主要包括两方面，一，跨市场套利。短期资金市场由交易所市
场和银行间市场构成。由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同，使得两
个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在
充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨市场套利操作。
二，跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同样
可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本
基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。
5.收益率曲线策略
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的
价值判断基础，结合对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因收益
率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策
略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现，构建优化组合，获取合理
收益。
6.相对价值策略
基于量化模型的分析结果，识别出被市场错误定价的债券，进而采取适当的
交易以获得收益。一方面，可通过利率期限结构分析，在现金流特征相近且处于
同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种；另一方面，通过对债
券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析，评估判断短期风险债券与无
风险短期债券间的合理息差。
7.滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特征，采用持续滚动投资方法，以提高投资组合的
整体持续变现能力。例如，对 N 天期回购协议可每天进行等量配置，而提高配置
在回购协议上的基金资产的流动性。
8.波动性交易策略
把握资金供求的阶段变化，利用关键市场时机（如季节性因素、突发事件）
37浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
造成的短期市场失衡机会进行短期交易，以获得超额收益。
(四)业绩比较基准
本基金业绩比较基准：银行活期存款利率（税后）
本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标
的、投资目标及流动性特征，本基金选取银行活期存款利率（税后）作为本基金
的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基
金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比
较基准进行相应调整。业绩比较基准的变更需经基金管理人和基金托管人协商一
致，在履行适当程序后实施并及时公告。
(五)风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其
预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
(六)投资限制
1.组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投
资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合
将遵循以下限制：
(1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天；
(2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超
过该证券的10%；
(3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%；
(4)本基金持有的剩余期限不超过397 天， 但剩余存续期超过397天的浮动利
率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%； 本基金不得投资于以定
期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
(5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397 天；
(6)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资
产净值的30％； 存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金
资产净值的5%；
38浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(7)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不
得超过基金资产净值的10%；
(8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的10%； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
(9)除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均
不得超过基金资产净值的20%； 因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额
超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5 个交易日内进行调整；
(10)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级
的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，
基金管理人应在评级报告发布之日起3 个月内对其予以全部卖出。
(11)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别；
b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用
评级和跟踪评级应具备下列条件之一：
①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别；
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，
若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级） 。
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人
应在评级报告发布之日起20 个交易日内对其予以全部减持。
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履
行适当程序后投资不再受相关限制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除第(9)、(10)和(11)项外，基金管
理人应当在10个交易日内进行调整。
39浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效
之日起开始。
2.本基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票；
(2)可转换债券；
(3)剩余期限超过397天的债券；
(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；
(5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有
规定的，从其规定；
(6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受
上述规定的限制。
3.禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
(1)承销证券；
(2)向他人贷款或者提供担保；
(3)从事承担无限责任的投资；
(4)买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行
的股票或债券；
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基
金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
(7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
(8)与基金管理人的股东进行交易，通过交易上的安排人为降低投资组合的平
均剩余期限的真实天数；
(9)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行
为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后
40浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
可不受上述规定的限制。
(七)投资组合平均剩余期限计算方法
1.计算公式
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
负债＋债券正回购 投资于金融工具产生的 — 资产 投资于金融工具产生的
剩余期限 ＋债券正回购 剩余期限 负债 投资于金融工具产生的 剩余期限 资产 投资于金融工具产生的
∑ ∑
× × ? ×
其中： 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、 清算备付金、
交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定期存
款、大额存单、剩余期限在397 天以内(含397天)的债券、期限在一年以内(含一
年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生的待回
购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式
回购产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
2.各类资产和负债剩余期限的确定方法
(1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天；证券清算款的剩
余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限
以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。
(2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算。
(3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下
情况除外：
允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩
余天数计算。
(4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实
际剩余天数计算。
(5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天
数计算。
(6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。
41浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的
实际剩余天数计算。
(8)法律法规、中国证监会另有规定的，从其规定。
(八)基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份
额持有人的利益；
2.有利于基金财产的安全与增值；
3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
(九)基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
十四、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款以及其他资产的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
(三)基金财产的账户
本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交
易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券
账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管
理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金
财产账户相独立。
(四)基金财产的处分
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而
取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约
42浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与
基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不
得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不
得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
十五、基金资产的估值
(一)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法
规规定需要对外披露基金净值的非营业日。
(二)估值方法
1.本基金估值采用“摊余成本法” ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利
率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计
提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净
值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前，本基
金暂不投资于交易所短期债券。
2.为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对
象进行重新评估，即“影子定价” 。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影
子定价”确定的基金资产净值的偏离达到或超过0.25%时，基金管理人应根据风险
控制的需要调整组合，其中，对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形，基金管理人
应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值
重估。
3.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
43浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
4.相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
(三)估值对象
本基金依法持有的有价证券、银行存款等资产和负债。
(四)估值程序
1.每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现
收益，精确到0.0001元，小数点后第五位截位。七日年化收益率是以最近7日(含
节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第四位四
舍五入。国家另有规定的，从其规定。
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金
资产估值后，将每万份基金已实现收益和七日年化收益率结果发送基金托管人，
经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核
与基金会计账目的核对同时进行。
(五)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当每万份基金已实现收益小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生
差错时，视为估值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1.差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差
44浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同
行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规
定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他基金合同当事人承担赔偿责任，
但因该差错取得不当得利的基金合同当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2.差错处理原则
(1)差错已发生，但尚未给基金合同当事人造成损失时，差错责任方应及时协
调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责
任方未及时更正已产生的差错，给基金合同当事人造成损失的，由差错责任方对
直接损失承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的基金合
同当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责
任方应对更正的情况向有关基金合同当事人进行确认，确保差错已得到更正。
(2)差错责任方对受损方的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对因差
错遭受损失的当事人负责，不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的基金合同当事人负有及时返还不当得利的义务。
但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的基金合同当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他基金合同当事人的利益损失，则差错责任方应赔
偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的基金合同当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的基金合同当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获
得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成
基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和
基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理
人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资
45浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
产中支付。
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、
基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担
了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔
偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3.差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
(1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差
错的责任方；
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错责任方进行更正和赔偿损
失；
(4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注
册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.每万份基金已实现收益差错处理的原则和方法如下：
(1)每万份基金已实现收益计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当公
告并报中国证监会备案。
(3)因每万份基金已实现收益计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失
的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
(六)暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资
产价值时；
46浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投
资人的利益，已决定延迟估值；
4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
(七)基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益
率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放
日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值
计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
(八)特殊情况的处理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估
值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应
当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
十六、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金销售服务费；
4.基金财产拨划支付的银行费用；
5.基金合同生效后的基金信息披露费用；
6.基金份额持有人大会费用；
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8.基金的证券交易费用；
47浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确
定，法律法规另有规定时从其规定。
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%， 对于由B类降级为A类的
基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类
升级为 B 类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放
日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服
务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
48浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人付给销售机构。若遇法定节假日、
休息日，支付日期顺延。
4.除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他
有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失、 《基金合同》生效前的相关费用（包括但不限于验资费、会计师和律
师费、信息披露费用等费用） 、处理与基金运作无关的事项发生的费用、其他根据
相关法律法规，以及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目不列入基金
费用。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致，酌情调低基
金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
体上刊登公告。
(六)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十七、基金的收益与分配
(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
(二)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
49浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
2.“每日分配、按月支付” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已
实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月支付。投资者当日收
益分配的计算保留到小数点后2 位，小数点后第3 位按去尾原则处理，因去尾形
成的余额进行再次分配，直到分完为止；
3.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于
零时，为投资者记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；若
当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；
4.本基金每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付方式只采用红利再
投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在每月累计收益支付时，累计收益为
正值，则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金
份额。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；
5.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当日赎
回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益；
6.本基金同类每份基金份额享有同等分配权；
7.法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟订、基金托管人复核。本基金按日计算并
分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
(四)收益分配的时间和程序
本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日每万份基金已实
现收益及七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，
披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率，
以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。经中国证
监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每月例
行的收益结转不再另行公告。
50浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
十八、基金的会计和审计
(一)基金的会计政策
1.基金管理人为本基金的会计责任方；
2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日；
3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4.会计制度执行国家有关的会计制度；
5.本基金独立建账、独立核算；
6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关
规定编制基金会计报表；
7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
书面确认。
(二)基金的审计
1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计
师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计
师与基金管理人、基金托管人相互独立。
2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，可以更换，并通报基金托
管人。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
十九、基金的信息披露
基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同
及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法
披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
51浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金
信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报
刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2.对证券投资业绩进行预测；
3.违规承诺收益或者承担损失；
4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；
5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6.中国证监会禁止的其他行为。
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
一、公开披露的基金信息
(一)招募说明书
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》 、 《信息披露办法》 、基金合同编制并在基金份额发
售的 3 日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基
金管理人应当在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，
将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的15日前向中
国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招
募说明书公告内容的截止日为每 6个月的最后1日。
(二)基金合同、托管协议
基金管理人应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和
网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
(三)基金份额发售公告
基金管理人将按照《基金法》 、 《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发
售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报
刊和网站上。
52浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(四)基金合同生效公告
基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效
公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
(五)基金资产净值公告、每万份基金已实现收益和七日年化收益率公告
1.本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管
理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益
率；
某类基金份额的每万份已实现收益=[当日该类基金份额的已实现收益/当日
该类基金份额发售在外的总份额]×10,000。
其中，当日该类基金份额发售在外的总份额包括截至上一工作日(包括节假日)
未结转份额。
按月结转份额的基金七日年化收益率＝【 （ （ΣRi/7）×365）/10000】×100%
其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日，i=1，2……7)的每万份基金已
实现收益。
每万份基金已实现收益采用舍尾方式保留至小数点后第 4 位，七日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
2.本基金的基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申购或者赎
回当日，在指定媒体和基金管理人网站上披露截止前一日的基金资产净值、基金
合同生效至前一日期间的每万份基金已实现收益、前一日的七日年化收益率。
3.在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，
通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的每万份基金已实现收
益和七日年化收益率；
4.本基金应至少于每个开放日的次日在指定报刊和基金管理人网站上披露开
放日每万份基金已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结
束后第二个自然日，披露节假日期间的每万份基金已实现收益、节假日最后一日
的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年
化收益率。
5.基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、每万
份基金已实现收益和七日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日的次日，
将基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率登载在指定报刊和网
站上。
(六)基金份额申购、赎回价格公告
基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基
53浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
(七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
1.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告
需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露；
2.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上；
3.基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上；
4.基金合同生效不足 2 个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。
5.基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。
(八)临时报告与公告
在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，予
以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中
国证监会派出机构备案：
1.基金份额持有人大会的召开及决议；
2.终止基金合同；
3.转换基金运作方式；
4.更换基金管理人、基金托管人；
5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6.基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7.基金募集期延长；
8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管
人基金托管部门负责人发生变动；
9.基金管理人的董事在一年内变更超过50%；
10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
54浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
30%；
11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行
政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14.重大关联交易事项；
15.基金收益分配事项；
16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17.基金资产净值计价错误达基金资产净值0.5%；
18.基金改聘会计师事务所；
19.基金变更、增加或减少代销机构；
20.基金更换注册登记机构；
21.本基金开始办理申购、赎回；
22.本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23.本基金发生巨额赎回并延期支付；
24.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26.当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净
值偏离度绝对值达到或超过0.5％的情形；
27.中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
(九)澄清公告
在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人
知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
(十)基金份额持有人大会决议
(十一)中国证监会规定的其他信息
(十二)信息披露文件的存放与查阅
基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年
度报告、季度报告和基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率公
告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，
供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复
印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将
在指定媒体上公告。
55浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
二、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管
理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、七日年化收益
率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息外，
还可以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体
和基金管理人网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机
构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)基金合同的变更
1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开
基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
(1)转换基金运作方式；
(2)变更基金类别；
(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
(4)变更基金份额持有人大会程序；
(5)更换基金管理人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费率。但根据适用的
相关规定提高该等报酬标准和该费率的除外；
(7)本基金与其他基金的合并；
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金
托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
56浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的收费方式或调低销售
服务费率；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备
案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，基金管理人应在中国证
监会核准后依照《信息披露管理办法》的有关规定在至少一种指定媒体公告。
(二)本基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同将终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，
而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，
而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1.基金财产清算小组
(1)基金合同终止时，应在 30 个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基
金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金财产清算。
(2)在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
(3)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业
务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组
可以聘用必要的工作人员。
(4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括：
(1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
(2)《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
(3)对基金财产进行清理和确认；
(4)对基金财产进行估值和变现；
57浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(5)基金清算小组作出清算报告；
(6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
(7)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
(8)将基金财产清算结果报告中国证监会；
(9)参加与基金财产有关的民事诉讼；
(10)公布基金财产清算结果；
(11)对基金剩余财产进行分配。
3.清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
(1)支付清算费用；
(2)交纳所欠税款；
(3)清偿基金债务；
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基
金财产清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结
果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报
中国证监会备案并公告。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、违约责任
(一)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规
定或者本基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别
对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造
58浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
成损害的，应当承担连带赔偿责任。但是发生下列情况的，当事人可以免责：
1.基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作
为或不作为而造成的损失等；
2.基金管理人由于按照本《基金合同》规定的投资原则而行使或不行使其投
资权而造成的损失等；
3.不可抗力。
(二)基金合同当事人违反基金合同，给其他基金合同当事人造成经济损失的，
应当对直接损失承担赔偿责任。在发生一方或多方违约的情况下，基金合同能继
续履行的，应当继续履行。
(三)本基金合同一方当事人造成违约后，其他基金合同当事人应当采取适当
措施防止损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要
求赔偿。守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
(四)因一方当事人违约而导致其他当事人损失的，基金份额持有人应先于其
他受损方获得赔偿。
(五)由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能
发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影
响。
二十二、争议的处理
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决
59浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
二十三、基金合同的效力
基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法
律文件。
(一)本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或
授权代表签字，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面
确认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证
监会备案并公告之日止。
(二)本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。
(三)本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两
份外，基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。
(四)本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机
构和注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
二十四、基金合同的内容摘要
（一）前言
1.订立本基金合同的目的、依据和原则
（1）订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
（2）订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“ 《合同
法》 ”)、 《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“ 《基金法》 ”)、 《证券投
资基金运作管理办法》(以下简称“ 《运作办法》 ”)、 《证券投资基金销售管理办法》
60浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(以下简称“ 《销售办法》 ”)、 《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“ 《信
息披露办法》 ”)、 《货币市场基金管理暂行规定》(以下简称“ 《暂行规定》 ”)、 《证
券投资基金信息披露编报规则第5号〈货币市场基金信息披露特别规定〉 》和其他
有关法律法规。
（3）订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
2.基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他
与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基
金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》 、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
3.浦银安盛货币市场证券投资基金由基金管理人依照《基金法》 、基金合同及
其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
4.基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内
容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金
合同为准。
（二）基金合同当事人的权利、义务
1.基金管理人的权利
（1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立
运用基金财产；
（2）依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入；
（3）发售基金份额；
（4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
61浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
（5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围
内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方
式；
（6）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本
基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金合同当事人的利益
造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关
基金合同当事人的利益；
（7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
（8）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（9）自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对
注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
（10）选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，
对其行为进行必要的监督和检查；
（11）选择、更换律师事务所、审计师及会计师事务所、证券经纪商或其他
为基金提供服务的外部机构；
（12）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（13）依法召集基金份额持有人大会；
（14）法律法规和基金合同规定的其他权利。
2.基金管理人的义务
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
62浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
（6）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第
三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率，
确定基金份额申购、赎回价格；
（9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定；
（10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（12）编制季度、半年度和年度基金报告；
（13）严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告
义务；
（14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金
法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
得向他人泄露；
（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
分配收益；
（16）依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；
（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
（23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
63浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
并通知基金托管人；
（24）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（26）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使债权人权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接
管理；
（27）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
3.基金托管人的权利
（1）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他收入；
（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
（5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基
金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他基金合同当事人的利益造
成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关基
金合同当事人的利益；
（6）依法召集基金份额持有人大会；
（7）按规定取得基金份额持有人名册资料；
（8）法律法规和基金合同规定的其他权利。
4.基金托管人的义务
（1）安全保管基金财产，但安全不具有托管人保证投资于本基金一定盈利或
保证最低收益之含义；
（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
（4）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第
三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
64浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
（8）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理
人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜；
（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益、
七日年化收益率和基金份额申购、赎回价格；
（13）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召
集基金份额持有人大会；
（17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不
因其退任而免除；
（18）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管
理人追偿；
（19）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（20）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（21）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（23）建立并保存基金份额持有人名册；
（24）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
5.基金份额持有人的权利
65浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼；
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。
本基金每份同类基金份额具有同等的合法权益。
6.基金份额持有人的义务
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（2）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（3） 在持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。
（三）基金份额持有人大会
一、基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的授权代
表可在基金份额持有人大会中代表基金份额持有人行使权利。基金份额持有人持
有的每一基金份额具有同等的投票权。
二、召开事由
1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基
金份额 10%以上(含 10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的
基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：
(1)终止基金合同；
66浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(2)转换基金运作方式；
(3)变更基金类别；
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
(5)变更基金份额持有人大会程序；
(6)更换基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费率，但法律法规要
求提高该等报酬标准和该费率的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，
不需召开基金份额持有人大会：
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的收费方式或调低销售
服务费率；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
三、召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内
召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
3.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人
大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日
起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管
67浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理
人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应
当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决
定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托
管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
4.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金
份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监
会备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金
托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
四、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时
间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召
开日前30日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(3)会议形式；
(4)议事程序；
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限
和代理有效期限等)、送达时间和地点；
(7)表决方式；
(8)会务常设联系人姓名、电话；
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
(10)召集人需要通知的其他事项。
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和表决方
式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托
的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。
3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
68浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书
面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管
理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决
结果。
五、基金份额持有人出席会议的方式
1.会议方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或
基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现场方式
进行表决。
(4)会议的召开方式由召集人确定。
2.召开基金份额持有人大会的条件
(1)现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的
基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)；
2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符
合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金
管理人持有的注册登记资料相符。
(2)通讯开会方式
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告；
2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为
“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计
69浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
基金份额持有人的表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，
不影响表决效力；
4)本人直接出具意见和授权他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的基
金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
5)直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代理人提交的
持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的
规定，并与注册登记机构记录相符。
六、议事内容与程序
1.议事内容及提案权
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大
会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少35天前提交召集人并由
召集人公告。
(3)大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律
法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于
不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提案
提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进
行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人
可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大
会决定的程序进行审议。
(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次
提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的
除外。
70浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提
案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
2.议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，
经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单
位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单
位名称)等事项。
(2)通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效
表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的
决议有效。
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
七、决议形成的条件、表决方式、程序
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
(1)一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以
上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以
一般决议的方式通过；
(2)特别决议
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之
71浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转
换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，
并予以公告。
4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面
符合法律法规和会议通知规定的表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清
或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基
金份额总数。
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
八、计票
1.现场开会
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；
如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开
始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表
与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理
人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有
人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公
布计票结果。
(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；
如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主
持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
2.通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；
72浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证。
九、基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证
监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基
金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效
的基金份额持有人大会决议。
3. 基金份额持有人大会决议应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将
公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
十、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
（四）基金收益分配的原则
1.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
2.“每日分配、按月支付” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已
实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月支付。投资者当日收
益分配的计算保留到小数点后2 位，小数点后第3 位按去尾原则处理，因去尾形
成的余额进行再次分配，直到分完为止；
3.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于
零时，为投资者记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；若
当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；
4.本基金每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付方式只采用红利再
投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在每月累计收益支付时，累计收益为
正值，则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金
份额。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；
5.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当日赎
回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益；
6.本基金同类每份基金份额享有同等分配权；
7.法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
73浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
（五）基金收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟订、基金托管人复核。本基金按日计算并
分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（六）基金的费用种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金销售服务费；
4.基金财产拨划支付的银行费用；
5.基金合同生效后的基金信息披露费用；
6.基金份额持有人大会费用；
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8.基金的证券交易费用；
9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（七）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
74浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%， 对于由B类降级为A类的
基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类
升级为 B 类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放
日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服
务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人付给销售机构。若遇法定节假日、
休息日，支付日期顺延。
4.除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他
有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（八）基金的投资方向
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：
1.现金；
2.通知存款；
3.短期融资券;
4.一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单;
5.期限在一年以内（含一年）的债券回购；
6.期限在一年以内（含一年）的中央银行票据;
7.剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
8.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券;
9.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他产品，基金管理人
在履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。
75浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
（九）基金的投资限制
1.组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投
资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合
将遵循以下限制：
(1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天；
(2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超
过该证券的10%；
(3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%；
(4)本基金持有的剩余期限不超过397 天， 但剩余存续期超过397天的浮动利
率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%； 本基金不得投资于以定
期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
(5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397 天；
(6)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资
产净值的30％； 存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金
资产净值的5%；
(7)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不
得超过基金资产净值的10%；
(8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的10%； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
(9)除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均
不得超过基金资产净值的20%； 因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额
超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5 个交易日内进行调整；
(10)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级
的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，
基金管理人应在评级报告发布之日起3 个月内对其予以全部卖出。
(11)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
76浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别；
b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用
评级和跟踪评级应具备下列条件之一：
①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别；
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，
若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级） 。
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人
应在评级报告发布之日起20 个交易日内对其予以全部减持。
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履
行适当程序后投资不再受相关限制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除第(9)、(10)和(11)项外，基金管
理人应当在10个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效
之日起开始。
2.本基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票；
(2)可转换债券；
(3)剩余期限超过397天的债券；
(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；
(5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有
规定的，从其规定；
(6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受
上述规定的限制。
3.禁止行为
77浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
(1)承销证券；
(2)向他人贷款或者提供担保；
(3)从事承担无限责任的投资；
(4)买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行
的股票或债券；
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基
金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
(7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
(8)与基金管理人的股东进行交易，通过交易上的安排人为降低投资组合的平
均剩余期限的真实天数；
(9)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行
为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后
可不受上述规定的限制。
（十）基金合同的终止和基金财产的清算
1.有下列情形之一的，本基金合同将终止：
(1)基金份额持有人大会决定终止的；
(2)基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，
而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
(3)基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，
而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
(4)中国证监会规定的其他情况。
2.基金财产清算小组
(1)基金合同终止时，应在 30 个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基
金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金财产清算。
(2)在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
(3)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业
78浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组
可以聘用必要的工作人员。
(4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
3.基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括：
(1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
(2)《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
(3)对基金财产进行清理和确认；
(4)对基金财产进行估值和变现；
(5)基金清算小组作出清算报告；
(6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
(7)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
(8)将基金财产清算结果报告中国证监会；
(9)参加与基金财产有关的民事诉讼；
(10)公布基金财产清算结果；
(11)对基金剩余财产进行分配。
（十一）争议的处理
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决
是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
（十二）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和
注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
79浦银安盛货币市场证券投资基金
基金合同
二十五、其他事项
本基金合同如有未尽事宜，由本基金合同当事人各方按有关法律法规和规定
协商解决。
80
本页无正文，为《浦银安盛货币市场证券投资基金基金合同》的签字盖章页。
《基金合同》当事人盖章及法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日
基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司（公章）
法定代表人或授权代表：
基金托管人：中信银行股份有限公司（公章）
法定代表人或授权代表：
签订地点：北京
签 订 日：二〇一〇年
月
日
