国投瑞银融华债券型证券投资基金
招募说明书
（2010年11月更新）
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
重要提示
国投瑞银融华债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2003年2月
12日（证监基金字[2003]18号文）批准公开发售。本基金基金合同于2003年4月16日正
式生效。
国投瑞银基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本公司”）保证本招募说明
书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基
金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资人申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书所载内容截止日期为2010年10月16日，其中，投资组合报告与基金
业绩截止日期为2010年9月30日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人中国光大银行股份有限公司（以下简称“基金托管人”或“中国光大银
行”）于2010年11月9日对本招募说明书（2010年11月更新）进行了复核。
招募说明书（2010 年 11 月更新）
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目
录
一、绪言 ............................................................................................................................ 2
二、释义 ............................................................................................................................ 3
三、基金管理人 ................................................................................................................ 7
四、基金托管人 .............................................................................................................. 18
五、相关服务机构 .......................................................................................................... 21
六、基金的募集与基金合同的生效 .............................................................................. 46
七、基金份额的申购、赎回和转换 .............................................................................. 47
八、基金的投资 .............................................................................................................. 58
九、基金的业绩 .............................................................................................................. 67
十、基金的财产 .............................................................................................................. 69
十一、基金资产的估值 .................................................................................................. 70
十二、基金的收益分配 .................................................................................................. 75
十三、基金的费用与税收 .............................................................................................. 77
十四、基金的会计与审计 .............................................................................................. 80
十五、基金的信息披露 .................................................................................................. 81
十六、风险揭示 .............................................................................................................. 86
十七、基金的终止与清算 .............................................................................................. 89
十八、基金合同的内容摘要 .......................................................................................... 91
十九、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................ 103
二十、对基金份额持有人的服务 .................................................................................111
二十一、其他应披露事项 ............................................................................................ 113
二十二、招募说明书存放及查阅方式 ........................................................................ 114
二十三、备查文件 ........................................................................................................ 115
招募说明书（2010 年 11 月更新）
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一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“基金法”）、
《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“信息披露办法”）、《证券投资基
金运作管理办法》（以下简称“运作办法”）、《证券投资基金销售管理办法》（以
下简称“销售办法”）等有关法律法规及《国投瑞银融华债券型证券投资基金基金合
同》（以下简称 《基金合同》）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份
额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金、本基金：指国投瑞银融华债券型证券投资基金
基金合同、本基金合同：指《国投瑞银融华债券型证券投资基金基金合同》及
对该合同的任何合法有效的修订及补充
《证券法》：指1998年12月29日经中华人民共和国第九届全国人民代表大会常
务委员会第六次会议通过并颁布实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其
不时作出的修订
《基金法》：指2003年10月28日经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常
务委员会第五次会议通过并公布，自2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券
投资基金法》
《信息披露办法》：指2004年6月8日由中国证监会发布并于7月1日实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》
《运作办法》 ： 指2004年6月29日由中国证监会发布并于2004年7月1日实施的 《证
券投资基金运作管理办法》
《销售办法》 ： 指2004年6月25日由中国证监会发布并于2004年7月1日实施的 《证
券投资基金销售管理办法》
招募说明书：指《国投瑞银融华债券型证券投资基金招募说明书》
招募说明书（更新）：指本基金合同生效后每6个月对招募说明书的定期更新
托管协议：指《国投瑞银融华债券型证券投资基金托管协议》
中国证监会：指中国证券监督管理委员会
中国银监会：指中国银行业监督管理委员会
元：指人民币元
基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基
金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
基金发起人：指国投瑞银基金管理有限公司 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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基金管理人：指国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：指中国光大银行股份有限公司
基金份额持有人：指依法或依基金合同、招募说明书取得基金份额的投资人
注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认及清算、代理发
放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
注册登记人：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为国投
瑞银基金管理有限公司或国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业
务的机构
代销机构：指符合中国证监会和中国银监会有关规定的条件并取得基金代销业
务资格，与基金管理人签订了销售代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构
销售机构：指国投瑞银基金管理有限公司和代销机构
个人投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的中国公民
机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他
组织
合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办
法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局
额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
基金投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者
基金合同生效日：指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低
募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基
金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之
日
基金合同终止日：指基金合同规定的基金终止事由出现后按照基金合同规定的
程序并经中国证监会批准终止基金合同的日期
募集期：指自基金份额发售之日起到基金认购截止日的时间段，最长不超过三
个月 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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存续期：指基金合同生效并存续的不定期期限
工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日：指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日
T日：指销售机构确认的投资人有效申购、赎回等业务的工作日
T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
申购：指在本基金合同生效后投资人申请购买基金份额的行为
赎回：指基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回基金份
额的行为
转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的某一基金 （包
括本基金）的基金份额转换为基金管理人所管理的、并由同一注册登记人办理注册
登记的其他基金（包括本基金）的基金份额的行为
转托管：指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额
全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为
巨额赎回： 指本基金单个开放日净赎回申请超过上一日基金总份额的10%的情形
投资指令：指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资
金划拨及实物券调拨等指令
基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款
利息及其他合法收入
基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金份额净值：指每一基金份额代表的基金资产净值
基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基
金份额净值的过程
基金账户：指基金注册登记人为基金投资人开立的、记录其持有的由该注册登
记人办理注册登记的基金的基金份额余额及其变更情况的账户
基金交易账户：指销售机构为基金投资人开立的、记录其持有的通过该销售机招募说明书（2010 年 11 月更新）
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构交易的基金份额余额及其变更情况的账户
指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他
媒体
不可抗力：指任何无法预见、无法克服的事件或因素，包括：相关法律、法规
或规章的变更；国际、国内金融市场风险事故的发生；自然或人为破坏造成的交易
系统或交易场所无法正常工作；战争或动乱等 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国投瑞银基金管理有限公司
英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人：钱蒙
设立日期：2002年6月13日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：杨蔓
联系电话： （0755）83575992
传
真： （0755）82904048
股权结构：
股东名称 持股比例
国投信托有限公司 51%
瑞士银行股份有限公司（UBS
AG）
49%
合计
100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
钱蒙先生，董事长，中国籍，硕士，现任国家开发投资公司总裁助理、国投信招募说明书（2010 年 11 月更新）
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托有限公司董事长。曾任国投资产管理公司总经理，安徽省六安市市委副书记，兴
业基金管理公司董事，国家开发投资公司金融投资部总经理，国家开发投资公司经
营部副主任、主任，国投机轻有限公司业务经理、副总经理，国家开发投资公司机
电轻纺业务部业务经理，国家机电轻纺投资公司工程师、副处长，国家计委干部、
主任科员。
凌新源先生，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任瑞士银行（香港）环球
资产管理公司董事总经理，中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长，北京
证券有限公司董事长，华夏证券有限公司执行副总裁，中国钢铁工贸集团公司总裁
助理，中国冶金进出口总公司总裁助理，北京国际信托投资公司业务部副经理。
王彬女士，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任国投信托有限公司董事会
秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书，国投信托有限公司
董事会秘书兼资产管理部经理，北京国际电力开发投资公司、北京京能热电股份有
限公司董事会秘书。
董日成先生，董事，中国香港籍，英国sheffield大学学士，现任瑞银环球资
产管理公司中国区董事总经理。曾任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行
董事，瑞银环球资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银环球资产管理台湾总经
理，香港瑞银财富管理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营
运官，美林投资经理人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及
营运领域担任多个重要职务等。
李子仪先生，独立董事，美国籍，工商管理硕士，退休。曾任美国邓白氏咨询
(上海)有限公司总经理，美国摩托罗拉公司市场及销售总监，美国威士国际组织高
级经理、驻中国首席代表、項目总监。
崔利国先生，独立董事，中国籍，法学硕士，现任北京市观韬律师事务所管理
委员会主任、律师，兼任中华全国律师协会金融证券专业委员会委员，金融街商会
常务理事兼副秘书长，分别兼任亚太卫星控股有限公司、国投新集能源股份有限公
司、中核苏阀科技实业股份有限公司、中核国际有限公司与四维图新科技股份有限
公司独立董事。
李哲平先生，独立董事，中国籍，金融学硕士，现任当代金融家杂志社总经理，招募说明书（2010 年 11 月更新）
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中信银行独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、中国证券报理论版主编、中国
金融培训中心助教。
2、监事会成员
叶锦华先生，监事长，中国香港籍，澳大利亚University of Technology,
Western Australia学士， 现任瑞银环球资产管理公司亚太区财务总监、 董事总经理。
曾任瑞银环球资产管理财务部执行董事、财务总监，并曾在港基银行和恒生银行等
机构担任重要职务。
展飞先生，监事，中国籍，硕士，现任国投信托有限公司信托资产管理部投资
经理。曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理，国投信托有限公司信
托资产运营部和信托资产管理部二级项目经理。
黄珍玖女士，监事，中国籍，硕士，经济师，现任本公司监察稽核部总监。曾
任中融基金管理有限公司董事会秘书兼监察稽核部总监，河北证券有限责任公司深
圳营业部副总经理，中国旅游信托投资有限公司深圳证券营业部总经理，建行辽宁
省信托投资公司深圳证券营业部副总经理等。
3、公司高级管理人员及督察长
尚健先生，总经理，中国籍，美国康涅狄格大学金融学博士。曾任中国证监会
基金部副处长，上海证券交易所发展战略委员会副总监，华安基金管理有限公司副
总经理，银华基金管理有限公司总经理。
刘纯亮先生，副总经理，中国籍，经济学学士，中国注册会计师协会和特许公
认会计师公会（ACCA）会员。曾任北京建工集团总公司会计，柏德豪（BDO）关黄陈
方国际会计师行会计师、中国证券监督管理委员会稽查员，博时基金管理有限公司
监察法律部负责人、督察长。
盛斌先生，副总经理，中国籍，美国哥伦比亚大学国际关系学硕士。曾任国信
证券北京投行部项目负责人、万家基金管理有限公司金融工程部总监、总经理助理
兼市场总监。
路博先生，副总经理，中国籍，学士，会计师。曾任北京华讯通信发展总公司
财务中心会计、主管会计，国投建化实业公司项目部、开发部、贸易部、计财部业
务主管及会计主管，国家开发投资公司计划财务部资金处业务主管，国投信托有限招募说明书（2010 年 11 月更新）
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公司财务部、资产管理部、综合管理部负责人。
包爱丽女士，督察长，中国籍，美国哥伦比亚大学硕士。曾任贝莱德资产管理
有限公司资产管理核算部、共同基金部业务主管，银华基金管理有限公司战略发展
部总监。2006年6月加入国投瑞银基金管理有限公司，历任产品及业务拓展部总监、
总经理助理职务。
4、本基金基金经理
徐炜哲先生，中国籍，伦敦政治经济学院金融学硕士，7年证券从业经验，2008
年4月3日起任本基金基金经理， 2008年11月1日起兼任国投瑞银创新动力股票型证券
投资基金基金经理。曾任美国纽约Davis Polk & Wardwell资本市场部分析员，国信
证券研究部高级分析师，中信基金管理公司研究部高级经理， CLSA Limited （里昂
证券） 中国研究部分析师。 2006年8月加入国投瑞银基金管理有限公司研究部任高级
组合经理。
本基金历任基金经理：
袁野先生，2006年2月21日至2008年10月31日。
邢修元先生，2003年4月16日（本基金合同生效日）至2006年2月20日。
5、投资决策委员会成员的姓名、职务
（1）投资决策委员会主席：尚健先生，总经理
（2）投资决策委员会成员：
①袁野先生：基金投资部副总监（主持工作），国投瑞银景气行业和国投瑞银
成长优选基金经理
②康晓云先生：国投瑞银核心企业和国投瑞银瑞福分级基金经理
③韩海平先生：国投瑞银稳定增利和国投瑞银货币市场基金经理
④徐炜哲先生：国投瑞银融华债券型证券投资基金和国投瑞银创新动力股票型
证券投资基金基金经理
⑤刘新勇先生：专户投资部总监、投资经理
⑥陈翔凯先生：专户投资部副总监、投资经理
（3）督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（三）基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照《基金合同》及有关法律法规的规定确定基金收益分配方案，及时向基
金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中年和年度基金报告；
7、按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、提议召开和召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、 《基金合同》
和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行
有效的有关法律、法规、规章、 《基金合同》和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（1）越权或违规经营；
（2）违反《基金合同》或《托管协议》 ；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、 《基金合同》和中国证监会的有
关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱
市场秩序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
（五）基金经理承诺
1、维护基金份额持有人的利益。在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股
东有关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时，坚持基金份额持有人利益优先的
原则；
2、严格遵守法律、行政法规、中国证监会及《基金合同》的规定，执行行业自
律规范和公司各项规章制度，不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损
害证券市场秩序的行为，或者进行其他违反规定的操作；
3、独立、客观地履行职责，在作出投资建议或者进行投资活动时，不受他人干
预，在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断；
4、严格遵守公司信息管理的有关规定以及聘用合同中的保密条款，不得利用未
公开信息为自己或者他人谋取利益，不得违反有关规定向公司股东、与公司有业务
联系的机构、公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息； 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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5、不利用基金财产或利用管理基金财产之便向任何机构和个人进行利益输送，
不从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。
（六）基金管理人的内部控制制度
1、风险控制目标
（1）在有效控制风险的前提下，实现基金份额持有人利益最大化；
（2）确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行；
（3）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、
执行机制和监督机制；
（4）将各种风险控制在合理的范围内，保障公司发展战略和经营目标的全面实
施，维护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益；
（5）建立行之有效的风险控制系统，保障业务稳健运行，减轻或规避各种风险
对公司发展战略和经营目标的干扰。
2、建立风险控制制度应遵循的原则
（1）最高性原则：风险控制作为基金管理公司的核心工作，代表着公司经营管
理层对企业前途的承诺，公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的首
要地位并对此作出郑重承诺。
（2）及时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品
种必须做到制度先行，在经营运作之前建章立制。
（3） 定性与定量相结合的原则： 形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，
使风险控制工作更具科学性和可操作性。
3、风险控制体系
（1）风险控制制度体系
公司风险控制制度体系由五个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程；
第二个层次是内部控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门管理
制度，第五个层次是各项具体业务规则。
（2）风险控制组织体系
风险控制组织体系包括两个层次： 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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第一层次：公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制
的组织，主要是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来实现的。它们在
风险控制中的职责分别是：
①合规风险控制委员会的主要职责是：对公司经营管理和自有资产的运作的合
法性、合规性进行检查和评估；对基金资产经营的合法性、合规性进行检查和评估；
对公司内控机制、风险控制制度的有效性进行评价，提出建议方案提交董事会。
②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进
行内部监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出
整改和处理意见； 定期向合规风险控制委员会提交工作报告； 发现公司的违规行为，
应立即向董事长和中国证监会报告。
第二层次：公司经营管理层设合规与风险控制委员会、监察稽核部及各职能部
门对经营风险的预防和控制。
①合规与风险控制委员会的主要职责是： 评估公司内部控制制度的合法合规性、
全面性、审慎性和适时性；评估公司合规与风险控制的状况；审议基金投资的风险
评估与绩效分析报告；审议基金投资的重大关联方股票名单；评估公司业务授权方
案；审议业务合作伙伴（如席位券商、交易对手、代销机构等）的风险预测报告；
评估公司新产品、新业务、新市场营销渠道等的风险预测和合规评价报告；协调各
相关部门制定突发性重大风险事件和违规事件的解决方案；界定重大风险事件和违
规事件的责任；评估法规政策、市场环境等发生重大变化对公司产生的影响等。
合规与风险控制委员会下设业绩与风险评估小组，负责投资的业绩与风险分析
评价，并向合规与风险控制委员会提供相关报告。
②监察稽核部的主要职责是在公司执行委员会的领导下，组织和协调公司内部
控制制度的编写、修订工作，确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控
制制度和业务流程的执行情况，出具监察稽核报告；负责信息披露事务管理；调查
基金及其他类型产品的异常投资和交易以及对违规行为的调查；负责公司的法律事
务、合规咨询、合规培训、离任审查等工作。
③公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各
业务部门作为公司风险控制的具体实施单位， 应在公司各项基本管理制度的基础上，招募说明书（2010 年 11 月更新）
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根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。
4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点
（1）授权制度
公司的授权制度贯穿于整个公司业务。股东会、董事会、监事会和经营管理层
必须充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻
执行；各项经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一
项工作必须是在业务授权范围内进行；公司重大业务的授权必须采取书面形式，授
权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立
有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
（2）公司研究业务
研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的
研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究
部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投
资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高
研究水平。
（3）基金投资业务
基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定
合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相
应的约束制度和考核制度；建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的
合法合规性；建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在一定的风险权限额
度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。
（4）交易业务
建立集中交易室,实行集中交易制度， 投资指令通过集中交易室完成； 建立交易
监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易
指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完
善，并及时进行反馈、核对和存档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。
（5）基金会计核算
根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计招募说明书（2010 年 11 月更新）
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系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；通过复核制度、凭证制度、
合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确
进行会计核算和业务核算；建立了会计档案保管制度，确保档案真实完整。
（6）信息披露
建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整；设立了
信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布，加强
对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定；加强对信息披露的检查
和评价，对存在的问题及时提出改进方法。
（7）监察稽核
公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会核准，并向董事
会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责，可以列席公司任何相关
会议，调阅公司任何相关制度、文件；要求被督察部门对所提出的问题提供有关材
料和做出口头或书面说明；行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。
公司设立监察稽核部，开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威
性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制
订了监察稽核工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律；监察稽核部强化内部检
查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理
活动的有效运行；公司董事会和经营管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反
法律、法规和公司内部控制制度的，追究相关部门和人员的责任。
5、风险管理和内部控制的措施
（1）建立内控结构，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员具
有明确的内控分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动的独立
进行，并得到高管人员的支持，同时，置备操作手册，并对其进行定期更新。
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金
经理分开，研究、决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡
机制，从制度上减少和防范风险。
（3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自
己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了合规与风险控制委
员会及其业绩与风险评估小组，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风
险；建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人
员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。
（5）建立有效的内部监控系统：建立了足够、有效的内部监控系统，如计算机
预警系统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。
（6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立
数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采
取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。
（7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的
培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
6、基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场环
境的变化及公司的发展不断完善合规控制。
招募说明书（2010 年 11 月更新）
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四、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
办公地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
法定代表人：唐双宁
成立时间：1992年8月18日
注册资本：282.1689 亿元人民币
电话：（010）68560675
传真： (010) 68560661
联系人：石立平
网址： www.cebbank.com
2、主要人员情况
法定代表人唐双宁先生，历任中国人民建设银行辽宁省分行办公室副主任（主
持工作），中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长，中国人民银行沈阳市分行副
行长、党组副书记，中国人民银行辽宁省分行党组成员兼沈阳市分行行长、党组书
记，中国人民银行信贷管理司司长，中国人民银行货币金银局局长，中国人民银行
银行监管一司司长，中国银行业监督管理委员会党委委员、副主席。现任中国光大
集团董事长、党委书记，中国光大银行董事长、党委书记，光大证券股份有限公司
董事长，中国光大控股有限公司董事会主席，中国光大国际有限公司董事会主席。
行长郭友先生，历任国家外汇管理局外汇储备业务中心外汇交易部主任，中国
投资公司（新加坡）总经理，中国人民银行外资金融机构管理司副司长，中国光大
银行副行长，中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理兼中国光大控股有限公
司行政总裁，现任中国光大（集团）总公司副董事长、中国光大银行股份有限公司
副董事长、行长。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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陈昌宏先生，北京大学法学学士、硕士。曾任中共中央联络部干部，四川光大
资产管理公司董事、常务副总经理，中国光大银行昆明分行副行长。现任中国光大
银行股份有限公司投资与托管业务部总经理。
3、基金托管业务经营情况
截止 2010年 9月 30日，中国光大银行股份有限公司共托管国投瑞银融华债券
型基金、摩根士丹利华鑫基础行业基金、国投瑞银景气行业基金、泰信先行策略基
金、光大保德信量化核心基金、大成货币市场基金、摩根士丹利华鑫资源优选混合
型基金（LOF） 、招商安本增利债券型基金、国投瑞银创新动力基金、大成策略回报
基金等共 10 只证券投资基金，托管基金资产规模 351.82 亿元。同时,开展了证券公
司集合理财计划、信托公司资金信托计划、QDII、定向委托资产、企业年金基金等
资产的托管业务。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管
人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的
贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有人、
基金管理公司及基金托管人的合法权益。
2、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖所
有的岗位，不留任何死角。
（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内部控
制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发现
问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构，
业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
3、内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会招募说明书（2010 年 11 月更新）
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委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控
进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的
内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。基金托管部建立了严密的内
控督察体系，设立了风险管理处，负责证券投资基金托管业务的风险管理。
4、内部控制制度
中国光大银行股份有限公司基金托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中
华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》等
法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基
金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行基金托管部保密规定》等十余项规章
制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行基金托管部以
控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽
核）还建立了安全保密区，安装了录象监视系统和录音监听系统，以保障基金信息
的安全。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结合、
事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资品种、
投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管
理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为的合法
性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时
以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确
认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事
项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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五、相关服务机构
（一）销售机构
1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心
住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人：钱蒙
电话：（0755）83575994、83575993
传真：（0755）82904048、83575816
联系人：刘超、曹丽丽
客服电话：400-880-6868
公司网站：www.ubssdic.com
2、代销机构：
（1）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
电话：010-68098777
传真：010-68560312
联系人：薛军丽
客服电话：95595
公司网站：www.cebbank.com
（2）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：姜建清
电话：010-66107900 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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传真：010-66107914
联系人：刘业伟
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（3）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：郭树清
传真：010-66275654
联系人：何奕
客服电话：95533
网站：www.ccb.com
（4）中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市复兴门内大街 1号
法定代表人：肖钢
电话：010-66596688
联系人：客户服务中心
客服电话：95566
网站：www.boc.cn
（5）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：项俊波
传真：010-85109219
联系人：客服中心
客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（6）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路 188号
办公地址：上海市银城中路 188号
法定代表人：胡怀邦
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：曹榕
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
（7）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：董文标
电话：010-57092615
传真：010-57092611
联系人：董云巍
客服电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（8）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
法定代表人：孔丹
电话：010-65558888
传真：010-65550827
联系人：丰靖
客服电话：95558
公司网站：bank.ecitic.com
（9）华夏银行股份有限公司 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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住所：北京市东城区建国门内大街 22 号(100005)
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号(100005)
法定代表人：吴建
电话：010-85238667
传真：010-85238680
联系人：郑鹏
客服电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
（10）北京银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号
法定代表人：闫冰竹
传真：010-66226073
联系人：王曦
客服电话：010-96169
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（11）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：秦晓
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（12）深圳发展银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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法定代表人：肖遂宁
电话：0755-82088888
联系人：张青
客服电话：95501
公司网站：www.sdb.com.cn
（13）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南中路 1099号平安银行大厦
法定代表人：孙建一
电话：0755-22632625
传真：0755-22197701
联系人：赵世永
客服电话：4006699999
公司网站: bank.pingan.com
（14）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市北京东路689号
法定代表人：吉晓辉
电话：021-61618888
传真：021-63604199
联系人：倪苏云
客服电话：95528
公司网站: www.spdb.com.cn
（15）兴业银行股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路154号
办公地址：上海江宁路168号9楼
法定代表人：高建平
电话：（021）52629999-218964 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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联系人：梁曦
客服电话：95561
公司网站：www.cib.com.cn
（16）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29层
法定代表人：祝幼一
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：芮敏祺
客服电话：4008888666
公司网站：www.gtja.com
（17）中信建投证券有限责任公司
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：张佑君
传真：010-65182261
联系人：权唐
客服电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（18）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26楼
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133302
联系人：齐晓燕
客服电话：95536 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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公司网站：www.guosen.com.cn
（19）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82960141
联系人：林生迎
客服电话：95565、4008888111
公司网站：www.newone.com.cn
（20）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183号大都会广场 43 楼
办公地址：广东广州天河北路大都会广场 18、19、36、38、41和 42 楼
法定代表人：王志伟
电话：95575 或致电各地营业网点
传真：020-87557689
联系人：黄岚
公司网站：www.gf.com.cn
（21）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：顾伟国
电话：010-66568888
传真：010-66568536
联系人：田薇
客服电话：400-888-8888
公司网站：www.chinastock.com.cn
（22）海通证券股份有限公司 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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住所：上海淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：95553、4008888001
公司网站：www.htsec.com
（23）华泰联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（01A、02、03、
04） 、17A、18A、24A、25A、26A
办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第 5层、17层、18层、24
层、25层、26层
法定代表人：马昭明
电话：0755-82492000
传真：0755-82492962
联系人：盛宗凌
客服电话：95513
公司网站：www.lhzq.com
（24）华泰证券股份有限公司
住所：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话：025-84457777
传真：025-84579763
联系人：李杰
客服电话：95597
公司网站：www.htsc.com.cn 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（25）申银万国证券股份有限公司
住所：上海市常熟路 171 号
办公地址：上海市常熟路 171号
法定代表人：丁国荣
电话：021-54033888
传真：021-54038844
联系人：曹晔
客服电话：95523 或 4008895523
公司网站：www.sywg.com
（26）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268 号
办公地址：浦东新区民生路 1199弄证大? 五道口广场 1号楼 21层
法定代表人：兰荣
电话：021-38565785
传真：021-38565955
联系人：谢高得
客服电话：4008888123
公司网站：www.xyzq.com.cn
（27）湘财证券有限责任公司
住所：湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼
办公地址：湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼
法定代表人：林俊波
电话：021-68634518
传真：021-68865680
联系人：钟康莺
客服电话：400-888-1551
公司网站：www.xcsc.com
（28）光大证券股份有限公司 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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住所：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：徐浩明
电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人：李芳芳
客服电话：4008888788、10108998
公司网站：www.ebscn.com
（29）平安证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
法定代表人：杨宇翔
电话：400-886-6338
传真：0755-82400862
联系人：周璐
客服电话：4008816168
公司网站：www.pingan.com
（30）中银国际证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39F
法定代表人：唐新宇
电话：021-68604866
传真：021-50372474
联系人：张静
客服电话：400-620-8888
公司网站：www.bocichina.com.cn
（31）国盛证券有限责任公司
住所：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 招募说明书（2010 年 11 月更新）
31
办公地址：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
电话：0791-6285337
传真：0791-6288690
联系人：徐美云
公司网站：www.gsstock.com
（32）华安证券有限责任公司
住所：安徽省合肥市长江中路 357号
办公地址：安徽省合肥市庐阳区阜南路 166号润安大厦
法定代表人：李工
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
联系人：甘霖
客服电话：96518/4008096518
公司网站：www.hazq.com
（33）中信金通证券有限责任公司
住所：杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦 19楼、20 楼
办公地址：杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦 19楼、20楼
法定代表人：刘军
电话：0571-85776115
传真：0571-85783771
联系人：俞会亮
客服电话：0571-96598
公司网站：www.bigsun.com.cn
（34）中信万通证券有限责任公司
住所：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 20层
法定代表人：张智河 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
联系人：吴忠超
客服电话：0532-96577
公司网站：www.zxwt.com.cn
（35）齐鲁证券有限公司
住所：山东省济南市经十路 20518号
办公地址：济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
联系人：吴阳
客服电话：95538
公司网站：www.qlzq.com.cn
（36）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1号楼 9层
法定代表人：牛冠兴
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
客服电话：4008-001-001
公司网站：www.essence.com.cn
（37）瑞银证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12、15层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12、15层
法定代表人：刘弘
电话：010-58328888 招募说明书（2010 年 11 月更新）
33
传真：010-58328748
联系人：谢亚凡
客服电话：400-887-8827
公司网站：www.ubssecurities.com
（38）国元证券股份有限公司
住所：合肥市寿春路 179 号
办公地址：合肥市寿春路 179号
法定代表人：凤良志
电话： （0551）2246273
传真： （0551）2272100
联系人：陈琳琳
客服电话：95578
公司网站：www.gyzq.com.cn
（39）第一创业证券有限责任公司
住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路 12号中民时代广场 B座 25、26层
办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路 12号中民时代广场 B座 25、26层
法定代表人：刘学民
电话：0755-82485087
传真：0755-82485081
联系人：梁大为
客服电话：400-888-1888
公司网站：www.firstcapital.com.cn
（40）财通证券有限责任公司
住所：杭州市解放路 111 号金钱大厦
办公地址：杭州市解放路 111号金钱大厦
法定代表人：沈继宁
联系人：乔骏
电话：0571-87925129 招募说明书（2010 年 11 月更新）
34
传真：0571-87828042
客服电话：0571-96336（上海地区 962336）
公司网站：www.ctsec.com
（41）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层
法定代表人：黄耀华
电话：0755-83516289
传真：0755-83515567
联系人：匡婷
客服电话：0755-33680000、400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
（42）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
电话：022-28451861
传真：022-28451892
联系人：王兆权
客服电话：400-651-5988
公司网站：www.bhzq.com
（43）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电话：0351-8686703
传真：0351-8686619
联系人：张治国 招募说明书（2010 年 11 月更新）
35
客服电话：400-666-1618
公司网站：www.i618.com.cn
（44）中国建银投资证券有限责任公司
住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-20层
办公地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-20 层
法定代表人：杨明辉
电话：0755-82026521
传真：0755-82026539
联系人：刘权
客服电话：400-600-8008
公司网站：www.cjis.cn
（45）东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层－29 层
办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层－29 层
法定代表人：潘鑫军
电话：021-63325888
传真：021-63326173
联系人：吴宇
客服电话：95503
公司网站：www.dfzq.com.cn
（46）广州证券有限责任公司
住所：广州市先烈中路 69号东山广场主楼十七楼
办公地址：广州市先烈中路 69号东山广场主楼十七楼
法定代表人：吴志明
电话：020-87322668
传真：020-87325036
联系人：林洁茹
客服电话：020-961303 招募说明书（2010 年 11 月更新）
36
公司网站：www.gzs.com.cn
（47）东莞证券有限责任公司
住所：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30 楼
办公地址：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30楼
法定代表人：张运永
电话：0769-22116557
传真：0769-22119423
联系人：张巧玲
客服电话：0769-961130
公司网站：www.dgzq.com.cn
（48）东海证券有限责任公司
住所：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18、19楼
办公地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18、19楼
法定代表人：朱科敏
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
联系人：李涛
客服电话：400-888-8588
公司网站：www.longone.com.cn
（49）上海证券有限责任公司
住所：上海市西藏中路 336号
办公地址：上海市西藏中路 336号
法定代表人：郁忠民
电话：021-53519888
传真：021-53519888
联系人：张瑾
客服电话：021-962518、4008-918-918
公司网站：www.962518.com 招募说明书（2010 年 11 月更新）
37
（50）国都证券有限责任公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：常喆
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人：黄静
客服电话：400-818-8118
公司网站：www.guodu.com
（51）国金证券股份有限公司
住所：成都市东城根上街 95号
办公地址：成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云
电话：028-86690126
传真：028-86690126
联系人：金喆
客服电话：4006-600109；95105111（四川省内拨打）
公司网站：www.gjzq.com.cn
（52）万联证券有限责任公司
住所：广州市中山二路 18号电信广场 36、37层
办公地址：广州市中山二路 18号电信广场 36、37层
法定代表人：张建军
联系电话：020-37865070
传真：020-22373718-1013
联系人：罗创斌
客服电话：400-8888-133
网址：www.wlzq.com.cn
（53）江海证券有限公司 招募说明书（2010 年 11 月更新）
38
住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56号
办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56号
法定代表人：孙名扬
电话：0451-82336863
传真：0451-82287211
联系人：徐世旺
客服电话：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（54）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B座 701
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 4层
法定代表人：林义相
电话：010-66045566
传真：010-66555500
联系人：潘鸿
客服电话：010-66045678
天相投顾网址：www.txsec.com
天相基金网网址：www.txjijin.com
（55）华宝证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号未来资产大厦 27层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号未来资产大厦 27层
法定代表人：陈林
电话：021-50122222
传真：021-50122200
联系人：陈康菲
客服电话：400-820-9898
公司网站：www.cnhbstock.com
（56）财富证券有限责任公司 招募说明书（2010 年 11 月更新）
39
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26层
法定代表人：周晖
电话：0731-84403319
传真：0731-84403439
联系人：郭磊
客服电话：0731-84403350
公司网站：www.cfzq.com
（57）华西证券有限责任公司
住所：四川省成都市陕西街239号
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心18楼（深圳总部）
法定代表人：杨炯洋
电话：028-86137782
联系人：金大勇
客服电话：4008-888-818
公司网站：www.hx168.com.cn
（58）方正证券股份有限公司
住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层
法定代表人：雷杰
电话：0731-85832343
传真：0731-85832214
联系人：彭博
客服电话：95571
公司网站：www.foundersc.com
（59）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 招募说明书（2010 年 11 月更新）
40
法定代表人：张志刚
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人：唐静
客服电话：400-800-8899
公司网站：www.cindasc.com
（60）宏源证券股份有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市文艺路 233号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19号
法定代表人：冯戎
电话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人：李巍
客服电话：4008-000-562
公司网站：www.hysec.com
（61）国联证券股份有限公司
住所：江苏省无锡市县前东街 168号国联大厦 6层
办公地址：江苏省无锡市县前东街 168号国联大厦 6层
法定代表人：雷建辉
电话：0510-82588168
传真：0510-82830162
联系人：徐欣
客服电话：400-888-5288
公司网站：www.glsc.com.cn
（62）中国国际金融有限公司
住所：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27 层及 28层
办公地址：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层
法定代表人：李剑阁 招募说明书（2010 年 11 月更新）
41
电话：010-65051166
传真：010-85679535
联系人：罗春蓉
公司网站：www.cicc.com.cn
（63）广发华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7-10 层
办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7-10 层
法定代表人：黄金琳
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
联系人：张腾
客服电话：96326（福建省外加拨 0591）
公司网站：www.gfhfzq.com.cn
（64）中航证券有限公司
住所：南昌市抚路北路 291号
办公地址：南昌市抚路北路 291号
法定代表人：杜航
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
联系人：余雅娜
客服电话：400-8866-567
公司网站：www.avicsec.com
（65）中信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址：北京市朝阳区新源南路 6 号京城大厦
法定代表人：王东明
电话： （010）84588888
传真： （010）84865560 招募说明书（2010 年 11 月更新）
42
联系人：陈忠
公司网站：http://www.cs.ecitic.com
（66）华龙证券有限责任公司
住所：甘肃省兰州市静宁路 308号
办公地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号
法定代表人：李晓安
电话：0931-4890208
传真：0931-4890628
联系人：李昕田
客服电话： （0931）4890208、4890100
公司网站：www.hlzqgs.com
（67）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区月坛北街 26号
办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3层
法定代表人：丁之锁
电话：010－58568007
传真：010－58568062
联系人：梁宇
客服电话：010－58568118
公司网站：www.hrsec.com.cn
（68）世纪证券有限责任公司
住所：深圳深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
办公地址：深圳深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
法定代表人：卢长才
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
联系人：方文
客服电话：0755-83199509 招募说明书（2010 年 11 月更新）
43
公司网站：www.csco.com.cn
（69）中原证券股份有限公司
住所：郑州市郑东新区商务外环路 10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号
法定代表人：石保上
电话：0371-65585670
传真：0371-65585665
联系人：程月艳、耿铭
客服电话：967218、400-813-9666
公司网站：www.ccnew.com
（70）厦门证券有限公司
住所：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼
办公地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼
法定代表人：傅毅辉
电话：0592-5161642
传真：0592-5161140
联系人：卢金文
客服电话：0592-5163588
公司网站：www.xmzq.cn
（71）爱建证券有限责任公司
住所：上海市南京西路 758 号博爱大厦 20-25 楼
办公地址：上海市南京西路 758 号博爱大厦 20-25 楼
法定代表人：郭林
电话：021-32229888
传真：021-62878783
联系人：陈敏
客服电话：021-63340678
公司网站：www.ajzq.com
招募说明书（2010 年 11 月更新）
44
（72）财达证券有限责任公司
住所：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 23至 26层
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 23至 26 层
法定代表人：翟建强
电话：0311-66006403
传真：0311-66006201
联系人：胡士光
客服电话：4006128888
公司网址：www.S10000.com
基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基
金，并及时公告。
（二）注册登记人：国投瑞银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人：钱蒙
电话：（0755）83575836
传真：（0755）82904015
联系人：冯伟
客服电话：400-880-6868
（三）律师事务所
名称：北京市金杜律师事务所
住所：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层
办公地址：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层
负责人：王玲
经办律师：靳庆军、宋萍萍
电话：（010）58785588
传真：（010）58785599
联系人：宋萍萍 招募说明书（2010 年 11 月更新）
45
（四）会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层
法定代表人：葛明
电话：（010）58153000、（0755）25028288
传真：（010）85188298、（0755）25026188
签章注册会计师：张小东、周刚
联系人：李妍明 招募说明书（2010 年 11 月更新）
46
六、基金的募集与基金合同的生效
（一）基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息
披露办法》、基金合同及其它法律法规的有关规定，经中国证监会2003年2月12日证
监基金字[2003]18号文批准募集。
自2003年2月25日到2003年4月11日，本基金面向个人投资者和机构投资者同时
发售，共募集 2,587,541,689.41 份基金份额，有效认购户数为17611户。
（二）基金合同的生效
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2003年4月16日正式
生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
47
七、基金份额的申购、赎回和转换
（一）基金投资人范围
中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者（法律、法规和有关规定禁止
购买者除外），以及合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资者。
（二）申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机构。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构约定的
方式办理基金的申购（前、后端模式）、赎回、转换、“定期定额投资计划”等业务。
详情请查询各销售机构的具体安排。
销售机构名单和联系方式详见本招募说明书五、 （一）条列举。
基金管理人有权增加符合条件的代销机构或减少代销机构，并另行公告。经基
金管理人同意，代销机构有权增加或减少其代理销售网点，并另行公告。
（三）申购与赎回等业务的办理时间
本基金为投资人办理日常申购与赎回等基金业务的时间即开放日为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日。开放日的具体业务办理时间即开放时间为每
个开放日9：30-15：00。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管
理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并公告，同时报中
国证监会备案。
投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其
基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
（四）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以有效申请当日的基金份额净值
为基准进行计算。
2、本基金采用“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申招募说明书（2010 年 11 月更新）
48
请。
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。
4、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。在变更
上述原则时， 基金管理人必须最迟在新规则实施日前3个工作日在至少一种中国证监
会指定媒体上刊登公告。
（五）申购与赎回的程序
1、申请方式：书面申请或销售机构公布的其他方式。
2、申购与赎回的确认与通知：T日提交的有效申请，正常情况下，注册登记人
应在T日后1个工作日内对该交易有效性进行确认。 投资人可在T+2日到网点柜台或以
销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
3、申购和赎回款项支付：基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未
全额到账则申购不成功，申购不成功或无效款项将退回投资人账户。基金份额持有
人赎回申请确认后，赎回款项在T+7日内支付。在发生延期支付的情形时，款项的支
付办法参照基金合同的有关条款处理。
4、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，可
以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。
（六）申购与赎回的数额限制
1、投资人单笔申购（含定期定额申购）最低金额为100元（包含申购费用） 。
2、本基金不设单笔赎回最低份额和基金账户持有基金份额的最低余额。
3、基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前3个
工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
（七）申购和赎回的费用
1、申购费率
投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费。投资者选择在申购时
交纳的称为前端申购费，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费。投资者选择
红利再投资所转成的份额不收取申购费用。
后端申购业务目前仅在本公司的直销中心、中国光大银行及其代销网点办理。
基金管理人可以根据情况增加办理后端申购业务的代销机构，并另行公告。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
49
（1）前端申购费率
申购金额（M） 申购费率
M<100 万元 0.65%
100万元≤M<500万元 0.50%
500万元≤M<1000万元 0.20%
M≥1000万元 每笔1000元
（2）后端申购费率
投资者选择交纳后端申购费时，费率按持有时间递减，具体费率如下表所示：
持有期 申购费率(%)
1年以内 0.8
1年—2年（含1年） 0.7
2年—3年（含2年） 0.2
3年以上（含3年） 0
2、赎回费率
本基金的赎回费率随持有基金时间的递增而相应递减,如下表所示:
持有期 赎回费率(%)
1年以下 0.5
1年—2年（含1年） 0.4
2年—3年（含2年） 0.1
3年以上（含3年） 0
赎回费用由基金赎回人承担，其中归入基金财产部分的比例为赎回费用总额的
25%，其余部分作为注册登记费和其他手续费支出。
3、基金管理人可以根据情况调整申购费率、赎回费率和收费方式。申购费率最
高不超过3%，赎回费率最高不超过1%。基金管理人必须最迟于新的费率和收费方式
实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
（八） 申购份额与赎回金额的计算方式 招募说明书（2010 年 11 月更新）
50
1、基金申购份额的计算
（1）前端申购模式
前端净申购金额＝申购金额／（1＋前端申购费用）
申购费用＝申购金额－前端净申购金额
申购份额＝前端净申购金额/申购日基金份额净值
（2）后端申购模式
申购份额=申购金额/申购日基金份额净值
申购份额计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入，舍去部分所代表的
资产归入基金财产。
例：某投资人投资1万元申购本基金，前端申购费率为0.65％，假定申购当日基
金份额净值为1.0167元，则其可得到的申购份额为：
（1）前端模式
前端净申购金额＝10,000／（1＋0.65%）=9,935.42元
申购费用＝10,000－9,935.42＝64.58元
申购份额＝9,935.42/1.0167=9,772.31份
即：投资人选择前端模式申购，投资1万元申购本基金，可得到9,772.31份基金
份额。
（2）后端模式
申购份额 =10,000 /1.0167=9,835.74份
即：投资人选择后端模式申购，投资1万元申购本基金，可得到9,835.74份基金
份额。
2、基金赎回金额的计算
（1）前端模式
赎回金额=赎回份额×赎回日基金份额净值×（1－赎回费率）
赎回费=赎回份额×赎回日基金份额净值－赎回金额
（2）后端模式
后端申购费用=赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率
赎回金额=赎回份额×赎回日基金份额净值×（1－赎回费率）-后端申购费用 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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赎回费=赎回份额×赎回日基金份额净值－赎回金额－后端申购费用
赎回金额的计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入，舍去部分所代表
的资产归入基金财产。
例一：某投资人赎回本基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费
率为0.5%，对应的后端申购费率为0.8%，假设申购当日基金份额净值是1.01元，赎
回当日基金份额净值是1.0167元，则其可得到的赎回金额为：
（1）前端模式
赎回金额＝10,000×1.0167×(1-0.5%)=10,116.17元
赎回费＝10,000×1.0167-10,116.17=50.83元
（2）后端模式
后端申购费用=10,000×1.01×0.8%=80.8元
赎回金额=10,000×1.0167×(1-0.5%)－80.8=10,035.37元
赎回费＝10,000×1.0167-10,035.37-80.8=50.83元
例二：某投资人赎回本基金1万份基金份额，持有时间为1年零8个月，对应的赎
回费率为0.4%，对应的后端申购费率为0.7%，假设申购当日基金份额净值是1.01元，
赎回当日基金份额净值是1.0167元，则其可得到的赎回金额为：
（1）前端模式
赎回金额＝10,000×1.0167×(1-0.4%)=10,126.33元
赎回费＝10,000×1.0167-10,126.33=40.67元
（2）后端模式
后端申购费用=10,000×1.01×0.7%=70.7元
赎回金额=10,000×1.0167×(1-0.4%)－70.7=10,055.63元
赎回费＝10,000×1.0167-10,055.63-70.7=40.67元
例三：某投资人赎回本基金1万份基金份额，持有时间为2年零8个月，对应的赎
回费率为0.1%，对应的后端申购费率为0.2%，假设申购当日基金份额净值是1.01元，
赎回当日基金份额净值是1.0167元，则其可得到的赎回金额为：
（1）前端模式
赎回金额＝10,000×1.0167×(1-0.1%)=10,156.83元 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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赎回费＝10,000×1.0167-10,156.83=10.17元
（2）后端模式
后端申购费用=10,000×1.01×0.2%=20.2元
赎回金额=10,000×1.0167×(1-0.1%)－20.2=10,136.63元
赎回费＝10,000×1.0167-10,136.63-20.2=10.17元
例四：某投资人赎回本基金1万份基金份额，持有时间为3年零8个月，对应的赎
回费率为0，对应的后端申购费率为0，假设申购当日基金份额净值是1.01元，赎回
当日基金份额净值是1.0167元，则其可得到的赎回金额为：
（1）前端模式
赎回金额＝10,000×1.0167×(1-0)=10,167元
赎回费＝10,000×1.0167-10,167=0元
（2）后端模式
后端申购费用=10,000×1.01×0=0元
赎回金额=10,000×1.0167×(1-0)－0=10,167元
赎回费＝10,000×1.0167-10,167=0元
3、基金份额净值的计算公式
基金份额净值=（基金资产总值－基金负债总值）/基金总份额
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，可以
适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。
（九）申购与赎回的注册登记
投资人申购基金成功后， 基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益， 投资人在
T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。投资人赎回基金成功后，基金注册登
记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。
（十）拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理
1、拒绝或暂停接受申购的情形和处理
发生下列情况时，基金管理人可以拒绝或暂停接受基金投资人的申购申请：
（1） 不可抗力；
（2） 证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金招募说明书（2010 年 11 月更新）
53
资产净值；
（3） 基金管理人认为市场缺乏合适的投资机会，继续接受申购可能对已有的
基金份额持有人利益产生损害；
（4） 基金管理人、基金托管人、基金代销机构或注册登记人的技术保障或人
员支持等不充分；
（5） 法律、法规、规章规定或中国证监会认定的其他情形。
发生基金合同或最新招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由
认为需要暂停基金申购，应当报中国证监会批准；经批准后，基金管理人应当立即
在指定媒体上刊登暂停申购公告。基金管理人拒绝接受某些投资人的申购申请时，
申购款项将退回投资人账户。在暂停申购的情况清除时，基金管理人应及时恢复申
购业务的办理。
2、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形和处理
发生下列情形时，基金管理人可以暂停接受基金投资人的赎回申请：
（1）不可抗力；
（2）证券交易市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值；
（3）连续两个开放日发生巨额赎回；
（4）法律、法规、规章规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日立即向中国证监会报告。已接受
的赎回申请，基金管理人将足额按时支付；如暂时不能足额兑付，可支付部分按单
个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可在后续开放日予
以兑付。 若发生上述第 （3） 款的情形，对已经接受的赎回申请可延期支付赎回款项，
但不得超过正常支付时间20个工作日，并在指定媒体上公告。
发生基金合同或最新招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由
认为需要暂停基金赎回，应当报中国证监会批准；经批准后，基金管理人应当立即
在至少一家指定媒体上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况清除时，基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理。
3、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 招募说明书（2010 年 11 月更新）
54
（1） 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在当日立即向中国证监会
备案并应在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。
（2） 如果发生暂停的时间为一天，第二个工作日基金管理人应在至少一种指定
媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。
（3）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购
或赎回时，基金管理人应提前一个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登基
金重新开放申购或赎回公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基
金份额净值。
（4）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复
刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可将重复刊登暂停公告的频率
调整为每月一次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前3个工
作日在至少一种中国证监会指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告并在
重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
基金单个开放日，基金净赎回申请（当日赎回申请份额总数加上基金转换中转
出申请份额总数扣除申购份额总数以及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超
过上一日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的赎回申请时，按正常赎
回程序执行。
（2）部分赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，或认为为兑
付投资人的赎回申请进行的资产变现可能造成基金份额净值发生较大波动时，基金
管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下， 对于当日的赎回
申请，按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；
未受理部分根据投资人的要求进行取消或顺延至下一个开放日办理。转入第二个工
作日的赎回申请不享有优先权， 并以该开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。
（3） 巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应立即向招募说明书（2010 年 11 月更新）
55
中国证监会备案，同时在3个工作日内在至少一种指定媒体上公告，通知投资人，并
说明有关处理方法。
（4） 开放式基金连续发生巨额赎回，基金管理人可按本基金合同的约定和本
招募说明书的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项，但延缓期限不得超过20个工作日，并应当在指定报刊及其他相关媒体上予以公
告。
（十二）基金份额的转换
投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。
基金转换的数额限制、 转换费率等具体规定详见本基金管理人发布的基金转换公告。
（十三）基金的非交易过户与转托管
1、注册登记人只受理继承、捐赠和司法强制执行等情况下的非交易过户。其中
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承。捐赠仅
指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；
司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强
制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
办理非交易过户必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料。符合条件的非
交易过户按《国投瑞银基金管理有限公司开放式基金业务规则》的有关规定办理。
2、基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，
销售机构之间（网点）不能通存通兑的，可办理已持有基金份额的转托管，即投资
人将所持有的基金份额从一个交易账户转到另一交易账户进行交易。
转托管申请由转出方单方发起，办理转托管业务的基金份额持有人只需在转出
机构办理转出申请手续，办理转托管业务需携带的证件和资料与办理基金账户开户
时需携带的证件和资料相同， 而转入机构直接接收注册登记人的份额转入确认通知。
（十四）定期定额投资计划
1、定期定额投资计划的定义
本基金推出的"定期定额投资计划"是指投资人通过本基金管理人指定的销售机
构提交申请，约定每月扣款时间、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每月
约定扣款日在投资人指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资招募说明书（2010 年 11 月更新）
56
方式。
2、适用投资人范围
本基金的“定期定额投资计划”适用于符合《国投瑞银融华债券型证券投资基金
基金合同》规定的投资人。
3、指定销售机构
本基金定期定额投资计划的具体办理机构及办理地点请向各销售机构咨询。
4、办理程序
（1） 凡申请办理本基金“定期定额投资计划”的投资人须首先开立国投瑞银基金
管理有限公司开放式基金账户，具体开户程序请遵循本基金销售机构规定；
（2） 投资人开立基金账户后即可到指定的销售机构网点柜台申请办理本基金的
“定期定额投资计划”，具体办理程序请遵循该销售机构的规定。
5、扣款日期
（1）由投资人遵循销售机构的规定并与销售机构约定每月固定扣款日期；
（2） 若投资人在销售机构规定的扣款日前和扣款日当日申请办理本业务， 则首
次扣款日为当月；若投资人在销售机构规定的扣款日后申请办理本业务，则首次扣
款日为次月。
6、扣款金额
投资人可与销售机构约定每月固定扣款金额， 但最低不少于人民币100元 （含100
元），并不设金额级差。
7、扣款方式
（1）本基金指定的销售机构将按照投资人申请时所约定的每月固定扣款日、扣
款金额扣款。具体扣款方式请遵循各销售机构的规定；
（2）投资人须指定一个资金账户作为每月固定扣款账户，且该账户须为其从事
本基金交易时的指定资金账户；投资人如需变更该账户，可到指定销售机构网点申
请办理；
（3）如因投资人账户内资金余额不足则会导致该月扣款不成功，请投资人最迟
于每月扣款日的前一日在账户内按约定存足资金，以保证业务申请的成功受理。
8、申购与赎回费率
招募说明书（2010 年 11 月更新）
57
本基金“定期定额投资计划”与一般申购与赎回业务的费率水平相同。
9、交易确认
每月实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日（T日）的基金份额净值为基
准计算申购份额。申购份额将在确认成功后直接计入投资人的基金账户内，投资人
可于T+2日起赎回该部分基金份额。
10、撤销方式
投资人可携带本人有效身份证件到本基金指定的销售机构网点柜面申请办理
“定期定额投资计划”的撤销，具体办理程序请遵循该销售机构的规定。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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八、基金的投资
（一）投资目标
“追求低风险的稳定收益”，即以债券投资为主，稳健收益型股票投资为辅，在
有效控制风险的前提下，谋求基金投资收益长期稳定增长。
（二）投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性、长期收益稳定的金融工具，包括国内市
场依法发行的国债、金融债、企业债（含可转换债券）、公开发行上市的股票以及
中国证监会允许基金投资的权证及其它金融工具。投资对象以国债、金融债和
AAA
信用等级的企业债（含可转换债券）为主要投资对象，以稳健收益型股票为辅助投
资对象。债券投资不少于基金资产净值的40%，持仓比例相机变动范围是40—95%，
股票投资的最大比例不超过40%，持仓比例相机变动范围是0—40%，除了预期有利的
趋势市场外，原则上股票投资比例控制在20%以内。
（三）投资理念
本基金的投资理念是“以债券为主、稳健投资、追求低风险的稳定收益”。
1、“以债券为主”，在投资资产类型与风格上体现债券型基金的特征。
2、“稳健投资”，在有效控制风险的前提下，基金运作采取稳健投资策略，保持
债券投资的最低比例控制及其动态调整，适度投资稳健收益型股票。
3、“追求低风险的稳定收益”，突出以债券为主的投资风格，在控制股票波动风
险的基础上，有限制地投资稳健收益型股票，获取相对稳定的收益。
（四）投资策略
本基金投资策略包括以下四个方面：
1、采取自上而下的投资分析方法，根据国内外经济形势，在经济景气观测的基
础上，综合分析真实经济因素、物价水平变化趋势、国债政策趋势、货币市场与财
政货币政策因素，研判市场投资环境的变化趋势，给资产配置决策提供指导。作为
债券型基金，本基金重点关注利率趋势研判，根据未来利率变化趋势和证券市场环
境变化趋势，主动调整债券资产配置及其投资比例。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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2、根据收益率、流动性与风险匹配原则以及证券的低估值原则建构投资组合，
合理配置不同市场和不同投资工具的投资比例，并根据投资环境的变化相机调整。
具体包括：
（1） 根据交易所国债市场、 交易所企业债市场和银行间债券市场债券的到期收
益率变化、流动性变化和市场规模情况，在控制市场风险与流动性风险的基础上，
相机调整不同市场间的投资比例。
（2） 根据未来利率变化预期， 以久期、 凸性和利差监测为中心， 合理配置短期、
中期与长期投资品种结构，控制利率风险，把握不同券种利差套利机会。对未来利
率上涨预期，除了做好久期与凸性管理外，本基金还将合理配置固定利率债券与浮
动利率债券的比例。
3、 择机适当利用债券逆回购工具、 无风险套利和参与一级市场承销或申购等手
段，规避利率风险，增加盈利机会。
4、权证投资策略：
（1）考量标的股票合理价值、标的股票价格、行权价格、行权时间、行权方式、
股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素，估计权证合理价值。
（2）根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即“估值差价（Value
Price） ”
以及权证合理价值对定价参数的敏感性，结合标的股票合理价值考量，决策买入、
持有或沽出权证。
（3）根据本基金的风险收益特征，确定本基金投资权证的具体比例。
5、在将来衍生工具市场得到发展的情况下，本基金将使用衍生产品市场，控制
风险，并把握获利机会。
（五）投资决策
1、决策依据
（1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定；
（2）国内外经济形势、利率变化趋势以及行业与上市公司基本面研究；
（3） 投资对象收益和风险的匹配关系，本基金将在充分权衡投资对象的风险和
收益的前提下做出投资决策。
2、投资决策与操作程序 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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根据投资管理原则，本基金采取投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策与操作流程控制包括投资研究流程、投资对象备选库的确定、资产配
置与重大投资项目提案的形成、投资决议的形成与执行程序、投资组合跟踪与反馈
以及核对与监督过程。
（1）投资决策委员会通过定期和不定期的会议，对宏观经济形势、利率走势、
微观经济运行环境和证券市场走势等进行综合分析，制定本基金投资组合的资产配
置比例等重大决策。
（2）研究部根据自身研究成果，出具宏观经济分析、投资策略、债券分析、行
业分析和上市公司研究等各类报告和投资建议，为投资决策委员会和基金经理提供
决策依据。
（3） 基金经理在遵守投资决策委员会制定的投资原则的前提下， 根据研究部提
供的投资建议、其它信息渠道和自己的分析判断，做出具体的投资决策，构建投资
组合。
（4） 合规与风险控制委员会定期召开会议， 对基金投资组合进行绩效和风险评
估，并提出风险控制意见。
（5） 基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要对上述投资决策程序进行合
理的调整。
3、权证投资的风险控制措施
（1） 本基金管理人对各基金的权证投资实行严格的授权管理制度。 各基金对权
证的投资，必须在相应的授权范围内操作。超出基金经理授权范围的投资决策，必
须分别经投资部总监、分管投资的副总经理或投资决策委员会批准后，才能执行。
（2）在本基金管理人基金投资管理交易程序中，设置有关权证投资交易阀值，
确保基金的权证投资符合各项比例限制和授权制度。
（3）原则上，各相关基金不得投资沪深300成份股以外的公司发行的权证和注
册资本在10亿元人民币以下的证券公司发行的权证产品。 投资于该限制之外的权证，
必须报本基金管理人投资决策委员会审核批准。
（4）交易部负责具体的交易执行，履行一线监控的职责，监控内容包括但不限
于权证投资比例要求、投资权限等。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（5）监察稽核部负责对权证投资的合法、合规性进行监控。
（6）借鉴国际通用的权证风险管理方法，评估权证及其组合风险，并与标的股
票合并风险管理。
（六）业绩比较基准
业绩比较基准＝80%×中信标普全债指数＋20%×中信标普300指数
（七）风险收益特征
本基金的风险收益特征：本基金属于预期风险相对可控、预期收益相对稳定的
低风险基金品种，具有风险低、收益稳的特征，预期长期风险回报高于单纯的债券
基金品种，低于以股票为主要投资对象的基金品种。
（八）投资限制
1、组合限制
（1） 本基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80%；
（2） 本基金投资于国家债券的比例不低于基金资产净值的20%，本基金投资于
债券的比例不低于基金资产净值的40%，投资于股票的比例不超过基金资产净值的
40%；
（3） 本基金持有一家上市公司的股票，不超过本基金资产净值的10%；
（4） 本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，
不超过该证券的10%；
（5） 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不
展期；债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的40%；
（6） 本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净
值的0.5%；
（7）
本基金持有的全部权证，其市值不超过基金资产净值的1.5%；
（8） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不超过该权证的10%；
（9） 中国证监会规定的其他比例限制。
因股权分置改革中支付对价、证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等
基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述3、4、6、7、8条规定的比例或基金
合同约定的投资比例的，基金管理人应在10个交易日内进行调整。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1） 承销证券；
（2） 向他人贷款或者提供担保；
（3） 从事承担无限责任的投资；
（4） 买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5） 向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券；
（6） 买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7） 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8） 依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
（九）基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于本基金财产的安全和增值；
3、按照有关规定代表本基金行使股东权利和债权人权利，保护基金投资人的利
益。
（十）投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至2010年9月30日，本报告中所列财务数据未经审
计。
1、基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 424,173,553.75 36.62
其中：股票 424,173,553.75 36.62
2 固定收益投资 525,456,958.48 45.36
其中：债券 525,456,958.4845.36招募说明书（2010 年 11 月更新）
63
资产支持证券 － －
3 金融衍生品投资 － －
4 买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
－ －
5 银行存款和结算备付金合计 131,980,078.13 11.39
6 其他资产 76,822,252.34 6.63
7 合计 1,158,432,842.70 100.00
2、按行业分类的股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值
占基金资产净值比
例（％）
A 农、林、牧、渔业 5,030,649.00 0.54
B 采掘业 13,687,364.94 1.46
C 制造业 224,403,592.46 23.95
C0
食品、饮料
49,798,055.48 5.32
C1
纺织、服装、皮毛 5,450.00 －
C2
木材、家具 － －
C3
造纸、印刷 － －
C 4
石油、化学、塑胶、塑料 28,510,081.20 3.04
C5
电子 26,500.00 －
C6
金属、非金属 35,415,816.96 3.78
C7
机械、设备、仪表 81,803,504.59 8.73
C8
医药、生物制品 28,844,184.23 3.08
C99
其他制造业 － －
D 电力、煤气及水的生产和供应业 － －
E 建筑业 11,997,633.00 1.28
F 交通运输、仓储业 － －
G 信息技术业 16,055,137.66 1.71招募说明书（2010 年 11 月更新）
64
H 批发和零售贸易 82,255,636.80 8.78
I 金融、保险业 30,042,254.80 3.21
J 房地产业 20,649,632.49 2.20
K 社会服务业 － －
L 传播与文化产业 － －
M 综合类 20,051,652.60 2.14
合计 424,173,553.75 45.28
3、按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
1 002091 江苏国泰 1,953,61556,303,184.30 6.01
2 002223 鱼跃医疗 1,302,11553,217,440.05 5.68
3 600111 包钢稀土 412,53631,707,516.96 3.38
4 600809 山西汾酒 429,34529,444,480.10 3.14
5 000792 盐湖钾肥 465,85128,510,081.20 3.04
6 000061 农 产 品 1,218,42525,952,452.50 2.77
7 002073 软控股份 940,70819,764,275.08 2.11
8 601601 中国太保 877,57119,131,047.80 2.04
9 000718 苏宁环球 1,805,14315,758,898.39 1.68
10 600406 国电南瑞 230,15414,428,354.26 1.54
4、按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 9,863,323.20 1.05
2 央行票据 121,086,000.00 12.92
3 金融债券 90,352,000.00 9.64招募说明书（2010 年 11 月更新）
65
其中：政策性金融债 90,352,000.00 9.64
4 企业债券 9,980,942.70 1.07
5 企业短期融资券 － －
6 可转债 294,174,692.58 31.40
7 其他 － －
8 合计 525,456,958.48 56.09
5、按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
1 0801017 08央行票据17 1,000,000100,920,000.00 10.77
2 113002 工行转债 807,62090,154,620.60 9.62
3 113001 中行转债 747,29078,659,745.40 8.40
4 080225 08国开25 400,00040,016,000.00 4.27
5 110003 新钢转债 327,84038,563,819.20 4.12
6、按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券发行主体本期没有被监管部门立案调查的,在报
告编制日前一年内也未受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票均属于基金合同规定备选股票库之内的股票。
（3）其他资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额 招募说明书（2010 年 11 月更新）
66
1 存出保证金 650,000.00
2 应收证券清算款 66,430,985.58
3 应收股利 －
4 应收利息 6,311,570.52
5 应收申购款 3,429,696.24
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 76,822,252.34
（4）持有的处于转股期的可转换债券明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 公允价值 占基金资产净值比例（％）
1 110003 新钢转债 38,563,819.20 4.12
2 125960 锡业转债 31,747,784.00 3.39
3 110007 博汇转债 23,134,997.60 2.47
4 110008 王府转债 327,178.50 0.03
（5）前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
（6）本基金本期未投资托管行股票、未投资控股股东主承销的证券，未从二
级市场主动投资分离交易可转债附送的权证，投资流通受限证券未违反相关法规
或本基金管理公司的规定。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
67
九、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国投瑞银融华债券型基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
表（截止2010年9月30日）
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较基
准收益率
③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2003.04.16
（基金合同生效日）
至2003.12.31
5.92% 0.34% -2.65% 0.26% 8.57% 0.08%
2004.01.01至
2004.12.31
0.16% 0.56% -3.99% 0.29% 4.15% 0.27
2005.01.01至
2005.12.31
8.49% 0.42% 8.04% 0.27% 0.45% 0.15%
2006.01.01至
2006.12.31
62.29% 0.65% 19.41% 0.29% 42.88% 0.36%
2007.01.01至
2007.12.31
55.81% 0.96%
21.53% 0.47% 34.28% 0.49%
2008.01.01至
2008.12.31
-23.63% 0.89% - 10.95% 0.60% -12.68% 0.29%
2009.01.01至
2009.12.31
42.73% 1.03% 15.48% 0.41% 27.25% 0.62%
2010.01.01至
2010.03.31
-0.97% 0.51% 0.25% 0.27% -1.22% 0.24%招募说明书（2010 年 11 月更新）
68
2010.04.01至
2010.06.30
-5.87% 0.84% -4.00% 0.36% -1.87% 0.48%
2010.07.01至
2010.09.30
10.34% 0.69% 3.62% 0.27% 6.72% 0.42%
自基金合同生效至今 226.28% 0.75% 50.06% 0.39% 176.22% 0.36%
注：1、本基金以债券投资为主，稳健收益型股票投资为辅；其中，债券投资占基金
资产的比例为40-95%，股票投资占基金资产的比例为0%-40%。为此，综合基金资产
配置与市场指数代表性等因素，本基金选用市场代表性较好的中信标普全债指数和
中信标普300指数加权作为本基金的投资业绩评价基准。2、本基金对业绩比较基准
采用每日再平衡的计算方法。
招募说明书（2010 年 11 月更新）
69
十、基金的财产
（一）基金财产的构成
本基金基金资产总值指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款以及其他投资的价值总和。
本基金基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（二）基金财产的账户
本基金以“国投瑞银融华债券型证券投资基金”名义开设基金专用银行存款账
户， 以基金托管人和本基金的联合名义开设基金证券账户。 以上账户与基金管理人、
基金托管人、基金代销机构、注册登记人固有财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
（三）基金财产的保管及处分
1、本基金基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，并由基金托管
人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财
产和收益，归入基金财产。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
4、基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；
不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。
5、非因本基金财产本身承担的债务，不得对本基金财产强制执行。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
70
十一、基金资产的估值
（一）估值目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经基
金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎
回价格的基础。
（二）估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需
要对外披露基金净值的非营业日。
（三）估值对象
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。
（四）估值方法
本基金按以下方式进行估值：
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重
大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格。
（2） 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值， 估值日没有交易的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交
易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格。
（3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环
境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利
息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似
投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
71
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交
易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量
公允价值的情况下，按成本估值。
根据中国证券监督管理委员会《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导
意见》（[2008] 38号）以及中国证券业协会基金估值工作小组《关于停牌股票估值
的参考方法》，本公司自2008年9月16日起对本基金的估值进行调整，特别是对因特
殊事项而长期停牌的股票等没有市价的投资品种采用指数收益法进行估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同
一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所
上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价
高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值
为零。
4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值
技术确定公允价值。
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管
理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国
家最新规定估值。
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审
查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资招募说明书（2010 年 11 月更新）
72
产净值的计算结果对外予以公布。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果加盖业
务公章以书面形式加密传真至基金托管人，基金托管人按法律法规、 《基金合同》规
定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后在基金管理人传真的书面估值结
果上加盖业务公章返回给基金管理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目
的核对同时进行。
（六）暂停估值的情形
1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会认定的其他情形。
（七）基金份额净值的确认和估值错误的处理
基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入。当估值或
份额净值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止
损失进一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理人应报中国
证监会备案；当估值错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，
并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，应先由基金管理人承
担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理：
1、差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或
代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，差错
的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”
给予赔偿承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业
现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，招募说明书（2010 年 11 月更新）
73
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、差错处理原则
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时
更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积
极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担
相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得
到更正。
（2） 差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3） 因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但差错责
任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损失，
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的
权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方
应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的
差额部分支付给差错责任方。
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
（5） 差错责任方拒绝进行赔偿时， 如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，
基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资
产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人
之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错
方追偿。
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政
法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受
损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要
求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
74
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差
错的责任方；
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
（3） 根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损
失；
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金
注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；
（5） 基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时， 基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基金份额净值
计算错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备
案。
（八）特殊情形的处理
1、基金管理人按估值方法的第6项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产
估值错误处理；
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但
是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可
以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造
成的影响。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
75
十二、基金的收益分配
（一）基金收益的构成
1、基金投资所得红利、股息、债券利息；
2、买卖证券价差；
3、银行存款利息；
4、已实现的其他合法收入。
因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。
（二）基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后
的余额。
（三）收益分配原则
1、每份基金份额享有同等分配权；
2、基金收益分配比例按有关规定制定；
3、基金投资当期亏损，则不进行收益分配；
4、基金当年收益先弥补以前年度亏损后，才可进行当年收益分配；
5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；
6、基金份额持有人可以选择现金分红方式或红利再投资的分红方式，如选择红
利再投资，分红资金将转成相应的基金份额；
7、除非基金份额持有人办理了选择红利再投资方式的手续，否则其持有本基金
默认的分红方式为现金分红方式；
8、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益每年至少分配一次，但若基金
合同生效不满3个月则可不进行收益分配，年度分配在基金会计年度结束后的4个月
内完成；
9、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明基金收益的范围、基金净收益、基金收益分配对象、
分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
76
（五）收益分配方案的确定与公告
基金收益分配方案由基金管理人拟定，由基金托管人核实后确定，在两日内编
制基金收益分配事项的临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会
和本基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
（六）收益分配中发生的费用
红利再投资免收申购费。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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十三、基金的费用与税收
（一）与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关的费用种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的证券交易费用；
（4）基金份额持有人大会费用；
（5）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
（6）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（7）按照国家有关规定可以列入的其他费用。
2、与基金运作有关费用的计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
基金管理人的管理费以前一日的基金资产净值的0.75%年费率计提。 计算方法如
下：
H＝E×0.75%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理人的管理费每日计算，每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后由基金托管人于次月前两个工
作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付
日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的2‰的年费率计提。 计算方法如
下：
H＝E×2‰/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值 招募说明书（2010 年 11 月更新）
78
基金托管人的托管费每日计算，每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后由基金托管人于次月前两个工
作日内从基金财产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
（3）其他基金运作费用的支付方式
本条第1款第3至第7项费用由基金托管人根据有关法规及相关合同等的规定， 按
费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。
3、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
4、基金管理费和托管费的调整
基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费和基金托管费，经中国
证监会核准后公告，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费
率实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购、赎回费用
本基金的申购费（前端、后端）、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式详
见本招募说明书“七、基金份额的申购、赎回和转换（七）申购与赎回的费用和（八）
申购份额与赎回余额的计算方式”的规定。
本基金申购费由基金管理人支配使用，不列入基金财产，主要用于本基金的市
场推广、销售、注册登记等各项费用。
本基金赎回费用由基金赎回人承担。
赎回费用中归入基金财产部分的比例为赎回费用总额的25%， 其余部分作为注册
登记费和其他手续费支出。
2、转换费
本基金的转换费的费率水平、计算公式、收取方式详见本招募说明书“七、基金
份额的申购、赎回和转换（十二）基金份额的转换”的规定。
3、基金管理人可以根据情况调整申购费率、赎回费率和收费方式。申购费率最
高不超过3%，赎回费率最高不超过1%。基金管理人必须最迟于新的费率和收费方式招募说明书（2010 年 11 月更新）
79
实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
（三）基金税收
基金运作过程中涉及的各类纳税主体，依照国家法律、法规的规定，履行纳税
义务。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
80
十四、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果基金合同生效少于3个月，可以并入下一个会计年度。
2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。
3、会计制度执行国家有关的会计制度。
4、基金独立建账、独立核算。
5、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计
核算，按照有关规定编制基金会计报表。
6、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以
书面方式确认。
7、基金的基金会计责任人为基金管理人， 基金管理人也可以委托基金托管人或
者具有证券从业资格的独立的会计师事务所担任基金会计，但担任基金会计责任人
的会计师事务所不能同时从事本基金的审计业务。
（二）基金审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的，具有证券从业资格的
会计师事务所及其具有证券从业资格的注册会计师对基金年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，须事先征得基金管理人和基金托管人同
意，并报中国证监会备案。
3、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托
管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。更换会计师事务所
须在二个工作日内公告。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
81
十五、基金的信息披露
（一）总则
本基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等基
金信息披露义务人，按照《基金法》 、 《信息披露办法》和中国证监会颁布的有关证
券投资基金信息披露内容与格式的相关文件、 《运作办法》 、 《销售办法》 等法律法规
及中国证监会和基金合同的有关规定披露本基金信息，并保证公开披露信息的真实
性、准确性和完整性。
基金信息披露义务人在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露，
并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资
料。
公开披露基金信息涉及财务会计、法律等事项的，应当根据有关规定由具有从
事证券业务资格的会计师事务所、律师事务所等专业机构审查验证，并出具书面意
见。相关专业机构及其人员保证其所出具文件的内容真实、准确、完整，并就其保
证承担连带责任。
（二）本基金的信息披露的种类、时间和披露方式
1、基金募集信息披露
（1）基金招募说明书
基金招募说明书是基金向社会公开发行时对基金情况进行说明的法律文件。本
基金管理人根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》及相关法
律法规、实施准则及和基金合同编制并公告招募说明书。基金招募说明书应当在基
金募集申请经中国证监会核准后，在基金份额发售的三日前，登载在指定报刊和网
站上。
（2）更新的基金招募说明书
本基金合同生效后， 基金管理人应按有关规定于每6个月结束之日起45日内编制
并公告《更新的招募说明书》并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在招募说明书（2010 年 11 月更新）
82
至少一种中国证监会指定的全国性报刊上。
基金管理人应在公告的15日前将更新的招募说明书和托管人复核意见报中国证
监会备案，并就有关更新内容提供书面说明。
（3）基金合同
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金募集前，由基金
发起人、基金管理人和基金托管人根据《基金法》及其他有关规定签订，并向社会
公开披露有关信息。基金合同摘要应当在基金募集申请经中国证监会核准后，基金
份额发售的三日前，登载在指定报刊和网站上，同时将基金合同登载在网站上。
（4）基金托管协议
基金托管协议是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方权利义务关系而订
立的合同。基金募集前，由基金管理人和基金托管人根据《基金法》及其他有关规
定签订，并向社会公开披露有关信息。基金托管协议应当在基金募集申请经中国证
监会核准后，基金份额发售的三日前，登载在网站上。
（5）基金份额发售公告
基金管理人按照《基金法》 、 《信息披露办法》及相关法律法规、实施准则的有
关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书
的当日同时刊登在至少一种中国证监会指定的全国性报刊和公司网站上。
（6）基金募集情况
（7）基金合同生效公告
基金募集期限届满，并按照《基金法》 、 《运作办法》的有关规定办理完毕验资
和基金备案手续后，基金合同生效。基金管理人应当在基金合同生效的次日在至少
一种中国证监会指定的全国性报刊和公司网站上登载基金合同生效公告。
2、基金运作信息披露
(1) 基金资产净值、基金份额净值
基金管理人应于本基金每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及
其他媒介，披露开放日本基金的基金份额净值和基金份额累计净值。
本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人
应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
83
基金管理人应于半年度和年度最后一个市场交易日的次日，将最后一个交易日
的基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在网站、中国证监会指定
的全国性报刊及其他披露媒介上。
（2）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（3）基金定期报告
本基金定期报告包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。由基金
管理人和基金托管人根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》
的规定和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息披露内容与格式的相关文件和基
金合同进行编制。定期报告应在指定媒体和网站公告，并分别置备于基金管理人和
基金托管人的住所，供公众查阅、复制，同时在公开披露的第二个工作日，分别报
中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当
采用电子文本和书面报告两种方式。
①
年度报告
基金管理人在本基金会计年度结束之日起九十日内编制完成基金年度报告，并
将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在至少一种中国证监会指定的
全国性报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
②
半年度报告
基金管理人在本基金会计年度前6 个月结束之日起六十日内编制完成基金半年
度报告，并将半年度报告正文登载于网站上，将半年度报告摘要登载在至少一种由
中国证监会指定的全国性报刊上。
③
季度报告
基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内编制完成基金季度报
告，并刊登在网站及至少一种由中国证监会指定的全国性报刊上。
3、临时报告与公告
基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，予以招募说明书（2010 年 11 月更新）
84
公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证
监会派出机构备案。
重大事件是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的
事件，包括但不限于下列情况：
（1）基金份额持有人大会的召开；
（2）提前终止基金合同；
（3）基金扩募；
（4）延长基金合同期限；
（5）转换基金运作方式；
（6）更换基金管理人、基金托管人；
（7）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（8）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（9）基金募集期延长；
（10）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
（11）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
（12）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十；
（13）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
（14）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
（15）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
（16）重大关联交易事项；
（17）基金收益分配事项；
（18）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（19）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
（20）基金改聘会计师事务所；
（21）变更基金份额发售机构； 招募说明书（2010 年 11 月更新）
85
（22）基金更换注册登记人；
（23）开放式基金开始办理申购、赎回；
（24）开放式基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
（25）开放式基金发生巨额赎回并延期支付；
（26）开放式基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
（27）开放式基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（28）中国证监会规定的其他事项。
4、澄清公告
在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立
即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
5、其他应公开披露的信息
其他应公开披露的信息包括，但不限于：基金份额持有人大会决议、基金管理
人及基金托管人的基金托管部门的重大人事变动、涉及基金管理人、基金财产、基
金托管业务的诉讼和中国证监会规定的其他信息等。
（三）信息披露文件的存放与查阅
本基金的基金合同、招募说明书以及定期更新的招募说明书、年度报告、半年
度报告、季度报告、基金份额净值公告等信息披露文件文本在编制完成后存放在基
金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所，供公众查阅、复制。投资人在支付
工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。投资人
按上述方式所获得的文件或其复印件，基金管理人和基金托管人应保证与所公告的
内容完全一致。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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十六、风险揭示
（一）市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影
响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展
政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性
变化。基金投资于债券和上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率
直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券
和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。
4、债券市场流动性风险。由于银行间债券市场深度和宽度相对较低，交易相对
较不活跃，可能增大银行间债券变现难度，从而影响基金财产变现能力的风险。
5、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货
膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
6、 再投资风险。 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收
益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为当利
率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比以
前较少的收益率。
7、收益率曲线风险。如果基金对长、中、短期债券的持有结构与比较基准存在
差异，债券相对价格发生变化时，基金财产的收益可能低于比较基准。
8、信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息，或由
于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金财产损失。
9、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如行业竞争、市
场前景、公司管理能力、财务状况、人员素质等，都会导致企业的盈利发生变化。
虽然基金可通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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10、波动性风险。波动性风险主要存在于可转债等隐含期权债券的投资中，具
体表现为可转债的价格受到其相对应股票价格波动的影响。
（二）管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影
响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关
性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
（三）流动性风险
本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资
人的申购和赎回。由于开放式基金在国内发展历史不长，应对基金赎回的经验不足，
加之中国股票市场波动性较大，在市场下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如
果在这时出现较大数额的基金赎回申请，则使基金财产变现困难，基金面临流动性
风险。
（四）特定的投资方法及基金所投资的特定投资对象可能引起的特定风险
本基金战略资产配置策略可能产生的风险。本基金管理人在基金合同规定范围
内根据宏观经济形势、证券市场总体市盈率水平等指标，对不同市场的风险收益状
况作出判断，决定股票、债券和现金资产的配置，如果本基金管理人对市场的分析
和预测发生失误，将可能使基金投资收益无法达到参照基准的水平。
（五）其他风险
1、 随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些工
具，基金可能会面临一些特殊的风险。
2、 因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；
3、 因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完
善而产生的风险；
4、 因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
5、 对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
6、 因业务竞争压力可能产生的风险；
7、 战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水平，招募说明书（2010 年 11 月更新）
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从而带来风险；
8、 其他意外导致的风险。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
89
十七、基金的终止与清算
（一）基金的终止
有下列情形之一的，基金经中国证监会批准后将终止：
1、基金合同期限届满而未延期的；
2、基金份额持有人大会决定终止的；
3、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
4、基金合同约定的其他情形。
自基金终止之日，与基金有关的所有交易应立即停止。
（二）基金财产的清算
1、基金清算小组
（1）自基金终止之日起30个工作日内成立基金清算小组，基金清算小组在中国
证监会的监督下进行基金清算。在基金清算小组接管基金财产之前，基金管理人和
基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
（2）基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券从业资格的注册
会计师事务所、具有证券从业资格的律师事务所以及中国证监会指定的人员组成。
基金管理人、基金托管人以及上述会计师事务所和律师事务所应在基金终止之
日起15个工作日内将本方参加清算小组的具体人员名单函告其他各方。基金清算小
组可以聘请必要的工作人员。
（3）基金清算小组接管基金财产后，负责基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配。基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。
2、清算程序
（1）基金终止后，由基金清算小组统一接管基金财产；
（2）基金清算小组对基金财产进行清理和确认；
（3）对基金财产进行评估和变现；
（4）将基金清算结果报告中国证监会； 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（5）公布基金清算公告；
（6）对基金财产进行分配。
3、清算费用
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
4、基金财产按下列顺序清偿
（1） 支付清算费用；
（2） 交纳所欠税款
（3） 清偿基金债务
（4） 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
清算后的剩余基金财产，应当按照基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。基金财产未按前款（1）至（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5、基金财产清算的公告
基金终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金清算小组公告； 清算过程中
的有关重大事项须及时公告；基金清算结果经会计师事务所审计、律师事务所出具
法律意见书后，由基金清算小组报经中国证监会批准后在3个工作日内公告。
6、清算账册及文件的保存
基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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十八、基金合同的内容摘要
以下内容摘自《国投瑞银融华债券型证券投资基金基金合同》。
（一）基金管理人的权利与义务
1、基金管理人的权利
（1） 自本基金合同生效之日起，依照本基金合同及相关法规独立运用并管理基
金财产；
（2）依照基金合同获得基金管理费及其它约定和法定的收入；
（3） 依据基金合同及相关法规监督基金托管人， 如认为基金托管人违反了基金
合同或国家有关法律规定，致使基金财产或基金份额持有人利益产生重大损失的，
应呈报中国证监会和中国银监会，必要时应采取措施保护基金投资人的利益；
（4）销售基金份额，获得认购和申购费用；
（5）代表基金依法行使股东权利和债权人权利；
（6） 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
（7） 担任注册登记人或委托其他机构担任注册登记人并对基金的注册登记业务
进行必要的监督，或更换注册登记人；
（8）选择和更换基金代销机构，并对其销售代理行为进行监督；如认为基金代
销机构违反本《基金合同》、《基金销售代理协议》及国家有关法律、法规规定，
应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（9）在基金合同规定的情形出现时，决定暂停或拒绝受理基金份额的申购、暂
停或拒绝受理基金份额的赎回；
（10）依据有关法律、法规、规章和本基金合同的规定决定基金收益的分配方
案；
（11）有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他权利。
2、基金管理人的义务
（1）遵守基金合同； 招募说明书（2010 年 11 月更新）
92
（2）依法募集基金，办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理并运用基金财
产；
（4） 设置相应部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策，
以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立健全内部风险控制制度，确保所管理的基金财产和基金管理人的固有
财产相互独立，确保所管理的不同基金在财产运作、财务管理等方面相互独立；
（6）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（7）除法律、法规、规章和本基金合同另有规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（8）接受基金托管人的依法监督；
（9）按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值，确定基金份额申购、赎
回价格；
（10）依据有关法律、法规、规章和本基金合同的规定履行信息披露及报告义
务，编制并公告季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告及临时报告；
（11）负责为基金聘请注册会计师和律师；
（12）保守基金商业秘密，除法律、法规、规章及基金合同另有规定外，在基
金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
（13）按基金合同约定向基金份额持有人分配基金收益；
（14）按有关法律、法规、规章和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及
时、足额支付赎回款项；
（15）不谋求对上市公司的控股和直接管理；
（16）依照基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会；
（17）保存基金的会计账册、报表、记录15年以上；
（18）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回和其他业务，或
委托其他机构代理该项业务；
（19）配备足够的专业人员办理基金份额的注册登记业务，也可委托中国证监
会认可的其他机构代理该项业务； 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（20）参加基金清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（21）当面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告
中国证监会并通知基金托管人；
（22）因过错导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其过错责任不因其退任
而免除；
（23）基金托管人因过错造成基金财产损失时，应代表基金向基金托管人追偿，
但不承担连带责任、赔偿责任及其他法律责任；
（24）确保向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保证投资
人能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得
到有关资料的复印件；
（25）不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动；
（26）有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、基金托管人的权利
（1）依法持有并保管基金财产；
（2）依照基金合同的规定，获取基金托管费；
（3）依法监督基金的投资运作，发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，拒绝执行，立即通知基金管理人并
及时向中国证监会报告；
（4）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（5）法律、法规、规章和基金合同规定的其他权利。
2、基金托管人的义务
（1）遵守基金合同；
（2）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全持有并保管基金的全部财产；
（3）设立专门的基金托管部门，配备足够、合格的熟悉基金托管业务的专职人
员及符合要求的营业场所，负责基金财产托管事宜；
（4）按照规定设立银行存款账户、证券账户等基金财产账户，执行基金管理人
的投资指令，负责办理基金投资于证券的清算交割及基金名下的资金往来； 招募说明书（2010 年 11 月更新）
94
（5） 按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告， 并报中国银监会和中国证监
会；
（6） 在定期报告内出具基金托管人意见， 说明基金管理人在各重要方面的运作
是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，
还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（7） 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额净值和基金份额申
购、赎回价格；
（8） 依据有关法律、 法规、 规章和本基金合同的规定履行信息披露及报告义务；
（9）建立并保存基金份额持有人名册；
（10）依照基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会；
（11）按有关规定，保存基金的会计账册、报表和记录15年以上；
（12）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人固有财产以及不同的基金
财产相互独立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金
之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（13）除法律、法规、规章及基金合同另有规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（14）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（15）保守基金商业秘密，除法律、法规、规章及本合同另有规定外，在基金
信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（16）采用适当、合理的措施，使基金份额的认购、申购、赎回等事项符合基
金合同等有关法律文件的规定；
（17）采用适当、合理的措施，使基金管理人用以计算基金份额的认购、申购
和赎回的方法符合基金合同等有关法律文件的规定；
（18）采用适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等有关
法律文件的规定；
（19）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（20）依据基金管理人的指令或有关规定，将基金份额持有人的基金收益和赎招募说明书（2010 年 11 月更新）
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回款项支付到专用账户；
（21）参加基金清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（22）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中
国证监会和中国银监会，并通知基金管理人；
（23）因过错导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其过错责任不因其退任
而免除；
（24）基金管理人因过错造成基金财产损失时，基金托管人应按照有关的法律、
法规及基金合同规定代表基金向基金管理人追偿，但不承担连带责任、赔偿责任及
其他法律责任；
（25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（26）法律、法规、规章和基金合同规定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务
1、基金份额持有人的权利
（1） 分享基金财产收益；
（2） 参与分配清算后的剩余基金财产；
（3） 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5） 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
（6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7） 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼；
（8） 基金合同约定的其他权利。
2、基金份额持有人的义务
（1） 遵守基金合同；
（2） 缴纳基金认购、申购款项及按照基金合同的规定支付相应费用；
（3） 以其持有的基金份额为限承担基金亏损或者终止的有限责任；
（4） 不从事任何有损本基金及本基金的其他当事人利益的活动；
（5） 法律、法规、规章和基金合同规定的其他义务。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（四）基金份额持有人大会
1、召开事由
有以下情形之一的，应召开基金份额持有人大会：
（1）决定终止基金合同；
（2）转换基金运作方式；
（3）更换基金管理人、基金托管人；
（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（5）变更基金类别；
（6）变更基金投资目标、范围或策略；
（7）变更基金份额持有人大会程序；
（8） 对有关当事人权利义务产生重大影响的基金合同修改， 本基金合同及法律
法规另有规定的除外；
（9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2、召集方式
（1） 除法律法规或本合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基金管理人召集，
开会时间及地点由基金管理人选择确定。
（2） 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面
告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召
开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
（3）代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人
大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决
定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应
当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定
是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人
决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份
额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前三十日向中国证监会
备案。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管
人应当配合，不得阻碍、干扰。
3、通知
召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大
会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有
人大会通知须至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和方式；
（2）会议拟审议的主要事项；
（3）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；
（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效
期限等）、送达的期限、地点；
（5）会务联系人姓名、电话及其他联系方式。
采取通讯方式开会并进行表决的情况下，由基金管理人决定通讯方式和书面表
决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委
托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式。
4、召开方式
（1）会议召开方式
① 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会；
② 会议的召开方式由召集人确定。 但决定基金管理人更换或基金托管人的更换
事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会；
③ 现场开会由基金份额持有人本人出席或授权委托书委派其代理人出席， 现场
开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会；
④ 通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
（2）基金份额持有人大会召开条件 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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①现场开会
必须同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
ⅰ、经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，到会的
基金份额占本基金在权益登记日基金总份额的50%以上；
ⅱ、到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合
有关法律、法规和规章、基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与
基金管理人持有的登记资料相符。
未能满足上述现场开会的条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会
的时间和地点，再次开会日期的提前通知期限为15日，但确定有权出席会议的基金
份额持有人资格的权益登记日不变。重新以现场开会方式再次召集基金份额持有人
大会的，开会条件同上述首次现场开会的条件。
② 通讯方式开会
必须同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
ⅰ、召集人按基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示
性公告；
ⅱ、本人直接或者委托授权代表出具有效书面意见的基金份额持有人所持有的
基金份额占本基金在权益登记日基金总份额的50%以上。
对于通讯开会方式的表决，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符
合法律、法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不
清或相互矛盾的视为无效表决。代理人在通讯方式开会中进行表决时，应向召集人
同时提交有关基金份额持有人出具的有效的授权委托书；
ⅲ、召集人在基金托管人（或基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规
定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见；
ⅳ、参加表决的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、 代理人身份证
明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备并符合有关法律、法规和
规章、基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的
登记资料相符；
ⅴ、会议通知公布前已报中国证监会备案。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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如表决截止日前(含当日)未达到上述要求，则召集人可另行确定并公告重新表
决的时间，再次开会的提前通知时限为15天，但确定有权出席会议的基金份额持有
人资格的权益登记日不变。重新以通讯开会方式再次召集基金份额持有人大会的，
开会条件同上述首次通讯开会的条件。
5、议事内容与程序
（1）议事内容：包括“召开事由”所规定的事项。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，如果需要对原有提案进
行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前10日公告。否则，会议的召开日
期应当顺延并保证至少与公告日期有10日的间隔期。
基金管理人、基金托管人、持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有
人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审
议表决的提案，也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案最
迟应当在大会召开日前15日提交召集人；召集人对于临时提案应当最迟在大会召开
日前10日公告。
临时提案不得包括更换基金管理人、更换基金托管人、决定终止基金和与其他
基金合并事项。
对于基金份额持有人提交的提案，由大会召集人负责审议。大会召集人应当按
照以下原则对提案进行审核：
① 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，
并且不超出法律、法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交
大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人
决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进
行解释和说明。
② 程序性。 大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更
的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金
份额持有人大会决定的程序进行审议。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（2）议事程序
① 现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注
意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经
具有证券从业律师资格的律师见证后形成大会决议。
大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况
下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主
持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数
选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单
位名称）、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）等事项。
② 通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，由召集人在会议通知中提前30日公布提案，在所通
知的表决截止日期第二日在公证机构监督下统计全部有效表决，形成决议，报中国
证监会备案。
6、表决
（1）基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权。
（2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议
① 一般决议， 一般决议须经参加会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的
50%以上通过方为有效； 除下列②所规定的须以特别决议通过以外的其他事项均以一
般决议的方式通过。法律法规另有规定时从其规定。
② 特别决议， 特别决议须经参加会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的
三分之二以上通过方为有效；涉及转换基金运作方式、提前终止基金合同、更换基
金管理人、更换基金托管人等重大事项必须以特别决议的方式通过方为有效。
（3）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
（4）对于通讯开会方式的表决，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表
面符合法律、法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模招募说明书（2010 年 11 月更新）
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糊不清或相互矛盾的视为无效表决。
（5） 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
7、计票
（1）现场开会
① 如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集， 则基金份额持有人
大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举
两名代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有
人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基
金份额持有人和代理人中选举三名代表担任监票人。
② 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。
③ 如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新清
点；如果大会主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或者代理人对
大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，
大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。
（2）通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。
8、生效与公告
基金份额持有人大会的召集人自决议事项通过之日起五日内报中国证监会核准
或备案，经中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决定。生效的基金份额持有人大会决议应在至少一种中国证监会指定的信息披
露媒体上公告。
（五）基金合同的终止
1、有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会批准后将终止：
（1） 基金合同期限届满而未延期的； 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（2） 基金份额持有人大会决定终止的；
（3） 基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
（4） 基金合同约定的其他情形。
2、基金合同终止的程序。
基金终止时，基金管理人应当按法律法规和基金合同的有关规定组织基金清算
小组对基金财产进行清算。 基金清算小组作出的基金清算报告经会计师事务所审计、
律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基金合同于中国证监会
批准基金清算结果并予以公告之日终止。
（六）争议的处理
对于因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，本基金合同各方当事
人应通过协商、调解途径解决。不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争
议提交中国国际经济贸易仲裁委员会深圳分会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会
届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。
（七）基金合同存放地与投资人取得基金合同的方式
基金合同正本一式十份，基金发起人、基金管理人和基金托管人各持有两份，
其余报送中国证监会和中国银监会各两份，每份具有同等的法律效力。
基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册
登记人办公场所查阅；投资人也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但应以
基金合同正本为准。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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十九、基金托管协议的内容摘要
以下内容摘自《国投瑞银融华债券型证券投资基金托管协议》。
（一）托管协议当事人
1、基金管理人（或简称“管理人”）
名称：国投瑞银基金管理有限公司
英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人：钱蒙
注册资本：1亿元人民币
组织形式：有限责任公司
营业期限：持续经营
2、基金托管人（或简称“托管人”）
名称：中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
注册资本：282.1689 亿元人民币
组织形式：股份制商业银行
营业期限：持续经营
（二）基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查
1、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查
根据《基金法》、基金合同及有关法律、法规的规定，基金托管人应对基金管
理人就基金财产的投资对象、基金财产的投资组合比例、基金财产的核算、基金资
产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基
金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
（1） 基金托管人定期对基金管理人在基金投资、 运作等方面的运作是否严格按
照《基金法》、基金合同和有关法律、法规的规定进行监督和核查，对因基金管理招募说明书（2010 年 11 月更新）
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人的过错导致基金财产灭失、减损、或处于危险状态的，基金托管人应立即以书面
的方式要求基金管理人予以纠正和采取必要的补救措施。基金托管人有权要求基金
管理人赔偿基金因此所遭受的损失。
（2）基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、基金合同和有关法律、法
规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知
后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有
权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知
的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（3） 如基金托管人认为基金管理人的作为或不作为违反了法律法规、 基金合同
或本托管协议，基金托管人应呈报中国证监会和其他监管部门，有权利并有义务行
使法律法规、基金合同或本托管协议赋予、给予、规定的基金托管人的任何及所有
权利和救济措施，以保护基金财产的安全和基金投资人的利益，包括但不限于就更
换基金管理人事宜召集基金份额持有人大会、代表基金对因基金管理人的过错造成
的基金财产的损失向基金管理人索赔。
2、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查
根据《基金法》、基金合同及其他法律法规规定，基金管理人就基金托管人是
否及时执行基金管理人的投资指令、是否将基金财产和固有财产分账管理、是否擅
自动用基金财产、是否按时将分配给基金份额持有人的收益划入基金管理人清算账
户等事项，对基金托管人进行监督和核查。
（1） 基金管理人定期对基金托管人保管的基金财产进行核查。 基金管理人发现
基金托管人未对基金财产实行分账管理、擅自挪用基金财产、因基金托管人的过错
导致基金财产灭失、减损、或处于危险状态的，基金管理人应立即以书面的方式要
求基金托管人予以纠正和采取必要的补救措施。基金管理人有权要求基金托管人赔
偿基金因此所遭受的损失。
（2） 基金管理人发现基金托管人的行为违反 《基金法》 、 基金合同和有关法律、
法规的规定，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后
应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规招募说明书（2010 年 11 月更新）
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事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。
（3） 如基金管理人认为基金托管人的作为或不作为违反了法律法规、 基金合同
或本托管协议，基金管理人应呈报中国证监会和其他监管部门，有权利并有义务行
使法律法规、基金合同或本托管协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有
权利和救济措施，以保护基金财产的安全和基金投资人的利益，包括但不限于就更
换基金托管人事宜召集基金份额持有人大会、代表基金对因基金托管人的过错造成
的基金财产的损失向基金托管人索赔。
3、 基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执行
监督、核查。基金管理人或基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规
定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经监
督方提出警告仍不改正的，监督方应报告中国证监会。
（三）基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
基金托管人应安全保管基金的全部财产。
基金财产应独立于基金托管人和基金管理人的财产。
（1）本基金所有财产的保管责任，由基金托管人承担。基金托管人将遵守《基
金法》、基金合同及其他法律法规规定，为基金份额持有人的最大利益处理基金事
务。基金托管人保证恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，安全、完整、谨
慎、有效的持有并保管基金财产。
（2）基金托管人应当设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备
足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；建立健全
内部风险监控制度，对负责基金财产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后
监督，防范和减少风险。
（3） 基金托管人应当购置并保持对于基金财产的托管所必要的设备和设施 （包
括硬件和软件），并对设备和设施进行维修、维护和更换，以保持设备和设施的正
常运行。
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他法律法规规定外，不为自己及任何第
三人谋取利益，基金托管人违反此义务，利用基金财产为自己及任何第三方谋取利招募说明书（2010 年 11 月更新）
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益，所得利益归于基金财产；
（5） 基金托管人不得将基金财产转为其固有财产， 不得将固有资产与基金财产
进行交易，或将不同基金财产进行相互交易；违背此款规定的，将承担相应的责任，
包括但不限于恢复基金财产的原状、承担赔偿责任。
（6） 基金托管人必须将基金财产与固有财产严格分开， 将本基金财产与其托管
的其他基金财产严格分开；基金托管人应当为基金设立独立的账户，建立独立的账
簿，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，保证不
同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立。
（7）除依据《基金法》、基金合同及其他法律法规规定外，基金托管人不得委
托第三人托管基金财产；
（8） 未经基金管理人的正当指令， 不得自行运用、 处分、 分配基金的任何财产。
2、基金合同生效时募集资金的验证
基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金
募集专户”，该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满或基金发起人（即本基
金的基金管理人）宣布停止募集时，基金发起人（即本基金的基金管理人）应将募
集的全部资金存入其指定的验资专户；由基金发起人（即本基金的基金管理人）自
募集期限届满之日起十日内聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，
出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师
签字有效。基金管理人应自收到验资报告之日起十日内，向中国证监会提交验资报
告和基金备案材料，办理基金备案手续，自中国证监会书面确认之日起，基金备案
手续办理完毕，基金合同生效并予以公告。
3、基金的银行账户的开设和管理
（1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
（2） 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户。 本基金
的银行预留印鉴，由基金托 管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但
不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行
账户进行。
（3）本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托招募说明书（2010 年 11 月更新）
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管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金
的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
（4）基金银行账户的管理应符合中国银监会的有关规定。
4、基金证券账户和资金账户的开设和管理
（1） 基金托管人应当代表本基金，以托管人和本基金联名的方式在中国证券登
记结算有限责任公司开设证券账户，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公
司开设证券账户。
（2）本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借和未经另一方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦
不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。
（3） 基金托管人应当以其名义在中国证券登记结算有限责任公司开立资金结算
账户，用于本基金的证券资金清算；在中央国债登记结算有限责任公司开立证券托
管账户，用于银行间债券、回购等投资品种的交易和清算。
（4） 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许本基金从事其
他投资品种的投资业务，则基金托管人应当以本基金的名义开设从事该投资业务的
账户，并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
5、基金财产投资的有关实物证券的保管
实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库，但要与非本基金的其他实物
证券分开保管；也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司的代保管库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基
金托管人根据基金管理人的指令办理。
6、与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管
人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有
关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本且该正本首先由基金管理
人取得，则基金管理人应及时将该正本送达基金托管人处。
7、国债托管专户的开设和管理 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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（1） 基金合同生效后，基金管理人负责代表基金向中国证监会和中国银监会申
请进入全国银行间同业拆借市场，并代表基金进行交易。由基金托管人以基金的名
义在中央国债登记结算有限责任公司开设债券托管账户，并代表基金进行债券和资
金的清算。
（2） 基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购
主协议，协议正本由基金托管人保管，协议副本由基金管理人保存。
（四）资产净值计算
基金资产净值的计算与复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计
算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值。
2、基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同的规定。
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托
管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的基金份额净值，并在
盖章后以加密传真方式发送给基金托管人。基金托管人应在收到上述传真后马上对
净值计算结果进行复核，并在盖章后以加密传真方式将复核结果传送给基金管理
人；如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商
未能达成一致，基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布，基金
托管人有权将相关情况报中国证监会备案。
3、基金资产估值方法
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
A、交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大
变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确
定公允价格。
B、交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交
易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因招募说明书（2010 年 11 月更新）
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素，调整最近交易市价，确定公允价格。
C、 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境
未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息
得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
D、交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易
所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公
允价值的情况下，按成本估值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理
A、送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一
股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。
B、首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
C、首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上
市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机
构或行业协会有关规定确定公允价值。
（3）因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘
价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估
值为零。
（4）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估
值技术确定公允价值。
（5） 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分别估值。
（6） 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
（7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审招募说明书（2010 年 11 月更新）
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查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资
产净值的计算结果对外予以公布。
（五）基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权
益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名
册、每月最后一个交易日的基金份额持有人名册，均由基金管理人和托管人负责分
别保管。
（六）适用法律与争议解决
1、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
2、 基金管理人、 基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可首先
通过友好协商解决，自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方
式解决，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会北京分会，根据
提交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具
有约束力。除提交仲裁的争议之外，各方当事人仍应履行本协议的其他规定。争议
处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
（七）托管协议的修改和终止
1、本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议，报中国证监会批准后生
效。
2、发生以下情况，本托管协议终止：
（1）基金或基金合同终止；
（2）本基金更换基金托管人；
（3）本基金更换基金管理人；
（4）发生《基金法》、基金合同及其他法律法规规定的终止事项。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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二十、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供系列服务，基金管理人根据基金份额持
有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
（一）对账单寄送服务
1、对账单由基金管理人向基金份额持有人寄送。季度对账单通常在每季度结束
后15个工作日内寄出。
2、在未收到客户关于不需要对账单寄送的明确表示下，基金管理人将按照上述
规则邮寄对账单。基金份额持有人可根据个人需要，通过基金管理人客服热线、网
站、电子邮件等方式取消或恢复对账单寄送服务。
3、 为保障对账单邮寄服务的及时准确， 请务必预留准确的通讯地址及联系方式，
并及时更新。
4、由于对账单记录信息属于个人隐私，基金份额持有人除邮寄对账单方式外，
也可以通过基金管理人客服热线、电子邮件或者国投瑞银网站等方式查询相关账户
信息。
5、基金管理人将随对账单定期或者不定期寄送相关基金资讯。
6、 对账单以邮政平信方式寄出， 基金管理人不对邮寄资料的送达做出承诺和保
证，也不对因邮寄资料出现遗漏、泄露而导致的任何直接或间接损害承担赔偿责任。
（二）信息发送服务
基金管理人为持有人提供手机短信息和电子邮件的信息定制服务。
1、手机短信息的定制内容包括基金周末净值、基金交易确认信息、分红确认信
息、月末账户余额报告等。
2、电子邮件信息定制内容包括周讯、月讯、电子对账单等。
3、手机短信息发送依托于外部通讯服务商，电子邮件发送通过互联网进行信息
传送，基金管理人根据服务规则定期发送相关信息，并不对信息的送达做出承诺和
保证。
基金份额持有人可以通过基金管理人网站、客服热线或以邮件形式提交信息定招募说明书（2010 年 11 月更新）
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制申请或修改、取消该项服务。
（三）呼叫中心电话服务
呼叫中心自动语音系统提供7 ×24小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过
电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交易信息等。
客户服务中心的人工坐席服务时间为每周一至周日（法定节假日及因此导致的
证券交易所休市日除外）9：00 21：00。
客服热线：4008806868（免长途）
（四）网上交易和查询服务
个人投资者持有指定银行卡，可通过国投瑞银网上交易平台完成在线开户和交
易业务。基金份额持有人还可通过国投瑞银网站的 账户查询 平台完成基金账户的
查询业务。
国投瑞银网址：www.ubssdic.com
（五）投诉受理服务
投资者可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、呼叫中心、书信、电子邮件、
传真、登门拜访等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。
对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉，
基金管理人将在48小时之内做出回复。对于非工作日提出的投诉，原则上顺延至下
一工作日当日或次日回复。
客服邮箱：service@ubssdic.com 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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二十一、其他应披露事项
1、本基金管理人和本基金托管人在本报告期内无重大诉讼事项。
2、最近3年基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到严重行政处罚。
3、报告期内本基金新增如下销售机构，并已在指定媒体公告：
公告日期 新增机构名称
2010年5月18日 爱建证券有限责任公司
2010年9月16日 财达证券有限责任公司
4、2010年4月29日，本基金管理人在指定媒体刊登关于旗下基金估值调整的公
告。
5、 2010年7月1日， 本基金管理人在指定媒体刊登关于旗下基金估值调整的公告。
6、2010年7月7日，本基金管理人在指定媒体刊登关于调整网上直销平台基金申
购最低金额限制的公告。
7、2010年 6 月 11日、9 月 16日本基金管理人在指定媒体刊登关于网上直销中
国工商银行借记卡申购费率优惠的公告。
招募说明书（2010 年 11 月更新）
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二十二、招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书（更新）存放在本基金管理人、基金托管人、基金代销机构和注
册登记人的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本基金招
募说明书（更新）复制件或复印件，但应以基金招募说明书（更新）正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 招募说明书（2010 年 11 月更新）
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二十三、备查文件
（一）中国证监会批准国投瑞银融华债券型证券投资基金募集的文件
（二） 《国投瑞银融华债券型证券投资基金基金合同》
（三）《国投瑞银融华债券型证券投资基金托管协议》
（四）《国投瑞银基金管理有限公司开放式基金业务规则》
（五）法律意见书
（六）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照
（八）中国证监会要求的其他文件
存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所
查阅方式：投资人可以在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本基金备查文
件复制件或复印件，但应以本基金备查文件正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
国投瑞银基金管理有限公司
二〇一〇年十一月二十六日
