建信基金：关于新增光大银行为旗下部分开放式基金代销机构暨通过光大银行开办基金转换及基金定投业务的公告
根据建信基金管理有限责任公司（以下简称"本公司"）与中国光大银行股份有限公司（以下简称"光大银行"）签署的代销协议，自2010年8月17日起，光大银行将代理销售以下开放式基金：
1、建信恒久价值股票型证券投资基金（基金代码:530001）；
2、建信货币市场证券投资基金（代码：530002）；
3、建信优选成长股票型证券投资基金（基金代码：530003）；
4、建信稳定增利债券型证券投资基金（基金代码：530008）；
5、建信核心精选股票型证券投资基金（基金代码：530006）；
6、建信收益增强债券型证券投资基金（A类份额代码：530009，C类份额代码：531009）。
自2010年8月17日起，投资者即可在光大银行的全国营业网点办理上述开放式基金的开户、申购、赎回等业务；同时，为满足广大投资者的理财需求，自2010年8月17日起亦可通过光大银行办理上述开放式基金之间的基金转换及定期定额投资业务（定期定额投资业务简称"基金定投"）。
现将基金转换及基金定投有关事项公告如下：
一、基金转换业务
（一）适用基金或基金份额类别（以下统称"基金"）
本次开通基金转换适用于上述六只基金之间的相互转换业务。
本公司旗下其他开放式基金将根据具体情况确定是否适用于基金转换业务，并另行公告。
（二）基金转换的业务规则
1、基金转换只能在同一销售机构办理，且该销售机构同时代理转出基金及转入基金的销售。
2、转入的基金份额持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日起开始计算。转入的基金在赎回或转出时，按照自基金转入确认日起至该部分基金份额赎回或转出确认日止的持有时段所适用的赎回费率档次计算其所应支付的赎回费。基金转换后可赎回的时间为T＋2日。
3、基金转换，以申请当日基金份额净值为基础计算。投资者采用"份额转换"的原则提交申请。基金转换遵循"先进先出"的原则。
4、投资者办理基金转换业务时，转出的基金必须处于可赎回状态，转入的基金必须处于可申购状态，已冻结的基金份额不得申请基金转换。
5、单笔转换基金份额不得低于1000份。
（三）基金转换费用和转换公式
基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转出基金的赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承担，如转出基金有赎回费用的，收取该基金赎回费的25％归入基金财产。
基金转换费用的具体计算公式如下：
1、转出金额 = 转出基金份额 × 转出基金当日基金份额净值
2、转入金额：
（1）如果转入基金的申购费率 ＞ 转出基金的申购费率，
转入金额＝转出金额×（1－转出基金赎回费率）/（1＋转入基金申购费率－转出基金申购费率）
（2）如果转出基金的申购费率 ≥ 转入基金的申购费率，
转入金额＝转出金额×（1－转出基金赎回费率）
3、转换费用＝转出金额－转入金额
4、转入份额 = 转入金额/转入基金当日基金份额净值
例：某客户将10,000份建信货币市场基金转换成建信核心精选基金（假设建信核心精选基金当日基金份额净值为1.05元）。建信货币的基金份额净值为1元，无累计未付收益。
因建信货币市场基金的赎回费率为0%，申购费率为0%，转入金额对应的建信核心精选基金申购费率为1.5%，则：
转出金额＝转出基金份额×转出基金当日份额净值=10,000×1＝10,000元
转入金额＝转出金额×（1－转出基金赎回费率）/（1＋转入基金申购费率-转出基金申购费率）=10,000×（1－0%）/（1＋1.5%-0%）=9852.22元
转换费用=转出金额-转入金额=10,000-9852.22=147.78元
转入份额＝转入金额/转入基金份额净值=9852.22/1.05＝9383.07份
即在上述情形下，该投资者将10,000份建信货币市场基金转换为建信核心精选基金，经过注册登记机构确认后，投资者需要支付转换费用147.78元，转换后获得建信核心精选基金基金份额为9383.07份。
（四）办理时间
本公司旗下开放式基金办理日常转换的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所交易日（本公司公告暂停申购或转换时除外）。由于技术系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照光大银行的基金代销网点的具体规定。
（五）暂停基金转换的情形及处理
出现下列情况之一时,基金管理人可以暂停接受基金份额持有人的基金转换申请：
1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
2、证券交易场所在交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
3、因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回,基金管理人认为有必要暂停接受该基金份额的转出申请；
4、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转入或某笔转出；
5、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
6、法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
基金暂停转换或暂停后重新开放转换时，基金管理人将根据法律法规要求向监管部门备案，并按要求在指定的信息披露媒体上公告。
（六）本基金转换业务的最终解释权归本公司所有。
二、基金定投业务
基金定投是指投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请,约定每期扣款时间和扣款金额，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。
（一）适用投资者范围
适用于依据国家有关法律法规和基金合同约定的可以投资证券投资基金的合法投资者。
（二）适用基金
本次光大银行代销的上述六只基金。
（三）办理时间及规则
自2010年8月17日起，投资者可到光大银行各指定营业网点办理上述适用基金定投业务申请，基金定投业务的申请受理时间与本公司管理的基金日常申购业务受理时间相同。具体办理规则请遵循光大银行的相关规定。
（四）申购费率的说明
基金定投申购费率同正常申购费率。
（五）投资金额
投资者可到光大银行各指定营业网点申请开办基金定投业务并约定每期扣款时间及固定的投资金额，该投资金额即为申购金额。具体申购金额限制，以光大银行有关规定为准。
（六）交易确认
每期实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日(T日)的基金份额净值为基准计算申购份额，申购份额将在T＋1工作日确认成功后直接计入投资人的基金账户内。基金份额确认查询和赎回起始日为T＋2工作日。
为使您及时掌握定投申请的确认结果，请投资者在T＋2工作日起到本公司或光大银行各指定营业网点查询确认结果。
投资者办理本业务后,可以在本基金交易时间内随时办理基金的赎回。如无另行公告,本业务已申购份额的赎回及赎回费率等同于正常的赎回业务。赎回时遵循"先进先出"规则。
三、咨询方式
1、中国光大银行股份有限公司
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
2、建信基金管理有限责任公司
客服电话：400-81-95533（免长途通话费）、010-66228000
网站：www.ccbfund.cn
四、风险提示
本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资人注意投资风险。
特此公告。
建信基金管理有限责任公司
二〇一〇年八月十三日
