银华保本增值混合基金——更新招募说明书摘要
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银华保本增值证券投资基金
更新招募说明书摘要
（ 2010年第 3号）
基金管理人：银华基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
基金保证人：北京首都创业集团有限公司
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【重要提示】
银华保本增值证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委 员会于 2004年 1月 30日证监基金字 [2004]9号文批准募集。本基金的基金合同于
2004年 3月 2日正式生效。本基金为契约型开放式。
银华基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本 招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国 证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判 断 或保证， 也 不表明投资于本基金 没 有 风险 。
投资有 风险 ，投资人 申购 基金 时应认 真 阅读 本招募说明书。
基金的 过往业绩 并不 预示 其 未来 表 现 。
本基金管理人 依照恪尽职守 、 诚 实 信用 、 谨慎勤勉 的 原则 管理和 运用 基金资 产 ，但不保证基金 一定盈利 ， 也 不保证 最低 收益。投资人投资于本基金并不 等 于 将 资金作为 存款存 放 在 银 行 或 存款类 金 融机构 ，但本基金 可 以为投资 者控制 本金 损失 的 风险 ，并 由 保证人 提供 保证 担 保。
本招募说明书（更新） 所载 内容 截止 日为 2010年 9月 2日，有 关财务数据 和 净 值表 现截止 日为 2010年 6月 30日， 所披露 的投资 组 合为 2010年 2季度 的 数据 （ 财务 数据未 经 审计 ）。
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一、基金管理人
（一） 基金管理人概况
名 称 ： 银华基金管理有限公司
注册地址：广东省深圳市深南大道 6008号 特区报 业大 厦 19层
办 公 地址： 北京 市东 城区 东 长安街 1号 东 方 广 场 东 方 经 贸城 C2办 公 楼 15层
邮政编码 ： 100738
法 定 代 表人 ： 彭越
成立 日 期 ： 2001年 5月 28日
批准 设立 机关： 中国证监会
批准 设立 文号 ： 中国证监会证监基金字 [2001]7号
组 织形 式 ： 有限 责任 公司
注册 资本 ： 贰亿元 人 民币
存 续期间 ： 持续 经 营
经 营范围 ： 基金募集、基金 销售 、资 产 管理、中国证监会 许 可 的其 他 业务
联系 人 ： 刘晓雅
电话 ： 010-85186558
传 真 ： 010-58163027
银华基金管理有限公司 成立 于 2001年 5月 28日， 是 经中国证监会批准 (证监基 金字 [2001]7号文 )设立 的 全 国性基金管理公司。公司 注册 资本为 2亿元 人 民币 ， 公司的 股权结 构 为 西 南 证券 股份 有限公司（出资 比例 ： 29%）、 第 一 创 业 证券有限 责任 公司（出资 比例 ： 29%）、 东 北 证券 股份 有限公司（出资 比例 ： 21%） 及山西 海鑫 实 业 股份 有限公司（出资 比例 ： 21%）。公司的 主 要 业务 是 基金募集、基金 销 售 、资 产 管理 及 中国证监会 许 可 的其 他 业务 。公司 注册地 为 广东省深圳市 。
公司 治 理 结 构 完 善 ，经 营 运 作 规范 ， 能够切 实 维护 基金投资人的 利 益。公司 董事 会下 设 风险控制 委员会、 薪酬与 提名 委员会 2个专 业 委员会，有 针 对性 地 研 究 公司 在 经 营 管理和基金 运 作中的 相 关 情况 ， 制定 相 应 的 政策 ，并 充分发 挥独 立 董事 的 职 能 ， 切 实 加强 对公司 运 作的监督。
公司监 事 会 由 3位 监 事 组 成 ， 主 要 负 责 检查 公司的 财务 以 及 对公司 董事 、 高
级 管理人员的 行 为 进 行 监督。
公司 具体 经 营 管理 由 总 经理 负 责 ，公司 根 据 经 营 运 作 需 要 设 置 投资管理 部 、
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量化 投资 部 、 研究 部 、 市 场营销 部 、 高端客户部 、国 际 合作 与 产 品 开 发 部 、 境外 投资 部 、 特 定 资 产 管理 部 、 交易 管理 部 、 固 定 收益 部 、 养老 金 业务 部 、 运 作保 障 部 、 信 息技术部 、 总 经理（ 董事 会） 办 公 室 、人 力 资 源部 、 行 政 财务 部 、 深圳 管 理 部 、监 察稽 核 部 等 18个 职 能 部门 ，并 设 有 北京分 公司和 上 海分 公司 2个分 支 机 构 。 此外 ，公司 还 设 有 A股 基金投资 决 策 委员会、 境外 投资 决 策 委员会、 特 定 资 产 投资 决 策 委员会 3个 投资 决 策 委员会， 分 别负 责 指导 基金 及 其 他 投资 组 合的 运 作，确 定 基本的投资 策 略 。
（二）主要人员情况
1.基金管理人 董事 、监 事 、经理 及 其 他 高级 管理人员基本 情况
彭越 先 生 ： 董事长 ， 工商 管理 硕士 。 曾 任 职 于 最 高 人 民 检察院； 并 曾 任 银华 基金管理有限公司 副总 经理。 现 任 银华基金管理有限公司 董事长 。
王珠林先 生， 副 董事长 ，经 济学博士 。 历 任 甘肃 省职 工 财 经 学院 财 会 系 讲师； 甘肃 省 证券公司 副总 经理 ；蓝星清洗 股份 有限公司 董事 、 副总 经理 ； 西 南 证券有 限 责任 公司 党 委委员、 副总裁； 中国证监会 发 审 委委员、并 购 重 组 委委员 ； 证券 业 协 会投资银 行业 委员会委员 ； 中国银 河 证券 股份 有限公司 副总裁 。 现 任西 南 证 券 股份 有限公司 党 委 副 书 记 、 董事 、 总裁 。
矫 正中 先 生 ： 董事 ，中 共党 员， 硕士 研究 生，中国 注册 会 计 师 。 曾 任 吉林 省 财 政 厅工交企 业财务 处副处 长 （正 处级 ）；吉林 省 长 岭县副县 长 ；吉林 省财 政 厅 文 教 行 政 财务 处副处 长 、 处 长 ；吉林 省财 政 厅副厅 长 、 厅 长 兼吉林 省地 税局局 长 ； 吉林 省 政 府秘 书 长 兼 办 公 厅 主任 、 副 省 长 ， 兼吉林 市 副 市 长 、 代 市 长 、 市 委 副 书 记 、书 记 。 现 任 东 北 证券 股份 有限公司 董事长 、 党 委书 记 。
李 兆 会 先 生 ： 董事 ，管理 学学士 。 先 后 担 任 运 城 市 光彩 事 业 促 进 会 副 会 长 、 运 城 市 工商 联 副 会 长 、 运 城 市 民营 企 业 协 会会 长 、中国 光彩 事 业 促 进 会 常 务 理 事 、 第 九届 全 国 工商 联 执 委委员、 山西 省运 城 市 人 大 常 委委员、 山西 省 民营 企 业 协 会 副 会 长 、 山西 省 工商 联 副 会 长 、 山西 省 青 联 副 主 席 、 全 国 青 联 委员、 全 国 工商 联 常 委委员、 十 一 届 全 国 政 协 委员 等职务 。 现 任山西海鑫 实 业 股份 有限公司 董事长 、 海鑫 钢铁 集 团 有限公司 董事长 。
王 立 新 先 生 ： 董事 总 经理，经 济学博士 。 历 任 中国 工商 银 行 总 行 科 员 ； 南 方 证券 股份 有限公司基金 部副处 长 ； 南 方 基金管理有限公司 研究 开 发 部 、 市 场 拓展 部总 监 ； 银华基金管理有限公司 总 经理 助 理、 副总 经理、 代 总 经理。 现 任 银华基
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金管理有限公司 总 经理。
郑秉 文 先 生 ： 独 立董事 ，经 济学博士 后 ， 教 授 ， 博士 生 导师 。 曾 任 中国 社 会 科 学院 培训 中 心 主任 ， 院 长 助 理， 副院 长 。 现 任 中国 社 会 科 学院 拉美 研究 所所 长 。
王 恬 先 生 ： 独 立董事 ， 大 学学历 ， 高级 经 济师 。 曾 任 中国银 行深圳 分 行行 长 ， 深圳 天骥 基金 董事 ，中国国 际 财务 有限公司（ 深圳 ） 董事长 ， 首 长 四 方 （集 团 ） 有限公司 执 行 董事 。 现 任 南 方 国 际 租赁 有限公司 董事 、 总裁 。
陆志芳 先 生 ： 独 立董事 ， 法 律 硕士 ， 律 师 。 曾 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 律 系 副 主任 ， 北京 仲 裁 委员会 仲 裁 员， 北京 市 律 师协 会国 际 业务 委员会 副 主任 委员， 海 问律 师 事 务所 律 师 、合 伙 人。 现 任 浩天 信 和 律 师 事 务所 律 师 、合 伙 人。
汪贻祥 先 生 ： 独 立董事 ， 法 律 硕士 ， 律 师 。 曾 任全 国人 大 常 委会 法 制 工 作委 员会 民法 室 主任 科 员。 现 任北京 至 元 律 师 事 务所 合 伙 人、 主任 、 律 师 。
周兰女 士 ： 监 事 会 主 席 ，中国 社 会 科 学院 货 币 银 行 学 专 业 研究 生 学历 。 曾 任 北京 建材 研究 院 财务 科 长 ； 北京京 放经 济 发 展 公司 计财 部 经理 ； 佛 山 证券有限 责 任 公司监 事长及 风险控制 委员会委员。 现 任第 一 创 业 证券有限 责任 公司监 事长及 风险控制 委员会委员。
李 丹女 士 ，监 事 ， 大 学学历 。 曾 任 职 于 长 春 师 范 学院 ， 深圳 蛇口建筑装饰 工 程 公司， 深圳 经 济 特区 证券公司， 西 南 证券 股份 有限公司 深圳 后 海 路 证券 营 业 部 总 经理。 现 任西 南 证券 股份 有限公司投资银 行 部 董事 。
李 欣 先 生 ： 监 事 ， 大 学学历 ， 注册 会 计 师 。 曾 任 信 永 中和会 计 师 事 务所 高级 审计 员 ；上 海 泾 华 联 合会 计 师 事 务所 项目 经理、 审计 部 经理 助 理。 现 任 银华基金 管理有限公司 行 政 财务 部总 监 助 理。
石松鹰 先 生 ： 副总 经理，经 济学硕士 ，经 济师 。 曾 任 中国金 谷 国 际 信 托 投资 有限 责任 公司证券 部 业务 经理，基金投资 部 经理， 北京 中 协 天 地 投资 顾问 有限 责 任 公司 副总 经理 ； 银华基金管理有限公司投资管理 部 经理、 天 华证券投资基金基 金经理、银华 优势 企 业 证券投资基金基金经理、公司投资 总 监， 现 任 银华基金管 理有限公司 副总 经理。
鲁颂宾 先 生 ： 副总 经理，经 济学博士 。 曾 任 中国 交 通 进 出 口 总 公司 销售 经理 ； 中国证监会 信 息 监管 部 主任 科 员 ； 中国证监会 办 公 厅 主任 科 员、 副处 长 、 处 长 。 现 任 银华基金管理有限公司 副总 经理。
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魏瑛女 士 ： 副总 经理，经 济 法研究 生。 曾 任 职 于公 安 部 管理 干 部学院 、中国 人 民 公 安 大 学 等 单 位 ，并 曾先 后 担 任 大 成 基金管理有限公司 市 场 部 经理，招 商 基
金管理有限公司基金 业务 拓展 部总 经理， 南 方 基金管理有限公司 总 经理 助 理 兼 机 构 部总 监 等职 。 现 任 银华基金管理有限公司 副总 经理。
凌宇翔 先 生 ： 督 察 长 ， 工商 管理 硕士 。 曾 任 机 械 工 业 部 主任 科 员 ；重 庆 国 际
信 托 投资公司 研发 中 心 部门 经理， 西 南 证券有限 责任 公司基金管理 部总 经理。 现 任 银华基金管理有限公司督 察 长 。
2.本基金基金经理
姜永康 先 生 ： 固 定 收益 部总 监， 硕士学位 。 2001年 至 2005年 就 职 于中国 平 安 保 险 （集 团 ） 股份 有限公司， 历 任研究 员、 组 合经理 等职 。 2005年 9月 加 盟 银华 基金管理有限公司， 曾 任 养老 金管理 部 投资经理 职务 ， 现 任 银华基金管理有限公 司 固 定 收益 部总 监、 A股 基金投资 决 策 委员会委员。 自 2007年 1月 30日 起 任 本基金 基金经理 ， 自 2008年 1月 8日 至 2009年 2月 18日 任 银华 货 币 市 场 证券投资基金基金
经理 ， 自 2008年 12月 3日 起 兼 任 “银华增 强 收益 债 券型证券投资基金”基金经理。
本基金 历 任 基金经理 ：
王 华 先 生 ： 管理本基金 时 间 为 2004年 3月 2日 至 2007年 1月 30日。
3、 A股 基金投资 决 策 委员会 成 员
委员会 主 席 ： 王 立 新
委员会 副 主 席 ： 陆 文 俊
委员 ： 上 官亦武 、金 斌 、 姜永康 、 王 华、 况 群峰
王 立 新 先 生 ： 详见 主 要人员 情况 。
陆 文 俊 先 生， 学士学位 。 曾 任 君 安 证券有限 责任 公司人 力 资 源部 行 政主 管、 交易部 经理， 上 海 华 创创 投管理 事 务所 合 伙 人， 富 国基金管理有限公司 交易 员， 东 吴 证券有限 责任 公司投资经理、资 产 管理 部副总 ， 长 信 基金管理有限 责任 公司 研究 员 等职 。 自 2006年 7月 6日 至 2008年 6月 10日 担 任长 信 金 利 趋 势 股 票 型证券投 资基金基金经理。 2008年 6月 加 盟 银华基金管理有限公司， 现 任 银华核 心 价值 优 选 股 票 型证券投资基金、银华和 谐 主 题灵活配 置 混合型证券投资基金的基金经
理，同 时 兼 任 公司 总 经理 助 理、 A股 基金投资 总 监。
上 官亦武 先 生， 大 学学历 。 曾 任 江苏 国 家 安全 厅 科 员， 深圳 发 展 银 行 海 南 证 券 部 职 员， 海 南 国 信 投资管理有限公司 总 经理 助 理， 君 安 证券 北京 知 春路 营 业 部
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机构 服 务 部 经理。 1999年 11月 加 盟 银华基金管理有限公司（ 筹 ）， 曾 任 公司投资 管理 部交易 主 管。 现 任 公司 交易 管理 部总 监。
金 斌 先 生， 硕士 。 曾 在 国 泰君 安 证券 股份 有限公司 从 事 行业 研究 工 作。 2004
年 8月 加 盟 银华基金管理有限公司， 历 任 行业 研究 员、基金经理 助 理、 研究主 管 等职 。 现 任 银华 优势 企 业 证券投资基金基金经理、公司 研究 部总 监。
姜永康 先 生 ： 详见 本基金基金经理 情况 。
王 华 先 生，经 济学硕士 ，中国 注册 会 计 师协 会 非 执 业 会员。 曾 任 职 于 西 南 证 券有限 责任 公司。 2000年 10月 加 盟 银华基金管理有限公司（ 筹 ）， 先 后 在 研究策 划 部 、基金经理 部工 作， 曾 任 银华保本增值证券投资基金、银华 货 币 市 场 证券投 资基金基金经理。 2006年 11月 16日 起 任 银华 富裕 主 题 股 票 型证券投资基金基金经 理。 现 兼 任 公司投资管理 部总 监。
况 群峰 先 生，经 济学硕士 。 曾 任 职 于招 商 证券有限 责任 公司， 担 任 资本 市 场 策 划 部 项目 经理 及 战 略部高级 研究 员 ； 2004年 4月 加 入 银华基金管理有限公司， 历 任 行业 研究 员、基金经理 助 理。 曾 任 银华核 心 价值 优 选 股 票 型证券投资基金基 金经理、银华 领 先 策 略 股 票 型证券投资基金基金经理。 2006年 9月 14日 至 今 ， 任 银华 优 质增 长股 票 型证券投资基金基金经理。
4、 上 述 人员 之 间 均 不 存在 近亲属 关 系 。
（三）基金管理人的权利与义务
1、基金管理人的 权 利
根 据 《 基金 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法规 ，基金管理人的 权 利 包括 但不限于 ：
（ 1） 自 本基金合同生效 之 日 起 ， 依照 有 关 法 律 法规 和本基金合同的 规 定 独 立 运用 基金 财产 ；
（ 2） 依据 基金合同 获得 基金 认购 和 申购 费 用 、基金 赎回手 续 费 用 和管理 费 以 及法 律 法规规 定 或监管 部门 批准的其 他 收 入 ；
（ 3） 发售 基金 份 额 ；
（ 4） 依照 有 关 规 定行 使因 基金 财产 投资于证券 所产 生的 权 利 ；
（ 5） 在 符 合有 关 法 律 法规 的 前 提 下， 制 订 和 调 整有 关 基金 认购 、 申购 、 赎
回 、 转换 、 非 交易 过 户 、 转 托 管 等业务 的 规 则 ；
（ 6） 根 据 本基金合同 及 有 关 规 定 监督基金 托 管人，对于基金 托 管人 违反了
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本基金合同或有 关 法 律 法规规 定 的 行 为，对基金资 产 、其 他 当 事 人的 利 益 造 成 重 大损失 的 情形 ， 应 及 时 呈 报 中国证监会，并 采取必 要 措施 保 护 基金 及相 关 当 事 人 的 利 益 ；
（ 7） 在 基金合同约 定 的 范围 内， 拒绝 或 暂停受 理 申购 和 赎回 申 请 ；
（ 8） 在 法 律 法规 允 许 的 前 提 下，为基金的 利 益 依 法 为基金 进 行融 资 ；
（ 9） 自 行担 任 或 选择 、更 换 注册 登 记 机构 ，并对 注册 登 记 机构 的 代 理 行 为
进 行 必 要的监督和 检查；
（ 10） 选择 、更 换 销售代 理 机构 ，并 依据 销售代 理 协 议 和有 关 法 律 法规 ，对
其 行 为 进 行 必 要的监督和 检查；
（ 11） 选择 、更 换 律 师 、 审计 师 、证券经 纪 商 或其 他 为基金 提供 服 务 的 外部 机构 ；
（ 12） 在 基金 托 管人更 换 时 ， 提名 新的基金 托 管人 ；
（ 13） 依 法 召 集基金 份 额 持 有人 大 会 ；
（ 14） 法 律 法规 和基金合同 规 定 的其 他权 利 。
2、基金管理人的 义 务
根 据 《 基金 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法规 ，基金管理人的 义 务 包括 但不限于 ：
（ 1） 依 法 募集基金， 办 理或 者 委 托 经中国证监会 认定 的其 他 机构 代 为 办 理 基金 份 额 的 发售 、 申购 、 赎回 和 登 记 事 宜 ；
（ 2） 办 理基金 备案手 续 ；
（ 3） 自 基金合同生效 之 日 起 ，以 诚 实 信用 、 勤勉尽 责 的 原则 管理和 运用 基 金 财产 ；
（ 4） 配备足 够 的 具 有 专 业 资 格 的人员 进 行 基金投资 分 析 、 决 策 ，以 专 业 化 的经 营方 式管理和 运 作基金 财产 ；
（ 5） 建 立 健 全 内 部 风险控制 、监 察 与 稽 核、 财务 管理 及 人 事 管理 等制度 ， 保证 所 管理的基金 财产 和管理人的 财产 相 互 独 立 ，对 所 管理的不同基金 分 别 管
理， 分 别记 账 ， 进 行 证券投资 ；
（ 6） 除 依据 《 基金 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关 规 定 外 ，不 得 为 自 己 及任 何 第 三 人 谋 取 利 益，不 得 委 托 第 三 人 运 作基金 财产 ；
（ 7） 依 法 接 受 基金 托 管人的监督 ；
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（ 8） 计 算 并公 告 基金资 产净 值，确 定 基金 份 额 申购 、 赎回 价 格 ；
（ 9） 采取 适 当 合理的 措施使 计 算 基金 份 额 认购 、 申购 、 赎回 和 注 销 价 格 的 方法 符 合基金合同 等 法 律 文 件 的 规 定 ；
（ 10） 按 规 定 受 理 申购 和 赎回 申 请 ， 及 时 、 足额 支 付 赎回 款 项 ；
（ 11） 进 行 基金会 计 核 算 并 编 制 基金 财务 会 计 报 告 ；
（ 12） 编 制 中 期 和年 度 基金 报 告 ；
（ 13） 严 格 按 照 《 基金 法 》、基金合同 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行信 息 披露 及报 告 义 务 ；
（ 14）保 守 基金 商 业 秘 密 ，不 得 泄 露 基金投资 计 划 、投资 意向 等 。 除《 基金 法 》、基金合同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基金 信 息 公开 披露 前 应 予 保 密 ， 不 得 向 他 人 泄 露 ；
（ 15） 按 照 基金合同的约 定 确 定 基金收益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基金 份 额 持 有人 分 配 收益 ；
（ 16） 依据 《 基金 法 》、基金合同 及 其 他 有 关 规 定 召 集基金 份 额 持 有人 大 会
或 配 合基金 托 管人、基金 份 额 持 有人 依 法 召 集基金 份 额 持 有人 大 会 ；
（ 17）保 存 基金 财产 管理 业务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表和其 他相 关 资 料 ；
（ 18）以基金管理人 名 义 ， 代 表基金 份 额 持 有人 利 益 行 使 诉讼 权 利 或 者 实 施 其 他法 律 行 为 ；
（ 19） 组 织 并 参 加 基金 财产 清 算小 组 ， 参 与 基金 财产 的保管、 清 理、 估 价、 变 现 和 分 配 ；
（ 20） 因违反 基金合同 导 致 基金 财产 的 损失 或 损 害 基金 份 额 持 有人合 法权
益， 应 当 承 担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任 不 因 其 退 任 而免 除 ；
（ 21）基金 托 管人 违反 基金合同 造 成 基金 财产损失时 ， 应 为基金 份 额 持 有人 利 益 向 基金 托 管人 追偿 ；
（ 22） 按 规 定 向 基金 托 管人 提供 基金 份 额 持 有人 名册 资 料 ；
（ 23） 面临解散 、 依 法 被撤 销 或 者 被 依 法 宣告破 产时 ， 及 时 报 告 中国证监会 并 通 知 基金 托 管人 ；
（ 24） 执 行 生效的基金 份 额 持 有人 大 会的 决 定 ；
（ 25）不 从 事任 何 有 损 基金 及 其 他 基金 当 事 人 利 益的 活 动 ；
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（ 26） 依照 法 律 法规 为基金的 利 益对 被 投资公司 行 使 股 东 权 利 ，为基金的 利 益 行 使因 基金 财产 投资于证券 所产 生的 权 利 ，不 谋求 对 上 市 公司的 控 股 和 直接 管 理 ；
（ 27） 法 律 法规 、中国证监会和基金合同 规 定 的其 他 义 务 。
（四）基金管理人承诺
1、本基金管理人 将 根 据 基金合同的 规 定 ， 按 照 招募说明书 列 明的投资 目 标 、 策 略 及 限 制 全权 处 理本基金的投资。
2、本基金管理人不 从 事 违反《 证券 法 》 的 行 为，并 建 立 健 全 内 部 控制制度 ， 采取 有效 措施 ， 防 止 违反《 证券 法 》 行 为的 发 生。
3、本基金管理人不 从 事 违反《 基金 法 》 的 行 为，并 建 立 健 全 内 部 控制制度 ， 采取 有效 措施 ， 防 止 下 列 行 为的 发 生 ：
（ 1）本基金投资于其 他 基金 ；
（ 2）以基金的 名 义使 用 不 属 于基金 名 下的资金 买卖 证券 ；
（ 3） 动 用 银 行信 贷 资金 从 事 证券 买卖 ；
（ 4） 将 基金资 产用 于 非 法 担 保、资金 拆借 或 者 贷 款 ；
（ 5） 从 事 证券 信用 交易；
（ 6）以基金资 产 进 行 房 地产 投资 ；
（ 7） 从 事 有 可 能 使 基金 承 担 无 限 责任 的投资 ；
（ 8） 从 事 证券 承 销 行 为 ；
（ 9） 将 基金资 产 投资于 与 基金 托 管人或基金管理人有 利 害 关 系 的公司 发 行
的证券 ；
（ 10） 违反 证券 交易 业务 规 则 ， 利用 对 敲 、 倒仓 等行 为 来 操纵 和 扰乱 市 场 价 格 ；
（ 11） 进 行 高位 接盘 、 利 益 输送 等损 害 基金 份 额 持 有人 利 益的 行 为 ；
（ 12） 通 过 股 票 投资 取得 对 上 市 公司的 控制 权 ；
（ 13） 因 基金投资 股 票 而参 加上 市 公司 股 东大 会的、 与 上 市 公司 董事 会或其 他持 有 5%以 上 投 票 权 的 股 东 恶意串 通 ， 致 使 股 东大 会表 决 结 果侵犯 社 会公 众 股 东 的合 法 利 益 ；
（ 14） 法 律 、 法规及 监管 机关 规 定 禁 止 从 事 的其 他 行 为。
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4、本基金管理人 将 加强 人员管理， 强化 职业 操 守 ，督 促 和约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 、 法规及 行业 规范 ， 诚 实 信用 、 勤勉尽 责 ，不 从 事 以下 行 为 ：
（ 1） 越权 或 违 规 经 营 ， 违反 基金合同或 托 管 协 议 ；
（ 2） 故意 损 害 基金 份 额 持 有人或其 他 基金 相 关机构 的合 法 利 益 ；
（ 3） 在 向 中国证监会 报 送 的 材 料 中 弄虚 作 假 ；
（ 4） 拒绝 、 干 扰 、 阻挠 或 严 重 影响 中国证监会 依 法 监管 ；
（ 5） 玩忽 职守 、 滥 用职 权 ；
（ 6） 泄漏 在 任 职 期间 知 悉 的有 关 证券、基金的 商 业 秘 密 、 尚 未依 法 公开的 基金投资内容、基金投资 计 划 等信 息；
（ 7） 除 按 本公司 制度 进 行 基金 运 作投资 外 ， 直接 或 间 接 进 行 其 他股 票 投资 ；
（ 8） 协 助 、 接 受 委 托 或以其 他任 何 形 式为其 他 组 织 或 个 人 进 行 证券 交易；
（ 9）其 他法 律 、 行 政法规 以 及 中国证监会 禁 止 的 行 为。
5、基金经理 承诺
（ 1） 依照 有 关 法 律 、 法规 和基金合同的 规 定 ，本 着 谨慎 的 原则 为基金 份 额
持 有人 谋 取 最大利 益。
（ 2）不 利用职务 之 便 为 自 己 、 代 理人、 代 表人、 受 雇 人或 任 何 其 他第 三 人
谋 取 不 当 利 益。
（ 3）不 泄漏 在 任 职 期间 知 悉 的有 关 证券、基金的 商 业 秘 密 、 尚 未依 法 公开 的基金投资内容、基金投资 计 划 等信 息 。
（ 4）不以 任 何 形 式为其 他 组 织 或 个 人 进 行 证券 交易 。
（五）基金管理人的风险管理体系和内部控制制度
1、 风险 管理 体 系
本基金 在运 作 过 程 中 面临 的 风险 主 要 包括 市 场 风险 、 信用风险 、 流动 性 风险 、 操 作或 技术 风险 、合 规 性 风险 、 声誉 风险 和 外部 风险 。
针 对 上 述 各种 风险 ，本公司 建 立 了 一 套 完整的 风险 管理 体 系 ， 具体 包括 以下 内容 ：
（ 1） 建 立 风险 管理 环 境 。 具体 包括 制定风险 管理 战 略 、 目 标 ， 设 置 相 应 的 组 织 机构 ， 配备 相 应 的人 力 资 源 与 技术 系 统 ， 设 定风险 管理的 时 间范围与 空 间范 围 等 内容。
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（ 2） 识 别 风险 。 辨识 组 织系 统 与 业务 流 程 中 存在 什么样 的 风险 ，为 什么 会 存在 以 及 如 何 引 起 风险 。
（ 3） 分 析 风险 。 检查 存在 的 控制 措施 ， 分 析 风险 发 生的 可 能 性 及 其 引 起 的
后 果 。
（ 4） 度 量 风险 。 评 估 风险 水 平 的 高 低 ， 既 有 定 性的 度 量 手 段 ， 也 有 定 量 的 度 量 手 段 。 定 性的 度 量 是 把 风险 水 平 划 分 为 若 干 级别 ， 每 一 种 风险 按 其 发 生的 可 能 性 与 后 果 的 严 重 程 度 分 别进 入 相 应 的 级别 。 定 量 的 方法 则 是设 计一 些 风险 指
标 ， 测 量 其 数 值的 大 小 。
（ 5） 处 理 风险 。 将风险 水 平 与 既 定 的 标 准 相 对 比 ，对于 那些 级别 较 低 的 风 险 ， 则 承 担 它 ，但 需加 以监 控 。 而 对 较 为 严 重 的 风险 ， 则 实 施 一定 的管理 计 划 ， 对于 一 些 后 果 极 其 严 重 的 风险 ， 则 准 备 相 应 的 应 急 处 理 措施 。
（ 6）监 视 与 检查 。对 已 有的 风险 管理 系 统 要监 视 及 评 价其管理 绩 效， 在 必
要 时 适 时 加 以 改 变 。
（ 7） 报 告 与 咨询 。 建 立 风险 管理的 报 告 系 统 ， 使 公司 股 东 、公司 董事 会、 公司 高级 管理人员 及 监管 部门 了 解 公司 风险 管理 状 况 ，并 寻 求 咨询 意 见 。
2、内 部 控制制度
（ 1）内 部 控制 的 原则
① 全 面 性 原则 。内 部 控制制度 覆盖 公司的 各 项 业务 、 各 个 部门 和 各 级 人员， 并 渗透到 决 策 、 执 行 、监督、 反 馈 等 各 个 经 营 环节 。
② 独 立 性 原则 。公司 设立 独 立 的督 察 长与 监 察稽 核 部门 ，并 使 它们 保 持 高 度 的 独 立 性 与权 威 性。
③ 相 互 制 约 原则 。公司 部门 和 岗 位 的 设 置 权责分 明、 相 互 牵 制 ，并 通 过 切 实
可行 的 相 互 制 衡 措施 来 消 除 内 部 控制 中的 盲点 。
④ 有效性 原则 。公司的内 部 风险控制 工 作 必 须 从 实 际 出 发 ， 主 要 通 过 对 工 作 流 程 的 控制 ， 进 而 达到 对 各 项 经 营 风险 的 控制 。
⑤ 防 火墙 原则 。公司的投资管理、基金 运 作、 计 算 机 技术 系 统 等 相 关 部门 ， 在 物 理 上 和 制度 上 适 当 隔离 。对 因 业务 需 要 知 悉 内 幕 信 息 的人员， 制定 严 格 的批 准 程 序 和监督 处 罚 措施 。
⑥ 适 时 性 原则 。公司内 部 风险控制制度 的 制定 ， 应 具 有 前 瞻 性，并 且 必 须随
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着 公司经 营 战 略 、经 营方针 、经 营 理 念 等 内 部 环 境 的 变 化 和国 家 法 律 、 法规 、 政 策 制度等 外部 环 境 的 改 变 及 时 进 行 相 应 的 修改 和完 善 。
（ 2）内 部 控制 的 主 要内容
① 控制 环 境
公司 董事 会 重 视 建 立 完 善 的公司 治 理 结 构 与 内 部 控制 体 系 。本公司 在 董事 会 下 设立 了 风险控制 委员会， 负 责针 对公司 在 经 营 管理和基金 运 作中的 风险 进 行 研 究 并 制定 相 应 的 控制制度 。 在 特 殊 情况 下， 风险控制 委员会 可依据 其 职 权 ， 在 上 报董事 会的同 时 ，对公司 业务 进 行一定 的 干 预 。
公司管理 层 在 总 经理 领 导 下， 认 真 执 行 董事 会确 定 的内 部 控制 战 略 ，为 了 有
效 贯彻 公司 董事 会 制定 的经 营方针及发 展 战 略 ， 设立 了 A股 基金投资 决 策 委员会、 境外 投资 决 策 委员会、 特 定 客户 投资 决 策 委员会， 就 基金投资 等 发 表 专 业 意 见 及 建 议 。
此外 ，公司 设 有督 察 长 ， 全权 负 责 公司的监 察 与 稽 核 工 作，对公司和基金 运 作的合 法 性、合 规 性 及 合理性 进 行 全 面 检查 与 监督， 参 与 公司 风险控制 工 作， 发 生 重 大风险 事 件 时 向 公司 董事长 和中国证监会 报 告 。
② 风险 评 估
公司 风险控制 人员 定 期 评 估 公司 风险 状 况 ， 范围 包括 所 有 能 对经 营 目 标 产 生 负 面影响 的内 部 和 外部 因 素 ， 评 估 这些 因 素 对公司 总体 经 营 目 标 产 生 影响 的 程 度 及 可 能 性，并 将 评 估 报 告 报 公司 董事 会 及 高 层 管理人员。
③ 操 作 控制
公司内 部 组 织结 构 的 设 计 方 面 ， 体 现 部门 之 间 职 责 有 分 工 ，但 部门 之 间 又 相 互 合作 与 制 衡 的 原则 。基金投资管理、基金 运 作、 市 场 等业务 部门 有明确的 授 权 分 工 ， 各 部门 的 操 作 相 互 独 立 ，并 且 有 独 立 的 报 告 系 统 。 各 业务 部门 之 间相 互 核 对、 相 互 牵 制 。
各 业务 部门 内 部工 作 岗 位 分 工 合理、 职 责 明确， 形成相 互 检查 、 相 互 制 约的 关 系 ，以 减少舞弊 或 差错 发 生的 风险 ， 各 工 作 岗 位 均 制定 有 相 应 的书 面 管理 制度 。
在 明确的 岗 位 责任 制度 基 础 上 ， 设 置 科 学 、合理、 标 准 化 的 业务 操 作 流 程 ， 每 项 业务 操 作有 清 晰 、书 面 化 的 操 作 手 册 ，同 时 ， 规 定 完 备 的 处 理 手 续 ，保 存 完
整的 业务 记 录 ， 制定 严 格 的 检查 、 复 核 标 准。
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④ 信 息 与 沟 通
公司 建 立 了 内 部 办 公 自 动 化 信 息 系 统 与 业务 汇 报 体 系 ， 通 过 建 立 有效的 信 息 交 流 渠 道 ，保证公司员 工 及 各 级 管理人员 可 以 充分 了 解 与 其 职 责相 关 的 信 息 ，保
证 信 息 及 时 送 达 适 当 的人员 进 行 处 理。
⑤ 监督 与 内 部稽 核
本公司 设立 了 独 立 于 各 业务 部门 的监 察稽 核 部 ，其中监 察稽 核人员 履 行 内 部 稽 核 职 能 ， 检查 、 评 价公司内 部 控制制度 合理性、完 备 性和有效性，监督公司内 部 控制制度 的 执 行 情况 ， 揭 示 公司内 部 管理 及 基金 运 作中的 风险 ， 及 时提 出 改 进 意 见 ， 促 进 公司内 部 管理 制度 有效 地 执 行 。监 察稽 核人员 具 有 相 对的 独 立 性， 定 期 出 具 监 察稽 核 报 告 ， 报 公司督 察 长 、 董事 会 及 中国证监会。
(3)基金管理人 关 于内 部 控制 的 声 明
A.本公司确 知 建 立 、实 施 和 维持 内 部 控制制度 是 本公司 董事 会 及 管理 层 的 责 任 ；
B.上 述 关 于内 部 控制 的 披露 真实、准确 ；
C.本公司 承诺 将 根 据市 场 环 境 的 变 化 及 公司的 发 展 不 断 完 善 内 部 控制制度 。
二、基金托管人
（ 一 ）基本 情况
名 称 ： 中国 建 设 银 行 股份 有限公司 (简称 ： 中国 建 设 银 行 )
住 所： 北京 市 西城区 金 融大 街 25号
办 公 地址： 北京 市 西城区 闹 市 口 大 街 1号 院 1号 楼
法 定 代 表人 ： 郭树 清
成立 时 间 ： 2004年 09月 17日
组 织形 式 ： 股份 有限公司
注册 资本 ： 贰 仟叁佰叁 拾 陆 亿 捌 仟 玖 佰 零捌万肆 仟 元 人 民币
存 续期间 ： 持续 经 营
基金 托 管资 格 批文 及 文号 ： 中国证监会证监基字 [1998]12号
联系 人 ： 尹
东
联系电话 ： (010) 6759 5003
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中国 建 设 银 行 股份 有限公司 拥 有 悠久 的经 营 历 史 ，其 前 身 “中国人 民 建 设 银 行 ”于 1954年 成立 ， 1996年 易 名 为“中国 建 设 银 行 ”。中国 建 设 银 行 是 中国 四 大 商 业 银 行 之 一 。中国 建 设 银 行 股份 有限公司 由原 中国 建 设 银 行 于 2004年 9月 分立 而 成立 ， 承 继 了 原 中国 建 设 银 行 的 商 业 银 行业务 及相 关 的资 产 和 负 债 。中国 建 设 银 行 (股 票 代码 ： 939)于 2005年 10月 27日 在 香港 联 合 交易 所 主 板 上 市 ， 是 中国 四 大 商 业 银 行 中 首 家 在 海 外 公开 上 市 的银 行 。 2006年 9月 11日，中国 建 设 银 行 又 作为 第 一 家 H股 公司 晋身恒 生 指 数 。 2007年 9月 25日中国 建 设 银 行 A股 在 上 海 证券 交易 所 上 市 并开 始 交易 。 A股发 行 后 中国 建 设 银 行 的 已 发 行 股份 总 数 为 ： 233,689,084,000股 (包括 224,689,084,000股 H股及 9,000,000,000股 A
股 )。
截 至 2009年 12月 31日，中国 建 设 银 行 实 现净利 润 1,068.36亿元 ， 较 上 年 增 长 15.32%， 每 股 盈利 为 0.46元 ， 较 上 年增 加 0.06元 ， 盈利 水 平 好 于 预 期 ； 平 均 资 产 回 报 率 为 1.24%， 较 上 年 降 低 0.07个 百 分 点 ， 加 权 平 均 净 资 产 收益 率 为 20.87%，较 上 年 提 高 0.19个 百 分 点 ，整 体 盈利 趋 势 向 好 ；总 资 产 达到 96,233.55
亿元 ， 较 上 年增 长 27.37%； 资 产 质 量 在 国内 大 银 行 中保 持 领 先 ，不 良 贷 款 额 和
不 良 贷 款 率 持续 双降 ， 信 贷 资 产 质 量 持续 改 善 ，不 良 贷 款 率 为 1.50%， 较 上 年 末 下 降 0.71个 百 分 点 ； 拨 备 水 平 充分 ， 拨 备 覆盖 率 为 175.77%， 较 上 年 末 提 升 44.19
个 百 分 点 。
中国 建 设 银 行在 中国内 地 设 有 1.3万余 个分 支 机构 ，并 在 香港 、新 加 坡 、 法
兰 克福 、约 翰 内 斯堡 、 东 京 、 首 尔 、 纽 约 及 胡 志 明 市 设 有 分 行 ， 在 悉 尼 设 有 代 表 处 ， 拥 有 建 行 亚洲 、 建 银国 际 ， 建 行 伦敦 、 建 信 基金、 建 信 金 融 租赁 、 建 信信 托 等 多 家 子 公司。 全 行 已 安 装 运行 自 动 柜 员 机 (ATM)36,021台 ， 拥 有员 工 约 30万 人，为 客户 提供 全 面 的金 融 服 务 。
中国 建 设 银 行 得 到 市 场 和 业 界 的 支 持 和 广 泛 认可 ， 在 2009年 共 获得 50多 个 国内 外 奖 项 。中国 建 设 银 行在 英 国 《 银 行 家》 杂 志 公 布 的“ 全 球 金 融 品 牌 500
强 ”、“ 全 球 银 行 1000强 ”中 分 列 第 9位 和 第 12位 ， 被 《 亚洲 货 币 》 杂 志 评 为 2009年 度 “中国 区 最 佳 银 行 ”， 被 《 欧洲 货 币 》 杂 志 评 为 2009年 度 “中国 最 佳 银 行 ”， 连 续 两 年 被 香港 《 资本 》 杂 志 评 为“中国 杰 出 零 售 银 行 ”， 荣 获《 亚洲 银 行 家》 杂 志 颁 发 的“中国 风险 管理 成 就 奖 ”，中国 扶贫 基金会 颁 发 的“ 20年 特 别
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贡献奖 ” 等 奖 项 ， 被 中国 红 十 字基金会 评 为“ 最 具 责任 感 企 业 ”。 中国 建 设 银 行 总 行 设 投资 托 管 服 务 部 ，下 设 综 合 制度 处 、基金 市 场 处 、资 产
托 管 处 、 QFII托 管 处 、基金核 算 处 、基金 清 算 处 、监督 稽 核 处 和投资 托 管 团 队 、 涉 外 资 产 核 算 团 队 、 养老 金 托 管 服 务 团 队 、 养老 金 托 管 市 场 团 队 、 上 海 备 份 中 心 等 12个 职 能 处室 ， 现 有员 工 130余 人。 2008年，中国 建 设 银 行一 次 性 通 过 了 根 据 美 国 注册 会 计 师协 会 (AICPA)颁布 的 审计 准 则 公 告 第 70号 (SAS70)进 行 的内 部 控制审计 ， 安 永 会 计 师 事 务所 为 此 提 交 了 “ 业 内 最 干 净 的 无 保 留 意 见 的 报 告 ”，
中国 建 设 银 行 成 为 取得 国 际 同 业 普遍 认 同并 接 受 的 SAS70国 际 专 项 认 证的 托 管 银 行 。
（ 二 ） 主 要人员 情况
罗 中 涛 ，投资 托 管 服 务 部总 经理， 曾 就 职 于国 家 统 计 局 、中国 建 设 银 行 总 行 评 估 、 信 贷 、委 托 代 理 等业务 部门 并 担 任 领 导工 作，对 统 计 、 评 估 、 信 贷 及 委 托
代 理 业务 具 有 丰 富 的管理经 验 。
李 春 信 ，投资 托 管 服 务 部副总 经理， 曾 就 职 于中国 建 设 银 行 总 行 人 事 教 育 部 、 计 划 部 、 筹 资 储蓄 部 、国 际 业务 部 ，对 商 业 银 行 综 合经 营 计 划 、 零 售 业务 及 国 际 业务 具 有 丰 富 的 客户 服 务 和 业务 管理经 验 。
纪 伟 ，投资 托 管 服 务 部副总 经理， 曾 就 职 于中国 建 设 银 行南 通 分 行 、中国 建 设 银 行 总 行计 划 财务 部 、 信 贷 经 营 部 、公司 业务 部 ， 长期 从 事 大 客户 的 客户 管理 及 服 务 工 作， 具 有 丰 富 的 客户 服 务 和 业务 管理经 验 。
（ 三 ）基金 托 管 业务 经 营情况
作为国内 首 批开 办 证券投资基金 托 管 业务 的 商 业 银 行 ，中国 建 设 银 行一 直 秉 持 “以 客户 为中 心 ”的经 营 理 念 ，不 断 加强 风险 管理和内 部 控制 ， 严 格 履 行 托 管 人的 各 项 职 责 ， 切 实 维护 资 产 持 有人的合 法权 益，为资 产 委 托 人 提供 高 质 量 的 托 管 服 务 。经 过 多 年 稳步 发 展 ，中国 建 设 银 行 托 管资 产 规 模 不 断 扩 大 ， 托 管 业务 品 种 不 断 增 加 ， 已 形成 包括 证券投资基金、 社 保基金、保 险 资金、基本 养老 个 人 账 户 、 QFII、 企 业 年金 等产 品 在 内的 托 管 业务 体 系 ， 是 目 前 国内 托 管 业务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 。 截 至 2010年 6月 30日，中国 建 设 银 行 已 托 管 158只 证券投 资基金，其中 封闭 式基金 6只 ，开放式基金 152只 。 建 设 银 行 专 业 高 效的 托 管 服 务 能 力 和 业务 水 平 ， 赢 得了 业 内的 高 度认 同。 2010年 初 ，中国 建 设 银 行 被 总部
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设 于 英 国 伦敦 的 《 全 球 托 管人 》 杂 志 评 为 2009 年 度 “国内 最 佳 托 管银 行 ”
（ Domestic Top Rated），并 连 续第 三 年 被 香港 《 财 资 》 杂 志 评 为“中国 最 佳次 托 管银 行 ”。
三、相关服务机构
（一）基金管理人
名 称 ： 银华基金管理有限公司
注册地址：广东省深圳市深南大道 6008号 特区报 业大 厦 19层
办 公 地址： 北京 市东 城区 东 长安街 1号 东 方 广 场 东 方 经 贸城 C2办 公 楼 15层
法 定 代 表人 ： 彭越
成立 日 期 ： 2001年 5月 28日
批准 设立 机关： 中国证监会
批准 设立 文号 ： 中国证监会证监基金字 [2001]7号
组 织形 式 ： 有限 责任 公司
注册 资本 ： 贰亿元 人 民币
存 续期间 ： 持续 经 营
经 营范围 ： 基金募集、基金 销售 、资 产 管理、中国证监会 许 可 的其 它 业务
联系 人 ： 刘晓雅
电话 ： 010-85186558
传 真 ： 010-58163027
（二）基金托管人
名 称 ： 中国 建 设 银 行 股份 有限公司
注册地址： 北京 市 西城区 金 融大 街 25号
办 公 地址： 北京 市 西城区 闹 市 口 大 街 1号 院 1号 楼
法 定 代 表人 ： 郭树 清
（三）基金保证人
名 称 ： 北京 首 都 创 业 集 团 有限公司
法 定 代 表人 ： 冯 春 勤
注册地址： 北京 市 海 淀 区 双 榆 树 知 春路 76号 翠宫饭店 15层
邮政编码 ： 100086
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联系电话 ： 010-58385566
联系 人 ： 卫 江
（四）销售机构及有关中介机构
1、销售机构
（ 1） 直 销 机构：
银华基金管理有限公司 北京 直 销 中 心
地址： 北京 市东 城区 东 长安街 1号 东 方 广 场 东 方 经 贸城 C2办 公 楼 10层
电话 ： 010-58162950
传 真 ： 010-58162951
邮编 ： 100738
联系 人 ： 李 夕
银华基金管理有限公司 深圳 直 销 中 心
地址：广东省深圳市深南大道 6008号 特区报 业大 厦 19层
电话 ： 0755-83515002
传 真 ： 0755-83515082
邮编 ： 518034
联系 人 ： 饶艳艳
银华基金管理有限公司 上 海分 公司
地址： 上 海 市 浦 东 福 山 路 500号 城 建 国 际 中 心 702室
电话 ： 021-50817001
传 真 ： 021-50817055
联系 人 ： 孙 为 君
（ 2） 代销 机构：
1）中国 建 设 银 行 股份 有限公司
注册地址： 北京 市 西城区 金 融大 街 25号
法 定 代 表人 ： 郭树 清
客户 服 务 电话 ： 95533（ 全 国）
网 址： www.ccb.com
2）中国银 行 股份 有限公司
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法 定 代 表人 ： 肖 钢
注册地址： 北京 市 西城区 复 兴 门 内 大 街 1号
电话 ： 010-66596688
传 真 ： 010-66594946
客户 服 务 电话 ： 95566（ 全 国）
网 址： www.boc.cn
3）中国 工商 银 行 股份 有限公司
注册地址： 中国 北京 复 兴 门 内 大 街 55号
法 定 代 表人 ： 姜建 清
联系 人 ： 王 佺
电话 ： 010-66107900
传 真 ： 010-66107914
客户 服 务 电话 ： 95588
网 址： www.icbc.com.cn
4）中国 农 业 银 行 股份 有限公司
注册地址： 北京 市东 城区 建 国 门 内 大 街 69号
法 定 代 表人 ： 项 俊 波
传 真 ： 010-85109219
客户 服 务 热线 ： 95599
网 址： www.abchina.com
5） 交 通 银 行 股份 有限公司
注册地址： 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188号
法 定 代 表人 ： 胡 怀邦
联系 人 ： 曹榕
电话 ： 021-58781234
传 真 ： 021-58408483
客户 服 务 电话 ： 95559
网 址： www.bankcomm.com
6）招 商 银 行 股份 有限公司
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注册地址：深圳市 福 田 区 深南大道 7088号
法 定 代 表人 ： 秦 晓
联系 人 ： 邓炯鹏
电话 ： 0755-83077278
传 真 ： 0755-83195050
客户 服 务 电话 ： 95555
公司 网站 ： www.cmbchina.com
7）中国 民 生银 行 股份 有限公司
注册地址： 北京 市 西城区 复 兴 门 内 大 街 2号
法 定 代 表人 ： 董 文 标
联系 人 ： 董 云巍 、 吴 海 鹏
传 真 ： 010-83914283
客户 服 务 电话 ： 95568
网 址： www.cmbc.com.cn
8） 上 海 浦 东 发 展 银 行 股份 有限公司
注册地址： 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东南 路 500号
法 定 代 表人 ： 吉 晓 辉
客户 服 务 电话 ： 95528
公司 网站 ： www.spdb.com.cn
9） 平 安 银 行 股份 有限公司
注册地址： 中国 深圳市深南 中 路 1099号
法 定 代 表人 ： 孙 建 一
联系 人 ： 蔡 宇 洲
电话 ： 0755-22197874
传 真 ： 0755-25879453
客户 服 务 热线 ： 400-669-9999
公司 网站 ： bank.pingan.com
10） 广东 发 展 银 行 股份 有限公司
注册地址：广 州 市 农 林 下 路 83号 广 发 大 厦
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法 定 代 表人 ： 董 建 岳
客户 服 务 热线 ： 400-830-8003
网 址： www.gdb.com.cn
11）中国 光 大 银 行 股份 有限公司
注册地址： 北京 市 西城区 复 兴 门外 大 街 6号 光 大大 厦
法 定 代 表人 ： 唐 双 宁
客户 服 务 热线 ： 95595
公司 网站 ： www.cebbank.com
12）中 信 银 行 股份 有限公司
注册地址： 北京 市东 城区 朝阳 门 北 大 街 8号 富 华 大 厦 C座
法 定 代 表人 ： 孔 丹
联系 人 ： 丰 靖
电话 ： 010-65557083
传 真 ： 010-65550827
客户 服 务 热线 ： 95558
公司 网站 ： http://bank.ecitic.com
13） 北京 银 行 股份 有限公司
注册地址： 北京 市 西城区 金 融大 街 甲 17号 首 层
法 定 代 表人 ： 闫冰竹
联系 人 ： 王 曦
电话 ： 010-66223584
传 真 ： 010-66226045
客户 服 务 电话 ： 010-96169
公司 网站 ： www.bankofbeijing.com.cn
14） 宁波 银 行 股份 有限公司
注册地址： 宁波 市 江 东 区 中 山 东 路 294号
法 定 代 表人 ： 陆 华 裕
联系 人 ： 胡 技 勋
电话 ： 021-63586210
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传 真 ： 021-63586215
客户 服 务 热线 ： 96528， 上 海 地 区 ： 962528
公司 网站 ： www.nbcb.com.cn
15）华 夏 银 行 股份 有限公司
注册地址： 北京 市东 城区 建 国 门 内 大 街 22号
法 定 代 表人 ： 吴 建
客户 服 务 电话 ： 95577
网 址： www.hxb.com.cn
16） 深圳 发 展 银 行 股份 有限公司
注册地址：深圳市深南东 路 5047号 深圳 发 展 银 行大 厦
法 定 代 表人 ： 法 兰 克 .纽 曼
联系 人 ： 张 青
电话 ： 0755-22166316
客户 服 务 电话 ： 95501
公司 网站 ： www.sdb.com.cn
17） 上 海 银 行 股份 有限公司
注册地址： 上 海 市 银 城 中 路 168号
法 定 代 表人 ： 宁黎 明
客户 服 务 电话 ： 021-962888
网 址： www.bankofshanghai.com
18） 青 岛 银 行 股份 有限公司
注册地址： 青 岛 市市南 区 香港 中 路 68号
法 定 代 表人 ： 张 广 鸿
联系 人 ： 徐楠
电话 ： 0532-85709793
传 真 ： 0532-85709839
客户 服 务 电话 ： 96588（ 青 岛 ）、 40066-96588（ 全 国）
网 址： www.qdccb.com
19） 上 海 农村 商 业 银 行 股份 有限公司
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注册地址： 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东大道 981号
法 定 代 表人 ： 胡 平 西
基金 业务 联系 人 ： 周 睿
客 服 电话 ： 021-962999
公司 网站 ： www.srcb.com
20） 东 莞 银 行 股份 有限公司
注册地址：东 莞 市运 河 东一 路 193号
法 定 代 表人 ： 廖玉 林
客户 服 务 热线 ： 0769-96228、 0769-22118118
网 址： www.dongguanbank.cn
21）中国 邮政 储蓄 银 行 有限 责任 公司
注册地址： 北京 市 西城区 宣 武 门 西 大 街 131号
法 定 代 表人 ： 刘安 东
客户 服 务 电话 ： 95580
网 址： www.psbc.com
22） 杭州 银 行 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 杭州 市 庆春路 46号 杭州 银 行大 厦
法 定 代 表人 ： 马 时 雍
电话 ： 0571-85108309
传 真 ： 0571-85151339
联系 人 ： 严 峻
客户 服 务 电话 : 0571-96523 400-8888-508
网 址： www.hzbank.com.cn
23）中 信 证券 股份 有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招 商 银 行大 厦 A层
办 公 地址： 北京 市 朝阳 区 新 源 南 路 6号 京城 大 厦 3层
法 定 代 表人 ： 王 东 明
电话 ： 010-84683893
传 真 ： 010-84865560
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联系 人 ： 陈忠
客户 服 务 电话 ： 95558
网 址： www.ecitic.com
24）中 信 建 投证券有限 责任 公司
注册地址： 北京 市 朝阳 区安立 路 66号 4号 楼
办 公 地址： 北京 市东 城区 朝阳 门 内 大 街 188号
法 定 代 表人 ： 张佑 君
传 真 ： 010-65182261
联系 人 ： 权 唐
客户 服 务 电话 ： 400-8888-108
网 址： www.csc108.com
25）中 信 万 通 证券有限 责任 公司
注册地址： 青 岛 市 崂 山区 苗 岭 路 29号 澳柯玛 大 厦 15层 （ 1507-1510室 ）
办 公 地址： 青 岛 市市南 区 东 海西 路 28号
法 定 代 表人 ： 张智 河
联系电话 ： 0532-85022326
传 真 ： 0532-85022605
客户 咨询 电话 ： 0532-96577
联系 人 ： 吴 忠超
网 址： www.zxwt.com.cn
26） 世 纪 证券有限 责任 公司
注册地址：深圳市 福 田 区 深南大道 7088号招 商 银 行大 厦 41-42层
法 定 代 表人 ： 卢 长 才
开放式基金 咨询 电话 ： 0755-83199511
开放式基金 业务 传 真 ： 0755-83199545
联系 人 ： 张婷
网 址： www.csco.com.cn
27） 第 一 创 业 证券有限 责任 公司
注册地址：深圳市 罗 湖 区 笋 岗 路 12号中 民 时 代 广 场 B座 25、 26层
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法 定 代 表人 ： 刘 学 民
电话 ： 0755-25832852
传 真 ： 0755-82485081
联系 人 ： 魏 颖
客户 服 务 电话 ： 400-888-1888
网 址： www.firstcapital.com.cn
28） 东 北 证券 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 长 春 市 自 由大 路 1138号
法 定 代 表人 ： 矫 正中
联系 人 ： 潘锴
开放式基金 咨询 电话 ： 0431-85096709
客户 服 务 电话 :400-600-0686
0431-85096733
网 址： www.nesc.cn
29） 平 安 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址：深圳市 福 田 区 金 田 路 大 中华国 际交易 广 场 8楼
法 定 代 表人 ： 杨 宇翔
全 国 免 费 业务 咨询 电话 ： 400-881-6168
开放式基金 业务 传 真 ： 0755-82400862
全 国 统 一 总 机： 400-886-6338
联系 人 ： 周 璐
联系电话 ： 0755-22626172
网 址： http://www.pingan.com
30） 兴 业 证券 股份 有限公司
注册地址： 福 建 省 福 州 市 湖 东 路 99号 标 力 大 厦
办 公 地址： 上 海 市 浦 东 新 区民 生 路 1199弄 ?五 道 口 广 场 1号 楼 21层
法 定 代 表人 ： 兰 荣
客户 服 务 电话 ： 400-888-8123
网 址： www.xyzq.com.cn
31）华 泰 证券 股份 有限公司
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26
注册 （ 办 公） 地址： 江苏 省南 京 市 中 山 东 路 90号华 泰 证券 大 厦
法 定 代 表人 ： 吴 万 善
电话 ： 025-83290834
传 真 ： 025-84579763
客户 服 务 电话 : 95597
联系 人 ： 程 高 峰
网 址： www.htsc.com.cn
32）国 泰君 安 证券 股份 有限公司
注册地址： 上 海 市 浦 东 新 区 商 城 路 618号
办 公 地址： 上 海 市 延 平路 135号
法 定 代 表人 ： 祝幼 一
电话 ： 021-62580818-213
传 真 ： 021-62152814
联系 人 ： 芮敏祺
客户 服 务 电话 ： 400-8888-666
网 址： www.gtja.com
33）中国银 河 证券 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 北京 市 西城区 金 融大 街 35号国 际企 业大 厦 C座
法 定 代 表人 ： 顾 伟 国
客户 服 务 电话 ： 400-888-8888
电话 ： 010-66568430
传 真 ： 010-66568536
联系 人 ： 田 薇
网 址： www.chinastock.com.cn
34） 广 发 证券 股份 有限公司
注册地址：广 州 市 天 河 北 路 183号 大 都 会 广 场 43楼
办 公 地址：广东广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场 18、 19、 36、 38、 41和 42楼
法 定 代 表人 ： 王 志 伟
统 一 客户 服 务 热线 ： 95575或 致 电 各 地 营 业 网 点
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开放式基金 业务 传 真 ： 020-87555417
联系 人 ： 黄岚
网 址： http://www.gf.com.cn
35）国 信 证券 股份 有限公司
注册地址：深圳市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012号国 信 证券 大 厦 16-26层
法 定 代 表人 ： 何 如
电话 ： 0755-82130833
传 真 ： 0755-82133302
联系 人 ： 齐 晓 燕
客户 服 务 电话 ： 95536
网 址： www.guosen.com.cn
36） 湘 财 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 湖 南省 长 沙 市 黄 兴 中 路 63号中 山 国 际 大 厦 12楼
法 定 代 表人 ： 林 俊 波
电话 ： 021-68634510
传 真 ： 021-68865680
联系 人 ： 钟 康 莺
开放式基金 咨询 电话 ： 400-888-1551
网 址： www.xcsc.com
37）招 商 证券 股份 有限公司
注册地址：深圳市 福 田 区 益 田 路 江苏 大 厦 A座 38－ 45层
法 定 代 表人 ： 宫 少 林
电话 ： 0755-82943666
传 真 ： 0755-82943636
联系 人 ： 林 生 迎
客户 服 务 电话 ： 400-8888-111， 95565
网 址： www.newone.com.cn
38）中银国 际 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 200号中银 大 厦 39层
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法 定 代 表人 ： 唐 新 宇
客户 服 务 电话 ： 400-620-8888
联系 人 ： 张 静
网 址： www.bocichina.com
39） 光 大 证券 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 上 海 市 静 安区 新 闸 路 1508号
法 定 代 表人 ： 徐 浩 明
电话 ： 021-22169999
传 真 ： 021-22169134
联系 人 ： 刘 晨
客户 服 务 电话 ： 400-888-8788， 10108998
公司 网站 ： www.ebscn.com
40）华 泰 联 合证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址：深圳市深南东 路 5047号 深圳 发 展 银 行大 厦 10、 24、 25
层
法 定 代 表人 ： 马 昭 明
电话 ： 0755-82492000
传 真 ： 0755-82492962
联系 人 ： 盛宗 凌
客户 服 务 电话 ： 95513
网 址： www.lhzq.com
41） 海 通 证券 股份 有限公司
注册地址： 上 海 市 淮 海 中 路 98号
办 公 地址： 上 海 市广东 路 689号 海 通 证券 大 厦 10层
法 定 代 表人 ： 王 开国
电话 ： 021-23219000
联系 人 ： 李 笑鸣
客户 服 务 咨询 电话 ： 95553， 400-888-8001
网 址： www.htsec.com
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42）金 元 证券 股份 有限公司
注册地址： 海 南省 海 口 市南 宝 路 36号证券 大 厦 4层
办 公 地址：深圳市深南大道 4001号 时 代 金 融 中 心 17楼
法 定 代 表人 ： 陆 涛
电话 ： 0755-83025695
传 真 ： 0755-83025625
联系 人 ： 金 春
客户 服 务 热线 ： 400-888-8228
公司 网站 ： www.jyzq.com.cn
43）国 海 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址：广 西 南 宁 市 滨 湖 路 46号
法 定 代 表人 ： 张 雅 锋
开放式基金 咨询 电话 ： 0755-83707413
开放式基金 业务 传 真 ： 0755-83700205
联系 人 ： 武斌
客户 服 务 电话 ： 400-888-8100（ 全 国）、 96100（ 广 西 ）
公司 网站 ： www.ghzq.com.cn
44） 申 银 万 国证券 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 上 海 市 常 熟 路 171号
法 定 代 表人 ： 丁 国 荣
电话 ： 021-54033888
传 真 ： 021-54038844
客户 服 务 电话 ： 021-962505
网 址： www.sywg.com
45） 西 南 证券 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 重 庆 市 渝 中 区 临 江 支 路 2号合 景 国 际 大 厦 A幢 22楼
法 定 代 表人 ： 王珠林
传 真 ： 023-63786215
客户 服 务 电话 ： 400-809-6096
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网 址： www.swsc.com.cn
46） 渤 海 证券 股份 有限公司
注册地址： 天 津 市 经 济技术 开 发区第 二 大 街 42号 写 字 楼 101室
办 公 地址： 天 津 市南 开 区 宾 水 西 道 8号
法 定 代 表人 ： 王 春 峰
电话 ： 022-28451861
传 真 ： 022-28451616
联系 人 ： 王 兆 权
客户 服 务 电话 ： 022-28455588
公司 网 址： http://www.ewww.com.cn
47） 宏 源 证券 股份 有限公司
注册地址： 新 疆乌 鲁 木 齐 市 文 艺 路 233号
办 公 地址： 北京 市 西城区 太 平 桥 大 街 19号
法 定 代 表人 ： 冯 戎
电话 ： 010-88085858
传 真 ： 010-88085195
联系 人 ： 李 巍
客户 服 务 电话 ： 400-800-0562
网 址： www.hysec.com
48） 东 海 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 江苏 省 常 州 市 延 陵 西 路 23号投资 广 场 18-19楼
法 定 代 表人 ： 朱 科 敏
电话 ： 0519-88157761
传 真 ： 0519-88157761
联系 人 ： 李 涛
客户 服 务 热线 ： 0519-88166222， 0379-64902266， 021-52574550
免 费服 务 热线 ： 400-888-8588（ 免 长 途 费 ）
网 址： http://www.longone.com.cn
49） 东 莞 证券有限 责任 公司
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注册地址：东 莞 市 莞 城 可 园 南 路 1号金 源 中 心 30楼
办 公 地址：东 莞 市 莞 城 可 园 南 路 1号金 源 中 心 17、 30楼
法 定 代 表人 ： 游锦 辉
客户 服 务 电话 ： 0769-961130
电话 ： 0769-22119351
传 真 ： 0769-22119423
网 址： www.dgzq.com.cn
50） 德 邦 证券有限 责任 公司
注册地址： 上 海 市 普 陀 区 曹杨 路 510号 南 半幢 9楼
办 公 地址： 上 海 市 福 山 路 500号 城 建 大 厦 26楼
法 定 代 表人 ： 方 加 春
客户 服 务 电话 ： 400-888-8128
电话 ： 021-68761616
传 真 ： 021-68767981
网 址： www.tebon.com.cn
51） 财 通 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 杭州 市 解 放 路 111号
法 定 代 表人 ： 沈 继 宁
客户 服 务 电话 ： 0571-96336
传 真 ： 0571-87925129
联系 人 ： 乔骏
网 址： www.ctsec.com
52）中 信 金 通 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 浙 江 省 杭州 市 滨 江 区 江 南大道 588号 恒 鑫 大 厦主楼 19、 20楼
法 定 代 表人 ： 刘 军
联系 人 ： 俞 会 亮
电话 ： 0571-85783737
传 真 ： 0571-85106383
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客户 服 务 电话 ： 96598
网 址： www.bigsun.com.cn
53） 长 江 证券 股份 有限公司
注册地址： 武 汉 市 新华 路 特 8号 长 江 证券 大 厦
法 定 代 表人 ： 胡 运 钊
电话 ： 027-65799999
传 真 ： 027-85481900
客户 服 务 热线 ： 400-8888-999、 95579
联系 人 ： 李 良
网 址： www.95579.com
54）中 原 证券 股份 有限公司
注册地址： 郑 州 市 经 三 路 15号 广 汇 国 际 贸 易 大 厦
办 公 地址： 郑 州 市 郑 东 新 区 商 务 外 环 路 10号 17层
法 定 代 表人 ： 石 保 上
客户 服 务 电话 ： 967218 、 400-813-9666
电话 ： 0371-65585670
传 真 ： 0371-65585665
联系 人 ： 程 月 艳 、 耿铭
网 址： www.ccnew.com
55） 南 京 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 江苏 省南 京 市大 钟亭 8号
法 定 代 表人 ： 张 华 东
客户 服 务 电话 ： 400-828-5888
传 真 ： 025-52310586
联系 人 ： 水 晨
公司 网站 ： www.njzq.com.cn
56） 东 方 证券 股份 有限公司
注册地址： 上 海 市 中 山 南 路 318号 2号 楼 22-29层
法 定 代 表人 ： 潘 鑫 军
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电话 ： 021-63325888-3108
传 真 ： 021-63326173
联系 人 ： 吴 宇
客户 服 务 电话 ： 95503
网 址： www.dfzq.com.cn
57） 东 吴 证券 股份 有限公司
注册地址： 苏 州 工 业 园 区 翠 园 路 181号 商 旅 大 厦
法 定 代 表人 ： 吴 永 敏
电话 ： 0512-65581136
传 真 ： 0512-65588021
联系 人 ： 方晓 丹
客户 服 务 热线 ： 0512-33396288
网 址： http://www.dwzq.com.cn
58）国 都 证券有限 责任 公司
注册地址： 北京 市东 城区 东 直 门 南大 街 3号国华投资 大 厦 9层 10层
办 公 地址： 北京 市东 城区 东 直 门 南大 街 3号国华投资 大 厦 9层 10层
法 定 代 表人 ： 常 喆
客户 服 务 电话 ： 400-818-8118
网 址： www.guodu.com
59） 山西 证券 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 山西 省 太 原市 府 西街 69号 山西 国 贸 中 心 东 塔 楼
法 定 代 表人 ： 侯 巍
联系电话 ： 0351－ 8686703
传 真 ： 0351－ 8686619
联系 人 ： 张 治 国
客户 服 务 电话 ： 400-666-1618
网 址： www.i618.com.cn
60） 上 海 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 上 海 市 西 藏 中 路 336号
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法 定 代 表人 ： 郁 忠 民
电话 ： 021-53519888
传 真 ： 021-53519888
客 服 电话 ： 4008918918、 021-962518
联系 人 ： 张 瑾
公司 网 址： http://www.962518.com
61） 安 信 证券 股份 有限公司
办 公（ 注册 ） 地址：深圳市 福 田 区 金 田 路 4018号 安联 大 厦 35层 、 28层 A02单 元
法 定 代 表人 ： 牛冠 兴
电话 ： 0755-82558305
传 真 ： 0755-82558355
联系 人 ： 陈 剑虹
客户 服 务 电话 ： 400-800-1001
网 址： www.essence.com.cn
62）中 航 证券有限公司
注册 （ 办 公） 地址：南 昌 市 抚 河 北 路 291号
法 定 代 表人 ： 杜航
电话 ： 0791-6768763
传 真 ： 0791-6789414
联系 人 ： 余 雅 娜
客户 服 务 电话 ： 400-8866-567
网 址： www.avicsec.com
63）国 元 证券 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 安 徽 省 合 肥 市 寿 春路 179号
法 定 代 表人 ： 凤 良 志
电话 ： 0551-2272100
传 真 ： 0551-2272100
联系 人 ： 祝 丽萍
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客户 服 务 电话 ： 400-8888-777
网 址： www.gyzq.com.cn
64） 长城 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址：深圳市 福 田 区 深南大道 6008号 特区报 业大 厦 14、 16、 17
层
法 定 代 表人 ： 黄耀 华
电话 ： 0755-83516289
传 真 ： 0755-83516199
客户 服 务 电话 ： 0755-33680000 、 400-6666-888
联系 人 ： 匡 婷
公司 网站 ： www.cgws.com
65） 大 同证券经 纪 有限 责任 公司
注册地址： 山西 省大 同 市大 北街 13号
办 公 地址： 山西 省 太 原市 青 年 路 8号
法 定 代 表人 ： 董 祥
电话 ： 0351-5680800-8208
联系 人 ： 薛津
客户 服 务 电话 ： 0351-4167056
网 址： http://www.dtsbc.com.cn/
66）华 林 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址：深圳市 福 田 区民 田 路 178号华 融大 厦 5、 6楼
法 定 代 表人 ： 段 文 清
业务 联系 人 ： 杨 玲
客户 服 务 中 心 热线 ： 北京 ： 010-64405618
上 海 ： 021-52045595
深圳：
0755-83040288
广 州 ： 020-38372715
长 沙 ： 0731-82329088
合 肥 ：
0551-2883033
江 门 ： 0750-3160388
基金 业务 传 真 ： 0755-82707850
网站 ： http://www.chinalions.com/
67） 恒 泰 证券 股份 有限公司
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注册 （ 办 公） 地址： 内 蒙古呼 和 浩 特 市 新 城区 新华 东 街 111号
法 定 代 表人 ： 鞠瑾
电话 ： 0471-4913998
传 真 ： 0471-4930707
联系 人 ： 常 向 东
客户 服 务 电话 ： 0471-4961259
网 址： www.cnht.com.cn
68） 万 联 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址：广 州 市 中 山 二 路 18号 广东 电 信广 场 36-37层
法 定 代 表人 ： 张 建 军
联系 人 ： 罗 创 斌
电话 ： 020-37865070
传 真 ： 020-37865008
客户 服 务 电话 ： 400-8888-133
网 址： www.wlzq.com.cn
69） 齐 鲁 证券有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 山 东 济 南市 经 十路 20518号
法 定 代 表人 ： 李 玮
电话 ： 0531－ 81283938
传 真 ： 0531－ 81283900
联系 人 ： 吴 阳
客户 服 务 电话 ： 95538
网 址： www.qlzq.com.cn
70）中国 建 银投资证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址：深圳市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心 A
栋 第 18层 至 20层
法 定 代 表人 ： 杨 明 辉
客户 服 务 电话 ： 4006-008-008
网 址： www.cjis.cn
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71） 方 正证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 湖 南 长 沙芙蓉 中 路 2段 华 侨 国 际 大 厦 22-24层
法 定 代 表人 ： 雷 杰
开放式基金 咨询 电话 ： 95571
开放式基金 业务 传 真 ： 0731-85832214
网 址： http://www.foundersc.com
72） 瑞 银证券有限 责任 公司
注册地址： 北京 市 西城区 金 融大 街 7号 英 蓝 国 际 金 融 中 心 12层 、 15层
办 公 地址： 北京 市 西城区 金 融大 街 7号 英 蓝 国 际 金 融 中 心 15层
法 定 代 表人 ： 刘 弘
客户 电话 ： 400-887-8827
网 址： www.ubssecurities.com
73） 江 海 证券有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 哈 尔 滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56号
法 定 代 表人 ： 孙 名 扬
联系 人 ： 徐世 旺
联系电话 ： 0451-82336863
联系传 真 ： 0451-82287211
客 服 电话 ： 400-666-2288
网 址： www.jhzq.com.cn
74） 爱 建 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 上 海 市南 京西 路 758号 24楼
法 定 代 表人 ： 张 建 华
电话 ： 021-32229888
联系 人 ： 颜奕 斌
业务 联系电话 ： 021-32229888-3113
网 址： www.ajzq.com
75） 厦 门 证券有限公司
注册地址： 厦 门 市 莲 前 西 路 2号 莲 富 大 厦 17楼
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法 定 代 表人 ： 傅毅 辉
联系 人 ： 卢 金文
电话 ： 0592-5161642
传 真 : 0592-5161140
客 服 电话 ： 0592-5163588
网 址： www.xmzq.cn
76）中国国 际 金 融 有限公司
注册地址： 北京 市 建 国 门外 大 街 1号国 贸 大 厦 2座 27层及 28层
办 公 地址： 北京 市 建 国 门外 甲 6号 SK大 厦 3层
法 定 代 表人 ： 李 剑 阁
电话 ： 010-85679265
联系 人 ： 王 雪筠
客户 服 务 电话 ： 010-85679238、 010-85679169
网 址： www.ciccs.com.cn
77）华 宝 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 上 海 市 陆 家 嘴 环 路 166号 未来 资 产大 厦 23层
法 定 代 表人 ： 陈 林
电话 ： 021-50122107
联系 人 ： 楼 斯佳
客户 服 务 电话 ： 400-820-9898
网 址： www.cnhbstock.com
78） 广 州 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址：广 州 市 先 烈 中 路 69号 东 山 广 场主楼 17楼
法 定 代 表人 ： 吴 志 明
电话 ： 020-87322668
联系 人 ： 林 洁茹
客户 服 务 电话 ： 020-961303
网 址： www.gzs.com.cn
79） 广 发 华 福 证券有限 责任 公司
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注册地址： 福 州 市 五 四路 157号新 天 地大 厦 7、 8层
办 公 地址： 福 州 市 五 四路 157号新 天 地大 厦 7-10层
法 定 代 表人 ： 黄 金 琳
电话 ： 0591-87383623
传 真 ： 0591-87383610
客户 服 务 电话 ： 0591-96326
网 址： www.gfhfzq.com.cn
80） 天 相 投资 顾问 有限公司
注册地址： 北京 市 西城区 金 融 街 19号 富 凯 大 厦 B座 701
办 公 地址： 北京 市 西城区 金 融 街 5号新 盛 大 厦 B座 4层
法 定 代 表人 ： 林 义 相
联系电话 ： 010-66045446
客 服 电话 ： 010-66045678
传 真 ： 010-66045500
天 相 投 顾 网 -网 址： www.txsec.com
天 相 基金 网 -网 址： www.txjijin.com
81） 信 达 证券 股份 有限公司
办 公（ 注册 ） 地址： 北京 市 西城区 闹 市 口 大 街 9号 院 1号 楼
法 定 代 表人 ： 张 志 刚
联系 人 ： 唐 静
联系电话 ： 010-63081000
联系传 真 ： 010-63080978
客 服 热线 ： 400-800-8899
网 址： www.cindasc.com
82）华 龙 证券有限 责任 公司
注册 （ 办 公） 地址： 甘肃 省 兰 州 市 静 宁 路 308号
法 定 代 表人 ： 李 晓安
联系 人 ： 李 昕 田
联系电话 ： 0931-4890208
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40
联系传 真 ： 0931-4890628
客 服 电话 ： 0931-4890208、 4890100、 4890619、 4890618
网 址： www.hlzqgs.com
83） 西 部 证券 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 西安 市东 新 街 232号 陕 西 信 托 大 厦 16-17层
法 定 代 表人 ： 刘 建 武
联系电话 ： 029-87406488
传 真 ： 029-87406387
联系 人 ： 冯 萍
客户 服 务 电话 ： 95582
网 址： www.westsecu.com.cn
84） 乌 鲁 木 齐 市 商 业 银 行 股份 有限公司
注册地址： 新 疆乌 鲁 木 齐 市 新华 北 路 8号
办 公 地址： 新 疆乌 鲁 木 齐 市 新华 北 路 8号
法 人 代 表 ： 农 惠臣
联系 人 ： 何 佳
电话 ： 0991-8824667
传 真 ： 0991-8824667
客 服 电话 ： 96518
网 址： www.uccb.com.cn
85） 渤 海 银 行 股份 有限公司
注册地址： 天 津 市 河 西区 马 场 道 201-205号
办 公 地址： 天 津 市 河 西区 马 场 道 201-205号
法 定 代 表人 ： 刘 宝凤
客 服 电话 ： 400-888-8811
联系 人 ： 王 宏
联系电话 ： 022-58316666
传 真 ： 022-58316259
网 址： www.cbhb.com.cn
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41
86） 红 塔 证券 股份 有限公司
注册 （ 办 公） 地址： 云 南省 昆 明 市 北京 路 155号 附 1号 红 塔 大 厦 9楼
法 定 代 表人 ： 况 雨 林
电话 ： 0871-3577942
传 真 ： 0871-3578827
联系 人 ： 刘晓 明
客户 服 务 电话 : 0871-3577888
网 址： www.hongtastock.com
基金管理人 可 根 据 有 关 法 律 、 法规 的要 求 ， 选择 其 他 符 合要 求 的 机构 代 理 销 售 本基金，并 及 时 公 告 。
2、注册登 记 机构：
名 称 ： 银华基金管理有限公司
注册地址：广东省深圳市深南大道 6008号 特区报 业大 厦 19层
法 定 代 表人 ： 彭越
电话 ： 010-58163000
传 真 ： 010-58163027
联系 人 ： 伍 军 辉
3、 出具法律意见 书的 律师事 务 所
名 称 ： 北京 市 金 杜 律 师 事 务所
住 所： 北京 市 朝阳 区 东 三 环 中 路 39号 建 外 SOHO A座 31层
负 责 人 ： 王 玲
电话 ： 0755-22163307
传 真 ： 0755-22163380
联系 人 ： 宋 萍萍
经 办 律 师 ： 靳 庆 军 、 宋 萍萍
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4、 会计师事 务 所 和 经办 注册 会计师
名 称 ：
德 勤 华 永 会 计 师 事 务所 有限公司
办 公 地址： 上 海 市 延 安 东 路 222号 外 滩 中 心 30楼
法 定 代 表人 ： 卢 伯卿
电话 ：（ 021） 61418888
传 真 ：： （ 021） 63350177
签章 注册 会 计 师 ： 陶坚 、 汪芳
联系 人 ： 陶坚
注： 基金管理人于 3月 13日 发 布 《 银华基金管理有限公司 关 于更 换 银华保本增值证 券投资基金会 计 师 事 务所 的公 告 》， 将 “银华保本增值证券投资基金”的 审计 会 计 师 事 务所由 安 永 华明会 计 师 事 务所 更 换 为 德 勤 华 永 会 计 师 事 务所 有限公司。
四、基金的 名称
银华保本增值证券投资基金
五、基金的 类型
契约型、开放式
六 、基金的投资 目标
本基金的投资 目 标 是 ：在 确保保本 周 期 到 期 时 本金 安全 的基 础 上 ， 谋求 基金 资 产 的 稳 定 增值。
七 、基金的投资 对象 和投资 范围
本基金的投资 范围 为 具 有 良好 流动 性的金 融 工具 ， 包括 国内 依 法 公开 发 行 的 各 类 债 券、 股 票 以 及 中国证监会 允 许 基金投资的其 他 金 融 工具 。
本基金的投资对 象 主 要 分 为 两 类： 保本资 产 和收益资 产 。 现 阶 段 ，保本资 产 主 要 是 债 券， 包括 国 债 、 高 信用等 级 的 企 业 债 与 金 融 债 等 ； 收益资 产 主 要 是股 票 ， 此外 ，基金管理人 还 将在 基金合同和证券 法 律 法规 的约 束 范围 内 积 极 参 与 包括 新 股 申购 、新 债 申购 、 可 转债 投资 等 有 可 能 带 来 高 收益的收益资 产 的投资。 如 在 本
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基金 存 续期 内 市 场 出 现 新的金 融 衍 生 产 品 且 在 开放式基金 许 可 的投资 范围 之 内， 本基金管理人保 留 调 整投资对 象 的 权 利 。
八 、基金的投资 策略 和投资 组合 的构建
1． 总体 投资 策 略
本基金的投资 采 用 恒 定 比例 投资 组 合保 险 策 略 （ CPPI）。 CPPI是 国 际 通 行 的
一 种 投资 组 合保 险 策 略 ， 它 主 要 是 通 过数 量 分 析 ， 根 据市 场 的 波 动 来 调 整、 修 正 收益资 产 与 保本资 产在 投资 组 合中的 比 重 ，以确保投资 组 合 在一 段 时 间 以 后 的价 值不 低 于 事 先 设 定 的 某 一 目 标 价值， 从 而 达到 对投资 组 合保值增值的 目 的。
在 保证资 产 配 置 符 合基金合同 规 定 的 前 提 下，基金管理人 将 按 照 CPPI策 略 的 要 求动 态 调 整保本资 产 与 收益资 产 的投资 比例 ， 在 保证收益资 产可 能 的 损失 额 不 超 过 保本资 产 的 潜 在 收益 与 基金 前 期 收益并 扣 除 相 关 费 用 后 （ 此 时 的值 即 安全
垫 ， cushion）的基 础 上 ，实 现 基金资 产最大 限 度 的增值。 如 在 本基金 存 续期 内 市 场 出 现 新的金 融 衍 生 产 品 且 在 开放式基金 许 可 的投资 范围 之 内，本基金管理人 保 留 调 整保本投资 策 略 的 权 利 。
本基金 总体 投资 策 略 包括 以下 三 个层 面 ：
（ 1） 按 照 恒 定 比例 投资 组 合保 险 策 略 对 股 票 资 产 进 行 动 态 调 整
CPPI投资 策 略 的投资 步 骤 大 致 可 分 为 三 步 ： 第 一 步 ， 根 据 投资 组 合 期 末 最低 目 标 价值（ 在 本基金中 该 值为基金的本金）和合理的 折 现 率 设 定 当前 应 持 有的保 本资 产 的 数 量 ， 即 投资 组 合的价值 底 线 ； 第 二步 ， 计 算 投资 组 合 现时净 值 超 过 价 值 底 线 的 数 额 ， 该 数 值 等 于 安全 垫 ； 最 后 ， 将 相 当 于 安全 垫 特 定 倍 数 的资金 规 模 投资于收益资 产 （ 如 股 票 ）以 创 造 高 于 最低 目 标 价值的收益，其 余 资 产 投资于保 本资 产 以 在 期 末 实 现最低 目 标 价值。
在 期间 [ ] T , 0
内，收益资 产 价值的 计 算 公式为 ：
) ( ) (
t t t t t t t
F B R M F V M MC R - + = - = =
=
t
V
投资 组 合 t时净 值
=
t
R
收益资 产 t时 价值
=
t
C
t时 安全 垫 价值
=
t
B
保本资 产 t时 值
=
t
F
t时 的价值 底 线
= M
特 定 的放 大 倍 数
安全 垫 的放 大将 同 时 带 来 股 票 投资 可 能 的收益增 加 和 股 票 投资 可 能 的 风险
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加 大 两 个结 果 。 因 此 ， 在 CPPI中， 随 着 安全 垫 放 大 倍 数 的 变 化 ，基金管理人 必 须 在 股 票 投资 风险 加 大 和收益增 加 这 两 者 间 寻 找 适 当 的 平 衡点 ， 也 就 是 确 定 适 当 的 安全 垫 放 大 倍 数 ，以 力 求 既 能 保证基金本金的 安全 ， 又 能 尽 量 为投资 者 创 造 更 多 的收益。
依照 CPPI投资的 关 键 点 主 要有 三 点 ：
① 保本资 产 的确 定
在 CPPI中，保本资 产在 保本 期 末 需 要有确 定 的 现 金 流 。 如 果 在 保本 期 末 没 有 确 定 的 现 金 流 ， 将 无 法 确 定在 当前 为实 现 保本 期 末 最低 目 标 价值 所 需 投资的保本 资 产 的 数 量 。
在 实 际 投资中，有确 定现 金 流 的保本资 产最 好 是 选 用 剩 余 期 限 与 保本 周 期相 匹 配 的 高 信用等 级 的 零 息 票 据 ， 如 零 息 国 债 。 由 于国内 债 券 市 场 中 此 类 国 债 较少 ， 因 此 在 本基金的投资中， 主 要 选 用 高 信用等 级 的 三 年 期 债 券。对于 认购 期 以 后 投 资 者 追 加 的 申购 资金， 将尽可 能 地 投 入 剩 余 期 限 与 保本 周 期 剩 余 期 限 相 匹 配 的 高 信用等 级 的 三 年 期 债 券。
② 放 大 倍 数 的确 定
在 CPPI中， 安全 垫 是 收益资 产可 承 受 的 最 高 损失 限 额 。 因 此 收益资 产 变 现时 所 能 承 担损失 的 比例 上 限 是 放 大 倍 数 的 倒 数 。 所 以， 安全 垫 放 大 倍 数 不 能 过 高 ， 过 高 则可 能 出 现在 需 要 清 空 股 票 时 ， 因 为 流动 性不 足 而 使 股 票 损失 超 过 安全 垫 。 但 安全 垫 放 大 倍 数 又 不 能 过低 ， 过低则 收益资 产数 量 不 够 ， 使 基金收益性不 足 。
因 此 ， 在 本基金的投资中，本基金管理人 将 着 重 考 察 保本 周 期 内的 市 场 中 长 期 走 势 ， 根 据市 场 的中 长期 态 势 ， 适 度 调 整 安全 垫 中 长期 的放 大 倍 数 。 在市 场 处 于 弱 市时 ， 辅 以 TIPP投资 策 略 以 控制 基金 风险 ，确保基金保本 目 标 的实 现 。 TIPP
是 CPPI一 种 保 守 投资的 发 展 形 式， 主 要 是 在 投资 组 合 净 值 提 升 时 ， 将 投资 组 合的 期 末 最低 目 标 价值 随 之 提 高 ，以 锁 定 前 期 已 实 现 收益。
③ 安全 垫 放 大 倍 数 的 维持
根 据 CPPI， 只 有 当 安全 垫 的放 大 倍 数在一定时 间 内保 持 恒 定 ， 才 能 保证 在 安 全 垫 减少 至 零 时 ，收益资 产 的 数 量 也 能 按 需 要同 时 减少 至 零 ，以保证基金的本金 安全 。 如 下 图 所示：
安全 垫 趋近 于 零 时 收益资 产 投资 额 同 时 趋近 于 零
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在 实 际 应用 中， 如 果 要保 持安全 垫 放 大 倍 数 的 恒 定 ， 则 需 要 根 据 投资 组 合 市 值的 变 化 随 时 调 整收益资 产 与 保本资 产 的 比例 ， 而 这 将 给 基金 带 来 高 昂 的 交易 费 用 ，同 时 当 市 场发 生 较 大 变 化 时 ，为 维持 固 定 的放 大 倍 数 ，基金有 可 能 出 现过 激 投资（收益资 产过 多 或 过 少 ）。 因 此 ， 在 本基金的实 际 投资中，对于“ 恒 定 比例 ” 采取 如 下 两 个方法 进 行 处 理 ：
I、为 维持 收益资 产 与安全 垫 的放 大 倍 数 ，基金管理人对收益资 产 与 保本资 产 的 比例 进 行定 期 调 整 而 不 是 随 时 调 整，同 时 管理人 还 将 根 据 这种 调 整 可 能 造 成 的 交易 费 用 与 冲击 成 本， 设立 调 整 阀 值（ 即 调 整资 产 比例 所 能 接 受 的 最 高 冲击 成 本 与 交易 费 用 ）， 根 据 调 整 阀 值 来 确 定 调 整的 最 佳 时 点 ，以 降 低 交易 费 用 。
II、为 尽 量 减少 基金 可 能 出 现 的 过 激 投资，本基金管理人 将在市 场 可 能发 生 剧烈 变 化 时 ，对基金 安全 垫 的中 长期 放 大 倍 数 进 行 调 整， 调 整的 时 间间 隔 将 比 日 常 保本资 产 与 收益资 产 比例 调 整的 时 间间 隔 长 ， 这样 一 方 面 保证基金 能够 有 充 足 的 时 间间 隔 实 现 “ 恒 定 比例 ”的投资 组 合保 险 策 略 ， 另 一 方 面 ，本基金管理人 又 能 根 据 对 市 场 中 长期 态 势 的判 断来 决 定 是 否该 减 小 或增 大 放 大 倍 数 ，以 尽 量 避 免
过 激 投资。
（ 2） 债 券投资 策 略
本基金的 债 券投资 策 略 主 要 包括 以下 几 方 面 ：
① 基本 持 有 久 期与 保本 周 期相 匹 配 的 债 券， 主 要 按买 入 并 持 有 方 式 操 作以保 证 组 合收益的 稳 定 性，以有效 回 避 利 率 风险 ， 形成 本基金的保本资 产 。
② 综 合 考虑 收益性、 流动 性和 风险 性， 进 行 主 动 性的 品 种 选择 ， 主 要 包括 根 据利 率 预 测 调 整 组 合 久 期 、 选择 低 估 值 债 券 进 行 投资、 把 握 市 场 上 的 无 风险 套 利 机 会，增 加 盈利 性、 控制风险等等 ，以 争 取获得 适 当 的 超 额 收益， 提 高 整 体 组 合 收益 率 。
③ 利用 银 行 间 市 场 和 交易 所市 场 现 券 存 量 回 购所 得 资金 积 极 参 与 新 股 申购
和 配 售 ，以 获得 稳 定 的 股 票 一 级 市 场 投资 回 报 。
④ 利用未来可 能 推 出的金 融 衍 生 工具 ，有效 地 规 避 利 率 风险 。
（ 3） 股 票 投资 策 略
本基金 注 重 对 股 市 趋 势 的 研究 ， 根 据 CPPI策 略 ， 控制 股 票 市 场 下 跌 风险 ， 分
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享 股 票 市 场成长 收益。
本基金的 股 票 投资以价值 选 股 、 组 合投资为 原则 ， 通 过 选择 高 流动 性 股 票 ， 保证 组 合的 高 流动 性 ； 通 过 选择 具 有 上 涨 或 分 红 潜 力 的 股 票 ，保证 组 合的收益性 ； 通 过 分 散 投资、 组 合投资， 降 低 个股 风险 与 集中性 风险 。
2.投资 组 合管理
(1)投资 组 合 构 建 原则
CPPI的投资 策 略 ， 是 本基金实 现 本金 安全 的基 础 ，其 主 要 原则 有以下 几 点 ：
① 根 据 CPPI的要 求 确 定 基金 安全 垫 。
② 根 据 基金 安全 垫 和放 大 倍 数 调 整基金资 产 中 债 券和 股 票 的投资 额 。
(2)资 产 配 置
资 产 配 置 的确 定： 资 产 配 置 以基金合同的 规 定 和 CPPI策 略 为 原则 。 在 基金 运 行过 程 中，基金管理人 可 以 根 据 基金 运 作的实 际 情况 和对 市 场 的判 断 调 整 CPPI
机制 的 各 要 素 。
投资 范围 和 操 作 模 式的确 定： 投资管理 部 在 研究 市 场 投资 品 种 的 风险 、收益、 流动 性和 操 作 模 式的基 础 上 ， 定 期 向 A股 基金投资 决 策 委员会 提 交 投资 品 种 和 操
作 模 式 建 议 书。 A股 基金投资 决 策 委员会 在 研究 之 后 ，确 定 本基金 在运 作 过 程 中
可 以投资的 品 种 类 别 及 可 以 使 用 的 操 作 模 式。
本基金 在 每 一 个 保本 周 期 内，资 产类 别 的 配 置 关 系 如 下 ：
固 定 收益 类 金 融产 品 和银 行存款 以 外 的资 产在 资 产 配 置 中的 比例 不 高 于
15%；
债 券投资 在 资 产 配 置 中的 比例 不 低 于 60%； 本基金管理人 应在 基金合同生效 日 起 6个 月内完 成 建 仓 ； 本基金投资 运 作 应 符 合本基金合同 规 定 。
从 第 三 个 保本 周 期 开 始 ，基金管理人 自 保本 周 期 开 始 之 日 起 3个 月内 使 基金 的投资 组 合 比例 符 合基金合同的有 关 约 定 。
本基金保 持 适 当 比例 现 金以 应 付 赎回 。
(3)选择债 券的 标 准
根 据 投资 组 合 构 建 的 原则 ，本基金 选择债 券的 标 准为 ：
① 期 限 ： 债 券资 产 主 要 是 久 期与 保本 周 期相 匹 配 的 债 券。
② 信用等 级 ： 债 券资 产 ，投资 品 种 必 须 是 具 有 AA级 以 上 投资 评 级 的 债 券，其
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中 评 级 为 AAA级 的 债 券 在 债 券 组 合中的 比例 不 低 于 60%。
③ 流动 性 ： 本基金投资的 债 券 必 须 具 有 良好 的 流动 性。
④ 收益性 ： 投资 品 种 必 须 在 同 等 流动 性的 债 券中 具 有合理的收益 率 水 平 。
九 、业 绩比较 基 准
与 保本 周 期 同 期 限的银 行定 期 存款 税 后 收益 率 。
十 、风险 收益特征
本基金为保本基金， 在 证券投资基金中 属 于 低风险 的 品 种 。
十 一、投资 组合报告
基金管理人的 董事 会 及董事 保证本 报 告 所载 资 料 不 存在 虚假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏 ，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承 担 个 别 及 连 带 责任 。
本投资 组 合 报 告 所载数据 取 自 本基金 2010年 2季度 报 告 ，基金 托 管人中国 建 设 银 行 股份 有限公司 根 据 本基金合同 规 定 ,于 2010年 7月 16日 复 核 了 本基金 2010年 2季度 报 告 中的 财务 指 标 、 净 值表 现 和投资 组 合 报 告 等 内容 ,保证 复 核内 容不 存在 虚假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 。
本投资 组 合 报 告 所载数据截 至 2010年 6月 30日。
1、 报告期末 基金资 产组合 情况
序
号
项目 金 额 （ 元 ）
占 基金 总 资 产 的 比例 （ %）
1 权 益投资 26,510,502.67 0.53
其中 ： 股 票
26,510,502.67 0.53
2 固 定 收益投资
3,544,002,992.50 71.20
其中 ： 债 券
3,544,002,992.50 71.20
资 产 支 持 证券
- -
3 金 融 衍 生 品 投资 - -
4 买 入 返 售 金 融 资 产
838,801,478.20 16.85
其中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融 资 产
- -
5 银 行存款 和 结 算 备 付 金合 计
539,090,207.33 10.83
6 其 他 资 产
28,988,825.91 0.58
7 合 计
4,977,394,006.61
100.00
2、 报告期末按 行业 分类 的股 票 投资 组合
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代码 行业类 别 公 允 价值（ 元 ）
占 基金资 产净 值 比例 (%)
A 农 、 林 、 牧 、 渔 业 - -
B 采 掘 业 - -
C 制 造 业 21,360,416.13 0.45
C0 食 品 、 饮 料 - -
C1 纺 织 、 服 装 、 皮毛 - -
C2 木 材 、 家 具 - -
C3 造 纸 、 印刷 - -
C4 石 油 、 化学 、 塑胶 、 塑 料 5,108,968.39 0.11
C5 电 子 7,155,804.13 0.15
C6 金 属 、 非 金 属 1,994,856.25 0.04
C7 机 械 、 设 备 、 仪 表 7,100,787.36 0.15
C8 医药 、生 物 制 品 - -
C99 其 他 制 造 业 - -
D 电 力 、 煤气 及 水 的生 产 和 供应业 - -
E 建筑 业 - -
F 交 通 运 输 、 仓 储 业 - -
G 信 息技术 业 5,150,086.54 0.11
H 批 发 和 零 售贸 易 - -
I 金 融 、保 险业 - -
J 房 地产业 - -
K 社 会 服 务业 - -
L 传 播 与 文 化 产业 - -
M 综 合 类 - -
合 计 26,510,502.67 0.56
3、 报告期末按 公 允价 值 占 基金资 产净 值 比例大小排序 的 前十名 股 票 投资明 细
序 号
股 票 代
码
股 票 名 称 数 量 （ 股 ） 公 允 价值（ 元 ）
占 基金资 产 净 值 比例 （ ％ ）
1 300068 南 都 电 源 210,832 5,412,057.44 0.11
2 300077 国 民 技术 46,007 5,371,317.25 0.11
3 002405 四 维 图 新 67,838 2,250,864.84 0.05
4 002391 长 青 股份 46,228 2,098,288.92 0.04
5 300073 当 升 科 技 33,955 1,994,856.25 0.04
6 002432 九 安 医疗 73,232 1,688,729.92 0.04
7 002421 达 实 智 能 49,230 1,565,021.70 0.03
8 002407 多 氟 多 37,099 1,545,173.35 0.03
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9 300067 安 诺 其 79,131 1,465,506.12 0.03
10 300075 数 字 政 通 28,000 1,334,200.00 0.03
4、 报告期末按债 券 品种分类 的 债 券投资 组合
序
号
债 券 品 种 公 允 价值（ 元 ） 占 基金资 产净 值 比例 （ ％ ）
1 国 家债 券 - -
2 央 行 票 据 2,005,083,000.00 42.05
3 金 融 债 券 580,877,000.00 12.18
其中 ： 政策 性金 融 债 580,877,000.00 12.18
4 企 业 债 券 782,873,763.20 16.42
5 企 业 短 期 融 资券 90,095,000.00 1.89
6 可 转债 85,074,229.30 1.78
7 其 他 - -
8 合 计 3,544,002,992.50 74.33
5、 报告期末按 公 允价 值 占 基金资 产净 值 比例大小排名 的 前 五 名债 券投资明 细
序 号
债 券 代码 债 券 名 称 数 量 （ 张 ） 公 允 价值（ 元 ） 占 基金资 产 净 值 比例 （ ％ ）
1 1001026 10央 行 票 据 26 5,000,000 498,150,000.00 10.45
2 1001031 10央 行 票 据 31 5,000,000 497,850,000.00 10.44
3 1001034 10央 行 票 据 34 3,700,000 368,298,000.00 7.72
4 070413 07农 发 13 2,400,000 239,928,000.00 5.03
5 0901038 09央 行 票 据 38 2,000,000 196,340,000.00 4.12
6、 报告期末按 公 允价 值 占 基金资 产净 值 比例大小排名 的 前十名 资 产支持 证券
投资明 细
本基金本 报 告 期 末 未 持 有资 产 支 持 证券。
7、 报告期末按 公 允价 值 占 基金资 产净 值 比例大小排名 的 前 五 名 权证投资明 细
本基金本 报 告 期 末 未 持 有 权 证投资。
8、 投资 组合报告附 注
8.1本基金投资的 前 十 名 证券的 发 行 主 体 本 期 不 存在 被 监管 部门 立 案调 查 ，或 在
报 告 编 制 日 前 一 年内 受 到 公开 谴 责 、 处 罚 的 情形 。
8.2基金投资的 前 十 名 股 票 没 有 超 出基金合同 规 定 的 备选 股 票 库 之 外 的 情形 。
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8.3 其他 资 产 构 成
序 号 名 称 金 额 （ 元 ）
1 存 出保证金 192,293.61
2 应 收证券 清 算 款 -
3 应 收 股 利 -
4 应 收 利 息 24,075,972.17
5 应 收 申购款 4,720,560.13
6 其 他 应 收 款 -
7 待摊 费 用 -
8 其 他 -
9 合 计 28,988,825.91
8.4 报告期末持 有的 处于转 股 期 的 可转换债 券明 细
序 号 债 券 代码 债 券 名 称 公允价值 (元 )
占基金资产净值比 例（％）
1 110003 新 钢 转债 15,249,552.20 0.32
8.5 报告期末前十名 股 票 中 存在流通受 限情况的说明
序 号
股 票 代
码
股 票 名 称 流 通 受 限 部 分
的公 允 价值 (元 )
占 基金资 产净 值 比 例 （ %）
流 通 受 限 情况 说明
1 300068 南 都 电 源 5,412,057.44 0.11 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
2 300077 国 民 技术 5,371,317.25 0.11 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
3 002405 四 维 图 新 2,250,864.84 0.05 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
4 002391 长 青 股份 2,098,288.92 0.04 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
5 300073 当 升 科 技 1,994,856.25 0.04 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
6 002432 九 安 医疗 1,688,729.92 0.04 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
7 002421 达 实 智 能 1,565,021.70 0.03 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
8 002407 多 氟 多 1,545,173.35 0.03 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
9 300067 安 诺 其 1,465,506.12 0.03 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
10 300075 数 字 政 通 1,334,200.00 0.03 因 网 下新 股 申购 而流 通 受 限
8.6 投资 组合报告附 注的 其他文字描述 部 分
由 于 四 舍 五 入 的 原 因 ， 比例 的 分 项 之 和 与 合 计可 能 有 尾 差 。
十 二、基金的业 绩
银华保本增值混合基金——更新招募说明书摘要
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基金管理人 依照恪尽职守 、 诚 实 信用 、 谨慎勤勉 的 原则 管理和 运用 基金 财 产 ，但不保证基金 一定盈利 ， 也 不保证 最低 收益。基金的 过往业绩 并不 代 表其 未 来 表 现 。投资有 风险 ，投资 者在 做 出投资 决 策 前 应 仔细 阅读 本基金的招募说明书。
十 三、基金的 费用 与 税收
（一）基金 费用 的 种类
1.基金管理人的管理 费 ；
2.基金 托 管人的 托 管 费 ；
3.投资 交易 费 用 ；
4.基金 信 息 披露 费 用 ；
阶 段
净 值
增 长 率 ①
净 值增 长 率 标 准 差②
业绩 比 较 基 准收益 率 ③
业绩 比 较 基准
收益 率 标 准 差④
① -③ ② -④
自 基金合同生效日
（ 2004.3.2） 至 2004.12.31
-0.41% 0.13% 1.68% 0.00% -2.09% 0.13%
2005年 3.37% 0.09% 2.03% 0.00% 1.34% 0.09%
2006年 17.91% 0.21% 2.03% 0.00% 15.88% 0.21%
第 一 个 保本 周 期 （ 2004.3.2至
2007.3.1）
23.61% 0.16% 6.22% 0.00% 17.39% 0.16%
自 第 二 个 保本 周 期
起 始 日（ 2007.3.2） 至 2007.12.31
24.64% 0.39% 2.48% 0.00% 22.16% 0.39%
2008年 -5.66% 0.37% 3.00% 0.00% -8.66% 0.37%
2009年 21.42% 0.31% 2.99% 0.00% 18.43% 0.31%
最 近 3个 月
（ 2010.4.1至
2010.6.30）
0.06% 0.03% 0.83% 0.00% -0.77% 0.03%
自 第 三 个 保本 周 期
起 始 日（ 2010.3.2） 至 2010.6.30
0.15% 0.03% 1.10% 0.00% -0.95% 0.03%
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5.基金 份 额 持 有人 大 会 费 用 ；
6.与 基金 相 关 的会 计 师 费 和 律 师 费 ；
7.证券 账 户 开 户 费 用 、基金 财产 划 拨 支 付 的银 行 费 用 、银 行 账 户 维护 费 ；
8.按 照 国 家 有 关 规 定可 以 列 入 的其 他 费 用 。
（二）基金 费用计 提 方法 、 计 提 标准 和 支付方式
1.基金管理人的基金管理 费
基金管理人的基金管理 费 按 基金资 产净 值的 1.2%年 费 率 计提 。
在 通常 情况 下，基金管理 费 按 前 一 日基金资 产净 值的 1.2%年 费 率 计提 。 计
算 方法 如 下 ：
H＝ E× 1.2％÷ 当 年 天 数
H为 每 日 应计提 的基金管理 费
E为 前 一 日基金资 产净 值
基金管理 费 由 基金管理人 每 日 计 算 ， 每 日 计提 ， 按 月 支 付 。经基金 托 管人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 的 两 个 工 作日内 从 基金资 产 中 一 次 性 支 付 给 基金管理人， 若 遇 法 定 节 假 日、 休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。
2.基金 托 管人的基金 托 管 费
在 通常 情况 下，基金 托 管 费 按 前 一 日基金资 产净 值的 0.2%年 费 率 计提 。 计
算 方法 如 下 ：
H=E× 0.2%÷ 当 年 天 数
H为 每 日 应计提 的基金 托 管 费
E为 前 一 日的基金资 产净 值
基金 托 管 费 由 基金管理人 每 日 计 算 ， 每 日 计提 ， 按 月 支 付 。 由 基金管理人 向 基金 托 管人 发 送 基金 托 管 费划 付 指 令 ，基金 托 管人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 两 个 工 作 日内 从 基金资 产 中 一 次 性 支 付 给 基金 托 管人， 若 遇 法 定 节 假 日、 休 息 日， 支 付 日 期 顺 延 。
3.本 条 第 （ 一 ） 款 第 3至 第 8项 费 用由 基金 托 管人 根 据 有 关 法 律 、 法规及相 应 协 议 的 规 定 ， 按 费 用 实 际支 出金 额 支 付 ， 列 入当 期 基金 费 用 。基金 发售 过 程 中 所 发 生的 验 资 费 (会 计 师 费 )和 律 师 费从 基金 认购 费 用 中 列 支 ,招募说明书、 发售 公 告 等信 息 披露 费 用 根 据 相 关 法 律 及 中国证监会 相 关 规 定 列 支 。
（三） 不列入 基金 费用 的 项目
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基金管理人和基金 托 管人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出或基
金资 产 的 损失 ，以 及 处 理 与 基金 运 作 无 关 的 事 项 发 生的 费 用等 不 列 入 基金 费 用 。
（四）基金管理 费 和基金托管 费 的 调整
基金管理人和基金 托 管人 可 协商 酌 情 调 低 基金管理 费 和基金 托 管 费 ， 此 项 调 整不 需 要 召 开基金 份 额 持 有人 大 会。基金管理人 必 须 最 迟 于新的 费 率 实 施前 3
个 工 作日 在 至 少 一 种 中国证监会 指 定 的 媒 体上 刊 登 公 告 。
（五） 税收
本基金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 依照 国 家 法 律 、 法规 的 规 定 履 行 纳 税 义 务 。
十 四、 对 招募说明书更新部 分 的说明
银华保本增值证券投资基金招募说明书 依据 《 中华人 民 共 和国证券投资基金 法 》 、 《 证券投资基金 运 作管理 办法 》 、 《 证券投资基金 销售 管理 办法 》 、 《 证 券投资基金 信 息 披露 管理 办法 》 以 及 其 它 有 关 法 律 法规 的要 求 ，对基金管理人于 2010年 4月 15日 刊 登 的本基金 原 更新招募说明书 进 行 了 更新， 主 要更新内容 如 下 ：
1、 在 “ 三 、基金管理人”中，对基金管理人的基本 情况 进 行 了 更新。
2、 在 “ 四 、基金 托 管人”中，对基金 托 管人的基本 情况及相 关业务 经 营情 况 进 行 了 更新。
3、 在 “ 五 、 相 关 服 务机构 ”中，增 加 乌 鲁 木 齐 市 商 业 银 行 股份 有限公司、 红 塔 证券 股份 有限公司以 及 渤 海 银 行 股份 有限公司为 代销 机构 ； 更新 了 部 分代销 机构 以 及 会 计 师 事 务所 和经 办 注册 会 计 师 的资 料 。
4、 在 “ 十 、基金的投资” 部 分 ，更新 了 最 近 一 期 投资 组 合 报 告 的内容。
5、 在 “ 十 一 、基金的 业绩 ” 部 分 ，更新 了 截 至 2010年 6月 30日的基金投 资 业绩 。
6、更新 了 “ 二 十 六 、其 他 应披露 事 项 ” 部 分 的内容。
7、对 部 分 表 述 进 行 了 更新。
银华基金管理有限公司
2010年 10月 15日
